정 정 신 고 (보고)

2025년 05월 15일

1. 정정대상 공시서류 :

제65기 1분기보고서

2. 정정대상 공시서류의 최초제출일 :

2025년 05월 14일

3. 정정사항

항 목	정정요구ㆍ명령 관련 여부	정정사유	정 정 전	정 정 후
XBRL Viewer > 보고서정보 - 감사 정보	아니오	단순오기재	(정정 전)	(정정 후)

(정정 전)
XBRL Viewer > 보고서정보 - 감사 정보

구분	당기(당분기,당반기)
개별 감사인고유번호	00260198
연결 감사구분	감사
연결 감사의견	적정의견
연결 감사인고유번호	00260198

(정정 후)

XBRL Viewer > 보고서정보 - 감사 정보

구분	당기(당분기,당반기)
개별 감사인고유번호	00260295
연결 감사구분	검토
연결 감사의견	예외사항없음
연결 감사인고유번호	00260295

【 대표이사 등의 확인 】

대표이사 등의 확인(정정)

분 기 보 고 서

(제 65 기)

사업연도	2025년 01월 01일	부터
사업연도	2025년 03월 31일	까지

금융위원회
한국거래소 귀중	2025 년 5 월 14 일

제출대상법인 유형 :	주권상장법인

면제사유발생 :	해당사항 없음


회 사 명 :	대신증권 주식회사

대 표 이 사 :	오 익 근

본 점 소 재 지 :	서울특별시 중구 삼일대로 343
	(전 화) 1 5 8 8 - 4 4 8 8
	(홈페이지) https://www.daishin.com

작 성 책 임 자 :	(직 책) 경영기획부문장 (성 명) 정 민 욱
	(전 화) 02)769-2924

【 대표이사 등의 확인 】

대표이사 등의 확인

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 당사의 분기보고서에는 본 항목의 기재를 생략합니다. 기재사항의 생략이 변동사항이 없는 것을 의미하는 것은 아니며, 해당 내용에 대해서는 기 공시된 당사의 2024년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.

2. 회사의 연혁

3. 자본금 변동사항

4. 주식의 총수 등

5. 정관에 관한 사항

II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

지배회사인 대신증권은 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업과 그와 관련된 부수업무를 주요 사업으로 영위하고 있으며, 연결기준 종속회사 중 수익증권 등을 제외한 주요 종속회사는 대신저축은행, 대신자산운용, 대신경제연구소, 대신에프앤아이, 싱가포르현지법인인 Daishin Singapore Pte. Ltd., 미국현지법인인 Daishin America LLC., 동경현지법인인 Daishin Tokyo Godo Kaisha, 대신자산신탁, 대신프라이빗에쿼티로 구성되어 있습니다.

당사가 영위하는 사업의 분류는 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

사업부문	대상회사	설 명	영업수익
Retail부문	대신증권	위탁매매서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문	80,636,198
기업금융부문	대신증권	기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문	39,093,572
CM부문	대신증권	주식, 채권, 파생상품 등을 운용하여 수익을 창출하는 사업부문	655,812,081
법인영업부문	대신증권	법인 영업 활동을 통해 수익을 창출하는 사업부문	272,179,936
저축은행부문	대신저축은행	상호저축은행업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문	36,123,731
자산운용부문	대신자산운용	자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문	4,690,930
경제연구서비스부문	대신경제연구소	국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및 도서출판 등을 통해 수익을창출하는 사업부문	2,041,386
에프앤아이부문	대신에프앤아이	유동화증권 인수 및 처분, 불량자산의 인수 및 처분을 통해 수익을 창출하는 사업부문	83,296,898
해외영업부문	DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.	대체투자 상품 sourcing 및 투자를 통해 수익을 창출하는 사업부문	16,152,730
	DAISHIN AMERICA LLC.	해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문
	DAISHIN TOKYO GODO KAISHA	해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문
자산신탁부문	대신자산신탁	부동산신탁 사업을 통해 수익을 창출하는 사업부문	19,621,615
기타부문	대신프라이빗에쿼티 등	사모펀드를 활용한 Growth Capital, 기업인수(Buy-out)의 투자형태 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자를 통해수익을 창출하는 사업부문 및 증권의 기타부문과 SPC 등	(8,316,913)

<영업의 현황>
2025년 1분기 대신증권과 연결 종속회사의 연결 당기순이익은 전년동기 대비 44.82% 증가한 769억원을 기록하였습니다. 수익구성을 살펴보면 다음과 같습니다.
순영업수익은 전년동기 대비 17.77% 감소한 1,663억원을 기록했고, 동기간 판매비와 관리비는 1,275억원으로 전년동기 대비 1.31% 감소함을 보였으며, 동기간 연결 영업이익은 전년동기 대비 46.89% 감소한 388억원을 기록했습니다.
순영업수익을 구성하는 항목별 손익은 다음과 같습니다.
순수수료손익은 932억원, 순이자손익은 211억원, 순매매수익은 842억원을 기록하였고, 당기손익인식지정금융상품순손익 -322억원과 기타영업손익 -1억을 포함하여 순영업수익 1,663억원을 시현하였습니다.

<영업종류별 현황>
지배회사인 대신증권은 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업 중 투자매매업무, 투자중개업무, 투자일임업무, 신탁업무 및 신용공여업무, 환매조건부채권 매매업무, 그와 관련된 부수업무를 주요 사업으로 영위하고 있습니다. 연결기준 주요 종속회사 중 대신에프앤아이는 유동화증권인수매매 등 투자사업과 부동산개발 및 부동산투자업무를 영위하고 있으며, 대신저축은행은 예금업무, 대출업무, 유가증권 투자업무를 영위하고 있습니다. 대신자산운용은 집합투자업, 투자일임업, 투자자문업을, 대신프라이빗에쿼티는 사모투자전문회사의 업무집행사원으로서의 업무를, 대신자신신탁은 신탁업과 그에 따른 부수업무를 영위하고 있습니다.

<파생상품거래현황>
지배회사인 대신증권은 거래목적(위험회피/매매목적), 거래장소(장내거래/장외거래), 거래형태(선도/선물/스왑/옵션)에 따라 이자율, 통화, 주식, 귀금속, 신용 등의 파생상품거래를 하고 있습니다.

<영업 설비 등의 현황>
영업설비와 관련하여 지배회사인 대신증권은 총 37개의 지점(본점과 출장소 포함)이있으며, 연결기준 종속회사 중 대신저축은행의 경우, 총 5개의 지점(본점과 출장소 포함)을 운영하고 있습니다. 그 외 종속회사는 해당 사항 없으며, 지점의 신설 및 중요시설 확충 계획은 현재까지 없습니다.

<재무건전성관련 지표>
제65기 1분기 지배회사인 대신증권의 순자본비율은 513.7%이며, 자산부채비율은 121.9%으로, 연결기준 종속회사의 자본적정성 및 재무건전성관련 지표는 다음과 같습니다.
- 대신에프앤아이(연결재무제표 기준) : 부채비율 327.00% / 자기자본비율 : 23.42%
- 대신저축은행 : BIS비율 15.34% / 대손충당금 : 79,530백만원
- 대신자산운용 : 최소영업자본액 15,802백만원 / 자산부채비율 : 852%
- 대신자산신탁 : 영업용순자본비율 : 649%

자세한 내용은 2. 영업의 현황 ~ 5. 재무건전성 등 기타 참고사항을 참고하시기 바랍니다.

2. 영업의 현황

2-1. 영업의 현황
가. 영업의 개황

2025년 1분기 대신증권과 연결 종속회사의 연결 당기순이익은 전년동기 대비 44.82% 증가한 769억원을 기록하였습니다. 수익구성을 살펴보면 다음과 같습니다.
순영업수익은 전년동기 대비 17.77% 감소한 1,663억원을 기록했고, 동기간 판매비와 관리비는 1,275억원으로 전년동기 대비 1.31% 감소함을 보였으며, 동기간 연결 영업이익은 전년동기 대비 46.89% 감소한 388억원을 기록했습니다.
순영업수익을 구성하는 항목별 손익은 다음과 같습니다.
순수수료손익은 932억원, 순이자손익은 211억원, 순매매수익은 842억원을 기록하였고, 당기손익인식지정금융상품순손익 -322억원과 기타영업손익 -1억을 포함하여 순영업수익 1,663억원을 시현하였습니다.

나. 영업의 현황
(1) 영업의 종류 및 실적

(단위 : 천원,%)

구분	영업수익	영업수익 비중	영업비용	영업이익(손실)	영업외손익	법인세비용 차감전손익	법인세비용	분기순이익
Retail	80,636,198	7.17	36,764,167	43,872,031	(19,799,029)	24,073,002	-	-
기업금융	39,093,572	3.48	6,414,656	32,678,916	(18,676,059)	14,002,857
CM부문	655,812,081	58.31	624,234,453	31,577,628	(24,666,071)	6,911,557
법인영업부문	272,179,936	24.20	263,559,557	8,620,379	(4,697,610)	3,922,769
저축은행부문	36,123,731	3.21	44,993,544	(8,869,813)	1,874,477	(6,995,336)
자산운용부문	4,690,930	0.42	3,495,007	1,195,923	1,567,811	2,763,734
경제연구소부문	2,041,386	0.18	2,363,367	(321,981)	552,341	230,360
에프앤아이부문	83,296,898	7.41	67,725,866	15,571,032	2,945,760	18,516,792
해외영업부문	16,152,730	1.44	19,057,208	(2,904,478)	14,687,456	11,782,978
자산신탁부문	19,621,615	1.74	11,518,507	8,103,108	295,975	8,399,083
기타	(8,316,913)	(0.74)	55,837,324	(64,154,237)	262,956,456	198,802,219
소계	1,201,332,164	106.82	1,135,963,656	65,368,508	217,041,507	282,410,015
조정	(76,598,210)	(6.82)	(50,017,543)	(26,580,667)	(131,162,390)	(157,743,057)
연결재무제표	1,124,733,954	100.00	1,085,946,113	38,787,841	85,879,117	124,666,958	47,800,035	76,866,923

(2) 자금조달 및 운용실적
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(가) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분	조 달 항 목		제65기 1분기			제64기			제63기
구분	조 달 항 목		평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비
원화자금	자본	자본금	456,730	-	2.5%	456,730	-	2.8%	434,867	-	3.0%
		자본잉여금	502,815	-	2.8%	902,815	-	5.5%	694,981	-	4.8%
		자본조정	-221,002	-	-1.2%	-224,694	-	-1.4%	-238,919	-	-1.7%
		기타포괄손익누계액	252,338	-	1.4%	368,804	-	2.3%	251,523	-	1.7%
		이익잉여금	2,230,601	-	12.3%	1,622,039	-	9.9%	1,167,425	-	8.1%
	예수 부채	투자자예수금	2,377,071	-	13.1%	2,486,380	-	15.2%	2,289,312	-	15.8%
		수입담보금	-	-	0.0%	61	-	0.0%	1,169	-	0.0%
		기타	-	-	0.0%	-	-	0.0%	-	-	0.0%
	차입 부채	콜머니	270,000	2.792%	1.5%	207,500	3.478%	1.3%	177,500	3.857%	1.2%
		차입금	4,297,686	4.367%	23.7%	3,733,987	4.102%	22.8%	2,628,110	4.182%	18.2%
		RP매도	2,510,695	2.709%	13.8%	2,834,408	3.411%	17.3%	2,940,917	3.701%	20.3%
		매도파생결합증권	2,648,608	-	14.6%	1,481,458	-	9.0%	1,691,027	-	11.7%
		파생상품부채	442,560	-	2.4%	537,168	-	3.3%	442,305	-	3.1%
		사채	805,000	4.125%	4.4%	747,500	3.520%	4.5%	795,000	2.999%	5.5%
		기타	213,661	-	1.1%	248,560	-	1.5%	254,265	-	1.8%
	기타 부채	확정급여부채	7,134	-	0.0%	5,855	-	0.0%	5,350	-	0.0%
	기타 부채	기타	1,381,244	-	7.6%	990,998	-	6.0%	938,106	-	6.5%
합 계			18,175,141	-	100.0%	16,399,569	-	100.0%	14,472,938	-	100.0%

주1. 상기 자료는 분기말 잔액의 평균으로 기재하였습니다.

(나) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분		제65기 1분기			제64기			제63기
구 분		평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비
현·예금	현금 및 현금성 자산	1,244,018	2.815%	6.8%	993,422	3.231%	6.1%	988,614	3.288%	6.8%
현·예금	예치금	956,430	3.163%	5.3%	774,667	3.618%	4.7%	426,975	3.702%	3.0%
유가증권	당기손익인식금융자산	7,939,916	-	43.7%	7,594,358	-	46.3%	7,428,261	-	51.3%
	매도가능금융자산	482,912	-	2.7%	442,087	-	2.7%	499,230	-	3.5%
	만기보유금융자산	-	-	0.0%	-	-	0.0%	-	-	0.0%
	관계사투자주식	1,783,635	-	9.8%	1,872,210	-	11.4%	1,446,371	-	10.0%
파생상품		483,625	-	2.7%	459,862	-	2.8%	360,687	-	2.5%
대출 채권	콜론	-	-	0.0%	-	-	0.0%	-	-	0.0%
	신용공여금	1,839,561	-	10.1%	1,712,443	-	10.5%	1,588,332	-	11.0%
	RP매수	1,760,100	2.865%	9.7%	917,850	3.882%	5.6%	309,350	3.935%	2.1%
	대여금	4,640	-	0.0%	3,992	-	0.0%	3,085	-	0.0%
	기타	390,498	-	2.2%	80,304	-	0.5%	66	-	0.0%
유형자산		247,830	-	1.3%	428,286	-	2.6%	290,338	-	2.0%
투자부동산		98,576	-	0.5%	279,161	-	1.7%	286,904	-	2.0%
기 타		943,400	-	5.2%	840,927	-	5.1%	844,725	-	5.8%
합 계		18,175,141	-	100.0%	16,399,569	-	100.0%	14,472,938	-	100.0%

주1. 상기 자료는 분기말 잔액의 평균으로 기재하였습니다

[연결대상종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>

(가) 자금조달 및 운용실적

(단위 : 백만원, %)

구 분			제25기 1분기			제24기			제23기
구 분			평균 잔액	이자율	비율	평균 잔액	이자율	비율	평균 잔액	이자율	비율
자금 조달	단기차입금	기업어음	1,682,025	4.38	40.64	1,703,925	4.87	42.75	1,016,475	5.54	34.10
	단기차입금	은행차입금	602,554	4.83	14.56	573,680	5.29	14.39	418,953	5.26	14.05
	장기차입금	원화사채	744,500	4.97	17.99	686,000	4.62	17.21	424,500	3.47	14.24
		유동화사채	12,846	8.00	0.31	9,442	8.00	0.23	7,384	8.00	0.24
		PF차입금	-	-	0.00	-	-	0.0	86,434	3.85	2.89
	기타		154,306	-	3.75	102,635	-	2.61	127,513	-	4.31
	자기자본		941,650	-	22.75	909,282	-	22.81	899,230	-	30.17
	합계		4,137,881	-	100.00	3,984,964	-	100.00	2,980,489	-	100.00
자금 운용	현금및현금성자산		304,627	3.09	7.36	315,917	3.10	7.92	321,298	2.65	10.78
	당기손익-공정가치측정금융자산		109,197	3.09	2.63	113,132	3.10	2.83	94,615	2.65	3.17
	상각후원가측정금융자산	사모사채	768,400	8.75	18.56	875,657	8.75	21.97	839,644	8.75	28.17
		유동화채권	1,869,733	-	45.18	1,639,306	-	41.13	687,915	-	23.08
		기타	56,951	-	1.37	49,799	-	1.24	27,751	-	0.93
		대손충당금	(33,557)	-	(0.81)	(30,395)	-	(0.76)	(29,644)	-	(0.99)
	종속기업및관계기업투자		47,817	-	1.15	47,967	-	1.20	9,379	-	0.31
	기타자산		1,014,713	-	24.56	973,581	-	24.47	1,029,531	-	34.55
	합계		4,137,881	-	100.00	3,984,964	-	100.00	2,980,489	-	100.00

주1. 연결 재무제표 기준으로 작성되었습니다.

<대신저축은행>

(가) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)

구분		제15기 1분기		제14기		제13기
구분		평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비
자기자본	자본금	50,600	2.47	50,600	2.31	49,100	1.87
	자본잉여금	188,790	9.21	188,790	8.62	175,301	6.68
	이익잉여금	60,630	2.95	61,858	2.83	90,949	3.47
	자본조정등	255	0.01	373	0.02	84	0.00
	소계	300,275	14.64	301,621	13.78	315,434	12.02
부채	차입부채등	1,680,347	81.93	1,812,722	82.79	2,224,578	84.76
	기타부채	70,295	3.43	75,132	3.43	84,437	3.22
	소계	1,750,642	85.36	1,887,854	86.22	2,309,015	87.98
합계		2,050,917	100.00	2,189,475	100.00	2,624,449	100.00

주1. 상기자료는 IFRS 전환 각 분기말 잔액을 기준으로 누적 평균하여 산출하였습니다.

(나) 자금운용실적

(단위 : 백만원, %)

구분		제15기 1분기		제14기		제13기
구분		평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비
자산	현금및예치금	243,479	11.87	256,439	11.78	393,309	14.99
	유가증권	189,034	9.22	66,196	3.04	40,506	1.54
	대출채권	1,511,177	73.68	1,728,315	79.42	2,090,949	79.67
	유형자산	14,964	0.73	12,382	0.57	12,582	0.48
	무형자산	32,431	1.58	32,901	1.51	32,809	1.25
	기타자산	59,832	2.92	80,030	3.68	54,294	2.07
합계		2,050,917	100.00	2,176,263	100.00	2,624,449	100.00

주1. 상기자료는 IFRS 전환 각 분기말 잔액을 기준으로 누적 평균하여 산출하였습니다.

<대신자산운용>

(가) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)

구분		제38기 1분기		제37기		제36기
구분		평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비
자기자본	자본금	34,728	57.7	34,728	60.7	30,432	57.3
	자본잉여금	10,091	16.8	10,091	17.7	5,818	11.0
	이익잉여금	8,716	14.5	6,567	11.5	10,916	20.6
	자본조정등	173	0.3	129	0.2	148	0.3
	소계	53,708	89.3	51,515	90.1	47,314	89.1
부채	예수부채	0	0.0	0	0.0	0	0.0
	차입부채	0	0.0	0	0.0	0	0.0
	기타부채	6,461	10.7	5,641	9.9	5,820	11.0
	소계	6,461	10.7	5,641	9.9	5,820	11.0
합계		60,168	100.0	57,156	100.0	53,134	100.0

주1. 상기 자료는 IFRS전환 각 월별 말잔의 평균잔액으로 기재하였습니다.

(나) 자금운용실적

(단위 : 백만원, %)

구분	제38기 1분기		제37기		제36기
구분	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비
현금및예치금	23,146	38.5	20,190	35.3	18,730	35.3
유가증권	26,984	44.8	27,049	47.3	24,591	46.3
대출채권	143	0.2	116	0.2	201	0.4
유형자산	4,481	7.4	4,138	7.3	4,811	9.0
무형자산	752	1.2	752	1.3	752	1.4
기타자산	4,663	7.7	4,911	8.6	4,049	7.6
합계	60,168	100.0	57,156	100.0	53,134	100.0

주1. 상기 자료는 IFRS전환 각 월별 말잔의 평균잔액으로 기재하였습니다.

<대신자산신탁>
(가) 자금조달 및 운용실적

[고유계정]

(단위 : 백만원, %)

구분		제7기 1분기		제6기		제5기
구분		평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비
조달	차입금	137,854	37.78	195,000	52.78	62,000	24.95
	사채	25,073	6.87	-	-	-	-
	기타부채	173,121	47.44	26,074	7.06	16,901	6.80
	잉여금1)	6,752	1.85	111,000	30.04	58,573	23.57
	자본	22,106	6.06	37,376	10.12	111,000	44.68
	합계	364,906	100.00	369,450	100.00	248,474	100.00
운용	현금 및 현금성자산2)	137,854	37.78	38,123	10.32	44,784	18.03
	유가증권	25,073	6.87	30,787	8.33	33,008	13.28
	대출채권	173,121	47.44	275,736	74.63	154,606	62.22
	유형자산	6,752	1.85	3,131	0.85	4,216	1.70
	기타자산	22,106	6.06	21,673	5.87	11,860	4.77
	합계	364,906	100.00	369,450	100.00	248,474	100.00

주1. 자본조정 포함
주2. 예치금 포함

[신탁계정]

(단위 : 백만원, %)

구분		제7기 1분기		제6기		제5기
구분		평균잔액	이자율	평균잔액	이자율	평균잔액	이자율
조달	차입금	197,326	-	249,088	-	111,864	-
	유동부채	4,190,226	-	3,715,369	-	2,884,640	-
	비유동부채	4,497	-	2,761	-	100	-
	자본	6,522,484	-	6,243,252	-	7,451,571	-
	합계	10,914,533	-	10,210,470	-	10,448,175	-
운용	당좌자산	554,620	-	597,759	-	714,491	-
	재고자산	4,051,630	-	3,896,022	-	3,048,949	-
	비유동자산	6,308,283	-	5,716,689	-	6,684,735	-
	합계	10,914,533	-	10,210,470	-	10,448,175	-

2-2. 영업종류별 현황
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
가. 투자매매업무
(1) 증권 거래현황(요약)

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익
지분증권	402,502	377,187	779,689	2,252,024	1,130
채무증권	17,288,585	20,078,895	37,367,480	4,845,827	4,523
집합투자증권	981,216	1,313,533	2,294,750	837,378	3,325
투자계약증권	0	0	0	0	0
외화증권	68,824	47,096	115,920	176,271	1,187
파생결합증권	383	922,843	923,226	0	0
기타증권	614	0	614	622	55
합 계	18,742,124	22,739,555	41,481,679	8,112,123	10,220

※상세 현황은 '상세표-4. 가. 투자매매업무-(1) 증권 거래현황' 참조

(2) 운용내역
(가) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분	제65기 1분기	제64기	제63기
처분차익(차손)	-2,237	8,499	877
평가차익(차손)	1,146	-11,666	2,659
배당금수익	20,396	49,588	520,466
합 계	19,305	46,422	524,002

주1. 주식운용손익은 손익계산서상의 매매목적보유 유가증권과 당기손익인식지정증권 중 주식, 외화증권과 매도증권을 포함하고 있습니다.
주2. 배당금수익은 당기손익인식증권과 매도가능증권을 모두 포함하고 있습니다

(나) 채 권

(단위 : 백만원)

구 분	제65기 1분기	제64기	제63기
처분차익(차손)	2,555	17,700	14,758
상환차익(차손)	-271	8,550	14,631
평가차익(차손)	5,694	40,470	62,317
채권이자(CP포함)	44,184	171,405	160,930
합 계	52,163	238,124	252,636

주1. 채권운용손익은 매매목적보유유가증권과 당기손익인식지정증권 중 채권, 외화채권, 기업어음, 기타 매도증권을 포함하고 있습니다.
주2. 채권이자(CP포함)는 당기손익인식증권과 매도가능증권, 만기보유증권을 포함하고 있습니다.

(다) 집합투자증권

(단위 : 백만원)

구 분	제65기 1분기	제64기	제63기
처분차익(차손)	9,872	-7,844	5,178
평가차익(차손)	1,767	5,837	7,759
분배금	8,149	20,212	34,278
합 계	19,789	18,206	47,215

주1. 집합투자증권 운용손익은 매매목적보유유가증권과 당기손익인식지정증권, 외화집합투자증권을 포함하고 있습니다.
주2. 분배금은 매매목적보유유가증권, 당기손익인식증권과 매도가능증권을 모두 포함하고 있습니다.

나. 투자중개업무
(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황(요약)

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료
증권 계	29,435,493	28,707,902	58,143,394	47,293
파생상품 계	127,330,728	128,388,010	255,718,739	4,031
합계	156,766,221	157,095,912	313,862,133	51,324

※상세 현황은 '상세표-5. 나. 투자중개업무-(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황' 참조

(2) 투자중개 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제65기 1분기	제64기	제63기
수탁수수료	51,384	214,850	235,995
매매수수료 비용	5,167	20,773	20,479
수 지 차 익	46,217	194,077	215,516

주1. 수탁수수료에는 금현물거래 수탁수수료가 포함되어 있습니다.

(3) 인수업무

(가) 증권인수 및 인수수수료 현황표

(단위 : 백만주, 백만원)

구분			주간사 실적		인수실적		인수ㆍ주선 수수료
구분			수량	금액	수량	금액	인수ㆍ주선 수수료
지 분 증 권	기업 공개	유가증권시장	19	1,199,448	2	101,953	832
	기업 공개	코스닥시장	3	35,737	3	35,737	1,102
	유상 증자	유가증권시장	-	-	-	-	-
	유상 증자	코스닥시장	-	-	-	-	-
	기타		-	-	-	-	-
	소계		23	1,235,185	5	137,690	1,934
채 무 증 권	국채ㆍ지방채		-	-	-	-	-
	특수채		-	-	90,000	90,000	9
	금융채		-	-	270,000	266,178	27
	회사채	일반회사채	537,000	537,000	879,500	879,500	3,243
		ABS	-	-	-	-	-
		소계	537,000	537,000	879,500	879,500	3,243
	기업어음		-	-	253,000	253,000	232
	기타		2,297,775	2,297,775	8,500	8,445	2
	소계		2,834,775	2,834,775	1,501,000	1,497,123	3,512
외화증권			-	-	-	-	-
기타			-	-	-	-	-
합 계			2,834,798	4,069,960	1,501,005	1,634,814	5,446

주1. 기업공개의 주간사 실적 수량 부분에는 스팩 합병 상장 건수가 포함되었습니다.

(나) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제65기 1분기	제64기	제63기
인수수수료	5,446	25,639	14,965
수수료비용	20	587	599
수지차익	5,426	25,052	14,366

다. 투자일임업무
(1) 투자운용인력 현황(요약)

(단위 : 명, 건, 백만원)

인원	운용중인계약수	운용규모
111	39,443	2,505,374

주1. 운용규모는 순자산총액을 나타냅니다.

※상세 현황은 '상세표-6. 다. 투자일임업무-(1) 투자운용인력 현황' 참조

(2) 투자일임 계약 현황

(단위 : 명, 건, 백만원)

구 분	제65기 1분기	제64기 1분기	증 감
고 객 수	37,458	37,972	-514
일임계약건수	39,443	40,826	-1,383
일임계약 자산총액 (계약금액)	2,500,927	4,502,220	-2,001,293
일임계약 자산총액 (순자산총액)	2,505,374	4,476,725	-1,971,351

(3) 일임수수료 수입 현황

(단위 : 백만원)

구 분		제65기 1분기	제64기 1분기	증 감
일임수수료	일반투자자	298	331	-33
	전문투자자	85	246	-161
	계	383	577	-194
기타수수료	일반투자자	30	7	23
	전문투자자	-	-	0
	계	30	7	23
합 계	일반투자자	328	338	-10
	전문투자자	85	246	-161
	계	413	584	-171

(4) 투자일임재산 현황

(단위 : 건, 백만원)

구 분		금융투자업자		은행		보험회사(고유계정)		보험회사(특별계정)		연기금		공제회		종금		개인		기타		계
구 분		건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액
국내계약자산	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	36,981	1,029,856	996	256,426	37,977	1,286,282
	전문투자자	46	719	5	0	11	10,000	37	0	4	22,720	3	0	0	0	547	106,371	411	996,083	1,064	1,135,893
	계	46	719	5	0	11	10,000	37	0	4	22,720	3	0	0	0	37,528	1,136,227	1,407	1,252,509	39,041	2,422,175
해외계약자산	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	369	68,810	13	6,881	382	75,691
	전문투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	20	3,061	0	0	20	3,061
	계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	389	71,871	13	6,881	402	78,752
합계	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	37,350	1,098,666	1,009	263,307	38,359	1,361,973
	전문투자자	46	719	5	0	11	10,000	37	0	4	22,720	3	0	0	0	567	109,432	411	996,083	1,084	1,138,954
	계	46	719	5	0	11	10,000	37	0	4	22,720	3	0	0	0	37,917	1,208,098	1,420	1,259,390	39,443	2,500,927

주1. 계약금액을 기준으로 작성하였습니다.

(5) 투자일임계약 금액별 분포현황

(단위 : 건, 백만원, %)

구분	계약건수				계약금액
구분	일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율
1억원미만	35,699	849	36,548	92.66	248,717	7,598	256,315	10.25
1억원이상~3억원미만	1,698	84	1,782	4.52	287,972	13,784	301,756	12.07
3억원이상~5억원미만	460	39	499	1.27	173,392	14,564	187,956	7.52
5억원이상~10억원미만	312	26	338	0.85	212,093	16,105	228,198	9.12
10억원이상~50억원미만	180	47	227	0.58	326,490	119,384	445,874	17.83
50억원이상~100억원미만	7	11	18	0.04	44,736	92,230	136,966	5.47
100억원이상	3	28	31	0.08	68,573	875,289	943,862	37.74
합계	38,359	1,084	39,443	100.00	1,361,973	1,138,954	2,500,927	100.00

주1. 계약금액을 기준으로 작성하였습니다.

(6) 투자일임재산 운용현황

(단위 : 백만원)

구 분		국 내	해 외	합 계
현금 및 예치금		1,336	687	2,023
단기 금융 상품		1,830,351	0	1,830,351
증권	채무증권	345,958	0	345,958
	지분증권	59,941	2,038	61,979
	수익증권	265,063	0	265,063
	파생결합증권	0	0	0
	기 타	0	0	0
파생상품	장내파생상품	0	0	0
	장외파생상품	0	0	0
	기 타	0	0	0
기 타		0	0	0
합 계		2,502,649	2,725	2,505,374

주1. 순자산총액을 기준으로 작성하였습니다.

(7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황

(단위 : 백만원)

예탁기관명	예탁금액	비고
한국예탁결제원	1,093,110	-
한국증권금융	1,412,264	-
비예탁	-	-
합 계	2,505,374	-

주1. 순자산총액을 기준으로 작성하였습니다.

라. 신탁업
(1) 재무제표(요약)
(가) 대차대조표(신탁계정)

(단위 : 백만원)

계 정 과 목	제65기 1분기 잔액	제65기 1분기 평균잔액
Ⅰ. 자산총계	6,636,639	6,343,430
1. 현금및예치금	980,922	1,054,847
2. 증권	4,467,466	4,248,026
3. 금전채권	1,090,490	1,009,287
4. 파생상품	-	-
5. 동산·부동산	2,405	2,405
6. 실물자산	-	-
7. 기타운용 자산	-	-
8. 기타자산	95,356	28,865
9. 현재가치차금	-	-
10. 채권평가충당금(-)	-	-
11. 손익	-	-
Ⅱ. 부채총계	5,333,504	5,134,335
1. 금전신탁	4,553,242	4,353,090
2. 재산신탁	776,366	777,349
3. 종합재산신탁	-	-
4. 공익신탁	-	-
5. 담보부사채신탁	-	-
6. 기타신탁	3,896	3,896
7. 차입금	-	-
8. 차입유가증권	-	-
9. 파생상품	-	-
10. 기타부채	-	-
11. 특별유보금	-	-
12. 손익	-	-

(나) 손익계산서(신탁계정)

(단위 : 백만원)

계 정 과 목	금 액
Ⅰ. 신탁이익계	163,168
1. 예치금이자	54,234
2. 증권이자	45,451
3. 금전채권이자	9,043
4. 배당금수익	176
5. 증권매매이익	7,974
6. 증권평가이익	-
7. 증권상환이익	1,436
8. 증권손상차손환입	-
9. 파생상품거래이익	99
10. 수수료수익	-
11. 동산·부동산수익	-
12. 실물자산수익	-
13. 무체재산권수익	-
14. 유가증권대여료	-
15. 기타수익	44,755
16. 고유계정대이자	-
17. 신탁본지점이자	-
18. 특별유보금환입	-
19. 채권평가충당금환입	-
20. 손익금	-
Ⅱ. 신탁손실계	163,168
1. 금전신탁이익	122,355
2. 재산신탁이익	22,034
3. 종합재산신탁이익	-
4. 공익신탁이익	-
5. 담보부사채신탁이익	-
6. 기타신탁이익	18
7. 차입금이자	-
8. 기타지급이자	7,608
9. 증권매매손실	3,478
10. 증권평가손실	-
11. 증권상환손실	3
12. 증권손상차손	-
13. 파생상품거래손실	-
14. 제상각	-
15. 지급수수료	231
16. 동산·부동산처분손	-
17. 유가증권차입료	-
18. 기금출연료	-
19. 세금과공과	-
20. 신탁보수	3,687
21. 기타비용	3,754
22. 특별유보금전입	-
23. 채권평가충당금전입	-
24. 신탁본지점이자	-
25. 손익금	-

※상세 현황은 '상세표-7. 라. 신탁업-(1) 재무제표' 참조

(2) 신탁별 수탁현황

(단위 : 건, 백만원)

구분				전기말		신규		종료		당기말
구분				건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액
금전신탁	불특정금전신탁			-	-	-	-	-	-	-	-
	특정	수시입출금		35	66,643	39	286,085	28	188,940	46	163,788
		자문형		-	-	-	-		-	-	-
		자사주		34	102,000	4	24,000	11	14,800	27	111,200
		채권형		75	1,561,331	107	3,078,606	80	2,984,599	102	1,655,338
		주식형(자문형, 자사주 제외)		68	15,243	-	-	-	-	68	15,243
		주가연계신탁		4	63,593	7	210,000	2	30,000	9	243,593
		정기예금형		351	577,877	50	88,109	98	188,344	303	477,642
		퇴직연금	확정급여형	279	680,223	2	13,414	4	27,986	277	665,651
			확정기여형	789	537,360	15	40,459	4	45,280	800	532,539
			IRA형	10,332	489,533	565	111,886	181	35,975	10,716	565,444
			소계	11,400	1,707,116	582	165,759	189	109,241	11,793	1,763,634
		기타		138	153,961	48	179,365	52	210,522	134	122,804
	금전신탁 소계			12,105	4,247,764	837	4,031,924	460	3,726,446	12,482	4,553,242
재산신탁	증권			30	725,763	3	2,452	5	4,694	28	723,521
	금전채권			10	51,840	-	-	-	-	10	51,840
	동산			-	-	-	-	-	-	-	-
	부동산신탁	토지신탁	차입형	-	-	-	-	-	-	-	-
			관리형	-	-	-	-	-	-	-	-
			소계	-	-	-	-	-	-	-	-
		관리신탁	갑종	-	-	-	-	-	-	-	-
			을종	2	1,005	-	-	-	-	2	1,005
			소계	2	1,005	-	-	-	-	2	1,005
		처분신탁		-	-	-	-	-	-	-	-
		담보신탁		-	-	-	-	-	-	-	-
		분양관리신탁		-	-	-	-	-	-	-	-
		부동산신탁계		2	1,005	-	-	-	-	2	1,005
	부동산관련권리			-	-	-	-	-	-	-	-
	무체재산권			-	-	-	-	-	-	-	-
	재산신탁소계			42	778,608	3	2,452	5	4,694	40	776,366
종합재산신탁				-	-	-	-	-	-	-	-
기타				10	3,896	-	-	-	-	10	3,896
합계				12,157	5,030,268	840	4,034,376	465	3,731,140	12,532	5,333,504

(3) 자금조달 운용현황
(가) 금전신탁 자금조달 현황

(단위 : 백만원)

구분				수탁액	차입금	특별유보금	손익	기타	합계
금전신탁	불특정금전신탁			-	-	-	-	-	-
	특정	수시입출금		163,788	-	-	-	607	164,395
		자문형		-	-	-	-	-	-
		자사주		111,200	-	-	-	1,974	113,174
		채권형		1,655,338	-	-	-	4,587	1,659,925
		주식형(자문형,자사주 제외)		15,243	-	-	-	-101	15,142
		주가연계신탁		243,593	-	-	-	-2,625	240,968
		정기예금형		477,642	-	-	-	27,109	504,751
		퇴직연금	확정급여형	665,651	-	-	-	83,984	749,635
			확정기여형	532,539	-	-	-	49,668	582,207
			IRA형	565,444	-	-	-	37,416	602,860
			소계	1,763,634				171,068	1,934,702
		기타		122,804	-	-	-	43,004	165,808
합계				4,553,242	-	-	-	245,623	4,798,865

(나) 금전신탁 자금운용 현황

(단위 : 백만원)

구분				대출금	증권										콜론	예치금	고유 계정대	RP매입	부동산	채권 평가 충당금	기타	손익	합계
구분				대출금	보증 어음	회사채	주식	국채 지방채	금융채	기업	직매입분	수익	기타	소계	콜론	예치금	고유 계정대	RP매입	부동산	채권 평가 충당금	기타	손익	합계
금전신탁	불특정금전신탁			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	특정	수시입출금		-	-	-	-	-	-	-	-	-	71,521	71,521	-	22,500	-	70,374	-	-	-	-	164,395
		자문형		-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		자사주		-	-	-	87,521	-	-	-	-	-	25,653	113,174	-	-	-	-	-	-	-	-	113,174
		채권형		-	-	395,073	-	-	50,000	399,755	-	-	193,506	1,038,334	-	801	-	606,993	-	-	13,797	-	1,659,925
		주식형 (자문형,자사주 제외)		-	-	-	15,126	-	-	-	-	-	16	15,142	-	-	-	-	-	-	-	-	15,142
		주가연계신탁		-	-	-	-	-	-	-	-	-	240,968	240,968	-	-	-	-	-	-	-	-	240,968
		정기예금형		-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	477,642	-	-	-	-	27,109	-	504,751
		퇴직 연금	확정급여형	-	-	5,009	-	165	-	-	-	134,906	359,458	499,538	-	233,878	-	5,165	-	-	11,054	-	749,635
			확정기여형	-	-	1,721	3,023	218	181	-	-	262,371	163,388	430,902	-	127,048	-	19,374	-	-	4,883	-	582,207
			IRA형	-	-	3,628	5,982	2,034	794	-	-	299,304	162,001	473,743	-	116,475	-	8,123	-	-	4,519	-	602,860
			소계	-	-	10,358	9,005	2,417	975	-	-	696,581	684,847	1,404,183	-	477,401	-	32,662	-	-	20,456	-	1,934,702
		기타		-	-	-	-	-	-	-	-	5,261	109,026	114,287	-	1,578	-	49,479	-	-	464	-	165,808
합계				-	-	405,431	111,652	2,417	50,975	399,755	-	701,842	1,325,537	2,997,609	-	979,922	-	759,508	-	-	61,826	-	4,798,865

마. 신용공여업무
(1) 신용공여 한도

(단위 : 백만원)

신용융자한도	신용대주한도	총 한도
2,700,000	40,000	2,740,000

(2) 신용이자율

(단위 : %)

기간	1일~7일	8일~14일	15일~29일	30일~59일	60일~89일	90일 이상	연체이자율
이자율	0	7.75	8.25	8.75	9.25	9.50	9.50

(3) 신용거래융자 및 대주잔고 현황

(단위 : 백만원)

신용 총 공여액					대주 총 공여액
자기융자	유통융자	증권담보대출	기타	합계	대주 총 공여액
0	410,273	1,336,712	3,150	1,750,135	28

주1. 신용 총 공여액 및 대주 총 공여액은 최근 1년치 월말잔의 평균으로 작성되었습니다.

바. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분		제65기 1분기	제64기
잔고	조건부매도	2,510,695	3,012,427
	(거액 RP)	752,000	1,528,323
	조건부매수	1,760,100	1,577,300
거래금액	조건부매도	195,385,724	722,715,650
	(거액 RP)	124,141,682	461,843,828
	조건부매수	43,365,600	82,422,900

주1. '거액RP'분은 '조건부매도'에 포함되어 있는 금액이며, 음수가 아닙니다.

사. 부수업무
(1) 회사채 지급보증 업무
해당사항이 없습니다.

(2) 기타 부수업무

(단위 : 백만원)

구 분	금 액
구조조정 및 금융상담수수료	2,038
부동산 임대	3,921
신탁보수	1,434
LP 수수료	102
합 계	7,495

[연결대상종속회사에 관한 사항]

<대신에프앤아이>

가. 영업부문별 현황 및 실적
(1) 부문별 보고현황 및 사업별 부문
연결실체는 전략적인 영업단위인 2개의 보고부문을 가지고 있습니다. 전략적 영업단위들은 서로 다른 금융상품과 서비스를 제공하며 각 영업 단위별로 요구되는 기술과 마케팅 전략이 다르므로 분리되어 운영되고 있습니다. 최고영업의사결정자는 각각의전략적인 영업단위들에 대한 내부보고자료를 최소한 분기단위로 검토하고 있습니다.

연결실체의 보고부문은 아래와 같습니다.

보고부문	주된 사업현황
투자사업부문	유동화증권인수매매 등을 통해 창출되는 성과보고 단위
부동산투자부문	부동산개발 및 부동산투자 등을 통해 창출되는 성과보고 단위

(2) 보고부문별 재무정보

당분기 보고부문별 재무정보는 다음과 같습니다.

(당분기)

(단위: 백만원)
보고부문	영업수익	영업비용	영업이익	영업외손익	법인세비용차감전손익	법인세비용	당기순이익
투자사업부문	76,754	57,970	18,784	1,918	20,702	-
부동산투자부문	6,546	9,759	(3,213)	1,028	(2,185)
소계	83,300	67,729	15,571	2,946	18,517
연결재무제표	83,300	67,729	15,571	2,946	18,517	3,899	14,618

(*) 조정내역에는 내부거래 제거 및 지분법관련손익 등이 반영되어 있습니다.

<대신저축은행>

가. 예금업무

(1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분		제15기 1분기		제14기		제13기
구 분		평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액
원 화 예 수 금	보통예금	112,409	88,902	93,961	121,581	67,980	57,394
	별단예금	331	295	430	330	561	1,033
	수입부금	0	0	0	0	0	0
	자유적립예금	1	1	1	1	1	1
	정기예금	1,584,071	1,555,579	1,693,249	1,620,259	2,009,682	1,905,079
	기업자유예금	4,617	135	9,607	271	617	3,001
	정기적금	34,096	35,390	42,034	37,053	26,071	30,455
	근로자우대저축	2	2	2	2	2	2
	장기주택마련저축	47	43	49	49	49	49
합 계		1,735,574	1,680,347	1,839,333	1,779,546	2,104,963	1,997,014

(2) 국내 1점포당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분	제15기 1분기	제14기	제13기
예 수 금	347,115	367,867	394,681

(3) 직원 1인당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분	제15기 1분기	제14기	제13기
예 수 금	10,091	10,200	10,663

나. 대출업무

(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	제15기 1분기		제14기		제13기
구 분	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액
원화대출금	1,592,315	1,592,223	1,812,640	1,678,582	2,163,820	2,028,362
외화대출금	-	-	-	-	-	-
지급보증대지급금	-	-	-	-	-	-
소 계	1,592,315	1,592,223	1,812,640	1,678,582	2,163,820	2,028,362
신탁대출금	-	-	-	-	-	-
합 계	1,592,315	1,592,223	1,812,640	1,678,582	2,163,820	2,028,362

주1. 대출금 금액은 대손충당금 차감전 금액으로 작성하였습니다.
주2. 상기자료는 IFRS 전환 각 분기말 잔액을 기준을 누적 평균하여 산출하였습니다.

(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	3개월 이하	6개월 이하	1년 이하	1년 초과	합 계
원화대출금	432,289	312,944	461,504	478,986	1,685,723

(3) 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구 분	제15기 1분기	제14기	제13기
기업대출	1,503,846	1,580,264	1,687,010
가계대출	181,877	211,818	341,352
합 계	1,685,723	1,792,082	2,028,362

(4) 예대율

(단위 : 백만원, %)

구 분	제15기 1분기	제14기	제13기
대출금(A)	1,724,747	1,797,073	2,018,875
예금등(B)	1,735,574	1,786,082	2,117,687
비율(A/B)	99.38	100.62	95.33

주1. 예대율은 일반기업회계기준으로 작성되었습니다.
주2. 예대율은 다음과 같이 계산되었습니다.
14기 이후 : 대출금 등(A)[(대출금-정책자금(햇살론, 사잇돌2))]/예금 등(B) (예수금)
13기 : 대출금 등(A)[(대출금-정책자금(햇살론, 사잇돌2))]/예금 등(B)[(예수금+자기자본*5%)]

다. 유가증권 투자업무

(1) 종류별 유가증권 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	제15기 1분기		제14기		제13기
구 분	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액
당기손익인식 금융자산	155,752	155,752	58,704	136,824	25,602	41,272
상각후원가측정 금융자산	-	-	7,492	-	14,904	-
매도가능증권 금융자산	33,282	33,282	-	-	-	-
합 계	189,034	189,034	66,196	136,824	40,506	41,272

주1. 한국채택국제회계기준(K-IFRS)의 연결재무제표 기준에 따라 작성하였습니다.

(2) 유가증권 시가정보

(기준일 : 2025년 03월 31일)

(단위 : 백만원)

구 분			장부가 (A)	시가 (B)	평가손익 (B-A)	충당금 잔 액
원화 외화	상장주식	은행계정	10,000	9,232	-768	-
		신탁계정	-	-	-	-
		소 계	10,000	9,232	-768	-
	비상장회사 출자주식	은행계정	6,585	7,016	431	-
		신탁계정	-	-	-	-
		소 계	6,585	7,016	431	-
합 계			16,585	16,248	-337	-

(3) 예금 등에 대한 유가증권의 비율

(단위 : 백만원, %)

구 분	제15기 1분기	제14기	제13기
유가증권(A)	189,034	136,824	41,272
예금 등(B)	1,680,347	1,779,546	1,997,014
비율(A/B)	11.25	7.69	2.07

<대신자산운용>
가. 집합투자업

펀드유형별 설정잔액 현황(순자산 기준)

(기준일 : 2025년 03월 31일)

(단위 : 백만원, %)

펀드유형	설정액 말잔	비중
증권집합투자기구	996,146	13.4
부동산집합투자기구	16,895	0.2
특별자산집합투자기구	405	0.0
혼합자산집합투자기구	-	0.0
단기금융집합투자기구	1,960,098	26.3
일반사모집합투자기구	4,465,561	60.0
합 계	7,439,105	100.0

나. 투자일임업

연결대상종속회사인 대신자산운용은 2025년 3월 31일 현재 4,054,539백만원(계약금액 기준)의 투자일임재산을 보유하고 있으며, 이를 통해 2025년 1분기까지 발생한 일임수수료 수입은 1,276백만원입니다.

다. 투자자문업

연결대상종속회사인 대신자산운용은 2025년 3월 31일 현재 176백만원(계약금액기준)의 투자자문재산을 보유하고 있으며, 이를 통해 2025년 1분기까지 발생한 자문수수료 수입은 11만원입니다.

<대신프라이빗에쿼티>

대신프라이빗에쿼티(이하 대신PE)는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 의해 설립된 사모투자전문회사의 운용회사로서 사모투자전문회사(private equity fund)의 업무집행사원으로서의 업무 등을 주요 영업 목적으로 하여 자본시장법 제270조에 의거 투자대상회사의 의결권 있는 10% 이상의 지분을 인수하는 투자 등 국내외 다양한 기업/산업에 대한 가치투자를 위해 2014년에 대신증권에서 분사하였습니다.

대신프라이빗에쿼티는 2014년 8월 신전략 수립 이후, 해마다 빠른 성장을 거듭해 나가고 있습니다. 투자 영역을 기존 growth capital, mezzanine 투자뿐만 아니라, secondary, co-investment, buyout 투자 등으로 확장해 나가고 있으며, 시장에서 능력을 인정받아 운용자산 규모를 늘려나가고 있습니다. 현재 국내 주요 연기금 및 기금운용기관 등으로부터 투자를 받아 총 9개의 사모투자펀드(청산중인 펀드 제외)를 운용 중에 있으며, 운용규모는 총 1조 1,014억원입니다.

2017년 설립한 '대신밸류업제1호사모투자합자회사'를 2019년도 11월에 성공적으로 청산하였으며, 2020년도에 신규펀드로 블라인드 펀드인 '대신SKS이노베이션제2호 사모투자합자회사'와 프로젝트 펀드인 '대신캑터스바이아웃사모투자합자회사'를 새롭게 결성하였습니다.

2021년도에는 '대신흥국제일호사모투자전문회사'를 청산하였으며, 프로젝트 펀드인 '대신피에스모빌리티사모투자합자회사'와 '대신엡실론제1호사모투자합자회사'를 신규 결성하였습니다.

2022년도에는 '코에프씨대신-아주아이비그로쓰챔프2010의7호사모투자전문회사’를 청산하였으며, 프로젝트 펀드인 '대신에코에너지제1호사모투자합자회사'와 '레이크우드-대신넥스이브이제1호신기술투자조합', '대신코인베스트먼트제2호사모투자합자회사'를 신규 결성하였습니다.

2024년도에는 '대신그로쓰캡2024사모투자합자회사'를 신규 결성하였습니다.

2025년도에는 '대신에코에너지제1호사모투자합자회사'를 청산하였습니다.

(1) 대신에스케이에스세컨더리사모투자합자회사

대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사는 출자 약정금 2,040억원 규모로 2016년 7월 28일에 설립되었습니다. 동 펀드는 SK증권㈜과 공동GP로 투자와 운용하는 펀드로 세컨더리PEF를 전문으로 투자를 하고 있습니다.

(2) 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사

대신코인베스트먼트2017 사모투자합자회사는 출자 약정금 2,500억원 규모로 2017년 9월 1일에 설립되었습니다. 동 펀드는 co-investment를 주로 운용하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(3) 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사

대신애스케이에스 이노베이션제2호 사모투자합자회사는 출자금 2,385억원 규모로 2020년 1월 31일에 설립되었습니다. 동 펀드는 4차 산업(Tech 분야) 중소·중견기업 Growth Capital을 주로 운용하는 펀드로 SKS프라이빗에쿼티와 공동 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(4) 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사

대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사는 출자금 600억원 규모로 2020년 2월 11일에 설립되었습니다. 동 펀드는 성장가능성이 높은 기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 펀드로 캑터스프라이빗에쿼티와 공동 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(5) 대신피에스모빌리티사모투자합자회사

대신피에스모빌리티 사모투자합자회사는 출자금 300억원 규모로 2021년 8월 10일에 설립되었습니다. 동 펀드는 글로벌 전기차 기업의 Growth Capital을 주로 운용하는 프로젝트 펀드로 단독 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(6) 대신엡실론제1호사모투자합자회사

대신엡실론 제1호 사모투자합자회사는 출자금 70억원 규모로 2021년 8월 13일에 설립되었습니다. 동 펀드는 글로벌 데이터 전문기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(7) 레이크우드-대신넥스이브이제1호신기술투자조합

레이크우드-대신 넥스이브이 제1호 신기술투자조합는 출자금 101 억원 규모로 2022년 6월 28일에 설립되었습니다. 동 조합은 글로벌 배터리 기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 조합으로 레이크우드파트너스와 공동GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(8) 대신코인베스트먼트제2호사모투자합자회사

대신코인베스트먼트 제2호 사모투자합자회사는 출자금 2,505억원 규모로 2022년 8월 8일에 설립되었습니다. 동 펀드는 co-investment를 주로 운용하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(9) 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사
대신그로쓰캡2024사모투자합자회사는 출자금 2,000억원 규모로 2024년 12월 13일에 설립되었습니다. 동 펀드는 글로벌 공급망 기업에 투자하는 그로쓰캡 펀드이며, 단독 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

<대신자산신탁>
당사는 자본시장법 시행령의 인가업무단위 4-121-1에 따른 신탁재산을 취급하는 신탁업과 그에 따른 부수업무를 영위하고 있습니다.

가. 신탁보수

(단위 : 백만원)

구분	제7기 1분기		제6기		제5기
구분	수탁고	신탁보수	수탁고	신탁보수	수탁고	신탁보수
토지신탁	2,018,511	5,326	1,864,111	22,567	1,692,848	23,855
관리신탁	23,942	6	23,942	16	20,237	8
처분신탁	12,641	200	12,642	60	32,289	10
담보신탁	6,100,242	846	5,506,516	3,423	6,434,895	2,782
분양관리신탁	166,280	1	166,280	3	166,280	7
합계	8,321,616	6,379	7,573,491	26,069	8,346,549	26,662

나. 대리업무보수외

(단위 : 백만원)

구분	제7기 1분기	제6기	제5기
대리업무보수	458	1,866	1,861
컨설팅보수	1,421	4,497	3,319
운용수익	-	-	-
기타수수료수익	6,847	1,312	110
합계	8,726	7,675	5,290

다. 증권평가및처분이익

(단위 : 백만원)

구분	제7기 1분기	제6기	제5기
당기손익인식증권처분이익	518	315	55
당기손익인식증권평가이익	67	531	3,601
당기손익인식지정금융자산평가이익	-	-	-
매도가능증권처분이익	-	-	-
당기손익공정가치측정증권처분이익	-	-	-
당기손익공정가치측정증권평가이익	-	-	-
상각후원가측정증권처분이익	-	-	-
합계	585	845	3,656

라. 이자수익

(단위 : 백만원)

구분	제7기 1분기	제6기	제5기
매입대출채권이자	151	3,126	3,726
상각후원가측정증권이자(채무상품)	-	-	-
예금이자	400	1,146	4,448
신탁계정대이자	3,009	7,646	2,517
기타이자수익	6	36	33
합계	3,566	11,954	10,724

주1. 당기손익인식증권(채권)이자 포함

주2. 매입대출채권이자(사모사채이자, 대지급금이자, 대여금이자 포함)

마. 기타영업수익

(단위 : 백만원)

구분	제7기 1분기	제6기	제5기
배당금수익	84	224	238
충당부채환입액	-	-	-
대손충당금환입액	281	27	-
합계	365	251	238

주1. 대출채권평가 및 처분이익 포함

3. 파생상품거래 현황

(1) 파생상품거래 현황

(기준일 : 2025년 03월 31일)

(단위 : 백만원)

구 분		이자율	통화	주식	귀금속	신용	기타	계
거래 목적	위험회피	0	0	0	0	0	0	0
거래 목적	매매목적	84,049,561	9,152,618	227,726	3,724,504	346,650	449,352	97,950,411
거래 장소	장내거래	640,904	12,781	227,726	1,111,333	0	202,770	2,195,514
거래 장소	장외거래	83,408,657	9,139,837	0	2,613,171	346,650	246,582	95,754,897
거래 형태	선 도	317,570	2,174,151	0	2,613,171	0	246,582	5,351,474
	선 물	640,904	12,599	79,631	1,111,200	0	202,770	2,047,104
	스 왑	83,091,087	6,910,113	0	0	346,650	0	90,347,850
	옵 션	0	55,755	148,095	133	0	0	203,983

(2) 신용파생상품 거래현황
(가) 신용파생거래 현황

(기준일 : 2025년 03월 31일)

(단위 : 백만원)

구 분	신용매도			신용매수
구 분	해외물	국내물	계	해외물	국내물	계
Credit Default Swap	29,330	43,995	73,325	0	73,325	73,325
Credit Option	0	0	0	0	0	0
Total Return Swap	0	0	0	0	200,000	200,000
Credit Linked Notes	0	0	0	0	0	0
기 타(ABCP)	0	0	0	0	0	0
계	29,330	43,995	73,325	0	273,325	273,325

(나) 신용파생상세현황

(기준일 : 2025년 03월 31일)

(단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액	기초자산 (준거자산)
CDS	대신증권	DBS	20150827	20250927	14,665	중국
CDS(ABCP)	하이파이낸스제십삼차	대신증권	20150827	20250922	14,665	중국
CDS	대신증권	DBS	20150827	20250927	14,665	중국
CDS(ABCP)	하이파이낸스제십사차	대신증권	20150827	20250922	14,665	중국
CDS	대신증권	DBS	20160526	20260622	43,995	수출입은행
CDS	교보증권	대신증권	20160526	20260622	43,995	수출입은행
TRS	스카이오션제삼차	대신증권	20220428	20311210	200,000	대한민국

(3) 장내파생상품 거래현황(요약)

(단위 : 백만원)

구분		거래금액				잔액		평가 손익
구분		투기	헤지	기타	계	자산	부채	평가 손익
선물	국내	11,474,644	18,358,682	0	29,833,326	0	0	-879
	해외	0	5,359,853	0	5,359,853	70,558	77,403	9,198
	소계	11,474,644	23,718,535	0	35,193,179	70,558	77,403	8,319
옵션	국내	0	1,269,427	0	1,269,427	210	1,147	-32
	해외	427	2,887	0	3,314	182	3,323	265
	소계	427	1,272,314	0	1,272,741	392	4,470	233
기타		0	0	0	0	0	0	0
합계		11,475,071	24,990,849	0	36,465,920	70,950	81,873	8,552

※상세 현황은 '상세표-8. (3) 장내파생상품 거래현황' 참조

(4) 장외파생상품 거래현황

(단위 : 백만원)

구분		거래금액				잔액		평가 손익
구분		투기	헤지	기타	계	자산	부채	평가 손익
선도	신용	0	0	0	0	0	0	0
	주식	0	0	0	0	0	0	0
	일반상품	0	0	0	0	74,946	66,762	-9,402
	금리	316,345	0	0	316,345	3,262	0	3,262
	통화	65,751	232,455	0	298,207	76,890	76,681	1,040
	기타	0	0	0	0	0	0	0
	계	382,096	232,455	0	614,552	155,098	143,443	-5,100
옵션	신용	0	0	0	0	0	0	0
	주식	0	0	0	0	0	0	0
	일반상품	0	855	0	855	133	0	-526
	금리	0	0	0	0	0	0	0
	통화	7,779	0	0	7,779	740	0	-275
	기타	0	0	0	0	0	0	0
	계	7,779	855	0	8,634	873	0	-801
스왑	신용	0	0	0	0	4,276	175	-3,973
	주식	0	0	0	0	0	3,800	320
	일반상품	0	0	0	0	0	0	0
	금리	70,000	8,894,500	-	8,964,500	75,820	84,973	4,820
	통화	5,037,246	888,455	0	5,925,701	151,310	130,245	-1,122
	기타	0	0	0	0	0	0	0
	계	5,107,246	9,782,955	0	14,890,201	231,406	219,193	45
기타		0	0	0	0	0	0	0
합계		5,497,121	10,016,265	0	15,513,387	387,377	362,636	-5,856

(5) 파생상품 운용수지
(가) 파생상품

(단위 : 백만원)

구 분	제65기 1분기	제64기	제63기
거래손익	8,885	57,508	26,989
평가손익	12,173	-5,410	24,268
합 계	21,058	52,098	51,257

주1. 상기 자료는 장내 파생상품과 장외 파생상품을 모두 포함하고 있습니다.

(나) 신종증권

(단위 : 백만원)

구 분	제65기 1분기	제64기	제63기
처분차익(차손)	-	0	-54
평가차익(차손)	-29,179	-62,031	-42,381
상환차익(차손)	-2,624	-44,061	-90,355
합 계	-31,803	-106,092	-132,790

4. 영업설비

가. 지점 등 설치 현황
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(기준일 : 2025년 03월 31일)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계
서울특별시	11	1	-	12
부산, 울산, 경남	5	-	-	5
대구, 경북	2	-	-	2
인천, 경기, 강원	9	-	-	9
광주, 전라, 제주	6	-	-	6
대전, 충청	3	-	-	3
기 타(해외포함)	-	-	-	-
계	36	1		37

주1. 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]
<대신저축은행>

(기준일 : 2025년 03월 31일)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계
서울특별시	2	-	-	2
부산광역시	2	-	-	2
대구광역시	-	1	-	1
강 원 도	-	-	-	-
합 계	4	1	-	5

주1. 본점은 1개 지점으로 포함됩니다.

나. 영업설비 등 현황
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

1) 본사 및 지점용 부동산

(기준일 : 2025년 03월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	토지 (장부가액)	건물 (장부가액)	합 계	비 고
본 사	-	-	-	-
지 점	82,835	68,909	151,744	-
합 계	82,835	68,909	151,744	-

2) 사택 및 기타 부동산

(기준일 : 2025년 03월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물 (장부가액)	합 계	비 고
사 택	-	-	-	-
기 타	84,155	24,969	109,125	-
합 계	84,155	24,969	109,125	-

주1. 본사 부동산은 자본확충을 통한 비즈니스 경쟁력 강화를 위해 당분기 중 처분하였습니다.
주2. 기타 부동산은 기존에 영업점(지점 및 사이버영업소)으로 사용하다가 영업점 폐쇄 및 이전으로 현재는 임대용으로만 사용중인 부동산입니다.
주3. 건물의 장부가액은 감가상각이 미반영된 수치입니다.
주4. 상기 토지 및 건물 장부가액에는 매각예정자산이 포함되어 있습니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]
<대신저축은행>

(기준일 : 2025년 03월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고
업무용부동산	2,112	1,324	3,436	-
합 계	2,112	1,324	3,436	-

다. 자동화기기 설치 상황
해당사항이 없습니다.

라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획
해당사항이 없습니다.

5. 재무건전성 등 기타 참고사항

가. 자본적정성 및 재무건전성

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(1) 순자본비율
2025년 3월 31일 현재 순자본비율은 513.7%이며, 최근 3년의 추이는 아래와 같습니다.

(단위 : 백만원, %)

구 분	제65기 1분기	제64기	제63기
영업용순자본(A)	1,587,795	1,313,007	1,127,698
총 위 험 액(B)	898,219	737,950	651,131
잉여자본(A-B)	689,576	575,057	476,567
필요유지자기자본(C)	134,225	134,225	134,225
순자본비율((A-B)/C)	513.7	428.4	355.1

주1. 연결재무제표 기준으로 작성되었습니다.

(2) 자산부채비율
2025년 3월 31일 현재 자산부채비율은 121.9%이며, 최근 3년간 추이는 아래와 같습니다.

(단위 : 백만원, %)

구 분	제65기 1분기	제64기	제63기
실질자산(A)	18,228,420	17,599,595	15,397,391
실질부채(B)	14,953,660	14,202,352	12,270,593
자산부채비율(A/B)	121.9	123.9	125.5

주1. 별도재무제표 기준으로 작성되었습니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>

(1) 부채비율

(단위 : 백만원, %)

구 분	제25기 1분기	제24기	제23기
부채(A)	3,276,711	3,203,538	2,377,124
자기자본(B)	1,002,040	988,466	891,966
부채비율(A/B)	327.00	324.09	266.50

주1. K-IFRS에 따라 작성된 연결재무제표를 기준으로 산출하였습니다.

(2) 자기자본비율

(단위 : 백만원, %)

구 분	제25기 1분기	제24기	제23기
자기자본(A)	1,002,040	988,466	891,966
총자산(B)	4,278,751	4,192,005	3,269,091
자기자본비율(A/B)	23.42	23.58	27.28

주1. K-IFRS에 따라 작성된 연결재무제표를 기준으로 산출하였습니다.

<대신저축은행>

(1) BIS비율

(단위 : 백만원, %)

구 분	제15기 1분기	제14기	제13기
자기자본(A)	278,239	275,412	271,764
위험가중자산(B)	1,813,707	1,889,959	2,100,420
자기자본비율(A/B)	15.34	14.57	12.94

주1. BIS비율은 한국일반기업회계기준으로 작성되었습니다.

(2) 대손충당금

(단위 : 백만원)

구 분			제15기 1분기	제14기	제13기
대손충당금	국내분	일 반	79,530	74,055	92,195
		특 별	-	-	-
		소 계	79,530	74,055	92,195
	국외분	일 반	-	-	-
		특 별	-	-	-
		소 계	-	-	-
	합 계		79,530	74,055	92,195
기중대손상각액			1,120	15,040	18,108

주1. 대출채권에 대한 대손충당금 금액입니다.

<대신자산운용>

(1) 최소영업자본액

(단위 : 백만원)

구분	제38기 1분기	제37기	제36기	비고
최소영업자본액(A)	15,802	15,607	14,714	A=Aa+Ab+Ac
필요유지자기자본	11,725	11,725	11,725	Aa
고객자산운용필요자본	3,540	3,361	2,485	Ab
고유자산운용필요자본	537	521	504	Ac

(2) 자산부채비율

(단위 : 백만원, %)

구분	제38기 1분기	제37기	제36기
실질자산(A)	61,326	58,976	57,094
실질부채(B)	7,199	5,803	6,721
자산부채비율(A/B)	852	1,016	850

주1. 상기자료는 분기 말잔으로 기재하였습니다

<대신자산신탁>
(1) 영업용순자본비율

(단위 : 백만원, %)

구 분	제7기 1분기	제6기	제5기
영업용순자본(A)	105,696	105,349	102,844
총위험(B)	16,282	13,604	12,083
영업용순자본비율(A/B)	649	774	851

나. 수수료 현황
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(1) 위탁수수료율

구 분	일반징수율	사이버트레이딩징수율	모바일(CYBOS Touch,WTS,제휴서비스), ARS	기 타
유가증권/코스닥증권/코넥스시장 상장주권, K-OTC 지정주권, K-OTC BB 지정주권, 상장된 출자증권, 신주인수권증서, 수익증권, 신주인수권증권 ETN	5천만원이하: 0.4972959% 5천만원초과 1억원이하: 0.4472959% + 25,000원 1억원초과 2억원이하: 0.3972959%+75,000원 2억원초과 5억원이하: 0.3472959%+175,000원 5억원초과: 0.2972959%+425,000원	100만원이하: 0.1672959%+700원 100만원초과 500 만원이하: 0.1572959%+900원 500만원초과 1천만원이하: 0.1472959%+1,000원 1천만원초과 3천만원이하: 0.1372959%+1,200원 3천만원초과 5천만원이하: 0.1272959%+1,500원 5천만원초과 2억원이하: 0.0972959% 2억원 초과: 0.0772959% ※단,매매대금이 20만원이하인 경우 0.4972959%	0.1972959% (유가증권시장, 코스닥시장, 코넥스시장 상장주권 / ETN / K-OTC, K-OTCBB 지정주권 / Cybos Touch,WTS의 신주인수권증권에 한함)	유가증권시장 업무규정에서 정하는 프로그램매매 및 시간외 바스켓매매에 의한 상장주권 매매: 0.248132% 장외 단주거래 : 거래금액에 상관 없이 0.498132%
ELW	5천만원이하: 0.498132% 5천만원초과 1억원이하: 0.448132% + 25,000원 1억원초과 2억원이하: 0.398132%+75,000원 2억원초과 5억원이하: 0.348132%+175,000원 5억원초과: 0.298132%+425,000원	100만원이하: 0.168132%+700원 100만원초과 500 만원이하: 0.158132%+900원 500만원초과 1천만원이하: 0.148132%+1,000원 1천만원초과 3천만원이하: 0.138132%+1,200원 3천만원초과 5천만원이하: 0.128132%+1,500원 5천만원초과 2억원이하: 0.098132% 2억원 초과: 0.078132% ※단,매매대금이 20만원이하인 경우 0.498132%	0.198132% (Cybos Touch,WTS에 한함)	-
KOSPI200선물, 미니KOSPI200선물, 코스닥 150 선물, 코스닥글로벌지수선물, Eurostoxx50선물, EUREX연계미니KOSPI200선물, EUREX연계KOSPI200선물, 변동성지수선물, 섹터지수선물, 배당지수선물, KRX300선물	5억원이하: 0.0498104% 5억원초과 10억원이하: 0.0448104%+25,000원 10억원초과 30억원이하: 0.0398104%+75,000원 30억원초과 50억원이하: 0.0348104%+225,000원 50억원초과: 0.0298104%+475,000원	0.0098104%	0.0198104% (KOSPI200선물, 미니KOSPI200선물, 코스닥150선물, 코스닥글로벌지수선물, KRX300선물, 변동성지수선물, 섹터지수선물, EUREX연계미니KOSPI200선물, EUREX연계KOSPI200선물의 Cybos Touch,WTS에 한함)	-
주식선물, ETF선물	5억원이하: 0.0495346% 5억원초과 10억원이하: 0.0445346%+25,000원 10억원초과 30억원이하: 0.0395346%+75,000원 30억원초과 50억원이하: 0.0345346%+225,000원 50억원초과:0.0295346%+475,000원	0.0095346%	0.0195346% (Cybos Touch,WTS에 한함)	-
KOSPI200옵션 (위클리 포함)	1천만원이하: 옵션가격 0.42미만: 1.4829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 1.495554% 옵션가격2.47이상: 1.4829% + 78원 1천만원초과: 옵션가격 0.42미만: 0.9829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.995554% 옵션가격 2.47이상: 0.9829% + 78원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용	1천만원이하: 옵션가격 0.42미만: 0.3829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.395554% 옵션가격2.47이상: 0.3829% + 78원 1천만원초과: 옵션가격 0.42미만: 0.2829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.295554% 옵션가격 2.47이상: 0.2829% + 78원	옵션가격 0.42미만: 0.3829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.395554% 옵션가격 2.47이상: 0.3829% + 78원 (CYBOS Touch,WTS에 한함)	-
미니KOSPI200옵션	1천만원이하: 옵션가격 0.48미만: 1.4829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 1.495554% 옵션가격2.53이상: 1.4829% + 16원 1천만원초과: 옵션가격 0.48미만: 0.9829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.995554% 옵션가격 2.53이상: 0.9829% + 16원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용	1천만원이하: 옵션가격 0.48미만: 0.3829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.395554% 옵션가격2.53이상: 0.3829% + 16원 1천만원초과: 옵션가격 0.48미만: 0.2829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.295554% 옵션가격 2.53이상: 0.2829% + 16원	옵션가격 0.48미만: 0.3829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.395554% 옵션가격 2.53이상: 0.3829% + 16원 (CYBOS Touch,WTS에 한함)	-
EUREX연계 KOSPI200옵션 (위클리 포함)	1.0%	0.3%	0.3% (Cybos Touch,WTS에 한함)	-
코스닥150옵션	1천만원이하: 옵션가격 3.2미만: 1.4829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 1.495554% 옵션가격24.5이상: 1.4829% + 31원 1천만원초과: 옵션가격 3.2미만: 0.9829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.995554% 옵션가격 24.5이상: 0.9829% + 31원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용	1천만원이하: 옵션가격 3.2미만: 0.3829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.395554% 옵션가격24.5이상: 0.3829% + 31원 1천만원초과: 옵션가격 3.2미만: 0.2829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.295554% 옵션가격 24.5이상: 0.2829% + 31원	옵션가격 3.2미만: 0.3829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.395554% 옵션가격 24.5이상: 0.3829% + 31원 (CYBOS Touch,WTS에 한함)	-
개별주식 옵션	1천만원이하: 옵션가격 4,000원미만: 1.4829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 1.495554% 옵션가격16,000원이상: 1.4829% + 20원 1천만원초과: 옵션가격 4,000원미만: 0.9829% + 5원 옵션가격 4,000원이상~16,000원미만: 0.995554% 옵션가격 16,000원이상: 0.9829% + 20원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용	1천만원이하: 옵션가격 4,000원미만: 0.3829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 0.395554% 옵션가격16,000원이상: 0.3829% + 20원 1천만원초과: 옵션가격 4,000원미만: 0.2829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 0.295554% 옵션가격 16,000원이상: 0.2829% + 20원	1천만원이하: 옵션가격 4,000원미만: 0.3829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 0.395554% 옵션가격16,000원이상: 0.3829% + 20원 1천만원초과: 옵션가격 4,000원미만: 0.2829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 0.295554% 옵션가격 16,000원이상: 0.2829% + 20원 (CYBOS Touch,WTS에 한함)	-
3년국채선물, 5년국채선물, 10년국채선물, 30년국채선물 무위험지표금리선물	8,000원	4,000원	4,000원 (CYBOS Touch,WTS에 한함)	-
미국달러선물, 엔선물, 유로선물, 위안선물, EUREX연계 미국달러선물	1,600원 (※ 최종결제시 1,800원)	800원	800원 (Cybos Touch,WTS에 한함)	-
돈육선물	8,000원 (※ 최종결제시 8,000원)	5,000원	-	-
금선물	800원	400원	-	-
미국달러옵션	옵션가격 11.90미만: 1.487346% + 15원 옵션가격 11.90이상~23.80미만: 1.5% 옵션가격 23.80이상: 1.487346% + 30원 ※ 행사/배정 시 1,200원	옵션가격 11.90미만: 0.487346% + 15원 옵션가격 11.90이상 23.80미만: 0.5% 옵션가격 23.80이상: 0.487346% + 30원	-	-
소액채권	0.3%	0.3%	-	-
CATs 시스템을 통한 자동주문	-	거래금액에 관계 없이 유가증권시장 및 코스닥 시장 상장주권: 0.1972959% 거래금액에 관계 없이 ELW: 0.198132%	-	-
장내채권 (기타신종사채포함)	<채권 잔존기간에 따라> 3개월미만: 0.0052% 3개월이상 6개월미만: 0.03% 6개월이상 1년미만: 0.05% 1년이상 2년미만: 0.10% 2년이상: 0.15% ※ 장내매매에 한함	<채권잔존기간에 따라> 3개월미만: 0.0052% 3개월이상 6개월미만: 0.03% 6개월이상 1년미만: 0.05% 1년이상 2년미만: 0.10% 2년이상: 0.15%	<채권잔존기간에 따라> 3개월미만: 0.0052% 3개월이상 6개월미만: 0.03% 6개월이상 1년미만: 0.05% 1년이상 2년미만: 0.10% 2년이상: 0.15% (Cybos Touch,WTS에 한함)	-
외화주식(일본주식제외) 및 예탁증서	10억미만: 0.5% 10억이상 100억미만: 0.3% 100억이상: 0.1%	-	-	-
해외주식	일본주식: 0.50% 중국상해A주: 0.50% 중국상해B주: 0.80% 중국심천A주: 0.50% 홍콩주식: 0.50% 미국주식: 0.50% 베트남주식: 0.70% (최소수수료 45만 VND) 싱가포르주식: 0.70% (최소수수료 20SGD) 호주주식: 0.70% (최소수수료 20AUD) 영국주식: 0.70% (최소수수료 20GBP) 아일랜드주식, 독일주식, 프랑스주식, 오스트리아주식, 네덜란드주식, 핀란드주식, 이탈리아주식: 0.70% (최소수수료 20EUR) 스위스주식: 0.70% (최소수수료 20CHF) 캐나다주식: 0.70% (최소수수료 20CAD)	일본주식: 0.30% 중국상해A주: 0.30% 중국심천A주: 0.30% 홍콩주식: 0.30% 미국주식: 0.25%	일본주식: 0.30% 중국상해A주:0.30% 중국심천A주: 0.30% 홍콩주식: 0.30% 미국주식: 0.25% (Cybos Touch,WTS에 한함)	홍콩주식워런트 매도: 0.70%
외화채권(CD,CP포함)	<잔존기간에 따라> 3년 이하: 0.2% 3년 초과: 0.5%	-	-	달러기준
외화표시주식관련 신종사채	0.5%	-	-	달러기준
KRX 금현물	0.5%	0.3%	-	-

주1. 상기 수수료율은 2025.03.31일자 기준으로 작성하였습니다.
주2. NXT 거래소 체결 시, 0.001%p 인하(유가증권시장, 코스닥증권시장). 단, NXT 거래수수료 면제기간(2025.3.4.~2025.4.30.)은 한시적으로 0.0022763%p 인하된 수수료율이 적용됩니다.
주3. 미국주식은 매수 시 최소 주문금액 10USD가 적용됩니다.
주4. 시각장애인은 모든 매체에 HTS 거래 수수료율이 적용됩니다.
주5. K-OTC BB 지정주권은 체결건별 수수료를 징수합니다.
주6. 옵션상품의 권리행사 배정 시, 모든 구간에서 정률 수수료율이 적용됩니다.
주7. 금리선물, 상품선물, 통화선물 및 미국달러옵션 행사/배정의 경우 체결계약당 수수료 적용됩니다.
주8. 반대매매, 선물옵션 만기일 권리행사에 따른 자동 청산분에 대해서는 영업점 수수료 적용됩니다.
주9. 해외주식(워런트 포함) 단주거래 수수료율은 일반징수율을 따릅니다. 다만, 은행제휴계좌로 CREON 채널을 이용하는 경우 별도의 수수료를 적용합니다.
주10. 사이버영업소, 사이버트레이딩룸에는 PC통신 및 인터넷을 통한 사이버트레이딩 징수율이 적용됩니다.
주11. 부가 수수료 및 협의수수료는 대신증권 홈페이지 수수료 안내를 확인하시기 바랍니다.
주12. WTS라 함은 인터넷 및 모바일 웹페이지 상에서 거래하는 시스템을 말합니다.
※ 기타 자세한 CREON 서비스 관련 수수료율은 CREON 홈페이지 수수료 안내를 확인하시기 바랍니다.

(2) 해외파생상품

구분		통화	거래수수료
구분		통화	사이버트레이딩	일반
해 외 선 물	USD 결제상품	USD	6	12.5
	JPY 결제상품	JPY	600	1,250
	CHF 결제상품	CHF	6	12.5
	GBP 결제상품	GBP	6	12.5
	EUR 결제상품	EUR	6	12.5
	HKD 결제상품	HKD	60	125
	SGD 결제상품	SGD	10	15
	CNY 결제상품	CNY	50	100
	Mini 통화상품	USD	6	12.5
		JPY	600	1,250
		EUR	6	12.5
		HKD	60	125
		CNY	50	100
	Micro 통화상품	USD	2	10
		JPY	200	1,000
		CHF	2	10
		EUR	2	10
		CAD	2	10
		AUD	2	10
	LME/LMBA 상품	USD	-	5/64%
	FFA 상품	USD	-	0.25%

주1. 당사 HTS, WTS, 무선통신 등을 활용할 경우 사이버 트레이딩 수수료를 적용하며, 영업점, 고객감동센터, 본사 영업부서를 통한 전화주문일 경우 일반 수수료를 적용합니다.
주2. 체결계약 당 수수료 적용을 원칙으로 하되, LME, LBMA, FFA 상품은 매매약정금액에 수수료율을 적용합니다.

(3) Wrap Account 수수료

투자구분	상품명	연 수수료율
직접투자형	대신[Balance] 리서치 셀렉션랩 (선취형)	선취: 1.0% 후취 3억 미만: 1.4% 3억 이상: 1.0%
	대신[Balance] 리서치 Smallcap랩	2.4%
	대신[Balance] 리서치 Smallcap랩 (선취형)	선취: 1%, 후취: 1.4%
	대신[Balance] 공모주메자닌랩(후취형)	선취 : - 후취 : 1.2% 단일수수료 적용
	대신[Balance] 마스터즈랩 (고수익추구형/기본)	고객 합의 (연 0.5 ~ 6%)
	대신[Balance] 마스터즈랩 (고수익추구형/성과)	고객 합의 (연 0.5 ~ 3%)
	대신[Balance] 마스터즈 펀드케어랩	고객 합의 (0.1% 이상)
	대신[Balance]리츠펀드랩 (후취형)	0.7%
간접투자형	대신 MMW	0.05%
	대신[Balance] CMA MMW형	개인 : 0.03% 법인 : 0.02%
	대신[Balance]5스타펀드랩 (국내형/선취형)	선취 : 1.0% 후취 : 0.5%
	대신[Balance]5스타펀드랩 (국내형)	1.2%
	대신[Balance]5스타펀드랩 (해외형/선취형)	선취 : 1.0% 후취 : 0.5%
	대신[Balance]5스타펀드랩 (해외형)	1.2%
해외직접형	대신[Balance] 자오상 후강통랩	2.5%
해외직접형	대신[Balance] 달러자산포커스랩 (선취형)	선취 : 연 1.0% 후취 : 연 1.5%
채권형	대신[Balance] 채권형랩	0.01% 이상
채권형	대신[Balance] 단기채권형랩	후취 : 연 0.001%~1.0%(고객합의) 성과보수 고객합의
일임형ISA	대신 ISA	위험등급에 따라 0.1% ~ 0.8%
로보형	대신[로보어드바이저] 액티브 플러스 ETF 랩	성과보수 고객 합의

다. 취급상품

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

[집합투자기구(펀드)]

집합투자기구 (펀드)		2인 이상의 투자자로부터 모은 금전 등을 투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상 자산을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 것으로서, 투자신탁, 뮤추얼펀드 등으로도 부르나, "펀드"라는 용어로 가장 널리 부름
증권집합 투자기구	집합투자재산의 50% 이상을 증권 (주식,채권등)에 투자하는 펀드	주식형	증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 60 이상(또는 연평균 60% 이상)을 주식 및 주식관련파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품
		채권형	증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 운용대상에 주식(주식관련파생상품(파생결합증권)포함)이 편입되지 아니하고 자산총액의 100분의 60 이상(또는 연평균 60% 이상)을 채권 및 채권관련파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품
		혼합주식형 /혼합채권형	증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 채권형과 주식형에 해당되지 아니하고, 자산총액 중 주식 및 주식관련파생상품(파생결합증권)에 투자할 수 있는 최고편입한도가 50% 이상인 경우 혼합주식형, 50% 미만인 경우 혼합채권형이라고 함
		재간접형	증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 40 이상 (또는 연평균 40% 이상)을 집합투자증권으로 운용하는 상품
		파생형	위험회피 이외의 목적으로 집합투자재산 자산총액의 10%를 초과하여 파생상품 (파생결합증권의 경우 자산총액의 50% 이상)에 투자하는 상품 (파생형 모펀드에 투자비율이 최고 50% 이상인 자펀드 포함)
		투자계약 증권형	자산총액의 60% 이상을 투자계약증권(특정 투자자가 투자자와 타인간의 공동사업에 금전 등을 투자하고 주로 타인이 수행한 공동사업의 결과에 따른 계약상의 권리)으로 운용하는 상품
부동산집합투자기구		자본시장법 제229조 제2호에 따른 부동산집합투자기구로서 집합투자재산의 100분의 50 이상으로 부동산(부동산 개발과 관련된 법인에 대한 대출, 그 밖에 대통령령이 정하는 부동산과 관련된 증권에 투자하는 경우 포함)에 투자하는 집합투자기구
특별자산집합투자기구		자본시장법 제229조 제3호에 따른 특별자산집합투자기구로서 집합투자재산의 100분의 50 이상으로 특별자산 (증권 및 부동산을 제외한 투자대상자산을 말함)에 투자하는 집합투자기구
혼합자산집합투자기구		자본시장법 제229조 제4호에 따른 혼합자산집합투자기구로서 집합투자재산을 운용함에 있어서 증권/부동산/특별자산 집합투자기구의 규정의 제한을 받지 아니하는 집합투자기구
단기금융집합투자기구(MMF)		자본시장법 제229조 제5호에 따른 단기금융집합투자기구로서, 자산을 주로 단기성자산(잔존만기가 짧은 채권, 콜론, CP, CD등)으로 운용하는 집합투자기구

[ 파생결합증권 ]

구 분	유 형	내 용
주가연계증권 (ELS)	원금비보장형	투자자금의 원금이 주식, 주가지수 등에 연계되어 평가시점 주가수준에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품
기타 파생결합증권 (DLS)	원금비보장형	투자자금의 원금이 이자율, 통화, 신용, 상품 등에 연계되어 평가시점 가격에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품
주식워런트증권 (ELW)	상장형 비상장형	개별 주식 또는 주가지수와 연계하여 미리 매매 시점과 가격을 정한 뒤 약정된 방법에 따라 해당 주식 또는 현금을 사고 팔수 있는 권리가 주어진 증권

[ 파생결합사채 ]

구 분	유 형	내 용
주가연계 파생결합사채 (ELB)	원금보장형	투자자금의 이자가 주식, 주가지수 등에 연계되어 평가시점 주가수준에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품
기타 파생결합사채 (DLB)	원금보장형	투자자금의 이자가 이자율, 통화, 신용, 상품 등에 연계되어 평가시점 가격에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품

[ 일임형 랩 어카운트 ]

투자구분	상품명	상품특징
직접투자형	대신[Balance] 리서치 셀렉션랩	대신증권 리서치센터의 종목 발굴 역량과 경제연구소의 자산배분모델, 랩사업부의 운용노하우가 결합하여 장기적으로 안정적 수익창출을 추구
	대신[Balance] 리서치 Smallcap랩	대신증권 리서치센터의 Smallcap발굴역량을 활용하여 투자종목을 선정하고 랩사업부의 탄력적 운용을 통해 고수익을 추구
	대신[Balance] 마스터즈랩	지점의 투자자산운용사가 고객과의 상담을 통하여 고객의 투자성향과 목적에 부합하는 맞춤형 포트폴리오를 구축하여 관리
	대신[Balance] 마스터즈 펀드케어랩	이동한 손실펀드를 펀드케어랩으로 운용하며 펀드 리서치, 운용역 코멘트 등 보유펀드에 대한 관리를 지원해주는 동시에 비용 효율성을 제고
	대신[Balance] 리츠펀드랩	국내 상장된 리츠 및 부동산 펀드등에 투자하여 꾸준한 배당수익과 자산가치 상승에 따른 자본이득 추구
	대신[Balance] 공모주메자닌랩	메자닌에 투자하여 안정적인 수익 및 IPO에 적극 참여하여 추가 수익을 추구
간접형	대신[Balance]5스타 펀드랩(국내형)	펀드평가기관 선정 우수등급의 국내펀드에 투자하여안정적이고 지속적인 수익을 추구하는 상품
간접형	대신[Balance]5스타 펀드랩(해외형)	펀드평가기관 선정 우수등급의 해외펀드에 투자하여안정적이고 지속적인 수익을 추구하는 상품
해외직접형	대신[Balance] 자오상 후강통랩	중국 정부정책에 부합하는 중국본토주식과 내수우량주, 저평가된 고배당주에 주로 투자하여 상해종합지수 초과 수익 추구
해외직접형	대신[Balance] 달러자산포커스랩	달러화 표시 ETF에 주로 투자하여 자본차익과 환차익을 추구하는 전략 랩 상품
채권형	대신[Balance] 채권형랩	고객 니즈를 반영한 자산배분을 통해 자유로운 현금 입출금과 수익성을 동시에 추구
일임형ISA	대신ISA	고객성향에 맞게 경기상황에 따라 국내외 펀드에 분산투자하여 안정적인 수익추구
로보형	대신[로보어드바이저] 액티브플러스 ETF랩	국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 공격투자형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구
	대신[로보어드바이저] 액티브 ETF랩	국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 적극투자형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구
	대신[로보어드바이저] 스탠다드 ETF랩	국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 위험중립형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구
	대신[로보어드바이저] 패시브플러스 ETF랩	국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 안정추구형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구
	대신[로보어드바이저] 패시브 ETF랩	국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 안정형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구

[ 퇴직연금 ]

구 분	유 형	내 용
퇴직연금 제도	확정급여형(DB형) 확정기여형(DC형) 개인형퇴직연금(IRP)	사용자가 근로자의 퇴직금 재원을 사전에 사외 퇴직연금사업자에 적립, 운용한 후 근로자의 퇴직 시 연금 또는 일시금으로 지급하는 제도

[ 연금저축 ]

구 분	유 형	내 용
연금저축	연금저축계좌	개인이 소득의 일부를 일정 기간 납입 후 연금형태로 인출할 경우 연금소득으로 과세되는 세제혜택 금융상품

[ 주요 서비스 ]

구 분	내 용
CYBOS 5, CYBOS-i, CYBOS Trader, CYBOS Plus, CREON, CREON Plus, 홈페이지(www.daishin.com, www.creontrade.com)	인터넷을 통해 주식, 채권, 파생상품, 금융상품 등을 매매하거나, 시세, 정보조회를 할 수 있는 PC증권 거래서비스
모바일 서비스	핸드폰, 스마트폰 등의 무선단말기를 이용한 증권거래 서비스
로봇 벤자민 서비스	머신러닝 기법을 이용한 24시간 대고객 무인 상담 서비스
대신 알리미 서비스	계좌정보, 매매/권리 정보를 SMS 또는 HTS 알리미 기능을 통한 자동 통보 서비스
금융지원센터	고객접점에서의 원스톱 서비스를 통하여 고객 만족도 증대
ARS 서비스	ARS를 통한 매매 서비스
은행제휴계좌 서비스	제휴은행을 통한 계좌 개설 서비스
비대면계좌 개설 서비스	스마트폰을 이용한 계좌 개설 서비스

[연결대상종속회사에 관한 사항]

<대신저축은행>

(가) 예금상품

(1) 정기예금(복리식, 단리식)
: 여유자금을 일정기간 예치하고, 높은 수익을 보장 받을 수 있는 상품

- 가입대상 : 제한없음

- 계약기간 : 3개월~24개월, 36개월(월단위)

- 계약금액 : 100,000원 이상

(2) 더드리고정기예금
: 만 65세 이상의 고객이 여유자금을 일정기간 예치하고, 높은 수익을 보장
받을 수 있는 정기예금 상품

- 가입대상 : 만 65세 이상 개인 및 개인사업자

- 계약기간 : 12개월~24개월, 36개월(월단위)

- 계약금액 : 100,000원 이상

(3) 스마트정기예금
: 여유자금을 일정기간 예치하고 운용하는 예금상품으로 복잡한 우대금리
조건이 없는 스마트폰 전용정기예금 상품

- 가입대상 : 스마트뱅킹 가입고객

- 계약기간 : 3개월~24개월, 36개월(월단위)

- 계약금액 : 100,000원 이상

(4) 회전정기예금
: 회전주기(매1년) 단위로 약정이율이 변동되는 예금상품

- 가입대상 : 제한없음

- 계약기간 : 36개월

- 계약금액 : 100,000원 이상

(5) 스마트회전정기예금
: 회전주기(매1년) 단위로 약정이율이 변동되는 모바일 전용 예금상품

- 가입대상 : 제한없음

- 계약기간 : 36개월

- 계약금액 : 100,000원 이상

(6) 대신든든정기예금
: 온라인 사기에 두려움을 가진 고객을 위한 오프라인 전용상품
(신규 및 해지가 영업점에서만 가능)
- 가입대상 : 제한없음
- 계약기간 : 9개월, 12개월 ~ 24개월, 36개월/월단위
- 계약금액 : 100,000원 이상

(7) 스마트정기적금
: 매월 일정금액을 정기적으로 납입하고 만기일에 원리금을 지급받는 상품으로
복잡한 우대금리 조건이 없는 스마트폰 전용 적립식 적금상품

- 가입대상 : 스마트뱅킹 가입고객

- 계약기간 : 12, 18, 24, 30, 36개월

- 가입금액 : 10,000원 이상

(8) 정기적금 정액식
: 매월 일정금액을 정기적으로 납입하고 만기일에 원리금을 지급받는 상품으로
푼돈을 모아 목돈을 마련하는데 가장 보편적인 장기저축 상품

- 가입대상 : 제한없음

- 계약기간 : 12개월~36개월(월단위)

- 가입금액 : 10,000원 이상

(9) 정기적금 자유적립식
: 일정한 기간을 정하고 금액 및 횟수에 제한없이 자유롭게 납입하고 기간 만료시
이자를 계산하여 원금과 함께 지급하는 상품

- 가입대상 : 제한없음

- 계약기간 : 12개월~36개월(월단위)

- 불입금액 : 10,000원 이상(단, 월 납입한도는 계약금액의 10/100, 만기 1개월
전까지 입금가능)

(10) 자유적립예금
: 계약기간동안 금액 및 횟수에 제한없이 자유로이 납입하고 만기에 원리금을
지급받는 목돈마련예금

- 가입대상 : 제한없음

- 계약기간 : 12개월~36개월(월단위)

- 불입금액 : 1,000원 이상

(11) 보통예금
: 입출금이 자유로운 예금으로 일시적 여유자금을 보관하거나 송금 받을 수 있는
요구불예금

- 가입대상 : 제한없음

- 계약기간 : 제한없음

- 불입금액 : 제한없음

(12) 더드리고 입출금 통장
: 입출금이 자유로운 예금으로 일시적 여유자금을 보관하거나 송금 받을 수 있는
모바일 전용 요구불예금

- 가입대상 : 개인

- 계약기간 : 제한없음

- 불입금액 : 제한없음

(13) 기업자유예금
: 기업이 일시적인 여유자금을 예치하여 결제자금으로 이용할 수 있는 입출금이
자유로운 예금으로 단기예치분에 대해서도 비교적 높은 이자가 지급되는 상품

- 가입대상 : 법인/개인사업자

- 계약기간 : 제한없음

- 불입금액 : 제한없음

(14) ISA(개인종합자산관리계좌) 정기예금
: 만기시 자동재예치 되는 ISA편입용 정기예금

- 가입대상 : ISA(개인종합자산관리계좌) 계좌를 통해서만 가입 가능

- 계약기간 : 3개월, 6개월, 1년, 2년, 3년

- 계약금액 : 10,000원 이상

(15) 퇴직연금 정기예금
: 퇴직연금 가입 기업 및 근로자를 대상으로 확정금리 제공하는 예금 상품

- 가입대상 : 「근로자퇴직급여보장법」에 따른 자산관리업무 수행 퇴직연금사업자

- 계약기간 : 일반 퇴직연금 정기예금 : 1년, 2년, 3년

- 계약금액 : DB형 제한없음, DC형 및 IRP형 5천만원까지

(나) 여신상품

(1) 대신햇살론

1) 직장인대출

- 대출대상 : 개인신용평점 하위 20% (연소득 4,500만원 이하) 또는 연소득 3,500만
원 이하의 3개월 이상 재직중인 근로소득자, 만 19세 이상의 내국인

- 대출금액 : 2,000만원 이내

- 대출기간 : 3년 또는 5년

- 상환방법 : 원금균등분할방식

2) 자영업자대출

- 대출대상 : 개인신용평가 하위 20% (연소득 4,500만원 이하) 또는 연소득 3,500만
원 이하의 자영업자, 만 19세 이상의 내국인

- 대출금액 : 창업자금 5천만원 이내, 대환자금 3천만원 이내, 운영자금 2천만원
이내

- 대출기간 : 최대 5년

- 상환방법 : 대환 시 거치없이 5년 원금균등분할상환방식, 그 외 1년거치 4년 원금
균등분할상환방식 가능

(2) 부동산담보대출

- 대출대상 : 본인 또는 제3자 소유의 부동산을 담보로 대출받고자 하는 개인, 법인/ 개인사업자

- 담보대상 : 주택, 공장, 상가, 오피스텔, 빌라, 기타부동산

- 대출금액 : 감정평가액의 50% ~ 70%
(개인 : 최고8억원 / 법인,개인사업자 : 영업점 문의)

- 대출기간 : 최대 5년

- 상환방법 : 만기일시상환(종합통장대출방식 가능), 원리금균등분할, 원금균등분할

(3) 예적금담보대출

- 대출대상 : 당행에 거치식예금 및 적립식예금(정기예금, 정기적금 등),
표지어음에 가입한 고객

- 대출금액 : 예금, 적금의 100%이내

* 인터넷 예적금담보대출 : 최대 50백만원까지 (50백만원 초과시 영업점 방문)

- 대출기간 : 담보 예적금의 만기일 이내 (단, 거치식예금의 경우 만기일이
도래한 담보 예금을 동일과목으로 재예치한 경우에는 재예치기간 만료일까지
기한 연장 가능)

- 상환방법 : 만기일시상환(종합통장대출방식 가능)

(4) 대신홈론

- 대출대상 : 보유하고 있는 주택이나 구입하고자 하는 주택을 담보로 대출받고자
하는 만 19세 이상의 개인고객(NICE 신용평점 660점 이상)

- 대출금액 : 8억원 이내

- 대출기간 : 1년 ~ 30년(최대 5년 거치 가능)

- 상환방법 : 원리금균등분할

(5) 대신비즈론

- 대출대상 : 본인 또는 제3자 소유의 주택을 담보로 대출받고자 하는 1개월 이상
사업을 영위한 만 19세 이상인 개인사업자 또는 법인사업자(NICE 신용평점 660점
이상)

- 대출금액 : 시세의 최대 95%까지
- 대출기간 : 원리금균등분할 : 3년 ~ 5년, 만기일시상환 : 2년 ~ 3년

- 상환방법 : 원리금균등분할, 만기일시상환

(6) 대신신용대출 I

- 대출대상 : 소득증빙이 가능한 만 19세 이상의 직장인, 재직기간 : 6개월 이상

(NICE 신용평점 594점 이상, KCB 신용평점 534점 이상)

- 대출금액 : 100만원 이상 ~ 최대 1억원 이내

- 대출기간 : 최소 12개월 ~ 최대 120개월 (연 단위 선택가능)
- 상환방법 : 원리금균등분할, 만기일시상환

(7) 대신플러스

- 대출대상 : 소득증빙이 가능한 만 19세 이상 우량 직장인, 재직기간 : (직장인)
3개월 이상 (NICE 신용평점 594점 이상, KCB 신용평점 534점 이상)

- 대출금액 : 100만원 이상 ~ 1억원 이내

- 대출기간 : 최소 12개월 ~ 최대 120개월 (연 단위 선택가능)

- 상환방법 : 원리금균등분할, 만기일시상환

(8) 스텝론

- 대출대상 : 소득증빙이 가능한 만 19세 이상 직장인, 재직기간 : 3개월 이상 (NICE
신용평점 594점 이상, KCB 신용평점 534점 이상)

- 대출금액 : 100만원 이상 최대 4,500만원 이내

- 대출기간 : 최소 12개월 ~ 최대 120개월까지 연단위 선택 가능

- 상환방법 : 만기일시상환, 원리금균등분할

<대신자산운용>

집합투자기구 (펀드)		2인 이상에게 투자권유를 하여 모은 금전 등을 투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상 자산을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 것으로서, 투자신탁, 투자회사 등으로도 불리우나, "펀드"라는 용어로 가장 널리 부름
증권집합 투자기구	집합투자재산의 50% 이상을 증권 (주식,채권등)에 투자하는 펀드	주식형	증권집합투자기구로서 집합투자규약상 자산총액의 100분의 60 이상(또는 연평균 60% 이상)을 주식 및 주식관련 파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품
		채권형	증권집합투자기구로서 집합투자규약상 운용대상에 주식(주식관련파생상품(파생결합증권)포함)이 편입되지 아니하고 자산총액의 100분의 60이상(또는 연평균 60% 이상)을 채권 및 채권관련 파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품
		혼합주식형/ 혼합채권형	일반적으로 주식과 채권에 모두 투자할 수 있는 펀드로서, 주식에 최대 50% 이상 투자할 수 있는 펀드를 혼합주식형펀드, 주식에 최대 투자가능 비율이 50% 미만인 펀드를 혼합채권펀드라고 함
		재간접	증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 40 이상(또는 연평균 40% 이상)을 집합투자증권으로 운용하는 상품
		투자계약 증권형	자산총액의 60% 이상을 투자계약증권(특정투자자가 투자자와 타인간의 공동사업에 금전 등을 투자하고 주로 타인이 수행한 공동사업의 결과에 따른 계약상의 권리)으로 운용하는 상품
부동산 집합투자기구		집합투자재산의 100분의 50 이상으로 부동산(부동산 개발과 관련된 법인에 대한 대출, 그 밖에 대통령령이 정하는 부동산과 관련된 증권에 투자하는 경우 포함)에 투자하는 집합투자기구
특별자산 집합투자기구		집합투자재산의 100분의 50 이상으로 특별자산(증권 및 부동산을 제외한 투자대상 자산을 말함)에 투자하는 집합투자기구
혼합자산 집합투자기구		법 제229조 제4호에 따른 혼합자산집합투자기구로서 집합투자재산을 운용함에 있어서 증권, 부동산, 특별자산 집합투자기구의 규정의 제한을 받지 아니하는 집합투자기구
단기금융 집합투자기구 (MMF)		집합투자재산 전부를 대통령령으로 정하는 단기금융 상품에 투자하는 집합투자기구로서 대통령령으로 정하는 방법으로 운용되는 집합투자기구

<대신자산신탁>

(1) 토지신탁

신탁회사가 위탁자로부터 토지를 수탁 받아 부동산 개발 업무(사업계획의 수립, 공사관리, 분양 및 임대 등)를 수행하는 신탁상품이며, 신탁재산의 독립성 확보를 통하여 안정적인 개발 사업 추진이 가능하고 분양사고의 위험을 방지할 수 있음
사업비 조달 방식에 따라 관리형 토지신탁(위탁자가 금융기관 등으로부터 사업비 조달) 및 차입형 토지신탁(신탁회사가 사업비를 조달)으로 구분됨

(2) 담보신탁

저당제도보다 비용이 저렴하고 편리한 선진 담보제도로 부동산 자산을 담보로 간편하게 대출받을 수 있는 신탁 상품.

신탁계약을 통해 부동산 소유자(위탁자)로부터 부동산을 신탁 받아 금융대출 업무를 진행하고 대출기간이 만료되어 정상적으로 채무가 이행되면 신탁부동산을 위탁자에게 돌려주는 신탁사업

채무불이행 발생시 신탁사는 신탁부동산을 환가하여 그 처분대금으로 우선수익자에게 채무를 변제하고 잔여처분대금을 위탁자 또는 수익자에게 교부함

(3) 관리신탁

신탁회사가 부동산의 소유권 관리·시설유지·세무관리·수익금의 운용 등을 담당하고, 그 수익을 소유자에게 환원하는 신탁 상품으로 신탁회사의 관리 범위에 따라 갑종 및 을종 관리신탁으로 구분

① 갑종 관리신탁 : 신탁부동산에 대해 소유권, 임대차, 시설 유지, 법무 및 세무관리 등의 업무 수행

② 을종 관리신탁 : 신탁재산의 소유권만 관리

(4) 처분신탁

소유 부동산의 처분 방법이나 절차에 어려움이 있는 부동산, 또는 대형·고가의 부동산을 적정 수요자를 찾아 안전하게 처분한 후 수익자에게 처분 대금을 교부하는 신탁 상품

(5) 분양관리신탁

「건축물의 분양에 관한 법률」에 따라 분양사업의 시행자가 선분양을 위해 신탁회사에게 피분양자 및 사업참여자들의 부동산 소유권 및 분양대금을 보전, 관리하게 함으로써 안정적인 분양사업이 되도록 지원하고 사용승인 후 수분양자에게 안전하게 소유권을 이전하는 신탁 상품

라. 준법감시인에 대한 사항
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(1) 준법감시인
(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법
1) 준법감시인의 선ㆍ해임

당사는 '금융회사의 지배구조에 관한 법률' 제25조에 따라 준법감시인을 두고 있으며,
대표이사의 추천을 받아 이사회에서 선임합니다.
준법감시인의 임기는 2년 이상으로 하며, 책임있는 직무수행을 위하여 가능한 임기를
보장하고 있습니다. 다만, 금융관련 법령을 위반하는 등 특별한 사유로 공정한 직무수행
이 곤란한 경우에는 이사회의 사전심의를 거쳐 이사회에서 해임할 수 있습니다.

2) 준법감시인의 권한 및 의무

당사의 준법감시인은 아래의 사항에 대한 권한 및 의무를 갖습니다.

- 회사 업무전반에 대한 접근 및 회사에 대한 각종 자료제출 요구권
- 임직원의 관계법령 등의 준수와 관련하여 이사회, 대표이사, 감사위원회(또는
상근감사위원)에 대한 보고
- 이사회, 감사위원회, 기타 주요회의에 참석 및 의견진술
- 임직원의 관계법령등 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 및 시정개선 요구권
- 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수
- 관계법령 등 위반 임직원에 대한 감사위원회(또는 상근감사위원)에 제재 의뢰권
- 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항

3) 준법감시인 제도 운영 방안

당사의 준법감시인은 아래와 같이 업무를 수행합니다.

- 내부통제기준의 운영에 필요한 규정,지침,법규준수매뉴얼 등을 정하여 시행
- 내부통제기준에 따른 임직원의 관련법규 위반 여부 점검 및 그 결과를 기록유지 하고,
기록을 기초로 하는 내부통제보고서를 감사위원회에 보고
- 대표이사는 준법감시인의 효과적인 업무 수행에 필요한 우수한 인력을 지원 하여야
하며, 업무수행에 필요한 전산시스템의 구축 등 각종 물적자원을 지원
- 준법감시인은 각 부서 또는 필요한 팀 단위로 Compliance담당자를 지명하여 준법감시
업무의 일부를 위임하여 효과적인 준법감시업무를 수행할 수 있음
- 준법감시인은 임ㆍ직원이 준수해야 할 윤리강령에 관한 세부기준을 제정ㆍ시행
- 준법감시인은 임ㆍ직원의 직무관련 법규위반, 부정 및 비위 행위 등을 예방하고 정당
한 내부제보자의 신분을 보호하기 위한 내부제보제도를 제정ㆍ시행할 수 있음
- 준법감시인은 회사가 금융거래와 관련하여 불법재산의 수수 및 자금세탁행위에 이용
되지 않도록 혐의거래에 대한 보고제도를 운영할 수 있음
- 준법감시인은 일반투자자를 보호하고 불공정거래를 예방하기 위한 내부통제제도를
제정ㆍ시행할 수 있음

(나) 준법감시인의 인적사항

직위	성명	주요경력	비 고
준법감시인	최근영	조선대 회계학 대신자산운용 법무본부장 대신자산운용 리스크관리본부장/준법감시인 대신에이엠씨 감사 대신저축은행 준법감시인 대신증권 법무지원부문장 대신증권 감사부문장	전무

(다) 준법감시인의 주요활동

조치일	주요조치내용	조치상대방	비고
2025.01.13	신탁/랩 상품계좌 거래 모니터링 시스템 개선 및 시행	관련 부서	-
2025.01.21	재산상 이익제공 및 수령 내역 보고 철저 요청	전체	-
2025.01.13	24년 4분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시	전 영업점	-
2025.01.14	임직원의 금융투자상품 매매 법규준수 자율점검 실시	관련 영업점	-
2025.02.04	계열회사의 자금세탁방지 업무 현황진단	관련 계열사	-
2025.02.10	법규준수매뉴얼 개정	전체	-
2025.03.11	내부통제위원회 규정 개정	전체	-
2025.03.11	내부통제기준 개정	전체	-
2025.03.04	업무용 외부메신저 사용 유의사항 안내	전체	-
2025.03.04	이상매매 및 집중 모니터링 기준 개정	전체	-
2025.03.11	자본시장법 개정 시행에 따른 유통대주 업무 등 개선 요청	관련 부서	-
2025.03.11	NXT 출범에 따른 투자광고 유의사항 안내	전체	-

(라) 준법지원인 등 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역
준법지원부문	1	부문장 1명 (3년 4개월)	준법지원부문 총괄(준법감시인)
Compliance부	13	부서장 1명 (24년 6개월) 차장 2명 (평균 12년 4개월) 수석매니저 1명 (3년 2개월) 책임매니저 2명 (평균 5년) 과장 2명 (평균 10년 1개월) 대리 4명 (평균 4년 3개월) 업무주임 1명 (1년 3개월)	1. 내부통제체제의 구축 운영 2. 법규준수 프로그램 입안 및 관리 3. 준법ㆍ윤리문화의 조성 4. 법규준수 관련 점검 조사 5. 법규위반 사항에 대한 조치 6. 감독당국 및 감사위원회 협조ㆍ지원 7. 자금세탁방지제도 운영
법무지원부	9	부서장 1명 (14년 11개월) 수석매니저 1명 (4년 10개월) 책임매니저 5명 (평균 3년 3개월) 과장 1명 (10년 7개월) 대리 1명 (4년 9개월)	1. 소송업무 2. 법률이슈사항에 대한 법무지원 3. 계약 및 약관 등에 관한 적법성 검토

[연결대상 종속회사에 관한 사항]
<대신저축은행>

(1) 준법감시인의 인적사항

(기준일 : 2025년 03월 31일)

직 위

성 명

주요경력

선임일

임기만료일

준법감시인

이남성

23.12 대신저축은행 준법감시인 선임

23.12.07

(최초 선임)

25.12.31

(2) 준법감시인의 주요활동

조 치 일	주요 조치내용	비고사항
2025.01.06	RBA시스템 STR 추출 기준 변경	회사전체
2025.01.08	직원알기제도 이행점검 결과 보고	회사전체
2025.01.09	「금융거래등제한대상자 지정 및 지정 취소에 관한 규정」 개정 안내에 따른 조치	회사전체
2025.01.13	직원알기제도 이행점검 결과 보고	회사전체
2025.01.15	전기통신금융사기 관련 피해금 환급(2건)	회사전체
2025.02.05	요주의 리스트 업데이트에 따른 결과 및 승인 내역 보고	회사전체
2025.02.12	직원알기제도 이행점검 결과 보고	회사전체
2025.02.13	금융정보 자동교환 결과 보고	회사전체
2025.02.13	금융거래 취약계층 고객응대 매뉴얼 개정	회사전체
2025.02.17	금융거래정보제공 요구서에 의한 의심거래보고(STR)여부 테마점검	회사전체
2025.02.21	「내부통제기준」 개정 시행	회사전체
2025.02.28	[금융감독원] 자금세탁방지 업권별 워크숍	금융감독원
2025.03.04	CRS/FATCA 업무 유의사항 안내	회사전체
2025.03.05	비대면계좌개설 안심차단 서비스 시행	회사전체
2025.03.10	「개인정보처리방침」 개정	회사전체
2025.03.12	금융거래정보제공 요구서에 의한 의심거래보고(STR)여부 테마 점검 결과보고	회사전체
2025.3.12 ~ 3.14	[금융연수원] AML/CFT 검사기법 및 지적사례	금융연수원
2025.03.17	24년도 신용정보관리보호인의 업무실적 보고 - 정보보호 상시평가 자체평가 : 100점(S등급)	회사전체
2025.03.21	FATF 국제기준 미이행국 관련 변동사항 적용	회사전체
2025.03.27	자금세탁방지 시스팀(RBA/AML) 고도화 개발(구축) 보고	회사전체
2025.03.31	직원알기제도 이행점검 결과 보고	회사전체

(3) 준법감시인 지원조직 현황

부서(팀)명

직원수(명)

직위(근속연수)

주요활동내역

준법감시인

이사대우 1명(1년 4개월)

준법지원부문 총괄(준법감시인)

준법지원부

부장 1명(5년 6개월)

팀원 차장 1명(3개월)

팀원 대리 1명(4년 3개월)

팀원 대리 1명(4년 9개월)

팀원 주임 1명(1년 10개월)

1. 내부통제체제의 구축, 운영

2. 법규준수 프로그램 입안 및 관리

3. 준법·윤리문화의 조성

4. 법규준수 관련 점검 조사

5. 법규위반 사항에 대한 조치

6. 감독당국 및 감사위원회 협조·지원

7. 자금세탁방지제도 운영

8. 광고심의

9. 개인신용정보보호 업무 운영

10. 금융소비자보호 업무 운영

11. 이상금융거래탐지(FDS) 운영

12. 행정정보공동이용 운영

13. 계약서 검토 등 법률지원

14. FATCA/CRS 보고

<대신자산운용>

(1) 준법감시인의 인적사항

직 위

성 명

주요경력

선임일

임기

만료일

준법감시인

박 준 호

1999.12.20 대신증권 반포지점

2002.04.01 대신증권 기획팀

2018.01.01 대신자산운용 리스크관리본부

23.12.07

21.11.22

(최초 선임)

25.12.31

(2) 준법감시인의 주요활동

조치일	주요 조치내용	조치 상대방	비고
2025.01.31	금융거래정보 요구 및 제공현황 보고	회사 전체	금융감독원 보고
2025.01.31	1월 준법감시보고	회사 전체	-
2025.02.28	2월 준법감시보고	회사 전체	-
2025.03.26	1분기 정기 준법감시보고	회사 전체	-
2025.03.31	3월 준법감시보고	회사 전체	-

(3) 준법감시인 지원조직 현황

부서(팀)명

직원수(명)

직위(근속연수)

주요 활동 내역

준법감시인

준법감시인(3년 4개월)

준법지원부문 총괄

리스크

관리본부

본부장 1명(2년 3개월)

팀장 2명(3년 2개월/5년 10개월)

팀원 3명(3년 5개월/1년 9개월/2개월)

1. 내부통제체제의 구축, 운영

2. 준법윤리문화의 조성

3. 법규 준수 관련 점검 조사 및 위반 사항에 대한 조치

4. 정기/수시/특별 대내외 감사업무

5. 위험 및 관련 업무 조사

6. 신규 상품 및 운용전략에 대한 검토 및 승인

7. 내부통제시스템 운영 평가

<대신자산신탁>
(1) 준법감시인의 인적사항

직 위

성 명

주요경력

비 고

준법감시인

문호승

1994.07 대신증권 입사

2003.10 ~ 2012.03 대신증권 IT전략부 팀장

2012.04 ~ 2012.10 대신증권 헤지펀드추진본부 과장

2012.12 ~ 2019.05 대신프라이빗에쿼티 경영관리본부장

2019.06 ~ 대신자산신탁 준법감시인

(2) 준법감시인의 주요활동

조치일	주요내용	비 고
2025.01.03	서약서 제출 안내	회사 전체
2025.01.03	Compliance 담당자 재지정 요청	회사 전체
2025.01.16	2025년 제1차 (금융소비자보호)내부통제위원회 개최	회사 전체
2025.01.17	2025년 제1차 정기 이사회 보고안건 제출	회사 전체
2025.01.21	2024년 4분기 계열사 정보교류차단 관리 점검 결과	회사 전체
2025.01.24	직원알기제도(KYE) 수행을 위한 임직원 현황 요청	회사 전체
2025.02.12	2024년 4분기 금융투자상품 매매 거래내역 신고현황	회사 전체
2025.03.18	2024년 4분기 고객확인의무이행 관리실태 점검결과보고	회사 전체
2025.03.25	2024년 정보보호 상시평가 실시에 따른 결과제출	회사 전체
2025.03.28	「이해상충심의위원회 운영지침」 개정	회사 전체
2025.03.31	자금세탁방지업무 외부기관 교육 신청	회사 전체

(3) 준법감시인 지원조직 현황

부서(팀)명

직원수(명)

직위(근속연수)

주요활동

준법감시인

준법감시인(5년 9개월)

준법지원부문 총괄

Compliance부

팀장 과장 1명(5년 9개월)

팀원 과장 1명 (4년 4개월)

1. 내부통제시스템 구축 및 관리

2. 내부통제기준에 따른 업무수행

3. 자금세탁방지체계 구축 및 관리

4. 개인(신용)정보보호 관리

5. 금융소비자보호 및 민원업무

6. 내부자신고제도의 관리

7. 대외활동 승인

8. 준법감시인 업무보조

마. 증권전문인력 보유현황
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

당사의 증권전문인력 종류별 인원의 단순합계는 3,65명이고, 두 종류 이상의 자격을 소지한 자를 1인으로 보는 경우의 총 인원은 1,137명입니다. 전문인력 종류별 인원은 다음과 같으며, 이는 금융투자협회에 등록된 인원 기준입니다.

(기준일 : 2025년 03월 31일)

(단위 : 명)

전문인력의 종류	인원	비고
펀드투자권유자문인력	1,024	-
증권투자권유자문인력	1,035	-
파생상품투자권유자문인력	1,012	-
투자상담관리인력	44	-
투자자산운용사	466	-
금융투자분석사	39	-
위험관리인력	25	-

[연결대상 종속회사에 관한 사항]
<대신저축은행>

(기준일 : 2025년 03월 31일)

(단위 : 명)

전문인력의 종류	인원	비고
증권펀드투자상담사	17	-
부동산펀드투자상담사	17	-
파생상품펀드투자상담사	10	-
펀드투자상담사(3개 펀드통합)	61	-
증권투자상담사	29	-
파생상품투자상담사	26	-
투자상담관리인력	-	-
투자자산운용사	8	-
금융투자분석사	-	-
재무위험관리인력	-	-
변액보험판매관리사	6	-

<대신자산운용>

(기준일 : 2025년 03월 31일)

(단위 : 명)

전문인력의 종류	인원	비고
투자자산운용사	21	-

바. 파생상품 및 위험관리정책에 관한 사항
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(1) 개요
① 회사의 유동성과 시장상황을 고려하여 투자자원을 배분하고 있으며, 리스크의 효과적인 관리와 경영의 안전 확보를 목적으로 리스크관리조직을 갖추고 있습니다. 또한 전사적인 통합리스크 관리체제를 구축하여 시장, 신용, 금리유동성, 운영리스크관리시스템을 구축하여 운영하고 있습니다.
② 장외파생상품의 경우 장외파생상품 심의위원회를 통하여 사전에 시장리스크, 신용리스크 등 제반 리스크요인을 분석하고 있습니다.
③ 투자한도, VaR한도, 손실한도 등 다양한 한도를 부여하고 있으며, 파생상품의 경우 별도 민감도한도를 부여하여 관리하고 있습니다.
④ 시장, 신용, 금리유동성, 운영리스크관리시스템을 통하여, 리스크를 측정하고 모니터링하고 있습니다.

(2) 위험관리조직

① 위험관리위원회
사외이사 2인, 대표이사 등 등기이사 3인(위원장 : 사외이사) 으로 구성되어 있으며, 위험관리의 기본방침 및 전략수립, 금융회사가 부담 가능한 위험 수준 결정, 적정투자한도 및 손실한도 승인, 위험관리기준의 제정 및 개정 등의 역할을 수행합니다.
분기 1회 정기회의를 개최하며, 특별한 사안이 발생하는 경우 임시회의를 소집 할 수 있습니다.

② 리스크관련 실무위원회 현황
위험관리위원회에서 위임 받은 업무 수행을 목적으로 리스크집행위원회를 두고 있으며, PI 투자, 신용공여, 장외파생상품 등에 대해서는 별도의 사전심의 기구를 두어 리스크를 분석 통제하고 있습니다.
각 실무위원회의 구성 및 역할은 아래와 같습니다.

[ 리스크집행위원회 ]
□ 리스크관리부문장(위원장), 경영기획부문장, Wholesale부문장 또는 Trading부문장 중 1인, IB부문장 또는 PF 1, 2 부문장 중 1인, 리테일총괄, 준법감시인으로 구성
□ 부서별 또는 운용전략별 리스크한도 승인, 리스크관리시스템에 대한 운영 및 관리, PI투자 승인ㆍ 주식 인수 등 위험관리기준 및 타 규정에서 리스크집행위원회의 승인 대상으로 정한 업무의 승인, 내부통제기준에 따른 파생결합증권 투자한도 설정, 회사 리스크관리에 중요한 영향을 미치는 신규상품 거래승인, 위기대응방안의 수립 및 스트레스테스트 시나리오 승인, 효율적인 리스크통제환경의 개발 및 보급, 리스크조정성과측정과 관련한 사항, 사규에서 부의사항으로 정하는 사항, 위험관리위원회 부의안건에 대한 사전 심의, 신규진출 국가 투자 승인, 기타 리스크관리와 관련하여 중요하다고 판단하는 업무를 수행

[ 투자심의위원회 ]
□ 리스크관리부서장(위원장), 재무자금부장, 경영기획실장, 장기전략리서치부장, 법무지원부장의 상임위원 5명과 심의 유형에 따라 Research Center장이 지정하는 Center 내의 팀장 또는 실무자 혹은 Trading 부문장이 지정하는 Equity운용본부 팀장 또는 실무자, Wholesale 부문장이 지정하는 법인금융상품본부 팀장 또는 실무자 등의 비상임위원으로 구성
□ PI투자 승인ㆍ 주식 인수 등 위험관리기준 및 타 규정에서 투자심의위원회의 승인 대상으로 정한 업무의 승인, 기타 명칭에도 불구하고 심의가 필요하다고 판단되는 자산 등에 대한 심의 등의 업무를 수행

[ 장외파생상품 심의위원회 ]
□ Trading 부문장(위원장), Equity운용본부장, 리스크관리부장, 결제업무부장, 재무자금부장, 상품솔루션부장 등 6명으로 구성
□ 신규 및 주요 장외파생상품에 대한 거래의 타당성 검토, 회사의 장외파생상품 업무에 따른 리스크관리 정책의 적정성 검토, 장외파생상품업무관련 계약서 및 그 부속서류 등의 적정성 여부 검토 등 업무를 수행

[ 공정가치평가위원회 ]
□ 리스크관리부장(위원장), 경영기획실장, 결제업무부장, 재무자금부장, Equity운용본부장 등 5명으로 구성
□ 파생상품의 가격결정모형의 신규 승인 또는 변경, 공정가치의 평가와 관련된 사항을 사전 심의

[ 리스크관리실무위원회 ]
□ 리스크관리부에서 별도로 정한 각 실무부서의 리스크담당자를 대상으로 구성
□ 매월 1회 정기회의와 필요한 경우 수시회의를 개최. 전사적인 리스크관리문화 조성, 리스크관리를 위한 정보교환 및 회사 리스크에 대한 장단기 분석 등을 수행

[ 금융상품리스크검토위원회 ]
□ 리스크관리부문장(위원장), 심사부서장 1인, FICC운용본부장, PF1~2 부문 내 선임본부장 중 1인, WM추진부장, 금융소비자보호부장, 상품내부통제부장, 상품솔루션부장 등 8인으로 구성
□ 전문투자자를 제외한 개인투자자 및 법인을 대상으로 판매하는 부동산ㆍ특별자산ㆍ장외파생상품 ㆍ비상장주식, 국내신용등급 AA-미만 채권, 국제신용등급 A-미만 채권 등에 투자하는 간접투자상품(랩, 신탁 포함)ㆍ신기술사업투자조합 등의 발생가능한 리스크 및 투자자보호에 대한 법규, 마케팅 관점에서 판매 적정성 여부를 검토

[ 신용대출심사위원회 ]
□ 리스크관리부문장(위원장), 심사부서장 1인, WM 추진부장, IB 부문장이 지정하는 1인, Research Center장이 지정하는 1인, Trading 부문장이 지정하는 1인으로 구성
□ 신용공여의 종목 선정 및 제한, 신용 또는 대출에 대한 예외심사에 대한 역할

[ 고난도 금융상품 승인위원회 ]
□ 리스크관리부문장(위원장), 금융소비자보호부문장, 고객자산부문장, 영업추진부문장, Wholesale 부문장, Trading 부문장, 고객솔루션부문장 등 7인으로 구성
□ 전문투자자를 제외한 개인투자자 및 법인을 대상으로 판매하는 고난도 금융투자상품의 발생가능한 리스크 점검 및 투자자보호에 대한 법규, 마케팅 관점에서 판매 적정성 여부를 검토

③ 리스크관리부문
□ 리스크관리의 독립성 유지와 전문성 확보를 위하여 별도의 담당 조직을 두고 있으며, 리스크관리부, 심사1부, 심사2부로 구성되어 있습니다.

(3) 리스크관리규정 및 시스템
① 리스크관련 규정은 위험관리기준, 위험관리위원회규정, 자산운용규정, 시장리스크관리지침, 신용리스크관리지침, 유동성리스크관리지침, 운영리스크관리지침 등으로 구성되어 있고, 제개정시 위험관리위원회의 승인절차를 거치고 있습니다.
② 시장, 신용, 유동성, 운영리스크관리시스템을 운영하고 있습니다.
리스크관리시스템은 SAS Risk Dimension을 바탕으로 구축되어 있으며, 시장리스크의 경우 VaR를 통하여 리스크 산정하고, Stress Test를 통하여 위기 상황시 손실규모를 사전에 예측하여 위기상황에 대응하고 있습니다. 또한 Back Test를 실시하여 시스템의 적정성 여부를 일간으로 평가하고 있습니다. 신용리스크의 경우 신용익스포져, 표준방법 및 내부등급법에 의한 Credit VaR를 산정하고 있으며, 거래상대방, 계열, 신용편중리스크를 관리하고 있습니다.
유동성리스크는 유동성비율 및 유동성의 갭을 측정하고 있습니다. 또한 유동성 위기에 대비하여 유동성 단계에 따른 대응방안(Contingency Plan)을 수립하여 관리하고 있습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]
<대신자산운용>

(1) 개요

① 회사의 유동성과 시장상황을 고려하여 투자자원을 배분하고 있으며, 리스크의 효과적인 관리와 운용의 안전 확보를 목적으로 리스크관리 조직을 갖추고 있습니다. 또한 전사적인 통합 리스크 관리체계를 구축하여 시장, 신용, 유동성, 운영리스크관리시스템을 운영하고 있습니다.

② 펀드별 투자한도, 손실한도와 개별종목별 투자한도, 손실한도 등 다양한 한도를 부여하고 있으며, 파생상품의 경우 별도 위험한도를 부여하여 관리하고 있습니다.

③ 시장, 신용, 유동성, 운영리스크관리시스템을 통하여, 리스크를 측정하고 모니터링하고 있습니다.

(2) 위험관리조직

① 위험관리위원회

리스크관리에 관한 종합정책수립, 리스크 측정 및 계량화, 리스크관리 시스템 개발 및 관리, 리스크 모니터링 및 관련조치, 리스크관리규정 및 관련지침의 제개정, 리스크관리 현황의 정기보고, 위기대응방안 승인 등의 역할을 수행합니다.

위험관리위원회는 효율적인 위험관리를 위해 위험관리실무위원회를 운영하고 있으며, 고유재산위원회, 집합투자재산위원회, 부동산·특별자산 위험관리위원회 이렇게 세 부문의 실무위원회로 구성되어 있습니다.

[위험관리위원회 구성]

가. 위원장 : 대표이사

나. 위원 : 등기이사

[심의ㆍ의결사항]

가. 위험관리의 기본방침 및 전략 수립

나. 경영전략에 부합하는 위험관리 기본방침 수립

다. 금융회사가 부담 가능한 위험 수준 결정

라. 적정 투자한도 및 손실허용한도 승인

마. 금융사지배구조법 제27조 및 금융투자업규정 제3-43조에 따른 위험관리규정의 제정 및 개정

바. 기타 위원장이 필요하다고 인정하는 사항

② 리스크관리본부

리스크관리의 독립성 유지와 전문성 확보를 위하여 별도의 본부조직을 두고 있습니다.

(3) 리스크관리규정 및 시스템

① 리스크 관련 규정은 위험관리규정, 손절매지침, 파생상품위험관리지침, 단기금융집합투자기구 위험관리기준, 집합투자재산평가규정, 대체투자펀드 리스크관리지침, 자산배분기준, 집합투자기구간의 거래에 대한 세부지침 등으로 구성되어 있습니다.

② 리스크관리시스템은 AITAS, PMO, Check단말기, Bond Web, CRO 등으로 구축되어 있으며, 펀드관련 매매내역 모니터링, 운용성과 점검, 포트폴리오분석의 모니터링을 통해 운용의 안정성을 강화하고 있습니다.

사. 산업의 특성
□ 금융투자업의 기능 및 특성
금융투자업은 증권의 발행을 통해 대중으로부터 소규모의 자금을 거두어 이를 산업 자금으로 전환함으로써 기업에게 양질의 장기안정자금을 제공하게 되며, 이로 인해 기업에게는 재무구조를 개선하고 기업경쟁력을 향상시켜 호황기에는 성장의 촉진제 역할을, 불황기에는 경영난에 대한 대응능력을 강화해주는 역할을 합니다.
개인에게는 주식 및 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하며, 사회적으로 재산 재분배의 역할을 합니다. 또한, 금융투자업은 자본주의 경제체제의 근간을 이루며 경제발전에 기여하고 안정적인 성장을 뒷받침하는 역할을 하게됩니다.
또한, 금융투자업은 경기에 비해 선행, 일정 주기를 갖고 움직이는 등 다양한 특징을 갖고 있으며, 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기 동향뿐 아니라 해외 시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 큰 변동성을 가지는 산업입니다.

□ 금융투자업의 시장규모

(단위 : 십억원, 천주)

구 분		2025년 1분기	2024년	2023년	2022년	2021년
유가증권 시장	거래대금	631,255	2,620,940	2,352,659	2,216,066	3,825,208
유가증권 시장	거래량	27,296,225	118,795,712	131,861,430	146,418,394	257,790,858
코스닥	거래대금	433,798	2,048,077	2,456,015	1,697,552	2,941,605
코스닥	거래량	49,208,220	236,095,549	273,926,983	254,361,405	435,394,512
상장주식수	유가증권	63,718,850	63,394,325	62,263,360	63,527,819	61,992,915
상장주식수	코스닥	55,557,595	54,954,316	52,483,485	48,737,548	46,583,695
시가총액	유가증권	2,033,508	1,963,329	2,126,373	1,767,235	2,203,367
시가총액	코스닥	344,695	340,145	431,792	315,499	446,297

주1. 상기 자료는 한국거래소 및 금융투자협회 자료를 인용하여 작성된 자료이며, 실제와 수치와는 상이 할 수 있으며, 사업연도 기준이 아닌 해당연도 기준입니다.

아. 국내외 시장여건
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
- 시장환경 -
2025년 1분기 국내 증시는 미국 트럼프 행정부의 보호무역주의 강화와 중국에 대한 고율 관세 부과 등으로 글로벌 무역 긴장이 고조되면서 큰 폭의 변동성을 나타냈습니다.
이에 따라 전 세계 주가, 금리, 환율 등 주요 지표 전반에서 높은 변동성이 지속되고 있으나, 일부 업종의 실적 개선과 국내 정치 불확실성 해소 등 긍정적 요인에 힘입어 점진적인 회복세가 기대됩니다.
2025년 글로벌 증시는 대내외 정치 리스크가 여전히 상존하는 만큼, 불확실성이 높은 한 해가 될 것으로 전망됩니다. 이에 따라 이러한 이슈들에 초점을 맞추어 금융시장의 흐름을 면밀히 주시할 필요가 있습니다.

-사업영역-
금융투자업계의 디지털화가 본격화됨에 따라 모바일 기반의 비대면 금융 서비스가 확대되어 핀테크산업이 급성장하였습니다. 수준 높은 IT 기술과 방대한 데이터베이스의 강점을 가진 ICT 기업들이 새로운 경쟁자로 등장하여, 간편 결제 및 송금을 시작으로 다양한 금융상품 비교 및 추천 서비스, 소상공인 대출 등 서비스 영역을 확장해나가고 있습니다. 금융투자업계도 변화의 흐름에 따라 오픈뱅킹 서비스 및 마이데이터 서비스를 시행하였습니다. 또한 주요 ICT기업과의 협업을 통하여 인공지능자산관리, 오픈 플랫폼, 생체인식 등을 도입하며 디지털혁신 경쟁력을 강화하고 있습니다. 당사는 시장의 변화에 대응하기 위해 자산관리, 부동산 및 PF 구조화증권 관련 IB 업무, 해외사업 등 기존 사업영역의 경쟁력을 지속적으로 강화하는 한편, 신규 사업진출에 대한 적극적인 검토를 통해, 급변하는 환경에서 안정적인 성장을 이어나갈 수 있는 사업 포트폴리오를 구축해 나갈 예정입니다.

□ 시장점유율

구분	제65기 1분기 (FY 2025 1Q)	제64기 (FY 2024)	제63기 (FY 2023)
주 식	1.55%	1.84%	1.93%
선 물	1.16%	1.37%	1.56%
옵 션	5.47%	7.20%	5.42%

주1. 상기 자료는 자체조사를 통해 작성한 자료이므로, 실제와 상이할 수 있습니다.

□ 주요 경쟁회사별 국내시장점유율 (2024 사업연도 기준)

구 분	당 사	삼 성	NH투자	미래에셋	KB
영업수익	1.86%	6.62%	5.62%	8.64%	5.85%
영업이익	8.56%	8.26%	8.61%	6.27%	8.16%
당기순이익	12.06%	8.47%	7.62%	3.66%	6.18%

주1. 상기 자료는 자체조사를 통해 작성한 자료이므로, 실제와 상이할 수 있습니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>

(1) 산업의 특성
부실채권(NPL: Non-Performing Loan)이란 부실대출금과 부실지급보증액을 합친 것으로, 일반적으로 자산건전성분류기준(FLC)에 따른 여신 분류 중 '고정', '회수의문', '추정손실'에 속하는 여신, 즉 '고정이하 여신'을 지칭합니다. 보통 3개월 이상 연체된 여신을 고정이하 여신으로 분류하며 무수익여신이라고도 합니다. 금융회사 등이 보유하는 부실자산의 효율적 정리를 촉진하고 부실징후 기업의 경영정상화 노력을 지원함으로써 금융회사 등의 자산유동성과 건전성을 향상시키기 위하여 제정된「금융회사부실자산 등의 효율적 관리 및 한국자산관리공사의 설립에 관한 법률」의 경우 부실채권을 부실자산의 범주에서 파악하고 있습니다. 이에 따르면, 부실자산을 부실채권과 비업무용 자산을 포괄하는 개념으로 정의하고, 그 중 부실채권을 금융회사 등의 여신거래로 인하여 발생한 대출원리금, 지급보증 및 이에 준하는 채권으로서 1) 부도 등의 사유로 정상 변제되지 아니한 것으로서 회수조치나 관리방법을 마련할 필요가 있는 채권, 2) 채무자의 경영내용, 재무상태 및 예상되는 현금의 흐름 등으로 보아 채권회수에 상당한 위험이 발생하였거나 발생할 우려가 있는 경우로서 한국자산관리공사의 경영관리위원회가 인정하는 채권으로 규정하고 있습니다.

2008년 이후 한국채택국제회계기준 도입과 Basel II 시행에 따라 진성매각(True Sale) 요건이 강화되어 기존의 제1금융권에서 자체 ABS 발행으로 해소하던 부실채권 처리 방식이 사라지게 되었습니다.
따라서 제1금융권의 공개매각시장을 통한 부실채권 처리가 본격화되기 시작하였고, 본격적으로 부실채권 정리를 위한 부실채권 공개매각시장 물량이 증가하게 되었습니다.
계속적인 세계경기 둔화와 시장금리 급등, 국내외 경기침체 영향 등 저성장 저수익 기조에 따른 한계기업 증가와 부동산 경기 둔화로 인하여 회생채권과 부실 부동산의 PF 채권 물량이 증가하게 되었습니다.
또 가계채권의 경우에는 신용회복지원제도를 통한 개인 워크아웃 지원으로 일반무담보 채권이 아닌 신용회복채권(CCRS채권) 출회가 진행되고 있습니다.

(2) 부실채권 시장 전망
예측 불가능한 국제 정세와 국제경기 둔화, 원자재ㆍ에너지 수급 차질, 시장금리 급등, 국내외 경기침체 우려 등 세계 경제의 불확실성은 여전히 클 것으로 전망됩니다. 국내에서도 PF 대출 부실화 가능성 확대와 높아진 기준 금리가 유지됨에 따라 가계 및 기업 부채의 이자부담액 증가, 물가 상승에 따른 기업의 원가 부담증대, 부동산시장의 가격 조정 등 불리한 경제 상황이 지속될 것으로 예상되지만 부실채권(NPL) 매각 물량의 증대로 나타날 수도 있기 때문에 부실채권 시장은 유지 또는 확대될 것으로 예상됩니다

(3) 산업의 성장성
NPL시장에서 매매 대상이 되는 부실채권들은 국내은행에서 나오기 때문에 국내은행들의 자산건전성이 악화되는 경우 NPL시장이 확대되는 경향을 보이고 있습니다. 은행들의 대표적인 자산건전성 지표인 고정이하여신 규모를 통해 NPL시장의 확대 가능성을 예상해 볼 수 있는데, 국내은행들의 고정이하여신 규모는 1998년 외환위기에 크게 증가한 이후 점진적으로 축소되었으나 2008년 글로벌 금융위기 이후 다시 늘어나 2015년말 30조원으로 2000년 이후 최대규모의 고정이하분류여신 규모를 보였습니다. 이후 2019년말 15.3조원, 2020년 13.9조원, 2021년 11.8조원, 2022년 10.1조원으로 2015년 이후 고정이하분류 여신 규모는 감소하는 추세였으나 2023년 12.5조원을 기록하며 2023년부터 다시 증가하는 양태를 보이고 있습니다.
2024년 말 국내은행의 부실채권비율은 0.53%로 전분기말(0.53%) 동일하며, 부실채권 규모는 14.8조원으로 전분기말(14.5조원) 대비 0.3조원 증가하여 2023년부터 지속적으로 상승하는 추세를 유지하고 있습니다. 다만, 연체율이 상승 추세를 유지하고 있고 신규 부실채권 발생규모는 예년 대비 높은 수준을 유지하고 있어 대내외 불확실성이 지속됨에 따라 경기회복 지연, 주요국 정책 불확실성 등 신용 위험이 확대 될 가능성이 있습니다. 향후 경기전망 등을 충분히 반영하여 취약 부문에 대한 대손충담금을 충실히 적립토록 하는 등 자산건전성 관리를 강화할 예정이므로 금융시장 변동성이 확대되는 상황입니다.

[국내은행의 부실채권비율 추이]

(단위 : %, 조원)

구 분	23년 2분기말	23년 3분기말	23년 말	24년 1분기말	24년 2분기말	24년 3분기말	24년 말
부실채권비율	0.41	0.44	0.47	0.50	0.53	0.53	0.53
부실채권잔액	10.5	11.5	12.5	13.4	14.4	14.5	14.8

[출처: 금융감독원 보도자료 '24년 12월말 국내은행의 부실채권 현황']

(4) 경기변동성
부실채권 시장은 경기후행적 성격을 가져 과거 카드 사태 및 금융위기 등 경기 위축 시기부터 회복 초기까지 시장이 성장하는 모습을 보이고 있습니다. 국내 경제 상황 뿐만 아니라 글로벌 경기 침체 장기화에 대한 불확실성은 민간 소비 위축, 설비투자 지연, 수출 감소 등으로 이어질 수 있으며 경제성장을 동반하지 않은 물가 상승에 따라 긴축적 통화정책이 급진적이고 장기적으로 이어질 경우 기업 및 가계 등 경제주체의 신용위험이 증가하여 부실채권시장의 규모가 증가할 수도 있습니다.

(5) 계절성
금융기관의 부실채권 인수 및 처분이라는 당사의 주된 영업활동 특성상 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

<대신저축은행>

최근 정부와 금융당국의 금융규제 개혁, 인터넷전문은행 등장 및 핀테크 업체의 금융시장 진입 등으로 인하여 업권 간 비대면채널 영업부문의 경쟁이 심화되고 있습니다.또한 최근 원자재 가격 상승, 부동산 경기 악화 등 대내외 리스크 요인이 크게 증가하고 있어 저축은행 업계의 영업환경 및 건전성 악화가 우려됨에 따라 감독당국의 규제가 강화될 것으로 예상됩니다.

대내외 금융경제 상황 변화를 반영하여 저축은행의 급격한 자산 증가보다는 리스크 관리를 통한 내실있는 성장을 기하고, 선제적 위기대응능력을 강화해야 할 필요성이 높아지고 있는 상황입니다.

<대신자산운용>

최근 들어 글로벌 자산운용시장의 화두로 부상하고 있는 수요 구조의 변화는 우리나라 자산운용 시장과 산업에 큰 영향을 미칠 전망입니다. 금융투자협회에 따르면 2024년 자산운용회사들의 영업실적이 역대 최고치를 기록하며 국내 자산운용업계의 운용자산(AUM)은 1,650조 원으로 전년말 (1,482조원) 대비 무려 173.8조 원(11.7%) 증가했습니다. 이는 지속적인 연기금·기관투자자의 자금 유입과 개인 투자자의 관심 증가 덕분입니다. 나아가, ETF(상장지수펀드) 시장이 급성장하고 있으며, 부동산·사모펀드·PEF 등 대체투자 자산도 증가하는 추세입니다. 글로벌 트렌드에 맞춰 ESG(환경·사회·거버넌스) 투자와 AI·빅데이터 기반의 퀀트 투자도 확대되고 있습니다. 또한, 퇴직연금시장 성장 및 구조 변화 또한 중요한 의미를 지닙니다. 성장이 정체된 DB를 대신해 DC와 IRP의 비중이 커지면서 퇴직연금의 자산배분이 안전자산 집중으로부터 조금씩 변화될 가능성이 있습니다. 2025년에도 예상되는 자산운용시장 및 산업의 위험 요인은 자산운용사 간 양극화 심화, 해외부동산펀드의 부실화, 사모펀드 전문 운용업의 건전성 문제 등을 들 수 있습니다. 다양한 긍정적 변수와 부정적 변수가 공존하는 가운데, 당사는 이러한 시장의 변화에 대응하기 위해 기존의 강점인 패시브펀드와 국내 외 채권에 집중해서 지속적인 시장대응 전략 및 상품 출시의 적시성 강화로 급변하는 환경에서 안정적인 성장을 이어나갈 수 있도록 노력하고 있습니다.

<대신프라이빗에쿼티>

사모투자합자회사(Private Equity Fund, PEF)는 투자자로부터 사모방식으로 조달한 자금으로 펀드를 조성하여 경영권 참여, 사업구조 또는 지배구조 개선 등을 통한 투자이익 실현을 위해 지분증권 등에 투자 및 운용하는 투자합자회사로서 투자자를 사모로만 모집하는 특수한 집합투자기구입니다.

싱가포르는 고도로 발달된 인프라와 인적자원, 다양한 세제혜택 및 활발한 대외직접투자로 인해 아시아 내 금융허브로 급부상하고 있습니다. 이미 세계 유명 기관이 발표하는 각종 글로벌 경쟁력 지수에서 최상위권을 차지하고 있습니다.

프라이빗 뱅킹부문에 있어 싱가포르 정부의 호의적인 세제 및 금융거래 비밀보호 정책에 따라 전세계 PB고객들이 싱가포르로 몰려오면서 아시아의 스위스로 불리워지고 있고, 자산운용산업 관련 각종 세제와 규제를 과감히 개혁해 자산운용산업에서도 강자로 부상하고 있습니다. 또한 인도 및 중동지역과 가까운 지리적 이점과 정부의 다문화 정책에 힘입어 싱가포르는 이슬람금융 허브로서의 입지도 구축해 나가고 있습니다. 최근에는 홍콩의 중국화에 따라 중화권의 MONEY MOVE가 싱가포르로 향하고 있어 아시아 금융허브의 입지는 더욱 강화될 것으로 예상됩니다.

미국은 명실공히 세계 최대의 경제시장이자 금융시장이며, 제도와 인프라가 우수합니다. 특히 뉴욕은 미국의 중심이자 세계의 중심으로 글로벌 투자거점으로 적합합니다. 또한, 급변하는 시장환경 속에서 시장경쟁력과 수익성 확보를 위한 다양한 수익원의 발굴 필요성이 증대되고 있습니다. 이에 자산의 국내편중을 벗어나 글로벌 투자자들과의 네트워크를 구축하고 보유한 해외자산의 적절한 관리로 부가가치를 창출하며 대신금융그룹 및 고객을 위한 해외 대체투자 상품을 탐색하여 투자기회를 포착하는데 노력할 시기입니다.

<대신자산신탁>

부동산 신탁업은 2014년 이후 부동산 경기 호황으로 시장이 확대됨에 따라 토지신탁과 담보신탁을 중심으로 수탁고를 늘리며 지속적인 성장세를 이어오고 있습니다.

그러나 부동산 경기 및 정부의 부동산 정책 방향에 크게 영향을 받는 부동산 신탁업의 특성에 따라 시장의 불확실성이 존재하며, 신탁회사간 경쟁이 심화되면서 중장기적 생존전략 필요성 및 리스크 관리에 대한 중요성이 높아지고 있는 상황입니다.

이에 당사는 향후 차별화된 부동산금융상품의 제공과 부동산 비즈니스 역량을 바탕으로 안정적이고 지속 가능한 수익 모델을 구축해 나갈 계획입니다.

-부동산 시장-

2025년 1분기의 동경 5구의 평균 오피스 공실률은 3.88%으로 4분기의 4.21%에 비해 하락세를 나타내고 있습니다. 2024년 1월부터 12월까지 꾸준히 하락세를 띄고 있으며, 특히 치요다구의 경우 2025년 3월 기준 1.90%로 2%를 하회하는 공실률을 보였습니다. 가장 공실률이 높았던 미나토구의 공실률은 가장 빠른 속도로 하락하여 5.51%까지 하락하였습니다. 2024년의 오피스 공실률이 하락하는 이유로는 여러가지가 있지만, 재택근무로 전환됐던 근무방식이 대면근무와 재택근무로 혼합된 방식으로의 전환된 점, 일본 경기가 상승세를 보이면서 특히 외국계 회사들이 도쿄 오피스를 확장하거나 새로 입주하면서 오피스에 대한 수요가 늘어나고 있는 점을 꼽을 수 있습니다. 세부 내역으로서는 신축 빌딩의 3월 공실률은 26.54%, 기존 건물은 3.39%를 기록하였습니다. 동경 주요 5구의 오피스의 평당 임대료는 2020년 6월부터 2023년 12월까지 꾸준히 하락세를 보이다가 2024년 1분기 들어 하락세가 멈춘 후 상승하였습니다. 2025년 1분기의 평균 평당 임대료는 20,497엔으로 (QoQ +1.27%) 꾸준히 상승세를 이어 나가고 있습니다. 주요 5구 중 특히 시부야구의 평당 임대료가 꾸준히 상승하여 주요 5구의 평당 임대료 전체를 견인하였습니다. 이는 시부야구가 테크 및 스타트업 허브로의 부상 및 기존 건물의 리모델링으로 인해 수요가 증가하였기 때문입니다. 신축의 대형 물건에서는 프리렌트를 약 1년으로 늘려, 표면 임대 수준을 낮추지 않게 하는 움직임이 퍼지고 있습니다.

2025년 1분기의 동경 5구의 평당 임대료는 모든 구에서 소폭 상승하여 2022년부터 유지되어온 상승세가 꺾이지 않고 유지되었습니다. 치요다구의 평당 임대료는 1분기에는 22,101엔으로 상승하였고, 시부야구의 1분기 평균 임대료는 24,428엔까지 상승하며 꾸준히 상승곡선을 그리고 있습니다. 특히 미나토구의 경우 2025년 3월, 첫 2만엔대로 진입하는등 임대료 상승이 눈에 띄게 이루어지고 있습니다.

-민간소비 시장 및 일본 내수 시장-

2025년 3월 발표된 소비자물가지수(CPI)는 111.1로 전년 동월 대비 3.6% 증가하였습니다. 식료품을 제외한 지수는 110.2로 전년 동월 대비 3.2% 증가, 식료품 및 에너지를 제외한 지수로는 109.2로 전년 동월 대비 2.9% 증가하였습니다.
2024년 12월까지 일본은 꾸준히 경상수지 흑자를 기록하였으나, 2025년 1월 경상수지 2,576억엔 적자를 기록하였습니다. 이는 중국 춘절의 영향으로 수출이 둔화하고, 유입이 증가한 것이 배경입니다. 반면, 2025년 2월에는 4조 607억엔 흑자를 기록하는 등 단월 기준 과거 최고 수치를 기록하였습니다.

코로나 팬데믹 이후 급격히 증가했던 가계 저축은 여전히 높은 수준을 유지하고 있으며, 가처분 소득과 초과 저축이 역대 최고치를 갱신하고 있습니다. 한편 일본 내 개인종합자산관리계좌(NISA)의 개편이 국내 투자자들을 유인하면서, 일본 내 저축에서 투자로의 전환이 국가적인 차원에서 진행되고 있습니다. 일본 가계 자산의 50% 이상이 여전히 현금과 예금에 집중되어 있고, 약 30%는 보험과 연금으로 구성되어 있습니다. 신형 NISA는 이러한 위험회피 성향을 변화시키며, 국내 자산 투자를 유도하고 있습니다.

민간 소비는 코로나 사태 이후 서서히 회복세를 보였으며, 2024년 4분기까지 꾸준히 개선되고 있습니다. 또한 일본을 찾는 외국인 방문객 수는 2024년 1월 268만에서 꾸준히 증가하며 2025년 1분기에는 평균 351만명을 기록하였습니다. 이는 과거 누적 방문객 수로는 최단기간 1천만명을 돌파한 수치로 일본 경제에 긍정적 영향을 미치고 있습니다. 특히 한국, 중국, 대만 방문객의 비중이 크며, 2025년 1분기에는 2조 2720억엔으로 전년대비 28.4% 증가하였습니다.

일본 기업들은 소비 회복과 외국인 관광객 수요 증가를 반영하여 소매 및 관광 산업에 대한 투자 확대를 추진하고 있습니다. 주요 기업들은 매장 수를 늘리거나 기존 시설의 리모델링을 통해 관광객 수요에 대응하고 있으며, 이는 일본의 고정 자산 투자 증가로 이어지고 있습니다.

일본 민간 소비는 2022년 말부터 회복세를 보이며, 2024년에는 코로나 이전 수준을 넘어섰습니다. 이는 일본의 물가와 임금이 점진적으로 상승하고 있음을 시사하며, 디플레이션 시대에 머물렀던 일본이 인플레이션 시대로 접어들어 소비가 증가하고 있는 것으로 볼 수 있습니다. 다만, 실질임금은 여전히 인플레이션 상승률을 따라가지 못하며 마이너스를 기록 중입니다.

-금융 시장-

2025년 1월, 일본은행(BOJ)은 기준금리를 0.5%로 인상하였습니다. 이는 2024년 3월 마이너스 금리 정책 해제 이후 처음으로 단행된 금리 인상이며, 정책금리가 0.5%에 도달한 것은 2007년 이후 약 17년 만입니다. 이번 인상은 2025년 일본 내 임금 상승 전망과 트럼프 대통령 재임에 따른 글로벌 금융시장 불확실성 등 외부 요인을 반영한 조치로 해석됩니다.
한편 BOJ는 성명문을 통해 명목 기준금리는 인상되었으나, 실질 금리는 여전히 마이너스 수준에 머물고 있어 완화적 금융환경이 유지되고 있음을 강조하였으며, 향후 경제 및 물가 전망이 실현될 경우 점진적인 금리 인상을 통해 완화 정도를 조정해 나갈 방침이라고 밝혔습니다.
과거 아베노믹스 하에 도입된 장기 저금리 정책과 수익률 곡선 제어(YCC)는 기업의 차입 비용을 낮추고 경기 부여에 일정 부분 기여했으나, 일본은행은 당초 목표였던 2% 물가 상승률을 조기에 달성하지 못한 점에 대한 평가도 함께 언급하였습니다.
올해 일본 금융시장은 물가와 임금의 지속적인 상승 여부, 엔화 약세에 따른 수입물가 변동, 미국 금리 동향 등 외부 변수에 민감하게 반응할 것으로 전망됩니다.

자. 경쟁요소
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
현 증권산업의 직접적인 경쟁요인으로는 디지털 혁신을 통한 IT역량 강화, 신속 정확한 투자정보 제공, 거래시스템의 편의성과 안정성, 해외투자 관련 서비스 제공, 주식거래 비용과 관련한 위탁수수료율 및 생애주기에 따른 자산관리(WM), 다양한 부가서비스와 고객니즈에 부합한 상품제공 등을 들 수 있습니다. 간접적인 경쟁요인으로는 거래 회사의 브랜드 가치 및 신뢰도, 고객의 접근 용이성 등이 있습니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>
2009년 설립된 연합자산관리의 활발한 투자활동 지속, 연기금 등 자산운용사의 참여본격화, 하나에프앤아이의 NPL 전업사로의 전환, 2020년 키움에프앤아이와 2022년우리금융에프앤아이 신규 투자회사의 진출 등으로 전업투자자들은 지속적인 부실채권 투자를 진행하고 있습니다. 자산운용사(이지스, 미래에셋자산운용, KB자산운용, 유진자산운용), 캐피탈, 저축은행 등의 중소형 시장참여자들도 과거 NPL 투자에 진출하였으나 2020년 이후부터 NPL투자는 전업투자자 위주로 재편된 상황입니다.

<대신저축은행>

상호저축은행업은 신속 ·정확한 대출심사 능력, 자금(예금)조달 능력, 리스크 관리 능력, 차별화된 상품개발 능력, 틈새시장 개척 능력 등과 부가적으로 고객 접근 용이성 및 회사 브랜드 가치 등의 경쟁요소가 있습니다.

<대신자산운용>

해마다 많은 자산운용사가 신설되어 업계의 경쟁이 더욱 더 치열해지는 상황으로 상품측면에서 갈수록 다양해지는 투자자산, 채널, 상품유형, 수수료 체계(유형) 등이 주요 갱쟁요소가 되었고, 이로 인해 자산운용의 수익성과 직결되는 운용보수의 수준 또한 각 운용사들의 경쟁요소라고 볼 수 있습니다.

<대신프라이빗에쿼티>
PEF의 약정액이 증가하면서 투자 형태에 있어서도 Growth Capital, 기업인수(Buy- out) 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자가 이루어질 것으로 전망되며, 최근 글로벌 규제강화 등의 영향으로 리스크 관리의 중요성도 점차 커질 것으로 예상됩니다.

싱가포르가 아시아의 금융허브로 부상하면서 전세계 많은 금융기관들이 아시아 및 이슬람시장을 공략하기 위한 전초기지를 이곳에 구축하고 있습니다. 글로벌 금융기관들은 막강한 자본력과 지명도를 무기로 다양한 투자상품과 선진화된 금융기법등을선보이고 있습니다. 따라서 신속한 의사결정으로 사업을 추진할 수 있는 유연한 조직, 장기적인 Cash Flow를 창출할 수 있는 사업모델, 해당지역의 시장을 잘 이해하고있는 파트너사의 발굴 및 파트너십 경영을 지속해나갈 수 있는 신뢰 구축 등이 글로벌 금융기관과 경쟁해 나갈 수 있는 요소입니다.

<DAISHIN AMERICA LLC.(미국 현지법인)>
미국 금융시장은 그 중요성과 세계시장에서 차지하는 비중만큼이나 전세계 모든 금융기관이 치열하게 경쟁하는 시장입니다. 따라서 우수한 투자상품을 발굴하기 위한 지속적인 노력이 요구되고 있습니다.

<대신자산신탁>
부동산 신탁업은 부동산 및 금융에 대한 이해, 충분한 자금조달 능력, 차별적인 서비스 및 상품제공 능력 등의 경쟁요소가 있으며, 부가적으로 내부통제 및 리스크 관리 능력, 다수의 이해관계를 조절할 수 있는 이해조정 능력 등이 요구되고 있습니다.

<DAISHIN TOKYO GODO KAISHA (동경 현지법인)>
무거운 법인세율에도 불구하고 일본 기업의 현금 동원력은 세계 최강인 점, BOJ의 무제한 제로 금리 정책 자금 공급으로 경쟁사인 일본 부동산 관련 기업의 기업 체력이 막강하다는 점, 미쓰이+미쓰비시+스미모의 3대 재벌 외에도 다수의 그룹화된 기업조직에 의한 배타적 거래 관행이 존재한다는 점 등이 대신의 동경 부동산 사업의 제한 요인입니다. 신규 일본 부동산에 진입하는 대형 외자계 부동산 펀드들의 존재도 새로운 경쟁 요소로 나타나고 있습니다.

차. 회사의 경쟁상 강점 ·단점 및 경쟁우위 점유수단
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
□ 강점: 오래된 업력을 통해 위탁매매에서의 노하우를 보유하고 있으며, 종속기업과의 협업을 통한 당사만의 차별화된 상품 경쟁력을 보유하고 있습니다. 또한 다각화된비즈니스 모델을 통해 안정적인 수익 창출이 가능하도록 조직을 구축하고 있으며 글로벌 비즈니스 플랫폼 구축을 통해 해외 시장 확대도 추진하고 있습니다.
□ 단점: 지속적으로 사업 다각화를 진행하고 있으나, 산업 내 출혈 경쟁이 지속되고 있는 위탁매매 부문의 수익의존도가 여전히 높은 상황이고, 경쟁 대형사들의 자기자본 확충을 통한 대규모 자본 경쟁에는 다소 취약한 부분이 있습니다.
□ 경쟁우위 점유수단: 당사는 금융주치의서비스 실시 및 시스템 개발을 통해 WM 자산관리를 강화시키고 있으며, 빠르게 변화하는 금융시스템을 따라가기 위해 신기술 투자에 힘쓰고 있습니다. 또한 인재육성을 중점으로 사내 특성화 교육을 통해 직원들의 전문성 강화에 집중하고 있습니다.
종속회사와의 유기적인 협업을 통해 당사만의 차별화된 상품 경쟁력을 강화시키고 있으며 , 기업공개 및 PF 부문에도 역량을 집중하고 있습니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>
부실채권 투자업은 공개매각시장에서 적절한 수준으로 매입한 자산을 효율적으로 처분하는 방식을 통하여 수익을 창출하는 산업입니다.
당사는 국내에서 최초로 설립된 부실채권투자회사로서 타사와 비교할 때 투자와 자산관리라는 두 가지 측면에서 회사 내부적으로 축적된 많은 Know-How를 통하여 경쟁이 심화되는 환경속에서도 지속적인 성장과 수익을 시현하고 있습니다.
□ 강점: 자산관리 및 업무수탁 기능을 수행하는 대신에이엠씨(주)를 100% 자회사로 보유하고 있어 외부 Outsourcing 개념이 아닌 투자자 직접 관리 방식을 취하고 있으므로, 투자된 부실채권에 대한 종합적 자산관리 및 업무수탁 기능을 신속하고 정확하게 수행함으로 수익률 향상에 만전을 기하고 있습니다.
□ 단점: 당사의 이익구조가 부실채권 투자성과에 좌우되고 있기 때문에, 향후 부실채권매입금액, 담보물 회수가액, 회수시기등 에 따라 이익 변동성이 높을 수 있는 단점이 있습니다.
□ 경쟁우위 점유수단: 부실채권 투자업무를 영위하는 당사는 자산관리 및 업무수탁을 수행하는 자회사인 대신에이엠씨와 지속적이고 유기적인 협업을 통하여 투자 자산의 회수 방안 및 진행상황에 대한 지속적인 Monitoring과 Feedback을 통하여 최적 회수방안 연구 및 유연한 운용을 통해 최고의 수익률 달성을 위해 노력하고 있습니다.

<대신저축은행>

□ 강점: 대신증권이 100% 출자한 저축은행으로, 영업정지된 중앙부산, 부산2, 도민저축은행의 일부 고객 및 우량 자산의 선별적 인수를 거쳐 설립되었으며, 현재 총 5개 영업점(서울 2개, 부산 2개, 대구 1개)을 확보하고 있어 경쟁사에 비해 광범위한 영업네트워크를 활용할 수 있는 장점을 지니고 있습니다.

□ 단점: 저축은행업은 높은 예금보험료 부담과 상대적으로 높은 수신금리로 인해 조달금리면에서 경쟁력이 취약한 부분이 있으며, 손익구조가 예대마진에 집중되어 있어 거액 부실 여신 발생시 대손충당금 부담 등으로 인한 손익 변동성이 높을 수 있습니다.

□ 경쟁우위 점유수단: 당사는 경영환경 변화에 대응하기 위하여 건전성 확보, 새로운 비즈니스 모델 개발, 모회사와의 시너지 창출 등을 통해 최적의 금융서비스를 제공하여 고객이 신뢰하는 대한민국 대표 저축은행으로 성장해 나갈 것입니다.

<대신자산운용>
□ 강점: 대신자산운용의 강점으로는 (1) 구성원의 전문성 및 경쟁력 강화와 (2) 구성원들의 향상된 팀워크입니다. 이는 모두 조직 인력 안정화에서 비롯된 결과로서 구성원에 대한 믿음을 통해 각자에게 기회를 부여하고, 직원은 이에 부응하기 위해 계속적인 노력을 지속하여 전문성 및 경쟁력을 강화할 수 있었습니다. 또한 조직별 주요 구성원들이 오랜 시간 함께하면서 자연스레 호흡을 맞추는 시간이 계속되었고, 이것이 현재의 팀워크 향상이라는 결과로 이어지고 있습니다.

□ 단점: 자산운용 시장에서 아직 최상위권 운용사로 발돋움하지 못하여 브랜드파워가 약한 부분과 이로 인해 아직 리테일펀드 시장에서 강점을 갖지 못한 부분이 있습니다. 당사는 이를 극복하기 위해 먼저 상품 출시의 적시성을 강화할 것을 계획하고 있고, 이를 통해 점차 리테일시장에서의 당사의 브랜드파워를 강화해 나가는 것을 목표로 하고 있습니다.

□ 경쟁우위 점유수단: 명확하고 일관된 운용철학과 운용원칙에 따른 체계적인 운용 시스템 및 다양한 경험과 노하우를 겸비한 구성원들의 조화로 안정된 운용성과를 내고 있으며, 고객중심의 경영으로 최고로 신뢰받는 운용사라는 비전을 달성하고자 합니다. 또한 대신증권 및 계열사들과 상품 및 판매에 대한 협업을 지속적으로 이어나가 시장의 변화에 적절히 대응할 수 있는 펀드 출시로 수탁고 증대 및 안정적인 수익률로 고객의 성원에 보답할 수 있도록 노력할 것입니다.

<대신프라이빗에쿼티>

□ 강점: 오랫동안 투자업무를 지속적으로 수행해 온 대신증권과 계열사간의 다양한 투자경험 및 광범위한 기업네트워크를 이용하여 주요 투자기관과 지속적인 파트너쉽을 구축하고 있으며, 성장성이 높은 기업에 안정적인 조건으로 투자하는 것을 기본 원칙으로 시장상황에 부합하는 다양한 투자전략을 구사하여 수익을 극대화하고 있습니다.

□ 단점: 대형사모투자합자회사(PEF) 중심으로의 자금유입이 가속화 되고 있습니다.PEF 약정액 중 5,000억원 이상 중대형펀드의 출자비중이 2011년 70%에서 2014년 80%에 육박할 정도로 증가 추세에 있습니다.

□ 경쟁우위 점유수단: 투자 초기에 Exit구조 및 시나리오에 근거한 투자를 통하여 단기적인 성과보다는 장기적이며 지속적인 성과를 지향하며, 성장하는 기업에 투자하고 투자 대상회사의 경영상 문제의 해결 및 니즈 충족을 통해 PEF 투자 성과와 대상회사 및 사회에도 긍정적인 기여를 할 수 있도록 노력할 것입니다.

□ 강점: 싱가포르 법인의 주요한 역할은 대신파이낸셜그룹 계열사의 해외사업 가능성을 검토하고 초기단계의 추진력을 제공하는 것입니다. 증권금융, 금융IT, 부동산 등 계열사에서 영위하는 모든 비즈니스의 해외사업이 그 대상이라고 할 수 있습니다. 따라서 각 계열사가 보유하고 있는 사업Know-How 및 추진력이 해외사업을 진행함에 있어 매우 큰 강점이라고 하겠습니다. 아울러 작지만 강한 조직을 구축하여 신속한 의사결정을 할 수 있는 것 역시 급변하는 해외시장에서 강점으로 작용하고 있습니다.

□ 단점: 글로벌 금융기관 및 싱가포르 현지 금융기관 대비 상대적으로 낮은 브랜드 인지도와 부족한 금융네트워크가 단점으로 평가되고 있습니다.

□ 경쟁우위 점유수단: 대신파이낸셜그룹의 각 계열사가 보유한 강점을 해외 현지시장에 접목하여 해당 비즈니스를 선점하고자 합니다. 아울러 부족한 브랜드 인지도 및 금융네트워크는 현지의 경쟁력 있는 제휴사와 적절한 협업을 통하여 극복해 나갈 계획입니다.

<DAISHIN AMERICA LLC.(미국 현지법인)>

□ 강점: 작은 조직을 강점으로 바꾸어 해외대체투자상품을 효율적으로 탐색하고 빠른 검토 진행과 의사결정을 통하여 고객들을 위한 경쟁력 있는 상품을 국내로 소개할 수 있는 강점을 보유하고 있습니다.
□ 단점: 현지 법인의 제한된 자본으로 인해 신속한 자본 투입이 요구되는 투자 기회를 적시에 확보하지 못할 수 있습니다.
□ 경쟁우위 점유수단: 현지 네트워크를 활용하여 빠른 시장 동향 파악 및 효율적 의사결정체계 구축을 통해 적합한 시장과 상품에 선택과 집중을 할 수 있도록 진행해 나갈 계획입니다.

<대신자산신탁>

□ 강점: 당사는 대신증권㈜가 100% 출자한 부동산 신탁회사로 1,500억원 수준의 충분한 자기자본규모를 가지고 있습니다. 또한 대신파이낸셜그룹의 우수한 리스크 관리 능력과 내부통제 역량을 바탕으로 다수의 부동산금융 경험을 가지고 있는 전문인력을 다수 보유하고 있습니다.

□ 단점: 당사는 2019년 7월 24일 금융위원회의 인가를 득하여 영업을 개시한 신설회사로, 건설 실적 등 기존 사업 레코드를 요구하는 영역에 진출 시 동일업종의 타회사에 비해 다소 불리한 점이 있을 것으로 예상됩니다.

□ 경쟁우위 점유수단: 부동산 신탁업은 부동산과 금융이 만나는 접점의 영역으로 부동산 뿐만 아니라 금융 및 자본시장 전반에 대한 높은 이해가 필요합니다. 당사의 모회사인 대신증권은 자본시장에서 60년 이상의 역사를 가진 회사로 모회사와의 협업은 물론 충분한 자금조달 능력, 차별적인 상품 제공 역량 등을 바탕으로 경쟁력있는 회사로 거듭날 예정입니다.

□ 강점: 법인 설립 이전부터 현지 부동산 시장에 형성해 두었던 네트워크를 통해 그간의 동경5구 중심의 투자 포트폴리오 형성 및 현지 시장에서의 Daishin이라는 투자자 인지도 Build-up에 성공하였습니다. 그간의 경험을 토대로 Due diligence(실사) 능력은 상당히 정예화 되었고 대신자산운용과의 자문계약 건수의 증가에 힘입어 강력한 동경 부동산 시장의 신규 진입 세력으로 알려짐으로써 현지 부동산 투자자와 정보 습득면에서 경쟁적 입지를 이루었습니다.

□ 단점: 동경부동산 진입 업력이 길지 않다는 점, 포트폴리오 수가 적다는 점이 한계로 지적됩니다. 일정수의 포트폴리오 확보 이후에는 투자 지역의 확대로 단점 극복을 할 수 있다고 판단됩니다.

□ 경쟁우위 점유수단: 1) 현지법인의 신속하고 세밀한 현지 부동산 투자정보 획득 능력, 2) 한국내 투자자를 위해 강력한 세일즈 및 조사능력 확보, 3) 한/일 금리차 및 조세협약 이점 이용 등이 강력한 경쟁우위 수단이며 일반 부동산 펀드의 투자기간보다 긴 장기투자가 가능한 점도 동경 현지 부동산 회사와의 투자 물건 확보 경쟁에서 유리하게 작용되고 있습니다.

카. 신규사업에 대한 전망
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

가. 요약연결재무정보

(1) 연결재무상태표

(단위 : 백만원)

구 분	제65기 1분기	제64기	제63기
구 분	2025년 3월말	2024년 12월말	2023년 12월말
현금 및 예치금	3,110,991	2,406,633	2,133,671
당기손익-공정가치측정금융자산	8,978,655	8,945,951	8,262,796
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	2,062,466	1,996,651	1,736,590
관계기업 투자	420,851	621,959	492,552
대출채권	8,290,790	7,543,092	5,436,458
당기법인세자산	34,167	33,438	5,898
유형자산	368,208	583,091	597,017
무형자산	172,982	142,165	139,340
투자부동산	3,042,473	2,928,993	2,445,521
매각예정비유동자산	165,271	149,251	149,532
이연법인세자산	166,845	168,107	179,941
기타자산	1,082,564	821,504	979,345
재고자산	60,386	55,274	84,828
자 산 총 계	27,956,649	26,396,109	22,643,489
당기손익-공정가치측정금융부채	3,309,382	2,844,791	1,980,549
예수부채	4,057,418	4,154,324	4,312,498
차입부채	10,786,480	11,345,179	9,409,501
사채	4,944,091	3,799,446	2,840,591
종업원급여부채	8,652	7,980	8,738
충당부채	19,218	18,140	15,897
매각예정비유동부채	15,000	15,000	9,597
당기법인세부채	130,578	59,065	39,807
이연법인세부채	2,696	64,569	127,054
기타부채	1,362,649	772,226	877,828
부 채 총 계	24,636,164	23,080,720	19,622,060
지배기업의소유주지분	3,319,804	3,320,378	3,020,065
자본금	456,730	456,730	434,867
연결자본잉여금	502,815	902,815	694,981
연결기타포괄손익누계액	354,022	483,939	482,811
연결이익잉여금	2,252,781	1,719,535	1,653,764
자본조정	(246,544)	(242,641)	(246,358)
비지배지분	681	(4,989)	1,364
자 본 총 계	3,320,485	3,315,389	3,021,429
부 채 및 자 본 총 계	27,956,649	26,396,109	22,643,489

주1)	상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다.

(2) 연결포괄손익계산서

(단위 : 백만원)

구 분	제65기 1분기	제64기	제63기
구 분	2025.01.01~2025.03.31	2024.01.01~2024.12.31	2023.01.01~2023.12.31
영업수익	1,124,734	4,093,863	3,854,591
영업비용	1,085,946	4,010,270	3,693,274
영업이익	38,788	83,593	161,317
영업외손익	85,879	104,796	19,902
법인세비용차감전연결순이익	124,667	188,389	181,219
법인세비용	47,800	44,207	45,387
당기연결순이익	76,867	144,182	135,832
당기연결기타포괄손익	25,390	3,007	251,210
당기연결총포괄이익	102,257	147,189	387,042
당기연결순이익의 귀속	76,867	144,182	135,832
지배기업의 소유주지분	77,108	144,818	133,650
비지배지분	(241)	(636)	2,182
당기연결총포괄이익의 귀속	102,257	147,189	387,042
지배기업의 소유주지분	102,559	148,521	394,255
비지배지분	(302)	(1,332)	(7,213)
연결에포함된회사수(주2)	258	279	240
지배기업주주지분에 대한 주당이익
보통주기본주당순이익(단위:원)	1,073	1,962	2,036
우선주기본주당순이익(단위:원)	1,085	1,988	2,014
2우선주기본주당순이익(단위:원)	1,073	1,938	1,964
보통주희석주당순이익(단위:원)	1,048	1,760	1,997
우선주희석주당순이익(단위:원)	1,060	1,988	1,978
2우선주희석주당순이익(단위:원)	1,048	1,938	1,928

주1)	상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다.
주2)	당기 중 처분되어 연결에서 제외된 회사도 포함되었습니다.

나. 요약재무정보
(1) 재무상태표

(단위 : 백만원)

구 분	제65기 1분기	제64기	제63기
구 분	2025년 3월말	2024년 12월말	2023년 12월말
현금 및 예치금	2,200,448	1,530,135	1,244,570
당기손익-공정가치측정금융자산	8,423,542	8,351,817	8,032,716
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	482,912	464,061	413,888
종속기업 및 관계기업 투자	1,783,635	2,025,576	1,821,255
대출채권	3,994,799	3,537,709	2,151,752
유형자산	247,830	426,238	435,283
무형자산	42,776	43,009	43,663
투자부동산	98,576	277,585	282,039
기타자산	900,623	659,101	698,622
자 산 총 계	18,175,141	17,315,231	15,123,788
당기손익-공정가치측정금융부채	3,306,168	2,869,177	2,011,002
예수부채	2,377,071	2,374,778	2,315,485
차입부채	7,078,381	7,436,947	6,276,444
사채	803,662	664,269	744,317
종업원급여부채	7,134	6,637	5,492
충당부채	264,553	244,928	127,107
당기법인세부채	123,793	38,969	16,246
이연법인세부채	16,754	50,426	98,409
기타부채	976,144	516,221	676,091
부 채 총 계	14,953,660	14,202,352	12,270,593
자본금	456,730	456,730	434,867
자본잉여금	502,815	902,815	694,981
기타포괄손익누계액	252,338	355,227	372,911
이익잉여금	2,230,601	1,619,984	1,578,029
자본조정	(221,003)	(221,877)	(227,593)
자 본 총 계	3,221,481	3,112,879	2,853,195
부 채 및 자 본 총 계	18,175,141	17,315,231	15,123,788

주1)	상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다.
주2)	종속기업 및 관계기업 투자주식의 평가방법은 원가법을 적용하였습니다.

(2) 포괄손익계산서

(단위 : 백만원)

구 분	제65기 1분기	제64기	제63기
구 분	2025.01.01~2025.03.31	2024.01.01~2024.12.31	2023.01.01~2023.12.31
영업수익	963,010	3,408,492	3,590,948
영업비용	881,480	3,271,106	2,908,771
영업이익	81,530	137,386	682,177
영업외손익	201,086	15,559	49,017
법인세비용차감전순이익	282,616	152,945	731,194
법인세비용	75,614	31,943	45,683
당기순이익	207,002	121,002	685,511
당기기타포괄손익	(45)	(15,109)	165,956
당기총포괄이익	206,957	105,893	851,467
주당순이익
보통주기본주당순이익(단위:원)	2,984	1,608	10,512
우선주기본주당순이익(단위:원)	2,995	1,638	10,189
2우선주기본주당순이익(단위:원)	2,983	1,588	10,139
보통주희석주당순이익(단위:원)	2,819	1,442	10,306
우선주희석주당순이익(단위:원)	2,831	1,638	10,003
2우선주희석주당순이익(단위:원)	2,818	1,588	9,953

주1)	상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다.

2. 연결재무제표

2-1. 연결 재무상태표

연결 재무상태표

제 65 기 1분기말 2025.03.31 현재

제 64 기말 2024.12.31 현재

(단위 : 천원)

	제 65 기 1분기말	제 64 기말
자산
Ⅰ.현금및예치금 (주7)	3,110,990,671	2,406,632,887
Ⅱ.당기손익-공정가치측정금융자산 (주9)	8,978,654,860	8,945,951,215
(1)당기손익-공정가치측정금융자산	8,508,620,408	8,330,899,391
(2)파생상품자산 (주19)	470,034,452	615,051,824
Ⅲ.기타포괄손익-공정가치측정금융자산 (주10)	2,062,466,166	1,996,650,978
Ⅳ.관계기업및공동기업투자 (주11)	420,851,197	621,958,653
Ⅴ.대출채권 (주12)	8,290,790,103	7,543,092,272
Ⅵ.당기법인세자산 (주35)	34,167,212	33,437,652
Ⅶ.유형자산 (주13)	368,208,258	583,090,590
Ⅷ.무형자산 (주14)	172,982,215	142,165,423
Ⅸ.투자부동산 (주15)	3,042,473,089	2,928,993,327
Ⅹ.매각예정비유동자산 (주16)	165,271,362	149,250,600
XI.이연법인세자산 (주35)	166,845,169	168,107,366
XⅡ.기타자산 (주15)	1,082,564,051	821,504,395
XⅢ.재고자산 (주17)	60,384,632	55,273,307
자산총계	27,956,648,985	26,396,108,665
자본과 부채
부채
(1)당기손익-공정가치측정금융부채 (주18)	3,309,381,563	2,844,791,224
1.당기손익-공정가치측정금융부채	214,999,311	155,862,910
2.파생상품부채 (주19)	445,773,924	557,197,409
3.당기손익-공정가치측정지정금융부채	2,648,608,328	2,131,730,905
(2)예수부채 (주20)	4,057,417,967	4,154,324,332
(3)차입부채 (주21)	10,786,479,819	11,345,179,030
(4)사채 (주22)	4,944,091,442	3,799,445,786
(5)종업원급여부채 (주23)	8,652,276	7,980,315
(6)충당부채 (주24)	19,218,308	18,140,074
(7)매각예정비유동부채 (주16)	15,000,000	15,000,000
(8)당기법인세부채 (주35)	130,578,185	59,065,060
(9)이연법인세부채 (주35)	2,696,259	64,568,845
(10)기타부채 (주25)	1,362,648,043	772,224,962
부채총계	24,636,163,862	23,080,719,628
자본
(1)지배기업의 소유주지분	3,319,804,286	3,320,378,412
1.자본금 (주26)	456,730,090	456,730,090
2.자본잉여금 (주26)	502,814,776	902,814,776
3.기타포괄손익누적액 (주26,36)	354,021,628	483,939,450
4.이익잉여금 (주26)	2,252,781,163	1,719,534,567
가.(대손준비금 적립액)	27,565,026	8,421,848
나.(대손준비금 적립 예정금액)	3,152,050	19,143,178
5.자본조정 (주26)	(246,543,371)	(242,640,471)
(2)비지배지분	680,837	(4,989,375)
자본총계	3,320,485,123	3,315,389,037
부채및자본총계	27,956,648,985	26,396,108,665

2-2. 연결 포괄손익계산서

연결 포괄손익계산서

제 65 기 1분기 2025.01.01 부터 2025.03.31 까지

제 64 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지

(단위 : 천원)

	제 65 기 1분기		제 64 기 1분기
	3개월	누적	3개월	누적
Ⅰ.영업수익	1,124,733,954	1,124,733,954	1,076,033,721	1,076,033,721
(1)수수료수익 (주27)	115,913,851	115,913,851	127,718,665	127,718,665
(2)이자수익 (주28)	183,664,952	183,664,952	159,499,344	159,499,344
(3)당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 (주29)	669,584,764	669,584,764	700,599,675	700,599,675
(4)당기손익-공정가치측정지정금융상품관련이익 (주30)	7,991,277	7,991,277	14,012,789	14,012,789
(5)신용손실충당금환입액 (주31)	5,413,830	5,413,830	3,320,444	3,320,444
(6)외환거래이익 (주31)	79,347,253	79,347,253	30,600,262	30,600,262
(7)임대수익 (주31)	29,526,117	29,526,117	18,104,308	18,104,308
(8)기타의영업수익 (주31)	33,291,910	33,291,910	22,178,234	22,178,234
Ⅱ.영업비용	1,085,946,113	1,085,946,113	1,003,006,615	1,003,006,615
(1)수수료비용 (주27)	22,695,253	22,695,253	10,641,602	10,641,602
(2)이자비용 (주28)	162,543,770	162,543,770	155,089,052	155,089,052
(3)당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 (주29)	585,354,934	585,354,934	596,297,555	596,297,555
(4)당기손익-공정가치측정지정금융상품관련손실 (주30)	40,165,932	40,165,932	29,046,001	29,046,001
(5)신용손실충당금전입액 (주31)	32,032,080	32,032,080	36,325,974	36,325,974
(6)외환거래손실 (주31)	87,042,258	87,042,258	22,943,241	22,943,241
(7)분양비용	663,303	663,303	391,732	391,732
(8)임대비용 (주31)	16,730,116	16,730,116	13,926,132	13,926,132
(9)인건비 (주32)	76,114,343	76,114,343	75,017,864	75,017,864
(10)감가상각비 및 상각비 (주13,14,15)	9,795,319	9,795,319	8,844,587	8,844,587
(11)기타판매비와관리비 (주33)	41,564,395	41,564,395	45,307,070	45,307,070
(12)기타영업비용 (주31)	11,244,410	11,244,410	9,175,805	9,175,805
Ⅲ.영업손익	38,787,841	38,787,841	73,027,106	73,027,106
Ⅳ.영업외손익 (주34)	85,879,117	85,879,117	2,321,410	2,321,410
(1)영업외이익	172,629,816	172,629,816	16,840,155	16,840,155
(2)영업외손실	86,750,699	86,750,699	14,518,745	14,518,745
Ⅴ.법인세차감전순이익	124,666,958	124,666,958	75,348,516	75,348,516
Ⅵ.법인세비용 (주35)	47,800,035	47,800,035	22,270,030	22,270,030
Ⅶ.분기순이익	76,866,923	76,866,923	53,078,486	53,078,486
Ⅷ.분기기타포괄손익	25,390,037	25,390,037	24,193,674	24,193,674
(1)후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 (주36)	25,406,947	25,406,947	9,694,025	9,694,025
1.관계기업투자 지분법평가	809,649	809,649	(55,602)	(55,602)
2.기타포괄손익-공정가치측정채무증권 평가손익	(3,586,633)	(3,586,633)	3,066,249	3,066,249
3.해외사업환산손익	28,183,931	28,183,931	6,683,378	6,683,378
(2)후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 (주36)	(16,910)	(16,910)	14,499,649	14,499,649
1.확정급여제도의재측정요소	27,739	27,739	16,623	16,623
2.기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익	1,576,478	1,576,478	15,555,189	15,555,189
3.당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익	(1,621,127)	(1,621,127)	(1,345,364)	(1,345,364)
4.유형자산재평가차익	0	0	273,201	273,201
Ⅸ.분기총포괄손익	102,256,960	102,256,960	77,272,160	77,272,160
Ⅹ.분기순손익의 귀속	76,866,923	76,866,923	53,078,486	53,078,486
(1)지배기업주주지분순손익 (주26)	77,108,354	77,108,354	53,478,756	53,478,756
(2)비재배지분순손익	(241,431)	(241,431)	(400,270)	(400,270)
XI.분기총포괄손익의 귀속	102,256,960	102,256,960	77,272,160	77,272,160
(1)지배기업주주지분총포괄손익	102,559,141	102,559,141	76,662,238	76,662,238
(2)비지배지분총포괄손익	(302,181)	(302,181)	609,922	609,922
XⅡ.지배기업주주지분에 대한 주당순이익 (주37)
(1)보통주기본주당순이익 (단위 : 원)	1,073	1,073	789	789
(2)우선주기본주당순이익 (단위 : 원)	1,085	1,085	801	801
(3)2우선주기본주당순이익 (단위 : 원)	1,073	1,073	788	788
(4)보통주희석주당순이익 (단위 : 원)	1,048	1,048	729	729
(5)우선주희석주당순이익 (단위 : 원)	1,060	1,060	740	740
(6)2우선주희석주당순이익 (단위 : 원)	1,048	1,048	728	728

2-3. 연결 자본변동표

연결 자본변동표

제 65 기 1분기 2025.01.01 부터 2025.03.31 까지

제 64 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지

(단위 : 천원)

	자본
	지배기업주주지분						비지배지분	자본 합계
	자본금	자본잉여금	기타포괄손익누계액	이익잉여금	자본조정	지배기업주주지분 합계	비지배지분	자본 합계
2024.01.01 (Ⅰ.기초자본)	434,867,000	694,981,258	482,811,321	1,653,763,513	(246,358,226)	3,020,064,866	1,363,958	3,021,428,824
Ⅱ.자본의 변동
(1)총포괄손익
1.분기순이익	0	0	0	53,478,756	0	53,478,756	(400,270)	53,078,486
2.기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 (주36)	0	0	21,683,548	0	0	21,683,548	0	21,683,548
3.당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익 (주36)	0	0	(1,345,364)	0	0	(1,345,364)	0	(1,345,364)
4.관계기업투자 지분법평가 (주36)	0	0	(55,602)	0	0	(55,602)	0	(55,602)
5.해외사업환산손익 (주36)	0	0	5,674,448	0	0	5,674,448	1,008,930	6,683,378
6.확정급여제도의재측정요소 (주36)	0	0	15,360	0	0	15,360	1,263	16,623
7.유형자산재평가차익 (주36)	0	0	273,201	0	0	273,201	0	273,201
(2)이익잉여금 대체	0	0	(3,062,110)	3,062,110	0	0	0	0
1.기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익 조정 (주36)	0	0	(3,062,110)	3,062,110	0	0	0	0
2.재평가잉여금의 대체 (주26)	0	0	0	0	0	0	0	0
3.자본잉여금의 대체 (주26)	0	0	0	0	0	0	0	0
(3)자본에 직접 인식된 주주와의 거래
1.상환전환우선주의 발행 (주26)	21,863,090	207,833,518	0	0	0	229,696,608	0	229,696,608
2.연차배당	0	0	0	(81,621,509)	0	(81,621,509)	0	(81,621,509)
3.자기주식의변동 (주26)	0	0	0	0	1,412,917	1,412,917	0	1,412,917
4.기타 (주26)	0	0	0	0	(668,324)	(668,324)	0	(668,324)
5.비지배지분의 변동	0	0	0	0	0	0	0	0
2024.03.31 (Ⅲ.분기말자본)	456,730,090	902,814,776	505,994,802	1,628,682,870	(245,613,633)	3,248,608,905	1,973,881	3,250,582,786
2025.01.01 (Ⅰ.기초자본)	456,730,090	902,814,776	483,939,450	1,719,534,567	(242,640,471)	3,320,378,412	(4,989,375)	3,315,389,037
Ⅱ.자본의 변동
(1)총포괄손익
1.분기순이익	0	0	0	77,108,354	0	77,108,354	(241,431)	76,866,923
2.기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 (주36)	0	0	(2,010,155)	0	0	(2,010,155)	0	(2,010,155)
3.당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익 (주36)	0	0	(1,621,127)	0	0	(1,621,127)	0	(1,621,127)
4.관계기업투자 지분법평가 (주36)	0	0	809,649	0	0	809,649	0	809,649
5.해외사업환산손익 (주36)	0	0	28,244,391	0	0	28,244,391	(60,460)	28,183,931
6.확정급여제도의재측정요소 (주36)	0	0	28,029	0	0	28,029	(290)	27,739
7.유형자산재평가차익 (주36)	0	0	0	0	0	0	0	0
(2)이익잉여금 대체	0	(400,000,000)	(155,368,609)	555,368,609	0	0	0	0
1.기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익 조정 (주36)	0	0	0	0	0	0	0	0
2.재평가잉여금의 대체 (주26)	0	0	(155,368,609)	155,368,609	0	0	0	0
3.자본잉여금의 대체 (주26)	0	(400,000,000)	0	400,000,000	0	0	0	0
(3)자본에 직접 인식된 주주와의 거래
1.상환전환우선주의 발행 (주26)	0	0	0	0	0	0	0	0
2.연차배당	0	0	0	(99,230,367)		(99,230,367)	0	(99,230,367)
3.자기주식의변동 (주26)	0	0	0		348,232	348,232	0	348,232
4.기타 (주26)	0	0	0		(4,251,132)	(4,251,132)	0	(4,251,132)
5.비지배지분의 변동	0	0	0	0	0	0	5,972,393	5,972,393
2025.03.31 (Ⅲ.분기말자본)	456,730,090	502,814,776	354,021,628	2,252,781,163	(246,543,371)	3,319,804,286	680,837	3,320,485,123

2-4. 연결 현금흐름표

연결 현금흐름표

제 65 기 1분기 2025.01.01 부터 2025.03.31 까지

제 64 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지

(단위 : 천원)

	제 65 기 1분기	제 64 기 1분기
Ⅰ.영업활동현금흐름
(1)영업활동순현금흐름	(439,469,046)	(216,171,988)
1.영업에서 창출된 현금흐름	(469,871,187)	(224,815,342)
가.분기순이익	76,866,923	53,078,486
나.손익조정사항	(66,012,742)	(23,669,427)
당기손익-공정가치측정금융상품 순손익	(26,235,675)	(38,103,086)
당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익	23,815,436	8,991,752
기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익	(2,108,522)	3,636,616
파생상품관련손익	17,393,846	2,248,015
상각후원가측정금융자산관련손익	28,809,773	29,451,915
감가상각비 및 상각비	9,795,319	8,844,587
외화환산손익	(2,149,978)	(13,149,550)
순이자손익	(60,297,162)	(38,810,209)
관계기업투자관련손익	53,357,439	3,871,009
유형자산처분손익	5,249,609	(13,005)
종업원급여관련비용	1,056,363	1,258,773
기타손익	(147,853)	1,983,396
매각예정비유동자산손상손익	798,399	300,146
매각예정비유동자산처분손익	(140,080,540)	(1,008,000)
배당금수익	(23,069,231)	(15,441,816)
법인세비용	47,800,035	22,270,030
다.자산·부채의 증감	(480,725,368)	(254,224,401)
예치금	(44,319,328)	(684,981,196)
당기손익-공정가치측정금융자산	(144,311,264)	541,364,817
당기손익-공정가치측정금융부채	58,784,953	268,500,872
당기손익-공정가치측정지정금융부채	490,953,888	(160,623,130)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	(93,761,260)	(389,294,222)
파생상품	10,384,683	(21,651,680)
대출채권	(782,965,835)	(270,756,236)
예수부채	(96,906,365)	198,408,462
차입부채	274,071,561	313,256,244
종업원급여부채	(346,358)	(294,083)
투자부동산	(191,672,602)	(8,156,770)
기타자산	(233,007,364)	(103,608,960)
기타부채	277,358,492	64,258,453
재고자산	(4,988,569)	(646,972)
2.이자의 수취	229,314,982	185,762,552
3.이자의 지급	(158,406,577)	(162,793,483)
4.배당금의 수취	4,812,969	736,739
5.법인세의 지급	(45,319,233)	(15,062,454)
Ⅱ.투자활동현금흐름
(1)투자활동으로부터의 현금흐름	902,570,032	(12,413,512)
1.당기손익-공정가치측정금융자산의 취득	(17,061,588)	(35,174,273)
2.당기손익-공정가치측정금융자산의 처분	13,249,333	14,683,292
3.기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득	(16,800,759)	(10,630,531)
4.기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분	0	8,753,040
5.대출채권의 상환	29,000,000	9,500,000
6.관계기업 투자의 취득	(74,451,243)	(2,260,073)
7.관계기업 투자의 처분	213,723,198	4,692,790
8.종속기업 투자의 취득(보유현금 차감 후)	(80,613,479)	0
9.종속기업 투자의 처분(보유현금 차감 후)	(827,515)	(3,739,863)
10.유형자산의 취득	(7,182,254)	(2,184,034)
11.유형자산의 처분	734,159	146,977
12.무형자산의 취득	(608,935)	(304,570)
13.투자부동산의 처분	203,639,589	218,145
14.매각예정비유동자산의 취득	(2,126,733)	0
15.매각예정비유동자산의 처분	664,048,360	3,855,588
16.보증금의 증가	(26,559,806)	0
17.보증금의 감소	4,407,705	30,000
Ⅲ.재무활동현금흐름
(1)재무활동으로부터의 현금흐름	266,407,215	289,729,826
1.상환전환우선주의 발행	0	229,697,831
2.사채의 발행	1,255,643,731	506,586,825
3.사채의 상환	(62,000,000)	0
4.차입부채 순증감	(935,368,733)	(437,054,874)
5.임대보증금의 증가	4,008,791	1,969,146
6.임대보증금의 감소	(7,004,656)	(1,067,151)
7.리스부채의 감소	(4,776,386)	(3,363,313)
8.매각예정비유동부채의 감소	0	(4,798,355)
9.비지배지분부채의 감소	9,932,160	(2,240,283)
10.비지배지분의 증감	5,972,308	0
Ⅳ.외화로 표시된 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과	(69,246,438)	5,164,634
Ⅴ.현금흐름의 증감(I+II+III+Ⅳ)	660,261,763	66,308,960
Ⅵ.기초현금및현금성자산	1,267,694,740	1,564,366,567
Ⅶ.당기말의 현금및현금성자산 (주39)	1,927,956,503	1,630,675,527

3. 연결재무제표 주석

제65(당)기 1분기: 2025년 1월 1일부터 2025년 3월 31일까지

제64(전)기 1분기: 2024년 1월 1일부터 2024년 3월 31일까지

대신증권주식회사와 그 종속기업

1. 일반사항

지배기업인 대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)와 그 종속기업(이하 통칭하여 "연결실체"라 함)의 개요는 다음과 같습니다.

(1) 지배기업의 개요

대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)는 1962년 7월 27일 유가증권의 자기매매(Dealing), 위탁매매(Brokerage), 인수 및 주선(Underwriting) 등 금융투자업 기본업무를 영위하기 위하여 자본금 20백만원의 삼락증권주식회사라는 상호로 설립되었습니다. 회사는 이후 1975년 4월 22일 대신증권주식회사로 상호를 변경한 후 동년 10월 1일에 기업을 공개하여 현재 한국거래소가 개설하는 유가증권시장에 주식이 상장되어 있으며 2007년 11월 2일에 런던증권거래소에 주식예탁증서가 상장되었습니다. 한편, 런던증권거래소에 상장되었던 주식예탁증서는 2015년 12월 11일자로 상장폐지 되었습니다. 회사는 금융투자업 기본업무 및 신탁업 이외에도 신용공여, 증권저축, 환매조건부매매, 집합투자증권의 위탁판매 및 양도성예금증서의 매매와 중개 등의 부수업무를 영위하고 있으며, 이를 위하여 보고기간종료일 현재 서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가, 대신파이낸스센터)의 본점 이외에 국내 36개(프라이빗라운지/마이스터클럽잠실 포함, 영업부 제외)의 지점 및 3개의 해외법인(싱가포르, 미국, 일본)을 두고 있습니다.

(2) 종속기업의 현황

당분기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업은 다음과 같습니다.

종속기업명	당분기말		전기말		업종	소재지	재무제표 사용일
종속기업명	투자주식수	지분율(%)	투자주식수	지분율(%)	업종	소재지	재무제표 사용일
대신자산운용㈜	6,945,500	100	6,945,500	100	자산운용업	대한민국	3월 31일
㈜대신경제연구소	995,000	100	995,000	100	서비스업	대한민국	3월 31일
㈜한국이에스지연구소	100,000	100	100,000	100	서비스업	대한민국	3월 31일
㈜대신저축은행	10,120,000	100	10,120,000	100	저축은행업	대한민국	3월 31일
대신에프앤아이주식회사	20,000,000	100	20,000,000	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
대신에이엠씨주식회사	800,000	100	800,000	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
대신프라이빗에쿼티주식회사	3,676,000	100	3,676,000	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
대신자산신탁주식회사	22,200,000	100	22,200,000	100	부동산신탁업	대한민국	3월 31일
DaishinNY LLC	-	100	-	100	부동산 개발 및 공급업	미국	3월 31일
DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.	8,035,000	100	8,035,000	100	기타금융업	싱가포르	3월 31일
Daishin Tokyo Godo Kaisha	-	100	-	100	기타금융업	일본	3월 31일
MM1 Godo Kaisha	-	100	-	100	부동산 관리업	일본	3월 31일
Daishin America LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	3월 31일
DS378 LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	3월 31일
DA378MGR LLC	-	100	-	100	부동산 투자자문업	미국	3월 31일
378 WEA JV LLC	-	93.37	-	93.37	부동산 개발 및 공급업	미국	3월 31일
378 WEA Mezz LLC	-	100	-	100	부동산 개발 및 공급업	미국	3월 31일
378 WEA Owner LLC	-	100	-	100	부동산 개발 및 공급업	미국	3월 31일
DS400 LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	3월 31일
DS4002 LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	3월 31일
DA400MGR LLC	-	100	-	100	부동산 투자자문업	미국	3월 31일
DSAM ASSET MANAGEMENT LLC	-	100	-	100	기타 사업 지원서비스업	미국	3월 31일
DSAgent LLC	-	100	-	100	기타 사업 지원서비스업	미국	3월 31일
DSVMGR LLC	-	100	-	100	기타 사업 지원서비스업	미국	3월 31일
DS400 OWNER LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	3월 31일
DS378WEA LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	3월 31일
INVEST378JV LLC	-	70.96	-	70.96	부동산 개발 및 공급업	미국	3월 31일
INVEST400MA LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	3월 31일
DA215MGR LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	3월 31일
VEN MGR LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	3월 31일
DUPONT III LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	3월 31일
DUPONT CIRCLE ERH LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	3월 31일
DUPONT ERH PROP CO LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	3월 31일
대신엡실론제1호사모투자합자회사(*2)	1,500,000,000	21.13	1,500,000,000	21.13	기타금융업	대한민국	3월 31일
대신신기술투자조합15호(*2)	5,010,000,000	39.92	5,010,000,000	39.92	기타금융업	대한민국	3월 31일
대신신기술투자조합16호(*2)	2,010,000,000	20.40	2,010,000,000	20.40	기타금융업	대한민국	3월 31일
대신신기술투자조합17호(*2)	7,690,000,000	20.68	7,690,000,000	20.68	기타금융업	대한민국	3월 31일
대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i	21,398,068,996	98.25	21,398,068,996	98.25	투자신탁	대한민국	3월 31일
대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식](*2)	2,012,002,515	49.38	2,012,002,515	49.38	투자신탁	대한민국	3월 31일
대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사	47,000,000,000	100	47,000,000,000	100	투자신탁	대한민국	3월 31일
대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호	39,000,000,000	100	39,000,000,000	100	투자신탁	대한민국	3월 31일
대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호	8,000,000,000	100	8,000,000,000	100	투자신탁	대한민국	3월 31일
대신제51호전문투자형사모부동산투자회사	89,029,611	100	89,029,611	100	투자신탁	대한민국	3월 31일
대신제52호전문투자형사모부동산투자회사	75,023,463	100	75,023,463	100	투자신탁	대한민국	3월 31일
대신제54호일반사모모투자회사	101,600,000,000	100	101,600,000,000	100	투자신탁	대한민국	3월 31일
대신제54호일반사모자투자신탁제1호	99,600,000,000	100	99,600,000,000	100	투자신탁	대한민국	3월 31일
대신제54호일반사모자투자신탁제2호	2,000,000,000	100	2,000,000,000	100	투자신탁	대한민국	3월 31일
대신제55호일반사모모투자회사	30,000,000,000	100	30,000,000,000	100	투자신탁	대한민국	3월 31일
대신제55호일반사모자투자신탁제1호	28,000,000,000	100	28,000,000,000	100	투자신탁	대한민국	3월 31일
대신제55호일반사모자투자신탁제2호	2,000,000,000	100	2,000,000,000	100	투자신탁	대한민국	3월 31일
대신제56호일반사모모투자회사	80,000,000,000	100	80,000,000,000	100	투자신탁	대한민국	3월 31일
대신제56호일반사모자투자신탁제1호	78,000,000,000	100	78,000,000,000	100	투자신탁	대한민국	3월 31일
대신제56호일반사모자투자신탁제2호	2,000,000,000	100	2,000,000,000	100	투자신탁	대한민국	3월 31일
대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F	5,200,000,000	93.91	5,200,000,000	93.91	투자신탁	대한민국	3월 31일
대신 343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F	5,000,000,000	99.54	5,000,000,000	99.54	투자신탁	대한민국	3월 31일
대신 343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F	5,200,000,000	96.29	5,200,000,000	96.29	투자신탁	대한민국	3월 31일
대신 오늘&내일글로벌1등기업 증권투자신탁(H)[주식-재간접형]C-F	4,302,799,822	77.61	4,302,799,822	77.61	투자신탁	대한민국	3월 31일
대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호	21,056,592,336	100	23,000,000,000	100	투자신탁	대한민국	3월 31일
대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F(*2)	530,000,000	34.95	-	-	투자신탁	대한민국	3월 31일
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권	32,000,000,000	61.19	32,000,000,000	61.19	투자신탁	대한민국	3월 31일
DS Roppongi T 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산관리업	일본	3월 31일
대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD)(USD) 2종 수익증권(*2)	958,954,852	32.41	958,954,852	32.41	투자신탁	대한민국	3월 31일
대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형)	98,976,963,692	100	98,976,963,692	100	투자신탁	대한민국	3월 31일
Rubienne Sp. z o.o.	200	100	200	100	기타금융업	폴란드	3월 31일
PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.	100	100	100	100	부동산관리업	폴란드	3월 31일
DS Toranomon 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산관리업	일본	3월 31일
OPR Kamiosaki 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산관리업	일본	3월 31일
OPR Senzoku 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산관리업	일본	3월 31일
디에스에이아이제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
마스턴유럽일반사모부동산투자신탁55호	106,624,639,771	99.91	106,624,639,771	99.91	기타금융업	대한민국	3월 31일
DSVREF Berlin	12,000	100	12,000	100	기타금융업	룩셈부르크	3월 31일
DCE 1 Aps	51,000	100	51,000	100	기타금융업	덴마크	3월 31일
라호야제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
이지스글로벌일반사모부동산투자신탁551호 수익증권	221,285,431,176	100	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
One Poultry Minority Limited	119,163	100	-	-	기타금융업	영국	3월 31일
One Poultry Unit Trust	119,162,576	100	-	-	기타금융업	영국	3월 31일
디에스에이아이제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
한가람제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
에이아이라데팡스제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
디오동인㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
디오동인제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
아이에이안산제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
디에스을지로제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
디에스과천제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
마이트창원상남동제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
에스제이황금동제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
에스제이황금동제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
에스제이황금동제삼차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
도담제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
케이에스포항제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
디제이센트럴시티㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
디에스광명㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
케이에스도립리제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
케이에스도립리제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
케이에스도립리제삼차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
마이트제주구억리제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
디에스창신제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
폴리제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
에스시네마㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
파크엠제이㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
웨스트수원㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
석정제이에스㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
에이치엘이천제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
브릿지광명㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
브릿지상계㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
디에스퍼스트시티제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
케이원한강제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
더퍼스트목감제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
더퍼스트목감제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
티알비연산㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
케이에스이황리제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
디에스일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
디에스강릉제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
와이에스디제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
와이에이치영성㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
브리즈제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
마이트성수제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
성수디에스원㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
에이제이제오차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
케이에스부산제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
디에스이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
지음제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
디에스창신㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
고덕디에스원㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
디에스오산제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
엠에스제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
엠에스제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
트러스트아이비제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
한가람제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
그레이원㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
디에스제이피㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
디에스샬롯제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
디에스센트럴프라임㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
디에스클러스터제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
에스디제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
더퍼스트종로제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
엠에스제삼차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
디에스제이원제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
더퍼스트오리제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
지피군포㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
디에스관수㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
성수디에스코너㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
마이트광주임동제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
에스디제삼차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
에스디제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
제이와이제팔차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
필릭스솔루션㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
에이치엘이천제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
에이스제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
디에스황금제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
마이트성수제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
필릭스에코비㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
필릭스ACG㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
마이트부산문현동제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
마이트부산문현동제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
마이트부산문현동제삼차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
제이피트러스트㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
오케이제삼차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
캡스톤APAC일반사모투자신탁3호(전문)	10,001,000,000	76.92	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
트레쥬어마운틴제삼차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
GRE일반사모부동산투자신탁제11호	52,800,000,000	90.57	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
브이알제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
지알제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
캡스톤APAC일반사모투자신탁4호(전문)	53,100,000,000	100	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
지알제삼차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
필릭스대신글로벌㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
대신글로벌리츠위탁관리부동산투자회사	13,700,000,000	76.92	-	-	부동산업	대한민국	3월 31일
대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사	42,680,000	100	-	-	부동산업	대한민국	3월 31일
DS Kojimachi 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산 관리업	일본	3월 31일
대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사	7,680,000	100	-	-	부동산업	대한민국	3월 31일
DS Yotsuya 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산 관리업	일본	3월 31일
DS Azabujuban 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산관리업	일본	3월 31일
대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사	13,600,000	100	-	-	부동산업	대한민국	3월 31일
DS Nihonbashi East 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산 관리업	일본	3월 31일
DSA 1 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산 관리업	일본	3월 31일
제이와이제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
제이와이제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종, 3종 수익증권	33,600,000,000	57.83	33,600,000,000	57.83	투자신탁	대한민국	3월 31일
DS Roppongi R7 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산 관리업	일본	3월 31일
제이와이제삼차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
대신 Japan 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권	197,705,392,706	100	197,705,392,706	100	투자신탁	대한민국	3월 31일
제이와이제오차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권(*2)	5,900,000,000	38.69	5,900,000,000	38.69	투자신탁	대한민국	3월 31일
DS Shibakoen 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산 관리업	일본	3월 31일
제이와이제육차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권	21,200,000,000	53.66	21,200,000,000	53.66	투자신탁	대한민국	3월 31일
DS Akasaka 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산 관리업	일본	3월 31일
제이와이제구차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
대신Japan일반사모투자신탁 제16호(UH)	24,300,000,000	100	-	-	투자신탁	대한민국	3월 31일
EBS1 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산 관리업	일본	3월 31일
대신프라퍼티주식회사	4,600	100	4,600	100	부동산개발업	대한민국	3월 31일
디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	327,100	100	327,100	100	대부업	대한민국	3월 31일
디에이치씨개발주식회사	1,350,000	100	1,350,000	100	부동산개발업	대한민국	3월 31일
주식회사탠덤	130,816	62.56	130,816	62.56	서비스업	대한민국	3월 31일
주식회사리버빌	2,527,998	100	2,527,998	100	서비스업	대한민국	3월 31일
Hana Property Mezzanine Lender SARL	14,000	100	14,000	100	부동산업	룩셈부르크	3월 31일
디에스창원주식회사	53,400	100	445,000	100	제조업	대한민국	3월 31일
디티에이인베스트먼트주식회사	100	100	100	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
대신프라퍼티부동산중개주식회사	10,000	100	10,000	100	부동산서비스	대한민국	3월 31일
프라퍼티메이커스주식회사	100,000	100	100,000	100	부동산서비스	대한민국	3월 31일
대신프라퍼티인베스트먼트주식회사	60,000	100	60,000	100	부동산업	대한민국	3월 31일
프라퍼티티원주식회사	10,000	100	10,000	100	부동산업	대한민국	3월 31일
대신프라퍼티플랫폼주식회사	200,000	100	200,000	100	부동산서비스	대한민국	3월 31일
프라퍼티컬렉티브주식회사	10,000	100	10,000	100	부동산서비스	대한민국	3월 31일
주식회사카사코리아	39,338,487	93.35	60,579,249	95.58	부동산서비스	대한민국	3월 31일
우리이에이제12차유동화전문유한회사	27,400	100	27,400	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사	2,488	100	2,488	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프에이치1605유동화전문유한회사	2,258	100	2,258	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프에이치1609유동화전문유한회사	2,258	100	2,258	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프에이치1912유동화전문유한회사	2,138	100	2,138	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프아이1406유동화전문유한회사	4,718	100	4,718	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사	2,318	100	2,318	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프아이1611유동화전문유한회사	2,218	100	2,218	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프아이1703유동화전문유한회사	2,238	100	2,238	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프아이1706유동화전문유한회사	2,418	100	2,418	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프아이1806유동화전문유한회사	2,118	100	2,118	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프아이1809유동화전문유한회사	2,158	100	2,158	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프케이1509유동화전문유한회사	3,358	100	3,358	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프케이1612유동화전문유한회사	2,178	100	2,178	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프아이케이1706유동화전문유한회사	2,318	100	2,318	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프케이엔1809유동화전문유한회사	2,118	100	2,118	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프엔에이치1606유동화전문유한회사	2,318	100	2,318	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프에스1312유동화전문유한회사	3,560	100	3,560	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프비1712유동화전문유한회사	2,178	100	2,178	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프비1809유동화전문유한회사	2,138	100	2,138	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프비1812유동화전문유한회사	2,158	100	2,158	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프디1811유동화전문유한회사	2,178	100	2,178	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프디1906유동화전문유한회사	2,178	100	2,178	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프에스케이엔1512유동화전문유한회사	2,618	100	2,618	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프에이치아이2003유동화전문유한회사	2,338	100	2,338	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프디에이치2006유동화전문유한회사	2,278	100	2,278	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프더블유1909유동화전문유한회사	2,178	100	2,178	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프케이디1712유동화전문유한회사	2,258	100	2,258	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프케이디1806유동화전문유한회사	2,098	100	2,098	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프아이2011유동화전문유한회사	2,178	100	2,178	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프디2012유동화전문유한회사	2,118	100	2,118	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프에스2103유동화전문유한회사	2,058	100	2,058	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프케이2106유동화전문유한회사	2,158	100	2,158	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사	2,278	100	2,278	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프에이치에스2112유동화전문유한회사	2,178	100	2,178	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프아이2205유동화전문유한회사	2,198	100	2,198	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프에이치에스2206유동화전문유한회사	2,378	100	2,378	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프디에이치2209유동화전문유한회사	2,258	100	2,258	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프에이치2306유동화전문유한회사	2,498	100	2,498	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프더블유2306유동화전문유한회사	2,298	100	2,298	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프케이피2306유동화전문유한회사	2,338	100	2,338	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프피에스에이치2309유동화전문유한회사	2,218	100	2,218	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프피2310유동화전문유한회사	2,056	100	2,056	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프아이피2311유동화전문유한회사	2,418	100	2,418	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프엔에이치2312유동화전문유한회사	2,498	100	2,498	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프더블유2312유동화전문유한회사	2,438	100	2,438	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프에스비2312유동화전문유한회사	2,338	100	2,338	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프피2401유동화전문유한회사	2,118	100	2,118	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프비케이엔2403유동화전문유한회사	2,518	100	2,518	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사	2,578	100	2,578	100	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프에이치2406유동화전문유한회사(*2)	10	5	10	5	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프에스에이치2406유동화전문유한회사(*2)	10	5	10	5	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프에스비2406유동화전문유한회사(*2)	10	5	10	5	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프피2407유동화전문유한회사(*2)	10	5	10	5	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프에스비2408유동화전문유한회사(*2)	10	5	10	5	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프디제이2409유동화전문유한회사(*2)	10	5	10	5	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프엔에이치2409유동화전문유한회사(*2)	10	5	10	5	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프더블유2409유동화전문유한회사(*2)	10	5	10	5	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프에스비2409유동화전문유한회사(*2)	10	5	10	5	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프에프에스비2409유동화전문유한회사(*2)	10	5	10	5	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프에스제이2411유동화전문유한회사(*2)	10	5	10	5	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프더블유2412유동화전문유한회사(*2)	10	5	10	5	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프앤에이치2412유동화전문유한회사(*2)	10	5	10	5	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프케이에스비2412유동화전문유한회사(*2)	10	5	10	5	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프에스에스비2503유동화전문유한회사(*2)	10	5	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프에이치2503유동화전문유한회사(*2)	10	5	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일
에프더블유2503유동화전문유한회사(*2)	10	5	-	-	기타금융업	대한민국	3월 31일

(*1) 해당 기업은 연결실체를 위하여 특수목적활동을 수행하는 회사로 연결실체는 해당 기업에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단하였습니다.
(*2) 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다.

(3) 종속기업 관련 재무정보 요약

연결대상 종속기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

회사명	자산	부채	영업손익	순손익
대신자산운용㈜	61,325,683	7,199,593	1,195,922	2,518,737
㈜대신경제연구소	4,060,219	1,083,872	(139,772)	(139,776)
㈜한국이에스지연구소	5,370,049	2,536,690	16,918	15,918
㈜대신저축은행	2,050,916,879	1,750,642,089	(8,869,813)	(7,392,350)
대신에프앤아이주식회사	3,547,090,233	2,787,351,773	56,183,561	50,791,859
대신에이엠씨주식회사	16,983,213	9,415,442	2,916,293	3,042,834
대신프라이빗에쿼티주식회사	27,137,622	3,588,144	891,362	1,082,219
대신자산신탁주식회사	364,905,548	211,762,161	8,103,108	4,767,797
DaishinNY LLC	78,878,762	45,728,874	(4,416)	(14,875)
DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.	9,245,134	47,684	(21,803)	(28,579)
Daishin Tokyo Godo Kaisha	100,068,830	63,612,096	1,249,600	1,461,263
MM1 Godo Kaisha	3,115,783	2,219,738	(688,410)	10,751
Daishin America LLC	88,434,018	5,752	(1,624,765)	(2,004,839)
DS378 LLC	15,086,358	-	(6,537)	(722,292)
DA378MGR LLC	5,777	76,345	(11,767)	(6,695)
378 WEA JV LLC	-	55,256,981	351,586	351,586
378 WEA Mezz LLC	17,491,850	-	351,586	351,586
378 WEA Owner LLC	19,180,805	1,692,621	351,586	351,586
DS400 LLC	228,676,491	-	-	(478,391)
DS4002 LLC	30,609,350	-	(36)	(36,177)
DA400MGR LLC	127,627	-	(38)	123,257
DSAM ASSET MANAGEMENT LLC	-	-	-	-
DSAgent LLC	-	-	-	-
DSVMGR LLC	-	-	-	-
DS400 OWNER LLC	304,238,125	79,499,043	(514,346)	(514,346)
DS378WEA LLC	46,726,388	-	(61,458)	(427,678)
INVEST378JV LLC	12,473,826	-	(2,310)	(590,114)
INVEST400MA LLC	174,261,854	37,651,489	(1,224,623)	(6,134,869)
DA215MGR LLC	2,451,025	3,053,570	(36)	(36)
VEN MGR LLC	-	-	-	-
DUPONT III LLC	27,802,683	-	-	-
DUPONT CIRCLE ERH LLC	28,023,134	-	-	(1,361,484)
DUPONT ERH PROP CO LLC	73,007,915	44,984,780	(70,007)	(1,361,484)
대신엡실론제1호사모투자합자회사	6,990,266	148,803	(6,062)	(463,790)
대신신기술투자조합15호	4,498,469	22,825	(532,839)	(532,839)
대신신기술투자조합16호	2,265,704	-	259,073	259,073
대신신기술투자조합17호	9,005,447	-	1,323,355	1,323,355
대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i	25,882,500	2,300,474	228,711	228,711
대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식]	4,079,627	86,923	(1,791)	(1,791)
대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사	186,189,148	155,755,578	(2,293,514)	(2,293,514)
대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호	38,464,209	8,628	25,954	25,954
대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호	7,887,180	1,900	5,626	5,626
대신제51호전문투자형사모부동산투자회사	90,850,648	22,311,228	215,783	(27,262)
대신제52호전문투자형사모부동산투자회사	128,596,320	56,051,749	2,003,416	641,036
대신제54호일반사모모투자회사	190,386,411	90,544,650	(454,521)	(454,521)
대신제54호일반사모자투자신탁제1호	99,600,714	43,866	132,053	132,053
대신제54호일반사모자투자신탁제2호	2,000,016	879	2,640	2,640
대신제55호일반사모모투자회사	29,895,027	41,200	(73,323)	(73,323)
대신제55호일반사모자투자신탁제1호	28,000,134	11,905	35,363	35,363
대신제55호일반사모자투자신탁제2호	2,000,010	849	2,523	2,523
대신제56호일반사모모투자회사	79,809,010	-	(236,561)	(236,561)
대신제56호일반사모자투자신탁제1호	78,000,310	33,164	161,853	161,853
대신제56호일반사모자투자신탁제2호	2,000,008	849	4,144	4,144
대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F	6,743,569	388,734	212,652	212,652
대신 343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F	6,203,773	724,594	199,031	199,031
대신 343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F	6,401,544	752,096	181,792	181,792
대신 오늘&내일글로벌1등기업 증권투자신탁(H)[주식-재간접형]C-F	7,798,645	-	(170,051)	(170,051)
대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호	21,495,046	17,073	279,124	279,124
대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F	1,516,744	-	96	96
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권	42,612,836	2,647,892	(3,561,749)	1,496,006
DS Roppongi T 합동회사	133,144,950	141,372,207	118,496	118,496
대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권	55,951,511	456,338	(180,126)	(180,126)
대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호	77,890,834	15,268,723	(4,543,917)	(4,543,917)
Rubienne Sp. z o.o.	100,550,686	3,315,925	55,707	55,707
PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.	192,391,165	171,860,465	3,502,874	3,502,874
DS Toranomon 합동회사	2,935,050	2,708,574	704,890	5,729
OPR Kamiosaki 합동회사	61,287,399	58,831,343	332,539	332,539
OPR Senzoku 합동회사	57,201,823	56,108,282	292,325	292,325
디에스에이아이제일차㈜	119,814,286	131,210,000	(1,256,537)	(1,256,537)
마스턴유럽일반사모부동산투자신탁55호	123,736,938	136,022	273,538	273,538
DSVREF Berlin	91,779,713	125,434,637	(1,788,693)	(1,796,057)
DCE 1 Aps	34,090,520	28,873,160	63,811	389,889
라호야제일차㈜	220,826,942	222,610,514	(1,783,582)	(1,783,582)
이지스글로벌일반사모부동산투자신탁551호 수익증권	221,158,277	247,531	(374,685)	(374,685)
One Poultry Minority Limited	213,111	4,743	(2,952)	(2,952)
One Poultry Unit Trust	229,942,800	2,163,119	1,626,465	1,626,465
디에스에이아이제이차㈜	98,127	13,623,216	22	22
한가람제일차㈜	27,141,550	122,757,116	(1,318,871)	(4,353,489)
에이아이라데팡스제일차㈜	52,465,817	75,742,883	(695,790)	(1,400,538)
디오동인㈜	10,288,765	10,261,071	12,600	12,600
디오동인제일차㈜	5,349,006	5,332,193	6,300	6,300
디에스을지로제일차㈜	26,275,840	26,553,975	3,695	3,695
디에스과천제이차㈜	16,934,679	16,916,686	20,160	20,160
에스제이황금동제일차㈜	24,728,998	24,812,218	(121,410)	(121,410)
에스제이황금동제이차㈜	16,897,551	16,953,292	29,636	29,636
에스제이황금동제삼차㈜(*1)	9,996,125	10,147,774	-	-
도담제일차㈜	92,706,657	92,706,656	617,485	617,485
케이에스포항제일차㈜	269,616	2,078,271	-	-
디제이센트럴시티㈜	18,266,418	18,286,068	51,255	51,255
디에스광명㈜	2,081,940	2,402,838	(27,586)	(27,586)
디에스창신제일차㈜	1,168,717	14,542,248	(527,671)	(527,671)
폴리제일차㈜	5,486,372	6,486,204	15,470	15,470
파크엠제이㈜	130,568	4,707,183	(211,308)	(211,311)
웨스트수원㈜	7,051,701	7,071,670	569,190	569,190
석정제이에스㈜	10,328	5,044,316	(657)	(657)
에이치엘이천제이차㈜	13,642,399	13,746,797	39,195	39,195
브릿지광명㈜	8,894,860	8,916,542	10,710	10,710
브릿지상계㈜	10,465,531	10,491,040	12,600	12,600
디에스퍼스트시티제일차㈜	-	7,208,478	12	12
더퍼스트목감제일차㈜	38,829,136	39,179,583	3,360	3,360
더퍼스트목감제이차㈜	21,605,093	21,773,854	1,693	1,693
티알비연산㈜	94,766	5,094,510	22	22
디에스일차㈜	18,631,403	18,618,055	21,420	21,420
디에스강릉제일차㈜	11,544,411	11,446,675	77,074	77,074
와이에스디제이차㈜	57,770	10,730,399	(4,469)	(4,469)
와이에이치영성㈜	43,354	3,267,682	(1,350)	(1,350)
성수디에스원㈜	22,437,394	22,296,829	25,200	25,200
케이에스부산제일차㈜	20,193,714	20,293,972	27,379	27,379
지음제일차㈜	52,978,805	52,978,804	-	-
디에스창신㈜	30,839,087	34,950,498	(769,588)	(769,588)
고덕디에스원㈜	3,061,419	3,094,259	3,780	3,780
디에스오산제일차㈜(*1)	39,459,644	40,558,306	-	-
엠에스제일차㈜	50,232,556	53,300,000	(484,471)	(484,471)
엠에스제이차㈜	53,310,205	56,300,000	(511,175)	(511,175)
트러스트아이비제이차㈜	20,502,183	20,300,000	(102,620)	(102,620)
한가람제이차㈜	16,404,841	17,995,851	(158,349)	(12,182)
그레이원㈜	119,907,656	118,842,542	144,900	144,900
디에스샬롯제일차㈜	104,133,907	104,156,489	208,382	208,382
디에스클러스터제일차㈜	25,548,814	25,723,857	(66,483)	(87,487)
에스디제일차㈜	31,204,170	30,422,729	(14,580)	(14,580)
더퍼스트종로제일차㈜	4,206,082	4,250,000	73,797	73,797
엠에스제삼차㈜	25,047,985	26,100,000	(238,501)	(238,501)
디에스제이원제일차㈜	151,369,897	153,352,469	182,554	182,554
더퍼스트오리제일차㈜	26,259,648	26,380,543	164,779	164,780
지피군포㈜	9,673,111	9,711,107	(50,081)	(50,081)
디에스관수㈜	25,165,601	25,154,035	23,560	23,560
성수디에스코너㈜	44,284,531	44,011,452	50,400	50,400
마이트광주임동제일차㈜	20,326,745	20,314,834	85,728	85,991
에스디제삼차㈜	51,664,228	50,777,840	(388,559)	(388,559)
에스디제이차㈜	77,080,554	79,400,000	(753,552)	(753,552)
제이와이제팔차㈜	15,679,867	27,971,137	(335,465)	(301,395)
필릭스솔루션㈜	71,838,581	70,704,718	615,989	615,989
에이치엘이천제일차㈜	19,576,671	19,729,309	57,285	57,285
에이스제일차㈜	41,292,088	41,557,301	87,280	87,280
디에스황금제일차㈜	40,907,026	40,833,972	135,715	135,715
마이트성수제이차㈜	6,205,042	6,403,217	119,126	119,126
필릭스에코비㈜	20,466,162	20,241,936	145,047	145,047
필릭스ACG㈜	130,394,901	129,988,263	(1,165,282)	(1,165,282)
마이트부산문현동제일차㈜	79,696,503	80,784,071	(2,005,115)	(2,005,116)
마이트부산문현동제이차㈜	34,938,098	35,453,519	(924,345)	(924,346)
마이트부산문현동제삼차㈜	20,071,735	20,372,103	(538,856)	(538,857)
제이피트러스트㈜	30,088,511	30,469,960	(845,052)	(845,052)
오케이제삼차㈜	7,248,173	7,300,000	(51,829)	(51,829)
캡스톤APAC일반사모투자신탁3호(전문)	13,003,458	806	1,653	1,653
트레쥬어마운틴제삼차㈜	52,317,050	52,400,000	(82,950)	(82,950)
GRE일반사모부동산투자신탁제11호	58,302,476	2,436	40	40
브이알제이차㈜	5,152,150	5,200,000	(47,850)	(47,850)
지알제이차㈜	49,617,754	49,700,000	(82,247)	(82,247)
캡스톤APAC일반사모투자신탁4호(전문)	53,107,625	1,076	6,549	6,549
지알제삼차㈜	143,059,669	143,200,000	(140,332)	(140,332)
필릭스대신글로벌㈜	117,325,105	117,402,564	(77,470)	(77,470)
대신글로벌리츠위탁관리부동산투자회사	285,865,407	259,988,897	(3,490)	(3,490)
대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사	215,848,994	6,492,156	(4,043,162)	(4,043,162)
DS Kojimachi 합동회사	521,639,765	559,041,257	(1,608,831)	(1,608,831)
대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사	37,828,070	1,525,038	(2,096,968)	(2,096,968)
DS Yotsuya 합동회사	49,680,175	34,801,818	-	-
DS Azabujuban 합동회사	33,138,154	36,947,879	(78,041)	(78,041)
대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사	61,648,490	5,959,639	(2,745,693)	(2,745,693)
DS Nihonbashi East 합동회사	65,384,055	47,919,788	-	-
DSA 1 합동회사	87,461,786	59,736,993	-	-
제이와이제일차㈜	34,317,877	75,605,044	98,537	98,537
제이와이제이차㈜	11,236,785	12,400,000	(119,572)	(119,572)
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종, 3종 수익증권	61,120,345	207,341	(2,345,382)	(2,345,382)
DS Roppongi R7 합동회사	146,942,210	152,903,510	78,039	78,036
제이와이제삼차㈜(*1)	-	-	-	-
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권(*1)	-	-	-	-
제이와이제오차㈜	6,162,865	6,800,000	102,066	102,066
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권	15,558,671	22,732	(446,921)	(446,921)
DS Shibakoen 합동회사	41,907,951	44,529,309	(54,650)	(54,650)
제이와이제육차㈜	21,529,183	22,900,000	410,291	410,291
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권	40,842,562	51,532	(1,299,152)	(1,299,152)
DS Akasaka 합동회사	95,489,425	104,081,470	95,065	95,065
제이와이제구차㈜	23,959,386	24,200,000	(240,615)	(240,615)
대신Japan일반사모투자신탁 제16호(UH)	23,308,440	19,384	(1,010,944)	(1,010,944)
EBS1 합동회사	64,608,830	62,719,836	166,593	165,878
대신프라퍼티주식회사	540,662,499	221,352,881	(1,260,192)	(2,595,286)
디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	284,760,534	47,301,731	(225,131)	(14,880)
디에이치씨개발주식회사	91,038,741	18,990,681	(361,571)	(353,150)
주식회사탠덤	3,756,099	1,699,399	(68,286)	(68,286)
주식회사리버빌	4,811,011	1,548,813	(191,928)	(191,901)
Hana Property Mezzanine Lender SARL	22,597,566	13,091,480	5,286,904	5,286,904
디에스창원주식회사	7,378,319	432,463	(155,571)	(156,011)
디티에이인베스트먼트주식회사	33,065,340	42,519,175	(1,391,150)	(1,391,150)
대신프라퍼티부동산중개주식회사	38,000	79	(4,337)	(4,331)
프라퍼티메이커스주식회사	37,230,806	29,245,246	(123,172)	(152,619)
대신프라퍼티인베스트먼트주식회사	894,330	-	-	(5,919)
프라퍼티티원주식회사	1,321,747	1,337,171	(4,001)	(18,860)
대신프라퍼티플랫폼주식회사	10,237,065	-	-	81,609
프라퍼티컬렉티브주식회사	1,188,309	213,449	(25,169)	(25,140)
주식회사카사코리아	4,160,447	5,279,547	(1,831,839)	(1,862,179)
우리이에이제12차유동화전문유한회사	54,940	268,772	(7,348)	(7,348)
에프에이치1605유동화전문유한회사	8,184,612	11,758,687	(194,805)	(194,805)
에프에이치1609유동화전문유한회사	2,509,712	15,307,554	(254,980)	(254,980)
우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사	1,255,040	3,400	(123)	(123)
에프아이1406유동화전문유한회사	129,946	6,656,696	(139,575)	(139,575)
에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사	1,902,880	9,018,561	(180,804)	(180,804)
에프아이1611유동화전문유한회사	3,284,233	19,990,994	(241,358)	(241,358)
에프아이1703유동화전문유한회사	18,032	3,892,002	(96,798)	(96,798)
에프케이1509유동화전문유한회사	168,861	20,915,888	(361,913)	(361,913)
에프케이1612유동화전문유한회사	5,531,873	10,917,779	(179,786)	(179,786)
에프엔에이치1606유동화전문유한회사	5,720,656	11,013,693	(97,562)	(97,562)
에프에스1312유동화전문유한회사	6,944,846	126,186	315,621	315,621
에프에스케이엔1512유동화전문유한회사	9,360,810	179,658,885	(2,917,226)	(2,917,226)
에프아이1706유동화전문유한회사	3,159,530	20,438,361	(352,927)	(352,927)
에프아이케이1706유동화전문유한회사	2,177,953	35,800,724	(415,098)	(415,098)
에프케이디1712유동화전문유한회사	8,381,618	21,998,275	(358,891)	(358,891)
에프비1712유동화전문유한회사	3,501,221	23,079,199	(356,214)	(356,214)
에프아이1806유동화전문유한회사	1,588,964	7,480,120	(106,634)	(106,634)
에프케이디1806유동화전문유한회사	7,896,652	10,856,855	(31,436)	(31,436)
에프비1809유동화전문유한회사	2,722,482	13,561,212	(799,834)	(799,834)
에프아이1809유동화전문유한회사	488,634	6,486,420	(170,083)	(170,083)
에프케이엔1809유동화전문유한회사	1,471,057	12,493,996	(1,511,350)	(1,511,350)
에프디1811유동화전문유한회사	2,529,311	17,086,844	(307,662)	(307,662)
에프비1812유동화전문유한회사	172,354	8,167,845	(171,485)	(171,485)
에프디1906유동화전문유한회사	1,138,161	2,365,277	(13,843)	(13,843)
에프더블유1909유동화전문유한회사	4,402,533	2,730,177	889	889
에프에이치1912유동화전문유한회사	4,072,954	4,858,162	(27,772)	(27,772)
에프에이치아이2003유동화전문유한회사	5,017,706	3,853,300	22,860	22,860
에프디에이치2006유동화전문유한회사	3,129,288	2,419,127	(1,195)	(1,195)
에프아이2011유동화전문유한회사	5,025,118	4,408,918	(27,491)	(27,491)
에프디2012유동화전문유한회사	2,212,222	1,875,304	(13,581)	(13,581)
에프에스2103유동화전문유한회사	3,676,985	5,927,962	(189,491)	(189,491)
에프케이2106유동화전문유한회사	8,136,888	8,210,794	(222,328)	(222,328)
에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사	23,864,451	29,986,484	(816,663)	(816,663)
에프에이치에스2112유동화전문유한회사	15,173,936	21,212,259	(382,925)	(382,925)
에프아이2205유동화전문유한회사	58,062,986	74,115,440	(1,273,080)	(1,273,080)
에프에이치에스2206유동화전문유한회사	25,902,495	34,389,341	(714,215)	(714,215)
에프디에이치2209유동화전문유한회사	24,633,851	31,190,934	(469,162)	(469,162)
에프에이치2306유동화전문유한회사	39,673,677	48,154,646	(811,392)	(811,392)
에프더블유2306유동화전문유한회사	44,620,453	49,098,315	(274,855)	(274,855)
에프케이피2306유동화전문유한회사	37,761,081	43,360,053	(1,032,872)	(1,032,872)
에프피에스에이치2309유동화전문유한회사	29,628,693	29,734,079	(782,735)	(782,735)
에프피2310유동화전문유한회사	3,711,683	3,197,534	13,208	13,208
에프아이피2311유동화전문유한회사	40,677,783	39,320,404	(1,432,858)	(1,432,858)
에프엔에이치2312유동화전문유한회사	61,526,000	59,169,765	94,407	94,407
에프더블유2312유동화전문유한회사	62,811,671	59,972,104	(572,065)	(572,065)
에프에스비2312유동화전문유한회사	25,629,163	19,067,134	826,425	826,425
에프피2401유동화전문유한회사	4,530,290	3,695,515	73,301	73,301
에프비케이엔2403유동화전문유한회사	120,677,002	119,483,104	(2,534,287)	(2,534,287)
에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사	95,199,637	90,028,033	(186,031)	(186,031)
에프에이치2406유동화전문유한회사	69,060,561	67,069,865	154,520	154,520
에프에스에이치2406유동화전문유한회사	97,220,655	93,926,341	1,435,312	1,435,312
에프에스비2406유동화전문유한회사	47,650,411	45,181,918	715,331	715,331
에프피2407유동화전문유한회사	15,623,428	13,708,110	1,698,316	1,698,316
에프에스비2408유동화전문유한회사	10,854,490	10,421,900	203,586	203,586
에프디제이2409유동화전문유한회사	88,042,936	87,408,845	351,559	351,559
에프에프에스비2409유동화전문유한회사	14,131,380	12,863,854	851,026	851,026
에프엔에이치2409유동화전문유한회사	154,910,529	152,831,171	1,044,591	1,044,591
에프더블유2409유동화전문유한회사	142,756,349	139,421,884	1,900,534	1,900,534
에프에스비2409유동화전문유한회사	24,462,522	23,236,785	623,447	623,447
에프에스제이2411유동화전문유한회사	28,799,750	28,146,397	598,864	598,864
에프더블유2412유동화전문유한회사	121,314,790	119,806,709	1,486,820	1,486,820
에프앤에이치2412유동화전문유한회사	96,081,425	94,905,715	1,168,662	1,168,662
에프케이에스비2412유동화전문유한회사	116,628,801	116,382,593	235,916	235,916
에프에이치2503유동화전문유한회사	147,296,684	147,283,228	15,051	15,051
에프더블유2503유동화전문유한회사	134,684,503	134,678,710	7,388	7,388
에프에스에스비2503유동화전문유한회사	111,915,543	111,904,978	12,160	12,160

(*1) 당분기 중 연결 대상에서 제외되었으며, 지배력 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다.

<전기말>

회사명	자산	부채	영업손익	순손익
대신자산운용㈜	58,976,755	6,292,850	4,354,465	3,697,581
㈜대신경제연구소	4,540,052	1,236,447	(3,891,956)	(3,900,761)
㈜한국이에스지연구소	4,491,573	2,054,018	462,031	461,340
㈜대신저축은행	2,157,603,999	1,849,971,168	12,337,951	11,350,577
대신에프앤아이주식회사	3,640,471,580	2,925,746,644	17,486,613	12,280,722
대신에이엠씨주식회사	18,956,997	9,417,360	6,295,607	5,014,700
대신프라이빗에쿼티주식회사	25,907,486	2,949,106	2,056,610	1,597,989
대신자산신탁주식회사	369,449,531	221,073,941	(21,019,587)	(19,069,861)
DaishinNY LLC	78,153,861	44,909,804	(65,187)	(92,774)
DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.	9,195,277	63,798	(102,932)	(110,756)
Daishin Tokyo Godo Kaisha	87,574,982	54,234,663	(1,506,349)	4,168,048
MM1 Godo Kaisha	2,644,622	1,800,461	(1,128,629)	(1,317,521)
Daishin America LLC	90,338,610	46,991	(3,702,105)	(2,653,784)
DS378 LLC	15,862,097	-	(30,428)	547,330
DA378MGR LLC	5,827	69,788	(443)	1,382,455
378 WEA JV LLC	-	55,388,859	840,487	840,487
378 WEA Mezz LLC	17,177,814	-	840,487	840,487
378 WEA Owner LLC	18,562,622	1,388,483	840,488	840,488
DS400 LLC	233,718,993	-	(10,353)	(3,045,324)
DS4002 LLC	30,719,012	-	(3,171)	(285,339)
DA400MGR LLC	3,203	-	(443)	462,628
DSAM ASSET MANAGEMENT LLC	-	-	-	-
DSAgent LLC	-	-	-	-
DSVMGR LLC	-	-	-	-
DS400 OWNER LLC	307,225,015	79,318,769	(3,208,849)	(3,208,849)
DS378WEA LLC	47,270,690	-	102,123	(602,194)
INVEST378JV LLC	13,100,755	-	(1,320,848)	(876,760)
INVEST400MA LLC	180,635,224	37,490,720	(4,654,493)	(8,342,174)
DA215MGR LLC	2,316,724	2,920,671	(34)	(34)
VEN MGR LLC	-	-	-	-
DUPONT III LLC	27,415,998	-	-	-
DUPONT CIRCLE ERH LLC	28,953,251	-	-	-
DUPONT ERH PROP CO LLC	72,928,418	43,975,168	-	-
대신엡실론제1호사모투자합자회사	6,369,895	-	(26,725)	917,633
대신신기술투자조합15호	5,010,133	1,650	(1,517)	(1,517)
대신신기술투자조합16호	2,009,758	3,127	(3,369)	(3,369)
대신신기술투자조합17호	7,683,742	1,650	(7,908)	(7,908)
대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i	27,856,502	4,500,865	981,035	981,035
대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식]	4,079,474	84,979	19,611	19,611
대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사	188,569,274	155,842,190	(9,062,518)	(9,062,518)
대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호	38,464,115	34,488	13,871	13,871
대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호	7,887,160	7,506	2,930	2,930
대신제51호전문투자형사모부동산투자회사	90,638,371	22,246,424	1,299,530	317,265
대신제52호전문투자형사모부동산투자회사	128,217,332	56,444,020	2,707,430	(130,223)
대신제54호일반사모모투자회사	191,131,729	90,835,447	(1,339,643)	(1,339,643)
대신제54호일반사모자투자신탁제1호	99,600,179	175,384	(175,205)	(175,205)
대신제54호일반사모자투자신탁제2호	2,000,014	3,517	(3,503)	(3,503)
대신제55호일반사모모투자회사	29,967,150	40,000	(72,850)	(72,850)
대신제55호일반사모자투자신탁제1호	28,000,058	47,192	(47,134)	(47,134)
대신제55호일반사모자투자신탁제2호	2,000,008	3,370	(3,362)	(3,362)
대신제56호일반사모모투자회사	80,045,571	-	45,571	45,571
대신제56호일반사모자투자신탁제1호	78,000,000	194,707	(194,707)	(194,707)
대신제56호일반사모자투자신탁제2호	2,000,000	4,986	(4,986)	(4,986)
대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F (구,대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F)	7,197,362	935,700	472,825	472,825
대신 343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F	5,753,751	473,937	53,491	53,491
대신 343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F	5,911,036	472,712	264,734	264,734
주식회사 대신글로벌코어리츠위탁관리부동산투자회사(*1)	-	-	(4,433)	(4,433)
주식회사 대신글로벌코어리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사(*1)	-	-	-	-
주식회사 대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사(*1)	-	-	(201)	(201)
대신 오늘&내일글로벌1등기업 증권투자신탁(H)[주식-재간접형]C-F	7,950,677	-	2,052,116	2,052,116
대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호	23,246,317	8,469	261,849	261,849
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권(*1)	-	-	(2,505,186)	270,082
DS Aoyama 합동회사(*1)	-	-	(939,955)	4,513,866
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권	60,207,150	219,715	902,388	902,388
DS Roppongi T 합동회사	129,976,049	139,407,570	2,003,232	1,993,559
대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD)(USD) 2종 수익증권	56,260,422	450,526	(762,533)	(762,533)
대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형)	80,017,115	10,658,075	(5,516,699)	(5,516,699)
Rubienne Sp. z o.o.	96,005,270	4,571,248	1,288,143	1,288,143
PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.	181,492,594	164,906,285	791,615	791,615
DS Nihonbashi East 합동회사(*1)	-	-	53,355	50,924
DS Toranomon 합동회사	97,409,212	99,310,549	983,979	980,412
OPR Kamiosaki 합동회사	58,830,122	57,095,469	117,430	117,377
OPR Senzoku 합동회사	54,734,043	54,497,095	(173,006)	(173,006)
DS Azabujuban 합동회사	31,664,950	35,811,673	-	-
디에스에이아이제일차㈜	119,570,823	129,710,000	(5,372,031)	(5,372,031)
마스턴유럽일반사모부동산투자신탁55호	122,278,087	450,709	496,553	496,553
베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제42호(*1)	-	-	-	-
DSVREF Berlin	89,454,621	117,847,050	(8,215,725)	(8,369,561)
DCE 1 Aps	32,951,415	28,314,124	(1,255,899)	(2,943,340)
디에스에이아이제이차㈜	98,105	13,623,216	(112,008)	(112,008)
한가람제일차㈜	31,406,608	122,668,685	(6,108,799)	(54,333,740)
에이아이라데팡스제일차㈜	53,480,254	75,356,782	(3,270,681)	(12,290,631)
디오동인㈜	10,389,237	10,312,052	599,373	599,373
디오동인제일차㈜	5,384,217	5,341,782	297,350	307,350
아이에이안산제이차㈜(*1)	-	-	95,985	95,985
디에스을지로제일차㈜	24,130,660	24,464,356	(149,144)	(149,144)
디에스과천제이차㈜	17,136,800	17,051,756	(72,000)	(72,000)
마이트창원상남동제일차㈜(*1)	-	-	658,031	658,031
에스제이황금동제일차㈜	14,800,999	14,840,934	(116,325)	(116,325)
에스제이황금동제이차㈜	16,900,918	16,956,034	(134,801)	(134,801)
에스제이황금동제삼차㈜	10,156,536	10,184,829	(151,567)	(151,567)
도담제일차㈜	92,906,322	93,523,807	180,216	180,216
케이에스포항제일차㈜	269,616	2,078,271	(208,658)	(208,658)
디제이센트럴시티㈜	17,908,926	18,005,064	1,565,190	1,565,190
디에스광명㈜	2,001,828	2,301,060	(119,908)	(119,908)
케이에스도립리제일차㈜(*1)	-	-	5,206,314	5,206,314
케이에스도립리제이차㈜(*1)	-	-	1,643,090	1,643,090
케이에스도립리제삼차㈜(*1)	-	-	683,576	683,576
마이트제주구억리제일차㈜(*1)	-	-	243,900	243,900
디에스창신제일차㈜	1,174,398	14,020,258	(11,433,142)	(11,433,142)
폴리제일차㈜	6,258,963	7,237,531	(14,008)	(14,008)
에스시네마㈜(*1)	-	-	191,970	191,970
파크엠제이㈜	130,566	4,495,871	(365,290)	(365,306)
웨스트수원㈜	24,064,249	24,429,300	(78,384)	(78,384)
석정제이에스㈜	10,986	5,044,316	(33,041)	(33,041)
에이치엘이천제이차㈜	13,556,701	13,603,359	(380,835)	(380,835)
브릿지광명㈜	8,788,825	8,804,547	78,413	78,413
브릿지상계㈜	10,340,957	10,359,530	92,250	92,250
디에스퍼스트시티제일차㈜	-	7,208,490	54	54
케이원한강제이차㈜(*1)	-	-	319,950	319,950
더퍼스트목감제일차㈜	39,261,524	39,349,024	4,699,084	4,699,084
더퍼스트목감제이차㈜	21,865,275	21,882,412	2,715,142	2,715,142
티알비연산㈜	94,744	5,094,510	93	93
케이에스이황리제일차㈜(*1)	-	-	31,981	31,981
디에스일차㈜	19,349,784	19,246,897	(76,500)	(76,500)
디에스강릉제일차㈜	11,564,087	11,445,230	1,873,088	1,873,088
와이에스디제이차㈜	62,239	10,730,399	(9,129,636)	(9,129,636)
와이에이치영성㈜	44,704	3,267,682	(2,749,126)	(2,749,126)
브리즈제이차㈜(*1)	-	-	346,442	346,442
마이트성수제일차㈜(*1)	-	-	133,035	133,035
성수디에스원㈜	21,883,506	21,709,364	(89,188)	(90,000)
에이제이제오차㈜(*1)	-	-	405,270	405,270
케이에스부산제일차㈜	20,322,490	20,391,662	(330,644)	(330,644)
디에스이차㈜(*1)	-	-	13,215	13,215
지음제일차㈜	51,119,794	51,119,793	-	-
디에스창신㈜	30,864,604	34,162,714	293,454	293,454
고덕디에스원㈜	3,079,345	3,098,156	(13,463)	(13,500)
디에스오산제일차㈜	40,713,787	40,848,013	(218,754)	(218,754)
엠에스제일차㈜	50,217,027	52,800,000	(2,492,642)	(2,492,642)
엠에스제이차㈜	53,321,379	55,800,000	(2,297,453)	(2,297,453)
트러스트아이비제이차㈜	20,604,803	20,300,000	518,100	518,100
한가람제이차㈜	16,173,116	17,751,944	(735,458)	(230,932)
그레이원㈜	121,253,896	120,163,756	(1,743,975)	(1,743,975)
디에스제이피㈜(*1)	-	-	(401,066)	(401,066)
디에스샬롯제일차㈜	103,372,732	103,431,966	(2,322,171)	(2,322,171)
디에스센트럴프라임㈜(*1)	-	-	(27)	(27)
디에스클러스터제일차㈜	25,620,144	25,707,700	(88,195)	(87,557)
에스디제일차㈜	31,193,492	30,397,471	796,020	796,020
더퍼스트종로제일차㈜	4,132,284	4,250,000	(117,717)	(117,717)
엠에스제삼차㈜	25,186,485	26,000,000	(813,516)	(813,516)
디에스제이원제일차㈜	151,956,979	153,376,037	(3,795,965)	(3,795,965)
더퍼스트오리제일차㈜	26,024,898	26,285,300	(759,430)	(759,430)
지피군포㈜	5,596,257	5,584,439	(83,408)	(83,408)
디에스관수㈜	25,216,859	25,171,317	(330,793)	(330,793)
성수디에스코너㈜	44,321,367	44,088,571	(606,600)	(606,600)
마이트광주임동제일차㈜	20,505,383	20,552,144	(298,881)	(298,870)
에스디제삼차㈜	51,948,016	50,673,070	1,274,936	1,274,936
에스디제이차㈜	77,134,107	78,700,000	(1,565,894)	(1,565,894)
제이와이제팔차㈜	14,956,122	27,545,134	(568,004)	(13,244,840)
필릭스솔루션㈜	71,189,621	70,671,747	517,865	517,865
에이치엘이천제일차㈜	19,430,140	19,498,790	(759,240)	(759,240)
에이스제일차㈜	41,859,103	41,701,033	(601,383)	(601,383)
디에스황금제일차㈜	40,623,759	40,770,962	(1,209,234)	(1,209,234)
마이트성수제이차㈜	6,089,811	6,372,428	(360,739)	(360,740)
필릭스에코비㈜	20,317,083	20,237,904	79,169	79,169
필릭스ACG㈜	131,092,606	129,094,746	98,574	98,574
제이와이제일차㈜	31,878,814	73,264,519	(32,271,112)	(31,888,447)
제이와이제이차㈜	11,256,357	12,300,000	(234,300)	(234,300)
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종, 3종 수익증권	63,386,120	127,735	2,078,427	2,078,427
DS Roppongi R7 합동회사	139,888,652	148,390,447	1,352,161	1,352,163
제이와이제삼차㈜	198,475,493	201,538,520	(1,935,842)	(1,935,842)
대신 Japan 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권	209,683,081	49,611	6,421,157	6,421,157
DS Kojimachi 합동회사	498,435,609	539,932,634	563,881	563,881
제이와이제오차㈜	6,060,798	6,800,000	(182,605)	(182,605)
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권	16,729,919	100,793	481,393	481,393
DS Shibakoen 합동회사	40,117,891	43,073,694	175,970	175,970
제이와이제육차㈜	21,518,893	23,300,000	(381,144)	(381,144)
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권	43,874,303	228,369	1,070,204	1,070,204
DS Akasaka 합동회사	91,164,001	100,955,476	(136,087)	(210,963)
제이와이제칠차㈜(*1)	-	-	(16,746)	(16,746)
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제15호 2종 수익증권(*1)	-	-	1,206,313	1,206,313
DSA 1 합동회사(*1)	-	-	227,252	164,477
대신프라퍼티주식회사	538,716,231	136,437,620	15,253,321	80,354,575
디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	304,679,431	67,205,748	9,002,052	7,106,736
디에이치씨개발주식회사	99,716,666	27,315,455	(1,418,877)	(1,590,923)
주식회사탠덤	3,822,638	1,697,652	(232,734)	(232,734)
주식회사리버빌	4,905,530	1,451,431	(697,070)	(698,271)
Hana Property Mezzanine Lender SARL	213,460,807	200,949,108	(225,272)	(225,272)
디에스창원주식회사	67,878,686	6,056,818	(697,177)	20,580,739
디티에이인베스트먼트주식회사	34,754,550	42,907,781	(4,053,451)	6,008,573
주식회사에이스브이(*1)	-	-	568,647	537,892
대신프라퍼티부동산중개주식회사(구, 디에스부동산중개주식회사)	23,718	85	(18,632)	(18,620)
프라퍼티메이커스주식회사	40,496,169	32,853,247	(330,373)	(495,365)
대신프라퍼티인베스트먼트주식회사	884,234	-	(71)	(16,015)
프라퍼티티원주식회사	1,315,638	1,372,336	464	(60,134)
대신프라퍼티플랫폼주식회사	10,309,850	-	(71)	154,394
프라퍼티컬렉티브주식회사	2,462,769	1,476,211	(15,981)	(13,442)
주식회사카사코리아	8,384,211	3,339,654	(5,720,121)	(5,801,783)
우리이에이제12차유동화전문유한회사	55,689	262,172	(71,045)	(71,045)
에프에이치1605유동화전문유한회사	8,192,198	11,571,467	(984,850)	(984,850)
에프에이치1609유동화전문유한회사	2,522,815	15,065,678	(1,057,462)	(1,057,462)
우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사(*1)	-	-	19,499,360	19,499,360
우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사(*1)	-	-	4,766,059	4,766,059
우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사(*1)	-	-	9,641	9,641
우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사(*1)	-	-	(38,828)	(38,828)
우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사(*1)	-	-	125,314	125,314
우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사	1,255,162	3,400	79,827	79,827
우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사(*1)	-	-	51,063	51,063
에프아이1403유동화전문유한회사(*1)	-	-	13,008	13,008
에프아이1406유동화전문유한회사	191,762	6,578,937	(590,927)	(590,927)
에프아이1412유동화전문유한회사(*1)	-	-	27,701,200	27,701,200
에프아이1509유동화전문유한회사(*1)	-	-	15,616,609	15,616,609
에프아이1511유동화전문유한회사(*1)	-	-	12,273,791	12,273,791
에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사	1,937,968	8,872,845	(821,262)	(821,262)
에프아이1611유동화전문유한회사	3,291,035	19,756,438	(1,262,357)	(1,262,357)
에프아이1703유동화전문유한회사	18,308	3,795,481	(373,653)	(373,653)
에프케이1411유동화전문유한회사(*1)	-	-	27,473,015	27,473,015
에프케이1509유동화전문유한회사	168,114	20,553,227	(1,535,338)	(1,535,338)
에프케이1606유동화전문유한회사(*1)	-	-	2,660,022	2,660,022
에프케이1612유동화전문유한회사	5,559,349	10,765,469	(746,836)	(746,836)
에프케이엔1411유동화전문유한회사(*1)	-	-	8,313,988	8,313,988
에프케이엔1505유동화전문유한회사(*1)	-	-	43,184,937	43,184,937
에프엔에이치1606유동화전문유한회사	5,634,194	10,829,669	(977,804)	(977,804)
에프케이엔1612유동화전문유한회사(*1)	-	-	14,425,209	14,425,209
에프에스1312유동화전문유한회사	6,628,525	8,577	(51,194)	(51,194)
에프에스엔1412유동화전문유한회사(*1)	-	-	322,668	322,668
에프에스아이1503유동화전문유한회사(*1)	-	-	16,191,848	16,191,848
에프에스케이엔1512유동화전문유한회사	9,380,992	176,761,841	(10,909,072)	(10,909,072)
에프에스1606유동화전문유한회사(*1)	-	-	5,721,540	5,721,540
에프더블유1412유동화전문유한회사(*1)	-	-	859,781	859,781
에프더블유1609유동화전문유한회사(*1)	-	-	(37,229)	(37,229)
에프비디1706유동화전문유한회사(*1)	-	-	(77,580)	(77,580)
에프아이1706유동화전문유한회사	3,153,374	20,079,278	(1,430,177)	(1,430,177)
에프앤에이치1706유동화전문유한회사(*1)	-	-	4,558,908	4,558,908
에프아이케이1706유동화전문유한회사	2,592,551	35,800,223	(5,266,371)	(5,266,371)
에프케이디1712유동화전문유한회사	8,746,068	22,003,834	(1,546,837)	(1,546,837)
에프비1712유동화전문유한회사	3,487,608	22,709,372	(1,511,957)	(1,511,957)
에프아이1806유동화전문유한회사	1,599,927	7,384,449	(413,071)	(413,071)
에프케이디1806유동화전문유한회사	6,835,812	9,764,579	(203,008)	(203,008)
에프비1809유동화전문유한회사	3,277,358	13,316,254	(1,046,784)	(1,046,784)
에프아이1809유동화전문유한회사	659,142	6,486,846	(552,782)	(552,782)
에프케이엔1809유동화전문유한회사	3,984,971	13,496,561	(270,119)	(270,119)
에프더블유1809유동화전문유한회사(*1)	-	-	4,948,735	4,948,735
에프디1811유동화전문유한회사	2,551,400	16,801,270	(1,561,196)	(1,561,196)
에프비1812유동화전문유한회사	344,386	8,168,391	(689,869)	(689,869)
에프에이치1812유동화전문유한회사(*1)	-	-	6,348,215	6,348,215
에프케이1812유동화전문유한회사(*1)	-	-	2,178,639	2,178,639
에프디1906유동화전문유한회사	1,152,004	2,365,277	(64,021)	(64,021)
에프더블유1909유동화전문유한회사	4,401,644	2,730,177	138,320	138,320
에프에이치1912유동화전문유한회사	4,046,460	4,803,896	(351,954)	(351,954)
에프케이1912유동화전문유한회사(*1)	-	-	200,778	200,778
에프에이치아이2003유동화전문유한회사	5,032,166	2,778,238	1,072,938	1,072,938
에프디에이치2006유동화전문유한회사	3,130,483	2,207,158	310,287	310,287
에프아이2011유동화전문유한회사	5,052,609	4,408,918	(12,489)	(12,489)
에프디2012유동화전문유한회사	2,225,828	1,875,329	127,083	127,083
에프에스2103유동화전문유한회사	5,522,574	7,584,060	(466,818)	(466,818)
에프케이2106유동화전문유한회사	8,287,475	8,139,053	149,003	149,003
에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사	25,535,658	30,841,028	(2,238,444)	(2,238,444)
에프에이치에스2112유동화전문유한회사	15,226,187	20,881,585	(1,795,310)	(1,795,310)
에프아이2205유동화전문유한회사	64,648,859	79,428,233	(6,814,616)	(6,814,616)
에프에이치에스2206유동화전문유한회사	27,348,808	35,121,439	(3,377,513)	(3,377,513)
에프디에이치2209유동화전문유한회사	24,690,682	30,778,603	(3,218,698)	(3,218,698)
에프에이치2306유동화전문유한회사	57,849,272	65,518,849	(7,456,676)	(7,456,676)
에프더블유2306유동화전문유한회사	44,652,139	48,855,146	(4,191,379)	(4,191,379)
에프케이피2306유동화전문유한회사	42,643,757	47,209,857	(4,919,621)	(4,919,621)
에프피에스에이치2309유동화전문유한회사	36,570,200	35,892,851	(997,464)	(997,464)
에프피2310유동화전문유한회사	4,753,228	3,807,747	592,810	592,810
에프아이피2311유동화전문유한회사	50,806,427	48,016,190	967,246	967,246
에프엔에이치2312유동화전문유한회사	73,559,788	71,297,959	(131,109)	(131,109)
에프더블유2312유동화전문유한회사	67,975,684	64,564,052	1,249,729	1,249,729
에프에스비2312유동화전문유한회사	33,166,832	24,639,757	6,846,706	6,846,706
에프피2401유동화전문유한회사	4,399,759	3,122,357	680,436	680,436
에프비케이엔2403유동화전문유한회사	125,313,070	121,584,885	1,131,219	1,131,219
에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사	104,871,076	99,513,442	2,460,669	2,460,669
에프에이치2406유동화전문유한회사	72,360,578	70,524,403	1,837,770	1,837,770
에프에스에이치2406유동화전문유한회사	97,850,945	95,991,944	1,860,596	1,860,596
에프에스비2406유동화전문유한회사	50,804,105	49,050,944	1,754,646	1,754,646
에프피2407유동화전문유한회사	22,001,978	20,063,242	1,940,331	1,940,331
에프에스비2408유동화전문유한회사	10,457,790	10,228,787	230,599	230,599
에프디제이2409유동화전문유한회사	88,000,402	87,717,871	284,127	284,127
에프에프에스비2409유동화전문유한회사	18,651,486	18,003,623	649,458	649,458
에프엔에이치2409유동화전문유한회사	155,481,583	154,446,816	1,036,362	1,036,362
에프더블유2409유동화전문유한회사	144,160,506	142,726,574	1,435,527	1,435,527
에프에스비2409유동화전문유한회사	25,418,134	24,815,844	603,885	603,885
에프에스제이2411유동화전문유한회사	28,405,190	28,350,699	56,085	56,085
에프더블유2412유동화전문유한회사	118,508,024	118,486,762	22,856	22,856
에프앤에이치2412유동화전문유한회사	100,757,948	100,750,900	8,643	8,643
에프케이에스비2412유동화전문유한회사	122,383,374	122,373,082	11,887	11,887

(*1) 전기 중 연결 대상에서 제외되었으며, 지배력 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다.

(4) 종속기업 변동내역

1) 당분기에 신규로 연결재무제표의 작성 대상에 포함된 종속기업은 다음과 같습니다.

회사명	사유
대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F	신규편입
라호야제일차㈜	신규편입
이지스글로벌일반사모부동산투자신탁551호 수익증권	신규편입
One Poultry Minority Limited	신규편입
One Poultry Unit Trust	신규편입
마이트부산문현동제일차㈜	신규편입
마이트부산문현동제이차㈜	신규편입
마이트부산문현동제삼차㈜	신규편입
제이피트러스트㈜	신규편입
오케이제삼차㈜	신규편입
캡스톤APAC일반사모투자신탁3호	신규편입
트레쥬어마운틴제삼차㈜	신규편입
GRE일반사모부동산투자신탁제11호	신규편입
브이알제이차㈜	신규편입
지알제이차㈜	신규편입
캡스톤 APAC4호 수익증권	신규편입
지알제삼차㈜	신규편입
필릭스대신글로벌㈜	신규편입
제이와이제구차㈜	신규편입
대신Japan일반사모투자신탁 제16호(UH)	신규편입
EBS1 합동회사	신규편입
대신글로벌리츠위탁관리부동산투자회사	신규편입
대신글로벌리츠위탁관리부동산투자회사 1호	신규편입
대신글로벌리츠위탁관리부동산투자회사 2호	신규편입
DS Yotsuya 합동회사	신규편입
대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사	신규편입
DS Nihonbashi East 합동회사	신규편입
DSA 1 합동회사	신규편입
에프에스에스비2503유동화전문유한회사	신규편입
에프에이치2503유동화전문유한회사	신규편입
에프더블유2503유동화전문유한회사	신규편입

2) 인수대가의 배분내역

① 연결실체는 당분기와 전기 중 다음과 같이 종속기업의 주식을 취득하여 지배력을 획득하였습니다.

회사명	업종	취득일자	지분율
Hana Property Mezzanine Lender SARL	부동산업	2024년 9월 30일	100%
DS Azabujuban 합동회사(*)	부동산관리업	2024년 12월 31일	-
DS Yotsuya 합동회사(*)	부동산 관리업	2025년 03월 31일	-
대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사	부동산업	2025년 03월 31일	100%

(*) 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다.

② 연결실체가 종속기업의 취득과 관련하여 지불한 이전대가와 취득일에 인수한 자산ㆍ부채의 가액은 다음과 같습니다(단위:천원).

Hana Property Mezzanine Lender SARL

구 분	금 액
Ⅰ. 이전대가	181,776,202
외화대여금	155,441,687
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	21,600,000
기타자산	4,734,515
Ⅱ. 식별가능한 자산과 부채로 인식된 금액	200,100,376
현금및현금성자산	7,989,321
투자부동산	193,328,820
기타자산	4,663,326
기타부채	(5,881,091)
Ⅲ. 염가매수차익 (Ⅰ- Ⅱ)	18,324,174

DS Azabujuban 합동회사

구 분	금 액
Ⅰ. 이전대가	13,393,480
현금	13,393,480
Ⅱ. 식별가능한 자산과 부채로 인식된 금액	9,246,756
현금및현금성자산	800,323
투자부동산	30,856,294
기타자산	8,334
차입부채	(22,007,280)
미지급법인세	(5,915)
기타부채	(405,000)
Ⅲ. 기타차입부채	85,197
Ⅳ. 영업권 (Ⅰ- Ⅱ + Ⅲ)	4,231,921

DS Yotsuya 합동회사

구 분	금 액
Ⅰ. 이전대가	23,297,107
현금	23,297,107
Ⅱ. 식별가능한 자산과 부채로 인식된 금액	14,878,357
현금및현금성자산	1,319,214
투자부동산	48,339,916
기타자산	21,045
차입부채	(34,586,883)
기타부채	(214,935)
Ⅳ. 영업권 (Ⅰ- Ⅱ)	8,418,750

대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사 및 종속회사

구 분	금 액
Ⅰ. 이전대가	68,000,000
현금	68,000,000
Ⅱ. 식별가능한 자산과 부채로 인식된 금액	47,268,141
현금및현금성자산	9,364,414
투자부동산	147,785,854
기타자산	988,601
차입부채	(106,489,627)
미지급법인세	(2,879)
기타부채	(4,378,222)
Ⅲ. 기타차입부채	2,049,624
Ⅳ. 영업권 (Ⅰ- Ⅱ + Ⅲ)	22,781,483

2) 당분기에 연결재무제표의 작성 대상에서 제외된 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.

회사명	사유
에스제이황금동제삼차㈜	지배력상실
디에스오산제일차㈜	지배력상실
제이와이제삼차㈜	지배력상실
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권	지배력상실

2. 재무제표 작성기준

2.1 회계기준의 적용

연결실체는 주식회사등의외부감사에관한법률 제5조 1항 1호에서 규정하고 있는 국제회계기준위원회의 국제회계기준을 채택하여 정한 회계처리기준인 한국채택국제회계기준에 따라 연결재무제표를 작성하였습니다.

연결실체의 2025년 3월 31일로 종료하는 보고기간에 대한 분기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결실체의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 동 분기연결재무제표는 보고기간말인 2025년 3월 31일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다.

2.2 제ㆍ개정된 기준서의 적용

(1) 연결실체가 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

연결실체는 2025년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.

1) 기업회계기준서 제1021호 ‘환율변동효과’와 기업회계기준서 제1101호 ‘한국채택국제회계기준의 최초채택’ 개정 - 교환가능성 결여

통화의 교환가능성을 평가하고 다른 통화와 교환이 가능하지 않다면 현물환율을 추정하며 관련 정보를 공시하도록 하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(2) 연결실체가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

1) 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’, 제1107호 ‘금융상품: 공시’ 개정

실무에서 제기된 의문에 대응하고 새로운 요구사항을 포함하기 위해 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’과 제1107호 ‘금융상품: 공시’가 개정되었습니다. 동 개정사항은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 주요 개정내용은 다음과 같습니다. 연결실체는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.

- 특정 기준을 충족하는 경우, 결제일 전에 전자지급시스템을 통해 금융부채가 결제된 것으로(제거된 것으로) 간주할 수 있도록 허용

- 금융자산이 원리금 지급만으로 구성되어 있는지의 기준을 충족하는지 평가하기 위한 추가 지침을 명확히 하고 추가함.

- 계약상 현금흐름의 시기나 금액을 변경시키는 계약조건이 기업에 미치는 영향과 기업이 노출되는 정도를 금융상품의 각 종류별로 공시

- FVOCI 지정 지분상품에 대한 추가 공시

2) 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11

한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

- 기업회계기준서 제1101호‘한국채택국제회계기준의 최초채택’: K-IFRS 최초 채택시 위험회피회계 적용

- 기업회계기준서 제1107호‘금융상품:공시’: 제거 손익, 실무적용지침

- 기업회계기준서 제1109호‘금융상품’: 리스부채의 제거 회계처리와 거래가격의 정의

- 기업회계기준서 제1110호‘연결재무제표’: 사실상의 대리인 결정

- 기업회계기준서 제1007호‘현금흐름표’: 원가법

2.3 측정기준

연결재무제표는 아래에서 열거하고 있는 재무상태표의 주요항목을 제외하고는 역사적원가를 기준으로 작성되었습니다.

- 공정가치로 측정되는 파생상품
- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정금융상품
- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정지정금융상품
- 공정가치로 측정되는 기타포괄손익-공정가치측정금융상품
- 공정가치로 측정되는 주식기준보상
- 확정급여채무의 현재가치에서 사외적립자산의 순공정가치를 차감한 순확정급여부 채(자산)
- 공정가치로 측정하는 매각예정자산
- 공정가치로 측정되는 유형자산

2.4 기능통화와 표시통화

연결실체는 연결재무제표에 포함되는 항목들을 영업활동이 이루어지는 주된 경제환경의 통화(기능통화)로 표시하고 있습니다. 연결실체의 경영성과와 연결재무상태는 회사의 기능통화이면서 재무제표 작성을 위한 표시통화인 '원'으로 표시하고 있습니다.

2.5 추정과 판단

한국채택국제회계기준에서는 재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.

추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다.

다음 회계기간 이내에 중요한 조정이 발생할 수 있는 유의한 위험이 있는 가정과 추정의 불확실성에 대한 정보는 다음의 주석사항에 포함되어 있습니다.

- 주석6: 금융상품
- 주석12: 상각후원가측정금융자산
- 주석13: 유형자산
- 주석23: 종업원급여부채
- 주석24: 충당부채
- 주석35: 법인세비용

3. 중요한 회계정책

중간재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 2에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.

3.1 법인세비용

중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.

4. 금융위험의 관리

연결실체는 금융 및 경영환경변화에 효과적으로 대처하고 안정적인 수익확보를 위해서 자금 조달 및 운영에 부정적인 영향을 미치고 예상치 못한 손실을 초래할 수 있는 제반 리스크를 시장위험, 신용위험, 유동성위험 등으로 분류하고 그 관리를 위하여 리스크관리위원회를 중심으로 리스크를 종합 관리하는 리스크관리부서를 두어 전사리스크를 관리하고 있습니다.

중간연결재무제표는 연차재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2024년 12월 31일의 연차재무제표를 참고하시기 바랍니다.

연결의 위험관리부서 및 기타 위험관리정책은 전기말 이후 중요한 변동사항이 없습니다.

5. 영업부문

(1) 부문별 보고 현황 및 사업별 부문

연결실체는 전략적인 영업단위인 11개의 보고부문을 가지고 있습니다. 전략적 영업 단위들은 서로 다른 금융상품과 서비스를 제공하며 각 영업 단위별로 요구되는 기술과 마케팅 전략이 다르므로 분리되어 운영되고 있습니다. 최고영업의사결정자는각각의 전략적인 영업단위들에 대한 내부 보고자료를 최소한 분기단위로 검토하고 있습니다.

연결실체의 보고부문은 아래와 같습니다.

보고부문	주된 사업활동
Retail	위탁매매 서비스로부터 창출되는 성과보고 단위
기업금융	기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 통해 창출되는 성과를 보고하는 단위
CM부문	주식, 채권, 파생상품 등 상품을 운용 하여 얻은 성과를 측정하여 보고하는 단위
법인영업부문	법인 영업 활동을 통해 창출한 성과를 측정하여 보고하는 단위
저축은행부문	종속기업(대신저축은행)의 개인금융 및 기업금융 부문의 성과를 측정하여 보고하는 단위
자산운용부문	자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 창출되는 성과보고 단위
경제연구소부문	국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및 도서출판 등을 통한 성과보고 단위
에프앤아이부문	유동화증권인수매매 등을 통해 창출되는 성과보고 단위
해외영업부문	해외 투자자들에게 국내상품(주식, 선물, 옵션 등) 중개 등을 통해 창출되는 성과보고 단위
자산신탁부문	부동산신탁업 서비스 제공을 통해 창출되는 성과보고 단위
기타	상기 이외의 기타 영업활동을 영위하는 단위

(2) 보고부문별 재무정보

당분기 및 전분기의 보고부문별 재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	영업수익	영업비용	영업이익(손실)	영업외손익	법인세비용 차감전손익	법인세비용	분기순이익
Retail	80,636,198	36,764,167	43,872,031	(19,799,029)	24,073,002
기업금융	39,093,572	6,414,656	32,678,916	(18,676,059)	14,002,857
CM부문	655,812,081	624,234,453	31,577,628	(24,666,071)	6,911,557
법인영업부문	272,179,936	263,559,557	8,620,379	(4,697,610)	3,922,769
저축은행부문	36,123,731	44,993,544	(8,869,813)	1,874,477	(6,995,336)
자산운용부문	4,690,930	3,495,007	1,195,923	1,567,811	2,763,734
경제연구소부문	2,041,386	2,363,367	(321,981)	552,341	230,360
에프앤아이부문	83,296,898	67,725,866	15,571,032	2,945,760	18,516,792
해외영업부문	16,152,730	19,057,208	(2,904,478)	14,687,456	11,782,978
자산신탁부문	19,621,615	11,518,507	8,103,108	295,975	8,399,083
기타	(8,316,913)	55,837,324	(64,154,237)	262,956,456	198,802,219
소계	1,201,332,164	1,135,963,656	65,368,508	217,041,507	282,410,015
조정(*)	(76,598,210)	(50,017,543)	(26,580,667)	(131,162,390)	(157,743,057)
연결재무제표	1,124,733,954	1,085,946,113	38,787,841	85,879,117	124,666,958	47,800,035	76,866,923

<전분기>

구분	영업수익	영업비용	영업이익(손실)	영업외손익	법인세비용 차감전손익	법인세비용	분기순이익
Retail	92,549,115	41,366,564	51,182,551	(20,010,869)	31,171,682
기업금융	48,277,184	6,138,809	42,138,375	(14,266,811)	27,871,564
CM부문	529,787,930	503,681,529	26,106,401	(20,915,596)	5,190,805
법인영업부문	196,426,676	189,648,661	6,778,015	(4,359,639)	2,418,376
저축은행부문	46,645,800	58,420,840	(11,775,040)	72,044	(11,702,996)
자산운용부문	3,916,162	3,370,092	546,070	123,654	669,724
경제연구소부문	1,655,488	2,202,007	(546,519)	(245,691)	(792,210)
에프앤아이부문	66,066,265	58,223,257	7,843,008	105,597	7,948,605
해외영업부문	6,524,526	10,740,576	(4,216,050)	284,943	(3,931,107)
자산신탁부문	12,478,473	9,883,987	2,594,486	(369)	2,594,117
기타	154,817,993	186,345,109	(31,527,116)	59,130,870	27,603,754
소계	1,159,145,612	1,070,021,431	89,124,181	(81,867)	89,042,314
조정(*)	(83,111,891)	(67,014,816)	(16,097,075)	2,403,277	(13,693,798)
연결재무제표	1,076,033,721	1,003,006,615	73,027,106	2,321,410	75,348,516	22,270,030	53,078,486

(*) 조정내역에는 내부거래 제거 및 지분법관련손익 등이 반영되어 있으며, 상세 조정내역은 아래와 같습니다.

구분	당분기			전분기
구분	내부거래	지분법 관련손익 등	합계	내부거래	지분법 관련손익 등	합계
영업수익
수수료수익	(13,215,612)	-	(13,215,612)	(13,028,188)	-	(13,028,188)
이자수익	(3,586,775)	-	(3,586,775)	(3,537,839)	-	(3,537,839)
분배금/배당금수익	(15,400,603)	-	(15,400,603)	(37,846,817)	-	(37,846,817)
기타 영업수익	(44,395,220)	-	(44,395,220)	(28,699,047)	-	(28,699,047)
합계	(76,598,210)	-	(76,598,210)	(83,111,891)	-	(83,111,891)
영업비용
수수료비용	(11,448,715)	-	(11,448,715)	(11,189,212)	-	(11,189,212)
이자비용	(4,107,816)	-	(4,107,816)	(3,607,778)	-	(3,607,778)
기타영업비용	(29,713,358)	-	(29,713,358)	(48,506,866)	-	(48,506,866)
판관비	(4,747,654)	-	(4,747,654)	(3,710,960)	-	(3,710,960)
합계	(50,017,543)	-	(50,017,543)	(67,014,816)	-	(67,014,816)
영업외손익
지분법손익	-	(58,169,856)	(58,169,856)	-	5,261,095	5,261,095
기타 영업외손익	(61,928,331)	(11,064,203)	(72,992,534)	(1,968,498)	(889,320)	(2,857,818)
합계	(61,928,331)	(69,234,059)	(131,162,390)	(1,968,498)	4,371,775	2,403,277

(3) 지역별 재무정보

당분기 및 전분기의 지역별 재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	국내	싱가폴	미국	유럽	일본	합계	연결재무제표
영업손익	39,518,437	(21,803)	(4,590,455)	3,457,212	424,450	38,787,841	38,787,841
법인세비용차감전순손익	111,212,014	(21,788)	(4,370,544)	3,121,889	14,725,387	124,666,958	124,666,958
지역별자산	25,306,505,271	9,245,134	533,978,003	648,967,995	1,457,952,582	27,956,648,985	27,956,648,985

<전분기>

구분	국내	싱가폴	미국	유럽	일본	합계	연결재무제표
영업손익	82,647,147	(7,691)	(3,711,571)	(4,388,971)	(1,511,808)	73,027,106	73,027,106
법인세비용차감전순손익	96,650,630	(7,642)	(3,511,690)	(16,294,039)	(1,488,743)	75,348,516	75,348,516
지역별자산	21,607,295,035	8,542,501	440,235,717	353,931,951	1,204,748,318	23,614,753,522	23,614,753,522

(4) 연결실체의 상품은 이자상품, 비이자상품 및 기타상품 등으로 구분할 수 있으며, 이러한 상품의 구분은 상기 영업부문별 구성내용 등에 고려되어 반영되었으므로 별도로 상품별 외부고객으로부터의 수익은 공시하지 않습니다. 당분기 및 전분기 중 연결실체 영업수익의 10% 이상을 차지하는 외부고객은 없습니다.

6. 금융상품

(1) 금융상품 범주별 장부금액

당분기말과 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위:천원).
<당분기말>

금융자산	당기손익-공정가치측정금융상품	상각후원가 측정 금융자산	기타포괄손익-공정 가치측정금융자산	합계	공정가치
현금및예치금	-	3,110,987,678	-	3,110,987,678	3,110,987,678
당기손익-공정가치측정금융자산	8,978,654,860	-	-	8,978,654,860	8,978,654,860
당기손익-공정가치측정금융자산	8,508,620,408	-	-	8,508,620,408	8,508,620,408
파생상품자산	470,034,452	-	-	470,034,452	470,034,452
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	-	-	2,062,466,166	2,062,466,166	2,062,466,166
대출채권	-	8,290,790,103	-	8,290,790,103	8,321,998,058
기타자산(*1)	-	888,331,144	-	888,331,144	863,197,491
합계	8,978,654,860	12,290,108,925	2,062,466,166	23,331,229,951	23,337,304,253

금융부채	당기손익-공정가치측정 금융부채	상각후원가 측정 금융부채	합계	공정가치
당기손익-공정가치측정금융부채	3,309,381,563	-	3,309,381,563	3,309,381,563
당기손익-공정가치측정금융부채	214,999,311	-	214,999,311	214,999,311
파생상품부채	445,773,924	-	445,773,924	445,773,924
당기손익-공정가치측정지정금융부채	2,648,608,328	-	2,648,608,328	2,648,608,328
예수부채	-	4,057,417,967	4,057,417,967	4,057,417,967
차입부채	-	10,786,479,819	10,786,479,819	10,786,479,819
사채	-	4,944,091,442	4,944,091,442	4,975,356,524
기타부채(*1)	-	1,255,384,871	1,255,384,871	1,255,394,126
합계	3,309,381,563	21,043,374,099	24,352,755,662	24,384,029,999

<전기말>

금융자산	당기손익-공정가치측정 금융상품	상각후원가 측정 금융자산	기타포괄손익-공정 가치측정 금융자산	합계	공정가치
현금및예치금	-	2,406,629,760	-	2,406,629,760	2,406,629,760
당기손익-공정가치측정금융자산	8,945,951,215	-	-	8,945,951,215	8,945,951,215
당기손익-공정가치측정금융자산	8,330,899,391	-	-	8,330,899,391	8,330,899,391
파생상품자산	615,051,824	-	-	615,051,824	615,051,824
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	-	-	1,996,650,978	1,996,650,978	1,996,650,978
대출채권	-	7,543,092,272	-	7,543,092,272	7,550,666,350
기타자산(*1)	-	621,283,956	-	621,283,956	618,064,670
합계	8,945,951,215	10,571,005,988	1,996,650,978	21,513,608,181	21,517,962,973

금융부채	당기손익-공정가치측정 금융부채	상각후원가 측정 금융부채	합계	공정가치
당기손익-공정가치측정금융부채	2,844,791,224	-	2,844,791,224	2,844,791,224
당기손익-공정가치측정금융부채	155,862,910	-	155,862,910	155,862,910
파생상품부채	557,197,409	-	557,197,409	557,197,409
당기손익-공정가치측정지정금융부채	2,131,730,905	-	2,131,730,905	2,131,730,905
예수부채	-	4,154,324,332	4,154,324,332	4,154,324,332
차입부채	-	11,345,179,030	11,345,179,030	11,319,385,894
사채	-	3,799,445,786	3,799,445,786	3,840,674,434
기타부채(*1)	-	672,298,241	672,298,241	672,220,491
합계	2,844,791,224	19,971,247,389	22,816,038,613	22,831,396,375

(*1) 기타자산 및 기타부채 계정 중 금융상품의 정의를 충족하지 못하는 선급금, 선수수익 등의 항목을 제외하였습니다.

금융상품의 공정가치 중 상각후원가로 측정하는 금융상품의 공정가치는 다음과 같은평가기법을 적용하여 산출하였습니다. 한편 공정가치 서열체계 수준별로 분류하였을 경우에는 현금및예치금, 예수부채, 차입부채, 사채는 수준2에 해당하고 대출채권, 기타자산, 기타부채는 수준3에 해당하게 됩니다.

구분	평가기법
현금및예치금	현금은 장부금액과 공정가치가 동일하며, 현금성자산은 수시 입출금이 가능한 보통 예금 또는 만기가 3개월 이내에 도래하는 정기예금 등으로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. 단기성채권에 해당되는 예치금의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 장기성채권에 해당되는 예치금의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
대출채권	대출채권의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
기타자산	단기성채권인 미수금, 미수수익 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채권인 임차보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
예수부채	장부금액을 공정가치의 합리적인 근사치로 보아 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.
차입부채	만기가 발행일로부터 1년이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 만기가 발행일로부터 1년이상인 차입부채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
사채	만기가 발행일로부터 1년이상인 사채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
기타부채	단기성채무인 미지급금 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채무인 임대보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

(2) 금융상품 공정가치수준

당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른수준별 공시는 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

구분	공정가치	수준분류
구분	공정가치	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산:
당기손익-공정가치측정금융자산(*1)	8,978,654,860	2,130,577,412	6,133,161,111	714,916,337	8,978,654,860
당기손익-공정가치측정금융자산	8,508,620,408	1,984,547,349	5,873,345,238	650,727,821	8,508,620,408
파생상품자산	470,034,452	146,030,063	259,815,873	64,188,516	470,034,452
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	2,062,466,166	173,556,272	-	1,888,909,894	2,062,466,166
합계	11,041,121,026	2,304,133,684	6,133,161,111	2,603,826,231	11,041,121,026
금융부채:
당기손익-공정가치측정금융부채	3,309,381,563	376,270,822	2,477,141,889	455,968,852	3,309,381,563
당기손익-공정가치측정금융부채	214,999,311	214,999,311	-	-	214,999,311
파생상품부채	445,773,924	148,635,844	262,551,077	34,587,003	445,773,924
당기손익-공정가치측정지정금융부채	2,648,608,328	12,635,667	2,214,590,812	421,381,849	2,648,608,328
합계	3,309,381,563	376,270,822	2,477,141,889	455,968,852	3,309,381,563

(*1) 수준 3 금액 중 장외파생상품 및 파생결합증권에 해당되는 금액은 64,192,337천원입니다.

<전기말>

구분	공정가치	수준분류
구분	공정가치	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산:
당기손익-공정가치측정 금융자산(*1)	8,945,951,215	2,225,366,552	6,110,962,028	609,622,635	8,945,951,215
당기손익-공정가치측정 금융자산	8,330,899,391	2,118,411,180	5,662,431,566	550,056,645	8,330,899,391
파생상품자산	615,051,824	106,955,372	448,530,462	59,565,990	615,051,824
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	1,996,650,978	159,385,379	-	1,837,265,599	1,996,650,978
합계	10,942,602,193	2,384,751,931	6,110,962,028	2,446,888,234	10,942,602,193
금융부채:
당기손익-공정가치측정 금융부채	2,844,791,224	276,278,846	2,112,625,786	455,886,592	2,844,791,224
당기손익-공정가치측정 금융부채	155,862,910	155,862,910	-	-	155,862,910
파생상품부채	557,197,409	108,912,248	409,601,292	38,683,869	557,197,409
당기손익-공정가치측정지정 금융부채	2,131,730,905	11,503,688	1,703,024,494	417,202,723	2,131,730,905
합계	2,844,791,224	276,278,846	2,112,625,786	455,886,592	2,844,791,224

(*1) 수준 3 금액 중 장외파생상품 및 파생결합증권에 해당되는 금액은 60,051,271 천원입니다.

공정가치란 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 자산이 교환되거나 부채가 결제될 수 있는 금액을 말합니다. 연결실체는 매 보고기간말에 금융자산과 금융부채의 종류별 공정가치와 장부금액을 비교하는 형식으로 공시합니다. 금융상품 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다.

연결실체는 금융상품의 공정가치 평가에 사용한 평가기법이 적절하고 연결재무상태표에 기록된 공정가치가 합리적이라고 확신하지만, 다른 평가기법을 사용하거나 다른 가정을 이용한다면 연결재무상태표 상의 금융상품 공정가치가 변동될 수도 있습니다. 또한 공정가치를 측정함에 있어 다양한 평가기법이 사용되었고 여러 추정이 이루어졌기 때문에 다른 금융기관의 금융상품 공정가치 금액과 합리적으로 비교하는 것이 어려울 수 있습니다.

연결실체는 금융상품의 공정가치를 다음의 3가지 공정가치수준으로 분류하여 공시합니다.

- 수준 1: 활성거래시장에서 공시되는 가격을 공정가치로 측정하는 금융상품의 경우 동 금융상품의 공정가치는 수준 1로 분류됩니다. 공정가치가 수준 1로 분류되 는 금융상품에는 거래소에서 거래되는 주식 및 파생상품, 국고채권 등이 있습니다.

- 수준 2: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 모든 중요 요 소가 시장에서 관측한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 2로 분류 됩니다. 공정가치가 수준 2로 분류되는 금융상품에는 대부분의 원화채권과 외화채 권, 스왑, 선도, 옵션 등 일반적인 장외파생상품 등이 있습니다.

- 수준 3: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 하나 이상의 중요 요소가 시장에서 관측불가능한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 3으로 분류됩니다. 공정가치가 수준 3으로 분류되는 금융상품에는 비상장주 식과 복잡한 구조화채권, 복잡한 장외파생상품 등이 있습니다.

(3) 공정가치 수준 2 관련 공시

당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채 중 수준 2로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

구 분	공정가치	가치평가기법	투입변수
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	5,873,345,238	DCF모형, 시장가치	할인율, 주가, 환율 등
파생상품자산	259,815,873	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형, 내재선도금리산출법	할인율, 내재변동성, 주가
합계	6,133,161,111
금융부채
파생상품부채	262,551,077	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형, 내재선도금리산출법	할인율, 내재변동성, 주가, 환율 등
당기손익-공정가치측정지정금융부채	2,214,590,812	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형, 내재선도금리산출법	할인율, 내재변동성, 주가, 환율 등
합계	2,477,141,889

<전기말>

구 분	공정가치	가치평가기법	투입변수
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	5,662,431,566	DCF모형, 시장가치	할인율, 주가, 환율 등
파생상품자산	448,530,462	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형, 내재선도금리산출법	할인율, 내재변동성, 주가
합계	6,110,962,028
금융부채
파생상품부채	409,601,292	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형, 내재선도금리산출법	할인율, 내재변동성, 주가, 환율 등
당기손익-공정가치측정지정금융부채	1,703,024,494	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형, 내재선도금리산출법	할인율, 내재변동성, 주가, 환율 등
합계	2,112,625,786

(4) 공정가치 수준 3 관련 공시

1) 시장에서 관측불가능한 가정에 기초하는 평가기법을 사용하여 추정한 공정가치
(공정가치수준 3)의 기중 변동내역

① 당분기의 공정가치수준 3에 해당하는 금융상품의 변동내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당기손익-공정가치측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융부채		순파생상품(*)
구분	당기손익-공정가치측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융부채	당기손익-공정가치측정지정금융부채	매매목적 파생상품
기초금액	550,056,645	1,837,265,599	-	(417,202,723)	20,882,121
총손익:	3,135,881	1,390,062	-	(10,805,825)	6,994,508
당기손익인식액	3,135,881	2,942,190	-	(8,697,727)	6,994,508
기타포괄손익인식액	-	(1,552,128)	-	(2,108,098)	-
증가	104,642,410	198,125,000	-	(87,100,541)	-
감소	(7,107,115)	(148,828,950)	-	93,727,240	1,724,884
기타변동(이연대출부대손익 포함)	-	958,183	-	-	-
다른 수준에서 수준 3으로 변경된 금액	-	-	-	-	-
수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액	-	-	-	-	-
기말금액	650,727,821	1,888,909,894	-	(421,381,849)	29,601,513

(*) 파생상품자산에서 파생상품부채를 차감한 금액입니다.

당분기 공정가치수준 3 변동내역 중 당기손익 및 기타포괄손익으로 인식된 금액은 연결포괄손익계산서 상 다음과 같이 표시되고 있습니다(단위:천원).

구분	당기손익-공정가치측정금융상품 손익	당기손익-공정가치측정지정금융부채 손익	기타포괄손익- 공정가치측정금융자산
당기손익인식액	10,130,389	(8,697,727)	2,942,190
기타포괄손익인식액	-	(2,108,098)	(1,552,128)

② 전분기의 공정가치수준 3에 해당하는 금융상품의 변동내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당기손익-공정가치측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융부채		순파생상품(*)
구분	당기손익-공정가치측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융부채	당기손익-공정가치측정지정금융부채	매매목적 파생상품
기초금액	308,461,634	1,632,046,819	-	(610,884,656)	(65,860,058)
총손익:	(2,006,790)	8,447,960	-	(6,502,367)	5,350,835
당기손익인식액	(2,006,790)	(443,716)	-	(4,752,869)	5,350,835
기타포괄손익인식액	-	8,891,676	-	(1,749,498)	-
증가	11,861,499	379,452,486	-	(15,072,109)	-
감소	(9,442,902)	(120,700,000)	-	186,604,286	14,499,431
다른 수준에서 수준 3으로 변경된 금액	-	-	-	-	-
수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액	-	-	-	-	-
기말금액	308,873,441	1,899,247,265	-	(445,854,846)	(46,009,792)

(*) 파생상품자산에서 파생상품부채를 차감한 금액입니다.

전분기 공정가치수준 3 변동내역 중 당기손익 및 기타포괄손익으로 인식된 금액은 연결포괄손익계산서 상 다음과 같이 표시되고 있습니다(단위:천원).

구분	당기손익-공정가치측정금융상품 손익	당기손익-공정가치측정지정금융부채 손익	기타포괄손익- 공정가치측정금융자산
당기손익인식액	3,344,045	(4,752,869)	(443,716)
기타포괄손익인식액	-	(1,749,498)	8,891,676

2) 거래일 평가손익(Day 1 Profit and Loss)

최초 인식시점에 금융상품의 공정가치가 시장에서 관측불가능한 요소를 토대로 하는평가기법을 통해 측정되는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 거래기간 동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가시장에서 관측가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다.

당분기와 전분기에 이와 관련하여 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기		전분기
구분	자산	부채	자산	부채
Ⅰ.기초 거래일손익인식평가조정	29,098,515	23,743,151	39,146,984	32,809,571
Ⅱ.신규 발생 거래일손익인식평가조정	968,334	4,228,475	45,780	399,037
Ⅲ.손익으로 인식한 거래일손익인식평가조정((1)+(2))	(2,047,365)	(5,015,566)	(3,832,366)	(5,863,538)
(1) 상각으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액	(1,804,676)	(4,709,531)	(3,402,039)	(4,261,549)
(2) 거래 청산으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액	(242,689)	(306,035)	(430,327)	(1,601,989)
Ⅳ.분기말 거래일손익인식평가조정(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)	28,019,484	22,956,060	35,360,398	27,345,070

3) 비관측변수의 변동에 의한 민감도 분석

① 비관측변수를 투입변수로 사용한 공정가치 측정치에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 천원).

구분	당분기말 공정가치	전기말 공정가치	가치평가방법	비관측변수	비관측변수 추정 범위	관측가능하지 않은 투입변수의 공정가치에 대한 영향
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산	714,916,337	609,622,635	Monte Carlo Simulation, Closed Form	역사적 상관계수, 역사적 변동성	-10% ~ 10%	상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	1,888,909,894	1,837,265,599	DCF모형	성장률 및 할인율	-1% ~ 1%	성장률이 클수록, 할인률이 작을수록 공정가치 상승
합계	2,603,826,231	2,446,888,234
금융부채
파생상품부채	34,587,003	38,683,869	Monte Carlo Simulation, Closed Form	역사적 상관계수, 역사적 변동성	-10% ~ 10%	상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
당기손익-공정가치측정지정 금융부채	421,381,849	417,202,723	Monte Carlo Simulation, Closed Form	역사적 상관계수, 역사적 변동성	-10% ~ 10%	상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
합계	455,968,852	455,886,592

② 비관측변수의 변동에 의한 민감도분석은 다음과 같습니다(단위: 천원).

<당분기말>

구분	공정가치	당기손익으로 인식		기타포괄손익으로 인식
구분	공정가치	유리한 변동	불리한 변동	유리한 변동	불리한 변동
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산(*1)	714,916,337	43,973,871	(43,986,759)	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*2)	1,888,909,894	-	-	30,209,573	(25,724,783)
합계	2,603,826,231	43,973,871	(43,986,759)	30,209,573	(25,724,783)
금융부채
파생상품부채(*1)	34,587,003	1,228,576	(1,230,525)	-	-
당기손익-공정가치측정지정금융부채(*1)	421,381,849	4,874,281	(4,477,122)	-	-
합계	455,968,852	6,102,857	(5,707,647)	-	-

<전기말>

구분	공정가치	당기손익으로 인식		기타포괄손익으로 인식
구분	공정가치	유리한 변동	불리한 변동	유리한 변동	불리한 변동
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산(*1)	609,622,635	39,682,018	(39,711,315)	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*2)	1,837,265,599	-	-	30,679,771	(26,169,842)
합계	2,446,888,234	39,682,018	(39,711,315)	30,679,771	(26,169,842)
금융부채
파생상품부채(*1)	38,683,869	2,252,543	(2,252,759)	-	-
당기손익-공정가치측정지정금융부채(*1)	417,202,723	4,082,557	(3,822,778)	-	-
합계	455,886,592	6,335,100	(6,075,537)	-	-

(*1) 주요 관측불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계)와 변동성을 10% 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.
(*2) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 최대 1%p 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(5) 주요 외화표시 자산 및 부채

당분기말과 전기말 현재 연결실체의 주요 외화표시 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

계정과목	통화	국내법인		해외법인
계정과목	통화	외국통화금액	원화환산액	외국통화금액	원화환산액
<외화자산>
외화예금 및 외화예치금	USD	189,050,703	277,242,856	36,240,882	53,147,253
	JPY	2,481,105,357	24,358,500	11,410,808,342	112,026,752
	HKD	42,202,989	7,956,530	-	-
	EUR	9,490,858	15,070,059	391,011	620,867
	CNY	27,523,746	5,550,989	-	-
	RUB	244,703,484	4,223,582	-	-
	기타		2,226,640		19,923,599
당기손익-공정가치측정 금융자산	USD	314,617,507	461,386,575	38,136,743	55,927,534
	JPY	2,096,610,687	20,583,685	-	-
	HKD	10,647	2,007	-	-
	EUR	10,243,853	16,265,702	-	-
	CNY	374,200	75,469	-	-
기타자산	USD	3,296,756	4,834,693	6,221,407	9,123,693
	JPY	-	-	789,142,355	7,747,484
	EUR	-	-	37,592,706	59,691,578
	기타		10,038,650		3,688,091
합계			849,815,937		321,896,851
<외화부채>
외화예수금	USD	147,138,290	215,778,302	-	-
	JPY	1,265,680,185	12,425,942	-	-
	HKD	39,265,484	7,402,722	-	-
	CNY	11,523,259	2,324,011	-	-
	EUR	5,680,517	9,019,808	-	-
	RUB	233,037,386	4,022,225	-	-
	기타		940,845		-
당기손익-공정가치 측정 금융부채	USD	192,487,328	282,282,666	-	-
	JPY	1,880,479,472	18,461,795	-	-
	EUR	8,631,655	13,705,774	-	-
차입부채	USD	72,292,982	106,017,657	124,019,113	181,874,029
	JPY	664,311,588	6,521,945	137,852,079,734	1,353,376,578
	EUR	-	-	81,726,823	129,769,936
	PLN	-	-	391,127,126	148,585,284
기타부채	USD	689,116	1,010,588	15,094,997	22,136,812
	JPY	-	-	2,457,754,746	24,129,253
	EUR	-	-	15,434,923	24,508,343
	기타		14,741		3,705,290
합계			679,929,021		1,888,085,525

<전기말>

계정과목	통화	국내법인		해외법인
계정과목	통화	외국통화금액	원화환산액	외국통화금액	원화환산액
<외화자산>
외화예금 및 외화예치금	USD	286,700,913	421,450,342	30,255,869	44,476,127
	JPY	2,888,663,768	27,051,758	7,185,486,288	67,290,642
	HKD	30,299,015	5,735,603	-	-
	EUR	15,652,368	23,928,245	192,063	293,613
	CNY	26,414,631	5,316,473	-	-
	RUB	241,830,622	3,216,347	-	-
	기타		2,324,313		12,013,234
당기손익-공정가치측정 금융자산	USD	309,995,025	455,692,687	38,255,865	56,236,122
	JPY	4,848,101,547	45,401,501	19,369,981	181,396
	HKD	10,640	2,014	-	-
	EUR	5,184,706	7,926,016	-	-
	기타		41,501		-
기타자산	USD	2,661,668	3,912,652	5,180,082	7,614,721
	JPY	303,500,000	2,842,217	748,341,876	7,008,072
	EUR	-	-	37,355,336	57,106,223
	기타		53,578		225,917
합계			1,004,895,247		252,446,067
<외화부채>
외화예수금	USD	247,597,811	363,968,783	-	-
	JPY	1,539,953,210	14,421,354	-	-
	HKD	27,882,844	5,278,222	-	-
	CNY	11,708,959	2,356,662	-	-
	EUR	12,580,363	19,231,978	-	-
	RUB	230,164,523	3,061,188	-	-
	기타		937,221		-
당기손익-공정가치 측정 금융부채	USD	185,052,434	272,027,078	-	-
	JPY	1,787,859,386	16,742,946	-	-
	EUR	3,906,761	5,972,384	-	-
	CNY	214,828	43,238	-	-
	기타		11,036		-
차입부채	USD	62,183,929	91,410,374	124,812,023	183,473,674
	JPY	226,365,649	2,119,869	96,169,071,523	900,604,121
	EUR	-	-	81,549,714	124,667,494
	PLN	-	-	416,655,036	148,883,344
기타부채	USD	558,171	820,510	12,849,225	18,888,361
	JPY	-	-	2,062,665,727	19,316,452
	EUR	-	-	14,049,790	21,478,335
	기타		2,083		1,677,989
합계			798,404,926		1,418,989,770

(6) 금융상품 범주별 손익

당분기 및 전분기의 금융자산과 금융부채의 범주별 손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	배당/분배금수익	이자수익/비용	평가손익	처분/상환손익	기대신용손실충당금 전입/환입	기타손익
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	8,716,663	44,909,923	26,603,007	20,116,096	-	(15,886)
상각후원가측정금융자산
현금및예치금	-	27,130,417	-	-	(17,338)	-
대출채권	-	109,003,001	-	9,366,622	(27,933,987)	-
기타자산	238,637	13,152,813	-	-	(858,448)	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	14,113,934	34,378,721	-	-	2,191,522	-
소계	23,069,234	228,574,875	26,603,007	29,482,718	(26,618,251)	(15,886)
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채	-	-	(351,448)	(8,961,805)	-	-
당기손익-공정가치측정지정금융부채	-	(5,733,944)	(29,178,710)	(2,625,275)	-	5,363,273
상각후원가측정금융부채
예수부채	-	(21,759,881)	-	-	-	-
차입부채	-	(97,612,756)	-	-	-	-
사채	-	(40,312,108)	-	-	-	-
기타부채	-	(2,854,957)	-	-	-	-
소계	-	(168,273,646)	(29,530,158)	(11,587,080)	-	5,363,273
파생상품	-	-	(17,784,436)	13,609,159	-	(2,611,443)
합계	23,069,234	60,301,229	(20,711,587)	31,504,797	(26,618,251)	2,735,944

<전분기>

구분	배당/분배금수익	이자수익/비용	평가손익	처분/상환손익	기대신용손실충당금 전입/환입	기타손익
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	4,420,689	40,864,706	50,884,352	(883,440)	-	(288,412)
상각후원가측정금융자산
현금및예치금	-	22,558,398	-	-	95,114	-
대출채권	-	86,317,890	-	978,441	(29,547,028)	-
기타자산	-	14,356,434	-	-	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	11,021,128	36,266,622	-	(83,000)	(3,553,616)	-
소계	15,441,817	200,364,050	50,884,352	12,001	(33,005,530)	(288,412)
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채	-	-	(12,492,855)	3,303,674	-	-
당기손익-공정가치측정지정금융부채	-	(6,464,788)	(14,065,766)	423,329	-	5,074,013
상각후원가측정금융부채
예수부채	-	(24,583,196)	-	-	-	-
차입부채	-	(89,747,617)	-	-	-	-
사채	-	(31,645,743)	-	-	-	-
기타부채	-	(9,090,609)	-	-	-	-
소계	-	(161,531,953)	(26,558,621)	3,727,003	-	5,074,013
파생상품	-	-	1,001,141	20,741,423	-	(3,249,156)
합계	15,441,817	38,832,097	25,326,872	24,480,427	(33,005,530)	1,536,445

7. 현금및예치금

(1) 당분기말과 전기말 현재 현금및예치금의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	예치기관	당분기말	전기말
현금및현금성자산	기업은행 외	1,927,956,503	1,267,694,740
청약예치금	한국예탁결제원	6,877	-
투자자예탁금별도예치금(예금)	한국증권금융 외	352,817,558	386,409,839
대차거래이행보증금	한국증권금융	191,400,000	-
선물옵션거래예치금	Societe Generale 외	151,459,832	231,161,313
지급준비예치금	저축은행중앙회	80,163,044	80,163,044
중앙회예치금	저축은행중앙회	135,000,000	140,000,000
장기성예금	국민은행 외	272,570,200	71,570,200
특정예금	국민은행 외	72,000	72,000
기타	미래에셋증권 외	6,638	230,006,394
예치금신용손실충당금		(461,981)	(444,643)
합계		3,110,990,671	2,406,632,887

(2) 당분기말과 전기말 현재 사용이 제한된 예치금등의 내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	내역	담보제공처	당분기말	전기말	사용제한 사유
현금성자산및예치금	보통예금	하나은행 외	12,951,616	8,830,662	(*1)
	청약예치금	한국예탁결제원	6,877	-	유가증권 청약증거금
	투자자예탁금별도예치금(예금)	한국증권금융 외	352,817,558	386,409,839	(2)(3)
	대차거래이행보증금	한국증권금융	191,400,000	-	유가증권대차거래이행보증금
	선물옵션거래예치금	Societe Generale 외	151,459,832	231,161,313	파생상품거래 매매증거금
	지급준비예치금	저축은행중앙회	80,163,044	80,163,044	(*4)
	중앙회예치금	저축은행중앙회	10,000,000	10,000,000	수표업무에 대한 담보
	특정예금	국민은행 외	72,000	72,000	당좌개설보증금
	장기성예금	국민은행 외	150,000,000	60,000,000	대차거래 담보
	장기성예금	국민은행	2,000,000	2,000,000	소액결제시스템관련담보제공
	장기성예금	한국증권금융	166,200	166,200	우리사주취득자금대출부담보
당기손익-공정가치측정 금융자산	채무증권	대고객, 대기관	2,439,738,096	2,482,519,081	(*5)환매조건부매도편입채권
	투자자예탁금별도예치금(신탁)	한국증권금융	1,879,327,476	1,779,382,129	(*3)
	손해배상공동기금	한국거래소	9,307	9,258	(*6)
기타	보증금(회원보증금)	한국거래소	1,000	1,000	신원보증금
합계			5,270,113,006	5,040,714,526

(*1) 연결실체 중 DS400의 대출계약에 따라 약정된 임대수익 일부를 지정계좌에 유보하여 12,952백만원은 사용목적이 제한되어 있습니다.
(*2) 연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 연결실체의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.
(*3) 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액 53,268백만원(전기말:124,478백만원)이 포함되어 있습니다.
(*4) 상호저축은행법 제15조에 의하면, 상호저축은행은 수입한 부금ㆍ예금 및 적금 총액의 100의 50이내에서 금융위원회에서 정하는 지급준비율에 상당하는 지급준비자산을 현금, 금융기관에의 예금, 제25의 규정에 의한 상호저축은행중앙회에의 예탁금 또는 국채, 지방채, 재정증권, 통화안정증권, 정부투자기관 등이 발행하는 채권 등의 형태로 보유하도록 되어 있는 바, 상기 지급준비예치금은 상호저축은행중앙회에 지급준비자산으로 예치된 것입니다. 또한, 이 지급준비예치금 80,163백만원 중 30,000백만원은 내국환결제 담보로 제공되어 있으며, 지급준비예치금 전액은 상호저축은행법에 의해 사용이 제한되어 있습니다.
(*5) 환매조건부매도 편입 채권 담보잔고의 시가 평가된 금액입니다.
(*6) 연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제394조와 동법시행령 제362조의 규정에 따라 증권시장 또는 파생상품시장에서의 매매거래(장내파생상품거래)의 위약으로 인하여 발생하는 손해를 배상하기 위하여 증권시장공동기금 및 파생상품시장공동기금으로 한국거래소에 적립한 것입니다.

(3) 당분기 및 전분기의 예치금 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	합계
기초	444,643	-	-	444,643
Stage간 분류 이동	-	-	-	-
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)	-	-	-	-
제각	-	-	-	-
전(환)입	17,338	-	-	17,338
분기말	461,981	-	-	461,981

<전분기>

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	합계
기초	202,197	-	-	202,197
Stage간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)	-	-	-	-
제각	-	-	-	-
전(환)입	(95,115)	-	-	(95,115)
분기말	107,082	-	-	107,082

8. 담보로 제공된 금융자산

당분기말과 전기말 현재 담보로 제공된 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	내역	담보제공처	당분기말	전기말	담보제공 사유
예치금	장기성예금	국민은행	2,000,000	2,000,000	소액결제시스템관련 담보제공
	장기성예금	국민은행 외	150,000,000	60,000,000	대차거래 담보
	장기성예금	한국증권금융	166,200	166,200	우리사주취득자금대출 부담보
	대차거래이행보증금	한국증권금융	191,400,000	-	유가증권대차거래이행보증금
	지급준비예치금	저축은행중앙회	30,000,000	30,000,000	내국환결제 담보
	중앙회예치금	저축은행중앙회	10,000,000	10,000,000	수표업무에 대한 담보
당기손익-공정가치측정금융자산(*1)	주식/ETF	한국예탁결제원 외	470,263,069	463,975,907	대차거래 담보/ETF설정
	주식/채무증권	한국증권금융	2,466,645,853	2,131,699,518	유통금융/담보금융 담보
	채무증권	한국증권금융	418,812,748	789,505,855	대차거래 담보
	채무증권	한국예탁결제원	58,895,406	66,673,273	대차거래 담보
	채무증권	한국거래소	187,865,884	184,265,442	파생상품거래증거금
	채무증권	한국거래소	40,440,826	43,335,725	증권시장거래증거금
	채무증권	한국예탁결제원	648,902	659,412	주식기관결제
	채무증권	한국거래소	33,785,800	40,818,156	손해배상공동기금
	채무증권	한국예탁결제원	148,841,922	210,992,416	파생상품거래담보
	채무증권	대고객,대기관	2,439,738,096	2,482,519,081	환매조건부매도편입채권
대출채권(*2)	대출채권	더블와이프로젝트	-	35,000,000	차입거래 담보
	대출채권	성수디비제일차	33,200,000	33,200,000	차입거래 담보
	대출채권	애큐온캐피탈	-	29,000,000	차입거래 담보
합계			6,682,704,706	6,613,810,985

(*1) 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
(*2) 담보 제공된 금액은 액면가입니다.

9. 당기손익-공정가치측정금융자산

(1) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
당기손익-공정가치측정 금융자산:
지분증권	480,130,454	487,916,430
채무증권	4,302,441,426	4,224,735,966
집합투자증권	676,066,607	725,659,783
기업어음증권	713,703,944	615,623,450
기타유가증권	203,556,653	271,398,741
외화지분증권	510,678	439,322
외화채무증권	175,858,853	153,400,312
외화기타유가증권	77,011,189	71,848,719
파생결합증권(*)	-	465,574
투자자예탁금별도예치금(신탁)	1,879,327,476	1,779,382,129
손해배상공동기금	9,307	9,258
신용위험평가조정	-	(207)
거래일손익조정	3,821	19,914
소계	8,508,620,408	8,330,899,391
파생상품:
파생상품자산(*)	444,740,184	588,649,069
신용위험평가조정	(2,721,395)	(2,675,846)
거래일손익조정	28,015,663	29,078,601
소계	470,034,452	615,051,824
합계	8,978,654,860	8,945,951,215

(*) 파생결합증권 및 파생상품자산의 세부내역은 주석19에 공시하였습니다.

(2) 당분기말 현재 증권시장공동기금으로 14천원(전기말: 14천원)이, 파생상품시장공동기금으로 9,293천원(전기말: 9,244천원)이 한국거래소에 적립되어 있습니다.

(3) 당분기말 현재 채무증권 중 장부금액 2,439,738백만원(전기말: 2,482,519백만원)이 환매조건부매도에 편입되어 있습니다.

10. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산

(1) 당분기말과 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
지분증권(*)
주식	482,910,969	464,060,173
출자금	1,000	1,000
소계	482,911,969	464,061,173
채무증권
회사채	1,579,554,197	1,532,589,805
합계	2,062,466,166	1,996,650,978

(2) 당분기말과 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 평가방법에 따른 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).
<당분기말>

구분	총장부금액				손실충당금				합계
	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용 대상	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용 대상	총장부금액	손실충당금
	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	신용손상모형 적용 대상	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	신용손상모형 적용 대상	총장부금액	손실충당금
채무증권	1,294,580,566	182,256,543	102,717,088	-	(19,049,475)	(6,706,872)	(102,717,088)	-	1,579,554,197	(128,473,435)

<전기말>

구분	총장부금액				손실충당금				합계
	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용 대상	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용 대상	총장부금액	손실충당금
	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	신용손상모형 적용 대상	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	신용손상모형 적용 대상	총장부금액	손실충당금
채무증권	1,196,286,181	233,548,741	102,754,883	-	(19,257,431)	(9,403,311)	(102,754,883)	-	1,532,589,805	(131,415,625)

(3) 당분기 및 전분기 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련 배당금수익은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	당분기 중 제거한 지분상품	당분기말 보유중인 지분상품
기타포괄손익-공정가치측정 지분상품
비시장성주식	-	9,086,987
기타지분증권	-	5,026,947
합계	-	14,113,934

<전분기>

구분	당분기 중 제거한 지분상품	당분기말 보유중인 지분상품
기타포괄손익-공정가치측정 지분상품
비시장성주식	-	8,842,281
기타지분증권	-	2,178,847
합계	-	11,021,128

(4) 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품의 처분시에는 관련 기타포괄손익누계액은이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다.

(5) 당분기 중 처분한 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 지분상품은 없습니다.

11. 관계기업 및 공동기업투자

(1) 당분기말과 전기말 현재 연결실체의 관계기업 및 공동기업투자의 현황 등은 다음과 같습니다(단위:천원).
<당분기말>

구분	회사명	투자주식수 (출자좌수)	지분율(%)	취득원가	장부금액	소재국	적용재무제표
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(1)(2)	734,085,000	7.35	734,085	373,916	대한민국	3월 31일
	대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사	11,528,708,000	20.00	11,528,708	12,241,101	대한민국	3월 31일
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사(*1)	3,000,000,000	5.00	3,000,000	2,757,784	대한민국	3월 31일
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(*1)	5,182,925,000	4.93	5,182,925	5,319,473	대한민국	3월 31일
	대신피에스모빌리티 사모투자합자회사(*1)	3,597,080,000	12.67	3,597,080	3,932,005	대한민국	3월 31일
	레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합(*1)	50	0.50	50,000	61,100	대한민국	3월 31일
	대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사	19,473,870,000	20.00	19,473,870	18,389,938	대한민국	3월 31일
	대신밸런스제14호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.15	10,000	19,324	대한민국	3월 31일
	대신밸런스제15호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.14	10,000	19,928	대한민국	3월 31일
	대신밸런스제16호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.14	10,000	19,568	대한민국	3월 31일
	대신밸런스제17호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.17	10,000	19,723	대한민국	3월 31일
	대신밸런스제18호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.13	10,000	18,382	대한민국	3월 31일
	대신밸런스제19호기업인수목적㈜(*1)	5,000	0.09	5,000	10,256	대한민국	3월 31일
	대신신기술투자조합11호(*1)	1,543	4.31	1,543,103	1,533,796	대한민국	3월 31일
	대신신기술투자조합13호(*1)	3,000,000,000	10.87	3,000,000	2,859,540	대한민국	3월 31일
	대신신기술투자조합14호(*1)	3,000,000,000	8.55	3,000,000	2,920,098	대한민국	3월 31일
	대신신기술투자조합18호(*1)	2,000,000,000	10.00	2,000,000	1,928,710	대한민국	3월 31일
	대신-KNT-다석신기술투자조합(*1)	200,000,000	3.64	200,000	182,740	대한민국	3월 31일
	대신-케이앤티신기술투자조합제1호(*4)	1,000,000,000	58.82	1,000,000	989,634	대한민국	3월 31일
	케이앤티-대신신기술투자조합제3호(*1)	1,000,000,000	12.05	1,000,000	1,011,576	대한민국	3월 31일
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합(*1)	3,100	8.96	3,100,000	2,957,163	대한민국	3월 31일
	대신-뉴젠신기술투자조합제2호(*1)	962	5.06	962,288	1,045,163	대한민국	3월 31일
	대신-뉴젠신기술투자조합제3호(*1)	1,000,000,000	4.76	1,000,000	956,911	대한민국	3월 31일
	대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호(*1)	3,200,000,000	15.06	3,200,000	2,440,067	대한민국	3월 31일
	대신-캘리버신기술투자조합제1호(*1)	5	2.28	4,558	4,604	대한민국	3월 31일
	대신-엠포드신기술투자조합제1호(*1)	500	10.75	500,000	469,376	대한민국	3월 31일
	대신-엠포드신기술투자조합제2호(*1)	500	16.67	500,000	459,124	대한민국	3월 31일
	대신-엠포드신기술투자조합제3호	1,000,000,000	28.33	1,000,000	960,368	대한민국	3월 31일
	대신-제이앤 신기술투자조합 제1호(*1)	2,388,945,431	11.16	2,496,828	2,590,098	대한민국	3월 31일
	대신-ATU 신기술투자조합 제1호	500	23.15	500,000	464,295	대한민국	3월 31일
	2022 대신 SBI-스케일업펀드(*1)	3,500	10.00	3,500,000	3,313,570	대한민국	3월 31일
	2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합(*1)	5,000,000,000	10.53	5,000,000	4,840,603	대한민국	3월 31일
	대신-스카이워크 신기술투자조합(*1)	2,850,000,000	8.14	2,850,000	2,789,449	대한민국	3월 31일
	대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호(*1)	1,000,000,000	1.49	1,000,000	973,716	대한민국	3월 31일
	대신-아트만 헬스케어 제1호(*1)	1,000,000,000	5.75	1,000,000	868,893	대한민국	3월 31일
	2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합(*1)	6,300,000,000	18.00	6,300,000	6,034,554	대한민국	3월 31일
	대신-SAM 신기술투자조합 제1호(*1)	3,000,000,000	8.93	3,000,000	3,000,000	대한민국	3월 31일
	백사도립 PFV(*1)	199,800	19.98	999,000	-	대한민국	3월 31일
	진위3산단 주식회사(*1)	50,000	5.00	250,000	-	대한민국	3월 31일
	이지스자산운용㈜(*1)	2,098,684	12.39	71,720,490	82,092,253	대한민국	3월 31일
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*1)	6,414,777,821	3.26	11,877,382	9,566,679	대한민국	3월 31일
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	3,339,862,318	23.06	3,535,946	4,317,173	대한민국	3월 31일
	대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식](*1)	100,010	10.53	3,399,010	3,417,633	대한민국	3월 31일
	대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식](*1)	575	0.02	4,540	4,413	대한민국	3월 31일
	대신JAPAN하임 SOLE 일반사모투자신탁 (*1)	1,600,000,000	15.24	1,600,000	1,661,680	대한민국	3월 31일
	대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁 (*1)	1,900,000,000	15.20	1,900,000	1,981,814	대한민국	3월 31일
	대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁 (*1)	1,400,000,000	15.56	1,400,000	1,452,528	대한민국	3월 31일
	우리이에이제일차유동화전문유한회사	8,000	40.00	400,000	2,002	대한민국	3월 31일
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사	581,580	30.00	2,907,900	-	대한민국	3월 31일
	캠코제오차합작투자유동화전문유한회사	73	24.00	365	-	대한민국	3월 31일
	OLUNA 합동회사(*1)	-	-	7,422,041	8,559,574	일본	3월 31일
	OSOLE 합동회사(*1)	-	-	2,798,158	3,487,853	일본	3월 31일
	OURBAN 합동회사(*1)	-	-	1,934,585	2,539,083	일본	3월 31일
	DS Roppongi M 합동회사(*1)	-	-	27,025,322	15,664,947	일본	3월 31일
	Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR	87,362,186	40.50	59,465,895	23,658,854	독일	3월 31일
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호	69,292,741,136	36.10	69,323,848	52,030,632	대한민국	3월 31일
	신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호(*4)	114,869,004,913	74.75	122,742,948	26,348,190	대한민국	3월 31일
	하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호(*4)	2,300,000,000	82.26	16,230,000	16,305,840	대한민국	3월 31일
	디에스엡실론제1호㈜(*1)	70,530,243	10.10	7,053,024	6,841,225	대한민국	3월 31일
	파로스젠주식회사(*1)	60,000	8.31	30,000	-	대한민국	3월 31일
	녹스팜주식회사(*1)	20,000	10.00	310,000	-	대한민국	3월 31일
	주식회사엔엠디바이오	4,888	20.37	24,440	-	대한민국	3월 31일
	디씨에이엠피에프브이주식회사(*1)	100,000	10.00	500,000	702,464	대한민국	3월 31일
	㈜계룡도시개발	90,000	30.00	90,000	62,565	대한민국	3월 31일
천안제이디씨피에프브이2호주식회사(*1)	229,800	19.15	1,149,000	121,072	대한민국	3월 31일
㈜대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사	11,860,002	39.17	59,300,010	4,261,703	대한민국	3월 31일
소계			566,672,349	353,856,723		3월 31일
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE(*3)		85.00	59,584,004	66,994,474	미국	3월 31일
합계				626,256,353	420,851,197

<전기말>

구분	회사명	투자주식수 (출자좌수)	지분율(%)	취득원가	장부금액	소재국	적용재무제표
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(1)(2)	734,085,000	7.35	734,085	375,879	대한민국	12월 31일
	대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사	12,134,708,000	20.00	12,134,708	12,898,105	대한민국	12월 31일
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사(*1)	3,000,000,000	5.00	3,000,000	2,763,275	대한민국	12월 31일
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(*1)	8,492,900,000	4.93	6,157,000	6,360,186	대한민국	12월 31일
	대신피에스모빌리티 사모투자합자회사(*1)	3,597,080,000	12.67	3,597,080	4,083,376	대한민국	12월 31일
	대신에코에너지제1호 사모투자합자회사(*1)	500,000	0.98	500	6,823	대한민국	12월 31일
	레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합(*1)	50	0.50	50,000	61,319	대한민국	12월 31일
	대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사	18,411,750,000	20.00	18,061,050	18,808,649	대한민국	12월 31일
	대신밸런스제14호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.15	10,000	19,246	대한민국	12월 31일
	대신밸런스제15호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.14	10,000	19,969	대한민국	12월 31일
	대신밸런스제16호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.14	10,000	19,484	대한민국	12월 31일
	대신밸런스제17호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.17	10,000	19,644	대한민국	12월 31일
	대신밸런스제18호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.13	10,000	18,341	대한민국	12월 31일
	대신밸런스제19호기업인수목적㈜(*1)	5,000	0.09	5,000	10,227	대한민국	12월 31일
	대신신기술투자조합8호(*1)	500	3.85	500,000	474,289	대한민국	12월 31일
	대신신기술투자조합11호(*1)	1,543	4.31	1,543,103	1,408,924	대한민국	12월 31일
	대신신기술투자조합13호(*1)	3,000,000,000	10.87	3,000,000	2,960,404	대한민국	12월 31일
	대신신기술투자조합14호(*1)	3,000,000,000	8.55	3,000,000	2,941,509	대한민국	12월 31일
	대신-KNT-다석신기술투자조합(*1)	200,000,000	3.64	200,000	183,815	대한민국	12월 31일
	대신-케이앤티신기술투자조합제1호(*4)	1,000,000,000	58.82	1,000,000	995,339	대한민국	12월 31일
	케이앤티-대신신기술투자조합제3호(*1)	1,000,000,000	12.05	1,000,000	1,003,591	대한민국	12월 31일
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합(*1)	3,100	8.96	3,100,000	2,965,367	대한민국	12월 31일
	대신-뉴젠신기술투자조합제2호(*1)	962	5.06	962,288	940,809	대한민국	12월 31일
	대신-뉴젠신기술투자조합제3호(*1)	1,000,000,000	4.76	1,000,000	961,807	대한민국	12월 31일
	대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호(*1)	3,200,000,000	15.06	3,200,000	3,187,315	대한민국	12월 31일
	대신-캘리버신기술투자조합제1호(*1)	327	2.28	326,928	283,510	대한민국	12월 31일
	대신-엠포드신기술투자조합제1호(*1)	500	10.75	500,000	469,666	대한민국	12월 31일
	대신-엠포드신기술투자조합제2호(*1)	500	16.67	500,000	461,826	대한민국	12월 31일
	대신-엠포드신기술투자조합제3호	1,000,000,000	28.33	1,000,000	966,041	대한민국	12월 31일
	대신-제이앤 신기술투자조합 제1호(*1)	2,388,945,431	11.16	2,496,828	2,557,695	대한민국	12월 31일
	대신-ATU 신기술투자조합 제1호	500	23.15	500,000	466,911	대한민국	12월 31일
	2022 대신 SBI-스케일업펀드(*1)	3,500	10.00	3,500,000	3,340,127	대한민국	12월 31일
	2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합(*1)	5,000,000,000	10.53	5,000,000	4,865,971	대한민국	12월 31일
	대신-스카이워크 신기술투자조합(*1)	2,850,000,000	8.14	2,850,000	2,799,609	대한민국	12월 31일
	대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호(*1)	1,000,000,000	1.49	1,000,000	977,417	대한민국	12월 31일
	대신-아트만 헬스케어 제1호(*1)	1,000,000,000	5.75	1,000,000	982,928	대한민국	12월 31일
	2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합(*1)	3,500,000,000	16.79	3,500,000	3,450,604	대한민국	12월 31일
	백사도립 PFV(*1)	199,800	19.98	999,000	-	대한민국	12월 31일
	진위3산단 주식회사(*1)	50,000	5.00	250,000	-	대한민국	12월 31일
	이지스자산운용㈜(*1)	2,098,684	12.39	71,720,490	82,033,299	대한민국	12월 31일
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*1)	6,320,984,414	3.41	11,739,741	9,034,204	대한민국	12월 31일
	대신 국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I(*1)	200,520,000,000	13.59	200,520,000	202,428,950	대한민국	12월 31일
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	3,339,862,318	21.41	3,535,946	4,255,686	대한민국	12월 31일
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*1)	4,000,000,000	18.22	4,000,000	2,820,440	대한민국	12월 31일
	대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식](*1)	100,000	10.00	3,398,667	3,246,500	대한민국	12월 31일
	대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식](*1)	80	0.01	715	608	대한민국	12월 31일
	대신JAPAN하임 SOLE 일반사모투자신탁 (*1)	1,600,000,000	15.24	1,600,000	1,627,408	대한민국	12월 31일
	대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁 (*1)	1,900,000,000	15.20	1,900,000	1,930,932	대한민국	12월 31일
	대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁 (*1)	1,400,000,000	15.56	1,400,000	1,421,840	대한민국	12월 31일
	우리이에이제일차유동화전문유한회사	8,000	40.00	400,000	-	대한민국	12월 31일
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사	581,580	30.00	2,907,900	-	대한민국	12월 31일
	캠코제오차합작투자유동화전문유한회사	73	24.00	365	-	대한민국	12월 31일
	OLUNA 합동회사(*1)	-	-	7,422,041	7,963,970	일본	12월 31일
	OSOLE 합동회사(*1)	-	-	2,798,158	3,378,496	일본	12월 31일
	OURBAN 합동회사(*1)	-	-	1,934,585	2,209,501	일본	12월 31일
	DS Roppongi M 합동회사(*1)	-	-	27,025,322	14,909,003	일본	12월 31일
	Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR	87,362,186	40.50	59,465,895	24,465,961	독일	12월 31일
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호	69,292,741,136	36.10	69,323,848	52,947,078	대한민국	12월 31일
	신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호(*4)	114,869,004,913	74.75	122,742,948	30,294,377	대한민국	12월 31일
	하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호(*4)	2,300,000,000	82.26	16,230,000	16,115,765	대한민국	12월 31일
	디에스엡실론제1호㈜(*1)	70,530,243	10.10	7,053,024	6,220,121	대한민국	12월 31일
	파로스젠주식회사(*1)	60,000	8.45	30,000	-	대한민국	12월 31일
	녹스팜주식회사(*1)	20,000	10.00	310,000	-	대한민국	12월 31일
	주식회사엔엠디바이오	4,888	20.37	24,440	-	대한민국	12월 31일
디씨에이엠피에프브이주식회사(*1)	100,000	10.00	500,000	1,147,604	대한민국	12월 31일
㈜계룡도시개발	90,000	30.00	90,000	62,565	대한민국	12월 31일
천안제이디씨피에프브이2호주식회사(*1)	229,800	19.15	1,149,000	261,394	대한민국	12월 31일
소계			704,940,655	553,885,699
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE(*3)	-	85.00	57,170,939	68,072,954	미국	12월 31일
합계				762,111,594	621,958,653

(*1) 지분율은 20% 미만이지만, 연결실체가 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 참여할 수 있는 경우 등에 해당되어 피투자회사에 유의적인 영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다.
(*2) 대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사의 경우 업무집행사원인 연결실체가 다른 일방의 업무집행사원인 에스케이증권 주식회사와 손실금액을 반분하여 부담하며, 일방 업무집행사원의 납입출자금이 우선손실충당금액의 50%에 미달할 경우 해당 업무집행사원은 미달한 금액을 충당하기 위하여 추가로 출자하기로 되어 있습니다.
(*3) 연결실체의 종속기업인 DaishinNY LLC가 보유한 유한회사 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE의 지분율은 85.0%이나 피투자회사의 약정에 만장일치의 규정이 존재하는 등 공동기업의 분류기준을 충족하므로 공동기업으로 분류하였습니다. 연결실체가 공동지배력을 보유하고 있는 모든 공동약정들은 별도의 회사를 통하여 구조화되었으며, 공동약정에 대하여 공동지배력을 보유하는 당사자들이 약정의 순자산에대한 권리를 보유하고 있다고 판단하여 공동기업으로 분류하고 있습니다.
(*4) 지분율은 50% 이상이지만, 펀드 수익자로 지배력을 보유하지 못하고, 유의적인영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다.

(2) 당분기말과 전기말 현재 관계기업의 요약재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원).
<당분기말>

구분	회사명	총자산	총부채	영업손익	당기순손익
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	5,085,771	517	(26,697)	(26,697)
	대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사	61,353,744	148,237	(255,019)	(255,019)
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	56,554,111	1,389,237	(109,831)	(109,831)
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	108,373,211	399,225	16,903,973	16,903,973
	대신피에스모빌리티 사모투자합자회사	31,889,789	847,647	(3,259)	(3,259)
	대신에코에너지1호 사모투자합자회사(*)	-	-	-	-
	레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합	12,573,140	230,905	(44,304)	(44,304)
	대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사	92,123,440	173,748	1,062,747	1,062,747
	대신밸런스제14호기업인수목적㈜	13,845,523	878,913	69,022	52,799
	대신밸런스제15호기업인수목적㈜	15,289,689	1,270,142	(11,116)	(28,652)
	대신밸런스제16호기업인수목적㈜	15,511,626	1,207,137	79,954	61,437
	대신밸런스제17호기업인수목적㈜	13,185,536	1,233,226	63,180	48,075
	대신밸런스제18호기업인수목적㈜	15,378,433	838,367	73,621	53,177
	대신밸런스제19호기업인수목적㈜	13,414,832	1,897,093	56,591	44,038
	대신신기술투자조합8호(*)	-	-	-	-
	대신신기술투자조합11호	35,584,069	-	2,897,040	2,897,040
	대신신기술투자조합13호	26,307,766	-	(927,954)	(927,954)
	대신신기술투자조합14호	34,946,506	781,357	(250,506)	(250,506)
	대신신기술투자조합18호	19,287,101	-	(712,899)	(712,899)
	대신-KNT-다석신기술투자조합	5,049,872	24,522	(29,562)	(29,562)
	대신-케이앤티신기술투자조합제1호	1,695,669	13,290	(9,699)	(9,699)
	케이앤티-대신신기술투자조합제3호	8,396,078	-	66,273	66,273
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	34,237,649	1,231,895	(91,565)	(91,565)
	대신-뉴젠신기술투자조합제2호	20,653,383	-	2,062,137	2,062,137
	대신-뉴젠신기술투자조합제3호	20,123,834	-	(102,975)	(102,975)
	대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호	16,203,569	-	(4,962,196)	(4,962,196)
	대신-캘리버신기술투자조합제1호	206,321	4,400	2,034,787	2,034,787
	대신-엠포드신기술투자조합제1호	4,371,250	6,050	(2,689)	(2,689)
	대신-엠포드신기술투자조합제2호	2,759,373	4,620	(16,213)	(16,213)
	대신-엠포드신기술투자조합제3호	3,390,208	110	(20,027)	(20,027)
	대신-제이앤 신기술투자조합 제1호	23,293,133	85,859	290,326	290,326
	대신-ATU 신기술투자조합 제1호	2,005,756	-	(11,300)	(11,300)
	2022 대신 SBI-스케일업펀드	34,160,697	1,025,000	(265,575)	(265,575)
	2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합	46,165,815	180,085	(240,992)	(240,992)
	대신-스카이워크 신기술투자조합	34,256,394	-	(124,768)	(124,768)
	대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호	66,130,970	745,971	(248,564)	(248,564)
	대신-아트만 헬스케어 제1호	15,118,737	-	(1,984,216)	(1,984,216)
	2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합	33,525,301	-	(1,180,494)	(1,180,494)
	대신-SAM 신기술투자조합 제1호	33,600,000	-	-	-
	백사도립 PFV	189,687	16,696,146	-	-
	진위3산단 주식회사	319,934,260	341,331,755	919,629	919,629
	이지스자산운용㈜	1,103,067,777	583,671,791	26,621,047	15,821,476
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	243,953,414	110,912	13,598,438	13,598,438
	대신 국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I(*)	-	-	-	-
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	7,177,698	44,491	297,057	297,057
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*)	-	-	-	-
	대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식]	32,536,283	72,022	1,905,401	1,905,401
	대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식]	23,072,593	46,202	(1,249,036)	(1,249,036)
	대신JAPAN하임 Sole 일반사모투자신탁	11,634,724	883,733	(334,818)	(334,818)
	대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁	13,832,581	974,942	(325,327)	(325,327)
	대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁	9,950,609	741,048	(280,008)	(280,008)
	우리이에이제일차유동화전문유한회사	456,477	10,169,695	(3,974)	(3,974)
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사	5,025	20	16,520,474	16,520,474
	캠코제오차합작투자유동화전문유한회사	3,641	369,509	(5,686)	(5,686)
	OLUNA 합동회사	42,847,766	23,193,470	688,257	688,257
	OSOLE 합동회사	34,266,584	17,426,856	3,023,284	3,023,284
	OURBAN 합동회사	36,470,915	18,876,917	2,300,826	2,300,826
	DS Roppongi M 합동회사	82,261,813	57,110,695	749,677	749,677
	Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR	34,229,514	11,263,819	956,495	956,495
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호	144,352,141	206,995	(2,538,914)	(2,538,914)
	신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호	35,249,745	140	(5,279,358)	(5,279,358)
	하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호	66,081,584	46,259,389	554,434	554,434
	디에스엡실론제1호㈜	67,773,682	3,817	(5,896,357)	(5,896,357)
	파로스젠주식회사	801,220	3,622,562	(872,692)	(872,692)
녹스팜주식회사	258,417	446,157	(142,023)	(142,023)
주식회사엔엠디바이오	89,175	-	(6,261)	(6,261)
디씨에이엠피에프브이	14,365,472	7,340,834	685,276	685,276
㈜계룡도시개발	223,649	15,100	-	-
천안제이디씨피에프브이2호주식회사	26,403,551	25,771,321	(732,752)	(732,752)
㈜대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사	715,740,615	567,608,759	(568,824)	(568,824)
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE	68,222,854	4,474,755	-	-

(*) 당분기 중 관계기업에서 제외되었으며, 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다.

<전기말>

구분	회사명	총자산	총부채	영업손익	당기순손익
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	5,113,529	1,578	(6,582,885)	(6,582,885)
	대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사	64,676,181	185,656	49,309,392	49,309,392
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	56,565,696	1,290,992	(906,236)	(906,236)
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	129,575,147	476,902	16,903,973	16,903,973
	대신피에스모빌리티 사모투자합자회사	33,086,272	849,092	(1,147,573)	(1,147,573)
	대신에코에너지1호 사모투자합자회사	805,557	106,891	13,551,649	13,551,649
	레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합	12,586,342	199,803	2,698,137	2,698,137
	대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사	94,427,390	384,144	8,622,769	8,622,769
	대신밸런스제13호기업인수목적㈜(*)	-	-	311,084	208,329
	대신밸런스제14호기업인수목적㈜	13,762,361	848,551	388,766	268,850
	대신밸런스제15호기업인수목적㈜	15,280,087	1,231,888	272,650	291,926
	대신밸런스제16호기업인수목적㈜	15,412,903	1,169,851	278,635	231,909
	대신밸런스제17호기업인수목적㈜	13,100,537	1,196,302	76,591	134,890
	대신밸런스제18호기업인수목적㈜	15,314,353	806,417	(26,769)	(23,477)
	대신밸런스제19호기업인수목적㈜	13,346,678	1,861,908	(64,874)	(52,362)
	대신신기술투자조합4호(*)	-	-	(11,434)	(11,434)
	대신신기술투자조합8호	12,380,027	48,501	(327,261)	(327,261)
	대신신기술투자조합11호	32,691,428	4,400	(13,661,470)	(13,661,470)
	대신신기술투자조합12호(*)	-	-	-	-
	대신신기술투자조합13호	27,237,700	1,980	(7,748,995)	(7,748,995)
	대신신기술투자조합14호	35,069,210	653,555	241,628	241,628
	대신-KNT-다석신기술투자조합	5,056,562	1,650	(111,976)	(111,976)
	대신-케이앤티신기술투자조합제1호	1,698,881	6,803	(7,923)	(7,923)
	케이앤티-대신신기술투자조합제1호(*)	-	-	1,803,172	1,803,172
	케이앤티-대신신기술투자조합제2호(*)	-	-	(1,095,721)	(1,095,721)
	케이앤티-대신신기술투자조합제3호	8,331,456	1,650	1,325,235	1,325,235
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	34,239,499	1,142,180	(357,399)	(357,399)
	대신-뉴젠신기술투자조합제1호(*)	-	-	(1,646,102)	(1,646,102)
	대신-뉴젠신기술투자조합제2호	18,592,896	1,650	1,016,654	1,016,654
	대신-뉴젠신기술투자조합제3호	20,228,459	1,650	(416,850)	(416,850)
	대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호	21,167,745	1,980	(84,235)	(84,235)
	대신-캘리버신기술투자조합제1호	12,487,510	50,544	(1,538,487)	(1,538,487)
	대신-엠포드신기술투자조합제1호	4,371,226	3,337	(62,384)	(62,384)
	대신-엠포드신기술투자조합제2호	2,772,946	1,980	(59,662)	(59,662)
	대신-엠포드신기술투자조합제3호	3,428,663	18,538	(81,709)	(81,709)
	대신-제이앤 신기술투자조합 제1호	22,916,948	-	(2,471,051)	(2,471,051)
	대신-ATU 신기술투자조합 제1호	2,019,037	1,980	(56,498)	(56,498)
	엔에이치대신교보 헬스케어 1호(*)	-	-	(174,813)	(174,813)
	2022 대신 SBI-스케일업펀드	34,361,922	960,650	(814,241)	(814,241)
	2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합	46,420,407	193,685	(1,860,637)	(1,860,637)
	대신-스카이워크 신기술투자조합	34,383,143	1,980	(1,727,390)	(1,727,390)
	대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호	66,135,332	501,769	(1,019,687)	(1,019,687)
	대신-아트만 헬스케어 제1호	17,104,603	1,650	(297,047)	(297,047)
	2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합	20,669,785	117,990	(870,924)	(870,924)
	백사도립 PFV	189,687	16,696,146	(11,675,527)	(11,675,527)
	진위3산단 주식회사	321,144,219	341,622,085	94,489	94,489
	이지스자산운용㈜	1,204,846,151	687,530,145	131,316,898	100,639,272
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	221,503,273	145,896	(17,731,159)	(17,731,159)
	대신 국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I	1,489,384,987	42,067	4,887,656	4,887,656
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	7,177,698	44,491	297,057	297,057
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권(*)	-	-	717,815	717,815
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권	20,778,196	153	1,383,675	1,383,675
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)(*)	-	-	715,761	715,761
	대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식]	32,542,631	202,480	(2,637,967)	(2,637,967)
	대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식]	16,741,169	26,879	(11,803,565)	(11,803,565)
	대신JAPAN하임 Sole 일반사모투자신탁	11,444,983	480,278	485,623	485,623
	대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁	12,945,111	394,564	538,882	538,882
	대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁	9,354,833	322,298	474,196	474,196
	우리이에이제일차유동화전문유한회사	5,314	16,520,783	(856,523)	(856,523)
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사	460,451	10,153,539	192,418	192,418
	캠코제오차합작투자유동화전문유한회사	2,452	362,633	(31,538)	(31,538)
	OLUNA 합동회사	40,602,090	22,988,618	1,545,015	1,545,015
	OSOLE 합동회사	33,111,011	17,140,275	2,854,403	2,854,403
	OURBAN 합동회사	34,900,544	18,441,188	2,172,301	2,172,301
DS Roppongi M 합동회사	76,766,739	53,082,273	703,578	703,578
Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR	31,751,166	10,596,666	(4,949,830)	(4,949,830)
베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호	146,715,917	31,857	(32,495,162)	(32,495,162)
신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호	40,529,125	161	(83,868,469)	(83,868,469)
하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호	65,860,222	46,269,092	554,434	554,434
디에스엡실론제1호㈜	61,620,664	3,523	12,165,031	12,165,031
파로스젠주식회사	801,220	3,622,562	(872,692)	(872,692)
녹스팜주식회사	258,417	446,157	(142,023)	(142,023)
주식회사엔엠디바이오	89,175	-	(6,261)	(6,261)
대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사(*)	-	-	186,751	186,780
디씨에이엠피에프브이	21,219,407	9,743,363	4,678,131	4,678,131
㈜계룡도시개발	223,649	15,100	(1,258)	(1,258)
천안제이디씨피에프브이2호주식회사	26,477,569	25,112,587	(2,625,007)	(2,625,007)
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE	84,966,541	3,483,748	-	-

(*) 전기 중 관계기업에서 제외되었으며, 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다.

(3) 당분기 및 전분기의 관계기업 투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	회사명	기초	증가	감소	지분법손익	배당금선언액	기타증감액	기말
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	375,879	-	-	(1,963)	-	-	373,916
	대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사	12,898,105	-	(606,000)	(51,004)	-	-	12,241,101
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	2,763,275	-	-	(5,491)	-	-	2,757,784
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	6,360,186	-	(974,075)	(66,638)	-	-	5,319,473
	대신피에스모빌리티 사모투자합자회사	4,083,376	-	-	(413)	-	(150,958)	3,932,005
	대신에코에너지제1호 사모투자합자회사(*2)	6,823	-	(6,823)	-	-	-	-
	레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합	61,319	-	-	(219)	-	-	61,100
	대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사	18,808,649	6,112,200	(4,699,380)	212,549	(2,044,080)	-	18,389,938
	대신밸런스제14호기업인수목적㈜	19,246	-	-	78	-	-	19,324
	대신밸런스제15호기업인수목적㈜	19,969	-	-	(41)	-	-	19,928
	대신밸런스제16호기업인수목적㈜	19,484	-	-	84	-	-	19,568
	대신밸런스제17호기업인수목적㈜	19,644	-	-	79	-	-	19,723
	대신밸런스제18호기업인수목적㈜	18,341	-	-	67	-	(26)	18,382
	대신밸런스제19호기업인수목적㈜	10,227	-	-	39	-	(10)	10,256
	대신신기술투자조합8호(*2)	474,289	-	(474,289)	-	-	-	-
	대신신기술투자조합11호	1,408,924	-	-	124,872	-	-	1,533,796
	대신신기술투자조합13호	2,960,404	-	-	(100,864)	-	-	2,859,540
	대신신기술투자조합14호	2,941,509	-	-	(21,411)	-	-	2,920,098
	대신신기술투자조합18호	-	2,000,000	-	(71,290)	-	-	1,928,710
	대신-KNT-다석신기술투자조합	183,815	-	-	(1,075)	-	-	182,740
	대신-케이앤티신기술투자조합제1호	995,339	-	-	(5,705)	-	-	989,634
	케이앤티-대신신기술투자조합제3호	1,003,591	-	-	7,985	-	-	1,011,576
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	2,965,367	-	-	(8,204)	-	-	2,957,163
	대신-뉴젠신기술투자조합제2호	940,809	-	-	104,354	-	-	1,045,163
	대신-뉴젠신기술투자조합제3호	961,807	-	-	(4,896)	-	-	956,911
	대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호	3,187,315	-	-	(747,248)	-	-	2,440,067
	대신-캘리버신기술투자조합제1호	283,510	-	(322,370)	46,384	(2,850)	(70)	4,604
	대신-엠포드신기술투자조합제1호	469,666	-	-	(290)	-	-	469,376
	대신-엠포드신기술투자조합제2호	461,826	-	-	(2,702)	-	-	459,124
	대신-엠포드신기술투자조합제3호	966,041	-	-	(5,673)	-	-	960,368
	대신-제이앤 신기술투자조합 제1호	2,557,695	-	-	32,403	-	-	2,590,098
	대신-ATU 신기술투자조합 제1호	466,911	-	-	(2,616)	-	-	464,295
	2022 대신 SBI-스케일업펀드	3,340,127	-	-	(26,557)	-	-	3,313,570
	2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합	4,865,971	-	-	(25,368)	-	-	4,840,603
	대신-스카이워크 신기술투자조합	2,799,609	-	-	(10,160)	-	-	2,789,449
	대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호	977,417	-	-	(3,701)	-	-	973,716
	대신-아트만 헬스케어 제1호	982,928	-	-	(114,035)	-	-	868,893
	2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합	3,450,604	2,800,000	-	(212,489)	-	(3,561)	6,034,554
	대신-SAM 신기술투자조합 제1호	-	3,000,000	-	-	-	-	3,000,000
	백사도립 PFV(*1)	-	-	-	-	-	-	-
	진위3산단 주식회사(*1)	-	-	-	(45,981)		45,981	-
	이지스자산운용㈜	82,033,299	-	-	1,960,281	(1,888,816)	(12,511)	82,092,253
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	9,034,204	-	-	532,475	(137,642)	137,642	9,566,679
	대신 국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I(*3)	202,428,950	-	(202,428,950)	-	-	-	-
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	4,255,686	-	-	61,487	-	-	4,317,173
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종수익증권(*2)	2,820,440	-	(2,820,440)	-	-	-	-
	대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식]	3,246,500	343	-	179,790	(9,000)	-	3,417,633
	대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식]	608	3,825	-	(20)	-	-	4,413
	대신JAPAN하임 Sole 일반사모투자신탁	1,627,408	-	-	34,272	-	-	1,661,680
	대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁	1,930,932	-	-	50,882	-	-	1,981,814
	대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁	1,421,840	-	-	30,688	-	-	1,452,528
	우리이에이제일차유동화전문유한회사	-	-	-	(52,410)	-	54,412	2,002
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사(*1)	-	-	-	(1,192)	-	1,192	-
	캠코제오차합작투자유동화전문유한회사(*1)	-	-	-	-	-	-	-
	OLUNA 합동회사	7,963,970	-	-	311,373	(106,871)	391,102	8,559,574
	OSOLE 합동회사	3,378,496	-	-	(13,720)	(38,730)	161,807	3,487,853
	OURBAN 합동회사	2,209,501	-	-	253,932	(37,564)	113,214	2,539,083
	DS Roppongi M 합동회사	14,909,003	-	-	34,070	-	721,874	15,664,947
	Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR	24,465,961	-	-	(944,177)	-	137,070	23,658,854
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호	52,947,078	-	-	(916,446)	-	-	52,030,632
	신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호	30,294,377	-	-	(3,946,187)	-	-	26,348,190
	하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호	16,115,765	-	-	190,075	-	-	16,305,840
	디에스엡실론제1호㈜	6,220,121	-	-	(595,225)	-	1,216,329	6,841,225
	파로스젠주식회사(*1)	-	-	-	-	-	-	-
녹스팜주식회사(*1)	-	-	-	-	-	-	-
주식회사엔엠디바이오(*1)	-	-	-	-	-	-	-
디씨에이엠피에프브이주식회사	1,147,604	-	-	(388,804)	(56,336)	-	702,464
㈜계룡도시개발	62,565	-	-	-	-	-	62,565
천안제이디씨피에프브이2호주식회사	261,394	-	-	(140,322)	-	-	121,072
㈜대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사	-	59,300,010	-	(55,038,307)	-	-	4,261,703
소계	553,885,699	73,216,378	(212,332,327)	(59,404,625)	(4,321,889)	2,813,487	353,856,723
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE	68,072,954	1,234,761	-	-	-	(2,313,241)	66,994,474
합계		621,958,653	74,451,139	(212,332,327)	(59,404,625)	(4,321,889)	500,246	420,851,197

(*1) 관계기업투자자산의 장부가액이 "0" 이하가 될 경우 해당 관계기업에 대한 대출채권 등에서 차감하고 있습니다.
(*2) 당분기 중 청산되었습니다.
(*3) 당분기 중 대체되었습니다.

<전분기>

구분	회사명	기초	증가	감소	지분법손익	배당금선언액	기타증감액	분기말
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	1,332,531	-	-	(556,699)	-	43	775,875
	대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사	28,096,227	-	-	3,734,101	-	-	31,830,328
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	2,808,579	-	-	(10,857)	-	-	2,797,722
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	8,456,431	-	-	142,904	-	-	8,599,335
	대신피에스모빌리티 사모투자합자회사	3,715,131	-	-	168,349	-	-	3,883,480
	대신에코에너지1호 사모투자합자회사	496,983	-	-	13,957	-	-	510,940
	레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합	47,962	-	-	6,600	-	-	54,562
	대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사	17,434,795	-	-	86,495	-	-	17,521,290
	대신밸런스제13호기업인수목적㈜	19,407	-	-	302	-	-	19,709
	대신밸런스제14호기업인수목적㈜	18,845	-	-	135	-	-	18,980
	대신밸런스제15호기업인수목적㈜	19,554	-	-	97	-	-	19,651
	대신밸런스제16호기업인수목적㈜	19,167	-	-	57	-	-	19,224
	대신밸런스제17호기업인수목적㈜	16,933	-	-	(37)	-	2,488	19,384
	대신밸런스제18호기업인수목적㈜	-	10,000	-	(41)	-	1,742	11,701
	대신신기술투자조합4호	92,650	-	-	(413)	-	-	92,237
	대신신기술투자조합8호	486,876	-	-	(980)	-	-	485,896
	대신신기술투자조합11호	2,954,677	-	-	531,399	-	-	3,486,076
	대신신기술투자조합12호(*2)	3,490,497	-	(3,490,497)	-	-	-	-
	대신신기술투자조합13호	3,802,686	-	-	(885,288)	-	-	2,917,398
	대신신기술투자조합14호	2,920,631	-	-	99,913	-	226	3,020,770
	대신-KNT-다석신기술투자조합	187,887	-	-	(1,080)	-	-	186,807
	케이앤티-대신신기술투자조합제1호	839,561	-	-	84,855	-	-	924,416
	케이앤티-대신신기술투자조합제2호	1,587,135	-	-	(118,570)	-	-	1,468,565
	케이앤티-대신신기술투자조합제3호	843,924	-	-	37,358	-	-	881,282
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	2,997,388	-	-	(8,099)	-	-	2,989,289
	대신-뉴젠신기술투자조합제1호	630,530	-	-	(33,013)	-	-	597,517
	대신-뉴젠신기술투자조합제2호	1,927,340	-	-	59,975	-	-	1,987,315
	대신-뉴젠신기술투자조합제3호	981,629	-	-	(4,934)	-	-	976,695
	대신-캘리버신기술투자조합제1호	318,580	-	-	5,223	-	-	323,803
	대신-엠포드신기술투자조합제1호	476,374	-	-	(2,572)	-	-	473,802
	대신-엠포드신기술투자조합제2호	471,770	-	-	(2,722)	-	-	469,048
	대신-엠포드신기술투자조합제3호	989,188	-	-	(5,670)	-	-	983,518
	대신-제이앤 신기술투자조합 제1호	1,171,936	-	-	(62,983)	-	-	1,108,953
	대신-ATU 신기술투자조합 제1호	479,989	-	-	(2,831)	-	-	477,158
	엔에이치대신교보 헬스케어 1호	2,943,131	-	-	(10,490)	-	-	2,932,641
	2022 대신 SBI-스케일업펀드	1,421,551	-	-	(27,162)	-	-	1,394,389
	2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합	2,811,827	1,250,000	-	(179,122)	-	-	3,882,705
	대신-스카이워크 신기술투자조합	2,940,268	-	-	(7,962)	-	-	2,932,306
	대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호	992,602	-	-	(3,720)	-	-	988,882
	대신-아트만 헬스케어 제1호	-	1,000,000	-	(157,805)	-	-	842,195
	백사도립 PFV	-	-	-	-	-	-	-
	진위3산단 주식회사(*1)	-	-	-	22,014	-	(22,014)	-
	이지스자산운용㈜	73,297,986	-	-	2,723,977	-	(3,406,387)	72,615,576
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	9,970,868	-	-	477,276	-	-	10,448,144
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	3,693,019	-	-	176,679	-	-	3,869,698
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권	1,850,000	-	-	(303,578)	(73,452)	-	1,472,970
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권	2,569,960	-	-	251,280	-	-	2,821,240
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)	94,116	-	-	4,269	-	-	98,385
	대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식]	3,618,500	72	(168,640)	198,068	(8,550)	-	3,639,450
	대신JAPAN하임 Sole 일반사모투자신탁	1,479,968	-	-	(57,504)	-	-	1,422,464
	대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁	1,729,456	-	-	(114,893)	-	-	1,614,563
	대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁	1,174,558	-	-	177,436	-	-	1,351,994
	우리이에이제일차유동화전문유한회사(*1)	-	-	-	(83,923)	-	83,923	-
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사(*1)	-	-	-	(518)	-	518	-
	캠코제오차합작투자유동화전문유한회사(*1)	-	-	-	-	-	-	-
	OLUNA 합동회사	2,816,852	-	-	17,629	(50,836)	(71,396)	2,712,249
	OSOLE 합동회사	1,949,263	-	-	11,471	(25,935)	(49,401)	1,885,398
	OURBAN 합동회사	7,492,573	-	-	42,876	(126,088)	(189,687)	7,219,674
	DS Roppongi M 합동회사	14,083,920	-	-	(109,886)	-	(356,900)	13,617,134
	Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR	31,519,811	-	-	(1,783,313)	-	59,634	29,796,132
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호	64,676,532	-	-	(44,968)	-	-	64,631,564
	신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호	92,983,940	-	-	(717,210)	-	-	92,266,730
	하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호	15,659,685	-	-	107,658	-	-	15,767,343
	디에스엡실론제1호㈜	6,163,345	-	-	(6,585,290)	-	1,441,552	1,019,607
파로스젠주식회사	-	-	-	-	-	-	-
녹스팜주식회사	-	-	-	-	-	-	-
주식회사엔엠디바이오	-	-	-	-	-	-	-
대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사	1,767,785	-	-	18,045	-	-	1,785,830
디씨에이엠피에프브이	1,708,432	-	-	314,781	-	-	2,023,213
㈜계룡도시개발	62,942	-	-	-	-	-	62,942
천안제이디씨피에프브이2호주식회사	764,083	-	-	(110,544)	-	-	653,539
소계	442,370,766	2,260,072	(3,659,137)	(2,479,498)	(284,861)	(2,505,659)	435,701,683
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE	50,180,974	-	-	-	-	1,911,884	52,092,858
합계		492,551,740	2,260,072	(3,659,137)	(2,479,498)	(284,861)	(593,775)	487,794,541

(*1) 관계기업투자자산의 장부가액이 "0" 이하가 될 경우 해당 관계기업에 대한 대출채권 등에서 차감하고 있습니다.
(*2) 전분기 중 청산되었습니다.

지분법 적용의 중지로 인하여 인식하지 못한 누적 미반영 지분변동액은 다음과 같습니다(단위: 천원).

관계기업명	당분기말		전기말
관계기업명	미반영 손실	미반영 기타자본항목	미반영 손실	미반영 기타자본항목
우리이에이제일차유동화전문유한회사	-	-	21,689	-
캠코제오차합작투자유동화전문유한회사	71,031	-	69,666	-

(4) 당분기 및 전분기의 관계기업 투자의 지분법 적용으로 인한 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	기초	증가	감소	이연법인세	분기말
관계기업주식 지분법평가	(2,850,311)	1,216,329	(163,470)	(243,210)	(2,040,662)

<전분기>

구분	기초	증가	감소	이연법인세	분기말
관계기업주식 지분법평가	(959,484)	1,443,294	(1,517,572)	18,676	(1,015,086)

(5) 당분기말과 전기말 현재 관계기업의 순자산에서 관계기업에 대한 지분의 장부금액으로 조정한 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

구분	기업명	순자산	지분율(%)	순자산지분 금액	지분율 적용 차이 등	장부금액
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	5,085,254	7.35	373,916	-	373,916
	대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사	61,205,507	20.00	12,241,101	-	12,241,101
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	55,164,874	5.00	2,757,784	-	2,757,784
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	107,973,986	4.93	5,319,473	-	5,319,473
	대신피에스모빌리티 사모투자합자회사	31,042,142	12.67	3,932,005	-	3,932,005
	레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합	12,342,235	0.50	61,100	-	61,100
	대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사	91,949,692	20.00	18,389,938	-	18,389,938
	대신밸런스제14호기업인수목적㈜	12,966,610	0.15	19,324	-	19,324
	대신밸런스제15호기업인수목적㈜	14,019,547	0.14	19,928	-	19,928
	대신밸런스제16호기업인수목적㈜	14,304,489	0.14	19,568	-	19,568
	대신밸런스제17호기업인수목적㈜	11,952,310	0.17	19,723	-	19,723
	대신밸런스제18호기업인수목적㈜	14,540,066	0.13	18,382	-	18,382
	대신밸런스제19호기업인수목적㈜	11,517,739	0.09	10,256	-	10,256
	대신신기술투자조합11호	35,584,069	4.31	1,533,796	-	1,533,796
	대신신기술투자조합13호	26,307,766	10.87	2,859,540	-	2,859,540
	대신신기술투자조합14호	34,165,149	8.55	2,920,098	-	2,920,098
	대신신기술투자조합18호	19,287,101	10.00	1,928,710	-	1,928,710
	대신-KNT-다석신기술투자조합	5,025,350	3.64	182,740	-	182,740
	대신-케이앤티신기술투자조합제1호	1,682,379	58.82	989,634	-	989,634
	케이앤티-대신신기술투자조합제3호	8,396,078	12.05	1,011,576	-	1,011,576
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	33,005,754	8.96	2,957,163	-	2,957,163
	대신-뉴젠신기술투자조합제2호	20,653,383	5.06	1,045,163	-	1,045,163
	대신-뉴젠신기술투자조합제3호	20,123,834	4.76	956,911	-	956,911
	대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호	16,203,569	15.06	2,440,067	-	2,440,067
	대신-캘리버신기술투자조합제1호	201,921	2.28	4,604	-	4,604
	대신-엠포드신기술투자조합제1호	4,365,200	10.75	469,376	-	469,376
	대신-엠포드신기술투자조합제2호	2,754,753	16.67	459,124	-	459,124
	대신-엠포드신기술투자조합제3호	3,390,098	28.33	960,368	-	960,368
	대신-제이앤 신기술투자조합 제1호	23,207,274	11.16	2,590,098	-	2,590,098
	대신-ATU 신기술투자조합 제1호	2,005,756	23.15	464,295	-	464,295
	2022 대신 SBI-스케일업펀드	33,135,697	10.00	3,313,570	-	3,313,570
	2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합	45,985,730	10.53	4,840,603	-	4,840,603
	대신-스카이워크 신기술투자조합	34,256,394	8.14	2,789,449	-	2,789,449
	대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호	65,384,999	1.49	973,716	-	973,716
	대신-아트만 헬스케어 제1호	15,118,737	5.75	868,893	-	868,893
	2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합	33,525,301	18.00	6,034,554	-	6,034,554
	대신-SAM 신기술투자조합 제1호	33,600,000	8.93	3,000,000	-	3,000,000
	백사도립 PFV	(16,506,459)	19.98	(3,297,991)	3,297,991	-
	진위3산단 주식회사	(21,397,495)	5.00	(1,069,875)	1,069,875	-
	이지스자산운용㈜	519,395,986	12.39	64,353,155	17,739,098	82,092,253
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	243,842,502	3.26	7,949,266	1,617,413	9,566,679
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	7,133,207	23.06	1,644,635	2,672,538	4,317,173
	대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식]	32,464,261	10.53	3,417,633	-	3,417,633
	대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식]	23,026,391	0.02	4,413	-	4,413
	대신JAPAN하임 Sole 일반사모투자신탁	10,750,991	15.24	1,638,246	23,434	1,661,680
	대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁	12,857,639	15.20	1,954,361	27,453	1,981,814
	대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁	9,209,561	15.56	1,432,598	19,930	1,452,528
	우리이에이제일차유동화전문유한회사	(9,713,218)	40.00	(3,885,287)	3,887,289	2,002
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사	5,005	30.00	1,502	(1,502)	-
	캠코제오차합작투자유동화전문유한회사	(365,868)	24.00	(87,808)	87,808	-
	OLUNA 합동회사	19,654,296	-	-	8,559,574	8,559,574
	OSOLE 합동회사	16,839,728	-	-	3,487,853	3,487,853
	OURBAN 합동회사	17,593,998	-	-	2,539,083	2,539,083
	DS Roppongi M 합동회사	25,151,118	-	-	15,664,947	15,664,947
	Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR	22,965,695	40.50	9,301,106	14,357,748	23,658,854
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호	144,145,146	36.10	52,030,632	-	52,030,632
	신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호	35,249,605	74.75	26,348,190	-	26,348,190
	하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호	19,822,195	82.26	16,305,840	-	16,305,840
	디에스엡실론제1호㈜	67,769,865	10.10	6,841,368	(142)	6,841,225
	파로스젠주식회사	(2,821,342)	8.31	(234,403)	234,403	-
	녹스팜주식회사	(187,740)	10.00	(18,774)	18,774	-
	주식회사엔엠디바이오	89,175	20.37	18,165	(18,165)	-
	디씨에이엠피에프브이	7,024,638	10.00	702,464	-	702,464
	㈜계룡도시개발	208,549	30.00	62,565	-	62,565
천안제이디씨피에프브이2호주식회사	632,230	19.15	121,072	-	121,072
㈜대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사	148,131,856	39.17	58,019,951	(53,758,248)	4,261,703
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE	63,748,099	85.00	54,185,884	12,808,590	66,994,474

<전기말>

구분	기업명	순자산	지분율(%)	순자산지분 금액	지분율 적용 차이 등	장부금액
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	5,111,951	7.35	375,879	-	375,879
	대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사	64,490,525	20.00	12,898,105	-	12,898,105
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	55,274,704	5.00	2,763,275	-	2,763,275
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	129,098,245	4.93	6,360,186	-	6,360,186
	대신피에스모빌리티 사모투자합자회사	32,237,180	12.67	4,083,376	-	4,083,376
	대신에코에너지제1호 사모투자합자회사	698,666	0.98	6,823	-	6,823
	레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합	12,386,539	0.50	61,319	-	61,319
	대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사	94,043,246	20.00	18,808,649	-	18,808,649
	대신밸런스제14호기업인수목적㈜	12,913,810	0.15	19,246	-	19,246
	대신밸런스제15호기업인수목적㈜	14,048,199	0.14	19,969	-	19,969
	대신밸런스제16호기업인수목적㈜	14,243,052	0.14	19,484	-	19,484
	대신밸런스제17호기업인수목적㈜	11,904,235	0.17	19,644	-	19,644
	대신밸런스제18호기업인수목적㈜	14,507,936	0.13	18,341	-	18,341
	대신밸런스제19호기업인수목적㈜	11,484,770	0.09	10,227	-	10,227
	대신신기술투자조합8호	12,331,526	3.85	474,289	-	474,289
	대신신기술투자조합11호	32,687,028	4.31	1,408,924	-	1,408,924
	대신신기술투자조합13호	27,235,720	10.87	2,960,404	-	2,960,404
	대신신기술투자조합14호	34,415,655	8.55	2,941,509	-	2,941,509
	대신-KNT-다석신기술투자조합	5,054,912	3.64	183,815	-	183,815
	대신-케이앤티신기술투자조합제1호	1,692,078	58.82	995,339	-	995,339
	케이앤티-대신신기술투자조합제3호	8,329,806	12.05	1,003,591	-	1,003,591
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	33,097,319	8.96	2,965,367	-	2,965,367
	대신-뉴젠신기술투자조합제2호	18,591,246	5.06	940,809	-	940,809
	대신-뉴젠신기술투자조합제3호	20,226,809	4.76	961,807	-	961,807
	대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호	21,165,765	15.06	3,187,315	-	3,187,315
	대신-캘리버신기술투자조합제1호	12,436,966	2.28	283,510	-	283,510
	대신-엠포드신기술투자조합제1호	4,367,889	10.75	469,666	-	469,666
	대신-엠포드신기술투자조합제2호	2,770,966	16.67	461,826	-	461,826
	대신-엠포드신기술투자조합제3호	3,410,125	28.33	966,041	-	966,041
	대신-제이앤 신기술투자조합 제1호	22,916,948	11.16	2,557,695	-	2,557,695
	대신-ATU 신기술투자조합 제1호	2,017,057	23.15	466,911	-	466,911
	2022 대신 SBI-스케일업펀드	33,401,272	10.00	3,340,127	-	3,340,127
	2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합	46,226,722	10.53	4,865,971	-	4,865,971
	대신-스카이워크 신기술투자조합	34,381,163	8.14	2,799,609	-	2,799,609
	대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호	65,633,563	1.49	977,417	-	977,417
	대신-아트만 헬스케어 제1호	17,102,953	5.75	982,928	-	982,928
	2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합	20,551,795	16.79	3,450,604	-	3,450,604
	백사도립 PFV	(16,506,459)	19.98	(3,297,991)	3,297,991	-
	진위3산단 주식회사	(20,477,866)	5.00	(1,023,893)	1,023,893	-
	이지스자산운용㈜	517,316,006	12.39	64,095,446	17,937,853	82,033,299
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	221,357,377	3.41	7,548,287	1,485,917	9,034,204
	대신 국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I	1,489,342,920	13.59	202,377,475	51,475	202,428,950
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	7,133,207	21.41	1,527,419	2,728,267	4,255,686
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권	20,778,043	18.22	3,786,432	(965,992)	2,820,440
	대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식]	32,340,151	10.00	3,234,015	12,485	3,246,500
	대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식]	16,714,290	0.01	2,279	(1,671)	608
	대신JAPAN하임 Sole 일반사모투자신탁	10,964,705	15.24	1,670,812	(43,404)	1,627,408
	대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁	12,550,547	15.20	1,907,683	23,249	1,930,932
	대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁	9,032,535	15.56	1,405,061	16,779	1,421,840
	우리이에이제일차유동화전문유한회사	(16,515,469)	40.00	(6,606,188)	6,606,188	-
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사	(9,693,088)	30.00	(2,907,926)	2,907,926	-
	캠코제오차합작투자유동화전문유한회사	(360,181)	24.00	(86,443)	86,443	-
	OLUNA 합동회사	17,613,472	-	-	7,963,970	7,963,970
	OSOLE 합동회사	15,970,736	-	-	3,378,496	3,378,496
	OURBAN 합동회사	16,459,356	-	-	2,209,501	2,209,501
	DS Roppongi M 합동회사	23,684,466	-	-	14,909,003	14,909,003
	Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR	21,154,500	40.50	8,567,573	15,898,388	24,465,961
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호	146,684,060	36.10	52,952,946	(5,868)	52,947,078
	신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호	40,528,964	74.75	30,295,401	(1,024)	30,294,377
	하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호	19,591,130	82.26	16,115,664	101	16,115,765
	디에스엡실론제1호㈜	61,617,141	10.10	6,220,250	(129)	6,220,121
	파로스젠주식회사	(2,821,342)	8.45	(238,403)	238,403	-
	녹스팜주식회사	(187,740)	10.00	(18,774)	18,774	-
	주식회사엔엠디바이오	89,175	20.37	18,165	(18,165)	-
디씨에이엠피에프브이주식회사	11,476,044	10.00	1,147,604	-	1,147,604
㈜계룡도시개발	208,549	30.00	62,565	-	62,565
천안제이디씨피에프브이2호주식회사	1,364,982	19.15	261,394	-	261,394
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE	81,482,793	85.00	69,260,374	(1,187,420)	68,072,954

(6) 당분기말과 전기말 현재 시장성 있는 관계기업 투자의 공정가치는 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

구분	기업명	시장가치	장부금액
관계기업	대신밸런스제14호기업인수목적㈜	21,400	19,324
	대신밸런스제15호기업인수목적㈜	27,150	19,928
	대신밸런스제16호기업인수목적㈜	20,950	19,568
	대신밸런스제17호기업인수목적㈜	21,250	19,723
	대신밸런스제18호기업인수목적㈜	20,950	18,382
	대신밸런스제19호기업인수목적㈜	10,260	10,256
	대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식]	3,424,842	3,417,633
	대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식]	4,428	4,413

<전기말>

구분	기업명	시장가치	장부금액
관계기업	대신밸런스제14호기업인수목적㈜	20,950	19,246
	대신밸런스제15호기업인수목적㈜	21,700	19,969
	대신밸런스제16호기업인수목적㈜	20,950	19,484
	대신밸런스제17호기업인수목적㈜	20,350	19,644
	대신밸런스제18호기업인수목적㈜	19,980	18,341
	대신밸런스제19호기업인수목적㈜	9,995	10,227
	대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식]	3,246,500	3,246,500
	대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식]	608	608

12. 상각후원가측정금융자산

(1) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 평가방법에 따른 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

구분	채권잔액				손실충당금				합계
	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용 대상	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용 대상	채권잔액	손실충당금
	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	신용손상모형 적용 대상	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	신용손상모형 적용 대상	채권잔액	손실충당금
현금및예치금	3,111,449,659	-	-	-	(461,981)	-	-	-	3,111,449,659	(461,981)
대출채권
신용공여금	1,742,278,038	97,283,203	-	-	-	-	-	-	1,839,561,241	-
대여금	25,028,965	-	62,346	-	(410,478)	-	(62,346)	-	25,091,311	(472,824)
대출금	300,600,000	-	9,952,660	-	(8,343)	-	(9,952,660)	-	310,552,660	(9,961,003)
대지급금	-	-	1,538,331	-	-	-	(1,489,684)	-	1,538,331	(1,489,684)
사모사채	409,693,553	-	14,000,000	-	(733,538)	-	(2,800,000)	-	423,693,553	(3,533,538)
환매조건부매수	1,770,175,887	-	-	-	-	-	-	-	1,770,175,887	-
예적금담보대출	1,142,525	-	16,200	-	-	-	(14,953)	-	1,158,725	(14,953)
일반자금대출	829,043,716	98,010,912	95,435,141	-	(15,707,726)	(10,802,665)	(32,512,174)	-	1,022,489,769	(59,022,565)
종합통장대출	311,923,470	95,320,787	71,954,830	-	(4,769,021)	(1,423,479)	(11,960,998)	-	479,199,087	(18,153,498)
유동화대출채권	-	-	-	2,221,202,477	-	-	-	(27,829,148)	2,221,202,477	(27,829,148)
기타	263,656,827	25,053,844	106,754,174	-	(44,960,346)	(926,619)	(32,973,605)	-	395,464,845	(78,860,570)
소계	5,653,542,981	315,668,746	299,713,682	2,221,202,477	(66,589,452)	(13,152,763)	(91,766,420)	(27,829,148)	8,490,127,886	(199,337,783)
기타자산
미수금	627,291,639	9,177	4,664,713	-	(371,259)	(222)	(3,343,072)	-	631,965,529	(3,714,553)
미수수익	118,706,372	460,007	22,997,909	-	(368,645)	(7,974)	(9,226,485)	-	142,164,288	(9,603,104)
보증금	49,313,258	-	3,930,000	-	-	-	(786,000)	-	53,243,258	(786,000)
기타	75,061,725	1	-	-	-	-	-	-	75,061,726	-
소계	870,372,994	469,185	31,592,622	-	(739,904)	(8,196)	(13,355,557)	-	902,434,801	(14,103,657)
합계	9,635,365,634	316,137,931	331,306,304	2,221,202,477	(67,791,337)	(13,160,959)	(105,121,977)	(27,829,148)	12,504,012,346	(213,903,421)

<전기말>

구분	채권잔액				손실충당금				합계
	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용 대상	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상 모형 적용 대상	채권잔액	손실충당금
	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	신용손상모형 적용 대상	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	신용손상 모형 적용 대상	채권잔액	손실충당금
현금및예치금	2,407,074,403	-	-	-	(444,643)	-	-	-	2,407,074,403	(444,643)
대출채권
신용공여금	1,630,186,451	5,148,811	-	-	-	-	-	-	1,635,335,262	-
대여금	18,698,937	-	62,346	-	(444,403)	-	(62,346)	-	18,761,283	(506,749)
대출금	320,600,000	-	9,952,660	-	(9,099)	-	(9,952,660)	-	330,552,660	(9,961,759)
대지급금	-	-	1,538,331	-	-	-	(1,489,738)	-	1,538,331	(1,489,738)
사모사채	89,513,270	-	14,000,000	-	(1,527,424)	-	(2,800,000)	-	103,513,270	(4,327,424)
환매조건부매수	1,605,727,020	-	-	-	-	-	-	-	1,605,727,020	-
예적금담보대출	1,429,373	-	16,200	-	-	-	(14,570)	-	1,445,573	(14,570)
일반자금대출	838,093,227	134,463,771	105,971,256	-	(17,315,251)	(7,028,093)	(30,441,291)	-	1,078,528,254	(54,784,635)
종합통장대출	341,994,850	109,279,281	80,921,197	-	(5,001,522)	(1,657,007)	(10,860,315)	-	532,195,328	(17,518,844)
유동화대출채권	-	-	-	1,995,006,700	-	-	-	(21,907,846)	1,995,006,700	(21,907,846)
기타	312,969,692	18,187,809	93,996,301	-	(45,974,698)	(727,450)	(27,451,498)	-	425,153,802	(74,153,646)
소계	5,159,212,820	267,079,672	306,458,291	1,995,006,700	(70,272,397)	(9,412,550)	(83,072,418)	(21,907,846)	7,727,757,483	(184,665,211)
기타자산
미수금	429,091,435	702,120	5,439,123	-	(40,910)	(27,986)	(3,360,386)	-	435,232,678	(3,429,282)
미수수익	100,480,077	1,787,526	20,524,399	-	(693,805)	(53,822)	(8,543,361)	-	122,792,002	(9,290,988)
보증금	33,924,157	-	3,930,000	-	-	-	(786,000)	-	37,854,157	(786,000)
기타	38,911,389	-	-	-	-	-	-	-	38,911,389	-
소계	602,407,058	2,489,646	29,893,522	-	(734,715)	(81,808)	(12,689,747)	-	634,790,226	(13,506,270)
합계	8,168,694,281	269,569,318	336,351,813	1,995,006,700	(71,451,755)	(9,494,358)	(95,762,165)	(21,907,846)	10,769,622,112	(198,616,124)

(2) 당분기 및 전분기의 손실충당금의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용 대상	합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	신용손상모형 적용 대상	합계
기초	71,451,755	9,494,358	95,762,165	21,907,846	198,616,124
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동	68,448	(65,010)	(3,438)	-	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)	(8,392,808)	8,434,177	(41,369)	-	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)	(26,342,157)	(10,706,874)	37,049,031	-	-
상각채권 회수	-	-	440,094	-	440,094
제각	-	-	(1,590,056)	(441,175)	(2,031,231)
매각 등	-	(599,259)	(5,689,790)	(5,642,290)	(11,931,339)
전(환)입	31,006,099	6,603,567	(20,804,660)	12,004,767	28,809,773
분기말	67,791,337	13,160,959	105,121,977	27,829,148	213,903,421

<전분기>

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용 대상	합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	신용손상모형 적용 대상	합계
기초	37,035,326	23,440,393	58,588,429	20,657,358	139,721,506
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동	2,917,185	(2,915,967)	(1,218)	-	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)	(3,216,386)	3,475,470	(259,084)	-	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)	(5,396,019)	(15,133,976)	20,529,995	-	-
상각채권 회수	-	-	315,417	(3,646,729)	(3,331,312)
제각	-	-	(10,984,367)	(1,557,661)	(12,542,028)
매각 등	-	-	(3,571,631)	-	(3,571,631)
전(환)입	5,637,431	13,096,367	8,080,883	2,637,233	29,451,914
기타	34,012	-	-	-	34,012
분기말	37,011,549	21,962,287	72,698,424	18,090,201	149,762,461

(3) 신용공여금

연결실체는 신용거래고객에게 주식매수자금을 자기자금으로 융자한 금액을 신용거래융자금으로 계상하고 있으며 동 융자금의 연이자율은 0%~9.5%(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우도 동일)이고, 상환기간은 90일 이상입니다. 그리고 상환만기일이 경과한 융자금은 연결실체가 정한 기준에 따라 상환조치하고 있으며, 미상환된 융자금은 최대 연9.5%(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우도 동일)의 이자율을 적용하고 있습니다. 한편 신용거래융자금에 대하여는 유가증권 경우 85%~200%, 현금의 경우 45%~70%에 상당하는 증거금을 설정하고 있으며, 담보유지비율은 140%~160%로 담보가치가 담보유지비율을 하회하거나 만기일에 상환되지 않은 융자금은 약관에 따라 임의 반대매매를 통해 상환받고 있습니다.

또한, 연결실체는 고객이 예탁하고 있는 유가증권에 대해 담보평가금액 40%~65% 한도내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연이자율은 7.4%~8.0%이고, 상환기간은 180일 이상입니다. 담보유지비율은 140%~160%이며 담보부족이나 상환일초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다.

(5) 대지급금

대지급금은 사채지급보증대지급금, 사고대지급금, 우선대지급금 및 기타의 대지급금으로 구성됩니다. 사채지급보증대지급금은 사채지급보증과 관련하여 발행회사의 부도 발생 등으로 사채지급보증에 대한 대지급이 발생한 경우 이를 사채지급보증대지급금으로 계상하고 있습니다. 사고대지급금은 임직원의 횡령 및 임의 매매 등으로 인하여 고객의 손실이 발생한 경우 연결실체가 대지급한 구상채권 금액입니다. 우선대지급금은 구 증권거래법 제69조의2 내지 제69조의4에 의하여 납부한 증권투자자 보호기금 중 우선지급사유발생 증권회사에 대한 우선지급으로 인하여 발생한 구상 채권 금액입니다.

13. 유형자산

(1) 당분기말과 전기말 현재 유형자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

구분	취득원가	감가상각누계액	재평가누계액	장부금액
업무용토지	57,025,901	-	68,017,797	125,043,698
업무용건물	65,969,324	(14,429,653)	-	51,539,671
차량운반구	379,545	(377,960)	-	1,585
비품	160,008,158	(143,707,844)	-	16,300,314
리스사용권자산	214,676,837	(48,916,317)	-	165,760,520
건설중인자산	9,562,470	-	-	9,562,470
합계	507,622,235	(207,431,774)	68,017,797	368,208,258

<전기말>

구분	취득원가	감가상각누계액	재평가누계액	장부금액
업무용토지	121,684,817	-	270,057,600	391,742,417
업무용건물	177,871,897	(37,048,910)	-	140,822,987
구축물	9,856,239	(1,759,307)	-	8,096,932
차량운반구	379,545	(371,796)	-	7,749
비품	160,079,260	(144,348,940)	-	15,730,320
리스사용권자산	65,283,362	(45,935,072)	-	19,348,290
건설중인자산	7,341,895	-	-	7,341,895
합계	542,497,015	(229,464,025)	270,057,600	583,090,590

(2) 당분기 및 전분기의 유형자산 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	업무용토지	업무용건물	구축물	차량운반구	비품	리스사용권자산	건설중인자산	합계
기초	391,742,417	140,822,987	8,096,932	7,749	15,730,320	19,348,290	7,341,895	583,090,590
취득 및 자본적지출	-	-	-	-	1,874,134	141,308,371	3,102,194	146,284,699
처분 및 폐기	-	-	-	-	(7,378)	-	-	(7,378)
감가상각비	-	(695,217)	(20,533)	(6,164)	(1,458,728)	(5,413,427)	-	(7,594,069)
대체 및 기타(*2)	(266,698,719)	(88,588,099)	(8,076,399)	-	161,966	10,517,286	(881,619)	(353,565,584)
분기말	125,043,698	51,539,671	-	1,585	16,300,314	165,760,520	9,562,470	368,208,258

<전분기>

구분	업무용토지	업무용건물	구축물	차량운반구	비품	리스사용권자산	건설중인자산	합계
기초	395,523,852	146,148,009	8,343,338	43,793	14,708,632	23,643,887	8,605,805	597,017,316
재평가(*1)	355,268	-	-	-	-	-	-	355,268
취득 및 자본적지출	-	-	-	-	1,094,227	1,767,840	182,132	3,044,199
처분 및 폐기	-	-	-	-	(18,404)	(332,759)	-	(351,163)
감가상각비	-	(1,167,103)	(61,601)	(9,011)	(1,621,321)	(3,196,861)	-	(6,055,897)
대체 및 기타(*2)	113,697	35,802	-	-	(368)	(16,406)	(79,750)	52,975
분기말	395,992,817	145,016,708	8,281,737	34,782	14,162,766	21,865,701	8,708,187	594,062,698

(*1) 연결실체는 토지의 측정과 관련하여 재평가모형을 적용하고 있으며, 주기적으로 재평가하고 있습니다.
(*2) 사용목적 변경으로 인한 유형자산과 투자부동산 및 매각예정비유동자산 간의 대체금액 및 건설중인자산에서 본계정으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다.

(3) 리스

연결실체가 리스이용자인 경우의 리스에 대한 정보는 다음과 같습니다.

① 연결재무상태표에 인식된 금액

리스와 관련해 연결재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
사용권자산(*)
부동산	160,778,645	13,021,998
차량운반구	1,662,055	1,560,482
사무기기	80,893	78,510
전산장비	3,238,927	4,687,300
합계	165,760,520	19,348,290

(*)	연결재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되었습니다.

구분	당분기말	전기말
리스부채(*)
부동산	195,457,712	11,187,974
차량운반구	1,807,083	1,607,210
사무기기	81,917	79,434
전산장비	3,511,806	5,069,517
합계	200,858,518	17,944,135

(*)	연결재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되었습니다.

당분기 중 증가된 사용권자산은 141,308백만원 (전분기: 1,768백만원)입니다.

② 연결손익계산서에 인식된 금액

리스와 관련해서 연결손익계산서에 인식된 금액은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기	전분기
사용권자산의 감가상각비
부동산	3,660,444	1,478,646
차량운반구	282,754	249,321
사무기기	21,856	20,520
전산장비	1,448,373	1,448,373
합계	5,413,427	3,196,860
리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함)	819,857	194,406
단기리스료(판매비와관리비에 포함)	170,048	62,943
단기리스가 아닌 소액자산 리스료(판매비와관리비에 포함)	416,606	105,956
리스부채 측정치에 포함되지 않은 변동리스료(판매비와관리비에 포함)	54,370	771,098

당분기 중 리스의 총 현금유출은 6,237백만원 (전분기 : 4,498백만원)입니다.

14. 무형자산

(1) 당분기말과 전기말 현재 무형자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).
<당분기말>

구분	취득원가	상각누계액	손상차손누계액	장부금액
영업권	141,620,637	-	(14,584,848)	127,035,789
개발비	54,317,379	(54,317,370)	-	9
소프트웨어	84,380,743	(71,227,098)	-	13,153,645
금융결제원소액결제분담금	19,324,446	-	-	19,324,446
핵심예금자산	11,620,000	(11,620,000)	-	-
오픈뱅킹특별참가비	310,000	-	-	310,000
회원권	11,477,713	-	-	11,477,713
기타	8,035,343	(6,354,730)	-	1,680,613
합계	331,086,261	(143,519,198)	(14,584,848)	172,982,215

<전기말>

구분	취득원가	상각누계액	손상차손누계액	장부금액
영업권	110,328,096	-	(14,584,848)	95,743,248
개발비	54,317,379	(54,317,370)	-	9
소프트웨어	83,709,453	(69,771,427)	-	13,938,026
금융결제원소액결제분담금	19,324,446	-	-	19,324,446
핵심예금자산	11,620,000	(11,620,000)	-	-
오픈뱅킹특별참가비	310,000	-	-	310,000
회원권	11,153,717	-	(54,294)	11,099,423
기타	7,904,220	(6,153,949)	-	1,750,271
합계	298,667,311	(141,862,746)	(14,639,142)	142,165,423

(2) 당분기 및 전분기의 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	영업권	개발비	소프트웨어	금융결제원 소액결제분담금	오픈뱅킹 특별참가비	회원권	기타	합계
기초	95,743,248	9	13,938,026	19,324,446	310,000	11,099,423	1,750,271	142,165,423
취득	-	-	7,216	-	-	378,290	131,122	516,628
사업결합	31,292,541	-	-	-	-	-	-	31,292,541
상각비	-	-	(1,307,982)	-	-	-	(200,781)	(1,508,763)
대체	-	-	516,385	-	-	-	-	516,385
분기말	127,035,789	9	13,153,645	19,324,446	310,000	11,477,713	1,680,612	172,982,214

<전분기>

구분	영업권	개발비	소프트웨어	금융결제원 소액결제분담금	오픈뱅킹 특별참가비	회원권	기타	합계
기초	91,511,327	41,808	17,292,024	19,324,446	310,000	8,543,923	2,316,393	139,339,921
취득	-	-	68,069	-	-	-	237,943	306,012
상각비	-	(41,799)	(1,286,485)	-	-	-	(252,360)	(1,580,644)
대체	-	-	79,750	-	-	-	-	79,750
분기말	91,511,327	9	16,153,358	19,324,446	310,000	8,543,923	2,301,976	138,145,039

(3) 당분기말과 전기말 현재 비한정내용연수 무형자산의 내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
영업권	127,035,789	95,743,248
금융결제원 소액결제분담금	19,324,446	19,324,446
오픈뱅킹 특별참가비	310,000	310,000
회원권	11,477,713	11,099,423
합계	158,147,948	126,477,117

(4) 영업권

영업권은 연결실체의 부문별 구분단위인 현금창출단위별로 배분되었습니다. 당분기말 현재의 127,036백만원의 영업권은 2011년 중 종속기업인 (주)대신저축은행의 사업결합과 2012년 중 대신자산운용(주)의 사업결합, 2014년 중 (주)대신에프앤아이의 100% 주식인수, 2018년 중 디에이치씨개발(주) 및 (주)탠덤, DCE 1 Aps 주식인수, 2023년 중 주식회사 카사코리아 주식인수, 2024년 중 DS Azabujuban 합동회사 투자, 2025년 중 DS Yotsuya 합동회사 및 대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사로 발생하였습니다.

영업권은 손상검사 목적으로 사업결합으로 인한 시너지 효과의 혜택을 받을 현금창출단위에 배분하였습니다. 영업권이 배분된 현금창출단위의 장부가액과 회수가능액을 비교하는 손상검사는 매년 그리고 손상징후가 발생할 때마다 수행되고 있습니다.

현금창출단위의 회수가능액은 순공정가치와 사용가치 중 큰 금액으로 측정합니다. 순공정가치는 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 현금창출단위의 매각으로부터 수취할 수 있는 금액에서 처분부대비용을 차감한 금액으로 합니다. 동 금액의 측정이 어려울 경우에는 과거 시장에서 발생한 유사한 현금창출단위의 매각금액을 당 현금창출단위의 특성에 반영하여 조정하여 산출합니다. 순공정가치 산출과 관련된 신뢰성 있는 정보를 입수할 수 없는 경우에는 사용가치를 회수가능액으로 간주합니다. 사용가치는 현금창출단위에서 창출될 것으로 기대되는 미래현금흐름의 현재가치로써 미래현금흐름은 경영진이 승인한 최근의 재무예산을 기초로 추정하며 추정기간은 최장 5년입니다. 5년 이후의 현금흐름과 관련하여 매년일정률의 성장률로 성장할 것을 가정하고 현금흐름을 추정하고 있습니다. 현금흐름 추정시 사용된 주요 가정은 시장의 규모 및 회사의 점유율에 대한 사항입니다. 미래현금흐름을 할인할 적정할인율은 CAPM(Capital Asset Pricing Model)모형에 기초하여 산출한 세전 할인율을 사용하고 있으며, 동 할인율 산출에는 무위험 이자율, 시장위험프리미엄, 현금창출단위의 체계적 위험 등에 대한 가정이 포함되어 있습니다.

영업권 손상에 대한 손상평가 수행결과 손상차손을 인식하지 않은 영업권은 현금창출단위의 장부금액이 회수가능액을 초과하지 않는 것으로 판단하고 있습니다.

15. 투자부동산 및 기타자산

(1) 투자부동산

1) 당분기말과 전기말 현재 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

구분	취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	장부금액
토지	2,008,678,460	-	-	2,008,678,460
건물	964,084,278	(122,729,512)	-	841,354,766
건설중인자산	187,266,884	-	-	187,266,884
기타	10,557,932	(5,384,953)	-	5,172,979
합계	3,170,587,554	(128,114,465)	-	3,042,473,089

<전기말>

구분	취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	장부금액
토지	1,904,031,680	-	-	1,904,031,680
건물	959,631,216	(123,976,277)	-	835,654,939
건설중인자산	184,686,399	-	-	184,686,399
기타	9,841,237	(5,220,928)	-	4,620,309
합계	3,058,190,532	(129,197,205)	-	2,928,993,327

당분기말 현재 취득원가로 계상된 투자부동산의 총공정가치는 3,437,418백만원 (전기말: 3,437,480백만원)입니다.

투자부동산의 공정가치는 회사와 독립된 감정평가법인이 수행한 평가에 근거하였습니다. 해당 감정평가법인은 대한민국의 평가인협회의 구성원으로서 해당 지역의 부동산의 평가와 관련하여 적절한 자격과 경험을 가지고 있습니다.

투자부동산의 공정가치는 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 수준 3으로 분류하고 있습니다.

투자부동산의 공정가치는 측정대상 부동산과 제반 가격형성요인이 유사한 거래사례를 분석하여 가격을 산정하는 비교방식을 사용하였으며 공정가치 추정시 접근조건, 환경조건, 개별요인 등의 가치형성요인을 고려하였습니다.

당분기말 현재 연결실체의 토지, 건물에 대해서는 임대보증금과 관련하여 100백만원(전기말: 100백만원)의 근저당 및 1,363백만원(전기말: 2,386백만원)의 전세권이 설정되어 있습니다.

2) 당분기 및 전분기의 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	토지	건물	건설중인자산	기타	합계
기초	1,904,031,680	835,654,939	184,686,399	4,620,309	2,928,993,327
취득 및 자본적지출	259,396,946	13,407,858	2,580,485	746,573	276,131,862
처분 및 폐기	(292,541,741)	(6,674,738)	-	-	(299,216,479)
감가상각비(*1)	-	(5,987,622)	-	(172,758)	(6,160,380)
대체 및 기타(*2)	(3,400,489)	(49,979,378)	-	(21,145)	(53,401,012)
연결범위변동	141,192,064	54,933,707	-	-	196,125,771
분기말	2,008,678,460	841,354,766	187,266,884	5,172,979	3,042,473,089

<전분기>

구분	토지	건물	건설중인자산	기타	합계
기초	1,681,016,851	757,714,981	-	6,788,861	2,445,520,693
취득 및 자본적지출	3,358	12,868,701	-	764,231	13,636,290
감가상각비(*1)	-	(6,239,879)	-	(252,001)	(6,491,880)
대체 및 기타(*2)	(18,320,200)	5,895,358	-	287,837	(12,137,005)
분기말	1,662,700,009	770,239,161	-	7,588,928	2,440,528,098

(*1) 임대원가 및 분양원가로 대체된 금액이 당분기 5,468백만원, 전분기 5,284백만원 포함되어 있습니다.
(*2) 사용목적 변경으로 인한 유형자산과의 대체금액 및 매각예정비유동자산으로의 대체금액입니다.

3) 당분기 및 전분기의 투자부동산과 관련하여 인식한 임대수익 및 관련비용은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기	전분기
임대수익	31,491,247	21,953,733
운영비용(임대수익이 발생한 투자부동산 관련)	(16,490,935)	(18,243,060)
투자부동산처분손익	861,697	-
순손익	15,862,009	3,710,673

4) 당분기말 현재 투자부동산에 대한 담보제공내역은 주석40에 공시되어 있습니다.

(2) 기타자산

당분기말과 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
상각후원가측정금융자산
미수금	631,965,529	435,232,678
미수수익	142,164,288	122,792,002
보증금	53,243,258	37,854,157
리스채권	11,871,289	-
기타	63,190,437	38,911,389
손실충당금	(14,103,657)	(13,506,270)
소계	888,331,144	621,283,956
비금융자산
선급금	79,360,006	76,751,053
선급비용	100,212,154	112,910,861
기타	14,660,747	10,558,525
소계	194,232,907	200,220,439
합계	1,082,564,051	821,504,395

16. 매각예정비유동자산ㆍ부채

(1) 당분기말과 전기말 현재 매각예정비유동자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
토지	1,872,811	1,872,811
건물	2,219,646	2,219,646
유동화부동산(*1)	157,722,777	141,702,015
관계기업투자주식(*2)	3,456,128	3,456,128
합계	165,271,362	149,250,600

(*1) 연결실체는 유동화대출의 담보로 설정된 부동산에 대한 경매에 참가하여 취득한 유동화부동산에 대하여 매각예정비유동자산으로 분류하였습니다. 연결실체는 동매각예정비유동자산을 매각추진 중인 바, 당분기 및 전분기 중 매각예정비유동자산손상차손으로 각각 798백만원 및 301백만원을 인식하였습니다.
(*2) 연결실체는 관계기업투자로 보유하고 있던 청도우리세기담보유한회사 투자주식을 매각하기로 결정하였으며, 이로 인하여 관계기업투자주식을 매각예정비유동자산으로 분류하였습니다.

(2) 당분기말과 전기말 현재 매각예정비유동부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원)

구 분	당분기말	전기말
임대보증금(*)	15,000,000	15,000,000
합계	15,000,000	15,000,000

(*) 연결실체는 임대 중인 한남동 주택부지 사업의 분양전환을 결정하였으며, 분양전환분에 해당되는 임대보증금을 매각예정비유동부채로 분류하였고, 대부분이 매각되었습니다.

17. 재고자산

(1) 당분기말과 전기말 현재 재고자산 장부금액의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구 분	당분기말	전기말
토지(*1)	48,234,749	43,650,659
완성건물(*1)	5,434,721	5,849,435
미완성공사(*1)	6,713,650	5,771,360
기타	1,512	1,853
합 계	60,384,632	55,273,307

(*1) 연결실체 중 378 WEA OWNER LLC는 미국 뉴욕 맨해튼 378 웨스트엔드애비뉴 개발사업을 진행하고 있습니다. 해당 사업과 관련한 약정사항에 대한 상세 정보는주석40에서 설명하고 있습니다.

(2) 당분기말 현재 재고자산에 대한 담보제공내역은 주석40에 공시되어 있습니다.

18. 당기손익-공정가치측정금융부채

(1) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
당기손익-공정가치측정금융부채:
매도유가증권	214,999,311	155,862,910
당기손익-공정가치측정지정금융부채:
매도파생결합증권(*)	2,637,447,880	2,119,320,089
신용위험평가조정	(11,751,665)	(11,289,248)
거래일손익조정	22,912,113	23,700,064
소계	2,648,608,328	2,131,730,905
파생상품:
파생상품부채(*)	447,725,335	560,655,714
신용위험평가조정	(1,995,358)	(3,501,392)
거래일손익조정	43,947	43,087
소계	445,773,924	557,197,409
합계	3,309,381,563	2,844,791,224

(*) 매도파생결합증권 및 파생상품부채의 세부내역은 주석19에 공시하였습니다.

(2) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 중 매도파생결합증권의 만기 지급금액과 상기 장부금액과의 차이는 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
만기지급액	2,614,892,157	2,121,368,409
장부금액과의 차이	(22,555,723)	2,048,320

(3) 신용위험의 변동으로 인한 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 공정가치 변동금액과 변동누계액은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분(*)	당분기	전분기
기초잔액	3,488,472	2,542,999
기타포괄손익으로 인식한 신용위험 증감	(2,108,099)	(1,749,498)
법인세효과	486,972	404,134
기말잔액	1,867,345	1,197,635

(*) 공정가치 변동액의 발생금액 및 누계액의 경우 매월말 잔액이 있는 항목만을 대상으로 산출한 금액의 당분기말 누계액 입니다. 상기 신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액은 바젤의 예상손실 산출방법론에 따라 각 거래처 별로 산출된 금액입니다.

(4) 당기손익인식항목으로 지정함으로써, 지정하지 않았더라면 발생하였을 인식과 측정상의 불일치를 제거하거나 상당히 감소시킬 수 있는 경우에 해당하여 당기손익인식항목으로 지정하였습니다. 또한 한 개 이상의 내재파생상품이 포함된 계약에 대하여 개별 파생상품 간의 상호 의존성으로 인한 개별평가의 어려움을 고려하여 복합계약 전체를 당기손익인식항목으로 지정하였습니다.

19. 파생결합증권, 매도파생결합증권 및 파생상품

(1) 당분기말과 전기말 현재 파생결합증권과 매도파생결합증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말			전기말
구분	평가금액	평가이익	평가손실	평가금액	평가이익	평가손실
파생결합증권
주가연계증권	-	-	-	465,574	79,906	-
매도파생결합증권
매도주가연계증권	2,155,419,111	857,679	18,898,790	1,884,687,878	176,066	35,845,455
기타	469,393,102	-	11,118,729	223,128,522	2,157,502	28,598,692
매도상장지수증권	12,635,667	326,224	345,093	11,503,689	362,367	911,506
소계	2,637,447,880	1,183,903	30,362,612	2,119,320,089	2,695,935	65,355,653
합계	2,637,447,880	1,183,903	30,362,612	2,119,785,663	2,775,841	65,355,653

(2) 당분기말과 전기말 현재 파생상품의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말		전기말
구분	파생상품자산	파생상품부채	파생상품자산	파생상품부채
이자율스왑	74,169,189	78,351,802	87,642,346	99,119,754
이자율선도	3,262,424	-	-	-
통화스왑	138,712,179	135,519,853	298,087,333	255,505,775
통화선도	76,890,123	81,242,675	86,082,145	90,972,358
통화옵션	740,393	-	686,673	-
주식스왑	21,375	-	42,026	442,399
주식옵션	-	-	-	1,406,083
신용스왑(CDS)	4,276,245	3,975,162	8,251,193	4,297,097
일반상품(선도)	74,946,405	66,762,281	53,566,781	46,452,093
일반상품(옵션)	771,246	-	901,981	-
장내파생상품	70,950,605	81,873,562	53,388,591	62,460,155
소계	444,740,184	447,725,335	588,649,069	560,655,714
신용위험평가조정	(2,721,395)	(1,995,358)	(2,675,846)	(3,501,392)
거래일손익조정	28,015,663	43,947	29,078,601	43,087
합계	470,034,452	445,773,924	615,051,824	557,197,409

(3) 당분기말과 전기말 현재 파생상품과 관련된 미결제약정금액의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
이자율관련
스왑	84,276,748,159	81,500,466,429
매입옵션	167,648	-
선물	639,763,592	977,035,845
소계	84,916,679,399	82,477,502,274
통화관련
선도	2,066,039,180	2,249,945,374
스왑	6,732,579,771	7,929,615,228
매입옵션	52,356,050	102,179,750
선물	12,580,522	12,475,353
소계	8,863,555,523	10,294,215,705
주식 및 주가지수관련
매입옵션	183,341	238,464
매도옵션	3,979,345	4,933,073
선물	81,022,038	31,375,756
스왑	21,375	18,308,722
소계	85,206,099	54,856,015
신용관련
스왑	523,491,872	523,491,872
기타
매입옵션	-	896,705
매도옵션	682,864	-
선물	3,026,919,551	2,453,904,125
소계	3,027,602,415	2,454,800,830
합계	97,416,535,308	95,804,866,696

(4) 당분기 및 전분기의 파생상품과 관련된 평가손익 내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당분기		전분기
구분	평가이익	평가손실	평가이익	평가손실
이자율관련	28,830,209	12,103,969	18,418,739	20,817,478
통화관련	27,955,571	58,060,796	44,830,358	41,330,219
주식 및 주가지수관련	1,315,125	1,212,742	3,505,250	4,896,526
신용관련	321,935	3,974,949	1,737,637	1,266,581
기타	146,523,488	147,378,308	82,377,076	81,557,115
합계	204,946,328	222,730,764	150,869,060	149,867,919

20. 예수부채

당분기말과 전기말 현재 예수부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
투자자예수금
위탁자예수금	1,926,608,000	1,857,936,577
장내파생상품거래예수금	280,260,157	346,045,599
저축자예수금	5,227,295	5,124,499
조건부예수금	12,221,782	17,280,588
집합투자증권투자자예수금	146,148,234	140,900,072
기타	6,605,906	7,490,891
소계	2,377,071,374	2,374,778,226
저축은행예수금
보통예금	88,902,124	121,581,406
별단예금	294,613	329,651
수입부금	130	130
자유적립예금	1,132	1,002
정기예금	1,555,578,769	1,620,258,930
기업자유예금	135,508	271,198
정기적금	35,389,827	37,053,519
근로자우대저축	1,500	1,500
장기주택마련저축	42,990	48,770
소계	1,680,346,593	1,779,546,106
합계	4,057,417,967	4,154,324,332

21. 차입부채

당분기말과 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	차입처	당분기말		전기말
구분	차입처	이자율(%)	금액	이자율(%)	금액
콜머니	삼성자산운용 등	2.78~2.83	270,000,000	3.10~3.42	270,000,000
은행차입금(1)(2)(3)(4)(*5)	국민은행 등	2.51~6.80	947,777,950	2.51~6.80	854,888,840
증금차입금	한국증권금융	2.81~3.46	1,226,685,585	3.40~3.91	1,226,893,950
기타차입금 (6)(7)(8)(9)(10) (11)(12) (13) (14)(15)(16)(17)(18)(19)(20) (21)	다올투자증권 등	2.88~9.00	5,715,471,659	3.36~9.00	5,858,105,199
환매조건부매도	-	0.05 ~ 17.00	2,509,317,948	0.05 ~ 17.00	3,010,922,241
비지배지분(부채)	-		120,896,450	-	129,175,062
차입금할인발행차금			(3,669,773)		(4,806,262)
합계			10,786,479,819		11,345,179,030

(*1) 당분기말 현재 연결실체 중 대신에프앤아이주식회사는 은행권 및 대주단과 당분기말 7,254억원(전기말: 7,239억원)의 한도대출약정을 체결하고 있으며, 미사용한도액은 976억원입니다(전기말 : 2,050억원).
(*2) 연결실체 중 대신프라퍼티(주)는 당분기말 현재 국민은행, 신협 및 수협 으로부터의 차입금 91,110백만원에 대한 담보제공을 위하여 대신프라퍼티(주)를 위탁자로 하고, 국민은행, 신협 및 수협을 수익권자로 하는 근저당 및 부동산담보신탁계약을 케이비부동산신탁, 대신자산신탁 및 무궁화신탁과 체결하고 있습니다. 해당 신탁계약에 따라 투자부동산 중 일부가 케이비부동산신탁, 대신자산신탁 및 무궁화신탁에 신탁되어 있으며, 해당 부동산담보신탁계약과 관련하여 국민은행을 우선수익자로 하는 수익권증서(수익권한도금액 706.8억원)와 신협을 우선수익자로 하는 수익권증서(수익권한도금액 106.9억원), 수협은행을 우선수익자로 하는 수익권증서(수익권한도금액 39.6억원)가 발행되어 있으며 국민은행을 근저당권자로 하는 차입금 관련 담보제공에 대하여 채권최고액 240억이 설정되어 있습니다.
(*3) 연결실체 중 대신50호전문사모투자부동산회사, 대신51호 전문사모부동산투자회사, 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사, 대신제54호전문투자형사모부동산투자회사의 차입금에 대하여 연결실체의 투자부동산 및 건설중인자산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).
(*4) 당분기말 현재 연결실체 중 대신증권 주식회사는 국민은행에 대한 차입금 800억원에 대하여 연결실체의 청담사옥(유형자산 및 투자부동산)이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).
(*5) 당분기말 현재 연결실체 중 대신증권 주식회사는 우리은행에 대한 차입금 700억원에 대하여 연결실체의 위례사옥(유형자산 및 투자부동산)이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).
(*6) 당분기말 현재 연결실체 중 INVEST400MA LLC는 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호에 대한 차입금 367억원(USD 25,000,000)에 대하여 연결실체 중 DS400LLC의 주식을 담보로 제공하였습니다(주석40 참조).
(*7) 당분기말 현재 연결실체 중 IDUPONT ERH PROP CO LLC는 HANMI BANK에 대한 차입금 427억원(USD 29,092,955)에 대하여 투자부동산을 담보로 제공하였습니다(주석40 참조).
(*8) 당분기말 현재 OPR Kamiosaki 합동회사는 SMBC에 대한 차입금 378억(JPY 3,850,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40참조).
(*9) 당분기말 현재 연결실체 중 OPR Senzoku 합동회사는 SMBC에 대한 차입금 353억원(JPY 3,600,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40참조).
(*10) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi T 합동회사는 SBJ에 대한 차입금 491억원(JPY 5,000,000,000) 및 KB에 대한 차입금 393억원(JPY 4,000,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).
(*11) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi R7 합동회사는 Shinsei Trust에 대한 차입금 933억원(JPY 9,500,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40참조).
(*12) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Shibakoen 합동회사는 Mizuho Trust Bank에 대한 차입금 196억원(JPY 2,000,000,000) 및 Ricoh Leasing Company에 대한 차입금 98억원(JPY 1,000,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어있습니다(주석40 참조).
(*13) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Akasaka 합동회사는 Mizuho Trust Bank에 대한차입금 432억원(JPY 4,400,000,000) 및 Ricoh Leasing Company에 대한 차입금 216억원(JPY 2,200,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).
(*14) 당분기말 현재 연결실체 중 EBS 1 합동회사는 SMTB에 대한차입금 387억원(JPY 3,940,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).
(*15) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Kojimachi 합동회사는 SMBC에 대한 차입금 2,945억원(JPY 30,000,000,000) 및 Orix Corporation에 대한 차입금 628억원(JPY 6,400,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).
(*16) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Yotsuya 합동회사는 KB에 대한 차입금 231억원(JPY 2,350,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).
(*17) 당분기말 현재 DS Azabujuban 합동회사는 국민은행에 대한 차입금 220억원(JPY 2,350,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40참조).
(*18) 당분기말 현재 DS Nihonbashi East 합동회사는 SBJ, ORIX Corporation 및 Kiraboshi Bank에 대한 차입금 586억원(JPY 5,969,406,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40참조).
(*19) 당분기말 현재 DSA 1 합동회사는 SBJ, ORIX Corporation 및 Kiraboshi Bank에 대한 차입금 476억원(JPY 4,850,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40참조).
(*20) 당분기말 현재 연결실체 중 PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.는 BNP PARIBAS BANK POLSKA에 대한 차입금 1,464억원(EUR 95,760,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).
(*21) 당분기말 현재 연결실체 중 대신자산신탁은 성수디비제일차에 대한 차입금 332억원에 대하여 연결실체의 대출채권이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).

22. 사채

(1) 당분기말과 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	이자율(%)	발행일	만기일	당분기말	전기말
제19-3회 무보증 공모사채(*1)	1.814	2019-08-09	2026-08-09	70,000,000	70,000,000
제20-1회 무보증 후순위사채(*1)	3.900	2020-02-13	2027-02-13	115,000,000	115,000,000
제23-1회 무보증 공모사채(*1)	4.230	2023-02-15	2025-02-14	-	60,000,000
제23-2회 무보증 공모사채(*1)	4.555	2023-02-15	2026-02-13	40,000,000	40,000,000
제24-1회 무보증 공모사채(*1)	4.078	2024-04-29	2026-04-29	100,000,000	100,000,000
제24-2회 무보증 공모사채(*1)	4.250	2024-04-29	2027-04-29	100,000,000	100,000,000
제24-3회 무보증 후순위사채(*1)	6.000	2024-10-18	2030-10-18	180,000,000	180,000,000
제25-1회 무보증 공모사채(*1)	3.161	2025-03-04	2027-03-04	50,000,000	-
제25-2회 무보증 공모사채(*1)	3.281	2025-03-04	2028-03-03	150,000,000	-
제27회 무보증 회사채(*1)	4.300	2019-01-23	2026-01-23	20,000,000	20,000,000
제31회 무보증 회사채(*2)	3.500	2021-02-19	2029-02-19	50,000,000	50,000,000
제32-2회 무보증 회사채(*1)	3.398	2021-07-15	2026-07-15	27,000,000	27,000,000
제33회 무보증 회사채(*1)	5.108	2022-08-23	2025-08-22	20,000,000	20,000,000
제34회 무보증 회사채(*1)	6.155	2023-07-19	2028-07-19	20,000,000	20,000,000
제35-1회 무보증 회사채(*1)	5.547	2023-08-01	2025-08-01	85,000,000	85,000,000
제35-2회 무보증 회사채(*1)	5.930	2023-08-01	2026-07-31	60,000,000	60,000,000
제36회 무보증 회사채(*1)	6.168	2023-07-27	2028-07-27	20,000,000	20,000,000
제37회 무보증 회사채(*1)	4.950	2023-12-28	2026-12-28	20,000,000	20,000,000
제38-1회 무보증 회사채(*1)	5.118	2024-03-07	2025-09-05	56,000,000	56,000,000
제38-2회 무보증 회사채(*1)	5.171	2024-03-07	2026-03-06	88,000,000	88,000,000
제39회 무보증 회사채(*1)	5.141	2024-06-04	2027-06-04	20,000,000	20,000,000
제40-1회 무보증 회사채(*1)	4.168	2024-07-23	2026-01-23	67,000,000	67,000,000
제40-2회 무보증 회사채(*1)	4.327	2024-07-23	2026-07-23	53,000,000	53,000,000
제40-3회 무보증 회사채(*1)	4.550	2024-07-23	2027-07-23	30,000,000	30,000,000
제41-1회 무보증 회사채(*1)	4.094	2024-10-16	2026-10-16	80,000,000	80,000,000
제41-2회 무보증 회사채(*1)	4.238	2024-10-16	2027-10-15	40,000,000	40,000,000
제42-1회 무보증 회사채(*1)	3.541	2025-03-10	2027-03-10	91,000,000	-
제42-2회 무보증 회사채(*1)	4.238	2025-03-10	2028-03-10	63,000,000	-
에프디제이2409 후순위유동화사채(*1)	5.200	2024-09-26	2027-09-26	21,000,000	23,000,000
제1회 무보증사모사채(*1)	5.900	2025-01-13	2026-05-13	4,000,000	-
제2회 무보증사모사채(*1)	6.900	2025-01-23	2026-01-23	31,000,000	-
제3회 무보증사모사채(*1)	6.900	2025-02-27	2026-02-27	10,000,000	-
제4회 무보증사모사채(*1)	3.522	2025-03-27	2028-03-27	20,000,000	-
디에스에이아이제일차㈜ 외 신용보강 SPC 등(*1)	-	-	-	3,148,785,000	2,359,260,000
사채할인발행차금				(5,693,558)	(3,814,214)
합 계				4,944,091,442	3,799,445,786

(*1) 만기 일시 상환 조건입니다.
(*2) 사채의 만기시점은 2029년 2월이며, 발행일로부터 5년이 경과하는 날 이후 매 3개월 단위 청구가능한 조기상환권이 발행자 및 인수자에게 부여되어 있습니다(청구비율: 권면금액의 100%).

23. 종업원급여부채

(1) 순확정급여부채

1) 당분기 및 전분기 중 순확정급여부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	확정급여채무(*1)	사외적립자산(*2)	순확정급여부채
기초잔액	28,337,343	29,331,689	(994,346)
당기근무원가	866,426	-	866,426
순이자원가	250,776	272,121	(21,345)
재측정요소
보험수리적손익	(41,094)	(3,050)	(38,044)
사용자의 기여금	-	17,767	(17,767)
소계	29,413,451	29,618,527	(205,076)
급여지급액 등	(782,755)	(617,212)	(165,543)
분기말잔액	28,630,696	29,001,315	(370,619)

(*1) 확정급여채무의 현재가치입니다.
(*2) 사외적립자산은 정기예금 등으로 구성되어 있습니다.

<전분기>

구분	확정급여채무(*1)	사외적립자산(*2)	순확정급여부채
기초잔액	27,124,467	26,801,472	322,995
당기근무원가	1,077,189	-	1,077,189
순이자원가	241,404	291,072	(49,668)
재측정요소
보험수리적손익	(17,529)	(2,561)	(14,968)
사용자의 기여금	-	108,747	(108,747)
소계	28,425,531	27,198,730	1,226,801
급여지급액 등	(1,206,447)	(575,648)	(630,799)
분기말잔액	27,219,084	26,623,082	596,002

(*1) 확정급여채무의 현재가치입니다.
(*2) 사외적립자산은 정기예금 등으로 구성되어 있습니다.

2) 당분기 및 전분기 중 당기손익으로 인식하는 퇴직급여 세부내역(단위:천원)

구분	당분기	전분기
당기근무원가	866,425	1,077,189
이자원가	250,776	241,404
사외적립자산의 기대수익	(272,121)	(291,072)
합계	845,081	1,027,521

3) 확정기여제도와 관련하여 연결실체가 당분기 및 전분기에 인식한 퇴직급여는 3,585백만원 및 3,399백만원입니다.

(2) 기타장기종업원급여부채

1) 당분기 및 전분기 중 기타장기종업원급여부채 변동내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당분기	전분기
기초잔액	8,974,661	8,414,981
당기근무원가	137,113	141,403
이자원가	74,171	89,848
급여지급액 등	(163,050)	(70,264)
분기말잔액	9,022,895	8,575,968

2) 당분기 및 전분기 중 기타장기종업원급여 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기	전분기
당기근무원가	137,113	141,403
이자원가	74,171	89,848
합계	211,284	231,251

24. 충당부채

(1) 당분기말과 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
복구충당부채(*1)	7,753,183	2,939,160
기타충당부채(*2)	8,996,322	11,992,196
금융보증계약부채(*3)	2,468,803	3,208,718
합계	19,218,308	18,140,074

(*1) 복구충당부채는 당분기말 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 시점에 계상되며, 임차계약의 종료시점에 환입됩니다. 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균인플레이션율을 사용하였습니다.
(*2) 당분기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,361,542천원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318,010천원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가지급하였습니다. 손실보상과 관련하여 당분기말 5,133,736천원(전기말: 5,133,736원)의 충당부채를 인식하고 있습니다.
(*3) 당분기말 현재 금융보증계약 및 대출약정에 대해서 인식한 기대신용손실충당금은 972,133천원(전기말: 681,090천원)입니다.

(2) 당분기 및 전분기의 복구충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기	전분기
기초	2,939,160	2,743,899
증가	5,280,818	368,416
환입	(267,627)	(285,503)
사용	(199,168)	-
분기말	7,753,183	2,826,812

25. 기타부채

당분기말과 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
상각후원가측정금융부채
미지급배당금	99,777,978	106,611
미지급금	744,067,101	415,644,985
미지급비용	140,751,562	141,335,643
임대보증금	35,154,456	35,176,460
리스부채	200,858,518	17,944,135
기타(*)	34,775,256	62,090,407
소계	1,255,384,871	672,298,241
비금융부채
선수금	2,545,518	3,054,872
선수수익	58,914,205	62,956,684
제세금예수금	34,885,283	17,851,098
기타	10,918,166	16,064,067
소계	107,263,172	99,926,721
합계	1,362,648,043	772,224,962

(*) 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치에 해당하는 금액
6,650백만원(전기말: 6,650백만원)이 포함되어 있습니다.

26. 자본

(1) 납입자본

1) 당분기말과 전기말 현재 보통주와 우선주의 발행주식수, 유통주식수 및 자본금의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원,주).

구분	당분기말				전기말
구분	발행주식수	자기주식(*2)	유통주식수(*3)	자본금	발행주식수	자기주식(*2)	유통주식수(*3)	자본금
보통주(*1)	50,773,400	12,753,115	38,020,285	254,867,000	50,773,400	12,777,438	37,995,962	254,867,000
우선주	26,000,000	4,850,000	21,150,000	130,000,000	26,000,000	4,850,000	21,150,000	130,000,000
2우선주(*4)	10,000,000	1,180,000	8,820,000	50,000,000	10,000,000	1,180,000	8,820,000	50,000,000
3우선주(*5)	1,330,796	-	1,330,796	6,653,980	1,330,796	-	1,330,796	6,653,980
4우선주(*5)	2,091,253	-	2,091,253	10,456,265	2,091,253	-	2,091,253	10,456,265
5우선주(*5)	950,569	-	950,569	4,752,845	950,569	-	950,569	4,752,845
합계	91,146,018	18,783,115	72,362,903	456,730,090	91,146,018	18,807,438	72,338,580	456,730,090

(*1) 발행주식 1주당 보통주금액은 2002년 9월 16일 자기주식(보통주 200,000주)에 대한 이익소각에 의하여 당분기말 현재 5,020원입니다. 당분기말 현재 연결실체의 주식(보통주) 중 17.43%는 최대주주 양홍석과 그 특수관계자가 소유하고 있습니다.
(*2) 연결실체는 당분기말 현재 연결실체 주식의 가격안정 및 자사주 무상출연을 목적으로 자기주식을 시가로 취득하여 자본조정항목으로 계상하고 있습니다.
(*3) 당분기 및 전분기의 보통주의 유통주식수 변동내역은 다음과 같습니다(단위:주).

구분	당분기	전분기
기초	37,995,962	37,435,572
자기주식의 처분(*)	24,323	98,695
분기말	38,020,285	37,534,267

(*) 신우리사주제도(ESOP)에 의한 우리사주조합에 대한 무상출연 및 금융투자회사 성과보상체계 모범규준에 의한 경영성과급을 자사주로 지급함에 따라 자기주식처분이 발생하였습니다.
(*4) 2우선주에 대하여는 발행시 이사회의 결의로 액면금액을 기준으로 하여 우선 배당률을 정하되 최저배당률은 연 1%로 정해져 있습니다.

(*5) 3우선주, 4우선주 및 5우선주에 대하여는 2024년 3월 21일 이사회의 결의로 전환상환우선주를 발행하였습니다. 우선주의 세부 발행 내역 차이에 따라 세 종류로 구분하였으며, 구체적인 발행 내역은 아래와 같습니다.

구분		Tranche A	Tranche B	Tranche C
신주의 종류와 수	보통주식 (주)	-	-	-
신주의 종류와 수	기타주식 (주)	1,330,796	2,091,253	950,569
1주당 금액	액면가액 (원)	5,000	5,000	5,000
증자전 발행주식총수	보통주식 (주)	50,773,400	50,773,400	50,773,400
	1우선주식 (주)	26,000,000	26,000,000	26,000,000
	2우선주식 (주)	10,000,000	10,000,000	10,000,000
자금조달의 목적	운영자금 (원)	69,999,869,600	109,999,907,800	49,999,929,400
증자방식		제 3자 배정 증자
상환에 관한 사항	상환조건	본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 1년 6개월이 되는 날, Tranche B는 2년 6개월이 되는 날, Tranche C는 5년이 되는 날(이하 "상환가능일")에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 수 있는 권리(이하 "상환권")를 가지며 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날에 상환권을 행사할 수 있다. 단, 상환가능일 또는 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 첫번째로 도래하는 영업일에 상환권을 행사할 수 있다.
	상환방법	상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다.
	상환기간	2025년 09월 30일 ~ 2054년 03월 27일	2026년 09월 30일 ~ 2054년 03월 27일	2029년 03월 30일 ~ 2054년 03월 27일
전환에 관한 사항	전환조건 (전환비율 변동여부 포함)	투자자는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 2년이 되는 날, Tranche B는 3년이 되는 날, Tranche C는 5년 6개월이 되는 날로 부터 전환을 청구할 수 있다. 최초의 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하고, 전환비율은 1:1이다.
	전환청구기간	2026년 03월 30일 ~ 2054년 03월 27일	2027년 03월 30일 ~ 2054년 03월 27일	2029년 10월 01일 ~ 2054년 03월 27일
	전환으로 발행할 주식의 종류	대신증권(주) 기명식 보통주
	전환으로 발행할 주식수	1,330,796	2,091,253	950,569
의결권에 관한 사항		본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다.
이익배당에 관한 사항		본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안 우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적)

2) 당분기말과 전기말 현재 자본잉여금의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
주식발행초과금	411,785,878	811,785,878
기타자본잉여금	91,028,898	91,028,898
합계	502,814,776	902,814,776

3) 당분기와 전분기의 자본잉여금의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

구분	주식발행초과금	기타자본잉여금	합계
기초	811,785,878	91,028,898	902,814,776
증가	-	-	-
감소(*)	(400,000,000)	-	(400,000,000)
기말	411,785,878	91,028,898	502,814,776

(*) 2025년 3월 21일에 개최된 제64기 정기주주총회에서 주식발행초과금 중 일부를 이익잉여금으로 전환하여 배당가능이익을 증가시키기로 결의하였습니다.

<전기말>

구분	주식발행초과금(*)	기타자본잉여금	합계
기초	603,952,360	91,028,898	694,981,258
증가	207,833,518	-	207,833,518
감소	-	-	-
기말	811,785,878	91,028,898	902,814,776

(*) 연결실체는 2024년 3월 21일에 이사회의 결의로 상환전환우선주를 발행하였습니다.

(2) 이익잉여금

1) 이익잉여금 세부내역

당분기말과 전기말 현재 이익잉여금의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
이익준비금	199,575,539	189,652,502
대손준비금	27,565,026	8,421,848
임의적립금	351,000,000	351,000,000
미처분이익잉여금	1,673,640,598	1,169,460,217
전자금융사고배상준비금	1,000,000	1,000,000
합계	2,252,781,163	1,719,534,567

2) 이익준비금

연결실체는 상법의 규정에 따라, 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 현금에의한 이익배당금의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 금액 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다.

3) 전자금융사고배상준비금

연결실체는 전자금융거래법 제9조에 따라 접근매체의 위조나 변조로 발생한 사고, 계약체결 또는 거래지시의 전자적 전송이나 처리과정에서 발생한 사고로 인하여 이용자에게 발생한 손해를 배상할 목적으로 전자금융사고배상준비금을 적립하고 있습니다.

(3) 대손준비금

연결실체는 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 금융투자업규정에 의한 대손충당금 요적립액에 미달하는 금액 만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다.

동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입 처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손 준비금을 적립하도록 합니다.

1) 대손준비금 잔액

당분기말과 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
대손준비금 적립액	27,565,026	8,421,848
대손준비금 적립금 예정액	3,152,050	19,143,178
대손준비금 잔액	30,717,076	27,565,026

2) 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등

당분기 및 전분기의 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기	전분기
대손준비금 전입액	3,152,050	1,074,127
대손준비금 반영후 조정이익(*)	73,956,304	52,404,629
대손준비금 반영후 주당이익(단위:원)(*)
보통주 기본주당순이익	1,027	774
우선주 기본주당순이익	1,038	785
2우선주 기본주당순이익	1,026	772
보통주 희석주당순이익	1,005	714
우선주 희석주당순이익	1,017	726
2우선주 희석주당순이익	1,005	713

(*) 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려전의 대손준비금 전입액을 지배기업주주지분순손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

(4) 자본조정

당분기말과 전기말 현재 자본조정의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
자기주식	(225,276,931)	(225,625,163)
자기주식처분손실	(5,340,435)	(5,377,339)
기타(*1)	(15,926,005)	(11,637,969)
합계	(246,543,371)	(242,640,471)

(*1) 연결실체는 주식기준보상을 부여하고 있으며, 주식보상원가를 가득기간 동안 종업원급여비용과 자본으로 인식하고 있습니다.

(5) 기타포괄손익누계액

당분기말과 전기말 현재 기타포괄손익누계액의 구성내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가/처분손익	230,588,983	232,599,138
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험 변동	1,867,345	3,488,472
관계기업투자 지분법평가	(2,040,662)	(2,850,311)
해외사업환산손익	77,048,451	48,804,060
확정급여제도의 재측정 요소	(5,750,799)	(5,778,828)
유형자산의 재평가차익	52,308,310	207,676,919
합계	354,021,628	483,939,450

27. 순수수료손익

당분기 및 전분기의 수수료수익, 수수료비용 및 순수수료손익은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당분기	전분기
수수료수익:
수탁수수료	51,384,223	61,749,803
인수및주선수수료	5,446,342	3,583,323
집합투자증권수탁수수료	4,667,510	5,861,030
자산관리수수료	1,690,056	1,594,021
집합투자기구운용보수	1,605,187	1,138,548
매수및합병수수료	2,037,875	22,592,500
신탁보수(*)	7,747,570	8,915,601
대출중개및주선수수료	5,400,000	-
기타	35,935,088	22,283,839
소계	115,913,851	127,718,665
수수료비용:
매매수수료	5,169,670	5,221,125
투자자문수수료	77,786	11,805
기타	17,447,796	5,408,672
소계	22,695,252	10,641,602
합계	93,218,598	117,077,063

(*) 신탁보수는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분 등과 관련하여 발생하였습니다.

28. 순이자손익

당분기 및 전분기의 이자수익,이자비용 및 순이자손익은 다음과 같습니다(단위:천원)..

구분	당분기	전분기
이자수익:
예치금	27,130,417	22,558,398
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	34,378,721	36,266,622
대출채권	109,003,001	86,317,890
기타자산	13,152,813	14,356,434
소계	183,664,952	159,499,344
이자비용:
차입금	75,329,986	67,885,268
고객예탁금이용료	5,564,934	4,219,109
예수부채이자	16,194,947	20,365,798
환매조건부매도	20,291,526	20,122,701
콜머니	1,991,244	1,739,648
사채	40,312,108	31,645,743
복구충당부채	4,067	21,886
리스부채	819,855	194,406
기타부채	2,035,103	8,894,493
소계	162,543,770	155,089,052
합계	21,121,182	4,410,292

상기 이자수익 중 당분기 및 전분기에 손상된 금융자산으로부터 발생한 이자수익은 각각 876백만원 및 390백만원입니다.

29. 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익

당기손익-공정가치측정금융상품 순손익은 당기손익-공정가치측정금융자산/부채 및 파생상품과 관련된 이익과 손실로 이루어지며 수수료손익, 이자손익 및 배당금수익, 공정가치의 변동에 의한 평가손익, 매매 및 상환손익을 포함합니다. 당분기 및 전분기의 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

(1) 당기손익-공정가치측정금융자산 관련 손익

구분	당분기		전분기
구분	이익	손실	이익	손실
유가증권처분손익	44,705,205	24,325,316	30,962,570	33,563,834
유가증권상환손익	201,191	466,287	2,436,069	112,390
유가증권평가손익	23,864,037	11,963,153	49,497,400	16,306,892
유가증권이자수익	44,909,923	-	40,864,705	-
배당금수익	8,716,663	-	4,420,688	-
파생결합증권평가손익	-	-	377,926	442,748
파생결합증권상환손익	1,303	-	40,569	646,425
신용위험평가조정환입/전입액	207	-	34,982	-
거래일손익조정환입/전입액	-	16,093	-	323,393
별도예치금평가이익	14,702,123	-	17,758,667	-
합계	137,100,652	36,770,849	146,393,576	51,395,682

(2) 당기손익-공정가치측정금융부채 관련 손익

구분	당분기		전분기
구분	이익	손실	이익	손실
매도유가증권처분손익	1,715,981	10,677,786	6,821,122	3,517,447
매도유가증권평가손익	6,457,145	6,808,593	3,324,819	15,817,675
합계	8,173,126	17,486,379	10,145,941	19,335,122

(3) 파생상품 관련 손익

구분	당분기		전분기
구분	이익	손실	이익	손실
파생상품거래손익	233,510,973	235,597,355	340,284,217	313,540,987
파생상품평가손익	204,946,328	222,730,764	150,869,060	149,867,919
파생상품상환손익	84,649,647	68,954,106	51,825,584	57,827,392
신용위험평가조정환입/전입액	968,334	1,784,209	244,481	821,480
거래일손익조정환입/전입액	235,704	2,031,272	836,816	3,508,973
합계	524,310,986	531,097,706	544,060,158	525,566,751

30. 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익

당기손익-공정가치측정으로 지정된 금융상품의 순손익은 수수료손익, 이자손익 및 배당금수익, 공정가치의 변동에 의한 평가손익, 매매 및 상환손익을 포함합니다. 당분기 및 전분기의 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기		전분기
구분	이익	손실	이익	손실
당기손익-공정가치측정지정금융부채 관련 손익
유가증권이자비용	-	5,733,944	-	6,464,788
매도파생결합증권상환손익	1,444,102	4,069,376	2,947,172	2,523,843
매도파생결합증권평가손익	1,183,903	30,362,612	5,991,604	20,057,370
거래일손익조정환입/전입액	4,779,862	-	5,026,722	-
파생결합증권판매수수료	583,410	-	47,291	-
합계	7,991,277	40,165,932	14,012,789	29,046,001

31. 신용손실충당금손익, 외환거래손익, 임대손익 및 기타의영업손익

당분기 및 전분기의 신용손실 관련 순손익, 상각후원가측정금융자산처분손익 및 기타영업손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기		전분기
구분	이익	손실	이익	손실
신용손실충당금손익(*1)	5,413,830	32,032,080	3,320,444	36,325,974
외환거래손익	79,347,253	87,042,258	30,600,262	22,943,241
임대손익	29,526,117	16,730,116	18,104,308	13,926,132
기타의영업손익:
기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익	-	-	-	83,000
배당금/분배금수익	14,352,571	-	11,021,128	-
대출채권평가및처분손익	16,370,012	7,003,390	6,207,200	5,228,759
투자부동산처분손익	861,697	-	-	-
충당부채관련전입(환입)	258,555	313,672	1,397,626	186,905
매각예정비유동자산처분손익(*2)	130,000	-	1,008,000	-
매각예정비유동자산손상차손/손상환입(*2)	-	798,399	854	301,000
유동화관련 관계기업투자지분법손익(*2)	6,849	60,451	-	84,442
기타	1,312,226	3,068,498	2,543,426	3,291,699
소계	33,291,910	11,244,410	22,178,234	9,175,805
합계	147,579,110	147,048,864	74,203,248	82,371,152

(*1) 당분기 및 전분기 중 기타영업손익 중 신용손실 관련 순손익의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기		전분기
구분	이익	손실	이익	손실
상각후원가측정금융자산 관련 환입/손실	2,944,806	19,749,811	157,310	26,971,991
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 관련 환입/손실	2,191,522	-	2,927,909	6,481,525
유동화대출채권 관련 환입/손실	277,502	12,282,269	235,225	2,872,458
합계	5,413,830	32,032,080	3,320,444	36,325,974

(*2) 종속기업인 대신에프앤아이주식회사의 해당 손익은 주 영업활동과 관련된 손익이므로, 이는 영업외손익으로 분류하는 지배기업의 관계기업투자관련손익 및 매각예정비유동자산관련손익과 분리하여 영업손익으로 인식하고 있습니다.

32. 인건비

당분기 및 전분기에 발생한 인건비의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기	전분기
단기종업원급여	43,774,310	39,885,017
퇴직급여확정급여형	845,080	1,027,521
퇴직급여확정기여형	3,585,311	3,399,437
기타장기종업원급여	211,284	231,251
복리후생비	27,698,358	30,474,638
합계	76,114,343	75,017,864

33. 기타 판매비와관리비

당분기 및 전분기에 발생한 기타 판매비와관리비의 세부내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당분기	전분기
기타복리후생비	2,940,965	2,889,127
전산운용비	9,170,401	8,702,338
임차료	641,024	939,997
지급수수료	14,438,009	12,038,489
접대비	1,814,901	1,531,907
광고선전비	3,370,507	3,388,882
조사연구비	10,436	2,781
연수비	291,375	300,578
세금과공과	3,150,654	7,997,151
업무위탁수수료	725,506	621,428
판매부대비	2,198	2,198
등기소송비 및 공고비	11,581	6,207
회의비	17,887	13,385
인쇄비	299,326	228,890
여비교통비	400,878	396,504
차량유지비	229,111	229,128
소모품비	95,853	133,844
수도광열비	1,446,015	837,328
보험료	1,174,546	1,425,159
행사비	536,291	605,127
기타	796,931	3,016,622
합계	41,564,395	45,307,070

34. 영업외손익

당분기 및 전분기의 영업외손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기		전분기
구분	이익	손실	이익	손실
유형자산처분손익	276,394	5,526,003	13,005	-
매각예정비유동자산처분손익(*)	139,950,540	-	-	-
관계기업투자처분손익	21,575,042	15,527,856	969,400	2,360,909
관계기업투자지분법손익	4,555,601	63,906,624	9,515,179	11,910,237
상각채권추심이익	375	-	26,239	-
임대료	1,965,130	-	3,849,425	-
기부금	-	1,000	-	4,000
충당부채전입(환입)	-	-	16,754	-
기타	4,306,733	1,789,216	2,450,153	243,599
합계	172,629,815	86,750,699	16,840,155	14,518,745

(*) 판매후리스 거래와 관련하여 발생한 처분손익입니다.

35. 법인세비용

법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 2025년 3월 31일로 종료하는 회계연도의 예상 평균연간법인세율은 38.86%(2024년 3월 31일로 종료하는 기간에 대한 예상 평균 연간법인세율: 29.56%)입니다.

2021년부터 2024년까지 연결실체의 연결재무제표상 매출액이 7.5억 유로 이상이며, 연결실체의 경우 해외 소재하는 투자기업이 존재하기 때문에, 현재 이에 대한 특례 조항에 따른 영향분석이 진행 중에 있으며 현재로서는 정보가 충분하지 않아 구체적인 금액적 영향을 추정하는 것은 가능하지 않습니다.

다만 영업활동을 수행중인 국가에서 직전년도 기준 모두 전환기적용면제 요건을 통과하였으므로 글로벌 최저한세 관련 잠재적인 영향은 제한적일 것으로 예상되며, 연결실체는 지속적으로 관련 정보를 확보하여 검토할 예정입니다.

36. 기타포괄손익누계액

당분기 및 전분기의 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	기초	증가	감소	법인세효과	분기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가/처분손익	232,599,138	14,593,793	(18,775,787)	2,171,839	230,588,983
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익	3,488,472	487,066	(2,595,164)	486,971	1,867,345
관계기업 기타포괄손익에 대한 지분	(2,850,311)	1,216,329	(163,470)	(243,210)	(2,040,662)
해외사업환산손익	48,804,060	30,392,173	7,436,794	(9,584,576)	77,048,451
확정급여제도의 재측정 요소	(5,778,828)	-	38,335	(10,306)	(5,750,799)
유형자산 재평가잉여금	207,676,919	-	(202,039,803)	46,671,194	52,308,310
합계	483,939,450	46,689,361	(216,099,095)	39,491,912	354,021,628

<전분기>

구분	기초	증가	감소	법인세효과	분기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가/처분손익	274,532,376	31,556,058	(7,361,145)	(5,573,475)	293,153,814
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험 변동	2,542,999	-	(1,749,497)	404,133	1,197,635
관계기업 기타포괄손익에 대한 지분	(959,484)	1,443,294	(1,517,572)	18,676	(1,015,086)
해외사업환산손익	567,203	14,487,029	(6,827,763)	(1,984,818)	6,241,651
확정급여제도의 재측정 요소	(4,800,792)	20,861	(7,153)	1,652	(4,785,432)
유형자산 재평가잉여금	210,929,019	355,268	-	(82,067)	211,202,220
합계	482,811,321	47,862,510	(17,463,130)	(7,215,899)	505,994,802

37. 주당순이익

(1) 기본주당순이익

보통주 기본주당순이익은 보통주당분기순이익을 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 가중평균유통보통주식수로 나누어 산정하였습니다. 한편, 연결실체의 우선주는 보통주에 비해 우선권이 있지 않으므로 동 우선주에 대해서도 주당이익을 산정하였습니다.

당분기 및 전분기의 기본주당순이익 산정내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).

1) 보통주 기본주당순이익

구분	당분기	전분기
보통주분기순이익	40,776,788	29,589,480
가중평균유통보통주식수	38,006,502	37,478,954
보통주 기본주당순이익(단위:원)	1,073	789

2) 우선주 기본주당순이익

구분	당분기	전분기
우선주분기순이익	22,944,162	16,936,177
가중평균유통우선주식수	21,150,000	21,150,000
우선주 기본주당순이익(단위:원)	1,085	801

3) 2우선주 기본주당순이익

구분	당분기	전분기
2우선주분기순이익	9,459,464	6,953,099
가중평균유통우선주식수	8,820,000	8,820,000
2우선주 기본주당순이익(단위:원)	1,073	788

(2) 희석주당순이익

당분기 및 전분기의 희석주당순이익의 산정내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).

1) 보통주 희석주당순이익

구분	당분기	전분기
보통주분기순이익	40,776,788	29,589,480
조정액	4,675,124	1,815,196
희석분기순이익	45,451,912	31,404,676
÷가중평균유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수(*)	43,374,170	43,096,882
보통주희석주당순이익(단위:원)	1,048	729

(*) 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 주식선택권이 기초에 행사된 것으로 가정하여 자기주식법(Treasury Stock Method)으로 산정하였으며, 당분기말 현재 희석성 잠재적 보통주는 5,367,668주입니다.

2) 우선주 희석주당순이익

구분	당분기	전분기
우선주분기순이익	22,944,162	16,936,177
조정액	(527,292)	(1,280,994)
희석분기순이익	22,416,870	15,655,183
÷가중평균유통우선주식수	21,150,000	21,150,000
우선주희석주당순이익(단위:원)	1,060	740

3) 2우선주 희석주당순이익

구분	당분기	전분기
2우선주분기순이익	9,459,464	6,953,099
조정액	(219,892)	(534,202)
희석분기순이익	9,239,572	6,418,897
÷가중평균유통2우선주식수	8,820,000	8,820,000
2우선주희석주당순이익(단위:원)	1,048	728

38. 주식기준보상

회사는 금융투자회사 성과보상체계 모범규준을 적용하여 경영성과급을 자기주식으로 지급하는 정책을 시행하고 있습니다. 당분기말 현재 회사가 부여하고 있는 주식기준보상의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).

구분	2021년 부여분	2022년 부여분	2023년 부여분	2024년 부여분	2024년 부여분
유형	주식결제형 (자기주식 교부)	주식결제형 (자기주식 교부)	주식결제형 (자기주식 교부)	주식결제형 (자기주식 교부)	현금결제형(*)
부여기준일	2021-12-31	2022-12-31	2023-12-31	2024-12-31	2024-12-31
부여기간(약정용역제공기간)	2022년~2026년	2023년~2027년	2024년~2028년	2025년~2029년	2025년~2029년
결산일 기준 추정 가득수량	466,435	253,437	224,854	60,503	18,612
총보상원가	18,153,375	6,728,596	4,897,269	2,814,254	1,041,016
기인식 주식보상비용	16,934,476	5,549,025	3,078,251	982,802	301,887
당기에 인식한 주식보상비용	209,497	197,429	233,404	246,394	75,468
미인식 주식보상비용	1,009,402	982,142	1,585,614	1,585,058	663,661

(*) 경영성과급의 일부를 지배기업의 주가에 연계시켜 이연하여 현금으로 지급하고 있습니다. 이러한 성과급 지급방식은 현금결제형 주식기준보상거래에 해당하므로 부채로 인식하고, 매 회계연도말에 부채를 공정가치로 측정하고 있으며, 공정가치변동분은 당기손익으로 인식하고 있습니다.

39. 현금흐름표에 대한 주석

(1) 당분기말과 전기말 현재 현금및현금성자산의 구성내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
보유현금	2,993	3,126
정기예적금	29,000,000	25,000,000
보통예금	595,624,804	501,152,584
당좌예금	7,533,567	4,520,029
외화예금	180,273,192	184,213,332
양도성예금증서	3,875,462	2,000,000
MMDA	36,111,012	50,319,556
기타	1,075,535,473	500,486,113
합계	1,927,956,503	1,267,694,740

연결현금흐름표상의 현금및현금성자산은 연결재무상태표상의 현금및예치금에서 주석7의 예치금을 차감한 금액입니다.

(2) 당분기 및 전분기의 현금의 유입과 유출이 없는 거래 중 중요한 사항은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기	전분기
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익의 변동	2,010,155	18,621,438
당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험 변동	1,621,127	1,345,363
해외사업환산손익	28,183,931	6,683,378
관계기업투자 지분법평가	809,649	55,602
확정급여제도의 재측정요소	27,739	15,360
대출채권의 매각예정비유동자산 대체	16,610,789	-
대출채권의 제각 등	2,031,231	12,542,028
유형자산의 매각예정비유동자산 대체	362,930,743	-
투자부동산의 매각예정비유동자산 대체	125,861,667	-
유형자산 취득시 미지급금 증감	2,214,754	927,600
사용권자산의 증감	163,838,565	1,418,700
건설중인자산의 본계정 대체	516,385	79,750
무형자산 취득시 선급금 증감	-	1,443
관계기업투자주식의 당기손익-공정가치측정금융자산 대체	520,000	-
자기주식처분손익 법인세 효과	11,086	14,272
관계기업투자주식의 미수배당금 증가	-	1,888,816
금융보증계약부채와 미수금 증감	6,754,808	2,241,157
임대보증금의 선수수익 대체	4,096,138	-
재고자산의 투자부동산 대체	414,714	-
미지급배당금	99,671,367	82,062,509
유형자산의 재평가잉여금	-	273,201
유형자산과 투자부동산 간의 대체	-	264,672

(3) 당분기 및 전분기의 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	재무활동으로 인한 부채					합계
구분	차입부채	사채	임대보증금	매각예정비유동부채	리스부채	합계
기초	11,345,179,030	3,799,445,786	35,176,461	15,000,000	17,944,136	15,212,745,413
현금흐름	(925,436,574)	1,193,643,731	(2,995,865)	-	(4,776,386)	260,434,906
기타	366,737,363	(48,998,075)	2,973,860	-	187,690,768	508,403,916
기말 순부채	10,786,479,819	4,944,091,442	35,154,456	15,000,000	200,858,518	15,981,584,235

<전분기>

구분	재무활동으로 인한 부채				합계
구분	차입부채	사채	임대보증금	리스부채	합계
기초	9,409,501,242	2,840,591,086	37,760,330	23,334,066	12,311,186,724
현금흐름	(439,295,158)	506,586,825	901,995	(3,363,312)	64,830,350
기타 비금융변동	303,227,143	(120,115,624)	(760,975)	981,851	183,332,395
당분기말 순부채	9,273,433,227	3,227,062,287	37,901,350	20,952,605	12,559,349,469

40. 우발채무 및 약정사항

(1) 계류중인 소송사건

1) 대신증권

당분기말 현재 연결실체 중 대신증권이 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 11건으로 소송가액은 11,144백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 5건으로 소송가액은 2,134백만원입니다. 당분기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.

2) 대신저축은행
당분기말 현재 연결실체 중 대신저축은행은 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 58건으로 소송가액은 39,326백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 186건으로 소송가액은 17,647백만원입니다. 당분기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.

3) 대신자산신탁
당분기말 현재 연결실체 중 대신자산신탁은 신탁사업 관련 위탁자의 이해관계 등과 관련하여 회사의 계류중인 소송사건은 총 145건(피소 95건 소송가액 약 58,496백만원, 제소 50건 소송가액 26,845백만원) 입니다. 당분기말 현재 동 소송사건의 결과는 예측할 수 없으며 경영진은 당해 소송사건이 부동산신탁업무 수행과정에서 발생하는 수탁자지위와 관련된 소송사건이므로 소송의 결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.
손해배상청구 및 추심금, 관리비나 지료, 분양대금등의 청구소송은 패소하더라도 위탁자가수령 할 신탁수익금 내에서 지급하며 일부 청구분은 작성일 현재 기지급 되었거나 청구금액만큼의 자금을 신탁계좌상 유보하고 있습니다. 단, 상기 업무수탁자 지위 관련 소송 중 패소가 예상되고 신탁재산으로 소송금액을 충당할수 없는 경우 예상 손실액을 기타충당부채의 계정과목으로 재무제표에 인식하고 있습니다. 당분기말 현재 이와 관련 기타충당부채로 인식한 금액은 없습니다.

(2) 차입약정

1) 금융기관 차입약정

당분기말 현재 연결실체가 금융기관 등과 체결하고 있는 차입약정사항 및 한도금액은 다음과 같습니다(단위:천원, USD, JPY, EUR).

구분	금융기관 등	한도금액
일중차월 약정	국민은행 외	180,000,000
기타차입 약정	국민은행	40,000,000
담보부차입약정	국민은행	80,000,000
담보부차입약정	우리은행	70,000,000
한도차입약정	수협은행	5,000,000
한도차입약정	국민은행	5,000,000
한도차입약정	농협은행	5,000,000
한도차입약정	경남은행	1,000,000
담보부차입약정	성수디비제일차	50,000,000
담보부차입 약정	캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호	USD 25,000,000
담보부차입 약정	HANMI BANK	USD 29,092,955
담보부차입 약정	SMBC	JPY 3,850,000,000
담보부차입 약정	SMBC	JPY 3,600,000,000
담보부차입 약정	SBJ KB	JPY 9,000,000,000
담보부차입 약정	Shinsei Trust	JPY 9,500,000,000
담보부차입 약정	Mizuho Trust Bank Ricoh Leasing Company	JPY 3,000,000,000
담보부차입 약정	Mizuho Trust Bank Ricoh Leasing Company	JPY 6,600,000,000
담보부차입 약정	SMTB	JPY 3,940,000,000
담보부차입 약정	SMBC ORIX Corporation	JPY 36,400,000,000
담보부차입 약정	KB	JPY 2,350,000,000
담보부차입 약정	SMTB Ricoh Leasing Company	JPY 3,500,000,000
담보부차입 약정	SBJ ORIX Corporation Kiraboshi Bank	JPY 5,969,406,000
담보부차입 약정	Aozora Bank	JPY 4,850,000,000
담보부차입 약정	BNP PARIBAS BANK POLSKA	EUR 163,140,000
증권유통금융(자체)	한국증권금융	700,000,000
기관운영자금대출(자체)	한국증권금융	200,000,000
기관운영자금대출(신탁)	한국증권금융	투자자예치금 범위내
할인어음(자체)	한국증권금융	200,000,000
할인어음(청약)	한국증권금융	청약예치금 범위내
일중자금거래	한국증권금융	200,000,000
담보금융지원대출	한국증권금융	970,000,000
내국환업무 순채무한도 약정	상호저축은행중앙회	30,000,000
자기앞수표 순채무한도 약정	상호저축은행중앙회	10,000,000
담보부차입 약정	국민은행 외	91,110,000
담보부차입 약정	국민은행	8,767,950
담보부차입 약정	교보생명외	150,000,000
담보부차입 약정	수협은행	20,000,000
담보부차입 약정	우리은행	50,000,000
담보부차입 약정	OK저축은행 외	90,000,000
Revolving Credit Facility Agreement	KB국민은행	JPY 6,000,000,000
증거금 및 손실지원 한도대출	Societe Generale	USD 9,0000,000

(3) 제공받은 지급보증

1) 당분기말 현재 연결실체는 서울보증보험㈜로부터 22,280백만원의 공탁보증, 이행보증 등 25,719백만원을 제공받고 있습니다.

2) 당분기말 현재 연결실체 중 대신자산신탁주식회사는 주택도시보증공사로부터 책임준공관리형토지신탁사업과 관련하여 1,635,194백만원의 보증보험을 제공 받고 있습니다.

3) 당분기말 현재 연결실체 중 378WEA JV LLC는 부동산 개발 사업과 관련하여 주주인 Alchemy 378 WEA LLC로부터 선순위 대주가 요구하는 보증들을 제공받고 있습니다.

(4) 담보제공자산

1) 당분기말 현재 연결실체 중 대신프라퍼티주식회사의 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
투자부동산	토지	40,988,043	24,000,000	차입부채	20,000,000	국민은행
	건물	4,751,131	24,000,000	차입부채	20,000,000
	토지	53,981,205	70,680,000	차입부채	58,900,000
	건물	54,166,721	70,680,000	차입부채	58,900,000
	토지	23,838,382	10,692,000	차입부채	8,910,000	신협
	건물	600,582	10,692,000	차입부채	8,910,000	신협
	건물	3,865,786	3,960,000	차입부채	3,300,000	수협은행

2) 당분기말 현재 연결실체 중 대신증권의 국민은행에 대한 차입금 800억에 대하여 담보로 제공된 유형자산 및 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액(*)	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
유형자산	청담사옥 토지	20,565,180	96,000,000	차입부채	80,000,000	국민은행
유형자산	청담사옥 건물	1,647,089
투자부동산	청담사옥 토지	49,747,700
투자부동산	청담사옥 건물	8,572,567

(*) 청담사옥은 ㈜케이비부동산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 국민은행에 담보로 제공하였습니다.

당분기말 현재 연결실체 중 대신증권의 우리은행에 대한 차입금 700억에 대하여 담보로 제공된 유형자산 및 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액(*)	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
유형자산	위례사옥 토지	56,713,391	84,000,000	차입부채	70,000,000	우리은행
유형자산	위례사옥 건물	41,263,013
투자부동산	위례사옥 토지	5,705,278
투자부동산	위례사옥 건물	14,841,322

(*) 위례사옥은 ㈜우리자산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 우리은행에 담보로 제공하였습니다.

3) 당분기말 현재 연결실체 중 INVEST400MA LLC의 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호에 대한 차입금 367억(USD 25,000,000)에 대하여 연결실체 중 DS400 LLC의 주식을 담보로 제공하였습니다.

당분기말 현재 연결실체 중 DUPONT ERH PROP CO LLC의 HANMI BANK에 대한 차입금 427억(USD 29,092,955)에 대하여 투자부동산을 담보로 제공하였습니다.

4) 당분기말 현재 연결실체 중 PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.의 BNP PARIBAS BANK POLSKA 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원, EUR).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	EUR 7,115,465	EUR 95,760,000	차입부채	외국통화금액	EUR 95,760,000	BNP PARIBAS BANK POLSKA
	토지	원화환산액	11,298,291			외국통화금액	EUR 95,760,000
	건물	외국통화금액	EUR 143,347,542			원화환산액	152,052,516
	건물	원화환산액	227,614,394			원화환산액	152,052,516

5) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi T 합동회사의 SBJ 및 국민은행에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원, JPY).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	JPY 11,179,403,731	JPY 9,157,500,000	차입부채	외국통화금액	JPY 5,000,000,000	SBJ
	토지	원화환산액	109,754,914			원화환산액	49,088,000	SBJ
	건물	외국통화금액	JPY 1,311,370,683			외국통화금액	JPY 4,000,000,000	국민은행
	건물	원화환산액	12,874,513			원화환산액	39,270,400	국민은행

6) 당분기말 현재 연결실체 중 OPR Kamiosaki 합동회사의 SMBC에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원, JPY).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	JPY 3,821,156,033	JPY 3,850,000,000	차입부채	외국통화금액	JPY 3,850,000,000	SMBC
	토지	원화환산액	37,514,581			외국통화금액	JPY 3,850,000,000
	건물	외국통화금액	JPY 2,255,704,809			원화환산액	37,797,760
	건물	원화환산액	22,145,608			원화환산액	37,797,760

7) 당분기말 현재 연결실체 중 OPR Senzoku 합동회사의 SMBC에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원, JPY).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	JPY 3,308,004,406	JPY 3,600,000,000	차입부채	외국통화금액	JPY 3,600,000,000	SMBC
	토지	원화환산액	32,476,664			외국통화금액	JPY 3,600,000,000
	건물	외국통화금액	JPY 2,364,018,869			원화환산액	35,343,360
	건물	원화환산액	23,208,992			원화환산액	35,343,360

8) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Azabujuban 합동회사의 SMTB에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원, JPY).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	JPY 2,318,038,305	JPY 3,500,000,000	차입부채	외국통화금액	JPY 3,500,000,000	SMTB
	토지	원화환산액	22,757,573			외국통화금액	JPY 3,500,000,000
	건물	외국통화금액	JPY 965,398,511			원화환산액	34,361,600
	건물	원화환산액	9,477,896			원화환산액	34,361,600

9) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi R7 합동회사의 Shinsei Trust 에 대한차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원, JPY).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	JPY 11,800,327,161	JPY 9,500,000,000	차입부채	외국통화금액	JPY 9,500,000,000	Shinsei Trust
	토지	원화환산액	115,850,892			외국통화금액	JPY 9,500,000,000
	건물	외국통화금액	JPY 2,383,233,255			원화환산액	93,267,200
	건물	원화환산액	23,397,631			원화환산액	93,267,200

10) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Kojimachi 합동회사의 SMBC 및 Orix Lease에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원, JPY).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	JPY 43,799,966,908	JPY 36,400,000,000	차입부채	외국통화금액	JPY 30,000,000,000	SMBC
	토지	원화환산액	430,010,555			원화환산액	294,528,000	SMBC
	건물	외국통화금액	JPY 7,181,826,602			외국통화금액	JPY 6,400,000,000	Orix Lease
	건물	원화환산액	70,508,301			원화환산액	62,832,640	Orix Lease

11) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Shibakoen 합동회사의 Mizuho Trust Bank 및 Ricoh Leasing Company에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원, JPY).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	JPY 3,292,229,597	JPY 3,000,000,000	차입부채	외국통화금액	JPY 2,000,000,000	Mizuho Trust Bank
	토지	원화환산액	32,321,793			원화환산액	19,635,200	Mizuho Trust Bank
	건물	외국통화금액	JPY 875,508,462			외국통화금액	JPY 1,000,000,000	Ricoh Leasing Company
	건물	원화환산액	8,595,392			원화환산액	9,817,600	Ricoh Leasing Company

12) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Akasaka 합동회사의 Mizuho Trust Bank 및 Ricoh Leasing Company에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은다음과 같습니다(단위:천원, JPY).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	JPY 8,224,442,699	JPY 6,600,000,000	차입부채	외국통화금액	JPY 4,400,000,000	Mizuho Trust Bank
	토지	원화환산액	80,744,289			원화환산액	43,197,440	Mizuho Trust Bank
	건물	외국통화금액	JPY 1,235,010,890			외국통화금액	JPY 2,200,000,000	Ricoh Leasing Company
	건물	원화환산액	12,124,843			원화환산액	21,598,720	Ricoh Leasing Company

13) 당분기말 현재 연결실체 중 EBS 1 합동회사의 SMTB에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원, JPY).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	JPY 4,948,655,975	JPY 3,940,000,000	차입부채	외국통화금액	JPY 3,940,000,000	SMTB
	토지	원화환산액	48,583,925			외국통화금액	JPY 3,940,000,000
	건물	외국통화금액	JPY 1,359,209,829			원화환산액	38,681,344
	건물	원화환산액	13,344,178			원화환산액	38,681,344

14) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Yotsuya 합동회사의 국민은행에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원, JPY).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	JPY 1,574,152,266	JPY 2,350,000,000	차입부채	외국통화금액	JPY 2,350,000,000	국민은행
	토지	원화환산액	15,454,397			외국통화금액	JPY 2,350,000,000
	건물	외국통화금액	JPY 3,349,649,494			원화환산액	23,071,360
	건물	원화환산액	32,885,519			원화환산액	23,071,360

15) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Nihonbashi East 합동회사의 SBJ 및 ORIX Corporation 및 Kiraboshi Bank에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원, JPY).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	JPY 4,379,678,572	JPY 5,969,406,000	차입부채	외국통화금액	JPY 5,969,406,000	SBJ ORIX Corporation Kiraboshi Bank
	토지	원화환산액	42,997,932			외국통화금액	JPY 5,969,406,000
	건물	외국통화금액	JPY 2,125,082,576			원화환산액	58,605,240
	건물	원화환산액	20,863,211			원화환산액	58,605,240

16) 당분기말 현재 연결실체 중 DSA 1 합동회사의 Aozora Bank에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원, JPY).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	JPY 6,313,293,683	JPY 4,850,000,000	차입부채	외국통화금액	JPY 4,850,000,000	Aozora Bank
	토지	원화환산액	61,981,392			외국통화금액	JPY 4,850,000,000
	건물	외국통화금액	JPY 2,235,100,123			원화환산액	47,615,360
	건물	원화환산액	21,943,319			원화환산액	47,615,360

17) 당분기말 현재 연결실체 중 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사에 대한차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
투자부동산	토지	132,142,605	180,000,000	차입부채	110,000,000	하나은행
					30,000,000	국민은행
					10,000,000	수협은행
	건물	45,845,070			10,000,000	수협은행

18) 당분기말 현재 연결실체 중 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
투자부동산	토지	78,810,125	24,000,000	차입부채	20,000,000	수협은행
투자부동산	건물	7,076,358	24,000,000	차입부채	20,000,000	수협은행

19) 당분기말 현재 연결실체 중 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
투자부동산	토지	117,668,851	60,000,000	차입부채	50,000,000	우리은행
투자부동산	건물	5,256,436	60,000,000	차입부채	50,000,000	우리은행

20) 당분기말 현재 연결실체 중 프라퍼티메이커스주식회사에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 재고자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
재고자산	토지	26,560,728	14,856,000	차입부채	8,767,950	국민은행

21) 당분기말 현재 연결실체 중 대신제54호일반사모모투자회사에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
투자부동산	건설중인자산	187,266,884	117,000,000	차입부채	12,000,000	OK저축은행
					6,000,000	유안타저축은행
					3,000,000	진주저축은행
					10,000,000	푸른상호저축은행
					5,000,000	남양저축은행
					3,000,000	스카이저축은행
					10,000,000	웰컴저축은행
					3,000,000	세람저축은행
					10,000,000	한국투자저축은행
					2,000,000	흥국저축은행
					3,000,000	삼정저축은행
					10,000,000	예가람저축은행
					5,000,000	모아저축은행
					3,000,000	NH저축은행
					3,000,000	다올저축은행
					2,000,000	KB저축은행

22) 당분기말 현재 연결실체 중 대신자산신탁에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 대출채권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
대출채권	대출채권	33,200,000	50,000,000	차입부채	24,000,000	성수디비제일차

(5) 채권인수약정

당분기말 현재 경기 이천 주상복합 대출 등과 관련하여 대출채권 매입확약이 존재하며, 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 107,400백만원입니다. 당분기말 현재 실행된 매입확약 금액은 2,000백만원이며, 미실행 한도 잔액은 105,400백만원입니다.

(6) 미이행대출약정

당분기말 현재 연결실체는 102,339백만원의 대출약정이 존재합니다.

(7) 미이행출자약정

1) 당분기말 현재 연결실체 내 대신증권은 Blackstone Real Estate Partners X.F LP와 CapitalCall방식의 출자약정을 체결하였습니다. 총 출자약정금액은 16,000천불(USD)이며 미이행된 출자약정금액은 10,334천불(USD)입니다.

2) 당분기말 현재 연결실체 내 대신증권은 KKR Next Generation Technology Growth Fund III SCSp와 CapitalCall방식의 출자약정을 체결하였습니다. 총 출자약정금액은 13,000천불(USD)이며 미이행된 출자약정금액은 7,489천불(USD)입니다.

3) 당분기말 현재 연결실체 중 대신에프앤아이주식회사는 칸서스시그니처개발일반사모부동산투자신탁1호와 CapitalCall 방식의 출자약정을 체결하였으며 총 출자약정금액은 10,000백만원, 미이행된 출자약정금액은 8,760백만원입니다.

4) 당분기말 현재 연결실체 중 대신에프앤아이주식회사는 휘트린멜론구조혁신기업재무안정기관전용사모투자합자회사와 CapitalCall 방식의 출자약정을 체결하였으며 총 출자약정금액은 5,000백만원, 미이행된 출자약정금액은 1,552백만원입니다.

5) 당분기말 현재 연결실체 중 대신에프앤아이주식회사는 SC Lowy Strategic Investment Fund IV와 CapitalCall 방식의 출자약정을 체결하였으며 총 출자약정금액은 15,000천불(USD), 미이행된 출자약정금액은 5,400천불(USD)입니다.

6) 당분기말 현재 연결실체 내 대신증권 및 대신프라이빗에쿼티는 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사에 출자약정을 체결하였습니다. 총 출자약정금액은 42,000백만원, 미이행된 출자약정금액은 42,000백만원입니다.

7) 당분기말 현재 연결실체 내 대신저축은행은 한국리얼에셋선순위SpecialSituation일반사모투자신탁2호와 CapitalCall방식의 출자약정을 체결하였습니다. 총 출자약정금액은 11,700백만원, 미이행된 출자약정금액은 513백만원입니다.

(8) 미이행매입약정
당분기말 현재 연결실체 내 대신제56호전문투자형사모부동산투자회사의 부동산 취득 약정 금액은 1,418,500백만원입니다.

(9) 기타

1) 당분기말 현재 연결실체 중 대신자산신탁주식회사는 시공사의 책임준공의무 미이행시 책임준공의무를 부담하고, 책임준공의무를 이행하지 못할 경우 대출금융기관에 발생한 손해를 배상하는 의무를 부담하는 책임준공관리형토지신탁사업(권선구 권선동 외 10건, 준공사업제외)을 진행중에 있습니다. 당분기말 기준 책임준공 관리형토지신탁 사업에 투입된 PF대출금융기관의 총 PF대출 한도금액은 6,485억원, 투입금액은 5,221억원입니다. 손해배상액은 책임준공 미이행으로 인하여 발생한 손해인지 여부를 판단 후 결정되는 사항이며, 당분기말 기준 진행중인 사업의 공정진행상 회사가 책임준공의무를 미이행하여 부담할 손해배상 리스크는 낮을 것으로 판단되고 손실금액을 신뢰성있게 측정할 수 없어 당분기말 연결재무제표에는 이러한 영향을 반영하지 아니하였습니다. 사업장별 공정진행을 지속적으로 모니터링 할 예정입니다.

2) 당분기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,362백만원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다. 손실보상과 관련하여 5,134백만원의 충당부채를 인식하고 있습니다. 또한, 당분기말 현재 피고로서 계류중인 소송사건은 4건으로 소송가액은 7,573백만원이며, 금융감독원의 분쟁조정 가능성이 존재합니다. 이로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하고, 분쟁조정 및 소송사건의 결과를 현재로서는 예측할 수 없습니다.

3) 당분기말 현재 연결실체 중 Daishin Tokyo Godo Kaisha의 KB국민은행과의 Revloving credit facility agreement(한도: JPY 6,000,000,000)에 대하여 JPY 6,600,000,000의 근보증을 제공하고 있습니다.

41. 신탁계정

연결실체는 금융투자업규정에 따라 신탁재산 및 집합투자재산을 연결실체의 고유재산과 별도로 구분 계리되고 있으므로 회사의 연결재무제표에는 포함되어 있지 아니합니다.

(1) 대신증권

회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있으며, 신탁재산 부문의 경영성과(신탁재산 이익)는 163,168백만원(전분기: 133,915백만원)입니다.

(2) 대신자산운용

(단위:천원)

유 형		당분기말		전기말
유 형		설정원본	순자산가액	설정원본	순자산가액
집합투자기구	채권형	2,847,806,895	2,938,864,195	2,759,874,233	2,837,990,238
	주식형	479,262,555	479,158,608	443,639,175	426,187,993
	혼합자산	632,743,682	661,994,965	846,605,687	842,065,103
	혼합주식형	5,104,813	5,205,460	5,180,443	5,125,135
	혼합채권형	88,038,960	92,076,946	75,321,049	78,806,975
	MMF	1,926,558,293	1,960,097,950	1,475,673,330	1,489,867,981
	부동산투자	555,665,310	572,745,632	545,209,300	564,009,367
	특별자산	33,428,319	405,365	33,428,319	943,117
	파생상품투자	583,192,797	611,631,634	578,355,333	594,769,942
	재간접투자	115,431,233	116,924,380	133,420,765	133,447,932
투자일임자산		4,054,538,981	4,692,575,251	3,633,793,649	4,542,384,925
합계		11,321,771,838	12,131,680,386	10,530,501,283	11,515,598,708

(3) 대신자산신탁

(단위:천원)

유 형		당분기말		전기말
유 형		설정원본	순자산가액	설정원본	순자산가액
부동산신탁	토지신탁	2,018,510,854	2,018,510,854	1,864,111,371	1,864,111,371
	관리신탁	23,941,881	23,941,881	23,941,881	23,941,881
	처분신탁	12,641,467	12,641,467	12,641,467	12,641,467
	담보신탁	6,100,241,788	6,100,241,788	5,506,515,992	5,506,515,992
	분양관리신탁	166,280,391	166,280,391	166,280,391	166,280,391
합계		8,321,616,381	8,321,616,381	7,573,491,102	7,573,491,102

42. 특수관계자 거래

(1) 당분기말 현재 연결실체의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.

구분	특수관계자의 명칭
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
	대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
	대신피에스모빌리티 사모투자합자회사
	레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합
	대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
	대신그로쓰캡2024사모투자합자회사
	대신밸런스제14호기업인수목적㈜
	대신밸런스제15호기업인수목적㈜
	대신밸런스제16호기업인수목적㈜
	대신밸런스제17호기업인수목적㈜
	대신밸런스제18호기업인수목적㈜
	대신밸런스제19호기업인수목적㈜
	대신신기술투자조합11호
	대신신기술투자조합13호
	대신신기술투자조합14호
	대신신기술투자조합18호
	대신-KNT-다석신기술투자조합
	대신-케이앤티 신기술투자조합 제1호
	케이앤티-대신신기술투자조합 제3호
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
	대신-뉴젠신기술투자조합 제2호
	대신-뉴젠신기술투자조합 제3호
	대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호
	대신-엠포드신기술투자조합 제1호
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호
	대신-엠포드신기술투자조합 제3호
	대신-제이앤신기술투자조합 제1호
	대신-ATU신기술투자조합 제1호
	2022 대신-SBI 스케일업 펀드
	2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합
	대신-스카이워크 신기술투자조합
	대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호
	대신-아트만 헬스케어 제1호
	2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합
	대신 - SAM 신기술투자조합 제1호
	백사도립 PFV
	진위3산단 주식회사
	이지스자산운용㈜
	대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F
	대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]
	대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁[주식]
	대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권
	대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권
	대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권
	우리이에이제일차유동화전문유한회사
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사
	캠코제오차합작투자유동화전문유한회사
	청도우리세기담보유한회사
	DS Roppongi M 합동회사
	OLUNA 합동회사
	OSOLE 합동회사
	OURBAN 합동회사
	Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호
	신한AIM부동산 전문투자형사모투자신탁 제24호
	하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호
	디에스엡실론제1호㈜
	파로스젠주식회사
	녹스팜주식회사
주식회사엔엠디바이오
디씨에이엠피에프브이주식회사
㈜계룡도시개발
천안제이디씨피에프브이2호주식회사
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE
기타 특수관계자	대신송촌문화재단
	YANG&COMPANY
	합동회사Y&C2
	골든트러스트파트너스㈜

(2) 당분기말과 전기말 현재 특수관계자와의 중요한 채권, 채무내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

구분	특수관계자명	채권잔액		채무잔액		사용권자산
구분	특수관계자명	계정과목	금액	계정과목	금액	금액
관계기업	대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사	기타금융자산	127,270
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	기타금융자산	553,759
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	기타금융자산	197,254
	대신피에스모빌리티 사모투자합자회사	대출채권	219,892
	대신피에스모빌리티 사모투자합자회사	기타금융자산	621,188
	레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합	기타금융자산	146,240
	대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사	기타금융자산	170,854
	대신그로쓰캡2024사모투자합자회사	기타금융자산	709,814
	대신밸런스제14호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정금융자산	2,074,149
	대신밸런스제15호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정금융자산	2,148,300
	대신밸런스제16호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정 금융자산	2,074,050
	대신밸런스제17호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정 금융자산	2,014,650
	대신밸런스제18호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정 금융자산	1,978,020
	대신밸런스제19호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정 금융자산	1,989,005
	대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사	당기손익-공정가치측정금융자산	54,000,000			141,308,371
		상각후원가측정금융자산	89,900,000
		기타금융자산	73,890
	대신신기술투자조합14호	기타금융자산	781,027
	대신신기술투자조합15호	기타금융자산	18,082
	대신-KNT-다석신기술투자조합	기타금융자산	14,713
	대신-케이앤티 신기술투자조합 제1호	기타금융자산	7,974
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	기타금융자산	612,373
	2022 대신-SBI 스케일업 펀드	기타금융자산	137,500
	2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합	기타금융자산	70,274
	대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호	기타금융자산	334,449
	2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합	기타금융자산	100,558
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	기타금융자산	7,339
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F	기타금융자산	52
	대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁[주식]	기타금융자산	6
	대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]	기타금융자산	26
	대신 Japan 하임 SOLE 일반사모투자신탁 2종 수익증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	745,904
	대신 Japan 하임 SOLE 일반사모투자신탁 2종 수익증권	기타금융자산	35,742
	대신 Japan 하임 URBAN 일반사모투자신탁 2종 수익증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	811,436
	대신 Japan 하임 URBAN 일반사모투자신탁 2종 수익증권	기타금융자산	42,568
	대신 Japan 하임 LUNA 일반사모투자신탁 2종 수익증권	당기손익-공정가치 측정 금융자산	623,321
	대신 Japan 하임 LUNA 일반사모투자신탁 2종 수익증권	기타금융자산	30,526
	신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호(*4)	상각후원가측정금융자산	46,385,729
	신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호(*4)	기타금융자산	3,578,882
	백사도립 PFV			기타부채	25,000
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등(*1)	기타금융자산	1,201,090
	Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR	기타금융자산	27,690,640
	천안제이디씨피에프브이2호주식회사(*2)	기타금융자산	724,500
	이지스자산운용(주)(*3)	기타금융자산	1,392,233
	이지스자산운용(주)(*3)	상각후원가측정금융자산	49,813,250
합계			294,158,529		25,000	141,308,371

<전기말>

구분	특수관계자명	채권잔액		채무잔액
구분	특수관계자명	계정과목	금액	계정과목	금액
관계기업	대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사	기타금융자산	160,741
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	기타금융자산	514,405
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	기타금융자산	233,873
	대신피에스모빌리티 사모투자합자회사	대출채권	219,892
	대신피에스모빌리티 사모투자합자회사	기타금융자산	621,188
	대신에코에너지제1호 사모투자합자회사	기타금융자산	88,103
	레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합	기타금융자산	117,313
	대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사	기타금융자산	380,735
	대신그로쓰캡2024사모투자합자회사	기타금융자산	98,361
	대신밸런스제14호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정금융자산	2,074,149
	대신밸런스제15호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정금융자산	2,148,300
	대신밸런스제16호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정 금융자산	2,074,050
	대신밸런스제17호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정 금융자산	2,014,650
	대신밸런스제18호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정 금융자산	1,978,020
	대신밸런스제19호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정 금융자산	1,989,005
	대신신기술투자조합8호	기타금융자산	46,521
	대신신기술투자조합14호	기타금융자산	651,575
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	기타금융자산	1,139,430
	2022 대신-SBI 스케일업 펀드	기타금융자산	123,750
	2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합	기타금융자산	71,836
	대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호	기타금융자산	224,559
	2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합	기타금융자산	78,815
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	기타금융자산	15,137
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F	기타금융자산	1,186
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권	기타금융자산	4,763	당기손익-공정가치측정금융부채	2,632,461
	대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]	기타금융자산	3,981
	대신 Japan 하임 SOLE 일반사모투자신탁 2종 수익증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	306,134
	대신 Japan 하임 SOLE 일반사모투자신탁 2종 수익증권	기타금융자산	4,817
	대신 Japan 하임 URBAN 일반사모투자신탁 2종 수익증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	291,418
	대신 Japan 하임 URBAN 일반사모투자신탁 2종 수익증권	기타금융자산	5,734
	대신 Japan 하임 LUNA 일반사모투자신탁 2종 수익증권	당기손익-공정가치 측정 금융자산	248,006
	대신 Japan 하임 LUNA 일반사모투자신탁 2종 수익증권	기타금융자산	4,129
	신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호(*4)	상각후원가측정금융자산	46,385,729
	신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호(*4)	기타금융자산	3,578,882
	백사도립 PFV			기타부채	25,000
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등(*1)	기타금융자산	1,201,090
	Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR	기타금융자산	27,178,280
	천안제이디씨피에프브이2호주식회사(*2)	기타금융자산	724,500
	이지스자산운용(주)(*3)	상각후원가측정금융자산	49,795,250
합계			146,798,307		2,657,461

(*1) 상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다. 상기 채권과 관련된 대손충당금은 2,787백만원(전기말: 9,426백만원)입니다. 당분기에 인식된 신용손실관련 기대신용손실 환입액은 10백만원(전분기 전입액: 172백만원)입니다.
(*2) 상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다. 상기 채권과 관련된 대손충당금은 311백만원(전기말: 311백만원)입니다.
(*3) 상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다. 상기 채권과 관련된 대손충당금은 187백만원(전기말: 204백만원)입니다.
(*4) 상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다. 상기 채권과 관련된 대손충당금은 655백만원(전기말: 714백만원)입니다. 당분기에 인식된 신용손실관련 기대신용손실 환입액은 59백만원입니다.

(3) 당분기 및 전분기의 특수관계자와의 중요한 거래내역은 다음과 같습니다.
(단위:천원).

<당분기>

구분	특수관계자명	수익 거래내역		비용 거래내역
구분	특수관계자명	계정과목	금액	계정과목	금액
관계기업	대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사	수수료수익	127,270
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	수수료수익	39,353
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	수수료수익	197,254
	대신에코에너지제1호 사모투자합자회사(*)	수수료수익	284,143
	레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합	수수료수익	28,927
	대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사	수수료수익	170,854
	대신그로쓰캡2024사모투자합자회사	수수료수익	611,453
	대신신기술투자조합8호(*)	수수료수익	19,234
	대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사	이자수익	73,890
	대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사	영업외수익	139,950,540
	대신신기술투자조합11호	수수료수익	150,745
	대신신기술투자조합13호	수수료수익	66,575
	대신신기술투자조합14호	수수료수익	129,452
	대신신기술투자조합15호	수수료수익	18,082
	대신신기술투자조합16호	수수료수익	6,998
	대신신기술투자조합17호	수수료수익	28,078
	대신신기술투자조합18호	수수료수익	54,658
	대신-KNT-다석신기술투자조합	수수료수익	14,713
	대신-케이앤티 신기술투자조합 제1호	수수료수익	4,882
	케이앤티-대신 신기술투자조합 제3호	수수료수익	11,836
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	수수료수익	42,658
	대신-뉴젠 신기술투자조합 제2호	수수료수익	46,849
	대신-뉴젠 신기술투자조합 제3호	수수료수익	49,315
	대신-캘리버 신기술투자조합 제1호	수수료수익	8,665
	대신-엠포드 신기술투자조합 제2호	수수료수익	6,786
	대신-엠포드 신기술투자조합 제3호	수수료수익	9,913
	대신- ATU 신기술투자조합 제1호	수수료수익	4,931
	2022 대신-SBI 스케일업 펀드	수수료수익	137,500
	2023 신한-JB-우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합	수수료수익	70,274
	대신-스카이워크 신기술투자조합	수수료수익	65,910
	대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호	수수료수익	109,891
	대신-아트만 헬스케어 제1호	수수료수익	48,414
	2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합	수수료수익	100,558
	2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합	영업외수익	36,841
	대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호	수수료수익	19,464
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	수수료수익	7,853
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	수수료수익	310
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*)	수수료수익	26,554
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*)	당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익	698,041
	대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]	수수료수익	53
	대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁[주식]	수수료수익	6
	대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권	수수료수익	439,770
	대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권	당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익	17,674
	대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권	수수료수익	520,018
	대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권	당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익	21,050
	대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권	수수료수익	375,315
	대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권	당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익	15,095
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등	수수료수익	5,000
합계			144,873,645

(*) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

<전분기>

구분	특수관계자명	수익 거래내역		비용 거래내역
구분	특수관계자명	계정과목	금액	계정과목	금액
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자전문회사	수수료수익	28,594
	대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사	수수료수익	218,011
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	수수료수익	85,033
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	수수료수익	319,371
	대신피에스모빌리티사모투자합자회사	이자수익	8,341
	대신에코에너지제1호사모투자합자회사	수수료수익	100,217
	레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합	수수료수익	29,168
	대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사	수수료수익	188,962
	대신밸런스제17호기업인수목적㈜	수수료수익	165,000
	대신신기술투자조합4호	수수료수익	4,896
	대신신기술투자조합8호	수수료수익	45,934
	대신신기술투자조합11호	수수료수익	205,123
	대신신기술투자조합12호(*)	수수료수익	2,180,850
	대신신기술투자조합13호	수수료수익	67,131
	대신신기술투자조합14호	수수료수익	130,533
	대신-KNT-다석신기술투자조합	수수료수익	14,836
	케이앤티-대신 신기술투자조합 제1호	수수료수익	26,054
	케이앤티-대신 신기술투자조합 제2호	수수료수익	23,081
	케이앤티-대신 신기술투자조합 제3호	수수료수익	11,934
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	수수료수익	86,027
	대신-뉴젠 신기술투자조합 제1호	수수료수익	18,648
	대신-뉴젠 신기술투자조합 제2호	수수료수익	47,240
	대신-뉴젠 신기술투자조합 제3호	수수료수익	49,766
	대신-캘리버 신기술투자조합 제1호	수수료수익	23,952
	대신-엠포드신기술투자조합 제1호	수수료수익	10,609
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호	수수료수익	6,842
	대신-엠포드신기술투자조합 제3호	수수료수익	9,996
	대신-제이앤 신기술투자조합 제1호	수수료수익	38,489
	대신- ATU 신기술투자조합 제1호	수수료수익	4,972
	엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호	수수료수익	22,500
	2022 대신-SBI 스케일업 펀드	수수료수익	137,500
	2023 신한-JB-우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합	수수료수익	70,861
	대신-스카이워크 신기술투자조합	수수료수익	45,948
	대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호	수수료수익	110,808
	대신-아트만 헬스케어 제1호	수수료수익	28,818
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	수수료수익	8,766
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	수수료수익	6,382
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권	수수료수익	8,437
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권	수수료수익	12,039	당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실	589,640
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)	수수료수익	5,832
	대신343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]	수수료수익	4,015
	대신 Japan 하임 Sole 일반사모투자신탁 2종 수익증권	수수료수익	4,764	당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실	325,034
	대신 Japan 하임 URBAN 일반사모투자신탁 2종 수익증권	수수료수익	5,672	당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실	385,173
	대신 Japan 하임 LUNA 일반사모투자신탁 2종 수익증권	수수료수익	4,084	당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실	277,471
	백사도립PFV	이자수익	747,322
	백사도립PFV	수수료수익	24,932
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등	수수료수익	6,000
	Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR	이자수익	134,897
	파로스젠주식회사	기타영업외수익	18
	녹스팜주식회사	기타영업외수익	18
	주식회사엔엠디바이오	기타영업외수익	18
	대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사	수수료수익	27,600
합계			5,566,841		1,577,318

(*) 전기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

상기 이외에 지배기업은 대신자산운용㈜의 고유자산과는 별도로 구분 회계처리되는 동사의 신탁자산에 대하여 당분기말 현재 미수수수료 789백만원을 보유하고 있으며 당분기 중 인식한 수수료수익은 2,763백만원입니다.

대신에이엠씨주식회사 등은 연결실체의 고유계정과는 별도로 구분 회계처리되는 연결실체의 신탁계정에 당분기말 현재 22,860백만원을 정기예금신탁 등의 상품으로 예치하고 있습니다.

관계기업 중 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사와 체결한 7년간 명동사옥 임차계약에 따라 사용권자산과 리스부채를 인식하였습니다.

(4) 특수관계자와의 주요한 자금 거래의 유형으로는 자금운용상품에 대한 투자 및 유동화전문회사가 발행하는 유동화증권에 대한 투자등이 있습니다. 당분기 및 전분기 중 현재 특수관계자에 대한 자금거래내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	회사명	종류	당분기		전분기
구분	회사명	종류	투자	회수	투자	회수
관계기업	대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사	기타투자	-	606,000	-	-
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사		-	974,075	-	-
	대신에코에너지 제1호 사모투자합자회사		-	3,715	-	-
	대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사		-	6,743,460	-	-
	대신밸런스제18호기업인수목적㈜		-	-	1,000,000	-
	대신신기술투자조합8호		-	577,799	-	-
	대신신기술투자조합12호(*)		-	-	-	4,428,779
	대신신기술투자조합18호		2,000,000	-	-	-
	대신-캘리버 신기술투자조합 제1호		-	325,219	-	-
	2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합		2,800,000	-	-	-
	대신 - SAM 신기술투자조합 제1호		3,000,000	-	-	-
	2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합		-	-	1,250,000	-
	대신-아트만 헬스케어 제1호		-	-	1,000,000	-
	이지스자산운용㈜		-	1,392,233	-	-
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권		-	-	-	73,452
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*)		-	3,031,333	-	-
	대신DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]		342	9,000	72	190,559
	대신DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁[주식]		3,827	-	-	-
	OLUNA 합동회사		-	106,871	-	-
	OSOLE 합동회사		-	38,730	-	-
	OURBAN 합동회사		-	37,564	-	-
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE		1,246,525	-	-	-

(*) 당분기 및 전분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

(5) 당분기 및 전분기의 주요 경영진에 대한 보상내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기	전분기
단기종업원급여	9,748,759	6,228,638
퇴직급여	993,072	635,678
기타장기종업원급여	11,230	18,247
주식기준보상	699,548	2,300,719
합계	11,452,609	9,183,282

43. 대여 및 차입유가증권

(1) 당분기말과 전기말 현재 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말	대여처
상장주식	595,444,198	488,174,696	한국증권금융 등

(2) 당분기말과 전기말 현재 차입유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말	차입처
국공채 등(*)	1,547,408,325	1,514,088,554	한국증권금융 등

(*) 당분기말 현재 차입유가증권 중 환매조건부 매도 등에 제공된 담보의 평가액은 542,200,002천원(전기말 : 963,489,235천원)입니다.

(3) 상기 대여유가증권과 차입유가증권 금액은 분기말 평가금액입니다.

44. 예수유가증권

당분기말과 전기말 현재 예수유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말	평가기준
위탁자증권	57,450,156,630	57,789,533,033	공정가치
저축자증권	25,937,751	24,979,496	공정가치
집합투자증권	15,934,611,971	14,112,928,562	매매기준가격
합계	73,410,706,352	71,927,441,091

45. 금융자산의 양도

(1) 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 유가증권을 확정가격으로 재매입할 것을 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분		당분기말	전기말
양도자산	당기손익-공정가치측정금융자산	2,439,738,096	2,482,519,081
	차입유가증권	201,204,349	312,125,550
	합 계	2,640,942,445	2,794,644,631
관련부채	환매조건부매도	2,509,317,948	3,010,922,241

(2) 당분기말 및 전기말 현재 연결실체는 프로젝트파이낸싱 등에 대한 대출채권을 기초자산으로 유동화사채를 발행함에 따라 금융자산의 양도로 간주되는 내역은 다음과 같습니다.(단위:천원).

<당분기말>

구분	상각후원가측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산
자산의 장부금액	382,051,604	176,292,880	1,207,325,242
관련 부채의 장부금액	414,580,404	175,746,654	1,238,835,373

<전기말>

구분	상각후원가측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산
자산의 장부금액	50,000,000	105,242,830	1,132,621,458
관련 부채의 장부금액	49,873,070	103,671,747	1,274,037,883

(3) 유가증권 대차거래

연결실체가 보유한 유가증권을 대여하는 경우 유가증권의 소유권이 이전되나, 대여 기간이 끝난 때 해당 유가증권을 반환하여야 하므로, 연결실체는 해당 유가증권의 위험과 보상의 대부분을 보유함에 따라 대여유가증권 전체를 계속하여 인식하고 있습니다. 당분기말과 전기말 현재 대여유가증권의 장부금액은 주석 43에 공시하였습니다.

4. 재무제표

4-1. 재무상태표

재무상태표

제 65 기 1분기말 2025.03.31 현재

제 64 기말 2024.12.31 현재

(단위 : 천원)

	제 65 기 1분기말	제 64 기말
자산
Ⅰ.현금및예치금 (주6)	2,200,448,359	1,530,134,957
Ⅱ.당기손익-공정가치측정금융자산 (주8)	8,423,541,569	8,351,816,659
(1)당기손익-공정가치측정금융자산	7,939,916,355	7,748,030,728
(2)파생상품자산 (주17)	483,625,214	603,785,931
Ⅲ.기타포괄손익-공정가치측정금융자산 (주9)	482,911,969	464,061,173
Ⅳ.종속기업및관계기업투자 (주10)	1,783,634,678	2,025,576,160
Ⅴ.대출채권 (주11)	3,994,799,155	3,537,708,997
Ⅵ.유형자산 (주12)	247,830,086	426,238,324
Ⅶ.무형자산 (주13)	42,776,278	43,008,674
Ⅷ.투자부동산 (주14)	98,575,889	277,585,394
Ⅸ.기타자산 (주14)	900,623,077	659,100,772
자산총계	18,175,141,060	17,315,231,110
자본과 부채
부채
Ⅰ.당기손익-공정가치측정금융부채 (주16)	3,306,167,733	2,869,176,866
(1)당기손익-공정가치측정금융부채	214,999,311	155,862,910
(2)파생상품부채 (주17)	442,560,094	581,583,051
(3)당기손익-공정가치측정지정금융부채	2,648,608,328	2,131,730,905
Ⅱ.예수부채 (주18)	2,377,071,375	2,374,778,226
Ⅲ.차입부채 (주19)	7,078,380,633	7,436,946,810
Ⅳ.사채 (주20)	803,662,384	664,268,920
Ⅴ.종업원급여부채 (주21)	7,134,020	6,636,563
Ⅵ.충당부채 (주22)	264,553,117	244,928,054
Ⅶ.당기법인세부채	123,792,690	38,969,149
Ⅷ.이연법인세부채	16,754,015	50,425,645
Ⅸ.기타부채 (주23)	976,143,853	516,221,872
부채총계	14,953,659,820	14,202,352,105
자본
Ⅰ.자본금 (주24)	456,730,090	456,730,090
Ⅱ.자본잉여금 (주24)	502,814,776	902,814,776
Ⅲ.기타포괄손익누계액 (주24,34)	252,337,757	355,227,397
Ⅳ.이익잉여금 (주24)	2,230,600,593	1,619,984,357
(1)(대손준비금 적립액)	27,565,026	8,421,848
(2)(대손준비금 적립 예정금액)	3,152,050	19,143,178
Ⅴ.자본조정 (주24)	(221,001,976)	(221,877,615)
자본총계	3,221,481,240	3,112,879,005
부채및자본총계	18,175,141,060	17,315,231,110

4-2. 포괄손익계산서

포괄손익계산서

제 65 기 1분기 2025.01.01 부터 2025.03.31 까지

제 64 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지

(단위 : 천원)

	제 65 기 1분기		제 64 기 1분기
	3개월	누적	3개월	누적
Ⅰ.영업수익	963,009,555	963,009,555	959,295,409	959,295,409
(1)수수료수익 (주25)	97,918,737	97,918,737	119,606,338	119,606,338
(2)이자수익 (주26)	65,342,292	65,342,292	48,939,786	48,939,786
(3)당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 (주27)	673,032,122	673,032,122	694,236,297	694,236,297
(4)당기손익-공정가치측정지정금융상품관련이익 (주28)	7,991,277	7,991,277	14,012,789	14,012,789
(5)신용손실충당금환입액 (주29)	756	756	103,385	103,385
(6)외환거래이익 (주29)	75,080,362	75,080,362	20,388,605	20,388,605
(7)기타영업수익 (주29)	43,644,009	43,644,009	62,008,209	62,008,209
Ⅱ.영업비용	881,479,378	881,479,378	862,125,794	862,125,794
(1)수수료비용 (주25)	5,760,741	5,760,741	6,764,082	6,764,082
(2)이자비용 (주26)	82,214,263	82,214,263	72,080,966	72,080,966
(3)당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 (주27)	571,933,125	571,933,125	593,136,373	593,136,373
(4)당기손익-공정가치측정지정금융상품관련손실 (주28)	40,165,932	40,165,932	29,046,001	29,046,001
(5)신용손실충당금전입액 (주29)	13,909,003	13,909,003	15,467,438	15,467,438
(6)외환거래손실 (주29)	76,210,631	76,210,631	22,804,461	22,804,461
(7)인건비 (주30)	55,341,711	55,341,711	57,499,757	57,499,757
(8)감가상각비 및 상각비 (주12,13,14)	7,886,868	7,886,868	7,383,128	7,383,128
(9)기타판매비와관리비 (주31)	27,610,786	27,610,786	33,836,065	33,836,065
(10)기타영업비용 (주29)	446,318	446,318	24,107,523	24,107,523
Ⅲ.영업손익	81,530,177	81,530,177	97,169,615	97,169,615
Ⅳ.영업외손익 (주32)	201,085,846	201,085,846	8,269,366	8,269,366
(1)영업외이익	207,905,420	207,905,420	9,108,678	9,108,678
(2)영업외손실	6,819,574	6,819,574	839,312	839,312
Ⅴ.법인세차감전순이익	282,616,023	282,616,023	105,438,981	105,438,981
Ⅵ.법인세비용 (주33)	75,614,411	75,614,411	21,282,352	21,282,352
Ⅶ.분기순이익 (주24)	207,001,612	207,001,612	84,156,629	84,156,629
Ⅷ.분기기타포괄손익	(44,649)	(44,649)	14,209,825	14,209,825
(1)후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 (주34)	(44,649)	(44,649)	14,209,825	14,209,825
1.기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익	1,576,478	1,576,478	15,555,189	15,555,189
2.당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익	(1,621,127)	(1,621,127)	(1,345,364)	(1,345,364)
Ⅸ.분기총포괄손익	206,956,963	206,956,963	98,366,454	98,366,454
Ⅹ.주당이익 (주35)
(1)보통주기본주당순이익 (단위 : 원)	2,984	2,984	1,245	1,245
(2)우선주기본주당순이익 (단위 : 원)	2,995	2,995	1,255	1,255
(3)2우선주기본주당순이익 (단위 : 원)	2,983	2,983	1,243	1,243
(4)보통주희석주당순이익 (단위 : 원)	2,819	2,819	1,149	1,149
(5)우선주희석주당순이익 (단위 : 원)	2,831	2,831	1,160	1,160
(6)2우선주희석주당순이익 (단위 : 원)	2,818	2,818	1,147	1,147

4-3. 자본변동표

자본변동표

제 65 기 1분기 2025.01.01 부터 2025.03.31 까지

제 64 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지

(단위 : 천원)

	자본
	자본금	자본잉여금	기타포괄손익누적액	이익잉여금	자본조정	자본 합계
2024.01.01 (Ⅰ.기초자본)	434,867,000	694,981,258	372,910,957	1,578,029,396	(227,593,710)	2,853,194,901
Ⅱ.자본의 변동
(1)포괄손익
1.분기순이익	0	0	0	84,156,629	0	84,156,629
2.기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 (주34)	0	0	18,617,299	0	0	18,617,299
3.당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익 (주34)	0	0	(1,345,364)	0	0	(1,345,364)
(2)이익잉여금 대체	0	0	(3,062,110)	3,062,110	0	0
1.기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익 조정	0	0	(3,062,110)	3,062,110	0	0
2.재평가잉여금의 대체 (주34)	0	0	0	0	0	0
3.자본잉여금의 대체 (주24)	0	0	0	0	0	0
(3)자본에 직접 인식된 주주와의 거래
1.상환전환우선주의 발행 (주24)	21,863,090	207,833,518	0	0	0	229,696,608
2.연차배당	0	0	0	(81,621,510)	0	(81,621,510)
3.자기주식의변동 (주24)	0	0	0	0	1,412,917	1,412,917
4.기타 (주24)	0	0	0	0	(171,629)	(171,629)
2024.03.31 (Ⅲ.분기말자본)	456,730,090	902,814,776	387,120,782	1,583,626,625	(226,352,422)	3,103,939,851
2025.01.01 (Ⅰ.기초자본)	456,730,090	902,814,776	355,227,397	1,619,984,357	(221,877,615)	3,112,879,005
Ⅱ.자본의 변동
(1)포괄손익
1.분기순이익	0	0	0	207,001,612	0	207,001,612
2.기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 (주34)	0	0	1,576,478	0	0	1,576,478
3.당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익 (주34)	0	0	(1,621,127)			(1,621,127)
(2)이익잉여금 대체	0	(400,000,000)	(102,844,991)	502,844,991	0	0
1.기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익 조정	0	0	0	0	0	0
2.재평가잉여금의 대체 (주34)	0	0	(102,844,991)	102,844,991	0	0
3.자본잉여금의 대체 (주24)	0	(400,000,000)	0	400,000,000	0	0
(3)자본에 직접 인식된 주주와의 거래
1.상환전환우선주의 발행 (주24)	0	0	0	0	0	0
2.연차배당	0	0	0	(99,230,367)	0	(99,230,367)
3.자기주식의변동 (주24)	0	0	0	0	348,232	348,232
4.기타 (주24)	0	0	0	0	527,407	527,407
2025.03.31 (Ⅲ.분기말자본)	456,730,090	502,814,776	252,337,757	2,230,600,593	(221,001,976)	3,221,481,240

4-4. 현금흐름표

현금흐름표

제 65 기 1분기 2025.01.01 부터 2025.03.31 까지

제 64 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지

(단위 : 천원)

	제 65 기 1분기	제 64 기 1분기
Ⅰ.영업활동현금흐름
(1)영업활동순현금흐름	459,396,025	718,571,773
1.영업에서 창출된 현금흐름	451,206,101	674,193,739
가.분기순이익	207,001,612	84,156,629
나.손익조정사항	(195,859,533)	(50,926,995)
당기손익-공정가치측정금융상품 순손익	(24,906,560)	(36,928,344)
당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익	23,815,436	8,991,752
파생상품관련손익	(9,561,552)	2,208,745
상각후원가측정금융자산관련손익	13,908,247	15,364,053
감가상각비 및 상각비	7,886,868	7,383,128
외화환산손익	183,556	(3,419,266)
순이자손익	(21,504,424)	(10,994,703)
종속기업및관계기업투자관련손익	4,468,913	(13,369)
유형자산처분손익	54,311	(5,193)
매각예정비유동자산처분손익	(202,261,847)	0
종업원급여관련비용	661,681	644,765
배당금수익	(28,545,264)	(48,182,858)
법인세비용	75,614,410	21,282,352
기타손익	(35,673,308)	(7,258,057)
다.자산·부채의 증감	440,064,022	640,964,105
예치금	(47,824,907)	(654,382,543)
당기손익-공정가치측정금융자산	33,372,429	573,857,432
당기손익-공정가치측정금융부채	58,784,953	268,500,872
당기손익-공정가치측정지정금융부채	490,953,888	(160,623,130)
파생상품	(9,300,687)	(14,676,245)
대출채권	(470,982,672)	73,304,639
예수부채	2,293,149	221,842,307
차입부채	273,943,540	311,557,053
종업원급여부채	(164,225)	(70,264)
기타자산	(169,322,781)	12,822,292
기타부채	278,311,335	8,831,692
2.이자의 수취	108,975,345	93,436,738
3.이자의 지급	(86,451,750)	(76,098,174)
4.배당금의 수취	10,126,501	32,266,119
5.법인세의 지급	(24,460,172)	(5,226,649)
Ⅱ.투자활동현금흐름
(1)투자활동으로부터의 현금흐름	669,604,283	(9,183,189)
1.종속기업 및 관계기업 투자의 처분	50,617,379	3,182,009
2.종속기업 및 관계기업 투자의 취득	(13,294,272)	(9,526,565)
3.유형자산의 처분	714,099	128,687
4.유형자산의 취득	(6,707,167)	(1,337,974)
5.투자부동산의 처분	1,269,509	218,145
6.보증금의 증가	(7,709,000)	0
7.보증금의 감소	0	30,000
8.기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분	0	8,753,040
9.기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득	(16,800,759)	(10,630,531)
10.무형자산의 취득	(485,506)	0
11.매각예정비유동자산의 처분	662,000,000	0
Ⅲ.재무활동현금흐름
(1)재무활동으로부터의 현금흐름	(506,723,933)	(503,265,395)
1.차입부채의 순증감	(634,531,326)	(729,905,775)
2.임대보증금의 증가	3,740	260,351
3.임대보증금의 감소	(7,083,856)	(247,351)
4.사채의 발행	199,307,668	0
5.사채의 상환	(60,000,000)	0
6.리스부채의 감소	(4,420,159)	(3,070,451)
7.상환전환우선주의 발행	0	229,697,831
Ⅳ.외화로 표시된 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과	433,824	2,105,034
Ⅴ.현금흐름의 증감(I+II+III+Ⅳ)	622,710,199	208,228,223
Ⅵ.기초현금및현금성자산	621,307,906	838,029,702
Ⅶ.당기말의 현금및현금성자산 (주37)	1,244,018,105	1,046,257,925

5. 재무제표 주석

제65(당)기 1분기: 2025년 1월 1일부터 2025년 3월 31일까지

제64(전)기 1분기: 2024년 1월 1일부터 2024년 3월 31일까지

대신증권주식회사

1. 회사의 개요

대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)는 1962년 7월 27일 유가증권의 자기매매(Dealing), 위탁매매(Brokerage), 인수 및 주선(Underwriting) 등 금융투자업 기본업무를 영위하기 위하여 자본금 20백만원의 삼락증권주식회사라는 상호로 설립되었습니다. 회사는 이후 1975년 4월 22일 대신증권주식회사로 상호를 변경한 후 동년 10월 1일에 기업을 공개하여 현재 한국거래소가 개설하는 유가증권시장에 주식이 상장되어 있으며 2007년 11월 2일에 런던증권거래소에 주식예탁증서가 상장되었습니다. 한편, 런던증권거래소에 상장되었던 주식예탁증서는 2015년 12월 11일자로 상장폐지 되었습니다. 회사는 금융투자업 기본업무 및 신탁업 이외에도 신용공여, 증권저축, 환매조건부매매, 집합투자증권의 위탁판매 및 양도성예금증서의 매매와 중개 등의 부수업무를 영위하고 있으며, 이를 위하여 보고기간종료일 현재 서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가, 대신파이낸스센터)의 본점 이외에 국내 36개(프라이빗라운지/마이스터클럽잠실 포함, 영업부 제외)의 지점 및 3개의 해외법인(싱가포르, 미국, 일본)을 두고 있습니다.

2. 재무제표 작성기준

2.1 회계기준의 적용

회사는 주식회사등의외부감사에관한법률 제5조 1항 1호에서 규정하고 있는 국제회계기준위원회의 국제회계기준을 채택하여 정한 회계처리기준인 한국채택국제회계기준에 따라 재무제표를 작성하였습니다.

회사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다. 관계기업 및 종속기업은 직접적인 지분투자에 근거하여 원가로 측정하고 있으며, 다만 한국채택국제회계기준으로의 전환일 시점에는 전환일 시점의 과거회계기준에 따른 장부금액을 간주원가로 사용하였습니다. 또한, 관계기업 및 종속기업으로부터 수취하는 배당금은 배당에 대한 권리가 확정되는 시점에 당기손익으로 인식하고 있습니다.

회사의 2025년 3월 31일로 종료하는 보고기간에 대한 분기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후발생한 회사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 동 분기재무제표는 보고기간말인 2025년 3월 31일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다.

2.2 제ㆍ개정된 기준서의 적용

(1) 회사가 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

회사는 2025년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.

(2) 회사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

1) 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’, 제1107호 ‘금융상품: 공시’ 개정

실무에서 제기된 의문에 대응하고 새로운 요구사항을 포함하기 위해 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’과 제1107호 ‘금융상품: 공시’가 개정되었습니다. 동 개정사항은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 주요 개정내용은 다음과 같습니다. 회사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.

- 특정 기준을 충족하는 경우, 결제일 전에 전자지급시스템을 통해 금융부채가 결제된 것으로(제거된 것으로) 간주할 수 있도록 허용

- 금융자산이 원리금 지급만으로 구성되어 있는지의 기준을 충족하는지 평가하기 위한 추가 지침을 명확히 하고 추가함.

- 계약상 현금흐름의 시기나 금액을 변경시키는 계약조건이 기업에 미치는 영향과 기업이 노출되는 정도를 금융상품의 각 종류별로 공시

- FVOCI 지정 지분상품에 대한 추가 공시

2) 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11

한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

- 기업회계기준서 제1101호‘한국채택국제회계기준의 최초채택’: K-IFRS 최초 채택시 위험회피회계 적용

- 기업회계기준서 제1107호‘금융상품:공시’: 제거 손익, 실무적용지침

- 기업회계기준서 제1109호‘금융상품’: 리스부채의 제거 회계처리와 거래가격의 정의

- 기업회계기준서 제1110호‘연결재무제표’: 사실상의 대리인 결정

- 기업회계기준서 제1007호‘현금흐름표’: 원가법

2.3 측정기준

재무제표는 아래에서 열거하고 있는 재무상태표의 주요항목을 제외하고는 역사적원가를 기준으로 작성되었습니다.

- 공정가치로 측정되는 파생상품
- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정금융상품
- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정지정금융상품
- 공정가치로 측정되는 기타포괄손익-공정가치측정금융상품
- 공정가치로 측정되는 유형자산
- 공정가치로 측정되는 주식기준보상
- 확정급여채무의 현재가치에서 사외적립자산의 순공정가치를 차감한 순확정급여부 채(자산)

2.4 기능통화와 표시통화

회사는 재무제표에 포함되는 항목들을 영업활동이 이루어지는 주된 경제환경의 통화(기능통화)로 표시하고 있습니다. 회사의 경영성과와 재무상태는 회사의 기능통화이면서 재무제표 작성을 위한 표시통화인 '원'으로 표시하고 있습니다.

2.5 추정과 판단

- 주석5: 금융상품
- 주석11: 상각후원가측정금융자산
- 주석12: 유형자산
- 주석21: 종업원급여부채
- 주석22: 충당부채
- 주석33: 법인세비용

3. 중요한 회계정책

중간재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 2에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.

3.1 법인세비용

중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.

4. 금융위험의 관리

회사는 금융 및 경영환경변화에 효과적으로 대처하고 안정적인 수익확보를 위해서 자금 조달 및 운영에 부정적인 영향을 미치고 예상치 못한 손실을 초래할 수 있는 제반 리스크를 시장위험, 신용위험, 유동성위험 등으로 분류하고 그 관리를 위하여 리스크관리위원회를 중심으로 리스크를 종합 관리하는 리스크관리부서를 두어 전사리스크를 관리하고 있습니다.

중간재무제표는 연차재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2024년 12월 31일의 연차재무제표를 참고하시기 바랍니다.

회사의 위험관리부서 및 기타 위험관리정책은 전기말 이후 중요한 변동사항이 없습니다.

5. 금융상품

(1) 금융상품 범주별 장부금액

당분기말과 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위:천원).
<당분기말>

금융자산	당기손익-공정가치측정금융상품	상각후원가 측정 금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	합계	공정가치
현금및예치금	-	2,200,448,359	-	2,200,448,359	2,200,448,359
당기손익-공정가치측정금융자산	8,423,541,569	-	-	8,423,541,569	8,423,541,569
당기손익-공정가치측정금융자산	7,939,916,355	-	-	7,939,916,355	7,939,916,355
파생상품자산	483,625,214	-	-	483,625,214	483,625,214
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	-	-	482,911,969	482,911,969	482,911,969
대출채권	-	3,994,799,155	-	3,994,799,155	3,994,642,217
기타자산(*1)	-	841,413,449	-	841,413,449	843,236,810
합계	8,423,541,569	7,036,660,963	482,911,969	15,943,114,501	15,944,780,924

금융부채	당기손익-공정가치측정금융부채	상각후원가 측정 금융부채	합계	공정가치
당기손익-공정가치측정금융부채	3,306,167,733	-	3,306,167,733	3,306,167,733
당기손익-공정가치측정금융부채	214,999,311	-	214,999,311	214,999,311
파생상품부채	442,560,094	-	442,560,094	442,560,094
당기손익-공정가치측정지정금융부채	2,648,608,328	-	2,648,608,328	2,648,608,328
예수부채	-	2,377,071,375	2,377,071,375	2,377,071,375
차입부채	-	7,078,380,633	7,078,380,633	7,078,380,633
사채	-	803,662,384	803,662,384	834,927,466
기타부채(*1)	-	933,791,598	933,791,598	933,800,853
합계	3,306,167,733	11,192,905,990	14,499,073,723	14,530,348,060

<전기말>

금융자산	당기손익-공정가치측정금융상품	상각후원가 측정 금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	합계	공정가치
현금및예치금	-	1,530,134,957	-	1,530,134,957	1,530,134,957
당기손익-공정가치측정금융자산	8,351,816,659	-	-	8,351,816,659	8,351,816,659
당기손익-공정가치측정금융자산	7,748,030,728	-	-	7,748,030,728	7,748,030,728
파생상품자산	603,785,931	-	-	603,785,931	603,785,931
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	-	-	464,061,173	464,061,173	464,061,173
대출채권	-	3,537,708,997	-	3,537,708,997	3,537,349,113
기타자산(*1)	-	599,486,281	-	599,486,281	600,378,110
합계	8,351,816,659	5,667,330,235	464,061,173	14,483,208,067	14,483,740,012

금융부채	당기손익-공정가치측정금융부채	상각후원가 측정 금융부채	합계	공정가치
당기손익-공정가치측정금융부채	2,869,176,866	-	2,869,176,866	2,869,176,866
당기손익-공정가치측정금융부채	155,862,910	-	155,862,910	155,862,910
파생상품부채	581,583,051	-	581,583,051	581,583,051
당기손익-공정가치측정지정금융부채	2,131,730,905	-	2,131,730,905	2,131,730,905
예수부채	-	2,374,778,226	2,374,778,226	2,374,778,226
차입부채	-	7,436,946,810	7,436,946,810	7,437,949,612
사채	-	664,268,920	664,268,920	692,639,506
기타부채(*1)	-	487,789,204	487,789,204	487,711,454
합계	2,869,176,866	10,963,783,160	13,832,960,026	13,862,255,664

(*1) 기타자산 및 기타부채 계정 중 금융상품의 정의를 충족하지 못하는 선급금, 선수수익 등의 항목을 제외하였습니다.

금융상품의 공정가치 중 상각후원가로 측정하는 금융상품의 공정가치는 다음과 같은 평가기법을 적용하여 산출하였습니다. 한편, 공정가치 서열체계 수준별로 분류하였을 경우에는 현금및예치금, 예수부채, 차입부채, 사채는 수준2에 해당하고 대출채권, 기타자산, 기타부채는 수준3에 해당하게 됩니다.

구분	평가기법
현금및예치금	현금은 장부금액과 공정가치가 동일하며, 현금성자산은 수시 입출금이 가능한 보통 예금 또는 만기가 3개월 이내에 도래하는 정기예금 등으로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. 단기성채권에 해당되는 예치금의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 장기성채권에 해당되는 예치금의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
대출채권	대출채권의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
기타자산	단기성채권인 미수금, 미수수익 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채권인 임차보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
예수부채	만기가 발행일로부터 1년이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.
차입부채	만기가 발행일로부터 1년이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 만기가 발행일로부터 1년이상인 차입부채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
사채	만기가 발행일로부터 1년이상인 사채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
기타부채	단기성채무인 미지급금 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채무인 임대보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

구분	공정가치	수준분류
구분	공정가치	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산:
당기손익-공정가치측정금융자산(*1)	8,423,541,569	2,121,345,706	6,014,505,303	287,690,560	8,423,541,569
당기손익-공정가치측정금융자산	7,939,916,355	1,975,315,643	5,741,098,668	223,502,044	7,939,916,355
파생상품자산	483,625,214	146,030,063	273,406,635	64,188,516	483,625,214
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	482,911,969	173,556,272	-	309,355,697	482,911,969
합계	8,906,453,538	2,294,901,978	6,014,505,303	597,046,257	8,906,453,538
금융부채:
당기손익-공정가치측정금융부채	3,306,167,733	376,270,822	2,473,928,059	455,968,852	3,306,167,733
당기손익-공정가치측정금융부채	214,999,311	214,999,311	-	-	214,999,311
파생상품부채	442,560,094	148,635,844	259,337,247	34,587,003	442,560,094
당기손익-공정가치측정지정금융부채	2,648,608,328	12,635,667	2,214,590,812	421,381,849	2,648,608,328
합계	3,306,167,733	376,270,822	2,473,928,059	455,968,852	3,306,167,733

(*1) 수준 3 금액 중 장외파생상품 및 파생결합증권에 해당되는 금액은 64,192,337천원입니다.

<전기말>

구분	공정가치	수준분류
구분	공정가치	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산:
당기손익-공정가치측정 금융자산(*1)	8,351,816,659	2,215,898,614	5,911,177,580	224,740,465	8,351,816,659
당기손익-공정가치측정 금융자산	7,748,030,728	2,108,943,242	5,473,913,011	165,174,475	7,748,030,728
파생상품자산	603,785,931	106,955,372	437,264,569	59,565,990	603,785,931
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	464,061,173	159,385,379	-	304,675,794	464,061,173
합계	8,815,877,832	2,375,283,993	5,911,177,580	529,416,259	8,815,877,832
금융부채:
당기손익-공정가치측정 금융부채	2,869,176,866	276,278,846	2,137,011,428	455,886,592	2,869,176,866
당기손익-공정가치측정 금융부채	155,862,910	155,862,910	-	-	155,862,910
파생상품부채	581,583,051	108,912,248	433,986,934	38,683,869	581,583,051
당기손익-공정가치측정지정 금융부채	2,131,730,905	11,503,688	1,703,024,494	417,202,723	2,131,730,905
합계	2,869,176,866	276,278,846	2,137,011,428	455,886,592	2,869,176,866

(*1) 수준 3 금액 중 장외파생상품 및 파생결합증권에 해당되는 금액은 60,051,271 천원입니다.

공정가치란 측정일에 합리적인 시장참여자 사이의 정상거래에서 자산을 매도하면서 수취하거나 부채를 이전하면서 지급하게 될 가격을 말합니다. 회사는 매 보고기간말에 금융자산과 금융부채의 종류별 공정가치와 장부금액을 비교하는 형식으로 공시합니다. 금융상품 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다.

회사는 금융상품의 공정가치 평가에 사용한 평가기법이 적절하고 재무상태표에 기록된 공정가치가 합리적이라고 확신하지만, 다른 평가기법을 사용하거나 다른 가정을 이용한다면 재무상태표 상의 금융상품 공정가치가 변동될 수도 있습니다. 또한 공정가치를 측정함에 있어 다양한 평가기법이 사용되었고 여러 추정이 이루어졌기 때문에 다른 금융기관의 금융상품 공정가치 금액과 합리적으로 비교하는 것이 어려울 수 있습니다.

회사는 금융상품의 공정가치를 다음의 3가지 공정가치수준으로 분류하여 공시합니다.

- 수준 1: 활성거래시장에서 공시되는 가격을 공정가치로 측정하는 금융상품의 경우 , 동 금융상품의 공정가치는 수준 1로 분류됩니다. 공정가치가 수준 1로 분류되는 금융상품에는 거래소에서 거래되는 주식 및 파생상품, 국고채권 등이 있습니다.

- 수준 2: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 모든 중요 요 소가 시장에서 관측한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 2로 분류 됩니다. 공정가치가 수준 2로 분류되는 금융상품에는 대부분의 원화채권과 외화채 권, 스왑, 선도, 옵션 등 일반적인 장외파생상품 등이 있습니다.

- 수준 3: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 하나 이상의 중요 요소가 시장에서 관측불가능한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 3으로 분류됩니다. 공정가치가 수준 3으로 분류되는 금융상품에는 비상장주 식과 복잡한 구조화채권, 복잡한 장외파생상품 등이 있습니다.

구 분	공정가치	가치평가기법	투입변수
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	5,741,098,668	DCF모형, 시장가치	할인율, 주가
파생상품자산	273,406,635	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형	할인율, 내재변동성, 주가
합계	6,014,505,303
금융부채
파생상품부채	259,337,247	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형	할인율, 내재변동성, 주가
당기손익-공정가치측정지정금융부채	2,214,590,812	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형	할인율, 내재변동성, 주가
합계	2,473,928,059

<전기말>

구 분	공정가치	가치평가기법	투입변수
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	5,473,913,011	DCF모형, 시장가치	할인율, 주가
파생상품자산	437,264,569	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형	할인율, 내재변동성, 주가
합계	5,911,177,580
금융부채
파생상품부채	433,986,934	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형	할인율, 내재변동성, 주가
당기손익-공정가치측정지정금융부채	1,703,024,494	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형	할인율, 내재변동성, 주가
합계	2,137,011,428

(4) 공정가치 수준 3 관련 공시

1) 시장에서 관측불가능한 가정에 기초하는 평가기법을 사용하여 추정한 공정가치 (공정가치수준 3)의 기중 변동내역

① 당분기의 공정가치수준 3에 해당하는 금융상품의 변동내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당기손익-공정가치측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치 측정금융부채		순파생상품(*)
구분	당기손익-공정가치측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융부채	당기손익-공정가치측정지정금융부채	매매목적 파생상품
기초금액	165,174,475	304,675,795	-	(417,202,723)	20,882,121
총손익:	1,195,998	4,679,902	-	(10,805,825)	6,994,508
당기손익인식액	1,195,998	-	-	(8,697,727)	6,994,508
기타포괄손익인식액	-	4,679,902	-	(2,108,098)	-
증가	58,051,543	-	-	(87,100,541)	-
감소	(919,972)	-	-	93,727,240	1,724,884
다른 수준에서 수준 3으로 변경된 금액	-	-	-	-	-
수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액	-	-	-	-	-
분기말금액	223,502,044	309,355,697	-	(421,381,849)	29,601,513

(*) 파생상품자산에서 파생상품부채를 차감한 금액입니다.

당분기 공정가치수준 3 변동내역 중 당기손익으로 인식된 금액은 포괄손익계산서상 다음과 같이 표시되고 있습니다(단위:천원).

구분	당기손익-공정가치측정금융상품 손익	당기손익-공정가치측정지정금융부채 손익	기타포괄손익-공정가치 측정금융자산 손익
당기손익인식액	8,190,506	(8,697,727)	-
기타포괄손익인식액	-	(2,108,098)	4,679,902

② 전분기의 공정가치수준 3에 해당하는 금융상품의 변동내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당기손익-공정가치측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치 측정금융부채		순파생상품(*)
구분	당기손익-공정가치측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융부채	당기손익-공정가치측정지정금융부채	매매목적 파생상품
기초금액	177,317,131	309,344,891	-	(610,884,656)	(65,860,058)
총손익:	409,865	5,627,414	-	(6,502,367)	5,350,835
당기손익인식액	409,865	-	-	(4,752,869)	5,350,835
기타포괄손익인식액	-	5,627,414	-	(1,749,498)	-
증가	2,681,559	-	-	(15,072,109)	-
감소	(9,442,901)	-	-	186,604,286	14,499,431
다른 수준에서 수준 3으로 변경된 금액	-	-	-	-	-
수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액	-	-	-	-	-
분기말금액	170,965,654	314,972,305	-	(445,854,846)	(46,009,792)

(*) 파생상품자산에서 파생상품부채를 차감한 금액입니다.

전분기 공정가치수준 3 변동내역 중 당기손익으로 인식된 금액은 포괄손익계산서상 다음과 같이 표시되고 있습니다(단위:천원).

구분	당기손익-공정가치측정금융상품 손익	당기손익-공정가치측정지정금융부채 손익	기타포괄손익-공정가치 측정금융자산 손익
당기손익인식액	5,760,700	(4,752,869)	-
기타포괄손익인식액	-	(1,749,498)	5,627,414

구분	당분기		전분기
구분	자산	부채	자산	부채
Ⅰ.기초 거래일손익인식평가조정	29,098,515	23,743,151	39,146,984	32,809,571
Ⅱ.당기 신규 발생 거래일손익인식평가조정	968,334	4,228,475	45,780	399,037
Ⅲ.당기손익으로 인식한 거래일손익인식평가조정((1)+(2))	(2,047,365)	(5,015,566)	(3,832,366)	(5,863,538)
(1) 당기 상각으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액	(1,804,676)	(4,709,531)	(3,402,039)	(4,261,549)
(2) 당기 거래 청산으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액	(242,689)	(306,035)	(430,327)	(1,601,989)
Ⅳ. 분기말 거래일손익인식평가조정(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)	28,019,484	22,956,060	35,360,398	27,345,070

3) 비관측변수의 변동에 의한 민감도 분석

① 비관측변수를 투입변수로 사용한 공정가치 측정치에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말 공정가치	전기말 공정가치	가치평가방법	비관측변수	비관측변수 추정 범위	관측가능하지 않은 투입변수의 공정가치에 대한 영향
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산	287,690,560	224,740,465	Monte Carlo Simulation, Closed Form	역사적 상관계수, 역사적 변동성	-10% ~ 10%	상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	309,355,697	304,675,794	DCF모형	성장률 및 할인율	-1% ~ 1%	성장률이 클수록, 할인률이 작을수록 공정가치 상승
합계	597,046,257	529,416,259
금융부채
파생상품부채	34,587,003	38,683,869	Monte Carlo Simulation, Closed Form	역사적 상관계수, 역사적 변동성	-10% ~ 10%	상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
당기손익-공정가치측정지정금융부채	421,381,849	417,202,723	Monte Carlo Simulation, Closed Form	역사적 상관계수, 역사적 변동성	-10% ~ 10%	상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
합계	455,968,852	455,886,592

② 비관측변수의 변동에 의한 민감도분석은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

구분	공정가치	당기손익으로 인식		기타포괄손익으로 인식
구분	공정가치	유리한 변동	불리한 변동	유리한 변동	불리한 변동
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산(*1)	287,690,560	1,251,292	(1,264,180)	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*2)	309,355,697	-	-	19,743,891	(15,044,568)
합계	597,046,257	1,251,292	(1,264,180)	19,743,891	(15,044,568)
금융부채
파생상품부채(*1)	34,587,003	1,228,576	(1,230,525)	-	-
당기손익-공정가치측정지정금융부채(*1)	421,381,849	4,874,281	(4,477,122)	-	-
합계	455,968,852	6,102,857	(5,707,647)	-	-

<전기말>

구분	공정가치	당기손익으로 인식		기타포괄손익으로 인식
구분	공정가치	유리한 변동	불리한 변동	유리한 변동	불리한 변동
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산(*1)	224,740,465	1,193,802	(1,223,099)	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*2)	304,675,794	-	-	17,928,762	(13,869,288)
합계	529,416,259	1,193,802	(1,223,099)	17,928,762	(13,869,288)
금융부채
파생상품부채(*1)	38,683,869	2,252,543	(2,252,759)	-	-
당기손익-공정가치측정지정금융부채(*1)	417,202,723	4,082,557	(3,822,778)	-	-
합계	455,886,592	6,335,100	(6,075,537)	-	-

(*1) 주요 관측불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계)와 변동성을 10% 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.
(*2) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 최대 1% 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(5) 주요 외화표시 자산 및 부채

당분기말과 전기말 현재 회사의 주요 외화표시 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).
<당분기말>

계정과목	통화	외국통화금액	원화환산액
<외화자산>
외화예금 및 외화예치금	USD	189,050,703	277,242,856
	JPY	2,481,105,357	24,358,500
	HKD	42,202,989	7,956,530
	EUR	9,490,858	15,070,059
	CNY	27,523,746	5,550,989
	RUB	244,703,484	4,223,582
	기타		2,226,640
당기손익-공정가치 측정금융자산	USD	314,617,507	461,386,575
	JPY	2,096,610,687	20,583,685
	HKD	10,647	2,007
	EUR	10,243,853	16,265,702
	CNY	374,200	75,469
기타자산	USD	3,055,950	4,481,550
기타자산	기타		10,038,650
합계			849,462,794
<외화부채>
외화예수금	USD	147,138,290	215,778,302
	JPY	1,265,680,185	12,425,942
	HKD	39,265,484	7,402,722
	EUR	5,680,517	9,019,808
	CNY	11,523,259	2,324,011
	RUB	233,037,386	4,022,225
	기타		940,845
당기손익-공정가치 측정금융부채	USD	192,487,328	282,282,666
	JPY	1,880,479,472	18,461,795
	EUR	8,631,655	13,705,774
차입부채	USD	72,292,982	106,017,657
차입부채	JPY	664,311,588	6,521,945
기타부채	USD	689,116	1,010,588
기타부채	기타		14,741
합계			679,929,021

<전기말>

계정과목	통화	외국통화금액	원화환산액
<외화자산>
외화예금 및 외화예치금	USD	286,700,913	421,450,342
	JPY	2,717,356,053	25,447,496
	HKD	30,299,015	5,735,603
	EUR	15,652,368	23,928,245
	CNY	26,414,631	5,316,473
	RUB	241,830,622	3,216,347
	기타		2,324,313
당기손익-공정가치 측정 금융자산	USD	309,995,025	455,692,687
	JPY	4,848,101,547	45,401,501
	HKD	10,640	2,014
	EUR	5,184,706	7,926,016
	기타		41,501
기타자산	USD	2,417,562	3,553,816
기타자산	기타		53,578
합계			1,000,089,932
<외화부채>
외화예수금	USD	247,597,811	363,968,783
	JPY	1,539,953,210	14,421,354
	HKD	27,882,844	5,278,222
	EUR	12,580,363	19,231,978
	CNY	11,708,959	2,356,662
	RUB	230,164,523	3,061,188
	기타		937,221
당기손익-공정가치 측정 금융부채	USD	185,052,434	272,027,078
	JPY	1,787,859,386	16,742,946
	EUR	3,906,761	5,972,384
	CNY	214,828	43,238
	기타		11,036
차입부채	USD	62,183,929	91,410,374
차입부채	JPY	226,365,649	2,119,869
기타부채	USD	558,171	820,510
기타부채	기타		2,083
합계			798,404,926

(6) 금융상품 범주별 손익

당분기 및 전분기의 금융자산과 금융부채의 범주별 손익은 다음과 같습니다.
(단위:천원).

<당분기>

구분	배당/분배금수익	이자수익/비용	평가손익	처분/상환손익	기대신용손실충당금 전입/환입	기타손익
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	3,714,700	44,110,338	25,273,894	18,882,227	-	(15,886)
상각후원가측정금융자산
현금및예치금	-	20,245,197	-	-	(15,733)	-
대출채권	-	38,329,939	-	-	(13,799,244)	-
기타자산	-	6,767,156	-	-	(93,270)	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	14,113,934	-	-	-	-	-
소계	17,828,634	109,452,630	25,273,894	18,882,227	(13,908,247)	(15,886)
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채	-	-	(351,447)	(8,961,807)	-	-
당기손익-공정가치측정지정금융부채	-	(5,733,944)	(29,178,709)	(2,625,275)	-	5,363,273
상각후원가측정금융부채
예수부채	-	(5,869,654)	-	-	-	-
차입부채	-	(63,500,253)	-	-	-	-
사채	-	(7,516,504)	-	-	-	-
기타부채	-	(5,322,395)	-	-	-	-
소계	-	(87,942,750)	(29,530,156)	(11,587,082)	-	5,363,273
파생상품	-	-	12,172,995	8,885,427	-	(2,611,443)
합계	17,828,634	21,509,880	7,916,733	16,180,572	(13,908,247)	2,735,944

<전분기>

구분	배당/분배금수익	이자수익/비용	평가손익	처분/상환손익	기대신용손실충당금 전입/환입	기타손익
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	3,953,566	40,600,672	49,709,611	(1,552,385)	-	(288,412)
상각후원가측정금융자산
현금및예치금	-	13,599,341	-	-	95,115	-
대출채권	-	31,248,997	-	-	(15,459,167)	-
기타자산	-	4,091,447	-	-	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	11,021,128	-	-	-	-	-
소계	14,974,694	89,540,457	49,709,611	(1,552,385)	(15,364,052)	(288,412)
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채	-	-	(12,492,855)	3,303,674	-	-
당기손익-공정가치측정지정금융부채	-	(6,464,788)	(14,065,766)	423,329	-	5,074,013
상각후원가측정금융부채
예수부채	-	(4,217,398)	-	-	-	-
차입부채	-	(58,087,391)	-	-	-	-
사채	-	(5,816,912)	-	-	-	-
기타부채	-	(3,929,753)	-	-	-	-
소계	-	(78,516,242)	(26,558,621)	3,727,003	-	5,074,013
파생상품	-	-	1,040,411	20,074,800	-	(3,249,158)
합계	14,974,694	11,024,215	24,191,401	22,249,418	(15,364,052)	1,536,443

6. 현금및예치금

(1) 당분기말과 전기말 현재 현금및예치금의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	예치기관	당분기말	전기말
현금및현금성자산	기업은행 외	1,244,018,105	621,307,906
청약예치금	한국예탁결제원	6,877	-
투자자예탁금별도예치금(예금)	한국증권금융 외	352,817,558	386,409,839
대차거래이행보증금	한국증권금융	191,400,000	-
선물옵션거래예치금	Societe Generale 외	150,457,478	230,653,138
장기성예금	국민은행 외	262,166,200	62,166,200
특정예금	국민은행 외	35,000	35,000
기타	미래에셋증권	-	230,000,000
예치금신용손실충당금		(452,859)	(437,126)
합계		2,200,448,359	1,530,134,957

(2) 당분기말과 전기말 현재 사용이 제한된 예치금 등의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	내역	예치기관	당분기말	전기말	사용제한 사유
예치금	청약예치금	한국예탁결제원	6,877	-	유가증권 청약증거금
	투자자예탁금별도예치금(예금)	한국증권금융 외	352,817,558	386,409,839	(1)(2)
	대차거래이행보증금	한국증권금융	191,400,000	-	유가증권대차거래이행보증금
	선물옵션거래예치금	Societe Generale 외	150,457,478	230,653,138	파생상품거래 매매증거금
	특정예금	국민은행 외	35,000	35,000	당좌개설보증금
	장기성예금	국민은행	2,000,000	2,000,000	소액결제시스템관련담보제공
	장기성예금	국민은행 외	150,000,000	60,000,000	대차거래 담보
	장기성예금	한국증권금융	166,200	166,200	우리사주취득자금대출부담보
당기손익-공정가치측정금융자산	채무증권	대고객, 대기관	2,439,738,096	2,482,519,081	(*3)환매조건부매도편입채권
	손해배상공동기금	한국거래소	9,307	9,258	(*4)
	투자자예탁금별도예치금(신탁)	한국증권금융	1,879,327,476	1,779,382,129	(*1)
기타	보증금(회원보증금)	한국거래소	1,000	1,000	신원보증금
합계			5,165,958,992	4,941,175,645

(*1) 회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 회사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.
(*2) 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액 53,267,562천원(전기말:124,477,944천원)이 포함되어 있습니다.
(*3) 환매조건부매도 편입 채권 담보잔고의 시가 평가된 금액입니다.
(*4) 회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제394조와 동법시행령 제362조의 규정에 따라 증권시장 또는 파생상품시장에서의 매매거래(장내파생상품거래)의 위약으로 인하여 발생하는 손해를 배상하기 위하여 증권시장공동기금 및 파생상품시장공동기금으로 한국거래소에 적립한 것입니다.

(3) 당분기 및 전분기의 예치금 신용손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	합계
기초	437,126	-	-	437,126
Stage간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)	-	-	-	-
제각	-	-	-	-
전(환)입	15,733	-	-	15,733
분기말	452,859	-	-	452,859

<전분기>

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	합계
기초	194,680	-	-	194,680
Stage간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)	-	-	-	-
제각	-	-	-	-
전(환)입	(95,114)	-	-	(95,114)
분기말	99,566	-	-	99,566

7. 담보제공자산

당분기말과 전기말 현재 담보로 제공된 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	내역	담보제공처	당분기말	전기말	담보제공 사유
예치금	장기성예금	국민은행	2,000,000	2,000,000	소액결제시스템관련 담보제공
	장기성예금	국민은행 외	150,000,000	60,000,000	대차거래 담보
	장기성예금	한국증권금융	166,200	166,200	우리사주취득자금대출부담보
	대차거래이행보증금	한국증권금융	191,400,000	-	유가증권대차거래이행보증금
당기손익-공정가치측정 금융자산(*1)	주식/ETF	한국예탁결제원 외	470,263,069	463,975,907	대차거래 담보/ETF설정
	주식/채무증권	한국증권금융	2,466,645,853	2,131,699,518	유통금융/담보금융 담보
	채무증권	한국증권금융	418,812,748	789,505,855	대차거래 담보
	채무증권	한국예탁결제원	58,895,406	66,673,273	대차거래 담보
	채무증권	한국거래소	187,865,884	184,265,442	파생상품거래증거금
	채무증권	한국거래소	40,440,826	43,335,725	증권시장거래증거금
	채무증권	한국예탁결제원	648,902	659,412	주식기관결제
	채무증권	한국거래소	33,785,800	40,818,156	손해배상공동기금
	채무증권	한국예탁결제원	148,841,922	210,992,416	파생상품거래담보
	채무증권	대고객,대기관	2,439,738,096	2,482,519,081	환매조건부매도편입채권
합계			6,609,504,706	6,476,610,985

(*1) 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.

8. 당기손익-공정가치측정금융자산

(1) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
당기손익-공정가치측정금융자산:
지분증권	246,890,877	252,270,974
채무증권	4,242,920,698	4,171,155,674
집합투자증권	522,062,181	587,642,169
기업어음증권	670,070,450	539,222,737
기타유가증권	202,360,387	264,118,711
외화지분증권	412,305	343,482
외화채무증권	175,858,853	153,400,312
파생결합증권(*)	-	465,575
투자자예탁금별도예치금(신탁)	1,879,327,476	1,779,382,129
신용위험평가조정	-	(207)
거래일손익조정	3,821	19,914
손해배상공동기금	9,307	9,258
소계	7,939,916,355	7,748,030,728
파생상품:
파생상품자산(*)	458,330,946	577,383,176
신용위험평가조정	(2,721,395)	(2,675,846)
거래일손익조정	28,015,663	29,078,601
소계	483,625,214	603,785,931
합계	8,423,541,569	8,351,816,659

(*) 파생결합증권 및 파생상품자산의 세부내역은 주석17에 공시하였습니다.

(2) 당분기말 현재 증권시장공동기금으로 14천원(전기말 : 14천원)이, 파생상품시장공동기금으로 9,293천원(전기말 : 9,244천원)이 한국거래소에 적립되어 있습니다.

(3) 당분기말 현재 채무증권 중 장부금액 2,439,738백만원(전기말 : 2,482,519백만원)이 환매조건부매도에 편입되어 있습니다.

9. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산

(1) 당분기말과 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말		전기말
구분	취득원가	장부금액	취득원가	장부금액
지분증권(*)
주식	219,901,365	482,910,969	203,100,605	464,060,173
출자금	1,000	1,000	1,000	1,000
합계	219,902,365	482,911,969	203,101,605	464,061,173

(*) 회사는 단기매매목적이 아닌 금융투자업 유지 및 업무제휴 목적, 장기투자목적 등으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다.

(2) 당분기 및 전분기의 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련 배당금수익은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	당분기 중 제거한 지분상품	당분기말 보유중인 지분상품
기타포괄손익-공정가치측정 지분증권
비시장성주식	-	9,086,987
기타지분증권	-	5,026,947
합계	-	14,113,934

<전분기>

구분	전분기 중 제거한 지분상품	전분기말 보유중인 지분상품
기타포괄손익-공정가치측정 지분증권
비시장성주식	-	8,842,281
기타지분증권	-	2,178,847
합계	-	11,021,128

(3) 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품의 처분시에는 관련 기타포괄손익누계액은이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다.

(4) 당기 중 처분한 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 지분상품은 없습니다.

10. 종속기업 및 관계기업 투자

(1) 당분기말과 전기말 현재 회사의 종속기업 및 관계기업 투자의 현황 등은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

회사명		투자주식수 (출자좌수)	지분율(%)	취득원가	장부금액	소재국	적용재무제표
종속기업	대신자산운용㈜	6,945,500	100.00	105,364,229	46,959,000	대한민국	3월 31일
	㈜대신경제연구소	995,000	100.00	9,950,000	3,157,324	대한민국	3월 31일
	㈜대신저축은행	10,120,000	100.00	240,000,000	240,000,000	대한민국	3월 31일
	대신프라이빗에쿼티주식회사	3,676,000	100.00	18,380,000	18,380,000	대한민국	3월 31일
	대신에프앤아이주식회사	20,000,000	100.00	759,080,000	759,080,000	대한민국	3월 31일
	대신자산신탁주식회사	22,200,000	100.00	155,060,000	155,060,000	대한민국	3월 31일
	DaishinNY LLC	-	100.00	26,180,900	26,180,900	미국	3월 31일
	DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.	8,035,000	100.00	7,861,840	7,861,840	싱가포르	3월 31일
	Daishin America LLC	-	100.00	60,357,700	60,357,700	미국	3월 31일
	DS378WEA LLC	-	100.00	35,994,962	35,994,962	미국	3월 31일
	INVEST400MA LLC	-	100.00	143,897,949	143,897,949	미국	3월 31일
	Daishin Tokyo Godo Kaisha	-	100.00	31,793,670	31,793,670	일본	3월 31일
	DS Toranomon 합동회사	-	-	1,896,205	1,896,205	일본	3월 31일
	대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i	22,408,199,273	98.25	22,416,618	22,416,618	대한민국	3월 31일
	대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호	21,056,592,336	95.00	19,950,000	19,950,000	대한민국	3월 31일
	대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식](*3)	2,012,002,515	49.38	2,012,003	1,971,722	대한민국	3월 31일
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권	31,474,742,865	99.06	31,474,743	31,474,743	대한민국	3월 31일
	대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(*3)	319,651,584	10.80	3,816,813	3,816,813	대한민국	3월 31일
	대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호(*3)	2,000,000,000	4.26	2,000,000	2,000,000	대한민국	3월 31일
	대신제51호전문투자형사모부동산투자회사(*3)	2,762,224	4.00	2,761,305	2,761,305	대한민국	3월 31일
	대신제52호전문투자형사모부동산투자회사(*3)	3,000,940	4.00	3,000,000	2,918,594	대한민국	3월 31일
	대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F (구, 대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F)	5,000,000,000	86.35	5,000,000	5,000,000	대한민국	3월 31일
	대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F	4,008,653,540	79.00	4,008,654	4,008,654	대한민국	3월 31일
	대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F	5,144,969,407	93.08	5,144,969	5,144,969	대한민국	3월 31일
	대신엡실론제1호사모투자합자회사(*3)	1,400,000,000	19.72	1,400,000	1,400,000	대한민국	3월 31일
	대신신기술투자조합15호(*3)	2,000,000,000	39.92	2,000,000	1,790,461	대한민국	3월 31일
	대신신기술투자조합16호(*3)	410,000,000	20.40	410,000	410,000	대한민국	3월 31일
	대신신기술투자조합17호(*3)	1,590,000,000	20.68	1,590,000	1,590,000	대한민국	3월 31일
	디에스에이아이제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	디에스에이아이제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	에이아이라데팡스제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	한가람제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	디오동인㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	디오동인제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	디에스을지로제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	디에스과천제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	에스제이황금동제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	에스제이황금동제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	도담제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	케이에스포항제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	디제이센트럴시티㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	디에스광명㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	디에스창신제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	폴리제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	파크엠제이㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	웨스트수원㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	석정제이에스㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	에이치엘이천제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	에이치엘이천제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	브릿지광명㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	브릿지상계㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	디에스퍼스트시티제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	더퍼스트목감제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	더퍼스트목감제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	티알비연산㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	디에스일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	디에스강릉제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	와이에스디제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	와이에이치영성㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	성수디에스원㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	케이에스부산제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	한가람제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	제이와이제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
	제이와이제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
제이와이제오차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
제이와이제육차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
제이와이제팔차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
지음제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
디에스창신㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
고덕디에스원㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
엠에스제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
엠에스제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
엠에스제삼차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
트러스트아이비제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
그레이원㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
디에스샬롯제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
디에스클러스터제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
에스디제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
에스디제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
에스디제삼차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
더퍼스트종로제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
디에스제이원제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
더퍼스트오리제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
지피군포㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
디에스관수㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
성수디에스코너㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
마이트광주임동제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
필릭스솔루션㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
에이스제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
디에스황금제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
마이트성수제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
필릭스에코비㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
필릭스ACG㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
마이트부산문현동제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
마이트부산문현동제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
마이트부산문현동제삼차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
제이피트러스트㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
라호야제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
오케이제삼차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
트레쥬어마운틴제삼차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
브이알제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
지알제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
지알제삼차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
필릭스대신글로벌㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
제이와이제구차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	3월 31일
소계				1,702,802,560	1,637,273,429
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(*1)	489,390,000	4.90	489,390	489,390	대한민국	3월 31일
	대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사(*1)	10,375,837,200	18.00	10,375,837	10,375,837	대한민국	3월 31일
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(*1)	2,977,425,000	2.83	2,977,425	2,977,425	대한민국	3월 31일
	대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사(*1)	17,491,500,000	17.96	17,491,500	17,491,500	대한민국	3월 31일
	대신밸런스제14호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.15	10,000	10,000	대한민국	3월 31일
	대신밸런스제15호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.14	10,000	10,000	대한민국	3월 31일
	대신밸런스제16호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.14	10,000	10,000	대한민국	3월 31일
	대신밸런스제17호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.17	10,000	10,000	대한민국	3월 31일
	대신밸런스제18호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.13	10,000	10,000	대한민국	3월 31일
	대신밸런스제19호기업인수목적㈜(*1)	5,000	0.09	5,000	5,000	대한민국	3월 31일
	파로스젠(*1)	989	0.14	90,798	-	대한민국	3월 31일
	대신신기술투자조합11호(*1)	1,543	4.31	1,543,103	1,536,023	대한민국	3월 31일
	대신신기술투자조합13호(*1)	3,000,000,000	10.87	3,000,000	2,862,029	대한민국	3월 31일
	대신신기술투자조합14호(*1)	3,000,000,000	8.55	3,000,000	2,923,909	대한민국	3월 31일
	대신신기술투자조합18호(*1)	2,000,000,000	10.00	2,000,000	1,931,524	대한민국	3월 31일
	대신-KNT-다석신기술투자조합(*1)	200,000,000	3.64	200,000	33,309	대한민국	3월 31일
	대신-케이앤티신기술투자조합 제1호(*4)	1,000,000,000	58.82	1,000,000	1,000,000	대한민국	3월 31일
	케이앤티-대신신기술투자조합 제3호(*1)	1,000,000,000	12.05	1,000,000	1,000,000	대한민국	3월 31일
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합(*1)	3,000	8.67	3,000,000	2,872,487	대한민국	3월 31일
	대신-뉴젠신기술투자조합 제2호(*1)	962	5.06	962,288	962,288	대한민국	3월 31일
	대신-뉴젠신기술투자조합 제3호(*1)	1,000,000,000	4.76	1,000,000	963,746	대한민국	3월 31일
	대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호(*1)	3,200,000,000	15.06	3,200,000	2,445,379	대한민국	3월 31일
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호(*1)	5	2.28	4,558	4,020	대한민국	3월 31일
	대신-엠포드신기술투자조합 제1호(*1)	500	10.75	500,000	500,000	대한민국	3월 31일
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호(*1)	500	16.67	500,000	462,934	대한민국	3월 31일
	대신-엠포드신기술투자조합 제3호	1,000,000,000	28.33	1,000,000	1,000,000	대한민국	3월 31일
	대신-제이앤신기술투자조합 제1호(*1)	2,388,945,431	11.16	2,496,828	2,496,828	대한민국	3월 31일
	대신-ATU신기술투자조합 제1호	500	23.15	500,000	469,463	대한민국	3월 31일
	2022 대신-SBI 스케일업 펀드(*1)	3,500	10.00	3,500,000	3,368,192	대한민국	3월 31일
	2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합(*1)	5,000,000,000	10.53	5,000,000	4,740,951	대한민국	3월 31일
	대신-스카이워크 신기술투자조합(*1)	2,850,000,000	8.14	2,850,000	2,774,767	대한민국	3월 31일
	대신-Y2HC 신기술투자조합 1호(*1)	1,000,000,000	1.49	1,000,000	978,876	대한민국	3월 31일
	대신-아트만 헬스케어 제1호(*1)	1,000,000,000	5.75	1,000,000	870,419	대한민국	3월 31일
	2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합(*1)	6,300,000,000	18.00	6,300,000	6,018,290	대한민국	3월 31일
	대신 - SAM 신기술투자조합 제1호 (*1)	3,000,000,000	8.93	3,000,000	3,000,000	대한민국	3월 31일
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*1)	6,414,777,821	3.26	6,346,995	6,346,994	대한민국	3월 31일
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	3,136,152,130	21.65	3,144,065	3,144,065	대한민국	3월 31일
	대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권(*1)	1,600,000,000	15.24	1,600,000	1,600,000	대한민국	3월 31일
	대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권(*1)	1,900,000,000	15.20	1,900,000	1,900,000	대한민국	3월 31일
	대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권(*1)	1,400,000,000	15.56	1,400,000	1,400,000	대한민국	3월 31일
	대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식](*1)	100,010	10.53	3,399,011	3,399,010	대한민국	3월 31일
	대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식](*1)	575	0.02	4,540	4,540	대한민국	3월 31일
	이지스자산운용㈜ (*1)	1,546,925	9.13	51,712,054	51,712,054	대한민국	3월 31일
	백사도립 PFV(*1)	139,800	13.98	699,000	-	대한민국	3월 31일
	진위3산단 주식회사 (*1)	50,000	5.00	250,000	250,000	대한민국	3월 31일
소계				149,492,392	146,361,249
합계				1,852,294,952	1,783,634,678

<전기말>

회사명		투자주식수 (출자좌수)	지분율(%)	취득원가	장부금액	소재국	적용재무제표
종속기업	대신자산운용㈜	6,945,500	100.00	105,364,229	46,959,000	대한민국	12월 31일
	㈜대신경제연구소	995,000	100.00	9,950,000	3,157,324	대한민국	12월 31일
	㈜대신저축은행	10,120,000	100.00	240,000,000	240,000,000	대한민국	12월 31일
	대신프라이빗에쿼티주식회사	3,676,000	100.00	18,380,000	18,380,000	대한민국	12월 31일
	대신에프앤아이주식회사	20,000,000	100.00	759,080,000	759,080,000	대한민국	12월 31일
	대신자산신탁주식회사	22,200,000	100.00	155,060,000	155,060,000	대한민국	12월 31일
	DaishinNY LLC	-	100.00	26,180,900	26,180,900	미국	12월 31일
	DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.	8,035,000	100.00	7,861,840	7,861,840	싱가포르	12월 31일
	Daishin America LLC	-	100.00	60,357,700	60,357,700	미국	12월 31일
	DS378WEA LLC	-	100.00	35,994,962	35,994,962	미국	12월 31일
	INVEST400MA LLC	-	100.00	143,897,949	143,897,949	미국	12월 31일
	Daishin Tokyo Godo Kaisha	-	100.00	31,793,670	31,793,670	일본	12월 31일
	DS Toranomon 합동회사(*3)	-	-	46,998,570	46,998,570	일본	12월 31일
	대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i	22,408,199,273	98.28	22,416,618	22,416,618	대한민국	12월 31일
	대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호	21,871,249,770	95.00	21,850,000	21,850,000	대한민국	12월 31일
	대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식](*3)	2,012,002,515	49.38	2,012,003	1,972,608	대한민국	12월 31일
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권	32,000,000,000	61.19	32,000,000	32,000,000	대한민국	12월 31일
	대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(*3)	319,651,584	10.80	3,816,813	3,816,813	대한민국	12월 31일
	대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호(*3)	2,000,000,000	4.26	2,000,000	2,000,000	대한민국	12월 31일
	대신제51호전문투자형사모부동산투자회사(*3)	2,762,224	4.00	2,761,305	2,761,305	대한민국	12월 31일
	대신제52호전문투자형사모부동산투자회사(*3)	3,000,940	4.00	3,000,000	2,908,901	대한민국	12월 31일
	대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F (구, 대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F)	5,000,000,000	84.73	5,000,000	5,000,000	대한민국	12월 31일
	대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F	4,008,653,540	79.09	4,008,654	4,008,654	대한민국	12월 31일
	대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F	5,144,969,407	93.66	5,144,969	5,065,017	대한민국	12월 31일
	대신엡실론제1호사모투자합자회사(*3)	1,400,000,000	19.72	1,400,000	1,400,000	대한민국	12월 31일
	대신신기술투자조합15호(*3)	2,000,000,000	39.92	2,000,000	2,000,000	대한민국	12월 31일
	대신신기술투자조합16호(*3)	410,000,000	20.40	410,000	410,000	대한민국	12월 31일
	대신신기술투자조합17호(*3)	1,590,000,000	20.68	1,590,000	1,590,000	대한민국	12월 31일
	디에스에이아이제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	디에스에이아이제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	에이아이라데팡스제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	한가람제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	디오동인㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	디오동인제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	디에스을지로제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	디에스과천제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	에스제이황금동제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	에스제이황금동제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	에스제이황금동제삼차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	도담제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	케이에스포항제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	디제이센트럴시티㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	디에스광명㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	디에스창신제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	폴리제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	파크엠제이㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	웨스트수원㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	석정제이에스㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	에이치엘이천제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	에이치엘이천제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	브릿지광명㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	브릿지상계㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	디에스퍼스트시티제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	더퍼스트목감제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	더퍼스트목감제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	티알비연산㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	디에스일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	디에스강릉제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	와이에스디제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	와이에이치영성㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	성수디에스원㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	케이에스부산제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	한가람제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
	제이와이제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
제이와이제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
제이와이제삼차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
제이와이제오차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
제이와이제육차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
제이와이제팔차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
지음제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
디에스창신㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
고덕디에스원㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
디에스오산제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
엠에스제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
엠에스제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
엠에스제삼차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
트러스트아이비제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
그레이원㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
디에스샬롯제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
디에스클러스터제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
에스디제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
에스디제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
에스디제삼차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
더퍼스트종로제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
디에스제이원제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
더퍼스트오리제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
지피군포㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
디에스관수㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
성수디에스코너㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
마이트광주임동제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
필릭스솔루션㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
에이스제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
디에스황금제일차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
마이트성수제이차㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
필릭스에코비㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
필릭스ACG㈜(*2)	-	-	-	-	대한민국	12월 31일
소계				1,750,330,182	1,684,921,831
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(*1)	489,390,000	4.90	489,390	489,390	대한민국	12월 31일
	대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사(*1)	10,921,237,200	18.00	10,921,237	10,921,237	대한민국	12월 31일
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(*1)	3,537,000,000	2.83	3,537,000	3,537,000	대한민국	12월 31일
	대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사(*1)	16,222,500,000	17.96	16,222,500	16,222,500	대한민국	12월 31일
	대신밸런스제14호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.15	10,000	10,000	대한민국	12월 31일
	대신밸런스제15호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.14	10,000	10,000	대한민국	12월 31일
	대신밸런스제16호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.14	10,000	10,000	대한민국	12월 31일
	대신밸런스제17호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.17	10,000	10,000	대한민국	12월 31일
	대신밸런스제18호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.13	10,000	10,000	대한민국	12월 31일
	대신밸런스제19호기업인수목적㈜(*1)	5,000	0.09	5,000	5,000	대한민국	12월 31일
	파로스젠(*1)	989	0.14	90,798	-	대한민국	12월 31일
	대신신기술투자조합8호(*1)	500	3.85	500,000	500,000	대한민국	12월 31일
	대신신기술투자조합11호(*1)	1,543	4.31	1,543,103	1,429,638	대한민국	12월 31일
	대신신기술투자조합13호(*1)	3,000,000,000	10.87	3,000,000	3,000,000	대한민국	12월 31일
	대신신기술투자조합14호(*1)	3,000,000,000	8.55	3,000,000	2,889,878	대한민국	12월 31일
	대신-KNT-다석신기술투자조합(*1)	200,000,000	3.64	200,000	33,309	대한민국	12월 31일
	대신-케이앤티신기술투자조합 제1호(*4)	1,000,000,000	58.82	1,000,000	1,000,000	대한민국	12월 31일
	케이앤티-대신신기술투자조합 제3호(*1)	1,000,000,000	12.05	1,000,000	968,890	대한민국	12월 31일
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합(*1)	3,000	8.67	3,000,000	2,872,487	대한민국	12월 31일
	대신-뉴젠신기술투자조합 제2호(*1)	962	5.06	962,288	962,288	대한민국	12월 31일
	대신-뉴젠신기술투자조합 제3호(*1)	1,000,000,000	4.76	1,000,000	963,746	대한민국	12월 31일
	대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호(*1)	3,200,000,000	15.06	3,200,000	2,578,307	대한민국	12월 31일
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호(*1)	327	2.28	326,928	288,356	대한민국	12월 31일
	대신-엠포드신기술투자조합 제1호(*1)	500	10.75	500,000	500,000	대한민국	12월 31일
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호(*1)	500	16.67	500,000	462,934	대한민국	12월 31일
	대신-엠포드신기술투자조합 제3호	1,000,000,000	28.33	1,000,000	1,000,000	대한민국	12월 31일
	대신-제이앤신기술투자조합 제1호(*1)	2,388,945,431	11.16	2,496,828	2,496,828	대한민국	12월 31일
	대신-ATU신기술투자조합 제1호	500	23.15	500,000	469,463	대한민국	12월 31일
	2022 대신-SBI 스케일업 펀드(*1)	3,500	10.00	3,500,000	3,368,192	대한민국	12월 31일
	2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합(*1)	5,000,000,000	10.53	5,000,000	4,740,951	대한민국	12월 31일
	대신-스카이워크 신기술투자조합(*1)	2,850,000,000	8.14	2,850,000	2,850,000	대한민국	12월 31일
	대신-Y2HC 신기술투자조합 1호(*1)	1,000,000,000	1.49	1,000,000	978,876	대한민국	12월 31일
	대신-아트만 헬스케어 제1호(*1)	1,000,000,000	5.75	1,000,000	826,190	대한민국	12월 31일
	2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합(*1)	3,500,000,000	16.79	3,500,000	3,223,795	대한민국	12월 31일
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*1)	6,320,984,414	3.41	6,209,353	6,209,353	대한민국	12월 31일
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	3,136,152,130	20.11	3,144,065	3,144,065	대한민국	12월 31일
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*1)	2,000,000,000	9.11	2,000,000	1,410,220	대한민국	12월 31일
	대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권(*1)	1,600,000,000	15.24	1,600,000	1,600,000	대한민국	12월 31일
	대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권(*1)	1,900,000,000	15.20	1,900,000	1,900,000	대한민국	12월 31일
	대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권(*1)	1,400,000,000	15.56	1,400,000	1,400,000	대한민국	12월 31일
	대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식](*1)	100,000	10.00	3,398,667	3,398,667	대한민국	12월 31일
	대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식](*1)	80	0.01	715	715	대한민국	12월 31일
	대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I (*1)	200,000,000,000	13.55	200,000,000	200,000,000	대한민국	12월 31일
	이지스자산운용㈜ (*1)	1,546,925	9.13	51,712,054	51,712,054	대한민국	12월 31일
	백사도립 PFV(*1)	139,800	13.98	699,000	-	대한민국	12월 31일
	진위3산단 주식회사 (*1)	50,000	5.00	250,000	250,000	대한민국	12월 31일
소계				344,208,926	340,654,329
합계				2,094,539,108	2,025,576,160

(*1) 지분율은 20% 미만이지만, 회사가 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 참여할 수 있는 경우 등에 해당되어 피투자회사에 유의적인 영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다.
(*2) 특수목적활동을 수행하는 회사로 해당 회사에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 회사가 지배하고 있다고 판단하였습니다.
(*3) 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분율 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다.
(*4) 지분율은 50%이상이지만, 회사가 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 참여할 수 없는 경우 등에 해당되어 피투자회사에 유의적인 영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다.

(2) 당분기 및 전분기의 종속기업 및 관계기업 투자의 변동내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

<당분기>

회사명		기초	증가	감소	기타	기말
종속기업	대신자산운용㈜	46,959,000	-	-	-	46,959,000
	㈜대신경제연구소	3,157,324	-	-	-	3,157,324
	㈜대신저축은행	240,000,000	-	-	-	240,000,000
	대신프라이빗에쿼티주식회사	18,380,000	-	-	-	18,380,000
	대신에프앤아이주식회사	759,080,000	-	-	-	759,080,000
	대신자산신탁주식회사	155,060,000	-	-	-	155,060,000
	DaishinNY LLC	26,180,900	-	-	-	26,180,900
	DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.	7,861,840	-	-	-	7,861,840
	Daishin America LLC	60,357,700	-	-	-	60,357,700
	DS378WEA LLC	35,994,962	-	-	-	35,994,962
	INVEST400MA LLC	143,897,949	-	-	-	143,897,949
	Daishin Tokyo Godo Kaisha	31,793,670	-	-	-	31,793,670
	DS Toranomon 합동회사	46,998,570	-	(45,102,365)	-	1,896,205
	대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-1	22,416,618	-	-	-	22,416,618
	대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호	21,850,000	-	(1,900,000)	-	19,950,000
	대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식](*1)	1,972,608	-	-	(886)	1,971,722
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권	32,000,000	-	(525,257)	-	31,474,743
	대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권	3,816,813	-	-	-	3,816,813
	대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호	2,000,000	-	-	-	2,000,000
	대신제51호전문투자형사모부동산투자회사	2,761,305	-	-	-	2,761,305
	대신제52호전문투자형사모부동산투자회사(*1)	2,908,901	-	-	9,693	2,918,594
	대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F (구, 대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F)	5,000,000	-	-	-	5,000,000
	대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F	4,008,654	-	-	-	4,008,654
	대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F(*1)	5,065,017	-	-	79,952	5,144,969
	대신엡실론제1호사모투자합자회사	1,400,000	-	-	-	1,400,000
	대신신기술투자조합15호(*1)	2,000,000	-	-	(209,539)	1,790,461
	대신신기술투자조합16호	410,000	-	-	-	410,000
	대신신기술투자조합17호	1,590,000	-	-	-	1,590,000
소계		1,684,921,831	-	(47,527,622)	(120,780)	1,637,273,429
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	489,390	-	-	-	489,390
	대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사	10,921,237	-	(545,400)	-	10,375,837
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	3,537,000	-	(559,575)	-	2,977,425
	대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사	16,222,500	5,490,000	(4,221,000)		17,491,500
	대신밸런스제14호기업인수목적㈜	10,000	-	-	-	10,000
	대신밸런스제15호기업인수목적㈜	10,000	-	-	-	10,000
	대신밸런스제16호기업인수목적㈜	10,000	-	-	-	10,000
	대신밸런스제17호기업인수목적㈜	10,000	-	-	-	10,000
	대신밸런스제18호기업인수목적㈜	10,000	-	-	-	10,000
	대신밸런스제19호기업인수목적㈜	5,000	-	-	-	5,000
	대신신기술투자조합8호(*2)	500,000	-	(500,000)	-	-
	대신신기술투자조합11호(*1)	1,429,638	-	-	106,385	1,536,023
	대신신기술투자조합13호(*1)	3,000,000	-	-	(137,971)	2,862,029
	대신신기술투자조합14호(*1)	2,889,878	-	-	34,031	2,923,909
	대신신기술투자조합18호 (*1)	-	2,000,000	-	(68,476)	1,931,524
	대신-KNT-다석신기술투자조합	33,309	-	-	-	33,309
	대신-케이앤티신기술투자조합 제1호	1,000,000	-	-	-	1,000,000
	케이앤티-대신신기술투자조합 제3호(*1)	968,890	-	-	31,110	1,000,000
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	2,872,487	-	-	-	2,872,487
	대신-뉴젠신기술투자조합 제2호	962,288	-	-	-	962,288
	대신-뉴젠신기술투자조합 제3호	963,746	-	-	-	963,746
	대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호(*1)	2,578,307	-	-	(132,928)	2,445,379
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호(*1)	288,356	-	(322,370)	38,034	4,020
	대신-엠포드신기술투자조합 제1호	500,000	-	-	-	500,000
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호	462,934	-	-	-	462,934
	대신-엠포드신기술투자조합 제3호	1,000,000	-	-	-	1,000,000
	대신-제이앤신기술투자조합 제1호	2,496,828	-	-	-	2,496,828
	대신-ATU신기술투자조합 제1호	469,463	-	-	-	469,463
	2022 대신-SBI 스케일업 펀드	3,368,192	-	-	-	3,368,192
	2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합	4,740,951	-	-	-	4,740,951
	대신-스카이워크 신기술투자조합(*1)	2,850,000	-	-	(75,233)	2,774,767
	대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호	978,876	-	-	-	978,876
	대신-아트만 헬스케어 제1호(*1)	826,190	-	-	44,229	870,419
	2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합(*1)	3,223,795	2,800,000	-	(5,505)	6,018,290
	대신 - SAM 신기술투자조합 제1호	-	3,000,000	-	-	3,000,000
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*3)	6,209,353	-	-	137,641	6,346,994
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	3,144,065	-	-	-	3,144,065
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*2)	1,410,220	-	(1,410,220)	-	-
	대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권	1,600,000	-	-		1,600,000
	대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권	1,900,000	-	-	-	1,900,000
	대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권	1,400,000	-	-	-	1,400,000
	대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]	3,398,667	377	(34)	-	3,399,010
	대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식]	715	3,896	(71)	-	4,540
	대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I(*2)	200,000,000	-	(200,000,000)	-	-
	이지스자산운용㈜	51,712,054	-	-	-	51,712,054
	진위3산단 주식회사	250,000	-	-	-	250,000
소계		340,654,329	13,294,273	(207,558,670)	(28,683)	146,361,249
합계		2,025,576,160	13,294,273	(255,086,292)	(149,463)	1,783,634,678

(*1) 당분기 중 회수가능금액의 변동으로 손상차손 631백만원 및 손상차손환입
343백만원을 인식하였습니다.
(*2) 당분기 중 청산되었습니다.
(*3) 당분기 중 배당받은 분배금을 재투자하였습니다.

<전분기>

회사명		기초	증가	감소	기타	분기말
종속기업	대신자산운용㈜	46,959,000	-	-	-	46,959,000
	㈜대신경제연구소	9,950,000	-	-	-	9,950,000
	㈜대신저축은행	240,000,000	-	-	-	240,000,000
	대신프라이빗에쿼티주식회사	18,380,000	-	-	-	18,380,000
	대신에프앤아이주식회사	759,080,000	-	-	-	759,080,000
	대신자산신탁주식회사	155,060,000	-	-	-	155,060,000
	DaishinNY LLC	26,180,900	-	-	-	26,180,900
	DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.(*3)	595,347	7,266,493	-	-	7,861,840
	Daishin America LLC	60,357,700	-	-	-	60,357,700
	DS378WEA LLC	41,142,712	-	-	-	41,142,712
	INVEST400MA LLC	143,897,949	-	-	-	143,897,949
	Daishin Tokyo Godo Kaisha	31,793,670	-	-	-	31,793,670
	DS Toranomon 합동회사	46,998,570	-	-	-	46,998,570
	대신코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-1	21,402,882	-	-	-	21,402,882
	대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식](*1)	1,962,930	-	-	(966)	1,961,964
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권(*1)	6,359,040	-	-	169,141	6,528,181
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권(*1)	30,714,240	-	-	926,080	31,640,320
	대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(*1)	3,457,146	-	-	146,669	3,603,815
	대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호	2,000,000	-	-	-	2,000,000
	대신제51호전문투자형사모부동산투자회사(*1)	2,760,815	-	-	490	2,761,305
	대신제52호전문투자형사모부동산투자회사(*1)	2,897,077	-	-	11,854	2,908,931
	대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형](*1)	4,874,350	-	-	125,650	5,000,000
	대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F	4,000,000	-	-	-	4,000,000
	대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F(*1)	4,867,500	-	-	132,500	5,000,000
	대신엡실론제1호사모투자합자회사	1,400,000	-	-	-	1,400,000
소계		1,667,091,828	7,266,493	-	1,511,418	1,675,869,739
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	735,390	-	-	-	735,390
	대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사	24,041,437	-	-	-	24,041,437
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	4,878,900	-	-	-	4,878,900
	대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사	16,537,500	-	-	-	16,537,500
	대신밸런스제13호기업인수목적㈜	10,000	-	-	-	10,000
	대신밸런스제14호기업인수목적㈜	10,000	-	-	-	10,000
	대신밸런스제15호기업인수목적㈜	10,000	-	-	-	10,000
	대신밸런스제16호기업인수목적㈜	10,000	-	-	-	10,000
	대신밸런스제17호기업인수목적㈜	10,000	-	-	-	10,000
	대신밸런스제18호기업인수목적㈜	-	10,000	-	-	10,000
	대신신기술투자조합4호	92,918	-	-	-	92,918
	대신신기술투자조합8호(*1)	488,552	-	-	(2,054)	486,498
	대신신기술투자조합11호	2,500,000	-	-	-	2,500,000
	대신신기술투자조합12호(*2)	3,000,000	-	(3,000,000)	-	-
	대신신기술투자조합13호(*1)	3,000,000	-	-	(80,138)	2,919,862
	대신신기술투자조합14호(*1)	2,925,102	-	-	74,898	3,000,000
	대신-KNT-다석신기술투자조합	188,364	-	-	-	188,364
	케이앤티-대신신기술투자조합 제1호	545,882	-	-	-	545,882
	케이앤티-대신신기술투자조합 제2호	1,002,878	-	-	-	1,002,878
	케이앤티-대신신기술투자조합 제3호(*1)	841,657	-	-	40,665	882,322
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	2,903,619	-	-	-	2,903,619
	대신-뉴젠신기술투자조합 제1호	572,296	-	-	-	572,296
	대신-뉴젠신기술투자조합 제2호(*1)	1,930,250	-	-	58,685	1,988,935
	대신-뉴젠신기술투자조합 제3호	983,558	-	-	-	983,558
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호(*1)	319,003	-	-	5,094	324,097
	대신-엠포드신기술투자조합 제1호	500,000	-	-	-	500,000
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호	472,873	-	-	-	472,873
	대신-엠포드신기술투자조합 제3호	994,079	-	-	-	994,079
	대신-제이앤신기술투자조합 제1호	982,143	-	-	-	982,143
	대신-ATU신기술투자조합 제1호	481,220	-	-	-	481,220
	엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호	3,000,000	-	-	-	3,000,000
	2022 대신-SBI 스케일업 펀드	1,423,721	-	-	-	1,423,721
	2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합	2,750,000	1,250,000	-	-	4,000,000
	대신-스카이워크 신기술투자조합	2,850,000	-	-	-	2,850,000
	대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호	994,024	-	-	-	994,024
	대신-아트만 헬스케어 제1호(*1)	-	1,000,000	-	(156,257)	843,743
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*4)	6,105,662	103,691	-	-	6,209,353
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	3,144,065	-	-	-	3,144,065
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권(*1)	1,850,000	-	-	(377,807)	1,472,193
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*1)	1,281,760	-	-	128,940	1,410,700
	대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권(*1)	1,474,704	-	-	(46,576)	1,428,128
	대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권(*1)	1,723,224	-	-	(101,897)	1,621,327
	대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권(*1)	1,170,036	-	-	184,086	1,354,122
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)(*1)	94,116	-	-	4,269	98,385
	대신343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]	3,372,126	72	(168,640)	-	3,203,558
	이지스자산운용㈜	51,712,054	-	-	-	51,712,054
	진위3산단 주식회사	250,000	-	-	-	250,000
	백사도립 PFV	-	-	-	-	-
소계		154,163,113	2,363,763	(3,168,640)	(268,092)	153,090,144
합계		1,821,254,941	9,630,256	(3,168,640)	1,243,326	1,828,959,883

(*1) 전분기 중 회수가능금액의 변동으로 손상차손 766백만원 및 손상차손환입
2,009백만원을 인식하였습니다.
(*2) 전분기 중 청산되었습니다.
(*3) 전분기 중 유상증자 참여로 투자하였습니다.
(*4) 전분기 중 배당받은 분배금을 재투자하였습니다.

11. 상각후원가측정금융자산

(1) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 평가방법에 따른 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).
<당분기말>

구분	채권잔액			손실충당금			합계
	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		채권잔액	손실충당금
	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	채권잔액	손실충당금
현금및예치금	2,200,901,218	-	-	(452,859)	-	-	2,200,901,218	(452,859)
대출채권
신용공여금	1,742,278,038	97,283,203	-	-	-	-	1,839,561,241	-
대여금	4,640,362	-	-	-	-	-	4,640,362	-
대출금	300,600,000	-	60,075,876	(8,343)	-	(60,075,876)	360,675,876	(60,084,219)
대지급금	-	-	1,494,976	-	-	(1,489,081)	1,494,976	(1,489,081)
사모사채	89,900,000	-	-	-	-	-	89,900,000	-
환매조건부매수	1,760,100,000	-	-	-	-	-	1,760,100,000	-
소계	3,897,518,400	97,283,203	61,570,852	(8,343)	-	(61,564,957)	4,056,372,455	(61,573,300)
기타자산
미수금	711,720,352	177	2,211,404	-	-	(2,211,404)	713,931,933	(2,211,404)
미수수익	70,819,386	1,795	1,359,068	-	-	(1,359,068)	72,180,249	(1,359,068)
보증금	32,311,678	-	3,930,000	-	-	(786,000)	36,241,678	(786,000)
기타	23,416,061	-	-	-	-	-	23,416,061	-
소계	838,267,477	1,972	7,500,472	-	-	(4,356,472)	845,769,921	(4,356,472)
합계	6,936,687,095	97,285,175	69,071,324	(461,202)	-	(65,921,429)	7,103,043,594	(66,382,631)

<전기말>

구분	총장부금액			손실충당금			합계
	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		총장부금액	손실충당금
	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	총장부금액	손실충당금
현금및예치금	1,530,572,083	-	-	(437,126)	-	-	1,530,572,083	(437,126)
대출채권
신용공여금	1,630,186,451	5,148,811	-	-	-	-	1,635,335,262	-
대여금	4,476,939	-	-	-	-	-	4,476,939	-
대출금	320,600,000	-	46,275,876	(9,099)	-	(46,275,876)	366,875,876	(46,284,975)
대지급금	-	-	1,494,976	-	-	(1,489,081)	1,494,976	(1,489,081)
환매조건부매수	1,577,300,000	-	-	-	-	-	1,577,300,000	-
소계	3,532,563,390	5,148,811	47,770,852	(9,099)	-	(47,764,957)	3,585,483,053	(47,774,056)
기타자산
미수금	491,552,955	2,120	2,216,064	-	-	(2,214,808)	493,771,139	(2,214,808)
미수수익	51,306,567	19,556	1,274,906	-	-	(1,262,393)	52,601,029	(1,262,393)
보증금	25,165,794	-	3,930,000	-	-	(786,000)	29,095,794	(786,000)
기타	28,281,520	-	-	-	-	-	28,281,520	-
소계	596,306,836	21,676	7,420,970	-	-	(4,263,201)	603,749,482	(4,263,201)
합계	5,659,442,309	5,170,487	55,191,822	(446,225)	-	(52,028,158)	5,719,804,618	(52,474,383)

(2) 당분기 및 전분기의 손실충당금의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	합계
기초	446,225	-	52,028,158	52,474,383
측정 대상간 분류 이동	-	-	-	-
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)	-	-	-	-
제각	-	-	-	-
전(환)입	14,977	-	13,893,271	13,908,248
분기말	461,202	-	65,921,429	66,382,631

<전분기>

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	합계
기초	194,681	-	24,708,579	24,903,260
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)	-	-	-	-
제각	-	-	-	-
전(환)입	(95,115)	-	15,459,168	15,364,053
분기말	99,566	-	40,167,747	40,267,313

(3) 신용공여금

회사는 신용거래고객에게 주식매수자금을 자기자금으로 융자한 금액을 신용거래융자금으로 계상하고 있으며 동 융자금의 연이자율은 0%~9.5%(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우도 동일)이고, 상환기간은 90일 이상입니다. 그리고 상환만기일이 경과한 융자금은 회사가 정한 기준에 따라 상환조치하고 있으며, 미상환된 융자금은 최대 연 9.5%(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우도 동일)의 이자율을 적용하고 있습니다. 한편 신용거래융자금에 대하여는 유가증권 경우 85%~200%, 현금의 경우 45%~70%에 상당하는 증거금을 설정하고 있으며, 담보유지비율은 140%~160%로 담보가치가 담보유지비율을 하회하거나 만기일에 상환되지 않은 융자금은 약관에 따라 임의 반대매매를 통해 상환받고 있습니다.

또한, 회사는 고객이 예탁하고 있는 유가증권에 대해 담보평가금액 40%~65% 한도내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연이자율은 7.4%~8.0%이고, 상환기간은 180일 이상입니다. 담보유지비율은 140%~160%이며 담보부족이나 상환일초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다.

(4) 대지급금

대지급금은 사채지급보증대지급금, 사고대지급금, 우선대지급금 및 기타의 대지급금으로 구성됩니다. 사채지급보증대지급금은 사채지급보증과 관련하여 발행회사의 부도 발생 등으로 사채지급보증에 대한 대지급이 발생한 경우 이를 사채지급보증대지급금으로 계상하고 있습니다. 사고대지급금은 임직원의 횡령 및 임의 매매 등으로 인하여 고객의 손실이 발생한 경우 회사가 대지급한 구상채권 금액입니다. 우선대지급금은 구 증권거래법 제69조의2내지 제69조의4에 의하여 납부한 증권투자자보호기금 중 우선지급사유발생 증권회사에 대한 우선지급으로 인하여 발생한 구상채권 금액입니다.

12. 유형자산

(1) 당분기말과 전기말 현재 유형자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

구분	취득원가	감가상각누계액	재평가누계액	장부금액
업무용토지	31,187,164	-	67,102,829	98,289,993
업무용건물	54,539,990	(10,487,508)	-	44,052,482
차량운반구	379,545	(377,960)	-	1,585
비품	139,116,725	(127,481,880)	-	11,634,845
리스사용권자산	131,273,536	(46,139,915)	-	85,133,621
건설중인자산	8,717,560	-	-	8,717,560
합계	365,214,520	(184,487,263)	67,102,829	247,830,086

<전기말>

구분	취득원가	감가상각누계액	재평가누계액	장부금액
업무용토지	73,987,609	-	200,841,438	274,829,047
업무용건물	129,287,025	(25,538,496)	-	103,748,529
구축물	9,856,239	(1,759,307)	-	8,096,932
차량운반구	379,545	(371,796)	-	7,749
비품	139,147,347	(128,280,454)	-	10,866,893
리스사용권자산	65,370,901	(43,515,461)	-	21,855,440
건설중인자산	6,833,734	-	-	6,833,734
합계	424,862,400	(199,465,514)	200,841,438	426,238,324

(2) 당분기 및 전분기의 유형자산 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	업무용토지	업무용건물	구축물	차량운반구	비품	리스사용권 자산	건설중인자산	합계
기초	274,829,047	103,748,529	8,096,932	7,749	10,866,893	21,855,440	6,833,734	426,238,324
취득 및 자본적지출	-	-	-	-	1,726,969	68,011,903	2,765,445	72,504,317
처분 및 폐기	-	-	-	-	(5,054)	(273,214)	-	(278,268)
감가상각비	-	(522,264)	(20,533)	(6,164)	(1,114,975)	(4,460,508)	-	(6,124,444)
대체 및 기타(1)(2)	(176,539,054)	(59,173,783)	(8,076,399)	-	161,012	-	(881,619)	(244,509,843)
분기말	98,289,993	44,052,482	-	1,585	11,634,845	85,133,621	8,717,560	247,830,086

(*1) 건설중인자산에서 본계정으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다.
(*2) 매각예정비유동자산으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다.

<전분기>

구분	업무용토지	업무용건물	구축물	차량운반구	비품	리스사용권 자산	건설중인자산	합계
기초	274,829,047	106,948,459	8,343,338	43,793	11,518,158	24,994,055	8,605,805	435,282,655
취득 및 자본적지출	-	-	-	-	228,241	1,409,446	182,132	1,819,819
처분 및 폐기	-	-	-	-	(787)	(270,976)	-	(271,763)
감가상각비	-	(832,199)	(61,601)	(9,011)	(1,267,828)	(2,912,201)	-	(5,082,840)
대체 및 기타(*)	-	(122,707)	-	-	-	-	(79,750)	(202,457)
분기말	274,829,047	105,993,553	8,281,737	34,782	10,477,784	23,220,324	8,708,187	431,545,414

(*) 건설중인자산에서 본계정으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다.

(3) 리스

회사가 리스이용자인 경우의 리스에 대한 정보는 다음과 같습니다.

① 재무상태표에 인식된 금액

리스와 관련해 재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다(단위: 천원).

구 분	당분기말	전기말
사용권자산(*)
부동산	81,580,930	16,959,836
차량운반구	871,902	904,720
사무기기	72,539	78,510
전산장비	2,608,250	3,912,374
합계	85,133,621	21,855,440

(*)	재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되었습니다.

구 분	당분기말	전기말
리스부채(*)
부동산	114,222,478	15,368,045
차량운반구	893,659	926,574
사무기기	73,529	79,434
전산장비	2,846,347	4,254,413
합계	118,036,013	20,628,466

(*)	재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되었습니다.

당분기 중 증가된 사용권자산은 68,012백만원(전분기: 1,409백만원)입니다.

② 손익계산서에 인식된 금액

리스와 관련해서 손익계산서에 인식된 금액은 다음과 같습니다(단위: 천원).

구 분	당분기	전분기
사용권자산의 감가상각비
부동산	2,988,174	1,455,286
차량운반구	147,111	132,906
사무기기	21,096	19,884
전산장비	1,304,126	1,304,125
합계	4,460,507	2,912,201
리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함)	518,578	213,054
단기리스료(판매비와관리비에 포함)	160,750	59,247
단기리스가 아닌 소액자산 리스료(판매비와관리비에 포함)	24,336	24,790
리스부채 측정치에 포함되지 않은 변동리스료(판매비와관리비에 포함)	1,240,006	847,735

당분기 중 리스의 총 현금유출은 5,119백만원(전분기: 4,215백만원)입니다.

13. 무형자산

(1) 당분기말과 전기말 현재 무형자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

구분	취득원가	상각누계액	장부금액
개발비	53,459,679	(53,459,670)	9
회원권	10,826,362	-	10,826,362
소프트웨어	82,280,870	(70,065,409)	12,215,461
금융결제원소액결제분담금	19,324,446	-	19,324,446
오픈뱅킹특별참가비	310,000	-	310,000
넥스트레이드가입비	100,000	-	100,000
합계	166,301,357	(123,525,079)	42,776,278

<전기말>

구분	취득원가	상각누계액	장부금액
개발비	53,459,679	(53,459,670)	9
회원권	10,448,072	-	10,448,072
소프트웨어	81,757,271	(68,831,124)	12,926,147
금융결제원 소액결제분담금	19,324,446	-	19,324,446
오픈뱅킹특별참가비	310,000	-	310,000
합계	165,299,468	(122,290,794)	43,008,674

(2) 당분기 및 전분기의 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	개발비	금융결제원소액 결제분담금	소프트웨어	회원권	오픈뱅킹 특별참가비	넥스트레이드 가입비	계
기초	9	19,324,446	12,926,147	10,448,072	310,000	-	43,008,674
취득	-	-	7,216	378,290	-	100,000	485,506
상각비	-	-	(1,234,287)	-	-	-	(1,234,287)
대체 및 기타	-	-	516,385	-	-	-	516,385
기말	9	19,324,446	12,215,461	10,826,362	310,000	100,000	42,776,278

<전분기>

구분	개발비	금융결제원소액 결제분담금	소프트웨어	회원권	오픈뱅킹 특별참가비	계
기초	41,808	19,324,446	16,094,184	7,892,572	310,000	43,663,010
취득	-	-	-	-	-	-
상각비	(41,799)	-	(1,191,148)	-	-	(1,232,947)
대체 및 기타	-	-	79,750	-	-	79,750
분기말	9	19,324,446	14,982,786	7,892,572	310,000	42,509,813

(3) 당분기말과 전기말 현재 비한정내용연수 무형자산의 내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
회원권	10,826,362	10,448,072
금융결제원소액결제분담금	19,324,446	19,324,446
오픈뱅킹특별참가비	310,000	310,000
넥스트레이드가입비	100,000	-
합계	30,560,808	30,082,518

14. 투자부동산 및 기타자산

(1) 투자부동산

1) 당분기말과 전기말 현재 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

구분	취득원가	감가상각누계액	장부금액
토지	68,700,155	-	68,700,155
건물	39,411,224	(9,535,490)	29,875,734
합계	108,111,379	(9,535,490)	98,575,889

<전기말>

구분	취득원가	감가상각누계액	장부금액
토지	144,789,835	-	144,789,835
건물	168,750,234	(35,954,675)	132,795,559
합계	313,540,069	(35,954,675)	277,585,394

당분기말 현재 취득원가로 계상된 투자부동산의 총공정가치는 186,953백만원(전기말: 615,748백만원)입니다. 투자부동산의 공정가치는 회사와 독립된 감정평가법인이수행한 평가에 근거하였습니다. 해당 감정평가법인은 대한민국의 평가인협회의 구성원으로서 해당 지역의 부동산의 평가와 관련하여 적절한 자격과 경험을 가지고 있습니다.

투자부동산의 공정가치는 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 수준 3으로 분류하고 있습니다.

투자부동산의 공정가치는 측정대상 부동산과 제반 가격형성요인이 유사한 거래사례를 분석하여 가격을 산정하는 비교방식을 사용하였으며 공정가치 추정시 접근조건, 환경조건, 개별요인 등의 가치형성요인을 고려하였습니다.

당분기말 현재 회사는 토지, 건물에 대해서는 임대보증금과 관련하여 각각 100백만원(전기말: 100백만원)의 근저당 및 260백만원(전기말: 5,680백만원)의 전세권이 설정되어 있습니다.

2) 당분기 및 전분기의 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	토지	건물	합계
기초	144,789,835	132,795,559	277,585,394
감가상각비	-	(528,136)	(528,136)
대체 및 기타(*)	(76,089,680)	(102,391,689)	(178,481,369)
분기말	68,700,155	29,875,734	98,575,889

(*) 매각예정비유동자산으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다.

<전분기>

구분	토지	건물	합계
기초	144,789,835	137,248,983	282,038,818
감가상각비	-	(1,067,341)	(1,067,341)
대체 및 기타	-	(218,145)	(218,145)
분기말	144,789,835	135,963,497	280,753,332

3) 당분기 및 전분기의 투자부동산과 관련하여 인식한 임대수익 및 관련비용은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기	전분기
임대수익	3,920,535	5,540,191
운영비용(임대수익이 발생한 투자부동산 관련)	(3,449,519)	(3,775,495)
순손익	471,016	1,764,696

(2) 기타자산

당분기말과 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
상각후원가측정금융자산
미수금	713,931,933	493,771,139
미수수익	72,180,248	52,601,029
보증금	36,241,678	29,095,794
기타	23,416,061	28,281,520
손실충당금	(4,356,471)	(4,263,201)
소계	841,413,449	599,486,281
비금융자산
선급금	443,345	586,389
선급비용	51,823,742	50,780,383
기타	6,942,541	8,247,719
소계	59,209,628	59,614,491
합계	900,623,077	659,100,772

15. 매각예정비유동자산

(1) 당분기의 매각예정비유동자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	토지	건물	기타	합계
기초	-	-	-	-
대체(*)	252,628,733	159,581,863	9,945,945	422,156,541
처분	252,628,733	159,581,863	9,945,945	422,156,541
분기말	-	-	-	-

(*) 당분기중 유형자산 및 투자부동산에서 매각예정비유동자산으로 대체된 금액입니다.

16. 당기손익-공정가치측정금융부채

(1) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
당기손익-공정가치측정금융부채:
매도유가증권	214,999,311	155,862,910
당기손익-공정가치측정지정금융부채:
매도파생결합증권(*)	2,637,447,880	2,119,320,089
신용위험평가조정	(11,751,665)	(11,289,248)
거래일손익조정	22,912,113	23,700,064
소계	2,648,608,328	2,131,730,905
파생상품:
파생상품부채(*)	444,511,506	585,041,356
신용위험평가조정	(1,995,358)	(3,501,392)
거래일손익조정	43,946	43,087
소계	442,560,094	581,583,051
합계	3,306,167,733	2,869,176,866

(*) 매도파생결합증권 및 파생상품부채의 세부내역은 주석17에 공시하였습니다.

(2) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 중 매도파생결합증권의 만기 지급금액과 상기 장부금액과의 차이는 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
만기지급액	2,614,892,157	2,121,368,409
장부금액과의 차이	(22,555,723)	2,048,320

(3) 신용위험의 변동으로 인한 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 공정가치 변동금액과 변동누계액은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분(*)	당분기	전분기
기초잔액	3,488,472	2,542,999
기타포괄손익으로 인식한 신용위험 증감	(2,108,098)	(1,749,498)
법인세효과	486,971	404,134
기말잔액	1,867,345	1,197,635

17. 파생결합증권, 매도파생결합증권 및 파생상품

(1) 당분기말과 전기말 현재 파생결합증권과 매도파생결합증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말			전기말
구분	평가금액	평가이익	평가손실	평가금액	평가이익	평가손실
파생결합증권
주가연계증권	-	-	-	465,574	79,906	-
매도파생결합증권
매도주가연계증권	2,155,419,111	857,679	18,898,790	1,884,687,878	176,066	35,845,455
기타	469,393,102	-	11,118,729	223,128,522	2,157,502	28,598,692
매도상장지수채권	12,635,667	326,224	345,093	11,503,689	362,367	911,506
소계	2,637,447,880	1,183,903	30,362,612	2,119,320,089	2,695,935	65,355,653
합계	2,637,447,880	1,183,903	30,362,612	2,119,785,663	2,775,841	65,355,653

(2) 당분기말과 전기말 현재 파생상품의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말		전기말
구분	파생상품자산	파생상품부채	파생상품자산	파생상품부채
이자율스왑	75,820,986	84,973,897	76,583,045	99,119,754
이자율선도	3,262,424	-	-	-
통화스왑	151,310,714	130,245,351	298,813,022	285,669,455
통화선도	76,890,121	76,681,252	86,080,567	85,194,320
통화옵션	740,393	-	686,673	-
주식스왑	-	-	13,304	442,399
주식옵션	-	-	-	1,406,083
신용스왑(CDS)	4,276,245	3,975,162	8,251,193	4,297,097
일반상품(선도)	74,946,405	66,762,281	53,566,781	46,452,093
일반상품(옵션)	133,053	-	-	-
장내파생상품	70,950,605	81,873,562	53,388,591	62,460,155
소계	458,330,946	444,511,505	577,383,176	585,041,356
신용위험평가조정	(2,721,395)	(1,995,358)	(2,675,846)	(3,501,392)
거래일손익조정	28,015,663	43,947	29,078,601	43,087
합계	483,625,214	442,560,094	603,785,931	581,583,051

(3) 당분기말과 전기말 현재 파생상품과 관련된 미결제약정금액의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
이자율관련
스왑	84,276,748,159	81,489,407,128
매입옵션	167,648	-
선물	639,763,592	977,035,845
소계	84,916,679,399	82,466,442,973
통화관련
선도	2,039,870,955	2,223,529,480
스왑	6,677,392,750	7,873,211,508
매입옵션	52,356,050	102,179,750
선물	12,580,522	12,475,353
소계	8,782,200,277	10,211,396,091
주식 및 주가지수관련
매입옵션	183,341	238,464
매도옵션	3,979,345	4,933,073
선물	81,022,038	31,375,756
스왑	-	18,280,000
소계	85,184,724	54,827,293
신용관련
스왑	523,491,872	523,491,872
기타
매입옵션	-	896,705
매도옵션	682,864	-
선물	3,026,919,551	2,453,904,125
소계	3,027,602,415	2,454,800,830
합계	97,335,158,687	95,710,959,059

회사의 파생상품은 위험회피회계가 적용되지 않으나 위험회피목적으로 보유하고 있습니다.

(4) 당분기 및 전분기의 파생상품과 관련된 평가손익 내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당분기		전분기
구분	평가이익	평가손실	평가이익	평가손실
이자율관련	28,790,640	12,103,969	18,083,340	14,856,162
통화관련	40,594,947	40,952,710	44,678,906	46,769,948
주식 및 주가지수관련	1,300,875	1,212,742	3,505,250	4,891,992
신용관련	321,935	3,974,949	1,737,637	1,266,581
기타	146,523,488	147,114,520	82,377,076	81,557,115
합계	217,531,885	205,358,890	150,382,209	149,341,798

18. 예수부채

당분기말과 전기말 현재 예수부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
투자자예수금
위탁자예수금	1,926,608,000	1,857,936,577
장내파생상품거래예수금	280,260,157	346,045,599
저축자예수금	5,227,295	5,124,499
조건부예수금	12,221,782	17,280,588
집합투자증권투자자예수금	146,148,234	140,900,072
기타	6,605,907	7,490,891
합계	2,377,071,375	2,374,778,226

19. 차입부채

당분기말과 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	차입처	당분기말		전기말
구분	차입처	이자율(%)	금액	이자율(%)	금액
콜머니	삼성자산운용 등	2.78~2.83	270,000,000	3.10~3.42	270,000,000
은행차입금(*1)	국민은행 등	4.36~4.51	150,000,000	4.86~5.09	150,000,000
증금차입금	한국증권금융	2.81~3.46	1,226,685,585	3.40~3.91	1,226,893,950
기타차입금	다올투자증권 등	2.88~3.84	2,921,000,000	3.36~4.70	2,779,000,000
환매조건부매도	-	0.05~17.00	2,510,695,048	0.05~17.00	3,012,427,362
차입금할인발행차금			-		(1,374,502)
합계			7,078,380,633		7,436,946,810

(*1) 당분기말 현재 국민은행에 대한 차입금 800억에 대하여 회사의 청담사옥(유형자산 및 투자부동산)이 담보로 제공되어 있습니다(주석38 참조).
(*1) 당분기말 현재 우리은행에 대한 차입금 700억에 대하여 회사의 위례사옥(유형자산 및 투자부동산)이 담보로 제공되어 있습니다(주석38 참조).

20. 사채

당분기말과 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	이자율(%)	발행일	만기일	당분기말	전기말
제19-3회 무보증 공모사채	1.814	2019-08-09	2026-08-09	70,000,000	70,000,000
제20-1회 무보증 후순위사채	3.900	2020-02-13	2027-02-13	115,000,000	115,000,000
제23-1회 무보증 공모사채	4.230	2023-02-15	2025-02-14	-	60,000,000
제23-2회 무보증 공모사채	4.555	2023-02-15	2026-02-13	40,000,000	40,000,000
제24-1회 무보증 공모사채	4.078	2024-04-29	2026-04-29	100,000,000	100,000,000
제24-2회 무보증 공모사채	4.250	2024-04-29	2027-04-29	100,000,000	100,000,000
제24-3회 무보증 후순위사채	6.000	2024-10-18	2030-10-18	180,000,000	180,000,000
제25-1회 무보증 공모사채	3.161	2025-03-04	2027-03-04	50,000,000	-
제25-2회 무보증 공모사채	3.281	2025-03-04	2028-03-03	150,000,000	-
사채할인발행차금				(1,337,616)	(731,080)
합계				803,662,384	664,268,920

상기 사채는 만기 일시 상환 조건입니다.

21. 종업원급여부채

(1) 순확정급여부채

1) 당분기 및 전분기 중 순확정급여부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	확정급여채무(*1)	사외적립자산(*2)	순확정급여부채
기초잔액	16,720,794	18,631,480	(1,910,686)
당기근무원가	491,990	-	491,990
순이자원가	168,397	193,654	(25,257)
급여지급액	(251,782)	(251,782)	-
분기말잔액	17,129,399	18,573,352	(1,443,953)

<전분기>

구분	확정급여채무(*1)	사외적립자산(*2)	순확정급여부채
기초잔액	14,181,092	16,745,082	(2,563,990)
당기근무원가	464,953	-	464,953
순이자원가	160,902	196,742	(35,840)
급여지급액	(515,725)	-	(515,725)
분기말잔액	14,291,222	16,941,824	(2,650,602)

(*1) 확정급여채무의 현재가치입니다.
(*2) 사외적립자산은 정기예금 등으로 구성되어 있습니다.

2) 당분기 및 전분기 중 당기손익으로 인식하는 퇴직급여 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기	전분기
당기근무원가	491,990	464,953
이자원가	168,397	160,902
사외적립자산의 기대수익	(193,654)	(196,742)
합계	466,733	429,113

3) 확정기여제도와 관련하여 회사가 당분기 및 전분기에 인식한 퇴직급여는 2,703백만원 및 2,634백만원입니다.

(2) 기타장기종업원급여부채

1) 당분기 및 전분기 중 기타장기종업원급여부채 변동내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당분기	전분기
기초잔액	8,547,249	8,055,994
당기근무원가	120,778	125,804
이자원가	74,171	89,848
급여지급액	(164,225)	(70,265)
분기말잔액	8,577,973	8,201,381

2) 당분기 및 전분기 중 기타장기종업원급여 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기	전분기
당기근무원가	120,778	125,804
이자원가	74,171	89,848
합계	194,949	215,652

22. 충당부채

(1) 당분기말과 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
복구충당부채(*1)	4,058,454	2,793,706
기타충당부채(*2)	5,218,981	5,218,981
금융보증계약부채(*3)	255,275,682	236,915,367
합계	264,553,117	244,928,054

(*1) 복구충당부채는 당분기말 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 시점에 계상되며, 임차계약의 종료시점에 환입됩니다. 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균인플레이션율을 사용하였습니다.
(*2) 당분기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,361,542천원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다. 손실보상과 관련하여 당분기말 5,133,736천원(전기말: 5,133,736천원)의 충당부채를 인식하고 있습니다.
(*3) 당분기말 현재 금융보증계약부채 중 금융보증계약 및 대출약정에 대해서 인식한 기대신용손실충당금은 94,108,597천원(전기말: 112,239,799천원)입니다.

(2) 당분기 및 전분기의 복구충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기	전분기
기초	2,793,706	2,669,116
증가	1,731,543	366,489
환입	(267,627)	(304,200)
사용	(199,168)	-
분기말	4,058,454	2,731,405

23. 기타부채

당분기말과 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
상각후원가 측정금융부채
미지급배당금	99,777,978	106,611
미지급금	646,238,609	357,884,919
미지급비용	36,118,295	40,298,538
임대보증금	2,898,570	9,076,418
리스부채	118,036,013	20,628,466
기타(*)	30,722,133	59,794,252
소계	933,791,598	487,789,204
비금융부채
선수금	12,650	12,650
선수수익	12,057,398	13,924,915
제세금예수금	30,282,207	14,495,103
소계	42,352,255	28,432,668
합계	976,143,853	516,221,872

(*) 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치에 해당하는 금액
6,650백만원(전기말: 6,650백만원)이 포함되어 있습니다.

24. 자본

(1) 납입자본

1) 당분기말과 전기말 현재 보통주와 우선주의 발행주식수, 유통주식수 및 자본금의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원,주).

구분	당분기말				전기말
구분	발행주식수	자기주식(*2)	유통주식수(*3)	자본금	발행주식수	자기주식(*2)	유통주식수(*3)	자본금
보통주(*1)	50,773,400	12,753,115	38,020,285	254,867,000	50,773,400	12,777,438	37,995,962	254,867,000
우선주	26,000,000	4,850,000	21,150,000	130,000,000	26,000,000	4,850,000	21,150,000	130,000,000
2우선주(*4)	10,000,000	1,180,000	8,820,000	50,000,000	10,000,000	1,180,000	8,820,000	50,000,000
3우선주(*5)	1,330,796	-	1,330,796	6,653,980	1,330,796	-	1,330,796	6,653,980
4우선주(*5)	2,091,253	-	2,091,253	10,456,265	2,091,253	-	2,091,253	10,456,265
5우선주(*5)	950,569	-	950,569	4,752,845	950,569	-	950,569	4,752,845
합계	91,146,018	18,783,115	72,362,903	456,730,090	91,146,018	18,807,438	72,338,580	456,730,090

(*1) 발행주식 1주당 보통주금액은 2002년 9월 16일 자기주식(보통주 200,000주)에 대한 이익소각에 의하여 당분기말 현재 5,020원입니다. 당분기말 현재 회사의 주식 (보통주) 중 17.43%는 최대주주 양홍석과 그 특수관계자가 소유하고 있습니다.

(*2) 회사는 당분기말 현재 회사 주식의 가격안정 및 자사주 무상출연을 목적으로 자기주식을 시가로 취득하여 자본조정항목으로 계상하고 있습니다.

(*3) 당기 및 전기의 보통주의 유통주식수 변동내역은 다음과 같습니다(단위:주).

구분	당분기	전분기
기초	37,995,962	37,435,572
자기주식의 처분(*)	24,323	98,695
분기말	38,020,285	37,534,267

(*) 신우리사주제도(ESOP)에 의한 우리사주조합에 대한 무상출연 및 금융투자회사 성과보상체계 모범규준에 의한 경영성과급을 자사주로 지급함에 따라 자기주식처분이 발생하였습니다.

(*4) 2우선주에 대하여는 발행시 이사회의 결의로 액면금액을 기준으로 하여 우선 배당률을 정하되 최저배당률은 연 1%로 정해져 있습니다.

(*5) 3우선주, 4우선주 및 5우선주에 대하여는 2024년 3월 21일 이사회의 결의로 상환전환우선주를 발행하였습니다. 우선주의 세부 발행 내역 차이에 따라 세 종류로 구분하였으며, 구체적인 발행 내역은 아래와 같습니다.

구분		Tranche A	Tranche B	Tranche C
신주의 종류와 수	보통주식 (주)	-	-	-
신주의 종류와 수	기타주식 (주)	1,330,796	2,091,253	950,569
1주당 금액	액면가액 (원)	5,000	5,000	5,000
증자전 발행주식총수	보통주식 (주)	50,773,400	50,773,400	50,773,400
	1우선주식 (주)	26,000,000	26,000,000	26,000,000
	2우선주식 (주)	10,000,000	10,000,000	10,000,000
자금조달의 목적	운영자금 (원)	69,999,869,600	109,999,907,800	49,999,929,400
증자방식		제 3자 배정 증자
상환에 관한 사항	상환조건	회사는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 1년 6개월이 되는 날, Tranche B는 2년 6개월이 되는 날, Tranche C는 5년이 되는 날(이하 "상환가능일")에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 수 있는 권리(이하 "상환권")를 가지며 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날에 상환권을 행사할 수 있다. 단, 상환가능일 또는 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 첫번째로 도래하는 영업일에 회사는 상환권을 행사할 수 있다.
	상환방법	상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다.
	상환기간	2025년 09월 30일 ~ 2054년 03월 27일	2026년 09월 30일 ~ 2054년 03월 27일	2029년 03월 30일 ~ 2054년 03월 27일
전환에 관한 사항	전환조건 (전환비율 변동여부 포함)	투자자는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 2년이 되는 날, Tranche B는 3년이 되는 날, Tranche C는 5년 6개월이 되는 날로 부터 전환을 청구할 수 있다. 최초의 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하고, 전환비율은 1:1이다.
	전환청구기간	2026년 03월 30일 ~ 2054년 03월 27일	2027년 03월 30일 ~ 2054년 03월 27일	2029년 10월 01일 ~ 2054년 03월 27일
	전환으로 발행할 주식의 종류	대신증권(주) 기명식 보통주
	전환으로 발행할 주식수	1,330,796	2,091,253	950,569
의결권에 관한 사항		본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다.
이익배당에 관한 사항		본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당 받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안 우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적)

2) 당분기말과 전기말 현재 자본잉여금의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
주식발행초과금	411,785,878	811,785,878
기타자본잉여금	91,028,898	91,028,898
합계	502,814,776	902,814,776

3) 당분기와 전분기의 자본잉여금의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	주식발행초과금	기타자본잉여금	합계
기초	811,785,878	91,028,898	902,814,776
증가	-	-	-
감소(*)	(400,000,000)	-	(400,000,000)
기말	411,785,878	91,028,898	502,814,776

(*) 2025년 3월 21일에 개최된 제64기 정기주주총회에서 주식발행초과금 중 일부를 이익잉여금으로 전환하여 배당가능이익을 증가시키기로 결의하였습니다.

<전분기>

구분	주식발행초과금(*)	기타자본잉여금	합계
기초	603,952,360	91,028,898	694,981,258
증가	207,833,518	-	207,833,518
감소	-	-	-
기말	811,785,878	91,028,898	902,814,776

(*) 회사는 2024년 3월 21일에 이사회의 결의로 상환전환우선주를 발행하였습니다.

(2) 이익잉여금

1) 이익잉여금 세부내역

당분기말과 전기말 현재 이익잉여금의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
이익준비금	199,575,539	189,652,502
대손준비금	27,565,026	8,421,848
임의적립금	351,000,000	351,000,000
미처분이익잉여금	1,651,460,028	1,069,910,007
전자금융사고배상준비금	1,000,000	1,000,000
합계	2,230,600,593	1,619,984,357

2) 이익준비금

회사는 상법의 규정에 따라, 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 현금에 의한 이익배당금의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 금액 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다.

3) 전자금융사고배상준비금

회사는 전자금융거래법 제9조에 따라 접근매체의 위조나 변조로 발생한 사고, 계약체결 또는 거래지시의 전자적 전송이나 처리과정에서 발생한 사고로 인하여 이용자에게 발생한 손해를 배상할 목적으로 전자금융사고배상준비금을 적립하고 있습니다.

(3) 대손준비금

회사는 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 금융투자업 규정에 의한 대손충당금 요적립액에 미달하는 금액 만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다.

동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입 처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손 준비금을 적립하도록 합니다.

1) 대손준비금 잔액

당분기말과 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
대손준비금 적립액	27,565,026	8,421,848
대손준비금 적립(환입)예정액	3,152,050	19,143,178
대손준비금 잔액	30,717,076	27,565,026

구분	당분기	전분기
대손준비금 전입액	3,152,050	1,074,127
대손준비금 반영후 조정이익(*)	203,849,562	83,082,501
대손준비금 반영후 주당이익(단위:원)(*)
보통주 기본주당순이익	2,938	1,229
우선주 기본주당순이익	2,949	1,239
2우선주 기본주당순이익	2,937	1,227
보통주 희석주당순이익	2,776	1,134
우선주 희석주당순이익	2,788	1,145
2우선주 희석주당순이익	2,775	1,133

(*) 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려전의 대손준비금 전입액을 당기순손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

(4) 자본조정

당분기말과 전기말 현재 자본조정의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
자기주식	(225,276,931)	(225,625,163)
자기주식처분손실	(5,340,435)	(5,377,339)
기타(*)	9,615,390	9,124,887
합계	(221,001,976)	(221,877,615)

(*) 회사는 주식기준보상을 부여하고 있으며, 주식보상원가를 가득기간 동안 종업원급여비용과 자본으로 인식하고 있습니다.

(5) 기타포괄손익누계액

당분기말과 전기말 현재 기타포괄손익누계액의 구성내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	202,254,386	200,677,908
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험 변동	1,867,345	3,488,472
확정급여제도의 재측정 요소	(3,386,050)	(3,386,049)
유형자산의 재평가 요소	51,602,076	154,447,066
합계	252,337,757	355,227,397

25. 순수수료손익

당분기 및 전분기의 수수료수익, 수수료비용 및 순수수료손익은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당분기	전분기
수수료수익:
수탁수수료	51,384,223	61,749,803
인수및주선수수료	5,446,342	3,583,323
집합투자증권수탁수수료	4,809,775	5,861,030
자산관리수수료	508,872	624,558
매수및합병수수료	2,037,875	22,592,500
신탁보수(*)	1,434,233	1,528,648
지급보증료	18,468,488	13,504,641
대출중개및주선수수료	5,400,000	-
기타	8,428,929	10,161,835
소계	97,918,737	119,606,338
수수료비용:
매매수수료	5,167,171	5,219,165
기타	593,570	1,544,917
소계	5,760,741	6,764,082
합계	92,157,996	112,842,256

(*) 신탁보수는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분 등과 관련하여 발생하였습니다.

26. 순이자손익

당분기 및 전분기의 이자수익,이자비용 및 순이자손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기	전분기
이자수익:
예치금	20,245,197	13,599,341
대출채권	38,329,939	31,248,997
기타자산	6,767,156	4,091,448
소계	65,342,292	48,939,786
이자비용:
차입금	41,173,509	36,224,127
고객예탁금이용료	5,564,934	4,219,109
환매조건부매도	20,335,500	20,123,616
콜머니	1,991,244	1,739,648
사채	7,516,504	5,816,912
복구충당부채	5,457	29,512
리스부채	518,578	213,054
기타부채	5,108,537	3,714,988
소계	82,214,263	72,080,966
합계	(16,871,971)	(23,141,180)

상기 이자수익 중 당분기 및 전분기에 손상된 금융자산으로부터 발생한 이자수익은 없습니다.

27. 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익

당기손익-공정가치측정금융상품 순손익은 당기손익-공정가치측정금융자산/부채 및 파생상품과 관련된 이익과 손실로 이루어지며 수수료손익, 이자손익 및 배당금수익, 공정가치의 변동에 의한 평가손익, 매매 및 상환손익을 포함합니다. 당분기 및 전분기의 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

(1) 당기손익-공정가치측정금융자산 관련 손익

구분	당분기		전분기
구분	이익	손실	이익	손실
유가증권처분손익	43,389,412	24,237,238	29,970,443	33,234,381
유가증권상환손익	178,004	449,255	2,416,187	98,782
유가증권평가손익	20,520,118	9,948,347	46,328,104	14,312,337
유가증권이자수익	44,110,339	-	40,600,672	-
배당금수익	3,714,701	-	3,953,567	-
파생결합증권평가손익	-	-	377,926	442,748
파생결합증권상환손익	1,303	-	40,569	646,425
신용위험평가조정환입/전입액	207	-	34,982	-
거래일손익조정환입/전입액	-	16,093	-	323,393
별도예치금평가이익	14,702,123	-	17,758,667	-
합계	126,616,207	34,650,933	141,481,117	49,058,066

(2) 당기손익-공정가치측정금융부채 관련 손익

구분	당분기		전분기
구분	이익	손실	이익	손실
매도유가증권처분손익	1,715,979	10,677,786	6,821,122	3,517,447
매도유가증권평가손익	6,457,145	6,808,593	3,324,819	15,817,675
합계	8,173,124	17,486,379	10,145,941	19,335,122

(3) 파생상품 관련 손익

구분	당분기		전분기
구분	이익	손실	이익	손실
파생상품거래손익	231,636,010	234,368,752	339,320,148	313,243,542
파생상품평가손익	217,531,885	205,358,890	150,382,210	149,341,799
파생상품상환손익	87,870,858	76,252,690	51,825,584	57,827,391
신용위험평가조정환입/전입액	968,334	1,784,209	244,481	821,480
거래일손익조정환입/전입액	235,704	2,031,272	836,816	3,508,973
합계	538,242,791	519,795,813	542,609,239	524,743,185

28. 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익

구분	당분기		전분기
구분	이익	손실	이익	손실
당기손익-공정가치측정지정금융부채 관련 손익
유가증권이자비용	-	5,733,944	-	6,464,788
매도파생결합증권상환손익	1,444,102	4,069,376	2,947,172	2,523,843
매도파생결합증권평가손익	1,183,902	30,362,612	5,991,604	20,057,370
거래일손익조정환입/전입액	4,779,862	-	5,026,722	-
파생결합증권 판매수수료	583,411	-	47,291	-
합계	7,991,277	40,165,932	14,012,789	29,046,001

29. 신용손실충당금손익, 외환거래손익 및 기타의영업손익

당분기 및 전분기의 신용손실 관련 순손익 및 기타영업손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기		전분기
구분	이익	손실	이익	손실
신용손실충당금손익	756	13,909,003	103,385	15,467,438
외환거래손익	75,080,362	76,210,631	20,388,605	22,804,461
기타의영업손익:
배당금수익	24,830,563	-	44,229,292	-
충당부채관련손익	18,813,446	446,318	17,778,917	24,107,523
소계	43,644,009	446,318	62,008,209	24,107,523
합계	118,725,127	90,565,952	82,500,199	62,379,422

30. 인건비

당분기 및 전분기에 발생한 인건비의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기	전분기
단기종업원급여	25,910,209	25,368,251
퇴직급여확정급여형	466,732	429,113
퇴직급여확정기여형	2,703,248	2,633,783
기타장기종업원급여	194,949	215,652
복리후생비	26,066,573	28,852,958
합계	55,341,711	57,499,757

31. 기타 판매비와관리비

당분기 및 전분기에 발생한 기타 판매비와관리비의 세부내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당분기	전분기
기타복리후생비	807,861	751,383
전산운용비	8,221,745	7,721,531
임차료	687,771	427,670
지급수수료	8,655,895	8,618,717
접대비	1,332,348	1,106,751
광고선전비	2,844,892	3,100,969
조사연구비	9,491	1,941
연수비	230,629	238,584
세금과공과	737,025	5,894,472
업무위탁수수료	725,506	621,428
판매부대비	2,198	2,198
등기소송비 및 공고비	10,098	-
회의비	6,868	7,972
인쇄비	285,793	183,688
여비교통비	167,660	158,338
차량유지비	131,099	131,982
소모품비	44,451	48,981
수도광열비	827,537	835,839
보험료	1,029,040	1,276,161
행사비	506,815	569,864
기타	346,064	2,137,596
합계	27,610,786	33,836,065

32. 영업외손익

당분기 및 전분기의 영업외손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기		전분기
구분	이익	손실	이익	손실
유형자산처분손익	8,438	62,750	5,233	40
매각예정자산처분손익(*)	202,261,847	-	-	-
종속기업및관계기업투자처분손익	589,780	5,058,694	13,369	-
기타자산손상차손(환입)	343,434	630,538	2,009,021	765,695
상각채권추심이익	375	-	26,239	-
임대료	3,920,537	-	5,540,191	-
충당부채전입(환입)	-	-	16,754	-
기타	781,009	1,067,592	1,497,871	73,577
합계	207,905,420	6,819,574	9,108,678	839,312

(*) 판매후리스 거래와 관련하여 발생한 처분손익입니다.

33. 법인세비용

법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 2025년 3월 31일로 종료하는 회계연도의 예상 평균연간법인세율은 26.76%(2024년 3월 31일로 종료하는 기간에 대한 예상 평균 연간법인세율:20.18%)입니다.

2021년부터 2024년까지 연결실체의 연결재무제표상 매출액이 7.5억 유로 이상이며, 회사의 경우 해외 소재하는 투자기업이 존재하기 때문에, 현재 이에 대한 특례 조항에 따른 영향분석이 진행 중에 있으며 현재로서는 정보가 충분하지 않아 구체적인 금액적 영향을 추정하는 것은 가능하지 않습니다.

다만 영업활동을 수행중인 국가에서 직전년도 기준 모두 전환기적용면제 요건을 통과하였으므로 글로벌 최저한세 관련 잠재적인 영향은 제한적일 것으로 예상되며, 회사는 지속적으로 관련 정보를 확보하여 검토할 예정입니다.

34. 기타포괄손익누계액

당분기 및 전분기의 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	기초	증가	감소	법인세효과	분기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가/처분손익	200,677,908	11,636,052	(9,586,016)	(473,558)	202,254,386
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험 변동	3,488,472	487,066	(2,595,164)	486,971	1,867,345
확정급여제도의 재측정 요소	(3,386,049)	-	-	-	(3,386,049)
유형자산의 재평가잉여금	154,447,066	-	(133,738,609)	30,893,618	51,602,075
합계	355,227,397	12,123,118	(145,919,789)	30,907,031	252,337,757

<전분기>

구분	기초	증가	감소	법인세효과	분기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가/처분손익	218,778,753	26,112,392	(5,884,578)	(4,672,625)	234,333,942
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험 변동	2,542,999	-	(1,749,498)	404,134	1,197,635
확정급여제도의 재측정 요소	(2,857,861)	-	-	-	(2,857,861)
유형자산의 재평가잉여금	154,447,066	-	-	-	154,447,066
합계	372,910,957	26,112,392	(7,634,076)	(4,268,491)	387,120,782

35. 주당순이익

(1) 기본주당순이익

보통주 기본주당순이익은 보통주당기순이익을 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 가중평균유통보통주식수로 나누어 산정하였습니다. 한편, 회사의 우선주는 보통주에 비해 우선권이 있지 않으므로 동 우선주에 대해서도 주당이익을 산정하였습니다.

당분기 및 전분기의 기본주당순이익 산정내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).

1) 보통주 기본주당순이익

구분	당분기	전분기
보통주분기순이익	113,413,322	46,647,238
가중평균유통보통주식수	38,006,502	37,478,954
보통주 기본주당순이익(단위:원)	2,984	1,245

2) 우선주 기본주당순이익

구분	당분기	전분기
우선주분기순이익	63,350,559	26,547,969
가중평균유통우선주식수	21,150,000	21,150,000
우선주 기본주당순이익(단위:원)	2,995	1,255

3) 2우선주 기본주당순이익

구분	당분기	전분기
2우선주분기순이익	26,309,790	10,961,421
가중평균유통우선주식수	8,820,000	8,820,000
2우선주 기본주당순이익(단위:원)	2,983	1,243

(2) 희석주당순이익

당분기 및 전분기의 희석주당순이익의 산정내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).

1) 보통주 희석주당순이익

구분	당분기	전분기
보통주당기순이익	113,413,322	46,647,238
조정액	8,864,651	2,861,620
희석당기순이익	122,277,973	49,508,858
÷가중평균유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수(*)	43,374,170	43,096,882
보통주희석주당순이익(단위:원)	2,819	1,149

2) 우선주 희석주당순이익

구분	당분기	전분기
우선주당기순이익	63,350,559	26,547,969
조정액	(3,483,865)	(2,019,461)
희석당기순이익	59,866,694	24,528,508
÷가중평균유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수(*)	21,150,000	21,150,000
우선주희석주당순이익(단위:원)	2,831	1,160

3) 2우선주 희석주당순이익

구분	당분기	전분기
2우선주당기순이익	26,309,790	10,961,421
조정액	(1,452,846)	(842,158)
희석당기순이익	24,856,944	10,119,263
÷가중평균유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수(*)	8,820,000	8,820,000
2우선주희석주당순이익(단위:원)	2,818	1,147

(*) 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 주식선택권이 기초에 행사된 것으로 가정하여 자기주식법(Treasury Stock Method)으로 산정하였으며, 당분기말 현재 희석성 잠재적 보통주는 5,367,668주입니다.

36. 주식기준보상

회사는 금융투자회사 성과보상체계 모범규준을 적용하여 경영성과급을 자기주식으로 지급하는 정책을 시행하고 있습니다. 당분기말 현재 회사가 부여하고 있는 주식기준보상의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).

구분	2021년 부여분	2022년 부여분	2023년 부여분	2024년 부여분	2024년 부여분
유형	주식결제형 (자기주식 교부)	주식결제형 (자기주식 교부)	주식결제형 (자기주식 교부)	주식결제형 (자기주식 교부)	현금결제형(*)
부여기준일	2021-12-31	2022-12-31	2023-12-31	2024-12-31	2024-12-31
부여기간(약정용역제공기간)	2022년~2026년	2023년~2027년	2024년~2028년	2025년~2027년	2025년~2029년
결산일 기준 추정 가득수량	466,435	253,437	224,854	60,503	18,612
총보상원가	18,153,375	6,728,596	4,897,269	2,814,254	1,041,016
기인식 주식보상비용	16,934,476	5,549,025	3,078,251	982,802	301,887
당기에 인식한 주식보상비용	209,497	197,429	233,404	246,394	75,468
미인식 주식보상비용	1,009,402	982,142	1,585,614	1,585,058	663,661

(*) 당사는 경영성과급의 일부를 당사 주가에 연계시켜 이연하여 현금으로 지급하고 있습니다. 이러한 성과급 지급방식은 현금결제형 주식기준보상거래에 해당하므로 부채로 인식하고, 매 회계연도말에 부채를 공정가치로 측정하고 있으며, 공정가치변동분은 당기손익으로 인식하고 있습니다.

37. 현금흐름표에 대한 주석

(1) 당분기말과 전기말 현재 현금및현금성자산의 구성내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당분기말	전기말
보통예금	10,441,985	7,418,416
당좌예금	7,472,003	4,458,318
외화예금	132,904,117	133,131,172
MMDA	33,200,000	46,300,000
금융어음	330,000,000	100,000,000
기타	730,000,000	330,000,000
합계	1,244,018,105	621,307,906

현금흐름표상의 현금및현금성자산은 재무상태표상의 현금및예치금에서 주석6의 예치금을 차감한 금액입니다.

(2) 당분기 및 전분기의 현금의 유입과 유출이 없는 거래 중 중요한 사항은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기	전분기
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익의 변동	1,576,478	15,555,188
당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험 변동	1,621,128	1,345,363
건설중인자산의 본계정 대체	881,619	79,750
유형자산 취득시 미지급금 증감	2,214,754	927,600
유형자산, 투자부동산 및 기타자산의 매각예정비유동자산 대체	422,156,541	-
금융보증계약부채와 미수금의 증가	54,960,006	44,610,510
자기주식처분손익의 법인세 효과	11,086	14,272
사용권자산의 증감	105,369,557	1,138,470
미지급배당금의 증감	99,671,367	82,062,509
확정급여채무의 미지급금 대체	-	515,726

(3) 당분기 및 전분기의 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	재무활동으로 인한 부채				합계
구분	차입부채	사채	임대보증금	리스부채	합계
기초	7,436,946,810	664,268,920	9,076,418	20,628,466	8,130,920,614
현금흐름	(634,531,326)	139,307,668	(7,080,116)	(4,420,159)	(506,723,933)
기타	275,965,149	85,796	902,268	101,827,706	378,780,919
당분기말 순부채	7,078,380,633	803,662,384	2,898,570	118,036,013	8,002,977,600

<전분기>

구분	재무활동으로 인한 부채				합계
구분	차입부채	사채	임대보증금	리스부채	합계
기초	6,276,444,253	744,316,545	8,914,801	24,743,783	7,054,419,382
현금흐름	(729,905,775)	-	13,000	(3,070,451)	(732,963,226)
기타	312,319,912	113,574	69,065	720,510	313,223,061
당분기말 순부채	5,858,858,390	744,430,119	8,996,866	22,393,842	6,634,679,217

38. 우발채무 및 약정사항

(1) 계류중인 소송사건

당분기말 현재 회사가 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 11건으로 소송가액은 11,144백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 5건으로 소송가액은 2,134백만원입니다. 당분기말 현재 상기 소송으로 인한자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.

(2) 금융기관 약정사항

당분기말 현재 회사가 금융기관과 체결하고 있는 약정사항 및 한도금액은 다음과 같습니다(단위:천원, 달러).

구분	금융기관	한도금액
일중차월 약정	국민은행 외	180,000,000
기타차입 약정	국민은행	40,000,000
담보부차입 약정	국민은행	80,000,000
담보부차입 약정	우리은행	70,000,000
증권유통금융(자체)	한국증권금융	700,000,000
기관운영자금대출(자체)	한국증권금융	200,000,000
기관운영자금대출(신탁)	한국증권금융	투자자예치금 범위내
할인어음(자체)	한국증권금융	200,000,000
할인어음(청약)	한국증권금융	청약예치금 범위내
일중자금거래	한국증권금융	200,000,000
담보금융지원대출	한국증권금융	970,000,000
증거금 및 손실지원 한도대출	Societe Generale	USD 9,000,000

(3) 채권인수약정
당분기말 현재 회사는 주식회사 군포복합개발피에프브이가 추진하고 있는 군포시 지식사업센터 개발사업 등과 관련하여 대출채권 매입확약이 존재하며, 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 3,189,800백만원입니다. 당분기말 현재 실행된 매입확약 금액은 49,900백만원이며, 미실행 한도 잔액은 3,139,900백만원입니다.

(4) 당분기말 현재 회사는 서울보증보험㈜로부터 840백만원의 이행보증과 596백만원의 공탁보증을 제공받고 있습니다.

(5) 당분기말 현재 국민은행에 대한 차입금 800억에 대하여 담보로 제공된 유형자산 및 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액(*1)	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
유형자산	청담사옥 토지	20,565,180	96,000,000	차입부채	80,000,000	국민은행
유형자산	청담사옥 건물	1,647,089
투자부동산	청담사옥 토지	49,747,700
투자부동산	청담사옥 건물	8,572,567

(*1) 청담사옥은 ㈜케이비부동산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 국민은행에 담보로 제공하였습니다.

(6) 당분기말 현재 우리은행에 대한 차입금 700억에 대하여 담보로 제공된 유형자산 및 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액(*1)	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
유형자산	위례사옥 토지	56,713,391	84,000,000	차입부채	70,000,000	우리은행
유형자산	위례사옥 건물	41,263,013
투자부동산	위례사옥 토지	5,705,278
투자부동산	위례사옥 건물	14,841,322

(*1) 위례사옥은 ㈜우리자산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 우리은행에 담보로 제공하였습니다.

(7) 당분기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,362백만원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다. 손실보상과 관련하여 5,134백만원의 충당부채를 인식하고 있습니다. 또한, 당분기말 현재 회사가 피고로서 계류중인 소송사건은 4건으로 소송가액은 7,573백만원이며, 금융감독원의 분쟁조정 가능성이 존재합니다. 이로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하고, 분쟁조정 및 소송사건의 결과를 현재로서는 예측할 수 없습니다.

(8) 당분기말 현재 회사는 종속기업 중 Daishin Tokyo Godo Kaisha의 KB국민은행과의 Revloving credit facility agreement(한도: JPY 6,000,000,000)에 대하여 JPY 6,600,000,000의 근보증을 제공하고 있습니다.

(9) 당분기말 현재 회사는 Blackstone Real Estate Partners X.F LP와 CapitalCall방식의 출자약정을 체결하였습니다. 총 출자약정금액은 16,000천불(USD)이며 미이행된 출자약정금액은 10,334천불(USD)입니다.

(10) 당분기말 현재 회사는 KKR Next Generation Technology Growth Fund III SCSp와 CapitalCall방식의 출자약정을 체결하였습니다. 총 출자약정금액은 13,000천불(USD)이며 미이행된 출자약정금액은 7,489천불(USD)입니다.

(11) 당분기말 현재 회사는 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사에 출자약정을 체결하였습니다. 총 출자약정금액은 35,000백만원, 미이행된 출자약정금액은 35,000백만원입니다.

39. 신탁계정

집합투자재산은 금융투자업규정에 따라 회사의 고유재산과 별도로 구분 계리되고 있으므로 회사의 재무제표에는 포함되어 있지 아니합니다.

회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있으며, 당분기 신탁재산 부문의 경영성과(신탁재산 이익)는 163,168백만원(전분기: 133,915백만원)입니다.

40. 특수관계자 거래

(1) 당분기말 현재 회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.

구분	특수관계자의 명칭
종속기업	대신자산운용㈜
	㈜대신경제연구소
	㈜한국이에스지연구소
	㈜대신저축은행
	대신프라이빗에쿼티주식회사
	대신에프앤아이주식회사
	대신자산신탁주식회사
	DaishinNY LLC
	DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.
	Daishin America LLC
	DS378 LLC
	DA378MGR LLC
	378 WEA JV LLC
	378 WEA Mezz LLC
	378 WEA Owner LLC
	DS400 LLC
	DA400MGR LLC
	DSAM ASSET MANAGEMENT LLC
	DSAgent LLC
	DSVMGR LLC
	DS400 OWNER LLC
	DS378WEA LLC
	INVEST378JV LLC
	INVEST400MA LLC
	DA215MGR LLC
	DS4002 LLC
	VEN MGR LLC
	DUPONT III LLC
	DUPONT CIRCLE ERH LLC
	DUPONT ERH PROP CO LLC
	Daishin Tokyo Godo Kaisha
	MM1 Godo Kaisha
	대신엡실론제1호사모투자합자회사
	대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i
	대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식]
	대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사
	대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호
	대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호
	대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
	대신제52호전문투자형사모부동산투자회사
	대신제54호일반사모모투자회사
	대신제54호일반사모자투자신탁제1호
	대신제54호일반사모자투자신탁제2호
	대신제55호일반사모모투자회사
	대신제55호일반사모자투자신탁제1호
	대신제55호일반사모자투자신탁제2호
	대신제56호일반사모모투자회사
	대신제56호일반사모자투자신탁제1호
	대신제56호일반사모자투자신탁제2호
	대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F (구, 대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F)
	대신 343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
	대신 343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
	대신 오늘&내일글로벌1등기업 증권투자신탁(H)[주식-재간접형]C-F
	대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형)
	대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F
	대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호
	Rubienne Sp. z o.o.
	PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권
	DS Roppongi T 합동회사
	대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD) 2종 수익증권
	DS Toranomon 합동회사
	OPR Kamiosaki 합동회사
	OPR Senzoku 합동회사
DS Azabujuban 합동회사
디에스에이아이제일차㈜
마스턴유럽일반사모부동산투자신탁55호
DSVREF Berlin
DCE 1 Aps
디에스에이아이제이차㈜
에이아이라데팡스제일차㈜
한가람제일차㈜
디오동인㈜
디오동인제일차㈜
디에스을지로제일차㈜
디에스과천제이차㈜
에스제이황금동제일차㈜
에스제이황금동제이차㈜
도담제일차㈜
케이에스포항제일차㈜
디제이센트럴시티㈜
디에스광명㈜
디에스창신제일차㈜
폴리제일차㈜
파크엠제이㈜
웨스트수원㈜
석정제이에스㈜
에이치엘이천제이차㈜
브릿지광명㈜
브릿지상계㈜
디에스퍼스트시티제일차㈜
더퍼스트목감제일차㈜
더퍼스트목감제이차㈜
티알비연산㈜
디에스일차㈜
디에스강릉제일차㈜
와이에스디제이차㈜
와이에이치영성㈜
한가람제이차㈜
제이와이제이차㈜
성수디에스원㈜
지음제일차㈜
디에스창신㈜
고덕디에스원㈜
엠에스제일차㈜
엠에스제이차㈜
트러스트아이비제이차㈜
그레이원㈜
디에스샬롯제일차㈜
디에스클러스터제일차㈜
에스디제일차㈜
더퍼스트종로제일차㈜
엠에스제삼차㈜
디에스제이원제일차㈜
더퍼스트오리제일차㈜
지피군포㈜
디에스관수㈜
성수디에스코너㈜
마이트광주임동제일차㈜
에스디제삼차㈜
에스디제이차㈜
제이와이제팔차㈜
필릭스솔루션㈜
에이치엘이천제일차㈜
케이에스부산제일차㈜
에이스제일차㈜
디에스황금제일차㈜
마이트성수제이차㈜
필릭스에코비㈜
필릭스ACG㈜
마이트부산문현동제일차㈜
마이트부산문현동제이차㈜
마이트부산문현동제삼차㈜
제이피트러스트㈜
라호야제일차㈜
이지스글로벌일반사모부동산투자신탁551호 수익증권
One Poultry Minority Limited
One Poultry Unit Trust
오케이제삼차㈜
캡스톤APAC일반사모투자신탁3호
트레쥬어마운틴제삼차㈜
GRE일반사모부동산투자신탁제11호
브이알제이차㈜
지알제이차㈜
캡스톤 APAC4호 수익증권
지알제삼차㈜
필릭스대신글로벌㈜
제이와이제구차㈜
대신 Japan 일반사모투자신탁 16호(UH)
EBS1 합동회사
대신글로벌리츠위탁관리부동산투자회사
대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사
대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사
대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사
DS Kojimachi 합동회사
DS Yotsuya 합동회사
DS Nihonbash 합동회사
DSAⅠ합동회사
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 3종 수익증권
DS Roppongi R7 합동회사
제이와이제일차㈜
제이와이제오차㈜
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권
DS Shibakoen 합동회사
제이와이제육차㈜
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권
DS Akasaka 합동회사
대신신기술투자조합15호
대신신기술투자조합16호
대신신기술투자조합17호
대신에이엠씨주식회사
디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사
대신프라퍼티주식회사
디에이치씨개발주식회사
주식회사탠덤
주식회사리버빌
디에스창원주식회사
디티에이인베스트먼트주식회사
대신프라퍼티부동산중개주식회사
프라퍼티메이커스주식회사
대신프라퍼티인베스트먼트주식회사
대신프라퍼티플랫폼주식회사
대신프라퍼티티원주식회사
대신프라퍼티컬렉티브주식회사
주식회사카사코리아
우리이에이제12차유동화전문유한회사
우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사
에프에스1312유동화전문유한회사
에프아이1406유동화전문유한회사
에프케이1509유동화전문유한회사
에프에스케이엔1512유동화전문유한회사
에프에이치1605유동화전문유한회사
에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사
에프엔에이치1606유동화전문유한회사
에프에이치1609유동화전문유한회사
에프아이1611유동화전문유한회사
에프케이1612유동화전문유한회사
에프아이1703유동화전문유한회사
에프아이1706유동화전문유한회사
에프아이케이1706유동화전문유한회사
에프케이디1712유동화전문유한회사
에프비1712유동화전문유한회사
에프아이1806유동화전문유한회사
에프케이디1806유동화전문유한회사
에프비1809유동화전문유한회사
에프아이1809유동화전문유한회사
에프케이엔1809유동화전문유한회사
에프디1811유동화전문유한회사
에프비1812유동화전문유한회사
에프디1906유동화전문유한회사
에프더블유1909유동화전문유한회사
에프에이치1912유동화전문유한회사
에프에이치아이2003유동화전문유한회사
에프디에이치2006유동화전문유한회사
에프아이2011유동화전문유한회사
에프디2012유동화전문유한회사
에프에스2103유동화전문유한회사
에프케이2106유동화전문유한회사
에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사
에프에이치에스2112유동화전문유한회사
에프아이2205유동화전문유한회사
에프에이치에스2206유동화전문유한회사
에프디에이치2209유동화전문유한회사
에프에이치2306유동화전문유한회사
에프더블유2306유동화전문유한회사
에프케이피2306유동화전문유한회사
에프피2310유동화전문유한회사
에프아이피2311유동화전문유한회사
에프엔에이치2312유동화전문유한회사
에프더블유2312유동화전문유한회사
에프에스비2312유동화전문유한회사
에프피에스에이치2309유동화전문유한회사
에프피2401유동화전문유한회사
에프비케이엔2403유동화전문유한회사
에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사
에프에이치2406유동화전문유한회사
에프에스에이치2406유동화전문유한회사
에프에스비2406유동화전문유한회사
에프피2407유동화전문유한회사
에프에스비2408유동화전문유한회사
에프디제이2409유동화전문유한회사
에프엔에이치2409유동화전문유한회사
에프더블유2409유동화전문유한회사
에프에스비2409유동화전문유한회사
에프에프에스비2409유동화전문유한회사
Hana Property Mezzanine Lender SARL
에프에스제이2411유동화전문유한회사
에프더블유2412유동화전문유한회사
에프앤에이치2412유동화전문유한회사
에프케이에스비2412유동화전문유한회사
에프에스에스비2503유동화전문유한회사
에프에이치2503유동화전문유한회사
에프더블유2503유동화전문유한회사

구분	특수관계자의 명칭
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
	대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
	대신피에스모빌리티사모투자합자회사
	레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합
	대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
	대신그로쓰캡2024사모투자합자회사
	대신밸런스제14호기업인수목적㈜
	대신밸런스제15호기업인수목적㈜
	대신밸런스제16호기업인수목적㈜
	대신밸런스제17호기업인수목적㈜
	대신밸런스제18호기업인수목적㈜
	대신밸런스제19호기업인수목적㈜
	대신신기술투자조합11호
	대신신기술투자조합13호
	대신신기술투자조합14호
	대신신기술투자조합18호
	대신-KNT-다석신기술투자조합
	대신-케이앤티신기술투자조합 제1호
	케이앤티-대신신기술투자조합 제3호
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
	대신-뉴젠신기술투자조합 제2호
	대신-뉴젠신기술투자조합 제3호
	대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호
	대신-엠포드신기술투자조합 제1호
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호
	대신-엠포드신기술투자조합 제3호
	대신-제이앤신기술투자조합 제1호
	대신-ATU신기술투자조합 제1호
	2022 대신-SBI 스케일업 펀드
	2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합
	대신-스카이워크 신기술투자조합
	대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호
	대신-아트만 헬스케어 제1호
	2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합
	대신-SAM 신기술투자조합 제1호
	백사도립 PFV
	진위3산단 주식회사
	이지스자산운용㈜
	주식회사 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F
	대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]
	대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁[주식]
	대신JAPAN하임 Sole 일반사모 2종 수익증권
	대신JAPAN하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권
	대신JAPAN하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권
	우리이에이제일차유동화전문유한회사
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사
	캠코제오차합작투자유동화전문유한회사
	청도우리세기담보유한회사
	OLUNA 합동회사
	OSOLE 합동회사
	OURBAN 합동회사
	DS Roppongi M 합동회사
	Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호
	신한AIM부동산 전문투자형사모투자신탁 제24호
	하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호
	디에스엡실론제1호㈜
	파로스젠주식회사
	녹스팜주식회사
주식회사엔엠디바이오
디씨에이엠피에프브이주식회사
㈜계룡도시개발
천안제이디씨피에프브이2호주식회사
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE
기타 특수관계자	대신송촌문화재단
	YANG&COMPANY
	합동회사Y&C2
	골든트러스트파트너스㈜

(2) 당분기말과 전기말 현재 특수관계자와의 중요한 채권, 채무내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

구분	특수관계자명	채권잔액		채무잔액		사용권자산
구분	특수관계자명	계정과목	금액	계정과목	금액	금액
종속기업	대신자산운용㈜			기타금융부채	33,842
	㈜대신경제연구소			차입부채	124
	㈜한국이에스지연구소			차입부채	2,199,330
	㈜한국이에스지연구소			기타금융부채	2,169
	㈜대신저축은행			기타금융부채	50,086
	㈜대신저축은행			기타부채	1,193
	DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.			기타금융부채	255,483
	대신프라이빗에쿼티㈜	기타금융자산	491,120
	대신에이엠씨주식회사			차입부채	1,477,646
	대신프라퍼티주식회사	기타금융자산	8,369,040	기타금융부채	99,753,469	64,089,464
	탠덤주식회사			기타금융부채	24,529
	탠덤주식회사			기타부채	632
	프라퍼티컬렉티브			기타금융부채	42,233
	대신자산신탁주식회사			기타금융부채	8,684
	대신자산신탁주식회사			기타부채	81
	Daishin Tokyo Godo Kaisha	기타자산	889,959	기타금융부채	797,137
	대신343우량중기채 증권투자신탁	기타금융자산	987
	대신부자만들기 사모펀드	기타금융자산	35,207
	대신제50호전문투자형사모부동산투자회사	기타금융자산	301
	대신제51호전문투자형사모부동산투자회사	기타금융자산	1,703
	대신제52호전문투자형사모부동산투자회사	기타금융자산	819,924	기타금융부채	3,711,627	3,680,095
	대신제54호전문투자형사모부동산투자회사	기타금융자산	864
	대신제55호전문투자형사모부동산투자회사	기타금융자산	255
	대신제56호전문투자형사모부동산투자회사	기타금융자산	679
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권	기타금융자산	940
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권	기타금융자산	103,588	당기손익-공정가치측정 금융부채	2,607,278
	대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권	기타금융자산	12,684
	대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권	기타금융자산	25,473	당기손익-공정가치측정 금융부채	2,083,793
	대신 Japan 일반사모투자신탁 16호(UH)	기타금융자산	553
	대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형)	당기손익-공정가치측정 금융자산	14,539,719
	대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형)	기타금융자산	1,681
	대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호 투자	기타금융자산	962
	대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제1호 2종	기타금융자산	247,297
	대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F	기타금융자산	160
	대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F	기타금융자산	323
	대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F	기타금융자산	234
	대신재팬레지던스리츠제1호 위탁관리부동산투자회사	당기손익-공정가치측정금융자산	5,815,358
	대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사	당기손익-공정가치측정금융자산	1,031,123
	대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사	당기손익-공정가치측정금융자산	5,178,256
	디에스에이아이제일차(주) 등 신용보강 SPC	기타금융자산	149,507,060	기타금융부채	252,009,742
	디에스에이아이제일차(주) 등 신용보강 SPC	당기손익-공정가치 측정 금융자산	6,622,093
소계			193,697,543		365,059,078	67,769,559
관계기업	대신밸런스제14호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정금융자산	2,074,149
	대신밸런스제15호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정금융자산	2,148,300
	대신밸런스제16호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정금융자산	2,074,050
	대신밸런스제17호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정금융자산	2,014,650
	대신밸런스제18호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정금융자산	1,978,020
	대신밸런스제19호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정금융자산	1,989,005
	대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사	당기손익-공정가치측정금융자산	54,000,000
		상각후원가측정금융자산	89,900,000
		기타금융자산	73,890
	대신신기술투자조합14호	기타금융자산	781,027
	대신신기술투자조합15호	기타금융자산	18,082
	대신-KNT-다석신기술투자조합	기타금융자산	14,713
	대신-케이앤티신기술투자조합 제1호	기타금융자산	7,974
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	기타금융자산	612,373
	2022 대신-SBI 스케일업 펀드	기타금융자산	137,500
	2023 신한-JB-우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합	기타금융자산	70,274
	2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합	기타금융자산	100,558
	대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호	기타금융자산	334,449
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	기타금융자산	7,339
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	기타금융자산	52
	대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권	당기손익-공정가치측정금융자산	745,904
	대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권	기타금융자산	35,742
	대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권	당기손익-공정가치측정금융자산	811,436
	대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권	기타금융자산	42,568
	대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권	당기손익-공정가치측정금융자산	623,321
	대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권	기타금융자산	30,526
	대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]	기타금융자산	26
	대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식]	기타금융자산	6
	이지스자산운용	기타금융자산	1,392,233
소계			162,018,167
합계			355,715,710		365,059,078	67,769,559

<전기말>

구분	특수관계자명	채권잔액		채무잔액		사용권자산
구분	특수관계자명	계정과목	금액	계정과목	금액	금액
종속기업	대신자산운용㈜			기타금융부채	401,523
	대신자산운용㈜			기타부채	115,885
	㈜대신경제연구소			차입부채	123
	㈜한국이에스지연구소			차입부채	2,426,989
				기타금융부채	280,312
				기타부채	38,299
	㈜대신저축은행			기타금융부채	625,683
	㈜대신저축은행			기타부채	168,517
	DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.			기타금융부채	228,603
	대신프라이빗에쿼티㈜			기타금융부채	80,395
	대신프라이빗에쿼티㈜			기타부채	18,027
	대신에프앤아이주식회사			기타금융부채	264,256
	대신에프앤아이주식회사			기타부채	64,929
	대신에이엠씨주식회사			차입부채	3,578,009
				기타금융부채	354,578
				기타부채	88,462
	디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사			기타금융부채	45,630
	디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사			기타부채	11,384
	대신프라퍼티주식회사	기타금융자산	1,067,614	기타금융부채	1,278,628	972,113
	대신프라퍼티주식회사			기타부채	16
	디에이치씨개발주식회사			기타금융부채	22,418
	디에이치씨개발주식회사			기타부채	159
	탠덤주식회사			기타금융부채	25,164
	프라퍼티메이커스주식회사			기타금융부채	16,415
	프라퍼티메이커스주식회사			기타부채	116
	프라퍼티컬렉티브			기타금융부채	97,307
	프라퍼티컬렉티브			기타부채	5,006
	대신자산신탁주식회사			기타금융부채	578,041
	대신자산신탁주식회사			기타부채	236
	Daishin Tokyo Godo Kaisha	기타자산	944,205	기타금융부채	797,137
	대신제51호전문투자형사모부동산투자회사	기타금융자산	2,907
	대신제52호전문투자형사모부동산투자회사	기타금융자산	828,358	기타금융부채	3,711,627	3,687,878
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권			당기손익-공정가치측정 금융부채	4,695,537
	대신 Japan 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권			당기손익-공정가치측정 금융부채	22,311,408
	대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권			당기손익-공정가치측정 금융부채	3,474,457
	대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형)	당기손익-공정가치측정 금융자산	10,248,897
	디에스에이아이제일차(주) 등 신용보강 SPC	기타금융자산	113,803,163	기타금융부채	232,909,512
	디에스에이아이제일차(주) 등 신용보강 SPC	당기손익-공정가치 측정 금융자산	5,832,488
소계			132,727,632		278,714,788	4,659,991
관계기업	대신밸런스제14호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정금융자산	2,074,149
	대신밸런스제15호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정금융자산	2,148,300
	대신밸런스제16호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정금융자산	2,074,050
	대신밸런스제17호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정금융자산	2,014,650
	대신밸런스제18호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정금융자산	1,978,020
	대신밸런스제19호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정금융자산	1,989,005
	대신신기술투자조합8호	기타금융자산	46,521
	대신신기술투자조합14호	기타금융자산	651,575
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	기타금융자산	569,715
	2022 대신-SBI 스케일업 펀드	기타금융자산	123,750
	2023 신한-JB-우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합	기타금융자산	71,836
	2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합	기타금융자산	78,815
	대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호	기타금융자산	224,559
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권			당기손익-공정가치측정금융부채	2,632,461
	대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권	당기손익-공정가치측정금융자산	306,134
	대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권	당기손익-공정가치측정금융자산	291,418
	대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권	당기손익-공정가치측정금융자산	248,006
소계			14,890,503		2,632,461	-
합계			147,618,135		281,347,249	4,659,991

당분기말 현재 회사는 디에스에이아이제일차㈜ 등 특수관계자의 자금조달 등을 위하여대출채권 등 매입확약이 존재하며, 대출채권 등 매입확약의 한도금액은 3,082,400백만원(전기말: 2,517,000백만원)입니다. 당분기말 현재 실행된 매입확약 금액은 47,900백만원이며, 미실행 한도 잔액은 3,034,500백만원입니다. 당분기말 현재 실행된 매입확약 채권 백만원에 대하여 대손충당금을 47,900백만원을 설정하였으며, 대손상각비는 13,800백만원입니다.

(3) 당분기 및 전분기의 특수관계자와의 중요한 거래내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

<당분기>

구분	특수관계자명	수익 거래내역		비용 거래내역
구분	특수관계자명	계정과목	금액	계정과목	금액
종속기업	대신자산운용㈜	기타영업외수익	233,866	판매비와관리비	92,295
		수수료수익	19,859	이자비용	1,488
		기타영업수익	1,076,553
	㈜대신경제연구소	수수료수익	2,882	이자비용	1
	㈜대신경제연구소			판매비와관리비	452,250
	㈜한국이에스지연구소	기타영업외수익	69,135	이자비용	14,173
	㈜한국이에스지연구소	수수료수익	5,222	판매비와관리비	313,125
	㈜대신저축은행	수수료수익	65,057	이자비용	1,211
	㈜대신저축은행	기타영업외수익	411,953
	DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.			판매비와관리비	255,483
	대신프라이빗에쿼티㈜	기타영업외수익	47,134	이자비용	209
		수수료수익	3,530
		기타영업수익	491,120
	대신에프앤아이주식회사	기타영업외수익	159,258	이자비용	773
	대신에프앤아이주식회사	수수료수익	35,744
	대신에이엠씨주식회사	기타영업외수익	213,563	이자비용	21,464
	대신에이엠씨주식회사	수수료수익	7,347
	디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	기타영업외수익	27,852	이자비용	134
	디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	수수료수익	3,279
	대신프라퍼티주식회사	기타영업외수익	55,798	이자비용	313,845
		수수료수익	107,136	판매비와관리비	323,840
		이자수익	12,922
	디에이치씨개발주식회사	기타영업외수익	10,699	이자비용	74
	탠덤주식회사	기타영업외수익	12,026	이자비용	204
	프라퍼티메이커스주식회사	기타영업외수익	7,834	이자비용	55
	프라퍼티컬렉티브	영업외손익	26,801	이자비용	191
	프라퍼티컬렉티브			판매비와관리비	115,449
	대신자산신탁주식회사	기타영업외수익	279,103	이자비용	1,592
		수수료수익	31,185
		기타영업수익	1,392,233
	Daishin Tokyo Godo Kaisha			판매비와관리비	54,247
	DS Toranomon 합동회사	기타영업수익	4,594,726
	대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i	수수료수익	1,138
	대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식]	수수료수익	788
	대신제50호전문투자형사모부동산투자회사	수수료수익	875
	대신제51호전문투자형사모부동산투자회사	수수료수익	1,703
	대신제52호전문투자형사모부동산투자회사	이자수익	7,354	이자비용	148,016
	대신제52호전문투자형사모부동산투자회사	수수료수익	1,850
	대신제54호전문투자형사모부동산투자회사	수수료수익	2,508
	대신제55호전문투자형사모부동산투자회사	수수료수익	740
	대신제56호전문투자형사모부동산투자회사	수수료수익	1,972
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권	기타영업수익	30,324
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권	수수료수익	26,387
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권	당기손익-공정가치측정 금융상품 관련이익	2,088,259
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권	수수료수익	39,841
	대신 Japan 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권(*)	당기손익-공정가치측정 금융상품 관련이익	6,432,624
	대신 Japan 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권(*)	수수료수익	14,462
	대신 Japan 하임 일반사모투자신탁 제13호 2종 수익증권	수수료수익	14,269
	대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권	당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	1,390,664
	대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권	수수료수익	28,657
	대신 Japan 일반사모투자신탁 16호(UH)	수수료수익	553
	대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형)	당기손익-공정가치측정 금융상품 관련이익	6,428,753	당기손익-공정가치측정금융상품관련손실	2,228,871
	대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형)	수수료수익	4,881
	대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F	수수료수익	275
	대신343 TDF2035 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F	수수료수익	396
	대신343 TDF2055 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F	수수료수익	405
	대신 NPL ABS Bond 일반사모투자 제1호	기타영업수익	37,050
	대신 NPL ABS Bond 일반사모투자 제1호	수수료수익	566
	대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사	당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	2,850,061
	대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사	당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	1,031,123
	대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사	당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	5,178,256
	주식회사카사코리아	수수료수익	357	이자비용	657
	주식회사카사코리아	영업외손익	94,957
	디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC	수수료수익	10,932,182
당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC	789,607
대신신기술투자조합16호	수수료수익	6,998
대신신기술투자조합17호	수수료수익	28,078
소계			46,872,730		4,339,647
관계기업	대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사	기타영업수익	1,836,000
	대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사	이자수익	73,890
	대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사	영업외수익	202,261,847
	대신신기술투자조합8호(*)	수수료수익	19,234
	대신신기술투자조합8호(*)	기타영업수익	77,799
	대신신기술투자조합11호	수수료수익	150,745
	대신신기술투자조합13호	수수료수익	66,575
	대신신기술투자조합14호	수수료수익	129,452
	대신신기술투자조합15호	수수료수익	18,082
	대신신기술투자조합16호	수수료수익	6,998
	대신신기술투자조합17호	수수료수익	28,078
	대신신기술투자조합18호	수수료수익	54,658
	대신-KNT-다석신기술투자조합	수수료수익	14,713
	케이앤티-대신신기술투자조합 제1호	수수료수익	4,882
	케이앤티-대신 신기술투자조합 제3호	수수료수익	11,836
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	수수료수익	42,658
	대신-뉴젠신기술투자조합 제2호	수수료수익	46,849
	대신-뉴젠신기술투자조합 제3호	수수료수익	49,315
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호	수수료수익	8,665
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호	기타영업수익	2,850
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호	수수료수익	6,786
	대신-엠포드신기술투자조합 제3호	수수료수익	9,913
	대신-ATU 신기술투자조합 제1호	수수료수익	4,931
	2022 대신-SBI 스케일업 펀드	수수료수익	137,500
	2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합	수수료수익	70,274
	대신-스카이워크 신기술투자조합	수수료수익	65,910
	대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호	수수료수익	109,891
	대신-아트만 헬스케어 제1호	수수료수익	48,414
	2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합	수수료수익	100,558
	2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합	영업외손익	36,841
	대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호	수수료수익	19,464
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	수수료수익	310
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	기타영업수익	137,642
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	수수료수익	7,853
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*)	기타영업수익	1,031,333
		당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	698,041
		수수료수익	26,554
	대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권	당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	439,770
	대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권	수수료수익	17,674
	대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권	당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	520,018
	대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권	수수료수익	21,050
	대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권	당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	375,315
	대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권	수수료수익	15,095
	대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]	기타영업수익	9,000
	대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]	수수료수익	53
	대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식]	수수료수익	6
	이지스자산운용㈜	기타영업수익	1,392,233
소계			210,207,555		-
합계			257,080,285		4,339,647

(*) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

<전분기>

구분	특수관계자명	수익 거래내역		비용 거래내역
구분	특수관계자명	계정과목	금액	계정과목	금액
종속기업	대신자산운용㈜	기타영업외수익	245,392	판매비와관리비	92,295
		수수료수익	30,164	이자비용	4,181
		기타영업수익	1,100,000
	㈜대신경제연구소	수수료수익	2,626	이자비용	1
	㈜대신경제연구소			판매비와관리비	347,125
	㈜한국이에스지연구소	기타영업외수익	73,556	이자비용	9,294
	㈜한국이에스지연구소	수수료수익	5,190	판매비와관리비	453,125
	㈜대신저축은행	수수료수익	84,535	이자비용	213,761
	㈜대신저축은행	기타영업외수익	430,987
	DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.			판매비와관리비	215,668
	대신프라이빗에쿼티㈜	기타영업외수익	49,253	이자비용	603
		기타영업수익	1,097,660
		수수료수익	2,763
	대신에프앤아이주식회사	기타영업외수익	166,510	이자비용	2,199
		수수료수익	240,435
		기타영업수익	28,000,000
	대신에이엠씨주식회사	기타영업외수익	223,320	이자비용	22,932
	대신에이엠씨주식회사	수수료수익	6,303
	디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	기타영업외수익	29,121	이자비용	380
	디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	수수료수익	951
	대신프라퍼티주식회사	기타영업외수익	58,899	이자비용	10,100
		수수료수익	14,273	판매비와관리비	355,250
		이자수익	11,135
	디에이치씨개발주식회사	기타영업외수익	11,219	이자비용	211
	탠덤주식회사	기타영업외수익	11,333	이자비용	251
	프라퍼티메이커스주식회사	기타영업외수익	8,215	이자비용	154
	프라퍼티메이커스주식회사			판매비와관리비	10,273
	대신자산신탁주식회사	기타영업외수익	286,857	이자비용	6,901
		수수료수익	35,608
		기타영업수익	-
	Daishin Tokyo Godo Kaisha			판매비와관리비	54,849
	대신제51호전문투자형사모부동산투자회사	기타영업수익	3,800
	대신제52호전문투자형사모부동산투자회사	이자수익	4,571	이자비용	35,920
	대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호	당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	1,997,923
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권			당기손익-공정가치측정금융상품관련손실	1,523,803
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권			당기손익-공정가치측정금융상품관련손실	4,818,644
	대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권			당기손익-공정가치측정금융상품관련손실	965,428
	주식회사카사코리아	수수료수익	391
	디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC	수수료수익	10,660,026
소계			44,893,016		9,143,348
관계기업	대신밸런스제17호기업인수목적㈜	수수료수익	165,000
	대신신기술투자조합4호	수수료수익	4,896
	대신신기술투자조합8호	수수료수익	45,934
	대신신기술투자조합11호	수수료수익	205,123
	대신신기술투자조합12호	수수료수익	2,180,850
	대신신기술투자조합12호	기타영업수익	1,428,779
	대신신기술투자조합13호	수수료수익	67,131
	대신신기술투자조합14호	수수료수익	130,533
	대신-KNT-다석신기술투자조합	수수료수익	14,836
	케이앤티-대신신기술투자조합 제1호	수수료수익	26,054
	케이앤티-대신신기술투자조합 제2호	수수료수익	23,081
	케이앤티-대신신기술투자조합 제3호	수수료수익	11,934
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	수수료수익	43,014
	대신-뉴젠신기술투자조합 제1호	수수료수익	18,648
	대신-뉴젠신기술투자조합 제2호	수수료수익	47,240
	대신-뉴젠신기술투자조합 제3호	수수료수익	49,766
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호	수수료수익	23,952
	대신-엠포드신기술투자조합 제1호	수수료수익	10,609
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호	수수료수익	6,842
	대신-엠포드신기술투자조합 제3호	수수료수익	9,996
	대신-제이앤신기술투자조합 제1호	수수료수익	38,489
	대신-ATU 신기술투자조합 제1호	수수료수익	4,972
	엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호	수수료수익	22,500
	2022 대신-SBI 스케일업 펀드	수수료수익	137,500
	2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합	수수료수익	70,861
	대신-스카이워크 신기술투자조합	수수료수익	45,948
	대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호	수수료수익	110,808
	대신-아트만 헬스케어 제1호	수수료수익	28,818
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	기타영업수익	103,691
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권	기타영업수익	73,452
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권			당기손익-공정가치측정금융상품관련손실	589,640
	대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권			당기손익-공정가치측정금융상품관련손실	325,034
	대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권			당기손익-공정가치측정금융상품관련손실	385,173
	대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권			당기손익-공정가치측정금융상품관련손실	277,471
	대신343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]	기타영업수익	8,550
	이지스자산운용㈜	기타영업수익	1,392,233
	파로스젠주식회사	기타영업외수익	18
	녹스팜주식회사	기타영업외수익	18
	주식회사엔엠디바이오	기타영업외수익	18
소계			6,552,094		1,577,318
합계			51,445,110		10,720,666

(*) 전분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

회사는 대신자산운용㈜의 고유자산과는 별도로 구분 회계처리되는 동사의 신탁자산에 대하여, 당분기말 현재 미수수수료 789백만원을 보유하고 있으며, 당분기 중 인식한 수수료수익은 580백만원입니다.

또한, 대신에이엠씨주식회사 외 6개사 등은 회사의 고유계정과는 별도로 구분 회계처리되는 회사의 신탁계정에 당분기말 현재 22,860백만원을 정기예금신탁상품 등으로 예치하고 있습니다.

(4) 당분기와 전분기의 특수관계자와의 자금거래내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분	특수관계자명	종류	유입	유출
종속기업	대신자산운용㈜	배당금	1,076,553	-
	㈜ 대신경제연구소 및 그 종속기업	단기자금운용	97,291	324,950
	대신프라이빗에쿼티㈜	배당금	491,120	-
	대신에프앤아이주식회사 및 그 종속기업	단기자금운용	11,116,130	9,738,028
	DS Toranomon GK	원금회수	40,043,674	-
	DS Toranomon GK	배당금	4,594,726	-
	대신Japan하임전문투자형사모투자신탁제08호 2종	원금배분	525,257	-
	대신Japan하임전문투자형사모투자신탁제08호 2종	분배금	30,324	-
	대신 NPL ABS Bond 일반사모투자 01호	분배금	37,050	-
	대신 NPL ABS Bond 일반사모투자 01호	원금회수	1,900,000	-
관계기업	대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사	원금분배	545,400	-
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	원금분배	559,575	-
	대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사	분배금	1,836,000	-
		원금분배	4,221,000	-
		증자	-	5,490,000
	대신신기술투자조합8호	분배금	77,799	-
	대신신기술투자조합8호	원금회수	500,000	-
	대신신기술투자조합18호	신규투자	-	2,000,000
	대신-캘리버신기술투자조합제1호	원금분배	322,370	-
	대신-캘리버신기술투자조합제1호	분배금	2,850	-
	2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합	신규투자	-	2,800,000
	대신-SAM 신기술투자조합 제1호	신규투자	-	3,000,000
	대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I(*)	원금회수	200,000,000	-
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*)	원금배분	2,000,000	-
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*)	분배금	1,031,333	-
	대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]	신규투자	-	342
	대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]	분배금	9,000	-
	대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식]	신규투자	-	3,827
	이지스자산운용	분배금	1,392,233	-

(*)당분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

<전분기>

구분	특수관계자명	종류	유입	유출
종속기업	대신자산운용㈜	배당금	1,100,000	-
	㈜ 대신경제연구소 및 그 종속기업	단기자금운용	519,141	194,558
	대신에프앤아이주식회사 및 그 종속기업	단기자금운용	10,400,953	10,631,228
	대신에프앤아이주식회사 및 그 종속기업	배당금	28,000,000	-
	DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.	증자	-	7,266,493
	대신제51호전문투자형사모부동산투자회사	분배금	3,800	-
관계기업	대신밸런스제18호기업인수목적㈜	신규투자	-	10,000
	대신밸런스제18호기업인수목적㈜	전환사채투자	-	990,000
	대신신기술투자조합12호(*)	원금분배	3,000,000	-
	대신신기술투자조합12호(*)	분배금	1,428,779	-
	2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합	신규투자	-	1,250,000
	대신-아트만 헬스케어 제1호 신기술투자조합	신규투자	-	1,000,000
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권	분배금	73,452	-
	대신343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]	원금회수	182,009	-
	대신343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]	분배금	8,550	-

(*) 전분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

(5) 종속기업 중 대신프라퍼티주식회사와 체결한 6년간 지점 임차계약에 따라 사용권자산과 리스부채를 인식하였습니다. 당분기말 현재 리스부채 잔액은 995백만원이며, 당분기 중 리스부채상환금액은 51백만원, 이자비용은 7백만원입니다. 회사의 임차보증금과 관련하여 대신프라퍼티주식회사의 부동산에 1,103백만원의 전세권을 설정하고 있습니다.

(6) 종속기업 중 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사와 체결한 5년간 지점 임차계약에 따라 사용권자산과 리스부채를 인식하였습니다. 당분기말 현재 리스부채 잔액은 3,647백만원이며, 당분기 중 리스부채상환금액은 65백만원, 이자비용은 46백만원입니다. 회사의 임차보증금과 관련하여 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사의 부동산에 918백만원의 전세권을 설정하고 있습니다.

(7) 종속기업 중 대신프라퍼티주식회사와 체결한 7년간 본사 사옥 임차계약에 따라 사용권자산과 리스부채를 인식하였습니다. 당분기말 현재 리스부채 잔액은 98,661백만원이며, 당분기 중 리스부채상환금액은 939백만원, 이자비용은 306백만원입니다. 회사의 임차보증금과 관련하여 대신프라퍼티주식회사의 부동산에 9,138백만원의 전세권을 설정하고 있습니다.

(8) 당분기말 현재 회사는 종속기업 중 Daishin Tokyo Godo Kaisha의 KB국민은행과의 Revloving credit facility agreement(한도: JPY 6,000,000,000)에 대하여 JPY 6,600,000,000의 근보증을 제공하고 있습니다.

(9) 당분기와 전분기 중 특수관계자와의 양수도 거래내역은 다음과 같습니다.

구분	특수관계자명	거래내용	당분기	전분기
종속회사	대신저축은행(주)	전자단기사채 양수	10,000,000	-
종속회사	대신저축은행(주)	전자단기사채 양도	10,000,000	-

(10) 당분기 및 전분기의 주요 경영진에 대한 보상내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기	전분기
단기종업원급여	4,182,267	4,001,050
퇴직급여	466,732	429,113
기타장기종업원급여	6,678	17,103
주식기준보상	699,548	2,300,719
합계	5,355,225	6,747,985

41. 대여 및 차입유가증권

(1) 당분기말과 전기말 현재 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말	대여처
상장주식 등	595,444,198	488,174,696	한국증권금융 등

(2) 당분기말과 전기말 현재 차입유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말	차입처
국공채 등(*)	1,547,408,325	1,514,088,554	한국증권금융 등

(*) 당분기말 현재 차입유가증권 중 환매조건부 매도 등에 제공된 담보의 평가액은 542,200,002천원(전기말 : 963,489,235천원)입니다.

(3) 상기 대여유가증권과 차입유가증권 금액은 기말 평가금액입니다.

42. 예수유가증권

당분기말과 전기말 현재 예수유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당분기말	전기말	평가기준
위탁자증권	57,450,156,630	57,789,533,033	공정가치
저축자증권	25,937,751	24,979,496	공정가치
집합투자증권	15,934,611,971	14,112,928,562	매매기준가격
합계	73,410,706,352	71,927,441,091

43. 금융자산의 양도

(1) 당분기말과 전기말 현재 회사가 유가증권을 확정가격으로 재매입할 것을 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역은 다음과 같습니다(단위: 천원).

구분		당분기말	전기말
양도자산	당기손익-공정가치측정금융자산	2,439,738,096	2,482,519,081
	차입유가증권	201,204,349	312,125,550
	합계	2,640,942,445	2,794,644,631
관련부채	환매조건부매도	2,510,695,048	3,012,427,362

(2) 유가증권 대차거래

회사가 보유한 유가증권을 대여하는 경우 유가증권의 소유권이 이전되나, 대여 기간이 끝난 때 해당 유가증권을 반환하여야 하므로, 회사는 해당 유가증권의 위험과 보상의 대부분을 보유함에 따라 대여유가증권의 전체를 계속하여 인식하고 있습니다. 당분기말과 전기말 현재 대여유가증권의 장부금액은 주석 41에 공시하였습니다.

44. 보고기간 후 사건

회사는 2025년 5월 12일 이사회에서 종속기업인 대신에프앤아이주식회사에 유상증자 참여를 결의하였습니다. 동 결의에 따라 5월 13일에 250,049백만원(보통주 3,841,000주) 를 출자할 예정입니다.

6. 배당에 관한 사항

가. 배당에 대한 전반적인 사항

당사는 주주가치 제고를 위해 매년 정관에 의거한 배당을 실시하고 있습니다. 배당규모는 상법과 정관이 정한 이익배당 한도 내에서 당사 이익규모, 경영환경, 지속적 성장을 위한 투자재원 확보 등을 종합적으로 고려하여 결정하고 있으며, 2024년 배당의 경우, 보통주 주당 1,200원, 우선주 1,250원으로 결정한 바 있습니다. 또한 제62기 정기주주총회를 통해 정관을 변경하여, 배당액을 확정하고 이후의 날로 배당 기준일 결정이 가능하도록 하였고, 기타의 재산으로 배당을 가능하도록 하였습니다.

당사는 향후에도 재무적 안정성을 유지하면서 별도재무제표 기준 당기순이익의 30~40%에 해당하는 수준의 배당 성향을 유지하고, 최소 주당배당금 1,200원을 목표하는 등 주주환원정책을 추진할 계획입니다. 참고로 2024년 12월 기준 자사주 매입 및 소각계획은 정해진 바 없으며, 이후 결정사항이 있을 경우 즉시 공시할 예정입니다.

나. 배당관련 예측가능성 제공에 관한 사항

(1) 정관상 배당절차 개선방안 이행 가부

구분	현황 및 계획
정관상 배당액 결정 기관	주주총회
정관상 배당기준일을 배당액 결정 이후로 정할 수 있는지 여부	O
배당절차 개선방안 이행 관련 향후 계획	당사는 2023년 3월 24일에 개최한 제62기 정기주주총회를 통해 의결권 기준일과 배당기준일을 분리하여, 주총일 이후 배당기준일을 정할 수 있도록 배당절차를 개선하였습니다.

(2) 배당액 확정일 및 배당기준일 지정 현황

구분	결산월	배당여부	배당액 확정일	배당기준일	배당 예측가능성 제공여부	비고
제65기 1분기(당분기)	2025년 12월	X	-	-	O	-
제64기(전기)	2024년 12월	O	2025년 03월 21일	2025년 03월 26일	O	-
제63기(전전기)	2023년 12월	O	2024년 03월 21일	2024년 03월 26일	O	-

주1. 배당액 확정일은 주주총회 개최일을 기준으로 작성하였습니다.

다. 기타 참고사항(배당 관련 정관의 내용 등)

제8조의2(이익배당에 관한 우선주식)	①회사는 이익배당에 관한 우선주식(이하 "우선주식"이라 한다)을 발행할 수 있다. ②우선주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 하여 연 1% 이상으로서 발행 시에 이사회가 정한 우선 비율과 방식 및 기준에 따라 금전, 주식 및 기타의 재산으로 우선 배당한다. ③회사는 이사회 결의에 따라 보통주식의 배당률이 우선주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과 분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시키는 형태(참가적) 또는 참가시키지 않는 형태(비참가적)로 발행할 수 있다. ④우선주식에 대하여 어느 사업연도에 있어서 소정의 배당을 하지못한 경우에는 누적된 미배당분을 다음 사업연도의 배당시에 우선하여 배당하는 형태(누적적) 또는 그 부족분을 다음 연도의 배당시에 전보하지 아니하는 형태(비누적적)로 발행할 수 있다.
제9조의2(동등배당)	회사는 배당 기준일 현재 발행(전환된 경우를 포함한다)된 동종 주식에 대하여 발행일에 관계 없이 모두 동등하게 배당한다.
제27조의3(이익금의 처분)	회사는 매사업년도의 처분전 이익잉여금을 다음과 같이 처분한다. 그러나 주주총회의 결의로써 다음 각호 이외에 처분할 수 있다. 1. 이익준비금 2. 기타의 법정준비금 3. 주주배당금 4. 임의적립금 5. 임원상여금 6. 차기이월금 7. 기타 이익잉여금 처분액
제28조(주식의 소각)	회사는 주주에게 배당할 이익의 범위 내에서 상법 기타 관계법령이 정하는 바에 따라 이사회 결의로 주식을 소각할 수 있다.
제29조(이익배당)	①이익의 배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다. ②제1항의 배당은 주주총회의 결의에 의하여 새로이 발행하는 주식으로써 할 수 있다. ③회사는 이사회결의로 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다. ④제1항의 배당은 정기주주총회 종료일로부터 1월 이내에 지급한다. 그러나 정기주주총회에서 배당금의 지급시기를 따로 정한 경우에는 그러하지 아니한다.
제29조의 2(중간배당)	①회사는 영업년도 중 1회에 한하여 이사회 결의로 상법 제462조의3에 의한 중간배당을 할 수 있다. 중간배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다. ②회사는 이사회결의로 제1항에 따라 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다. ③중간배당을 할 때에는 우선주식에 대하여는 발행시에 별도의 정함을 한 경우에는 이에 의하고 아니한 경우에는 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다.
제29조의 3(배당금의 지급청구권)	배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다.

라. 최근 3개년 배당에 관한 사항

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기
구 분	주식의 종류	제65기 1분기	제64기	제63기
주당액면가액(원)		5,000	5,000	5,000
(연결)당기순이익(백만원)		76,867	144,182	135,832
(별도)당기순이익(백만원)		207,002	121,002	685,511
(연결)주당순이익(원)		1,073	1,962	2,036
현금배당금총액(백만원)		-	99,230	82,063
주식배당금총액(백만원)		-	-	-
(연결)현금배당성향(%)		-	69	60
현금배당수익률(%)	보통주	-	6.96	6.77
현금배당수익률(%)	우선주	-	7.74	7.77
주식배당수익률(%)	보통주	-	-	-
주식배당수익률(%)	우선주	-	-	-
주당 현금배당금(원)	보통주	-	1,200	1,200
주당 현금배당금(원)	우선주	-	1,250	1,250
주당 주식배당(주)	보통주	-	-	-
주당 주식배당(주)	우선주	-	-	-

주1. 상기 우선주 관련 내용은 1우선주, 현금배당수익률은 시가배당률을 기준으로 작성하였습니다.
* 제64기 2우선주의 1주당 배당금 : 1,200원 / 현금배당수익률 : 7.70%
* 제63기 2우선주의 1주당 배당금 : 1,200원 / 현금배당수익률 : 7.70%
주2. 상기 현금배당수익률은 배당기준일의 2매매거래일 전부터 과거 1주일간의 종가를 기준으로 산정하였습니다.
주3. (연결)주당순이익은 보통주 기준으로 산정 되었습니다.
* 제64기 별도기준 현금배당성향 : 82% / 제63기 별도기준 현금배당성향 : 12%.

마. 과거 배당 이력

(단위: 회, %)

연속 배당횟수		평균 배당수익률
분기(중간)배당	결산배당	최근 3년간	최근 5년간
-	27	7.29	7.43

주1. 연속 배당횟수와 평균 배당수익률의 경우, 제64기 배당 횟수와 배당수익률까지 포함되었으며, 평균 배당수익률은 보통주 기준으로 단순평균법으로 계산하였습니다.

바. 이익참가부사채 잔액
해당사항 없습니다.

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적

[지분증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 증자(감자)현황

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 원, 주)

주식발행 (감소)일자	발행(감소) 형태	발행(감소)한 주식의 내용
주식발행 (감소)일자	발행(감소) 형태	종류	수량	주당 액면가액	주당발행 (감소)가액	비고
2024년 03월 30일	유상증자(제3자배정)	상환전환우선주	4,372,618	5,000	52,600	-

나. 주식관련사채 발행 현황
해당사항이 없습니다.

다. 채무증권에 관한 사항

[채무증권의 발행 등과 관련된 사항]

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
(1) 채무증권 발행실적

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 백만원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급 (평가기관)	만기일	상환 여부	주관회사
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 10일	5,000	3.100	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 09일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 10일	5,000	3.100	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 09일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 10일	5,000	3.100	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 09일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 10일	5,000	3.100	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 09일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 10일	5,000	3.100	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 09일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 10일	5,000	3.100	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 09일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 10일	5,000	3.100	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 09일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 10일	5,000	3.100	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 09일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 10일	5,000	3.100	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 09일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 10일	5,000	3.100	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 09일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 10일	5,000	3.100	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 09일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 10일	5,000	3.100	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 09일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 10일	5,000	3.100	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 09일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 10일	5,000	3.100	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 09일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 15일	5,000	3.100	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 14일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 15일	5,000	3.100	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 14일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 15일	5,000	3.100	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 14일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 23일	5,000	3.080	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 08월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 23일	5,000	3.080	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 08월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 23일	5,000	3.080	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 08월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 23일	5,000	3.080	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 08월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 23일	5,000	3.080	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 08월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 23일	5,000	3.080	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 08월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 23일	5,000	3.080	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 08월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 23일	5,000	3.080	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 08월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 23일	5,000	3.080	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 08월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 23일	5,000	3.080	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 08월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 24일	5,000	3.060	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 23일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 24일	5,000	3.060	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 23일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 24일	5,000	3.060	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 23일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 24일	5,000	3.060	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 23일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 24일	5,000	3.060	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 23일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 24일	5,000	3.060	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 23일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 24일	5,000	3.060	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 23일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 24일	3,000	3.060	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 23일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 01월 24일	5,000	3.060	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 01월 23일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 04일	5,000	3.020	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 03일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 04일	5,000	3.020	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 03일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 04일	5,000	3.020	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 03일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 04일	5,000	3.020	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 03일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 04일	5,000	3.020	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 03일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 04일	5,000	3.020	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 03일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 04일	5,000	3.020	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 03일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 04일	5,000	3.020	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 03일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 04일	5,000	3.020	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 03일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 04일	5,000	3.020	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 03일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 04일	5,000	3.020	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 03일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 04일	5,000	3.020	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 03일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 04일	5,000	3.020	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 03일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 04일	5,000	3.020	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 03일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 04일	5,000	3.020	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 03일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 04일	5,000	3.020	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 03일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 05일	5,000	3.020	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 04일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 05일	5,000	3.020	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 04일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 06일	5,000	2.970	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 05일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 06일	5,000	2.970	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 05일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 06일	5,000	2.970	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 05일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 06일	5,000	2.970	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 05일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 06일	5,000	2.970	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 05일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 06일	5,000	2.970	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 05일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 06일	5,000	2.970	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 05일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 06일	5,000	2.970	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 05일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 07일	5,000	2.970	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 06일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 07일	5,000	2.970	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 06일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 07일	5,000	2.970	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 06일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 07일	5,000	2.970	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 06일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 12일	5,000	3.000	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 24일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 12일	5,000	3.000	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 24일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 12일	5,000	3.000	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 24일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 12일	5,000	3.000	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 24일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 12일	5,000	3.000	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 24일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 12일	5,000	3.000	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 24일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 12일	5,000	3.000	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 24일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 02월 12일	5,000	3.000	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 24일	미상환	-
대신증권	회사채	공모	2025년 03월 04일	50,000	3.161	AA-(NICE신용평가, 한국신용평가)	2027년 03월 04일	미상환	KB증권, NH투자증권, 신한투자증권, 한국투자증권
대신증권	회사채	공모	2025년 03월 04일	150,000	3.281	AA-(NICE신용평가, 한국신용평가)	2028년 03월 03일	미상환	KB증권, NH투자증권, 신한투자증권, 한국투자증권
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 06일	5,000	2.880	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 10월 15일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 06일	5,000	2.880	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 10월 15일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 06일	5,000	2.880	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 10월 15일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 06일	5,000	2.880	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 10월 15일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 06일	5,000	2.880	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 10월 15일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 06일	5,000	2.880	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 10월 15일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 06일	5,000	2.880	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 10월 15일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 06일	5,000	2.880	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 10월 15일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 17일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 27일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 17일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 27일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 17일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 27일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 17일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 02월 27일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 18일	5,000	2.990	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 18일	5,000	2.990	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 18일	5,000	2.990	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 18일	5,000	2.990	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 19일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 19일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 19일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 19일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 19일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 19일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 19일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 19일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 19일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 19일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 21일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 20일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 21일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 20일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 21일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 20일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 21일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 20일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 21일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 20일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 21일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 20일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 21일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 20일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 21일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 20일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 21일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 20일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 21일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 20일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 21일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 20일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 21일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 21일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 21일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 20일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 21일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 20일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 21일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 20일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 21일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 20일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 21일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 21일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 21일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 20일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 21일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 20일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 21일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 20일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 21일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 20일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 21일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 20일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 21일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 20일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 21일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 20일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 24일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 12월 05일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 24일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 12월 05일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 24일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 12월 05일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 24일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 12월 05일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 24일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 12월 05일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 24일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 12월 05일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 25일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 24일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 25일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 24일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 25일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 25일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 25일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 25일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 25일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 24일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 25일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 25일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 25일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 25일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 25일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 24일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 09월 19일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 09월 19일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 09월 19일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 09월 19일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 09월 19일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 09월 19일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 09월 19일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 09월 19일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 09월 19일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 09월 19일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 12월 05일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 12월 05일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 07월 03일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 09월 19일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 09월 19일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 09월 19일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	2,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 07월 03일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 07월 03일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 09월 19일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 09월 19일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 09월 19일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 09월 19일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 09월 19일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 09월 19일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 28일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 28일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 28일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 28일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 12월 05일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 12월 05일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 12월 05일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 12월 05일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 28일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 28일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 28일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	2,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 07월 03일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 28일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 09월 19일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 28일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 26일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 28일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 27일	10,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 07월 25일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 27일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 21일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 27일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 21일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 27일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 21일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 27일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 26일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 27일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 26일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 27일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 26일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 27일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 26일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 27일	5,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 11월 21일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 28일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 27일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 28일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 27일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 28일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 27일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 28일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 27일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 28일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 27일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 28일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 27일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 28일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 27일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 28일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 27일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 28일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 27일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 28일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 27일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 28일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 27일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 28일	4,000	2.980	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2025년 07월 03일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2025년 03월 28일	5,000	2.960	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2026년 03월 27일	미상환	-
합 계	-	-	-	1,196,000	-	-	-	-	-

(2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등
해당사항 없습니다.

(3) 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과 30일이하	30일초과 90일이하	90일초과 180일이하	180일초과 1년이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	30,000	150,000	560,000	633,000	1,548,000	-	-	-	2,921,000
	합계	30,000	150,000	560,000	633,000	1,548,000	-	-	-	2,921,000

(4) 전자단기사채 미상환 잔액

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과 30일이하	30일초과 90일이하	90일초과 180일이하	180일초과 1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	2,000,000	2,000,000
	합계	-	-	-	-	-	-	2,000,000	2,000,000

(5) 회사채 미상환 잔액

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년초과 4년이하	4년초과 5년이하	5년초과 10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	40,000	335,000	250,000	-	-	180,000	-	805,000
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	40,000	335,000	250,000	-	-	180,000	-	805,000

(6) 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과 5년이하	5년초과 10년이하	10년초과 15년이하	15년초과 20년이하	20년초과 30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	230,000	-	230,000
	합계	-	-	-	-	-	230,000	-	230,000

(7) 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년초과 4년이하	4년초과 5년이하	5년초과 10년이하	10년초과 20년이하	20년초과 30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주1. 당사는 조건부자본증권을 발행한 내역이 없습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>
(1) 채무증권 발행실적

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 백만원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급 (평가기관)	만기일	상환 여부	주관회사
대신F&I	기업어음증권	사모	2025.01.03	50,000	3.80	A20(나이스신용평가 외)	2025.11.28	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2025.01.17	20,000	3.63	상동	2025.04.16	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2025.02.17	20,000	3.68	상동	2026.02.13	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2025.02.24	30,000	3.61	상동	2026.02.23	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2025.03.21	20,000	3.41	상동	2025.10.17	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2025.03.21	20,000	3.41	상동	2025.10.21	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2025.03.25	45,000	3.47	상동	2026.03.24	미상환	-
상동	전자단기사채	사모	2025.01.02	10,000	3.75	상동	2025.03.28	상환	-
상동	전자단기사채	사모	2025.01.02	5,000	3.75	상동	2025.04.02	미상환	-
상동	전자단기사채	사모	2025.01.03	10,000	3.78	상동	2025.04.03	미상환	-
상동	전자단기사채	사모	2025.01.07	35,000	3.75	상동	2025.04.07	미상환	-
상동	전자단기사채	사모	2025.01.08	10,000	3.73	상동	2025.04.08	미상환	-
상동	회사채	공모	2025.03.10	91,000	3.54	A0/Stable(나이스신용평가) A0/Stable(한국신용평가)	2027.03.10	미상환	신한투자증권
상동	회사채	공모	2025.03.10	63,000	3.76	A0/Stable(나이스신용평가) A0/Stable(한국신용평가)	2028.03.10	미상환	신한투자증권
합 계	-	-	-	429,000	-	-	-	-	-

(2) 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과 30일이하	30일초과 90일이하	90일초과 180일이하	180일초과 1년이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	40,000	85,000	319,000	520,000	345,000	-	-	-	1,309,000
	합계	40,000	85,000	319,000	520,000	345,000	-	-	-	1,309,000

(3) 단기사채 미상환 잔액

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과 30일이하	30일초과 90일이하	90일초과 180일이하	180일초과 1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	60,000	9,600	16,000	-	4,000	89,600	500,000	410,400
	합계	60,000	9,600	16,000	-	4,000	89,600	500,000	410,400

(4) 회사채 미상환 잔액

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년초과 4년이하	4년초과 5년이하	5년초과 10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	296,000	311,000	133,000	-	-	-	-	740,000
	사모	40,000	20,000	20,000	90,000	-	-	-	170,000
	합계	336,000	331,000	153,000	90,000	-	-	-	910,000

(5) 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과 5년이하	5년초과 10년이하	10년초과 15년이하	15년초과 20년이하	20년초과 30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-

주1. 당사는 신종자본증권을 발행한 내역이 없습니다.

(6) 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년초과 4년이하	4년초과 5년이하	5년초과 10년이하	10년초과 20년이하	20년초과 30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주1. 당사는 조건부자본증권을 발행한 내역이 없습니다.

(7) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등

(작성기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 백만원, %)

채권명	발행일	만기일	발행액	사채관리 계약체결일	사채관리회사
제32회-2 무보증사채	2021.07.15	2026.07.15	27,000	2021.07.05	현대차증권
제35회-1 무보증사채	2023.08.01	2025.08.01	85,000	2023.07.20	DB금융투자
제35회-2 무보증사채	2023.08.01	2026.07.31	60,000	2023.07.20	DB금융투자
제38회-1 무보증 사채	2024.03.07	2025.09.05	56,000	2024.02.23	DB금융투자
제38회-2 무보증 사채	2024.03.07	2026.03.06	88,000	2024.02.23	DB금융투자
제40회-1 무보증 사채	2024.07.23	2026.01.23	67,000	2024.07.11	DB금융투자
제40회-2 무보증 사채	2024.07.23	2026.07.23	53,000	2024.07.11	DB금융투자
제40회-3 무보증 사채	2024.07.23	2027.07.23	30,000	2024.07.11	DB금융투자
제41회-1 무보증 사채	2024.10.16	2026.10.16	80,000	2024.10.02	DB금융투자
제41회-2 무보증 사채	2024.10.16	2027.10.15	40,000	2024.10.02	DB금융투자
제42회-1 무보증 사채	2025.03.10	2027.03.10	91,000	2025.02.25	DB금융투자
제42회-2 무보증 사채	2025.03.10	2028.03.10	63,000	2025.02.25	DB금융투자

(이행현황기준일 :

2025년 03월 31일

)

재무비율 유지현황	계약내용	○ 부채비율유지: 별도기준 900% 이하
재무비율 유지현황	이행현황	▷ 이행함(별도기준 부채비율 367%)
담보권설정 제한현황	계약내용	○ 지급보증 및 신규담보권 설정불가
담보권설정 제한현황	이행현황	▷ 이행함(해당사항 없음)
자산처분 제한현황	계약내용	○ 하나의 회계년도 중 자산의 처분제한 한도 준수 - 자기자본의 300%
자산처분 제한현황	이행현황	▷ 이행함(해당사항 없음)
지배구조변경 제한현황	계약내용	○ 사채 원리금지급의무 이행 완료시 까지 최대주주 변경 불가
지배구조변경 제한현황	이행현황	▷ 이행함(최대주주 변경 없음)
이행상황보고서 제출현황	이행현황	▷ 2025년 4월 14일

주1. 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임.

(8) 유동화사채 발행현황

(기준일 : 2025년 03월 31일)

(단위 : 백만원, %)

종속회사명	증권종류	구분	발행일자	미상환 잔액	이자율	이자지급 방법	만기일	발행 방법	상환 여부
에프에스에스비2503유동화전문유한회사	유동화사채	-	2025.03.27	110,115	8	만기 일시 지급	2029.03.27	사모	미상환
에프에이치2503유동화전문유한회사	유동화사채	-	2025.03.27	151,434	8	만기 일시 지급	2029.03.27	사모	부분상환
에프더블유2503유동화전문유한회사	유동화사채	-	2025.03.28	143,781	8	만기 일시 지급	2029.03.28	사모	부분상환

(9) 유동화사채 미상환 잔액

(기준일 : 2025년 03월 31일)

(단위 : 백만원, %)

종속회사명(주1)	증권종류	구분	발행일자	미상환	이자율	이자지급	만기일(주2)	발행	상환 여부
에프아이1406유동화전문유한회사	유동화사채	-	2014.06.26	6,524	8	매월지급	2028.06.26	사모	부분 상환
에프케이1509유동화전문유한회사	유동화사채	-	2015.09.02	17,190	8	매월지급	2028.09.02	사모	부분 상환
에프에스케이엔1512유동화전문유한회사	유동화사채	-	2015.12.28	146,864	8	매월지급	2027.12.28	사모	부분 상환
에프에이치1605유동화전문유한회사	유동화사채	-	2016.05.26	6,610	8	매월지급	2028.05.26	사모	부분 상환
에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사	유동화사채	-	2016.06.27	7,387	8	매월지급	2028.06.27	사모	부분 상환
에프앤에이치1606유동화전문유한회사	유동화사채	-	2016.06.28	9,329	8	매월지급	2028.06.28	사모	부분 상환
에프에이치1609유동화전문유한회사	유동화사채	-	2016.09.28	11,701	8	매월지급	2028.09.28	사모	부분 상환
에프아이1611유동화전문유한회사	유동화사채	-	2016.11.17	16,921	8	매월지급	2027.11.17	사모	부분 상환
에프케이1612유동화전문유한회사	유동화사채	-	2016.12.22	7,726	8	매월지급	2027.12.22	사모	부분 상환
에프아이1703유동화전문유한회사	유동화사채	-	2017.03.30	3,665	8	매월지급	2028.03.30	사모	부분 상환
에프아이1706유동화전문유한회사	유동화사채	-	2017.06.29	15,079	8	매월지급	2028.06.29	사모	부분 상환
에프아이케이1706유동화전문유한회사	유동화사채	-	2017.06.29	35,517	8	매월지급	2028.06.29	사모	부분 상환
에프케이디1712유동화전문유한회사	유동화사채	-	2017.12.01	21,814	8	매월지급	2027.12.01	사모	부분 상환
에프비1712유동화전문유한회사	유동화사채	-	2017.12.27	18,807	8	매월지급	2027.12.27	사모	부분 상환
에프아이1806유동화전문유한회사	유동화사채	-	2018.06.28	4,850	8	만기 일시 지급	2028.06.28	사모	부분 상환
에프케이디1806유동화전문유한회사	유동화사채	-	2018.06.29	6,411	8	만기 일시 지급	2028.06.29	사모	부분 상환
에프케이엔1809유동화전문유한회사	유동화사채	-	2018.09.27	12,394	8	매월지급	2028.09.27	사모	부분 상환
에프아이1809유동화전문유한회사	유동화사채	-	2018.09.27	6,432	8	매월지급	2028.09.27	사모	부분 상환
에프비1809유동화전문유한회사	유동화사채	-	2018.09.28	12,026	8	매월지급	2028.09.28	사모	부분 상환
에프디1811유동화전문유한회사	유동화사채	-	2018.11.29	14,477	8	매월지급	2027.11.29	사모	부분 상환
에프비1812유동화전문유한회사	유동화사채	-	2018.12.27	8,101	8	매월지급	2027.12.27	사모	부분 상환
에프에이치1912유동화전문유한회사	유동화사채	-	2019.12.26	2,751	8	만기 일시 지급	2028.12.26	사모	부분 상환
에프에스2103유동화전문유한회사	유동화사채	-	2021.03.26	4,262	8	만기 일시 지급	2030.03.26	사모	부분 상환
에프케이2106유동화전문유한회사	유동화사채	-	2021.06.28	5,911	8	만기 일시 지급	2025.06.28	사모	부분 상환
에프앤에스에이치2106유동화전문유한회사	유동화사채	-	2021.06.29	23,047	8	만기 일시 지급	2025.06.29	사모	부분 상환
에프에이치에스2112유동화전문유한회사	유동화사채	-	2021.12.29	16,822	8	만기 일시 지급	2025.12.29	사모	부분 상환
에프아이2205유동화전문유한회사	유동화사채	-	2022.05.19	60,104	8	만기 일시 지급	2026.05.19	사모	부분 상환
에프에이치에스2206유동화전문유한회사	유동화사채	-	2022.06.28	27,855	8	만기 일시 지급	2026.06.28	사모	부분 상환
에프디에이치2209유동화전문유한회사	유동화사채	-	2022.09.27	25,966	8	만기 일시 지급	2026.09.27	사모	부분 상환
에프케이피2306유동화전문유한회사	유동화사채	-	2023.06.27	37,983	8	만기 일시 지급	2027.06.27	사모	부분 상환
에프에이치2306유동화전문유한회사	유동화사채	-	2023.06.28	41,750	8	만기 일시 지급	2027.06.28	사모	부분 상환
에프더블유2306유동화전문유한회사	유동화사채	-	2023.06.28	43,004	8	만기 일시 지급	2027.06.28	사모	부분 상환
에프피에스에이치2309유동화전문유한회사	유동화사채	-	2023.09.26	26,511	8	만기 일시 지급	2027.09.26	사모	부분 상환
에프피2310유동화전문유한회사	유동화사채	-	2023.10.27	2,466	8	만기 일시 지급	2027.10.27	사모	부분 상환
에프아이피2311유동화전문유한회사	유동화사채	-	2023.11.28	35,410	8	만기 일시 지급	2027.11.28	사모	부분 상환
에프앤에이치2312유동화전문유한회사	유동화사채	-	2023.12.21	53,496	8	만기 일시 지급	2027.12.21	사모	부분 상환
에프더블유2312유동화전문유한회사	유동화사채	-	2023.12.28	54,126	8	만기 일시 지급	2027.12.28	사모	부분 상환
에프에스비2312유동화전문유한회사	유동화사채	-	2023.12.28	14,673	8	만기 일시 지급	2027.12.28	사모	부분 상환
에프피2401유동화전문유한회사	유동화사채	-	2024.01.30	2,905	8	만기 일시 지급	2028.01.30	사모	부분 상환
에프비케이엔2403유동화전문유한회사	유동화사채	-	2024.03.27	110,444	8	만기 일시 지급	2028.03.27	사모	부분 상환
에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사	유동화사채	-	2024.03.28	83,166	8	만기 일시 지급	2028.03.28	사모	부분 상환
에프에이치2406유동화전문유한회사	유동화사채	-	2024.06.26	63,142	8	만기 일시 지급	2028.06.26	사모	부분 상환
에프에스비2406유동화전문유한회사	유동화사채	-	2024.06.27	42,543	8	만기 일시 지급	2028.06.27	사모	부분 상환
에프에스에이치2406유동화전문유한회사	유동화사채	-	2024.06.27	88,507	8	만기 일시 지급	2028.06.27	사모	부분 상환
에프피2407유동화전문유한회사	유동화사채	-	2024.07.29	11,322	8	만기 일시 지급	2028.07.29	사모	부분 상환
에프에스비2408유동화전문유한회사	유동화사채	-	2024.08.29	9,947	8	만기 일시 지급	2028.08.29	사모	부분 상환
에프디제이2409유동화전문유한회사	유동화사채	선순위	2024.09.26	21,000	5.2	만기 일시 지급	2027.09.26	사모	부분 상환
에프디제이2409유동화전문유한회사	유동화사채	후순위	2024.09.26	62,734	9.34	선순위 사채 상환 후 만기 일시 지급	2028.09.26	사모	미상환
에프앤에이치2409유동화전문유한회사	유동화사채	-	2024.09.26	146,667	8	만기 일시 지급	2028.09.26	사모	부분 상환
에프에스비2409유동화전문유한회사	유동화사채	-	2024.09.27	22,287	8	만기 일시 지급	2028.09.27	사모	부분 상환
에프더블유2409유동화전문유한회사	유동화사채	-	2024.09.27	133,698	8	만기 일시 지급	2028.09.27	사모	부분 상환
에프에프에스비2409유동화전문유한회사	유동화사채	-	2024.09.27	12,097	8	만기 일시 지급	2028.09.27	사모	부분 상환
에프에스제이2411유동화전문유한회사	유동화사채	-	2024.11.28	27,378	8	만기 일시 지급	2028.11.28	사모	부분 상환
에프더블유2412유동화전문유한회사	유동화사채	-	2024.12.26	113,819	8	만기 일시 지급	2028.12.26	사모	부분 상환
에프앤에이치2412유동화전문유한회사	유동화사채	-	2024.12.26	117,035	8	만기 일시 지급	2028.12.26	사모	부분 상환
에프케이에스비2412유동화전문유한회사	유동화사채	-	2024.12.27	92,893	8	만기 일시 지급	2028.12.27	사모	부분 상환

(주1)	당사의 연결대상 종속회사는 자산유동화법에 따른 유동화전문회사(SPC)이며, 유동화사채 발행액은 당사(대신에프앤아이) 및 합작투자회사가 인수하였습니다.
(주2)	유동화사채의 만기는 기초자산의 회수 현황을 고려하여 사채권자 전원의 동의하에 연장이 가능합니다.

(10) 지분법대상 관계회사에 관한 사항
1) 유동화사채 발행현황

지분법적용대상 관계회사가 당해 중 유동화사채를 발행한 내역은 없으며, 해당 기간 이전에 발행분 중 현재 미상환 내역은 아래의 2) 유동화사채 미상환 잔액을 참고하시기 바랍니다.

2) 유동화사채 미상환 잔액

(기준일 : 2025년 03월 31일)

(단위 : 백만원, %)

관계회사명(주1)	증권종류	구분	발행일자	미상환잔액	이자율	이자지급 방법	만기일(주2)	발행 방법	상환 여부
우리비씨페가수스유동화전문유한회사	유동화사채	-	2004.09.10	6,765	(주3)	매월지급	2028.09.10	사모	부분 상환
우리이에이제일차유동화전문유한회사	유동화사채	후순위	2009.12.29	842	10	매월지급	2028.12.29	사모	부분 상환

(주1)	당사의 지분법대상 관계회사는 자산유동화법에 따른 유동화전문회사(SPC)이며, 유동화사채 발행액은 당사(대신에프앤아이) 및 합작투자회사가 인수하였습니다.
(주2)	유동화사채의 만기는 기초자산의 회수 현황을 고려하여 사채권자 전원의 동의하에 연장이 가능합니다.
(주3)	사채권자 전원의 동의로 이자율을 0%로 조정하였습니다.

7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

가. 공모자금의 사용내역

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 백만원)

구 분	회차	납입일	증권신고서 등의 자금사용 계획		실제 자금사용 내역		차이발생 사유 등
구 분	회차	납입일	사용용도	조달금액	내용	금액	차이발생 사유 등
사채발행	19-3	2019년 08월 09일	채무상환자금	70,000	채무상환(회사채, 기업어음, 단기사채)	70,000	-
사채발행	20-1	2020년 02월 13일	채무상환자금	115,000	채무상환(기업어음, 단기사채)	115,000	-
사채발행	23-2	2023년 02월 15일	채무상환자금	40,000	채무상환(기업어음)	40,000	-
사채발행	24-1	2024년 04월 29일	채무상환자금	100,000	채무상환(기업어음, 단기사채)	100,000	-
사채발행	24-2	2024년 04월 29일	채무상환자금	100,000	채무상환(기업어음, 단기사채)	100,000	-
사채발행	24-3	2024년 10월 18일	채무상환자금	180,000	채무상환(기업어음)	180,000	-
사채발행	25-1	2025년 03월 04일	채무상환자금	50,000	채무상환(기업어음)	50,000	-
사채발행	25-2	2025년 03월 04일	채무상환자금	150,000	채무상환(기업어음)	150,000	-

나. 사모자금의 사용내역

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 백만원)

구 분	회차	납입일	주요사항보고서의 자금사용 계획		실제 자금사용 내역		차이발생 사유 등
구 분	회차	납입일	사용용도	조달금액	내용	금액	차이발생 사유 등
신종자본증권	-	2024년 03월 30일	운영자금	230,000	운영자금(재무구조개선)	230,000	-
기업어음	-	2024년 05월 10일	운영자금	70,000	운영자금(재무구조개선)	70,000	-
기업어음	-	2024년 05월 16일	운영자금	30,000	운영자금(재무구조개선)	30,000	-
기업어음	-	2024년 05월 21일	운영자금	20,000	운영자금(재무구조개선)	20,000	-
기업어음	-	2024년 05월 22일	운영자금	20,000	운영자금(재무구조개선)	20,000	-
기업어음	-	2024년 06월 03일	운영자금	20,000	운영자금(재무구조개선)	20,000	-
기업어음	-	2024년 06월 04일	운영자금	100,000	운영자금(재무구조개선)	100,000	-
기업어음	-	2024년 06월 10일	운영자금	50,000	운영자금(재무구조개선)	50,000	-
기업어음	-	2024년 06월 12일	운영자금	10,000	운영자금(재무구조개선)	10,000	-
기업어음	-	2024년 06월 13일	운영자금	30,000	운영자금(재무구조개선)	30,000	-
기업어음	-	2024년 06월 14일	운영자금	100,000	운영자금(재무구조개선)	100,000	-
기업어음	-	2024년 06월 19일	운영자금	30,000	운영자금(재무구조개선)	30,000	-
기업어음	-	2024년 07월 03일	운영자금	40,000	운영자금(재무구조개선)	40,000	-
기업어음	-	2024년 07월 15일	운영자금	20,000	운영자금(재무구조개선)	20,000	-
기업어음	-	2024년 07월 19일	운영자금	30,000	운영자금(재무구조개선)	30,000	-
기업어음	-	2024년 08월 08일	운영자금	10,000	운영자금(재무구조개선)	10,000	-
기업어음	-	2024년 08월 27일	운영자금	50,000	운영자금(재무구조개선)	50,000	-
기업어음	-	2024년 09월 05일	운영자금	30,000	운영자금(재무구조개선)	30,000	-
기업어음	-	2024년 09월 13일	운영자금	50,000	운영자금(재무구조개선)	50,000	-
기업어음	-	2024년 09월 20일	운영자금	10,000	운영자금(재무구조개선)	10,000	-
기업어음	-	2024년 09월 24일	운영자금	30,000	운영자금(재무구조개선)	30,000	-
기업어음	-	2024년 09월 26일	운영자금	20,000	운영자금(재무구조개선)	20,000	-
기업어음	-	2024년 10월 04일	운영자금	20,000	운영자금(재무구조개선)	20,000	-
기업어음	-	2024년 10월 07일	운영자금	40,000	운영자금(재무구조개선)	40,000	-
기업어음	-	2024년 10월 10일	운영자금	10,000	운영자금(재무구조개선)	10,000	-
기업어음	-	2024년 10월 11일	운영자금	40,000	운영자금(재무구조개선)	40,000	-
기업어음	-	2024년 10월 15일	운영자금	20,000	운영자금(재무구조개선)	20,000	-
기업어음	-	2024년 10월 16일	운영자금	10,000	운영자금(재무구조개선)	10,000	-
기업어음	-	2024년 10월 30일	운영자금	10,000	운영자금(재무구조개선)	10,000	-
기업어음	-	2024년 11월 08일	운영자금	75,000	운영자금(재무구조개선)	75,000	-
기업어음	-	2024년 11월 12일	운영자금	10,000	운영자금(재무구조개선)	10,000	-
기업어음	-	2024년 11월 14일	운영자금	75,000	운영자금(재무구조개선)	75,000	-
기업어음	-	2024년 11월 18일	운영자금	15,000	운영자금(재무구조개선)	15,000	-
기업어음	-	2024년 11월 20일	운영자금	30,000	운영자금(재무구조개선)	30,000	-
기업어음	-	2024년 11월 27일	운영자금	20,000	운영자금(재무구조개선)	20,000	-
기업어음	-	2024년 11월 28일	운영자금	245,000	운영자금(재무구조개선)	245,000	-
기업어음	-	2024년 12월 02일	운영자금	90,000	운영자금(재무구조개선)	90,000	-
기업어음	-	2024년 12월 03일	운영자금	90,000	운영자금(재무구조개선)	90,000	-
기업어음	-	2024년 12월 04일	운영자금	20,000	운영자금(재무구조개선)	20,000	-
기업어음	-	2024년 12월 09일	운영자금	15,000	운영자금(재무구조개선)	15,000	-
기업어음	-	2024년 12월 12일	운영자금	110,000	운영자금(재무구조개선)	110,000	-
기업어음	-	2024년 12월 13일	운영자금	10,000	운영자금(재무구조개선)	10,000	-
기업어음	-	2024년 12월 19일	운영자금	70,000	운영자금(재무구조개선)	70,000	-
기업어음	-	2024년 12월 20일	운영자금	50,000	운영자금(재무구조개선)	50,000	-
기업어음	-	2024년 12월 23일	운영자금	10,000	운영자금(재무구조개선)	10,000	-
기업어음	-	2024년 12월 26일	운영자금	50,000	운영자금(재무구조개선)	50,000	-
기업어음	-	2024년 12월 27일	운영자금	20,000	운영자금(재무구조개선)	20,000	-
기업어음	-	2025년 01월 10일	운영자금	70,000	운영자금(재무구조개선)	70,000	-
기업어음	-	2025년 01월 15일	운영자금	15,000	운영자금(재무구조개선)	15,000	-
기업어음	-	2025년 01월 23일	운영자금	50,000	운영자금(재무구조개선)	50,000	-
기업어음	-	2025년 01월 24일	운영자금	43,000	운영자금(재무구조개선)	43,000	-
기업어음	-	2025년 02월 04일	운영자금	80,000	운영자금(재무구조개선)	80,000	-
기업어음	-	2025년 02월 05일	운영자금	10,000	운영자금(재무구조개선)	10,000	-
기업어음	-	2025년 02월 06일	운영자금	40,000	운영자금(재무구조개선)	40,000	-
기업어음	-	2025년 02월 07일	운영자금	20,000	운영자금(재무구조개선)	20,000	-
기업어음	-	2025년 02월 12일	운영자금	40,000	운영자금(재무구조개선)	40,000	-
기업어음	-	2025년 03월 06일	운영자금	40,000	운영자금(재무구조개선)	40,000	-
기업어음	-	2025년 03월 17일	운영자금	20,000	운영자금(재무구조개선)	20,000	-
기업어음	-	2025년 03월 18일	운영자금	20,000	운영자금(재무구조개선)	20,000	-
기업어음	-	2025년 03월 19일	운영자금	50,000	운영자금(재무구조개선)	50,000	-
기업어음	-	2025년 03월 21일	운영자금	120,000	운영자금(재무구조개선)	120,000	-
기업어음	-	2025년 03월 24일	운영자금	30,000	운영자금(재무구조개선)	30,000	-
기업어음	-	2025년 03월 25일	운영자금	40,000	운영자금(재무구조개선)	40,000	-
기업어음	-	2025년 03월 26일	운영자금	194,000	운영자금(재무구조개선)	194,000	-
기업어음	-	2025년 03월 27일	운영자금	50,000	운영자금(재무구조개선)	50,000	-
기업어음	-	2025년 03월 28일	운영자금	64,000	운영자금(재무구조개선)	64,000	-

다. 미사용자금의 운용내역

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 백만원)

종류	운용상품명	운용금액	계약기간	실투자기간
-	-	-	-	-
계		-	-

주1. 당사는 미사용자금이 없습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>

가. 공모자금의 사용내역

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 백만원)

구 분	회차	납입일	증권신고서 등의 자금사용 계획		실제 자금사용 내역		차이발생 사유 등
구 분	회차	납입일	사용용도	조달금액	내용	금액	차이발생 사유 등
무보증사채	24-1	2018.08.10	운영자금(재무구조개선)	60,000	운영자금(재무구조개선)	60,000	-
무보증사채	24-2	2018.08.10	운영자금(재무구조개선)	90,000	운영자금(재무구조개선)	90,000	-
무보증사채	26	2018.11.02	운영자금(재무구조개선)	50,000	운영자금(재무구조개선)	50,000	-
무보증사채	28-2	2019.02.08	운영자금(재무구조개선)	70,000	운영자금(재무구조개선)	70,000	-
무보증사채	28-2	2019.02.08	차환자금(무보증사채 상환)	40,000	차환자금(무보증사채 상환)	40,000	-
무보증사채	30-1	2019.07.30	운영자금(재무구조개선)	110,000	운영자금(재무구조개선)	110,000	-
무보증사채	30-2	2019.07.30	운영자금(재무구조개선)	30,000	운영자금(재무구조개선)	30,000	-
무보증사채	32-1	2021.07.15	차환자금(기업어음 상환)	160,000	차환자금(기업어음 상환)	160,000	-
무보증사채	32-2	2021.07.15	차환자금(기업어음 상환)	27,000	차환자금(기업어음 상환)	27,000	-
무보증사채	35-1	2023.08.01	차환자금(기업어음, 전단채 상환)	85,000	차환자금(기업어음, 전단채 상환)	85,000	-
무보증사채	35-2	2023.08.01	차환자금(기업어음, 전단채 상환)	60,000	차환자금(기업어음, 전단채 상환)	60,000	-
무보증사채	38-1	2024.03.07	차환자금(기업어음, 전단채 상환)	56,000	차환자금(기업어음, 전단채 상환)	56,000	-
무보증사채	38-2	2024.03.07	차환자금(기업어음, 전단채 상환)	88,000	차환자금(기업어음, 전단채 상환)	88,000	-
무보증사채	40-1	2024.07.23	차환자금(기업어음, 전단채 상환)	67,000	차환자금(기업어음, 전단채 상환)	67,000	-
무보증사채	40-2	2024.07.23	차환자금(기업어음, 전단채 상환)	53,000	차환자금(기업어음, 전단채 상환)	53,000	-
무보증사채	40-3	2024.07.23	차환자금(기업어음, 전단채 상환)	30,000	차환자금(기업어음, 전단채 상환)	30,000	-
무보증사채	41-1	2024.10.16	차환자금(기업어음, 전단채 상환)	80,000	차환자금(기업어음, 전단채 상환)	80,000	-
무보증사채	41-2	2024.10.16	차환자금(기업어음, 전단채 상환)	40,000	차환자금(기업어음, 전단채 상환)	40,000	-
무보증사채	42-1	2025.03.10	차환자금(기업어음, 전단채 상환)	91,000	차환자금(기업어음, 전단채 상환)	91,000	-
무보증사채	42-2	2025.03.10	차환자금(기업어음, 전단채 상환)	63,000	차환자금(기업어음, 전단채 상환)	63,000	-

나. 사모자금의 사용내역

(기준일 :

2025년 3월 31일

)

(단위 : 백만원)

구 분	회차	납입일	주요사항보고서의 자금사용 계획		실제 자금사용 내역		차이발생 사유 등
구 분	회차	납입일	사용용도	조달금액	내용	금액	차이발생 사유 등
-	-	-	-	-	-	-	-

다. 미사용자금의 운용내역

(기준일 :

2025년 3월 31일

)

(단위 : 백만원)

종류	운용상품명	운용금액	계약기간	실투자기간
-	-	-	-	-
계		-	-

8. 기타 재무에 관한 사항

가. 재무제표 재작성 등 유의사항
한국채택국제회계기준으로의 전환 이후의 재무제표 작성에 적용된 중요한 회계정책은 주석3.중요한 회계정책에 기술되어 있습니다.

나. 재고자산 현황 등
○ 연결재무제표 기준

(1) 재고자산의 보유 및 실사내역 등
1) 최근 3사업연도의 재고자산의 사업부문별 보유현황

(단위 : 백만원, %)

사업부문	계정과목	제65(당)기 1분기	제64(전)기	제63(전전)기	비고
에프앤아이부문	용지	48,487	44,178	26,218	-
	완성건물	5,435	5,849	33,763
	미완성공사	3,745	3,197	-
	기타	2	2	4,258
	소 계	57,669	53,226	64,239	-
해외영업부문	용지	2,089	1,813	9,482	-
	미완성공사	2,969	2,574	13,447
	소 계	5,058	4,387	22,929
총자산대비 재고자산 구성비율(%)		0.2	0.2	0.4	-
[재고자산합계÷기말자산총계×100]		0.2	0.2	0.4	-
재고자산회전율(회수)		-	-	-	-

○ 별도재무제표 기준
- 별도재무제표 기준으로 당사는 재고자산을 보유하고 있지 않습니다.

(2) 재고자산 실사내역
당분기말 현재 분양사업이 마무리되어 재고실사를 수행하지 않았습니다.

다. 대손충당금 설정현황

(1) 신용손실충당금 설정방침
상각후원가로 측정하거나 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품, 기업회계기준서 제1109호의 손상규정이 적용되는 금융보증계약에 대한 기대신용손실을 손실충당금으로 인식합니다.

1) 측정 기준
금융상품 최초 인식일 이후 신용위험지표의 변동 및 손상사건 발생여부에 따라 신용위험을 3단계로 분류하고 있습니다. 3단계 분류는 최초 인식일 이후 신용위험의 유의적인 증가여부 및 손상사건 발생여부를 기준으로 분류되며 아래와 같이 분류 됩니다.

- Stage1: 최초 인식일 이후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우(12개월 기대신용손실)
- Stage2: 신용위험이 유의적으로 증가한 경우 (전체기간 기대신용손실)
- Stage3: 손상 (전체기간 기대신용손실)

이후 유의적인 신용위험의 증가로 판별되었던 증거가 보고기간말 제거된 경우, Stage1으로 분류하고 12개월 기대신용손실을 인식합니다. 다만 일부 기타금융자산에 대해서는 신용위험의 유의적인 증가여부에 대해 검토하지 않고, 전체기간 기대신용손실을 측정하는 간편법을 적용할 수 있습니다.

2) 집합의 구성방법
신용위험의 유의적인 증가에 따라 기대신용손실 측정대상 자산 들의 상품속성, 규모 및 상태 등을 고려하여 신용위험을 평가한 후 그에 따라 개별적, 집합적으로 손실충당금을 산출합니다. 손상(Stage3)이 발생한 자산 및 신용위험이 유의적으로 증가한 자산 중 기대신용손실을 개별적으로 식별할 수 있는 경우, 개별자산의 미래현금흐름을 추정하여 기대신용손실을 산출합니다. 개별평가 대상을 제외한 대상자산은 유사한 신용위험으로 관리되는 자산집합으로 구분하여 집합평가를 수행합니다. 자산집합은 발생 가능한 신용위험의 성격, 상품종류 등을 고려하여 유사하거나 동질적인 자산들로 구성하였습니다. 금융자산 집합의 기대신용손실은 자산집합을 식별하기 위해 사용한 신용위험관리지표에 따라 정의된 공식화된 접근법으로 산출되고 있습니다.

3) 대손처리기준
금융투자업규정 제3-8조에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구받고 있습니다.

(2) 연결재무제표의 최근 3사업연도의 계정과목별 대손충당금 설정내역

(단위 : 백만원, %)

구 분	계정과목	채권 총액	대손충당금	대손충당금 설정률
제65기 1분기	현금및예치금	3,111,450	(462)	0.01
	대출채권
	신용공여금	1,839,561	-	0.00
	대여금	25,091	(473)	1.89
	대출금	310,553	(9,961)	3.21
	대지급금	1,538	(1,490)	96.88
	채무증권	423,694	(3,534)	0.83
	환매조건부매수	1,770,176	-	0.00
	예적금담보대출	1,159	(15)	1.29
	일반자금대출	1,022,490	(59,023)	5.77
	종합통장대출	479,199	(18,153)	3.79
	유동화대출채권	2,221,202	(27,829)	1.25
	기타	395,465	(78,860)	19.94
	소계	8,490,128	(199,338)	2.35
	기타자산
	미수금	631,966	(3,715)	0.59
	미수수익	142,164	(9,603)	6.75
	보증금	53,243	(785)	1.47
	기타	75,061	-	0.00
	소계	902,434	(14,103)	1.56
	합계	12,504,012	(213,903)	1.71
제64기	현금및예치금	2,407,074	(445)	0.02
	대출채권
	신용공여금	1,635,335	-	0.00
	대여금	18,761	(507)	2.70
	대출금	330,553	(9,962)	3.01
	대지급금	1,538	(1,490)	96.88
	채무증권	103,513	(4,327)	4.18
	환매조건부매수	1,605,727	-	0.00
	예적금담보대출	1,446	(15)	1.04
	일반자금대출	1,078,528	(54,785)	5.08
	종합통장대출	532,195	(17,519)	3.29
	유동화대출채권	1,995,007	(21,908)	1.10
	기타	425,154	(74,152)	17.44
	소계	7,727,757	(184,665)	2.39
	기타자산
	미수금	435,233	(3,429)	0.79
	미수수익	122,792	(9,291)	7.57
	보증금	37,854	(786)	2.08
	기타	38,912	-	0.00
	소계	634,791	(13,506)	2.13
	합계	10,769,622	(198,616)	1.84
제63기	현금및예치금	2,133,872	(202)	0.01
	대출채권
	신용공여금	1,569,188	-	0.00
	대여금	18,970	(2,479)	13.07
	대지급금	1,528	(1,489)	97.45
	채무증권	82,813	(3,425)	4.14
	환매조건부매수	589,002	-	0.00
	예적금담보대출	1,547	(36)	2.33
	일반자금대출	1,421,574	(75,730)	5.33
	종합통장대출	591,081	(15,949)	2.70
	유동화대출채권	1,062,561	(20,657)	1.94
	기타	231,424	(13,465)	5.82
	소계	5,569,688	(133,230)	2.39
	기타자산
	미수금	554,422	(3,155)	0.57
	미수수익	104,901	(2,348)	2.24
	보증금	35,436	(787)	2.22
	기타	23,093	-	0.00
	소계	717,852	(6,290)	0.88
	합계	8,421,412	(139,722)	1.66

(3) 연결재무제표의 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황

<제65기 1분기>

(단위 : 백만원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용 대상
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	신용손상모형 적용 대상
기초	71,451	9,494	95,764	21,908
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동	68	(65)	(3)	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)	(8,393)	8,434	(41)	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)	(26,342)	(10,707)	37,049	-
상각채권 회수	-	-	440	-
제각	-	-	(1,590)	(441)
매각 등	-	(599)	(5,690)	(5,642)
전(환)입	31,006	6,604	(20,807)	12,005
분기말	67,790	13,161	105,122	27,830

<제64기>

(단위 : 백만원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용 대상
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	신용손상모형 적용 대상
기초	37,035	23,440	58,588	20,657
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동	147	(143)	(4)	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)	(4,290)	4,372	(81)	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)	(19,270)	(13,647)	32,917	-
상각채권 회수	-	-	2,032	-
제각	-	-	(17,213)	(3,626)
매각 등	(7,675)	(5,008)	(16,149)	(11,690)
전(환)입	65,504	480	36,824	16,566
연결범위의 변동	-	-	(1,150)	-
기말	71,451	9,494	95,764	21,907

<제63기>

(단위 : 백만원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용 대상
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	신용손상모형 적용 대상
기초	42,071	11,495	34,076	30,956
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동	178	(172)	(6)	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)	(14,559)	19,888	(5,328)	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)	(31,057)	(9,877)	40,934	-
상각채권 회수	-	-	1,033	-
제각	-	-	(25,155)	-
매각 등	(118)	-	(14,721)	(16,788)
전(환)입	40,520	2,106	27,755	6,489
기말	37,035	23,440	58,588	20,657

(4) 별도재무제표의 최근 3사업연도의 계정과목별 손실충당금 설정내역

(단위 : 백만원, %)

구 분	계정과목	채권 총액	대손충당금	대손충당금 설정률
제65기 1분기	현금및예치금	2,200,901	(453)	0.02
	대출채권
	신용공여금	1,839,561	-	0.00
	대여금	4,640	-	0.00
	대출금	360,676	(60,084)	16.66
	대지급금	1,495	(1,489)	99.60
	사모사채	89,900	-	0.00
	환매조건부매수	1,760,100	-	0.00
	소계	4,056,372	(61,573)	1.52
	기타자산
	미수금	713,932	(2,211)	0.31
	미수수익	72,180	(1,359)	1.88
	보증금	36,242	(786)	2.17
	기타	23,416	-	0.00
	소계	845,770	(4,356)	0.52
	합계	7,103,043	(66,382)	0.93
제64기	현금및예치금	1,530,572	(437)	0.03
	대출채권
	신용공여금	1,635,335	-	0.00
	대여금	4,477	-	0.00
	대출금	366,876	(46,285)	12.62
	대지급금	1,495	(1,489)	99.60
	환매조건부매수	1,577,300	-	0.00
	소계	3,585,483	(47,774)	1.33
	기타자산
	미수금	493,771	(2,215)	0.45
	미수수익	52,601	(1,262)	2.40
	보증금	29,096	(786)	2.70
	기타	28,281	-	0.00
	소계	603,749	(4,263)	0.71
	합계	5,719,804	(52,474)	0.92
제63기	현금및예치금	1,244,765	(195)	0.02
	대출채권
	신용공여금	1,569,188	-	0.00
	대여금	3,559	-	0.00
	대출금	19,223	(19,223)	100.00
	대지급금	1,495	(1,489)	99.60
	환매조건부매수	579,000	-	0.00
	소계	2,172,465	(20,712)	0.95
	기타자산
	미수금	552,441	(2,137)	0.39
	미수수익	54,837	(1,073)	1.96
	보증금	31,986	(786)	2.46
	기타	19,936	-	0.00
	소계	659,200	(3,996)	0.61
	합계	4,076,430	(24,903)	0.61

(5) 별도재무제표의 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황

<제65기 1분기>

(단위 : 백만원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산
기초	447	-	52,027
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)	-	-	-
제각	-	-	-
전(환)입	15	-	13,893
분기말	462	-	65,920

<제64기>

(단위 : 백만원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산
기초	195	-	24,709
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)	-	-	-
제각	-	-	(134)
전(환)입	252	-	27,452
기말	447	-	52,027

<제63기>

(단위 : 백만원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산
기초	264	-	8,795
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)	-	-	-
제각	-	-	(5,958)
전(환)입	(69)	-	21,872
기말	195	-	24,709

라. 공정가치 평가 내역

(1) 공정가치 서열체계

회계정책과 공시사항은 다수의 금융 및 비금융자산과 부채에 대해 공정가치 측정을 요구하고 있는 바, 연결실체는 공정가치평가 정책과 절차를 수립하고 있습니다. 또한, 정기적으로 관측가능하지 않은 유의적인 투입변수와 평가 조정을 검토하고 있습니다. 공정가치측정에서 중개인 가격이나 평가기관과 같은 제3자 정보를 사용하는 경우, 공정가치 서열체계 내 수준별 분류를 포함하고 있습니다.

자산이나 부채의 공정가치를 측정하는 경우, 최대한 시장에서 관측가능한 투입변수를 사용하고 있습니다. 공정가치는 다음과 같이 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 공정가치 서열체계 내에서 분류됩니다.
- 수준 1 : 측정일에 동일한 자산이나 부채에 대한 접근 가능한 활성시장의 조정되지
않은 공시가격
- 수준 2 : 수준1의 공시가격 이외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로 또는 간접적
으로 관측가능한 투입변수
- 수준 3 : 자산이나 부채에 대한 관측가능하지 않은 투입변수

자산이나 부채의 공정가치를 측정하기 위해 사용되는 여러 투입변수가 공정가치 서열체계 내에서 다른 수준으로 분류되는 경우, 연결실체는 측정치 전체에 유의적인 공정가치 서열체계에서 가장 낮은 수준의 투입변수와 동일한 수준으로 공정가치 측정치 전체를 분류하고 있으며, 변동이 발생한 보고기간 말에 공정가치 서열체계의 수준간 이동을 인식하고 있습니다.

(2) 공정가치로 측정되는 금융상품

1) 연결 재무제표상의 당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른 수준별 공시는 다음과 같습니다.

<제65기 1분기>

(단위 : 천원)

구분	공정가치	수준분류
구분	공정가치	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산:
당기손익-공정가치측정금융자산	8,978,654,860	2,130,577,412	6,133,161,111	714,916,337	8,978,654,860
당기손익-공정가치측정금융자산	8,508,620,408	1,984,547,349	5,873,345,238	650,727,821	8,508,620,408
파생상품자산	470,034,452	146,030,063	259,815,873	64,188,516	470,034,452
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	2,062,466,166	173,556,272	-	1,888,909,894	2,062,466,166
합계	11,041,121,026	2,304,133,684	6,133,161,111	2,603,826,231	11,041,121,026
금융부채:
당기손익-공정가치측정금융부채	3,309,381,563	376,270,822	2,477,141,889	455,968,852	3,309,381,563
당기손익-공정가치측정금융부채	214,999,311	214,999,311	-	-	214,999,311
파생상품부채	445,773,924	148,635,844	262,551,077	34,587,003	445,773,924
당기손익-공정가치측정지정금융부채	2,648,608,328	12,635,667	2,214,590,812	421,381,849	2,648,608,328
합계	3,309,381,563	376,270,822	2,477,141,889	455,968,852	3,309,381,563

<제64기>

(단위 : 천원)

구분	공정가치	수준분류
구분	공정가치	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산:
당기손익-공정가치측정금융자산	8,945,951,215	2,225,366,552	6,110,962,028	609,622,635	8,945,951,215
당기손익-공정가치측정금융자산	8,330,899,391	2,118,411,180	5,662,431,566	550,056,645	8,330,899,391
파생상품자산	615,051,824	106,955,372	448,530,462	59,565,990	615,051,824
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	1,996,650,978	159,385,379	-	1,837,265,599	1,996,650,978
합계	10,942,602,193	2,384,751,931	6,110,962,028	2,446,888,234	10,942,602,193
금융부채:
당기손익-공정가치측정금융부채	2,844,791,224	276,278,846	2,112,625,786	455,886,592	2,844,791,224
당기손익-공정가치측정금융부채	155,862,910	155,862,910	-	-	155,862,910
파생상품부채	557,197,409	108,912,248	409,601,292	38,683,869	557,197,409
당기손익-공정가치측정지정금융부채	2,131,730,905	11,503,688	1,703,024,494	417,202,723	2,131,730,905
합계	2,844,791,224	276,278,846	2,112,625,786	455,886,592	2,844,791,224

<제63기>

(단위 : 천원)

구분	공정가치	수준분류
구분	공정가치	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산:
당기손익-공정가치측정금융자산	8,262,796,320	3,300,648,555	4,589,138,399	373,009,366	8,262,796,320
당기손익-공정가치측정금융자산	7,920,366,580	3,205,320,341	4,406,584,605	308,461,634	7,920,366,580
파생상품자산	342,429,740	95,328,214	182,553,794	64,547,732	342,429,740
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	1,736,589,776	104,542,957	-	1,632,046,819	1,736,589,776
합계	9,999,386,096	3,405,191,512	4,589,138,399	2,005,056,185	9,999,386,096
금융부채:
당기손익-공정가치측정금융부채	1,980,549,101	292,310,018	946,946,637	741,292,446	1,980,549,101
당기손익-공정가치측정금융부채	184,574,290	184,574,290	-	-	184,574,290
파생상품부채	454,862,524	94,082,001	230,372,733	130,407,790	454,862,524
당기손익-공정가치측정지정금융부채	1,341,112,287	13,653,727	716,573,904	610,884,656	1,341,112,287
합계	1,980,549,101	292,310,018	946,946,637	741,292,446	1,980,549,101

2) 별도 재무제표상의 당기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른 수준별 공시는 다음과 같습니다.

<제65기 1분기>

(단위 : 천원)

구분	공정가치	수준분류
구분	공정가치	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산:
당기손익-공정가치측정금융자산	8,423,541,569	2,121,345,706	6,014,505,303	287,690,560	8,423,541,569
당기손익-공정가치측정금융자산	7,939,916,355	1,975,315,643	5,741,098,668	223,502,044	7,939,916,355
파생상품자산	483,625,214	146,030,063	273,406,635	64,188,516	483,625,214
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	482,911,969	173,556,272	-	309,355,697	482,911,969
합계	8,906,453,538	2,294,901,978	6,014,505,303	597,046,257	8,906,453,538
금융부채:
당기손익-공정가치측정금융부채	3,306,167,733	376,270,822	2,473,928,059	455,968,852	3,306,167,733
당기손익-공정가치측정금융부채	214,999,311	214,999,311	-	-	214,999,311
파생상품부채	442,560,094	148,635,844	259,337,247	34,587,003	442,560,094
당기손익-공정가치측정지정금융부채	2,648,608,328	12,635,667	2,214,590,812	421,381,849	2,648,608,328
합계	3,306,167,733	376,270,822	2,473,928,059	455,968,852	3,306,167,733

<제64기>

(단위 : 천원)

구분	공정가치	수준분류
구분	공정가치	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산:
당기손익-공정가치측정금융자산	8,351,816,659	2,215,898,614	5,911,177,580	224,740,465	8,351,816,659
당기손익-공정가치측정금융자산	7,748,030,728	2,108,943,242	5,473,913,011	165,174,475	7,748,030,728
파생상품자산	603,785,931	106,955,372	437,264,569	59,565,990	603,785,931
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	464,061,173	159,385,379	-	304,675,794	464,061,173
합계	8,815,877,832	2,375,283,993	5,911,177,580	529,416,259	8,815,877,832
금융부채:
당기손익-공정가치측정금융부채	2,869,176,866	276,278,846	2,137,011,428	455,886,592	2,869,176,866
당기손익-공정가치측정금융부채	155,862,910	155,862,910	-	-	155,862,910
파생상품부채	581,583,051	108,912,248	433,986,934	38,683,869	581,583,051
당기손익-공정가치측정지정금융부채	2,131,730,905	11,503,688	1,703,024,494	417,202,723	2,131,730,905
합계	2,869,176,866	276,278,846	2,137,011,428	455,886,592	2,869,176,866

<제63기>

(단위 : 천원)

구분	공정가치	수준분류
구분	공정가치	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산:
당기손익-공정가치측정금융자산	8,032,716,012	3,300,644,529	4,490,206,620	241,864,863	8,032,716,012
당기손익-공정가치측정금융자산	7,709,936,871	3,205,316,315	4,327,303,425	177,317,131	7,709,936,871
파생상품자산	322,779,141	95,328,214	162,903,195	64,547,732	322,779,141
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	413,887,848	104,542,957	-	309,344,891	413,887,848
합계	8,446,603,860	3,405,187,486	4,490,206,620	551,209,754	8,446,603,860
금융부채:
당기손익-공정가치측정금융부채	2,011,002,311	292,310,018	977,399,847	741,292,446	2,011,002,311
당기손익-공정가치측정금융부채	184,574,290	184,574,290	-	-	184,574,290
파생상품부채	485,315,734	94,082,001	260,825,943	130,407,790	485,315,734
당기손익-공정가치측정지정금융부채	1,341,112,287	13,653,727	716,573,904	610,884,656	1,341,112,287
합계	2,011,002,311	292,310,018	977,399,847	741,292,446	2,011,002,311

(3) 유형자산 재평가
2023년 12월 31일을 기준일로 하여 유형자산 중 토지의 측정방법을 원가모형에서 재평가모형으로 변경하였습니다. 이러한 회계정책의 변경은 연결실체의 토지를 공정가치로 측정하여 재무상태, 재무성과 또는 현금흐름에 미치는 영향에 대하여 신뢰성 있고 더 목적적합한 정보를 제공하기 위한 것입니다. 기업회계기준서 제1016호 '유형자산'에 따라 자산을 재평가하는 회계정책을 최초로 적용하는 경우에는 소급적용하지 않으므로 비교 표시되는 전기 재무제표를 재작성하지 아니하였습니다.

1) 연결재무제표 기준

연결실체는 유형자산 토지에 대하여 재평가모형을 적용하고 있으며, 독립적인 전문평가인의 감정평가결과를 근거로 재평가모형을 적용한 세부 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	재평가금액	원가모형 평가 시 장부금액
토지	124,837,331	56,819,534

2) 별도재무제표 기준

회사는 유형자산 토지에 대하여 재평가모형을 적용하고 있으며, 독립적인 전문평가인의 감정평가결과를 근거로 재평가모형을 적용한 세부 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	재평가금액	원가모형 평가 시 장부금액
토지	98,289,993	31,187,164

IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

V. 회계감사인의 감사의견 등

1. 외부감사에 관한 사항

가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도	구분	감사인	감사의견	의견변형사유	계속기업 관련 중요한 불확실성	강조사항	핵심감사사항
제65기 1분기 (당분기)	감사보고서	삼일회계법인	-	-	-	비교표시된 2024년 3월31일로 종료되는 3개월 보고기간의 분기포괄손익계산서, 분기자본변동표 및 분기현금흐름표는 타감사인이 검토하였으며, 2024년 5월14일자 검토보고서에는 동 분기재무제표가 한국채택국제회계기준 제 1034호에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니하였다고 표명되어 있습니다. 한편, 2024년 12월31일 현재의 재무상태표, 동일로 종료되는 회계연도의 포괄손익계산서, 자본변동표 및 현금흐름표(이 검토보고서에는 첨부되지 않음)는 타감사인이 대한민국의 회계감사기준에 따라 감사하였으며, 2025년 3월13일의 감사보고서에는 적정의견이 표명되었습니다. 비교표시목적으로 첨부한 2024년 12월31일 현재의 재무상태표는 위의 감사받은 재무상태표와 중요성의 관점에서 차이가 없습니다.	-
제65기 1분기 (당분기)	연결감사 보고서	삼일회계법인	-	-	-	비교표시된 2024년 3월31일로 종료되는 3개월 보고기간의 분기포괄손익계산서, 분기자본변동표 및 분기현금흐름표는 타감사인이 검토하였으며, 2024년 5월14일자 검토보고서에는 동 분기재무제표가 한국채택국제회계기준 제 1034호에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니하였다고 표명되어 있습니다. 한편, 2024년 12월31일 현재의 재무상태표, 동일로 종료되는 회계연도의 포괄손익계산서, 자본변동표 및 현금흐름표(이 검토보고서에는 첨부되지 않음)는 타감사인이 대한민국의 회계감사기준에 따라 감사하였으며, 2025년 3월13일의 감사보고서에는 적정의견이 표명되었습니다. 비교표시목적으로 첨부한 2024년 12월31일 현재의 재무상태표는 위의 감사받은 재무상태표와 중요성의 관점에서 차이가 없습니다.	-
제64기 (전기)	감사보고서	한영회계법인	적정의견	-	-	-	(1) 공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가 (2) 대출채권 기대신용손실에 대한 손실충당금 및 금융보증계약부채
제64기 (전기)	연결감사 보고서	한영회계법인	적정의견	-	-	-	(1) 공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가 (2) 대출채권 및 기타포괄손익-공정가치측정 채무증권 기대신용손실에 대한 손실충당금 및 금융보증계약부채
제63기 (전전기)	감사보고서	한영회계법인	적정의견	-	-	회계정책의 변경	(1) 공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가 (2) 대출채권 기대신용손실에 대한 손실충당금 및 금융보증계약부채
제63기 (전전기)	연결감사 보고서	한영회계법인	적정의견	-	-	회계정책의 변경	(1) 공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가 (2) 대출채권 및 기타포괄손익-공정가치측정 채무증권 기대신용손실에 대한 손실충당금 및 금융보증계약부채

나. 감사용역 체결현황

(단위 : 백만원, 시간)

사업연도	감사인	내 용	감사계약내역		실제수행내역
사업연도	감사인	내 용	보수	시간	보수	시간
제65기 1분기 (당분기)	삼일회계법인	감사보고서(별도, 연결) 영문감사보고서(별도, 연결) 반기검토보고서(별도, 연결) 분기검토보고서(별도, 연결) 내부회계관리제도 감사보고서 영업용순자본비율검토보고서	661	8,130	661 (연간)	780
제64기(전기)	한영회계법인	감사보고서(별도, 연결) 영문감사보고서(별도, 연결) 반기검토보고서(별도, 연결) 분기검토보고서(별도, 연결) 내부회계관리제도 감사보고서 영업용순자본비율검토보고서	1,164	9,700	1,164	9,740
제63기(전전기)	한영회계법인	감사보고서(별도, 연결) 영문감사보고서(별도, 연결) 반기검토보고서(별도, 연결) 분기검토보고서(별도, 연결) 내부회계관리제도 감사보고서 영업용순자본비율검토보고서	1,142	9,600	1,142	9,477

주1. 상기 감사 보수는 부가세가 포함되지 않은 금액입니다.
주2. 당분기 실제수행내역 중 '보수'는 연간 총 보수금액 기준이며, '시간'은 당분기까지 감사용역을 수행한 시간을 기준으로 작성하였습니다.

다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

(기준일 : 2025년 03월 31일)

(단위 : 백만원)

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고
제65기 1분기(당분기)	2025년 3월	법인세 세무조정업무 수임계약	2025.4.1 ~ 2028.4.30	44	삼일회계법인
제64기(전기)	-	-	-	-	한영회계법인
제63기(전전기)	-	-	-	-	한영회계법인

주1. 상기 용역보수는 부가세가 포함되지 않은 금액입니다.

라. 내부감사기구와 회계감사인간 주요 논의사항

구분	일자	참석자	방식	주요 논의 내용
1	2023년 03월 03일	회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사	비대면회의	1. 기말감사 결과 및 주요 이슈사항 2. 기타 지배기구와의 커뮤니케이션 사항
2	2023년 05월 08일	회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사	대면회의	1. 2023년 1분기 외부감사인 감사 결과 보고
3	2023년 08월 14일	회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사	대면회의	1. 2023년 반기 외부감사인 감사 결과 보고 2. 감사계획 보고
4	2023년 11월 13일	회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사	대면회의	1. 2023년 3분기 외부감사인 감사 결과 보고
5	2024년 02월 29일	회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사	비대면회의	1. 기말감사 결과 및 주요 이슈사항 2. 기타 지배기구와의 커뮤니케이션 사항
6	2024년 05월 13일	회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사	대면회의	1. 1분기 검토결과 보고 등
7	2024년 08월 12일	회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사	대면회의	1. 핵심감사사항 예비평가 2. 반기 검토결과 보고 등
8	2024년 11월 11일	회사측 : 감사위원 3인 감사인 : 한영회계법인 담당이사	대면회의	1. 2024년 3분기 외부감사인 감사 결과 보고
9	2025년 03월 05일	회사측 : 감사위원 3인 감사인 : 한영회계법인 담당이사	대면회의	1. 기말감사 결과 및 주요 이슈사항 2. 기타 지배기구와의 커뮤니케이션 사항
10	2025년 05월 12일	회사측 : 감사위원 3인 감사인 : 삼일회계법인 업무수행이사	대면회의	1. 2025년 1분기 외부감사인 감사결과 보고

마. 회계감사인의 변경사유
당사는「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」제12조 및 동법 시행령 제 18조에 의거하여 제65기(2025.1.1. ~ 2025.12.31.)부터 제67기(2027.1.1. ~ 2027.12.31.)까지 연속하는 3개 사업연도에 대한 외부감사인을 삼일회계법인으로 교체하였습니다.

바. 조정협의회내용 및 재무제표 불일치정보
해당사항 없습니다.

2. 내부통제에 관한 사항

VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

2. 감사제도에 관한 사항

3. 주주총회 등에 관한 사항

가. 투표제도 현황
당사 이사회는 2025년 02월 19일 의결권 행사에 있어 주주 편의를 제고하기 위해 상법제 368조의 4(전자적 방법에 의한 의결권의 행사)에 따라 전자투표제를 채택하였으며, 2025년 3월 21일에 개최한 제64기 정기주주총회에서 전자투표제를 시행하였습니다. 한편, 당사는 집중투표제 및 서면투표제를 채택하고 있지 않습니다.

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

투표제도 종류	집중투표제	서면투표제	전자투표제
도입여부	배제	미도입	도입
실시여부	미실시	미실시	2025년 제64기 정기주주총회

나. 의결권 현황

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고
발행주식총수(A)	보통주	50,773,400	-
	우선주	36,000,000	-
	기타	4,372,618	상환전환우선주
의결권없는 주식수(B)	보통주	12,753,208	-
	우선주	36,000,000	-
	기타	-	-
정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-
	우선주	-	-
	기타	-	-
기타 법률에 의하여 의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	-	-
	우선주	-	-
	기타	-	-
의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-
	우선주	-	-
	기타	-	-
의결권을 행사할 수 있는 주식수 (F = A - B - C - D + E)	보통주	38,020,192	-
	우선주	-	-
	기타	4,372,618	상환전환우선주

주1. 의결권없는 주식수에 상품보유주식 보통주 93주가 포함되어 있습니다.

다. 주식사무

당사의 주식사무 중 신주인수권과 관련하여 정관상에 기재된 내용은 아래의 표와 같습니다. 또한, 당사의 결산일은 2013 사업년도부터 12월 31일로 정하고 있으며, 당사의 주권은보통주와 우선주(1우선주, 2우선주), 상환전환우선주(3우선주, 4우선주, 5우선주), 명의개서대리인은 한국예탁결제원(서울영등포구 여의2길22-1, 대표전화 02) 3774-3000)이며, 회사의 공고는 인터넷 홈페이지(www.daishin.com)에 게재하고, 전산장애 또는 그밖의 부득이한 사유로 인터넷 홈페이지 공고를 할수 없을 때에는 매일경제신문에 게재하며, 매일경제신문에 게재할 수 없는 경우에는 경향신문에 게재합니다. 보다 세부적인 내용은 아래의 표를 참조하시기 바랍니다.

정관상 주식의 발행 및 배정 내용	제9조(주식의 발행 및 배정) ①회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다. 1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 2. 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(회사의 주주를 포함 한다)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식 ②제1항 제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 신주를 배정하여야 한다. 1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를 배정하는 방식 2. 관계 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 신주를 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식 4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식 ③제1항 제2호 및 제3호에 따라 신주를 배정하는 경우 상법 제416조제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 자본시장과 금융투자업 에 관한 법률 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 갈음할 수 있다. ④회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다. ⑤회사는 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다. ⑥회사는 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다.
결 산 일	12월 31일	정기주주총회	3월 중
주주명부폐쇄기준일(주1)	-
주주명부폐쇄시기(주1)	-
주권의 종류	「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 주권 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리가 의무적으로 전자등록됨에 따라 '주권의 종류'를 기재하지 않음.
명의개서대리인	한국예탁결제원
주주의 특전	없음	공고게재신문	매일경제신문

주1. 주식.사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 당사의 주식은 전자등록되어 있어, 주주명부 폐쇄기간의 설정이 불필요함으로 폐쇄기간을 정관상 별도로 규정하고 있지 않습니다.

라. 주주총회 의사록 요약

주총일자

안 건

결의내용

주요논의내용

제64기
정기주주총회
(2025.3.21)

제1호 의안 : 제64기(2024.1.1 ~ 2024.12.31)
재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건
제2호 의안: 자본준비금의 이익잉여금 전입의 건
제3호 의안 : 이사 선임의 건
제3-1호 : 사내이사 송혁 선임의 건
제3-2호 : 사외이사 김창수 선임의 건
제3-3호 : 사외이사 김성호 선임의 건
제3-4호 : 사외이사 한승희 선임의 건
제3-5호 : 사외이사 조선영 선임의 건
제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건
제5호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건
제5-1호 : 사외이사인 감사위원 김창수 선임의 건
제5-2호 : 사외이사인 감사위원 조선영 선임의 건
제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

원안대로
승인

제63기
정기주주총회
(2024.3.21)

제1호 의안 : 제63기(2023.1.1 ~ 2023.12.31)

재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

제3호 의안 : 이사 선임의 건

제3-1호 의안 : 사내이사 양홍석 선임의 건

제3-2호 의안 : 사내이사 오익근 선임의 건

제3-3호 의안 : 사외이사 원윤희 선임의 건

제3-4호 의안 : 사외이사 김창수 선임의 건

제3-5호 의안 : 사외이사 김성호 선임의 건

제4호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건

제4-1호 의안 : 사외이사인 감사위원 원윤희 선임의 건

제4-2호 의안 : 사외이사인 감사위원 김창수 선임의 건

제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

원안대로
승인

제62기
정기주주총회
(2023.3.24)

제1호 의안 : 제62기(2022.1.1 ~ 2022.12.31)

재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건
* 현금배당 보통주 1,200원, 우선주 1,250원, 2우선주 1,200원
제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건
제3호 의안 : 이사 선임의 건
제3-1호 의안 : 사내이사 선임의 건 - 송혁
제3-2호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 원윤희
제3-3호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 김창수
제3-4호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 조선영
제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 - 한승희
제5호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건 - 원윤희

제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

원안대로
승인

마. 소수주주권 행사여부
당사의 최근 3사업연도 동안의 소수주주권 행사 내역은 다음과 같습니다.

1. 제65기 1분기(당분기)

행사자	소수주주권 내용	목적사항 포함여부	거부사유	진행경과
-	-	-	-	-

주1. 소수주주권 행사와 관련하여 제65기 1분기(당분기)에는 행사된 내역이 없습니다.

2. 제64기(전기)

행사자	소수주주권 내용	목적사항 포함여부	거부사유	진행경과
경제개혁연대	주주대표소송 소제기 청구(2024.11.7) - 라임펀드 판매와 관련하여 당사의 감사위원회가 당사의 이사들을 상대로 손해배상청구 소송을 제기할 것을 청구함	-	-	- 제안 접수일 : 2024.11.7 - 제64기 제5차 임시감사위원회(2024.12.3) 제1호 안건으로 상정하였으며, 소송을 제기하지 않기로 의결

3. 제63기(전전기)

행사자	소수주주권 내용	목적사항 포함여부	거부사유	진행경과
-	-	-	-	-

주1. 소수주주권 행사와 관련하여 제63기(전전기)에는 행사된 내역이 없습니다.

바. 경영권 경쟁
당사는 경영지배권에 관하여 경쟁이 공시대상기간 중에 발생한 사항이 없습니다.

VII. 주주에 관한 사항

1. 주주분포
가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 주, %)

성 명	관 계	주식의 종류	소유주식수 및 지분율				비고
			기 초		기 말
			주식수	지분율	주식수	지분율
양홍석	본인	의결권있는주식	5,422,086	9.83	5,422,086	9.83	자사주상여금
양홍석	본인	의결권없는주식	130	0.00	130	0.00	-
이어룡	특수관계인	의결권있는주식	1,417,233	2.57	1,417,233	2.57	자사주상여금
양정연	특수관계인	의결권있는주식	703,753	1.28	703,753	1.28	시장매입
양승주	특수관계인	의결권있는주식	175,340	0.32	175,340	0.32	시장매입
양채유	특수관계인	의결권있는주식	44,847	0.08	44,847	0.08	시장매입
양채린	특수관계인	의결권있는주식	44,272	0.08	44,272	0.08	시장매입
홍승우	특수관계인	의결권있는주식	28,470	0.05	28,470	0.05	시장매입
양회금	특수관계인	의결권있는주식	2,684	0.00	2,684	0.00	시장매입
양회금	특수관계인	의결권없는주식	2,245	0.01	2,245	0.01	-
노정남	특수관계인	의결권있는주식	40,737	0.07	40,737	0.07	-
노정남	특수관계인	의결권없는주식	1,733	0.00	1,733	0.00	-
오익근	특수관계인	의결권있는주식	122,540	0.22	122,540	0.22	자사주상여금
송혁	특수관계인	의결권있는주식	60,169	0.11	60,169	0.11	자사주상여금
대신송촌문화재단	특수관계인	의결권있는주식	785,685	1.42	785,685	1.42	수증
대신송촌문화재단	특수관계인	의결권없는주식	1,384,624	3.85	1,384,624	3.85	-
계		의결권있는주식	8,847,816	16.04	8,847,816	16.04	-
계		의결권없는주식	1,388,732	3.86	1,388,732	3.86	-

주1. 비고의 경우, 공시 대상 기간 내 최대주주등소유주식변동신고 공시내역 참고

나. 최대주주 변동내역
당사는 공시기간 중 최대주주의 변동내역이 없습니다.

다. 최대주주 주요경력

최대주주	생년월일	주요경력	비고
양홍석	1981.04.20	서울대 경영학 대신투자신탁운용(주) 상무이사 대신증권(주) 전무 대신증권(주) 사장 대신증권(주) 부회장	-

라. 주식 소유현황

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 주)

구분	주주명	소유주식수	지분율(%)	비고
5% 이상 주주	대신증권 자사주	12,753,115	23.13	-
5% 이상 주주	양홍석	5,422,086	9.83	최대주주
우리사주조합		2,454,772	4.45	-

주1. 보통주 기준으로 작성하였습니다.

마. 소액주주현황

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 주)

구 분	주주			소유주식			비 고
구 분	소액 주주수	전체 주주수	비율 (%)	소액 주식수	총발행 주식수	비율 (%)	비 고
소액주주	26,747	26,767	99.93	19,639,852	50,773,400	38.68	보통주기준

주1. 상기 현황은 최근 주주 권리기준일인 2025.1.1 기준 당사 명의개서대리인인 한국예탁결제원에서 제공한 주식분포상황표를 기준으로 작성한 것이며, 소액주주는 발행주식 총수의 1/100에 미달하는 주식을소유한 주주를 말합니다.

2. 최근 6개월 간의 주가 및 주식 거래 실적

가. 국내증권시장

(단위 : 주, 원)

종 류		2025.03	2025.02	2025.01	2024.12	2024.11	2024.10
보통주	최고	17,310	17,260	16,600	17,150	17,250	17,200
	최저	16,150	16,560	15,810	16,000	16,290	16,350
	평균	16,837	16,914	16,088	16,502	16,818	16,818
일거래량	최고	420,808	87,076	134,300	399,987	124,299	121,675
일거래량	최저	46,818	37,646	27,661	36,887	14,704	20,637
월간거래량		2,675,243	1,195,811	1,260,232	1,874,309	1,074,407	961,209
우선주	최고	16,210	16,410	15,960	15,990	15,690	15,670
	최저	15,250	15,850	15,400	15,260	14,990	15,350
	평균	15,913	16,161	15,567	15,707	15,408	15,563
일거래량	최고	425,302	85,456	63,402	167,407	221,521	62,797
일거래량	최저	26,809	26,573	19,899	31,554	22,097	15,404
월간거래량		2,186,481	993,435	690,000	1,463,308	1,122,970	604,366
2우선주	최고	15,600	15,710	15,260	15,180	15,030	15,030
	최저	14,600	15,160	14,650	14,400	14,400	14,780
	평균	15,280	15,490	14,808	14,897	14,816	14,943
일거래량	최고	178,364	65,795	63,413	136,879	114,724	31,434
일거래량	최저	13,955	20,542	8,485	11,217	8,287	7,881
월간거래량		1,095,899	705,231	534,601	807,617	505,542	333,001

주1. 평균단가는 일별종가의 평균종가로 계산하였습니다

나. 해외증권시장
해당사항이 없습니다.

VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

가. 임원 현황

(기준일 :

2025년 03월 31일

)

(단위 : 주)

성명	성별	출생년월	직위	등기임원 여부	상근 여부	담당 업무	주요경력	소유주식수		최대주주와의 관계	재직기간	임기 만료일
성명	성별	출생년월	직위	등기임원 여부	상근 여부	담당 업무	주요경력	의결권 있는 주식	의결권 없는 주식	최대주주와의 관계	재직기간	임기 만료일
이어룡	여	1953.09	회장	미등기	상근	-	상명여자사범대	1,417,233	-	1항 1호 나	2004.09.24~2025.03.31	2026.03.31
양홍석	남	1981.04	부회장	사내이사	상근	-	서울대 경영학 대신투자신탁운용 상무이사 대신증권 전무 대신증권 부사장 대신증권 사장	5,422,086	130	최대주주 본인	2007.10.01~2025.03.31	2026.03.31
오익근	남	1963.07	대표이사	사내이사	상근	업무총괄	경희대 경제학 대신증권 리스크관리본부 이사대우본부장 대신저축은행 경영지원본부장 대신저축은행 대표이사 대신증권 경영지원총괄, IB사업단장	122,540	-	1항 1호 아	2018.12.03~2025.03.31	2026.03.31
원윤희	남	1957.09	사외이사	사외이사	비상근	감사위원장	Ohio State University 정책대학원(박사) 한국조세연구원 제9대 원장 서울시립대 제8대 총장 現)서울시립대 세무대학원 교수	-	-	1항 1호 아	2021.03.19~2025.03.31	2026.03.31
김창수	남	1958.08	사외이사	사외이사	비상근	감사위원	Florida International University 경영대학원(박사) 한국회계정보학회 회장 중앙대 제15대 총장 現)중앙대 경영경제대 경영학부 교수	-	-	1항 1호 아	2021.03.19~2025.03.31	2026.03.31
김성호	남	1950.03	사외이사	사외이사	비상근	-	건국대 법학(박사) 국가청렴위원회 사무처장 제58대 법무부장관 現)재단법인 행복세상 이사장	-	-	1항 1호 아	2022.03.18~2025.03.31	2026.03.31
한승희	남	1961.03	사외이사	사외이사	비상근	-	미시간대 경영대학원 MBA 국세청 조사국 국장 제22대 국세청장 現)법무법인(유) 대륙아주 고문	-	-	1항 1호 아	2023.03.24~2025.03.31	2026.03.31
조선영	여	1978.10	사외이사	사외이사	비상근	감사위원	일리노이대 경제정책학(석사) Arthur Anderson Consulting 컨설턴트 연세대학교 대학원 경영연구소 연구원 現)학교법인 광운학원 이사장	-	-	1항 1호 아	2023.03.24~2025.03.31	2026.03.31
김범철	남	1963.08	부사장	미등기	상근	전략총괄	고려대 경영학 대신증권 미래전략담당 대신에프앤아이 경영기획본부장 대신증권 기획본부장/투자금융담당	62,654	-	-	2016.01.01~2025.03.31	2026.03.31
송혁	남	1964.04	부사장	사내이사	상근	리테일총괄	전북대 회계학 대신증권 비서실장 대신증권 비서/브랜드본부장 대신증권 WM사업단장,디지털사업단장	60,169	-	1항 1호 아	2010.04.01~2025.03.31	2027.03.31
길기모	남	1968.12	부사장	미등기	상근	리스크관리부문장	서울대 경제학 메리츠종금증권 심사팀장 메리츠종금증권 리스크관리본부장	6,947	-	-	2019.04.01~2025.03.31	2027.03.31
진승욱	남	1968.08	전무	미등기	상근	기획지원총괄	한양대 경영학 대신에프앤아이 경영기획본부장 대신증권 전략지원부문장 대신증권 경영기획부문장 대신자산운용 대표이사	12,917	-	-	2024.11.20~2025.03.31	2026.03.31
박성준	남	1973.02	전무	미등기	상근	IB부문장	홍익대 경영학 대신증권 금융주치의전략부장 대신증권 IB솔루션부장 대신증권 IB2본부장 대신증권 IB3본부장	115,905	-	-	2018.01.01~2025.03.31	2026.03.31
권택현	남	1972.02	전무	미등기	상근	PF1부문장	경북대 경영학 대신증권 부동산금융본부장 대신증권 프로젝트금융본부 이사대우본부장 대신증권 PF부문장	150,646	-	-	2018.01.01~2025.03.31	2026.03.31
정연우	남	1972.08	전무	미등기	상근	Wholesale부문장	연세대 경영학 대신증권 소비재그룹장 대신증권 리서치부장 대신증권 Research Center장	18,450	-	-	2019.01.01~2025.03.31	2026.03.31
이순남	여	1969.05	전무	미등기	상근	프라이빗부문장	동국대 경영학(석사) 대신증권 강남역지점장 대신증권 강남역삼센터 이사대우센터장 대신증권 강남선릉센터 상무보	19,104	-	-	2018.01.01~2025.03.31	2026.03.31
김수창	남	1968.10	전무	미등기	상근	감사부문장	연세대 인적자원개발학(석사) 대신증권 인재지원부장 대신증권 인재전략부장 대신증권 인사부장 대신증권 경영지원부문장	15,527	-	-	2019.11.25~2025.03.31	2026.03.31
홍종국	남	1971.06	전무	미등기	상근	IT부문장	중앙대 산업정보학 대신증권 WM개발부장 대신증권 IT개발부장	18,059	-	-	2019.11.25~2025.03.31	2026.03.31
최근영	남	1963.12	전무	미등기	상근	준법감시인 준법지원부문장	조선대 회계학 대신자산운용 리스크관리본부장/준법감시인 대신에이엠씨 감사 대신저축은행 준법감시인 대신증권 법무지원부문장 대신증권 감사부문장	18,514	10	-	2020.01.21~2025.03.31	2025.12.31
나유석	남	1974.02	전무	미등기	상근	IPO담당	한국과학기술원 MBA 대신증권 IB2본부장 대신증권 IPO본부 이사대우본부장	73,520	-	-	2020.11.23~2025.03.31	2026.03.31
강준규	남	1972.02	전무	미등기	상근	재경1WM부문장	가천대 무역학 대신증권 여의도영업부장 대신증권 재경1WM부문장 대신증권 디지털부문장 대신증권 영업추진부문장	11,685	-	-	2020.11.23~2025.03.31	2026.03.31
강윤기	남	1974.08	전무	미등기	상근	전략지원부문장	성균관대 경영학 대신증권 미래전략실장 대신증권 전략지원실장	10,676	-	-	2020.11.23~2025.03.31	2026.03.31
이현규	남	1966.05	전무	미등기	상근	IB부부문장	서울시립대 경영학 한국투자증권 인수영업부장 한국투자증권 인수담당 한국투자증권 IB2본부 상무	981	-	-	2024.04.01~2025.03.31	2026.03.31
신재범	남	1970.02	전무	미등기	상근	영업추진부문장	세종대 회계학 대신증권 대림동지점장 대신증권 WM추진부 이사대우부장 대신증권 WM추진부문장 대신증권 재경1WM부문장	16,990	-	-	2020.11.23~2025.03.31	2026.03.31
박정환	남	1975.07	상무	미등기	상근	Trading부문장	서울대 기계공학 SC제일은행 외환파생상품 이사대우 미래에셋증권 FICC파생운용팀 수석매니저 KTB투자증권 Financial Market본부 상무	3,309	-	-	2021.12.27~2025.03.31	2026.03.31
송종원	남	1973.10	상무	미등기	상근	경영지원부문장	동국대 무역학 대신증권 경영기획실 이사대우실장 대신증권 경영기획부문장	5,927	-	-	2022.06.02~2025.03.31	2026.03.31
김광혁	남	1973.08	상무	미등기	상근	Club1962센터장	인하대 경제통상학 대신증권 역량개발부장 대신증권 Club1962 이사대우센터장	4,712	-	-	2022.11.21~2025.03.31	2026.03.31
박석원	남	1973.02	상무	미등기	상근	기업금융1담당	중앙대 응용통계학 대신증권 ECM본부 이사대우본부장 대신증권 기업금융담당	25,727	-	-	2022.11.21~2025.03.31	2026.03.31
김성균	남	1973.03	상무	미등기	상근	비서실장	중앙대 경영학 대신증권 인사부장 대신증권 비서실 이사대우실장	7,444	-	-	2022.11.21~2025.03.31	2026.03.31
최광철	남	1973.12	상무	미등기	상근	금융소비자보호부문장	서강대 사회학 대신증권 상품기획부장 대신증권 리테일기획부장 대신증권 WM추진부문장 대신증권 디지털부문장	3,127	-	-	2022.11.21~2025.03.31	2026.03.31
최대경	남	1974.01	상무	미등기	상근	고객자산부문장	고려대 경영학 대신증권 리스크관리부장 대신증권 자산운용본부장 대신증권 멀티운용본부장 대신증권 패시브운용본부장 대신증권 고객자산부문 부부문장	3,021	-	-	2022.11.21~2025.03.31	2026.03.31
김봉진	남	1969.07	상무	미등기	상근	동부WM부문장	동아대 경영학(박사) 대신증권 사하지점장 대신증권 부산센터 이사대우센터장 대신증권 영업부장	4,523	-	-	2021.11.22~2025.03.31	2026.03.31
정민욱	남	1975.03	상무	미등기	상근	경영기획부문장	홍익대 경영학 메리츠증권 심사분석2팀 부장 웰컴캐피탈 위험관리책임자 웰릭스인베스트먼트 대표이사 대신증권 정책지원실장	758	-	-	2023.11.20~2025.03.31	2026.03.31
김상혁	남	1974.12	상무	미등기	상근	PF2부문장	한양대 도시부동산개발공학(석사) NH투자증권 부동산금융부장 KB증권 프로젝트금융부 이사 대신증권 PF1본부장	3,757	-	-	2022.07.01~2025.03.31	2026.03.31
김영천	남	1974.02	상무	미등기	상근	재경2WM부문장	전남대 경제학 대신증권 강남대로센터장 대신증권 압구정WM센터장 대신증권 강남선릉센터장 대신증권 서부WM부문장	877	-	-	2023.12.07~2025.03.31	2026.03.31
김명국	남	1978.01	상무	미등기	상근	기업금융2담당	단국대 정치외교학 대신증권 뉴욕현지법인장	1,418	-	-	2023.12.07~2025.03.31	2026.03.31
김영일	남	1975.11	상무	미등기	상근	Research Center장	연세대 경제학 대신증권 장기전략리서치부장	972	-	-	2023.12.07~2025.03.31	2026.03.31
김현복	남	1978.08	상무	미등기	상근	전략지원실장	서울대 경제학 대신증권 전략지원실장	512	-	-	2023.12.07~2025.03.31	2026.03.31
남상구	남	1971.06	상무	미등기	상근	서부WM부문장	전남대 행정학(석사) 대신증권 상무지점장 대신증권 광주센터 이사대우센터장 대신증권 상무WM센터 이사대우센터장	54	-	-	2024.11.20~2025.03.31	2026.03.31
이선영	여	1972.12	상무	미등기	상근	고객솔루션부문장	우석대 아동복지학 대신증권 결제업무부 이사대우부장	242	-	-	2024.11.20~2025.03.31	2026.03.31
이중헌	남	1974.10	상무	미등기	상근	M&A/인수금융담당	서울대 경제학 한국투자증권 IB3본부 상무보 신한투자증권 투자금융본부 상무보 디에스투자증권 IB본부 전무	-	-	-	2025.02.17~2025.03.31	2026.03.31
정회민	남	1971.12	이사대우부문장	미등기	상근	정보보호부문장	원광대 통계학 대신증권 정보보호부장	7,114	-	-	2022.11.21~2025.03.31	2025.12.31
윤태림	남	1974.02	이사대우부문장	미등기	상근	홍보부문장	한양대 신문방송학 대신증권 홍보실 이사대우실장	4,374	-	-	2023.03.24~2025.03.31	2025.12.31

주1. 최대주주와의 관계는 최대주주 본인과 당사의 등기임원에 한하여, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행령 제3조의 해당 호 및 목을 기재 하였습니다.

나. 직원 현황

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 당사의 분기보고서에는 본 항목의 기재를 생략합니다. 기재사항의 생략이 변동사항이 없는 것을 의미하는 것은 아니며, 해당 내용에 대해서는 기 공시된 당사의 2024년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.

다. 육아지원제도 사용 현황

라. 유연근무제도 사용 현황

마. 미등기임원 보수 현황

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 당사의 분기보고서에는 본 항목의 기재를 생략합니다. 기재사항의 생략이 변동사항이 없는 것을 의미하는 것은 아니며, 해당 내용에 대해서는 기 공시된 당사의 2024년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.

2. 임원의 보수 등

IX. 계열회사 등에 관한 사항

X. 대주주 등과의 거래내용

1. 최대주주등과의 거래내용
해당사항이 없습니다.

2. 주주(최대주주등 제외)·임원·직원 및 기타 이해관계자와의 거래내용

<당분기>

(기준일 : 2025년 03월 31일)

(단위 : 천원)

구분	특수관계자명	수익 거래내역		비용 거래내역
구분	특수관계자명	계정과목	금액	계정과목	금액
종속기업	대신자산운용㈜	기타영업외수익	233,866	판매비와관리비	92,295
		수수료수익	19,859	이자비용	1,488
		기타영업수익	1,076,553
	㈜대신경제연구소	수수료수익	2,882	이자비용	1
	㈜대신경제연구소			판매비와관리비	452,250
	㈜한국이에스지연구소	기타영업외수익	69,135	이자비용	14,173
	㈜한국이에스지연구소	수수료수익	5,222	판매비와관리비	313,125
	㈜대신저축은행	수수료수익	65,057	이자비용	1,211
	㈜대신저축은행	기타영업외수익	411,953
	DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.			판매비와관리비	255,483
	대신프라이빗에쿼티㈜	기타영업외수익	47,134	이자비용	209
		수수료수익	3,530
		기타영업수익	491,120
	대신에프앤아이㈜	기타영업외수익	159,258	이자비용	773
	대신에프앤아이㈜	수수료수익	35,744
	대신에이엠씨㈜	기타영업외수익	213,563	이자비용	21,464
	대신에이엠씨㈜	수수료수익	7,347
	디에스엔피엘인베스트먼트대부㈜	기타영업외수익	27,852	이자비용	134
	디에스엔피엘인베스트먼트대부㈜	수수료수익	3,279
	대신프라퍼티㈜	기타영업외수익	55,798	이자비용	313,845
		수수료수익	107,136	판매비와관리비	323,840
		이자수익	12,922
	디에이치씨개발㈜	기타영업외수익	10,699	이자비용	74
	탠덤㈜	기타영업외수익	12,026	이자비용	204
	프라퍼티메이커스㈜	기타영업외수익	7,834	이자비용	55
	프라퍼티컬렉티브㈜	영업외손익	26,801	이자비용	191
	프라퍼티컬렉티브㈜			판매비와관리비	115,449
	대신자산신탁㈜	기타영업외수익	279,103	이자비용	1,592
		수수료수익	31,185
		기타영업수익	1,392,233
	Daishin Tokyo Godo Kaisha			판매비와관리비	54,247
	DS Toranomon 합동회사	기타영업수익	4,594,726
	대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i	수수료수익	1,138
	대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식]	수수료수익	788
	대신제50호전문투자형사모부동산투자회사	수수료수익	875
	대신제51호전문투자형사모부동산투자회사	수수료수익	1,703
	대신제52호전문투자형사모부동산투자회사	이자수익	7,354	이자비용	148,016
	대신제52호전문투자형사모부동산투자회사	수수료수익	1,850
	대신제54호전문투자형사모부동산투자회사	수수료수익	2,508
	대신제55호전문투자형사모부동산투자회사	수수료수익	740
	대신제56호전문투자형사모부동산투자회사	수수료수익	1,972
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권	기타영업수익	30,324
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권	수수료수익	26,387
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권	당기손익-공정가치측정 금융상품 관련이익	2,088,259
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권	수수료수익	39,841
	대신 Japan 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권(*)	당기손익-공정가치측정 금융상품 관련이익	6,432,624
	대신 Japan 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권(*)	수수료수익	14,462
	대신 Japan 하임 일반사모투자신탁 제13호 2종 수익증권	수수료수익	14,269
	대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권	당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	1,390,664
	대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권	수수료수익	28,657
	대신 Japan 일반사모투자신탁 16호(UH)	수수료수익	553
	대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형)	당기손익-공정가치측정 금융상품 관련이익	6,428,753	당기손익-공정가치측정금융상품관련손실	2,228,871
	대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형)	수수료수익	4,881
	대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F	수수료수익	275
	대신343 TDF2035 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F	수수료수익	396
	대신343 TDF2055 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F	수수료수익	405
	대신 NPL ABS Bond 일반사모투자 제1호	기타영업수익	37,050
	대신 NPL ABS Bond 일반사모투자 제1호	수수료수익	566
	대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사	당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	2,850,061
	대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사	당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	1,031,123
	대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사	당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	5,178,256
	주식회사카사코리아	수수료수익	357	이자비용	657
	주식회사카사코리아	영업외손익	94,957
	디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC	수수료수익	10,932,182
당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC	789,607
대신신기술투자조합16호	수수료수익	6,998
대신신기술투자조합17호	수수료수익	28,078
소계			46,872,730		4,339,647
관계기업	대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사	기타영업수익	1,836,000
	대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사	이자수익	73,890
	대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사	영업외수익	202,261,847
	대신신기술투자조합8호(*)	수수료수익	19,234
	대신신기술투자조합8호(*)	기타영업수익	77,799
	대신신기술투자조합11호	수수료수익	150,745
	대신신기술투자조합13호	수수료수익	66,575
	대신신기술투자조합14호	수수료수익	129,452
	대신신기술투자조합15호	수수료수익	18,082
	대신신기술투자조합16호	수수료수익	6,998
	대신신기술투자조합17호	수수료수익	28,078
	대신신기술투자조합18호	수수료수익	54,658
	대신-KNT-다석신기술투자조합	수수료수익	14,713
	케이앤티-대신신기술투자조합 제1호	수수료수익	4,882
	케이앤티-대신 신기술투자조합 제3호	수수료수익	11,836
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	수수료수익	42,658
	대신-뉴젠신기술투자조합 제2호	수수료수익	46,849
	대신-뉴젠신기술투자조합 제3호	수수료수익	49,315
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호	수수료수익	8,665
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호	기타영업수익	2,850
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호	수수료수익	6,786
	대신-엠포드신기술투자조합 제3호	수수료수익	9,913
	대신-ATU 신기술투자조합 제1호	수수료수익	4,931
	2022 대신-SBI 스케일업 펀드	수수료수익	137,500
	2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합	수수료수익	70,274
	대신-스카이워크 신기술투자조합	수수료수익	65,910
	대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호	수수료수익	109,891
	대신-아트만 헬스케어 제1호	수수료수익	48,414
	2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합	수수료수익	100,558
	2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합	영업외손익	36,841
	대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호	수수료수익	19,464
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	수수료수익	310
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	기타영업수익	137,642
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	수수료수익	7,853
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*)	기타영업수익	1,031,333
		당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	698,041
		수수료수익	26,554
	대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권	당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	439,770
	대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권	수수료수익	17,674
	대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권	당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	520,018
	대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권	수수료수익	21,050
	대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권	당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	375,315
	대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권	수수료수익	15,095
	대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]	기타영업수익	9,000
	대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]	수수료수익	53
	대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식]	수수료수익	6
	이지스자산운용㈜	기타영업수익	1,392,233
소계			210,207,555		-
합계			257,080,285		4,339,647

(*) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

<전분기>

(기준일 : 2024년 03월 31일)

(단위 : 천원)

구분	특수관계자명	수익 거래내역		비용 거래내역
구분	특수관계자명	계정과목	금액	계정과목	금액
종속기업	대신자산운용㈜	기타영업외수익	245,392	판매비와관리비	92,295
		수수료수익	30,164	이자비용	4,181
		기타영업수익	1,100,000
	㈜대신경제연구소	수수료수익	2,626	이자비용	1
	㈜대신경제연구소			판매비와관리비	347,125
	㈜한국이에스지연구소	기타영업외수익	73,556	이자비용	9,294
	㈜한국이에스지연구소	수수료수익	5,190	판매비와관리비	453,125
	㈜대신저축은행	수수료수익	84,535	이자비용	213,761
	㈜대신저축은행	기타영업외수익	430,987
	DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.			판매비와관리비	215,668
	대신프라이빗에쿼티㈜	기타영업외수익	49,253	이자비용	603
		기타영업수익	1,097,660
		수수료수익	2,763
	대신에프앤아이㈜	기타영업외수익	166,510	이자비용	2,199
		수수료수익	240,435
		기타영업수익	28,000,000
	대신에이엠씨㈜	기타영업외수익	223,320	이자비용	22,932
	대신에이엠씨㈜	수수료수익	6,303
	디에스엔피엘인베스트먼트대부㈜	기타영업외수익	29,121	이자비용	380
	디에스엔피엘인베스트먼트대부㈜	수수료수익	951
	대신프라퍼티㈜	기타영업외수익	58,899	이자비용	10,100
		수수료수익	14,273	판매비와관리비	355,250
		이자수익	11,135
	디에이치씨개발㈜	기타영업외수익	11,219	이자비용	211
	탠덤㈜	기타영업외수익	11,333	이자비용	251
	프라퍼티메이커스㈜	기타영업외수익	8,215	이자비용	154
	프라퍼티메이커스㈜			판매비와관리비	10,273
	대신자산신탁㈜	기타영업외수익	286,857	이자비용	6,901
		수수료수익	35,608
		기타영업수익	-
	Daishin Tokyo Godo Kaisha			판매비와관리비	54,849
	대신제51호전문투자형사모부동산투자회사	기타영업수익	3,800
	대신제52호전문투자형사모부동산투자회사	이자수익	4,571	이자비용	35,920
	대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호	당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	1,997,923
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권			당기손익-공정가치측정금융상품관련손실	1,523,803
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권			당기손익-공정가치측정금융상품관련손실	4,818,644
	대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권			당기손익-공정가치측정금융상품관련손실	965,428
	주식회사카사코리아	수수료수익	391
	디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC	수수료수익	10,660,026
소계			44,893,016		9,143,348
관계기업	대신밸런스제17호기업인수목적㈜	수수료수익	165,000
	대신신기술투자조합4호	수수료수익	4,896
	대신신기술투자조합8호	수수료수익	45,934
	대신신기술투자조합11호	수수료수익	205,123
	대신신기술투자조합12호	수수료수익	2,180,850
	대신신기술투자조합12호	기타영업수익	1,428,779
	대신신기술투자조합13호	수수료수익	67,131
	대신신기술투자조합14호	수수료수익	130,533
	대신-KNT-다석신기술투자조합	수수료수익	14,836
	케이앤티-대신신기술투자조합 제1호	수수료수익	26,054
	케이앤티-대신신기술투자조합 제2호	수수료수익	23,081
	케이앤티-대신신기술투자조합 제3호	수수료수익	11,934
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	수수료수익	43,014
	대신-뉴젠신기술투자조합 제1호	수수료수익	18,648
	대신-뉴젠신기술투자조합 제2호	수수료수익	47,240
	대신-뉴젠신기술투자조합 제3호	수수료수익	49,766
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호	수수료수익	23,952
	대신-엠포드신기술투자조합 제1호	수수료수익	10,609
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호	수수료수익	6,842
	대신-엠포드신기술투자조합 제3호	수수료수익	9,996
	대신-제이앤신기술투자조합 제1호	수수료수익	38,489
	대신-ATU 신기술투자조합 제1호	수수료수익	4,972
	엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호	수수료수익	22,500
	2022 대신-SBI 스케일업 펀드	수수료수익	137,500
	2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합	수수료수익	70,861
	대신-스카이워크 신기술투자조합	수수료수익	45,948
	대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호	수수료수익	110,808
	대신-아트만 헬스케어 제1호	수수료수익	28,818
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	기타영업수익	103,691
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권	기타영업수익	73,452
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권			당기손익-공정가치측정금융상품관련손실	589,640
	대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권			당기손익-공정가치측정금융상품관련손실	325,034
	대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권			당기손익-공정가치측정금융상품관련손실	385,173
	대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권			당기손익-공정가치측정금융상품관련손실	277,471
	대신343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]	기타영업수익	8,550
	이지스자산운용㈜	기타영업수익	1,392,233
	파로스젠㈜	기타영업외수익	18
	녹스팜㈜	기타영업외수익	18
	㈜엔엠디바이오	기타영업외수익	18
소계			6,552,094		1,577,318
합계			51,445,110		10,720,666

(*) 전분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

3. 대주주에 대한 주식기준보상 거래

XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

해당사항이 없습니다.

2. 우발부채 등에 관한 사항

가. 중요한 소송사건
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

1) 당사가 피고인 소송

(기준일 : 2025년 03월 31일)

(단위 : 백만원)

소송당사자		소 제기일	주요내용	진행상황	소송가액	회사의 대응방안
원고	피고	소 제기일	주요내용	진행상황	소송가액	회사의 대응방안
곽OO 외 22	당사	2022.10.27.	부당이득금	現 1심 진행중	5,112	당사 승소를 위하여 적극 대응중
송OO 외 1	당사	2024.08.22	손해배상청구	現 1심 진행중	2,130	당사 승소를 위하여 적극 대응중
합 계					7,242	-

주1. 소송가액 10억 이상을 대상으로 하였습니다.

2) 당사가 원고인 소송

(기준일 : 2025년 03월 31일)

(단위 : 백만원)

소송당사자		소 제기일	주요내용	진행상황	소송가액	회사의 대응방안
원고	피고	소 제기일	주요내용	진행상황	소송가액	회사의 대응방안
당사 외 1	조OOO 외 2	2020.04.20	양수금 청구 등	現 3심 진행중	1,348	당사 승소를 위하여 적극 대응중
합 계					1,348	-

주1. 소송가액 10억 이상을 대상으로 하였습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]

<대신저축은행>

당사가 계류중인 소송사건은 당사제소 186건(관련금액 : 17,647백만원)과 당사피소 58건(관련금액 : 39,326백만원)이 있습니다.

<대신자산신탁>
당사가 계류중인 소송사건은 당사제소 50건(관련금액 : 26,845백만원)과 당사피소 95건(관련금액 : 58,496백만원)이 있습니다.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황
해당사항이 없습니다.

다. 채무보증 현황

(기준일 : 2025년 03월 31일)

( 단위 : JPY )

채무자 (회사와의 관계)	채권자	채무금액	채무보증금액	채무보증기간	기타
Daishin Tokyo Godo Kaisha (종속기업)	KB국민은행	6,000,000,000	6,600,000,000	2022.12.22 ~ 2025.12.19	6,000,000,000 한도대출

라. 채무인수약정현황
해당사항이 없습니다.

마. 기타의 우발채무 등

(기준일 : 2025년 03월 31일)

( 단위 : 백만원 )

구 분	거래상대방	한도금액	실행된 매입확약 금액	약정기간
매입확약	디비안흥제이차	7,000	-	2021.06.22 ~ 2025.10.22
매입확약	피제이자유로	3,000	-	2022.06.30 ~ 2025.07.30
매입확약	와이디옥정제삼차	12,000	-	2022.07.21 ~ 2025.04.21
매입확약	마이트창원상남동제일차	29,500	-	2021.05.28 ~ 2026.03.02
매입확약	디에스센트럴프라임	15,000	-	2024.03.15 ~ 2025.06.15
매입확약	마이트오산양산동제일차	20,800	-	2024.11.20 ~ 2026.05.20
매입확약	디에스역삼	5,000	-	2024.11.26 ~ 2025.07.14
매입확약	더퍼스트본리제일차	13,100	-	2023.07.14 ~ 2025.07.14
매입확약	케이에스포천제일차	2,000	2,000	2021.10.29 ~ 2024.09.29
합계		107,400	2,000	-

주1. 상기 자료는 연결기준으로 작성하였으며, 당분기말 연결회사의 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 107,400백만원, 실행된 매입확약금액은 2,000백만원이며, 미실행 한도 잔액은 105,400백만원입니다. (별도기준의 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 3,189,800백만원, 실행된 매입확약금액은 49,900백만원, 미실행 한도 잔액은 3,139,900백만원입니다.)
주2. 케이에스포천제일차의 경우, 약정기간은 만료되었으나 당분기말 기준 매입확약이 종료되지 않아 기재하였습니다.
주3. '우발부채 등에 관한 사항'에 대한 자세한 내용은 'III. 재무에 관한 사항'의 연결재무제표 주석 40. 우발채무 및 약정사항과 재무제표 주석 38. 우발채무 및 약정사항을 참고해 주시기 바랍니다.

3. 제재 등과 관련된 사항

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
당사는 2025년 4월 30일에 종속회사인 대신에프앤아이로부터 중간배당을 받았으며, 총 중간배당 금액은 200,000백만원입니다. 그리고 2025년 5월 12일 이사회에서 대신에프앤아이에 유상증자 참여를 결의하였으며, 동 결의에 따라 5월 13일에 250,049백만원(보통주 3,841,000주)을 출자하였습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>
대신에프앤아이는 2025년 4월 15일 이사회에서 분기배당을 결의하였으며 주요 내용은 다음과 같습니다.

구분	내용
분기배당액	1주당 현금배당액 10,000원(배당총액 : 200,000백만원)
배당기준일	2025년 4월 29일

2025년 5월 9일 이사회 결의에 의거하여 안정적인 투자 역량 확보를 위해 유상증자 하였으며, 증자금액은 약 2,500억원 입니다.

5. 고객정보 관리에 관한 사항

6. 중소기업기준 검토표 등
해당사항이 없습니다.

7. 단기매매차익 미환수 현황
해당사항이 없습니다.

8. 기타고객보호현황

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 당사의 분기보고서에는 본 항목의 기재를 생략합니다. 기재사항의 생략이 변동사항이 없는 것을 의미하는 것은 아니며, 해당 내용에 대해서는 기 공시된 당사의 2024년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.

9. 기업인수목적회사의 과거 합병에 관한 사항

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 당사의 분기보고서에는 본 항목의 기재를 생략합니다. 기재사항의 생략이 변동사항이 없는 것을 의미하는 것은 아니며, 해당 내용에 대해서는 기 공시된 당사의 2024년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.

XII. 상세표

1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

2. 계열회사 현황(상세)

3. 타법인출자 현황(상세)

4. 가. 투자매매업무-(1) 증권 거래현황

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[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
가. 투자매매업무
(1) 증권 거래현황

(단위 : 백만원)

구분					매수	매도	합계	잔액	평가손익
지분증권	주식		유가증권시장		333,163	273,815	606,978	476,985	-536
			코스닥시장		55,611	51,416	107,027	2,459	1,480
			코넥스시장		27	7	35	8	-6
			기타		410	400	810	1,621,427	-
			소계		389,210	325,638	714,849	2,100,879	937
	신주인수권증서		유가증권시장		1	-	1	-	-
			코스닥시장		-	-	-	-	-
			코넥스시장		-	-	-	-	-
			기타		-	-	-	-	-
			소계		1	-	1	-	-
	기타		유가증권시장		-	-	-	-	-
			코스닥시장		-	-	-	-	-
			코넥스시장		-	-	-	-	-
			기타		13,290	51,549	64,839	151,145	193
			소계		13,290	51,549	64,839	151,145	193
	계				402,502	377,187	779,689	2,252,024	1,130
채무증권	국채,지방채		국고채		5,799,206	7,576,953	13,376,158	1,226,726	3,991
			국민주택채권		571,447	570,776	1,142,224	72,673	392
			기타		25,909	17,045	42,954	206,975	1,424
			소계		6,396,563	8,164,773	14,561,336	1,506,374	5,807
	특수채		통화안정증권		614,277	603,996	1,218,274	130,928	-34
			예금보험공사채		-	20,000	20,000	-	-
			토지개발채권		21,274	11,369	32,643	12,935	16
			기타		243,697	304,147	547,844	84,854	23
			소계		879,248	939,512	1,818,760	228,717	5
	금융채		산금채		301,075	468,195	769,270	350,214	144
			중기채		211,222	269,052	480,274	198,468	-287
			은행채		432,242	472,846	905,088	318,804	103
			여전채		1,470,114	1,403,668	2,873,782	235,837	-34
			종금채		-	-	-	-	-
			기타		193,321	145,387	338,708	416,230	946
			소계		2,607,974	2,759,148	5,367,121	1,519,552	872
	회사채				823,224	1,754,316	2,577,540	469,119	-2,213
	기업어음증권				811,775	686,586	1,498,361	670,070	-15
	기타				5,769,802	5,774,560	11,544,362	451,994	68
	계				17,288,585	20,078,895	37,367,480	4,845,827	4,523
집합투자증권		ETF			977,773	1,008,739	1,986,512	333,043	-473
		기타			3,443	304,794	308,238	504,335	3,797
		계			981,216	1,313,533	2,294,750	837,378	3,325
투자계약증권					-	-	-	-	-
외화증권		지분증권			2,147	2,078	4,225	412	16
		채무증권		국채,지방채	-	-	-	-	-
				특수채	-	-	-	7,173	62
				금융채	28,504	-	28,504	28,965	462
				회사채	-	14	14	248	2
				기업어음증권	-	-	-	-	-
				기타	38,173	45,005	83,178	139,473	645
				소계	66,677	45,018	111,695	175,859	1,171
		집합투자증권			-	-	-	-	-
		투자계약증권			-	-	-	-	-
		파생결합증권			-	-	-	-	-
		기타			-	-	-	-	-
		계			68,824	47,096	115,920	176,271	1,187
파생결합증권		ELS			383	667,843	668,226	-	-
		ELW			-	-	-	-	-
		기타			-	255,000	255,000	-	-
		계			383	922,843	923,226	-	-
기타증권					614	-	614	622	55
합계					18,742,124	22,739,555	41,481,679	8,112,123	10,220

5. 나. 투자중개업무-(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

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(단위 : 백만원)

구분				매수	매도	합계	수수료
지분 증권	주식	유가증권시장		10,204,337	10,112,788	20,317,126	21,954
		코스닥시장		9,079,321	9,059,559	18,138,880	17,224
		코넥스시장		3,915	3,447	7,362	8
		기타		3,519	6,265	9,784	17
		소계		19,291,093	19,182,059	38,473,152	39,203
	신주 인수권 증서	유가증권시장		893	246	1,139	-
		코스닥시장		1,019	1,533	2,552	-
		코넥스시장		-	-	-	-
		기타		-	-	-	-
		소계		1,912	1,779	3,690	-
	기타	유가증권시장		-	-	-	-
		코스닥시장		-	-	-	-
		코넥스시장		-	-	-	-
		기타		-	-	-	-
		소계		-	-	-	-
	지분증권합계			19,293,005	19,183,838	38,476,843	39,203
채무 증권	채권	장내		727,467	989,383	1,716,850	394
		장외		-	-	-	410
		소계		727,467	989,383	1,716,850	804
	기업어음	장내		-	-	-	-
		장외		-	-	-	-
		소계		-	-	-	-
	기타	장내		-	-	-	-
		장외		-	-	-	-
		소계		-	-	-	-
	채무증권계			727,467	989,383	1,716,850	804
집합투자증권				3,105,489	3,019,378	6,124,868	-
투자계약증권				-	-	-	-
파생 결합 증권	ELS			-	-	-	-
	ELW			52,596	51,954	104,550	83
	기 타			-	-	-	-
	파생결합증권합계			52,596	51,954	104,550	83
외화증권				6,256,935	5,463,349	11,720,284	7,203
기타증권				-	-	-	-
증권 계				29,435,493	28,707,902	58,143,394	47,293
선물			국내	31,392,060	31,278,667	62,670,726	1,302
			해외	5,718,010	5,259,498	10,977,508	542
			소계	37,110,069	36,538,165	73,648,234	1,844
옵션		장내	국내	89,012,334	90,612,361	179,624,695	1,832
			해외	1,208,325	1,237,484	2,445,809	355
			소계	90,220,659	91,849,845	182,070,505	2,187
		장외	국내	-	-	-	-
			해외	-	-	-	-
			소계	-	-	-	-
		옵션합계		90,220,659	91,849,845	182,070,505	2,187
선도			국내	-	-	-	-
			해외	-	-	-	-
			소계	-	-	-	-
기타 파생상품				-	-	-	-
파생상품 계				127,330,728	128,388,010	255,718,739	4,031
합계				156,766,221	157,095,912	313,862,133	51,324

6. 다. 투자일임업무-(1) 투자운용인력 현황

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(1)투자운용인력 현황

(단위 : 건, 백만원)

성명	직위	담당업무	자격증 종류	자격증 취득일	주요경력	협회 등록일자	상근여부	운용중인 계약수	운용규모 (백만원)
윤석영	부장	운용업무	투자자산운용사	20000503	대신증권 랩사업부	20010118	상근	38,592	1,906,291
정임보	부부장(팀장)	운용업무	투자자산운용사	20240223	대신증권 랩사업부	20240223	상근	342	493,558
정진수	부장	투자상담	투자자산운용사	20161118	대신증권 동래WM센터	20170104	상근	28	8,552
정기동	상임고문	투자상담	투자자산운용사	20000503	대신증권 마이스터클럽잠실	20010723	상근	19	7,869
최선옥	전문역	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 노원WM센터	20010612	상근	21	7,708
김명은	부센터장	투자상담	투자자산운용사	20050504	대신증권 강남대로센터	20050601	상근	6	6,127
오현승	수석파트너	투자상담	투자자산운용사	20080819	대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE	20090203	상근	1	5,065
안효준	차장	투자상담	투자자산운용사	20160708	대신증권 영업부	20170104	상근	1	5,062
정성준	부장	투자상담	투자자산운용사	20190704	대신증권 강남금융센터	20190710	상근	5	4,082
조윤장	부센터장	투자상담	투자자산운용사	20060227	대신증권 도곡WM센터	20160304	상근	7	2,426
박민우	차장	투자상담	투자자산운용사	20070323	대신증권 울산WM센터	20151102	상근	6	2,350
손병광	차장	투자상담	투자자산운용사	20031022	대신증권 대구금융센터	20080222	상근	11	2,183
서혜진	부장	투자상담	투자자산운용사	20220623	대신증권 목동WM센터	20220627	상근	9	2,137
홍상영	PB상무	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE	20010816	상근	5	2,128
송상훈	차장	투자상담	투자자산운용사	20101105	대신증권 영업부	20151102	상근	3	1,907
김주영	차장	투자상담	투자자산운용사	20150223	대신증권 부산센터	20150415	상근	3	1,899
김충현	차장	투자상담	투자자산운용사	20160325	대신증권 목포지점	20160414	상근	17	1,886
이영환	센터장	투자상담	투자자산운용사	20120406	대신증권 강남금융센터	20151102	상근	8	1,786
한자익	부장	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 강남금융센터	20190218	상근	9	1,453
조수희	부장	투자상담	투자자산운용사	20180322	대신증권 강남금융센터	20180413	상근	6	1,410
황보재현	차장	투자상담	투자자산운용사	20100520	대신증권 포항지점	20160129	상근	4	1,375
이선경	영업이사부센터장	투자상담	투자자산운용사	20050504	대신증권 광주금융센터	20050601	상근	7	1,318
장영희	부장	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 강남금융센터	20010118	상근	1	1,221
서유미	차장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 대구금융센터	20010702	상근	6	1,221
신호영	영업이사부센터장	투자상담	투자자산운용사	20050218	대신증권 강남금융센터	20050601	상근	6	1,150
박상록	차장	투자상담	투자자산운용사	20160708	대신증권 광주금융센터	20160719	상근	4	1,132
김종순	부장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 여의도금융센터	20010702	상근	9	1,002
문현숙	전문역	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 부천지점	20010702	상근	3	990
박철수	부지점장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 군산지점	20010702	상근	5	981
황진	차장	투자상담	투자자산운용사	20091007	대신증권 동래WM센터	20151102	상근	1	978
이기형	부장	투자상담	투자자산운용사	20160325	대신증권 동래WM센터	20160422	상근	5	976
김진국	차장	투자상담	투자자산운용사	20080220	대신증권 목포지점	20160118	상근	4	949
김수찬	부장	투자상담	투자자산운용사	20070323	대신증권 순천WM센터	20080222	상근	4	893
한응식	전문역	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 포항지점	20010702	상근	8	854
김태욱	영업이사부지점장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 부천지점	20010612	상근	1	853
이동우	영업이사부센터장	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 강남대로센터	20010118	상근	3	850
이익재	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 명일동WM센터	20010612	상근	3	838
민현석	부장	투자상담	투자자산운용사	20050218	대신증권 동래WM센터	20071226	상근	7	829
박철호	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20050218	대신증권 강남금융센터	20050601	상근	2	828
이연희	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 전주지점	20010702	상근	5	759
김용구	영업이사부센터장	투자상담	투자자산운용사	20030613	대신증권 오산센터	20220524	상근	1	736
이경아	센터장	투자상담	투자자산운용사	20171208	대신증권 수지WM센터	20180110	상근	7	717
김주환	센터장	투자상담	투자자산운용사	20110506	대신증권 송도WM센터	20151102	상근	3	665
황보진연	차장	투자상담	투자자산운용사	20221208	대신증권 대구금융센터	20221214	상근	6	652
박근우	차장	투자상담	투자자산운용사	20120406	대신증권 대구금융센터	20141022	상근	8	651
최동화	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 군산지점	20010702	상근	4	648
주영택	차장	투자상담	투자자산운용사	20160325	대신증권 대전센터	20160414	상근	3	648
정재현	부센터장	투자상담	투자자산운용사	20100520	대신증권 대구금융센터	20151102	상근	8	570
서호진	영업이사부센터장	투자상담	투자자산운용사	20181206	대신증권 일산WM센터	20190218	상근	2	565
이항영	차장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 포항지점	20151224	상근	7	538
최종선	부장	투자상담	투자자산운용사	20171208	대신증권 동래WM센터	20190211	상근	3	537
김희승	차장	투자상담	투자자산운용사	20181206	대신증권 일산WM센터	20190218	상근	2	527
이윤경	센터장	투자상담	투자자산운용사	20160708	대신증권 잠실WM센터	20160719	상근	8	517
백승재	센터장	투자상담	투자자산운용사	20050504	대신증권 명일동WM센터	20160113	상근	3	484
김정민	팀장	운용업무	투자자산운용사	20140425	대신증권 랩사업부	20180907	상근	67	468
박상태	센터장	투자상담	투자자산운용사	20160325	대신증권 강남금융센터	20160414	상근	6	452
오현식	지점장	투자상담	투자자산운용사	20120406	대신증권 군산지점	20151224	상근	6	442
오필승	차장	투자상담	투자자산운용사	20191205	대신증권 여의도금융센터	20191210	상근	8	431
김영수	수석파트너	투자상담	투자자산운용사	20090508	대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE	20140321	상근	2	425
강병구	차장	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 창원센터	20010118	상근	5	420
김학연	차장	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 광주금융센터	20010118	상근	1	411
정영규	차장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 청주지점	20010702	상근	1	394
김성철	부센터장	투자상담	투자자산운용사	20090508	대신증권 광주금융센터	20151102	상근	2	384
김동선	수석파트너	투자상담	투자자산운용사	20200618	대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE	20200624	상근	10	380
고동규	차장	투자상담	투자자산운용사	20150223	대신증권 여의도금융센터	20150325	상근	6	375
정필승	차장	투자상담	투자자산운용사	20190704	대신증권 강남대로센터	20190710	상근	6	365
박기완	차장	투자상담	투자자산운용사	20160325	대신증권 울산WM센터	20160414	상근	3	363
조철우	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 여의도금융센터	20010816	상근	2	337
노영래	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 광주금융센터	20010702	상근	2	306
최은영	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20180705	대신증권 광주금융센터	20180907	상근	6	300
강명철	부장	투자상담	투자자산운용사	20160325	대신증권 분당센터	20160414	상근	2	279
오세경	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20030409	대신증권 잠실WM센터	20170331	상근	3	275
윤석희	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 여의도금융센터	20010612	상근	1	256
김종한	부센터장	투자상담	투자자산운용사	20120406	대신증권 영업부	20151102	상근	3	254
김경민	영업이사부지점장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 해운대지점	20010702	상근	3	252
윤형철	부장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 광주금융센터	20010612	상근	1	238
서명희	전문역(영업이사)	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 수원지점	20010118	상근	2	232
박상태	영업이사부센터장	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 여의도금융센터	20010118	상근	1	215
임은희	차장	투자상담	투자자산운용사	20211209	대신증권 도곡WM센터	20211213	상근	1	209
박귀현	영업이사부센터장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 대전센터	20010702	상근	2	209
김수희	차장	투자상담	투자자산운용사	20190321	대신증권 광주금융센터	20190513	상근	1	208
이진석	상담실장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 마이스터클럽잠실	20050425	상근	2	199
오창화	전문역	투자상담	투자자산운용사	20200618	대신증권 광주금융센터	20200624	상근	2	199
심주희	PB이사	투자상담	투자자산운용사	20160325	대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE	20160414	상근	2	185
서지연	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20161118	대신증권 순천WM센터	20170104	상근	1	168
서훈석	PB상무	투자상담	투자자산운용사	20160325	대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE	20160414	상근	2	146
권오응	부센터장	투자상담	투자자산운용사	20190321	대신증권 수지WM센터	20190513	상근	1	137
이상선	차장	투자상담	투자자산운용사	20160708	대신증권 수원지점	20160804	상근	1	114
안병진	차장	투자상담	투자자산운용사	20080220	대신증권 천안센터	20160113	상근	1	103
조근형	부장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 일산WM센터	20190218	상근	1	100
강명호	영업이사부센터장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 부산센터	20010702	상근	1	96
한승협	차장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 울산WM센터	20010702	상근	1	89
송서연	대리	투자상담	투자자산운용사	20160325	대신증권 광주금융센터	20160414	상근	1	82
이기환	부센터장	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 창원센터	20010118	상근	1	61
조정남	영업이사부센터장	투자상담	투자자산운용사	20191205	대신증권 강남금융센터	20191210	상근	1	44
이연미	전문역(영업이사)	투자상담	투자자산운용사	20231207	대신증권 여의도금융센터	20231214	상근	1	40
조원봉	대리	투자상담	투자자산운용사	20050218	대신증권 위례WM센터	20050601	상근	1	40
정승식	차장	투자상담	투자자산운용사	20190321	대신증권 대구금융센터	20190329	상근	1	38
황현숙	전문역	투자상담	투자자산운용사	20000503	대신증권 수원지점	20010118	상근	1	36
김은희	전문역(영업이사)	투자상담	투자자산운용사	20220224	대신증권 강남금융센터	20220311	상근	1	36
홍석훈	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20190321	대신증권 강남금융센터	20190513	상근	1	34
정순식	지점장	투자상담	투자자산운용사	20080502	대신증권 수원지점	20160304	상근	1	33
김경모	영업이사부센터장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 노원WM센터	20010906	상근	1	31
황애자	센터장	투자상담	투자자산운용사	20181206	대신증권 대구금융센터	20190218	상근	3	31
염정철	차장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 광주금융센터	20010612	상근	1	28
윤노용	차장	투자상담	투자자산운용사	20100520	대신증권 순천WM센터	20151102	상근	1	23
정문숙	부장	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 송도WM센터	20010118	상근	1	22
박현구	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20100520	대신증권 여의도금융센터	20160304	상근	2	15
박정원	차장	투자상담	투자자산운용사	20160708	대신증권 목동WM센터	20160719	상근	2	13
김남숙	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 여의도금융센터	20010612	상근	1	10
마승희	센터장	투자상담	투자자산운용사	20080220	대신증권 대구금융센터	20160118	상근	1	10

주1. 운용규모는 순자산총액을 나타냅니다.

7. 라. 신탁업-(1) 재무제표

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(1) 재무제표
(가)대차대조표(신탁계정)

(단위 : 백만원)

계 정 과 목	제65기 1분기 잔액	제65기 1분기 평균잔액
Ⅰ.자산총계	6,636,639	6,343,430
1. 현금및예치금	980,922	1,054,847
가. 현금및현금성자산	-	-
나. 예치금	980,922	1,054,847
1) 원화예치금	978,542	1,042,914
가) 파생상품거래예치금	-	-
나) 원화타점예치금	850,375	917,112
다) 원화자행예치금	-	-
라) 양도성예금증서	-	-
마) 기타예치금	128,167	125,802
2) 외화예치금	2,380	11,933
가) 외화타점예치금	1,578	11,695
나) 외화자행예치금	-	-
다) 외화기타예치금	802	238
2. 증권	4,467,466	4,248,026
가. 지분증권	125,673	117,565
1) 주식	121,673	113,565
2) 출자금	4,000	4,000
3) 신주인수권	-	-
나. 채무증권	1,199,129	1,122,813
1) 국채	1,689	1,568
2) 지방채	728	728
3) 특수채	440,015	440,015
4) 금융채	100,976	100,834
가)통화안정증권	-	-
나)기타금융채	100,976	100,834
5) 사채	655,721	579,668
다. 외화증권	255,372	241,164
1) 외화주식	-	-
2) 외화채권	34,544	26,556
3) 기타	220,828	214,608
라. 매입어음	1,475,027	1,484,694
1) 보증어음	-	-
2) 기업어음	1,114,985	1,182,640
3) 표지어음	-	-
4) 중개어음	-	-
5) 발행어음	360,042	302,054
마. 수익증권	701,842	667,354
1) 공사채형수익증권	127,854	109,512
2) 주식형수익증권	92,275	92,338
3) 기타 수익증권	481,713	465,504
바. 파생결합증권	710,423	614,436
1) 주가연계증권	490,423	500,992
2) 주식워런트증권	-	-
3) 기타	220,000	113,444
사. 기타 증권	-	-
3. 금전채권	1,090,490	1,009,287
가. 대출금	-	-
1) 할인어음	-	-
가) 상업어음할인	-	-
나) 무역어음할인	-	-
2) 유가증권담보대출	-	-
3) 동산담보대출	-	-
4) 부동산저당대출	-	-
5) 채권담보대출	-	-
6) 수익권담보대출	-	-
7) 보증대출	-	-
8) 증서대출	-	-
9) 어음대출	-	-
10) 기타	-	-
나. 사모사채	-	-
다. 콜론	-	-
1) 원화콜론	-	-
2) 외화콜론	-	-
라. 환매조건부매수	1,038,650	957,447
마. 추심금전채권	51,840	51,840
바. 기타	-	-
4. 파생상품	-	-
가. 장내파생상품	-	-
1) 매수옵션	-	-
2) 파생상품자산	-	-
가) 이자율	-	-
나) 통화	-	-
다) 주식	-	-
라) 신용	-	-
마) 일반상품	-	-
바) 기타	-	-
나.장외파생상품	-	-
1) 매수옵션	-	-
2) 파생상품자산	-	-
가) 이자율	-	-
나) 통화	-	-
다) 주식	-	-
라) 신용	-	-
마) 일반상품	-	-
바) 기타	-	-
5. 동산 ·부동산	2,405	2,405
가. 동산	-	-
나. 수탁부동산	2,405	2,405
다. 일반투자부동산	-	-
라. 기타	-	-
6. 실물자산	-	-
7. 기타운용 자산	-	-
가. 부동산 관련 권리	-	-
1) 지상권	-	-
2) 전세권	-	-
3) 임차권	-	-
4) 기타부동산관련권리	-	-
나. 무체재산권	-	-
1) 지적재산권	-	-
2) 어업권	-	-
3) 광업권	-	-
4) 기타무체재산권	-	-
8. 기타자산	95,356	28,865
가. 가지급금	-	-
나. 선급법인세	-	-
다. 미수금	2,039	3,360
1) 매도증권미수금	2,039	3,360
가) 주식미수금	-	58
나) 채권미수금	-	-
다) 장내파생상품미수금	-	-
라) 기타	2,039	3,302
2) 정산미수금	-	-
3) 기타미수금	-	-
라. 미수수익	69,032	2,281
1) 미수이자	69,032	2,281
2) 미수배당금	-	-
3) 미수분배금	-	-
4) 기타	-	-
마. 선급금	24,285	23,224
1) 채권경과이자	464	214
2) 수익증권경과분배금	-	-
3) 양도성예금증서경과이자	-	-
4) 기타	23,821	23,010
바. 선급비용	-	-
사. 대리점	-	-
아. 고유계정대	-	-
자. 신탁본지점	-	-
차. 기타잡자산	-	-
9. 현재가치차금	-	-
가. 현재가치할인차금(-)	-	-
나. 현재가치할증차금(+)	-	-
10. 채권평가충당금(-)	-	-
가. 대출채권평가충당금(-)	-	-
나. 매입어음평가충당금(-)	-	-
다. 사모사채평가충당금(-)	-	-
라. 기타채권평가충당금(-)	-	-
11. 손익	-	-
가. 손실금	-	-
Ⅱ.부채총계	6,636,639	6,343,430
1. 금전신탁	4,553,242	4,353,090
가. 불특정금전신탁	-	-
나. 특정금전신탁	2,789,608	2,605,450
1) 수시입출금식	163,788	116,642
2) 자문형	-	-
3) 자사주	111,200	106,804
4) 채권형	1,655,338	1,548,347
5) 주식형(자문형, 자사주 제외)	15,243	15,243
6) 주가연계신탁	243,593	137,038
7) 정기예금형	477,642	527,679
8) 기타	122,804	153,697
다. 퇴직연금신탁	1,763,634	1,747,640
1) 확정급여형	665,651	673,831
2) 확정기여형	532,539	530,538
3) 개인퇴직계좌	565,444	543,271
2. 재산신탁	776,366	777,349
가. 유가증권의신탁	723,521	724,504
1) 관리유가증권신탁	-	-
2) 운용유가증권신탁	710,000	710,000
3) 처분유가증권신탁	13,521	14,504
나. 금전채권의신탁	51,840	51,840
다. 동산의신탁	-	-
라. 부동산의신탁	1,005	1,005
1) 차입형토지신탁	-	-
2) 관리형토지신탁	-	-
3) 갑종관리신탁	-	-
4) 을종관리신탁	1,005	1,005
5) 처분신탁	-	-
6) 담보신탁	-	-
7) 분양관리신탁	-	-
마. 지상권의신탁	-	-
바. 전세권의신탁	-	-
사. 부동산임차권의신탁	-	-
아. 무체재산권의 신탁	-	-
3. 종합재산신탁	-	-
가. 금전수탁	-	-
나. 유가증권수탁	-	-
다. 금전채권수탁	-	-
라. 부동산수탁	-	-
마. 기타재산수탁	-	-
4. 공익신탁	-	-
가. 자선신탁	-	-
나. 육영신탁	-	-
다. 학술기예신탁	-	-
라. 체육진흥신탁	-	-
마. 기타의공익신탁	-	-
5. 담보부사채신탁	-	-
6. 기타신탁	3,896	3,896
7. 차입금	-	-
가. 고유계정차입금	-	-
나. 기타차입금	-	-
8. 차입유가증권	-	-
9. 파생상품	-	-
가. 장내파생상품	-	-
1) 매도옵션	-	-
2) 파생상품자산	-	-
가) 이자율	-	-
나) 통화	-	-
다) 주식	-	-
라) 신용	-	-
마) 일반상품	-	-
바) 기타	-	-
나. 장외파생상품	-	-
1) 매도옵션	-	-
2) 파생상품자산	-	-
가) 이자율	-	-
나) 통화	-	-
다) 주식	-	-
라) 신용	-	-
마) 일반상품	-	-
바) 기타	-	-
10. 기타부채	1,303,135	1,036,530
가. 가수금	-	-
나. 신용보증기금예수금	-	-
다. 예수법인세	-	-
라. 미지급금	5,005	5,617
1) 매수증권미지급금	5,005	5,617
가) 주식미지급금	1,438	1,077
나) 채권미지급금	-	-
다) 장내파생상품미지급금	-	-
라) 기타	3,567	4,540
2) 정산미지급금	-	-
3) 기타미지급금	-	-
마. 선수수익	-	-
바. 미지급신탁보수	1,560	64
사. 미지급신탁이익	246,449	8,156
아. 미지급비용	121	10
자. 제수입보증금	-	-
차. 대리점	-	-
카. 기타잡부채	1,050,000	1,022,683
타. 신탁본지점	-	-
11.특별유보금	-	-
12.손익	-	172,565
가. 이익금	-	172,565
<난외계정>	-	-
1. 대여유가증권	-	-
2. 상각채권	-	-
3. 환매권부 대출채권 매각	-	-
4. 집합투자재산수탁액	-	-
5. 파생상품거래내역	-	-
가．이자율관련거래	-	-
1) 이자율선도	-	-
2) 이자율선물	-	-
3) 이자율스왑	-	-
4) 이자율옵션	-	-
가) 매입이자율옵션	-	-
나) 매도이자율옵션	-	-
나．통화관련거래	-	-
1) 통화선도	-	-
2) 통화선물	-	-
3) 통화스왑	-	-
4) 통화옵션	-	-
가) 매입통화옵션	-	-
나) 매도통화옵션	-	-
다．주식관련거래	-	-
1) 주식선도	-	-
2) 주식선물	-	-
3) 주식스왑	-	-
4) 주식옵션	-	-
가) 매입주식옵션	-	-
나) 매도주식옵션	-	-
라．신용파생상품	-	-
1) 신용스왑(CDS)	-	-
2) 총수익스왑(TRS)	-	-
3) 신용연계채권(CLN)	-	-
4) 신용옵션(CO)	-	-
가) 매입신용옵션	-	-
나) 매도신용옵션	-	-
마．기타	-	-
1) 기타선도	-	-
2) 기타선물	-	-
3) 기타스왑	-	-
4) 기타옵션	-	-
가) 매입기타옵션	-	-
나) 매도기타옵션	-	-

(나) 손익계산서(신탁계정)

(단위 : 백만원)

계 정 과 목	금 액
Ⅰ. 신탁이익계	163,168
1. 예치금이자	54,234
가. 원화예치금이자	53,990
1) 파생상품거래예치금이자	-
2) 원화타점예치금이자	46,735
3) 원화자행예치금이자	-
4) 양도성예금증서이자	-
5) 기타예치금이자	7,255
나. 외화예치금이자	244
1) 외화타점예치금이자	244
2) 외화자행예치금이자	-
4) 외화기타예치금이자	-
2. 증권이자	45,451
가. 국채이자	15
나. 지방채이자	17
다. 특수채이자	7,404
라. 금융채이자	4,400
1) 통화안정증권이자	-
2) 기타금융채이자	4,400
마. 사채이자	8,597
바. 외화증권이자	179
사. 매입어음이자	23,504
1) 보증어음이자	-
2) 기업어음이자	21,043
3) 표지어음이자	-
4) 중개어음이자	-
5) 발행어음이자	2,461
아. 수익증권이자	1,335
1) 공사채형수익증권이자	-
2) 주식형수익증권이자	-
3) 기타수익증권이자	1,335
자. 파생결합증권이자	-
차. 기타증권이자	-
3. 금전채권이자	9,043
가. 대출금이자	-
1) 어음할인료	-
2) 유가증권담보대출이자	-
3) 동산담보대출이자	-
4) 부동산저당대출이자	-
5) 채권담보대출이자	-
6) 수익권담보대출이자	-
7) 보증대출이자	-
8) 증서대출이자	-
9) 어음대출이자	-
10) 기타대출이자	-
나. 사모사채이자	-
다. 콜론이자	-
1) 원화콜론이자	-
2) 외화콜론이자	-
라. 환매조건부채권이자	9,043
마. 추심금전채권이자	-
바. 기타수입이자	-
4. 배당금수익	176
5. 증권매매이익	7,974
가. 지분증권매매이익	202
나. 채무증권매매이익	-
다. 외화증권매매이익	27
라. 매입어음매매이익	830
1) 기업어음매매이익	830
2) 기타어음매매이익	-
마. 수익증권매매이익	6,471
바. 파생결합증권매매이익	444
사. 기타증권매매이익	-
6. 증권평가이익	-
가. 지분증권평가이익	-
나. 채무증권평가이익	-
다. 외화증권평가이익	-
라. 매입어음평가이익	-
1) 기업어음평가이익	-
2) 기타어음평가이익	-
마. 수익증권평가이익	-
바. 파생결합증권평가이익	-
사. 기타증권평가이익	-
7. 증권상환이익	1,436
8. 증권손상차손환입	-
9. 파생상품거래이익	99
가. 장내파생상품거래이익	-
1) 선물매매이익	-
2) 선물정산이익	-
3) 해외선물거래이익	-
4) 옵션매매이익	-
5) 옵션평가이익	-
6) 해외옵션거래이익	-
7) 기타장내파생거래이익	-
나. 장외파생상품거래이익	99
1) 장외파생상품매매이익	99
2) 장외파생상품평가이익	-
3) 기타	-
10. 수수료수익	-
가. 중도해지수수료	-
나. 부동산관계수수료	-
다. 유가증권관계수수료	-
라. 기타재산관리수수료	-
마. 잡수수료	-
11. 동산·부동산수익	-
가. 동산임대료	-
나. 부동산임대료	-
다. 동산매매익	-
라. 부동산매매익	-
12. 실물자산수익	-
13. 무체재산권수익	-
가. 지적재산권수익	-
나. 어업권수익	-
다. 광업권수익	-
라. 기타무체재산권수익	-
14. 유가증권대여료	-
가. 유가증권대여료	-
15. 기타수익	44,755
가. 외환매매익	4,766
나. 유입자산처분이익	-
다. 상각채권추심이익	-
라. 대출채권매각익	-
마. 수익조정금	-
바. 평가이익조정계정	1,259
사. 현재가치할인차금환입	-
아. 미지급신탁이익환입	-
자. 미지급비용환입	-
차. 선급비용환입	-
카. 미지급신탁보수환입	-
타. 보전금수입	-
파. 기타잡수익	38,730
1) 신탁이익조정계정	38,730
2) 기타잡수입	-
16. 고유계정대이자	-
17. 신탁본지점이자	-
18. 특별유보금환입	-
19. 채권평가충당금환입	-
20. 손익금	-
가. 손익금	-
Ⅱ. 신탁손실계	163,168
1. 금전신탁이익	122,355
가. 불특정금전신탁이익	-
나. 특정금전신탁이익	58,129
1) 수시입출금식신탁이익	833
2) 자문형신탁이익	-
3) 자사주신탁이익	974
4) 채권형신탁이익	18,052
5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익	5
6) 주가연계신탁이익	235
7) 정기예금형신탁이익	31,277
8) 기타신탁이익	6,753
다. 퇴직연금신탁이익	64,226
1) 확정급여형신탁이익	16,441
2) 확정기여형신탁이익	32,592
3) 개인퇴직계좌신탁이익	15,193
2. 재산신탁이익	22,034
가. 유가증권신탁이익	22,034
1) 관리유가증권신탁이익	-
2) 운용유가증권신탁이익	21,962
3) 처분유가증권신탁이익	72
나. 금전채권신탁이익	-
다. 동산신탁이익	-
라. 부동산신탁이익	-
1) 차입형토지신탁이익	-
2) 관리형토지신탁이익	-
3) 갑종관리신탁이익	-
4) 을종관리신탁이익	-
5) 처분신탁이익	-
6) 담보신탁이익	-
7) 분양관리신탁이익	-
마. 지상권신탁이익	-
바. 전세권신탁이익	-
사. 부동산임차권신탁이익	-
아. 무체재산권신탁이익	-
3. 종합재산신탁이익	-
4. 공익신탁이익	-
가. 자선신탁이익	-
나. 육영신탁이익	-
다. 학술기예신탁이익	-
라. 체육진흥신탁이익	-
마. 기타의공익신탁이익	-
5. 담보부사채신탁이익	-
6. 기타신탁이익	18
7. 차입금이자	-
가. 고유계정차입금이자	-
나. 기타차입금이자	-
8. 기타지급이자	7,608
9. 증권매매손실	3,478
가. 지분증권매매손실	97
나. 채무증권매매손실	-
다. 외화증권매매손실	-
라. 매입어음매매손실	881
1) 기업어음매매손실	881
2) 기타어음매매손실	-
마. 수익증권매매손실	2,500
바. 파생결합증권매매손실	-
사. 기타증권매매손실	-
10. 증권평가손실	-
가. 지분증권평가손실	-
나. 채무증권평가손실	-
다. 외화증권평가손실	-
라. 매입어음평가손실	-
1) 기업어음평가손실	-
2) 기타어음평가손실	-
마. 수익증권평가손실	-
바. 파생결합증권평가손실	-
사. 기타증권평가손실	-
11. 증권상환손실	3
12. 증권손상차손	-
13. 파생상품거래손실	-
가. 장내파생상품거래손실	-
1) 선물매매손실	-
2) 선물정산손실	-
3) 해외선물거래손실	-
4) 옵션매매손실	-
5) 옵션평가손실	-
6) 해외옵션거래손실	-
7) 기타장내파생거래손실	-
나. 장외파생상품거래손실	-
1) 장외파생상품매매손실	-
2) 장외파생상품평가손실	-
3) 기타	-
14. 제상각	-
가. 채권상각비	-
나. 부동산가액상각	-
다. 신탁설정비상각	-
라. 현재가치할인차금상각	-
15. 지급수수료	231
가. 파생금융상품관련지급수수료	-
나. 기타지급수수료	231
16. 동산·부동산처분손	-
가. 동산처분손	-
나. 부동산처분손	-
17. 유가증권차입료	-
18. 기금출연료	-
가. 신용보증기금출연료	-
나. 신탁보험료	-
19. 세금과공과	-
20. 신탁보수	3,687
21. 기타비용	3,754
가. 영선비	-
나. 관리제비	-
다. 특수채권추심비	-
라. 특수채권추심수수료	-
마. 대출채권매각손	-
바. 유입자산처분손	-
사. 외환매매손	1,289
아. 평가손실조정계정	2,465
자. 수익조정금	-
차. 미수수익환출	-
카. 선수수익환출	-
타. 기타잡비용	-
22. 특별유보금전입	-
23. 채권평가충당금전입	-
24. 신탁본지점이자	-
25. 손익금	-
가. 손익금	-

8. (3) 장내파생상품 거래현황

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(단위 : 백만원)

구분					거래금액				잔액		평가 손익
구분					투기	헤지	기타	합계	자산	부채	평가 손익
선물	국내	상품 선물	금		0	0	0	0	0	0	0
			돈육		0	0	0	0	0	0	0
			기타		0	0	0	0	0	0	0
			소계		0	0	0	0	0	0	0
		금융 선물	금리 선물	국채3년	7,572,214	9,086,258	0	16,658,472	0	0	-721
				국채5년	0	0	0	0	0	0	0
				국채10년	3,895,424	3,518,786	0	7,414,210	0	0	-204
				통안증권	0	0	0	0	0	0	0
				기타	0	599	0	599	0	0	0
				소계	11,467,639	12,605,643	0	24,073,282	0	0	-925
			통화 선물	미국달러	0	296,895	0	296,895	0	0	19
				엔	0	0	0	0	0	0	0
				유로	0	60	0	60	0	0	0
				기타	0	0	0	0	0	0	0
				소계	0	296,956	0	296,956	0	0	19
			지수 선물	KOSPI200	1,217	3,323,289	0	3,324,506	0	0	-441
				KOSTAR	0	0	0	0	0	0	0
				기타	0	1,472,342	0	1,472,342	0	0	34
				소계	1,217	4,795,631	0	4,796,848	0	0	-407
			개별주식		5,788	660,453	0	666,241	0	0	433
			기타		0	0	0	0	0	0	0
			계		11,474,644	18,358,682	0	29,833,326	0	0	-879
		기타			0	0	0	0	0	0	0
		국내계			11,474,644	18,358,682	0	29,833,326	0	0	-879
	해외	상품 선물	농산물		0	3,834	0	3,834	0	137	-136
			비철금속·귀금속		0	4,289,516	0	4,289,516	65,066	72,658	9,462
			에너지		0	900,910	0	900,910	5,190	3,390	747
			기타		0	15,868	0	15,868	183	959	-735
			소계		0	5,210,128	0	5,210,128	70,438	77,144	9,338
		금융 선물	통화선물		0	0	0	0	0	0	0
			금리선물		0	93,229	0	93,229	120	115	6
			주가지수		0	56,496	0	56,496	0	145	-145
			개별주식		0	0	0	0	0	0	0
			기타		0	0	0	0	0	0	0
			소계		0	149,725	0	149,725	120	260	-139
		기타			0	0	0	0	0	0	0
		해외계			0	5,359,853	0	5,359,853	70,558	77,403	9,198
	선물계				11,474,644	23,718,535	0	35,193,179	70,558	77,403	8,319
옵션	국내	지수옵션		KOSPI200	0	609,023	0	609,023	190	1,103	-22
				기타	0	44,538	0	44,538	0	0	0
				소계	0	653,561	0	653,561	190	1,103	-22
		개별주식			0	615,866	0	615,866	21	44	6
		통화		미국달러	0	0	0	0	0	0	0
				기타	0	0	0	0	0	0	0
				소계	0	0	0	0	0	0	0
		기타			0	0	0	0	0	0	0
		국내계			0	1,269,427	0	1,269,427	210	1,147	-32
	해외	주가지수			259	1,996	0	2,255	0	3,190	-299
		개별주식			0	0	0	0	0	0	0
		금리			0	0	0	0	0	0	0
		통화			168	0	0	168	182	0	14
		기타			0	890	0	890	0	133	550
		해외계			427	2,887	0	3,314	182	3,323	265
	옵션계				427	1,272,314	0	1,272,741	392	4,470	233
기타			국내		0	0	0	0	0	0	0
			해외		0	0	0	0	0	0	0
			기타계		0	0	0	0	0	0	0
합계					11,475,071	24,990,849	0	36,465,920	70,950	81,873	8,552

【 대표이사 등의 확인 】

분 기 보 고 서

【 대표이사 등의 확인 】

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

2. 회사의 연혁

3. 자본금 변동사항

4. 주식의 총수 등

5. 정관에 관한 사항

II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

2. 영업의 현황

3. 파생상품거래 현황

4. 영업설비

5. 재무건전성 등 기타 참고사항

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

2. 연결재무제표

3. 연결재무제표 주석

4. 재무제표

5. 재무제표 주석

6. 배당에 관한 사항

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

8. 기타 재무에 관한 사항

IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

V. 회계감사인의 감사의견 등

1. 외부감사에 관한 사항

2. 내부통제에 관한 사항

VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

2. 감사제도에 관한 사항

3. 주주총회 등에 관한 사항

VII. 주주에 관한 사항

VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

2. 임원의 보수 등

IX. 계열회사 등에 관한 사항

X. 대주주 등과의 거래내용

XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

2. 우발부채 등에 관한 사항

3. 제재 등과 관련된 사항

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

XII. 상세표

1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

2. 계열회사 현황(상세)

3. 타법인출자 현황(상세)

4. 가. 투자매매업무-(1) 증권 거래현황

5. 나. 투자중개업무-(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

6. 다. 투자일임업무-(1) 투자운용인력 현황

7. 라. 신탁업-(1) 재무제표

8. (3) 장내파생상품 거래현황

【 전문가의 확인 】

1. 전문가의 확인

2. 전문가와의 이해관계