 |
|
2022년 1분기보고서 대표이사 등의 확인 |
분 기 보 고 서
(제 32 기)
| 사업연도 | 2022년 01월 01일 | 부터 |
| 2022년 03월 31일 | 까지 |
| 금융위원회 | |
| 한국거래소 귀중 | 2022년 5월 16일 |
| 제출대상법인 유형 : | 채권 등 상장법인 |
| 면제사유발생 : | 해당사항 없음 |
| 회 사 명 : | 신한캐피탈(주) |
| 대 표 이 사 : | 정운진 |
| 본 점 소 재 지 : | 경기도 안산시 단원구 당곡로 17 |
| (전 화) 1544-6800 | |
| (홈페이지) http://www.shcap.co.kr | |
| 작 성 책 임 자 : | (직 책) 재무기획부장 (성 명) 김근두 |
| (전 화) 02-6742-7581 | |
【 대표이사 등의 확인 】
|
|
|
2022년 1분기보고서 대표이사 등의 확인 |
I. 회사의 개요
1. 회사의 개요
※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서에는 작성을 생략하였으며 관련 내용은 2022년 3월 30일에 제출된 2021년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.
2. 회사의 연혁
※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서에는 작성을 생략하였으며 관련 내용은 2022년 3월 30일에 제출된 2021년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.
3. 자본금 변동사항
※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서에는 작성을 생략하였으며 관련 내용은 2022년 3월 30일에 제출된 2021년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.
4. 주식의 총수 등
※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서에는 작성을 생략하였으며 관련 내용은 2022년 3월 30일에 제출된 2021년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.
5. 정관에 관한 사항
※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서에는 작성을 생략하였으며 관련 내용은 2022년 3월 30일에 제출된 2021년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.
II. 사업의 내용
1. 사업의 개요
가. 회사의 현황
(1) 영업개황 및 사업부문의 구분
(가) 영업개황
신한캐피탈의 2022년 1분기 (연결)당기순이익(누적)은 전년 동기 대비 495억원 증가한 1,086억원을 기록하였습니다. 여신성자산 증가에 따른 이자수익 증가와 투자 유가증권 관련 수익 호조 등으로 수익성이 개선되었으며, 자산건전성도 양호한 수준으로 관리되고 있습니다. 신한캐피탈은 계속적으로 건실한 자산 성장을 지속하고, 체계적인 건전성 관리와 정교한 리스크관리 능력을 바탕으로 안정적인 수익을 창출해 나갈 것입니다. 또한, 지속 가능한 성장을 위한 신시장 개척 노력을 강화해 나갈 것입니다.
2020년에는 투자/IB/기업금융 전문회사로서의 Identity를 공고화하면서, Segment별 정교한 포트폴리오 관리를 강화하였습니다. 또한, 코로나19, 글로벌 보호무역주의, 저금리 장기화 등 예측불가능한 외부 불확실성에 선제적으로 대비할 수 있는 위기관리 시스템을 구축하고 조직적인 대응 역량을 내재화하기 위해 노력한 바 있습니다.
2021년에는 장기화된 코로나19로 인해 경영환경이 녹록치 않았으나, 투자/기업금융의 균형된 포트폴리오를 기반으로 지속 가능한 본질적 성장을 위해 역량을 집중하였습니다. 이에 질적 성장에 필수적인 자본확충을 위하여 2021년 6월 1,500억원의 증자 및 7월 1,500억원의 신종자본증권을 발행하였습니다. 이러한 노력의 결과로 전년 대비 26%의 영업자산 성장과 더불어 2,749억원의 당기순이익을 실현하며 역대 최고 실적을 경신할 수 있었습니다.
2022년에도 지속적인 저성장 및 금리인상과 함께 코로나19에 따른 제반 여건 악화로 인해 금융시장의 변동성이 더욱 확대될 것으로 예상됩니다. '품格 있는 True Partner'라는 전략목표 아래, 균형 있는 사업 포트폴리오 구축, 리스크관리 역량 강화, 고객 중심의 전문적 조직체계 구축, 자기주도적 문화 정착을 위한 운영체계 정비 등을 통해 급변하는 시장 상황에 신속하게 대응하고 지속 가능한 성장을 추구할 것입니다.
(나) 사업부문의 구분
당사의 사업부문은 현재 시설대여, 할부금융, 신기술사업금융, 기업구조조정 및 기업인수합병 관련 업무 및 부수업무(팩토링, 일반대출)로 자산(충당금 반영 후) 기준으로 일반대출 등 대출자산의 비중이 63.7%이며 유가증권 및 신기술사업금융 관련 자산 비중이 28.5%, 시설대여(리스) 관련 비중이 1.7%, 할부금융자산이 0.1%를 차지하고 있습니다.
(2) 취급 업무 및 상품ㆍ서비스 개요
|
주요 상품 |
내용 |
|
IB업무 |
조합, 사모투자전문회사 및 기타 간접투자기구에 대한 출자 및 인수금융, 주식연계채권 매입, 프로젝트 금융, 국내외 대체투자 등 |
|
일반대출 |
기업을 상대로 운전자금(팩토링 포함) 지원 |
|
신기술사업금융 |
신기술사업자에 대한 투자 및 융자 |
|
시설대여(리스) |
이용자가 선정한 특정 물건을 구입한 후 임대(리스)하고 일정 기간에 걸쳐 사용료를 받는 임대차 형식의 물건을 매개로 한 물적금융 |
|
할부금융 |
기업이 물건매매를 통해 취득한 할부채권을 매입하여 매수인으로부터 원리금을 분할 상환 받는 방식의 금융 |
(3) 시장점유율 등
당사는 2020년 10월 계열사 신한카드사에 리테일자산을 매각, 사업라인을 조정하여 리스, 할부금융 시장점유율이 매우 낮으며, 기타 취급하고 있는 대출의 경우 국내 시장에서 차지하는 비중이 크지 않아 시장분석을 생략합니다.
(4) 신규영업 등의 내용 및 전망
해당사항 없음
(5) 조직도
 |
|
신한캐피탈 조직도 (2022.01.03) |
2. 영업의 현황
1. 영업실적 (단위 : 억원)
| 영 업 종 류 | 영 업 수 익 | 비 고 |
| 시 설 대 여 | 22 | - |
| 할 부 금 융 | 1 | - |
| 팩토링, 일반대출 등 | 1,027 | 예치금, 유가증권 이자 포함 |
| 유가증권 평가 및 처분 | 556 | - |
| 배당 수익 | 408 | - |
| 기 타 | 180 | 외환거래, 파생상품, 수수료 등 |
| 합 계 | 2,194 | - |
2. 자금조달 및 운용실적 (연결기준)
(1) 자금조달실적 (단위: 십억원, %)
| 구분 | 조달 항목 |
제32기 1분기 | 제31기 | 제30기 | ||||||
| 평균잔액 | 이자율 | 비중 | 평균잔액 | 이자율 | 비중 | 평균잔액 | 이자율 | 비중 | ||
| 원화자금 | 차입금 | 1,667.03 | 1.81 | 14.65 | 1,050.31 | 1.59 | 10.60 | 853.89 | 2.20 | 10.37 |
| 사채 | 7,488.94 | 1.89 | 65.80 | 7,074.43 | 1.85 | 71.38 | 6,094.99 | 2.14 | 74.02 | |
| 외화자금 | 차입금 | 239.63 | 1.58 | 2.11 | 118.55 | 1.91 | 1.20 | - | - | - |
| 사채 | - | - | - | - | - | - | 23.15 | 1.52 | 0.28 | |
| 기타 | 자본총계 | 1,764.05 | 0.00 | 15.50 | 1,462.00 | 0.00 | 14.75 | 1,072.62 | - | 13.03 |
| 기타 | 222.11 | 0.72 | 1.95 | 206.23 | 0.98 | 2.08 | 189.24 | 1.40 | 2.30 | |
| 합 계 | 11,381.76 | 1.56 | 100.00 | 9,911.52 | 1.53 | 100.00 | 8,233.89 | 1.85 | 100.00 | |
(2) 자금운용실적 (단위: 십억원, %)
| 구 분 | 제32기 1분기 | 제31기 | 제30기 | |||||||
| 평균잔액 | 이자율 | 비중 | 평균잔액 | 이자율 | 비중 | 평균잔액 | 이자율 | 비중 | ||
| 원화자금 | 예치금 | 470.24 | 0.12 | 4.13 | 532.90 | 0.10 | 5.38 | 352.91 | 0.20 | 4.29 |
| 유가증권 | 3,145.68 | 0.07 | 27.64 | 2,621.12 | 0.05 | 26.45 | 1,987.89 | 0.02 | 24.14 | |
| 대출금 | 7,252.37 | 5.56 | 63.72 | 6,243.88 | 5.74 | 63.00 | 5,090.70 | 5.27 | 61.83 | |
| 기타 | 227.43 | 4.21 | 2.00 | 303.70 | 4.53 | 3.06 | 622.88 | 5.25 | 7.56 | |
| 외화자금 | 외화예치금 | 30.13 | 0.07 | 0.26 | 10.53 | 0.55 | 0.11 | 6.09 | 0.78 | 0.07 |
| 외화증권 | 48.15 | 0.00 | 0.42 | 42.55 | 0.00 | 0.43 | 36.89 | - | 0.45 | |
| 대출금 | 55.91 | 7.57 | 0.49 | 49.13 | 4.33 | 0.50 | 54.84 | 5.98 | 0.67 | |
| 기타 | 1.12 | 1.16 | 0.01 | 6.46 | 2.21 | 0.07 | 12.21 | 2.90 | 0.15 | |
| 기타 | 현금 | 0.00 | - | 0.00 | 0.00 | - | 0.00 | 0.00 | - | 0.00 |
| 업무용유형자산 | 8.45 | 0.00 | 0.07 | 7.09 | - | 0.07 | 5.35 | - | 0.07 | |
| 기타 | 142.28 | 0.00 | 1.25 | 94.18 | - | 0.95 | 64.13 | - | 0.78 | |
| 합 계 | 11,381.76 | 3.75 | 100.00 | 9,911.52 | 3.87 | 100.00 | 8,233.89 | 3.78 | 100.00 | |
3. 영업 종류별 현황
(1) 리스업무
(가) 리스자산 (단위 : 억원)
| 구분 | 제32기 1분기 | 제31기 | 제30기 |
| 운용리스 자산 | 0.06 | 0.10 | 8.10 |
| 금융리스 채권 | 1,990.94 | 2,313.41 | 3,380.09 |
| 계 | 1,991.00 | 2,313.51 | 3,388.19 |
* 금융리스채권금액 : 금융리스채권, 선급금융리스, 해지채권 포함 및 대손충당금 차감 후 기준
* 운용리스자산은 감가상각 누계액 차감 후 기준
(2) 대출업무
(가) 통화종류별 대출금 잔액 (단위 : 억원)
| 구 분 | 제32기 1분기 |
제31기 |
제30기 | |||
| 평균잔액 | 기말잔액 | 평균잔액 | 기말잔액 | 평균잔액 | 기말잔액 | |
| 원화대출금 | 73,164 | 76,616 | 66,223 | 70,823 | 51,459 | 55,480 |
| 외화대출금 | 739 | 683 | 767 | 788 | 878 | 814 |
| 지급보증대지급금 | - | - | - | - | - | - |
| 소 계 | 73,903 | 77,299 | 66,990 | 71,611 | 52,337 | 56,294 |
| 신탁대출금 | - | - | - | - | - | - |
| 합 계 | 73,903 | 77,299 | 66,990 | 71,611 | 52,337 | 56,294 |
* 기말잔액은 대손충당금, 현재가치할인차금, 이연대출부대수익/비용 등을 반영하지 않은 채권액 기준임
* 신기술금융자산 중 여신성 자산(투자사채 등)을 포함한 금액임
(나) 자금용도별 대출현황 (단위 : 억원)
| 구 분 | 제32기 1분기 | 제31기 | 제 30기 |
| 기업자금대출 | 77,109 | 71,382 | 55,764 |
| 가계자금대출 | 190 | 229 | 530 |
| 합 계 | 77,299 | 71,611 | 56,294 |
* 대손충당금, 현재가치할인차금, 이연대출부대비용 등을 반영하지 않은 채권액 기준임
* 신기술금융자산 중 여신성 자산(투자사채 등)을 포함한 금액임
3. 파생상품거래 현황
1. 파생상품거래 현황
(단위 : 십억원, USD백만)
| 구 분 | 이자율 | 통화 | 주식 | 귀금속 | 기타 | 계 | |
| 거래목적 | 위험회피 | KRW 20.0 | - | - | - | - | KRW 20.0 |
| - | USD 30.0 | - | - | - | USD 30.0 | ||
| 매매목적 | - | - | KRW 2.1 | - | - | KRW 2.1 | |
| - | USD 60.0 | - | - | - | USD 60.0 | ||
| 거래장소 | 장내거래 | - | - | - | - | - | - |
| - | - | - | - | - | - | ||
| 장외거래 | KRW 20.0 | - | KRW 2.1 | - | - | KRW 22.1 | |
| - | USD 90.0 | - | - | - | USD 90.0 | ||
| 거래형태 | 선 도 | - | - | - | - | - | - |
| - | USD 60.0 | - | - | - | USD 60.0 | ||
| 선 물 | - | - | - | - | - | - | |
| - | - | - | - | - | - | ||
| 스 왑 | KRW 20.0 | - | - | - | - | KRW 20.0 | |
| - | USD 30.0 | - | - | - | USD 30.0 | ||
| 옵 션 | - | - | KRW 2.1 | - | - | KRW 2.1 | |
| - | - | - | - | - | - | ||
2. 신용파생상품거래 현황
- 해당사항 없음
4. 영업설비
1. 지점 등 설치 현황
(2022년 03월 31일 기준)
| 지 역 | 지 점 | 출 장 소 | 사 무 소 | 합 계 |
| 안산(본점) | 1 | - | - | 1 |
| 서울(지점) | 1 | - | - | 1 |
| 계 | 2 | - | - | 2 |
주1) 지점 등에는 본점이 1개 지점으로 포함됨
2. 영업설비 등 현황
- 해당사항 없음
5. 재무건전성 등 기타 참고사항
1. 기타 투자의사결정에 필요한 사항
가. 조정자기자본 비율 (단위 : 억원)
| 구 분 | 제32기 1분기 |
제31기 |
제30기 |
| 조정자기자본(A) | 18,450 | 17,981 | 12,391 |
| 조정총자산(B) | 112,437 | 104,242 | 82,353 |
| 조정자기자본비율(A/B) (%) | 16.41 | 17.25 | 15.05 |
- 금융감독원 제출 업무보고서 기준
나. 고정이하여신 등 현황 (단위 : 억원)
| 제32기 1분기 | 제31기 | 제30기 | 증 감(전기대비) | ||||
| 여신잔액 | 비율(%) | 여신잔액 | 비율(%) | 여신잔액 | 비율(%) | 여신잔액 | 비율(%p) |
| 201 | 0.25 | 315 | 0.42 | 430 | 0.72 | -114 | -0.17 |
- 금융감독원 제출 업무보고서 기준
[대손충당금 연결기준] (단위 : 억원)
| 구 분 | 제32기 1분기 | 제31기 | 제30기 | ||
| 대손충당금 | 국내분 | 일 반 | 1,078 | 1,217 | 1,213 |
| 특 별 | - | - | - | ||
| 소 계 | 1,078 | 1,217 | 1,213 | ||
| 국외분 | 일 반 | - | - | - | |
| 특 별 | - | - | - | ||
| 소 계 | - | - | |||
| 합 계 | 1,078 | 1,217 | 1,213 | ||
| 기중대손상각액 | - | 347 | 114 | ||
다. 여신건전성 및 연체율 현황
- 총여신 및 건전성 분류 현황 (단위: 백만원)
| 구 분 | 2022.03 | 2021.12 | 2021.09 | 2021.06 | 2021.03 | ||
| 여신현황 | 총 여 신(A) | 7,960,414 | 7,439,482 | 7,473,161 | 7,162,280 | 6,833,098 | |
| 카 드 | - | - | - | - | - | ||
| 할부금융 | 10,592 | 12,114 | 13,780 | 16,203 | 18,744 | ||
| 리 스 | 202,282 | 235,485 | 267,089 | 300,912 | 332,614 | ||
| 신 기 술 | 38,322 | 40,871 | 35,071 | 32,417 | 31,046 | ||
| 대 출 | 7,706,437 | 7,148,574 | 7,155,594 | 6,809,923 | 6,449,342 | ||
| 기 타 | 2,781 | 2,438 | 1,627 | 2,825 | 1,352 | ||
| 건전성분류 | 정 상 | 7,639,771 | 7,098,186 | 7,377,463 | 7,084,521 | 6,746,811 | |
| 충당금적립액 | 25,401 | 24,722 | 45,563 | 43,998 | 41,957 | ||
| 적 립 율 | 0.33% | 0.35% | 0.62% | 0.62% | 0.62% | ||
| 요 주 의 | 300,572 | 309,839 | 59,337 | 38,591 | 41,458 | ||
| 충당금적립액 | 66,835 | 77,602 | 22,659 | 20,482 | 21,902 | ||
| 적 립 율 | 22.24% | 25.05% | 38.19% | 53.08% | 52.83% | ||
| 고 정 | 9,275 | 20,051 | 22,439 | 21,247 | 21,069 | ||
| 충당금적립액 | 8,055 | 10,219 | 18,858 | 18,176 | 18,716 | ||
| 적 립 율 | 86.85% | 50.97% | 84.04% | 85.55% | 88.83% | ||
| 회수의문 | 6,572 | 6,769 | 9,059 | 12,261 | 10,333 | ||
| 충당금적립액 | 3,589 | 4,615 | 6,664 | 8,863 | 7,485 | ||
| 적 립 율 | 54.61% | 68.18% | 73.56% | 72.29% | 72.43% | ||
| 추정손실 | 4,224 | 4,637 | 4,864 | 5,660 | 13,426 | ||
| 충당금적립액 | 3,892 | 4,510 | 4,226 | 5,000 | 12,452 | ||
| 적 립 율 | 92.14% | 97.27% | 86.88% | 88.34% | 92.75% | ||
| 합 계 | 7,960,414 | 7,439,482 | 7,473,161 | 7,162,280 | 6,833,098 | ||
| 충당금적립액 | 107,773 | 121,668 | 97,969 | 96,519 | 102,512 | ||
| 적 립 율 | 1.35% | 1.64% | 1.31% | 1.35% | 1.50% | ||
| 연체현황 | 연체금액(B) | 54,825 | 30,262 | 35,492 | 38,605 | 43,795 | |
| 1개월 미만 | 35,354 | 425 | 303 | 3,429 | 8,580 | ||
| 1개월 이상 | 19,471 | 29,837 | 35,188 | 35,176 | 35,215 | ||
| 연 체 율(B/A) | 0.69% | 0.41% | 0.47% | 0.54% | 0.64% | ||
| 1개월 미만 | 0.44% | 0.01% | 0.00% | 0.05% | 0.13% | ||
| 1개월 이상 | 0.24% | 0.40% | 0.47% | 0.49% | 0.52% | ||
2. 업계의 현황
(1) 여신전문금융업종은 1997년 8월 여신전문금융업법 제정 및 1998년 1월 동법 개정으로 기존의 시설대여(Lease)업, 신용카드업, 할부금융업, 신기술사업금융업 등 4개 업종이 통합된 금융업종으로 수신기능이 없는 대신 채권 발행, 차입금, 자본금, 잉여금 등을 통해 조달된 자금으로 여신을 제공하는 것을 주업무로 영위하고 있습니다. 신용카드업을 제외한 기타업종에 대한 진출입이 종래의 인가제에서 등록제로 전환되어 대주주 및 자본금 요건만 구비하면 진출입이 자유로운 상태입니다.
(2) 산업의 성장성
(시설대여업)
시설대여업은 시설임대를 전문으로 하는 사업주체가 일정한 설비를 구입하여 그 이용자에게 일정기간 동안 대여하고, 그 사용료(리스료)를 받는 것을 목적으로 하는 물적금융을 말합니다. 경기침체에 따른 설비투자의 감소 추세 지속으로 제조업체의 설비투자는 정체 상태이나, 의료, 운송 등 서비스업종의 설비투자 확대 및 자동차 리스 수요 증가 등에 힘입어 시장의 영역이 다양하게 확대되고 있습니다.
<연도별 리스시장전체 실적 및 성장률>
(단위: 억원)
| 연도 | 계약액 | 성장률(%) | 실행액 | 성장률(%) |
|---|---|---|---|---|
| 2001년 | 21,182 | 59.1 | 15,642 | 28.8 |
| 2002년 | 24,746 | 16.8 | 24,662 | 57.7 |
| 2003년 | 36,761 | 48.6 | 30,009 | 21.7 |
| 2004년 | 45,349 | 23.4 | 40,609 | 35.3 |
| 2005년 | 57,649 | 27.1 | 55,691 | 37.1 |
| 2006년 | 74,973 | 30.1 | 70,908 | 27.3 |
| 2007년 | 109,104 | 45.5 | 96,687 | 36.4 |
| 2008년 | 100,212 | -8.2 | 100,172 | 3.6 |
| 2009년 | 77,567 | -22.6 | 74,500 | -25.6 |
| 2010년 | 138,768 | 78.9 | 99,770 | 33.9 |
| 2011년 | 101,516 | -26.8 | 106,018 | 6.3 |
| 2012년 | 100,252 | -1.2 | 102,626 | -3.2 |
| 2013년 | 104,635 | 4.4 | 108,067 | 5.3 |
| 2014년 | 115,922 | 10.8 | 118,948 | 10.1 |
| 2015년 | 129,768 | 11.9 | 134,081 | 12.7 |
| 2016년 | 123,164 | -5.1 | 121,627 | -9.3 |
| 2017년 | 128,159 | 4.1 | 128,080 | 5.3 |
| 2018년 | 138,266 | 7.9 | 135,413 | 5.7 |
| 2019년 | 137,135 | -0.8 | 137,896 | 1.8 |
| 2020년 | 157,415 | 14.8 | 156,369 | 13.4 |
| 2021년 | 179,133 | 13.8 | 174,776 | 11.8 |
[출처: 한국여신금융협회]
(할부금융업)
할부금융은 소비자가 일시불로 구입하기 어려운 자동차, 가전제품 등과 같은 고가의내구소비재나 주택을 구입하고자 할 때, 할부금융회사가 신용에 특별한 이상이 없는 소비자를 대상으로 그 구입자금을 할부금융기관 및 판매자와의 계약에 의하여 판매를 조건으로 필요한 자금을 대여해주고, 소비자는 할부금융회사에 일정한 수수료를 내고 원금과 이자를 분할상환하는 금융제도입니다. 할부금융의 특성상 내구재가 주력으로서 우리나라의 소득수준 증가세를 고려해 볼 때 앞으로 충분히 확장의 여지가 있는 영역이나, 관련 법령 개정으로 저축은행업의 할부금융 시장 진출이 가능해짐에 따라 시장의 경쟁은 심화될 것으로 예상됩니다.
<연도별 할부금융시장전체 취급잔액>
(단위: 억원)
|
구분 |
내구재 |
주택 |
기계류 |
기타 |
합계 |
|||
|
자동차 |
가전 |
기타 |
소계 |
|||||
| 2001년 |
53,287 |
1,601 |
4,394 |
59,282 |
3,780 |
2,421 |
618 |
66,101 |
| 2002년 |
77,650 |
1,836 |
7,325 |
86,811 |
1,767 |
3,052 |
172 |
91,802 |
| 2003년 |
57,151 |
466 |
4,226 |
61,843 |
1,193 |
4,443 |
670 |
68,149 |
| 2004년 |
50,853 |
504 |
4,093 |
55,450 |
721 |
5,280 |
1,082 |
62,533 |
| 2005년 |
59,266 |
393 |
1,768 |
61,426 |
553 |
8,727 |
99 |
70,805 |
| 2006년 |
63,948 |
302 |
2,183 |
66,433 |
3,623 |
7,130 |
22 |
77,207 |
| 2007년 |
81,680 |
201 |
1,973 |
83,854 |
6,772 |
8,121 |
50 |
98,798 |
| 2008년 |
94,615 |
111 |
1,904 |
96,629 |
8,126 |
8,672 |
312 |
113,739 |
| 2009년 |
75,973 |
197 |
1,230 |
77,400 |
9,359 |
6,300 |
280 |
93,338 |
| 2010년 |
92,834 |
109 |
1,281 |
94,223 |
9,829 |
8,476 |
514 |
113,043 |
| 2011년 |
137,105 |
103 |
1,460 |
138,668 |
13,618 |
9,367 |
822 |
162,474 |
| 2012년 |
153,728 |
257 |
1,683 |
155,668 |
12,562 |
9,243 |
1,117 |
178,590 |
| 2013년 |
152,460 |
236 |
2,351 |
155,047 |
11,762 |
7,750 |
984 |
175,544 |
| 2014년 |
161,534 |
185 |
3,230 |
164,949 |
10,000 |
6,795 |
1,721 |
183,465 |
| 2015년 |
198,444 |
323 |
3,920 |
202,687 |
5,116 |
5,900 |
2,135 |
215,837 |
| 2016년 |
232,844 |
256 |
5,530 |
238,630 |
3,678 |
5,061 |
3,793 |
251,162 |
| 2017년 |
270,267 |
135 |
4,990 |
275,390 |
5,646 |
4,399 |
5,872 |
291,307 |
| 2018년 |
304,677 |
171 |
5,208 |
310,055 |
5,475 |
4,539 |
7,018 |
327,088 |
| 2019년 | 340,509 | 172 | 5,156 | 345,837 | 4,211 | 4,529 | 6,633 | 361,210 |
| 2020년 | 363,205 | 178 | 4,779 | 368,162 | 3,645 | 4,325 | 6,555 | 382,687 |
| 2021년 | 377,596 | 133 | 3,939 | 381,668 | 933 | 4,866 | 4,754 | 392,221 |
[출처: 한국여신금융협회]
(팩토링금융)
팩토링이란 금융기관들이 기업으로부터 상업어음, 외상매출증서 등 매출채권을 매입, 이를 바탕으로 자금을 빌려주는 제도로 기업들이 상거래 대가로 현금 대신 받은 매출채권을 신속히 현금화하여 기업활동을 돕자는 취지로 1920년대 미국에서 처음 도입되었습니다.
팩토링 시장은 현재 은행과 여신전문금융회사(카드사, 캐피탈사)들이 주요 시장 참여자로 활동하고 있고, 은행은 풍부한 유동성 및 조달금리의 경쟁 우위를 바탕으로 전통적인 상업어음할인 방식에서 벗어나 전자방식외상매출채권(전자B2B), 구매자금대출 등의 업무에 적극적으로 나서고 있으며, 캐피탈사는 기업들이 보유하고 있는 상거래어음을 위주로 팩토링 업무를 영위하고 있습니다.
최근 기업들의 전자방식외상매출채권 확대와 기업구매자금 대출 등의 도입으로 상거래어음 비중이 점차 축소되고 있으며, 이로 인해 향후 성장성은 크지 않을 것으로 예상됩니다.
(일반대출업무)
일반대출은 주로 부동산 PF 대출을 비롯한 부동산 관련 대출, 가계대출 및 일반 기업대출 등의 다양한 틈새시장 대출을 위주로 구성되어 있습니다. 시장은 은행과 여신전문금융회사, 저축은행, 대부업체들이 주요 시장 참여자로 활동하고 있습니다. 은행권이 시중의 풍부한 유동성 및 조달금리상의 경쟁 우위를 바탕으로 우량한 고객을 대상으로 적극적으로 영업에 나서고 있습니다. 여신전문금융회사는 은행권과 저축은행 및 대부업체의 틈새시장을 위주로 영업을 하고 있으며, 최근 몇 년 사이 급성장한 부문입니다.
(신기술사업금융업)
신기술사업금융업은 위험이 높아 투자가 잘 이루어지지 않는 분야를 전문가적인 안목으로 발굴하여 지분참여를 중심으로 장기자금을 지원하고, 경영 및 기술지도로 부가가치를 높여 높은 투자이익을 추구하는 금융활동으로, 업종의 특성상 증시 상황에 따른 이익 변동폭이 비교적 큰 편이며, 국내 금융시장의 경우 IPO를 제외한 투자자산회수 방안이 제한적이나, 전환상환우선주, 전환사채, 신주인수권부사채 등으로 상품을 다변화하여 회수리스크를 최소화하고 있습니다. 이와 병행하여 유망 중소 벤처기업 발굴 지원, 투자조합 설립을 활성화하여, 신기술사업금융업무를 꾸준히 시행할 계획입니다.
2016년 4월 여신전문금융업법 시행령 개정에 따라, 증권사 등 금융투자업자의 신기술사업금융업 등록이 증가하고 있음에 따라 시장 경쟁이 증가할 것으로 예상됩니다.
(3) 경쟁요소
시설대여, 할부금융 등 여신행위를 중심으로 영업하는 회사의 경우 장기수익성 확보를 위한 시장기반 확보와 자금조달 및 심사능력이 주요 경쟁요인으로 작용할 전망입니다. 신기술금융업무의 경우 벤처지원과 관련된 정책이 장기적인 업계발전을 좌우할 것이며, 투자대상회사의 기술력 및 사업성을 판단할 수 있는 분석능력이 주요 경쟁요소로 작용할 전망입니다.
(4) 관계법령 또는 정부의규제 및 지원 등
① 자기자본 대비 총자산 한도 (여신전문금융업법 제48조) : 자기자본의 8배
② 대출업무영위비중 (여신전문금융업법 제46조, 동법 시행령 제17조, 감독규정 제6조) : 대출업무(어음할인 포함)로 발생하는 채권액(분기평잔) 중 시행령 제17조의 제2항 해당하는 채권을 제외한 금액이 총자산의 100분의 30 이내
| [참고] 여신전문금융업법 시행령 제17조의 제2항에 해당하는 채권 1. 기업에 대출하여 발생한 채권 2. 채무자의 채권 재조정을 위하여 채권의 만기, 금리 등 조건을 변경하여 그 채무자에게 다시 대출하여 발생한 채권 3. 「한국주택금융공사법」 제2조제3호에 따른 주택저당채권 4. 법 제13조제1항제1호에 따른 신용카드회원에 대한 자금의 융통업무로 인하여 발생한 채권 5. 할부금융과 유사한 방식의 자동차 구입자금 대출로 인하여 발생한 채권 |
III. 재무에 관한 사항
1. 요약재무정보
(1) 연결재무제표에 관한 사항 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 제32기 1분기 | 제31기 | 제30기 |
| [현금 및 상각후원가측정예치금] | 545,737 | 455,013 | 631,844 |
| [당기손익-공정가치측정유가증권] | 2,402,877 | 2,244,427 | 1,676,780 |
| [당기손익-공정가치측정대출채권] | 69,176 | 63,538 | 25,673 |
| [파생상품자산] | 2,533 | 1,283 | 11,080 |
| [상각후원가측정대출채권] | 7,728,613 | 7,210,457 | 5,884,107 |
| [리스자산] | 6 | 10 | 810 |
| [기타포괄손익-공정가치측정유가증권] | 74,209 | 76,332 | 45,426 |
| [유형자산] | 9,263 | 7,644 | 6,529 |
| [무형자산] | 6,981 | 7,475 | 6,651 |
| [관계기업에대한투자자산] | 847,996 | 741,819 | 542,549 |
| [당기법인세자산] | 1 | 1 | 62 |
| [이연법인세자산] | 8,621 | 17,960 | 21,194 |
| [기타자산] | 145,815 | 95,738 | 48,644 |
| 자산총계 | 11,841,828 | 10,921,697 | 8,901,349 |
| [파생상품부채] | - | - | 429 |
| [차입부채] | 2,193,383 | 1,619,943 | 717,779 |
| [사채] | 7,623,639 | 7,354,238 | 6,794,623 |
| [확정급여부채] | 6,899 | 4,628 | 8,368 |
| [충당부채] | 2,209 | 3,838 | 1,882 |
| [당기법인세부채] | 87,065 | 63,474 | 41,470 |
| [기타부채] | 133,198 | 142,919 | 145,459 |
| 부채총계 | 10,046,393 | 9,189,040 | 7,710,010 |
| [자본금] | 330,000 | 330,000 | 180,000 |
| [신종자본증권] | 349,661 | 349,661 | 199,695 |
| [자본잉여금] | 3,123 | 3,123 | 3,123 |
| [자본조정] | (170) | (94) | 753 |
| [기타포괄손익누계액] | (9,352) | (7,854) | (8,450) |
| [이익잉여금] | 1,122,173 | 1,057,821 | 816,218 |
| 자본총계 | 1,795,435 | 1,732,657 | 1,191,339 |
| 연결에 포함된 회사 수 | 10 | 10 | 7 |
|
(2022.01.01~ 2022.03.31) |
(2021.01.01~ 2021.12.31) |
(2020.01.01~ 2020.12.31) |
|
| 영업이익 | 143,163 | 370,824 | 211,144 |
| 영업외손익 | (84) |
(1,640) | (1,350) |
| 법인세비용차감전순이익 | 143,079 | 369,184 | 209,794 |
| 당기순이익 | 108,634 | 274,855 | 160,583 |
| 총포괄이익 | 107,136 | 275,760 | 162,135 |
| 주당순이익 | 1,696원 |
5,592원 | 4,784원 |
(2) 재무제표에 관한 사항 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 제32기 1분기 |
제31기 |
제30기 |
| [현금 및 상각후원가측정예치금] | 530,398 | 432,511 | 625,462 |
| [당기손익-공정가치측정유가증권] | 2,428,115 | 2,288,954 | 1,730,824 |
| [당기손익-공정가치측정대출채권] |
54,273 | 48,869 | 25,673 |
| [파생상품자산] | 2,533 | 1,283 | 11,080 |
| [상각후원가측정대출채권] | 7,728,613 | 7,196,842 | 5,833,563 |
| [리스자산] | 6 | 10 | 810 |
| [기타포괄손익-공정가치측정유가증권] | 74,209 | 76,332 | 45,426 |
| [유형자산] | 9,263 | 7,644 | 6,529 |
| [무형자산] | 6,981 | 7,475 | 6,651 |
| [관계기업에대한투자자산] | 791,094 | 698,833 | 523,162 |
| [당기법인세자산] | 1 | 1 | 62 |
| [이연법인세자산] | 18,421 | 24,036 | 26,184 |
| [기타자산] | 145,806 | 95,686 | 48,517 |
| 자산총계 | 11,789,713 | 10,878,476 | 8,883,943 |
| [파생상품부채] | - | - | 429 |
| [차입부채] | 2,167,323 | 1,593,098 | 715,000 |
| [사채] | 7,623,639 | 7,354,238 | 6,794,623 |
| [확정급여부채] | 6,899 | 4,628 | 8,368 |
| [충당부채] | 2,209 | 3,838 | 1,882 |
| [당기법인세부채] | 87,065 | 63,474 | 41,470 |
| [기타부채] | 132,979 | 142,560 | 144,050 |
| 부채총계 | 10,020,114 | 9,161,836 | 7,705,822 |
| [자본금] | 330,000 | 330,000 | 180,000 |
| [신종자본증권] | 349,661 | 349,661 | 199,695 |
| [자본잉여금] | 3,123 | 3,123 | 3,123 |
| [자본조정] | (170) | (94) | 753 |
| [기타포괄손익누계액] | (9,352) | (7,854) | (8,450) |
| [이익잉여금] | 1,096,337 | 1,041,804 | 803,000 |
| 자본총계 | 1,769,599 | 1,716,640 | 1,178,121 |
|
종속기업 투자주식의 평가방법 |
공정가치평가법 | 공정가치평가법 | 공정가치평가법 |
| 관계ㆍ공동기업 투자주식의 평가방법 | 원가법 | 원가법 | 원가법 |
|
(2022.01.01~ 2022.03.31) |
(2021.01.01~ 2021.12.31) |
(2020.01.01~ 2020.12.31) |
|
| 영업이익 | 129,620 | 275,744 | 195,042 |
| 영업외손익 | (84) | (1,008) | (1,350) |
| 법인세비용차감전순이익 | 129,536 | 365,298 | 193,692 |
| 당기순이익 | 98,815 | 272,056 | 148,892 |
| 총포괄이익 | 97,317 | 272,961 | 150,444 |
| 주당순이익 | 1,538원 | 5,533원 |
4,422원 |
2. 연결재무제표
| 분 기 연 결 재 무 상 태 표 |
| 제 32(당) 기 1분기 2022년 3월 31일 현재 |
|
| 제 31(전) 기 1분 2021년 12월 31일 현재 |
|
| 신한캐피탈주식회사 및 그 종속기업 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 주석 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 자 산 | |||||
| 1. 현금 및 상각후원가측정예치금 | 4,6,8 | 545,737 | 455,013 | ||
|
2. 당기손익-공정가치측정유가증권 |
4,5,6 | 2,402,877 | 2,244,427 | ||
| 3. 당기손익-공정가치측정대출채권 | 4,5,6 | 69,176 | 63,538 | ||
| 4. 파생상품자산 | 4,5,6 | 2,533 | 1,283 | ||
| 5. 상각후원가측정대출채권 | 4,5,6,9 | 7,728,613 | 7,210,457 | ||
| 6. 리스자산 | 10 | 6 | 10 | ||
| 7. 기타포괄손익-공정가치측정유가증권 | 4,5,6 | 74,209 | 76,332 | ||
| 8. 유형자산 | 9,263 | 7,644 | |||
| 9. 무형자산 |
6,981 | 7,475 | |||
| 10. 관계기업에 대한 투자자산 |
11 | 847,996 | 741,819 | ||
| 11. 당기법인세자산 | 1 | 1 | |||
| 12. 이연법인세자산 | 8,621 | 17,960 | |||
| 13. 기타자산 | 4,5,6 | 145,815 | 95,738 | ||
| 자 산 총 계 | 11,841,828 | 10,921,697 | |||
| 부 채 | |||||
| 1. 파생상품부채 | 4,5,6 | - | - | ||
| 2. 차입부채 | 4,5,6,12 | 2,193,383 | 1,619,943 | ||
| 3. 사채 | 4,5,6,13 | 7,623,639 | 7,354,238 | ||
| 4. 확정급여부채 | 6,899 | 4,628 | |||
| 5. 충당부채 | 2,209 | 3,838 | |||
| 6. 당기법인세부채 | 87,065 | 63,474 | |||
| 7. 기타부채 | 4,5,6 | 133,198 | 142,919 | ||
| 부 채 총 계 | 10,046,393 | 9,189,040 | |||
| 자 본 | |||||
| 1. 자본금 | 330,000 | 330,000 | |||
| 2. 신종자본증권 | 14 | 349,661 | 349,661 | ||
| 3. 자본잉여금 | 3,123 | 3,123 | |||
| 4. 자본조정 | (170) | (94) | |||
| 5. 기타포괄손익누계액 | 15 | (9,352) | (7,854) | ||
| 6. 이익잉여금 | 1,122,173 | 1,057,821 | |||
| 자 본 총 계 | 1,795,435 | 1,732,657 | |||
| 부 채 와 자 본 총 계 | 11,841,828 | 10,921,697 | |||
| "별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다." |
| 분 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서 |
| 제 32(당) 기 1분기 2022년 1월 1일부터 2022년 3월 31일까지 | |
| 제 31(전) 기 1분기 2021년 1월 1일부터 2021년 3월 31일까지 | |
| 신한캐피탈주식회사 및 그 종속기업 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 주석 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 1분기 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 영업이익 | 143,163 | 79,668 | |||
| (1) 순이자손익 | 16 | 61,464 | 47,321 | ||
| 1. 이자수익 | 105,194 | 83,305 | |||
| 1) 당기손익-공정가치측정 이자수익 | 132 | 157 | |||
| 2) 기타포괄손익-공정가치측정 및 상각후원가측정 이자수익 |
105,062 | 83,148 | |||
| 2. 이자비용 | (43,730) | (35,984) | |||
| (2) 순수수료손익 | 17 | 9,567 | 6,539 | ||
| 1. 수수료수익 | 10,339 | 7,292 | |||
| 2. 수수료비용 | (772) | (753) | |||
| (3) 배당수익 | 976 | 1,009 | |||
| (4) 당기손익-공정가치측정유가증권관련손익 | 54,498 | 39,266 | |||
| (5) 외환거래손익 | (2,790) | 8,649 | |||
| (6) 신용손실충당금환입(전입)액 | 9 | 13,743 | (3,045) | ||
| (7) 파생상품관련손익 | 1,755 | (6,532) | |||
| (8) 일반관리비 | 18 | (15,021) | (13,245) | ||
| (9) 운용리스자산감가상각비 | (4) | (250) | |||
| (10) 기타영업손익 |
1,165 | (328) | |||
| (11) 관계기업이익에대한지분 |
11 | 17,810 | 284 | ||
| Ⅱ. 영업외손익 | (84) | (41) | |||
| Ⅲ. 법인세차감전순이익 |
143,079 | 79,627 | |||
| Ⅳ. 법인세비용 | 21 | 34,445 | 20,453 | ||
| Ⅴ. 분기순이익 | 108,634 | 59,174 | |||
| Ⅵ. 기타포괄손익 | 15 | (1,498) | (280) | ||
| 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익: | (89) | (57) | |||
| (1) 기타포괄손익-공정가치측정유가증권평가손익 | (123) | (78) | |||
| (2) 법인세효과 | 34 | 21 | |||
| 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄손익: | (1,409) | (223) | |||
| (1) 기타포괄손익-공정가치측정유가증권평가손익 | (2,003) | (350) | |||
| (2) 현금흐름위험회피파생상품평가손익 | 59 | 42 | |||
| (3) 법인세효과 | 535 | 85 | |||
| Ⅶ. 분기총포괄이익 | 107,136 | 58,894 | |||
| Ⅷ. 주당이익 | 22 | ||||
| 기본 및 희석주당분기순이익(원) | 1,696 | 1,779 | |||
| "별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다." |
| 분 기 연 결 자 본 변 동 표 |
| 제 32(당) 기 1분기 2022년 1월 1일부터 2022년 3월 31일까지 | |
| 제 31(전) 기 1분기 2021년 1월 1일부터 2021년 3월 31일까지 | |
| 신한캐피탈주식회사 및 그 종속기업 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 자본금 | 신종자본증권 | 연결 자본잉여금 |
연결 자본조정 |
연결기타포괄 손익누계액 |
연결 이익잉여금 |
총계 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ⅰ.2021년 1월 1일(전분기초) | 180,000 | 199,695 | 3,123 | 753 | (8,450) | 816,218 | 1,191,339 |
| 분기총포괄이익: | |||||||
| (1) 분기순이익 | - | - | - | - | - | 59,174 | 59,174 |
| (2) 기타포괄손익 | |||||||
| 1. 기타포괄손익-공정가치측정유가증권평가손익 | - | - | - | - | (311) | - | (311) |
| 2. 현금흐름위험회피파생상품평가손익 | - | - | - | - | 31 | - | 31 |
| 소유주와의 거래 등: | |||||||
| (1) 연차배당 | - | - | - | - | - | (24,059) | (24,059) |
| (2) 주식선택권의 변동 | - | - | - | (139) | - | - | (139) |
| (3) 신종자본증권이자 | - | - | - | - | - | (1,812) | (1,812) |
| 기타 | |||||||
| (1) 기타조정 | - | - | - | - | - | (17) | (17) |
| Ⅱ.2021년 3월 31일(전분기말) | 180,000 | 199,695 | 3,123 | 614 | (8,730) | 849,504 | 1,224,206 |
| Ⅲ.2022년 1월 1일(당분기초) | 330,000 | 349,661 | 3,123 | (94) | (7,854) | 1,057,821 | 1,732,657 |
| 분기총포괄이익: | |||||||
| (1) 분기순이익 | - | - | - | - | - | 108,634 | 108,634 |
| (2) 기타포괄손익 | |||||||
| 1. 기타포괄손익-공정가치측정유가증권평가손익 | - | - | - | - | (1,541) | - | (1,541) |
| 2. 현금흐름위험회피파생상품평가손익 | - | - | - | - | 43 | - | 43 |
| 소유주와의 거래 등: | |||||||
| (1) 연차배당 | - | - | - | - | - | (41,210) | (41,210) |
| (2) 주식선택권의 변동 | - | - | - | (76) | - | - | (76) |
| (3) 신종자본증권이자 | - | - | - | - | - | (3,072) | (3,072) |
| Ⅳ.2022년 3월 31일(당분기말) | 330,000 | 349,661 | 3,123 | (170) | (9,352) | 1,122,173 | 1,795,435 |
| "별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다." |
| 분 기 연 결 현 금 흐 름 표 |
| 제 32(당) 기 1분기 2022년 1월 1일부터 2022년 3월 31일까지 | |
| 제 31(전) 기 1분기 2021년 1월 1일부터 2021년 3월 31일까지 | |
| 신한캐피탈주식회사 및 그 종속기업 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 주석 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 1분기 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름 | (478,428) | (662,527) | |||
| (1) 법인세차감전순이익 | 143,079 | 79,627 | |||
| (2) 손익조정항목 | (62,440) | (48,330) | |||
| 1. 이자수익 | (105,194) | (83,305) | |||
| 2. 이자비용 | 43,730 | 35,984 | |||
| 3. 배당수익 | (976) | (1,009) | |||
| (3) 현금유출입이없는손익항목 | (47,364) | (5,653) | |||
| 1. 당기손익-공정가치측정금융자산관련손익 | (18,716) | (16,015) | |||
| 2. 외환거래손익 | 3,339 | (3,260) | |||
| 3. 신용손실충당금전입액 | (13,743) | 3,045 | |||
| 4. 파생상품관련손익 | (1,191) | 8,116 | |||
| 5. 종업원급여 | 1,532 | 1,296 | |||
| 6. 감가상각비 및 기타상각비 | 871 | 777 | |||
| 7. 운용리스자산감가상각비 | 4 | 250 | |||
| 8. 기타영업손익 | (1,646) | 439 | |||
| 9. 기타영업외손익 | (4) | (17) | |||
| 10. 관계기업이익에대한지분 | (17,810) | (284) | |||
| (4) 자산ㆍ부채의증감 | (524,687) | (735,699) | |||
| 1. 상각후원가측정예치금의 감소(증가) | (480) | 59,895 | |||
| 2. 당기손익-공정가치측정대출채권의 증가 | (10,000) | (11,602) | |||
| 3. 파생상품자산의 감소 | - | 9,838 | |||
| 4. 상각후원가측정대출채권의 증가 | (492,870) | (771,612) | |||
| 5. 리스자산의 감소 | - | 146 | |||
| 6. 기타자산의 증가 | (53,398) | (3,207) | |||
| 7. 파생상품부채의 감소 | - | (8,084) | |||
| 8. 확정급여부채의 증가 | 1,530 | 653 | |||
| 9. 충당부채의 증가(감소) | (24) | 181 | |||
| 10. 기타부채의 증가(감소) | 30,555 | (11,907) | |||
| (5) 법인세의 납부 | (918) | (792) | |||
| (6) 이자의 수취 | 97,682 | 81,840 | |||
| (7) 이자의 지급 | (84,756) | (34,527) | |||
| (8) 배당금의 수취 | 976 | 1,009 | |||
| Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름 | (224,490) | (141,345) | |||
| 1. 당기손익-공정가치측정금융자산의 취득 | (242,154) | (206,073) | |||
| 2. 당기손익-공정가치측정금융자산의 처분 | 105,281 | 103,526 | |||
| 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득 | - | (3,000) | |||
| 4. 유형자산의 취득 | (709) | (165) | |||
| 5. 유형자산의 처분 | 88 | 77 | |||
| 6. 무형자산의 처분 | 98 | - | |||
| 7. 관계기업에 대한 투자자산의 취득 | (104,160) | (53,675) | |||
| 8. 관계기업에 대한 투자자산의 처분 | 13,240 | 13,754 | |||
| 9. 관계기업 배당금 | 4,053 | 5,440 | |||
| 10. 기타자산의 증감 | (227) | (1,229) | |||
| Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름 | 792,601 | 808,743 | |||
| 1. 차입부채의 차입 | 629,157 | 352,000 | |||
| 2. 차입부채의 상환 | (60,784) | (45,361) | |||
| 3. 사채의 발행 | 898,760 | 1,078,177 | |||
| 4. 사채의 상환 | (630,000) | (550,000) | |||
| 5. 리스료의 지급 | (214) | (174) | |||
| 6. 배당금의 지급 | (41,210) | (24,059) | |||
| 7. 신종자본증권이자의 지급 | (3,108) | (1,840) | |||
| Ⅳ. 현금 및 현금성자산의 환율변동효과 | 563 | 194 | |||
| Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 증감(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ) | 90,246 | 5,067 | |||
| Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산 | 452,710 | 468,889 | |||
| Ⅶ. 분기말의 현금 및 현금성자산 | 23 | 542,956 | 473,956 | ||
| "별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다." |
3. 연결재무제표 주석
|
제 32(당) 기 1분기 2022년 3월 31일 현재 제 31(전) 기 1분기 2021년 3월 31일 현재 |
| 신한캐피탈주식회사 및 그 종속기업 |
1. 연결대상 회사의 개요
신한캐피탈주식회사(이하 "지배기업" 또는 "당사"라 함)와 연결대상 종속기업(이하 통칭하여 "연결실체"라 함)의 개요는 다음과 같습니다.
(1) 지배기업의 개요
지배기업은 1991년 4월 19일 시설대여업법에 의해 설립되었으며, 1999년 5월 상호를 신한리스주식회사에서 신한캐피탈주식회사로 변경하였습니다. 지배기업은 여신전문금융업법에 의한 시설대여업, 할부금융업 및 신기술사업금융업을 영위하는 회사로서 수차례의 증자를 거쳐 당분기말 현재 자본금은 3,300억원이며, 지배기업의 주주는 (주)신한금융지주회사(지분율 100%)입니다.
(2) 종속기업의 개요
당분기말과 전기말 현재 지배기업과 연결대상 종속기업간의 지분보유 현황은 다음과같습니다.
| 투자회사 | 특수목적기업 | 소재지 | 재무제표 기준월 |
지분율(%) | |
|---|---|---|---|---|---|
| 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | ||||
| 신한캐피탈 | 현대 유퍼스트 사모특별자산투자신탁 2호 | 대한민국 | 3월 | 90.00 | 90.00 |
| 신한캐피탈 | 케이티브이에프-신한 기술사업화 제1호 | 대한민국 | 3월 | 90.00 | 90.00 |
| 신한캐피탈 | 시너지-신한 메자닌 신기술사업투자조합 제2호 | 대한민국 | 3월 | 66.23 | 66.23 |
| 신한캐피탈 | 이앤신한그로쓰펀드1호 | 대한민국 | 3월 | 56.07 | 56.07 |
| 신한캐피탈 | 품에채무조정채권전문투자형사모투자전문신탁제6호(*1) | 대한민국 | 3월 | - | 87.80 |
| 신한캐피탈 | 신한-케이클라비스 퍼스트무버 제1호 | 대한민국 | 3월 | 70.00 | 70.00 |
| 신한캐피탈 | 에스더블유 아이디 신기술조합 | 대한민국 | 3월 | 55.56 | 55.56 |
| 신한캐피탈 | 신한-CCVC 스타트업 세컨더리 펀드 | 대한민국 | 3월 | 65.00 | 65.00 |
| 신한캐피탈 | 퓨처플레이-신한 테크이노베이션 제2호 | 대한민국 | 3월 | 55.81 | 58.54 |
| 신한캐피탈 | 라이언Gold리츠투자전문투자형사모투자신탁제1호 | 대한민국 | 3월 | 88.46 | 88.46 |
| 신한캐피탈 | 티그리스투자조합50호(*2) | 대한민국 | 3월 | 94.34 | - |
| (*1) | 당분기 중 처분되었습니다. |
| (*2) | 당분기 중 취득하였습니다. |
(3) 종속기업의 요약 재무정보
① 당분기말과 전기말 현재 지배기업인 신한캐피탈(별도) 및 연결대상 종속기업의
요약재무상태표는 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 회사명 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | ||||
| 자산총계 | 부채총계 | 자본총계 | 자산총계 | 부채총계 | 자본총계 | |
| 신한캐피탈 | 11,789,713 | 10,020,115 | 1,769,598 | 10,878,476 | 9,161,837 | 1,716,639 |
| 현대 유퍼스트 사모특별자산투자신탁 2호 | 3,932 | 1 | 3,931 | 3,861 | 1 | 3,860 |
| 케이티브이에프-신한 기술사업화 제1호 | 974 | - | 974 | 977 | 1 | 976 |
| 시너지-신한 메자닌 신기술사업투자조합 제2호 | 14,638 | 46 | 14,592 | 14,395 | 46 | 14,349 |
| 이앤신한그로쓰펀드1호 | 6,293 | 2 | 6,291 | 5,790 | 2 | 5,788 |
| 품에채무조정채권전문투자형사모투자전문신탁제6호(*1) | - | - | - | 13,674 | 2 | 13,672 |
| 신한-케이클라비스 퍼스트무버 제1호 | 8,052 | 24 | 8,028 | 8,251 | 176 | 8,075 |
| 에스더블유 아이디 신기술조합 | 9,126 | 25 | 9,101 | 8,975 | 27 | 8,948 |
| 신한-CCVC 스타트업 세컨더리 펀드 | 14,841 | 94 | 14,747 | 14,922 | 97 | 14,825 |
| 퓨처플레이-신한 테크이노베이션 제2호 | 10,511 | - | 10,511 | 10,174 | - | 10,174 |
| 라이언Gold리츠투자전문투자형사모투자신탁제1호 | 13,018 | 26 | 12,992 | 13,018 | 7 | 13,011 |
| 티그리스투자조합 50호(*2) | 2,119 | - | 2,119 | - | - | - |
| (*1) | 당분기 중 처분되었습니다. |
| (*2) | 당분기 중 취득하였습니다. |
② 당분기 및 전분기 중 지배기업인 신한캐피탈(별도) 및 연결대상 종속기업의 요약 포괄손익계산서는 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 회사명 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 1분기 | ||||
| 영업수익 | 분기순손익 | 총포괄손익 | 영업수익 | 분기순손익 | 총포괄손익 | |
| 신한캐피탈 | 219,366 | 98,815 | 97,318 | 172,600 | 61,839 | 61,559 |
| 현대 유퍼스트 사모특별자산투자신탁 2호 | 143 | 72 | 72 | 448 | 376 | 376 |
| 마스턴전문투자형사모부동산투자신탁 제36호(*1) | - | - | - | 77 | 73 | 73 |
| 품에 채무조정채권 전문투자형 사모투자신탁 제1호(*1) | - | - | - | 336 | 319 | 319 |
| 케이티브이에프-신한 기술사업화 제1호 | 1 | (2) | (2) | - | (6) | (6) |
| 품에채무조정채권전문투자형사모투자신탁 제2호(*1) | - | - | - | 120 | 114 | 114 |
| 시너지-신한 메자닌 신기술사업투자조합 제2호 | 243 | 243 | 243 | 1 | (44) | (44) |
| 이앤신한그로쓰펀드1호 | 529 | 503 | 503 | 1 | (19) | (19) |
| 품에채무조정채권전문투자형사모투자전문신탁제6호(*2) | 80 | 76 | 76 | 132 | 126 | 126 |
| 신한-케이클라비스 퍼스트무버 제1호 | 2 | (47) | (47) | - | (24) | (24) |
| 에스더블유 아이디 신기술조합 | 314 | 154 | 154 | - | - | - |
| 신한-CCVC 스타트업 세컨더리 펀드 | 12 | (77) | (77) | - | - | - |
| 퓨처플레이-신한 테크이노베이션 제2호 | 3 | (163) | (163) | - | - | - |
| 라이언Gold리츠투자전문투자형사모투자신탁제1호 | - | (19) | (19) | - | - | - |
| 티그리스투자조합50호(*3) | - | (1) | (1) | - | - | - |
| (*1) | 전기 중 처분되었습니다. |
| (*2) | 당분기 중 처분되었습니다. |
| (*3) | 당분기 중 취득하였습니다. |
2. 재무제표 작성기준
(1) 회계기준의 적용
연결실체의 분기연결재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차연결재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결실체의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.
(2) 추정과 판단
한국채택국제회계기준에서는 분기연결재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의적용이나, 당분기말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 당분기말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.
분기연결재무제표에서 사용된 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2021년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.
3. 유의적인 회계정책
3.1 재무제표 작성기준
연결실체의 2022년 3월 31일로 종료하는 3개월 보고기간에 대한 분기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 이 분기연결재무제표는 보고기간말인 2022년 3월 31일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다.
3.1.1 연결실체가 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서
연결실체는 2022년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.
(1) 기업회계기준서 제 1116호 '리스' 개정 - 2021년 6월 30일 후에도 제공되는 코로나19 관련 임차료 할인 등
코로나19의 직접적인 결과로 발생한 임차료 할인 등이 리스변경에 해당하는지 평가하지 않을 수 있도록 하는 실무적 간편법의 적용대상이 2022년 6월 30일 이전에 지급하여야 할 리스료에 영향을 미치는 리스료 감면으로 확대되었습니다. 리스이용자는 비슷한 상황에서 특성이 비슷한 계약에 실무적 간편법을 일관되게 적용해야 합니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.
(2) 기업회계기준서 제1103호 '사업결합' 개정 - 개념체계의 인용
사업결합 시 인식할 자산과 부채의 정의를 개정된 재무보고를 위한 개념체계를 참조하도록 개정되었으나, 기업회계기준서 제1037호 ‘충당부채, 우발부채 및 우발자산’ 및 해석서 제2121호 ‘부담금’의 적용범위에 포함되는 부채 및 우발부채에 대해서는 해당 기준서를 적용하도록 예외를 추가하고, 우발자산이 취득일에 인식되지 않는다는 점을 명확히 하였습니다.
(3) 기업회계기준서 제1016호 '유형자산' 개정 - 의도한 사용 전의 매각금액
기업이 자산을 의도한 방식으로 사용하기 전에 생산된 품목의 판매에서 발생하는 수익을 생산원가와 함께 당기손익으로 인식하도록 요구하며, 유형자산의 취득원가에서차감하는 것을 금지하고 있습니다.
(4) 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산' 개정 - 손실부담계약: 계약이행원가
손실부담계약을 식별할 때 계약이행원가의 범위를 계약 이행을 위한 증분원가와 계약 이행에 직접 관련되는 다른 원가의 배분이라는 점을 명확히 하였습니다.
(5) 한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020
한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.
·기업회계기준서 제1101호 '한국채택국제회계기준의 최초 채택’: 최초채택기업인 종속기업
·기업회계기준서 제1109호 '금융상품’: 금융부채 제거 목적의 10% 테스트 관련 수수료
·기업회계기준서 제1041호 '농림어업’: 공정가치 측정
3.1.2 연결실체가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서
제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.
(1) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류
보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 연결회사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.
(2) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' - '회계정책'의 공시
중요한 회계정책을 정의하고 공시하도록 개정하였습니다. 동 개정 사항은 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작하는 회계연도부터 적용되며 조기적용이 허용됩니다. 연결회사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.
(3) 기업회계기준서 제1008호 '회계정책, 회계추정의 변경 및 오류' - '회계추정'의 정의
회계추정을 정의하고, 회계정책의 변경과 구별하는 방법을 명확히 하였습니다. 동 개정 사항은 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작하는 회계연도부터 적용되며 조기적용이 허용됩니다. 연결회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로예상하고 있습니다.
(4) 기업회계기준서 제1012호 '법인세' - 단일거래에서 생기는 자산과 부채에 대한 이연법인세
자산 또는 부채가 최초로 인식되는 거래의 최초 인식 예외 요건에 거래시점 동일한 가산할 일시적차이와 차감할 일시적차이를 발생시키지 않는 거래라는 요건을 추가하였습니다. 동 개정사항은 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 연결회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.
4. 금융상품 위험관리
금융상품과 관련하여 연결실체는 신용위험, 유동성위험 및 시장위험에 노출되어 있습니다. 연결실체가 노출되어 있는 상기 위험에 대한 정보와 연결실체의 목표, 정책, 위험 평가 및 관리 절차, 그리고 자본관리는 다음과 같습니다. 추가적인 계량적 정보에 대해서는 본 재무제표 전반에 걸쳐서 공시되어 있습니다.
(1) 위험관리정책
연결실체가 사업분야별로 부담하고 있는 위험은 신용, 유동성, 시장위험 등이 있으며이를 유형별로 관리하고 있습니다. 상기 위험은 연결실체의 모회사인 신한금융지주회사와 연결실체가 정한 리스크관리 절차에 따라 인식, 측정, 모니터링, 통제되고 있습니다. 연결실체의 주요 위험관리부서는 리스크관리팀, 심사팀으로 구성되어 있으며 리스크관리팀은 신용, 유동성, 시장위험 등을 측정 및 관리하고 심사팀은 신규여신에 대한 검토 및 주기적인 론리뷰 등을 통해 신용위험을 관리하고 있습니다.
위험관리위원회는 위험관리와 관련한 최고의사결정 기구로서 아래와 같은 사항을 심의, 의결하는 기능을 가지고 있습니다.
- 금리, 환율, 경기 등의 예측에 관한 사항
- 자산ㆍ부채의 최적의 운용, 조달에 관한 기본방침의 수립 및 조정에 관한 사항
- 장단기 자금계획의 수립, 조정, 통제 및 평가에 관한 사항
- 이사회에서 정한 리스크한도내에서의 한도설정 및 운용에 관한 사항
- 기타 법령에 정한 사항 또는 사장, 위원장이 필요하다고 인정하는 사항
(2) 신용위험
연결실체는 일정 수준의 신용위험에 노출되어 있으며, 이는 채무자의 부도, 거래상대방의 계약불이행 등 채무불이행으로 인하여 발생할 수 있는 잠재적인 경제적 손실 위험을 의미합니다. 신용위험은 회사의 영업활동에 있어 가장 중요하게 관리되어야 할 위험으로 분류되며, 경영진은 신용위험 익스포져를 주의 깊게 관리하고 있습니다. 신용위험 익스포져라 함은 대출, 유가증권 뿐만 아니라 파생상품 등 부외거래를 비교 가능한 방식에 의해 합산한 총 신용위험노출액을 말합니다. 신용노출은 주로 예치금과 대출채권과 관련된 대출 과정 및 채무증권에 대한 투자활동 등에서 발생하며, 대출 약정 등의 재무제표의 난외 계정과 관련한 신용위험이 존재합니다. 신용위험은 리스크관리팀, 심사팀, 여신관리팀 등 신용리스크 관련 부서에 의해 관리되며, 정기적으로 위험관리위원회와 이사회에 보고되고 있습니다.
1) 신용위험 관리
연결실체의 신용위험관리는 리스크와 이익이 조화를 이루도록 하며 리스크와 이익기회가 크게 상충될 경우에는 리스크 관리를 우선으로 하고 있습니다. 또한 신용리스크가 수반되는 모든 거래는 발생가능한 신용리스크를 평가하여 한도관리 등 적정한 관리조치를 수행하고 있습니다.
2) 위험한도관리 및 위험경감 정책
연결실체는 특정부문에 익스포져가 편중되어 발생하는 신용리스크에 대비하기 위하여 동일인별, 동일계열별, 상품별 등 각 부문별로 익스포져 한도를 설정하여 관리하고 있습니다. 또한 기관을 포함한 차주별 익스포저는 재무상태표상의 계정과 난외계정에 대해 개별 설정된 하위 수준의 한도에 의해 관리되며, 한도에 대비한 실제 익스포저는 월별로 관리되고 있습니다. 신용위험 익스포저는 차주에 대한 이자와 원금 상환능력을 분석하는 과정에서도 관리되며, 필요한 경우 이 과정에서 대출한도가 변경됩니다.
연결실체는 채무증권과 어음의 신용위험 익스포저 관리를 위해 외부평가기관의 평가등급을 사용하고 있습니다.
3) 신용위험에 대한 최대 노출액
당분기말과 전기말 현재 보유 금융상품의 신용위험에 대한 최대노출액의 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||
|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 |
| 난내계정 | ||
| 예치금 | 542,953 | 452,708 |
| 은행 | 342,953 | 162,708 |
| 정부/공공기관/중앙은행 | 200,000 | 290,000 |
| 상각후원가 측정 예치금 및 대출채권(*1) | 7,731,394 | 7,212,760 |
| 은행 | 2,781 | 2,303 |
| 개인 | 46,637 | 55,094 |
| 정부/공공기관/중앙은행 | 8,987 | 8,987 |
| 기업 | 7,672,989 | 7,146,376 |
| 당기손익-공정가치 측정 대출채권 | 69,176 | 63,538 |
| 당기손익-공정가치 측정 채무증권 | 2,150,436 | 2,017,360 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 채무증권 | 72,690 | 74,691 |
| 파생상품자산 | 2,533 | 1,283 |
| 기타금융자산(*2) | 54,313 | 50,864 |
| 난외 계정 | 1,538,624 | 1,480,262 |
| 금융보증 |
80,000 | 100,000 |
| 대출약정 및 기타 신용관련 부채 |
568,460 | 690,926 |
| 유가증권 매입약정 |
890,164 | 689,336 |
| 합 계 | 12,162,119 | 11,353,466 |
| (*1) (*2) |
상각후원가 측정 예치금과 대출채권의 최대 노출액은 현재가치할인차금, 이연대출부대손익 및 대손충당금을 차감한 장부금액이며 현금시재액 등을 제외한 금액입니다. 미수금, 미수수익, 보증금, 가지급금 등으로 구성되어 있습니다. |
4) 금융상품의 신용위험에 따른 손상정보
① 당분기말과 전기말 현재 상각후원가 측정 및 기타포괄손익 측정 금융자산의 신용위험에 따른 손상정보는 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 12개월 기대신용손실 | 전체기간기대신용손실 | 총 액 | 대손충당금 | 순 액 | 담보에 의한 신용위험 경감효과 |
|||
| 우량(*1) | 보통(*1) | 우량(*1) | 보통(*1) | 손상 | |||||
| 예치금 | |||||||||
| 은행 | 342,953 | - | - | - | - | 342,953 | - | 342,953 | - |
| 정부/공공기관/ 중앙은행 |
200,000 | - | - | - | - | 200,000 | - | 200,000 | - |
| 상각후원가 측정 금융상품 | |||||||||
| 예치금 및 대출채권 | |||||||||
| 은행 | 2,781 | - | - | - | - | 2,781 | - | 2,781 | - |
| 개인 | 43,874 | 360 | 1,980 | 241 | 3,766 | 50,221 | (3,584) | 46,637 | 13,586 |
| 정부/공공기관/ 중앙은행 |
9,000 | - | - | - | - | 9,000 | (13) | 8,987 | 9,000 |
| 기업 | 4,979,699 | 1,785,618 | 379,312 | 618,787 | 13,008 | 7,776,424 | (103,435) | 7,672,989 | 2,486,985 |
| 기타금융자산 | 17,679 | 37,375 | - | - | - | 55,054 | (741) | 54,313 | - |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 채무증권(*2) | 47,454 | 25,236 | - | - | - | 72,690 | - | 72,690 | - |
| 합 계 | 5,643,440 | 1,848,589 | 381,292 | 619,028 | 16,774 | 8,509,123 | (107,773) | 8,401,350 | 2,509,571 |
| (*1) | 신용등급은 내부신용등급 구간에 따라 분류하였습니다. |
| (*2) | 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품의 기타포괄손익으로 인식된 신용손실충당금은 170백만원입니다. |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 12개월 기대신용손실 | 전체기간기대신용손실 | 총 액 | 대손충당금 | 순 액 | 담보에 의한 신용위험 경감효과 |
|||
| 우량(*1) | 보통(*1) | 우량(*1) | 보통(*1) | 손상 | |||||
| 예치금 | |||||||||
| 은행 | 162,708 | - | - | - | - | 162,708 | - | 162,708 | - |
| 정부/공공기관/ 중앙은행 |
290,000 | - | - | - | - | 290,000 | - | 290,000 | - |
| 상각후원가 측정 금융상품 | |||||||||
| 예치금 및 대출채권 | |||||||||
| 은행 | 2,303 | - | - | - | - | 2,303 | - | 2,303 | - |
| 개인 | 52,147 | 285 | 1,705 | 757 | 4,106 | 59,000 | (3,906) | 55,094 | 16,711 |
| 정부/공공기관/ 중앙은행 |
9,000 | - | - | - | - | 9,000 | (13) | 8,987 | 9,000 |
| 기업 | 4,039,937 | 2,213,608 | 356,455 | 629,257 | 24,063 | 7,263,320 | (116,944) | 7,146,376 | 2,590,106 |
| 기타금융자산 | 17,678 | 33,991 | - | - | - | 51,669 | (805) | 50,864 | - |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 채무증권(*2) | 49,204 | 25,487 | - | - | - | 74,691 | - | 74,691 | - |
| 합 계 | 4,622,977 | 2,273,371 | 358,160 | 630,014 | 28,169 | 7,912,691 | (121,668) | 7,791,023 | 2,615,817 |
| (*1) | 신용등급은 내부신용등급 구간에 따라 분류하였습니다. |
| (*2) | 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품의 기타포괄손익으로 인식된 신용손실충당금은 170백만원입니다. |
5) 난외계정의 신용위험에 따른 손상정보
당분기말과 전기말 현재 난외계정의 신용위험에 따른 손상정보는 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | |||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 금융보증 | 대출약정 및 기타 신용관련 부채 | 유가증권매입약정 | 합계 | |||||||||
| 12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
신용이 손상된 금융자산 |
소 계 | 12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
신용이 손상된 금융자산 |
소 계 | 12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
신용이 손상된 금융자산 |
소 계 | ||
| 우량(*) |
80,000 | - | - | 80,000 | 389,824 | 33,483 | - | 423,307 | - | - | - | - | 503,307 |
| 보통(*) |
- | - | - | - | 132,621 | 12,532 | - | 145,153 | 890,164 | - | - | 890,164 | 1,035,317 |
| 손상 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 합 계 | 80,000 | - | - | 80,000 | 522,445 | 46,015 | - | 568,460 | 890,164 | - | - | 890,164 | 1,538,624 |
| (*) | 신용등급은 내부신용등급 구간에 따라 분류하였습니다. |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | |||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 금융보증 | 대출약정 및 기타 신용관련 부채 | 유가증권매입약정 | 합계 | |||||||||
| 12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
신용이 손상된 금융자산 |
소 계 | 12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
신용이 손상된 금융자산 |
소 계 | 12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
신용이 손상된 금융자산 |
소 계 | ||
| 우량(*) |
100,000 | - | - | 100,000 | 494,609 | 33,144 | - | 527,753 | 3,000 | - | - | 3,000 | 630,753 |
| 보통(*) |
- | - | - | - | 151,921 | 11,252 | - | 163,173 | 686,336 | - | - | 686,336 | 849,509 |
| 손상 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 합 계 | 100,000 | - | - | 100,000 | 646,530 | 44,396 | - | 690,926 | 689,336 | - | - | 689,336 | 1,480,262 |
| (*) | 신용등급은 내부신용등급 구간에 따라 분류하였습니다. |
6) 산업별 구성내역
당분기말과 전기말 현재 보유 금융상품의 산업별 구성내역은 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 금융 및 보험업 |
제조업 | 도매 및 소매업 |
부동산임대업 및 사업서비스업 | 건설업 | 숙박 및 음식점업 |
기타 | 개인고객 | 합 계 |
| <난내 계정> | 4,477,684 | 188,109 | 165,730 | 4,235,155 | 412,671 | 101,630 | 939,033 | 46,637 | 10,566,649 |
| 예치금 | 542,953 | - | - | - | - | - | - | - | 542,953 |
| 은행 | 342,953 | - | - | - | - | - | - | - | 342,953 |
| 정부/공공기관/중앙은행 | 200,000 | - | - | - | - | - | - | - | 200,000 |
| 상각후원가 측정 예치금 및 대출채권 | 1,898,592 | 146,596 | 156,134 | 4,145,344 | 412,671 | 99,281 | 826,139 | 46,637 | 7,731,394 |
| 은행 | 2,781 | - | - | - | - | - | - | - | 2,781 |
| 개인 | - | - | - | - | - | - | - | 46,637 | 46,637 |
| 정부/공공기관/중앙은행 | - | - | - | - | - | - | 8,987 | - | 8,987 |
| 기업 | 1,895,811 | 146,596 | 156,134 | 4,145,344 | 412,671 | 99,281 | 817,152 | - | 7,672,989 |
| 당기손익-공정가치 측정 예치금 및 대출채권 | 14,968 | 23,333 | 5,624 | - | - | 2,349 | 22,902 | - | 69,176 |
| 기업 | 14,968 | 23,333 | 5,624 | - | - | 2,349 | 22,902 | - | 69,176 |
| 당기손익-공정가치 측정 유가증권 | 1,948,481 | 18,180 | 3,972 | 89,811 | - | - | 89,992 | - | 2,150,436 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권 | 72,690 | - | - | - | - | - | - | - | 72,690 |
| <난외 계정> | 1,058,318 | - | 2,900 | 263,838 | 30,928 | 5,338 | 177,302 | - | 1,538,624 |
| 지급보증 | 80,000 | - | - | - | - | - | - | - | 80,000 |
| 대출약정 및 기타신용관련부채 | 88,154 | - | 2,900 | 263,838 | 30,928 | 5,338 | 177,302 | - | 568,460 |
| 유가증권매입약정 | 890,164 | - | - | - | - | - | - | - | 890,164 |
| 합 계 | 5,536,002 | 188,109 | 168,630 | 4,498,993 | 443,599 | 106,968 | 1,116,335 | 46,637 | 12,105,273 |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 금융 및 보험업 |
제조업 | 도매 및 소매업 |
부동산임대업 및 사업서비스업 | 건설업 | 숙박 및 음식점업 |
기타 | 개인고객 | 합 계 |
| <난내 계정> | 4,119,638 | 226,624 | 183,265 | 3,805,089 | 384,305 | 106,503 | 940,539 | 55,094 | 9,821,057 |
| 예치금 | 452,708 | - | - | - | - | - | - | - | 452,708 |
| 은행 | 162,708 | - | - | - | - | - | - | - | 162,708 |
| 정부/공공기관/중앙은행 | 290,000 | - | - | - | - | - | - | - | 290,000 |
| 상각후원가 측정 예치금 및 대출채권 | 1,764,339 | 179,391 | 173,702 | 3,730,774 | 384,305 | 103,866 | 821,289 | 55,094 | 7,212,760 |
| 은행 | 2,303 | - | - | - | - | - | - | - | 2,303 |
| 개인 | - | - | - | - | - | - | - | 55,094 | 55,094 |
| 정부/공공기관/중앙은행 | - | - | - | - | - | - | 8,987 | - | 8,987 |
| 기업 | 1,762,036 | 179,391 | 173,702 | 3,730,774 | 384,305 | 103,866 | 812,302 | - | 7,146,376 |
| 당기손익-공정가치 측정 예치금 및 대출채권 | 7,015 | 26,146 | 5,591 | - | - | 2,637 | 22,149 | - | 63,538 |
| 기업 | 7,015 | 26,146 | 5,591 | - | - | 2,637 | 22,149 | - | 63,538 |
| 당기손익-공정가치 측정 유가증권 | 1,820,885 | 21,087 | 3,972 | 74,315 | - | - | 97,101 | - | 2,017,360 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권 | 74,691 | - | - | - | - | - | - | - | 74,691 |
| <난외 계정> | 915,410 | - | 55 | 351,938 | 25,940 | 6,982 | 179,937 | - | 1,480,262 |
| 지급보증 | 100,000 | - | - | - | - | - | - | - | 100,000 |
| 대출약정 및 기타신용관련부채 | 126,074 | - | 55 | 351,938 | 25,940 | 6,982 | 179,937 | - | 690,926 |
| 유가증권매입약정 | 689,336 | - | - | - | - | - | - | - | 689,336 |
| 합 계 | 5,035,048 | 226,624 | 183,320 | 4,157,027 | 410,245 | 113,485 | 1,120,476 | 55,094 | 11,301,319 |
(3) 유동성위험
유동성위험은 자산ㆍ부채간 자금 기일의 불일치 또는 급격한 자금유출 등으로 인하여, 예상치 못한 손실(비정상적인 자산의 처분, 고금리 조달 등)이 발생하거나 지급불능 상태가 될 위험을 말합니다.
자금의 조달 및 운용과 관련한 유동성 변동요인을 조기에 예측하고, 체계적인 관리를통하여 적정수준의 유동성을 확보함으로써, 자금부족으로 인한 위험을 최소화하고 안정적인 수익확보를 추구하고 있습니다.
연결실체는 다음의 기본 원칙에 따라 유동성 위험을 관리하고 있습니다.
- 한도(또는 비율)관리를 통하여 위험을 적정 수준으로 유지
- 자금의 조달 및 운용은 일시에 집중되지 않도록 기간별로 적절히 분산
- 통화별로 예상되는 자금수요뿐만 아니라 예상하지 못한 자금수요까지 감안하여 관리
- 유동성위기 발생시 조치할 수 있는 비상계획을 수립
- 자산부채의 자금기일 불일치에 따른 손실을 최소화하고 안정적인 수익확보
- 자금조달방법의 다양화와 조달원의 분산관리
연결실체는 ALM시스템을 이용하여 위험관리측면에서 자산/부채의 만기 또는 이자율의 불일치로부터 발생하는 금리위험 및 유동성위험을 산출하여 이에 따른 자산/부채의 운영 방향성을 제언함으로써, 회사가 수용할 수 있는 위험 및 수익의 정도를 제시하고 회사 전체의 적정 위험을 관리합니다.
당분기말과 전기말 현재 금융상품부채의 할인전 계약현금흐름의 잔존만기에 따른 만기별 구성내역은 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 1월이하 | 1월~3월 | 3월~6월 | 6월~1년 | 1년~5년 | 5년초과 | 합 계 | |
| <비파생금융부채> | ||||||||
| 부 채 | 차입금 | 1,462 | 31,370 | 63,405 | 89,648 | 2,062,169 | 4,498 | 2,252,552 |
| 사채 | 242,727 | 460,605 | 701,519 | 1,274,269 | 5,158,760 | 42,304 | 7,880,184 | |
| 기타금융부채 | 21,151 | - | 51,798 | 10,316 | 6,475 | 4,542 | 94,282 | |
| 합 계 | 265,340 | 491,975 | 816,722 | 1,374,233 | 7,227,404 | 51,344 | 10,227,018 | |
| 난외항목 | 지급보증 | 80,000 | - | - | - | - | - | 80,000 |
| 대출약정 및 기타 신용관련 부채 | 568,460 | - | - | - | - | - | 568,460 | |
| 유가증권매입약정 | 890,164 | - | - | - | - | - | 890,164 | |
| 합 계 | 1,538,624 | - | - | - | - | - | 1,538,624 | |
| <파생금융상품> | ||||||||
| 순액 및 총액 결제파생상품 | 1,079 | 37 | 21 | 57 | 2,004 | - | 3,198 | |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 1월이하 | 1월~3월 | 3월~6월 | 6월~1년 | 1년~5년 | 5년초과 | 합 계 | |
| <비파생금융부채> | ||||||||
| 부 채 | 차입금 | 31,425 | 41,172 | 5,154 | 68,352 | 1,530,716 | 4,065 | 1,680,884 |
| 사채 | 231,318 | 429,403 | 607,936 | 1,289,107 | 4,982,117 | 42,566 | 7,582,447 | |
| 기타금융부채 | 17,927 | 3 | 57,603 | 30,212 | 7,298 | 3,367 | 116,410 | |
| 합 계 | 280,670 | 470,578 | 670,693 | 1,387,671 | 6,520,131 | 49,998 | 9,379,741 | |
| 난외항목 | 지급보증 | 100,000 | - | - | - | - | - | 100,000 |
| 대출약정 및 기타 신용관련 부채 | 690,926 | - | - | - | - | - | 690,926 | |
| 유가증권매입약정 | 689,336 | - | - | - | - | - | 689,336 | |
| 합 계 | 1,480,262 | - | - | - | - | - | 1,480,262 | |
| <파생금융상품> | ||||||||
| 순액 및 총액 결제파생상품 | 290 | 9 | 19 | 28 | 1,214 | - | 1,560 | |
(4) 시장위험
연결실체는 시장 위험(금융상품의 공정가치나 미래 현금흐름이 시장가격의 변동에 의하여 변동할 위험)에 대한 익스포져로 경영활동을 수행합니다. 시장 위험은 이자율환율 그리고 지분상품의 노출된 포지션(이는 모두 전반적이고 세부적인 시장 움직임에 노출되어 있으며 시장 이자율, 이자율, 신용 스프레드, 환산율 그리고 시장이자율 혹은 주가지수와 같은 가격의 급속한 변동)으로 부터 발생합니다.
연결실체의 시장위험의 익스포져는 트레이딩 포지션(Trading Position)과 비트레이딩 포지션(Non-trading Position)으로 구분하고 있으며, 각 활동으로부터 발생하는 시장 위험은 리스크관리팀에서 모니터링 하고 있습니다.
1) 시장위험 측정기법
연결실체는 금융감독원에서 제시하고 있는 '시장리스크기준 자기자본비율 산출기준'의 표준방법에 의거하여 금리, 주가, 환율, 옵션리스크 등에 대한 소요자기자본을 산출하고 있으며, 시장가격변동에 따라 발생하게 할 수 있는 손실 규모를 부담 가능한 범위 내로 관리하고 있습니다.
2) 금리위험
금리위험이란 시장금리의 변동으로 인해 순이자이익 또는 순자산가치가 변동하는 위험을 말합니다.
연결실체는 금리변동에 따라 발생하게 될 순자산가치의 감소 및 자금부문 이익의 변동을 부담 가능한 범위 내로 관리함으로써 안정적 수익 확보를 추구하고 있습니다.
지배기업은 다음의 기본 원칙에 따라 금리위험을 관리하고 있습니다.
- 리스크관리팀은 일선부서로부터 독립되어 위험을 측정 및 모니터링, 통제, 보고
- 리스크관리팀은 시장 위기상황 시 금리위험이 회사에 미치는 영향을 평가, 보고
연결실체는 다양한 분석방법을 사용하여 비시장성 금융상품의 금리위험을 측정하고 관리합니다.
① 금리VaR(Value at Risk)
시장이자율 변동에 대한 최대 손실규모로 금리변동에 따른 향후 1년간 최대 순자산가치감소 예상액 입니다. 연결실체는 국제결제은행의 만기구간별 수정 듀레이션 Pro-xy를 이용하여 금리 VaR를 산출하고 있습니다.
② 금리EaR(Earning at Risk)
금리변동에 따른 향후 1년간 최대 순이자이익 감소 예상액입니다. 연결실체는 국제결제은행이 제시한 만기구간별 "금리개정 중간시점"을 사용하여 금리 EaR 값을 산출하고있습니다.
3) 외환위험
연결실체는 통화에 노출되어 외환위험, 특히 주로 달러화와 관련된 환율변동위험에 노출되어 있습니다. 외환위험은 미래예상거래, 인식된 자산과 부채와 관련하여 발생하고 있습니다. 환율변동으로 인한 위험의 노출정도는 통화선도, 통화스왑계약을 활용하여 승인된 정책에서 정하는 한도 내에서 관리되고 있습니다. 지배기업의 경영진은 연결실체 내의 회사들이 각각의 기능통화에 대한 외환위험을 관리하도록 하는 정책을 수립하고 있습니다.
지배기업 재무팀의 위험관리 정책은 외부와의 외환계약을 특정 자산, 부채 또는 미래예상거래에 대해 총액 기준으로 외환위험에 대한 위험회피로 지정하고 있습니다. 이러한 환노출은 주로 관련 외화로 표시되는 차입금을 통해 관리되고 있습니다.
(5) 자본위험관리
연결실체는 여신전문금융업감독규정 제8조에 따라 경영지도비율을 유지하기 위하여매월 조정총자산에 의한 조정자기자본비율을 산출하고 있으며 경영지도비율을 7% 이상으로 유지하고 있습니다.
5. 금융상품의 공정가치
활성시장에서 거래되는 금융상품(당기손익-공정가치 측정 금융상품과 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 등)의 공정가치는 보고기간말 현재 고시되는 시장가격에 기초하여 산정됩니다. 활성시장에서 거래되지 아니하는 금융상품(예: 장외파생상품)의 공정가치는 평가기법을 사용하여 결정하고 있습니다. 연결실체는 다양한 평가기법을 활용하고 있으며 보고기간말 현재 시장상황에 근거하여 가정을 수립하고 있습니다.
금융상품은 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 최근 거래를 사용하는 방법, 실질적으로 동일한 다른 금융상품의 현행공정가치를 이용할 수 있다면 이를 참조하는 방법, 추정현금흐름할인방법, 옵션가격결정모형과 같은 다양한 기법들을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다.
연결실체는 공정가치측정에 사용된 투입변수의 유의성을 반영하는 공정가치 서열체계를 이용하여 공정가치측정치를 분류하고 있습니다. 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다.
- 수준 1: 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은)공시가격
- 수준 2: 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외)
- 수준 3: 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수
공정가치 측정치 전체를 공정가치 서열체계의 어느 수준으로 구분하는지는 공정가치측정치 전체에 유의적인 투입변수 중 가장 낮은 수준의 투입변수에 기초하여 결정합니다. 이러한 목적상 투입변수의 유의성은 공정가치 측정치 전체에 대해 평가되며, 공정가치 측정에서 관측가능한 투입변수를 이용하지만 그러한 관측가능한 투입변수가 관측가능하지 않은 투입변수에 기초한 유의적인 조정이 필요한 경우, 측정치는 수준 3의 측정치로 분류하고 있습니다. 공정가치 측정치 전체에 대한 특정 투입변수의 유의성을 평가할 때에는 당해 자산이나 부채에 특유한 요소를 고려하여 판단할 것이 요구됩니다.
(1) 공정가치로 측정하는 금융상품
1) 당분기말과 전기말 현재 금융상품자산 및 금융상품부채의 평가수준별 공정가치의 내역은 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 수준 1 | 수준 2 | 수준 3 | 합 계 |
| <금융자산> | ||||
| 당기손익-공정가치 측정 대출채권 | - | - | 69,176 | 69,176 |
| 당기손익-공정가치 측정 유가증권(*1) | ||||
| 채무증권 | 957 | 115,022 | 2,034,458 | 2,150,437 |
| 지분증권 | 12,695 | - | 239,745 | 252,440 |
| 소 계 | 13,652 | 115,022 | 2,274,203 | 2,402,877 |
| 파생상품자산 | ||||
| 매매목적 | - | 1,072 | 8 | 1,080 |
| 위험회피목적 | - | 1,453 | - | 1,453 |
| 소 계 | - | 2,525 | 8 | 2,533 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권(*1) | ||||
| 채무증권 | 47,454 | 25,236 | - | 72,690 |
| 지분증권 | 30 | - | 1,489 | 1,519 |
| 소 계 | 47,484 | 25,236 | 1,489 | 74,209 |
| 합 계 | 61,136 | 142,783 | 2,344,876 | 2,548,795 |
| (*1) | 당기손익-공정가치 측정 및 기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권의 시장성 없는 지분증권 중 세아상역(주) 외 130개 종목, 출자금 중 제네시스1호사모투자합자회사 외 574개 종목, 수익증권 중 제이알레드우드전문투자형사모부동산투자신탁제19호 외 152개 종목과 투자사채 중 카카오게임즈 외 34개 종목은 독립적인 외부평가기관의 전문가적 판단에 근거한 합리적인 평가모형과 적절한 추정치를 사용하여 산정한 금액을 공정가치로 인식하였습니다. 외부평가기관은 공정가치 산정시 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model),FCFF모형(Free Cash Flow to the Firm Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치평가법 중 평가 대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 수준 1 | 수준 2 | 수준 3 | 합 계 |
| <금융자산> | ||||
| 당기손익-공정가치 측정 대출채권 | - | - | 63,538 | 63,538 |
| 당기손익-공정가치 측정 유가증권(*1) | ||||
| 채무증권 | 936 | 154,113 | 1,862,311 | 2,017,360 |
| 지분증권 | 11,074 | - | 215,993 | 227,067 |
| 소 계 | 12,010 | 154,113 | 2,078,304 | 2,244,427 |
| 파생상품자산 | ||||
| 매매목적 | - | 282 | 8 | 290 |
| 위험회피목적 | - | 993 | - | 993 |
| 소 계 | - | 1,275 | 8 | 1,283 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권(*1) | ||||
| 채무증권 | - | 74,691 | - | 74,691 |
| 지분증권 | 33 | - | 1,608 | 1,641 |
| 소 계 | 33 | 74,691 | 1,608 | 76,332 |
| 합 계 | 12,043 | 230,079 | 2,143,458 | 2,385,580 |
| (*1) | 당기손익-공정가치 측정 및 기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권의 시장성 없는 지분증권 중 세아상역(주) 외 119개 종목과 출자금 중 제네시스1호사모투자합자회사 외 539개 종목, 수익증권 중 한화오피스전문투자형사모부동산투자신탁7호 외 145개 종목, 투자사채 중 카카오게임즈 외 36개 종목은 독립적인 외부평가기관의 전문가적 판단에 근거한 합리적인 평가모형과 적절한 추정치를 사용하여 산정한 금액을 공정가치로 인식하였습니다. 외부평가기관은 공정가치 산정시 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFF모형(Free Cash Flow to the Firm Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치평가법 중 평가 대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. |
2) 공정가치서열 수준3의 변동내역
당분기와 전기 중 공정가치 수준3에 해당하는 금융상품의 증감내역은 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
구 분 |
당기손익-공정가치 측정 금융자산 |
기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권 | 당기손익-공정가치 측정 지정금융부채 | 순파생상품 (매매목적) |
순파생상품 (위험회피목적) |
합계 |
| 기초 금액 | 2,141,842 | 1,608 | - | 8 | - | 2,143,458 |
| 총손익 | 14,734 | (119) | - | - | - | 14,615 |
| - 당기손익인식금액(*1) | 14,734 | - | - | - | - | 14,734 |
| - 기타포괄손익인식금액 | - | (119) | - | - | - | (119) |
| 매입 | 254,589 | - | - | - | - | 254,589 |
| 결제 | (67,786) | - | - | - | - | (67,786) |
| 분기말 금액 | 2,343,379 | 1,489 | - | 8 | - | 2,344,876 |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
구 분 |
당기손익-공정가치 측정 금융자산 |
기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권 | 당기손익-공정가치 측정 지정금융부채 | 순파생상품 (매매목적) |
순파생상품 (위험회피목적) |
합계 |
| 기초 금액 | 1,622,840 | 2,055 | - | 223 | - | 1,625,118 |
| 총손익 | 67,723 | (440) | - | - | - | 67,283 |
| - 당기손익인식금액(*1) | 67,723 | - | - | - | - | 67,723 |
| - 기타포괄손익인식금액 | - | (440) | - | - | - | (440) |
| 매입 | 977,192 | - | - | - | - | 977,192 |
| 결제 | (453,272) | (7) | - | (215) | - | (453,494) |
| 수준 3으로부터의 이동(*2) | (72,641) | - | - | - | - | (72,641) |
| 기말 금액 | 2,141,842 | 1,608 | - | 8 | - | 2,143,458 |
| (*1) | 당분기와 전기 중 공정가치 수준 3으로 분류된 금융상품의 증감내역 중 당기손익으로 인식된 금액과 보고기간 말 현재 보유하고 있는 금융상품 관련 당기손익 인식액은 포괄손익계산서 상 다음과 같은 개별항목으로 표시되고 있습니다. |
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | |||
| 구 분 | 당기손익 인식금액 |
보고기간말 보유 금융상품관련 당기손익 인식액 | 당기손익 인식금액 |
보고기간말 보유 금융상품관련 당기손익 인식액 |
| 당기손익-공정가치측정 금융자산 관련손익 | 14,734 | 12,910 | 67,723 | 67,218 |
| (*2) | 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용가능 여부가 변경됨에 따라 수준간 이동이 발생하였습니다. 연결실체는 수준 간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 보고기간 말에 수준의 변동을 인식합니다. |
3) 당분기말과 전기말 현재 공정가치 수준 2로 분류된 금융상품의 공정가치 측정시 사용된 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위 : 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 금융상품 종류 | 가치평가기법 | 종 류 | 장부금액 | 투입변수 |
| <금융자산> | ||||
| 당기손익-공정가치측정금융자산 | 순자산가치법 | 채무증권 | 115,022 | 기초자산의 공정가치 |
| 매매목적 파생상품자산 | DCF모형 |
통화선도 | 1,072 | 할인율, 환율 |
| 위험회피목적 파생상품자산 | DCF모형 |
통화스왑 | 1,257 | 할인율, 환율 |
| 이자율스왑 | 196 | 할인율 | ||
| 기타포괄손익-공정가치측정유가증권 | DCF모형 |
채무증권 | 25,236 | 할인율 |
| 금융자산 합계 | 142,783 | |||
| <금융부채> | ||||
| 매매목적 파생상품부채 | DCF모형 | 통화선도 | - | 할인율, 환율 |
| 위험회피목적 파생상품부채 | 이자율스왑 | - | 할인율 | |
| 금융부채 합계 | - | |||
| <제 31(전) 기> |
| (단위 : 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 금융상품 종류 | 가치평가기법 | 종 류 | 장부금액 | 투입변수 |
| <금융자산> | ||||
| 당기손익-공정가치측정금융자산 | 순자산가치법 | 채무증권 | 154,113 | 기초자산의 공정가치 |
| 매매목적 파생상품자산 | DCF모형 |
통화선도 | 282 | 할인율, 환율 |
| 위험회피목적 파생상품자산 | DCF모형 |
통화스왑 | 862 | 할인율, 환율 |
| 이자율스왑 | 131 | 할인율 | ||
| 기타포괄손익-공정가치측정유가증권 | DCF모형 |
채무증권 | 74,691 | 할인율 |
| 금융자산 합계 | 230,079 | |||
| <금융부채> | ||||
| 매매목적 파생상품부채 | DCF모형 | 통화선도 | - | 할인율, 환율 |
| 위험회피목적 파생상품부채 | 이자율스왑 | - | 할인율 | |
| 금융부채 합계 | - | |||
4) 당분기말과 전기말 현재 공정가치 수준 3으로 분류된 금융상품의 공정가치 측정시 사용된 평가기법 및 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수는 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위 : 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 금융상품 종류 | 가치평가기법 | 종류 | 장부금액 | 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수 | 범위 |
| 파생상품자산 | 옵션모형(*) | 주식관련 | 8 | 기초자산의 변동성 | - |
| 당기손익-공정가치측정금융자산 | 할인된 현금흐름, 순자산가치법, 유사기업비교법, 옵션모형(*) | 채무증권, 지분증권, 대출채권 | 2,343,379 | 할인율 | 5.50%~10.35% |
| 성장율 | - | ||||
| 금리의 변동선 | 0.52%~0.86% | ||||
| 기타포괄손익-공정가치측정유가증권 | 순자산가치법 | 지분증권 | 1,489 | - | - |
| 금융자산 합계 | 2,344,876 | ||||
| (*) | 공정가치를 측정하기 위해 적용된 옵션모형은 LSMC, Hull-White, BDT 모형입니다. |
| <제 31(전) 기> |
| (단위 : 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 금융상품 종류 | 가치평가기법 | 종류 | 장부금액 | 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수 | 범위 |
| 파생상품자산 | 옵션모형(*) | 주식관련 | 8 | 기초자산의 변동성 | - |
| 당기손익-공정가치측정금융자산 | 할인된 현금흐름, 순자산가치법, 유사기업비교법, 옵션모형(*) | 채무증권, 지분증권, 대출채권 | 2,141,842 | 할인율 | 2.59% ~ 17.06% |
| 성장율 | 0.00% ~ 1.00% | ||||
| 기초자산의 변동성 | 19.48% ~ 38.65% | ||||
| 기타포괄손익-공정가치측정유가증권 | 순자산가치법 | 지분증권 | 1,608 | - | - |
| 금융자산 합계 | 2,143,458 | ||||
| (*) | 공정가치를 측정하기 위해 적용된 옵션모형은 LSMC, Hull-White Model 입니다. |
5) 관측가능하지 않은 투입변수의 변경에 대한 민감도
당분기말과 전기말 현재 수준 3으로 분류된 금융상품의 공정가치 측정 시 관측가능하지 않은 투입변수를 합리적으로 가능한 대체적인 가정에 따른 투입변수로 변경하는 경우 당기손익 또는 기타포괄손익 등으로 인식되는 변동의 효과는 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | ||
|---|---|---|
| 금융상품 종류 | 유리한 변동 | 불리한 변동 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산(*1) | 2,095 | (1,907) |
| (*1) | 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성 또는 상관계수를 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | ||
|---|---|---|
| 금융상품 종류 | 유리한 변동 | 불리한 변동 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산(*1) | 6,590 | (8,122) |
| (*1) | 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성 또는 상관계수를 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. |
(2) 상각후원가로 측정하는 금융상품
1) 상각후원가로 측정하는 금융상품의 공정가치 산출방법은 다음과 같습니다.
| 구분 | 공정가치 산출 방법 |
|---|---|
| 대출채권 및 금융리스채권 |
대출채권의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대 현금흐름의 현재가치로 평가됩니다. 기대현금흐름은공정가치를 결정하기 위해 현재 시장 이자율에 차주의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하였습니다. |
| 유가증권 | 최근 거래가격의 산술평균한 값을 공정가치로 산출하였습니다. |
| 차입부채 및 사채 | 차입부채와 사채는 계약상 현금흐름을 시장이자율에 잔여위험을 고려한 할인율로 할인한 현재가치를 공정가치로 산출하였습니다. |
2) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가로 측정하는 금융상품 자산ㆍ부채의 장부금액및 공정가치 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | |||
| 장부금액 | 공정가치 | 장부금액 | 공정가치 | ||
| 상각후원가측정예치금 | 545,734 | 545,465 | 455,011 | 455,011 | |
| 상각후원가측정대출채권(*1) | 가계 | 15,775 | 19,025 | 19,362 | 22,970 |
| 기업 | 7,712,838 | 7,743,822 | 7,191,095 | 7,246,496 | |
| 소 계 | 7,728,613 | 7,762,847 | 7,210,457 | 7,269,466 | |
| 기타금융자산(*2) | 54,313 | 54,728 | 50,864 | 51,734 | |
| 자산 총계 | 8,328,660 | 8,363,040 | 7,716,332 | 7,776,211 | |
| 차입부채 | 차입금 | 2,167,323 | 2,115,162 | 1,593,098 | 1,580,621 |
| 사채 | 원화사채 | 7,623,639 | 7,501,543 | 7,354,238 | 7,299,057 |
| 기타금융부채(*3) | 91,955 | 91,955 | 113,934 | 116,627 | |
| 부채 총계 | 9,882,917 | 9,708,660 | 9,061,270 | 8,996,305 | |
| (*1) (*2) (*3) |
상각후원가 측정 금융자산 범주로 분류되지 않는 금융리스채권이 포함되어 있습니다. 미수금, 미수수익, 보증금, 가지급금 등으로 구성되어 있습니다. 기타금융부채 범주로 분류되지 않는 리스부채가 포함되어 있습니다. |
3) 당분기말과 전기말 현재 연결재무상태표에서 공정가치로 측정되지는 않으나 공정가치가 공시되는 금융상품 자산ㆍ부채의 평가수준별 공정가치의 내역은 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 수준 1 | 수준 2 | 수준 3 | 합 계 | |
| 상각후원가측정예치금 | - | 545,465 | - | 545,465 | |
| 상각후원가측정대출채권(*1) | 가계대출 | - | - | 19,025 | 19,025 |
| 기업대출 | - | - | 7,743,822 | 7,743,822 | |
| 소 계 | - | - | 7,762,847 | 7,762,847 | |
| 기타금융자산(*2) | - | - | 54,728 | 54,728 | |
| 자산 총계 | - | 545,465 | 7,817,575 | 8,363,040 | |
| 차입부채 | 차입금 | - | 1,131,268 | 983,894 | 2,115,162 |
| 사채 | 원화사채 | - | 7,501,543 | - | 7,501,543 |
| 기타금융부채(*3) | - | - | 91,955 | 91,955 | |
| 부채 총계 | - | 8,632,811 | 1,075,849 | 9,708,660 | |
| (*1) (*2) (*3) |
상각후원가 측정 금융자산의 범주로 분류되지 않는 금융리스채권이 포함되어 있습니다. 미수금, 미수수익, 보증금, 가지급금 등으로 구성되어 있습니다. 기타금융부채 범주로 분류되지 않는 리스부채가 포함되어 있습니다. |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 수준 1 | 수준 2 | 수준 3 | 합 계 | |
| 상각후원가측정예치금 | - | 455,011 | - | 455,011 | |
| 상각후원가측정대출채권(*1) | 가계대출 | - | - | 22,970 | 22,970 |
| 기업대출 | - | - | 7,246,496 | 7,246,496 | |
| 소 계 | - | - | 7,269,466 | 7,269,466 | |
| 기타금융자산(*2) | - | - | 51,734 | 51,734 | |
| 자산 총계 | - | 455,011 | 7,321,200 | 7,776,211 | |
| 차입부채 | 차입금 | - | - | 1,580,621 | 1,580,621 |
| 사채 | 원화사채 | - | - | 7,299,057 | 7,299,057 |
| 기타금융부채(*3) | - | - | 116,627 | 116,627 | |
| 부채 총계 | - | - | 8,996,305 | 8,996,305 | |
| (*1) (*2) (*3) |
상각후원가 측정 금융자산의 범주로 분류되지 않는 금융리스채권이 포함되어 있습니다. 미수금, 미수수익, 보증금, 가지급금 등으로 구성되어 있습니다. 기타금융부채 범주로 분류되지 않는 리스부채가 포함되어 있습니다. |
6. 금융상품의 범주별 분류
당분기말과 전기말 현재 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 당기손익- 공정가치 측정 금융자산 |
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 | 상각후원가 측정 금융자산 |
위험회피 파생상품자산 |
당기손익- 공정가치 측정 금융부채 |
상각후원가 측정 금융부채 |
위험회피 파생상품부채 |
합 계 |
| <금융자산> | ||||||||
| 상각후원가 측정 예치금 | - | - | 545,734 | - | - | - | - | 545,734 |
|
당기손익-공정가치 측정 유가증권 |
2,402,877 | - | - | - | - | - | - | 2,402,877 |
| 당기손익-공정가치 측정 대출채권 | 69,176 | - | - | - | - | - | - | 69,176 |
| 파생상품자산 | 1,080 | - | - | 1,453 | - | - | - | 2,533 |
| 상각후원가 측정 대출채권(*1) | - | - | 7,728,613 | - | - | - | - | 7,728,613 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권 |
- | 74,209 | - | - | - | - | - | 74,209 |
| 기타금융자산 | - | - | 54,313 | - | - | - | - | 54,313 |
| 합 계 | 2,473,133 | 74,209 | 8,328,660 | 1,453 | - | - | - | 10,877,455 |
| <금융부채> | ||||||||
| 차입부채 | - | - | - | - | - | 2,167,323 | - | 2,167,323 |
| 사채 | - | - | - | - | - | 7,623,639 | - | 7,623,639 |
| 기타금융부채(*2) | - | - | - | - | - | 91,955 | - | 91,955 |
| 합 계 | - | - | - | - | - | 9,882,917 | - | 9,882,917 |
| (*1) | 상각후원가 측정 금융자산의 범주로 분류되지 않는 금융리스채권이 포함되어 있습니다. |
| (*2) | 금융부채의 범주로 분류되지 않는 리스부채가 포함되어 있습니다. |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 당기손익- 공정가치 측정 금융자산 |
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 | 상각후원가 측정 금융자산 |
위험회피 파생상품자산 |
당기손익- 공정가치 측정 금융부채 |
상각후원가 측정 금융부채 |
위험회피 파생상품부채 |
합 계 |
| <금융자산> | ||||||||
| 상각후원가 측정 예치금 | - | - | 455,011 | - | - | - | - | 455,011 |
|
당기손익-공정가치 측정 유가증권 |
2,244,427 | - | - | - | - | - | - | 2,244,427 |
| 당기손익-공정가치 측정 대출채권 | 63,538 | - | - | - | - | - | - | 63,538 |
| 파생상품자산 | 290 | - | - | 993 | - | - | - | 1,283 |
| 상각후원가 측정 대출채권(*1) | - | - | 7,210,457 | - | - | - | - | 7,210,457 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권 |
- | 76,332 | - | - | - | - | - | 76,332 |
| 기타금융자산 | - | - | 50,864 | - | - | - | - | 50,864 |
| 합 계 | 2,308,255 | 76,332 | 7,716,332 | 993 | - | - | - | 10,101,912 |
| <금융부채> | ||||||||
| 차입부채 | - | - | - | - | - | 1,593,098 | - | 1,593,098 |
| 사채 | - | - | - | - | - | 7,354,238 | - | 7,354,238 |
| 기타금융부채(*2) | - | - | - | - | - | 113,934 | - | 113,934 |
| 합 계 | - | - | - | - | - | 9,061,270 | - | 9,061,270 |
| (*1) | 상각후원가 측정 금융자산의 범주로 분류되지 않는 금융리스채권이 포함되어 있습니다. |
| (*2) | 금융부채의 범주로 분류되지 않는 리스부채가 포함되어 있습니다. |
7. 영업부문정보
(1) 영업부문에 대한 일반정보
| 구분 | 내용 |
|---|---|
| 기업금융부문 | 기업금융 및 시설대여 업무 |
| 투자금융부문 | 유가증권의 매매, 위탁매매, 인수 및 이에 수반되는 업무 (신기술사업금융업무 포함) |
| SI금융부문 | 유가증권의 매매, 위탁매매, 인수 및 이에 수반되는 업무 (신기술사업금융업무 포함) |
| 기타부문 | 상기 영업부문에 속하지 아니하는 부문 |
(2) 당분기 및 전분기 중 보고부문별 영업이익 및 법인세차감전순이익은 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 기업금융부문 | 투자금융부문 | SI금융부문 | 기타부문 | 합 계 |
| 순이자손익 | 64,397 | (4,517) | (189) | 1,773 | 61,464 |
| 순수수료손익 | 6,010 | 2,731 | 699 | 127 | 9,567 |
| 지분법손익 | 866 | 16,722 | 222 | - | 17,810 |
| 기타영업손익 | 2,362 | 52,315 | (178) | (177) | 54,322 |
| 영업이익 | 73,635 | 67,251 | 554 | 1,723 | 143,163 |
| 영업외손익 | (53) | (29) | - | (2) | (84) |
| 법인세차감전순이익 | 73,582 | 67,222 | 554 | 1,721 | 143,079 |
| <제 31(전) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 기업금융부문 | 전략영업부문 | 종합금융부문 | 투자금융부문 | 합 계 |
| 순이자손익 | 28,897 | 13,789 | 7,430 | (2,795) | 47,321 |
| 순수수료손익 | 3,665 | 1,350 | 671 | 853 | 6,539 |
| 관계기업이익에대한지분 | 403 | 202 | 156 | (477) | 284 |
| 기타손익 | (5,140) | 1,728 | (2,460) | 31,396 | 25,524 |
| 영업이익 | 27,825 | 17,069 | 5,797 | 28,977 | 79,668 |
| 영업외손익 | (17) | (7) | (5) | (12) | (41) |
| 법인세차감전순이익 | 27,808 | 17,062 | 5,792 | 28,965 | 79,627 |
(3) 당분기말과 전기말 현재 보고부문별 자산 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||
|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 |
| 기업금융부문 | 7,432,902 | 4,045,695 |
| 전략금융부문 | - | 1,831,216 |
| 종합금융부문 | - | 1,235,209 |
| 투자금융부문 | 4,110,519 | 3,784,047 |
| SI금융부문 | 29,062 | 25,530 |
| 기타부문 | 269,345 | - |
| 합 계 | 11,841,828 | 10,921,697 |
8. 현금 및 상각후원가측정예치금
당분기말과 전기말 현재 현금 및 상각후원가측정예치금의 종류별 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||
|---|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | |
| 현 금 | 3 | 2 | |
| 원화예치금 | 정기예금 | 100,000 | 10,000 |
| 기타금융기관예치금 | 402,130 | 428,355 | |
| 소 계 | 502,130 | 438,355 | |
| 외화예치금 | 외화정기예치금(*) | 269 | - |
| 외화기타예치금 | 43,335 | 16,656 | |
| 소 계 | 43,604 | 16,656 | |
| 합 계 | 545,737 | 455,013 | |
| (*) 당분기말 현재 사용이 제한되어 있는 예치금입니다. |
9. 상각후원가측정대출채권
(1) 상각후원가 측정 대출채권의 구성 내역
당분기말과 전기말 현재 상각후원가 측정 대출채권의 구성내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||
|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 |
| 대출금 | 7,675,583 | 7,125,907 |
| 금융리스채권 | 200,297 | 234,079 |
| 할부금융채권 | 10,592 | 12,114 |
| 대출채권 총계 | 7,886,472 | 7,372,100 |
| 차감 : 현재가치할인차금 | (602) | (691) |
| 차감 : 이연대출부대수익 | (50,225) | (40,089) |
| 대손충당금차감전 대출채권 총계 | 7,835,645 | 7,331,320 |
| 차감 : 대손충당금 | (107,032) | (120,863) |
| 대손충당금차감후 대출채권 총계 | 7,728,613 | 7,210,457 |
(2) 대손충당금 증감내역
당분기와 전기 중 상각후원가 측정 금융상품으로 분류되는 대출채권 및 기타자산에 대한 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
1) 상각후원가 측정 대출채권
| (단위: 백만원) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 가계대출 | 기업대출 | 합 계 | ||||
| 12개월 기대신용손실 |
신용위험이 증가한 금융자산 |
신용이 손상된 금융자산 |
12개월 기대신용손실 |
신용위험이 증가한 금융자산 |
신용이 손상된 금융자산 |
||
| 기초 | 22 | 41 | 3,582 | 22,735 | 79,030 | 15,453 | 120,863 |
| - 12개월 기대신용손실로 대체 | 2 | (2) | - | 2,561 | (2,561) | - | - |
| - 전체기간 기대신용손실로 대체 | - | - | - | (263) | 263 | - | - |
| - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 | - | (20) | 20 | (7) | (1) | 8 | - |
| 환입액 | (8) | (7) | (360) | (1,546) | (8,297) | (3,460) | (13,678) |
| 할인차금 상각 | - | - | (3) | - | - | (316) | (319) |
| 회수 | - | - | 13 | - | - | 153 | 166 |
| 분기말 | 16 | 12 | 3,252 | 23,480 | 68,434 | 11,838 | 107,032 |
2) 기타금융자산
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 기타금융자산 | 합 계 | ||
| 12개월 기대신용손실 |
신용위험이 증가한 금융자산 |
신용이 손상된 금융자산 |
||
| 기초 | 121 | 227 | 457 | 805 |
| - 12개월 기대신용손실로 대체 | - | - | - | - |
| - 전체기간 기대신용손실로 대체 | (1) | 1 | - | - |
| - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 | - | - | - | - |
| 환입액 | (11) | (44) | (10) | (65) |
| 분기말 | 109 | 184 | 447 | 740 |
| <제 31(전) 기> |
1) 상각후원가 측정 대출채권
| (단위: 백만원) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 가계대출 | 기업대출 | 합 계 | ||||
| 12개월 기대신용손실 |
신용위험이 증가한 금융자산 |
신용이 손상된 금융자산 |
12개월 기대신용손실 |
신용위험이 증가한 금융자산 |
신용이 손상된 금융자산 |
||
| 기초 | 96 | 336 | 15,169 | 30,756 | 54,357 | 19,629 | 120,343 |
| - 12개월 기대신용손실로 대체 | 7 | (7) | - | 1,770 | (1,407) | (363) | - |
| - 전체기간 기대신용손실로 대체 | (2) | 2 | - | (1,518) | 1,518 | - | - |
| - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 | (1) | (131) | 132 | (138) | (25,079) | 25,217 | - |
| 전입(환입)액(*) | (78) | (159) | (613) | (8,135) | 49,641 | (8,200) | 32,456 |
| 상각 | - | - | (11,271) | - | - | (22,605) | (33,876) |
| 할인차금 상각 | - | - | (26) | - | - | (1,019) | (1,045) |
| 매각 | - | - | - | - | - | (118) | (118) |
| 회수 | - | - | 191 | - | - | 2,912 | 3,103 |
| 기말 | 22 | 41 | 3,582 | 22,735 | 79,030 | 15,453 | 120,863 |
| (*)COVID-19의 확산에 따른 경기침체에 대응하기 위하여 추가 적립한 대손충당금 전입액이 포함되어 있습니다. 연결실체는 전기 중 개별평가 대상 차주의 추가 선정 및 현금흐름 조정을 통하여 18,436백만원의 충당금을 추가 적립하였습니다. |
2) 기타금융자산
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 기타금융자산 | 합 계 | ||
| 12개월 기대신용손실 |
신용위험이 증가한 금융자산 |
신용이 손상된 금융자산 |
||
| 기초 | 148 | 101 | 747 | 996 |
| - 12개월 기대신용손실로 대체 | 3 | (2) | (1) | - |
| - 전체기간 기대신용손실로 대체 | (7) | 7 | - | - |
| - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 | - | (83) | 83 | - |
| 전입(환입)액(*) | (23) | 204 | (152) | 29 |
| 상각 | - | - | (320) | (320) |
| 기타 | - | - | 100 | 100 |
| 기말 | 121 | 227 | 457 | 805 |
| (*) COVID-19의 확산에 따른 경기침체에 대응하기 위하여 전기말 기준으로 추가 적립한 대손충당금 전입액이 포함되어 있습니다. |
(3) 이연대출부대수익
당분기 및 전기 중 이연대출부대수익 변동내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||
|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 |
| 기초잔액 | (40,089) | (23,064) |
| 신규발생 | (21,504) | (53,467) |
| 상각액 | 11,368 | 36,442 |
| 보고기간말잔액 | (50,225) | (40,089) |
(4) 상각후원가 측정 금융상품으로 분류되는 대출채권 및 기타금융자산 대손충당금 반영 전 장부금액 변동내역
당분기와 전기 중 상각후원가 측정 금융상품으로 분류되는 대출채권 및 기타금융자산의 대손충당금 반영 전 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
1) 상각후원가 측정 대출채권
| (단위: 백만원) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 가계대출 | 기업대출 | 합 계 | ||||
| 12개월 기대신용손실 |
신용위험이 증가한 금융자산 |
신용이 손상된 금융자산 |
12개월 기대신용손실 |
신용위험이 증가한 금융자산 |
신용이 손상된 금융자산 |
||
| 기초 총 장부금액 | 18,218 | 891 | 3,897 | 6,297,263 | 986,779 | 24,272 | 7,331,320 |
| - 12개월 기대신용손실로 대체 | 106 | (106) | - | 49,834 | (49,834) | - | - |
| - 전체기간 기대신용손실로 대체 | (35) | 35 | - | (139,448) | 139,448 | - | - |
| - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 | - | (273) | 273 | (789) | (21) | 810 | - |
| 순증감(*) | (3,005) | (301) | (645) | 596,680 | (76,571) | (11,833) | 504,325 |
| 분기말 총 장부금액 | 15,284 | 246 | 3,525 | 6,803,540 | 999,801 | 13,249 | 7,835,645 |
| (*) | 실행, 회수 및 채권조정, 출자전환, 환율변동 등으로 인한 금액입니다. |
2) 기타금융자산
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 기타금융자산 | 합 계 | ||
| 12개월 기대신용손실 |
신용위험이 증가한 금융자산 |
신용이 손상된 금융자산 |
||
| 기초 총 장부금액 | 48,126 | 3,071 | 472 | 51,669 |
| - 12개월 기대신용손실로 대체 | 120 | (120) | - | - |
| - 전체기간 기대신용손실로 대체 | (391) | 391 | - | - |
| - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 | (5) | (3) | 8 | - |
| 순증감(*) | 3,706 | (298) | (23) | 3,385 |
| 분기말 총 장부금액 | 51,556 | 3,041 | 457 | 55,054 |
| (*) | 실행, 회수 및 채권조정, 출자전환, 환율변동 등으로 인한 금액입니다. |
| <제 31(전) 기> |
1) 상각후원가 측정 대출채권
| (단위: 백만원) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 가계대출 | 기업대출 | 합 계 | ||||
| 12개월 기대신용손실 |
신용위험이 증가한 금융자산 |
신용이 손상된 금융자산 |
12개월 기대신용손실 |
신용위험이 증가한 금융자산 |
신용이 손상된 금융자산 |
||
| 기초 총 장부금액 | 34,660 | 2,739 | 16,102 | 5,187,339 | 740,311 | 23,299 | 6,004,450 |
| - 12개월 기대신용손실로 대체 | 85 | (85) | - | 76,438 | (75,752) | (686) | - |
| - 전체기간 기대신용손실로 대체 | (342) | 342 | - | (237,991) | 237,991 | - | - |
| - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 | (194) | (485) | 678 | (22,165) | (25,696) | 47,862 | - |
| 순증감(*) | (15,991) | (1,620) | (1,612) | 1,293,642 | 109,925 | (3,794) | 1,380,550 |
| 상각 | - | - | (11,271) | - | - | (22,605) | (33,876) |
| 매각 | - | - | - | - | - | (19,804) | (19,804) |
| 기말 총 장부금액 | 18,218 | 891 | 3,897 | 6,297,263 | 986,779 | 24,272 | 7,331,320 |
| (*) | 실행, 회수 및 채권조정, 출자전환, 환율변동 등으로 인한 금액입니다. |
2) 기타금융자산
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 기타금융자산 | 합 계 | ||
| 12개월 기대신용손실 |
신용위험이 증가한 금융자산 |
신용이 손상된 금융자산 |
||
| 기초 총 장부금액 | 44,177 | 1,956 | 522 | 46,655 |
| - 12개월 기대신용손실로 대체 | 295 | (294) | (1) | - |
| - 전체기간 기대신용손실로 대체 | (1,119) | 1,119 | - | - |
| - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 | (70) | (99) | 169 | - |
| 순증감(*) | 4,843 | 389 | - | 5,232 |
| 상각 | - | - | (320) | (320) |
| 기타 | - | - | 102 | 102 |
| 기말 총 장부금액 | 48,126 | 3,071 | 472 | 51,669 |
| (*) | 실행, 회수 및 채권조정, 출자전환, 환율변동 등으로 인한 금액입니다. |
10. 리스자산
(1) 당분기말과 전기말 현재 리스자산의 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||
|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 |
| 운용리스자산 | 69 | 69 |
| 감가상각누계액 | (63) | (59) |
| 합 계 | 6 | 10 |
(2) 운용리스자산
당분기말과 전기말 현재 취득원가를 기준으로 한 운용리스자산에 대한 업종별 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||
|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 |
| 제조업 | 69 | 69 |
(3) 당분기 및 전기 중 운용리스자산의 변동내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||
|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 |
| 기초장부금액 | 10 | 810 |
| 취득액 | - | - |
| 처분액 | - | (311) |
| 감가상각비 | (4) | (489) |
| 보고기간말장부금액 | 6 | 10 |
(4) 당분기말과 전기말 현재 금융리스채권의 리스총투자와 회수할 최소리스료의 현재가치는 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | |||
|---|---|---|---|
| 구 분 | 총투자액 | 미실현이자수익 | 최소리스료의 현재가치 |
| 1년 이내 | 92,745 | 7,346 | 85,399 |
| 1년 초과 ~ 2년 이내 | 63,482 | 3,750 | 59,732 |
| 2년 초과 ~ 3년 이내 | 42,683 | 1,284 | 41,399 |
| 3년 초과 ~ 4년 이내 | 11,768 | 93 | 11,675 |
| 4년 초과 ~ 5년 이내 | - | - | - |
| 5년 초과 | 2,092 | - | 2,092 |
| 합 계 | 212,770 | 12,473 | 200,297 |
당분기 중 인식한 금융리스채권에 대한 이자수익은 2,196 백만원입니다.
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | |||
|---|---|---|---|
| 구 분 | 총투자액 | 미실현이자수익 | 최소리스료의 현재가치 |
| 1년 이내 | 105,281 | 8,672 | 96,609 |
| 1년 초과 ~ 2년 이내 | 73,918 | 4,537 | 69,381 |
| 2년 초과 ~ 3년 이내 | 48,256 | 1,778 | 46,478 |
| 3년 초과 ~ 4년 이내 | 19,731 | 262 | 19,469 |
| 4년 초과 ~ 5년 이내 | 2 | - | 2 |
| 5년 초과 | 2,140 | - | 2,140 |
| 합 계 | 249,328 | 15,249 | 234,079 |
전기 중 인식한 금융리스채권에 대한 이자수익은 12,770 백만원입니다.
(5) 리스료 회수계획
당분기말 및 전기말 현재 실행된 리스계약에 대한 연도별 리스료 회수계획은 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 금융리스 | 운용리스 | ||
| 최소리스료 | 현재가치조정 | 최소리스료의 현재가치 | 최소리스료 | |
| 1년 이내 | 92,745 | (7,346) | 85,399 | 11 |
| 1년 초과 ~ 2년 이내 | 63,482 | (3,750) | 59,732 | 24 |
| 2년 초과 ~ 3년 이내 | 42,683 | (1,284) | 41,399 | - |
| 3년 초과 ~ 4년 이내 | 11,768 | (93) | 11,675 | - |
| 4년 초과 ~ 5년 이내 | - | - | - | - |
| 5년 초과 | 2,092 | - | 2,092 | - |
| 합 계 | 212,770 | (12,473) | 200,297 | 35 |
| <제 31전) 기> |
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 금융리스 | 운용리스 | ||
| 최소리스료 | 현재가치조정 | 최소리스료의 현재가치 | 최소리스료 | |
| 1년 이내 | 105,281 | (8,672) | 96,609 | 10 |
| 1년 초과 ~ 2년 이내 | 73,918 | (4,537) | 69,381 | 27 |
| 2년 초과 ~ 3년 이내 | 48,256 | (1,778) | 46,478 | - |
| 3년 초과 ~ 4년 이내 | 19,731 | (262) | 19,469 | - |
| 4년 초과 ~ 5년 이내 | 2 | - | 2 | - |
| 5년 초과 | 2,140 | - | 2,140 | - |
| 합 계 | 249,328 | (15,249) | 234,079 | 37 |
11. 관계기업에 대한 투자자산
(1) 당분기말과 전기말 현재 관계기업에 대한 투자자산의 현황은 다음과 같습니다.
| 피투자회사 | 소재지 | 결산월 | 지분율(%) | |
|---|---|---|---|---|
| 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | |||
| QCP 신기술투자조합 20호 | 한국 | 3월 | 47.17 | 47.17 |
| 코에프씨신한프런티어챔프2010의4호사모투자전문회사(*2) | 한국 | 3월 | 6.54 | 6.54 |
| 드림하이 투자조합3호(*3) | 한국 | 3월 | - | 54.55 |
| KDBC마이다스동아스노우볼투자조합2호 | 한국 | 3월 | 25.00 | 25.00 |
| 케이클라비스 마이스터 신기술조합 제구호 | 한국 | 3월 | 34.48 | 34.48 |
| 신한-알바트로스 기술투자펀드(*2) | 한국 | 3월 | 16.67 | 16.67 |
| 신한-마이다스동아세컨더리투자조합(*1) | 한국 | 3월 | 50.00 | 50.00 |
| 신한-수인베스트먼트청년창업벤처투자조합1호 | 한국 | 3월 | 24.00 | 24.00 |
| KOIC 디스플레이테크투자조합 | 한국 | 3월 | 23.53 | 23.53 |
| KDBC-마이다스동아 글로벌콘텐츠 펀드 | 한국 | 3월 | 23.26 | 23.26 |
| 신한피에스 신기술사업투자조합 제1호 | 한국 | 3월 | 31.94 | 31.94 |
| 신한-엔베스터 유동화전문펀드 | 한국 | 3월 | 24.92 | 24.92 |
| 스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호 | 한국 | 3월 | 32.05 | 32.05 |
| 코리아오메가프로젝트삼호조합 | 한국 | 3월 | 23.53 | 23.53 |
| 에스제이 소셜임팩트 바이오벤처펀드 | 한국 | 3월 | 33.33 | 33.33 |
| 수 딜리버리플랫폼 그로스 투자조합 | 한국 | 3월 | 20.00 | 20.00 |
| 키움-프렌드2호 신기술사업투자조합 | 한국 | 3월 | 23.81 | 23.81 |
| 스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 4호 | 한국 | 3월 | 47.51 | 47.51 |
| 에스티-히스토리 신기술조합 제일호 | 한국 | 3월 | 40.00 | 40.00 |
| 티그리스투자조합8호 | 한국 | 3월 | 25.32 | 25.32 |
| 피에스에이-신한투자조합1호 | 한국 | 3월 | 21.43 | 21.43 |
| 신한-라이노스 1호 신기술사업투자조합(*3) | 한국 | 3월 | - | 22.48 |
| 이앤헬스케어투자조합6호 | 한국 | 3월 | 21.05 | 21.05 |
| 포트원케이프 제일호 신기술사업투자조합 | 한국 | 3월 | 20.00 | 20.00 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제1호(*2) | 한국 | 3월 | 10.26 | 10.26 |
| 키움-신한 이노베이션 제1호 투자조합(*1) | 한국 | 3월 | 50.00 | 50.00 |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제1호 | 한국 | 3월 | 27.78 | 27.78 |
| 케이클라비스 신기술조합 제칠호 | 한국 | 3월 | 30.30 | 30.30 |
| 대신-K&T신기술투자조합 | 한국 | 3월 | 22.32 | 22.32 |
| 지엠비 바이오 투자조합 5호 | 한국 | 3월 | 31.39 | 31.39 |
| 열림-신한 포트폴리오 투자조합 제1호(*2) | 한국 | 3월 | 19.96 | 19.96 |
| 엠케이벤처스케이클라비스그로스캐피탈벤처펀드1호 | 한국 | 3월 | 26.67 | 26.67 |
| 케이에스티-신한 실험실창업 제1호 투자조합(*1) | 한국 | 3월 | 50.00 | 50.00 |
| 스톤브릿지고성장기업1호투자조합 | 한국 | 3월 | 44.12 | 44.12 |
| 케이프 제삼호 IT투자조합 | 한국 | 3월 | 32.89 | 32.89 |
| 보난자-위드윈 혁신 IT 1호 투자조합 | 한국 | 3월 | 38.02 | 38.02 |
| 퓨처플레이-신한 테크이노베이션 제1호(*1) | 한국 | 3월 | 50.00 | 50.00 |
| 스파크랩-신한 오퍼튜니티 제 1호 | 한국 | 3월 | 49.50 | 49.50 |
| 신영젠티움신기술사업투자조합 | 한국 | 3월 | 33.33 | 33.33 |
| 비엔더블유기술혁신사모투자합자회사 | 한국 | 3월 | 20.90 | 20.90 |
| 코리아오메가-신한 초기기업성장지원 투자조합 제1호(*1) | 한국 | 3월 | 50.00 | 50.00 |
| 에스티-보난자 푸드테크 조합 | 한국 | 3월 | 38.83 | 38.83 |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제2호(*2) | 한국 | 3월 | 19.80 | 19.80 |
| 카카오-신한 제1호 트나이트 투자조합 | 한국 | 3월 | 48.62 | 48.62 |
| 디에스게임체인저아이티사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 24.10 | 24.10 |
| 아이엠엠스페셜시츄에이션1의2호사모투자합자회사 | 한국 | 3월 | 20.00 | 20.00 |
| 신한 헬스케어 신기술투자조합 제5호 | 한국 | 3월 | 20.00 | 20.00 |
| 에스제이-대교 에이프릴 바이오벤처펀드 | 한국 | 3월 | 33.33 | 33.33 |
| 티그리스-언리미티드투자조합 1호 | 한국 | 3월 | 31.75 | 31.75 |
| 세븐트리-한화 1호 신기술사업투자조합 | 한국 | 3월 | 39.99 | 39.99 |
| 하베스트제2호사모투자합자회사 | 한국 | 3월 | 22.06 | 22.06 |
| 엔브이스테이션사모투자합자회사 | 한국 | 3월 | 25.64 | 25.64 |
| 시너지 그린뉴딜 제1호 신기술사업투자조합 | 한국 | 3월 | 28.17 | 28.17 |
| 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호(*2) | 한국 | 3월 | 6.56 | 6.56 |
| 케이클라비스 제우스 신기술조합 제일호 | 한국 | 3월 | 39.84 | 39.84 |
| 디지에이치 신기술투자조합 1호 | 한국 | 3월 | 46.51 | 46.51 |
| 에스더블유에스 신기술조합 | 한국 | 3월 | 21.65 | 21.65 |
| 에스티캐피탈 신기술조합 제이십호 | 한국 | 3월 | 24.39 | 24.39 |
| 에이제이-코스넷세미콘원벤처투자조합 | 한국 | 3월 | 22.22 | 22.22 |
| 씨엘바이아웃제1호사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 21.43 | 21.43 |
| 에임오퍼스밀키트솔루션 창업벤처전문PEF | 한국 | 3월 | 28.37 | 28.37 |
| 에이스톤 프로젝트 제1호 투자조합 | 한국 | 3월 | 31.25 | 31.25 |
| 큐리어스피날레 기업재무안정 사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 27.78 | 27.78 |
| 얼머스 신한 소부장 혁신기업 투자조합 | 한국 | 3월 | 24.04 | 24.04 |
| 에스더블유알엔 신기술조합 | 한국 | 3월 | 27.27 | 27.27 |
| 세븐트리-디에이밸류 제1호 신기술투자조합 | 한국 | 3월 | 36.04 | 36.04 |
| 미래에셋파트너스제10호사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 35.71 | 35.71 |
| 씨제이엘제1호사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 22.33 | 22.33 |
| 브레이브뉴 신기술투자조합 제1호 | 한국 | 3월 | 23.81 | 23.81 |
| 에이비사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 27.22 | 27.22 |
| 원신한 커넥트 신기술투자조합 제1호(*2) | 한국 | 3월 | 10.00 | 10.00 |
| 티 소부장 제일호 창업벤처전문 사모투자합자회사 | 한국 | 3월 | 20.98 | 20.98 |
| 케이씨에이 신성장섹터1호 사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 26.98 | 26.98 |
| 에이스톤 프로젝트 제2호 투자조합 | 한국 | 3월 | 32.26 | 32.26 |
| 케이디비씨프라임 신기술투자조합 | 한국 | 3월 | 22.99 | 22.99 |
| 키움-신한 이노베이션 제2호 투자조합 | 한국 | 3월 | 42.86 | 42.86 |
| 하랑신기술투자조합7호 | 한국 | 3월 | 28.17 | 28.17 |
| SKS-VLP 신기술투자조합 제2호 | 한국 | 3월 | 29.99 | 29.99 |
| 에이스톤 프로젝트 제3호 투자조합 | 한국 | 3월 | 36.36 | 36.36 |
| 레버런트-신한비스타신기술투자조합(*2) | 한국 | 3월 | 13.41 | 13.41 |
| 블리츠글로벌스케일업투자조합 | 한국 | 3월 | 20.79 | 20.79 |
| 에트리홀딩스-신한유니콘투자조합제1호(*1) | 한국 | 3월 | 50.00 | 50.00 |
| 메이플모빌리티사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 20.18 | 20.18 |
| 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 | 한국 | 3월 | 44.44 | 44.44 |
| 에스제이 이에스지 혁신성장펀드 | 한국 | 3월 | 28.57 | 28.57 |
| 에프티 4차산업 1호 창업벤처전문 사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 29.64 | 29.64 |
| 에이비즈제1호기업재무안정사모투자합자회사(*1) | 한국 | 3월 | 76.19 | 76.19 |
| 콘텐츠성장창업벤처전문사모투자합자회사 | 한국 | 3월 | 21.86 | 21.86 |
| 엔비에이치-코스넷 세미콘 그로스 벤처투자조합 | 한국 | 3월 | 20.00 | 20.00 |
| 타임베큠 창업벤처전문 기관전용 사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 23.53 | 23.53 |
| 하일랜드2021제8호사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 32.67 | 32.67 |
| 한양길트엣지바이오 신기술투자조합 | 한국 | 3월 | 36.36 | 36.36 |
| 케이앤 세컨더리5호 투자조합 | 한국 | 3월 | 33.33 | 33.33 |
| 메디치2021의3사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 24.81 | 24.81 |
| 스톤브릿지신한유니콘세컨더리 투자조합(*2) | 한국 | 3월 | 19.92 | 19.92 |
| 위시그니처블랙2호사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 39.47 | 39.47 |
| 신한타임메자닌블라인드신기술투자조합(*1) | 한국 | 3월 | 50.00 | 50.00 |
| 데일리바이오헬스케어5호창업벤처전문PEF | 한국 | 3월 | 28.17 | 28.17 |
| 노바신기술사업투자조합1호 | 한국 | 3월 | 21.28 | 21.28 |
| ㈜대한제36호오피스위탁관리부동산투자회사 | 한국 | 3월 | 48.05 | 48.05 |
| 딥블루제1호사모투자합자회사(*4) | 한국 | 3월 | 21.28 | - |
| 디에스파워세미콘사모투자 합자회사(*4) | 한국 | 3월 | 20.98 | - |
| 이에스바이오밸류업2호펀드(*4) | 한국 | 3월 | 28.79 | - |
| 에스티-제이씨엘 신기술조합 제2호(*4) | 한국 | 3월 | 27.78 | - |
| 스틱헬스케어아이사모투자 합자회사(*4) | 한국 | 3월 | 33.33 | - |
| 신한케이유니콘제1호신기술투자조합(*4) | 한국 | 3월 | 38.31 | - |
| 하베스트제3호사모투자합자회사(*4) | 한국 | 3월 | 34.36 | - |
| 유니온어센도헬스케어슈퍼플랫폼투자조합2호(*4) | 한국 | 3월 | 34.56 | - |
| 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 제1호(*4) | 한국 | 3월 | 28.57 | - |
| 신한-퀀텀 창업초기펀드(*4) | 한국 | 3월 | 49.18 | - |
| 신한-시몬느 신기술투자조합 제1호(*4) | 한국 | 3월 | 38.46 | - |
| 코리아오메가테크핀이호조합(*4) | 한국 | 3월 | 36.36 | - |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제3호(*4) | 한국 | 3월 | 44.30 | - |
| 하이-노앤 신기술투자조합 제1호(*4) | 한국 | 3월 | 26.32 | - |
| 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합(*4) | 한국 | 3월 | 28.30 | - |
| 펜타스톤 1호 신기술투자조합(*4) | 한국 | 3월 | 20.62 | - |
| 수피아이온 지놈 CDMO 신기술투자조합(*4) | 한국 | 3월 | 32.57 | - |
| 메리츠 AI-SingA330-A전문투자형사모특별자산투자신탁 | 한국 | 3월 | 23.89 | 23.89 |
| 메리츠 AI-SingA330-B전문투자형사모특별자산투자신탁 | 한국 | 3월 | 20.16 | 20.16 |
| 한국대안투자자원유동화전문투자형사모투자신탁제6호(*3) | 한국 | 3월 | - | 20.00 |
| 보고 Debt Strategy 전문투자형사모부동산투자신탁4호 | 한국 | 3월 | 20.00 | 20.00 |
| KTB항공기전문투자형사모투자신탁 제16호 | 한국 | 3월 | 33.44 | 33.44 |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁1-A호 | 한국 | 3월 | 25.00 | 25.00 |
| 키움마일스톤US 전문투자형사모부동산투자신탁제16-A | 한국 | 3월 | 39.84 | 39.84 |
| 이지스글로벌개인신용회복채권투자신탁150-1호 | 한국 | 3월 | 25.00 | 25.00 |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제1호 | 한국 | 3월 | 30.00 | 30.00 |
| 삼천리미드스트림전문투자형사모투자신탁제5-4호 | 한국 | 3월 | 25.00 | 25.00 |
| 마이다스글로벌DEBT전문투자형사모부동산신탁제6호 | 한국 | 3월 | 20.05 | 20.05 |
| 리딩기업성장전문투자형사모투자신탁2호(*1) | 한국 | 3월 | 78.08 | 78.08 |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제2호 | 한국 | 3월 | 21.43 | 21.43 |
| NH-Amundi글로벌인프라전문사모특별신탁14호 | 한국 | 3월 | 30.00 | 30.00 |
| 자비스메모리얼전문투자형사모투자신탁제1호(*1) | 한국 | 3월 | 99.01 | 99.01 |
| 베스타스 전문투자형사모부동산투자신탁37호(*2) | 한국 | 3월 | 20.00 | 20.00 |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁제3-A호 | 한국 | 3월 | 36.36 | 36.36 |
| 보고Realty Partners 전문투자형사모신탁5호 | 한국 | 3월 | 21.64 | 21.64 |
| 유레카4차산업신성장전문투자형사모투자신탁제2호(*1) | 한국 | 3월 | 50.00 | 50.00 |
| 이지스사모부동산투자신탁 33호 | 한국 | 3월 | 40.86 | 40.86 |
| WWG 글로벌 전문투자형 사모부동산투자신탁4호 | 한국 | 3월 | 29.55 | 29.55 |
| 파인밸류PreIPO 7호 전문투자형사모증권투자신탁(*3) | 한국 | 3월 | - | 23.81 |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제3호 | 한국 | 3월 | 21.43 | 21.43 |
| 퍼시픽전문투자형사모부동산투자신탁제40호 | 한국 | 3월 | 24.73 | 24.73 |
| 마스턴부동산론전문투자형사모부동산투자신탁제2호 | 한국 | 3월 | 33.57 | 33.57 |
| LB스코틀랜드전문투자형사모부동산투자신탁29호 | 한국 | 3월 | 23.12 | 23.12 |
| 신한창업벤처알파투자형사모혼합자산투자신탁제1호 | 한국 | 3월 | 21.43 | 21.43 |
| 제이알 전문투자형 사모부동산투자신탁 제16호 | 한국 | 3월 | 32.57 | 32.57 |
| AIP Growth전문투자형사모투자신탁8호 | 한국 | 3월 | 36.36 | 36.36 |
| 카임전문투자형 사모부동산투자신탁 20호 | 한국 | 3월 | 38.46 | 38.46 |
| KIAMCO 베트남 태양광 사모특별자산투자신탁(*1) | 한국 | 3월 | 50.00 | 50.00 |
| 키움마일스톤US사모부동산투자신탁 제16-C호 | 한국 | 3월 | 28.57 | 28.57 |
| 스카이워크Beta-K코스닥벤처전문투자사모신탁제1호 | 한국 | 3월 | 32.87 | 32.87 |
| 타임폴리오 The Venture-V 2호 신탁 | 한국 | 3월 | 20.73 | 20.73 |
| 파인밸류 POST IPO 5호 전문투자형 사모증권투자신탁 | 한국 | 3월 | 40.00 | 40.00 |
| IBK개인채무조정전문투자형사모특별자산투자신탁13호(*1) | 한국 | 3월 | 93.90 | 93.90 |
| TI퍼스트프로퍼티전문투자형사모투자신탁제1호 | 한국 | 3월 | 40.00 | 40.00 |
| 엠플러스 전문투자형 사모부동산투자신탁 25호 | 한국 | 3월 | 41.67 | 41.67 |
| 파로스 SL 전문투자형 사모투자신탁 | 한국 | 3월 | 41.67 | 41.67 |
| 신한창업벤처알파일반사모혼합자산투자신탁제2호 | 한국 | 3월 | 21.43 | 21.43 |
| 수성코스닥벤처B11일반사모투자신탁 | 한국 | 3월 | 40.12 | 40.12 |
| 트레스 유진 일반 사모투자신탁(*1) | 한국 | 3월 | 50.00 | 50.00 |
| 스카이워크Game Changer전문투자형사모투자신탁제1호 | 한국 | 3월 | 23.26 | 23.26 |
| 캡스톤전문투자형사모부동산투자신탁26호(*1) | 한국 | 3월 | 50.00 | 50.00 |
| JB인천검단부천괴안주택리츠사모부동산투자신탁54호 | 한국 | 3월 | 39.31 | 39.31 |
| 한국투자스마트리얼에셋전문투자형사모투자신탁3호 | 한국 | 3월 | 33.33 | 33.33 |
| JB화성동탄경남하동귀농귀촌리츠부동산투자신탁53호 | 한국 | 3월 | 31.03 | 31.03 |
| KB Oaktree 일반사모특별자산투자신탁 제3호 | 한국 | 3월 | 33.33 | 33.33 |
| 신한Mezzanine전문투자형사모혼합자산투자신탁제2호 | 한국 | 3월 | 49.02 | 49.02 |
| 스카이워크Convertible전문투자형 사모투자신탁 제3호 | 한국 | 3월 | 30.30 | 30.30 |
| 한국투자개발시드일반사모투자신탁1호(*4) | 한국 | 3월 | 40.00 | - |
| 타이거대체그린알파일반사모특별자산투자신탁29호(*1)(*4) | 한국 | 3월 | 95.24 | - |
| (*1) (*2) (*3) (*4) |
연결실체는 유한책임조합원(사원)으로서 조합(회사)의 경제활동에서 효익을 얻기 위하여 투자정책을 결정할 수 있는 능력을 가지고 있지 않습니다. 연결실체는 업무집행조합원(사원)으로서 조합(회사)의 투자의사결정 등에 대해 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. 당분기 중 청산하였습니다. 당분기 중 취득하였습니다. |
(2) 당분기와 전기 중 관계기업에 대한 투자자산의 증감내역은 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 피투자회사 | 기초 장부금액 |
취득(처분) | 관계기업 이익에 대한지분 |
배당 | 대체 | 분기말 장부금액 |
| QCP 신기술투자조합 20호 | 4 | - | 2 | - | - | 6 |
| 코에프씨신한프런티어챔프2010의4호사모투자전문회사 | 400 | - | - | - | - | 400 |
| 드림하이 투자조합3호(*1) | 479 | (438) | 58 | (99) | - | - |
| KDBC마이다스동아스노우볼투자조합2호 | 596 | - | 12 | - | - | 608 |
| 케이클라비스 마이스터 신기술조합 제구호 | 602 | - | 8 | - | - | 610 |
| 신한-알바트로스 기술투자펀드(*1) | 3,369 | (600) | 254 | - | - | 3,023 |
| 신한-마이다스동아세컨더리투자조합(*1) | 3,951 | (325) | 105 | - | - | 3,731 |
| 신한-수인베스트먼트청년창업벤처투자조합1호 | 4,226 | - | (22) | - | - | 4,204 |
| KOIC 디스플레이테크투자조합 | 2,262 | - | 3,452 | - | - | 5,714 |
| KDBC-마이다스동아 글로벌콘텐츠 펀드 | 2,955 | - | 1,319 | - | - | 4,274 |
| 신한피에스 신기술사업투자조합 제1호 | 888 | - | 14 | - | - | 902 |
| 신한-엔베스터 유동화전문펀드(*1) | 5,337 | 700 | 152 | - | - | 6,189 |
| 스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호 | 951 | - | (7) | - | - | 944 |
| 코리아오메가프로젝트삼호조합 | 4,291 | - | 675 | - | - | 4,966 |
| 에스제이 소셜임팩트 바이오벤처펀드 | 966 | - | (3) | - | - | 963 |
| 수 딜리버리플랫폼 그로스 투자조합 | 3,916 | - | 628 | - | - | 4,544 |
| 키움-프렌드2호 신기술사업투자조합 | 266 | - | - | - | - | 266 |
| 스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 4호 | 858 | - | (179) | - | - | 679 |
| 에스티-히스토리 신기술조합 제일호(*1) | 1,014 | (775) | 3 | - | - | 242 |
| 티그리스투자조합8호 | 947 | - | (6) | - | - | 941 |
| 피에스에이-신한투자조합1호(*1) | 2,873 | (450) | 338 | - | - | 2,761 |
| 신한-라이노스 1호 신기술사업투자조합(*1) | 1,367 | (1,140) | (29) | (198) | - | - |
| 이앤헬스케어투자조합6호(*1) | 6,867 | (420) | (2,229) | - | - | 4,218 |
| 포트원케이프 제일호 신기술사업투자조합 | 489 | - | (20) | - | - | 469 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제1호 | 1,616 | - | (171) | - | - | 1,445 |
| 키움-신한 이노베이션 제1호 투자조합(*1) | 11,731 | (1,500) | 387 | - | - | 10,618 |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제1호(*1) | 2,846 | (794) | 583 | - | - | 2,635 |
| 케이클라비스 신기술조합 제칠호 | 2,151 | - | 57 | - | - | 2,208 |
| 대신-K&T신기술투자조합 | 5,708 | - | 20 | - | - | 5,728 |
| 지엠비 바이오 투자조합 5호 | 668 | - | (4) | - | - | 664 |
| 열림-신한 포트폴리오 투자조합 제1호 | 1,682 | - | (3) | - | - | 1,679 |
| 엠케이벤처스케이클라비스그로스캐피탈벤처펀드1호 | 773 | - | 33 | - | - | 806 |
| 케이에스티-신한 실험실창업 제1호 투자조합 | 3,463 | 1,250 | 118 | - | - | 4,831 |
| 스톤브릿지고성장기업1호투자조합 | 2,964 | - | 130 | - | - | 3,094 |
| 케이프 제삼호 IT투자조합 | 10,065 | - | 142 | - | - | 10,207 |
| 보난자-위드윈 혁신 IT 1호 투자조합 | 1,970 | - | (131) | - | - | 1,839 |
| 퓨처플레이-신한 테크이노베이션 제1호 | 7,149 | - | (59) | - | - | 7,090 |
| 스파크랩-신한 오퍼튜니티 제 1호 | 4,640 | - | 763 | - | - | 5,403 |
| 신영젠티움신기술사업투자조합 | 984 | - | (3) | - | - | 981 |
| 비엔더블유기술혁신사모투자합자회사 | 4,116 | - | (11) | - | - | 4,105 |
| 코리아오메가-신한 초기기업성장지원 투자조합 제1호 | 7,244 | - | 244 | - | - | 7,488 |
| 에스티-보난자 푸드테크 조합 | 3,360 | - | 520 | - | - | 3,880 |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제2호 | 1,896 | - | (4) | - | - | 1,892 |
| 카카오-신한 제1호 트나이트 투자조합 | 14,497 | - | (579) | - | - | 13,918 |
| 디에스게임체인저아이티사모투자 합자회사 | 1,955 | - | 32 | - | - | 1,987 |
| 아이엠엠스페셜시츄에이션1의2호사모투자합자회사 | 11,593 | - | 2,439 | - | - | 14,032 |
| 신한 헬스케어 신기술투자조합 제5호 | 2,087 | - | 44 | - | - | 2,131 |
| 에스제이-대교 에이프릴 바이오벤처펀드 | 1,968 | - | (8) | - | - | 1,960 |
| 티그리스-언리미티드투자조합 1호 | 1,969 | - | (8) | - | - | 1,961 |
| 세븐트리-한화 1호 신기술사업투자조합 | 1,798 | - | (11) | - | - | 1,787 |
| 하베스트제2호사모투자합자회사 | 3,481 | - | (160) | (26) | - | 3,295 |
| 엔브이스테이션사모투자합자회사 | 1,322 | - | (247) | - | - | 1,075 |
| 시너지 그린뉴딜 제1호 신기술사업투자조합 | 9,683 | - | 959 | - | - | 10,642 |
| 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 | 400 | - | 4 | - | - | 404 |
| 케이클라비스 제우스 신기술조합 제일호 | 2,125 | - | 25 | - | - | 2,150 |
| 디지에이치 신기술투자조합 1호 | 1,980 | - | (10) | - | - | 1,970 |
| 에스더블유에스 신기술조합 | 4,803 | - | (99) | - | - | 4,704 |
| 에스티캐피탈 신기술조합 제이십호 | 1,948 | - | (67) | - | - | 1,881 |
| 에이제이-코스넷세미콘원벤처투자조합 | 2,958 | - | (5) | - | - | 2,953 |
| 씨엘바이아웃제1호사모투자 합자회사 | 13,791 | - | 80 | - | - | 13,871 |
| 에임오퍼스밀키트솔루션 창업벤처전문PEF | 2,018 | - | 71 | - | - | 2,089 |
| 에이스톤 프로젝트 제1호 투자조합 | 1,960 | - | (116) | - | - | 1,844 |
| 큐리어스피날레 기업재무안정 사모투자 합자회사 | 3,690 | - | 62 | (61) | - | 3,691 |
| 얼머스 신한 소부장 혁신기업 투자조합 | 5,192 | - | 1,618 | - | - | 6,810 |
| 에스더블유알엔 신기술조합 | 1,067 | - | (149) | - | - | 918 |
| 세븐트리-디에이밸류 제1호 신기술투자조합 | 1,976 | - | (11) | - | - | 1,965 |
| 미래에셋파트너스제10호사모투자 합자회사 | 7,858 | - | (15) | - | - | 7,843 |
| 씨제이엘제1호사모투자 합자회사 | 2,610 | - | (12) | - | - | 2,598 |
| 브레이브뉴 신기술투자조합 제1호 | 1,007 | - | (13) | - | - | 994 |
| 에이비사모투자 합자회사 | 1,485 | - | (8) | - | - | 1,477 |
| 원신한 커넥트 신기술투자조합 제1호 | 23,676 | 3,700 | 222 | - | - | 27,598 |
| 티 소부장 제일호 창업벤처전문 사모투자합자회사 | 3,024 | - | 8 | - | - | 3,032 |
| 케이씨에이 신성장섹터1호 사모투자 합자회사 | 1,496 | - | 26 | - | - | 1,522 |
| 에이스톤 프로젝트 제2호 투자조합 | 1,960 | - | 4,784 | - | - | 6,744 |
| 케이디비씨프라임 신기술투자조합 | 1,851 | - | 151 | - | - | 2,002 |
| 키움-신한 이노베이션 제2호 투자조합 | 2,677 | 3,000 | (337) | - | - | 5,340 |
| 하랑신기술투자조합7호 | 1,994 | - | 32 | - | - | 2,026 |
| SKS-VLP 신기술투자조합 제2호 | 1,444 | - | (34) | - | - | 1,410 |
| 에이스톤 프로젝트 제3호 투자조합 | 1,960 | - | 2 | - | - | 1,962 |
| 레버런트-신한비스타신기술투자조합 | 2,755 | - | (17) | - | - | 2,738 |
| 블리츠글로벌스케일업투자조합 | 1,015 | - | 4 | - | - | 1,019 |
| 에트리홀딩스-신한유니콘투자조합제1호 | 994 | - | (25) | - | - | 969 |
| 메이플모빌리티사모투자 합자회사 | 8,683 | 23 | (146) | - | - | 8,560 |
| 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 | 1,997 | - | (11) | - | - | 1,986 |
| 에스제이 이에스지 혁신성장펀드 | 2,998 | - | (11) | - | - | 2,987 |
| 에프티 4차산업 1호 창업벤처전문 사모투자 합자회사 | 1,500 | - | (19) | - | - | 1,481 |
| 에이비즈제1호기업재무안정사모투자합자회사 | 4,736 | - | 62 | - | - | 4,798 |
| 콘텐츠성장창업벤처전문사모투자합자회사 | 1,998 | - | (7) | - | - | 1,991 |
| 엔비에이치-코스넷 세미콘 그로스 벤처투자조합 | 2,000 | - | (20) | - | - | 1,980 |
| 타임베큠 창업벤처전문 기관전용 사모투자 합자회사 | 1,970 | - | (363) | - | - | 1,607 |
| 하일랜드2021제8호사모투자 합자회사 | 4,899 | - | (42) | - | - | 4,857 |
| 한양길트엣지바이오 신기술투자조합 | 1,999 | - | (6) | - | - | 1,993 |
| 케이앤 세컨더리5호 투자조합 | 1,498 | - | (77) | - | - | 1,421 |
| 메디치2021의3사모투자 합자회사 | 9,728 | - | (53) | - | - | 9,675 |
| 스톤브릿지신한유니콘세컨더리 투자조합 | 2,074 | 4,160 | 85 | - | - | 6,319 |
| 위시그니처블랙2호사모투자 합자회사 | 2,991 | - | (289) | - | - | 2,702 |
| 신한타임메자닌블라인드신기술투자조합 | 14,942 | - | (474) | - | - | 14,468 |
| 데일리바이오헬스케어5호창업벤처전문PEF | 1,991 | - | (177) | - | - | 1,814 |
| 노바신기술사업투자조합1호 | 1,981 | - | - | - | - | 1,981 |
| ㈜대한제36호오피스위탁관리부동산투자회사 | 21,500 | - | 158 | (104) | - | 21,554 |
| 딥블루제1호사모투자합자회사 | - | - | - | - | 1,500 | 1,500 |
| 디에스파워세미콘사모투자 합자회사 | - | 3,000 | (27) | - | - | 2,973 |
| 이에스바이오밸류업2호펀드 | - | 950 | (4) | - | - | 946 |
| 에스티-제이씨엘 신기술조합 제2호 | - | 1,000 | - | - | - | 1,000 |
| 스틱헬스케어아이사모투자 합자회사 | - | 1,400 | (4) | - | - | 1,396 |
| 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 | - | 10,000 | (37) | - | - | 9,963 |
| 하베스트제3호사모투자합자회사 | - | 10,000 | (42) | - | - | 9,958 |
| 유니온어센도헬스케어슈퍼플랫폼투자조합2호 | - | 3,000 | (3) | - | - | 2,997 |
| 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 제1호 | - | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 신한-퀀텀 창업초기펀드 | - | 1,200 | (10) | - | - | 1,190 |
| 신한-시몬느 신기술투자조합 제1호 | - | 2,500 | (13) | - | - | 2,487 |
| 코리아오메가테크핀이호조합 | - | 2,000 | (1) | - | - | 1,999 |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제3호 | - | 886 | (6) | - | - | 880 |
| 하이-노앤 신기술투자조합 제1호 | - | 2,000 | (53) | - | - | 1,947 |
| 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 | - | 1,500 | - | - | - | 1,500 |
| 펜타스톤 1호 신기술투자조합 | - | 1,000 | (1) | - | - | 999 |
| 수피아이온 지놈 CDMO 신기술투자조합 | - | 1,000 | - | - | - | 1,000 |
| 메리츠 AI-SingA330-A전문투자형사모특별자산투자신탁 | - | - | - | - | - | - |
| 메리츠 AI-SingA330-B전문투자형사모특별자산투자신탁 | - | - | - | - | - | - |
| 한국대안투자자원유동화전문투자형사모투자신탁제6호(*1) | 230 | (77) | (153) | - | - | - |
| 보고 Debt Strategy 전문투자형사모부동산투자신탁4호 | 7,179 | - | 147 | (62) | - | 7,264 |
| KTB항공기전문투자형사모투자신탁 제16호 | 2,091 | - | 285 | (116) | - | 2,260 |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁1-A호 | 9,155 | 607 | 552 | (349) | - | 9,965 |
| 키움마일스톤US 전문투자형사모부동산투자신탁제16-A | 11,430 | - | 24 | - | - | 11,454 |
| 이지스글로벌개인신용회복채권투자신탁150-1호(*1) | 5,402 | (251) | 240 | (184) | - | 5,207 |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제1호(*1) | 31,318 | (2,297) | 1,430 | (102) | - | 30,349 |
| 삼천리미드스트림전문투자형사모투자신탁제5-4호 | 16,482 | - | (412) | - | - | 16,070 |
| 마이다스글로벌DEBT전문투자형사모부동산신탁제6호 | 23,526 | - | 449 | (452) | - | 23,523 |
| 리딩기업성장전문투자형사모투자신탁2호 | 987 | - | - | - | - | 987 |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제2호 | 27,525 | 1,500 | 287 | - | - | 29,312 |
| NH-Amundi글로벌인프라전문사모특별신탁14호(*1) | 18,301 | (73) | 339 | (277) | - | 18,290 |
| 자비스메모리얼전문투자형사모투자신탁제1호 | 10,109 | - | 172 | (176) | - | 10,105 |
| 베스타스 전문투자형사모부동산투자신탁37호 | 11,051 | - | 181 | - | - | 11,232 |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁제3-A호 | 11,545 | - | 6 | - | - | 11,551 |
| 보고Realty Partners 전문투자형사모신탁5호 | 10,766 | - | 175 | (331) | - | 10,610 |
| 유레카4차산업신성장전문투자형사모투자신탁제2호 | 1,927 | - | (11) | - | - | 1,916 |
| 이지스사모부동산투자신탁 33호 | 13,884 | - | 99 | (360) | - | 13,623 |
| WWG 글로벌 전문투자형 사모부동산투자신탁4호(*1) | 10,644 | (293) | 99 | (138) | - | 10,312 |
| 파인밸류PreIPO 7호 전문투자형사모증권투자신탁(*1) | 2,761 | (2,500) | 21 | (282) | - | - |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제3호 | 21,863 | 1,500 | (142) | - | - | 23,221 |
| 퍼시픽전문투자형사모부동산투자신탁제40호 | 11,598 | - | 145 | - | - | 11,743 |
| 마스턴부동산론전문투자형사모부동산투자신탁제2호(*1) | 7,491 | (1,007) | 87 | (192) | - | 6,379 |
| LB스코틀랜드전문투자형사모부동산투자신탁29호 | 10,304 | - | 189 | (355) | - | 10,138 |
| 신한창업벤처알파투자형사모혼합자산투자신탁제1호 | 1,752 | - | (2) | - | - | 1,750 |
| 제이알 전문투자형 사모부동산투자신탁 제16호 | 12,140 | - | 60 | - | - | 12,200 |
| AIP Growth전문투자형사모투자신탁8호 | 1,933 | - | (76) | - | - | 1,857 |
| 카임전문투자형 사모부동산투자신탁 20호 | 5,048 | - | 83 | (88) | - | 5,043 |
| KIAMCO 베트남 태양광 사모특별자산투자신탁 | 7,527 | - | 106 | - | - | 7,633 |
| 키움마일스톤US사모부동산투자신탁 제16-C호 | 1,340 | - | 15 | - | - | 1,355 |
| 스카이워크Beta-K코스닥벤처전문투자사모신탁제1호 | 2,229 | - | 31 | - | - | 2,260 |
| 타임폴리오 The Venture-V 2호 신탁 | 4,572 | - | (161) | - | - | 4,411 |
| 파인밸류 POST IPO 5호 전문투자형 사모증권투자신탁 | 2,323 | - | 204 | - | - | 2,527 |
| IBK개인채무조정전문투자형사모특별자산투자신탁13호 | 4,625 | - | 56 | (55) | - | 4,626 |
| TI퍼스트프로퍼티전문투자형사모투자신탁제1호 | 3,055 | - | (57) | - | - | 2,998 |
| 엠플러스 전문투자형 사모부동산투자신탁 25호 | 3,290 | 833 | (18) | - | - | 4,105 |
| 파로스 SL 전문투자형 사모투자신탁 | 1,996 | - | (33) | - | - | 1,963 |
| 신한창업벤처알파일반사모혼합자산투자신탁제2호 | 675 | - | (2) | - | - | 673 |
| 수성코스닥벤처B11일반사모투자신탁 | 2,009 | - | (15) | - | - | 1,994 |
| 트레스 유진 일반 사모투자신탁 | 9,995 | - | (56) | - | - | 9,939 |
| 스카이워크Game Changer전문투자형사모투자신탁제1호 | 1,995 | - | (4) | - | - | 1,991 |
| 캡스톤전문투자형사모부동산투자신탁26호 | 4,395 | - | (58) | - | - | 4,337 |
| JB인천검단부천괴안주택리츠사모부동산투자신탁54호 | 4,999 | - | (2) | - | - | 4,997 |
| 한국투자스마트리얼에셋전문투자형사모투자신탁3호 | 4,342 | 5,310 | 355 | - | - | 10,007 |
| JB화성동탄경남하동귀농귀촌리츠부동산투자신탁53호 | 4,999 | - | (1) | - | - | 4,998 |
| KB Oaktree 일반사모특별자산투자신탁 제3호 | 3,159 | 949 | (79) | (46) | - | 3,983 |
| 신한Mezzanine전문투자형사모혼합자산투자신탁제2호 | 7,352 | - | (1,072) | - | - | 6,280 |
| 스카이워크Convertible전문투자형 사모투자신탁 제3호 | 2,048 | - | 149 | - | - | 2,197 |
| 한국투자개발시드일반사모투자신탁1호 | - | 10,000 | 1 | - | - | 10,001 |
| 타이거대체그린알파일반사모특별자산투자신탁29호 | - | 26,892 | - | - | - | 26,892 |
| 합 계 | 741,819 | 90,920 | 17,810 | (4,053) | 1,500 | 847,996 |
| (*1) | 당분기 중 일부 혹은 전부를 처분하였습니다. |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 피투자회사 | 기초 장부금액 |
취득(처분) | 관계기업 이익에 대한지분 |
배당 | 대체 | 기말 장부금액 |
| QCP 신기술투자조합 20호 | 4 | - | - | - | - | 4 |
| 코에프씨신한프런티어챔프2010의4호사모투자전문회사 | 393 | - | 7 | - | - | 400 |
| 드림하이 투자조합3호 | 437 | - | 42 | - | - | 479 |
| 에스엠 신기술사업투자조합 제1호(*1) | 1,030 | (1,100) | 641 | (571) | - | - |
| KDBC마이다스동아스노우볼투자조합2호(*1) | 775 | (80) | 241 | (340) | - | 596 |
| 케이클라비스 마이스터 신기술조합 제구호 | 795 | - | (193) | - | - | 602 |
| 신한-알바트로스 기술투자펀드(*1) | 4,550 | (3,000) | 1,819 | - | - | 3,369 |
| 신한-마이다스동아세컨더리투자조합(*1) | 4,752 | (500) | (301) | - | - | 3,951 |
| 신한-케이투 글로벌 소재 투자조합(*1) | 770 | (645) | 67 | (192) | - | - |
| 신한-수인베스트먼트청년창업벤처투자조합1호(*1) | 9,968 | (5,491) | 2,137 | (2,388) | - | 4,226 |
| KOIC 디스플레이테크투자조합 | 2,032 | - | 230 | - | - | 2,262 |
| KDBC-마이다스동아 글로벌콘텐츠 펀드 | 1,396 | - | 1,559 | - | - | 2,955 |
| 신한피에스 신기술사업투자조합 제1호 | 1,243 | - | (355) | - | - | 888 |
| 신한-엔베스터 유동화전문펀드(*1) | 4,493 | 330 | 514 | - | - | 5,337 |
| 스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호 | 965 | - | (14) | - | - | 951 |
| 코리아오메가프로젝트삼호조합 | 3,563 | - | 728 | - | - | 4,291 |
| 에스제이 소셜임팩트 바이오벤처펀드 | 977 | - | (11) | - | - | 966 |
| 수 딜리버리플랫폼 그로스 투자조합 | 2,712 | - | 1,204 | - | - | 3,916 |
| 키움-프렌드2호 신기술사업투자조합(*1) | 354 | (194) | 106 | - | - | 266 |
| 케이클라비스 마이스터 신기술조합 제사십육호(*1) | 1,225 | (806) | (270) | (149) | - | - |
| 스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 4호 | 811 | - | 47 | - | - | 858 |
| 에스티-히스토리 신기술조합 제일호 | 949 | - | 65 | - | - | 1,014 |
| 티그리스투자조합8호 | 968 | - | (21) | - | - | 947 |
| 피에스에이-신한투자조합1호(*1) | 4,163 | (1,575) | 285 | - | - | 2,873 |
| 케이클라비스 마이스터 신기술조합 제오십구호(*1) | 973 | (1,000) | 147 | (120) | - | - |
| 신한-라이노스 1호 신기술사업투자조합(*1) | 2,599 | (1,073) | (19) | (140) | - | 1,367 |
| 이앤헬스케어투자조합6호(*1) | 15,163 | (3,430) | (4,866) | - | - | 6,867 |
| 포트원케이프 제일호 신기술사업투자조합(*1) | 697 | (660) | 452 | - | - | 489 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제1호(*1) | 2,014 | (260) | (138) | - | - | 1,616 |
| 키움-신한 이노베이션 제1호 투자조합(*1) | 15,969 | (5,150) | 912 | - | - | 11,731 |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제1호 | 2,915 | - | (69) | - | - | 2,846 |
| 케이클라비스 신기술조합 제칠호 | 2,313 | - | (162) | - | - | 2,151 |
| 대신-K&T신기술투자조합 | 5,000 | - | 708 | - | - | 5,708 |
| 지엠비 바이오 투자조합 5호 | 683 | - | (15) | - | - | 668 |
| 에스티캐피탈 신기술조합 제십호(*1) | 466 | - | (50) | (416) | - | - |
| 열림-신한 포트폴리오 투자조합 제1호(*1) | 1,872 | (147) | 197 | (240) | - | 1,682 |
| 엠케이벤처스케이클라비스그로스캐피탈벤처펀드1호 | 970 | - | (197) | - | - | 773 |
| 케이에스티-신한 실험실창업 제1호 투자조합 | 2,299 | 1,250 | (86) | - | - | 3,463 |
| 스톤브릿지고성장기업1호투자조합 | 3,239 | - | (275) | - | - | 2,964 |
| 케이프 제삼호 IT투자조합 | 10,649 | - | (4) | (580) | - | 10,065 |
| 보난자-위드윈 혁신 IT 1호 투자조합 | 1,976 | - | (6) | - | - | 1,970 |
| 퓨처플레이-신한 테크이노베이션 제1호 | 4,295 | 3,025 | (171) | - | - | 7,149 |
| 유아이벤처투자조합 7호(*1) | 3,279 | (3,000) | (10) | (269) | - | - |
| 스파크랩-신한 오퍼튜니티 제 1호 | 4,832 | - | (192) | - | - | 4,640 |
| 신영젠티움신기술사업투자조합 | 993 | - | (9) | - | - | 984 |
| 비엔더블유기술혁신사모투자합자회사 | 4,159 | - | (43) | - | - | 4,116 |
| 코리아오메가-신한 초기기업성장지원 투자조합 제1호 | 5,931 | 2,000 | (687) | - | - | 7,244 |
| 에스티-보난자 푸드테크 조합 | 1,993 | - | 1,367 | - | - | 3,360 |
| 뉴그린신한메자닌신기술투자조합(*1) | 4,916 | (4,000) | 706 | (1,622) | - | - |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제2호 | 1,189 | 780 | (73) | - | - | 1,896 |
| 카카오-신한 제1호 트나이트 투자조합 | 5,681 | 9,000 | (184) | - | - | 14,497 |
| 디에스게임체인저아이티사모투자 합자회사 | 1,980 | - | (7) | (18) | - | 1,955 |
| 아이엠엠스페셜시츄에이션1의2호사모투자합자회사 | 10,870 | - | 883 | (160) | - | 11,593 |
| 신한 헬스케어 신기술투자조합 제5호 | 1,996 | - | 91 | - | - | 2,087 |
| 에스제이-대교 에이프릴 바이오벤처펀드 | 2,000 | - | (32) | - | - | 1,968 |
| 티그리스-언리미티드투자조합 1호 | 1,995 | - | (26) | - | - | 1,969 |
| 세븐트리-한화 1호 신기술사업투자조합 | 2,203 | - | (405) | - | - | 1,798 |
| 하베스트제2호사모투자합자회사 | 2,982 | - | 499 | - | - | 3,481 |
| 프렌드-에이치비에이 신기술사업투자조합 1호(*1) | 1,996 | (2,000) | 400 | (396) | - | - |
| 엔브이스테이션사모투자합자회사 | 2,425 | - | (1,103) | - | - | 1,322 |
| 시너지 그린뉴딜 제1호 신기술사업투자조합(*1) | 10,008 | (215) | (77) | (33) | - | 9,683 |
| 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 | - | 400 | - | - | - | 400 |
| 케이클라비스 제우스 신기술조합 제일호 | - | 2,000 | 125 | - | - | 2,125 |
| 디지에이치 신기술투자조합 1호 | - | 2,000 | (20) | - | - | 1,980 |
| 에스더블유에스 신기술조합 | - | 5,000 | (197) | - | - | 4,803 |
| 에스티캐피탈 신기술조합 제이십호 | - | 2,000 | (52) | - | - | 1,948 |
| 에이제이-코스넷세미콘원벤처투자조합 | - | 3,000 | (42) | - | - | 2,958 |
| 씨엘바이아웃제1호사모투자 합자회사 | - | 13,875 | (84) | - | - | 13,791 |
| 에임오퍼스밀키트솔루션 창업벤처전문PEF | - | 2,000 | 18 | - | - | 2,018 |
| 에이스톤 프로젝트 제1호 투자조합 | - | 2,000 | (40) | - | - | 1,960 |
| 큐리어스피날레 기업재무안정 사모투자 합자회사 | - | 3,500 | 313 | (123) | - | 3,690 |
| 얼머스 신한 소부장 혁신기업 투자조합 | - | 5,000 | 192 | - | - | 5,192 |
| 에스더블유알엔 신기술조합 | - | 900 | 167 | - | - | 1,067 |
| 세븐트리-디에이밸류 제1호 신기술투자조합 | - | 2,000 | (24) | - | - | 1,976 |
| 미래에셋파트너스제10호사모투자 합자회사 | - | 8,000 | (142) | - | - | 7,858 |
| 씨제이엘제1호사모투자 합자회사 | - | 2,680 | (70) | - | - | 2,610 |
| 브레이브뉴 신기술투자조합 제1호 | - | 1,000 | 7 | - | - | 1,007 |
| 에이비사모투자 합자회사 | - | 1,500 | (15) | - | - | 1,485 |
| 원신한 커넥트 신기술투자조합 제1호 | - | 24,000 | (324) | - | - | 23,676 |
| 티 소부장 제일호 창업벤처전문 사모투자합자회사 | - | 3,000 | 24 | - | - | 3,024 |
| 케이씨에이 신성장섹터1호 사모투자 합자회사 | - | 3,000 | (1,504) | - | - | 1,496 |
| 에이스톤 프로젝트 제2호 투자조합 | - | 2,000 | (40) | - | - | 1,960 |
| 케이디비씨프라임 신기술투자조합 | - | 2,000 | (149) | - | - | 1,851 |
| 키움-신한 이노베이션 제2호 투자조합 | - | 3,000 | (323) | - | - | 2,677 |
| 하랑신기술투자조합7호 | - | 2,000 | (6) | - | - | 1,994 |
| SKS-VLP 신기술투자조합 제2호 | - | 1,500 | (56) | - | - | 1,444 |
| 에이스톤 프로젝트 제3호 투자조합 | - | 2,000 | (40) | - | - | 1,960 |
| 레버런트-신한비스타신기술투자조합 | - | 2,785 | (30) | - | - | 2,755 |
| 블리츠글로벌스케일업투자조합 | - | 1,000 | 15 | - | - | 1,015 |
| 에트리홀딩스-신한유니콘투자조합제1호 | - | 1,000 | (6) | - | - | 994 |
| 메이플모빌리티사모투자 합자회사 | - | 9,274 | (591) | - | - | 8,683 |
| 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 | - | 2,000 | (3) | - | - | 1,997 |
| 에스제이 이에스지 혁신성장펀드 | - | 3,000 | (2) | - | - | 2,998 |
| 에프티 4차산업 1호 창업벤처전문 사모투자 합자회사 | - | 1,500 | - | - | - | 1,500 |
| 에이비즈제1호기업재무안정사모투자합자회사 | - | 4,800 | (64) | - | - | 4,736 |
| 콘텐츠성장창업벤처전문사모투자합자회사 | - | 2,000 | (2) | - | - | 1,998 |
| 엔비에이치-코스넷 세미콘 그로스 벤처투자조합 | - | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 타임베큠 창업벤처전문 기관전용 사모투자 합자회사 | - | 2,000 | (30) | - | - | 1,970 |
| 하일랜드2021제8호사모투자 합자회사 | - | 4,900 | (1) | - | - | 4,899 |
| 한양길트엣지바이오 신기술투자조합 | - | 2,000 | (1) | - | - | 1,999 |
| 케이앤 세컨더리5호 투자조합 | - | 1,500 | (2) | - | - | 1,498 |
| 메디치2021의3사모투자 합자회사 | - | 9,752 | (24) | - | - | 9,728 |
| 스톤브릿지신한유니콘세컨더리 투자조합 | - | 2,080 | (6) | - | - | 2,074 |
| 위시그니처블랙2호사모투자 합자회사 | - | 3,000 | (9) | - | - | 2,991 |
| 신한타임메자닌블라인드신기술투자조합 | - | 15,000 | (58) | - | - | 14,942 |
| 데일리바이오헬스케어5호창업벤처전문PEF | - | 2,000 | (9) | - | - | 1,991 |
| 노바신기술사업투자조합1호 | - | 2,000 | (19) | - | - | 1,981 |
| ㈜대한제36호오피스위탁관리부동산투자회사 | - | 13,000 | - | - | 8,500 | 21,500 |
| 메리츠 AI-SingA330-A전문투자형사모특별자산투자신탁 | - | - | - | - | - | - |
| 메리츠 AI-SingA전문투자형사모특별자산투자신탁 | - | - | - | - | - | - |
| 한국대안투자자원유동화전문투자형사모투자신탁제6호 | 233 | - | (3) | - | - | 230 |
| 보고 Debt Strategy 전문투자형사모부동산투자신탁4호(*1) | 8,702 | (1,465) | 210 | (268) | - | 7,179 |
| KTB항공기전문투자형사모투자신탁 제16호(*1) | 2,216 | (105) | 220 | (240) | - | 2,091 |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁1-A호(*1) | 8,760 | 624 | 475 | (704) | - | 9,155 |
| 키움마일스톤US 전문투자형사모부동산투자신탁제16-A(*1) | 12,076 | (635) | (11) | - | - | 11,430 |
| 이지스글로벌개인신용회복채권투자신탁150-1호(*1) | 7,282 | (2,181) | 1,366 | (1,065) | - | 5,402 |
| 오라이언 Pre-IPO 전문투자형 사모투자신탁 제20호(*1) | 108 | (120) | 21 | (9) | - | - |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제1호 | 25,989 | 2,100 | 3,229 | - | - | 31,318 |
| 현대고양북삼송주택리츠전문투자형신탁12호(*1) | 2,794 | (2,800) | 389 | (383) | - | - |
| JB고양북삼송주택리츠전문투자형신탁25호(*1) | 2,795 | (2,800) | 388 | (383) | - | - |
| 삼천리미드스트림전문투자형사모투자신탁제5-4호 | 16,785 | - | (303) | - | - | 16,482 |
| 수성메자닌프로젝트P1전문투자형사모투자신탁(*1) | 670 | (532) | (61) | (77) | - | - |
| 퍼시픽전문투자형사모증권투자신탁제20호(*1) | 2,999 | (2,996) | 137 | (140) | - | - |
| 마이다스글로벌DEBT전문투자형사모부동산신탁제6호 | 23,080 | 571 | 1,761 | (1,886) | - | 23,526 |
| 리딩기업성장전문투자형사모투자신탁2호 | 990 | - | (3) | - | - | 987 |
| 신한BNPP스페인폐기물사업전문투자형사모신탁제1호(*1) | 13,085 | (12,536) | (72) | (477) | - | - |
| 리치먼드전문투자형사모부동산투자신탁82호(*1) | 15,049 | (15,000) | 4,363 | (4,412) | - | - |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제2호 | 20,485 | 6,000 | 1,040 | - | - | 27,525 |
| NH-Amundi글로벌인프라전문사모특별신탁14호(*1) | 18,818 | (558) | 1,091 | (1,050) | - | 18,301 |
| 자비스메모리얼전문투자형사모투자신탁제1호 | 10,043 | - | 765 | (699) | - | 10,109 |
| 마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제68호(*1) | 10,010 | (10,000) | 322 | (332) | - | - |
| 베스타스 전문투자형사모부동산투자신탁37호(*1) | 11,880 | (715) | 831 | (945) | - | 11,051 |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁제3-A호 | 5,287 | 5,694 | 1,267 | (703) | - | 11,545 |
| 보고Realty Partners 전문투자형사모신탁5호 | 10,826 | - | 620 | (680) | - | 10,766 |
| 유레카4차산업신성장전문투자형사모투자신탁제2호 | 1,972 | - | (45) | - | - | 1,927 |
| 이지스사모부동산투자신탁 33호 | 14,099 | - | 499 | (714) | - | 13,884 |
| 파인밸류 PreIPO 6호 전문투자형사모증권투자신탁(*1) | 3,002 | (3,000) | 298 | (300) | - | - |
| WWG 글로벌 전문투자형 사모부동산투자신탁4호(*1) | 17,752 | (7,122) | 747 | (733) | - | 10,644 |
| 파인밸류PreIPO 7호 전문투자형사모증권투자신탁 | 2,591 | - | 170 | - | - | 2,761 |
| 코람코다움전문투자형사모투자신탁제12호(*1) | 7,527 | (7,500) | 229 | (256) | - | - |
| 수성메자닌프로젝트M1전문투자형사모투자신탁(*1) | 2,065 | (2,000) | 283 | (348) | - | - |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제3호 | 8,921 | 13,500 | (558) | - | - | 21,863 |
| 퍼시픽전문투자형사모부동산투자신탁제40호 | 11,647 | - | 698 | (747) | - | 11,598 |
| 에이치원태양광브릿지전문사모투자신탁1호(*1) | 2,050 | (2,093) | 105 | (62) | - | - |
| 마스턴부동산론전문투자형사모부동산투자신탁제2호 | 5,692 | 1,683 | 370 | (254) | - | 7,491 |
| LB스코틀랜드전문투자형사모부동산투자신탁29호 | 10,276 | - | 599 | (571) | - | 10,304 |
| 신한창업벤처알파투자형사모혼합자산투자신탁제1호 | 673 | 1,125 | (46) | - | - | 1,752 |
| 제이알 전문투자형 사모부동산투자신탁 제16호 | 12,204 | - | 757 | (821) | - | 12,140 |
| AIP Growth전문투자형사모투자신탁8호 | 2,177 | - | (244) | - | - | 1,933 |
| 카임전문투자형 사모부동산투자신탁 20호 | 5,098 | - | 300 | (350) | - | 5,048 |
| KIAMCO 베트남 태양광 사모특별자산투자신탁(*1) | 7,948 | (1,112) | 691 | - | - | 7,527 |
| 키움마일스톤US사모부동산투자신탁 제16-C호 | 1,048 | 192 | 100 | - | - | 1,340 |
| 스카이워크Beta-K코스닥벤처전문투자사모신탁제1호 | - | 2,000 | 229 | - | - | 2,229 |
| 타임폴리오 The Venture-V 2호 신탁 | - | 4,000 | 572 | - | - | 4,572 |
| 파인밸류 POST IPO 5호 전문투자형 사모증권투자신탁 | - | 2,000 | 323 | - | - | 2,323 |
| IBK개인채무조정전문투자형사모특별자산투자신탁13호 | - | 4,621 | 84 | (80) | - | 4,625 |
| TI퍼스트프로퍼티전문투자형사모투자신탁제1호 | - | 3,000 | 176 | (121) | - | 3,055 |
| 엠플러스 전문투자형 사모부동산투자신탁 25호 | - | 3,125 | 280 | (115) | - | 3,290 |
| 파로스 SL 전문투자형 사모투자신탁 | - | 2,000 | (4) | - | - | 1,996 |
| 신한창업벤처알파일반사모혼합자산투자신탁제2호 | - | 675 | - | - | - | 675 |
| 수성코스닥벤처B11일반사모투자신탁 | - | 2,000 | 9 | - | - | 2,009 |
| 트레스 유진 일반 사모투자신탁 | - | 10,000 | (5) | - | - | 9,995 |
| 스카이워크Game Changer전문투자형사모투자신탁제1호 | - | 2,000 | (5) | - | - | 1,995 |
| 캡스톤전문투자형사모부동산투자신탁26호 | - | 4,849 | (454) | - | - | 4,395 |
| JB인천검단부천괴안주택리츠사모부동산투자신탁54호 | - | 5,000 | (1) | - | - | 4,999 |
| 한국투자스마트리얼에셋전문투자형사모투자신탁3호 | - | 4,173 | 169 | - | - | 4,342 |
| JB화성동탄경남하동귀농귀촌리츠부동산투자신탁53호 | - | 5,000 | (1) | - | - | 4,999 |
| KB Oaktree 일반사모특별자산투자신탁 제3호 | - | 3,141 | 18 | - | - | 3,159 |
| 신한Mezzanine전문투자형사모혼합자산투자신탁제2호 | - | 5,000 | 2,352 | - | - | 7,352 |
| 스카이워크Convertible전문투자형 사모투자신탁 제3호 | - | 2,000 | 48 | - | - | 2,048 |
| 합 계 | 542,549 | 188,808 | 29,644 | (27,682) | 8,500 | 741,819 |
| (*1) | 전기 중 일부 혹은 전부를 처분하였습니다. |
(3) 당분기말과 전기말 현재 및 보고기간 중 주요 관계기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 피투자회사 | 관계기업의 요약재무정보 | ||||
| 자산 | 부채 | 영업수익 | 분기순손익 | 총포괄손익 | |
| QCP 신기술투자조합 20호 | 12 | - | 3 | 3 | 3 |
| 코에프씨신한프런티어챔프2010의4호사모투자전문회사 | 8,664 | 2,538 | 5 | 5 | 5 |
| 드림하이 투자조합3호 | - | - | 1,123 | 1,123 | 1,123 |
| KDBC마이다스동아스노우볼투자조합2호 | 2,431 | - | 50 | 50 | 50 |
| 케이클라비스 마이스터 신기술조합 제구호 | 1,778 | 10 | 27 | 24 | 24 |
| 신한-알바트로스 기술투자펀드 | 18,204 | 68 | 1,594 | 1,523 | 1,523 |
| 신한-마이다스동아세컨더리투자조합 | 7,463 | - | 211 | 211 | 211 |
| 신한-수인베스트먼트청년창업벤처투자조합1호 | 17,608 | 90 | 1 | (90) | (90) |
| KOIC 디스플레이테크투자조합 | 24,287 | 3 | 14,667 | 14,667 | 14,667 |
| KDBC-마이다스동아 글로벌콘텐츠 펀드 | 18,418 | 39 | 8,345 | 5,675 | 5,675 |
| 신한피에스 신기술사업투자조합 제1호 | 2,823 | - | 88 | 43 | 43 |
| 신한-엔베스터 유동화전문펀드 | 24,841 | 3 | 629 | 608 | 608 |
| 스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호 | 3,014 | 68 | - | (22) | (22) |
| 코리아오메가프로젝트삼호조합 | 21,107 | 3 | 2,869 | 2,869 | 2,869 |
| 에스제이 소셜임팩트 바이오벤처펀드 | 2,897 | 8 | - | (8) | (8) |
| 수 딜리버리플랫폼 그로스 투자조합 | 22,724 | 3 | 3,143 | 3,143 | 3,143 |
| 키움-프렌드2호 신기술사업투자조합 | 1,117 | - | - | - | - |
| 스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 4호 | 1,472 | 43 | - | (378) | (378) |
| 에스티-히스토리 신기술조합 제일호 | 605 | - | 28 | 9 | 9 |
| 티그리스투자조합8호 | 3,719 | 1 | - | (22) | (22) |
| 피에스에이-신한투자조합1호 | 12,917 | 31 | 1,583 | 1,583 | 1,583 |
| 신한-라이노스 1호 신기술사업투자조합 | - | - | - | (1,010) | (1,010) |
| 이앤헬스케어투자조합6호 | 20,040 | 2 | - | (10,583) | (10,583) |
| 포트원케이프 제일호 신기술사업투자조합 | 2,347 | - | - | (100) | (100) |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제1호 | 14,090 | - | 1,338 | (1,667) | (1,667) |
| 키움-신한 이노베이션 제1호 투자조합 | 21,390 | 155 | 4,802 | 774 | 774 |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제1호 | 9,490 | 4 | 2,101 | 2,101 | 2,101 |
| 케이클라비스 신기술조합 제칠호 | 7,319 | 34 | 188 | 188 | 188 |
| 대신-K&T신기술투자조합 | 25,729 | 67 | 159 | 91 | 91 |
| 지엠비 바이오 투자조합 5호 | 2,117 | - | - | (12) | (12) |
| 열림-신한 포트폴리오 투자조합 제1호 | 8,411 | - | 1,206 | (16) | (16) |
| 엠케이벤처스케이클라비스그로스캐피탈벤처펀드1호 | 3,024 | 1 | 123 | 123 | 123 |
| 케이에스티-신한 실험실창업 제1호 투자조합 | 9,664 | 2 | 440 | 237 | 237 |
| 스톤브릿지고성장기업1호투자조합 | 7,014 | 1 | 295 | 295 | 295 |
| 케이프 제삼호 IT투자조합 | 31,079 | 49 | 480 | 431 | 431 |
| 보난자-위드윈 혁신 IT 1호 투자조합 | 4,840 | 3 | - | (342) | (342) |
| 퓨처플레이-신한 테크이노베이션 제1호 | 14,183 | 4 | 4 | (118) | (118) |
| 스파크랩-신한 오퍼튜니티 제 1호 | 10,916 | 3 | 1,669 | 1,541 | 1,541 |
| 신영젠티움신기술사업투자조합 | 2,974 | 30 | - | (8) | (8) |
| 비엔더블유기술혁신사모투자합자회사 | 20,234 | 586 | 16 | (54) | (54) |
| 코리아오메가-신한 초기기업성장지원 투자조합 제1호 | 14,980 | 3 | 624 | 488 | 488 |
| 에스티-보난자 푸드테크 조합 | 9,992 | 1 | 1,342 | 1,340 | 1,340 |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제2호 | 9,555 | 2 | - | (24) | (24) |
| 카카오-신한 제1호 트나이트 투자조합 | 28,755 | 131 | 6 | (1,191) | (1,191) |
| 디에스게임체인저아이티사모투자 합자회사 | 8,272 | 25 | 156 | 131 | 131 |
| 아이엠엠스페셜시츄에이션1의2호사모투자합자회사 | 70,233 | 73 | 12,200 | 12,198 | 12,198 |
| 신한 헬스케어 신기술투자조합 제5호 | 10,653 | - | 217 | 217 | 217 |
| 에스제이-대교 에이프릴 바이오벤처펀드 | 5,881 | - | - | (24) | (24) |
| 티그리스-언리미티드투자조합 1호 | 6,178 | 1 | - | (25) | (25) |
| 세븐트리-한화 1호 신기술사업투자조합 | 4,469 | 2 | - | (28) | (28) |
| 하베스트제2호사모투자합자회사 | 15,047 | 110 | 27 | (723) | (723) |
| 엔브이스테이션사모투자합자회사 | 4,382 | 189 | - | (964) | (964) |
| 시너지 그린뉴딜 제1호 신기술사업투자조합 | 37,778 | - | 3,929 | 3,399 | 3,399 |
| 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 | 6,162 | - | 56 | 56 | 56 |
| 케이클라비스 제우스 신기술조합 제일호 | 5,483 | 87 | 63 | 63 | 63 |
| 디지에이치 신기술투자조합 1호 | 4,237 | 1 | - | (21) | (21) |
| 에스더블유에스 신기술조합 | 21,733 | - | - | (458) | (458) |
| 에스티캐피탈 신기술조합 제이십호 | 7,714 | 1 | - | (275) | (275) |
| 에이제이-코스넷세미콘원벤처투자조합 | 13,348 | 61 | - | (23) | (23) |
| 씨엘바이아웃제1호사모투자 합자회사 | 64,729 | - | 369 | 369 | 369 |
| 에임오퍼스밀키트솔루션 창업벤처전문PEF | 7,362 | - | 249 | 249 | 249 |
| 에이스톤 프로젝트 제1호 투자조합 | 5,902 | - | - | (368) | (368) |
| 큐리어스피날레 기업재무안정 사모투자 합자회사 | 13,350 | 60 | 224 | 224 | 224 |
| 얼머스 신한 소부장 혁신기업 투자조합 | 28,329 | - | 6,729 | 6,729 | 6,729 |
| 에스더블유알엔 신기술조합 | 3,365 | - | - | (547) | (547) |
| 세븐트리-디에이밸류 제1호 신기술투자조합 | 5,453 | 1 | - | (31) | (31) |
| 미래에셋파트너스제10호사모투자 합자회사 | 21,988 | 28 | - | (42) | (42) |
| 씨제이엘제1호사모투자 합자회사 | 11,633 | - | - | (54) | (54) |
| 브레이브뉴 신기술투자조합 제1호 | 4,191 | 15 | - | (55) | (55) |
| 에이비사모투자 합자회사 | 5,445 | 21 | - | (31) | (31) |
| 원신한 커넥트 신기술투자조합 제1호 | 275,980 | 4 | 2,798 | 2,221 | 2,221 |
| 티 소부장 제일호 창업벤처전문 사모투자합자회사 | 14,478 | 23 | 65 | 42 | 42 |
| 케이씨에이 신성장섹터1호 사모투자 합자회사 | 5,643 | 1 | 96 | 96 | 96 |
| 에이스톤 프로젝트 제2호 투자조합 | 20,906 | - | 14,833 | 14,831 | 14,831 |
| 케이디비씨프라임 신기술투자조합 | 8,731 | 22 | 748 | 656 | 656 |
| 키움-신한 이노베이션 제2호 투자조합 | 12,636 | 177 | - | (786) | (786) |
| 하랑신기술투자조합7호 | 7,194 | - | 115 | 115 | 115 |
| SKS-VLP 신기술투자조합 제2호 | 4,702 | - | - | (113) | (113) |
| 에이스톤 프로젝트 제3호 투자조합 | 5,395 | - | 6 | 5 | 5 |
| 레버런트-신한비스타신기술투자조합 | 20,410 | - | - | (125) | (125) |
| 블리츠글로벌스케일업투자조합 | 4,901 | - | 40 | 21 | 21 |
| 에트리홀딩스-신한유니콘투자조합제1호 | 1,938 | - | - | (49) | (49) |
| 메이플모빌리티사모투자 합자회사 | 42,418 | 2 | - | (721) | (721) |
| 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 | 4,469 | - | - | (24) | (24) |
| 에스제이 이에스지 혁신성장펀드 | 10,454 | - | - | (40) | (40) |
| 에프티 4차산업 1호 창업벤처전문 사모투자 합자회사 | 4,998 | - | - | (62) | (62) |
| 에이비즈제1호기업재무안정사모투자합자회사 | 6,298 | 1 | 81 | 81 | 81 |
| 콘텐츠성장창업벤처전문사모투자합자회사 | 9,150 | 42 | - | (35) | (35) |
| 엔비에이치-코스넷 세미콘 그로스 벤처투자조합 | 9,899 | - | - | (100) | (100) |
| 타임베큠 창업벤처전문 기관전용 사모투자 합자회사 | 6,919 | 91 | - | (1,546) | (1,546) |
| 하일랜드2021제8호사모투자 합자회사 | 14,869 | 2 | - | (131) | (131) |
| 한양길트엣지바이오 신기술투자조합 | 5,481 | - | - | (16) | (16) |
| 케이앤 세컨더리5호 투자조합 | 4,263 | - | - | (232) | (232) |
| 메디치2021의3사모투자 합자회사 | 39,090 | 101 | - | (213) | (213) |
| 스톤브릿지신한유니콘세컨더리 투자조합 | 31,716 | - | 429 | 429 | 429 |
| 위시그니처블랙2호사모투자 합자회사 | 6,848 | 3 | - | (732) | (732) |
| 신한타임메자닌블라인드신기술투자조합 | 28,936 | - | 4 | (949) | (949) |
| 데일리바이오헬스케어5호창업벤처전문PEF | 6,441 | - | - | (628) | (628) |
| 노바신기술사업투자조합1호 | 9,312 | - | - | - | - |
| ㈜대한제36호오피스위탁관리부동산투자회사 | 140,022 | 96,108 | 1,460 | 329 | 329 |
| 딥블루제1호사모투자합자회사 | 7,049 | 1 | - | (2) | (2) |
| 디에스파워세미콘사모투자 합자회사 | 14,211 | 40 | - | (129) | (129) |
| 이에스바이오밸류업2호펀드 | 3,287 | - | - | (13) | (13) |
| 에스티-제이씨엘 신기술조합 제2호 | 3,600 | - | - | - | - |
| 스틱헬스케어아이사모투자 합자회사 | 4,200 | 13 | - | (13) | (13) |
| 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 | 26,031 | 28 | 1 | (96) | (96) |
| 하베스트제3호사모투자합자회사 | 28,979 | 2 | - | (123) | (123) |
| 유니온어센도헬스케어슈퍼플랫폼투자조합2호 | 8,670 | - | 2 | (10) | (10) |
| 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 제1호 | 7,000 | - | - | - | - |
| 신한-퀀텀 창업초기펀드 | 2,419 | - | 1 | (21) | (21) |
| 신한-시몬느 신기술투자조합 제1호 | 6,467 | - | 2 | (33) | (33) |
| 코리아오메가테크핀이호조합 | 5,496 | - | - | (4) | (4) |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제3호 | 1,987 | - | - | (13) | (13) |
| 하이-노앤 신기술투자조합 제1호 | 7,400 | - | - | (200) | (200) |
| 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 | 5,300 | - | - | - | - |
| 펜타스톤 1호 신기술투자조합 | 4,847 | - | - | (3) | (3) |
| 수피아이온 지놈 CDMO 신기술투자조합 | 3,070 | - | - | - | - |
| 메리츠 AI-SingA330-A전문투자형사모특별자산투자신탁 | 1 | 1 | 113 | (864) | (864) |
| 메리츠 AI-SingA330-B전문투자형사모특별자산투자신탁 | 2 | 2 | 342 | (2,610) | (2,610) |
| 한국대안투자자원유동화전문투자형사모투자신탁제6호 | - | - | - | (763) | (763) |
| 보고 Debt Strategy 전문투자형사모부동산투자신탁4호 | 36,651 | 331 | 1,273 | 733 | 733 |
| KTB항공기전문투자형사모투자신탁 제16호 | 7,062 | 303 | 853 | 852 | 852 |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁1-A호 | 39,890 | 29 | 9,114 | 2,208 | 2,208 |
| 키움마일스톤US 전문투자형사모부동산투자신탁제16-A | 28,930 | 180 | 2,111 | 60 | 60 |
| 이지스글로벌개인신용회복채권투자신탁150-1호 | 20,898 | 71 | 1,228 | 956 | 956 |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제1호 | 101,245 | 81 | 4,886 | 4,771 | 4,771 |
| 삼천리미드스트림전문투자형사모투자신탁제5-4호 | 64,313 | 34 | 8,735 | (1,651) | (1,651) |
| 마이다스글로벌DEBT전문투자형사모부동산신탁제6호 | 117,573 | 243 | 2,285 | 2,235 | 2,235 |
| 리딩기업성장전문투자형사모투자신탁2호 | 1,264 | - | - | - | - |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제2호 | 136,919 | 130 | 1,489 | 1,336 | 1,336 |
| NH-Amundi글로벌인프라전문사모특별신탁14호 | 60,971 | 2 | 6,469 | 1,130 | 1,130 |
| 자비스메모리얼전문투자형사모투자신탁제1호 | 10,210 | 4 | 178 | 174 | 174 |
| 베스타스 전문투자형사모부동산투자신탁37호 | 56,218 | 59 | 7,799 | 904 | 904 |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁제3-A호 | 31,784 | 19 | 1,774 | 17 | 17 |
| 보고Realty Partners 전문투자형사모신탁5호 | 49,072 | 32 | 954 | 809 | 809 |
| 유레카4차산업신성장전문투자형사모투자신탁제2호 | 3,831 | - | - | (23) | (23) |
| 이지스사모부동산투자신탁 33호 | 87,089 | 53,749 | 270 | 243 | 243 |
| WWG 글로벌 전문투자형 사모부동산투자신탁4호 | 34,903 | 10 | 2,609 | 332 | 332 |
| 파인밸류PreIPO 7호 전문투자형사모증권투자신탁 | - | - | 89 | 89 | 89 |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제3호 | 108,389 | 23 | 445 | (661) | (661) |
| 퍼시픽전문투자형사모부동산투자신탁제40호 | 47,482 | - | 596 | 584 | 584 |
| 마스턴부동산론전문투자형사모부동산투자신탁제2호 | 19,091 | 90 | 348 | 258 | 258 |
| LB스코틀랜드전문투자형사모부동산투자신탁29호 | 43,867 | 8 | 2,905 | 818 | 818 |
| 신한창업벤처알파투자형사모혼합자산투자신탁제1호 | 8,180 | 14 | 4 | (9) | (9) |
| 제이알 전문투자형 사모부동산투자신탁 제16호 | 37,456 | - | 182 | 182 | 182 |
| AIP Growth전문투자형사모투자신탁8호 | 5,116 | 8 | - | (208) | (208) |
| 카임전문투자형 사모부동산투자신탁 20호 | 13,111 | - | 215 | 215 | 215 |
| KIAMCO 베트남 태양광 사모특별자산투자신탁 | 15,295 | 29 | 1,465 | 213 | 213 |
| 키움마일스톤US사모부동산투자신탁 제16-C호 | 4,755 | 12 | 391 | 52 | 52 |
| 스카이워크Beta-K코스닥벤처전문투자사모신탁제1호 | 6,892 | 14 | 269 | 94 | 94 |
| 타임폴리오 The Venture-V 2호 신탁 | 21,855 | 570 | - | (776) | (776) |
| 파인밸류 POST IPO 5호 전문투자형 사모증권투자신탁 | 6,336 | 18 | 644 | 511 | 511 |
| IBK개인채무조정전문투자형사모특별자산투자신탁13호 | 4,927 | - | 60 | 60 | 60 |
| TI퍼스트프로퍼티전문투자형사모투자신탁제1호 | 7,503 | 7 | - | (141) | (141) |
| 엠플러스 전문투자형 사모부동산투자신탁 25호 | 10,121 | 269 | 26 | (5) | (5) |
| 파로스 SL 전문투자형 사모투자신탁 | 4,725 | 13 | - | (237) | (237) |
| 신한창업벤처알파일반사모혼합자산투자신탁제2호 | 3,154 | 12 | 5 | (6) | (6) |
| 수성코스닥벤처B11일반사모투자신탁 | 4,971 | - | 28 | (35) | (35) |
| 트레스 유진 일반 사모투자신탁 | 19,904 | 27 | 11 | (112) | (112) |
| 스카이워크Game Changer전문투자형사모투자신탁제1호 | 8,571 | 11 | 25 | (19) | (19) |
| 캡스톤전문투자형사모부동산투자신탁26호 | 12,118 | 3,443 | - | (115) | (115) |
| JB인천검단부천괴안주택리츠사모부동산투자신탁54호 | 12,716 | 5 | - | (5) | (5) |
| 한국투자스마트리얼에셋전문투자형사모투자신탁3호 | 30,260 | 240 | 1,127 | 1,064 | 1,064 |
| JB화성동탄경남하동귀농귀촌리츠부동산투자신탁53호 | 16,111 | 5 | - | (5) | (5) |
| KB Oaktree 일반사모특별자산투자신탁 제3호 | 11,951 | 1 | - | (237) | (237) |
| 신한Mezzanine전문투자형사모혼합자산투자신탁제2호 | 12,821 | 11 | - | (2,187) | (2,187) |
| 스카이워크Convertible전문투자형 사모투자신탁 제3호 | 7,254 | 6 | 555 | 490 | 490 |
| 한국투자개발시드일반사모투자신탁1호 | 25,672 | 670 | 24 | 2 | 2 |
| 타이거대체그린알파일반사모특별자산투자신탁29호 | 28,237 | - | - | - | - |
| 합계 | 3,219,738 | 162,108 | 155,955 | 65,853 | 65,853 |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 피투자회사 | 관계기업의 요약재무정보 | ||||
| 자산 | 부채 | 영업수익 | 당기순손익 | 총포괄손익 | |
| QCP 신기술투자조합 20호 | 9 | - | - | - | - |
| 코에프씨신한프런티어챔프2010의4호사모투자전문회사 | 8,658 | 2,537 | 21 | 19 | 19 |
| 드림하이 투자조합3호 | 877 | - | 81 | 76 | 76 |
| 에스엠 신기술사업투자조합 제1호 | - | - | 192 | 192 | 192 |
| KDBC마이다스동아스노우볼투자조합2호 | 2,381 | - | 976 | 963 | 963 |
| 케이클라비스 마이스터 신기술조합 제구호 | 1,751 | 6 | 106 | (560) | (560) |
| 신한-알바트로스 기술투자펀드 | 20,677 | 464 | 12,058 | 10,912 | 10,912 |
| 신한-마이다스동아세컨더리투자조합 | 7,902 | - | 72 | (602) | (602) |
| 신한-케이투 글로벌 소재 투자조합 | - | - | - | (344) | (344) |
| 신한-수인베스트먼트청년창업벤처투자조합1호 | 17,960 | 352 | 27,318 | 8,906 | 8,906 |
| KOIC 디스플레이테크투자조합 | 9,617 | - | 1,032 | 980 | 980 |
| KDBC-마이다스동아 글로벌콘텐츠 펀드 | 12,704 | - | 6,739 | 6,702 | 6,702 |
| 신한피에스 신기술사업투자조합 제1호 | 2,780 | - | 30 | (1,110) | (1,110) |
| 신한-엔베스터 유동화전문펀드 | 21,420 | - | 2,169 | 2,064 | 2,064 |
| 스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호 | 3,016 | 47 | - | (43) | (43) |
| 코리아오메가프로젝트삼호조합 | 18,234 | - | 3,154 | 3,093 | 3,093 |
| 에스제이 소셜임팩트 바이오벤처펀드 | 2,898 | 1 | - | (34) | (34) |
| 수 딜리버리플랫폼 그로스 투자조합 | 19,578 | - | 6,243 | 6,018 | 6,018 |
| 키움-프렌드2호 신기술사업투자조합 | 1,117 | - | 476 | 447 | 447 |
| 케이클라비스 마이스터 신기술조합 제사십육호 | - | - | - | (1,297) | (1,297) |
| 스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 4호 | 1,847 | 41 | 131 | 98 | 98 |
| 에스티-히스토리 신기술조합 제일호 | 2,537 | - | 355 | 164 | 164 |
| 티그리스투자조합8호 | 3,740 | - | - | (82) | (82) |
| 피에스에이-신한투자조합1호 | 13,437 | 33 | 1,470 | 1,328 | 1,328 |
| 케이클라비스 마이스터 신기술조합 제오십구호 | - | - | 83 | 83 | 83 |
| 신한-라이노스 1호 신기술사업투자조합 | 6,080 | - | 1,504 | (83) | (83) |
| 이앤헬스케어투자조합6호 | 32,615 | - | 17,133 | (23,116) | (23,116) |
| 포트원케이프 제일호 신기술사업투자조합 | 2,447 | - | 2,364 | 2,261 | 2,261 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제1호 | 15,799 | 41 | 8,276 | (1,280) | (1,280) |
| 키움-신한 이노베이션 제1호 투자조합 | 23,613 | 151 | 4,803 | 1,823 | 1,823 |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제1호 | 10,244 | - | 2 | (249) | (249) |
| 케이클라비스 신기술조합 제칠호 | 7,114 | 17 | 522 | (534) | (534) |
| 대신-K&T신기술투자조합 | 25,637 | 66 | 8,639 | 3,171 | 3,171 |
| 지엠비 바이오 투자조합 5호 | 2,129 | - | - | (47) | (47) |
| 에스티캐피탈 신기술조합 제십호 | - | - | - | (1,398) | (1,398) |
| 열림-신한 포트폴리오 투자조합 제1호 | 8,427 | - | 1,206 | 985 | 985 |
| 엠케이벤처스케이클라비스그로스캐피탈벤처펀드1호 | 2,908 | 8 | 48 | (737) | (737) |
| 케이에스티-신한 실험실창업 제1호 투자조합 | 6,925 | - | - | (172) | (172) |
| 스톤브릿지고성장기업1호투자조합 | 6,718 | - | 1 | (622) | (622) |
| 케이프 제삼호 IT투자조합 | 30,651 | 52 | 2,100 | (11) | (11) |
| 보난자-위드윈 혁신 IT 1호 투자조합 | 5,179 | - | - | (17) | (17) |
| 퓨처플레이-신한 테크이노베이션 제1호 | 14,297 | - | 3 | (342) | (342) |
| 유아이벤처투자조합 7호 | - | - | - | (1,145) | (1,145) |
| 스파크랩-신한 오퍼튜니티 제 1호 | 9,372 | - | - | (388) | (388) |
| 신영젠티움신기술사업투자조합 | 2,974 | 21 | - | (27) | (27) |
| 비엔더블유기술혁신사모투자합자회사 | 20,215 | 513 | 95 | (204) | (204) |
| 코리아오메가-신한 초기기업성장지원 투자조합 제1호 | 14,488 | - | - | (1,373) | (1,373) |
| 에스티-보난자 푸드테크 조합 | 8,650 | - | 3,666 | 3,519 | 3,519 |
| 뉴그린신한메자닌신기술투자조합 | - | - | - | (2,337) | (2,337) |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제2호 | 9,576 | - | - | (366) | (366) |
| 카카오-신한 제1호 트나이트 투자조합 | 29,948 | 133 | 8 | (379) | (379) |
| 디에스게임체인저아이티사모투자 합자회사 | 8,131 | 15 | 76 | (27) | (27) |
| 아이엠엠스페셜시츄에이션1의2호사모투자합자회사 | 57,965 | 3 | 4,610 | 4,418 | 4,418 |
| 신한 헬스케어 신기술투자조합 제5호 | 10,436 | - | 555 | 456 | 456 |
| 에스제이-대교 에이프릴 바이오벤처펀드 | 5,904 | - | - | (96) | (96) |
| 티그리스-언리미티드투자조합 1호 | 6,202 | - | 1 | (83) | (83) |
| 세븐트리-한화 1호 신기술사업투자조합 | 4,495 | - | - | (1,014) | (1,014) |
| 하베스트제2호사모투자합자회사 | 15,877 | 97 | 2,496 | 2,262 | 2,262 |
| 프렌드-에이치비에이 신기술사업투자조합 1호 | - | - | 11 | 11 | 11 |
| 엔브이스테이션사모투자합자회사 | 5,311 | 154 | - | (4,299) | (4,299) |
| 시너지 그린뉴딜 제1호 신기술사업투자조합 | 34,379 | - | 977 | (272) | (272) |
| 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 | 6,107 | - | 165 | 7 | 7 |
| 케이클라비스 제우스 신기술조합 제일호 | 5,395 | 62 | 391 | 313 | 313 |
| 디지에이치 신기술투자조합 1호 | 4,256 | - | - | (44) | (44) |
| 에스더블유에스 신기술조합 | 22,191 | - | - | (909) | (909) |
| 에스티캐피탈 신기술조합 제이십호 | 7,988 | - | - | (212) | (212) |
| 에이제이-코스넷세미콘원벤처투자조합 | 13,351 | 41 | 2 | (190) | (190) |
| 씨엘바이아웃제1호사모투자 합자회사 | 64,518 | 159 | 1 | (390) | (390) |
| 에임오퍼스밀키트솔루션 창업벤처전문PEF | 7,113 | - | 157 | 63 | 63 |
| 에이스톤 프로젝트 제1호 투자조합 | 6,271 | - | - | (129) | (129) |
| 큐리어스피날레 기업재무안정 사모투자 합자회사 | 13,346 | 61 | 1,275 | 1,126 | 1,126 |
| 얼머스 신한 소부장 혁신기업 투자조합 | 21,601 | - | 956 | 801 | 801 |
| 에스더블유알엔 신기술조합 | 3,912 | - | 651 | 612 | 612 |
| 세븐트리-디에이밸류 제1호 신기술투자조합 | 5,483 | - | - | (67) | (67) |
| 미래에셋파트너스제10호사모투자 합자회사 | 22,035 | 33 | 1 | (398) | (398) |
| 씨제이엘제1호사모투자 합자회사 | 11,687 | - | - | (313) | (313) |
| 브레이브뉴 신기술투자조합 제1호 | 4,245 | 14 | 70 | 31 | 31 |
| 에이비사모투자 합자회사 | 5,484 | 29 | - | (55) | (55) |
| 원신한 커넥트 신기술투자조합 제1호 | 236,764 | 8 | 36 | (3,245) | (3,245) |
| 티 소부장 제일호 창업벤처전문 사모투자합자회사 | 14,418 | 5 | 197 | 113 | 113 |
| 케이씨에이 신성장섹터1호 사모투자 합자회사 | 5,612 | 66 | - | (5,574) | (5,574) |
| 에이스톤 프로젝트 제2호 투자조합 | 6,076 | - | - | (124) | (124) |
| 케이디비씨프라임 신기술투자조합 | 8,072 | 18 | - | (647) | (647) |
| 키움-신한 이노베이션 제2호 투자조합 | 6,357 | 111 | 16 | (755) | (755) |
| 하랑신기술투자조합7호 | 7,079 | - | 1 | (21) | (21) |
| SKS-VLP 신기술투자조합 제2호 | 4,816 | - | - | (185) | (185) |
| 에이스톤 프로젝트 제3호 투자조합 | 5,390 | - | - | (110) | (110) |
| 레버런트-신한비스타신기술투자조합 | 20,535 | - | - | (224) | (224) |
| 블리츠글로벌스케일업투자조합 | 4,880 | - | 74 | 70 | 70 |
| 에트리홀딩스-신한유니콘투자조합제1호 | 1,987 | - | 1 | (13) | (13) |
| 메이플모빌리티사모투자 합자회사 | 43,024 | 1 | - | (2,930) | (2,930) |
| 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 | 4,493 | - | - | (7) | (7) |
| 에스제이 이에스지 혁신성장펀드 | 10,494 | - | 1 | (6) | (6) |
| 에프티 4차산업 1호 창업벤처전문 사모투자 합자회사 | 5,060 | - | - | - | - |
| 에이비즈제1호기업재무안정사모투자합자회사 | 6,215 | - | - | (85) | (85) |
| 콘텐츠성장창업벤처전문사모투자합자회사 | 9,150 | 7 | - | (7) | (7) |
| 엔비에이치-코스넷 세미콘 그로스 벤처투자조합 | 10,000 | 1 | - | (1) | (1) |
| 타임베큠 창업벤처전문 기관전용 사모투자 합자회사 | 8,464 | 90 | - | (126) | (126) |
| 하일랜드2021제8호사모투자 합자회사 | 15,000 | 2 | - | (2) | (2) |
| 한양길트엣지바이오 신기술투자조합 | 5,500 | 3 | - | (3) | (3) |
| 케이앤 세컨더리5호 투자조합 | 4,495 | - | - | (5) | (5) |
| 메디치2021의3사모투자 합자회사 | 39,217 | 15 | - | (98) | (98) |
| 스톤브릿지신한유니콘세컨더리 투자조합 | 10,441 | 32 | 1 | (32) | (32) |
| 위시그니처블랙2호사모투자 합자회사 | 7,590 | 14 | - | (23) | (23) |
| 신한타임메자닌블라인드신기술투자조합 | 29,885 | - | - | (115) | (115) |
| 데일리바이오헬스케어5호창업벤처전문PEF | 7,086 | 17 | - | (31) | (31) |
| 노바신기술사업투자조합1호 | 9,312 | - | - | (88) | (88) |
| ㈜대한제36호오피스위탁관리부동산투자회사 | 133,884 | 95,993 | 1,000 | 111 | 111 |
| 메리츠 AI-SingA330-A전문투자형사모특별자산투자신탁 | 1 | 1 | 1 | - | - |
| 메리츠 AI-SingA330-B전문투자형사모특별자산투자신탁 | 2 | 2 | 3 | 1 | 1 |
| 한국대안투자자원유동화전문투자형사모투자신탁제6호 | 1,181 | 31 | - | (2) | (2) |
| 보고 Debt Strategy 전문투자형사모부동산투자신탁4호 | 35,919 | 23 | 5,393 | 1,138 | 1,138 |
| KTB항공기전문투자형사모투자신탁 제16호 | 6,335 | 82 | 13 | (16) | (16) |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁1-A호 | 36,651 | 28 | 4,527 | (1,466) | (1,466) |
| 키움마일스톤US 전문투자형사모부동산투자신탁제16-A | 28,849 | 158 | 1,661 | 7 | 7 |
| 이지스글로벌개인신용회복채권투자신탁150-1호 | 21,625 | 16 | 3,138 | 1,763 | 1,763 |
| 오라이언 Pre-IPO 전문투자형 사모투자신탁 제20호 | - | - | - | - | - |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제1호 | 104,474 | 80 | 10,737 | 10,174 | 10,174 |
| 현대고양북삼송주택리츠전문투자형신탁12호 | - | - | - | - | - |
| JB고양북삼송주택리츠전문투자형신탁25호 | - | - | - | - | - |
| 삼천리미드스트림전문투자형사모투자신탁제5-4호 | 65,966 | 35 | 11,141 | (4,113) | (4,113) |
| 수성메자닌프로젝트P1전문투자형사모투자신탁 | - | - | - | - | - |
| 퍼시픽전문투자형사모증권투자신탁제20호 | - | - | - | - | - |
| 마이다스글로벌DEBT전문투자형사모부동산신탁제6호 | 117,396 | 49 | 2,817 | 1,451 | 1,451 |
| 리딩기업성장전문투자형사모투자신탁2호 | 1,264 | - | - | - | - |
| 신한BNPP스페인폐기물사업전문투자형사모신탁제1호 | - | - | - | - | - |
| 리치먼드전문투자형사모부동산투자신탁82호 | - | - | - | - | - |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제2호 | 128,578 | 126 | 6,713 | 5,661 | 5,661 |
| NH-Amundi글로벌인프라전문사모특별신탁14호 | 61,005 | 1 | 4,134 | 4 | 4 |
| 자비스메모리얼전문투자형사모투자신탁제1호 | 10,214 | 4 | 39 | 35 | 35 |
| 마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제68호 | - | - | - | - | - |
| 베스타스 전문투자형사모부동산투자신탁37호 | 55,273 | 19 | 6,500 | 23 | 23 |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁제3-A호 | 31,771 | 23 | 2,489 | (83) | (83) |
| 보고Realty Partners 전문투자형사모신탁5호 | 49,842 | 82 | 2,110 | (2,066) | (2,066) |
| 유레카4차산업신성장전문투자형사모투자신탁제2호 | 3,854 | - | 1 | 1 | 1 |
| 이지스사모부동산투자신탁 33호 | 87,790 | 53,808 | 1,123 | 440 | 440 |
| 파인밸류 PreIPO 6호 전문투자형사모증권투자신탁 | - | - | - | - | - |
| WWG 글로벌 전문투자형 사모부동산투자신탁4호 | 36,030 | 11 | 2,538 | 293 | 293 |
| 파인밸류PreIPO 7호 전문투자형사모증권투자신탁 | 11,619 | 24 | 535 | 445 | 445 |
| 코람코다움전문투자형사모투자신탁제12호 | - | - | - | - | - |
| 수성메자닌프로젝트M1전문투자형사모투자신탁 | - | - | - | - | - |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제3호 | 102,046 | 19 | 222 | (2,759) | (2,759) |
| 퍼시픽전문투자형사모부동산투자신탁제40호 | 46,898 | - | 398 | 398 | 398 |
| 에이치원태양광브릿지전문사모투자신탁1호 | - | - | - | - | - |
| 마스턴부동산론전문투자형사모부동산투자신탁제2호 | 22,453 | 139 | 549 | 410 | 410 |
| LB스코틀랜드전문투자형사모부동산투자신탁29호 | 44,614 | 37 | 5,177 | 3,345 | 3,345 |
| 신한창업벤처알파투자형사모혼합자산투자신탁제1호 | 8,189 | 15 | 5 | (213) | (213) |
| 제이알 전문투자형 사모부동산투자신탁 제16호 | 38,545 | 1,271 | - | - | - |
| AIP Growth전문투자형사모투자신탁8호 | 5,326 | 10 | 224 | 214 | 214 |
| 카임전문투자형 사모부동산투자신탁 20호 | 13,125 | - | 125 | 125 | 125 |
| KIAMCO 베트남 태양광 사모특별자산투자신탁 | 15,065 | 12 | - | - | - |
| 키움마일스톤US사모부동산투자신탁 제16-C호 | 4,700 | 10 | 325 | 47 | 47 |
| 스카이워크Beta-K코스닥벤처전문투자사모신탁제1호 | 6,791 | 8 | 629 | 520 | 520 |
| 타임폴리오 The Venture-V 2호 신탁 | 22,829 | 769 | 3,361 | 2,941 | 2,941 |
| 파인밸류 POST IPO 5호 전문투자형 사모증권투자신탁 | 5,824 | 17 | 885 | 807 | 807 |
| IBK개인채무조정전문투자형사모특별자산투자신탁13호 | 4,925 | - | 14 | 13 | 13 |
| TI퍼스트프로퍼티전문투자형사모투자신탁제1호 | 7,654 | 17 | 156 | 139 | 139 |
| 엠플러스 전문투자형 사모부동산투자신탁 25호 | 8,186 | 290 | 451 | 396 | 396 |
| 파로스 SL 전문투자형 사모투자신탁 | 4,804 | 13 | 22 | (9) | (9) |
| 신한창업벤처알파일반사모혼합자산투자신탁제2호 | 3,151 | 3 | 1 | (2) | (2) |
| 수성코스닥벤처B11일반사모투자신탁 | 5,007 | - | 22 | 22 | 22 |
| 트레스 유진 일반 사모투자신탁 | 20,000 | 11 | - | (11) | (11) |
| 스카이워크Game Changer전문투자형사모투자신탁제1호 | 8,602 | 24 | 2 | (22) | (22) |
| 캡스톤전문투자형사모부동산투자신탁26호 | 12,223 | 3,433 | - | - | - |
| JB인천검단부천괴안주택리츠사모부동산투자신탁54호 | 12,718 | 2 | - | (2) | (2) |
| 한국투자스마트리얼에셋전문투자형사모투자신탁3호 | 13,146 | 120 | 532 | 506 | 506 |
| JB화성동탄경남하동귀농귀촌리츠부동산투자신탁53호 | 16,113 | 2 | - | (2) | (2) |
| KB Oaktree 일반사모특별자산투자신탁 제3호 | 9,552 | 77 | 130 | 52 | 52 |
| 신한Mezzanine전문투자형사모혼합자산투자신탁제2호 | 15,009 | 11 | 4,824 | 4,798 | 4,798 |
| 스카이워크Convertible전문투자형 사모투자신탁 제3호 | 6,764 | 5 | 194 | 159 | 159 |
| 합계 | 2,904,023 | 162,452 | 210,659 | 27,906 | 27,906 |
(4) 당분기말과 전기말 현재 관계기업의 재무정보금액을 관계기업에 대한 지분의 장부금액으로 조정한 내역은 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 피투자회사 | 당분기말 순자산 (a) |
연결실체 지분율 (b) |
순자산지분금액 (a) x (b) |
장부금액 |
| QCP 신기술투자조합 20호 | 12 | 47.17% | 6 | 6 |
| 코에프씨신한프런티어챔프2010의4호사모투자전문회사 | 6,126 | 6.54% | 400 | 400 |
| KDBC마이다스동아스노우볼투자조합2호 | 2,431 | 25.00% | 608 | 608 |
| 케이클라비스 마이스터 신기술조합 제구호 | 1,768 | 34.48% | 610 | 610 |
| 신한-알바트로스 기술투자펀드 | 18,136 | 16.67% | 3,023 | 3,023 |
| 신한-마이다스동아세컨더리투자조합 | 7,463 | 50.00% | 3,731 | 3,731 |
| 신한-수인베스트먼트청년창업벤처투자조합1호 | 17,518 | 24.00% | 4,204 | 4,204 |
| KOIC 디스플레이테크투자조합 | 24,284 | 23.53% | 5,714 | 5,714 |
| KDBC-마이다스동아 글로벌콘텐츠 펀드 | 18,379 | 23.26% | 4,274 | 4,274 |
| 신한피에스 신기술사업투자조합 제1호 | 2,823 | 31.94% | 902 | 902 |
| 신한-엔베스터 유동화전문펀드 | 24,838 | 24.92% | 6,189 | 6,189 |
| 스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호 | 2,946 | 32.05% | 944 | 944 |
| 코리아오메가프로젝트삼호조합 | 21,104 | 23.53% | 4,966 | 4,966 |
| 에스제이 소셜임팩트 바이오벤처펀드 | 2,889 | 33.33% | 963 | 963 |
| 수 딜리버리플랫폼 그로스 투자조합 | 22,721 | 20.00% | 4,544 | 4,544 |
| 키움-프렌드2호 신기술사업투자조합 | 1,117 | 23.81% | 266 | 266 |
| 스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 4호 | 1,429 | 47.51% | 679 | 679 |
| 에스티-히스토리 신기술조합 제일호 | 605 | 40.00% | 242 | 242 |
| 티그리스투자조합8호 | 3,718 | 25.32% | 941 | 941 |
| 피에스에이-신한투자조합1호 | 12,886 | 21.43% | 2,761 | 2,761 |
| 이앤헬스케어투자조합6호 | 20,038 | 21.05% | 4,218 | 4,218 |
| 포트원케이프 제일호 신기술사업투자조합 | 2,347 | 20.00% | 469 | 469 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제1호 | 14,090 | 10.26% | 1,445 | 1,445 |
| 키움-신한 이노베이션 제1호 투자조합 | 21,235 | 50.00% | 10,618 | 10,618 |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제1호 | 9,486 | 27.78% | 2,635 | 2,635 |
| 케이클라비스 신기술조합 제칠호 | 7,285 | 30.30% | 2,208 | 2,208 |
| 대신-K&T신기술투자조합 | 25,662 | 22.32% | 5,728 | 5,728 |
| 지엠비 바이오 투자조합 5호 | 2,117 | 31.39% | 664 | 664 |
| 열림-신한 포트폴리오 투자조합 제1호 | 8,411 | 19.96% | 1,679 | 1,679 |
| 엠케이벤처스케이클라비스그로스캐피탈벤처펀드1호 | 3,023 | 26.67% | 806 | 806 |
| 케이에스티-신한 실험실창업 제1호 투자조합 | 9,662 | 50.00% | 4,831 | 4,831 |
| 스톤브릿지고성장기업1호투자조합 | 7,013 | 44.12% | 3,094 | 3,094 |
| 케이프 제삼호 IT투자조합 | 31,030 | 32.89% | 10,207 | 10,207 |
| 보난자-위드윈 혁신 IT 1호 투자조합 | 4,837 | 38.02% | 1,839 | 1,839 |
| 퓨처플레이-신한 테크이노베이션 제1호 | 14,179 | 50.00% | 7,090 | 7,090 |
| 스파크랩-신한 오퍼튜니티 제 1호 | 10,913 | 49.50% | 5,403 | 5,403 |
| 신영젠티움신기술사업투자조합 | 2,944 | 33.33% | 981 | 981 |
| 비엔더블유기술혁신사모투자합자회사 | 19,648 | 20.90% | 4,105 | 4,105 |
| 코리아오메가-신한 초기기업성장지원 투자조합 제1호 | 14,977 | 50.00% | 7,488 | 7,488 |
| 에스티-보난자 푸드테크 조합 | 9,991 | 38.83% | 3,880 | 3,880 |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제2호 | 9,553 | 19.80% | 1,892 | 1,892 |
| 카카오-신한 제1호 트나이트 투자조합 | 28,624 | 48.62% | 13,918 | 13,918 |
| 디에스게임체인저아이티사모투자 합자회사 | 8,247 | 24.10% | 1,987 | 1,987 |
| 아이엠엠스페셜시츄에이션1의2호사모투자합자회사 | 70,160 | 20.00% | 14,032 | 14,032 |
| 신한 헬스케어 신기술투자조합 제5호 | 10,653 | 20.00% | 2,131 | 2,131 |
| 에스제이-대교 에이프릴 바이오벤처펀드 | 5,881 | 33.33% | 1,960 | 1,960 |
| 티그리스-언리미티드투자조합 1호 | 6,177 | 31.75% | 1,961 | 1,961 |
| 세븐트리-한화 1호 신기술사업투자조합 | 4,467 | 39.99% | 1,787 | 1,787 |
| 하베스트제2호사모투자합자회사 | 14,937 | 22.06% | 3,295 | 3,295 |
| 엔브이스테이션사모투자합자회사 | 4,193 | 25.64% | 1,075 | 1,075 |
| 시너지 그린뉴딜 제1호 신기술사업투자조합 | 37,778 | 28.17% | 10,642 | 10,642 |
| 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 | 6,162 | 6.56% | 404 | 404 |
| 케이클라비스 제우스 신기술조합 제일호 | 5,396 | 39.84% | 2,150 | 2,150 |
| 디지에이치 신기술투자조합 1호 | 4,236 | 46.51% | 1,970 | 1,970 |
| 에스더블유에스 신기술조합 | 21,733 | 21.65% | 4,704 | 4,704 |
| 에스티캐피탈 신기술조합 제이십호 | 7,713 | 24.39% | 1,881 | 1,881 |
| 에이제이-코스넷세미콘원벤처투자조합 | 13,287 | 22.22% | 2,953 | 2,953 |
| 씨엘바이아웃제1호사모투자 합자회사 | 64,729 | 21.43% | 13,871 | 13,871 |
| 에임오퍼스밀키트솔루션 창업벤처전문PEF | 7,362 | 28.37% | 2,089 | 2,089 |
| 에이스톤 프로젝트 제1호 투자조합 | 5,902 | 31.25% | 1,844 | 1,844 |
| 큐리어스피날레 기업재무안정 사모투자 합자회사 | 13,290 | 27.78% | 3,691 | 3,691 |
| 얼머스 신한 소부장 혁신기업 투자조합 | 28,329 | 24.04% | 6,810 | 6,810 |
| 에스더블유알엔 신기술조합 | 3,365 | 27.27% | 918 | 918 |
| 세븐트리-디에이밸류 제1호 신기술투자조합 | 5,452 | 36.04% | 1,965 | 1,965 |
| 미래에셋파트너스제10호사모투자 합자회사 | 21,960 | 35.71% | 7,843 | 7,843 |
| 씨제이엘제1호사모투자 합자회사 | 11,633 | 22.33% | 2,598 | 2,598 |
| 브레이브뉴 신기술투자조합 제1호 | 4,176 | 23.81% | 994 | 994 |
| 에이비사모투자 합자회사 | 5,424 | 27.22% | 1,477 | 1,477 |
| 원신한 커넥트 신기술투자조합 제1호 | 275,976 | 10.00% | 27,598 | 27,598 |
| 티 소부장 제일호 창업벤처전문 사모투자합자회사 | 14,455 | 20.98% | 3,032 | 3,032 |
| 케이씨에이 신성장섹터1호 사모투자 합자회사 | 5,642 | 26.98% | 1,522 | 1,522 |
| 에이스톤 프로젝트 제2호 투자조합 | 20,906 | 32.26% | 6,744 | 6,744 |
| 케이디비씨프라임 신기술투자조합 | 8,709 | 22.99% | 2,002 | 2,002 |
| 키움-신한 이노베이션 제2호 투자조합 | 12,459 | 42.86% | 5,340 | 5,340 |
| 하랑신기술투자조합7호 | 7,194 | 28.17% | 2,026 | 2,026 |
| SKS-VLP 신기술투자조합 제2호 | 4,702 | 29.99% | 1,410 | 1,410 |
| 에이스톤 프로젝트 제3호 투자조합 | 5,395 | 36.36% | 1,962 | 1,962 |
| 레버런트-신한비스타신기술투자조합 | 20,410 | 13.41% | 2,738 | 2,738 |
| 블리츠글로벌스케일업투자조합 | 4,901 | 20.79% | 1,019 | 1,019 |
| 에트리홀딩스-신한유니콘투자조합제1호 | 1,938 | 50.00% | 969 | 969 |
| 메이플모빌리티사모투자 합자회사 | 42,416 | 20.18% | 8,560 | 8,560 |
| 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 | 4,469 | 44.44% | 1,986 | 1,986 |
| 에스제이 이에스지 혁신성장펀드 | 10,454 | 28.57% | 2,987 | 2,987 |
| 에프티 4차산업 1호 창업벤처전문 사모투자 합자회사 | 4,998 | 29.64% | 1,481 | 1,481 |
| 에이비즈제1호기업재무안정사모투자합자회사 | 6,297 | 76.19% | 4,798 | 4,798 |
| 콘텐츠성장창업벤처전문사모투자합자회사 | 9,108 | 21.86% | 1,991 | 1,991 |
| 엔비에이치-코스넷 세미콘 그로스 벤처투자조합 | 9,899 | 20.00% | 1,980 | 1,980 |
| 타임베큠 창업벤처전문 기관전용 사모투자 합자회사 | 6,828 | 23.53% | 1,607 | 1,607 |
| 하일랜드2021제8호사모투자 합자회사 | 14,867 | 32.67% | 4,857 | 4,857 |
| 한양길트엣지바이오 신기술투자조합 | 5,481 | 36.36% | 1,993 | 1,993 |
| 케이앤 세컨더리5호 투자조합 | 4,263 | 33.33% | 1,421 | 1,421 |
| 메디치2021의3사모투자 합자회사 | 38,989 | 24.81% | 9,675 | 9,675 |
| 스톤브릿지신한유니콘세컨더리 투자조합 | 31,716 | 19.92% | 6,319 | 6,319 |
| 위시그니처블랙2호사모투자 합자회사 | 6,845 | 39.47% | 2,702 | 2,702 |
| 신한타임메자닌블라인드신기술투자조합 | 28,936 | 50.00% | 14,468 | 14,468 |
| 데일리바이오헬스케어5호창업벤처전문PEF | 6,441 | 28.17% | 1,814 | 1,814 |
| 노바신기술사업투자조합1호 | 9,312 | 21.28% | 1,981 | 1,981 |
| ㈜대한제36호오피스위탁관리부동산투자회사(*) | 43,914 | 48.05% | 21,101 | 21,554 |
| 딥블루제1호사모투자합자회사 | 7,048 | 21.28% | 1,500 | 1,500 |
| 디에스파워세미콘사모투자 합자회사 | 14,171 | 20.98% | 2,973 | 2,973 |
| 이에스바이오밸류업2호펀드 | 3,287 | 28.79% | 946 | 946 |
| 에스티-제이씨엘 신기술조합 제2호 | 3,600 | 27.78% | 1,000 | 1,000 |
| 스틱헬스케어아이사모투자 합자회사 | 4,187 | 33.33% | 1,396 | 1,396 |
| 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 | 26,003 | 38.31% | 9,963 | 9,963 |
| 하베스트제3호사모투자합자회사 | 28,977 | 34.36% | 9,958 | 9,958 |
| 유니온어센도헬스케어슈퍼플랫폼투자조합2호 | 8,670 | 34.56% | 2,997 | 2,997 |
| 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 제1호 | 7,000 | 28.57% | 2,000 | 2,000 |
| 신한-퀀텀 창업초기펀드 | 2,419 | 49.18% | 1,190 | 1,190 |
| 신한-시몬느 신기술투자조합 제1호 | 6,467 | 38.46% | 2,487 | 2,487 |
| 코리아오메가테크핀이호조합 | 5,496 | 36.36% | 1,999 | 1,999 |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제3호 | 1,987 | 44.30% | 880 | 880 |
| 하이-노앤 신기술투자조합 제1호 | 7,400 | 26.32% | 1,947 | 1,947 |
| 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 | 5,300 | 28.30% | 1,500 | 1,500 |
| 펜타스톤 1호 신기술투자조합 | 4,847 | 20.62% | 999 | 999 |
| 수피아이온 지놈 CDMO 신기술투자조합 | 3,070 | 32.57% | 1,000 | 1,000 |
| 메리츠 AI-SingA330-A전문투자형사모특별자산투자신탁 | - | 23.89% | - | - |
| 메리츠 AI-SingA330-B전문투자형사모특별자산투자신탁 | - | 20.16% | - | - |
| 보고 Debt Strategy 전문투자형사모부동산투자신탁4호 | 36,320 | 20.00% | 7,264 | 7,264 |
| KTB항공기전문투자형사모투자신탁 제16호 | 6,759 | 33.44% | 2,260 | 2,260 |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁1-A호 | 39,861 | 25.00% | 9,965 | 9,965 |
| 키움마일스톤US 전문투자형사모부동산투자신탁제16-A | 28,750 | 39.84% | 11,454 | 11,454 |
| 이지스글로벌개인신용회복채권투자신탁150-1호 | 20,827 | 25.00% | 5,207 | 5,207 |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제1호 | 101,164 | 30.00% | 30,349 | 30,349 |
| 삼천리미드스트림전문투자형사모투자신탁제5-4호 | 64,279 | 25.00% | 16,070 | 16,070 |
| 마이다스글로벌DEBT전문투자형사모부동산신탁제6호 | 117,330 | 20.05% | 23,523 | 23,523 |
| 리딩기업성장전문투자형사모투자신탁2호 | 1,264 | 78.08% | 987 | 987 |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제2호 | 136,789 | 21.43% | 29,312 | 29,312 |
| NH-Amundi글로벌인프라전문사모특별신탁14호 | 60,969 | 30.00% | 18,290 | 18,290 |
| 자비스메모리얼전문투자형사모투자신탁제1호 | 10,206 | 99.01% | 10,105 | 10,105 |
| 베스타스 전문투자형사모부동산투자신탁37호 | 56,159 | 20.00% | 11,232 | 11,232 |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁제3-A호 | 31,765 | 36.36% | 11,551 | 11,551 |
| 보고Realty Partners 전문투자형사모신탁5호 | 49,040 | 21.64% | 10,610 | 10,610 |
| 유레카4차산업신성장전문투자형사모투자신탁제2호 | 3,831 | 50.00% | 1,916 | 1,916 |
| 이지스사모부동산투자신탁 33호 | 33,340 | 40.86% | 13,623 | 13,623 |
| WWG 글로벌 전문투자형 사모부동산투자신탁4호 | 34,893 | 29.55% | 10,312 | 10,312 |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제3호 | 108,366 | 21.43% | 23,221 | 23,221 |
| 퍼시픽전문투자형사모부동산투자신탁제40호 | 47,482 | 24.73% | 11,743 | 11,743 |
| 마스턴부동산론전문투자형사모부동산투자신탁제2호 | 19,001 | 33.57% | 6,379 | 6,379 |
| LB스코틀랜드전문투자형사모부동산투자신탁29호 | 43,859 | 23.12% | 10,138 | 10,138 |
| 신한창업벤처알파투자형사모혼합자산투자신탁제1호 | 8,166 | 21.43% | 1,750 | 1,750 |
| 제이알 전문투자형 사모부동산투자신탁 제16호 | 37,456 | 32.57% | 12,200 | 12,200 |
| AIP Growth전문투자형사모투자신탁8호 | 5,108 | 36.36% | 1,857 | 1,857 |
| 카임전문투자형 사모부동산투자신탁 20호 | 13,111 | 38.46% | 5,043 | 5,043 |
| KIAMCO 베트남 태양광 사모특별자산투자신탁 | 15,266 | 50.00% | 7,633 | 7,633 |
| 키움마일스톤US사모부동산투자신탁 제16-C호 | 4,743 | 28.57% | 1,355 | 1,355 |
| 스카이워크Beta-K코스닥벤처전문투자사모신탁제1호 | 6,878 | 32.87% | 2,260 | 2,260 |
| 타임폴리오 The Venture-V 2호 신탁 | 21,285 | 20.73% | 4,411 | 4,411 |
| 파인밸류 POST IPO 5호 전문투자형 사모증권투자신탁 | 6,318 | 40.00% | 2,527 | 2,527 |
| IBK개인채무조정전문투자형사모특별자산투자신탁13호 | 4,927 | 93.90% | 4,626 | 4,626 |
| TI퍼스트프로퍼티전문투자형사모투자신탁제1호 | 7,496 | 40.00% | 2,998 | 2,998 |
| 엠플러스 전문투자형 사모부동산투자신탁 25호 | 9,852 | 41.67% | 4,105 | 4,105 |
| 파로스 SL 전문투자형 사모투자신탁 | 4,712 | 41.67% | 1,963 | 1,963 |
| 신한창업벤처알파일반사모혼합자산투자신탁제2호 | 3,142 | 21.43% | 673 | 673 |
| 수성코스닥벤처B11일반사모투자신탁 | 4,971 | 40.12% | 1,994 | 1,994 |
| 트레스 유진 일반 사모투자신탁 | 19,877 | 50.00% | 9,939 | 9,939 |
| 스카이워크Game Changer전문투자형사모투자신탁제1호 | 8,560 | 23.26% | 1,991 | 1,991 |
| 캡스톤전문투자형사모부동산투자신탁26호 | 8,675 | 50.00% | 4,337 | 4,337 |
| JB인천검단부천괴안주택리츠사모부동산투자신탁54호 | 12,711 | 39.31% | 4,997 | 4,997 |
| 한국투자스마트리얼에셋전문투자형사모투자신탁3호 | 30,020 | 33.33% | 10,007 | 10,007 |
| JB화성동탄경남하동귀농귀촌리츠부동산투자신탁53호 | 16,106 | 31.03% | 4,998 | 4,998 |
| KB Oaktree 일반사모특별자산투자신탁 제3호 | 11,950 | 33.33% | 3,983 | 3,983 |
| 신한Mezzanine전문투자형사모혼합자산투자신탁제2호 | 12,810 | 49.02% | 6,280 | 6,280 |
| 스카이워크Convertible전문투자형 사모투자신탁 제3호 | 7,248 | 30.30% | 2,197 | 2,197 |
| 한국투자개발시드일반사모투자신탁1호 | 25,002 | 40.00% | 10,001 | 10,001 |
| 타이거대체그린알파일반사모특별자산투자신탁29호 | 28,237 | 95.24% | 26,892 | 26,892 |
| 합계 | 3,057,630 | 847,543 | 847,99 | |
| (*) (주)대한제36호오피스위탁관리부동산투자회사 취득시 영업권을 인식하였습니다. |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 피투자회사 | 전기말 순자산 (a) |
연결실체 지분율 (b) |
순자산지분금액 (a) x (b) |
장부금액 |
| QCP 신기술투자조합 20호 | 9 | 47.17% | 4 | 4 |
| 코에프씨신한프런티어챔프2010의4호사모투자전문회사 | 6,121 | 6.54% | 400 | 400 |
| 드림하이 투자조합3호 | 877 | 54.55% | 479 | 479 |
| KDBC마이다스동아스노우볼투자조합2호 | 2,381 | 25.00% | 596 | 596 |
| 케이클라비스 마이스터 신기술조합 제구호 | 1,745 | 34.48% | 602 | 602 |
| 신한-알바트로스 기술투자펀드 | 20,213 | 16.67% | 3,369 | 3,369 |
| 신한-마이다스동아세컨더리투자조합 | 7,902 | 50.00% | 3,951 | 3,951 |
| 신한-수인베스트먼트청년창업벤처투자조합1호 | 17,608 | 24.00% | 4,226 | 4,226 |
| KOIC 디스플레이테크투자조합 | 9,617 | 23.53% | 2,262 | 2,262 |
| KDBC-마이다스동아 글로벌콘텐츠 펀드 | 12,704 | 23.26% | 2,955 | 2,955 |
| 신한피에스 신기술사업투자조합 제1호 | 2,780 | 31.94% | 888 | 888 |
| 신한-엔베스터 유동화전문펀드 | 21,420 | 24.92% | 5,337 | 5,337 |
| 스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호 | 2,969 | 32.05% | 951 | 951 |
| 코리아오메가프로젝트삼호조합 | 18,234 | 23.53% | 4,291 | 4,291 |
| 에스제이 소셜임팩트 바이오벤처펀드 | 2,897 | 33.33% | 966 | 966 |
| 수 딜리버리플랫폼 그로스 투자조합 | 19,578 | 20.00% | 3,916 | 3,916 |
| 키움-프렌드2호 신기술사업투자조합 | 1,117 | 23.81% | 266 | 266 |
| 스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 4호 | 1,806 | 47.51% | 858 | 858 |
| 에스티-히스토리 신기술조합 제일호 | 2,537 | 40.00% | 1,014 | 1,014 |
| 티그리스투자조합8호 | 3,740 | 25.32% | 947 | 947 |
| 피에스에이-신한투자조합1호 | 13,404 | 21.43% | 2,873 | 2,873 |
| 신한-라이노스 1호 신기술사업투자조합 | 6,080 | 22.48% | 1,367 | 1,367 |
| 이앤헬스케어투자조합6호 | 32,615 | 21.05% | 6,867 | 6,867 |
| 포트원케이프 제일호 신기술사업투자조합 | 2,447 | 20.00% | 489 | 489 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제1호 | 15,758 | 10.26% | 1,616 | 1,616 |
| 키움-신한 이노베이션 제1호 투자조합 | 23,462 | 50.00% | 11,731 | 11,731 |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제1호 | 10,244 | 27.78% | 2,846 | 2,846 |
| 케이클라비스 신기술조합 제칠호 | 7,097 | 30.30% | 2,151 | 2,151 |
| 대신-K&T신기술투자조합 | 25,571 | 22.32% | 5,708 | 5,708 |
| 지엠비 바이오 투자조합 5호 | 2,129 | 31.39% | 668 | 668 |
| 열림-신한 포트폴리오 투자조합 제1호 | 8,427 | 19.96% | 1,682 | 1,682 |
| 엠케이벤처스케이클라비스그로스캐피탈벤처펀드1호 | 2,900 | 26.67% | 773 | 773 |
| 케이에스티-신한 실험실창업 제1호 투자조합 | 6,925 | 50.00% | 3,463 | 3,463 |
| 스톤브릿지고성장기업1호투자조합 | 6,718 | 44.12% | 2,964 | 2,964 |
| 케이프 제삼호 IT투자조합 | 30,599 | 32.89% | 10,065 | 10,065 |
| 보난자-위드윈 혁신 IT 1호 투자조합 | 5,179 | 38.02% | 1,970 | 1,970 |
| 퓨처플레이-신한 테크이노베이션 제1호 | 14,297 | 50.00% | 7,149 | 7,149 |
| 스파크랩-신한 오퍼튜니티 제 1호 | 9,372 | 49.50% | 4,640 | 4,640 |
| 신영젠티움신기술사업투자조합 | 2,953 | 33.33% | 984 | 984 |
| 비엔더블유기술혁신사모투자합자회사 | 19,702 | 20.90% | 4,116 | 4,116 |
| 코리아오메가-신한 초기기업성장지원 투자조합 제1호 | 14,488 | 50.00% | 7,244 | 7,244 |
| 에스티-보난자 푸드테크 조합 | 8,650 | 38.83% | 3,360 | 3,360 |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제2호 | 9,576 | 19.80% | 1,897 | 1,897 |
| 카카오-신한 제1호 트나이트 투자조합 | 29,815 | 48.62% | 14,497 | 14,497 |
| 디에스게임체인저아이티사모투자 합자회사 | 8,116 | 24.10% | 1,955 | 1,955 |
| 아이엠엠스페셜시츄에이션1의2호사모투자합자회사 | 57,962 | 20.00% | 11,593 | 11,593 |
| 신한 헬스케어 신기술투자조합 제5호 | 10,436 | 20.00% | 2,087 | 2,087 |
| 에스제이-대교 에이프릴 바이오벤처펀드 | 5,904 | 33.33% | 1,968 | 1,968 |
| 티그리스-언리미티드투자조합 1호 | 6,202 | 31.75% | 1,969 | 1,969 |
| 세븐트리-한화 1호 신기술사업투자조합 | 4,495 | 39.99% | 1,798 | 1,798 |
| 하베스트제2호사모투자합자회사 | 15,780 | 22.06% | 3,481 | 3,481 |
| 엔브이스테이션사모투자합자회사 | 5,157 | 25.64% | 1,323 | 1,323 |
| 시너지 그린뉴딜 제1호 신기술사업투자조합 | 34,379 | 28.17% | 9,683 | 9,683 |
| 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 | 6,107 | 6.56% | 400 | 400 |
| 케이클라비스 제우스 신기술조합 제일호 | 5,333 | 39.84% | 2,125 | 2,125 |
| 디지에이치 신기술투자조합 1호 | 4,256 | 46.51% | 1,980 | 1,980 |
| 에스더블유에스 신기술조합 | 22,191 | 21.65% | 4,803 | 4,803 |
| 에스티캐피탈 신기술조합 제이십호 | 7,988 | 24.39% | 1,948 | 1,948 |
| 에이제이-코스넷세미콘원벤처투자조합 | 13,310 | 22.22% | 2,958 | 2,958 |
| 씨엘바이아웃제1호사모투자 합자회사 | 64,359 | 21.43% | 13,791 | 13,791 |
| 에임오퍼스밀키트솔루션 창업벤처전문PEF | 7,113 | 28.37% | 2,018 | 2,018 |
| 에이스톤 프로젝트 제1호 투자조합 | 6,271 | 31.25% | 1,960 | 1,960 |
| 큐리어스피날레 기업재무안정 사모투자 합자회사 | 13,285 | 27.78% | 3,690 | 3,690 |
| 얼머스 신한 소부장 혁신기업 투자조합 | 21,601 | 24.04% | 5,192 | 5,192 |
| 에스더블유알엔 신기술조합 | 3,912 | 27.27% | 1,067 | 1,067 |
| 세븐트리-디에이밸류 제1호 신기술투자조합 | 5,483 | 36.04% | 1,976 | 1,976 |
| 미래에셋파트너스제10호사모투자 합자회사 | 22,002 | 35.71% | 7,858 | 7,858 |
| 씨제이엘제1호사모투자 합자회사 | 11,687 | 22.33% | 2,610 | 2,610 |
| 브레이브뉴 신기술투자조합 제1호 | 4,231 | 23.81% | 1,007 | 1,007 |
| 에이비사모투자 합자회사 | 5,455 | 27.22% | 1,485 | 1,485 |
| 원신한 커넥트 신기술투자조합 제1호 | 236,756 | 10.00% | 23,676 | 23,676 |
| 티 소부장 제일호 창업벤처전문 사모투자합자회사 | 14,413 | 20.98% | 3,024 | 3,024 |
| 케이씨에이 신성장섹터1호 사모투자 합자회사 | 5,546 | 26.98% | 1,496 | 1,496 |
| 에이스톤 프로젝트 제2호 투자조합 | 6,076 | 32.26% | 1,960 | 1,960 |
| 케이디비씨프라임 신기술투자조합 | 8,054 | 22.99% | 1,851 | 1,851 |
| 키움-신한 이노베이션 제2호 투자조합 | 6,246 | 42.86% | 2,677 | 2,677 |
| 하랑신기술투자조합7호 | 7,079 | 28.17% | 1,994 | 1,994 |
| SKS-VLP 신기술투자조합 제2호 | 4,816 | 29.99% | 1,444 | 1,444 |
| 에이스톤 프로젝트 제3호 투자조합 | 5,390 | 36.36% | 1,960 | 1,960 |
| 레버런트-신한비스타신기술투자조합 | 20,535 | 13.41% | 2,755 | 2,755 |
| 블리츠글로벌스케일업투자조합 | 4,880 | 20.79% | 1,015 | 1,015 |
| 에트리홀딩스-신한유니콘투자조합제1호 | 1,987 | 50.00% | 994 | 994 |
| 메이플모빌리티사모투자 합자회사 | 43,023 | 20.18% | 8,683 | 8,683 |
| 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 | 4,493 | 44.44% | 1,997 | 1,997 |
| 에스제이 이에스지 혁신성장펀드 | 10,494 | 28.57% | 2,998 | 2,998 |
| 에프티 4차산업 1호 창업벤처전문 사모투자 합자회사 | 5,060 | 29.64% | 1,500 | 1,500 |
| 에이비즈제1호기업재무안정사모투자합자회사 | 6,215 | 76.19% | 4,736 | 4,736 |
| 콘텐츠성장창업벤처전문사모투자합자회사 | 9,143 | 21.86% | 1,998 | 1,998 |
| 엔비에이치-코스넷 세미콘 그로스 벤처투자조합 | 9,999 | 20.00% | 2,000 | 2,000 |
| 타임베큠 창업벤처전문 기관전용 사모투자 합자회사 | 8,374 | 23.53% | 1,970 | 1,970 |
| 하일랜드2021제8호사모투자 합자회사 | 14,998 | 32.67% | 4,899 | 4,899 |
| 한양길트엣지바이오 신기술투자조합 | 5,497 | 36.36% | 1,999 | 1,999 |
| 케이앤 세컨더리5호 투자조합 | 4,495 | 33.33% | 1,498 | 1,498 |
| 메디치2021의3사모투자 합자회사 | 39,202 | 24.81% | 9,728 | 9,728 |
| 스톤브릿지신한유니콘세컨더리 투자조합 | 10,409 | 19.92% | 2,074 | 2,074 |
| 위시그니처블랙2호사모투자 합자회사 | 7,576 | 39.47% | 2,991 | 2,991 |
| 신한타임메자닌블라인드신기술투자조합 | 29,885 | 50.00% | 14,942 | 14,942 |
| 데일리바이오헬스케어5호창업벤처전문PEF | 7,069 | 28.17% | 1,991 | 1,991 |
| 노바신기술사업투자조합1호 | 9,312 | 21.28% | 1,981 | 1,981 |
| ㈜대한제36호오피스위탁관리부동산투자회사(*) | 37,891 | 48.05% | 18,206 | 21,500 |
| 메리츠 AI-SingA330-A전문투자형사모특별자산투자신탁 | - | 23.89% | - | - |
| 메리츠 AI-SingA330-B전문투자형사모특별자산투자신탁 | - | 20.16% | - | - |
| 한국대안투자자원유동화전문투자형사모투자신탁제6호 | 1,150 | 20.00% | 230 | 230 |
| 보고 Debt Strategy 전문투자형사모부동산투자신탁4호 | 35,896 | 20.00% | 7,179 | 7,179 |
| KTB항공기전문투자형사모투자신탁 제16호 | 6,253 | 33.44% | 2,091 | 2,091 |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁1-A호 | 36,623 | 25.00% | 9,155 | 9,155 |
| 키움마일스톤US 전문투자형사모부동산투자신탁제16-A | 28,691 | 39.84% | 11,430 | 11,430 |
| 이지스글로벌개인신용회복채권투자신탁150-1호 | 21,609 | 25.00% | 5,402 | 5,402 |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제1호 | 104,394 | 30.00% | 31,318 | 31,318 |
| 삼천리미드스트림전문투자형사모투자신탁제5-4호 | 65,931 | 25.00% | 16,482 | 16,482 |
| 마이다스글로벌DEBT전문투자형사모부동산신탁제6호 | 117,347 | 20.05% | 23,526 | 23,526 |
| 리딩기업성장전문투자형사모투자신탁2호 | 1,264 | 78.08% | 987 | 987 |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제2호 | 128,452 | 21.43% | 27,525 | 27,525 |
| NH-Amundi글로벌인프라전문사모특별신탁14호 | 61,004 | 30.00% | 18,301 | 18,301 |
| 자비스메모리얼전문투자형사모투자신탁제1호 | 10,210 | 99.01% | 10,109 | 10,109 |
| 베스타스 전문투자형사모부동산투자신탁37호 | 55,254 | 20.00% | 11,051 | 11,051 |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁제3-A호 | 31,748 | 36.36% | 11,545 | 11,545 |
| 보고Realty Partners 전문투자형사모신탁5호 | 49,760 | 21.64% | 10,766 | 10,766 |
| 유레카4차산업신성장전문투자형사모투자신탁제2호 | 3,854 | 50.00% | 1,927 | 1,927 |
| 이지스사모부동산투자신탁 33호 | 33,982 | 40.86% | 13,884 | 13,884 |
| WWG 글로벌 전문투자형 사모부동산투자신탁4호 | 36,019 | 29.55% | 10,644 | 10,644 |
| 파인밸류PreIPO 7호 전문투자형사모증권투자신탁 | 11,595 | 23.81% | 2,761 | 2,761 |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제3호 | 102,027 | 21.43% | 21,863 | 21,863 |
| 퍼시픽전문투자형사모부동산투자신탁제40호 | 46,898 | 24.73% | 11,598 | 11,598 |
| 마스턴부동산론전문투자형사모부동산투자신탁제2호 | 22,314 | 33.57% | 7,491 | 7,491 |
| LB스코틀랜드전문투자형사모부동산투자신탁29호 | 44,577 | 23.12% | 10,304 | 10,304 |
| 신한창업벤처알파투자형사모혼합자산투자신탁제1호 | 8,174 | 21.43% | 1,752 | 1,752 |
| 제이알 전문투자형 사모부동산투자신탁 제16호 | 37,274 | 32.57% | 12,140 | 12,140 |
| AIP Growth전문투자형사모투자신탁8호 | 5,316 | 36.36% | 1,933 | 1,933 |
| 카임전문투자형 사모부동산투자신탁 20호 | 13,125 | 38.46% | 5,048 | 5,048 |
| KIAMCO 베트남 태양광 사모특별자산투자신탁 | 15,053 | 50.00% | 7,527 | 7,527 |
| 키움마일스톤US사모부동산투자신탁 제16-C호 | 4,690 | 28.57% | 1,340 | 1,340 |
| 스카이워크Beta-K코스닥벤처전문투자사모신탁제1호 | 6,783 | 32.87% | 2,229 | 2,229 |
| 타임폴리오 The Venture-V 2호 신탁 | 22,060 | 20.73% | 4,572 | 4,572 |
| 파인밸류 POST IPO 5호 전문투자형 사모증권투자신탁 | 5,807 | 40.00% | 2,323 | 2,323 |
| IBK개인채무조정전문투자형사모특별자산투자신탁13호 | 4,925 | 93.90% | 4,625 | 4,625 |
| TI퍼스트프로퍼티전문투자형사모투자신탁제1호 | 7,637 | 40.00% | 3,055 | 3,055 |
| 엠플러스 전문투자형 사모부동산투자신탁 25호 | 7,896 | 41.67% | 3,290 | 3,290 |
| 파로스 SL 전문투자형 사모투자신탁 | 4,791 | 41.67% | 1,996 | 1,996 |
| 신한창업벤처알파일반사모혼합자산투자신탁제2호 | 3,148 | 21.43% | 675 | 675 |
| 수성코스닥벤처B11일반사모투자신탁 | 5,007 | 40.12% | 2,009 | 2,009 |
| 트레스 유진 일반 사모투자신탁 | 19,989 | 50.00% | 9,995 | 9,995 |
| 스카이워크Game Changer전문투자형사모투자신탁제1호 | 8,578 | 23.26% | 1,995 | 1,995 |
| 캡스톤전문투자형사모부동산투자신탁26호 | 8,790 | 50.00% | 4,395 | 4,395 |
| JB인천검단부천괴안주택리츠사모부동산투자신탁54호 | 12,716 | 39.31% | 4,999 | 4,999 |
| 한국투자스마트리얼에셋전문투자형사모투자신탁3호 | 13,026 | 33.33% | 4,342 | 4,342 |
| JB화성동탄경남하동귀농귀촌리츠부동산투자신탁53호 | 16,111 | 31.03% | 4,999 | 4,999 |
| KB Oaktree 일반사모특별자산투자신탁 제3호 | 9,475 | 33.33% | 3,159 | 3,159 |
| 신한Mezzanine전문투자형사모혼합자산투자신탁제2호 | 14,998 | 49.02% | 7,352 | 7,352 |
| 스카이워크Convertible전문투자형 사모투자신탁 제3호 | 6,759 | 30.30% | 2,048 | 2,048 |
| 합계 | 2,741,571 | 738,525 | 741,819 | |
| (*) (주)대한제36호오피스위탁관리부동산투자회사 취득시 영업권을 인식하였습니다. |
12. 차입부채
당분기말과 전기말 현재 차입부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | |||
| 이자율(%) | 금액 | 이자율(%) | 금액 | ||
| 원화차입금 | 기타차입금 | 1.35 ~ 2.92 | 1,927,000 | 1.27 ~ 2.34 | 1,357,000 |
| 할인발행차금 | - | (1,837) | - | (1,002) | |
| 외화차입금 | 기타차입금 | 1.53 ~ 1.53 | 242,160 | 1.53 ~ 1.53 | 237,100 |
| 비지배부채 | - | 26,060 | - | 26,845 | |
| 합 계 | 2,193,383 | 1,619,943 | |||
13. 사채
(1) 당분기말과 전기말 현재 사채의 종류별 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | |||
| 이자율(%) | 금 액 | 이자율(%) | 금 액 | ||
| 원화사채 | 일반사채 | 1.07 ~ 3.55 | 7,630,000 | 1.07 ~ 3.34 | 7,360,000 |
| 할인발행차금 | - | (6,361) | - | (5,762) | |
| 합 계 | 7,623,639 | 7,354,238 | |||
(2) 당분기와 전기 중 원화사채의 발행 및 상환 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 만기 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | |||
| 이자율(%) | 액면금액 | 이자율(%) | 액면금액 | |||
| 발 행 | 일반사채 | 1년이내 | 1.8 ~ 2.16 | 120,000 | 1.07 ~ 1.38 | 80,000 |
| 3년이내 | 2.28 ~ 3.54 | 680,000 | 1.13 ~ 2.57 | 2,200,000 | ||
| 5년이내 | 2.69 ~ 3.01 | 100,000 | 1.46 ~ 2.65 | 530,000 | ||
| 10년이내 | - | - | 2.41 ~ 2.41 | 20,000 | ||
| 합 계 | 900,000 | 2,830,000 | ||||
| 상 환 | 일반사채 | 1.37 ~ 2.2 | 630,000 | 1.38 ~ 3.02 | 2,270,000 | |
(3) 당분기와 전기 중 발행 및 상환된 외화사채는 없습니다.
14. 신종자본증권
당분기말과 전기말 현재 자본으로 분류된 신종자본증권은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 구분 | 발행일 | 만기일 | 이자율 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 |
| 무기명식 무보증사채 | 2019-08-08 | 2049-08-08 | 3.80% | 100,000 | 100,000 |
| 무기명식 무보증사채(*) | 2020-04-22 | 2050-04-22 | 3.56% | 100,000 | 100,000 |
| 무기명식 무보증사채(*) | 2021-07-28 | 2051-07-28 | 3.38% | 150,000 | 150,000 |
| 발행비용 | (339) | (339) | |||
| 합 계 | 349,661 | 349,661 | |||
| (*) 해당 신종자본증권은 신한금융지주가 보유하고 있습니다. |
상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 후 연 2.00%의 금리를 1회 가산하여 5년 단위로 금리 재조정이 가능하며, 발행일로부터 5년 이후 및 매 이자지급일 마다 연결실체의 선택에 따라 조기상환할 수 있습니다. 또한, 보통주에 대한 배당을 지급하지 않기로 결의한 경우 약정이자를 지급하지 아니합니다.
15. 기타포괄손익
당분기와 전기 중 기타포괄손익누계액의 재분류조정을 포함한 변동내역은 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 | 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 | 합 계 | ||
| 기타포괄손익- 공정가치 측정 금융상품 평가손익 |
현금흐름위험회피 파생상품평가손익 |
확정급여제도 재측정 요소 | 기타포괄손익- 공정가치 측정 금융상품 평가손익 |
||
| 기초금액 | (146) | 67 | (4,622) | (3,153) | (7,854) |
| 당분기 발생 차익(차손): | (2,003) | - | - | (123) | (2,126) |
| 공정가치평가로 인한 증감 | (2,003) | - | - | (123) | (2,126) |
| 위험회피회계적용효과 | - | 59 | - | - | 59 |
| 확정급여제도의 재측정 | - | - | - | - | - |
| 매각 등으로 인해 이익잉여금으로 이전된 금액 | - | - | - | - | - |
| 법인세효과 | 551 | (15) | - | 33 | 569 |
| 분기말금액 | (1,598) | 111 | (4,622) | (3,243) | (9,352) |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 | 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 | 합 계 | ||
| 기타포괄손익- 공정가치 측정 금융상품 평가손익 |
현금흐름위험회피 파생상품평가손익 |
확정급여제도 재측정 요소 | 기타포괄손익- 공정가치 측정 금융상품 평가손익 |
||
| 기초금액 | 427 | (57) | (6,535) | (2,285) | (8,450) |
| 전기 발생 차익(차손): | (790) | - | - | (888) | (1,678) |
| 공정가치평가로 인한 증감 | (790) | - | - | (888) | (1,678) |
| 위험회피회계적용효과 | - | 170 | - | - | 170 |
| 확정급여제도의 재측정 | - | - | 2,639 | - | 2,639 |
| 매각 등으로 인해 이익잉여금으로 이전된 금액 | - | - | - | (309) | (309) |
| 법인세효과 | 217 | (46) | (726) | 329 | (226) |
| 기말금액 | (146) | 67 | (4,622) | (3,153) | (7,854) |
16. 순이자손익
당분기와 전분기 중 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||
|---|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 1분기 | |
| 이자수익 | 현금 및 상각후원가측정예치금 이자 | 57 | 147 |
| 당기손익-공정가치측정대출채권 이자 | 132 | 157 | |
| 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 이자 | 541 | 322 | |
| 상각후원가측정대출채권 이자 | 104,375 | 82,639 | |
| 기타이자 | 89 | 40 | |
| 소 계 | 105,194 | 83,305 | |
| 이자비용 | 차입부채이자 | (8,387) | (2,998) |
| 사채이자 | (34,959) | (32,475) | |
| 기타이자 | (384) | (511) | |
| 소 계 | (43,730) | (35,984) | |
| 순이자손익 | 61,464 | 47,321 | |
17. 순수수료손익
당분기와 전분기 중 순수수료손익의 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||
|---|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 1분기 | |
| 수수료수익 | 운용리스료 | 10 | 289 |
| 여신취급수수료 | 217 | 189 | |
| 중도상환수수료 | 1,264 | 1,150 | |
| 조합관리수수료 | 2,500 | 566 | |
| 주선자문수수료 | 5,754 | 4,458 | |
| 기타수입수수료 | 594 | 640 | |
| 소 계 | 10,339 | 7,292 | |
| 수수료비용 | 여신관련수수료 | (48) | (71) |
| 기타지급수수료 | (724) | (682) | |
| 소 계 | (772) | (753) | |
| 순수수료손익 | 9,567 | 6,539 | |
18. 일반관리비
당분기와 전분기 중 일반관리비의 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||
|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 1분기 |
| 1. 종업원 급여 | 10,628 | 9,459 |
| 급여 및 상여 | 9,096 | 8,163 |
| 퇴직급여 | 741 | 821 |
| 주식기준보상 | 791 | 475 |
| 2. 감가상각비 및 기타상각비 | 871 | 777 |
| 3. 기타일반관리비 | 3,522 | 3,009 |
| 접대비 | 418 | 318 |
| 용역비 | 1,223 | 1,267 |
| 제세공과금 | 1,003 | 814 |
| 기타의 관리비 | 878 | 610 |
| 합 계 | 15,021 | 13,245 |
19. 대손준비금
연결실체는 한국채택국제회계기준의 기대신용손실 충당금이 여신전문금융업감독규정 제11조 2항에 따라 요구되는 대손충당금 적립액(최소적립액)에 미달하는 경우, 그차액을 대손준비금으로 설정하고 있습니다. 대손준비금은 이익잉여금계정에 포함되는 항목으로 대손준비금 설정으로 인하여 순자산 및 순이익에는 영향이 없으나 배당을 제한하여 자산 건전성이 훼손되는것을 방지하고 있습니다.
한편, 당분기말과 전기말 현재 대손준비금 설정 금액은 없습니다.
20. 배당금
지배기업은 당분기 중 주주총회결의에 의하여 보통주 배당금 41,210백만원(주당 662원) 지급하였습니다.
21. 법인세비용
당분기와 전분기의 법인세비용 산출내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||
|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 1분기 |
| 당기 법인세 부담액(*1) | 24,424 | 18,887 |
| 일시적차이로 인한 이연법인세 변동액(*2) | 9,339 | 1,407 |
| 자본에 직접 반영된 당기법인세비용 | 683 | 159 |
| 법인세비용 | 34,446 | 20,453 |
| 유효세율(%) | 24.07 | 25.69 |
| (*1) 당기 법인세 부담액에는 전기 이전의 법인세비용에 대한 조정이 포함되어 있습니다. (*2) 이연법인세자산(부채)는 일시적차이의 실현이 예상되는 회계연도에 적용되는 법인세율을 사용하여 측정하고 있습니다. |
22. 연결주당순이익
(1) 당분기와 전분기의 기본 및 희석연결주당순이익의 계산내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 주, 백만원) | ||
|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 1분기 |
| 연결분기순이익 | 108,634 | 59,174 |
| 신종자본증권 배당 | (3,072) | (1,812) |
| 보통주에 귀속되는 이익 | 105,562 | 57,362 |
| 가중평균보통유통주식수 | 62,250,000 | 32,250,000 |
| 기본 및 희석주당순이익(원) | 1,696 | 1,779 |
(2) 당분기 및 전분기의 가중평균유통보통주식수의 산정내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 주, 백만원) | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 1분기 | ||||
| 주식수 | 가중치 | 가중평균 유통보통주식수 |
주식수 | 가중치 | 가중평균 유통보통주식수 |
|
| 기초 유통보통주식수 | 62,250,000 | 90/90 | 62,250,000 | 32,250,000 | 90/90 | 32,250,000 |
| 합 계 | 62,250,000 | 32,250,000 | ||||
23. 현금흐름표에 대한 주석
당분기말 및 전기말 현재 현금및현금성자산의 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||
|---|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | |
| 현금 | 3 | 2 | |
| 원화예치금(*) | 정기예금 | 100,000 | 10,000 |
| 기타금융기관예치금 | 399,618 | 426,052 | |
| 소 계 | 499,618 | 436,052 | |
| 외화예치금(*) | 외화기타예치금 | 43,335 | 16,656 |
| 합 계 | 542,956 | 452,710 | |
| (*) 취득일로부터 만기일이 3개월 이내인 사용가능예치금입니다. |
24. 우발상황 및 약정사항
(1) 사용제한 예치금
당분기말과 전기말 현재 사용이 제한된 예치금액의 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||
|---|---|---|---|
| 구분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | 사용제한내용 |
| 외화예치금 | 269 | - | 담보물 매각관련 예탁금 |
(2) 계류중인 소송사건
당분기말 현재 연결실체는 예금채권확인등 청구의 소 등 3건의 소송사건(총 소송금액 9,742백만원)에 피고로 계류 중에 있습니다. 상기 소송사건의 최종결과는 예측할 수 없으나 연결실체는 상기의 소송결과 등이 연결재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.
(3) 지급보증 및 약정사항
당분기말 현재 지급보증 및 약정의 종류별 금액은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||
|---|---|---|---|
| 구분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | |
| 지급보증 | ABS 및 ABCP 매입약정 | 80,000 | 100,000 |
| 약정 | 원화대출약정 | 552,980 | 690,926 |
| 외화대출약정 | 15,480 | - | |
| 유가증권매입약정 | 890,164 | 689,336 | |
| 소 계 | 1,458,624 | 1,380,262 | |
| 합 계 | 1,538,624 | 1,480,262 | |
(4) 당좌차월 약정
당분기말 현재 당좌차월의 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 금융기관명 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | ||
| 한도액 | 사용액 | 한도액 | 사용액 | ||
| 원화차입금 | 중국은행 외 | 270,000 | - | 270,000 | - |
(5) 기타 약정사항
당분기말과 전기말 현재 상각되었지만 회수활동이 계속되고 있는 대출채권의 계약상미회수 금액은 각각 234,899백만원과 382,070백만원입니다.
25. 특수관계자 거래
(1) 당분기말 현재 지배ㆍ종속관계에 있는 회사의 내역은 다음과 같습니다.
| 회사명 | 관계 |
|---|---|
| 신한금융지주회사 | 지배기업 |
(2) 특수관계자 채권ㆍ채무
당분기말과 전기말 현재 특수관계자 간의 중요한 채권ㆍ채무의 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 특수관계구분 | 회사명 | 계정과목 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 |
| 지배기업 | 신한금융지주 | 차입금 | 822,160 | 817,100 |
| 미지급비용 | 6,403 | 5,223 | ||
| 미지급배당금 | 1,550 | 1,582 | ||
| 당기법인세부채 | 87,064 | 63,472 | ||
| 동일지배기업 | 신한은행 | 현금및상각후원가측정예치금 | 8,178 | 1,892 |
| 임차보증금 | 12,949 | 13,154 | ||
| 사용권자산 | 1,349 | 1,118 | ||
| 충당부채 | 254 | 252 | ||
| 리스부채 | 392 | 407 | ||
| 신한카드 | 미지급금 | 190 | 377 | |
| 신한라이프생명보험 | 당기손익공정가치측정유가증권(*) | 1,649 | 2,032 | |
| 신한DS | 무형자산 | 715 | 811 | |
| 미지급금 | 76 | 162 | ||
| 신한금융투자 | 현금및상각후원가측정예치금 | 442 | 349 | |
| 당기손익공정가치측정유가증권(*) | 9,930 | 7,966 | ||
| 미수금 | 949 | 1,110 | ||
| 사용권자산 | 251 | 199 | ||
| 임차보증금 | 4,204 | 4,094 | ||
| 대출채권 | 46,847 | 56,722 | ||
| 대손충당금 | (115) | (146) | ||
| 충당부채 | 56 | 56 | ||
| 아시아신탁 | 기타 | 20 | 9 | |
| 원신한 커넥트 신기술투자조합 제1호 |
선수수익 | - | 750 | |
| (*) 구조화기업에 대한 투자관련 금액이 포함되어 있습니다. |
(3) 특수관계자 수익ㆍ비용
당분기와 전분기 중 특수관계자 간의 중요한 거래내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 특수관계구분 | 회사명 | 계정과목 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 1분기 |
| 지배기업 | 신한금융지주 | 이자비용 | 3,491 | 1,996 |
| 수수료비용 | 302 | 302 | ||
| 기타영업비용 | 5,060 | - | ||
| 동일지배기업 | 신한은행 | 이자수익 | 49 | 36 |
| 일반관리비 | 174 | 24 | ||
| 이자비용 | 3 | 3 | ||
| 수수료비용 | 7 | - | ||
| 기타영업비용 | 2 | 1 | ||
| 신한금융투자 | 이자수익 | 1,103 | 414 | |
| 수수료수익 | 16 | - | ||
| FVPL금융자산관련손익(*1) | 964 | 248 | ||
| 영업외수익 | 15 | - | ||
| 일반관리비 | 69 | 4 | ||
| 기타영업비용 | - | 1 | ||
| 대손상각비(환입) | (32) | 240 | ||
| 신한신용정보 | 수수료비용 | - | 1 | |
| 신한DS | 일반관리비 | 1,051 | 809 | |
| 영업외비용 | 10 | - | ||
| 신한라이프생명보험 | FVPL금융자산관련손익(*1) | (358) | 171 | |
| 피에스에이-신한투자조합1호 | 수수료수익 | 12 | 18 | |
| 원신한 커넥트 신기술투자조합 제1호 | 수수료수익 | 750 | - | |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제3호 | 수수료수익 | 200 | - | |
| IBK개인채무조정전문투자형사모특별자산투자신탁12호 | 배당금수익 | 103 | - | |
| 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제22-A호 | 배당금수익 | 132 | - | |
| 신한AIM인수금융전문투자형사모투자신탁제1호 | 배당금수익 | 34 | - | |
| 신한BNPP글로벌 부동산투자신탁 제9호 | 배당금수익 | 88 | 61 | |
| 신한BNPP미래에너지전문투자형사모특별자산신탁 제1호 | 배당금수익 | 76 | 90 | |
| 신한부동산론일반사모부동산투자신탁제1호 | 배당금수익 | 22 | 24 | |
| 신한BNPP글로벌전문투자형사모부동산투자신탁 제6호 | 배당금수익 | - | 91 | |
| 관계기업 | 에스엠 신기술사업투자조합 제1호(*3) | 수수료수익 | - | 24 |
| 신한-알바트로스 기술투자펀드 | 수수료수익 | 146 | 129 | |
| 신한-마이다스동아세컨더리투자조합 | 수수료수익 | 48 | 62 | |
| 신한-수인베스트먼트 청년창업투자조합 | 수수료수익 | 140 | 67 | |
| 신한피에스 신기술사업투자조합 제1호 | 수수료수익 | 5 | 5 | |
| 신한-엔베스터 유동화전문펀드 | 수수료수익 | 181 | 90 | |
| 신한-라이노스 1호 신기술사업투자조합(*2) | 수수료수익 | 61 | 47 | |
| 키움-신한 이노베이션 제1호 투자조합 | 수수료수익 | 59 | 60 | |
| 카카오-신한 제1호 트나이트 투자조합 | 수수료수익 | 96 | - | |
| 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 | 수수료수익 | 15 | - | |
| 얼머스 신한 소부장 혁신기업 투자조합 | 수수료수익 | 23 | - | |
| 키움-신한 이노베이션 제2호 투자조합 | 수수료수익 | 69 | - | |
| 퓨처플레이-신한 테크이노베이션 제1호 | 수수료수익 | 56 | 14 | |
| 스파크랩-신한 오퍼튜니티 제 1호 | 수수료수익 | 50 | - | |
| 코리아오메가-신한 초기기업성장지원 투자조합 제1호 | 수수료수익 | 44 | 44 | |
| 에트리홀딩스-신한유니콘투자조합제1호 | 수수료수익 | 25 | - | |
| 스톤브릿지신한유니콘세컨더리 투자조합 | 수수료수익 | 147 | - | |
| 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 | 수수료수익 | 261 | - | |
| 신한-퀀텀 창업초기펀드 | 수수료수익 | 10 | - | |
| 신한-시몬느 신기술투자조합 제1호 | 수수료수익 | 78 | - | |
| (*1) 구조화기업에 대한 투자관련 손익이 포함되어 있습니다. (*2) 당분기 중 청산으로 관계기업에서 제외되었습니다. (*3) 전기 중 청산으로 관계기업에서 제외되었습니다. |
(4) 특수관계자 자금거래 내역
당분기와 전분기 중 특수관계자와의 자금거래 내역은 다음과 같습니다.
<제 32(당) 기 1분기>
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 특수관계구분 | 회사명 | 자금대여거래 | 자금차입거래 | ||
| 대여 | 회수 | 차입 | 상환 | ||
| 동일지배기업 | 신한금융투자 | - | 10,000 | - | - |
<제 31(전) 기 1분기>
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 특수관계구분 | 회사명 | 자금대여거래 | 자금차입거래 | ||
| 대여 | 회수 | 차입 | 상환 | ||
| 지배기업 | 신한금융지주 | - | - | 150,000 | - |
| 동일지배기업 | 신한금융투자 | 10,000 | - | - | - |
| 합 계 | 10,000 | - | 150,000 | - | |
(5) 주요 경영진에 대한 보상이나 급여
연결실체는 기업활동의 계획ㆍ운영ㆍ통제에 대하여 중요한 권한과 책임을 가진 등기임원, 비등기임원, 내부감사 책임자 및 각 사업부문장 등을 주요 경영진으로 판단하였으며, 당분기와 전분기 중 주요 경영진에 대한 보상 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||
|---|---|---|
| 계정과목 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 1분기 |
| 급여와 상여 | 934 | 738 |
| 퇴직급여 | 29 | 25 |
| 주식기준보상 | 791 | 144 |
| 합 계 | 1,754 | 907 |
(6) 당분기말과 전기말 현재 특수관계자 간의 지급보증 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 특수관계구분 | 제공자 | 제공받는자 | 보증금액 | 보증내용 | |
| 제 32(당)기 1분기 | 제 31(전)기 | ||||
| 동일지배기업 | 신한은행 | 신한캐피탈 | 254 | - | 지급보증신용장 |
(7) 당분기말과 전기말 현재 특수관계자에 대한 담보제공 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 특수관계구분 | 회사명 | 담보제공자산 | 보증금액 | 보증내용 | |
| 제 32(당)기 1분기 | 제 31(전)기 | ||||
| 동일지배기업 | 신한은행 | 외화예치금 | 296 | - | 지급보증 담보제공 |
(8) 특수관계자의 채권 매매
당분기 및 전분기 중 신한금융투자를 통하여 채권을 매매한 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 특수관계구분 | 회사명 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 1분기 | ||
| 매도 | 매수 | 매도 | 매수 | ||
| 동일지배기업 | 신한금융투자 | - | - | 20,000 | 4,000 |
(9) 특수관계자에게 제공한 미사용약정
당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 특수관계구분 | 회사명 | 거래구분 | 제32(당)기 1분기 | 제31(전)기 |
| 관계기업 | KB Oaktree 일반사모특별자산투자신탁 제3호 | 출자약정 | 8,410 | 9,359 |
| KTB항공기전문투자형사모투자신탁 제16호 | 출자약정 | 89 | 89 | |
| LB스코틀랜드전문투자형사모부동산투자신탁29호 | 출자약정 | 265 | 265 | |
| NH-Amundi글로벌인프라전문사모특별신탁14호 | 출자약정 | 1,153 | 1,153 | |
| 레버런트-신한비스타신기술투자조합 | 출자약정 | 315 | 315 | |
| 마스턴부동산론전문투자형사모부동산투자신탁제2호 | 출자약정 | 2,677 | 2,677 | |
| 마이다스글로벌DEBT전문투자형사모부동산신탁제6호 | 출자약정 | 739 | 739 | |
| 메디치2021의3사모투자 합자회사 | 출자약정 | - | 248 | |
| 메리츠 AI-SingA330-A전문투자형사모특별자산투자신탁 | 출자약정 | 312 | 312 | |
| 메리츠 AI-SingA330-B전문투자형사모특별자산투자신탁 | 출자약정 | 10 | 10 | |
| 메이플모빌리티사모투자 합자회사 | 출자약정 | 703 | 726 | |
| 베스타스 전문투자형사모부동산투자신탁37호 | 출자약정 | 172 | 172 | |
| 보고Realty Partners 전문투자형사모신탁5호 | 출자약정 | 389 | 389 | |
| 스톤브릿지신한유니콘세컨더리 투자조합 | 출자약정 | 4,160 | 8,320 | |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁1-A호 | 출자약정 | 1,222 | 1,828 | |
| 신한-엔베스터 유동화전문펀드 | 출자약정 | - | 1,000 | |
| 씨엘바이아웃제1호사모투자 합자회사 | 출자약정 | 1,125 | 1,125 | |
| 에트리홀딩스-신한유니콘투자조합제1호 | 출자약정 | 4,000 | 4,000 | |
| 엠플러스 전문투자형 사모부동산투자신탁 25호 | 출자약정 | 1,042 | 1,875 | |
| 제이알 전문투자형 사모부동산투자신탁 제16호 | 출자약정 | 406 | 406 | |
| 캡스톤전문투자형사모부동산투자신탁26호 | 출자약정 | - | 1 | |
| 코리아오메가-신한 초기기업성장지원 투자조합 제1호 | 출자약정 | 2,000 | 2,000 | |
| 키움-신한 이노베이션 제2호 투자조합 | 출자약정 | 9,000 | 12,000 | |
| 퓨처플레이-신한 테크이노베이션 제1호 | 출자약정 | 2,438 | 2,438 | |
| 한국투자스마트리얼에셋전문투자형사모투자신탁3호 | 출자약정 | 517 | 5,827 | |
| 신한-시몬느 신기술투자조합 제1호 | 출자약정 | 2,500 | - | |
| 신한-퀀텀 창업초기펀드 | 출자약정 | 4,800 | - | |
| 에이치 아이오타 사모투자합자회사 | 출자약정 | 248 | - | |
| 타이거대체그린알파일반사모특별자산투자신탁29호 | 출자약정 | 1,108 | - | |
| 소 계 | 49,800 | 57,274 | ||
| 동일지배기업 | 교보악사체코프라하부동산전문투자형사모신탁1호 | 출자약정 | 1 | 1 |
| 미래에셋맵스글로벌인프라사모특별자산투자신탁2호 | 출자약정 | 718 | 721 | |
| 신한 창업벤처 전문투자형 사모 투자신탁 제4호 | 출자약정 | 10,000 | 14,000 | |
| 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제22-A호 | 출자약정 | 30,132 | 30,132 | |
| 신한AIM사회적기업전문투자형사모투자신탁제1호 | 출자약정 | 85 | 85 | |
| 신한AIM사회적기업전문투자형사모투자신탁제2호 | 출자약정 | 121 | 121 | |
| 신한AIM인수금융전문투자형사모투자신탁제1호 | 출자약정 | 2,450 | 5,930 | |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁제3-A호 | 출자약정 | 2,022 | 2,022 | |
| 신한BNPP WTE 사모특별자산 투자신탁 제1호 | 출자약정 | 5,155 | 5,155 | |
| 신한BNPP글로벌 부동산투자신탁 제9호 | 출자약정 | 63 | 63 | |
| 신한부동산론일반사모부동산투자신탁제1호 | 출자약정 | 779 | 779 | |
| 신한창업벤처알파일반사모혼합자산투자신탁제2호 | 출자약정 | 1,575 | 1,575 | |
| 신한창업벤처알파투자형사모혼합자산투자신탁제1호 | 출자약정 | 450 | 450 | |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제1호 | 출자약정 | 903 | 903 | |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제2호 | 출자약정 | 1,500 | 3,000 | |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제3호 | 출자약정 | 6,000 | 7,500 | |
| 원신한 커넥트 신기술투자조합 제1호 | 출자약정 | 2,300 | 6,000 | |
| 케이에스티-신한 실험실창업 제1호 투자조합 | 출자약정 | - | 1,250 | |
| 키움마일스톤US 전문투자형사모부동산투자신탁제16-A | 출자약정 | 793 | 793 | |
| 키움마일스톤US사모부동산투자신탁 제16-C호 | 출자약정 | 623 | 623 | |
| 트러스톤글로벌인프라전문투자형사모투자신탁 3호 | 출자약정 | 432 | 423 | |
| 아이엠엠롱텀솔루션사모투자 합자회사 | 출자약정 | 283 | - | |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제3호 | 출자약정 | 3,543 | - | |
| 하이브리드세운 주식회사 등 | 대출약정 | 12,825 | 12,825 | |
| 소 계 | 82,753 | 94,351 | ||
| 합 계 | 132,553 | 151,625 | ||
(10) 당분기말 현재 특수관계자인 신한카드에서 제공받은 신용카드 사용한도약정금액은 2,590백만원 입니다.
(11) 당분기말 현재 특수관계자인 신한은행에게 제공받은 당좌차월 약정금액은 40,000백만원 입니다.
26. 비연결구조화기업에 대한 지분
(1) 비연결구조화기업에 대한 지분의 성격과 범위
연결실체는 구조화금융, 투자펀드 등의 투자를 통해 구조화기업에 관여하고 있으며 동 구조화기업의 주요 특성은 다음과 같습니다.
| 구 분 | 주요 특성 |
|---|---|
| 구조화금융 | 구조화금융을 위한 구조화기업은 기업 인수 합병, 민간 투자 방식의 건설 프로젝트 혹은 선박 투자를 위한 프로젝트 금융 등의 목적을 위해 설립되었으며 조달한 자금은 동 목적의 수행을 위해 사용됩니다. 연결실체는 구조화금융을 위한 구조화기업에 대출, 지분투자 등의 형태로 자금을 제공하거나 필요에 따라 다양한 형태의 신용공여를 제공하고 있습니다. |
| 투자펀드 | 수익증권은 다수의 대중으로부터 소액의 자금을 조달하여 그 금액을 주식이나 채권 등에 투자하여 얻은 수익실적에 따라 배당하는 금융상품을 말합니다. 연결실체는 다양한 투자 펀드의 지분을 투자하거나 무한책임사원 혹은 자산운용사로서의 역할을 수행함으로 인하여 직/간접적으로 수익증권에 관여하고 있습니다. |
| 자산유동화증권 | 자산유동화회사는 자산 보유자로부터 자산을 매입하여 이를 토대로 자산유동화증권을 발행하는 당사자로서, 기업의 자금조달을 원활하게 하여 재무구조의 건전성을 높이기 위하여설립된 유한회사입니다. 연결실체는 구조화기업이 매출채권 등을 기초자산으로 하여 발행한 유동화증권을 매입하거나 동 구조화기업에 대하여 신용공여 및 유동화증권 매입약정 등을 제공하고 있습니다. |
당분기말과 전기말 현재 비연결구조화기업의 규모는 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 구조화금융 | 투자펀드 | 자산유동화증권 | 합 계 |
| 총자산 | 60,421,499 | 34,478,789 | 2,648,143 | 97,548,431 |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 구조화금융 | 투자펀드 | 자산유동화증권 | 합 계 |
| 총자산 | 56,704,699 | 37,610,729 | 7,142,496 | 101,457,924 |
(2) 관련 위험의 성격
1) 당분기말과 전기말 현재 비연결구조화기업의 지분에 관하여 연결실체가 연결재무제표에 인식한 자산과 부채의 장부가액은 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 구조화금융 | 투자펀드 | 자산유동화증권 | 합 계 |
| 재무상태표상 자산 | ||||
| 당기손익-공정가치측정 대출채권 | - | - | 10,500 | 10,500 |
| 상각후원가 측정 대출채권 | 4,883,031 | 154,067 | 375,731 | 5,412,829 |
| 당기손익-공정가치 측정 유가증권 | 27,429 | 2,147,965 | - | 2,175,394 |
| 합 계 | 4,910,460 | 2,302,032 | 386,231 | 7,598,723 |
| 재무상태표상 부채 | ||||
| 기타부채 | 1,208 | 3 | 101 | 1,312 |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 구조화금융 | 투자펀드 | 자산유동화증권 | 합 계 |
| 재무상태표상 자산 | ||||
| 상각후원가 측정 대출채권 | 3,801,662 | - | 501,990 | 4,303,652 |
| 당기손익-공정가치 측정 유가증권 | - | 2,085,669 | - | 2,085,669 |
| 합 계 | 3,801,662 | 2,085,669 | 501,990 | 6,389,321 |
2) 당분기말과 전기말 현재 연결실체의 비연결구조화기업에 대한 최대위험노출은 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 구조화금융 | 투자펀드 | 자산유동화증권 | 합 계 |
| 보유자산 | 4,910,459 | 2,302,032 | 386,231 | 7,598,722 |
| 미실행신용공여 | 371,931 | 6,700 | 9,206 | 387,837 |
| 매입약정 | - | 342,392 | - | 342,392 |
| 지급보증 | 80,000 | - | - | 80,000 |
| 합 계 | 5,362,390 | 2,651,124 | 395,437 | 8,408,951 |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 구조화금융 | 투자펀드 | 자산유동화증권 | 합 계 |
| 보유자산 | 3,801,662 | 2,085,669 | 501,990 | 6,389,321 |
| 미실행신용공여 | 332,755 | 6,900 | 13,278 | 352,933 |
| 매입약정 | - | 344,485 | - | 344,485 |
| 지급보증 | 100,000 | - | - | 100,000 |
| 합 계 | 4,234,417 | 2,437,054 | 515,268 | 7,186,739 |
27. 이자율지표 개혁
이자율지표개혁과 관련하여 상각후원가로 측정되는 금융상품의 이자율지표대체시 장부금액이 아닌 유효이자율을 조정하고, 위험회피관계에서 이자율지표대체가 발생한 경우에도 중단없이 위험회피회계를 계속할 수 있도록 하는 등의 예외규정을 포함하고 있습니다.
당분기말과 전기말 현재 LIBOR금리 산출 중단과 관련하여, LIBOR금리 중 대체지표이자율로 전환이 완료되지 않은 금융상품은 아래와 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||
|---|---|---|---|
| 구 분 | 제32(당)기 1분기 | 제31(전)기 | |
| LIBOR | LIBOR | ||
| USD (*) | USD (*) | ||
| 상각후원가 측정 예치금 및 대출채권 | 대출채권 | 28,665 | 11,855 |
| 약정 및 지급보증 | 15,480 | - | |
| (*) 해당 자산금액은 원화기준 장부금액입니다. |
28. 국내외 경제상황변화로 인한 불확실성
COVID-19의 급속한 확산은 세계 경제에 부정적인 영향을 미쳤으며, 이는 특정 포트폴리오의 기대신용손실 및 자산의 잠재적 손상을 증가시켜 연결실체의 수익창출 능력에 부정적인 영향을 줄 수 있습니다.
그러나, 대한민국 정부는 이러한 부정적 영향을 완화하기 위해 대출채권 만기연장 등전례없는 지원조치를 시행하고 있습니다. 이러한 정책지원은 자동적으로 유의적인 신용위험이 증가한다고 간주되지 않습니다.
당분기말 현재 COVID-19로 당사에 부정적 영향을 미치는 기업 및 소매에 대한 위험노출액은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 구분 | 기타금융업 | 숙박업 | 유통및 서비스업 |
제조업 | 항공 여객운송 |
총합계 |
| 당기손익-공정가치측정대출채권 | - | - | - | 257 | - | 257 |
| 당기손익-공정가치측정유가증권 | 16,904 | 12,725 | 10,732 | 354 | - | 40,715 |
| 기타포괄손익-공정가치측정유가증권 | 1,364 | - | - | 29 | - | 1,393 |
| 상각후원가측정대출채권 | 123,533 | 8,064 | 50,364 | 47,648 | 8,269 | 237,878 |
| 관계기업투자주식 | 18,065 | 12,807 | - | - | - | 30,872 |
| 난외 | 3,743 | 1,416 | 2,060 | - | - | 7,219 |
| 총합계 | 163,609 | 35,012 | 63,156 | 48,288 | 8,269 | 318,334 |
4. 재무제표
| 분 기 재 무 상 태 표 |
| 제 32(당) 기 1분기 2022년 3월 31일 현재 |
|
| 제 31(전) 기 1분 2021년 12월 31일 현재 |
|
| 신한캐피탈주식회사 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 주석 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 자 산 | |||||
| 1. 현금 및 상각후원가측정예치금 | 4,6,7 | 530,398 | 432,511 | ||
| 2. 당기손익-공정가치측정유가증권 | 4,5,6 | 2,428,115 | 2,288,954 | ||
| 3. 당기손익-공정가치측정대출채권 | 4,5,6 | 54,273 | 48,869 | ||
| 4. 파생상품자산 | 4,5,6 | 2,533 | 1,283 | ||
| 5. 상각후원가측정대출채권 | 4,5,6,8 | 7,728,613 | 7,196,842 | ||
| 6. 리스자산 | 9 | 6 | 10 | ||
| 7. 기타포괄손익-공정가치측정유가증권 | 4,5,6 | 74,209 | 76,332 | ||
| 8. 유형자산 | 9,263 | 7,644 | |||
| 9. 무형자산 | 6,981 | 7,475 | |||
| 10. 관계기업에대한투자자산 | 10 | 791,094 | 698,833 | ||
| 11. 당기법인세자산 | 1 | 1 | |||
| 12. 이연법인세자산 | 18,421 | 24,036 | |||
| 13. 기타자산 | 4,5,6 | 145,806 | 95,686 | ||
| 자 산 총 계 |
11,789,713 | 10,878,476 | |||
| 부 채 | |||||
| 1. 파생상품부채 | 4,5,6 | - | - | ||
| 2. 차입부채 | 4,5,6,11 | 2,167,323 | 1,593,098 | ||
| 3. 사채 | 4,5,6,12 | 7,623,639 | 7,354,238 | ||
| 4. 확정급여부채 | 6,899 | 4,628 | |||
| 5. 충당부채 | 2,209 | 3,838 | |||
| 6. 당기법인세부채 | 87,065 | 63,474 | |||
| 7. 기타부채 | 4,5,6 | 132,979 | 142,560 | ||
| 부 채 총 계 | 10,020,114 | 9,161,836 | |||
| 자 본 | |||||
| 1. 자본금 | 330,000 | 330,000 | |||
| 2. 신종자본증권 | 13 | 349,661 | 349,661 | ||
| 3. 자본잉여금 | 3,123 | 3,123 | |||
| 4. 자본조정 | (170) | (94) | |||
| 5. 기타포괄손익누계액 | 14 | (9,352) | (7,854) | ||
| 6. 이익잉여금 | 1,096,337 | 1,041,804 | |||
| 자 본 총 계 | 1,769,599 | 1,716,640 | |||
| 부 채 와 자 본 총 계 | 11,789,713 | 10,878,476 | |||
| "별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다." |
| 분 기 포 괄 손 익 계 산 서 |
| 제 32(당) 기 1분기 2022년 1월 1일부터 2022년 3월 31일까지 | |
| 제 31(전) 기 1분기 2021년 1월 1일부터 2021년 3월 31일까지 | |
| 신한캐피탈주식회사 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 주석 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 1분기 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 영업이익 | 129,620 | 83,342 | |||
| (1) 순이자손익 | 15 | 61,359 | 46,654 | ||
| 1. 이자수익 | 105,089 | 82,638 | |||
| 1) 당기손익-공정가치측정금융자산 | 125 | 157 | |||
| 2) 기타포괄손익-공정가치측정 및 상각후원가측정 금융자산 |
104,964 | 82,481 | |||
| 2. 이자비용 | (43,730) | (35,984) | |||
| (2) 순수수료손익 | 16 | 9,947 | 6,668 | ||
| 1. 수수료수익 | 10,633 | 7,346 | |||
| 2. 수수료비용 | (686) | (678) | |||
| (3) 배당수익 | 5,029 | 6,449 | |||
| (4) 당기손익-공정가치측정금융자산관련손익 | 54,306 | 38,789 | |||
| (5) 외환거래손익 | (2,790) | 8,649 | |||
| (6) 신용손실충당금전입액 | 13,723 | (3,174) | |||
| (7) 파생상품관련손익 | 1,755 | (6,532) | |||
| (8) 일반관리비 | 17 | (15,021) | (13,245) | ||
| (9) 운용리스자산감가상각비 | (4) | (250) | |||
| (10) 기타영업손익 | 1,316 | (666) | |||
| Ⅱ. 영업외손익 | (84) | (41) | |||
| Ⅲ. 법인세비용차감전순이익 | 129,536 | 83,301 | |||
| Ⅳ. 법인세비용 | 20 | 30,721 | 21,462 | ||
| Ⅴ. 분기순이익 | 98,815 | 61,839 | |||
| Ⅵ. 기타포괄손익 | 14 | (1,498) | (280) | ||
| 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익 : | (89) | (57) | |||
| (1) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 | (123) | (78) | |||
| (2) 법인세효과 | 34 | 21 | |||
| 후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 포괄손익 : | (1,409) | (223) | |||
| (1) 기타포괄손익-공정가치측정유가증권평가손익 | (2,003) | (350) | |||
| (2) 현금흐름위험회피파생상품평가손익 | 59 | 42 | |||
| (3) 법인세효과 | 535 | 85 | |||
| Ⅶ. 분기총포괄이익 | 97,317 | 61,559 | |||
| Ⅷ. 주당이익 | 21 | ||||
| 기본 및 희석주당분기순이익(원) | 1,538 | 1,861 | |||
| "별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다." |
| 분 기 자 본 변 동 표 |
| 제 32(당) 기 1분기 2022년 1월 1일부터 2022년 3월 31일까지 | |
| 제 31(전) 기 1분기 2021년 1월 1일부터 2021년 3월 31일까지 | |
| 신한캐피탈주식회사 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 자본금 | 신종자본증권 | 자본잉여금 | 자본조정 | 기타포괄 손익누계액 |
이익잉여금 | 총계 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ⅰ.2021년 1월 1일(전분기초) | 180,000 | 199,695 | 3,123 | 753 | (8,450) | 803,000 | 1,178,121 |
| 분기총포괄이익: | |||||||
| (1) 분기순이익 | - | - | - | - | - | 61,839 | 61,839 |
| (2) 기타포괄손익 | |||||||
| 1. 기타포괄손익-공정가치측정유가증권평가손익 | - | - | - | - | (311) | - | (311) |
| 2. 현금흐름위험회피파생상품평가손익 | - | - | - | - | 31 | - | 31 |
| 자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 등: | |||||||
| (1) 연차배당 | - | - | - | - | - | (24,059) | (24,059) |
| (2) 주식선택권의 변동 | - | - | - | (139) | - | - | (139) |
| (3) 신종자본증권이자 | - | - | - | - | - | (1,812) | (1,812) |
| Ⅱ.2021년 3월 31일(전분기말) | 180,000 | 199,695 | 3,123 | 614 | (8,730) | 838,968 | 1,213,670 |
| Ⅲ.2022년 1월 1일(당분기초) | 330,000 | 349,661 | 3,123 | (94) | (7,854) | 1,041,804 | 1,716,640 |
| 분기총포괄이익: | |||||||
| (1) 분기순이익 | - | - | - | - | - | 98,815 | 98,815 |
| (2) 기타포괄손익 | |||||||
| 1. 기타포괄손익-공정가치측정유가증권평가손익 | - | - | - | - | (1,541) | - | (1,541) |
| 2. 현금흐름위험회피파생상품평가손익 | - | - | - | - | 43 | - | 43 |
| 자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 등: | |||||||
| (1) 연차배당 | - | - | - | - | - | (41,210) | (41,210) |
| (2) 주식선택권의 변동 | - | - | - | (76) | - | - | (76) |
| (3) 신종자본증권이자 | - | - | - | - | - | (3,072) | (3,072) |
| Ⅳ.2022년 3월 31일(당분기말) | 330,000 | 349,661 | 3,123 | (170) | (9,352) | 1,096,337 | 1,769,599 |
| "별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다." |
| 분 기 현 금 흐 름 표 |
| 제 32(당) 기 1분기 2022년 1월 1일부터 2022년 3월 31일까지 | |
| 제 31(전) 기 1분기 2021년 1월 1일부터 2021년 3월 31일까지 | |
| 신한캐피탈주식회사 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 주석 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 1분기 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름 | (487,290) | (682,368) | |||
| (1) 법인세차감전순이익 | 129,536 | 83,301 | |||
| (2) 손익조정항목 | (66,388) | (53,103) | |||
| 1. 이자수익 | (105,089) | (82,638) | |||
| 2. 이자비용 | 43,730 | 35,984 | |||
| 3. 배당수익 | (5,029) | (6,449) | |||
| (3) 현금유출입이 없는 손익항목 | (29,146) | (4,310) | |||
| 1. 당기손익-공정가치측정금융자산관련손익 | (18,487) | (15,086) | |||
| 2. 외환거래손익 | 3,339 | (3,260) | |||
| 3. 신용손실충당금전입액 | (13,723) | 3,174 | |||
| 4. 파생상품관련손익 | (1,191) | 8,116 | |||
| 5. 종업원급여 | 1,532 | 1,296 | |||
| 6. 감가상각비 및 기타상각비 | 871 | 777 | |||
| 7. 운용리스자산 감가상각비 | 4 | 250 | |||
| 8. 기타영업손익 | (1,488) | 439 | |||
| 9. 영업외손익 | (3) | (16) | |||
| (4) 자산ㆍ부채의 증감 | (535,944) | (759,602) | |||
| 1. 상각후원가측정예치금의 감소(증가) | (480) | 59,895 | |||
| 2. 당기손익-공정가치측정대출채권의 증가 | (10,000) | (11,602) | |||
| 3. 파생상품자산의 감소 | - | 9,838 | |||
| 4. 상각후원가측정대출채권의 증가 | (506,505) | (797,489) | |||
| 5. 리스자산의 감소 | - | 146 | |||
| 6. 기타자산의 증가 | (51,161) | (2,329) | |||
| 7. 파생상품부채의 감소 | - | (8,084) | |||
| 8. 확정급여부채의 증가 | 1,530 | 653 | |||
| 9. 충당부채의 증가(감소) | (24) | 181 | |||
| 10. 기타부채의 증가(감소) | 30,696 | (10,811) | |||
| (5) 법인세의 납부 | (918) | (810) | |||
| (6) 이자의 수취 | 97,536 | 81,072 | |||
| (7) 이자의 지급 | (84,756) | (34,527) | |||
| (8) 배당금의 수취 | 2,790 | 5,611 | |||
| Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름 | (209,248) | (114,729) | |||
| 1. 당기손익-공정가치측정금융자산의 취득 | (234,853) | (220,348) | |||
| 2. 당기손익-공정가치측정금융자산의 처분 | 117,275 | 149,857 | |||
| 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득 | - | (3,000) | |||
| 4. 유형자산의 취득 | (709) | (165) | |||
| 5. 유형자산의 처분 | 88 | 77 | |||
| 6. 무형자산의 처분 | 98 | - | |||
| 7. 관계기업에 대한 투자자산의 취득 | (104,160) | (53,675) | |||
| 8. 관계기업에 대한 투자자산의 처분 | 13,240 | 13,754 | |||
| 9. 보증금의 증감 | (227) | (1,229) | |||
| Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름 | 793,385 | 804,104 | |||
| 1. 차입부채의 차입 | 629,157 | 352,000 | |||
| 2. 차입부채의 상환 | (60,000) | (50,000) | |||
| 3. 사채의 발행 | 898,760 | 1,078,177 | |||
| 4. 사채의 상환 | (630,000) | (550,000) | |||
| 5. 리스료의 지급 | (214) | (174) | |||
| 6. 배당금의 지급 | (41,210) | (24,059) | |||
| 7. 신종자본증권이자의 지급 | (3,108) | (1,840) | |||
| Ⅳ. 현금 및 현금성자산의 환율변동효과 | 563 | 194 | |||
| Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 증감(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ) | 97,410 | 7,201 | |||
| Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산 | 430,208 | 462,508 | |||
| Ⅶ. 분기말의 현금 및 현금성자산 | 22 | 527,618 | 469,709 | ||
| "별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다." |
5. 재무제표 주석
|
제 32(당) 기 1분기 2022년 3월 31일 현재 제 31(전) 기 1분기 2021년 3월 31일 현재 |
| 신한캐피탈주식회사 |
1. 회사의 개요
신한캐피탈주식회사 (이하 "당사"라 함)는 1991년 4월 19일 시설대여업법에 의해 설립되었으며, 1999년 5월 상호를 신한리스주식회사에서 신한캐피탈주식회사로 변경하였습니다. 당사는 여신전문금융업법에 의한 시설대여업, 할부금융업 및 신기술사업금융업을 영위하는 회사로서 수차례의 증자를 거쳐 당분기말 현재 자본금은 3,300억원이며, 당사의 주주는 (주)신한금융지주회사(지분율 100%)입니다.
2. 재무제표 작성기준
(1) 회계기준의 적용
당사의 분기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 당사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.
당사의 재무제표는 한국채택국제회계기준 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표로서 지배기업, 관계기업의 투자자 또는 공동지배기업의 참여자가 투자자산을피투자자의 보고된 성과와 순자산에 근거하지 않고 직접적인 지분 투자에 근거한 회계처리로 표시한 재무제표입니다.
(2) 추정과 판단
한국채택국제회계기준에서는 분기재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 당분기말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 당분기말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제결과는 다를 수 있습니다.
분기재무제표에서 사용된 당사의 회계정책의 적용과 추정 금액에 대한 경영진의 판단은 2021년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.
3. 유의적인 회계정책
3.1 재무제표 작성기준
당사의 2022년 3월 31일로 종료하는 3개월 보고기간에 대한 분기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 이 분기재무제표는 보고기간말인 2022년 3월 31일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다.
3.1.1 회사가 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서
당사는 2022년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.
(1) 기업회계기준서 제 1116호 '리스' 개정 - 2021년 6월 30일 후에도 제공되는 코로나19 관련 임차료 할인 등
코로나19의 직접적인 결과로 발생한 임차료 할인 등이 리스변경에 해당하는지 평가하지 않을 수 있도록 하는 실무적 간편법의 적용대상이 2022년 6월 30일 이전에 지급하여야 할 리스료에 영향을 미치는 리스료 감면으로 확대되었습니다. 리스이용자는 비슷한 상황에서 특성이 비슷한 계약에 실무적 간편법을 일관되게 적용해야 합니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.
(2) 기업회계기준서 제1103호 '사업결합' 개정 - 개념체계의 인용
사업결합 시 인식할 자산과 부채의 정의를 개정된 재무보고를 위한 개념체계를 참조하도록 개정되었으나, 기업회계기준서 제1037호 ‘충당부채, 우발부채 및 우발자산’ 및 해석서 제2121호 ‘부담금’의 적용범위에 포함되는 부채 및 우발부채에 대해서는 해당 기준서를 적용하도록 예외를 추가하고, 우발자산이 취득일에 인식되지 않는다는 점을 명확히 하였습니다.
(3) 기업회계기준서 제1016호 '유형자산' 개정 - 의도한 사용 전의 매각금액
기업이 자산을 의도한 방식으로 사용하기 전에 생산된 품목의 판매에서 발생하는 수익을 생산원가와 함께 당기손익으로 인식하도록 요구하며, 유형자산의 취득원가에서차감하는 것을 금지하고 있습니다.
(4) 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산' 개정 - 손실부담계약: 계약이행원가
손실부담계약을 식별할 때 계약이행원가의 범위를 계약 이행을 위한 증분원가와 계약 이행에 직접 관련되는 다른 원가의 배분이라는 점을 명확히 하였습니다.
(5) 한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020
한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.
·기업회계기준서 제1101호 '한국채택국제회계기준의 최초 채택’: 최초채택기업인 종속기업
·기업회계기준서 제1109호 '금융상품’: 금융부채 제거 목적의 10% 테스트 관련 수수료
·기업회계기준서 제1041호 '농림어업’: 공정가치 측정
3.1.2 회사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서
제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.
(1) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류
보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 연결회사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.
(2) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' - '회계정책'의 공시
중요한 회계정책을 정의하고 공시하도록 하며, 중요성 개념을 적용하는 방법에 대한 지침을 제공하기 위하여 국제회계기준 실무서 2 '회계정책 공시'를 개정하였습니다.
동 개정 사항은 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작하는 회계연도부터 적용되며 조기적용이 허용됩니다. 연결회사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.
(3) 기업회계기준서 제1008호 '회계정책, 회계추정의 변경 및 오류' - '회계추정'의 정의
회계추정을 정의하고, 회계정책의 변경과 구별하는 방법을 명확히 하였습니다. 동 개정 사항은 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작하는 회계연도부터 적용되며 조기적용이 허용됩니다. 연결회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로예상하고 있습니다.
(4) 기업회계기준서 제1012호 '법인세' - 단일거래에서 생기는 자산과 부채에 대한 이연법인세
자산 또는 부채가 최초로 인식되는 거래의 최초 인식 예외 요건에 거래시점 동일한 가산할 일시적차이와 차감할 일시적차이를 발생시키지 않는 거래라는 요건을 추가하였습니다. 동 개정사항은 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 연결회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.
4. 금융상품 위험관리
금융상품과 관련하여 당사는 신용위험, 유동성위험 및 시장위험에 노출되어 있습니다. 당사가 노출되어 있는 상기 위험에 대한 정보와 당사의 목표, 정책, 위험 평가 및 관리 절차, 그리고 자본관리는 다음과 같습니다. 추가적인 계량적 정보에 대해서는 본 재무제표 전반에 걸쳐서 공시되어 있습니다.
(1) 위험관리정책
당사가 사업분야별로 부담하고 있는 위험은 신용, 유동성, 시장위험 등이 있으며 이를 유형별로 관리하고 있습니다. 상기 위험은 당사의 모회사인 신한금융지주회사와 당사가 정한 리스크관리 절차에 따라 인식, 측정, 모니터링, 통제되고 있습니다. 당사의 주요 위험관리부서는 리스크관리팀, 심사팀으로 구성되어 있으며 리스크관리팀은신용, 유동성, 시장위험 등을 측정 및 관리하고 심사팀은 신규여신에 대한 검토 및 주기적인 론리뷰 등을 통해 신용위험을 관리하고 있습니다.
위험관리위원회는 위험관리와 관련한 최고의사결정 기구로서 아래와 같은 사항을 심의, 의결하는 기능을 가지고 있습니다.
- 금리, 환율, 경기 등의 예측에 관한 사항
- 자산ㆍ부채의 최적의 운용, 조달에 관한 기본방침의 수립 및 조정에 관한 사항
- 장단기 자금계획의 수립, 조정, 통제 및 평가에 관한 사항
- 이사회에서 정한 리스크한도내에서의 한도설정 및 운용에 관한 사항
- 기타 법령에 정한 사항 또는 사장, 위원장이 필요하다고 인정하는 사항
(2) 신용위험
당사는 일정 수준의 신용위험에 노출되어 있으며, 이는 채무자의 부도, 거래상대방의계약불이행 등 채무불이행으로 인하여 발생할 수 있는 잠재적인 경제적 손실 위험을 의미합니다. 신용위험은 회사의 영업활동에 있어 가장 중요하게 관리되어야 할 위험으로 분류되며, 경영진은 신용위험 익스포져를 주의 깊게 관리하고 있습니다. 신용위험 익스포져라 함은 대출, 유가증권 뿐만 아니라 파생상품 등 부외거래를 비교 가능한 방식에 의해 합산한 총 신용위험노출액을 말합니다. 신용노출은 주로 예치금과 대출채권과 관련된 대출 과정 및 채무증권에 대한 투자활동 등에서 발생하며, 대출 약정 등의 재무제표의 난외 계정과 관련한 신용위험이 존재합니다. 신용위험은 리스크관리팀, 심사팀, 여신관리팀 등 신용리스크 관련 부서에 의해 관리되며, 정기적으로 위험관리위원회와 이사회에 보고되고 있습니다.
1) 신용위험 관리
당사의 신용위험관리는 리스크와 이익이 조화를 이루도록 하며 리스크와 이익기회가크게 상충될 경우에는 리스크 관리를 우선으로 하고 있습니다. 또한 신용리스크가 수반되는 모든 거래는 발생가능한 신용리스크를 평가하여 한도관리 등 적정한 관리조치를 수행하고 있습니다.
2) 위험한도관리 및 위험경감 정책
당사는 특정부문에 익스포져가 편중되어 발생하는 신용리스크에 대비하기 위하여 동일인별, 동일계열별, 상품별 등 각 부문별로 익스포져 한도를 설정하여 관리하고 있습니다. 또한 기관을 포함한 차주별 익스포저는 재무상태표상의 계정과 난외계정에 대해 개별 설정된 하위 수준의 한도에 의해 관리되며, 한도에 대비한 실제 익스포저는 월별로 관리되고 있습니다. 신용위험 익스포저는 차주에 대한 이자와 원금 상환능력을 분석하는 과정에서도 관리되며, 필요한 경우 이 과정에서 대출한도가 변경됩니다.
당사는 채무증권과 어음의 신용위험 익스포저 관리를 위해 외부평가기관의 평가등급을 사용하고 있습니다.
3) 신용위험에 대한 최대 노출액
당분기말과 전기말 현재 보유 금융상품의 신용위험에 대한 최대노출액의 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||
|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 |
| 난내계정 | ||
| 예치금 | 527,614 | 430,206 |
| 은행 | 327,614 | 140,206 |
| 정부/공공기관/중앙은행 | 200,000 | 290,000 |
| 상각후원가 측정 예치금 및 대출채권(*1) | 7,731,394 | 7,199,145 |
| 은행 | 2,781 | 2,303 |
| 개인 | 46,637 | 55,094 |
| 정부/공공기관/중앙은행 | 8,987 | 8,987 |
| 기업 | 7,672,989 | 7,132,761 |
| 당기손익-공정가치 측정 대출채권 | 54,273 | 48,869 |
| 당기손익-공정가치 측정 채무증권 | 2,192,297 | 2,072,620 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 채무증권 | 72,690 | 74,691 |
| 파생상품자산 | 2,533 | 1,283 |
| 기타금융자산(*2) | 54,312 | 50,821 |
| 난외 계정 | 1,546,023 | 1,487,662 |
| 금융보증 | 80,000 | 100,000 |
| 대출약정 및 기타 신용관련 부채 | 568,460 | 690,926 |
| 유가증권 매입약정 | 897,563 | 696,736 |
| 합 계 | 12,181,136 | 11,365,297 |
| (*1) (*2) |
상각후원가 측정 예치금과 대출채권의 최대 노출액은 현재가치할인차금, 이연대출부대손익 및 대손충당금을 차감한 장부금액이며 현금성자산 등을 제외한 금액입니다. 미수금, 미수수익, 보증금, 가지급금 등으로 구성되어 있습니다. |
4) 금융상품의 신용위험에 따른 손상정보
당분기말과 전기말 현재 상각후원가 측정 및 기타포괄손익 측정 금융자산의 신용위험에 따른 손상정보는 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 12개월 기대신용손실 | 전체기간기대신용손실 | 총 액 | 대손충당금 | 순 액 | 담보에 의한 신용위험 경감효과 |
|||
| 우량(*1) | 보통(*1) | 우량(*1) | 보통(*1) | 손상 | |||||
| 예치금 | |||||||||
| 은행 | 327,614 | - | - | - | - | 327,614 | - | 327,614 | - |
| 정부/공공기관/ 중앙은행 |
200,000 | - | - | - | - | 200,000 | - | 200,000 | - |
| 상각후원가 측정 금융상품 | |||||||||
| 예치금 및 대출채권 | |||||||||
| 은행 | 2,781 | - | - | - | - | 2,781 | - | 2,781 | - |
| 개인 | 43,874 | 360 | 1,980 | 241 | 3,766 | 50,221 | (3,584) | 46,637 | 13,586 |
| 정부/공공기관/ 중앙은행 |
9,000 | - | - | - | - | 9,000 | (13) | 8,987 | 9,000 |
| 기업 | 4,979,699 | 1,785,618 | 379,312 | 618,787 | 13,008 | 7,776,424 | (103,435) | 7,672,989 | 2,486,985 |
| 기타금융자산 | 17,680 | 37,373 | - | - | - | 55,053 | (741) | 54,312 | - |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 채무증권(*2) | 47,454 | 25,236 | - | - | - | 72,690 | - | 72,690 | - |
| 합 계 | 5,628,102 | 1,848,587 | 381,292 | 619,028 | 16,774 | 8,493,783 | (107,773) | 8,386,010 | 2,509,571 |
| (*1) | 신용등급은 내부신용등급 구간에 따라 분류하였습니다. |
| (*2) | 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품의 기타포괄손익으로 인식된 신용손실충당금은 170백만원입니다. |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 12개월 기대신용손실 | 전체기간기대신용손실 | 총 액 | 대손충당금 | 순 액 | 담보에 의한 신용위험 경감효과 |
|||
| 우량(*1) | 보통(*1) | 우량(*1) | 보통(*1) | 손상 | |||||
| 예치금 | |||||||||
| 은행 | 140,206 | - | - | - | - | 140,206 | - | 140,206 | - |
| 정부/공공기관/ 중앙은행 |
290,000 | - | - | - | - | 290,000 | - | 290,000 | - |
| 상각후원가 측정 금융상품 | |||||||||
| 예치금 및 대출채권 | |||||||||
| 은행 | 2,303 | - | - | - | - | 2,303 | - | 2,303 | - |
| 개인 | 52,147 | 285 | 1,705 | 757 | 4,106 | 59,000 | (3,906) | 55,094 | 16,711 |
| 정부/공공기관/ 중앙은행 |
9,000 | - | - | - | - | 9,000 | (13) | 8,987 | 9,000 |
| 기업 | 4,039,937 | 2,199,973 | 356,455 | 629,257 | 24,063 | 7,249,685 | (116,924) | 7,132,761 | 2,590,106 |
| 기타금융자산 | 17,635 | 33,991 | - | - | - | 51,626 | (805) | 50,821 | - |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 채무증권(*2) | 49,204 | 25,487 | - | - | - | 74,691 | - | 74,691 | - |
| 합 계 | 4,600,432 | 2,259,736 | 358,160 | 630,014 | 28,169 | 7,876,511 | (121,648) | 7,754,863 | 2,615,817 |
| (*1) | 신용등급은 내부신용등급 구간에 따라 분류하였습니다. |
| (*2) | 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품의 기타포괄손익으로 인식된 신용손실충당금은 170백만원입니다. |
5) 난외계정의 신용위험에 따른 손상정보
당분기말과 전기말 현재 난외계정의 신용위험에 따른 손상정보는 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | |||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 금융보증 | 대출약정 및 기타 신용관련 부채 | 유가증권매입약정 | 합계 | |||||||||
| 12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
신용이 손상된 금융자산 |
소 계 | 12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
신용이 손상된 금융자산 |
소 계 | 12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
신용이 손상된 금융자산 |
소 계 | ||
| 우량(*) |
80,000 | - | - | 80,000 | 389,824 | 33,483 | - | 423,307 | - | - | - | - | 503,307 |
| 보통(*) |
- | - | - | - | 132,621 | 12,532 | - | 145,153 | 897,563 | - | - | 897,563 | 1,042,716 |
| 손상 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 합 계 | 80,000 | - | - | 80,000 | 522,445 | 46,015 | - | 568,460 | 897,563 | - | - | 897,563 | 1,546,023 |
| (*) | 신용등급은 내부신용등급 구간에 따라 분류하였습니다. |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | |||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 금융보증 | 대출약정 및 기타 신용관련 부채 | 유가증권매입약정 | 합계 | |||||||||
| 12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
신용이 손상된 금융자산 |
소 계 | 12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
신용이 손상된 금융자산 |
소 계 | 12개월 기대신용손실 |
전체기간 기대신용손실 |
신용이 손상된 금융자산 |
소 계 | ||
| 우량(*) |
100,000 | - | - | 100,000 | 494,609 | 33,144 | - | 527,753 | 3,000 | - | - | 3,000 | 630,753 |
| 보통(*) |
- | - | - | - | 151,921 | 11,252 | - | 163,173 | 693,736 | - | - | 693,736 | 856,909 |
| 손상 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 합 계 | 100,000 | - | - | 100,000 | 646,530 | 44,396 | - | 690,926 | 696,736 | - | - | 696,736 | 1,487,662 |
| (*) | 신용등급은 내부신용등급 구간에 따라 분류하였습니다. |
6) 산업별 구성내역
당분기말과 전기말 현재 보유 금융상품의 산업별 구성내역은 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 금융 및 보험업 |
제조업 | 도매 및 소매업 |
부동산임대업 및 사업서비스업 | 건설업 | 숙박 및 음식점업 |
기타 | 개인고객 | 합 계 |
| <난내 계정> | 4,504,207 | 178,627 | 165,164 | 4,235,155 | 412,671 | 99,281 | 936,526 | 46,637 | 10,578,268 |
| 예치금 | 527,614 | - | - | - | - | - | - | - | 527,614 |
| 은행 | 327,614 | - | - | - | - | - | - | - | 327,614 |
| 정부/공공기관/중앙은행 | 200,000 | - | - | - | - | - | - | - | 200,000 |
| 상각후원가 측정 예치금 및 대출채권 | 1,898,592 | 146,596 | 156,134 | 4,145,344 | 412,671 | 99,281 | 826,139 | 46,637 | 7,731,394 |
| 은행 | 2,781 | - | - | - | - | - | - | - | 2,781 |
| 개인 | - | - | - | - | - | - | - | 46,637 | 46,637 |
| 정부/공공기관/중앙은행 | - | - | - | - | - | - | 8,987 | - | 8,987 |
| 기업 | 1,895,811 | 146,596 | 156,134 | 4,145,344 | 412,671 | 99,281 | 817,152 | - | 7,672,989 |
| 당기손익-공정가치 측정 예치금 및 대출채권 | 14,968 | 13,851 | 5,058 | - | - | - | 20,396 | - | 54,273 |
| 기업 | 14,968 | 13,851 | 5,058 | - | - | - | 20,396 | - | 54,273 |
| 당기손익-공정가치 측정 유가증권 | 1,990,343 | 18,180 | 3,972 | 89,811 | - | - | 89,991 | - | 2,192,297 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권 | 72,690 | - | - | - | - | - | - | - | 72,690 |
| <난외 계정> | 1,065,717 | - | 2,900 | 263,838 | 30,928 | 5,338 | 177,302 | - | 1,546,023 |
| 지급보증 | 80,000 | - | - | - | - | - | - | - | 80,000 |
| 대출약정 및 기타신용관련부채 | 88,154 | - | 2,900 | 263,838 | 30,928 | 5,338 | 177,302 | - | 568,460 |
| 유가증권매입약정 | 897,563 | - | - | - | - | - | - | - | 897,563 |
| 합 계 | 5,569,924 | 178,627 | 168,064 | 4,498,993 | 443,599 | 104,619 | 1,113,828 | 46,637 | 12,124,291 |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 금융 및 보험업 |
제조업 | 도매 및 소매업 |
부동산임대업 및 사업서비스업 | 건설업 | 숙박 및 음식점업 |
기타 | 개인고객 | 합 계 |
| <난내 계정> | 4,138,781 | 217,694 | 182,674 | 3,805,089 | 384,305 | 103,866 | 938,028 | 55,094 | 9,825,531 |
| 예치금 | 430,206 | - | - | - | - | - | - | - | 430,206 |
| 은행 | 140,206 | - | - | - | - | - | - | - | 140,206 |
| 정부/공공기관/중앙은행 | 290,000 | - | - | - | - | - | - | - | 290,000 |
| 상각후원가 측정 예치금 및 대출채권 | 1,750,724 | 179,391 | 173,702 | 3,730,774 | 384,305 | 103,866 | 821,289 | 55,094 | 7,199,145 |
| 은행 | 2,303 | - | - | - | - | - | - | - | 2,303 |
| 개인 | - | - | - | - | - | - | - | 55,094 | 55,094 |
| 정부/공공기관/중앙은행 | - | - | - | - | - | - | 8,987 | - | 8,987 |
| 기업 | 1,748,421 | 179,391 | 173,702 | 3,730,774 | 384,305 | 103,866 | 812,302 | - | 7,132,761 |
| 당기손익-공정가치 측정 예치금 및 대출채권 | 7,015 | 17,216 | 5,000 | - | - | - | 19,638 | - | 48,869 |
| 기업 | 7,015 | 17,216 | 5,000 | - | - | - | 19,638 | - | 48,869 |
| 당기손익-공정가치 측정 유가증권 | 1,876,145 | 21,087 | 3,972 | 74,315 | - | - | 97,101 | - | 2,072,620 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권 | 74,691 | - | - | - | - | - | - | - | 74,691 |
| <난외 계정> | 922,810 | - | 55 | 351,938 | 25,940 | 6,982 | 179,937 | - | 1,487,662 |
| 지급보증 | 100,000 | - | - | - | - | - | - | - | 100,000 |
| 대출약정 및 기타신용관련부채 | 126,074 | - | 55 | 351,938 | 25,940 | 6,982 | 179,937 | - | 690,926 |
| 유가증권매입약정 | 696,736 | - | - | - | - | - | - | - | 696,736 |
| 합 계 | 5,061,591 | 217,694 | 182,729 | 4,157,027 | 410,245 | 110,848 | 1,117,965 | 55,094 | 11,313,193 |
(3) 유동성위험
유동성위험은 자산ㆍ부채간 자금 기일의 불일치 또는 급격한 자금유출 등으로 인하여, 예상치 못한 손실(비정상적인 자산의 처분, 고금리 조달 등)이 발생하거나 지급불능 상태가 될 위험을 말합니다.
자금의 조달 및 운용과 관련한 유동성 변동요인을 조기에 예측하고, 체계적인 관리를통하여 적정수준의 유동성을 확보함으로써, 자금부족으로 인한 위험을 최소화하고 안정적인 수익확보를 추구하고 있습니다.
당사는 다음의 기본 원칙에 따라 유동성 위험을 관리하고 있습니다.
- 한도(또는 비율)관리를 통하여 위험을 적정 수준으로 유지
- 자금의 조달 및 운용은 일시에 집중되지 않도록 기간별로 적절히 분산
- 통화별로 예상되는 자금수요뿐만 아니라 예상하지 못한 자금수요까지 감안하여 관리
- 유동성위기 발생시 조치할 수 있는 비상계획을 수립
- 자산부채의 자금기일 불일치에 따른 손실을 최소화하고 안정적인 수익확보
- 자금조달방법의 다양화와 조달원의 분산관리
당사는 ALM시스템을 이용하여 위험관리측면에서 자산/부채의 만기 또는 이자율의 불일치로부터 발생하는 금리위험 및 유동성위험을 산출하여 이에 따른 자산/부채의 운영 방향성을 제언함으로써, 회사가 수용할 수 있는 위험 및 수익의 정도를 제시하고 회사 전체의 적정 위험을 관리합니다.
당분기말과 전기말 현재 비파생금융부채와 파생금융상품의 잔존기간별 구성내역은 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 1월이하 | 1월~3월 | 3월~6월 | 6월~1년 | 1년~5년 | 5년초과 | 합 계 | |
| <비파생금융부채> | ||||||||
| 부 채 | 차입금 | 922 | 31,370 | 63,405 | 88,149 | 2,042,645 | - | 2,226,491 |
| 사채 | 242,727 | 460,605 | 701,519 | 1,274,269 | 5,158,761 | 42,303 | 7,880,184 | |
| 기타금융부채 | 21,151 | - | 51,798 | 10,098 | 6,475 | 4,543 | 94,065 | |
| 합 계 | 264,800 | 491,975 | 816,722 | 1,372,516 | 7,207,881 | 46,846 | 10,200,740 | |
| 난외항목 | 지급보증 | 80,000 | - | - | - | - | - | 80,000 |
| 대출약정 및 기타 신용관련 부채 | 568,460 | - | - | - | - | - | 568,460 | |
| 유가증권매입약정 | 897,563 | - | - | - | - | - | 897,563 | |
| 합 계 | 1,546,023 | - | - | - | - | - | 1,546,023 | |
| <파생금융상품> | ||||||||
| 순액 및 총액 결제파생상품 | 1,079 | 37 | 21 | 57 | 2,004 | - | 3,198 | |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 1월이하 | 1월~3월 | 3월~6월 | 6월~1년 | 1년~5년 | 5년초과 | 합 계 | |
| <비파생금융부채> | ||||||||
| 부 채 | 차입금 | 30,885 | 39,508 | 5,154 | 68,352 | 1,510,141 | - | 1,654,040 |
| 사채 | 231,318 | 429,403 | 607,936 | 1,289,107 | 4,982,117 | 42,566 | 7,582,447 | |
| 기타금융부채 | 17,927 | 3 | 57,604 | 29,860 | 7,298 | 3,367 | 116,059 | |
| 합 계 | 280,130 | 468,914 | 670,694 | 1,387,319 | 6,499,556 | 45,933 | 9,352,546 | |
| 난외항목 | 지급보증 | 100,000 | - | - | - | - | - | 100,000 |
| 대출약정 및 기타 신용관련 부채 | 690,926 | - | - | - | - | - | 690,926 | |
| 유가증권매입약정 | 696,736 | - | - | - | - | - | 696,736 | |
| 합 계 | 1,487,662 | - | - | - | - | - | 1,487,662 | |
| <파생금융상품> | ||||||||
| 순액 및 총액 결제파생상품 | 290 | 9 | 19 | 28 | 1,214 | - | 1,560 | |
(4) 시장위험
당사는 시장 위험(금융상품의 공정가치나 미래 현금흐름이 시장가격의 변동에 의하여 변동할 위험)에 대한 익스포져로 경영활동을 수행합니다. 시장 위험은 이자율, 환율 그리고 지분상품의 노출된 포지션(이는 모두 전반적이고 세부적인 시장 움직임에 노출되어 있으며 시장 이자율, 이자율, 신용 스프레드, 환산율 그리고 시장이자율 혹은 주가지수와 같은 가격의 급속한 변동)으로 부터 발생합니다.
당사의 시장위험의 익스포져는 트레이딩 포지션(Trading Position)과 비트레이딩 포지션(Non-trading Position)으로 구분하고 있으며, 각 활동으로부터 발생하는 시장 위험은 리스크관리팀에서 모니터링 하고 있습니다.
1) 시장위험 측정기법
당사는 금융감독원에서 제시하고 있는 '시장리스크기준 자기자본비율 산출기준'의 표준방법에 의거하여 금리, 주가, 환율, 옵션리스크 등에 대한 소요자기자본을 산출하고 있으며, 시장가격변동에 따라 발생하게 할 수 있는 손실 규모를 부담 가능한 범위 내로 관리하고 있습니다.
2) 금리위험
금리위험이란 시장금리의 변동으로 인해 순이자이익 또는 순자산가치가 변동하는 위험을 말합니다.
당사는 금리변동에 따라 발생하게 될 순자산가치의 감소 및 자금부문 이익의 변동을 부담 가능한 범위 내로 관리함으로써 안정적 수익 확보를 추구하고 있습니다.
당사는 다음의 기본 원칙에 따라 금리위험을 관리하고 있습니다.
- 리스크관리팀은 일선부서로부터 독립되어 위험을 측정 및 모니터링, 통제, 보고
- 리스크관리팀은 시장 위기상황 시 금리위험이 회사에 미치는 영향을 평가, 보고
당사는 다양한 분석방법을 사용하여 비시장성 금융상품의 금리위험을 측정하고 관리합니다.
① 금리VaR(Value at Risk)
시장이자율 변동에 대한 최대 손실규모로 금리변동에 따른 향후 1년간 최대 순자산가치감소 예상액 입니다. 당사는 국제결제은행의 만기구간별 수정 듀레이션 Proxy를 이용하여 금리 VaR를 산출하고 있습니다.
② 금리EaR(Earning at Risk)
금리변동에 따른 향후 1년간 최대 순이자이익 감소 예상액입니다. 회사는 국제결제은행이 제시한 만기구간별 "금리개정 중간시점"을 사용하여 금리 EaR 값을 산출하고있습니다.
3) 외환위험
당사는 통화에 노출되어 외환위험, 특히 주로 달러화와 관련된 환율변동위험에 노출되어 있습니다. 외환위험은 미래예상거래, 인식된 자산과 부채와 관련하여 발생하고 있습니다. 환율변동으로 인한 위험의 노출정도는 통화선도, 통화스왑계약을 활용하여 승인된 정책에서 정하는 한도 내에서 관리되고 있습니다. 당사의 경영진은 각각의
기능통화에 대한 외환위험을 관리하도록 하는 정책을 수립하고 있습니다.
당사 재무팀의 위험관리 정책은 외부와의 외환계약을 특정 자산, 부채 또는 미래예상거래에 대해 총액 기준으로 외환위험에 대한 위험회피로 지정하고 있습니다. 이러한 환노출은 주로 관련 외화로 표시되는 차입금을 통해 관리되고 있습니다.
(5) 자본위험관리
당사는 여신전문금융업감독규정 제8조에 따라 경영지도비율을 유지하기 위하여 매월 조정총자산에 의한 조정자기자본비율을 산출하고 있으며 경영지도비율을 7% 이상으로 유지하고 있습니다.
5. 금융상품의 공정가치
활성시장에서 거래되는 금융상품(당기손익-공정가치 측정 금융상품과 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 등)의 공정가치는 보고기간말 현재 고시되는 시장가격에 기초하여 산정됩니다. 활성시장에서 거래되지 아니하는 금융상품(예: 장외파생상품)의 공정가치는 평가기법을 사용하여 결정하고 있습니다. 당사는 다양한 평가기법을 활용하고 있으며 보고기간말 현재 시장상황에 근거하여 가정을 수립하고 있습니다.
금융상품은 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 최근 거래를 사용하는 방법, 실질적으로 동일한 다른 금융상품의 현행공정가치를 이용할 수 있다면 이를 참조하는 방법, 추정현금흐름할인방법, 옵션가격결정모형과 같은 다양한 기법들을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다.
당사는 공정가치측정에 사용된 투입변수의 유의성을 반영하는 공정가치 서열체계를 이용하여 공정가치측정치를 분류하고 있습니다. 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다.
- 수준 1: 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은)공시가격
- 수준 2: 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외)
- 수준 3: 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수
공정가치 측정치 전체를 공정가치 서열체계의 어느 수준으로 구분하는지는 공정가치측정치 전체에 유의적인 투입변수 중 가장 낮은 수준의 투입변수에 기초하여 결정합니다. 이러한 목적상 투입변수의 유의성은 공정가치 측정치 전체에 대해 평가되며, 공정가치 측정에서 관측가능한 투입변수를 이용하지만 그러한 관측가능한 투입변수가 관측가능하지 않은 투입변수에 기초한 유의적인 조정이 필요한 경우, 측정치는 수준 3의 측정치로 분류하고 있습니다. 공정가치 측정치 전체에 대한 특정 투입변수의 유의성을 평가할 때에는 당해 자산이나 부채에 특유한 요소를 고려하여 판단할 것이 요구됩니다.
(1) 공정가치로 측정하는 금융상품
1) 당분기말과 전기말 현재 금융상품자산 및 금융상품부채의 평가수준별 공정가치의 내역은 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 수준 1 | 수준 2 | 수준 3 | 합 계 |
| <금융자산> | ||||
| 당기손익-공정가치 측정 대출채권 | - | - | 54,273 | 54,273 |
| 당기손익-공정가치 측정 유가증권(*1) | ||||
| 채무증권 | 957 | 115,022 | 2,076,318 | 2,192,297 |
| 지분증권 | 12,695 | - | 223,123 | 235,818 |
| 소 계 | 13,652 | 115,022 | 2,299,441 | 2,428,115 |
| 파생상품자산 | ||||
| 매매목적 | - | 1,072 | 8 | 1,080 |
| 위험회피목적 | - | 1,453 | - | 1,453 |
| 소 계 | - | 2,525 | 8 | 2,533 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권(*1) | ||||
| 채무증권 | 47,454 | 25,236 | - | 72,690 |
| 지분증권 | 30 | - | 1,489 | 1,519 |
| 소 계 | 47,484 | 25,236 | 1,489 | 74,209 |
| 합 계 | 61,136 | 142,783 | 2,355,211 | 2,559,130 |
| (*1) |
당기손익-공정가치 측정 및 기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권의 시장성 없는 지분증권 중 세아상역(주) 외 124개 종목, 출자금 중 제네시스1호사모투자합자회사 외 582개 종목, 수익증권 중 제이알레드우드전문투자형사모부동산투자신탁제19호 외 154개 종목과 투자사채 중 카카오게임즈 외 23개 종목은 독립적인 외부평가기관의 전문가적 판단에 근거한 합리적인 평가모형과 적절한 추정치를 사용하여 산정한 금액을 공정가치로 인식하였습니다. 외부평가기관은 공정가치 산정시DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFF모형(Free Cash Flow to the Firm Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치평가법 중 평가 대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 수준 1 | 수준 2 | 수준 3 | 합 계 |
| <금융자산> | ||||
| 당기손익-공정가치 측정 대출채권 | - | - | 48,869 | 48,869 |
| 당기손익-공정가치 측정 유가증권(*1) | ||||
| 채무증권 | 936 | 154,113 | 1,917,571 | 2,072,620 |
| 지분증권 | 11,074 | - | 205,260 | 216,334 |
| 소 계 | 12,010 | 154,113 | 2,122,831 | 2,288,954 |
| 파생상품자산 | ||||
| 매매목적 | - | 282 | 8 | 290 |
| 위험회피목적 | - | 993 | - | 993 |
| 소 계 | - | 1,275 | 8 | 1,283 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권(*1) | ||||
| 채무증권 | - | 74,691 | - | 74,691 |
| 지분증권 | 33 | - | 1,608 | 1,641 |
| 소 계 | 33 | 74,691 | 1,608 | 76,332 |
| 합 계 | 12,043 | 230,079 | 2,173,316 | 2,415,438 |
| (*1) | 당기손익-공정가치 측정 및 기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권의 시장성 없는 지분증권 중 세아상역(주) 외 113개 종목과 출자금 중 제네시스1호사모투자합자회사 외 547개 종목, 수익증권 중 한화오피스전문투자형사모부동산투자신탁7호 외 147개 종목, 투자사채 중 카카오게임즈 외 26개 종목은 독립적인 외부평가기관의 전문가적 판단에 근거한 합리적인 평가모형과 적절한 추정치를 사용하여 산정한 금액을 공정가치로 인식하였습니다. 외부평가기관은 공정가치 산정시DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFF모형(Free Cash Flow to the Firm Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치평가법 중 평가 대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. |
2) 공정가치서열 수준 3의 변동내역
당분기와 전기 중 공정가치 수준 3에 해당하는 금융상품의 증감내역은 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
구 분 |
당기손익-공정가치 측정 금융자산 |
기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권 | 당기손익-공정가치 측정 지정금융부채 | 순파생상품 (매매목적) |
순파생상품 (위험회피목적) |
합계 |
| 기초 금액 | 2,171,700 | 1,608 | - | 8 | - | 2,173,316 |
| 총손익 | 14,515 | (119) | - | - | - | 14,396 |
| - 당기손익인식금액(*1) | 14,515 | - | - | - | - | 14,515 |
| - 기타포괄손익인식금액 | - | (119) | - | - | - | (119) |
| 매입 | 247,288 | - | - | - | - | 247,288 |
| 결제 | (79,789) | - | - | - | - | (79,789) |
| 분기말 금액 | 2,353,714 | 1,489 | - | 8 | - | 2,355,211 |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
구 분 |
당기손익-공정가치 측정 금융자산 |
기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권 | 당기손익-공정가치 측정 지정금융부채 | 순파생상품 (매매목적) |
순파생상품 (위험회피목적) |
합계 |
| 기초 금액 | 1,677,883 | 2,055 | - | 223 | - | 1,680,161 |
| 총손익 | 64,604 | (440) | - | - | - | 64,164 |
| - 당기손익인식금액(*1) | 64,604 | - | - | - | - | 64,604 |
| - 기타포괄손익인식금액 | - | (440) | - | - | - | (440) |
| 매입 | 1,011,786 | - | - | - | - | 1,011,786 |
| 결제 | (509,932) | (7) | - | (215) | - | (510,154) |
| 수준 3으로부터의 이동(*2) | (72,641) | - | - | - | - | (72,641) |
| 기말 금액 | 2,171,700 | 1,608 | - | 8 | - | 2,173,316 |
| (*1) | 당분기와 전기 중 공정가치 수준 3으로 분류된 금융상품의 증감내역 중 당기손익으로 인식된 금액과 보고기간 말 현재 보유하고 있는 금융상품 관련 당기손익 인식액은 포괄손익계산서 상 다음과 같은 개별항목으로 표시되고 있습니다. |
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | |||
| 구 분 | 당기손익 인식금액 |
보고기간말 보유 금융상품관련 당기손익 인식액 | 당기손익 인식금액 |
보고기간말 보유 금융상품관련 당기손익 인식액 |
| 당기손익-공정가치측정 금융자산 관련손익 | 14,515 | 12,700 | 64,604 | 68,917 |
| (*2) |
해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용가능 여부가 변경됨에 따라 수준간 이동이 발생하였습니다. 당사는 수준 간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 보고기간 말에 수준의 변동을 인식합니다. |
3) 당분기말과 전기말 현재 공정가치 수준 2로 분류된 금융상품의 공정가치 측정시 사용된 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 금융상품 종류 | 가치평가기법 | 종류 | 장부금액 | 투입변수 |
| <금융자산> | ||||
| 당기손익-공정가치측정금융자산 | 순자산가치법 | 채무증권 | 115,022 | 기초자산의 공정가치 |
| 매매목적 파생상품자산 | DCF모형 | 통화선도 | 1,072 | 할인율, 환율 |
| 위험회피목적 파생상품자산 | 통화스왑 | 1,257 | 할인율, 환율 | |
| 이자율스왑 | 196 | 할인율 | ||
| 기타포괄손익-공정가치측정유가증권 | 채무증권 | 25,236 | 할인율 | |
| 금융자산 합계 | 142,783 | |||
| <금융부채> | ||||
| 매매목적 파생상품부채 | DCF모형 | 통화선도 | - | 할인율, 환율 |
| 위험회피목적 파생상품부채 | 이자율스왑 | - | 할인율 | |
| 금융부채 합계 | - | |||
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 금융상품 종류 | 가치평가기법 | 종류 | 장부금액 | 투입변수 |
| <금융자산> | ||||
| 당기손익-공정가치측정금융자산 | 순자산가치법 | 채무증권 | 154,113 | 기초자산의 공정가치 |
| 매매목적 파생상품자산 | DCF모형 | 통화선도 | 282 | 할인율, 환율 |
| 위험회피목적 파생상품자산 | 통화스왑 | 862 | 할인율, 환율 | |
| 이자율스왑 | 131 | 할인율 | ||
| 기타포괄손익-공정가치측정유가증권 | 채무증권 | 74,691 | 할인율 | |
| 금융자산 합계 | 230,079 | |||
| <금융부채> | ||||
| 매매목적 파생상품부채 | DCF모형 | 통화선도 | - | 할인율, 환율 |
| 위험회피목적 파생상품부채 | 이자율스왑 | - | 할인율 | |
| 금융부채 합계 | - | |||
4) 당분기말과 전기말 현재 공정가치 수준 3으로 분류된 금융상품의 공정가치 측정시 사용된 평가기법 및 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수는 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 금융상품 종류 | 가치평가기법 | 종류 | 장부금액 | 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수 | 범위 |
| 파생상품자산 | 옵션모형(*) | 주식관련 | 8 | 기초자산의 변동성 | - |
| 당기손익-공정가치측정금융자산 | 할인된 현금흐름, 순자산가치법, 유사기업비교법, 옵션모형(*) | 채무증권, 지분증권, 대출채권 | 2,353,714 | 할인율 | 5.50%~10.35% |
| 성장율 | - | ||||
| 금리의 변동선 | 0.52%~0.86% | ||||
| 기타포괄손익-공정가치측정유가증권 | 순자산가치법 | 지분증권 | 1,489 | - | - |
| 금융자산 합계 | 2,355,211 | ||||
| (*) | 공정가치를 측정하기 위해 적용된 옵션모형은 LSMC, Hull-Whitel, BDT Model입니다. |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 금융상품 종류 | 가치평가기법 | 종류 | 장부금액 | 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수 | 범위 |
| 파생상품자산 | 옵션모형(*) | 주식관련 | 8 | 기초자산의 변동성 | - |
| 당기손익-공정가치측정금융자산 | 할인된 현금흐름, 순자산가치법, 유사기업비교법, 옵션모형(*) | 채무증권, 지분증권, 대출채권 | 2,171,700 | 할인율 | 2.59% ~ 17.06% |
| 성장율 | 0.00% ~ 1.00% | ||||
| 기초자산의 변동성 | 19.48% ~ 38.65% | ||||
| 기타포괄손익-공정가치측정유가증권 | 순자산가치법 | 지분증권 | 1,608 | - | - |
| 금융자산 합계 | 2,173,316 | ||||
| (*) | 공정가치를 측정하기 위해 적용된 옵션모형은 LSMC, Hull-White Model 입니다. |
5) 관측가능하지 않은 투입변수의 변경에 대한 민감도
당분기말과 전기말 현재 수준 3으로 분류된 금융상품의 공정가치 측정 시 관측가능하지 않은 투입변수를 합리적으로 가능한 대체적인 가정에 따른 투입변수로 변경하는 경우 당기손익 또는 기타포괄손익 등으로 인식되는 변동의 효과는 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | ||
|---|---|---|
| 금융상품 종류 | 유리한 변동 | 불리한 변동 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산(*1) | 2,095 | (1,907) |
| (*1) | 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | ||
|---|---|---|
| 금융상품 종류 | 유리한 변동 | 불리한 변동 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산(*1) | 6,590 | (8,122) |
| (*1) | 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. |
(2) 상각후원가로 측정하는 금융상품
1) 상각후원가로 측정하는 금융상품의 공정가치 산출방법은 다음과 같습니다.
| 구분 | 공정가치 산출 방법 |
|---|---|
| 대출채권 및 금융리스채권 |
대출채권의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대 현금흐름의 현재가치로 평가됩니다. 기대현금흐름은공정가치를 결정하기 위해 현재 시장 이자율에 차주의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하였습니다. |
| 유가증권 | 최근 거래가격의 산술평균한 값을 공정가치로 산출하였습니다. |
| 차입부채 및 사채 | 차입부채와 사채는 계약상 현금흐름을 시장이자율에 잔여위험을 고려한 할인율로 할인한 현재가치를 공정가치로 산출하였습니다. |
2) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가로 측정하는 금융상품 자산ㆍ부채의 장부금액및 공정가치내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | |||
| 장부금액 | 공정가치 | 장부금액 | 공정가치 | ||
| 상각후원가측정예치금 | 530,395 | 530,127 | 432,509 | 432,509 | |
| 상각후원가측정대출채권(*1) | 가계 | 15,775 | 19,025 | 19,362 | 22,970 |
| 기업 | 7,712,838 | 7,743,822 | 7,177,480 | 7,246,496 | |
| 소 계 | 7,728,613 | 7,762,847 | 7,196,842 | 7,269,466 | |
| 기타금융자산(*2) | 54,312 | 54,775 | 50,821 | 51,692 | |
| 자산 총계 | 8,313,320 | 8,347,749 | 7,680,172 | 7,753,667 | |
| 차입부채 | 차입금 | 2,167,323 | 2,115,162 | 1,593,098 | 1,580,621 |
| 사채 | 원화사채 | 7,623,639 | 7,501,543 | 7,354,238 | 7,299,057 |
| 기타금융부채(*3) | 91,737 | 91,737 | 113,582 | 116,275 | |
| 부채 총계 | 9,882,699 | 9,708,442 | 9,060,918 | 8,995,953 | |
| (*1) (*2) (*3) |
상각후원가 측정 금융자산 범주로 분류되지 않는 금융리스채권이 포함되어 있습니다. 미수금, 미수수익, 보증금, 가지급금 등으로 구성되어 있습니다. 상각후원가 측정 금융부채 범주로 분류되지 않는 리스부채가 포함되어 있습니다. |
3) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가로 측정하는 금융상품의 공정가치 서열체계별 공정가치 금액은 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 수준 1 | 수준 2 | 수준 3 | 합 계 | |
| 상각후원가측정예치금 | - | 530,127 | - | 530,127 | |
| 상각후원가측정대출채권(*1) | 가계대출 | - | - | 19,025 | 19,025 |
| 기업대출 | - | - | 7,743,822 | 7,743,822 | |
| 소 계 | - | - | 7,762,847 | 7,762,847 | |
| 기타금융자산(*2) | - | - | 54,775 | 54,775 | |
| 자산 총계 | - | 530,127 | 7,817,622 | 8,347,749 | |
| 차입부채 | 차입금 | - | 1,131,268 | 983,894 | 2,115,162 |
| 사채 | 원화사채 | - | 7,501,543 | - | 7,501,543 |
| 기타금융부채(*3) | - | - | 91,737 | 91,737 | |
| 부채 총계 | - | 8,632,811 | 1,075,631 | 9,708,442 | |
| (*1) (*2) (*3) |
상각후원가 측정 금융자산의 범주로 분류되지 않는 금융리스채권이 포함되어 있습니다. 미수금, 미수수익, 보증금, 가지급금 등으로 구성되어 있습니다. 상각후원가 측정 금융부채의 범주로 분류되지 않는 리스부채가 포함되어 있습니다. |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 수준 1 | 수준 2 | 수준 3 | 합 계 | |
| 상각후원가측정예치금 | - | 432,509 | - | 432,509 | |
| 상각후원가측정대출채권(*1) | 가계대출 | - | - | 22,970 | 22,970 |
| 기업대출 | - | - | 7,246,496 | 7,246,496 | |
| 소 계 | - | - | 7,269,466 | 7,269,466 | |
| 기타금융자산(*2) | - | - | 51,692 | 51,692 | |
| 자산 총계 | - | 432,509 | 7,321,158 | 7,753,667 | |
| 차입부채 | 차입금 | - | - | 1,580,621 | 1,580,621 |
| 사채 | 원화사채 | - | - | 7,299,057 | 7,299,057 |
| 기타금융부채(*3) | - | - | 116,275 | 116,275 | |
| 부채 총계 | - | - | 8,995,953 | 8,995,953 | |
| (*1) (*2) (*3) |
상각후원가 측정 금융자산의 범주로 분류되지 않는 금융리스채권이 포함되어 있습니다. 미수금, 미수수익, 보증금, 가지급금 등으로 구성되어 있습니다. 상각후원가 측정 금융부채의 범주로 분류되지 않는 리스부채가 포함되어 있습니다. |
6. 금융상품의 범주별 분류
당분기말과 전기말 현재 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 당기손익- 공정가치 측정 금융자산 |
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 | 상각후원가 측정 금융자산 |
위험회피 파생상품자산 |
당기손익- 공정가치 측정 금융부채 |
상각후원가 측정 금융부채 |
위험회피 파생상품부채 |
합 계 |
| <금융자산> | ||||||||
| 상각후원가 측정 예치금 | - | - | 530,395 | - | - | - | - | 530,395 |
| 당기손익-공정가치 측정 유가증권 | 2,428,115 | - | - | - | - | - | - | 2,428,115 |
| 당기손익-공정가치 측정 대출채권 |
54,273 | - | - | - | - | - | - | 54,273 |
| 파생상품자산 | 1,080 | - | - | 1,453 | - | - | - | 2,533 |
| 상각후원가 측정 대출채권(*1) | - | - | 7,728,613 | - | - | - | - | 7,728,613 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권 |
- | 74,209 | - | - | - | - | - | 74,209 |
| 기타금융자산 | - | - | 54,312 | - | - | - | - | 54,312 |
| 합 계 | 2,483,468 | 74,209 | 8,313,320 | 1,453 | - | - | - | 10,872,450 |
| <금융부채> | ||||||||
| 차입부채 | - | - | - | - | - | 2,167,323 | - | 2,167,323 |
| 사채 | - | - | - | - | - | 7,623,639 | - | 7,623,639 |
| 기타금융부채(*2) | - | - | - | - | - | 91,737 | - | 91,737 |
| 합 계 | - | - | - | - | - | 9,882,699 | - | 9,882,699 |
| (*1) | 금융자산의 범주로 분류되지 않는 금융리스채권이 포함되어 있습니다. |
| (*2) | 금융부채의 범주로 분류되지 않는 리스부채가 포함되어 있습니다. |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 당기손익- 공정가치 측정 금융자산 |
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 | 상각후원가 측정 금융자산 |
위험회피 파생상품자산 |
당기손익- 공정가치 측정 금융부채 |
상각후원가 측정 금융부채 |
위험회피 파생상품부채 |
합 계 |
| <금융자산> | ||||||||
| 상각후원가 측정 예치금 | - | - | 432,509 | - | - | - | - | 432,509 |
| 당기손익-공정가치 측정 유가증권 | 2,288,954 | - | - | - | - | - | - | 2,288,954 |
| 당기손익-공정가치 측정 대출채권 |
48,869 | - | - | - | - | - | - | 48,869 |
| 파생상품자산 | 290 | - | - | 993 | - | - | - | 1,283 |
| 상각후원가 측정 대출채권(*1) | - | - | 7,196,842 | - | - | - | - | 7,196,842 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권 |
- | 76,332 | - | - | - | - | - | 76,332 |
| 기타금융자산 | - | - | 50,821 | - | - | - | - | 50,821 |
| 합 계 | 2,338,113 | 76,332 | 7,680,172 | 993 | - | - | - | 10,095,610 |
| <금융부채> | ||||||||
| 차입부채 | - | - | - | - | - | 1,593,098 | - | 1,593,098 |
| 사채 | - | - | - | - | - | 7,354,238 | - | 7,354,238 |
| 기타금융부채(*2) | - | - | - | - | - | 113,582 | - | 113,582 |
| 합 계 | - | - | - | - | - | 9,060,918 | - | 9,060,918 |
| (*1) | 금융자산의 범주로 분류되지 않는 금융리스채권이 포함되어 있습니다. |
| (*2) | 금융부채의 범주로 분류되지 않는 리스부채가 포함되어 있습니다. |
7. 현금 및 상각후원가측정예치금
당분기말과 전기말 현재 현금 및 상각후원가측정예치금의 종류별 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||
|---|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | |
| 현 금 | 3 | 2 | |
| 원화예치금 | 정기예금 | 100,000 | 10,000 |
| 기타금융기관예치금 | 386,791 | 405,853 | |
| 소 계 | 486,791 | 415,853 | |
| 외화예치금 | 외화정기예치금(*) | 269 | - |
| 외화기타예치금 | 43,335 | 16,656 | |
| 소 계 | 43,604 | 16,656 | |
| 합 계 | 530,398 | 432,511 | |
| (*) 당분기말 현재 사용이 제한되어 있는 예치금입니다. |
8. 상각후원가측정대출채권
(1) 상각후원가 측정 대출채권의 구성 내역
당분기말과 전기말 현재 상각후원가 측정 대출채권의 구성내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||
|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 |
| 대출금 | 7,675,583 | 7,112,272 |
| 금융리스채권 | 200,297 | 234,079 |
| 할부금융채권 | 10,592 | 12,114 |
| 대출채권 총계 | 7,886,472 | 7,358,465 |
| 차감 : 현재가치할인차금 | (602) | (691) |
| 차감 : 이연대출부대수익 | (50,225) | (40,089) |
| 대손충당금차감전 대출채권 총계 | 7,835,645 | 7,317,685 |
| 차감 : 대손충당금 | (107,032) | (120,843) |
| 대손충당금차감후 대출채권 총계 | 7,728,613 | 7,196,842 |
(2) 대손충당금 증감내역
당분기 및 전기 중 상각후원가 측정 금융상품으로 분류되는 대출채권 및 기타자산에 대한 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
1) 상각후원가 측정 대출채권
| (단위: 백만원) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 가계대출 | 기업대출 | 합 계 | ||||
| 12개월 기대신용손실 |
신용위험이 증가한 금융자산 |
신용이 손상된 금융자산 |
12개월 기대신용손실 |
신용위험이 증가한 금융자산 |
신용이 손상된 금융자산 |
||
| 기초 | 22 | 41 | 3,582 | 22,715 | 79,030 | 15,453 | 120,843 |
| - 12개월 기대신용손실로 대체 | 2 | (2) | - | 2,561 | (2,561) | - | - |
| - 전체기간 기대신용손실로 대체 | - | - | - | (263) | 263 | - | - |
| - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 | - | (20) | 20 | (7) | (1) | 8 | - |
| 환입액 | (8) | (7) | (360) | (1,526) | (8,297) | (3,460) | (13,658) |
| 할인차금 상각 | - | - | (3) | - | - | (316) | (319) |
| 회수 | - | - | 13 | - | - | 153 | 166 |
| 분기말 | 16 | 12 | 3,252 | 23,480 | 68,434 | 11,838 | 107,032 |
2) 기타금융자산
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 기타금융자산 | 합 계 | ||
| 12개월 기대신용손실 |
신용위험이 증가한 금융자산 |
신용이 손상된 금융자산 |
||
| 기초 | 121 | 227 | 457 | 805 |
| - 12개월 기대신용손실로 대체 | - | - | - | - |
| - 전체기간 기대신용손실로 대체 | (1) | 1 | - | - |
| - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 | - | - | - | - |
| 환입액 | (11) | (44) | (9) | (64) |
| 분기말 | 109 | 184 | 448 | 741 |
| <제 31(전) 기> |
1) 상각후원가 측정 대출채권
| (단위: 백만원) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 가계대출 | 기업대출 | 합 계 | ||||
| 12개월 기대신용손실 |
신용위험이 증가한 금융자산 |
신용이 손상된 금융자산 |
12개월 기대신용손실 |
신용위험이 증가한 금융자산 |
신용이 손상된 금융자산 |
||
| 기초 | 96 | 336 | 15,169 | 30,482 | 54,357 | 19,628 | 120,068 |
| - 12개월 기대신용손실로 대체 | 7 | (7) | - | 1,770 | (1,407) | (363) | - |
| - 전체기간 기대신용손실로 대체 | (2) | 2 | - | (1,518) | 1,518 | - | - |
| - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 | (1) | (131) | 132 | (138) | (25,079) | 25,217 | - |
| 전입(환입)액(*) | (78) | (159) | (612) | (7,881) | 49,641 | (8,200) | 32,711 |
| 상각 | - | - | (11,271) | - | - | (22,605) | (33,876) |
| 할인차금 상각 | - | - | (27) | - | - | (1,019) | (1,046) |
| 매각 | - | - | - | - | - | (118) | (118) |
| 회수 | - | - | 191 | - | - | 2,913 | 3,104 |
| 기말 | 22 | 41 | 3,582 | 22,715 | 79,030 | 15,453 | 120,843 |
| (*) COVID-19의 확산에 따른 경기침체에 대응하기 위하여 추가 적립한 대손충당금 전입액이 포함되어 있습니다. 당사는 전기중 개별평가 대상 차주의 추가 선정 및 현금흐름 조정을 통하여 18,436백만원의 충당금을 추가적립하였습니다. |
2) 기타금융자산
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 기타금융자산 | 합 계 | ||
| 12개월 기대신용손실 |
신용위험이 증가한 금융자산 |
신용이 손상된 금융자산 |
||
| 기초 | 148 | 101 | 747 | 996 |
| - 12개월 기대신용손실로 대체 | 3 | (2) | (1) | - |
| - 전체기간 기대신용손실로 대체 | (7) | 7 | - | - |
| - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 | - | (83) | 83 | - |
| 전입(환입)액(*) | (23) | 204 | (152) | 29 |
| 상각 | - | - | (320) | (320) |
| 기타 | - | - | 100 | 100 |
| 기말 | 121 | 227 | 457 | 805 |
| (*) COVID-19의 확산에 따른 경기침체에 대응하기 위하여 전기말 기준으로 추가 적립한 대손충당금 전입액이 포함되어 있습니다. |
(3) 이연대출부대수익
당분기 및 전기 중 이연대출부대수익 변동내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||
|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 |
| 기초잔액 | (40,089) | (23,064) |
| 신규발생 | (21,504) | (53,467) |
| 상각액 | 11,368 | 36,442 |
| 보고기간말잔액 | (50,225) | (40,089) |
(4) 상각후원가 측정 금융상품으로 분류되는 대출채권 대손충당금 반영 전 장부금액
당분기 및 전기 중 상각후원가 측정 금융상품으로 분류되는 대출채권의 대손충당금 반영 전 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
1) 상각후원가 측정 대출채권
| (단위: 백만원) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 가계대출 | 기업대출 | 합 계 | ||||
| 12개월 기대신용손실 |
신용위험이 증가한 금융자산 |
신용이 손상된 금융자산 |
12개월 기대신용손실 |
신용위험이 증가한 금융자산 |
신용이 손상된 금융자산 |
||
| 기초 총 장부금액 | 18,218 | 891 | 3,897 | 6,283,628 | 986,779 | 24,272 | 7,317,685 |
| - 12개월 기대신용손실로 대체 | 106 | (106) | - | 49,834 | (49,834) | - | - |
| - 전체기간 기대신용손실로 대체 | (35) | 35 | - | (139,448) | 139,448 | - | - |
| - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 | - | (273) | 273 | (789) | (21) | 810 | - |
| 순증감(*) | (3,005) | (301) | (645) | 610,315 | (76,571) | (11,833) | 517,960 |
| 분기말 총 장부금액 | 15,284 | 246 | 3,525 | 6,803,540 | 999,801 | 13,249 | 7,835,645 |
| (*) | 실행, 회수 및 채권조정, 출자전환, 환율변동 등으로 인한 금액입니다. |
2) 기타금융자산
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 기타금융자산 | 합 계 | ||
| 12개월 기대신용손실 |
신용위험이 증가한 금융자산 |
신용이 손상된 금융자산 |
||
| 기초 총 장부금액 | 48,083 | 3,071 | 472 | 51,626 |
| - 12개월 기대신용손실로 대체 | 120 | (120) | - | - |
| - 전체기간 기대신용손실로 대체 | (391) | 391 | - | - |
| - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 | (5) | (3) | 8 | - |
| 순증감(*) | 3,747 | (297) | (23) | 3,427 |
| 분기말 총 장부금액 | 51,554 | 3,042 | 457 | 55,053 |
| (*) | 실행, 회수 및 채권조정, 출자전환, 환율변동 등으로 인한 금액입니다. |
| <제 31(전) 기> |
1) 상각후원가 측정 대출채권
| (단위: 백만원) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 가계대출 | 기업대출 | 합 계 | ||||
| 12개월 기대신용손실 |
신용위험이 증가한 금융자산 |
신용이 손상된 금융자산 |
12개월 기대신용손실 |
신용위험이 증가한 금융자산 |
신용이 손상된 금융자산 |
||
| 기초 총 장부금액 | 34,659 | 2,739 | 16,102 | 5,136,521 | 740,311 | 23,299 | 5,953,631 |
| 12개월 기대신용손실로 대체 | 85 | (85) | - | 76,438 | (75,752) | (686) | - |
| 전체기간 기대신용손실로 대체 | (342) | 342 | - | (237,991) | 237,991 | - | - |
| 신용이 손상된 금융자산으로 대체 | (194) | (485) | 678 | (22,165) | (25,696) | 47,862 | - |
| 순증감(*) | (15,990) | (1,620) | (1,612) | 1,330,825 | 109,925 | (3,794) | 1,417,734 |
| 상각 | - | - | (11,271) | - | - | (22,605) | (33,876) |
| 매각 | - | - | - | - | - | (19,804) | (19,804) |
| 기말 총 장부금액 | 18,218 | 891 | 3,897 | 6,283,628 | 986,779 | 24,272 | 7,317,685 |
| (*) | 실행, 회수 및 채권조정, 출자전환, 환율변동 등으로 인한 금액입니다. |
2) 기타금융자산
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 기타금융자산 | 합 계 | ||
| 12개월 기대신용손실 |
신용위험이 증가한 금융자산 |
신용이 손상된 금융자산 |
||
| 기초 총 장부금액 | 44,055 | 1,956 | 521 | 46,532 |
| 12개월 기대신용손실로 대체 | 295 | (294) | (1) | - |
| 전체기간 기대신용손실로 대체 | (1,119) | 1,119 | - | - |
| 신용이 손상된 금융자산으로 대체 | (70) | (99) | 169 | - |
| 순증감(*) | 4,922 | 389 | - | 5,311 |
| 상각 | - | - | (320) | (320) |
| 기타 | - | - | 103 | 103 |
| 기말 총 장부금액 | 48,083 | 3,071 | 472 | 51,626 |
| (*) | 실행, 회수 및 채권조정, 출자전환, 환율변동 등으로 인한 금액입니다. |
9. 리스자산
(1) 당분기말과 전기말 현재 리스자산의 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||
|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 |
| 운용리스자산 | 69 | 69 |
| 감가상각누계액 | (63) | (59) |
| 합 계 | 6 | 10 |
(2) 운용리스자산
당분기말과 전기말 현재 취득원가를 기준으로 한 운용리스자산에 대한 업종별 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||
|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 |
| 제조업 | 69 | 69 |
(3) 당분기 및 전기 중 운용리스자산의 변동내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||
|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 |
| 기초 장부금액 | 10 | 810 |
| 취득액 | - | - |
| 처분액 | - | (311) |
| 감가상각비 | (4) | (489) |
| 보고기간말 장부금액 | 6 | 10 |
(4) 당분기말과 전기말 현재 금융리스채권의 리스총투자와 회수할 최소리스료의 현재가치는 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | |||
|---|---|---|---|
| 구 분 | 총투자액 | 미실현이자수익 | 최소리스료의 현재가치 |
| 1년 이내 | 92,745 | 7,346 | 85,399 |
| 1년 초과 ~ 2년 이내 | 63,482 | 3,750 | 59,732 |
| 2년 초과 ~ 3년 이내 | 42,683 | 1,284 | 41,399 |
| 3년 초과 ~ 4년 이내 | 11,768 | 93 | 11,675 |
| 4년 초과 ~ 5년 이내 | - | - | - |
| 5년 초과 | 2,092 | - | 2,092 |
| 합 계 | 212,770 | 12,473 | 200,297 |
당분기 중 인식한 금융리스채권에 대한 이자수익은 2,196 백만원입니다.
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | |||
|---|---|---|---|
| 구 분 | 총투자액 | 미실현이자수익 | 최소리스료의 현재가치 |
| 1년 이내 | 105,281 | 8,672 | 96,609 |
| 1년 초과 ~ 2년 이내 | 73,918 | 4,537 | 69,381 |
| 2년 초과 ~ 3년 이내 | 48,256 | 1,778 | 46,478 |
| 3년 초과 ~ 4년 이내 | 19,731 | 262 | 19,469 |
| 4년 초과 ~ 5년 이내 | 2 | - | 2 |
| 5년 초과 | 2,140 | - | 2,140 |
| 합 계 | 249,328 | 15,249 | 234,079 |
전기 중 인식한 금융리스채권에 대한 이자수익은 12,770 백만원입니다.
(5) 리스료 회수계획
당분기말 및 전기말 현재 실행된 리스계약에 대한 연도별 리스료 회수계획은 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 금융리스 | 운용리스 | ||
| 최소리스료 | 현재가치조정 | 최소리스료의 현재가치 | 최소리스료 | |
| 1년 이내 | 92,745 | (7,346) | 85,399 | 11 |
| 1년 초과 ~ 2년 이내 | 63,482 | (3,750) | 59,732 | 24 |
| 2년 초과 ~ 3년 이내 | 42,683 | (1,284) | 41,399 | - |
| 3년 초과 ~ 4년 이내 | 11,768 | (93) | 11,675 | - |
| 4년 초과 ~ 5년 이내 | - | - | - | - |
| 5년 초과 | 2,092 | - | 2,092 | - |
| 합 계 | 212,770 | (12,473) | 200,297 | 35 |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 금융리스 | 운용리스 | ||
| 최소리스료 | 현재가치조정 | 최소리스료의 현재가치 | 최소리스료 | |
| 1년 이내 | 105,281 | (8,672) | 96,609 | 10 |
| 1년 초과 ~ 2년 이내 | 73,918 | (4,537) | 69,381 | 27 |
| 2년 초과 ~ 3년 이내 | 48,256 | (1,778) | 46,478 | - |
| 3년 초과 ~ 4년 이내 | 19,731 | (262) | 19,469 | - |
| 4년 초과 ~ 5년 이내 | 2 | - | 2 | - |
| 5년 초과 | 2,140 | - | 2,140 | - |
| 합 계 | 249,328 | (15,249) | 234,079 | 37 |
10. 종속기업 및 관계기업에 대한 투자자산
(1) 당분기말과 전기말 현재 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 회사명 | 소재지 | 결산월 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | ||
| 지분율(%) | 장부금액 | 지분율(%) | 장부금액 | |||
| 현대 유퍼스트 사모특별자산투자신탁 2호(*3) | 대한민국 | 3월 | 90.00 | 3,539 | 90.00 | 3,538 |
| 케이티브이에프-신한 기술사업화 제1호 | 대한민국 | 3월 | 90.00 | 881 | 90.00 | 881 |
| 시너지-신한 메자닌 신기술사업투자조합 제2호(*3) | 대한민국 | 3월 | 66.23 | 9,658 | 66.23 | 9,523 |
| 이앤신한그로쓰펀드1호(*3) | 대한민국 | 3월 | 56.07 | 3,478 | 56.07 | 3,244 |
| 품에채무조정채권전문투자형사모투자전문신탁제6호(*1) | 대한민국 | 3월 | - | - | 87.80 | 12,004 |
| 신한-케이클라비스 퍼스트무버 제1호(*3) | 대한민국 | 3월 | 70.00 | 5,652 | 70.00 | 5,513 |
| 에스더블유 아이디 신기술조합(*3) | 대한민국 | 3월 | 55.56 | 4,683 | 55.56 | 4,608 |
| 신한-CCVC 스타트업 세컨더리 펀드(*3) | 대한민국 | 3월 | 65.00 | 9,575 | 65.00 | 9,615 |
| 퓨처플레이-신한 테크이노베이션 제2호(*3) | 대한민국 | 3월 | 55.81 | 5,956 | 58.54 | 6,000 |
| 라이언Gold리츠투자전문투자형사모투자신탁제1호(*3) | 대한민국 | 3월 | 88.46 | 11,499 | 88.46 | 11,500 |
| 티그리스투자조합50호(*2) | 대한민국 | 3월 | 94.34 | 2,000 | - | - |
| 합 계 | 56,921 | 66,426 | ||||
| (*1) (*2) (*3) |
당분기 중 처분하였습니다. 당분기 중 취득하였습니다. 당분기 중 평가손익이 존재하여 변동하였습니다. |
(2) 당분기말과 전기말 현재 관계기업에 대한 투자자산의 현황은 다음과 같습니다.
| 회사명 | 소재지 | 결산월 | 지분율(%) | |
|---|---|---|---|---|
| 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | |||
| QCP 신기술투자조합 20호 | 한국 | 3월 | 47.17 | 47.17 |
| 코에프씨신한프런티어챔프2010의4호사모투자전문회사(*2) | 한국 | 3월 | 6.54 | 6.54 |
| 드림하이 투자조합3호(*3) | 한국 | 3월 | - | 54.55 |
| KDBC마이다스동아스노우볼투자조합2호 | 한국 | 3월 | 25.00 | 25.00 |
| 케이클라비스 마이스터 신기술조합 제구호 | 한국 | 3월 | 34.48 | 34.48 |
| 신한-알바트로스 기술투자펀드(*2) | 한국 | 3월 | 16.67 | 16.67 |
| 신한-마이다스동아세컨더리투자조합(*1) | 한국 | 3월 | 50.00 | 50.00 |
| 신한-수인베스트먼트청년창업벤처투자조합1호 | 한국 | 3월 | 24.00 | 24.00 |
| KOIC 디스플레이테크투자조합 | 한국 | 3월 | 23.53 | 23.53 |
| KDBC-마이다스동아 글로벌콘텐츠 펀드 | 한국 | 3월 | 23.26 | 23.26 |
| 신한피에스 신기술사업투자조합 제1호 | 한국 | 3월 | 31.94 | 31.94 |
| 신한-엔베스터 유동화전문펀드 | 한국 | 3월 | 24.92 | 24.92 |
| 스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호 | 한국 | 3월 | 32.05 | 32.05 |
| 코리아오메가프로젝트삼호조합 | 한국 | 3월 | 23.53 | 23.53 |
| 에스제이 소셜임팩트 바이오벤처펀드 | 한국 | 3월 | 33.33 | 33.33 |
| 수 딜리버리플랫폼 그로스 투자조합 | 한국 | 3월 | 20.00 | 20.00 |
| 키움-프렌드2호 신기술사업투자조합 | 한국 | 3월 | 23.81 | 23.81 |
| 스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 4호 | 한국 | 3월 | 47.51 | 47.51 |
| 에스티-히스토리 신기술조합 제일호 | 한국 | 3월 | 40.00 | 40.00 |
| 티그리스투자조합8호 | 한국 | 3월 | 25.32 | 25.32 |
| 피에스에이-신한투자조합1호 | 한국 | 3월 | 21.43 | 21.43 |
| 신한-라이노스 1호 신기술사업투자조합(*3) | 한국 | 3월 | - | 22.48 |
| 이앤헬스케어투자조합6호 | 한국 | 3월 | 21.05 | 21.05 |
| 포트원케이프 제일호 신기술사업투자조합 | 한국 | 3월 | 20.00 | 20.00 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제1호(*2) | 한국 | 3월 | 10.26 | 10.26 |
| 키움-신한 이노베이션 제1호 투자조합(*1) | 한국 | 3월 | 50.00 | 50.00 |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제1호 | 한국 | 3월 | 27.78 | 27.78 |
| 케이클라비스 신기술조합 제칠호 | 한국 | 3월 | 30.30 | 30.30 |
| 대신-K&T신기술투자조합 | 한국 | 3월 | 22.32 | 22.32 |
| 지엠비 바이오 투자조합 5호 | 한국 | 3월 | 31.39 | 31.39 |
| 열림-신한 포트폴리오 투자조합 제1호(*2) | 한국 | 3월 | 19.96 | 19.96 |
| 엠케이벤처스케이클라비스그로스캐피탈벤처펀드1호 | 한국 | 3월 | 26.67 | 26.67 |
| 케이에스티-신한 실험실창업 제1호 투자조합(*1) | 한국 | 3월 | 50.00 | 50.00 |
| 스톤브릿지고성장기업1호투자조합 | 한국 | 3월 | 44.12 | 44.12 |
| 케이프 제삼호 IT투자조합 | 한국 | 3월 | 32.89 | 32.89 |
| 보난자-위드윈 혁신 IT 1호 투자조합 | 한국 | 3월 | 38.02 | 38.02 |
| 퓨처플레이-신한 테크이노베이션 제1호(*1) | 한국 | 3월 | 50.00 | 50.00 |
| 스파크랩-신한 오퍼튜니티 제 1호 | 한국 | 3월 | 49.50 | 49.50 |
| 신영젠티움신기술사업투자조합 | 한국 | 3월 | 33.33 | 33.33 |
| 비엔더블유기술혁신사모투자합자회사 | 한국 | 3월 | 20.90 | 20.90 |
| 코리아오메가-신한 초기기업성장지원 투자조합 제1호(*1) | 한국 | 3월 | 50.00 | 50.00 |
| 에스티-보난자 푸드테크 조합 | 한국 | 3월 | 38.83 | 38.83 |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제2호(*2) | 한국 | 3월 | 19.80 | 19.80 |
| 카카오-신한 제1호 트나이트 투자조합 | 한국 | 3월 | 48.62 | 48.62 |
| 디에스게임체인저아이티사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 24.10 | 24.10 |
| 아이엠엠스페셜시츄에이션1의2호사모투자합자회사 | 한국 | 3월 | 20.00 | 20.00 |
| 신한 헬스케어 신기술투자조합 제5호 | 한국 | 3월 | 20.00 | 20.00 |
| 에스제이-대교 에이프릴 바이오벤처펀드 | 한국 | 3월 | 33.33 | 33.33 |
| 티그리스-언리미티드투자조합 1호 | 한국 | 3월 | 31.75 | 31.75 |
| 세븐트리-한화 1호 신기술사업투자조합 | 한국 | 3월 | 39.99 | 39.99 |
| 하베스트제2호사모투자합자회사 | 한국 | 3월 | 22.06 | 22.06 |
| 엔브이스테이션사모투자합자회사 | 한국 | 3월 | 25.64 | 25.64 |
| 시너지 그린뉴딜 제1호 신기술사업투자조합 | 한국 | 3월 | 28.17 | 28.17 |
| 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호(*2) | 한국 | 3월 | 6.56 | 6.56 |
| 케이클라비스 제우스 신기술조합 제일호 | 한국 | 3월 | 39.84 | 39.84 |
| 디지에이치 신기술투자조합 1호 | 한국 | 3월 | 46.51 | 46.51 |
| 에스더블유에스 신기술조합 | 한국 | 3월 | 21.65 | 21.65 |
| 에스티캐피탈 신기술조합 제이십호 | 한국 | 3월 | 24.39 | 24.39 |
| 에이제이-코스넷세미콘원벤처투자조합 | 한국 | 3월 | 22.22 | 22.22 |
| 씨엘바이아웃제1호사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 21.43 | 21.43 |
| 에임오퍼스밀키트솔루션 창업벤처전문PEF | 한국 | 3월 | 28.37 | 28.37 |
| 에이스톤 프로젝트 제1호 투자조합 | 한국 | 3월 | 31.25 | 31.25 |
| 큐리어스피날레 기업재무안정 사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 27.78 | 27.78 |
| 얼머스 신한 소부장 혁신기업 투자조합 | 한국 | 3월 | 24.04 | 24.04 |
| 에스더블유알엔 신기술조합 | 한국 | 3월 | 27.27 | 27.27 |
| 세븐트리-디에이밸류 제1호 신기술투자조합 | 한국 | 3월 | 36.04 | 36.04 |
| 미래에셋파트너스제10호사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 35.71 | 35.71 |
| 씨제이엘제1호사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 22.33 | 22.33 |
| 브레이브뉴 신기술투자조합 제1호 | 한국 | 3월 | 23.81 | 23.81 |
| 에이비사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 27.22 | 27.22 |
| 원신한 커넥트 신기술투자조합 제1호(*2) | 한국 | 3월 | 10.00 | 10.00 |
| 티 소부장 제일호 창업벤처전문 사모투자합자회사 | 한국 | 3월 | 20.98 | 20.98 |
| 케이씨에이 신성장섹터1호 사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 26.98 | 26.98 |
| 에이스톤 프로젝트 제2호 투자조합 | 한국 | 3월 | 32.26 | 32.26 |
| 케이디비씨프라임 신기술투자조합 | 한국 | 3월 | 22.99 | 22.99 |
| 키움-신한 이노베이션 제2호 투자조합 | 한국 | 3월 | 42.86 | 42.86 |
| 하랑신기술투자조합7호 | 한국 | 3월 | 28.17 | 28.17 |
| SKS-VLP 신기술투자조합 제2호 | 한국 | 3월 | 29.99 | 29.99 |
| 에이스톤 프로젝트 제3호 투자조합 | 한국 | 3월 | 36.36 | 36.36 |
| 레버런트-신한비스타신기술투자조합(*2) | 한국 | 3월 | 13.41 | 13.41 |
| 블리츠글로벌스케일업투자조합 | 한국 | 3월 | 20.79 | 20.79 |
| 에트리홀딩스-신한유니콘투자조합제1호(*1) | 한국 | 3월 | 50.00 | 50.00 |
| 메이플모빌리티사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 20.18 | 20.18 |
| 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 | 한국 | 3월 | 44.44 | 44.44 |
| 에스제이 이에스지 혁신성장펀드 | 한국 | 3월 | 28.57 | 28.57 |
| 에프티 4차산업 1호 창업벤처전문 사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 29.64 | 29.64 |
| 에이비즈제1호기업재무안정사모투자합자회사(*1) | 한국 | 3월 | 76.19 | 76.19 |
| 콘텐츠성장창업벤처전문사모투자합자회사 | 한국 | 3월 | 21.86 | 21.86 |
| 엔비에이치-코스넷 세미콘 그로스 벤처투자조합 | 한국 | 3월 | 20.00 | 20.00 |
| 타임베큠 창업벤처전문 기관전용 사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 23.53 | 23.53 |
| 하일랜드2021제8호사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 32.67 | 32.67 |
| 한양길트엣지바이오 신기술투자조합 | 한국 | 3월 | 36.36 | 36.36 |
| 케이앤 세컨더리5호 투자조합 | 한국 | 3월 | 33.33 | 33.33 |
| 메디치2021의3사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 24.81 | 24.81 |
| 스톤브릿지신한유니콘세컨더리 투자조합(*2) | 한국 | 3월 | 19.92 | 19.92 |
| 위시그니처블랙2호사모투자 합자회사 | 한국 | 3월 | 39.47 | 39.47 |
| 신한타임메자닌블라인드신기술투자조합(*1) | 한국 | 3월 | 50.00 | 50.00 |
| 데일리바이오헬스케어5호창업벤처전문PEF | 한국 | 3월 | 28.17 | 28.17 |
| 노바신기술사업투자조합1호 | 한국 | 3월 | 21.28 | 21.28 |
| 딥블루제1호사모투자합자회사(*4) | 한국 | 3월 | 21.28 | - |
| 디에스파워세미콘사모투자 합자회사(*4) | 한국 | 3월 | 20.98 | - |
| 이에스바이오밸류업2호펀드(*4) | 한국 | 3월 | 28.79 | - |
| 에스티-제이씨엘 신기술조합 제2호(*4) | 한국 | 3월 | 27.78 | - |
| 스틱헬스케어아이사모투자 합자회사(*4) | 한국 | 3월 | 33.33 | - |
| 신한케이유니콘제1호신기술투자조합(*4) | 한국 | 3월 | 38.31 | - |
| 하베스트제3호사모투자합자회사(*4) | 한국 | 3월 | 34.36 | - |
| 유니온어센도헬스케어슈퍼플랫폼투자조합2호(*4) | 한국 | 3월 | 34.56 | - |
| 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 제1호(*4) | 한국 | 3월 | 28.57 | - |
| 신한-퀀텀 창업초기펀드(*4) | 한국 | 3월 | 49.18 | - |
| 신한-시몬느 신기술투자조합 제1호(*4) | 한국 | 3월 | 38.46 | - |
| 코리아오메가테크핀이호조합(*4) | 한국 | 3월 | 36.36 | - |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제3호(*4) | 한국 | 3월 | 44.30 | - |
| 하이-노앤 신기술투자조합 제1호(*4) | 한국 | 3월 | 26.32 | - |
| 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합(*4) | 한국 | 3월 | 28.30 | - |
| 펜타스톤 1호 신기술투자조합(*4) | 한국 | 3월 | 20.62 | - |
| 수피아이온 지놈 CDMO 신기술투자조합(*4) | 한국 | 3월 | 32.57 | - |
| 메리츠 AI-SingA330-A전문투자형사모특별자산투자신탁 | 한국 | 3월 | 23.89 | 23.89 |
| 메리츠 AI-SingA330-B전문투자형사모특별자산투자신탁 | 한국 | 3월 | 20.16 | 20.16 |
| 한국대안투자자원유동화전문투자형사모투자신탁제6호(*3) | 한국 | 3월 | - | 20.00 |
| 보고 Debt Strategy 전문투자형사모부동산투자신탁4호 | 한국 | 3월 | 20.00 | 20.00 |
| KTB항공기전문투자형사모투자신탁 제16호 | 한국 | 3월 | 33.44 | 33.44 |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁1-A호 | 한국 | 3월 | 25.00 | 25.00 |
| 키움마일스톤US 전문투자형사모부동산투자신탁제16-A | 한국 | 3월 | 39.84 | 39.84 |
| 이지스글로벌개인신용회복채권투자신탁150-1호 | 한국 | 3월 | 25.00 | 25.00 |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제1호 | 한국 | 3월 | 30.00 | 30.00 |
| 삼천리미드스트림전문투자형사모투자신탁제5-4호 | 한국 | 3월 | 25.00 | 25.00 |
| 마이다스글로벌DEBT전문투자형사모부동산신탁제6호 | 한국 | 3월 | 20.05 | 20.05 |
| 리딩기업성장전문투자형사모투자신탁2호(*1) | 한국 | 3월 | 78.08 | 78.08 |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제2호 | 한국 | 3월 | 21.43 | 21.43 |
| NH-Amundi글로벌인프라전문사모특별신탁14호 | 한국 | 3월 | 30.00 | 30.00 |
| 자비스메모리얼전문투자형사모투자신탁제1호(*1) | 한국 | 3월 | 99.01 | 99.01 |
| 베스타스 전문투자형사모부동산투자신탁37호(*2) | 한국 | 3월 | 20.00 | 20.00 |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁제3-A호 | 한국 | 3월 | 36.36 | 36.36 |
| 보고Realty Partners 전문투자형사모신탁5호 | 한국 | 3월 | 21.64 | 21.64 |
| 유레카4차산업신성장전문투자형사모투자신탁제2호(*1) | 한국 | 3월 | 50.00 | 50.00 |
| 이지스사모부동산투자신탁 33호 | 한국 | 3월 | 40.86 | 40.86 |
| WWG 글로벌 전문투자형 사모부동산투자신탁4호 | 한국 | 3월 | 29.55 | 29.55 |
| 파인밸류PreIPO 7호 전문투자형사모증권투자신탁(*3) | 한국 | 3월 | - | 23.81 |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제3호 | 한국 | 3월 | 21.43 | 21.43 |
| 퍼시픽전문투자형사모부동산투자신탁제40호 | 한국 | 3월 | 24.73 | 24.73 |
| 마스턴부동산론전문투자형사모부동산투자신탁제2호 | 한국 | 3월 | 33.57 | 33.57 |
| LB스코틀랜드전문투자형사모부동산투자신탁29호 | 한국 | 3월 | 23.12 | 23.12 |
| 신한창업벤처알파투자형사모혼합자산투자신탁제1호 | 한국 | 3월 | 21.43 | 21.43 |
| 제이알 전문투자형 사모부동산투자신탁 제16호 | 한국 | 3월 | 32.57 | 32.57 |
| AIP Growth전문투자형사모투자신탁8호 | 한국 | 3월 | 36.36 | 36.36 |
| 카임전문투자형 사모부동산투자신탁 20호 | 한국 | 3월 | 38.46 | 38.46 |
| KIAMCO 베트남 태양광 사모특별자산투자신탁(*1) | 한국 | 3월 | 50.00 | 50.00 |
| 키움마일스톤US사모부동산투자신탁 제16-C호 | 한국 | 3월 | 28.57 | 28.57 |
| 스카이워크Beta-K코스닥벤처전문투자사모신탁제1호 | 한국 | 3월 | 32.87 | 32.87 |
| 타임폴리오 The Venture-V 2호 신탁 | 한국 | 3월 | 20.73 | 20.73 |
| 파인밸류 POST IPO 5호 전문투자형 사모증권투자신탁 | 한국 | 3월 | 40.00 | 40.00 |
| IBK개인채무조정전문투자형사모특별자산투자신탁13호(*1) | 한국 | 3월 | 93.90 | 93.90 |
| TI퍼스트프로퍼티전문투자형사모투자신탁제1호 | 한국 | 3월 | 40.00 | 40.00 |
| 엠플러스 전문투자형 사모부동산투자신탁 25호 | 한국 | 3월 | 41.67 | 41.67 |
| 파로스 SL 전문투자형 사모투자신탁 | 한국 | 3월 | 41.67 | 41.67 |
| 신한창업벤처알파일반사모혼합자산투자신탁제2호 | 한국 | 3월 | 21.43 | 21.43 |
| 수성코스닥벤처B11일반사모투자신탁 | 한국 | 3월 | 40.12 | 40.12 |
| 트레스 유진 일반 사모투자신탁(*1) | 한국 | 3월 | 50.00 | 50.00 |
| 스카이워크Game Changer전문투자형사모투자신탁제1호 | 한국 | 3월 | 23.26 | 23.26 |
| 캡스톤전문투자형사모부동산투자신탁26호(*1) | 한국 | 3월 | 50.00 | 50.00 |
| JB인천검단부천괴안주택리츠사모부동산투자신탁54호 | 한국 | 3월 | 39.31 | 39.31 |
| 한국투자스마트리얼에셋전문투자형사모투자신탁3호 | 한국 | 3월 | 33.33 | 33.33 |
| JB화성동탄경남하동귀농귀촌리츠부동산투자신탁53호 | 한국 | 3월 | 31.03 | 31.03 |
| KB Oaktree 일반사모특별자산투자신탁 제3호 | 한국 | 3월 | 33.33 | 33.33 |
| 신한Mezzanine전문투자형사모혼합자산투자신탁제2호 | 한국 | 3월 | 49.02 | 49.02 |
| 스카이워크Convertible전문투자형 사모투자신탁 제3호 | 한국 | 3월 | 30.30 | 30.30 |
| 한국투자개발시드일반사모투자신탁1호(*4) | 한국 | 3월 | 40.00 | - |
| 타이거대체그린알파일반사모특별자산투자신탁29호(*1)(*4) | 한국 | 3월 | 95.24 | - |
| (*1) | 당사는 유한책임조합원(사원)으로서 조합(회사)의 경제활동에서 효익을 얻기 위하여 투자정책을 결정할 수 있는 능력을 가지고 있지 않습니다. |
| (*2) | 당사는 업무집행조합원(사원)으로서 조합(회사)의 투자의사결정 등에 대해 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. |
| (*3) | 당분기 중 청산하였습니다. |
| (*4) | 당분기 중 취득하였습니다. |
(3) 당분기와 전기 중 관계기업에 대한 투자자산의 증감내역은 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 피투자회사 | 기초장부금액 | 취득(처분) | 손상차손 | 대체 | 분기말장부금액 |
| QCP 신기술투자조합 20호(*1) | - | - | - | - | - |
| 코에프씨신한프런티어챔프2010의4호사모투자전문회사 | 395 | - | - | - | 395 |
| 드림하이 투자조합3호(*2) | 438 | (438) | - | - | - |
| KDBC마이다스동아스노우볼투자조합2호 | 420 | - | - | - | 420 |
| 케이클라비스 마이스터 신기술조합 제구호 | 500 | - | - | - | 500 |
| 신한-알바트로스 기술투자펀드(*2) | 1,550 | (600) | - | - | 950 |
| 신한-마이다스동아세컨더리투자조합(*2) | 4,500 | (325) | - | - | 4,175 |
| 신한-수인베스트먼트청년창업벤처투자조합1호 | 492 | - | - | - | 492 |
| KOIC 디스플레이테크투자조합 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| KDBC-마이다스동아 글로벌콘텐츠 펀드 | 1,000 | - | - | - | 1,000 |
| 신한피에스 신기술사업투자조합 제1호 | 821 | - | - | - | 821 |
| 신한-엔베스터 유동화전문펀드(*2) | 4,776 | 700 | - | - | 5,476 |
| 스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호 | 1,000 | - | - | - | 1,000 |
| 코리아오메가프로젝트삼호조합 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 에스제이 소셜임팩트 바이오벤처펀드 | 1,000 | - | - | - | 1,000 |
| 수 딜리버리플랫폼 그로스 투자조합 | 600 | - | - | - | 600 |
| 키움-프렌드2호 신기술사업투자조합 | 56 | - | - | - | 56 |
| 스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 4호 | 1,000 | - | - | - | 1,000 |
| 에스티-히스토리 신기술조합 제일호(*2) | 1,000 | (775) | - | - | 225 |
| 티그리스투자조합8호 | 1,000 | - | - | - | 1,000 |
| 피에스에이-신한투자조합1호(*2) | 2,250 | (450) | - | - | 1,800 |
| 신한-라이노스 1호 신기술사업투자조합(*2) | 1,140 | (1,140) | - | - | - |
| 이앤헬스케어투자조합6호(*2) | 3,600 | (420) | - | - | 3,180 |
| 포트원케이프 제일호 신기술사업투자조합 | 38 | - | - | - | 38 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제1호 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 키움-신한 이노베이션 제1호 투자조합(*2) | 9,850 | (1,500) | - | - | 8,350 |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제1호(*2) | 3,000 | (794) | - | - | 2,206 |
| 케이클라비스 신기술조합 제칠호 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 대신-K&T신기술투자조합 | 5,000 | - | - | - | 5,000 |
| 지엠비 바이오 투자조합 5호 | 700 | - | - | - | 700 |
| 열림-신한 포트폴리오 투자조합 제1호 | 1,776 | - | - | - | 1,776 |
| 엠케이벤처스케이클라비스그로스캐피탈벤처펀드1호 | 1,000 | - | - | - | 1,000 |
| 케이에스티-신한 실험실창업 제1호 투자조합 | 3,750 | 1,250 | - | - | 5,000 |
| 스톤브릿지고성장기업1호투자조합 | 3,000 | - | - | - | 3,000 |
| 케이프 제삼호 IT투자조합 | 10,000 | - | - | - | 10,000 |
| 보난자-위드윈 혁신 IT 1호 투자조합 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 퓨처플레이-신한 테크이노베이션 제1호 | 7,563 | - | - | - | 7,563 |
| 스파크랩-신한 오퍼튜니티 제 1호 | 5,000 | - | - | - | 5,000 |
| 신영젠티움신기술사업투자조합 | 1,000 | - | - | - | 1,000 |
| 비엔더블유기술혁신사모투자합자회사 | 4,200 | - | - | - | 4,200 |
| 코리아오메가-신한 초기기업성장지원 투자조합 제1호 | 8,000 | - | - | - | 8,000 |
| 에스티-보난자 푸드테크 조합 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제2호 | 1,980 | - | - | - | 1,980 |
| 카카오-신한 제1호 트나이트 투자조합 | 15,000 | - | - | - | 15,000 |
| 디에스게임체인저아이티사모투자 합자회사 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 아이엠엠스페셜시츄에이션1의2호사모투자합자회사 | 10,000 | - | - | - | 10,000 |
| 신한 헬스케어 신기술투자조합 제5호 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 에스제이-대교 에이프릴 바이오벤처펀드 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 티그리스-언리미티드투자조합 1호 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 세븐트리-한화 1호 신기술사업투자조합 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 하베스트제2호사모투자합자회사 | 3,000 | - | - | - | 3,000 |
| 엔브이스테이션사모투자합자회사 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 시너지 그린뉴딜 제1호 신기술사업투자조합 | 9,785 | - | - | - | 9,785 |
| 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 | 400 | - | - | - | 400 |
| 케이클라비스 제우스 신기술조합 제일호 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 디지에이치 신기술투자조합 1호 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 에스더블유에스 신기술조합 | 5,000 | - | - | - | 5,000 |
| 에스티캐피탈 신기술조합 제이십호 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 에이제이-코스넷세미콘원벤처투자조합 | 3,000 | - | - | - | 3,000 |
| 씨엘바이아웃제1호사모투자 합자회사 | 13,875 | - | - | - | 13,875 |
| 에임오퍼스밀키트솔루션 창업벤처전문PEF | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 에이스톤 프로젝트 제1호 투자조합 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 큐리어스피날레 기업재무안정 사모투자 합자회사 | 3,500 | - | - | - | 3,500 |
| 얼머스 신한 소부장 혁신기업 투자조합 | 5,000 | - | - | - | 5,000 |
| 에스더블유알엔 신기술조합 | 900 | - | - | - | 900 |
| 세븐트리-디에이밸류 제1호 신기술투자조합 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 미래에셋파트너스제10호사모투자 합자회사 | 8,000 | - | - | - | 8,000 |
| 씨제이엘제1호사모투자 합자회사 | 2,680 | - | - | - | 2,680 |
| 브레이브뉴 신기술투자조합 제1호 | 1,000 | - | - | - | 1,000 |
| 에이비사모투자 합자회사 | 1,500 | - | - | - | 1,500 |
| 원신한 커넥트 신기술투자조합 제1호 | 24,000 | 3,700 | - | - | 27,700 |
| 티 소부장 제일호 창업벤처전문 사모투자합자회사 | 3,000 | - | - | - | 3,000 |
| 케이씨에이 신성장섹터1호 사모투자 합자회사 | 3,000 | - | - | - | 3,000 |
| 에이스톤 프로젝트 제2호 투자조합 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 케이디비씨프라임 신기술투자조합 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 키움-신한 이노베이션 제2호 투자조합 | 3,000 | 3,000 | - | - | 6,000 |
| 하랑신기술투자조합7호 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| SKS-VLP 신기술투자조합 제2호 | 1,500 | - | - | - | 1,500 |
| 에이스톤 프로젝트 제3호 투자조합 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 레버런트-신한비스타신기술투자조합 | 2,785 | - | - | - | 2,785 |
| 블리츠글로벌스케일업투자조합 | 1,000 | - | - | - | 1,000 |
| 에트리홀딩스-신한유니콘투자조합제1호 | 1,000 | - | - | - | 1,000 |
| 메이플모빌리티사모투자 합자회사 | 9,274 | 23 | - | - | 9,297 |
| 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 에스제이 이에스지 혁신성장펀드 | 3,000 | - | - | - | 3,000 |
| 에프티 4차산업 1호 창업벤처전문 사모투자 합자회사 | 1,500 | - | - | - | 1,500 |
| 에이비즈제1호기업재무안정사모투자합자회사 | 4,800 | - | - | - | 4,800 |
| 콘텐츠성장창업벤처전문사모투자합자회사 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 엔비에이치-코스넷 세미콘 그로스 벤처투자조합 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 타임베큠 창업벤처전문 기관전용 사모투자 합자회사 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 하일랜드2021제8호사모투자 합자회사 | 4,900 | - | - | - | 4,900 |
| 한양길트엣지바이오 신기술투자조합 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 케이앤 세컨더리5호 투자조합 | 1,500 | - | - | - | 1,500 |
| 메디치2021의3사모투자 합자회사 | 9,752 | - | - | - | 9,752 |
| 스톤브릿지신한유니콘세컨더리 투자조합 | 2,080 | 4,160 | - | - | 6,240 |
| 위시그니처블랙2호사모투자 합자회사 | 3,000 | - | - | - | 3,000 |
| 신한타임메자닌블라인드신기술투자조합 | 15,000 | - | - | - | 15,000 |
| 데일리바이오헬스케어5호창업벤처전문PEF | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 노바신기술사업투자조합1호 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 딥블루제1호사모투자합자회사 | - | - | - | 1,500 | 1,500 |
| 디에스파워세미콘사모투자 합자회사 | - | 3,000 | - | - | 3,000 |
| 이에스바이오밸류업2호펀드 | - | 950 | - | - | 950 |
| 에스티-제이씨엘 신기술조합 제2호 | - | 1,000 | - | - | 1,000 |
| 스틱헬스케어아이사모투자 합자회사 | - | 1,400 | - | - | 1,400 |
| 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 | - | 10,000 | - | - | 10,000 |
| 하베스트제3호사모투자합자회사 | - | 10,000 | - | - | 10,000 |
| 유니온어센도헬스케어슈퍼플랫폼투자조합2호 | - | 3,000 | - | - | 3,000 |
| 디에스-아이비케이씨 푸드테크 신기술투자조합 제1호 | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 신한-퀀텀 창업초기펀드 | - | 1,200 | - | - | 1,200 |
| 신한-시몬느 신기술투자조합 제1호 | - | 2,500 | - | - | 2,500 |
| 코리아오메가테크핀이호조합 | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제3호 | - | 886 | - | - | 886 |
| 하이-노앤 신기술투자조합 제1호 | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 시너지 턴어라운드 18호 신기술사업투자조합 | - | 1,500 | - | - | 1,500 |
| 펜타스톤 1호 신기술투자조합 | - | 1,000 | - | - | 1,000 |
| 수피아이온 지놈 CDMO 신기술투자조합 | - | 1,000 | - | - | 1,000 |
| 메리츠 AI-SingA330-A전문투자형사모특별자산투자신탁(*1) | - | - | - | - | - |
| 메리츠 AI-SingA330-B전문투자형사모특별자산투자신탁(*1) | - | - | - | - | - |
| 한국대안투자자원유동화전문투자형사모투자신탁제6호(*2) | 236 | (236) | - | - | - |
| 보고 Debt Strategy 전문투자형사모부동산투자신탁4호 | 7,297 | - | - | - | 7,297 |
| KTB항공기전문투자형사모투자신탁 제16호 | 2,105 | - | - | - | 2,105 |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁1-A호 | 10,280 | 607 | - | - | 10,887 |
| 키움마일스톤US 전문투자형사모부동산투자신탁제16-A | 11,555 | - | - | - | 11,555 |
| 이지스글로벌개인신용회복채권투자신탁150-1호(*2) | 4,871 | (251) | - | - | 4,620 |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제1호(*2) | 28,750 | (2,297) | - | - | 26,453 |
| 삼천리미드스트림전문투자형사모투자신탁제5-4호 | 18,065 | - | - | - | 18,065 |
| 마이다스글로벌DEBT전문투자형사모부동산신탁제6호 | 24,318 | - | - | - | 24,318 |
| 리딩기업성장전문투자형사모투자신탁2호 | 1,000 | - | - | - | 1,000 |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제2호 | 27,000 | 1,500 | - | - | 28,500 |
| NH-Amundi글로벌인프라전문사모특별신탁14호(*2) | 18,290 | (73) | - | - | 18,217 |
| 자비스메모리얼전문투자형사모투자신탁제1호 | 10,000 | - | - | - | 10,000 |
| 베스타스 전문투자형사모부동산투자신탁37호 | 11,455 | - | - | - | 11,455 |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁제3-A호 | 10,957 | - | - | - | 10,957 |
| 보고Realty Partners 전문투자형사모신탁5호 | 10,611 | - | - | - | 10,611 |
| 유레카4차산업신성장전문투자형사모투자신탁제2호 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 이지스사모부동산투자신탁 33호 | 14,300 | - | - | - | 14,300 |
| WWG 글로벌 전문투자형 사모부동산투자신탁4호(*2) | 10,292 | (293) | - | - | 9,999 |
| 파인밸류PreIPO 7호 전문투자형사모증권투자신탁(*2) | 2,500 | (2,500) | - | - | - |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제3호 | 22,500 | 1,500 | - | - | 24,000 |
| 퍼시픽전문투자형사모부동산투자신탁제40호 | 11,500 | - | - | - | 11,500 |
| 마스턴부동산론전문투자형사모부동산투자신탁제2호(*2) | 7,423 | (1,007) | - | - | 6,416 |
| LB스코틀랜드전문투자형사모부동산투자신탁29호 | 10,135 | - | - | - | 10,135 |
| 신한창업벤처알파투자형사모혼합자산투자신탁제1호 | 1,800 | - | - | - | 1,800 |
| 제이알 전문투자형 사모부동산투자신탁 제16호 | 11,594 | - | - | - | 11,594 |
| AIP Growth전문투자형사모투자신탁8호 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 카임전문투자형 사모부동산투자신탁 20호 | 5,000 | - | - | - | 5,000 |
| KIAMCO 베트남 태양광 사모특별자산투자신탁 | 7,038 | - | - | - | 7,038 |
| 키움마일스톤US사모부동산투자신탁 제16-C호 | 1,251 | - | - | - | 1,251 |
| 스카이워크Beta-K코스닥벤처전문투자사모신탁제1호 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 타임폴리오 The Venture-V 2호 신탁 | 4,000 | - | - | - | 4,000 |
| 파인밸류 POST IPO 5호 전문투자형 사모증권투자신탁 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| IBK개인채무조정전문투자형사모특별자산투자신탁13호 | 4,621 | - | - | - | 4,621 |
| TI퍼스트프로퍼티전문투자형사모투자신탁제1호 | 3,000 | - | - | - | 3,000 |
| 엠플러스 전문투자형 사모부동산투자신탁 25호 | 3,125 | 833 | - | - | 3,958 |
| 파로스 SL 전문투자형 사모투자신탁 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 신한창업벤처알파일반사모혼합자산투자신탁제2호 | 675 | - | - | - | 675 |
| 수성코스닥벤처B11일반사모투자신탁 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 트레스 유진 일반 사모투자신탁 | 10,000 | - | - | - | 10,000 |
| 스카이워크Game Changer전문투자형사모투자신탁제1호 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 캡스톤전문투자형사모부동산투자신탁26호 | 4,849 | - | - | - | 4,849 |
| JB인천검단부천괴안주택리츠사모부동산투자신탁54호 | 5,000 | - | - | - | 5,000 |
| 한국투자스마트리얼에셋전문투자형사모투자신탁3호 | 4,173 | 5,310 | - | - | 9,483 |
| JB화성동탄경남하동귀농귀촌리츠부동산투자신탁53호 | 5,000 | - | - | - | 5,000 |
| KB Oaktree 일반사모특별자산투자신탁 제3호 | 3,141 | 949 | - | - | 4,090 |
| 신한Mezzanine전문투자형사모혼합자산투자신탁제2호 | 5,000 | - | - | - | 5,000 |
| 스카이워크Convertible전문투자형 사모투자신탁 제3호 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 한국투자개발시드일반사모투자신탁1호 | - | 10,000 | - | - | 10,000 |
| 타이거대체그린알파일반사모특별자산투자신탁29호 | - | 26,892 | - | - | 26,892 |
| 합 계 | 698,833 | 90,761 | - | 1,500 | 791,094 |
| (*1) (*2) |
당기 이전에 순자산가치 하락하여 전액 손상 처리하였습니다. 당기 중 일부 혹은 전부를 처분하였습니다. |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 피투자회사 | 기초장부금액 | 취득(처분) | 손상차손 | 대체 | 기말장부금액 |
| QCP 신기술투자조합 20호(*1) | - | - | - | - | - |
| 코에프씨신한프런티어챔프2010의4호사모투자전문회사 | 395 | - | - | - | 395 |
| 드림하이 투자조합3호 | 438 | - | - | - | 438 |
| 에스엠 신기술사업투자조합 제1호(*2) | 1,100 | (1,100) | - | - | - |
| KDBC마이다스동아스노우볼투자조합2호(*2) | 500 | (80) | - | - | 420 |
| 케이클라비스 마이스터 신기술조합 제구호 | 500 | - | - | - | 500 |
| 신한-알바트로스 기술투자펀드(*2) | 4,550 | (3,000) | - | - | 1,550 |
| 신한-마이다스동아세컨더리투자조합(*2) | 5,000 | (500) | - | - | 4,500 |
| 신한-케이투 글로벌 소재 투자조합(*2) | 645 | (645) | - | - | - |
| 신한-수인베스트먼트청년창업벤처투자조합1호(*2) | 5,983 | (5,491) | - | - | 492 |
| KOIC 디스플레이테크투자조합 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| KDBC-마이다스동아 글로벌콘텐츠 펀드 | 1,000 | - | - | - | 1,000 |
| 신한피에스 신기술사업투자조합 제1호 | 821 | - | - | - | 821 |
| 신한-엔베스터 유동화전문펀드(*2) | 4,446 | 330 | - | - | 4,776 |
| 스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호 | 1,000 | - | - | - | 1,000 |
| 코리아오메가프로젝트삼호조합 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 에스제이 소셜임팩트 바이오벤처펀드 | 1,000 | - | - | - | 1,000 |
| 수 딜리버리플랫폼 그로스 투자조합 | 600 | - | - | - | 600 |
| 키움-프렌드2호 신기술사업투자조합(*2) | 250 | (194) | - | - | 56 |
| 케이클라비스 마이스터 신기술조합 제사십육호(*2) | 806 | (806) | - | - | - |
| 스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 4호 | 1,000 | - | - | - | 1,000 |
| 에스티-히스토리 신기술조합 제일호 | 1,000 | - | - | - | 1,000 |
| 티그리스투자조합8호 | 1,000 | - | - | - | 1,000 |
| 피에스에이-신한투자조합1호(*2) | 3,825 | (1,575) | - | - | 2,250 |
| 케이클라비스 마이스터 신기술조합 제오십구호(*2) | 1,000 | (1,000) | - | - | - |
| 신한-라이노스 1호 신기술사업투자조합(*2) | 2,213 | (1,073) | - | - | 1,140 |
| 이앤헬스케어투자조합6호(*2) | 7,030 | (3,430) | - | - | 3,600 |
| 포트원케이프 제일호 신기술사업투자조합(*2) | 698 | (660) | - | - | 38 |
| 원신한 글로벌 신기술투자조합 제1호(*2) | 2,260 | (260) | - | - | 2,000 |
| 키움-신한 이노베이션 제1호 투자조합(*2) | 15,000 | (5,150) | - | - | 9,850 |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제1호 | 3,000 | - | - | - | 3,000 |
| 케이클라비스 신기술조합 제칠호 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 대신-K&T신기술투자조합 | 5,000 | - | - | - | 5,000 |
| 지엠비 바이오 투자조합 5호 | 700 | - | - | - | 700 |
| 열림-신한 포트폴리오 투자조합 제1호(*2) | 1,923 | (147) | - | - | 1,776 |
| 엠케이벤처스케이클라비스그로스캐피탈벤처펀드1호 | 1,000 | - | - | - | 1,000 |
| 케이에스티-신한 실험실창업 제1호 투자조합 | 2,500 | 1,250 | - | - | 3,750 |
| 스톤브릿지고성장기업1호투자조합 | 3,000 | - | - | - | 3,000 |
| 케이프 제삼호 IT투자조합 | 10,000 | - | - | - | 10,000 |
| 보난자-위드윈 혁신 IT 1호 투자조합 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 퓨처플레이-신한 테크이노베이션 제1호 | 4,538 | 3,025 | - | - | 7,563 |
| 유아이벤처투자조합 7호(*2) | 3,000 | (3,000) | - | - | - |
| 스파크랩-신한 오퍼튜니티 제 1호 | 5,000 | - | - | - | 5,000 |
| 신영젠티움신기술사업투자조합 | 1,000 | - | - | - | 1,000 |
| 비엔더블유기술혁신사모투자합자회사 | 4,200 | - | - | - | 4,200 |
| 코리아오메가-신한 초기기업성장지원 투자조합 제1호 | 6,000 | 2,000 | - | - | 8,000 |
| 에스티-보난자 푸드테크 조합 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 뉴그린신한메자닌신기술투자조합(*2) | 4,000 | (4,000) | - | - | - |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제2호 | 1,200 | 780 | - | - | 1,980 |
| 카카오-신한 제1호 트나이트 투자조합 | 6,000 | 9,000 | - | - | 15,000 |
| 디에스게임체인저아이티사모투자 합자회사 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 아이엠엠스페셜시츄에이션1의2호사모투자합자회사 | 10,000 | - | - | - | 10,000 |
| 신한 헬스케어 신기술투자조합 제5호 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 에스제이-대교 에이프릴 바이오벤처펀드 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 티그리스-언리미티드투자조합 1호 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 세븐트리-한화 1호 신기술사업투자조합 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 하베스트제2호사모투자합자회사 | 3,000 | - | - | - | 3,000 |
| 프렌드-에이치비에이 신기술사업투자조합 1호(*2) | 2,000 | (2,000) | - | - | - |
| 엔브이스테이션사모투자합자회사 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 시너지 그린뉴딜 제1호 신기술사업투자조합(*2) | 10,000 | (215) | - | - | 9,785 |
| 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 | - | 400 | - | - | 400 |
| 케이클라비스 제우스 신기술조합 제일호 | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 디지에이치 신기술투자조합 1호 | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 에스더블유에스 신기술조합 | - | 5,000 | - | - | 5,000 |
| 에스티캐피탈 신기술조합 제이십호 | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 에이제이-코스넷세미콘원벤처투자조합 | - | 3,000 | - | - | 3,000 |
| 씨엘바이아웃제1호사모투자 합자회사 | - | 13,875 | - | - | 13,875 |
| 에임오퍼스밀키트솔루션 창업벤처전문PEF | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 에이스톤 프로젝트 제1호 투자조합 | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 큐리어스피날레 기업재무안정 사모투자 합자회사 | - | 3,500 | - | - | 3,500 |
| 얼머스 신한 소부장 혁신기업 투자조합 | - | 5,000 | - | - | 5,000 |
| 에스더블유알엔 신기술조합 | - | 900 | - | - | 900 |
| 세븐트리-디에이밸류 제1호 신기술투자조합 | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 미래에셋파트너스제10호사모투자 합자회사 | - | 8,000 | - | - | 8,000 |
| 씨제이엘제1호사모투자 합자회사 | - | 2,680 | - | - | 2,680 |
| 브레이브뉴 신기술투자조합 제1호 | - | 1,000 | - | - | 1,000 |
| 에이비사모투자 합자회사 | - | 1,500 | - | - | 1,500 |
| 원신한 커넥트 신기술투자조합 제1호 | - | 24,000 | - | - | 24,000 |
| 티 소부장 제일호 창업벤처전문 사모투자합자회사 | - | 3,000 | - | - | 3,000 |
| 케이씨에이 신성장섹터1호 사모투자 합자회사 | - | 3,000 | - | - | 3,000 |
| 에이스톤 프로젝트 제2호 투자조합 | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 케이디비씨프라임 신기술투자조합 | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 키움-신한 이노베이션 제2호 투자조합 | - | 3,000 | - | - | 3,000 |
| 하랑신기술투자조합7호 | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| SKS-VLP 신기술투자조합 제2호 | - | 1,500 | - | - | 1,500 |
| 에이스톤 프로젝트 제3호 투자조합 | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 레버런트-신한비스타신기술투자조합 | - | 2,785 | - | - | 2,785 |
| 블리츠글로벌스케일업투자조합 | - | 1,000 | - | - | 1,000 |
| 에트리홀딩스-신한유니콘투자조합제1호 | - | 1,000 | - | - | 1,000 |
| 메이플모빌리티사모투자 합자회사 | - | 9,274 | - | - | 9,274 |
| 에스앤에스-원-닷커넥트 1호 | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 에스제이 이에스지 혁신성장펀드 | - | 3,000 | - | - | 3,000 |
| 에프티 4차산업 1호 창업벤처전문 사모투자 합자회사 | - | 1,500 | - | - | 1,500 |
| 에이비즈제1호기업재무안정사모투자합자회사 | - | 4,800 | - | - | 4,800 |
| 콘텐츠성장창업벤처전문사모투자합자회사 | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 엔비에이치-코스넷 세미콘 그로스 벤처투자조합 | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 타임베큠 창업벤처전문 기관전용 사모투자 합자회사 | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 하일랜드2021제8호사모투자 합자회사 | - | 4,900 | - | - | 4,900 |
| 한양길트엣지바이오 신기술투자조합 | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 케이앤 세컨더리5호 투자조합 | - | 1,500 | - | - | 1,500 |
| 메디치2021의3사모투자 합자회사 | - | 9,752 | - | - | 9,752 |
| 스톤브릿지신한유니콘세컨더리 투자조합 | - | 2,080 | - | - | 2,080 |
| 위시그니처블랙2호사모투자 합자회사 | - | 3,000 | - | - | 3,000 |
| 신한타임메자닌블라인드신기술투자조합 | - | 15,000 | - | - | 15,000 |
| 데일리바이오헬스케어5호창업벤처전문PEF | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 노바신기술사업투자조합1호 | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 메리츠 AI-SingA330-A전문투자형사모특별자산투자신탁(*1) | - | - | - | - | - |
| 메리츠 AI-SingA330-B전문투자형사모특별자산투자신탁(*1) | - | - | - | - | - |
| 한국대안투자자원유동화전문투자형사모투자신탁제6호 | 236 | - | - | - | 236 |
| 보고 Debt Strategy 전문투자형사모부동산투자신탁4호(*2) | 8,762 | (1,465) | - | - | 7,297 |
| KTB항공기전문투자형사모투자신탁 제16호(*2) | 2,210 | (105) | - | - | 2,105 |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁1-A호(*2) | 9,656 | 624 | - | - | 10,280 |
| 키움마일스톤US 전문투자형사모부동산투자신탁제16-A(*2) | 12,190 | (635) | - | - | 11,555 |
| 이지스글로벌개인신용회복채권투자신탁150-1호(*2) | 7,052 | (2,181) | - | - | 4,871 |
| 오라이언 Pre-IPO 전문투자형 사모투자신탁 제20호(*2) | 120 | (120) | - | - | - |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제1호 | 26,650 | 2,100 | - | - | 28,750 |
| 현대고양북삼송주택리츠전문투자형신탁12호(*2) | 2,800 | (2,800) | - | - | - |
| JB고양북삼송주택리츠전문투자형신탁25호(*2) | 2,800 | (2,800) | - | - | - |
| 삼천리미드스트림전문투자형사모투자신탁제5-4호 | 18,065 | - | - | - | 18,065 |
| 수성메자닌프로젝트P1전문투자형사모투자신탁(*2) | 532 | (532) | - | - | - |
| 퍼시픽전문투자형사모증권투자신탁제20호(*2) | 2,995 | (2,995) | - | - | - |
| 마이다스글로벌DEBT전문투자형사모부동산신탁제6호 | 23,748 | 570 | - | - | 24,318 |
| 리딩기업성장전문투자형사모투자신탁2호 | 1,000 | - | - | - | 1,000 |
| 신한BNPP스페인폐기물사업전문투자형사모신탁제1호(*2) | 12,672 | (12,672) | - | - | - |
| 리치먼드전문투자형사모부동산투자신탁82호(*2) | 15,000 | (15,000) | - | - | - |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제2호 | 21,000 | 6,000 | - | - | 27,000 |
| NH-Amundi글로벌인프라전문사모특별신탁14호(*2) | 18,848 | (558) | - | - | 18,290 |
| 자비스메모리얼전문투자형사모투자신탁제1호 | 10,000 | - | - | - | 10,000 |
| 마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제68호(*2) | 10,000 | (10,000) | - | - | - |
| 베스타스 전문투자형사모부동산투자신탁37호(*2) | 12,170 | (715) | - | - | 11,455 |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁제3-A호 | 5,263 | 5,694 | - | - | 10,957 |
| 보고Realty Partners 전문투자형사모신탁5호 | 10,611 | - | - | - | 10,611 |
| 유레카4차산업신성장전문투자형사모투자신탁제2호 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 이지스사모부동산투자신탁 33호 | 14,300 | - | - | - | 14,300 |
| 파인밸류 PreIPO 6호 전문투자형사모증권투자신탁(*2) | 3,000 | (3,000) | - | - | - |
| WWG 글로벌 전문투자형 사모부동산투자신탁4호(*2) | 17,414 | (7,122) | - | - | 10,292 |
| 파인밸류PreIPO 7호 전문투자형사모증권투자신탁 | 2,500 | - | - | - | 2,500 |
| 코람코다움전문투자형사모투자신탁제12호(*2) | 7,500 | (7,500) | - | - | - |
| 수성메자닌프로젝트M1전문투자형사모투자신탁(*2) | 2,000 | (2,000) | - | - | - |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제3호 | 9,000 | 13,500 | - | - | 22,500 |
| 퍼시픽전문투자형사모부동산투자신탁제40호 | 11,500 | - | - | - | 11,500 |
| 에이치원태양광브릿지전문사모투자신탁1호(*2) | 2,093 | (2,093) | - | - | - |
| 마스턴부동산론전문투자형사모부동산투자신탁제2호 | 5,740 | 1,683 | - | - | 7,423 |
| LB스코틀랜드전문투자형사모부동산투자신탁29호 | 10,135 | - | - | - | 10,135 |
| 신한창업벤처알파투자형사모혼합자산투자신탁제1호 | 675 | 1,125 | - | - | 1,800 |
| 제이알 전문투자형 사모부동산투자신탁 제16호 | 11,594 | - | - | - | 11,594 |
| AIP Growth전문투자형사모투자신탁8호 | 2,000 | - | - | - | 2,000 |
| 카임전문투자형 사모부동산투자신탁 20호 | 5,000 | - | - | - | 5,000 |
| KIAMCO 베트남 태양광 사모특별자산투자신탁(*2) | 8,150 | (1,112) | - | - | 7,038 |
| 키움마일스톤US사모부동산투자신탁 제16-C호 | 1,060 | 191 | - | - | 1,251 |
| 스카이워크Beta-K코스닥벤처전문투자사모신탁제1호 | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 타임폴리오 The Venture-V 2호 신탁 | - | 4,000 | - | - | 4,000 |
| 파인밸류 POST IPO 5호 전문투자형 사모증권투자신탁 | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| IBK개인채무조정전문투자형사모특별자산투자신탁13호 | - | 4,621 | - | - | 4,621 |
| TI퍼스트프로퍼티전문투자형사모투자신탁제1호 | - | 3,000 | - | - | 3,000 |
| 엠플러스 전문투자형 사모부동산투자신탁 25호 | - | 3,125 | - | - | 3,125 |
| 파로스 SL 전문투자형 사모투자신탁 | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 신한창업벤처알파일반사모혼합자산투자신탁제2호 | - | 675 | - | - | 675 |
| 수성코스닥벤처B11일반사모투자신탁 | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 트레스 유진 일반 사모투자신탁 | - | 10,000 | - | - | 10,000 |
| 스카이워크Game Changer전문투자형사모투자신탁제1호 | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 캡스톤전문투자형사모부동산투자신탁26호 | - | 4,849 | - | - | 4,849 |
| JB인천검단부천괴안주택리츠사모부동산투자신탁54호 | - | 5,000 | - | - | 5,000 |
| 한국투자스마트리얼에셋전문투자형사모투자신탁3호 | - | 4,173 | - | - | 4,173 |
| JB화성동탄경남하동귀농귀촌리츠부동산투자신탁53호 | - | 5,000 | - | - | 5,000 |
| KB Oaktree 일반사모특별자산투자신탁 제3호 | - | 3,141 | - | - | 3,141 |
| 신한Mezzanine전문투자형사모혼합자산투자신탁제2호 | - | 5,000 | - | - | 5,000 |
| 스카이워크Convertible전문투자형 사모투자신탁 제3호 | - | 2,000 | - | - | 2,000 |
| 합 계 | 523,162 | 175,671 | - | - | 698,833 |
| (*1) (*2) |
전기 이전에 순자산가치 하락하여 전액 손상 처리하였습니다. 전기 중 일부 혹은 전부를 처분하였습니다. |
11. 차입부채
당분기말과 전기말 현재 차입부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | |||
| 이자율(%) | 금액 | 이자율(%) | 금액 | ||
| 원화차입금 | 기타차입금 | 1.35 ~ 2.92 | 1,927,000 | 1.27 ~ 2.34 | 1,357,000 |
| 할인발행차금 | - | (1,837) | - | (1,002) | |
| 외화차입금 | 기타차입금 | 1.53 ~ 1.53 | 242,160 | 1.53 ~ 1.53 | 237,100 |
| 합 계 | 2,167,323 | 1,593,098 | |||
12. 사채
(1) 당분기말과 전기말 현재 사채의 종류별 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | |||
| 이자율(%) | 금 액 | 이자율(%) | 금 액 | ||
| 원화사채 | 일반사채 | 1.07 ~ 3.55 | 7,630,000 | 1.07 ~ 3.34 | 7,360,000 |
| 할인발행차금 | - | (6,361) | - | (5,762) | |
| 합 계 | 7,623,639 | 7,354,238 | |||
(2) 당분기와 전기 중 원화사채의 발행 및 상환 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 만기 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | |||
| 이자율(%) | 액면금액 | 이자율(%) | 액면금액 | |||
| 발 행 | 일반사채 | 1년이내 | 1.8 ~ 2.16 | 120,000 | 1.07 ~ 1.38 | 80,000 |
| 3년이내 | 2.28 ~ 3.54 | 680,000 | 1.13 ~ 2.57 | 2,200,000 | ||
| 5년이내 | 2.69 ~ 3.01 | 100,000 | 1.46 ~ 2.65 | 530,000 | ||
| 10년이내 | - | - | 2.41 ~ 2.41 | 20,000 | ||
| 합 계 | 900,000 | 2,830,000 | ||||
| 상 환 | 일반사채 | - | 1.37 ~ 2.2 | 630,000 | 1.38 ~ 3.02 | 2,270,000 |
(3) 당분기와 전기 중 발행 및 상환된 외화사채는 없습니다.
13. 신종자본증권
당분기말과 전기말 현재 자본으로 분류된 신종자본증권은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 구분 | 발행일 | 만기일 | 이자율 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 |
| 무기명식 무보증사채 | 2019-08-08 | 2049-08-08 | 3.80% | 100,000 | 100,000 |
| 무기명식 무보증사채(*) | 2020-04-22 | 2050-04-22 | 3.56% | 100,000 | 100,000 |
| 무기명식 무보증사채(*) | 2021-07-28 | 2051-07-28 | 3.38% | 150,000 | 150,000 |
| 발행비용 | (339) | (339) | |||
| 합 계 | 349,661 | 349,661 | |||
| (*) 해당 신종자본증권은 신한금융지주가 보유하고 있습니다. |
상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 후 연 2.00%의 금리를 1회 가산하여 5년 단위로 금리 재조정이 가능하며, 발행일로부터 5년 이후 및 매 이자지급일 마다 당사의 선택에 따라 조기상환할 수 있습니다. 또한, 보통주에 대한 배당을 지급하지 않기로 결의한 경우 약정이자를 지급하지 아니합니다.
14. 기타포괄손익누계액
당분기와 전기 중 기타포괄손익누계액의 재분류조정을 포함한 변동내역은 다음과 같습니다.
| <제 32(당) 기 1분기> |
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 | 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 | 합 계 | ||
| 기타포괄손익- 공정가치 측정 금융상품 평가손익 |
현금흐름위험회피 파생상품평가손익 |
확정급여제도 재측정 요소 | 기타포괄손익- 공정가치 측정 금융상품 평가손익 |
||
| 기초 | (146) | 67 | (4,622) | (3,153) | (7,854) |
| 당분기 발생 차익(차손): | (2,003) | - | - | (123) | (2,126) |
| 공정가치평가로 인한 증감 | (2,003) | - | - | (123) | (2,126) |
| 위험회피회계적용효과 | - | 59 | - | - | 59 |
| 확정급여제도의 재측정 | - | - | - | - | - |
| 매각 등으로 인해 이익잉여금으로 이전된 금액 | - | - | - | - | - |
| 법인세효과 | 551 | (15) | - | 33 | 569 |
| 분기말 | (1,598) | 111 | (4,622) | (3,243) | (9,352) |
| <제 31(전) 기> |
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 | 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 | 합 계 | ||
| 기타포괄손익- 공정가치 측정 금융상품 평가손익 |
현금흐름위험회피 파생상품평가손익 |
확정급여제도 재측정 요소 | 기타포괄손익- 공정가치 측정 금융상품 평가손익 |
||
| 기초 | 427 | (57) | (6,535) | (2,285) | (8,450) |
| 전기 발생 차익(차손): | (790) | - | - | (888) | (1,678) |
| 공정가치평가로 인한 증감 | (790) | - | - | (888) | (1,678) |
| 위험회피회계적용효과 | - | 170 | - | - | 170 |
| 확정급여제도의 재측정 | - | - | 2,639 | - | 2,639 |
| 매각 등으로 인해 이익잉여금으로 이전된 금액 | - | - | - | (309) | (309) |
| 법인세효과 | 217 | (46) | (726) | 329 | (226) |
| 기말 | (146) | 67 | (4,622) | (3,153) | (7,854) |
15. 순이자손익
당분기와 전분기 중 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||
|---|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 1분기 | |
| 이자수익 | 현금 및 상각후원가 측정 예치금 이자 | 39 | 144 |
| 당기손익-공정가치 측정 대출채권 이자 | 125 | 157 | |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 채무증권 이자 | 541 | 322 | |
| 상각후원가 측정 대출채권 이자 | 104,296 | 81,974 | |
| 기타이자 | 88 | 41 | |
| 소 계 | 105,089 | 82,638 | |
| 이자비용 | 차입부채이자 | (8,387) | (2,998) |
| 사채이자 | (34,959) | (32,475) | |
| 기타이자 | (384) | (511) | |
| 소 계 | (43,730) | (35,984) | |
| 순이자손익 | 61,359 | 46,654 | |
16. 순수수료손익
당분기와 전분기 중 순수수료손익의 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||
|---|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 1분기 | |
| 수수료수익 | 운용리스료 | 10 | 289 |
| 여신취급수수료 | 217 | 189 | |
| 중도상환수수료 | 1,264 | 1,150 | |
| 조합관리수수료 | 2,794 | 620 | |
| 주선자문수수료 | 5,754 | 4,458 | |
| 기타수입수수료 | 594 | 640 | |
| 소 계 | 10,633 | 7,346 | |
| 수수료비용 | 여신관련수수료 | (48) | (71) |
| 기타지급수수료 | (638) | (607) | |
| 소 계 | (686) | (678) | |
| 순수수료손익 | 9,947 | 6,668 | |
17. 일반관리비
당분기와 전분기 중 일반관리비의 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||
|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 1분기 |
| 1. 종업원 급여 | 10,628 | 9,459 |
| 급여 및 상여 | 9,096 | 8,163 |
| 퇴직급여 | 741 | 821 |
| 주식기준보상 | 791 | 475 |
| 2. 감가상각비 및 기타상각비 | 871 | 777 |
| 3. 기타일반관리비 | 3,522 | 3,009 |
| 접대비 | 418 | 318 |
| 용역비 | 1,223 | 1,267 |
| 제세공과금 | 1,003 | 814 |
| 기타의 관리비 | 878 | 610 |
| 합 계 | 15,021 | 13,245 |
18. 대손준비금
당사는 한국채택국제회계기준의 기대신용손실 충당금이 여신전문금융업감독규정 제11조 2항에 따라 요구되는 대손충당금 적립액(최소적립액)에 미달하는 경우, 그 차액을대손준비금으로 설정하고 있습니다. 대손준비금은 이익잉여금계정에 포함되는 항목으로 대손준비금 설정으로 인하여 순자산 및 순이익에는 영향이 없으나 배당을 제한하여 자산 건전성이 훼손되는 것을 방지하고 있습니다.
한편, 당분기말과 전기말 현재 대손준비금 설정 금액은 없습니다.
19. 배당금
당사는 당분기 중 주주총회결의에 의하여 보통주 배당금 41,210백만원(주당 662원)을 지급하였습니다.
20. 법인세비용
당분기와 전분기의 법인세비용 산출내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||
|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 1분기 |
| 당기 법인세 부담액(*1) | 24,424 | 18,904 |
| 일시적차이로 인한 이연법인세 변동액(*2) | 5,614 | 2,399 |
| 자본에 직접 반영된 당기법인세비용 | 683 | 159 |
| 법인세비용 | 30,721 | 21,462 |
| 유효세율(%) | 23.72 | 25.77 |
| (*1) 당기 법인세 부담액에는 전기 이전의 법인세비용에 대한 조정이 포함되어 있습니다. (*2) 이연법인세자산(부채)는 일시적차이의 실현이 예상되는 회계연도에 적용되는 법인세율을 사용하여 측정하고 있습니다. |
21. 주당순이익
(1) 당분기와 전분기의 기본 및 희석주당순이익의 계산내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 주, 백만원) | ||
|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 1분기 |
| 분기순이익 | 98,815 | 61,839 |
| 신종자본증권 배당 | (3,072) | (1,812) |
| 보통주에 귀속되는 이익 | 95,743 | 60,027 |
| 가중평균보통유통주식수 | 62,250,000 | 32,250,000 |
| 기본 및 희석주당순이익(원) | 1,538 | 1,861 |
(2) 당분기 및 전분기의 가중평균유통보통주식수의 산정내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 주, 백만원) | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 1분기 | ||||
| 주식수 | 가중치 | 가중평균 유통보통주식수 |
주식수 | 가중치 | 가중평균 유통보통주식수 |
|
| 기초 유통보통주식수 | 62,250,000 | 90/90 | 62,250,000 | 32,250,000 | 90/90 | 32,250,000 |
| 합 계 | 62,250,000 | 32,250,000 | ||||
22. 현금흐름표에 대한 주석
당분기말 및 전기말 현재 현금및현금성자산의 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||
|---|---|---|---|
| 구 분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | |
| 현금 | 3 | 2 | |
| 원화예치금(*) |
정기예금 | 100,000 | 10,000 |
| 기타금융기관예치금 | 384,280 | 403,550 | |
| 소 계 | 484,280 | 413,550 | |
| 외화예치금(*) |
외화기타예치금 | 43,335 | 16,656 |
| 합 계 | 527,618 | 430,208 | |
| (*) 취득일로부터 만기일이 3개월 이내인 사용가능예치금입니다. |
23. 우발상황 및 약정사항
(1) 사용제한 예치금
당분기말과 전기말 현재 사용이 제한된 예치금액의 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||
|---|---|---|---|
| 구분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | 사용제한내용 |
| 외화예치금 | 269 | - | 담보물 매각관련 예탁금 |
(2) 계류중인 소송사건
당분기말 현재 당사는 예금채권확인등 청구의 소 등 3건의 소송사건(총 소송금액 9,742백만원)에 피고로 계류 중에 있습니다. 상기 소송사건의 최종결과는 예측할 수 없으나 당사는 상기의 소송결과 등이 연결재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.
(3) 지급보증 및 약정사항
당분기말 및 전기말 현재 지급보증 및 약정의 종류별 금액은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||
|---|---|---|---|
| 구분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | |
| 지급보증 | ABS 및 ABCP 매입약정 | 80,000 | 100,000 |
| 약정 | 원화대출약정 | 552,980 | 690,926 |
| 외화대출약정 | 15,480 | - | |
| 유가증권매입약정 | 897,563 | 696,736 | |
| 소 계 | 1,466,023 | 1,387,662 | |
| 합 계 | 1,546,023 | 1,487,662 | |
(4) 당좌차월 약정
당분기말 및 전기말 현재 당좌차월의 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 구 분 | 금융기관명 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 | ||
| 한도액 | 사용액 | 한도액 | 사용액 | ||
| 원화차입금 | 중국은행 외 | 270,000 | - | 270,000 | - |
(5) 기타 약정사항
당분기말과 전기말 현재 상각되었지만 회수활동이 계속되고 있는 대출채권의 계약상미회수 금액은 각각 234,899백만원과 382,070백만원입니다.
24. 특수관계자 거래
(1) 당분기말 현재 지배ㆍ종속관계에 있는 회사의 내역은 다음과 같습니다.
| 회사명 | 관 계 |
|---|---|
| 신한금융지주회사 | 지배회사 |
| 현대 유퍼스트 사모특별자산투자신탁 2호 | 연결대상 종속기업 |
| 케이티브이에프-신한 기술사업화 제 1호 | 연결대상 종속기업 |
| 시너지-신한 메자닌 신기술사업투자조합 제2호 | 연결대상 종속기업 |
| 이앤신한그로쓰펀드1호 | 연결대상 종속기업 |
| 신한-케이클라비스 퍼스트무버 제1호 | 연결대상 종속기업 |
| 에스더블유 아이디 신기술조합 | 연결대상 종속기업 |
| 신한-CCVC 스타트업 세컨더리 펀드 | 연결대상 종속기업 |
| 퓨처플레이-신한테크이노베이션제2호 | 연결대상 종속기업 |
| 라이언Gold 부동산투자리츠 일반사모투자신탁 제1호 | 연결대상 종속기업 |
| 티그리스투자조합50호(*) | 연결대상 종속기업 |
| (*) 당분기 중 신규로 종속기업에 포함되었습니다. |
(2) 특수관계자 채권ㆍ채무
당분기말과 전기말 현재 특수관계자 간의 중요한 채권ㆍ채무의 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 특수관계구분 | 회사명 | 계정과목 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 |
| 지배기업 | 신한금융지주 | 차입금 | 822,160 | 817,100 |
| 미지급비용 | 6,403 | 5,223 | ||
| 미지급배당금 | 1,550 | 1,582 | ||
| 당기법인세부채 | 87,064 | 63,472 | ||
| 동일지배기업 | 신한은행 | 현금및상각후원가측정예치금 | 8,178 | 1,892 |
| 임차보증금 | 12,949 | 13,154 | ||
| 사용권자산 | 1,349 | 1,118 | ||
| 충당부채 | 254 | 252 | ||
| 리스부채 | 392 | 407 | ||
| 신한카드 | 미지급금 | 190 | 377 | |
| 신한라이프생명보험 | 당기손익공정가치측정유가증권(*) | 1,649 | 2,032 | |
| 신한DS | 무형자산 | 715 | 811 | |
| 미지급금 | 76 | 162 | ||
| 신한금융투자 | 현금및상각후원가측정예치금 | 442 | 349 | |
| 당기손익공정가치측정유가증권(*) | 9,930 | 7,966 | ||
| 미수금 | 949 | 1,110 | ||
| 사용권자산 | 251 | 199 | ||
| 임차보증금 | 4,204 | 4,094 | ||
| 대출채권 | 46,847 | 56,722 | ||
| 대손충당금 | (115) | (146) | ||
| 충당부채 | 56 | 56 | ||
| 아시아신탁 | 기타 | 20 | 9 | |
| 원신한 커넥트 신기술투자조합 제1호 |
선수수익 | - | 750 | |
| (*) 구조화기업에 대한 투자관련 금액이 포함되어 있습니다. |
(3) 특수관계자 수익ㆍ비용
당분기와 전분기 중 특수관계자 간의 중요한 거래내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 특수관계구분 | 특수관계자 | 계정과목 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 1분기 |
| 지배기업 | 신한금융지주 | 이자비용 | 3,491 | 1,996 |
| 수수료비용 | 302 | 302 | ||
| 기타영업비용 | 5,060 | - | ||
| 동일지배기업 | 신한은행 | 이자수익 | 49 | 36 |
| 이자비용 | 3 | 3 | ||
| 수수료비용 | 7 | - | ||
| 일반관리비 | 174 | 24 | ||
| 기타영업비용 | 2 | 1 | ||
| 신한금융투자 | 이자수익 | 1,103 | 414 | |
| 수수료수익 | 16 | - | ||
| FVPL금융자산 관련손익(*1) |
964 | 248 | ||
| 영업외수익 | 15 | - | ||
| 일반관리비 | 69 | 4 | ||
| 대손상각비(환입) | (32) | 240 | ||
| 신한신용정보 | 수수료비용 | - | 1 | |
| 신한DS | 기타영업비용 | 10 | - | |
| 일반관리비 | 1,051 | 809 | ||
| 신한라이프생명보험 | FVPL금융자산 관련손익(*1) |
(358) | 171 | |
| 피에스에이-신한투자조합1호 | 수수료수익 | 12 | 18 | |
| 원신한 커넥트 신기술투자조합 제1호 | 수수료수익 | 750 | - | |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제3호 | 수수료수익 | 200 | - | |
| 신한BNPP스페인폐기물사업전문투자형사모신탁제1호 | 배당수익 | - | 178 | |
| 신한BNPP글로벌전문투자형사모부동산투자신탁 제6호 | 배당수익 | - | 91 | |
| 신한BNPP미래에너지전문투자형사모특별자산신탁 제1호 | 배당수익 | 76 | 90 | |
| 신한BNPP글로벌 부동산투자신탁 제9호 | 배당수익 | 88 | 61 | |
| 신한부동산론일반사모부동산투자신탁제1호 | 배당수익 | 22 | 24 | |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제1호 | 배당수익 | 102 | - | |
| 신한AIM인수금융전문투자형사모투자신탁제1호 | 배당수익 | 34 | - | |
| 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제22-A호 | 배당수익 | 132 | - | |
| IBK개인채무조정전문투자형사모특별자산투자신탁12호 | 배당수익 | 103 | - | |
| IBK개인채무조정전문투자형사모특별자산투자신탁13호 | 배당수익 | 55 | - | |
| 관계기업 | 에스엠 신기술사업투자조합 제1호(*3) | 수수료수익 | - | 24 |
| KDBC마이다스동아스노우볼투자조합2호 | 배당수익 | - | 340 | |
| 신한-알바트로스 기술투자펀드 | 수수료수익 | 146 | 129 | |
| 신한-마이다스동아세컨더리투자조합 | 수수료수익 | 48 | 62 | |
| 신한-케이투 글로벌 소재 투자조합(*3) | 배당수익 | - | 192 | |
| 신한-수인베스트먼트 청년창업투자조합 | 수수료수익 | 140 | 67 | |
| 신한피에스 신기술사업투자조합 제1호 | 수수료수익 | 5 | 5 | |
| 신한-엔베스터 유동화전문펀드 | 수수료수익 | 181 | 90 | |
| 케이클라비스 마이스터 신기술조합 제오십구호(*3) | 배당수익 | - | 120 | |
| 신한-라이노스 1호 신기술사업투자조합(*2) | 수수료수익 | 61 | 47 | |
| 신한-라이노스 1호 신기술사업투자조합(*2) | 배당수익 | 198 | - | |
| 키움-신한 이노베이션 제1호 투자조합 | 수수료수익 | 59 | 60 | |
| 에스티캐피탈 신기술조합 제십호(*3) | 배당수익 | - | 413 | |
| 열림-신한 포트폴리오 투자조합 제1호 | 배당수익 | - | 240 | |
| 퓨처플레이-신한 테크이노베이션 제1호 | 수수료수익 | 56 | 14 | |
| 스파크랩-신한 오퍼튜니티 제 1호 | 수수료수익 | 50 | - | |
| 코리아오메가-신한 초기기업성장지원 투자조합 제1호 | 수수료수익 | 44 | 44 | |
| 뉴그린신한메자닌신기술투자조합(*3) | 배당수익 | - | 800 | |
| 카카오-신한 제1호 트나이트 투자조합 | 수수료수익 | 96 | - | |
| 아이엠엠스페셜시츄에이션1의2호사모투자합자회사 | 배당수익 | - | 160 | |
| 시너지 그린뉴딜 제1호 신기술사업투자조합 | 배당수익 | - | 33 | |
| 에스더블유케이-신한 신기술사업투자조합 제1호 | 수수료수익 | 15 | - | |
| 얼머스 신한 소부장 혁신기업 투자조합 | 수수료수익 | 23 | - | |
| 큐리어스피날레 기업재무안정 사모투자 합자회사 | 배당수익 | 61 | - | |
| 키움-신한 이노베이션 제2호 투자조합 | 수수료수익 | 69 | - | |
| 에트리홀딩스-신한유니콘투자조합제1호 | 수수료수익 | 25 | - | |
| 드림하이 투자조합3호(*2) | 배당수익 | 99 | - | |
| 하베스트제2호사모투자합자회사 | 배당수익 | 26 | - | |
| 스톤브릿지신한유니콘세컨더리 투자조합 | 배당수익 | 1 | - | |
| 스톤브릿지신한유니콘세컨더리 투자조합 | 수수료수익 | 147 | - | |
| 신한케이유니콘제1호신기술투자조합 | 수수료수익 | 261 | - | |
| 신한-퀀텀 창업초기펀드 | 수수료수익 | 10 | - | |
| 신한-시몬느 신기술투자조합 제1호 | 수수료수익 | 78 | - | |
| 메리츠 AI-SingA330-A전문투자형사모특별자산투자신탁 | 배당수익 | - | 1 | |
| 보고 Debt Strategy 전문투자형사모부동산투자신탁4호 | 배당수익 | 62 | 73 | |
| KTB항공기전문투자형사모투자신탁 제16호 | 배당수익 | 116 | 115 | |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁1-A호 | 배당수익 | 349 | - | |
| 이지스글로벌개인신용회복채권투자신탁150-1호 | 배당수익 | 184 | 118 | |
| 오라이언 Pre-IPO 전문투자형 사모투자신탁 제20호(*3) | 배당수익 | - | 9 | |
| 수성메자닌프로젝트P1전문투자형사모투자신탁(*3) | 배당수익 | - | 76 | |
| 퍼시픽전문투자형사모증권투자신탁제20호(*3) | 배당수익 | - | 45 | |
| 마이다스글로벌DEBT전문투자형사모부동산신탁제6호 | 배당수익 | 452 | 384 | |
| NH-Amundi글로벌인프라전문사모특별신탁14호 | 배당수익 | 277 | 240 | |
| 자비스메모리얼전문투자형사모투자신탁제1호 | 배당수익 | 176 | 176 | |
| 마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제68호(*3) | 배당수익 | - | 116 | |
| 보고Realty Partners 전문투자형사모신탁5호 | 배당수익 | 331 | 335 | |
| 이지스사모부동산투자신탁 33호 | 배당수익 | 360 | 359 | |
| 파인밸류 PreIPO 6호 전문투자형사모증권투자신탁(*3) | 배당수익 | - | 185 | |
| 파인밸류PreIPO 7호 전문투자형사모증권투자신탁(*2) | 배당수익 | 282 | - | |
| KB Oaktree 일반사모특별자산투자신탁 제3호 | 배당수익 | 45 | - | |
| WWG 글로벌 전문투자형 사모부동산투자신탁4호 | 배당수익 | 138 | 216 | |
| 코람코다움전문투자형사모투자신탁제12호(*3) | 배당수익 | - | 128 | |
| 마스턴부동산론전문투자형사모부동산투자신탁제2호 | 배당수익 | 192 | 78 | |
| LB스코틀랜드전문투자형사모부동산투자신탁29호 | 배당수익 | 355 | 222 | |
| 카임전문투자형 사모부동산투자신탁 20호 | 배당수익 | 88 | 88 | |
| 종속기업 | 현대유퍼스트 사모특별자산투자신탁 2 | 배당수익 | 61 | 61 |
| 마스턴전문투자형사모부동산투자신탁 제36호(*5) | 배당수익 | - | 71 | |
| 품에 채무조정채권 전문투자형 사모투자신탁 제1호(*5) | 배당수익 | - | 266 | |
| 품에채무조정채권전문투자형사모투자신탁 제2호(*5) | 배당수익 | - | 60 | |
| 품에채무조정채권전문투자형사모투자전문신탁제6호(*4) | 배당수익 | 45 | - | |
| 이앤신한그로쓰펀드1호 | 수수료수익 | 11 | 11 | |
| 시너지-신한 메자닌 신기술사업투자조합 제2호 | 수수료수익 | - | 42 | |
| 신한-CCVC 스타트업 세컨더리 펀드 | 수수료수익 | 60 | - | |
| 신한-케이클라비스 퍼스트무버 제1호 | 수수료수익 | 140 | - | |
| 퓨처플레이-신한 테크이노베이션 제2호 | 수수료수익 | 81 | - | |
| (*1) 구조화기업에 대한 투자관련 손익이 포함되어 있습니다. (*2) 당분기 중 청산으로 관계기업에서 제외되었습니다. (*3) 전기 중 청산으로 관계기업에서 제외되었습니다. (*4) 당분기 중 청산으로 종속기업에서 제외되었습니다. (*5) 전기 중 청산으로 종속기업에서 제외되었습니다. |
(4) 특수관계자 자금거래 내역
당분기와 전분기 중 특수관계자와의 자금거래 내역은 다음과 같습니다.
<제 32(당) 기 1분기>
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 특수관계구분 | 회사명 | 자금대여거래 | 자금차입거래 | ||
| 대여 | 회수 | 차입 | 상환 | ||
| 동일지배기업 | 신한금융투자 | - | 10,000 | - | - |
<제 31(전) 기 1분기>
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 특수관계구분 | 회사명 | 자금대여거래 | 자금차입거래 | ||
| 대여 | 회수 | 차입 | 상환 | ||
| 지배기업 | 신한금융지주 | - | - | 150,000 | - |
| 동일지배기업 | 신한금융투자 | 10,000 | - | - | - |
| 합 계 | 10,000 | - | 150,000 | - | |
(5) 주요 경영진에 대한 보상이나 급여
당사는 기업활동의 계획ㆍ운영ㆍ통제에 대하여 중요한 권한과 책임을 가진 등기임원비등기임원, 내부감사 책임자 및 각 사업부문장 등을 주요경영진으로 판단하였으며, 당분기와 전분기 중 주요 경영진에 대한 보상이나 급여 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||
|---|---|---|
| 계정과목 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 1분기 |
| 급여와 상여 | 934 | 738 |
| 퇴직급여 | 29 | 25 |
| 주식기준보상 | 791 | 144 |
| 합 계 | 1,754 | 907 |
(6) 당분기말과 전기말 현재 특수관계자 간의 지급보증 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 특수관계구분 | 제공자 | 제공받는자 | 보증금액 | 보증내용 | |
| 제 32(당)기 1분기 | 제 31(전)기 | ||||
| 동일지배기업 | 신한은행 | 신한캐피탈 | 254 | - | 지급보증신용장 |
(7) 당분기말과 전기말 현재 특수관계자에 대한 담보제공 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 특수관계구분 | 회사명 | 담보제공자산 | 보증금액 | 보증내용 | |
| 제 32(당)기 1분기 | 제 31(전)기 | ||||
| 동일지배기업 | 신한은행 | 외화예치금 | 296 | - | 지급보증 담보제공 |
(8) 특수관계자의 채권 매매
당분기 및 전분기 중 신한금융투자를 통하여 채권을 매매한 내역은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 특수관계구분 | 회사명 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 1분기 | ||
| 매도 | 매수 | 매도 | 매수 | ||
| 동일지배기업 | 신한금융투자 | - | - | 20,000 | 4,000 |
(9) 특수관계자에게 제공한 미사용약정
당분기말 및 전기말 현재 당사가 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다.
| (단위: 백만원) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 특수관계구분 | 회사명 | 거래구분 | 제 32(당) 기 1분기 | 제 31(전) 기 |
| 종속기업 | 신한-케이클라비스 퍼스트무버 제1호 | 출자약정 | 1,400 | 1,400 |
| 퓨처플레이-신한 테크이노베이션 제2호 | 출자약정 | 6,000 | 6,000 | |
| 소계 | 7,400 | 7,400 | ||
| 관계기업 | KB Oaktree 일반사모특별자산투자신탁 제3호 | 출자약정 | 8,410 | 9,359 |
| KTB항공기전문투자형사모투자신탁 제16호 | 출자약정 | 89 | 89 | |
| LB스코틀랜드전문투자형사모부동산투자신탁29호 | 출자약정 | 265 | 265 | |
| NH-Amundi글로벌인프라전문사모특별신탁14호 | 출자약정 | 1,153 | 1,153 | |
| 레버런트-신한비스타신기술투자조합 | 출자약정 | 315 | 315 | |
| 마스턴부동산론전문투자형사모부동산투자신탁제2호 | 출자약정 | 2,677 | 2,677 | |
| 마이다스글로벌DEBT전문투자형사모부동산신탁제6호 | 출자약정 | 739 | 739 | |
| 메디치2021의3사모투자 합자회사 | 출자약정 | - | 248 | |
| 메리츠 AI-SingA330-A전문투자형사모특별자산투자신탁 | 출자약정 | 312 | 312 | |
| 메리츠 AI-SingA330-B전문투자형사모특별자산투자신탁 | 출자약정 | 10 | 10 | |
| 메이플모빌리티사모투자 합자회사 | 출자약정 | 703 | 726 | |
| 베스타스 전문투자형사모부동산투자신탁37호 | 출자약정 | 172 | 172 | |
| 보고Realty Partners 전문투자형사모신탁5호 | 출자약정 | 389 | 389 | |
| 스톤브릿지신한유니콘세컨더리 투자조합 | 출자약정 | 4,160 | 8,320 | |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁1-A호 | 출자약정 | 1,222 | 1,828 | |
| 신한-엔베스터 유동화전문펀드 | 출자약정 | - | 1,000 | |
| 씨엘바이아웃제1호사모투자 합자회사 | 출자약정 | 1,125 | 1,125 | |
| 에트리홀딩스-신한유니콘투자조합제1호 | 출자약정 | 4,000 | 4,000 | |
| 엠플러스 전문투자형 사모부동산투자신탁 25호 | 출자약정 | 1,042 | 1,875 | |
| 제이알 전문투자형 사모부동산투자신탁 제16호 | 출자약정 | 406 | 406 | |
| 캡스톤전문투자형사모부동산투자신탁26호 | 출자약정 | - | 1 | |
| 코리아오메가-신한 초기기업성장지원 투자조합 제1호 | 출자약정 | 2,000 | 2,000 | |
| 키움-신한 이노베이션 제2호 투자조합 | 출자약정 | 9,000 | 12,000 | |
| 퓨처플레이-신한 테크이노베이션 제1호 | 출자약정 | 2,438 | 2,438 | |
| 한국투자스마트리얼에셋전문투자형사모투자신탁3호 | 출자약정 | 517 | 5,827 | |
| 신한-시몬느 신기술투자조합 제1호 | 출자약정 | 2,500 | - | |
| 신한-퀀텀 창업초기펀드 | 출자약정 | 4,800 | - | |
| 에이치 아이오타 사모투자합자회사 | 출자약정 | 248 | - | |
| 타이거대체그린알파일반사모특별자산투자신탁29호 | 출자약정 | 1,108 | - | |
| 소 계 | 49,800 | 57,274 | ||
동일지배기업 |
교보악사체코프라하부동산전문투자형사모신탁1호 | 출자약정 | 1 | 1 |
| 미래에셋맵스글로벌인프라사모특별자산투자신탁2호 | 출자약정 | 718 | 721 | |
| 신한 창업벤처 전문투자형 사모 투자신탁 제4호 | 출자약정 | 10,000 | 14,000 | |
| 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제22-A호 | 출자약정 | 30,132 | 30,132 | |
| 신한AIM사회적기업전문투자형사모투자신탁제1호 | 출자약정 | 85 | 85 | |
| 신한AIM사회적기업전문투자형사모투자신탁제2호 | 출자약정 | 121 | 121 | |
| 신한AIM인수금융전문투자형사모투자신탁제1호 | 출자약정 | 2,450 | 5,930 | |
| 신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁제3-A호 | 출자약정 | 2,022 | 2,022 | |
| 신한BNPP WTE 사모특별자산 투자신탁 제1호 | 출자약정 | 5,155 | 5,155 | |
| 신한BNPP글로벌 부동산투자신탁 제9호 | 출자약정 | 63 | 63 | |
| 신한부동산론일반사모부동산투자신탁제1호 | 출자약정 | 779 | 779 | |
| 신한창업벤처알파일반사모혼합자산투자신탁제2호 | 출자약정 | 1,575 | 1,575 | |
| 신한창업벤처알파투자형사모혼합자산투자신탁제1호 | 출자약정 | 450 | 450 | |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제1호 | 출자약정 | 903 | 903 | |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제2호 | 출자약정 | 1,500 | 3,000 | |
| 신한창업벤처전문투자형사모투자신탁제3호 | 출자약정 | 6,000 | 7,500 | |
| 원신한 커넥트 신기술투자조합 제1호 | 출자약정 | 2,300 | 6,000 | |
| 케이에스티-신한 실험실창업 제1호 투자조합 | 출자약정 | - | 1,250 | |
| 키움마일스톤US 전문투자형사모부동산투자신탁제16-A | 출자약정 | 793 | 793 | |
| 키움마일스톤US사모부동산투자신탁 제16-C호 | 출자약정 | 623 | 623 | |
| 트러스톤글로벌인프라전문투자형사모투자신탁 3호 | 출자약정 | 432 | 423 | |
| 아이엠엠롱텀솔루션사모투자 합자회사 | 출자약정 | 283 | - | |
| 원신한퓨처스 신기술투자조합 제3호 | 출자약정 | 3,543 | - | |
| 하이브리드세운 주식회사 등 | 대출약정 | 12,825 | 12,825 | |
| 소 계 | 82,753 | 94,351 | ||
| 합 계 | 139,953 | 159,025 | ||
(10) 당분기말 현재 특수관계자인 신한카드에서 제공받은 신용카드 사용한도약정금액은 2,590백만원 입니다.
(11) 당분기말 현재 특수관계자인 신한은행에게 제공받은 당좌차월 약정금액은 40,000백만원 입니다.
25. 이자율지표 개혁
이자율지표개혁과 관련하여 상각후원가로 측정되는 금융상품의 이자율지표대체시 장부금액이 아닌 유효이자율을 조정하고, 위험회피관계에서 이자율지표대체가 발생한 경우에도 중단없이 위험회피회계를 계속할 수 있도록 하는 등의 예외규정을 포함하고 있습니다.
당분기말과 전기말 현재 LIBOR금리 산출 중단과 관련하여, LIBOR금리 중 대체지표이자율로 전환이 완료되지 않은 금융상품은 아래와 같습니다.
| (단위: 백만원) | |||
|---|---|---|---|
| 구 분 | 제32(당)기 1분기 | 제31(전)기 | |
| LIBOR | LIBOR | ||
| USD (*) | USD (*) | ||
| 상각후원가 측정 예치금 및 대출채권 | 대출채권 | 28,665 | 11,855 |
| 약정 및 지급보증 | 15,480 | - | |
| (*) 해당 자산금액은 원화기준 장부금액입니다. |
26. 국내외 경제상황변화로 인한 불확실성
COVID-19의 급속한 확산은 세계 경제에 부정적인 영향을 미쳤으며, 이는 특정 포트폴리오의 기대신용손실 및 자산의 잠재적 손상을 증가시켜 회사의 수익창출 능력에 부정적인 영향을 줄 수 있습니다.
그러나, 대한민국 정부는 이러한 부정적 영향을 완화하기 위해 대출채권 만기연장 등전례없는 지원조치를 시행하고 있습니다. 이러한 정책지원은 자동적으로 유의적인 신용위험이 증가한다고 간주되지 않습니다.
당분기말 현재 COVID-19로 당사에 부정적 영향을 미치는 기업 및 소매에 대한 위험노출액은 다음과 같습니다.
<제 32(당) 기 1분기>
| (단위: 백만원) | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 구분 | 기타금융업 | 숙박업 | 유통및 서비스업 |
제조업 | 항공 여객운송 |
총합계 |
| 당기손익-공정가치측정대출채권 | - | - | - | 257 | - | 257 |
| 당기손익-공정가치측정유가증권 | 16,904 | 12,725 | 10,732 | 354 | - | 40,715 |
| 기타포괄손익-공정가치측정유가증권 | 1,364 | - | - | 29 | - | 1,393 |
| 상각후원가측정대출채권 | 123,533 | 8,064 | 50,364 | 47,648 | 8,269 | 237,878 |
| 관계기업투자주식 | 18,065 | 12,807 | - | - | - | 30,872 |
| 난외 | 3,743 | 1,416 | 2,060 | - | - | 7,219 |
| 총합계 | 163,609 | 35,012 | 63,156 | 48,288 | 8,269 | 318,334 |
6. 배당에 관한 사항
가. 배당에 관한 회사의 규정
당사는 정관 제46조(이익금의 처분)에서 배당에 관하여 다음과 같이 규정하고 있습니다.
|
제46조【이익금의 처분】 이 회사의 매 사업년도의 이익금은 전년도에 이월된 미처분이익과 함께 다음과 같이 처분한다. 1. 이익준비금 2. 자본준비금 3. 임의적립금 4. 배당금 5. 차기이월이익잉여금 |
나. 주요배당지표
| 구 분 | 주식의 종류 | 당기 | 전기 | 전전기 |
|---|---|---|---|---|
| 제32기 1분기 | 제31기 | 제30기 | ||
| 주당액면가액(원) | 5,000 | 5,000 | 5,000 | |
| (연결)당기순이익(백만원) | 108,634 | 274,855 | 160,583 | |
| (별도)당기순이익(백만원) | 98,815 | 272,056 | 148,892 | |
| (연결)주당순이익(원) | 1,695 | 5,592 |
4,784 | |
| 현금배당금총액(백만원) | - | 41,210 | 24,059 | |
| 주식배당금총액(백만원) | - | - | - | |
| (연결)현금배당성향(%) | - | 15.0 | 15.0 | |
| 현금배당수익률(%) | 보통주 | - | - | - |
| 우선주 | - | - | - | |
| 주식배당수익률(%) | 보통주 | - | - | - |
| 우선주 | - | - | - | |
| 주당 현금배당금(원) | 보통주 | - | 662 | 746 |
| 우선주 | - | - | - | |
| 주당 주식배당(주) | 보통주 | - | - | - |
| 우선주 | - | - | - | |
- 제31기(FY2021)에 대한 결산배당은 2022년 3월 29일 주주총회에서 승인되었으며 2022년 3월 30일에 지급되었습니다.
다. 과거 배당 이력
| (단위: 회, %) |
| 연속 배당횟수 | 평균 배당수익률 | ||
|---|---|---|---|
| 분기(중간)배당 | 결산배당 | 최근 3년간 | 최근 5년간 |
| - | 12 | - | - |
7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항
7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적
| [지분증권의 발행 등과 관련된 사항] |
<증자(감자)현황>
| (기준일 : | 2022년 03월 31일 | ) | (단위 : 원, 주) |
| 주식발행 (감소)일자 |
발행(감소) 형태 |
발행(감소)한 주식의 내용 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 종류 | 수량 | 주당 액면가액 |
주당발행 (감소)가액 |
비고 | ||
| 2021.06.30 | 유상증자(주주배정) | 보통주 | 30,000,000 | 5,000 | 5,000 | 증자비율 93% |
| [채무증권의 발행 등과 관련된 사항] |
<채무증권 발행실적>
| (기준일 : | 2022년 03월 31일 | ) | (단위 : 백만원, %) |
| 발행회사 | 증권종류 | 발행방법 | 발행일자 | 권면(전자등록)총액 | 이자율 | 평가등급 (평가기관) |
만기일 | 상환 여부 |
주관회사 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 신한캐피탈 | 회사채(지속가능채권) | 공모 | 2022.01.10 | 70,000 | 2.673% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2025.03.10 | 미상환 | 케이비증권(주) |
| 신한캐피탈 | 회사채(지속가능채권) | 공모 | 2022.01.10 | 20,000 | 2.387% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2023.12.08 | 미상환 | 케이비증권(주) |
| 신한캐피탈 | 회사채(지속가능채권) | 공모 | 2022.01.10 | 50,000 | 2.696% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2025.07.10 | 미상환 | 케이비증권(주) |
| 신한캐피탈 | 회사채(지속가능채권) | 공모 | 2022.01.10 | 50,000 | 2.667% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2025.02.10 | 미상환 | 케이비증권(주) |
| 신한캐피탈 | 회사채(지속가능채권) | 공모 | 2022.01.10 | 30,000 | 2.652% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2025.01.10 | 미상환 | 케이비증권(주) |
| 신한캐피탈 | 회사채(지속가능채권) | 공모 | 2022.01.10 | 30,000 | 2.609% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2024.07.10 | 미상환 | 케이비증권(주) |
| 신한캐피탈 | 회사채 | 공모 | 2022.01.25 | 10,000 | 2.478% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2024.01.25 | 미상환 | 엔에이치투자증권(주) |
| 신한캐피탈 | 회사채 | 공모 | 2022.01.25 | 50,000 | 2.688% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2024.07.25 | 미상환 | 엔에이치투자증권(주) |
| 신한캐피탈 | 회사채 | 공모 | 2022.01.25 | 30,000 | 2.765% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2024.12.24 | 미상환 | 엔에이치투자증권(주) |
| 신한캐피탈 | 회사채 | 공모 | 2022.01.25 | 20,000 | 2.781% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2025.01.24 | 미상환 | 엔에이치투자증권(주) |
| 신한캐피탈 | 전자단기사채 | 공모 | 2022.02.11 | 10,000 | 1.830% | A1(한신평,한기평,NICE) | 2022.04.11 | 미상환 | 하이투자증권(주) |
| 신한캐피탈 | 전자단기사채 | 공모 | 2022.02.14 | 20,000 | 1.800% | A1(한신평,한기평,NICE) | 2022.04.11 | 미상환 | KTB투자증권 |
| 신한캐피탈 | 기업어음증권 | 사모 | 2022.02.16 | 20,000 | 1.980% | A1(한신평,한기평,NICE) | 2022.12.15 | 미상환 | 에스케이증권(주) |
| 신한캐피탈 | 기업어음증권 | 사모 | 2022.02.16 | 20,000 | 1.960% | A1(한신평,한기평,NICE) | 2022.10.13 | 미상환 | 하이투자증권(주) |
| 신한캐피탈 | 기업어음증권 | 공모 | 2022.02.18 | 180,000 | 2.839% | A1(한신평,한기평,NICE) | 2025.02.18 | 미상환 | 케이티비투자증권(주) |
| 신한캐피탈 | 기업어음증권 | 공모 | 2022.02.18 | 90,000 | 2.828% | A1(한신평,한기평,NICE) | 2027.02.18 | 미상환 | 케이티비투자증권(주) |
| 신한캐피탈 | 회사채 | 공모 | 2022.02.28 | 20,000 | 2.288% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2023.04.28 | 미상환 | 미래에셋대우(주) |
| 신한캐피탈 | 회사채 | 공모 | 2022.02.28 | 20,000 | 2.502% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2023.08.28 | 미상환 | 미래에셋대우(주) |
| 신한캐피탈 | 회사채 | 공모 | 2022.02.28 | 50,000 | 2.680% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2024.02.28 | 미상환 | 미래에셋대우(주) |
| 신한캐피탈 | 회사채 | 공모 | 2022.02.28 | 10,000 | 2.737% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2024.04.26 | 미상환 | 미래에셋대우(주) |
| 신한캐피탈 | 회사채 | 공모 | 2022.02.28 | 50,000 | 3.011% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2027.02.26 | 미상환 | 미래에셋대우(주) |
| 신한캐피탈 | 회사채 | 공모 | 2022.03.04 | 30,000 | 2.160% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2023.03.06 | 미상환 | 이베스트투자증권(주) |
| 신한캐피탈 | 회사채 | 공모 | 2022.03.04 | 20,000 | 2.390% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2023.04.04 | 미상환 | 이베스트투자증권(주) |
| 신한캐피탈 | 전자단기사채 | 공모 | 2022.03.07 | 50,000 | 1.830% | A1(한신평,한기평,NICE) | 2022.04.07 | 미상환 | BNK투자증권 |
| 신한캐피탈 | 전자단기사채 | 공모 | 2022.03.07 | 10,000 | 1.830% | A1(한신평,한기평,NICE) | 2022.04.07 | 미상환 | 하이투자증권(주) |
| 신한캐피탈 | 회사채 | 공모 | 2022.03.18 | 10,000 | 2.320% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2023.05.17 | 미상환 | 케이비증권(주) |
| 신한캐피탈 | 회사채 | 공모 | 2022.03.18 | 40,000 | 2.320% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2023.05.18 | 미상환 | 케이비증권(주) |
| 신한캐피탈 | 회사채 | 공모 | 2022.03.18 | 40,000 | 2.576% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2023.10.18 | 미상환 | 케이비증권(주) |
| 신한캐피탈 | 회사채 | 공모 | 2022.03.18 | 20,000 | 3.049% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2025.03.18 | 미상환 | 케이비증권(주) |
| 신한캐피탈 | 기업어음증권 | 공모 | 2022.03.23 | 40,000 | 2.670% | A1(한신평,한기평,NICE) | 2024.03.22 | 미상환 | 부국증권주식회사 |
| 신한캐피탈 | 기업어음증권 | 공모 | 2022.03.23 | 130,000 | 2.853% | A1(한신평,한기평,NICE) | 2024.12.23 | 미상환 | 부국증권주식회사 |
| 신한캐피탈 | 기업어음증권 | 공모 | 2022.03.23 | 90,000 | 2.917% | A1(한신평,한기평,NICE) | 2025.03.21 | 미상환 | 부국증권주식회사 |
| 신한캐피탈 | 기업어음증권 | 사모 | 2022.03.24 | 20,000 | 2.150% | A1(한신평,한기평,NICE) | 2022.08.24 | 미상환 | 케이티비투자증권(주) |
| 신한캐피탈 | 기업어음증권 | 사모 | 2022.03.24 | 20,000 | 2.200% | A1(한신평,한기평,NICE) | 2022.10.24 | 미상환 | 케이티비투자증권(주) |
| 신한캐피탈 | 회사채 | 공모 | 2022.03.25 | 10,000 | 3.203% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2025.03.25 | 미상환 | 케이프투자증권 |
| 신한캐피탈 | 회사채 | 공모 | 2022.03.25 | 20,000 | 2.897% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2024.04.25 | 미상환 | 케이프투자증권 |
| 신한캐피탈 | 회사채 | 공모 | 2022.03.25 | 30,000 | 2.632% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2023.09.25 | 미상환 | 케이프투자증권 |
| 신한캐피탈 | 회사채 | 공모 | 2022.03.30 | 10,000 | 3.179% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2024.03.29 | 미상환 | 엔에이치투자증권(주) |
| 신한캐피탈 | 회사채 | 공모 | 2022.03.30 | 70,000 | 3.546% | AA-(한신평,한기평,NICE) | 2025.03.28 | 미상환 | 엔에이치투자증권(주) |
| 합 계 | - | - | - | 1,510,000 | - | - | - | - | - |
- 채무증권 미상환잔액
<기업어음증권 미상환 잔액>
| (기준일 : | 2022년 03월 31일 | ) | (단위 : 백만원) |
| 잔여만기 | 10일 이하 | 10일초과 30일이하 |
30일초과 90일이하 |
90일초과 180일이하 |
180일초과 1년이하 |
1년초과 2년이하 |
2년초과 3년이하 |
3년 초과 | 합 계 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미상환 잔액 | 공모 | - | - | - | - | - | 40,000 | 660,000 | 380,000 | 1,080,000 |
| 사모 | - | - | - | 20,000 | 60,000 | - | - | - | 80,000 | |
| 합계 | - | - | - | 20,000 | 60,000 | 40,000 | 660,000 | 380,000 | 1,160,000 | |
<단기사채 미상환 잔액>
| (기준일 : | 2022년 03월 31일 | ) | (단위 : 백만원) |
| 잔여만기 | 10일 이하 | 10일초과 30일이하 |
30일초과 90일이하 |
90일초과 180일이하 |
180일초과 1년이하 |
합 계 | 발행 한도 | 잔여 한도 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미상환 잔액 | 공모 | 60,000 | 30,000 | - | - | - | 90,000 | 400,000 | 310,000 |
| 사모 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 합계 | 60,000 | 30,000 | - | - | - | 90,000 | 400,000 | 310,000 | |
<회사채 미상환 잔액>
| (기준일 : | 2022년 03월 31일 | ) | (단위 : 백만원) |
| 잔여만기 | 1년 이하 | 1년초과 2년이하 |
2년초과 3년이하 |
3년초과 4년이하 |
4년초과 5년이하 |
5년초과 10년이하 |
10년초과 | 합 계 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미상환 잔액 | 공모 | 2,470,000 | 2,690,000 | 1,810,000 | 360,000 | 170,000 | 40,000 | - | 7,540,000 |
| 사모 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 합계 | 2,470,000 | 2,690,000 | 1,810,000 | 360,000 | 170,000 | 40,000 | - | 7,540,000 | |
<신종자본증권 미상환 잔액>
| (기준일 : | 2022년 03월 31일 | ) | (단위 : 백만원) |
| 잔여만기 | 1년 이하 | 1년초과 5년이하 |
5년초과 10년이하 |
10년초과 15년이하 |
15년초과 20년이하 |
20년초과 30년이하 |
30년초과 | 합 계 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미상환 잔액 | 공모 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 사모 | - | - | - | - | - | 350,000 | - | 350,000 | |
| 합계 | - | - | - | - | - | 350,000 | - | 350,000 | |
<조건부자본증권 미상환 잔액>
| (기준일 : | 2022년 03월 31일 | ) | (단위 : 백만원) |
| 잔여만기 | 1년 이하 | 1년초과 2년이하 |
2년초과 3년이하 |
3년초과 4년이하 |
4년초과 5년이하 |
5년초과 10년이하 |
10년초과 20년이하 |
20년초과 30년이하 |
30년초과 | 합 계 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미상환 잔액 | 공모 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 사모 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 합계 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
- 자본으로 인정되는 채무증권의 발행
| 구분 | 제 398회 신종자본증권 | 제 419회 신종자본증권 | 제 444회 신종자본증권 |
| 발행일 | 2019-08-08 | 2020-04-22 | 2021-07-28 |
|
발행금액 |
1,000억원 | 1,000억원 | 1,500억원 |
|
발행목적 |
자본확충 | 자본확충 | 자본확충 |
|
발행방법 |
사모 | 사모 | 사모 |
|
상장여부 |
비상장 | 비상장 | 비상장 |
|
미상환잔액 |
1,000억원 | 1,000억원 | 1,500억원 |
|
자본인정에 관한 사항 (회계처리 근거) |
만기시점 발행사의 의사결정에 따라 만기연장이 가능, 일정 요건(보통주에 대한 배당금 미지급 등) 충족 시 이자 지급 연기 가능 등 원금과 이자의 지급을 회피할 수 있는 무조건적인 권리가 있어 회계상 자본으로 인정 | ||
|
미지급 누적이자 |
해당사항 없음 |
||
|
만기 및 조기상환 가능일 |
만기일 : 2049년 8월 8일 발행일로부터 5년 경과된 2024년 8월 8일과 그 이후 각 이자지급일에 조기상환 가능 |
만기일 : 2050년 4월 22일 발행일로부터 5년 경과된 2025년 4월 22일과 그 이후 각 이자지급일에 조기상환 가능 |
만기일 : 2051년 7월 28일 발행일로부터 5년 경과된 2026년 7월 28일과 그 이후 각 이자지급일에 조기상환 가능 |
|
발행금리 |
발행시점 : 3.80%, (발행 후 5년 경과시점부터 Step-up조항에 따라 5년 이후 연 2.00%, 1회가산) |
발행시점 : 3.56%, (발행 후 5년 경과시점부터 Step-up조항에 따라 5년 이후 연 2.00%, 1회가산) |
발행시점 : 3.38%, (발행 후 5년 경과시점부터 Step-up조항에 따라 5년 이후 연 2.00%, 1회가산) |
|
우선순위 |
후순위(일반채권, 후순위채권보다 후순위) | ||
|
부채분류 시 재무구조에 |
부채비율 상승 (2022년 1분기 말 기준 559.6%에서 719.1%로 상승) | ||
|
기타 중요한 발행조건 등 |
Step-Up조건 : 5년 경과 후 발행금리 + 가산금리 (2.00%) | ||
7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적
(1) 공모자금의 사용내역
| (기준일 : | 2022년 03월 31일 | ) | (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 회차 | 납입일 | 증권신고서 등의 자금사용 계획 |
실제 자금사용 내역 | 차이발생 사유 등 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 사용용도 | 조달금액 | 내용 | 금액 | ||||
| 회사채 | 일괄신고서 | 2019.01.30~2019.05.15 | 운영자금 | 240,000 | 운영자금 | 240,000 | - |
| 차환자금 | 400,000 | 차환자금 | 400,000 | - | |||
| 회사채 | 일괄신고서 | 2019.05.28~2019.12.04 | 운영자금 | 910,000 | 운영자금 | 910,000 | - |
| 차환자금 | 750,000 | 차환자금 | 750,000 | - | |||
| 회사채 | 일괄신고서 | 2019.12.17~2020.07.15 | 운영자금 | 1,420,000 | 운영자금 | 1,420,000 | - |
| 차환자금 | 480,000 | 차환자금 | 480,000 | - | |||
| 회사채 | 일괄신고서 | 2020.07.23~2021.02.09 | 운영자금 | 1,420,000 | 운영자금 | 1,420,000 | - |
| 차환자금 | 180,000 | 차환자금 | 180,000 | - | |||
| 회사채 | 일괄신고서 | 2021.02.23~2021.09.07 | 운영자금 | 1,200,000 | 운영자금 | 1,200,000 | - |
| 차환자금 | 240,000 | 차환자금 | 240,000 | - | |||
| 회사채 | 일괄신고서 | 2021.10.07~2022.03.30 | 운영자금 | 528,874 | 운영자금 | 528,874 | - |
| 차환자금 | 420,000 | 차환자금 | 420,000 | - | |||
| 회사채(주2) (지속가능채권) |
430 | 2020.10.16 | 서민주택 공급 | 200,000 | 서민주택 공급 | 200,000 | - |
| 회사채(주2) (지속가능채권) |
432 | 2021.01.19 | 청년주택 및 신재생에너지 등 | 200,000 |
청년주택 및 신재생에너지 등 | 200,000 |
- |
| 회사채(주2) (지속가능채권) |
438 | 2021.04.08 | 청년주택 및 폐기물처리 설비 등 | 350,000 |
청년주택 및 폐기물처리 설비 등 | 350,000 |
- |
| 회사채(주2) (지속가능채권) |
452 | 2022.01.10 | 청년주택 및 폐기물처리 설비 등 |
250,000 |
청년주택 및 폐기물처리 설비 등 |
250,000 |
- |
| 기업어음 | 1 | 2021.09.10 | 운영자금 | 232,704 | 운영자금 | 232,704 | - |
| 차환자금 | 94,834 | 차환자금 | 94,834 | - | |||
| 기업어음 | 2 | 2021.10.18 | 운영자금 | 132,501 | 운영자금 | 132,501 | - |
| 차환자금 | 44,177 | 차환자금 | 44,177 | - | |||
| 기업어음 | 3 | 2022.02.18 | 운영자금 | 132,152 | 운영자금 | 132,152 | - |
| 차환자금 | 109,770 | 차환자금 | 109,770 | - | |||
| 기업어음 | 4 | 2022.03.23 | 운영자금 | 185,019 | 운영자금 | 185,019 | - |
| 차환자금 | 54,754 | 차환자금 | 54,754 | - | |||
주1) 회사채는 일괄신고서를 통해 발행하여 회차 기재 생략
주2) 최근 3년 발행한 회사채 중 ESG채권(지속가능채권)으로 발행된 금액은 10,000억 (430회, 432회, 438회, 452회)입니다. 이 ESG채권은 서민ㆍ청년주택 공급 및 폐기물처리 설비 등에 대한 대출 및 투자를 위하여 발행되었으며, 발행당시의 목적으로 사용되었습니다. 본 ESG채권의 구체적인 자금사용내역은 당사의 홈페이지 및 한국거래소의 사회책임투자(SRI)채권 전용 세그먼트에 게시된 ESG채권 사후보고서를 참고하시기 바랍니다.
(2) 사모자금의 사용내역
| (기준일 : | 2022년 03월 31일 | ) | (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 회차 | 납입일 | 주요사항보고서의 자금사용 계획 |
실제 자금사용 내역 |
차이발생 사유 등 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 사용용도 | 조달금액 | 내용 | 금액 | ||||
| 신종자본증권 | 398 | 2019.08.08 | 운영자금 | 100,000 | 운영자금 | 100,000 | - |
| 신종자본증권 | 419 | 2020.04.22 | 운영자금 | 100,000 | 운영자금 | 100,000 | - |
| 신종자본증권 | 444 | 2021.07.28 | 운영자금 | 150,000 | 운영자금 | 150,000 | - |
| 유상증자 | - | 2021.06.29 | 운영자금 | 150,000 | 운영자금 | 150,000 | - |
8. 기타 재무에 관한 사항
대손충당금 설정현황
- 계정과목별 대손충당금 설정 내용 (단위 : 백만원, %)
| 구분 | 계정과목 | 채권 총액 | 대손충당금 | 대손충당금 설정율(%) |
| 제32기 1분기 |
리스자산 | 202,282 | 2,922 | 1.44% |
| 대출채권 | 7,705,568 | 103,091 | 1.34% | |
| 신기술금융대출금 | 38,322 | - | 0.00% | |
| 할부금융채권 | 10,592 | 1,018 | 9.61% | |
| 팩토링채권 | 869 | 1 | 0.14% | |
| 지급보증 | - | - | - | |
| 미수금 | 2,330 | 327 | 14.04% | |
| 선급금(여신성가지급금) | 450 | 413 | 91.96% | |
| 합 계 | 7,960,414 | 107,773 | 1.35% | |
| 제31기 | 리스자산 | 235,485 | 3,709 | 1.57% |
| 대출채권 | 7,147,541 | 116,514 | 1.63% | |
| 신기술금융대출금 | 40,871 | - | 0.00% | |
| 할부금융채권 | 12,114 | 639 | 5.28% | |
| 팩토링채권 | 1,033 | 1 | 0.14% | |
| 지급보증 | - | - | - | |
| 미수금 | 1,379 | 357 | 25.87% | |
| 선급금(여신성가지급금) | 1,060 | 449 | 42.32% | |
| 합 계 | 7,439,482 | 121,668 | 1.64% | |
| 제30기 | 리스자산 | 354,367 | 14,612 | 4.12% |
| 대출채권 | 5,655,479 | 105,283 | 1.86% | |
| 신기술금융대출금 | 19,589 | - | 0.00% | |
| 할부금융채권 | 20,676 | 599 | 2.90% | |
| 팩토링채권 | 5,186 | 30 | 0.59% | |
| 지급보증 | - | - | - | |
| 미수금 | 400 | 245 | 61.18% | |
| 선급금(여신성가지급금) | 1,582 | 570 | 36.04% | |
| 합 계 | 6,057,280 | 121,340 | 2.00% |
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견
※ 이사의 경영진단 및 분석의견은 분.반기보고서에서는 작성을 생략합니다.
V. 회계감사인의 감사의견 등
1. 외부감사에 관한 사항
1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견
가. 연결재무제표에 대한 회계감사인의 명칭 및 감사의견
| 사업연도 | 감사인 | 감사의견 | 강조사항 등 | 핵심감사사항 |
|---|---|---|---|---|
| 제32기 1분기(당기) | 삼일회계법인 | 적정 | 코로나바이러스(COVID-19) 관련 | 해당사항 없음 |
| 제31기(전기) | 삼일회계법인 | 적정 | 코로나바이러스(COVID-19) 관련 | 해당사항 없음 |
| 제30기(전전기) | 삼일회계법인 | 적정 | 코로나바이러스(COVID-19) 관련 | 해당사항 없음 |
나. 재무제표에 대한 회계감사인의 명칭 및 감사의견
| 사업연도 | 감사인 | 감사의견 | 강조사항 등 | 핵심감사사항 |
|---|---|---|---|---|
| 제32기 1분기(당기) | 삼일회계법인 | 적정 | 코로나바이러스(COVID-19) 관련 | 해당사항 없음 |
| 제31기(전기) | 삼일회계법인 | 적정 | 코로나바이러스(COVID-19) 관련 | 해당사항 없음 |
| 제30기(전전기) | 삼일회계법인 | 적정 | 코로나바이러스(COVID-19) 관련 | 해당사항 없음 |
2. 감사용역 체결현황
| 사업연도 | 감사인 | 내 용 | 감사계약내역 | 실제수행내역 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 보수 | 시간 | 보수 | 시간 | |||
| 제32기 1분기 (당기) |
삼일회계법인 | 분·반기,연간 재무제표 검토 및 감사 | 459백만원 (연간, 부가세 별도) |
4,322 | 138백만원 (분기 기준, 부가세 별도) |
571 |
| 제31기(전기) | 삼일회계법인 | 분·반기,연간 재무제표 검토 및 감사 | 445백만원 (연간, 부가세 별도) |
4,322 | 445백만원 (연간, 부가세 별도) |
4,323 |
| 제30기(전전기) | 삼일회계법인 | 분·반기,연간 재무제표 검토 및 감사 | 418백만원 (연간, 부가세 별도) |
4,063 | 418백만원 (연간, 부가세 별도) |
4,710 |
3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황
| 사업연도 | 계약체결일 | 용역내용 | 용역수행기간 | 용역보수 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|
| 제32기 1분기 (당기) | - | - | - | - | - |
| - | - | - | - | - | |
| 제31기(전기) | - | - | - | - | - |
| - | - | - | - | - | |
| 제30기(전전기) | - | - | - | - | - |
| - | - | - | - | - |
4. 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과
| 구분 | 일자 | 참석자 | 방식 | 주요 논의 내용 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 2022년 02월 25일 | 회사측: 감사위원회, 감사인측: 업무수행이사 및 담당회계사 |
대면회의 | 2021년 재무제표 감사결과 보고 |
5. 회계감사인의 변경
주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제 11조에 의거하여 당사의 지배회사인 신한금융지주회사의 외부감사인이 삼일회계법인으로 변경되었습니다. 금융감독원은 연결기준 및 IFRS 감사업무를 고려하여 지배ㆍ종속관계에 있는 회사는 동일한 감사인 선임을 권고한 바, 당사의 제30기부터 제32기 회계연도 외부감사인을 삼일회계법인으로 변경하였습니다.
2. 내부통제에 관한 사항
※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서에는 작성을 생략하였으며 관련 내용은 2022년 3월 30일에 제출된 2021년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.
VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항
1. 이사회에 관한 사항
가. 이사회의 구성
당사 이사회는 대표이사 1명, 사외이사 3명(비상근), 비상임이사 1명(비상근)으로 구성되었습니다. 이사회는 정기(매분기 1회), 임시(필요시)이사회 형태로 운영되고 있으며, 이사회를 소집함에는 그 소집목적을 기재한 소집통지서를 이사회 개최일 7일전에 각 이사에게 발송토록 하고 있습니다. 이사회의 결의는 재적이사 과반수 출석과 출석이사 과반수의 찬성으로 하고 있으며, 이사회의 결의사항에 이해관계가 있는 이사는 그 표결에 참가할 수 없도록 하고 있습니다.
※ 각 이사의 주요 이력 및 담당업무는 "Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항"을 참조하시기 바랍니다.
1) 이사회 구성 인원 현황
| 직 위 | 성 명 | 담 당 업 무 |
| 대 표 이 사 | 정 운 진 | 이사회 |
| 사 외 이 사 | 신 중 혁 | 이사회, 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회 |
| 사 외 이 사 | 김 진 국 | 이사회, 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, 임원후보추천위원회 |
| 사 외 이 사 | 이 성 우 | 이사회, 감사위원회, 위험관리위원회, 임원후보추천위원회 |
| 비상임이사 | 김 태 연 | 이사회, 보수위원회, 임원후보추천위원회 |
2) 사외이사 및 그 변동현황
| (단위 : 명) |
| 이사의 수 | 사외이사 수 | 사외이사 변동현황 | ||
|---|---|---|---|---|
| 선임 | 해임 | 중도퇴임 | ||
| 5 | 3 | - | - | - |
나. 이사회의 결의사항 등
| 구 분 | 내 용 |
| 주주총회에 관한 사항 | ㆍ주주총회의 소집에 관한 사항 ㆍ주주총회에 부의할 안건에 관한 사항 ㆍ영업보고서, 결산재무제표에 관한 사항 |
| 이사 등에 관한 사항 | ㆍ대표이사 사장의 이사아닌 경영진 임면요청에 의한 동의에 관한 사항 ㆍ준법감시인의 및 위험관리책임자의 선임 및 해임에 관한 사항 ㆍ이사회내위원회 설치, 이사회내위원회 위원의 선임 및 해임에 관한 사항 (감사위원회 위원의 선임 및 해임은 제외) ㆍ이사회내위원회 결의의 재결의(감사위원회 제외) ㆍ이사회, 이사회내위원회 및 사외이사 평가방법 결정에 관한 사항 ㆍ주주총회에서 위임된 이사의 보수 등의 결정에 관한 사항 ㆍ이사회 의장 직무대행 순위의 결정 ㆍ대표이사 사장 직무대행 순위의 결정 |
| 정관 및 중요규정의 제정 및 개폐에 관한 사항 | ㆍ정관, 지배구조 내부규범, 이사회규정, 경영진운영규정, 경영진보수및평가규정, 경영진퇴직위로금규정, PS운영규정, 내부통제규정, 내부회계관리규정, 이사회내위원회 규정, 고객정보의제공및이용에관한지침 |
| 기본 운영에 관한 사항 | ㆍ경영목표, 경영전략의 수립 및 평가에 관한 사항 ㆍ이사, 경영진 및 직원의 보수를 포함한 예산 및 결산에 관한 사항 ㆍ조직, 인사, 급여에 관한 기본체계의 결정 및 변경에 관한 사항 ㆍ주식, 자본금 및 사채 발행에 관한 사항 ㆍ본점의 이전에 관한 사항 ㆍ지배구조 정책 및 원칙 등에 관한 사항 |
| 자회사 등에 관한 사항 | ㆍ자회사 등의 편입 및 제외에 관한 사항 |
| 중요한 계약등에 관한 사항 | ㆍ1건당 50억원을 초과하는 업무용 동·부동산의 취득 및 처분에 관한 사항 ㆍ1건당 자기자본(직전 회계연도말)의 100분의 1을 초과하는 자본을 출자하는 경우 ※ 단, 여신전문금융업법, 산업발전법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 및 별도 법규에 의거 매매차익을 목적으로 이루어지는 영업관련 출자는 1건당 자기자본(직전회계연도말)의 100분의 10을 초과하는 경우 ㆍ1건당 자기자본의 100분의 30을 초과하는 차입. ※ 단, 지주회사로부터의 차입 또는 1년이하 단기차입 제외 ㆍ1건당 (총 매각금액 기준) 자기자본의 20%를 초과하는 영업자산의 매각 ※ 단, 자산의 매각을 취급 시 승인조건으로 부여한 경우 제외 ㆍ기타 1건당 자기자본의 100분의 3을 초과하는 경우 ㆍ외국금융기관 등과의 포괄적 업무제휴, 자본의 참여 등을 목적 으로 한 전략적 제휴 또는 협약에 관한 사항 |
| 리스크 관리에 관한 중요사항 |
ㆍ리스크 관리의 기본방침 및 전략수립 ㆍ회사가 부담가능한 리스크 총 한도의 설정에 관한 사항 ㆍ위험관리위원회규정 제정 및 개정에 관한 사항 ㆍ기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 |
| 이사 등과 회사 간의 거래 |
ㆍ다음 각 단의 어느 하나에 해당하는 자가 자기 또는 제3자의 계산으로 회사와 거래하는 경우 1) 이사 또는 상법 제542조의 8 제2항 제6호에 따른 주요주주 2) 제1단의 자의 배우자 및 직계존비속 3) 제1단의 자의 배우자의 직계존비속 4) 제1단부터 제3단까지의 자가 단독 또는 공동으로 의결권 있는 발행주식 총수의 100분의 50이상을 가진 회사 및 그 자회사 5) 제1단부터 제3단까지의 자가 제4단의 회사와 합하여 의결권 있는 발행주식 총수의 100분의 50이상을 가진 회사 |
| 내부통제 | ㆍ내부통제제도의 수립 및 변경에 관한 사항 |
| 기타 | ㆍ관계법령 및 감독기관의 규정에 의하여 이사회의 결의가 필요한 사항 ㆍ해산, 영업양도 및 합병 등 조직의 중요한 변경에 관한 사항 ㆍ주주총회의 서면에 의한 의결권 행사에 관한 사항 ㆍ기타 대표이사 사장이 부의가 필요하다고 인정하는 사항 ㆍ이사회내위원회가 특별히 부의하는 사항 |
다. 이사회 중요의결사항 (2022년 1월 1일 ~ 2022년 3월 31일)
| 회차 | 개최일자 | 의 안 내 용 | 안건 가결 여부 |
대표이사 | 사외이사 | 비상임이사 | 비고 | ||
| 정운진 (출석률:100%) |
신중혁 (출석률:100%) |
김진국 (출석률:100%) |
이성우 (출석률:100%) |
김태연 (출석률:100%) |
|||||
| 1차 | 2022.02.14 | [안건] 1. 제31기 결산 재무제표 승인의 건 2. 제31기 영업보고서 작성의 건 3. 특수관계자거래 승인의 건 [당사 최대주주(신한금융지주)의 특수관계인인 PEF 출자의 건] |
가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
- |
| [보고사항] 1. 2021년 4분기 주요 경영실적 현황 2. 제31기 이사회 활동 내역 3. 2021년 감사결과 보고 4. 이사회내위원회 심의/결의사항 |
보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 2차 | 2022.03.08 | [심의사항] 1. 이사 보수 한도 승인의 건 |
가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
- |
| [안건] 1. 제31기 정기주주총회 소집의 건 |
가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | ||
| [보고사항] 1. 2021년 내부회계관리제도 운영실태 평가에 관한 사항 2. 2021년 내부통제시스템 평가에 관한 사항 3. 2021년 내부회계관리제도 운영실태 보고 4. 2021년도 이사회 및 이사회내위원회 평가 결과 5. 사외이사 후보군 관리에 관한 사항 6. 이사회내위원회 심의/결의사항 보고 |
보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 3차 | 2022.03.29 | [안건] 1. 위험관리책임자(이사 아닌 경영진) 선임에 관한 사항 2. 이사회 의장 선임 및 의장 직무대행 순위 결정의 건 3. 선임사외이사 선임의 건 4. 이사회내위원회 위원 선임의 건 5. 특수관계자 거래 승인의 건 |
가결 |
찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - |
| [보고사항] 1. 2021년도 내부통제 체제 운영에 대한 실태점검 결과 보고 2. 2021년 자금세탁방지업무 ML/TF 위험관리체계 평가결과 보고 3. 금융소비자보호 내부통제위원회 의결사항 결과 보고 4. 2021년 신용정보관리·보호인의 업무수행 실적 및 2022년 사업계획 보고 5. 2021년 고객정보의 제공 및 이용에 관한 현황 보고 6. 2022년 금융보안원 정보보호 상시평가에 따른 자체평가 실시 보고 7. 이사회내위원회 심의/결의사항 보고 |
보고 | - | - | - | - | - | - | ||
라. 이사회내 위원회
1) 위원회 명칭, 역할, 결의 사항 등 (※ 감사위원회, 임원후보추천위원회 제외)
(2022년 3월말 기준)
| 위원회명 | 구성 | 주요 역할 | 주요 결의사항 |
| 위험관리 위원회 |
- 신중혁 사외이사(위원장) - 김진국 사외이사 - 이성우 사외이사 |
- 제반 리스크의인식, 측정, 통제 등 종합적 리스크관리정책 수립 - 하부 위원회 또는 리스크관리조직 운영, 권한 위임 |
- 이사회가 결의한 리스크총 한도 범위 내의 유형별 한도 설정 및 변경 - 리스크측정 방법론의 설정 및 변경 - 적정 투자한도 또는 손실허용한도 승인 - 리스크관리규정/리스크관리협의회규정의제, 개정 - 자산건전성분류, 대손충당금적립기준의 수립/변경 등 |
| 보수 위원회 |
- 신중혁 사외이사(위원장) - 김진국 사외이사 - 김태연 비상임이사 |
- 이사회에서 위임한 회사의 경영진 등에 대한 평가/보상체계의 수립 및 운영 |
- 지주회사 보수위원회에서 심의한 경영진에 대한 평가/보수안의확정 - 지주회사 보수위원회가 위원회에 위임한 사항 - 특정업무 종사자에 대한 성과보수체계 결정에 관한 사항 |
2) 이사회내 위원회 활동내역 (2022년 1월 1일 ~ 2022년 3월 31일)
① 위험관리위원회
| 회차 | 개최일자 | 의 안 내 용 | 안건 가결 여부 |
사외이사 | 비고 | ||
| 신중혁 (출석률:100%) |
김진국 (출석률:100%) |
이성우 (출석률:100%) |
|||||
| 1차 | 2022.02.14 | [안건] 1. 2022년 비상조달계획(안) |
가결 | 찬성 |
찬성 | 찬성 | - |
| [보고사항] 1. 2021년 4분기 리스크관리협의회 운영사항 2. 2021.12월 리스크대쉬보드 3. 이사회, 위원회가 설정한 각종 한도 모니터링 |
보고 | - | - | - | - | ||
| 2차 | 2022.03.08 | [보고사항] 1. 위기상황단계 변경 보고 |
보고 | - | - | - | - |
② 보수위원회
| 회차 | 개최일자 | 의 안 내 용 | 안건 가결 여부 |
사외이사 | 비상임이사 | 비고 | |
| 신중혁 (출석률:100%) |
김진국 (출석률:100%) |
김태연 (출석률:100%) |
|||||
| 1차 | 2022.03.08 | [안건] 1. 2021년 경영진 성과평가 및 연간(단기)성과급 지급의 건 2. 장기성과급 성과지표 확정의 건 3. 2021년 보수체계 연차보고서 승인의 건 |
가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
- |
| 2차 | 2022.03.29 | [안건] 1. 2021년 경영진 성과평가 및 연간(단기)성과급 지급의 건(겸직그룹장) 2. 2022년 경영진 보수(안) 승인의 건 3. 2022년 경영진 성과평가 및 보수체계 승인의 건 |
가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - |
마. 이사의 독립성
1) 관련 내부 규정 (2022년 3월말 기준)
|
<이사회 규정> 제15조(이사의 선임) ② 회사는 관련법령에서 정하는 독립성 요건을 갖추고 다양한 분야로부터 금융경력과 전문성을 가진 사외이사가 임원후보추천위원회에 포함될 수 있도록 한다. ③ 비상임이사는 주주총회에서 선임한다. ④ 주주총회는 이사가 이사로서 신분을 유지하는 데 부적합하다고 판단되는 경우 |
2) 사외이사 현황 (2022년 3월말 기준)
| 성 명 | 임기 | 연임여부 및 연임횟수 |
선임배경 | 추천인 | 회사와의 거래 | 최대주주 또는 주요주주와의 관계 |
| 신중혁 | 2020.03.27 ~ 제 32기 정기주주총회 |
연임(2회) | 유진자산운용 대표이사, 원베스트투자자문(주) 대표이사, 엠플러스자산운용 대표이사, 키움투자자산 사외이사 등을 역임하며 금융업에 대한 실무적 경험과 더불어 전문성을 보유하고 있음. 특히 당사의 IB중심 여신전문금융회사로 거듭나고 있는 시기에 최적화 되어 있다고 판단됨 | 임원후보 추천위원회 |
해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 김진국 | 2021.03.30 ~ 제 32기 정기주주총회 |
연임(1회) |
현재 중앙SUNDAY 고문으로 재직중이며, 중앙일보 기자, 한국신문방송편집인협회 부회장 등의 경험을 통한 전문성을 바탕으로 고객의 권익 보호 및 지속가능경영 관점의 사회적 이슈에 대한 폭넓은 식견을 갖고 있음 | 임원후보 추천위원회 |
해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 이성우 | 2021.03.30 ~ 제 32기 정기주주총회 |
연임(1회) |
현재 동아대학교 법학전문대학원 교수로 재임중인 법학 박사이며, 시중은행, 예금보험공사 및 한국공인회계사회 등에서 오랜 기간 근무하여 기획, 글로벌, 법무, 회계 등 다양한 금융실무를 보유한 재무 및 법률 전문가임 | 임원후보 추천위원회 |
해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
3) 임원후보추천위원회 구성 현황 (2022년 3월말 기준)
| 성 명 | 사외이사 여부 | 관계법률 충족여부 |
| 김진국 | 해당 | 사외이사가 동 위원회 총원의과반수로, 상법 제542조의8 제4항을 충족 구성 위원수가 3인 이상으로 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제17조 제2항을 충족 |
| 이성우 | 해당 | |
| 김태연 | 미해당 |
4) 임원후보추천위원회 활동내역 (2022년 1월 1일 ~ 2022년 3월 31일)
| 회차 | 개최일자 | 의 안 내 용 | 안건 가결 여부 |
사외이사 | 비상임이사 | 비 고 | |
| 김진국 (출석률:100%) |
이성우 (출석률:100%) |
김태연 (출석률:100%) |
|||||
| 1차 | 2022.03.08 | [안건] 1. 사외이사 후보군 관리에 관한 사항 2. 감사위원이 되는 사외이사 후보 추천에 관한 사항 |
가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - |
| [보고사항] 1. 사외이사 후보자 자격요건 검토보고서 2. 2021년 사외이사 평가 실시 결과 보고 |
보고 | - | - | - | |||
바. 사외이사의 전문성
당사는 이사회 및 이사회내소위원회의 효율적 운영을 보좌하고, 이사(사외이사 포함)에 대한 제반 업무 지원을 위해 전략기획부(이사회, 임원후보추천위원회, 보수위원회), 감사부(감사위원회), 리스크관리부(위험관리위원회) 담당 업무에 다음의 내용을 규정하고 있습니다.
| 각 부서의 업무 담당자는 아래의 업무를 수행하고 있습니다. 1) 이사회 및 소위원회의 회의 소집 및 진행 등을 위한 실무지원 2) 이사회 및 소위원회의 회의내용 기록 유지 3) 이사회 및 소위원회의 연간운영계획 수립 지원 4) 사외이사에 대한 회사관련 정보제공 5) 사외이사의 직무수행에 필요한 요청사항에 대한 지원 6) 이사회 및 소위원회의 각종 법규준수를 위한 지원 7) 기타 이사회 및 소위원회의 지시사항 처리 등 |
사외이사 교육 미실시 내역
| 사외이사 교육 실시여부 | 사외이사 교육 미실시 사유 |
|---|---|
| 미실시 | 연내 실시 예정 |
2. 감사제도에 관한 사항
1. 감사기구 관련 사항
가. 감사위원회 역할
- 이사 및 경영진의 업무진행 감독
- 내부통제시스템의 적정성과 경영성과 평가 및 개선
- 외부감사인 선임 승인
- 외부감사인의 감사활동에 대한 평가
- 감사결과 지적사항에 대한 조치 확인
- 관계법령 또는 정관에서 정한 사항과 이사회가 위임한 사항의 처리
- 기타 감독기관 지시 사항, 이사회 또는 위원회가 필요하다고 인정하는 사항에 대한 감사
나. 감사위원회 주요 결의사항
- 이사회에 대한 보고 의무, 감사보고서의 작성, 제출, 이사의 위법행위에 대한 유지청구 등
- 감사계획의 수립, 내부감사 관련 업무, 감사부서장의 임면에 대한 동의, 외부감사인의 선임 및 해임의 승인 등
다. 감사위원 현황
| 성명 | 사외이사 여부 |
경력 | 회계ㆍ재무전문가 관련 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 해당 여부 | 전문가 유형 | 관련 경력 | |||
| 이성우 | 예 | 84.02 서울대학교 법학과 졸업 97.08 서울대학교 법학과 박사 06.03 한국공인회계사회 상임연구위원 13.01 금융위원회 자체 평가위원회 위원장 16.05 신한은행 사외이사 07.09 동아대학교 법학전문대학교 교수(현) |
예 | 재무 및 법률전문가 |
90.03~98.03 조흥은행 98.04~06.02 예금보험공사 |
| 김진국 | 예 | 13.02 한국신문방송편집인협회 부회장 14.01 중앙일보 대기자 15.02 정치평론학회 부회장 20.01 관훈클럽정신영기금 제15대 이사장 21.01 중앙SUNDAY 고문(현) |
- | 소비자보호 전문가 |
- |
| 신중혁 | 예 | 82.02 성균관대학교 행정학과 졸업 86.12 Long island대 경영대학원 수료 08.07 유진자산운용 대표이사 09.11 원베스트투자자문(주) 대표이사 14.06 엠플러스자산운용 대표이사 20.03 키움투자자산 사외이사(현) |
- | 금융 전문가 |
- |
2. 감사위원회 활동내역 (2022년 1월 1일 ~ 2022년 3월 31일)
| 회차 | 개최일자 | 의 안 내 용 | 안건 가결 여부 |
사외이사 | 비고 | ||
| 이성우 (출석률:100%) |
김진국 (출석률:100%) |
신중혁 (출석률:100%) |
|||||
| 1차 | 2022.02.14 | [안건] 1. 2022년 감사부서장 업무성과 목표결정에 관한 사항 |
가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - |
| [보고사항] 1. 2021년 감사결과 보고 |
보고 | - | - | - | - |
||
| 2차 | 2022.02.25 | [심의사항] 1. 2021년도 내부회계관리제도 운영실태 평가에 관한 사항 |
원안대로 심의 |
- | - | - | - |
| [보고사항] 1. 2021년도 내부회계관리제도 운영실태 보고 2. 외부감사인의 2021년 재무제표 감사결과 보고 |
보고 | - | - | - | - |
||
| 3차 | 2022.03.08 | [안건] 1. 제31기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 진술에 관한 사항2. 제31기 감사보고서 제출에 관한 사항 3. 내부감사장치에 대한 감사의 의견서 4. 외부감사인 보수 확정의 건 |
가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - |
| [심의사항] 1. 2021년도 내부통제시스템 평가에 관한 사항 |
원안대로 심의 |
- | - | - | - |
||
- 감사위원회 교육 미실시 내역
| 감사위원회 교육 실시여부 | 감사위원회 교육 미실시 사유 |
|---|---|
| 미실시 | 연내 실시 예정 |
- 감사위원회 지원조직 현황
| 부서(팀)명 | 직원수(명) | 직위(근속연수) | 주요 활동내역 |
|---|---|---|---|
| 감사부 | 3 | 부장 1명 (15개월) 수석매니저 2명 (평균 5개월) |
- 감사계획의 수립 및 시행 - 업무감사에 관한 사항 - 외부감사의 수검에 관한 사항 |
3. 준법감시인의 인적사항 및 주요경력
| 성명 | 성별 | 출생년월 | 주요경력 | 준법감시인선임일 | 임기 만료일 | 등기임원 여부 (가/부) |
| 김관명 (상근) |
남 | 1967.09 | 신한캐피탈 선박금융팀 팀장 신한캐피탈 투자금융2팀 팀장 신한캐피탈 경영기획팀 팀장 신한캐피탈 투자금융본부 본부장 신한캐피탈 종합금융본부 본부장 신한캐피탈 준법감시인 (상무) |
2022.01.01 | 2023.12.31 | 부 |
- 준법지원인 등 지원조직 현황
| 부서(팀)명 | 직원수(명) | 직위(근속연수) | 주요 활동내역 |
|---|---|---|---|
| 준법지원부 | 4 | 상무 1명 (3개월) 변호사 1명 (12개월) 매니저 2명 (평균 15개월) |
- 내부통제정책의 수립 및 기획,입안에 관한 사항 - 내부통제제도 운영실태에 대한 모니터링 및 미비점 개선,시정에 관한 사항 - 법규준수 및 내부통제 등과 관련한 이사회, 경영진, 관련부서에 대한 지원 및 자문에 관한 사항 |
3. 주주총회 등에 관한 사항
1. 투표제도 현황
| (기준일 : | 2022년 03월 31일 | ) |
| 투표제도 종류 | 집중투표제 | 서면투표제 | 전자투표제 |
|---|---|---|---|
| 도입여부 | 배제 | 미도입 | 미도입 |
| 실시여부 | - | - | - |
2. 의결권 현황
| (기준일 : | 2022년 03월 31일 | ) | (단위 : 주) |
| 구 분 | 주식의 종류 | 주식수 | 비고 |
|---|---|---|---|
| 발행주식총수(A) | 보통주 | 62,250,000 | - |
| 우선주 | - | - | |
| 의결권없는 주식수(B) | 보통주 | - | - |
| 우선주 | - | - | |
| 정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C) | 보통주 | - | - |
| 우선주 | - | - | |
| 기타 법률에 의하여 의결권 행사가 제한된 주식수(D) |
보통주 | - | - |
| 우선주 | - | - | |
| 의결권이 부활된 주식수(E) | 보통주 | - | - |
| 우선주 | - | - | |
| 의결권을 행사할 수 있는 주식수 (F = A - B - C - D + E) |
보통주 | 62,250,000 | - |
| 우선주 | - | - |
3. 주주총회 의사록 요약
| 주총일자 | 안 건 | 결 의 내 용 | 비 고 |
| 제31기 정기주주총회 (2022.03.29) |
(제1호 의안) 제31기 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건 | 원안대로 승인 |
당기순이익 : 2,749억 (연결) |
| (제2호 의안) 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 | 재선임 : 신중혁, 김진국. 이성우 사외이사 | ||
| (제3호 의안) 이사 보수 한도 승인의 건 |
이사 보수 한도 : 15억 |
VII. 주주에 관한 사항
2022년 3월 31일 현재 당사의 최대주주는 ㈜신한금융지주회사입니다.
1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황
| (기준일 : | 2022년 03월 31일 | ) | (단위 : 천주, %) |
| 성 명 | 관 계 | 주식의 종류 |
소유주식수 및 지분율 | 비고 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 기 초 | 기 말 | ||||||
| 주식수 | 지분율 | 주식수 | 지분율 | ||||
| 신한금융지주회사 | 모회사 | 보통주 | 62,250 | 100.0 | 62,250 | 100.0 | - |
| 계 | 보통주 | 62,250 | 100.0 | 62,250 | 100.0 | - | |
| 우선주 | - | - | - | - | - | ||
2. 법인 또는 단체의 기본정보
| 명 칭 | 출자자수 (명) |
대표이사 (대표조합원) |
최대주주 (최대출자자) |
||
|---|---|---|---|---|---|
| 성명 | 지분(%) | 성명 | 지분(%) | ||
| 신한금융지주 | 202,073 | 조용병 | 0.00% | 국민연금 | 8.76% |
주1) 출자자수는 2021년 말 기준 주주명부 내용에 따른 것임
주2) 최대주주 지분(%)은 2022년 3월말 기준 주주명부 내용에 따른 것으로 보통주식수 기준 비율임
3. 최대주주의 대표자
| (기준일 : | 2022년 3월 31일 | ) |
| 성명 | 출생년월 | 직위 | 등기임원 여부 |
상근 여부 |
담당업무 | 주요경력 | 재직기간 | 임기 만료일 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 조용병 | 1957.06 | 대표이사 회장 |
등기임원 | 상근 | 총괄, 자회사경영관리위원회 위원장, ESG전략위원회 위원 |
ㆍ고려대학교 법학과 졸업 ㆍ신한은행 부행장 (2011~2013) ㆍ신한BNP파리바자산운용 사장(2013~2015) ㆍ신한은행 은행장 (2015~2017) ㆍ신한금융지주회사 대표이사 회장(2017~현재) |
2017.3.23 ~ 현재 | 2023.03.25 |
주) 만료일은 해당년도 정기주주총회 개최일자까지임
4. 재무현황
| 주식회사 신한금융지주회사와 그 종속기업 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 2022년 1분기말 | 2021년 말 | 2020년 말 |
|---|---|---|---|
| 자산 총계 | 666,725,811 | 648,152,185 | 605,234,104 |
| 부채 총계 | 617,192,291 | 598,613,763 | 558,877,246 |
| 자본 총계 | 49,533,520 | 49,538,422 | 46,356,858 |
| 매출액 | 13,969,154 | 45,730,013 | 49,027,243 |
| Ⅰ.영업이익 | 1,905,951 | 5,952,096 | 4,929,736 |
| Ⅱ.관계기업 이익에 대한 지분 | 17,628 | 158,600 | 159,533 |
| Ⅲ.기타영업외손익 | 7,505 | (527,032) | (335,398) |
| Ⅳ.법인세비용차감전순이익 | 1,931,084 | 5,583,664 | 4,753,871 |
| Ⅴ.법인세비용 | 510,480 | 1,471,036 | 1,255,795 |
| Ⅵ.당기순이익 | 1,420,604 | 4,112,628 | 3,498,076 |
| Ⅶ.기타포괄손익 | (1,183,151) | (617,789) | (173,844) |
| Ⅷ.총포괄이익 | 237,453 | 3,494,839 | 3,324,232 |
| Ⅸ.당기순이익의 귀속 | 1,420,604 | 4,112,628 | 3,498,076 |
| (1) 지배기업 소유주지분 | 1,400,384 | 4,019,254 | 3,414,595 |
| (2) 비지배지분 | 20,220 | 93,374 | 83,481 |
주) 매출액 항목은 한국채택국제회계기준(K-IFRS) 재무제표 상 대응되는 계정과목이 없어 이자수익, 수수료수익, 기타 영업수익 등을 합산한 수치를 기재함
5. 사업의 현황
신한금융지주회사는 금융업을 영위하는 회사 등에 대한 지배ㆍ경영관리, 종속회사에 대한 자금지원 등을 주요 사업목적으로 2001년 9월 1일에 주식회사 신한은행, 신한증권 주식회사, 신한캐피탈 주식회사 및 신한비엔피파리바자산운용주식회사(舊신한투자신탁운용주식회사)의 주주로부터 주식이전의 방법으로 설립된 금융지주회사입니다. 또한, 동년 9월 10일에는 주식을 한국증권거래소에 상장하였습니다. 한편, 신한금융지주회사는 2003년 9월 16일 미국 증권거래위원회 (Securities and Exchange Commission)에 등록되었으며, 동 일자로 당사의 미국주식예탁증서(ADS:American Depositary Shares)를 뉴욕증권거래소(New York Stock Exchange)에 상장하였습니다.
현재 신한금융지주회사의 대표이사직은 조용병 회장이 역임하고 있습니다. 신한금융지주회사의 최대주주는 국민연금공단으로 신한금융지주의 의결권 있는 보통주에 대하여 8.76%의 지분을 보유하고 있습니다. 신한금융지주회사는 자회사를 통하여 은행업, 신용카드업, 금융투자업, 생명보험업, 여신전문금융업, 자산운용업, 저축은행업, 부동산신탁업, 시스템 개발 및 공급업, 집합투자 일반사무관리업, 채권추심업, 부동산자산관리업, 투자자문업, 벤처캐피탈 사업을 영위하고 있습니다.
※ 최대주주(신한금융지주)의 최대주주 관련 정보
(1) 법인 또는 단체의 기본정보
| 명 칭 | 출자자수 (명) |
대표이사 (대표조합원) |
최대주주 (최대출자자) |
||
|---|---|---|---|---|---|
| 성명 | 지분(%) | 성명 | 지분(%) | ||
| 국민연금공단 | - | 박정배 (대표이사 직무대행) |
- | - | - |
(2) 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 2021년 말 |
|---|---|
| 자산총계 | 209,629 |
| 부채총계 | 520,386 |
| 자본총계 | (310,757) |
| 매출액 | 29,902,789 |
| 영업이익 | (25,579) |
| 당기순이익 | (45,427) |
주) 2021년 사업연도 고유사업 기준
<국민연금공단 개요>
- 국민연금공단은 국민연금법에 의거하여 1987년 9월 18일에 설립되었으며, 국민연
금을 운영, 관리하는 준정부기관으로 주요업무로는 국민연금 가입자의 이력 관리,
연금보험료 징수, 연금급여 지급, 기금운용, 가입자와 연금 수급권자를 위한 복지사
업 실시 등 입니다.
- 2022년 1월말 기준 지역 및 사업장가입자 등을 포함한 총 연금가입자는 약 2,214
만명이며, 국민연금기금 규모는 2022년 1월말 기준 약 914.1조원입니다.
<국민연금공단 주요연혁>
1987년 09월 국민연금관리공단 설립
1988년 01월 국민연금제도 실시(10인 이상 사업장)
1999년 11월 기금운용본부 설치
2007년 07월 '국민연금공단'으로 명칭 변경
2014년 07월 기초연금 사업 수행
2015년 12월 전 국민 대상 노후준비서비스 시행
<국민연금공단 경영진 현황 (2021년 07월 26일 기준)>
- 박정배 이사(이사장 직무대행)
: 한국외대 일본어과, 동경대 사회학 석사, 가천대 보건학 박사
보건복지부 연금정책과 서기관
보건복지부 건강정책과장
식품의약품안전처 부산지방식약청장
- 김 영 감사 : 전북대 법학 석·박사
전라북도 정무부지사, 전라북도 지방변호사회 회장
전라북도 학교안전공제회 비상근감사, 법무법인 백제 변호사
- 김정학 이사 : 충북대학교 영어영문학과
국민연금공단 강서지사장, 양천지사장
국민연금공단 국민소통실장, 국민연금공단 대전세종지역본부장
- 박양숙 이사 : 성균관대학교 역사교육학, 고려대학교 노동법학 석사
서울시립대학교 사회복지학 박사 수료
서울특별시의회 의원(제8,9대 / 보건복지위원장)
서울특별시 정무수석
대통령직속 국가균형발전위원회 전문위원
- 안효준 이사 : 부산대 경영학과, 오스트레일리안경영대학원 MBA
교보악사자산운용 CEO, BNK투자증권 대표이사, BNK금융지주 사장
- 권문일 연구원장 : 서울대 사회복지과 학사, 서울대 사회복지학과 석박사
국민연금연구원 책임연구원
덕성여대 사회복지학과 교수
한국사회복지정책학회 학회장, 한국연금학회 학회장
대한법률구조공단 비상임이사
- 김청태 본부장 : 디지털혁신본부장
대구대학교 행정학과, 국민연금공단 안전관리단장
<국민연금공단 사업현황>
- 가입자에 대한 기록의 관리 및 유지
- 연금보험료의 부과
- 급여의 결정 및 지급
- 노후설계 상담, 소득활동 지원 및 자금의 대여
- 복지시설의 설치·운영 등 복지증진 사업
- 기금증식을 위한 자금의 대여사업
- 국민연금법 또는 다른 법령에 따라 위탁받은 사항
- 그 밖의 국민연금사업에 관하여 보건복지부장관이 위탁하는 사항
- 국민연금기금의 관리 및 운영
※ 국민연금공단에 관한 상기 내용 및 기타 자세한 사항은 국민연금공단 홈페이지 (http://www.nps.or.kr) 및 공공기관 경영정보 공개시스템(http://www.alio.go.kr)을 참고
VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항
1. 임원 및 직원 등의 현황
- 임원 현황
| (기준일 : | 2022년 03월 31일 | ) | (단위 : 주) |
| 성명 | 성별 | 출생년월 | 직위 | 등기임원 여부 |
상근 여부 |
담당 업무 |
주요경력 | 소유주식수 | 최대주주와의 관계 |
재직기간 | 임기 만료일 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 의결권 있는 주식 |
의결권 없는 주식 |
|||||||||||
| 정운진 | 남 | 1964.04 | 대표이사 | 사내이사 | 상근 | 총괄 | 87.02 서울대학교 경제학과 졸업 16.01 신한은행 종합기획부 본부장 18.01 신한은행 부행장보 19.01 GIB사업부문장 21.01 신한캐피탈 대표이사(현) |
- | - | 해당사항없음 | 2021.01.01 ~ 현재 |
2022.12.31 |
| 신중혁 | 남 | 1958.10 | 사외이사 | 사외이사 | 비상근 | - | 82.02 성균관대학교 행정학과 졸업 86.12 Long Island대학교 경영대학원 수료 08.07 유진자산운용 대표이사 09.11 원베스트투자자문(주) 대표이사 14.06 엠플러스자산운용 대표이사 20.03 키움투자자산 사외이사(현) |
- | - | 해당사항없음 | 2020.03.27 ~ 현재 |
- |
| 김진국 | 남 | 1959.11 | 사외이사 | 사외이사 | 비상근 | - | 85.02 서울대학교 정치학과 졸업 13.02 한국신문방송편집인협회 부회장 14.01 중앙일보 대기자 15.02 정치평론학회 부회장 20.01 관훈클럽정신영기금 제15대 이사장 21.01 중앙SUNDAY 고문(현) |
- | - | 해당사항없음 | 2021.03.30 ~ 현재 |
- |
| 이성우 | 남 | 1961.07 | 사외이사 | 사외이사 | 비상근 | - | 84.02 서울대학교 법학과 졸업 97.08 서울대학교 법학과 박사 06.03 한국공인회계사회 상임연구위원 13.01 금융위원회 자체 평가위원회 위원장 16.05 신한은행 사외이사 07.09 동아대학교 법학전문대학교 교수(현) |
- | - | 해당사항없음 | 2021.03.30 ~ 현재 |
- |
| 김태연 | 남 | 1968.07 | 비상임이사 | 기타비상무이사 | 비상근 | - | 92.02 연세대학교 경제학과 졸업 09.02 신한금융지주 재무팀 부팀장 13.07 신한금융지주 재무팀 팀장대우 17.07 신한금융지주 재무팀 팀장 19.01 신한금융지주 재무팀 본부장 22.01 신한금융지주 회계본부 상무(현) |
- | - | 해당사항없음 | 2022.01.01 ~ 현재 |
2022.12.31 |
| 정근수 | 남 | 1966.04 | 부사장 | 미등기 | 상근 | GIB사업 | 91.02 고려대학교 중어중문학과 졸업 11.01 신한은행 투자금융부 팀장 14.01 신한은행 투자금융부장 18.01 신한은행 GIB본부장 19.01 신한은행 투자금융본부장 21.01 GIB사업그룹장(현) |
- | - | 해당사항없음 | 2021.01.01 ~ 현재 |
2022.12.31 |
| 이용동 | 남 | 1966.05 | 부사장 | 미등기 | 상근 | 기업금융 | 88.02 서울대학교 경제학과 졸업 11.09 신한캐피탈 선박금융팀 팀장 13.02 신한캐피탈 기업금융본부 본부장 15.03 신한캐피탈 리테일금융본부 본부장 19.03 신한캐피탈 전략영업본부 본부장 20.01 신한캐피탈 부사장(현) |
- | - | 해당사항없음 | 2020.01.01 ~ 현재 |
2022.12.31 |
| 박상철 | 남 | 1964.08 | 부사장 | 미등기 | 상근 | 여신지원 | 13.02 서울디지털대학교 경영학과 졸업 14.01 신한은행 기업여신지원부장겸 부장심사역 17.01 신한은행 여신관리부 부장겸 부장심사역 19.01 신한은행 여신지원본부 본부장 20.01 신한은행 여신기획부 본부장 21.01 신한캐피탈 부사장(현) |
- | - | 해당사항없음 | 2021.01.01 ~ 현재 |
2022.12.31 |
| 곽우홍 | 남 | 1964.09 | 상무 | 미등기 | 상근 | 리스크 관리 |
87.02 부산대학교 법학과 졸업 14.01 신한은행 기업여신심사부 부장심사역 17.02 아메리카신한은행 본점 법인장 19.01 신한은행 여신감리부 본부장겸 부장심사역 20.01 신한은행 인재개발부 20.03 신한캐피탈 위험관리책임자(현) |
- | - | 해당사항없음 | 2020.03.20 ~ 현재 |
2024.03.31 |
| 함덕용 | 남 | 1966.07 | 상무 | 미등기 | 상근 | 경영기획 | 92.02 연세대학교 경영학과 졸업 10.09 신한캐피탈 직원만족센터 센터장 12.07 신한캐피탈 오토금융1팀 팀장 15.01 신한캐피탈 여의도금융센터 센터장 17.02 신한캐피탈 심사1팀 부장 20.01 신한캐피탈 전략영업본부 본부장 22.01 신한캐피탈 경영기획그룹 상무(현) |
- | - | 해당사항없음 | 2022.01.01 ~ 현재 |
2022.12.31 |
| 김관명 | 남 | 1967.09 | 상무 | 미등기 | 상근 | 준법 감시 |
90.02 연세대학교 경제학과 졸업 11.02 신한캐피탈 선박금융팀 팀장 15.01 신한캐피탈 투자금융2팀 팀장 16.01 신한캐피탈 경영기획팀 팀장 17.01 신한캐피탈 투자금융본부 본부장 21.01 신한캐피탈 종합금융본부 본부장 22.01 신한캐피탈 준법감시인(현) |
- | - | 해당사항없음 | 2022.01.01 ~ 현재 |
2023.12.31 |
주) 사외이사의 임기만료일은 제32기 정기주주총회일임
※ 직원 등 현황 및 미등기임원 보수 현황은 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서에는 작성을 생략하였으며 관련 내용은 2022년 3월 30일에 제출된 2021년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.
2. 임원의 보수 등
※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서에는 작성을 생략하였으며 관련 내용은 2022년 3월 30일에 제출된 2021년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.
IX. 계열회사 등에 관한 사항
1. 계열회사 현황
※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서에는 작성을 생략하였으며 관련 내용은 2022년 3월 30일에 제출된 2021년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.
2. 타법인출자 현황
※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서에는 작성을 생략하였으며 관련 내용은 2022년 3월 30일에 제출된 2021년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.
X. 대주주 등과의 거래내용
※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서에는 작성을 생략하였으며 관련 내용은 2022년 3월 30일에 제출된 2021년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항
1. 공시내용 진행 및 변경사항
- 해당사항 없음
2. 우발부채 등에 관한 사항
가. 중요한 소송사건 등
당분기말 현재 연결실체는 예금채권확인등 청구의 소 등 3건의 소송사건(총 소송금액 9,742백만원)에 피고로 계류 중에 있습니다. 상기 소송사건의 최종결과는 예측할 수 없으나 연결실체는 상기의 소송결과 등이 연결재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.
나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황
- 해당사항 없음
다. 채무보증 현황
- 해당사항 없음
라. 채무인수약정 현황
- 해당사항 없음
마. 그 밖의 우발채무 등
"Ⅲ. 재무에 관한사항 - 3. 연결재무제표 주석 - 24. 우발상황 및 약정사항"을 참조하시기 바랍니다.
3. 제재 등과 관련된 사항
가. 제재현황
(1) 수사, 사법기관의 제재현황
- 해당사항 없음
(2) 행정기관의 제재현황
- 금융감독당국의 제재현황
| 일자 | 제재기관 | 처벌 또는 조치대상자 | 근속연수 | 처벌 또는 조치 내용 | 금전적 제재금액 | 횡령, 배임 등 금액 | 사유 및 근거법령 | 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 |
재발 방지를 위한 회사의 대책 |
| 2017-03-20 | 금융감독원 | 신한캐피탈 | - | 주의 | - | - | 주식등의 대량보유상황 및 그 변동 내역 지연 공시 (자본시장과 금융투자업에 관한 법률) |
내부통제 강화 | 업무지도 및 관리 감독 강화 |
| 2018-06-28 | 금융감독원 | 신한캐피탈 | - | 주의 | - | - | 주식등의 대량보유상황 및 그 변동 내역 지연 공시 (자본시장과 금융투자업에 관한 법률) |
내부통제 강화 | 업무지도 및 관리 감독 강화 |
| 2020-09-17 | 금융위원회 | 신한캐피탈 | - | 시정명령 | - | - | 법정 최고이자율 제한 위반 (대부업 등의 등록 및 금융이용자 보호에 관한 법률) |
고객환불 | 내부시스템 정비완료 및 관리 감독 강화 |
나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재
- 해당사항 없음
다. 단기매매차익의 발생 및 반환에 관한 사항
- 해당사항 없음
4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항
- 해당사항 없음
XII. 상세표
1. 연결대상 종속회사 현황(상세)
※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서에는 작성을 생략하였으며 관련 내용은 2022년 3월 30일에 제출된 2021년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.
2. 계열회사 현황(상세)
※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서에는 작성을 생략하였으며 관련 내용은 2022년 3월 30일에 제출된 2021년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.
3. 타법인출자 현황(상세)
※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서에는 작성을 생략하였으며 관련 내용은 2022년 3월 30일에 제출된 2021년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.
【 전문가의 확인 】
1. 전문가의 확인
- 해당사항 없음
2. 전문가와의 이해관계
- 해당사항 없음