주주총회소집공고

주주총회 소집공고

NH투자증권은 상법 제365조 및 당사 정관 제21조에 의거 제55기 정기주주총회를 다
음과 같이 개최 합니다. 소액주주에 대한 소집통지는 상법 제542조4 및 당사 정관 제
23조에 의거 본 공고로 갈음 하오니 양지하시기 바라며, 주주님의 건승과 댁내의 평
안을 기원합니다. 감사합니다.

                                               -   다       음   -

1. 일 시 : 2022년 3월 23일(수) 오전 9시

2. 장 소 : 서울특별시 영등포구 여의대로 108 파크원 NH금융타워(타워2)
              4층 Grand Hall

3. 회의의 목적사항
(1) 보고사항
① 감사보고
② 영업보고
③ 내부회계관리제도 운영실태 보고
④ 최대주주등과의 거래내역 보고
⑤ 지배구조 연차보고

(2) 의결사항
① 제1호 의안 : 제55기(2021.01.01~2021.12.31)
재무제표(이익잉여금처분계산서(안)포함) 및 연결재무제표 승인의 건
※ 1주당 현금배당금(예정) : 보통주 1,050원, 우선주 1,100원

② 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

③ 제3호 의안 : 이사 선임의 건 (사내이사1명, 사외이사 2명, 비상임이사 1명)

④ 제4호 의안 : 대표이사 선임의 건 (사내이사 1명)

⑤ 제5호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 (사외이사 3명)

⑥ 제6호 의안 : 이사보수 한도 승인의 건


4. 주주총회소집 통지공고사항의 비치
상법 제542조의4에 의거, 주주총회소집 통지ㆍ공고사항을 당사 본ㆍ지점 및 한국예탁결제원에 비치하고 금융감독원 및 한국거래소에 공시하오니 참조하시기 바랍니다.

5. 전자증권제도 시행에 따른 실물증권 보유자의 권리 보호에 관한 사항
2019년 9월 16일부터 전자증권제도가 시행되어 실물증권은 효력이 상실되었으며, 한국예탁결제원의 특별(명부)계좌주주로 전자등록되어 권리행사 등이 제한됩니다. 따라서 보유중인 실물증권을 한국예탁결제원 증권대행부에 방문하여 전자등록으로 전환하시기 바랍니다.

6. 실질주주의 의결권 행사에 관한사항
(1) 주주님들은 주주총회에 직접 참석하여 의결권을 행사하거나, 주주의 가족 등 제3의 대리인을 통하여 의결권을 행사할 수 있습니다.
(2) 주주총회 참석시 준비물
① 직접행사 : 본인 신분증
② 대리행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감 날인), 대리인의 신분증,
본인 신분증

7. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항
우리회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도와 자본시장과 금융투자업에 관한법률시행령 제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.
(1) 전자투표· 전자위임장권유관리시스템
① 인터넷 주소 : 「https://evote.ksd.or.kr」
② 모바일 주소 : 「https://evote.ksd.or.kr/m」
(2) 전자투표 행사·전자위임장 수여기간 : 2022년 3월 13일 9시 ～ 2022년 3월 22일 17시 (기간 중 24시간 이용 가능)
(3) 인증서를 이용하여 전자투표·전자위임장 권유관리 시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사
(4) 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서 (K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정)
(5) 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

                                                   2022년 3월 4일
                                               대표이사 사장 정영채

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

주1) 정기2차(2021년 4월 29일) 3. 고난도 금융투자상품 등 일관승인(안) 승인의 건과 4. CFD 판매(안) 승인의 건은 의안자료의 보충 및 추가 내용 검토가 필요하여 안건이 보류되어 자료보충 후 이후 이사회에 재상정되었습니다.
주2) 임시5차(2021년 5월 7일) 1. 옵티머스펀드 분조위 조정안 관련 수용방안(안) 승인의 건과 임시6차(2021년 5월 14일) 1. 옵티머스펀드 분조위 조정안 관련 수용방안(안) 승인의 건과 임시7차(2021년 5월 21일) 1. 옵티머스펀드 분조위 조정안 관련 수용방안(안) 승인의 건은 의안자료의 보충 및 추가 내용 검토가 필요하여 안건이 보류되어 자료보충 후 차기 이사회에 재상정되었습니다.
주3) 2021년 12월 31일에 김형신 비상임이사는 중도퇴임하였습니다.

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

(1) 임원후보추천위원회

주) 전홍열 사외이사는 2021년 3월 8일  사외이사 후보 추천의 건(전홍열 사외이사 후보 추천)에는 의결권이 제한되었습니다.

(2) 감사위원회

(3) 보수위원회

(4) 리스크관리위원회

주) 제2차 리스크관리위원회에서  리스크관리위원장으로  박민표 사외이사 선임하였습니다.

2. 사외이사 등의 보수현황

주1) 퇴임이사 : 비상임이사 1인(퇴임일자 : 2021.12.31), 지급받은 보수 없음.
주2) 1인당 평균지급액 : 지급총액/인원수(비상임이사 1인은 인원수는 포함하였으나 작성기간동안 지급받은 보수가 없어 1인당 평균지급액 산정 시 제외)
주3) 상기 주총승인금액은 사내이사, 사외이사, 비상임이사를 포함한 금액임.
주4) 지급총액 : 2021.01.01~2021.12.31 기간동안의 기본급, 심의수당, 건강검진지원금을 포함함.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

- 해당사항 없음.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

※ 위의 내용은 당해 사업연도중 거래총액의 규모가 전기말(2020.12.31) 자산총액의 5%이상인 거래임.
※ 상기 비율은 전기말 자산총액(606,268억원)에 대한 비율임.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

저금리 및 유동성 확대로 증권시장 참여 고객 및 거래대금이 증가하였습니다. 금융시장 변동성이 확대되며 전문적인 자산관리 서비스에 대한 수요는 지속되고, 자본력을 강화한 금융사의 자기자본을 활용한 투자의 확대가 전망됩니다.

제조업 위주 성장모델의 한계와 인구구조 변화 등의 요인으로 금융업의 중요성은 더욱 높아지고 있습니다. 빅테크 및 핀테크 기업의 출현으로 업권의 경계가 무너지고 있으며, 기업 간 경쟁과 협업을 통해 고객에게 새로운 서비스가 제공되고 금융산업의 범위가 확장될 것입니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

 (가) 영업개황

총자산은 연결기준으로 58조 5,420억원, 자기자본은 6조 8,233억원이며, 당기순이익은 9,315억원입니다. 자기자본이익률(ROE)은 14.8%로 전년 대비 4.5%p 개선되었습니다.

2021 회계연도 연결기준 순영업수익은 직전 회계연도(2020.1.1~12.31) 대비 39.2% 증가한 2조 3,406억원, 세전이익은 1조 3,021억원(전년 대비 +65.0%)을 기록하였습니다. 지배주주지분 당기순이익은 9,315억원입니다.

<표1> 재무실적 요약 (연결)

(*) ROE = 지배주주지분 당기순이익/지배주주지분 자기자본의 평균잔액

<표2> 재무실적 요약 (별도)

(*) ROE = 당기순이익/자기자본의 평균잔액

<표3> 손익실적 요약 (연결)

<표4> 손익실적 요약 (별도)

재무건전성

2021년 12월말 기준 연결 기준 순자본비율(NCR)은 2,076.7%로(별도 기준 1,576.5%), 금융위 금융투자업규정(100%이상)을 상회하는 수치로 안정적인 수준을 유지하고 있으며, 지속적인 리스크관리를 통해 적정수준의 재무건전성 유지를 위해 노력하고 있습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

2021 회계연도 Brokerage수수료는 6,687억원으로 직전 회계연도 대비 8.9% 증가하였습니다. 우호적인 시장 환경이 조성되며 시장 일평균거래대금(KOSPI, KOSDAQ, ELW시장 포함)이 2021년 27.5조원(전년 대비 +18.5%)으로 증대되었습니다. 국내주식수탁수수료는 직전 회계연도 대비 7.3% 증가한 6,271억원을, 해외주식수탁수수료는 129.3% 증가한 856억원의 우수한 실적을 달성하였습니다. Brokerage 시장점유율(약정기준, ELW포함)은 9.0%로 직전 회계연도와 유사한 수준으로 유지되었습니다.

금융상품판매수수료는 1,012억원으로 직전 회계연도 대비 25.9% 증가하였습니다. 이 중 집합투자증권취급수수료는 416억원(전년 대비 +12.3%), 신탁보수는 335억원(전년대비 +35.9%)입니다. 맞춤형 자산관리에 대한 수요 확대로 랩 어카운트 잔고가 증대되며 자산관리수수료는 직전 회계연도 대비 39.5% 증가한 261억원을 기록하였습니다.

IB(인수주선, M&A자문, 채무보증관련) 수수료는 직전 회계연도 대비 9.8% 증가한 3,386억원입니다. 인수및주선수수료는 1,130억원, 매수및합병수수료는 238억원으로 각각 전년대비 12.2%, 9.5% 감소하였습니다. 반면, COVID-19 장기화에 따른 실물자산 투자시장 위축으로 인해 상승폭이 제한적이었던 채무보증관련수수료는 전년 대비 31.5% 증가한 2,018억원을 기록하였습니다.

2021년에는 SK바이오사이언스, 크래프톤, 에스디바이오센서 등 다수의 기업공개(IPO) 및 유상증자 딜을 수행한 결과 ECM주관 실적 2위(M/S 16.1%)를 달성하였고, 회사채, 여전채, 자산유동화증권 관련 딜 또한 적극적으로 수행하여 DCM 부문에서도 국내채권 대표주관 실적 2위(M/S 22.9%)를 기록하였습니다.

운용손익 및 관련 이자수지는 1조 236억원으로 직전 회계연도 대비 21.0% 증가하였습니다. 금리 급등락 등 국내외 시장 변동성 확대에도 불구하고 포트폴리오 리밸런싱 및 헤지전략, 선제적인 리스크 관리 등을 통해 운용손실을 최소화하고 손익변동성을 완화하였습니다. 또한, 투자목적자산 등으로부터 평가이익, 분배금수익, 배당금수익 등이 발생하여 수익에 기여하였습니다.

증권여신 및 예탁금 관련 이자수지는 2,741억원으로 직전 회계연도 대비 53.8% 증가하였습니다. 고객예탁금 평잔은 7.6조원(전년 대비 +50.1%), 신용공여금 평잔은 3.9조원(전년 대비 +27.8%)이며, 전체 증권여신 평잔(신용융자, 스탁론, 미수거래 포함)은 전년 대비 52.5% 증가한 4.4조원입니다.

(2) 시장점유율

                                           <수탁수수료 시장점유율 현황>                          

주) 금융통계정보시스템(FISIS)의 수탁수수료를 기준으로 작성하였습니다.

(3) 시장의 특성
금융투자업의 주요 사업영역은 ①유가증권 중개 및 매매, 각종 금융상품 개발 및 판매, 고객 포트폴리오 설계 등의 자산관리업무와 ②유가증권 인수 및 발행, 기업 자금조달, M&A 등의 투자은행업무, 그리고 ③자기자본 투자, 고객상품 운용과 같은 트레이딩업무 등으로 구분할 수 있습니다. 금융투자업은 자본 공급자인 투자자에게는 최적의 투자상품을 제공하여 투자 목적을 달성케 하고, 기업 등 자금 수요자에게는 다양한 기업금융Solution을 통해 효과적인 기업 활동을 가능케 하는 기회를 제공하고 있습니다. 이러한 업무를 통하여 금융투자업은 대한민국 실물경제와 함께 성장해왔으며, 경제성장의 핵심동력으로서 중요한 역할을 수행하고 있습니다.

금융투자업은 정부와 금융당국의 정책방향에 영향을 많이 받는 대표적인 규제 산업입니다. 대내외 불확실성 증가로 금융당국은 금융회사의 건전성 관리와 투자자보호 강화를 추진함에 따라 관련 규제비용의 증가가 예상됩니다. 동시에 디지털 트렌드에 부응한 혁신 금융정책 및 차이니즈월 개선 등의 규제 완화는 새로운 사업기회 창출 또한 가능하게 할것으로 기대됩니다.

한편, 은행/증권/보험 등 금융업종간 경계가 약화되고, 디지털 플랫폼 기반 사업자들의 적극적인 금융업 진출로 업권내 경쟁이 확대되고 있습니다. 이에 금융투자업계는 리테일(위탁, 자산관리), IB, S&T 등 수익 포트폴리오를 다변화해나가고, 디지털/글로벌 등 신성장 동력 확대에도 노력하고 있습니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

사모펀드에 대한 수탁사의 책임 강화로 수탁사의 업무수행이 위축되는 가운데, 당사는 펀드  직접  수탁 업무 수행을  준비 중입니다. PBS 직접수탁을 시작으로 사모펀드 종합서비스 플랫폼으로서의 역량을 지속 강화하겠습니다.

(5) 조직도 (2021.12.31)

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요
"Ⅲ. 경영참고사항" 中 "1.사업의 개요" 참조

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항
: 이익잉여금 처분계산서(안)참조

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

- 해당사항 없음.

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

확인서

정영채

홍석동

정태석

서대석

□ 대표이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

확인서

정영채

□ 감사위원이 되는 사외이사 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

라. 후보자의 직무수행계획 (사외이사 선임의 경우에 한함)

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

확인서

홍은주

홍은주.

박민표

박민표.

박해식

박해식.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)
                                                                                                  (단위 : 백만원)

(전 기)
                                                                                                 (단위 : 백만원)

주1) 연도말 기준 등기이사 기준으로 작성 (이사의 수에는 중도 퇴임한 비상임이사 포함)
주2) 2021년 12월 31일에 김형신 비상임이사 중도퇴임.
주3) 실제 지급된 보수총액 : 2021.01.01~2021.12.31 기간동안의 기본급, 심의수당, 복리후생등을 포함하였으며, 비상임이사 1인은 인원수는 포함하였으나 작성기간동안 지급받은 보수가 없음.

주4) 상기 최고한도액은 사내이사, 사외이사, 비상임이사를 포함한 금액임.

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

주) 2022년 3월 15일 금융감독원 전자공시 시스템 홈페이지 및 당사 홈페이지 게재를 진행할 예정입니다.

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 당사의 사업보고서 및 감사보고서는 상기 제출(예정)일까지 금융감독원 전자공시시스템홈페이지(http://dart.fss.or.kr)와 당사 홈페이지(https://www.nhqv.com ▷ 회사소개 ▷ IR정보 ▷ 정기보고서)에 게재할 예정입니다.

- 사업보고서는 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 금융감독원 전자공지시스템 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에 정정보고서를 공시 할 예정이므로이를 확인하여 주시기 바랍니다.

- 주주총회 이후 변경된 사항에 관하여는 금융감독원 전자공시시스템 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에 제출된 사업보고서를 활용하시기 바랍니다.

※ 참고사항