반 기 보 고 서

(제 62 기)

사업연도	2022년 01월 01일	부터
사업연도	2022년 06월 30일	까지

금융위원회
한국거래소 귀중	2022 년 8 월 12 일

제출대상법인 유형 :	주권상장법인

면제사유발생 :	해당사항 없음


회 사 명 :	대신증권 주식회사

대 표 이 사 :	오 익 근

본 점 소 재 지 :	서울특별시 중구 삼일대로 343
	(전 화) 1 5 8 8 - 4 4 8 8
	(홈페이지) https://www.daishin.com

작 성 책 임 자 :	(직 책) 경영기획부문장 (성 명) 송 종 원
	(전 화) 02)769-2930

【 대표이사 등의 확인 】

대표이사 등의 확인

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사 개황
- 연결대상 종속회사 현황(요약) -

(단위 : 사)

구분	연결대상회사수				주요 종속회사수
구분	기초	증가	감소	기말	주요 종속회사수
상장	-	-	-	-	-
비상장	216	25	20	221	32
합계	216	25	20	221	32

※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조

나. 연결대상회사의 변동내용

구 분	자회사	사 유
신규 연결	에스시네마㈜	신규편입
	파크엠제이㈜	신규편입
	웨스트수원㈜	신규편입
	석정제이에스㈜	신규편입
	에이치엘이천제일차㈜	신규편입
	에이치엘이천제이차㈜	신규편입
	브릿지광명㈜	신규편입
	브릿지상계㈜	신규편입
	디에스퍼스트시티제일차㈜	신규편입
	케이원한강제일차㈜	신규편입
	케이원한강제이차㈜	신규편입
	더퍼스트목감제일차㈜	신규편입
	더퍼스트목감제이차㈜	신규편입
	티알비연산㈜	신규편입
	케이에스이황리제일차㈜	신규편입
	디에스일차㈜	신규편입
	디에스강릉제일차㈜	신규편입
	피제이자유로㈜	신규편입
	제이와이제칠차㈜	신규편입
	대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제15호 2종 수익증권	신규편입
	DSA 1 합동회사	신규편입
	대신프라퍼티인베스트먼트주식회사	신규편입
	대신프라퍼티플랫폼주식회사	신규편입
	에프아이2205유동화전문유한회사	신규편입
	에프에이치에스2206유동화전문유한회사	신규편입
연결 제외	디비에스센터로드제이차㈜	지배력상실
	웨스트안동제일차㈜	지배력상실
	케이아이씨후평㈜	지배력상실
	디엘성성제일차㈜	지배력상실
	디엘성성제이차㈜	지배력상실
	웨스트안동제삼차㈜	지배력상실
	에이치엘이천제일차㈜	지배력상실
	블루오션제일차㈜	지배력상실
	거북섬이비자가든제일차㈜	지배력상실
	거북섬오션웨이브제일차㈜	지배력상실
	디비안흥제일차㈜	지배력상실
	디비안흥제이차㈜	지배력상실
	디지달구벌로드㈜	지배력상실
	에스제이장안제일차㈜	지배력상실
	돌다리제이차㈜	지배력상실
	돌다리제일차㈜	지배력상실
	더블디위례제이차㈜	지배력상실
	에스디엘제삼차㈜	지배력상실
	화이트원㈜	지배력상실
	마이트대구신천동제일차㈜	지배력상실

다. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭
당사의 명칭은 대신증권주식회사라고 표기합니다.
또한 영문으로는 DAISHIN SECURITIES CO., LTD.라고 표기합니다.

라. 설립일자 및 존속기간
당사는 상법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 '자본시장법')에 근거하여 금융투자업 등을 영위할 목적으로 1962년 7월 27일 설립되었습니다.
또한, 한국거래소에 1975년 10월 1일 상장하여 회사의 주식이 한국거래소에서 매매가 개시되었습니다.

마. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

구 분	내 용
본 사 주 소	서울특별시 중구 삼일대로 343
전 화 번 호	1 5 8 8 - 4 4 8 8
홈 페 이 지	https://www.daishin.com

바. 중소기업 등 해당 여부

중소기업 해당 여부		미해당
	벤처기업 해당 여부	미해당
중견기업 해당 여부		미해당

사. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정) 여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장 (또는 등록ㆍ지정)여부	주권상장 (또는 등록ㆍ지정)일자	특례상장 등 여부	특례상장 등 적용법규
유가증권시장	1975년 10월 01일	-	-

아. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률

당사의 사업영위와 관련하여 근거되는 법령을 크게 네 가지로 분류하면, 금융투자업전반, 과세관련, 외환, 기타 부문으로 나눌 수 있으며, 각 부문에 해당되는 관계법령을 살펴보면 다음과 같습니다.

구 분	관 계 법 령
금융투자업 전반	상법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등
과 세	소득세법, 법인세법, 농어촌특별세법, 조세특례제한법 등
외 환	외국환거래법 등
기 타	주식회사의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 등

자. 주요 사업의 내용 및 향후 추진하려는 신규사업
(1) 주요 사업의 내용
지배회사인 대신증권과 연결대상종속회사는 공시서류작성기준일 현재 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업과 그와 관련된 부수업무를 영위하고 있습니다.

지배회사인 대신증권이 영위하는 사업은 Retail부문, 기업금융부문, CM부문, 법인영업부문으로 분류되며, 연결대상종속회사 중 대신저축은행은 저축은행부문, 대신자산운용은 자산운용부문, 대신경제연구소는 경제연구서비스부문, 대신에프앤아이는 에프앤아이부문, Daishin Singapore Pte. Ltd. Daishin America LLC. Daishin Tokyo Godo Kaisha는 해외영업부문, 대신자산신탁주식회사는 자산신탁부문, 대신프라이빗에쿼티는 기타부문으로 분류하고 있습니다.

사업부문	대상회사	설 명	영업수익 비중 (%)
Retail부문	대신증권	위탁매매서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문	6.17
기업금융부문	대신증권	기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문	3.76
CM부문	대신증권	주식, 채권, 파생상품 등을 운용하여 수익을 창출하는 사업부문	44.66
법인영업부문	대신증권	법인 영업 활동을 통해 수익을 창출하는 사업부문	24.94
저축은행부문	대신저축은행	상호저축은행업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문	3.54
자산운용부문	대신자산운용	자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문	0.26
경제연구서비스부문	대신경제연구소	국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및 도서출판 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문	0.09
에프앤아이부문	대신에프앤아이	유동화증권 인수 및 처분, 불량자산의 인수 및 처분을 통해 수익을 창출하는 사업부문	8.40
해외영업부문	DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.	대체투자 상품 sourcing 및 투자를 통해 수익을 창출하는 사업부문	5.15
	DAISHIN AMERICA LLC.	해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문
	DAISHIN TOKYO GODO KAISHA	해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문
자산신탁부문	대신자산신탁주식회사	부동산신탁 사업을 통해 수익을 창출하는 사업부문	0.68
기타부문	대신프라이빗에쿼티	사모펀드를 활용한 Growth Capital, 기업인수(Buy-out)의 투자형태 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자를 통해수익을 창출하는 사업부문	5.55

※ 사업부문별 자세한 내용은 Ⅱ. 사업의 내용을 참조하시기 바랍니다.

(2) 향후 추진하려는 신규사업
해당사항이 없습니다.

차. 계열회사 현황

당사는 2022년 6월 30일 현재, 다음의 주요 계열회사의 지분을 직접 보유하고 있습니다.
□ 대신자산운용(주)(비상장)은 보유지분율 100%입니다.
□ 대신경제연구소(비상장)은 보유지분율 100% 입니다.
□ 대신저축은행(비상장)의 설립일은 2011년 8월 5일이며 영업인가일은 2011년 8월 26일 보유지분율은 100%입니다.
□ 대신에프앤아이(비상장)은 2014년 5월 7일 지분인수를 통해 계열회사에 편입되었으며, 보유지분율 100%입니다.
□ 대신프라이빗에쿼티(주)(비상장)은 사모투자전문회사(PEF) 운영을 위해 출자 설립한 자회사이며, 설립일은 2012년 9월 27일, 지분율 100%입니다.
□ Daishin Singapore Pte. Ltd.(비상장)는 싱가포르에 설립한 해외 현지법인이며, 설립일 은 2017년 8월 29일, 보유지분율은 100%입니다.
□ Daishin America LLC. (비상장)는 미국에 설립한 해외 현지법인이며, 설립일은
2018년 6월 11일, 보유지분율은 100%입니다.
□ 대신자산신탁주식회사 (비상장)의 설립일은 2019년 5월 30일이며, 보유지분율은 100%입니다.
□ Daishin Tokyo Godo Kaisha (비상장)는 일본에 설립한 해외 현지법인이며, 설립일은 2020년 5월 20일, 보유지분율은 100%입니다.

※ 상세 내역은 IX. 계열회사 등에 관한 사항을 참고하시기 바랍니다.

카. 신용평가에 관한 사항

(1) 기업어음
□ 평가의 개요
당사는 기업어음에 대하여 한국신용평가 주식회사(2022.06.08), 한국기업평가 주식회사(2022.06.08), NICE신용평가 주식회사(2022.06.08)를 통하여 본평가를 실시하였으며, 단기신용등급 A1으로 평가 받았습니다.

□ 평가의견
위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.

한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가주식회사는 대신증권의 우수한 자산건전성 및 자본적정성, 위탁매매부문에서 우수한 경쟁지위 등을 높이 평가하여 신용등급을 A1으로 평가하였습니다.

[ 참고 ] 신용등급의 정의

구 분	내 용
A1	적기상환능력이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현 단계에서 합리적으로예측 가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임
A2	적기상환능력이 우수하며 투자위험도가 매우 낮지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음
A3	적기상환능력이 양호하며, 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경변화에따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음
B	적기상환능력은 인정되지만 투기적인 요소가 내재되어 있음
C	적기상환 능력이 의문시됨
D	지급불능상태에 있음

(2) 전자단기사채
□ 평가의 개요
당사는 전자단기사채에 대하여 한국신용평가 주식회사(2022.06.08), 한국기업평가 주식회사(2022.06.08), NICE신용평가 주식회사(2022.06.08)를 통하여 본평가를 실시하였으며, 단기신용등급 A1으로 평가 받았습니다.

□ 평가의견
위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.

[ 참고 ] 신용등급의 정의

구 분	내 용
A1	적기상환능력이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임
A2	적기상환능력이 우수하지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음
A3	적기상환능력이 양호하지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음
B	적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음
C	적기상환능력이 의문시 됨
D	지급불능 상태에 있음

(3) 회사채
□ 평가의 개요
당사는 제21-1회 무보증회사채에 대하여 한국신용평가 주식회사(2022.04.01), NICE신용평가 주식회사(2021.09.10)를 통하여 정기평가를 실시 하였으며, 장기신용등급 AA-(등급 전망: Stable)를 평가 받았습니다.
또한, 제20-1회 외 무보증후순위사채에 대하여 한국신용평가 주식회사(2022.04.01), 한국기업평가 주식회사(2022.03.31), NICE신용평가 주식회사(2022.04.28)로부터 정기평가를 실시 하였으며, 장기신용등급 A+(등급 전망: Stable)를 유지하였습니다.

□ 평가의견

위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.
한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가주식회사는 대신증권의 우수한 자산건전성 및 자본적정성, 위탁매매부문에서 우수한 경쟁지위 등을 높이 평가하여 신용등급을 AA-(선순위) 및 A+(후순위)으로 평가하였습니다.

(4) 주가연계 파생결합사채(ELB) 및 기타파생결합사채(DLB)
□ 평가의 개요
당사는 제613회 외 주가연계 파생결합사채를 대상으로 한국신용평가 주식회사(2022.06.08), 한국기업평가 주식회사(2022.06.08), NICE신용평가 주식회사(2022.06.08)로부터 본평가를 실시하였으며, 장기신용등급 AA-(등급 전망: Stable)로 평가 받았습니다.
또한, 제74회 외 기타파생결합사채를 대상으로 한국신용평가 주식회사(2022.06.08), 한국기업평가 주식회사(2022.06.08), NICE신용평가 주식회사(2021.06.29)로부터 본평가를 실시하였으며, 장기신용등급 AA-(등급 전망: Stable)로 평가 받았습니다.

□ 평가의견

[ 참고 ] 신용등급의 정의

구 분	내 용
AAA	원리금 지급확실성이 최고 수준임
AA	원리금 지급확실성이 매우 높지만, AAA 등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있음
A	원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음
BBB	원리금 지급확실성이 있지만, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어있음
BB	원리금 지급능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있음
B	원리금 지급능력이 부족하여 투기적임
CCC	원리금의 채무불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있음
CC	원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 높음
C	원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높음
D	현재 채무불이행 상태에 있음

(4) 과거 3년간 신용평가 현황

평가일	평가대상 유가증권 등	평가대상 유가증권의 신용등급	평가회사 (신용평가등급범위)	평가구분
2019.04.19	제17-1회 무보증사채	AA-	(주)한국기업평가 (AAA~D)	정기평가
2019.04.19	제17-2회 무보증사채	AA-	(주)한국기업평가 (AAA~D)	정기평가
2019.04.19	제13-1회 무보증 후순위사채	A+	(주)한국기업평가 (AAA~D)	정기평가
2019.04.19	제18-1회 무보증 후순위사채	A+	(주)한국기업평가 (AAA~D)	정기평가
2019.06.26	기업어음	A1	(주)한국기업평가 (A1~D)	본평가
2019.06.26	전자단기 사채	A1	(주)한국기업평가 (A1~D)	본평가
2019.06.27	제17-1회 무보증사채	AA-	(주)한국신용평가 (AAA~D)	정기평가
2019.06.27	제17-2회 무보증사채	AA-	(주)한국신용평가 (AAA~D)	정기평가
2019.06.27	제18-1회 무보증 후순위사채	A+	(주)한국신용평가 (AAA~D)	정기평가
2019.06.27	기업어음	A1	(주)한국신용평가 (A1~D)	본평가
2019.06.27	전자단기 사채	A1	(주)한국신용평가 (A1~D)	본평가
2019.06.28	제17-1회 무보증사채	AA-	(주)NICE신용평가 (AAA~D)	정기평가
2019.06.28	제17-2회 무보증사채	AA-	(주)NICE신용평가 (AAA~D)	정기평가
2019.06.28	제13-1회 무보증 후순위사채	A+	(주)NICE신용평가 (AAA~D)	정기평가
2019.06.28	제18-1회 무보증 후순위사채	A+	(주)NICE신용평가 (AAA~D)	정기평가
2019.06.28	기업어음	A1	(주)NICE신용평가 (A1~D)	본평가
2019.06.28	전자단기 사채	A1	(주)NICE신용평가 (A1~D)	본평가
2019.07.25	제19-1회 무보증사채	AA-	(주)한국신용평가 (AAA~D)	본평가
2019.07.25	제19-2회 무보증사채	AA-	(주)한국신용평가 (AAA~D)	본평가
2019.07.25	제19-3회 무보증사채	AA-	(주)한국신용평가 (AAA~D)	본평가
2019.07.25	제19-1회 무보증사채	AA-	(주)NICE신용평가 (AAA~D)	본평가
2019.07.25	제19-2회 무보증사채	AA-	(주)NICE신용평가 (AAA~D)	본평가
2019.07.25	제19-3회 무보증사채	AA-	(주)NICE신용평가 (AAA~D)	본평가
2019.07.26	제19-1회 무보증사채	AA-	(주)한국기업평가 (AAA~D)	본평가
2019.07.26	제19-2회 무보증사채	AA-	(주)한국기업평가 (AAA~D)	본평가
2019.07.26	제19-3회 무보증사채	AA-	(주)한국기업평가 (AAA~D)	본평가
2019.11.26	기업어음	A1	(주)한국신용평가 (A1~D)	정기평가
2019.11.26	전자단기 사채	A1	(주)한국신용평가 (A1~D)	정기평가
2019.11.26	기업어음	A1	(주)한국기업평가 (A1~D)	정기평가
2019.11.26	전자단기 사채	A1	(주)한국기업평가 (A1~D)	정기평가
2019.11.26	기업어음	A1	(주)NICE신용평가 (A1~D)	정기평가
2019.11.26	전자단기 사채	A1	(주)NICE신용평가 (A1~D)	정기평가
2020.04.08	제19-1회 무보증사채	AA-	(주)한국기업평가 (AAA~D)	정기평가
2020.04.08	제19-2회 무보증사채	AA-	(주)한국기업평가 (AAA~D)	정기평가
2020.04.08	제19-3회 무보증사채	AA-	(주)한국기업평가 (AAA~D)	정기평가
2020.04.08	제20-1회 무보증 후순위사채	A+	(주)한국기업평가 (AAA~D)	정기평가
2020.06.08	기업어음	A1	(주)한국기업평가 (A1~D)	본평가
2020.06.08	전자단기 사채	A1	(주)한국기업평가 (A1~D)	본평가
2020.06.08	제19-1회 무보증사채	AA-	(주)한국신용평가 (AAA~D)	정기평가
2020.06.08	제19-2회 무보증사채	AA-	(주)한국신용평가 (AAA~D)	정기평가
2020.06.08	제19-3회 무보증사채	AA-	(주)한국신용평가 (AAA~D)	정기평가
2020.06.08	제20-1회 무보증 후순위사채	A+	(주)한국신용평가 (AAA~D)	정기평가
2020.06.08	기업어음	A1	(주)한국신용평가 (A1~D)	본평가
2020.06.08	전자단기 사채	A1	(주)한국신용평가 (A1~D)	본평가
2020.06.09	제19-1회 무보증사채	AA-	(주)NICE신용평가 (AAA~D)	정기평가
2020.06.09	제19-2회 무보증사채	AA-	(주)NICE신용평가 (AAA~D)	정기평가
2020.06.09	제19-3회 무보증사채	AA-	(주)NICE신용평가 (AAA~D)	정기평가
2020.06.09	제20-1회 무보증 후순위사채	A+	(주)NICE신용평가 (AAA~D)	정기평가
2020.06.30	기업어음	A1	(주)NICE신용평가 (A1~D)	본평가
2020.06.30	전자단기 사채	A1	(주)NICE신용평가 (A1~D)	본평가
2020.07.08	제20-2회 무보증사채	AA-	(주)한국신용평가 (AAA~D)	본평가
2020.07.10	제20-2회 무보증사채	AA-	(주)NICE신용평가 (AAA~D)	본평가
2020.11.30	기업어음	A1	(주)NICE신용평가 (A1~D)	정기평가
2020.11.30	전자단기 사채	A1	(주)NICE신용평가 (A1~D)	정기평가
2020.12.01	기업어음	A1	(주)한국신용평가 (A1~D)	정기평가
2020.12.01	전자단기 사채	A1	(주)한국신용평가 (A1~D)	정기평가
2020.12.01	기업어음	A1	(주)한국기업평가 (A1~D)	정기평가
2020.12.01	전자단기 사채	A1	(주)한국기업평가 (A1~D)	정기평가
2021.04.12	제19-1회 무보증사채	AA-	(주)한국기업평가 (AAA~D)	정기평가
2021.04.12	제19-2회 무보증사채	AA-	(주)한국기업평가 (AAA~D)	정기평가
2021.04.12	제19-3회 무보증사채	AA-	(주)한국기업평가 (AAA~D)	정기평가
2021.04.12	제20-1회 무보증 후순위사채	A+	(주)한국기업평가 (AAA~D)	정기평가
2021.06.09	기업어음	A1	(주)한국기업평가 (A1~D)	본평가
2021.06.09	전자단기 사채	A1	(주)한국기업평가 (A1~D)	본평가
2021.06.10	제19-1회 무보증사채	AA-	(주)NICE신용평가 (AAA~D)	정기평가
2021.06.10	제19-2회 무보증사채	AA-	(주)NICE신용평가 (AAA~D)	정기평가
2021.06.10	제19-3회 무보증사채	AA-	(주)NICE신용평가 (AAA~D)	정기평가
2021.06.10	제20-1회 무보증 후순위사채	A+	(주)NICE신용평가 (AAA~D)	정기평가
2021.06.10	기업어음	A1	(주)NICE신용평가 (A1~D)	본평가
2021.06.10	전자단기 사채	A1	(주)NICE신용평가 (A1~D)	본평가
2021.06.14	제19-1회 무보증사채	AA-	(주)한국신용평가 (AAA~D)	정기평가
2021.06.14	제19-2회 무보증사채	AA-	(주)한국신용평가 (AAA~D)	정기평가
2021.06.14	제19-3회 무보증사채	AA-	(주)한국신용평가 (AAA~D)	정기평가
2021.06.14	제20-2회 무보증사채	AA-	(주)한국신용평가 (AAA~D)	정기평가
2021.06.14	제20-1회 무보증 후순위사채	A+	(주)한국신용평가 (AAA~D)	정기평가
2021.06.14	기업어음	A1	(주)한국신용평가 (A1~D)	본평가
2021.06.14	전자단기 사채	A1	(주)한국신용평가 (A1~D)	본평가
2021.09.10	제21-1회 무보증사채	AA-	(주)한국신용평가 (AAA~D)	본평가
2021.09.10	제21-1회 무보증사채	AA-	(주)NICE신용평가 (AAA~D)	본평가
2021.11.29	기업어음	A1	(주)NICE신용평가 (A1~D)	정기평가
2021.11.29	전자단기 사채	A1	(주)NICE신용평가 (A1~D)	정기평가
2021.12.01	기업어음	A1	(주)한국기업평가 (A1~D)	정기평가
2021.12.01	전자단기 사채	A1	(주)한국기업평가 (A1~D)	정기평가
2021.12.01	기업어음	A1	(주)한국신용평가 (A1~D)	정기평가
2021.12.01	전자단기 사채	A1	(주)한국신용평가 (A1~D)	정기평가
2022.03.31	제20-1회 무보증 후순위사채	A+	(주)한국기업평가 (AAA~D)	정기평가
2022.04.01	제21-1회 무보증사채	AA-	(주)한국신용평가 (AAA~D)	정기평가
2022.04.01	제20-1회 무보증 후순위사채	A+	(주)한국신용평가 (AAA~D)	정기평가
2022.04.28	제20-1회 무보증 후순위사채	A+	(주)NICE신용평가 (AAA~D)	정기평가
2022.06.08	기업어음	A1	(주)NICE신용평가 (A1~D)	본평가
2022.06.08	전자단기 사채	A1	(주)NICE신용평가 (A1~D)	본평가
2022.06.08	기업어음	A1	(주)한국기업평가 (A1~D)	본평가
2022.06.08	전자단기 사채	A1	(주)한국기업평가 (A1~D)	본평가
2022.06.08	기업어음	A1	(주)한국신용평가 (A1~D)	본평가
2022.06.08	전자단기 사채	A1	(주)한국신용평가 (A1~D)	본평가

2. 회사의 연혁

지배회사인 대신증권과 연결대상 종속회사의 주요 연혁은 다음과 같습니다.
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

내용	일자
·증권업 등록	1962.08.07
·거래원 등록 (거래소)	1962.08.13
·중보증권주식회사로 상호 변경	1968.07.08
·신용공여업무 개시	1971.11.14
·자본금 1,800만원 증자 (5,000만원)	1972.03.24
·인수주선업무 사업목적 추가	1972.03.28
·증권저축업무, 유가증권을 담보로 하는 금전대부와 유가증권의 대여업무 사업목적 추가	1974.07.03
·유가증권담보대출 및 유가증권대여업무 사업목적 추가	1975.08.20
·대신증권주식회사로 상호변경	1975.04.22
·서울 증권거래소(현 한국거래소)에 주식상장	1975.10.01
·근로자 증권저축업무 개시	1980.01.14
·환매조건부채권 매매업무 개시	1980.02.11
·회사채 원리금 지급보증, 어음관계업무, 외국에서의 유가증권 인수매출, 외국투자가에 대한 투자자문업 등 사업목적 추가	1984.05.22
·해외사무소 설립인가 (동경)	1984.05.31
·양도성예금증서(CD)의 매매 및 매매의 중개업무 겸영인가	1984.06.05
·외국에서의 증권업 허가 (발행시장 부문)	1984.06.18
·홍콩WICO와 자본합작계약 체결	1985.03.06
·일본 야마이찌 증권주식회사와 자본합작계약 체결	1985.04.12
·CD 및 사채모집의 수탁업무 사업목적 추가	1985.05.13
·본사 이전 (서울시 영등포구 여의도동 34-8)	1985.05.28
·금고 대여업 인가	1985.09.27
·국민은행과 업무협약에 관한 기본협약 체결	1988.05.11
·베어링 국제투자신탁상품 국내판매 대행계약 체결	1988.07.29
·매일경제신문과 공동DB구축을 위한 업무협약 체결	1988.11.28
·유가증권 매출업무, 외국인기업 평가업무, 기업매수 및 합병의 중개, 금융 선물 및 옵션의 매매업무 사업목적 추가	1989.05.30
·상임대리인 업무 겸영인가	1989.08.19
·세금우대 소액채권저축 업무 개시	1990.06.01
·근로자장기증권저축업무 개시	1991.01.11
·M&A 업무 인가	1991.05.01
·외국에서의 유가증권매매,위탁매매,매매의 중개 또는 대리업무 사업목적추가	1991.05.25
·외국환업무 사업목적 추가	1992.05.22
·수익증권 저축업무, 근로자 재산형성을 위한 증권투자업무, 어음관리계좌 업무, 콜거래 중개업무, 팩토링업무 사업목적 추가	1993.05.22
·일반투자가의 해외증권투자 매매거래 위탁업무 취급증권회사 지정	1994.06.13
·외국환업무 추가지정	1996.01.13
·외국환업무 지정기관 지정	1996.03.21
·주가지수에 대한 증권업 허가 취득	1996.03.29
·선물거래업자 내허가 취득	1996.11.19
·외국투자신탁증권 국내판매 대행업무 겸영인가 취득	1997.01.23
·제3자 배정(스미토모 생명)을 통한 유상증자(자본금 287,640백만원으로 변경)	1999.08.31
·투자자문업 등록	2001.02.03
·선물업 허가	2001.03.12
·선물협회 준회원 가입	2001.06.14
·자사주 소각완료 (20만주 이익소각)	2002.09.16
·금융기관 보험대리점 등록	2003.09.04
·대신생명보험㈜ 파산선고에 따른 계열회사 제외	2003.12.26
·기업지배구조 우수기업선정 (증권거래소)	2004.06.03
·투자일임업등록	2004.06.23
·장외파생금융상품업 허가	2005.02.25
·기업설명회 개최 (뉴욕 등 미국 주요도시)	2005.09.26
·신탁업 인가	2005.12.09
·퇴직연금사업자 등록	2005.12.09
·제3자 배정(스팍스 에셋매니지먼트)을 통한 유상증자 (자본금 384,867백만원으로 변경)	2005.12.17
·닛코코디알그룹과의 업무제휴	2006.08.28
·닛코코디알그룹과의 자본제휴	2006.10.16
·런던증권거래소 2천만 GDR상장 (자본금 500억 증가)	2007.11.03
·Daishin Securities Asia Ltd.(홍콩현지법인)설립에 따른 계열회사 추가	2008.01.18
·상해사무소 개설	2008.05.26
·금융투자업 인가	2008.11.25
·금융투자업 등록	2008.12.02
·금융투자업 변경인가 - 주권외기초 장내파생상품 대상 투자매매ㆍ중개업(국내) 추가	2009.12.18
·금융투자업 인가조건 취소 - 업무인가단위에 설정된 조건(국내 한정)을 삭제하고 해외선물업 추가	2010.12.15
·중앙부산ㆍ부산2ㆍ도민저축은행 계약이전 우선협상대상자 선정	2011.06.27
·계열회사인 주식회사 디에스비컴퍼니 저축은행업 인가	2011.08.26
·계열회사 상호 변경 (주식회사 디에스비컴퍼니 → (주)대신저축은행)	2011.08.26
·디에스에이치에프 주식회사 출자 설립에 따른 계열회사 추가	2012.09.27
·계열회사 상호 변경 (디에스에이치에프 → 대신프라이빗에쿼티)	2014.04.17
·우리에프앤아이 주식회사 지분 인수에 따른 계열회사 추가 및 상호 변경 (우리에프앤아이 → 대신에프앤아이)	2014.05.07
·본사 이전 (서울시 중구 삼일대로 343)	2016.12.24
·Daishin Investments Pte. Ltd.(싱가포르 현지법인) 설립에 따른 계열회사 추가	2017.08.29
·Daishin America LLC.(미국 현지법인) 설립에 따른 계열회사 추가	2018.06.11
·디에스에이티컴퍼니 주식회사 설립에 따른 계열회사 추가	2019.05.30
·계열회사 상호 변경 (디에스에이티컴퍼니 주식회사 → 대신자산신탁 주식회사)	2019.07.25
·Daishin Securities Asia Ltd.(홍콩현지법인) 청산에 따른 계열회사 제외	2019.12.24
·오익근 대표이사 취임	2020.03.20
·Daishin Tokyo Godo Kaisha(동경현지법인) 설립에 따른 계열회사 추가	2020.05.20
·계열회사 상호 변경 (Daishin Investments Pte. Ltd. → Daishin Singapore Pte. Ltd.)	2022.06.22

[연결대상 종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>

내용	일자
·회사설립 등기 (상호 : 우리금융자산관리,목적사업: 자산관리)	2001.11.16
·우리금융지주주식회사의 자회사로 편입	2001.12.03
·회사의상호와 목적사업을 각각 우리에프앤아이(주) 및 유동화증권의 인수 및 처분으로 변경 회사의 자산관리 부문을 물적분할을 통하여 신설 회사인 우리씨에이자산 관리 (주)로 인계하고 동사의 주식을 100% 취득	2002.09.16
·자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 Lehman Brothers에 양도	2002.09.27
·회사의 목적사업에 "불량자산 직접인수, 간접투자자산운용업법상 간접투자 기 구 등 및 산업발전법상 기업구조조정조합에 대한 투자 및 기타유가증권,채권 또는 이와 유사한 금융자산에 대한 투자 업무" 추가	2005.05.10
·자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 LehmanBrothers로 부터 취득	2005.10.27
·자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 일본계 Shinsei Bank 에 매각 하고 상호를 우리에스비자산관리(주)로 변경	2006.02.23
·유진자산운용 [국민연금 NPL1호펀드(설정액: 4,600억원) 운용사]과 공동투자 협약체결	2009.10.14
·자회사인 우리에스비자산관리(주)의 주식 49%를 Shinsei Bank로부터 재매입 하고, 상호를 우리에이엠씨(주)로 변경	2009.12.28
·유진자산운용 [국민연금 NPL2호펀드(설정액: 4,700억원) 운용사]과 공동투자 협약체결	2011.05.03
·최대주주변경(우리금융지주→대신증권)및 상호 대신에프앤아이주식회사로 변경	2014.05.07
·자회사인 우리에이엠씨(주)의 상호를 대신에이엠씨(주)로 변경	2014.05.07
·회사의 목적사업에 "부동산 개발 및 임대업" 추가	2014.10.17
·자회사 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 설립	2015.03.02
·한국토지주택공사와 한남동 670-1번지 일원의 토지 및 건물 매입계약 체결	2016.05.10
·본사 이전 (서울시 중구 삼일대로 343)	2016.12.19
·자회사 디에스한남주식회사가 한국토지주택공사로부터 한남동 670-1번지 일원의 토지 및 건물 소유권취득 후 개발사업 실시	2017.08.03
·주성균 대표이사 취임	2019.10.31

<대신저축은행>

내용	일자
·회사 설립 등기, 설립자본금(0.5억) 납입, 대표이사 김영진 취임	2011.08.05
·유상증자 119.5억원	2011.08.23
·금융위원회 영업인가 중앙부산, 부산2, 도민저축은행 자산부채 이전 결정 금융감독원 10지점 인가	2011.08.26
·유상증자 1,180억원	2011.08.29
·본점 및 지점 영업개시	2011.08.31
·오익근 대표이사 취임	2013.08.14
·본사 및 영업부 이전 (논현→역삼)	2014.09.29
·본사 이전 (서울시 중구 삼일대로 343)	2016.12.09
·박경제 대표이사 취임	2018.12.03
·지점 폐쇄(서면지점)	2019.06.30
·지점 폐쇄(잠실지점)	2019.11.01
·대구여신전문출장소 신설	2020.10.12
·지점 폐쇄(춘천지점)	2020.12.31
·유상증자 300억원	2022.03.30

<대신자산운용>

내용	일자
·대신투자자문주식회사 설립 (자본금 10억원, 수권자본금 40억원, 납입자본금 10억원)	1988.03.24
·투자자문업 등록 및 개업	1988.04.01
·미국 SEC등록	1988.10.27
·자본금 10억원 증자 (자본금:10억원→20억원)	1988.12.16
·자본금 30억원 증자 (자본금:20억원→50억원)	1989.07.29
·출판업 겸영업무 인가	1900.05.23
·자본금 25억원 증자 (자본금:50억원→75억원)	1996.01.17
·자본금 225억원 증자 (자본금:75억원→300억원)	1996.06.11
·대신투자신탁운용주식회사로 상호변경 투자신탁운용업 허가 주식형투자신탁 업무개시	1996.07.01
·투자일임업 허가	1997.04.23
·공사채형 투자신탁 업무개시	1997.07.01
·투자신탁 설정고 1조좌 달성	1997.07.31
·자산운용회사 등록	1999.01.28
·자산운용회사의 업무 겸영인가	1999.02.19
·투자신탁 설정고 5조좌 달성	1999.02.27
·대신불자산배분형 1호 설립, 발매	1999.08.13
·일본 Sumitomo Life Insurance Co.지분참여 (대신증권㈜ 80%, Sumitomo Life Insurance Co. 20%)	1999.08.30
·인터넷 홈페이지 개설(WWW.DITM.CO.KR)	2000.05.04
·준법감시인제도 도입	2000.09.18
·일본 Sumitomo Life Insurance Co.지분 일부 회수 (대신증권㈜ 81%, Sumitomo Life Insurance Co. 19%)	2002.03.08
·간접투자증권 직접판매 금감원 보고	2006.01.02
·일본 Sumitomo Life Insurance Co.지분철수 (대신증권㈜ 100%)	2006.09.13
·자본시장법 시행(09.2.4)에 따른 투자매매업 집합투자증권, 투자중개업 집합투자증권, 집합투자업 모든 종류의 집합투자기구 금융위원회 인가	2008.11.13
·투자자문업, 투자일임업 금융위원회 등록	2008.12.05
·280억원 유상증자(자본금:300억원 ⇒440억원/자본잉여금 140억원)	2009.06.29
·280억원 무상감자(자본금:440억⇒160억원/자본잉여금419억원)	2009.08.03
·부수업무 개시 : 금융자문서비스의 제공	2009.12.02
·사명 변경 : 대신투자신탁운용㈜ → 대신자산운용㈜	2010.05.27
·260억원 유상증자(자본금:160억원⇒ 290억원/자본잉여금130억원)	2012.06.28
·한국창의투자자문 주식회사 인수합병	2013.03.22
·본사 이전 (서울시 중구 명동11길24 중국건설은행타워)	2016.12.26
·본사 이전 (서울 중구 삼일대로343 저동1가 대신파이낸스 센터)	2021.01.25

<대신경제연구소>

내용	일자
·대신경제연구소 설립(자본금 2억원) ·양재봉 대표이사 취임	1984년
·본사 이전 (영등포구 여의도동 34-8)	1985년
·자본금 20억원으로 증자 ·박동희 대표이사 취임	1986년
·장기 재무전략 연구 방안 컨설팅 (포항종합제철)	1993년
·자본금 50억원으로 증자	1994년
·인터넷 정보제공 개시	1997년
·대신종합경영평가 시스템 개발 ·대신선물, 옵션투자지원시스템 개발 ·대신재무진단시스템 개발	1998년
·DAISYS(자산운용시스템) 개발 완료	1999년
·DERI회원 10만명 돌파	2000년
·양재봉 회장 취임	2001년
·일임형 랩 어카운트 포트폴리오 구성 컨설팅	2004년
·기관투자자용 투자운용시스템 개발	2005년
·김윤기 대표이사 취임	2010년
·문정업 대표이사 취임	2013년
·종합자산관리시스템(P.A.S) 개발	2014년
·주주총회 의안분석 및 지배구조 관련 연구와 용역 업무 개시	2015년
·로보어드바이저 투자엔진 개발	2016년
·본사 이전 (서울특별시 중구 삼일대로 343)	2016년
·의결권 자문 서비스(사립학교 교직원연금공단)	2016년
·공제회외2개 기관 자문계약체결	2017년
·스튜어드십 코드 용역	2017년
·ESG 평가 서비스	2017년
·변액보험 가입 고객 추천 포트폴리오제공 계약 체결 (ABL 생명 변액파트)	2018년
·조윤남 대표이사 취임	2019년
·대신샹제리제휘트니스클럽(주)-체육시설업 휴업(폐업) 신고	2021년
·자사주 매입	2021년
·자사주 소각	2021년
·자본금 50억원 유상증자	2021년
·물적분할에 따른 (주)한국이에스지연구소 설립	2021년
·본사 이전 (서울시 중구 명동11길24 중국건설은행타워)	2021년
·AccountAbility AA1000 Licensed Assurance Provider 획득	2022년

<대신프라이빗에쿼티>

내용	일자
·디에스에이치에프주식회사설립 (자본금 100억원) ·신용재대표이사 취임	2012.09.27
·문호승 대표이사 취임	2013.02.27
·디에스에이치에프주식회사에서 대신프라이빗에쿼티주식회사로 상호 변경 및 적격 투자자 대상 집합투자업(헤지펀드)에서 사모펀드전문운용회사로 정관 변경	2014.04.17
·박병건 대표이사 취임	2014.08.18
·사모투자전문운용회사 업무집행사원등록 완료	2014.12.03
·대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사(PEF) 설립	2016.07.28
·본사 이전 (서울특별시 중구 삼일대로 343)	2016.12.26
·대신밸류업 제1호 사모투자합자회사(PEF) 설립	2017.04.20
·대신코인베스트먼트2017 사모투자합자회사(PEF) 설립	2017.09.01
·대신에스케이에스 이노베이션제2호 사모투자합자회사(PEF) 설립	2020.01.31
·대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사(PEF) 설립	2020.02.11
·대신피에스모빌리티 사모투자합자회사(PEF) 설립	2021.08.10
·대신엡실론 제1호 사모투자합자회사(PEF) 설립	2021.08.13
·대신에코에너지 제1호 사모투자합자회사(PEF) 설립	2022.03.14

내용	일자
·Daishin Investments Pte. Ltd.(싱가포르 현지법인)설립에 따른 모회사의 계열회사 추가	2017.08.29
·소재지 변경 (8 Temasek Boulevard #42 Suntec Tower Three Singapore)	2018.05.09
·SGD 615,000 유상증자(자본금:120,000SGD ⇒ 735,000SGD)	2018.06.01
·상호변경 (Daishin Investments Pte. Ltd. → Daishin Singapore Pte. Ltd.)	2022.06.22

내용	일자
·Daishin America LLC.(미국 현지법인)설립에 따른 모회사의 계열회사 추가	2018.06.11

<대신자산신탁주식회사>

내용	일자
·회사 설립등기(디에스에이티컴퍼니 주식회사) 설립자본금(1000억) 납입, 대표이사 김철종 취임	2019.05.30
·금융위원회 본인가 [금융투자업(부동산신탁업)]	2019.07.24
·상호변경 (디에스에이티컴퍼니 주식회사 → 대신자산신탁 주식회사)	2019.07.25
·부동산투자회사법에 따른 자산관리회사(AMC)업무 인가	2020.02.18
·대표이사 김철종 취임	2021.03.18
·유상증자(자본금 1,000억 → 1,100억)	2021.06.17
·대표이사 김송규 취임	2022.06.02

내용	일자
·Daishin Tokyo Godo Kaisha (동경현지법인)설립에 따른 모회사의 계열회사 추가	2020.05.20

가. 회사의 본점소재지 및 그 변경
당사는 본점을 1985년 5월 서울 중구 명동 1가 54번지에서 서울 영등포구 여의도동 34-8로 변경하였습니다. 이후 2016년 12월 24일 서울 중구 삼일대로 343으로 본사를 이전하여 현재까지 본점을 유지하고 있습니다.
(현재 도로명 주소 : 서울특별시 중구 삼일대로 343 대신파이낸스센터)

나. 경영진 및 감사의 중요한 변동
보고서 제출일 현재 회사의 이사회는 3인의 사내이사(이어룡, 양홍석, 오익근), 5인의사외이사(김병철, 이창세, 김창수, 원윤희, 김성호)로 구성되어 있습니다.

변동일자	주총종류	선임		임기만료 또는 해임
변동일자	주총종류	신규	재선임	임기만료 또는 해임
2022.03.18	정기주총	사외이사 김성호	부회장 양홍석 대표이사 오익근 사외이사 김병철 사외이사 이창세	사외이사 조홍희
2021.03.19	정기주총	사외이사 김창수 사외이사 원윤희	회장 이어룡 사외이사 김병철 사외이사 이창세	사외이사 이지원
2020.03.20	정기주총	대표이사 오익근 사외이사 조홍희	사장 양홍석 사외이사 이지원 사외이사 김병철 사외이사 이창세	사외이사 신재국
2019.03.22	정기주총	-	회장 이어룡 사외이사 신재국 사외이사 이지원	-
2018.03.23	정기주총	사외이사 김일섭 사외이사 김병철 사외이사 이창세	대표이사 나재철 (2019.12.31 사임) 사장 양홍석 사외이사 신재국 사외이사 이지원	사외이사 박찬수 사외이사 김창봉 사외이사 정상명
2017.03.24	정기주총	-	회장 이어룡 사외이사 박찬수 사외이사 김창봉 사외이사 정상명사외이사 신재국 사외이사 이지원	-

다. 최대주주의 변동
2005년 3월 최대주주 양회문에서 양홍석으로 변경된 이후 공시대상기간 동안에
발생한 변동사항은 없습니다.
※ 최대주주와 관련된 자세한 내용은 Ⅶ. 주주에 관한 사항을 참고하시기 바랍니다.

라. 상호의 변경
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
지배회사인 대신증권은 1968년 7월 이미지 개선을 위하여 삼락증권에서 중보증권으로, 1975년 4월 경영권 변경에 따라, 중보증권에서 대신증권으로 변경되었으며, 현재까지 사용하고 있습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>
연결대상 종속회사인 대신에프앤아이는 2014년 5월 7일 종속회사로 편입되어, 우리에프앤아이주식회사에서 대신에프앤아이주식회사로 상호변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다.

<대신저축은행>
당사는 2011년 8월 26일 주식회사 디에스비컴퍼니에서 주식회사 대신저축은행으로 상호를 변경하였습니다.

<대신자산운용>
연결대상 종속회사인 대신자산운용은 2010년 5월 27일 대신투자신탁운용주식회사에서 대신자산운용주식회사로 상호변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다.

<대신프라이빗에쿼티>
연결대상 종속 회사인 대신프라이빗에쿼티는 2014년 4월 17일 디에스에이치에프 주식회사에서 대신프라이빗에쿼티 주식회사로 상호를 변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다

<대신자산신탁주식회사>
연결대상 종속회사인 대신자산신탁 주식회사는 2019년 7월 25일 디에스에이티컴퍼니 주식회사에서 대신자산신탁 주식회사로 상호를 변경하였으며, 현재까지 사용하고있습니다.

<DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.(싱가포르 현지법인)>
연결대상 종속회사인 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.(싱가포르 현지법인)는 2022년 6월 22일 DAISHIN INVESTMENTS PTE. LTD.에서 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.로 상호를 변경하였으며, 현재까지 사용하고있습니다.

※ 기타 연결대상 종속회사의 해당사항이 없습니다.

마. 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행 중인 경우 그 내용과 결과
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.

바. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

해당사항이 없습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.

사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

해당사항이 없습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.

아. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

2022.06.20 그룹 명칭을 대신금융그룹에서 Daishin Financial Group으로 변경하였습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.

3. 자본금 변동사항

가. 자본금 변동추이

(단위 : 원, 주)

종류	구분	62기 반기 (2022년 2분기)	61기 (2021년말)	60기 (2020년말)	59기 (2019년말)	58기 (2018년말)	57기 (2017년말)
보통주	발행주식총수	50,973,400	50,973,400	50,973,400	50,973,400	50,973,400	50,973,400
	액면금액	5,000	5,000	5,000	5,000	5,000	5,000
	자본금	254,867,000,000	254,867,000,000	254,867,000,000	254,867,000,000	254,867,000,000	254,867,000,000
우선주	발행주식총수	36,000,000	36,000,000	36,000,000	36,000,000	36,000,000	36,000,000
	액면금액	5,000	5,000	5,000	5,000	5,000	5,000
	자본금	180,000,000,000	180,000,000,000	180,000,000,000	180,000,000,000	180,000,000,000	180,000,000,000
기타	발행주식총수	-	-	-	-	-	-
	액면금액	-	-	-	-	-	-
	자본금	-	-	-	-	-	-
합계	자본금	434,867,000,000	434,867,000,000	434,867,000,000	434,867,000,000	434,867,000,000	434,867,000,000

주1. 보통주 발행주식총수는 이익소각 200,000주 포함한 주식수입니다.
2. 우선주 총수는 2우선주 10,000,000주가 포함된 수량입니다.

4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황
(1) 발행한 주식의 총수
당사는 2022년 6월 30일 현재, 발행할 주식의 총수는 600,000,000주(의결권이 없는 우선주의 경우 300,000,000주까지 발행가능)이며, 현재까지 발행한 주식의 총수는 보통주 50,973,400주, 1우선주 26,000,000 주, 그리고 2우선주 10,000,000주를 발행하여총 86,973,400주를 발행하였으며, 당기 이전에 보통주 200,000주를 이익소각하였습니다.
보고 기준일 현재 당사의 유통주식수는 보통주 35,394,372주 이며, 우선주 29,970,000주(2우선주 포함)입니다. 주식의 총수와 관련하여 자세한 내용은 아래의 내용을 참조하시기 바랍니다.

(기준일 :

2022년 06월 30일

)

(단위 : 주)

구 분		주식의 종류			비고
구 분		보통주	우선주	합계	비고
Ⅰ. 발행할 주식의 총수		300,000,000	300,000,000	600,000,000	-
Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수		50,973,400	36,000,000	86,973,400	-
Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수		200,000	-	200,000	-
	1. 감자	-	-	-	-
	2. 이익소각	200,000	-	200,000	-
	3. 상환주식의 상환	-	-	-	-
	4. 기타	-	-	-	-
Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)		50,773,400	36,000,000	86,773,400	-
Ⅴ. 자기주식수		15,379,028	6,030,000	21,409,028	-
Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)		35,394,372	29,970,000	65,364,372	-

주1. 유통주식수에 상품보유주식 보통주 93주가 포함되어 있습니다.

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 :

2022년 06월 30일

)

(단위 : 주)

취득방법			주식의 종류	기초수량	변동 수량			기말수량	비고
취득방법			주식의 종류	기초수량	취득(+)	처분(-)	소각(-)	기말수량	비고
배당 가능 이익 범위 이내 취득	직접 취득	장내 직접 취득	보통주	14,056,053	1,500,000	177,025	-	15,379,028	-
		장내 직접 취득	우선주	6,030,000	-	-	-	6,030,000	-
		장외 직접 취득	보통주	-	-	-	-	-	-
		장외 직접 취득	우선주	-	-	-	-	-	-
		공개매수	보통주	-	-	-	-	-	-
		공개매수	우선주	-	-	-	-	-	-
		소계(a)	보통주	14,056,053	1,500,000	177,025	-	15,379,028	-
		소계(a)	우선주	6,030,000	-	-	-	6,030,000	-
	신탁 계약에 의한 취득	수탁자 보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-
		수탁자 보유물량	우선주	-	-	-	-	-	-
		현물보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-
		현물보유물량	우선주	-	-	-	-	-	-
		소계(b)	보통주	-	-	-	-	-	-
		소계(b)	우선주	-	-	-	-	-	-
기타 취득(c)			보통주	-	-	-	-	-	-
기타 취득(c)			우선주	-	-	-	-	-	-
총 계(a+b+c)			보통주	14,056,053	1,500,000	177,025	-	15,379,028	-
총 계(a+b+c)			우선주	6,030,000	-	-	-	6,030,000	-

주1. 우선주 수량은 2우선주 1,180,000주가 포함된 수량입니다.
2. 상기 명시된 자기주식 처분은 장외처분의 방법으로 완료 되었으며, 자세한 내용은 2022.02.21에 공시된 자기주식처분결과보고서를 참고해 주시기 바랍니다.
3. 상기 명시된 자기주식 취득은 장내 매수의 방법으로 완료 되었으며, 자세한 내용은 2022.04.29에 공시된 자기주식취득결과보고서를 참고해 주시기 바랍니다.

다. 자기주식 직접 취득ㆍ처분 이행현황

(기준일 :

2022년 06월 30일

)

(단위 : 주, %)

구 분	취득(처분)예상기간		예정수량 (A)	이행수량 (B)	이행률 (B/A)	결과 보고일
구 분	시작일	종료일	예정수량 (A)	이행수량 (B)	이행률 (B/A)	결과 보고일
직접 취득	2022.03.02	2022.05.31	1,500,000	1,500,000	100	2022.04.29
직접 처분	2022.02.21	2022.02.21	177,025	177,025	100	2022.02.21
직접 처분	2021.12.30	2021.12.30	344,658	344,658	100	2021.12.30
직접 처분	2021.02.19	2021.02.19	190,730	190,730	100	2021.02.24
직접 처분	2020.12.30	2020.12.30	295,050	295,050	100	2020.12.30
직접 취득	2020.09.23	2020.12.22	3,000,000	3,000,000	100	2020.12.07
직접 처분	2020.06.16	2020.06.16	887,416	887,416	100	2020.06.19
직접 처분	2019.12.30	2019.12.30	309,542	309,542	100	2019.12.30
직접 취득	2019.09.10	2019.12.09	2,200,000	2,200,000	100	2019.11.08
직접 취득	2019.09.10	2019.12.09	350,000	350,000	100	2019.11.08
직접 취득	2019.04.29	2019.07.26	1,500,000	1,500,000	100	2019.06.14

주 1. 상기 명시된 자기주식 취득(취득 예상기간 : 2019.09.10 ~ 2019.12.09) 중 2019.09.09에 공시된 자기주식취득결정에 따른 취득은 보통주식 2,200,000주와 기타주식 350,000주 (우선주 250,000주, 2우선주 100,000주) 이며, 각각 별도 기재하였습니다.

라. 보통주 외의 주식
당사의 종류주식으로는 1우선주와 2우선주가 있으며, 액면가액은 5,000원으로
26,000,000주와 10,000,000주를 발행하였으며, 한국거래소에 상장되어 있습니다.
우선주의 권리와 관련하여 이익배당에 관한 사항 외에 상환, 전환, 잔여배분과 관련한 어떠한 권리도 부여되어 있지 않습니다.

□ 우선주와 관련한 세부내역은 아래의 표를 참조하시기 바랍니다.

(단위 : 원)

발행일자			1975년 10월 01일
주당 발행가액(액면가액)			5,000	5,000
발행총액(발행주식수)			130,000,000,000	26,000,000
현재 잔액(현재 주식수)			130,000,000,000	26,000,000
주식의 내용	이익배당에 관한 사항		①보통주에 대하여 전액 또는 일부 현금배당을 실시하는 경우 우선주에 대해서는 보통주에 대한 배당에 추가하여 액면금액을 기준으로 연 1%의 현금배당을 할 수 있다. ② 보통주에 대하여 전액 주식배당을 실시하는경우 우선주에 대해서는 보통주에 대한 주식배당에 추가하여 액면금액을 기준으로 연 1%의 현금배당을 할 수 있다. ③ 보통주에 대하여 배당을 하지 아니하는 경우에는 우선주식에 대해 액면금액을 기준으로 연 1%의 현금배당을 할 수 있다. 우선주식에 대하여 당해 사업년도의 이익에서 소정의 배당을 할 수 없을 경우에는 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 주주총회의 다음 주주총회부터 그 우선배당을 한다는 결의가 있는주주총회의 종료시까지 의결권이 있는 것으로 한다.
	잔여재산분배에 관한 사항		-
	상환에 관한 사항	상환조건	-
		상환방법	-
		상환기간	-
		주당 상환가액	-
		1년 이내 상환 예정인 경우	-
	전환에 관한 사항	전환조건 (전환비율 변동여부 포함)	-
		전환청구기간	-
		전환으로 발행할 주식의 종류	-
		전환으로 발행할 주식수	-
	의결권에 관한 사항		의결권 없음. 단,우선주식에 대하여 당해 사업년도의 이익에서 소정의배당을 할 수 없을 경우에는 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 주주총회의 다음 주주총회부터 그 우선배당을 한다는 결의가 있는 주주총회의 종료시까지 의결권이 있 는 것으로 한다.
기타 투자 판단에 참고할 사항 (주주간 약정 및 재무약정 사항 등)			-

(2) 2우선주 발행현황

(단위 : 원)

발행일자			2007년 11월 08일
주당 발행가액(액면가액)			5,000	5,000
발행총액(발행주식수)			50,000,000,000	10,000,000
현재 잔액(현재 주식수)			50,000,000,000	10,000,000
주식의 내용	이익배당에 관한 사항		① 우선주식에 대하여는 발행시 이사회의 결의로 액면금액을 기준으로 하여 우선 배당률을 정하되 최저배당률은 년1%로 정한다. ② 보통주식의 배당률이 우선주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시켜 배당을 한다.
	잔여재산분배에 관한 사항		-
	상환에 관한 사항	상환조건	-
		상환방법	-
		상환기간	-
		주당 상환가액	-
		1년 이내 상환 예정인 경우	-
	전환에 관한 사항	전환조건 (전환비율 변동여부 포함)	-
		전환청구기간	-
		전환으로 발행할 주식의 종류	-
		전환으로 발행할 주식수	-
	의결권에 관한 사항		의결권 없음. 단, 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 주주총회의 다음 주주총회부터 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 주주총회의 종료시까지 의결권이 있는 것으로 한다.
기타 투자 판단에 참고할 사항 (주주간 약정 및 재무약정 사항 등)			-

5. 정관에 관한 사항

가. 정관의 최근 개정일 등
제 60기 정기주주총회(2021.03.19 개최)에서 정관변경안건이 승인되어 당사의 정관 최근 개정일은 2021년 3월 19일 입니다.

나. 정관 변경 이력

정관변경일	해당주총명	주요변경사항	변경이유
2021.03.19	제60기 정기주주총회	- 배당기산일에 관한 상법이 삭제됨에 따라 신주의 배당기산일 관련 규정과 인용 규정 정비 - 의결권 행사 기준일 규정 정비 - 전자증권 제도 도입에 따라 주주 명부 작성·비치 규정 신설 - 이사회의 여성 임원 의무화 내용 반영 - 감사위원회의 외부감사인 선정에 따른 보고 절차 반영	-『상법』개정 및 『주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률』시행 등에 따른 변경사항 반영 -『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』개정 및 『주식회사 등의 외부감사에 관한 법률』 개정에 따른 변경사항 반영
2019.03.22	제58기 정기주주총회	- 전자증권 제도 도입에 따라 주권은 전자등록한다는 등 제도 도입 및 운영을 위한 규정 정비, 주권의 종류 삭제, 주식사무처리 변경 내용 반영 - 감사위원회의 외부감사인 선정 권한의 변경 내용 반영 - 사외이사 및 사외이사인 감사위원의 사임·사망 등으로 인한 결원시 상법상 예외 규정을 적용받을 수 있도록 문구 조정 - 사외이사 후보 추천에 관한 임원후보추천위원회의 규정 반영	-『주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률』시행 및 『주식회사 등의 외부감사에 관한 법률』 개정 등에 따른 변경사항 반영

II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

지배회사인 대신증권은 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업과 그와 관련된 부수업무를 주요 사업으로 영위하고 있으며, 연결기준 종속회사 중 수익증권 등을 제외한 주요 종속회사는 대신저축은행, 대신자산운용, 대신경제연구소, 대신에프앤아이, 싱가포르현지법인인 Daishin Singapore Pte. Ltd., 미국현지법인인 Daishin America LLC., 동경현지법인인 Daishin Tokyo Godo Kaisha, 대신자산신탁주식회사, 대신프라이빗에쿼티 로 구성되어 있습니다.

당사가 영위하는 사업의 분류는 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

사업부문	대상회사	설 명	영업수익
Retail부문	대신증권	위탁매매서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문	161,352,073
기업금융부문	대신증권	기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문	98,213,334
CM부문	대신증권	주식, 채권, 파생상품 등을 운용하여 수익을 창출하는 사업부문	1,167,688,869
법인영업부문	대신증권	법인 영업 활동을 통해 수익을 창출하는 사업부문	652,030,368
저축은행부문	대신저축은행	상호저축은행업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문	92,597,127
자산운용부문	대신자산운용	자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문	6,895,931
경제연구서비스부문	대신경제연구소	국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및 도서출판 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문	2,241,130
에프앤아이부문	대신에프앤아이	유동화증권 인수 및 처분, 불량자산의 인수 및 처분을 통해 수익을 창출하는 사업부문	219,689,593
해외영업부문	DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.	대체투자 상품 sourcing 및 투자를 통해 수익을 창출하는 사업부문	134,583,413
	DAISHIN AMERICA LLC.	해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문
	DAISHIN TOKYO GODO KAISHA	해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문
자산신탁부문	대신자산신탁주식회사	부동산신탁 사업을 통해 수익을 창출하는 사업부문	17,828,966
기타부문	대신프라이빗에쿼티	사모펀드를 활용한 Growth Capital, 기업인수(Buy-out)의 투자형태 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자를 통해수익을 창출하는 사업부문	145,085,598

<영업의 현황>
2022년 2분기 대신증권과 연결 종속회사의 연결 당기순이익은 전년동기 대비 66.2%감소한 1,627억원을 기록하였습니다. 수익구성을 살펴보면 다음과 같습니다.
순영업수익은 전년동기 대비 46.04% 감소한 4,978억원을 기록했고, 동기간 판매비와관리비는 2,694억원으로 전년동기 대비 14.73% 증가함을 보였으며, 동기간 연결 영업이익은 전년동기 대비 66.78% 감소한 2,284억원을 기록했습니다.
순영업수익을 구성하는 항목별 손익은 다음과 같습니다.
순수수료손익은 2,480억원, 순이자손익은 610억원, 순매매수익은 345억원을 기록하였고, 당기손익인식지정금융상품순손익 359억원과 기타영업손익 1,184억을 포함하여 순영업수익 4,978억원을 시현 하였습니다.

<영업종류별 현황>
지배회사인 대신증권은 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업 중 투자매매업무, 투자중개업무, 투자일입업무, 신탁업무 및 신용공여업무, 환매조건부채권 매매업무, 그와 관련된 부수업무를 주요 사업으로 영위하고 있습니다. 연결기준 주요 종속회사 중 대신저축은행은 예금업무, 대출업무, 유가증권 투자업무를 영위하고 있고, 대신자산운용은 집합투자업, 투자일임업, 투자자문업을 대신프라이빗에쿼티는 사모투자전문회사의 업무집행사원으로서의 업무를 대신자신신탁은 신탁업과 그에 따른 부수업무를 영위하고 있습니다.

<파생상품거래현황>
지배회사인 대신증권은 거래목적(위험회피/매매목적), 거래장소(장내거래/장외거래), 거래형태(선도/선물/스왑/옵션)에 따라 이자율, 통화, 주식, 귀금속, 신용 등의 파생상품거래를 하고 있습니다.

<영업 설비 등의 현황>
영업설비와 관련하여 지배회사인 대신증권은 총 46개의 지점(본점과 출장소 포함)이 있으며, 연결기준 종속회사 중 대신저축은행의 경우, 총 6개의 지점(본점과 출장소 포함)을 운영하고 있습니다. 그 외 종속회사는 해당 사항 없으며, 지점의 신설 및 중요시설 확충 계획은 현재까지 없습니다.

<재무건전성관련 지표>
62기 2분기의 지배회사인 대신증권의 순자본비율은 373.5%이며, 자산부채비율은 115.2% 이며, 연결기준 종속회사의 자본적정성 및 재무건전성관련 지표는 다음과 같습니다.
- 대신에프앤아이(연결재무제표 기준) : 부채비율 174.78% / 자기자본비율 : 36.39%
- 대신저축은행 : BIS비율 10.09% / 대손충당금 : 70,626백만원
- 대신자산운용 : 최소영업자본액 15,052백만원 / 자산부채비율 : 853%
- 대신자산신탁 : 영업용순자본비율 : 1,417%

자세한 내용은 2. 영업의 현황 ~ 5. 재무건전성 등 기타 참고사항을 참고하시기 바랍니다.

2. 영업의 현황

2-1. 영업의 현황

가. 영업의 개황

2022년 2분기 대신증권과 연결 종속회사의 연결 당기순이익은 전년동기 대비 66.2%감소한 1,627억원을 기록하였습니다. 수익구성을 살펴보면 다음과 같습니다.
순영업수익은 전년동기 대비 46.04% 감소한 4,978억원을 기록했고, 동기간 판매비와관리비는 2,694억원으로 전년동기 대비 14.73% 증가함을 보였으며, 동기간 연결 영업이익은 전년동기 대비 66.78% 감소한 2,284억원을 기록했습니다.
순영업수익을 구성하는 항목별 손익은 다음과 같습니다.
순수수료손익은 2,480억원, 순이자손익은 610억원, 순매매수익은 345억원을 기록하였고, 당기손익인식지정금융상품순손익 359억원과 기타영업손익 1,184억을 포함하여 순영업수익 4,978억원을 시현 하였습니다.

나. 영업의 현황

(1) 영업의 종류 및 실적

(단위 : 천원)

구분	영업수익	영업수익 비중 (%)	영업비용	영업이익(손실)	영업외손익	법인세비용 차감전손익	법인세비용	반기순이익
Retail	161,352,073	6.17	78,980,498	82,371,575	(37,806,178)	44,565,397
기업금융	98,213,334	3.76	13,428,451	84,784,883	(21,835,512)	62,949,371
CM부문	1,167,688,869	44.66	1,200,245,015	(32,556,146)	(12,478,149)	(45,034,295)
법인영업부문	652,030,368	24.94	646,038,272	5,992,096	(6,329,934)	(337,838)
저축은행부문	92,597,127	3.54	80,966,395	11,630,732	143,668	11,774,400
자산운용부문	6,895,931	0.26	7,378,947	(483,016)	(14,373)	(497,389)
경제연구소부문	2,241,130	0.09	4,440,492	(2,199,362)	(949)	(2,200,311)
에프앤아이부문	219,689,593	8.40	64,589,253	155,100,340	5,199,544	160,299,884
해외영업부문	134,583,413	5.15	123,868,888	10,714,525	231,834	10,946,359
자산신탁부문	17,828,966	0.68	8,881,475	8,947,491	169,536	9,117,027
기타	145,085,598	5.55	211,761,127	(66,675,529)	74,873,187	8,197,658
소계	2,698,206,402	103.20	2,440,578,813	257,627,589	2,152,674	259,780,263
조정	(83,721,939)	-3.20	(54,567,155)	(29,154,784)	(1,791,052)	(30,945,836)
연결재무제표	2,614,484,463	100.00	2,386,011,658	228,472,805	361,622	228,834,427	66,125,824	162,708,603

(2) 자금조달 및 운용실적
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(가) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분	조 달 항 목		제62기 반기			제61기			제60기
구분	조 달 항 목		평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비
원화자금	자본	자본금	434,867	-	2.8%	434,867	-	2.5%	434,867	-	2.9%
		자본잉여금	694,981	-	4.4%	694,981	-	4.0%	694,981	-	4.7%
		자본조정	-250,458	-	-1.6%	-241,411	-	-1.4%	-223,295	-	-1.5%
		기타포괄손익누계액	192,520	-	1.2%	156,864	-	0.9%	137,365	-	0.9%
		이익잉여금	940,473	-	6.0%	934,476	-	5.3%	795,945	-	5.4%
	예수 부채	투자자예수금	3,232,615	-	20.6%	4,359,048	0.1%	24.8%	2,657,777	0.4%	17.9%
		수입담보금	1,221	-	0.0%	730	-	0.0%	80	-	0.0%
		기타	-	-	0.0%	-	-	0.0%	-	-	0.0%
	차입 부채	콜머니	-	-	0.0%	62,500	1.0%	0.4%	105,000	0.7%	0.7%
		차입금	2,797,152	2.212%	17.8%	3,873,374	1.3%	22.0%	2,354,742	1.4%	15.8%
		RP매도	3,945,152	1.822%	25.1%	4,038,603	0.7%	23.0%	3,666,962	0.7%	24.7%
		매도파생결합증권	1,170,396	-	7.5%	1,167,839	-	6.6%	1,983,553	-	13.3%
		파생상품부채	625,667	-	4.0%	398,213	-	2.3%	610,163	-	4.1%
		사채	845,000	2.647%	5.4%	732,500	2.7%	4.2%	695,000	2.7%	4.7%
		기타	41,936		0.3%	6,371	-	0.0%	7,898	-	0.1%
	기타 부채	확정급여부채	4,994	-	0.0%	4,637	-	0.0%	5,669	-	0.0%
	기타 부채	기타	1,018,911		6.5%	943,685	0.1%	5.4%	944,302	0.1%	6.3%
합 계			15,695,427	-	100.0%	17,567,277	-	100.0%	14,871,009	-	100.0%

주 1. 상기 자료는 분기말 잔액의 평균으로 기재하였습니다.

(나) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분		제62기 반기			제61기			제60기
구 분		평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비
현·예금	현금 및 현금성 자산	609,641	1.396%	3.9%	1,156,366	-	6.6%	418,197	-	2.8%
현·예금	예치금	3,235,394	1.509%	20.6%	4,361,329	0.5%	24.8%	2,567,865	0.8%	17.3%
유가증권	당기손익인식금융자산	6,377,579		40.6%	6,271,095	-	35.7%	7,100,125	-	47.7%
	매도가능금융자산	297,282		1.9%	250,542	-	1.4%	204,512	-	1.4%
	만기보유금융자산	-		0.0%	-	-	0.0%	-	-	0.0%
	관계사투자주식	1,231,615		7.8%	1,187,790	-	6.8%	1,057,075	-	7.1%
파생상품		544,157		3.5%	350,190	-	2.0%	388,668	-	2.6%
대출 채권	콜론	-		0.0%	-	-	0.0%	-	-	0.0%
	신용공여금	1,615,520		10.3%	1,648,478	-	9.4%	1,458,303	-	9.8%
	RP매수	336,950	2.045%	2.1%	899,450	1.2%	5.1%	97,575	0.8%	0.7%
	대여금	2,782		0.0%	3,051	-	0.0%	3,190	-	0.0%
	기타	244		0.0%	250	-	0.0%	1,828	-	0.0%
유형자산		260,035		1.7%	260,762	-	1.5%	267,170	-	1.8%
투자부동산		310,942		2.0%	316,330	-	1.8%	320,640	-	2.2%
기 타		873,286		5.6%	861,644	0.1%	4.9%	985,861	0.1%	6.6%
합 계		15,695,427	-	100.0%	17,567,277	-	100.0%	14,871,009	-	100.0%

주 1. 상기 자료는 분기말 잔액의 평균으로 기재하였습니다

[연결대상종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>

(가) 자금조달 및 운용실적

(단위 : 백만원, %)

구 분			제 22(당) 반기			제 21(전) 기			제 20(전전) 기
구 분			평균 잔액	이자율	비율	평균 잔액	이자율	비율	평균 잔액	이자율	비율
자금 조달	단기차입금	기업어음	587,733	2.31	22.47	652,760	2.07	21.92	728,950	2.07	20.54
	단기차입금	은행차입금	325,000	3.10	12.42	305,969	2.34	10.28	271,562	2.34	7.65
	장기차입금	원화사채	513,667	2.94	19.64	568,969	3.45	19.10	569,198	3.45	16.04
		유동화사채	7,384	8.00	0.28	7,384	8.00	0.25	7,807	8.00	0.22
		PF차입금	112,690	3.90	4.30	25,000	4.17	0.84	50,000	4.17	1.41
	기타		172,617	-	6.63	731,211	-	24.56	1,482,273	-	41.78
	자기자본		895,991	-	34.26	686,213	-	23.05	438,435	-	12.36
	합계		2,615,082	-	100.00	2,977,337	-	100.00	3,548,225	-	100.00
자금 운용	현금및현금성자산		191,041	2.74	7.30	234,195	1.20	7.87	288,870	1.12	8.14
	당기손익-공정가치측정금융자산		418,929	2.74	16.01	371,822	1.20	12.49	71,726	1.12	2.02
	상각후원가측정금융자산	사모사채	620,593	8.53	23.73	492,766	7.89	16.55	441,063	7.59	12.43
		유동화채권	452,527	-	17.30	587,597	-	19.74	792,097	-	22.32
		기타	18,976	-	0.72	67,675	-	2.27	41,899	-	1.18
		대손충당금	(30,548)	-	(1.16)	(30,593)	-	(1.03)	(31,345)	-	(0.88)
	종속기업및관계기업투자		182	-	0.00	105	-	0.01	711	-	0.02
	기타자산		943,382	-	36.10	1,253,870	-	42.10	1,943,202	-	54.77
	합계		2,615,082	-	100.00	2,977,337	-	100.00	3,548,223	-	100.00

주 1. 연결 재무제표 기준으로 작성되었습니다.

<대신저축은행>

(가) 자금조달실적

(단위 : 백만원,%)

구분		제12기 반기		제11기		제10기
구분		평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비
자기자본	자본금	41,600	1.43	35,600	1.57	35,600	2.24
	자본잉여금	117,851	4.05	93,887	4.15	93,887	5.90
	이익잉여금	98,580	3.39	91,240	4.03	79,775	5.01
	자본조정등	282	0.01	398	0.02	476	0.03
	소계	258,313	8.88	221,125	9.77	209,738	13.18
부채	차입부채등	2,577,147	88.53	1,967,566	86.97	1,329,558	83.49
	기타부채	75,458	2.59	73,707	3.26	53,165	3.33
	소계	2,652,605	91.12	2,041,273	90.23	1,382,723	86.82
합계		2,910,918	100.00	2,262,398	100.00	1,592,461	100.00

주 1. 상기자료는 IFRS 전환 각 분기말 잔액을 기준으로 누적 평균하여 산출하였습니다.

(나) 자금운용실적

(단위 : 백만원,%)

구분		제12기 반기		제11기		제10기
구분		평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비
자산	현금및예치금	294,439	10.12	254,587	11.25	188,453	11.83
	유가증권	72,761	2.50	43,358	1.92	10,490	0.66
	대출채권	2,457,817	84.43	1,882,455	83.21	1,326,252	83.28
	유형자산	13,922	0.48	13,753	0.61	14,904	0.94
	무형자산	32,836	1.13	33,146	1.46	32,683	2.05
	기타자산	39,143	1.34	35,099	1.55	19,679	1.24
합계		2,910,918	100.00	2,262,398	100.00	1,511,947	100.00

주 1. 상기자료는 IFRS 전환 각 분기말 잔액을 기준으로 누적 평균하여 산출하였습니다.

<대신자산운용>

(가) 자금조달실적

(단위 : 백만원,%)

구분		제35기 반기		제34기		제33기
구분		평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비
자기자본	자본금	29,000	54.88	29,000	55.94	29,000	67.36
	자본잉여금	4,394	8.31	4,394	8.48	4,394	10.21
	이익잉여금	13,723	25.97	9,843	18.99	6,825	15.85
	자본조정등	60	0.11	19	0.03	-154	-0.36
	소계	47,177	89.27	43,256	83.44	40,066	93.06
부채	예수부채	5,669	10.73	0	0.00	0	0.00
	차입부채	0	0.00	3,333	6.43	0	0.00
	기타부채	0	0.00	5,249	10.13	2,990	6.94
	소계	5,669	10.73	8,582	16.56	2,990	6.94
합계		52,846	100.00	51,838	100.00	43,055	100.00

주 1. 상기 자료는 IFRS전환 각 월별 말잔의 평균잔액으로 기재하였습니다.

(나) 자금운용실적

(단위 : 백만원,%)

구분	제35기 반기		제34기		제33기
구분	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비
현금및예치금	23,500	44.5	24,961	48.1	28,183	65.5
유가증권	21,435	40.6	10,645	20.5	7,527	17.5
대출채권	104	0.2	128	0.3	161	0.4
유형자산	4,498	8.5	3,770	7.3	1,564	3.6
무형자산	752	1.4	430	0.8	62	0.1
기타자산	2,556	4.8	11,904	23.0	5,559	12.9
합계	52,846	100.0	51,838	100.0	43,055	100.0

주 1. 상기 자료는 IFRS전환 각 월별 말잔의 평균잔액으로 기재하였습니다.

<대신자산신탁주식회사>
(가) 자금조달 및 운용실적

[고유계정]

(단위 : 백만원,%)

구분		제4기 반기		제3기		제2기
구분		평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비
조달	차입금	-	-	-	-	-	-
	사채	-	-	-	-	-	-
	기타부채	18,712	10.69	14,614	8.84	5,698	5.54
	잉여금1)	46,266	26.44	40,789	24.66	-2,848	-2.77
	자본	110,000	62.87	110,000	66.50	100,000	97.23
	합계	174,978	100	165,403	100	102,850	100
운용	현금 및 현금성자산2)	104,369	59.65	105,162	63.58	35,367	34.39
	유가증권	56,016	32.01	47,949	28.99	61,521	59.82
	대출채권	5,049	2.89	5,188	3.14	-	-
	유형자산	5,731	3.27	3,217	1.94	2,673	2.60
	기타자산	3,813	2.18	3,887	2.35	3,289	3.20
	합계	174,978	100	165,403	100	102,850	100

주 1. 자본조정 포함
주 2. 예치금 포함

[신탁계정]

(단위 : 백만원,%)

구분		제4기 반기		제3기		제2기
구분		평균잔액	이자율	평균잔액	이자율	평균잔액	이자율
조달	차입금	-	-	-	-	-	-
	유동부채	1,862,210	-	1,097,492	-	187,962	-
	자본	6,760,813	-	6,319,103	-	2.636,122	-
	합계	8,623,023	-	7,416,595	-	2.824,084	-
운용	당좌자산	541,966	-	406,455	-	49,735	-
	재고자산	2,177,541	-	1,617,852	-	284,625	-
	비유동자산	5,903,516	-	5,392,288	-	2,489,724	-
	합계	8,623,023	-	7,416,595	-	2,824,084	-

2-2. 영업종류별 현황
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
가. 투자매매업무
(1) 증권 거래현황

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익
지분증권	587,605	538,382	1,125,987	1,676,552	-6,266
채무증권	127,932,657	131,820,547	259,753,205	4,990,849	-92,831
집합투자증권	379	5,380	5,759	175,270	7
투자계약증권	0	0	0	0	0
외화증권	193,514	301,366	494,880	535,470	11,016
파생결합증권	26,176	552,838	579,014	-1,088,783	43,872
기타증권	0	0	0	0	0
합 계	128,740,331	133,218,513	261,958,844	6,289,358	-44,202

※상세 현황은 '상세표-4. 가. 투자매매업무-(1) 증권 거래현황' 참조

(2) 운용내역
(가) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분	제62기 반기	제61기	제60기
처분차익(차손)	-5,928	20,839	4,097
평가차익(차손)	-6,282	278	5,878
배당금수익	41,258	19,639	16,796
합 계	29,048	40,756	26,771

주 1. 주식운용손익은 손익계산서상의 매매목적보유 유가증권과 당기손익인식지정증권 중
주식, 외화증권과 매도증권을 포함하고 있습니다.
2. 배당금수익은 당기손익인식증권과 매도가능증권을 모두 포함하고 있습니다

(나) 채 권

(단위 : 백만원)

구 분	제62기 반기	제61기	제60기
처분차익(차손)	-40,750	-44,461	28,292
상환차익(차손)	-4,608	-2,052	-863
평가차익(차손)	-81,798	-10,486	-25,502
채권이자(CP포함)	56,292	106,570	141,459
합 계	-70,864	49,571	143,386

주 1. 채권운용손익은 매매목적보유유가증권과 당기손익인식지정증권 중 채권, 외화채권, 기업어음,
기타 매도증권을 포함하고 있습니다.
2. 채권이자(CP포함)는 당기손익인식증권과 매도가능증권, 만기보유증권을 포함하고 있습니다.

(다) 집합투자증권

(단위 : 백만원)

구 분	제62기 반기	제61기	제60기
처분차익(차손)	4	2,977	105
평가차익(차손)	6	359	-1,233
분배금	5,893	7,570	7,279
합 계	5,903	10,906	6,151

주 1. 집합투자증권 운용손익은 매매목적보유유가증권과 당기손익인식지정증권, 외화집합투자증권을
포함하고 있습니다.
2. 분배금은 매매목적보유유가증권, 당기손익인식증권과 매도가능증권을 모두 포함하고 있습니다.

나. 투자중개업무
(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료
증권 계	59,032,224	57,991,970	117,024,193	102,925
파생상품 계	80,769,674	81,828,573	162,598,246	10,987
합계	139,801,897	139,820,542	279,622,439	113,912

※상세 현황은 '상세표-5. 나. 투자중개업무-(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황' 참조

(2) 투자중개 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제62기 반기	제61기	제60기
수탁수수료	113,912	346,092	343,384
매매수수료 비용	11,211	26,175	19,618
수 지 차 익	102,701	319,917	323,766

주1. 수탁수수료에는 금현물거래 수탁수수료가 포함되어 있습니다.

(3) 인수업무

(가) 증권인수 및 인수수수료 현황표

(단위 : 백만주, 백만원)

구분			주간사 실적		인수실적		인수ㆍ주선 수수료
구분			수량	금액	수량	금액	인수ㆍ주선 수수료
지 분 증 권	기업 공개	유가증권시장	5	1,402,500	5	1,402,500	13,977
	기업 공개	코스닥시장	11	126,052	11	126,052	4,948
	유상 증자	유가증권시장	0	0	0	0	0
	유상 증자	코스닥시장	0	0	0	0	0
	기타		0	0	0	0	0
	소계		15	1,528,552	15	1,528,552	18,924
채 무 증 권	국채ㆍ지방채		0	0	4,779,000	4,414,731	0
	특수채		0	0	400,000	784,000	84
	금융채		0	0	410,000	409,622	41
	회사채	일반회사채	528,202	528,202	1,547,092	1,547,092	1,514
		ABS	0	0	0	0	0
		소계	528,202	528,202	1,547,092	1,547,092	1,514
	기업어음		0	0	0	0	0
	기타		2,170,300	2,170,300	614,000	610,018	320
	소계		2,698,502	2,698,502	7,750,092	7,765,463	1,960
외화증권			0	0	0	0	0
기타			0	0	0	0	0
합 계			2,698,517	4,227,054	7,750,107	9,294,015	20,884

주1. 기업공개의 주간사 실적 수량 부분에는 스팩 합병 상장 건수가 포함되었습니다.

(나) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제62기 반기	제61기	제60기
인수수수료	20,884	31,695	16,186
수수료비용	402	601	287
수지차익	20,482	31,094	15,899

다. 투자일임업무

(1) 투자운용인력 현황(요약)

(단위 : 명, 건, 백만원)

인원	운용중인계약수	운용규모
159	39,851	7,468,605

주 1. 운용규모(단위:백만원)는 순자산총액을 나타냅니다.

※상세 현황은 '상세표-6. 다. 투자일임업무-(1) 투자운용인력 현황' 참조

(2) 투자일임 계약 현황

(단위 : 명, 건, 백만원)

구 분	제62기 반기	제61기 반기	증 감
고 객 수	37,131	38,252	-1,121
일임계약건수	39,851	40,933	-1,082
일임계약 자산총액 (계약금액)	7,654,159	8,380,690	-726,531
일임계약 자산총액 (순자산총액)	7,468,605	8,450,283	-981,678

(3) 일임수수료 수입 현황

(단위 : 백만원)

구 분		제62기 반기	제61기 반기	증 감
일임수수료	일반투자자	1,056	1,730	-674
	전문투자자	1,597	3,645	-2,048
	계	2,653	5,375	-2,722
기타수수료	일반투자자	12	9	3
	전문투자자	18	105	-87
	계	30	114	-84
합 계	일반투자자	1,068	1,739	-671
	전문투자자	1,615	3,750	-2,135
	계	2,683	5,489	-2,806

(4) 투자일임재산 현황

(단위 : 개, 백만원)

구 분		금융투자업자		은행		보험회사(고유계정)		보험회사(특별계정)		연기금		공제회		종금		개인		기타		계
구 분		건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액
국내계약자산	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	1	1,625	36,566	970,686	665	733,008	37,232	1,705,319
	전문투자자	77	60,000	5	0	136	90,000	115	50,000	20	82,952	13	60,000	166	822,690	392	97,335	867	4,510,232	1,791	5,773,209
	계	77	60,000	5	0	136	90,000	115	50,000	20	82,952	13	60,000	167	824,315	36,958	1,068,021	1,532	5,243,240	39,023	7,478,528
해외계약자산	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	760	153,281	22	7,995	782	161,276
	전문투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	45	13,114	1	1,241	46	14,355
	계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	805	166,395	23	9,236	828	175,631
합계	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	1	1,625	37,326	1,123,967	687	741,003	38,014	1,866,595
	전문투자자	77	60,000	5	0	136	90,000	115	50,000	20	82,952	13	60,000	166	822,690	437	110,449	868	4,511,473	1,837	5,787,564
	계	77	60,000	5	0	136	90,000	115	50,000	20	82,952	13	60,000	167	824,315	37,763	1,234,416	1,555	5,252,476	39,851	7,654,159

주 1. 계약금액을 기준으로 작성하였습니다.

(5) 투자일임계약 금액별 분포현황

(단위 : 개, 백만원)

구분	계약건수				계약금액
구분	일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율
1억원미만	35,424	1,502	36,926	92.66	242,147	5,635	247,782	3.24
1억원이상~3억원미만	1,666	85	1,751	4.39	278,248	15,189	293,437	3.83
3억원이상~5억원미만	454	29	483	1.21	171,791	11,023	182,814	2.39
5억원이상~10억원미만	291	24	315	0.79	196,958	16,378	213,336	2.79
10억원이상~50억원미만	141	38	179	0.45	269,006	125,838	394,844	5.16
50억원이상~100억원미만	17	39	56	0.14	125,383	378,678	504,061	6.59
100억원이상	21	120	141	0.36	583,062	5,234,823	5,817,885	76.00
합계	38,014	1,837	39,851	100.00	1,866,595	5,787,564	7,654,159	100.00

주 1. 계약금액을 기준으로 작성하였습니다.

(6) 투자일임재산 운용현황

(단위 : 백만원)

구 분		국 내	해 외	합 계
현금 및 예치금		66,522	1,435	67,957
단기 금융 상품		4,315,565	0	4,315,565
증권	채무증권	2,474,844	0	2,474,844
	지분증권	128,908	4,495	133,403
	수익증권	476,836	0	476,836
	파생결합증권	0	0	0
	기 타	0	0	0
파생상품	장내파생상품	0	0	0
	장외파생상품	0	0	0
	기 타	0	0	0
기 타		0	0	0
합 계		7,462,675	5,930	7,468,605

주 1. 순자산총액을 기준으로 작성하였습니다.

(7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황

(단위 : 백만원)

예탁기관명	예탁금액	비고
한국예탁결제원	6,242,106	-
한국증권금융	1,226,499	-
비예탁	0	-
합 계	7,468,605	-

주 1. 순자산총액을 기준으로 작성하였습니다.

라. 신탁업

(1) 재무제표 (요약)
(가)대차대조표(신탁계정)

(단위 : 백만원)

계 정 과 목	제62기 잔액	제62기 평균잔액
Ⅰ.자산총계	11,132,237	10,276,601
1. 현금및예치금	6,384,093	5,577,965
2. 증권	3,770,614	3,902,240
3. 금전채권	880,345	777,821
4. 파생상품	-	-
5. 동산·부동산	-	-
6. 실물자산	-	-
7. 기타운용 자산	-	-
8. 기타자산	97,185	18,575
9. 현재가치차금	-	-
10. 채권평가충당금(-)	-	-
11. 손익	-	-
Ⅱ.부채총계	11,132,237	10,276,601
1. 금전신탁	10,326,399	9,584,007
2. 재산신탁	438,276	398,448
3. 종합재산신탁	-	-
4. 공익신탁	-	-
5. 담보부사채신탁	-	-
6. 기타신탁	-	-
7. 차입금	-	-
8. 차입유가증권	-	-
9. 파생상품	-	-
10. 기타부채	367,562	211,403
11.특별유보금	-	-
12.손익	-	82,743

(나) 손익계산서(신탁계정)
(단위 : 백만원)

계 정 과 목	금 액
Ⅰ. 신탁이익계	228,836
1. 예치금이자	94,431
2. 증권이자	31,418
3. 금전채권이자	2,113
4. 배당금수익	1,782
5. 증권매매이익	18,785
6. 증권평가이익	11,328
7. 증권상환이익	1,624
8. 증권손상차손환입	-
9. 파생상품거래이익	-
10. 수수료수익	-
11. 동산·부동산수익	-
12. 실물자산수익	-
13. 무체재산권수익	-
14. 유가증권대여료	-
15. 기타수익	67,355
16. 고유계정대이자	-
17. 신탁본지점이자	-
18. 특별유보금환입	-
19. 채권평가충당금환입	-
20. 손익금	-
Ⅱ. 신탁손실계	228,836
1. 금전신탁이익	170,453
2. 재산신탁이익	-88
3. 종합재산신탁이익	-
4. 공익신탁이익	-
5. 담보부사채신탁이익	-
6. 기타신탁이익	-
7. 차입금이자	-
8. 기타지급이자	1,341
9. 증권매매손실	15,461
10. 증권평가손실	25,726
11. 증권상환손실	5
12. 증권손상차손	-
13. 파생상품거래손실	-
14. 제상각	-
15. 지급수수료	43
16. 동산·부동산처분손	-
17. 유가증권차입료	-
18. 기금출연료	-
19. 세금과공과	-
20. 신탁보수	5,809
21. 기타비용	10,086
22. 특별유보금전입	-
23. 채권평가충당금전입	-
24. 신탁본지점이자	-
25. 손익금	-

(2) 신탁별 수탁현황

(단위 : 백만원)

구분				전기말		신규		종료		당기말
구분				건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액
금전	확정배당신탁계			0	0	0	0	0	0	0	0
	원본보전신탁계			0	0	0	0	0	0	0	0
	실적배당신탁계			9,765	8,888,548	3,694	14,000,112	2,499	12,562,261	10,960	10,326,399
재산	증권			90	33,769	6	2,933	37	9,784	59	26,918
	금전채권			2	438,555	3	493,054	3	520,251	2	411,358
	동산			0	0	0	0	0	0	0	0
	부동산신탁	토지신탁	소계	0	0	0	0	0	0	0	0
		관리신탁	소계	0	0	0	0	0	0	0	0
		처분신탁		0	0	0	0	0	0	0	0
		담보신탁		0	0	0	0	0	0	0	0
		분양관리신탁		0	0	0	0	0	0	0	0
		부동산신탁계		0	0	0	0	0	0	0	0
	부동산관련권리			0	0	0	0	0	0	0	0
	무체재산권			0	0	0	0	0	0	0	0
	재산신탁소계			92	472,324	9	495,987	40	530,035	61	438,276
종합재산신탁				0	0	0	0	0	0	0	0
기타				0	0	0	0	0	0	0	0
합계				9,857	9,360,872	3,703	14,496,099	2,539	13,092,296	11,021	10,764,675

※상세 현황은 '상세표-7. 라. 신탁업-(1)재무제표, (2) 신탁별 수탁현황' 참조

(3) 자금조달 운용현황
(가) 금전신탁 자금조달 현황
(단위 : 백만원)

구분					수탁액	차입금	특별유보금	손익	기타	합계
금전신탁	확정배당신탁	개발			0	0	0	0	0	0
		일반불특정			0	0	0	0	0	0
		적립식목적			0	0	0	0	0	0
		확정배당신탁계			0	0	0	0	0	0
	원본보전신탁	노후생활연금			0	0	0	0	0	0
		개인연금			0	0	0	0	0	0
		근로자퇴직			0	0	0	0	0	0
		퇴직일시금			0	0	0	0	0	0
		신개인연금			0	0	0	0	0	0
		신노후연금			0	0	0	0	0	0
		연금			0	0	0	0	0	0
		원본보전신탁계			0	0	0	0	0	0
	실적배당신탁	가계금전			0	0	0	0	0	0
		기업금전			0	0	0	0	0	0
		적립식목적			0	0	0	0	0	0
		가계장기			0	0	0	0	0	0
		근로자우대			0	0	0	0	0	0
		신종적립			0	0	0	0	0	0
		국민주			0	0	0	0	0	0
		단위금전			0	0	0	0	0	0
		추가금전			0	0	0	0	0	0
		신근로자우대			0	0	0	0	0	0
		부동산투자			0	0	0	0	0	0
		특정	수시입출금		67,103	0	0	0	83	67,186
			자문형		0	0	0	0	0	0
			자사주		126,334	0	0	0	2,385	128,719
			채권형		115,575	0	0	0	7,035	122,610
			주식형(자문형,자사주 제외)		32,430	0	0	0	-184	32,246
			주가연계신탁		30,708	0	0	0	260	30,968
			정기예금형		5,477,469	0	0	0	59,003	5,536,472
			퇴직연금	확정급여형	617,823	0	0	0	36,580	654,403
				확정기여형	435,968	0	0	0	25,060	461,028
				IRA형	262,110	0	0	0	13,332	275,442
				소계	1,315,901	0	0	0	74,972	1,390,873
			기타		3,160,879	0	0	0	222,851	3,383,730
		실적배당신탁 계			10,326,399	0	0	0	366,405	10,692,804
재산신탁		증권			26,918	0	0	0	1,157	28,075
		금전채권			411,358	0	0	0	0	411,358
		재산신탁 계			438,276	0	0	0	1,157	439,433
합계					10,764,675	0	0	0	367,562	11,132,237

(나) 금전신탁 자금운용 현황
(단위 : 백만원)

구분					대출금	증권										콜론	예치금	고유 계정대	RP 매입	부동 산	채권평가충당금	기타	손익	합계
구분					대출금	보증어음	회사채	주식	국채 지방채	금융채	기업	직매입분	수익	기타	소계	콜론	예치금	고유 계정대	RP 매입	부동 산	채권평가충당금	기타	손익	합계
금전신탁	확정배당신탁	개발			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		일반불특정			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		적립식목적			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		확정배당신탁계			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
	원본보전신탁	노후생활연금			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		개인연금			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		근로자퇴직			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		퇴직일시금			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		신개인연금			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		신노후연금			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		연금			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		원본보전신탁계			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
	실적배당신탁	가계금전			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		기업금전			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		적립식목적			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		가계장기			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		근로자우대			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		신종적립			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		국민주			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		단위금전			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		추가금전			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		신근로자우대			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		부동산투자			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		특정	수시입출금		0	0	0	0	0	0	0	0	0	15,076	15,076	0	52,110	0	0	0	0	0	0	67,186
			자문형		0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
			자사주		0	0	0	84,929	0	0	0	0	0	43,790	128,719	0	0	0	0	0	0	0	0	128,719
			채권형		0	0	20,000	9	0	30,000	0	0	0	72,401	122,410	0	0	0	0	0	0	200	0	122,610
			주식형(자문형,자사주 제외)		0	0	0	32,241	0	0	0	0	0	5	32,246	0	0	0	0	0	0	0	0	32,246
			주가연계신탁		0	0	0	0	0	0	0	0	0	30,968	30,968	0	0	0	0	0	0	0	0	30,968
			정기예금형		0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	5,477,469	0	0	0	0	59,003	0	5,536,472
			퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	158,435	289,548	447,983	0	194,130	0	10,509	0	0	1,781	0	654,403
				확정기여형	0	0	0	850	0	0	0	0	201,015	84,656	286,521	0	83,260	0	86,993	0	0	4,254	0	461,028
				IRA형	0	0	0	1,009	0	0	0	0	118,765	70,469	190,243	0	55,864	0	19,351	0	0	9,984	0	275,442
				소계	0	0	0	1,859	0	0	0	0	478,215	444,673	924,747	0	333,254	0	116,853	0	0	16,019	0	1,390,873
			기타		0	0	166,646	0	0	73,498	1,966,914	0	208,396	72,932	2,488,386	0	521,260	0	352,134	0	0	21,950	0	3,383,730
		실적배당신탁계			0	0	186,646	119,038	0	103,498	1,966,914	0	686,611	679,845	3,742,552	0	6,384,093	0	468,987	0	0	97,172	0	10,692,804
재산신탁		증권			0	0	0	23,413	0	0	0	0	3,218	1,431	28,062	0	0	0	0	0	0	13	0	28,075
		금전채권			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	411,358	0	411,358
		재산신탁 계			0	0	0	23,413	0	0	0	0	3,218	1,431	28,062	0	0	0	0	0	0	411,371	0	439,433
합계					0	0	186,646	142,451	0	103,498	1,966,914	0	689,829	681,276	3,770,614	0	6,384,093	0	468,987	0	0	508,543	0	11,132,237

마. 신용공여업무

(1) 신용공여 한도

(단위 : 백만원)

신용융자한도	신용대주한도	총 한도
1,830,000	40,000	1,870,000

(2) 신용이자율

(단위 : %)

그룹/기간	1일~7일	8일~14일	15일~29일	30일~59일	60일~89일	90일 이상	연체이자율
1그룹	4.5	6.5	7.0	7.5	8.0	8.5	9.5
2그룹	5.0	7.0	7.5	8.0	8.5	9.0	9.5
3그룹	5.0	7.0	7.5	8.0	8.5	9.0	9.5
4그룹(불가)	-	-	-	-	-	-	-

(3) 신용거래융자 및 대주잔고 현황

(단위 : 백만원)

신용 총 공여액					대주 총 공여액
자기융자	유통융자	증권담보대출	기타	합계	대주 총 공여액
0	529,589	1,111,920	3,940	1,645,450	1,178

주 1. 신용 총 공여액 및 대주 총 공여액은 최근 1년치 월말잔의 평균으로 작성되었습니다.

바. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분		제62기 반기	제61기
잔고	조건부매도	3,566,026	3,897,351
	(거액 RP)	732,971	683,332
	조건부매수	350,000	521,400
거래금액	조건부매도	374,990,532	580,458,547
	(거액 RP)	126,788,567	166,805,945
	조건부매수	51,329,665	56,237,600

주1. '거액RP'분은 '조건부매도'에 포함되어 있는 금액이며, 음수가 아닙니다.

사. 부수업무
(1) 회사채 지급보증 업무
해당사항이 없습니다.

(2) 기타 부수업무

(단위 : 백만원)

구 분	금 액
구조조정 및 금융상담수수료	17,818
부동산 임대	57,820
분양수익	111,502
신탁보수	16,972
LP 수수료	6
합 계	204,118

[연결대상종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>

가. 영업부문별 현황 및 실적

(1) 부문별 보고현황 및 사업별 부문
연결실체는 전략적인 영업단위인 2개의 보고부문을 가지고 있습니다. 전략적 영업단위들은 서로 다른 금융상품과 서비스를 제공하며 각 영업 단위별로 요구되는 기술과 마케팅 전략이 다르므로 분리되어 운영되고 있습니다. 최고영업의사결정자는 각각의전략적인 영업단위들에 대한 내부보고자료를 최소한 분기단위로 검토하고 있습니다.

보고부문	주된 사업현황
투자사업부문	유동화증권인수매매 등을 통해 창출되는 성과보고 단위
부동산투자부문	부동산개발 및 부동산투자 등을 통해 창출되는 성과보고 단위

(2) 보고부문별 재무정보

(당반기)

(단위: 백만원)
보고부문	영업수익	영업비용	영업이익	영업외손익	법인세비용차감전손익	법인세비용	당기순이익
투자사업부문	103,024	50,272	52,752	2,409	55,161
부동산투자부문	116,727	14,082	102,645	2,791	105,436
소계	219,751	64,354	155,397	5,200	160,597
조정(*)	-	-	-	-	-
연결재무제표	219,751	64,354	155,397	5,200	160,597	47,708	112,889

(*) 조정내역에는 내부거래 제거 및 지분법관련손익 등이 반영되어 있습니다.

<대신저축은행>

가. 예금업무

(1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분		제12기 반기		제11기		제10기
구 분		평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액
원 화 예 수 금	보통예금	44,467	37,123	42,499	43,095	26,842	21,748
	별단예금	1,387	1,421	1,139	964	958	1,397
	수입부금	0	0	0	0	0	0
	자유적립예금	114	116	71	95	14	13
	정기예금	2,293,159	2,535,434	1,922,029	2,064,357	1,286,387	1,335,546
	기업자유예금	80,778	85,311	88,250	60,196	1	1
	정기적금	74,939	66,720	86,715	85,582	141,847	144,769
	근로자우대저축	2	2	2	2	2	2
	장기주택마련저축	120	120	136	136	136	136
합 계		2,494,966	2,726,247	2,140,841	2,254,427	1,456,187	1,503,612

(2) 국내 1점포당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분	제12기 반기	제11기	제10기
예 수 금	415,828	356,807	242,698

(3) 직원 1인당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분	제12기 반기	제11기	제10기
예 수 금	11,205	10,317	7,842

나. 대출업무

(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	제12기 반기		제11기		제10기
구 분	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액
원화대출금	2,590,785	2,608,887	2,043,567	2,135,821	1,421,433	1,478,861
외화대출금	-	-	-	-	-	-
지급보증대지급금	-	-	-	-	-	-
소 계	2,590,785	2,608,887	2,043,567	2,135,821	1,421,433	1,478,861
신탁대출금	-	-	-	-	-	-
합 계	2,590,785	2,608,887	2,043,567	2,135,821	1,421,433	1,478,861

주1. 대출금 금액은 대손충당금 차감전 금액으로 작성하였습니다.

(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	3개월 이하	6개월 이하	1년 이하	1년 초과	합 계
원화대출금	278,212	385,148	728,968	1,216,559	2,608,887

(3) 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구 분	제12기 반기	제11기	제10기
기업대출	1,902,276	1,450,028	1,093,176
가계대출	706,611	685,793	385,685
합 계	2,608,887	2,135,821	1,478,861

(4) 예대율

(단위 : 백만원,%)

구 분	제12기 반기	제11기	제10기
대출금(A)	2,608,887	2,135,821	1,478,861
예금등(B)	2,726,247	2,254,427	1,503,612
비율(A/B)	95.70	94.74	98.35

다. 유가증권 투자업무

(1) 종류별 유가증권 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	제12기 반기		제11기		제10기
구 분	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액
당기손익인식 금융자산	53,033	78,028	39,683	56,034	2,537	10,051
상각후원가측정 금융자산	19,728	19,744	-	-	-	-
매도가능증권 금융자산	-	-	3,675	14,699	7,953	-
합 계	72,761	97,772	43,358	70,733	10,490	10,051

주1) 한국채택국제회계기준(K-IFRS)의 연결재무제표 기준에 따라 작성하였습니다

(2) 유가증권 시가정보

(기준일 : 2022년 6월 30일)

(단위 : 백만원)

구 분			장부가 (A)	시가 (B)	평가손익 (B-A)
원화 외화	상장주식	은행계정	11	7	-4
		신탁계정	0	0	0
		소 계	11	7	-4
	비상장회사 출자주식	은행계정	644	644	0
		신탁계정	0	0	0
		소 계	644	644	0
합 계			655	651	-4

(3) 예금 등에 대한 유가증권의 비율

(단위 : 백만원,%)

구 분	제12기 반기	제11기	제10기
유가증권(A)	97,772	70,733	10,052
예금 등(B)	2,726,247	2,254,427	1,503,612
비율(A/B)	3.59	3.14	0.67

<대신자산운용>
가. 집합투자업

펀드유형별 설정잔액 현황(순자산 기준)

(기준일 : 2022년 6월 30일)

(단위 : 백만원, %)

펀드유형	설정액 말잔	비중
증권집합투자기구	710,069	17.29
부동산집합투자기구	28,531	0.69
특별자산집합투자기구	370	0.01
혼합자산집합투자기구	-	0.00
단기금융집합투자기구	350,603	8.53
일반사모집합투자기구	3,018,283	73.48
합 계	4,107,856	100.00

나. 투자일임업

연결대상종속회사인 대신자산운용은 2022년 6월 30일 현재 2,261,129백만원(계약금액 기준)의 투자일임재산을 보유하고 있으며, 이를 통해 2022 사업연도까지 발생한 일임수수료 수입은 1,517백만원입니다.

다. 투자자문업

연결대상종속회사인 대신자산운용은 2022년 6월 30일 현재 222백만원(계약금액기준)의 투자자문재산을 보유하고 있으며, 이를 통해 2022 사업연도까지 발생한 자문수수료 수입은 29만원입니다.

<대신프라이빗에쿼티>

대신프라이빗에쿼티(이하 대신PE)는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 의해 설립된 사모투자전문회사의 운용회사로서 사모투자전문회사(private equity fund)의 업무집행사원으로서의 업무 등을 주요 영업 목적으로 하여 자본시장법 제270조에 의거 투자대상회사의 의결권 있는 10% 이상의 지분을 인수하는 투자 등 국내외 다양한기업/산업에 대한 가치투자를 위해 2014년에 대신증권에서 분사하였습니다.

대신프라이빗에쿼티는 2014년 8월 신전략 수립 이후, 해마다 빠른 성장을 거듭해 나가고 있습니다. 투자 영역을 기존 growth capital, mezzanine 투자뿐만 아니라, secondary, co-investment, buyout 투자 등으로 확장해 나가고 있으며, 시장에서 능력을 인정받아 운용자산 규모를 늘려나가고 있습니다. 현재 국내 주요 연기금 및 기금운용기관 등으로부터 투자를 받아 총 7개의 사모투자펀드(청산중인 펀드 제외)를 운용 중에 있으며, 운용규모는 총 8,408억원입니다.

2017년 설립한 '대신밸류업 제1호 사모투자합자회사'를 2019년도 11월에 성공적으로청산하였으며, 2020년도에 신규펀드로 블라인드 펀드인 '대신SKS이노베이션제2호 사모투자합자회사'와 프로젝트 펀드인 '대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사'를 새롭게 결성하였습니다.

2021년도에는 '대신흥국제일호사모투자전문회사'를 청산하였으며, 프로젝트 펀드인'대신피에스모빌리티 사모투자합자회사'와 '대신엡실론 제1호 사모투자합자회사'를 신규 결성하였습니다.

2022년도에는 '코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의7호 사모투자전문회사'를 청산하였으며, 프로젝트 펀드인 '대신에코에너지제1호 사모투자합자회사'를 신규 결성하였습니다.

(1) 대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사

대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사는 출자 약정금 2,040억원 규모로 2016년 7월 28일에 설립되었습니다. 동 펀드는 SK증권㈜과 공동GP로 투자와 운용하는 펀드로 세컨더리PEF를 전문으로 투자를 하고 있습니다.

(2) 대신코인베스트먼트2017 사모투자합자회사

대신코인베스트먼트2017 사모투자합자회사는 출자 약정금 2,500억원 규모로 2017년 9월 1일에 설립되었습니다. 동 펀드는 co-investment를 주로 운용하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(3) 대신에스케이에스 이노베이션제2호 사모투자합자회사

대신에스케이에스 이노베이션제2호 사모투자합자회사는 출자금 2,385억원 규모로 2020년 1월 31일에 설립되었습니다. 동 펀드는 4차 산업(Tech 분야) 중소·중견기업 Growth Capital을 주로 운용하는 펀드로 SKS프라이빗에쿼티와 공동 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(4) 대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사

대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사는 출자금 600억원 규모로 2020년 2월 11일에 설립되었습니다. 동 펀드는 성장가능성이 높은 기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 펀드로 캑터스프라이빗에쿼티와 공동 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(5) 대신피에스모빌리티 사모투자합자회사

대신피에스모빌리티 사모투자합자회사는 출자금 300억원 규모로 2021년 8월 10일에 설립되었습니다. 동 펀드는 글로벌 전기차 기업의 Growth Capital을 주로 운용하는 프로젝트 펀드로 단독 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(6) 대신엡실론 제1호 사모투자합자회사

대신엡실론 제1호 사모투자합자회사는 출자금 70억원 규모로 2021년 8월 13일에 설립되었습니다. 동 펀드는 글로벌 데이터 전문기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(7) 대신에코에너지 제1호 사모투자합자회사

대신에코에너지 제1호 사모투자합자회사 출자금 512억원 규모로 2022년 3월 14일에 설립되었습니다. 동 펀드는 LNG해운기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

<대신자산신탁>
당사는 자본시장법 시행령의 인가업무단위 4-121-1에 따른 신탁재산을 취급하는 신탁업과 그에 따른 부수업무를 영위하고 있습니다.

가. 신탁보수

(단위 : 백만원)

구분	제4기 반기		제3기		제2기
구분	수탁고	신탁보수	수탁고	신탁보수	수탁고	신탁보수
토지신탁	1,373,403	11,709	1,209,721	10,752	192,279	2,825
관리신탁	14,873	1	14,873	8	23,383	9
처분신탁	34,882	52	34,544	183	35,494	71
담보신탁	5,839,907	1,608	5,330,732	4,579	2,430,747	3,204
분양관리신탁	11,229	4	11,229	46	-	-
합계	7,274,294	13,374	6,601,099	15,568	2,681,903	6,109

나. 대리업무보수외

(단위 : 백만원)

구분	제4기 반기	제3기	제2기
대리업무보수	979	1,418	718
컨설팅보수	1,202	1,278	272
운용수익	-	-	-
기타수수료수익	55	110	680
합계	2,236	2,806	1,670

다. 증권평가및처분이익

(단위 : 백만원)

구분	제4기 반기	제3기	제2기
당기손익인식증권처분이익	-	52	189
당기손익인식증권평가이익	91	-	228
당기손익인식지정금융자산평가이익	-	-	-
매도가능증권처분이익	-	-	-
당기손익공정가치측정증권처분이익	-	-	-
당기손익공정가치측정증권평가이익	-	-	-
상각후원가측정증권처분이익	-	-	-
합계	91	52	417

라. 이자수익

(단위 : 백만원)

구분	제4기 반기	제3기	제2기
매입대출채권이자	127	53	-
상각후원가측정증권이자(채무상품)	-	227	468
예금이자	1,922	1,868	1,052
신탁계정대이자	-	-	-
기타이자수익	7	8	7
합계	2,056	2,156	1,527

*당기손익인식증권(채권)이자 포함

*매입대출채권이자(사모사채이자, 대지급금이자, 대여금이자 포함)

마. 기타영업수익

(단위 : 백만원)

구분	제4기 반기	제3기	제2기
배당금수익	72	270	352
충당부채환입액	-	-	-
대손충당금환입액	-	-	-
합계	72	270	352

3. 파생상품거래 현황

(1) 파생상품거래현황

(기준일 : 2022년 6월 30일)

(단위 : 백만원)

구 분		이자율	통화	주식	귀금속	신용	기타	계
거래 목적	위험회피	0	0	0	0	0	0	0
거래 목적	매매목적	25,743,570	3,018,045	936,501	4,464,178	1,571,707	2,223,294	37,957,295
거래 장소	장내거래	1,256,208	17,208	75,869	2,380,386	0	630,458	4,360,129
거래 장소	장외거래	24,487,362	3,000,837	860,632	2,083,792	1,571,707	1,592,836	33,597,166
거래 형태	선 도	0	89,467	0	2,083,792	0	622,705	2,795,964
	선 물	1,256,208	17,208	62,010	2,380,386		630,458	4,346,270
	스 왑	24,487,362	2,911,370	768,234	0	1,571,707	970,131	30,708,804
	옵 션	0	0	106,257	0	0	0	106,257

(2) 신용파생상품 거래현황
(가) 신용파생거래현황

(기준일 : 2022년 6월 30일)

(단위 : 백만원)

구 분	신용매도			신용매수
구 분	해외물	국내물	계	해외물	국내물	계
Credit Default Swap	155,148	476,575	631,723	0	739,984	739,984
Credit Option	0	0	0	0	0	0
Total Return Swap	0	0	0	0	200,000	200,000
Credit Linked Notes	0	0	0	0	0	0
기 타(ABCP)	0	0	0	0	0	0
계	155,148	476,575	631,723	0	939,984	939,984

(나) 신용파생상세현황

(기준일 : 2022년 6월 30일)

(단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액	기초자산
상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액	(준거자산)
CDS(ABCP)	케이제이엠파트너즈제삼차주식회사	대신증권	20141016	20241220	64,645	대한민국
CDS	대신증권	Commerzbank	20141016	20241220	64,645	대한민국
CDS(ABCP)	케이제이엠파트너즈제삼차주식회사	대신증권	20141103	20241220	64,645	대한민국
CDS	대신증권	Commerzbank	20141103	20241220	64,645	대한민국
CDS	대신증권	DBS	20150827	20250927	12,929	중국
CDS(ABCP)	하이파이낸스제십삼차	대신증권	20150827	20250922	12,929	중국
CDS	대신증권	DBS	20150827	20250927	12,929	중국
CDS(ABCP)	하이파이낸스제십사차	대신증권	20150827	20250922	12,929	중국
CDS	대신증권	DBS	20160526	20260622	38,787	수출입은행
CDS	교보증권	대신증권	20160526	20260622	38,787	수출입은행
CDS	대신증권	한국씨티은행	20170512	20221220	40,000	GS칼텍스
CDS	유진투자증권	대신증권	20170512	20221220	40,000	GS칼텍스
CDS	대신증권	SC제일은행	20170627	20221220	113,128	Republic of Korea
CDS(ABCP)	씨트러스제육차 주식회사	대신증권	20170627	20221220	113,128	Republic of Korea
CDS(ABCP)	하이레볼루션제사차 주식회사	대신증권	20170706	20231220	10,000	신한금융투자
CDS	대신증권	노무라금융투자	20170925	20221220	103,432	대한민국
CDS(ABCP)	하이얼티밋제십이차(주)	대신증권	20170925	20221220	103,432	대한민국
CDS	대신증권	노무라금융투자	20170928	20221220	34,261	대한민국
CDS(ABCP)	아이비케이케이엔제일차(주)	대신증권	20170928	20221220	171,309	대한민국
CDS	대신증권	NH투자증권	20171101	20221220	50,000	LG전자
CDS(ABCP)	하이코나니제일차 주식회사	대신증권	20171101	20221220	50,000	대한민국
CDS	대신증권	하나금융투자	20180223	20230620	58,180	ICBC 은행
CDS(ABCP)	아이코스제이차 주식회사	대신증권	20180223	20230620	58,180	ICBC 은행
CDS	대신증권	신한금융투자	20170615	20231220	12,929	Markit Itraxx
CDS	대신증권	신한금융투자	20170630	20231220	25,858	Markit Itraxx
TRS	스카이오션제삼차 주식회사	대신증권	20220428	20311210	200,000	대한민국

(3) 장내파생상품 거래현황(요약)

(단위 : 백만원)

구분		거래금액				잔액		평가 손익
구분		투기	헤지	기타	계	자산	부채	평가 손익
선물	국내	25,076,339	37,508,593	0	62,584,932	0	0	-2,614
	해외	157,428	22,515,978	0	22,673,406	223,168	169,811	39,388
	소계	25,233,767	60,024,571	0	85,258,338	223,168	169,811	36,774
옵션	국내	0	68,762	0	68,762	481	5,194	-1,675
	해외	0	9,877	0	9,877	323	11,692	-2,702
	소계	0	78,639	0	78,639	804	16,886	-4,377
기타		0	13	0	13	0	0	0
합계		25,233,767	60,103,223	0	85,336,990	223,971	186,697	32,397

※상세 현황은 '상세표-8. (3)장내파생상품 거래현황' 참조

(4) 장외파생상품 거래현황

(단위 : 백만원)

구분		거래금액				잔액		평가 손익
구분		투기	헤지	기타	계	자산	부채	평가 손익
선도	신용	0	0	0	0	0	0	0
	주식	0	0	0	0	0	0	0
	일반상품	0	8,569,906	0	8,569,906	143,241	194,184	-37,001
	금리	0	0	0	0	0	0	0
	통화	0	141,630	0	141,630	1,573	2,420	-856
	기타	0	0	0	0	0	0	0
	계	0	8,711,536	0	8,711,536	144,814	196,604	-37,856
옵션	신용	0	0	0	0	0	0	0
	주식	0	0	0	0	0	0	0
	일반상품	0	0	0	0	0	0	0
	금리	0	0	0	0	0	0	0
	통화	0	0	0	0	0	0	0
	기타	0	0	0	0	0	0	0
	계	0	0	0	0	0	0	0
스왑	신용	0	200,000	0	200,000	25,066	257	17,490
	주식	0	276,295	0	276,295	14,697	106,552	-40,636
	일반상품	0	968,226	0	968,226	8,276	8,972	1,001
	금리	0	6,616,700	0	6,616,700	45,888	137,646	29,783
	통화	0	3,224,457	0	3,224,457	101,053	89,053	7,634
	기타	0	0	0	0	0	0	0
	계	0	11,285,678	0	11,285,678	194,980	342,480	15,272
기타		0	0	0	0	69,629	777	21
합계		0	19,997,214	0	19,997,214	409,423	539,861	-22,564

(5) 파생상품 운용수지
(가) 파생상품

(단위 : 백만원)

구 분	제62기 반기	제61기	제60기
거래손익	127,198	110,148	8,302
평가손익	-18,955	28,014	-31,547
합 계	108,243	138,162	-23,245

주 1. 상기 자료는 장내 파생상품과 장외 파생상품을 모두 포함하고 있습니다.

(나) 신종증권

(단위 : 백만원)

구 분	제62기 반기	제61기	제60기
처분차익(차손)	-	-	-
평가차익(차손)	43,872	-34,383	17,900
상환차익(차손)	-20,383	-53,781	-93,055
합 계	23,489	-88,164	-75,155

4. 영업설비

가. 지점 등 설치 현황
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(기준일 : 2022년 6월 30일)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계
서울특별시	16	1	-	17
부산, 울산, 경남	5	-	-	5
대구, 경북	3	-	-	3
인천, 경기, 강원	10	-	-	10
광주, 전라, 제주	8	-	-	8
대전, 충청	3	-	-	3
기 타(해외포함)	-	-	-	-
계	45	1	-	46

주 1. 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]
<대신저축은행>

(기준일 : 2022년 6월 30일)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계
서울특별시	3	-	-	3
부산광역시	2	-	-	2
대구광역시	-	1	-	1
강 원 도	-	-	-	-
합 계	5	1	-	6

주 1. 본점은 1개 지점으로 포함됩니다.

나. 영업설비 등 현황
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

1) 본사 및 지점용 부동산

(기준일 : 2022년 6월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	토지 (장부가액)	건물 (장부가액)	합 계	비 고
본 사	118,890	204,220	323,110	-
지 점	87,654	84,197	171,851	-
합 계	206,544	288,417	494,961	-

2) 사택 및 기타 부동산

(기준일 : 2022년 6월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물 (장부가액)	합 계	비 고
사 택	-	-	-	-
기 타	29,423	21,688	51,111	-
합 계	29,423	21,688	51,111	-

주 1. 기타 부동산은 기존에 영업점(지점 및 사이버영업소)으로 사용하다가 영업점 폐쇄 및 이전으로
현재는 임대용으로만 사용중인 부동산입니다.
2. 건물의 장부가액은 감가상각이 미반영된 수치입니다.
3. 상기 토지 및 건물 장부가액에는 매각예정자산이 포함되어 있습니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]
<대신저축은행>

(기준일 : 2022년 6월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고
업무용부동산	1,357	1,324	2,681	-
합 계	1,357	1,324	2,681	-

다. 자동화기기 설치 상황
해당사항이 없습니다.

라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획
해당사항이 없습니다.

5. 재무건전성 등 기타 참고사항

가. 자본적정성 및 재무건전성

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(1) 순자본비율
2022년 6월 30일현재 순자본비율은 373.5%이며, 최근 3년의 추이는 아래와 같습니다

(단위 : 백만원, %)

구 분	제62기 반기	제61기	제60기
영업용순자본(A)	1,041,735	1,058,928	961,018
총 위 험 액(B)	540,379	468,721	312,644
잉여자본(A-B)	501,356	590,207	648,374
필요유지자기자본(C)	134,225	134,225	134,225
순자본비율((A-B)/C)	373.5	439.7	483.1

주 1. 연결재무제표 기준으로 작성되었습니다.

(2) 자산부채비율
2022년 6월 30일 현재 자산부채비율은 115.2%이며, 최근 3년간 추이는 아래와 같습니다.

(단위 : 백만원, %)

구 분	제62기 반기	제61기	제60기
실질자산(A)	15,378,550	15,125,937	15,308,591
실질부채(B)	13,351,450	13,112,534	13,464,316
자산부채비율(A/B)	115.2	115.4	113.7

주1. 별도재무제표 기준으로 작성되었습니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>

(1) 부채비율

(단위 : 백만원,%)

구 분	제22(당) 반기	제21(전)기	제20(전전)기
부채(A)	1,665,842	1,902,482	3,043,422
자기자본(B)	953,097	861,530	432,787
부채비율(A/B)	174.78	220.83	703.21

주 1. K-IFRS에 따라 작성된 연결재무제표를 기준으로 산출하였습니다.

(2) 자기자본비율

(단위 : 백만원,%)

구 분	제22(당)반기	제21(전)기	제20(전전) 기
자기자본(A)	953,097	861,530	432,787
총자산(B)	2,618,939	2,764,012	3,476,212
자기자본비율(A/B)	36.39	31.17	12.45

주 1. K-IFRS에 따라 작성된 연결재무제표를 기준으로 산출하였습니다.

<대신저축은행>

(1) BIS비율

(단위 : 백만원, %)

구 분	제12기 반기	제11기	제10기
자기자본(A)	263,951	214,774	192,991
위험가중자산(B)	2,616,486	2,142,712	1,480,416
자기자본비율(A/B)	10.09	10.02	13.04

주 1. BIS비율은 한국일반기업회계기준으로 작성되었습니다.

(2) 대손충당금

(단위 : 백만원)

구 분			제12기 반기	제11기	제10기
대손충당금	국내분	일 반	70,626	60,420	39,711
		특 별		-	-
		소 계	70,626	60,420	39,711
	국외분	일 반		-	-
		특 별		-	-
		소 계		-	-
	합 계		70,626	60,420	39,711
기중대손상각액			2,848	8,306	4,083

주 1. 대출채권에 대한 대손충당금 금액입니다.

<대신자산운용>

(1) - 1 최소영업자본액

(단위 : 백만원)

구분	제35기 반기	제34기	제33기	비고
최소영업자본액(A)	15,052	14,749	13,664	A=Aa+Ab+Ac
필요유지자기자본	11,725	11,725	11,725	Aa
고객자산운용필요자본	1,900	1,998	1,899	Ab
고유자산운용필요자본	1,427	1,025	40	Ac

(2) 자산부채비율

(단위 : 백만원, %)

구분	제35기 반기	제34기	제33기
실질자산(A)	53,117	59,455	41,916
실질부채(B)	6,226	8,343	1,552
자산부채비율(A/B)	853	713	2,701

주1. 상기자료는 분기 말잔으로 기재하였습니다

<대신자산신탁>
(1) 영업용순자본비율

(단위 : 백만원, %)

구 분	제4기 반기	제3기	제2기
영업용순자본(A)	135,397	112,705	70,029
총위험(B)	9,557	9,463	3,390
영업용순자본비율(A/B)	1,417	1,191	2,066

나. 수수료 현황
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(1) 위탁수수료율

구 분	일반징수율	사이버트레이딩징수율	모바일(CYBOS Touch,제휴서비스), ARS	기 타
유가증권/코스닥증권/코넥스시장 상장주권, K-OTC 지정주권, K-OTC BB 지정주권, 상장된 출자증권, 신주인수권증서, 수익증권, 신주인수권증권 ETN	5천만원이하: 0.4972959% 5천만원초과 1억원이하: 0.4472959% + 25,000원 1억원초과 2억원이하: 0.3972959%+75,000원 2억원초과 5억원이하: 0.3472959%+175,000원 5억원초과: 0.2972959%+425,000원	100만원이하: 0.1672959%+700원 100만원초과 500 만원이하: 0.1572959%+900원 500만원초과 1천만원이하: 0.1472959%+1,000원 1천만원초과 3천만원이하: 0.1372959%+1,200원 3천만원초과 5천만원이하: 0.1272959%+1,500원 5천만원초과 2억원이하: 0.0972959% 2억원 초과: 0.0772959% ※단,매매대금이 20만원이하인 경우 0.4972959%	0.1972959% (유가증권시장, 코스닥시장, 코넥스시장 상장주권 / ETN / K-OTC, K-OTCBB 지정주권 / Cybos Touch의 신주인수권증권에 한함)	유가증권시장 업무규정에서정하는 프로그램매매 및 시간외 바스켓매매에 의한 상장주권 매매: 0.248132% 장외 단주거래 : 거래금액에 상관 없이 0.498132% 비상장주식 안심거래 : 거래금액에 상관 없이 1%
ELW	5천만원이하: 0.498132% 5천만원초과 1억원이하: 0.448132% + 25,000원 1억원초과 2억원이하: 0.398132%+75,000원 2억원초과 5억원이하: 0.348132%+175,000원 5억원초과: 0.298132%+425,000원	100만원이하: 0.168132%+700원 100만원초과 500 만원이하: 0.158132%+900원 500만원초과 1천만원이하: 0.148132%+1,000원 1천만원초과 3천만원이하: 0.138132%+1,200원 3천만원초과 5천만원이하: 0.128132%+1,500원 5천만원초과 2억원이하: 0.098132% 2억원 초과: 0.078132% ※단,매매대금이 20만원이하인 경우 0.498132%	0.198132% (ARS, Cybos Touch에 한함)	-
KOSPI200선물, 미니KOSPI200선물, 코스닥 150 선물, Eurostoxx50선물, EUREX연계 미니KOSPI200선물, EUREX연계KOSPI200선물, 변동성지수선물, 섹터지수선물, 배당지수선물, KRX300선물	5억원이하: 0.0498104% 5억원초과 10억원이하: 0.0448104%+25,000원 10억원초과 30억원이하: 0.0398104%+75,000원 30억원초과 50억원이하: 0.0348104%+225,000원 50억원초과: 0.0298104%+475,000원	0.0098104%	0.0198104% (KOSPI200선물, 미니KOSPI200선물, 코스닥150선물, KRX300선물은 ARS 및 Cybos Touch, 변동성지수선물, 섹터지수선물,EUREX연계미니KOSPI200선물, EUREX연계KOSPI200선물의 Cybos Touch에 한함)	-
주식선물, ETF선물	5억원이하: 0.0495346% 5억원초과 10억원이하: 0.0445346%+25,000원 10억원초과 30억원이하: 0.0395346%+75,000원 30억원초과 50억원이하: 0.0345346%+225,000원 50억원초과:0.0295346%+475,000원	0.0095346%	0.0195346% (Cybos Touch에 한함)	-
KOSPI200옵션 (위클리 포함)	1천만원이하: 옵션가격 0.42미만: 1.4829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 1.495554% 옵션가격2.47이상: 1.4829% + 78원 1천만원초과: 옵션가격 0.42미만: 0.9829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.995554% 옵션가격 2.47이상: 0.9829% + 78원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용	1천만원이하: 옵션가격 0.42미만: 0.3829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.395554% 옵션가격2.47이상: 0.3829% + 78원 1천만원초과: 옵션가격 0.42미만: 0.2829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.295554% 옵션가격 2.47이상: 0.2829% + 78원	옵션가격 0.42미만: 0.3829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.395554% 옵션가격 2.47이상: 0.3829% + 78원 (CYBOS Touch에 한함)	-
미니KOSPI200옵션	1천만원이하: 옵션가격 0.48미만: 1.4829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 1.495554% 옵션가격2.53이상: 1.4829% + 16원 1천만원초과: 옵션가격 0.48미만: 0.9829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.995554% 옵션가격 2.53이상: 0.9829% + 16원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용	1천만원이하: 옵션가격 0.48미만: 0.3829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.395554% 옵션가격2.53이상: 0.3829% + 16원 1천만원초과: 옵션가격 0.48미만: 0.2829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.295554% 옵션가격 2.53이상: 0.2829% + 16원	옵션가격 0.48미만: 0.3829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.395554% 옵션가격 2.53이상: 0.3829% + 16원 (CYBOS Touch에 한함)	-
EUREX연계 KOSPI200옵션 (위클리 포함)	1.0%	0.3%	0.3% (Cybos Touch에 한함)	-
코스닥150옵션	1천만원이하: 옵션가격 3.2미만: 1.4829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 1.495554% 옵션가격24.5이상: 1.4829% + 31원 1천만원초과: 옵션가격 3.2미만: 0.9829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.995554% 옵션가격 24.5이상: 0.9829% + 31원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용	1천만원이하: 옵션가격 3.2미만: 0.3829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.395554% 옵션가격24.5이상: 0.3829% + 31원 1천만원초과: 옵션가격 3.2미만: 0.2829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.295554% 옵션가격 24.5이상: 0.2829% + 31원	옵션가격 3.2미만: 0.3829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.395554% 옵션가격 24.5이상: 0.3829% + 31원 (CYBOS Touch에 한함)	-
개별주식 옵션	1천만원이하: 옵션가격 4,000원미만: 1.4829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 1.495554% 옵션가격16,000원이상: 1.4829% + 20원 1천만원초과: 옵션가격 4,000원미만: 0.9829% + 5원 옵션가격 4,000원이상~16,000원미만: 0.995554% 옵션가격 16,000원이상: 0.9829% + 20원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용	1천만원이하: 옵션가격 4,000원미만: 0.3829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 0.395554% 옵션가격16,000원이상: 0.3829% + 20원 1천만원초과: 옵션가격 4,000원미만: 0.2829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 0.295554% 옵션가격 16,000원이상: 0.2829% + 20원	1천만원이하: 옵션가격 4,000원미만: 0.3829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 0.395554% 옵션가격16,000원이상: 0.3829% + 20원 1천만원초과: 옵션가격 4,000원미만: 0.2829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 0.295554% 옵션가격 16,000원이상: 0.2829% + 20원 (CYBOS Touch에 한함)	-
3년국채선물, 5년국채선물, 10년국채선물, 무위험지표금리선물	8,000원	4,000원	4,000원 (무위험지표금리선물/CYBOS Touch에 한함)	-
미국달러선물, 엔선물, 유로선물, 위안선물, EUREX연계 미국달러선물	1,600원 (※ 최종결제시 1,800원)	800원	800원 (Cybos Touch에 한함)	-
돈육선물	8,000원 (※ 최종결제시 8,000원)	5,000원	-
금선물	800원	400원	-
미국달러옵션	옵션가격 11.90미만: 1.487346% + 15원 옵션가격 11.90이상~23.80미만: 1.5% 옵션가격 23.80이상: 1.487346% + 30원 ※ 행사/배정 시 1,200원	옵션가격 11.90미만: 0.487346% + 15원 옵션가격 11.90이상 23.80미만: 0.5% 옵션가격 23.80이상: 0.487346% + 30원	-
소액채권	0.3%	0.3%	-
CATs 시스템을 통한 자동주문	-	거래금액에 관계 없이 유가증권시장 및 코스닥 시장 상장주권: 0.1972959% 거래금액에 관계 없이 ELW: 0.198132%	-	-
장내채권 (기타신종사채포함)	<채권 잔존기간에 따라> 3개월미만: 0.0052% 3개월이상 6개월미만: 0.03% 6개월이상 1년미만: 0.05% 1년이상 2년미만: 0.10% 2년이상: 0.15% ※ 장내매매에 한함	<채권잔존기간에 따라> 3개월미만: 0.0052% 3개월이상 6개월미만: 0.03% 6개월이상 1년미만: 0.05% 1년이상 2년미만: 0.10% 2년이상: 0.15%	<채권잔존기간에 따라> 3개월미만: 0.0052% 3개월이상 6개월미만: 0.03% 6개월이상 1년미만: 0.05% 1년이상 2년미만: 0.10% 2년이상: 0.15% (Cybos Touch에 한함)	-
외화주식(일본주식 제외) 및 예탁증서	10억미만: 0.5% 10억이상 100억미만: 0.3% 100억이상: 0.1%	-	-	-
해외주식	일본주식: 0.50% (최소수수료 3.000JPY) 중국상해A주: 0.50%(최소수수료 50CNY) 중국상해B주: 0.80% 중국심천A주: 0.50% (최소수수료 50CNY) 홍콩주식: 0.50% (최소수수료 300HKD) *단, CNY 거래 종목 300CNY 미국주식: 0.50% (최소수수료 20USD) 베트남주식: 0.70% (최소수수료 45만 VND) 싱가포르주식: 0.70% (최소수수료 20SGD) 호주주식: 0.70% (최소수수료 20AUD) 영국주식: 0.70% (최소수수료 20GBP) 아일랜드주식, 독일주식, 프랑스주식, 오스트리아주식, 네덜란드주식, 핀란드주식, 이탈리아주식: 0.70% (최소수수료 20EUR) 스위스주식: 0.70% (최소수수료 20CHF) 캐나다주식: 0.70% (최소수수료 20CAD)	일본주식: 0.30% 중국상해A주: 0.30% 중국심천A주: 0.30% 홍콩주식: 0.30% *단, CNY 거래 종목 100CNY 미국주식: 0.25%	일본주식: 0.30% 중국상해A주:0.30% 중국심천A주: 0.30% 홍콩주식: 0.30% * 단 CNY 거래종목 100CNY 미국주식: 0.25% (Cybos Touch에 한함)	홍콩주식워런트 매도: 0.70%
외화채권 (CD,CP포함)	<잔존기간에 따라> 3년 이하: 0.2% 3년 초과: 0.5%	-	-	달러기준
외화표시주식관련 신종사채	0.5%	-	-	달러기준
KRX 금현물	0.5%	0.3%	-

주 1. 상기 수수료율은 2022. 6.30일자 기준으로 작성하였습니다.
2. 미국주식은 매수 시 최소 주문금액 10USD가 적용됩니다.
3. 시각장애인은 모든 매체에 HTS 거래 수수료율이 적용됩니다.
4. K-OTC BB 지정주권은 체결건별 수수료 징수합니다.
5. 옵션상품의 권리행사 배정 시, 모든 구간에서 정률 수수료율이 적용됩니다.
6. 금리선물, 상품선물, 통화선물 및 미국달러옵션 행사/배정시의 경우
체결계약당 수수료 적용됩니다.
7. 반대매매, 선물옵션 만기일 권리행사에 따른 자동 청산분에 대해서는 영업점 수수료 적용됩니다.
8. 해외주식(워런트 포함) 단주거래 수수료율은 일반징수율을 따릅니다.
다만, 은행제휴계좌로 CREON 채널을 이용하는 경우 별도의 수수료를 적용합니다.
9. 사이버영업소, 사이버트레이딩룸에는 PC통신 및 인터넷을 통한 사이버트레이딩 징수율이
적용됩니다.
10. 부가 수수료 및 협의수수료는 대신증권 홈페이지 수수료 안내를 확인하시기 바랍니다.
※ 기타 자세한 CREON 서비스 관련 수수료율은 CREON 홈페이지 수수료안내를 확인하시기 바랍니다.

(2) 해외파생상품

구분		통화	거래수수료
구분		통화	사이버트레이딩	일반
해 외 선 물	USD 결제상품	USD	6	12.5
	JPY 결제상품	JPY	600	1,250
	CHF 결제상품	CHF	6	12.5
	GBP 결제상품	GBP	6	12.5
	EUR 결제상품	EUR	6	12.5
	HKD 결제상품	HKD	60	125
	SGD 결제상품	SGD	10	15
	Micro 통화상품	USD	2	10
		JPY	200	1,000
		CHF	2	10
		CAD	2	10
		AUD	2	10
	LME/LMBA 상품	USD	-	5/64%
	FFA 상품	USD	-	0.25%

주 1. 당사 HTS, WTS, 무선통신 등을 활용할 경우 사이버 트레이딩 수수료를 적용하며, 영업점, 고객감동센터, 본사 영업부서를 통한 전화주문일 경우 일반 수수료를 적용합니다.
2. 체결계약 당 수수료 적용을 원칙으로 하되, LME, LBMA, FFA 상품은 매매약정금액에 수수료율을 적용합 니다.

(3) Wrap Account 수수료

투자구분	상품명	연 수수료율
직접투자형	대신[Balance] 리서치 셀렉션랩	3억 미만: 2.4% 3억 이상: 2.0%
	대신[Balance] 리서치 셀렉션랩 (선취형)	선취: 1.0% 후취 3억 미만: 1.4% 3억 이상: 1.0%
	대신[Balance] 맞춤형랩	3억 미만: 3.0% 3억 이상 ~ 5억 미만: 2.6% 5억 이상 ~ 10억 미만: 2.4% 10억 이상: 2.2%
	대신[Balance] 리서치 Smallcap랩	2.4%
	대신[Balance] 리서치 Smallcap랩 (선취형)	선취: 1%, 후취: 1.4%
	대신[Balance] 마스터즈랩 (고수익추구형/기본)	고객 합의 (연 0.5 ~ 6%)
	대신[Balance] 마스터즈랩 (고수익추구형/성과)	고객 합의 (연 0.5 ~ 3%)
	대신[Balance] 마스터즈랩 (중수익추구형/기본)	고객 합의 (연 0.5 ~ 3%)
	대신[Balance] 마스터즈 고배당주랩	2.0%
	대신[Balance] 마스터즈 펀드케어랩	고객 합의 (0.1% 이상)
자문사연계형	대신자산 장기성장형 대신자산 액티브형	1억 미만: 2.4% 1억 이상 ~ 5억 미만: 2.1% 5억 이상 ~ 10억 미만: 1.8% 10억 이상 ~ 50억 미만: 1.4% 50억 이상 ~ 100억 미만: 1.1% 100억 이상: 1.0%
	대신[Balance]이룸자문형랩 (선취형/성과보수)	선취 : 1.0% 성과보수 고객 합의
	대신[Balance]이룸자문형랩	2.0%
간접투자형	본사운용 펀드랩	0.2% (판매보수 및 판매수수료 별도 징구)
	고객맞춤형 펀드랩	0% (판매보수 및 판매수수료 별도 징구)
	대신[Balance] 롱숏펀드랩	1.5%
	대신 MMW	0.05%
	대신[Balance] CMA MMW형	개인 : 0.03% 법인 : 0.02%
	대신[Balance] 스위칭 ETF랩	선취 : 1.0% 후취 : 1.4%
	대신[Balance] 적립형 지수 ELS랩	0.5%
	대신[Balance]5스타펀드랩 (국내형/선취형)	선취 : 1.0% 후취 : 0.5%
	대신[Balance]5스타펀드랩 (국내형)	1.2%
	대신[Balance]5스타펀드랩 (해외형/선취형)	선취 : 1.0% 후취 : 0.5%
	대신[Balance]5스타펀드랩 (해외형)	1.2%
	대신[Balance]리츠펀드랩 (선취형)	선취 : 1.0% 후취 : 0.3%
	대신[Balance]리츠펀드랩 (후취형)	0.7%
해외직접형	대신[Balance] 자오상 후강통랩	2.5%
	대신[Balance] 달러자산포커스랩 (기본형)	연 2.5%
	대신[Balance] 달러자산포커스랩 (선취형)	선취 : 연 1.0% 후취 : 연 1.5%
채권형	대신[Balance] 채권형랩	0.01% 이상
	대신[Balance] 단기채권형랩	후취 : 연 0.001%~1.0%(고객합의) 성과보수 고객합의
	대신[Balance] 공모주메자닌랩(기본형)	선취 : 0.7% 후취 : 0.5%
	대신[Balance] 공모주메자닌랩(성과보수형)	선취 : 0.7% 후취 : 0.3% 성과보수 고객합의
	대신[Balance] 공모주메자닌랩(후취형)	선취 : - 후취 : 1.2% 단일수수료 적용
일임형ISA	대신 ISA	위험등급에 따라 0.1% ~ 0.8%
로보형	대신[로보어드바이저] 액티브 플러스 ETF 랩	성과보수 고객 합의
	대신[로보어드바이저] 액티브 ETF 랩
	대신[로보어드바이저] 스탠다드 ETF 랩
	대신[로보어드바이저] 패시브 플러스 ETF 랩
	대신[로보어드바이저] 패시브 ETF 랩

다. 취급상품
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

[집합투자기구(펀드)]

집합투자기구 (펀드)		2인 이상의 투자자로부터 모은 금전 등을 투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상 자산을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 것으로서, 투자신탁, 뮤추얼펀드 등으로도 부르나, “펀드”라는 용어로 가장 널리 부름
증권 집합 투자 기구	집합투자재산의 50%를 초과하여 증권(주식,채권등)에 투자하는 집합투자기구	주식형	증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의60이상(또는 연평균 60%이상)을 주식 및 주식관련파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품
		채권형	증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 운용대상에 주식(주식관련파생상품(파생결합증권)포함)이 편입되지 아니하고 자산총액의 100분의 60이상(또는 연평균60%이상)을 채권 및 채권관련파생상품(파생결합 증권)으로 운용하는 상품
		혼합주식형 /혼합채권형	증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 채권형과 주식형에 해당되지 아니하고, 자산총액 중 주식 및 주식관련파생상품(파생결합증권)에 투자할 수 있는 최고편입한도가 50% 이상인 경우 혼합주식형, 50% 이하(미만)인 경우 혼합채권형이라고 함
		재간접형	증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 40 이상 (또는 연평균 40% 이상)을 집합투자증권으로 운용하는 상품
		파생형	위험회피 이외의 목적으로 집합투자재산 자산총액의 10%를 초과하여 파생상품 (파생결합증권의 경우 자산총액의 50% 이상)에 투자하는 상품 (파생형 모펀드에 투자비율이 최고 50% 이상인 자펀드 포함)
		투자계약 증권형	자산총액의 60% 이상을 투자계약증권 (특정 투자자가 투자자와 타인간의 공동사업에 금전 등을 투자하고 주로 타인이 수행한 공동사업의 결과에 따른 계약상의 권리)으로 운용하는 상품
부동산집합투자기구		자본시장법 제229조 제2호에 따른 부동산집합투자기구로서 집합투자재산의 100분의 50 을 초과하여 부동산(부동산 개발과 관련된 법인에 대한 대출, 그 밖에 대통령령이 정하는 부동산과 관련된 증권에 투자하는 경우 포함)에 투자하는 집합투자기구
특별자산집합투자기구		자본시장법 제229조 제3호에 따른 특별자산집합투자기구로서 집합투자재산의 100분의 50 을 초과하여 특별자산 (증권 및 부동산을 제외한 투자대상자산을 말하며, 시행령 제80조1항 제1호카목의 정의에 따른 '사업수익권'을 포함)에 투자하는 집합투자기구
혼합자산집합투자기구		자본시장법 제229조 제4호에 따른 혼합자산집합투자기구로서 집합투자재산을 운용함에 있어서 증권/부동산/특별자산 집합투자기구의 규정의 제한을 받지 아니하는 집합투자기구
단기금융집합투자기구(MMF)		자본시장법 제229조 제5호에 따른 단기금융집합투자기구로서, 자산을 주로 단기성자산 (잔존만기가 짧은 채권, 콜론, CP, CD등)으로 운용하는 집합투자기구

[ 파생결합증권 ]

구 분	유 형	내 용
주가연계증권 (ELS)	원금비보장형	투자자금의 원금이 주식, 주가지수 등에 연계되어 평가시점 주가수준에 따라 미리정해진 투자수익을 지급하는 금융상품
기타 파생결합증권 (DLS)	원금비보장형	투자자금의 원금이 이자율, 통화, 신용, 상품 등에 연계되어 평가시점 가격에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품
주식워런트증권 (ELW)	상장형 비상장형	개별 주식 또는 주가지수와 연계하여 미리 매매 시점과 가격을 정한뒤 약정된 방법에 따라 해당 주식 또는 현금을 사고 팔수 있는 권리가 주어진 증권

[ 파생결합사채 ]

구 분	유 형	내 용
주가연계 파생결합사채 (ELB)	원금보장형	투자자금의 이자가 주식, 주가지수 등에 연계되어 평가시점 주가수준에 따라 미리정해진 투자수익을 지급하는 금융상품
기타 파생결합사채 (DLB)	원금보장형	투자자금의 이자가 이자율, 통화, 신용, 상품 등에 연계되어 평가시점 가격에 따라미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품

[ 일임형 랩 어카운트 ]

투자구분	상품명	상품특징
직접투자형	대신[Balance] 리서치 셀렉션랩	대신증권 리서치센터의 종목 발굴 역량과 경제연구소의 자산배분모델,랩사업부의 운용노하우가 결합하여 장기적으로 안정적 수익창출을 추구
	대신[Balance] 맞춤형랩	고객의 투자성향 및 금융자산 비중 등 종합적으로 고려하여 1:1 맞춤운용
	대신[Balance] 리서치 Smallcap랩	대신증권 리서치센터의 Smallcap발굴역량을 활용하여 투자종목을 선정하고 랩사업부의 탄력적 운용을 통해 고수익을 추구
	대신[Balance] 마스터즈랩	지점의 투자자산운용사가 고객과의 상담을 통하여 고객의 투자성향과 목적에 부합하는 맞춤형 포트폴리오를 구축하여 관리
	대신[Balance] 마스터즈 펀드케어랩	이동한 손실펀드를 펀드케어랩으로 운용하며 펀드 리서치, 운용역 코멘트 등 보유펀드에 대한 관리를 지원해주는 동시에 비용 효율성을 제고
자문사연계형	대신자산 장기성장형 대신자산 액티브형	시장상승을 주도하는 종목군에 집중투자하고 시장 상황에 탄력적으로 대응하여 자본이득을 추구
자문사연계형	대신[Balance] 이룸자문형랩	이룸투자자문의 자문을 받아 국내 주식시장에 투자하여 안정적이고 장기적인 수익 창출을 추구
간접형	대신[Balance] 롱숏펀드랩	대신증권 랩사업부의 엄격한 롱숏펀드 선정과 시기적절한 펀드교체를 통해 시장 변동성 및 방향성과 관계없이 장기 안정적 수익창출 추구
	대신[Balance] 스위칭ETF 랩	시장상황에 따라 레버리지ETF와 국공채ETF간 동적자산배분을 통해 지수이상의 초과수익 추구
	대신[Balance] 적립형지수ELS랩	지수ELS를 적립식으로 분산투자하여 안정적인 수익추구
	대신[Balance]5스타 펀드랩(국내형)	펀드평가기관 선정 우수등급의 국내펀드에 투자하여안정적이고 지속적인 수익을 추구하는 상품
	대신[Balance]5스타 펀드랩(해외형)	펀드평가기관 선정 우수등급의 해외펀드에 투자하여안정적이고 지속적인 수익을 추구하는 상품
	대신[Balance] 리츠펀드랩	국내 상장된 리츠 및 부동산 펀드등에 투자하여 꾸준한 배당수익과 자산가치 상승에 따른 자본이득 추구
해외직접형	대신[Balance] 자오상 후강통랩	중국 정부정책에 부합하는 중국본토주식과 내수우량주, 저평가된 고배당주에 주로 투자하여 상해종합지수 초과 수익 추구
해외직접형	대신[Balance] 달러자산포커스랩	달러화 표시 ETF에 주로 투자하여 자본차익과 환차익을 추구하는 전략 랩 상품
채권형	대신[Balance] 채권형랩	고객 니즈를 반영한 자산배분을 통해 자유로운 현금 입출금과 수익성을 동시에 추구
채권형	대신[Balance] 공모주메자닌랩	메자닌에 투자하여 안정적인 수익 및 IPO에 적극 참여하여 추가 수익을 추구
일임형ISA	대신ISA	고객성향에 맞게 경기상황에 따라 국내외 펀드에 분산투자하여 안정적인 수익추구
로보형	대신[로보어드바이저] 액티브플러스 ETF랩	국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 공격투자형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구
	대신[로보어드바이저] 액티브 ETF랩	국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 적극투자형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구
	대신[로보어드바이저] 스탠다드 ETF랩	국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 위험중립형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구
	대신[로보어드바이저] 패시브플러스 ETF랩	국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 안정추구형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구
	대신[로보어드바이저] 패시브 ETF랩	국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 안정형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구

[ 퇴직연금 ]

구 분	유 형	내 용
퇴직연금 제도	확정급여형(DB형) 확정기여형(DC형) 개인형퇴직연금(IRP)	사용자가 근로자의 퇴직금 재원을 사전에 사외 퇴직연금사업자에 적립, 운용한 후 근로자의 퇴직 시 연금 또는 일시금으로 지급하는 제도

[ 연금저축 ]

구 분	유 형	내 용
연금저축	연금저축계좌	개인이 소득의 일부를 일정 기간 납입 후 연금형태로 인출할 경우 연금소득으로 과세되는 세제혜택 금융상품

[주요 서비스]

구분	내 용
CYBOS 5, CYBOS-I, CYBOS Trader, CYBOS Plus, CREON, CREON Plus, 홈페이지(www.daishin.com/ www.creontrade.co.kr)	인터넷을 통해 주식, 채권, 파생상품, 금융상품 등을 매매하거나, 시세, 정보조회를 할 수 있는 PC증권 거래서비스
모바일 서비스	핸드폰, 스마트폰 등의 무선단말기를 이용한 증권거래 서비스
로봇 벤자민 서비스	머신러닝 기법을 이용한 24시간 대고객 무인 상담 서비스
대신 알리미 서비스	계좌정보, 매매/권리 정보를 SMS 또는 HTS 알리미 기능을 통한 자동 통보 서비스
고객감동센터	고객접점에서의 원스톱 서비스를 통하여 고객 만족도 증대
ARS 서비스	ARS를 통한 매매 서비스
CYBOS 교육센터	HTS 사용법, 투자기법, 차트 분석 등 무료 교육 실시
은행제휴계좌 서비스	제휴은행을 통한 계좌 개설 서비스
비대면계좌 개설 서비스	스마트폰을 이용한 계좌 개설 서비스

[연결대상종속회사에 관한 사항]

<대신저축은행>

(1) 예금상품

(가) 정기예금(복리식) : 여유자금을 일정기간 예치하고 만기시에 원금과 이자를 한꺼번에 받는 상품.

- 가입대상 제한없음

- 계약기간 3개월~24개월, 36개월(월단위)

- 계약금액 100,000원 이상

(나) 정기예금(단리식) : 여유자금을 일정기간 예치하고 다달이 이자를 받는 상품.

- 가입대상 제한없음

- 계약기간 3개월~24개월, 36개월(월단위)

- 계약금액 100,000원 이상

(다) 더드리고정기예금 : 여유자금을 일정기간 예치하고 운용하는 예금상품으로 복잡한 우대금리 조건이 없는 영업점 전용 정기예금 상품

- 가입대상 만65세 이상 개인 및 개인사업자

- 계약기간 12개월~24개월, 36개월(월단위)

- 계약금액 100,000원 이상

(라) 스마트정기예금 : 여유자금을 일정기간 예치하고 운용하는 예금상품으로 복잡한 우대금리 조건이 없는 모바일 전용정기예금 상품

- 가입대상 스마트뱅킹 가입고객

- 계약기간 3개월~24개월, 36개월(월단위)

- 계약금액 100,000원 이상

(마) 스마트정기적금 : 매월 일정금액을 정기적으로 납입하고 만기일에 원리금을 지급받는 상품으로 복잡한 우대금리 조건이 없는 모바일 전용 적립식 적금상품

- 가입대상 스마트뱅킹 가입고객

- 계약기간 12, 18, 24, 30, 36개월

- 가입금액 10,000원 이상

(바) 정기적금 정액식 : 매월 일정금액을 정기적으로 납입하고 만기일에 원리금을 지급받는 상품으로 푼돈을 모아 목돈을 마련하는데 가장 보편적인 장기저축 상품.

- 가입대상 제한없음

- 계약기간 12개월~36개월(월단위)

- 가입금액 10,000원 이상

(사) 정기적금 자유적립식 : 일정한 기간을 정하고 금액 및 횟수에 제한없이 자유롭게 납입하고 기간 만료시 이자를 계산하여 원금과 함께 지급하는 상품.

- 가입대상 제한없음

- 계약기간 12개월~36개월(월단위)

- 불입금액 10,000원 이상(단, 월 납입한도는 계약금액의 10/100, 만기 1개월 전까지 입금가능)

(아) 자유적립예금 : 계약기간동안 금액 및 횟수에 제한없이 자유로이 납입하고 만기에 원리금을 지급받는 목돈마련예금

- 가입대상 제한없음

- 계약기간 12개월~36개월(월단위)

- 불입금액 1,000원 이상

(자) 보통예금 : 입출금이 자유로운 예금으로 일시적 여유자금을 보관하거나 송금 받을 수 있는 요구불예금

- 가입대상 제한없음

- 계약기간 제한없음

- 불입금액 제한없음

(차) 더드리고 입출금 통장 : 입출금이 자유로운 예금으로 일시적 여유자금을 보관하거나 송금 받을 수 있는 요구불예금

- 가입대상 스마트뱅킹 가입고객

- 계약기간 제한없음

- 불입금액 제한없음

(카) 기업자유예금 : 기업이 일시적인 여유자금을 예치하여 결제자금으로 이용할 수 있는 입출금이 자유로운 예금으로 단기예치분에 대해서도 비교적 높은 이자가 지급되는 상품

- 가입대상 법인/개인사업자

- 계약기간 제한없음

- 불입금액 제한없음

(타) ISA(개인종합자산관리계좌) 정기예금 : 만기시 자동재예치 되는 ISA편입용 정기예금

- 가입대상 ISA(개인종합자산관리계좌) 계좌를 통해서만 가입 가능

- 계약기간 3개월, 6개월, 1년, 2년, 3년

- 계약금액 10,000원 이상

(파) 퇴직연금 정기예금 : 퇴직연금 가입 기업 및 근로자를 대상으로 확정금리 제공하는 예금 상품

- 가입대상 퇴직연금 가입 수탁자

- 계약기간 3개월, 6개월, 1년, 2년, 3년

- 계약금액 DB형 제한없음

DC형 및 IRP형 5천만원까지

(2) 여신상품

(가) 대신햇살론

1) 직장인대출

- 대출대상 개인신용평점 하위 20% (연소득 4,500만원 이하) 또는 연소득 3,500만원 이하의 3개월 이상 재직중인 근로소득자

- 대출금액 2,000만원 이내

- 대출기간 3년 또는 5년

- 상환방법 원금균등분할방식

2) 자영업자대출

- 대출대상 개인신용평가 하위 20% (연소득 4,500만원 이하) 또는 연소득 3,500만원 이하의 자영업자

- 대출금액 창업자금 5천만원 이내

대환자금 3천만원 이내

운영자금 2천만원 이내

- 대출기간 최대 5년

- 상환방법 대환 시 거치없이 5년 원금균등분할상환방식
그 외 1년거치 4년 원금균등분할상환방식 가능

(나) 사업자주택담보대출

- 대출대상 본인 또는 제3자 소유의 주택을 담보로 대출받고자 하는 1년이상 사업을 영위한 만20세이상 개인사업자 (최소 연소득 1,200만원, NICE 신용평점 660점 이상)

- 대출금액 시세의 최대 95% 이내

- 대출기간 1년~5년(5년 만기시 대환가능)

- 상환방법 만기일시상환(종합통장대출방식 가능), 원리금균등분할

(다) 부동산담보대출

- 대출대상 본인 또는 제3자 소유의 부동산을 담보로 대출받고자 하는 개인, 법인/ 개인사업자

- 담보대상 주택, 공장, 상가, 오피스텔, 빌라, 기타부동산

- 대출금액 감정평가액의 50% ~ 70% (개인:최고8억원 / 법인,개인사업자 : 영업점문의)

- 대출기간 최대 5년

- 상환방법 만기일시상환(종합통장대출방식 가능), 원리금균등분할, 원금균등분할

(라) 예적금담보대출

- 대출대상 당행에 거치식예금 및 적립식예금(정기예금, 정기적금 등),
표지어음에 가입한 고객

- 대출금액 예금, 적금의 100%이내(인터넷 예적금담보대출 : 최대 50백만원까지)

- 대출기간 담보 예적금의 만기일 이내

- 상환방법 만기일시상환(종합통장대출방식 가능)

(마) 대신홈론

- 대출대상 보유하고 있는 주택이나 구입하고자 하는 주택을 담보로 대출받고자
하는 만 19세 이상의 개인고객(NICE 신용평점660점 이상)

- 대출금액 8억원 이내(시세의 최대70%까지)

- 대출기간 1년 ~ 30년(최대 5년 거치 가능)

- 상환방법 원리금균등분할

(바) 대신비즈론

- 대출대상 본인 또는 제3자 소유의 주택을 담보로 대출받고자 하는 1개월이상
사업을 영위한 만 19세 이상인 개인사업자 또는 법인사업자(NICE 신용 평점 660점 이상)

- 대출금액 30억원 이내 (시세의 최대 95% 까지)

- 대출기간 원리금균등분할 : 3년 ~ 5년, 만기일시상환 : 2년 ~ 3년

- 상환방법 원리금균등분할, 만기일시상환

(사) 대신스탁론(주식매입자금대출)

- 대출대상 증권계좌 평가금액 100만원 이상 보유한 만20세이상 내국인

(NICE 신용평점 594점 이상 / 단, 신용상태에 따라 대출이 불가할 수 있음)

- 대출금액 계좌당 300만원~3억원 (평가금액대비 최대 3배 가능)

- 대출기간 6개월(최대 5년)

- 상환방법 만기일시상환

(아) 대신신용대출 I

- 대출대상 소득증빙이 가능한 만 19세 이상의 직장인, 재직기간 : 6개월 이상

(NICE 신용평점 594점 이상, KCB 신용평점 534점 이상)

- 대출금액 100만원 이상 ~ 최대 1억원 이내

- 대출기간 최소 12개월 ~ 최대 120개월 (연 단위 선택가능)
* 만기일시상환의 경우 최대 대출기간 60개월

- 상환방법 원리금균등분할, 만기일시상환

(자) 대신플러스

- 대출대상 우량 직장인 대상 신용대출 상품으로 소득증빙이 가능한 만 19세 이상의
직장인. 재직기간 : (직장인) 3개월 이상. (NICE 신용평점 594점 이상,
KCB 신용평점 534점 이상)

- 대출금액 100만원 이상 ~ 1억원 이내

- 대출기간 최소 12개월 ~ 최대 120개월 (연 단위 선택가능)
* 만기일시상환의 경우 최대 대출기간 60개월

- 상환방법 원리금균등분할, 만기일시상환

(차) 대신사잇돌2대출

- 대출대상 소득증빙이 가능한 만 19세 이상의 직장인, 사업소득자(프리랜서 포함), 연금소득자(NICE 신용평점 355점 이상)

- 대출금액 100만원 이상 ~ 2,000만원 이내

- 대출기간 최소 12개월 ~ 최대 60개월, 연단위 선택 가능

(단, "대신간편 소액 사잇돌2대출”인 경우 12 또는 18개월 선택 가능)

- 상환방법 원리금균등분할

(카) 스텝론

- 대출대상 소득증빙이 가능한 만 19세 이상 직장인, 프리랜서

재직기간 : (직장인) 3개월 이상,

(NICE 신용평점 594점 이상, KCB 신용평점 534점 이상)

- 대출금액 100만원 이상 최대 5,000만원 이내

- 대출기간 최소 12개월 ~ 최대 120개월까지 연단위 선택가능
* 만기일시상환의 경우 최대 대출기간 60개월

- 상환방법 만기일시상환, 원리금균등분할

<대신자산운용>

집합투자기구 (펀드)		2인 이상에게 투자권유를 하여 모은 금전 등을 투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상 자산을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 것으로서, 투자신탁, 투자회사 등으로도 불리우나, “펀드”라는 용어로 가장 널리 불리움
단기금융 집합투자기구 (MMF)		집합투자재산 전부를 대통령령으로 정하는 단기금융 상품에 투자하는 집합투자기구로서 대통령령으로 정하는 방법으로 운용되는 집합투자기구
증권 집합 투자 기구	집합 투자 재산의50% 이상을 증권(주식,채권등)에 투자 하는 펀드	주식형	증권집합투자기구로서 집합투자규약상 자산총액의 100분의60이상(또는 연평균 60%이상)을 주식 및 주식관련 파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품
		채권형	증권집합투자기구로서 집합투자규약상 운용대상에 주식(주식관련파생상품(파생결합증권)포함)이 편입되지 아니하고 자산총액의 100분의 60이상(또는 연평균60%이상)을 채권 및 채권관련 파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품
		혼합주식형/ 혼합채권형	일반적으로 주식과 채권에 모두 투자할 수 있는 펀드로서, 주식에 최대 50%이상 투자할 수 있는 펀드를 혼합주식형펀드, 주식에 최대 투자가능 비율이 50%미만인 펀드를 혼합채권펀드라고 함
		재간접	증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 40이상(또는 연평균40%이상)을 집합투자증권으로 운용하는 상품
		투자계약증권형	자산총액의 60%이상을 투자계약증권(특정투자자가 투자자와 타인간의 공동사업에 금전 등을 투자하고 주로 타인이 수행한 공동사업의 결과에 따른 계약상의 권리)으로 운용하는 상품
부동산 집합투자기구		집합투자재산의 100분의 50이상으로 부동산(부동산 개발과 관련된 법인에 대한 대출, 그 밖에 대통령령이 정하는 부동산과 관련된 증권에 투자하는 경우 포함)에 투자하는 집합투자기구
특별자산 집합투자기구		집합투자재산의 100분의 50이상으로 특별자산(증권 및 부동산을 제외한 투자대상 자산을 말함)에 투자하는 집합투자기구
혼합자산 집합투자기구		법 제229조 제4호에 따른 혼합자산집합투자기구로서 집합투자재산을 운용함에 있어서 증권, 부동산, 특별자산 집합투자기구의 규정의 제한을 받지 아니하는 집합투자기구

<대신자산신탁>

(1) 관리형 토지신탁

신탁회사가 당해 사업의 시행자(사업주체)가 되지만, 사업비 조달은 위탁자 또는 시공사가 하여 사업을 진행하는 신탁 제도로 일반적인 차입형 토지신탁과 유사하지만, 사업비 조달 방식에서 차이가 있음

위탁자가 금융기관 및 시공사로부터 사업비를 직접 조달하고 부담하는 형태의 신탁상품으로 안정적인 개발 사업 추진이 가능하고 분양사고의 위험을 방지할 수 있음

(2) 담보신탁

저당제도보다 비용이 저렴하고 편리한 선진 담보제도로 부동산 자산을 담보로 간편하게 대출받을 수 있는 신탁 상품

신탁계약을 통해 부동산 소유자(위탁자)로부터 부동산을 신탁 받아 금융대출 업무를 진행하고 대출기간이 만료되어 정상적으로 채무가 이행되면 신탁부동산을 위탁자에게 돌려주는 신탁사업

채무불이행 발생시 신탁사는 신탁부동산을 환가하여 그 처분대금으로 우선수익자에게 채무를 변제하고 잔여처분대금을 위탁자 또는 수익자에게 교부함

(3) 관리신탁

신탁회사가 부동산의 소유권 관리·시설유지·세무관리·수익금의 운용 등을 담당하고, 그 수익을 소유자에게 환원하는 신탁 상품으로 신탁회사의 관리 범위에 따라 갑종 및 을종 관리신탁으로 구분

① 갑종 관리신탁

- 신탁부동산에 대해 소유권, 임대차, 시설 유지, 법무 및 세무관리 등의 업무 수행

② 을종 관리신탁

- 신탁재산의 소유권만 관리

(4) 처분신탁

소유 부동산의 처분 방법이나 절차에 어려움이 있는 부동산, 또는 대형·고가의 부동산을 적정 수요자를 찾아 안전하게 처분한 후 수익자에게 처분 대금을 교부하는 신탁 상품

(5) 분양관리신탁

「건축물의 분양에 관한 법률」에 따라 분양사업의 시행자가 선분양을 위해 신탁회사에게 피분양자 및 사업참여자들의 부동산 소유권 및 분양대금을 보전, 관리하게 함으로써 안정적인 분양사업이 되도록 지원하고 사용승인 후 수분양자에게 안전하게 소유권을 이전하는 신탁 상품

라. 준법감시인에 대한 사항

(1) 준법감시인
(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법
1) 준법감시인의 선ㆍ해임

당사는 '금융회사의 지배구조에 관한 법률' 제25조에 따라 준법감시인을 두고 있으며,
대표이사의 추천을 받아 이사회에서 선임합니다.
준법감시인의 임기는 2년 이상으로 하며, 책임있는 직무수행을 위하여 가능한 임기를
보장하고 있습니다. 다만, 금융관련 법령을 위반하는 등 특별한 사유로 공정한 직무수행
이 곤란한 경우에는 이사회의 사전심의를 거쳐 이사회에서 해임할 수 있습니다.

2) 준법감시인의 권한 및 의무

당사의 준법감시인은 아래의 사항에 대한 권한 및 의무를 갖습니다.

- 회사 업무전반에 대한 접근 및 회사에 대한 각종 자료제출 요구권
- 임직원의 관계법령 등의 준수와 관련하여 이사회, 대표이사, 감사위원회(또는
상근감사위원)에 대한 보고
- 이사회, 감사위원회, 기타 주요회의에 참석 및 의견진술
- 임직원의 관계법령등 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 및 시정개선 요구권
- 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수
- 관계법령 등 위반 임직원에 대한 감사위원회(또는 상근감사위원)에 제재 의뢰권
- 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항

3) 준법감시인 제도 운영 방안

당사의 준법감시인은 아래와 같이 업무를 수행합니다.

- 내부통제기준의 운영에 필요한 규정,지침,법규준수매뉴얼 등을 정하여 시행
- 내부통제기준에 따른 임직원의 관련법규 위반 여부 점검 및 그 결과를 기록유지 하고, 기록을 기초로 하는 내부통제보고서를 감사위원회에 보고
- 대표이사는 준법감시인의 효과적인 업무 수행에 필요한 우수한 인력을 지원 하여야 하며, 업무수행에 필요한 전산시스템의 구축 등 각종 물적자원을 지원
- 준법감시인은 각 부서 또는 필요한 팀 단위로 Compliance담당자를 지명하여 준법감시 업무의 일부를 위임하여 효과적인 준법감시업무를 수행할 수 있음
- 준법감시인은 임ㆍ직원이 준수해야 할 윤리강령에 관한 세부기준을 제정ㆍ시행
- 준법감시인은 임ㆍ직원의 직무관련 법규위반, 부정 및 비위 행위 등을 예방하고 정당
한 내부제보자의 신분을 보호하기 위한 내부제보제도를 제정ㆍ시행할 수 있음
- 준법감시인은 회사가 금융거래와 관련하여 불법재산의 수수 및 자금세탁행위에 이용
되지 않도록 혐의거래에 대한 보고제도를 운영할 수 있음
- 준법감시인은 일반투자자를 보호하고 불공정거래를 예방하기 위한 내부통제제도를 제정ㆍ시행할 수 있음

(나) 준법감시인의 인적사항

직위	성명	주요경력	비 고
준법감시인	최근영	조선대 회계학 대신자산운용 법무본부장 대신자산운용 리스크관리본부장/준법감시인 대신에이엠씨 감사 대신저축은행 준법감시인 대신증권 법무지원부문장 대신증권 감사부문장	상무

(다) 준법감시인의 주요활동

조치일	주요조치내용	조치상대방	비고
2022. 1. 4.	시정·개선요구 (불공정거래 예방을 위한 방안 보고)	관련 부서	-
2022. 1.10. ~ 1.26.	제61기 4분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시	전 영업점	-
2022. 1.20. ~ 1.21.	2022년 Compliance 담당자 및 업무팀장 교육	전 영업점	-
2022. 1.24.	Compliance 소식지 제69호 발간 및 배포	전 부서/영업점	-
2022. 2. 8.	자율점검 요청(인수증권 편입제한 등록업무 관련)	관련 부서	-
2022. 2. 8.	시정·개선 요구(적합성원칙 위반)	관련 영업점	-
2022. 2.14.	2022년 2월 법규준수 자체교육 실시	전 부서/영업점	-
2022. 2.22.	시정·개선 요구(금융투자분석사 매매거래 관련)	관련 부서	-
2022. 2.22.	시정·개선 요구(임직원 금융투자상품 매매 관련)	관련 부서	-
2022. 3. 4.	2022년 3월 법규준수 자체교육 실시	전 부서/영업점	-
2022. 3. 4.	과당매매 점검 유의사항 통보	전 영업점/관련 부서	-
2022. 3. 7.	법인과 개인간의 고액 입출금고 거래 발생시 유의사항 안내	전 영업점	-
2022. 3. 8. ~ 3.23.	2022년 내부통제 주요 항목 자율점검 실시(3월)	전 영업점	-
2022. 3.14.	2021년 하반기 내부통제 체계·운영에 대한 실태 점검 결과 보고	이사회	-
2022. 3.16.	인수증권 등록업무 자율점검에 따른 시정·개선 요구	관련 부서	-
2022. 3.25.	시정·개선요구(불공정거래(가장성매매) 방지 방안 보고)	관련 부서	-
2022. 4. 6.	시정·개선 요구(과당매매 점검 관련)	관련 영업점	-
2022. 4. 6.	시정·개선 요구(적합성원칙 위반)	관련 영업점	-
2022. 4. 6.	고액현금거래보고(CTR) 관련 업무 유의사항 안내	전 영업점	-
2022. 4. 6. ~ 4.15.	제62기 1분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시	전 영업점	-
2022. 4.11. ~ 4.13.	2022년 상반기 현장점검 (여의도영업부)	관련 영업점	-
2022. 4.15.	신탁/랩 고객의 당사/이해관계인 발행증권 투자시 유의사항 안내	전 영업점	-
2022. 4.18. ~ 4.19.	2022년 상반기 현장점검 (강남선릉센터)	관련 영업점	-
2022. 4.20.	Compliance 소식지 제70호 발간 및 배포	전 부서/영업점	-
2022. 4.27.	시정·개선 요구(시간외대량매매 방식의 자기주식매매호가 관련)	관련 부서	-
2022. 4.27 ~ 4.28.	2022년 상반기 현장점검 (강남대로센터)	관련 영업점	-
2022. 4.28.	2021년도 임직원 재산상 이익 내역 조회 결과 통보 및 자체교육 실시	관련 부서	-
2022. 5. 2. ~ 5. 3.	2022년 상반기 현장점검 (부천지점)	관련 영업점	-
2022. 5. 6. ~ 5.10.	2022년 상반기 현장점검 (수원지점)	관련 영업점	-
2022. 5. 9.	2021년 재산상 이익 제공·수령 현황 등 보고	이사회	-
2022. 5.12. ~ 5.13.	2022년 상반기 현장점검 (노원WM센터)	관련 영업점	-
2022. 5.17.	시정·개선 요구(임직원 금융투자상품 매매 관련)	관련 부서	-
2022. 5.17. ~ 5.19.	2022년 상반기 현장점검 (울산WM센터)	관련 영업점	-
2022. 5. 20.	2022년 5월 법규준수 자체교육 실시	전 부서/영업점	-
2022. 5. 25.	시정·개선 요구(재산상 이익 제공 관련)	관련 영업점	-
2022. 5. 26.	시정·개선 요구(불공정거래 통보 절차 위반)	관련 영업점	-
2022. 5. 27.	불공정거래 예방활동 관련 유의사항 안내	전 영업점	-
2022. 6. 2.	퇴직연금 마케팅 관련 유의사항 통보 및 자체교육 실시	관련 부서/영업점	-
2022. 6. 3.	시정·개선 요구(금융상품 판매프로세스 위반)	관련 영업점	-
2022. 6. 9.	2022년 6월 법규준수 자체교육 실시	전 부서/영업점	-
2022. 6.23.	제62기 상반기 내부통제위원회 개최	위원회	-
2022. 6.24.	시정·개선 요구(주문 기록·유지 의무 위반)	관련 영업점	-

(라) 준법지원인 등 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역
준법지원부문	1	부문장 1명 (7개월)	준법지원부문 총괄 (준법감시인)
Compliance부	17	부서장 1명 (22년 1개월) 차장 2명 (15년 3개월) 수석매니저 1명(6개월) 책임매니저 6명(2년 4개월) 과장 3명 (5년 4개월) 대리 2명 (7년 9개월) 주임 2명 (2년 8개월)	1. 내부통제체제의 구축, 운영 2. 법규준수 프로그램 입안 및 관리 3. 준법·윤리문화의 조성 4. 법규준수 관련 점검 조사 5. 법규위반 사항에 대한 조치 6. 감독당국 및 감사위원회 협조·지원 7. 자금세탁방지제도 운영

[연결대상 종속회사에 관한 사항]
<대신저축은행>

(1) 준법감시인의 인적사항
(기준일 : 2022년 06월 30일)

직 위

성 명

주요경력

선임일

임기만료일

준법감시인

신제현

`99.01 대신증권 경영기획실 팀장

`20.01 디에스한남 경영기획본부장

`21.11 대신저축은행 준법감시인

`21.11.22
(최초 선임)

`23.12.31

(2) 준법감시인 지원조직의 주요활동

조 치 일	주요 조치내용	비고사항
매일	업무체크리스트 점검	회사전체
매월 25~31일	내부통제 및 법규준수 자기점검 실시	회사전체
매월	월간 Compliance 배포	회사전체
매월	월간 Compliance 금융감독제재 사례 준법감시업무 보고	회사전체
광고심의	대신신용대출, 정기예금 등 53건 (중앙회심의 포함)	회사전체
상품공시	대신신용대출, 정기예금 등 43건	회사전체
정보열람	파기 고객 개인신용정보 열람 승인 26건	국세청 등
사전승인	프로그램 및 접근매체 사용자권한 사전승인 0건	회사전체
사전승인	신용정보조회 접근권한 부여 6건	회사전체
사전승인	전산원장 수정 56건	회사전체
사전승인	회전정기예금 약관심사	회사전체
매월	Do Not Call 수신거부 등록 대조	행정시스템
매월	이상금융거래정보(FDS) 업무실적 통보	금융보안원
매월	이상금융거래 현황 보고	회사전체
매월	금융상품 금리비교공시 점검결과 통보	중앙회
수시	금융상품 금리비교 수시공시 점검결과 통보	중앙회
매월	홈페이지/모바일앱 등 컨텐츠 정기 점검 결과 보고	회사전체
매월	해피콜 서비스분석 및 결과보고	회사전체
수시	법률 및 계약서 검토 22건	회사전체
매월	Watch List 업데이트 및 대사 결과 보고	회사전체
분기	AML시스템 보안 점검 및 결과 보고 - 고객확인의무(KYC) - 금융거래정보 제공에 따른 STR 보고	회사전체
분기	위험기반접근법(Risk Based Approach) 위험지표 현황 보고	금융정보분석원
분기	자금세탁방지제도이행 평가에 따른 위험지표 결과 보고	회사전체
분기	FIU 보고문서 관리 적정성 점검 및 결과 보고	회사전체
매월	신용정보 과다조회 점검 및 결과 보고	회사전체
매월	전기통신 금융사기 대응보고서 제출	회사전체
분기	지문삭제 시스템 모니터링 결과 보고	회사전체
분기	금감원 민원 건수 홈페이지 공시	회사전체
분기	대출모집인 관련 점검 및 결과 검토	리테일금융부
반기	2022년 상반기 현장점검 및 결과 보고 - 자금세탁방지 / 개인(신용)정보보호 / 금융소비자보호	회사전체
반기	2021년도 하반기 RBA 위험평가 결과보고	회사전체
수시	금감원 민원 접수 7건 (중복민원 2건 포함)	금융감독원
수시	금융소비자보호 사전협의 - 카카오페이 인증서비스 외 5건	회사전체
2022.01.27.	내부통제위원회 개최 - `21년도 민원분석 및 감축계획	회사전체
2022.01.27.	광고물 현황 적정성 점검 및 결과 보고	회사전체
2022.02.11.	연간 Compliance업무 교육계획 수립 및 보고	회사전체
2022.03.08.	「자금세탁방지 업무규정」과 「자금세탁방지 업무지침」 개정	회사전체
2022.03.15.	「금융상품 개발 및 판매에 관한 지침」 개정	회사전체
2022.03.18.	「광고심의규정」 개정	회사전체
2022.03.25.	신용정보관리보호인 업무실적 보고	회사전체
2022.04.13.	자금세탁방지 업무 개선 - STR 추출기준 제외 대상 수립 및 등록	회사전체
2022.04.22.	업무체크리스트 개선 - 문구 조정 및 법규 최신성 반영	회사전체
2022.05.10. ~ 2022.05.26.	금융사고 예방을 위한 내부통제 교육	회사전체
2022.05.16.	고객거래확인서 양식 변경 안내	회사전체
2022.06.10.	이상금융거래탐지시스템(FDS) 점검 및 개선 - 스마트뱅킹 이체시 계좌번호 전송 확인 등	회사전체
2022.06.15.	신규 금융상품(회전정기예금) 자금세탁위험 적정성 검토	회사전체
2022.06.21.	FATCA/CRS 국제 조세협약에 따른 정기금융정보 제출	국세청

(3) 준법감시인 지원조직 현황증권

부서(팀)명

직원수(명)

직위(근속연수)

주요활동내역

준법감시인

이사대우 1명(7개월)

준법지원부문 총괄(준법감시인)

준법지원팀

부장 1명(6년 10개월)

부부장 1명(6개월)

팀원 과장 1명(1년 6개월)

팀원 과장 1명(2년 9개월)

팀원 대리 1명(1년 6개월)

팀원 주임 1명(2년)

팀원 주임 1명(6개월)

1. 내부통제체제의 구축, 운영

2. 법규준수 프로그램 입안 및 관리

3. 준법·윤리문화의 조성

4. 법규준수 관련 점검 조사

5. 법규위반 사항에 대한 조치

6. 감독당국 및 감사위원회 협조?지원

7. 자금세탁방지제도 운영

8. 광고심의

9. 개인신용정보보호 업무 운영

10. 금융소비자보호 업무 운영

11. 이상금융거래탐지(FDS) 운영

12. 행정정보공동이용 운영

13. 계약서 검토 등 법률지원

14. FATCA/CRS 보고

<대신자산운용>

(1) 준법감시인의 인적사항

직 위

성 명

주요경력

선임일

임기

만료일

준법감시인

박 준 호

1999.12.20 대신증권 반포지점

2002.04.01 대신증권 기획팀

2018.01.01 대신자산운용 리스크관리본부

`21.11.22

(최초 선임)

`23.12.31

(2) 준법감시인의 주요활동

조치일	주요 조치내용	조치 상대방	비고
2022.01.27	금융거래정보 요구 및 제공현황 보고	회사 전체	금융감독원 보고
2022.01.31	1월 준법감시보고	회사 전체	-
2022.02.28	2월 준법감시보고	회사 전체	-
2022.03.28	1분기 정기 준법감시교육	회사 전체	-
2022.03.31	3월 준법감시보고	회사 전체	-
2022.04.27	금융거래정보 요구 및 제공현황 보고	회사 전체	금융감독원 보고
2022.04.30	4월 준법감시보고	회사 전체	-
2022.05.31	5월 준법감시보고	회사 전체	-
2022.06.28	2분기 정기 준법감시교육	회사 전체	-
2022.06.30	6월 준법감시보고	회사 전체	-

(3) 준법감시인 지원조직현황

부서(팀)명

직원수(명)

직위(근속연수)

주요 활동 내역

준법감시인

준법감시인(7개월)

리스크관리본부장(4년 6개월)

준법지원부문 총괄 및 리스크관리본부장 겸직

리스크

관리본부

팀장 2명(10개월/5개월)

팀원 책임 1명(3년 1개월)

선임 2명(8개월)

1. 내부통제체제의 구축, 운영

2. 준법윤리문화의 조성

3. 법규 준수 관련 점검 조사 및 위반 사항에 대한 조치

4. 정기/수시/특별 대내외 감사업무

5. 위험 및 관련 업무 조사

6. 신규 상품 및 운용전략에 대한 검토 및 승인

7. 내부통제시스템 운영 평가

<대신자산신탁>
(1) 준법감시인의 인적사항

직 위

성 명

주요경력

비 고

준법감시인

문호승

1994.07 대신증권 입사

2003.10 ~ 2012.03 대신증권 IT전략부 팀장

2012.04 ~ 2012.10 대신증권 헤지펀드추진본부 과장

2012.12 ~ 2019.05 대신프라이빗에쿼티

경영관리본부장

2019.06 ~ 대신자산신탁 준법감시인

(2) 준법감시인의 주요활동

조치일	주요내용	비 고
2022. 01. 03	법규준수 서약서 제출 안내	-
2022. 01. 12	2022년 제1차 (금융소비자보호)내부통제위원회 개최	-
2022. 01. 18	2022년 제1차 정기이사회 보고안건 제출	-
2022. 01. 20	21. 4분기 계열사간 정보교류차단 관리 점검 결과	-
2022. 01. 28	2021. 12월 위험기반접근법(RBA) 지표 현황 보고	-
2022. 02. 14	개인정보보호법에 따른 손해배상책임 보험 가입	-
2022. 02. 23	21. 4분기 금융투자상품 매매 거래내역 신고현황	-
2022. 03. 11	21. 4분기 고객확인의무 이행 관리실태 점검 결과	-
2022. 03. 16	2022년 제4차 임시이사회 보고안건 제출	-
2022. 03. 31	2021년 정보보호 상시평가 실시에 따른 결과제출	-
2022. 04. 01	그룹 종합감사 결과 조치내용 정리보고 제출	-
2022. 04. 04	`22.1분기 금융투자상품 매매 거래내역 제출 및 신규화면 안내	-
2022. 04. 18	2022년 제2차 정기 이사회 보고안건 제출	-
2022. 04. 19	`22.1분기 계열사간 정보교류차단 관리 점검결과	-
2022. 05. 10	자금세탁방지 업무 교육 실시	-
2022. 05. 12	개인(신용)정보보호 관련 사규 전면 제개정 시행안내	-
2022. 05. 20	2022.1분기 금융투자상품 매매 거래내역 신고현황	-
2022. 05. 31	2022.03월 위험기반접근법(RBA) 지표 현황 보고	-
2022. 06. 09	22. 1분기 고객확인의무 이행 관리실태 점검 결과	-
2022. 06. 30	자금세탁방지 및 금융소비자보호 교육 실시	-

(3) 준법감시인 지원조직현황

부서(팀)명

직원수(명)

직위(근속연수)

주요활동

준법감시인

(36개월)

준법지원부문 총괄

Compliance부

팀원 과장 1명

(36개월)

1. 내부통제시스템 구축 및 관리

2. 내부통제기준에 따른 업무수행

3. 자금세탁방지체계 구축 및 관리

4. 개인(신용)정보보호 관리

5. 금융소비자보호 및 민원업무

6. 내부자신고제도의 관리

7. 대외활동 승인

8. 준법감시인 업무보조

마. 증권전문인력 보유현황
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

당사의 증권전문인력 종류별 인원의 단순합계는 3,757명이고, 두 종류 이상의 자격을 소지한 자를 1인으로 보는 경우의 총 인원은 1,165명입니다. 전문인력 종류별 인원은 다음과 같으며, 이는 금융투자협회에 등록된 인원 기준입니다.

(기준일 : 2022.6.30)

(단위 : 명)

전문인력의 종류	인원	비고
펀드투자권유자문인력	1,080	-
증권투자권유자문인력	1,091	-
파생상품투자권유자문인력	1,053	-
투자상담관리인력	48	-
투자자산운용사	422	-
금융투자분석사	42	-
위험관리인력	21	-

[연결대상 종속회사에 관한 사항]
<대신저축은행>

(기준일 : 2022년 6월 30일)

(단위 : 명)

전문인력의 종류	인원	비고
증권펀드투자상담사	20	-
부동산펀드투자상담사	18	-
파생상품펀드투자상담사	11	-
펀드투자상담사(3개 펀드통합)	64	-
증권투자상담사	29	-
파생상품투자상담사	27	-
투자상담관리인력	-	-
투자자산운용사	13	-
금융투자분석사	-	-
재무위험관리인력	1	-
변액보험판매관리사	7	-

<대신자산운용>

(기준일 : 2022년 6월 30일)

(단위 : 명)

전문인력의 종류	인원	비고
투자자산운용사	21	-

바. 파생상품 및 위험관리정책에 관한 사항

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(1) 개요
① 순자본비율 300% 이상 유지를 전제로 회사의 유동성과 시장상황을 고려하여 투자자원을 배분하고 있으며, 리스크의 효과적인 관리와 경영의 안전 확보를 목적으로 리스크관리조직을 갖추고 있습니다. 또한 전사적인 통합리스크 관리체제를 구축하여 시장, 신용, 금리유동성, 운영리스크관리시스템을 구축하여 운영하고 있습니다.
② 장외파생상품의 경우 장외파생상품 심의위원회를 통하여 사전에 시장리스크, 신용리스크 등 제반 리스크요인을 분석하고 있습니다.
③ 투자한도, VaR한도, 손실한도 등 다양한 한도를 부여하고 있으며, 파생상품의 경우 별도 민감도한도를 부여하여 관리하고 있습니다.
④ 시장, 신용, 금리유동성, 운영리스크관리시스템을 통하여, 리스크를 측정하고 모니터링하고 있습니다.

(2) 위험관리조직

① 위험관리위원회
사외이사 2인, 대표이사 등 등기이사 3인(위원장 : 사외이사) 으로 구성되어 있으며, 위험관리의 기본방침 및 전략수립, 금융회사가 부담 가능한 위험 수준 결정, 적정투자한도 및 손실한도 승인, 위험관리기준의 제정 및 개정 등의 역할을 수행합니다.
분기 1회 정기회의를 개최하며, 특별한 사안이 발생하는 경우 임시회의를 소집 할 수 있습니다.

② 리스크관련 실무위원회 현황
위험관리위원회에서 위임 받은 업무 수행을 목적으로 리스크집행위원회를 두고 있으며, PI 투자, 신용공여, 장외파생상품 등에 대해서는 별도의 사전심의 기구를 두어 리스크를 분석 통제하고 있습니다.
각 실무위원회의 구성 및 역할은 아래와 같습니다.

[ 리스크집행위원회]
□ 리스크관리부문장(위원장), 경영기획부문장, Sales & Trading 총괄 소속 부문장 이상 1인, IB 총괄 소속 부문장 이상 1인, 리테일총괄, 준법감시인으로 구성

□ 부서별 또는 운용전략별 리스크한도 승인, 리스크관리시스템에 대한 운영 및 관리, PI투자 승인ㆍ 주식 인수 등 위험관리기준 및 타 규정에서 리스크집행위원회의 승인 대상으로 정한 업무의 승인, 내부통제기준에 따른 파생결합증권 투자한도 설정, 회사 리스크관리에 중요한 영향을 미치는 신규상품 거래승인, 위기대응방안의 수립 및 스트레스테스트 시나리오 승인, 효율적인 리스크통제환경의 개발 및 보급, 리스크조정성과측정과 관련한 사항, 사규에서 부의사항으로 정하는 사항, 위험관리위원회 부의안건에 대한 사전 심의, 신규진출 국가 투자 승인, 기타 리스크관리와 관련하여 중요하다고 판단하는 업무를 수행

[ 투자심의위원회]
□ 리스크관리부서장(위원장), 재무자금부장, 경영기획실장, 장기전략리서치부장, Compliance부장의 상임위원 5명과 심의 유형에 따라 Research Center장이 지정하는 Center 내의 팀장 또는 실무자 혹은 Trading 부문장이 지정하는 멀티운용본부 팀장 또는 실무자, Wholesale 부문장이 지정하는 법인금융상품본부 팀장 또는 실무자 등의 비상임위원으로 구성

□ PI투자 승인ㆍ 주식 인수 등 위험관리기준 및 타 규정에서 투자심의위원회의 승인 대상으로 정한 업무의 승인, 기타 명칭에도 불구하고 심의가 필요하다고 판단되는 자산 등에 대한 심의 등의 업무를 수행

[ 장외파생상품 심의위원회]
□ Trading 부문장(위원장), 법인금융상품본부장, 리스크관리부장, 결제업무부장, 재무자금부장, 상품솔루션부장 등 6명으로 구성

□ 신규 및 주요 장외파생상품에 대한 거래의 타당성 검토, 회사의 장외파생상품 업무에 따른 리스크관리 정책의 적정성 검토, 장외파생상품업무관련 계약서 및 그 부속서류 등의 적정성 여부 검토 등 업무를 수행

[ 공정가치평가위원회]
□ 리스크관리부장(위원장), 경영기획실장, 결제업무부장, 재무자금부장, 법인금융상품본부장 등 5명으로 구성

□ 파생상품의 가격결정모형의 신규 승인 또는 변경, 공정가치의 평가와 관련된 사항을 사전 심의

[ 리스크관리실무위원회]
□ 리스크관리부에서 별도로 정한 각 실무부서의 리스크담당자를 대상으로 구성

□ 매월 1회 정기회의와 필요한 경우 수시회의를 개최. 전사적인 리스크관리문화 조성, 리스크관리를 위한 정보교환 및 회사 리스크에 대한 장단기 분석 등을 수행

[ 리테일상품리스크검토위원회]
□ 리스크관리부문장(위원장), 심사부장, 멀티운용본부장, PF1~3 본부장 중 1인, WM추진부장, 금융소비자보호부장, 상품내부통제부장, 상품솔루션부장, 대체투자부장 등 9인으로 구성

□ 리테일 개인투자자 및 일반법인을 대상으로 판매하는 부동산ㆍ특별자산ㆍ장외파생상품 ㆍ비상장주식, AA-미만 채권 등에 투자하는 간접투자상품(랩, 신탁 포함)ㆍ신기술사업투자조합 등의 발생가능한 리스크 및 투자자보호에 대한 법규, 마케팅 관점에서 판매 적정성 여부를 검토

[ 신용대출심사위원회]
□ 리스크관리부문장(위원장), 심사부장, WM 추진부장, IB 부문장이 지정하는 1인, Research Center장이 지정하는 1인, Trading 부문장이 지정하는 1인으로 구성

□ 신용공여의 종목 선정 및 제한, 신용 또는 대출에 대한 예외심사에 대한 역할

[고난도 금융상품 승인위원회]
□ 리스크관리부문장, 금융소비자보호부문장, 고객자산부문장, WM추진부문장, Wholesale부문장, Trading 부문장, 디지털부문장 등 7인으로 구성

□ 리테일 개인투자자 및 법인을 대상으로 판매하는 고난도금융투자상품의 발생가능한 리스크 점검 및 투자자보호에 대한 법규, 마케팅 관점에서 판매 적정성 여부를 검토

③ 리스크관리부문
□ 리스크관리의 독립성 유지와 전문성 확보를 위하여 별도의 담당 조직을 두고 있으며, 리스크관리부와 심사부로 구성되어 있습니다.

(3) 리스크관리규정 및 시스템
① 리스크관련 규정은 위험관리기준, 위험관리위원회규정, 자산운용규정, 시장리스크관리지침, 신용리스크관리지침, 유동성리스크관리지침, 운영리스크관리지침 등으로 구성되어 있고, 제개정시 위험관리위원회의 승인절차를 거치고 있습니다.
② 시장, 신용, 금리유동성, 운영리스크관리시스템을 운영하고 있습니다.
리스크관리시스템은 SAS Risk Dimension을 바탕으로 구축되어 있으며, 시장리스크의 경우 VaR를 통하여 리스크 산정하고, Stress Test를 통하여 위기 상황시 손실규모를 사전에 예측하여 위기상황에 대응하고 있습니다. 또한 Back Test를 실시하여 시스템의 적정성 여부를 일간으로 평가하고 있습니다. 신용리스크의 경우 신용익스포져, 표준방법 및 내부등급법에 의한 Credit VaR를 산정하고 있으며, 거래상대방, 계열, 업종별 신용편중리스크를 관리하고 있습니다.
유동성리스크는 유동성비율 및 유동성의 갭을 측정하고 있습니다. 또한 유동성 위기에 대비하여 유동성 단계에 따른 대응방안(Contingency Plan)을 수립하여 관리하고 있습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]

<대신자산운용>

(1) 개요

① 회사의 유동성과 시장상황을 고려하여 투자자원을 배분하고 있으며, 리스크의 효과적인 관리와 운용의 안전 확보를 목적으로 리스크관리 조직을 갖추고 있습니다. 또한 전사적인 통합 리스크 관리체계를 구축하여 시장, 신용, 유동성, 운영리스크관리시스템을 운영하고 있습니다.

② 펀드별 투자한도, 손실한도와 개별종목별 투자한도, 손실한도 등 다양한 한도를 부여하고 있으며, 파생상품의 경우 별도 위험한도를 부여하여 관리하고 있습니다.

③ 시장, 신용, 유동성, 운영리스크관리시스템을 통하여, 리스크를 측정하고 모니터링하고 있습니다.

(2) 위험관리조직

① 위험관리위원회

리스크관리에 관한 종합정책수립, 리스크 측정 및 계량화, 리스크관리 시스템 개발 및 관리, 리스크 모니터링 및 관련조치, 리스크관리규정 및 관련지침의 제개정, 리스크관리 현황의 정기보고, 위기대응방안 승인 등의 역할을 수행합니다.

위험관리위원회는 고유재산위원회와 집합투자재산위원회로 구분하여 운영하고 있습니다.

[구성]

가. 위원장 : 대표이사

나. 위원 : 등기이사

[심의ㆍ의결사항]

가. 위험관리의 기본방침 및 전략 수립

나. 경영전략에 부합하는 위험관리 기본방침 수립

다. 금융회사가 부담 가능한 위험 수준 결정

라. 적정 투자한도 및 손실허용한도 승인

마. 금융사지배구조법 제27조 및 금융투자업규정 제3-43조에 따른 위험관리규정의 제정 및 개정

바. 기타 위원장이 필요하다고 인정하는 사항

② 리스크관리본부

리스크관리의 독립성 유지와 전문성 확보를 위하여 별도의 본부조직을 두고 있습니다.

(3) 리스크관리규정 및 시스템

① 리스크관련 규정은 위험관리규정, 손절매지침, 파생상품위험관리지침, 단기금융집합투자기구 위험관리기준, 집합투자재산평가규정, 특별자산펀드 업무규정, 자산배분기준, 집합투자기구간의 거래에 대한 세부지침 등으로 구성되어 있습니다.

② 리스크관리시스템은 FASS, BIGS, 펀드닥터 등으로 구축되어 있으며, 펀드관련 매매내역 모니터링, 운용성과 점검, 포트폴리오분석의 모니터링을 통해 운용의 안정성을 강화하고 있습니다.

사. 산업의 특성

□ 금융투자업의 기능 및 특성
금융투자업은 증권의 발행을 통해 대중으로부터 소규모의 자금을 거두어 이를 산업 자금으로 전환함으로써 기업에게 양질의 장기안정자금을 제공하게 되며, 이로 인해 기업에게는 재무구조를 개선하고 기업경쟁력을 향상시켜 호황기에는 성장의 촉진제 역할을, 불황기에는 경영난에 대한 대응능력을 강화해주는 역할을 합니다.
개인에게는 주식 및 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하며, 사회적으로 재산 재분배의 역할을 합니다. 또한, 금융투자업은 자본주의 경제체제의 근간을 이루며 경제발전에 기여하고 안정적인 성장을 뒷받침하는 역할을 하게됩니다.
또한, 금융투자업은 경기에 비해 선행, 일정 주기를 갖고 움직이는 등 다양한 특징을 갖고 있으며, 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기 동향뿐 아니라 해외 시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 큰 변동성을 가지는 산업입니다.

□ 금융투자업의 시장규모

(단위 : 십억원, 천주)

구 분		2022년 2Q	2021년	2020년	2019년	2018년
유가증권 시장	거래대금	1,262,551	3,825,208	3,025,703	1,227,493	1,597,864
유가증권 시장	거래량	86,359,510	257,790,858	222,023,579	115,797,794	97,105,193
코스닥	거래대금	972,356	2,941,605	2,682,187	1,060,121	1,201,858
코스닥	거래량	142,977,015	435,394,512	404,649,928	202,851,476	193,434,827
상장주식수	유가증권	62,226,675	61,992,915	56,609,043	55,322,658	52,094,789
상장주식수	코스닥	46,659,344	46,583,695	43,416,084	39,415,054	36,397,929
시가총액	유가증권	1,835,493	2,203,367	1,980,543	1,475,909	1,343,972
시가총액	코스닥	325,164	446,297	385,583	241,351	228,238

주 1. 상기 자료는 한국거래소 및 금융투자협회 자료를 인용하여 작성된 자료이며, 실제와 수치와는 상이 할 수 있으며, 사업연도 기준이 아닌 해당연도 기준입니다.

아. 국내외 시장여건

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
- 시장환경 -
금융투자업은 글로벌 경기변화에 민감하게 반응하는 사업으로, 대 내외적 변수에 많은 영향을 받고 있습니다.
2022년 상반기 글로벌 금융시장은 큰 변동성과 함께 연속 하락세를 보이고 있습니다. 연초 오미크론 우려 완화와 경기 회복 기대감으로 증시에 긍정적인 영향을 보이기도 하였지만, 연준의 추가적인 금리 인상과 양적 긴축 우려, 우크라이나 전쟁, 공급망 붕괴, 고유가 및 인플레이션 가속 등으로 글로벌 경제 회복에 대한 공포 심리가 커지면서 글로벌 증시는 연속 하락세를 보였습니다.

미국은 5월에 빅스텝을 진행한 이후 6월, 7월에도 '자이언트 스텝'을 단행하면서 물가 상승 억제에 집중하였습니다. 2022.08월 공시일 기준 미국 기준금리는 2.50% 이며, 이는 한국 기준금리(2.25%) 보다 0.25%p 높은 상태로 한미 기준금리 역전이 발생하였습니다.
하반기 역시 우크라이나 사태 악화, 인플레이션 억제를 위한 통화긴축 가속 등이 지속된다면 글로벌 금융여건은 급속도로 위축되며 성장 둔화에 대한 우려가 커질 것으로 보입니다. 이러한 충격은 실물경제보다 자산시장에 더 크게 작용할 수 있으므로 펀더멘털이 상대적으로 약한 신흥국 증시의 경우, 증시 변동성에 유의하면서 장기적인 관점에서 금융시장을 접근할 필요성이 있다고 보여집니다.

-사업영역-
금융투자업계의 디지털화가 본격화됨에 따라 모바일 기반의 비대면 금융 서비스가 확대되어 핀테크산업이 급성장하였습니다. 수준 높은 IT 기술과 방대한 데이터베이스의 강점을 가진 ICT 기업들이 새로운 경쟁자로 등장하여, 간편 결제 및 송금을 시작으로 다양한 금융상품 비교 및 추천 서비스, 소상공인 대출 등 서비스 영역을 확장해나가고 있습니다. 금융투자업계도 변화의 흐름에 따라 오픈뱅킹 서비스 및 마이데이터 서비스를 시행하였습니다. 또한 주요 ICT기업과의 협업을 통하여 인공지능자산관리, 오픈 플랫폼, 생체인식 등을 도입하며 디지털혁신 경쟁력을 강화하고 있습니다.

당사는 시장의 변화에 대응하기 위해 자산관리, 부동산 및 PF 구조화증권 관련 IB 업무, 해외사업 등 기존 사업영역의 경쟁력을 지속적으로 강화하는 한편, 신규 사업진출에 대한 적극적인 검토를 통해, 급변하는 환경에서 안정적인 성장을 이어나갈 수 있는 사업 포트폴리오를 구축해 나갈 예정입니다.

□ 시장점유율

구분	제62기 반기 (FY 2022 2Q)	제61기 (FY 2021)	제60기 (FY 2020)
주 식	1.97%	2.19%	2.60%
선 물	1.23%	1.13%	0.98%
옵 션	5.82%	4.04%	2.78%

주 1. 상기 자료는 자체조사를 통해 작성한 자료이므로, 실제와 상이할 수 있습니다.

□ 주요 경쟁회사별 국내시장점유율 (2021 사업연도 기준)

구 분	당 사	삼 성	NH투자	미래에셋	KB
영업수익	1.97%	7.81%	8.27%	9.54%	6.76%
영업이익	2.23%	9.89%	9.25%	11.81%	6.19%
당기순이익	2.05%	10.37%	8.78%	8.92%	6.62%

주 1. 상기 자료는 자체조사를 통해 작성한 자료이므로, 실제와 상이할 수 있습니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>

(1) 산업의 특성
부실채권(NPL: Non-Performing Loan)이란 부실대출금과 부실지급보증액을 합친 것으로, 일반적으로 자산건전성분류기준(FLC)에 따른 여신 분류 중 '고정', '회수의문', '추정손실'에 속하는 여신, 즉 '고정이하 여신'을 지칭합니다. 보통 3개월 이상 연체된 여신을 고정이하 여신으로 분류하며 무수익여신이라고도 합니다. 금융회사 등이 보유하는 부실자산의 효율적 정리를 촉진하고 부실징후 기업의 경영정상화 노력을 지원함으로써 금융회사 등의 자산유동성과 건전성을 향상시키기 위하여 제정된「금융회사부실자산 등의 효율적 관리 및 한국자산관리공사의 설립에 관한 법률」의 경우 부실채권을 부실자산의 범주에서 파악하고 있습니다. 이에 따르면, 부실자산을 부실채권과 비업무용 자산을 포괄하는 개념으로 정의하고, 그 중 부실채권을 금융회사 등의 여신거래로 인하여 발생한 대출원리금, 지급보증 및 이에 준하는 채권으로서

1) 부도 등의 사유로 정상 변제되지 아니한 것으로서 회수조치나 관리방법을 마련할필요가 있는 채권, 2) 채무자의 경영내용, 재무상태 및 예상되는 현금의 흐름 등으로보아 채권회수에 상당한 위험이 발생하였거나 발생할 우려가 있는 경우로서 한국자산관리공사의 경영관리위원회가 인정하는 채권으로 규정하고 있습니다.

2008년 이후 한국채택국제회계기준 도입과 Basel II 시행에 따라 진성매각(True Sale) 요건이 강화되어 기존의 제1금융권에서 자체 ABS 발행으로 해소하던 부실채권 처리 방식이 사라지게 되었습니다.
따라서 제1금융권의 공개매각시장을 통한 부실채권 처리가 본격화되기 시작하였고, 본격적으로 부실채권 정리를 위한 부실채권 공개매각시장 물량이 증가하게 되었습니다.
계속적인 국제 정세의 위기 등으로 인한 세계경기 둔화 영향 등 저성장 저수익 기조에 따른 한계기업 증가와 부동산 경기 둔화로 인하여 회생채권과 부실 부동산의 PF 채권 물량이 증가하게 되었습니다.
또 가계채권의 경우에는 신용회복지원제도를 통한 개인 워크아웃 지원으로 일반무담보 채권이 아닌 신용회복채권(CCRS채권) 출회가 진행되고 있습니다.

(2) 부실채권 시장 전망
지속되는 COVID-19 바이러스 유행과 우크라이나 전쟁에 따른 국제경기 둔화, 시장금리 급등, 국내외 경기침체 우려 등 저성장 저수익 기조에 따른 한계기업 증가와 국내 기준금리 상승 추세에 따라 부동산경기 둔화로 인하여 회생채권과 부실 부동산의 PF 채권 물량이 증가할 것으로 예상되기 때문에 부실채권 시장은 유지 또는 확대될 것으로 예상됩니다.

(3) 산업의 성장성
2022년 1분기말 국내은행의 부실채권비율은 0.45%로 전년 말(0.50%) 대비 0.05%p하락하였으며, 부실채권 규모는 10.8조원으로 전년 말(11.8조원) 대비 1.0조원 감소하였습니다. 은행의 자산건전성 관련 지표는 전분기말 대비 개선되면서 양호한 수준을 유지하고 있지만 최근 시장금리 급등, 원자재가격 상승, 국내외 경기침체 우려 등 대내외 경제여건이 악화되고 금융시장 변동성이 확대되는 상황이며 각종 금융지원 조치가 추후 정상화되는 과정에서 부실채권 시장의 규모가 확대될 가능성이 있습니다. 그러나 대내외 경제 충격에도 은행의 양호한 건전성 관리가 지속됨에 따라 부실채권 시장의 성장에 대한 불확실성이 존재합니다.

[국내은행의 부실채권비율 추이]

(단위 : %, 조원)

구 분	19년 말	20년 말	21년 1분기말	21년 2분기말	21년 3분기말	21년 말	22년 1분기말
부실채권비율	0.77	0.64	0.62	0.54	0.51	0.50	0.45
부실채권잔액	15.3	13.9	13.8	12.2	11.9	11.8	10.8

[출처: 금융감독원 보도자료 '22년 1분기말 국내은행의 부실채권 현황]

(4) 경기변동성
부실채권 시장은 경기후행적 성격을 가져 과거 카드 사태 및 금융위기 등 경기 위축 시기부터 회복 초기까지 시장이 성장하는 모습을 보이고 있습니다. 이러한 성장 이후명확한 경제 회복 기미없이 국내산업 침체ㆍ소비부진ㆍ부동산 경기 둔화 등으로 부실채권 시장은 꾸준히 일정규모를 유지하고 있습니다.

(5) 계절성
금융기관의 부실채권 인수 및 처분이라는 당사의 주된 영업활동 특성상 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

<대신저축은행>

최근 정부와 금융당국의 금융규제 개혁, 인터넷전문은행 등장 및 핀테크 업체의 금융시장 진입 등으로 인하여 업권 간 비대면채널 영업부문의 경쟁이 심화되고 있습니다. 또한 최근 원자재 가격 및 금리 상승, 부동산 경기 악화 등 대내외 리스크 요인이 크게 증가하고 있어 저축은행 업계의 영업환경 및 건전성 악화가 우려됨에 따라 감독당국의 규제가 강화될 것으로 예상됩니다.

대내외 금융경제 상황 변화를 반영하여 저축은행의 급격한 자산 증가보다는 리스크 관리를 통한 내실있는 성장을 기하고, 선제적 위기대응능력을 강화해야 할 필요성이 높아지고 있는 상황입니다.

<대신자산운용>
저성장, 저금리 기조는 계속해서 유지될 것으로 보이며 이에 따라 패시브 펀드와 부동산으로 대표되는 대체투자에 대한 수요가 계속해서 증가할 것으로 예상됩니다. 당사는 지난해에 이어 올해도 대체투자 상품에서 수익을 창출할 수 있는 기회가 있을 것으로 판단하고 당사의 역량을 집중하고 있습니다.

<대신프라이빗에쿼티>

사모투자합자회사(Private Equity Fund, PEF)는 투자자로부터 사모방식으로 조달한 자금으로 펀드를 조성하여 경영권 참여, 사업구조 또는 지배구조 개선 등을 통한 투자이익 실현을 위해 지분증권 등에 투자 및 운용하는 투자합자회사로서 투자자를 사모로만 모집하는 특수한 집합투자기구입니다.

싱가포르는 고도로 발달된 인프라와 인적자원, 다양한 세제혜택 및 활발한 대외직접투자로 인해 아시아 내 금융허브로 급부상하고 있습니다. 이미 세계 유명 기관이 발표하는 각종 글로벌 경쟁력 지수에서 최상위권을 차지하고 있습니다.

프라이빗 뱅킹부문에 있어 싱가포르 정부의 호의적인 세제 및 금융거래 비밀보호 정책에 따라 전세계 PB고객들이 싱가포르로 몰려오면서 아시아의 스위스로 불리워지고 있고, 자산운용산업 관련 각종 세제와 규제를 과감히 개혁해 자산운용산업에서도 강자로 부상하고 있습니다. 또한 인도 및 중동지역과 가까운 지리적 이점과 정부의 다문화 정책에 힘입어 싱가포르는 이슬람금융 허브로서의 입지도 구축해 나가고 있습니다.

최근에는 홍콩에서의 부정적인 이슈들이 다수 발생함에 따라 중화권의 MONEY MOVE가 싱가포르로 향하고 있어 아시아 금융허브의 입지는 더욱 강화될 것으로 예상됩니다.

미국은 명실공히 세계 최대의 경제시장이자 금융시장이며, 조세조약 등 제도와 인프라가 우수합니다. 특히 뉴욕은 세계의 중심으로 전세계의 투자정보가 집결하는 곳으로 글로벌 투자거점으로 적합합니다.

또한, 급변하는 시장환경 속에서 시장경쟁력과 수익성 확보를 위한 다양한 수익원의 발굴 필요성이 증대되고 있습니다. 이에 자산의 국내편중을 벗어나 글로벌 금융기관과의 네트워크를 구축하고 보유한 해외자산의 적절한 관리로 부가가치를 창출하며 대신금융그룹 및 고객을 위한 해외 대체투자 상품을 탐색하여 투자기회를 포착하는데 노력할 시기입니다.
또한 Corona Virus의 영향으로부터의 회복 과정에서의 물가 및 금리의 변동성이 중대된 상황으로 이에 따른 시장의 동향을 면밀히 주시하고 있습니다.

<대신자산신탁주식회사>

부동산 신탁업은 2014년 이후 부동산 경기 호황으로 시장이 확대됨에 따라 토지신탁과 담보신탁을 중심으로 수탁고를 늘리며 지속적인 성장세를 이어오고 있습니다.

그러나 부동산 경기 및 정부의 부동산 정책 방향에 크게 영향을 받는 부동산 신탁업의 특성에 따라 시장의 불확실성이 존재하며, 10년만의 신규 신탁사의 시장 진입으로 업체간 경쟁이 심화되면서 중장기적 생존전략에 대한 필요성이 높아지고 있는 상황입니다.

이에 당사는 향후 차별화된 부동산금융상품의 제공과 부동산 비즈니스 역량을 바탕으로 안정적이고 지속 가능한 수익 모델을 구축해 나갈 계획입니다.

- 부동산 시장 -

2분기 동경 5구의 평균 오피스 공실률은 6.38%로 보합 추세를 나타내고 있습니다. (1분기 공실률 6.35%) 세부 내역으로서는 신축빌딩의 6월 공실률은 37.66%, 기존 건물은 6.25%입니다. 신축빌딩의 6월의 공실률이 급격히 증가한 것은 신축으로 분류 되어있던 가동률이 높은 건물을 기존 건물로 분류된 것이 큰 이유입니다.(5월 신축빌딩평균 공실률은 약 19% 전후)

임대료는 여전히 하락세를 나타내며, 전년도 동월대비(6월기준) 약 4.2% 하락한 20,273엔 수준입니다.

한편 2022년도에 발매된 수도권 신축 맨션은 전년 동기 대비 약 4.2% 감소한 12,716호로 2년 만에 감소를 나타냈습니다. 반면 평균 가격대는 6,511만엔으로 1분기에 기재한 “과거 1990년대 (Bubble기) 에 기록된 6,214만엔을 100만엔 이상 웃도는 6,360만엔으로 기록되었습니다.(이하 생략).”보다 상향되었습니다. 이유로는 도심부 지가(토지가격) 상승 및 건축자재의 폭등(러시아/우크라이나 사태)등이 주요 원인으로 꼽히고 있습니다. 향후 시장관계자의 전망으로는 “코로나로 확대된 텔레워크의 보편화 등으로 주택수요는 앞으로도 견조하게 이어질 것 입니다”라는 의견이 우세합니다.

-내수소비 시장-

키시다 정권은 3월1일 일부 입국 완화 정책을 시작으로, 해외 관광객(관광회사 경유 단체 관광객) 유치 정책 또한 펼치고 있습니다. 만연방지정책의 전면 해제에 힘입어 음식점들은 활기를 찾으며 코로나 전과 비슷한 수준으로 회복이 되어가고 있습니다.

-금융 시장-

세계적으로 금리 인상이 진행되고 상황에서도 BOJ는 대규모 금융 완화정책의 유지를 결정하며, 6월에는 136엔/USD까지 진행이 되었습니다. 또한, 전세계적인 금리인상과 상반되는 정책(금융완화/10년국채물 금리고정화)을 펼치고 있는 일본의 닛케이 지수는 버블화가 심각한 미국증시에 대신할 대안투자처로 가능성이 점쳐지며 26,000~28,000엔 박스권을 유지하고 있습니다.

자. 경쟁요소

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
현 증권산업의 직접적인 경쟁요인으로는 디지털 혁신을 통한 IT역량 강화, 신속 정확한 투자정보 제공, 거래시스템의 편의성과 안정성, 해외투자 관련 서비스 제공, 주식거래 비용과 관련한 위탁수수료율 및 생애주기에 따른 자산관리(WM), 다양한 부가서비스와 고객니즈에 부합한 상품제공 등을 들 수 있습니다. 간접적인 경쟁요인으로는 거래 회사의 브랜드 가치 및 신뢰도, 고객의 접근 용이성 등이 있습니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>
2009년 설립된 연합자산관리의 활발한 투자활동 지속, 연기금 등 자산운용사의 참여본격화, 하나에프앤아이의 NPL 전업사로의 전환, 키움에프앤아이와 우리금융에프앤아이 신규 설립 등으로 전업투자자들은 지속적인 부실채권 투자를 진행하고 있습니다. 근래에는 저축은행을 포함한 기존의 일부 투자자의 철수로 인하여 시장 참여자의 수는 감소하였지만, 기존의 전문투자자인 당사, 연합자산관리 및 하나에프앤아이와 함께 저금리상황에서 대체투자 목적의 Blind Fund를 조성한 자산운용사들, 그리고 신설된 우리금융에프앤아이가 적극적으로 참여한 결과 경쟁 양상을 유지하고 있습니다.
<대신저축은행>

상호저축은행업은 신속 ·정확한 대출심사 능력, 자금(예금)조달 능력, 리스크 관리 능력, 차별화된 상품개발 능력, 틈새시장 개척 능력 등과 부가적으로 고객 접근 용이성 및 회사 브랜드 가치 등의 경쟁요소가 있습니다

<대신자산운용>
당사를 비롯한 모든 자산운용업계가 자문사와 외국계운용사의 경쟁구도 하에서 펀드의 장기적인 수익률 관리와 금융서비스 산업의 특성인 고객에 대한 정확한 예측정보의 적시 제공 여부, 신속한 업무처리 및 친절성 등 고객만족 여부, 다양하고 차별화된 펀드상품 개발 및 제공 여부 등의 경쟁요인이 존재합니다.

<대신프라이빗에쿼티>
PEF의 약정액이 증가하면서 투자 형태에 있어서도 Growth Capital, 기업인수(Buy- out) 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자가 이루어질 것으로 전망되며, 최근 글로벌 규제강화 등의 영향으로 리스크 관리의 중요성도 점차 커질 것으로 예상됩니다.

싱가포르가 아시아의 금융허브로 부상하면서 전세계 많은 금융기관들이 아시아 및 이슬람시장을 공략하기 위한 전초기지를 이곳에 구축하고 있습니다. 글로벌 금융기관들은 막강한 자본력과 지명도를 무기로 다양한 투자상품과 선진화된 금융기법등을선보이고 있습니다. 따라서 신속한 의사결정으로 사업을 추진할 수 있는 유연한 조직, 장기적인 Cash Flow를 창출할 수 있는 사업모델, 해당지역의 시장을 잘 이해하고있는 파트너사의 발굴 및 파트너십 경영을 지속해나갈 수 있는 신뢰 구축 등이 글로벌 금융기관과 경쟁해 나갈 수 있는 요소입니다.

ONLINE TRADING PLATFORM 세일즈 : 인도네시아 MANDIRI SEKURITAS와의 제휴를 62기 말까지 연장하였으며, 추가적인 신규 계약에 대한 논의를 진행하고 있습니다. 태국 BUALUANG SECURITIES와는 신규 ONLINE TRADING PLATFORM을 런칭하여 안정화 작업을 거쳐 시장 점유율 확대를 목표로 하고 있습니다.

해외투자 부문 : 부동산을 중심으로 지속적인 시장조사를 진행하고 싱가포르의 개발사 및 에이전시들과 네트워크를 구축하여, 보다 수익성 있는 투자대상의 발굴을 위하여 노력하고 있습니다. 또한 국내-해외 간 양방향 대체투자의 거점이 될 수 있도록 준비하고 있습니다. 아울러 싱가포르 투자자들이 한국부동산에 대한 관심을 가질 수 있도록 활동할 계획입니다.

<DAISHIN AMERICA LLC.(미국 현지법인)>
미국 금융시장은 그 중요성과 세계시장에서 차지하는 비중만큼이나 전세계 모든 금융기관이 치열하게 경쟁하는 시장입니다. 따라서 우수한 투자상품을 발굴하기 위한 지속적인 노력이 요구되고 있습니다.

<대신자산신탁주식회사>
부동산 신탁업은 부동산 및 금융에 대한 이해, 충분한 자금조달 능력, 차별적인 서비스 및 상품제공 능력 등의 경쟁요소가 있으며, 부가적으로 내부통제 및 리스크 관리 능력, 다수의 이해관계를 조절할 수 있는 이해조정 능력 등이 요구되고 있습니다.

<DAISHIN TOKYO GODO KAISHA (동경 현지법인)>
무거운 법인세율에도 불구하고 일본 기업의 현금 동원력은 세계 최강인 점, BOJ의 무제한 제로 금리 정책 자금 공급으로 경쟁사인 일본 부동산 관련 기업의 기업 체력이 막강하다는 점, 미쓰이+미쓰비시+스미모의 3대 재벌 외에도 다수의 그룹화된 기업조직에 의한 배타적 거래 관행이 존재한다는 점 등이 대신의 동경 부동산 사업의 제한 요인입니다. 신규 일본 부동산에 진입하는 대형 외자계 부동산 펀드들의 존재도 새로운 경쟁 요소로 나타나고 있습니다

차. 회사의 경쟁상 강점 ·단점 및 경쟁우위 점유수단

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
□ 강점: 오래된 업력을 통해 위탁매매에서의 노하우를 보유하고 있으며, 종속기업과의 협업을 통한 당사만의 차별화된 상품 경쟁력을 보유하고 있습니다. 또한 다각화된비즈니스 모델을 통해 안정적인 수익 창출이 가능하도록 조직을 구축하고 있으며 글로벌 비즈니스 플랫폼 구축을 통해 해외 시장 확대도 추진하고 있습니다.
□ 단점: 지속적으로 사업 다각화를 진행하고 있으나, 산업 내 출혈 경쟁이 지속되고 있는 위탁매매 부문의 수익의존도가 여전히 높은 상황이고, 경쟁 대형사들의 자기자본 확충을 통한 대규모 자본 경쟁에는 다소 취약한 부분이 있습니다.
□ 경쟁우위 점유수단: 당사는 금융주치의서비스 실시 및 시스템 개발을 통해 WM 자산관리를 강화시키고 있으며, 빠르게 변화하는 금융시스템을 따라가기 위해 신기술 투자에 힘쓰고 있습니다. 또한 인재육성을 중점으로 사내 특성화 교육을 통해 직원들의 전문성 강화에 집중하고 있습니다.
종속회사와의 유기적인 협업을 통해 당사만의 차별화된 상품 경쟁력을 강화시키고 있으며 , 기업공개 및 PF 부문에도 역량을 집중하고 있습니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>

부실채권 투자업은 공개매각시장에서 적절한 수준으로 매입한 자산을 효율적으로 처분하는 방식을 통하여 수익을 창출하는 산업입니다.
당사는 국내에서 최초로 설립된 부실채권투자회사로서 타사와 비교할 때 투자와 자산관리라는 두 가지 측면에서 회사 내부적으로 축적된 많은 Know-How를 통하여 경쟁이 심화되는 환경속에서도 지속적인 성장과 수익을 시현하고 있습니다.

□ 강점: 자산관리 및 업무수탁 기능을 수행하는 대신에이엠씨(주)를 100% 자회사로 보유하고 있어 외부 Outsourcing 개념이 아닌 투자자 직접 관리 방식을 취하고 있으므로, 투자된 부실채권에 대한 종합적 자산관리 및 업무수탁 기능을 신속하고 정확하게 수행함으로 수익률 향상에 만전을 기하고 있습니다.
□ 단점: 당사의 이익구조가 부실채권 투자성과에 좌우되고 있기 때문에, 향후 부실채권매입금액, 담보물 회수가액, 회수시기등 에 따라 이익 변동성이 높을 수 있는 단점이 있습니다.
□ 경쟁우위 점유수단: 부실채권 투자업무를 영위하는 당사는 자산관리 및 업무수탁을 수행하는 자회사인 대신에이엠씨와 지속적이고 유기적인 협업을 통하여 투자 자산의 회수 방안 및 진행상황에 대한 지속적인 Monitoring과 Feedback을 통하여 최적 회수방안 연구 및 유연한 운용을 통해 최고의 수익률 달성을 위해 노력하고 있습니다.

<대신저축은행>

□ 강점 : 대신증권이 100% 출자한 저축은행으로, 영업정지된 중앙부산, 부산2, 도민저축은행의 일부 고객 및 우량 자산의 선별적 인수를 거쳐 설립되었으며, 현재 총 6개 영업점(서울 3개, 부산 2개, 대구 1개)을 확보하고 있어 경쟁사에 비해 광범위한 영업네트워크를 활용할 수 있는 장점을 지니고 있습니다.

□ 단점 : 저축은행업은 높은 예금보험료 부담과 상대적으로 높은 수신금리로 인해 조달금리면에서 경쟁력이 취약한 부분이 있으며, 손익구조가 예대마진에 집중되어 있어 거액 부실 여신 발생시 대손충당금 부담 등으로 인한 손익 변동성이 높을 수 있습니다.

□ 경쟁우위 점유수단 : 당사는 경영환경 변화에 대응하기 위하여 건전성 확보, 새로운 비즈니스 모델 개발, 모회사와의 시너지 창출 등을 통해 최적의 금융서비스를 제공하여 고객이 신뢰하는 대한민국 대표 저축은행으로 성장해 나갈 것입니다.

<대신자산운용>

□ 강점 : 시장에서 입증된 우수한 운용인력의 보강을 진행하여 타사와의 경쟁력에서 우위를 점할 수 있게 되었고, 당사 상품 및 운용역들의 언론 노출빈도 증가로 인하여 당사의 이미지를 개선시킬 수 있었으며, 향후에도 대표펀드들의 점진적인 수익률 개선을 바탕으로 수탁고 유입을 기대하고 있습니다.

코스피 200인덱스 펀드를 비롯한 패시브펀드는 계속적으로 업계 최상위 수익률을 달성하였고 그룹 협업을 통해 고객니즈에 맞는 부동산 및 대체펀드를 출시함으로써 수탁고 증대를 이루어내고 있습니다. 또한 마케팅 강화 및 5년 이상 장기투자 할 새로운 대표펀드 개발을 위해 그룹 상품위원회를 운영 중입니다.

□ 단점 : 수년 간 다수의 인력 변동으로 인하여 직원들 간의 유대관계가 약해졌습니다. 이러한 점들을 극복하기 위하여 사내 단합행사를 정기적으로 개최하는 등 부단한노력을 하고 있으며 향후에도 직원들 간 유대관계 강화를 위한 다양한 프로그램을 추진 중에 있습니다.

□ 경쟁우위 점유수단 : 명확하고 일관된 운용철학과 운용원칙에 따른 체계적인 운용 시스템 및 다양한 경험과 노하우를 겸비한 운용인력의 조화로 안정된 운용성과를 내고 있으며, 고객중심의 경영전략으로 최고 수준의 정직과 신용을 유지하고 있습니다.

또한 대신증권 및 타계열사와의 그룹협업을 통해 안정적인 수익을 추가하는 부동산 금융상품 출시를 계속 계획하고 있습니다. 시장의 대응에 적절히 대응할 수 있는 펀드 출시로 인한 수탁고 증대 및 안정적인 수익률로 고객의 성원에 보답할 수 있도록 노력할 것입니다.

<대신프라이빗에쿼티>

□ 강점 : 오랫동안 투자업무를 지속적으로 수행해 온 대신증권과 계열사간의 다양한 투자경험 및 광범위한 기업네트워크를 이용하여 주요 투자기관과 지속적인 파트너쉽을 구축하고 있으며, 성장성이 높은 기업에 안정적인 조건으로 투자하는 것을 기본 원칙으로 시장상황에 부합하는 다양한 투자전략을 구사하여 수익을 극대화하고 있습니다.

□ 단점 : 대형사모투자합자회사(PEF) 중심으로의 자금유입이 가속화 되고 있습니다.PEF 약정액 중 5,000억원이상 중대형펀드의 출자비중이 2011년 70%에서 2014년 80%에 육박할 정도로 증가추세에 있습니다.

□ 경쟁우위 점유수단: 투자 초기에 Exit구조 및 시나리오에 근거한 투자를 통하여 단기적인 성과보다는 장기적이며 지속적인 성과를 지향하며, 성장하는 기업에 투자하고 투자 대상회사의 경영상 문제의 해결 및 니즈 충족을 통해 PEF 투자 성과와 대상회사 및 사회에도 긍정적인 기여를 할 수 있도록 노력할 것입니다

<DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.(싱가포르 현지법인)>
□ 강점: 싱가포르 법인의 주요한 역할은 대신파이낸셜그룹 계열사의 해외사업 가능성을 검토하고 초기단계의 추진력을 제공하는 것입니다. 증권금융, 금융IT, 부동산 등 계열사에서 영위하는 모든 비즈니스의 해외사업이 그 대상이라고 할 수 있습니다. 따라서 각 계열사가 보유하고 있는 사업Know-How 및 추진력이 해외사업을 진행함에 있어 매우 큰 강점이라고 하겠습니다. 아울러 작지만 강한 조직을 구축하여 신속한 의사결정을 할 수 있는 것 역시 급변하는 해외시장에서 강점으로 작용하고 있습니다.

□ 단점: 글로벌 금융기관 및 싱가포르 현지 금융기관 대비 상대적으로 낮은 브랜드 인지도와 부족한 금융네트워크가 단점으로 평가되고 있습니다.

□ 경쟁우위 점유수단: 대신파이낸셜그룹의 각 계열사가 보유한 강점을 해외 현지시장에 접목하여 해당 비즈니스를 선점하고자 합니다. 아울러 부족한 브랜드 인지도 및 금융네트워크는 현지의 경쟁력 있는 제휴사와 적절한 협업을 통하여 극복해 나갈 계획입니다.

<DAISHIN AMERICA LLC.(미국 현지법인)>
□ 강점: 작은 조직이라는 점을 강점으로 바꾸어 해외대체투자상품을 효율적으로 탐색하고, 빠른 검토 진행과 의사결정을 통하여 고객들을 위한 경쟁력있는 상품을 국내로 출시 할 수 있는 강점을 보유하고 있습니다.

□ 단점: 설립초기이며 규모가 크지 않아 아직 현지 인지도가 부족한 것이 단점으로 평가될 수 있습니다.

□ 경쟁우위 점유수단: 현재 네트워크를 활용하여 시장 동향 파악 및 효율적 의사결정체계 구축을 통해 적합한 시장과 상품에 선택과 집중을 할 수 있도록 진행해 나갈 계획입니다.

<대신자산신탁주식회사>

□ 강점 : 대신증권㈜가 100% 출자한 부동산 신탁회사로 자기자본 1,100억원의 충분한 자본규모를 가지고 있습니다. 또한 대신금융그룹의 우수한 리스크 관리 능력과 내부통제 역량을 바탕으로 다수의 부동산금융 경험을 가지고 있는 전문인력을 다수 보유하고 있습니다.

□ 단점 : 2019년 7월 24일 금융위원회의 인가를 득하여 영업을 개시한 신설회사로, 건설 실적 등 기존 사업 레코드를 요구하는 영역에 진출 시 동일업종의 타회사에 비해 다소 불리한 점이 있을 것으로 예상됩니다.

□ 경쟁우위 점유수단 : 부동산 신탁업은 부동산과 금융이 만나는 접점의 영역으로 부동산 뿐만 아니라 금융 및 자본시장 전반에 대한 높은 이해가 필요합니다. 당사의 모회사인 대신증권은 자본시장에서 50년 이상의 역사를 가진 회사로 모회사와의 협업은 물론 충분한 자금조달 능력, 차별적인 상품 제공 역량 등을 바탕으로 경쟁력있는 회사로 거듭날 예정입니다.

□ 강점 : 법인 설립 이전부터 현지 부동산 시장에 형성해 두었던 네트워크를 통해 그간의 동경5구 중심의 투자 포트폴리오 형성 및 현지 시장에서의 Daishin이라는 투자자 인지도 Build-up에 성공하였습니다. 그간의 경험을 토대로 Due diligence(실사) 능력은 상당히 정예화되었고 대신자산운용과의 자문계약 건수의 증가에 힘입어 강력한동경 부동산 시장의 신규 진입 세력으로 알려짐으로써 현지 부동산 투자자와 정보 습득면에서 경쟁적 입지를 이루었습니다.

□ 단점 : 동경부동산 진입 업력이 짧다는 점, 포트폴리오 수가 적다는 점, 투자지역이 동경5구로 제한되어 타 외국계 투자가에 비해 투자 안건 확보가 어렵다는 점이 한계로 지적됩니다. 일정수의 포트폴리오 확보 이후에는 투자 지역의 확대로 단점 극복을 할 수 있다고 판단됩니다.

□ 경쟁우위 점유수단: 1) 현지법인의 신속하고 세밀한 현지 부동산 투자정보 획득 능력 2) 한국내 투자자를 위해 강력한 세일즈 및 조사능력 확보 3) 한 일 금리차 및 조세협약 이점 이용 등이 강력한 경쟁우위 수단이며 일반 부동산 펀드의 투자기간 보다 긴 장기투자가 가능한 점도 동경 현지 부동산 회사와의 투자 물건 확보 경쟁에서 유리하게 작용되고 있습니다.

카. 신규사업에 대한 전망

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

가. 요약연결재무정보

(1) 연결재무상태표

(단위 : 백만원)

구 분	제62기 반기	제61기	제60기
구 분	2022년 6월말	2021년 12월말	2020년 12월말
현금 및 예치금	4,531,888	4,132,474	4,139,134
당기손익-공정가치측정금융자산	7,201,560	7,592,298	7,505,468
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	1,289,975	988,360	238,379
관계기업 투자	387,149	389,463	302,738
대출채권	5,235,146	5,010,348	4,701,848
당기법인세자산	4,131	3,970	2,673
유형자산	350,595	353,048	359,042
무형자산	113,214	114,297	127,358
투자부동산	2,625,064	2,691,563	2,358,415
매각예정비유동자산	143,197	170,962	215,902
이연법인세자산	159,796	142,296	148,985
기타자산	967,461	770,676	1,038,323
재고자산	389,820	403,487	365,582
자 산 총 계	23,398,996	22,763,242	21,503,847
당기손익-공정가치측정금융부채	1,995,394	1,542,268	2,255,826
예수부채	5,773,419	5,301,735	4,617,795
차입부채	8,957,673	9,451,765	8,152,374
사채	2,602,091	2,573,254	1,837,961
종업원급여부채	7,004	8,261	7,451
충당부채	27,701	69,436	24,245
매각예정비유동부채	9,597	47,684	-
당기법인세부채	92,899	117,417	73,307
이연법인세부채	43,691	37,655	55,149
기타부채	1,135,171	960,560	2,402,370
부 채 총 계	20,644,640	20,110,035	19,426,478
지배기업의소유주지분	2,714,961	2,621,662	2,048,263
자본금	434,867	434,867	434,867
연결자본잉여금	694,981	694,981	694,981
연결기타포괄손익누계액	219,212	163,529	138,622
연결이익잉여금	1,632,657	1,568,905	1,032,325
자본조정	(266,756)	(240,620)	(252,532)
비지배지분	39,395	31,545	29,106
자 본 총 계	2,754,356	2,653,207	2,077,369
부 채 및 자 본 총 계	23,398,996	22,763,242	21,503,847

주1)	상기 요약재무정보는 연결회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다.

(2) 연결포괄손익계산서

(단위 : 백만원)

구 분	제62기 반기	제61기	제60기
구 분	2022.01.01~2022.06.30	2021.01.01~2021.12.31	2020.01.01~2020.12.31
영업수익	2,614,484	3,635,332	2,867,976
영업비용	2,386,011	2,749,783	2,628,737
영업이익	228,473	885,549	239,239
영업외손익	361	(18,242)	(19,811)
법인세비용차감전연결순이익	228,834	867,307	219,428
법인세비용	66,125	251,484	72,409
당기연결순이익	162,709	615,823	147,019
당기연결기타포괄손익	58,656	27,427	8,979
당기연결총포괄이익	221,365	643,250	155,998
당기연결순이익의 귀속	162,709	615,823	147,019
지배기업의 소유주지분	157,730	616,579	148,163
비지배지분	4,979	(756)	(1,144)
당기연결총포괄이익의 귀속	221,365	643,250	155,998
지배기업의 소유주지분	213,413	641,486	158,955
비지배지분	7,952	1,764	(2,957)
연결에포함된회사수(주2)	241	245	166
지배기업주주지분에 대한 주당이익
보통주기본주당순이익(단위:원)	2,357	9,323	2,119
우선주기본주당순이익(단위:원)	2,430	9,280	2,274
2우선주기본주당순이익(단위:원)	2,405	9,230	2,224
보통주희석주당순이익(단위:원)	2,307	9,095	2,097
우선주희석주당순이익(단위:원)	2,377	9,057	2,248
2우선주희석주당순이익(단위:원)	2,352	9,007	2,198

주1) 상기 요약재무정보는 연결회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다.
주2) 당기 중 처분되어 연결에서 제외된 회사도 포함되었습니다.

나. 요약재무정보
(1) 재무상태표

(단위 : 백만원)

구 분	제62기 반기	제61기	제60기
구 분	2022년 6월말	2021년 12월말	2020년 12월말
현금 및 예치금	3,743,741	3,342,846	3,521,092
당기손익-공정가치측정금융자산	6,613,785	6,830,377	7,170,830
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	341,401	254,416	238,379
종속기업 및 관계기업 투자	1,226,357	1,207,401	1,071,055
대출채권	1,952,993	2,116,182	1,801,875
유형자산	259,523	263,287	267,092
무형자산	27,880	28,522	28,526
투자부동산	310,383	312,679	313,841
매각예정비유동자산	-	-	23,987
기타자산	909,758	783,100	930,317
자 산 총 계	15,385,821	15,138,810	15,366,994
당기손익-공정가치측정금융부채	1,985,340	1,537,659	2,255,742
예수부채	3,062,563	3,096,527	3,158,052
차입부채	6,386,629	6,663,568	6,309,070
사채	843,916	843,723	693,764
종업원급여부채	4,313	5,008	5,163
충당부채	130,782	186,203	83,450
당기법인세부채	27,656	62,132	55,874
이연법인세부채	32,242	29,044	52,388
기타부채	878,009	688,670	850,813
부 채 총 계	13,351,450	13,112,534	13,464,316
자본금	434,867	434,867	434,867
자본잉여금	694,981	694,981	694,981
기타포괄손익누계액	226,528	159,310	148,329
이익잉여금	935,241	970,745	872,086
자본조정	(257,246)	(233,627)	(247,585)
자 본 총 계	2,034,371	2,026,276	1,902,678
부 채 및 자 본 총 계	15,385,821	15,138,810	15,366,994

주1)	상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다.
주2)	종속기업 및 관계기업 투자주식의 평가방법은 원가법을 적용하였습니다.

(2) 포괄손익계산서

(단위 : 백만원)

구 분	제62기 반기	제61기	제60기
구 분	2022.01.01~2022.06.30	2021.01.01~2021.12.31	2020.01.01~2020.12.31
영업수익	2,116,662	2,432,184	2,289,578
영업비용	2,042,472	2,150,372	2,049,918
영업이익	74,190	281,812	239,660
영업외손익	(5,362)	(36,061)	(3,616)
법인세비용차감전순이익	68,828	245,751	236,044
법인세비용	10,354	67,094	65,680
당기순이익	58,474	178,657	170,364
당기기타포괄손익	67,219	10,981	25,823
당기총포괄이익	125,693	189,638	196,187
주당순이익
보통주기본주당순이익(단위:원)	869	2,690	2,439
우선주기본주당순이익(단위:원)	911	2,713	2,609
2우선주기본주당순이익(단위:원)	887	2,663	2,559
보통주희석주당순이익(단위:원)	850	2,624	2,413
우선주희석주당순이익(단위:원)	892	2,649	2,580
2우선주희석주당순이익(단위:원)	867	2,599	2,530

주1) 상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다.

2. 연결재무제표

가. 연결재무상태표

반 기 연 결 재 무 상 태 표
제62(당)기 반기: 2022년 6월 30일 현재
제61(전)기: 2021년 12월 31일 현재
대신증권주식회사와 그 종속기업	(단위 : 천원)

과 목	제62(당)기 반기말		제61(전)기 기말
자 산
Ⅰ. 현금및예치금(주석7)		4,531,887,808		4,132,473,874
Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산(주석9)		7,201,559,631		7,592,298,050
1. 당기손익-공정가치측정금융자산	6,543,272,923		7,263,577,977
2. 파생상품자산(주석19)	658,286,708		328,720,073
Ⅲ. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주석10)		1,289,974,615		988,360,435
Ⅳ. 관계기업및공동기업투자(주석11)		387,149,332		389,463,095
Ⅴ. 대출채권(주석12)		5,235,146,361		5,010,347,896
Ⅵ. 당기법인세자산		4,130,534		3,969,709
Ⅶ. 유형자산(주석13)		350,594,754		353,048,339
Ⅷ. 무형자산(주석14)		113,213,793		114,296,930
Ⅸ. 투자부동산(주석15)		2,625,063,559		2,691,563,315
Ⅹ. 매각예정비유동자산(주석16)		143,196,921		170,961,906
XI. 이연법인세자산		159,796,497		142,295,743
XII. 기타자산(주석15)		967,461,481		770,675,717
XIII. 재고자산(주석17)		389,820,665		403,486,900
자 산 총 계		23,398,995,951		22,763,241,909
부 채
Ⅰ. 당기손익-공정가치측정금융부채(주석18)		1,995,393,870		1,542,268,220
1. 당기손익-공정가치측정금융부채	71,657,442		6,000,688
2. 파생상품부채(주석19)	736,611,812		372,772,045
3. 당기손익-공정가치측정지정금융부채	1,187,124,616		1,163,495,487
Ⅱ. 예수부채(주석20)		5,773,419,363		5,301,735,113
Ⅲ. 차입부채(주석21)		8,957,672,565		9,451,764,777
Ⅳ. 사채(주석22)		2,602,090,676		2,573,253,862
Ⅴ. 종업원급여부채(주석23)		7,004,166		8,260,589
Ⅵ. 충당부채(주석24)		27,701,097		69,436,117
Ⅶ. 매각예정비유동부채(주석16)		9,596,710		47,683,651
Ⅷ. 당기법인세부채		92,899,314		117,417,344
Ⅸ. 이연법인세부채		43,691,320		37,654,536
Ⅹ. 기타부채(주석25)		1,135,170,969		960,561,164
부 채 총 계		20,644,640,050		20,110,035,373
자 본
Ⅰ. 지배기업의 소유주지분		2,714,960,718		2,621,661,680
1. 자본금(주석26)	434,867,000		434,867,000
2. 연결자본잉여금(주석26)	694,981,258		694,981,258
3. 연결기타포괄손익누계액(주석26,36)	219,211,930		163,528,518
4. 연결이익잉여금(주석26) (대손준비금 적립액) (대손준비금 적립(환입)예정금액)	1,632,656,620 8,766,105 (33,939)		1,568,905,427 8,772,687 (6,582)
5. 자본조정(주석26)	(266,756,090)		(240,620,523)
Ⅱ. 비지배지분		39,395,183		31,544,856
자 본 총 계		2,754,355,901		2,653,206,536
부 채 및 자 본 총 계		23,398,995,951		22,763,241,909

별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다.

나. 연결포괄손익계산서

반 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서
제62(당)기 반기: 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 60일까지
제61(전)기 반기: 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
대신증권주식회사와 그 종속기업	(단위 : 천원)

과 목	제62(당)기 반기				제61(전)기 반기
과 목	3 개 월		누 적		3 개 월		누 적
Ⅰ. 영업수익		1,398,604,132		2,614,484,463		1,163,388,635		2,250,560,702
1. 수수료수익(주석27)	124,372,339		262,858,250		164,200,849		323,353,389
2. 이자수익(주석28)	110,165,214		209,410,375		84,670,971		161,203,034
3. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익(주석29)	810,610,172		1,652,253,412		313,467,207		1,033,271,686
4. 당기손익-공정가치측정지정금융상품관련이익(주석30)	39,624,532		84,023,734		11,582,523		39,812,882
5. 신용손실충당금환입액(주석31)	455,213		1,132,347		840,400		864,008
6. 외환거래이익(주석31)	65,591,893		92,700,982		14,681,549		28,771,437
7. 분양수익	111,502,195		111,502,195		39,397,629		73,241,234
8. 임대수익(주석31)	27,498,492		50,317,036		22,368,190		52,319,216
9. 기타의영업수익(주석31)	108,784,082		150,286,132		512,179,317		537,723,816
Ⅱ. 영업비용		1,260,482,734		2,386,011,658		596,325,906		1,562,771,502
1. 수수료비용(주석27)	6,226,444		14,897,756		24,149,192		40,582,190
2. 이자비용(주석28)	81,249,046		148,390,292		44,346,058		91,835,175
3. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실(주석29)	807,791,009		1,617,723,405		303,033,662		871,081,471
4. 당기손익-공정가치측정지정금융상품관련손실(주석30)	9,774,745		48,090,026		10,390,949		127,005,647
5. 신용손실충당금전입액(주석31)	15,862,130		35,115,090		23,530,272		34,710,737
6. 외환거래손실(주석31)	81,791,196		117,493,295		14,247,071		46,172,868
7. 분양비용	93,032,504		93,032,504		30,679,941		58,172,867
8. 임대비용(주석31)	15,846,421		33,053,721		20,271,942		47,910,006
9. 인건비(주석32)	87,944,937		161,785,527		64,519,996		138,605,965
10. 감가상각비 및 상각비(주석13,14,15)	9,293,814		18,929,796		10,507,162		20,075,675
11. 기타 판매비와관리비(주석33)	47,826,046		88,667,888		44,667,549		76,107,431
12. 기타의영업비용(주석31)	3,844,442		8,832,358		5,982,112		10,511,470
Ⅲ. 영업손익		138,121,398		228,472,805		567,062,729		687,789,200
Ⅳ. 영업외손익(주석34)		3,571,776		361,622		(44,749,593)		(31,135,967)
1. 영업외이익	16,522,191		27,017,368		13,421,072		30,953,800
2. 영업외손실	12,950,415		26,655,746		58,170,665		62,089,767
Ⅴ. 법인세비용차감전연결순손익		141,693,174		228,834,427		522,313,136		656,653,233
Ⅵ. 법인세비용(주석35)		45,153,706		66,125,824		137,771,566		174,958,317
Ⅶ. 반기연결순손익		96,539,468		162,708,603		384,541,570		481,694,916
Ⅷ. 반기연결기타포괄손익		70,357,839		58,656,043		1,574,965		10,501,238
1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목(주석36) 관계기업투자 지분법평가 기타포괄손익-공정가치측정채무증권의 평가손익 해외사업환산손익	2,395,515 564,142 (5,528,312) 7,359,685		(8,496,293) 455,809 (10,391,196) 1,439,094		(1,982,496) (6,216) - (1,976,280)		3,617,966 118,805 - 3,499,161
2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목(주석36) 확정급여제도의 재측정요소 기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익	67,962,324 (52,851) 66,884,486 1,130,689		67,152,336 (65,930) 65,934,338 1,283,928		3,557,461 (39,877) 3,846,829 (249,491)		6,883,272 (38,523) 8,116,286 (1,194,491)
Ⅸ. 반기연결총포괄손익		166,897,307		221,364,646		386,116,535		492,196,154
반기연결순손익의 귀속		96,539,468		162,708,603		384,541,570		481,694,916
1. 지배기업주주지분순손익 (대손준비금반영후 조정손익 당반기: 157,764백만원, 전반기: 481,529백만원)(주석26)	91,407,706		157,729,848		384,732,429		482,096,088
2. 비지배지분순손익	5,131,762		4,978,755		(190,859)		(401,172)
반기연결총포괄손익의 귀속		166,897,307		221,364,646		386,116,535		492,196,154
1. 지배기업주주지분총포괄손익	159,451,994		213,413,260		386,399,640		492,017,709
2. 비지배지분총포괄손익	7,445,313		7,951,386		(283,105)		178,445
지배기업주주지분에 대한 주당순이익(주석37)
보통주기본주당순이익(단위:원)		1,389		2,357		5,795		7,269
우선주기본주당순이익(단위:원)		1,407		2,430		5,808		7,284
2우선주기본주당순이익(단위:원)		1,394		2,405		5,795		7,259
보통주희석주당순이익(단위:원)		1,358		2,307		5,729		7,185
우선주희석주당순이익(단위:원)		1,376		2,377		5,741		7,200
2우선주희석주당순이익(단위:원)		1,364		2,352		5,729		7,175

별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다.

다. 연결자본변동표

반 기 연 결 자 본 변 동 표
제62(당)기 반기: 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 30일까지
제61(전)기 반기: 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
대신증권주식회사와 그 종속기업	(단위 : 천원)

과 목	지배기업주주지분						비지배지분	총 계
과 목	자본금	자 본 잉여금	기 타 포 괄 손익누계액	이 익 잉여금	자본조정	지배기업 주주지분 소계	비지배지분	총 계
2021.1.1(전기초)	434,867,000	694,981,258	138,621,949	1,032,325,065	(252,532,232)	2,048,263,040	29,105,665	2,077,368,705
반기연결총포괄손익
반기연결순이익	-	-	-	482,096,088	-	482,096,088	(401,172)	481,694,916
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익(주석36)	-	-	8,116,286	-	-	8,116,286	-	8,116,286
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익(주석36)	-	-	(1,194,491)	-	-	(1,194,491)	-	(1,194,491)
관계기업투자 지분법평가(주석36)	-	-	118,805	-	-	118,805	-	118,805
해외사업환산손익(주석36)	-	-	2,919,543	-	-	2,919,543	579,618	3,499,161
확정급여제도의 재측정요소(주석36)	-	-	(38,523)	-	-	(38,523)	-	(38,523)
자본에 직접 인식된 주주와의 거래
연차배당	-	-	-	(79,998,739)	-	(79,998,739)	-	(79,998,739)
자기주식의변동(주석26)	-	-	-	-	2,654,580	2,654,580	-	2,654,580
기타(주석26)	-	-	-	-	(205,761)	(205,761)	-	(205,761)
2021.6.30(전반기말)	434,867,000	694,981,258	148,543,569	1,434,422,414	(250,083,413)	2,462,730,828	29,284,111	2,492,014,939
2022.1.1(당기초)	434,867,000	694,981,258	163,528,518	1,568,905,427	(240,620,523)	2,621,661,680	31,544,856	2,653,206,536
반기연결총포괄손익
반기연결순이익	-	-	-	157,729,848	-	157,729,848	4,978,755	162,708,603
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익(주석36)	-	-	55,543,142	-	-	55,543,142	-	55,543,142
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익(주석36)	-	-	1,283,928	-	-	1,283,928	-	1,283,928
관계기업투자 지분법평가(주석36)	-	-	455,809	-	-	455,809	-	455,809
해외사업환산손익(주석36)	-	-	(1,533,537)	-	-	(1,533,537)	2,972,631	1,439,094
확정급여제도의 재측정요소(주석36)	-	-	(65,930)	-	-	(65,930)	-	(65,930)
자본에 직접 인식된 주주와의 거래
연차배당	-	-	-	(93,978,655)	-	(93,978,655)	-	(93,978,655)
자기주식의변동(주석26)	-	-	-	-	(24,545,354)	(24,545,354)	-	(24,545,354)
기타(주석26)	-	-	-	-	(1,590,213)	(1,590,213)	-	(1,590,213)
비지배지분의 변동	-	-	-	-	-	-	(101,059)	(101,059)
2022.6.30(당반기말)	434,867,000	694,981,258	219,211,930	1,632,656,620	(266,756,090)	2,714,960,718	39,395,183	2,754,355,901

별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다.

라. 연결현금흐름표

반 기 연 결 현 금 흐 름 표
제62(당)기 반기: 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 30일까지
제61(전)기 반기: 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
대신증권주식회사와 그 종속기업	(단위 : 천원)

과 목	제62(당)기 반기		제61(전)기 반기
Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름		350,472,100		(9,247,344)
1. 반기연결순손익	162,708,603		481,694,916
2. 손익조정사항	33,889,911		189,079,314
(1) 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익	83,060,240		14,909,091
(2) 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익	(65,226,191)		39,157,938
(3) 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 순손익	2,459,878		-
(4) 파생상품관련손익	21,085,004		(40,827,960)
(5) 상각후원가측정금융자산관련손익	31,522,865		33,846,729
(6) 감가상각비 및 상각비	18,929,796		20,075,675
(7) 외화환산손익	(7,899,442)		(685,167)
(8) 순이자손익	(109,742,698)		(115,029,473)
(9) 분양원가	-		29,675,464
(10) 관계기업투자관련손익	399,032		(9,776,457)
(11) 유형자산처분손익	(65,431)		239,245
(12) 무형자산손상관련손익	-		2,098,649
(13) 종업원급여관련비용	2,713,205		2,195,230
(14) 기타손익	20,993,894		55,041,254
(15) 매각예정비유동자산손상손익	985,788		6,254,173
(16) 매각예정비유동자산처분손익	(17,643,068)		(13,660,787)
(17) 배당금수익	(13,808,785)		(9,392,606)
(18) 법인세비용	66,125,824		174,958,316
3. 자산ㆍ부채의 증감	144,052,096		(714,930,962)
(1) 예치금	151,798,128		140,364,617
(2) 당기손익-공정가치측정금융자산	406,803,817		155,963,714
(3) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산	(393,582,766)		-
(4) 당기손익-공정가치측정금융부채	66,063,369		(1,021,622)
(5) 당기손익-공정가치측정지정금융부채	90,549,156		(773,063,519)
(6) 파생상품	13,188,129		(2,867,122)
(7) 대출채권	(251,088,251)		(772,241,454)
(8) 예수부채	471,684,246		242,439,039
(9) 차입부채	(426,600,586)		542,972,006
(10) 종업원급여부채	(4,105,247)		(1,778,989)
(11) 투자부동산	(34,633,707)		(115,005,295)
(12) 매각예정비유동자산	48,539,072		(81,875,996)
(13) 매각예정비유동부채	(38,086,942)		-
(14) 기타자산	(145,711,724)		210,014,733
(15) 기타부채	145,209,011		(207,507,388)
(16) 재고자산	44,026,391		(51,323,686)
4. 이자의 수취	257,155,937		212,773,279
5. 이자의 지급	(139,016,201)		(97,742,472)
6. 배당금의 수취	13,812,554		10,015,290
7. 법인세의 지급	(122,130,800)		(90,136,709)
Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름		150,685,761		(46,209,171)
1. 당기손익-공정가치측정금융자산의 취득	(197,650,575)		-
2. 당기손익-공정가치측정금융자산의 처분	407,887,560		-
3. 관계기업 투자의 취득	(14,971,298)		(26,858,017)
4. 관계기업 투자의 처분	20,578,964		12,651,588
5. 종속기업 투자의 취득(보유현금 차감 후)	-		(1,000)
6. 종속기업 투자의 처분(보유현금 차감 후)	(6,566,118)		(59,360,033)
7. 유형자산의 취득	(9,435,895)		(10,386,188)
8. 유형자산의 처분	65,455		109,441
9. 무형자산의 취득	(125,358)		(771,529)
10. 투자부동산의 취득	-		(13,454,308)
11. 매각예정비유동자산의 취득	(84,277,804)		(2,024,395)
12. 매각예정비유동자산의 처분	87,254,792		97,736,939
13. 보증금의 증가	(59,548,917)		(601,490)
14. 보증금의 감소	7,474,955		1,465,777
15. 선급금의 증가	-		(44,715,956)
Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름		27,427,393		61,995,581
1. 사채의 발행	326,593,517		635,376,037
2. 사채의 상환	(130,300,000)		(403,700,000)
3. 차입부채 순증감	(31,139,731)		(89,690,804)
4. 임대보증금의 증가	1,837,582		2,662,206
5. 임대보증금의 감소	(583,312)		(280,189)
6. 리스부채의 감소	(6,225,099)		(5,707,596)
7. 자기주식의 취득	(27,009,188)		-
8. 배당금의 지급	(94,415,563)		(80,436,230)
9. 비지배지분(부채)의 증감	(11,330,813)		3,772,157
Ⅳ. 외화로 표시된 현금및현금성자산의 환율변동효과		(3,675,750)		4,290,917
Ⅴ. 현금흐름의 증감(I+II+III+Ⅳ)		524,909,504		10,829,983
Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산		692,899,535		704,217,991
Ⅶ. 반기말의 현금및현금성자산(주석39)		1,217,809,039		715,047,974

별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다.

3. 연결재무제표 주석

제62(당)기 반기: 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 30일까지

제61(전)기 반기: 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지

대신증권주식회사와 그 종속기업

1. 일반사항

지배기업인 대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)와 그 종속기업(이하 통칭하여 "연결실체"라 함)의 개요는 다음과 같습니다.

(1) 지배기업의 개요

대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)는 1962년 7월 27일 유가증권의 자기매매(Dealing), 위탁매매(Brokerage), 인수 및 주선(Underwriting) 등 금융투자업 기본업무를 영위하기 위하여 자본금 20백만원의 삼락증권주식회사라는 상호로 설립되었습니다. 회사는 이후 1975년 4월 22일 대신증권주식회사로 상호를 변경한 후 동년 10월 1일에 기업을 공개하여 현재 한국거래소가 개설하는 유가증권시장에 주식이 상장되어 있으며 2007년 11월 2일에 런던증권거래소에 주식예탁증서가 상장되었습니다. 한편, 런던증권거래소에 상장되었던 주식예탁증서는 2015년 12월 11일자로 상장폐지되었습니다. 회사는 금융투자업 기본업무 및 신탁업 이외에도 신용공여, 증권저축, 환매조건부매매, 집합투자증권의 위탁판매 및 양도성예금증서의 매매와 중개 등의 부수업무를 영위하고 있으며, 이를 위하여 보고기간종료일 현재 서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)의 본점 이외에 국내 44개(프라이빗라운지 포함, 영업부 제외)의 지점 및 3개의 해외현지법인(싱가포르, 미국, 일본)을 두고 있습니다.

(2) 종속기업의 현황

당반기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업은 다음과 같습니다.

종속기업명	당반기말		전기말		업종	소재지	재무제표 사용일
종속기업명	투자주식수	지분율(%)	투자주식수	지분율(%)	업종	소재지	재무제표 사용일
대신자산운용㈜	5,800,000	100	5,800,000	100	자산운용업	대한민국	6월 30일
㈜대신경제연구소	995,000	100	995,000	100	서비스업	대한민국	6월 30일
㈜한국이에스지연구소	100,000	100	100,000	100	서비스업	대한민국	6월 30일
㈜대신저축은행	8,320,000	100	7,120,000	100	저축은행업	대한민국	6월 30일
대신에프앤아이주식회사	14,000,000	100	14,000,000	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
대신에이엠씨주식회사	800,000	100	800,000	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
대신프라이빗에쿼티주식회사	3,000,000	100	3,000,000	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
대신자산신탁주식회사	22,000,000	100	22,000,000	100	부동산신탁업	대한민국	6월 30일
DaishinNY LLC	-	100	-	100	부동산 개발 및 공급업	미국	6월 30일
Daishin SINGAPORE Pte. Ltd. (구, Daishin Investments Pte. Ltd.)	735,000	100	735,000	100	기타금융업	싱가포르	6월 30일
Daishin Tokyo Godo Kaisha	-	100	-	100	기타금융업	일본	6월 30일
MM1 Godo Kaisha	-	100	-	100	기타금융업	일본	6월 30일
Daishin America LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	6월 30일
DS378 LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	6월 30일
DA378MGR LLC	-	100	-	100	부동산 투자자문업	미국	6월 30일
378 WEA JV LLC	-	93.37	-	93.37	부동산 개발 및 공급업	미국	6월 30일
378 WEA Mezz LLC	-	100	-	100	부동산 개발 및 공급업	미국	6월 30일
378 WEA Owner LLC	-	100	-	100	부동산 개발 및 공급업	미국	6월 30일
DS400 LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	6월 30일
DA400MGR LLC	-	100	-	100	부동산 투자자문업	미국	6월 30일
Daishin America Tenant LLC	-	100	-	100	기타 사업 지원 서비스업	미국	6월 30일
DS400 OWNER LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	6월 30일
DS378WEA LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	6월 30일
INVEST378JV LLC	-	70.96	-	70.96	부동산 개발 및 공급업	미국	6월 30일
INVEST400MA LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	6월 30일
DA215MGR LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	6월 30일
대신엡실론제1호사모투자합자회사(*2)	1,500,000,000	21.13	1,500,000,000	21.13	기타금융업	대한민국	6월 30일
대신 코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-i	20,972,488,608	99.18	20,972,488,608	98.86	투자신탁	대한민국	6월 30일
대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식](*2)	2,012,002,515	49.38	2,012,002,515	49.38	투자신탁	대한민국	6월 30일
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F(*2)	5,296,464,873	20.29	5,296,464,873	21.36	투자신탁	대한민국	6월 30일
대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사	47,000,000,000	100	47,000,000,000	100	투자신탁	대한민국	6월 30일
대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호	39,000,000,000	100	39,000,000,000	100	투자신탁	대한민국	6월 30일
대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호	8,000,000,000	100	8,000,000,000	100	투자신탁	대한민국	6월 30일
대신제51호전문투자형사모부동산투자회사	100,000	100	100,000	100	투자신탁	대한민국	6월 30일
대신제52호전문투자형사모부동산투자회사	100,000	100	100,000	100	투자신탁	대한민국	6월 30일
대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F	5,200,000,000	97.67	5,200,000,000	97.70	투자신탁	대한민국	6월 30일
대신 해드림 로보 TDF 2050 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F	5,200,000,000	97.01	5,200,000,000	97.65	투자신탁	대한민국	6월 30일
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호(*2)	6,620,000,000	33.35	6,620,000,000	33.35	투자신탁	대한민국	6월 30일
DS Aoyama 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산관리업	일본	6월 30일
대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호 (USD)(*2)	939,778,552	31.97	939,778,552	31.97	투자신탁	대한민국	6월 30일
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호(*2)	9,400,000,000	27.81	9,400,000,000	27.81	투자신탁	대한민국	6월 30일
DS Roppongi M 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산관리업	일본	6월 30일
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호(*2)	12,900,000,000	39.94	12,900,000,000	39.94	투자신탁	대한민국	6월 30일
DS Ikebukuro T 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산관리업	일본	6월 30일
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호	32,000,000,000	61.19	32,000,000,000	61.19	투자신탁	대한민국	6월 30일
DS Roppongi T 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산관리업	일본	6월 30일
대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호	91,762,711,974	100	91,762,711,974	100	투자신탁	대한민국	6월 30일
Rubienne Sp. z o.o.	200	100	200	100	기타금융업	폴란드	6월 30일
PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.	100	100	100	100	부동산관리업	폴란드	6월 30일
대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 Class C-S	487,151,056	99.94	5,665,288,221	38.62	투자신탁	대한민국	6월 30일
DS Nihonbashi East 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산관리업	일본	6월 30일
DS Toranomon 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산관리업	일본	6월 30일
디비에스센터로드제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디에스에이아이제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제42호	21,656,336,300	68.23	21,656,336,300	68.23	기타금융업	대한민국	6월 30일
DSVREF Berlin	12,000	100	12,000	100	기타금융업	룩셈부르크	6월 30일
DCE 1 Aps	51,000	100	51,000	100	기타금융업	덴마크	6월 30일
디에스에이아이제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
한가람제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에이아이라데팡스제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
티제이탕정제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에이치티광주㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에스제이통영제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에이제이제삼차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디오동인㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디오동인제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
아이에이안산제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
아이에이안산제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
더블에스엘제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
더블에스엘제삼차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에스티제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
화이트원㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
더블디위례제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디에스을지로제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디에스을지로제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디에스과천제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
마이트창원상남동제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에스제이장안제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
돌다리제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
돌다리제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에스제이황금동제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에스제이황금동제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에스제이황금동제삼차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디지달구벌로드㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디엘성성제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디엘성성제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디비안흥제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디비안흥제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
웨스트안동제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
웨스트안동제삼차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
거북섬이비자가든제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
도담제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에스디엘제삼차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
케이아이씨후평㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
와이에스디㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
케이에스포항제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
거북섬오션웨이브제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
제주글로벌제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
제주글로벌제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디제이센트럴시티㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디에스광명㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디에스당진제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
마이트대구신천동제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
케이에스포천제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
케이에스도립리제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
케이에스도립리제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
케이에스도립리제삼차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
케이에스부악제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
마이트제주구억리제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
블루오션제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
블루오션제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디에스창신제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
폴리제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
트러스트아이비제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에스시네마㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
파크엠제이㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
웨스트수원㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
석정제이에스㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에이치엘이천제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에이치엘이천제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
브릿지광명㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
브릿지상계㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디에스퍼스트시티제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
케이원한강제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
케이원한강제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
더퍼스트목감제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
더퍼스트목감제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
티알비연산㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
케이에스이황리제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디에스일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디에스강릉제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
피제이자유로㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
한가람제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
제이와이제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁제1호	6,810,890,490	99.71	6,810,890,490	99.71	투자신탁	대한민국	6월 30일
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁제2호	6,903,944,559	99.71	6,903,944,559	99.71	투자신탁	대한민국	6월 30일
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁제3호	7,197,921,940	99.72	7,197,921,940	99.72	투자신탁	대한민국	6월 30일
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁제4호	11,510,193,200	99.83	11,510,193,200	99.83	투자신탁	대한민국	6월 30일
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁제5호	7,436,587,304	99.73	7,436,587,304	99.73	투자신탁	대한민국	6월 30일
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁제6호	7,150,160,700	99.72	7,150,160,700	99.72	투자신탁	대한민국	6월 30일
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁제7호	6,616,203,632	99.70	6,616,203,632	99.70	투자신탁	대한민국	6월 30일
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁제8호	7,119,004,504	99.72	7,119,004,504	99.72	투자신탁	대한민국	6월 30일
제이와이제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종, 3종 수익증권	33,600,000,000	57.83	33,600,000,000	57.83	투자신탁	대한민국	6월 30일
DS Roppongi R7 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산 관리업	일본	6월 30일
제이와이제삼차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권	176,000,000,000	89.80	176,000,000,000	89.80	투자신탁	대한민국	6월 30일
DS Kojimachi 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산 관리업	일본	6월 30일
제이와이제사차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제12호 2종 수익증권	20,100,000,000	80.08	20,100,000,000	80.08	투자신탁	대한민국	6월 30일
DS Nishi Shinjuku 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산 관리업	일본	6월 30일
제이와이제오차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권(*2)	5,900,000,000	38.69	5,900,000,000	38.69	투자신탁	대한민국	6월 30일
DS Shibakoen 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산 관리업	일본	6월 30일
제이와이제육차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권	21,200,000,000	53.66	21,200,000,000	53.66	투자신탁	대한민국	6월 30일
DS Akasaka 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산 관리업	일본	6월 30일
제이와이제칠차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제15호 2종 수익증권	10,700,000,000	100.00	-	-	투자신탁	대한민국	6월 30일
DSA 1 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산 관리업	일본	6월 30일
디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	200,000	100	200,000	100	대부업	대한민국	6월 30일
대신프라퍼티주식회사 (구, 디에스한남주식회사)	2,300	100	2,300	100	부동산개발업	대한민국	6월 30일
디에이치씨개발주식회사	897,440	100	897,440	100	부동산개발업	대한민국	6월 30일
주식회사탠덤	130,816	62.56	130,816	62.56	서비스업	대한민국	6월 30일
주식회사리버빌	2,527,998	100	2,527,998	100	서비스업	대한민국	6월 30일
디에스창원주식회사	445,000	100	445,000	100	제조업	대한민국	6월 30일
디티에이인베스트먼트주식회사	100	100	100	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
주식회사에이스브이	923,914	100	900,000	97	제조업	대한민국	6월 30일
디에스부동산중개주식회사	10,000	100	10,000	100	부동산서비스	대한민국	6월 30일
프라퍼티메이커스주식회사	100,000	100	100,000	100	부동산서비스	대한민국	6월 30일
대신프라퍼티인베스트먼트주식회사	200,000	100	-	-	부동산업	대한민국	6월 30일
대신프라퍼티플랫폼주식회사	60,000	100	-	-	정보통신업	대한민국	6월 30일
에프아이1406유동화전문유한회사	4,718	100	4,718	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프케이엔1411유동화전문유한회사	2,998	100	2,998	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프케이1411유동화전문유한회사	73,472,995	67	73,472,995	67	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프에스엔1412유동화전문유한회사	3,418	100	3,418	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프아이1412유동화전문유한회사	2,198	100	2,198	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프더블유1412유동화전문유한회사	2,898	100	2,898	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프에스아이1503유동화전문유한회사	2,118	100	2,118	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사	6,400	100	6,400	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사	3,200	100	3,200	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
우리이에이제12차유동화전문유한회사	27,400	100	27,400	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
우리이에이제13차유동화전문유한회사	10,600	100	10,600	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사	4,160	100	4,160	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사	2,218	100	2,218	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사	4,138	100	4,138	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사	2,598	100	2,598	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사	2,488	100	2,488	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사	2,218	100	2,218	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사	3,978	100	3,978	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프에스1312유동화전문유한회사	3,560	100	3,560	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프아이1403유동화전문유한회사	5,298	100	5,298	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프케이엔1505유동화전문유한회사	2,058	100	2,058	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프에이치1506유동화전문유한회사	2,138	100	2,138	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프케이1509유동화전문유한회사	3,358	100	3,358	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프아이1509유동화전문유한회사	2,758	100	2,758	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프아이1511유동화전문유한회사	2,218	100	2,218	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프에스케이엔1512유동화전문유한회사	2,618	100	2,618	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프에이치1605유동화전문유한회사	2,258	100	2,258	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프케이1606유동화전문유한회사	2,118	100	2,118	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사	2,318	100	2,318	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프에스1606유동화전문유한회사	2,318	100	2,318	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프엔에이치1606유동화전문유한회사	2,318	100	2,318	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프더블유1609유동화전문유한회사	2,198	100	2,198	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프에이치1609유동화전문유한회사	2,258	100	2,258	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프아이1611유동화전문유한회사	2,218	100	2,218	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프케이1612유동화전문유한회사	2,178	100	2,178	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프케이엔1612유동화전문유한회사	2,158	100	2,158	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프아이1703유동화전문유한회사	2,238	100	2,238	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프비디1706유동화전문유한회사	2,218	100	2,218	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프아이1706유동화전문유한회사	2,418	100	2,418	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프앤에이치1706유동화전문유한회사	2,158	100	2,158	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프아이케이1706유동화전문유한회사	2,318	100	2,318	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프케이디1712유동화전문유한회사	2,258	100	2,258	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프비1712유동화전문유한회사	2,178	100	2,178	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프비1803유동화전문유한회사	2,278	100	2,278	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프아이1806유동화전문유한회사	2,118	100	2,118	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프케이디1806유동화전문유한회사	2,098	100	2,098	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프비1809유동화전문유한회사	2,138	100	2,138	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프아이1809유동화전문유한회사	2,158	100	2,158	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프케이엔1809유동화전문유한회사	2,118	100	2,118	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프더블유1809유동화전문유한회사	2,118	100	2,118	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프디1811유동화전문유한회사	2,178	100	2,178	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프비1812유동화전문유한회사	2,158	100	2,158	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프에이치1812유동화전문유한회사	2,218	100	2,218	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프케이1812유동화전문유한회사	2,198	100	2,198	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프디1906유동화전문유한회사	2,178	100	2,178	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프더블유1909유동화전문유한회사	2,178	100	2,178	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프에이치1912유동화전문유한회사	2,138	100	2,138	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프케이1912유동화전문유한회사	2,118	100	2,118	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프에이치아이2003유동화전문유한회사	2,338	100	2,338	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프디에이치2006유동화전문유한회사	2,278	100	2,278	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프아이2011유동화전문유한회사	2,178	100	2,178	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프디2012유동화전문유한회사	2,118	100	2,118	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프에스2103유동화전문유한회사	2,058	100	2,058	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프케이2106유동화전문유한회사	2,158	100	2,158	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사	2,278	100	2,278	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프에이치에스2112유동화전문유한회사	2,178	100	2,178	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프아이2205유동화전문유한회사	2,198	100	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프에이치에스2206유동화전문유한회사	2,378	100	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일

(*1) 해당 기업은 연결실체를 위하여 특수목적활동을 수행하는 회사로 연결실체는 해당 기업에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단하였습니다.
(*2) 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다.

(3) 종속기업 관련 재무정보 요약

연결대상 종속기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

회사명	자산	부채	영업손익	순손익
대신자산운용㈜	53,117,242	6,226,234	(483,016)	(508,792)
㈜대신경제연구소	8,806,986	600,929	(669,089)	(701,844)
㈜한국이에스지연구소	9,591,289	5,957,021	(1,373,425)	(1,457,918)
㈜대신저축은행	3,048,315,832	2,787,341,064	11,630,732	8,363,844
대신에프앤아이주식회사	1,894,557,896	1,329,462,099	63,383,175	47,644,151
대신에이엠씨주식회사	15,051,215	8,764,713	1,795,256	1,496,545
대신프라이빗에쿼티주식회사	20,887,888	2,004,648	1,027,653	975,262
대신자산신탁주식회사	174,978,423	18,712,422	8,947,490	7,017,243
DaishinNY LLC	60,721,617	31,297,888	(370)	(29,652)
Daishin SINGAPORE Pte. Ltd. (구, Daishin Investments Pte. Ltd.)	1,120,660	87,057	39,773	31,506
Daishin Tokyo Godo Kaisha	29,645,173	397,263	1,392,603	1,452,708
MM1 Godo Kaisha	4,290,731	2,158,536	(1,704,587)	(1,704,333)
Daishin America LLC	59,672,726	35,949	(3,413,061)	(6,059,143)
DS378 LLC	121,661,951	-	(11,205)	16,403,379
DA378MGR LLC	454,116	7,180,012	(401)	(401)
378 WEA JV LLC	117,423,578	-	17,580,160	17,580,160
378 WEA Mezz LLC	173,896,214	43,628,733	-	17,580,160
378 WEA Owner LLC	435,937,012	305,669,531	17,580,160	17,580,160
DS400 LLC	146,716,836	-	(628)	(1,746,397)
DA400MGR LLC	6,997	-	(401)	208,891
Daishin America Tenant LLC	-	-	-	-
DS400 OWNER LLC	279,263,750	136,922,502	(1,754,970)	(1,754,970)
DS378WEA LLC	72,105,906	1,421,342	(4,167)	6,471,679
INVEST378JV LLC	102,640,079	446,760	(5,392)	13,346,148
INVEST400MA LLC	126,929,785	45,489,982	(1,545,143)	(1,682,201)
DA215MGR LLC	805,089	1,335,822	(401)	(401)
DS Nihonbashi East 합동회사	65,384,089	45,796,073	(101,048)	(101,048)
DS Toranomon 합동회사	97,870,244	54,848,177	256,774	253,149
대신엡실론제1호사모투자합자회사	7,259,751	59,194	(14,444)	(319,256)
대신 코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-i	23,488,698	2,701,063	(353,442)	(353,442)
대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식]	4,052,029	65,253	(3,945)	(3,945)
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	28,717,691	104,887	(5,017,756)	(5,017,756)
대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사	139,915,434	94,108,713	(945,598)	(945,598)
대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호	139,915,434	94,108,713	(945,598)	(945,598)
대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호	139,915,434	94,108,713	(945,598)	(945,598)
대신제51호전문투자형사모부동산투자회사	90,525,334	1,367,474	49,803	49,803
대신제52호전문투자형사모부동산투자회사	128,901,902	54,065,202	(235,969)	(235,969)
대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F	4,770,694	576	(602,794)	(602,794)
대신 해드림 로보 TDF 2050 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F	4,722,095	583	(708,041)	(708,041)
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호	21,823,307	80,228	1,394,130	1,394,130
DS Aoyama 합동회사	50,961,312	54,637,064	364,253	364,253
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호	36,419,634	82,997	2,079,429	2,079,429
DS Roppongi M 합동회사	79,296,790	86,515,548	(388,014)	(389,817)
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호	33,707,950	76,966	2,001,123	2,001,123
DS Ikebukuro T 합동회사	75,810,740	82,048,913	(21,971)	(1,026,716)
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호	56,671,576	64,330	2,618,901	2,618,901
DS Roppongi T 합동회사	130,782,203	140,043,011	325,708	(678,340)
대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호	82,844,353	896,932	(57,182)	(57,182)
Rubienne Sp. z o.o.	80,715,528	25,520,249	(109,098)	(130,264)
PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.	155,094,901	159,226,235	(2,272,571)	(1,938,488)
대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD)	52,454,981	240,922	(1,032,523)	(1,032,523)
대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 C-S	491,969	-	1,245,180	1,245,180
디비에스센터로드제이차㈜(*1)	-	-	-	-
디에스에이아이제일차㈜	23,292,986	23,400,000	20,874	20,874
베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제42호	35,751,182	5,498	2,656,714	2,656,714
DSVREF Berlin	59,742,726	63,527,769	(113,723)	(390,173)
DCE 1 Aps	9,521,739	932,579	(21,126)	793,023
디에스에이아이제이차㈜	9,998,627	10,500,000	310,645	310,645
한가람제일차㈜	110,076,324	118,909,066	(1,418,173)	687,054
에이아이라데팡스제일차㈜	66,557,611	73,329,253	(2,592,522)	(423,474)
티제이탕정제이차㈜	42,369,116	42,369,115	-	-
에이치티광주㈜	568,031	572,554	(4,401)	(4,401)
에이제이제삼차㈜	6,271,207	6,408,234	(15,196)	(15,196)
디오동인㈜	8,514,469	8,673,917	(6,350)	(6,350)
디오동인제일차㈜	5,244,348	5,323,508	(3,825)	(3,825)
아이에이안산제일차㈜	216,779	216,776	-	-
아이에이안산제이차㈜	10,300,947	10,433,918	(7,650)	(7,650)
에스제이통영제일차㈜	29,978,579	29,415,937	55,242	55,217
더블에스엘제이차㈜	117,333	125,520	(3,250)	(3,250)
더블에스엘제삼차㈜	195,931	204,060	(3,211)	(3,211)
에스티제이차㈜	9,454,502	9,549,470	(6,885)	(6,885)
화이트원㈜(*1)	-	-	25,144	25,144
더블디위례제이차㈜(*1)	-	-	65,520	65,520
디에스을지로제일차㈜	7,547,966	7,955,831	(36,194)	(36,194)
디에스을지로제이차㈜	9,825,602	10,325,213	(7,650)	(7,650)
디에스과천제이차㈜	17,596,321	17,852,766	(12,240)	(12,240)
마이트창원상남동제일차㈜	59,367,840	58,136,172	638,162	638,162
에스제이장안제일차㈜(*1)	-	-	120,506	120,504
돌다리제일차㈜(*1)	-	-	32,760	32,760
돌다리제이차㈜(*1)	-	-	122,850	122,850
에스제이황금동제일차㈜	9,628,921	9,773,579	(7,251)	(7,251)
에스제이황금동제이차㈜	11,711,031	11,889,381	(10,377)	(10,377)
에스제이황금동제삼차㈜	866,618	866,642	(16)	(16)
디지달구벌로드㈜(*1)	-	-	29,011	29,011
디엘성성제일차㈜(*1)	-	-	77,805	77,805
디엘성성제이차㈜(*1)	-	-	204,750	204,750
디비안흥제일차㈜(*1)	-	-	-	-
디비안흥제이차㈜(*1)	-	-	85,995	85,995
웨스트안동제일차㈜(*1)	-	-	81,900	81,900
웨스트안동제삼차㈜(*1)	-	-	163,800	163,800
거북섬이비자가든제일차㈜(*1)	-	-	(11,148)	(11,148)
도담제일차㈜	86,037,251	87,502,200	(1,142,807)	(1,142,807)
에스디엘제삼차㈜(*1)	-	-	40,950	40,950
케이아이씨후평㈜(*1)	-	-	81,900	81,900
와이에스디㈜	5,054,473	5,065,698	(3,802)	(3,802)
케이에스포항제일차㈜	2,292,164	2,304,158	(631)	(631)
거북섬오션웨이브제일차㈜(*1)	-	-	(5,592)	(5,592)
제주글로벌제일차㈜	25,636	24,640	10	10
제주글로벌제이차㈜	7,165,278	7,267,867	(7,475)	(7,475)
디제이센트럴시티㈜	17,061,589	17,326,271	(44,184)	(44,184)
디에스광명㈜	1,948,410	2,170,916	(32,594)	(32,594)
디에스당진제일차㈜	26,215,278	27,056,114	265,862	265,862
마이트대구신천동제일차㈜(*1)	-	-	114,660	114,660
케이에스포천제일차㈜	6,616,816	6,675,965	3,382	3,382
케이에스도립리제일차㈜	7,426,243	7,554,608	(62,685)	(62,685)
케이에스도립리제이차㈜	12,836,069	13,065,114	17,699	17,699
케이에스도립리제삼차㈜	4,935,840	5,024,940	37,962	37,962
케이에스부악제일차㈜	3,148,190	3,168,907	(2,295)	(2,295)
마이트제주구억리제일차㈜	10,069,133	10,191,546	(7,651)	(7,650)
블루오션제일차㈜(*1)	-	-	(14,090)	(14,090)
블루오션제이차㈜	15,595,361	15,706,606	(4,500)	(4,500)
디에스창신제일차㈜	10,322,554	10,348,319	(7,650)	(7,650)
폴리제일차㈜	20,288,939	20,514,215	(25,338)	(25,338)
트러스트아이비제일차㈜	14,776,568	15,133,738	47,705	47,705
에스시네마㈜	18,886,713	19,122,885	(161,190)	(161,190)
파크엠제이㈜	4,117,642	4,138,741	(35,809)	(35,820)
웨스트수원㈜	6,753,012	6,792,990	(41,193)	(41,193)
석정제이에스㈜	5,699,614	5,738,436	(44,775)	(44,775)
에이치엘이천제일차㈜(*1)	-	-	-	-
에이치엘이천제이차㈜	13,323,734	13,465,069	(116,415)	(116,415)
브릿지광명㈜	8,641,743	8,720,090	(76,118)	(76,118)
브릿지상계㈜	10,181,968	10,261,285	(89,550)	(89,550)
디에스퍼스트시티제일차㈜	7,163,000	7,358,014	(229,367)	(229,367)
케이원한강제일차㈜	67,482,789	68,215,087	(1,257,138)	(1,257,138)
케이원한강제이차㈜	696,794	696,800	(6)	(6)
더퍼스트목감제일차㈜	37,297,359	37,281,006	(313,425)	(313,425)
더퍼스트목감제이차㈜	20,498,549	20,471,239	(179,100)	(179,100)
티알비연산㈜	5,057,803	5,086,663	(50,345)	(50,345)
케이에스이황리제일차㈜	49,103,448	49,082,292	(458,928)	(458,928)
디에스일차㈜	2,994,597	3,054,900	(58,100)	(58,100)
디에스강릉제일차㈜	11,265,613	11,350,039	(171,550)	(171,550)
피제이자유로㈜	20,968,215	20,974,502	(179,100)	(179,100)
한가람제이차㈜	2,317,814	2,400,000	(60,659)	(60,659)
제이와이제일차㈜	61,243,254	61,471,835	28,139	28,139
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제1호	7,684,395	2,675	940,643	940,643
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제2호	7,800,330	2,711	961,040	961,040
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제3호	8,120,811	2,827	994,705	994,705
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제4호	12,989,858	4,515	1,600,350	1,600,350
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제5호	8,403,598	2,920	1,041,030	1,041,030
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제6호	8,073,672	2,808	990,419	990,419
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제7호	7,454,465	2,599	892,450	892,450
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제8호	8,019,665	2,796	960,464	960,464
제이와이제이차㈜	11,138,771	11,400,000	(146,302)	(146,302)
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종, 3종 수익증권	60,406,794	203,642	2,161,408	2,161,408
DS Roppongi R7 합동회사	146,269,769	151,957,172	524,015	524,015
제이와이제삼차㈜	176,761,778	180,000,000	(2,220,656)	(2,220,656)
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권	200,595,113	514,807	5,416,710	5,416,710
DS Kojimachi 합동회사	522,131,049	543,359,073	(621,359)	(584,565)
제이와이제사차㈜	20,138,988	20,500,000	(258,300)	(258,300)
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제12호 2종 수익증권	25,877,944	70,793	1,031,932	1,031,932
DS Nishi Shinjuku 합동회사	55,990,532	58,660,088	163,094	463,862
제이와이제오차㈜	5,969,524	6,100,000	(84,162)	(84,162)
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권	15,542,267	65,957	615,785	615,785
DS Shibakoen 합동회사	41,504,291	43,396,124	42,388	42,364
제이와이제육차㈜	21,316,073	21,700,000	(271,798)	(271,798)
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권	40,495,460	149,424	1,313,296	1,313,296
DS Akasaka 합동회사	97,044,742	101,760,049	(209,613)	(208,449)
제이와이제칠차㈜	10,235,542	10,400,000	(165,458)	(165,458)
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제15호 2종 수익증권	10,612,954	44,159	(131,205)	(131,205)
DSA 1 합동회사	30,936,291	31,267,988	53,881	34,504
디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	38,919,626	18,519,458	(324,719)	(326,117)
대신프라퍼티주식회사 (구, 디에스한남주식회사)	503,367,027	119,249,200	97,459,856	74,405,778
디에이치씨개발주식회사	78,122,957	5,222,927	(1,743,399)	(652,630)
주식회사탠덤	2,698,940	62,369	(166,850)	(166,850)
주식회사리버빌	5,695,198	615,288	(203,142)	(204,398)
디에스창원주식회사	42,335,096	3	(195,941)	(195,941)
디티에이인베스트먼트주식회사	29,363,573	38,494,163	(1,194,618)	(1,095,707)
주식회사에이스브이	12,669,751	10,884,036	(355,549)	1,909,689
디에스부동산중개주식회사	66,189	84	(9,271)	(9,245)
프라퍼티메이커스주식회사	9,606,847	927,520	1,997,420	1,180,013
대신프라퍼티인베스트먼트주식회사	10,002,729	-	(4)	2,729
대신프라퍼티플랫폼주식회사	899,996	-	(4)	(4)
우리이에이제12차유동화전문유한회사	53,910	158,921	(19,812)	(19,812)
우리이에이제13차유동화전문유한회사	1,373,339	9,003	(668)	(668)
에프에이치1506유동화전문유한회사	650,438	1,297,069	(38,187)	(38,187)
에프에이치1605유동화전문유한회사	5,795,596	7,528,117	(1,160,554)	(1,160,554)
에프에이치1609유동화전문유한회사	2,527,242	12,441,640	(534,305)	(534,305)
우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사	428,883	18,074,552	(617,453)	(617,453)
우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사	729,016	4,896,536	(200,870)	(200,870)
우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사	1,916,830	6,469	927	927
우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사	438,265	14,143	(35,330)	(35,330)
우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사	10,922,357	348,539	(119,245)	(119,245)
우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사	2,979,602	20,871	31,794	31,794
우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사	1,272,069	29,740	(40,118)	(40,118)
우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사	678,501	2,765	(49,068)	(49,068)
우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사	8,675,591	20,705	(34,173)	(34,173)
에프아이1403유동화전문유한회사	4,993,292	18,292	(7,684)	(7,684)
에프아이1406유동화전문유한회사	1,530,533	6,582,307	(302,888)	(302,888)
에프아이1412유동화전문유한회사	102,975	25,031,280	(948,294)	(948,294)
에프아이1509유동화전문유한회사	42,149	14,056,787	(566,952)	(566,952)
에프아이1511유동화전문유한회사	681,058	11,503,825	(473,112)	(473,112)
에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사	2,773,604	7,763,796	(454,597)	(454,597)
에프아이1611유동화전문유한회사	5,128,591	18,869,650	(791,339)	(791,339)
에프아이1703유동화전문유한회사	791,779	3,704,765	(128,512)	(128,512)
에프케이1411유동화전문유한회사	585	24,766,592	(899,869)	(899,869)
에프케이1509유동화전문유한회사	658,187	17,363,704	(754,375)	(754,375)
에프케이1606유동화전문유한회사	206,024	2,853,837	(135,359)	(135,359)
에프케이1612유동화전문유한회사	5,854,047	9,246,241	(387,588)	(387,588)
에프케이엔1411유동화전문유한회사	1,389,923	8,803,222	(296,564)	(296,564)
에프케이엔1505유동화전문유한회사	581,239	39,250,071	(1,504,963)	(1,504,963)
에프엔에이치1606유동화전문유한회사	6,223,654	9,418,148	(329,153)	(329,153)
에프케이엔1612유동화전문유한회사	183,694	12,997,425	(528,219)	(528,219)
에프에스1312유동화전문유한회사	7,166,583	23,664	(22,075)	(22,075)
에프에스엔1412유동화전문유한회사	2,875,820	41,662	4,619	4,619
에프에스아이1503유동화전문유한회사	1,404,182	15,680,283	(1,070,849)	(1,070,849)
에프에스케이엔1512유동화전문유한회사	23,569,690	156,886,568	(38,149,699)	(38,149,699)
에프에스1606유동화전문유한회사	1,026,316	5,992,583	(255,469)	(255,469)
에프더블유1412유동화전문유한회사	89,985	917,387	(10,262)	(10,262)
에프더블유1609유동화전문유한회사	400,413	310,521	(34,728)	(34,728)
에프비디1706유동화전문유한회사	2,345,953	14,477	9,749,458	9,749,458
에프아이1706유동화전문유한회사	1,749,848	15,223,521	(787,734)	(787,734)
에프앤에이치1706유동화전문유한회사	1,195,326	5,096,413	(205,626)	(205,626)
에프아이케이1706유동화전문유한회사	11,163,199	36,416,311	(1,356,556)	(1,356,556)
에프케이디1712유동화전문유한회사	14,574,525	27,213,296	(1,748,129)	(1,748,129)
에프비1712유동화전문유한회사	3,701,209	18,962,034	(845,279)	(845,279)
에프비1803유동화전문유한회사	533,938	2,300	(11,890)	(11,890)
에프아이1806유동화전문유한회사	2,960,242	7,870,554	(502,808)	(502,808)
에프케이디1806유동화전문유한회사	6,460,040	8,481,997	(1,038,164)	(1,038,164)
에프비1809유동화전문유한회사	7,338,589	15,370,605	(601,814)	(601,814)
에프아이1809유동화전문유한회사	1,887,815	6,489,058	(292,315)	(292,315)
에프케이엔1809유동화전문유한회사	4,755,268	12,633,847	(637,944)	(637,944)
에프더블유1809유동화전문유한회사	3,001,171	7,746,872	(339,146)	(339,146)
에프디1811유동화전문유한회사	3,735,688	14,610,497	(647,286)	(647,286)
에프비1812유동화전문유한회사	1,918,975	8,173,215	268,502	268,502
에프에이치1812유동화전문유한회사	2,293,443	8,019,126	(516,569)	(516,569)
에프케이1812유동화전문유한회사	1,644,731	3,421,881	(11,495)	(11,495)
에프디1906유동화전문유한회사	3,352,004	4,187,055	(65,393)	(65,393)
에프더블유1909유동화전문유한회사	3,964,136	2,733,742	173,904	173,904
에프에이치1912유동화전문유한회사	5,747,122	5,835,243	(379,934)	(379,934)
에프케이1912유동화전문유한회사	430,642	407,094	322,800	322,800
에프에이치아이2003유동화전문유한회사	16,857,838	13,224,677	2,718,533	2,718,533
에프디에이치2006유동화전문유한회사	7,944,815	3,115,858	2,152,606	2,152,606
에프아이2011유동화전문유한회사	22,354,538	20,451,836	(28,786)	(28,786)
에프디2012유동화전문유한회사	14,461,116	10,047,736	1,262,243	1,262,243
에프에스2103유동화전문유한회사	10,777,988	11,664,368	(477,729)	(477,729)
에프케이2106유동화전문유한회사	44,431,633	44,878,388	(533,054)	(533,054)
에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사	72,200,711	72,646,785	(550,034)	(550,034)
에프에이치에스2112유동화전문유한회사	67,372,023	67,506,038	(1,012,866)	(1,012,866)
에프아이2205유동화전문유한회사	89,962,928	89,361,998	(396,190)	(396,190)
에프에이치에스2206유동화전문유한회사	93,091,347	91,211,185	(16,959)	(16,959)

(*1) 당반기 중 연결 대상에서 제외되었으며, 지배력 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다.

<전기말>

회사명	자산	부채	영업손익	순손익
대신자산운용㈜	59,454,903	8,343,103	13,333,454	11,630,569
㈜대신경제연구소	9,612,757	704,856	(1,245,946)	(1,854,662)
대신샹제리제휘트니스클럽(*1)	-	-	(803,110)	(1,010,689)
㈜한국이에스지연구소	11,163,551	6,071,364	(451,978)	(503,514)
㈜대신저축은행	2,545,597,287	2,315,194,545	30,356,666	21,701,522
대신에프앤아이주식회사	2,084,472,378	1,545,367,572	63,389,214	40,039,133
대신에이엠씨주식회사	19,439,082	10,005,594	5,849,053	4,648,155
대신프라이빗에쿼티주식회사	20,823,253	2,505,277	1,787,747	1,372,821
대신자산신탁주식회사	165,402,648	14,613,890	5,379,108	4,035,001
DaishinNY LLC	54,215,991	27,207,953	(390)	(56,801)
Daishin Investments Pte. Ltd.	1,033,548	87,165	87,218	80,252
Daishin Tokyo Godo Kaisha	30,808,019	463,018	(527,569)	(353,449)
MM1 Godo Kaisha	4,588,742	2,062,417	(570,033)	(570,536)
Daishin America LLC	60,543,730	34,920	(2,371,797)	(3,227,601)
DS378 LLC	95,783,382	-	(15,822)	(2,313,262)
DA378MGR LLC	477,557	6,039,749	(372)	(372)
378 WEA JV LLC	107,669,310	-	(1,954,943)	(1,954,943)
378 WEA Mezz LLC	173,070,438	70,527,882	-	(1,954,943)
378 WEA Owner LLC	448,185,020	345,642,463	(1,954,942)	(1,954,942)
DS400 LLC	137,190,584	-	(343)	(7,585,802)
DA400MGR LLC	113,793	-	(372)	357,723
Daishin America Tenant LLC	-	-	-	-
DS400 OWNER LLC	257,398,779	125,194,243	(7,588,305)	(7,588,305)
DS378WEA LLC	58,555,448	(34,748)	(10,128)	(700,772)
INVEST378JV LLC	80,871,589	-	(35,040)	(1,533,376)
INVEST400MA LLC	117,961,610	41,669,461	(2,176,853)	(4,488,789)
DA215MGR LLC	512,486	998,746	(372)	(372)
DS Nihonbashi East 합동회사	72,847,389	49,789,940	(2,108,680)	(2,111,284)
DS Toranomon 합동회사	106,312,708	59,737,044	863,017	860,276
대신엡실론제1호사모투자합자회사	6,895,547	(39,686)	(9,755)	(164,767)
대신 코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-i	29,024,546	7,801,719	129,529	129,529
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*1)	-	-	-	-
대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식]	4,052,068	61,347	(7,980)	(7,980)
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	33,308,026	1,098,787	8,115,161	8,115,161
대신KRX300인덱스목표전환형 증권투자신탁[채권-재간접형] Class Ce(*1)	-	-	-	-
대신삼성그룹코어알파증권투자신탁[주식]종류 C-e(*1)	-	-	-	-
대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사	141,181,034	95,210,720	(792,321)	(915,520)
대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호	38,070,154	71,541	(166,003)	(1,001,387)
대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호	7,808,767	15,107	(34,986)	(206,339)
대신제51호전문투자형사모부동산투자회사	90,403,600	1,353,797	47,105	49,803
대신제52호전문투자형사모부동산투자회사	128,804,446	54,040,415	128,542	(235,969)
대신제53호전문투자형사모부동산투자회사(*1)	-	-	(747,799)	(747,799)
대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F	5,381,801	5,858	52,917	52,917
대신 해드림 로보 TDF 2050 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F	5,408,694	6,574	77,306	77,306
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호	20,369,274	20,325	1,275,125	1,275,125
DS Aoyama 합동회사	55,446,840	57,512,680	782,974	779,464
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호	35,227,798	225,591	771,639	771,639
DS Roppongi M 합동회사	86,957,538	91,089,871	(124,433)	(118,239)
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호	32,954,680	209,319	604,308	604,308
DS Ikebukuro T 합동회사	84,357,381	86,535,336	189,158	195,714
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호	55,324,583	219,738	518,913	518,913
DS Roppongi T 합동회사	143,661,613	147,716,638	453,787	536,212
대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호	84,337,305	2,332,701	(6,795,396)	(6,795,396)
Rubienne Sp. z o.o.	109,977,673	28,793,831	285,699	248,007
PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.	259,870,100	179,712,352	(688,429)	(688,429)
대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD)	48,892,346	58,431	17,561,120	17,561,120
대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 C-S	14,650,736	122,216	895,305	895,305
티에이치주엽제일차㈜(*1)	-	-	-	-
디에스경주명계제일차㈜(*1)	-	-	-	-
디에스경주명계제이차㈜(*1)	-	-	-	-
디비에스센터로드제이차㈜	5,373,090	5,373,090	-	-
디에스프라이빗제삼차㈜(*1)	-	-	-	-
디비메리어트제이차㈜(*1)	-	-	-	-
디에스에이아이제일차㈜	21,872,112	22,000,000	170,330	170,330
베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제42호	33,773,782	81,712	2,088,095	2,088,095
DSVREF Berlin	59,800,049	62,621,332	(1,725,806)	(2,041,391)
DCE 1 Aps	9,575,209	1,333,519	(72,365)	1,353,885
디에스에이아이제이차㈜	9,587,983	10,400,000	535,361	535,361
한가람제일차㈜	107,519,361	117,039,158	(6,352,938)	(2,935,926)
더블에이치고덕제일차㈜(*1)	-	-	-	-
더블에이치고덕제이차㈜(*1)	-	-	-	-
에스티학운제이차㈜(*1)	-	-	-	-
에이아이라데팡스제일차㈜	65,289,952	71,638,119	(5,443,074)	(56,311)
티제이탕정제일차㈜(*1)	-	-	-	-
티제이탕정제이차㈜	42,662,389	42,662,388	-	-
티알에이양산㈜(*1)	-	-	-	-
디제이불당㈜(*1)	-	-	283,636	283,636
에스제이항동제일차㈜(*1)	-	-	(22,929)	(22,929)
에이치티광주㈜	572,060	572,182	(116)	(116)
마이트김해안동제일차㈜(*1)	-	-	-	-
디이씨원㈜(*1)	-	-	-	-
에스디엘제이차㈜(*1)	-	-	16	-
에이제이제일차㈜(*1)	-	-	-	-
에이제이제이차㈜(*1)	-	-	-	-
에이제이제삼차㈜	6,628,527	6,683,566	(49,140)	(49,140)
디오동인㈜	8,674,540	8,653,593	(67,977)	(67,977)
디오동인제일차㈜	5,355,678	5,332,334	(40,950)	(40,950)
마이트김해안동제이차㈜(*1)	-	-	(180,272)	(180,284)
디에스메리어트제일차㈜(*1)	-	-	(2)	(2)
아이에이안산제일차㈜	507,233	507,230	-	-
아이에이안산제이차㈜	10,492,941	10,523,640	(81,900)	(81,900)
에스제이통영제일차㈜	29,808,352	29,300,927	84,731	84,731
더블에스엘제일차㈜(*1)	-	-	573	573
더블에스엘제이차㈜	120,583	125,520	(4,938)	(4,938)
더블에스엘제삼차㈜	199,142	204,060	(4,919)	(4,919)
에스티제일차㈜(*1)	-	-	(135)	(135)
에스티제이차㈜	9,699,852	9,702,562	(73,710)	(73,710)
화이트원㈜	2,610,992	2,634,443	(35,762)	(35,762)
더블디위례제일차㈜(*1)	-	-	(21)	(21)
더블디위례제이차㈜	9,013,567	9,031,448	(65,520)	(65,520)
디에스을지로제일차㈜	4,292,839	4,341,131	(32,760)	(32,760)
디에스을지로제이차㈜	10,302,800	10,407,093	(81,900)	(81,900)
디에스과천제일차㈜(*1)	-	-	-	-
디에스과천제이차㈜	17,384,063	17,349,934	(131,040)	(131,040)
마이트창원상남동제일차㈜	52,499,607	50,775,383	1,028,201	1,028,200
에스제이장안제일차㈜	4,024,209	4,147,590	(142,510)	(142,512)
돌다리제일차㈜	4,517,805	4,514,634	(32,760)	(32,760)
돌다리제이차㈜	16,339,990	16,303,428	(122,850)	(122,850)
에스제이황금동제일차㈜	9,789,461	9,784,432	(73,917)	(73,917)
에스제이황금동제이차㈜	11,913,873	11,907,757	(90,374)	(90,374)
에스제이황금동제삼차㈜	1,010,161	1,010,169	(8)	(8)
스마트용인제일차㈜(*1)	-	-	-	-
디지달구벌로드㈜	2,493,273	2,521,502	(43,386)	(43,386)
디엘성성제일차㈜	10,305,399	11,627,402	(1,389,387)	(1,389,387)
디엘성성제이차㈜	25,652,138	25,667,812	(204,750)	(204,750)
디비안흥제일차㈜	1,039,540	1,039,539	-	-
디비안흥제이차㈜	12,368,139	12,308,884	(85,995)	(85,995)
웨스트안동제일차㈜	10,387,056	10,332,531	(82,967)	(82,967)
웨스트안동제이차㈜(*1)	-	-	(2,053)	(2,053)
웨스트안동제삼차㈜	21,120,826	20,990,073	(165,693)	(165,693)
거북섬이비자가든제일차㈜	6,203,123	6,283,020	(132,848)	(132,848)
도담제일차㈜	86,477,858	86,800,000	(322,143)	(322,143)
에스디엘제삼차㈜	5,126,391	5,133,738	(40,947)	(40,950)
케이아이씨후평㈜	10,207,948	10,191,201	(81,900)	(81,900)
와이에스디㈜	5,413,553	5,426,198	(40,973)	(40,973)
케이에스포항제일차㈜	2,486,050	2,499,769	(23,395)	(23,395)
거북섬오션웨이브제일차㈜	3,098,663	3,138,851	(65,950)	(65,950)
제주글로벌제일차㈜	25,626	24,640	984	984
제주글로벌제이차㈜	7,270,513	7,288,896	(98,531)	(98,531)
디제이센트럴시티㈜	17,427,641	17,403,849	(163,022)	(163,022)
디에스광명㈜	1,979,042	2,094,641	(98,817)	(98,817)
디에스당진제일차㈜	45,393,606	46,005,037	(795,051)	(795,051)
마이트대구신천동제일차㈜	14,096,607	14,104,189	(114,660)	(114,660)
케이에스포천제일차㈜	6,726,728	6,705,822	(74,883)	(74,883)
케이에스도립리제일차㈜	611,088	611,087	-	-
케이에스도립리제이차㈜	10,634,420	10,693,075	(131,932)	(131,932)
케이에스도립리제삼차㈜	5,061,197	5,106,388	(84,845)	(84,845)
케이에스부악제일차㈜	3,294,649	3,297,554	(24,570)	(24,570)
마이트제주구억리제일차㈜	10,020,340	10,010,971	(81,900)	(81,900)
블루오션제일차㈜	1,464,618	1,464,621	(3)	(3)
블루오션제이차㈜	16,248,673	16,204,301	(114,660)	(114,660)
디에스창신제일차㈜	10,338,537	10,315,928	(81,900)	(81,900)
폴리제일차㈜	21,136,336	21,167,933	(232,604)	(232,604)
트러스트아이비제일차㈜	15,210,585	15,289,678	(197,330)	(197,330)
한가람제이차㈜	2,364,041	2,400,000	(35,960)	(35,960)
제이와이제일차㈜	61,047,343	61,304,064	(256,721)	(256,721)
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제1호	7,061,402	2,709	395,856	386,674
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제2호	7,160,099	2,746	399,855	393,794
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제3호	7,461,686	2,863	418,203	408,734
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제4호	11,924,664	4,573	666,986	657,448
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제5호	7,709,392	2,957	432,216	423,276
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제6호	7,415,410	2,844	414,012	408,430
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제7호	6,858,938	2,632	370,626	368,478
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제8호	7,379,483	2,831	402,594	397,705
제이와이제이차㈜	11,185,073	11,300,000	(114,928)	(114,928)
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종, 3종 수익증권	59,322,979	1,281,236	(58,257)	(58,257)
DS Roppongi R7 합동회사	158,415,140	159,142,355	651,729	650,636
제이와이제삼차㈜	176,784,633	177,802,200	(1,017,568)	(1,017,568)
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권	194,843,107	179,512	(1,336,405)	(1,336,405)
DS Kojimachi 합동회사	570,798,576	573,896,475	282,931	282,429
제이와이제사차㈜	20,197,288	20,300,000	(103,712)	(103,712)
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제12호 2종 수익증권	24,944,756	169,536	(324,781)	(324,781)
DS Nishi Shinjuku 합동회사	61,209,217	61,690,175	(581,203)	(581,671)
제이와이제오차㈜	5,953,687	6,000,000	(47,313)	(47,313)
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권	15,173,355	312,830	(389,475)	(389,475)
DS Shibakoen 합동회사	45,391,485	45,822,488	(493,587)	(494,055)
제이와이제육차㈜	21,287,872	21,400,000	(113,128)	(113,128)
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권	39,312,020	279,281	(477,261)	(477,261)
DS Akasaka 합동회사	106,160,398	107,017,442	(1,013,985)	(1,014,454)
디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	22,457,668	1,731,383	2,597,697	2,034,873
디에스한남주식회사	486,343,228	176,631,178	453,305,885	335,614,195
디에이치씨개발주식회사	90,814,636	17,261,976	54,197,894	42,700,602
주식회사탠덤	2,862,175	58,753	(361,234)	(361,234)
주식회사리버빌	5,802,002	517,694	(409,895)	(409,657)
디에스창원주식회사	42,531,035	-	(637,431)	(457,437)
디티에이인베스트먼트주식회사	26,802,934	34,826,727	(2,706,490)	(2,706,477)
주식회사에이스브이	9,769,965	9,893,939	(827,549)	(956,674)
디에스부동산중개주식회사	75,508	159	(15,571)	(15,515)
프라퍼티메이커스주식회사	11,080,230	3,580,915	31,400	63,057
우리이에이제12차유동화전문유한회사	55,883	141,081	(101,922)	(101,922)
우리이에이제13차유동화전문유한회사	1,374,007	9,003	(10,882)	(10,882)
에프에이치1506유동화전문유한회사	688,718	1,297,162	427,477	427,477
에프에이치1605유동화전문유한회사	6,585,177	7,157,144	(1,153,518)	(1,153,518)
에프에이치1609유동화전문유한회사	2,560,757	11,940,850	(1,036,560)	(1,036,560)
우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사	478,759	17,506,975	(1,779,855)	(1,779,855)
우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사	763,663	4,730,313	(407,773)	(407,773)
우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사	1,915,975	6,541	543,319	543,319
우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사	473,594	14,143	(372,338)	(372,338)
우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사	11,231,730	348,539	5,127,925	5,127,925
우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사	2,947,808	20,871	(54,790)	(54,790)
우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사	1,310,490	28,043	(93,597)	(93,597)
우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사	727,570	2,765	(26,750)	(26,750)
우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사	8,709,817	20,758	1,928,475	1,928,475
에프아이1403유동화전문유한회사	5,000,981	18,297	(46,318)	(46,318)
에프아이1406유동화전문유한회사	1,956,294	6,705,181	(1,296,266)	(1,296,266)
에프아이1412유동화전문유한회사	134,816	24,114,827	(5,796,076)	(5,796,076)
에프아이1509유동화전문유한회사	101,239	13,548,925	(1,119,932)	(1,119,932)
에프아이1511유동화전문유한회사	1,437,306	11,786,961	(5,766,259)	(5,766,259)
에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사	3,222,964	7,758,560	(2,083,513)	(2,083,513)
에프아이1611유동화전문유한회사	5,219,687	18,169,407	(2,035,387)	(2,035,387)
에프아이1703유동화전문유한회사	920,997	3,705,471	(311,282)	(311,282)
에프케이1411유동화전문유한회사	9,525	23,875,663	(2,141,915)	(2,141,915)
에프케이1509유동화전문유한회사	1,415,750	17,366,892	(5,568,681)	(5,568,681)
에프케이1606유동화전문유한회사	242,839	2,755,294	(453,439)	(453,439)
에프케이1612유동화전문유한회사	5,915,035	8,919,641	(727,067)	(727,067)
에프케이엔1411유동화전문유한회사	1,415,294	8,532,029	(952,542)	(952,542)
에프케이엔1505유동화전문유한회사	617,413	37,781,283	(12,018,648)	(12,018,648)
에프엔에이치1606유동화전문유한회사	6,554,536	9,419,878	(791,284)	(791,284)
에프케이엔1612유동화전문유한회사	714,304	12,999,816	(1,312,923)	(1,312,923)
에프에스1312유동화전문유한회사	8,169,437	23,664	49,424	49,424
에프에스엔1412유동화전문유한회사	2,871,202	41,662	(81,038)	(81,038)
에프에스아이1503유동화전문유한회사	3,400,109	16,605,361	(1,243,005)	(1,243,005)
에프에스케이엔1512유동화전문유한회사	65,799,511	160,966,690	(20,248,864)	(20,248,864)
에프에스1606유동화전문유한회사	1,282,889	5,993,687	(526,569)	(526,569)
에프더블유1412유동화전문유한회사	91,282	908,422	(148,943)	(148,943)
에프더블유1609유동화전문유한회사	735,141	610,521	16,212	16,212
에프비디1706유동화전문유한회사	24,041,099	31,459,082	(5,671,877)	(5,671,877)
에프아이1706유동화전문유한회사	2,540,742	15,226,680	(540,776)	(540,776)
에프앤에이치1706유동화전문유한회사	1,401,821	5,097,283	1,912,673	1,912,673
에프아이케이1706유동화전문유한회사	16,663,167	40,559,723	(1,353,573)	(1,353,573)
에프케이디1712유동화전문유한회사	11,748,816	22,639,458	(4,928,528)	(4,928,528)
에프비1712유동화전문유한회사	4,550,025	18,965,571	(1,196,656)	(1,196,656)
에프비1803유동화전문유한회사	545,828	2,300	(152,818)	(152,818)
에프아이1806유동화전문유한회사	3,227,024	7,634,529	452,156	452,156
에프케이디1806유동화전문유한회사	12,368,789	13,352,582	(1,382,751)	(1,382,751)
에프비1809유동화전문유한회사	7,932,363	15,362,566	(1,269,339)	(1,269,339)
에프아이1809유동화전문유한회사	2,181,322	6,490,250	(750,135)	(750,135)
에프케이엔1809유동화전문유한회사	6,096,824	13,337,458	(1,051,677)	(1,051,677)
에프더블유1809유동화전문유한회사	3,341,817	7,748,372	(322,228)	(322,228)
에프디1811유동화전문유한회사	4,378,360	14,605,883	(1,089,430)	(1,089,430)
에프비1812유동화전문유한회사	5,179,543	11,702,285	(1,676,012)	(1,676,012)
에프에이치1812유동화전문유한회사	3,256,267	8,465,381	(619,963)	(619,963)
에프케이1812유동화전문유한회사	2,864,742	4,630,398	280,650	280,650
에프디1906유동화전문유한회사	4,526,944	3,757,303	866,303	866,303
에프더블유1909유동화전문유한회사	4,390,471	1,190,647	971,338	971,338
에프에이치1912유동화전문유한회사	7,466,408	6,431,150	(199,140)	(199,140)
에프케이1912유동화전문유한회사	2,937,882	2,538,402	288,314	288,314
에프에이치아이2003유동화전문유한회사	33,581,156	30,568,178	2,118,306	2,118,306
에프디에이치2006유동화전문유한회사	28,192,894	19,466,132	6,868,603	6,868,603
에프아이2011유동화전문유한회사	25,714,088	22,352,528	2,822,352	2,822,352
에프디2012유동화전문유한회사	33,468,099	30,314,964	2,574,706	2,574,706
에프에스2103유동화전문유한회사	17,293,337	17,701,987	(705,771)	(705,771)
에프케이2106유동화전문유한회사	63,061,328	62,975,029	(710,822)	(710,822)
에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사	91,211,387	91,107,427	(1,293,161)	(1,293,161)
에프에이치에스2112유동화전문유한회사	83,136,893	82,258,043	(18,270)	(18,270)

(*1) 전기 중 연결 대상에서 제외되었으며, 지배력 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다.

(4) 종속기업 변동내역

1) 당반기에 신규로 연결재무제표의 작성 대상에 포함된 종속기업은 다음과 같습니다.

회사명	사유
에스시네마㈜	신규편입
파크엠제이㈜	신규편입
웨스트수원㈜	신규편입
석정제이에스㈜	신규편입
에이치엘이천제일차㈜	신규편입
에이치엘이천제이차㈜	신규편입
브릿지광명㈜	신규편입
브릿지상계㈜	신규편입
디에스퍼스트시티제일차㈜	신규편입
케이원한강제일차㈜	신규편입
케이원한강제이차㈜	신규편입
더퍼스트목감제일차㈜	신규편입
더퍼스트목감제이차㈜	신규편입
티알비연산㈜	신규편입
케이에스이황리제일차㈜	신규편입
디에스일차㈜	신규편입
디에스강릉제일차㈜	신규편입
피제이자유로㈜	신규편입
제이와이제칠차㈜	신규편입
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제15호 2종 수익증권	신규편입
DSA 1 합동회사	신규편입
대신프라퍼티인베스트먼트주식회사	신규편입
대신프라퍼티플랫폼주식회사	신규편입
에프아이2205유동화전문유한회사	신규편입
에프에이치에스2206유동화전문유한회사	신규편입

2) 종속기업의 취득

① 연결실체는 전반기 중 다음과 같이 종속기업의 주식을 취득하여 지배력을 획득하였습니다.

회사명	업종	취득일자	지분율
프라퍼티메이커스주식회사	부동산서비스	2021년 1월 13일	100%

② 연결실체가 종속기업의 취득과 관련하여 지불한 이전대가와 취득일에 인수한 자산ㆍ부채의 가액은 다음과 같습니다(단위:천원).

프라퍼티메이커스주식회사

구 분	금 액
Ⅰ. 이전대가
현금	1,000
Ⅱ. 식별가능한 자산과 부채로 인식된 금액
유형자산	960
기타자산	1,553
기타부채	(52,316)
식별 가능 순자산의 공정가치	(49,803)
Ⅲ. 영업권 (Ⅰ- Ⅱ)	50,803

(주1)	인수시점 발생한 영업권은 자산가치가 존재하지 않으므로 즉시 비용으로 인식하였습니다.

3) 당반기에 연결재무제표의 작성 대상에서 제외된 종속기업은 다음과 같습니다.

회사명	사유
디비에스센터로드제이차㈜	지배력상실
웨스트안동제일차㈜	지배력상실
케이아이씨후평㈜	지배력상실
디엘성성제일차㈜	지배력상실
디엘성성제이차㈜	지배력상실
웨스트안동제삼차㈜	지배력상실
에이치엘이천제일차㈜	지배력상실
블루오션제일차㈜	지배력상실
거북섬이비자가든제일차㈜	지배력상실
거북섬오션웨이브제일차㈜	지배력상실
디비안흥제일차㈜	지배력상실
디비안흥제이차㈜	지배력상실
디지달구벌로드㈜	지배력상실
에스제이장안제일차㈜	지배력상실
돌다리제이차㈜	지배력상실
돌다리제일차㈜	지배력상실
더블디위례제이차㈜	지배력상실
에스디엘제삼차㈜	지배력상실
화이트원㈜	지배력상실
마이트대구신천동제일차㈜	지배력상실

2. 재무제표 작성기준

2.1 회계기준의 적용

연결실체는 주식회사등의외부감사에관한법률 제5조 1항 1호에서 규정하고 있는 국제회계기준위원회의 국제회계기준을 채택하여 정한 회계처리기준인 한국채택국제회계기준에 따라 연결재무제표를 작성하였습니다.

연결실체의 2022년 6월 30일로 종료하는 보고기간에 대한 반기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결실체의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 동 반기연결재무제표는 보고기간말인 2022년 6월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다.

2.2 제ㆍ개정된 기준서의 적용

중간재무제표를 작성하기 위하여 채택한 중요한 회계정책은 다음의 2022년 1월 1일부터 적용되는 기준서를 제외하고는 2021년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한연차재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다. 회사는 공표되었으나 시행되지않은 기준서, 해석서, 개정사항을 조기적용한 바 없습니다.

여러 개정사항과 해석서가 2022년부터 최초 적용됩니다.

(1) 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산' 개정 - 손실부담계약: 계약이행원가

손실부담계약은 계약상 의무 이행에 필요한 회피 불가능 원가가 그 계약에서 받을 것
으로 예상되는 경제적 효익을 초과하는 계약입니다. 동 개정사항은 계약이 손실부담계약인지 판단할 때 재화나 용역을 제공하기 위한 계약과 직접 관련된 원가는 계약을이행하는 데 드는 증분원가(예: 재료원가 및 노무원가)와 계약 이행에 직접 관련되는 그 밖의 원가 배분액(예 : 그 계약을 이행하는데 사용하는 유형자산 항목에 대한 감가상각비 배분액이나 그 계약을 관리·감독하는 데 드는 원가의 배분액) 모두 포함하도록 합니다. 일반 관리 원가는 계약에 직접적으로 관련되지 않으며 계약에 따라 거래상대방에게 명시적으로 부과될 수 없다면 제외됩니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(2) 기업회계기준서 제1103호 '사업결합' 개정 - 재무보고를 위한 개념체계 참조

동 개정사항은 이전에 발표된 '재무제표의 작성과 표시를 위한 개념체계'를 2018년 3월에 발표된 '재무보고를 위한 개념체계'의 참조로 변경시, 유의적인 요구사항의 변경이 없도록 합니다.

기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채, 우발자산' 또는 기업회계기준해석서제2121호 '부담금'의 적용 범위에 해당되는 부채와 우발부채에서 day 2 손익이 발생하지 않도록, 기업회계기준서 제1103호 '사업결합'의 인식 원칙에 예외를 추가하였습니다. 이 예외사항은 취득일에 현재의무가 존재하는지를 판단하기 위하여 개념체계 대신에 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채, 우발자산' 또는 기업회계기준해석서 제2121호 '부담금'의 기준을 적용하도록 요구합니다.

동 개정사항은 또한 우발자산이 취득일에 인식될 수 없다는 것을 명확히 하기 위해 기업회계기준서 제1103호 '사업결합'에 새로운 문단을 추가하였습니다.

회사는 당반기 중 이 개정사항의 적용 범위에 해당하는 우발자산, 부채 및 우발부채가 없으므로 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

(3) 기업회계기준서 제1016호 '유형자산' 개정 - 의도한 사용전의 매각금액

동 개정사항은 경영진이 의도하는 방식으로 자산을 가동하는 데 필요한 장소와 상태에 이르게 하는 동안 발생하는 재화의 순매각가액을 원가에서 차감하지 않도록 합니다. 대신에, 기업은 그러한 품목을 판매하여 얻은 수익과 품목을 생산하는데 드는 원가를 각각 당기손익으로 인식합니다.

회사는 표시되는 가장 이른 기간의 개시일 또는 그 이후에 사용할 수 있게 된 유형자산에서 생산된 재화의 판매가 없으므로 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

(4) 기업회계기준서 제1101호 '한국채택국제회계기준의 최초채택' - 최초채택기업인 종속기업

동 개정사항은 종속기업이 기업회계기준서 제1101호 한국채택국제회계기준의 최초채택 문단 D16(1)을 적용하기로 선택한 경우 종속기업이 지배기업의 한국채택국제회계기준 전환일에 기초하여 지배기업이 보고한 금액을 사용하여 누적환산차이를 측정할 수 있도록 허용합니다. 이 개정사항은 동 기준서 문단 D16(1)을 적용하기로 선택한 관계기업 또는 공동기업에도 적용됩니다.

회사의 종속기업이 최초채택기업이 아니므로 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

(5) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품' - 금융부채 제거 목적의 10% 테스트 관련 수수료

동 개정사항은 새로운 금융부채나 변경된 금융부채의 조건이 기존의 금융부채의 조건과 실질적으로 다른지를 평가할 때 기업이 포함하는 수수료를 명확히 합니다. 이러한 수수료에는 채권자와 채무자 간에 지급하거나 수취한 수수료와 채권자와 채무자가 서로를 대신하여 지급하거나 수취한 수수료만 포함됩니다. 기업회계기준서 제1039호 '금융상품: 인식과 측정'에 대한 제한된 유사한 개정사항은 없습니다.

회사 내 금융상품에 변경된 사항이 없었기 때문에 동 개정사항이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(6) 기업회계기준서 제1041호 '농림어업' - 공정가치 측정 시 세금 고려

동 개정사항은 기업회계기준서 제1041호 '농립어업'의 적용 범위에 해당되는 자산의공정가치를 측정할 때 세금 관련 현금흐름을 포함하지 않는 문단 22의 요구사항을 삭제하였습니다. 회사는 보고기간말 현재 동 기준서의 적용 범위에 해당하는 자산을 보유하고 있지 않으므로, 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

2.3 측정기준

연결재무제표는 아래에서 열거하고 있는 재무상태표의 주요항목을 제외하고는 역사적원가를 기준으로 작성되었습니다.

- 공정가치로 측정되는 파생상품
- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정금융상품
- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정지정금융상품
- 공정가치로 측정되는 기타포괄손익-공정가치측정금융상품
- 공정가치로 측정되는 주식기준보상
- 확정급여채무의 현재가치에서 사외적립자산의 순공정가치를 차감한 순확정급여부 채(자산)
- 공정가치로 측정하는 매각예정자산

2.4 기능통화와 표시통화

연결실체는 연결재무제표에 포함되는 항목들을 영업활동이 이루어지는 주된 경제환경의 통화(기능통화)로 표시하고 있습니다. 연결실체의 경영성과와 재무상태는 연결실체의 기능통화이면서 연결재무제표 작성을 위한 표시통화인 '원'으로 표시하고 있습니다.

2.5 추정과 판단

한국채택국제회계기준에서는 연결재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.

추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다.

다음 회계기간 이내에 중요한 조정이 발생할 수 있는 유의한 위험이 있는 가정과 추정의 불확실성에 대한 정보는 다음의 주석사항에 포함되어 있습니다.

- 주석6: 금융상품
- 주석12: 상각후원가측정금융자산
- 주석13: 유형자산
- 주석23: 종업원급여부채
- 주석24: 충당부채
- 주석35: 법인세비용

2022년도 중 COVID-19의 지속은 국내외 경제에 중대한 영향을 미치고 있습니다. 이는 생산성 저하와 주가 지수의 변동, 기존 채권의 회수 등에 부정적인 영향을 미칠 수 있으며 이로 인해 회사의 재무상태와 재무성과에도 부정적인 영향이 발생할 수 있습니다.

중간기간의 재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정(대출채권의 기대신용손실 및 금융상품의 공정가치 측정 등)은 COVID-19에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있으며, COVID-19로 인하여 연결실체의 사업, 재무상태 및 경영성과등에 미칠 궁극적인 영향은 현재 예측할 수 없습니다.

3. 유의적인 회계정책

중간재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.

3.1 법인세비용

중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.

4. 금융위험의 관리

연결실체는 금융 및 경영환경변화에 효과적으로 대처하고 안정적인 수익확보를 위해서 자금 조달 및 운영에 부정적인 영향을 미치고 예상치 못한 손실을 초래할 수 있는 제반 리스크를 시장위험, 신용위험, 유동성위험 등으로 분류하고 그 관리를 위하여 리스크관리위원회를 중심으로 리스크를 종합 관리하는 리스크관리부서를 두어 전사리스크를 관리하고 있습니다.

중간재무제표는 연차재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2021년 12월 31일의 연차재무제표를 참고하시기 바랍니다.

연결실체의 위험관리부서 및 기타 위험관리정책은 전기말 이후 중요한 변동사항이 없습니다.

5. 영업부문

(1) 부문별 보고 현황 및 사업별 부문

연결실체는 전략적인 영업단위인 11개의 보고부문을 가지고 있습니다. 전략적 영업 단위들은 서로 다른 금융상품과 서비스를 제공하며 각 영업 단위별로 요구되는 기술과 마케팅 전략이 다르므로 분리되어 운영되고 있습니다. 최고영업의사결정자는각각의 전략적인 영업단위들에 대한 내부 보고자료를 최소한 분기단위로 검토하고 있습니다.

연결실체의 보고부문은 아래와 같습니다.

보고부문	주된 사업활동
Retail	위탁매매 서비스로부터 창출되는 성과보고 단위
기업금융	기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 통해 창출되는 성과를 보고하는 단위
CM부문	주식, 채권, 파생상품 등 상품을 운용 하여 얻은 성과를 측정하여 보고하는 단위
법인영업부문	법인 영업 활동을 통해 창출한 성과를 측정하여 보고하는 단위
저축은행부문	종속기업(대신저축은행)의 개인금융 및 기업금융 부문의 성과를 측정하여 보고하는 단위
자산운용부문	자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 창출되는 성과보고 단위
경제연구소부문	국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및 도서출판 등을 통한 성과보고 단위
에프앤아이부문	유동화증권인수매매 등을 통해 창출되는 성과보고 단위
해외영업부문	해외 투자자들에게 국내상품(주식, 선물, 옵션 등) 중개 등을 통해 창출되는 성과보고 단위
자산신탁부문	부동산신탁업 서비스 제공을 통해 창출되는 성과보고 단위
기타	상기 이외의 기타 영업활동을 영위하는 단위

(2) 보고부문별 재무정보

당반기 및 전반기의 보고부문별 재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	영업수익	영업비용	영업이익(손실)	영업외손익	법인세비용 차감전손익	법인세비용	반기순이익
Retail	161,352,073	78,980,498	82,371,575	(37,806,178)	44,565,397
기업금융	98,213,334	13,428,451	84,784,883	(21,835,512)	62,949,371
CM부문	1,167,688,869	1,200,245,015	(32,556,146)	(12,478,149)	(45,034,295)
법인영업부문	652,030,368	646,038,272	5,992,096	(6,329,934)	(337,838)
저축은행부문	92,597,127	80,966,395	11,630,732	143,668	11,774,400
자산운용부문	6,895,931	7,378,947	(483,016)	(14,373)	(497,389)
경제연구소부문	2,241,130	4,440,492	(2,199,362)	(949)	(2,200,311)
에프앤아이부문	219,689,593	64,589,253	155,100,340	5,199,544	160,299,884
해외영업부문	134,583,413	123,868,888	10,714,525	231,834	10,946,359
자산신탁부문	17,828,966	8,881,475	8,947,491	169,536	9,117,027
기타	145,085,598	211,761,127	(66,675,529)	74,873,187	8,197,658
소계	2,698,206,402	2,440,578,813	257,627,589	2,152,674	259,780,263
조정(*)	(83,721,939)	(54,567,155)	(29,154,784)	(1,791,052)	(30,945,836)
연결재무제표	2,614,484,463	2,386,011,658	228,472,805	361,622	228,834,427	66,125,824	162,708,603

<전반기>

구분	영업수익	영업비용	영업이익(손실)	영업외손익	법인세비용 차감전손익	법인세비용	반기순이익
Retail	242,819,902	86,901,831	155,918,071	(42,218,420)	113,699,651
기업금융	62,914,972	10,623,328	52,291,644	(19,690,327)	32,601,317
CM부문	1,149,427,251	1,143,674,954	5,752,297	(10,741,909)	(4,989,612)
법인영업부문	37,751,126	27,445,483	10,305,643	(3,307,749)	6,997,894
저축은행부문	67,902,936	58,702,271	9,200,665	61,632	9,262,297
자산운용부문	6,968,777	5,758,657	1,210,120	(173,131)	1,036,989
경제연구소부문	2,637,406	4,273,221	(1,635,815)	(241,089)	(1,876,904)
에프앤아이부문	694,328,716	166,676,982	527,651,734	3,261,319	530,913,053
해외영업부문	7,634,562	15,197,470	(7,562,908)	(19)	(7,562,927)
자산신탁부문	8,371,147	6,340,958	2,030,189	(4,133)	2,026,056
기타	5,471,936	54,653,112	(49,181,176)	41,330,792	(7,850,384)
소계	2,286,228,731	1,580,248,267	705,980,464	(31,723,034)	674,257,430
조정(*)	(35,668,029)	(17,476,765)	(18,191,264)	587,067	(17,604,197)
연결재무제표	2,250,560,702	1,562,771,502	687,789,200	(31,135,967)	656,653,233	174,958,317	481,694,916

(*) 조정내역에는 내부거래 제거 및 지분법관련손익 등이 반영되어 있으며, 상세 조정내역은 아래와 같습니다.

구분	당반기			전반기
구분	내부거래	지분법 관련손익 등	합계	내부거래	지분법 관련손익 등	합계
영업수익
수수료수익	(33,975,474)	-	(33,975,474)	(16,880,746)	-	(16,880,746)
이자수익	(7,577,729)	-	(7,577,729)	(1,866,799)	-	(1,866,799)
배당금수익	(36,527,491)	-	(36,527,491)	(13,961,406)	-	(13,961,406)
대출채권회수수익	-	-	-	-	-	-
기타영업수익	(5,641,245)	-	(5,641,245)	(2,959,078)	-	(2,959,078)
합계	(83,721,939)	-	(83,721,939)	(35,668,029)	-	(35,668,029)
영업비용
수수료비용	(30,557,056)	-	(30,557,056)	(13,813,215)	-	(13,813,215)
이자비용	(8,216,767)	-	(8,216,767)	3,047,103	-	3,047,103
기타영업비용	(6,729,623)	-	(6,729,623)	(535,611)	-	(535,611)
판관비	(9,063,709)	-	(9,063,709)	(6,175,042)	-	(6,175,042)
합계	(54,567,155)	-	(54,567,155)	(17,476,765)	-	(17,476,765)
영업외손익
지분법손익	-	(4,462,920)	(4,462,920)	-	4,054,164	4,054,164
기타 영업외손익	(3,648,275)	6,320,143	2,671,868	(3,613,153)	146,056	(3,467,097)
합계	(3,648,275)	1,857,223	(1,791,052)	(3,613,153)	4,200,220	587,067

(3) 지역별 재무정보

당반기 및 전반기의 지역별 재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	국내	싱가폴	미국	유럽	일본	합계	연결재무제표
영업손익	220,227,503	39,773	10,831,009	(2,516,518)	(108,962)	228,472,805	228,472,805
법인세비용차감전순손익	220,890,281	39,848	11,062,513	(1,549,308)	(1,608,907)	228,834,427	228,834,427
지역별자산	20,862,142,860	1,120,660	804,738,877	305,074,894	1,425,918,660	23,398,995,951	23,398,995,951

<전반기>

구분	국내	싱가폴	미국	유럽	일본	합계	연결재무제표
영업손익	696,982,700	46,515	(6,582,891)	(1,561,281)	(1,095,843)	687,789,200	687,789,200
법인세비용차감전순손익	664,538,631	46,519	(6,582,891)	(258,874)	(1,090,152)	656,653,233	656,653,233
지역별자산	19,448,775,901	921,801	681,516,405	89,894,730	575,487,391	20,796,596,228	20,796,596,228

(4) 당반기 및 전반기 중 연결실체 영업수익의 10% 이상을 차지하는 외부고객은 없습니다.

6. 금융상품

(1) 금융상품 범주별 장부금액

당반기말과 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

금융자산	당기손익-공정가치측정 금융상품	상각후원가 측정 금융자산	기타포괄손익-공정 가치측정 금융자산	합계	공정가치
현금및예치금	2,580,138,264	1,951,734,971	-	4,531,873,235	4,531,873,235
당기손익-공정가치측정금융자산	7,201,559,631	-	-	7,201,559,631	7,201,559,631
당기손익-공정가치측정금융자산	6,543,272,923	-	-	6,543,272,923	6,543,272,923
파생상품자산	658,286,708	-	-	658,286,708	658,286,708
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	-	-	1,289,974,615	1,289,974,615	1,289,974,615
대출채권	-	5,235,146,361	-	5,235,146,361	5,222,343,677
기타자산(*2)	-	898,309,009	-	898,309,009	898,104,595
합계	9,781,697,895	8,085,190,341	1,289,974,615	19,156,862,851	19,143,855,753

금융부채	당기손익-공정가치측정 금융부채	상각후원가 측정 금융부채	금융보증부채	합계	공정가치
당기손익-공정가치측정금융부채	1,995,393,870	-	-	1,995,393,870	1,995,393,870
당기손익-공정가치측정금융부채	71,657,442	-	-	71,657,442	71,657,442
파생상품부채	736,611,812	-	-	736,611,812	736,611,812
당기손익-공정가치측정지정금융부채	1,187,124,616	-	-	1,187,124,616	1,187,124,616
예수부채	-	5,773,419,363	-	5,773,419,363	5,774,018,055
차입부채	-	8,957,672,565	-	8,957,672,565	8,950,801,051
사채	-	2,602,090,676	-	2,602,090,676	2,564,129,918
충당부채(*1)	-	-	8,273,986	8,273,986	8,273,986
기타부채(*2)	-	1,053,818,607	-	1,053,818,607	1,053,709,023
합계	1,995,393,870	18,387,001,211	8,273,986	20,390,669,067	20,346,325,903

<전기말>

금융자산	당기손익-공정가치측정 금융상품	상각후원가 측정 금융자산	기타포괄손익-공정 가치측정 금융자산	합계	공정가치
현금및예치금	2,559,490,149	1,572,941,934	-	4,132,432,083	4,132,432,083
당기손익-공정가치측정금융자산	7,592,298,050	-	-	7,592,298,050	7,592,298,050
당기손익-공정가치측정금융자산	7,263,577,977	-	-	7,263,577,977	7,263,577,977
파생상품자산	328,720,073	-	-	328,720,073	328,720,073
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	-	-	988,360,435	988,360,435	988,360,435
대출채권	-	5,010,347,896	-	5,010,347,896	5,018,552,306
기타자산(*2)	-	726,730,861	-	726,730,861	727,178,116
합계	10,151,788,199	7,310,020,691	988,360,435	18,450,169,325	18,458,820,990

금융부채	당기손익-공정가치측정 금융부채	상각후원가 측정 금융부채	금융보증부채	합계	공정가치
당기손익-공정가치측정금융부채	1,542,268,220	-	-	1,542,268,220	1,542,268,220
당기손익-공정가치측정금융부채	6,000,688	-	-	6,000,688	6,000,688
파생상품부채	372,772,045	-	-	372,772,045	372,772,045
당기손익-공정가치측정지정금융부채	1,163,495,487	-	-	1,163,495,487	1,163,495,487
예수부채	-	5,301,735,113	-	5,301,735,113	5,301,735,113
차입부채	-	9,451,764,777	-	9,451,764,777	9,464,833,766
사채	-	2,573,253,862	-	2,573,253,862	2,582,617,090
충당부채(*1)	-	-	8,004,149	8,004,149	8,004,149
기타부채(*2)	-	877,467,715	-	877,467,715	877,604,132
합계	1,542,268,220	18,204,221,467	8,004,149	19,754,493,836	19,777,062,470

(*1) 기업회계기준서 제 1109호에 따라 신용공여의 성격을 갖는 약정(매입확약 등)에 대해 충당부채로 계상하고 있습니다.
(*2) 기타자산 및 기타부채 계정 중 금융상품의 정의를 충족하지 못하는 선급금, 선수수익 등의 항목을 제외하였습니다.

금융상품의 공정가치 중 상각후원가로 측정하는 금융상품의 공정가치는 다음과 같은평가기법을 적용하여 산출하였습니다.

구분	평가기법
현금및예치금	현금은 장부금액과 공정가치가 동일하며, 현금성자산은 수시 입출금이 가능한 보통 예금 또는 만기가 3개월 이내에 도래하는 정기예금 등으로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. 단기성채권에 해당되는 예치금의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 장기성채권에 해당되는 예치금의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
대출채권	대출채권의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
기타자산	단기성채권인 미수금, 미수수익 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채권인 임차보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
예수부채	만기가 발행일로부터 1년이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.
차입부채	만기가 발행일로부터 1년이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 만기가 발행일로부터 1년이상인 차입부채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
사채	만기가 발행일로부터 1년이상인 사채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
기타부채	단기성채무인 미지급금 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채무인 임대보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

(2) 금융상품 공정가치수준

당반기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른수준별 공시는 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분	공정가치	수준분류
구분	공정가치	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산:
현금및예치금	2,580,138,264	-	2,580,138,264	-	2,580,138,264
당기손익-공정가치측정 금융자산	7,201,559,631	2,078,516,810	4,711,827,023	411,215,798	7,201,559,631
당기손익-공정가치측정 금융자산	6,543,272,923	1,711,303,223	4,505,828,812	326,140,888	6,543,272,923
파생상품자산	658,286,708	367,213,587	205,998,211	85,074,910	658,286,708
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	1,289,974,615	-	-	1,289,974,615	1,289,974,615
합계	11,071,672,510	2,078,516,810	7,291,965,287	1,701,190,413	11,071,672,510
금융부채:
당기손익-공정가치측정 금융부채	1,995,393,870	467,746,799	440,029,711	1,087,617,360	1,995,393,870
당기손익-공정가치측정 금융부채	71,657,442	71,657,442	-	-	71,657,442
파생상품부채	736,611,812	380,881,319	160,806,695	194,923,798	736,611,812
당기손익-공정가치측정지정 금융부채	1,187,124,616	15,208,038	279,223,016	892,693,562	1,187,124,616
합계	1,995,393,870	467,746,799	440,029,711	1,087,617,360	1,995,393,870

<전기말>

구분	공정가치	수준분류
구분	공정가치	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산:
현금및예치금	2,559,490,149	-	2,559,490,149	-	2,559,490,149
당기손익-공정가치측정 금융자산	7,592,298,050	2,857,254,058	4,354,540,754	380,503,238	7,592,298,050
당기손익-공정가치측정 금융자산	7,263,577,977	2,700,797,280	4,262,643,800	300,136,897	7,263,577,977
파생상품자산	328,720,073	156,456,778	91,896,954	80,366,341	328,720,073
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	988,360,435	-	-	988,360,435	988,360,435
합계	11,140,148,634	2,857,254,058	6,914,030,903	1,368,863,673	11,140,148,634
금융부채:
당기손익-공정가치측정 금융부채	1,542,268,220	201,424,767	494,291,359	846,552,094	1,542,268,220
당기손익-공정가치측정 금융부채	6,000,688	6,000,688	-	-	6,000,688
파생상품부채	372,772,045	154,888,926	78,113,452	139,769,667	372,772,045
당기손익-공정가치측정지정 금융부채	1,163,495,487	40,535,153	416,177,907	706,782,427	1,163,495,487
합계	1,542,268,220	201,424,767	494,291,359	846,552,094	1,542,268,220

공정가치란 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 자산이 교환되거나 부채가 결제될 수 있는 금액을 말합니다. 연결실체는 매 보고기간말에 금융자산과 금융부채의 종류별 공정가치와 장부금액을 비교하는 형식으로 공시합니다. 금융상품 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다.

연결실체는 금융상품의 공정가치 평가에 사용한 평가기법이 적절하고 연결재무상태표에 기록된 공정가치가 합리적이라고 확신하지만, 다른 평가기법을 사용하거나 다른 가정을 이용한다면 연결재무상태표 상의 금융상품 공정가치가 변동될 수도 있습니다. 또한 공정가치를 측정함에 있어 다양한 평가기법이 사용되었고 여러 추정이 이루어졌기 때문에 다른 금융기관의 금융상품 공정가치 금액과 합리적으로 비교하는 것이 어려울 수 있습니다.

연결실체는 금융상품의 공정가치를 다음의 3가지 공정가치수준으로 분류하여 공시합니다.

- 수준 1: 활성거래시장에서 공시되는 가격을 공정가치로 측정하는 금융상품의 경우 , 동 금융상품의 공정가치는 수준 1로 분류됩니다. 공정가치가 수준 1로 분류되 는 금융상품에는 거래소에서 거래되는 주식 및 파생상품, 국고채권 등이 있습니다.

- 수준 2: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 모든 중요 요 소가 시장에서 관측한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 2로 분류 됩니다. 공정가치가 수준 2로 분류되는 금융상품에는 대부분의 원화채권과 외화채 권, 스왑, 선도, 옵션 등 일반적인 장외파생상품 등이 있습니다.

- 수준 3: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 하나 이상의 중요 요소가 시장에서 관측불가능한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 3으로 분류됩니다. 공정가치가 수준 3으로 분류되는 금융상품에는 비상장주 식과 복잡한 구조화채권, 복잡한 장외파생상품 등이 있습니다.

(3) 공정가치 수준 2 관련 공시

다음은 당반기말 및 전기말 현재 공정가치로 측정된 자산과 부채 중 수준 2로 분류된항목의 평가기법과 투입변수에 대한 설명입니다(단위:천원).

<당반기말>

구 분	공정가치	가치평가기법	투입변수
금융자산
현금및예치금	2,580,138,264	DCF모형	할인율
당기손익-공정가치측정금융자산	4,505,828,812	DCF모형	할인율
파생상품자산	205,998,211	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형	할인율, 내재변동성, 주가
합계	7,291,965,287
금융부채
파생상품부채	160,806,695	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형	할인율, 내재변동성, 주가
당기손익-공정가치측정지정금융부채	279,223,016	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형	할인율, 내재변동성, 주가
합계	440,029,711

<전기말>

구 분	공정가치	가치평가기법	투입변수
금융자산
현금및예치금	2,559,490,149	DCF모형	할인율
당기손익-공정가치측정금융자산	4,262,643,800	DCF모형	할인율
파생상품자산	91,896,954	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형	할인율, 내재변동성, 주가
합계	6,914,030,903
금융부채
파생상품부채	78,113,452	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형	할인율, 내재변동성, 주가
당기손익-공정가치측정지정금융부채	416,177,907	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형	할인율, 내재변동성, 주가
합계	494,291,359

(4) 공정가치 수준 3 관련 공시

1) 시장에서 관측불가능한 가정에 기초하는 평가기법을 사용하여 추정한 공정가치
(공정가치수준 3)의 기중 변동내역

① 당반기의 공정가치수준 3에 해당하는 금융상품의 변동내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당기손익-공정가치측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융부채		순파생상품(*)
구분	당기손익-공정가치측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융부채	당기손익-공정가치측정 지정금융부채	매매목적 파생상품
기초금액	300,136,897	988,360,435	-	(706,782,427)	(59,403,326)
총손익:	(7,564,977)	64,983,411	-	64,447,047	(45,553,621)
당기손익인식액	(7,564,977)	(15,744,621)	-	62,753,211	(45,553,621)
기타포괄손익인식액	-	80,728,032	-	1,693,836	-
증가	46,827,504	609,936,201	-	(339,336,911)	(2,290,490)
감소	(10,917,667)	(373,305,432)	-	88,978,729	(2,601,451)
다른 수준에서 수준 3으로 변경된 금액	-		-	-	-
수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액	(2,340,869)	-	-	-	-
반기말금액	326,140,888	1,289,974,615	-	(892,693,562)	(109,848,888)

(*) 파생상품자산에서 파생상품부채를 차감한 금액입니다.

당반기 공정가치수준 3 변동내역 중 당기손익 및 기타포괄손익으로 인식된 금액은 연결포괄손익계산서 상 다음과 같이 표시되고 있습니다(단위:천원).

구분	당기손익-공정가치측정금융상품 손익	당기손익-공정가치측정지정금융부채 손익	기타포괄손익-공정가치측정금융자산
당기손익인식액	(53,118,598)	62,753,211	(15,744,621)
기타포괄손익인식액	-	1,693,836	80,728,032

② 전반기의 공정가치수준 3에 해당하는 금융상품의 변동내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당기손익-공정가치측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융부채		순파생상품(*)
구분	당기손익-공정가치측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융부채	당기손익-공정가치측정 지정금융부채	매매목적 파생상품
기초금액	282,170,912	238,379,200	-	(1,199,963,042)	(98,561,166)
총손익:	(904,287)	10,707,502	-	(31,058,220)	27,989,880
당기손익인식액	(904,287)	-	-	(29,482,373)	27,989,880
기타포괄손익인식액	-	10,707,502	-	(1,575,847)	-
증가	102,742,196	-	-	(310,794,973)	1,937,714
감소	(191,675,461)	-	-	897,448,778	(9,745,574)
다른 수준에서 수준 3으로 변경된 금액	1,974,479	-	-	-	-
수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액	(2,145,339)	-	-	-	-
반기말금액	192,162,500	249,086,702	-	(644,367,457)	(78,379,146)

(*) 파생상품자산에서 파생상품부채를 차감한 금액입니다.

전반기 공정가치수준 3 변동내역 중 당기손익 및 기타포괄손익으로 인식된 금액은 연결포괄손익계산서 상 다음과 같이 표시되고 있습니다(단위:천원).

구분	당기손익-공정가치측정금융상품 손익	당기손익-공정가치측정지정금융부채 손익	기타포괄손익-공정가치측정금융자산
당기손익인식액	27,085,593	(29,482,373)	-
기타포괄손익인식액	-	(1,575,847)	10,707,502

2) 거래일 평가손익(Day 1 Profit and Loss)

최초 인식시점에 금융상품의 공정가치가 시장에서 관측불가능한 요소를 토대로 하는평가기법을 통해 측정되는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 거래기간 동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가시장에서 관측가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다.

당반기와 전반기에 이와 관련하여 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기		전반기
구분	자산	부채	자산	부채
Ⅰ.기초 거래일손익인식평가조정	77,241,389	66,666,266	30,767,553	34,911,237
Ⅱ.당반기 신규 발생 거래일손익인식평가조정	17,344,603	24,982,540	77,446,201	63,683,299
Ⅲ.당반기손익으로 인식한 거래일손익인식평가조정((1)+(2))	(18,967,529)	(16,378,266)	(35,202,327)	(37,790,449)
(1) 당반기 상각으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액	(10,031,084)	(10,852,919)	(7,160,512)	(10,081,924)
(2) 당반기 거래 청산으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액	(8,936,445)	(5,525,347)	(28,041,815)	(27,708,525)
Ⅳ.반기말 거래일손익인식평가조정(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)	75,618,463	75,270,540	73,011,427	60,804,087

3) 비관측변수의 변동에 의한 민감도 분석

① 비관측변수를 투입변수로 사용한 공정가치 측정치에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 천원).

구분	당반기말 공정가치	전기말 공정가치	가치평가방법	비관측변수	비관측변수 추정 범위	관측가능하지 않은 투입변수의 공정가치에 대한 영향
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	326,140,888	300,136,897	Monte Carlo Simulation, Closed Form	역사적 상관계수, 역사적 변동성	-10% ~ 10%	상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
파생상품자산	85,074,910	80,366,341	Monte Carlo Simulation, Closed Form	역사적 상관계수, 역사적 변동성	-10% ~ 10%	상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	1,289,974,615	988,360,435	DCF모형	성장률 및 할인율	-1% ~ 1%	성장률이 클수록, 할인률이 작을수록 공정가치 상승
합계	1,701,190,413	1,368,863,673
금융부채			Monte Carlo Simulation, Closed Form	역사적 상관계수, 역사적 변동성	-10% ~ 10%	상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
파생상품부채	194,923,798	139,769,667
당기손익-공정가치측정 지정금융부채	892,693,562	706,782,427
합계	1,087,617,360	846,552,094

② 비관측변수의 변동에 의한 민감도분석은 다음과 같습니다(단위: 천원).

<당반기말>

구분	공정가치	당기손익으로 인식		기타포괄손익으로 인식
구분	공정가치	유리한 변동	불리한 변동	유리한 변동	불리한 변동
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	326,140,888	15,397,719	(15,405,151)	-	-
파생상품자산	85,074,910	2,553,452	(2,752,458)	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	1,289,974,615	-	-	49,763,209	(38,901,652)
합계	1,701,190,413	17,951,171	(18,157,609)	49,763,209	(38,901,652)
금융부채
파생상품부채	194,923,798	15,898,228	(15,665,377)	-	-
당기손익-공정가치측정지정금융부채	892,693,562	25,215,157	(25,282,979)	-	-
합계	1,087,617,360	41,113,385	(40,948,356)	-	-

<전기말>

구분	공정가치	당기손익으로 인식		기타포괄손익으로 인식
구분	공정가치	유리한 변동	불리한 변동	유리한 변동	불리한 변동
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	300,136,897	14,589,258	(14,661,620)	-	-
파생상품자산	80,366,341	1,398,642	(1,289,890)	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	988,360,435	-	-	39,954,657	(32,414,380)
합계	1,368,863,673	15,987,900	(15,951,510)	39,954,657	(32,414,380)
금융부채
파생상품부채	139,769,667	11,018,191	(11,327,498)	-	-
당기손익-공정가치측정지정금융부채	706,782,427	13,051,832	(12,765,779)	-	-
합계	846,552,094	24,070,023	(24,093,277)	-	-

(5) 주요 외화표시 자산 및 부채

당반기말과 전기말 현재 연결실체의 주요 외화표시 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

계정과목	통화	국내법인		해외법인
계정과목	통화	외국통화금액	원화환산액	외국통화금액	원화환산액
<외화자산>
외화예금 및 외화예치금	USD	299,229,492	386,873,810	28,847,014	37,296,305
	JPY	1,673,162,797	15,835,649	8,994,833,641	85,131,603
	HKD	149,073,054	24,562,767	-	-
	EUR	12,030,961	16,242,399	232,994	314,554
	CNY	38,437,900	7,408,905	-	-
	기타		2,478,818		-
당기손익-공정가치측정 금융자산	USD	787,094,006	1,017,633,840	86,199,394	111,447,197
	JPY	-	-	19,369,961	183,327
	HKD	390,200	64,293	-	-
	EUR	8,284,624	11,184,657	-	-
	기타		25,581,884		-
기타자산	USD	6,421,492	8,302,347	42,311,197	54,704,147
	JPY	-	-	915,446,882	8,664,247
	EUR	-	-	10,242	13,827
	CNY	120,972	23,317	-	-
	기타		18,224		-
합계			1,516,210,910		297,755,207
<외화부채>
외화예수금	USD	170,528,653	220,476,502	-	-
	JPY	988,870,959	9,359,169	-	-
	HKD	88,186,965	14,530,566	-	-
	CNY	22,208,980	4,280,781	-	-
	기타		1,638,741		-
당기손익-공정가치 측정 금융부채	USD	391,047,490	505,585,300	-	-
	HKD	7,947,411	1,309,495	-	-
	기타		29,445,422		-
차입부채	USD	322,500,868	416,961,372	328,012,418	424,087,255
	JPY	-	-	102,669,268,846	971,713,295
	EUR	-	-	26,929,739	36,356,494
	기타		143,656		-
기타부채	USD	1,239,615	1,602,697	53,863,278	69,639,832
	JPY	-	-	2,853,804,638	27,009,834
	EUR	-	-	5,393,141	7,281,010
	기타		8,751		3,770,185
합계			1,205,342,452		1,539,857,905

<전기말>

계정과목	통화	국내법인		해외법인
계정과목	통화	외국통화금액	원화환산액	외국통화금액	원화환산액
<외화자산>
외화예금 및 외화예치금	USD	315,104,830	373,556,776	75,755,057	89,807,620
	JPY	1,431,122,263	14,743,994	6,931,128,574	71,407,259
	HKD	119,011,963	18,093,389	-	-
	EUR	6,181,477	8,297,644	338,798	454,782
	CNY	30,231,884	5,630,991	-	-
	기타		2,080,984		5,954,560
당기손익-공정가치측정 금융자산	USD	718,668,569	851,981,588	92,245,400	109,356,921
	JPY	-	-	19,369,953	199,557
	HKD	2,472,674	375,921	-	-
	EUR	3,348,140	4,494,342	-	-
	기타		11,567,978		-
기타자산	USD	7,229,606	8,570,699	2,435,176	2,886,901
	JPY	-	-	1,342,327,710	13,829,197
	EUR	-	-	13,262	17,802
	CNY	55,611	10,358	-	-
	기타		59,362		27,332
합계		-	1,299,464,026	-	293,941,931
<외화부채>
외화예수금	USD	198,446,885	235,258,782	-	-
	JPY	780,513,041	8,041,158	-	-
	HKD	66,192,633	10,063,266	-	-
	CNY	26,255,495	4,890,349	-	-
	기타		1,164,367		-
당기손익-공정가치 측정 금융부채	USD	189,712,536	224,904,211	-	-
	HKD	1,350,000	205,241	-	-
	기타		6,494,689		-
차입부채	USD	479,731,030	568,721,135	384,260,095	455,540,343
	JPY	-	-	99,755,409,225	1,027,720,128
	EUR	-	-	26,839,507	36,027,744
	기타		143,741		-
기타부채	USD	883,909	1,047,873	16,158,276	19,155,637
	JPY	-	-	2,605,410,970	26,841,986
	EUR	-	-	5,003,331	6,716,171
	기타		22,953		54,417,395
합계			1,060,957,765		1,626,419,404

(6) 금융상품 범주별 손익

당반기 및 전반기의 금융자산과 금융부채의 범주별 손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	배당/분배금수익	이자수익/비용	평가손익	처분/상환손익	기대신용손실충당금 전입/환입	기타손익
금융자산
당기손익-공정가치측정 금융자산
당기손익-공정가치측정 금융자산	6,040,446	57,493,058	(82,107,457)	(52,646,560)	-	(1,359,398)
상각후원가측정금융자산
현금및예치금	-	22,889,118	-	-	(288,423)	-
대출채권	-	140,710,231	-	14,628,038	(32,199,222)	-
기타자산	-	17,349,269	-	-	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	7,768,339	28,461,757	-	-	(1,495,098)	-
소계	13,808,785	266,903,433	(82,107,457)	(38,018,522)	(33,982,743)	(1,359,398)
금융부채
당기손익-공정가치측정 금융부채
당기손익-공정가치측정 금융부채	-	-	406,615	481,019	-	-
당기손익-공정가치측정 지정금융부채	-	(8,770,443)	50,226,234	(20,522,040)	-	14,999,957
상각후원가측정금융부채
예수부채	-	(29,257,314)	-	-	-	-
차입부채	-	(80,218,063)	-	-	-	-
사채	-	(33,267,210)	-	-	-	-
기타부채	-	(5,621,255)	-	-	-	-
소계	-	(157,134,285)	50,632,849	(20,041,021)	-	14,999,957
파생상품	-	-	(5,130,950)	127,307,288	-	(15,954,054)
합계	13,808,785	109,769,148	(36,605,558)	69,247,745	(33,982,743)	(2,313,495)

<전반기>

구분	배당/분배금수익	이자수익/비용	평가손익	처분/상환손익	기대신용손실충당금 전입/환입	기타손익
금융자산
당기손익-공정가치측정 금융자산
당기손익-공정가치측정 금융자산	3,066,370	58,320,481	(7,493,395)	3,867,757	-	(7,570,836)
상각후원가측정금융자산
현금및예치금	-	7,139,551	-	-	(82,798)	-
대출채권	-	148,384,381	-	27,125,050	(33,763,931)	-
기타자산	-	5,679,102	-	-	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	6,326,236	-	-	-	-	-
소계	9,392,606	219,523,515	(7,493,395)	30,992,807	(33,846,729)	(7,570,836)
금융부채
당기손익-공정가치측정 금융부채
당기손익-공정가치측정 금융부채	-	-	155,139	283,055	-	-
당기손익-공정가치측정 지정금융부채	-	(12,658,867)	(76,265,872)	(35,375,960)	-	37,107,935
상각후원가측정금융부채
예수부채	-	(18,031,874)	-	-	-	-
차입부채	-	(40,761,748)	-	-	-	-
사채	-	(24,390,811)	-	-	-	-
기타부채	-	(8,631,358)	-	-	-	-
소계	-	(104,474,658)	(76,110,733)	(35,092,905)	-	37,107,935
파생상품	-	-	67,653,123	70,733,683	-	(26,825,163)
합계	9,392,606	115,048,857	(15,951,005)	66,633,585	(33,846,729)	2,711,936

7. 현금및예치금

(1) 당반기말과 전기말 현재 현금및예치금의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	예치기관	당반기말	전기말
현금및현금성자산	신한은행 외	1,217,809,039	692,899,535
청약예치금	한국증권금융	1,002,324	-
투자자예탁금별도예치금(예금)	한국증권금융 외	206,112,136	345,829,149
투자자예탁금별도예치금(신탁)	한국증권금융	2,580,138,264	2,559,490,149
선물옵션거래예치금	Societe Generale 외	145,337,701	73,798,974
지급준비예치금	저축은행중앙회	96,289,266	88,403,076
중앙회예치금	저축은행중앙회	94,000,000	85,000,000
유통금융차주담보금	한국증권금융	1,012,445	920,425
장기성예금	국민은행 외	190,885,431	214,029,503
특정예금	국민은행 외	42,000	42,000
기타예치금	미래에셋대우	-	72,513,438
예치금신용손실충당금		(740,798)	(452,375)
합계		4,531,887,808	4,132,473,874

(2) 당반기말과 전기말 현재 사용이 제한된 예치금 등의 내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	내역	담보제공처	당반기말	전기말	사용제한 사유
현금및현금성자산	보통예금	우리은행	9,846,405	20,505,133	(*1)
예치금	청약예치금	한국예탁결제원	1,002,324	-	청약예치금
	투자자예탁금별도예치금(예금)	한국증권금융 외	206,112,136	345,829,149	(2)(3)
	투자자예탁금별도예치금(신탁)	한국증권금융	2,580,138,264	2,559,490,149	(*2)
	선물옵션거래예치금	Societe Generale 외	145,337,701	73,798,974	파생상품거래 매매증거금
	유통금융차주담보금	한국증권금융	1,012,445	920,425	증권유통금융대주 담보
	지급준비예치금	저축은행중앙회	96,289,266	88,403,076	(*4)
	특정예금	국민은행 외	42,000	42,000	당좌개설보증금
	장기성예금	국민은행	2,000,000	2,000,000	소액결제시스템관련 담보제공
	장기성예금	한국증권금융	180,000,000	150,000,000	대차거래 담보
	장기성예금	한국증권금융	82,420	82,420	우리사주취득자금대출
당기손익-공정가치측정 금융자산	채무증권	대고객, 대기관	3,012,651,688	3,449,282,077	(*5)환매조건부매도 편입 채권
당기손익-공정가치측정 금융자산	손해배상공동기금	한국거래소	8,582	8,561	(*6)
기타	기타자산	메릴린치 외	-	106,695	파생상품거래 담보
기타	보증금(회원보증금)	한국거래소	1,000	1,000	신원보증금

(*1) 연결실체 중 대신프라퍼티주식회사의 나인원한남 주택개발사업과 관련하여 6,768백만원은 사용목적이 제한되어 있습니다.
(*2) 연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 연결실체의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.
(*3) 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액 111,164,662천원(전기말:160,704,567천원)이 포함되어 있습니다.
(*4) 상호저축은행법 제15조에 의하면, 상호저축은행은 수입한 부금ㆍ예금 및 적금 총액의 100의 50이내에서 금융위원회에서 정하는 지급준비율에 상당하는 지급준비자산을 현금, 금융기관에의 예금, 제25의 규정에 의한 상호저축은행중앙회에의 예탁금 또는 국채, 지방채, 재정증권, 통화안정증권, 정부투자기관 등이 발행하는 채권 등의 형태로 보유하도록 되어 있습니다. 또한, 지급준비예치금 96,289백만원 중 30,000백만원은 내국환결제 담보로 제공되었으며, 지급준비예치금 전액은 상호저축은행법에 의해 사용이 제한되어 있습니다.
(*5) 환매조건부매도 편입 채권 담보잔고의 시가 평가된 금액입니다.
(*6) 연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제394조와 동법시행령 제362조의 규정에 따라 증권시장 또는 파생상품시장에서의 매매거래(장내파생상품거래)의 위약으로 인하여 발생하는 손해를 배상하기 위하여 증권시장공동기금 및 파생상품시장공동기금으로 한국거래소에 적립한 것입니다.

(3) 당반기 및 전반기의 예치금 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	합계
기초	452,375	-	-	452,375
Stage간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용위험의 유의적인 증가)	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용이 손상된 금융자산)	-	-	-	-
제각	-	-	-	-
전입	288,423	-	-	288,423
반기말	740,798	-	-	740,798

<전반기>

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	합계
기초	187,336	-	-	187,336
Stage간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용위험의 유의적인 증가)	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용이 손상된 금융자산)	-	-	-	-
제각	-	-	-	-
전입	82,799	-	-	82,799
반기말	270,135	-	-	270,135

8. 담보로 제공된 금융자산

당반기말과 전기말 현재 담보로 제공된 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	내역	담보제공처	당반기말	전기말	담보제공 사유
예치금	장기성예금	국민은행	2,000,000	2,000,000	소액결제시스템관련 담보제공
	장기성예금	한국증권금융	180,000,000	150,000,000	대차거래 담보
	장기성예금	한국증권금융	82,420	82,420	우리사주취득자금대출부담보
	지급준비예치금	저축은행중앙회	30,000,000	30,000,000	내국환결제 담보
당기손익-공정가치측정 금융자산(*)	주식/ETF	한국예탁결제원 외	88,132,507	9	대차거래 담보/ETF설정
	주식/채권	한국증권금융	2,089,753,916	2,341,683,524	유통금융/담보금융 담보
	채무증권	한국증권금융	952,679,386	723,558,552	대차거래 담보
	채무증권	한국예탁결제원	103,951,440	51,739,258	대차거래 담보
	채무증권	한국거래소	250,698,114	191,949,856	파생상품거래 증거금
	채무증권	한국예탁결제원	607,084	608,143	주식기관결제
	채무증권	한국거래소	12,123,739	18,635,032	증권시장거래증거금
	채무증권	한국거래소	23,670,262	35,699,760	손해배상공동기금
	채무증권	한국예탁결제원	456,068,884	451,886,937	파생상품거래담보
	채무증권	대고객,대기관	3,012,651,688	3,449,282,077	환매조건부매도편입채권
기타	기타자산	메릴린치	-	106,695	파생상품거래담보

(*) 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.

9. 당기손익-공정가치측정 금융자산

(1) 당반기말과 전기말 현재 당기손익인식금융자산의 내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
당기손익-공정가치측정 금융자산:
지분증권	240,828,559	222,109,336
채무증권	5,006,259,970	5,184,251,083
집합투자증권	349,317,999	560,682,216
기업어음증권	188,387,826	488,187,804
기타유가증권	40,371,020	355,084
외화지분증권	372,973	819,364
외화채무증권	535,424,772	634,477,845
외화기타유가증권	83,959,118	90,462,748
파생결합증권(*)	94,415,684	77,908,525
손해배상공동기금	8,582	8,561
신용위험평가조정	(458,995)	(188,366)
거래일손익조정	4,385,415	4,503,777
소계	6,543,272,923	7,263,577,977
파생상품:
파생상품자산(*)	588,741,546	257,034,022
신용위험평가조정	(1,687,886)	(1,051,561)
거래일손익조정	71,233,048	72,737,612
소계	658,286,708	328,720,073
합계	7,201,559,631	7,592,298,050

(*) 파생결합증권 및 파생상품자산의 세부내역은 주석19에 공시하였습니다.

(2) 당반기말 현재 증권시장공동기금으로 13천원(전기말: 13천원)이, 파생상품시장공동기금으로 8,570천원(전기말: 8,584천원)이 한국거래소에 적립되어 있습니다.

(3) 당반기말 현재 채무증권 중 장부금액 3,012,652백만원(전기말: 3,459,583 백만원)이 환매조건부매도에 편입되어 있습니다.

10. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산

(1) 당반기말과 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말		전기말
구분	취득원가	장부금액	취득원가	장부금액
지분증권	44,909,816	341,400,085	44,909,816	254,415,469
출자금	1,000	1,000	1,000	1,000
채무증권	913,024,770	948,573,530	746,694,000	733,943,966
합계	957,935,586	1,289,974,615	791,604,816	988,360,435

(2) 당반기말과 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정으로 지정한 지분상품은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말		전기말
구분	취득원가	장부금액	취득원가	장부금액
주식(*)	44,909,816	341,400,085	44,909,816	254,415,469

(*)연결실체는 단기매매목적이 아닌 금융투자업 유지 및 업무제휴 목적 등으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다.

(3) 당반기 및 전반기 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련 배당금수익은 다음과 같습니다.

<당반기>

구분	당반기 중 제거한 지분상품	당반기말 보유중인 지분상품
기타포괄손익-공정가치측정 지분증권
비시장성주식	-	7,768,339

<전반기>

구분	전반기 중 제거한 지분상품	전반기말 보유중인 지분상품
기타포괄손익-공정가치측정 지분증권
비시장성주식	-	6,326,236

(4) 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품의 처분시에는 관련 기타포괄손익누계액은이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다.

11. 관계기업 투자

(1) 당반기말과 전기말 현재 연결실체의 관계기업 투자의 현황 등은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분	회사명	투자주식수 (출자좌수)	지분율(%)	취득원가	장부금액	소재국	적용재무제표
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(1)(2)	6,877,985,000	7.35	6,877,985	7,606,776	대한민국	6월 30일
	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사	36,150,708,000	20.00	36,150,708	36,665,515	대한민국	6월 30일
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사(*1)	2,889,518,414	5.00	2,975,318	2,849,476	대한민국	6월 30일
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(*1)	8,530,500,000	4.93	8,530,500	7,626,014	대한민국	6월 30일
	대신피에스모빌리티 사모투자합자회사(*1)	3,800,000,000	12.67	3,800,000	4,068,725	대한민국	6월 30일
	대신에코에너지제1호 사모투자합자회사(*1)	500,000,000	0.98	500,000	512,751	대한민국	6월 30일
	대신밸런스제10호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.18	10,000	19,250	대한민국	6월 30일
	대신밸런스제11호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.11	10,000	16,173	대한민국	6월 30일
	대신밸런스제12호기업인수목적㈜(*1)	10,000	1.23	10,000	12,406	대한민국	6월 30일
	대신신기술투자조합3호(*1)	14	2.80	13,619	26,290	대한민국	6월 30일
	대신신기술투자조합4호(*1)	100,000,000	6.90	100,000	95,118	대한민국	6월 30일
	대신신기술투자조합5호(*1)	300	2.34	300,000	313,048	대한민국	6월 30일
	대신신기술투자조합6호(*1)	500	9.80	500,000	448,347	대한민국	6월 30일
	대신신기술투자조합7호(*1)	800	9.41	800,000	784,411	대한민국	6월 30일
	대신신기술투자조합8호(*1)	500	3.85	500,000	454,338	대한민국	6월 30일
	대신신기술투자조합9호(*1)	100	1.52	100,000	99,377	대한민국	6월 30일
	대신신기술투자조합10호(*1)	1,000	19.23	1,000,000	880,534	대한민국	6월 30일
	대신신기술투자조합11호(*1)	2,500	4.31	2,500,000	2,406,760	대한민국	6월 30일
	대신신기술투자조합12호(*1)	3,000	14.49	3,000,000	2,998,589	대한민국	6월 30일
	대신-K&T신기술투자조합(*1)	200,000,000	0.89	200,000	150,289	대한민국	6월 30일
	대신-KNT-다석신기술투자조합(*1)	200,000,000	3.64	200,000	193,984	대한민국	6월 30일
	대신-지브이에이신기술투자조합 제1호(*1)	250	3.70	250,000	204,183	대한민국	6월 30일
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합(*1)	3,100	8.96	3,100,000	3,045,689	대한민국	6월 30일
	대신-뉴젠신기술투자조합 제1호(*1)	800	5.06	800,000	867,126	대한민국	6월 30일
	대신-엠포드신기술투자조합 제1호(*1)	500	10.75	500,000	490,994	대한민국	6월 30일
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호(*1)	500	16.67	500,000	486,638	대한민국	6월 30일
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호(*1)	490	2.28	490,000	458,281	대한민국	6월 30일
	케이앤티-대신신기술투자조합 제1호(*1)	2,000	4.71	2,000,000	1,808,747	대한민국	6월 30일
	케이앤티-대신신기술투자조합 제2호(*1)	3,000	7.19	3,000,000	2,635,596	대한민국	6월 30일
	대신-코너스톤신기술투자조합 제1호(*1)	800	18.60	800,000	784,963	대한민국	6월 30일
	대신-제이엔신기술투자조합 제1호(*1)	1,000	4.46	991,071	1,037,714	대한민국	6월 30일
	대신-ATU 신기술투자조합 제1호	500	36.76	500,000	499,753	대한민국	6월 30일
	DMW SAN JOSE LLC	410,000	33.33	250,916	100,086	미국	6월 30일
	과천PFV(*1)	50,000	5.00	1,000,000	-	대한민국	6월 30일
	을지로나인PFV(*1)	50,000	5.00	250,000	250,000	대한민국	6월 30일
	백사도립PFV(*1)	199,800	19.98	999,000	47,559	대한민국	6월 30일
	진위3산단 주식회사(*1)	50,000	5.00	250,000	-	대한민국	6월 30일
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*1)	7,615,724,636	5.33	12,920,718	10,222,739	대한민국	6월 30일
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권(*1)	1,953,465,347	11.29	1,953,465	1,842,899	대한민국	6월 30일
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권(*1)	1,850,000,000	13.12	1,850,000	1,730,398	대한민국	6월 30일
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*1)	4,000,000,000	18.22	4,000,000	3,721,160	대한민국	6월 30일
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)(*1)	100,000,000	0.70	100,000	79,230	대한민국	6월 30일
	대신멀티전략일반사모투자신탁 제1호 제2종(배당수익형)(*1)	6,000,000,000	2.91	6,000,000	5,829,540	대한민국	6월 30일
	우리이에이제일차유동화전문유한회사	8,000	40.00	400,000	-	대한민국	6월 30일
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사	581,580	30.00	2,907,900	-	대한민국	6월 30일
	캠코제오차합작투자유동화전문유한회사	73	24.00	365	-	대한민국	6월 30일
	Project SoorstraBe 80-82 Berlin Grundstucks GbR	87,362,186	40.50	59,465,895	43,554,477	독일	6월 30일
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호	69,292,741,136	36.10	69,323,848	64,721,939	대한민국	6월 30일
	신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호(*4)	114,869,004,913	74.75	115,171,447	110,033,113	대한민국	6월 30일
	하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호(*4)	2,300,000,000	60.53	2,300,000	2,039,194	대한민국	6월 30일
	디에스엡실론제1호㈜(*1)	7,000,000,000	10.10	7,053,024	7,217,609	대한민국	6월 30일
	파로스젠주식회사(*1)	60,000	8.31	30,000	-	대한민국	6월 30일
	녹스팜주식회사(*1)	20,000	10.00	310,000	-	대한민국	6월 30일
	주식회사엔엠디바이오	4,888	20.37	24,440	-	대한민국	6월 30일
	대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사(*1)	2,000,000,000	18.71	2,000,000	1,897,796	대한민국	6월 30일
	디씨에이엠피에프브이주식회사(*1)	100,000	10.00	500,000	500,000	대한민국	6월 30일
	(주)계룡도시개발	90,000	30.00	90,000	89,621	대한민국	6월 30일
	대신에프앤아이 인수 시 공정가치 반영분	-	-	2,871,669	-
	소계			373,031,888	334,425,215
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE(*3)	-	85.00	51,785,384	52,724,117	미국	6월 30일
합계				424,817,272	387,149,332

<전기말>

구분	회사명	투자주식수 (출자좌수)	지분율(%)	취득원가	장부금액	소재국	적용재무제표
관계기업	코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사(1)(2)	1,280	15.00	1,051,457	769,047	대한민국	12월 31일
	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(1)(2)	7,140,485,000	7.35	7,140,485	8,019,082	대한민국	12월 31일
	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사	28,570,708,000	20.00	28,570,708	28,629,993	대한민국	12월 31일
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사(*1)	2,889,518,414	5.00	2,932,418	2,828,502	대한민국	12월 31일
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 (*1)	7,797,300,000	4.93	7,797,300	7,293,924	대한민국	12월 31일
	대신피에스모빌리티 사모투자합자회사(*1)	3,800,000,000	12.67	3,800,000	3,760,925	대한민국	12월 31일
	대신밸런스제7호기업인수목적㈜(*1)	5,000	0.10	5,000	9,829	대한민국	12월 31일
	대신밸런스제8호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.18	10,000	18,938	대한민국	12월 31일
	대신밸런스제10호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.18	10,000	19,323	대한민국	12월 31일
	대신밸런스제11호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.11	10,000	16,181	대한민국	12월 31일
	대신신기술투자조합3호(*1)	14	2.80	13,619	25,590	대한민국	12월 31일
	대신신기술투자조합4호(*1)	100,000,000	6.90	100,000	95,914	대한민국	12월 31일
	대신신기술투자조합5호(*1)	300	2.34	300,000	443,800	대한민국	12월 31일
	대신신기술투자조합6호(*1)	500	9.80	500,000	439,284	대한민국	12월 31일
	대신신기술투자조합7호(*1)	800	9.41	800,000	792,611	대한민국	12월 31일
	대신신기술투자조합8호(*1)	500	3.85	500,000	442,180	대한민국	12월 31일
	대신신기술투자조합9호(*1)	100	1.52	100,000	104,400	대한민국	12월 31일
	대신신기술투자조합10호(*1)	1,000	19.23	1,000,000	840,030	대한민국	12월 31일
	대신신기술투자조합11호(*1)	2,500	4.31	2,500,000	2,668,931	대한민국	12월 31일
	대신-K&T신기술투자조합(*1)	200,000,000	0.89	200,000	228,012	대한민국	12월 31일
	대신-KNT-다석신기술투자조합(*1)	200,000,000	3.64	200,000	196,083	대한민국	12월 31일
	대신-MYW신기술투자조합(*1)	4,703	5.49	4,703,136	13,821,201	대한민국	12월 31일
	대신-지브이에이신기술투자조합 제1호(*1)	250	3.70	250,000	206,180	대한민국	12월 31일
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합(*1)	3,100	8.96	3,100,000	3,078,020	대한민국	12월 31일
	대신-뉴젠신기술투자조합 제1호(*1)	800	5.06	800,000	1,216,869	대한민국	12월 31일
	대신-엠포드신기술투자조합 제1호(*1)	500	10.75	500,000	495,968	대한민국	12월 31일
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호(*1)	500	16.67	500,000	491,652	대한민국	12월 31일
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호(*1)	490	2.28	490,000	485,335	대한민국	12월 31일
	케이앤티-대신신기술투자조합 제1호(*1)	2,000	4.71	2,000,000	2,103,824	대한민국	12월 31일
	케이앤티-대신신기술투자조합 제2호(*1)	3,000	7.19	3,000,000	2,796,846	대한민국	12월 31일
	대신-코너스톤신기술투자조합 제1호(*1)	800	18.60	800,000	793,538	대한민국	12월 31일
	대신-제이엔신기술투자조합 제1호(*1)	1,000	4.46	1,000,000	1,149,039	대한민국	12월 31일
	진위3산단 주식회사(*1)	50,000	5.00	250,000	-	대한민국	12월 31일
	과천PFV(*1)	50,000	5.00	1,000,000	-	대한민국	12월 31일
	DMW SAN JOSE LLC	4,460,000	33.33	5,142,864	3,989,857	미국	12월 31일
	을지로나인PFV(*1)	50,000	5.00	250,000	250,000	대한민국	12월 31일
	백사도립PFV(*1)	199,800	19.98	999,000	-	대한민국	12월 31일
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사	581,580	30.00	2,907,900	-	대한민국	12월 31일
	우리이에이제일차유동화전문유한회사	8,000	40.00	400,000	-	대한민국	12월 31일
	캠코제오차합작투자유동화전문유한회사	73	24.00	365	-	대한민국	12월 31일
	우리파인제4차유동화전문유한회사	270,000	45.00	247,500	308,213	대한민국	12월 31일
	파로스젠주식회사(*1)	60,000	8.31	30,000	-	대한민국	12월 31일
	녹스팜주식회사(*1)	20,000	10.00	310,000	-	대한민국	12월 31일
	주식회사엔엠디바이오	4,888	20.37	24,440	-	대한민국	12월 31일
	Project SoorstraBe 80-82 Berlin Grundstucks GbR	87,362,186	40.50	59,465,895	46,211,094	독일	12월 31일
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호	69,292,741,136	36.10	69,323,848	64,452,921	대한민국	12월 31일
	신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호(*4)	114,869,004,913	74.75	115,171,447	107,255,768	대한민국	12월 31일
	하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호(*4)	2,300,000,000	60.53	2,300,000	2,056,298	대한민국	12월 31일
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*1)	7,528,514,937	9.53	12,778,224	12,710,618	대한민국	12월 31일
	대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사(*1)	2,000,000,000	18.71	2,000,000	1,939,855	대한민국	12월 31일
	디에스엡실론제1호㈜(*1)	7,000,000,000	10.10	7,053,024	6,848,521	대한민국	12월 31일
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권(*1)	1,953,465,347	11.29	1,953,465	1,953,465	대한민국	12월 31일
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권(*1)	1,850,000,000	13.12	1,850,000	1,850,000	대한민국	12월 31일
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*1)	4,000,000,000	18.22	4,000,000	3,785,280	대한민국	12월 31일
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)(*1)	100,000,000	0.50	100,000	99,334	대한민국	12월 31일
	대신멀티전략일반사모투자신탁 제1호 제2종(배당수익형)(*1)	6,000,000,000	2.91	6,000,000	6,005,640	대한민국	12월 31일
	대신에프앤아이 인수 시 공정가치 반영분	-	-	2,871,669	-
	소계			371,113,764	343,997,915
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE(*3)	-	85.00	49,147,868	45,465,180	미국	12월 31일
합계				420,261,632	389,463,095

(*1) 지분율은 20% 미만이지만, 연결실체가 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 참여할 수 있는 경우 등에 해당되어 피투자회사에 유의적인 영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다.
(*2) 대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사의 경우 업무집행사원인 연결실체가 다른 일방의 업무집행사원인 에스케이증권 주식회사와 손실금액을 반분하여 부담하며, 일방 업무집행사원의 납입출자금이 우선손실충당금액의 50%에 미달할 경우 해당 업무집행사원은 미달한 금액을 충당하기 위하여 추가로 출자하기로 되어 있습니다.
(*3) 회사의 종속기업인 DaishinNY LLC가 보유한 유한회사 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE의 지분율은 85.0%이나 피투자회사의 약정에 만장일치의 규정이 존재하는 등 공동기업의 분류기준을 충족하므로 공동기업으로 분류하였습니다. 연결실체가 공동지배력을 보유하고 있는 모든 공동약정들은 별도의 회사를 통하여 구조화되었으며, 공동약정에 대하여 공동지배력을 보유하는 당사자들이 약정의 순자산에대한 권리를 보유하고 있다고 판단하여 공동기업으로 분류하고 있습니다.
(*4) 지분율은 50% 이상이지만, 펀드 수익자로 지배력을 보유하지 못하고, 유의적인 영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류 하였습니다.

(2) 당반기말과 전기말 현재 관계기업의 요약재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분	회사명	총자산	총부채	영업손익	당기순손익
관계기업	코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사(*)	-	-	6,591,711	6,591,711
	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	103,692,107	238,426	(2,037,390)	(2,037,390)
	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사	183,673,299	345,726	1,055,749	2,277,609
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	57,217,012	218,000	(438,593)	(438,593)
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	155,402,871	611,006	(851,652)	(8,141,670)
	대신피에스모빌리티 사모투자합자회사	32,238,651	117,141	(229,748)	2,429,995
	대신에코에너지제1호 사모투자합자회사	52,583,819	78,075	1,305,744	1,305,744
	대신밸런스제7호기업인수목적주식회사(*)	-	-	(73,378)	(92,539)
	대신밸런스제8호기업인수목적주식회사(*)	-	-	(11,872)	(11,872)
	대신밸런스제10호기업인수목적주식회사	11,623,194	1,112,888	(47,363)	130,214
	대신밸런스제11호기업인수목적주식회사	15,214,547	1,111,425	9,239	(6,760)
	대신밸런스제12호기업인수목적주식회사	1,787,694	782,802	(28,119)	(25,764)
	대신신기술투자조합3호	937,667	-	24,974	24,974
	대신신기술투자조합4호	1,379,213	-	(11,546)	(11,546)
	대신신기술투자조합5호	13,356,727	-	(5,578,736)	(5,578,736)
	대신신기술투자조합6호	4,573,139	-	92,441	92,441
	대신신기술투자조합7호	8,334,367	-	(87,130)	(87,130)
	대신신기술투자조합8호	11,812,780	-	316,094	316,094
	대신신기술투자조합9호	6,558,909	-	(331,466)	(331,466)
	대신신기술투자조합10호	4,578,777	-	210,620	210,620
	대신신기술투자조합11호	55,836,834	-	(6,082,354)	(6,082,354)
	대신신기술투자조합12호	20,697,812	7,545	(9,733)	(9,733)
	대신-K&T신기술투자조합	16,832,316	-	(8,705,037)	(8,705,037)
	대신-KNT-다석신기술투자조합	5,334,559	-	(57,723)	(57,723)
	대신-MYW신기술투자조합(*)	-	-	(42,494,172)	(42,494,172)
	대신-지브이에이신기술투자조합 제1호	5,521,112	-	(54,005)	(54,005)
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	34,266,823	273,008	(360,855)	(360,855)
	대신-뉴젠신기술투자조합 제1호	17,136,574	-	(6,911,809)	(6,911,809)
	대신-엠포드신기술투자조합 제1호	4,566,245	-	(46,257)	(46,257)
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호	2,919,838	-	(16,404)	(30,087)
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호	20,108,263	-	(1,187,049)	(1,187,049)
	케이앤티-대신신기술투자조합 제1호	38,435,871	-	(6,270,392)	(6,270,392)
	케이앤티-대신신기술투자조합 제2호	36,634,783	-	(2,241,383)	(2,241,383)
	대신-코너스톤신기술투자조합 제1호	4,219,174	-	(46,096)	(46,096)
	대신-제이엔신기술투자조합 제1호	23,666,415	421,614	(2,293,673)	(2,293,673)
	대신-ATU 신기술투자조합 제1호	1,360,000	671	(671)	(671)
	DMW SAN JOSE LLC	300,259	-	(6,358)	3,529,653
	과천PFV	174,296,388	204,221,395	(211,379)	(176,591)
	을지로나인PFV	39,179,575	36,081,192	(1,291,215)	(1,308,848)
	백사도립PFV	32,211,480	31,973,445	3,724,028	3,724,028
	진위3산단 주식회사	312,939,429	330,706,951	(788,057)	(782,001)
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사	282,266	10,153,539	(7,169)	(7,169)
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	177,134,150	45,522	(10,431,524)	(10,431,524)
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권	53,782,803	55,200,826	(5,205,426)	(5,739,987)
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권	21,157,794	123	457,671	457,671
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권	16,845,110	103	194,165	194,165
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)	13,503,507	95	(66,534)	(66,534)
	대신멀티전략일반사모투자신탁 제1호 제2종(배당수익형)	20,503,591	149	(270,312)	(270,312)
	우리이에이제일차유동화전문유한회사	8,164	14,385,665	(420,760)	(420,760)
	캠코제오차합작투자유동화전문유한회사	30,611	115,346	(43,419)	(43,419)
	Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR	89,625,901	57,215,540	2,327,434	2,388,171
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호	179,334,906	29,888	7,927,584	7,927,584
	신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호	147,249,338	42,876	3,715,637	3,715,637
	하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호	3,373,786	4,683	(28,259)	(28,259)
	디에스엡실론제1호㈜	69,383,488	2,137	(5,398)	(3,456,082)
	우리파인제4차유동화전문유한회사(*)	-	-	(16,872)	(16,872)
	파로스젠주식회사	1,191,099	795,611	-	-
	녹스팜주식회사	378,828	543,320	-	-
	주식회사엔엠디바이오	107,673	-	-	-
	대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사	36,256,770	25,799,274	296,690	176,224
	디씨에이엠피에프브이주식회사	53,782,803	55,200,826	(5,205,426)	(5,739,987)
	(주)계룡도시개발	300,001	1,264	(1,263)	(1,263)
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE	67,134,169	4,134,661	-	-

(*) 당반기 중 관계기업에서 제외되었으며, 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다.

<전기말>

구분	회사명	총자산	총부채	영업손익	당기순손익
관계기업	대신흥국제일호사모투자전문회사(*)	-	-	2,635,751	2,635,751
	코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사	5,120,458	-	6,591,711	6,591,711
	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	109,319,831	258,759	3,329,078	3,329,078
	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사	143,741,179	591,214	13,360,358	13,360,358
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	56,799,849	220,386	(889,120)	(889,120)
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	148,958,292	907,158	(10,217,466)	(10,217,466)
	대신피에스모빌리티 사모투자합자회사	29,810,084	118,569	(308,485)	(308,485)
	대신밸런스제7호기업인수목적주식회사	11,459,510	1,227,106	(73,378)	(92,539)
	대신밸런스제8호기업인수목적주식회사	11,401,927	777,881	(90,177)	(36,059)
	대신밸런스제9호기업인수목적주식회사(*)	-	-	65,480	104,792
	대신밸런스제10호기업인수목적주식회사	11,631,248	1,080,993	(191,620)	(209,016)
	대신밸런스제11호기업인수목적주식회사	15,178,144	1,068,262	(27,662)	(28,288)
	대신신기술투자조합2호(*)	-	-	(1,328,461)	(1,328,461)
	대신신기술투자조합3호	914,342	1,650	1,197,074	1,197,074
	대신신기술투자조합4호	1,392,410	1,650	(23,730)	(23,730)
	대신신기술투자조합5호	18,937,113	1,650	6,773,434	6,773,434
	대신신기술투자조합6호	4,482,349	1,650	(619,301)	(619,301)
	대신신기술투자조합7호	8,423,147	1,650	(78,503)	(78,503)
	대신신기술투자조합8호	11,498,666	1,980	(1,503,314)	(1,503,314)
	대신신기술투자조합9호	6,892,355	1,980	290,375	290,375
	대신신기술투자조합10호	4,369,807	1,650	(831,843)	(831,843)
	대신신기술투자조합11호	61,923,588	4,400	3,919,188	3,919,188
	대신-K&T신기술투자조합	25,539,003	1,650	19,003,261	19,003,261
	대신-KNT-다석신기술투자조합	5,393,932	1,650	(107,718)	(107,718)
	대신-MYW신기술투자조합	251,951,729	2,750	166,214,729	166,214,729
	대신-지브이에이신기술투자조합 제1호	5,576,767	1,650	(1,184,883)	(1,184,883)
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	34,458,850	104,180	(245,330)	(245,330)
	대신-뉴젠신기술투자조합 제1호	24,050,033	1,650	8,238,383	8,238,383
	대신-엠포드신기술투자조합 제1호	4,616,177	3,676	(37,499)	(37,499)
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호	2,951,904	1,980	(50,086)	(50,086)
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호	21,297,293	1,980	(204,687)	(204,687)
	케이앤티-대신신기술투자조합 제1호	44,708,463	2,200	2,206,263	2,206,263
	케이앤티-대신신기술투자조합 제2호	38,877,815	1,650	(2,823,835)	(2,823,835)
	대신-코너스톤신기술투자조합 제1호	4,267,249	1,980	(34,731)	(34,731)
	대신-제이엔신기술투자조합 제1호	25,743,974	5,500	3,338,474	3,338,474
	진위3산단 주식회사	302,544,170	319,529,691	(1,438,267)	(1,752,517)
	과천PFV	152,664,715	182,413,131	618,642	(528,817)
	DMW SAN JOSE LLC	11,970,098	528	(5,196)	(2,240,692)
	을지로나인PFV	32,574,075	31,166,843	(1,466,790)	(2,255,879)
	백사도립PFV	12,830,631	16,316,625	(8,408,848)	(8,485,994)
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사	289,435	10,153,539	(16,495)	(16,495)
	우리이에이제일차유동화전문유한회사	5,012	13,961,754	(857,039)	(857,039)
	캠코제오차합작투자유동화전문유한회사	37,411	78,727	(28,824)	(28,824)
	우리파인제4차유동화전문유한회사	686,019	1,100	556,856	556,856
	파로스젠주식회사	1,191,099	795,611	(645,344)	(645,344)
	녹스팜주식회사	378,828	543,320	(170,090)	(170,090)
	주식회사엔엠디바이오	107,673	-	(5,967)	(5,967)
	Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR	90,379,533	60,908,912	3,340,602	3,523,618
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호	178,591,589	31,857	19,687,909	19,687,909
	신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호	143,491,457	632	6,030,882	6,030,882
	하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호	3,408,910	11,549	(402,638)	(402,638)
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	133,659,355	284,560	4,550,509	4,550,509
	대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사	36,163,921	25,795,397	1,187,404	341,385
	디에스엡실론제1호㈜	67,845,431	3,280	(2,025,813)	(2,025,813)
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권(*)	-	-	457,671	457,671
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권	17,683,617	103	870,581	870,581
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권	14,423,048	95	630,906	630,906
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권	20,773,908	149	835,906	835,906
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)	20,075,448	117,751	(132,671)	(132,671)
	대신하임전문사모제2007호(*)	-	-	151,366	151,366
	대신멀티전략일반사모투자신탁 제1호 제2종(배당수익형)	402,445,641	196,251,103	194,537	194,537
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE	57,157,720	2,236,721	-	-

(*) 전기 중 관계기업에서 제외되었으며, 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다.

(3) 당반기 및 전반기의 관계기업 투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	회사명	기초	증가	감소	지분법손익	배당금선언액	기타증감액	반기말
관계기업	코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사(*2)	769,047	-	(769,047)	-	-	-	-
	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	8,019,082	-	(262,500)	(149,806)	-	-	7,606,776
	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사	28,629,993	7,580,000	-	455,522	-	-	36,665,515
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	2,828,502	42,900	-	(21,926)	-	-	2,849,476
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	7,293,924	733,200	-	(401,110)	-	-	7,626,014
	대신피에스모빌리티 사모투자합자회사	3,760,925	-	-	307,800	-	-	4,068,725
	대신에코에너지제1호 사모투자합자회사	-	500,000	-	12,751	-	-	512,751
	대신밸런스제7호기업인수목적주식회사(*3)	9,829	-	(4,829)	-	-	(5,000)	-
	대신밸런스제8호기업인수목적주식회사(*3)	18,938	-	(8,938)	-	-	(10,000)	-
	대신밸런스제10호기업인수목적주식회사	19,323	-	-	239	-	(312)	19,250
	대신밸런스제11호기업인수목적주식회사	16,181	-	-	(8)	-	-	16,173
	대신밸런스제12호기업인수목적주식회사	-	10,000	-	(318)	-	2,724	12,406
	대신신기술투자조합3호	25,590	-	-	700	-	-	26,290
	대신신기술투자조합4호	95,914	-	-	(796)	-	-	95,118
	대신신기술투자조합5호	443,800	-	-	(130,752)	-	-	313,048
	대신신기술투자조합6호	439,284	-	-	9,063	-	-	448,347
	대신신기술투자조합7호	792,611	-	-	(8,200)	-	-	784,411
	대신신기술투자조합8호	442,180	-	-	12,158	-	-	454,338
	대신신기술투자조합9호	104,400	-	-	(5,023)	-	-	99,377
	대신신기술투자조합10호	840,030	-	-	40,504	-	-	880,534
	대신신기술투자조합11호	2,668,931	-	-	(262,171)	-	-	2,406,760
	대신신기술투자조합12호	-	3,000,000	-	(1,411)	-	-	2,998,589
	대신-K&T신기술투자조합	228,012	-	-	(77,723)	-	-	150,289
	대신-KNT-다석신기술투자조합	196,083	-	-	(2,099)	-	-	193,984
	대신-MYW신기술투자조합(*2)	13,821,201	-	(13,821,201)	-	-	-	-
	대신-지브이에이신기술투자조합 제1호	206,180	-	-	(1,997)	-	-	204,183
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	3,078,020	-	-	(32,331)	-	-	3,045,689
	대신-뉴젠신기술투자조합 제1호	1,216,869	-	-	(349,743)	-	-	867,126
	대신-엠포드신기술투자조합 제1호	495,968	-	-	(4,974)	-	-	490,994
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호	491,652	-	-	(5,014)	-	-	486,638
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호	485,335	-	-	(27,054)	-	-	458,281
	케이앤티-대신신기술투자조합 제1호	2,103,824	-	-	(295,077)	-	-	1,808,747
	케이앤티-대신신기술투자조합 제2호	2,796,846	-	-	(161,250)	-	-	2,635,596
	대신-코너스톤신기술투자조합 제1호	793,538	-	-	(8,575)	-	-	784,963
	대신-제이엔신기술투자조합 제1호	1,149,039	-	(8,929)	(102,396)	-	-	1,037,714
	대신-ATU 신기술투자조합 제1호	-	500,000	-	(247)	-	-	499,753
	DMW SAN JOSE LLC	3,989,857	-	(4,891,947)	1,176,550	-	(174,374)	100,086
	과천PFV(*1)	-	-	-	(8,830)	-	8,830	-
	을지로나인PFV	250,000	-	-	-	-	-	250,000
	백사도립PFV	-	-	-	744,061	-	(696,502)	47,559
	진위3산단 주식회사(*1)	-	-	-	(39,100)	-	39,100	-
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	12,710,618		-	(2,487,879)	-	-	10,222,739
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권	1,953,465	-	-	(27,414)	(83,152)	-	1,842,899
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권	1,850,000	-	-	(37,196)	(82,406)	-	1,730,398
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권	3,785,280	-	-	(64,120)	-	-	3,721,160
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)	99,334	-	-	(20,104)	-		79,230
	대신멀티전략일반사모투자신탁 제1호 제2종(배당수익형)	6,005,640	-	-	(176,100)	-	-	5,829,540
	우리이에이제일차유동화전문유한회사(*1)	-	-	-	(166,925)	-	166,925	-
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사(*1)	-	-	-	(2,151)	-	2,151	-
	캠코제오차합작투자유동화전문유한회사(*1)	-	-	-	(6,861)	-	6,861	-
	Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR	46,211,094	-	-	(1,695,905)	(1,011,886)	51,174	43,554,477
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호	64,452,921	-	-	2,861,540	(2,592,522)	-	64,721,939
	신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호	107,255,768	-	-	2,777,345	-	-	110,033,113
	하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호	2,056,298	-	-	(17,104)	-	-	2,039,194
	디에스엡실론제1호㈜	6,848,521	-	-	(402,126)		771,214	7,217,609
	우리파인제4차유동화전문유한회사(*2)	308,213	-	(239,908)	(7,592)	-	(60,713)	-
	파로스젠주식회사	-	-	-	-	-	-	-
	녹스팜주식회사	-	-	-	-	-	-	-
	주식회사엔엠디바이오	-	-	-	-	-	-	-
	대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사	1,939,855	-	-	30,416	(72,475)	-	1,897,796
	디씨에이엠피에프브이주식회사(*4)	-	-	-	-	-	500,000	500,000
	(주)계룡도시개발	-	90,000	-	(379)	-	-	89,621
	소계	343,997,915	12,456,100	(20,007,299)	1,218,862	(3,842,441)	602,078	334,425,215
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE	45,465,180	2,515,198	-	-	-	4,743,739	52,724,117
합계		389,463,095	14,971,298	(20,007,299)	1,218,862	(3,842,441)	5,345,817	387,149,332

(*1) 관계기업투자자산의 장부가액이 "0" 이하가 될 경우 해당 관계기업에 대한 대출채권 등에서 차감하고 있습니다.
(*2) 당반기 중 청산되었습니다.
(*3) 당반기 중 관계기업투자에서 당기손익-공정가치측정금융자산으로 대체되었습니다.
(*4) 당반기 중당기손익-공정가치측정금융자산에서 관계기업투자로 대체되었습니다.

<전반기>

구분	회사명	기초	증가	감소	지분법손익	배당금선언액	기타증감액	반기말
관계기업	대신흥국제일호사모투자전문회사(*2)	2,540,068	-	(2,540,068)	-	-	-	-
	코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사	1,896,790	-	(225,000)	646,489	-	-	2,318,279
	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	7,774,300	-	-	159,443	-	-	7,933,743
	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사	16,674,321	13,995,600	(380,000)	404,201	-	-	30,694,122
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	2,830,050	42,900	-	(22,669)	-	-	2,850,281
	대신에스케이이노베이션제2호사모투자합자회사	-	3,694,200	-	15,817	-	-	3,710,017
	대신밸런스제7호기업인수목적주식회사	9,918	-	-	(23)	-	-	9,895
	대신밸런스제8호기업인수목적주식회사	19,002	-	-	(45)	-	-	18,957
	대신밸런스제9호기업인수목적주식회사	18,133	-	-	245	-	(406)	17,972
	대신밸런스제10호기업인수목적주식회사	-	10,000	-	(1,950)	-	6,662	14,712
	대신신기술투자조합2호(*2)	671,559	-	(487,495)	-	(184,064)	-	-
	대신신기술투자조합3호	262,897	-	(55,500)	44,582	(54,000)	-	197,979
	대신신기술투자조합4호	97,551	-	-	(802)	-	-	96,749
	대신신기술투자조합5호	285,048	-	-	40,739	-	-	325,787
	대신신기술투자조합6호	-	500,000	-	(59,917)	-	-	440,083
	대신-K&T신기술투자조합	58,340	-	-	229,154	-	-	287,494
	대신-KNT-다석신기술투자조합	-	200,000	-	(1,934)	-		198,066
	대신-MYW신기술투자조합	-	4,800,000	-	803,540	-	-	5,603,540
	진위3산단 주식회사(*1)	-	-	-	(52,611)	-	52,611	-
	과천PFV(*1)	-	-	-	(13,127)	-	13,127	-
	DMW SAN JOSE LLC	4,385,113	-	-	(459,042)	-	150,072	4,076,143
	을지로나인PFV	250,000	-	-	-	-	-	250,000
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사(*1)	-	-	-	(2,580)	-	2,580	-
	우리이에이제일차유동화전문유한회사(*1)	-	-	-	(251,770)	-	251,770	-
	캠코제오차합작투자유동화전문유한회사(*1)	-	-	-	(3,085)	-	3,085	-
	우리파인제4차유동화전문유한회사	57,628	-	-	(6,749)	-	-	50,879
	파로스젠주식회사	-	-		-	-	-	-
	녹스팜주식회사	-	-	-	-	-	-	-
	주식회사엔엠디바이오	-	-	-	-	-	-	-
	Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR	50,953,987	-	-	(1,894,663)	(523,343)	50,386	48,586,367
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호	62,789,447	-	-	5,141,996	(2,877,699)	-	65,053,744
	신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호	109,646,281	-	-	2,343,508	(3,460,061)	-	108,529,728
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*3)	-	-	-	716,940	-	12,778,224	13,495,164
	대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사	2,008,822	-	-	35,144	(46,772)	-	1,997,194
	대신Japan하임전사01호파생2종	-	-	-	125,293	(127,713)	2,000,000	1,997,580
	대신Japan하임전사02호파생2종	-	-	-	47,584	(58,894)	1,953,465	1,942,155
	대신Japan하임전사05호파생2종	-	-	-	268,392	(268,392)	1,850,000	1,850,000
	대신Japan하임전사09호파생2종	-	-	-	(2,600)	-	4,000,000	3,997,400
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)	-	100,000	-	280	-	-	100,280
	대신하임전문사모제2007호(*2)	-	-	(1,000,000)	-	-	1,000,000	-
	소계	263,229,255	23,342,700	(4,688,063)	8,249,780	(7,600,938)	24,111,576	306,644,310
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE	39,508,395	3,515,317	-	-	-	615,276	43,638,988
합계		302,737,650	26,858,017	(4,688,063)	8,249,780	(7,600,938)	24,726,852	350,283,298

(*1) 관계기업투자자산의 장부가액이 "0" 이하가 될 경우 해당 관계기업에 대한 대출채권 등에서 차감하고 있습니다.
(*2) 전반기 중 청산되었습니다.
(*3) 전반기 중 종속기업투자에서 관계기업투자로 대체되었습니다.

지분법 적용의 중지로 인하여 인식하지 못한 누적 미반영 지분변동액은 다음과 같습니다(단위: 천원).

관계기업명	당반기말		전기말
관계기업명	미반영 손실	미반영기타자본항목	미반영 손실	미반영기타자본항목
우리이에이제일차유동화전문유한회사	10,348	-	8,968	-
캠코제오차합작투자유동화전문유한회사	3,559	-	-	-

(4) 당반기 및 전반기의 관계기업 투자의 지분법 적용으로 인한 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	기초	증가	감소	이연법인세	반기말
관계기업주식 지분법평가	160,988	776,017	(174,686)	(145,522)	616,797

<전반기>

구분	기초	증가	감소	이연법인세	반기말
관계기업주식 지분법평가	(112,246)	156,736	-	(37,929)	6,561

(5) 당반기말 및 전기말 현재 관계기업의 순자산에서 관계기업에 대한 지분의 장부금액으로 조정한 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분	기업명	순자산	지분율	순자산지분 금액	지분율 적용 차이 등	장부금액
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	103,453,681	7.35	7,606,776	-	7,606,776
	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사	183,327,573	20.00	36,665,515	-	36,665,515
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	56,999,012	5.00	2,849,476	-	2,849,476
	대신에스케이이노베이션제2호사모투자합자회사	154,791,865	4.93	7,626,014	-	7,626,014
	대신피에스모빌리티 사모투자합자회사	32,121,510	12.67	4,068,725	-	4,068,725
	대신에코에너지제1호 사모투자합자회사	52,505,744	0.98	512,751	-	512,751
	대신밸런스제10호기업인수목적주식회사	10,510,306	0.18	19,250	-	19,250
	대신밸런스제11호기업인수목적주식회사	14,103,122	0.11	16,173	-	16,173
	대신밸런스제12호기업인수목적주식회사	1,004,892	1.23	12,406	-	12,406
	대신신기술투자조합3호	937,667	2.80	26,290	-	26,290
	대신신기술투자조합4호	1,379,213	6.90	95,118	-	95,118
	대신신기술투자조합5호	13,356,727	2.34	313,048	-	313,048
	대신신기술투자조합6호	4,573,139	9.80	448,347	-	448,347
	대신신기술투자조합7호	8,334,367	9.41	784,411	-	784,411
	대신신기술투자조합8호	11,812,780	3.85	454,338	-	454,338
	대신신기술투자조합9호	6,558,909	1.52	99,377	-	99,377
	대신신기술투자조합10호	4,578,777	19.23	880,534	-	880,534
	대신신기술투자조합11호	55,836,834	4.31	2,406,760	-	2,406,760
	대신신기술투자조합12호	20,690,267	14.49	2,998,589	-	2,998,589
	대신-K&T신기술투자조합	16,832,316	0.89	150,289	-	150,289
	대신-KNT-다석신기술투자조합	5,334,559	3.64	193,984	-	193,984
	대신-지브이에이신기술투자조합 제1호	5,521,112	3.70	204,183	-	204,183
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	33,993,815	8.96	3,045,689	-	3,045,689
	대신-뉴젠신기술투자조합 제1호	17,136,574	5.06	867,126	-	867,126
	대신-엠포드신기술투자조합 제1호	4,566,245	10.75	490,994	-	490,994
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호	2,919,838	16.67	486,638	-	486,638
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호	20,108,263	2.28	458,281	-	458,281
	케이앤티-대신신기술투자조합 제1호	38,435,871	4.71	1,808,747	-	1,808,747
	케이앤티-대신신기술투자조합 제2호	36,634,783	7.19	2,635,596	-	2,635,596
	대신-코너스톤신기술투자조합 제1호	4,219,174	18.60	784,963	-	784,963
	대신-제이엔신기술투자조합 제1호	23,244,801	4.46	1,037,714	-	1,037,714
	대신-ATU 신기술투자조합 제1호	1,359,329	36.76	499,753	-	499,753
	DMW SAN JOSE LLC	300,259	33.33	100,086	-	100,086
	과천PFV	(29,925,007)	5.00	(1,496,250)	1,496,250	-
	을지로나인PFV	3,098,383	5.00	154,919	95,081	250,000
	백사도립PFV	238,035	19.98	47,559	-	47,559
	진위3산단 주식회사	(17,767,522)	5.00	(888,376)	888,376	-
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	177,088,628	5.33	9,438,824	783,915	10,222,739
	대신Japan하임전사02호파생2종	(1,418,023)	11.29	(160,119)	2,003,018	1,842,899
	대신Japan하임전사05호파생2종	21,157,671	13.12	2,776,006	(1,045,608)	1,730,398
	대신Japan하임전사09호파생2종	16,845,007	18.22	3,069,160	652,000	3,721,160
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)	13,503,412	0.33	44,862	34,368	79,230
	대신멀티전략일반사모투자신탁 제1호 제2종(배당수익형)	20,503,442	2.91	597,184	5,232,356	5,829,540
	우리이에이제일차유동화전문유한회사	(14,167,844)	40.00	(5,667,138)	5,667,138	-
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사	(9,867,300)	30.00	(2,960,190)	2,960,190	-
	캠코제오차합작투자유동화전문유한회사	(51,000)	24.00	(12,240)	12,240	-
	Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR	31,236,920	40.50	12,650,953	32,130,816	44,781,769
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호	180,968,988	36.10	65,322,566	-	65,322,566
	신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호	145,232,560	74.75	108,557,671	-	108,557,671
	하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호	3,383,274	60.53	2,047,771	-	2,047,771
	디에스엡실론제1호㈜	69,381,351	10.10	7,003,905	213,704	7,217,609
	파로스젠주식회사	870,533	8.31	72,341	(72,341)	-
	녹스팜주식회사	(26,541)	10.00	(2,654)	2,654	-
	주식회사엔엠디바이오	116,761	20.37	23,784	(23,784)	-
	대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사	10,457,496	18.71	1,956,501	-	1,956,501
	디씨에이엠피에프브이주식회사	(1,418,023)	10.00	(141,802)	641,802	500,000
	(주)계룡도시개발	298,737	30.00	89,621	-	89,621
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE	62,999,508	85.00	53,549,582	(875,465)	52,674,117

<전기말>

구분	기업명	순자산	지분율	순자산지분 금액	지분율 적용 차이 등	장부금액
관계기업	코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사	5,120,458	15.00	769,047	-	769,047
	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	109,061,072	7.35	8,019,082	-	8,019,082
	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사	143,149,965	20.00	28,629,993	-	28,629,993
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	56,579,463	5.00	2,828,502	-	2,828,502
	대신에스케이이노베이션제2호사모투자합자회사	148,051,134	4.93	7,293,924	-	7,293,924
	대신피에스모빌리티 사모투자합자회사	29,691,515	12.67	3,760,925	-	3,760,925
	대신밸런스제7호기업인수목적주식회사	10,232,404	0.10	9,829	-	9,829
	대신밸런스제8호기업인수목적주식회사	10,624,046	0.18	18,938	-	18,938
	대신밸런스제10호기업인수목적주식회사	10,550,255	0.18	19,323	-	19,323
	대신밸런스제11호기업인수목적주식회사	14,109,882	0.11	16,181	-	16,181
	대신신기술투자조합3호	912,692	2.80	25,590	-	25,590
	대신신기술투자조합4호	1,390,760	6.90	95,914	-	95,914
	대신신기술투자조합5호	18,935,463	2.34	443,800	-	443,800
	대신신기술투자조합6호	4,480,699	9.80	439,284	-	439,284
	대신신기술투자조합7호	8,421,497	9.41	792,611	-	792,611
	대신신기술투자조합8호	11,496,686	3.85	442,180	-	442,180
	대신신기술투자조합9호	6,890,375	1.52	104,400	-	104,400
	대신신기술투자조합10호	4,368,157	19.23	840,030	-	840,030
	대신신기술투자조합11호	61,919,188	4.31	2,668,931	-	2,668,931
	대신-K&T신기술투자조합	25,537,353	0.89	228,012	-	228,012
	대신-KNT-다석신기술투자조합	5,392,282	3.64	196,083	-	196,083
	대신-MYW신기술투자조합	251,948,979	5.49	13,821,201	-	13,821,201
	대신-지브이에이신기술투자조합 제1호	5,575,117	3.70	206,180	-	206,180
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	34,354,670	8.96	3,078,020	-	3,078,020
	대신-뉴젠신기술투자조합 제1호	24,048,383	5.06	1,216,869	-	1,216,869
	대신-엠포드신기술투자조합 제1호	4,612,501	10.75	495,968	-	495,968
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호	2,949,924	16.67	491,652	-	491,652
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호	21,295,313	2.28	485,335	-	485,335
	케이앤티-대신신기술투자조합 제1호	44,706,263	4.71	2,103,824	-	2,103,824
	케이앤티-대신신기술투자조합 제2호	38,876,165	7.19	2,796,846	-	2,796,846
	대신-코너스톤신기술투자조합 제1호	4,265,269	18.60	793,538	-	793,538
	대신-제이엔신기술투자조합 제1호	25,738,474	4.46	1,149,039	-	1,149,039
	진위3산단 주식회사	(16,985,521)	5.00	(849,276)	849,276	-
	과천PFV	(29,748,416)	5.00	(1,487,421)	1,487,421	-
	DMW SAN JOSE LLC	11,969,570	33.33	3,989,458	399	3,989,857
	을지로나인PFV	1,407,232	5.00	70,362	179,638	250,000
	백사도립PFV	(3,485,994)	19.98	(696,502)	696,502	-
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사	(9,864,104)	30.00	(2,959,231)	2,959,231	-
	우리이에이제일차유동화전문유한회사	(13,956,742)	40.00	(5,582,697)	5,582,697	-
	캠코제오차합작투자유동화전문유한회사	(41,316)	24.00	(9,916)	9,916	-
	우리파인제4차유동화전문유한회사	684,919	45.00	308,213	-	308,213
	파로스젠주식회사	870,533	8.31	72,341	(72,341)	-
	녹스팜주식회사	(26,541)	10.00	(2,654)	2,654	-
	주식회사엔엠디바이오	116,761	20.37	23,784	(23,784)	-
	Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR	29,470,621	40.50	11,935,602	34,275,492	46,211,094
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호	178,559,732	36.10	64,452,921	-	64,452,921
	신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호	143,490,825	74.75	107,255,768	-	107,255,768
	하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호	3,397,361	60.53	2,056,298	-	2,056,298
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	133,374,795	9.53	12,710,618	-	12,710,618
	대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사	10,368,524	18.71	1,939,855	-	1,939,855
	디에스엡실론제1호㈜	67,842,151	10.10	6,848,521	-	6,848,521
	대신Japan하임전사02호파생2종	17,683,514	11.29	1,996,771	(43,306)	1,953,465
	대신Japan하임전사05호파생2종	14,422,953	13.12	1,892,373	(42,373)	1,850,000
	대신Japan하임전사09호파생2종	20,773,759	18.22	3,784,979	301	3,785,280
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)	19,957,697	0.50	99,334	-	99,334
	대신멀티전략일반사모투자신탁 제1호 제2종(배당수익형)	206,194,538	2.91	6,005,640	-	6,005,640
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE	54,920,999	85.00	46,682,849	(1,217,669)	45,465,180

(6) 당반기말 및 전기말 현재 시장성 있는 관계기업 투자의 공정가치는 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분	기업명	시장가치	장부금액
관계기업	대신밸런스제10호기업인수목적주식회사	22,000	19,250
관계기업	대신밸런스제11호기업인수목적주식회사	21,750	16,173

<전기말>

구분	기업명	시장가치	장부금액
관계기업	대신밸런스제7호기업인수목적주식회사	10,675	9,829
	대신밸런스제8호기업인수목적주식회사	26,750	18,938
	대신밸런스제10호기업인수목적주식회사	21,600	19,323
	대신밸런스제11호기업인수목적주식회사	20,950	16,181

12. 상각후원가측정금융자산

(1) 당반기말과 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 평가방법에 따른 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분	채권잔액				손실충당금				합계
	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용 대상	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용 대상	채권잔액	손실충당금
	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	신용손상모형 적용 대상	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	신용손상모형 적용 대상	채권잔액	손실충당금
현금및예치금	1,952,475,769	-	-	-	(740,798)	-	-	-	1,952,475,769	(740,798)
대출채권
신용공여금	1,590,106,119	9,969,756	-	-	-	-	-	-	1,600,075,875	-
대여금	2,604,336	-	62,346	-	(761)	-	(62,346)	-	2,666,682	(63,107)
대출금	-	-	5,360,000	-	-	-	(5,360,000)	-	5,360,000	(5,360,000)
대지급금	4,059	-	1,494,976	-	-	-	(1,251,132)	-	1,499,035	(1,251,132)
사모사채	87,844,706	14,000,000	-	-	(546,840)	(343,000)	-	-	101,844,706	(889,840)
환매조건부매수	350,000,000	-	-	-	-	-	-	-	350,000,000	-
예적금담보대출	944,500	26,800	34,000	-	-	-	(22,154)	-	1,005,300	(22,154)
일반자금대출	1,858,959,805	67,981,480	59,514,452	-	(33,346,849)	(7,632,806)	(27,515,660)	-	1,986,455,737	(68,495,315)
종합통장대출	588,751,881	39,504,853	2,705,131	-	(1,050,097)	(558,721)	(331,597)	-	630,961,865	(1,940,415)
유동화대출채권	-	-	-	515,177,471	-	-	-	(27,504,829)	515,177,471	(27,504,829)
기타	146,808,466	605	216,813	-	(1,232,245)	(325)	(166,832)	-	147,025,884	(1,399,402)
소계	4,626,023,872	131,483,494	69,387,718	515,177,471	(36,176,792)	(8,534,852)	(34,709,721)	(27,504,829)	5,342,072,555	(106,926,194)
기타자산
미수금	714,613,187	55	3,631,924	-	(4)	-	(976,814)	-	718,245,166	(976,818)
미수수익	66,315,050	120,432	2,807,633	-	(220,336)	(920)	(2,590,784)	-	69,243,115	(2,812,040)
보증금	83,517,612	-	3,930,000	-	-	-	(786,000)	-	87,447,612	(786,000)
기타	27,947,974	-	-	-	-	-	-	-	27,947,974	-
소계	892,393,823	120,487	10,369,557	-	(220,340)	(920)	(4,353,598)	-	902,883,867	(4,574,858)
합계	7,470,893,464	131,603,981	79,757,275	515,177,471	(37,137,930)	(8,535,772)	(39,063,319)	(27,504,829)	8,197,432,191	(112,241,850)

<전기말>

구분	채권잔액				손실충당금				합계
	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용 대상	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용 대상	채권잔액	손실충당금
	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	신용손상모형 적용 대상	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	신용손상모형 적용 대상	채권잔액	손실충당금
현금및예치금	1,573,394,309	-	-	-	(452,375)	-	-	-	1,573,394,309	(452,375)
대출채권
신용공여금	1,590,537,745	989,248	-	-	-	-	-	-	1,591,526,993	-
대여금	3,786,674	-	62,346	-	(8,909)	-	(62,346)	-	3,849,020	(71,255)
대출금	-	-	5,360,000	-	-	-	(5,360,000)	-	5,360,000	(5,360,000)
대지급금	143,161	-	4,060,470	-	-	-	(3,810,523)	-	4,203,631	(3,810,523)
사모사채	216,289,791	14,000,000	-	-	(1,512,924)	(343,000)	-	-	230,289,791	(1,855,924)
환매조건부매수	521,400,000	-	-	-	-	-	-	-	521,400,000	-
예적금담보대출	1,203,259	8,100	1,000	-	-	-	(673)	-	1,212,359	(673)
일반자금대출	1,607,513,612	66,635,836	49,747,404	-	(29,326,044)	(5,521,743)	(24,379,083)	-	1,723,896,852	(59,226,870)
종합통장대출	363,054,842	56,281,680	328,800	-	(675,113)	(110,021)	(278,801)	-	419,665,322	(1,063,935)
유동화대출채권	-	-	-	461,777,028	-	-	-	(27,216,827)	461,777,028	(27,216,827)
기타	147,004,105	-	157,532	-	(1,261,495)	-	(127,235)	-	147,161,637	(1,388,730)
소계	4,450,933,189	137,914,864	59,717,552	461,777,028	(32,784,485)	(5,974,764)	(34,018,661)	(27,216,827)	5,110,342,633	(99,994,737)
기타자산
미수금	594,016,286	2,130	6,697,539	-	(27)	-	(3,965,657)	-	600,715,955	(3,965,684)
미수수익	66,452,974	195,372	3,222,455	-	(184,159)	(558)	(2,513,327)	-	69,870,801	(2,698,044)
보증금	32,675,712	-	3,930,000	-	-	-	(786,000)	-	36,605,712	(786,000)
기타	26,988,121	-	-	-	-	-	-	-	26,988,121	-
소계	720,133,093	197,502	13,849,994	-	(184,186)	(558)	(7,264,984)	-	734,180,589	(7,449,728)
합계	6,744,460,591	138,112,366	73,567,546	461,777,028	(33,421,046)	(5,975,322)	(41,283,645)	(27,216,827)	7,417,917,531	(107,896,840)

(2) 당반기 및 전반기의 손실충당금의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용 대상	합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	신용손상모형 적용 대상	합계
기초	33,421,046	5,975,322	41,283,645	27,216,827	107,896,840
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동	74,375	(70,030)	(4,345)	-	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의유의적인 증가)	(5,832,306)	5,872,522	(40,216)	-	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)	(17,616,581)	(2,271,496)	19,888,077	-	-
상각채권 회수	-	-	238,275	-	238,275
매각 등	-	-	(13,861,468)	(4,924,469)	(18,785,937)
제각	-	-	(8,630,193)	-	(8,630,193)
전(환)입	27,091,396	(970,546)	189,544	5,212,471	31,522,865
반기말	37,137,930	8,535,772	39,063,319	27,504,829	112,241,850

<전반기>

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용 대상	합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인증가	신용이 손상된 금융자산	신용손상모형 적용 대상	합계
기초	33,005,885	3,851,188	29,673,128	27,496,269	94,026,470
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동	6,853	(6,303)	(550)	-	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)	(474,624)	516,688	(42,064)	-	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)	(2,053,447)	(61,419)	2,114,866	-	-
상각채권 회수	-	-	263,830	-	263,830
매각 등	-	-	(4,057,321)	(13,260,541)	(17,317,862)
제각	-	-	(2,941,879)	-	(2,941,879)
전(환)입	13,598,158	634,969	7,785,424	11,828,178	33,846,729
반기말	44,082,825	4,935,123	32,795,434	26,063,906	107,877,288

(3) 신용공여금

연결실체는 신용거래고객에게 주식매수자금을 자기자금으로 융자한 금액을 신용거래융자금으로 계상하고 있으며 동 융자금의 연이자율은 4.5%~9.0%(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우도 동일)이고, 상환기간은 300일 이내입니다. 그리고 상환만기일이 경과한 융자금은 회사가 정한 기준에 따라 상환조치하고 있으며, 미상환된 융자금은 최대 연9.5%(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우도 동일)의 이자율을 적용하고 있습니다. 한편 신용거래융자금에 대하여는 유가증권 경우 85%~140%, 현금의 경우 45%~60%에 상당하는 증거금을 설정하고 있으며, 담보유지비율은 140%~150%로 담보가치가 담보유지비율을 하회하거나 만기일에 상환되지 않은 융자금은 약관에 따라 임의 반대매매를 통해 상환받고 있습니다.

또한, 연결실체는 고객이 예탁하고 있는 유가증권에 대해 담보평가금액 40%~80% 한도내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연이자율은 7.4%~8.0%이고, 상환기간은 360일 이상입니다. 담보유지비율은 140%~150%이며 담보부족이나 상환일초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다.

(4) 대지급금

대지급금은 사채지급보증대지급금, 사고대지급금, 우선대지급금 및 기타의 대지급금으로 구성됩니다. 사채지급보증대지급금은 사채지급보증과 관련하여 발행회사의 부도 발생 등으로 사채지급보증에 대한 대지급이 발생한 경우 이를 사채지급보증대지급금으로 계상하고 있습니다. 사고대지급금은 임직원의 횡령 및 임의 매매 등으로 인하여 고객의 손실이 발생한 경우 연결실체가 대지급한 구상채권 금액입니다. 우선대지급금은 구 증권거래법 제69조의2내지 제69조의4에 의하여 납부한 증권투자자 보호기금 중 우선지급사유발생 증권회사에 대한 우선지급으로 인하여 발생한 구상 금액입니다.

13. 유형자산

(1) 당반기말과 전기말 현재 유형자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분	취득원가	감가상각누계액	장부금액
업무용토지	122,166,892	-	122,166,892
업무용건물	178,863,705	(27,639,907)	151,223,798
구축물	9,856,239	(1,143,292)	8,712,947
차량운반구	379,545	(281,687)	97,858
비품	234,129,202	(207,248,114)	26,881,088
사용권자산	68,599,169	(33,995,684)	34,603,485
건설중인자산	6,908,686	-	6,908,686
합계	620,903,438	(270,308,684)	350,594,754

<전기말>

구분	취득원가	감가상각누계액	장부금액
업무용토지	119,636,235	-	119,636,235
업무용건물	178,820,753	(25,300,159)	153,520,594
구축물	9,856,239	(1,020,089)	8,836,150
차량운반구	1,217,412	(1,101,528)	115,884
비품	229,191,624	(202,167,800)	27,023,824
사용권자산	69,094,093	(29,472,581)	39,621,512
건설중인자산	4,294,140	-	4,294,140
합계	612,110,496	(259,062,157)	353,048,339

(2) 당반기 및 전반기의 유형자산 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	업무용토지	업무용건물	구축물	차량운반구	비품	사용권자산	건설중인자산	합계
기초	119,636,235	153,520,594	8,836,150	115,884	27,023,824	39,621,512	4,294,140	353,048,339
취득 및 자본적지출	130,657	-	-	-	4,246,207	2,227,862	3,520,495	10,125,221
처분 및 폐기	-	-	-	(3)	(423)	(76,119)	-	(76,545)
감가상각비	-	(2,335,732)	(123,203)	(18,023)	(5,261,819)	(7,169,770)	-	(14,908,547)
대체 및 기타(*)	2,400,000	38,936	-	-	873,299	-	(905,949)	2,406,286
반기말	122,166,892	151,223,798	8,712,947	97,858	26,881,088	34,603,485	6,908,686	350,594,754

<전반기>

구분	업무용토지	업무용건물	구축물	차량운반구	비품	사용권자산	건설중인자산	합계
기초	127,425,000	152,721,942	9,082,556	177,135	27,081,914	41,837,447	716,238	359,042,232
취득 및 자본적지출	164,667	42,681	-	-	3,370,999	4,980,814	6,172,894	14,732,055
연결범위 변동	-	-	-	-	960	-	-	960
처분 및 폐기	-	-	-	-	(335,900)	(154,858)	-	(490,758)
감가상각비	-	(2,410,449)	(123,203)	(43,228)	(7,022,220)	(6,490,164)	-	(16,089,264)
대체 및 기타(*)	(8,749,000)	1,852,133	-	-	2,950,544	(3,149)	(6,368,984)	(10,318,456)
반기말	118,840,667	152,206,307	8,959,353	133,907	26,046,297	40,170,090	520,148	346,876,769

(*) 사용목적 변경으로 인한 유형자산과 투자부동산 및 매각예정비유동자산 간의 대체금액 및 건설중인자산에서 본계정으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다.

(3) 리스

연결실체가 리스이용자인 경우의 리스에 대한 정보는 다음과 같습니다.

① 연결재무상태표에 인식된 금액

리스와 관련해 연결재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당반기말	전기말
사용권자산(*)
부동산	14,023,183	16,016,412
차량운반구	1,354,860	1,448,633
사무기기	54,411	88,690
전산장비	19,171,031	22,067,777
합계	34,603,485	39,621,512

(*)	연결재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되었습니다.

(단위: 천원)

구 분	당반기말	전기말
리스부채(*)
부동산	13,094,459	15,053,211
차량운반구	1,387,655	1,481,944
사무기기	55,056	89,245
전산장비	20,060,007	22,933,953
합계	34,597,177	39,558,353

(*)	연결재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되었습니다.

당반기 중 증가된 사용권자산은 2,228백만원입니다.

② 연결손익계산서에 인식된 금액

리스와 관련해서 연결손익계산서에 인식된 금액은 다음과 같습니다.(단위 : 천원)

구 분	당반기		전반기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
사용권자산의 감가상각비
부동산	1,927,423	3,804,268	1,601,769	3,426,679
차량운반구	220,691	424,648	191,412	347,376
사무기기	21,906	44,108	21,155	42,788
전산장비	1,434,955	2,896,746	1,322,918	2,673,321
합계	3,604,975	7,169,770	3,137,254	6,490,164
리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함)	287,369	432,457	307,910	589,758
단기리스료(판매비와관리비에 포함)	130,015	296,532	17,087	17,078
단기리스가 아닌 소액자산 리스료(판매비와관리비에 포함)	36,474	72,998	18,757	54,233
리스부채 측정치에 포함되지 않은 변동리스료(판매비와관리비에 포함)	3,480,887	6,798,603	842,443	1,771,664

당반기 중 리스의 총 현금유출은 13,825백만원 (전반기: 8,140백만원)백만원 입니다.

14. 무형자산

(1) 당반기말과 전기말 현재 무형자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분	취득원가	상각누계액	손상차손누계액	장부금액
영업권	100,043,824	-	(18,179,792)	81,864,032
개발비	54,317,379	(53,964,623)	-	352,756
금융결제원소액결제분담금	19,324,446	-	-	19,324,446
핵심예금자산	11,620,000	(11,620,000)	-	-
오픈뱅킹특별참가비	310,000	-	-	310,000
회원권	8,598,218	-	(54,295)	8,543,923
기타	42,599,391	(39,780,755)	-	2,818,636
합계	236,813,258	(105,365,378)	(18,234,087)	113,213,793

<전기말>

구분	취득원가	상각누계액	손상차손누계액	장부금액
영업권	100,043,824	-	(18,179,792)	81,864,032
개발비	54,317,379	(53,322,446)	-	994,933
금융결제원소액결제분담금	19,324,446	-	-	19,324,446
핵심예금자산	11,620,000	(11,620,000)	-	-
오픈뱅킹특별참가비	310,000	-	-	310,000
회원권	8,598,218	-	(54,295)	8,543,923
기타	6,961,066	(3,701,470)	-	3,259,596
합계	201,174,933	(68,643,916)	(18,234,087)	114,296,930

(2) 당반기 및 전반기의 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	영업권	개발비	금융결제원 소액결제분담금	오픈뱅킹 특별참가비	회원권	기타	합계
기초	81,864,032	994,933	19,324,446	310,000	8,543,923	3,259,596	114,296,930
취득	-	-	-	-	-	134,068	134,068
상각비	-	(642,177)	-	-	-	(575,028)	(1,217,205)
반기말	81,864,032	352,756	19,324,446	310,000	8,543,923	2,818,636	113,213,793

<전반기>

구분	영업권	개발비	금융결제원 소액결제분담금	오픈뱅킹 특별참가비	회원권	기타	합계
기초	85,124,472	2,358,363	19,324,446	310,000	7,100,244	13,140,643	127,358,168
취득	-	-	-	-	-	887,798	887,798
상각비	-	(681,715)	-	-	-	(508,925)	(1,190,640)
손상차손	(2,098,648)	-	-	-	-	-	(2,098,648)
대체	-	-	-	-	-	(6,657,131)	(6,657,131)
반기말	83,025,824	1,676,648	19,324,446	310,000	7,100,244	6,862,385	118,299,547

(3) 당반기말과 전기말 현재 비한정내용연수 무형자산의 내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
영업권	81,864,032	81,864,032
금융결제원 소액결제분담금	19,324,446	19,324,446
오픈뱅킹 특별참가비	310,000	310,000
회원권	8,543,923	8,543,923
합계	110,042,401	110,042,401

(4) 영업권

영업권은 연결실체의 부문별 구분단위인 현금창출단위별로 배분되었습니다. 당반기말 현재의 81,864백만원의 영업권은 2011년 중 종속기업인 (주)대신저축은행의 사업결합과 2012년 중 대신자산운용(주)의 사업결합, 2014년 중 (주)대신에프앤아이의 100% 주식인수, 2018년 중 디에이치씨개발(주) 및 (주)탠덤, DCE 1 Aps 주식인수, 2019년 중 주식회사에이스브이 주식인수로 발생하였습니다.

영업권은 손상검사 목적으로 사업결합으로 인한 시너지 효과의 혜택을 받을 현금창출단위에 배분하였습니다. 영업권이 배분된 현금창출단위의 장부가액과 회수가능액을 비교하는 손상검사는 매년 그리고 손상징후가 발생할 때마다 수행되고 있습니다.

현금창출단위의 회수가능액은 순공정가치와 사용가치 중 큰 금액으로 측정합니다. 순공정가치는 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 현금창출단위의 매각으로부터 수취할 수 있는 금액에서 처분부대비용을 차감한 금액으로 합니다. 동 금액의 측정이 어려울 경우에는 과거 시장에서 발생한 유사한 현금창출단위의 매각금액을 당 현금창출단위의 특성에 반영하여 조정하여 산출합니다. 순공정가치 산출과 관련된 신뢰성 있는 정보를 입수할 수 없는 경우에는 사용가치를 회수가능액으로 간주합니다. 사용가치는 현금창출단위에서 창출될 것으로 기대되는 미래현금흐름의 현재가치로서 미래현금흐름은 경영진이 승인한 최근의 재무예산을 기초로 추정하며 추정기간은 최장 5년입니다. 5년 이후의 현금흐름과 관련하여 매년일정률의 성장률로 성장할 것을 가정하고 현금흐름을 추정하고 있습니다. 현금흐름 추정시 사용된 주요 가정은 시장의 규모 및 회사의 점유율에 대한 사항입니다. 미래현금흐름을 할인할 적정할인율은 CAPM(Capital Asset Pricing Model)모형에 기초하여 산출한 세전 할인율을 사용하고 있으며, 동 할인율 산출에는 무위험 이자율, 시장위험프리미엄, 현금창출단위의 체계적 위험 등에 대한 가정이 포함되어 있습니다.

영업권 손상에 대한 손상평가 수행결과 손상차손을 인식하지 않은 영업권은 현금창출단위의 장부금액이 회수가능액을 초과하지 않는 것으로 판단하고 있습니다.

15. 투자부동산 및 기타자산

(1) 투자부동산

1) 당반기말과 전기말 현재 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분(1)(2)	취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	장부금액
토지	1,855,014,959	-	(3,456,299)	1,851,558,660
건물	824,565,019	(69,996,359)	-	754,568,660
건설중인자산	13,686,655	-	-	13,686,655
기타	9,912,904	(4,663,320)	-	5,249,584
합계	2,703,179,537	(74,659,679)	(3,456,299)	2,625,063,559

<전기말>

구분(1)(2)	취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	장부금액
토지	1,923,273,056	-	(3,456,299)	1,919,816,757
건물	807,405,519	(49,722,208)	-	757,683,311
건설중인자산	8,772,530	-	-	8,772,530
기타	8,419,220	(3,128,503)	-	5,290,717
합계	2,747,870,325	(52,850,711)	(3,456,299)	2,691,563,315

(*1) 연결실체 중 대신프라퍼티주식회사는 한남동 주택부지 개발사업을 진행하고 있습니다. 해당 사업과 관련한 약정사항에 대한 상세정보는 주석 40에서 설명하고 있습니다.
(*2) 연결실체 중 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사는 개발사업을 진행하고 있습니다. 해당 사업과 관련한 약정사항에 대한 상세 정보는 주석 40에서 설명하고 있습니다.

당반기말 현재 취득원가로 계상된 투자부동산의 총공정가치는 2,806,216백만원 (전기말: 2,843,407백만원)입니다.

투자부동산의 공정가치는 회사와 독립된 감정평가법인이 수행한 평가에 근거하였습니다. 해당 감정평가법인은 대한민국의 평가인협회의 구성원으로서 해당 지역의 부동산의 평가와 관련하여 적절한 자격과 경험을 가지고 있습니다.

투자부동산의 공정가치는 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 수준 3으로 분류하고 있습니다.

투자부동산의 공정가치는 측정대상 부동산과 제반 가격형성요인이 유사한 거래사례를 분석하여 가격을 산정하는 비교방식을 사용하였으며 공정가치 추정시 접근조건, 환경조건, 개별요인 등의 가치형성요인을 고려하였습니다.

당반기말 현재 연결실체의 토지, 건물에 대해서는 임대보증금과 관련하여 204백만원(전기말: 204백만원)의 근저당 및 2,386백만원(전기말: 2,386백만원)의 전세권이 설정되어 있습니다.

2) 당반기 및 전반기의 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	토지	건물	건설중인자산	기타	합계
기초	1,919,816,757	757,683,311	8,772,530	5,290,717	2,691,563,315
취득	22,026,248	11,683,724	4,914,125	-	38,624,097
처분 및 폐기	(1,963,886)	(2,067,767)	-	41,265	(3,990,388)
감가상각비	-	(15,020,832)	-	(527,857)	(15,548,689)
대체 및 기타(*)	(88,320,459)	2,290,224	-	445,459	(85,584,776)
반기말	1,851,558,660	754,568,660	13,686,655	5,249,584	2,625,063,559

<전반기>

구분	토지	건물	기타	합계
기초	1,360,956,247	984,245,296	13,213,217	2,358,414,760
취득	173,334,697	26,271,235	3,791,942	203,397,874
감가상각비	-	(11,391,454)	(1,803,681)	(13,195,135)
대체 및 기타(*)	(598,275,214)	(580,108,385)	(8,868,706)	(1,187,252,305)
반기말	936,015,730	419,016,692	6,332,772	1,361,365,194

(*) 사용목적 변경으로 인한 유형자산과의 대체금액 및 매각예정비유동자산으로의 대체금액입니다.

3) 당반기 및 전반기의 투자부동산과 관련하여 인식한 임대수익 및 관련비용은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기
임대수익	57,820,408	57,686,094
운영비용(임대수익이 발생한 투자부동산 관련)	(38,840,711)	(53,477,650)
순손익	18,979,697	4,208,444

4) 당반기말 현재 투자부동산에 대한 담보제공내역은 주석40에 공시되어 있습니다.

(2) 기타자산

1) 당반기말과 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
상각후원가측정금융자산
미수금	718,245,166	600,715,955
미수수익	69,243,115	69,870,801
선급금	8,617,107	10,423,593
보증금	87,447,612	36,605,712
기타	19,330,867	16,564,528
손실충당금	(4,574,858)	(7,449,728)
소계	898,309,009	726,730,861
비금융자산
선급금	8,832,761	3,155,799
선급비용	48,970,131	33,645,619
기타	11,349,580	7,143,438
소계	69,152,472	43,944,856
합계	967,461,481	770,675,717

2) 당반기 중 단기간 매매차익을 얻기 위해 보유하는 온실가스 배출권증감 내역 및 장부금액은 다음과 같습니다(단위:톤, 천원).

구분	수량	장부금액
기초	-	-
순매입	15,000	308,235
평가손익	-	3,765
반기말	15,000	312,000

16. 매각예정비유동자산

(1) 당반기말과 전기말 현재 매각예정비유동자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
토지(*1)	3,744,856	33,227,676
건물(*1)	4,438,870	23,495,123
유동화부동산(*2)	50,170,699	110,145,733
관계기업투자주식(*3)	84,842,496	4,093,374
합계	143,196,921	170,961,906

(*1) 연결실체는 유동화대출의 담보로 설정된 부동산에 대한 경매에 참가하여 취득한 유동화부동산에 대하여 매각예정비유동자산으로 분류하였습니다. 연결실체는 동매각예정비유동자산을 매각추진 중인 바, 당반기 및 전반기 중 매각예정비유동자산손상차손으로 각각 1,061백만원 및 6,384백만원을 인식하였으며, 매각예정비유동자산손상차손환입으로 각각 75백만원 및 130백만원을 인식하였습니다.
(*2) 연결실체는 임대 중인 한남동 주택부지 사업의 분양전환을 결정하였으며, 분양전환분에 해당되는 투자부동산을 매각예정비유동자산으로 분류하였고, 대부분이 매각되었습니다. 일부 잔여세대 중 매각계획이 수립된 세대는 관련 자산을 매각예정비유동자산으로 재분류 조정하였습니다.
(*3) 연결실체는 관계기업투자로 보유하고 있던 청도우리세기담보유한회사 투자주식을 매각하기로 결정하였으며, 이로 인하여 관계기업투자주식 8,187백만원을 매각예정비유동자산으로 분류하였습니다. 또한 연결실체는 DS CANAL 합동회사의 일본법상의 익명조합 출자지분증권을 취득하였고, 이를 설립예정인 부동산간접투자회사에 매각하기로 결정하여 동출자지분을 매각예정비유동자산으로 분류하였습니다.

(2) 당반기말 및 전기말 현재 매각예정비유동부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구 분	당반기말	전기말
임대보증금(*1)	9,492,506	47,165,888
기타부채(*1)	104,204	517,763
합계	9,596,710	47,683,651

(*1) 연결실체는 임대 중인 한남동 주택부지 사업의 분양전환을 결정하였으며, 분양전환분에 해당되는 임대보증금을 매각예정비유동부채로 분류하였고, 대부분이 매각되었습니다. 일부 잔여세대 중 매각계획이 수립된 세대는 관련 부채를 매각예정자산관련부채로 재분류 조정하였습니다.

17. 재고자산

(1) 당반기말 및 전기말 현재 재고자산 장부금액의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구 분	당반기말	전기말
토지(1)(2)	204,278,200	187,309,000
미완성공사(1)(2)(*3)	178,513,028	214,511,308
기타	7,029,437	1,666,592
합계	389,820,665	403,486,900

(*1) 연결실체 중 378 WEA OWNER LLC는 미국 뉴욕 맨해튼 378 웨스트엔드애비뉴 개발사업을 진행하고 있습니다. 해당 사업과 관련한 약정사항에 대한 상세 정보는 주석40에서 설명하고 있습니다.
(*2) 연결실체 중 디에이치씨개발주식회사의 경우 전기 중 자본화된 차입원가 315백만원 포함되어 있습니다.
(*3) 연결실체 중 378 WEA OWNER LLC의 미완성공사의 경우, 당반기 중 자본화된 차입원가 8,589백만원(전기: 15,661백만원)이 포함되어 있으며, 자본화이자율은 8.88%(전기: 8.88%)가 적용되었습니다.

(2) 당반기말 현재 재고자산에 대한 담보제공내역은 주석40에 공시되어 있습니다.

18. 당기손익-공정가치측정금융부채

(1) 당반기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
당기손익-공정가치측정금융부채:
매도유가증권	71,657,442	6,000,688
당기손익-공정가치측정지정금융부채:
매도파생결합증권(*)	1,120,417,142	1,104,243,548
신용위험평가조정	(5,195,922)	(3,527,525)
거래일손익조정	71,903,396	62,779,464
소계	1,187,124,616	1,163,495,487
파생상품:
파생상품부채(*)	735,835,108	370,390,482
신용위험평가조정	(2,590,441)	(1,505,239)
거래일손익조정	3,367,145	3,886,802
소계	736,611,812	372,772,045
합계	1,995,393,870	1,542,268,220

(*) 매도파생결합증권 및 파생상품부채의 세부내역은 주석19에 공시하였습니다.

(2) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 중 매도파생결합증권의 만기 지급금액과 상기 장부금액과의 차이는 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
만기지급액	1,345,954,602	1,249,818,326
장부금액과의 차이	225,537,460	145,574,778

(3) 신용위험의 변동으로 인한 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 공정가치 변동금액과 변동누계액은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당기분	전반기	당반기말 누계액
당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익(*)	1,283,928	(1,194,492)	5,052,963

(*) 공정가치 변동액의 발생금액 및 누계액의 경우 매월말 잔액이 있는 항목만을 대상으로 산출한 금액의 당반기말 누계액 입니다. 상기 신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액은 바젤의 예상손실 산출방법론에 따라 각 거래처 별로 산출된 금액입니다.

(4) 당기손익인식항목으로 지정함으로써, 지정하지 않았더라면 발생하였을 인식과 측정상의 불일치를 제거하거나 상당히 감소시킬 수 있는 경우에 해당하여 당기손익인식항목으로 지정하였습니다. 또한 한 개 이상의 내재파생상품이 포함된 계약에 대하여 개별 파생상품 간의 상호 의존성으로 인한 개별평가의 어려움을 고려하여 복합계약 전체를 당기손익인식항목으로 지정하였습니다.

19. 파생결합증권, 매도파생결합증권 및 파생상품

(1) 당반기말과 전기말 현재 파생결합증권과 매도파생결합증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말			전기말
구분	평가금액	평가이익	평가손실	평가금액	평가이익	평가손실
파생결합증권
주가연계증권	79,377,151	134,512	6,527,463	77,908,525	1,533,774	1,285,789
기타	15,038,534	38,534	-	-	-	-
소계	94,415,685	173,046	6,527,463	77,908,525	1,533,774	1,285,789
매도파생결합증권
매도주가연계증권	937,526,610	56,543,286	2,870,191	847,048,148	16,824,990	10,230,135
기타	167,682,493	5,142,867	9,397,459	216,660,247	985,204	29,328,135
매도상장지수채권	15,208,038	1,565,666	757,934	40,535,153	165,257	13,048,243
소계	1,120,417,141	63,251,819	13,025,584	1,104,243,548	17,975,451	52,606,513
합계	1,214,832,826	63,424,865	19,553,047	1,182,152,073	19,509,225	53,892,302

(2) 당반기말과 전기말 현재 파생상품의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말		전기말
구분	파생상품자산	파생상품부채	파생상품자산	파생상품부채
이자율스왑	53,788,273	137,646,428	50,233,764	137,769,989
통화스왑	118,040,563	89,901,665	37,447,656	35,018,413
통화선도	1,573,203	11,625,038	759,781	886,322
주식스왑	14,700,931	106,551,582	4,031,601	38,115,401
주식옵션	-	-	241	-
신용스왑(CDS)	25,065,567	257,492	7,212,602	910,582
일반상품(스왑)	8,275,588	8,971,587	185,166	2,800,850
일반상품(선도)	143,240,941	194,184,232	62,635,418	84,044,607
일반상품(옵션)	-	-	8,164	-
장내파생상품	223,971,279	186,697,086	93,813,196	70,844,319
기타	85,201	-	706,433	-
소계	588,741,546	735,835,110	257,034,022	370,390,483
신용위험평가조정	(1,687,886)	(2,590,441)	(1,051,561)	(1,505,239)
거래일손익조정	71,233,048	3,367,143	72,737,612	3,886,801
합계	658,286,708	736,611,812	328,720,073	372,772,045

(3) 당반기말과 전기말 현재 파생상품과 관련된 미결제약정금액의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
이자율관련
스왑	24,313,941,880	20,440,733,366
선물	1,256,207,904	2,188,000,894
소계	25,570,149,784	22,628,734,260
통화관련
선도	297,565,497	169,742,073
스왑	2,835,786,572	2,619,120,347
선물	17,207,804	23,219,088
소계	3,150,559,873	2,812,081,508
주식 및 주가지수관련
매입옵션	964,433	3,262,811
매도옵션	12,454,351	6,867,442
선물	61,957,800	94,674,402
스왑	764,411,783	594,741,723
소계	839,788,367	699,546,378
신용관련
스왑	1,403,049,600	1,576,132,450
기타
매입옵션	-	532,747
매도옵션	-	10,870
선물	3,008,171,624	2,234,559,930
스왑	982,681,418	14,455,000
소계	3,990,853,042	2,249,558,547
합계	34,954,400,666	29,966,053,143

(4) 당반기 및 전반기의 파생상품과 관련된 평가손익 내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당반기				전반기
	평가이익		평가손실		평가이익		평가손실
	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적
이자율관련	31,374,574	100,684,939	46,365,805	91,218,901	2,470,002	65,690,491	(6,458,477)	31,722,971
통화관련	64,977,025	91,287,552	57,624,021	80,112,917	(7,746,007)	21,631,580	(8,428,020)	18,073,426
주식 및 주가지수관련	5,216,242	12,414,405	32,375,077	58,310,308	(4,567,886)	10,229,826	(1,560,931)	1,621,753
신용관련	19,786,184	20,332,643	1,399,082	2,842,653	75,939	503,816	929,563	2,042,883
기타	134,447,215	358,110,030	123,632,801	355,475,740	10,255,523	193,595,855	28,427,886	170,537,412
매도주식워런트증권	-	-	-	-	-	-	(2,164)	-
매수주식워런트증권	(3,900)	-	-	-	-	-	-	-
합계	255,797,340	582,829,569	261,396,786	587,960,519	487,571	291,651,568	12,907,857	223,998,445

20. 예수부채

당반기말과 전기말 현재 예수부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
투자자예수금
위탁자예수금	2,613,228,097	2,643,460,981
장내파생상품거래예수금	398,824,289	301,683,541
저축자예수금	5,223,651	4,844,461
조건부예수금	22,997,405	13,508,822
집합투자증권투자자예수금	12,309,496	119,911,023
기타	7,787,840	10,043,238
소계	3,060,370,778	3,093,452,066
저축은행예수금
보통예금	37,122,661	43,095,555
별단예금	1,420,743	963,847
수입부금	130	130
자유적립예금	115,610	95,348
정기예금	2,521,223,796	2,017,292,280
기업자유예금	66,720,183	60,195,677
정기적금	85,311,367	85,582,126
근로자우대저축	1,600	1,600
장기주택마련저축	120,050	136,059
소계	2,712,036,140	2,207,362,622
수입담보금
신용대주담보금	1,012,445	920,425
합계	5,773,419,363	5,301,735,113

21. 차입부채

당반기말과 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	차입처	이자율(%)	당반기말	전기말
콜머니	우리은행 등	1.52	-	100,000,000
은행차입금(1)(2)(*3)	우리은행 등	2.42 ~ 4.50	530,912,000	445,683,807
증금차입금	한국증권금융	1.09~2.86	1,196,034,177	1,285,079,274
기타차입금 (4)(5)(6)(7)(8)(9)(10) (11)(12)(13)(14)(15)(16)(17)(18)(19)(*20)	메리츠증권 등	0.93 ~ 4.01	3,483,866,732	3,523,208,178
환매조건부매도	-	0.05 ~ 17.00	3,553,047,727	3,887,380,590
비지배지분(부채)	-	-	203,908,694	221,915,243
차입금할인발행차금			(10,096,765)	(11,502,315)
합계			8,957,672,565	9,451,764,777

(*1) 당반기말 현재 연결실체 중 대신에프앤아이주식회사는 은행권과 5,725억원(전기말: 5,700억원)의 한도대출약정을 체결하고 있으며, 미사용한도액은 416억원(전기말: 1,411억원)입니다.
(*2) 연결실체 중 대신프라퍼티주식회사는 당반기말 현재 해당 차입금에 대한 담보제공을 위하여 위탁자를 대신프라퍼티주식회사, 수익자를 우리은행으로 하는 부동산담보신탁계약을 우리자산신탁과 체결하였고, 해당 신탁계약에 따라 투자부동산 중 일부가 우리자산신탁에 신탁되어 있습니다. 이러한 부동산담보신탁계약과 관련하여 우리은행을 우선수익자로 하는 수익권증서가 발행되어 있습니다(수익권한도금액 720억원).
(*3) 연결실체 중 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사, 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사의 차입금에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).
(*4) 당반기말 현재 연결실체 중 회사는 마에스트로디에스㈜에 대한 차입금 2,650억원에 대하여 연결실체의 명동사옥(유형자산 및 투자부동산)이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조). 한편, 동 차입금은 만기일시상환조건이나 연결실체는 만기일 이전에 조기상환 할 수 있는 권리를 보유하고 있습니다.
(*5) 당반기말 현재 연결실체 중 378 WEA JV LLC는 JPMORGAN CHASE BANK에 대한 차입금 2,974억원(USD 230,000,000)에 대하여 연결실체의 재고자산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).
(*6) 당반기말 현재 연결실체 중 DSVREF Berlin은 Marlingo Limited 및 Cobian Limited에 대한 차입금 364억원(EUR 26,929,739)에 대하여 연결실체 중 DCE 1 Aps의 주식을 담보로 제공하였습니다(주석40 참조).
(*7) 당반기말 현재 연결실체 중 INVEST400MA LLC는 현재캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호에 대한 차입금 453억원(USD 35,000,000)에 대하여 연결실체 중 DS400 LLC의 주식을 담보로 제공하였습니다(주석40 참조).
(*8) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Aoyama 합동회사는 Aozora Bank Ltd.에 대한 차입금 265억원(JPY 2,800,000,000) 및 Fuyo General Lease Co., Ltd.에 대한 차입금 66억원(JPY 700,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).
(*9) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Toranomon 합동회사는 SBJ Bank에 대한 차입금 280억원(JPY 2,962,250,000) 및 하나은행에 대한 차입금 243억원(JPY 2,567,5000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).
(*10) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi M 합동회사는 SBJ Bank에 대한 차입금 237억원(JPY 2,500,000,000), 우리은행에 대한 차입금 95억(JPY 1,000,000,000), 하나은행에 대한 차입금 95억원(JPY 1,000,000,000) 및 Kiraboshi Bank에 대한 차입금 95억원(JPY 1,000,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).
(*11) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Ikebukuro T 합동회사는 Aozora Bank Ltd.에 대한 차입금 460억원(JPY 4,857,331,468) 및 Suruga Bank에 대한 차입금 37억원(JPY 394,168,532)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).
(*12) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi T 합동회사는 Aozora Bank Ltd.에 대한 차입금 698억원(JPY 7,375,036,144) 및 Suruga Bank에 대한 차입금 169억원(JPY 1,782,463,856)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).
(*13) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Nihonbashi East 합동회사는 Sumitomo MitsuiTrust Bank, Limited에 대한 차입금 331억원(JPY 3,500,000,000) 및 Fuyo General Lease Co., Ltd.에 대한 차입금 123억원(JPY 1,300,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).
(*14) 당반기말 현재 DS Roppongi R7 합동회사 Shinsei Trust 에 대한 차입금 925억원(JPY 9,770,270,000) 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40참조).
(*15) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Kojimachi 합동회사는 SMBC 에 대한 차입금 2,839억원(JPY 30,000,000,000) 및 Orix Lease에 대한 차입금 606억원(JPY 6,400,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조)(*16) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Nishi Shinjuku 합동회사는 Mizuho Trust Bank에 대한 차입금 274억원(JPY 2,900,000,000) 및 Ricoh Leasing Company에 대한 차입금 47억원(JPY 500,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조)
(*17) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Shibakoen 합동회사는 Mizuho Trust Bank에 대한 차입금 189억원(JPY 2,000,000,000) 및 Ricoh Leasing Company에 대한 차입금 95억원(JPY 1,000,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어있습니다(주석40 참조).
(*18) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Akasaka 합동회사는 Mizuho Trust Bank에 대한 차입금 416억원(JPY 4,400,000,000) 및 Ricoh Leasing Company에 대한 차입금 208억원(JPY 2,200,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).
(*19) 당반기말 현재 연결실체 중 DSA 1 합동회사는 SBJ Bank에 대한 차입금 193억원(JPY 2,035,616,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).
(*20) 당반기말 현재 연결 실체중 PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.는 BNP PARIBAS BANK POLSKA에 대한 차입금 1,293억원(EUR 95,760,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).

22. 사채

(1) 당반기말과 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	이자율(%)	발행일	만기일	당반기말	전기말
제17-2 무보증 공모사채(*1)	2.715	2017-07-27	2022-07-27	30,000,000	30,000,000
제18-1회 무보증 후순위사채(*1)	4.300	2018-09-28	2024-09-28	150,000,000	150,000,000
제19-1 무보증 공모사채(*1)	1.472	2019-08-09	2022-08-09	70,000,000	70,000,000
제19-2 무보증 공모사채(*1)	1.636	2019-08-09	2024-08-09	160,000,000	160,000,000
제19-3 무보증 공모사채(*1)	1.814	2019-08-09	2026-08-09	70,000,000	70,000,000
제20-1 무보증 후순위사채(*1)	3.900	2020-02-13	2027-02-13	115,000,000	115,000,000
제20-2 무보증 공모사채(*1)	2.077	2020-07-24	2023-07-24	100,000,000	100,000,000
제21-1 무보증 공모사채(*1)	2.419	2021-10-07	2024-10-07	150,000,000	150,000,000
제25회 무보증 회사채(*2)	4.500	2018-08-28	2025-08-28	60,000,000	60,000,000
제27회 무보증 회사채	4.300	2019-01-23	2026-01-23	20,000,000	20,000,000
제28-2회 무보증 회사채	2.720	2019-02-08	2022-02-08	-	110,000,000
제29회 무보증 회사채	3.150	2019-05-28	2024-05-28	20,000,000	20,000,000
제30-1회 무보증 회사채	2.205	2019-07-30	2022-07-30	110,000,000	110,000,000
제30-2회 무보증 회사채	2.796	2019-07-30	2024-07-30	30,000,000	30,000,000
제31회 무보증 회사채(*3)	3.500	2021-02-19	2028-02-19	50,000,000	50,000,000
제 32-1회 무보증 회사채	2.224	2021-07-15	2024-07-15	160,000,000	160,000,000
제 32-2회 무보증 회사채	3.398	2021-07-15	2026-07-15	27,000,000	27,000,000
에프케이1411 후순위유동화사채	8.000	2014-12-04	2022-12-04	7,383,768	7,383,768
디에스에이아이제일차㈜ 외 신용보강 SPC	-	-	-	1,275,000,000	1,136,500,000
사채할인발행차금				(2,293,092)	(2,629,906)
합계				2,602,090,676	2,573,253,862

(*1) 만기 일시 상환 조건입니다.
(*2) 사채의 만기시점은 2025년 8월이며, 발행일로부터 4년이 경과하는 날 이후 매 3개월 단위 청구가능한 조기상환권이 인수자에게 부여되어 있습니다(청구비율: 권면금액의 100%).
(*3) 만기상환 조건이나 발행인이 지정된 기일 이전에 인수인에게 통보한 후 그 전부 또는 일부에 대하여 임의상환이 가능합니다.

23. 종업원급여부채

(1) 순확정급여부채

1) 당반기 및 전반기 중 순확정급여부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	확정급여채무(*1)	사외적립자산(*2)	순확정급여부채
기초잔액	23,696,486	21,495,321	2,201,165
당기근무원가	2,489,934	-	2,489,934
순이자원가	299,375	327,337	(27,962)
재측정요소
보험수리적손익	80,792	(6,187)	86,979
사용자의 기여금	-	3,428,099	(3,428,099)
소계	26,566,587	25,244,570	1,322,017
급여지급액 등	(1,225,578)	(717,853)	(507,725)
반기말잔액	25,341,009	24,526,717	814,292

(*1) 확정급여채무의 현재가치입니다.
(*2) 사외적립자산은 정기예금 등으로 구성되어 있습니다.

<전반기>

구분	확정급여채무(*1)	사외적립자산(*2)	순확정급여부채
기초잔액	19,906,214	18,270,087	1,636,127
당기근무원가	1,969,075	-	1,969,075
순이자원가	206,007	230,670	(24,663)
재측정요소
보험수리적손익	48,076	(2,747)	50,823
사용자의 기여금	-	1,802,816	(1,802,816)
소계	22,129,372	20,300,826	1,828,546
급여지급액 등	(1,529,771)	(1,197,100)	(332,671)
반기말잔액	20,599,601	19,103,726	1,495,875

(*1) 확정급여채무의 현재가치입니다.
(*2) 사외적립자산은 정기예금 등으로 구성되어 있습니다.

2) 당반기 및 전반기 중 당기손익으로 인식하는 퇴직급여 세부내역(단위:천원)

구분	당반기	전반기
당기근무원가	2,489,934	1,969,075
이자원가	299,375	206,007
사외적립자산의 기대수익	(327,337)	(230,670)
합계(*)	2,461,972	1,944,412

(*) 판매비와 관리비 및 분양원가로 대체되었습니다.

3) 확정기여제도와 관련하여 연결실체가 당반기 및 전반기에 인식한 퇴직급여는 6,487백만원 및 5,654백만원입니다.

(2) 기타장기종업원급여부채

1) 당반기 및 전반기 중 기타장기종업원급여부채 변동내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당반기	전반기
기타장기종업원급여부채(기초)	6,059,423	5,815,010
당기근무원가	213,978	199,455
이자원가	85,894	63,998
급여지급액 등	(169,421)	(364,595)
기타장기종업원급여부채(반기말)	6,189,874	5,713,868

2) 당반기 및 전반기 중 기타장기종업원급여 세부내역(단위:천원)

구분	당반기	전반기
당기근무원가	213,978	199,455
이자원가	85,894	63,998
합계	299,872	263,453

24. 충당부채

(1) 당반기말과 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
복구충당부채(*1)	2,569,318	2,594,056
기타충당부채(2)(3)	16,857,792	58,837,912
금융보증부채(*3)	8,273,987	8,004,149
합계	27,701,097	69,436,117

(*1) 복구충당부채는 당반기말 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 시점에 계상되며, 임차계약의 종료시점에 환입됩니다. 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균인플레이션율을 사용하였습니다.
(*2) 당반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,362백만원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다. 손실보상과 관련하여 16,473백만원의 충당부채를 인식하고 있습니다(*3) 당반기말 현재 금융보증부채 중 금융보증계약 및 대출약정에 대해서 인식한 기대신용손실충당금은 295,757천원(전기말: 406,992천원)입니다.

(2) 당반기 및 전반기의 복구충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기
기초	2,594,056	2,726,066
증가	470,155	463,822
환입	(494,893)	(403,441)
사용	-	(493,603)
기타	-	93,225
반기말	2,569,318	2,386,069

25. 기타부채

당반기말과 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
상각후원가 측정 금융부채
미지급배당금	99,607	95,515
미지급금	839,409,690	621,191,581
미지급비용	94,207,057	97,160,652
임대보증금	35,283,377	39,828,618
리스부채	34,597,177	39,558,353
기타(*)	50,221,699	79,632,996
소계	1,053,818,607	877,467,715
비금융부채
선수금	4,719,137	14,445,578
선수수익	53,201,932	48,690,519
제세금예수금	21,741,173	19,038,456
기타	1,690,120	918,896
소계	81,352,362	83,093,449
합계	1,135,170,969	960,561,164

(*) 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치에 해당하는 금액
6,650백만원(전기말: 6,650백만원)이 포함되어 있습니다.

26. 자본

(1) 납입자본

1) 당반기말과 전기말 현재 보통주와 우선주의 발행주식수, 유통주식수 및 자본금의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원,주).

구분	당반기말				전기말
구분	발행주식수	자기주식(*2)	유통주식수(*3)	자본금	발행주식수	자기주식(*2)	유통주식수(*3)	자본금
보통주(*1)	50,773,400	15,379,028	35,394,372	254,867,000	50,773,400	14,056,053	36,717,347	254,867,000
우선주	26,000,000	4,850,000	21,150,000	130,000,000	26,000,000	4,850,000	21,150,000	130,000,000
2우선주(*4)	10,000,000	1,180,000	8,820,000	50,000,000	10,000,000	1,180,000	8,820,000	50,000,000
합계				434,867,000				434,867,000

(*1) 발행주식 1주당 보통주금액은 2002년 9월 16일 자기주식(보통주 200,000주)에 대한 이익소각에 의하여 당반기말 현재 5,020원입니다. 당반기말 현재 회사의 주식 (보통주) 중 15.43%는 최대주주 양홍석과 그 특수관계자가 소유하고 있습니다.

(*2) 연결실체는 당반기말 현재 회사 주식의 가격안정 및 자사주 무상출연을 목적으로 자기주식을 시가로 취득하여 자본조정항목으로 계상하고 있습니다.

(*3) 당반기 및 전기의 보통주의 유통주식수 변동내역은 다음과 같습니다(단위:주).

구분	당반기	전기
기초	36,717,347	36,181,959
자기주식의 취득	(1,500,000)	-
자기주식의 처분(*)	177,025	535,388
(반)기말	35,394,372	36,717,347

(*) 신우리사주제도(ESOP)에 의한 우리사주조합에 대한 무상출연 및 금융투자회사 성과보상체계 모범규준에 의한 경영성과급을 자사주로 지급함에 따라 자기주식처분이 발생하였습니다.

(*4) 2우선주에 대하여는 발행시 이사회의 결의로 액면금액을 기준으로 하여 우선 배당률을 정하되 최저배당률은 연 1%로 정해져 있습니다.

2) 당반기말과 전기말 현재 자본잉여금의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
주식발행초과금	603,952,360	603,952,360
기타자본잉여금	91,028,898	91,028,898
합계	694,981,258	694,981,258

(2) 이익잉여금

1) 이익잉여금 세부내역

당반기말과 전기말 현재 이익잉여금의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
이익준비금	173,436,776	163,994,810
대손준비금	8,766,105	8,772,687
임의적립금	351,000,000	351,000,000
미처분이익잉여금	1,098,953,739	1,044,637,930
전자금융사고배상준비금	500,000	500,000
합계	1,632,656,620	1,568,905,427

2) 이익준비금

연결실체는 상법의 규정에 따라, 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 현금에의한 이익배당금의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 금액 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다.

3) 전자금융사고배상준비금

연결실체는 전자금융거래법 제9조에 따라 접근매체의 위조나 변조로 발생한 사고, 계약체결 또는 거래지시의 전자적 전송이나 처리과정에서 발생한 사고로 인하여 이용자에게 발생한 손해를 배상할 목적으로 전자금융사고배상준비금을 적립하고 있습니다.

(3) 대손준비금

연결실체는 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 금융투자업규정에 의한 대손충당금 요적립액에 미달하는 금액 만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다.

동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입 처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손 준비금을 적립하도록 합니다.

1) 대손준비금 잔액

당반기말과 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
대손준비금 적립액	8,766,105	8,772,687
대손준비금 환입 예정액	(33,939)	(6,582)
대손준비금 잔액	8,732,166	8,766,105

2) 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등

당반기 및 전반기의 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기		전반기
구분	3개월	누적	3개월	누적
대손준비금 전입액(환입액)	(267,359)	(33,939)	433,564	567,417
대손준비금 반영후 조정이익(*)	97,212,852	157,763,787	384,298,865	481,528,671
대손준비금 반영후 주당이익(단위:원)(*)
보통주 기본주당순이익	1,393	2,357	5,789	7,261
우선주 기본주당순이익	1,411	2,430	5,801	7,275
2우선주 기본주당순이익	1,398	2,406	5,789	7,250
보통주 희석주당순이익	1,362	2,307	5,722	7,177
우선주 희석주당순이익	1,380	2,377	5,735	7,192
2우선주 희석주당순이익	1,368	2,353	5,722	7,167

(*) 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려전의 대손준비금 전입액을 지배기업주주지분순손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

(4) 자본조정

당반기말과 전기말 현재 자본조정의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
자기주식	(262,870,571)	(238,325,217)
자기주식처분손실	(6,743,840)	(7,240,593)
기타(*)	2,858,321	4,945,287
합계	(266,756,090)	(240,620,523)

(*) 연결실체는 주식기준보상을 부여하고 있으며, 주식보상원가를 가득기간 동안 종업원급여비용과 자본으로 인식하고 있습니다.

(5) 기타포괄손익누계액

당반기말과 전기말 현재 기타포괄손익누계액의 구성내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	219,486,475	163,943,333
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험 변동	5,052,963	3,769,036
관계기업투자 지분법평가	616,798	160,988
해외사업환산손익	(1,686,132)	(152,595)
확정급여제도의 재측정 요소	(4,258,174)	(4,192,244)
합계	219,211,930	163,528,518

27. 순수수료손익

당반기 및 전반기의 수수료수익, 수수료비용 및 순수수료손익은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당반기		전반기
구분	3개월	누적	3개월	누적
수수료수익:
수탁수수료	53,945,138	113,943,968	90,134,061	199,488,806
인수및주선수수료	4,567,866	21,478,869	7,024,492	12,318,913
집합투자증권수탁수수료	4,389,978	9,382,243	4,206,713	8,521,073
자산관리수수료	2,263,548	4,605,899	3,745,522	7,355,857
집합투자기구운용보수	1,381,028	2,523,961	1,237,398	2,516,590
매수및합병수수료	11,216,978	17,817,755	20,260,150	26,220,184
신탁보수(*)	8,631,782	16,972,036	5,198,557	9,422,239
송금수수료	113,779	317,135	109,807	206,851
기타	37,862,242	75,816,384	32,284,149	57,302,876
소계	124,372,339	262,858,250	164,200,849	323,353,389
수수료비용:
매매수수료	5,422,414	11,211,034	6,286,697	14,344,918
투자자문수수료	73,941	257,625	62,034	114,626
송금수수료	301,490	1,106,731	361,094	516,532
기타	428,599	2,322,366	17,439,367	25,606,114
소계	6,226,444	14,897,756	24,149,192	40,582,190
합계	118,145,895	247,960,494	140,051,657	282,771,199

(*) 신탁보수는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분 등과 관련하여 발생하였습니다.

28. 순이자손익

당반기 및 전반기의 이자수익,이자비용 및 순이자손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기		전반기
구분	3개월	누적	3개월	누적
이자수익:
예치금	11,625,115	22,889,118	4,501,671	7,139,551
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	16,040,751	28,461,757	-	-
대출채권	71,138,706	140,710,231	77,611,795	148,384,381
기타자산	11,360,642	17,349,269	2,557,505	5,679,102
소계	110,165,214	209,410,375	84,670,971	161,203,034
이자비용:
차입금	33,283,243	57,440,953	15,577,024	31,110,023
대주매각대금이용료	1,069	2,754	3,022	3,022
고객예탁금이용료	774,582	1,759,687	758,885	1,493,466
예수부채이자	14,417,930	27,494,873	8,423,580	16,535,385
환매조건부매도	11,919,208	22,504,127	4,798,152	9,583,922
콜머니	235,929	272,982	46,762	67,803
사채	17,124,415	33,267,210	11,553,075	24,390,811
복구충당부채	11,439	26,450	9,564	19,385
리스부채	287,369	432,457	307,910	589,758
기타부채	3,193,862	5,188,799	2,868,084	8,041,600
소계	81,249,046	148,390,292	44,346,058	91,835,175
합계	28,916,168	61,020,083	40,324,913	69,367,859

상기 이자수익 중 당반기와 전반기에 손상된 금융자산으로부터 발생한 이자수익은 각각 877백만원 및 1,043백만원입니다.

29. 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익

당기손익-공정가치측정금융상품 순손익은 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품과 관련된 이익과 손실로 이루어지며 수수료손익, 이자손익 및 배당금수익, 공정가치의 변동에 의한 평가손익, 매매 및 상환손익을 포함합니다. 당반기 및 전반기의 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

(1) 당기손익-공정가치측정금융자산 관련 손익

구분	당반기				전반기
	이익		손실		이익		손실
	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적
유가증권처분손익	9,863,221	14,855,824	35,253,421	63,055,017	21,415,990	40,857,345	20,829,483	43,563,855
유가증권상환손익	626,759	736,371	4,309,798	5,323,110	410,446	1,820,379	1,343,617	1,537,335
유가증권평가손익	16,899,104	23,845,345	50,055,373	118,910,803	(3,087,573)	26,204,021	17,965,337	46,055,719
유가증권이자수익	29,442,662	57,493,058	-	-	29,312,866	58,320,481	-	-
배당금수익	1,100,639	6,040,446	-	-	951,212	3,066,369	-	-
파생결합증권평가손익	43,669	173,045	3,068,120	6,527,463	(1,175,201)	3,040,673	(84,256)	153,830
파생결합증권상환손익	149,695	159,309	14,438	19,938	3,983,100	6,314,704	13,761	23,480
신용위험평가조정환입/전입액	148,887	164,046	270,629	270,629	81,386	319,401	-	-
거래일손익조정환입/ 전입액	-	-	747,505	1,252,815	-	-	2,957,798	7,890,236
별도예치금평가이익	10,133,603	19,312,418	-	-	4,753,235	9,471,459	-	-
합계	68,408,239	122,779,862	93,719,284	195,359,775	56,645,461	149,414,832	43,025,740	99,224,455

(2) 당기손익-공정가치측정금융부채 관련 손익

구분	당반기				전반기
	이익		손실		이익		손실
	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적
매도유가증권처분손익	3,299,388	5,509,263	2,430,066	5,028,244	1,258,093	1,886,038	1,324,835	1,602,982
매도유가증권평가손익	464,237	666,801	(66,869)	260,187	(253,874)	156,018	(595,787)	880
합계	3,763,625	6,176,064	2,363,197	5,288,431	1,004,219	2,042,056	729,048	1,603,862

(3) 파생상품 관련 손익

구분	당반기				전반기
	이익		손실		이익		손실
	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적
파생상품거래손익	400,728,876	800,413,141	340,609,924	675,284,353	165,939,627	449,082,836	198,131,708	442,561,057
파생상품평가손익	255,797,340	582,829,569	261,396,786	587,960,519	487,571	291,651,568	12,907,857	223,998,445
파생상품상환손익	79,827,190	137,229,335	103,357,481	135,050,835	88,716,822	139,656,795	37,980,576	75,444,890
신용위험평가조정환입/전입액	1,241,338	1,347,990	840,474	1,064,780	179,613	507,736	111,788	936,669
거래일손익조정환입/ 전입액	843,564	1,477,451	5,503,863	17,714,712	493,893	915,860	10,146,944	27,312,091
합계	738,438,308	1,523,297,486	711,708,528	1,417,075,199	255,817,526	881,814,795	259,278,873	770,253,152

30. 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익

당기손익-공정가치측정으로 지정된 금융상품의 순손익은 수수료손익, 이자손익 및 배당금수익, 공정가치의 변동에 의한 평가손익, 매매 및 상환손익을 포함합니다. 당반기 및 전반기의 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기				전반기
	이익		손실		이익		손실
	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적
당기손익-공정가치측정지정금융부채 관련 손익
유가증권이자비용	-	-	2,572,831	8,770,444	-	-	3,210,923	12,658,867
매도파생결합증권상환손익	1,613,352	5,771,957	20,767,563	26,293,998	811,429	1,529,413	19,520,875	36,905,372
매도파생결합증권평가손익	32,057,231	63,251,819	(13,565,649)	13,025,584	(2,279,601)	1,175,535	(12,340,850)	77,441,407
파생결합증권 판매 수수료	42,593	99,142			143,172	233,346	-	-
거래일손익조정환입/전입액	5,911,356	14,900,816	-	-	12,907,523	36,874,588	-	-
합계	39,624,532	84,023,734	9,774,745	48,090,026	11,582,523	39,812,882	10,390,948	127,005,646

31. 신용손실 관련 순손익, 상각후원가측정금융자산처분손익 및 기타영업손익

당반기 및 전반기의 신용손실 관련 순손익, 상각후원가측정금융자산처분손익 및 기타영업손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기				전반기
	이익		손실		이익		손실
	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적
기대신용손실충당금 전입/환입(*1)	455,213	1,132,347	15,862,130	35,115,090	840,400	864,008	23,530,272	34,710,737
배당금수익	11	7,768,339	-	-	-	6,326,236	-	-
대출채권평가및처분손익	6,035,223	17,245,765	2,616,989	2,617,727	17,256,930	27,592,669	460,803	467,619
외환거래손익	65,591,893	92,700,982	81,791,196	117,493,295	14,681,549	28,771,437	14,247,071	46,172,868
온실가스배출권관련손익	3,765	3,765	-	-	-	-	-	-
충당부채관련손익	308,251	496,030	28,364	49,221	164,815	422,006	(12,161)	61,953
유동화관련 매각예정비유동자산처분손익(*2)	102,495,626	122,053,082	-	-	493,958,669	502,137,679	-	-
유동화관련 매각예정비유동자산 손상차손/손상환입(*2)	-	75,329	581,414	1,061,117	100,000	130,000	3,780,509	6,384,173
유동화관련 관계기업투자지분법손익(*2)	-	-	92,250	186,126	-	-	95,245	264,184
임대관련 손익	27,498,492	50,317,036	15,846,421	33,053,721	22,368,190	52,319,216	20,271,942	47,910,006
기타	661,109	2,643,824	525,428	4,918,167	698,903	1,115,226	1,657,717	3,333,542
합계	203,049,583	294,436,499	117,344,192	194,494,464	550,069,456	619,678,477	64,031,398	139,305,082

(*1) 당반기 및 전반기 중 기대신용손실충당금 전입/환입 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기				전반기
	이익		손실		이익		손실
	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적
상각후원가측정금융자산 관련 환입/손실	(92)	74,140	12,811,260	27,349,314	(3,232)	20,118	14,218,484	22,038,669
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 관련 환입/손실	-	-	570,057	1,495,098	-	-	-	-
유동화대출채권 관련 환입/손실	455,305	1,058,207	2,480,363	6,270,678	843,632	843,890	9,311,788	12,672,068
합계	455,213	1,132,347	15,861,680	35,115,090	840,400	864,008	23,530,272	34,710,737

(*2) 종속기업인 대신에프앤아이주식회사의 해당 손익은 주 영업활동과 관련된 손익이므로, 이는 영업외손익으로 분류하는 지배기업의 관계기업투자관련손익 및 매각예정비유동자산관련손익과 분리하여 영업손익으로 인식하고 있습니다.

32. 인건비

당반기 및 전반기에 발생한 인건비의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기		전반기
구분	3개월	누적	3개월	누적
단기종업원급여	52,826,847	91,723,364	35,550,421	79,393,384
퇴직급여확정급여형	1,137,500	2,413,333	1,093,786	1,931,776
퇴직급여확정기여형	3,323,483	6,486,885	2,912,752	5,654,497
기타장기종업원급여	151,300	299,872	131,726	263,453
복리후생비	30,505,807	60,862,073	24,831,311	51,362,855
합계	87,944,937	161,785,527	64,519,996	138,605,965

33. 기타 판매비와관리비

당반기 및 전반기에 발생한 기타 판매비와관리비의 세부내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당반기		전반기
구분	3개월	누적	3개월	누적
기타복리후생비	3,299,452	6,103,038	2,608,590	4,944,788
전산운용비	7,759,892	15,580,261	6,988,042	13,423,026
임차료	3,481,217	7,168,133	878,278	1,842,975
지급수수료	10,028,387	21,473,440	8,349,888	16,058,836
접대비	1,617,693	3,003,099	1,194,813	2,250,938
광고선전비	2,649,355	5,117,813	2,619,799	5,261,785
조사연구비	17,917	22,892	6,846	12,495
연수비	556,479	821,572	323,800	435,360
세금과공과	7,587,101	10,873,433	11,651,833	14,804,413
업무위탁수수료	765,899	1,948,017	1,093,103	2,040,969
판매부대비	2,199	4,329	1,544	3,736
등기소송비 및 공고비	2,970	27,342	21,760	56,818
회의비	1,255	5,650	796	5,009
인쇄비	264,079	485,333	336,531	552,533
여비교통비	496,771	836,899	255,765	439,421
차량유지비	250,164	436,358	209,016	338,736
소모품비	92,769	188,864	107,013	235,780
수도광열비	579,371	1,307,803	577,583	1,271,165
보험료	3,404,210	4,628,553	3,210,844	4,637,168
행사비	1,865,991	2,347,072	818,664	1,126,974
기타	3,102,875	6,287,987	3,413,041	6,364,506
합계	47,826,046	88,667,888	44,667,549	76,107,431

34. 영업외손익

당반기 및 전반기의 영업외손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기				전반기
	이익		손실		이익		손실
	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적
유형자산처분손익	20,215	65,854	-	423	-	64,918	187,094	304,163
매각예정자산처분손익	-	-	-	-	-	1,624,104	-	-
무형자산손상관련손익	-	-	-	-	-	-	1,128,897	2,098,649
관계기업투자처분손익	698,498	2,013,040	3,537,650	3,628,337	612,774	2,708,294	816,020	1,181,617
관계기업투자지분법손익	4,648,535	9,395,858	2,707,594	7,993,467	8,178,948	11,791,799	1,142,510	3,277,835
상각채권추심이익	6,416	6,416	-	-	-	-	-	-
임대료	3,738,519	7,503,373	-	-	2,692,048	5,366,878	-	-
기부금	-	-	15,000	19,000	-	-	17,500	22,500
충당부채전입액		-	1,980,191	7,777,537	-	-	54,400,000	54,400,000
기타	7,410,008	8,032,827	4,709,980	7,236,982	1,937,302	9,397,807	478,645	805,004
합계	16,522,191	27,017,368	12,950,415	26,655,746	13,421,072	30,953,800	58,170,666	62,089,768

35. 법인세비용

법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 2022년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상 평균연간법인세율은 28.90% (2021년 6월 30일로 종료하는 기간에 대한 예상법인세율:26.64%)입니다.

36. 기타포괄손익누계액

당반기 및 전반기의 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	기초	증가	감소	법인세효과	반기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	163,943,333	89,486,668	(16,152,230)	(17,791,296)	219,486,475
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익	3,769,036	1,693,836	-	(409,909)	5,052,963
관계기업 기타포괄손익에 대한 지분	160,988	776,017	(174,686)	(145,521)	616,798
해외사업환산손익	(152,595)	29,797,854	(29,953,511)	(1,377,880)	(1,686,132)
확정급여제도의 재측정 요소	(4,192,244)	-	(86,979)	21,049	(4,258,174)
합계	163,528,518	121,754,375	(46,367,406)	(19,703,557)	219,211,930

<전반기>

구분	기초	증가	감소	법인세효과	반기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	146,649,035	11,333,277	(625,775)	(2,591,216)	154,765,321
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익	3,961,031	-	(1,575,846)	381,354	2,766,539
관계기업 기타포괄손익에 대한 지분	(112,245)	156,735	-	(37,929)	6,561
해외사업환산손익	(9,150,910)	8,554,405	(3,977,383)	(1,657,479)	(6,231,367)
확정급여제도의 재측정 요소	(2,724,962)	(50,823)	-	12,300	(2,763,485)
합계	138,621,949	19,993,594	(6,179,004)	(3,892,970)	148,543,569

37. 주당순이익

(1) 기본주당순이익

보통주 기본주당순이익은 보통주당반기순이익을 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 가중평균유통보통주식수로 나누어 산정하였습니다. 한편, 연결실체의 우선주는 보통주에 비해 우선권이 있지 않으므로 동 우선주에 대해서도 주당이익을 산정하였습니다.

당반기 및 전반기의 기본주당순이익 산정내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).

1) 보통주 기본주당순이익

구분	당반기		전반기
구분	3개월	누적	3개월	누적
보통주당기순이익	49,353,887	85,125,671	210,786,791	264,023,899
가중평균유통보통주식수	35,538,437	36,120,543	36,372,689	36,321,055
보통주 기본주당순이익(단위:원)	1,389	2,357	5,795	7,269

2) 우선주 기본주당순이익

구분	당반기		전반기
구분	3개월	누적	3개월	누적
우선주당기순이익	29,755,212	51,391,511	122,832,021	154,049,117
가중평균유통우선주식수	21,150,000	21,150,000	21,150,000	21,150,000
우선주 기본주당순이익(단위:원)	1,407	2,430	5,808	7,284

3) 2우선주 기본주당순이익

구분	당반기		전반기
구분	3개월	누적	3개월	누적
2우선주당기순이익	12,298,609	21,212,666	51,113,618	64,023,072
가중평균유통우선주식수	8,820,000	8,820,000	8,820,000	8,820,000
2우선주 기본주당순이익(단위:원)	1,394	2,405	5,795	7,259

(2) 희석주당순이익

당반기 및 전반기의 희석주당순이익의 산정내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).

1) 보통주 희석주당순이익

구분	당반기		전반기
구분	3개월	누적	3개월	누적
보통주당기순이익	49,353,886	85,125,671	210,786,791	264,023,899
조정액	919,156	1,585,362	1,995,280	2,499,218
희석당기순이익	50,273,042	86,711,033	212,782,071	266,523,117
÷가중평균유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수(*)	37,008,429	37,590,535	37,143,700	37,092,066
보통주희석주당순이익(단위:원)	1,358	2,307	5,729	7,185

2) 우선주 희석주당순이익

구분	당반기		전반기
구분	3개월	누적	3개월	누적
우선주당기순이익	29,755,212	51,391,511	122,832,021	154,049,117
조정액	(648,654)	(1,118,799)	(1,408,082)	(1,763,712)
희석당기순이익	29,106,558	50,272,712	121,423,939	152,285,405
÷가중평균유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수(*)	21,150,000	21,150,000	21,150,000	21,150,000
우선주희석주당순이익(단위:원)	1,376	2,377	5,741	7,200

3) 2우선주 희석주당순이익

구분	당반기		전반기
구분	3개월	누적	3개월	누적
2우선주당기순이익	12,298,608	21,212,666	51,113,618	64,023,072
조정액	(270,502)	(466,563)	(587,200)	(735,505)
희석당기순이익	12,028,106	20,746,103	50,526,418	63,287,567
÷가중평균유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수(*)	8,820,000	8,820,000	8,820,000	8,820,000
2우선주희석주당순이익(단위:원)	1,364	2,352	5,729	7,175

(*) 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 주식선택권이 기초에 행사된 것으로 가정하여 자기주식법(Treasury Stock Method)으로 산정하였으며, 당반기말 현재 희석성 잠재적 보통주는 1,469,992주입니다.

38. 주식기준보상

회사는 금융투자회사 성과보상체계 모범규준을 적용하여 경영성과급의 40%는 즉시지급하고, 60%는 3년간 이연하여 자기주식으로 지급하는 경영성과급 지급방식을 시행하고 있습니다. 당반기말 현재 회사가 부여하고 있는 주식기준보상의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).

구분	2019년 부여분	2020년 부여분	2021년 부여분
유형	주식결제형 (자기주식 교부)	주식결제형 (자기주식 교부)	주식결제형 (자기주식 교부)
부여기준일	2019-12-31	2020-12-31	2021-12-31
부여기간(약정용역제공기간)	2020년 ~ 2022년	2021년 ~ 2023년	2022년 ~ 2026년
결산일 기준 추정 가득수량	132,452	239,411	662,908
총보상원가	4,152,485	4,329,161	18,645,836
기인식 주식보상비용	3,762,113	3,030,286	5,840,237
당기에 인식한 주식보상비용	195,186	432,931	2,920,101
미인식 주식보상비용	195,186	865,944	9,885,498

39. 현금흐름표에 대한 주석

(1) 당반기말과 전기말 현재 현금및현금성자산의 구성내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
보유현금	14,574	41,791
정기예적금	33,000,000	-
보통예금	397,490,655	367,145,887
당좌예금	8,227,234	4,113,785
외화예금	167,217,486	161,410,331
MMDA	210,341,657	35,829,606
기타	401,517,433	124,358,135
합계	1,217,809,039	692,899,535

연결현금흐름표상의 현금및현금성자산은 연결재무상태표상의 현금및예치금에서 주석7의 예치금을 차감한 금액입니다.

(2) 당반기 및 전반기의 현금의 유입과 유출이 없는 거래 중 중요한 사항은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익의 변동	65,934,339	8,116,286
당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험 변동	1,283,928	1,194,491
해외사업환산손익	1,439,094	3,449,161
관계기업지분법평가	455,809	118,805
확정급여제도재측정요소	65,930	38,523
관계기업의 미수배당금 증가	62,794	-
대출채권의 매각예정비유동자산 대체	9,529,622	12,762,637
유형자산의 투자부동산 대체	-	6,954,610
무형자산의 재고자산 대체	-	6,657,131
투자부동산의 매각예정자산 대체	-	1,154,408,366
유형자산 취득시 미지급금 증감	1,538,537	634,946
사용권자산의 증감	2,151,374	4,835,594
건설중인자산의 본계정 대체	905,949	6,364,654
미수금의 제각	2,968,936	-
대출채권의 제각 등	19,535,241	2,941,879
당기손익-공정가치측정금융자산의 관계기업투자주식 대체	500,000	10,803,465
금융보증부채와 미수금 증감	2,718,733	21,097,860
선급금의 투자부동산 대체	-	51,879,217
임대보증금의 매각예정비유동부채 대체	-	1,194,550,403
선수수익의 매각예정비유동부채 대체	-	39,933,959
임대보증금의 선수수익 대체	-	376,863

(3) 당반기 및 전반기의 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	재무활동으로 인한 부채				합계
구분	차입부채	사채	임대보증금	리스부채	합계
기초	9,451,764,777	2,573,253,862	39,828,618	39,558,353	12,104,405,610
현금흐름	(9,223,162)	196,293,517	1,254,270	(6,225,099)	182,099,526
기타 비금융변동	(484,869,050)	(167,456,703)	(5,799,511)	1,263,923	(656,861,341)
당반기말 순부채	8,957,672,565	2,602,090,676	35,283,377	34,597,177	11,629,643,795

<전반기>

구분	재무활동으로 인한 부채				합계
구분	차입부채	사채	임대보증금	리스부채	합계
기초	8,152,374,029	1,837,961,434	1,244,417,960	41,389,937	11,276,143,360
현금흐름	(85,918,647)	231,676,037	2,382,017	(5,707,596)	142,431,811
기타 비금융변동	516,758,720	338,106	(1,165,320,102)	4,086,415	(644,136,861)
당반기말 순부채	8,583,214,102	2,069,975,577	81,479,875	39,768,756	10,774,438,310

40. 우발채무 및 약정사항

(1) 계류중인 소송사건

1) 대신증권

당반기말 현재 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 8건으로 소송가액은 7,516백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 3건으로 소송가액은 1,465백만원입니다. 당반기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 경영진은 상기의 소송결과가 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.

2) 대신저축은행

당반기말 현재 원고로서 계류중인 소송사건은 343건이며 소송가액은 5,430백만원, 피고로서 계류중인 소송사건은 2건이며 소송가액은 599백만원입니다. 당반기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 경영진은 상기의 소송결과가 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.

3) 대신에프앤아이

당반기말 현재 회사가 피고로서 계류중인 소송사건은 1건으로 소송가액은 2,391백만원입니다. 당반기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.

(2) 차입약정

1) 금융기관 차입약정

당반기말 현재 연결실체가 금융기관과 체결하고 있는 차입약정사항 및 한도금액은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	금융기관 등	한도금액
일중차월 약정	국민은행 외	180,000,000
기타차입 약정	국민은행	40,000,000
담보부차입 약정	마에스트로디에스㈜	265,000,000
담보부차입 약정	JPMORGAN CHASE BANK	USD 230,000,000
담보부차입 약정	Marlingo Limited 및 Cobian Limited	한도없음
담보부차입 약정	캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호	USD 35,000,000
담보부차입 약정	Aozora Bank Ltd. Fuyo General Lease Co., Ltd.	JPY 3,500,000,000
담보부차입 약정	SBJ Bank 하나은행	JPY 5,530,000,000
담보부차입 약정	SBJ Bank 우리은행 하나은행 Kiraboshi Bank	JPY 5,500,000,000
담보부차입 약정	Aozora Bank Ltd. Suruga Bank	JPY 5,251,500,000
담보부차입 약정	Aozora Bank Ltd. Suruga Bank	JPY 9,157,500,000
담보부차입 약정	Sumitomo Mitsui Trust Bank, Limied Fuyo General Lease Co., Ltd	JPY 4,800,000,000
담보부차입 약정	Shinsei Trust	JPY 9,770,270,000
담보부차입 약정	SMBC Orix Lease	JPY 36,400,000,000
담보부차입 약정	Mizuho Trust Bank Ricoh Leasing Company	JPY 3,400,000,000
담보부차입 약정	Mizuho Trust Bank Ricoh Leasing Company	JPY 3,000,000,000
담보부차입 약정	Mizuho Trust Bank Ricoh Leasing Company	JPY 6,600,000,000
담보부차입 약정	SBJ Bank	JPY 2,035,616,000
담보부차입 약정	BNP PARIBAS BANK POLSKA	EUR 163,140,000
담보부차입 약정	국민은행	20,000,000
담보부차입 약정	교보생명보험 외	98,412,000
담보부차입 약정	하나은행 외	50,000,000
증권유통금융(자체)	한국증권금융	700,000,000
기관운영자금대출(자체)	한국증권금융	200,000,000
기관운영자금대출(신탁)	한국증권금융	투자자예치금 범위내
할인어음(자체)	한국증권금융	200,000,000
일중자금거래	한국증권금융	200,000,000
할인어음(청약)	한국증권금융	청약예치금 범위내
담보금융지원대출	한국증권금융	900,000,000
내국환업무 순채무한도 약정	저축은행중앙회	30,000,000
한도대출약정	우리은행 외	572,500,000
단기차입약정	하나은행	1,000,000
증거금 및 손실한도 지원	Societe Generale	USD 6,500,000

(3) 제공받은 지급보증

1) 당반기말 현재 연결실체는 서울보증보험㈜로부터 1,276백만원의 이행보증과 공탁보증 29,976백만원을 제공받고 있습니다. 한편, 명동사옥의 임대계약과 관련하여 SC제일은행으로부터 4,009백만원의 지급보증을 제공받고 있습니다.

2) 당반기 현재 연결실체 중 대신자산신탁 주식회사는 주택도시보증공사로부터 책임준공관리형토지신탁사업과 관련하여 844,494백만원의 보증보험을 제공 받고 있습니다.

3) 당반기말 현재 연결실체 중 디에이치씨개발주식회사가 타인으로부터 제공받은 지급보증 등의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

보증인	보증내용	금액
서울보증보험	산지전용에 따른 원상복구비 예치금 보증	1,399,040
서울보증보험	산지전용 원상복구에 따른 하자보증금 보증	18,080

4) 당반기말 현재 연결실체 중 378WEA JV LLC는 부동산 개발 사업과 관련하여 주주인 Alchemy 378 WEA LLC로부터 공사이행 보증 등 선순위 대주가 요구하는 보증들을 제공받고 있습니다.

5) 당반기말 현재 연결실체 중 주식회사 에이스브이가 제공받은 회생채권 등과 관련한 물상담보 및 신용보증 등의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

담보제공자	제공받은 자산	수량(㎡)	채권최고액	근저당권자
주식회사 에이스브이의 전 대표이사	집합건물	172	400,000	㈜세방에스비

6) 당반기말 현재 연결실체 중 주식회사 에이스브이가 타인으로부터 제공받은 지급보증 등의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

보증인	약정사항	한도액	잔액
산업은행	외화지급보증	USD 31,500,000	USD 304,216
서울보증보험	이행하자 외	1,133,225	1,133,225

7) 당반기말 현재 연결실체 중 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사는 서울시 서초구 서초동 1318-4,5,6번지의 개발사업을 진행하고 있으며, 본 사업과 관련하여 시공사인 주식회사 한화건설과 243억원의 공사도급계약을 체결하였고 시공사인 주식회사 한화건설은 본 사업의 준공에 대한 책임준공확약의무를 부담하고 있습니다.
(4) 담보제공자산

1) 당반기말 현재 연결실체 중 대신프라퍼티주식회사의 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다.(단위: 천원)

구 분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
투자부동산	토지	40,988,043	24,000,000	차입금	20,000,000	국민은행
투자부동산	건물	5,110,735	24,000,000	차입금	20,000,000	국민은행

2) 당반기말 현재 연결실체 중 대신증권의 마에스트로디에스㈜에 대한 차입금 2,650억에 대하여 담보로 제공된 유형자산 및 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액(*1)	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
유형자산	명동사옥 토지	63,218,678	318,000,000	차입부채	265,000,000	신한은행
유형자산	명동사옥 건물	93,797,139
투자부동산	명동사옥 토지	55,671,447
투자부동산	명동사옥 건물	81,095,948

(*1) 명동사옥은 ㈜하나자산신탁과 관리형 토지신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 신한은행에 담보로 제공하였습니다.

3) 당반기말 현재 연결실체중 378 WEA JV LLC의 JPMORGAN CHASE BANK에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 재고자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
재고자산	토지	외국통화금액	USD 158,000,000	USD 230,000,000	차입부채	외국통화금액	USD 230,000,000	JPMORGAN CHASE BANK
	토지	원화환산액	204,278,200			외국통화금액	USD 230,000,000
	미완성공사	외국통화금액	USD 136,273,541			원화환산금액	297,367,000
	미완성공사	원화환산액	176,188,061			원화환산금액	297,367,000

4) 당반기말 현재 연결실체 중 DSVREF Berlin의 Marlingo Limited 및 Cobian Limited에 대한 차입금 364억(EUR 26,929,739)에 대하여 연결실체 중 DCE 1 Aps의 주식을 담보로 제공하였습니다.

5) 당반기말 현재 연결실체 중 INVEST400MA LLC의 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호에 대한 차입금 453억(USD 35,000,000)에 대하여 연결실체 중 DS400 LLC의 주식을 담보로 제공하였습니다.

6) 당반기말 연결실체중 PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.의 BNP PARIBAS BANK POLSKA 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위 : 천원).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	EUR 7,115,465	EUR 95,760,000	차입부채	외국통화금액	EUR 95,760,000	BNP PARIBAS BANK POLSKA
	토지	원화환산액	9,584,104			외국통화금액	EUR 95,760,000
	건물	외국통화금액	EUR 156,024,535			원화환산액	129,280,788
	건물	원화환산액	210,155,687			원화환산액	129,280,788

7) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Aoyama 합동회사의 Aozora Bank Ltd. 및 Fuyo General Lease Co., Ltd.에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	JPY 4,835,588,209	JPY 3,500,000,000	차입부채	외국통화금액	JPY 2,800,000,000	Aozora Bank Ltd.
	토지	원화환산액	45,766,425			원화환산액	26,500,600	Aozora Bank Ltd.
	건물	외국통화금액	JPY 229,193,082			외국통화금액	JPY 700,000,000	Fuyo General Lease Co., Ltd.
	건물	원화환산액	2,169,198			원화환산액	6,625,150	Fuyo General Lease Co., Ltd.

8) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Toranomon 합동회사의 SBJ Bank 및 하나은행에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	JPY 9,411,072,802	JPY 5,530,000,000	차입부채	외국통화금액	JPY 2,962,500,000	SBJ Bank
	토지	원화환산액	89,071,099			원화환산액	28,038,581	SBJ Bank
	건물	외국통화금액	JPY 159,193,405			외국통화금액	JPY 2,567,500,000	하나은행
	건물	원화환산액	1,506,686			원화환산액	24,300,104	하나은행

9) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi M 합동회사의 SBJ Bank, 우리은행, 하나은행 및 Kiraboshi Bank에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	JPY 6,695,270,689	JPY 5,500,000,000	차입부채	외국통화금액	JPY 2,500,000,000	SBJ Bank
		외국통화금액	JPY 6,695,270,689			원화환산액	23,661,250	SBJ Bank
		원화환산액	63,367,389			외국통화금액	JPY 1,000,000,000	우리은행
		원화환산액	63,367,389			원화환산액	9,464,500	우리은행
	건물	외국통화금액	JPY 1,363,135,344			외국통화금액	JPY 1,000,000,000	하나은행
		외국통화금액	JPY 1,363,135,344			원화환산액	9,464,500	하나은행
		원화환산액	12,901,394			외국통화금액	JPY 1,000,000,000	Kiraboshi Bank
		원화환산액	12,901,394			원화환산액	9,464,500	Kiraboshi Bank

10) 당반기말 현재 연결 실체 중 DS Ikebukuro T 합동회사의 Aozora Bank Ltd. 및 Suruga Bank에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	JPY 5,355,145,276	JPY 5,251,500,000	차입부채	외국통화금액	JPY 4,857,331,468	Aozora Bank Ltd.
	토지	원화환산액	50,683,772			원화환산액	45,972,214	Aozora Bank Ltd.
	건물	외국통화금액	JPY 1,725,314,304			외국통화금액	JPY 394,168,532	Suruga Bank
	건물	원화환산액	16,329,237			원화환산액	3,730,608	Suruga Bank

11) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi T 합동회사의 Aozora Bank Ltd. 및 Suruga Bank에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	JPY 11,179,403,731	JPY 9,157,500,000	차입부채	외국통화금액	JPY 7,375,036,144	Aozora Bank Ltd.
	토지	원화환산액	105,807,467			원화환산액	69,801,030	Aozora Bank Ltd.
	건물	외국통화금액	JPY 1,551,040,786			외국통화금액	JPY 1,782,463,856	Suruga Bank
	건물	원화환산액	14,679,826			원화환산액	16,870,129	Suruga Bank

12) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Nihonbashi East 합동회사의 Sumitomo Mitsui Trust Bank, Limited 및 Fuyo General Lease Co., Ltd.에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	JPY 4,379,678,572	JPY 4,800,000,000	차입부채	외국통화금액	JPY 3,500,000,000	Sumitomo Mitsui Trust Bank, Limited
	토지	원화환산액	41,451,468			원화환산액	33,125,750	Sumitomo Mitsui Trust Bank, Limited
	건물	외국통화금액	JPY 2,387,504,034			외국통화금액	JPY 1,300,000,000	Fuyo General Lease Co., Ltd.
	건물	원화환산액	22,596,532			원화환산액	12,303,850	Fuyo General Lease Co., Ltd.

13) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi R7 합동회사의 Shinsei Trust 에 대한차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	JPY 11,800,327,161	JPY 9,770,270,000	차입부채	외국통화금액	JPY 9,770,270,000	Shinsei Trust
	토지	원화환산액	111,684,196			외국통화금액	JPY 9,770,270,000
	건물	외국통화금액	JPY 2,657,615,118			원화환산액	92,470,720
	건물	원화환산액	25,152,998			원화환산액	92,470,720

14) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Kojimachi 합동회사의 SMBC 및 Orix Lease에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	JPY 43,799,966,908	JPY 36,400,000,000	차입부채	외국통화금액	JPY 30,000,000,000	SMBC
	토지	원화환산액	414,544,787			원화환산액	283,935,000	SMBC
	건물	외국통화금액	JPY 8,504,932,547			외국통화금액	JPY 6,400,000,000	Orix Lease
	건물	원화환산액	80,494,934			원화환산액	60,572,800	Orix Lease

15) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Nishi Shinjuku 합동회사의 Mizuho Trust Bank 및 Ricoh Leasing Company에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	JPY 5,013,781,109	JPY 3,400,000,000	차입부채	외국통화금액	JPY 2,900,000,000	Mizuho Trust Bank
	토지	원화환산액	47,452,931			원화환산액	27,447,050	Mizuho Trust Bank
	건물	외국통화금액	JPY 545,205,520			외국통화금액	JPY 500,000,000	Ricoh Leasing Company
	건물	원화환산액	5,160,098			원화환산액	4,732,250	Ricoh Leasing Company

16) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Shibakoen 합동회사의 Mizuho Trust Bank 및 Ricoh Leasing Company에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	JPY 3,292,229,597	JPY 3,000,000,000	차입부채	외국통화금액	JPY 2,000,000,000	Mizuho Trust Bank
	토지	원화환산액	31,159,307			원화환산액	18,929,000	Mizuho Trust Bank
	건물	외국통화금액	JPY 995,936,646			외국통화금액	JPY 1,000,000,000	Ricoh Leasing Company
	건물	원화환산액	9,426,042			원화환산액	9,464,500	Ricoh Leasing Company

17) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Akasaka 합동회사의 Mizuho Trust Bank 및 Ricoh Leasing Company에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	JPY 8,224,442,699	JPY 6,600,000,000	차입부채	외국통화금액	JPY 4,400,000,000	Mizuho Trust Bank
	토지	원화환산액	77,840,238			원화환산액	41,643,800	Mizuho Trust Bank
	건물	외국통화금액	JPY 1,652,774,047			외국통화금액	JPY 2,200,000,000	Ricoh Leasing Company
	건물	원화환산액	15,642,680			원화환산액	20,821,900	Ricoh Leasing Company

18) 당반기말 현재 연결실체 중 DSA 1 합동회사의 SBJ Bank에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액		담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액		담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액	JPY 2,196,168,026	JPY 2,035,616,000	차입부채	외국통화금액	JPY 2,035,616,000	SBJ Bank
	토지	원화환산액	20,785,632			외국통화금액	JPY 2,035,616,000
	건물	외국통화금액	JPY 895,800,730			원화환산액	19,266,088
	건물	원화환산액	8,478,306			원화환산액	19,266,088

19) 당반기말 현재 연결실체 중 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사에 대한차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위 : 천원).

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
투자부동산	토지	131,532,105	168,000,000	차입부채	32,710,000	교보생명보험
					16,353,000	신한은행
					16,353,000	대구은행
	건물	11,933,299			12,996,000	하나은행
	건물	11,933,299			20,000,000	기업은행

20) 당반기말 현재 연결실체 중 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위 : 천원).

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
투자부동산	토지	117,503,631	62,407,600	차입부채	30,000,000	하나은행
투자부동산	건물	5,813,570	62,407,600	차입부채	20,000,000	우리은행

21) 당반기말 현재 연결실체 중 디티에이인베스트먼트주식회사는 유형자산을 담보로 제공하고 있으며, 담보와 관련된 채권최고액은 306,000천원입니다.

(5) 채권인수약정

당반기말 현재 연결실체 중 대신증권은 성은개발이 추진하고 있는 김해 안동 공동주택 개발사업 등과 관련하여 대출채권매입확약이 존재하며 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 231,100백만원입니다.

(6) 미이행대출약정

당반기말 현재 연결실체는 811,295백만원의 대출약정이 존재합니다.

(7) 기타

1) 당반기말 연결실체 중 대신자산신탁주식회사는 시공사의 책임준공의무 미이행시 책임준공의무를 부담하고, 회사가 책임준공의무를 이행하지 못할 경우 대출금융기관에 발생한 손해를 배상하는 의무를 부담하는 책임준공관리형토지신탁사업(대전 선수화동 외 40건)을 진행중에 있으며, 당반기말 기준 책임준공 관리형토지신탁 사업에 투입된 PF대출금융기관의 총 PF대출금액은 9,186억원입니다. 회사의 손해배상액은회사의 책임준공 미이행으로 인하여 발생한 손해인지 여부를 판단 후 결정되는 사항이며, 당반기말 기준 진행중인 사업의 공정진행상 회사가 책임준공의무를 부담할 리스크는 낮을것으로 판단되며 손실금액을 신뢰성있게 측정할 수 없어 당반기말 재무제표에는 이러한 영향을 반영하지 아니하였으며, 사업장별 공정진행을 지속적으로 모니터링 할 예정입니다.

2) 당반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,362백만원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다. 손실보상과 관련하여 16,473백만원의 충당부채를 인식하고 있습니다. 또한, 당반기말 현재 회사가 피고로서 계류중인 소송사건은 5건으로 소송가액은 6,926백만원이며, 금융감독원의 분쟁조정 가능성이 존재합니다. 이로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하고, 분쟁조정 및 소송사건의 결과를 현재로서는 예측할 수 없습니다.

41. 신탁계정

연결실체는 금융투자업규정에 따라 신탁재산 및 집합투자재산을 연결실체의 고유재산과 별도로 구분 계리되고 있으므로 회사의 연결재무제표에는 포함되어 있지 아니합니다.

(1) 대신증권

회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있으며, 당기 신탁재산 부문의 경영성과(신탁재산 이익)는 228,836백만원(전반기: 172,574백만원)입니다.

(2) 대신자산운용
(단위:천원)

유 형		당반기말		전기말
유 형		설정원본	순자산가액	설정원본	순자산가액
집합투자기구	채권형	1,526,903,390	1,461,693,189	1,156,396,345	1,139,425,683
	주식형	392,466,784	382,283,876	295,120,021	346,772,521
	혼합자산	1,011,413,661	985,659,748	1,115,087,536	1,111,613,948
	혼합주식형	28,406,444	24,962,722	26,191,737	27,208,013
	혼합채권형	87,409,130	91,843,464	69,713,524	76,758,474
	MMF	347,800,403	350,603,299	200,995,402	201,227,796
	부동산투자	257,547,010	258,834,040	320,844,801	326,575,195
	특별자산	33,428,329	369,713	33,428,329	1,836,953
	파생상품투자	493,500,358	463,923,979	414,189,064	474,637,210
	재간접투자	103,055,361	87,681,113	113,569,840	126,377,719
투자일임자산		2,166,760,278	2,460,700,710	2,329,283,719	3,034,972,123
합계		6,448,691,148	6,568,555,853	6,074,820,318	6,867,405,635

(3) 대신자산신탁
(단위:천원)

유 형		당반기말		전기말
유 형		설정원본	순자산가액	설정원본	순자산가액
부동산신탁	토지신탁	1,373,403,061	1,373,403,061	1,209,720,894	1,209,720,894
	관리신탁	14,873,000	14,873,000	14,873,000	14,873,000
	처분신탁	34,881,294	34,881,294	34,544,355	34,544,355
	담보신탁	5,839,907,078	5,839,907,078	5,330,731,892	5,330,731,892
	분양관리신탁	11,229,332	11,229,332	11,229,332	11,229,332
합계		7,274,293,765	7,274,293,765	6,601,099,473	6,601,099,473

42. 특수관계자 거래

(1) 당반기말 현재 연결실체의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.

구분	특수관계자의 명칭
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
	대신피에스모빌리티사모투자합자회사
	대신에코에너지제1호사모투자합자회사
	레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합
	대신밸런스제10호기업인수목적㈜
	대신밸런스제11호기업인수목적㈜
	대신밸런스제12호기업인수목적㈜
	대신신기술투자조합3호
	대신신기술투자조합4호
	대신신기술투자조합5호
	대신신기술투자조합6호
	대신신기술투자조합7호
	대신신기술투자조합8호
	대신신기술투자조합9호
	대신신기술투자조합10호
	대신신기술투자조합11호
	대신신기술투자조합12호
	대신-K&T신기술투자조합
	대신-KNT-다석신기술투자조합
	대신-지브이에이신기술투자조합 제1호
	케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
	케이앤티-대신신기술투자조합 제2호
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
	대신-뉴젠신기술투자조합 제1호
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호
	대신-엠포드신기술투자조합 제1호
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호
	대신-코너스톤신기술투자조합 제1호
	대신-제이앤신기술투자조합 제1호
	대신-ATU신기술투자조합 제1호
	DMW SAN JOSE LLC
	과천 PFV
	을지로나인 PFV
	백사도립 PFV
	진위3산단 주식회사
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)
	대신멀티전략일반사모투자신탁 제1호 제2종(배당수익형)
	우리이에이제일차유동화전문유한회사
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사
	캠코제오차합작투자유동화전문유한회사
	청도우리세기담보유한회사
	Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호
	신한AIM부동산 전문투자형사모투자신탁 제24호
	하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호
	디에스엡실론제1호㈜
	파로스젠주식회사
	녹스팜주식회사
	주식회사엔엠디바이오
	대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사
	디씨에이엠피에프브이주식회사
	㈜계룡도시개발
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE
기타 특수관계자	대신송촌문화재단
	YANG&COMPANY
	골든트러스트파트너스㈜

(2) 당반기말과 전기말 현재 특수관계자와의 중요한 채권, 채무내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분	특수관계자명	채권잔액		채무잔액
구분	특수관계자명	계정과목	금액	계정과목	금액
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	기타금융자산	114,231
	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사	기타금융자산	331,959
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	기타금융자산	85,266
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	기타금융자산	300,298
	대신피에스모빌리티사모투자합자회사	기타금융자산	110,582
	대신에코에너지제1호사모투자합자회사	기타금융자산	70,676
	대신밸런스제8호기업인수목적㈜(*3)	기타금융자산	150,000
	대신밸런스제10호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정금융자산	2,145,198
	대신밸런스제11호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정 금융자산	2,082,827
	대신밸런스제12호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정 금융자산	990,000
	대신-지브이에이신기술투자조합 제1호			기타부채	534
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	기타금융자산	273,008
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	기타금융자산	14,896
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권	기타금융자산	7,787
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권	기타금융자산	12,109
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권	기타금융자산	54,745
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)	기타금융자산	3,269
	대신멀티전략일반사모투자신탁 제1호 제2종(배당수익형)	기타금융자산	112
	과천 PFV	기타금융자산	25,313
	백사도립 PFV(*1)	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	23,986,787	기타부채	677,125
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등(*2)	기타금융자산	1,222,210
	대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사	기타금융자산	18,234
합계			31,999,507		677,659

<전기말>

구분	특수관계자명	채권잔액		채무잔액
구분	특수관계자명	계정과목	금액	계정과목	금액
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	기타금융자산	124,239
	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사	기타금융자산	577,861
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	기타금융자산	86,203
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	기타금융자산	448,870
	대신피에스모빌리티사모투자합자회사	기타금융자산	111,797
	대신밸런스제7호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정금융자산	2,124,387
	대신밸런스제8호기업인수목적㈜(*3)	당기손익-공정가치측정금융자산	2,381,072
	대신밸런스제10호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정금융자산	2,145,198
	대신밸런스제11호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정 금융자산	2,082,827
	대신-지브이에이신기술투자조합 제1호			기타부채	19,874
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	기타금융자산	101,430
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	기타금융자산	14,389
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권	기타금융자산	34,823
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권	기타금융자산	32,913
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권	기타금융자산	4,763
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)	기타금융자산	5,270
	대신멀티전략일반사모투자신탁 제1호 제2종(배당수익형)	기타금융자산	132
	과천 PFV	기타금융자산	25,313
	백사도립 PFV(*1)	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	15,026,133	기타부채	1,095,099
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등(*2)	기타금융자산	1,235,885
	대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사	기타금융자산	18,234
합계			26,581,739		1,114,973

(*1) 상기 특수관계자 채권 금액은 기대손실충당금이 반영된 공정가치 금액입니다. 상기 채권과 관련된 기대손실충당금은 219백만원(전기말: 123백만원)입니다. 당반기에 인식된 신용손실관련 기대신용손실 전입액은 96백만원입니다.
(*2) 상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다. 상기 채권과 관련된 대손충당금은 8,528백만원(전기말: 8,341백만원)입니다. 당반기에 인식된 신용손실관련 기대신용손실 전입액은 187백만원(전반기: 173백만원)입니다.
(*3) 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으나, 당반기말까지 회수하지 못한 내역을 기재하였습니다.

(3) 당반기 및 전반기의 특수관계자와의 중요한 거래내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

<당반기>

구분	특수관계자명	수익 거래내역		비용 거래내역
구분	특수관계자명	계정과목	금액	계정과목	금액
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	수수료수익	235,770
	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사	수수료수익	628,664
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	수수료수익	169,639
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	수수료수익	632,559
	대신피에스모빌리티사모투자합자회사	수수료수익	219,948
	대신에코에너지제1호사모투자합자회사	수수료수익	70,676
	대신밸런스제7호기업인수목적㈜(*)	수수료수익	150,000
	대신밸런스제8호기업인수목적㈜(*)	수수료수익	150,000
	대신신기술투자조합3호	수수료수익	3,471
	대신신기술투자조합4호	수수료수익	9,765
	대신신기술투자조합5호	수수료수익	60,000
	대신신기술투자조합6호	수수료수익	25,000
	대신신기술투자조합7호	수수료수익	79,342
	대신신기술투자조합8호	수수료수익	91,615
	대신신기술투자조합9호	수수료수익	29,753
	대신신기술투자조합10호	수수료수익	24,795
	대신신기술투자조합11호	수수료수익	409,110
	대신신기술투자조합12호	수수료수익	5,030
	대신-K&T신기술투자조합	수수료수익	96,575
	대신-KNT-다석신기술투자조합	수수료수익	29,589
	대신-MYW신기술투자조합(*)	수수료수익	11,769,732
	대신-지브이에이신기술투자조합 제1호	수수료수익	19,340
	케이앤티-대신신기술투자조합 제1호	수수료수익	148,767
	케이앤티-대신신기술투자조합 제2호	수수료수익	148,767
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	수수료수익	171,578
	대신-뉴젠신기술투자조합 제1호	수수료수익	37,192
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호	수수료수익	74,384
	대신-엠포드신기술투자조합 제1호	수수료수익	21,159
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호	수수료수익	13,647
	대신-코너스톤신기술투자조합 제1호	수수료수익	19,836
	대신-제이앤신기술투자조합 제1호	수수료수익	76,764
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	수수료수익	15,747
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권	수수료수익	26,741
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권	수수료수익	16,874
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권	수수료수익	24,079
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)	수수료수익	12,608
	대신멀티전략일반사모투자신탁 제1호 제2종(배당수익형)	수수료수익	2,951
	을지로나인 PFV	수수료수익	12,000
	백사도립 PFV	이자수익	666,231
	백사도립 PFV	수수료수익	313,453
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등	수수료수익	12,000
	대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사	수수료수익	55,000
합계			16,780,151

(*) 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

<전반기>

구분	특수관계자명	수익 거래내역		비용 거래내역
구분	특수관계자명	계정과목	금액	계정과목	금액
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	수수료수익	244,428
	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사	수수료수익	462,567
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	수수료수익	169,595
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	수수료수익	887,024
	대신신기술투자조합2호(*)	수수료수익	1,678,312
	대신신기술투자조합3호	수수료수익	50,000
	대신신기술투자조합4호	수수료수익	9,846
	대신신기술투자조합5호	수수료수익	60,000
	대신신기술투자조합6호	수수료수익	12,500
	대신-K&T신기술투자조합	수수료수익	100,000
	대신-KNT-다석신기술투자조합	수수료수익	27,464
	대신-MYW신기술투자조합	수수료수익	165,342
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	수수료수익	7,806
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권	수수료수익	6,936
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권	수수료수익	5,642
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권	수수료수익	1,795
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권	수수료수익	2,194
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)	수수료수익	19,512
	대신하임전문투자형사모투자신탁제2007호(*)	수수료수익	10,816
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등	수수료수익	12,000
	파로스젠주식회사	기타영업외수익	18
	녹스팜주식회사	기타영업외수익	18
	주식회사엔엠디바이오	기타영업외수익	18
	대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사	수수료수익	55,000
기타특수관계자	대신송촌문화재단 등	기타영업수익	22,073,235
합계			26,062,068

(*) 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

상기 이외에 지배기업은 대신자산운용㈜의 고유자산과는 별도로 구분 회계처리되는 동사의 신탁자산에 대하여 당반기말 현재 미수수수료 1,231백만원을 보유하고 있으며 당반기 중 인식한 수수료수익은 1,803백만원입니다.

우리에프앤아이제21차유동화전문회사 등은 회사의 고유계정과는 별도로 구분 회계처리되는 회사의 신탁계정에 당반기말 현재 143,005백만원을 정기예금신탁 등의 상품으로 예치하고 있습니다.

(4) 특수관계자와의 주요한 자금 거래의 유형으로는 자금운용상품에 대한 투자 및 유동화전문회사가 발행하는 유동화증권에 대한 투자등이 있습니다. 당반기 및 전반기 중 현재 특수관계자에 대한 자금거래내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	회사명	종류	당반기		전반기
구분	회사명	종류	투자	회수	투자	회수
관계기업	우리파인제4차유동화전문유한회사	유동화증권투자	-	300,105	-	22,500
	대신흥국제일호사모투자전문회사	기타투자	-	-	-	2,944,734
	코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사		-	765,591	-	225,000
	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사		-	262,500	-	-
	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사		7,580,000	-	13,995,600	380,000
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사		42,900	-	42,900	-
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사		733,200	-	3,694,200	-
	대신에코에너지제1호사모투자합자회사		500,000	-	-	-
	대신밸런스제10호기업인수목적㈜		-	-	1,000,000	-
	대신밸런스제12호기업인수목적㈜		1,000,000	-	-	-
	대신신기술투자조합2호		-	-	-	603,688
	대신신기술투자조합3호		-	-	-	109,500
	대신신기술투자조합6호		-	-	500,000	-
	대신신기술투자조합12호		3,000,000	-	-	-
	대신-KNT-다석신기술투자조합		-	-	200,000	-
	대신-MYW신기술투자조합		-	10,212,020	4,800,000	-
	대신-제이앤신기술투자조합 제1호		-	8,929	-	-
	대신-ATU신기술투자조합 제1호		500,000	-	-	-
	DMW SAN JOSE LLC		-	5,250,172	-	-
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권		-	-	-	127,713
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권		-	83,152	-	58,895
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권		-	82,406	-	268,392
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)		-	-	100,000	-
	대신하임전문투자형사모투자신탁제2007호		-	-	-	1,025,791
	Project SoorstraBe 80-82 Berlin Grundstucks GbR		-	1,011,886	-	523,343
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호		-	2,592,522	-	2,877,699
	신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호		-	-	-	3,460,061
	대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사		-	72,475	-	46,772
	㈜계룡도시개발		90,000	-	-	-
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE		2,515,198	-	3,515,317	-

(5) 당반기 및 전반기의 주요 경영진에 대한 보상내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기
단기종업원급여	12,550,910	9,433,155
퇴직급여	1,571,122	1,090,854
기타장기종업원급여	17,450	11,150
주식기준보상	2,514,999	898,816
합계	16,654,481	11,433,975

43. 대여 및 차입유가증권

(1) 당반기말과 전기말 현재 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말	대여처
주식	16,491,941	18,787,969	한국증권금융 등

(2) 당반기말과 전기말 현재 차입유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말	차입처
국공채 등(*)	1,140,809,375	805,439,489	한국증권금융 등

(*) 당반기말 현재 차입유가증권 중 환매조건부 매도 등에 제공된 담보의 평가액은 783,463,111천원(전기말 : 687,875,634천원)입니다.

44. 예수유가증권

당반기말과 전기말 현재 예수유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말	평가기준
위탁자증권	59,660,921,135	77,757,409,520	공정가치
저축자증권	25,642,009	30,930,930	공정가치
집합투자증권	9,884,184,604	9,057,922,235	매매기준가격
합계	69,570,747,748	86,846,262,685

45. 금융자산의 양도

연결실체는 환매조건부채권매도 및 유가증권 대여약정을 보유하고 있으며 이러한 거래는금융자산을 양도하였으나 제거조건을 충족하지 못하여 양도자산 전체를 재무상태표 상 계속하여 인식하고 있습니다. 환매조건부채권매도의 경우 확정가격으로 재매입하는 조건으로 매각하며, 대여유가증권의 경우 대여기간 만료시 해당 유가증권을 반환받게 되어 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 보유하고 있습니다. 당반기말및 전기말 현재 양도된 자산의 장부금액과 이와 관련한 부채금액은 환매조건부채권매도의 경우 주석9과 주석21에, 대여유가증권의 경우 주석43에 공시하였습니다.

4. 재무제표

가. 재무상태표

반 기 재 무 상 태 표
제62(당)기 반기: 2022년 6월 30일 현재
제61(전)기: 　　2021년 12월 31일 현재
대신증권주식회사	(단위 : 천원)

과 목	제62(당)기 반기말		제61(전)기 기말
자 산
Ⅰ. 현금및예치금(주석6)		3,743,741,185		3,342,845,841
Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산(주석8)		6,613,784,955		6,830,377,423
1. 당기손익-공정가치측정금융자산	5,980,390,555		6,507,255,246
2. 파생상품자산(주석16)	633,394,400		323,122,177
Ⅲ. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주석9)		341,401,085		254,416,469
Ⅳ. 종속기업및관계기업투자(주석10)		1,226,357,480		1,207,401,158
Ⅴ. 대출채권(주석11)		1,952,992,770		2,116,181,559
Ⅵ. 유형자산(주석12)		259,523,253		263,286,804
Ⅶ. 무형자산(주석13)		27,879,774		28,521,951
Ⅷ. 투자부동산(주석14)		310,383,410		312,678,651
Ⅸ. 기타자산(주석14)		909,756,615		783,100,332
자 산 총 계		15,385,820,527		15,138,810,188
부 채
Ⅰ. 당기손익-공정가치측정금융부채(주석15)		1,985,339,884		1,537,659,086
1. 당기손익-공정가치측정금융부채	71,657,442		6,000,688
2. 파생상품부채(주석16)	726,557,826		368,162,911
3. 당기손익-공정가치측정지정금융부채	1,187,124,616		1,163,495,487
Ⅱ. 예수부채(주석17)		3,062,562,809		3,096,527,098
Ⅲ. 차입부채(주석18)		6,386,628,966		6,663,568,272
Ⅳ. 사채(주석19)		843,915,633		843,722,944
Ⅴ. 종업원급여부채(주석20)		4,312,663		5,008,426
Ⅵ. 충당부채(주석21)		130,781,956		186,202,503
Ⅶ. 당기법인세부채		27,656,099		62,131,528
Ⅷ. 이연법인세부채		32,242,280		29,044,223
Ⅸ. 기타부채(주석22)		878,009,217		688,669,630
부 채 총 계		13,351,449,507		13,112,533,710
자 본
Ⅰ. 자본금(주석23)		434,867,000		434,867,000
Ⅱ. 자본잉여금(주석23)		694,981,258		694,981,258
Ⅲ. 기타포괄손익누계액(주석23,33)		226,527,826		159,309,559
Ⅳ. 이익잉여금(주석23) (대손준비금 적립액) (대손준비금 환입예정금액)		935,241,086 8,766,105 (33,939)		970,745,247 8,772,687 (6,582)
Ⅴ. 자본조정(주석23)		(257,246,150)		(233,626,586)
자 본 총 계		2,034,371,020		2,026,276,478
부 채 및 자 본 총 계		15,385,820,527		15,138,810,188

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

나. 포괄손익계산서

반 기 포 괄 손 익 계 산 서
제62(당)기 반기: 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 30일까지
제61(전)기 반기: 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
대신증권주식회사	(단위 : 천원)

과 목	제62(당)기 반기				제61(전)기 반기
과 목	3 개 월		누 적		3 개 월		누 적
Ⅰ. 영업수익		1,022,721,077		2,116,662,144		515,299,531		1,449,944,787
1. 수수료수익(주석24)	112,304,979		235,582,688		148,294,932		293,658,420
2. 이자수익(주석25)	31,349,191		62,175,313		24,221,569		46,240,537
3. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익(주석26)	785,249,314		1,620,769,753		310,451,682		1,022,639,618
4. 당기손익-공정가치측정지정금융상품관련이익(주석27)	39,624,532		84,023,734		11,582,523		39,812,882
5. 신용손실충당금환입액(주석28)	-		67,812		189		309
6. 외환거래이익(주석28)	48,646,246		70,693,657		14,655,064		27,449,323
7. 기타의영업수익(주석28)	5,546,815		43,349,187		6,093,572		20,143,698
Ⅱ. 영업비용		1,032,361,264		2,042,471,755		441,599,721		1,277,322,152
1. 수수료비용(주석24)	6,279,266		13,587,818		7,172,822		15,916,336
2. 이자비용(주석25)	36,380,047		69,913,622		18,955,490		37,218,879
3. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실(주석26)	789,193,145		1,594,376,527		301,583,568		868,867,733
4. 당기손익-공정가치측정지정금융상품관련손실(주석27)	9,774,745		48,090,026		10,390,949		127,005,647
5. 신용손실충당금전입액(주석28)	343,489		407,351		(164,060)		131,898
6. 외환거래손실(주석28)	76,213,648		111,732,797		13,822,438		45,516,031
7. 인건비(주석29)	71,134,925		126,237,154		48,332,576		108,641,671
8. 감가상각비 및 상각비(주석12,13,14)	7,857,043		16,041,369		8,487,122		16,682,039
9. 기타 판매비와 관리비(주석30)	34,851,876		61,697,568		32,108,851		56,196,828
10. 기타의영업비용(주석28)	333,080		387,523		909,965		1,145,090
Ⅲ. 영업이익		(9,640,187)		74,190,389		73,699,810		172,622,635
Ⅳ. 영업외손익(주석31)		(3,453,020)		(5,362,622)		(48,527,536)		(40,213,043)
1. 영업외이익	7,516,726		13,754,264		6,255,602		15,264,379
2. 영업외손실	10,969,746		19,116,886		54,783,138		55,477,422
Ⅴ. 법인세비용차감전순이익		(13,093,207)		68,827,767		25,172,274		132,409,592
Ⅵ. 법인세비용(주석32)		(2,629,677)		10,353,272		5,309,913		31,089,108
Ⅶ. 반기순이익 (대손준비금반영후 조정이익 당반기: 58,508백만원 전반기: 100,753 백만원)(주석23)		(10,463,530)		58,474,495		19,862,361		101,320,484
Ⅷ. 반기기타포괄손익		68,015,176		67,218,267		3,597,338		6,921,795
1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목(주석33) 기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익	68,015,176 66,884,487 1,130,689		67,218,267 65,934,339 1,283,928		3,597,338 3,846,830 (249,492)		6,921,795 8,116,287 (1,194,492)
Ⅸ. 반기총포괄이익		57,551,646		125,692,762		23,459,699		108,242,279
Ⅹ. 주당순이익(주석34)
보통주기본주당순이익(단위:원)		746		869		295		1,521
우선주기본주당순이익(단위:원)		762		911		308		1,544
2우선주기본주당순이익(단위:원)		750		887		295		1,519
보통주희석주당순이익(단위:원)		730		850		292		1,504
우선주희석주당순이익(단위:원)		746		892		304		1,527
2우선주희석주당순이익(단위:원)		733		867		292		1,502

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

다. 자본변동표

반 기 자 본 변 동 표
제62(당)기 반기: 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 30일까지
제61(전)기 반기: 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
대신증권주식회사	(단위 : 천원)

과 목	자 본 금	자 본 잉여금	기타포괄 손익누계액	이 익 잉여금	자 본 조 정	총 계
2021.1.1(전기초)	434,867,000	694,981,258	148,329,454	872,086,492	(247,586,480)	1,902,677,724
반기총포괄손익
반기순이익	-	-	-	101,320,484	-	101,320,484
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(주석33)	-	-	8,116,287	-	-	8,116,287
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익(주석33)	-	-	(1,194,492)	-	-	(1,194,492)
자본에 직접 인식된 주주와의 거래
연차배당	-	-	-	(79,998,740)	-	(79,998,740)
자기주식의 변동(주석23)	-	-	-	-	2,654,580	2,654,580
기타(주석23)	-	-	-	-	953,457	953,457
2021.6.30(전반기말)	434,867,000	694,981,258	155,251,249	893,408,236	(243,978,443)	1,934,529,300
2022.1.1(당기초)	434,867,000	694,981,258	159,309,559	970,745,247	(233,626,586)	2,026,276,478
반기총포괄손익
반기순이익	-	-	-	58,474,495	-	58,474,495
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(주석33)	-	-	65,934,339	-	-	65,934,339
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익(주석33)	-	-	1,283,928	-	-	1,283,928
자본에 직접 인식된 주주와의 거래
연차배당	-	-	-	(93,978,656)	-	(93,978,656)
자기주식의 변동(주석23)	-	-	-	-	(24,545,354)	(24,545,354)
기타(주석23)	-	-	-	-	925,790	925,790
2022.6.30(당반기말)	434,867,000	694,981,258	226,527,826	935,241,086	(257,246,150)	2,034,371,020

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

라. 현금흐름표

반 기 현 금 흐 름 표
제62(당)기 반기: 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 30일까지
제61(전)기 반기: 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
대신증권주식회사	(단위 : 천원)

과 목	제62(당)기 반기		제61(전)기 반기
Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름		469,582,642		369,307,692
1. 반기순이익	58,474,495		101,320,484
2. 손익조정사항	(23,322,136)		23,781,985
(1) 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익	76,618,127		18,316,816
(2) 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익	(65,850,103)		39,157,938
(3) 파생상품관련손익	34,909,419		(38,756,594)
(4) 상각후원가측정금융자산관련손익	339,539		131,590
(5) 감가상각비 및 상각비	16,041,369		16,682,039
(6) 외화환산손익	6,012,973		236,817
(7) 순이자손익	(40,696,015)		(54,210,983)
(8) 종속기업 및 관계기업 투자 처분손익	(777,828)		(393,596)
(9) 유형자산처분손익	(65,821)		12,929
(10) 매각예정비유동자산처분손익	-		(1,624,104)
(11) 종업원급여관련비용	1,059,580		962,038
(12) 기타손익	(14,115,776)		33,660,860
(13) 배당금수익	(47,150,872)		(21,482,873)
(14) 법인세비용	10,353,272		31,089,108
3. 자산ㆍ부채의 증감	409,553,510		221,409,048
(1) 예치금	72,659,430		141,836,851
(2) 당기손익-공정가치측정금융자산	430,685,445		634,456,097
(3) 당기손익-공정가치측정금융부채	66,544,388		(1,021,622)
(4) 당기손익-공정가치측정지정금융부채	90,549,156		(773,063,519)
(5) 파생상품	13,213,272		(2,808,123)
(6) 대출채권	163,182,686		(215,654,063)
(7) 예수부채	(33,964,293)		(127,603,349)
(8) 차입부채	(428,692,900)		539,095,408
(9) 종업원급여부채	(1,755,343)		(1,211,677)
(10) 기타자산	(105,282,279)		301,805,010
(11) 기타부채	142,413,948		(274,421,965)
4. 이자의 수취	118,284,410		109,956,215
5. 이자의 지급	(77,166,592)		(50,080,907)
6. 배당금의 수취	47,008,377		21,183,598
7. 법인세의 지급	(63,249,422)		(58,262,731)
Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름		(35,931,439)		(117,407,912)
1. 종속기업 및 관계기업 투자의 처분	16,426,235		12,222,605
2. 유형자산의 처분	65,455		-
3. 보증금의 감소	425,201		815,000
4. 종속기업 및 관계기업 투자의 취득	(40,753,200)		(138,039,180)
5. 유형자산의 취득	(8,596,036)		(8,999,782)
6. 매각예정비유동자산의 처분	-		17,100,000
7. 보증금의 증가	(3,578,181)		(585,643)
8. 리스채권의 감소	79,087		79,088
Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름		4,070,996		(305,308,108)
1. 차입부채의 순증감	130,868,713		(221,852,366)
2. 임대보증금의 증가	889,137		3,209,959
3. 배당금의 지급	(94,415,563)		(80,436,230)
4. 임대보증금의 감소	(619,426)		(782,163)
5. 자기주식의 취득	(27,009,188)		-
6. 리스부채의 감소	(5,642,677)		(5,447,308)
Ⅳ. 외화로 표시된 현금및현금성자산의 환율변동효과		9,536,344		2,439,544
Ⅴ. 현금흐름의 증감(I+II+III+Ⅳ)		447,258,543		(50,968,784)
Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산		211,853,659		344,667,583
Ⅶ. 반기말의 현금및현금성자산(주석36)		659,112,202		293,698,799

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

5. 재무제표 주석

제62(당)기 반기: 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 30일까지

제61(전)기 반기: 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지

대신증권주식회사

1. 회사의 개요

대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)는 1962년 7월 27일 유가증권의 자기매매(Dealing), 위탁매매(Brokerage), 인수 및 주선(Underwriting) 등 금융투자업 기본업무를 영위하기 위하여 자본금 20백만원의 삼락증권주식회사라는 상호로 설립되었습니다. 회사는 이후 1975년 4월 22일 대신증권주식회사로 상호를 변경한 후 동년 10월 1일에 기업을 공개하여 현재 한국거래소가 개설하는 유가증권시장에 주식이 상장되어 있으며 2007년 11월 2일에 런던증권거래소에 주식예탁증서가 상장되었습니다. 한편, 런던증권거래소에 상장되었던 주식예탁증서는 2015년 12월 11일자로 상장폐지 되었습니다. 회사는 금융투자업 기본업무 및 신탁업 이외에도 신용공여, 증권저축, 환매조건부매매, 집합투자증권의 위탁판매 및 양도성예금증서의 매매와 중개 등의 부수업무를 영위하고 있으며, 이를 위하여 보고기간종료일 현재 서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가, 대신파이낸스센터)의 본점 이외에 국내 44개(프라이빗라운지 포함, 영업부 제외)의 지점 및 3개의 해외법인(싱가포르, 미국, 일본)을 두고 있습니다.

2. 재무제표 작성기준

2.1 회계기준의 적용

회사는 주식회사등의외부감사에관한법률 제5조 1항 1호에서 규정하고 있는 국제회계기준위원회의 국제회계기준을 채택하여 정한 회계처리기준인 한국채택국제회계기준에 따라 재무제표를 작성하였습니다.

회사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다. 관계기업 및 종속기업은 직접적인 지분투자에 근거하여 원가로 측정하고 있으며, 다만 한국채택국제회계기준으로의 전환일 시점에는 전환일 시점의 과거회계기준에 따른 장부금액을 간주원가로 사용하였습니다. 또한, 관계기업 및 종속기업으로부터 수취하는 배당금은 배당에 대한 권리가 확정되는 시점에 당기손익으로 인식하고 있습니다.

회사의 2022년 6월 30일로 종료하는 보고기간에 대한 반기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후발생한 회사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 동 반기재무제표는 보고기간말인 2022년 6월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다.

2.2 제ㆍ개정된 기준서의 적용

중간재무제표를 작성하기 위하여 채택한 중요한 회계정책은 다음의 2022년 1월1일부터 적용되는 기준서를 제외하고는 2021년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한연차재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다. 회사는 공표되었으나 시행되지않은 기준서, 해석서, 개정사항을 조기적용한 바 없습니다. 여러 개정사항과 해석서가 2022년부터 최초 적용됩니다.

(1) 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산' 개정 - 손실부담계약: 계약이행원가

손실부담계약은 계약상 의무 이행에 필요한 회피 불가능 원가가 그 계약에서 받을 것으로 예상되는 경제적 효익을 초과하는 계약입니다. 동 개정사항은 계약이 손실부담계약인지 판단할 때 재화나 용역을 제공하기 위한 계약과 직접 관련된 원가는 계약을이행하는 데 드는 증분원가(예: 재료원가 및 노무원가)와 계약 이행에 직접 관련되는 그 밖의 원가 배분액(예 : 그 계약을 이행하는데 사용하는 유형자산 항목에 대한 감가상각비 배분액이나 그 계약을 관리·감독하는 데 드는 원가의 배분액) 모두 포함하도록 합니다. 일반 관리 원가는 계약에 직접적으로 관련되지 않으며 계약에 따라 거래상대방에게 명시적으로 부과될 수 없다면 제외됩니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(2) 기업회계기준서 제1103호 '사업결합' 개정 - 재무보고를 위한 개념체계 참조

회사는 당반기 중 이 개정사항의 적용 범위에 해당하는 우발자산, 부채 및 우발부채가 없으므로 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

(3) 기업회계기준서 제1016호 '유형자산' 개정 - 의도한 사용전의 매각금액

(4) 기업회계기준서 제1101호 '한국채택국제회계기준의 최초채택' - 최초채택기업인 종속기업

회사의 종속기업이 최초채택기업이 아니므로 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

(5) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품' - 금융부채 제거 목적의 10% 테스트 관련 수수료

회사 내 금융상품에 변경된 사항이 없었기 때문에 동 개정사항이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(6) 기업회계기준서 제1041호 '농림어업' - 공정가치 측정 시 세금 고려

2.3 측정기준

재무제표는 아래에서 열거하고 있는 재무상태표의 주요항목을 제외하고는 역사적원가를 기준으로 작성되었습니다.

- 공정가치로 측정되는 파생상품
- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정금융상품
- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정지정금융상품
- 공정가치로 측정되는 기타포괄손익-공정가치측정금융상품
- 공정가치로 측정되는 주식기준보상
- 확정급여채무의 현재가치에서 사외적립자산의 순공정가치를 차감한 순확정급여부 채(자산)

2.4 기능통화와 표시통화

회사는 재무제표에 포함되는 항목들을 영업활동이 이루어지는 주된 경제환경의 통화(기능통화)로 표시하고 있습니다. 회사의 경영성과와 재무상태는 회사의 기능통화이면서 재무제표 작성을 위한 표시통화인 '원'으로 표시하고 있습니다.

2.5 추정과 판단

한국채택국제회계기준에서는 재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.

- 주석5: 금융상품
- 주석11: 상각후원가측정금융자산
- 주석12: 유형자산
- 주석20: 종업원급여부채
- 주석21: 충당부채
- 주석32: 법인세비용

2022년도 중 COVID-19의 지속은 국내외 경제에 중대한 영향을 미치고 있습니다. 이는 생산성 저하와 주가 지수의 변동, 기존 채권의 회수 등에 부정적인 영향을 미칠 수 있으며 이로 인해 회사의 재무상태와 재무성과에도 부정적인 영향을 발생할 수 있습니다.

중간기간의 재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정(대출채권의 기대신용손실 및 금융상품의 공정가치 측정 등)은 COVID-19에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있으며, COVID-19로 인하여 회사의 사업, 재무상태 및 경영성과 등에 미칠 궁극적인 영향은 현재 예측할 수 없습니다.

3. 유의적인 회계정책

중간재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.

3.1 법인세비용

중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.

4. 금융위험의 관리

회사는 금융 및 경영환경변화에 효과적으로 대처하고 안정적인 수익확보를 위해서 자금 조달 및 운영에 부정적인 영향을 미치고 예상치 못한 손실을 초래할 수 있는 제반 리스크를 시장위험, 신용위험, 유동성위험 등으로 분류하고 그 관리를 위하여 리스크관리위원회를 중심으로 리스크를 종합 관리하는 리스크관리부서를 두어 전사리스크를 관리하고 있습니다.

중간재무제표는 연차재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2021년 12월 31일의 연차재무제표를 참고하시기 바랍니다.

회사의 위험관리부서 및 기타 위험관리정책은 전기말 이후 중요한 변동사항이 없습니다.

5. 금융상품

(1) 금융상품 범주별 장부금액

당반기말과 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

금융자산	당기손익-공정가치측정 금융상품	상각후원가 측정 금융자산	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	합계	공정가치
현금및예치금	2,580,138,264	1,163,602,921	-	3,743,741,185	3,743,741,185
당기손익-공정가치측정 금융자산	6,613,784,955	-	-	6,613,784,955	6,613,784,955
당기손익-공정가치측정 금융자산	5,980,390,555	-	-	5,980,390,555	5,980,390,555
파생상품자산	633,394,400	-	-	633,394,400	633,394,400
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	-	-	341,401,085	341,401,085	341,401,085
대출채권	-	1,952,992,770	-	1,952,992,770	1,947,349,375
기타자산(*2)	-	872,101,560	-	872,101,560	871,994,287
합계	9,193,923,219	3,988,697,251	341,401,085	13,524,021,555	13,518,270,887

금융부채	당기손익-공정가치측정 금융부채	상각후원가 측정 금융부채	금융보증부채	합계	공정가치
당기손익-공정가치측정 금융부채	1,985,339,884	-	-	1,985,339,884	1,985,339,884
당기손익-공정가치측정 금융부채	71,657,442	-	-	71,657,442	71,657,442
파생상품부채	726,557,826	-	-	726,557,826	726,557,826
당기손익-공정가치측정지정 금융부채	1,187,124,616	-	-	1,187,124,616	1,187,124,616
예수부채	-	3,062,562,809	-	3,062,562,809	3,062,562,809
차입부채	-	6,386,628,966	-	6,386,628,966	6,385,045,620
사채	-	843,915,633	-	843,915,633	816,851,479
충당부채(*1)	-	-	111,621,771	111,621,771	111,621,771
기타부채(*2)	-	864,718,772	-	864,718,772	863,641,226
합계	1,985,339,884	11,157,826,180	111,621,771	13,254,787,835	13,225,062,789

<전기말>

금융자산	당기손익-공정가치측정 금융상품	상각후원가 측정 금융자산	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	합계	공정가치
현금및예치금	2,559,490,149	783,355,692	-	3,342,845,841	3,342,845,841
당기손익-공정가치측정 금융자산	6,830,377,423	-	-	6,830,377,423	6,830,377,423
당기손익-공정가치측정 금융자산	6,507,255,246	-	-	6,507,255,246	6,507,255,246
파생상품자산	323,122,177	-	-	323,122,177	323,122,177
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	-	-	254,416,469	254,416,469	254,416,469
대출채권	-	2,116,181,559	-	2,116,181,559	2,112,030,824
기타자산(*2)	-	759,483,428	-	759,483,428	759,419,500
합계	9,389,867,572	3,659,020,679	254,416,469	13,303,304,720	13,299,090,057

금융부채	당기손익-공정가치측정 금융부채	상각후원가 측정 금융부채	금융보증부채	합계	공정가치
당기손익-공정가치측정 금융부채	1,537,659,086	-	-	1,537,659,086	1,537,659,086
당기손익-공정가치측정 금융부채	6,000,688	-	-	6,000,688	6,000,688
파생상품부채	368,162,911	-	-	368,162,911	368,162,911
당기손익-공정가치측정지정 금융부채	1,163,495,487	-	-	1,163,495,487	1,163,495,487
예수부채	-	3,096,527,098	-	3,096,527,098	3,096,527,098
차입부채	-	6,663,568,272	-	6,663,568,272	6,662,692,945
사채	-	843,722,944	-	843,722,944	851,312,508
충당부채(*1)	-	-	125,026,581	125,026,581	125,026,581
기타부채(*2)	-	675,068,668	-	675,068,668	675,205,085
합계	1,537,659,086	11,278,886,982	125,026,581	12,941,572,649	12,948,423,303

구분	평가기법
현금및예치금	현금은 장부금액과 공정가치가 동일하며, 현금성자산은 수시 입출금이 가능한 보통 예금 또는 만기가 3개월 이내에 도래하는 정기예금 등으로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. 단기성채권에 해당되는 예치금의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 장기성채권에 해당되는 예치금의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
대출채권	대출채권의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
기타자산	단기성채권인 미수금, 미수수익 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채권인 임차보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
예수부채	만기가 발행일로부터 1년이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.
차입부채	만기가 발행일로부터 1년이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 만기가 발행일로부터 1년이상인 차입부채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
사채	만기가 발행일로부터 1년이상인 사채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
기타부채	단기성채무인 미지급금 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채무인 임대보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

구분	공정가치	수준분류
구분	공정가치	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산:
현금및예치금	2,580,138,264	-	2,580,138,264	-	2,580,138,264
당기손익-공정가치측정 금융자산	6,613,784,955	2,025,733,861	4,330,365,097	257,685,997	6,613,784,955
당기손익-공정가치측정 금융자산	5,980,390,554	1,658,521,641	4,149,257,826	172,611,087	5,980,390,554
파생상품자산	633,394,401	367,212,220	181,107,271	85,074,910	633,394,401
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	341,401,085	-	-	341,401,085	341,401,085
합계	9,535,324,304	2,025,733,861	6,910,503,361	599,087,082	9,535,324,304
금융부채:
당기손익-공정가치측정 금융부채	1,985,339,884	467,746,798	429,975,725	1,087,617,360	1,985,339,883
당기손익-공정가치측정 금융부채	71,657,442	71,657,442	-	-	71,657,442
파생상품부채	726,557,826	380,881,318	150,752,709	194,923,798	726,557,825
당기손익-공정가치측정지정 금융부채	1,187,124,616	15,208,038	279,223,016	892,693,562	1,187,124,616
합계	1,985,339,884	467,746,798	429,975,725	1,087,617,360	1,985,339,883

<전기말>

구분	공정가치	수준분류
구분	공정가치	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산:
현금및예치금	2,559,490,149	-	2,559,490,149	-	2,559,490,149
당기손익-공정가치측정 금융자산	6,830,377,423	2,825,296,563	3,775,587,868	229,492,992	6,830,377,423
당기손익-공정가치측정 금융자산	6,507,255,246	2,668,839,785	3,689,288,810	149,126,651	6,507,255,246
파생상품자산	323,122,177	156,456,778	86,299,058	80,366,341	323,122,177
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	254,416,469	-	-	254,416,469	254,416,469
합계	9,644,284,041	2,825,296,563	6,335,078,017	483,909,461	9,644,284,041
금융부채:
당기손익-공정가치측정 금융부채	1,537,659,086	201,424,767	489,682,225	846,552,094	1,537,659,086
당기손익-공정가치측정 금융부채	6,000,688	6,000,688	-	-	6,000,688
파생상품부채	368,162,911	154,888,926	73,504,318	139,769,667	368,162,911
당기손익-공정가치측정지정 금융부채	1,163,495,487	40,535,153	416,177,907	706,782,427	1,163,495,487
합계	1,537,659,086	201,424,767	489,682,225	846,552,094	1,537,659,086

공정가치란 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 자산이 교환되거나 부채가 결제될 수 있는 금액을 말합니다. 회사는 매 보고기간말에금융자산과 금융부채의 종류별 공정가치와 장부금액을 비교하는 형식으로 공시합니다. 금융상품 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다.

회사는 금융상품의 공정가치 평가에 사용한 평가기법이 적절하고 재무상태표에 기록된 공정가치가 합리적이라고 확신하지만, 다른 평가기법을 사용하거나 다른 가정을 이용한다면 재무상태표 상의 금융상품 공정가치가 변동될 수도 있습니다. 또한 공정가치를 측정함에 있어 다양한 평가기법이 사용되었고 여러 추정이 이루어졌기 때문에 다른 금융기관의 금융상품 공정가치 금액과 합리적으로 비교하는 것이 어려울 수 있습니다.

회사는 금융상품의 공정가치를 다음의 3가지 공정가치수준으로 분류하여 공시합니다.

- 수준 2: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 모든 중요 요 소가 시장에서 관측한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 2로 분류 됩니다. 공정가치가 수준 2로 분류되는 금융상품에는 대부분의 원화채권과 외화채 권, 스왑, 선도, 옵션 등 일반적인 장외파생상품 등이 있습니다.

- 수준 3: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 하나 이상의 중요 요소가 시장에서 관측불가능한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 3으로 분류됩니다. 공정가치가 수준 3으로 분류되는 금융상품에는 비상장주 식과 복잡한 구조화채권, 복잡한 장외파생상품 등이 있습니다.

(3) 공정가치 수준 2 관련 공시

당반기말과 전기말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채 중 수준 2로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구 분	공정가치	가치평가기법	투입변수
금융자산
현금및예치금	2,580,138,264	DCF모형	할인율
당기손익-공정가치측정 금융자산	4,149,257,827	DCF모형	할인율
파생상품자산	181,107,271	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형	할인율, 내재변동성, 주가
합계	6,910,503,362
금융부채
파생상품부채	150,752,709	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형	할인율, 내재변동성, 주가
당기손익-공정가치측정지정금융부채	279,223,016	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형	할인율, 내재변동성, 주가
합계	429,975,725

<전기말>

구 분	공정가치	가치평가기법	투입변수
금융자산
현금및예치금	2,559,490,149	DCF모형	할인율
당기손익-공정가치측정 금융자산	3,689,288,810	DCF모형	할인율
파생상품자산	86,299,058	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형	할인율, 내재변동성, 주가
합계	6,335,078,017
금융부채
파생상품부채	73,504,318	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형	할인율, 내재변동성, 주가
당기손익-공정가치측정지정금융부채	416,177,907	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형	할인율, 내재변동성, 주가
합계	489,682,225

(4) 공정가치 수준 3 관련 공시

1) 시장에서 관측불가능한 가정에 기초하는 평가기법을 사용하여 추정한 공정가치 (공정가치수준 3)의 기중 변동내역

① 당반기의 공정가치수준 3에 해당하는 금융상품의 변동내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당기손익-공정가치측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치 측정금융부채		순파생상품(*)
구분	당기손익-공정가치측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융부채	당기손익-공정가치측정지정금융부채	매매목적 파생상품
기초금액	149,126,651	254,416,469	-	(706,782,427)	(59,403,326)
총손익:	(7,543,253)	86,984,616	-	64,447,047	(45,553,621)
당기손익인식액	(7,543,253)	-	-	62,753,211	(45,553,621)
기타포괄손익인식액	-	86,984,616	-	1,693,836	-
증가	41,080,003	-	-	(339,336,911)	(2,290,490)
감소	(7,711,445)	-	-	88,978,729	(2,601,451)
다른 수준에서 수준 3으로 변경된 금액	-	-	-	-	-
수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액	(2,340,869)	-	-	-	-
반기말금액	172,611,087	341,401,085	-	(892,693,562)	(109,848,888)

(*) 파생상품자산에서 파생상품부채를 차감한 금액입니다.

당반기 공정가치수준 3 변동내역 중 당기손익 및 기타포괄손익으로 인식된 금액은 포괄손익계산서 상 다음과 같이 표시되고 있습니다(단위:천원).

구분	당기손익-공정가치측정금융상품 손익	당기손익-공정가치측정지정금융부채 손익	기타포괄손익-공정가치측정금융자산 손익
당기손익인식액	(53,096,874)	62,753,211	-
기타포괄손익인식액	-	1,693,836	86,984,616

② 전반기의 공정가치수준 3에 해당하는 금융상품의 변동내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당기손익-공정가치측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치 측정금융부채		순파생상품(*)
구분	당기손익-공정가치측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융부채	당기손익-공정가치측정지정금융부채	매매목적 파생상품
기초금액	237,493,269	238,379,200	-	(1,199,963,042)	(98,561,166)
총손익:	(911,163)	10,707,502	-	(31,058,220)	27,989,880
당기손익인식액	(911,163)	-	-	(29,482,373)	27,989,880
기타포괄손익인식액	-	10,707,502	-	(1,575,847)	-
증가	86,955,967	-	-	(310,794,973)	1,937,714
감소	(169,593,996)	-	-	897,448,778	(9,745,574)
다른 수준에서 수준 3으로 변경된 금액	1,974,479	-	-	-	-
수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액	(2,145,339)	-	-	-	-
반기말금액	153,773,217	249,086,702	-	(644,367,457)	(78,379,146)

(*) 파생상품자산에서 파생상품부채를 차감한 금액입니다.

전반기 공정가치수준 3 변동내역 중 당기손익 및 기타포괄손익으로 인식된 금액은 포괄손익계산서 상 다음과 같이 표시되고 있습니다(단위:천원).

구분	당기손익-공정가치측정금융상품 손익	당기손익-공정가치측정지정금융부채 손익	기타포괄손익-공정가치측정금융자산 손익
당기손익인식액	27,078,717	(29,482,373)	-
기타포괄손익인식액	-	(1,575,847)	10,707,502

당반기와 전반기에 이와 관련하여 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기		전반기
구분	자산	부채	자산	부채
Ⅰ.기초 거래일손익인식평가조정	77,241,389	66,666,266	30,767,553	34,911,237
Ⅱ.당반기 신규 발생 거래일손익인식평가조정	17,344,603	24,982,540	77,446,201	63,683,299
Ⅲ.당반기손익으로 인식한 거래일손익인식평가조정((1)+(2))	(18,967,529)	(16,378,266)	(35,202,327)	(37,790,449)
(1) 당반기 상각으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액	(10,031,084)	(10,852,919)	(7,160,512)	(10,081,924)
(2) 당기 거래 청산으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액	(8,936,445)	(5,525,347)	(28,041,815)	(27,708,525)
Ⅳ. 반기말 거래일손익인식평가조정(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)	75,618,463	75,270,540	73,011,427	60,804,087

3) 비관측변수의 변동에 의한 민감도 분석

① 비관측변수를 투입변수로 사용한 공정가치 측정치에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말 공정가치	전기말 공정가치	가치평가방법	비관측변수	비관측변수 추정 범위	관측가능하지 않은 투입변수의 공정가치에 대한 영향
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	172,611,087	149,126,651	Monte Carlo Simulation, Closed Form	역사적 상관계수, 역사적 변동성	-10% ~ 10%	상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
파생상품자산	85,074,910	80,366,341	Monte Carlo Simulation, Closed Form	역사적 상관계수, 역사적 변동성	-10% ~ 10%	상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	341,401,085	254,416,469	DCF모형	성장률 및 할인율	-1% ~ 1%	성장률이 클수록, 할인률이 작을수록 공정가치 상승
합계	599,087,082	483,909,461
금융부채
파생상품부채	194,923,798	139,769,667	Monte Carlo Simulation, Closed Form	역사적 상관계수, 역사적 변동성	-10% ~ 10%	상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
당기손익-공정가치측정지정금융부채	892,693,562	706,782,427	Monte Carlo Simulation, Closed Form	역사적 상관계수, 역사적 변동성	-10% ~ 10%	상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
합계	1,087,617,360	846,552,094

② 비관측변수의 변동에 의한 민감도분석은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분	공정가치	당기손익으로 인식		기타포괄손익으로 인식
구분	공정가치	유리한 변동	불리한 변동	유리한 변동	불리한 변동
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	172,611,087	2,662,820	(2,670,252)	-	-
파생상품자산	85,074,910	2,553,452	(2,752,458)	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	341,401,085	-	-	35,170,156	(24,570,327)
합계	599,087,082	5,216,272	(5,422,710)	35,170,156	(24,570,327)
금융부채
파생상품부채	194,923,798	15,898,228	(15,665,377)	-	-
당기손익-공정가치측정지정금융부채	892,693,562	25,215,157	(25,282,979)	-	-
합계	1,087,617,360	41,113,385	(40,948,356)	-	-

<전기말>

구분	공정가치	당기손익으로 인식		기타포괄손익으로 인식
구분	공정가치	유리한 변동	불리한 변동	유리한 변동	불리한 변동
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	149,126,651	1,941,131	(2,013,493)	-	-
파생상품자산	80,366,341	1,398,642	(1,289,890)	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	254,416,469	-	-	23,343,726	(16,309,060)
합계	483,909,461	3,339,773	(3,303,383)	23,343,726	(16,309,060)
금융부채
파생상품부채	139,769,667	11,018,191	(11,327,498)	-	-
당기손익-공정가치측정지정금융부채	706,782,427	13,051,832	(12,765,779)	-	-
합계	846,552,094	24,070,023	(24,093,277)	-	-

(5) 주요 외화표시 자산 및 부채

당반기말과 전기말 현재 회사의 주요 외화표시 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

계정과목	통화	외국통화금액	원화환산액
<외화자산>
외화예금 및 외화예치금	USD	299,067,599	386,664,498
	JPY	1,673,162,797	15,835,649
	HKD	149,073,054	24,562,767
	EUR	12,030,961	16,242,399
	CNY	38,437,900	7,408,905
	기타		2,478,818
당기손익-공정가치 측정 금융자산	USD	787,094,006	1,017,633,840
	HKD	390,200	64,293
	EUR	8,284,624	11,184,657
	기타		25,581,884
기타자산	USD	6,421,492	8,302,347
	CNY	120,972	23,317
	기타		18,224
합계			1,516,001,598
<외화부채>
외화예수금	USD	170,528,653	220,476,502
	JPY	988,870,959	9,359,169
	HKD	88,186,965	14,530,566
	CNY	22,208,980	4,280,781
	기타		1,638,741
당기손익-공정가치 측정 금융부채	USD	391,047,490	505,585,300
	HKD	7,947,411	1,309,495
	기타		29,445,422
차입부채	USD	322,500,868	416,961,372
차입부채	기타		143,656
기타부채	USD	1,239,615	1,602,697
기타부채	기타		8,751
합계			1,205,342,452

<전기말>

계정과목	통화	외국통화금액	원화환산액
<외화자산>
외화예금 및 외화예치금	USD	314,931,961	373,351,840
	JPY	1,431,122,263	14,743,994
	HKD	119,011,963	18,093,389
	EUR	6,181,477	8,297,644
	CNY	30,231,884	5,630,991
	기타		2,080,984
당기손익-공정가치 측정 금융자산	USD	718,668,569	851,981,588
	HKD	2,472,674	375,921
	EUR	3,348,140	4,494,342
	기타		11,567,978
기타자산	USD	7,144,267	8,469,529
	CNY	55,611	10,358
	기타		59,362
합계			1,299,157,920
<외화부채>
외화예수금	USD	198,446,885	235,258,782
	JPY	780,513,041	8,041,158
	HKD	66,192,633	10,063,266
	CNY	26,255,495	4,890,349
	기타		1,164,367
당기손익-공정가치 측정 금융부채	USD	189,712,536	224,904,211
	HKD	1,350,000	205,241
	기타		6,494,689
차입부채	USD	479,731,030	568,721,135
차입부채	기타		143,741
기타부채	USD	883,909	1,047,873
기타부채	기타		22,953
합계			1,060,957,765

(6) 금융상품 범주별 손익

당반기 및 전반기의 금융자산과 금융부채의 범주별 손익은 다음과 같습니다.
(단위:천원).

<당반기>

구분	배당/분배금수익	이자수익/비용	평가손익	처분/상환손익	기대신용손실충당금 전입/환입	기타손익
금융자산
당기손익-공정가치측정 금융자산
당기손익-공정가치측정 금융자산	4,516,395	57,204,768	(75,522,452)	(51,622,951)	-	(1,359,397)
상각후원가측정금융자산
현금및예치금	-	12,929,821	-	-	(294,751)	-
대출채권	-	44,389,403	-	-	(44,788)	-
기타자산	-	4,856,088	-	-	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	7,768,339	-	-	-	-	-
소계	12,284,734	119,380,080	(75,522,452)	(51,622,951)	(339,539)	(1,359,397)
금융부채
당기손익-공정가치측정 금융부채
당기손익-공정가치측정 금융부채	-	-	406,615	481,019	-	-
당기손익-공정가치측정 지정금융부채	-	(8,770,443)	50,226,234	(20,522,040)	-	14,999,957
상각후원가측정 금융부채
예수부채	-	(1,762,456)	-	-	-	-
차입부채	-	(54,372,289)	-	-	-	-
사채	-	(11,357,490)	-	-	-	-
기타부채	-	(2,390,088)	-	-	-	-
소계	-	(78,652,766)	50,632,849	(20,041,021)	-	14,999,957
파생상품	-	-	(18,955,365)	127,198,648	-	(15,954,054)
합계	12,284,734	40,727,314	(43,844,968)	55,534,676	(339,539)	(2,313,494)

<전반기>

구분	배당/분배금수익	이자수익/비용	평가손익	처분/상환손익	기대신용손실충당금 전입/환입	기타손익
금융자산
당기손익-공정가치측정 금융자산
당기손익-공정가치측정 금융자산	1,834,243	57,848,192	(10,901,119)	2,456,923	-	(7,570,835)
상각후원가측정금융자산
현금및예치금	-	2,829,639	-	-	(87,929)	-
대출채권	-	41,471,782	-	-	(43,661)	-
기타자산	-	1,939,116	-	-	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	6,326,236	-	-	-	-	-
소계	8,160,479	104,088,729	(10,901,119)	2,456,923	(131,590)	(7,570,835)
금융부채
당기손익-공정가치측정 금융부채
당기손익-공정가치측정 금융부채	-	-	155,139	283,056	-	-
당기손익-공정가치측정 지정금융부채	-	(12,658,867)	(76,265,872)	(35,375,959)	-	37,107,934
상각후원가측정 금융부채
예수부채	-	(1,497,118)	-	-	-	-
차입부채	-	(24,731,105)	-	-	-	-
사채	-	(9,481,651)	-	-	-	-
기타부채	-	(1,484,619)	-	-	-	-
소계	-	(49,853,360)	(76,110,733)	(35,092,903)	-	37,107,934
파생상품	-	-	65,581,757	70,909,694	-	(26,825,163)
합계	8,160,479	54,235,369	(21,430,095)	38,273,714	(131,590)	2,711,936

6. 현금및예치금

(1) 당반기말과 전기말 현재 현금및예치금의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	예치기관	당반기말	전기말
현금및현금성자산	신한은행 외	659,112,202	211,853,659
청약예치금	한국증권금융	1,001,799	-
투자자예탁금별도예치금(예금)	한국증권금융 외	206,112,136	345,829,149
투자자예탁금별도예치금(신탁)	한국증권금융	2,580,138,264	2,559,490,149
선물옵션거래예치금	Societe Generale 외	144,980,108	73,073,478
유통금융차주담보금	한국증권금융	1,012,445	920,424
장기성예금	국민은행 외	152,082,420	152,082,420
특정예금	국민은행 외	35,000	35,000
예치금신용손실충당금		(733,189)	(438,438)
합계		3,743,741,185	3,342,845,841

(2) 당반기말과 전기말 현재 사용이 제한된 예치금 등의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	내역	예치기관	당반기말	전기말	사용제한 사유
예치금	청약예치금	한국증권금융	1,001,799	-	청약예치금
	투자자예탁금별도예치금(예금)	한국증권금융 외	206,112,136	345,829,149	(1)(2)
	투자자예탁금별도예치금(신탁)	한국증권금융	2,580,138,264	2,559,490,149	(*1)
	선물옵션거래예치금	Societe Generale 외	144,980,108	73,073,478	파생상품거래 매매증거금
	유통금융차주담보금	한국증권금융	1,012,445	920,424	증권유통금융대주 담보
	특정예금	국민은행 외	35,000	35,000	당좌개설보증금 등
	장기성예금	국민은행	2,000,000	2,000,000	소액결제시스템관련 담보제공
	장기성예금	한국증권금융	180,000,000	150,000,000	대차거래 담보
	장기성예금	한국증권금융	82,420	82,420	우리사주취득자금대출 부담보
당기손익-공정가치측정금융자산	채무증권	대고객, 대기관	3,012,651,688	3,449,282,077	(*3)환매조건부매도 편입 채권
당기손익-공정가치측정금융자산	손해배상공동기금	한국거래소	8,582	8,561	(*4)
기타	기타자산	메릴린치 외	-	106,695	파생상품거래 담보
기타	보증금(회원보증금)	한국거래소	1,000	1,000	신원보증금

(*1) 회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 회사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.
(*2) 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액 111,164,662천원(전기말:160,704,567천원)이 포함되어 있습니다.
(*3) 환매조건부매도 편입 채권 담보잔고의 시가 평가된 금액입니다.
(*4) 회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제394조와 동법시행령 제362조의 규정에 따라 증권시장 또는 파생상품시장에서의 매매거래(장내파생상품거래)의 위약으로 인하여 발생하는 손해를 배상하기 위하여 증권시장공동기금 및 파생상품시장공동기금으로 한국거래소에 적립한 것입니다.

(3) 당반기 및 전반기의 예치금 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	합계
기초	438,438	-	-	438,438
Stage간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)	-	-	-	-
제각	-	-	-	-
전입	294,751	-	-	294,751
반기말	733,189	-	-	733,189

<전반기>

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	합계
기초	170,954	-	-	170,954
Stage간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)	-	-	-	-
제각	-	-	-	-
전입	87,929	-	-	87,929
반기말	258,883	-	-	258,883

7. 담보제공자산

당반기말과 전기말 현재 담보로 제공된 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	내역	예치기관	당반기말	전기말	담보제공 사유
예치금	장기성예금	국민은행	2,000,000	2,000,000	소액결제시스템관련 담보제공
	장기성예금	한국증권금융	180,000,000	150,000,000	대차거래 담보
	장기성예금	한국증권금융	82,420	82,420	우리사주취득자금대출 부담보
당기손익-공정가치측정 금융자산(*)	주식/ETF	한국예탁결제원 외	88,132,507	9	대차거래 담보/ETF설정
	주식/채무증권	한국증권금융	2,089,753,916	2,341,683,524	유통금융/담보금융 담보
	채무증권	한국증권금융	952,679,386	723,558,552	대차거래 담보
	채무증권	한국예탁결제원	103,951,440	51,739,258	대차거래 담보
	채무증권	한국거래소	250,698,114	191,949,856	파생상품거래 증거금
	채무증권	한국예탁결제원	607,084	608,143	주식기관결제
	채무증권	한국거래소	12,123,739	18,635,032	증권시장 거래증거금
	채무증권	한국거래소	23,670,262	35,699,760	손해배상공동기금
	채무증권	한국예탁결제원	456,068,884	451,886,937	파생상품거래담보
	채무증권	대고객,대기관	3,012,651,688	3,449,282,077	환매조건부매도편입채권
기타	기타자산	메릴린치 외	-	106,695	파생상품거래담보

(*) 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.

8. 당기손익-공정가치측정 금융자산

(1) 당반기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
당기손익-공정가치측정 금융자산:
지분증권	231,295,084	213,444,597
채무증권	4,937,463,206	5,116,058,687
집합투자증권	17,897,512	17,852,852
기업어음증권	119,914,303	443,185,059
기타유가증권	40,000,000	-
외화지분증권	44,992	3,708
외화채무증권	535,424,772	634,477,845
파생결합증권(*)	94,415,684	77,908,525
신용위험평가조정	(458,995)	(188,366)
거래일손익조정	4,385,415	4,503,778
손해배상공동기금	8,582	8,561
소계	5,980,390,555	6,507,255,246
파생상품:
파생상품자산(*)	563,849,238	251,436,126
신용위험평가조정	(1,687,886)	(1,051,561)
거래일손익조정	71,233,049	72,737,612
소계	633,394,401	323,122,177
합계	6,613,784,955	6,830,377,423

(*) 파생결합증권 및 파생상품자산의 세부내역은 주석16에 공시하였습니다.

(2) 당반기말 현재 증권시장공동기금으로 13천원(전기말 : 13천원)이, 파생상품시장공동기금으로 8,570천원(전기말 : 8,548천원)이 한국거래소에 적립되어 있습니다.

(3) 당반기말 현재 채무증권 중 장부금액 3,012,652백만원(전기말 : 3,449,282백만원)이 환매조건부매도에 편입되어 있습니다.

9. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산

(1) 당반기말과 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말		전기말
구분	취득원가	장부금액	취득원가	장부금액
지분증권	44,909,816	341,400,085	44,909,816	254,415,469
출자금	1,000	1,000	1,000	1,000
합계	44,910,816	341,401,085	44,910,816	254,416,469

(2) 당반기말과 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정으로 지정한 지분상품은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말		전기말
구분	취득원가	장부금액	취득원가	장부금액
주식(*)	44,909,816	341,400,085	44,909,816	254,415,469

(*) 당사는 단기매매목적이 아닌 금융투자업 유지 및 업무제휴 목적 등으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다.

(3) 당반기 및 전반기의 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련 배당금수익은 다음과 같습니다.

<당반기>

구분	당반기 중 제거한 지분상품	당반기말 보유중인 지분상품
기타포괄손익-공정가치측정 지분증권
비시장성주식	-	7,768,339

<전반기>

구분	전반기 중 제거한 지분상품	전반기말 보유중인 지분상품
기타포괄손익-공정가치측정 지분증권
비시장성주식	-	6,326,236

(4) 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품의 처분시에는 관련 기타포괄손익누계액은이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다.

10. 종속기업 및 관계기업 투자

(1) 당반기말과 전기말 현재 회사의 종속기업 및 관계기업 투자의 현황 등은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

회사명		투자주식수 (출자좌수)	지분율(%)	취득원가	장부금액	소재국
종속기업	대신자산운용㈜	5,800,000	100.00	93,909,229	35,504,000	대한민국
	㈜대신경제연구소	995,000	100.00	9,950,000	9,950,000	대한민국
	㈜대신저축은행	8,320,000	100.00	160,000,000	160,000,000	대한민국
	대신프라이빗에쿼티주식회사	3,000,000	100.00	15,000,000	15,000,000	대한민국
	대신에프앤아이주식회사	14,000,000	100.00	368,480,000	368,480,000	대한민국
	대신자산신탁주식회사	22,000,000	100.00	150,000,000	150,000,000	대한민국
	DaishinNY LLC	-	100.00	26,180,900	26,180,900	미국
	DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.(구, Daishin Investments Pte. Ltd.)	735,000	100.00	595,347	595,347	싱가포르
	Daishin America LLC	-	100.00	60,357,700	60,357,700	미국
	DS378WEA LLC	-	100.00	57,033,470	57,033,470	미국
	INVEST400MA LLC	-	100.00	80,103,187	80,103,187	미국
	Daishin Tokyo Godo Kaisha	-	100.00	31,793,670	31,793,670	일본
	DS Toranomon 합동회사(*4)	-	-	46,998,570	46,998,570	일본
	대신코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-i	20,972,488,608	99.18	20,977,280	20,606,728	대한민국
	대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 Class C-S	487,151,056	99.94	487,151	487,151	대한민국
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F(*4)	5,092,754,685	19.51	5,105,605	5,105,605	대한민국
	대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식](*4)	2,012,002,515	49.38	2,012,003	1,968,785	대한민국
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권(*4)	6,620,000,000	33.35	6,620,000	6,286,815	대한민국
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권(*4)	9,400,000,000	27.81	9,400,000	8,841,828	대한민국
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호 2종 수익증권(*4)	12,900,000,000	39.94	12,900,000	10,924,236	대한민국
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권	32,000,000,000	61.19	32,000,000	29,303,360	대한민국
	대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(*4)	313,259,484	10.66	3,745,700	3,551,480	대한민국
	대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호(*4)	2,000,000,000	4.26	2,000,000	1,932,260	대한민국
	대신제51호전문투자형사모부동산투자회사(*4)	3,561,185	4.00	3,560,000	3,560,000	대한민국
	대신제52호전문투자형사모부동산투자회사(*4)	3,000,940	4.00	3,000,000	3,000,000	대한민국
	대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]	5,000,000,000	93.92	5,000,000	4,485,450	대한민국
	대신 해드림 로보 TDF 2050 증권투자신탁[혼합-재간접형]	5,000,000,000	93.28	5,000,000	4,415,800	대한민국
	대신엡실론제1호사모투자합자회사(*4)	1,400,000,000	19.72	1,400,000	1,400,000	대한민국
	디에스에이아이제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	디에스에이아이제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	에이아이라데팡스제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	티제이탕정제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	한가람제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	에이치티광주㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	에스제이통영제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	에이제이제삼차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	디오동인㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	디오동인제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	아이에이안산제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	아이에이안산제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	더블에스엘제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	더블에스엘제삼차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	에스티제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	디에스을지로제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	디에스을지로제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	디에스과천제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	마이트창원상남동제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	에스제이황금동제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	에스제이황금동제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	에스제이황금동제삼차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	도담제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	와이에스디㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	케이에스포항제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	제주글로벌제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	제주글로벌제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	디제이센트럴시티㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	디에스광명㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	디에스당진제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	케이에스포천제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	케이에스도립리제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	케이에스도립리제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	케이에스도립리제삼차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	케이에스부악제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	마이트제주구억리제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
블루오션제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디에스창신제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
폴리제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
트러스트아이비제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
에스시네마㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
파크엠제이㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
웨스트수원㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
석정제이에스㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
에이치엘이천제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
브릿지광명㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
브릿지상계㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디에스퍼스트시티제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
케이원한강제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
케이원한강제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
더퍼스트목감제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
더퍼스트목감제이차㈜(*3)		-	-	-	대한민국
티알비연산㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
케이에스이황리제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디에스일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디에스강릉제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
피제이자유로㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
한가람제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
제이와이제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
제이와이제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
제이와이제삼차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
제이와이제사차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
제이와이제오차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
제이와이제육차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
제이와이제칠차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
소계				1,213,609,812	1,147,866,342
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(*1)	4,585,390,000	4.90	4,585,390	4,585,390	대한민국
	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사(*1)	32,535,637,200	18.00	32,535,637	32,535,637	대한민국
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(*1)	4,900,500,000	2.83	4,900,500	4,900,500	대한민국
	대신밸런스제10호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.18	10,000	10,000	대한민국
	대신밸런스제11호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.11	10,000	10,000	대한민국
	대신밸런스제12호기업인수목적㈜(*1)	10,000	1.23	10,000	10,000	대한민국
	대신신기술투자조합3호(*1)	14	2.80	13,619	13,619	대한민국
	대신신기술투자조합4호(*1)	100,000,000	6.90	100,000	96,182	대한민국
	대신신기술투자조합5호(*1)	300	2.34	300,000	300,000	대한민국
	대신신기술투자조합6호(*1)	500	9.80	500,000	448,942	대한민국
	대신신기술투자조합7호(*1)	800	9.41	800,000	793,994	대한민국
	대신신기술투자조합8호(*1)	500	3.85	500,000	455,934	대한민국
	대신신기술투자조합9호(*1)	100	1.52	100,000	99,482	대한민국
	대신신기술투자조합10호(*1)	1,000	19.23	1,000,000	881,563	대한민국
	대신신기술투자조합11호(*1)	2,500	4.31	2,500,000	2,412,967	대한민국
	대신신기술투자조합12호(*1)	3,000	14.49	3,000,000	3,000,000	대한민국
	대신-K&T신기술투자조합(*1)	200,000,000	0.89	200,000	200,000	대한민국
	대신-KNT-다석신기술투자조합(*1)	200,000,000	3.64	200,000	196,559	대한민국
	대신-지브이에이신기술투자조합 제1호(*1)	250	3.70	250,000	204,475	대한민국
	케이앤티-대신신기술투자조합 제1호(*1)	2,000	4.71	2,000,000	1,813,694	대한민국
	케이앤티-대신신기술투자조합 제2호(*1)	3,000	7.19	3,000,000	2,639,753	대한민국
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합(*1)	3,000	8.67	3,000,000	2,992,343	대한민국
	대신-뉴젠신기술투자조합 제1호(*1)	800	5.06	800,000	800,000	대한민국
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호(*1)	490	2.28	490,000	458,938	대한민국
	대신-엠포드신기술투자조합 제1호(*1)	500	10.75	500,000	500,000	대한민국
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호(*1)	500	16.67	500,000	491,616	대한민국
	대신-코너스톤신기술투자조합 제1호(*1)	800	18.60	800,000	795,125	대한민국
	대신-제이앤신기술투자조합 제1호(*1)	991	4.46	991,071	991,071	대한민국
	대신-ATU신기술투자조합 제1호	500	36.76	500,000	500,000	대한민국
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*1)	7,615,724,636	5.33	7,390,330	7,390,330	대한민국
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권(*1)	1,953,465,347	11.29	1,953,465	1,842,899	대한민국
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권(*1)	1,850,000,000	13.12	1,850,000	1,730,398	대한민국
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*1)	2,000,000,000	9.11	2,000,000	1,860,580	대한민국
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)(*1)	100,000,000	0.70	100,000	79,230	대한민국
	과천 PFV (*1)	50,000	5.00	1,000,000	1,000,000	대한민국
	을지로나인 PFV(*1)	50,000	5.00	250,000	250,000	대한민국
	백사도립 PFV(*1)	139,800	13.98	699,000	699,000	대한민국
	DMW SAN JOSE LLC	-	33.33	250,917	250,917	미국
	진위3산단 주식회사 (*1)	50,000	5.00	250,000	250,000	대한민국
소계				79,839,929	78,491,138
합계				1,293,449,741	1,226,357,480

<전기말>

회사명		투자주식수 (출자좌수)	지분율(%)	취득원가	장부금액	소재국
종속기업	대신자산운용㈜	5,800,000	100.00	93,909,229	35,504,000	대한민국
	㈜대신경제연구소	995,000	100.00	9,950,000	9,950,000	대한민국
	㈜대신저축은행	7,120,000	100.00	130,000,000	130,000,000	대한민국
	대신프라이빗에쿼티주식회사	3,000,000	100.00	15,000,000	15,000,000	대한민국
	대신에프앤아이주식회사	14,000,000	100.00	368,480,000	368,480,000	대한민국
	대신자산신탁주식회사	22,000,000	100.00	150,000,000	150,000,000	대한민국
	DaishinNY LLC	-	100.00	26,180,900	26,180,900	미국
	Daishin Investments Pte. Ltd.	735,000	100.00	595,347	595,347	싱가포르
	Daishin America LLC	-	100.00	60,357,700	60,357,700	미국
	DS378WEA LLC	-	100.00	57,033,470	57,033,470	미국
	INVEST400MA LLC	-	100.00	80,103,187	80,103,187	미국
	Daishin Tokyo Godo Kaisha	-	100.00	31,793,670	31,793,670	일본
	DS Toranomon 합동회사(*4)	-	-	46,998,570	46,998,570	일본
	대신코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-i	20,972,488,608	98.86	20,977,280	20,974,376	대한민국
	대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 C-S(*4)	5,665,288,221	38.62	5,665,284	5,587,674	대한민국
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F(*4)	5,092,754,685	20.54	5,105,605	5,105,605	대한민국
	대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식](*4)	2,012,002,515	49.38	2,012,003	1,970,736	대한민국
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권(*4)	6,620,000,000	33.35	6,620,000	6,296,613	대한민국
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권(*4)	9,400,000,000	27.81	9,400,000	9,348,958	대한민국
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호 2종 수익증권(*4)	12,900,000,000	39.94	12,900,000	12,275,253	대한민국
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권	32,000,000,000	61.19	32,000,000	31,908,480	대한민국
	대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(*4)	313,259,484	10.66	3,745,700	3,269,125	대한민국
	대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호(*4)	2,000,000,000	4.26	2,000,000	1,949,060	대한민국
	대신제51호전문투자형사모부동산투자회사(*4)	3,561,185	4.00	3,560,000	3,560,000	대한민국
	대신제52호전문투자형사모부동산투자회사(*4)	3,000,940	4.00	3,000,000	2,993,678	대한민국
	대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]	5,000,000,000	93.94	5,000,000	5,000,000	대한민국
	대신 해드림 로보 TDF 2050 증권투자신탁[혼합-재간접형]	5,000,000,000	93.90	5,000,000	5,000,000	대한민국
	대신엡실론제1호사모투자합자회사(*4)	1,400,000,000	19.72	1,400,000	1,400,000	대한민국
	디비에스센터로드제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	디에스에이아이제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	디에스에이아이제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	에이아이라데팡스제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	티제이탕정제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	한가람제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	에이치티광주㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	에스제이통영제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	에이제이제삼차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	디오동인㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	디오동인제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	아이에이안산제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	아이에이안산제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	더블에스엘제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	더블에스엘제삼차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	에스티제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	화이트원㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	더블디위례제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	디에스을지로제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	디에스을지로제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	디에스과천제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	마이트창원상남동제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	에스제이장안제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	돌다리제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	돌다리제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	에스제이황금동제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	에스제이황금동제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	에스제이황금동제삼차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	디지달구벌로드㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	디엘성성제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	디엘성성제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	디비안흥제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	디비안흥제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	웨스트안동제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	웨스트안동제삼차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
	거북섬이비자가든제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
도담제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
에스디엘제삼차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
케이아이씨후평㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
와이에스디㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
케이에스포항제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
거북섬오션웨이브제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
제주글로벌제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
제주글로벌제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디제이센트럴시티㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디에스광명㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디에스당진제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
마이트대구신천동제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
케이에스포천제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
케이에스도립리제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
케이에스도립리제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
케이에스도립리제삼차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
케이에스부악제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
마이트제주구억리제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
블루오션제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
블루오션제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디에스창신제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
폴리제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
트러스트아이비제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
한가람제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
제이와이제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
제이와이제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
제이와이제삼차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
제이와이제사차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
제이와이제오차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
제이와이제육차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
소계				1,188,787,945	1,128,636,402
관계기업	코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사(1)(2)	1,153	13.50	1,152,844	691,262	대한민국
	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(*1)	4,760,390,000	4.90	4,760,390	4,760,390	대한민국
	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사(*1)	25,713,637,200	18.00	25,713,637	25,713,637	대한민국
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(*1)	4,479,300,000	2.83	4,479,300	4,479,300	대한민국
	대신밸런스제7호기업인수목적㈜(*1)	5,000	0.10	5,000	5,000	대한민국
	대신밸런스제8호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.18	10,000	10,000	대한민국
	대신밸런스제10호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.18	10,000	10,000	대한민국
	대신밸런스제11호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.11	10,000	10,000	대한민국
	대신신기술투자조합3호(*1)	14	2.80	13,619	13,619	대한민국
	대신신기술투자조합4호(*1)	100,000,000	6.90	100,000	96,182	대한민국
	대신신기술투자조합5호(*1)	300	2.34	300,000	300,000	대한민국
	대신신기술투자조합6호(*1)	500	9.80	500,000	440,052	대한민국
	대신신기술투자조합7호(*1)	800	9.41	800,000	793,994	대한민국
	대신신기술투자조합8호(*1)	500	3.85	500,000	442,832	대한민국
	대신신기술투자조합9호(*1)	100	1.52	100,000	100,000	대한민국
	대신신기술투자조합10호(*1)	1,000	19.23	1,000,000	841,218	대한민국
	대신신기술투자조합11호(*1)	2,500	4.31	2,500,000	2,500,000	대한민국
	대신-K&T신기술투자조합(*1)	200,000,000	0.89	200,000	200,000	대한민국
	대신-KNT-다석신기술투자조합(*1)	200,000,000	3.64	200,000	196,559	대한민국
	대신-MYW신기술투자조합(*1)	4,703	5.49	4,703,136	4,703,136	대한민국
	대신-지브이에이신기술투자조합 제1호(*1)	250	3.70	250,000	206,539	대한민국
	케이앤티-대신신기술투자조합 제1호(*1)	2,000	4.71	2,000,000	2,000,000	대한민국
	케이앤티-대신신기술투자조합 제2호(*1)	3,000	7.19	3,000,000	2,800,768	대한민국
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합(*1)	3,000	8.67	3,000,000	2,992,343	대한민국
	대신-뉴젠신기술투자조합 제1호(*1)	800	5.06	800,000	800,000	대한민국
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호(*1)	490	2.28	490,000	486,045	대한민국
	대신-엠포드신기술투자조합 제1호(*1)	500	10.75	500,000	500,000	대한민국
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호(*1)	500	16.67	500,000	491,616	대한민국
	대신-코너스톤신기술투자조합 제1호(*1)	800	18.60	800,000	795,125	대한민국
	대신-제이앤신기술투자조합 제1호(*1)	1,000	4.46	1,000,000	1,000,000	대한민국
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*1)	7,528,514,937	9.53	7,247,836	7,247,836	대한민국
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권(*1)	1,953,465,347	11.29	1,953,465	1,953,465	대한민국
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권(*1)	1,850,000,000	13.12	1,850,000	1,850,000	대한민국
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*1)	2,000,000,000	9.11	2,000,000	1,892,640	대한민국
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)(*1)	100,000,000	0.50	100,000	99,334	대한민국
	과천 PFV (*1)	50,000	5.00	1,000,000	1,000,000	대한민국
	을지로나인 PFV(*1)	50,000	5.00	250,000	250,000	대한민국
	백사도립 PFV(*1)	139,800	13.98	699,000	699,000	대한민국
	DMW SAN JOSE LLC	-	33.33	5,142,864	5,142,864	미국
	진위3산단 주식회사 (*1)	50,000	5.00	250,000	250,000	대한민국
소계				79,891,091	78,764,756
합계				1,268,679,036	1,207,401,158

(*1) 지분율은 20% 미만이지만, 회사가 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 참여할 수 있는 경우 등에 해당되어 피투자회사에 유의적인 영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다.
(*2) 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사 정관에 의하면 잔여재산 분배 시 손실이 발생할 경우 업무집행사원인 회사가 손실금액의 40.5%를 우선 부담하기로 되어 있으며, 당반기 중 청산되어 해당 의무가 소멸되었습니다.
(*3) 특수목적활동을 수행하는 회사로 해당 회사에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 회사가 지배하고 있다고 판단하였습니다.
(*4) 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분율 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다.

(2) 당반기 및 전반기의 종속기업 및 관계기업 투자의 변동내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

<당반기>

회사명		기초	증가	감소	기타	반기말
종속기업	대신자산운용㈜	35,504,000	-	-	-	35,504,000
	㈜대신경제연구소	9,950,000	-	-	-	9,950,000
	㈜대신저축은행	130,000,000	30,000,000	-	-	160,000,000
	대신프라이빗에쿼티주식회사	15,000,000	-	-	-	15,000,000
	대신에프앤아이주식회사	368,480,000	-	-	-	368,480,000
	대신자산신탁주식회사	150,000,000	-	-	-	150,000,000
	DaishinNY LLC	26,180,900	-	-	-	26,180,900
	DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.(구, Daishin Investments Pte. Ltd.)	595,347	-	-	-	595,347
	Daishin America LLC	60,357,700	-	-	-	60,357,700
	DS378WEA LLC	57,033,470	-	-	-	57,033,470
	INVEST400MA LLC	80,103,187	-	-	-	80,103,187
	Daishin Tokyo Godo Kaisha	31,793,670	-	-	-	31,793,670
	DS Toranomon 합동회사	46,998,570	-	-	-	46,998,570
	대신코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-1(*1)	20,974,376	-	-	(367,648)	20,606,728
	대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 C-S(*1)	5,587,674	-	(5,178,133)	77,610	487,151
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	5,105,605	-	-	-	5,105,605
	대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식](*1)	1,970,736	-	-	(1,951)	1,968,785
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권(*1)	6,296,613	-	-	(9,798)	6,286,815
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권(*1)	9,348,958	-	-	(507,130)	8,841,828
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호 2종 수익증권(*1)	12,275,253	-	-	(1,351,017)	10,924,236
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권(*1)	31,908,480	-	-	(2,605,120)	29,303,360
	대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(*1)	3,269,125	-	-	282,355	3,551,480
	대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호(*1)	1,949,060	-	-	(16,800)	1,932,260
	대신제51호전문투자형사모부동산투자회사	3,560,000	-	-	-	3,560,000
	대신제52호전문투자형사모부동산투자회사(*1)	2,993,678	-	-	6,322	3,000,000
	대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형](*1)	5,000,000	-	-	(514,550)	4,485,450
	대신 해드림 로보 TDF 2050 증권투자신탁[혼합-재간접형](*1)	5,000,000	-	-	(584,200)	4,415,800
	대신엡실론제1호사모투자합자회사	1,400,000	-	-	-	1,400,000
소계		1,128,636,402	30,000,000	(5,178,133)	(5,591,927)	1,147,866,342
관계기업	코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사	691,262	-	(691,262)	-	-
	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	4,760,390	-	(175,000)	-	4,585,390
	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사	25,713,637	6,822,000	-	-	32,535,637
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	4,479,300	421,200	-	-	4,900,500
	대신밸런스제7호기업인수목적㈜(*2)	5,000	-	-	(5,000)	-
	대신밸런스제8호기업인수목적㈜(*2)	10,000	-	-	(10,000)	-
	대신밸런스제10호기업인수목적㈜	10,000	-	-	-	10,000
	대신밸런스제11호기업인수목적㈜	10,000	-	-	-	10,000
	대신밸런스제12호기업인수목적㈜	-	10,000	-	-	10,000
	대신신기술투자조합3호	13,619	-	-	-	13,619
	대신신기술투자조합4호	96,182	-	-	-	96,182
	대신신기술투자조합5호	300,000	-	-	-	300,000
	대신신기술투자조합6호(*1)	440,052	-	-	8,890	448,942
	대신신기술투자조합7호	793,994	-	-	-	793,994
	대신신기술투자조합8호(*1)	442,832	-	-	13,102	455,934
	대신신기술투자조합9호(*1)	100,000	-	-	(518)	99,482
	대신신기술투자조합10호(*1)	841,218	-	-	40,345	881,563
	대신신기술투자조합11호(*1)	2,500,000	-	-	(87,033)	2,412,967
	대신신기술투자조합12호	-	3,000,000	-	-	3,000,000
	대신-K&T신기술투자조합	200,000	-	-	-	200,000
	대신-KNT-다석신기술투자조합	196,559	-	-	-	196,559
	대신-MYW신기술투자조합	4,703,136	-	(4,703,136)	-	-
	대신-지브이에이신기술투자조합 제1호(*1)	206,539	-	-	(2,064)	204,475
	케이앤티-대신신기술투자조합 제1호(*1)	2,000,000	-	-	(186,306)	1,813,694
	케이앤티-대신신기술투자조합 제2호(*1)	2,800,768	-	-	(161,015)	2,639,753
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	2,992,343	-	-	-	2,992,343
	대신-뉴젠신기술투자조합 제1호	800,000	-	-	-	800,000
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호(*1)	486,045	-	-	(27,107)	458,938
	대신-엠포드신기술투자조합 제1호	500,000	-	-	-	500,000
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호	491,616	-	-	-	491,616
	대신-코너스톤신기술투자조합 제1호	795,125	-	-	-	795,125
	대신-제이앤신기술투자조합 제1호	1,000,000	-	(8,929)	-	991,071
	대신-ATU신기술투자조합 제1호	-	500,000	-	-	500,000
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	7,247,836	-	-	142,494	7,390,330
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권(*1)	1,953,465	-	-	(110,566)	1,842,899
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권(*1)	1,850,000	-	-	(119,602)	1,730,398
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*1)	1,892,640	-	-	(32,060)	1,860,580
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)(*1)	99,334	-	-	(20,104)	79,230
	과천 PFV	1,000,000	-	-	-	1,000,000
	을지로나인 PFV	250,000	-	-	-	250,000
	백사도립 PFV	699,000	-	-	-	699,000
	DMW SAN JOSE LLC	5,142,864	-	(4,891,947)	-	250,917
	진위3산단 주식회사	250,000	-	-	-	250,000
소계		78,764,756	10,753,200	(10,470,274)	(556,544)	78,491,138
합계		1,207,401,158	40,753,200	(15,648,407)	(6,148,471)	1,226,357,480

(*1) 당반기 중 회수가능금액의 변동으로 손상차손 6,705백만원 및 손상차손환입 429백만원을 인식하였습니다.
(*2) 당반기 중 관계기업투자에서 당기손익-공정가치측정금융자산으로 대체되었습니다.

<전반기>

회사명		기초	증가	감소	기타	반기말
종속기업	대신자산운용㈜	35,504,000	-	-	-	35,504,000
	㈜대신경제연구소	4,950,000	-	-	-	4,950,000
	㈜대신저축은행	130,000,000	-	-	-	130,000,000
	대신프라이빗에쿼티주식회사	10,000,000	-	-	-	10,000,000
	대신에프앤아이주식회사	368,480,000	-	-	-	368,480,000
	대신자산신탁주식회사	100,000,000	50,000,000	-	-	150,000,000
	DaishinNY LLC	26,180,900	-	-	-	26,180,900
	Daishin Investments Pte. Ltd.	595,347	-	-	-	595,347
	Daishin America LLC	46,229,300	14,128,400	-	-	60,357,700
	DS378WEA LLC	57,033,470	-	-	-	57,033,470
	INVEST400MA LLC	80,103,187	-	-	-	80,103,187
	Daishin Tokyo Godo Kaisha	10,211,130	21,582,540	-	-	31,793,670
	DS Nihonbashi East 합동회사	8,663,100	-	(8,663,100)	-	-
	DS Toranomon 합동회사	46,998,570	-	-	-	46,998,570
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	7,084,970	-	-	(7,084,970)	-
	대신코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-i	30,589,317	-	-	-	30,589,317
	대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 Class C-S(*1)	5,345,276	-	-	86,800	5,432,076
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	5,000,000	-	-	105,605	5,105,605
	대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식](*1)	1,974,680	-	-	(1,952)	1,972,728
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권(*1)	6,398,892	-	-	164,706	6,563,598
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권(*1)	9,400,000	-	-	(1,786)	9,398,214
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호 2종 수익증권(*1)	12,900,000	-	-	(486,846)	12,413,154
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권	32,000,000	-	-	-	32,000,000
	대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(*1)	3,378,816	-	-	(162,879)	3,215,937
	대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호(*1)	-	32,000,000	-	(163,520)	31,836,480
소계		1,039,020,955	117,710,940	(8,663,100)	(7,544,842)	1,140,523,953
관계기업	대신흥국제일호사모투자전문회사	2,146,295	-	(2,146,295)	-	-
	코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사(*1)	1,706,231	-	(202,490)	581,830	2,085,571
	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	4,760,390	-	-	-	4,760,390
	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사	15,558,397	12,596,040	(342,000)	-	27,812,437
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	-	2,122,200	-	-	2,122,200
	대신밸런스제7호기업인수목적㈜	5,000	-	-	-	5,000
	대신밸런스제8호기업인수목적㈜	10,000	-	-	-	10,000
	대신밸런스제9호기업인수목적㈜	10,000	-	-	-	10,000
	대신밸런스제10호기업인수목적㈜	-	10,000	-	-	10,000
	대신신기술투자조합2호	419,624	-	(419,624)	-	-
	대신신기술투자조합3호	189,960	-	(55,500)	-	134,460
	대신신기술투자조합4호	100,000	-	-	-	100,000
	대신신기술투자조합5호(*1)	285,037	-	-	14,963	300,000
	대신신기술투자조합6호(*1)	-	500,000		(59,453)	440,547
	대신-K&T신기술투자조합	200,000	-	-	-	200,000
	대신-KNT-다석신기술투자조합	-	200,000	-	-	200,000
	대신-MYW신기술투자조합	-	4,800,000	-	-	4,800,000
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	-	-	-	7,247,836	7,247,836
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권 (*1)	-	-	-	1,997,580	1,997,580
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권(*1)	-	-	-	1,942,155	1,942,155
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권	-	-	-	1,850,000	1,850,000
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*1)	-	-	-	1,998,700	1,998,700
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)	-	100,000	-	-	100,000
	과천 PFV	1,000,000	-	-	-	1,000,000
	을지로나인 PFV	250,000	-	-	-	250,000
	DMW SAN JOSE LLC	5,142,864	-	-	-	5,142,864
	진위3산단 주식회사	250,000	-	-	-	250,000
소계		32,033,798	20,328,240	(3,165,909)	15,573,611	64,769,740
합계		1,071,054,753	138,039,180	(11,829,009)	8,028,769	1,205,293,693

(*1) 전반기 중 회수가능금액의 변동으로 손상차손 891백만원 및 손상차손환입 848백만원을 인식하였습니다.

11. 상각후원가측정금융자산

(1) 당반기말과 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 평가방법에 따른 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분	채권잔액			손실충당금			합계
	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		채권잔액	손실충당금
	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	채권잔액	손실충당금
현금및예치금	1,164,336,110	-	-	(733,189)	-	-	1,164,336,110	(733,189)
대출채권
신용공여금	1,590,106,120	9,969,756	-	-	-	-	1,600,075,876	-
대여금	2,673,050	-	-	-	-	-	2,673,050	-
대출금	-	-	5,360,000	-	-	(5,360,000)	5,360,000	(5,360,000)
대지급금	-	-	1,494,976	-	-	(1,251,132)	1,494,976	(1,251,132)
환매조건부매수	350,000,000	-	-	-	-	-	350,000,000	-
소계	1,942,779,170	9,969,756	6,854,976	-	-	(6,611,132)	1,959,603,902	(6,611,132)
기타자산
미수금	785,479,895	55	327,667	-	-	(309,198)	785,807,617	(309,198)
미수수익	45,016,076	545	2,509,809	-	-	(2,329,927)	47,526,430	(2,329,927)
보증금	30,240,428	-	3,930,000	-	-	(786,000)	34,170,428	(786,000)
기타	8,022,210	-	-	-	-	-	8,022,210	-
소계	868,758,609	600	6,767,476	-	-	(3,425,125)	875,526,685	(3,425,125)
합계	3,975,873,889	9,970,356	13,622,452	(733,189)	-	(10,036,257)	3,999,466,697	(10,769,446)

<전기말>

구분	채권잔액			손실충당금			합계
	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		채권잔액	손실충당금
	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	채권잔액	손실충당금
현금및예치금	783,794,130	-	-	(438,438)	-	-	783,794,130	(438,438)
대출채권
신용공여금	1,590,537,745	989,248	-	-	-	-	1,591,526,993	-
대여금	3,004,619	-	-	-	-	-	3,004,619	-
대출금	-	-	5,360,000	-	-	(5,360,000)	5,360,000	(5,360,000)
대지급금	-	-	4,060,470	-	-	(3,810,523)	4,060,470	(3,810,523)
환매조건부매수	521,400,000	-	-	-	-	-	521,400,000	-
소계	2,114,942,364	989,248	9,420,470	-	-	(9,170,523)	2,125,352,082	(9,170,523)
기타자산
미수금	671,925,227	2,130	3,393,282	-	-	(3,326,605)	675,320,639	(3,326,605)
미수수익	46,658,276	21,342	2,924,630	-	-	(2,252,470)	49,604,248	(2,252,470)
보증금	30,539,640	-	3,930,000	-	-	(786,000)	34,469,640	(786,000)
기타	6,453,976	-	-	-	-	-	6,453,976	-
소계	755,577,119	23,472	10,247,912	-	-	(6,365,075)	765,848,503	(6,365,075)
합계	3,654,313,613	1,012,720	19,668,382	(438,438)	-	(15,535,598)	3,674,994,715	(15,974,036)

(2) 당반기 및 전반기의 손실충당금의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	합계
기초	438,438	-	15,535,598	15,974,036
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용위험의 유의적인 증가)	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용이 손상된 금융자산)	-	-	-	-
제각	-	-	(5,544,128)	(5,544,128)
전(환)입	294,751	-	44,787	339,538
반기말	733,189	-	10,036,257	10,769,446

<전반기>

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		합계
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	합계
기초	170,954	-	16,302,718	16,473,672
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용위험의 유의적인 증가)	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용이 손상된 금융자산)	-	-	-	-
제각	-	-	(9,906)	(9,906)
전(환)입	87,929	-	43,661	131,590
반기말	258,883	-	16,336,473	16,595,356

(3) 신용공여금

회사는 신용거래고객에게 주식매수자금을 자기자금으로 융자한 금액을 신용거래융자금으로 계상하고 있으며 동 융자금의 연이자율은 4.5%~9.0%(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우도 동일)이고, 상환기간은 300일 이내입니다. 그리고 상환만기일이 경과한 융자금은 회사가 정한 기준에 따라 상환조치하고 있으며, 미상환된 융자금은 표시하여 연 9.5%(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우도 동일)의 이자율을 적용하고 있습니다. 한편 신용거래융자금에 대하여는 유가증권 경우 85%~140%, 현금의 경우 45%~60%에 상당하는 증거금을 설정하고 있으며, 담보유지비율은 140%~150%로 담보가치가 담보유지비율을 하회하거나 만기일에 상환되지 않은 융자금은 약관에따라 임의 반대매매를 통해 상환받고 있습니다.

또한, 회사는 고객이 예탁하고 있는 유가증권에 대해 담보평가금액 40%~80% 한도내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연이자율은 7.4%~8.0%이고, 상환기간은 180일 이상입니다. 담보유지비율은 140%~150%이며 담보부족이나 상환일초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다.

(4) 대지급금

대지급금은 사채지급보증대지급금, 사고대지급금, 우선대지급금 및 기타의 대지급금으로 구성됩니다. 사채지급보증대지급금은 사채지급보증과 관련하여 발행회사의 부도 발생 등으로 사채지급보증에 대한 대지급이 발생한 경우 이를 사채지급보증대지급금으로 계상하고 있습니다. 사고대지급금은 임직원의 횡령 및 임의 매매 등으로 인하여 고객의 손실이 발생한 경우 회사가 대지급한 구상채권 금액입니다. 우선대지급금은 구 증권거래법 제69조의2내지 제69조의4에 의하여 납부한 증권투자자보호기금 중 우선지급사유발생 증권회사에 대한 우선지급으로 인하여 발생한 구상채권 금액입니다.

12. 유형자산

(1) 당반기말과 전기말 현재 유형자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분	취득원가	감가상각누계액	장부금액
업무용토지	75,011,406	-	75,011,406
업무용건물	130,191,961	(17,885,713)	112,306,248
구축물	9,856,239	(1,143,292)	8,712,947
차량운반구	379,545	(281,687)	97,858
비품	217,760,094	(194,377,183)	23,382,911
사용권자산	64,540,991	(31,437,794)	33,103,197
건설중인자산	6,908,686	-	6,908,686
합계	504,648,922	(245,125,669)	259,523,253

<전기말>

구분	취득원가	감가상각누계액	장부금액
업무용토지	75,011,406	-	75,011,406
업무용건물	130,167,271	(16,207,584)	113,959,687
구축물	9,856,239	(1,020,089)	8,836,150
차량운반구	1,217,412	(1,101,528)	115,884
비품	213,350,778	(189,822,614)	23,528,164
사용권자산	64,747,032	(27,205,660)	37,541,372
건설중인자산	4,294,141	-	4,294,141
합계	498,644,279	(235,357,475)	263,286,804

(2) 당반기 및 전반기의 유형자산 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	업무용토지	업무용건물	구축물	차량운반구	비품	사용권자산	건설중인자산	합계
기초	75,011,406	113,959,687	8,836,150	115,884	23,528,164	37,541,372	4,294,141	263,286,804
취득 및 자본적지출	-	-	-	-	3,537,005	2,352,831	3,520,494	9,410,330
처분 및 폐기	-	-	-	(3)	-	(67,937)	-	(67,940)
감가상각비	-	(1,678,129)	(123,203)	(18,023)	(4,554,569)	(6,723,069)	-	(13,096,993)
대체(*) 및 기타	-	24,690	-	-	872,311	-	(905,949)	(8,948)
반기말	75,011,406	112,306,248	8,712,947	97,858	23,382,911	33,103,197	6,908,686	259,523,253

(*) 사용목적 변경으로 인한 유형자산과 투자부동산간의 대체금액과 건설중인자산에서 본계정으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다.

<전반기>

구분	업무용토지	업무용건물	구축물	차량운반구	비품	사용권자산	건설중인자산	합계
기초	79,448,749	113,431,187	9,082,556	177,135	22,325,184	42,039,453	587,325	267,091,589
취득 및 자본적지출	-	-	-	-	2,219,213	4,616,546	6,145,622	12,981,381
처분 및 폐기	-	-	-	-	-	(25,590)	-	(25,590)
감가상각비	-	(1,642,475)	(123,203)	(43,228)	(5,741,091)	(6,131,191)	-	(13,681,188)
대체(*) 및 기타	(5,751,629)	41,787	-	-	2,943,703	-	(6,212,797)	(8,978,936)
반기말	73,697,120	111,830,499	8,959,353	133,907	21,747,009	40,499,218	520,150	257,387,256

(*) 사용목적 변경으로 인한 유형자산과 투자부동산간의 대체금액과 건설중인자산에서 본계정으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다.

(3) 리스

회사가 리스이용자 및 리스제공자인 경우의 리스에 대한 정보는 다음과 같습니다.

① 재무상태표에 인식된 금액

리스와 관련해 재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다(단위: 천원).

구 분	당반기말	전기말
사용권자산(*)
부동산	15,407,575	17,056,103
차량운반구	696,316	837,200
사무기기	45,683	86,197
전산장비	16,953,622	19,561,872
합계	33,103,196	37,541,372

(*)	재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되었습니다.

구 분	당반기말	전기말
리스채권(*)
부동산	91,505	168,883
합계	91,505	168,883

(*)	재무상태표의 '기타자산' 항목에 포함되었습니다.

구 분	당반기말	전기말
리스부채(*)
부동산	14,477,709	15,948,318
차량운반구	703,907	843,416
사무기기	46,290	86,746
전산장비	17,797,843	20,392,870
합계	33,025,749	37,271,350

(*)	재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되었습니다.

당반기 중 증가된 사용권자산은 2,353백만원입니다.

② 손익계산서에 인식된 금액

리스와 관련해서 손익계산서에 인식된 금액은 다음과 같습니다(단위: 천원).

구 분	당반기		전반기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
사용권자산의 감가상각비
부동산	1,904,023	3,862,537	1,756,622	3,299,412
차량운반구	104,106	209,446	86,217	182,651
사무기기	21,270	42,836	20,678	40,878
전산장비	1,304,125	2,608,250	1,304,125	2,608,250
합계	3,333,524	6,723,069	3,167,642	6,131,191
리스채권에 대한 이자수익(*)	734	1,710	1,692	3,619
리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함)	235,360	452,982	293,335	576,461
단기리스료(판매비와관리비에 포함)	130,015	296,532	17,078	17,078
단기리스가 아닌 소액자산 리스료(판매비와관리비에 포함)	26,143	52,335	8,425	33,569
리스부채 측정치에 포함되지 않은 변동리스료(판매비와관리비에 포함)	1,145,554	2,080,742	603,220	946,633

(*) 전대리스 계약으로 수취한 이자수익입니다.

당반기 중 리스의 총 현금유출은 8,525백만원(전반기: 7,021백만원)입니다.

13. 무형자산

(1) 당반기말과 전기말 현재 무형자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분	취득원가	상각누계액	장부금액
개발비	53,459,679	(53,106,923)	352,756
회원권	7,892,572	-	7,892,572
금융결제원 소액결제분담금	19,324,446	-	19,324,446
오픈뱅킹특별참가비	310,000	-	310,000
합계	80,986,697	(53,106,923)	27,879,774

<전기말>

구분	취득원가	상각누계액	장부금액
개발비	53,459,679	(52,464,746)	994,933
회원권	7,892,572	-	7,892,572
금융결제원 소액결제분담금	19,324,446	-	19,324,446
오픈뱅킹특별참가비	310,000	-	310,000
합계	80,986,697	(52,464,746)	28,521,951

(2) 당반기 및 전반기의 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	개발비	금융결제원소액 결제분담금	회원권	오픈뱅킹 특별참가비	계
기초	994,933	19,324,446	7,892,572	310,000	28,521,951
상각비	(642,177)	-	-	-	(642,177)
반기말	352,756	19,324,446	7,892,572	310,000	27,879,774

<전반기>

구분	개발비	금융결제원소액 결제분담금	회원권	오픈뱅킹 특별참가비	계
기초	2,358,363	19,324,446	6,532,699	310,000	28,525,508
상각비	(681,715)	-	-	-	(681,715)
반기말	1,676,648	19,324,446	6,532,699	310,000	27,843,793

(3) 당반기말과 전기말 현재 비한정내용연수 무형자산의 내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
회원권	7,892,572	7,892,572
금융결제원소액결제분담금	19,324,446	19,324,446
오픈뱅킹특별참가비	310,000	310,000
합계	27,527,018	27,527,018

14. 투자부동산 및 기타자산

(1) 투자부동산

1) 당반기말과 전기말 현재 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분	취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	장부금액
토지	164,412,445	-	(3,456,299)	160,956,146
건물	179,892,267	(30,465,003)	-	149,427,264
합계	344,304,712	(30,465,003)	(3,456,299)	310,383,410

<전기말>

구분	취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	장부금액
토지	164,412,445	-	(3,456,299)	160,956,146
건물	179,885,309	(28,162,804)	-	151,722,505
합계	344,297,754	(28,162,804)	(3,456,299)	312,678,651

당반기말 현재 취득원가로 계상된 투자부동산의 총공정가치는 456,562백만원(전기말: 456,772백만원)입니다. 투자부동산의 공정가치는 회사와 독립된 감정평가법인이수행한 평가에 근거하였습니다. 해당 감정평가법인은 대한민국의 평가인협회의 구성원으로서 해당 지역의 부동산의 평가와 관련하여 적절한 자격과 경험을 가지고 있습니다.

투자부동산의 공정가치는 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 수준 3으로 분류하고 있습니다.

투자부동산의 공정가치는 측정대상 부동산과 제반 가격형성요인이 유사한 거래사례를 분석하여 가격을 산정하는 비교방식을 사용하였으며 공정가치 추정시 접근조건, 환경조건, 개별요인 등의 가치형성요인을 고려하였습니다.

당반기말 현재 회사는 토지, 건물에 대해서는 임대보증금과 관련하여 각각 1,504백만원(전기말: 1,504백만원)의 근저당 및 5,586백만원(전기말: 5,478백만원)의 전세권이 설정되어 있습니다.

2) 당반기 및 전반기의 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	토지	건물	합계
기초	160,956,146	151,722,505	312,678,651
감가상각비	-	(2,302,199)	(2,302,199)
대체 및 기타(*)	-	6,958	6,958
반기말	160,956,146	149,427,264	310,383,410

<전반기>

구분	토지	건물	합계
기초	156,648,675	157,192,264	313,840,939
감가상각비	-	(2,319,137)	(2,319,137)
대체 및 기타(*)	5,751,629	3,220,536	8,972,165
반기말	162,400,304	158,093,663	320,493,967

(*) 건설중인자산에서 본계정으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다.

3) 당반기 및 전반기의 투자부동산과 관련하여 인식한 임대수익 및 관련비용은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기
임대수익	10,979,428	8,894,300
운영비용(임대수익이 발생한 투자부동산 관련)	(7,222,940)	(7,116,765)
순손익	3,756,488	1,777,535

(2) 기타자산

1) 당반기말과 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
상각후원가측정금융자산
미수금	785,807,617	675,320,639
미수수익	47,526,430	49,604,248
선급금	7,930,705	6,178,398
보증금	34,170,428	34,469,640
기타	91,505	275,578
손실충당금	(3,425,125)	(6,365,075)
소계	872,101,560	759,483,428
비금융자산
선급금	927,198	299,076
선급비용	26,687,600	17,483,268
기타	10,040,258	5,834,560
소계	37,655,056	23,616,904
합계	909,756,616	783,100,332

2) 당반기 중 단기간 매매차익을 얻기 위해 보유하는 온실가스 배출권증감 내역 및 장부금액은 다음과 같습니다(단위:톤, 천원).

구분	수량	장부금액
기초	-	-
순매입	15,000	308,235
평가손익	-	3,765
반기말	15,000	312,000

15. 당기손익-공정가치측정금융부채

(1) 당반기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
당기손익-공정가치측정금융부채:
매도유가증권	71,657,442	6,000,688
당기손익-공정가치측정지정금융부채:
매도파생결합증권(*)	1,120,417,142	1,104,243,548
신용위험평가조정	(5,195,922)	(3,527,525)
거래일손익조정	71,903,396	62,779,464
소계	1,187,124,616	1,163,495,487
파생상품:
파생상품부채(*)	725,781,123	365,781,348
신용위험평가조정	(2,590,441)	(1,505,239)
거래일손익조정	3,367,144	3,886,802
소계	726,557,826	368,162,911
합계	1,985,339,884	1,537,659,086

(*) 매도파생결합증권 및 파생상품부채의 세부내역은 주석16에 공시하였습니다.

(2) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 중 매도파생결합증권의 만기 지급금액과 상기 장부금액과의 차이는 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
만기지급액	1,345,954,602	1,249,818,326
장부금액과의 차이	225,537,460	145,574,778

(3) 신용위험의 변동으로 인한 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 공정가치 변동금액과 변동누계액은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기	당반기말 누계액
당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익(*)	1,283,928	(1,194,492)	5,052,963

16. 파생결합증권, 매도파생결합증권 및 파생상품

(1) 당반기말과 전기말 현재 파생결합증권과 매도파생결합증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말			전기말
구분	평가금액	평가이익	평가손실	평가금액	평가이익	평가손실
파생결합증권
주가연계증권	79,377,151	134,512	6,527,463	77,908,525	1,533,774	1,285,789
기타	15,038,534	38,534	-	-	-	-
소계	94,415,685	173,046	6,527,463	77,908,525	1,533,774	1,285,789
매도파생결합증권
매도주가연계증권	937,526,610	56,543,286	2,870,191	847,048,148	16,824,990	10,230,135
기타	167,682,493	5,142,867	9,397,459	216,660,247	985,204	29,328,135
매도상장지수채권	15,208,038	1,565,666	757,934	40,535,153	165,257	13,048,243
소계	1,120,417,141	63,251,819	13,025,584	1,104,243,548	17,975,451	52,606,513
합계	1,214,832,826	63,424,865	19,553,047	1,182,152,073	19,509,225	53,892,302

(2) 당반기말과 전기말 현재 파생상품의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말		전기말
구분	파생상품자산	파생상품부채	파생상품자산	파생상품부채
이자율스왑	45,888,436	137,646,428	50,233,764	137,769,989
통화스왑	101,053,238	89,053,200	31,865,107	30,710,471
통화선도	1,573,203	2,419,515	759,781	695,510
주식스왑	14,697,153	106,551,582	4,016,254	38,005,021
주식옵션	-	-	241	-
신용스왑(CDS)	25,065,567	257,492	7,212,602	910,582
일반상품(스왑)	8,275,588	8,971,587	185,166	2,800,850
일반상품(선도)	143,240,941	194,184,232	62,635,418	84,044,607
일반상품(옵션)	-	-	8,164	-
장내파생상품	223,971,279	186,697,087	93,813,196	70,844,319
기타	83,833	-	706,433	-
소계	563,849,238	725,781,123	251,436,126	365,781,349
신용위험평가조정	(1,687,886)	(2,590,441)	(1,051,561)	(1,505,239)
거래일손익조정	71,233,048	3,367,144	72,737,612	3,886,801
합계	633,394,400	726,557,826	323,122,177	368,162,911

(3) 당반기말과 전기말 현재 파생상품과 관련된 미결제약정금액의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
이자율관련
스왑	24,313,941,880	20,440,733,366
선물	1,256,207,904	2,188,000,894
소계	25,570,149,784	22,628,734,260
통화관련
선도	84,826,965	45,264,573
스왑	2,820,177,152	2,609,229,857
선물	17,207,804	23,219,088
소계	2,922,211,921	2,677,713,518
주식 및 주가지수관련
매입옵션	964,433	3,262,811
매도옵션	12,454,351	6,867,442
선물	61,957,800	94,674,402
스왑	764,408,005	594,615,996
소계	839,784,589	699,420,651
신용관련
스왑	1,403,049,600	1,576,132,450
기타
매입옵션	-	532,747
매도옵션	-	10,870
선물	3,008,171,624	2,234,559,930
스왑	982,681,418	14,455,000
소계	3,990,853,042	2,249,558,547
합계	34,726,048,936	29,831,559,426

(4) 당반기 및 전반기의 파생상품과 관련된 평가손익 내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당반기				전반기
	평가이익		평가손실		평가이익		평가손실
	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적
이자율관련	21,950,253	91,260,618	46,365,805	91,218,901	2,470,001	65,690,490	(6,458,477)	31,722,971
통화관련	54,722,598	77,839,157	50,250,717	71,060,838	(7,008,611)	19,089,566	(8,898,316)	17,602,776
주식 및 주가지수관련	5,233,567	12,410,627	32,375,077	58,310,308	(4,567,886)	10,229,826	(1,560,931)	1,621,753
신용관련	19,786,184	20,332,643	1,399,082	2,842,653	75,939	503,816	929,563	2,042,883
기타	134,447,215	358,110,030	123,632,801	355,475,740	10,255,523	193,595,855	28,427,886	170,537,412
매도주식워런트증권	-	-	-	-	-	-	(2,164)	-
매수주식워런트증권	(3,900)	-	-	-	-	-	-	-
합계	236,135,917	559,953,075	254,023,482	578,908,440	1,224,966	289,109,553	12,437,561	223,527,795

17. 예수부채

당반기말과 전기말 현재 예수부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
투자자예수금
위탁자예수금	2,613,228,097	2,643,492,724
장내파생상품거래예수금	398,824,289	301,683,541
저축자예수금	5,223,651	4,844,461
조건부예수금	22,997,405	13,539,447
집합투자증권투자자예수금	13,489,082	122,003,263
신용대주담보금	1,012,445	920,425
기타	7,787,840	10,043,237
합계	3,062,562,809	3,096,527,098

18. 차입부채

당반기말과 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	차입처	이자율(%)	당반기말	전기말
콜머니	우리은행	1.52	-	100,000,000
은행차입금	국민은행	3.46	-	16,738,807
증금차입금	한국증권금융	1.09~2.86	1,196,034,178	1,285,079,274
기타차입금(*)	삼성자산운용 등	0.93~4.01	1,625,000,000	1,365,000,000
환매조건부매도	-	0.05~17.00	3,566,025,697	3,897,350,875
차입금할인발행차금			(430,909)	(600,684)
합계			6,386,628,966	6,663,568,272

(*) 당반기말과 전기말 현재 마에스트로디에스㈜에 대한 차입금 2,650억에 대하여 회사의 명동사옥(유형자산 및 투자부동산)이 담보로 제공되어 있습니다(주석37 참조). 한편, 동 차입금은 만기 일시상환조건이나 회사는 만기일 이전에 조기상환 할 수 있는 권리를 보유하고 있습니다.

19. 사채

당반기말과 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	이자율(%)	발행일	만기일	당반기말	전기말
제17-2 무보증 공모사채	2.715	2017-07-27	2022-07-27	30,000,000	30,000,000
제18-1 무보증 후순위사채	4.300	2018-09-28	2024-09-28	150,000,000	150,000,000
제19-1 무보증 공모사채	1.472	2019-08-09	2022-08-09	70,000,000	70,000,000
제19-2 무보증 공모사채	1.636	2019-08-09	2024-08-09	160,000,000	160,000,000
제19-3 무보증 공모사채	1.814	2019-08-09	2026-08-09	70,000,000	70,000,000
제20-1 무보증 후순위사채	3.900	2020-02-13	2027-02-13	115,000,000	115,000,000
제20-2 무보증 공모사채	2.077	2020-07-24	2023-07-24	100,000,000	100,000,000
제21-1 무보증 공모사채	2.419	2021-10-07	2024-10-07	150,000,000	150,000,000
사채할인발행차금				(1,084,367)	(1,277,056)
합계				843,915,633	843,722,944

(*)상기 사채는 만기 일시 상환 조건입니다.

20. 종업원급여부채

(1) 순확정급여부채

1) 당반기 및 전반기 중 순확정급여부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	확정급여채무(*1)	사외적립자산(*2)	순확정급여부채
기초잔액	12,007,172	12,917,238	(910,066)
당기근무원가	802,885	-	802,885
순이자원가	186,584	207,457	(20,873)
사용자의 기여금	-	1,866,501	(1,866,501)
급여지급액	(255,238)	(533,713)	278,475
반기말잔액	12,741,403	14,457,483	(1,716,080)

<전반기>

구분	확정급여채무(*1)	사외적립자산(*2)	순확정급여부채
기초잔액	10,166,254	10,614,968	(448,714)
당기근무원가	729,859	-	729,859
순이자원가	130,310	140,783	(10,473)
사용자의 기여금	-	1,570,000	(1,570,000)
급여지급액	(721,094)	(721,094)	-
반기말잔액	10,305,329	11,604,657	(1,299,328)

(*1) 확정급여채무의 현재가치입니다.
(*2) 사외적립자산은 정기예금 등으로 구성되어 있습니다.

2) 당반기 및 전반기 중 당기손익으로 인식하는 퇴직급여 세부내역(단위:천원)

구분	당반기	전반기
당기근무원가	802,885	729,859
이자원가	186,584	130,310
사외적립자산의 기대수익	(207,457)	(140,783)
합계	782,012	719,386

3) 확정기여제도와 관련하여 회사가 당반기 및 전반기에 인식한 퇴직급여는 5,118백만원 및 4,524백만원입니다.

(2) 기타장기종업원급여부채

1) 당반기 및 전반기 중 기타장기종업원급여부채 변동내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당반기	전반기
기타장기종업원급여부채(기초)	5,918,492	5,611,392
당기근무원가	193,742	181,332
이자원가	83,826	61,319
급여지급액	(167,316)	(362,772)
기타장기종업원급여부채(반기말)	6,028,744	5,491,271

2) 당반기 및 전반기 중 기타장기종업원급여 세부내역(단위:천원)

구분	당반기	전반기
당기근무원가	193,742	181,332
이자원가	83,826	61,319
합계	277,568	242,651

21. 충당부채

(1) 당반기말과 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
복구충당부채(*1)	2,560,213	2,585,098
기타충당부채(*2)	16,599,972	58,590,824
금융보증부채(*3)	111,621,771	125,026,581
합계	130,781,956	186,202,503

(*1) 복구충당부채는 당반기말 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 시점에 계상되며, 임차계약의 종료시점에 환입됩니다. 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균인플레이션율을 사용하였습니다.
(*2) 당반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,362백만원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다. 손실보상과 관련하여 16,473백만원의 충당부채를 인식하고 있습니다.
(*3) 당반기말 현재 금융보증부채 중 금융보증계약 및 대출약정에 대해서 인식한 기대신용손실충당금은 2,303,120천원(전기말: 2,131,650천원)입니다.

(2) 당반기 및 전반기의 복구충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기
기초	2,585,098	2,374,745
증가	470,008	517,109
환입	(494,893)	(403,441)
사용	-	(111,159)
반기말	2,560,213	2,377,254

22. 기타부채

당반기말과 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
상각후원가 측정 금융부채
미지급배당금	99,607	95,515
미지급금	736,036,576	557,789,493
미지급비용	41,932,397	41,616,839
임대보증금	10,550,317	10,302,018
리스부채	33,025,748	37,271,350
기타(*)	43,074,127	27,993,452
소계	864,718,772	675,068,667
비금융부채
선수금	3,850	3,850
선수수익	3,789,531	4,192,127
제세금예수금	9,497,064	9,404,986
소계	13,290,445	13,600,963
합계	878,009,217	688,669,630

(*) 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치에 해당하는 금액
6,650백만원(전기말: 6,650백만원)이 포함되어 있습니다.

23. 자본

(1) 납입자본

1) 당반기말과 전기말 현재 보통주와 우선주의 발행주식수, 유통주식수 및 자본금의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원,주).

구분	당반기말				전기말
구분	발행주식수	자기주식(*2)	유통주식수(*3)	자본금	발행주식수	자기주식(*2)	유통주식수(*3)	자본금
보통주(*1)	50,773,400	15,379,028	35,394,372	254,867,000	50,773,400	14,056,053	36,717,347	254,867,000
우선주	26,000,000	4,850,000	21,150,000	130,000,000	26,000,000	4,850,000	21,150,000	130,000,000
2우선주(*4)	10,000,000	1,180,000	8,820,000	50,000,000	10,000,000	1,180,000	8,820,000	50,000,000
합계				434,867,000				434,867,000

(*1) 발행주식 1주당 보통주금액은 2002년 9월 16일 자기주식(보통주 200,000주)에 대한 이익소각에 의하여 당반기말 현재 5,020원입니다. 당반기말 현재 회사의 주식 (보통주) 중 15.43%는 최대주주 양홍석과 그 특수관계자가 소유하고 있습니다.

(*2) 회사는 당반기말 현재 회사 주식의 가격안정 및 자사주 무상출연을 목적으로 자기주식을 시가로 취득하여 자본조정항목으로 계상하고 있습니다.

(*3) 당반기 및 전기의 보통주의 유통주식수 변동내역은 다음과 같습니다(단위:주).

구분	당반기	전기
기초	36,717,347	36,181,959
자기주식의 취득	(1,500,000)	-
자기주식의 처분(*)	177,025	535,388
(반)기말	35,394,372	36,717,347

2) 당반기말과 전기말 현재 자본잉여금의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
주식발행초과금	603,952,360	603,952,360
기타자본잉여금	91,028,898	91,028,898
합계	694,981,258	694,981,258

(2) 이익잉여금

1) 이익잉여금 세부내역

당반기말과 전기말 현재 이익잉여금의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
이익준비금	173,436,776	163,994,810
대손준비금	8,766,105	8,772,687
임의적립금	351,000,000	351,000,000
미처분이익잉여금	401,538,205	446,477,750
전자금융사고배상준비금	500,000	500,000
합계	935,241,086	970,745,247

2) 이익준비금

회사는 상법의 규정에 따라, 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 현금에 의한 이익배당금의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 금액 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다.

3) 전자금융사고배상준비금

회사는 전자금융거래법 제9조에 따라 접근매체의 위조나 변조로 발생한 사고, 계약체결 또는 거래지시의 전자적 전송이나 처리과정에서 발생한 사고로 인하여 이용자에게 발생한 손해를 배상할 목적으로 전자금융사고배상준비금을 적립하고 있습니다.

(3) 대손준비금

회사는 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 금융투자업 규정에 의한 대손충당금 요적립액에 미달하는 금액 만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다.

1) 대손준비금 잔액

당반기말과 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
대손준비금 적립액	8,766,105	8,772,687
대손준비금 환입 예정액	(33,939)	(6,582)
대손준비금 잔액	8,732,166	8,766,105

구분	당반기		전반기
구분	3개월	누적	3개월	누적
대손준비금 전입액(환입액)	(267,359)	(33,939)	433,564	567,417
대손준비금 반영후 조정이익(*)	49,523,822	58,508,434	19,428,797	100,753,067
대손준비금 반영후 주당이익(단위:원)(*)
보통주 기본주당순이익	751	869	289	1,513
우선주 기본주당순이익	766	912	301	1,536
2우선주 기본주당순이익	754	887	289	1,511
보통주 희석주당순이익	734	851	286	1,495
우선주 희석주당순이익	750	892	298	1,518
2우선주 희석주당순이익	737	868	286	1,493

(*) 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려전의 대손준비금 전입액을 당기순손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

(4) 자본조정

당반기말과 전기말 현재 자본조정의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
자기주식	(262,870,571)	(238,325,217)
자기주식처분손실	(6,743,840)	(7,240,593)
기타(*)	12,368,261	11,939,224
합계	(257,246,150)	(233,626,586)

(*) 회사는 주식기준보상을 부여하고 있으며, 주식보상원가를 가득기간 동안 종업원급여비용과 자본으로 인식하고 있습니다.

(5) 기타포괄손익누계액

당반기말과 전기말 현재 기타포괄손익누계액의 구성내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	224,739,624	158,805,284
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험 변동	5,052,963	3,769,036
확정급여제도의 재측정 요소	(3,264,761)	(3,264,761)
합계	226,527,826	159,309,559

24. 순수수료손익

당반기 및 전반기의 수수료수익, 수수료비용 및 순수수료손익은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당반기		전반기
구분	3개월	누적	3개월	누적
수수료수익:
수탁수수료	53,945,138	113,943,968	90,134,061	199,488,806
인수및주선수수료	4,567,866	21,478,869	7,024,492	12,318,913
집합투자증권수탁수수료	4,389,978	9,382,243	4,206,713	8,521,073
자산관리수수료	1,461,742	2,998,859	2,832,931	5,528,356
매수및합병수수료	11,216,978	17,817,755	20,260,150	27,420,184
신탁보수(*)	1,800,269	3,613,130	1,885,097	3,381,231
지급보증료	15,777,391	31,218,747	13,589,116	22,705,702
기타	19,145,617	35,129,117	8,362,372	14,294,155
소계	112,304,979	235,582,688	148,294,932	293,658,420
수수료비용:
매매수수료	5,421,269	11,208,489	6,286,341	14,344,083
기타	857,997	2,379,329	886,481	1,572,253
소계	6,279,266	13,587,818	7,172,822	15,916,336
합계	106,025,713	221,994,870	141,122,110	277,742,084

(*) 신탁보수는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분등과 관련하여 발생하였습니다.

25. 순이자손익

당반기 및 전반기의 이자수익,이자비용 및 순이자손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기		전반기
구분	3개월	누적	3개월	누적
이자수익:
예치금	7,233,202	12,929,821	1,828,530	2,829,639
대출채권	21,924,441	44,389,403	21,382,821	41,471,782
기타자산	2,191,548	4,856,089	1,010,218	1,939,116
소계	31,349,191	62,175,313	24,221,569	46,240,537
이자비용:
차입금	15,434,575	30,040,146	7,504,327	14,524,612
대주매각대금이용료	1,069	2,754	3,022	3,022
고객예탁금이용료	774,584	1,759,701	759,483	1,494,096
환매조건부매도	12,580,687	24,059,233	5,151,906	10,138,691
콜머니	235,858	272,911	46,762	67,803
사채	5,710,366	11,357,490	4,767,167	9,481,651
복구충당부채	13,874	31,298	12,113	24,387
리스부채이자비용	235,360	452,982	293,335	576,461
기타부채	1,393,674	1,937,107	417,375	908,156
소계	36,380,047	69,913,622	18,955,490	37,218,879
합계	(5,030,856)	(7,738,309)	5,266,079	9,021,658

상기 이자수익 중 당반기 및 전반기에 손상된 금융자산으로부터 발생한 이자수익은 없습니다.

26. 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익

당기손익-공정가치측정금융상품 순손익은 당기손익-공정가치측정 금융자산 및 파생상품과 관련된 이익과 손실로 이루어지며 수수료손익, 이자손익 및 배당금수익, 공정가치의 변동에 의한 평가손익, 매매 및 상환손익을 포함합니다. 당반기 및 전반기의 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

(1) 당기손익-공정가치측정금융자산 관련 손익

구분	당반기				전반기
	이익		손실		이익		손실
	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적
유가증권처분손익	6,721,569	11,498,445	31,412,803	58,653,158	20,828,174	38,836,580	20,314,224	42,989,798
유가증권상환손익	614,995	715,501	4,309,798	5,323,110	410,446	1,820,379	1,327,129	1,501,464
유가증권평가손익	15,505,768	21,365,079	43,313,633	109,845,531	(5,209,733)	22,109,755	17,796,721	45,369,178
유가증권이자수익	29,299,828	57,204,768	-	-	29,032,805	57,848,193	-	-
배당금수익	132,051	4,516,395	-	-	299,354	1,834,243	-	-
파생결합증권평가손익	43,669	173,045	3,068,120	6,527,463	(1,175,201)	3,040,673	(84,256)	153,830
파생결합증권상환손익	149,695	159,309	14,438	19,938	3,983,100	6,314,704	13,761	23,480
신용위험평가조정환입/전입액	148,887	164,046	270,629	270,629	81,386	319,401	-	-
거래일손익조정환입/전입액	-	-	747,505	1,252,814	-	-	2,957,798	7,890,236
별도예치금평가이익	10,133,603	19,312,418	-	-	4,753,235	9,471,461	-	-
합계	62,750,065	115,109,006	83,136,926	181,892,643	53,003,566	141,595,389	42,325,377	97,927,986

(2) 당기손익-공정가치측정금융부채 관련 손익

구분	당반기				전반기
	이익		손실		이익		손실
	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적
매도유가증권처분손익	3,299,388	5,509,263	2,430,066	5,028,244	1,258,093	1,886,038	1,324,835	1,602,982
매도유가증권평가손익	464,237	666,801	(66,870)	260,186	(253,874)	156,018	(595,787)	880
합계	3,763,625	6,176,064	2,363,196	5,288,430	1,004,219	2,042,056	729,048	1,603,862

(3) 파생상품 관련 손익

구분	당반기				전반기
	이익		손실		이익		손실
	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적
파생상품거래손익	400,687,617	799,476,833	339,967,723	674,456,684	165,828,602	448,812,228	197,852,274	442,114,439
파생상품평가손익	236,135,917	559,953,075	254,023,482	578,908,440	1,224,966	289,109,553	12,437,561	223,527,795
파생상품상환손익	79,827,190	137,229,335	103,357,481	135,050,835	88,716,822	139,656,795	37,980,576	75,444,890
신용위험평가조정환입/전입액	1,241,338	1,347,990	840,474	1,064,780	179,613	507,736	111,788	936,669
거래일손익조정환입/전입액	843,562	1,477,450	5,503,864	17,714,715	493,894	915,861	10,146,944	27,312,092
합계	718,735,624	1,499,484,683	703,693,024	1,407,195,454	256,443,897	879,002,173	258,529,143	769,335,885

27. 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익

구분	당반기				전반기
	이익		손실		이익		손실
	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적
당기손익-공정가치측정지정금융부채 관련 손익
유가증권이자비용	-	-	2,572,831	8,770,444	-	-	3,210,923	12,658,867
매도파생결합증권상환손익	1,613,352	5,771,957	20,767,562	26,293,997	811,429	1,529,413	19,520,875	36,905,372
매도파생결합증권평가손익	32,057,231	63,251,819	(13,565,648)	13,025,585	(2,279,601)	1,175,535	(12,340,849)	77,441,408
거래일손익조정환입/전입액	5,911,356	14,900,816	-	-	12,907,523	36,874,588	-	-
파생결합증권 판매수수료	42,593	99,142	-	-	143,172	233,346	-	-
합계	39,624,532	84,023,734	9,774,745	48,090,026	11,582,523	39,812,882	10,390,949	127,005,647

28. 신용손실 관련 순손익 및 기타영업손익

당반기 및 전반기의 신용손실 관련 순손익 및 기타영업손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기				전반기
	이익		손실		이익		손실
	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적
기대신용손실충당금 전입/환입	-	67,812	343,489	407,351	189	309	(164,060)	131,898
배당금수익	5,592,047	42,634,476	-	-	5,928,757	19,648,631	-	-
외환거래손익	48,646,246	70,693,657	76,213,648	111,732,797	14,655,064	27,449,323	13,822,438	45,516,031
온실가스배출권관련손익	3,765	3,765	-	-	-	-	-	-
충당부채관련손익	(48,997)	710,946	333,080	387,523	164,815	495,067	909,965	1,145,090
합계	54,193,061	114,110,656	76,890,217	112,527,671	20,748,825	47,593,330	14,568,343	46,793,019

29. 인건비

당반기 및 전반기에 발생한 인건비의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기		전반기
구분	3개월	누적	3개월	누적
단기종업원급여	39,365,797	62,716,024	21,955,894	54,388,247
퇴직급여확정급여형	391,006	782,012	359,694	719,387
퇴직급여확정기여형	2,624,111	5,117,967	2,315,748	4,524,450
기타장기종업원급여	138,784	277,568	121,325	242,651
복리후생비	28,615,227	57,343,583	23,579,915	48,766,936
합계	71,134,925	126,237,154	48,332,576	108,641,671

30. 기타 판매비와관리비

당반기 및 전반기에 발생한 기타 판매비와관리비의 세부내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당반기		전반기
구분	3개월	누적	3개월	누적
기타복리후생비	1,005,000	1,768,877	871,466	1,551,927
전산운용비	6,981,523	14,002,022	6,149,348	11,668,499
임차료	453,350	886,589	345,268	704,727
지급수수료	8,248,371	15,509,766	7,803,378	15,060,108
접대비	1,101,331	2,101,630	839,088	1,620,347
광고선전비	2,378,032	4,573,768	2,097,352	4,173,287
조사연구비	6,989	11,224	4,056	9,030
연수비	500,987	716,220	248,157	344,570
세금과공과	4,931,462	6,501,856	5,133,379	7,285,615
업무위탁수수료	765,899	1,948,017	1,093,103	2,040,969
판매부대비	2,199	4,329	1,544	3,736
등기소송비 및 공고비	-	14,400	17,974	32,934
회의비	-	2,841	-	2,990
인쇄비	227,635	418,576	315,848	492,169
여비교통비	171,636	296,777	36,261	69,713
차량유지비	145,165	256,359	126,227	199,676
소모품비	46,505	98,885	52,139	103,188
수도광열비	575,605	1,298,955	512,498	1,157,190
보험료	3,225,481	4,312,733	3,028,525	3,859,419
행사비	1,792,144	2,238,074	784,669	1,055,254
기타	2,292,562	4,735,670	2,648,571	4,761,480
합계	34,851,876	61,697,568	32,108,851	56,196,828

31. 영업외손익

당반기 및 전반기의 영업외손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기				전반기
	이익		손실		이익		손실
	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적
유형자산처분손익	20,216	65,821	-	-	-	46	-	12,975
매각예정자산처분손익	-	-	-	-	-	1,624,104	-	-
종속기업및관계기업 투자주식 처분손익	450,455	780,091	-	2,264	503,966	503,966	110,370	110,370
기타자산손상차손(환입)	242,242	428,623	4,392,309	6,704,589	(205,698)	848,300	224,928	891,466
상각채권추심이익	6,416	6,416	-	-	-	-	-	-
임대료	5,496,624	10,979,428	-	-	4,403,494	8,894,300	-	-
충당부채전입액	-	-	1,980,192	7,777,537	-	-	54,400,000	54,400,000
기부금	-	-	15,000	15,000	-	-	15,500	15,500
기타	1,300,773	1,493,885	4,582,245	4,617,496	1,553,840	3,393,663	32,340	47,111
합계	7,516,726	13,754,264	10,969,746	19,116,886	6,255,602	15,264,379	54,783,138	55,477,422

32. 법인세비용

법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 2022년 6월 30일로 종료하는 회계연도의 예상 평균연간법인세율은 15.04%(2021년 6월 30일로 종료하는 기간에 대한 예상 평균 연간법인세율:23.48%)입니다. 동 법인세율의 감소는 종속기업 및 관계기업 배당금 익금불산입에 기인한 것으로 해당효과를 제외한 예상법인세율은 25.32%입니다.

33. 기타포괄손익누계액

당반기 및 전반기의 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	기초	증가	감소	법인세효과	반기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익	158,805,285	86,984,616	-	(21,050,277)	224,739,624
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험 변동	3,769,036	2,355,020	(661,184)	(409,908)	5,052,964
확정급여제도의 재측정 요소	(3,264,762)	-	-	-	(3,264,762)
합계	159,309,559	89,339,636	(661,184)	(21,460,185)	226,527,826

<전반기>

구분	기초	증가	감소	법인세효과	반기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익	146,649,035	11,333,277	(625,774)	(2,591,216)	154,765,322
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험 변동	3,961,031	119,871	(1,695,718)	381,355	2,766,539
확정급여제도의 재측정 요소	(2,280,612)	-	-	-	(2,280,612)
합계	148,329,454	11,453,148	(2,321,492)	(2,209,861)	155,251,249

34. 주당순이익

(1) 기본주당순이익

보통주 기본주당순이익은 보통주당기순이익을 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 가중평균유통보통주식수로 나누어 산정하였습니다. 한편, 회사의 우선주는 보통주에 비해 우선권이 있지 않으므로 동 우선주에 대해서도 주당이익을 산정하였습니다.

당반기 및 전반기의 기본주당순이익 산정내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).

1) 보통주 기본주당순이익

구분	당반기		전반기
구분	3개월	누적	3개월	누적
보통주반기순이익	26,529,269	31,379,559	10,745,072	55,261,896
가중평균유통보통주식수	35,538,437	36,120,543	36,372,689	36,321,055
보통주 기본주당순이익(단위:원)	746	869	295	1,521

2) 우선주 기본주당순이익

구분	당반기		전반기
구분	3개월	누적	3개월	누적
우선주반기순이익	16,116,301	19,275,380	6,511,714	32,658,137
가중평균유통우선주식수	21,150,000	21,150,000	21,150,000	21,150,000
우선주 기본주당순이익(단위:원)	762	911	308	1,544

3) 2우선주 기본주당순이익

구분	당반기		전반기
구분	3개월	누적	3개월	누적
2우선주반기순이익	6,610,893	7,819,556	2,605,576	13,400,450
가중평균유통우선주식수	8,820,000	8,820,000	8,820,000	8,820,000
2우선주 기본주당순이익(단위:원)	750	887	295	1,519

(2) 희석주당순이익

당반기 및 전반기의 희석주당순이익의 산정내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).

1) 보통주 희석주당순이익

구분	당반기		전반기
구분	3개월	누적	3개월	누적
보통주반기순이익	26,529,269	31,379,559	10,745,072	55,261,896
조정액	494,076	584,407	101,712	523,103
희석반기순이익	27,023,345	31,963,966	10,846,784	55,784,999
÷가중평균유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수(*)	37,008,429	37,590,535	37,143,700	37,092,066
보통주희석주당순이익(단위:원)	730	850	292	1,504

2) 우선주 희석주당순이익

구분	당반기		전반기
구분	3개월	누적	3개월	누적
우선주반기순이익	16,116,301	19,275,380	6,511,714	32,658,137
조정액	(348,672)	(412,419)	(71,779)	(369,157)
희석반기순이익	15,767,629	18,862,961	6,439,935	32,288,980
÷가중평균유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수(*)	21,150,000	21,150,000	21,150,000	21,150,000
우선주희석주당순이익(단위:원)	746	892	304	1,527

3) 2우선주 희석주당순이익

구분	당반기		전반기
구분	3개월	누적	3개월	누적
2우선주반기순이익	6,610,893	7,819,556	2,605,575	13,400,450
조정액	(145,404)	(171,988)	(29,933)	(153,946)
희석반기순이익	6,465,489	7,647,568	2,575,642	13,246,504
÷가중평균유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수(*)	8,820,000	8,820,000	8,820,000	8,820,000
우선주희석주당순이익(단위:원)	733	867	292	1,502

35. 주식기준보상

회사는 금융투자회사 성과보상체계 모범규준을 적용하여 경영성과급을 자기주식으로 지급하는 정책을 시행하고 있습니다. 당반기말 현재 회사가 부여하고 있는 주식기준보상의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).

구분	2019년 부여분	2020년 부여분	2021년 부여분
유형	주식결제형 (자기주식 교부)	주식결제형 (자기주식 교부)	주식결제형 (자기주식 교부)
부여기준일	2019-12-31	2020-12-31	2021-12-31
부여기간(약정용역제공기간)	2020년 ~ 2022년	2021년 ~ 2023년	2022년 ~ 2026년
결산일 기준 추정 가득수량	132,452	239,411	662,908
총보상원가	4,152,485	4,329,161	18,645,836
기인식 주식보상비용	3,762,113	3,030,286	5,840,237
당기에 인식한 주식보상비용	195,186	432,931	2,920,101
미인식 주식보상비용	195,186	865,944	9,885,498

36. 현금흐름표에 대한 주석

(1) 당반기말과 전기말 현재 현금및현금성자산의 구성내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
정기예적금	30,000,000	-
보통예금	12,871,976	5,054,915
당좌예금	8,227,234	4,113,785
외화예금	121,313,490	129,224,234
MMDA	205,400,000	-
금융어음	50,000,000	20,000,000
기타	231,299,502	53,460,725
합계	659,112,202	211,853,659

현금흐름표상의 현금및현금성자산은 재무상태표상의 현금및예치금에서 주석6의 예치금을 차감한 금액입니다.

(2) 당반기 및 전반기의 현금의 유입과 유출이 없는 거래 중 중요한 사항은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기
유형자산 취득시 미지급금 증감	1,538,537	634,946
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익의 변동	65,934,339	8,116,287
당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험 변동	1,283,928	1,194,492
관계기업투자주식의 당기손익-공정가치측정금융자산 대체	15,000	7,803,465
유형자산과 투자부동산의 대체	-	5,751,628
건설중인자산의 본계정 대체	905,949	6,212,797
대출채권 제각	2,565,494	-
미수금 제각	2,968,936	-
자기주식처분손익 법인세 효과	158,594	141,609
금융보증부채와 미수금의 증가	17,642,466	97,378,267
매각예정자산처분관련 기타예수금 감소	-	1,900,000
사용권자산의 증감	2,284,524	4,603,884

(3) 당반기 및 전반기의 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	재무활동으로 인한 부채				합계
구분	차입부채	사채	임대보증금	리스부채	합계
기초	6,663,568,272	843,722,944	10,302,018	37,271,350	7,554,864,584
현금흐름	130,868,713	-	269,712	(5,642,676)	125,495,749
기타 비금융변동	(407,808,019)	192,689	(21,413)	1,397,074	(406,239,669)
반기말 순부채	6,386,628,966	843,915,633	10,550,317	33,025,748	7,274,120,664

<전반기>

구분	재무활동으로 인한 부채				합계
구분	차입부채	사채	임대보증금	리스부채	합계
기초	6,309,070,229	693,763,939	8,012,386	41,908,068	7,052,754,622
현금흐름	(221,852,366)	-	2,427,796	(5,447,308)	(224,871,878)
기타 비금융변동	544,103,156	130,342	(572,971)	3,881,334	547,541,861
반기말 순부채	6,631,321,019	693,894,281	9,867,211	40,342,094	7,375,424,605

37. 우발채무 및 약정사항

(1) 계류중인 소송사건

당반기말 현재 회사가 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 8건으로 소송가액은 7,516백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 3건으로 소송가액은 1,465백만원입니다. 당반기말 현재 상기 소송으로 인한자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.

(2) 금융기관 약정사항

당반기말 현재 회사가 금융기관과 체결하고 있는 약정사항 및 한도금액은 다음과 같습니다(단위:천원, 달러).

구분	금융기관	한도금액
일중차월 약정	국민은행 외	180,000,000
기타차입 약정	국민은행	40,000,000
담보부차입 약정	마에스트로디에스㈜	265,000,000
증권유통금융(자체)	한국증권금융	700,000,000
기관운영자금대출(자체)	한국증권금융	200,000,000
기관운영자금대출(신탁)	한국증권금융	투자자예치금 범위내
할인어음(자체)	한국증권금융	200,000,000
할인어음(청약)	한국증권금융	청약예치금 범위내
일중자금거래	한국증권금융	200,000,000
담보금융지원대출	한국증권금융	900,000,000
증거금 및 손실 한도 지원	Societe Generale	USD 6,500,000

(3) 채권인수약정

보고기간말 현재 회사는 주식회사 성은개발이 추진하고 있는 김해 안동 공동주택 개발사업 등과 관련하여 대출채권매입확약이 존재하며, 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 1,810,770백만원입니다.

(4) 미이행대출약정

당반기말 현재 회사는 4,640백만원의 대출약정이 존재합니다.

(5) 당반기말 현재 회사는 서울보증보험㈜로부터 840백만원의 이행보증과 공탁보증 1,555백만원을 제공받고 있습니다. 한편, 명동사옥의 임대계약과 관련하여 SC은행 서울지점으로부터 4,009백만원의 지급보증을 제공받고 있습니다.

(6) 당반기말 현재 마에스트로디에스㈜에 대한 차입금 2,650억에 대하여 담보로 제공된 유형자산 및 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액(*)	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
유형자산	명동사옥 토지	42,800,445	318,000,000	차입부채	265,000,000	신한은행
유형자산	명동사옥 건물	64,054,137
투자부동산	명동사옥 토지	76,089,680
투자부동산	명동사옥 건물	110,838,950

(*) 명동사옥은 ㈜하나자산신탁과 관리형 토지신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 신한은행에 담보로 제공하였습니다.

(7) 당반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,362백만원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다. 손실보상과 관련하여 16,473백만원의 충당부채를 인식하고 있습니다. 또한, 당반기말 현재 회사가 피고로서 계류중인 소송사건은 5건으로 소송가액은 6,926백만원이며, 금융감독원의 분쟁조정 가능성이 존재합니다. 이로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하고, 분쟁조정 및 소송사건의 결과를 현재로서는 예측할 수 없습니다.

38. 신탁계정

신탁재산은 금융투자업규정에 따라 회사의 고유재산과 별도로 구분 계리되고 있으므로 회사의 재무제표에는 포함되어 있지 아니합니다.

회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있으며, 당반기 신탁재산 부문의 경영성과(신탁재산 이익)는 228,836백만원(전반기: 172,574백만원)입니다.

39. 특수관계자 거래

(1) 당반기말 현재 회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.

구분	특수관계자의 명칭
종속기업	대신자산운용㈜
	㈜대신경제연구소
	㈜한국이에스지연구소
	㈜대신저축은행
	대신프라이빗에쿼티주식회사
	대신에프앤아이주식회사
	대신자산신탁주식회사
	DaishinNY LLC
	DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.(구, Daishin Investments Pte. Ltd.)
	Daishin America LLC
	DS378 LLC
	DA378MGR LLC
	378 WEA JV LLC
	378 WEA Mezz LLC
	378 WEA Owner LLC
	DS400 LLC
	DA400MGR LLC
	Daishin America Tenant LLC
	DS400 OWNER LLC
	DS378WEA LLC
	INVEST378JV LLC
	INVEST400MA LLC
	DA215MGR LLC
	Daishin Tokyo Godo Kaisha
	MM1 Godo Kaisha
	대신엡실론제1호사모투자합자회사
	대신 코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권](ClassC-i)
	대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 Class C-S
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F
	대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식]
	대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사
	대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호
	대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호
	대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
	대신제52호전문투자형사모부동산투자회사
	대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
	대신 해드림 로보 TDF 2050 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
	대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호
	Rubienne Sp. z o.o.
	PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권
	DS Aoyama 합동회사
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권
	DS Roppongi M 합동회사
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호 2종 수익증권
	DS Ikebukuro T 합동회사
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권
	DS Roppongi T 합동회사
	대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD) 2종 수익증권
	DS Nihonbashi East 합동회사
	DS Toranomon 합동회사
	디에스에이아이제일차㈜
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제42호
	DSVREF Berlin
	DCE 1 Aps
	디에스에이아이제이차㈜
	에이아이라데팡스제일차㈜
	티제이탕정제이차㈜
	한가람제일차㈜
	에이치티광주㈜
	에스제이통영제일차㈜
	에이제이제삼차㈜
	디오동인㈜
	디오동인제일차㈜
아이에이안산제일차㈜
아이에이안산제이차㈜
더블에스엘제이차㈜
더블에스엘제삼차㈜
에스티제이차㈜
디에스을지로제일차㈜
디에스을지로제이차㈜
디에스과천제이차㈜
마이트창원상남동제일차㈜
에스제이황금동제일차㈜
에스제이황금동제이차㈜
에스제이황금동제삼차㈜
도담제일차㈜
와이에스디㈜
케이에스포항제일차㈜
제주글로벌제일차㈜
제주글로벌제이차㈜
디제이센트럴시티㈜
디에스광명㈜
디에스당진제일차㈜
케이에스포천제일차㈜
케이에스도립리제일차㈜
케이에스도립리제이차㈜
케이에스도립리제삼차㈜
케이에스부악제일차㈜
마이트제주구억리제일차㈜
블루오션제이차㈜
디에스창신제일차㈜
폴리제일차㈜
트러스트아이비제일차㈜
에스시네마㈜
파크엠제이㈜
웨스트수원㈜
석정제이에스㈜
에이치엘이천제이차㈜
브릿지광명㈜
브릿지상계㈜
디에스퍼스트시티제일차㈜
케이원한강제일차㈜
케이원한강제이차㈜
더퍼스트목감제일차㈜
더퍼스트목감제이차㈜
티알비연산㈜
케이에스이황리제일차㈜
디에스일차㈜
디에스강릉제일차㈜
피제이자유로㈜
한가람제이차㈜
제이와이제일차㈜
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제1호
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제2호
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제3호
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제4호
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제5호
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제6호
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제7호
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제8호
제이와이제이차㈜
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 3종 수익증권
DS Roppongi R7 합동회사
제이와이제삼차㈜
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권
DS Kojimachi 합동회사
제이와이제사차㈜
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제12호 2종 수익증권
DS Nishi Shinjuku 합동회사
제이와이제오차㈜
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권
DS Shibakoen 합동회사
제이와이제육차㈜
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권
DS Akasaka 합동회사
제이와이제칠차㈜
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제15호 2종 수익증권
DSA 1 합동회사
대신에이엠씨주식회사
디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사
대신프라퍼티주식회사(구, 디에스한남주식회사)
디에이치씨개발주식회사
주식회사탠덤
주식회사리버빌
디에스창원주식회사
디티에이인베스트먼트주식회사
주식회사에이스브이
디에스부동산중개주식회사
프라퍼티메이커스주식회사
대신프라퍼티인베스트먼트주식회사
대신프라퍼티플랫폼주식회사
에프아이1406유동화전문유한회사
에프케이엔1411유동화전문유한회사
에프에스엔1412유동화전문유한회사
에프더블유1412유동화전문유한회사
에프아이1412유동화전문유한회사
에프에스아이1503유동화전문유한회사
에프케이엔1505유동화전문유한회사
에프에이치1506유동화전문유한회사
에프케이1509유동화전문유한회사
에프아이1509유동화전문유한회사
에프아이1511유동화전문유한회사
에프에스케이엔1512유동화전문유한회사
에프에이치1605유동화전문유한회사
에프케이1606유동화전문유한회사
에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사
에프에스1606유동화전문유한회사
에프엔에이치1606유동화전문유한회사
에프더블유1609유동화전문유한회사
에프에이치1609유동화전문유한회사
에프아이1611유동화전문유한회사
에프케이1612유동화전문유한회사
에프케이엔1612유동화전문유한회사
에프아이1703유동화전문유한회사
에프비1803유동화전문유한회사
에프비디1706유동화전문유한회사
에프아이1706유동화전문유한회사
에프앤에이치1706유동화전문유한회사
에프아이케이1706유동화전문유한회사
에프케이디1712유동화전문유한회사
에프비1712유동화전문유한회사
우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사
우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사
우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사
우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사
우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사
우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사
우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사
우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사
우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사
에프아이1403유동화전문유한회사
에프에스1312유동화전문유한회사
우리이에이제12차유동화전문유한회사
우리이에이제13차유동화전문유한회사
에프케이1411유동화전문유한회사
에프아이1806유동화전문유한회사
에프케이디1806유동화전문유한회사
에프비1809유동화전문유한회사
에프아이1809유동화전문유한회사
에프케이엔1809유동화전문유한회사
에프더블유1809유동화전문유한회사
에프디1811유동화전문유한회사
에프케이1812유동화전문유한회사
에프에이치1812유동화전문유한회사
에프비1812유동화전문유한회사
에프디1906유동화전문유한회사
에프더블유1909유동화전문유한회사
에프에이치1912유동화전문유한회사
에프케이1912유동화전문유한회사
에프에이치아이2003유동화전문유한회사
에프디에이치2006유동화전문유한회사
에프아이2011유동화전문유한회사
에프디2012유동화전문유한회사
에프에스2103유동화전문유한회사
에프케이2106유동화전문유한회사
에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사
에프에이치에스2112유동화전문유한회사
에프아이2205유동화전문유한회사
에프에이치에스2206유동화전문유한회사

구분	특수관계자의 명칭
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
	대신피에스모빌리티사모투자합자회사
	대신에코에너지제1호사모투자합자회사
	레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합
	대신밸런스제10호기업인수목적㈜
	대신밸런스제11호기업인수목적㈜
	대신밸런스제12호기업인수목적㈜
	대신신기술투자조합3호
	대신신기술투자조합4호
	대신신기술투자조합5호
	대신신기술투자조합6호
	대신신기술투자조합7호
	대신신기술투자조합8호
	대신신기술투자조합9호
	대신신기술투자조합10호
	대신신기술투자조합11호
	대신신기술투자조합12호
	대신-K&T신기술투자조합
	대신-KNT-다석신기술투자조합
	대신-지브이에이신기술투자조합 제1호
	케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
	케이앤티-대신신기술투자조합 제2호
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
	대신-뉴젠신기술투자조합 제1호
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호
	대신-엠포드신기술투자조합 제1호
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호
	대신-코너스톤신기술투자조합 제1호
	대신-제이앤신기술투자조합 제1호
	대신-ATU신기술투자조합 제1호
	DMW SAN JOSE LLC
	과천 PFV
	을지로나인 PFV
	백사도립 PFV
	진위3산단 주식회사
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)
	대신멀티전략일반사모투자신탁 제1호 제2종(배당수익형)
	우리이에이제일차유동화전문유한회사
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사
	캠코제오차합작투자유동화전문유한회사
	청도우리세기담보유한회사
	Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호
	신한AIM부동산 전문투자형사모투자신탁 제24호
	하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호
	디에스엡실론제1호㈜
	파로스젠주식회사
	녹스팜주식회사
	주식회사엔엠디바이오
	대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사
	디씨에이엠피에프브이주식회사
	㈜계룡도시개발
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE
기타 특수관계자	대신송촌문화재단
	YANG&COMPANY
	골든트러스트파트너스㈜

(2) 당반기말과 전기말 현재 특수관계자와의 중요한 채권, 채무내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분	특수관계자명	채권잔액		채무잔액		사용권자산
구분	특수관계자명	계정과목	금액	계정과목	금액	금액
종속기업	대신자산운용㈜			기타금융부채	394,047
	대신자산운용㈜			기타부채	163,821
	㈜대신경제연구소			차입부채	496,234
	㈜대신경제연구소			기타금융부채	155,993
	㈜한국이에스지연구소			차입부채	2,225,056
				기타금융부채	386,316
				기타부채	96,446
	㈜대신저축은행	기타금융자산	91,505	기타금융부채	2,250,327
	㈜대신저축은행			기타부채	240,799
	DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. (구, Daishin Investments Pte. Ltd.)			기타금융부채	300,877
	대신프라이빗에쿼티㈜			차입부채	1,179,586
				기타금융부채	74,454
				기타부채	24,521
	대신에프앤아이주식회사			차입부채	3,400,000
				기타금융부채	340,248
				기타부채	88,291
	대신에이엠씨주식회사			차입부채	2,021,540
				기타금융부채	325,280
				기타부채	120,291
	디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사			차입부채	1,500,000
				기타금융부채	41,860
				기타부채	15,480
	대신프라퍼티주식회사 (구, 디에스한남주식회사)	기타금융자산	1,064,941	기타금융부채	1,742,092	1,515,455
	대신프라퍼티주식회사 (구, 디에스한남주식회사)			기타부채	3,434
	디에이치씨개발주식회사			차입부채	5,500,000
				기타금융부채	29,893
				기타부채	429
	탠덤주식회사			차입부채	535,140
				기타금융부채	24,480
				기타부채	675
	프라퍼티메이커스주식회사			기타금융부채	16,269
	프라퍼티메이커스주식회사			기타부채	263
	대신자산신탁주식회사			기타금융부채	573,445
	대신자산신탁주식회사			기타부채	16,537
	Daishin Tokyo Godo Kaisha	기타자산	33,973
	디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC	기타금융자산	88,429,481	기타금융부채	103,347,784
소계			89,619,900		127,631,908	1,515,455
관계기업	대신밸런스제8호기업인수목적㈜(*)	기타금융자산	150,000
	대신밸런스제10호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정 금융자산	2,145,198
	대신밸런스제11호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정 금융자산	2,082,827
	대신밸런스제12호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정 금융자산	990,000
	대신-지브이에이신기술투자조합 제1호			기타부채	534
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	기타금융자산	136,504
	과천 PFV	기타금융자산	25,313
	백사도립 PFV			기타부채	659,659
소계			5,529,842		660,193	-
합계			95,149,742		128,292,101	1,515,455

(*) 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으나, 당반기말까지 회수하지 못한 내역을 기재하였습니다.

<전기말>

구분	특수관계자명	채권잔액		채무잔액		사용권자산
구분	특수관계자명	계정과목	금액	계정과목	금액	금액
종속기업	대신자산운용㈜			예수부채	30,625
				기타금융부채	417,021
				기타부채	11,433
	㈜대신경제연구소			예수부채	31,743
				차입부채	1,260,204
				기타금융부채	432,560
	㈜한국이에스지연구소			차입부채	3,534,093
				기타금융부채	283,830
				기타부채	101,508
	㈜대신저축은행	기타금융자산	168,883	기타금융부채	2,220,281
	㈜대신저축은행			기타부채	271,494
	Daishin Investments Pte. Ltd.			기타금융부채	190,674
	대신프라이빗에쿼티㈜			차입부채	2,092,240
				기타금융부채	73,332
				기타부채	25,806
	대신에프앤아이주식회사			차입부채	1,300,000
				기타금융부채	311,495
				기타부채	92,912
	대신에이엠씨주식회사			차입부채	1,924,089
				기타금융부채	319,778
				기타부채	126,588
	디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사			차입부채	8,600,000
				기타금융부채	41,152
				기타부채	16,290
	디에스한남주식회사	기타금융자산	1,051,726	기타금융부채	1,844,890	1,629,371
	디에스한남주식회사			기타부채	36,693
	디에이치씨개발주식회사			차입부채	500,000
				기타금융부채	16,739
				기타부채	38
	탠덤주식회사			차입부채	651,898
				기타금융부채	24,258
				기타부채	898
	프라퍼티메이커스주식회사			기타금융부채	16,494
	프라퍼티메이커스주식회사			기타부채	39
	대신자산신탁주식회사			기타금융부채	476,409
	대신자산신탁주식회사			기타부채	10,290
	Daishin Tokyo Godo Kaisha	기타자산	133,151
	디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC	기타금융자산	96,885,602	기타금융부채	117,022,432
소계			98,239,362		144,310,226	1,629,371
관계기업	대신밸런스제7호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정 금융자산	2,124,387
	대신밸런스제8호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정 금융자산	2,381,072
	대신밸런스제10호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정 금융자산	2,145,198
	대신밸런스제11호기업인수목적㈜	당기손익-공정가치측정 금융자산	2,082,827
	대신-지브이에이신기술투자조합 제1호			기타부채	19,874
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	기타금융자산	50,715
	과천 PFV	기타금융자산	25,313
	백사도립 PFV			기타부채	923,523
소계			8,809,512		943,397	-
합계			107,048,874		145,253,623	1,629,371

당반기말 현재 회사는 디에스에이아이제일차㈜ 등 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 대출채권매입확약이 존재하며, 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 1,579,670백만원(전기말 : 1,579,920백만원)입니다.

(3) 당반기 및 전반기의 특수관계자와의 중요한 거래내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

<당반기>

구분	특수관계자명	수익 거래내역		비용 거래내역
구분	특수관계자명	계정과목	금액	계정과목	금액
종속기업	대신자산운용㈜	기타영업외수익	369,731	판매비와관리비	184,590
		수수료수익	77,121	이자비용	5,779
		기타영업수익	3,712,000
	㈜대신경제연구소	수수료수익	11,867	이자비용	3,999
	㈜대신경제연구소			판매비와관리비	852,060
	㈜한국이에스지연구소	기타영업외수익	329,621	이자비용	20,225
	㈜한국이에스지연구소			판매비와관리비	755,100
	㈜대신저축은행	수수료수익	147,079	이자비용	30,046
		이자수익	1,710
		기타영업수익	7,689,600
		기타영업외수익	988,903
	DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. (구, Daishin Investments Pte. Ltd.)			판매비와관리비	466,709
	대신프라이빗에쿼티㈜	기타영업외수익	94,724	이자비용	11,778
		수수료수익	5,942
		기타영업수익	410,000
	대신에프앤아이주식회사	기타영업외수익	320,244	이자비용	1,374,507
		수수료수익	84,702
		기타영업수익	15,680,000
	대신에이엠씨주식회사	기타영업외수익	429,508	이자비용	13,754
	대신에이엠씨주식회사	수수료수익	26,321
	디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	기타영업외수익	56,008	이자비용	67,333
	디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	수수료수익	1,789
	대신프라퍼티주식회사 (구, 디에스한남주식회사)	기타영업외수익	121,277	이자비용	24,019
		수수료수익	113,351	판매비와관리비	641,203
		이자수익	13,215
	디에이치씨개발주식회사	기타영업외수익	16,615	이자비용	10,618
	탠덤주식회사	기타영업외수익	19,685	이자비용	4,122
	프라퍼티메이커스주식회사	기타영업외수익	15,651	이자비용	153
	대신자산신탁주식회사	기타영업외수익	599,057	이자비용	6,645
		수수료수익	7,089
		기타영업수익	1,540,000
	Daishin Tokyo Godo Kaisha			판매비와관리비	99,178
	대신제51호전문투자형사모부동산투자회사	기타영업수익	17,600
	디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC	수수료수익	29,558,943
소계			62,459,353		4,571,818
관계기업	대신밸런스제7호기업인수목적㈜(*)	수수료수익	150,000
	대신밸런스제8호기업인수목적㈜(*)	수수료수익	150,000
	대신신기술투자조합3호	수수료수익	3,471
	대신신기술투자조합4호	수수료수익	9,765
	대신신기술투자조합5호	수수료수익	60,000
	대신신기술투자조합6호	수수료수익	25,000
	대신신기술투자조합7호	수수료수익	79,342
	대신신기술투자조합8호	수수료수익	91,615
	대신신기술투자조합9호	수수료수익	29,753
	대신신기술투자조합10호	수수료수익	24,795
	대신신기술투자조합11호	수수료수익	409,110
	대신신기술투자조합12호	수수료수익	5,030
	대신-K&T신기술투자조합	수수료수익	96,575
	대신-KNT-다석신기술투자조합	수수료수익	29,589
	대신-MYW신기술투자조합(*)	수수료수익	11,769,732
	대신-MYW신기술투자조합(*)	기타영업수익	5,508,884
	대신-지브이에이신기술투자조합 제1호	수수료수익	19,340
	케이앤티-대신신기술투자조합 제1호	수수료수익	148,767
	케이앤티-대신신기술투자조합 제2호	수수료수익	148,767
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	수수료수익	85,789
	대신-뉴젠신기술투자조합 제1호	수수료수익	37,192
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호	수수료수익	74,384
	대신-엠포드신기술투자조합 제1호	수수료수익	21,159
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호	수수료수익	13,647
	대신-코너스톤신기술투자조합 제1호	수수료수익	19,836
	대신-제이앤신기술투자조합 제1호	수수료수익	76,764
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	기타영업수익	142,495
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권	기타영업수익	83,152
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권	기타영업수익	82,406
	을지로나인 PFV	수수료수익	12,000
	백사도립 PFV	수수료수익	263,864
	파로스젠주식회사	수수료수익	18
	녹스팜주식회사	수수료수익	18
	주식회사엔엠디바이오	수수료수익	18
소계			19,672,277		-
합계			82,131,630		4,571,818

(*) 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

<전반기>

구분	특수관계자명	수익 거래내역		비용 거래내역
구분	특수관계자명	계정과목	금액	계정과목	금액
종속기업	대신자산운용㈜	수수료수익	58,336	판매비와관리비	176,490
		기타영업수익	928,000	이자비용	5,255
		기타영업외수익	303,841
	㈜대신경제연구소	기타영업외수익	250,421	이자비용	6,640
	㈜대신경제연구소	수수료수익	16,715	판매비와관리비	1,591,260
	대신샹제리제휘트니스클럽	기타영업외수익	238,647	이자비용	4,629
	㈜대신저축은행	수수료수익	142,671	이자비용	36,204
		이자수익	3,619
		기타영업수익	4,841,600
		기타영업외수익	1,045,436
	Daishin Investments Pte. Ltd.			판매비와관리비	367,312
	대신프라이빗에쿼티㈜	기타영업외수익	93,495	이자비용	9,371
	대신프라이빗에쿼티㈜	수수료수익	5,169
	대신에프앤아이주식회사	기타영업외수익	324,744	이자비용	466,401
		수수료수익	174,644
		기타영업수익	5,600,000
	대신에이엠씨주식회사	기타영업외수익	431,899	이자비용	8,541
	대신에이엠씨주식회사	수수료수익	30,906
	디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	기타영업외수익	65,615	이자비용	684
	디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	수수료수익	2,126
	디에스한남주식회사	기타영업외수익	129,251	이자비용	26,598
		수수료수익	10,015	판매비와관리비	899,977
		이자수익	12,886
	디에이치씨개발주식회사	기타영업외수익	19,105	이자비용	112
	탠덤주식회사	기타영업외수익	19,677	이자비용	218
	프라퍼티메이커스주식회사	기타영업외수익	9,541	이자비용	65
	대신자산신탁주식회사	기타영업외수익	456,371	이자비용	4,462
	대신자산신탁주식회사	수수료수익	3,169
	Daishin Tokyo Godo Kaisha			판매비와관리비	99,178
	Daishin Tokyo Godo Kaisha			기타영업외비용	110,370
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	기타영업수익	162,866
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	기타영업수익	105,605
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권	기타영업수익	709,650
	대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD) 2종 수익증권	기타영업수익	281,611
	대신제50호전문투자형사모부동산투자회사	수수료수익	1,200,000
	디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC	수수료수익	20,837,095
소계			38,514,726		3,813,767
관계기업	대신신기술투자조합2호(*)	수수료수익	1,678,312
	대신신기술투자조합2호(*)	기타영업수익	184,064
	대신신기술투자조합3호	수수료수익	50,000
	대신신기술투자조합3호	기타영업수익	54,000
	대신신기술투자조합4호	수수료수익	9,846
	대신신기술투자조합5호	수수료수익	60,000
	대신신기술투자조합6호	수수료수익	12,500
	대신-K&T신기술투자조합	수수료수익	100,000
	대신-KNT-다석신기술투자조합	수수료수익	27,464
	대신-MYW신기술투자조합	수수료수익	165,342
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권	기타영업수익	127,713
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권	기타영업수익	58,895
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권	기타영업수익	268,392
	파로스젠주식회사	수수료수익	18
	녹스팜주식회사	수수료수익	18
	주식회사엔엠디바이오	수수료수익	18
소계			2,796,582		-
합계			41,311,308		3,813,767

(*) 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

회사는 대신자산운용㈜의 고유자산과는 별도로 구분 회계처리되는 동사의 신탁자산에 대하여 당반기말 현재 미수수수료 1,231백만원을 보유하고 있으며 당반기 중 인식한 수수료수익은 1,803백만원입니다.

우리에프앤아이제21차유동화전문회사 등은 회사의 고유계정과는 별도로 구분 회계처리되는 회사의 신탁계정에 당반기말 현재 143,005백만원을 정기예금신탁상품으로 예치하고 있습니다.

(4) 당반기와 전반기의 특수관계자와의 자금거래내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	특수관계자명	종류	유입	유출
종속기업	대신자산운용㈜	단기자금운용	61,616,401	61,616,403
	대신자산운용㈜	배당금	3,712,000	-
	㈜ 대신경제연구소 및 그 종속기업	단기자금운용	5,337,541	7,442,290
	㈜ 대신저축은행	배당금	7,689,600	-
	대신프라이빗에쿼티㈜	단기자금운용	2,457,234	3,378,944
	대신프라이빗에쿼티㈜	배당금	410,000	-
	대신에프앤아이주식회사 및 그 종속기업	단기자금운용	242,060,195	234,901,830
		리스부채	-	115,848
		배당금	15,680,000	-
	대신자산신탁주식회사	배당금	1,540,000	-
	대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 Class C-S	원금회수	5,600,000	-
	대신제51호전문투자형사모부동산투자회사	분배금	17,600	-
관계기업	코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사	원금배분	688,998	-
	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	원금배분	175,000	-
	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사	증자	-	6,822,000
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	증자	-	421,200
	대신밸런스제12호기업인수목적㈜	신규투자	-	10,000
	대신밸런스제12호기업인수목적㈜	전환사채투자	-	990,000
	대신신기술투자조합12호	신규투자	-	3,000,000
	대신-MYW신기술투자조합	원금배분	4,703,136	-
	대신-MYW신기술투자조합	배당금	5,508,884	-
	대신-제이앤신기술투자조합 제1호	원금배분	8,929	-
	대신-ATU신기술투자조합 제1호	신규투자	-	500,000
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권	분배금	83,152	-
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권	분배금	82,406	-
	DMW SAN JOSE LLC	원금배분	5,250,172	-

<전반기>

구분	특수관계자명	종류	유입	유출
종속기업	대신자산운용㈜	단기자금운용	26,100,522	26,101,008
	대신자산운용㈜	배당금	928,000	-
	㈜ 대신경제연구소 및 그 종속기업	단기자금운용	5,244,619	6,732,674
	㈜ 대신저축은행	배당금	4,841,600	-
	대신프라이빗에쿼티㈜	단기자금운용	3,020,869	3,518,472
	대신에프앤아이주식회사 및 그 종속기업	단기자금운용	185,153,450	172,837,921
		리스부채	-	115,848
		배당금	5,600,000	-
	대신자산신탁주식회사	단기자금운용	23,785,459	23,756,798
	대신자산신탁주식회사	증자	-	50,000,000
	Daishin America LLC	증자	-	14,128,400
	Daishin Tokyo Godo Kaisha	증자	-	21,582,540
	Daishin Tokyo Godo Kaisha	종속기업지분양도(*)	8,552,730	-
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권	분배금	709,650	-
	대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD) 2종 수익증권	분배금	281,611	-
	대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호	신규투자	-	32,000,000
관계기업	대신흥국제일호사모투자전문회사	원금배분	2,650,261	-
	코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사	원금배분	202,490	-
	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사	증자	-	12,596,040
	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사	원금배분	342,000	-
	대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	증자	-	2,122,200
	대신밸런스제10호기업인수목적㈜	신규투자	-	10,000
	대신밸런스제10호기업인수목적㈜	전환사채투자	-	990,000
	대신신기술투자조합2호	원금배분	419,624	-
	대신신기술투자조합2호	배당금	184,064	-
	대신신기술투자조합3호	원금배분	55,500	-
	대신신기술투자조합3호	배당금	54,000	-
	대신신기술투자조합6호	신규투자	-	500,000
	대신-KNT-다석신기술투자조합	신규투자	-	200,000
	대신-MYW신기술투자조합	신규투자	-	4,800,000
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권	분배금	127,713	-
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권	분배금	58,895	-
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권	분배금	268,392	-
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)	신규투자	-	100,000

(*) DS Nihonbashi East 합동회사에 대한 TK-GK계약 지위를 Daishin Tokyo Godo Kaisha로 이전하였으며, 거래대금은 8,553백만원이며, 관련 거래손실은 110백만원입니다.

(5) 종속기업 중 디에스한남주식회사와 체결한 6년간 지점 임차계약에 따라 사용권자산과 리스부채를 인식하였습니다. 당반기말 현재 리스부채 잔액은 1,533백만원이며, 당반기 중 리스부채상환금액은 116백만원, 이자비용은 22백만원입니다. 회사의 임차보증금과 관련하여 디에스한남주식회사의 부동산에 1,103백만원의 전세권을 설정하고 있습니다.

(6) 당반기 및 전반기의 주요 경영진에 대한 보상내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기
단기종업원급여	6,441,675	5,881,031
퇴직급여	782,012	719,387
기타장기종업원급여	16,365	10,566
주식기준보상	2,514,999	898,816
합계	9,755,051	7,509,800

40. 대여 및 차입유가증권

(1) 당반기말과 전기말 현재 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말	대여처
주식	16,491,941	18,787,969	한국증권금융 등

(2) 당반기말과 전기말 현재 차입유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말	차입처
국공채 등(*)	1,140,809,375	805,439,489	한국증권금융 등

(*) 당반기말 현재 차입유가증권 중 환매조건부 매도 등에 제공된 담보의 평가액은 783,463,111천원(전기말 : 687,875,634천원)입니다.

41. 예수유가증권

당반기말과 전기말 현재 예수유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말	평가기준
위탁자증권	59,660,921,135	77,757,409,520	공정가치
저축자증권	25,642,009	30,930,930	공정가치
집합투자증권	9,884,184,604	9,057,922,235	매매기준가격
합계	69,570,747,748	86,846,262,685

42. 금융자산의 양도

회사는 환매조건부채권매도 및 유가증권 대여약정을 보유하고 있으며 이러한 거래는금융자산을 양도하였으나 제거조건을 충족하지 못하여 양도자산 전체를 재무상태표 상 계속하여 인식하고 있습니다. 환매조건부채권매도의 경우 확정가격으로 재매입하는 조건으로 매각하며, 대여유가증권의 경우 대여기간 만료시 해당 유가증권을 반환받게 되어 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 보유하고 있습니다. 당반기말 및 전기말 현재 양도된 자산의 장부금액과 이와 관련한 부채금액은 환매조건부채권매도의 경우 주석8과 주석18에, 대여유가증권의 경우 주석40에 공시하였습니다.

6. 배당에 관한 사항

가. 배당에 대한 전반적인 사항

당사는 주주가치 제고를 위해 매년 정관에 의거한 배당을 실시하고 있습니다. 배당규모는 상법과 정관이 정한 이익배당 한도 내에서 당사 이익규모, 경영환경, 지속적 성장을 위한 투자재원 확보 등을 종합적으로 고려하여 결정하고 있으며, 2021년 배당의 경우, 보통주 주당 1,400원, 우선주 1,450원으로 결정한 바 있습니다.
당사는 향후에도 재무적 안정성을 유지하면서 별도재무제표 기준 당기순이익의 30~40%에 해당하는 수준의 배당 성향을 유지함으로써 적극적인 주주환원정책을 유지할 계획입니다. 참고로 2022년 5월 현재 자사주 매입 및 소각계획은 정해진 바 없으며, 이후 결정사항이 있을 경우 즉시 공시할 예정입니다.

○정관에 기재된 사항

제8조의2(종류주식의 수와 내용)	①회사가 발행한 종류주식은 무의결권 배당우선 주식(이하 "우선주식" 이라 힌다)으로 하며, 그 발행주식의 수는 3억주로 한다. ②우선주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 하여 연 1%이상으로 하되 발행시에 이사회가 정한 우선 비율에 따라 금전 또는 주식으로 우선 배당한다. ③보통주식의 배당률이 우선주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과 분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시켜 배당을 한다 ④우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 주주총회의 다음 주주총회부터 그 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 주주총회의 종료 시까지는 의결권이 있는 것으로 한다.
제9조의2(동등배당)	회사는 배당 기준일 현재 발행(전환된 경우를 포함한다)된 동종 주식에 대하여 발행일에 관계 없이 모두 동등하게 배당한다.
제27조의3(이익금의 처분)	회사는 매사업년도의 처분전 이익잉여금을 다음과 같이 처분한다. 그러나 주주총회의 결의로써 다음 각호 이외에 처분할 수 있다. 1. 이익준비금 2. 기타의 법정준비금 3. 주주배당금 4. 임의적립금 5. 임원상여금 6. 차기이월금 7. 기타 이익잉여금 처분액
제28조(주식의 소각)	①회사는 주주에게 배당할 이익의 범위 내에서 상법 기타 관계법령이 정하는 바에 따라 이사회 결의로 주식을 소각할 수 있다.
제29조(배당금의 지급)	①주주배당금은 제13조 제1항에서 정한 날 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 정기주주총회 종료일로부터 1월 이내에 지급한다. 그러나 정기주주총회에서 배당금의 지급시기를 따로 정한 경우에는 그러하지 아니한다. ②회사는 7월 1일 0시 현재의 주주에게 상법에 의한 중간배당을 할 수 있다. 중간배당은 금전으로 한다. ③중간배당을 할 때에는 우선주식에 대하여도 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다. ④배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다. ⑤제1항의 주주배당금은 주주총회의 결의에 의하여 새로이 발행하는 주식으로써 할 수 있다.

나. 최근 3개년 배당에 관한 사항

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기
구 분	주식의 종류	제61기	제60기	제59기
주당액면가액(원)		5,000	5,000	5,000
(연결)당기순이익(백만원)		615,823	147,019	93,955
(별도)당기순이익(백만원)		178,657	170,364	87,929
(연결)주당순이익(원)		9,323	2,119	1,310
현금배당금총액(백만원)		94,420	80,440	69,026
주식배당금총액(백만원)		-	-	-
(연결)현금배당성향(%)		15	55	73
현금배당수익률(%)	보통주	6.70	8.59	8.07
현금배당수익률(%)	우선주	8.08	10.91	11.05
주식배당수익률(%)	보통주	-	-	-
주식배당수익률(%)	우선주	-	-	-
주당 현금배당금(원)	보통주	1,400	1,200	1,000
주당 현금배당금(원)	우선주	1,450	1,250	1,050
주당 주식배당(주)	보통주	-	-	-
주당 주식배당(주)	우선주	-	-	-

주1. 상기의 우선주 관련 내용은 1 우선주, 현금배당수익률은 시가배당률을 기준으로 작성하였으며
이에 따른 제61기 2우선주의 1주당 배당금은 1,400원이고 현금배당수익률은 8.06%입니다.
2. (연결)주당순이익은 보통주 기준으로 산정 되었으며, 제61기 별도기준 현금배당성향은 53%입니다.

다. 과거 배당 이력

(단위: 회, %)

연속 배당횟수		평균 배당수익률
분기(중간)배당	결산배당	최근 3년간	최근 5년간
-	24	7.79	6.53

주 1. 연속 배당횟수와 평균 배당수익률의 경우, 제61기 배당 횟수와 배당수익률까지 포함되었으며, 평균 배당수익률은 보통주 기준으로 단순평균법으로 계산하였습니다.

라. 이익참가부사채 잔액
해당사항 없습니다.

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적

[지분증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 증자(감자)현황

(기준일 :

2022년 06월 30일

)

(단위 : 원, 주)

주식발행 (감소)일자	발행(감소) 형태	발행(감소)한 주식의 내용
주식발행 (감소)일자	발행(감소) 형태	종류	수량	주당 액면가액	주당발행 (감소)가액	비고
-	-	-	-	-	-	-

※ 당사는 최근 10년간 자본금 변동사항이 없습니다.

나. 주식관련사채 발행 현황
해당사항이 없습니다.

다. 채무증권에 관한 사항

[채무증권의 발행 등과 관련된 사항]

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
(1) 채무증권 발행실적

(기준일 :

2022년 06월 30일

)

(단위 : 백만원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급 (평가기관)	만기일	상환 여부	주관회사
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 03일	20,000	1.07	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 04일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 03일	80,000	1.07	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 04일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 03일	150,000	1.07	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 04일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 04일	100,000	1.00	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 05일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 04일	80,000	1.00	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 05일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 04일	20,000	1.00	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 05일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 05일	100,000	1.00	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 06일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 05일	10,000	1.00	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 06일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 05일	80,000	1.00	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 06일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 05일	10,000	1.00	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 06일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 06일	100,000	1.07	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 07일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 06일	10,000	1.07	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 07일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 06일	90,000	1.07	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 07일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 07일	100,000	1.12	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 10일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 07일	100,000	1.12	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 10일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 10일	100,000	1.12	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 11일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 10일	100,000	1.12	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 11일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 11일	20,000	1.09	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 12일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 11일	80,000	1.09	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 12일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 11일	100,000	1.09	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 12일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 12일	80,000	1.12	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 13일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 12일	100,000	1.12	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 13일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 12일	20,000	1.12	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 13일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 13일	100,000	1.12	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 14일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 13일	20,000	1.12	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 14일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 13일	80,000	1.12	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 14일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 14일	100,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 17일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 14일	100,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 17일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 17일	100,000	1.32	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 18일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 17일	100,000	1.32	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 18일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 18일	100,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 19일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 18일	100,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 19일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 21일	80,000	1.80	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 24일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 21일	20,000	1.80	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 24일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 24일	20,000	1.40	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 25일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 24일	145,000	1.68	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 25일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 24일	100,000	1.68	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 25일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 24일	30,000	2.11	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 08일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 24일	80,000	1.40	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 25일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 24일	60,000	1.65	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 27일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 24일	50,000	1.72	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 25일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 25일	100,000	1.42	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 26일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 25일	150,000	1.50	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 26일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 26일	100,000	1.34	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 27일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 26일	150,000	1.34	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 27일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 26일	80,000	2.19	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 25일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 27일	100,000	1.20	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 28일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 27일	130,000	1.20	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 28일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 28일	100,000	1.20	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 03일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 28일	100,000	1.20	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 03일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 01월 28일	50,000	1.20	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 03일	상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 01월 28일	5,000	2.11	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 07월 14일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 01월 28일	5,000	2.11	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 07월 14일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 01월 28일	5,000	2.11	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 07월 14일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 01월 28일	5,000	2.11	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 07월 14일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 03일	20,000	1.15	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 04일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 03일	100,000	1.15	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 04일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 03일	80,000	1.15	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 04일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 04일	100,000	1.10	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 07일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 04일	80,000	1.10	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 07일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 04일	20,000	1.10	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 07일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 07일	50,000	0.95	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 08일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 07일	80,000	0.95	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 08일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 07일	20,000	0.95	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 08일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 08일	50,000	0.95	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 09일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 08일	100,000	0.95	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 09일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 09일	100,000	0.95	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 10일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 09일	50,000	0.95	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 10일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 10일	50,000	1.07	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 11일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 10일	10,000	1.07	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 11일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 10일	90,000	1.07	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 11일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 11일	90,000	1.22	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 14일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 11일	50,000	1.22	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 14일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 11일	10,000	1.22	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 14일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 14일	80,000	1.19	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 15일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 14일	50,000	1.19	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 15일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 14일	20,000	1.19	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 15일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 15일	100,000	1.19	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 16일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 15일	50,000	1.19	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 16일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 16일	50,000	1.12	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 17일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 16일	100,000	1.12	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 17일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 17일	100,000	1.12	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 18일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 17일	50,000	1.12	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 18일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 18일	50,000	1.12	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 21일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 18일	100,000	1.12	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 21일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 21일	50,000	1.22	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 22일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 21일	100,000	1.22	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 22일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 22일	100,000	1.27	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 23일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 22일	50,000	1.27	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 23일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 23일	100,000	1.27	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 24일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 23일	100,000	1.27	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 24일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 23일	50,000	1.27	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 24일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 24일	50,000	1.30	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 25일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 24일	100,000	1.30	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 25일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 25일	50,000	1.34	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 28일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 25일	50,000	1.34	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 28일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 25일	100,000	1.34	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 02월 28일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 25일	30,000	1.47	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 10일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 28일	100,000	1.42	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 02일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 28일	100,000	1.42	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 02일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 02월 28일	50,000	1.60	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 10일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 02일	100,000	1.42	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 03일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 02일	80,000	1.42	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 03일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 02일	20,000	1.42	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 03일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 03일	30,000	1.33	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 15일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 03일	50,000	1.25	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 04일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 03일	20,000	1.25	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 04일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 03일	80,000	1.25	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 04일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 04일	50,000	1.02	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 07일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 04일	50,000	1.38	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 14일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 04일	80,000	1.02	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 07일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 04일	50,000	1.38	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 14일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 04일	20,000	1.02	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 07일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 07일	100,000	1.32	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 08일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 07일	150,000	1.32	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 08일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 08일	150,000	1.32	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 10일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 08일	100,000	1.32	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 10일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 10일	120,000	1.34	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 11일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 10일	100,000	1.34	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 11일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 11일	150,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 14일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 11일	100,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 14일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 14일	100,000	1.32	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 15일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 14일	100,000	1.32	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 15일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 15일	20,000	1.30	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 16일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 15일	80,000	1.30	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 16일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 15일	150,000	1.30	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 16일	상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 16일	5,000	2.05	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 09월 22일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 16일	5,000	2.05	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 09월 22일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 16일	100,000	1.30	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 17일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 16일	150,000	1.30	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 17일	상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 16일	5,000	2.05	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 09월 22일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 16일	5,000	2.05	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 09월 22일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 17일	100,000	1.20	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 18일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 17일	150,000	1.20	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 18일	상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 18일	5,000	2.08	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 11월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 18일	5,000	2.36	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 03월 17일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 18일	5,000	2.08	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 11월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 18일	5,000	2.08	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 11월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 18일	5,000	2.08	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 11월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 18일	5,000	2.36	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 03월 17일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 18일	5,000	2.36	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 03월 17일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 18일	100,000	1.28	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 21일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 18일	150,000	1.28	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 21일	상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 18일	5,000	2.36	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 03월 17일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 18일	5,000	2.36	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 03월 17일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 18일	5,000	2.36	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 03월 17일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 18일	5,000	2.08	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 11월 18일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 18일	5,000	2.08	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 11월 18일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 21일	100,000	1.28	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 22일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 21일	100,000	1.28	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 22일	상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 22일	5,000	2.08	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 10월 21일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 22일	10,000	2.36	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 03월 21일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 22일	5,000	2.08	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 10월 21일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 22일	5,000	2.08	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 10월 21일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 22일	10,000	2.36	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 03월 21일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 22일	10,000	2.36	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 03월 21일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 22일	80,000	1.25	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 23일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 22일	20,000	1.25	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 23일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 22일	100,000	1.25	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 23일	상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 22일	10,000	2.36	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 03월 21일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 22일	10,000	2.36	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 03월 21일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 22일	5,000	2.08	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 10월 21일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 22일	5,000	2.08	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 10월 21일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 03월 22일	5,000	2.08	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 10월 21일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 23일	100,000	1.22	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 24일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 23일	80,000	1.22	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 24일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 23일	20,000	1.22	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 24일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 24일	100,000	1.17	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 25일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 24일	20,000	1.17	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 25일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 24일	80,000	1.17	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 25일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 25일	100,000	1.17	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 28일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 25일	100,000	1.17	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 28일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 28일	100,000	1.17	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 29일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 28일	100,000	1.17	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 29일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 29일	100,000	1.14	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 30일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 29일	100,000	1.14	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 30일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 30일	50,000	1.09	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 31일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 30일	100,000	1.09	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 03월 31일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 31일	100,000	1.42	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 01일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 31일	90,000	1.42	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 01일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 03월 31일	10,000	1.42	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 01일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 01일	20,000	1.10	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 04일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 01일	50,000	1.10	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 04일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 01일	80,000	1.10	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 04일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 04일	50,000	1.14	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 05일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 04일	20,000	1.14	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 05일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 04일	80,000	1.14	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 05일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 04일	50,000	1.14	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 05일	상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 04월 04일	5,000	2.34	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 03월 22일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 04일	200,000	1.14	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 05일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 04일	30,000	1.14	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 05일	상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 04월 04일	5,000	2.34	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 03월 22일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 05일	75,000	1.25	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 06일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 05일	100,000	1.25	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 06일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 05일	25,000	1.25	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 06일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 06일	50,000	1.25	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 07일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 06일	10,000	1.25	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 07일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 06일	100,000	1.25	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 07일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 06일	40,000	1.25	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 07일	상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 04월 07일	5,000	2.06	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 10월 06일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 04월 07일	5,000	2.06	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 10월 11일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 04월 07일	5,000	2.06	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 10월 06일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 04월 07일	5,000	2.06	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 10월 11일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 07일	60,000	1.10	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 08일	상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 04월 07일	5,000	2.06	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 10월 06일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 04월 07일	5,000	2.06	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 10월 06일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 04월 07일	5,000	2.06	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 10월 06일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 04월 07일	5,000	2.06	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 10월 06일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 04월 07일	5,000	2.06	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 10월 06일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 07일	30,000	1.10	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 08일	상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 04월 07일	5,000	2.06	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 10월 06일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 07일	50,000	1.10	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 08일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 07일	10,000	1.10	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 08일	상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 04월 07일	5,000	2.06	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 10월 06일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 04월 07일	5,000	2.06	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 10월 06일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 08일	25,000	1.02	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 11일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 08일	75,000	1.02	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 11일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 08일	50,000	1.02	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 11일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 11일	75,000	1.02	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 12일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 11일	25,000	1.02	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 12일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 11일	50,000	1.02	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 12일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 12일	50,000	1.02	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 13일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 12일	75,000	1.02	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 13일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 12일	25,000	1.02	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 13일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 13일	15,000	0.99	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 14일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 13일	50,000	0.99	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 14일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 13일	85,000	0.99	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 14일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 14일	85,000	1.24	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 15일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 14일	50,000	1.24	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 15일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 14일	15,000	1.24	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 15일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 15일	50,000	1.47	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 18일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 15일	85,000	1.47	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 18일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 15일	15,000	1.47	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 18일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 18일	15,000	1.45	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 19일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 18일	85,000	1.45	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 19일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 18일	50,000	1.45	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 19일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 19일	25,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 20일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 19일	50,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 20일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 19일	50,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 20일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 19일	75,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 20일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 20일	50,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 21일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 20일	25,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 21일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 20일	75,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 21일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 21일	50,000	1.32	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 22일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 21일	25,000	1.32	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 22일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 21일	75,000	1.32	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 22일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 22일	50,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 25일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 22일	50,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 25일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 22일	50,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 25일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 22일	50,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 25일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 25일	90,000	1.43	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 26일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 25일	10,000	1.43	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 26일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 25일	50,000	1.43	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 26일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 26일	10,000	1.42	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 27일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 26일	90,000	1.42	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 27일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 26일	50,000	1.42	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 27일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 27일	90,000	1.30	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 28일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 27일	10,000	1.30	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 28일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 27일	50,000	1.30	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 28일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 28일	100,000	1.24	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 29일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 28일	70,000	1.24	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 29일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 28일	30,000	1.24	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 04월 29일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 29일	100,000	1.52	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 02일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 29일	30,000	1.52	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 02일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 04월 29일	70,000	1.52	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 02일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 02일	75,000	1.47	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 03일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 02일	150,000	1.47	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 03일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 02일	25,000	1.47	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 03일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 02일	50,000	1.47	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 03일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 03일	50,000	1.27	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 04일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 03일	75,000	1.27	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 04일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 03일	25,000	1.27	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 04일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 03일	50,000	1.27	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 04일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 03일	100,000	1.27	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 04일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 04일	75,000	1.27	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 06일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 04일	25,000	1.27	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 06일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 04일	80,000	1.27	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 06일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 04일	50,000	1.27	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 06일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 04일	100,000	1.27	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 06일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 06일	15,000	1.27	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 09일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 06일	50,000	1.27	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 09일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 06일	85,000	1.27	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 09일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 06일	60,000	1.56	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 17일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 06일	50,000	1.54	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 13일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 06일	10,000	1.27	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 09일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 06일	20,000	1.27	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 09일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 09일	20,000	1.20	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 10일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 09일	80,000	1.20	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 10일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 09일	50,000	1.20	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 10일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 10일	80,000	1.22	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 11일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 10일	20,000	1.22	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 11일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 10일	50,000	1.22	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 11일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 11일	80,000	1.22	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 12일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 11일	20,000	1.22	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 12일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 11일	100,000	1.22	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 12일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 12일	20,000	1.22	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 13일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 12일	80,000	1.22	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 13일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 13일	20,000	1.22	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 16일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 13일	80,000	1.22	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 16일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 16일	50,000	1.95	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 10일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 16일	20,000	1.22	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 17일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 16일	100,000	1.22	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 17일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 16일	80,000	1.22	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 17일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 17일	80,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 18일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 17일	20,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 18일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 17일	100,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 18일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 17일	50,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 18일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 18일	60,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 19일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 18일	30,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 19일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 18일	100,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 19일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 18일	50,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 19일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 18일	10,000	1.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 19일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 18일	50,000	1.70	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 25일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 18일	50,000	2.01	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 20일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 19일	20,000	1.48	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 20일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 19일	40,000	1.48	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 20일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 19일	50,000	1.48	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 20일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 19일	100,000	1.48	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 20일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 19일	40,000	1.48	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 20일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 20일	40,000	1.57	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 23일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 20일	50,000	1.57	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 23일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 20일	50,000	2.01	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 16일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 20일	50,000	1.57	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 23일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 20일	10,000	1.57	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 23일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 20일	100,000	1.57	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 23일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 23일	20,000	1.59	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 24일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 23일	50,000	1.59	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 24일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 23일	30,000	1.59	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 24일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 23일	50,000	1.59	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 24일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 23일	50,000	1.59	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 24일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 24일	20,000	1.50	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 25일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 24일	80,000	1.50	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 25일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 24일	50,000	1.50	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 25일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 25일	50,000	1.55	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 26일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 25일	10,000	1.55	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 26일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 25일	20,000	1.55	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 26일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 25일	70,000	1.55	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 26일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 26일	80,000	1.80	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 27일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 26일	50,000	1.80	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 27일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 26일	20,000	1.80	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 27일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 26일	10,000	2.48	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 08월 25일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 27일	50,000	1.85	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 30일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 27일	20,000	2.51	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 08월 26일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 27일	30,000	1.77	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 30일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 27일	70,000	1.77	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 30일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 30일	85,000	1.75	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 31일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 30일	15,000	1.75	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 05월 31일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 31일	50,000	1.92	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 02일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 31일	40,000	1.92	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 02일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 31일	100,000	2.00	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 02일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 05월 31일	10,000	1.92	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 02일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 02일	25,000	1.72	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 03일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 02일	75,000	1.72	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 03일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 03일	50,000	2.51	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 07월 04일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 03일	20,000	2.46	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 07월 01일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 03일	20,000	2.41	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 07월 04일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 03일	25,000	1.40	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 07일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 03일	10,000	2.51	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 07월 04일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 03일	20,000	2.54	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 08월 03일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 03일	75,000	1.40	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 07일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 07일	25,000	1.41	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 08일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 07일	30,000	2.64	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 09월 06일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 07일	50,000	1.41	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 08일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 07일	10,000	2.54	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 08월 08일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 07일	75,000	1.41	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 08일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 08일	50,000	1.41	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 09일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 08일	100,000	1.41	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 09일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 09일	50,000	1.88	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 10일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 09일	80,000	1.88	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 10일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 09일	20,000	1.88	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 10일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 10일	80,000	1.85	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 13일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 10일	20,000	1.85	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 13일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 13일	20,000	1.77	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 14일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 13일	80,000	1.77	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 14일	상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 14일	5,000	3.41	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 15일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 14일	150,000	2.31	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 23일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 14일	80,000	1.70	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 15일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 14일	20,000	1.70	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 15일	상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 14일	5,000	3.41	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 15일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 14일	30,000	2.71	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 09월 14일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 15일	5,000	3.41	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 28일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 15일	5,000	3.41	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 11월 16일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 15일	100,000	1.70	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 16일	상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 15일	5,000	3.41	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 11월 16일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 16일	70,000	1.75	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 17일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 16일	30,000	1.75	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 17일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 17일	15,000	1.75	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 20일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 17일	50,000	1.75	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 20일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 17일	35,000	1.75	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 20일	상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 20일	50,000	3.95	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 19일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 20일	50,000	3.95	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 19일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 20일	85,000	1.72	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 21일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 20일	15,000	1.72	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 21일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 21일	50,000	1.70	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 22일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 21일	15,000	1.70	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 22일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 21일	50,000	1.78	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 22일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 21일	35,000	1.70	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 22일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 22일	75,000	1.70	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 23일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 22일	25,000	1.70	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 23일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 22일	50,000	1.78	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 23일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 22일	20,000	2.71	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 07월 01일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 23일	15,000	1.72	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 24일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 23일	5,000	1.72	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 24일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 23일	80,000	1.72	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 24일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 23일	50,000	1.80	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 24일	상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 24일	5,000	3.59	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 13일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 24일	5,000	3.59	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 23일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 24일	5,000	3.59	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 23일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 24일	5,000	3.59	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 23일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 24일	5,000	3.59	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 23일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 24일	5,000	3.59	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 23일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 24일	50,000	1.95	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 27일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 24일	75,000	1.87	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 27일	상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 24일	5,000	3.59	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 13일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 24일	5,000	3.59	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 23일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 24일	5,000	3.59	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 23일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 24일	25,000	1.87	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 27일	상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 24일	5,000	3.59	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 23일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 24일	5,000	3.59	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 23일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 24일	5,000	3.59	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 23일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 27일	50,000	1.98	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 28일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 27일	25,000	1.89	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 28일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 27일	45,000	1.89	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 28일	상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 28일	50,000	1.98	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 29일	상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 29일	5,000	3.99	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 28일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 29일	5,000	3.99	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 28일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 29일	50,000	1.98	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 06월 30일	상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 29일	5,000	3.99	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 28일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 29일	5,000	3.99	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 28일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 29일	5,000	3.99	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 28일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 29일	5,000	3.99	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 28일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 29일	5,000	3.99	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 28일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 29일	5,000	3.99	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 28일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 29일	5,000	3.99	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 28일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 29일	5,000	3.99	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 28일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	3.41	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 11월 30일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	3.41	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 11월 30일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	3.41	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 11월 30일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	3.41	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 11월 30일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	4.01	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 23일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	4.01	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 23일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	4.01	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 23일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	4.01	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 23일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	4.01	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 29일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	4.01	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 29일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	4.01	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 29일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	4.01	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 29일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	4.01	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 29일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	3.51	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 12일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	3.51	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 12일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	3.51	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 12일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	3.51	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 12일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	3.51	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 12일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	3.41	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 11월 30일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	3.41	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 11월 30일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	3.41	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 11월 30일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	3.41	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 11월 30일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	4.01	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 23일	미상환	-
대신증권	전자단기사채	공모	2022년 06월 30일	50,000	2.60	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 07월 01일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	3.51	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 12일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	3.51	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 12일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	3.51	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 12일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	3.51	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 12일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	4.01	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 23일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	4.01	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 29일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	4.01	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 29일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	4.01	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 29일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	4.01	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 29일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	4.01	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2023년 06월 29일	미상환	-
대신증권	기업어음증권	사모	2022년 06월 30일	5,000	3.51	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 12월 12일	미상환	-
합 계	-	-	-	23,140,000	-	-	-	-	-

(2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등
해당사항 없습니다.

(3) 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 :

2022년 06월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과 30일이하	30일초과 90일이하	90일초과 180일이하	180일초과 1년이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	70,000	85,000	590,000	325,000	-	-	-	1,070,000
	합계	-	70,000	85,000	590,000	325,000	-	-	-	1,070,000

(4) 전자단기사채 미상환 잔액

(기준일 :

2022년 06월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과 30일이하	30일초과 90일이하	90일초과 180일이하	180일초과 1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모	170,000	-	120,000	-	-	290,000	2,000,000	1,710,000
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	170,000	-	120,000	-	-	290,000	2,000,000	1,710,000

(5) 회사채 미상환 잔액

(기준일 :

2022년 06월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년초과 4년이하	4년초과 5년이하	5년초과 10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	100,000	100,000	460,000	-	185,000	-	-	845,000
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	100,000	100,000	460,000	-	185,000	-	-	845,000

(6) 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 :

2022년 06월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과 5년이하	5년초과 10년이하	10년초과 15년이하	15년초과 20년이하	20년초과 30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-

주1. 당사는 신종자본증권을 발행한 내역이 없습니다.

(7) 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 :

2022년 06월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년초과 4년이하	4년초과 5년이하	5년초과 10년이하	10년초과 20년이하	20년초과 30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주1. 당사는 조건부자본증권을 발행한 내역이 없습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>
(1) 채무증권 발행실적

(기준일 :

2022년 6월 30일

)

(단위 : 백만원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급 (평가기관)	만기일	상환 여부	주관회사
대신F&I	기업어음증권	사모	2021.01.05	10,000	1.79	A20(한국신용평가 외)	2022.01.03	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.01.06	20,000	1.79	상동	2022.01.05	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.01.07	20,000	1.79	상동	2022.01.06	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.01.11	10,000	1.77	상동	2022.01.10	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.01.14	10,000	1.76	상동	2022.01.13	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.01.14	10,000	1.76	상동	2022.01.13	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.01.19	15,000	1.75	상동	2022.01.18	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.01.21	10,000	1.75	상동	2022.01.20	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.01.26	10,000	1.75	상동	2022.01.25	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.02.04	5,000	1.72	상동	2022.02.03	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.02.05	10,000	1.73	상동	2022.02.04	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.02.08	30,000	1.71	상동	2022.02.07	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.02.09	10,000	1.70	상동	2022.02.08	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.02.17	10,000	1.65	상동	2022.02.16	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.02.22	10,000	1.63	상동	2022.02.21	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.02.23	5,000	1.63	상동	2022.02.22	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.02.25	10,000	1.63	상동	2022.02.24	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.03.05	10,000	1.58	상동	2022.03.04	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.03.05	10,000	1.58	상동	2022.03.04	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.03.12	10,000	1.54	상동	2022.03.11	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.03.18	10,000	1.52	상동	2022.03.17	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.03.23	20,000	1.52	상동	2022.03.22	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.04.02	10,000	1.50	상동	2022.04.01	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.04.05	10,000	1.50	상동	2022.04.04	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.04.12	10,000	1.48	상동	2022.04.11	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.04.13	20,000	1.48	상동	2022.04.12	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.04.22	10,000	1.46	상동	2022.04.21	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.04.23	3,000	1.46	상동	2022.04.22	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.04.26	10,000	1.45	상동	2022.04.25	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.05.03	20,000	1.43	상동	2022.05.02	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.05.04	10,000	1.43	상동	2022.05.03	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.05.04	5,000	1.43	상동	2022.05.03	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.05.11	10,000	1.41	상동	2022.05.10	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.05.17	20,000	1.36	상동	2022.05.16	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.05.20	10,000	1.36	상동	2022.05.19	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.10.08	20,000	2.21	상동	2022.04.08	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.10.20	10,000	2.25	상동	2022.06.20	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.10.22	20,000	1.90	상동	2022.01.21	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.10.25	10,000	2.43	상동	2022.06.24	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.10.25	10,000	2.57	상동	2022.10.25	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.10.27	20,000	2.36	상동	2022.04.27	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.10.28	10,000	2.57	상동	2022.10.27	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.11.04	10,000	2.50	상동	2022.05.06	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.11.04	10,000	2.50	상동	2022.05.04	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.11.09	20,000	2.75	상동	2022.11.07	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.11.12	30,000	2.55	상동	2022.06.10	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.11.12	8,000	2.75	상동	2022.11.10	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.11.15	10,000	2.73	상동	2022.11.14	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.11.16	20,000	2.42	상동	2022.03.16	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.11.16	10,000	2.64	상동	2022.08.16	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.11.16	10,000	2.73	상동	2022.11.15	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.11.18	20,000	2.73	상동	2022.11.17	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.11.18	20,000	2.75	상동	2022.11.17	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.11.19	5,000	2.41	상동	2022.03.22	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2021.11.23	10,000	2.74	상동	2022.11.22	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.01.03	3,600	2.62	상동	2022.12.30	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.01.05	20,000	2.58	상동	2023.01.04	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.01.06	10,000	2.46	상동	2022.06.07	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.01.06	20,000	2.55	상동	2023.01.04	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.01.06	30,000	2.55	상동	2023.01.05	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.01.07	20,000	2.50	상동	2022.06.08	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.01.07	30,000	2.50	상동	2022.06.09	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.01.07	20,000	2.55	상동	2023.01.06	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.01.13	10,000	2.54	상동	2023.01.12	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.01.21	20,000	2.25	상동	2022.04.21	상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.02.09	8,000	2.52	상동	2023.02.08	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.04.01	20,000	2.43	상동	2022.10.04	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.04.04	20,000	2.44	상동	2022.10.05	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.04.12	10,000	2.48	상동	2022.12.15	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.04.21	20,000	2.42	상동	2022.07.21	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.04.27	10,000	2.42	상동	2022.07.26	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.04.27	10,000	2.42	상동	2022.07.26	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.04.28	5,000	2.51	상동	2022.09.27	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.04.28	20,000	2.51	상동	2022.09.28	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.05.06	10,000	2.54	상동	2022.11.07	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.05.12	10,000	2.62	상동	2022.10.11	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.05.12	20,000	2.64	상동	2022.11.11	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.05.18	10,000	2.48	상동	2022.08.18	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.05.24	30,000	2.75	상동	2022.10.27	미상환	-
상동	기업어음증권	사모	2022.06.08	30,000	3.19	상동	2022.09.08	미상환	-
상동	전자단기사채	사모	2022.06.07	20,000	3.24	A20(한국신용평가 외)	2022.09.07	미상환	-
상동	전자단기사채	사모	2022.06.13	5,000	3.20	A20(한국신용평가 외)	2022.09.13	미상환	-
상동	회사채	사모	2018.08.28	60,000	4.50	A0/Positive(한국신용평가 외)	2025.08.28	미상환	KB증권
상동	회사채	사모	2019.01.23	20,000	4.30	상동	2026.01.23	미상환	KB증권
상동	회사채	공모	2019.02.08	110,000	2.72	상동	2022.02.08	상환	KB증권
상동	회사채	사모	2019.05.28	20,000	3.15	상동	2024.05.28	미상환	부국증권
상동	회사채	공모	2019.07.30	110,000	2.21	상동	2022.07.29	미상환	KB증권
상동	회사채	공모	2019.07.30	30,000	2.80	상동	2024.07.29	미상환	KB증권
상동	회사채	사모	2021.02.19	50,000	3.50	상동	2029.02.19	미상환	신영증권
상동	회사채	공모	2021.07.15	160,000	2.22	상동	2024.07.15	미상환	KB증권
상동	회사채	공모	2021년 07월 15일	27,000	3.40	상동	2026.07.15	미상환	KB증권
합 계	-	-	-	1,724,600	-	-	-	-	-

(2) 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 :

2022년 6월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과 30일이하	30일초과 90일이하	90일초과 180일이하	180일초과 1년이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	40,000	75,000	241,600	108,000	-	-	-	464,600
	합계	-	40,000	75,000	241,600	108,000	-	-	-	464,600

(3) 단기사채 미상환 잔액

(기준일 :

2022년 6월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과 30일이하	30일초과 90일이하	90일초과 180일이하	180일초과 1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	25,000	-	-	25,000	500,000	475,000
	합계	-	-	25,000	-	-	25,000	500,000	475,000

(4) 회사채 미상환 잔액

(기준일 :

2022년 6월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년초과 4년이하	4년초과 5년이하	5년초과 10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	110,000	-	190,000	-	27,000	-	-	327,000
	사모	-	20,000	-	80,000	-	50,000	-	150,000
	합계	110,000	20,000	190,000	80,000	27,000	50,000	-	477,000

(5) 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 :

2022년 6월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과 5년이하	5년초과 10년이하	10년초과 15년이하	15년초과 20년이하	20년초과 30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-

○ 당사는 신종자본증권을 발행한 내역이 없습니다.

(6) 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 :

2022년 6월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년초과 4년이하	4년초과 5년이하	5년초과 10년이하	10년초과 20년이하	20년초과 30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

○ 당사는 조건부자본증권을 발행한 내역이 없습니다.

7) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등

(작성기준일 :

2022년 06월 30일

)

(단위 : 백만원, %)

채권명	발행일	만기일	발행액	사채관리 계약체결일	사채관리회사
제30회-1 무보증사채	2019.07.30	2022.07.30	110,000	2019.07.18	흥국증권
제30회-2 무보증사채	2019.07.30	2024.07.30	30,000	2019.07.18	흥국증권
제32회-1 무보증사채	2021.07.15	2024.07.15	160,000	2021.07.05	현대차증권
제32회-2 무보증사채	2021.07.15	2026.07.15	27,000	2021.07.05	현대차증권

(이행현황기준일 :

2022년 06월 30일

)

재무비율 유지현황	계약내용	○ 부채비율유지: 별도기준 900% 이하
재무비율 유지현황	이행현황	▷ 이행함(별도기준 부채비율 237%)
담보권설정 제한현황	계약내용	○ 지급보증 및 신규담보권 설정불가
담보권설정 제한현황	이행현황	▷ 이행함(해당사항 없음)
자산처분 제한현황	계약내용	○ 하나의 회계년도 중 자산의 처분제한 한도 준수 - 자기자본의 300%
자산처분 제한현황	이행현황	▷ 이행함(해당사항 없음)
지배구조변경 제한현황	계약내용	○ 사채 원리금지급의무 이행 완료시 까지 최대주주 변경 불가
지배구조변경 제한현황	이행현황	▷ 이행함(최대주주 변경 없음)
이행상황보고서 제출현황	이행현황	▷ 2022년 4월 13일

* 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임.

나. 연결대상 종속회사에 관한 사항
(1) 유동화사채 발행현황

(기준일 : 2022.06.30)

(단위 : 백만원, %)

종속회사명(주1)	증권종류	구분	발행일자	미상환 잔액	이자율	이자지급 방법	만기일(주2)	발행 방법	상환 여부
에프아이2205유동화전문유한회사	유동화사채	-	2022.05.19	95,004	8	만기 일시 지급	2026.05.19	사모	부분 상환
에프에이치에스2206유동화전문유한회사	유동화사채	-	2022.06.28	89,955	8	만기 일시 지급	2026.05.19	사모	미상환

(주1)	당사의 연결대상 종속회사는 자산유동화법에 따른 유동화전문회사(SPC)이며, 유동화사채 발행액은 당사가 인수하였습니다.
(주2)	유동화사채는 만기가 도래하기 전에 그 전부 또는 일부에 대하여 임의 조기상환이 가능합니다.

(2) 유동화사채 미상환 잔액

(기준일 : 2022.06.30)

(단위 : 백만원, %)

종속회사명(주1)	증권종류	구분	발행일자	미상환	이자율	이자지급	만기일(주2)	발행	상환 여부
종속회사명(주1)	증권종류	구분	발행일자	잔액	이자율	방법	만기일(주2)	방법	상환 여부
우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사	유동화사채	-	2011.06.28	14,307	8	매월지급	2023.06.28	사모	부분 상환
우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사	유동화사채	-	2011.06.28	4,190	8	매월지급	2023.06.28	사모	부분 상환
에프아이1406유동화전문유한회사	유동화사채	-	2014.06.26	6,524	8	매월지급	2023.06.26	사모	부분 상환
에프케이엔1411유동화전문유한회사	유동화사채	-	2014.11.28	7,212	8	매월지급	2022.11.28	사모	부분 상환
에프케이1411유동화전문유한회사	유동화사채	후순위	2014.12.04	22,236	8	매월지급	2022.12.04	사모	부분 상환
에프아이1412유동화전문유한회사	유동화사채	-	2014.12.29	23,076	8	매월지급	2022.12.29	사모	부분 상환
에프에스아이1503유동화전문유한회사	유동화사채	-	2015.03.26	15,549	8	매월지급	2023.03.26	사모	부분 상환
에프케이엔1505유동화전문유한회사	유동화사채	-	2015.05.21	37,024	8	매월지급	2023.05.21	사모	부분 상환
에프에이치1506유동화전문유한회사	유동화사채	-	2015.06.17	500	8	매월지급	2023.06.17	사모	부분 상환
에프케이1509유동화전문유한회사	유동화사채	-	2015.09.02	17,190	8	매월지급	2022.09.02	사모	부분 상환
에프아이1509유동화전문유한회사	유동화사채	-	2015.09.22	12,737	8	매월지급	2022.09.22	사모	부분 상환
에프아이1511유동화전문유한회사	유동화사채	-	2015.11.13	10,914	8	매월지급	2022.11.13	사모	부분 상환
에프에스케이엔1512유동화전문유한회사	유동화사채	-	2015.12.28	146,864	8	매월지급	2022.12.28	사모	부분 상환
에프에이치1605유동화전문유한회사	유동화사채	-	2016.05.26	6,610	8	매월지급	2023.05.26	사모	부분 상환
에프케이1606유동화전문유한회사	유동화사채	-	2016.06.02	2,484	8	매월지급	2023.06.02	사모	부분 상환
에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사	유동화사채	-	2016.06.27	7,387	8	매월지급	2023.06.27	사모	부분 상환
에프앤에이치1606유동화전문유한회사	유동화사채	-	2016.06.28	9,329	8	매월지급	2023.06.28	사모	부분 상환
에프에스1606유동화전문유한회사	유동화사채	-	2016.06.28	5,942	8	매월지급	2023.06.28	사모	부분 상환
에프에이치1609유동화전문유한회사	유동화사채	-	2016.09.28	11,701	8	매월지급	2022.09.28	사모	부분 상환
에프아이1611유동화전문유한회사	유동화사채	-	2016.11.17	16,921	8	매월지급	2022.11.17	사모	부분 상환
에프케이1612유동화전문유한회사	유동화사채	-	2016.12.22	7,726	8	매월지급	2022.12.22	사모	부분 상환
에프케이엔1612유동화전문유한회사	유동화사채	-	2016.12.28	12,894	8	매월지급	2022.12.28	사모	부분 상환
에프아이1703유동화전문유한회사	유동화사채	-	2017.03.30	3,665	8	매월지급	2023.03.30	사모	부분 상환
에프아이1706유동화전문유한회사	유동화사채	-	2017.06.29	15,079	8	매월지급	2023.06.29	사모	부분 상환
에프아이케이1706유동화전문유한회사	유동화사채	-	2017.06.29	35,517	8	매월지급	2023.06.29	사모	부분 상환
에프앤에이치1706유동화전문유한회사	유동화사채	-	2017.06.29	4,690	8	매월지급	2023.06.29	사모	부분 상환
에프케이디1712유동화전문유한회사	유동화사채	-	2017.12.01	22,314	8	매월지급	2022.12.01	사모	부분 상환
에프비1712유동화전문유한회사	유동화사채	-	2017.12.27	18,807	8	매월지급	2022.12.27	사모	부분 상환
에프아이1806유동화전문유한회사	유동화사채	-	2018.06.28	5,950	8	만기 일시 지급	2023.06.28	사모	부분 상환
에프케이디1806유동화전문유한회사	유동화사채	-	2018.06.29	6,411	8	만기 일시 지급	2023.06.29	사모	부분 상환
에프아이1809유동화전문유한회사	유동화사채	-	2018.09.27	6,432	8	매월지급	2022.09.27	사모	부분 상환
에프케이엔1809유동화전문유한회사	유동화사채	-	2018.09.27	12,394	8	매월지급	2022.09.27	사모	부분 상환
에프더블유1809유동화전문유한회사	유동화사채	-	2018.09.27	7,677	8	매월지급	2022.09.27	사모	부분 상환
에프비1809유동화전문유한회사	유동화사채	-	2018.09.28	15,226	8	매월지급	2022.09.28	사모	부분 상환
에프디1811유동화전문유한회사	유동화사채	-	2018.11.29	14,477	8	매월지급	2022.11.29	사모	부분 상환
에프케이1812유동화전문유한회사	유동화사채	-	2018.12.26	3,388	8	매월지급	2022.12.26	사모	부분 상환
에프비1812유동화전문유한회사	유동화사채	-	2018.12.27	8,101	8	매월지급	2022.12.27	사모	부분 상환
에프에이치1812유동화전문유한회사	유동화사채	-	2018.12.27	7,890	8	매월지급	2022.12.27	사모	부분 상환
에프디1906유동화전문유한회사	유동화사채	-	2019.06.27	2,471	8	매월지급	2023.06.27	사모	부분 상환
에프에이치1912유동화전문유한회사	유동화사채	-	2019.12.26	4,051	8	만기 일시 지급	2023.12.26	사모	부분 상환
에프에이치아이2003유동화전문유한회사	유동화사채	-	2020.03.30	9,308	8	만기 일시 지급	2024.03.30	사모	부분 상환
에프아이2011유동화전문유한회사	유동화사채	-	2020.11.19	16,689	8	만기 일시 지급	2024.11.19	사모	부분 상환
에프디2012유동화전문유한회사	유동화사채	-	2020.12.28	8,952	8	만기 일시 지급	2024.12.28	사모	부분 상환
에프에스2103유동화전문유한회사	유동화사채	-	2021.03.26	10,462	8	만기 일시 지급	2025.03.26	사모	부분 상환
에프케이2106유동화전문유한회사	유동화사채	-	2021.06.29	41,211	8	만기 일시 지급	2025.06.29	사모	부분 상환
에프앤에스에이치2106유동화전문유한회사	유동화사채	-	2021.06.29	67,147	8	만기 일시 지급	2025.06.29	사모	부분 상환
에프에이치에스2112유동화전문유한회사	유동화사채	-	2021.12.29	64,822	8	만기 일시 지급	2025.12.29	사모	부분 상환

(주1)	당사의 연결대상 종속회사는 자산유동화법에 따른 유동화전문회사(SPC)이며, 유동화사채 발행액은 당사(대신에프앤아이) 및 합작투자회사가 인수하였습니다.
(주2)	유동화사채의 만기는 기초자산의 회수 현황을 고려하여 사채권자 전원의 동의하에 연장이 가능합니다.

(3) 지분법대상 관계회사에 관한 사항
1) 유동화사채 발행현황

지분법적용대상 관계회사가 당해 중 유동화사채를 발행한 내역은 없으며, 해당 기간 이전에 발행분 중 현재 미상환 내역은 아래의 2) 유동화사채 미상환 잔액을 참고하시기 바랍니다.

2) 유동화사채 미상환 잔액

(기준일 : 2022. 06.30)

(단위 : 백만원, %)

관계회사명(주1)	증권종류	구분	발행일자	미상환	이자율	이자지급	만기일(주2)	발행	상환 여부
관계회사명(주1)	증권종류	구분	발행일자	잔액	이자율	방법	만기일(주2)	방법	상환 여부
우리비씨페가수스유동화전문유한회사	유동화사채	-	2004.09.10	6,765	(주3)	매월지급	2022.09.10	사모	부분 상환
우리이에이제일차유동화전문유한회사	유동화사채	후순위	2009.12.29	8,415	10	매월지급	2022.12.29	사모	부분 상환

(주1)	당사의 지분법대상 관계회사는 자산유동화법에 따른 유동화전문회사(SPC)이며, 유동화사채 발행액은 당사(대신에프앤아이) 및 합작투자회사가 인수하였습니다.
(주2)	유동화사채의 만기는 기초자산의 회수 현황을 고려하여 사채권자 전원의 동의하에 연장이 가능합니다.
(주3)	사채권자 전원의 동의로 이자율을 0%로 조정하였습니다.

7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

가. 공모자금의 사용내역

(기준일 :

2022년 06월 30일

)

(단위 : 백만원)

구 분	회차	납입일	증권신고서 등의 자금사용 계획		실제 자금사용 내역		차이발생 사유 등
구 분	회차	납입일	사용용도	조달금액	내용	금액	차이발생 사유 등
사채발행	17-2	2017년 07월 27일	운영자금	30,000	운영자금	30,000	-
사채발행	18-1	2018년 09월 28일	운영자금	150,000	운영자금	150,000	-
사채발행	19-1	2019년 08월 09일	운영자금	70,000	운영자금	70,000	-
사채발행	19-2	2019년 08월 09일	운영자금	160,000	운영자금	160,000	-
사채발행	19-3	2019년 08월 09일	운영자금	70,000	운영자금	70,000	-
사채발행	20-1	2020년 02월 13일	운영자금	115,000	운영자금	115,000	-
사채발행	20-2	2020년 07월 24일	운영자금	100,000	운영자금	100,000	-
사채발행	21-1	2021년 10월 07일	운영자금	150,000	운영자금	150,000	-
단기사채	-	2022년 06월 14일	운영자금	30,000	운영자금	30,000	-
단기사채	-	2022년 06월 30일	운영자금	50,000	운영자금	50,000	-
단기사채	-	2022년 05월 26일	운영자금	10,000	운영자금	10,000	-
단기사채	-	2022년 05월 27일	운영자금	20,000	운영자금	20,000	-
단기사채	-	2022년 06월 03일	운영자금	120,000	운영자금	120,000	-
단기사채	-	2022년 06월 07일	운영자금	40,000	운영자금	40,000	-
단기사채	-	2022년 06월 22일	운영자금	20,000	운영자금	20,000	-

나. 사모자금의 사용내역

(기준일 :

2022년 06월 30일

)

(단위 : 백만원)

구 분	회차	납입일	주요사항보고서의 자금사용 계획		실제 자금사용 내역		차이발생 사유 등
구 분	회차	납입일	사용용도	조달금액	내용	금액	차이발생 사유 등
기업어음	-	2021년 07월 22일	운영자금	10,000	운영자금	10,000	-
기업어음	-	2021년 07월 23일	운영자금	10,000	운영자금	10,000	-
기업어음	-	2021년 10월 14일	운영자금	15,000	운영자금	15,000	-
기업어음	-	2021년 10월 15일	운영자금	30,000	운영자금	30,000	-
기업어음	-	2021년 10월 27일	운영자금	40,000	운영자금	40,000	-
기업어음	-	2021년 11월 17일	운영자금	20,000	운영자금	20,000	-
기업어음	-	2021년 12월 09일	운영자금	50,000	운영자금	50,000	-
기업어음	-	2021년 12월 15일	운영자금	50,000	운영자금	50,000	-
기업어음	-	2021년 12월 16일	운영자금	30,000	운영자금	30,000	-
기업어음	-	2021년 12월 20일	운영자금	110,000	운영자금	110,000	-
기업어음	-	2021년 12월 21일	운영자금	30,000	운영자금	30,000	-
기업어음	-	2021년 12월 22일	운영자금	20,000	운영자금	20,000	-
기업어음	-	2022년 01월 28일	운영자금	20,000	운영자금	20,000	-
기업어음	-	2022년 03월 16일	운영자금	20,000	운영자금	20,000	-
기업어음	-	2022년 03월 18일	운영자금	60,000	운영자금	60,000	-
기업어음	-	2022년 03월 22일	운영자금	80,000	운영자금	80,000	-
기업어음	-	2022년 04월 04일	운영자금	10,000	운영자금	10,000	-
기업어음	-	2022년 04월 07일	운영자금	60,000	운영자금	60,000	-
기업어음	-	2022년 06월 14일	운영자금	10,000	운영자금	10,000	-
기업어음	-	2022년 06월 15일	운영자금	15,000	운영자금	15,000	-
기업어음	-	2022년 06월 20일	운영자금	100,000	운영자금	100,000	-
기업어음	-	2022년 06월 24일	운영자금	60,000	운영자금	60,000	-
기업어음	-	2022년 06월 29일	운영자금	50,000	운영자금	50,000	-
기업어음	-	2022년 06월 30일	운영자금	170,000	운영자금	170,000	-

[연결대상 종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>

가. 공모자금의 사용내역

(기준일 :

2022년 6월 30일

)

(단위 : 백만원)

구 분	회차	납입일	증권신고서 등의 자금사용 계획		실제 자금사용 내역		차이발생 사유 등
구 분	회차	납입일	사용용도	조달금액	내용	금액	차이발생 사유 등
무보증사채	24-1	2018.08.10	운영자금	60,000	운영자금	60,000	차이 없음
무보증사채	24-2	2018.08.10	운영자금	90,000	운영자금	90,000	차이 없음
무보증사채	26	2018.11.02	운영자금	50,000	운영자금	50,000	차이 없음
무보증사채	28-2	2019.02.08	운영자금	70,000	운영자금	70,000	차이 없음
무보증사채	28-2	2019.02.08	차환자금	40,000	차환자금	40,000	차이 없음
무보증사채	30-1	2019.07.30	운영자금	110,000	운영자금	110,000	차이 없음
무보증사채	30-2	2019.07.30	운영자금	30,000	운영자금	30,000	차이 없음
무보증사채	32-1	2021.07.15	차환자금	160,000	차환자금	160,000	차이 없음
무보증사채	32-2	2021.07.15	차환자금	27,000	차환자금	27,000	차이 없음

8. 기타 재무에 관한 사항

가. 재무제표 재작성 등 유의사항
한국채택국제회계기준으로의 전환 이후의 재무제표 작성에 적용된 유의한 회계정책은 주석3.유의적인 회계정책에 기술되어 있습니다.

나. 재고자산 현황 등

○ 연결재무제표 기준

(1) 재고자산의 보유 및 실사내역 등
1) 최근 3사업연도의 재고자산의 사업부문별 보유현황

(단위 : 백만원, %)

사업부문	계정과목	제62(당)기 반기	제61(전)기	제60(전전)기	비고
에프앤아이부문	용지	-	-	16,787	-
	미완성공사	2,190	-	61,264
	기타	7,029	1,667	497
	소 계	9,219	1,667	78,548	-
해외영업부문	용지	204,278	187,309	171,904	-
	미완성공사	176,323	214,511	115,130
	소 계	380,601	401,820	287,034
총자산대비 재고자산 구성비율(%)		1.7	1.8	1.7	-
[재고자산합계÷기말자산총계×100]		1.7	1.8	1.7	-
재고자산회전율(회수)		-	-	-	-
[연환산 매출원가÷{(기초재고＋기말재고)÷2}]		-	-	-	-

○ 별도재무제표 기준
- 별도재무제표 기준으로 당사는 재고자산을 보유하고 있지 않습니다.

(2) 재고자산 실사내역
당반기말 현재 분양사업이 마무리되어 재고실사를 수행하지 않았습니다.

다. 대손충당금 설정현황

(1) 대손충당금 설정방침
상각후원가로 측정되는 대여금 및 수취채권의 손상차손은 당해 자산의 장부금액과 최초의 유효이자율로 할인한 추정미래현금흐름(아직 발생하지 아니한 미래의 대손은제외)의 현재가치의 차이로 측정합니다. 이를 위하여 회사는 개별적으로 유의적인 금융자산에 대해 우선적으로 손상발생의 객관적인 증거가 있는지를 개별적으로 검토합니다.

개별적으로 유의적이지 않은 금융자산의 경우 개별적으로 또는 집합적으로 검토합니다. 개별적인 검토결과 손상발생의 객관적인 증거가 없다면, 그 금융자산은 유사한 신용위험의 특성을 가진 금융자산의 집합에 포함하여 집합적으로 손상여부를 검토합니다.

① 개별평가 대손충당금
개별평가 대손충당금은 평가대상 채권으로부터 회수될 것으로 기대되는 현금흐름의 현재가치에 대한 경영진의 최선의 추정에 근거합니다. 이러한 현금흐름을 추정할 때,회사는 관련 상대방의 영업현금흐름 등의 재무적인 상황과 관련 담보물의 순실현가능가치 등 모든 이용가능한 정보를 이용하여 판단합니다.

② 집합평가 대손충당금
집합평가 대손충당금은 포트폴리오에 내재된 발생손실을 측정하기 위하여 과거 경험손실률에 근거한 추정모형을 이용합니다. 동 모형은 상품 및 차주의 유형, 신용등급, 포트폴리오 크기, 손상발현기간, 회수기간 등 다양한 요인을 고려하여 각 자산(또는 자산집합)의 부도율(PD: Probability of Default)과 각 자산별 부도후회수율(LGD: Loss Given Default)을 적용합니다. 또한, 내재된 손실의 측정을 모형화하고 과거의 경험과 현재의 상황에 기초한 입력변수를 결정하기 위해서 일정한 가정이 적용되었습니다. 동 모형의 방법론과 가정은 대손충당금 추정치와 실제 손실과의 차이를 감소시키기 위하여 정기적으로 검토됩니다.

(2) 연결재무제표의 최근 3사업연도의 계정과목별 대손충당금 설정내역

(단위 : 백만원, %)

구 분	계정과목	채권 총액	대손충당금	대손충당금 설정률
제62기 반기	현금및예치금	1,952,476	(741)	0.04
	대출채권
	신용공여금	1,600,076	-	0.00
	대여금	2,667	(63)	2.36
	대출금	5,360	(5,360)	100.00
	대지급금	1,499	(1,251)	83.46
	채무증권	101,845	(890)	0.87
	환매조건부매수	350,000	-	0.00
	예적금담보대출	1,005	(22)	2.19
	일반자금대출	1,986,456	(68,495)	3.45
	종합통장대출	630,962	(1,940)	0.31
	유동화대출채권	515,177	(27,505)	5.34
	기타	147,026	(1,399)	0.95
	소계	5,342,073	(106,925)	2.00
	기타자산
	미수금	718,245	(977)	0.14
	미수수익	69,243	(2,812)	4.06
	보증금	87,448	(786)	0.90
	기타	27,948	-	0.00
	소계	902,884	(4,575)	0.51
	합계	8,197,433	(112,241)	1.37
제61기	현금및예치금	1,573,394	(452)	0.03
	대출채권
	신용공여금	1,591,527	-	0.00
	대여금	3,849	(71)	1.84
	대출금	5,360	(5,360)	100.00
	대지급금	4,204	(3,811)	90.65
	채무증권	230,290	(1,856)	0.81
	환매조건부매수	521,400	-	0.00
	예적금담보대출	1,212	(1)	0.08
	일반자금대출	1,723,897	(59,227)	3.44
	종합통장대출	419,665	(1,064)	0.25
	유동화대출채권	461,777	(27,217)	5.89
	기타	147,162	(1,389)	0.94
	소계	5,110,343	(99,996)	1.96
	기타자산
	미수금	600,716	(3,966)	0.66
	미수수익	69,871	(2,698)	3.86
	보증금	36,606	(786)	2.15
	기타	26,988	-	0.00
	소계	734,181	(7,450)	1.01
	합계	7,417,918	(107,898)	1.45
제60기	현금및예치금	1,493,269	(187)	0.01
	대출채권
	신용공여금	1,628,595	-	0.00
	대여금	4,044	(63)	1.57
	대출금	5,360	(5,360)	100.00
	대지급금	4,062	(3,811)	93.82
	채무증권	414,167	(4,275)	1.03
	환매조건부매수	169,900	-	0.00
	예적금담보대출	1,293	-	0.00
	일반자금대출	1,322,268	(38,435)	2.91
	종합통장대출	158,629	(1,197)	0.75
	유동화대출채권	700,396	(27,496)	3.93
	기타	377,435	(3,662)	0.97
	소계	4,786,149	(84,301)	1.76
	기타자산
	미수금	812,033	(6,624)	0.82
	미수수익	63,819	(2,105)	3.30
	보증금	38,438	(786)	2.04
	기타	36,100	(24)	0.07
	소계	950,391	(9,538)	1.00
	합계	7,229,808	(94,026)	1.30

(3) 연결재무제표의 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황

<제62기 반기>

(단위 : 백만원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용 대상
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	신용손상모형 적용 대상
기초	33,421	5,976	41,285	27,217
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동	74	(70)	(4)	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)	(5,832)	5,873	(40)	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)	(17,617)	(2,271)	19,888	-
상각채권 회수	-	-	238	-
제각	-	-	(13,861)	(4,924)
매각 등	-	-	(8,630)	-
전(환)입	27,089	(971)	190	5,212
반기말	37,135	8,536	39,065	27,505

<제61기>

(단위 : 백만원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용 대상
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	신용손상모형 적용 대상
기초	33,006	3,851	29,673	27,496
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동	(438)	(10)	448	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)	(679)	686	(6)	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)	(2,980)	(147)	3,127	-
상각채권 회수	-	-	399	-
제각	-	-	(9,790)	(2,253)
매각 등	240	-	(5,835)	(23,073)
전(환)입	4,272	1,596	23,269	25,047
기말	33,421	5,976	41,285	27,217

<제60기>

(단위 : 백만원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용 대상
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산	신용손상모형 적용 대상
기초	23,732	2,695	29,068	21,571
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동	343	(324)	(19)	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)	(1,906)	1,963	(57)	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)	(5,423)	(625)	6,048	-
상각채권 회수	-	-	689	-
제각	-	-	(4,229)	(9,381)
매각 등	(482)	-	(8,061)	(17,442)
전(환)입	16,742	142	6,234	32,748
기말	33,006	3,851	29,673	27,496

(4) 별도재무제표의 최근 3사업연도의 계정과목별 손실충당금 설정내역

(단위 : 백만원, %)

구 분	계정과목	채권 총액	손실충당금	손실충당금 설정률
제62기 반기	현금및예치금	1,164,336	(733)	0.06
	대출채권
	신용공여금	1,600,076	-	0.00
	대여금	2,673	-	0.00
	대출금	5,360	(5,360)	100.00
	대지급금	1,495	(1,251)	83.68
	환매조건부매수	350,000	-	0.00
	소계	1,959,604	(6,611)	0.34
	기타자산
	미수금	785,808	(309)	0.04
	미수수익	47,526	(2,330)	4.90
	보증금	34,170	(786)	2.30
	기타	8,022	-	0.00
	소계	875,526	(3,425)	0.39
	합계	3,999,466	(10,769)	0.27
제61기	현금및예치금	783,794	(438)	0.06
	대출채권
	신용공여금	1,591,527	-	0.00
	대여금	3,005	-	0.00
	대출금	5,360	(5,360)	100.00
	대지급금	4,060	(3,811)	93.87
	환매조건부매수	521,400	-	0.00
	소계	2,125,352	(9,171)	0.43
	기타자산
	미수금	675,321	(3,327)	0.49
	미수수익	49,604	(2,252)	4.54
	보증금	34,470	(786)	2.28
	기타	6,454	-	0.00
	소계	765,849	(6,365)	0.83
	합계	3,674,995	(15,974)	0.43
제60기	현금및예치금	904,983	(171)	0.02
	대출채권
	신용공여금	1,628,595	-	0.00
	대여금	3,129	(0)	0.00
	대출금	5,360	(5,360)	100.00
	대지급금	4,062	(3,811)	93.82
	환매조건부매수	169,900	-	0.00
	소계	1,811,046	(9,171)	0.51
	기타자산
	미수금	802,088	(4,512)	0.56
	미수수익	51,682	(1,810)	3.50
	보증금	36,147	(786)	2.17
	기타	31,879	(24)	0.07
	소계	921,796	(7,132)	0.77
	합계	3,637,824	(16,474)	0.45

(5) 별도재무제표의 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황

<제62기 반기>

(단위 : 백만원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산
기초	438	-	15,536
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)	-	-	-
제각	-	-	(5,544)
전(환)입	295	-	45
반기말	733	-	10,036

<제61기>

(단위 : 백만원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산
기초	171	-	16,303
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)	-	-	-
제각	-	-	(10)
전(환)입	267	-	(757)
기말	438	-	15,536

<제60기>

(단위 : 백만원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상
구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산
기초	27	-	14,758
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	16	-	(16)
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용위험의 유의적인 증가)	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용이 손상된 금융자산)	-	-	-
제각	-	-	(125)
전(환)입	128	-	1,685
기말	171	-	16,303

라. 공정가치 평가 내역

회사는 금융상품의 공정가치를 다음의 3가지 공정가치수준으로 분류하여 공시합니다.

- 수준 1: 활성거래시장에서 공시되는 가격을 공정가치로 측정하는 금융상품의 경우, 동 금융상품의 공정가치는 수준 1로 분류됩니다. 공정가치가 수준 1로 분류되 는 금융상품에는 거래소에서 거래되는 주식 및 파생상품, 국고채권 등이 있습니다.

<제62기 반기>

구분	공정가치	수준분류
구분	공정가치	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산:
현금및예치금	2,580,138,264	-	2,580,138,264	-	2,580,138,264
당기손익-공정가치측정 금융자산	7,201,559,631	2,078,516,810	4,711,827,023	411,215,798	7,201,559,631
당기손익-공정가치측정 금융자산	6,543,272,923	1,711,303,223	4,505,828,812	326,140,888	6,543,272,923
파생상품자산	658,286,708	367,213,587	205,998,211	85,074,910	658,286,708
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	1,289,974,615	-	-	1,289,974,615	1,289,974,615
합계	11,071,672,510	2,078,516,810	7,291,965,287	1,701,190,413	11,071,672,510
금융부채:
당기손익-공정가치측정 금융부채	1,995,393,870	467,746,799	440,029,711	1,087,617,360	1,995,393,870
당기손익-공정가치측정 금융부채	71,657,442	71,657,442	-	-	71,657,442
파생상품부채	736,611,812	380,881,319	160,806,695	194,923,798	736,611,812
당기손익-공정가치측정지정 금융부채	1,187,124,616	15,208,038	279,223,016	892,693,562	1,187,124,616
합계	1,995,393,870	467,746,799	440,029,711	1,087,617,360	1,995,393,870

<제61기>

구분	공정가치	수준분류
구분	공정가치	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산:
현금및예치금	2,559,490,149	-	2,559,490,149	-	2,559,490,149
당기손익-공정가치측정 금융자산	7,592,298,050	2,857,254,058	4,354,540,754	380,503,238	7,592,298,050
당기손익-공정가치측정 금융자산	7,263,577,977	2,700,797,280	4,262,643,800	300,136,897	7,263,577,977
파생상품자산	328,720,073	156,456,778	91,896,954	80,366,341	328,720,073
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	988,360,435	-	-	988,360,435	988,360,435
합계	11,140,148,634	2,857,254,058	6,914,030,903	1,368,863,673	11,140,148,634
금융부채:
당기손익-공정가치측정 금융부채	1,542,268,220	201,424,767	494,291,359	846,552,094	1,542,268,220
당기손익-공정가치측정 금융부채	6,000,688	6,000,688	-	-	6,000,688
파생상품부채	372,772,045	154,888,926	78,113,452	139,769,667	372,772,045
당기손익-공정가치측정지정 금융부채	1,163,495,487	40,535,153	416,177,907	706,782,427	1,163,495,487
합계	1,542,268,220	201,424,767	494,291,359	846,552,094	1,542,268,220

별도 재무제표상의 당반기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른 수준별 공시는 다음과 같습니다. (단위:천원)

<제62기 반기>

구분	공정가치	수준분류
구분	공정가치	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산:
현금및예치금	2,580,138,264	-	2,580,138,264	-	2,580,138,264
당기손익-공정가치측정 금융자산	6,613,784,955	2,025,733,861	4,330,365,097	257,685,997	6,613,784,955
당기손익-공정가치측정 금융자산	5,980,390,554	1,658,521,641	4,149,257,826	172,611,087	5,980,390,554
파생상품자산	633,394,401	367,212,220	181,107,271	85,074,910	633,394,401
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	341,401,085	-	-	341,401,085	341,401,085
합계	9,535,324,304	2,025,733,861	6,910,503,361	599,087,082	9,535,324,304
금융부채:
당기손익-공정가치측정 금융부채	1,985,339,884	467,746,798	429,975,725	1,087,617,360	1,985,339,883
당기손익-공정가치측정 금융부채	71,657,442	71,657,442	-	-	71,657,442
파생상품부채	726,557,826	380,881,318	150,752,709	194,923,798	726,557,825
당기손익-공정가치측정지정 금융부채	1,187,124,616	15,208,038	279,223,016	892,693,562	1,187,124,616
합계	1,985,339,884	467,746,798	429,975,725	1,087,617,360	1,985,339,883

<제61기>

구분	공정가치	수준분류
구분	공정가치	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산:
현금및예치금	2,559,490,149	-	2,559,490,149	-	2,559,490,149
당기손익-공정가치측정 금융자산	6,830,377,423	2,825,296,563	3,775,587,868	229,492,992	6,830,377,423
당기손익-공정가치측정 금융자산	6,507,255,246	2,668,839,785	3,689,288,810	149,126,651	6,507,255,246
파생상품자산	323,122,177	156,456,778	86,299,058	80,366,341	323,122,177
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	254,416,469	-	-	254,416,469	254,416,469
합계	9,644,284,041	2,825,296,563	6,335,078,017	483,909,461	9,644,284,041
금융부채:
당기손익-공정가치측정 금융부채	1,537,659,086	201,424,767	489,682,225	846,552,094	1,537,659,086
당기손익-공정가치측정 금융부채	6,000,688	6,000,688	-	-	6,000,688
파생상품부채	368,162,911	154,888,926	73,504,318	139,769,667	368,162,911
당기손익-공정가치측정지정 금융부채	1,163,495,487	40,535,153	416,177,907	706,782,427	1,163,495,487
합계	1,537,659,086	201,424,767	489,682,225	846,552,094	1,537,659,086

IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

이사의 경영진단 및 분석의견에 대해서는 年 1회 작성하여 보고하고 있습니다. 지난 사업연도에 대한 내용은 기 공시된 사업보고서 참고하시기 바랍니다.

V. 회계감사인의 감사의견 등

1. 외부감사에 관한 사항

가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도	감사인	감사의견	강조사항 등	핵심감사사항
제62기 반기(당반기)	한영회계법인	-	-	-
제61기(전기)	삼일회계법인	적정	감사의견에는 영향을 미치지 않는 사항으로서 이용자는 재무제표에 대한 주석2(4)에 주의를 기울여야 할 필요가 있습니다. 재무제표에 대한 주석2(4)는 경영진의 중요한 회계추정 및 가정이 COVID-19(코로나바이러스감염증-19)에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있음을 설명하였습니다.	공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가
제60기(전전기)	삼일회계법인	적정	감사의견에는 영향을 미치지 않는 사항으로서 이용자는 재무제표에 대한 주석2(4)에 주의를 기울여야 할 필요가 있습니다. 재무제표에 대한 주석2(4)는 경영진의 중요한 회계추정 및 가정이 COVID-19(코로나바이러스감염증-19)에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있음을 설명하였습니다.	공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가

나. 감사용역 체결현황

(단위 : 원)

사업연도	감사인	내 용	감사계약내역		실제수행내역
사업연도	감사인	내 용	보수	시간	보수	시간
제62기 반기(당반기)	한영회계법인	감사보고서(별도, 연결) 영문감사보고서(별도, 연결) 반기검토보고서(별도, 연결) 분기검토보고서(별도, 연결) 내부회계관리제도 감사보고서 영업용순자본비율검토보고서	1,062,000,000 (부가세별도)	9,000시간(연간)	1,062,000,000(부가세별도)	2,061시간
제61기(전기)	삼일회계법인	감사보고서(별도, 연결) 영문감사보고서(별도, 연결) 반기검토보고서(별도, 연결) 분기검토보고서(별도, 연결) 내부회계관리제도 감사보고서 영업용순자본비율검토보고서	751,000,000 (부가세별도)	7,800시간	751,000,000 (부가세별도)	8,426시간
제60기(전전기)	삼일회계법인	감사보고서(별도, 연결) 영문감사보고서(별도, 연결) 반기검토보고서(별도, 연결) 분기검토보고서(별도, 연결) 내부회계관리제도 감사보고서 영업용순자본비율검토보고서	665,000,000 (부가세별도)	7,844시간	665,000,000 (부가세별도)	8,222시간

다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

(단위 : 원)

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고
제62기 반기(당반기)	-	-	-	-	한영회계법인
제61기(전기)	2021.02 2021.12	법인세 세무조정업무 수임계약 금융투자소득세 등 징수/관리 플랫폼 구축용역	2021.04.01~2024.04.30 2021.12.13~2023.02.03	29,500,000/년 (부가세별도) 5,130,000,000 (부가세별도)	삼일회계법인
제60기 (전전기)	-	-	-	-	삼일회계법인

라. 내부감사기구와 회계감사인간 주요 논의사항

구분	일자	참석자	방식	주요 논의 내용
1	2022년 02월 28일	회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사, 담당회계사 등 2인	대면회의	내부회계관리 제도 감사 결과 보고, 핵심감사사항, 감사인의 독립성 등 감사종결보고
2	2022년 05월 09일	회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사	대면회의	재무제표에 대한 감사계획, 1분기 검토결과 보고 등

마. 회계감사인의 변경사유
- 「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」제11조 제1항 및 제2항, 「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 시행령」 제17조 및 「외부감사 및 회계 등에 관한 규정」 제10조 및 제15조 제1항에 의거, 당사의 2022~2024 회계연도의 외부감사인이 한영회계법인으로 지정되었습니다.

바. 조정협의회내용 및 재무제표 불일치정보
해당사항 없습니다.

2. 내부통제에 관한 사항

가. 감사위원회의 내부통제의 유효성에 대한 감사결과
해당사항 없습니다.

나. 내부통제

당사는 상법, 자본시장법, 금융투자업규정 등을 근거로 영업점 및 본사부서에 대하 여 종합감사, 일상감사를 실시하고 있으며, 사안에 따라 특정부문에 대해 비정기적으로 실시하는 특별감사와 수시감사를 실시하고 있습니다.

이와 같이 회사 전반에 대한 점검 및 평가결과에 대하여 年1회 이사회에 보고를 통해감사의견을 제시하고 있습니다.

다. 내부회계관리제도

(1) 문제점 또는 개선방안

해당사항 없습니다.

(2) 회계감사인의 내부회계관리제도에 대한 감사 또는 검토의견

사업연도

회계감사인

감사의견

제62기 반기
(당반기)

한영회계법인

제61기(전기)

삼일회계법인

1. 우리는 2021년 12월 31일 현재 '내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계' 에 근거한 대신증권 주식회사의 내부회계관리제도를 감사하였습니다.

2. 우리의 의견으로는 회사의 내부회계관리제도는 2021년 12월 31일 현재 내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있습니다.

제60기(전전기)

삼일회계법인

1. 우리는 2020년 12월 31일 현재 내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계에 근거한 대신증권 주식회사의 내부회계관리제도를 감사하였습니다.

2. 우리의 의견으로는 회사의 내부회계관리제도는 2020년 12월 31일 현재 내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있습니다.

VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요

당사의 이사회는 상근이사 3명, 사외이사 5명으로 8인의 이사로 구성되어 있습니다.
이사회 의장은 이어룡 사내이사이며, 이어룡 사내이사의 의장 선임은 업무 수행의 전문성을 고려할 때 사내이사를 이사회 의장으로 선임하는 것이 합리적이라고 판단했기 때문입니다. 이에따라 이사회의 독립성과 경영진 견제기능 확보를 위해 선임 사외이사(김병철 사외이사)를 선임하였습니다.
또한 이사회 내에는 임원후보추천위원회, 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, ESG경영위원회 총 5개의 소위원회가 있습니다.

<사외이사 및 그 변동현황>

(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황
이사의 수	사외이사 수	선임	해임	중도퇴임
8	5	3	-	-

주1. 표의 내용은 2022년도 제61기 정기주주총회 결과를 바탕으로 하였습니다. (사외이사 변동현황의 경우 신규 선임 및 재선임 포함, 기간만료 퇴임은 미포함)

나. 중요의결사항

회차	개최 일자	의안내용	이사 등의 성명									의결 현황
			김병철 (참석률: 100%)	이창세 (참석률: 100%)	조홍희 (참석률: 100%)	원윤희 (참석률: 100%)	김창수 (참석률: 100%)	김성호 (참석률: 100%)	이어룡 (참석률: 100%)	양홍석 (참석률: 100%)	오익근 (참석률: 100%)
			찬 반 여 부
1차 정기	2022.1.10	1) 임원후보추천위원회 사외이사 후보군 관리 현황 보고(보고안건)	보고	보고	보고	보고	보고	-	보고	보고	보고	-
		2) 임원후보추천위원회 최고경영자 경영승계 계획 및 후보군 관리현황 보고(보고안건)	보고	보고	보고	보고	보고	-	보고	보고	보고	-
		3) 제62기 경영계획(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	가결
		4) 고난도 금융투자상품 제조 및 판매 승인(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	가결
		5) 고난도 금융투자상품 관련 점검 보고(보고안건)	보고	보고	보고	보고	보고	-	보고	보고	보고	-
		6) 2021년 금융소비자보호협의회 개최 관련 주요 결과 보고(보고안건)	보고	보고	보고	보고	보고	-	보고	보고	보고	-
		7) 2021년 제1차 금융소비자보호 내부통제위원회 개최 관련 주요결과 보고(보고안건)	보고	보고	보고	보고	보고	-	보고	보고	보고	-
		8) 제62기 임원 능력급 결정 보고(보고안건)	보고	보고	보고	보고	보고	-	보고	보고	보고	-
		9) 금융회사 지배구조법 적용 기준 변경 보고 (보고안건)	보고	보고	보고	보고	보고	-	보고	보고	보고	-
		10) 2022년 안전보건계획 추가보고(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	가결
		가) 자금세탁방지업무 현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		나) 리스크 현황 종합 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		다) 손익 및 자금 현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
1차 임시	2022.2.3	1) 감사위원회에 제출할 제61기 재무제표(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	가결
1차 임시	2022.2.3	2) 제61기 영업보고서 승인(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	가결
2차 정기	2022.2.14	1) 내부통제시스템 평가 보고(보고안건)	보고	보고	보고	보고	보고	-	보고	보고	보고	-
		2) 자금세탁방지업무 감사 결과 보고(보고안건)	보고	보고	보고	보고	보고	-	보고	보고	보고	-
		3) 제61기 자체감사실시 결과 보고(보고안건)	보고	보고	보고	보고	보고	-	보고	보고	보고	-
		4) 2021년 금융소비자보호실태 자율진단 실시 결과 보고(보고안건)	보고	보고	보고	보고	보고	-	보고	보고	보고	-
		5) 2022년 제1차 금융소비자보호 내부통제위원회 주요 결과 보고(보고안건)	보고	보고	보고	보고	보고	-	보고	보고	보고	-
		6) 지점 명칭 변경(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	가결
		7) 기업어음(CP) 발행한도 증액요청(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	가결
		8) 전자투표 실시(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	가결
		가) 자금세탁방지업무 현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		나) 리스크 현황 종합 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		다) 손익 및 자금 현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
2차 임시	2022.2.18	1) 제61기 경영진 성과급 결정(보고안건)	보고	보고	보고	보고	보고	-	보고	보고	보고	-
		2) 제61기 금융회사 지배구조법 적용 대상자 결정(보고안건)	보고	보고	보고	보고	보고	-	보고	보고	보고	-
		3) 자기주식 처분(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	가결
3차 임시	2022.2.28	1) 제61기 정기주주총회 소집 및 의안결정(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	가결
		2) 제61기 주주총회에 제출할 재무제표 확정(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	가결
		3) 제61기 감사보고서 제출(보고안건)	보고	보고	보고	보고	보고	-	보고	보고	보고	-
		4) 이사 및 감사위원(사외이사) 후보자 결정(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	가결
		5) 이사 보수한도(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	가결
		6) 제61기 내부회계관리제도 운영실태보고 (보고안건)	보고	보고	보고	보고	보고	-	보고	보고	보고	-
		7) 제61기 내부회계관리제도 평가보고(보고안건)	보고	보고	보고	보고	보고	-	보고	보고	보고	-
		8) 자기주식 취득(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	가결
3차 정기	2022.3.14	1) ESG경영위원회 규정 개정(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	가결
		2) 2021년도 신용정보관리 ·보호인 업무실적 (정보보호 상시평가시스템 자체평가 결과 보고) (보고안건)	보고	보고	보고	보고	보고	-	보고	보고	보고	-
		3) 2021년 하반기 내부통제체계 ·운영에 대한 실태 점검 보고(보고안건)	보고	보고	보고	보고	보고	-	보고	보고	보고	-
		가) 자금세탁방지업무 현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		나) 리스크 현황 종합 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		다) 손익 및 자금 현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
4차 임시	2022.3.18	1) 이사 직위 호선(안)	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	가결
		2) 임원후보추천위원회 위원 선임(안)	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	가결
		3) 보수위원회 위원 선임(안)	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	가결
		4) 위험관리위원회 위원 선임(안)	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	가결
		5) ESG경영위원회 위원 선임(안)	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	가결
4차 정기	2022.4.11	1) 임원 임금 조정 보고(보고안건)	보고	보고	-	보고	보고	보고	보고	보고	보고	-
		2) 임원배상책임보험 가입(안)	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	가결
		가) 자금세탁방지업무 현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		나) 리스크 현황 종합 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		다) 손익 및 자금 현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
5차 정기	2022.5.9	1) 2021년 재산상 이익 제공ㆍ수령 현황 등 보고 (보고안건)	보고	보고	-	보고	보고	보고	보고	보고	보고	-
		2) 사해행위취소 및 수익금 반환소송 합의(안) - 미국 DLI펀드 소송 건	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	가결
		가) 자금세탁방지업무 현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		나) 리스크 현황 종합 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		다) 손익 및 자금 현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
5차 임시	2022.5.30	1) 업무집행책임자 신규임명 심의 및 업무분장(안)	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	가결
6차 정기	2022.6.13	1) 고난도 금융투자상품 제조 및 판매승인(안)	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	가결
		2) 「Daishin Financial Group」명칭 사용(안)	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	가결
		가) 자금세탁방지업무 현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		나) 리스크 현황 종합 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		다) 손익 및 자금 현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
6차 임시	2022.6.24	1) 업무집행책임자 신규임명 심의 및 업무분장(안)	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	가결
6차 임시	2022.6.24	2) 지배인 선임 및 해임(안)	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	가결

※ 위원회 위원 선임시 본인이 후보자인 경우 기권

다. 이사회 내 위원회
(1) 이사회 내 위원회 구성 현황

(기준일 :

2022년 6월 30일

)

위원회명	구성	성명	설치목적 및 권한사항
보수위원회	사외이사 5명	사외이사 김병철 사외이사 이창세 사외이사 김창수 사외이사 원윤희 사외이사 김성호	임직원 보수체계 마련과 급여 및 성과급의 평가 ·결정
위험관리 위원회	사외이사 2명 사내이사 1명	사외이사 원윤희 사외이사 이창세 사내이사 오익근	전사 리스크한도 설정 등 각종 리스크 안건들을 심의의결
ESG경영위원회	사내이사 2명	사내이사 양홍석 사내이사 오익근	그룹 경영 상의 중요 의사결정 사항에 대한 내용을 심의 의결

(2) 이사회 내 위원회 활동 내역

(가) 보수위원회

위원회명	개최일자	의 안 내 용	가결 여부	사외이사의 성명
				김병철 (출석률:100%)	이창세 (출석률:100%)	조홍희 (출석률:100%)	김창수 (출석률:100%)	원윤희 (출석률:100%)	김성호 (출석률:100%)
				찬 반 여 부
보 수 위원회	2022.1.10	1. 제62기 임원 능력급 결정(안) 2. 금융회사 지배구조법 적용 기준 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	- (미선임)
	2022.2.17	1. 제61기 손익에 따른 경영진 성과급 결정(안) 2. 제61기 금융회사 지배구조법 적용 대상자 결정 3. 이사 보수한도 결정	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	- (미선임)
	2022.3.18	1. 보수위원회 위원장 선임(안)	가결	찬성	찬성	- (퇴임)	찬성	찬성	찬성
	2022.4.11	1. 임원 임금 조정(안)	가결	찬성	찬성	- (퇴임)	찬성	찬성	찬성

(나) 위험관리 위원회

위원회명	개최 일자	의 안 내 용	가결 여부	위험관리위원의 성명
				원윤희 (출석률: 100%)	이창세 (출석률: 100%)	오익근 (출석률: 100%)
				찬 반 여 부
위험관리 위원회	2022.1.10	1. 제62기 1/4분기 전사 리스크한도 승인 2. 리스크관리 관련 제규정 개정 3. 제62기 위험한도 승인 4. 외환유동성 리스크관리 전략 승인 5. 위기대처방안(안) 변경	가결	찬성	찬성	찬성
위험관리 위원회	2022.3.18	1.위험관리위원회 위원장 선임	가결	찬성	찬성	찬성
위험관리 위원회	2022.4.11	1.제62기 2/4분기 전사 리스크한도 승인 2. 리스크관리 관련 제규정 개정	가결	찬성	찬성	찬성
위험관리 위원회	2022.6.13	1. 리스크관리 관련 제규정 개정	가결	찬성	찬성	찬성

주) 2022년 3월 위험관리위원회 위원장 변경 (이창세 → 원윤희)

(다) ESG경영위원회

위원회명	개최일자	의 안 내 용	가결 여부	경영위원의 성명
				양홍석 (출석률:100%)	오익근 (출석률:100%)
				찬 반 여 부
ESG 경영 위원회	22.01.07.	1. 보고사항 가. 사업부문별 손익 및 리스크 현황	-	-	-
	22.02.11.	1. 보고사항 가. 사업부문별 손익 및 리스크 현황	-	-	-
	22.03.11.	1. 보고사항 가. 사업부문별 손익 및 리스크 현황	-	-	-
	22.03.15.	1. 대신경제연구소 주주총회 의안 승인(안) 2. 대신자산운용 주주총회 의안 승인(안) 3. 대신저축은행 주주총회 의안 승인(안) 4. 대신PE 주주총회 의안 승인(안) 5. 대신에프앤아이 주주총회 의안 승인(안) 6. 대신자산신탁 주주총회 의안 승인(안)	가결	찬성	찬성
	22.03.18.	1. ESG경영위원회 위원장 선임(안)	가결	- (기권)	찬성
	22.03.18.	2. 보고사항 가. 대신저축은행 증자	-	-	-
	22.04.08	1. 보고사항 가. 사업부문별 손익 및 리스크 현황	-	-	-
	22.05.06	1. 보고사항 가. 사업부문별 손익 및 리스크 현황	-	-	-
	22.05.31	1. 보고사항 가. 계열사 대표이사 선임 주주총회 개최일정(안)	-	-	-
	22.06.09	1. 보고사항 가. 「Daishin Financial Group」명칭 사용(안) 나. 사업부문별 손익 및 리스크 현황	-	-	-
	22.06.23	1. 보고사항 가. 62기 하반기 조직 개편(안) 나. ESG경영활동 진행 현황	-	-	-

주1. 22.03.18일자의 ESG경영위원회 위원장 선임(안)의 경우, 양홍석 경영위원은 위원장 본인이므로 기권하였습니다.

라. 이사의 독립성

(1) 이사회 권한 및 독립성
(가) 이사 선출의 독립성
당사의 이사는 주주총회에서 선임하며, 출석한 주주의 의결권의 과반수의 의결로
하되, 발행주식 총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 합니다.
또한 사외이사는 이사회 구성 시 독립성 및 공정성 확보를 위해 임원후보추천
위원회를 구성하여 관계법령 상의 자격요건을 구비한 사외이사 후보를 추천하고
있습니다.

(나) 사외이사 현황

(기준일 : 2022년 6월 30일)

성 명	임기	연임여부 (횟수)	주 요 경 력	추천인	최대주주등과의 이해관계	회사와의 거래	비 고
김병철	'23년 정기주주총회일	연임(3)	성균관대 행정대학원(행정학 박사)	임원후보추천위원회	-	-	-
			감사원 감사위원(차관급)
			대한체육회 미래기획위원, 대한체육회장 특별보좌역
			금융위 금융행정인사혁신위원
			금융위 적극행정심의위원(현)
			한국금융투자자보호재단 비상임이사(현)
이창세	'23년 정기주주총회일	연임(3)	서울대 법과대학	임원후보추천위원회	-	-	-
			서울북부지방검찰청 검사장
			법무부 출입국, 외국인정책 본부장
			법무법인(유) 동인 변호사(현)
원윤희	'23년 정기주주총회일	-	Ohio 주립대학교 정책대학원 (정책학 박사)	임원후보추천위원회	-	-	-
			한국조세연구원 제9대 원장
			서울시립대 제8대 총장
			서울시립대 세무대학원 교수(현)
김창수	'23년 정기주주총회일	-	플로리다 주립대학교 Ryder경영대학원(경영학 박사)	임원후보추천위원회	-	-	-
			한국회계정보학회 회장
			중앙대 제15대 총장
			중앙대 경영경제대 경영학부 교수(현)
김성호	'24년 정기주주총회일	-	건국대학교 대학원(법학 박사)	임원후보추천위원회	-	-	-
			국가청렴위원회(구 부패방지위원회) 사무처장
			제58대 법무부 장관
			재단법인 행복세상 이사장(현)

(다) 사외이사 선임배경

성명	선임배경
김병철	김병철 사외이사는 행정학 박사 학위 및 28여년간 감사원에서 근무하며 감사위원을 역임하였으며, 금융경제분야 전문가로서 금융위원회 금융행정인사혁신위원, 적극행정심의위원 등을 역임하는 등 금융업에 관한 이해도가 높아 전문성을 갖추고 있음.
이창세	이창세 사외이사는 서울북부지방검찰청 검사장 등을 역임하였으며, 현재 법무법인(유)동인 변호사로서 당사 사외이사로서 직무 수행에 필요한 법률관련 전문성을 갖추고 있음.
원윤희	원윤희 사외이사는 1992년 부터 서울시립대학교 세무학 교수로 재직 중이며, 한국조세연구원 원장을 역임하는 등 당사 사외이사로서 직무 수행에 필요한 조세 및 회계분야의 전문성을 갖추고 있음.
김창수	김창수 사외이사는 1994년 부터 중앙대학교 경영학 교수로 재직 중이며, 한국회계정보학회 회장을 역임 하는 등 회계 분야의 실무경험과 전문지식을 바탕으로 당사 사외이사로서 직무 수행에 필요한 전문성을 갖추고 있음.
김성호	김성호 사외이사는 검사 출신의 법률 전문가로서 법무무 장관 등을 역임하는 등 법률 관련 분야의 충분한 실무경험과 전문성을 갖추고 있음.

(2) 임원 후보추천 위원회
(가) 구성현황

위원회명	구성	성명	설치목적 및 권한사항
임원후보추천위원회	사외이사 3명	사외이사 김병철 사외이사 이창세 사외이사 원윤희	대표이사 및 사외이사, 감사위원 후보추천

(나) 활동내역

위원회명	개최일자	의안내용	가결 여부	김병철 (출석율:100%)	이창세 (출석율:100%)	조홍희 (출석율:100%)	원윤희 (출석율:100%)
위원회명	개최일자	의안내용	가결 여부	찬반여부
제1차 임시 임원후보추천위원회	2022.1.3	1) 사외이사 후보군 관리 현황 보고(보고안건)	-	보고	보고	보고	-
제1차 임시 임원후보추천위원회	2022.1.3	2) 최고경영자 경영승계 계획 및 후보군 관리 현황 보고(보고안건)	-	보고	보고	보고	-
제1차 정기 임원후보추천위원회	2022.1.10	- 정기보고	-	보고	보고	보고	-
제2차 임시 임원후보추천위원회	2022.2.25	1) 대표이사, 사외이사 및 감사위원 후보자(안)	가결	찬성	찬성	찬성	-
제3차 임시 임원후보추천위원회	2022.3.18	1) 임원후보추천위원회 위원장 선임(안)	가결	기권	찬섣	-	찬성

※ 본인이 후보자인 경우 기권

마. 사외이사의 전문성
(1) 사외이사 지원조직 현황

조직명	직원수(명)	직위(지원업무 담당기간)	주요 담당업무
비서실	4	실장(2년) 과장(4년 7개월) 사원(4년 3개월) 사원(2년 1개월)	1. 비서업무 2. 이사회 및 임원회의 운영 3. 주요 인장의 관리

바. 사외이사 교육실시 현황
(1) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용
2022.02.28	Compliance부	김병철,이창세,조홍희, 김창수,원윤희	-	주요 법규사항 안내

2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부

성명	사외이사 여부	경력	회계ㆍ재무전문가 관련
성명	사외이사 여부	경력	해당 여부	전문가 유형	관련 경력
김병철 (감사위원장)	예	- 감사원 재정금융감사국장(`06 ~`08) - 감사원 감사위원(`11.7 ~`15.7) - 금융위 금융행정인사혁신위원(`17.8 ~`18.8) - 한국금융투자자보호재단 비상임이사(`18.1~현재) - 금융위 적극행정 심의위원(`20.8 ~현재)	예	금융기관ㆍ정부ㆍ증권유관기관 등 경력자	- 감사원 재정금융감사국장(`06 ~`08) - 감사원 감사위원(`11.7~`15.7) 감사위원회의 주요 의결사항(감사원법 제12조 제1항) ㆍ국가 세입, 세출의 결산 확인 ㆍ회계, 감사관계법령의 제정, 개폐 및 해석적용에 대한 의견표시 - 금융위 금융행정인사혁신위원(`17.8 ~`18.8)
김창수 (감사위원)	예	- 중앙대 경영경제대 경영학부 교수(`94 ~현재) - 한국회계정보학회 회장(`14) - 중앙대 제15대 총장(`16.3 ~`20.2)	예	회계·재무분야 학위보유자	- 중앙대 경영경제대 경영학부 회계학 전공 교수(`94 ~현재)
김성호 (감사위원)	예	- 국가청렴위원회(구 부패방지위원회) 사무처장('04.1~'06.8) - 제58대 법무부 장관('06.8 ~'07.9) - 재단법인 행복세상 이사장('09.5 ~ 현재)	-	-	-

나. 감사위원회 위원의 독립성
(1) 감사위원회 위원의 독립성

(기준일 :

2022년 6월 30일)

감사위원 성명	감사위원 선임 관련		임기 현황			기타 사항
감사위원 성명	선임배경	추천인	임기	연임여부	연임횟수	회사와의 관계	최대주주 또는 주요주주와의 관계
김병철 (감사위원장)	관계법령에서 정한 자격 요건 및 금융경제 전문가로서 전문성 충족	임원후보추천 위원회	`23년 정기주주총회일	○	1회	해당사항 없음	해당사항 없음
김창수 (감사위원)	관계법령에서 정한 자격 요건 및 재무회계 전문가로서 전문성 충족	임원후보추천 위원회	`23년 정기주주총회일	-	-	해당사항 없음	해당사항 없음
김성호 (감사위원)	관계법령에서 정한 자격 요건 및 법률 전문가로서 전문성 충족	임원후보추천 위원회	`24년 정기주주총회일	-	-	해당사항 없음	해당사항 없음

주 1. 연임횟수는 사외이사으로의 연임횟수가 아닌 감사위원으로의 연임횟수를 의미합니다.

(2) 감사위원회의 구성 및 운영현황 등

(가) 위원회를 구성하는 위원은 주주총회에서 선임 및 해임되며, 이사회 및 집행

기관, 타부서로부터 독립된 위치에서 직무를 수행하고 있습니다.

(나) 감사위원회 구성방법

위원회를 구성하는 위원은 주주총회의 결의에 의하여 선임하였고, 3인의 이사로 구성하고 있습니다. 또한, 감사위원 중 1명 이상은 회계ㆍ재무 전문가의 요건(「금융회사의 지배구조에 관한 법률」제19조 제1항)을 충족하고 있으며, 위원회 위원이 되는 사외이사 1명 이상에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임하고 있습니다.

위원회의 위원은 관계법령에서 정한 자격요건과 다음에 해당하는 자격요건을 갖추 어야 합니다.

- 변호사, 회계사, 공인감사인 등 전문자격증을 소지한 자로서 관련 업계에서

5 년 이상의 실무경험이 있는 자

- 법학 또는 상경계열학과의 석사학위 이상의 소지자로서 학교, 연구소 등

학계에서 5년 이상의 경력이 있는 자

- 10년 이상 금융업무관련 기관에 종사하는 자로서 회계, 내부통제, 감사,

전산 등의 전문지식이 있다고 인정되는 자

- 상기 각호와 동등한 자격이 있다고 주주총회 또는 이사회에서 인정하는 자

(다) 감사위원회 권한 내용

- 회사 내 영업, 업무 및 재산상태 등 모든 정보에 대한 요구권

- 관계자의 출석 및 답변요구

- 창고, 금고, 장부 및 물품의 봉인

- 회계관계 거래처에 대한 조사자료 징구

- 기타 감사업무수행에 필요한 사항의 요구

(라) 감사위원회 의무 내용

위원회는 공정하게 감사하여야 하고, 직무상 취득한 기밀을 정당한 이유 없이 누설하거나 도용할 수 없으며, 직무수행에 있어 관계법규 및 지시사항에 따라 사실과 증거에 의하여 직무를 행하여야 하며, 감사사항에 대하여는 충분한 기록과 입증자료를 확보하여야 합니다.

(마) 감사위원회 운영방안

위원회의 회의는 정기회의와 임시회의로 구분되며, 정기회의는 분기종료 후 둘째월 2번째 월요일에 개최하되 정기회의가 공휴일일 때는 익월 내에 개최하며, 임시회의는 필요에 따라 수시로 개최합니다. 회의 소집 시, 회의의 일시, 장소 및 목적사항을 기재한 통지서와 안건을 회의개최 1일전까지 각 위원에 통지하여야 합니다.

위원회는 위원 전원의 동의가 있는 경우 상기 절차 없이 언제든지 개최할 수 있으며, 각 위원은 위원장에게 의안과 사유를 밝혀 회의소집을 청구할 수 있으며, 위원장은 회의를 소집해야 합니다.

다. 감사위원회(감사)의 주요활동내역

(기준일 : 2022년 6월 30일)

회 차	개최일자	의안 주요내용	가결여부	감사위원 성명(출석률)
				조홍희 (100%)	김병철 (100%)	김창수 (100%)	김성호 (100%)
				찬반여부
2022년 제1회차 (임시)	2022.01.10	제1호 안건: 감사실장 임면에 대한 동의(안)	가결	찬성	찬성	찬성	-
2022년 제2회차 (임시)	2022.02.03	제1호 안건: 내부통제시스템 평가 보고(안)	가결	찬성	찬성	찬성	-
		제2호 안건: 자금세탁방지업무 감사 결과 보고(안)	가결	찬성	찬성	찬성	-
		제3호 안건: 제61기 자체감사 실시 결과 보고(안)	가결	찬성	찬성	찬성	-
2022년 제1회차 (정기)	2022.02.14	제1호 안건: 제61기 재무제표(안)	가결	찬성	찬성	찬성	-
		제2호 안건: 당사 순자본비율 및 제62기 1/4분기 리스크한도 보고	-	보고	보고	보고	-
		제3호 안건: Compliance 업무 보고	-	보고	보고	보고	-
		제4호 안건: 소송현황 보고	-	보고	보고	보고	-
		제5호 안건: 주요민원 보고 건	-	보고	보고	보고	-
		제6호 안건: 감사실시 결과 조치의 건	-	보고	보고	보고	-
		제7호 안건: 내부감시장치에 대한 감사의 의견서(안)	가결	찬성	찬성	찬성	-
2022년 제3회차 (임시)	2022.02.28	[보고사항] 2021년 외부감사 감사위원회 보고사항(삼일회계법인)	-	보고	보고	보고	-
		제1호 안건: 제61기 정기주주총회 소집 및 의안 결정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	-
		제2호 안건: 제61기 감사보고서(안)	가결	찬성	찬성	찬성	-
		제3호 안건: 제61기 내부회계관리제도 운영실태 보고	-	보고	보고	보고	-
		제4호 안건: 제61기 내부회계관리제도 평가보고(안)	가결	찬성	찬성	찬성	-
2022년 제4회차 (임시)	2022.03.18	제1호 안건: 감사위원회 위원장 선임 및 직무대행 순위결정(안)	가결	-	찬성	찬성	찬성
2022년 제4회차 (임시)	2022.03.18	제2호 안건: 감사의 위임에 관한 건(안)	가결	-	찬성	찬성	찬성
2022년 제5회차 (임시)	2022.04.11	제1호 안건: 금융감독원 부문검사 진행 경과 보고	-	-	보고	보고	보고
2022년 제2회차 (정기)	2022.05.09	[보고사항] 2022년 1분기 검토 감사위원회 보고사항(한영회계법인)	-	-	보고	보고	보고
		제1호 안건: 제62기 1/4분기 재무제표에 대한 검토 보고	-	-	보고	보고	보고
		제2호 안건: 당사 순자본비율 및 제62기 2/4분기 리스크한도 보고	-	-	보고	보고	보고
		제3호 안건: Compliance 업무 보고	-	-	보고	보고	보고
		제4호 안건: 소송현황 보고	-	-	보고	보고	보고
		제5호 안건: 주요민원 보고	-	-	보고	보고	보고
		제6호 안건: 감사실시 결과 조치 보고	-	-	보고	보고	보고
		제7호 안건: 외부감사인 선정 관련 준수사항 이행여부 점검 결과 보고(안)	가결	-	찬성	찬성	찬성

주 1. 2022년 3월 감사위원회 위원 변경(김병철, 조홍희, 김창수 → 김병철, 김창수, 김성호)

라. 감사위원회(감사) 교육실시 현황

(1) 감사위원회 교육 실시 내역

감사위원회 교육 실시여부	감사위원회 교육 미실시 사유
미실시	연내 실시 예정

(2) 감사위원회의 교육실시 계획 현황
당사는 대표이사, 내부회계관리자, 감사위원회 및 회계정보를 작성, 공시하는 임직원(이하 '대표이사 등'이라 한다.)을 대상으로 내부회계관리제도 관련 법령 및 이 규정에서 정하는 사항 등의 이해에 필요한 교육계획을 수립하고 필요한 교육을 실시할 것으로 요구하고 있습니다. 이와 관련하여 담당업무에 따른 교육대상자, 교육내용 및 교육주기는 아래와 같습니다.

1. 통제담당자 및 통제책임자: 년 1회 내부통제 변화사항 교육
2. 내부회계전담부서(내부회계관리제도 평가자 포함): 년 1회 이상 내부통제 교육
3. 내부회계관리자 및 감사위원회 등 관련 임원: 년 1회 내부통제 변화사항 교육

마. 감사위원회(감사) 지원조직 현황

(1) 감사위원회 지원조직 현황

(기준일 : 2022년 6월 30일)

부서(팀)명

직원수(명)

직위(근속연수)

주요 활동내역

감사부문

부문장 1명 (7개월)

감사부문 총괄

감사실

감사실장 1명 (6개월)
팀장 3명 (평균 9년 9개월)
과장 5명 (평균 4년 2개월)
대리 2명 (평균 2년 3개월)

1. 외부감사 수검 총괄

2. 자체감사 계획 수립 및 시행

3. 감사결과 지적사항에 대한 조치 확인

4. 내부통제시스템에 대한 평가 보고

5. 자금세탁방지 시스템에 대한 감사

6. 감사위원회 운영에 관한사항

바. 준법감시인에 대한 사항

(1) 준법감시인
(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법
1) 준법감시인의 선ㆍ해임

2) 준법감시인의 권한 및 의무

3) 준법감시인 제도 운영 방안

(나) 준법감시인의 인적사항

직위	성명	주요경력	비 고
준법감시인	최근영	조선대학교 회계학 대신자산운용(주) 리스크관리본부장(준법감시인 겸직) 대신에이엠씨주식회사 감사 (주)대신저축은행 준법감시인 대신증권(주) 감사부문장	상무

(다) 준법감시인의 주요활동

조치일	주요조치내용	조치상대방	비고
2022. 1. 4.	시정·개선요구 (불공정거래 예방을 위한 방안 보고)	관련 부서	-
2022. 1.10. ~ 1.26.	제61기 4분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시	전 영업점	-
2022. 1.20. ~ 1.21.	2022년 Compliance 담당자 및 업무팀장 교육	전 영업점	-
2022. 1.24.	Compliance 소식지 제69호 발간 및 배포	전 부서/영업점	-
2022. 2. 8.	자율점검 요청(인수증권 편입제한 등록업무 관련)	관련 부서	-
2022. 2. 8.	시정·개선 요구(적합성원칙 위반)	관련 영업점	-
2022. 2.14.	2022년 2월 법규준수 자체교육 실시	전 부서/영업점	-
2022. 2.22.	시정·개선 요구(금융투자분석사 매매거래 관련)	관련 부서	-
2022. 2.22.	시정·개선 요구(임직원 금융투자상품 매매 관련)	관련 부서	-
2022. 3. 4.	2022년 3월 법규준수 자체교육 실시	전 부서/영업점	-
2022. 3. 4.	과당매매 점검 유의사항 통보	전 영업점/관련 부서	-
2022. 3. 7.	법인과 개인간의 고액 입출금고 거래 발생시 유의사항 안내	전 영업점	-
2022. 3. 8. ~ 3.23.	2022년 내부통제 주요 항목 자율점검 실시(3월)	전 영업점	-
2022. 3.14.	2021년 하반기 내부통제 체계·운영에 대한 실태 점검 결과 보고	이사회	-
2022. 3.16.	인수증권 등록업무 자율점검에 따른 시정·개선 요구	관련 부서	-
2022. 3.25.	시정·개선요구(불공정거래(가장성매매) 방지 방안 보고)	관련 부서	-
2022. 4. 6.	시정·개선 요구(과당매매 점검 관련)	관련 영업점	-
2022. 4. 6.	시정·개선 요구(적합성원칙 위반)	관련 영업점	-
2022. 4. 6.	고액현금거래보고(CTR) 관련 업무 유의사항 안내	전 영업점	-
2022. 4. 6. ~ 4.15.	제62기 1분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시	전 영업점	-
2022. 4.11. ~ 4.13.	2022년 상반기 현장점검 (여의도영업부)	관련 영업점	-
2022. 4.15.	신탁/랩 고객의 당사/이해관계인 발행증권 투자시 유의사항 안내	전 영업점	-
2022. 4.18. ~ 4.19.	2022년 상반기 현장점검 (강남선릉센터)	관련 영업점	-
2022. 4.20.	Compliance 소식지 제70호 발간 및 배포	전 부서/영업점	-
2022. 4.27.	시정·개선 요구(시간외대량매매 방식의 자기주식매매호가 관련)	관련 부서	-
2022. 4.27 ~ 4.28.	2022년 상반기 현장점검 (강남대로센터)	관련 영업점	-
2022. 4.28.	2021년도 임직원 재산상 이익 내역 조회 결과 통보 및 자체교육 실시	관련 부서	-
2022. 5. 2. ~ 5. 3.	2022년 상반기 현장점검 (부천지점)	관련 영업점	-
2022. 5. 6. ~ 5.10.	2022년 상반기 현장점검 (수원지점)	관련 영업점	-
2022. 5. 9.	2021년 재산상 이익 제공·수령 현황 등 보고	이사회	-
2022. 5.12. ~ 5.13.	2022년 상반기 현장점검 (노원WM센터)	관련 영업점	-
2022. 5.17.	시정·개선 요구(임직원 금융투자상품 매매 관련)	관련 부서	-
2022. 5.17. ~ 5.19.	2022년 상반기 현장점검 (울산WM센터)	관련 영업점	-
2022. 5.20.	2022년 5월 법규준수 자체교육 실시	전 부서/영업점	-
2022. 5.25.	시정·개선 요구(재산상 이익 제공 관련)	관련 영업점	-
2022. 5.26.	시정·개선 요구(불공정거래 통보 절차 위반)	관련 영업점	-
2022. 5.27.	불공정거래 예방활동 관련 유의사항 안내	전 영업점	-
2022. 6. 2.	퇴직연금 마케팅 관련 유의사항 통보 및 자체교육 실시	관련 부서/영업점	-
2022. 6. 3.	시정·개선 요구(금융상품 판매프로세스 위반)	관련 영업점	-
2022. 6. 9.	2022년 6월 법규준수 자체교육 실시	전 부서/영업점	-
2022. 6.23.	제62기 상반기 내부통제위원회 개최	위원회	-
2022. 6.24.	시정·개선 요구(주문 기록·유지 의무 위반)	관련 영업점	-

(라) 준법지원인 등 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역
준법지원부문	1	부문장 1명 (7개월)	준법지원부문 총괄 (준법감시인)
Compliance부	17	부서장 1명 (22년 1개월) 차장 2명 (15년 3개월) 수석매니저 1명(6개월) 책임매니저 6명(2년 4개월) 과장 3명 (5년 4개월) 대리 2명 (7년 9개월) 주임 2명 (2년 8개월)	1. 내부통제체제의 구축, 운영 2. 법규준수 프로그램 입안 및 관리 3. 준법·윤리문화의 조성 4. 법규준수 관련 점검 조사 5. 법규위반 사항에 대한 조치 6. 감독당국 및 감사위원회 협조·지원 7. 자금세탁방지제도 운영

3. 주주총회 등에 관한 사항

가. 투표제도 현황

당사 이사회는 2022년 02월 14일 의결권 행사에 있어 주주 편의를 제고하기 위해 상법제 368조의 4(전자적 방법에 의한 의결권의 행사)에 따라 전자투표제를 채택하였으며, 2022년 3월 18일에 개최한 제61기 정기주주총회에서 전자투표제를 시행하였습니다. 한편, 당사는 집중투표제 및 서면투표제를 채택하고 있지 않습니다.

(기준일 :

2022년 06월 30일

)

투표제도 종류	집중투표제	서면투표제	전자투표제
도입여부	배제	미도입	도입
실시여부	미실시	미실시	2022년 제61기 정기주주총회

주1. 의결권대리행사 권유제도 실시 : 직접행사 및 위임

나. 의결권 현황

(기준일 :

2022년 06월 30일

)

(단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고
발행주식총수(A)	보통주	50,773,400	-
발행주식총수(A)	우선주	36,000,000	-
의결권없는 주식수(B)	보통주	15,379,121	-
의결권없는 주식수(B)	우선주	36,000,000	-
정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-
정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	우선주	-	-
기타 법률에 의하여 의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	-	-
기타 법률에 의하여 의결권 행사가 제한된 주식수(D)	우선주	-	-
의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-
의결권이 부활된 주식수(E)	우선주	-	-
의결권을 행사할 수 있는 주식수 (F = A - B - C - D + E)	보통주	35,394,279	-
의결권을 행사할 수 있는 주식수 (F = A - B - C - D + E)	우선주	-	-

주 1. 의결권없는 주식수에 상품보유주식 보통주 93주가 포함되어 있습니다.

다. 주식사무

당사의 주식사무 중 신주인수권과 관련하여 정관상에 기재된 내용은 아래의 표와 같습니다. 또한, 당사의 결산일은 2013 사업년도부터 12월 31일로 정하고 있으며, 당사의 주권은보통주와 우선주(1우선주, 2우선주), 명의개서대리인은 한국예탁결제원(서울영등포구 여의2길22-1, 대표전화 02) 3774-3000)이며, 회사의 공고는 인터넷 홈페이지(www.daishin.com)에 게재하고, 전산장애 또는 그밖의 부득이한 사유로 인터넷 홈페이지 공고를 할수 없을 때에는 매일경제신문에 게재하며, 매일경제신문에 게재할 수 없는 경우에는 경향신문에 게재합니다. 보다 세부적인 내용은 아래의 표를 참조하시기 바랍니다.

정관상 주식의 발행 및 배정 내용	제9조(주식의 발행 및 배정) ①회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다. 1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 2. 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(회사의 주주를 포함 한다)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식 ②제1항 제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 신주를 배정하여야 한다. 1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를 배정하는 방식 2. 관계 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 신주를 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식 4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식 ③제1항 제2호 및 제3호에 따라 신주를 배정하는 경우 상법 제416조제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 자본시장과 금융투자업 에 관한 법률 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 갈음할 수 있다. ④회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다. ⑤회사는 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다. ⑥회사는 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다.
결 산 일	12월 31일	정기주주총회	3월 중
주주명부폐쇄기준일(주1)	-
주주명부폐쇄시기(주1)	-
주권의 종류	「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 주권 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리가 의무적으로 전자등록됨에 따라 '주권의 종류'를 기재하지 않음.
명의개서대리인	한국예탁결제원
주주의 특전	없음	공고게재신문	매일경제신문

주1. 주식.사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 당사의 주식은 전자등록되어 있어, 주주명부 폐쇄기간의 설정이 불필요함으로 폐쇄기간을 정관상 별도로 규정하고 있지 않습니다.

라. 주주총회 의사록 요약

주총일자

안 건

결의내용

비고

제61기
정기주주총회
(2022.3.18)

제1호 의안 : 제61기(2021.1.1 ~ 2021.12.31)

재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건

제1-1호 의안 : 제61기 재무제표(연결재무제표 포함) 승인의 건

제1-2호 의안 : 제61기 이익잉여금처분계산서 승인의 건

제1-2-1호 : 현금배당(예정) 1,400원/주당 (보통주 기준) (회사 안)

제1-2-2호 : 현금배당(예정) 3,800원/주당 (보통주 기준) (주주제안)

제2호 의안 : 이사 선임의 건

제2-1호 의안 : 사내이사 양홍석 선임의 건

제2-2호 의안 : 사내이사 오익근 선임의 건

제2-3호 의안 : 사외이사 김병철 선임의 건

제2-4호 의안 : 사외이사 이창세 선임의 건

제2-5호 의안 : 사외이사 김성호 선임의 건

제3호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건

제3-1호 의안 : 사외이사인 감사위원 김병철 선임의 건

제3-2호 의안 : 사외이사인 감사위원 김성호 선임의 건

제4호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

가결

가결
부결

가결
가결
가결
가결
가결

가결
가결
가결

제60기
정기주주총회
(2021.3.19)

제1호 의안 : 제60기(2020.1.1 ~ 2020.12.31)
재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건
제1-1호 의안 : 제60기 재무제표(연결재무제표 포함) 승인의 건
제1-2호 의안 : 제60기 이익잉여금처분계산서 승인의 건
제1-2-1호 : 현금배당(예정) 1,200원/주당 (보통주 기준)(회사 안)
제1-2-2호 : 현금배당(예정) 1,500원/주당 (보통주 기준)(주주제안)
제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건
제3호 의안 : 이사 선임의 건
제3-1호 의안 : 사내이사 선임의 건 - 이어룡
제3-2호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 김병철
제3-3호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 이창세
제3-4호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 원윤희
제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 김창수 선임의 건
제5호 의안 : 사외이사인 감사위원 김병철 선임의 건
제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건
제6-1호 의안 : 이사 보수한도 100억원 승인의 건 (회사 안)
제6-2호 의안 : 이사 보수한도 50억원 승인의 건 (주주제안)

가결

가결
부결
가결

가결
가결
가결
가결
가결
가결

가결
부결

제59기
정기주주총회
(2020.3.20)

제1호 의안 : 제59기(2019.1.1 ~ 2019.12.31)
재무제표 (이익잉여금 처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건
* 현금배당 보통주 1,000원, 우선주 1,050원, 2우선주 1,000원
제2호 의안 : 이사 선임의 건
제2-1호 의안 : 사내이사 선임의 건 - 오익근
제2-2호 의안 : 사내이사 선임의 건 - 양홍석
제2-3호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 이지원
제2-3호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 김병철
제2-3호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 이창세
제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 조홍희 선임의 건
제4호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건
제4-1호 의안 : 사외이사 이지원 선임의 건
제4-2호 의안 : 사외이사 이창세 선임의 건
제5호 의안 : 이사 보수 한도 승인의 건 - 100억

원안대로
승인

마. 소수주주권 행사여부
소수주주권 행사와 관련하여 제61기 정기주주총회(2022.3.18)와 제60기 정기주주총회(2021.3.19)에서 주주제안권이 행사되었습니다. 내용은 다음과 같습니다.

1. 제61기 정기주주총회(2022.3.18)
□ 주주제안권의 내용 :
- 제1-2호 의안 : 제61기 이익잉여금처분계산서 승인의 건
제1-2-2호 : 현금배당(예정) 3,800원/주당 (보통주 기준)(주주제안)
□ 행사목적 : 주주의 이익을 위한 소수주주의 권리 행사
□ 진행결과 :
제1-2-2호 의안 : 부결

2. 제60기 정기주주총회(2021.3.19)
□ 주주제안권의 내용 :
- 제1-2호 의안 : 제60기 이익잉여금처분계산서 승인의 건
제1-2-2호 : 현금배당(예정) 1,500원/주당 (보통주 기준)(주주제안)
- 제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건
제6-2호 의안 : 이사 보수한도 50억원 승인의 건 (주주제안)
□ 행사목적 : 주주의 이익을 위한 소수주주의 권리 행사
□ 진행결과 :
제1-2-2호 의안 : 부결
제6-2호 의안 : 부결

바. 경영권 경쟁
당사는 경영지배권에 관하여 경쟁이 공시대상기간 중에 발생한 사항이 없습니다.

VII. 주주에 관한 사항

1. 주주분포
가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 :

2022년 06월 30일

)

(단위 : 주, %)

성 명	관 계	주식의 종류	소유주식수 및 지분율				비고
			기 초		기 말
			주식수	지분율	주식수	지분율
양홍석	본인	보통주	4,985,667	9.82	5,068,488	9.98	시장매입 자사주성과급
양홍석	본인	우선주	130	0.00	130	0.00	-
이어룡	특수관계인	보통주	1,198,371	2.36	1,198,371	2.36	-
양정연	특수관계인	보통주	621,453	1.22	621,453	1.22	-
양승주	특수관계인	보통주	90,000	0.18	90,620	0.18	*시장매입
양채유	특수관계인	보통주	0	0	19,850	0.04	*시장매입
양채린	특수관계인	보통주	0	0	19,450	0.04	*시장매입
홍승우	특수관계인	보통주	0	0	9,000	0.02	*시장매입
양회금	특수관계인	보통주	2,072	0.00	2,072	0.00	-
양회금	특수관계인	우선주	2,245	0.01	2,245	0.01	-
노정남	특수관계인	보통주	40,737	0.08	40,737	0.08	-
노정남	특수관계인	우선주	1,733	0.00	1,733	0.00	-
안경환	특수관계인	보통주	3,500	0.01	0	0.00	-
오익근	특수관계인	보통주	32,846	0.06	49,058	0.10	*자사주성과급
대신송촌 문화재단	특수관계인	보통주	717,206	1.41	717,206	1.41	-
대신송촌 문화재단	특수관계인	우선주	1,384,624	3.85	1,384,624	3.85	-
계		보통주	7,691,852	15.15	7,836,305	15.43	-
계		우선주	1,388,732	3.86	1,388,732	3.86	-

주1. 비고의 경우, 공시 대상 기간 내 최대주주등소유주식변동신고 공시내역 참고
주2. 특수관계인 오익근 소유주식수 49,058주는 우리사주조합 조합원계정 주식 6,263주가 제외된 수량으로 작성

나. 최대주주 변동내역
당사는 공시기간 중 최대주주의 변동내역이 없습니다.

다. 최대주주 주요경력

최대주주	생년월일	주요경력	비고
양홍석	1981.04.20	서울대 경영학 대신투자신탁운용(주) 상무이사 대신증권(주) 전무 대신증권(주) 사장 대신증권(주) 부회장	-

라. 주식 소유현황

(기준일 :

2022년 06월 30일

)

(단위 : 주)

구분	주주명	소유주식수	지분율(%)	비고
5% 이상 주주	대신증권 자사주	15,379,028	30.29	-
	양홍석	5,068,488	9.98	최대주주
	국민연금공단	2,536,349	5.00	-
우리사주조합		2,130,839	4.20	-

주 1. 보통주 기준으로 작성하였습니다.

마. 소액주주현황

(기준일 :

2022년 06월 30일

)

(단위 : 주)

구 분	주주			소유주식			비 고
구 분	소액 주주수	전체 주주수	비율 (%)	소액 주식수	총발행 주식수	비율 (%)	비 고
소액주주	24,334	24,350	99.93	22,743,363	50,773,400	44.79	보통주기준

주 1. 상기 현황은 최근 주주 권리기준일인 2022.1.1 기준 당사 명의개서대리인인 한국예탁결제원에서
제공한 주식분포상황표를 기준으로 작성한 것이며, 소액주주는 발행주식 총수의 1/100에 미달하는
주식을 소유한 주주를 말합니다.
.

2. 최근 6개월 간의 주가 및 주식 거래 실적

가. 국내증권시장

(단위 : 주, 원)

종 류		2022.06	2022.05.	2022.04	2022.03	2022.02.	2022.01
보통주	최고	17,650	17,300	18,350	18,100	17,250	18,450
	최저	14,550	15,900	17,500	17,450	16,300	16,150
	평균	15,770	16,398	18,114	17,750.0	16,744.4	17,360.0
일거래량	최고	194,573	125,394	233,474	270,159	84,413	255,313
일거래량	최저	13,991	18,003	25,146	44,408	21,543	40,216
월간거래량		1,234,570	850,713	1,716,408	2,016,792	795,731	1,971,052
우선주	최고	15,500	15,300	15,900	15,750	15,000	15,900
	최저	13,400	14,500	15,200	15,050	14,450	14,150
	평균	14,378	14,814	15,643	15,400.0	14,844.4	15,245.0
일거래량	최고	126,165	119,594	101,161	115,692	125,019	163,834
일거래량	최저	16,510	14,338	27,378	19,081	20,012	32,938
월간거래량		1,078,698	803,617	1,157,766	959,751	786,027	1,513,105
2우선주	최고	14,950	15,150	15,450	15,250	14,700	15,250
	최저	12,900	14,350	15,150	14,700	14,150	13,600
	평균	13,935	14,591	15,333	14,923.8	14,461.1	14,672.5
일거래량	최고	36,604	31,375	24,343	44,915	26,995	51,889
일거래량	최저	4,979	3,020	3,567	4,502	5,692	10,329
월간거래량		308,651	217,946	268,794	327,115	226,164	455,606

주 1. 평균단가는 일별종가의 평균종가로 계산하였습니다

나. 해외증권시장
해당사항이 없습니다.

VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

가. 임원 현황

(기준일 :

2022년 06월 30일

)

(단위 : 주)

성명	성별	출생년월	직위	등기임원 여부	상근 여부	담당 업무	주요경력	소유주식수		최대주주와의 관계	재직기간	임기 만료일
성명	성별	출생년월	직위	등기임원 여부	상근 여부	담당 업무	주요경력	의결권 있는 주식	의결권 없는 주식	최대주주와의 관계	재직기간	임기 만료일
이어룡	여	1953.09	회장	사내이사	상근	-	상명여자사범대	1,198,371	-	1항 1호 나	2004.09.24~2022.06.30	2023.03.31
양홍석	남	1981.04	부회장	사내이사	상근	-	서울대 경영학 대신투자신탁운용 상무이사 대신증권 전무 대신증권 부사장 대신증권 사장	5,068,488	130	최대주주 본인	2007.10.01~2022.06.30	2024.03.31
오익근	남	1963.07	대표이사	사내이사	상근	업무총괄	경희대 경제학 대신증권 인사부장 대신증권 재무관리부장 대신증권 리스크관리본부 이사대우본부장 대신저축은행 경영지원본부장 대신저축은행 대표이사 대신증권 경영지원총괄, IB사업단장	49,058	-	1항 1호 아	2018.12.03~2022.06.30	2024.03.31
김병철	남	1958.09	사외이사	사외이사	비상근	감사위원장	성균관대 행정학(박사) 감사원 감사위원 現)금융위원회 적극행정심의위원	-	-	1항 1호 아	2018.03.23~2022.06.30	2023.03.31
이창세	남	1962.01	사외이사	사외이사	비상근	-	서울대 법학 대검찰청 감찰부장(검사장) 서울북부지방검찰청 검사장 現)법무법인 (유)동인 변호사	-	-	1항 1호 아	2018.03.23~2022.06.30	2023.03.31
김창수	남	1958.08	사외이사	사외이사	비상근	감사위원	Florida International University 경영대학원(박사) 한국회계정보학회 회장 중앙대 제15대 총장 現)중앙대 경영경제대 경영학부 교수	-	-	1항 1호 아	2021.03.19~2022.06.30	2023.03.31
원윤희	남	1957.09	사외이사	사외이사	비상근	-	Ohio State University 정책대학원(박사) 한국조세연구원 제9대 원장 서울시립대 제8대 총장 現)서울시립대 세무대학원 교수	-	-	1항 1호 아	2021.03.19~2022.06.30	2023.03.31
김성호	남	1950.03	사외이사	사외이사	비상근	감사위원	건국대 법학(박사) 국가청렴위원회 사무처장 제58대 법무부장관 現)재단법인 행복세상 이사장	-	-	1항 1호 아	2022.03.18~2022.06.30	2024.03.31
김범철	남	1963.08	부사장	미등기	상근	경영전략총괄	고려대 경영학 대신증권 기획실장 대신자산운용 전무 대신증권 미래전략담당 대신에프앤아이 경영기획본부장 대신증권 기획본부장/투자금융담당	20,376	-	-	2016.01.01~2022.06.30	2023.03.31
송혁	남	1964.04	부사장	미등기	상근	리테일총괄	전북대 회계학 대신증권 비서실장 대신증권 비서/브랜드본부장 대신증권 WM사업단장,디지털사업단장	18,966	-	-	2010.04.01~2022.06.30	2023.03.31
길기모	남	1968.12	전무	미등기	상근	리스크관리부문장	서울대 경제학 메리츠종금증권 심사팀장 메리츠종금증권 리스크관리본부장	3,532	-	-	2019.04.01~2022.06.30	2023.03.31
유창범	남	1968.04	전무	미등기	상근	Sales&Trading총괄	서울대 행정학(석사) Bank of America 서울지점 지점장 메리츠증권 자산운용본부 전무	1,955	-	-	2021.03.02~2022.06.30	2023.03.31
박성준	남	1973.02	전무	미등기	상근	IB부문장	홍익대 경영학 대신증권 금융주치의전략부장 대신증권 IB솔루션부장 대신증권 IB2본부장 대신증권 IB3본부장	42,535	-	-	2018.01.01~2022.06.30	2023.03.31
이정화	남	1968.11	전무	미등기	상근	동부WM부문장	부경대 무역학 대신증권 마산지점장 대신증권 부전동지점장 대신증권 동래지점장	6,679	-	-	2016.01.01~2022.06.30	2023.03.31
권택현	남	1972.02	전무	미등기	상근	PF부문장	경북대 경영학 대신증권 부동산금융본부장 대신증권 프로젝트금융본부 이사대우본부장	110,229	-	-	2018.01.01~2022.06.30	2023.03.31
정연규	남	1967.11	전무	미등기	상근	서부WM부문장	전남대 회계학 대신증권 목포지점장 대신증권 광주지점장 대신증권 광주센터장	7,101	-	-	2018.01.01~2022.06.30	2023.03.31
김호중	남	1967.08	전무	미등기	상근	고객자산부문장, 홍보부문장	성균관대 무역학 대신증권 전략기획실장 대신증권 기획본부 이사대우부본부장 대신증권 영업부장 대신에프앤아이 경영기획본부장	2,440	-	-	2020.11.23~2022.06.30	2023.03.31
정연우	남	1972.08	전무	미등기	상근	Research Center장	연세대 경영학 대신증권 소비재그룹장 대신증권 리서치부장	6,241	-	-	2019.01.01~2022.06.30	2023.03.31
이재우	남	1972.08	전무	미등기	상근	Wholesale부문장	홍익대 경영학 대신증권 재무관리부장/자금부장 대신증권 재무자금부장 대신증권 법인금융상품본부장	15,817	-	-	2019.11.25~2022.06.30	2023.03.31
이순남	여	1969.05	상무	미등기	상근	프라이빗부문장, 나인원프라이빗라운지장	동국대 경영학(석사) 대신증권 강남역지점장 대신증권 강남역삼센터 이사대우센터장 대신증권 강남선릉센터 이사대우센터장	7,074	-	-	2018.01.01~2022.06.30	2023.03.31
임민수	남	1971.06	상무	미등기	상근	재경2WM부문장	성균관대 법학 대신증권 대치동지점장 대신증권 강남대로센터장 대신증권 청담WM센터장	4,238	-	-	2019.11.25~2022.06.30	2023.03.31
김수창	남	1968.10	상무	미등기	상근	경영지원부문장	연세대 인적자원개발학(석사) 대신증권 인재지원부장 대신증권 인재전략부장 대신증권 인사부장	5,198	-	-	2019.11.25~2022.06.30	2023.03.31
홍종국	남	1971.06	상무	미등기	상근	IT부문장	중앙대 산업정보학 대신증권 WM개발부장 대신증권 IT개발부장	6,264	-	-	2019.11.25~2022.06.30	2023.03.31
최근영	남	1963.12	상무	미등기	상근	준법감시인 준법지원부문장	조선대 회계학 대신자산운용 법무본부장 대신자산운용 리스크관리본부장/준법감시인 대신에이엠씨 감사 대신저축은행 준법감시인 대신증권 법무지원부문장 대신증권 감사부문장	8,819	10	-	2020.01.21~2022.06.30	2023.12.31
김상원	남	1972.07	상무	미등기	상근	디지털부문장	한국외대 경영학(석사) 대신증권 CIC사업전략팀장 대신증권 스마트금융부장 대신증권 Operation&Technology본부 이사대우부본부장	7,207	-	-	2018.01.01~2022.06.30	2023.03.31
나유석	남	1974.02	상무	미등기	상근	IPO담당	한국과학기술원 MBA 대신증권 IB2본부장 대신증권 IPO본부 이사대우본부장	22,793	-	-	2020.11.23~2022.06.30	2023.03.31
신재범	남	1970.02	상무	미등기	상근	WM추진부문장	세종대학교 회계학 대신증권 광명센터장 대신증권 대림동지점장 대신증권 WM추진부 이사대우부장	6,177	-	-	2020.11.23~2022.06.30	2023.03.31
강준규	남	1972.02	상무	미등기	상근	재경1WM부문장	가천대학교 무역학 대신증권 수지지점장 대신증권 여의도영업부장	3,301	-	-	2020.11.23~2022.06.30	2023.03.31
강윤기	남	1974.08	상무	미등기	상근	전략지원부문장	성균관대학교 경영학 대신증권 미래전략실장 대신증권 전략지원실장	2,269	-	-	2020.11.23~2022.06.30	2023.03.31
김성원	남	1964.06	상무	미등기	상근	금융소비자보호부문	연세대 경영학(석사) 대신증권 감사실장 대신증권 감사부문장	5,388	-	-	2016.12.01~2022.06.30	2023.03.31
박정환	남	1975.07	상무	미등기	상근	Trading부문장	서울대 기계공학 SC제일은행 외환파생상품 이사대우 미래에셋증권 FICC파생운용팀 수석매니저 KTB투자증권 Financial Market본부 상무	-	-	-	2021.12.27~2022.06.30	2023.03.31
송종원	남	1973.10	상무	미등기	상근	경영기획부문장	동국대 무역학 대신증권 경영기획실 이사대우실장	3	-	-	2022.06.02~2022.06.30	2023.03.31
이정훈	남	1970.01	상무보	미등기	상근	Coverage본부장	경희대 경제학 메리츠증권 투자금융팀 이사 하나금융투자 커버리지2실 상무대우 DB금융투자 FAS1팀 이사 IBK투자증권 Coverage3팀 이사	964	-	-	2021.06.01~2022.06.30	2023.03.31
김봉진	남	1969.07	상무보	미등기	상근	영업부장	동아대 경영학(박사) 대신증권 사하지점장 대신증권 부산센터 이사대우센터장	6	-	-	2021.11.22~2022.06.30	2023.03.31
박현식	남	1967.04	이사대우부문장	미등기	상근	정보보호부문장	충북대학교 전산학 대신증권 시스템운영부장 대신증권 IT지원부장	4,240	-	-	2020.11.23~2022.06.30	2022.12.31
이성영	남	1969.06	이사대우부문장	미등기	상근	감사부문장	중앙대 무역학 대신증권 리테일상품팀장 대신증권 감사실장	2,437	-	-	2021.11.22~2022.06.30	2022.12.31

주1. 최대주주와의 관계는 최대주주 본인과 당사의 등기임원에 한하여, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행령 제3조의 해당 호 및 목을 기재 하였습니다.
주2. 특수관계인 오익근 소유주식수 49,058주는 우리사주조합 조합원계정 주식 6,263주가 제외된 수량으로 작성하였습니다.
주3. 2022.07.01 유창범 미등기임원은 일신상의 사유로 사임하였습니다.

※ 공시서류작성기준일 이후 신규 선임 임원 현황

성명	성별	출생년월	직위	등기임원 여부	상근 여부	담당 업무	주요경력	소유주식수		최대주주와의 관계	재직기간	임기 만료일
성명	성별	출생년월	직위	등기임원 여부	상근 여부	담당 업무	주요경력	의결권 있는 주식	의결권 없는 주식	최대주주와의 관계	재직기간	임기 만료일
김상혁	남	1974.12	상무보	미등기	상근	PF1 본부장	인하대 정치외교학 NH투자증권 부동산금융부 부장 KB증권 프로젝트금융부 이사 대신증권 PF1본부 상무보	-	-	-	2022.7.1~2022.08.12(현재)	2023.03.31

나. 직원 현황

(기준일 :

2022년 06월 30일

)

(단위 : 백만원)

직원										소속 외 근로자			비고
사업부문	성별	직 원 수					평 균 근속연수	연간급여 총 액	1인평균 급여액	남	여	계
		기간의 정함이 없는 근로자		기간제 근로자		합 계
		전체	(단시간 근로자)	전체	(단시간 근로자)	합 계
본사영업,운영,리서치	남	10	-	184	-	194	5년 3개월	22,309	115	49	39	88	-
본사영업,운영,리서치	여	7	-	91	-	98	4년 11개월	6,925	71				-
영업점	남	299	-	33	-	332	20년 0개월	23,660	71				-
영업점	여	296	-	24	12	320	17년 4개월	19,199	60				-
본사관리직	남	213	-	114	-	327	14년 0개월	24,825	76				-
본사관리직	여	129	-	80	14	209	11년 10개월	10,755	52				-
합 계		954	-	526	26	1,480	14년 0개월	107,673	71				-

※ 총인원 1,540명 중 인턴사원, 아르바이트, 기타 촉탁 제외 (미등기임원 포함)

다. 미등기임원 보수 현황

(기준일 :

2022년 06월 30일

)

(단위 : 백만원)

구 분	인원수	연간급여 총액	1인평균 급여액	비고
미등기임원	29	6,342	219	-

2. 임원의 보수 등

<이사ㆍ감사 전체의 보수현황>

1. 주주총회 승인금액

(단위 : 백만원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고
이사 및 감사위원회 위원	-	10,000	-

(2) 보수지급금액

(가) 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 백만원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고
9	4,785	532	-

* 기간 중 지급한 총인원(퇴직자 포함)

(나) 유형별

(단위 : 백만원)

구 분	인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고
등기이사 (사외이사, 감사위원회 위원 제외)	3	4,569	1,523	-
사외이사 (감사위원회 위원 제외)	2	90	45	-
감사위원회 위원	4	126	31	-
감사	-	-	-	-

* 기간 중 지급한 총인원(퇴직자 포함)

(3) 이사ㆍ감사의 보수지급 기준
- 이사ㆍ감사의 보수의 지급은 규정 및 계량지표와 비계량지표로 구성된 성과평가 결과를 감안하여 보수위원회 결정에 따라 집행하고 있습니다.

나. 이사.감사의 개인별 보수현황

<보수지급금액 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수
이 어 룡	회 장	1,816	-
양 홍 석	부회장	2,031	-
오 익 근	대표이사	721	-

2. 산정기준 및 방법

(단위 : 백만원)

이 름	보수의 종류		금액	산정기준 및 방법
회 장 이 어 룡	근로 소득	급여	855	급여규정 및 보수위원회 결정에 따라 반기 급여 총액 855백만원의 1/6인 142백만원을 매월 지급하였음
		상여	961	▶ 일회성 “상여 : 961백만원 가. 연차보상금, 특별상여금 : 104백만원 포함 나. 2021년 성과급(현금) : 857백만원 포함 - 기간 중 지급된 성과급은 2022년 제2차 보수위원회에 서 2021년의 경영진 성과평가 결과를 반영하여 최종 평가 및 결의를 거쳐 2022년 2월에 지급한 금액임 - 전원 사외이사로 구성된 보수위원회에서 평가한 경영진 성과평가는 계량지표(회사 손익달성도, 생산성, 자기자본 이익률)와 비계량지표(경영활동평가)를 합산한 종합득점과 각 경영진의 역할 및 공로기준을 반영하여 세전순이익의 일정 범위내에서 지급금액이 확정됨 - 2021년 연결재무제표 기준 세전순이익은 8,763억원으로 증권과 주요 자회사 들의 실적 등이 주요한 성과로 반영 되었음 - 비계량지표 부문은 경쟁이 치열한 경영여건에서도 불구 하고 증권 및 주요 자회사들이 전체적으로 경쟁력을 이어가고 있는 점과 수익기반 확보에 기여한 점 등이 성과에 반영됨
		주식매수선택권 행사이익	-	-
		기타 근로소득	-	-
	퇴직소득		-	-
	기타소득		-	-
부 회 장 양 홍 석	근로 소득	급여	573	급여규정 및 보수위원회 결정에 따라 반기 급여 총액 573백만원의 1/6인 95백만원을 매월 지급하였음
		상여	1,457	▶ 일회성 “상여 : 1,457백만원 가. 연차보상금, 특별상여금 : 86백만원 포함 나. 2021년 성과급(현금) : 1,371백만원 포함 - 기간 중 지급된 성과급은 2022년 제2차 보수위원회에 서 2021년의 경영진 성과평가 결과를 반영하여 최종 평가 및 결의를 거쳐 2022년 2월에 지급한 금액임 - 전원 사외이사로 구성된 보수위원회에서 평가한 경영진 성과평가는 계량지표(회사 손익달성도, 생산성, 자기자본 이익률)와 비계량지표(경영활동평가)를 합산한 종합득점과 각 경영진의 역할 및 공로기준을 반영하여 세전순이익의 일정 범위내에서 지급금액이 확정됨 - 2021년 연결재무제표 기준 세전순이익은 8,763억원으로 증권과 주요 자회사 들의 실적 등 주요한 성과로 반영 되었음 - 비계량지표 부문은 경쟁이 치열한 경영여건에서도 불구 하고 전략적 대응을 통한 그룹 이익 창출 및 비즈니스 수익 확대 측면에 기여한 점 등이 성과에 반영됨
		주식매수선택권 행사이익	-	-
		기타 근로소득	0.6	- 장기근속포상 금 가액 소득 반영
	퇴직소득		-	-
	기타소득		-	-
대표이사오 익 근	근로 소득	급여	354	급여규정 및 보수위원회 결정에 따라 반기 급여 총액 354백만원의 1/6인 59백만원을 매월 지급하였음
		상여	367	▶ 일회성 “상여 : 367백만원 가. 연차보상금, 특별상여금 : 81백만원 포함 나. 2021년 성과급(현금) : 286백만원 포함 - 기간 중 지급된 성과급은 2022년 제2차 보수위원회에 서 2021년의 경영진 성과평가 결과를 반영하여 최종 평가 및 결의를 거쳐 2022년 2월에 지급한 금액임 - 전원 사외이사로 구성된 보수위원회에서 평가한 경영진 성과평가는 계량지표(회사 손익달성도, 생산성, 자기자본 이익률)와 비계량지표(경영활동평가)를 합산한 종합득점과 각 경영진의 역할 및 공로기준을 반영하여 세전순이익의 일정 범위내에서 지급금액이 확정됨 - 2021년 연결재무제표 기준 세전순이익은 8,763억원으로 증권과 주요 자회사 들의 실적 등이 주요한 성과로 반영 되었음 - 비계량지표 부문은 경쟁이 치열한 경영여건에서도 불구 하고 그룹 모회사 대표이사 역할 수행 등이 성과에 반영됨
		주식매수선택권 행사이익	-	-
		기타 근로소득	-	-
	퇴직소득		-	-
	기타소득		-	-

<보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수
양 홍 석	부회장	2,031	-
이 어 룡	회 장	1,816	-
오 익 근	대표이사	721	-

2. 산정기준 및 방법

(단위 : 백만원)

이 름	보수의 종류		금액	산정기준 및 방법
부 회 장 양 홍 석	근로 소득	급여	573	급여규정 및 보수위원회 결정에 따라 반기 급여 총액 573백만원의 1/6인 95백만원을 매월 지급하였음
		상여	1,457	▶ 일회성 “상여 : 1,457백만원 가. 연차보상금, 특별상여금 : 86백만원 포함 나. 2021년 성과급(현금) : 1,371백만원 포함 - 기간 중 지급된 성과급은 2022년 제2차 보수위원회에 서 2021년의 경영진 성과평가 결과를 반영하여 최종 평가 및 결의를 거쳐 2022년 2월에 지급한 금액임 - 전원 사외이사로 구성된 보수위원회에서 평가한 경영진 성과평가는 계량지표(회사 손익달성도, 생산성, 자기자본 이익률)와 비계량지표(경영활동평가)를 합산한 종합득점과 각 경영진의 역할 및 공로기준을 반영하여 세전순이익의 일정 범위내에서 지급금액이 확정됨 - 2021년 연결재무제표 기준 세전순이익은 8,763억원으로 증권과 주요 자회사 들의 실적 등 주요한 성과로 반영 되었음 - 비계량지표 부문은 경쟁이 치열한 경영여건에서도 불구 하고 전략적 대응을 통한 그룹 이익 창출 및 비즈니스 수익 확대 측면에 기여한 점 등이 성과에 반영됨
		주식매수선택권 행사이익	-	-
		기타 근로소득	0.6	- 장기근속포상 금 가액 소득 반영
	퇴직소득		-	-
	기타소득		-	-
회 장 이 어 룡	근로 소득	급여	855	급여규정 및 보수위원회 결정에 따라 반기 급여 총액 855백만원의 1/6인 142백만원을 매월 지급하였음
		상여	961	▶ 일회성 “상여 : 961백만원 가. 연차보상금, 특별상여금 : 104백만원 포함 나. 2021년 성과급(현금) : 857백만원 포함 - 기간 중 지급된 성과급은 2022년 제2차 보수위원회에 서 2021년의 경영진 성과평가 결과를 반영하여 최종 평가 및 결의를 거쳐 2022년 2월에 지급한 금액임 - 전원 사외이사로 구성된 보수위원회에서 평가한 경영진 성과평가는 계량지표(회사 손익달성도, 생산성, 자기자본 이익률)와 비계량지표(경영활동평가)를 합산한 종합득점과 각 경영진의 역할 및 공로기준을 반영하여 세전순이익의 일정 범위내에서 지급금액이 확정됨 - 2021년 연결재무제표 기준 세전순이익은 8,763억원으로 증권과 주요 자회사 들의 실적 등이 주요한 성과로 반영 되었음 - 비계량지표 부문은 경쟁이 치열한 경영여건에서도 불구 하고 증권 및 주요 자회사들이 전체적으로 경쟁력을 이어가고 있는 점과 수익기반 확보에 기여한 점 등이 성과에 반영됨
		주식매수선택권 행사이익	-	-
		기타 근로소득	-	-
	퇴직소득		-	-
	기타소득		-	-
대표이사오 익 근	근로 소득	급여	354	급여규정 및 보수위원회 결정에 따라 반기 급여 총액 354백만원의 1/6인 59백만원을 매월 지급하였음
		상여	367	▶ 일회성 “상여 : 367백만원 가. 연차보상금, 특별상여금 : 81백만원 포함 나. 2021년 성과급(현금) : 286백만원 포함 - 기간 중 지급된 성과급은 2022년 제2차 보수위원회에 서 2021년의 경영진 성과평가 결과를 반영하여 최종 평가 및 결의를 거쳐 2022년 2월에 지급한 금액임 - 전원 사외이사로 구성된 보수위원회에서 평가한 경영진 성과평가는 계량지표(회사 손익달성도, 생산성, 자기자본 이익률)와 비계량지표(경영활동평가)를 합산한 종합득점과 각 경영진의 역할 및 공로기준을 반영하여 세전순이익의 일정 범위내에서 지급금액이 확정됨 - 2021년 연결재무제표 기준 세전순이익은 8,763억원으로 증권과 주요 자회사 들의 실적 등이 주요한 성과로 반영 되었음 - 비계량지표 부문은 경쟁이 치열한 경영여건에서도 불구 하고 그룹 모회사 대표이사 역할 수행 등이 성과에 반영됨
		주식매수선택권 행사이익	-	-
		기타 근로소득	-	-
	퇴직소득		-	-
	기타소득		-	-

IX. 계열회사 등에 관한 사항

1. 계열회사 등의 현황
가. 계열회사 현황(요약)

(기준일 :

2022년 06월 30일

)

(단위 : 사)

기업집단의 명칭	계열회사의 수
기업집단의 명칭	상장	비상장	계
대신증권(주)	1	124	125

※상세 현황은 '상세표-2. 계열회사 현황(상세)' 참조

나. 기업집단 계통도

계통도(62기 반기)

주1. 2022.06.22일자로 Daishin Investments Pte. Ltd. 에서 Daishin Singapore Pte. Ltd.로 상호 변경 되었습니다.
주2. 2022.06.10일자로 대신에프앤아이(주)의 100% 자회사인 디에스한남주식회사는 대신프라퍼티주식회사로 상호 변경되었습니다.

다. 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황

직 명	성명	약력	담당업무	겸직업무	비고
부회장	양홍석	서울대 경영학 대신투자신탁운용 상무이사 대신증권 전무 대신증권 부사장 대신증권 사장	-	YANG&COMPANY 대표사원	-
부사장	김범철	고려대 경영학 대신증권 기획실장 대신자산운용 전무 대신증권 미래전략담당 대신에프앤아이 경영기획본부장 대신증권 기획본부장/투자금융담당	경영전략총괄	대신에프앤아이(주) 기타비상무이사	-
전무	김호중	성균관대 무역학 대신증권 전략기획실장 대신증권 기획본부 이사대우부본부장 대신증권 영업부장 대신에프앤아이 경영기획본부장	고객자산부문 /홍보부문장	대신프라이빗에쿼티(주) 비상근감사	-
상무	김수창	연세대 인적자원개발학(석사) 대신증권 인재지원부장 대신증권 인재전략부장 대신증권 인사부장	경영지원부문장	대신에프앤아이(주) 비상근감사 대신에이엠씨(주) 비상근감사	-
상무	강윤기	성균관대 경영학 대신증권 미래전략실장 대신증권 전략지원실장	전략지원부문장	대신프라퍼티(주) 기타비상무이사 Daishin America LLC Authorized Person Daishin NY LLC Authorized Person DS378 LLC Authorized Person DA378MGR LLC Authorized Person DS400 LLC Authorized Person DA400MGR LLC Authorized Person DA215MGR LLC Authorized Person Daishin America Tenant LLC Authorized Person DS400 OWNER LLC Authorized Person DS378WEA LLC Authorized Person INVEST378JV LLC Authorized Person INVEST400MA LLC Authorized Person 대신동경합동회사 업무집행자	-
상무	송종원	동국대 무역학 대신증권 경영기획실 팀장 대신증권 경영기획실 이사대우실장	경영기획부문장	대신자산운용(주) 비상근감사	-

2. 타법인출자 현황

(기준일 :

2022년 06월 30일

)

(단위 : 백만원)

출자 목적	출자회사수			총 출자금액
	상장	비상장	계	기초 장부 가액	증가(감소)		기말 장부 가액
	상장	비상장	계	기초 장부 가액	취득 (처분)	평가 손익	기말 장부 가액
경영참여	0	18	18	1,008,715	33,788	1,182	1,043,685
일반투자	0	0	0	0	0	0	0
단순투자	7	76	83	373,310	-4,844	85,675	454,141
계	7	94	101	1,382,025	28,944	86,857	1,497,826

※상세 현황은 '상세표-3. 타법인출자 현황(상세)' 참조

X. 대주주 등과의 거래내용

1. 최대주주등과의 거래내용
해당사항이 없습니다.

2. 주주(최대주주등 제외)·임원·직원 및 기타 이해관계자와의 거래내용

<당반기>

(기준일 : 2022년 6월 30일)

(단위 : 천원)

구분	특수관계자명	수익 거래내역		비용 거래내역
구분	특수관계자명	계정과목	금액	계정과목	금액
종속기업	대신자산운용㈜	기타영업외수익	369,731	판매비와관리비	184,590
		수수료수익	77,121	이자비용	5,779
		기타영업수익	3,712,000
	㈜대신경제연구소	수수료수익	11,867	이자비용	3,999
	㈜대신경제연구소			판매비와관리비	852,060
	㈜한국이에스지연구소	기타영업외수익	329,621	이자비용	20,225
	㈜한국이에스지연구소			판매비와관리비	755,100
	㈜대신저축은행	수수료수익	147,079	이자비용	30,046
		이자수익	1,710
		기타영업수익	7,689,600
		기타영업외수익	988,903
	DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. (구, Daishin Investments Pte. Ltd.)			판매비와관리비	466,709
	대신프라이빗에쿼티㈜	기타영업외수익	94,724	이자비용	11,778
		수수료수익	5,942
		기타영업수익	410,000
	대신에프앤아이주식회사	기타영업외수익	320,244	이자비용	1,374,507
		수수료수익	84,702
		기타영업수익	15,680,000
	대신에이엠씨주식회사	기타영업외수익	429,508	이자비용	13,754
	대신에이엠씨주식회사	수수료수익	26,321
	디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	기타영업외수익	56,008	이자비용	67,333
	디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	수수료수익	1,789
	대신프라퍼티주식회사 (구, 디에스한남주식회사)	기타영업외수익	121,277	이자비용	24,019
		수수료수익	113,351	판매비와관리비	641,203
		이자수익	13,215
	디에이치씨개발주식회사	기타영업외수익	16,615	이자비용	10,618
	탠덤주식회사	기타영업외수익	19,685	이자비용	4,122
	프라퍼티메이커스주식회사	기타영업외수익	15,651	이자비용	153
	대신자산신탁주식회사	기타영업외수익	599,057	이자비용	6,645
		수수료수익	7,089
		기타영업수익	1,540,000
	Daishin Tokyo Godo Kaisha			판매비와관리비	99,178
	대신제51호전문투자형사모부동산투자회사	기타영업수익	17,600
	디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC	수수료수익	29,558,943
소계			62,459,353		4,571,818
관계기업	대신밸런스제7호기업인수목적㈜(*)	수수료수익	150,000
	대신밸런스제8호기업인수목적㈜(*)	수수료수익	150,000
	대신신기술투자조합3호	수수료수익	3,471
	대신신기술투자조합4호	수수료수익	9,765
	대신신기술투자조합5호	수수료수익	60,000
	대신신기술투자조합6호	수수료수익	25,000
	대신신기술투자조합7호	수수료수익	79,342
	대신신기술투자조합8호	수수료수익	91,615
	대신신기술투자조합9호	수수료수익	29,753
	대신신기술투자조합10호	수수료수익	24,795
	대신신기술투자조합11호	수수료수익	409,110
	대신신기술투자조합12호	수수료수익	5,030
	대신-K&T신기술투자조합	수수료수익	96,575
	대신-KNT-다석신기술투자조합	수수료수익	29,589
	대신-MYW신기술투자조합(*)	수수료수익	11,769,732
	대신-MYW신기술투자조합(*)	기타영업수익	5,508,884
	대신-지브이에이신기술투자조합 제1호	수수료수익	19,340
	케이앤티-대신신기술투자조합 제1호	수수료수익	148,767
	케이앤티-대신신기술투자조합 제2호	수수료수익	148,767
	대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합	수수료수익	85,789
	대신-뉴젠신기술투자조합 제1호	수수료수익	37,192
	대신-캘리버신기술투자조합 제1호	수수료수익	74,384
	대신-엠포드신기술투자조합 제1호	수수료수익	21,159
	대신-엠포드신기술투자조합 제2호	수수료수익	13,647
	대신-코너스톤신기술투자조합 제1호	수수료수익	19,836
	대신-제이앤신기술투자조합 제1호	수수료수익	76,764
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	기타영업수익	142,495
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권	기타영업수익	83,152
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권	기타영업수익	82,406
	을지로나인 PFV	수수료수익	12,000
	백사도립 PFV	수수료수익	263,864
	파로스젠주식회사	수수료수익	18
	녹스팜주식회사	수수료수익	18
	주식회사엔엠디바이오	수수료수익	18
소계			19,672,277		-
합계			82,131,630		4,571,818

(*) 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

<전반기>

(기준일 : 2021년 6월 30일)

(단위 : 천원)

구분	특수관계자명	수익 거래내역		비용 거래내역
구분	특수관계자명	계정과목	금액	계정과목	금액
종속기업	대신자산운용㈜	수수료수익	58,336	판매비와관리비	176,490
		기타영업수익	928,000	이자비용	5,255
		기타영업외수익	303,841
	㈜대신경제연구소	기타영업외수익	250,421	이자비용	6,640
	㈜대신경제연구소	수수료수익	16,715	판매비와관리비	1,591,260
	대신샹제리제휘트니스클럽	기타영업외수익	238,647	이자비용	4,629
	㈜대신저축은행	수수료수익	142,671	이자비용	36,204
		이자수익	3,619
		기타영업수익	4,841,600
		기타영업외수익	1,045,436
	Daishin Investments Pte. Ltd.			판매비와관리비	367,312
	대신프라이빗에쿼티㈜	기타영업외수익	93,495	이자비용	9,371
	대신프라이빗에쿼티㈜	수수료수익	5,169
	대신에프앤아이주식회사	기타영업외수익	324,744	이자비용	466,401
		수수료수익	174,644
		기타영업수익	5,600,000
	대신에이엠씨주식회사	기타영업외수익	431,899	이자비용	8,541
	대신에이엠씨주식회사	수수료수익	30,906
	디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	기타영업외수익	65,615	이자비용	684
	디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	수수료수익	2,126
	디에스한남주식회사	기타영업외수익	129,251	이자비용	26,598
		수수료수익	10,015	판매비와관리비	899,977
		이자수익	12,886
	디에이치씨개발주식회사	기타영업외수익	19,105	이자비용	112
	탠덤주식회사	기타영업외수익	19,677	이자비용	218
	프라퍼티메이커스주식회사	기타영업외수익	9,541	이자비용	65
	대신자산신탁주식회사	기타영업외수익	456,371	이자비용	4,462
	대신자산신탁주식회사	수수료수익	3,169
	Daishin Tokyo Godo Kaisha			판매비와관리비	99,178
	Daishin Tokyo Godo Kaisha			기타영업외비용	110,370
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	기타영업수익	162,866
	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	기타영업수익	105,605
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권	기타영업수익	709,650
	대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD) 2종 수익증권	기타영업수익	281,611
	대신제50호전문투자형사모부동산투자회사	수수료수익	1,200,000
	디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC	수수료수익	20,837,095
소계			38,514,726		3,813,767
관계기업	대신신기술투자조합2호(*)	수수료수익	1,678,312
	대신신기술투자조합2호(*)	기타영업수익	184,064
	대신신기술투자조합3호	수수료수익	50,000
	대신신기술투자조합3호	기타영업수익	54,000
	대신신기술투자조합4호	수수료수익	9,846
	대신신기술투자조합5호	수수료수익	60,000
	대신신기술투자조합6호	수수료수익	12,500
	대신-K&T신기술투자조합	수수료수익	100,000
	대신-KNT-다석신기술투자조합	수수료수익	27,464
	대신-MYW신기술투자조합	수수료수익	165,342
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권	기타영업수익	127,713
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권	기타영업수익	58,895
	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권	기타영업수익	268,392
	파로스젠주식회사	수수료수익	18
	녹스팜주식회사	수수료수익	18
	주식회사엔엠디바이오	수수료수익	18
소계			2,796,582		-
합계			41,311,308		3,813,767

(*) 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

해당사항이 없습니다.

2. 우발부채 등에 관한 사항

가. 중요한 소송사건
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

1) 당사가 피고인 소송

(기준일 : 2022년 6월 30일)

(단위 : 백만원)

소송당사자		소 제기일	주요내용	진행상황	소송가액	회사의 대응방안
원고	피고	소 제기일	주요내용	진행상황	소송가액	회사의 대응방안
한국OOOOOOOO 외 1	당사	2018.11.02	손해배상(기)	現 2심 진행 중 (1심 당사 전부승소)	3,227	2022.07.02. 2심 당사 일부 승소
황OO	당사 외1	2019.07.17	손해배상(기)	現 2심 진행 중 (1심 당사 일부승소)	140	당사 승소를 위하여 적극 대응 중
김OO 외 3	당사	2020.03.02	부당이득금	現 2심 진행 중 (1심 당사 패소)	2,514	당사 승소를 위하여 적극 대응 중
메OOOO 외 1	당사	2020.03.31	부당이득금	現 1심 진행 중	1,700	당사 승소를 위하여 적극 대응 중
(주)이OOOOO	당사	2020.04.08	손해배상(기)	現 1심 진행 중	1,000	당사 승소를 위하여 적극 대응 중
배OO 외 25	당사 외 6	2020.06.25	손해배상(기)	現 1심 진행 중	700	당사 승소를 위하여 적극 대응 중
성OOO OOOO	당사 외 1	2022.02.07	금전반환청구	現 1심 진행 중	400	당사 승소를 위하여 적극 대응 중
(주) 포OOO 외 1	당사	2022.03.28	손해배상(기)	現 1심 진행 중	200	당사 승소를 위하여 적극 대응 중
(주) 센OOOO	당사	2022.05.03	추심금	現 1심 진행 중	50	당사 승소를 위하여 적극 대응 중
합 계					9,931	-

주 1. 소 제기일은 1심 소장 도달일 기준입니다.
주 2. 당사(대신증권)가 공동피고인 경우, 소송가액은 전체 금액 중 당사에 대한 청구금액을 기재했습니다.

2) 당사가 원고인 소송

(기준일 : 2022년 6월 30일)

(단위 : 백만원)

소송당사자		소 제기일	주요내용	진행상황	소송가액	회사의 대응방안
원고	피고	소 제기일	주요내용	진행상황	소송가액	회사의 대응방안
당사 외 19	남대OOOOO 외 5	2019.02.08	소득세징수처분취소	現 2심 진행 중 (1심 당사 전부 승소)	20	당사 승소를 위하여 적극 대응 중
당사	조OOO 외 2	2020.04.20	양수금 청구 등	現 1심 진행중	1,349	당사 승소를 위하여 적극 대응 중
합 계					1,369	-

주 1. 소 제기일은 당사의 1심 제기일 기준입니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]

<대신저축은행>

당사 계류중인 소송사건은 당사제소 343건(관련금액 : 5,430백만)과 당사피소 2건(관련금액 : 599백만)이 있습니다.

※ 기타 연결대상 종속회사의 해당사항이 없습니다.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황
해당사항이 없습니다.

다. 채무보증 현황
해당사항이 없습니다.

라. 채무인수약정현황
해당사항이 없습니다.

마. 기타의 우발채무 등

(기준일 : 2022년 6월 30일)

( 단위 : 천원 )

구 분	거래상대방	약정금액	약정잔액(주1)	약정기간
매입확약	티벨리판교 주식회사	5,500,000	500,000	2019.10.30 ~ 2023.04.30
매입확약	에이치티광주 주식회사	5,120,000	4,620,000	2020.05.15 ~ 2023.03.15
매입확약	디이씨원 주식회사	26,500,000	4,500,000	2020.12.11 ~ 2022.12.11
매입확약	에이제이제일차 주식회사	31,500,000	21,000,000	2021.02.04 ~ 2023.08.04
매입확약	에이제이제삼차 주식회사	6,000,000	-	2021.02.04 ~ 2023.08.04
매입확약	디오동인 주식회사	10,000,000	1,700,000	2021.03.30 ~ 2026.01.30
매입확약	디오동인제일차 주식회사	5,000,000	-	2021.03.30 ~ 2026.01.30
매입확약	디에스과천제이차 주식회사	16,000,000	-	2021.04.13 ~ 2025.07.13
매입확약	디에스을지로제일차 주식회사	20,000,000	1,2300,000	2021.04.30 ~ 2026.04.30
매입확약	디에스을지로제이차 주식회사	10,000,000	-	2021.04.30 ~ 2026.04.30
매입확약	더블디위례제이차 주식회사	3,500,000	3,500,000	2021.05.20 ~ 2024.02.20
매입확약	에스티제일차 주식회사	13,000,000	7,500,000	2021.06.16 ~ 2023.10.16
매입확약	에스티제이차 주식회사	9,000,000	-	2021.06.16 ~ 2023.10.16
매입확약	더블에스엘제일차 주식회사	47,000,000	46,000,000	2021.06.24 ~ 2023.04.24
매입확약	더블에스엘제이차 주식회사	12,000,000	12,000,000	2021.06.24 ~ 2023.04.24
매입확약	더블에스엘제삼차 주식회사	7,000,000	7,000,000	2021.06.24 ~ 2023.04.24
매입확약	웨스트수원 주식회사	24,000,000	19,400,000	2022.02.22 ~ 2025.01.22
매입확약	파크엠제이 주식회사	4,000,000	-	2022.02.24 ~ 2023.02.24
매입확약	에스시네마 주식회사	18,000,000	-	2022.03.25 ~ 2023.09.25
매입확약	티알비연산 주식회사	5,000,000	-	2022.04.13 ~ 2023.01.13
매입확약	더퍼스트목감제일차 주식회사	35,000,000	-	2022.06.30 ~ 2025.06.30
매입확약	더퍼스트목감제이차 주식회사	20,000,000	-	2022.06.30 ~ 2025.06.30
매입확약	케이원한강제일차 주식회사	66,000,000	-	2022.06.30 ~ 2024.04.30
매입확약	케이원한강제이차 주식회사	30,000,000	30,000,000	2022.06.30 ~ 2024.04.30
매입확약	티제이탕정제일차 주식회사	8,900,000	-	2019.08.30 ~ 2023.08.30
매입확약	티제이탕정제이차 주식회사	40,000,000	-	2019.08.30 ~ 2023.08.30
매입확약	마이트김해안동제일차 주식회사	3,200,000	-	2020.06.18 ~ 2024.02.18
매입확약	에스제이통영제일차 주식회사	41,650,000	12,650,000	2020.12.22 ~ 2025.04.22
매입확약	마이트김해안동제이차 주식회사	9,100,000	-	2021.01.27 ~ 2024.10.27
매입확약	에스제이황금동제일차 주식회사	14,000,000	5,000,000	2021.05.25 ~ 2025.01.25
매입확약	에스제이황금동제이차 주식회사	16,000,000	5,000,000	2021.05.25 ~ 2025.01.25
매입확약	에스제이황금동제삼차 주식회사	10,000,000	10,000,000	2021.05.25 ~ 2025.01.25
매입확약	마이트창원상남동제일차 주식회사	93,600,000	35,600,000	2021.05.28 ~ 2026.02.28
매입확약	케이에스포항제일차 주식회사	2,000,000	-	2021.07.19 ~ 2022.07.19
매입확약	케이에스포천제일차 주식회사	6,000,000	-	2021.10.29 ~ 2024.03.29
매입확약	케이에스도립리제일차 주식회사	40,000,000	33,000,000	2021.12.02 ~ 2023.08.02
매입확약	케이에스도립리제이차 주식회사	12,500,000	-	2021.12.02 ~ 2023.08.02
매입확약	케이에스도립리제삼차 주식회사	5,000,000	-	2021.12.02 ~ 2023.08.02
매입확약	케이에스부악제일차 주식회사	3,000,000	-	2021.12.08 ~ 2022.12.08
매입확약	마이트제주구억리제일차 주식회사	10,000,000	-	2021.12.09 ~ 2024.01.09
매입확약	석정제이에스 주식회사	5,000,000	-	2022.02.11 ~ 2023.02.11
매입확약	케이에스이황리제일차 주식회사	3,000,000	-	2022.05.31 ~ 2024.05.31
매입확약	디에스일차 주식회사	62,000,000	18,000,000	2022.06.13 ~ 2025.07.13
매입확약	아이에이안산제일차 주식회사	8,450,000	8,450,000	2021.02.26 ~ 2024.01.26
매입확약	아이에이안산제이차 주식회사	10,000,000	-	2021.02.26 ~ 2024.01.26
매입확약	스마트용인제일차 주식회사	24,000,000	24,000,000	2021.04.30 ~ 2023.06.30
매입확약	디에스퍼스트시티제일차 주식회사	7,000,000	-	2022.03.28 ~ 2023.03.28
매입확약	디엘성성제일차 주식회사	4,400,000	4,400,000	2021.05.31 ~ 2024.04.30
매입확약	디엘성성제이차 주식회사	2,000,000	-	2021.05.31 ~ 2024.04.30
매입확약	디비안흥제이차 주식회사	7,000,000	-	2021.06.22 ~ 2025.10.22
매입확약	웨스트안동제삼차 주식회사	10,000,000	-	2021.06.30 ~ 2024.12.30
매입확약	제주글로벌제일차 주식회사	5,200,000	5,200,000	2021.07.28 ~ 2023.12.28
매입확약	제주글로벌제이차 주식회사	7,000,000	-	2021.07.28 ~ 2023.12.28
매입확약	디제이센트럴시티 주식회사	17,000,000	-	2021.07.30 ~ 2024.08.30
매입확약	디에스광명 주식회사	2,500,000	300,000	2021.09.14 ~ 2025.09.14
매입확약	브릿지광명 주식회사	8,500,000	-	2022.03.16 ~ 2023.03.16
매입확약	브릿지상계 주식회사	10,000,000	-	2022.03.16 ~ 2023.03.16
매입확약	디에스당진제일차 주식회사	26,500,000	-	2021.09.30 ~ 2024.12.30
매입확약	블루오션제일차 주식회사	26,500,000	26,500,000	2021.10.29 ~ 2023.10.29
매입확약	블루오션제이차 주식회사	14,000,000	-	2021.10.29 ~ 2023.10.29
매입확약	디에스창신제일차 주식회사	10,000,000	-	2021.11.08 ~ 2022.11.08
매입확약	폴리제일차 주식회사	19,000,000	-	2021.11.10 ~ 2023.08.10
매입확약	에이치엘이천제일차 주식회사	9,000,000	4,000,000	2022.03.14 ~ 2024.05.14
매입확약	에이치엘이천제이차 주식회사	13,000,000	-	2022.03.14 ~ 2024.05.14
매입확약	디에스강릉제일차 주식회사	11,000,000	-	2022.05.16 ~ 2025.12.16
매입확약	피제이자유로 주식회사	20,000,000	-	2022.06.30 ~ 2025.07.30
매입확약	디에스에이아이제일차주식회사	32,300,000	8,900,000	2018.12.20 ~ 2022.08.31
매입확약	디에스에이아이제이차주식회사	10,500,000	-	2018.12.07 ~ 2024.06.10
매입확약	에이아이라데팡스제일차주식회사	77,000,000	6,600,000	2019.06.07 ~ 2026.06.11
매입확약	한가람제일차주식회사	124,300,000	7,100,000	2019.12.03 ~ 2023.02.01
매입확약	도담제일차주식회사	100,700,000	13,200,000	2021.04.27 ~ 2026.09.01
매입확약	한가람제이차주식회사	16,800,000	14,400,000	2021.10.18 ~ 2025.05.30
매입확약	트러스트아이비제일차 주식회사	15,200,000	-	2021.12.22 ~ 2023.12.22
매입확약	제이와이제일차 주식회사	63,000,000	4,500,000	2021.07.26 ~ 2025.07.17
매입확약	제이와이제이차 주식회사	12,200,000	800,000	2021.08.13 ~ 2026.11.13
매입확약	제이와이제삼차 주식회사	201,300,000	21,300,000	2021.09.27 ~ 2023.03.31
매입확약	제이와이제사차 주식회사	22,600,000	2,100,000	2021.11.10 ~ 2023.05.31
매입확약	제이와이제오차 주식회사	7,400,000	1,300,000	2021.11.10 ~ 2027.02.10
매입확약	제이와이제육차 주식회사	25,600,000	3,900,000	2021.11.10 ~ 2027.02.10
매입확약	제이와이제칠차 주식회사	12,000,000	1,600,000	2022.04.26 ~ 2024.07.26
매입확약 합계		1,807,020,000	447,820,000	-

주 1. 약정잔액은 약정금액 대비 미발행금액(한도금액)을 기준으로 작성하였습니다.

3. 제재 등과 관련된 사항

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

가. 수사ㆍ사법기관의 제재현황 : 해당사항 없음

나. 행정기관의 제재현황
(1) 금융감독당국의 제재현황
[회사에 대한 제재]

(기준일 : 2022년 6월 30일)

제재일자	사유 및 근거법령	제재내용	조치이행현황	재발방지 대책	제재기관
2017.02.10	- 부당한 재산상 이익의 수령 금지 위반 「자본시장법」제71조 제7호 「자본시장법 시행령」제68조 제5항 제3호 「금융투자업규정」제4-18조 제1항 및 제4항	과태료 (10백만원)	기한내 과태료 납부	내부통제 강화 및 관련규정 준수	금융위원회
2017.07.27	- 허수성 주문의 수탁 「시장감시규정」제4조 제1항 제5호, 동조 제3항	회원제재금 (88.5백만원)	기한내 제재금 납부	내부통제 강화 및 관련규정 준수	한국거래소
2017.12.12	- 자기주식 매수호가 미제출 「코스닥시장 업무규정」제10조 제1항	약식제재금 (50만원)	기한내 제재금 납부	내부통제 강화 및 관련규정 준수	한국거래소
2018.01.18	- 증권의 발행인 등에 대한 인수증권 재매도약정 금지 위반 「자본시장법」제449조 제1항 제29호 「자본시장법시행령」제390조 및 <별표22>	과태료 (37.5백만원)	기한내 과태료 납부	내부통제 강화 및 관련규정 준수	금융위원회
2018.07.11	- 퇴직연금 운용현황의 통지 위반 「근로자퇴직급여 보장법」제18조, 제28조, 제33조 및 제48조 「근로자퇴직급여 보장법 시행령」제42조 <별표3>「과태료 부과기준」「근로자퇴직급여 보장법 시행규칙」제7조 「금융기관검사및제재에관한규정」제20조 <별표3>「과태료 부과 기준」	과태료 (10백만원)	기한내 과태료 납부	내부통제 강화 및 관련규정 준수	금융위원회
2019.06.12	- 업무보고서 제출의무 위반 「자본시장법」제33조 제4항 및 제5항 「자본시장법 시행령」제36조 제3항 및 제7항 「금융투자업규정」제3-66조 제4항	과태료 (4백만원)	기한내 과태료 납부	내부통제 강화 및 관련규정 준수	금융위원회
2019.06.20	- 자기주식 매매호가 미제출 관련 「유가증권시장업무규정」제39조 제1항	약식제재금 (2백만원)	기한내 제재금 납부	내부통제 강화 및 관련규정 준수	한국거래소
2019.06.20	- 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련 「파생상품시장 업무규정」제124조 제1항 제3호 「파생상품시장 업무규정 시행세칙」제119조 제2항	약식제재금 (4백만원)	기한내 제재금 납부	내부통제 강화 및 관련규정 준수	한국거래소
2019.06.26	- 선관주의 의무 위반 「전자금융거래법」제21조 제1항	과태료 (18백만원)	기한내 과태료 납부	내부통제 강화 및 관련규정 준수	금융위원회
2019.07.16	- 프로그램매매 호가표시의무 위반 「유가증권시장 업무규정」제11조 「유가증권시장 업무규정 시행세칙」제6조의5 제3항 제3호, 제12조 제1항 제20호	약식제재금 (50만원)	기한내 제재금 납부	내부통제 강화 및 관련규정 준수	한국거래소
2021.07.05	- 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련 「파생상품시장 업무규정」제154조 제1항 「파생상품시장 업무규정 시행세칙」제162조의2 제1항	약식제재금 (2백만원)	기한내 제재금 납부	내부통제 강화 및 관련규정 준수	한국거래소
2021.10.15	- 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련 「파생상품시장 업무규정」제154조 제1항 「파생상품시장 업무규정 시행세칙」제162조의2 제1항	약식제재금 (2백만원)	기한내 제재금 납부	내부통제 강화 및 관련규정 준수	한국거래소
2021.11.12	- 금융투자상품 불완전판매 「자본시장법」제46조 제2항, 제49조, 제420조 제3항	영업점폐쇄 (반포WM센터)	조치이행	내부통제 강화 및 관련규정 준수	금융위원회
2022.03.18	- 자기주식 매매호가 미제출 관련 「코스닥시장 업무규정」제12조 제1항, 제10조 제5항 「코스닥시장 업무규정 시행세칙」제24조 제1항	약식제재금 (2백만원)	기한내 제재금 납부	내부통제 강화 및 관련규정 준수	한국거래소

[임직원(임원 및 중요직원)에 대한 제재]

(기준일 : 2022년 6월 30일)

제재일자	사유 및 근거법령	제재내용	조치대상자			조치이행현황	재발방지 대책	제재기관
제재일자	사유 및 근거법령	제재내용	직위	전현직	근속연수	조치이행현황	재발방지 대책	제재기관
2018.01.19	- 증권의 발행인 등에 대한 인수증권 재매도약정 금지 위반 「자본시장법」 제449조 제1항 제29호 「자본시장법」 시행령 제390조 및 <별표22>	주의	임원	전직	28년1개월	대상자 징계조치	내부통제 강화 및 관련규정 준수	금융감독원
2021.12.03	- 설명자료 작성 부적정 「자본시장법」제47조 제1항 및 제3항 「자본시장법 시행령」제53조 제1항	견책	임원	현직	2년9개월	대상자 징계조치	내부통제 강화 및 관련규정 준수	금융감독원
2021.12.03	- 설명자료 작성 부적정 「자본시장법」제47조 제1항 및 제3항 「자본시장법 시행령」제53조 제1항	견책 상당	임원	전직	32년12개월	대상자 징계조치	내부통제 강화 및 관련규정 준수	금융감독원
2021.12.03	- 설명자료 작성 부적정 「자본시장법」제47조 제1항 및 제3항 「자본시장법 시행령」제53조 제1항 - 펀드 환매주문 취소에 따른 전자적 침해행위 금지 위반 등 「전자금융거래법」제21조의4 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」제44조 제1항	견책	임원	현직	32년	대상자 징계조치	내부통제 강화 및 관련규정 준수	금융감독원

주 1. 조치대상자 현황은 제재일자 기준입니다.

(2) 그 외 행정ㆍ공공기관 등의 제재현황 : 해당사항 없음

[연결대상 종속회사에 관한 사항]

<대신저축은행>

제재일자	사 유	제재내용	조치이행 현황	재발방지 대책	비 고
2018.01.15	고액현금거래 지연 보고	주의 1명	조치이행	내부통제 강화 및 관련규정 준수	금감원
2018.08.31	고객확인의무 위반	과태료 납부금액 (17,200,000원)	조치이행	내부통제 강화 및 관련규정 준수	금융정보분석원
2019.11.25	고액현금거래보고의무 위반	과태료 납부금액 (400,000원)	조치이행	내부통제 강화 및 관련규정 준수	금융정보분석원
2020.04.22	신용정보 등록의무 위반	과태료 납부금액 (4,800,000원)	조치이행	내부통제 강화 및 관련규정 준수	금융위원회

<대신자산운용>

제재일자

원 인

제재내용

조치이행현황

재발방지대책

비 고

2015.06.23

1. 채권 사전자산배분절차 위반

2. 임직원의 금융투자상품 매매제한 위반

3. 의결권 행사 관련 공시 미이행

4. 투자일임계약 운용역 교체시 투자자 동의 미실시

<기관>

기관주의, 과태료 부과

(100백만원)

<임직원>

주의적경고 1명,

견책 2명,

감봉(3월) 1명

내부통제강화

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.

5. 고객정보 관리에 관한 사항

가. 고객정보 관리현황
고객정보 유출방지를 위하여 내부 관리계획 수립, 접속기록 보관 등 안전성 확보에 필요한 관리적·기술적·물리적 조치를 하고 있습니다.

(1) 관리적 조치

1) 고객정보의 안전한 처리를 위한 개인정보보호책임자(CPO) 지정

2) 고객정보를 직접 취급하는 임직원에 대한 교육계획 수립 및 실시

3) 고객정보를 제공하는 수탁업체에 대한 고객정보보호 교육/점검 실시

4) 내부관리계획에 따른 정기적인 자체 점검의 실시

5) 고객정보유출이상징후 및 오남용 방지를 위한 소명제도 운영

6) 매월 생활보안의 날을 시행하여, 임직원의 자가점검을 통한 PC 내에 저장된 고객정보 파일 삭제 및 생활보안점검 수행

(2) 기술적 조치

1) 시스템에 대한 접근 권한을 업무 수행에 필요한 최소 범위로 차등 부여

2) 정보처리시스템에 대한 불법적인 접근 및 침해사고 방지를 위해 침입차단시스템, 침입탐지시스템 등 운영
3) 시스템 접속 기록의 보관 및 위/변조 방지를 위해 1년이상 로그를 저장하여 보관 및 정기 백업을 실시

4) 고객정보 파일의 유출에 대응하기 위해 문서보안시스템 (DRM)을 적용하여 실시간 강제 암호화 적용

5) 고객정보처리시스템 또는 PC에 서버보안 및 백신소프트웨어 등의 보안프로그램을 설치/운영

6) 정보유출방시시스템(DLP)를 통해 암호화가 되지 않은 고객정보가 포함된 파일의 외부망을 통한 전송을 실시간 탐지하여 차단
7) 자체 구축한 고객정보유출방지시스템 운영을 통해, 임직원들의 고객정보유출 이상징후를 탐지하여 원인을 분석하고, 이상징후의 정도에 따라 소명 등 추가 점검을 실시

8) 고객정보를 처리하기 위한 업무시스템을 통해 임직원들의 고객정보 조회 등의 오남용 행위를 모니터링하고, 이상징후 탐지 시 소명을 통한 원인 분석 수행

(3) 물리적조치

정보유출 등을 방지하기 위해 외부인의 출입을 통제하는 출입통제 시스템을 상시 운영하고 있으며, 본사 및 사업장, 각 지점에서는 24시간 CCTV 및 보안업체의 경비시스템이 운영되고 있고, 주요 통제구역은 인가된 자만이 출입 가능

고객정보가 포함된 중요문서는 별도의 잠금장치를 통한 캐비닛, 금고 등에 보관하고 장기간 보관하여야 하는 문서는 별도의 안전한 문서고로 이관하여 관리 함

나. 고객정보 유출 대응 절차

고객정보 유출 대응 절차

6. 중소기업기준 검토표 등
해당사항이 없습니다.

7. 단기매매차익 미환수 현황
해당사항이 없습니다.

8. 기타고객보호현황

가. 고객예탁재산 현황

(1) 고객예수금

(단위 : 백만원)

구분	제 62기 반기	제 61기	제 60기
위탁자예수금	2,613,228	2,643,493	2,746,870
장내파생상품거래예수금	398,824	301,684	233,451
청약자예수금	-	-	-
저축자예수금	5,224	4,844	7,109
조건부예수금	22,997	13,539	16,056
집합투자증권예수금	13,489	122,003	152,009
기타	7,788	10,043	2,557
합계	3,061,550	3,095,606	3,158,052

(2) 기타 고객예탁자산

(단위 : 억원)

구 분	제62기 반기	제61기	제60기
위탁자 유가증권	596,609	777,574	567,621
저축자 유가증권	256	309	299
수익자 유가증권	98,842	90,579	82,994
합계	695,707	868,462	650,914

나. 예탁재산의 보호현황

(1) 개요
당사는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거 고객예탁금을 한국증권금융(주)에 예치하고 있으며, 예금자보호법에 의거 매년 예금자보호대상 고객예탁금 평잔의 일정율을 보험료로 납부하고 있습니다.

(2) 고객예탁금 등 별도예치제도

(단위 : 백만원)

구 분	별도예치 대상금액	별도예치금액		예치비율	비 고
구 분	별도예치 대상금액	증권금융	은행	예치비율	비 고
고객예탁금	2,611,987	2,664,763	-	102.02%	-
청약자예수금	-	-	-	0.00%	-
합계	2,611,987	2,664,763	-	102.02%	-

XII. 상세표

1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

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(단위 : 백만원)

상호	설립일	주소	주요사업	최근사업연도말 자산총액	지배관계 근거	주요종속 회사 여부
대신자산운용㈜	1988.03.24	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	자산운용업	59,455	기업회계기준서 1110호	X
㈜대신경제연구소	1984.09.17	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	서비스업	9,613	상동	X
㈜한국이에스지연구소	2021.08.02	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	서비스업	11,164	상동	X
㈜대신저축은행	2011.08.05	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	저축은행업	2,545,597	상동	O (주3)
대신프라이빗에쿼티주식회사	2012.09.27	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	20,823	상동	X
대신에프앤아이주식회사	2001.11.16	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	2,084,472	상동	O (주3)
대신자산신탁주식회사	2019.05.31	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	부동산신탁업	165,403	상동	O (주3)
DaishinNY LLC	2017.08.10	160 Greentree Drive, Suite 101, Dover DE 19904, US	부동산 개발 및 공급업	54,216	상동	X
DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. (구, Daishin Investments Pte. Ltd.)	2017.08.29	8 Temasek Boulevard #42 Suntec Tower Three Singapore	기타금융업	1,034	상동	X
Daishin America LLC	2018.06.11	160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904	부동산 관리업	60,544	상동	X
DS378 LLC	2018.06.08	160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904	부동산 관리업	95,783	상동	O (주3)
DA378MGR LLC	2018.08.23	160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904	부동산 투자자문업	478	상동	X
378 WEA JV LLC	2018.08.10	1675 South State Street, Suite B, Dover, DE 19901, Kent, US	부동산 개발 및 공급업	107,669	상동	O (주3)
378 WEA Mezz LLC	2018.08.10	1675 South State Street, Suite B, Dover, DE 19901, Kent, US	부동산 개발 및 공급업	173,070	상동	O (주3)
378 WEA Owner LLC	2018.08.10	1675 South State Street, Suite B, Dover, DE 19901, Kent, US	부동산 개발 및 공급업	448,185	상동	O (주3)
DS400 LLC	2018.06.11	160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904	부동산 관리업	137,191	상동	O (주3)
DA400MGR LLC	2018.08.23	160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904	부동산 투자자문업	114	상동	X
Daishin America Tenant LLC	2018.08.08	160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904	기타 사업 지원 서비스업	-	상동	X
DS400 OWNER LLC	2018.09.13	160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904	부동산 관리업	257,399	상동	O (주3)
DS378WEA LLC	2018.08.21	160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904	부동산 관리업	58,555	상동	X
INVEST378JV LLC	2018.08.14	160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904	부동산 개발 및 공급업	80,872	상동	O (주3)
INVEST400MA LLC	2018.08.31	160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904	부동산 관리업	117,962	상동	O (주3)
DA215MGR LLC	2018.11.19	160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904	부동산 관리업	512	상동	X
Daishin Tokyo Godo Kaisha	2020.05.20	Nishishinbashi 2-39-3, Minato-ku, Tokyo	부동산 관리업	30,808	상동	X
MM1 Godo Kaisha	2021.10.22	Nishishinbashi 2-39-3, Minato-ku, Tokyo	부동산 관리업	4,589	상동	X
대신엡실론제1호사모투자합자회사	2015.07.13	-	투자신탁	6,896	상동 (주2)	X
대신 코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권](ClassC-i)	2015.07.13	-	투자신탁	29,025	상동	X
대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 Class C-S	2019.12.13	-	투자신탁	14,651	상동	X
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	2020.06.17	-	투자신탁	33,308	상동 (주2)	X
대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식]	2011.04.14	-	투자신탁	4,052	상동 (주2)	X
대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사	2021.03.19	-	투자신탁	141,181	상동	O (주3)
대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호	2021.03.18	-	투자신탁	38,070	상동	X
대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호	2021.03.24	-	투자신탁	7,809	상동	X
대신제51호전문투자형사모부동산투자회사	2021.07.21	-	투자신탁	90,404	상동	O (주3)
대신제52호전문투자형사모부동산투자회사	2021.07.21	-	투자신탁	128,804	상동	O (주3)
대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F	2021.11.08	-	투자신탁	5,382	상동	X
대신 해드림 로보 TDF 2050 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F	2021.11.08	-	투자신탁	5,409	상동	X
대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호	2021.04.29	-	투자신탁	84,337	상동	O (주3)
Rubienne Sp. z o.o.	2021.03.23	ul.Grzybowska 78, 00-844 Warsaw, Poland	기타금융업	109,978	상동	O (주3)
PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.	2019.12.20	00-844 Warszawa, Plac Europejski numer 1	부동산 관리업	259,870	상동	O (주3)
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호	2019.09.24	-	투자신탁	20,369	상동 (주2)	X
DS Aoyama 합동회사	2019.08.06	5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo	부동산관리업	55,447	상동 (주2)	X
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호	2020.01.28	-	투자신탁	35,228	상동 (주2)	X
DS Roppongi M 합동회사	2019.12.19	5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo	부동산관리업	86,958	상동 (주2)	O (주3)
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호	2020.01.28	-	투자신탁	32,955	상동 (주2)	X
DS Ikebukuro T 합동회사	2019.12.19	5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo	부동산관리업	84,357	상동 (주2)	O (주3)
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호	2020.02.25	-	투자신탁	55,325	상동	X
DS Roppongi T 합동회사	2019.12.19	5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo	부동산관리업	143,662	상동 (주2)	O (주3)
대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호	2019.09.27	-	투자신탁	48,892	상동 (주2)	X
DS Nihonbashi East 합동회사	2019.06.13	5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo	부동산관리업	72,847	상동 (주2)	X
DS Toranomon 합동회사	2019.09.11	5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo	부동산관리업	106,313	상동 (주2)	O (주3)
디에스에이아이제일차㈜	2018.11.26	서울특별시 영등포구 국제금융로 6길 11	기타금융업	21,872	상동 (주1)	X
베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제42호	2018.12.21	-	투자신탁	33,774	상동	X
DSVREF Berlin	2018.11.23	14 rue Edward Steichen, L-2540 Luxembourg	기타금융업	59,800	상동	X
DCE 1 Aps	2014.10.27	Harbour House, Sundkrogsgade 21, 2100 Copenhagen, Denmark	기타금융업	9,575	상동	X
디에스에이아이제이차㈜	2018.11.22	서울특별시 영등포구 국제금융로 6길 11	기타금융업	9,588	상동 (주1)	X
에이아이라데팡스제일차㈜	2019.05.31	서울특별시 중구 삼일대로 343 저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	65,290	상동 (주1)	X
티제이탕정제이차㈜	2019.08.30	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	42,662	상동 (주1)	X
한가람제일차㈜	2019.11.27	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	107,519	상동 (주1)	O (주3)
에이치티광주㈜	2020.02.14	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	572	상동 (주1)	X
에스제이통영제일차㈜	2020.12.01	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	29,808	상동 (주1)	X
에이제이제삼차㈜	2021.01.25	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	6,629	상동 (주1)	X
디오동인㈜	2020.08.13	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	8,675	상동 (주1)	X
디오동인제일차㈜	2021.03.19	서울특별시 중구 삼일대로 34 3(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	5,356	상동 (주1)	X
아이에이안산제일차㈜	2021.01.28	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	507	상동 (주1)	X
아이에이안산제이차㈜	2021.01.28	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	10,493	상동 (주1)	X
더블에스엘제이차㈜	2021.04.19	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	121	상동 (주1)	X
더블에스엘제삼차㈜	2021.04.19	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	199	상동 (주1)	X
에스티제이차㈜	2021.06.03	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	9,700	상동 (주1)	X
디에스을지로제일차㈜	2021.04.13	서울특별시 영등포구 여의나루로60	기타금융업	4,293	상동 (주1)	X
디에스을지로제이차㈜	2021.04.12	서울특별시 영등포구 여의나루로60	기타금융업	10,303	상동 (주1)	X
디에스과천제이차㈜	2021.03.31	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	17,384	상동 (주1)	X
마이트창원상남동제일차㈜	2021.05.07	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	52,500	상동 (주1)	X
에스제이황금동제일차㈜	2021.05.13	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	9,789	상동 (주1)	X
에스제이황금동제이차㈜	2021.05.12	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	11,914	상동 (주1)	X
에스제이황금동제삼차㈜	2021.05.14	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	1,010	상동 (주1)	X
도담제일차㈜	2021.04.13	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	86,478	상동 (주1)	O (주3)
와이에스디㈜	2021.06.18	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	5,414	상동 (주1)	X
케이에스포항제일차㈜	2021.07.07	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	2,486	상동 (주1)	X
제주글로벌제일차㈜	2021.05.20	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	26	상동 (주1)	X
제주글로벌제이차㈜	2021.05.20	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	7,271	상동 (주1)	X
디제이센트럴시티㈜	2021.07.19	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	17,428	상동 (주1)	X
디에스광명㈜	2021.08.12	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	1,979	상동 (주1)	X
디에스당진제일차㈜	2021.09.13	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	45,394	상동 (주1)	X
케이에스포천제일차㈜	2021.10.12	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	6,727	상동 (주1)	X
케이에스도립리제일차㈜	2021.11.09	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	611	상동 (주1)	X
케이에스도립리제이차㈜	2021.11.10	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	10,634	상동 (주1)	X
케이에스도립리제삼차㈜	2021.11.11	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	5,061	상동 (주1)	X
케이에스부악제일차㈜	2021.11.30	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	3,295	상동 (주1)	X
마이트제주구억리제일차㈜	2021.10.13	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	10,020	상동 (주1)	X
블루오션제이차㈜	2021.07.30	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	16,249	상동 (주1)	X
디에스창신제일차㈜	2021.10.06	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	10,339	상동 (주1)	X
폴리제일차㈜	2021.06.23	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	21,136	상동 (주1)	X
트러스트아이비제일차㈜	2021.12.09	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	15,211	상동 (주1)	X
에스시네마㈜	2022.03.16	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동 (주1)	X
파크엠제이㈜	2022.02.11	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동 (주1)	X
웨스트수원㈜	2022.01.21	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동 (주1)	X
석정제이에스㈜	2022.02.03	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동 (주1)	X
에이치엘이천제이차㈜	2022.02.25	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동 (주1)	X
브릿지광명㈜	2022.02.18	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동 (주1)	X
브릿지상계㈜	2022.02.17	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동 (주1)	X
디에스퍼스트시티제일차㈜	2022.02.11	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동 (주1)	X
케이원한강제일차㈜	2022.06.17	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동 (주1)	X
케이원한강제이차㈜	2022.06.20	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동 (주1)	X
더퍼스트목감제일차㈜	2022.06.20	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동 (주1)	X
더퍼스트목감제이차㈜	2022.06.21	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동 (주1)	X
티알비연산㈜	2022.04.05	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동 (주1)	X
케이에스이황리제일차㈜	2022.05.16	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동 (주1)	X
디에스일차㈜	2022.04.21	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동 (주1)	X
디에스강릉제일차㈜	2022.05.04	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동 (주1)	X
피제이자유로㈜	2022.06.21	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동 (주1)	X
한가람제이차㈜	2021.09.17	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	2,364	상동 (주1)	X
제이와이제일차㈜	2021.06.24	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	61,047	상동 (주1)	X
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제1호	2019.07.09	-	투자신탁	7,061	상동	X
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제2호	2019.07.09	-	투자신탁	7,160	상동	X
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제3호	2019.07.09	-	투자신탁	7,462	상동	X
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제4호	2019.07.23	-	투자신탁	11,925	상동	X
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제5호	2019.07.23	-	투자신탁	7,709	상동	X
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제6호	2019.07.23	-	투자신탁	7,415	상동	X
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제7호	2019.08.06	-	투자신탁	6,859	상동	X
케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제8호	2019.08.06	-	투자신탁	7,379	상동	X
제이와이제이차㈜	2021.08.02	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	11,185	상동 (주1)	X
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권	2021.08.31	-	투자신탁	59,323	상동	X
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 3종 수익증권	2021.08.31	-	투자신탁	59,323	상동	X
DS Roppongi R7 합동회사	2021.05.18	5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo	부동산관리업	158,415	상동 (주2)	O (주3)
제이와이제삼차㈜	2021.08.27	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	176,785	상동 (주1)	O (주3)
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권	2021.09.27	-	투자신탁	194,843	상동	O (주3)
DS Kojimachi 합동회사	2021.07.28	5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo	부동산관리업	570,799	상동 (주2)	O (주3)
제이와이제사차㈜	2021.10.22	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	20,197	상동 (주1)	X
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제12호 2종 수익증권	2021.11.10	-	투자신탁	24,945	상동	X
DS Nishi Shinjuku 합동회사	2021.09.07	5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo	부동산관리업	61,209	상동 (주2)	X
제이와이제오차㈜	2021.10.21	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	5,954	상동 (주1)	X
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권	2021.11.10	-	투자신탁	15,173	상동 (주2)	X
DS Shibakoen 합동회사	2021.09.07	5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo	부동산관리업	45,391	상동 (주2)	X
제이와이제육차㈜	2021.10.23	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	21,288	상동 (주1)	X
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권	2021.11.10	-	투자신탁	39,312	상동	X
DS Akasaka 합동회사	2021.09.07	5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo	부동산관리업	106,160	상동 (주2)	O (주3)
제이와이제칠차㈜	2022.04.06	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동 (주1)	X
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제15호 2종 수익증권	2022.04.26	-	투자신탁	-	상동	X
DSA 1 합동회사	2022.03.10	Chiyoda-ku marunouchi 3chome 1-1	부동산관리업	-	상동 (주2)	X
대신에이엠씨주식회사	2002.09.16	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	19,439	상동	X
디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	2015.03.02	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	대부업	22,458	상동	X
대신프라퍼티주식회사(구, 디에스한남주식회사)	2016.07.20	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	부동산개발업	486,343	상동	O (주3)
디에이치씨개발주식회사	2015.12.18	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	부동산개발업	90,815	상동	O (주3)
주식회사탠덤	2016.10.06	서울특별시 강남구 강남대로636	서비스업	2,862	상동	X
주식회사리버빌	2003.10.16	강원도 인제군 기린면 북리 785-2	서비스업	5,802	상동	X
디에스창원주식회사	2019.01.16	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	제조업	42,531	상동	X
디티에이인베스트먼트주식회사	2019.03.27	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	26,803	상동	X
주식회사에이스브이	2000.04.20	경산남도 김해시 주촌면 소망길 1-12(망덕리)	제조업	9,770	상동	X
디에스부동산중개주식회사	2020.02.06	서울시 용산구 이태원로45길 53	부동산중개	76	상동	X
프라퍼티메이커스주식회사	2015.01.26	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	부동산서비스	11,080	상동	X
대신프라퍼티인베스트먼트주식회사	2022.05.27	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	부동산업	-	상동	X
대신프라퍼티플랫폼주식회사	2022.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	정보통신업	-	상동	X
에프아이1406유동화전문유한회사	2014.06.03	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	1,956	상동	X
에프케이엔1411유동화전문유한회사	2014.11.04	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	1,415	상동	X
에프에스엔1412유동화전문유한회사	2014.12.05	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	2,871	상동	X
에프더블유1412유동화전문유한회사	2014.12.05	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	91	상동	X
에프아이1412유동화전문유한회사	2014.12.10	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	135	상동	X
에프에스아이1503유동화전문유한회사	2015.03.06	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	3,400	상동	X
에프케이엔1505유동화전문유한회사	2015.04.27	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	617	상동	X
에프에이치1506유동화전문유한회사	2015.05.22	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	689	상동	X
에프케이1509유동화전문유한회사	2015.08.12	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	1,416	상동	X
에프아이1509유동화전문유한회사	2015.09.01	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	101	상동	X
에프아이1511유동화전문유한회사	2015.10.26	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	1,437	상동	X
에프에스케이엔1512유동화전문유한회사	2015.12.07	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	65,800	상동	X
에프에이치1605유동화전문유한회사	2016.05.04	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	6,585	상동	X
에프케이1606유동화전문유한회사	2016.05.12	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	243	상동	X
에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사	2016.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	3,223	상동	X
에프에스1606유동화전문유한회사	2016.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	1,283	상동	X
에프엔에이치1606유동화전문유한회사	2016.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	6,555	상동	X
에프더블유1609유동화전문유한회사	2016.09.05	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	735	상동	X
에프에이치1609유동화전문유한회사	2016.09.05	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	2,561	상동	X
에프아이1611유동화전문유한회사	2016.10.28	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	5,220	상동	X
에프케이1612유동화전문유한회사	2016.12.05	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	5,915	상동	X
에프케이엔1612유동화전문유한회사	2016.12.08	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	714	상동	X
에프아이1703유동화전문유한회사	2017.03.10	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	921	상동	X
에프비1803유동화전문유한회사	2018.03.09	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	546	상동	X
에프비디1706유동화전문유한회사	2017.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	24,041	상동	X
에프아이1706유동화전문유한회사	2017.06.09	서울특별시 중구 삼일대로 343 저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	2,541	상동	X
에프앤에이치1706유동화전문유한회사	2017.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	1,402	상동	X
에프아이케이1706유동화전문유한회사	2017.06.09	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	16,663	상동	X
에프케이디1712유동화전문유한회사	2017.11.13	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	11,749	상동	X
에프비1712유동화전문유한회사	2017.12.06	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	4,550	상동	X
우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사	2011.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	479	상동	X
우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사	2011.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	764	상동	X
우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사	2012.03.08	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	1,916	상동	X
우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사	2012.09.10	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	474	상동	X
우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사	2012.12.07	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	11,232	상동	X
우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사	2013.03.07	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	2,948	상동	X
우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사	2013.03.08	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	1,310	상동	X
우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사	2013.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	728	상동	X
우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사	2013.08.29	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	8,710	상동	X
에프아이1403유동화전문유한회사	2014.03.06	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	5,001	상동	X
에프에스1312유동화전문유한회사	2013.12.02	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	8,169	상동	X
우리이에이제12차유동화전문유한회사	2011.09.02	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	56	상동	X
우리이에이제13차유동화전문유한회사	2011.11.25	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	1,374	상동	X
에프케이1411유동화전문유한회사	2014.11.13	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	10	상동	X
에프아이1806유동화전문유한회사	2018.06.08	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	3,227	상동	X
에프케이디1806유동화전문유한회사	2018.06.08	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	12,369	상동	X
에프비1809유동화전문유한회사	2018.09.05	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	7,932	상동	X
에프아이1809유동화전문유한회사	2018.09.05	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	2,181	상동	X
에프케이엔1809유동화전문유한회사	2018.08.31	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	6,097	상동	X
에프더블유1809유동화전문유한회사	2018.08.31	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	3,342	상동	X
에프디1811유동화전문유한회사	2018.11.08	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	4,378	상동	X
에프케이1812유동화전문유한회사	2018.12.05	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	2,865	상동	X
에프에이치1812유동화전문유한회사	2018.12.05	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	3,256	상동	X
에프비1812유동화전문유한회사	2018.12.05	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	5,180	상동	X
에프디1906유동화전문유한회사	2019.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	4,527	상동	X
에프더블유1909유동화전문유한회사	2019.09.05	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	4,390	상동	X
에프에이치1912유동화전문유한회사	2019.12.05	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	7,466	상동	X
에프케이1912유동화전문유한회사	2019.12.05	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	2,938	상동	X
에프에이치아이2003유동화전문유한회사	2020.03.06	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	33,581	상동	X
에프디에이치2006유동화전문유한회사	2020.06.04	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	28,193	상동	X
에프아이2011유동화전문유한회사	2020.11.19	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	25,714	상동	X
에프디2012유동화전문유한회사	2020.12.28	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	33,468	상동	X
에프에스2103유동화전문유한회사	2021.03.08	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	17,293	상동	X
에프케이2106유동화전문유한회사	2021.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	63,061	상동	X
에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사	2021.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	91,211	상동	O (주3)
에프에이치에스2112유동화전문유한회사	2021.12.07	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	83,137	상동	O (주3)
에프아이2205유동화전문유한회사	2022.04.27	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동	X
에프에이치에스2206유동화전문유한회사	2022.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동	X

주 1. 해당 기업은 연결실체를 위하여 특수목적활동을 수행하는 회사로 연결실체는 해당 기업에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단하였습니다.
2 .지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다.
3. 직전 사업연도 개별재무제표상 자산총액이 750억 이상인 종속회사입니다.
4. 종속기업의 직전사업연도말 자산총액은 2021년 12월 31일 기준입니다.
5. 당기 사업연도 중 처분된 기업은 제외되었습니다.
6. 주요 사업의 상세 내용은 Ⅱ.사업의 내용을 참조하시기 바랍니다.

2. 계열회사 현황(상세)

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(기준일 :

2022년 06월 30일

)

(단위 : 사)

상장여부	회사수	기업명	법인등록번호
상장	1	대신증권(주)	1101110042955
상장	1	-	-
비상장	124	대신자산운용㈜	1101110567698
		㈜대신경제연구소	1101110381626
		㈜한국이에스지연구소	1101117977486
		㈜대신저축은행	1101114663426
		대신프라이빗에쿼티주식회사	1101114970821
		대신에프앤아이주식회사	1101112376815
		대신자산신탁주식회사	1101117124665
		DaishinNY LLC	0000006507290
		DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.	201724606D
		Daishin America LLC	0000006912374
		DS378 LLC	0000006923211
		DA378MGR LLC	0000007027715
		378 WEA JV LLC	0000007011184
		378 WEA Mezz LLC	0000007011190
		378 WEA Owner LLC	0000007011187
		DS400 LLC	0000006923212
		DA400MGR LLC	0000007027721
		Daishin America Tenant LLC	0000007008523
		DS400 OWNER LLC	0000007055564
		DS378WEA LLC	0000007025396
		INVEST378JV LLC	0000007015754
		INVEST400MA LLC	0000007039628
		DA215MGR LLC	0000007155841
		Daishin Tokyo Godo Kaisha	-
		MM1 Godo Kaisha	-
		대신엡실론제1호사모투자합자회사	1101130030683
		DS Nihonbashi East 합동회사	-
		DS Toranomon 합동회사	-
		대신에이엠씨주식회사	1101112611568
		디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	1101115638311
		대신프라퍼티주식회사(구, 디에스한남주식회사)	1101116126216
		디에이치씨개발주식회사	1101115921873
		주식회사탠덤	1101116194594
		주식회사리버빌	1443110002905
		디에스창원주식회사	1942110295734
		디티에이인베스트먼트주식회사	1101117058525
		주식회사에이스브이	1846110039508
		디에스부동산중개주식회사	1101117380530
		프라퍼티메이커스주식회사	1101115620615
		대신프라퍼티인베스트먼트주식회사	1101118315552
		대신프라퍼티플랫폼주식회사	1101118325072
		에프아이1406유동화전문유한회사	1101140146412
		에프케이엔1411유동화전문유한회사	1101140153722
		에프에스엔1412유동화전문유한회사	1101140155439
		에프더블유1412유동화전문유한회사	1101140155471
		에프아이1412유동화전문유한회사	1101140155637
		에프에스아이1503유동화전문유한회사	1101140159035
		에프케이엔1505유동화전문유한회사	1101140161535
		에프에이치1506유동화전문유한회사	1101140162533
		에프케이1509유동화전문유한회사	1101140166395
		에프아이1509유동화전문유한회사	1101140167476
		에프아이1511유동화전문유한회사	1101140170156
		에프에스케이엔1512유동화전문유한회사	1101140172285
		에프에이치1605유동화전문유한회사	1101140179934
		에프케이1606유동화전문유한회사	1101140180303
		에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사	1101140181955
		에프에스1606유동화전문유한회사	1101140181963
		에프엔에이치1606유동화전문유한회사	1101140181989
		에프더블유1609유동화전문유한회사	1101140188191
		에프에이치1609유동화전문유한회사	1101140188183
		에프아이1611유동화전문유한회사	1101140191483
		에프케이1612유동화전문유한회사	1101140193869
		에프케이엔1612유동화전문유한회사	1101140194312
		에프아이1703유동화전문유한회사	1101140199362
에프비1803유동화전문유한회사	1101140219441
에프비디1706유동화전문유한회사	1101140204822
에프아이1706유동화전문유한회사	1101140204814
에프앤에이치1706유동화전문유한회사	1101140204799
에프아이케이1706유동화전문유한회사	1101140204757
에프케이디1712유동화전문유한회사	1101140213344
에프비1712유동화전문유한회사	1101140214532
우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사	1101140101375
우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사	1101140101325
우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사	1101140109642
우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사	1101140117603
우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사	1101140121753
우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사	1101140126406
우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사	1101140126563
우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사	1101140130796
우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사	1101140134342
에프아이1403유동화전문유한회사	1101140142410
에프에스1312유동화전문유한회사	1101140138790
우리이에이제12차유동화전문유한회사	1101140103602
우리이에이제13차유동화전문유한회사	1101140106325
에프케이1411유동화전문유한회사	1101140154407
에프아이1806유동화전문유한회사	1101140224614
에프케이디1806유동화전문유한회사	1101140224599
에프비1809유동화전문유한회사	1101140229333
에프아이1809유동화전문유한회사	1101140229359
에프케이엔1809유동화전문유한회사	1101140229127
에프더블유1809유동화전문유한회사	1101140229135
에프디1811유동화전문유한회사	1101140232683
에프케이1812유동화전문유한회사	1101140234564
에프에이치1812유동화전문유한회사	1101140234572
에프비1812유동화전문유한회사	1101140234598
에프디1906유동화전문유한회사	1101140243052
에프더블유1909유동화전문유한회사	1101140247624
에프에이치1912유동화전문유한회사	1101140252194
에프케이1912유동화전문유한회사	1101140252227
에프에이치아이2003유동화전문유한회사	1101140256980
에프디에이치2006유동화전문유한회사	1101140261343
에프아이2011유동화전문유한회사	1101140267945
에프디2012유동화전문유한회사	1101140269389
에프에스2103유동화전문유한회사	1101140273512
에프케이2106유동화전문유한회사	1101140278504
에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사	1101140278512
에프에이치에스2112유동화전문유한회사	1101140287555
에프아이2205유동화전문유한회사	1101140294790
에프에이치에스2206유동화전문유한회사	1101140296754
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	1101130020006
대신-코인베스트먼트사모투자합자회사	1101130021476
대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	1101130026781
대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	1101130026707
대신피에스모빌리티사모투자합자회사	1101130030633
대신에코에너지 제1호 사모투자합자회사	1101130032530
레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합	NTS8788101191
DMW SAN JOSE LLC	0000006664314
우리이에이제일차유동화전문유한회사	1101140087939
우리비씨페가수스유동화전문유한회사	1101140049674
청도우리세기담보유한회사	370200410005748
㈜계룡도시개발	1613110065085
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE	0000006518533
YANG&COMPANY	010403017598
골든트러스트파트너스㈜	1101116279742

3. 타법인출자 현황(상세)

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(기준일 :

2022년 06월 30일

)

(단위 : 백만원, 천주, %)

법인명	상장 여부	최초취득일자	출자 목적	최초취득금액	기초잔액			증가(감소)			기말잔액			최근사업연도 재무현황
					수량	지분율	장부 가액	취득(처분)		평가 손익	수량	지분율	장부 가액	총자산	당기 순손익
					수량	지분율	장부 가액	수량	금액	평가 손익	수량	지분율	장부 가액	총자산	당기 순손익
대신경제연구소	비상장	1984.09.17	투자	4,950	995	100	9,950	-	-	-	995	100	9,950	9,138	-1,816
대신자산운용	비상장	1988.06.10	투자	67,909	5,800	100	35,504	-	-	-	5,800	100	35,504	59,455	11,638
대신저축은행	비상장	2011.08.05	투자	130,000	7,120	100	130,000	1,200	30,000	-	8,320	100	160,000	2,500,464	24,864
대신에프앤아이	비상장	2014.05.07	투자	368,480	14,000	100	368,480	-	-	-	14,000	100	368,480	2,084,472	40,039
대신프라이빗에쿼티	비상장	2012.09.27	투자	10,000	3,000	100	15,000	-	-	-	3,000	100	15,000	20,823	1,373
대신인베스트먼트PTE	비상장	2017.08.29	투자	101	735	100	595	-	-	-	735	100	595	1,025	80
대신아메리카LLC	비상장	2018.06.14	투자	46,229	-	100	60,358	-	-	-	-	100	60,358	781,039	-1,300
대신자산신탁	비상장	2019.05.30	투자	100,000	22,000	100	150,000	-	-	-	22,000	100	150,000	165,403	4,035
Daishin Tokyo Godo Kaisha	비상장	2020.06.23	투자	10,211	-	100	31,794	-	-	-	-	100	31,794	30,808	-350
케이아이디비 채권중개	비상장	2000.05.23	투자	380	76	6	380	-	-	-	76	6	380	16,258	675
한국증권금융	비상장	1981.01.31	투자	14,780	5,741	4	80,816	-	-	39,699	5,741	4	120,515	70,025,244	272,664
코스콤	비상장	1978.04.20	투자	291	58	1	5,182	-	-	1,491	58	1	6,673	549,159	36,475
한국예탁결제원	비상장	1994.03.18	투자	1,027	215	2	21,445	-	-	5,651	215	2	27,096	4,738,059	135,750
한국거래소	비상장	2005.03.28	투자	3,210	645	3	145,832	-	-	40,135	645	3	185,967	8,128,700	279,000
한국자금중개	비상장	1996.07.15	투자	50	10	1	759	-	-	6	10	1	765	111,057	8,283
여의시스템	비상장	2008.05.02	투자	490	196	4	490	-	-	-	196	4	490	38,408	3,219
마이크로사이언스테크	비상장	2000.03.21	투자	721	221	13	247	-	-	-	221	13	247	1,949	15
존스미디어	비상장	2018.01.16	투자	1,000	25	3	1,000	-	-	-	25	3	1,000	35,949	-7,209
엔드림	비상장	2018.06.08	투자	1,000	312	-	1,000	-	-	-	312	-	1,000	91,943	8,600
오티디코퍼레이션	비상장	2018.06.15	투자	1,496	-	2	1,496	-	-	-	-	2	1,496	35,089	-4,299
버드뷰	비상장	2018.08.02	투자	1,000	1	2	1,000	-	-	-	1	2	1,000	11,439	-12,793
브릿지바이오테라퓨틱스	상장	2019.12.20	의무인수	700	10	-	196	-	-	-	10	-	196	43,047	-26,278
코리아바이오컴페니언1호	-	2020.03.26	투자	500	-	3	500	-	-	-	-	3	500	-	-
청담글로벌	상장	2020.08.31	투자	1,000	252	1	1,000	-	-	-	252	1	1,000	47,946	5,933
피에이치파마	비상장	2020.09.28	투자	50	2	-	50	-	-	-	2	-	50	14,488	-5,015
피크바이오	비상장	2020.09.28	투자	450	21	-	450	-	-	-	21	-	450	-	-
위메이드커넥트 (구. 플레로게임즈)	비상장	2020.12.24	투자	1,000	16	1	1,000	-	-	-	16	1	1,000	27,319	251
2020 SBI스케일업펀드	-	2021.02.24	투자	350	-	-	1,000	-	-	-	-	-	1,000	-	-
SGI유니콘스타트업투자조합	-	2021.02.26	투자	1,000	-	-	1,000	-	-	-	-	-	1,000	-	-
티그리스유온투자조합3호	-	2021.04.05	투자	500	-	-	500	-	-	-	-	-	500	-	-
메다컬아이피	비상장	2021.05.03	투자	500	1	-	500	-	-	-	1	-	500	22,213	-10,857
풍원정밀	상장	2021.09.28	투자	1,000	89	-	1,000	-	-	-	89	-	1,000	28,662	2,842
액션파워	비상장	2021.09.29	투자	1,000	4	20	1,000	-	-	-	4	20	1,000	13,600	-573
스마트레이더시스템	비상장	2021.10.08	투자	1,000	158	1	1,000	-	-	-	158	1	1,000	16,377	-5,206
올림플래닛	비상장	2021.10.18	투자	1,000	1	2	1,000	-	-	-	1	2	1,000	22	-1
엔켐	상장	2021.11.01	의무인수	800	19	-	800	-19	-1,786	986	-	-	-	216,603	-19,468
트윔	상장	2021.11.17	의무인수	995	36	-	805	-36	-800	-5	-	-	-	81,293	2,223
리얼맥코이 제일호 사모투자합자회사	비상장	2021.12.20	투자	1,000	-	10	1,000	-	-	-	-	10	1,000	9,956	-51
2021에이스톤일자리투자조합	-	2022.02.15	투자	1,000	-	-	-	-	1,000	-	-	-	1,000	-	-
파인솔루션	비상장	2022.02.25	전환사채	1,000	-	-	-	1	1,000	-	1	-	1,000	39,085	-6,097
갤럭시코퍼레이션	비상장	2022.03.17	투자	1,000	-	-	-	-	1,000	-	-	-	1,000	18	-2,769
아우토크립트	비상장	2022.03.28	투자	1,000	-	-	-	5	1,000	-	5	-	1,000	-	-
가온칩스	상장	2022.05.20	의무인수	887	-	-	-	63	887	-	63	-	887	36	6
청담글로벌	상장	2022.06.03	의무인수	273	-	-	-	46	273	-	46	-	273	7,662	5,817
이뮨메드	비상장	2018.02.09	투자	1,000	111	1	1,000	-	-	-	111	1	1,000	22,719	-26,199
애드바이오텍	상장	2019.03.18	투자	500	137	2	500	-137	-700	200	-	-	-	21,124	-2,593
엑소스템텍	비상장	2020.06.05	투자	500	25	1	500	-	-	-	25	1	500	4,685	-2,652
일리아스바이오로직스	비상장	2020.08.25	투자	1,000	50	-	1,000	-	-	-	50	-	1,000	13,330	259
핀텔	비상장	2021.03.05	투자	500	75	-	800	-	-	-	75	-	800	10,386	-2,416
엑셀세라퓨틱스	비상장	2021.03.17	투자	500	57	-	500	-	-	-	57	-	500	23,737	-9,011
원더풀플랫폼	비상장	2021.09.16	투자	700	7	2	700	-	-	-	7	2	700	12,884	1,514
셀비온	비상장	2021.12.06	투자	500	38	-	500	-	-	-	38	-	500	13,850	-4,777
애드바이오텍	상장	2022.01.24	의무인수	285	-	-	-	-	-1	1	-	-	-	21,124	-2,593
노머스	비상장	2022.04.15	투자	999	-	-	-	1	999	-	1	-	999	12,584	-2,698
카카오모빌리티	비상장	2022.06.09	투자	4,919	-	-	-	161	4,919	-	161	-	4,919	1,087,969	27,533
컨텍	비상장	2022.06.10	투자	999	-	-	-	1	999	-	1	-	999	15,943	626
을지로나인피에프브이	비상장	2020.03.26	투자	250	50	5	250	-	-	-	50	5	250	32,574	-2,274
넥스트브이시티피에프브이	비상장	2020.10.19	투자	700	140	14	700	-	-	-	140	14	700	150,225	-5,401
HDC밸류애드전문투자형 사모부동산투자신탁제2호	비상장	2021.09.13	투자	500	500	6	500	-	-	-	500	6	500	76,230	-1,181
진위3산단	비상장	2016.05.13	투자	250	50	5	250	-	-	-	50	5	250	53,600	-1,177
신영피에프브이제2호	비상장	2019.06.25	투자	250	50	5	250	-50	-250	-	-	-	-	-	-
인트러스장안피에프브이	비상장	2021.04.27	투자	2,000	400	11	2,000	-	-	-	400	11	2,000	127,564	-1,062
백사도립피에프브이	비상장	2021.11.18	투자	699	139	13	699	-	-	-	139	13	699	12,831	-8,486
과천피에프브이	비상장	2017.04.08	투자	1,000	50	5	1,000	-	-	-	50	5	1,000	152,664	-528
이든셀트럴광명	비상장	2021.09.14	투자	6	1,194	20	6	-	-	-	1,194	20	6	34,450	-321
케이알다동	비상장	2021.11.10	투자	6	1,194	20	6	-	-	-	1,194	20	6	125,569	-7,217
광주방송	비상장	2013.07.08	투자	5,602	656	8	6,752	-	-	-	656	8	6,752	142,425	665
대신-K&T신기술투자조합	비상장	2019.06.28	투자	200	200,000	1	228	-	-	-2	200,000	1	226	25,539	7,286
대신신기술투자조합 제4호	비상장	2019.07.30	투자	100	100,000	7	100	-	-	-	100,000	7	100	1,392	-24
대신신기술투자조합 제5호	비상장	2020.10.12	투자	300	-	2	444	-	-	-131	-	2	313	18,937	-126
대신-KNT-다석신기술투자조합	비상장	2021.01.14	투자	200	-	4	197	-	-	-	-	4	197	5,394	-108
대신-MYW신기술투자조합	비상장	2021.02.09	투자	4,800	-	5	14,110	-	-14,110	-	-	-	-	251,952	967
대신신기술투자조합 제6호	비상장	2021.04.01	투자	500	-	10	440	-	-	9	-	10	449	4,482	-45
대신-지브이에이신기술투자조합 제1호	비상장	2021.07.06	투자	250	-	4	207	-	-	-3	-	4	204	5,577	-38
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호	비상장	2021.07.09	투자	2,000	-	5	2,107	-	-	-347	-	5	1,760	44,708	-329
대신-뉴젠신기술투자조합 제1호	비상장	2021.07.21	투자	800	-	5	1,218	-	-	-350	-	5	868	24,050	-75
대신-캘리버신기술투자조합 제1호	비상장	2021.07.28	투자	490	-	2	486	-	-	-27	-	2	459	21,297	-247
대신신기술투자조합 제7호	비상장	2021.08.25	투자	800	-	9	794	-	-	-	-	9	794	8,423	-79
대신-엠포드신기술투자조합 제1호	비상장	2021.08.30	투자	500	-	11	505	-	-	-	-	11	505	4,616	-37
케이앤티-대신신기술투자조합 제2호	비상장	2021.09.08	투자	3,000	-	7	2,801	-	-	-161	-	7	2,640	38,879	-192
대신글로벌 NewMobility 신기술투자조합	비상장	2021.09.16	투자	3,000	-	9	2,992	-	-	-	-	9	2,992	34,459	-245
대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호	비상장	2021.10.21	투자	800	-	19	795	-	-	-	-	19	795	4,267	-35
대신신기술투자조합 제8호	비상장	2021.11.03	투자	500	-	4	443	-	-	13	-	4	456	11,499	-35
대신신기술투자조합 제9호	비상장	2021.11.04	투자	100	-	2	104	-	-	-5	-	2	99	6,892	-28
대신-제이앤 신기술투자조합 제1호	비상장	2021.11.18	투자	1,000	-	4	1,150	-	-9	-83	-	4	1,058	25,744	3,338
대신신기술투자조합 제10호	비상장	2021.11.18	투자	1,000	-	19	841	-	-	41	-	19	882	4,370	-35
대신신기술투자조합 제11호	비상장	2021.11.26	투자	2,500	-	4	2,674	-	-	-261	-	4	2,413	61,924	-130
대신-엠포드 신기술투자조합 제2호	비상장	2021.12.06	투자	500	-	17	492	-	-	-	-	17	492	2,952	-50
대신 신기술투자조합 제12호	비상장	2022.06.16	투자	3,000	-	-	-	-	3,000	-	-	14	3,000	-	-
대신-ATU 신기술투자조합 제1호	비상장	2022.06.22	투자	500	-	-	-	-	500	-	-	37	500	-	-
삼기EV	비상장	2021.12.10	투자	980	62	1	980	-	-	-	62	1	980	-	-
에이티유이스포츠그로쓰1호 PEF	비상장	2019.12.23	경영참가	2,000	2	10	1,910	-	-	-	2	10	1,910	19,248	-420
오지큐	비상장	2021.07.02	투자	1,000	12	1	1,000	-	-	-	12	1	1,000	-	-
DMW San Jose LLC	비상장	2017.12.29	투자	5,143	-	33	5,143	-	-4,892	-	-	33	251	11,970	-2,241
Daishin NY LLC	비상장	2017.08.10	투자	26,181	-	100	26,181	-	-	-	-	100	26,181	54,216	-57
DS378WEA LLC	비상장	2018.09.04	투자	57,033	-	100	57,033	-	-	-	-	100	57,033	58,555	-701
Invest400MA LLC	비상장	2018.09.11	투자	66,862	-	100	80,103	-	-	-	-	100	80,103	117,962	-4,489
DS Toranomon GK	비상장	2019.10.21	투자	46,999	-	99	46,999	-	-	-	-	99	46,999	106,313	860
코에프씨대신아주아이비	비상장	2011.08.16	투자	1,290	1	14	1,153	-1	-1,153	-	-	-	-	5,120	6,592
대신-에스케이에스세컨더리	비상장	2016.12.28	투자	377	4,760,390	5	4,760	-175,000	-175	-	4,585,390	5	4,585	109,320	3,329
대신-코인베스트먼트	비상장	2017.09.14	투자	6,787	25,713,637	18	25,714	6,822,000	6,822	-	32,535,637	18	32,536	143,741	13,360
대신에스케이이노베이션제2호	비상장	2021.01.26	투자	4,479	4,479,300	3	4,479	421,200	421	-	4,900,500	3	4,900	148,958	-10,217
대신엡실론제1호	비상장	2021.08.31	투자	1,400	1,400,000	20	1,400	-	-	-	1,400,000	20	1,400	-	-
합 계					36,720,086	-	1,382,025	7,069,435	28,944	86,857	43,789,521	-	1,497,826	93,555,431	705,460

주 1. 기초 또는 기말 현재 해당 법인에 대한 출자비율이 5%를 초과하거나 장부가액이 1억원을 초과하는 경우 기재하였습니다.
2. 최근사업연도 재무현황은 2021.12.31 기준으로 작성되었습니다.
3. 엔켐, 트윔 1분기 전량 매도 하였습니다.
4. 핀텔의 경우, 2021년 3월 5일 전환사채 5억원을 투자하였고, 2021년 7월 30일 3억원을 추가로 납입
하여 보통주 15,000주 취득, 당기 중 무상증자로 주식수가 75,000주로 변경되었습니다.
5. 애드바이오텍 투자분의 경우 무상증자로 2021년 6월 16일 91,624주 증가함에 따라 총 보유주식이
137,436주로 변경되었으며, 전량 매도하였습니다.
6. 애드바이오텍 의무인수분 40,800주에 대해 당반기 내 취득과 처분이 이루어졌습니다.
7. 브릿지바이오테라퓨틱스의 경우, 환매청구권 행사에 따른 인수분을 기재하였으며 무상증자(신주
배정비율 1:2)로 인하여 2020년 10월 15일 수량이 증가하였습니다.
8. 청담글로벌의 경우, CB전환 청구로 전환사채 보통주 전환하여 전환 후 주식수는 251,950주이며, 의무인수분은 45,660주입니다.
9. 코리아바이오컴페니언1호의 경우, 코리아바이오컴페니언1호를 통한 보령바이오파마의 출자 건이므로 최근 사업연도 재무현황은 보령바이오파마 기준으로 작성하였습니다.
10. 피에이치파마의 경우, 2022.03.01 인적분할 결정에 따라 존속회사(피크바이오)와 신설회사(피에이치파마)로 분할되었습니다.
11. 광주방송 656,000주는 사채지급보증대지급금과 관련하여 채무자로부터 담보물 처분에 따른 취득 이며 취득가액은 독립적인 외부평가기관인 NICE피앤아이㈜에서 공정가치로 평가하였습니다.
12. 대신-에스케이세컨더리, 대신-코인베스트먼트, 대신에스케이이노베이션제2호, 대신엡실론제1호는 당사가 LP로 참여하는 PEF로써, 당기 중 평가손익은 당사의 지분법 손익을 기재 하였습니다.
13. 코에프씨대신아주아이비의 경우, 2022.3.4일자로 청산되었습니다.
14. 플레로게임즈 -> 위메이드커넥트 상호 변경 되었습니다.
15. 대신-MYW 신기술투자조합의 경우, 2022.04.22일자로 청산되었습니다.
16. 스마트레이더시스템의 경우 2021.12.14 무상증자 및 2022.03.14 액면분할 결정에 따라 주식수가 증가되었습니다.

4. 가. 투자매매업무-(1) 증권 거래현황

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[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
가. 투자매매업무
(1) 증권 거래현황

(단위 : 백만원)

구분					매수	매도	합계	잔액	평가손익
지 분 증 권	주식		유가증권시장		507,518	510,910	1,018,428	155,082	-7,918
			코스닥시장		9,970	16,262	26,232	9,615	1,652
			코넥스시장		-	-	-	162	-
			기타		59,373	5,157	64,530	1,368,391	-
			소계		576,861	532,329	1,109,190	1,533,251	-6,266
	신주 인수권 증서		유가증권시장		-	13	13	-	-
			코스닥시장		-	-	-	-	-
			코넥스시장		-	-	-	-	-
			기타		-	-	-	-	-
			소계		-	13	13	-	-
	기타		유가증권시장		-	-	-	-	-
			코스닥시장		-	-	-	-	-
			코넥스시장		-	-	-	-	-
			기타		10,743	6,040	16,783	143,301	-
			소계		10,743	6,040	16,783	143,301	-
	계				587,605	538,382	1,125,987	1,676,552	-6,266
채 무 증 권	국채 지방채		국고채		12,841,004	16,967,733	29,808,737	1,259,210	-35,138
			국민주택채권		891,110	903,122	1,794,231	79,735	-2,560
			기타		183,106	54,032	237,138	162,787	-8,478
			소계		13,915,219	17,924,886	31,840,106	1,501,732	-46,176
	특 수 채		통화안정증권		1,345,492	1,497,317	2,842,809	82,886	-1,266
			예금보험공사채		-	-	-	-	-
			토지개발채권		11,131	11,581	22,713	2,876	-240
			기타		460,615	698,692	1,159,307	252,097	-1,988
			소계		1,817,239	2,207,590	4,024,829	337,859	-3,494
	금 융 채		산금채		659,253	598,894	1,258,147	398,170	-715
			중기채		290,345	258,366	548,712	156,283	-690
			은행채		1,308,946	787,981	2,096,927	835,565	-2,651
			여전채		4,969,692	4,824,843	9,794,536	488,861	-7,462
			종금채		-	-	-	-	-
			기타		347,670	418,215	765,886	365,154	-6,909
			소계		7,575,907	6,888,300	14,464,207	2,244,032	-18,427
	회사채				20,704,017	20,825,517	41,529,535	733,330	-24,788
	기업어음증권				79,938,497	79,973,688	159,912,185	119,914	50
	기타				3,981,777	4,000,566	7,982,343	53,982	4
	계				127,932,657	131,820,547	259,753,205	4,990,849	-92,831
집합 투자 증권		ETF			198	202	400	129	-13
		기타			180	5,178	5,359	175,142	20
		계			379	5,380	5,759	175,270	7
투자계약증권					-	-	-	-	-
외화 증권		지분증권			136	84	221	45	-16
		채무 증권		국채지방채	-	-	-	1,096	-41
				특수채	-	49,625	49,625	159,286	1,480
				금융채	22,987	95,873	118,860	195,309	6,527
				회사채	-	2,500	2,500	-	-
				기업어음	-	-	-	-	-
				기타	170,391	153,284	323,675	179,734	3,067
				소계	193,378	301,281	494,660	535,425	11,032
		집합투자증권			-	-	-	-	-
		투자계약증권			-	-	-	-	-
		파생결합증권			-	-	-	-	-
		기타			-	-	-	-	-
		계			193,514	301,366	494,880	535,470	11,016
파생 결합 증권		ELS			11,176	462,835	474,010	-858,149	48,088
		ELW			-	-	-	-	-
		기타			15,000	90,003	105,003	-230,633	-4,216
		계			26,176	552,838	579,014	- 1,088,783	43,872
기타증권					-	-	-	-	-
합 계					128,740,331	133,218,513	261,958,844	6,289,358	-44,202

5. 나. 투자중개업무-(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

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(단위 : 백만원)

구분				매수	매도	합계	수수료
지분 증권	주식	유가증권시장		23,909,519	24,027,438	47,936,957	48,594
		코스닥시장		23,597,188	23,698,576	47,295,763	42,022
		코넥스시장		15,572	12,504	28,076	32
		기타		23,937	19,715	43,652	70
		소계		47,546,215	47,758,233	95,304,447	90,717
	신주 인수권 증서	유가증권시장		6,902	9,866	16,767	-
		코스닥시장		2,263	2,297	4,560	-
		코넥스시장		-	-	-	-
		기타		-	-	-	-
		소계		9,165	12,162	21,327	-
	기타	유가증권시장		-	-	-	-
		코스닥시장		-	-	-	-
		코넥스시장		-	-	-	-
		기타		-	-	-	-
		소계		-	-	-	-
	지분증권합계			47,555,379	47,770,395	95,325,774	90,717
채무 증권	채권	장내		443,796	749,104	1,192,900	674
		장외		-	-	-	254
		소계		443,796	749,104	1,192,900	928
	기업어음	장내		-	-	-	-
		장외		-	-	-	-
		소계		-	-	-	-
	기타	장내		-	-	-	-
		장외		-	-	-	-
		소계		-	-	-	-
	채무증권계			443,796	749,104	1,192,900	928
집합투자증권				3,455,519	3,315,569	6,771,088	-
투자계약증권				-	-	-	-
파생 결합 증권	ELS			-	-	-	-
	ELW			259,637	254,281	513,918	353
	기 타			-	-	-	-
	파생결합증권합계			259,637	254,281	513,918	353
외화증권				7,317,892	5,902,621	13,220,513	10,927
기타증권				-	-	-	-
증권 계				59,032,224	57,991,970	117,024,193	102,925
선물			국내	59,586,857	60,419,689	120,006,546	3,539
			해외	16,015,286	16,012,505	32,027,791	1,903
			소계	75,602,143	76,432,194	152,034,336	5,442
옵션		장내	국내	1,940,915	1,952,587	3,893,502	4,457
			해외	3,226,616	3,443,792	6,670,408	1,088
			소계	5,167,531	5,396,379	10,563,910	5,545
		장외	국내	-	-	-	-
			해외	-	-	-	-
			소계	-	-	-	-
		옵션합계		5,167,531	5,396,379	10,563,910	5,545
선도			국내	-	-	-	-
			해외	-	-	-	-
			소계	-	-	-	-
기타 파생상품				-	-	-	-
파생상품 계				80,769,674	81,828,573	162,598,246	10,987
합계				139,801,897	139,820,542	279,622,439	113,912

6. 다. 투자일임업무-(1) 투자운용인력 현황

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(1)투자운용인력 현황

(단위 : 건, 백만원)

성명	직위	담당업무	자격증 종류	자격증 취득일	주요경력	협회 등록일자	상근여부	운용중인 계약수	운용규모 (백만원)
윤석영	부장	운용업무	투자자산운용사	20000503	대신증권 랩사업부	20010118	상근	38,963	7,268,281
최선옥	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 일산WM센터	20010612	상근	47	14,130
정진수	차장	투자상담	투자자산운용사	20161118	대신증권 동래WM센터	20170104	상근	32	4,246
서유미	차장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 대구센터	20010702	상근	27	2,837
정해권	대리	투자상담	투자자산운용사	20160708	대신증권 강남대로센터	20170104	상근	27	2,744
송상훈	차장	투자상담	투자자산운용사	20101105	대신증권 영업부	20151102	상근	24	2,914
정기동	상임고문	투자상담	투자자산운용사	20000503	대신증권 마이스터클럽잠실	20010723	상근	22	3,592
김충현	차장	투자상담	투자자산운용사	20160325	대신증권 광주센터	20160414	상근	21	2,640
김동선	차장	투자상담	투자자산운용사	20200618	대신증권 영업부	20200624	상근	21	13,604
한응식	전문역	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 포항지점	20010702	상근	16	1,329
손병광	차장	투자상담	투자자산운용사	20031022	대신증권 포항지점	20080222	상근	16	4,200
김종순	부센터장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 여의도영업부	20010702	상근	15	2,132
이경아	부센터장	투자상담	투자자산운용사	20171208	대신증권 강남선릉센터	20180110	상근	15	1,587
이항영	차장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 동대구WM센터	20151224	상근	14	1,202
이영환	센터장	투자상담	투자자산운용사	20120406	대신증권 청담WM센터	20151102	상근	13	9,013
최완영	부지점장	투자상담	투자자산운용사	20170707	대신증권 평촌지점	20170713	상근	13	2,211
마승희	부센터장	투자상담	투자자산운용사	20110506	대신증권 동대구WM센터	20160115	상근	12	2,680
한자익	영업이사부센터장	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 노원WM센터	20190218	상근	11	1,139
구자우	영업이사부센터장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 목동WM센터	20010612	상근	11	2,421
이윤경	부장	투자상담	투자자산운용사	20160708	대신증권 강남선릉센터	20160719	상근	11	1,216
신호영	부센터장	투자상담	투자자산운용사	20050218	대신증권 압구정WM센터	20050601	상근	10	1,374
김영천	센터장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 압구정WM센터	20010702	상근	10	2,927
박민우	차장	투자상담	투자자산운용사	20070323	대신증권 해운대지점	20151102	상근	10	1,870
박상태	차장	투자상담	투자자산운용사	20160325	대신증권 압구정WM센터	20160414	상근	10	692
오현식	지점장	투자상담	투자자산운용사	20120406	대신증권 군산지점	20151224	상근	10	632
최은영	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20180705	대신증권 광주센터	20180907	상근	9	710
이미순	이사대우센터장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 강남선릉센터	20010702	상근	9	1,706
전재현	전문역	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 상무WM센터	20010118	상근	9	1,241
최동화	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 군산지점	20010702	상근	9	1,514
조수희	부장	투자상담	투자자산운용사	20180322	대신증권 청담WM센터	20180413	상근	9	3,936
박근우	차장	투자상담	투자자산운용사	20120406	대신증권 포항지점	20141022	상근	9	716
민현석	부센터장	투자상담	투자자산운용사	20050218	대신증권 동래WM센터	20071226	상근	9	878
이지구	차장	투자상담	투자자산운용사	20080220	대신증권 대구센터	20151102	상근	9	3,857
오필승	차장	투자상담	투자자산운용사	20191205	대신증권 여의도영업부	20191210	상근	8	414
이연희	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 군산지점	20010702	상근	8	826
이선경	영업이사부센터장	투자상담	투자자산운용사	20050504	대신증권 광주센터	20050601	상근	8	1,107
고동규	차장	투자상담	투자자산운용사	20150223	대신증권 부천지점	20150325	상근	8	842
정재현	차장	투자상담	투자자산운용사	20100520	대신증권 대구센터	20151102	상근	8	1,167
진은섭	차장	투자상담	투자자산운용사	20161118	대신증권 천안센터	20170104	상근	8	430
조윤장	부장	투자상담	투자자산운용사	20060227	대신증권 도곡WM센터	20160304	상근	8	1,317
서명희	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 오산센터	20010118	상근	7	1,328
차정훈	부센터장	투자상담	투자자산운용사	20030409	대신증권 광명센터	20040712	상근	7	1,521
박상록	차장	투자상담	투자자산운용사	20160708	대신증권 광주센터	20160719	상근	7	7,945
문경주	부센터장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 동대구WM센터	20040712	상근	7	680
김남숙	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 일산WM센터	20010612	상근	6	387
임은희	차장	투자상담	투자자산운용사	20211209	대신증권 사당WM센터	20211213	상근	6	981
조근형	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 신촌WM센터	20190218	상근	6	375
강병구	차장	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 부산센터	20010118	상근	6	755
이용택	차장	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 전주지점	20010118	상근	6	1,352
홍상영	부라운지장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 나인원프라이빗라운지	20010816	상근	6	1,621
이기형	차장	투자상담	투자자산운용사	20160325	대신증권 부산센터	20160422	상근	6	1,257
김상은	부센터장	투자상담	투자자산운용사	20161118	대신증권 압구정WM센터	20170104	상근	6	2,504
정성준	부부장	투자상담	투자자산운용사	20190704	대신증권 영업부	20190710	상근	6	3,997
김주영	차장	투자상담	투자자산운용사	20150223	대신증권 부산센터	20150415	상근	6	1,880
박정원	차장	투자상담	투자자산운용사	20160708	대신증권 신촌WM센터	20160719	상근	6	494
이익재	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 명일동WM센터	20010612	상근	5	1,496
최종선	부장	투자상담	투자자산운용사	20171208	대신증권 울산WM센터	20190211	상근	5	693
이진석	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 신촌WM센터	20050425	상근	5	616
오창화	대리	투자상담	투자자산운용사	20200618	대신증권 상무WM센터	20200624	상근	5	1,185
박기완	차장	투자상담	투자자산운용사	20160325	대신증권 울산WM센터	20160414	상근	5	645
김주환	부센터장	투자상담	투자자산운용사	20110506	대신증권 신촌WM센터	20151102	상근	5	868
황보재현	대리	투자상담	투자자산운용사	20100520	대신증권 포항지점	20160129	상근	5	1,476
장영희	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 사당WM센터	20010118	상근	4	321
장진우	전문역	투자상담	투자자산운용사	20000503	대신증권 군산지점	20010118	상근	4	883
김종한	차장	투자상담	투자자산운용사	20120406	대신증권 영업부	20151102	상근	4	815
이기환	차장	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 울산WM센터	20010118	상근	4	387
오인	영업이사부센터장	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 부산센터	20010118	상근	4	884
손경외	차장	투자상담	투자자산운용사	20050218	대신증권 동대구WM센터	20050601	상근	4	1,365
김경민	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 울산WM센터	20010702	상근	4	547
윤형철	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 광양지점	20010612	상근	4	1,394
이상덕	부센터장	투자상담	투자자산운용사	20030409	대신증권 여의도영업부	20040712	상근	4	668
김신제	센터장	투자상담	투자자산운용사	20160325	대신증권 인천센터	20160414	상근	4	197
안창우	차장	투자상담	투자자산운용사	20191205	대신증권 창원센터	20191210	상근	4	905
정순식	부장	투자상담	투자자산운용사	20080502	대신증권 압구정WM센터	20160304	상근	4	1,075
문현숙	차장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 부천지점	20010702	상근	3	1,024
황성휘	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 창원센터	20010612	상근	3	50
최경희	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20160708	대신증권 압구정WM센터	20160719	상근	3	363
권기수	부장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 대구센터	20010702	상근	3	276
윤여준	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20000503	대신증권 신촌WM센터	20010118	상근	3	219
조원배	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 신촌WM센터	20010118	상근	3	515
홍석훈	부장	투자상담	투자자산운용사	20190321	대신증권 압구정WM센터	20190513	상근	3	512
조규상	차장	투자상담	투자자산운용사	20000503	대신증권 상무WM센터	20010118	상근	3	1,289
윤석희	지점장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 송도지점	20010612	상근	3	730
이동우	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 분당센터	20010118	상근	3	1,391
김현태	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 인천센터	20010118	상근	3	672
최영재	부센터장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 위례WM센터	20010702	상근	3	956
김성현	차장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 창원센터	20010702	상근	3	341
정승식	차장	투자상담	투자자산운용사	20190321	대신증권 동대구WM센터	20190329	상근	3	643
황애자	차장	투자상담	투자자산운용사	20181206	대신증권 동대구WM센터	20190218	상근	3	117
심주희	책임파트너	투자상담	투자자산운용사	20160325	대신증권 나인원프라이빗라운지	20160414	상근	3	302
염정철	차장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 목포지점	20010612	상근	3	983
정주환	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 해운대지점	20010702	상근	3	140
박철수	부지점장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 군산지점	20010702	상근	3	745
이기형	차장	투자상담	투자자산운용사	20160325	대신증권 청주지점	20160414	상근	3	215
신병기	부지점장	투자상담	투자자산운용사	20060920	대신증권 광양지점	20070321	상근	3	1,139
최재경	차장	투자상담	투자자산운용사	20050218	대신증권 여의도영업부	20080522	상근	3	104
박규태	차장	투자상담	투자자산운용사	20190704	대신증권 평촌지점	20190710	상근	3	275
백승재	부센터장	투자상담	투자자산운용사	20050504	대신증권 도곡WM센터	20160113	상근	3	231
이성민	차장	투자상담	투자자산운용사	20090508	대신증권 명일동WM센터	20151102	상근	3	274
박현구	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20100520	대신증권 신촌WM센터	20160304	상근	3	61
김은희	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20220224	대신증권 강남선릉센터	20220311	상근	2	164
김수희	차장	투자상담	투자자산운용사	20190321	대신증권 광주센터	20190513	상근	2	89
김명은	차장	투자상담	투자자산운용사	20050504	대신증권 강남대로센터	20050601	상근	2	1,796
김현숙	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20170324	대신증권 목동WM센터	20170331	상근	2	230
서지연	부장	투자상담	투자자산운용사	20161118	대신증권 광양지점	20170104	상근	2	248
김경모	부장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 노원WM센터	20010906	상근	2	69
강명철	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20160325	대신증권 분당센터	20160414	상근	2	225
권계철	센터장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 울산WM센터	20010702	상근	2	201
조철우	영업이사부센터장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 사당WM센터	20010816	상근	2	437
박귀현	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 대전센터	20010702	상근	2	103
김태욱	부장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 인천센터	20010612	상근	2	608
강명호	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 부산센터	20010702	상근	2	186
김학연	차장	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 순천지점	20010118	상근	2	364
노영래	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 상무WM센터	20010702	상근	2	213
신찬재	센터장	투자상담	투자자산운용사	20030409	대신증권 수지WM센터	20040712	상근	2	66
강명승	영업이사부센터장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 강남선릉센터	20040712	상근	2	191
강재순	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20050218	대신증권 강남대로센터	20080924	상근	2	42
김광민	부지점장	투자상담	투자자산운용사	20171208	대신증권 전주지점	20180112	상근	2	168
김수찬	부지점장	투자상담	투자자산운용사	20070323	대신증권 순천지점	20080222	상근	2	211
오현승	책임파트너	투자상담	투자자산운용사	20080819	대신증권 나인원프라이빗라운지	20090203	상근	2	25,309
김성철	부센터장	투자상담	투자자산운용사	20090508	대신증권 상무WM센터	20151102	상근	2	459
주영택	차장	투자상담	투자자산운용사	20160325	대신증권 순천지점	20160414	상근	2	607
황소환	대리	투자상담	투자자산운용사	20160325	대신증권 광양지점	20160414	상근	2	155
김희승	차장	투자상담	투자자산운용사	20181206	대신증권 영업부	20190218	상근	2	952
김민재	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20030409	대신증권 사당WM센터	20151102	상근	2	74
윤노용	차장	투자상담	투자자산운용사	20100520	대신증권 순천지점	20151102	상근	2	45
서호진	부장	투자상담	투자자산운용사	20181206	대신증권 일산WM센터	20190218	상근	2	273
오세경	부장	투자상담	투자자산운용사	20030409	대신증권 잠실WM센터	20170331	상근	2	113
황현숙	전문역	투자상담	투자자산운용사	20000503	대신증권 수원지점	20010118	상근	1	107
박성희	이사대우센터장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 목동WM센터	20010702	상근	1	0
나영철	전문역(영업이사)	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 분당센터	20010118	상근	1	74
김병회	전문역(영업이사)	투자상담	투자자산운용사	20170707	대신증권 목동WM센터	20170713	상근	1	28
이수정	전문역(영업이사)	투자상담	투자자산운용사	20000503	대신증권 창원센터	20010118	상근	1	34
김진규	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20030409	대신증권 창원센터	20040712	상근	1	813
양창호	차장	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 평촌지점	20010118	상근	1	388
임선희	대리	투자상담	투자자산운용사	20171208	대신증권 잠실WM센터	20180219	상근	1	65
박상태	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 신촌WM센터	20010118	상근	1	25
송서연	대리	투자상담	투자자산운용사	20160325	대신증권 상무WM센터	20160414	상근	1	78
정영규	차장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 대전센터	20010702	상근	1	290
이현주	차장	투자상담	투자자산운용사	20181206	대신증권 광명센터	20190329	상근	1	76
이종호	차장	투자상담	투자자산운용사	20000503	대신증권 노원WM센터	20010118	상근	1	20
윤용광	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20000926	대신증권 송도지점	20010118	상근	1	21
김보현	부장	투자상담	투자자산운용사	20050218	대신증권 목포지점	20050601	상근	1	395
홍기정	차장	투자상담	투자자산운용사	20000928	대신증권 창원센터	20010404	상근	1	74
한승협	차장	투자상담	투자자산운용사	20010509	대신증권 울산WM센터	20010702	상근	1	149
조원봉	대리	투자상담	투자자산운용사	20050218	대신증권 분당센터	20050601	상근	1	36
박철호	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20050218	대신증권 청담WM센터	20050601	상근	1	76
이충기	영업이사	투자상담	투자자산운용사	20160708	대신증권 광화문센터	20160719	상근	1	67
정태양	차장	투자상담	투자자산운용사	20160325	대신증권 동대구WM센터	20160414	상근	1	191
김진국	대리	투자상담	투자자산운용사	20080220	대신증권 광주센터	20160118	상근	1	107
안병진	대리	투자상담	투자자산운용사	20080220	대신증권 천안센터	20160113	상근	1	101
이동희	차장	투자상담	투자자산운용사	20160325	대신증권 부산센터	20160414	상근	1	610
황진	차장	투자상담	투자자산운용사	20091007	대신증권 창원센터	20151102	상근	1	577
김용휘	차장	투자상담	투자자산운용사	20181206	대신증권 사당WM센터	20190218	상근	1	341
이승화	차장	투자상담	투자자산운용사	20120914	대신증권 동래WM센터	20151102	상근	1	61
권오응	대리	투자상담	투자자산운용사	20190321	대신증권 수지WM센터	20190513	상근	1	100
나준성	차장	투자상담	투자자산운용사	20160325	대신증권 광주센터	20160414	상근	1	123
김영수	수석파트너	투자상담	투자자산운용사	20090508	대신증권 나인원프라이빗라운지	20140321	상근	1	25
김경환	차장	투자상담	투자자산운용사	20170324	대신증권 압구정WM센터	20170331	상근	1	617

주 1. 운용규모(단위:백만원)는 순자산총액을 나타냅니다.

7. 라. 신탁업-(1)재무제표, (2) 신탁별 수탁현황

(1) 재무제표
(가)대차대조표(신탁계정) (단위 : 백만원)

계 정 과 목	제62기 잔액	제62기 평균잔액
Ⅰ.자산총계	11,132,237	10,276,601
1. 현금및예치금	6,384,093	5,577,965
가. 현금및현금성자산	-	-
나. 예치금	6,384,093	5,577,965
1) 원화예치금	6,383,836	5,573,976
가) 파생상품거래예치금	-	-
나) 원화타점예치금	-	-
다) 원화자행예치금	-	-
라) 양도성예금증서	-	-
마) 기타예치금	6,383,836	5,573,976
2) 외화예치금	257	3,989
가) 외화타점예치금	-	-
나) 외화자행예치금	-	-
다) 외화기타예치금	257	3,989
2. 증권	3,770,614	3,902,240
가. 지분증권	142,451	125,840
1) 주식	138,401	122,533
2) 출자금	4,050	3,307
3) 신주인수권	-	-
나. 채무증권	290,144	483,572
1) 국채	-	444
2) 지방채	-	-
3) 특수채	-	-
4) 금융채	103,498	107,418
가)통화안정증권	-	-
나)기타금융채	103,498	107,418
5) 사채	186,646	375,710
다. 외화증권	35,237	38,127
1) 외화주식	-	-
2) 외화채권	2,978	5,640
3) 기타	32,259	32,487
라. 매입어음	2,167,473	2,101,616
1) 보증어음	-	-
2) 기업어음	1,966,914	1,911,233
3) 표지어음	-	-
4) 중개어음	-	-
5) 발행어음	200,559	190,383
마. 수익증권	689,829	675,844
1) 공사채형수익증권	291,299	299,926
2) 주식형수익증권	223,113	217,607
3) 기타 수익증권	175,417	158,311
바. 파생결합증권	445,480	477,241
1) 주가연계증권	345,322	376,032
2) 주식워런트증권	-	-
3) 기타	100,158	101,209
사. 기타 증권	-	-
3. 금전채권	880,345	777,821
가. 대출금	-	-
1) 할인어음	-	-
가) 상업어음할인	-	-
나) 무역어음할인	-	-
2) 유가증권담보대출	-	-
3) 동산담보대출	-	-
4) 부동산저당대출	-	-
5) 채권담보대출	-	-
6) 수익권담보대출	-	-
7) 보증대출	-	-
8) 증서대출	-	-
9) 어음대출	-	-
10) 기타	-	-
나. 사모사채	-	-
다. 콜론	-	-
1) 원화콜론	-	-
2) 외화콜론	-	-
라. 환매조건부매수	468,987	409,196
마. 추심금전채권	411,358	368,625
바. 기타	-	-
4. 파생상품	-	-
가. 장내파생상품	-	-
1) 매수옵션	-	-
2) 파생상품자산	-	-
가) 이자율	-	-
나) 통화	-	-
다) 주식	-	-
라) 신용	-	-
마) 일반상품	-	-
바) 기타	-	-
나.장외파생상품	-	-
1) 매수옵션	-	-
2) 파생상품자산	-	-
가) 이자율	-	-
나) 통화	-	-
다) 주식	-	-
라) 신용	-	-
마) 일반상품	-	-
바) 기타	-	-
5. 동산·부동산	-	-
가. 동산	-	-
나. 수탁부동산	-	-
다. 일반투자부동산	-	-
라. 기타	-	-
6. 실물자산	-	-
7. 기타운용 자산	-	-
가. 부동산 관련 권리	-	-
1) 지상권	-	-
2) 전세권	-	-
3) 임차권	-	-
4) 기타부동산관련권리	-	-
나. 무체재산권	-	-
1) 지적재산권	-	-
2) 어업권	-	-
3) 광업권	-	-
4) 기타무체재산권	-	-
8. 기타자산	97,185	18,575
가. 가지급금	-	-
나. 선급법인세	-	-
다. 미수금	9,651	3,998
1) 매도증권미수금	9,651	3,998
가) 주식미수금	13	73
나) 채권미수금	-	611
다) 장내파생상품미수금	-	-
라) 기타	9,638	3,314
2) 정산미수금	-	-
3) 기타미수금	-	-
라. 미수수익	69,929	2,015
1) 미수이자	-	-
2) 미수배당금	-	-
3) 미수분배금	-	-
4) 기타	69,929	2,015
마. 선급금	17,605	12,562
1) 채권경과이자	241	576
2) 수익증권경과분배금	-	-
3) 양도성예금증서경과이자	-	-
4) 기타	17,364	11,986
바. 선급비용	-	-
사. 대리점	-	-
아. 고유계정대	-	-
자. 신탁본지점	-	-
차. 기타잡자산	-	-
9. 현재가치차금	-	-
가. 현재가치할인차금(-)	-	-
나. 현재가치할증차금(+)	-	-
10. 채권평가충당금(-)	-	-
가. 대출채권평가충당금(-)	-	-
나. 매입어음평가충당금(-)	-	-
다. 사모사채평가충당금(-)	-	-
라. 기타채권평가충당금(-)	-	-
11. 손익	-	-
가. 손실금	-	-
Ⅱ.부채총계	11,132,237	10,276,601
1. 금전신탁	10,326,399	9,584,007
가. 불특정금전신탁	-	-
나. 특정금전신탁	9,010,498	8,300,561
1) 수시입출금식	67,103	33,068
2) 자문형	-	-
3) 자사주	126,334	109,737
4) 채권형	115,575	85,271
5) 주식형(자문형, 자사주 제외)	32,430	28,102
6) 주가연계신탁	30,708	31,239
7) 정기예금형	5,477,469	5,160,123
8) 기타	3,160,879	2,853,021
다. 퇴직연금신탁	1,315,901	1,283,446
1) 확정급여형	617,823	635,420
2) 확정기여형	435,968	421,211
3) 개인퇴직계좌	262,110	226,815
2. 재산신탁	438,276	398,448
가. 유가증권의신탁	26,918	29,823
1) 관리유가증권신탁	-	-
2) 운용유가증권신탁	-	-
3) 처분유가증권신탁	26,918	29,823
나. 금전채권의신탁	411,358	368,625
다. 동산의신탁	-	-
라. 부동산의신탁	-	-
1) 차입형토지신탁	-	-
2) 관리형토지신탁	-	-
3) 갑종관리신탁	-	-
4) 을종관리신탁	-	-
5) 처분신탁	-	-
6) 담보신탁	-	-
7) 분양관리신탁	-	-
마. 지상권의신탁	-	-
바. 전세권의신탁	-	-
사. 부동산임차권의신탁	-	-
아. 무체재산권의 신탁	-	-
3. 종합재산신탁	-	-
가. 금전수탁	-	-
나. 유가증권수탁	-	-
다. 금전채권수탁	-	-
라. 부동산수탁	-	-
마. 기타재산수탁	-	-
4. 공익신탁	-	-
가. 자선신탁	-	-
나. 육영신탁	-	-
다. 학술기예신탁	-	-
라. 체육진흥신탁	-	-
마. 기타의공익신탁	-	-
5. 담보부사채신탁	-	-
6. 기타신탁	-	-
7. 차입금	-	-
가. 고유계정차입금	-	-
나. 기타차입금	-	-
8. 차입유가증권	-	-
9. 파생상품	-	-
가. 장내파생상품	-	-
1) 매도옵션	-	-
2) 파생상품자산	-	-
가) 이자율	-	-
나) 통화	-	-
다) 주식	-	-
라) 신용	-	-
마) 일반상품	-	-
바) 기타	-	-
나. 장외파생상품	-	-
1) 매도옵션	-	-
2) 파생상품자산	-	-
가) 이자율	-	-
나) 통화	-	-
다) 주식	-	-
라) 신용	-	-
마) 일반상품	-	-
바) 기타	-	-
10. 기타부채	367,562	211,403
가. 가수금	-	-
나. 신용보증기금예수금	-	-
다. 예수법인세	-	-
라. 미지급금	11,937	5,442
1) 매수증권미지급금	11,937	5,441
가) 주식미지급금	1,410	1,146
나) 채권미지급금	-	666
다) 장내파생상품미지급금	-	-
라) 기타	10,527	3,629
2) 정산미지급금	-	-
3) 기타미지급금	-	1
마. 선수수익	-	-
바. 미지급신탁보수	2,515	101
사. 미지급신탁이익	133,108	4,935
아. 미지급비용	2	2
자. 제수입보증금	-	-
차. 대리점	-	-
카. 기타잡부채	220,000	200,923
타. 신탁본지점	-	-
11.특별유보금	-	-
12.손익	-	82,743
가. 이익금	-	82,743
<난외계정>	-	-
1. 대여유가증권	-	-
2. 상각채권	-	-
3. 환매권부 대출채권 매각	-	-
4. 집합투자재산수탁액	-	-
5. 파생상품거래내역	-	-
가．이자율관련거래	-	-
1) 이자율선도	-	-
2) 이자율선물	-	-
3) 이자율스왑	-	-
4) 이자율옵션	-	-
가) 매입이자율옵션	-	-
나) 매도이자율옵션	-	-
나．통화관련거래	-	-
1) 통화선도	-	-
2) 통화선물	-	-
3) 통화스왑	-	-
4) 통화옵션	-	-
가) 매입통화옵션	-	-
나) 매도통화옵션	-	-
다．주식관련거래	-	-
1) 주식선도	-	-
2) 주식선물	-	-
3) 주식스왑	-	-
4) 주식옵션	-	-
가) 매입주식옵션	-	-
나) 매도주식옵션	-	-
라．신용파생상품	-	-
1) 신용스왑(CDS)	-	-
2) 총수익스왑(TRS)	-	-
3) 신용연계채권(CLN)	-	-
4) 신용옵션(CO)	-	-
가) 매입신용옵션	-	-
나) 매도신용옵션	-	-
마．기타	-	-
1) 기타선도	-	-
2) 기타선물	-	-
3) 기타스왑	-	-
4) 기타옵션	-	-
가) 매입기타옵션	-	-
나) 매도기타옵션	-	-

(나) 손익계산서(신탁계정)
(단위 : 백만원)

계 정 과 목	금 액
Ⅰ. 신탁이익계	228,836
1. 예치금이자	94,431
가. 원화예치금이자	94,411
1) 파생상품거래예치금이자	-
2) 원화타점예치금이자	-
3) 원화자행예치금이자	-
4) 양도성예금증서이자	-
5) 기타예치금이자	94,411
나. 외화예치금이자	20
1) 외화타점예치금이자	-
2) 외화자행예치금이자	-
4) 외화기타예치금이자	20
2. 증권이자	31,418
가. 국채이자	146
나. 지방채이자	-
다. 특수채이자	-
라. 금융채이자	6,080
1) 통화안정증권이자	-
2) 기타금융채이자	6,080
마. 사채이자	5,025
바. 외화증권이자	-
사. 매입어음이자	18,570
1) 보증어음이자	-
2) 기업어음이자	17,358
3) 표지어음이자	-
4) 중개어음이자	-
5) 발행어음이자	1,212
아. 수익증권이자	1,597
1) 공사채형수익증권이자	217
2) 주식형수익증권이자	-
3) 기타수익증권이자	1,380
자. 파생결합증권이자	-
차. 기타증권이자	-
3. 금전채권이자	2,113
가. 대출금이자	-
1) 어음할인료	-
2) 유가증권담보대출이자	-
3) 동산담보대출이자	-
4) 부동산저당대출이자	-
5) 채권담보대출이자	-
6) 수익권담보대출이자	-
7) 보증대출이자	-
8) 증서대출이자	-
9) 어음대출이자	-
10) 기타대출이자	-
나. 사모사채이자	-
다. 콜론이자	-
1) 원화콜론이자	-
2) 외화콜론이자	-
라. 환매조건부채권이자	2,113
마. 추심금전채권이자	-
바. 기타수입이자	-
4. 배당금수익	1,782
5. 증권매매이익	18,785
가. 지분증권매매이익	187
나. 채무증권매매이익	495
다. 외화증권매매이익	-
라. 매입어음매매이익	13,610
1) 기업어음매매이익	13,610
2) 기타어음매매이익	-
마. 수익증권매매이익	4,248
바. 파생결합증권매매이익	245
사. 기타증권매매이익	-
6. 증권평가이익	11,328
가. 지분증권평가이익	-
나. 채무증권평가이익	-
다. 외화증권평가이익	-
라. 매입어음평가이익	-
1) 기업어음평가이익	-
2) 기타어음평가이익	-
마. 수익증권평가이익	11,328
바. 파생결합증권평가이익	-
사. 기타증권평가이익	-
7. 증권상환이익	1,624
8. 증권손상차손환입	-
9. 파생상품거래이익	-
가. 장내파생상품거래이익	-
1) 선물매매이익	-
2) 선물정산이익	-
3) 해외선물거래이익	-
4) 옵션매매이익	-
5) 옵션평가이익	-
6) 해외옵션거래이익	-
7) 기타장내파생거래이익	-
나. 장외파생상품거래이익	-
1) 장외파생상품매매이익	-
2) 장외파생상품평가이익	-
3) 기타	-
10. 수수료수익	-
가. 중도해지수수료	-
나. 부동산관계수수료	-
다. 유가증권관계수수료	-
라. 기타재산관리수수료	-
마. 잡수수료	-
11. 동산·부동산수익	-
가. 동산임대료	-
나. 부동산임대료	-
다. 동산매매익	-
라. 부동산매매익	-
12. 실물자산수익	-
13. 무체재산권수익	-
가. 지적재산권수익	-
나. 어업권수익	-
다. 광업권수익	-
라. 기타무체재산권수익	-
14. 유가증권대여료	-
가. 유가증권대여료	-
15. 기타수익	67,355
가. 외환매매익	9,355
나. 유입자산처분이익	-
다. 상각채권추심이익	-
라. 대출채권매각익	-
마. 수익조정금	-
바. 평가이익조정계정	688
사. 현재가치할인차금환입	-
아. 미지급신탁이익환입	-
자. 미지급비용환입	-
차. 선급비용환입	-
카. 미지급신탁보수환입	-
타. 보전금수입	-
파. 기타잡수익	57,312
1) 신탁이익조정계정	57,312
2) 기타잡수입	-
16. 고유계정대이자	-
17. 신탁본지점이자	-
18. 특별유보금환입	-
19. 채권평가충당금환입	-
20. 손익금	-
가. 손익금	-
Ⅱ. 신탁손실계	228,836
1. 금전신탁이익	170,453
가. 불특정금전신탁이익	-
나. 특정금전신탁이익	119,069
1) 수시입출금식신탁이익	217
2) 자문형신탁이익	-
3) 자사주신탁이익	4
4) 채권형신탁이익	110
5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익	508
6) 주가연계신탁이익	- 484
7) 정기예금형신탁이익	87,004
8) 기타신탁이익	31,710
다. 퇴직연금신탁이익	51,384
1) 확정급여형신탁이익	43,824
2) 확정기여형신탁이익	10,412
3) 개인퇴직계좌신탁이익	- 2,852
2. 재산신탁이익	- 88
가. 유가증권신탁이익	- 88
1) 관리유가증권신탁이익	-
2) 운용유가증권신탁이익	-
3) 처분유가증권신탁이익	- 88
나. 금전채권신탁이익	-
다. 동산신탁이익	-
라. 부동산신탁이익	-
1) 차입형토지신탁이익	-
2) 관리형토지신탁이익	-
3) 갑종관리신탁이익	-
4) 을종관리신탁이익	-
5) 처분신탁이익	-
6) 담보신탁이익	-
7) 분양관리신탁이익	-
마. 지상권신탁이익	-
바. 전세권신탁이익	-
사. 부동산임차권신탁이익	-
아. 무체재산권신탁이익	-
3. 종합재산신탁이익	-
4. 공익신탁이익	-
가. 자선신탁이익	-
나. 육영신탁이익	-
다. 학술기예신탁이익	-
라. 체육진흥신탁이익	-
마. 기타의공익신탁이익	-
5. 담보부사채신탁이익	-
6. 기타신탁이익	-
7. 차입금이자	-
가. 고유계정차입금이자	-
나. 기타차입금이자	-
8. 기타지급이자	1,341
9. 증권매매손실	15,461
가. 지분증권매매손실	277
나. 채무증권매매손실	1,303
다. 외화증권매매손실	-
라. 매입어음매매손실	10,497
1) 기업어음매매손실	10,497
2) 기타어음매매손실	-
마. 수익증권매매손실	3,321
바. 파생결합증권매매손실	63
사. 기타증권매매손실	-
10. 증권평가손실	25,726
가. 지분증권평가손실	-
나. 채무증권평가손실	-
다. 외화증권평가손실	-
라. 매입어음평가손실	-
1) 기업어음평가손실	-
2) 기타어음평가손실	-
마. 수익증권평가손실	25,726
바. 파생결합증권평가손실	-
사. 기타증권평가손실	-
11. 증권상환손실	5
12. 증권손상차손	-
13. 파생상품거래손실	-
가. 장내파생상품거래손실	-
1) 선물매매손실	-
2) 선물정산손실	-
3) 해외선물거래손실	-
4) 옵션매매손실	-
5) 옵션평가손실	-
6) 해외옵션거래손실	-
7) 기타장내파생거래손실	-
나. 장외파생상품거래손실	-
1) 장외파생상품매매손실	-
2) 장외파생상품평가손실	-
3) 기타	-
14. 제상각	-
가. 채권상각비	-
나. 부동산가액상각	-
다. 신탁설정비상각	-
라. 현재가치할인차금상각	-
15. 지급수수료	43
가. 파생금융상품관련지급수수료	-
나. 기타지급수수료	43
16. 동산·부동산처분손	-
가. 동산처분손	-
나. 부동산처분손	-
17. 유가증권차입료	-
18. 기금출연료	-
가. 신용보증기금출연료	-
나. 신탁보험료	-
19. 세금과공과	-
20. 신탁보수	5,809
21. 기타비용	10,086
가. 영선비	-
나. 관리제비	-
다. 특수채권추심비	-
라. 특수채권추심수수료	-
마. 대출채권매각손	-
바. 유입자산처분손	-
사. 외환매매손	4,002
아. 평가손실조정계정	6,084
자. 수익조정금	-
차. 미수수익환출	-
카. 선수수익환출	-
타. 기타잡비용	-
22. 특별유보금전입	-
23. 채권평가충당금전입	-
24. 신탁본지점이자	-
25. 손익금	-
가. 손익금	-

(2) 신탁별 수탁현황
(단위 : 백만원)

구분					전기말		신규		종료		당기말
구분					건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액
금전	확정	개발			0	0	0	0	0	0	0	0
		일반불특정			0	0	0	0	0	0	0	0
		적립식목적			0	0	0	0	0	0	0	0
		확정배당신탁계			0	0	0	0	0	0	0	0
	원본	노후생활연금			0	0	0	0	0	0	0	0
		개인연금			0	0	0	0	0	0	0	0
		근로자퇴직			0	0	0	0	0	0	0	0
		퇴직일시금			0	0	0	0	0	0	0	0
		신개인연금			0	0	0	0	0	0	0	0
		신노후연금			0	0	0	0	0	0	0	0
		연금			0	0	0	0	0	0	0	0
		원본보전신탁계			0	0	0	0	0	0	0	0
	실적	가계금전			0	0	0	0	0	0	0	0
		기업금전			0	0	0	0	0	0	0	0
		적립식목적			0	0	0	0	0	0	0	0
		가계장기			0	0	0	0	0	0	0	0
		근로자우대			0	0	0	0	0	0	0	0
		신종적립			0	0	0	0	0	0	0	0
		국민주			0	0	0	0	0	0	0	0
		단위금전			0	0	0	0	0	0	0	0
		추가금전			0	0	0	0	0	0	0	0
		신근로자우대			0	0	0	0	0	0	0	0
		부동산투자			0	0	0	0	0	0	0	0
		특정	수시입출금		20	16,850	9	181,603	4	131,350	25	67,103
			자문형		0	0	0	0	0	0	0	0
			자사주		24	74,434	14	85,500	10	33,600	28	126,334
			채권형		8	78,406	4	40,243	3	3,074	9	115,575
			주식형(자문형, 자사주 제외)		237	24,819	47	7,778	4	167	280	32,430
			주가연계신탁		38	32,487	0	1,061	36	2,840	2	30,708
			정기예금형		1,807	4,578,516	1,797	3,788,427	1,549	2,889,474	2,055	5,477,469
			퇴직연금	확정급여형	277	663,254	8	58,628	5	104,059	280	617,823
				확정기여형	665	410,492	26	69,538	3	44,062	688	435,968
				IRA형	6,431	185,077	1,466	97,176	529	20,143	7,368	262,110
				소계	7,373	1,258,823	1,500	225,342	537	168,264	8,336	1,315,901
			기타		258	2,824,213	323	9,670,158	356	9,333,492	225	3,160,879
		실적배당신탁계			9,765	8,888,548	3,694	14,000,112	2,499	12,562,261	10,960	10,326,399
재산	증권				90	33,769	6	2,933	37	9,784	59	26,918
	금전채권				2	438,555	3	493,054	3	520,251	2	411,358
	동산				0	0	0	0	0	0	0	0
	부동산신탁	토지신탁	차입형		0	0	0	0	0	0	0	0
			관리형		0	0	0	0	0	0	0	0
			소계		0	0	0	0	0	0	0	0
		관리신탁	갑종		0	0	0	0	0	0	0	0
			을종		0	0	0	0	0	0	0	0
			소계		0	0	0	0	0	0	0	0
		처분신탁			0	0	0	0	0	0	0	0
		담보신탁			0	0	0	0	0	0	0	0
		분양관리신탁			0	0	0	0	0	0	0	0
		부동산신탁계			0	0	0	0	0	0	0	0
	부동산관련권리				0	0	0	0	0	0	0	0
	무체재산권				0	0	0	0	0	0	0	0
	재산신탁소계				92	472,324	9	495,987	40	530,035	61	438,276
종합재산신탁					0	0	0	0	0	0	0	0
기타					0	0	0	0	0	0	0	0
합계					9,857	9,360,872	3,703	14,496,099	2,539	13,092,296	11,021	10,764,675

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8. (3)장내파생상품 거래현황

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구분					거래금액				잔액		평가 손익
구분					투기	헤지	기타	합계	자산	부채	평가 손익
선물	국내	상품 선물	금		0	0	0	0	0	0	0
			돈육		0	0	0	0	0	0	0
			기타		0	0	0	0	0	0	0
			소계		0	0	0	0	0	0	0
		금융 선물	금리 선물	국채3년	11,512,106	26,787,273	0	38,299,379	0	0	-148
				국채5년	0	0	0	0	0	0	0
				국채10년	3,861,309	8,657,659	0	12,518,968	0	0	-1,816
				통안증권	0	0	0	0	0	0	0
				기타	0	0	0	0	0	0	0
				소계	15,373,415	35,444,932	0	50,818,347	0	0	-1,964
			통화 선물	미국달러	9,585,417	142,427	0	9,727,843	0	0	27
				엔	0	0	0	0	0	0	0
				유로	0	0	0	0	0	0	0
				기타	0	0	0	0	0	0	0
				소계	9,585,417	142,427	0	9,727,843	0	0	27
			지수 선물	KOSPI200	54,226	260,316	0	314,542	0	0	-1,237
				KOSTAR	0	0	0	0	0	0	0
				기타	0	719,086	0	719,086	0	0	0
				소계	54,226	979,402	0	1,033,628	0	0	-1,237
			개별주식		63,282	941,832	0	1,005,114	0	0	560
			기타		0	0	0	0	0	0	0
			계		25,076,339	37,508,593	0	62,584,932	0	0	-2,614
		기타			0	0	0	0	0	0	0
		국내계			25,076,339	37,508,593	0	62,584,932	0	0	-2,614
	해외	상품 선물	농산물		3,117	23,073	0	26,190	0	434	-434
			비철금속·귀금속		12,695	8,710,861	0	8,723,556	171,176	132,020	30,211
			에너지		5,967	2,621,678	0	2,627,645	42,817	28,889	9,289
			기타		0	99,233	0	99,233	5,245	4,811	-67
			소계		21,779	11,454,846	0	11,476,625	219,239	166,153	38,999
		금융 선물	통화선물		25,248	47,083	0	72,331	0	0	0
			금리선물		91,224	10,631,346	0	10,722,570	3,855	2,580	1,275
			주가지수		19,177	382,704	0	401,881	75	1,078	-886
			개별주식		0	0	0	0	0	0	0
			기타		0	0	0	0	0	0	0
			소계		135,649	11,061,133	0	11,196,782	3,929	3,658	389
		기타			0	0	0	0	0	0	0
		해외계			157,428	22,515,978	0	22,673,406	223,168	169,811	39,388
	선물계				25,233,767	60,024,571	0	85,258,338	223,168	169,811	36,774
옵션	국내	지수옵션		KOSPI200	0	54,041	0	54,041	449	5,165	-1,666
				기타	0	0	0	0	0	0	0
				소계	0	54,041	0	54,041	449	5,165	-1,666
		개별주식			0	14,721	0	14,721	32	29	-9
		통화		미국달러	0	0	0	0	0	0	0
				기타	0	0	0	0	0	0	0
				소계	0	0	0	0	0	0	0
		기타			0	0	0	0	0	0	0
		국내계			0	68,762	0	68,762	481	5,194	-1,675
	해외	주가지수			0	9,877	0	9,877	323	11,692	-2,702
		개별주식			0	0	0	0	0	0	0
		금리			0	0	0	0	0	0	0
		통화			0	0	0	0	0	0	0
		기타			0	0	0	0	0	0	0
		해외계			0	9,877	0	9,877	323	11,692	-2,702
	옵션계				0	78,639	0	78,639	804	16,886	-4,377
기타			국내		0	0	0	13	0	0	0
			해외		0	0	0	0	0	0	0
			기타계		0	13	0	13	0	0	0
합계					25,233,767	60,103,223	0	85,336,990	223,971	186,697	32,397

반 기 보 고 서

【 대표이사 등의 확인 】

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

2. 회사의 연혁

3. 자본금 변동사항

4. 주식의 총수 등

5. 정관에 관한 사항

II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

2. 영업의 현황

3. 파생상품거래 현황

4. 영업설비

5. 재무건전성 등 기타 참고사항

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

2. 연결재무제표

3. 연결재무제표 주석

4. 재무제표

5. 재무제표 주석

6. 배당에 관한 사항

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

8. 기타 재무에 관한 사항

IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

V. 회계감사인의 감사의견 등

1. 외부감사에 관한 사항

2. 내부통제에 관한 사항

VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

2. 감사제도에 관한 사항

3. 주주총회 등에 관한 사항

VII. 주주에 관한 사항

VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

2. 임원의 보수 등

IX. 계열회사 등에 관한 사항

X. 대주주 등과의 거래내용

XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

2. 우발부채 등에 관한 사항

3. 제재 등과 관련된 사항

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

XII. 상세표

1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

2. 계열회사 현황(상세)

3. 타법인출자 현황(상세)

4. 가. 투자매매업무-(1) 증권 거래현황

5. 나. 투자중개업무-(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

6. 다. 투자일임업무-(1) 투자운용인력 현황

7. 라. 신탁업-(1)재무제표, (2) 신탁별 수탁현황

8. (3)장내파생상품 거래현황

【 전문가의 확인 】

1. 전문가의 확인

2. 전문가와의 이해관계