주주총회소집공고

주주총회 소집공고

당사 정관 제19조에 의거 다음과 같이 제23기 정기주주총회를 개최하오니 참석하여 주시기 바라며, 상법 제542조의4 및 당사 정관 제21조에 의거 소액주주에 대하여는 본 공고로 소집통지에 갈음하오니 양지하시기 바랍니다.

                                                    - 다    음 -

1. 일시 : 2025년 3월 28일(금) 오전 9시

2. 장소 : 서울특별시 영등포구 의사당대로 88 한국투자증권빌딩 4층 강당

3. 회의의 목적 사항

가. 보고사항

  1) 감사보고  
   2) 영업보고  
   3) 재무제표 보고
  4) 최대주주등과의 거래내역 보고
  5) 내부회계관리제도 운영실태 보고

나. 부의안건
  1) 제1호 의안 : 정관 일부 변경

  2) 제2호 의안 : 자본준비금 감소

  3) 제3호 의안 : 이사 선임
    - 제3-1호 : 사외이사 선임 - 김희재
     - 제3-2호 : 사외이사 선임 - 지영조
     - 제3-3호 : 사외이사 선임 - 이성규
     - 제3-4호 : 사외이사 선임 - 백영재

  4) 제4호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임
       사외이사인 감사위원 최수미

   5) 제5호 의안 : 감사위원회 위원 선임
    - 제5-1호 : 사외이사인 감사위원 지영조
     - 제5-2호 : 사외이사인 감사위원 이성규

   6) 제6호 의안 : 이사 보수한도 승인
 

4. 의결권 행사방법
가. 본인 또는 대리인을 통한 주주총회 참석

  - 직접행사 : 신분증 지참

  - 대리행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인) 및
                    대리인의 신분증 지참
나. 전자투표를 통한 의결권 행사
당사는 「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도를 도입하고 있으며, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.  
   - 전자투표시스템 (인터넷) https://evote.ksd.or.kr
                             (모바일) https://evote.ksd.or.kr/m
   - 전자투표 행사기간: 2025년 3월 18일(화) 09시 ~ 2025년 3월 27일(목) 17시  (기간 중 24시간 이용 가능)
  - 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주본인 확인 후 의안별 의결권 행사
     주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정)
   - 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리

5. 주주총회소집 통지,공고사항의 비치

상법 제542조의4 제3항에 의거, 주주총회소집의 통지, 공고사항을 당사 본점 및 국민은행 증권대행부에 비치하고, 금융위원회 및 한국거래소에 공시하오니 참조하시기바랍니다.

6. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항
당사의 이번 주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 종전과 같이 주주총회에 참석하시어 의결권을 직접 행사하시거나 위임장을 통해 간접 행사 하실 수 있습니다.

7. 기타사항

- 의결권대리행사권유 위임장용지의 교부안내
가. 위임권유기간 : (시작일)  2025년 3월 18일,
                           (종료일)  2025년 3월 28일(정기주주총회 개시전)
나. 위임장용지의 교부방법
  □ 인터넷 홈페이지를 이용하는 방법

※ 위임장용지는 '당사 홈페이지 → 기업지배구조 → 지배구조관련 공시 → 위임장 및 참고서류' 에서 다운로드 가능합니다.

- 주주총회 문의처 : (02)3276-6400

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

주) 함춘승 사외이사는 일신상의 사유로 2024.03.27 중도 퇴임, 정영록 사외이사는 임기만료로 2024.03.29 퇴임

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

2. 사외이사 등의 보수현황

* 주주총회 승인금액은 사내이사 2명을 포함한 등기이사의 보수한도임.
* 1인당 평균 지급액은 연간 지급총액을 당해 사업연도 가중평균 사외이사 수로 나누어 산출함.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

* 지급보증 거래금액은 2024년 12월말 기준 한도액이며, 실행 잔액은 15,250억원임

* 지급보증 한도는 2025년 1월 23일부터 22,000억으로 축소됨

* 비율은 제22기말(2023.12.31)기준 자산총액 (97,307억원)에 대한 비율

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

* 지급보증 거래금액은 2024년 12월말 기준 한도액이며, 실행 잔액은 15,250억원임

* 지급보증 한도는 2025년 1월 23일부터 22,000억으로 축소됨

* 비율은 제22기말(2023.12.31)기준 자산총액 (97,307억원)에 대한 비율

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 금융시장 현황
2024년 금융시장은 금리 인하와 달러 약세 등을 예상하며 글로벌 경제의 불확실성이 다소 경감할 것이라는 기대감으로 시작하였습니다. 예상대로 미국과 유로존은 2분기 이후 금리 인하 시그널을 보내기 시작하였고, 전반적으로 글로벌 경제의 연착륙을 기대할 수 있었습니다. 다만, 미국증시는 AI 빅테크를 중심으로 매우 강력한 랠리를 기록하며 예상을 뛰어넘는 상승세를 보였고, 하반기 미국 대선 등의 영향으로 글로벌 경제 패권들 둘러싼 미국의 독주체제가 더욱 확고해졌습니다. 미 연준은 2024년 9월에 0.5%, 11월과 12월에 각 0.25%씩 연간 총 1.0%금리를 인하했습니다. 동시에 금리상승으로 크게 하락하였던 주식, 채권을 비롯한 자산들의 가격도 놀라운 회복력을 보이며 상승하였으며, 2024년 초 4,769.83pt로 시작하였던 미국 S&P500 지수는 연말 5,881.63pt까지 상승하며 사상 최고치를 기록하였습니다. 이렇듯 미국의 금리 인하 및 달러 강세에 따라 미국시장은 독보적인 상승세를 보이고 있으나 신흥국들은 자본 유출로 주식시장의 타격 및 경제적 어려움이 야기되고 있습니다.

 한국은행은 코로나 팬데믹 하에서 급격히 높아진 인플레이션 방어를 위해 2021년부터 적극적으로 금리를 인상한뒤 2023년 부터 3.5%로 장기간 유지하던 기준금리를 2024년 10월과 11월 두차례에 걸쳐 0.25%씩 인하하여 2024년 말 기준 3.0%의 기준 금리를 유지하고 있습니다. 이렇게 금리 인하에도 불구하고 달러 강세 및 국내 정치적 불확실성의 대두로 인해 2024년 2,655.28pt로 시작한 KOSPI지수는 연초대비 9.6% 하락한 2,399.49pt로 하락 마감하였습니다.

 한국투자금융지주는 이러한 어려운 환경 속에서도 흔들림없이 장기 성장 동력 구축에 집중한 결과 전년 대비 크게 증가한 10,459억원(K-IFRS 연결기준)의 실적을 기록하였습니다. 주력 계열사인 한국투자증권의 실적이 증가하였으며, 한국투자저축은행, 한국투자캐피탈 등 타 계열사들도 견조한 실적을 거두었습니다.

 2024년 현재 글로벌 인플레이션 압력은 상당부분 낮아진 상황이며 기준금리 인하와 경기회복에 대한 기대감이 커져 있습니다. 그러나 글로벌 성장세는 아직 부진한 모습을 보이고 있으며, 2023년 이후 지속되어 온 국내 부동산 PF에 대한 우려도 여전히 존재하고 있으며 달러 강세 및 국내 정치적 불확실성 등으로 인해 2025년에도 국내외 경기의 불확실성은 지속될 것으로 전망됩니다.

 2025년 한국투자금융지주는 이러한 시장 상황을 감안하여 리스크 관리에 주력하는 한편, 장기 성장전략인 글로벌 경쟁력 강화, 디지털 혁신을 통한 업무효율화와 지속가능경영을 위해 노력하겠습니다. 예상하지 못한 다양한 위험에 고객과 회사의 재산을 철저히 보호할 수 있도록 그룹 전체의 리스크 관리 역량과 시스템 강화를 위해 힘쓰겠습니다. 그룹의 장기 성장동력 확보를 위한 글로벌 진출도 지속적으로 추진해나가는 동시에 디지털 혁신을 통한 내부업무 효율화 증대에도 앞장설 계획입니다.  마지막으로  고객 권익과 가치 보호에 최선을 다하는 동시에, ESG 투자 확대, 사회공헌 활동 강화 등을 통해 금융의 사회적 책임을 다하는 데에도 앞장서겠습니다.

(2) 사업부문별 현황
(1) 금융투자
금융투자업은 유가증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자를 직접 연결시켜 줌으로써 기업에게는 장기산업자금의 조달을 가능하게 하며, 투자자에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에 기여하는 산업입니다. 또한 특정 국가의 경제규모가 커지고 발전할수록 은행을 통한 간접금융보다는 자본시장을 통한 직접금융의 비중이 커지는 만큼 금융투자업은 산업의 안정적인 성장을 뒷받침 하여 국가 경제 발전에 큰 상승효과를 가져 오는 역할을 하게 됩니다.
2024년 말에는 미국 대선에 따른 변동성이 확대되었고, 국내 정치적 불확실성이 대두되며 외국인 투자자들의 자본 유출을 촉발했습니다. 이는 환율 급등을 부추길 뿐 만 아니라 이후 주식시장의 하락변동성을 확대시키며 2024년 12월말 기준 코스피 지수는 전기말 대비 255.79pt 감소한 2,399.49pt를 기록하였습니다.
2024년 11월 발표한 한국은행의 경제전망보고서에 따르면 한국의 경제성장률은 2024년 2.2%, 2025년 1.9% 수준으로 전망됩니다. 국내경제는 소비를 중심으로 완만한 성장세를 이어가겠으나 주력업종에서의 주요국과의 경쟁심화, 보호무역 기조 강화 등으로 수출 증가세가 둔화될것으로 예상됩니다. 특히 미국의 보호무역 기조 강화와 이에 대한 중국 등 주요국의 대응으로 글로벌 무역갈등이 격화될 경우, 글로벌 교역이 급격히 위축되고 그 영향으로 글로벌 경제의 불확실성 또한 커진 상황입니다.  
 이러한 금융시장 변동성 확대 국면 속에서 금융투자회사들은 리스크 관리에 더욱 집중하고 있습니다. 더불어, 지속가능한 성장 동력을 확보하여 수익원을 다각화하고, 디지털 시대를 맞이하여 고객의 수요에 앞서 새로운 서비스를 제공하기 위해 더욱 노력하고 있습니다.
금융투자업은 경기 변동에 민감하게 영향을 받고 타 산업 대비 진입 장벽이 낮은 산업입니다. 현재 국내에서만 60개(금융투자협회 정회원 기준)의 증권사가 자본시장에서 각축하고 있으며, 업종간 업무 장벽의 파괴가 가속화됨에 따라 은행, 보험 등 타 금융권과의 경쟁이 심화되고 있을 뿐 아니라 핀테크의 등장으로 인해 향후 IT 기업 또한 증권사의 주요 경쟁사가 될 것으로 예상됩니다.
이처럼 다양한 참여자들이 경쟁하는 환경에서는 단순히 수수료율 인하 등을 통한 외형 확대만으로 성장하는 데에는 한계가 있을 수밖에 없으며, 타 금융사 대비 차별화된 금융 서비스의 제공이나 자기자본을 활용한 적극적 투자수익 추구, 해외 시장 개척을 통한 글로벌 경쟁력 확보, 정도영업 실천, 철저한 리스크 관리 등이 시장에서 경쟁우위를 갖추기 위한 필수요건으로 간주됩니다.

(2) 자산운용
자산운용부문의 주된 사업은 집합투자업과 투자일임업입니다. 집합투자업은 2인이상의 투자자로부터 모은 자금 등을 일상적인 운용지시를 받지 않고 운용하며 그 결과를 투자자 등에게 귀속시키는 것을 말하며 투자일임업은 투자자로부터 금융투자상품 등에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 운용하는 것을 말합니다.
2024년 12월말 펀드시장의 총 설정액(펀드 및 일임)은 채권형, 혼합자산형, 주식형 등이 증가하면서 전년 말 대비 174조원 증가한 1,660조원을 기록하였습니다. 전년 말 대비 유형별 주요 증감 내역(ETF포함)은 채권형 +63조, 혼합자산 +34조, 주식형 +25조 등 입니다.
자산운용업은 경기 변동 및 금융시장 변화에 따라 많은 영향을 받을 수 있습니다. 또한 자산운용업은 진입장벽이 높지 않고 제공하는 상품 및 서비스의 차별화가 쉽지 않아 산업 내 경쟁 강도가 높은 편입니다. 따라서 고객의 니즈에 부합되는 다양한 상품 공급능력 및 우수한 수익률이 자산운용사의 경쟁력을 좌우하는 중요한 요인이 될 것입니다.

(3) 저축은행
저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의  발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해서 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 제2 금융기관으로 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다.
2010년대초 업권 전체에 대한 대규모 구조조정 이후 경영개선을 위한 노력과 신뢰 회복으로 저축은행 업계는 2014 회계연도부터 흑자전환에 성공하였으며, 2022년도말 저축은행 총 자산 138.6조원, 수신액 120.2조원을 기록하였습니다.
그러나 2022년말 조달금리 급등과 위험익스포져에서의 대손부담의 영향 및 부실자산 정리를 유도하는 금융당국 정책기조에 따라 2023년 초부터 영업자산 디레버리징이 지속되고 있습니다. 2024년 9월말기준 저축은행 대출자산은 전기말대비 약 6.9조원 감소한 97.1조원을 기록하였고, 수신액(예수부채 기준)은 전기말대비 약 4.6조원 감소한 102.6조원을 기록하였습니다.

(4) 여신전문금융
여신전문금융업은 신용카드업, 할부금융업, 시설대여업, 신기술사업금융업 총 4개 업종이 통합된 금융업종으로, 채권 또는 어음의 발행(CP) 등 직·간접적 형태로 자금을 조달하여 여신을 하는 행위를 주 업무로 영위하고 있습니다.
여신전문금융회사는 은행, 보험사 및 신용카드사 등 다른 금융업권에 비해 진입장벽이 낮아 외국계 및 대기업 계열 국내사의 신규 시장진입이 활발히 이루어지고 있습니다. Captive market을 보유한 일부 여전사를 제외한다면, 국내 할부, 리스시장은 협소한 규모에 비해 다수의 시장참여자가 존재하여 경쟁 강도가 높습니다.
여신전문금융업은 최근 3~4년간 높은 외형 성장세를 이루었지만 수신기능이 없는 자금조달구조의 특성상 2008년 글로벌 금융위기와 같은 시장 위험에 민감하게 반응합니다. 경기활황 시, 대출수요의 증가로 인한 자산규모 및 수익이 제고 되고, 경기 침체 시, 대출수요의 감소 및 자산가치의 하락으로 인해 수익성이 감소하고 자산건전성 리스크가 증대됩니다.

(5) 부동산신탁
부동산신탁은 위탁자와 수탁자 간 신탁계약에 의하여 신탁대상 부동산의 소유권을 신탁회사로 이전 및 신탁 등기하는 법적 행위를 뜻합니다. 부동산신탁회사는 신탁계약에서 정한 목적 달성을 위해 신탁 부동산을 개발·관리·처분하며, 신탁종료시 신탁재산을 수익자에게 교부하고 신탁보수를 수취합니다.
2024년 부동산신탁 시장은 분양 시장 및 건설 경기 악화, 부동산 PF 부실 사업장 증가 등의 요인이 지속되며 침체를 이어갔습니다. 이에 14개 신탁사는 기존 부실 사업장 관리에 집중하는 행태를 보이며, 자금 부족 등으로 인해 신규 수주 여력이 한정된 상태가 지속되고 있습니다. 한편, 2025년에는 정부의 시장내 부실자산 정리를 통한 부동산 시장의 점진적 연착륙을 목표로 하고 있는 점과 금리 인하 전망 등의 상황을 고려할 때 신탁시장의 새로운 기회로 작용할 것으로 예상하고 있습니다.
부동산신탁업은 본질적으로 부동산, 특히 주택경기의 움직임에 따라 수탁고, 이익 규모 및 자산건전성 수준이 민감하게 변화하는 특성을 갖습니다. 우호적인 부동산경기 국면에서는 부동산개발사업 증가로 이익창출력이 향상되는 가운데, 우수한 분양성과를 바탕으로 자산건전성 및 유동성 대응능력이 제고됨에 따라 산업의 전반적인 위험도가 하락합니다. 반면, 비우호적인 부동산 경기 국면에서는 신규수주 감소로 수익규모와 이익창출력이 저하되는 가운데, 분양 및 입주율 악화로 영위 사업장으로 부터 자금 회수가 지연되며 자산건전성과 유동성을 비롯한 산업의 신용위험이 고조되는 모습을 보입니다. 그러나 신탁재산이 신탁법에 따라 엄격히 보호를 받도록 되어 있어 부동산산업 불황기에는 부동산 개발산업의 안정성 강화 요구가 더욱 커지게 되어 오히려 선호도가 높아지는 특성도 존재합니다.

(6) 벤처캐피탈
벤처캐피탈은 신생기업 및 중소기업에 투자 자금 조성을 지원하고 경영 컨설팅을 통하여 기업에게는 경영기반을 제공하며 투자자에게는 모험자본에 대한 투자기회를 제공 합니다. 즉, 벤처기업의 성장 및 발전을 도모하여 기술 개발을 촉진하고, 산업구조의 고도화와 고용창출을 유발함으로써 국민경제의 활성화에 기여하고 있습니다.
1986년 5월 '중소기업창업지원법' 제정으로 본격적인 벤처캐피탈산업이 시작되었습니다. 이후 창업투자회사의 설립이 수년 간 활발하게 일어나면서 1996년 12월 말 53개에서 2002년말 최고 128개까지 증가하였으나, 이후 벤처붐 시기에 이루어졌던 과도한 투자와 기업의 지나친 고평가가 해소되며 관련 산업도 상당기간 축소되는 모습을 보여왔습니다. 그러나 「벤처기업 육성에 관한 특별조치법」의 연장과 정부의 벤처기업 및 창업투자에 대한 지원이 계속되며 벤처캐피탈 산업은 꾸준히 성장해왔으며, 2024년 12월말 기준 249개(한국벤처캐피탈협회 집계기준)의 창업투자회사가 시장에서 경쟁하고 있습니다. 향후 중소 신생기업이 한국경제에 차지하고 있는 부분이 지속적으로 증대되는 만큼, 모험자본을 조달하여 창의적인 중소, 신생기업을 육성하는 벤처캐피탈의 역할은 향후 한국경제에 있어 더욱 중요한 역할을 맡게 될 것으로 예상됩니다.
중소기업창업투자회사나 창업투자회사가 운용하는 창투펀드 및 PEF는 투자한 벤처기업이 코스피, 코스닥시장에 상장함으로써 얻게 되는 주식매각이익이 영업수익을 결정함에 따라 IPO시장의 시황 변화가 회사의 손익에 크게 영향을 미치게 됩니다. 일반적으로 거시경제지표의 변화가 먼저 주식시장에 영향을 주고 주식시장의 상승 또는 하락이 IPO시장의 활황 또는 침체로 이어지는 사이클을 감안할 때, 벤처캐피탈 산업은 주식시장에 다소 후행하며 IPO시장과는 동일한 방향으로 움직이는 특징을 나타냅니다.

(7) 액셀러레이터
액셀러레이터는 '초기창업자 등의 선발 및 투자, 전문보육을 주된 업무로 하는 자로서 관련 법령에 따라 중소기업청장에게 등록한 자'로 정의되어 있으며, 한글명칭은 창업기획자입니다. 즉, 초기창업기업들에게 투자를 통한 자금지원부터 사업의 성공 가능성을 높이기 위한 사업 모델 개발, 홍보, 타 투자자와의 제휴, 시설 및 장소 지원, 경영컨설팅 및 전문가 상담 등 다양한 성장지원을 통한 초기창업기업들의 성장 및 발전을 도모하여 창업활성화와 고용창출, 사회적 가치창출에 기여하고 있습니다.  
액셀러레이터(창업기획자) 시초는 2005년 미국 실리콘밸리에서 설립한 와이콤비네이터(Y-combinator)로 알려져있으며, 국내 최초의 액셀러레이터는 2010년에 설립된 프라이머입니다. 스타트업 붐과 함께 액셀러레이터 역할이 대두되면서, 2017년 정부는 민간을 중심으로 초기창업자를 발굴하고 전문적으로 육성하며 초기 투자까지 연계하기 위해 창업기획자(액셀러레이터) 등록 제도를 도입했습니다. 또 벤처투자 촉진에 관한 법률(이하 벤처투자법)에 창업기획자(액셀러레이터)를 초기창업자(사업을 개시한 날부터 3년이 지나지 아니한 자) 등 선발과 투자, 전문 보육을 주 업무로 하는 자로 벤처투자 촉진에 관한 법 제24조 2항에 따라 중소벤처기업부에 등록한 상법상 회사와 민법에 따른 비영리법인으로 정의했습니다. 액셀러레이터는 매년 급증하고 있지만, 실제 제 역할을 하고 있는 곳은 많지 않습니다. 이는 우리나라의 경우 액셀러레이터 등록조건이 까다롭지 않고, 민간 주도형보다 정부지원형 액셀러레이팅 구조에 치우친 경향이 있기 때문입니다. 하지만 대기업들도 액셀러레이터를 설립하는 등 최근 민간주도형 액셀러레이터가 지속적으로 늘어나고 있는 상황입니다.
액셀러레이터는 기업의 성장 단계에서 초기 단계 투자를 담당하고 있기 때문에, 액셀러레이터 업계의 업황은 후속 투자 단계를 담당하는 벤쳐캐피탈의 업황에 크게 좌우됩니다. 벤쳐캐피탈 업계로의 자금 유입이 활발해져 투자가 늘어날수록 액셀러레이터는 투자한 주식을 높은 수익률로 원활하게 매각할 수 있으므로 수익률을 극대화시킬 수 있습니다. 또한, 우수한 스타트업 기업의 꾸준한 발굴을 통해 투자한 기업 중 유니콘 기업으로 성장하는 회사가 등장한다면 그 과정에서 수익이 크게 증가할 수도 있습니다. 그러나 시장의 불확실성 증가로 모험 자본이 감소한다면 반대로 투자주식의 매각 지연 등으로 어려움을 겪을 수 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

한국투자금융지주는 2024년 12월말 현재 자회사인 한국투자증권, 한국투자파트너스, 한국투자저축은행, 한국투자프라이빗에쿼티, 한국투자부동산신탁, 한국투자캐피탈, 한국투자액셀러레이터, 한국투자리얼에셋운용, KIARA CAPITALⅡ, KIARA ADVISORS를 보유하고 있으며, 한국투자신탁운용, 한국투자밸류자산운용, KIARA Asia Pacific Hedge Fund, 한국투자증권의 현지법인 (런던, 홍콩, 뉴욕, 싱가포르, 베트남, 인도네시아, 북경투자자문유한공사) 등의 손자회사와 투자 및 자산관리, 운용, 자문 등 금융서비스 중심의 사업모델을 기반으로 한 다수의 계열사로 구성되어 있습니다.

당사는 2024 회계연도말(2024년 12월) 연결기준 총자산은 109조 2,202억원, 자기자본 9조 7,345억원이며 2024 회계연도(2024년 1월 1일 ~ 2024년 12월 31일) 연결당기순이익은 1조 459억원입니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

(2) 시장점유율

당사는 국내 유일의 투자은행 중심의 금융지주회사로서, 은행을 자회사로 하는 KB금융지주, 신한금융지주, 하나금융지주 등과는 사업 포트폴리오와 계열사 구조가 상이하고 기타 금융기관과의 관련성 등으로 인해 정확한 시장점유율을 구하기 어렵습니다.

(3) 시장의 특성

"1. 사업의 개요" 의 "가. 업계의 현황"을 참고하시기 바랍니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

해당사항 없습니다.

(5) 조직도 (2025년 1월 1일 기준)

fy25 조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표 보고

-  당해 사업연도의 재무상태표, 포괄손익계산서, 자본변동표, 현금흐름표
※ 아래의 재무제표는 (주)한국투자금융지주의 별도 및 연결 재무제표이며, 주석 및 외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시되는 당사의 별도 및 연결 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

1. 연결 재무제표

2. 별도 재무제표

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 자본준비금 감소
가. 의안 제목
    - 자본준비금 감소

나. 의안의 요지
1. 규정 : 상법 제461조의 2 (준비금의 감소)

  -  회사는 적립된 자본준비금 및 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는

     경우에 주주총회의 결의에 따라 그 초과한 범위에서 자본준비금과 이익준비금         을 감액 할 수 있다.

2. 자본준비금 감소 (이익잉여금 이입) 규모 : 4,232.3억원

3. 기타 : 당해 재원은 주식의 포괄적 교환으로 발생한 주식발행초과금으로 향후

            비과세 배당금 재원으로 사용될 수 있음

 * 법인세법 제18조 제8호 및 소득세법  시행령 제26조의3 제6항, 법인세법 제17조

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

주) 당사는 감사위원회 위원이 되는 사외이사 1인을 분리안건으로 선임 예정이며, 해당 안건에 대한 사항은 '□ 감사위원회 위원 선임' 항목을 참고하시기 바랍니다.

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

1. 김희재 : 사외이사 후보자

2. 지영조 : 사외이사 후보자

3. 이성규 : 사외이사 후보자

4. 백영재 : 사외이사 후보자

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

1. 김희재 : 사외이사 후보자

2. 지영조 : 사외이사 후보자

3. 이성규 : 사외이사 후보자

4. 백영재 : 사외이사 후보자

확인서

확인서_지영조

확인서_김희재

확인서_백영재

확인서_이성규

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

 마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

확인서

감사위_최수미

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

1. 지영조 : 사외이사 후보자

2. 이성규 : 사외이사 후보자

확인서

감사위_이성규

감사위_지영조

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

(전 기)

* 이사 총수에는 등기이사만 포함

※ 기타 참고사항
- 해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

당사는 주주총회 1주전 금융감독원 전자공시 및 회사 홈페이지에 사업보고서와 감사보고서 게재를 진행할 예정이오니 참고하여 주십시오.

※ 참고사항