투 자 설 명 서

2022년 01월 25일
미래에셋증권 주식회사
미래에셋증권(주) 제57-1회 무기명식 이권부 무보증 사채 미래에셋증권(주) 제57-2회 무기명식 이권부 무보증 사채 미래에셋증권(주) 제57-3회 무기명식 이권부 무보증 사채
제57-1회 무보증사채 금 이천구백억원(\290,000,000,000) 제57-2회 무보증사채 금 일천오백억원(\150,000,000,000) 제57-3회 무보증사채 금 육백억원(\60,000,000,000)
1. 증권신고의 효력발생일 :	2022년 01월 25일
2. 모집가액 :	금 오천억원(\500,000,000,000)
3. 청약기간 :	2022년 01월 25일
4. 납입기일 :	2022년 01월 25일
5. 증권신고서 및 투자설명서의 열람장소
가. 증권신고서 :	전자문서 : 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr
나. 일괄신고 추가서류 :	해당사항 없음
다. 투자설명서 :	전자문서 : 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr
	서면문서 : 미래에셋증권(주) - 서울특별시 중구 을지로5길 26 NH투자증권(주) - 서울특별시 영등포구 여의대로 108 하나금융투자(주) - 서울특별시 영등포구 의사당대로 82 SK증권(주) - 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31 신한금융투자(주) - 서울특별시 영등포구 여의대로 70 현대차증권(주) - 서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 28
6. 안정조작 또는 시장조성에 관한 사항
해당사항 없음

이 투자설명서에 대한 증권신고의 효력발생은 정부가 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 이 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니며, 이 투자설명서의 기재사항은 청약일 전에 정정될 수 있음을 유의하시기 바랍니다.

NH투자증권(주), 하나금융투자(주), SK증권(주)

【 대표이사 등의 확인 】

대표이사확인서_미래에셋증권57

【 본 문 】

요약정보

투자설명서 이용 시 유의사항 안내문

아래의 핵심투자위험은 투자설명서 본문에 기재된 투자위험요소를 주요 항목 위주로 요약한 것이므로 투자위험 전부를 대표하지 않으며, 본문에 기재된 투자위험요소 중 일부 항목이 기재되지 아니할 수 있습니다. 따라서 투자자께서는 반드시 본문 제1부 모집 또는 매출에 관한 사항, Ⅲ. 투자위험요소를 주의 깊게 검토하신 후 투자판단을 하시기 바랍니다.

구 분	내 용
사업위험	[국내외 경제상황 변동에 따른 위험] 가. 금융투자회사의 수익성은 국내외 경제상황 및 다양한 변수에 의하여 민감하게 반응하는 특성을 보입니다. 과거 단순 투자중개 위주의 사업구조에서는 거래대금이 주요 변수였다면, 최근에는 금리, 환율, 글로벌 주가지수, 국내외 부동산 경기 등 다양한 외부환경요소가 금융투자회사의 실적에 주요 변수로 작용하고 있습니다. 특히, 증권시장의 급격한 변화, 주요선진국 통화정책 방향의 불확실성, 코로나19와 같은 팬데믹 상황 등으로 인한 국내외 경제상황의 변동성 확대는 유동성 축소와 자금이탈 가능성 확대, 투자심리 위축 등으로 이어져 금융투자업 전반의 영업실적 및 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수 있습니다. 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [금융투자회사 수익구조에 따른 위험] 나. 국내 금융투자회사의 수익은 다양한 금융상품 및 금융서비스로부터 발생합니다. 그러나 수익구조 다각화를 위한 노력에도 불구하고 아직까지 수탁수수료가 전체 수수료 수익에서 높은 비중을 차지하고 있습니다. 2021년 3분기 기준 국내 금융투자회사의 수탁수수료는 총 6조 3,561억원으로 전체 수수료의 50%를 차지하고 있습니다. 이처럼 수탁수수료 비중이 여전히 크기 때문에 주식시장의 변동성에 따른 거래대금 규모가 감소할 경우, 수탁수수료 수익의 감소로 인해 국내 증권회사의 수익성이 악화될 가능성이 존재합니다. 또한, 시장금리나 주가지수, 자산가격 등 경제변수의 변동에 따라 금융투자회사의 자산가치 및 수익성이 변동될 가능성이 존재합니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [금융투자회사의 자산구조에 따른 위험] 다. 국내 금융투자회사의 자산은 상당부분 현금, 예치금 및 증권으로 구성되어 있습니다. 가장 큰 부분을 차지하는 증권은 70~80%가 채권으로 구성되어 있으며 나머지는 기타 증권 및 주식으로 구성되어 있습니다. 향후 금리상승이나 글로벌 경기환경의 변동에 따라 보유 채권의 평가 손익이 발생하여 증권사 수익성에 부정적인 영향을 줄 수 있습니다. 또한, 코로나19 사태가 예상보다 빠르게 진압되어 경기회복이 빠르게 진행될 경우, 향후 금리 변동의 불확실성이 커질 수 있는 만큼 채권보유 비중이 높은 증권사들의 수익성에 영향을 끼칠 수 있으므로 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [금융투자회사의 경쟁심화에 따른 위험] 라. 자본시장법 개정에 따른 완화된 진입규제로 금융투자회사 신규 설립이 증가하여 2021년 3분기말 기준 총 58개의 증권회사가 경쟁하고 있으며, 최근 금융업권간에는 겸업 허용에 따른 은행/보험의 수익증권 판매가 가속화되고 있습니다. 금융투자업은 진입규제 완화에 따른 신규 시장참여자 증가 및 은행, 보험, 외국계 금융기관 등 수많은 경쟁사들이 발생하여, 경쟁 심화가 불가피할 것으로 전망되며, 당사는 2021년 3분기말 위탁매매 수수료 기준 10.18%의 높은 점유율을 보유하고 있으나 출혈경쟁이 심해질 경우 경쟁력을 확보하지 못한 금융투자회사는 시장에서 뒤쳐지거나 도태될 가능성이 존재합니다. 또한 금융투자업 내에서 대형화 혹은 업무영역의 특화/전문화의 포지셔닝에 성공하더라도 자산운용, 파생상품개발, 자기자본 투자 등 업무 수행과정에서 통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판위험 확대로 어려움을 겪을 수 있습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [초대형 IB 지정 및 발행어음 업무 등에 따른 위험] 마. 당사는 2017년말 초대형 IB로 지정되었으며, 2021년 5월 금융위원회에서는 당사의 발행어음업 인가 안건을 통과시키며 발행어음 사업권을 확보하였고 2021년 9월말까지 발행어음을 통해 3,467억원을 조달하였습니다. 향후 국내 증권업은 초대형 IB의 등장으로 규모의 경제가 실현 가능한 대형사와 특정 업무영역에 특화된 중소형사 위주로의 시장 재편이 예상됨에 따라, 업계 환경 변화에 따른 당사의 경쟁력 확보가 매우 중요할 것으로 예상되며, 발행어음 등 신규 업무와 관련하여 리스크 관리에 실패할 경우 당사의 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수 있습니다. 투자자께서는 이러한 금융환경의 변화를 참고하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다. [금융투자업 관련 법·제도적 변화에 따른 위험] 바. 금융투자업은 영위사업에 대한 법적ㆍ제도적 규제가 상당부분 존재 하는 업종으로 법적ㆍ제도적 변화에 따른 수익 변동성을 내재하고 있습니다. 자본이득세 도입 논의 및 2016년 1월부터 시행 중인 파생상품 양도차익에 대한 과세 도입은 금융투자회사의 영업수익을 감소시킬 가능성이 있으며, 2015년 3월부터 금지된 금융투자회사의 콜 차입은 규제 대상 금융투자회사의 조달 비용 증가를 초래하는 등 법적, 제도적 변화에 따라 금융투자회사의 수익에 부정적인 영향을 받을 수 있습니다. 한편, 지난 2019년 12월 5일 금융위, 기획재정부, 금감원 등은 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 개최하였고, 부동산PF 익스포져에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였으며 관리 방안으로 인하여 증권업계의 주된 수익원 중 하나인 부동산PF 영업 여력이 축소될 가능성이 존재합니다. 한편, 2020년 세법개정안에 증권거래세 인하, 금융투자소득 과세체계 도입, 펀드과세체계 개선 등의 내용을 포함하고 있습니다. 다만, 실제 법이 공포되고 시행되는 과정에서 변동이 있을 수 있으므로 향후 투자 관련 과세체계의 변동이 금융투자업계의 수익 변동성에 영향을 줄 가능성이 존재하므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다. [NCR 개선방안 및 레버리지비율 규제에 따른 위험] 사. NCR 개선방안과 레버리지비율 규제에 따라, 향후 대형 금융투자회사의 투자 여력이 상대적으로 확대되어 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업이 가능해지는 반면, 중소형 금융투자회사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 또한, 금융당국은 레버리지비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 금융투자회사에 대한 관리를 강화하고 있습니다. 이러한 규제의 강화 또는 도입은 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선 및 레버리지 규제의 도입이 금융투자사업에 미치는 영향 에 유의하시기 바랍니다. [파생결합증권 발행잔액 증가에 따른 위험] 아. 2021년 파생결합증권 발행 및 상환 규모는 각각 89.2조원, 93.4조원입니다. 파생결합증권의 발행규모는 코로나19로 글로벌 주요증시가 급락하는 과정에서 2020년 기준 발행금액 129.2조원 대비 30.0% 감소한 90.5조원을 기록하였고, 2021년 기준 발행금액도 89.2조원을 기록하며 전년과 비슷한 수준을 유지하고 있습니다. 최근 장기화에 따른 코로나19 및 밸류에이션 부담 등으로 증시 변동성이 증가함에 따라 투자자분들께서는 주요 지수 하락에 따른 파생결합증권 낙인 규모 추이 및 파생결합증권 시장에 대한 영향을 지속적으로 모니터링 해야합니다. 파생결합증권의증가에 따른 운용자산(헤지자산) 확대는 헤지 과정에서 증권사의 리스크 관리능력의 차이로 이익 또는 손실이 발생할 수 있으며, 기초자산 가격이 매우 빠른 속도로 급락하고 헤지거래를 위한 파생상품의 유동성이 급격히 줄어드는 경우 헤지과정에서 일부 손실을 볼 가능성도 존재합니다. 이에 따라 파생결합증권의 증가에 따른 운용자산(헤지자산) 확대는 증권사 전체 총위험액의 증가를 야기하여 전반적인 위험부담액이 증가하게 되며, 이는 영업용순자본/총위험액(구 NCR)에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 향후 예상치 못한 금융시장의 변동성 확대, 운용채권의 부실 발생, 대규모 환매 사태가 발생할 경우 증권사의 자산건전성과 유동성에 부정적인 영향이 있을 수 있으니, 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [운영 위험 및 ABCP 등 유동화증권 기초자산의 부실화에 따른 위험] 자. 운영위험(Operational Risk)은 부적절하거나 실패한 내부절차와 직원 및 시스템 등으로 인한 직 ·간접적인 손실이 발생하는 위험을 말합니다. 운영위험은 금융투자회사에서 실제로 발생 가능한 위험이며, 발생시 금융투자회사의 존속 여부에 중대한 영향을 미칠수 있습니다. 뿐만 아니라 금융투자회사가 보유하고 있는 SPC가 발행하는 ABCP 등 유동화증권 기초자산의 부실화에 따라 채무불이행 리스크에 노출 될 수 있습니다. 각 금융투자회사별 자기자본 및 순이익 대비 비중을 고려하여 금융투자회사별 신용도에 미치는 영향을 각기 상이할 것이나, 유동화증권 기초자산의 부실화 시 이는 금융투자회사의 최종 손실 규모 및 자산건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [우발채무 증가 및 관련 규제 강화에 따른 위험] 차. 금융위기 이후 은행과 건설사의 신용공여가 줄어들고 이 역할을 금융투자회사가 대신하기 시작하면서 금융투자회사의 우발채무 규모가 증가하는 모습을 보였습니다. 최근 정부의 부동산 규제 정책이 지속적으로 강화되고 있으며, 우발채무 유형 중 상대적으로 리스크가 높은 신용공여 비중이 높게 유지되고 있어 우발채무 현실화 시 금융투자회사 자산건전성에 직접적인 악영향이 발생할 가능성을 배제할 수 없는 상황입니다. 확대되는 증권사의 우발채무를 선제적으로 관리 감독하기 위하여, 금융위원회는 한도규제 등을 재정비하여 우발채무에 따른 시스템리스크 관리를 강화하겠다는 방침을 발표하였으며, 특히 종합금융투자회사의 자금공급 기능 확충을 위하여, 일반금융투자회사를 포함한 모든 증권사의 광의의 보증을 합리적 수준에서 규제하는 것으로 개선할 계획입니다. 상기 규제의 변경 도입으로 증권업 전반의 우발채무 관련 위험은 축소될 것으로 예상되며 우발채무가 현실화되는 경우에도 당사와 같은 대형 증권사들은 풍부한 자금조달력과 잉여자본을 통해 위험관리가 일정부분 가능할 것으로 판단됩니다. 그러나 우발채무가 현실화될 경우 증권사의 자산건전성에 직접적인 악영향이 발생할 가능성이 존재하므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다. [고객정보 유출에 따른 위험] 카. 당사가 영위하는 금융업은 금융투자업자 및 일반투자자와 금융거래를 위해 개인정보의 수집 및 보관이 전제되어야 하며 산업특성상 IT 의존도가 매우 높습니다. 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보보호 업무를 지원하고, 명확한 업무 처리기준을 제시하기 위하여 「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였습니다. 향후 고객정보 유출 등의 보안사고가 발생할 경우 감독당국의 제재조치 및 피해고객의 집단소송 등에 따른 손해배상 가능성, 고객상담 등 사고수습에 필요한 관리비용 증가, 유출된 정보를 이용한 2차 피해에 따른 보상액 부담 가능성, 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재에 따른 경영 상의 악영향 등 금융투자회사의 재무적, 비재무적인 손실 발생 가능성이 존재합니다. 한편, 2021년 1월 당사를 비롯한 28개 업체가 마이데이터사업을 인가받고, 2022년 1월 1일부터 전면적으로 시행함에 따라 개인 신용정보 보호의 중요성이 더욱 증대되고 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [자금세탁방지 의무 강화에 따른 위험] 타. 금융회사의 자금세탁방지 의무가 국내 뿐만 아니라 국제적으로 강화되고 있습니다. 국내 금융담국의 검사는 최근 국내 금융당국의 검사는 국제기구 및 미국 금융당국의 검사와 마찬가지로 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다. 평가 결과는 금융업의 대외경쟁력과 직결되어 금융회사들 입장에서는 위협 요인이며, 주요국의 제재조치 강화로 자금세탁규제 금융기관의 건전성을 악화시킬 수 있습니다. 한편, 한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 1월부터 2020년 2월까지 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받았으며, 금융위원회의 2020년 04월 17일자 보도자료에 따르면 한국은 전반적으로 자금세탁/테러자금조달 위험을 잘 이해하고 있고, 견실한 법.제도적 장치를 바탕으로 긍정적인 성과를 내고 있다는 평가를 받았습니다. 해당 평가는 국제사회가 우리나라의 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도를 점검하는 것으로, 그 결과는 우리나라 금융 및 사법 시스템 투명성의 척도로 여겨지며 해당 평가 결과에 따라 후속점검을 받습니다. 다만 향후 부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있습니다.
회사위험	[재무제표 작성 기준의 변경에 따른 위험] - IFRS9 가. 2018년부터 국제회계기준이 발생손실모형(IAS39)에서 예상손실모형(IFRS9)으로 변경되었으며, 당사는 2018년 1분기 재무제표부터 이를 적용하였습니다. 새로 적용된 회계기준의 주요 특징은 금융자산 분류기준 변경과 대손충당금 적립기준 강화로서 투자자께서는 새로운 기준서가 당사의 재무제표에 미치는 영향을 검토하실 필요가 있습니다. 또한, 기업회계기준서 상 경과규정에 따라 비교표시 되는 과거 재무제표는 재작성되지 않았습니다. 새로운 기준서가 당사 재무제표에 미치는 영향은 크지 않을 것으로 판단되나 계정명, 분류기준 등이 달라 현재 재무제표와 과거 재무제표의 직접적으로 비교는 어려운 상황입니다. 이러한 점을 투자자 여러분께서는 유의하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다. [재무제표 작성 기준의 변경에 따른 위험] - 기업회계기준서 제1116호 나. 당사는 2019년 1월 1일에 기업회계기준서 제1116호를 최초 적용하였습니다. 기업회계기준서 제1116호에서는 단일 리스이용자 회계모형을 도입하였고, 그 결과 연결실체는 리스이용자로서 기초자산에 대한 사용권을 나타내는 사용권자산을 인식하고 리스료를 지급할 의무를 나타내는 리스부채를 인식합니다. 리스제공자 회계모형은 이전의 회계정책과 유사합니다. 당사는 기업회계기준서 제1116호의 최초 적용에 따른 누적효과를 2019년 1월 1일(최초 적용일)의 이익잉여금에 인식하였습니다. 따라서 투자자께서는 새로운 기업회계기준서가 당사의 재무제표에 미치는 영향을 검토하실 필요가 있습니다. 또한 비교 표시되는 재무정보는 이전에 보고된 것과 같이 기업회계기준서 제1017호와 관련 해석서를 적용하였으며 재작성되지 않았습니다. 이러한 점을 투자자 여러분께서는 유의하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다. [수익성 변동 관련 위험] 다. 당사의 사업부문은 크게 WM, IB, Sales & Trading, PI 및 기타부문으로 나눌 수 있습니다. 당사의 사업부문 수익은 시장금리, 주가지수, 자산가격 및 주식거래대금 등 국내외 매크로 경제변수 등과 밀접하게 연관되어 있으며, 외부 환경변화에 따라 실적이 크게 변동할 수 있습니다. 2021년 3분기 누적 기준 당사의 연결재무제표 영업수익은 10조 7,886억원, 영업이익은 1조 2,506억원이며 분기 누적 순이익은 9,930억원으로 영업수익은 전년 동기 대비 18.6% 감소하였으나, 영업이익과 분기 누적 순이익은 전년 동기 대비 각 52.5%, 54.6% 증가하며 우수한 수익성을 보이고 있습니다. 또한, 당사의 2021년 3분기 연결 기준 영업이익 중 순수수료수익이 약 1조 441억원으로 가장 큰 비중을 차지하고 있으며 이 중 수탁수수료는 누적 기준 7,516억원(비중 60.48%)입니다. 이러한 수탁수수료 항목은 주식시장의 흐름에 연동된 움직임을 보이며 2020년 코로나19 사태 이후 국내 증시 활성화 흐름에 거래대금이 급증함에 따라 당사의 수수료 수익도 증가한 것으로 해석되며 향후 시장 환경에 따라 수수료 수익이 변동될 가능성이 존재하므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다. 또한, 당사는 미국, 영국, 브라질, 중국 및 한국 등 총 10개국에 진출하여, 12개의 해외법인을 운영하고 있으며, 해외사업 확장을 지속적으로 추진하고자 합니다. 하지만, 해외사업의 다양한 불확실성으로 인하여 해외사업 부문이 당사 연결 손익에 부정적인 영향을 미칠 수 있는 우려가 있는 바, 투자자들께서는 이점 유의하시기 바랍니다. [순자본비율(신NCR) 및 레버리지비율 등 자본적정성 관련 위험] 라. 당사의 순자본비율(신NCR)은 2021년 3분기말 기준으로 2,353.31%를 기록하며 안정적인 수준을 유지하고 있습니다. 당사는 2019년 네이버파이낸셜 지분 투자, 2020년 에스케이브로드밴드 FI 참여 등을 시행한 바 있으며 자기자본투자 및 파생결합증권 판매 확대 등으로 위험에 대한 노출이 증가하고 있습니다. 이에 당사가 자체적으로 부담해야 하는 리스크 수준도 높아지고 있으며, 이는 순자본비율(신NCR)에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 한편, 당사의 레버리지비율은 2021년 3분기말 별도기준 705.0%로 금융감독원의 건전성 규제비율인 1,100%보다 낮은 수준을 유지하고 있으나 향후 ELS(주가연계증권), DLS(파생결합증권), RP(환매조건부채권매도) 판매 증가로 부채가 증가하는 경우 레버리지비율이 증가할 수 있습니다. 순자본비율(신NCR)과 레버리지비율의 규제수준을 유지하지 못할 경우 금융감독원으로부터 경영개선 권고 ·요구 ·명령 등의 조치를 받을 수 있으며, 이로 인해 영업활동이 위축되거나 중지될 수 있음을 투자자 여러분께서는 유의하시기 바랍니다. [유동성 및 자산건전성과 관련된 위험] 마. 당사는 2021년 3분기말 별도기준 116.06%의 유동성 비율을 기록하고 있으며 이는 2020년말 127.04% 대비 소폭 감소한 수준이나 여전히 100%를 초과하며 당사는 양호한 단기지급능력을 보유하고 있는 것으로 판단됩니다. 당사가 보유중인 금융자산의 대부분을 차지하고 있는 당기손익-공정가치측정금융자산은 지분증권 및 채무증권 등으로 구성되어 있으며, 국채 및 지방채, 특수채 및 회사채가 대부분을 차지하고 있습니다. 채권의 특성 상, 금리변동에 따라 자산의 평가손익이 변동되어 당사에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 또한, 당사는 자기자본 대비 해외 투자 익스포저가 타 증권사 대비 높은편이며 해외 대체투자는 대부분 중순위 또는 메자닌 참여로 신용 이벤트 발생시 회수가 어려울 수 있습니다. 투자자께서는 이점 유의하시어 투자판단하시기 바랍니다. [대여금 및 수취채권 손실 위험] 바. 당사는 2021년 3분기말 연결기준 약 969억원을 신용손실충당금으로 적립하고 있으며, 이는 총 설정대상채권 규모의 0.15%에 해당하는 수준으로 낮은 설정률을 보이고 있습니다. 향후 자본시장 및 경제에 충격을 줄 수 있는 사건 발생 시 동 비율이 급격히 상승하여 부정적인 영향을 줄 수 있으므로 투자자께서는 유의하시기 바랍니다. [우발채무 관련 위험] 사. 2021년 3분기말 연결기준 당사는 금융기관과의 약정, 채무보증 제공 등의 우발 채무를 보유하고 있으며 당사의 지급보증 잔액은 약 3,398억원이며 매입약정 금액은 약 1.11조원, 미사용한도대출 등은 2.15조원입니다. 이는 동 기간 당사의 연결 기준 자기자본 총계인 10.59조원의 34.6% 비중입니다. 향후 당사가 약정을 체결한 프로젝트의 성과가 부실할 경우 우발채무가 현실화되어 당사의 유동성 및 재무구조에 부정적인 영향을 미칠 가능성이 존재합니다. 과거 글로벌 신용경색과 같이 예상치 못한 경제상황 및 시장상황 하에서는 부분적인 우발채무가 발생할 수 있다는 점, 투자자께서는 유의하시기 바랍니다. [종속기업 ·비연결구조화기업 손실 위험] 아. 당사는 금융투자업을 영위하고 있으며, 2021년 3분기말 기준 연결대상 종속회사는 111개(특정금전신탁 제외)이며 이 중 해외 종속기업은 41개입니다. 국내법인과는 달리 해외현지법인은 거리상의 문제로 직접적인 관리가 불가능하여 다양한 상황이 발생가능한 바 평판하락 위험, 개인정보유출 위험 등 예측하기 어려운 사건 발생으로 미래에셋증권(주)의 영업에 영향을 미칠 수 있는 가능성이 있습니다. 연결 종속회사의 영업환경 악화 및 비연결구조화기업의 매입약정 및 지급보증 실행에 따른 손실 등이 발생할 경우 당사의 수익성 및 재무안정성에 부정적인 영향을 미칠 수 있기 때문에 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [소송사건으로 인한 손실 위험] 자. 증권신고서 제출 전일(2022년 01월 12일) 현재 당사는 손해배상청구 등 총 27건의 피고소송에 계류중이며 관련 소송가액은 307,500백만원 이며 소송들의 최종결과는 예측할 수 없는 상황입니다. 또한, 당사는 환차익과세 관련 등 총 12건의 원고소송에 계류중이며 관련 소송가액은 89,172백만원 입니다. 계류 중인 소송 사건들의 최종결과는 예측할 수 없으며 이로 인한 자원의 유출금액 및 시기 또한 불확실합니다. 뿐만 아니라 소송 결과에 따라 당사의 브랜드 이미지 하락 또는 영업제재조치가 가해지는 경우, 이는 당사의 영업활동을 위축시키는 요인으로 작용하여 수익성을 악화시킬 수 있습니다. 투자자들께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [파생상품 손실 및 파생결합증권의 발행잔액 증가에 따른 위험] 차. 당사의 2021년 3분기 연결기준 파생금융상품 관련 손익은 평가손익 1,551억원, 거래손실은 63억원입니다. 파생상품은 경제 상황에 따른 가변성이 큰 금융상품으로 국내외 경제 환경의 변화, 환율 및 이자율의 변동에 따라 당사의 재무상태 및 수익성에 큰 영향을 줄 수 있습니다. 당사의 2021년 3분기말 기준 파생결합증권 잔액은 11조 9,209억원이며 동 기간 당사의 별도 자기자본 9조 6,807억원 123.1%에 해당하는 수준입니다. 매년 파생결합증권 잔액 대비 자기자본 비율은 꾸준히 감소하는 추세를 보이고 있습니다. 하지만, 파생결합증권의 발행잔액이 꾸준히 자기자본을 상회하고 있어, 기초자산가격 및 금리의 급격한 변동 시, 손익변동성이 확대되고 이로 인한 손실을 입을 우려가 있으니 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [금융당국 조사에 따른 평판 저하 위험] 카. 당사는 2017년 12월 12일 공정거래위원회(이하 "공정위")로부터 『독점규제 및 공정거래에 관한 법률』(이하 "공정거래법") 제23조의2 제1항 및 제3항 등의 위반 여부에 대해 자료 제출을 요청 받아 당사와 미래에셋컨설팅과의 내부거래 내역 등에 관한 답변서를 제출하였으며, 2018년 1월 공정위로부터 사건심사에 착수했다는 통지를 받았습니다. 조사 결과 공정위는 2020년 5월 27일 보도자료를 통해 미래에셋그룹에 시정명령과 43억 9,100만원의 과징금을 부과하였고 그 중 당사는 10억 4,000만원을 부과받았습니다. 2021년 5월 금융위원회에서는 공정거래위원회 조사로 보류되었던 당사의 발행어음업 인가 안건을 통과시켜 당사는 2021년 6월부터 초대형 투자은행(IB)이 영위할 수 있는 발행어음 사업을 본격적으로 진행하고 있습니다. 또한, 2017년말 결산실적에 따른 이익잉여금 증가액과 2018년 3월 2일 완료된 유상증자를 통해 국내 금융투자회사 최초로 자기자본 8조원을 달성하였으나, 현재 당사의 자기자본 8조원 IB지정 신청과 관련하여 결정된 사항이 없습니다. 이외에도 금융 당국의 조사 결과에 따라 당사 및 계열사 평판에 악영향을 미칠 수 있으며 이로 인해 주가 및 재무구조에 영향을 받을 수가 있습니다. 투자자들께서는 이점 유의하시기 바랍니다.
기타 투자위험	[환금성 제약 가능성 위험] 가. 본 사채의 상장신청예정일은 2022년 01월 20일이며 상장예정일은 2022년 01월 25일입니다. 본 사채는 한국거래소의 채무증권 신규상장 심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단하고 있으며, 환금성 위험은 미약한 것으로 판단하고 있습니다. 그러나 채권시장에 상존하는 여러 변수들과 변동성에 의해 상장 이후 수급 불균형 등의 원인으로 환금성이 훼손될 수 있으니 투자자께서는 이 점을 유의하시기 바랍니다. [무보증사채 관련 위험] 나. 본 사채는 예금자보호법의 적용대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환 책임은 당사에게 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자께 귀속됩니다. 투자자께서는 이 점을 주의하시기 바랍니다. [공모일정 변경 관련 위험] 다. 본 증권신고서 상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시심사과정에서 정정사유 발생 시 변경될 수 있습니다. 또한, 증권신고서 제출 이후 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다. 이에 따라 투자자께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다. [신용등급 관련 위험] 라. 본 사채는 NICE신용평가(주) 및 한국기업평가(주)로부터 AA0 등급(안정적)을 받은 바 있습니다. 한편, 당사는 2018년 12월 27일 NICE신용평가(주)로부터 타 대형증권사와의 이익창출력 차별화가 실현되지 못하는 점과 공격적인 투자로 규제비율 하락 등을 근거로 장기신용등급 등급전망이 AA0 긍정적에서 AA0 안정적으로 하향조정 되었습니다. [증권신고서 효력 발생의 의미] 마. 본 증권신고서는「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제120조 제1항 규정에 의해 효력이 발생하며, 제120조 제2항에 규정된 바와 같이 이 증권신고서의 효력 발생은 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다. [기재된 투자위험요소 외 기타 고려사항] 바. 당사는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제상황 등에 의하여 직접적 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다. 당사의 재무제표는 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하시어 투자에 임하시기 바랍니다.

2. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

회차 :

57-1

(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭	무보증사채	모집(매출)방법	공모
권면(전자등록) 총액	290,000,000,000	모집(매출)총액	290,000,000,000
발행가액	290,000,000,000	이자율	2.746
발행수익률	2.746	상환기일	2025년 01월 24일
원리금 지급대행기관	(주)신한은행 FI영업1부	(사채)관리회사	-
신용등급 (신용평가기관)	NICE신용평가(주) AA0 (안정적) 한국기업평가(주) AA0 (안정적)	비고	-

인수인		증권의 종류	인수수량	인수금액	인수대가	인수방법
대표	NH투자증권	-	8,000,000	80,000,000,000	인수수수료 0.20%	총액인수
대표	하나금융투자	-	8,000,000	80,000,000,000	인수수수료 0.20%	총액인수
대표	SK증권	-	7,000,000	70,000,000,000	인수수수료 0.20%	총액인수
인수	현대차증권	-	6,000,000	60,000,000,000	인수수수료 0.20%	총액인수

청약기일	납입기일	청약공고일	배정공고일	배정기준일
2022년 01월 25일	2022년 01월 25일	-	-	-

자금의 사용목적
구 분	금 액
채무상환자금	290,000,000,000
발행제비용	835,420,000

【국내발행 외화채권】

표시통화	표시통화기준 발행규모	사용 지역	사용 국가	원화 교환 예정 여부	인수기관명
-	-	-	-	-	-

보증을 받은 경우	보증기관	-	지분증권과 연계된 경우	행사대상증권	-
보증을 받은 경우	보증금액	-		권리행사비율	-
담보 제공의 경우	담보의 종류	-		권리행사가격	-
담보 제공의 경우	담보금액	-		권리행사기간	-

매출인에 관한 사항
보유자	회사와의 관계	매출전 보유증권수	매출증권수	매출후 보유증권수
-	-	-	-	-

【주요사항보고서】	-
【파생결합사채 해당여부】	기초자산	옵션종류	만기일
N	-	-	-
【기 타】	▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2021년 12월 30일 NH투자증권(주), 하나금융투자(주) 및 SK증권(주)와 공동대표주관계약을 체결함 ▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률' 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 '소유자증명서'를 발행하여야 함 ▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음 ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함 ▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2022년 01월 20일이며, 상장예정일은 2022년 01월 25일임

회차 :

57-2

(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭	무보증사채	모집(매출)방법	공모
권면(전자등록) 총액	150,000,000,000	모집(매출)총액	150,000,000,000
발행가액	150,000,000,000	이자율	2.924
발행수익률	2.924	상환기일	2027년 01월 25일
원리금 지급대행기관	(주)신한은행 FI영업1부	(사채)관리회사	-
신용등급 (신용평가기관)	NICE신용평가(주) AA0 (안정적) 한국기업평가(주) AA0 (안정적)	비고	-

인수인		증권의 종류	인수수량	인수금액	인수대가	인수방법
대표	NH투자증권	-	1,500,000	15,000,000,000	인수수수료 0.20%	총액인수
대표	하나금융투자	-	1,500,000	15,000,000,000	인수수수료 0.20%	총액인수
대표	SK증권	-	3,000,000	30,000,000,000	인수수수료 0.20%	총액인수
인수	현대차증권	-	3,000,000	30,000,000,000	인수수수료 0.20%	총액인수
인수	신한금융투자	-	6,000,000	60,000,000,000	인수수수료 0.20%	총액인수

청약기일	납입기일	청약공고일	배정공고일	배정기준일
2022년 01월 25일	2022년 01월 25일	-	-	-

자금의 사용목적
구 분	금 액
채무상환자금	150,000,000,000
발행제비용	437,520,000

【국내발행 외화채권】

표시통화	표시통화기준 발행규모	사용 지역	사용 국가	원화 교환 예정 여부	인수기관명
-	-	-	-	-	-

보증을 받은 경우	보증기관	-	지분증권과 연계된 경우	행사대상증권	-
보증을 받은 경우	보증금액	-		권리행사비율	-
담보 제공의 경우	담보의 종류	-		권리행사가격	-
담보 제공의 경우	담보금액	-		권리행사기간	-

매출인에 관한 사항
보유자	회사와의 관계	매출전 보유증권수	매출증권수	매출후 보유증권수
-	-	-	-	-

【주요사항보고서】	-
【파생결합사채 해당여부】	기초자산	옵션종류	만기일
N	-	-	-
【기 타】	▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2021년 12월 30일 NH투자증권(주), 하나금융투자(주) 및 SK증권(주)와 공동대표주관계약을 체결함 ▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률' 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 '소유자증명서'를 발행하여야 함 ▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음 ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함 ▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2022년 01월 20일이며, 상장예정일은 2022년 01월 25일임

회차 :

57-3

(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭	무보증사채	모집(매출)방법	공모
권면(전자등록) 총액	60,000,000,000	모집(매출)총액	60,000,000,000
발행가액	60,000,000,000	이자율	3.075
발행수익률	3.075	상환기일	2029년 01월 25일
원리금 지급대행기관	(주)신한은행 FI영업1부	(사채)관리회사	-
신용등급 (신용평가기관)	NICE신용평가(주) AA0 (안정적) 한국기업평가(주) AA0 (안정적)	비고	-

인수인		증권의 종류	인수수량	인수금액	인수대가	인수방법
대표	NH투자증권	-	1,000,000	10,000,000,000	인수수수료 0.20%	총액인수
대표	하나금융투자	-	1,000,000	10,000,000,000	인수수수료 0.20%	총액인수
대표	SK증권	-	1,000,000	10,000,000,000	인수수수료 0.20%	총액인수
인수	신한금융투자	-	3,000,000	30,000,000,000	인수수수료 0.20%	총액인수

청약기일	납입기일	청약공고일	배정공고일	배정기준일
2022년 01월 25일	2022년 01월 25일	-	-	-

자금의 사용목적
구 분	금 액
채무상환자금	60,000,000,000
발행제비용	184,420,000

【국내발행 외화채권】

표시통화	표시통화기준 발행규모	사용 지역	사용 국가	원화 교환 예정 여부	인수기관명
-	-	-	-	-	-

보증을 받은 경우	보증기관	-	지분증권과 연계된 경우	행사대상증권	-
보증을 받은 경우	보증금액	-		권리행사비율	-
담보 제공의 경우	담보의 종류	-		권리행사가격	-
담보 제공의 경우	담보금액	-		권리행사기간	-

매출인에 관한 사항
보유자	회사와의 관계	매출전 보유증권수	매출증권수	매출후 보유증권수
-	-	-	-	-

【주요사항보고서】	-
【파생결합사채 해당여부】	기초자산	옵션종류	만기일
N	-	-	-
【기 타】	▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2021년 12월 30일 NH투자증권(주), 하나금융투자(주) 및 SK증권(주)와 공동대표주관계약을 체결함 ▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률' 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 '소유자증명서'를 발행하여야 함 ▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음 ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함 ▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2022년 01월 20일이며, 상장예정일은 2022년 01월 25일임

제1부 모집 또는 매출에 관한 사항

I. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

1. 공모개요

[회 차 :

57-1]

(단위 : 원)

항 목		내 용
사 채 종 목		무보증사채
구 분		무기명식 이권부 무보증사채
전자등록총액		290,000,000,000
할 인 율(%)		-
발행수익률(%)		2.746
모집 또는 매출가액		각 사채 전자등록총액의 100%로 한다.
모집 또는 매출총액		290,000,000,000
각 사채의 금액		본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따른 전자등록의 방법으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함
이자율	연리이자율(%)	2.746
이자율	변동금리부사채이자율	-
이자지급 방법 및 기한	이자지급 방법	이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환 기일 전까지 계산하여 매 3개월마다 "본 사채"의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할하여 후지급한다. 다만, 이자지급기일이 영업일이 아닌 경우에는 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급기일부터 그 다음 영업일까지의 이자 및 연체이자는 계산하지 아니한다. 단, 마지막 이자지급의 계산은 발행가액에 사채의 이율을 곱한 액수에 직전 이자지급기일부터 최종 이자지급기일 전일까지 실제일수를 곱한 후, 이를 365로 나눈 금액으로 하되 소수 첫째 자리 이하의 금액은 절사한다. 이자지급기일은 다음과 같다.
이자지급 방법 및 기한	이자지급 기한	2022년 04월 25일, 2022년 07월 25일, 2022년 10월 25일, 2023년 01월 25일, 2023년 04월 25일, 2023년 07월 25일, 2023년 10월 25일, 2024년 01월 25일, 2024년 04월 25일, 2024년 07월 25일, 2024년 10월 25일, 2025년 01월 24일.
신용평가 등급	평가회사명	NICE신용평가(주) / 한국기업평가(주)
	평가일자	2022.01.11 / 2022.01.12
	평가결과등급	AA0 안정적 / AA0 안정적
주관회사의 분석	주관회사명	NH투자증권(주), 하나금융투자(주), SK증권(주)
주관회사의 분석	분석일자	2022년 01월 12일
상환방법 및 기한	상 환 방 법	"본 사채"의 원금은 2025년 01월 24일에 일시 상환한다. 다만, 원금상환기일이 은행의 휴업일에 해당하는 경우 그 다음 영업일을 상환일로 하고, 원금상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. (원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당 원금 또는 이자분에 대한 지급기일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용하되 동 연체대출 최고이율이 본사채의 이자율을 하회하는 경우에는 본 사채의 이율을 적용한다.)
상환방법 및 기한	상 환 기 한	2025년 01월 24일
납 입 기 일		2022년 01월 25일
등 록 기 관		한국예탁결제원
원리금 지급대행기관	회 사 명	신한은행 FI영업1부
원리금 지급대행기관	회사고유번호	00149293
기 타 사 항		▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2021년 12월 30일 NH투자증권(주), 하나금융투자(주) 및 SK증권(주)와 공동대표주관계약을 체결함 ▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음 ▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률' 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 '소유자증명서'를 발행하여야 함 ▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음 ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함 ▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2022년 01월 20일이며, 상장예정일은 2022년 01월 25일임

[회 차 :

57-2]

(단위 : 원)

항 목		내 용
사 채 종 목		무보증사채
구 분		무기명식 이권부 무보증사채
전자등록총액		150,000,000,000
할 인 율(%)		-
발행수익률(%)		2.924
모집 또는 매출가액		각 사채 전자등록총액의 100%로 한다.
모집 또는 매출총액		150,000,000,000
각 사채의 금액		본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따른 전자등록의 방법으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함
이자율	연리이자율(%)	2.924
이자율	변동금리부사채이자율	-
이자지급 방법 및 기한	이자지급 방법	이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환 기일 전까지 계산하여 매 3개월마다 "본 사채"의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할하여 후지급한다. 다만, 이자지급기일이 영업일이 아닌 경우에는 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급기일부터 그 다음 영업일까지의 이자 및 연체이자는 계산하지 아니한다.
이자지급 방법 및 기한	이자지급 기한	2022년 04월 25일, 2022년 07월 25일, 2022년 10월 25일, 2023년 01월 25일, 2023년 04월 25일, 2023년 07월 25일, 2023년 10월 25일, 2024년 01월 25일, 2024년 04월 25일, 2024년 07월 25일, 2024년 10월 25일, 2025년 01월 25일, 2025년 04월 25일, 2025년 07월 25일, 2025년 10월 25일, 2026년 01월 25일, 2026년 04월 25일, 2026년 07월 25일, 2026년 10월 25일, 2027년 01월 25일.
신용평가 등급	평가회사명	NICE신용평가(주) / 한국기업평가(주)
	평가일자	2022.01.11 / 2022.01.12
	평가결과등급	AA0 안정적 / AA0 안정적
주관회사의 분석	주관회사명	NH투자증권(주), 하나금융투자(주), SK증권(주)
주관회사의 분석	분석일자	2022년 01월 12일
상환방법 및 기한	상 환 방 법	"본 사채"의 원금은 2027년 01월 25일에 일시 상환한다. 다만, 원금상환기일이 은행의 휴업일에 해당하는 경우 그 다음 영업일을 상환일로 하고, 원금상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. (원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당 원금 또는 이자분에 대한 지급기일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용하되 동 연체대출 최고이율이 본사채의 이자율을 하회하는 경우에는 본 사채의 이율을 적용한다.)
상환방법 및 기한	상 환 기 한	2027년 01월 25일
납 입 기 일		2022년 01월 25일
등 록 기 관		한국예탁결제원
원리금 지급대행기관	회 사 명	신한은행 FI영업1부
원리금 지급대행기관	회사고유번호	00149293
기 타 사 항		▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2021년 12월 30일 NH투자증권(주), 하나금융투자(주) 및 SK증권(주)와 공동대표주관계약을 체결함 ▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음 ▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률' 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 '소유자증명서'를 발행하여야 함 ▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음 ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함 ▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2022년 01월 20일이며, 상장예정일은 2022년 01월 25일임

[회 차 :

57-3]

(단위 : 원)

항 목		내 용
사 채 종 목		무보증사채
구 분		무기명식 이권부 무보증사채
전자등록총액		60,000,000,000
할 인 율(%)		-
발행수익률(%)		3.075
모집 또는 매출가액		각 사채 전자등록총액의 100%로 한다.
모집 또는 매출총액		60,000,000,000
각 사채의 금액		본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따른 전자등록의 방법으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함
이자율	연리이자율(%)	3.075
이자율	변동금리부사채이자율	-
이자지급 방법 및 기한	이자지급 방법	이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환 기일 전까지 계산하여 매 3개월마다 "본 사채"의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할하여 후지급한다. 다만, 이자지급기일이 영업일이 아닌 경우에는 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급기일부터 그 다음 영업일까지의 이자 및 연체이자는 계산하지 아니한다.
이자지급 방법 및 기한	이자지급 기한	2022년 04월 25일, 2022년 07월 25일, 2022년 10월 25일, 2023년 01월 25일, 2023년 04월 25일, 2023년 07월 25일, 2023년 10월 25일, 2024년 01월 25일, 2024년 04월 25일, 2024년 07월 25일, 2024년 10월 25일, 2025년 01월 25일, 2025년 04월 25일, 2025년 07월 25일, 2025년 10월 25일, 2026년 01월 25일, 2026년 04월 25일, 2026년 07월 25일, 2026년 10월 25일, 2027년 01월 25일, 2027년 04월 25일, 2027년 07월 25일, 2027년 10월 25일, 2028년 01월 25일, 2028년 04월 25일, 2028년 07월 25일, 2028년 10월 25일, 2029년 01월 25일.
신용평가 등급	평가회사명	NICE신용평가(주) / 한국기업평가(주)
	평가일자	2022.01.11 / 2022.01.12
	평가결과등급	AA0 안정적 / AA0 안정적
주관회사의 분석	주관회사명	NH투자증권(주), 하나금융투자(주), SK증권(주)
주관회사의 분석	분석일자	2022년 01월 12일
상환방법 및 기한	상 환 방 법	"본 사채"의 원금은 2029년 01월 25일에 일시 상환한다. 다만, 원금상환기일이 은행의 휴업일에 해당하는 경우 그 다음 영업일을 상환일로 하고, 원금상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. (원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당 원금 또는 이자분에 대한 지급기일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용하되 동 연체대출 최고이율이 본사채의 이자율을 하회하는 경우에는 본 사채의 이율을 적용한다.)
상환방법 및 기한	상 환 기 한	2029년 01월 25일
납 입 기 일		2022년 01월 25일
등 록 기 관		한국예탁결제원
원리금 지급대행기관	회 사 명	신한은행 FI영업1부
원리금 지급대행기관	회사고유번호	00149293
기 타 사 항		▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2021년 12월 30일 NH투자증권(주), 하나금융투자(주) 및 SK증권(주)와 공동대표주관계약을 체결함 ▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음 ▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률' 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 '소유자증명서'를 발행하여야 함 ▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음 ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함 ▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2022년 01월 20일이며, 상장예정일은 2022년 01월 25일임

2. 공모방법

- 해당사항 없음

3. 공모가격 결정방법

가. 공모가격 결정방법 및 절차

구 분	세 부 내 용
공모가격 최종결정	- 발행회사(미래에셋증권(주)): 대표이사, 재무실장, 자금팀장 등 - 공동대표주관회사(NH투자증권(주), 하나금융투자(주), SK증권(주)) : Syndication본부장, Coverage본부장 등
공모가격 결정 협의절차	수요예측 결과 및 금융시장의 상황 등을 감안한 후 발행회사와 공동대표주관회사가 협의하여 발행수익률을 결정할 예정입니다.
수요예측결과 반영여부	수요예측 참여물량 중 "유효수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)"를 집계하고, 해당 결과를 바탕으로 시장상황 등을 종합적으로 고려하여 발행회사와 공동대표주관회사가 협의를 통해 발행수익률을 결정합니다.
수요예측 재실시 여부	수요예측 실시 이후 발행일정 변경 등의 사유가 발생하더라도 수요예측을 재실시하지 않습니다.

나. 공동대표주관회사의 공모희망금리 산정, 수요예측기준 절차 및 배정방법

구 분	세 부 내 용
공모희망금리 산정방법	공동대표주관회사인 NH투자증권(주), 하나금융투자(주) 및 SK증권(주)는 미래에셋증권(주)의 제57-1회, 제57-2회 및 제57-3회 무보증사채의 발행에 있어 민간채권평가사의 평가금리, 최근 국고 및 등급민평 대비 스프레드 동향, 유사업종 최근 발행 내역, 기발행 당사 채권 유통금리 및 스프레드, 채권시장 동향 및 전망 등을 고려하여 공모희망금리를 결정하였습니다.
공모희망금리	수요예측시 공모희망 금리는 다음과 같이 결정하였습니다. [제57-1회] 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS채권평가, 나이스피앤아이, 에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일 전 제공하는 미래에셋증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사)에서 -0.20%p. ~ +0.20%p.를 가산한 이자율 [제57-2회] 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS채권평가, 나이스피앤아이, 에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일 전 제공하는 미래에셋증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사)에서 -0.20%p. ~ +0.20%p.를 가산한 이자율 [제57-3회] 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS채권평가, 나이스피앤아이, 에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일 전 제공하는 미래에셋증권(주) 7년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사)에서 -0.20%p. ~ +0.20%p.를 가산한 이자율 공모희망금리 산정에 대한 구체적인 근거는 아래 "■ 공모희망금리 산정근거"를 참고하여주시기 바랍니다.
수요예측 관련사항	본 사채의 수요예측은 "무보증사채 수요예측 모범규준"에 따르며, 수요예측은 "한국금융투자협회"의 "K-Bond" 프로그램을 사용하여 진행됩니다. 단, 불가피한 상황이 발생할 경우 "발행회사"와 "공동대표주관회사"가 협의하여 E-MAIL/FAX 등 수요예측 방법을 결정할 수 있습니다. 수요예측기간은 2022년 01월 18일 09시부터 16시까지 입니다. 수요예측 신청시 신청수량의 범위, 수량 및 가격단위는 아래와 같습니다. ① 최저 신청수량 : 각 회차별 100억원 ② 최고 신청수량 : 본 사채의 발행예정금액 ③ 수량단위: 100억원 ④ 가격단위: 0.01%p
배정 관련사항	본 사채의 배정은 "무보증사채 수요예측 모범규준" 제6조(공모채권 배정) 및 공동대표주관회사의 내부지침에 따라 결정합니다. ※ "무보증사채 수요예측 모범규준" 제6조(배정) ① 대표주관회사는 수요예측 종료 후 수요예측 참여자별로 청약예정 물량을 배정할 때에 다음 각 호의 사항을 준수하여야 한다. 1. 과도하게 낮은 금리에 참여한 자를 부당하게 우대하여 배정하지 아니할 것 2. 금리를 제시하지 않은 수요예측 참여자의 경우 낮은 가중치를 부여하여 배정할 것 ② 대표주관회사는 다음 각 호의 사항을 고려하여 수요예측 참여자별로 배정의 가중치를 달리 적용할 수 있다. 1. 참여시간ㆍ참여금액 등 정량적 기준 2. 수요예측 참여자의 성향ㆍ과거 참여이력 및 행태ㆍ가격평가능력 등 해당 참여자와 관련한 정성적 요소 ③ 대표주관회사는 무보증사채의 청약이 종료된 이후 청약자별로 납입예정 물량을 배정할 때에 수요예측에 참여한 자를 그렇지 않은 자보다 우대하여 배정하여야 한다. ④ 대표주관회사는 무보증사채의 배정에 관한 합리적인 기준을 마련하여 운영하여야 한다. "무보증사채 수요예측 모범규준" 제6조(공모채권 배정) 제2항에 따라 공동대표주관회사인 NH투자증권(주), 하나금융투자(주) 및 SK증권(주)는 공모채권을 배정함에 있어 "수요예측에 참여한 전문투자자 및 기관투자자(이하 "수요예측 참여자"라 한다.)에 대하여 수요예측에 참여하지 않은 투자자 대비 우대하여 배정합니다. ※ 본사채의 배정에 관한 세부사항은 본 증권신고서 '제1부 모집 또는 매출에 관한 사항 Ⅰ. 모집 또는 매출에 관한 일반사항 - 4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항 - 마. 배정'을 참고하시기 바랍니다.
유효수요 판단기준	"유효수요"(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)는 한국금융투자협회의 "무보증사채 수요예측 모범규준" 및 "공동대표주관회사" 내부지침과 수요예측 결과에 근거하여 결정하며, 사분위수, 누적도수 및 기타 방식을 활용하여 유효수요를 결정할 예정입니다. 유효수요 결정 이후, "발행회사"와 "공동대표주관회사"가 협의하여 발행가액 및 발행금리를 결정할 예정입니다. "공동대표주관회사"는 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」제5조 및 합리적인 내부기준에 따라 산정한 "유효수요"의 범위, 판단기준, 산정 근거 및 결과와 최종 발행가액 및 발행수익률을 수요예측 결과에 따른 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다. 상기 일정은 금리 협의 상황에 따라 일부 변동될 수 있습니다.
금리미제시분 및 공모희망금리 범위 밖 신청분의 처리방안	"무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 낮은 가중치를 부여하여 배정하거나 수요예측 결과에 따라 "유효 수요(과도하게 높거나 낮은 금리로참여한 물량을 제외한 참여물량)"의 범주에 포함되지 않아 배정되지 않을 수 있습니다.

■ 공모희망금리 산정근거

공동대표주관회사인 NH투자증권(주), 하나금융투자(주) 및 SK증권(주)는 공모희망금리를 결정함에 있어 금융투자협회 무보증사채 수요예측 모범규준 제3조 3항의 규정에 의거하여 아래와 같은 사항을 종합적으로 검토 및 고려하여 본사채의 공모희망금리를 결정하였습니다.

① 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS채권평가, NICE P&I, FN자산평가)에서 제공하는 최초 증권신고서 제출 1영업일 전 미래에셋증권(주) 3년, 5년 및 7년 만기 회사채 수익률의 산술평균(이하 "개별민평")

[기준일: 2022년 01월 12일]

(단위: %)

항목	KIS채권평가	한국자산평가	NICE P&I	FN자산평가	산술평균
미래에셋증권(주) 3년 만기 회사채 수익률	2.569	2.567	2.565	2.560	2.565
미래에셋증권(주) 5년 만기 회사채 수익률	2.670	2.684	2.683	2.675	2.678
미래에셋증권(주) 7년 만기 회사채 수익률	2.804	2.854	2.862	2.829	2.837

자료 : Bondweb

② 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS채권평가, NICE P&I, FN자산평가)에서 제공하는 최초 증권신고서 제출 1영업일 전 "AA0등급" 3년, 5년 및 7년 만기 회사채 수익률의 산술평균(이하 "등급민평")

[기준일: 2022년 01월 12일]

(단위: %)

항목	등급민평
"AA0" 3년 만기 회사채 수익률	2.515
"AA0" 5년 만기 회사채 수익률	2.635
"AA0" 7년 만기 회사채 수익률	2.851

자료 : Bondweb

③ 위 ① 및 ② 산술평균 금리와 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS채권평가, NICE P&I, FN자산평가)에서 제공하는 최초 증권신고서 제출 1영업일 전 제공하는 "국고채권" 3년, 5년 및 7년 만기 채권 시가평가 기준 수익률간의 스프레드

[기준일: 2022년 01월 12일]

(단위: %, bp)

만기	국고채권	미래에셋증권(주) 개별민평 국고대비 스프레드	"AA0" 등급민평의 국고대비 스프레드
3년	1.987	57.8	52.8
5년	2.175	50.3	46.0
7년	2.365	47.2	48.6

자료 : Bondweb

④ 최근 3개월 (2021.10.12 ~ 2022.01.12) 개별민평금리, 등급민평금리 및 국고채 대비 스프레드 추이

[국고채, AA0등급민평, 당사 개별민평 금리 및 Spread 추이(3년)]

(단위 : %)

일자	평가금리(%)			Credit Spread(bp)
일자	국고채 3년	AA0 등급 3년	미래에셋증권 3년	등급민평 -국고채	개별민평 -국고채
2022-01-12	1.987	2.515	2.565	52.8	57.8
2022-01-11	2.028	2.558	2.608	53.0	58.0
2022-01-10	2.046	2.579	2.629	53.3	58.3
2022-01-07	2.025	2.561	2.611	53.6	58.6
2022-01-06	2.020	2.561	2.611	54.1	59.1
2022-01-05	1.907	2.462	2.512	55.5	60.5
2022-01-04	1.884	2.445	2.495	56.1	61.1
2022-01-03	1.852	2.426	2.476	57.4	62.4
2021-12-31	1.795	2.376	2.426	58.1	63.1
2021-12-30	1.795	2.376	2.426	58.1	63.1
2021-12-29	1.778	2.362	2.412	58.4	63.4
2021-12-28	1.790	2.377	2.427	58.7	63.7
2021-12-27	1.777	2.370	2.420	59.3	64.3
2021-12-24	1.795	2.388	2.438	59.3	64.3
2021-12-23	1.805	2.401	2.451	59.6	64.6
2021-12-22	1.755	2.352	2.402	59.7	64.7
2021-12-21	1.722	2.320	2.370	59.8	64.8
2021-12-20	1.730	2.327	2.377	59.7	64.7
2021-12-17	1.760	2.356	2.407	59.6	64.7
2021-12-16	1.760	2.357	2.409	59.7	64.9
2021-12-15	1.804	2.397	2.448	59.3	64.4
2021-12-14	1.785	2.381	2.432	59.6	64.7
2021-12-13	1.782	2.371	2.419	58.9	63.7
2021-12-10	1.797	2.386	2.435	58.9	63.8
2021-12-09	1.792	2.352	2.401	56.0	60.9
2021-12-08	1.820	2.374	2.423	55.4	60.3
2021-12-07	1.867	2.415	2.464	54.8	59.7
2021-12-06	1.867	2.412	2.461	54.5	59.4
2021-12-03	1.897	2.438	2.487	54.1	59.0
2021-12-02	1.850	2.386	2.436	53.6	58.6
2021-12-01	1.817	2.355	2.405	53.8	58.8
2021-11-30	1.787	2.329	2.379	54.2	59.2
2021-11-29	1.847	2.385	2.435	53.8	58.8
2021-11-26	1.872	2.412	2.460	54.0	58.8
2021-11-25	1.937	2.467	2.517	53.0	58.0
2021-11-24	2.000	2.526	2.576	52.6	57.6
2021-11-23	2.020	2.544	2.594	52.4	57.4
2021-11-22	2.025	2.548	2.598	52.3	57.3
2021-11-19	1.972	2.494	2.544	52.2	57.2
2021-11-18	1.947	2.467	2.517	52.0	57.0
2021-11-17	1.965	2.486	2.536	52.1	57.1
2021-11-16	1.955	2.474	2.524	51.9	56.9
2021-11-15	1.912	2.430	2.480	51.8	56.8
2021-11-12	1.960	2.473	2.523	51.3	56.3
2021-11-11	1.915	2.429	2.479	51.4	56.4
2021-11-10	1.882	2.398	2.448	51.6	56.6
2021-11-09	1.860	2.376	2.426	51.6	56.6
2021-11-08	1.902	2.413	2.463	51.1	56.1
2021-11-05	1.960	2.464	2.514	50.4	55.4
2021-11-04	2.017	2.508	2.558	49.1	54.1
2021-11-03	2.037	2.517	2.567	48.0	53.0
2021-11-02	2.032	2.503	2.553	47.1	52.1
2021-11-01	2.115	2.572	2.622	45.7	50.7
2021-10-29	2.107	2.559	2.609	45.2	50.2
2021-10-28	2.035	2.487	2.537	45.2	50.2
2021-10-27	2.067	2.518	2.568	45.1	50.1
2021-10-26	1.942	2.393	2.443	45.1	50.1
2021-10-25	1.930	2.379	2.429	44.9	49.9
2021-10-22	1.900	2.347	2.397	44.7	49.7
2021-10-21	1.842	2.289	2.339	44.7	49.7
2021-10-20	1.847	2.287	2.337	44.0	49.0
2021-10-19	1.854	2.288	2.338	43.4	48.4
2021-10-18	1.880	2.311	2.361	43.1	48.1
2021-10-15	1.792	2.222	2.272	43.0	48.0
2021-10-14	1.812	2.235	2.285	42.3	47.3
2021-10-13	1.820	2.242	2.292	42.2	47.2
2021-10-12	1.800	2.223	2.273	42.3	47.3

자료: Bondweb

[국고채, AA0 등급민평, 미래에셋증권 개별민평 및 3년 Spread 추이]

(단위 : %)

공모가격결정방법_3년_증권신고서

자료: Bondweb

[국고채, AA0등급민평, 당사 개별민평 금리 및 Spread 추이(5년)]

(단위 : %)

일자	평가금리(%)			Credit Spread(bp)
일자	국고채 5년	AA0 등급 5년	미래에셋증권 5년	등급민평 -국고채	개별민평 -국고채
2022-01-12	2.175	2.635	2.678	46.0	50.3
2022-01-11	2.240	2.698	2.741	45.8	50.1
2022-01-10	2.245	2.706	2.748	46.1	50.3
2022-01-07	2.255	2.718	2.760	46.3	50.5
2022-01-06	2.297	2.760	2.803	46.3	50.6
2022-01-05	2.150	2.633	2.675	48.3	52.5
2022-01-04	2.100	2.591	2.634	49.1	53.4
2022-01-03	2.087	2.582	2.627	49.5	54.0
2021-12-31	2.005	2.509	2.554	50.4	54.9
2021-12-30	2.005	2.509	2.554	50.4	54.9
2021-12-29	1.970	2.474	2.519	50.4	54.9
2021-12-28	1.991	2.494	2.539	50.3	54.8
2021-12-27	1.985	2.492	2.537	50.7	55.2
2021-12-24	1.990	2.496	2.541	50.6	55.1
2021-12-23	1.998	2.505	2.550	50.7	55.2
2021-12-22	1.935	2.442	2.487	50.7	55.2
2021-12-21	1.897	2.402	2.447	50.5	55.0
2021-12-20	1.905	2.406	2.451	50.1	54.6
2021-12-17	1.937	2.438	2.483	50.1	54.6
2021-12-16	1.935	2.432	2.477	49.7	54.2
2021-12-15	1.977	2.466	2.511	48.9	53.4
2021-12-14	1.982	2.467	2.512	48.5	53.0
2021-12-13	1.975	2.460	2.503	48.5	52.8
2021-12-10	1.997	2.482	2.525	48.5	52.8
2021-12-09	1.960	2.446	2.488	48.6	52.8
2021-12-08	1.987	2.472	2.514	48.5	52.7
2021-12-07	2.040	2.523	2.566	48.3	52.6
2021-12-06	2.020	2.504	2.546	48.4	52.6
2021-12-03	2.030	2.514	2.557	48.4	52.7
2021-12-02	1.999	2.477	2.520	47.8	52.1
2021-12-01	1.970	2.449	2.492	47.9	52.2
2021-11-30	1.990	2.468	2.510	47.8	52.0
2021-11-29	2.055	2.530	2.573	47.5	51.8
2021-11-26	2.062	2.538	2.581	47.6	51.9
2021-11-25	2.160	2.631	2.673	47.1	51.3
2021-11-24	2.225	2.693	2.736	46.8	51.1
2021-11-23	2.245	2.711	2.753	46.6	50.8
2021-11-22	2.242	2.708	2.750	46.6	50.8
2021-11-19	2.192	2.660	2.703	46.8	51.1
2021-11-18	2.157	2.625	2.667	46.8	51.0
2021-11-17	2.155	2.625	2.667	47.0	51.2
2021-11-16	2.135	2.603	2.646	46.8	51.1
2021-11-15	2.102	2.570	2.612	46.8	51.0
2021-11-12	2.160	2.629	2.671	46.9	51.1
2021-11-11	2.130	2.599	2.642	46.9	51.2
2021-11-10	2.118	2.586	2.628	46.8	51.0
2021-11-09	2.115	2.581	2.623	46.6	50.8
2021-11-08	2.147	2.609	2.652	46.2	50.5
2021-11-05	2.176	2.638	2.681	46.2	50.5
2021-11-04	2.247	2.697	2.740	45.0	49.3
2021-11-03	2.295	2.733	2.776	43.8	48.1
2021-11-02	2.300	2.731	2.773	43.1	47.3
2021-11-01	2.380	2.794	2.837	41.4	45.7
2021-10-29	2.425	2.829	2.871	40.4	44.6
2021-10-28	2.293	2.695	2.738	40.2	44.5
2021-10-27	2.371	2.774	2.816	40.3	44.5
2021-10-26	2.260	2.665	2.708	40.5	44.8
2021-10-25	2.250	2.653	2.696	40.3	44.6
2021-10-22	2.215	2.617	2.659	40.2	44.4
2021-10-21	2.165	2.569	2.612	40.4	44.7
2021-10-20	2.155	2.558	2.600	40.3	44.5
2021-10-19	2.130	2.533	2.575	40.3	44.5
2021-10-18	2.173	2.573	2.616	40.0	44.3
2021-10-15	2.105	2.504	2.547	39.9	44.2
2021-10-14	2.105	2.506	2.548	40.1	44.3
2021-10-13	2.130	2.531	2.573	40.1	44.3
2021-10-12	2.130	2.532	2.574	40.2	44.4

자료: Bondweb

[국고채, AA0 등급민평, 미래에셋증권 개별민평 및 5년 Spread 추이]

(단위 : %)

공모가격결정방법_5년_증권신고서

자료: Bondweb

[국고채, AA0등급민평, 당사 개별민평 금리 및 Spread 추이(7년)]

(단위 : %)

일자	평가금리(%)			Credit Spread(bp)
일자	국고채 7년	AA0 등급 7년	미래에셋증권 7년	등급민평 -국고채	개별민평 -국고채
2022-01-12	2.365	2.851	2.837	48.6	47.2
2022-01-11	2.430	2.914	2.901	48.4	47.1
2022-01-10	2.432	2.915	2.901	48.3	46.9
2022-01-07	2.425	2.910	2.896	48.5	47.1
2022-01-06	2.457	2.941	2.928	48.4	47.1
2022-01-05	2.325	2.824	2.810	49.9	48.5
2022-01-04	2.280	2.783	2.770	50.3	49.0
2022-01-03	2.274	2.779	2.765	50.5	49.1
2021-12-31	2.194	2.703	2.690	50.9	49.6
2021-12-30	2.194	2.703	2.690	50.9	49.6
2021-12-29	2.138	2.649	2.635	51.1	49.7
2021-12-28	2.162	2.673	2.659	51.1	49.7
2021-12-27	2.160	2.672	2.658	51.2	49.8
2021-12-24	2.163	2.674	2.660	51.1	49.7
2021-12-23	2.168	2.678	2.664	51.0	49.6
2021-12-22	2.110	2.620	2.607	51.0	49.7
2021-12-21	2.070	2.578	2.565	50.8	49.5
2021-12-20	2.072	2.580	2.566	50.8	49.4
2021-12-17	2.115	2.622	2.608	50.7	49.3
2021-12-16	2.110	2.616	2.602	50.6	49.2
2021-12-15	2.136	2.639	2.625	50.3	48.9
2021-12-14	2.141	2.644	2.630	50.3	48.9
2021-12-13	2.134	2.637	2.624	50.3	49.0
2021-12-10	2.157	2.660	2.646	50.3	48.9
2021-12-09	2.119	2.628	2.614	50.9	49.5
2021-12-08	2.129	2.637	2.620	50.8	49.1
2021-12-07	2.185	2.691	2.675	50.6	49.0
2021-12-06	2.165	2.670	2.654	50.5	48.9
2021-12-03	2.181	2.686	2.669	50.5	48.8
2021-12-02	2.149	2.653	2.637	50.4	48.8
2021-12-01	2.124	2.628	2.612	50.4	48.8
2021-11-30	2.143	2.648	2.632	50.5	48.9
2021-11-29	2.208	2.710	2.694	50.2	48.6
2021-11-26	2.205	2.707	2.692	50.2	48.7
2021-11-25	2.300	2.799	2.783	49.9	48.3
2021-11-24	2.349	2.850	2.834	50.1	48.5
2021-11-23	2.362	2.863	2.847	50.1	48.5
2021-11-22	2.353	2.855	2.839	50.2	48.6
2021-11-19	2.325	2.826	2.809	50.1	48.4
2021-11-18	2.283	2.784	2.768	50.1	48.5
2021-11-17	2.294	2.795	2.779	50.1	48.5
2021-11-16	2.267	2.768	2.752	50.1	48.5
2021-11-15	2.237	2.737	2.721	50.0	48.4
2021-11-12	2.294	2.794	2.777	50.0	48.3
2021-11-11	2.277	2.778	2.761	50.1	48.4
2021-11-10	2.251	2.752	2.735	50.1	48.4
2021-11-09	2.231	2.734	2.716	50.3	48.5
2021-11-08	2.270	2.773	2.756	50.3	48.6
2021-11-05	2.285	2.789	2.772	50.4	48.7
2021-11-04	2.352	2.852	2.834	50.0	48.2
2021-11-03	2.407	2.898	2.881	49.1	47.4
2021-11-02	2.401	2.887	2.872	48.6	47.1
2021-11-01	2.463	2.945	2.930	48.2	46.7
2021-10-29	2.512	2.982	2.967	47.0	45.5
2021-10-28	2.378	2.845	2.830	46.7	45.2
2021-10-27	2.462	2.925	2.910	46.3	44.8
2021-10-26	2.383	2.843	2.828	46.0	44.5
2021-10-25	2.376	2.836	2.821	46.0	44.5
2021-10-22	2.333	2.792	2.777	45.9	44.4
2021-10-21	2.303	2.761	2.746	45.8	44.3
2021-10-20	2.304	2.761	2.746	45.7	44.2
2021-10-19	2.279	2.736	2.721	45.7	44.2
2021-10-18	2.314	2.770	2.755	45.6	44.1
2021-10-15	2.259	2.714	2.699	45.5	44.0
2021-10-14	2.252	2.707	2.692	45.5	44.0
2021-10-13	2.285	2.741	2.726	45.6	44.1
2021-10-12	2.308	2.764	2.749	45.6	44.1

자료: Bondweb

[국고채, AA0 등급민평, 미래에셋증권 개별민평 및 7년 Spread 추이]

(단위 : %)

공모가격결정방법_7년_증권신고서

자료: Bondweb

최근 3개월간 3년물, 5년물 및 7년물 만기 국고 금리와 당사의 개별민평 금리 추이를 살펴보면, 당사의 개별민평 금리는 국고금리 추이에 연동되어있는 흐름을 보이고 있습니다. 당사의 개별민평금리와 국고채 수익률 Spread는 3년물, 5년물 및 7년물 모두 2021년 말을 기점으로 축소되고 있는 모습을 보이고 있습니다.

⑤ 최근 6개월간(2021.07.12 ~ 2022.01.12) 발행한 동일등급(AA0등급) 동일만기(3년, 5년 및 7년) 공모 회사채 수요예측 현황

(단위 : bp,억원, %)

발행일	종목명	등급	만기	금리밴드 하단	금리밴드 상단	결정sp	최초 신고	총참여	발행액	확정금리
2021-12-07	메리츠금융지주13-1	AA0	3	-20	20	4	1,200	2,000	1,300	2.596
2021-12-07	메리츠금융지주13-2	AA0	5	-20	20	-2	500	1,400	700	2.643
2021-11-25	보령엘엔지터미널4-1	AA0	5	-30	30	16	1,000	2,400	1,000	2.853
2021-11-25	보령엘엔지터미널4-2	AA0	7	-30	30	10	700	1,900	700	2.950
2021-11-01	LG유플러스109-1	AA0	3	-20	20	9	1,000	5,200	1,700	2.568
2021-11-01	LG유플러스109-2	AA0	5	-20	20	3	500	3,000	700	2.736
2021-10-29	GS21-1	AA0	3	-25	25	5	500	2,400	700	2.516
2021-10-29	GS21-2	AA0	5	-25	25	24	500	1,100	800	2.789
2021-10-28	현대제철135-1	AA0	5	-20	20	7	1,200	3,600	1,800	2.856
2021-10-28	현대제철135-2	AA0	7	-20	20	0	500	1,500	500	2.880
2021-10-15	한국투자증권21-1	AA0	3	-20	20	8	1,500	3,300	2,200	2.353
2021-10-15	한국투자증권21-2	AA0	5	-20	20	3	500	1,900	800	2.574
2021-10-07	신세계136-1	AA0	3	-20	20	10	1,500	3,900	1,800	2.199
2021-10-07	신세계136-2(녹)	AA0	5	-20	20	10	500	1,900	600	2.439
2021-09-14	씨제이제일제당27-1	AA0	3	-20	20	2	1,000	6,200	1,600	1.924
2021-09-14	씨제이제일제당27-2	AA0	5	-20	20	2	700	3,400	1,500	2.113
2021-09-10	한온시스템12-1	AA0	3	-20	20	6	1,500	4,400	1,700	1.963
2021-09-10	한온시스템12-2	AA0	5	-20	30	8	1,000	5,100	1,400	2.244
2021-09-10	한온시스템12-3	AA0	7	-20	50	23	500	1,600	900	2.592
2021-08-11	이마트22-1	AA0	3	-20	20	0	1,500	6,100	1,700	1.804
2021-08-11	이마트22-2	AA0	5	-20	20	7	2,000	5,100	3,000	2.116
2021-08-11	이마트22-3(사)	AA0	7	-20	20	9	500	900	500	2.348
2021-08-06	메리츠금융지주12	AA0	3	-30	20	-5	1,000	4,100	1,000	1.923
2021-08-03	하나금융투자7-2	AA0	5	-20	20	7	1,300	3,400	1,700	2.112
2021-07-13	SK브로드밴드51	AA0	3	-20	20	1	800	3,200	1,000	1.688

자료: 금융감독원 전자공시시스템, Bondweb

최근 6개월간(2021.07.12 ~ 2022.01.12) 발행한 동일등급(AA0등급), 동일만기(3년, 5년 및 7년) 공모 회사채는 총 25건(3년 10건, 5년 11건 및 7년 4건)이며 모두 최초 신고 금액 이상(5건 제외 증액 발행) 발행금액이 결정되었습니다. 또한, 공모희망금리밴드는 개별민평 대비 -30bp~+50bp 수준이었으며 결정 Spread 평균은 6.68bp 입니다.

⑥ 미래에셋증권(주) 기발행 회사채 유통현황

최근 6개월간(2021.07.12 ~ 2022.01.12) 기발행된 미래에셋증권(주) 공모회사채의 유통내역은 다음과 같습니다.

[미래에셋증권(주) 회사채 유통 현황]
	(단위: 백만원, %)

종목명	거래일	민평 금리	거래금리			평균거래금리 -민평금리	거래 당시 잔존기간	만기일	거래량	거래건수
종목명	거래일	민평 금리	최고	최저	평균	평균거래금리 -민평금리	거래 당시 잔존기간	만기일	거래량	거래건수
미래에셋증권53-1	2022-01-11	1.830	1.830	1.812	1.821	-0.9	6월	2022-06-17	20,000	2
미래에셋증권51-2	2022-01-11	2.632	2.622	2.622	2.622	-1	5년	2025-01-27	30,000	3
미래에셋증권53-2	2022-01-07	2.187	2.200	2.200	2.200	1.3	1년6월	2023-06-19	20,000	2
미래에셋증권56-2(사)	2022-01-05	2.553	2.563	2.563	2.563	1	5년	2026-03-09	20,000	2
미래에셋증권53-1	2022-01-04	1.831	1.831	1.811	1.821	-1	6월	2022-06-17	20,000	2
미래에셋증권53-1	2021-12-28	1.825	1.853	1.853	1.853	2.8	6월	2022-06-17	80,000	8
미래에셋증권49-1	2021-12-27	1.713	2.181	2.181	2.181	46.8	3월	2022-01-18	20,000	2
미래에셋증권47-2	2021-12-27	2.090	2.080	2.075	2.078	-1.2	1년6월	2023-04-26	30,000	3
미래에셋증권53-2	2021-12-24	2.174	2.164	2.159	2.161	-1.3	1년6월	2023-06-19	30,000	3
미래에셋증권53-1	2021-12-23	1.822	1.883	1.883	1.883	6.1	6월	2022-06-17	10,000	1
미래에셋증권49-3	2021-12-23	2.428	2.483	2.483	2.483	5.5	5년	2026-01-18	30,000	3
미래에셋증권49-1	2021-12-22	1.700	1.700	1.700	1.700	0	3월	2022-01-18	40,000	2
미래에셋증권48-2	2021-12-21	2.213	2.213	2.213	2.213	0	2년	2023-09-12	20,000	2
미래에셋증권47-2	2021-12-21	2.077	2.090	2.090	2.090	1.3	1년6월	2023-04-26	20,000	2
미래에셋증권49-2	2021-12-20	2.311	2.311	2.310	2.311	0	2년6월	2024-01-18	20,000	5
미래에셋증권48-3	2021-12-16	2.462	2.479	2.477	2.477	1.5	5년	2025-09-12	70,000	8
미래에셋증권51-1	2021-12-14	1.968	1.968	1.968	1.968	0	1년6월	2023-01-27	10,000	1
미래에셋증권55	2021-12-14	2.437	2.482	2.482	2.482	4.5	5년	2025-10-21	90,000	6
미래에셋증권47-2	2021-12-13	2.118	2.126	2.126	2.126	0.8	1년6월	2023-04-26	20,000	2
미래에셋증권53-2	2021-12-10	2.175	2.229	2.223	2.226	5.1	2년	2023-06-19	20,000	2
미래에셋증권54-1	2021-12-09	2.286	2.326	2.320	2.323	3.7	2년	2023-09-25	20,000	2
미래에셋증권49-2	2021-12-03	2.361	2.394	2.390	2.392	3.1	2년6월	2024-01-18	20,000	2
미래에셋증권48-2	2021-12-01	2.220	2.261	2.251	2.258	3.8	2년	2023-09-12	40,000	6
미래에셋증권43	2021-11-25	2.688	2.781	2.763	2.772	8.4	1년	2022-06-08	20,000	2
미래에셋증권53-1	2021-11-17	1.586	1.858	1.858	1.858	27.2	1년	2022-06-17	80,000	4
미래에셋증권56-2(사)	2021-11-16	2.541	2.561	2.560	2.561	2	5년	2026-03-09	20,000	3
미래에셋증권16-5	2021-11-15	2.431	2.839	2.788	2.829	39.8	3월	2022-01-28	100,000	5
미래에셋증권51-1	2021-11-08	2.021	2.021	2.005	2.013	-0.8	1년6월	2023-01-27	20,000	3
미래에셋증권48-2	2021-11-08	2.331	2.331	2.331	2.331	0	2년	2023-09-12	30,000	3
미래에셋증권54-1	2021-11-04	2.393	2.438	2.438	2.438	4.5	2년	2023-09-25	20,000	2
미래에셋증권43	2021-11-03	2.562	2.611	2.611	2.611	4.9	1년	2022-06-08	10,000	1
미래에셋증권49-1	2021-11-03	1.422	1.615	1.615	1.615	19.3	3월	2022-01-18	20,000	1
미래에셋증권54-1	2021-11-03	2.359	2.404	2.399	2.400	4.1	2년	2023-09-25	140,000	9
미래에셋증권50	2021-11-03	3.505	3.505	3.505	3.505	0	5년	2025-03-21	30,000	3
미래에셋증권48-2	2021-10-29	2.266	2.325	2.320	2.322	5.6	2년	2023-09-12	20,000	2
미래에셋증권54-1	2021-10-26	2.128	2.215	2.213	2.214	8.6	2년	2023-09-25	20,000	2
미래에셋증권49-1	2021-10-15	1.290	1.337	1.337	1.337	4.7	6월	2022-01-18	20,000	2
미래에셋증권53-1	2021-10-15	1.409	1.423	1.409	1.416	0.7	1년	2022-06-17	20,000	2
미래에셋증권49-1	2021-10-08	1.260	1.386	1.349	1.368	10.7	6월	2022-01-18	20,000	2
미래에셋증권48-2	2021-10-08	1.949	1.959	1.959	1.959	1	2년	2023-09-12	20,000	2
미래에셋증권49-2	2021-10-08	2.038	2.048	2.046	2.047	0.9	2년6월	2024-01-18	20,000	2
미래에셋증권53-2	2021-10-06	1.828	1.885	1.885	1.885	5.7	2년	2023-06-19	20,000	2
미래에셋증권47-2	2021-10-06	1.770	1.835	1.832	1.834	6.3	2년	2023-04-26	20,000	3
미래에셋증권48-2	2021-09-30	1.872	1.902	1.902	1.902	3	2년	2023-09-12	30,000	3
미래에셋증권51-3	2021-09-14	2.245	2.270	2.270	2.270	2.5	7년	2027-01-28	20,000	2
미래에셋증권49-2	2021-09-08	1.786	1.836	1.836	1.836	5	2년6월	2024-01-18	20,000	2
미래에셋증권49-1	2021-09-06	1.190	1.365	1.254	1.309	11.9	6월	2022-01-18	20,000	2
미래에셋증권51-1	2021-09-06	1.510	1.560	1.560	1.560	5	1년6월	2023-01-27	10,000	1
미래에셋증권48-2	2021-09-06	1.698	1.718	1.717	1.718	2	2년6월	2023-09-12	20,000	2
미래에셋증권56-1	2021-09-02	1.754	1.754	1.754	1.754	0	3년	2024-03-08	40,000	2
미래에셋증권48-2	2021-09-01	1.690	1.694	1.690	1.691	0.1	2년6월	2023-09-12	30,000	3
미래에셋증권56-1	2021-08-31	1.753	1.745	1.743	1.744	-0.9	3년	2024-03-08	50,000	5
미래에셋증권51-1	2021-08-20	1.494	1.512	1.512	1.512	1.8	1년6월	2023-01-27	20,000	2
미래에셋증권56-1	2021-08-20	1.734	1.744	1.744	1.744	1	3년	2024-03-08	20,000	2
미래에셋증권47-2	2021-07-30	1.587	1.587	1.587	1.587	0	2년	2023-04-26	20,000	2
미래에셋증권49-1	2021-07-23	1.064	1.083	1.083	1.083	1.9	6월	2022-01-18	10,000	1
미래에셋증권49-1	2021-07-22	1.056	1.085	1.080	1.083	2.6	6월	2022-01-18	20,000	2
미래에셋증권42	2021-07-16	0.947	0.845	0.845	0.845	-10.2	3월	2021-07-22	10,000	1
미래에셋증권48-2	2021-07-12	1.592	1.587	1.587	1.587	-0.5	2년6월	2023-09-12	20,000	2
합 계									1,730,000	160

자료 : Bondweb
주1 : 민평금리: 2022년 01월 12일 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, 키스채권평가, 나이스피앤아이, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 종목별 민평 수익률의 산술평균
주2 : 후순위 사채 포함
주3 : 만기 경과 회사채 거래내역 제외

미래에셋증권(주)의 잔존 만기가 남아있는 회사채에 대한 최근 6개월간 유통시장 거래현황을 살펴보면 총 1조 7,300억원, 160건의 거래가 있었으며, 각 채권의 전일 민평금리 대비 거래금리의 수준은 -10.2bp~+46.8bp를 기록하며 민평금리 대비 비교적 높거나 비슷한 수준에서 거래가 이루어져 왔음을 확인할 수 있습니다.

※ 채권시장 동향 전망 및 최종 공모희망금리 결정

당사는 이번 제57-1회, 제57-2회 및 제57-3회 무보증 사채 발행과 관련하여 공모희망금리 결정 과정에서 당사 채권의 민평금리, 당사의 회사채가 해당되는 AA0등급의 민평금리, 국고채권 대비 개별민평 및 등급민평의 스프레드 추이, 동일 등급 회사채의 발행 내역, 기발행 회사채의 유통내역 등을 종합적으로 고려하였습니다.

국내 채권시장은 글로벌 경기 회복세가 둔화되며, 2012년부터 저금리 기조가 지속되었습니다. 2014년 하반기 두차례의 기준금리 인하(2.50% → 2.00%)가 있었으며 이로 인해 하반기 내내 국고채 및 크레딧물의 금리 하락세가 이어졌습니다. 그러나 12월 금통위에서 만장일치로 금리 동결을 결정하며 이로 인해 2014년 하반기 두차례 인하에서 보여졌던 정부의 통화정책 완화 주문 이후 채권시장 강세는 다소 주춤해졌으며, 연말 북클로징으로 인한 크레딧 수요 감소 등으로 인해 2014년말 국고채 및 회사채 금리는 연중 최저점 대비 다소 상승한 채 마무리되었습니다.

2015년에 접어들며 글로벌 경제 불확실성으로 인한 수출 감소세 지속 등으로 대외부문 회복세가 미약한 가운데 메르스 사태 및 가뭄 등으로 인한 내수부문 위축으로 경기 회복세가 다소 둔화됨에 따라 한국은행은 3월(2.00% -> 1.75%) 및 6월(1.75% -> 1.50%) 두차례 기준금리 인하를 단행하였습니다. 한편, 2016년에 접어 들며 세계 경제가 미국 중심으로 개선될 조짐이 확인되었으나, 국내 경기 심리 부진은 2016년에도 지속되면서 2016년 6월(1.50% -> 1.25%) 1년 만에 다시 금리 인하가 단행되며 저금리 기조가 이어졌습니다. 다만, 2016년 9월 FOMC에서 연내 미국 금리 인상이 확실시 됨에 따라 글로벌 금리가 반등하였으며, 우리나라 국채 금리 또한 금로벌 금리와 동조화하며 상승 흐름으로 전환되었습니다.

2016년 12월 FOMC에서 Fed가 미국 기준금리 인상을 단행하였으며, 이어 2017년에 총 세 차례(3월,6월,12월), 2018년 네 차례(3월, 6월, 9월, 12월)에 걸쳐 금리를 인상하여 미국 기준금리는 2.25% ~ 2.50%로 상향되었습니다. 2017년 11월과 2018년 11월 한국은행은 1차례씩 금리를 인상하여 국내 기준금리가 1.75%를 기록하였음에도 한-미 기준금리의 역전 폭이 75bp로 확대되었습니다. 그러나 2019년 5월 첫 금리인하 소수의견이 나타난 이후, 2019년 7월 금융통화위원회에서 기준금리를 1.50%로 인하하였습니다. 미국은 2019년들어 7월, 9월, 10월 FOMC에서 총 세차례 기준금리를 인하하여, 기존 2.25%~2.50%에서 1.50~1.25% 수준으로 인하하였습니다. 한편, 국내의 경우 2019년 10월 16일 개최된 금융통화위원회에서 한국은행은 향후 경제성장이 기존 전망을 밑돌고 수요측면에서의 물가상승 압력이 낮아진 점을 고려하여 기준금리를 0.25%p. 낮춘 1.25%로 조정하여 한국과 미국의 정책금리 역전폭이 지속되었습니다.

한편, 2020년에는 국내 경제성장률 전망치 하향 조정 등 경기에 대한 불확실성이 상존하는 가운데, 2월부터 불거진 신종 코로나바이러스(코로나19) 전염병 확산에 대한 우려로 글로벌 안전자산 선호심리가 심화되면서 국내외 시장금리의 하락세가 지속되었습니다. 미국 연방공개시장위원회(FOMC)는 3월 17~18일 예정된 정례회의에 앞서 3일에 긴급회의를 열어 기준금리를 1.00~1.25%로 0.5%p. 인하하였고, 이후 15일 1.0%p.를 재차 인하하며 0~0.25%로 기준금리가 떨어졌고, 예정되었던 연방공개시장위원회(FOMC)를 취소했습니다. 이와 같은 미국의 기준금리 인하는, 연준이 1994년 통화정책을 공개한 이후, 처음있는 파격적인 결정이었던 만큼 현재 글로벌 경기 악화의 심각성을 보여주고 있습니다.

미국의 기준금리 인하에도 불구하고 신종 코로나바이러스의 확산에 따라 글로벌 경기의 회복흐름은 더딘 모습을 보이고 있으며, 한국은행은 2020년 4월 9일 예정된 금통위에 앞서 3월 16일 임시 금통위를 열어 기준금리를 0.50%p. 전격 인하하며 기준금리가 0.75%로 떨어졌으며, 사상 처음 0%대로 진입했습니다. 5월 28일 금융통화위원회 통화정책방향 회의에서는 기준금리를 기존 연 0.75%에서 0.50%로 0.25%p. 인하하기로 결정하였습니다. 시중금리의 경우 2020년 11월 이후 경기 지표 개선 및 물가상승과 더불어 FOMC의 기준금리 인상 시기가 기존 전망보다 앞당겨질 수 있다는 기대감에 장기물 위주로 상승하는 모습을 보였습니다. 하지만 파월 연준 총재는 2021년 1월 출구정책을 모색하기에는 아직 시기상조임을 시사하였고, 코로나19 바이러스 확산과 이에 따른 경제 회복 속도를 주시하며 신중하게 통화정책을 펼쳐갈 뜻을 밝혔습니다. 이러한 시장 기대에 부합하듯 2021년 3월 16일과 17일 양일 진행된 FOMC에서 파월 연준 총재는 현재의 금리 및 자산매입 정책을 유지할 것을 시사하였습니다.

그러나 각국 중앙은행은 최근 몇 달 사이 예상보다 빠른 경제 회복 속도와 시장 기대를 상회하는 인플레이션으로 인해 조기 테이퍼링 및 금리 정상화 가능성을 언급하였습니다. 경기 측면에서 IMF와 OECD는 각각 올해 세계경제 성장률을 6.0%, 5.8%로 전망하였고, 6월 초 세계은행은 세계경제 성장률을 지난 1월 전망치(4.1%)보다 1.5%p 상향 조정한 5.6%로 전망하였습니다. 물가 측면에서 미국의 5월 소비자물가 상승률은 5.0%로 2008년 8월 이후 가장 높은 수준을 기록하였습니다. 한국은행은 2021년 5월, 올해 물가 상승률 전망치를 1.3%에서 1.8% 수준으로 상향하였습니다. 이처럼 경기 회복세가 강화되고 중기적 인플레이션이 전망되자, 각국 중앙은행은 매파적 통화 기조로 전환하는 모습이 관찰되고 있습니다.

FOMC는 6월 기준금리를 동결하였으나, 연방기금 목표금리 전망치 점도표에서 금리 인상 시점을 앞으로 큰 폭 조정하였고, 테이퍼링에 대한 논의를 시작하였다고 발표하였습니다. 점도표 상 2023년 금리인상을 전망한 연준위원은 7명에서 13명으로 늘었고, 2022년 인상을 예고한 위원 수 역시 4명에서 7명으로 증가하였습니다. 이주열 한국은행 총재는 6월, 물가 상승과 금융 불균형을 이유로 연내 2차례의 금리 인상이 가능함을 시사하였으며, 한국은행은 8월 26일 금융통화위원회를 열고 연 0.5%인 기준금리를 0.75%로 인상했습니다. 곧이어 2021년 11월 금통위에서도 기준금리를 0.25%p. 인상하며 기준금리는 1.00%가 되었으며 현재까지 그 수준을 유지하고 있습니다.향후 코로나19의 전개, 백신 접종 상황 및 그에 따른 회복 속도 등을 지켜보아야 겠지만 2022년 한국은행의 추가 금리 인상 가능성을 배제할 수 없는 상황입니다. 8월 27일 잭슨홀 미팅에서는 미국 연방준비제도는 테이퍼링(자산매입 축소)을 연내 실시하는 한편, 금리인상에 대해서는 일부 선을 긋는 발언을 하였습니다. 2021년 9월 FOMC에서 연준은 기준금리를 0~0.25%로 동결하였으며, 월간 1,200억원 달러의 자산매입을 유지할 것을 밝혔습니다. 그러나 2021년 11월 FOMC에서 자산매입 축소 결정에 이어 12월 FOMC에서 연준은 기준금리 동결 및 테이퍼링 가속화를 만장일치로 결정하여 테이퍼링 마감 시점이 2022년 6월에서 3월로 앞당겨지게 되었습니다. 또한 파월 연준 의장의 연임 재신임 이후 테이퍼링을 조기에 매듭짓고, 금리인상 시점을 앞당길 수 있을지 점검하겠다고 밝힌 바 있으며, 작년 12월 FOMC 점도표의 '22~'23년 중간값은 0.875%와 1.625%로 연 3회 금리인상으로 전망이 변경되었습니다. 테이퍼링이 현재 일정대로 3월에 종료된다면 금년 2분기 중 금리인상이 시작될 것으로 예상됩니다.

한편, 위드코로나 기조에서도 남아공발 오미크론 변이 바이러스와 인도발 델타 변이 바이러스 등 변이 바이러스의 확산은 바이러스의 종식을 지연시키고, 경기 회복 속도를 늦출 수 있는 위험 요인입니다. 변이 바이러스의 전파 상황에 따라 경기 회복 지연, 유가 등 원자재 가격 급등락, 신흥국 금융시장 변동성 확대 등으로 기관투자자의 투자 심리가 상당 부분 위축될 가능성이 있습니다. 특히 향후 기준금리 조정 가능성과 코로나19의 재확산에 대한 우려로 인한 기관투자자의 선별적인 투자가 진행될 것으로 예상되며, 개별 회사의 신용도 및 재무안정성을 바탕으로 최근 재무 실적이 저조한 회사나 신용등급 강등 가능성이 있는 회사에 대한 투자 심리는 위축될 것으로 보입니다.

※ 결 론

상기 시장 상황을 종합적으로 고려하여 당사 및 공동대표주관회사는 제57-1회, 제57-2회 및 제57-3회 공모희망금리를 아래와 같이 결정하였습니다.

[최종 공모희망금리밴드]

구 분	내 용
제57-1회	민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS채권평가, NICE P&I, FN자산평가)에서 청약일 1영업일 전 제공하는 미래에셋증권(주) 3년만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사)에서 -0.20%p. ~ +0.20%p.를 가산한 이자율
제57-2회	민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS채권평가, NICE P&I, FN자산평가)에서 청약일 1영업일 전 제공하는 미래에셋증권(주) 5년만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사)에서 -0.20%p. ~ +0.20%p.를 가산한 이자율
제57-3회	민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS채권평가, NICE P&I, FN자산평가)에서 청약일 1영업일 전 제공하는 미래에셋증권(주) 7년만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사)에서 -0.20%p. ~ +0.20%p.를 가산한 이자율

당사와 공동대표주관회사인 NH투자증권(주), 하나금융투자(주) 및 SK증권(주)는 합리적으로 판단하여 공모희망금리밴드를 제시하였으나 금리를 확정 또는 보장하는 것이 아니므로, 투자 결정을 위한 판단 및 수요예측 및 청약 시 참고 사항으로 활용해야 하며, 상기 공모희망금리는 수요예측에 따른 "유효수요"와 차이가 있습니다. 수요예측 후 유효수요 및 금리는 "무보증사채 수요예측 모범규준" 및 공동대표주관회사의 수요예측지침에 의거하여 당사와 공동대표주관회사가 협의하여 결정합니다. 향후 수요예측결과를 반영한 정정공시를 진행할 예정입니다.

다. 수요예측 결과

(1) 수요예측 참여 내역

[제57-1회]

(단위:건,억원)

구분	국내 기관투자자				외국 기관투자자		합계
구분	운용사 (집합)	투자매매 중개업자	연기금, 운용사(고유), 은행, 보험	기타	거래실적 유(*)	거래실적 무	합계
건수	21	2	9	-	-	-	32
수량	2,700	200	1,200	-	-	-	4,100
경쟁률	1.80:1	0.13:1	0.80:1	-	-	-	2.73:1

주) 경쟁률은 단순경쟁률로, 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임.
주2) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미

(*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

[제57-2회]

(단위:건,억원)

구분	국내 기관투자자				외국 기관투자자		합계
구분	운용사 (집합)	투자매매 중개업자	연기금, 운용사(고유), 은행, 보험	기타	거래실적 유(*)	거래실적 무	합계
건수	8	4	5	-	-	-	17
수량	1,100	400	500	-	-	-	2,000
경쟁률	1.10:1	0.40:1	0.50:1	-	-	-	2.00:1

주) 경쟁률은 단순경쟁률로, 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임.
주2) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미

(*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

[제57-3회]

(단위:건,억원)

구분	국내 기관투자자				외국 기관투자자		합계
구분	운용사 (집합)	투자매매 중개업자	연기금, 운용사(고유), 은행, 보험	기타	거래실적 유(*)	거래실적 무	합계
건수	3	-	5	-	-	-	8
수량	300	-	500	-	-	-	800
경쟁률	0.60:1	-	1.00:1	-	-	-	1.60:1

주) 경쟁률은 단순경쟁률로, 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임.
주2) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미

(*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

(2) 수요예측 신청가격 분포

[회 차 : 제57-1회]

(단위 : bp, 건, 억원)

구분	국내기관투자자								외국기관투자자				합계			누적합계		유효 수요
	운용사 (집합)		투자매매 중개업자		연기금, 운용사(고유), 은행, 보험		기타		거래실적 유(*)		거래실적 무		합계			누적합계
	건수	수량	건수	수량	건수	수량	건수	수량	건수	수량	건수	수량	건수	수량	비율	누적수량	누적비율
-10	-	-	-	-	1	100	-	-	-	-	-	-	1	100	2.44%	100	2.44%	포함
-8	-	-	-	-	1	100	-	-	-	-	-	-	1	100	2.44%	200	4.88%	포함
-2	-	-	-	-	1	200	-	-	-	-	-	-	1	200	4.88%	400	9.76%	포함
-1	2	200	-	-	1	100	-	-	-	-	-	-	3	300	7.32%	700	17.07%	포함
0	4	400	-	-	1	100	-	-	-	-	-	-	5	500	12.20%	1,200	29.27%	포함
2	1	100	1	100	-	-	-	-	-	-	-	-	2	200	4.88%	1,400	34.15%	포함
3	3	500	-	-	1	200	-	-	-	-	-	-	4	700	17.07%	2,100	51.22%	포함
5	4	700	-	-	1	100	-	-	-	-	-	-	5	800	19.51%	2,900	70.73%	포함
6	1	100	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1	100	2.44%	3,000	73.17%	포함
7	-	-	-	-	1	100	-	-	-	-	-	-	1	100	2.44%	3,100	75.61%	포함
8	1	100	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1	100	2.44%	3,200	78.05%	포함
9	2	300	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2	300	7.32%	3,500	85.37%	포함
10	-	-	1	100	-	-	-	-	-	-	-	-	1	100	2.44%	3,600	87.80%	포함
15	1	100	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1	100	2.44%	3,700	90.24%	포함
17	1	100	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1	100	2.44%	3,800	92.68%	포함
18	-	-	-	-	1	200	-	-	-	-	-	-	1	200	4.88%	4,000	97.56%	포함
20	1	100	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1	100	2.44%	4,100	100.00%	포함
합계	21	2,700	2	200	9	1,200	-	-	-	-	-	-	32	4,100	100.00%	-	-	-

주) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

(*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

[회 차 : 제57-2회]

(단위 : bp, 건, 억원)

구분	국내기관투자자								외국기관투자자				합계			누적합계		유효 수요
	운용사 (집합)		투자매매 중개업자		연기금, 운용사(고유), 은행, 보험		기타		거래실적 유(*)		거래실적 무		합계			누적합계
	건수	수량	건수	수량	건수	수량	건수	수량	건수	수량	건수	수량	건수	수량	비율	누적수량	누적비율
-10	-	-	1	100	-	-	-	-	-	-	-	-	1	100	5.00%	100	5.00%	포함
-9	-	-	1	100	-	-	-	-	-	-	-	-	1	100	5.00%	200	10.00%	포함
2	-	-	1	100	-	-	-	-	-	-	-	-	1	100	5.00%	300	15.00%	포함
3	1	100	-	-	1	100	-	-	-	-	-	-	2	200	10.00%	500	25.00%	포함
5	2	200	-	-	2	200	-	-	-	-	-	-	4	400	20.00%	900	45.00%	포함
6	-	-	-	-	1	100	-	-	-	-	-	-	1	100	5.00%	1,000	50.00%	포함
7	1	100	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1	100	5.00%	1,100	55.00%	포함
8	1	400	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1	400	20.00%	1,500	75.00%	포함
11	1	100	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1	100	5.00%	1,600	80.00%	포함
13	-	-	-	-	1	100	-	-	-	-	-	-	1	100	5.00%	1,700	85.00%	포함
14	1	100	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1	100	5.00%	1,800	90.00%	포함
19	1	100	1	100	-	-	-	-	-	-	-	-	2	200	10.00%	2,000	100.00%	포함
합계	8	1,100	4	400	5	500	-	-	-	-	-	-	17	2,000	100.00%	-	-	-

주) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

(*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

[회 차 : 제57-3회]

(단위 : bp, 건, 억원)

구분	국내기관투자자								외국기관투자자				합계			누적합계		유효 수요
	운용사 (집합)		투자매매 중개업자		연기금, 운용사(고유), 은행, 보험		기타		거래실적 유(*)		거래실적 무		합계			누적합계
	건수	수량	건수	수량	건수	수량	건수	수량	건수	수량	건수	수량	건수	수량	비율	누적수량	누적비율
0	1	100	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1	100	12.50%	100	12.50%	포함
4	-	-	-	-	1	100	-	-	-	-	-	-	1	100	12.50%	200	25.00%	포함
5	-	-	-	-	2	200	-	-	-	-	-	-	2	200	25.00%	400	50.00%	포함
10	1	100	-	-	1	100	-	-	-	-	-	-	2	200	25.00%	600	75.00%	포함
19	1	100	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1	100	12.50%	700	87.50%	포함
20	-	-	-	-	1	100	-	-	-	-	-	-	1	100	12.50%	800	100.00%	포함
합계	3	300	-	-	5	500	-	-	-	-	-	-	8	800	100.00%	-	-	-

주) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

(*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

(3) 수요예측 상세 분포 현황

[회 차 : 제57-1회]

(단위 :bp, 억원)

수요예측 참여자	미래에셋증권 3년 만기 회사채 개별민평 대비 스프레드																	합계
수요예측 참여자	-10	-8	-2	-1	0	2	3	5	6	7	8	9	10	15	17	18	20	합계
기관투자자1	100																	100
기관투자자2		100																100
기관투자자3			200															200
기관투자자4				100														100
기관투자자5				100														100
기관투자자6				100														100
기관투자자7					100													100
기관투자자8					100													100
기관투자자9					100													100
기관투자자10					100													100
기관투자자11					100													100
기관투자자12						100												100
기관투자자13						100												100
기관투자자14							300											300
기관투자자15							200											200
기관투자자16							100											100
기관투자자17							100											100
기관투자자18								400										400
기관투자자19								100										100
기관투자자20								100										100
기관투자자21								100										100
기관투자자22								100										100
기관투자자23									100									100
기관투자자24										100								100
기관투자자25											100							100
기관투자자26												200						200
기관투자자27												100						100
기관투자자28													100					100
기관투자자29														100				100
기관투자자30															100			100
기관투자자31																200		200
기관투자자32																	100	100
합계	100	100	200	300	500	200	700	800	100	100	100	300	100	100	100	200	100	4,100
누적합계	100	200	400	700	1,200	1,400	2,100	2,900	3,000	3,100	3,200	3,500	3,600	3,700	3,800	4,000	4,100	-

[회 차 : 제57-2회]

(단위 :bp, 억원)

수요예측 참여자	미래에셋증권 5년 만기 회사채 개별민평 대비 스프레드												합계
수요예측 참여자	-10	-9	2	3	5	6	7	8	11	13	14	19	합계
기관투자자1	100												100
기관투자자2		100											100
기관투자자3			100										100
기관투자자4				100									100
기관투자자5				100									100
기관투자자6					100								100
기관투자자7					100								100
기관투자자8					100								100
기관투자자9					100								100
기관투자자10						100							100
기관투자자11							100						100
기관투자자12								400					400
기관투자자13									100				100
기관투자자14										100			100
기관투자자15											100		100
기관투자자16												100	100
기관투자자17												100	100
합계	100	100	100	200	400	100	100	400	100	100	100	200	2,000
누적합계	100	200	300	500	900	1,000	1,100	1,500	1,600	1,700	1,800	2,000	-

[회 차 : 제57-3회]

(단위 :bp, 억원)

수요예측 참여자	미래에셋증권 7년 만기 회사채 개별민평 대비 스프레드						합계
수요예측 참여자	0	4	5	10	19	20	합계
기관투자자1	100						100
기관투자자2		100					100
기관투자자3			100				100
기관투자자4			100				100
기관투자자5				100			100
기관투자자6				100			100
기관투자자7					100		100
기관투자자8						100	100
합계	100	100	200	200	100	100	800
누적합계	100	200	400	600	700	800	-

라. 유효수요의 범위, 산정근거 및 최종 발행금리에의 반영 내용

구 분	내 용
공모희망금리	[제57-1회] 수요예측 시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 미래에셋증권 주식회사 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.20%p. ~ +0.20%p.를 가산한 이자율로 한다. [제57-2회] 수요예측 시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 미래에셋증권 주식회사 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.20%p. ~ +0.20%p.를 가산한 이자율로 한다. [제57-3회] 수요예측 시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 미래에셋증권 주식회사 7년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.20%p. ~ +0.20%p.를 가산한 이자율로 한다.
유효수요의 정의	"유효수요"란, 공모금리 결정 시, 과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 물량
유효수요의 범위	공모희망금리 상단 이자율 이내로 수요예측에 참여한 모든 물량
유효수요 판단기준 및 판단 근거	본 채권의 유효수요는 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」및 공동대표주관회사의 내부 지침에 근거하여 발행회사 및 공동대표주관회사가 협의하여 결정하였습니다. 수요예측 참여자가 제시한 금리에는 발행회사와 공동대표주관회사가 고려한 위험(발행회사의 산업 및 재무 상황, 금리 및 스프레드 전망)이 반영되어 있을 것이라고 판단하였으며, 이에 참여한 모든 건을 유효수요로 정의하였습니다. [발행금액 결정] - 제57-1회 무보증사채 : 2,900억원 - 제57-2회 무보증사채 : 1,500억원 - 제57-3회 무보증사채 : 600억원 [수요예측 신청현황] [제57-1회] - 총 참여신청금액: 4,100억원 - 총 참여신청범위: -0.10%p. ~ +0.20%p. - 총 참여신청건수: 32건 - 공모희망금리 내 참여신청건수: 32건 - 공모희망금리 내 참여신청금액: 4,100억원 [제57-2회] - 총 참여신청금액: 2,000억원 - 총 참여신청범위: -0.10%p. ~ +0.19%p. - 총 참여신청건수: 17건 - 공모희망금리 내 참여신청건수: 17건 - 공모희망금리 내 참여신청금액: 2,000억원 [제57-3회] - 총 참여신청금액: 800억원 - 총 참여신청범위: +0.00%p. ~ +0.20%p. - 총 참여신청건수: 8건 - 공모희망금리 내 참여신청건수: 8건 - 공모희망금리 내 참여신청금액: 800억원
최종 발행금리 결정에 대한 수요예측 결과의 반영 내용	본 사채의 최종 발행금리는 앞서 산정한 유효수요의 범위 내에서 낮은 금리부터 "누적도수"로 계산하는 방법을 사용하였으며, 발행회사와 공동대표주관회사가 최종 협의하여 결정되었습니다. - 본사채의 발행금리 [제57-1회 무보증사채] "본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프엔자산평가)에서 최종으로 제공하는 미래에셋증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 0.05%p.를 가산한 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 미래에셋증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 0.05%p.를 가산한 이자율로 합니다. [제57-2회 무보증사채] "본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프엔자산평가)에서 최종으로 제공하는 미래에셋증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 0.08%p.를 가산한 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 미래에셋증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 0.08%p.를 가산한 이자율로 합니다. [제57-3회 무보증사채] "본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프엔자산평가)에서 최종으로 제공하는 미래에셋증권(주) 7년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 0.10%p.를 가산한 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 미래에셋증권(주) 7년 만기 회사채 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 0.10%p.를 가산한 이자율로 합니다.

4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항

가. 수요예측

(1) "공동대표주관회사"는 "증권 인수업무 등에 관한 규정" 제2조 제7호 및 제12조에 따라 수요예측을 실시하여 "발행회사"와 협의하여 발행금액 및 발행금리를 결정한다.
단, "기관투자자" 중 투자일임ㆍ신탁업자에 관해서는 다음 요건을 충족하는 자를 수요예측에 참여하도록 하며, 이에 대한 확인서를 받아야 한다.

가. 투자일임ㆍ신탁고객이 기관투자자일 것, 다만 "증권인수업무규정" 제2조 제18호에 따른 고위험고수익투자신탁과 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제103조 제2호의 불특정금전신탁의 경우에는 기관투자자 여부에 관계없이 참여가 가능하다.

나. 투자일임ㆍ신탁고객이 "증권인수업무규정" 제17조의2 제5항 제2호에 따라 불성실수요예측 참여자로 지정된 자가 아닐 것

(2) 수요예측은 금융투자협회의 "무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 진행하며, 수요예측은 "한국금융투자협회"의 "K-bond"프로그램 및 FAX를 이용한 접수 방법으로 진행한다. 단, 불가피한 상황이 발생한 경우 "발행회사"와 "공동대표주관회사"는 협의하여 수요예측 방법을 결정한다.

(3) 수요예측 기간: 2022년 01월 18일 09시부터 16시까지로 한다.
(4) 수요예측 신청 시 신청수량의 범위, 수량 및 가격단위는 다음과 같다.

① 최저 신청수량 : 100억원

② 최고 신청수량 : 회차별 본 사채 발행예정금액

③ 수량단위: 100억원

④ 가격단위: 0.01%p

(5) 수요예측 결과는 "공동대표주관회사"가 3년간 보관한다.

(6) 수요예측 결과는 "발행회사"와 "공동대표주관회사"만 공유한다. 단, 수요예측을 통해 본 사채의 발행금리와 발행금액이 결정되는 즉시 "공동대표주관회사"는 "인수회사"에게 이를 통지해야 하며, 수요예측 실시 후 발행 조건 확정에 따라 제출하는 정정신고서에 기업공시서식 작성기준에 따라 수요예측 결과를 공시한다. 또한, 법원, 금융위원회 등 정부기관(준 정부기관 포함)으로부터 자료 등의 제출을 요구 받는 경우, 즉시 "발행회사"에 통지하고 법률이 허용하는 범위 내에서 최소한의 자료만을 제공한다.

(7) 수요예측에 따른 배정은 "무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 "공동대표주관회사"가 "발행회사"와 협의하여 결정한다.

(8) 수요예측에 따른 배정 후, "공동대표주관회사"는 배정결과를 FAX 또는 전자우편의 형태로 배정 받을 투자자에게 송부한다.

(9) 불성실 수요예측 참여자의 관리 : "공동대표주관회사"는 불성실 수요예측 참여행위 예방을 위한 사전 고지를 통해 실수요 기재를 유도하며, 불성실 수요예측 참여행위가 발생한 경우 관련사항을 지체없이 "한국금융투자협회"에 제출한다.

(10) "공동대표주관회사" 는 수요예측 참여자가 원하는 경우 서로 다른 금리로 참여금액을 신청할 수 있도록 하여야 한다.

(11) "공동대표주관회사" 는 집합투자업자가 수요예측에 참여하고자 하는 경우 해당 참여자로 하여금 고유재산과 집합투자재산 중 청약, 납입을 실제 이행하는 재산을 구분하여 참여하도록 하여야 한다.

(12) "공동대표주관회사" 는 수요예측 참여금액의 합이 발행예정금액에 미치지 못하는 등 불가피한 경우를 제외하고, 수요예측 종료 후 별도의 수요파악을 하여서는 아니된다. "공동대표주관회사"는 수요예측 이후 발행일 연기 등이 발생할 경우, 별도의 수요예측을 재실시하지 않고 최초의 수요예측 결과를 따른다.

(13) "공동대표주관회사"는 공모 희망금리의 최저 및 최고금리 사이(최저 및 최고금리를 포함한다)에 참여한 수요를 유효수요에서 제외하여서는 아니 된다. 다만, 통계적 사분위수를 활용한 기법 등 합리적인 통계기법 및 그 밖의 방법에 따라 유효수요가 아니라고 판단한 합리적 근거가 있을 때에 그 근거를 공개한 경우에는 그러하지 아니하다.

(14) 기타 본 조에서 정하지 않은 사항은 "무보증사채 수요예측 모범규준" (2015. 09. 01. 한국금융투자협회 개정)에 따른다.

나. 불성실 수요예측 참여자의 관리

(1) "공동대표주관회사"는 수요예측 참여자를 대상으로 아래의 불성실 수요예측 참여행위가 발생한 경우 향후 무보증사채 발행시 일정기간 수요예측 참여가 제한되며 공모채권을 배정받을 수 없다는 사실을 충분히 고지하여 실제 배정 받은 물량을 신청하도록 하여야 한다.

① 수요예측에 참여하여 공모채권을 배정받은 후 청약을 하지 아니하거나 청약 후 사채청약대금을 납입하지 아니한 경우

② 수요예측 참여시 관련정보를 허위로 작성·제출하는 경우

③ "인수단"과의 이면 합의 등을 통해 사전에 약정된 금리로 수요예측에 참여하는 경우

④ 그 밖에 인수질서를 문란케 한 행위로서 제1호 내지 제3호에 준하는 경우

(2) "공동대표주관회사"는 상기 불성실 수요예측 참여행위가 발생한 경우 관련사항을 지체없이 한국금융투자협회에 제출하여야 한다.

다. 청약
(1) 일정

가. 청약일 : 2022년 01월 25일

나. 청약공고기간 : 증권신고서 수리일 이후부터 청약개시일까지

다. 청약서 제출기한: 2022년 01월 25일 09시부터 12시까지

라. 청약금 납입 : 2022년 01월 25일 16시까지

(2) 청약대상 : 수요예측에 참여하여 우선배정 받은 기관투자자(이하 증권 인수업무 등에 관한 규정 제2조 제8호에 의한 기관투자자로 함. 이하 같음) 또는 전문투자자만 청약할 수 있다. 단, 수요예측을 통해 배정된 금액의 총 합계가 "발행회사"의 최종 발행금액에 미달하는 경우 기관투자자, 전문투자자 및 일반투자자("본 사채"의 청약자 중, 기관투자자 및 전문투자자를 제외한 투자자를 말함. 이하 같음)도 청약에 참여할 수 있다.

(3) "본 사채"에 투자하고자 하는 투자자("자본시장과 금융투자업에 관한 법률" 제9조 제5항에 규정된 전문투자자 및 "자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령" 제132조에 따라 "투자설명서"의 교부가 면제되는 자 제외)는 청약 전 "투자설명서"를 교부받아야 한다.

가. 교부장소 : "인수단"의 본점

나. 교부방법 : "본 사채"의 "투자설명서"는 상기의 교부장소에서 인쇄된 문서의 방법 또는 전자문서의 방법으로 교부한다.

다. 교부일시 : 2022년 01월 25일

라. 기타사항 :

① "본 사채" 청약에 참여하고자 하는 투자자는 청약전 반드시 "투자설명서"를 교부 받은 후 청약서에 서명하여야 하며, "투자설명서"를 교부 받지 않고자 할 경우, "투자설명서" 수령거부의사를 서면, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신 등으로 표시하여야 한다.

② "투자설명서" 교부를 받지 않거나, 수령거부의사를 서면, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신 등으로 표시하지 않을 경우 "본 사채"의 청약에 참여할 수 없다.

(4) 청약제한 : 청약자는 1인 1건에 한하여 청약할 수 있으며, "금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률"의 규정에 의한 실명확인이 된 계좌를 통하여 청약을 하거나 별도로 실명확인을 하여야 한다. 이중청약이 있는 경우 그 전부를 청약하지 아니한 것으로 본다.

(5) 청약의 방법

가. 청약자는 소정의 청약서에 필요한 사항을 기재한 후 기명날인 또는 서명하여 청약증거금과 함께 2022년 01월 25일 12시까지 청약취급처에 청약한다.

나. 청약서를 송부한 청약자는 청약일 당일 16시까지 청약금을 납부한다.

다. 각 "인수단"은 고객에게 청약받은 청약금 중 배정받은 "본 사채"의 전자등록총액에 해당하는 금액을 납입처에 납입하고, 미배정된 고객의 청약금은 청약 당일 17시까지 고객에게 반환한다.

(6) 청약단위: 전자등록금액은 일만원 단위로 하되, 최저청약금액은 100억원으로 하며, 100억원 이상은 100억원 단위로 한다. 또한, 청약자 1인당 "본 사채"에 청약하는 청약총액은 "본 사채"의 전자등록총액을 초과하지 못한다.

(7) 청약취급처 : "인수단"의 본점

(8) 청약 증거금 : 사채발행가액의 100%에 해당하는 금액으로 하고, 청약금은 "본 사채"의 납입금으로 대체 충당하며, 청약증거금에 대하여는 이자를 지급하지 아니한다.

(9) 사채금 납입일 : 2022년 01월 25일

(10) "본 사채"의 발행일 : 2022년 01월 25일

(11) "본 사채"의 납입을 맡을 기관 : (주)신한은행 FI영업1부

(12) 전자등록기관 : "본 사채"의 전자등록기관은 한국예탁결제원으로 한다.

(13) 전자등록신청
① 발행회사는 각 인수단이 총액인수한 채권에 대하여 사채금 납입기일에 "주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제25조에 의한 전자등록을 신청할 수 있다.
② 각 인수단은 발행회사로 하여금 전자등록을 신청할 수 있도록 전자등록 내역을 발행회사에 통보하여야 한다. 단, 전자등록 신청에 관련한 사항은 본 인수계약서 제16조 2항에 따라 공동대표주관회사 중 SK증권 주식회사에게 위임한다.

라. 배정

(1) 수요예측에 참여한 전문투자자 및 기관투자자(이하 "수요예측 참여자"로 함. 이하 같음)가 수요예측 결과에 따라 배정된 금액을 청약하는 경우에는 그 청약금의 100%를 우선배정한다.

(2) "수요예측 참여자"의 총 청약금이 발행금액총액에 미달 된 경우에 한하여 발행금액 총액에서 "수요예측 참여자"의 최종 청약금을 공제한 잔액을 청약일 당일 12시까지 청약 접수한 전문투자자 및 기관투자자와 일반투자자에게 배정할 수 있다. 단, 청약자의 질적인 측면을 고려하여 "공동대표주관회사"가 그 배정받는 자 등을 결정할 수 있으며, 필요 시 "인수단"과 협의하여 결정할 수 있다. 또한 "본 사채"의 배정은 금융투자협회 「무보증사채 수요예측 모범규준」및 "공동대표주관회사"의 내부 지침에 근거하여 "공동대표주관회사"가 결정하되, 수요예측 결과에 따른 "유효수요"의 범위를 반영하여 합리적으로 결정하며, 「무보증사채 수요예측 모범규준」 I. 5. 라.에 따라, "본 사채" 수요예측에 참여한 투자자에 대해서는 수요예측에 참여하지 않은 청약자에 비해 우대 배정한다.

(3) (1)호 및 (2)호에 따라 "수요예측 참여자"의 총 청약금이 발행금액 총액에 미달되는 경우 다음 각 목의 방법으로 배정한다.

① 전문투자자 및 기관투자자: 청약금에 비례하여 안분배정함을 원칙으로 하되, 인수단간 협의하여 조정할 수 있다.

② 일반투자자: 전문투자자 및 기관투자자 배정 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여 다음 각 호의 방법으로 배정한다.

㉠ 총 청약건수가 모집총액을 최저청약단위(100억원)로 나눈 건수를 초과하는 경우에는 추첨에 의하여 최저청약단위를 배정한다.

㉡ 총 청약건수가 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하지 않는 경우에는 청약자의 청약금액에 관계없이 최저청약단위를 우선배정하고, 최저청약단위를 초과하는 청약분에 대하여는 그 초과 청약금액에 비례하여 최저청약단위로 안분배정한다.

③ 상기 ①, ②의 방법으로 배정한 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여는 최초 인수예정 비율대로 "인수단"이 인수하되, 최종 인수금액은 "인수단"이 협의하여 결정한다. "인수단"은 각 "인수단"별 인수금액을 "본 사채"의 납입일 당일에 "본 사채"의 납입을 맡을 은행에 납입한다.

(4) 상기 (1)~(3)의 방법으로 배정한 결과에도 불구하고 청약 종료일 16시까지 납부된 청약금이 "본 사채"의 권면 총액에 미달하는 경우, 각 "인수단"의 인수비율에 따라 자기 책임 하에 처리하기로 한다. 단, 각 "인수단"의 최종 인수금액은 인수단 간 협의에 의하여 정할 수 있다.

(5) "본 사채"의 "인수단"은 "공동대표주관회사"가 납입일 당일 미래에셋증권(주) 제57-1회, 제57-2회 및 제57-3회 무보증사채를 수요예측 및 청약의 결과를 반영하여 배정된 내역에 따라 배정할 것을 위임한다. "공동대표주관회사"는 선량한 관리자의 주의의무로 이를 수행한다.

마. 투자설명서 교부에 관한 사항

"자본시장과 금융투자업에 관한 법률" 제124조의 규정에 따른 투자설명서를 교부할 책임은 "발행회사"와 "인수단"에게 있으며, "본 사채"에 투자하고자 하는 투자자("자본시장과 금융투자업에 관한 법률" 제9조 제5항에 규정된 전문투자자 및 "자본시장과 금융투자업에 관한법률" 시행령 제132조에 따라 투자설명서의 교부가 면제되는 자는 제외한다)는 청약전 투자설명서를 교부받아야 한다.
(1) 교부장소 : "인수단" 본점

(2) 교부방법 : "본 사채"의 "투자설명서"는 상기의 교부장소에서 인쇄된 문서의 방법 또는 전자문서의 방법으로 교부한다.

(3) 교부일시 : 2022년 01월 25일

(4) 기타사항 :

(가) "본 사채" 청약에 참여하고자 하는 투자자는 청약전 반드시 "투자설명서"를 교부 받은 후 청약서에 서명하여야 하며, "투자설명서"를 교부 받지 않고자 할 경우, "투자설명서" 수령거부의사를 서면, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신 등으로 표시하여야 한다.

(나) "투자설명서" 교부를 받지 않거나, 수령거부의사를 서면, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신 등으로 표시하지 않을 경우 "본 사채"의 청약에 참여할 수 없다.

※ 관련법규

<자본시장과 금융투자업에 관한 법률>

제9조 (그 밖의 용어의 정의)
⑤ 이 법에서 “전문투자자”란 금융투자상품에 관한 전문성 구비 여부, 소유자산규모 등에 비추어 투자에 따른 위험감수능력이 있는 투자자로서 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다. 다만, 전문투자자 중 대통령령으로 정하는 자가 일반투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우 금융투자업자는 정당한 사유가 있는 경우를 제외하고는 이에 동의하여야 하며, 금융투자업자가 동의한 경우에는 해당 투자자는 일반투자자로 본다.<개정 2009.2.3>

1. 국가
2. 한국은행
3. 대통령령으로 정하는 금융기관
4. 주권상장법인. 다만, 금융투자업자와 장외파생상품 거래를 하는 경우에는 전문투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우에 한한다.
5. 그 밖에 대통령령으로 정하는 자

제124조 (정당한 투자설명서의 사용)
①누구든지 증권신고의 효력이 발생한 증권을 취득하고자 하는 자(전문투자자, 그 밖에 대통령령으로 정하는 자를 제외한다)에게 제123조에 적합한 투자설명서를 미리 교부하지 아니하면 그 증권을 취득하게 하거나 매도하여서는 아니 된다. 이 경우 투자설명서가 제436조에 따른 전자문서의 방법에 따르는 때에는 다음 각 호의 요건을 모두 충족하는 때에 이를 교부한 것으로 본다.

1. 전자문서에 의하여 투자설명서를 받는 것을 전자문서를 받을 자(이하 “전자문서수신자”라 한다)가 동의할 것
2. 전자문서수신자가 전자문서를 받을 전자전달매체의 종류와 장소를 지정할 것
3. 전자문서수신자가 그 전자문서를 받은 사실이 확인될 것
4. 전자문서의 내용이 서면에 의한 투자설명서의 내용과 동일할 것

<자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령>

제11조 (증권의 모집·매출)
① 법 제9조제7항 및 제9항에 따라 50인을 산출하는 경우에는 청약의 권유를 하는 날 이전 6개월 이내에 해당 증권과 같은 종류의 증권에 대하여 모집이나 매출에 의하지 아니하고 청약의 권유를 받은 자를 합산하되, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자는 제외한다.<개정 2009.10.1, 2010.12.7>

1. 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 전문가
가. 제10조제1항제1호부터 제4호까지의 자
나. 제10조제3항제12호ㆍ제13호에 해당하는 자 중 금융위원회가 정하여 고시하는 자
다. 「공인회계사법」에 따른 회계법인
라. 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」에 따른 신용평가회사(이하 "신용평가회사"라 한다)
마. 발행인에게 회계, 자문 등의 용역을 제공하고 있는 공인회계사ㆍ감정인ㆍ변호사ㆍ변리사ㆍ세무사 등 공인된 자격증을 가지고 있는 자
바. 그 밖에 발행인의 재무상황이나 사업내용 등을 잘 알 수 있는 전문가로서 금융위원회가 정하여 고시하는 자

2. 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 연고자
가. 발행인의 최대주주(법 제9조제1항제1호에 따른 최대주주를 말한다. 이하 같다)와 발행주식총수의 100분의 5 이상을 소유한 주주
나. 발행인의 임원(「상법」 제401조의2제1항 각 호의 자를 포함한다. 이하 이 호에서 같다) 및 「근로복지기본법」에 따른 우리사주조합원
다. 발행인의 계열회사와 그 임원
라. 발행인이 주권비상장법인(주권을 모집하거나 매출한 실적이 있는 법인은 제외한다)인 경우에는 그 주주
마. 외국 법령에 따라 설립된 외국 기업인 발행인이 종업원의 복지증진을 위한 주식매수제도 등에 따라 국내 계열회사의 임직원에게 해당 외국 기업의 주식을 매각하는 경우에는 그 국내 계열회사의 임직원
바. 발행인이 설립 중인 회사인 경우에는 그 발기인
사. 그 밖에 발행인의 재무상황이나 사업내용 등을 잘 알 수 있는 연고자로서 금융위원회가 정하여 고시하는 자

제132조 (투자설명서의 교부가 면제되는 자)
법 제124조제1항 각 호 외의 부분 전단에서 "대통령령으로 정하는 자"란 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다.<개정 2009.7.1>

1. 제11조제1항제1호다목부터 바목까지 및 같은 항 제2호 각 목의 어느 하나에 해당하는 자
2. 투자설명서를 받기를 거부한다는 의사를 서면, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신, 그 밖에 금융위원회가 정하여 고시하는 방법으로 표시한 자
3. 이미 취득한 것과 같은 집합투자증권을 계속하여 추가로 취득하려는 자. 다만, 해당 집합투자증권의 투자설명서의 내용이 직전에 교부한 투자설명서의 내용과 같은 경우만 해당한다.

바. 일정
(1) 납입기일: 2022년 01월 25일
(2) 발행일: 2022년 01월 25일

사. 청약기간

청약기간	시 작 일 시	2022년 01월 25일 09시
청약기간	종 료 일 시	2022년 01월 25일 12시

아. 납입장소
(주)신한은행 FI영업1부

자. 상장일정
(1) 상장신청예정일: 2022년 01월 20일
(2) 상장예정일: 2022년 01월 25일

차. 사채권교부예정일 및 교부장소
"본 사채"에 대하여는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률' 제36조에 의하여 실물채권을 발행하지 않고 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록한다.

카. 기타 모집 또는 매출에 관한 사항
(1) 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률' 제36조에 의하여 사채권을 발행하지 않고 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록한다.
(2) 사채청약금은 납입일에 사채납입금으로 대체충당하며 청약증거금에 대하여는 무이자로 한다.
(3) 본 사채권의 원리금지급은 미래에셋증권(주)가 전적으로 책임을 진다.
(4) 원금상환이나 이자지급을 이행하지 아니한 때에는 해당 원금 및 이자에 대하여, 각 해당 지급기일 익일부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행의 연체대출 이율중 최고이율을 적용하되, 동 연체대출 최고이율이 본 사채 이자율을 하회하는 경우에는 본 사채 이자율을 적용한다.

5. 인수 등에 관한 사항

가. 사채의 인수

[제57-1회]

(단위:원)

구분	인수인		주 소	인수금액 및 수수료율		인수조건
구분	명칭	고유번호	주 소	인수금액	수수료율(%)	인수조건
공동대표	NH투자증권(주)	00120182	서울특별시 영등포구 여의대로 108	80,000,000,000	0.20%	총액인수
공동대표	하나금융투자(주)	00113465	서울특별시 영등포구 의사당대로 82	80,000,000,000	0.20%	총액인수
공동대표	SK증권(주)	00131850	서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31	70,000,000,000	0.20%	총액인수
인수회사	현대차증권(주)	00137997	서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28	60,000,000,000	0.20%	총액인수

[제57-2회]

(단위:원)

구분	인수인		주 소	인수금액 및 수수료율		인수조건
구분	명칭	고유번호	주 소	인수금액	수수료율(%)	인수조건
공동대표	NH투자증권(주)	00120182	서울특별시 영등포구 여의대로 108	15,000,000,000	0.20%	총액인수
공동대표	하나금융투자(주)	00113465	서울특별시 영등포구 의사당대로 82	15,000,000,000	0.20%	총액인수
공동대표	SK증권(주)	00131850	서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31	30,000,000,000	0.20%	총액인수
인수회사	현대차증권(주)	00137997	서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28	30,000,000,000	0.20%	총액인수
인수회사	신한금융투자(주)	00138321	서울특별시 영등포구 여의대로 70	60,000,000,000	0.20%	총액인수

[제57-3회]

(단위:원)

구분	인수인		주 소	인수금액 및 수수료율		인수조건
구분	명칭	고유번호	주 소	인수금액	수수료율(%)	인수조건
공동대표	NH투자증권(주)	00120182	서울특별시 영등포구 여의대로 108	10,000,000,000	0.20%	총액인수
공동대표	하나금융투자(주)	00113465	서울특별시 영등포구 의사당대로 82	10,000,000,000	0.20%	총액인수
공동대표	SK증권(주)	00131850	서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31	10,000,000,000	0.20%	총액인수
인수회사	신한금융투자(주)	00138321	서울특별시 영등포구 여의대로 70	30,000,000,000	0.20%	총액인수

나. 사채의 관리계약

한국금융투자협회의 「증권 인수업무 등에 관한 규정」제11조의 2, 제2항 4호에 의거, 당사는 해당사항이 없습니다.

※관련법규
「증권인수업무등에관한규정」
제11조의2(무보증사채의 인수) 제2항
무보증사채를 인수하는 경우에는 무보증사채의 발행인과 사채관리회사 간에 협회가 정한 표준무보증사채사채관리계약서(이하 "표준사채관리계약서"라 한다)에 의한 계약이 체결된 것이어야 한다. 다만, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 무보증사채는 그러하지아니하다. <개정 2012. 3. 29, 2012. 6. 28>
1. 여신전문금융업법」에 의한 여신전문금융회사가 발행하는 사채
2. 종합금융회사가 발행하는 사채
3. 은행법에 의한 금융기관이 발행하는 사채
4. 금융투자회사가 발행하는 사채
5. 유동화사채 <개정 2014. 2. 20>
6. 증권금융회사가 발행하는 사채 <신설 2013. 4. 26, 개정 2014. 2. 20>
7. 그 밖에 특별법에 따라 법인이 발행하는 채권 중 협회가 고시하는 채권

다. 특약사항
"인수계약서"상의 특약사항은 다음과 같습니다.

제18조(특약사항)
"발행회사"는 "본 사채"의 상환을 완료하기 이전에 아래의 사항이 발생하였을 경우에는 지체없이 "인수단"에게 통보하여야 한다.
1. "발행회사"의 발행어음 또는 수표의 부도 혹은 기타 사유로 금융기관으로부터 거래가 정지된 때
2. "발행회사"가 영업의 일부 또는 전부를 변경 또는 정지 또는 영업의 전부 또는 중요한 일부를 양도하고자 하는 때
3. "발행회사"의 영업목적의 변경
4. 화재, 홍수 등 천재지변, 재해로 "발행회사"에게 막대한 손해가 발생한 때
5. "발행회사"가 다른 회사를 인수 또는 합병하거나 "발행회사"가 다른 회사에 인수 또는 합병될 때, "발행회사"를 분할하고자 할 때, 발행회사의 중요한 자산 또는 영업의 전부 또는 중요한 일부를 양도할 때, 기타 발행회사의 조직에 관한 중대한 변경이 있는 때
6. 자산재평가법에 의하여 자산재평가 착수보고서와 재평가신고를 한 때
7. "발행회사" 자기자본의 100% 이상을 타법인에 출자하는 내용의 이사회결의 등 내부 결의가 있은 때
8. "발행회사" 자기자본의 100% 이상의 차입 또는 기채를 그 내용으로 하는 이사회결의 등 내부결의가 있은 때
9. "발행회사"가 발행회사의 영업에 중대한 영향을 미치는 다른 회사의 영업 전부 또는 일부를 양수하고자 하는 때
10. 기타 "발행회사" 경영상 중대한 영향을 미치는 사항이 발생한 때

II. 증권의 주요 권리내용

가. 일반적인 사항

(단위: 원)

회 차	금액	이자율	만기일	옵션관련사항
제57-1회	290,000,000,000	2.746%	2025년 01월 24일	-
제57-2회	150,000,000,000	2.924%	2027년 01월 25일	-
제57-3회	60,000,000,000	3.075%	2029년 01월 25일	-
합 계	500,000,000,000	-	-	-

나. 기한의 이익 상실에 관한 사항 ("인수계약서 제3조 19항")

"발행회사"는 다음 각호의 경우 "본 사채"에 관한 기한의 이익을 상실한다.

(1) "발행회사"는 다음 각호의 경우 "본 사채"에 관한 기한의 이익을 상실하며, 이 사실을 공고하고 자신이 알고 있는 사채권자에게 이를 통지하여야 한다.
(가) "발행회사"("발행회사"의 청산인이나 "발행회사"의 이사를 포함)가 파산 또는 회생절차개시의 신청을 한 경우

(나) "발행회사"("발행회사"의 청산인이나 "발행회사"의 이사를 포함) 이외의 제3자가 "발행회사"에 대한 파산 또는 회생절차개시의 신청을 하고 "발행회사"가 이에 동의("발행회사" 또는 그 대표자가 법원의 심문에서 동의 의사를 표명한 경우 포함)하거나 위 제3자에 의한 해당 신청이 있은 후 10일 이내에 그 신청이 취하되거나 법원의 기각 결정이 내려지지 아니한 경우. 이 경우 "발행회사"의 동의가 있는 경우에는 그 동의 의사가 법원에 제출된 시점(심문시 동의 의사 표명이 있는 경우에는 해당 심문 종결시)을, 기타의 경우에는 제3자에 의한 신청일로부터 10일이 도과된 때를 각 그 기준으로 하되 후자의 경우 그 기간 도과 전에 법원에 의한 파산이나 회생 관련 보전처분이나 절차중지명령 또는 회생절차개시결정이나 파산선고가 내려지면 그 때를 기준으로 한다.

(다) "발행회사"에게 존립기간의 만료 등 정관으로 정한 해산사유의 발생, 법원의 해산명령 또는 해산판결, 주주총회의 해산결의가 있는 경우

(라) "발행회사"가 휴업 또는 폐업하는 경우 (단, 노동쟁의로 인한 일시적인 휴업은 제외한다)

(마) "발행회사"에게 어음교환소의 거래정지처분이 있는 때 및 채무불이행명부등재 신청이 있는 때 등 "발행회사"가 지급불능 또는 지급정지의 상태에 이른 것으로 인정되는 경우

(바) "본 사채"의 만기가 도래하였음에도 "발행회사"가 그 정해진 원리금 지급 의무를 해태하는 경우
(사) "발행회사"가 "본 사채" 이외 사채에 관하여 기한의 이익을 상실한 경우

(아) "발행회사"가 기업구조조정촉진법에 따라 주채권은행으로부터 부실징후기업에 해당한다는 통보를 받거나 동법 제5조 제2항 각 호의 관리절차의 개시를 신청한 경우 또는 금융기관에 의한 경영관리 기타 이와 유사한 사적 절차 등이 개시된 때(법률의 제정 또는 개정 등으로 인하여 이와 유사한 절차가 개시된 경우를 포함한다)

(자) 기타 사정으로 "발행회사"의 경영상 중대한 영향을 미치는 사건이 발생하여, "발행회사"가 "본 사채조건"상의 의무를 이행할 수 없다고 "인수단"이 객관적으로 판단하였을 때

(차) 감독관청이 "발행회사"의 중요한 영업에 대해 정지 또는 취소처분을 내린 경우

(2) "본 사채"에 대하여 위 (1)호에 따라 기한의 이익이 상실된 경우, "발행회사"는 사채원리금 전액(기한의 이익이 상실된 날까지 발생한 이자액을 포함)을 지급하여야 하며, 이에 더하여 본조 제 12항에 따른 연체이자를 지급하여야 한다. 이 때 기한의 이익이 상실된 날을 그 지급일로 본다.

다. 중도상환을 청구할 수 있는 권리(Call-option 등)가 회사에 부여되어 있는 경우 중도상환권 또는 매도청구권의 조건, 통지방법 등

당사가 발행하는 제57-1회, 제57-2회 및 제57-3회 무보증사채는 무기명식 무보증 이권부 원화표시 공모사채이며, 본 사채에는 Call-Option이나 Put-Option 등의 조기상환권이 부여되어 있지 않습니다.

라. 사채 보유자의 권리가 다른 채권자의 권리보다 후순위일 경우 그에 관한 내용, 선순위채권자의 권리잔액

당사가 발행하는 제57-1회, 제57-2회 및 제57-3회 무보증사채는 당사의 무담보 및 무보증 채무(사채를 포함하며 이에 한하지 않음. 단, 법령에 의하여 우선권이 인정되는 채무는 제외함)와 동순위에 있습니다.

마. 주식으로 전환될 수 있는 전환청구권과 등록기관

당사가 발행하는 제57-1회, 제57-2회 및 제57-3회 무보증사채는 주식으로 전환될 수 있는 전환청구권이 부여되어 있지 않으며, 주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률에 의거 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니합니다.

2. 사채관리계약에 관한 사항

한국금융투자협회의 「증권 인수업무 등에 관한 규정」제11조의 2, 제2항 4호에 의거, 당사는 해당사항이 없습니다.

III. 투자위험요소

1. 사업위험

[국내외 경제상황 변동에 따른 위험]

가. 금융투자회사의 수익성은 국내외 경제상황 및 다양한 변수에 의하여 민감하게 반응하는 특성을 보입니다. 과거 단순 투자중개 위주의 사업구조에서는 거래대금이 주요 변수였다면, 최근에는 금리, 환율, 글로벌 주가지수, 국내외 부동산 경기 등 다양한 외부환경요소가 금융투자회사의 실적에 주요 변수로 작용하고 있습니다. 특히, 증권시장의 급격한 변화, 주요선진국 통화정책 방향의 불확실성, 코로나19와 같은 팬데믹 상황 등으로 인한 국내외 경제상황의 변동성 확대는 유동성 축소와 자금이탈 가능성 확대, 투자심리 위축 등으로 이어져 금융투자업 전반의 영업실적 및 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수 있습니다. 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 의하면 금융투자업이란 이익을 얻을 목적으로 계속적이거나 반복적인 방법으로 행하는 행위로서 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업 등을 말합니다. 금융투자산업은 발행과 유통시장을 움직이는 축으로 기능하는 바, 정치, 경제, 사회, 문화, 국제관계, 환율, 경기변동 등 모든 분야의 변화가 이 산업에 영향을 미치게 됩니다.

국내 금융투자회사는 고유업무인 자기매매업무(Dealing), 위탁매매업무(Brokerage) 및 인수업무(Underwriting)와 부수업무로 고객에 대한 신용공여, 증권저축, 환매조건부채권(RP)매매 등의 증권관련업무, 금고대여업무 등의 일부 은행관련 업무, CD 및 거액 CP의 매매 및 중개 등의 일부 단기 금융업무와 화폐시장펀드(MMF) 등 일부 투자 신탁업무를 취급하고 있습니다. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조에 의한 금융투자업자로서의 주요 업무는 다음과 같습니다.

[금융투자업자 주요 업무 안내]

구분	내용
투자매매업	자기의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 증권의 발행ㆍ인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 하는 업무
투자중개업	타인의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행ㆍ인수에 대한 청약의 권유ㆍ청약ㆍ청약의 승낙을 하는 업무
투자자문업	금융투자상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자판단에 관하여 자문을 하는 업무
집합투자업	투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상자산을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 업무
투자일임업	투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 금융투자상품을 취득ㆍ처분 그 밖의 방법 으로 운용하는 업무
신탁업	신탁 서비스를 제공하는 업무

자료 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률

금융투자업은 증권시장의 주가변동에 따라 금융투자업을 영위하는 회사의 실적이 크게 변동하는 특성이 있습니다. 증권시장이 상승기일때는 투자자들의 투자심리가 개선되어 거래량이 증가하고 거래수수료 수익이 증가하여 금융투자업이 호황을 누리며, 증시가 하락기일때는 전반적인 투자심리가 위축되어 거래량 감소와 거래수수료 수익의 감소로 이어지는 것이 일반적입니다. 국내 주식시장의 성장 추이는 다음과 같습니다.

[국내주식시장 추이]

(단위: pt., 조, %)

구분		2021년	2020년	2019년	2018년	2017년	2016년	2015년
주가지수	KOSPI	2,977.65	2,873.47	2,197.67	2,041.04	2,467.49	2,026.46	1,961.31
주가지수	KOSDAQ	1,033.98	968.42	669.83	675.65	798.42	631.44	682.35
시가총액		2,649	2,367	1,717	1,572	1,889	1,510	1,444
시가총액 증가율		11.91%	37.86%	9.23%	-16.78%	25.10%	4.57%	8.16%
연간 거래대금		6,767	5,708	2,288	2,800	2,190	1,948	2,201
거래대금 증가율		18.55%	149.58%	-18.3%	27.9%	12.42%	-11.49%	50.86%

자료 : 한국거래소 주식 통계자료
주1 : 주가지수는 해당 기말 종가 기준
주2 : 시가총액은 각 기말 기준, 거래대금은 해당기간의 누적 금액임

국내 주식시장은 2015년 들어 종합주가지수 상승과 거래대금 상승, 채권금리의 하향 안정화 등의 영향으로 금융투자회사의 수익성이 전년동기 대비 크게 개선되는 모습을 보였으나, 2015년 4월 중 발생한 독일 국채 및 미국 국채 금리의 상승과 2015년 12월 중 미국연방공개시장위원회(FOMC)의 기준금리 25bp 인상 결정, 금리 정상화 정책 시행 등으로 국내 주식 및 채권시장의 변동성이 확대되었습니다.

2016년 12월 이후 국내외 경제지표가 개선되는 가운데 기업실적 호조, 글로벌 주가 강세 등에 힘입어 국내 증시는 가파른 상승흐름을 지속하였습니다. 특히 2017년 3월 이후에는 북한 관련 지정학적 리스크 부각에도 불구하고 국내외 정치적 불확실성 완화 등으로 코스피 상승폭이 확대되어 2017년 5월 4일 6년여만에 사상 최고치(2,241.2pt., 종가 기준)를 경신하는 모습을 보이기도 했습니다. 이후 2018년 상반기 중 주식시장 거래대금 및 신용융자가 전반적으로 상승세를 보이며 2018년 1월 29일 코스피 지수는 2,598.19pt., 코스닥 지수는 927.05pt.를 기록하였습니다. 하지만, 2018년 하반기 미중 무역분쟁, 신흥국 금융위기 리스크, 국채 금리 상승 여파 등으로 인한 글로벌 증시 조정의 영향 등으로 코스피 지수는 2018년 12월 28일 장 마감 기준 2,041.04pt., 코스닥 지수는 2018년 12월 28일 장 마감 기준 675.65pt.까지 하락하였습니다.
2019년 1분기에는 미중 무역협상 기대감, 외국인과 기관 매수세 유입, 미국발 반도체 투심 개선 및 파월 연준 의장의 비둘기파적 발언 등으로 코스피 지수가 긍정적인 흐름을 보였습니다. 하지만 미중 무역분쟁 장기화에 대한 우려, 트럼프 대통령의 중국 강경정책에 한일 무역갈등까지 겹치면서 전년대비 거래대금이 크게 감소하였으며, 기관 및 외국인의 매도세로 2019년 8월 6일 장중 최저 코스피 1,891.81pt., 코스닥 540.83pt.까지 급락하는 등 변동성이 더욱 확대되었습니다. 이와 같은 경기의 영향으로 2019년 거래대금은 2018년의 2,800조원에서 18.25% 떨어진 2,287조원으로 감소하였습니다.

이후 미국 FOMC와 금통위의 적극적 금리인하에 따라 2020년 1월 2,260pt.까지 회복하며 상승세를 보이던 국내 증시는 신종코로나바이러스의 확산과 함께 하락세로 전환하였습니다. 2020년 03월 WHO의 코로나19 팬데믹 선언과 함께 전세계 금융시장이 영향을 받게되자, 한국증시에 대한 외국인의 매도가 이어지며 2020년 03월 19일 종가 기준 코스피 1,457pt., 코스닥 428pt.까지 급락하였습니다.

이후 글로벌 초저금리 상황 속에서 확대된 유동성 중 막대한 양의 개인투자자들의 자금이 증시로 유입되면서 국내 증시는 다시 상승세로 전환되었습니다. 또한 코로나19의 국내 신규 확진자수의 감소에 따라 개인 매수세를 기반으로 2021년 01월 06일 장중 사상 처음으로 코스피 지수는 3,000선을 넘어섰으며, 2021년 04월 12일 20년 7개월 만에 코스닥 지수는 1,000을 돌파하였습니다. 거래대금 또한 주식시장이 급락 이후 빠르게 회복되고 기록적인 저금리가 이어지면서 개인들의 주식시장 참여가 활성화되어 2020년 5,708조원에 이어 2021년의 누적 거래대금은 6,767조원으로 2019년의 누적 거래대금인 2,287조원에서 큰 폭으로 증가하였습니다. 2021년 12월말 기준 코스피 및 코스닥 지수는 각각 2,977.65pt 및 1,033.98pt 수준을 기록하고 있습니다

그러나 코로나19에 대한 종식이 오지 않았으며 재확산으로 인한 국내경제의 불확실성과 고용불안, 내수부진이 심화되고 있습니다. 또한 최근 미국의 코로나19 백신보급률이 높아지며 이로 인한 경제회복 기대감과 대규모 재정부양책에 따른 인플레이션 압력 등으로 대외금리의 높은 변동성이 나타나고 있습니다. 이는 국내 증시에 부정적 영향을 줄 수 있는 요인들이 상존합니다. 이에 따라 향후 증권시장이 국내 증권업계에 불리하게 전환될 가능성을 배제할 수 없습니다.

[국내 증권업 수익성 추이]

(단위: 백만원)

구 분	2021년 3분기	2020년 3분기	2020년	2019년	2018년	2017년	2016년	2015년	2014년	2013년
수수료수익	11,821,917	9,259,053	12,697,812	8,687,677	8,780,892	7,485,886	6,100,381	6,651,897	4,656,505	3,508,306
영업이익	9,967,367	5,830,325	8,376,606	6,115,622	4,917,667	4,324,405	2,023,224	3,432,304	1,624,720	94,111
당기순이익	7,263,942	4,241,269	5,551,709	4,607,815	3,745,045	3,379,411	1,605,526	2,674,805	1,206,151	-266,946

자료 : 금융감독원 금융통계시스템
주1 : 증권사 국내법인 계
주2 : 수수료수익은 손익계산서상 수탁수수료, 인수/주선수수료, 수익증권취급수수료 등 수수료수입 전체 금액임

한편, 2021년 10월 IMF는 '세계경제전망(WEO)' 보고서를 발표하였습니다. IMF는 2021년 세계경제 성장전망을 5.9%로 전망했으며, 이는 이전 발표(2021년 07월 전망치)보다 0.1%p. 낮은 수치입니다. 전례없는 세계 각국의 정책대응으로 예상보다 세계경제가 빠르게 회복되고 있다는 분석을 내놓았습니다. 다만, 경제 회복은 불균등하며, 작년 하반기 GDP가 예상을 상회하였으나, 여전히 코로나 이전 성장경로를 하회할 것으로 전망했습니다.

[세계 경제성장율 전망]

(단위 : %)

경제성장률	2020년	2021년			2022년
경제성장률	2020년	'21.7월 (A)	'21.10월 (B)	조정폭 (B-A)	'21.7월 (C)	'21.10월 (D)	조정폭 (D-C)
세계	-3.1	6.0	5.9	-0.1	4.9	4.9	0.0
선진국	-4.5	5.6	5.2	-0.4	4.4	4.5	0.1
(소비자물가)	(0.7)	(2.4)	(2.8)	(0.4)	(2.1)	(2.3)	(0.2)
미국	-3.4	7.0	6.0	-1.0	4.9	5.2	0.3
유로존	-6.3	4.6	5.0	0.4	4.3	4.3	0.0
한국	-0.9	4.3	4.3	0.0	3.4	3.3	-0.1
신흥개도국	-2.1	6.3	6.4	0.1	5.2	5.1	-0.1
(소비자물가)	(5.1)	(5.4)	(5.5)	(0.1)	(4.7)	(4.9)	(0.2)
중국	2.3	8.1	8.0	-0.1	5.7	5.6	-0.1

자료 : 2021년 10월 IMF World Economic Outlook(WEO)

2021년 11월 한국은행은 경제전망보고서를 발표하면서 2021년 국내 경기는 수출과 투자가 양호한 흐름을 지속하는 가운데 백신접종 확대 및 방역정책 전환에 힘입어 민간소비의 회복세가 강화되면서 견실한 성장흐름을 이어갈 것으로 예상하고 있습니다. 이러한 국내외 여건 변화 등을 감안하여 한국은행은 우리나라 경제성장률을 2021년 4.0%, 2022년 3.0% 수준으로 전망했습니다. 상기 전망에도 불구하고, 최근 코로나19의 5차 대유행 및 변이 바이러스에 대한 우려가 현실화되면서 세계 및 국내 경기 회복 시점이 불투명하여 경제 전망이 쉽지 않은 상황입니다. 향후 경제 전망치가 또 다시 하향조정 될 가능성을 배제할 수 없습니다.

국내의 경우 백신 접종이 본격화되면서 바이러스가 종식되는듯 했으나 위드코로나 전환에 따라 수도권 중심의 감염 재확산으로 신규 확진자수가 7,000명대로 증가하였습니다. 이에 따라 정부는 방역 조치를 강화하여 증권신고서 제출일 기준 3,000명대를 유지하고 있으나 변이 바이러스의 출현으로 코로나19의 장기화 가능성 또한 대두되고 있습니다. 또한, 코로나19의 영향 외에도 미국과 중국간 정치 및 경제적 갈등 심화, OPEC+(석유수출기구와 러시아 등 10개 산유국연합) 국가 간 갈등으로 인한 원유 가격 상승, 사회적 불안 등이 세계 경제에 악영향을 끼칠 수 있습니다.

[국내 경제전망]

(전년동기대비, %)

경제성장률	2020	2021			2022(E)			2023(E)
경제성장률	연간	상반	하반(E)	연간(E)	상반	하반	연간	연간
GDP	-0.9	4.0	4.0	4.0	3.0	3.1	3.0	2.5
민간소비	-5.0	2.4	4.7	3.5	4.1	3.2	3.6	2.5
설비투자	7.1	12.6	3.9	8.2	-0.5	5.5	2.4	1.5
지식재산생산물 투자	4.0	4.0	4.1	4.1	4.1	3.7	3.9	3.8
건설투자	-0.4	-1.5	0.1	-0.7	2.1	3.1	2.6	2.1
상품수출	-0.5	14.4	3.5	8.5	1.9	3.3	2.6	2.5
상품수입	-0.1	12.5	7.8	10.1	2.4	3.7	3.1	2.6

자료 : 한국은행 경제전망보고서(2021.11)

금융투자회사의 수익성은 전반적인 경제 상황의 영향을 받을 수 있으며 국내외 금융시장에 내재된 불확실성으로 인해 증시 불확실성이 확대되거나 증시가 크게 하락할 위험이 있습니다. 현재 국내외 금융시장에 내재된 불확실성과 증시 변동에 따라 국내 자본시장은 외국인 자금 이탈, 거래대금 감소 및 금융투자회사의 수익성을 저해할 수 있는 가능성을 배제할 수 없습니다. 투자자 여러분들께서는 투자 의사결정에 있어 이 점 참고하시기 바랍니다.

[금융투자회사 수익구조에 따른 위험]

나. 국내 금융투자회사의 수익은 다양한 금융상품 및 금융서비스로부터 발생합니다. 그러나 수익구조 다각화를 위한 노력에도 불구하고 아직까지 수탁수수료가 전체 수수료 수익에서 높은 비중을 차지하고 있습니다. 2021년 3분기 기준 국내 금융투자회사의 수탁수수료는 총 6조 3,561억원으로 전체 수수료의 50%를 차지하고 있습니다. 이처럼 수탁수수료 비중이 여전히 크기 때문에 주식시장의 변동성에 따른 거래대금 규모가 감소할 경우, 수탁수수료 수익의 감소로 인해 국내 증권회사의 수익성이 악화될 가능성이 존재합니다. 또한, 시장금리나 주가지수, 자산가격 등 경제변수의 변동에 따라 금융투자회사의 자산가치 및 수익성이 변동될 가능성이 존재합니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

국내 금융투자회사의 손익구조는 수수료손익, 유가증권평가 및 처분손익, 파생상품 거래손익 등 으로 구성되어 있습니다. 수수료손익은 수탁수수료 등 고객에게 금융 서비스를 제공하고 그 대가로 받는 수수료로 비교적 안정적인 수익원인 동시에 순영업손익에서 차지하는 비중이 매우 높습니다. 유가증권평가 및 처분손익은 금융투자회사가 자기자금으로 보유하고 있는 지분증권, 채무증권 등의 자산의 가격이 변동함에 따라 발생하는 손익이며, 파생상품거래손익은 증권 등을 기초자산으로 한 파생상품의 거래에서 발생하는 손익입니다.

국내 금융투자회사는 전통적으로 유가증권 수탁중개수수료 수익에 상당부분 의존하고 있었던 상황에서 사업구조의 다변화를 꾀하며 금융 컨설팅을 제공하는 자산관리 사업의 추진 및 IB 및 Trading 분야에서 사업을 확대하는 등 해외 글로벌 투자은행을 벤치마크 삼아 사업구조를 탈바꿈하고 있습니다.

[국내 증권사 항목별 주요 수수료 비중]

(단위: 백만원)

구 분	2021년 3분기	2020년 3분기	2020년	2019년	2018년
수수료 수익	12,803,524	9,918,047	13,570,050	9,432,670	9,626,989
수수료 수익	(100%)	(100%)	(100%)	(100%)	(100%)
수탁수수료	6,356,094	5,217,073	7,069,804	3,446,332	4,512,731
수탁수수료	(50%)	(53%)	(52%)	(37%)	(47%)
인수주선수수료	1,014,772	685,515	963,710	916,494	839,590
인수주선수수료	(8%)	(7%)	(7%)	(10%)	(9%)
집합투자증권취급수수료	446,148	368,578	490,938	537,868	519,867
집합투자증권취급수수료	(3%)	(4%)	(4%)	(6%)	(5%)
자산관리수수료	325,948	174,780	251,534	208,796	210,106
자산관리수수료	(3%)	(2%)	(2%)	(2%)	(2%)
자문수수료	1,204,827	875,142	1,206,283	945,053	710,361
(매수 및 합병수수료)	(9%)	(9%)	(9%)	(10%)	(7%)
파생결합증권 판매수수료	1,051	445	615	1,274	1,010
파생결합증권 판매수수료	(0%)	(0%)	(0%)	(0%)	(0%)

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템
주1 : 국내증권사 및 국내소재 외국계 증권사 법인 합계 기준
주2 : 2013년부터 증권사 결산월이 3월에서 12월로 변경(유화, 바로, 부국, 한양은 2014년부터 변경)
주3 : 신영, 리딩, 코리아에셋, 맥쿼리, 노무라, 다이와는 결산월 미변경(3월 결산 유지)

전통적인 증권회사의 수익기반인 수탁수수료의 비중은 증권회사 간의 경쟁을 통하여 하락추세를 보이고 있습니다. 수수료수익에서 가장 비중이 높은 것은 수탁수수료로, 2013년 전체 수수료 수익 중 수탁수수료의 비중은 59%였으나 지속적으로 감소하는 모습을 보여 2019년 기준 37%까지 하락하였습니다. 이는 2018년에 이어 2019년에도 증시가 장기간 박스권에 머무르고, 신용공여잔액이 감소하는 등 비우호적인 영업환경에 기인한 것으로 해석됩니다. 이처럼 감소하던 증권회사의 수탁수수료 비중은 2020년초 코로나19 창궐 이후 급락했던 국내 증시에 개인투자자들이 대거 참여하며 거래대금이 상승한 것에 기인하여 2020년 기준 52%까지 다시 증가하였고, 2021년 3분기말 기준 전체 수수료 수익 중 50%의 비중을 기록하였습니다. 이처럼 수탁수수료 비중이 여전히 크기 때문에 주식시장의 변동성에 따른 거래대금 규모가 감소할 경우, 수탁수수료 수익의 감소로 인해 국내 증권회사의 수익성이 악화될 가능성이 존재합니다.

실제 상당수 증권회사는 신규고객을 상대로 수년간의 증권 매매 수수료 면제 등을 시행 하는 등 나름의 자구책을 활용하여 고객유치에 힘쓰고 있습니다. 이에 따라 각 금융투자회사들의 영업점 사업부문은 기존 브로커리지 중심에서 종합자산관리 중심으로 이동하고 있으나, 자산관리수수료의 비중은 약 2% ~ 3% 수준에서 큰 변화를 보이고 있지 않습니다. 자산관리 시장의 규모는 더디지만 꾸준히 확대되고 있습니다. 저금리 환경 속 풍부한 유동성으로 새로운 금융상품에 대한 수요가 점차 확대되고 있으며, 고령화 시대로 연금자산에 대한 관심도 높아지고 있습니다.

한편, 인수주선수수료는 2013년 기준 9%에서 2021년 3분기 8%로 전체 수수료수익에서 차지하는 비중은 소폭 감소 후 비슷한 수준을 유지하고 있습니다. 반면, 2012년 이후 NCR 규제 완화에 따른 금융약정 제공 증가, 부동산 관련 구조화 금융 및 대체투자 수요 확대 등으로 자문 수수료 시장은 점차 증가하고 있습니다. 이에 부동산금융 관련 수익의존도가 높아짐에 따라 부동산 경기에 크게 영향을 받을 수 있으며, 또한 인력에 대한 의존도가 높아 이에 따른 실적 변동 가능성도 배제할 수 없습니다.

국내 증권회사의 사업구조 다변화 노력에도 불구하고 전반적인 일평균거래대금 증가에 따른 수탁수수료 증가 등 수수료수익 중 수탁수수료가 여전히 국내 증권회사 전체 수수료 수익의 큰 비중을 차지하고 있습니다. 국내 증권회사는 수탁수수료의 규모가 당기순이익에 크게 영향을 미치는 수익 구조를 가지고 있으며, 수탁 수수료는 증권 시장 거래량에 따라 변동하고, 증권 거래량은 국내외 경기 상황 변동에 노출되어 있습니다. 경기가 호황일 때에는 투자자들의 투자심리가 개선되어 증권 거래량이 증가하고, 그에 따른 거래 수수료 수익 증가로 증권사의 수익성에 긍정적인 영향을 끼치는 것이 일반적입니다. 하지만 불황일 경우, 투자 심리가 악화되어 증권 거래량이 감소하고, 그에 따른 거래 수수료 수익이 감소하여 국내 증권회사의 수익에 부정적인 영향을 끼칠 수 있습니다. 국내 증권회사의 수익성은 시장금리, 주가지수, 자산가격 등 외부 경제변수의 변동에 따라 급변할 수 있음을 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.

[금융투자회사의 자산구조에 따른 위험]

다. 국내 금융투자회사의 자산은 상당부분 현금, 예치금 및 증권으로 구성되어 있습니다. 가장 큰 부분을 차지하는 증권은 70~80%가 채권으로 구성되어 있으며 나머지는 기타 증권 및 주식으로 구성되어 있습니다. 향후 금리상승이나 글로벌 경기환경의 변동에 따라 보유 채권의 평가 손익이 발생하여 증권사 수익성에 부정적인 영향을 줄 수 있습니다. 또한, 코로나19 사태가 예상보다 빠르게 진압되어 경기회복이 빠르게 진행될 경우, 향후 금리 변동의 불확실성이 커질 수 있는 만큼 채권보유 비중이 높은 증권사들의 수익성에 영향을 끼칠 수 있으므로 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다

금융투자회사의 자산은 대부분 현금 및 예치금(2021년 3분기말 기준 20.57%)과 증권(2021년 3분기말 기준 53.05%)으로 구성되어 있습니다. 금융투자회사의 자산 중 가장 큰 부분을 차지하는 증권은 70~80%가 채권이며, 나머지는 기타 증권 및 주식으로 구성되어 있습니다. 최근 5년 간 금융투자회사의 총 자산 증가세가 지속되고 있는데, 이 중 유가증권의 증가가 총 자산의 증가세를 견인하고 있습니다. 이는 금융투자회사의 RP매도와 ELS 판매가 크게 증가함에 따라, 자금조달의 증가로 이와 연계한 국공채 등의 유가증권이 증가하였으며, 유가증권 이외에 대출채권과 기타자산 또한 증가세를 보이고 있기 때문입니다.

[증권사 요약재무상태표(자산)]

(단위: 백만 원)

구분	2021년 3분기말		2020년말		2019년말		2018년말
구분	금액	구성비	금액	구성비	금액	구성비	금액	구성비
[현금 및 예치금]	134,760,601	20.57%	111,285,252	18.24%	73,468,180	15.21%	76,462,325	17.42%
[증권]	347,510,694	53.05%	350,063,228	57.38%	316,788,100	65.60%	273,584,415	62.33%
[파생상품자산]	11,203,683	1.71%	13,328,959	2.18%	10,105,582	2.09%	8,229,853	1.88%
[대출채권]	68,929,622	10.52%	60,566,363	9.93%	48,892,304	10.13%	46,910,776	10.69%
[유형자산]	2,572,317	0.39%	2,403,450	0.39%	2,344,727	0.49%	2,003,189	0.46%
[CMA운용자산(종금계정)]	0	0.00%	0	0.00%	1,998	0.00%	4,995	0.00%
[리스자산(종금계정)]	100	0.00%	135	0.00%	2,855	0.00%	35,881	0.01%
[기타자산]	90,036,113	13.75%	72,424,437	11.87%	31,282,770	6.48%	31,669,478	7.22%
자산총계	655,013,126	100.00%	610,071,831	100.00%	482,886,521	100.00%	438,900,919	100.00%

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템
주1 : 국내 증권사 및 국내소재 외국계 증권사 법인 합계 기준
주2 : 회계연도 결산기 변경으로 회계기간이 상이함에 유의
* 사업연도(2014년 이후): 역년(Calendar Year) 기준으로, 각 증권사별 회계연도를 고려하지 않음

RP 매도는 금융투자회사가 보유한 유가증권을 유동화하여 금융투자회사가 자금을 조달하는 성격도 있으나, 실질적으로는 대고객 금융상품의 일종으로 조달된 자금의 일정 비율 만큼에 대해 국공채 등 유가증권을 담보로 제공하는 것이 특징입니다. 한편, ELS 등 장외파생상품 판매의 경우 고객에 대한 상환의무가 금융투자회사에 있는 만큼 금융투자회 사는 백투백헤지 또는 국공채, 주식 및 파생상품을 통한 자체헤지를 하고 있습니다. 금융위기 당시 리만브라더스 파산으로 백투백헤지에 대한 위험성이 부각되며 최근에는 금융투자회사의 자체헤지 비중이 높아지고 있는데, 이로 인해 금융투자회사의 채권 비중이 증가하고 있습니다. RP 매도에 따른 담보제공 물건과 ELS 등 파생결합상품에 대한 헤지 과정에서 상대적으로 위험이 작은 국공채 및 우량 회사채 등 채권에 대한 금융투자회사의 수요가 높아지고 있으며, 이로 인해 금융투자회사 보유 유가증권 중 채권의 비중은 전체자산의 약 60% 이상을 꾸준히 유지하고 있는 모습입니다.

채권은 금리의 변동에 따라 평가 손익이 발생하며, 기타증권 및 주식은 증시의 변동에 따라 평가손익이 발생하게 됩니다. 최근 몇 년간 증권업종 내 RP를 통한 자금조달이 증가하였으며, 이에 대한 담보 성격의 채권(국공채 위주) 규모가 증가하면서 국내금융투자회사의 보유 채권규모는 큰 폭으로 확대되었습니다. 금융투자회사의 자산 중 채권 비중이 커지면서 금리변동에 따른 채권가치 변동이 금융투자회사 수익성에 중요한 영향을 미치고 있으며 이자율 하락 시 보유채권의 가격 상승으로 평가이익이 발생하게 되지만 이자율 상승 시 보유채권의 가격 하락으로 평가손실이 발생하게 됩니다. 금리상승을 대비해 채권의 듀레이션을 적절히 조절함으로써 평가손실을 최소화하는 전략을 구사하거나, 채권운용 과정에서 이자수익 증가분을 감안하면 채권운용에서의 실질적인 손실규모를 축소하는 등의 금리상승 리스크에 대한 대응력이 중요한 요소입니다. 그러나 금리인상이 예상외로 빠르게 진행되거나 금리상승폭이 시장의 기대치를 넘어서게 되는 경우 채권 보유분에 대해 평가손실이 반영됨으로써 수익성을 악화시킬 가능성이 상존하고 있습니다.

2016년 12월 미국 FOMC 기준금리 인상 이후 미국의 기준금리는 2019년 초까지 상승 추세를 보여왔습니다. 2017년 3월과 6월 미국 FOMC에서 기준금리가 두 차례 추가 인상되면서, 미국 기준금리(1.00% ~ 1.25%) 상단은 한국의 기준금리(1.25%)와 동일한 수준으로 상승하였습니다. 미국 연준은 2018년 4차례나 금리인상을 단행하여 미국 기준금리는 2018년 12월 2.25% ~ 2.50%까지 상승하였습니다. 그러나 2019년에는 미중 무역갈등이 격화되면서 경기침체에 대한 우려가 불거졌으며 2019년 하반기 3차례의 금리인하가 진행되어 2019년 11월 미국 기준금리는 1.50% ~ 1.75%로 낮아졌습니다. 미국의 기준금리 인하 여파로 한국은행 또한 한미 금리역전에 대한 부담으로 인해 2019년 초 1.75%이던 기준금리를 2019년 10월 1.25%까지 인하하였습니다.

이후 2019년말 발생한 코로나19 사태의 장기화로 경기 침체에 대한 불확실성이 고조되며 글로벌 안전자산 선호 현상이 심화되었고 국내외 시장금리 하락세가 지속되었습니다 이에 미국 연준은 예정에 없던 특례회의를 개최하여 기준금리를 0.50%p. 인하하여 1.0%~1.25%로 인하하였고, 이후 2020년 3월 3일 정례회의를 통해 0.0%~0.25%로 1.00%p.의 추가 금리 인하를 단행하였습니다. 이에 한국은행 금융통화위원회 역시 코로나19 사태와 국제 유가 급락 등 글로벌 경기 침체 영향을 우려하여 2020년 3월 16일 임시 금통위를 개최하여 기준금리를 0.50%p 인하하여 기준금리가 0.75%로 떨어졌으며, 기준금리는 사상 처음 0%대에 진입했습니다. 이후 금통위에서는기준금리 동결 기조를 유지해왔고 2021년 07월 15일 금통위까지 기준금리는 연 0.50%로 동결 유지되었습니다. 그러나 2021년 08월 26일 금통위에서는 금융불균형 해소 및 국내ㆍ외 인플레이션 압력을 대비하기 위해 기준금리를 0.25%p. 인상하였고 기준금리는 15개월만에 0.75%로 전격 인상되었습니다. 곧이어 2021년 11월 금통위에서도 기준금리를 0.25%p. 인상하여 기준금리는 1.00%가 되었으며 현재까지 그 수준을 유지하고 있습니다. 국채금리 또한 한국은행의 기준금리 추가인상 가능성, 국내ㆍ외 인플레이션 압력 등의 요인으로 급등하였습니다.

국고채 금리 최근 추이는 아래와 같습니다. 2022년 1월초 국고채 3년물 및 5년물 기준 지속적으로 상승하는 추세입니다. 코로나19 사태로 인한 안전자산 선호 및 미국의 제로금리 단행, 한국의 추가 기준금리 인하 가능성 등으로 시장 금리가 상승 여력은 제한적일 것으로 전망되었습니다. 하지만 최근 세계주요국들의 백신보급이 본격화되며 코로나19 확산세 완화와 경제회복에 대한 기대감이 고조되고 있습니다. 이로 인하여 인플레이션 리스크가 부각 되고 있으며, 국내 통화정책 정상화 압력까지 더해지며 미국 국채금리 상승뿐만 아니라, 국내 국고채 금리 상승세도 함께 나타나고 있습니다. 상승세가 지속될 경우, 위험기피에 따른 자산가격 조정, 신흥국으로부터의 외국자금유출 등 불안정한 흐름이 나타날 수 있으며, 국내 증시 및 채권시장에도 부정적인 영향을 줄 수 있습니다. 또한, 코로나19 사태가 예상보다 빠르게 진압되어 경기회복이 빠르게 진행될 경우, 향후 금리 변동의 불확실성이 커질 수 있는 만큼 채권보유 비중이 높은 증권사들의 수익성에 영향을 끼칠 수 있으므로 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[국고채 3년 및 5년물 금리 추이]

(단위: %)

국고채 및 기준금리 추이(최근 2개년)

자료 : Bondweb

[금융투자회사의 경쟁심화에 따른 위험]

라. 자본시장법 개정에 따른 완화된 진입규제로 금융투자회사 신규 설립이 증가하여 2021년 3분기말 기준 총 58개의 증권회사가 경쟁하고 있으며, 최근 금융업권간에는 겸업 허용에 따른 은행/보험의 수익증권 판매가 가속화되고 있습니다. 금융투자업은 진입규제 완화에 따른 신규 시장참여자 증가 및 은행, 보험, 외국계 금융기관 등 수많은 경쟁사들이 발생하여, 경쟁 심화가 불가피할 것으로 전망되며, 당사는 2021년 3분기말 위탁매매 수수료 기준 10.18%의 높은 점유율을 보유하고 있으나 출혈경쟁이 심해질 경우 경쟁력을 확보하지 못한 금융투자회사는 시장에서 뒤쳐지거나 도태될 가능성이 존재합니다. 또한 금융투자업 내에서 대형화 혹은 업무영역의 특화/전문화의 포지셔닝에 성공하더라도 자산운용, 파생상품개발, 자기자본 투자 등 업무 수행과정에서 통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판위험 확대로 어려움을 겪을 수 있습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

2009년「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」도입으로 금융투자업계 진입규제가 완화되면서 증권사 신규 설립이 증가하여 2021년 3분기말 기준 국내에서 영업중인 금융투자회사는 총 58개사이며, 은행/ 보험 등 여타 금융기관에 비해 상대적으로 많은 시장 참여자를 보유하고 있습니다.

[각 금융권역별 회사 수]

구분	2021년 3분기말	2020년말	2019년말	2018년말
증권사	58	57	56	56
국내은행	19	19	19	19
생명보험	23	24	24	24
손해보험	30	31	31	30

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템

제한된 국내 시장에서 58개의 금융투자회사가 참여하고 있는 상황 하에서 대부분의 금융투자회사는 차별화된 상품과 서비스를 통한 경쟁은 현실적으로 어려워 가격정책을 경쟁의 주요한 수단으로 활용하여 고객유치 마케팅을 전개하고 있는 상황입니다. 특히 위탁중개업에서는 '박리다매'형 최저가 온라인 주식중개(Deep Discount)를 경쟁수단으로 활용하는 금융투자회사가 증가하고 있어 그 경쟁구도가 더욱 치열해지고 있습니다.

또한 금융업권간 겸업 허용에 따른 은행/보험의 수익증권 판매가 가속화되고 있습니다. 은행의 경우 비이자수익 강화를 주요 추진전략으로 수립하고 단기간에 판매실적을 상승시키는 등 금융투자업의 강력한 경쟁자로 자리매김하고 있는 상황입니다.

2008년 금융위기 이후 은행의 펀드 판매 실적이 감소세를 나타내고 있는 반면, 금융투자회사의 경우 증가추세를 보이고 있음에도 불구하고, 은행의 폭넓은 점포망과 고객기반을 활용한 상품판매 역량은 금융투자회사에 위험 요인으로 작용하고 있습니다. 아울러, 국내 금융투자산업은 대외적으로 세계경제 및 중국과 인도를 비롯한 아시아 경제성장에 따른 아시아 금융시장의 확대와 대내적으로는 빠른 속도의 인구고령화로 인한 금융자산 증가 및 퇴직연금 확대, 국민연금과 같은 거대 기관들의 주식 편입비중 확대, 저금리에 따른 저축에서 투자로의 패러다임의 이동, 자본시장법 도입에 따른 국내 금융시장의 변화 등으로 향후 완전경쟁체제가 가속화될 것입니다.

또한 선진금융기법과 막대한 자본력을 바탕으로 하는 외국계 투자은행 및 강력한 자본력과 판매채널을 보유한 국내은행과의 경쟁이 심화될 수 있으며 금융상품간 차별화가 뚜렷하지 않은 상황에서 판매채널 열위로 인하여 금융투자회사는 신규고객 확보와 금융상품 판매 등에 어려움이 가중될 수 있을 것으로 보입니다.

2021년 3분기말 기준 국내 증권업계는 자기자본 규모 별도기준으로 미래에셋증권(9.7조원), NH투자증권(6.2조원), 한국투자증권(6.1조원), 삼성증권(5.8조원), KB증권(5.4조원) 등 초대형 IB로 지정된 5개 금융투자회사와 하나금융투자(5.2조원), 신한금융투자(5.0조원), 메리츠증권(4.8조원) 등 자기자본 3조원 이상의 대형 금융투자회사, 그리고 자기자본 3조원 미만의 국내 금융투자회사 및 외국계 금융투자회사로 구분됩니다.

[주요 국내 금융투자회사 재무 현황]
(기준일 : 2021년 09월 30일)	(단위: 백만원)

회사명	자산총계	부채총계	자본총계	자본금
미래에셋증권	87,546,244	77,865,533	9,680,711	4,101,961
NH투자증권	58,603,876	52,448,853	6,155,023	1,531,275
한국투자증권	63,294,041	57,148,594	6,145,448	175,817
삼성증권	61,420,956	55,619,619	5,801,337	458,478
KB증권	53,918,933	48,523,046	5,395,887	1,493,102
하나금융투자	35,704,837	30,505,058	5,199,779	372,787
신한금융투자	43,391,557	38,383,247	5,008,311	1,786,998
메리츠증권	40,780,041	36,020,544	4,759,497	776,179

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템
주1 : 자본총계 상위 8개 금융투자회사 기준
주2 : 별도 재무제표 기준

2021년 3분기말 기준 국내 금융투자회사 중 주요 5개(당사, NH투자증권, KB증권, 삼성증권, 신한금융투자)의 개별회사 지분증권 수탁수수료 평균 시장점유율은 9.32%로, 과점 양상을 보이는 은행산업을 포함한 다른 금융업권과 비교해 볼 때 시장경쟁강도가 상대적으로 매우 높은 수준입니다. 금융투자회사들의 출혈 경쟁으로 수수료 중심의 영업은 한계가 있는 상황이며, 업무영역 또한 Brokerage 중심에서 종합 자산관리 중심으로, 단순 Underwriting에서 종합 Advisory로 변화되고 있습니다. 향후 금융환경은 금융투자회사들의 퇴출, 신규진입, 합병, 금융지주회사 설립확대 등 금융산업 구조조정의 가속화, 금융투자회사들의 자기자본 확대 등을 통한 대형화 및 생존전략에 따른 다양한 제휴 등이 불가피한 상황으로 판단됩니다.

[지분증권 위탁매매 수수료 시장 점유율 현황]

(단위: 백만원)

구 분	2021년 3분기		2020년		2019년		2018년
구 분	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율
미래에셋증권	494,815	10.18%	574,512	11.82%	265,701	10.06%	391,111	10.50%
NH투자증권	486,037	10.00%	575,628	11.84%	229,180	8.68%	324,859	8.70%
한국투자증권	269,958	5.55%	317,455	6.53%	228,549	8.66%	344,952	9.20%
삼성증권	472,644	9.72%	532,151	10.95%	212,580	8.05%	301,820	8.10%
KB증권	486,687	10.01%	564,392	11.61%	160,863	6.09%	234,178	6.30%
하나금융투자	156,572	3.22%	179,969	3.70%	154,833	5.86%	214,390	5.70%
신한금융투자	324,893	6.68%	385,468	7.93%	90,404	3.42%	129,932	3.50%
메리츠증권	86,289	1.78%	96,058	1.98%	53,051	2.01%	80,892	2.20%
8개사 합계	2,777,895	57.14%	3,225,633	66.35%	1,395,161	52.84%	2,022,134	54.10%
합계	4,861,275	100.00%	5,520,075	100.00%	2,640,245	100.00%	3,736,520	100.00%

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템
주1 : 자본총계 상위 8개 금융투자회사 기준
주2 : 합계금액 및 점유율은 증권사 국내법인 및 외국계지점 기준

따라서 금융상품간 차별화가 뚜렷하지 않은 상태에서 판매채널 열위로 인하여 금융투자회사는 신규고객 확보와 금융상품 판매 등에 어려움이 가중될 수 있을 것으로 보여, 대형화 또는 업무영역의 특화/전문화된 차별적인 경영전략을 통하여 생존 및 성장의 기회를 모색하여야 합니다. 또한 금융투자업 내에서 대형화 혹은 업무영역의 특화/전문화의 포지셔닝에 성공하더라도 자산운용, 파생상품개발, 자기자본 투자 등 업무 수행과정에서 통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판위험확대로 어려움을 겪을 수 있습니다. 투자자들께서는 이점 유의하시기 바랍니다.

[초대형 IB 지정 및 발행어음 업무 등에 따른 위험]

마. 당사는 2017년말 초대형 IB로 지정되었으며, 2021년 5월 금융위원회에서는 당사의 발행어음업 인가 안건을 통과시키며 발행어음 사업권을 확보하였고 2021년 9월말까지 발행어음을 통해 3,467억원을 조달하였습니다. 향후 국내 증권업은 초대형 IB의 등장으로 규모의 경제가 실현 가능한 대형사와 특정 업무영역에 특화된 중소형사 위주로의 시장 재편이 예상됨에 따라, 업계 환경 변화에 따른 당사의 경쟁력 확보가 매우 중요할 것으로 예상되며, 발행어음 등 신규 업무와 관련하여 리스크 관리에 실패할 경우 당사의 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수 있습니다. 투자자께서는 이러한 금융환경의 변화를 참고하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다.

글로벌 금융위기 이후 금융환경의 변화에 대응하고, 자본시장의 혁신적인 도약을 위하여 2013년 08월 29일 개정 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'(이하 '자본시장법')이 시행되었습니다. (이후, 2014년 01월 28일 자로 일부 개정되었으나, 하기 주요 내용은 변경 사항 없습니다.)

[2013년 8월 개정 "자본시장과 금융투자업에 관한 법률" 주요 내용]

구분	내용
국내투자은행의 활성화	- 자본력, 위험관리 능력 등을 갖춘 자기자본 3조원 이상인 국내 5개 증권회사(종합금융투자사업자)에 대해 신규 업 무 허용(기업신용공여 업무) - 종합금융투자사업자에 적용되는 자기자본규제 등도 합리 적으로 정비 - 프라임브로커 관련 규제도 정비하고, 헤지펀드에 대한 신 용공여 범위를 확대
자산운용산업 규제체계의 선진화	- 헤지펀드, PEF등 사모펀드 규제 합리화 - 공모펀드, 신탁업 규제 정비
자본시장 인프라의 개혁	- 대체거래시스템(ATS), 거래소 허가제 도입 - 장외파생상품 중앙청산소(CCP) 도입 - 신용평가업 관련 규제 이관
상장기업의 직접금융 및 주주총회 내실화	- 자금조달 수단의 다양화 및 남용 방지 가) 조건부자본, 독립워런트 도입 나) 주주배정 방식 문제점 보완 - 주총 내실화를 위한 제도적 지원 가) 예탁원 Shadow Voting 폐지(2015년 부터) 나) 위임장 권유제도 개선 등
투자자의 우리 자본시장에 대한 신뢰성/공정성 제고	- 불공정거래 규제체계 선진화 가) 장외파생등을 이용한 시세조종 금지 나) 시장질서 교란행위 규제 다) 과징금 등 금전제재수단 도입 - 투자자 보호를 위한 인수/공시 관련 제도의 합리적 개선

자료 : 금융감독원, 금융투자협회

2016년 8월 금융위원회는 보도자료를 통해 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안'을 발표하였습니다. 이는 2013년 종합금융투자사업자 제도를 도입한 이후 1) 아시아 주요국 대표 증권사 대비 미흡한 자기자본 규모를 유지하고 있으며 2) 환매조건부채권(RP), 주식연계증권(ELS) 등 단기 중심의 고비용 자금조달 구조 3) 해외 증권사 대비 위탁매매 수익 비중이 높아 기업금융서비스 제공능력 부족 4) 대규모 프로젝트, M&A 등을 통한 기업들의 글로벌 진출 지원 필요성이 증가하고 있으나 취약한 자본력과 글로벌 업무경험·해외 네트워크 부족으로 인한 글로벌 경쟁력 미흡 등 종합 기업금융 서비스 확대가 필요한 경쟁 환경을 반영하고 있습니다.

[초대형 투자은행 육성 세부 추진방안 로드맵]

초대형 투자은행 육성 세부 추진방안 로드맵_증권신고서

자료 : 금융위원회 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안' 보도자료(2016. 08. 02)

해당 개선방안에 따른 정책 지원 방안의 상세 내용은 아래와 같습니다.

① 기업금융을 위한 자금을 다양하고 효율적인 형태로 조달·공급할 수 있도록 만기 1년 이내의 기업어음을 발행하여 자금을 조달할 수 있도록 허용하는 등 자금중개 기능을 대폭 강화

② 자기자본 8조원 이상의 초대형 투자은행의 경우 고객으로부터 예탁 받은 금전을 통합하여 운용하고 그 수익을 고객에게 지급하는 종합투자계좌(Investment Management Account, IMA) 도입을 통해 발행어음에 비해 보다 세부적인 운용규제를 받는 대신 양적 한도 없이 자금을 조달 가능

[발행어음·종합투자계좌 주요내용 비교]

구분	은행 정기예금	종금사 발행어음	발행어음	종합투자계좌
수익배분	확정금리형	확정금리형	확정금리형	실적배당형
발행제한	X	X	자기자본의 일정배수 이내 (예: 200%)	X
기업금융 의무비율	X	X	○(예: 50%)	○(예: 70%)
운용규제	X * 증권매입 제한 등은행 인가범위에 따른 제한은 있음	X	○ * 개인여신 편입 제한 등 최소수준	○ * 회사채, 기업대출 중심 운용
계정분류	고유계정	고유계정	별도계정	별도계정
예금자 보호	○	○	X	X
레버리지규제	-	X	X	X

자료 : 금융위원회 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안' 보도자료(2016. 08. 02)

③ 종합금융투자사업자의 영업모델을 감안한 별도의 건전성 규제 체계(NCR-II)를 마련하고 기업금융활성화를 위한 신규 업무 추가하여 기업 신용공여 한도 확대

④ 종합금융투자사업자의 글로벌 사업역량 강화를 위해 정책금융기관, 국부펀드, 성장사다리 펀드 등과의 협력 확대

[초대형 투자은행 육성 방안 시행을 위한 자본시장법 시행령 등 개정]

1. 종합금융투자사업자 신규 업무 부여
1-1. 자본력이 충분한 종합금융투자사업자에게 새로운 자금조달방식을 허용하여 기업금융 활성화를 지원
-자기자본 4조원 이상 회사에 단기금융업무(만기가 1년 이내인 어음의 발행, 할인, 매매, 중개, 인수, 보증 업무) 허용
-자기자본 8조원 이상 회사에 종합투자계좌업무(고객으로부터 예탁받은 자금을 통합하여 기업금융자산 등 에 운용하고 수익을 고객에게 지급하는 것을 목적으로 개설한 계좌) 허용
1-2. 모든 종합금융투자사업자에 비상장주식에 대한 내부주문집행 허용

2. 단기금융업무 및 종합투자계좌업무 관련 영업행위준칙
2-1. 단기금융/종합투자계좌 운용자산의 구분 관리
-단기금융업무 운용자산은 별도의 자산부채현황표ㆍ손익계산서를 작성
-종합투자계좌 운용자산은 자기신탁을 통해 구분관리
2-2. 단기금융/종합투자계좌 예탁금 운용 규제
-기업금융 최소운용비율(단기금융 50%, 종합투자계좌 70%)을 적용
-부동산 관련 자산*에 대한 운용규제 설정
* 부동산, 부동산 개발과 관련한 대출, 부동산 관련 증권 등
i) 단기금융업무 및 종합투자계좌 수탁금으로 투자한 부동산 관련자산은 기업금융의무비율 산정시 제외(부동산 관련자산을 기업금융관련 자산으로 불인정)
ii) 부동산 관련자산은 기업금융관련자산에 투자하고 남은 여유자금으로만 투자할 수 있도록 하되 그 한도는 수탁금의 30%*로 제한
* 여전사의 PF대출 한도(30%) 및 현행 금융투자회사 리스크관리 모범규준상 부동산PF 대출한도(30%) 등을 감안
iii) 고객의 환매에 효과적으로 대응할 수 있도록 단기금융업무 및 종합투자계좌 운용자산에 각각 유동성비율 규제*를 설정
* 1개월 및 3개월이내 만기가 도래하는 부채와 동일한 수준으로 동일 기간내에 현금화가 가능한 유동성 자산을 보유할 것을 의무화(구체적인 계산방식은 금융투자업규정 시행세칙에서 정할 예정)
2-3. 기업금융 최소운용비율 산정을 위한 기업금융관련자산 정의
① 기업에 대한 대출 및 어음의 할인ㆍ매입
② 발행시장에서 직접 취득한 발행인이 기업인 증권
③ 유통시장에서 취득한 코넥스주식 및 A등급이하 회사채
④ 프로젝트파이낸싱을 위해 설립된 특수목적회사에 대한 출자지분 및 대출채권
⑤ 실물지원 관련 간접투자기구*에 대한 출자지분
* PEF, 기업금융특화 전문투자형사모펀드, 창투조합, 벤처조합 등
2-4. 실적배당상품인 종합투자계좌의 특성을 감안하여 편입 재산에 대한 평가 의무 및 고유재산과 거래시 행위 준칙을 도입
-최소 분기 1회 공모펀드와 동일한 방법으로 시가평가 실시
-종합투자계좌 재산과 고유재산을 거래하는 경우, 펀드간 자전거래에준하는 기준*을 준수하도록 의무 부과
* ① 예탁자 이익에 반하지 않을 것, ② 공정가액 거래, ③ 준법감시인 사전확인
2-5. 종합투자계좌 수탁금에 비례한 손실충당금 적립의무
-손실발생시 우선충당을 위해 이익금 적립의무 부과
* 종합투자계좌 수탁액의 5%가 될 때까지 운용보수의 25%를 적립하고 손실발생시 특별유보금을 우선하여 충당

3.종합금융투자사업자의 자기자본 요건 조정
종합금융투자사업자의 충실한 손실감내능력 확보를 위해 부채성 자본인 신종자본증권(조건부자기자본)으로 조달한 자금은 자기자본(3조ㆍ4조ㆍ8조원) 산정시 제외
* 다만, 순자본비율(NCR) 산정시에는 기존과 동일하게 영업용순자본에 산입

4.종합투자사업자의 건전성 규제 정비
□ 종합금융투자사업자가 보다 적극적으로 모험자본 공급기능을 수행할 수 있도록 신용공여 등과 관련한 건전성 규제를 재정비
① 단기금융업무ㆍ종합투자계좌 운용자산은 레버리지비율[(총자산/자기자본)≤1,100%] 산정시 제외
② 대출자산의 위험수준에 따라 건전성 부담이 결정되는 새로운 NCR지표* 적용
* (현행) 만기1년 이상인 대출채권은 영업용순자본에서 대출채권전액을 차감
* (개선) 영업용순자본에서 차감하지 않고, 신용위험액[위험값 0%∼ 32%]에 반영
③ 종합금융투자사업자의 유동성 관리를 강화하기 위해 원화 유동성지표* 도입(자산전체, 단기금융업무 운용 자산, IMA운용자산에 각각 적용)
* 1개월 및 3개월이내 만기가 도래하는 부채와 동일한 수준으로 동일 기간내에 현금화가 가능한 유동성 자산을 보유할 것을 의무화
④ 대출채권등에 대한 대손충당금 적립률*을 은행과 동일하게 조정
* 정상(0.5%→0.85%), 요주의(2%→7%), 고정(20%유지), 회수의문(75%→50%), 추정손실(100% 유지)
⑤ 종합금융투자사업자 경영실태평가항목에 종합투자계좌 수탁금을 감안한 자본적정성 계량항목*을 추가(구체적 계산방식은 금융투자업규정 시행세칙에 위임)
* 예) 종합투자계좌 수탁금의 일정비율을 NCR 분모인 필요유지자기자본에 합산 등

5.M&A로 인한 거래소지분 예외적 초과 보유 인정 근거 마련
□ 거래소 지분 초과보유한도의 예외사유로 거래소 주주인 회사가 거래소 주주인 다른 회사를 합병하는 경우를 추가하고, 이 경우 초과지분에 대한 의결권 행사를 제한

자료 : 금융위원회 보도자료

종합금융투자사업자 제도 개선방안은 현재 종합금융투자사업자의 자기자본 수준 및 자기자본 확충 가능성, 신규 업무에 따른 리스크 관리 필요성 등을 종합적으로 감안한 것으로 자기자본 규모에 따라 3단계로 구분하여 신규업무 범위를 설정하고 단계적으로 자기자본 확충을 유도할 목적으로 수립되었으며 자기자본 수준별 인센티브 제공 방안 상세 내용은 아래와 같습니다.

[자기자본 수준별 인센티브 제공 방안]

자기자본	3조 이상 ~ 4조 미만	4조 이상 ~ 8조 미만	8조 이상
1. 기존 제도상 허용된 업무
프라임브로커 업무	○	○	○
기업신용공여	○ (일반 신용공여와 합산 자기자본 100% 한도)	○ (좌동)	○ (좌동)
2. 금번 대책에서 추가 허용·규제 완화된 업무
< 기업금융을 위한 새로운 자금조달 수단 허용 >
발행어음	-	○ (자기자본 200% 한도)	○ (좌동)
종합금융투자계좌	-	-	○
< 원활한 기업금융 제공을 위한 규제개편 >
레버리지 규제 적용제외	-	○ (발행어음 한정)	○ (발행어음, 종투계좌 한정)
새로운 건전성 규제체계 마련	○	○	○
신용공여 한도 증액 * 기업 대출을 별도로 자기자본 100%까지 허용	○	○	○
<신규업무 확대를 통한 종합 기업금융서비스 제공 >
다자간 비상장주식 매매·중개 업무	○	○	○
기업환전 등 일반 외국환 업무	-	○	○
부동산 담보신탁	-	-	○
< 글로벌 사업역량 확충 >
정책금융기관, 국부펀드 협력 강화	○	○	○
성장사다리 펀드 해외 M&A 지원	○	○	○

자료 : 금융위원회 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안' 보도자료(2016. 08. 02)

상기 인센티브 가운데 발행어음 등 단기금융업의 경우 증권사의 신용을 기반으로 어음을 발행하고 이를 일반 투자자들에게 금융상품으로 판매하여 조달하는 형식으로 진행되며, 해당 업무는 증권사에게 대규모 자금을 제공할 것으로 기대되고 있습니다. 증권신고서 작성기준일 현재 당사(2021년 05월), 한국투자증권(2017년 11월), NH투자증권(2018년 05월), KB증권(2019년 05월)이 발행어음 업무를 인가 받았습니다.

당사는 2017년말 한국투자증권, KB증권, 삼성증권, NH투자증권과 함께 초대형 IB로 지정되었으나, 당시 공정거래위원회 조사로 인하여 당사의 발행어음업 인가가 한동안 보류되었습니다. 그러나 2021년 5월 금융위원회에서는 당사의 발행어음업 인가 안건을 통과시키며 발행어음 사업권을 확보하였고 2021년 9월말까지 발행어음을 통해 3,467억원을 조달하였습니다. 동기간 한국투자증권은 8조 2,117억원, KB증권은 4조 4,577억원, NH투자증권은 3조 7,898억원을 발행어음을 통해 조달하였습니다.

발행어음 도입을 통한 수익 구조 다변화 및 수익성 증가에 대한 기대에도 불구하고 역마진 발생, 조달과 운용 만기 불일치에 따른 유동성 리스크 관리 실패 등 단기금융업에 대한 우려도 상존하고 있습니다. 당사는 높은 수준의 리스크 관리와 인력 충원을 통해 투자 대상에 대해 철저한 가치평가를 실시하고 있으나 급격히 늘어난 자산의 가치평가가 제대로 이루어지지 않은 채 투자를 집행하여 손실이 발생할 수도 있으니 투자자분께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

향후 국내 증권업은 초대형 IB의 등장으로 규모의 경제가 실현 가능한 대형사와 특정 업무영역에 특화된 중ㆍ소형사 위주로의 시장재편이 예상됩니다. 이와 같은 업계 환경 변화에 따른 당사의 경쟁력 확보가 매우 중요할 것으로 예상되며, 발행어음 등 신규 업무와 관련하여 리스크 관리에 실패할 경우 당사의 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수 있습니다. 투자자께서는 이러한 금융환경의 변화를 참고하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다.

[금융투자업 관련 법·제도적 변화에 따른 위험]

바. 금융투자업은 영위사업에 대한 법적ㆍ제도적 규제가 상당부분 존재 하는 업종으로 법적ㆍ제도적 변화에 따른 수익 변동성을 내재하고 있습니다. 자본이득세 도입 논의 및 2016년 1월부터 시행 중인 파생상품 양도차익에 대한 과세 도입은 금융투자회사의 영업수익을 감소시킬 가능성이 있으며, 2015년 3월부터 금지된 금융투자회사의 콜 차입은 규제 대상 금융투자회사의 조달 비용 증가를 초래하는 등 법적, 제도적 변화에 따라 금융투자회사의 수익에 부정적인 영향을 받을 수 있습니다. 한편, 지난 2019년 12월 5일 금융위, 기획재정부, 금감원 등은 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 개최하였고, 부동산PF 익스포져에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였으며 관리 방안으로 인하여 증권업계의 주된 수익원 중 하나인 부동산PF 영업 여력이 축소될 가능성이 존재합니다. 한편, 2020년 세법개정안에 증권거래세 인하, 금융투자소득 과세체계 도입, 펀드과세체계 개선 등의 내용을 포함하고 있습니다. 다만, 실제 법이 공포되고 시행되는 과정에서 변동이 있을 수 있으므로 향후 투자 관련 과세체계의 변동이 금융투자업계의 수익 변동성에 영향을 줄 가능성이 존재하므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

금융투자업은 영위사업에 대한 법적, 제도적 규제가 상당 부분 존재 하는 업종으로 법적ㆍ제도적 변화에 따른 수익 변동성을 내재하고 있습니다. 정치권에서 세수 확대 및 조세의 형평성을 확보하고, 외국인의 무분별한 유입과 이탈을 방지하기 위하여 자본시장을 안정시키는 취지로써 자본이득에 과세하는 방안과 파생상품 거래세 도입을 놓고 논란이 된 바 있습니다. 주식, 채권 등 금융자산으로 실현된 이익에 대하여 세금을 부여하는 내용의 자본이득세는 최근까지 논의 중이며, 파생상품 양도차익에 대한 과세는 2017년에 처음으로 2016년도분의 차익에 대한 과세 부과가 실행되었습니다. 이러한 세제개편은 파생상품시장을 위축시킬 뿐만 아니라 현물시장까지 위축시킬 가능성이 있으며, 거래수수료를 주 수익원으로 하는 국내 금융투자회사의 영업수익 감소를 초래할 수도 있음을 유의하여 주시기 바랍니다.

한편, 2013년 11월 발표된 금융회사간 단기자금시장 개편방안 및 2013년 12월에 발표된 증권사 콜차입한도 축소계획에 따라 증권사의 콜차입 한도가 2014년 4월 부터 매분기별로(자기자본의 15%→10%→5%) 축소되었으며, 2015년 3월 3일부터 전면 금지 되었습니다.

[금융회사간 단기자금시장 개편방안의 주요 내용]

구분	개편방안
제2금융권의 콜시장 참여배제	① 2015년부터 원칙적으로 참가대상을 은행권으로 제한함에 따라 증권사, 보험사, 신용카드사, 캐피탈사 등 제2금융권의 콜시장 참여가 배제 ② 예외적으로 증권사 중 국고채전문딜러(PD) 및 한국은행 공개시장조작대상 증권사(OMO)는 참여를 허용하되, 콜차입 한도규제를 지속부과 주1)
코리보 활성화	① 코리보 개선방안 추진(은행연합회 주관)등을 통해 IRS등에서 널리 활용되는 CD금리의 대안지표금리로서 코리보의 활성화 유도 ② 금리제시 방식의 투명성 제고 등 코리보 신뢰성 제고 ③ 코리보에 대한 관리, 감독 시스템 대폭 강화 ④ 금리제시기관 지정의 법적 근거 마련 검토
단기자금시장 관련 규율체계 정비	① 금융회사들의 단기자금시장 참여 등에 대한 규정을 명확히 하고, 각 시장별로 산재한 정보취합, 공시, 감독 관련 규율을 체계적으로 정비

자료 : 금융위원회 보도자료 (2013년 11월 20일)

이에 따라 2015년 03월 03일부터는 콜 시장에서 제2금융권의 참여를 원칙적으로 배제하고 콜 시장을 은행중심으로 개편하게 되었습니다.

위와 같은 금융투자회사 콜차입 규제로 인해 규제 대상 금융투자회사들은 간편하고 신속하게 사용이 가능한 콜머니를 통한 영업자금조달이 어려워짐에 따라 영업 및 자금조달 측면에서 변화가 발생하였으며 2015년 3월부터 콜시장에서 원칙적으로 배제됨에 따라 지금까지 콜머니를 통해 조달하던 자금을 전자단기사채, CP, RP매도 등 다른 자금조달수단으로 대체해야 하는 부담이 발생하였습니다. 콜차입의 대안으로 2013년 1월 처음 도입된 전자단기사채는 금융투자회사 입장에서는 초단기물 발행으로 자금상황에 맞춰 유동적으로 자금을 조달할 수 있다는 장점이 있고, 단기물에 대한 시장수요 역시 높아 유통 거래가 활발하여 새로운 자금조달 수단으로 자리잡아가고 있으나, 조달비용이 콜차입에 비하여 높고 이사회 결의를 통한 발행 한도 설정, 등급 확보, 기업정보 일부 공개 등 절차 상의 효율성이 떨어진다는 단점이 있습니다.

또한 콜차입을 대체하던 CP, RP에 대해 금융위원회와 금융감독원은 2019년 3월 직접 규제를 추진할 예정이라고 발표하였습니다. 금융위원회와 금융감독원은 월말, 분기말에 RP금리가 일시적으로 급등하고, 일부 RP차입 기관들의 차환이 원활하지 못하는 사례가 발생하는 점, RP매도자가 자금을 상환하지 못할 경우 RP매수자는 담보증권을 낮은 가격으로 시장에 매도하게 되어 RP시장의 급격한 위축이 가능하다는 점, 이러한 현상이 RP담보 채권 급매로 이어지면서 채권시장에도 영향이 파급될 소지가 있다는 점을 지적하였습니다. 이에 따라 시장의 효율성을 저해하지 않는 범위에서 참가자들이 선제적으로 리스크를 인식, 관리토록 유도하기 위한 최소한의 규제를 도입하는 것을 목적으로 RP매도자에 대해 유동성 관리를 의무화하여 기일물거래 확대를 유도하고 RP시장 차환리스크를 완화하는 방안을 발표하였습니다. 개선방안에 대한 구체적인 내용은 아래와 같습니다.

[RP시장 효율성, 안정성 제고를 위한 개선방안]

목적	적용대상	적용비율
RP매도시 차환리스크에 대비한 유동성 관리	- 증권, 은행, 펀드 등 모든 RP매도자 및 펀드의 경우 개별 펀드별로 적용	- 차환리스크 관리를 위해 현금성자산 보유비율 최대 20%로 설정 주1)
담보기능 강화를 위한 최소증거금률 적용	- 국고채, 통안채를 제외한 회사채 등을 담보로 한 장외거래	- RP매수자는 RP매수거래(자금공급)시 담보증권 특성과 RP매도자 신용위험이 적절히 반영된 최소증거금율을 마련하여 적용 → 시장 변동성 확대시 RP시장에 충격 완화 주2)
장내 RP거래의 활성화를 위한 제도 개선	- RP시장에 안정적인 자금공급을 증대시키기 위해 장기자금 보유기관인 연기금, 보험사 등 전문투자자의 참여를 허용 - (현행) 증권사 및 은행 → (개선) 연기금, 정부기관, 운용사, 보험사 등 추가	- RP거래가 가능한 담보채권*에 제1종 국민주택채권 등 유통성이 높고 우량한 채권을 포함 주3) - 모든 RP거래에 대해 계약기간 중 담보 대체가 가능토록 하고 및 담보 대체 한도(계약당 1회→10회)를 확대 주4)

자료 : 금융위원회 보도자료(2019.03.14)
주1) 2020년 3분기부터 적용
주2) 스트레스 상황에서 무담보 차입시장은 유동성 경색(자금공급 급감)이 나타나는 반면 담보부 차입시장에서는 담보의 헤어컷 조정을 통한 거래로 유동성리스크 완화
주3) (현행) 국고채권 및 외국환평형기금채권 → (개선) 제1종 국민주택채권, 주금공이 발행하는 주택저당증권(MBS) 등 추가
주4) 채권 대체는 기본적으로 상대방인 담보권자(자금공급자)의 동의를 얻어야 가능하므로 담보제공자의 채권 대체신청 자체를 제한할 필요는 없음

향후 제도개선 시행 등에 따라 연기금 및 보험사 등 자금여력이 충분한 장기투자기관이 자금 대여자로 참여할 수 있으며, 규제 비율 및 현금성자산의 인정 범위 등에 따라 RP시장의 규모가 축소될 수 있다는 점 유의하시기 바랍니다.

한편, 지난 2019년 12월 5일 금융위, 기획재정부, 금감원 등은 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 개최하였고, 부동산PF 익스포져에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였습니다. 주요 내용으로는 자기자본 대비 부동산 채무보증 한도 100% 설정, 부동산PF채무보증에 대한 신용위험액 산정 위험값 상향조정 등이 있습니다. 이러한 관리 방안으로 증권업계의 주된 수익원 중 하나인 부동산PF 영업 여력이 상당 부분 축소될 것으로 예상됩니다.

[부동산PF 관련 건전성 강화 방안 2019.12.05]

부동산PF 관련 건전성 강화 방안

자료 : 금융위원회

또한 최근 정부는 2020년 세법개정안에 증권거래세 인하, 금융투자소득 과세체계 도입, 펀드과세체계 개선 등의 내용을 포함하였습니다. 이에 따라 2021년에 들어서면서 코스피시장 증권거래세율은 0.1%에서 0.08%포인트로, 코스닥시장 증권거래세율은 0.25%에서 0.23%로 내려갔습니다. 2023년에는 코스피, 코스닥시장 모두 0.08%가 추가 인하되어 코스피의 경우, 증권거래세율이 0%포인트가 될 예정입니다.

한편, 현행 소득세법상 주권상장 법인의 주식 한 종목당 보유액이 10억원 또는 지분율 1%(코스닥 2%) 이상이면 해당 주주(배우자와 직계존비속의 해당 주식 보유액 포함)는 대주주로 분류됩니다. 대주주로 분류되면 이듬해 거래부터 양도 차익에 대해 최대 30%를 세금으로 내야 합니다. 2020년 중 정부는 2021년부터 대주주 기준을 주권상장 법인의 주식 한 종목당 보유액 3억 원으로 금액 기준을 낮추는 대신 가족 합산 규정을 개인 합산으로 바꾸려고 했지만 결국 현행 10억 원을 유지하기로 결정하였습니다. 그러나 오는 2023년부터는 『2020년 세법 개정안』에 따라 금융투자소득세가 새로 도입되어 대주주 여부를 따지지 않고 5,000만원 이상의 양도 차익을 거둔 모든 주주가 과세 대상이 됩니다. 다만, 실제 법이 공포되고 시행되는 과정에서 변동이 있을 수 있으므로 향후 투자 관련 과세체계의 변동이 금융투자업계의 수익성에 미치는 영향에 대해 유의하여 주시기 바랍니다.

[2020년 세법 개정안 주요 내용]

항목	내용
증권거래세 인하	- ('21년) 거래비용 경감을 통한 주식시장 활성화를 위해 증권 거래세 0.02%p 인하 - ('23년) 주식 양도소득 과세 확대 등을 감안하여 증권거래세 0.08%p 추가 인하
금융투자소득 과세체계 도입	- '금융투자소득' 신설 : 자본시장법상 금융투자상품으로 실현된 모든 소득 - 금융투자소득은 종합소득과 별도로 구분해서 과세 - 모든 금융투자간의 손실 상계(5년간 이월공제 적용) - 세율 : 3억 이하 20%, 3억 초과 25%
펀드과세체계 개선	- 펀드의 모든 손익을 과세대상 소득에 포함 - 현행 : 펀드 과세시 상장주식 양도손익 비과세 -> 개정안 : 펀드의 모든 손익 과세 (운용자산간 발생한 손익 통산 허용)

자료 : 2020년 세법 개정안

이처럼 금융투자업은 법적, 제도적 규제의 변화에 따라 수익성에 부정적인 영향을 받을 가능성이 존재하오니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[NCR 개선방안 및 레버리지비율 규제에 따른 위험]

사. NCR 개선방안과 레버리지비율 규제에 따라, 향후 대형 금융투자회사의 투자 여력이 상대적으로 확대되어 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업이 가능해지는 반면, 중소형 금융투자회사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 또한, 금융당국은 레버리지비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 금융투자회사에 대한 관리를 강화하고 있습니다. 이러한 규제의 강화 또는 도입은 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선 및 레버리지 규제의 도입이 금융투자사업에 미치는 영향 에 유의하시기 바랍니다.

영업용순자본비율(NCR)은 금융투자업자가 재무적 곤경에 처한 상황에서도 금융시스템 전반에 큰 영향을 주지 아니하고, 자체 청산이 가능할 정도의 충분한 유동자산을 보유할 것을 요구하는 국제증권관리위원회기구의 원칙에 따라 금융투자회사 보유자산의 잠재적 손실에 대한 대응능력을 수치화한 것입니다.

금융투자업의 경우, 1997년 4월에 도입된 영업용순자본비율이 감독당국의 적기시정조치, 거래소 회원자격, 국고채 전문 딜러 평가 등이 기준으로 다양하게 활용되면서 금융투자업 업무 전반을 광범위하게 규율하는 자기자본규제기준으로 사용되어 왔습니다. 그러나 현행 NCR은 개별회사 기준으로 산출되며, 자회사의 위험수준에 관계없이 자회사 출자금을 영업용순자본에서 전액 차감함으로써 자회사의 위험에 대한 적절한 리스크 평가가 이루어지지 않았습니다.

금융위원회는 2013년 12월에 발표한 '자본시장의 역동성 제고를 위한 방안'의 세부계획의 일환으로 증권회사 영업용순자본비율(NCR) 제도 개선방안을 발표 하였습니다. 이는 NCR 제도가 1997년에 도입된 이후 변화된 증권사의 영업모델과 시장 환경을 충분히 반영하지 못함에 따라 재무건전성 지표로 활용되기 어렵다는 업계의 수정요청에 따른 것으로 금번 NCR 개선 방안은 2015년 시범실시를 거쳐 2016년 도입되었습니다.

[NCR 개선방안 주요 내용]

개선방안	주요내용
NCR 산출방식 변경	필요 유지자본 대비 (영업용순자본-총위험액) 비율로 변경
연결 NCR 기준도입	종속회사를 보유하고 있는 모든 증권사에 연결 NCR 적용
영업용 순자본 인정범위 및 위험값 조정	1. 신용공여 등 1년이내 대출, M&A/IPO 관련 대출은 신용위험으로 반영 2. 잔존만기 1년 초과 예금 및 예치금은 영업용 순자본으로 인정 3. 장내 자기매매 관련 미수금도 위탁 매매와 동일하게 위험값 '0' 적용

자료 : 금융위원회 및 금융감독원 보도자료(2014.04.08)

해당 NCR 산출방식은 영업용순자본 여유액 증가나 필요유지자본을 감소시켜 자본의 배분 효율성을 높여야 되는 구조로 영업규모와 자기자본 규모의 중요성이 높아졌으며, 영업용순자본여유액 규모가 적은 중소형사의 경우 비주력 영업에 대한 자본유지 부담을 높여 라이센스를 반납하게 하고 궁극적으로 업무 전문화를 유도하는 것이 취지입니다.

NCR개선방안에 따라 산출체계는 기존 '영업용순자본/총위험액 * 100' 에서 (영업용순자본-총위험액)/인가업무 단위별 법정 필요자기자본의 70%로 변경되었습니다. 새로운 산출체계에 따르면 대형 금융투자회사들은 투자여력이 확대되어 활발한 영업이 가능해지는 반면, 중소형 금융투자회사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 그 이유는 분모인 법정 필요자기자본이 라이센스 취득 여하에 따라 최대값으로 고정되는 한편, 분자인 순자본은 금융투자회사의 자기자본 규모에 따라 상대적으로 큰 차이를 보이기 때문입니다.

[금융투자업 라이센스 법정 필요자본]

(단위 : 억원)

항목	구분	법정 필요자본	필요자본 70%
투자매매	증권	500	350
투자매매	채무증권	200	140
투자매매	국채, 지방채 및 특수채	75	53
투자매매	지분증권	250	175
투자매매	집합투자증권	50	35
투자매매	장내파생상품	100	70
투자매매	장외 파생상품	900	630
투자중개	증권	30	21
투자중개	채무증권	10	7
투자중개	지분증권	10	7
투자중개	집합투자증권	10	7
투자중개	장내파생상품	20	14
투자중개	장외파생상품	100	70
신탁	신탁재산	250	175

자료 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 - 인가업무 단위 및 최저자기자본

한편 NCR제도 개편방안과 함께 금융위원회는 적기시정조치 기준으로 2016년부터 레버리지비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 증권사에 대한 관리를 강화하고 있습니다. 2년 연속 당기손익이 적자이고 레버리지비율이 900% 이상인 회사 또는 레버리지비율이 1,100% 이상인 회사는 경영개선권고를, 2년 연속 당기순이익 적자이고 레버리지비율이 1,100% 이상인 회사 또는 레버리지비율이 1,300% 이상인 회사는 경영개선요구를 받게 됩니다.

국내 금융투자회사의 레버리지 비율 추이는 아래와 같습니다. 2020년 1분기 코로나19 확산을 시작으로 주요 글로벌 증시가 폭락하며 파생결합증권 발행 규모가 급격하게 정체되었습니다. 또한 인플레이션에 따른 최근 금리 인상 기조속에서 2021년 3분기말 기준 금융투자회사의 레버리지 비율은 661.71%를 기록하며 다소 감소하는 양상을 보이고 있습니다. 다만, 레버리지비율이 조정되는 추세속에서 증시 변동성이 감소하게 되면 국내 금융투자회사의 레버리지 비율은 2021년 이전처럼 다시 증가하는 추세로 돌아설 것으로 예상됩니다. 이에 따라 금융투자회사는 향후 레버리지비율의 증가를 관리하기 위해 부채성 상품의 발행과 판매를 조절 할 수 있어 영업력과 수익성에 영향이 발생할 수 있으며, 자기자본 규모가 상대적으로 작은 중소형 증권사의 경우 이러한 압력이 더욱 가중될 가능성이 있습니다. 이점 투자자께서는 유념하시기 바랍니다.

[금융투자회사의 레버리지비율 추이]

(단위 : 백만원)

항목	2021년 3분기말	2020년말	2019년말	2018년말
총자산	495,015,375	463,693,580	415,898,274	381,519,459
자기자본	74,808,063	66,972,805	61,000,868	55,883,198
레버리지비율	661.71%	692.36%	681.79%	682.71%

자료 : 금융감독원 금융통계시스템
주1 : 레버리지비율 : 총자산/ 자기자본
주2 : 2013년부터 증권사 결산월 변경(기존결산월 :3월)에 따라 12월과 3월 결산법인이 혼재되어 있음
주3 : 국내증권사 및 국내 소재 해외증권사 계 기준
주4 : 금융감독원 금융통계정보시스템에서는 2021년 3분기까지의 내역만을 제공
주5 : 별도 기준

상기의 NCR개선방안과 레버리지비율 규제에 따라 향후 대형 금융투자회사는 상대적으로 투자여력이 확대돼 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업을 가능하게 하는 기반이 마련됩니다. 다만, NCR 산출방식 변경에 따라 투자 여력은 확대되나 투자처를 확보하지 못할 경우 수익확대는 제한적일 수 밖에 없을 것으로 보입니다. 특히 현재 대형사를 포함한 금융투자회사 대부분이 업계 불황 타개 방안으로 비용절감 및 인력감축을 단행하면서 기업여신, 프라임브로커리지 등과 관련된 인력 증가와 시스템 구축이 용이하지 않아 단기적으로 늘어난 투자여력이 실제로 활용되지 못할 가능성이 있습니다. 더 나아가 금융투자회사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에도 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

※ 참고 - [증권사 NCR 규제체계 개편 안내]

1. 개요
금융위원회는 2014년 10월 29일 제19차 정례회의에서 「증권사 NCR제도 개편방안」,「금융규제 개혁방안」등 그동안 발표한 대책들의 후속조치를 위한 「금융투자업규정」및「증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정」개정안을 의결함

2. 주요 개정사항
[증권사 NCR 규제체계 개편]
① 기존 영업용순자본비율 제도를 개편한 순자본비율 제도를 도입하고, 2016년부터 투자매매중개업자에게 의무 적용함(조기적용을 원하는 경우 2015년부터 신 체계 적용 가능)

구분	기존 NCR	개편 NCR
산출방식	영업용순자본 / 총위험액	(영업용순자본-총위험액) / 업무 단위별 필요 유지 자기자본
회사별 변화	대형사 평균 : 476%	대형사 평균 : 1,140%
	중형사 평균 : 459%	중형사 평균 : 318%
	소형사 평균 : 614%	소형사 평균 : 181%
적기 시정조치	권고 : 150%	권고 : 100%
	요구 : 120%	요구 : 50%
	명령 : 100%	명령 : 0%

② 아울러 변경된 산식에 맞추어 적기시정조치 요건을 개편
[적기시정조치 부과 NCR 요건(%)]

구 분		적기시정조치 수준
구 분		경영개선권고	경영개선요구	경영개선명령
산출체계	현행	150	120	100
산출체계	개정	100	50	0

③ NCR제도가 증권사 M&A 등 해외진출등에 장애가 되지 않도록 2016년부터 연결회계기준 NCR 제도 시행
- 기존 NCR제도에 의할 경우 증권사의 자기자본 투자시 NCR 비율이 큰 폭으로 하락(영업용순자본 차감)하여 적극적인 투자에 장애요인으로 작용
- 연결 NCR 시행 이전에도 증권사간 M&A에 따른 출자지분에 대해서는 영업용순자본 차감항목에서 제외하여 증권사간 M&A 지원

④ 영업용순자본 산정시 차감항목을 합리적으로 조정
- 종합금융투자사업자의 신용공여 중 1년 이내 대출, M&A 관련 대출 등은 영업용순자본 차감항목에서 제외
- 일반 증권사의 경우 금감원에 신용공여 관련 내부통제기준을승인받은 경우 M&A 관련 대출 등을 차감항목에서 제외
- 잔존만기 1년 초과 예금ㆍ예치금도 영업용순자본으로 인정

2016년 8월 금융위원회는 보도자료를 통해 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안'을 발표하였으며 종합금융투자사업자들이 새로운 조달수단을 통해 마련한 기업금융 재원을 보다 효과적으로 기업금융 분야에 활용할 수 있도록 위험인수기능을 과도하게 제약하는 규제들을 재정비하였습니다.

[여신업무 관련 NCR규제 적용방식]

구분

취급현황

일반 증권사

- 잔존만기가 3개월을 초과하는 대출채권은 영업용순자본에서 차감

- 금융감독원으로부터 리스크 관리기준의 승인을 받은 경우 기업금융업무(증권인수 및 모집·매출주선, M&A 중개·주선, PF금융) 관련 대출은 차감항목에서 제외

종합금융투자사업자

(기존)

- 잔존만기가 3개월을 초과하는 기업 직접대출을 제외한 대출채권(사모사채, 환매조건부매수, 매입대출채권 등)은 영업용순자본에서 차감
- 잔존만기가 1년을 초과하는 기업대출은 영업용순자본에서 차감
- 기업금융업무(증권인수 및 모집·매출주선, M&A 중개·주선, PF금융) 관련 대출은 차감항목에서 제외

종합금융투자사업자

(개선 후)

- 대출채권은 만기·형태에 관계없이 차감항목에서 제외
- 대출채권의 만기가 길어지더라도 위험액 산정시 만기에 따른 위험가중치 할증을 하지 않음
- 유동성, 여신건전성 확보를 위한 별도의 관리체계 마련

자료 : 금융위원회 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안' 보도자료(2016. 08. 02)

상기 NCR개선방안에 따라 더욱 공격적인 투자가 가능할 것으로 보이며, 이는 당사가 보유한 고위험 자산의 확대로 이어질 수 있습니다.

이러한 규제 완화 기조는 가계부채 및 부동산 투자에 대한 우려가 증가하면서 전환점을 맞이하였습니다. 2018년 01월 22일 금융위원회는 '생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안'을 발표하면서, 금융업권별 건전성 규제를 강화하고 과도한 자산 증가를 제어할 것을 예고하였습니다. 금융투자업의 경우 아래와 같이 총 3가지 분야에서 변화가 있을 예정입니다.

['생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안' 금융투자업 세부과제]

구분	주요내용	(예정)도입시기
모험자본 역할 강화	① 중기특화 증권사 : 중소 벤처기업에 대한 투·융자시 자본규제 부담 완화 등을 위해 위험액 산정의 특례를 인정 ② 전체 증권회사 : 현재 코넥스와 동일하게 위험도가 인식되는 코스닥 주식투자에 대하여 위험가중치 하향 조정 ③ 상장주관사 : 테슬라 요건을 활용함에 따라 부담하는 환매청구권(풋백옵션)에 대해 주식시장 위험액 산정을 면제	2018년 1분기
부동산 분야 건전성관리 강화	① 부동산 대출 : 종투사 대출이 부동산에 집중될 경우 증가되는 리스크를 반영하여 위험액을 상향 조정하는 방안 마련 * [현행] 기업의 신용등급에 따라 거래상대방별 위험값 적용(0%~32%) →[개선] 장기 부동산 대출(PF 등)에 대해서는 일정 비율을 추가로 가산 ② 부동산 집합투자증권 : 유동성 측면에서 부동산 직접 보유와 동일한 효과를 가지는 집합투자증권은 영업용순자본에서 차감 (예) 사모펀드로서 단기간 內매각 환매 가능성이 없는 부동산펀드 등 ※ 현재 부동산 직접 보유시 유동성없는 자산으로 보아 영업용순자본에서 차감 하나, 집합투자증권으로 보유시 24%까지 위험값을 낮출 수 있어 규제차익 발생	2018년 1분기
편중리스크 관리강화	① 종합금융투자사업자 : 동일인 신용공여한도(자기자본의 25%) 산정시, 현행 대출 어음할인 뿐 아니라 ‘채무보증’도 추가 ※ 은행, 보험, 저축은행 등 여타 금융권의 경우, 동일인 신용공여 한도 산정시 채무보증도 이미 포함 ② 일반 증권회사 : 부동산 편중리스크 관리 등을 위해 종합금융투자사업자에 준하여 동일인 신용공여 한도제도 도입 - 참고로, 현재 증권사의 채무보증 총잔액(26.3조원) 중 부동산 관련 채무보증이 약 17.5조원(66.5%)으로 적지 않은 수준	2018년 상반기

자료 : 금융위원회 '생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안' 보도자료(2018. 01. 22)

이번 개정안에서 금융위의 목적은 영업용순자본 및 위험액의 편입 기준을 기존과 다르게 적용하는 방법으로 부동산 관련 자산을 줄이고 중소·벤처기업에 대한 투자를 늘리는 데에 있습니다. 장기 부동산 대출(PF 등)에 대해서는 일정 비율만큼 위험액을 가산하고 단기간내 환매할 가능성이 없는 부동산 사모펀드를 영업용순자본에서 차감할 계획입니다. 부동산 집합투자증권을 전액 영업용순자본에서 차감할 경우, 종합금융투자사업자의 평균 순자본비율(NCR)이 220%p 하락할 것으로 추정됩니다. 또한, 동일인 신용공여 한도 산정시 현행 대출·어음할인 뿐 아니라 채무보증도 추가할 예정입니다. 이러한 규제 강화가 시행된다면, 금융투자회사의 고수익 사업인 부동산 관련 투자가 위축될 가능성이 있습니다.

최근 NCR 제도 변경에 따라 NCR 수준 혹은 영업용순자본여유액 규모가 변동되었으며, 레버리지 규제의 도입으로 자산 확대가 제한 받고 있습니다. 이러한 규제의 강화 또는 도입은 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선 및 레버리지 규제의 도입이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

[파생결합증권 발행잔액 증가에 따른 위험]

아. 2021년 파생결합증권 발행 및 상환 규모는 각각 89.2조원, 93.4조원입니다. 파생결합증권의 발행규모는 코로나19로 글로벌 주요증시가 급락하는 과정에서 2020년 기준 발행금액 129.2조원 대비 30.0% 감소한 90.5조원을 기록하였고, 2021년 기준 발행금액도 89.2조원을 기록하며 전년과 비슷한 수준을 유지하고 있습니다. 최근 장기화에 따른 코로나19 및 밸류에이션 부담 등으로 증시 변동성이 증가함에 따라 투자자분들께서는 주요 지수 하락에 따른 파생결합증권 낙인 규모 추이 및 파생결합증권 시장에 대한 영향을 지속적으로 모니터링 해야합니다. 파생결합증권의증가에 따른 운용자산(헤지자산) 확대는 헤지 과정에서 증권사의 리스크 관리능력의 차이로 이익 또는 손실이 발생할 수 있으며, 기초자산 가격이 매우 빠른 속도로 급락하고 헤지거래를 위한 파생상품의 유동성이 급격히 줄어드는 경우 헤지과정에서 일부 손실을 볼 가능성도 존재합니다. 이에 따라 파생결합증권의 증가에 따른 운용자산(헤지자산) 확대는 증권사 전체 총위험액의 증가를 야기하여 전반적인 위험부담액이 증가하게 되며, 이는 영업용순자본/총위험액(구 NCR)에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 향후 예상치 못한 금융시장의 변동성 확대, 운용채권의 부실 발생, 대규모 환매 사태가 발생할 경우 증권사의 자산건전성과 유동성에 부정적인 영향이 있을 수 있으니, 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

파생결합증권이란 기초자산의 가격·이자율·지표·단위 또는 이를 기초로 하는 지수 등의 변동과 연계하여 미리 정하여진 방법에 따라 지급하거나 회수하는 금전 등이결정되는 권리가 표시된 증권(자본시장법 제4조 제7항 본문)을 의미합니다. 이 가운데 원금보장형 ELS, DLS는 '13.08 자본시장법 개정을 통해 '파생결합사채'라는 개념으로 분류(자본시장법 제4조 제7항 제4호) 됩니다.

[파생결합증권의 종류]

구분	내용
주식워런트증권 (ELW, Equity Linked Warrant)	주식과 지수 등 기초자산을 사전에 정한 미래의 시점(만기일)에 미리 정한 가격(행사가격)으로 사거나 팔 수 있는 권리를 갖는 증권(KRX 상장)
주가연계증권 (ELS, Equity Linked Securities)	특정 주식의 가격이나 코스피 200 등 지수에 연동하여수익률이 결정되는 증권(비상장)
파생결합증권 (DLS, Derivatives Linked Securities)	주식, 주가지수 이외의 기초자산(원유, 금, 금리, 신용 등)의 가격변동에 따라 투자수익이 결정되는 증권(비상장)
파생결합사채 (ELB/DLB)	ELS/DLS와 상품 구성이 동일하나 원금이 보장된 증권(비상장)으로 상법 적용
상장지수증권 (ETN, Exchange Traded Note)	기초지수(ex. KOSPI 선물지수, ELS발행지수, 전략지수 등)의 수익률에 따라 수익을 지급하는 신종 파생결합증권

자료 : 한국예탁결제원

ELS로 대표되는 파생결합증권은 저금리 기조하에서 투자자들에게 중위험 중수익 금융투자상품으로 인식되면서 증권사와 은행 신탁계정 등을 통해 빠르게 판매규모가 증가하였습니다. 일반적으로 파생결합증권의 발행에 따른 위험요소로 투자자 측면에서는 원금 및 이자 손실 가능성이 부각되어 왔으나, 발행 증권사 측면에서는 투자성과가 투자자에게 귀속되는 점과 자산과 부채의 매칭이 이루어지는 점 등으로 인하여 상대적으로 재무건전성에 미치는 영향이 제한적인 것으로 인식되어 왔습니다. 다만, 증권사는 파생결합증권의 발행 및 상환 과정에서 ① 평판위험(불완전판매 및 불공정거래 이슈가 발생할 경우), ② 환매위험(단기간에 조기상환 요청이 집중될 경우)에 노출되어 있습니다. 또한 발행한 파생결합증권의 헤지운용 과정에서 ③ 신용위험(헤지자산이 부실화 될 경우), ④ 시장위험(기초자산 가격 변화를 따라가지 못할 경우)에 노출됩니다.

증권사는 파생결합증권 발행을 통해 기초자산의 가격 변화 위험에 노출된 투자자로부터 동 위험을 매수하고 상환 시점에 사전에 약속한 수익을 제공하게 됩니다. 증권사는 투자자로부터 매수한 가격 변화 위험을 금융시장에 매도하는 헤지 운용을 통해 보유하게 된 위험을 상쇄하고 투자자에게 지급할 수익을 확보하게 됩니다. 즉, 파생결합증권은 투자자 측면에서는 기초자산의 가격 변화 위험을 증권사에게 매도하며 반대급부로 약속된 수익을 지급받고(매수), 증권사 측면에서는 기초자산의 가격 변화 위험을 투자자로부터 매수하며 반대급부로 약속한 수익을 제공(매도)하는 일종의 옵션 계약으로 간주할 수 있습니다.

파생결합증권과 관련하여 증권사는 크게 4가지 위험요인을 부담하게 되는데, 발행 및 상환 과정에서는 평판위험과 환매위험이 헤지운용하는 과정에서는 신용위험과 시장위험이 존재합니다.

증권사는 파생결합증권의 발행 및 상환 과정에서 2가지 위험에 노출됩니다. 첫번째 위험은 불완전판매와 불공정거래 이슈가 발생될 경우의 평판 훼손 위험입니다. 금융투자상품을 판매하는 증권사 입장에서 평판은 사업적 성패를 가르는 중요한 요소로 작용하고 있는 가운데 파생결합증권의 수익구조가 복잡해짐에 따라 불완전판매와 불공정거래 이슈는 갈수록 중요성이 높아질 것으로 예상됩니다. 두번째 위험은 평판 훼손 등으로 대규모 환매 요청이 발생될 경우의 환매위험 입니다. 파생결합증권 또는 증권사에 대한 신뢰가 훼손될 경우 투자자들의 환매 요청이 집중될 수 있으며 이 때 헤지자산을 적시에 유동화하기 어려울 경우 유동성위험에 노출됩니다.

증권사는 파생결합증권의 헤지운용 과정에서 자산과 부채 가치의 불일치로 인한 손실발생 위험에 노출됩니다. 증권사의 헤지운용은 투자자에게 약속한 수익인 상환금액(부채)을 확보하기 위해 발행원금 운용을 통해 운용자산(자산)을 맞추어 나가는 과정을 의미합니다. 이 과정에서 투자자 측면에서는 부채 가치의 절대적인 증감에 따라 손익이 결정되나, 증권사 측면에서는 상환시점에 자산이 부채보다 크다면 헤지운용 이익이, 자산이 부채보다 작다면 헤지운용 손실이 발생하게 됩니다. 예를 들어, 상환시점에 부채의 가치가 20% 증가하고 헤지운용의 결과 자산의 가치가 15% 증가한 경우 투자자 측면에서는 부채의 가치 증가로 20%의 이익이 발생하지만, 증권사 측면에서는 5%(=15%-20%)의 헤지운용 손실이 발생하게 됩니다. 반대로 상환시점에 부채의 가치가 20% 감소하고 헤지운용의 결과 자산의 가치가 15% 감소한 경우 투자자 측면에서는 부채의 가치 감소로 20%의 손실이 발생하지만 증권사 측면에서는 5%의 이익이 발생하게 됩니다.

헤지자산의 가치를 부채보다 높거나 최소한 일치시키기 위한 증권사의 헤지운용에는크게 3가지 방법이 존재합니다. 첫번째 방법은 발행 원금 전액으로 외부 금융기관으로부터 수익구조가 동일한 파생결합증권을 매수하는 fully Funded 백투백헤지 방법입니다. 두번째 방법은 외부 금융기관으로부터 옵션 수익구조만을 매수하고 나머지 원금은 증권사가 자체적으로 채권·예금 등을 통해 운용하는 un Funded 백투백헤지방법입니다. 세번째 방법은 옵션 수익구조와 나머지 원금 모두 증권사가 자체적으로운용하는 자체헤지 방법입니다. 이러한 헤지운용 과정에서 증권사는 신용위험과 시장위험에 노출되게 됩니다.

신용위험으로는 fully Funded 백투백헤지와 unFunded 백투백헤지 과정에서 백투백(Back-to-Back)헤지(수익구조가 동일한 파생상품 등을 매입해서 위험을 해소)의 경우 거래상대방 위험이 발생하며, unFunded 백투백헤지와 자체헤지 과정에서 원금운용(발행원금의 100% 혹은 일부를 보존하며 상환금액을 확보)의 경우 운용자산의 신용도 저하 위험이 존재합니다. 시장위험은 자체헤지 시 파생결합증권의 수익구조를 복제하기 위해 파생상품 등 기초자산에 대한 헤지운용을 수행하는 과정에서 기초자산의 가격변동에 노출되는 위험입니다. 파생결합증권의 기초자산이 다양해지고 수익구조 또한 복잡해지고 있는 점을 감안할 때 시장위험이 보다 확대되고 있는 것으로 판단됩니다.

한국예탁결제원 증권정보포탈(SEIBro)에 따르면, 2021년 파생결합증권 발행 및 상환 규모는 각각 89.2조원, 93.4조원입니다. 코로나19로 글로벌 주요증시가 급락하는 과정에서 2020년 기준 파생결합증권의 발행규모는 전년대비(129.2조원) 30.0% 감소한 90.5조원을 기록하였고, 2021년 기준 발행규모도 89.2조원을 기록하며 전년과 비슷한 수준을 유지하고 있습니다.

[파생결합증권(ELB, ELS, DLB, ELB 발행 및 상환 현황]

(단위: 억원)

구분			ELB		ELS		DLB		DLS		합계
구분			원화	외화	원화	외화	원화	외화	원화	외화	원화	외화	합계	전년대비
2021년	발행	금액	228,823	648	447,625	44,680	64,023	50,860	54,373	1,242	794,844	97,430	892,274	-1.4%
	발행	구성비율	25.64%	0.07%	50.17%	5.01%	7.18%	5.70%	6.09%	0.14%	89.08%	10.92%	100.00%	-
	상환	조기	403	18	455,107	47,649	7,932	9,881	52,893	5,551	516,335	63,099	579,434	-16.3%
		만기	216,934	1,553	19,026	493	49,283	20,427	17,591	3,803	302,834	26,276	329,110	-11.5%
		중도	19,330	13	1,155	34	1,442	565	2,325	749	24,252	1,361	25,613	-25.8%
		합계	236,667	1,584	475,288	48,176	58,657	30,873	72,809	10,103	843,421	90,736	934,157	-15.0%
2020년	발행	금액	255,043	6,853	389,161	32,063	68,768	74,601	75,491	3,161	788,463	116,678	905,141	-30.0%
	발행	구성비율	28.18%	0.76%	42.99%	3.54%	7.60%	8.24%	8.34%	0.35%	87.11%	12.89%	100.00%	-
	상환	조기	2,160	253	478,293	32,254	23,380	69,885	75,491	10,401	579,324	112,793	692,117	-28.5%
		만기	216,906	8,356	14,224	153	52,830	31,230	45,570	2,566	329,530	42,305	371,835	10.9%
		중도	18,878	346	3,731	306	806	1,303	8,326	816	31,741	2,771	34,512	31.1%
		합계	237,944	8,955	496,248	32,713	77,016	102,418	129,387	13,783	940,595	157,869	1,098,464	-17.4%
2019년	발행	금액	228,412	3,234	707,260	60,053	59,104	58,236	162,359	13,676	1,157,135	135,199	1,292,334	11.5%
	발행	구성비율	17.70%	0.30%	54.70%	4.60%	4.60%	4.50%	12.60%	1.10%	89.50%	10.50%	100.00%	-
	상환	조기	491	17	739,541	65,536	28,345	17,772	105,914	10,691	874,291	94,016	968,307	70.3%
		만기	172,899	516	23,451	310	56,472	25,468	51,489	4,726	304,311	31,020	335,331	-4.4%
		중도	12,785	4	3,316	113	2,163	1,217	4,510	2,219	22,774	3,553	26,327	4.9%
		합계	186,175	537	766,308	65,959	86,980	44,457	161,913	17,636	1,201,376	128,589	1,329,965	40.8%
2018년	발행	금액	184,834	571	626,244	54,653	77,379	48,741	147,678	18,770	1,036,135	122,735	1,158,870	3.8%
	발행	구성비율	15.90%	0.00%	54.00%	4.70%	6.70%	4.20%	12.70%	1.60%	89.40%	10.60%	100.00%	-
	상환	조기	908	0	437,484	35,667	5,059	1,014	78,525	9,952	521,976	46,633	568,609	-34.3%
		만기	150,850	218	50,169	30	55,759	17,538	71,335	4,685	328,113	22,471	350,584	4.1%
		중도	11,661	0	3,771	280	2,405	327	5,903	755	23,740	1,362	25,102	0.0%
		합계	163,419	218	491,424	35,977	63,223	18,879	155,763	15,392	873,829	70,466	944,295	-23.1%
2017년	발행	금액	160,005	298	622,155	28,701	91,204	30,260	164,624	19,385	1,037,988	78,644	1,116,632	43.1%
	발행	구성비율	14.30%	0.00%	55.70%	2.60%	8.20%	2.70%	14.70%	1.70%	93.00%	7.00%	100.00%	-
	상환	조기	5,693	0	743,390	17,515	2,377	774	90,143	5,828	841,603	24,117	865,720	118.0%
		만기	144,471	262	22,085	191	68,912	9,554	86,005	5,187	321,473	15,194	336,667	6.4%
		중도	11,419	0	5,600	18	2,233	230	4,526	1,068	23,778	1,316	25,094	-33.8%
		합계	161,583	262	771,075	17,724	73,522	10,558	180,674	12,083	1,186,854	40,627	1,227,481	63.4%

출처 : 한국예탁결제원 증권정보포털(SEIBro)
주) 외화의 경우, 해당 종목의 발행일 또는 상환일 당시 환율을 적용하여 원화로 환산한 상환금액을 합산

파생결합증권의 발행 규모는 2010년대 들어 급증하여, 파생결합증권의 발행잔액은 2010년 22.4조원에서 2019년 말 108.4조원으로 크게 증가하였습니다. 이는 금융투자회사들의 2019년말 기준 총 자산인 483.8조원의 22.41% 수준입니다. 이 중 원금비보장형 상품의 발행잔액이 64.5조원으로 전체 파생결합증권 발행잔액의 59.5%를 차지하고 있습니다. 이러한 급증은 저금리 상황에서 파생결합증권이 상대적으로 높은 수익률을 기대할 수 있는 투자처로 인식된 점이 주요한 요인으로 작용한 것으로 판단됩니다. 한편, 2020년 말 파생결합증권의 발행잔액은 전년 대비 17.9% 감소한 89.1조원을 기록하였으며, 2021년 3분기말 기준 파생결합증권의 발행잔액은 전년 대비 10.3% 감소한 79.9조원을 기록하였습니다.

[파생결합증권 종류별 발행잔액 추이]

(단위 : 조원, %)

구 분	2021년 3분기말	2020년말	2019년말	2018년말	2017년말	2016년말	2015년말	2014년말	2013년말
파생결합증권(A)	79.9	89.1	108.4	111.7	90.2	101.3	98.4	84.1	63.2
원금非보장형 (ELS+DLS)	36.4	46.9	64.5	70.8	55.3	69.6	65.6	56.3	47.6
원금보장형 (ELB+DLB)	43.4	42.1	43.9	40.9	34.9	31.7	32.8	27.9	15.6
금융투자회사 총자산(B)	655	610.1	483.8	438.7	390.0	356.0	344.5	319.4	270.5
(A/B)	12.20%	14.60%	22.41%	25.46%	23.13%	28.46%	28.57%	26.33%	23.36%

자료 : 한국예탁결제원 증권정보포털, 금융감독원 금융통계정보시스템
주1) 증권사 국내법인 및 외국계지점 합계 기준

최근 장기화에 따른 코로나19 및 밸류에이션 부담 등으로 증시 변동성이 증가함에 따라 투자자분들께서는 주요 지수 하락에 따른 파생결합증권 낙인 규모 추이 및 파생결합증권 시장에 대한 영향을 지속적으로 모니터링 해야합니다.

최근 증권사의 ELS 자체 헤지 비중이 높아진 가운데 대규모 디폴트 발생 시 금융시장 전체 위험으로 작용할 수 있는 위험성을 내포하고 있습니다. 또한 파생결합증권의증가에 따른 운용자산(헤지자산) 확대는 헤지 과정에서 증권사의 리스크 관리능력의 차이로 이익 또는 손실이 발생할 수 있으며, 기초자산 가격이 매우 빠른 속도로 급락하고 헤지거래를 위한 파생상품의 유동성이 급격히 줄어드는 경우 헤지과정에서 일부 손실을 볼 가능성도 존재합니다. 이에 따라 파생결합증권의 증가에 따른 운용자산(헤지자산) 확대는 증권사 전체 총위험액의 증가를 야기하여 전반적인 위험부담액이 증가하게 되며, 이는 영업용순자본/총위험액(구 NCR)에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 향후 예상치 못한 금융시장의 변동성 확대, 운용채권의 부실 발생, 대규모 환매 사태가 발생할 경우 증권사의 자산건전성과 유동성에 부정적인 영향이 있을 수 있으니, 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[운영 위험 및 ABCP 등 유동화증권 기초자산의 부실화에 따른 위험]

자. 운영위험(Operational Risk)은 부적절하거나 실패한 내부절차와 직원 및 시스템 등으로 인한 직 ·간접적인 손실이 발생하는 위험을 말합니다. 운영위험은 금융투자회사에서 실제로 발생 가능한 위험이며, 발생시 금융투자회사의 존속 여부에 중대한 영향을 미칠수 있습니다. 뿐만 아니라 금융투자회사가 보유하고 있는 SPC가 발행하는 ABCP 등 유동화증권 기초자산의 부실화에 따라 채무불이행 리스크에 노출 될 수 있습니다. 각 금융투자회사별 자기자본 및 순이익 대비 비중을 고려하여 금융투자회사별 신용도에 미치는 영향을 각기 상이할 것이나, 유동화증권 기초자산의 부실화 시 이는 금융투자회사의 최종 손실 규모 및 자산건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

금융위원회는 2014년 12월 24일 제23차 정례회의에서 한맥투자증권에 대한 영업인가 및 등록 취소, 6개월 영업정지, 임원 업무집행 정지 및 관리인 선임, 계약이전 결정 등을 의결하였습니다.

[한맥투자증권 관련 일지]

일 시	내 용
13.12.12	주문 실수로 인해 한맥투자증권 462억 원 손실
14.01.15	금융위원회는 부채가 자산을 초과하고 영업용순자본비율 100% 미만인 한맥투자증권을 부실금융기관으로 결정하고 자본확충, 영업정지 6개월 등 경영개선명령을 부과
14.07.02	금융위원회는 한맥투자증권에 대해 추가적으로 영업정지 6개월을 부과
14.12.24	금융위원회는 한맥투자증권에 대한 영업인가 및 등록 취소, 6개월 영업정지, 임원 업무집행 정지 및 관리인 선임, 계약이전 결정 등을 의결

자료 : 금융위원회

한맥투자증권은 2013년 마지막 선물·옵션 만기일이었던 12월 12일 직원의 주문실수로 462억 원의 손실을 입었습니다. 그러나 이는 직원의 도덕적 해이가 아닌 자동프로그램매매 시스템의 오류로 발생한 사건입니다.

운영위험(Operational Risk)은 부적절하거나 실패한 내부절차와 직원 및 시스템 등으로 인한 직 ·간접적인 손실이 발생하는 위험을 말합니다. 운영위험은 금융투자회사에서 발생 가능한 위험이며, 발생시 그 손실규모를 예측할 수 없으며 회사의 존속에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다. 이에 따라 이러한 사건의 재발을 방지하기 위해 금융투자회사들은 관련 시스템의 점검, 내부통제시스템의 강화 등의 노력을 기울이고 있습니다. 다만, 이러한 노력에도 불구하고 추후에도 한맥투자증권 사태와 유사한 일이 재발할 수도 있으며 발생시 금융투자회사의 존속 여부에 중대한 영향을 미칠 수 있습니다.

한편, 2018년 5월 중국국저에너지화공집단(CERCG)가 보증한 자회사 채무의 만기 내 원금상환이 이루어지지 않았습니다. 이로 인해 Cross Default 조항에 근거, CERCG가 지급보증한 달러화 채권을 기초자산으로 금정제십이차(유동화회사, SPC)가 발행한 유동화증권(이하 '동 ABCP')의 채무불이행 위험이 높아졌습니다. 총 5개의 금융투자회사가 동 ABCP를 중개목적으로 매수하였으나, 해당 자산유동화어음(ABCP)의 교차부도가 발생함에 따라 보유 금액의 일정 부분을 평가손실 인식시켰고, 향후 회수가 어려울 경우 나머지 금액에 대한 부분도 손실로 인식할 가능성이 높아 수익성에 부정적인 영향을 미치고 있습니다.

각 금융투자회사별 자기자본 및 순이익 대비 비중이 차이를 보이고 있어 회사별 신용도에 미치는 영향은 상이할 것으로 예상되나, 이와 같이 발행 유동화증권의 기초자산 부실화 등의 채무불이행 사유가 발생하는 경우 금융투자회사의 손실로 연결되고 자산건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서 투자자 분께서는 이 점 유의하시어 투자 판단에 임하시기 바랍니다.

[우발채무 증가 및 관련 규제 강화에 따른 위험]

차. 금융위기 이후 은행과 건설사의 신용공여가 줄어들고 이 역할을 금융투자회사가 대신하기 시작하면서 금융투자회사의 우발채무 규모가 증가하는 모습을 보였습니다. 최근 정부의 부동산 규제 정책이 지속적으로 강화되고 있으며, 우발채무 유형 중 상대적으로 리스크가 높은 신용공여 비중이 높게 유지되고 있어 우발채무 현실화 시 금융투자회사 자산건전성에 직접적인 악영향이 발생할 가능성을 배제할 수 없는 상황입니다. 확대되는 증권사의 우발채무를 선제적으로 관리 감독하기 위하여, 금융위원회는 한도규제 등을 재정비하여 우발채무에 따른 시스템리스크 관리를 강화하겠다는 방침을 발표하였으며, 특히 종합금융투자회사의 자금공급 기능 확충을 위하여, 일반금융투자회사를 포함한 모든 증권사의 광의의 보증을 합리적 수준에서 규제하는 것으로 개선할 계획입니다. 상기 규제의 변경 도입으로 증권업 전반의 우발채무 관련 위험은 축소될 것으로 예상되며 우발채무가 현실화되는 경우에도 당사와 같은 대형 증권사들은 풍부한 자금조달력과 잉여자본을 통해 위험관리가 일정부분 가능할 것으로 판단됩니다. 그러나 우발채무가 현실화될 경우 증권사의 자산건전성에 직접적인 악영향이 발생할 가능성이 존재하므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

최근 금융투자회사의 지급보증 등 우발채무는 2015년말 약 24.2조원에서 2021년 3분기말 약 40.7조원에 이르기까지 급증하며 자본완충력 대비 가파른 증가세를 보였습니다. 특히 2013년 이후 매입보장약정과 같은 유동성 보강 약정은 정체된 반면, 금융투자회사의 신용공여와 유동성 지원을 모두 부담하는 지급보증 등의 기타 채무보증이 급증하는 양상을 보이고 있습니다. 금융투자회사의 우발채무 규모가 빠르게 증가한 것은 신용공여주체의 다양화, 무보증 관련 NCR 규제 완화, 장기 CP 발행 규제 등 제도 변화에서 그 원인을 찾을 수 있습니다.

금융위기 이전에는 국내 부동산 PF 사업의 주된 신용공여 주체가 은행과 건설사였습니다. 본래 PF는 프로젝트 자체의 사업성 및 자산을 담보로 자금을 수급하기 위한 금융기법이나, 우리나라에서는 시행사의 신용이 낮기 때문에 주로 건설사(시공사)의 지급보증(연대보증)이나 채무인수 등의 신용공여를 관행적으로 요구하여 왔습니다. 하지만, 금융위기 이후 은행은 바젤Ⅲ 등 규제 강화에 대한 대응과 건설사가 우발부채 감축 노력의 일환으로 신용공여 제공을 축소함에 따라 금융투자회사가 제공하는 신용공여에 대한 수요가 증가하였습니다. 이러한 변화로 인해 유동화증권의 상환가능성이 건설사 대비 상대적으로 신용도가 우량한 금융투자회사에 연계됨으로써 유동화증권에 대한 투자자선호도는 높아졌으나, 유동화 지원만을 제공하던 과거에 비해 금융투자회사 우발채무의 위험은 크게 확대되었습니다.

2019년 12월 정부는 증권사 중심으로 빠르게 증가하고 있는 부동산 PF 채무보증 성장을 억제하고, 부동산 PF 대출에 대해 완화적이었던 규제를 타 업권 수준으로 정상화 하기 위해 새로운 규제안을 발표하였습니다. 이번 규제는 자본금 3조 이상 증권사에 허용되었던 특례를 일반 증권사 수준으로 회귀하여 대출한도, NCR, 레버리지 비율 측면에서 부담을 확대시켰으며, 부동산 PF 대출 중 지급보증 및 아파트관련 자산에 부여하였던 특례 조항을 폐지하였습니다. 2016년 이후 증권사 IB 수익은 M&A/자문/보증 수익 중심으로 성장하였으며 그 중심에는 부동산 관련 채무보증이 있었기에 금번 규제로 인해 모든 증권사의 종합 IB 전반에서 PF 익스포저 축소가 불가피해 보이며, PF관련 신용 및 유동성 리스크는 상당 수준 통제될 것으로 예상되고 있습니다.

[부동산 익스포져 건전성 관리 방안]

구분	종전	변경
부동산 채무보증한도	별도 한도 없음	- 자기자본의 100% 이내(부동산 채무보증α/자기자본) α값 2020년 7월 50%, 2021년 1월 75%, 2021년 7월부터 100% - 100% 초과시 추가 부동산 채무보증 제한
PF 채무보증 위험액	- 신용위험액 12%	- 신용위험액 18%
유동성 관리	별도 규제 없음	- 조정유동성비율[=유동성자산/(유동성부채+채무보증)] 100% 미만시 리스크관리 및 점검 강화 (유예기간 6개월)
PF대출	① 대손충당금 적립기준 강화
	정상: 0.5%/2~3% 요주의: 7%/10%	정상: 2~3% 요주의: 10%
	② 자본규제비율(NCR) 반영 방식 강화
	- 신용위험액 18% 반영	- 영업용순자본에서 전액 차감
	③ 기업신용공여 추가한도(자기자본의 100%) 취급 대상 제외
	별도 제약 없음	- 취급대상에서 부동산대출 제외
발행어음	- 발행어음 조달은 레버리지비율에서 제외	- 조달자금의 10% 초과 부동산 투자는 레버리지비율에 가산

자료 : 금융위원회 보도자료(2019.12.05)

추가로, 과거에는 NCR 계산시 채무보증금액이 영업용 순자본차감항목으로 규정됐지만, 지난 2012년부터 거래상대방의 신용도에 따라 차등해 신용위험액을 산정하도록 변경되었습니다. 19년 12월 발표된 규제 중 NCR에 관련된 사항은 다음과 같습니다. 1) 기존 부동산 PF채무보증의 경우 신용위험액에 보증잔고의 위험액을 12%에서 18%로 상향하였고, 2) 자본금 3조원 이상 증권사의 경우 부동산 PF대출 잔고에 위험계수 18%를 적용한 위험값을 신용위험액에 반영하고 있었던 것을 전액 영업용순자본 차감(일반증권사는 기존과 동일)하는 것으로 변경하였습니다.

이외에도 장기 CP 발행관련 증권신고서 제출 의무화에 따라 차환구조의 거래 증가도 우발부채 규모를 늘리는데 일조 하였습니다. 2013년 5월부터 만기 1년 이상의 장기 CP에 대해 증권신고서 제출이 의무화되면서 장기 ABCP 발행이 어려워짐에 따라차환위험 통제를 위한 금융투자회사 유동성공여에 대한 수요가 늘어났습니다. 이러한 상황에서 부동산 거래량이나 가격지수가 하락하는 등 주택경기가 하락할 경우, 입주 지연 등이 발생하거나 분양계약 해제가 일어날 개연성이 높아져 금융투자회사의 신용공여의무가 현실화 될 가능성을 배제할 수 없습니다. 우발채무가 현실화 될 경우, 이는 금융투자회사의 큰 손실로 이어져 수익성이 악화될 수 있습니다.

[국내 증권사 우발채무 규모 추이]

(단위: 백만원)

구분	2021년 3분기말	2020년말	2019년말	2018년말
우발채무 합계(A)	40,714,490	39,929,093	46,231,254	38,196,916
지급보증	549,427	467,140	504,030	289,845
매입보장약정(ABCP등)	4,149,113	5,061,197	6,551,488	6,888,291
채무인수약정	0	0	-	-
매입확약	34,761,323	33,035,709	37,091,927	29,123,111
기타	1,254,627	1,365,048	2,083,808	1,895,669
자기자본(B)	72,918,374	65,178,766	59,228,670	53,952,072
자기자본 대비 우발채무 규모(A/B)	55.84%	61.26%	78.06%	70.80%

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템
주) 증권사 국내법인 합계 기준

2021년 3분기말 기준 국내 금융투자회사의 우발채무는 약 40.7조원, 자기자본의 55.84%를 나타내고 있습니다. 2013년 이후 빠르게 증가한 우발채무는 2014년 20조원을 넘어선 이후 증가세가 두드러지며 2019년에 45조원을 초과하였습니다. 다만, 코로나19 사태가 장기화됨에 따라 리스크 관리 차원에서 국내 금융투자회사의 우발채무는 소폭 감소하여 40조원대를 유지하고 있습니다. 그러나 유동화증권의 부실 발생 시 신용공여를 제공하는 매입확약은 2021년 3분기 기준 약 34.8조원 수준으로 증권사 우발채무의 약 85.3%를 차지하며 점진적으로 증가하고 있습니다. PF대출 연체, 대출금 미회수 발생 시 증권사는 유동화증권을 매입하게 되면서 손실을 떠안게 되는데, 최근 정부의 부동산 규제 정책이 지속적으로 강화되고 있는 가운데 일부 지역의 경우 주택공급 집중에 따른 가격 하락도 나타나고 있어 우발채무 현실화 가능성이 과거 대비 높아진 것으로 판단되고 있습니다. 뿐만 아니라, 우발채무 유형 중 상대적으로 리스크가 높은 신용공여 비중이 높게 유지되고 있어 우발채무 현실화 시 금융투자회사 자산건전성에 직접적인 악영향이 발생할 가능성을 배제할 수 없는 상황입니다.

최근 부동산PF에 대한 증권업의 위험 익스포저가 상승하는 추세에 있는 점, 저성장 기조로 인한 부동산시장의 침체 가능성은 우발채무 현실화의 잠재적인 위험요인이 될 수 있습니다. 우발채무가 현실화되는 경우, 대형 금융투자회사들은 풍부한 자금조달력과 잉여자본을 통해 위험관리가 일정부분 가능할 것으로 예상되나, 대형사 대비 자본력이 약한 중소형 금융투자회사들의 경우 더욱 큰 리스크에 노출될 수 있고, 위험인수 능력이 제약되면서 영업 제약 및 사업 기반이 축소될 가능성이 존재합니다. 투자자 분께서는 이러한 가능성을 참고하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다.

[고객정보 유출에 따른 위험]

카. 당사가 영위하는 금융업은 금융투자업자 및 일반투자자와 금융거래를 위해 개인정보의 수집 및 보관이 전제되어야 하며 산업특성상 IT 의존도가 매우 높습니다. 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보보호 업무를 지원하고, 명확한 업무 처리기준을 제시하기 위하여 「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였습니다. 향후 고객정보 유출 등의 보안사고가 발생할 경우 감독당국의 제재조치 및 피해고객의 집단소송 등에 따른 손해배상 가능성, 고객상담 등 사고수습에 필요한 관리비용 증가, 유출된 정보를 이용한 2차 피해에 따른 보상액 부담 가능성, 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재에 따른 경영 상의 악영향 등 금융투자회사의 재무적, 비재무적인 손실 발생 가능성이 존재합니다. 한편, 2021년 1월 당사를 비롯한 28개 업체가 마이데이터사업을 인가받고, 2022년 1월 1일부터 전면적으로 시행함에 따라 개인 신용정보 보호의 중요성이 더욱 증대되고 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

금융회사는 고객의 정보를 보유하고 있어 개인정보유출 등 정보보안 사고가 발생할 가능성이 존재합니다. 상대적으로 안전하다고 여겨지는 은행권에서도 개인정보 유출 사례도 발생하였습니다. 2013년 12월 11일 검찰은 씨티은행 및 SC은행에서 각각 3.4만건, 10.3만건의 고객정보가 유출된 사실을 발표하였으며, 이에 대하여 특별검사가 진행되었습니다.

2014년 초에는 3개 카드사에서 동시에 약 1억 4백만건에 이르는 고객정보가 유출되는 사건이 발생하였습니다. 2014년 01월 08일 검찰은 KB국민카드, 롯데카드 및 NH농협카드에서 외부 용역직원을 통해 유출한 혐의로 해당 직원과 동 정보를 구매한 대출광고업자 및 대출모집인을 기소하였으며, 개인정보 유출 혐의자는 구속되었습니다. 또한 혐의자가 불법 반출한 개인정보는 판매나 유통되지 않은 것으로 발표되었습니다. 그러나 2014년 2월 검찰 수사결과 국민카드와 롯데카드, 농협카드 등 신용카드 3사에서 유출된 1억여건의 고객정보 중 8,270만건이 2차 유출된 것으로 밝혀졌습니다.

2014년 1월 22일 금융위원회가 관계기관 합동으로 발표한 「금융회사 고객정보 유출 방지 대책」에서, 사고 책임이 있는 3개 카드사에 대해서는 일정제재를 2014년 2월 중 추진하겠다고 발표하였으며, 이에 따라 2014년 2월 17일부터 해당 카드사에 대하여 법상 최고한도인 석 달간의 영업정지 조치를 내렸습니다. 또한 정부는 2014년 03월 10일 반복적인 정보유출, 해킹사고를 차단하고자 『경제혁신 3개년 계획』의 핵심과제중 하나로 「금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책」을 관계부처 합동으로 마련하여 추진중에 있습니다. 금융위원회와 금융감독원은 2014년 12월 29일 유관 금융협회 등과 함께 2014년 3월 10일 발표한 금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책의 후속조치 이행계획 점검을 위한 6차 회의를 개최하였으며, 「금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책」의 기본방향은 다음과 같습니다.

1. 개인정보의 「수집-보유·활용-파기」등 단계별로 금융소비자의 권리보호 및 금융회사 책임을 대폭 강화합니다.
2. 금융회사가 확실하게 책임지는 구조를 확립합니다.
3. 해킹 등 외부로부터의 전자적 침해행위에 대해서도 기존대책('13.7월 발표)을 대폭 보강합니다.
4. 이미 계열사와 제3자에 제공되었거나 외부유출된 정보로 인해 잠재적으로 피해가 발생할 가능성에 대해서도 대응방안을 강구합니다.

이후에도 사회 다방면에서 개인정보 유출 사고가 발생함에 따라, 사회적으로 개인정보보호 및 정부주체의 권리에 대한 관심이 증가하였습니다. 이에 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보 보호 업무를 지원하고, 신용정보의 이용 및 보호에 관한법률 및 개인정보 보호법 등 개인정보보호 관련 법률에 따른 명확한 업무 처리기준을 제시하기 위해「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였습니다.

[개정 신용정보법 주요 반영사항]

내용	관련법규	시행일
1. 개인신용정보 처리시 수집 최소화 원칙 등 도입	법§15	'15.9.12.
2. 개인신용정보 수집·조사 및 처리 위탁시 암호화 등 안전확보 조치 강화 및 수탁자 교육 의무화 등	법§17,시행령§14	'15.9.12, '16.3.29.
3. 일정규모 이상의 신용정보 제공ㆍ이용자의 경우 신용정보 관리ㆍ보호 전담 임원 지정 의무화	법§20③	'15.9.12.
4. 거래관계 종료시 최장 5년 이내 개인신용정보의 파기 및 분리보관 의무화	법§20의2	'16.3.12.
5. 개인정보 활용 동의시, 필수적ㆍ선택적 정보의 구분 동의	법§32④,⑤	'16.3.12.
6. 정보주체의 본인 정보 이용ㆍ제공 사실에 대한 조회 시스템 구축 의무화	법§35①,시행령§30	'16.3.12, '16.3.29.
7. 정보주체의 본인 정보 삭제 요구권 신설	법§38의3②	'16.3.12.
8. 신용정보 유출사고 대응 메뉴얼 마련 의무	법§39의2②	'15.9.12.
9. 마케팅 용도로 신용정보 활용시 별도 사전동의 의무화	법§40	'15.9.12.
10. 모집업무 위탁시, 수탁자 정보 취득경위 및 불법 취득여부 확인 의무화	법§41의2	'15.9.12.

[개정 개인정보 보호법 주요 반영사항]

내용	관련법규	시행일
1. 민감정보 및 고유식별정보 처리시 안전성 확보 조치 강화	법§23 및 §24	'15.7.24, '16.9.30.
2. 법률의 근거가 있는 경우 등으로 주민등록번호 처리범위 제한	법§24의2	'15.7.24, '16.9.30.
3. 주민등록번호 처리시 암호화 의무 강화3. 주민등록번호 처리시 암호화 의무 강화	법§24의2 및 시행령§21의2	'16.1.1.
4. 개인정보의 안전성 확보조치 의무 강화	법§29 및 고시	'15.2.13.
5. 개인정보보호 책임자 지정 요건 강화(정보보안 전문가→임원)	시행령§32	'16.7.22.

자료 : 금융위원회 보도자료 (2017년 2월)

이와 같은 고객정보유출 사고 발생 시 사고 수습에 필요한 관리 비용 및 피해 고객에 대한 손해배상 등의 재무적 위험과 금융투자 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재 관련 위험, 그 밖의 평판 저하에 따른 영업력 저하 등 회사에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다. 당사는 개인정보보호를 위해 개인정보 보호법, 정보통신망 이용촉진 및 정보보호에 관한 법률 또는 관련법률ㆍ규정 등을 준수하고 있으나, 이와 같은 관리 노력에도 불구하고 투자자께서는 고객정보 유출사고 발생시 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

[개정 신용정보법의 주요 정의]

구분	개념	활용가능 범위
개인정보	특정 개인에 관한 정보, 개인을 알아 볼 수 있게 하는 정보	사전적이고 구체적인 동의를 받은 범위내 활용 가능
가명정보	추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보	다음 목적에 동의 없이 활용가능 (1) 통계작성(상업적 목적 포함) (2) 연구(산업적 연구 포함) (3) 공익적 기록보존 목적 등
익명정보	더 이상 개인을 알아볼 수 없게(복원불가능할 정도로) 조치한 정보	개인정보가 아니기 떄문에 제한없이 자유롭게 활용

자료 : 금융위원회 보도자료(2019.11.28)

한편, 2020년 01월 09일 데이터경제 3법 중 하나인 "신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률(이하 '신용정보법') 개정안이 국회 본회의를 통과하였으며 2020년 08월 05일부터 시행되었습니다. 금번 개정을 통해서 금융회사의 빅데이터 활용에 대한 법적 근거가 마련되었으며 마이데이터 등 새로운 혁신 Player 출현 기반도 마련되었습니다. 개인정보 보호를 위해 가명정보 개념이 도입되었으며 가명정보는 추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보를 의미합니다.

가명정보란 추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보로써 상업적 목적을 포함한 통계작성, 산업적 연구를 포함한 연구 활동, 공익적 기록보존 목적의 경우 동의 없이 활용이 가능합니다. 다만, 가명정보는 다른 정보와 결합될 경우 개인을 식별할 수 있기 때문에 정보 주체의 권리보호를 위한 장치가 필요합니다. 신용정보법이 개정됨에 따라 빅데이터 활용의 법적근거가 마련되었으나 개인정보 유출에 대한 위험성 또한 증가하였으며 이를 방지하기 위해 금융위원회는 데이터 활용과 안전한 정보보호의 균형있게 반영한 하위법령을 마련하고 법 시행 일정에 맞춰 개정할 예정입니다.

당사는 증권사 중 최초로 2021년 1월 금융당국으로부터 마이데이터 본허가를 받았습니다. 지난 해말 시범운영을 시작하였으며, 2022년 1월 1일부터 전면시행하여 본격적인 서비스를 제공하고 있습니다. 마이데이터는 은행, 보험사, 카드사 등 각종 금융회사에 흩어져 있는 개인의 신용정보를 취합해 맞춤형 금융서비스를 제공하는 사업입니다.

당사는 마이데이터 사업 인가를 위한 인프라 구축을 통해 높은 수준의 보안 시스템을 보유하고 있고 디지털혁신본부에 마이데이터 신사업 추진을 위한 TF를 설치하는 등 사업 인가를 위해 노력해 왔으며 이에 더불어 기존에 빅데이터 및 인공지능을 활용한 정보 제공 등 유사 서비스를 제공해온 점 등을 근거로 증권사 중 유일하게 본허가를 받았습니다.

당사를 비롯해 마이데이터 사업 본허가를 받은 28개 업체는 표준 API 구축 등 준비를 거쳐 본격적으로 금융소비자의 '정보주권의 수호자'로서 안전한 마이데이터 서비스를 제공할 예정입니다. 마이데이터 허가를 계기로 추진 중인 주요 서비스 내용은 아래와 같습니다.

[마이데이터 허가를 계기로 추진 중인 주요 서비스 예시]

구분	내용
맞춤형 자산관리	거래금액, 이자율 등 신용정보를 마이데이터 사업자를 통해 관리하여 금융상품의 수익률 등을 개선 - 머신러닝을 통해 사용패턴이 유사한 고객별 맞춤형 상품 추천 - 소비줄이기, 내집마련, 미래준비, 내 돈 불리기 등 목표별 시뮬레이션 기능을 제공하고 금융전략 제시 - 카드소비시 자투리 자금으로 가능한 소액 투자를 추천하고 로보어드바이저 방식 자산 포트폴리오 제공
생활금융 관리	정보주체의 현금흐름 등을 분석하여 연체예측 및 미납방어, 소득 소비 내역 분석을 통한 연말정산 지원 등 -여러 금융사에 흩어져 있는 금융스케줄을 통합관리하고 일주일 뒤의 입출금 계좌 잔액 예측 및 필요 시 맞춤형 대출 추천
생애주기별 관리	사회초년생, 은퇴자 등 생애주기별 특화서비스 -사회초년생의 신용점수 향상을 위한 소비 및 금융습관 조언, 긍정적 신용정보 관리를 통한 신용향상 지원, 대안신용평가 마련 등 -정보주체의 연금자산 현황, 예상 수령금액 등을 파악하여 정보주체의 은퇴준비 수준 안내 및 설계 지원
온라인 대환대출	대출잔액, 월 상환액 등 신용정보를 제3자(금융회사 등)에게 전송 요구 및 공유 -> One Stop 온라인 대환대출 -이용자의 정보를 바탕으로 금융사로부터 확정 대출한도와 금리를 전달받는 대출협상 기능도 제공
기타	금융사기 방지 및 정책금융상품 등 다양한 부가서비스 제공 -과거 거래내역, 패턴 등을 분석하여 의심거래 발생 시 사전 안내 -소비자가 활용 가능한 복지서비스, 정책자금지원 등 조회 및 안내

자료 : 금융위원회 보도자료 "(주)국민은행 등 28개사 본인신용정보관리업(마이데이터) 본허가" 2021.01.27

[업권별 마이데이터 주요 제공정보]

업 권	업권별 주요 제공정보
은 행	예·적금 계좌잔액 및 거래내역, 대출잔액·금리 및 상환정보 등
보 험	주계약·특약사항, 보험료납입내역, 약관대출 잔액·금리 등
금 투	주식 매입금액·보유수량·평가금액, 펀드 투자원금·잔액 등
여 전	카드결제내역, 청구금액, 포인트 현황, 현금서비스 및 카드론 내역
전자금융	선불충전금 잔액·결제내역, 주문내역(13개 범주화) 등
통 신	통신료 납부·청구내역, 소액결제 이용내역 등
공 공	국세·관세·지방세 납세증명, 국민·공무원 연금보험료 납부내역 등

자료 : 금융위원회 보도자료 "API 방식을 통한 본인신용정보관리업(금융 마이데이터) 전면시행('22.1.1일)에 앞서 '21.12.1일 16시부터 시범서비스를 실시합니다." 2021.11.29

한편, 마이데이터사업과 함께 개인 신용정보 보호가 주요 화두로 떠오름에 따라 당사는 금융소비자보호본부 내 소비자보호 오피서(현장지원 전담인력)을 확충하고 영업점 완전 판매교육 및 상시모니터링을 적극 지원할 계획입니다. 당사는 이러한 마이데이터 사업으로 자산관리 서비스를 강화해 자본시장으로 들어온 자금 중 연금펀드 등 장기 고객 수요를 차지할 수 있을 것으로 예상됩니다.

고객정보유출 사고 발생 시 사고 수습에 필요한 관리 비용 및 피해 고객에 대한 손해배상 등의 재무적 위험과 금융투자 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재 관련 위험, 그 밖의 평판 저하에 따른 영업력 저하 등 회사에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다. 당사는 개인정보보호를 위해 개인정보보호법, 정보통신망 이용촉진 및 정보보호에 관한 법률 또는 관련 법률ㆍ규정 등을 준수하고 있으나, 이와 같은 관리 노력에도 불구하고 고객정보 유출사고 발생 시 미치는 재무적ㆍ비재무적 손실 영향에 대해 투자자 분께서는 유의하시기 바랍니다.

[자금세탁방지 의무 강화에 따른 위험]

타. 금융회사의 자금세탁방지 의무가 국내 뿐만 아니라 국제적으로 강화되고 있습니다. 국내 금융담국의 검사는 최근 국내 금융당국의 검사는 국제기구 및 미국 금융당국의 검사와 마찬가지로 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다. 평가 결과는 금융업의 대외경쟁력과 직결되어 금융회사들 입장에서는 위협 요인이며, 주요국의 제재조치 강화로 자금세탁규제 금융기관의 건전성을 악화시킬 수 있습니다. 한편, 한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 1월부터 2020년 2월까지 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받았으며, 금융위원회의 2020년 04월 17일자 보도자료에 따르면 한국은 전반적으로 자금세탁/테러자금조달 위험을 잘 이해하고 있고, 견실한 법.제도적 장치를 바탕으로 긍정적인 성과를 내고 있다는 평가를 받았습니다. 해당 평가는 국제사회가 우리나라의 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도를 점검하는 것으로, 그 결과는 우리나라 금융 및 사법 시스템 투명성의 척도로 여겨지며 해당 평가 결과에 따라 후속점검을 받습니다. 다만 향후 부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있습니다.

국제자금세탁방지기구(FATF: Financial Action Task Force)는 UN 협약 및 안보리 결의와 관련된 금융조치(Financial Action)의 이행을 위한 행동기구(Task Force)로서 1989년에 설립되었으며, 마약 자금에서 중대 범죄의 자금 세탁, 테러 자금 조달, 대량 살상 무기 확산 금융 방지로 관할 범위를 지속적으로 확대하고 있습니다. FATF(국제자금세탁방지기구)는 정회원(36국+2기구), 준회원(9개 지역기구), 옵저버로 구성되어 있으며, 한국은 2009년 FATF 정회원에 가입하였습니다. FATF(국제자금세탁방지기구)의 주요 기능은 아래와 같습니다.

FATF(국제자금세탁방지기구)의 주요 기능

- 국경을 초월하여 발생하는 자금세탁·테러자금조달에 공동 대응하기 위하여 국제기준을 마련하고, 각 국가의 이행 현황을 평가
- 비협조 국가 및 국제기준 미이행 국가에 대한 금융제재 결정
- 자금세탁·테러자금조달 수법 등에 대한 연구, 대응 수단 개발 등

자료: 금융위원회 보도자료, '제30기 제2차 국제자금세탁방지기구(FATF) 총회 참석 자료'(2019.02.26)

FATF(국제자금세탁방지기구)는 회원국들의 자금세탁방지제도가 국제기준에 부합하는지를 평가해 후속점검 및 제재조치를 부과할 수 있습니다. 실제로 지난 2월 아이슬란드가 정회원 국가 중 최초로 제재절차에 회부됐습니다. 향후 개선이 미흡하면 아이슬란드가 제재절차 진행 중임을 전 세계에 공표하게 됩니다. 이럴 경우 외환 거래 시 가산금리가 붙거나 회원국과의 거래에서 불이익을 받을 수 있습니다.

최근 금융회사의 자금세탁방지 의무가 국내 뿐만 아니라 국제적으로 강화되고 있습니다. 최근 국제기구와 미국 금융당국의 검사 포커스는 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다. 평가결과는 금융업의 대외경쟁력과 직결되어 금융회사들 입장에서는 위협요인입니다. FATF(국제자금세탁방지기구)가 제시하는 의무는 크게 다섯 가지로 ①고객 확인 ②기록보관 ③의심거래보고 ④의심거래보고 사실 누설금지 ⑤AML/CFT(자금세탁방지/테러자금조달금지) 감독·검사·제재 등입니다.

국내 금융권에선 『AML(Anti-Money Laundring)/CFT(Combating the Financing of Terrorism)(자금세탁방지/테러자금조달금지)』 체계 구축이 주요 과제로 부각되었습니다. 특히 시스템 미흡으로 거액의 벌금을 맞는 사례가 늘면서 이는 심각한 경영리스크로 인식되고 있습니다. 해외은행의 경우 이란 등 미국의 금융 제재를 받고 있는 소위 블랙리스트 국가와 금융 거래를 했다는 이유로, 프랑스 BNP파리바은행과 영국 SC은행은 수조원의 벌금을 부과 받는 등 미국 정부로부터 제재조치를 받았습니다.

한편, 한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 1월부터 2020년 2월까지 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받았으며, 금융위원회의 2020년 04월 17일자 보도자료에 따르면 한국은 전반적으로 자금세탁/테러자금조달 위험을 잘 이해하고 있고, 견실한 법.제도적 장치를 바탕으로 긍정적인 성과를 내고 있다는 평가를 받았습니다. 해당 평가는 국제사회가 우리나라의 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도를 점검하는 것으로, 그 결과는 우리나라 금융 및 사법 시스템 투명성의 척도로 여겨지며 해당 평가 결과에 따라 후속점검을 받습니다. 다만 향후 부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있습니다.

[자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도의 국제기준 체계]

목표

자금세탁과 테러자금 차단을 통한 금융투명성과 사회안전 강화

※ '12년 "대량살상무기(WMD) 확산금융 차단 위한 정밀금융제재"를 추가

평가항목

1. 예방조치

2. 사법제도

3. 테러자금조달금지

4. 국제협력

5. 투명성장치

세부내용

- 금융기관, 특정비금융사업자의제도 이행과 이에 대한 감독

- 자금세탁 범죄화

- 금융정보 수집·제공

- 범죄수익 몰수

- 테러자금조달 범죄화

- 테러자금 즉시동결

- 자금조달 관련자 정밀금융제재

국제협력 통해

- 정보의 교환

- 범죄자산 몰수

- 범죄인 인도

- 법인·신탁 실소유자 정보 투명한 관리

자료: 금융위원회 보도자료, "FATF(국제자금세탁방지기구) 상호평가 대응방향" 및 「국가 자금세탁·테러자금조달 위험평가」 결과 발표(2018.11.27)

금융권은 자금세탁방지업무의 실효성 제고를 위한 인프라 개선활동으로 상시 모니터링 인력확충 및 모니터링 시스템을 정교화하였으며, 국외점포 자금세탁위험 관리를 위하여 위험기반 자금세탁 위험평가체계를 도입, 신규 상품 및 서비스 위험평가절차를 전면 개편하였습니다. 또한 가상통화 관련 AML(Anti-Money Laundring) 가이드라인에 따른 이행 체계를 마련하였고, 외부 감사업체를 활용한 자금세탁방지체계 적정성 및 독립성을 확보하고 있습니다. FATF(국제자금세탁방지기구) 상호평가 대비 법인고객 등 CDD(고객확인의무제도) 이행 취약부분에 대한 특별점검 및 모니터링을 통해 자금세탁위험을 상시 관리하고 있으며, 미국 감독당국(FRB) 및 뉴욕주 감독규정(PART504) 준수를 위한 점검 및 본점 인력 파견 등의 지원활동을 통해 현지 감독당국의 검사에 선제적으로 대응하고 있습니다.

국내 금융회사들이 국제기준에 부합하는 내부통제체계를 확립하지 못한다면, 자금세탁 규제 리스크에 선제적으로 대응하지 못할 뿐 아니라 금융회사의 건전성과 경영 안정성에도 영향이 미칠 수 있습니다. 따라서 투자자분들은 국내외 금융사들은 어떤 전략으로 자금세탁방지 규제환경 변화에 대처하는지 유의하여 주시기 바랍니다.

2. 회사위험

[재무제표 작성 기준의 변경에 따른 위험] - IFRS9

가. 2018년부터 국제회계기준이 발생손실모형(IAS39)에서 예상손실모형(IFRS9)으로 변경되었으며, 당사는 2018년 1분기 재무제표부터 이를 적용하였습니다. 새로 적용된 회계기준의 주요 특징은 금융자산 분류기준 변경과 대손충당금 적립기준 강화로서 투자자께서는 새로운 기준서가 당사의 재무제표에 미치는 영향을 검토하실 필요가 있습니다. 또한, 기업회계기준서 상 경과규정에 따라 비교표시 되는 과거 재무제표는 재작성되지 않았습니다. 새로운 기준서가 당사 재무제표에 미치는 영향은 크지 않을 것으로 판단되나 계정명, 분류기준 등이 달라 현재 재무제표와 과거 재무제표의 직접적으로 비교는 어려운 상황입니다. 이러한 점을 투자자 여러분께서는 유의하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다.

2018년부터 국제회계기준이 발생손실모형(IAS39)에서 예상손실모형(IFRS9)으로 변경되었으며 당사는 2018년 3월 말에 제출한 1분기 재무제표부터 이를 적용하였습니다. 새로 적용된 회계기준의 주요 특징은 금융자산 분류기준 변경과 대손충당금 적립기준 강화로서 투자자께서는 새로운 기준서가 당사의 재무제표에 미치는 영향을 검토하실 필요가 있습니다.

(1) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'(제정)

기업회계기준서 제1109호는 과거 기업회계기준서 제1039호 '금융상품: 인식과 측 정'을 대체합니다. 당사는 동 기준서를 2018년 1월 1일 이후 시작되는 회계연도부터 적용하였습니다. 새로운 기업회계기준서 제1109호는 소급 적용함이 원칙이나, 금융상품의 분류 및 측정, 손상의 경우 비교정보 재작성을 면제하는 등 일부 예외조항을 두고 있고, 위험회피회계의 경우 옵션의 시간가치 회계처리 등 일부 예외조항을 제외하고는 점진적으로 적용합니다.

기업회계기준서 제1109호의 주요 특징으로 금융자산의 관리를 위한 사업모형과 금융자산의 계약상 현금흐름 특성에 근거한 금융자산의 분류와 측정, 기대신용손실에 기초한 금융상품의 손상모형, 위험회피회계 적용조건을 충족하는 위험회피대상항목과 위험회피수단의 확대 또는 위험회피효과 평가방법의 변경 등을 들 수 있습니다.

(2) 금융자산의 분류 및 측정

기업회계기준서 제1109호에서 금융자산을 상각후원가 또는 기타포괄손익-공정가치측정대상으로 분류하기 위한 요건이 과거 기업회계기준서 제1039호의 요건보다 엄격하여, 기업회계기준서 제1109호 도입 시 당기손익-공정가치 측정 대상 금융자산의 비중이 증가하여 당기손익의 변동성이 확대될 수 있습니다.

금융자산 분류기준의 변경 전과 후의 내용은 아래의 표와 같습니다.

[금융자산 분류기준 변경 전·후 비교]

금융자산 분류기준 변경 전후 비교

자료 : 금융감독원 보도자료 'IFRS 금융상품 신기준서의 금융회사 영향 및 시사점'
주 : SSPI(Soley Payments of Principal and Interest) : 원금과 이자로만 구성되는지 여부

(3) 금융부채의 분류 및 측정

새로운 기업회계기준서 제1109호에 따르면 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 금융부채의 공정가치 변동 중 해당 금융부채의 신용위험 변동으로 인한 부분은 당기손익이 아닌 기타포괄손익으로 표시하고, 동 기타포괄손익은 후속적으로 당기손익으로 재순환하지 않습니다. 다만, 금융부채의 신용위험 변동에 따른 공정가치 변동을기타포괄손익으로 인식하면 회계불일치가 발생하거나 확대될 경우에는 해당 공정가치 변동을 당기손익으로 인식합니다.

과거 기업회계기준서 제1039호에서 모두 당기손익으로 인식했던 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 금융부채의 공정가치 변동 중 일부가 기타포괄손익으로 표시되므로 금융부채의 평가 관련 당기손익이 감소할 수 있습니다.

(4) 대손충당금 적립기준 강화

과거 기업회계기준서 제1039호에서는 발생손실모형(incurred loss model)에 따라 손상발생의 객관적 증거가 있는 경우에만 손상을 인식하지만, 새로운 기업회계기준서 제1109호에서는 상각후원가 또는 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품, 리스채권, 계약자산, 대출약정, 금융보증계약에 대하여 기대신용손실모형(expected credit loss impairment model)에 따라 손상을 인식합니다.

기업회계기준서 제1109호에서는 금융자산 최초 인식 후 신용위험의 증가 정도에 따라 아래 표와 같이 3단계로 구분하여 12개월 기대신용손실이나 전체기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 손실충당금을 측정하도록 하고 있어 과거 기업회계기준서 제1039호의 발생손실모형에 비하여 신용손실을 조기에 인식하게 됩니다.

구분		손실충당금
Stage 1	최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우(주)	12개월 기대신용손실: 보고기간 말 이후 12개월 내에 발생 가능한 금융상품의 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실
Stage 2	최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가한 경우	전체기간 기대신용손실: 기대존속기간에 발생할 수있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실
Stage 3	신용이 손상된 경우	전체기간 기대신용손실: 기대존속기간에 발생할 수있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실

주) 보고기간 말 신용위험이 낮은 경우에는 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 것으로 간주 가능

(5) 기업회계기준서적용에 따른 계정별 조정 내역

당사는 2018년 1월 1일부터 기업회계기준서 제1109호를 적용함에 따라 회계정책이 변경되었고 재무제표에 인식한 금액이 수정되었습니다. 경과규정에 따라 비교표시 되는 전반기말 재무제표는 재작성되지 않았습니다.

① 기업회계기준서 제1109호의 적용에 따른 연결실체의 이익잉여금 및 기타포괄손익누계액의 변동 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구 분	금 액
이익잉여금의 변동 내역
기초 이익잉여금 - 기업회계기준서 제1039호		1,874,982
기업회계기준서 제1109호 도입으로 인한 이익잉여금 조정		120,150
대여금및수취채권에서 당기손익-공정가치측정금융자산으로 재분류	(690)
매도가능금융자산에서 당기손익-공정가치측정금융자산으로 재분류	160,067
상각후원가측정금융자산의 신용손실측정	(3,192)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 신용손실측정	(2,018)
대출약정 및 금융보증계약의 신용손실측정	(2,469)
당기손익-공정가치측정지정금융부채의 신용위험 변동	(3,427)
법인세효과	(28,121)
기초 이익잉여금 - 기업회계기준서 제1109호		1,995,132
기타포괄손익누계액의 변동 내역
기초 기타포괄손익누계액 - 기업회계기준서 제1039호		(77,206)
기업회계기준서 제1109호 도입으로 인한 기타포괄손익누계액 조정		(124,995)
매도가능금융자산에서 당기손익-공정가치측정금융자산으로재분류	(160,067)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 신용손실측정	2,018
당기손익-공정가치측정지정금융부채의 신용위험 변동	3,427
법인세효과	29,627
기초 기타포괄손익누계액 - 기업회계기준서 제1109호		(202,201)

(자료: 당사 2018년 사업보고서)

② 기업회계기준서 제1109호 적용으로 인해 연결실체가 보유하고 있는 금융자산 및 금융부채의 분류 및 측정에 미치는 영향은 아래와 같습니다.

(단위 : 백만원)

구 분	기업회계기준서 제 1039호 상 분류	기업회계기준서 제 1109호 상 분류	2018년 1월 1일
구 분	기업회계기준서 제 1039호 상 분류	기업회계기준서 제 1109호 상 분류	기업회계기준서 제1039호 장부금액	기업회계기준서 제1109호 장부금액
<금융자산>
현금및현금성자산	현금및현금성자산	현금및현금성자산	1,374,449	1,374,449
단기매매금융자산	단기매매금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	28,199,027	28,199,027
당기손익인식지정금융자산(지분증권)	당기손익인식지정금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	681,516	681,516
당기손익인식지정금융자산(채무증권)	당기손익인식지정금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	257,751	257,751
당기손익인식지정금융자산(복합금융상품)	당기손익인식지정금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	1,129,239	1,129,239
매도가능금융자산(지분증권)	매도가능금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	1,251,653	671,467
매도가능금융자산(지분증권)	매도가능금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	1,251,653	580,186
매도가능금융자산(채무증권)	매도가능금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	5,431,865	5,191,196
매도가능금융자산(채무증권)	매도가능금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	5,431,865	240,669
매도가능금융자산(집합투자증권 및 기타증권)	매도가능금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	2,155,002	2,155,002
대여금및수취채권	대여금및수취채권	상각후원가측정금융자산	46,923,425	46,606,449
대여금및수취채권	대여금및수취채권	당기손익-공정가치측정금융자산	46,923,425	312,686
<기타자산>
선급금	기타자산	기타자산	80,693	24,490
선급금	기타자산	상각후원가측정금융자산	80,693	56,203
<금융부채>
당기손익인식지정금융부채	당기손익인식지정금융부채	당기손익-공정가치측정지정금융부채	15,295,424	15,295,424
<난외항목에 대한 충당부채>
충당부채	충당부채	충당부채	-	2,469
금융보증부채	금융보증부채	금융보증부채	83,663	83,663
<이연법인세자산>
이연법인세자산	이연법인세자산	이연법인세자산	444,690	446,195

(자료 : 당사 2018년 사업보고서)

③ 기업회계기준서 제 1109호 적용으로 연결실체의 연결재무상태표에 미치는 영향은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구 분	2017년 12월 31일 제1039호 장부금액	재분류	재측정	2018년 1월 1일 제1109호 장부금액	2018년 1월 1일 이익잉여금에 미치는 영향
<금융자산>
현금및현금성자산
장부금액(제1039 호)	1,374,449	-	-	-	-
장부금액(제1109 호)	-	-	-	1,374,449	-
단기매매금융자산(파생상품자산 포함)
장부금액(제1039 호)	28,199,027	-	-	-	-
차감: 당기손익-공정가치측정금융자산으로의 분류	-	(28,199,027)	-	-	-
장부금액(제1109 호)	-	-	-	-	-
당기손익인식지정금융자산(지분증권)
장부금액(제1039 호)	681,516	-	-	-	-
차감: 당기손익-공정가치측정금융자산으로의 분류(*1)	-	(681,516)	-	-	-
장부금액(제1109 호)	-	-	-	-	-
당기손익인식지정금융자산(채무증권)
장부금액(제1039 호)	257,751	-	-	-	-
차감: 당기손익-공정가치측정금융자산으로의 분류(*1)	-	(257,751)	-	-	-
장부금액(제1109 호)	-	-	-	-	-
당기손익인식지정금융자산(복합금융상품)
장부금액(제1039 호)	1,129,239	-	-	-	-
차감: 당기손익-공정가치측정금융자산으로의 분류(*1)	-	(1,129,239)	-	-	-
장부금액(제1109 호)	-	-	-	-	-
매도가능금융자산(지분증권)
장부금액(제1039 호)	1,251,653	-	-	-	-
차감: 당기손익-공정가치측정금융자산으로의 분류(*1)	-	(580,186)	-	-	-
차감: 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(지분증권)으로의 분류	-	(671,467)	-	-	-
장부금액(제1109 호)	-	-	-	-	-
매도가능금융자산(채무증권)
장부금액(제1039 호)	5,431,865	-	-	-	-
차감: 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(채무증권)으로의 분류	-	(5,191,196)	-	-	-
차감: 당기손익-공정가치측정금융자산으로의 분류(*2)	-	(240,669)	-	-	-
장부금액(제1109 호)	-	-	-	-	-
매도가능금융자산(집합투자증권 및 기타증권)
장부금액(제1039 호)	2,155,002	-	-	-	-
차감: 당기손익-공정가치측정금융자산으로의 분류(*3)	-	(2,155,002)	-	-	-
장부금액(제1109 호)	-	-	-	-	-
대여금및수취채권
장부금액(제1039 호)	46,923,425	-	-	-	-
차감: 상각후원가 측정 금융자산으로의 분류	-	(46,609,802)	-	-	-
차감: 당기손익-공정가치측정금융자산으로의 분류(*4)	-	(313,623)	-	-	-
장부금액(제1109 호)	-	-	-	-	-
당기손익-공정가치측정금융자산
장부금액(제1039 호)	-	-	-	-	-
가산: 단기매매금융자산(파생상품자산 포함)으로 분류되었던 항목	-	28,199,027	-	-	-
가산: 당기손익인식지정금융자산으로 분류되었던 항목(*1)	-	2,068,506	-	-	-
가산: 매도가능금융자산(지분증권)으로 분류되었던 항목(*1)	-	580,186	-	-	9,964
가산: 매도가능금융자산(채무증권)으로 분류되었던 항목(*2)	-	240,669	-	-	(7,518)
가산: 매도가능금융자산(매도가능금융자산(집합투자증권 및 기타 증권)으로 분류되었던 항목(*3)	-	2,155,002	-	-	126,318
가산: 대여금및수취채권으로 분류되었던 항목(*4)	-	313,623	-	-	-
재측정: 이연대출부대손익의 조정(*4)	-	-	162	-	117
재측정: 투자사채의 공정가치 평가	-	-	(1,099)	-	(852)
장부금액(제1109 호)	-	-	-	33,556,076	-
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
장부금액(제1039 호)	-	-	-	-	-
가산: 매도가능금융자산(지분증권)으로 분류되었던 항목	-	671,467	-	-	-
가산: 매도가능금융자산(채무증권)으로 분류되었던 항목	-	5,191,196	-	-	(1,284)
장부금액(제1109 호)	-	-	-	5,862,663	-
상각후원가 측정 금융자산
장부금액(제1039 호)	-	-	-	-	-
가산: 대여금및수취채권으로 분류되었던 항목	-	46,609,802	-	-	-
가산: 기타자산(선급금)으로 분류되었던 항목(*5)	-	56,203	-	-	-
재측정: 기대신용손실측정	-	-	(3,354)	-	(2,321)
장부금액(제1109 호)	-	-	-	46,662,651	-
<기타자산>
선급금
장부금액(제1039 호)	80,693	-	-	-	-
차감: 상각후원가 측정 금융자산으로의 분류(*5)	-	(56,203)	-	-	-
장부금액(제1109 호)	-	-	-	24,490	-
<금융부채>
당기손익인식지정금융부채
장부금액(제1039 호)	15,295,424	-	-	-	-
차감: 당기손익-측정지정금융부채으로의 분류	-	(15,295,424)	-	-	-
장부금액(제1109 호)	-	-	-	-	-
당기손익-공정가치측정지정금융부채
장부금액(제1039 호)	-	-	-	-	-
가산: 당기손익인식지정금융부채로 분류되었던 항목	-	15,295,424	-	-	(2,484)
장부금액(제1109 호)	-	-	-	15,295,424	-
<난외항목에 대한 충당부채>
충당부채(매입약정, 미사용한도대출 및 기타)
장부금액(제1039 호)	-	-	-	-	-
재측정: 기대신용손실측정	-	-	2,469	-	(1,790)
장부금액(제1109 호)	-	-	-	2,469	-
금융보증부채
장부금액(제1039 호)	83,663	-	-	-	-
장부금액(제1109 호)	-	-	-	83,663	-
<이연법인세자산>
장부금액(제1039 호)	444,690	-	-	-	-
기대신용손실측정으로 인한 변동	-	-	1,550	-	-
기대신용손실측정 이외의 요인으로 인한 변동	-	-	(45)	-	-
장부금액(제1109 호)	-	-	-	446,195	-

(자료 : 당사 2018년 사업보고서)

(*1) 연결실체가 보유중인 당기손익인식지정금융자산은 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'에서 당기손익-공정가치 측정 지정요건을 충족하지 못합니다. 지분상품에 대해서 후속적인 공정가치 변동을 기타포괄손익으로 표시할 수 있는 선택을 하지 아니함에 따라, 당기손익-공정가치측정금융자산으로 분류되었습니다. 또한, 채무상품 및 복합금융상품은 계약상 현금흐름이 원리금만으로 구성되어 있는 자산에 해당하지 않아 당기손익-공정가치측정금융자산으로 분류되었습니다.

(*2) 기업회계기준서 제1039호에서 매도가능금융자산(채무증권)으로 분류되었던 채무증권 중 일부의 계약상 현금흐름이 원리금만으로 구성되어 있는 자산에 해당하지 않아 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'에서 당기손익-공정가치측정금융자산으로 분류되었습니다.

(*3) 기업회계기준서 제1039호에서 매도가능금융자산으로 분류되었던 수익증권 및 기타유가증권은 계약상 현금흐름 수취목적의 사업모형에서 보유하고 있으나, 계약상현금흐름이 원리금만으로 구성되어 있는 금융상품에 해당하지 않아 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'에서 당기손익-공정가치측정 금융자산으로 분류되었습니다.

(*4) 기업회계기준서 제1039호에서 대여금및수취채권으로 분류되었던 대출채권 중 일부의 계약상 현금흐름이 원리금만으로 구성되어 있지 않아 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'에서 당기손익-공정가치측정금융자산으로 분류되었습니다. 또한, 당기손익-공정가치측정금융자산으로 분류됨에 따라 최초 인식시점에 취득과 관련하여발생한 거래비용 약 162백만원은 이익잉여금으로 대체되었습니다.

(*5) 전기말 기타자산으로 분류되었던 선급금 중 일부가 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'에서 상각후원가측정금융자산으로 분류되었습니다. 동 금융상품은 계약상 현금흐름 수취목적의 사업모형에서 보유하며, 계약상 현금흐름이 원리금만으로 구성되어 있는 자산에 해당하기 때문입니다.

④ 기업회계기준서 제1039호에서 제1109호로의 신용손실충당금 변동 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분	2017년 12월 31일 제1039호 장부금액	재분류(*)	재측정	2018년 1월 1일 제1109호 장부금액	2018년 1월 1일 이익잉여금에 미치는 영향
대여금및수취채권	108,389	(108,389)	-	-	-
상각후원가측정금융자산	-	87,433	3,354	90,787	(2,322)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	-	-	2,018	2,018	(1,284)
난외항목에 대한 충당부채	-	-	2,469	2,469	(1,790)
합계	108,389	(20,956)	7,841	95,274	(5,396)

(출처 : 당사 2018년 사업보고서)

(*) 상각후원가측정금융자산 신용손실충당금 재분류 금액은 전액 대여금및수취채권으로부터 재분류 되었습니다. 대여금및수취채권에서 상각후원가측정금융자산으로 재분류되지 아니한 충당금 20,956백만원은 당기손익-공정가치측정금융자산으로 분류된 금융자산의 충당금입니다.

⑤ 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 신용위험 변동
기업회계기준서 제1109호에서 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 금융부채의 2018년 1월 1일 시점의 신용위험 변동에 따른 누적금액은 3,427백만원입니다. 신용위험 변동에 따른 누적금액을 기타포괄손익으로 인식함에 따라 2018년 1월 1일 시점의 이익잉여금은 약 2,484백만원 감소합니다.

새로운 기준서가 당사 재무제표에 미치는 영향은 크지 않을 것으로 판단되나 계정명, 분류기준 등이 달라 현재 재무제표와 과거 재무제표의 직접적으로 비교는 어려운 상황입니다. 뿐만 아니라 기대손실모형 적용에 따른 충당부채가 증가하거나, 금융자산 및 금융부채의 계정 변경으로 인하여 당사의 손익 변동을 초래할 수 있습니다. 따라서 투자자 분께서는 이 점 유의하시어 투자에 임하시기 바랍니다.

[재무제표 작성 기준의 변경에 따른 위험] - 기업회계기준서 제1116호

나. 당사는 2019년 1월 1일에 기업회계기준서 제1116호를 최초 적용하였습니다. 기업회계기준서 제1116호에서는 단일 리스이용자 회계모형을 도입하였고, 그 결과 연결실체는 리스이용자로서 기초자산에 대한 사용권을 나타내는 사용권자산을 인식하고 리스료를 지급할 의무를 나타내는 리스부채를 인식합니다. 리스제공자 회계모형은 이전의 회계정책과 유사합니다. 당사는 기업회계기준서 제1116호의 최초 적용에 따른 누적효과를 2019년 1월 1일(최초 적용일)의 이익잉여금에 인식하였습니다. 따라서 투자자께서는 새로운 기업회계기준서가 당사의 재무제표에 미치는 영향을 검토하실 필요가 있습니다. 또한 비교 표시되는 재무정보는 이전에 보고된 것과 같이 기업회계기준서 제1017호와 관련 해석서를 적용하였으며 재작성되지 않았습니다. 이러한 점을 투자자 여러분께서는 유의하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다.

(1) 리스의 정의
종전에 연결실체는 기업회계기준해석서 제2104호 '약정에 리스가 포함되어 있는지의 결정'을 적용하여 계약 약정일에 약정이 리스인지 또는 리스를 포함하는지를 결정하였습니다. 연결실체는 이제 새로운 리스 정의에 기초하여 계약이 리스인지 또는 리스를 포함하는지 평가합니다. 기업회계기준서 제1116호에 따르면 계약에서 대가와 교환하여 식별되는 자산의 사용 통제권을 일정기간 이전하면 계약이 리스이거나 리스를 포함합니다.

기업회계기준서 제1116호의 최초 적용일에 연결실체는 계약이 리스인지 다시 판단하지 않는 실무적 간편법을 적용하기로 선택하였습니다. 연결실체는 종전에 리스로 식별된 계약에만 기업회계기준서 제1116호를 적용하였습니다. 기업회계기준서 제1017호와 기업회계기준해석서 제2104호에 따라 리스로 식별되지 않은 계약이 리스인지는 다시 평가하지 않았습니다. 그러므로 기업회계기준서 제1116호에 따른 리스 정의는 2019년 1월 1일 이후 체결되거나 변경된 계약에만 적용되었습니다.

리스요소를 포함하는 계약의 약정일이나 재평가일에 연결실체는 각 리스요소와 비리스요소의 상대적 개별 가격에 기초하여 계약 대가를 배분합니다. 그러나 연결실체는 리스이용자에 해당하는 건물 리스 계약에서는 비리스요소를 분리하지 않는 실무적 간편법을 선택하였고, 리스요소와 비리스요소를 하나의 리스요소로 보아 회계처리할것입니다.

(2) 리스이용자
연결실체는 건물, IT설비 등을 포함한 자산을 리스하고 있습니다.

연결실체는 리스이용자로서 종전에 리스가 기초자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 이전하는지에 따라 리스를 운용리스나 금융리스로 분류하였습니다. 기업회계기준서 제1116호에 따르면 연결실체는 대부분의 리스에 대하여 사용권자산과 리스부채를 인식합니다. 즉, 대부분의 리스가 연결재무상태표에 표시됩니다.

그러나 연결실체는 일부 소액 기초자산 리스에 대하여 사용권자산과 리스부채를 인식하지 않기로 선택하였습니다. 연결실체는 이 리스에 관련되는 리스료를 리스기간에 걸쳐 정액 기준에 따라 비용으로 인식합니다.

연결실체는 투자부동산의 정의를 충족하지 않는 사용권자산에 대하여 대응하는 기초자산을 보유하였을 경우에 표시하였을 항목과 같은 항목에 표시합니다. 투자부동산의 정의를 충족하는 사용권자산은 투자부동산으로 표시합니다. 사용권자산의 장부금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분	부동산	IT자산	차량	기타	합계
당기초	282,403	7,578	3,440	700	294,121
당분기말	278,334	6,114	2,690	232	287,370

연결실체는 리스부채를 연결재무상태표의 차입부채 항목에 포함합니다.

① 유의적인 회계정책
연결실체는 리스개시일에 사용권자산과 리스부채를 인식합니다. 사용권자산은 최초 인식 시 원가로 측정하고, 후속적으로 원가에서 감가상각누계액과 손상차손누계액을차감하고, 리스부채의 재측정에 따른 조정을 반영하여 측정합니다. 사용권자산이 투자부동산의 정의를 충족하면 투자부동산으로 표시합니다. 투자부동산인 사용권자산은 최초에 원가로 측정하고, 연결실체의 투자부동산 회계정책과 일관되게 후속적으로는 원가모형에 따라 측정합니다.

리스부채는 최초 인식 시 리스개시일 현재 지급되지 않은 리스료의 현재가치로 측정합니다. 현재가치 측정 시 리스의 내재이자율로 리스료를 할인하되, 내재이자율을 쉽게 산정할 수 없는 경우에는 연결실체의 증분차입이자율로 리스료를 할인합니다. 연결실체는 일반적으로 증분차입이자율을 할인율로 사용합니다.

리스부채는 후속적으로 리스부채에 대하여 인식한 이자비용만큼 증가하고, 리스료의지급을 반영하여 감소합니다. 지수나 요율(이율)의 변동, 잔존가치보증에 따라 지급할 것으로 예상되는 금액의 변동, 매수선택권이나 연장선택권을 행사할 것이 상당히 확실한지나 종료선택권을 행사하지 않을 것이 상당히 확실한지에 대한 평가의 변동에 따라 미래 리스료가 변경되는 경우에 리스부채를 재측정합니다.

연결실체는 연장선택권을 포함하는 일부 리스계약에 대한 리스기간을 결정할 때 판단을 적용합니다. 연결실체가 연장선택권을 행사할 것이 상당히 확실한지에 대한 평가는 리스기간에 영향을 주기 때문에 리스부채와 사용권자산의 금액에 유의적인 영향을 미칩니다.

② 경과 규정
전환시점에 기업회계기준서 제1017호에 따라 운용리스로 분류된 리스에 대하여 2019년 1월 1일 현재 연결실체의 증분차입이자율로 할인한 잔여 리스료의 현재가치로 리스부채를 측정합니다. 사용권자산은 다음의 방법으로 측정합니다.
ㆍ리스부채와 동일한 금액(선급하거나 발생한(미지급) 리스료는 조정). 연결실체는 다른 모든 리스에 이 방법을 적용합니다.

연결실체는 종전에 기업회계기준서 제1017호에 따라 운용리스로 분류한 리스에 기업회계기준서 제1116호를 적용할 때, 다음의 실무적 간편법을 적용합니다.
ㆍ최초 적용일의 사용권자산 측정치에서 리스개설직접원가를 제외합니다.
ㆍ계약이 리스 연장 또는 종료 선택권을 포함한다면 리스기간을 결정할 때 사후판단을 사용합니다.

(3) 리스제공자
연결실체가 리스제공자로서 적용하는 회계정책은 기업회계기준서 제1017호의 정책과 다르지 않습니다.

연결실체는 리스제공자에 해당하는 리스에 대하여 전환시점에 어떠한 조정도 할 필요가 없습니다. 그러나 연결실체는 계약대가를 각 리스요소와 비리스요소에 배분할 때, 기업회계기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'을 적용하였습니다.

(4) 재무제표에 미치는 영향

① 전환시점에 미치는 영향
기업회계기준서 제1116호의 전환시점에, 연결실체는 사용권자산과 리스부채를 추가로 인식하였습니다. 전환시점에 미치는 영향은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분	2019년 1월 1일
유형자산으로 표시한 사용권자산	294,121
리스부채	292,094

운용리스로 분류하였던 리스에 대한 리스부채를 측정할 때, 연결실체는 2019년 1월 1일의 증분차입이자율을 사용하여 리스료를 할인하였습니다. 적용된 가중평균 증분차입이자율은 2.01%~8.55% 입니다.

(단위 : 백만원)

구분	2019년 1월 1일
전기말(2018년 12월 31일) 재무제표에 공시된 운용리스 약정	1,232,778
2019년 1월 1일의 증분차입이자율로 할인한 금액	293,718
전기말(2018년 12월 31일)에 인식된 금융리스부채	-
소액 기초자산 리스에 대한 면제규정 적용	(1,624)
전환시점에 남은 리스기간이 12개월 이내인 리스에 대한 면제규정 적용	-
2019년 1월 1일에 인식한 리스부채	292,094

② 전환기간에 미치는 영향
기업회계기준서 제1116호를 최초 적용한 결과, 연결실체는 2019년 9월 30일에 종전에 운용리스로 분류하였던 리스에 대하여 사용권자산으로 287,370백만원을 인식하였고, 리스부채로 286,597백만원을 인식하였습니다.

또한 기업회계기준서 제1116호에 따른 리스에 관련하여 연결실체는 운용리스비용 대신에 감가상각비와 이자비용을 인식하였습니다. 연결실체는 이 리스에 대하여 2019년 9월 30일로 종료되는 분기 동안 감가상각비 33,069백만원, 이자비용 12,229백만원을 인식하였습니다.

[수익성 변동 관련 위험]

다. 당사의 사업부문은 크게 WM, IB, Sales & Trading, PI 및 기타부문으로 나눌 수 있습니다. 당사의 사업부문 수익은 시장금리, 주가지수, 자산가격 및 주식거래대금 등 국내외 매크로 경제변수 등과 밀접하게 연관되어 있으며, 외부 환경변화에 따라 실적이 크게 변동할 수 있습니다. 2021년 3분기 누적 기준 당사의 연결재무제표 영업수익은 10조 7,886억원, 영업이익은 1조 2,506억원이며 분기 누적 순이익은 9,930억원으로 영업수익은 전년 동기 대비 18.6% 감소하였으나, 영업이익과 분기 누적 순이익은 전년 동기 대비 각 52.5%, 54.6% 증가하며 우수한 수익성을 보이고 있습니다. 또한, 당사의 2021년 3분기 연결 기준 영업이익 중 순수수료수익이 약 1조 441억원으로 가장 큰 비중을 차지하고 있으며 이 중 수탁수수료는 누적 기준 7,516억원(비중 60.48%)입니다. 이러한 수탁수수료 항목은 주식시장의 흐름에 연동된 움직임을 보이며 2020년 코로나19 사태 이후 국내 증시 활성화 흐름에 거래대금이 급증함에 따라 당사의 수수료 수익도 증가한 것으로 해석되며 향후 시장 환경에 따라 수수료 수익이 변동될 가능성이 존재하므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다. 또한, 당사는 미국, 영국, 브라질, 중국 및 한국 등 총 10개국에 진출하여, 12개의 해외법인을 운영하고 있으며, 해외사업 확장을 지속적으로 추진하고자 합니다. 하지만, 해외사업의 다양한 불확실성으로 인하여 해외사업 부문이 당사 연결 손익에 부정적인 영향을 미칠 수 있는 우려가 있는 바, 투자자들께서는 이점 유의하시기 바랍니다.

2021년 3분기말 기준 당사의 연결기준 총 자산은 110조 4,764억원, 자기자본 10조 5,876억원이며 누적 당기순이익은 9,930억원입니다. 또한, 동 기간 78개 지점(투자센터 포함), 3개 해외사무소, 12개 해외법인(Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc. 등 제외한 실제 영업법인은 10개)을 운영하고 있습니다. 당사는 이러한 국내외 영업네트워크를 기반으로 WM, IB, Sales & Trading, PI 및 기타의 영업부문을 영위하고 있습니다.

[당사 영업부문 소개]

부 문	부문 설명
WM	개인 및 법인고객 또는 일반 투자자를 대상으로 증권의 중개, 자산관리 상품의 판매 및 각종 금융컨설팅 서비스를 제공
IB	기본적으로 기업금융 업무를 수행하는 사업부로서, 기업의 자금조달 및 PEF, M&A 관련 서비스를 제공
Sales & Trading	채권, 장내ㆍ외 파생상품의 공급과 hedge 운용업무를 수행
PI 및 기타	자기자본 투자와 기타영업활동 수행 및 상기 부문 이외의 본사 지원업무를 수행

자료 : 당사 3분기보고서

당사는 2016년 12월 미래에셋대우(주)를 존속법인으로 미래에셋증권(주)를 흡수합병하여 탄생한 금융투자회사로, 미래에셋금융그룹의 주력 회사이자 자산 및 자본 기준 국내 1위 규모(2021년 3분기말 연결기준 총 자산은 110조 4,764억원, 자기자본 10조 5,876억원) 금융투자회사입니다. 당사는 2021년 03월 정기주주총회 결의를 통해 기존 미래에셋대우(주)에서 미래에셋증권(주)으로 상호를 변경하였습니다.

2021년 3분기 누적 기준 당사의 연결재무제표 영업수익은 10조 7,886억원, 영업이익은 1조 2,506억원이며 분기 누적 순이익은 9,930억원으로 영업수익은 전년 동기 대비 18.6% 감소하였으나, 영업이익과 분기 누적 순이익은 전년 동기 대비 각 52.5%, 54.6% 증가하며 우수한 수익성을 보이고 있습니다.

[당사 수익성 추이]

(단위 : 억원)

구분	2021년 3분기	2020년 3분기	2020년	2019년	2018년
영업수익	107,886	132,586	168,417	154,369	133,239
영업이익	12,506	8,200	11,171	7,280	5,123
순이익	9,930	6,422	8,343	6,642	4,620

자료 : 당사 3분기보고서 및 사업보고서
주 : 분기 순이익은 누적 기준(연결재무제표 기준)

당사의 영업부문별 영업수익 및 비중 추이는 아래와 같습니다. 2021년 3분기 기준 당사 영업수익에 있어서 가장 높은 비중을 차지하는 부문은 트레이딩 및 자기자본 투자부문이며, 그 비중은 77.88% 수준입니다. 순손익에서는 이자 및 수수료 부문이 높은 비중을 차지하고 있습니다. 따라서 당사의 수익은 시장금리, 주가지수, 자산가격 및 주식거래대금 등 외부변수에 따라 큰 변동성을 보일 수 있습니다. 투자자께서는 이와 같은 당사의 수익구조에 유의하시어 향후 투자판단에 참고하시기 바랍니다.

[당사 영업부문별 영업수익 및 비중 추이]

(단위 : 백만원)

구분	2021년 3분기		2020년 3분기		2020년
구분	영업수익	비중	영업수익	비중	영업수익	비중
자산관리부문(WM)	1,392,534	12.91%	1,040,492	7.85%	1,429,184	8.49%
투자은행부문(IB)	619,986	5.75%	635,852	4.80%	795,761	4.72%
트레이딩 및 자기자본투자부문(Sales & Trading)	8,401,654	77.88%	11,248,937	84.84%	14,109,163	83.78%
본사 및 기타(PI 및 기타)	405,228	3.76%	388,850	2.93%	588,376	3.49%
조정	-30,804	-0.29%	-55,529	-0.42%	-80,814	-0.48%
합 계	10,788,598	100.00%	13,258,602	100.00%	16,841,670	100.00%

자료 : 당사 3분기보고서
주 : 연결 기준

[당사 영업부문별 영업수익 및 비중 추이]

(단위 : 백만원)

구분	2019년		2018년		2017년
구분	영업수익	비중	영업수익	비중	영업수익	비중
자산관리부문(WM)	897,090	5.81%	1,042,497	7.82%	826,895	8.03%
투자은행부문(IB)	892,894	5.78%	521,106	3.91%	300,781	2.92%
트레이딩 및 자기자본투자부문(Sales & Trading)	15,453,198	100.11%	9,923,928	74.48%	8,111,227	78.76%
위탁매매부문(Wholesale)	57,686	0.37%	2,080,413	15.61%	941,280	9.14%
본사 및 기타(PI 및 기타)	-1,754,721	-11.37%	-385,622	-2.89%	115,305	1.12%
조정	-109,231	-0.71%	141,618	1.06%	3,162	0.03%
합 계	15,436,916	100.00%	13,323,940	100.00%	10,298,650	100.00%

자료 : 당사 사업보고서
주 : 연결 기준

2021년 3분기 당사의 연결기준 누적 영업수익은 영업수익은 10조 7,886억원, 영업이익은 1조 2,506억원, 분기순이익은 9,930억원을 기록하였습니다. 당사의 분기순이익은 WM 부문(1조 3,925억원) 및 Sales&Trading 부문(8조 4,017억원)의 비중이 큰 편이며 IB부문 수익은 6,200억원을 기록하였습니다. IB부문은 2020년 코로나19 사태로 인하여 비대면 영업이 강화됨에 따라 전년 동기 대비 소폭 감소한 수준을 나타내었으며 WM부문은 거래대금 증가에 따른 수탁수수료 증가로 전년 동기 대비 큰 폭으로 증가하였습니다.

[2021년 3분기 누적 당사 영업부문별 영업수익 및 비중 추이]

(단위 : 백만원)

구 분	WM	IB	Sales & Trading	PI 및 기타	조정	합 계
영업수익	1,392,534	619,986	8,401,654	405,228	(30,804)	10,788,598
이자수익	415,030	69,167	524,648	(71,174)	(2,722)	934,949
비이자수익	977,504	550,819	7,877,006	476,402	(28,082)	9,853,649
영업비용	(710,873)	(313,067)	(8,031,196)	(475,801)	(7,108)	(9,538,045)
이자비용	(92,182)	(62,695)	(329,037)	69,058	4,701	(410,155)
비이자비용	(618,691)	(250,372)	(7,702,159)	(544,859)	(11,809)	(9,127,890)
영업이익	681,661	306,919	370,458	(70,573)	(37,912)	1,250,553
영업외손익	(13)	4,027	418	13,043	93,375	110,850
법인세비용차감전손익	681,648	310,946	370,876	(57,530)	55,463	1,361,403
법인세비용	(184,433)	(84,132)	(100,348)	15,566	(15,006)	(368,353)
분기순이익	497,215	226,814	270,528	(41,964)	40,457	993,050

자료 : 당사 3분기보고서
주 : 연결 기준

[2020년 3분기 누적 당사 영업부문별 영업수익 및 비중 추이]

(단위 : 백만원)

구 분	WM	IB	Sales & Trading	PI 및 기타	조정	합 계
영업수익	1,040,492	635,852	12,144,735	(506,948)	(55,529)	13,258,602
이자수익	250,939	78,521	1,060,057	(145,710)	13,114	1,256,921
비이자수익	789,553	557,331	11,084,678	(361,238)	(68,643)	12,001,681
영업비용	(579,249)	(425,677)	(11,685,911)	251,147	1,080	(12,438,610)
이자비용	(71,926)	(114,347)	(813,115)	185,790	4,201	(809,397)
비이자비용	(507,323)	(311,330)	(10,872,796)	65,357	(3,121)	(11,629,213)
영업이익	461,243	210,175	458,824	(255,801)	(54,449)	819,992
영업외손익	1,429	(5,421)	(6,492)	68,696	(5,923)	52,289
법인세비용차감전손익	462,672	204,754	452,332	(187,105)	(60,372)	872,281
법인세비용	(122,016)	(53,998)	(119,290)	49,344	15,921	(230,039)
분기순이익	340,656	150,756	333,042	(137,761)	(44,451)	642,242

※ 지배기업의 조직 개편으로 인하여, 과거기간의 부문정보 항목을 재작성하였습니다.
자료 : 당사 3분기보고서
주 : 연결 기준

한편, 당사의 2021년 3분기 연결 기준 영업이익 약 1조 2,506억원 중 순수수료수익이 약 1조 441억원으로 가장 큰 비중을 차지하고 있습니다. 당사의 수수료수익은 수탁수수료, 인수및주선수수료, 집합투자증권취급수수료 등으로 구성되어 있으며 2021년 3분기 누적 수탁수수료는 7,516억원(비중 60.48%)으로 전년 동기 대비 약 20.69% 증가하였습니다.

이러한 수탁수수료 항목은 주식시장의 흐름에 연동된 움직임을 보이며 2020년 코로나19 창궐 이후 급락한 국내 주식 시장에 개인투자자들이 대거 유입되며 거래대금이 급증함에 따라 당사의 수수료 수익도 증가한 것으로 해석됩니다. 수탁수수료 이외의 항목은 전년동기와 비슷한 수준을 기록하였습니다.

[당사 종류별 영업실적]

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	2021년 3분기	2020년 3분기	2020년	2019년	2018년
순이자손익	524,793	447,522	601,642	557,129	654,161
순수수료손익	1,044,145	848,180	1,142,008	783,399	855,269
금융상품관련손익	606,442	195,109	343,851	166,989	(119,541)
배당수익(*)	287,171	209,252	258,436	300,020	226,266
기타손익	(1,211,999)	(880,071)	(1,228,817)	(1,079,582)	(1,103,826)
영업이익	1,250,552	819,992	1,117,119	727,955	512,329

자료 : 당사 3분기보고서
주1) 연결 기준
주2) 배당수익은 채무상품(수익증권, 출자금 등)의 분배금수익을 포함

[당사 수수료 수익 내역]

(단위 : 백만원)

과 목	2021년 3분기			2020년 3분기			2020년		2019년		2018년
과 목	3개월	누적	누적 기준 비중	3개월	누적	누적 기준 비중	금액	비중	금액	비중	금액	비중
수탁수수료	223,072	751,568	60.48%	255,607	622,732	61.58%	840,042	62.55%	395,401	39.60%	504,421	47.63%
인수및주선수수료	34,415	100,559	8.09%	26,346	67,709	6.70%	89,696	6.68%	144,155	14.44%	120,425	11.37%
집합투자증권취급수수료	23,993	70,442	5.67%	20,222	59,192	5.85%	80,996	6.03%	79,813	7.99%	86,217	8.14%
자산관리수수료	24,701	69,630	5.60%	14,920	36,113	3.57%	53,931	4.02%	33,968	3.40%	35,511	3.35%
신탁보수	15,412	45,848	3.69%	13,780	39,559	3.91%	53,587	3.99%	52,657	5.27%	51,938	4.90%
채무보증수수료	5,717	18,750	1.51%	6,966	30,492	3.02%	36,208	2.70%	55,208	5.53%	-	-
기타수수료수익	73,005	185,844	14.96%	43,359	155,380	15.37%	188,559	14.04%	237,170	23.76%	260,098	24.56%
자문수수료	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	472	0.04%
합 계	400,315	1,242,641	100.00%	381,200	1,011,177	100.00%	1,343,019	100.00%	998,372	100.00%	1,059,082	100.00%

자료 : 당사 3분기보고서 및 사업보고서
주 : 연결 기준
주2 : 배당수익은 채무상품(수익증권, 출자금 등)의 분배금수익을 포함

당사는 2021년 3분기 연결 기준 78개 지점(투자센터 포함), 3개 해외사무소(북경, 상해, 호치민), 12개 해외법인(미국, 영국, 브라질, 중국, 홍콩, 싱가포르, 인도네시아, 베트남, 몽골, 인도 등 10개 지역 진출, Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc. 등 제외한 실제 영업법인은 10개)을 운영하고 있습니다. 이러한 글로벌 네트워크를 바탕으로 위탁매매(Brokerage), IB, PBS(Prime Brokerage Service) 등 현지 비즈니스를 수행하는 것은 물론, 해외국채와 부동산 펀드 등 다양한 금융상품을 국내에 공급함으로써 본사와 글로벌 네트워크간에 시너지를 극대화하고 있습니다.

당사는 2017 사업연도 중 해외사업 강화에 대한 경영의지를 바탕으로 5월 베트남법인 VND 1조 3천억 증자, 6월 인도네시아법인 Rp. 4천억 증자, 10월 미국 LA법인 USD 3억 증자를 시행하였고, 10월에 인도법인을 설립하였습니다. 이러한 글로벌 네트워크를 바탕으로 Brokerage 및 IB와 PBS 업무 등 현지 비즈니스를 수행하고 있고, 해외국채와 부동산 펀드 등 다양한 금융상품을 공급함으로써 본사와 글로벌 네트워크간에 시너지를 극대화하고 있습니다.

아울러 당사는 2018 사업연도에도 해외 우량자산 deal에 IB 비즈니스 역량을 집중하여 Global IB Player로 진입하고자 하며, 지역별 특성에 맞는 해외법인 별 자체 비즈니스 커버리지를 확대하고 Digital 기반 Local 비즈니스의 효율성을 강화하여 해외사업 확장을 지속적으로 추진하고자 합니다.

그 일환으로 2018년 1월 런던법인에 USD 5억 증자를 실시했고, 2018년 3월 인도법인에 대한 약 INR 188억의 유상증자를 실시하였으며 2019년 2회에 걸쳐 홍콩법인에 각 5,000억원, 3,508억원 유상증자를 실시하였습니다. 이 밖에도 2018년 3월 27일 Mirae Asset Securities(USA) Inc. 주식의 현물출자를 통한 미국지주회사인 Mirae Asset Securities Holdings(USA) Inc.의 설립 결정을 공시하기도 하였습니다. 인도법인 및 런던법인의 증자금 활용방안 및 사업계획은 아래와 같습니다.

법인	비즈니스	활용 방안
인도법인	IB	- 성장성 높은 인도 IT 기업 등에 대한 기업금융 비즈니스 추진 - 부동산을 포함한 잠재력 있는 기반 Infra 산업에 대한 대체투자 (AI) 비즈니스 추진
인도법인	Trading	- 인도 국공채를 포함한 Bond·Equity 영역의 Prop Trading - 현지 유망한 금융상품 투자를 통한 자금관리
런던법인	IB	- 유럽 내 주요 우량자산에 투자하고 상품화를 통해 경쟁력 있는 독자상품 공급 - Local ECM/DCM/Advisory 확대를 통한 현지 IB 비즈니스 증대
	Trading	- Global Trading Center 확대를 통한 해외 주식/채권 운용 기능 강화
	Brokerage	- 해외법인(홍콩, 베트남, 인도네시아, 브라질 등)과 연계하여 Global Equity Sales 서비스 확대 및 중기적으로 유럽주식 중개 모색 - Global Fixed Income Sales 강화

또한, 2020년에는 홍콩법인이 3억달러(약 3,853억원) 규모의 주주배정증자 방식 유상증자를 단행함에 따라 당사는 추가적으로 23억 2,500만주를 취득하였습니다. 당사는 금번 증자를 통해 신성장산업 투자 기회를 발굴하고 트레이딩, IB, 브로커리지 등 다양한 분야에서 역량을 강화하여 사업 다각화를 통한 안정적인 수익 창출을 도모할 계획입니다.

해외 현지법인과 본사는 긴밀한 정보교류를 통해 위험요소들을 선제적으로 찾아 대응·관리하고 있습니다. 하지만 본사 대비 현지 해외법인의 인프라 및 정보취합 능력이 열위할 수 있고, 정치위험, 시장위험, 외환위험, 지정학적 위험 등 다양한 불확실성으로 인하여 해외사업 부문이 당사 연결 손익에 부정적인 영향을 미칠 수 있는 우려가 있는 바, 투자자들께서는 이점 유의하시기 바랍니다. 또한, 당사의 순이익 중 수탁수수료가 차지하는 비중이 높음에 따라 금리변동, 국내외 경제상황, 투자심리 등의 요인으로 당사의 수익성이 변동될 수 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

[순자본비율(신NCR) 및 레버리지비율 등 자본적정성 관련 위험]

라. 당사의 순자본비율(신NCR)은 2021년 3분기말 기준으로 2,353.31%를 기록하며 안정적인 수준을 유지하고 있습니다. 당사는 2019년 네이버파이낸셜 지분 투자, 2020년 에스케이브로드밴드 FI 참여 등을 시행한 바 있으며 자기자본투자 및 파생결합증권 판매 확대 등으로 위험에 대한 노출이 증가하고 있습니다. 이에 당사가 자체적으로 부담해야 하는 리스크 수준도 높아지고 있으며, 이는 순자본비율(신NCR)에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 한편, 당사의 레버리지비율은 2021년 3분기말 별도기준 705.0%로 금융감독원의 건전성 규제비율인 1,100%보다 낮은 수준을 유지하고 있으나 향후 ELS(주가연계증권), DLS(파생결합증권), RP(환매조건부채권매도) 판매 증가로 부채가 증가하는 경우 레버리지비율이 증가할 수 있습니다. 순자본비율(신NCR)과 레버리지비율의 규제수준을 유지하지 못할 경우 금융감독원으로부터 경영개선 권고 ·요구 ·명령 등의 조치를 받을 수 있으며, 이로 인해 영업활동이 위축되거나 중지될 수 있음을 투자자 여러분께서는 유의하시기 바랍니다.

2014년 4월 금융위원회는 舊NCR제도가 변화된 증권회사 영업모델과 시장환경을 충분히 반영하지 못하고 있다는 평가에 따라 자본시장의 역동성 제고를 위한 증권회사 NCR제도 개선방안을 발표하였습니다. 이에 따라 2016년부터는 개선된 NCR제도인 순자본비율(신NCR)이 적용되어 기존 '영업용순자본/총위험액 * 100' 에서 '(영업용순자본-총위험액) / (① 필요유지자기자본 또는 ② 인가업무 단위별 법정 최저자기 자본의 70%)로 변경되었습니다.

당사는 금융투자업자로 금융감독 법규에서 정한 순자본비율(신NCR)에 따라 금융감독 당국으로부터 경영개선권고, 요구, 명령 등을 받을 수 있고, 이 경우 회사의 실질적 영업활동에 영향을 받을 수 있으며 금융감독당국이 제시한 적기시정조치 비율은 아래와 같습니다.

구분	경영개선권고	경영개선요구	경영개선명령
순자본비율	100% 미만	50% 미만	0% 미만

[당사 연결 기준 순자본비율]

(단위 : 백만원)

구분	2021년 3분기말	2020년말	2019년말	2018년말
영업용순자본	8,736,522	7,591,842	6,800,468	5,397,390
총위험액	5,577,794	4,861,613	4,480,908	3,154,235
필요유지자기자본	134,225	134,225	134,225	134,400
순자본비율	2,353.31%	2,034.07%	1,728.11%	1,669.00%

자료 : 금융감독원 금융통계시스템
주1 : K-IFRS 연결기준 (FY2016부터 연결재무제표 기준 순자본비율 시행)
주2 : 순자본비율(%)=(영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본×100

당사의 총위험액은 자기자본투자 및 파생결합증권 판매 확대 등에 따른 위험에 대한 노출 증가로 인해 지속적으로 상승하는 추세를 보였습니다. 그러나 당사의 순자본비율(신NCR)은 2021년 3분기말 기준으로 2,353.31%를 기록하며 안정적인 수준을 유지하고 있습니다. 단, 향후 자기자본투자 및 파생상품 판매확대 등에 따른 총위험액 증가로 인해 당사가 자체적으로 부담해야 하는 위험의 크기 및 수준은 지속적으로 높아질 것으로 예상하고 있습니다. 이에 따라 높아진 위험수준은 재무건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있어, 당사는 이러한 위험 확대를 경계하고 최소화 하고자 전사적이고 종합적인 리스크관리 체계를 구축하고 있습니다. 특히 「시장, 신용, 유동성, 운영」등 위험 요소를 세분화하여 리스크 관리 규정 및 시행세칙을 제정하여 시행하는 등 만전을 기하고 있습니다.

[국내 주요 증권사 연결 기준 순자본비율]

(단위 : 백만원)

회사명	2021년 3분기말				2020년말	2019년말	2018년말
회사명	영업용순자본	총위험액	필요유지 자기자본	순자본비율	순자본비율	순자본비율	순자본비율
미래에셋증권	8,736,522	5,577,794	134,225	2,353.31	2,034.07	1,770.32	1,639.64
NH투자증권	5,648,387	3,537,854	130,025	1,623.17	1,226.00	1,307.65	1,365.22
한국투자증권	6,447,414	3,240,354	134,225	2,389.32	1,829.90	1,260.08	1,016.93
삼성증권	4,786,096	2,707,724	130,025	1,598.44	1,515.82	875.63	1,392.02
KB증권	3,797,308	1,961,329	134,225	1,367.84	1,474.14	1,198.74	1,273.95
평균	5,883,145	3,405,011	132,545	1,866.42	1,615.99	1,282.48	1,337.55

자료 : 금융감독원 금융통계시스템
주 : 순자본비율(%)=(영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본×100

한편 금융위원회는 2014년 순자본비율(신NCR) 제도 도입시 '증권사 레버리지 규제'를 함께 도입하기로 결정하였습니다. 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 증권회사에 대한 관리를 강화하기 위함이며, 레버리지 규제는 2016년부터 시행(2015년부터 순자본비율(신NCR) 조기도입시 레버리지규제도 함께 조기적용)되었습니다.

[레버리지비율 관련 금융감독원의 적기시정조치]

레버리지비율	적기시정조치
1) 직전 2 회계연도간 연속하여 당기순손실이 발생하고, 레버리지 비율이 900%를 초과하는 경우 2) 레버리지비율이 1,100%를 초과하는 경우	경영개선 권고
1) 직전 2회계연도간 연속하여 당기순손실이 발생하고, 레버리지 비율이 1,100%를 초과하는 경우 2) 레버리지비율이 1,300%를 초과하는 경우	경영개선 요구

주 : 직전 2회계연도간 발생한 당기순손실의 합계액이 직전 3회계연도말 자기자본(구체적인 산정방식은 금융감독원장이 정한다)의 5% 미만인 경우는 상기 레버리지 규제비율을 충족하지 못하더라도 적기시정조치 대상에서 제외함

레버리지비율은 자기자본에 대한 총자산의 비율을 백분율(%)로 표시한 수치로서 총자산과 자기자본에서 각각 차감 항목을 제외한 뒤 산출합니다.

[금융투자회사의 레버리지비율 추이]

(단위 : 백만원)

항목	2021년 3분기말	2020년말	2019년말	2018년말
총자산	495,015,375	463,693,580	415,898,274	381,519,459
자기자본	74,808,063	66,972,805	61,000,868	55,883,198
레버리지비율	661.71%	692.36%	681.79%	682.71%

미래에셋증권의 레버리지비율은 2021년 3분기말 별도기준 705.0%로 금융감독원의 건전성 규제비율인 1,100%보다 낮은 수준을 유지하고 있습니다.

[당사 레버리지비율 추이]
	(단위 : 백만원)

구 분	2021년 3분기말	2020년말	2019년말	2018년말
총자산	67,390,695	62,853,259	61,360,514	59,334,235
자기자본	9,558,803	8,851,374	8,627,542	8,159,787
총자산/자기자본	705.0%	710.1%	711.2%	727.2%

자료 :금융감독원 금융통계시스템
주 : 별도기준

ELS(Equity Linked Securities, 주가연계증권), DLS(Derivative Linked Securities, 파생결합증권), RP(Repurchase Agreement, 환매조건부채권매도) 상품 판매가 2013년 이후 확대됨에 따라 미래에셋증권의 총부채(별도기준)는 지속적으로 증가되어 왔습니다.

당사의 부채 항목에서 ELS, DLS 및 RP(환매조건부채권매도)가 차지하는 금액 및 비중은 2021년 3분기말 현재 약 30.8조원으로 총부채 77.9조원의 약 40%에 해당합니다.

[ELS, DLS, RP 관련 부채]
	(단위 : 백만원)

구 분		2020년 3분기말		2019년말		2018년말		2017년말
구 분		금액	총부채 대비 비율	금액	총부채 대비 비율	금액	총부채 대비 비율	금액	총부채 대비 비율
관련 부채	환매조건부매도	18,591,216	24%	17,142,358	22%	18,906,095	31%	17,287,574	30%
	매도파생결합증권	12,166,145	16%	14,104,790	18%	15,046,579	25%	15,695,259	27%
	합계	30,757,361	40%	31,247,148	40%	33,952,674	56%	32,982,833	56%
총부채		77,865,533	100%	74,509,308	100%	60,713,190	100%	58,448,619	100%

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템, 당사 제시
주1 : 별도기준

한편, 당사는 2019년 12월 13일 타법인 주식 및 출자증권 취득 결정 공시를 통해 네이버파이낸셜 주식회사의 주식을 364,227주(6,792억원 수준) 취득할 것을 발표하였습니다. 이에 2020년 01월 15일자로 당사는 보통주 214,477주, 전환우선주 149,750를 취득하여 의결권있는 지분율 17.66%를 확보하였습니다.

이는 투자 및 마이데이터사업 등 금융 비즈니스 시너지 창출을 위한 목적입니다. 마이데이터 사업이란 여러 금융회사에 흩어져 있는 개인 정보를 모아 새로운 금융서비스를 할 수 있도록 하는 신사업이며 당사는 네이버의 금융플랫폼을 공유함으로써 금융상품의 비대면 판매 채널을 강화하고 다양한 계층의 금융 빅데이터를 확보하는 목적을 갖고 있습니다. 한편, 당사는 2021년 01월 11일 일자로 당사의 네이버파이낸셜 지분 중 보통주 109,500주를 전환우선주로 변경하였으며 이에 당사의 의결권있는 지분율은 기존 17.66%에서 9.5%로 변동되었습니다.

관련 공시의 상세 내역은 아래와 같습니다.

[타법인 주식 및 출자증권 취득결정]

1. 발행회사	회사명	네이버파이낸셜 주식회사 (Naver Financial Corporation)
	국적	대한민국	대표자	최인혁
	자본금(원)	5,000,000,000	회사와 관계	-
	발행주식총수(주)	1,000,000	주요사업	전자금융업, 금융 및 보험관련 서비스업 등
2. 취득내역	취득주식수(주)	364,227
	취득금액(원)	679,283,355,000
	자기자본(원)	8,352,366,768,220
	자기자본대비(%)	8.13
	대규모법인여부	해당
3. 취득후 소유주식수 및 지분비율	소유주식수(주)	364,227
	지분비율(%)	25.50
4. 취득방법		현금취득
5. 취득목적		투자 목적 및 금융 비즈니스 시너지 창출을 위한 지분 취득
6. 취득예정일자		2020-01-15
7. 자산양수의 주요사항보고서 제출대상 여부		아니오
-최근 사업연도말 자산총액(원)		118,085,499,473,912	취득가액/자산총액(%)	0.58
8. 우회상장 해당 여부		아니오
-향후 6월이내 제3자배정 증자 등 계획		해당사항없음
9. 발행회사(타법인)의 우회상장 요건 충족여부		해당사항없음
10. 이사회결의일(결정일)		2019-12-13
-사외이사 참석여부	참석(명)	4
	불참(명)	-
-감사(사외이사가 아닌 감사위원)참석여부		참석
11. 공정거래위원회 신고대상 여부		미해당
12. 풋옵션 등 계약 체결여부		아니오
-계약내용		-
13. 기타 투자판단과 관련한 중요사항		- 당사는 투자 목적 및 금융 비즈니스 시너지 창출을 위해 네이버파이낸셜 주식회사의 유상증자에 참여하기로 2019년 12월 13일 이사회에서 결의함. (네이버파이낸셜 주식회사는 2019년 11월 네이버 주식회사로부터 분할된 분할신설회사임.) - 상기 1. 발행회사의 '자본금' 및 '발행주식총수'는 증자 전 기준임. - 상기 2. 취득내역의 '취득주식수'와 3. 취득후 소유주식수 및 지분비율의 '소유주식수', '지분비율'은 출자 예정인 보통주와 전환우선주의 합계이며, 의결권 있는 보통주 기준 주식수와 지분율은 214,477주, 17.66%임. - 상기 2. '취득내역의 자기자본(원)'은 미래에셋대우(주)의 2018년 12월말 연결재무제표 기준 수치임. - 상기 6. '취득예정일자'는 네이버파이낸셜 주식회사의 증자 일정 상 2020년 1월 15일로 예정되어 있음. - 상기 7. '최근 사업연도말 자산총액(원)'은 미래에셋대우(주)의 2018년 12월말 연결재무제표 기준 수치임. - 하기 '발행회사의 요약 재무상황'은 발행회사가 당기 중 신설된 법인이므로 결산기가 도래하지 않아, 설립일(2019년 11월 1일) 기준의 재무상황을 기재하였습니다.
		※관련공시	2019-07-24 기타 경영사항(자율공시)

1. 제목	네이버파이낸셜(주) 보통주의 1종종류주식으로의 변경 투자 결정
2. 주요내용	- 당사는 투자 목적 및 금융 비즈니스 시너지 창출을 위해 네이버파이낸셜(주)의 유상증자에 참여하기로 2019년 12월 13일 이사회에서 결의하였으며, 2020년 1월 15일 거래를 완료하여 보통주 214,477주, 1종 종류주식(이하 '전환우선주') 149,750주를 취득함. - 본 공시는 기존에 당사가 투자하여 보유중인 보통주 109,500주를 전환우선주로 1:1 변경하는 것에 대한 내용임. - 변경 이후 의결권 있는 지분율은 기존 17.66%(214,477주)에서 9.5%(104,977주)로 낮아지며, 전환우선주는 기존 149,750주에서 259,250 주로 보유 수량이 증가함. - 변경 방법 : 보통주 109,500주를 전환우선주 109,500주로 1:1 변경함. 네이버파이낸셜(주) 주주 전원의 동의 및 네이버파이낸셜(주)의 이사회, 주주총회 결의로 효력이 발생하고 네이버파이낸셜(주)의 변경 등기로 절차가 완료될 예정임.
3. 결정(확인)일자	2021-01-11
4. 기타 투자판단과 관련한 중요사항
-
※ 관련공시	2019-12-13 타법인주식및출자증권취득결정

또한, 당사는 에스케이브로드밴드-티브로드 합병에 재무적투자자(FI)로 참여하는등 적극적인 자기자본 투자를 진행한 바 있습니다.

1. 발행회사	회사명	에스케이브로드밴드 주식회사 (SK Broadband Co.,Ltd.)
	국적	대한민국	대표자	박정호
	자본금(원)	2,007,266,110,000	회사와 관계	-
	발행주식총수(주)	401,453,222	주요사업	유선통신업, 유선, 위성 및 기타 방송업
2. 취득내역	취득주식수(주)	32,190,779
	취득금액(원)	387,898,886,950
	자기자본(원)	9,193,635,747,150
	자기자본대비(%)	4.22
	대규모법인여부	해당
3. 취득후 소유주식수 및 지분비율	소유주식수(주)	32,190,779
	지분비율(%)	8.02
4. 취득방법		현금취득
5. 취득목적		에스케이브로드밴드 주식회사를 존속회사로, 주식회사 티브로드, 주식회사 동대문방송, 주식회사 한국디지털케이블미디어센터를 소멸회사로 하는 합병에 따른 합병존속회사에 대한 지분참여
6. 취득예정일자		2020-05-18
7. 자산양수의 주요사항보고서 제출대상 여부		아니오
-최근 사업연도말 자산총액(원)		133,149,797,325,830	취득가액/자산총액(%)	0.29
8. 우회상장 해당 여부		아니오
-향후 6월이내 제3자배정 증자 등 계획		해당사항없음
9. 발행회사(타법인)의 우회상장 요건 충족여부		해당사항없음
10. 이사회결의일(결정일)		-
-사외이사 참석여부	참석(명)	-
	불참(명)	-
-감사(사외이사가 아닌 감사위원)참석여부		-
11. 공정거래위원회 신고대상 여부		미해당
12. 풋옵션 등 계약 체결여부		아니오
-계약내용		-
13. 기타 투자판단과 관련한 중요사항		- 당사는 합병존속회사에 대한 지분투자 목적으로 2019. 4. 26. 주식회사 티브로드의 소수주주 4명과 해당 소수주주들이 합병 후 존속회사인 에스케이브로드밴드 주식회사로부터 배정받을 합병신주 전부를 매수하는 계약을 체결하고, 2019. 5. 12 위 주식매매계약에 대한 변경합의를 체결함. - 당사는 거래종결일전에 해당 합병신주를 기초자산으로 한 자산담보부대출(ABL) 방식을 활용하여 인수대금을 조달하는 특수목적회사인 엠에이디더블유타이거 주식회사에게 해당 합병신주의 취득등과 관련한 계약상 지위를 이전하고, 이에 따라 해당 합병신주는 거래종결일에 엠에이디더블유타이거 주식회사가 취득할 예정임. 당사는 위 엠에이디더블유타이거 주식회사에 후순위 대출을 제공할 뿐 지배력을 행사하지 않을 예정임. - 상기1. 발행회사의 '자본금' 및 '발행주식총수'는 합병계약 변경합의서상 합병등기일 직후 존속회사의 자본금 및 발행주식총수임. - 상기 2. '취득내역의 자기자본(원)'은 미래에셋대우(주)의 2019년 12월말 연결재무제표 기준 수치임. - 거래종결은 위 합병의 완료를 선행조건으로 이루어질 예정인바, 상기6. '취득예정일자'는 2020년 5월 18일로 예정되어 있음. - 상기7. '최근 사업연도말 자산총액(원)'은 미래에셋대우(주)의 2019년 12월말 연결재무제표 기준 수치임. - 하기 '발행회사의 요약 재무상황'은 에스케이브로드밴드 주식회사의 내용이며, 당해연도는 2019년 12월말 기준, 매출액은 연결손익계산서상 영업수익임.
		※관련공시	-

증권신고서 제출일 기준 당사는 순자본비율(신NCR) 및 레버리지비율을 양호한 수준으로 유지하고 있으나, 일시적인 대규모 자기자본 투자로 총위험액이 증가하거나, 투자손실 등으로 자기자본이 급감하는 경우, 또는 부채성 자산인 ELS, DLS, RP 등의 판매증가로 총부채가 증가하는 경우 순자본비율(신NCR)은 감소하고 레버리지비율을 증가할 수 있습니다. 순자산비율(신NCR)과 레버리지비율이 규제수준에 근접하게 될 경우 미래에셋증권의 영업활동이 위축될 수 있으며, 규제수준을 충족하지 못할 경우 금융감독원으로부터 경영개선 권고ㆍ요구ㆍ명령 등의 조치로 인하여 영업이 중단될 수 있다는 점을 투자자 여러분께서는 유의해 주시기 바랍니다.

[유동성 및 자산건전성과 관련된 위험]

마. 당사는 2021년 3분기말 별도기준 116.06%의 유동성 비율을 기록하고 있으며 이는 2020년말 127.04% 대비 소폭 감소한 수준이나 여전히 100%를 초과하며 당사는 양호한 단기지급능력을 보유하고 있는 것으로 판단됩니다. 당사가 보유중인 금융자산의 대부분을 차지하고 있는 당기손익-공정가치측정금융자산은 지분증권 및 채무증권 등으로 구성되어 있으며, 국채 및 지방채, 특수채 및 회사채가 대부분을 차지하고 있습니다. 채권의 특성 상, 금리변동에 따라 자산의 평가손익이 변동되어 당사에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 또한, 당사는 자기자본 대비 해외 투자 익스포저가 타 증권사 대비 높은편이며 해외 대체투자는 대부분 중순위 또는 메자닌 참여로 신용 이벤트 발생시 회수가 어려울 수 있습니다. 투자자께서는 이점 유의하시어 투자판단하시기 바랍니다.

잔존만기 3개월 이내의 자산과 부채를 바탕으로 계산되는 유동성 비율은 100%를 기준으로 이보다 높으면 자금수요에 적절히 대처할 수 있는 유동성을 보유하고 있다고 판단할 수 있습니다. 당사는 2021년 3분기말 별도기준 116.06%의 유동성 비율을 기록하고 있으며 이는 2020년말 127.04% 대비 소폭 감소한 수준이나 여전히 100%를 초과하며 당사는 양호한 단기지급능력을 보유하고 있는 것으로 판단됩니다.

[미래에셋증권 유동성 비율]
	(단위 : 백만원)

구분	2021년 3분기말	2020년 3분기말	2020년말	2019년말	2018년말
유동성자산(A)	49,531,853	44,820,504	44,401,056	38,578,780	37,040,886
유동성부채(B)	42,679,286	38,113,729	34,951,509	29,233,964	27,390,852
유동성비율(A/B)	116.06%	117.60%	127.04%	131.97%	135.23%
업종평균	118%	125%	127%	134%	133%

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템, 당사 제시
주1) 금융통계정보시스템 공시기준에 따라 잔존만기 3개월 이내의 유동성자산과 유동성부채 금액을 이용하여 유동성 비율을 산출함
주2) 업종평균은 국내증권사 및 국내소재 해외증권사 계 기준

당사가 보유 중인 금융자산의 대부분을 차지하고 있는 당기손익-공정가치측정금융자산은 지분증권 및 채무증권 등으로 구성되어 있으며 이 중 대부분을 국채 및 지방채, 특수채, 회사채가 차지하고 있습니다. 2021년 3분기말 연결기준 당사의 당기손익-공정가치측정금융자산(41조 6,914억원)의 자산구성내역을 살펴보면 국채지방채 (2.6조원), 특수채 (5.9조원), 회사채 (5.4조원) 등 채무증권이 약 33.2%를 차지하고 있습니다.

[당기손익-공정가치측정금융자산 구성 내역]
	(단위: 백만원)

과 목	2021년 3분기말	2020년
주식	1,585,147	2,384,537
출자금	407,717	402,273
국채지방채	2,579,809	2,919,005
특수채	5,913,655	5,311,111
회사채	5,363,347	6,556,435
전자단기사채	103,665	46,688
집합투자증권	6,085,159	5,831,498
외화증권	4,871,978	4,971,505
기타유가증권	1,775,467	1,474,484
투자자예탁금별도예치금(신탁)	9,921,517	8,399,152
대출채권	1,763,743	1,595,211
파생상품자산	1,041,657	1,409,698
주가연계증권	260,420	458,674
기타파생결합증권	18,091	197,042
합 계	41,691,372	41,957,313

자료 : 당사 3분기보고서
주 : 연결 기준

한편, 증권사 해외투자의 주된 주체인 종합IB들은 집합투자증권, 대출, 대출확약 등의 형태로 단기간 내 투자규모를 대폭 확대하였습니다. 자기자본 규모 3조원 이상의 종합IB 해외 대체투자 규모는 신용익스포저 기준 2017년 말 1조원을 하회하던 수준에서 2019년 6월말 5.4조원 수준으로 대폭 증가하였고, 2019년 상반기에만 증분이 2.5조원에 달하였습니다. 출자형태로는 정확한 집계가 어려우나 8개사 합산 해외 대체투자형 집합투자증권은 2017년말 1조원대에서 2019년 6월말 5조원 이상으로 크게 증가한 것으로 파악되며 해외 대체투자 부문의 시장성장성과 대형사들의 풍부한 유동성 및 사업확대 니즈를 고려할 때 당분간 가파른 해외 투자 확대기조가 이어질 것으로 예상되고 있습니다.

해외대체투자에 수반되는 해외 대체투자의 위험요인은 다음과 같습니다. ①규모의 증가가 급격합니다. ②투자 대상별 투자규모가 큰 편입니다(신용집중위험 및 재매각 위험). 해외 개발사업 또는 인수금융 관련하여 소규모 투자로는 참여하기 어려운 경우가 많습니다. ③시장위험이 큰 편입니다. 해외 대체투자는 통상 Exit까지 장기간이 소요되며, 해외시장에 대한 이해에 한계가 있을 수 있다는 점에서 자산가치의 변동성을 예측하기 어려워 LTV의 신뢰성이 저하되고 있습니다. ④Legal risk를 부담하게 됩니다. 기초자산에 대한 해석, 해당국가 법령 해석의 차이, 사업진행 절차상 국내사업과의 이질성 등이 중요한 위험요인입니다. ⑤사후관리가 상대적으로 어렵고 부실발생시 회수율이 낮을 수 있습니다. 일반적으로 투자건의 주요 대주로서 참여하기 어려운 경우가 많아 자산부실화 등 신용 이벤트가 발생했을 때 회수율을 높이기 위한 각종 회수장치를 주도적으로 행사하기 어려울 수 있습니다.

[주요증권사 해외투자 익스포저]
	(단위: 억원, %)

해외투자_미래에셋증권

(출처: 한국기업평가)

당사 또한 해외자산에 대한 익스포저가 확대되어 왔습니다. 2021년 9월말 국내외 고위험자산[PI성 투자자산(집합투자증권, 대출금) 및 우발채무(출자약정 포함)] 규모는 12.9조원(연결 기준, LOC 포함)에 달하며, 그 중에서도 상대적으로 신용위험수준이 높은 해외자산(해외기업 포함) 익스포저는 4.5조원을 상회하며 높은 비중을 차지하고 있습니다. 해외자산이 국내자산 대비 위험도가 절대적으로 높다고 판단하기 어려우나, 해외자산의 경우 자산별 투자규모가 크고, 만기가 길어 신용집중위험과 자산가치 변동위험이 상대적으로 높은 편입니다. 또한, 투자 대상 국가의 법령, 제도, 거래관행 등에 대한 노하우가 불충분하고, 사후관리가 어렵다는 점에서 신용 이벤트 발생가능성이 상대적으로 높습니다. 다만, 당사는 연결기준 영업용순자본/총위험액 지표를 150%이상으로 유지하는 것을 목표로 하고 있으며 2021년 3분기말 기준 해당 수치는 156.63%로 목표 수치를 상회하고 있습니다. 이점 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.

한편, 2021년 9월말 기준 당사의 건전성분류대상채권은 23.1조원으로 신용공여금, 미수금, 채무보증 비중이 높으며 신용공여금은 140% 이상의 담보유지비율과 고객별 거래한도 설정을 통해 리스크 관리가 이루어지고 있어 자산건전성 저하 가능성이 낮습니다. 미수금은 주로 주식, 채권 등의 위탁영업과 자기매매 과정에서 발생하는데, 대부분 증권거래소와 일반 개인 고객을 거래상대방으로 하는 정형화된 거래로 내재된 신용위험은 낮은 수준입니다.

[대여금 및 수취채권 손실 위험]

바. 당사는 2021년 3분기말 연결기준 약 969억원을 신용손실충당금으로 적립하고 있으며, 이는 총 설정대상채권 규모의 0.15%에 해당하는 수준으로 낮은 설정률을 보이고 있습니다. 향후 자본시장 및 경제에 충격을 줄 수 있는 사건 발생 시 동 비율이 급격히 상승하여 부정적인 영향을 줄 수 있으므로 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.

2018년부터 새롭게 적용된 K-IFRS9(국제회계기준)은 기존의 K-IFRS 1039호와 비교하여 대손충당금 적립 기준을 강화하였습니다. 기존의 K-IFRS 1039호는 대손충당금의 적립기준을 원리금 연체 등 객관적 사건의 발생을 기준으로 대손충당금을 설정하는 발생손실모형을 채택하고 있으나, 새롭게 적용되는 K-IFRS9은 앞으로 발생가능한 손실을 미리 예측하는 예상손실모형을 채택하고 있습니다.

당사도 예상손실모형(IFRS9)을 적용하여, 2021년 3분기말 연결기준 약 969억원을 신용손실충당금으로 적립하고 있으며, 이는 총 설정대상채권 규모의 0.15%에 해당하는 수준으로 낮은 설정률을 보이고 있습니다.

[당사 연결기준 신용손실충당금 설정 내역]

(단위 :백만원,% )

구 분	계정과목	채권 총액	신용손실충당금 (*)	신용손실충당금 설정률
2021년 3분기말	예치금	7,592,188	-	0.00%
	신용공여금	13,248,983	1,987	0.01%
	환매조건부채권매수	12,606,286	-	0.00%
	대출금	686,968	3,926	0.57%
	대여금	56,702	217	0.38%
	매입대출채권	42,783	21,773	50.89%
	대지급금	1,464	1,287	87.91%
	사모사채	151,409	18,547	12.25%
	부도어음	122	122	100.00%
	미수금	12,327,833	38,514	0.31%
	미수수익	260,013	7,523	2.89%
	보증금	71,299	-	0.00%
	선급금	31,929	-	0.00%
	채무증권(기타포괄손익-공정가치측정금융자산)	11,869,728	2,228	0.02%
	소계(자산항목)	58,947,707	96,124	0.16%
	난외항목	3,664,997	747	0.02%
	합계	62,612,704	96,871	0.15%
2020년	예치금	7,721,147	-	0.00%
	콜론	405	-	0.00%
	신용공여금	11,530,496	1,832	0.02%
	환매조건부채권매수	38,830,191	7,902	0.02%
	대출금	715,279	6,615	0.92%
	대여금	55,924	217	0.39%
	매입대출채권	80,186	37,899	47.26%
	대지급금	1,310	1,310	100.00%
	사모사채	197,222	17,890	9.07%
	부도어음	122	122	100.00%
	미수금	11,405,839	39,261	0.34%
	미수수익	251,129	6,934	2.76%
	보증금	72,271	688	0.95%
	선급금	55,738	-	0.00%
	채무증권(기타포괄손익-공정가치측정금융자산)	9,708,281	2,577	0.03%
	소계(자산항목)	80,625,540	123,247	0.15%
	난외항목	3,772,273	1,946	0.05%
	합계	84,397,813	125,193	0.15%
2019년	예치금	5,618,936	-	0.00%
	콜론	1,417	-	0.00%
	신용공여금	9,021,795	1,607	0.02%
	환매조건부채권매수	54,420,500	13,628	0.03%
	대출금	814,738	6,457	0.79%
	대여금	56,758	123	0.22%
	매입대출채권	83,296	22,507	27.02%
	대지급금	1,310	1,310	100.00%
	사모사채	366,152	8,994	2.46%
	부도어음	122	122	100.00%
	미수금	4,506,901	38,368	0.85%
	미수수익	344,363	4,643	1.35%
	보증금	77,130	1,336	1.73%
	선급금	61,766	3	0.00%
	채무증권(기타포괄손익-공정가치측정금융자산)	8,475,709	3,686	0.04%
	소계(자산항목)	83,850,893	102,784	0.12%
	난외항목	3,836,496	3,911	0.10%
	합계	87,687,389	106,695	0.12%

자료 : 당사 3분기보고서
주1) 난외항목은 신용위험노출대상인 매입약정, 지급보증(매입확약포함), 미사용한도대출 등 입니다.

신용손실충당금 설정대상 채권 계정과목 중 비교적 리스크가 높은 대출채권, 부도어음 등의 신용손실충당금 설정률이 높은 점 및 비교적 안전 자산에 속하는 예치금, 환매조건부채권매수 등의 신용손실충당금 설정률이 낮은 점을 감안할 경우, 낮은 신용손실충당금이 미치는 부정적인 영향은 증권신고서 제출일 기준 제한적이라고 판단하고 있습니다.

하지만 향후 금융위기, 신용경색 등 자본시장 및 경제에 큰 충격을 줄 수 있는 사건이 발생할 경우 동 비율은 급격히 상승하여 당사의 수익성에 부정적인 영향을 줄 수 있습니다. 특히, 2008년 금융위기 당시 총 설정채권 9,419억 원 중 21.3%에 해당하는 2,009억원을 대손충당금으로 설정한 바 있습니다. 동 사건은 극한에 가까운 특수한 시장상황으로 이후 정상적인 수준으로 회귀하였으나, 투자자께서는 이 부분에 대해서도 유의하여 주시기 바랍니다.

[우발채무 관련 위험]

사. 2021년 3분기말 연결기준 당사는 금융기관과의 약정, 채무보증 제공 등의 우발 채무를 보유하고 있으며 당사의 지급보증 잔액은 약 3,398억원이며 매입약정 금액은 약 1.11조원, 미사용한도대출 등은 2.15조원입니다. 이는 동 기간 당사의 연결 기준 자기자본 총계인 10.59조원의 34.6% 비중입니다. 향후 당사가 약정을 체결한 프로젝트의 성과가 부실할 경우 우발채무가 현실화되어 당사의 유동성 및 재무구조에 부정적인 영향을 미칠 가능성이 존재합니다. 과거 글로벌 신용경색과 같이 예상치 못한 경제상황 및 시장상황 하에서는 부분적인 우발채무가 발생할 수 있다는 점, 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.

2021년 3분기말 연결기준 당사는 금융기관과의 약정, 채무보증 제공 등의 우발 채무를 보유하고 있습니다.

[당사의 금융기관과의 약정 체결 현황]

(단위: 백만원, USD, HKD, VND, IDR)

약정사항	금융기관	한 도
담보금융지원대출	한국증권금융㈜	2,000,000
기관운영자금대출(자체자금)		1,800,000
기관운영자금대출(투자자예탁금)		투자자예탁금 범위 내
어음할인약정(증권금융일반자금)		300,000
어음할인약정(청약증거금예수금)		청약예치금 범위 내
일중자금거래약정		200,000
증권유통금융약정		1,900,000
일중차월 및 당좌차월 약정	신한은행 등	1,300,000
기간대출(Term Loan)	KDB(London Branch)	USD 20,000,000
	Shinhan Bank New York	USD 100,000,000
	Bank of Montreal Harris Bank	USD 275,000,000
	Lakeside Bank	USD 5,000,000
	KDB Asia Limited	USD 20,000,000
	KDB(Singapore Branch)	USD 90,000,000
	Woori Bank Singapore	USD 40,000,000
	Shinhan Bank Hong Kong	USD 19,000,000
	Kookmin Bank(HK Branch)	USD 44,000,000
	DBS Bank Singapore	USD 40,000,000
	Nong Hyup Korea	USD 30,000,000
	CTBC Bank (Taiwan) Chengde Branch	USD 8,000,000
	KEB Hana Bank Singapore	USD 48,000,000
	Woori Bank Viet Nam	VND 550,000,000,000
	Nong Hyup Viet Nam	VND 250,000,000,000
	Shinhan Bank Viet Nam	VND 215,000,000,000
	Kookmin Bank Viet Nam	VND 120,000,000,000
	BIDV	VND 581,000,000,000
	Vietinbank	VND 500,000,000,000
	Busan VietNam	VND 115,000,000,000
	VP Bank	VND 500,000,000,000
	Daegu Bank - Ho Chi Minh City Branch	VND 85,000,000,000
당좌대출(Overdraft)	Bank of China (Hong Kong) Limited	HKD 50,000,000
	Euroclear Bank SA/NV	USD 10,000,000
	HDFC Bank	INR 500,000,000
당좌대출(Intra-day)	Bank of China (Hong Kong) Limited	HKD 400,000,000
	The Bank of New York Mellon	USD 100,000,000
	Bank of Montreal Harris Bank	USD 125,000,000
당좌대출(Credit Facility)	Korean Investment & Securities	USD 2,000,000,000
회전대출(Revolving Credit Facility)	Woori Bank(HK Branch)	USD 20,000,000
	KDB Asia Limited	USD 20,000,000
	UOB Indonesia	IDR 200,000,000,000
	CIMB Indonesia	IDR 100,000,000,000
	Permata Bank	IDR 50,000,000,000
	Bank BRI	IDR 100,000,000,000
	KEB Hana Bank Indonesia	IDR 150,000,000,000
	BCA	IDR 100,000,000,000
	Shinhan Bank Indonesia	IDR 120,000,000,000

2021년 3분기말 당사의 지급보증 잔액은 약 3,398억원이며 매입약정 금액은 약 1.11조원, 미사용한도대출 등은 2.15조원입니다. 이는 동 기간 당사의 연결 기준 자기자본 총계인 10.59조원의 34.6% 비중입니다.

[당사 우발 부채 잔액 현황]

(단위 : 백만원)

구 분	매입약정		지급보증(매입확약 포함)		미사용한도대출 등		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	합 계
기초잔액	1,360,489	-	382,010	64,400	1,946,264	19,110	3,772,273
-전체기간 기대신용 손실로의 대체	-	-	(13,800)	13,800	(160)	160	-
-12개월 기대신용 손실로의 대체	-	-	-	-	-	-	-
당분기 중 증감	(246,912)	-	(28,445)	(9,800)	200,706	(9,025)	(93,476)
실행	-	-	-	(13,800)	-	-	(13,800)
분기말잔액	1,113,577	-	339,765	54,600	2,146,810	10,245	3,664,997

당사의 채무보증 제공 상세 내역은 아래와 같습니다.

[당사 채무보증 제공 현황]

(단위 : 백만원)

구분	제공받은 자	2021년 3분기말	2020년말
지급보증(매입확약 포함)(*1)	마이원상도주식회사 외	394,365	446,410
매입약정(*2)	김포한강파크제일차 외	1,113,577	1,360,489
합 계		1,507,942	1,806,899

자료 : 당사 3분기보고서
주1) 연결실체는 특정 채무자(피보증인)가 지급기일에 지급하지 못하는 경우 보유자가 입은 손실을 보상하는 조건의 지급보증(매입확약 포함)을 제공하고 있습니다.
주2) 연결실체는 기업어음 및 전자단기사채의 발행일 및 이후 차환 발행일에 해당 전자단기사채의 일부 또는 전부가 시장매출이 되지 않아 대금납입이 이루어지지 않는 경우, 기초자산에 대한 보증기관 등의 일정한 신용등급 유지 조건 등이 충족한다면 해당 기업어음 및 전자단기사채를 연결실체가 매입하여야 하는 유동성공여약정을 체결하고 있습니다. 당분기말 현재 매입보장약정에 따라 실행된 약정액은 60,886백만원 (전기말 15,174백만원)입니다.

향후 당사가 약정을 체결한 프로젝트의 성과가 부실할 경우 우발채무가 현실화되어 당사의 유동성 및 재무구조에 부정적인 영향을 미칠 가능성이 존재합니다. 과거 글로벌 신용경색과 같이 예상치 못한 경제상황 및 시장상황 하에서는 부분적인 우발채무가 발생할 수 있다는 점, 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.

[종속기업 ·비연결구조화기업 손실 위험]

아. 당사는 금융투자업을 영위하고 있으며, 2021년 3분기말 기준 연결대상 종속회사는 111개(특정금전신탁 제외)이며 이 중 해외 종속기업은 41개입니다. 국내법인과는 달리 해외현지법인은 거리상의 문제로 직접적인 관리가 불가능하여 다양한 상황이 발생가능한 바 평판하락 위험, 개인정보유출 위험 등 예측하기 어려운 사건 발생으로 미래에셋증권(주)의 영업에 영향을 미칠 수 있는 가능성이 있습니다. 연결 종속회사의 영업환경 악화 및 비연결구조화기업의 매입약정 및 지급보증 실행에 따른 손실 등이 발생할 경우 당사의 수익성 및 재무안정성에 부정적인 영향을 미칠 수 있기 때문에 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

당사는 금융투자업을 영위하고 있으며, 2021년 3분기말 기준 연결대상 종속회사는 111개(특정금전신탁 제외)이며 이 중 해외 종속기업은 41개입니다. 이러한 연결대상 종속회사들은 해외 개인 및 법인, 기관투자자를 대상으로 국내주식 및 파생상품 투자에 대한 위탁매매 서비스를 제공하거나, 채권, 장내외 파생상품의 공급 및 헤지운용 등 고유자산매매, 인수 및 주선 등의 다양한 업무를 제공하고 있습니다. 또한, 미래에셋증권의 연결대상 종속회사는 유가증권 위탁매매, 고유재산매매, 인수 및 주선, Brokerage 등을 주 업무로 수행하고 있어, 우발채무와 관련한 위험 발생 가능성도 상당히 낮은 것으로 판단됩니다. 그럼에도 불구하고, 국내법인과는 달리 해외현지법인은 거리상의 문제로 직접적인 관리가 불가능하여 다양한 상황이 발생가능한 바 평판하락 위험, 개인정보유출 위험 등 예측하기 어려운 사건 발생으로 미래에셋증권의 영업에 영향을 미칠 수 있는 가능성이 있습니다. 투자자께서는 이점 유의하여 주시기 바랍니다.

[당사 연결대상 종속회사 현황]

상호	설립일	주소	주요사업	최근사업연도말 자산총액	지배관계 근거	주요종속 회사 여부
미래에셋벤처투자(주)	1999.06.08	경기도 성남시 분당구 판교역로 241번길 20, 지하1층 (삼평동, 미래에셋벤처타워빌딩)	중소기업 창업투자 및 창업투자조합 관리	191,139	피투자자에 대하여 지배력 즉 힘, 변동이익에 노출, 힘과 이익의 유의적 연관성의 3가지 조건 모두를 보유함(기업회계기준서 제 1110호 문단 7)	Y
미래에셋맵스인디아프런티어사모부동산투자신탁1호	-	-	기타금융	17,053	상동	N
현대 CVC CLO 사모증권투자신탁2호	-	-	기타금융	574	상동	N
DB다같이사모증권투자신탁제67호	-	-	기타금융	22,321	상동	N
현대 ING CLO 사모특별자산투자신탁 1호	-	-	기타금융	3,687	상동	N
미래에셋맵스프런티어미국사모부동산투자신탁6-2호	-	-	기타금융	127,936	상동	Y
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산투자신탁9-1호	-	-	기타금융	141,723	상동	Y
미래에셋애그로 프로젝트조합	2011.08.08	경기도 성남시 분당구 판교역로 241번길 20, 지하1층 (삼평동, 미래에셋벤처타워빌딩)	기타금융	13,428	상동	N
KoFC-미래에셋 Pioneer Champ 2011-3호 투자조합	2011.12.19	상동	기타금융	10,901	상동	N
미래에셋사회적기업투자조합2호	2012.09.06	상동	기타금융	1,832	상동	N
노루-미래에셋 애그로스타 프로젝트투자조합	2012.10.10	상동	기타금융	7,657	상동	N
MAVI 신성장 좋은기업 투자조합 1호	2015.04.28	상동	기타금융	8,110	상동	N
MAVI 신성장 좋은기업 투자조합 2호	2015.06.05	상동	기타금융	6,390	상동	N
미래에셋 글로벌 투자조합	2015.07.07	상동	기타금융	30,131	상동	N
코스콤-미래에셋 핀테크 투자조합 1호	2015.10.28	상동	기타금융	1,990	상동	N
미래에셋청년창업투자조합	2016.05.24	상동	기타금융	12,110	상동	N
미래에셋 좋은기업 세컨더리 투자조합 2호	2016.07.13	상동	기타금융	13,521	상동	N
미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 17-1호	2017.05.12	상동	기타금융	19,808	상동	N
미래에셋 하이테크 프론티어 투자조합	2017.09.19	상동	기타금융	29,379	상동	N
2016 KIF-미래에셋 ICT 전문투자조합	2016.11.01	상동	기타금융	26,359	상동	N
미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 16-1호	2016.12.15	상동	기타금융	16,123	상동	N
미래에셋청년창업투자조합2호	2017.12.28	상동	기타금융	25,602	상동	N
미래에셋 신성장 좋은기업 세컨더리 투자조합 18-1호	2018.05.21	상동	기타금융	17,441	상동	N
미래에셋청년창업투자조합3호	2018.11.20	상동	기타금융	20,371	상동	N
미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 19-1호	2019.03.29	상동	기타금융	20,904	상동	N
미래에셋-그린프로그 투자조합	2019.04.29	상동	기타금융	8,459	상동	N
미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 19-2호	2019.11.15	상동	기타금융	17,615	상동	N
미래에셋 넥스트 코리아 지능정보 벤처투자조합	2019.12.30	상동	기타금융	59,588	상동	N
미래에셋 Innovative Growth 투자조합	2020.11.06	상동	기타금융	15,022	상동	N
미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 21-1호	2021.05.31	상동	기타금융	-	상동	N
엠에이브이아이(MAVI)신성장좋은기업투자조합3호	2021.06.14	상동	기타금융	-	상동	N
미래에셋 글로벌 유니콘 투자조합	2021.07.13	상동	기타금융	-	상동	N
미래에셋이에스지기업재무안정사모투자 합자회사	2021.05.27	상동	기타금융	-	상동	N
Mirae Asset Realty (Singapore) PTE.	2009.05.11	14-01 RHB Bank Building, 90 Cecil Street, Singapore 069531	부동산투자 및 임대업	194	상동	N
Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC	2007.12.18	Le Meridien Saigon 7 floor, 3C Ton Duc Thang Street, District 1, HCMC, Vietnam	유가증권의 위탁매매 및 고유재산매매	727,187	상동	Y
Mirae Asset Wealth Management (Brazil) CCTVM	2010.08.17	Av. Brigadeiro Faria Lima, 3900 - 4th Floor, Itaim Bibi, Sao Paolo, SP, Brasil (CEP 04538-132)	유가증권의 위탁매매 및 고유재산매매	145,453	상동	Y
Mirae Asset Wealth Management (USA) Inc.	2008.09.13	3701 Wilshire Blvd STE 101, Los Angeles, Califonia, 900102832, USA	자산관리 및 고유재산매매	13,958	상동	N
Mirae Asset Securities (USA) Inc.	1992.07.07	37th Floor, 810 7th Avenue, New York, NY, 10019, USA	유가증권의 위탁매매 및 고유재산매매, 전담중개업무	44,887,015	상동	Y
Mirae Asset Securities (UK) Ltd.	1991.05.03	41st Floor, Tower 42, 25 Old Broad St., London EC2N 1HQ	유가증권의 위탁매매 및 고유재산매매,	355,001	상동	Y
Mirae Asset Securities (HK) Limited	2007.01.11	Units 8501, 8507-8508, Level 85, International Commerce Centre, 1 Austin Road West, Kowloon, Hong Kong	유가증권의 위탁매매 및 고유재산매매, 인수 및 주선	2,947,517	상동	Y
Mirae Asset Global Growth ETF Investment Limited	2021.01.04	Ritter House, Wickhams Cay II, PO Box 3170, Road Town, Tortola VG1110, British Virgin Islands	투자업	-	상동	N
MAPS Houston One LLC	2021.05.18	Corporation Trust Center, 1209 Orange Street, City of Wilmington, County of New Castle, Delaware 19801	부동산투자 및 임대업	-	상동	N
MAPS 10550 Ella Blvd LLC	2021.05.18	Corporation Trust Center, 1209 Orange Street, City of Wilmington, County of New Castle, Delaware 19801	부동산투자 및 임대업	-	상동	N
MAPS 10550 Ella Blvd Houston LP	2021.05.18	Corporation Trust Center, 1209 Orange Street, City of Wilmington, County of New Castle, Delaware 19801	부동산투자 및 임대업	-	상동	N
Mirae Asset Securities (Singapore) Pte. Ltd.	2012.07.12	6 Battery Road #11-01, Singapore 049909	유가증권의 위탁매매 및 고유재산매매	39,750	상동	N
Mirae Asset Securities Mongolia UTsK LLC	2013.06.24	#406, Blue Sky Tower, Peace Avenue 17, Ulaanbaatar 14240, Mongolia 1 khoroo, Sukhbaatar District,	유가증권의 위탁매매 및 고유재산매매	1,774	상동	N
PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia	2013.08.01	District8, Treasury Tower 50thFloor, SCBD Lot 28 Jl.Jenderal Sudirman Kav. 52-54, Jakarta Selatan 12190	유가증권의 위탁매매 및 고유재산매매	427,761	상동	Y
Mirae Asset Capital Markets (India) Private Limited	2017.10.06	5th Floor, Windsor, 506, CST Road, Kalina, Santacruz East, Mumbai, Maharashtra, 400098, India	유가증권의 위탁매매 및 고유재산매매	334,728	상동	Y
Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc.	2018.03.27	37th Floor, 810 7th Avenue, New York, NY, 10019, USA	기타금융	620,309	상동	Y
Mirae Asset Project Planet Fund I, LP	2020.03.09	-	기타금융	51,602	상동	N
Mirae Asset Multifamily Properties I, LP	2020.03.31	-	투자업	38,745	상동	N
Cityfront Holdings LP	2020.04.01	-	부동산투자 및 임대업	45,810	상동	N
Cityfront Place Trust LLC	2020.04.01	-	부동산투자 및 임대업	45,810	상동	N
MAS Cityfront Place Property Company LLC	2020.04.01	-	부동산투자 및 임대업	181,267	상동	Y
MACM India Growth Fund	2020.02.26	-	기타금융	2,164	상동	N
학교인프라사모특별자산 투자신탁	2006.06.20	-	기타금융	15,106	상동	N
멀티에셋 사모증권투자신탁 제 DW-2호[주식]	2011.08.26	-	기타금융	76	상동	N
미래에셋증권 글로벌 케이그로쓰 사모투자전문회사	2015.07.20	-	투자업	8,188	상동	N
미래에셋맵스프런티어미국전문투자형사모부동산투자신탁7호	2016.06.28	-	기타금융	291,304	상동	Y
MAPS HAWAII TWO, LLC.	2016.12.31	2424 Kalakaua, Honolulu, Hawaii, NY, 96815, USA	부동산투자 및 임대업	435,876	상동	Y
MAPS WAIKIKI HOTEL, LLC.	2016.12.31	2424 Kalakaua, Honolulu, Hawaii, NY, 96815, USA	부동산투자 및 임대업	764,776	상동	Y
MAPS HOTELS AND RESORTS HAWAII 2, LLC.	2016.12.31	2424 Kalakaua, Honolulu, Hawaii, NY, 96815, USA	부동산투자 및 임대업	1,163	상동	N
MAPS ROYAL GROVE, LLC.	2016.12.31	2424 Kalakaua, Honolulu, Hawaii, NY, 96815, USA	부동산투자 및 임대업	-	상동	N
미래에셋글로벌바이오투자조합제1호	2017.08.10	서울특별시 중구 을지로5길 26	기타금융	78,967	상동	Y
LK GHC 전문투자형사모투자신탁 제1호	2017.10.11	-	기타금융	44,944	상동	N
MAGBI Fund Limited	2017.08.10	-	기타금융	73,867	상동	N
Super Delta Pte. Ltd.	2017.10.11	-	기타금융	20,005	상동	N
Mirae Asset Securities & Investments (USA), LLC	2018.04.25	37th Floor, 810 7th Avenue, New York, NY, 10019, USA	유가증권의 고유자산 매매, 인수 및 주선	342,889	상동	Y
HGX (USA), LLC	2018.06.20	3701 Wilshire Blvd STE 101, Los Angeles, Califonia, 900102832, USA	기타금융	125,903	상동	Y
Mirae Asset Technology Partners Opportunities Fund I, LP	2021.03.26	625 Madison Avenue, 3rd Floor, New York, NY10022	기타금융	-	상동	N
미래에셋글로벌유니콘사모투자합자회사	2018.04.02	-	기타금융	253,499	상동	Y
미래에셋스마트Q글로벌헤지포커스전문투자형사모증권투자신탁1호	2018.04.30	-	기타금융	192,385	상동	Y
JB인프라빌드업전문투자형사모증권투자신탁3호	2018.06.27	-	기타금융	4,499	상동	N
Mirae Asset Global Long Short Fund, Ltd.	2018.06.01	-	기타금융	351,057	상동	Y
Mirae Asset Global Long Short Fund	2018.06.01	-	기타금융	358,373	상동	Y
MAC Global Unicorn Investment Limited	2018.04.02	-	기타금융	258,599	상동	Y
Alpha Assai Fund SP	-	-	기타금융	163,273	상동	Y
멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형사모자투자신탁제1호	2018.06.12	-	기타금융	124,382	상동	Y
미래에셋증권글로벌제일호 사모투자합자회사	2018.09.28	-	기타금융	114,637	상동	Y
에이치씨하이브리드제일차 주식회사	2017.03.16	-	기타금융	20,211	상동	N
에이치씨하이브리드제이차 주식회사	2017.10.10	-	기타금융	10,392	상동	N
엠디페트로제일차 주식회사	2019.02.14	-	기타금융	51,721	상동	N
노브랜드옐로 주식회사	2019.04.01	-	기타금융	101,518	상동	Y
엠디드래곤제이차 주식회사	2019.06.05	-	기타금융	205,395	상동	Y
리뉴어블피지 유한회사	2019.07.03	-	기타금융	-	상동	N
엠디프라임제삼차 주식회사	2019.10.04	-	기타금융	30,727	상동	N
엠에이미사클러스터 주식회사	2019.11.06	-	기타금융	13,247	상동	N
엠에이별내그리너리 주식회사	2021.04.13	-	기타금융	-	상동	N
엠에이파주운정 주식회사	2021.06.07	-	기타금융	-	상동	N
엠에이삼송제일차 주식회사	2021.06.18	-	기타금융	-	상동	N
Mirae Asset Credit Opportunities Fund	2018.10.15	Unit No. 606, 6th Floor, Windsor Building, Off CST Road, Kalina, Santacruz (East), Mumbai - 400098	기타금융	5,019	상동	N
Mirae Asset Daewoo Global Ⅰ, LLC	2018.09.06	-	기타금융	119,716	상동	Y
OPPCI Mahajunga Holding	2019.07.03	91, Boulevard PASTEUR 75015 PARIS 15	부동산투자 및 임대업	461,600	상동	Y
SCI Mahajunga	2019.07.03	91, Boulevard PASTEUR 75015 PARIS 15	부동산투자 및 임대업	1,169,195	상동	Y
AIP에너지미드스트림전문투자형사모특별자산1호	2019.03.12	-	기타금융	68,858	상동	N
멀티에셋해외부동산전문투자형사모투자신탁제6호	2019.04.08	-	기타금융	332,982	상동	Y
멀티에셋해외부동산전문투자형사모투자신탁제6-1호	2019.06.27	-	기타금융	96,552	상동	Y
미래에셋증권코리아제이호 사모투자합자회사	2018.12.11	-	투자업	145,613	상동	Y
미래에셋세이지신기술투자조합1호	2021.03.08	-	기타금융	-	상동	N
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-1호	2019.09.09	-	기타금융	45,208	상동	N
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-2호	2019.09.09	-	기타금융	253,245	상동	Y
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-3호	2019.09.09	-	기타금융	62,207	상동	N
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-4호	2019.09.09	-	기타금융	56,812	상동	N
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-5호	2019.09.09	-	기타금융	162,416	상동	Y
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-6호	2019.09.09	-	기타금융	124,241	상동	Y
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산모투자신탁15호	2019.09.10	-	기타금융	708,179	상동	Y
한화 Debt Strategy 전문투자형 사모부동산투자신탁22호	2019.10.22	-	기타금융	23,733	상동	N
미래에셋스마트Q아시아헤지포커스전문투자형사모투자신탁1호	2020.07.17	-	기타금융	107,213	상동	Y
엘비전문투자형사모부동산투자신탁1호	2017.04.27	-	기타금융	55,982	상동	N
MAPS HOTELS AND RESORTS ONE, LLC.	2019.08.08	160 Greentree Drive, Suite 101, in the City of Dover, County of Kent, Delaware 19904	부동산투자 및 임대업	674,500	상동	Y
Mirae Asset Disruptive Technologies Fund Ⅰ, LP	2019.05.15	625 Madison Avenue, 3rd Floor, New York, NY10022	기타금융	14,957	상동	N

자료 : 당사 3분기보고서
주1) 상기 현황은 2021년 09월 30일 기준임
주2) 상기 현황 중에 미래에셋벤처투자(주)를 제외하고 국내상장사는 없으며, 연결대상 종속회사 수는 111개(특정금전신탁 제외)이며, 이 중 해외종속기업은 41개임.
※ 주요종속회사 판단여부
1. 최근사업연도말 자산총액이 지배회사 자산총액의 10% 이상인 종속회사
2. 최근사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사

대부분 금융업을 영위하고 있는 당사 주요 종속회사의 특성 상 금융감독당국의 규제 강화 또는 시장 상황의 급격한 변동 등은 해당 종속회사의 실적에 유의미한 영향을 끼칠 수 있습니다. 이외에도 비연결구조화 기업의 매입약정 ·지급보증 실행에 따른 손실 가능성도 배제할 수 없습니다. 이는 곧 당사의 영업과 연결 재무실적에 부정적인 영향을 끼칠 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[소송사건으로 인한 손실 위험]

자. 증권신고서 제출 전일(2022년 01월 12일) 현재 당사는 손해배상청구 등 총 27건의 피고소송에 계류중이며 관련 소송가액은 307,500백만원 이며 소송들의 최종결과는 예측할 수 없는 상황입니다. 또한, 당사는 환차익과세 관련 등 총 12건의 원고소송에 계류중이며 관련 소송가액은 89,172백만원 입니다. 계류 중인 소송 사건들의 최종결과는 예측할 수 없으며 이로 인한 자원의 유출금액 및 시기 또한 불확실합니다. 뿐만 아니라 소송 결과에 따라 당사의 브랜드 이미지 하락 또는 영업제재조치가 가해지는 경우, 이는 당사의 영업활동을 위축시키는 요인으로 작용하여 수익성을 악화시킬 수 있습니다. 투자자들께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

당사는 기업고객에서부터 개인고객까지 다양한 고객층을 보유하고 있어 타 산업에 비해 소송에 연루될 가능성이 높습니다. 증권신고서 제출 전일 현재 당사는 손해배상청구 등 총 27건의 피고소송에 계류중이며 관련 소송가액은 307,500백만원 이며 소송들의 최종결과는 예측할 수 없는 상황입니다. 또한, 당사는 과징금부과처분취소 관련 등 총 12건의 원고소송에 계류중이며 관련 소송가액은 89,172백만원 입니다.

[당사가 피고로 계류중인 소송현황]
기준일 : 2022년 01월 12일	(단위 : 백만원)

소송의 내용	소제기일	원 고	소송가액(주1)	진행현황	최근판결일	비고(주2)
손해배상(채권 관련)	2017-04-14 외	공*****단 외	85,202	1심 계류중	-	청구소가 변경
질권소멸통지등	2020-11-05	아시아나항공 외1	50,488	1심 계류중	-	-
부당이득금	2020-11-05	대성산업	10,000	1심 계류중	-	-
부당이득금	2021-05-31 외	엔*******합 외	130,790	1심 계류중	-	-
기타(투자손실 손해배상 등)	2017-11-17 외	다수의 개인 등	31,020	각 심급별 계류중	-	-

자료 : 당사 제시
주1) 당사는 손해배상청구 등 총 27건의 피고소송에 계류중이며 관련 소송가액은 307,500백만원 입니다. 동 소송들의 최종결과는 당기말 현재 예측할 수 없습니다.
주2) 향후 소송일정 및 대응방안은 법원의 판결일정 및 결과에 따라 대응할 예정입니다. 소송결과에 따른 회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향은 연결재무제표 주석 참조 바랍니다.

[당사가 원고로 계류중인 소송현황]
기준일 : 2022년 01월 12일	(단위 : 백만원)

소송의 내용	소제기일	피 고	소송가액	진행현황	최근판결일	비고
과징금부과처분취소	2015-03-02	금융위원회	667	2심 계류중	2020-05-14	3심 파기환송
손해배상(중국고섬관련)	2015-04-15	한영회계법인	63,009	2심 계류중	2019-06-27	1심 당사 패소
구상금	2017-07-12	추**	1,505	3심 계류중	2019-01-10	2심 당사 항소기각
위약벌 청구	2020-11-30	명작 외4	8,000	2심 계류중	2021-07-22	1심 당사 일부승소
손해배상	2021-04-09	신한금융투자 외3	9,082	1심 계류중	-	-
기타	2019-02-08 외	다수의 개인 등	6,909	각 심급별 계류중	-	-

자료 : 당사 제시

당사가 피고로 계류중인 소송 중 당사가 MAPS Hotel & Resorts One LLC에 제출한 Equity Commitment Letter에 따라 매도인으로부터 부동산을 매수하기 위한 펀드에 출자를 확약하였으나, 매도인인 원고의 선행조건 미충족으로 계약 종결이 지연되고 있던 중 원고가 의무 불이행을 이유로 미국 델라웨어주 형평법원에 Equity Commitment Letter의 계약이행 청구 소송을 제기한 건이 존재합니다. 소송가액은 전체 계약이행청구 중 당사의 계약이행청구가 이뤄진 Equity Commitment Letter 상의 금액인 USD 1,506,872,000 기준으로, 2021년 3분기보고서 공시기준일 환율(2021.11.15. KRW/USD 1,179.60)로 환산된 금액이며 이는 2021년 3분기말 기준 당사 별도 자기자본 9조 6,807억원의 18.36% 수준입니다. 당사는 본 건과 관련하여 2020년 말 미국 델라웨어주 형평법원에서 열린 1심 재판에서 승소하였습니다. 이후 2021년 3월 매도인인 원고가 1심에 대한 판결에 항소를 제기하였으나, 2021년 12월 08일 미국 델라웨어주 대법원은 매수인의 계약 해지를 인정한 델라웨어주 형평법원 1심 판결을 확정했습니다.

소송등의판결ㆍ결정(일정금액 이상의 청구)

1. 사건의 명칭		계약 이행 청구 소송	사건번호	2020-0310-JTL
2. 원고(신청인)		AB STALE Ⅷ LLC
3. 판결ㆍ결정내용		델라웨어 주 대법원은 한국 시간 기준 2021년 12월 9일 매수인([미래에셋 각 계열회사] 등)의 동의 없이 호텔 영업의 극적인 변화를 취한 매도인(안방보험)의 조치가 통상영업확약을 위반하였음을 이유로 매수인의 계약해지를 인정한 델라웨어 주 형평법원(1심)의 판결을 확정함. 델라웨어 주 형평법원은 한국 시간 기준 2020년 12월 1일 매도인의 납입이행 청구를 모두 기각하고 매수인의 15개 미국 호텔에 대한 매매계약 해지를 인정하는 판결을 하였고 매도인은 이에 불복하여 2021년 3월 5일 항소를 제기하였음. 위 델라웨어 주 대법원의 판결에 따라 계약금, 거래비용 및 이에 대한 이자 반환이 확정되었고 형평법원이 인정한 1심 소송비용도 확정되었음(확정된 금액에 관한 형평법원 판결 후 이자 및 델라웨어 주 대법원 소송비용은 향후 확정 예정).
4. 판결ㆍ결정금액	판결ㆍ결정금액(원)	1,773,588,344,000
	자기자본(원)	9,346,279,509,946
	자기자본대비(%)	18.98
	대규모법인여부	해당
5. 판결ㆍ결정사유		원고(매도인)의 청구사유 배척
6. 관할법원		미국 델라웨어주 형평법원
7. 향후대책		법무법인의 자문을 받아 대응 예정임
8. 판결ㆍ결정일자		2021-12-09
9. 확인일자		2021-12-09
10. 기타 투자판단과 관련한 중요사항		- 상기 판결,결정일자 및 확인일자는 당사가 확인한 한국 시간 기준임(미국 시간 기준 12월 8일) - 상기 "판결, 결정금액"은 USD 1,506,872,000으로 공시직전일 환율(2021.12.8, KRW/USD 1,177)로 환산된 금액임. 자기자본은 2020년 말 연결재무제표 기준임 - 상기 내용과 관련하여 추후 주요 정보가 생길 경우, 재공시할 예정임
		※관련공시	2021-03-09 소송등의제기ㆍ신청(일정금액 이상의 청구) 2020-12-01 소송등의판결ㆍ결정(일정금액 이상의 청구) 2020-05-04 소송등의제기ㆍ신청(일정금액 이상의 청구)

증권신고서 제출일 전일 (2022년 01월 12일) 현재 진행 중인 소송 사건의 진행방향 및 최종결과는 예측하기 어렵습니다. 또 이로 인한 자원의 유출금액이나 이러한 자원의 유출이 손익에 반영되는 시점이 불확실하며, 소송 결과에 따라 당사의 브랜드 이미지 하락 또는 영업제재조치 등으로 인해 당사의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[파생상품 손실 및 파생결합증권의 발행잔액 증가에 따른 위험]

차. 당사의 2021년 3분기 연결기준 파생금융상품 관련 손익은 평가손익 1,551억원, 거래손실은 63억원입니다. 파생상품은 경제 상황에 따른 가변성이 큰 금융상품으로 국내외 경제 환경의 변화, 환율 및 이자율의 변동에 따라 당사의 재무상태 및 수익성에 큰 영향을 줄 수 있습니다. 당사의 2021년 3분기말 기준 파생결합증권 잔액은 11조 9,209억원이며 동 기간 당사의 별도 자기자본 9조 6,807억원 123.1%에 해당하는 수준입니다. 매년 파생결합증권 잔액 대비 자기자본 비율은 꾸준히 감소하는 추세를 보이고 있습니다. 하지만, 파생결합증권의 발행잔액이 꾸준히 자기자본을 상회하고 있어, 기초자산가격 및 금리의 급격한 변동 시, 손익변동성이 확대되고 이로 인한 손실을 입을 우려가 있으니 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

당사의 2021년 3분기말 및 2020년말 기준 연결 재무제표에 반영된 파생상품 자산 및 부채는 다음과 같습니다.

[2021년 3분기말 및 2020년말 당사 매매목적파생상품 자산 및 부채 내역]
	(단위 : 백만원)

구 분	2021년 3분기말			2020년말
구 분	계약금액	자 산	부 채	계약금액	자 산	부 채
주식관련
선 물	1,335,847	18,472	14,245	2,973,450	10,907	14,270
옵 션	13,324,858	72,212	121,954	11,385,293	65,537	399,493
스 왑	9,693,678	125,269	196,787	11,682,993	205,966	330,550
소 계	24,354,383	215,953	332,986	26,041,736	282,410	744,313
이자율관련
선 도	590,000	17,749	13,365	320,000	1,478	31,473
선 물	1,777,271	6,913	181	1,516,392	153	1,146
옵 션	1,584,469	19,527	32,074	1,679,400	19,352	53,512
스 왑	96,659,757	258,598	250,793	101,778,309	390,227	344,480
소 계	100,611,497	302,787	296,413	105,294,101	411,210	430,611
통화관련
선 도	2,114,562	47,668	38,646	18,197,173	364,366	387,245
선 물	284,315	1,065	-	418,722	115	558
옵 션	41,472	353	-	-	-	-
스 왑	22,273,894	412,198	330,472	5,733,381	217,139	208,338
소 계	24,714,243	461,284	369,118	24,349,276	581,620	596,141
신용관련
스 왑	23,106	-	156	619,616	1,459	232
상품관련
선 물	43,473	1,183	396	113,426	8,529	442
옵 션	-	-	-	27,744	-	2,524
스 왑	-	-	-	18,291	-	1,637
소 계	43,473	1,183	396	159,461	8,529	4,603
기타
옵 션	13,000	12	-	13,000	25	-
스 왑	340,802	541	36,599	437,804	1,358	18,903
기 타	747,628	82,898	-	1,060,319	76,466	-
소 계	1,101,430	83,451	36,599	1,511,123	77,849	18,903
신용조정금액	-	(1,955)	(1,018)	-	(3,331)	(1,529)
거래일손익조정	-	(21,046)	(136,172)	-	12,787	(61,552)
합 계	150,848,132	1,041,657	898,478	157,975,313	1,372,533	1,731,722

자료 : 당사 3분기보고서
주 : 연결기준

또한, 동 기간 파생금융상품 손익 내역은 아래와 같습니다. 당사의 2021년 3분기 연결기준 파생금융상품 관련 손익은 평가손익 1,551억원, 거래손실은 63억원입니다. 파생상품은 경제 상황에 따른 가변성이 큰 금융상품으로 국내외 경제 환경의 변화, 환율 및 이자율의 변동에 따라 당사의 재무상태 및 수익성에 큰 영향을 줄 수 있습니다.

[2021년 3분기 및 2020년 3분기 당사 파생금융상품 손익 내역]
	(단위 : 백만원)

구 분	2021년 3분기		2020년 3분기
구 분	평가손익	거래손익	평가손익	거래손익
주식관련	42,539	(194,812)	9,163	417,238
이자율관련	26,985	58,948	13,511	(71,486)
통화관련	94,925	49,754	(38,946)	(59,378)
신용관련	5	16	(2,447)	1,577
상품관련	787	29,156	(6,852)	(29,226)
기 타	(10,146)	50,672	(18,071)	(3,776)
합 계	155,095	(6,266)	(43,642)	254,949

자료 : 당사 3분기보고서
주 : 연결기준

한편, 파생결합증권은「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제4조 제7항에 의하면 기초자산의 가격ㆍ이자율ㆍ지표ㆍ단위 또는 이를 기초로 하는 지수 등의 변동과 연계하여 미리 정하여진 방법에 따라 지급하거나 회수하는 금전 등이 결정되는 권리가 표시된 증권을 말합니다.

1) 원금보장여부를 기준으로 원금비보장형 상품(ELS, DLS)과 원금보장형 상품(ELB, DLB)로 나눌 수 있으며, 2) 기초자산을 기준으로 주식종목 또는 주가지수만을 기초자산으로 하는 상품 (ELS, ELB)과 주식 외 기초자산이 있는 상품(DLS, DLB)으로 구분할 수 있습니다. 2021년 3분기말 당사의 파생결합증권 발행 잔액은 11.9조원이며 이 중 원금비보장형(ELS+DLS)는 3.9조원, 원금보장형(ELB+DLB)는 7.9조원입니다. 동 기간 국내 금융투자회사의 파생결합증권 발행잔액은 79.9조원이며 이는 전년 대비 약 10.26% 감소한 수치입니다.

[당사 원금보장/비보장 파생결합증권 발행잔액]

(단위 : 조원)

구 분	2021년 3분기말	2020년말	2019년말	2018년말	2017년말
파생결합증권	11.9	13.4	14.5	16.0	15.5
원금비보장형 (ELS+DLS)	3.9	5.4	7.7	8.3	8.2
원금보장형 (ELB+DLB)	7.9	8.0	6.8	7.6	7.3

자료 : 한국예탁결제원 증권정보포털
주 : 원화/외화 및 공모/사모 포함 총계

[금융투자회사 원금보장/비보장 파생결합증권 발행잔액]

(단위 : 조원)

구 분	2021년 3분기말	2020년말	2019년말	2018년말	2017년말
파생결합증권	79.9	89.1	108.4	111.8	90.2
원금비보장형 (ELS+DLS)	36.4	46.9	64.4	70.9	55.3
원금보장형 (ELB+DLB)	43.4	42.1	43.9	40.8	34.9

자료 : 한국예탁결제원 증권정보포털
주 : 원화/외화 및 공모/사모 포함 총계

한편, 금융감독원에서 2021년 01월 03일 발표한 보도자료 "'21.3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행·운용 현황"에 따르면, 2021년 3분기말 현재 파생결합증권 발행잔액은 79.9조원으로 전년 동기(107.6조원) 대비 27.7조원(25.7%↓) 감소하여 2013년말(63.2조원) 이후 최저치 기록하였습니다. 2021년 3분기말 현재 파생결합증권 신규발행은 직전 분기말(21.0조원) 대비 6.4조원 감소한 14.6조원이며 이는 코로나 직후인 '20.2분기(15.8조원)보다도 적은 금액입니다. 이는 홍콩 H지수(HSCEI 지수) 하락 등으로 파생결합증권 수요가 위축되면서 조기상환에 비해 신규발행이 정체됨에 기인합니다. 또한 증권사의 파생결합증권 발행·운용 손익은 홍콩 H지수(HSCEI 지수) 및 KOSPI200 하락으로 인해 증권사가 투자자에게 상환할 예상금액이 감소하는 등 이익이 발생한 반면, 헤지자산에서는 손실이 발생하여 2021년 3분기 중 2,359억원으로 직전 분기(2,936억원) 대비 576억원 감소하였습니다.

보다 세부적으로는, 2021년 3분기 중 ELS 발행액은 11.6조원으로 직전 분기(16.8조원) 대비 5.2조원 감소(30.8%↓)하였습니다. 원금보장형 발행액은 0.8조원으로 직전 분기(3.2조원) 대비 2.4조원 감소(75.0%↓)했으며, 원금비보장형 발행액은 10.8조원으로 직전 분기(13.6조원) 대비 2.8조원 감소(20.6%↓)하였습니다.

[ 파생결합증권 발행·상환·잔액 현황 ]

(단위 : 조원)

구 분	'21.3분기			'21.2분기			'21.1분기
구 분	발행	상환	잔액	발행	상환	잔액	발행	상환	잔액
ELS	11.6	11.5	53.0	16.8	18.8	53.3	18.8	23.9	55.8
DLS	3.0	3.1	26.9	4.2	4.1	26.9	5.3	5.5	27.1
전체	14.6	14.5	79.9	21.0	22.9	80.2	24.1	29.3	82.9

자료 : 금융감독원 보도자료, '21.3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행·운용 현황'
주 : ELS는 ELS·ELB를 통칭, DLS는 DLS·DLB를 통칭

[ ELSㆍELB 유형별 발행 현황 ]

(단위 : 조원, %)

구 분	'21.3분기			'21.2분기			'21.1분기
구 분	전체	공모	사모	전체	공모	사모	전체	공모	사모
발행액	11.6	10.0	1.6	16.8	14.9	1.9	18.8	16.3	2.5
발행액	(100.0)	(86.0)	(14.0)	(100.0)	(88.9)	(11.1)	(100.0)	(86.9)	(13.1)
원금보장형	0.8	0.8	0.0	3.2	3.1	0.1	3.6	3.3	0.3
원금보장형	(6.7)	(6.5)	(0.2)	(18.8)	(18.3)	(0.5)	(19.0)	(17.6)	(1.4)
원금비보장형	10.8	9.2	1.6	13.6	11.8	1.8	15.2	13.0	2.2
원금비보장형	(93.3)	(79.6)	(13.7)	(81.2)	(70.6)	(10.6)	(81.0)	(69.3)	(11.7)

자료 : 금융감독원 보도자료, '21.3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행·운용 현황'

DLSㆍDLB의 경우에는 2021년 3분기 중 발행액은 3.0조원으로 직전 분기(4.2조원) 대비 1.2조원 감소(27.7%↓)하였습니다. 이 가운데 원금보장형은 1.8조원으로 직전분기(2.5조원) 대비 0.7조원 감소(28.0%↓)하였으며, 원금비보장형은 1.2조원으로 직전 분기(1.7조원) 대비 0.5조원 감소(29.4%↓)하였습니다.

[ DLSㆍDLB 유형별 발행 현황 ]

(단위 : 조원, %)

구 분	'21.3분기			'21.2분기			'21.1분기
구 분	전체	공모	사모	전체	공모	사모	전체	공모	사모
발행액	3.0	0.4	2.6	4.2	0.5	3.7	5.3	0.6	4.7
발행액	(100.0)	(14.5)	(85.5)	(100.0)	(12.9)	(87.1)	(100.0)	(10.7)	(89.3)
원금보장형	1.8	0.4	1.4	2.5	0.5	2.0	3.8	0.6	3.2
원금보장형	(59.3)	(14.5)	(44.8)	(60.2)	(12.9)	(47.3)	(71.4)	(10.7)	(60.8)
원금비보장형	1.2	-	1.2	1.7	-	1.7	1.5	-	1.5
원금비보장형	(40.7)	0.0	(40.7)	(39.8)	0.0	(39.8)	(28.6)	0.0	(28.5)

자료 : 금융감독원 보도자료, '21.3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행·운용 현황'

한편, 헤지운용 방식은 자체헤지와 백투백헤지로 양분됩니다. 2021년 3분기말 기준 파생결합증권 발행잔액 79.9조원 중 자체헤지와 백투백헤지의 비중은 각각 60.9%, 39.1%입니다. 자체헤지 규모(비중)는 48.7조원(60.9%)으로 전분기(48.4조원, 60.3%) 대비 0.3조원 증가하였으며, 그 비중도 0.6%p. 증가하였습니다. 세부적으로 2021년 3분기말 기준 ELS는 자체헤지가 37.2조원으로 70.3%를 차지한 반면, DLS의 자체헤지 비중은 42.5%로 백투백헤지의 비중(57.5%)이 더 높습니다.

[ 파생결합증권 헤지운용 방식 ]

(단위 : 조원, %)

구분	'21.9월말						'21.6월말
구분	잔액		자체(비중)		백투백(비중)		잔액		자체(비중)		백투백(비중)
전체	79.9	(100.0)	48.7	(60.9)	31.2	(39.1)	80.2	(100.0)	48.4	(60.3)	31.8	(39.7)
ELS	53.0	(100.0)	37.2	(70.3)	15.8	(29.7)	53.3	(100.0)	36.6	(68.7)	16.7	(31.3)
DLS	26.9	(100.0)	11.4	(42.5)	15.5	(57.5)	26.9	(100.0)	11.8	(43.8)	15.1	(56.2)

자료 : 금융감독원 보도자료, '21.3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행·운용 현황'

2021년 3분기말 현재 파생결합증권 발행자금 운용자산(헤지자산)의 평가금액은 85.5조원이며, 헤지자산은 채권 68.7조원(80.3%), 기타자산 8.6조원(10.0%), 예금·예치금 7.5조원(8.7%), 현금 2.6조원(3.0%) 등의 순으로 구성되어 있습니다. 증권회사는 파생결합증권 발행자금을 대부분 채권으로 운용하고, 채권의 대부분은 국내채권(90.6%, 62.2조원)이며, 신용등급별로는 국공채, A(장기) 또는 A2등급(단기) 이상 등 우량등급 채권이 대부분(96.8%)입니다.

당사의 2021년 3분기말 기준 파생결합증권 잔액은 11조 9,209억원이며 동 기간 당사의 별도 자기자본 9조 6,807억원 123.1%에 해당하는 수준입니다. 매년 파생결합증권 잔액 대비 자기자본 비율은 꾸준히 감소하는 추세를 보이고 있습니다. 다만, 2021년 하반기에 들어서면서 글로벌 증시 조정 가능성이 제기되고 금리의 변동성이 커지는 등 리스크가 확대되는 양상을 보이고 있어 신고서 제출일 기준으로 파생결합증권과 관련한 손실위험의 발생가능성이 있다고 판단되나 그 수준은 미약할 것으로 사료됩니다. 또한, 파생결합증권의 발행잔액이 꾸준히 자기자본을 상회하고 있어, 기초자산가격 및 금리의 급격한 변동 시, 손익변동성이 확대되고 이로 인한 손실을 입을 우려가 있으니 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[당사의 자기자본 대비 파생결합증권 발행잔액 비율]

(단위 : 억원, %)

구 분	2021년 3분기말	2020년말	2019년말	2018년말
파생결합증권 잔액(A)	119,209	133,670	145,176	159,760
자기자본(B)	96,807	89,717	86,982	82,352
비율((A/B)*100%)	123.1%	149.0%	166.9%	194.0%

자료 : 당사 분기보고서, 한국예탁결제원 증권정보포털
주 : 별도기준

[금융당국 조사에 따른 평판 저하 위험]

카. 당사는 2017년 12월 12일 공정거래위원회(이하 "공정위")로부터 『독점규제 및 공정거래에 관한 법률』(이하 "공정거래법") 제23조의2 제1항 및 제3항 등의 위반 여부에 대해 자료 제출을 요청 받아 당사와 미래에셋컨설팅과의 내부거래 내역 등에 관한 답변서를 제출하였으며, 2018년 1월 공정위로부터 사건심사에 착수했다는 통지를 받았습니다. 조사 결과 공정위는 2020년 5월 27일 보도자료를 통해 미래에셋그룹에 시정명령과 43억 9,100만원의 과징금을 부과하였고 그 중 당사는 10억 4,000만원을 부과받았습니다. 2021년 5월 금융위원회에서는 공정거래위원회 조사로 보류되었던 당사의 발행어음업 인가 안건을 통과시켜 당사는 2021년 6월부터 초대형 투자은행(IB)이 영위할 수 있는 발행어음 사업을 본격적으로 진행하고 있습니다. 또한, 2017년말 결산실적에 따른 이익잉여금 증가액과 2018년 3월 2일 완료된 유상증자를 통해 국내 금융투자회사 최초로 자기자본 8조원을 달성하였으나, 현재 당사의 자기자본 8조원 IB지정 신청과 관련하여 결정된 사항이 없습니다. 이외에도 금융 당국의 조사 결과에 따라 당사 및 계열사 평판에 악영향을 미칠 수 있으며 이로 인해 주가 및 재무구조에 영향을 받을 수가 있습니다. 투자자들께서는 이점 유의하시기 바랍니다.

당사는 지난 2010년 4월 공정거래법 상 상호출자제한기업으로 지정되었습니다. 이에 따라 대규모내부거래, 기업집단현황공시 등의 공시의무를 부담하게 되며 공정거래 관련 법령에 따라 일부 기업활동이 제한될 수 있습니다. 당사의 기업활동이 공정거래법에 위반될 경우, 공정거래위원회로 부터 법적 제재를 받을 수 있으며, 그로 인하여 당사의 평판 및 사업에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

당사는 미래에셋자산운용 주식회사, 미래에셋생명보험 주식회사 및 미래에셋컨설팅 주식회사와 함께 2017년 12월 12일 공정거래위원회(이하 "공정위")로부터 『독점규제 및 공정거래에 관한 법률』(이하 "공정거래법") 제23조의2 제1항 및 제3항 등의 위반 여부에 대해 자료 제출을 요청 받아 당사와 미래에셋컨설팅과의 내부거래 내역 등에 관한 답변서를 제출하였으며, 2018년 1월 공정위로부터 사건심사에 착수했다는 통지를 받았습니다. 조사 결과 공정거래위원회는 2020년 5월 27일 보도자료를 통해 '미래에셋' 계열사들이 합리적 고려·비교 없이 미래에셋컨설팅과 상당한 규모로 거래하여 특수관계인에게 부당한 이익을 귀속시킨 행위에 미래에셋그룹에 시정명령과 43억 9,100만원의 과징금을 부과하였고 그 중 당사는 10억 4,000만원을 부과받았습니다.

한편, 당사는 지난 2017년 7월 자기자본 4조원 IB지정 및 단기금융업 인가에 대한 신청서 제출 후 실지조사 등의 심사과정을 거쳐 당해 11월 금융위원회로부터 자기자본 4조원 초대형 투자은행(IB)지정을 심의·의결 받았습니다. 자기자본 4조원 IB로 지정됨에 따라 가능한 업무는 단기금융업무와 외국환업무(기업대상 외국통화 매매)입니다. 다만, 단기금융업의 경우는 금융당국의 인가 없이는 영위가 불가능하고, 외국환업무는 단기금융업 인가를 받은 회사에 한하여 가능하다고 해석되고 있습니다. 2021년 5월 금융위원회에서는 공정거래위원회 조사로 보류되었던 당사의 발행어음업 인가 안건을 통과시켜 당사는 2021년 6월부터 초대형 투자은행(IB)이 영위할 수 있는 발행어음 사업을 본격적으로 진행하고 있습니다. 2022년 01월 현재 발행어음 사업인가를 받아 단기금융업을 영위하고 있는 금융투자회사는 당사를 포함하여 한국투자증권(주), NH투자증권(주) 및 KB증권(주) 총 4개사입니다. 발행어음 사업은 자금조달창구 확대 및 신규 사업기회 확보, 증권사 수익 구조 다각화라는 긍정적인 측면이 있으나, 대손위험 확대, 유동성 리스크 확대라는 위험요인도 상존하고 있습니다. 양질의 운용자산 확보에 어려움을 겪을 시 회사의 수익성에 부정적인 영향을 줄 수 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시 바랍니다.

아울러 2017년 결산실적에 따른 이익잉여금 증가액과 2018년 3월 2일 완료된 유상증자로 당사는 국내 금융투자회사 최초로 자기자본 8조원을 달성하였습니다. 자기자본 8조원 IB 지정 회사는 IMA(종합투자계좌) 업무를 영위할 수 있습니다. IMA는 자기자본 8조원 이상의 충분한 자본력을 갖춘 금융투자회사가 원금지급 의무를 부담하면서 고객에게 예탁 받은 자금을 통합하여 기업금융 관련 자산 등에 운용하고, 그 결과 발생한 수익을 사전 약정에 따라 고객에게 지급하는 업무입니다. 고객 입장에서의 IMA는 충분한 자본력을 갖춘 금융투자회사가 원금지급 의무를 지님으로 위험에 대한 노출이 상대적으로 낮고 실적에 따른 배당을 추구할 수 있는 상품으로서 경쟁요소를 가집니다. 다만 금융투자회사 입장에서는 원금보장 의무로 인해 투자자산의 가격하락이나 부실 발생 등에 따른 운용손실이 발생할 위험이 있습니다. 자기자본 8조원 IB 지정 신청은 금융정책적 환경 등 여러 사정을 감안하여야 하는 바, 현재 당사는 자기자본 8조원 IB 지정 신청과 관련하여 결정된 사항이 없습니다. 투자자들께서는 이점 유의하시기 바랍니다.

한편, 2017년 12월에 금융감독원으로부터 당사의 전직 지점직원의 설명내용 확인의무 및 부당권유의 금지 위반, 투자광고 방법 및 절차 위반에 따라 약 3억 2,520만원의 과태료 부과의 제재를 받았습니다. 금융 당국의 조사 결과에 따라 당사 및 계열사 평판에 악영향을 미칠 수 있으며 이로 인해 주가 및 재무구조에 영향을 받을 수가 있습니다. 투자자들께서는 이점 유의하시기 바랍니다.

3. 기타위험

[환금성 제약 가능성 위험]

가. 본 사채의 상장신청예정일은 2022년 01월 20일이며 상장예정일은 2022년 01월 25일입니다. 본 사채는 한국거래소의 채무증권 신규상장 심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단하고 있으며, 환금성 위험은 미약한 것으로 판단하고 있습니다. 그러나 채권시장에 상존하는 여러 변수들과 변동성에 의해 상장 이후 수급 불균형 등의 원인으로 환금성이 훼손될 수 있으니 투자자께서는 이 점을 유의하시기 바랍니다.

본 사채의 상장신청예정일은 2022년 01월 20일이고, 상장예정일은 2022년 01월 25일입니다. 본 사채는 한국거래소의 채무증권 신규상장심사요건(「유가증권시장 상장규정」제88조)을 충족하고 있습니다. 상세한 내역은 다음과 같습니다.

구 분	요 건	요건 충족내역
발행회사	자본금이 5억원 이상일 것	충족
모집 또는 매출	모집 또는 매출에 의하여 발행되었을 것	충족
발행총액	발행액면총액이 3억원 이상일 것	충족
미상환액면총액	미상환액면총액이 3억원 이상일 것	충족
통일규격채권	당해 채무증권이 통일규격채권일 것	충족

본 사채는 한국거래소의 채무증권의 신규상장 심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단됩니다. 하지만 급격한 채권시장의 변동에 의해 영향을 받을 가능성이 있으며, 상장 이후 채권에 대한 매도량과 매수량 사이에 불균형이 발생할 경우 환금성에 제약이 있을 수 있으므로 투자자께서는 이 점을 유의하시기 바랍니다.

[무보증사채 관련 위험]

나. 본 사채는 예금자보호법의 적용대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환 책임은 당사에게 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자께 귀속됩니다. 투자자께서는 이 점을 주의하시기 바랍니다.

본 사채는 금융기관이 보증하거나 예금자보호법의 적용 대상이 아니므로 원리금상환 책임은 전적으로 당사에 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다. 금번 발행되는 제57-1회, 제57-2회 및 제57-3회 무보증 공모사채는 별도의 사채관리회사를 지정하지 않았으며, 사채관리계약의 미체결로 인해 사채권자의 이익 보호가 미흡할 수 있습니다. 투자자께서는 이 점을 반드시 확인하시고 투자에 임하시기 바랍니다.

[공모일정 변경 관련 위험]

다. 본 증권신고서 상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시심사과정에서 정정사유 발생 시 변경될 수 있습니다. 또한, 증권신고서 제출 이후 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다. 이에 따라 투자자께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다.

본 증권신고서상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생시 변경될 수 있습니다. 또한 증권신고서 제출 이후 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다.

금융감독원 전자공시 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에는 당사의 분기보고서, 반기보고서, 사업보고서 및 감사보고서 등 기타 정기공시사항과 수시공시사항 등이 전자공시 되어 있습니다.

투자자께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다.

[신용등급 관련 위험]

라. 본 사채는 NICE신용평가(주) 및 한국기업평가(주)로부터 AA0 등급(안정적)을 받은 바 있습니다. 한편, 당사는 2018년 12월 27일 NICE신용평가(주)로부터 타 대형증권사와의 이익창출력 차별화가 실현되지 못하는 점과 공격적인 투자로 규제비율 하락 등을 근거로 장기신용등급 등급전망이 AA0 긍정적에서 AA0 안정적으로 하향조정 되었습니다.

당사는「증권 인수업무에 관한 규정」제11조에 의거, 당사가 발행할 제57-1회, 제57-2회 및 제57-3회 무보증 공모사채에 대하여 회사채 신용등급 결정을 위해 2개 신용평가기관으로부터 동 사채의 신용등급을 AA0 등급으로 평정 받았습니다. 신용평가의 결과 및 정의는 다음과 같습니다.

평 정 사	평정등급	등급의 정의
NICE신용평가㈜	AA0	원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음
한국기업평가㈜	AA0	원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다.

한편, 당사는 2018년 12월 27일 NICE신용평가(주)로부터 타 대형증권사와의 이익창출력 차별화가 실현되지 못하는 점과 공격적인 투자로 규제비율 하락 등을 근거로 장기신용등급 등급전망이 AA0 긍정적에서 AA0 안정적으로 하향조정 되었습니다. 평가의 주된 근거는 다음과 같습니다. 미래에셋증권과의 합병에 따른 사업 및 재무위험을 반영하여 안정적에서 긍정적으로 상향 조정하였지만 타 대형사와의 차별화된 자본규모를 확보(2018년 9월말 기준 자기자본 당사 8.2조원, NH투자증권 5.0조원, 한국투자증권 4.4조원)함에도 불구하고 이익규모 차별화가 이루어지지 못함에 따라 수익성 지표는 타사 대비 낮은 수준을 기록(2018년 9월 누적 ROE 당사 6.5%, 한국투자증권 12.7%, NH투자증권 8.4%)하였습니다. 또한 자기자본의 증가(2016년말 6.6조원, 2018년 9월말 8.2조원)에도 불구하고 해외사업 확대 등으로 인해 영업용순자본 차감항목이 크게 증가(2016년말 3.5조원, 2018년 9월말 5.8조원)함으로 인해 순자본비율이 2016년 12월말 1,702.4% 에서 2018년 9월말 474.6%로 크게 하락하였습니다.

투자자께서는 증권신고서에 기재된 투자위험요소와 함께 첨부된 신용평가서의 내용을 충분히 고려하셔서 투자 의사 결정에 임하시기 바랍니다.

[증권신고서 효력 발생의 의미]

마. 본 증권신고서는「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제120조 제1항 규정에 의해 효력이 발생하며, 제120조 제2항에 규정된 바와 같이 이 증권신고서의 효력 발생은 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.

[기재된 투자위험요소 외 기타 고려사항]

바. 당사는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제상황 등에 의하여 직접적 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다. 당사의 재무제표는 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하시어 투자에 임하시기 바랍니다.

당사는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다. 당사의 재무제표는 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

IV. 인수인의 의견(분석기관의 평가의견)

공동대표주관회사인 SK증권(주), NH투자증권(주) 및 하나금융투자(주)는 「자본시장과금융투자업에관한법률」제71조 및 동법시행령 제68조 4항에 의거 공정한 거래질서 확립과 투자자 보호를 위해 다수인을 상대로 한 모집ㆍ매출 등에 관여하는 인수회사로서, 발행인이 제출하는 신고서등에 허위의 기재나 중요한 사항의 누락을 방지하는데 필요한 적절한 주의를 기울였습니다.

"공동대표주관회사"는 인수 또는 모집ㆍ매출의 주선업무를 수행함에 있어 적절한 주의 의무를 다하기 위해 금융감독원이 제정한 「금융투자회사의 기업실사(Due Diligence) 모범규준」(이하 '모범규준'이라 한다)의 내용을 회사 내부 규정에 반영하여 2012년 2월 1일부터 제출되는 지분증권, 채무증권 증권신고서를 대상(자산유동화증권 등 제외)으로 기업실사를 의무적으로 수행하도록 규정하고 있습니다.

다만, '모범규준' 제3조 제5항에 따르면 금융투자회사의 이사회나 리스크관리위원회의 의사결정을 거쳐 '모범규준'의 내용(실사수준)을 생략하거나 강화 또는 완화 적용할 수 있도록 허용하였는 바, 채무증권의 인수 또는 모집ㆍ매출의 주선업무를 수행함에 있어서 채권의 특성 및 발행회사의 일정요건 충족여부 등에 따라 각사 내부의 의사결정을 거쳐 기업실사 수준을 완화하여 적용할 수 있도록 규정하고 있습니다.

본 채무증권의 한국기업평가(주) 및 NICE신용평가(주)로부터의 신용등급은 AA0로 "공동대표주관회사"의 내부 규정상의 기업실사 수준 완화대상기업 요건을 충족하고 있으며, 이에 발행회사의 재무구조 및 실적 등을 고려하여 내부적으로 마련한 기업실사 방법 및 절차에따라 기업실사 업무를 수행하였습니다.

본 장에 기재된 분석의견은 "공동대표주관회사"가 기업실사 과정을 통해 발행회사인 미래에셋증권(주)로부터 제공받은 정보 및 자료에 기초한 합리적, 주관적 판단일 뿐이므로, 이로 인해 본 사채의 "공동대표주관회사"가 투자자에게 본건 무보증사채 공모 투자여부에 관한 경영 및 재무상의 조언 또는 자문을 제공하는 것은 아닙니다. 또한 본 평가의견에 기재된 내용 중에는 예측정보가 포함되어 있으며, 예측정보에 대한 실제 결과는 여러 가지 요소들의 영향에 따라 최초 예측치와는 다른 결과를 가져올 수 있다는 점에 유의하시기 바랍니다.

분석의견의 상세한 내용은 동 증권신고서에 첨부되어 있는 기업실사 부분을 참고하시기 바랍니다.

1. 분석기관

구 분	증 권 회 사
구 분	회 사 명	고 유 번 호
공동대표주관회사	SK증권(주)	00131850
공동대표주관회사	NH투자증권(주)	00120182
공동대표주관회사	하나금융투자(주)	00113465

2. 분석의 개요

(가) 실사일정

구분	일시
기업실사 기간	2021.12.30~2022.01.13
방문실사	2022.01.06
실사보고서 작성 완료	2022.01.13
증권신고서 제출	2022.01.13

(나) 실사참여자

[발행회사 참여자]

부서	성명	직책	담당업무
자금팀	이응주	선임매니저	자금업무
자금팀	고지혜	선임매니저	자금업무

[주관회사 참여자]

소속기관	부서	성명	직책	실사업무분장	주요경력
SK증권(주)	Coverage2팀	임국현	팀장	기업실사 총괄	기업금융업무 18년
SK증권(주)	Coverage2팀	이정우	과장	기업실사 책임	기업금융업무 등 12년
SK증권(주)	Coverage2팀	김주혜	주임	기업실사 실무	기업금융업무 4년
SK증권(주)	Coverage2팀	민경현	주임	기업실사 실무	기업금융업무 2년
NH투자증권(주)	Syndication1부	송창하	상무	기업실사 총괄	기업금융업무 24년
NH투자증권(주)	Syndication1부	최정석	부장	기업실사 책임	기업금융업무 14년
NH투자증권(주)	Syndication1부	전상준	대리	기업실사 실무	기업금융업무 5년
하나금융투자(주)	기업금융실	조한성	이사	기업실사 총괄	기업금융업무 21년
하나금융투자(주)	기업금융실	송지은	과장	기업실사 실무	기업금융업무 8년
하나금융투자(주)	기업금융실	이가원	대리	기업실사 실무	기업금융업무 1년

(다) 기업실사 이행내역

일자	기업 실사 내용
2022년 12월 30일	* 발행회사 방문 - 자금조달 금액 등 발행회사 의견 청취 - 공시 및 뉴스 내용 등을 통한 발행회사 및 소속산업 사전 조사 - 무보증 회사채 발행 일정 협의 - 실사 사전요청자료 송부 * 공시 및 기사내용 등을 통한 발행회사 및 소속산업에 대한 사전 조사
2022년 12월 31일 ~ 2022년 01월 05일	* 발행회사 방문 및 보고서 작성 * Due-diligence checklist에 따라 투자위험요소 실사 1) 사업위험관련 실사 - 영위중인 사업 및 신규 사업에 대한 세부사항 등 체크 2) 회사위험관련 실사 - 재무관련 위험 및 우발채무 등의 위험요소 등 체크 3) 기타위험관련 실사 * 투자위험요소 세부사항 체크 - 원장 및 각종 명세서 등의 실제 장부검토 - 주요 계약관련 계약서 및 소송관련 서류 등의 확인 - 각 부서 주요 담당자 인터뷰 * 주요 경영진 면담 - 경영진 평판 리스크 검토 - 향후 사업추진계획 및 발행회사의 비젼 검토 - 회사채 발행 배경과 자금사용 계획 파악
2022년 01월 06일 ~ 2022년 01월 13일	* 발행회사 방문실사 진행 * 실사 추가 자료 요청 * 증권신고서 작성 및 조언 * 신용평가서 검토 및 보고서 내용 확인 * 실사이행보고서 및 증권신고서 작성 / 검토

(라) 실사 세부 내용 및 검토자료 내역
- 자세한 기업실사 내역 및 점검 결과는 첨부된 기업실사보고서를 참고하시기 바랍니다.

3. 종합평가의견

가. 2021년 3분기말 기준 동사의 연결기준 총 자산은 110조 4,764억원, 자기자본 10조 5,876억원이며 누적 당기순이익은 9,930억원입니다. 또한, 동 기간 78개 지점(투자센터 포함), 3개 해외사무소, 12개 해외법인(Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc. 등 제외한 실제 영업법인은 10개)을 운영하고 있습니다. 동사는 이러한 국내외 영업네트워크를 기반으로 WM, IB, Sales & Trading, PI 및 기타의 영업부문을 영위하고 있습니다.

[동사 영업부문 소개]

부 문	부문 설명
WM	개인 및 법인고객 또는 일반 투자자를 대상으로 증권의 중개, 자산관리 상품의 판매 및 각종 금융컨설팅 서비스를 제공
IB	기본적으로 기업금융 업무를 수행하는 사업부로서, 기업의 자금조달 및 PEF, M&A 관련 서비스를 제공
Sales & Trading	채권, 장내ㆍ외 파생상품의 공급과 hedge 운용업무를 수행
PI 및 기타	자기자본 투자와 기타영업활동 수행 및 상기 부문 이외의 본사 지원업무를 수행

자료 : 동사 분기보고서(2021.09)

나. 동사는 2016년 12월 미래에셋대우(주)를 존속법인으로 미래에셋증권(주)를 흡수합병하여 탄생한 금융투자회사로, 미래에셋금융그룹의 주력 회사이자 자산 및 자본 기준 국내 1위 규모(2021년 3분기말 연결기준 총 자산은 110조 4,764억원, 자기자본 10조 5,876억원) 금융투자회사입니다. 동사는 2021년 03월 정기주주총회 결의를 통해 기존 미래에셋대우(주)에서 미래에셋증권(주)으로 상호를 변경하였습니다. 2021년 3분기 기준 동사 영업수익에 있어서 가장 높은 비중을 차지하는 부문은 트레이딩 및 자기자본 투자부문이며, 그 비중은 77.88% 수준입니다. 순손익에서는 이자 및 수수료 부문이 높은 비중을 차지하고 있습니다. 따라서 동사의 수익은 시장금리, 주가지수, 자산가격 및 주식거래대금 등 외부변수에 따라 큰 변동성을 보일 수 있습니다. 또한, ELS 등 상품 취급규모 증가로 해외를 포함한 주가지수, 외환, 파생상품 변동 등에 대한 노출이 증가하였으며 자기자본의 적극적인 활용을 포함하는 동사의 IB 사업부문은 실적의 변동성이 크고 건당 Exposure가 높아 이익변동성이 확대될 수 있기 때문에 투자 시 이 점에 유의하시기 바랍니다.

[동사 영업부문별 영업수익 및 비중 추이]

(단위 : 백만원)

구분	2021년 3분기		2020년 3분기		2020년
구분	영업수익	비중	영업수익	비중	영업수익	비중
자산관리부문(WM)	1,392,534	12.91%	1,040,492	7.85%	1,429,184	8.49%
투자은행부문(IB)	619,986	5.75%	635,852	4.80%	795,761	4.72%
트레이딩 및 자기자본투자부문(Sales & Trading)	8,401,654	77.88%	11,248,937	84.84%	14,109,163	83.78%
본사 및 기타(PI 및 기타)	405,228	3.76%	388,850	2.93%	588,376	3.49%
조정	-30,804	-0.29%	-55,529	-0.42%	-80,814	-0.48%
합 계	10,788,598	100.00%	13,258,602	100.00%	16,841,670	100.00%

자료 : 동사 분기보고서(2021.09), 연결기준

다. 동사는 2021년 3분기말 연결기준 순자본비율 2,353.31%를 기록하며 안정적인 수준을 유지하였습니다. 이는 동사를 포함한 국내 주요 증권사 5개사의 평균 순자본비율인 1,866.42%를 크게 상회하는 수준입니다. 동사는 IB, Trading, WM, Global 등 사업부문 다각화를 통하여 2021년 3분기 안정적인 영업수익을 창출하였으며, 동사의 자기자본 규모는 2021년 3분기말 연결기준 10조 5,876억원으로 2020년말 9조 3,463억원 대비 약 1조 2,413억원 증가하였습니다. 다만, 향후 자기자본투자 및 파생상품 판매확대 등에 따른 총위험액 증가로 인해 동사가 자체적으로 부담해야 하는 위험의 크기 및 수준은 지속적으로 높아질 것으로 예상되며 이에 따라 높아진 위험수준은 재무건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

[국내 주요 증권사 연결 기준 순자본비율]

(단위 : 백만원)

회사명	2021년 3분기말				2020년말	2019년말	2018년말
회사명	영업용순자본	총위험액	필요유지 자기자본	순자본비율	순자본비율	순자본비율	순자본비율
미래에셋증권	8,736,522	5,577,794	134,225	2,353.31	2,034.07	1,770.32	1,639.64
NH투자증권	5,648,387	3,537,854	130,025	1,623.17	1,226.00	1,307.65	1,365.22
한국투자증권	6,447,414	3,240,354	134,225	2,389.32	1,829.90	1,260.08	1,016.93
삼성증권	4,786,096	2,707,724	130,025	1,598.44	1,515.82	875.63	1,392.02
KB증권	3,797,308	1,961,329	134,225	1,367.84	1,474.14	1,198.74	1,273.95
평균	5,883,145	3,405,011	132,545	1,866.42	1,615.99	1,282.48	1,337.55

자료 : 금융감독원 금융통계시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

(주) 순자본비율(%)=(영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본×100

라. 2021년 3분기말 별도기준 동사의 레버리지비율은 705.0%로 금융감독원의 건전성 규제비율인 1,100%보다 낮은 수준을 유지하고 있어 증권신고서 제출일 현재 제재 등의 위험은 크지 않을 것으로 예상됩니다. 다만, 자기자본투자 및 파생결합증권 판매 확대 등으로 위험에 대한 노출이 지속적으로 증가하고 있어 동사가 자체적으로 부담해야 하는 리스크 수준도 높아지고 있으며, 이는 순자본비율(신NCR)에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 또한 ELS(주가연계증권), DLS(파생결합증권), RP(환매조건부채권매도) 판매 증가로 부채가 증가하는 경우 순자본비율(신NCR)과 레버리지비율이 증가할 수 있습니다. 순자본비율(신NCR)과 레버리지비율의 규제수준을 유지하지 못할 경우 금융감독원으로부터 경영개선 권고ㆍ요구ㆍ명령 등의 조치를 받을 수 있으며, 이로 인해 영업활동이 위축되거나 중지될 수 있습니다.

마. 동사의 2021년 3분기말 별도기준 유동성 비율은 116.06%로, 동사는 단기자금수요에 적절히 대처할 수 있는 유동성을 보유하고 있습니다. 동사가 보유 중인 금융자산의 대부분을 차지하고 있는 당기손익-공정가치측정금융자산은 지분증권 및 채무증권 등으로 구성되어 있으며, 이 중 대부분을 국채 및 지방채, 특수채, 회사채가 차지하고 있습니다. 채권의 특성상, 금리변동에 따라 자산의 평가손익이 변동되어 동사에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

바. 2021년 3분기말 연결 기준 동사는 1조 5,079억원 규모의 채무 보증 약정을 체결하고 있으며 세부적으로 살펴보면 동사는 3,944억원의 지급보증(매입확약 포함)과 1조 1,136억원의 매입약정을 체결하고 있습니다. 이는 동시기 연결 재무제표 자기자본 규모인 10조 5,876억원의 14.24% 수준입니다. 향후 동사가 약정을 체결한 프로젝트의 성과가 부실할 경우 우발채무가 현실화되어 동사의 유동성 및 재무구조에 부정적인 영향을 미칠 가능성이 존재합니다. 과거 글로벌 신용경색과 같이 예상치 못한 경제상황 및 시장상황 하에서는 부분적인 우발채무가 발생할 수 있다는 점, 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.

사. 제반 사항 및 이용 가능한 정보를 고려할 때 금번 발행되는 동사의 제57-1회, 제57-2회 및 제57-3회 무보증공모사채의 원리금 상환은 무난할 것으로 사료되나, 국내외 거시경제 변수 변화에 영향을 받을 수 있습니다. 한국기업평가(주) 및 NICE신용평가(주)에서 평정한 동사의 회사채 평정등급은 AA0입니다. 투자자께서는 상기 검토 결과는 물론, 동 증권신고서 및(예비)투자설명서에 기재된 동사의 회사 전반에 걸친 현황 및 재무, 산업 및 영업상의위험요소를 충분히 인지하시고 투자의사 결정을 내리시기 바랍니다.

2022. 01. 13.

공동대표주관회사 SK증권 주식회사

대표이사 김 신

공동대표주관회사 NH투자증권 주식회사

대표이사 정 영 채

공동대표주관회사 하나금융투자 주식회사

대표이사 이 은 형

V. 자금의 사용목적

1. 모집 또는 매출에 의한 자금조달 내역

가. 자금조달금액

[제57-1회]

(단위 : 원)

구 분	금 액
모집 또는 매출총액(1)	290,000,000,000
발 행 제 비 용(2)	835,420,000
순 수 입 금 [ (1) - (2) ]	289,164,580,000

[제57-2회]

(단위 : 원)

구 분	금 액
모집 또는 매출총액(1)	150,000,000,000
발 행 제 비 용(2)	437,520,000
순 수 입 금 [ (1) - (2) ]	149,562,480,000

[제57-3회]

(단위 : 원)

구 분	금 액
모집 또는 매출총액(1)	60,000,000,000
발 행 제 비 용(2)	184,420,000
순 수 입 금 [ (1) - (2) ]	59,815,580,000

나. 발행 제비용의 내역

[제57-1회]

(단위 : 원)

구 분		금 액	계산근거
발행분담금		203,000,000	발행금액 2,900억 ×0.07%
인수수수료		580,000,000	발행금액 2,900억 ×0.20%
신용평가수수료		50,000,000	한기평, NICE(VAT별도)
기타 비용	상장수수료	1,600,000	2,000억원 이상 ~ 5,000억원 미만
	상장연부과금	300,000	상장기간 1년당 100,000원 (한도 : 50만원)
	등록수수료	500,000	전자등록금액의 100,000분의 1 (한도 : 50만원)
	표준코드 등록수수료	20,000	건당 20,000원
합 계		835,420,000	-

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정입니다.

[제57-2회]

(단위 : 원)

구 분		금 액	계산근거
발행분담금		105,000,000	발행금액 1,500억 ×0.07%
인수수수료		300,000,000	발행금액 1,500억 ×0.20%
신용평가수수료		30,000,000	한기평, NICE(VAT별도)
기타 비용	상장수수료	1,500,000	1,000억원 이상 ~ 2,000억원 미만
	상장연부과금	500,000	상장기간 1년당 100,000원 (한도 : 50만원)
	등록수수료	500,000	전자등록금액의 100,000분의 1 (한도 : 50만원)
	표준코드 등록수수료	20,000	한건당 20,000원
합 계		437,520,000	-

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정입니다.

[제57-3회]

(단위 : 원)

구 분		금 액	계산근거
발행분담금		42,000,000	발행금액 600억 ×0.07%
인수수수료		120,000,000	발행금액 600억 ×0.20%
신용평가수수료		20,000,000	한기평, NICE(VAT별도)
기타 비용	상장수수료	1,400,000	500억원 이상 ~ 1,000억원 미만
	상장연부과금	500,000	상장기간 1년당 100,000원 (한도 : 50만원)
	등록수수료	500,000	전자등록금액의 100,000분의 1 (한도 : 50만원)
	표준코드 등록수수료	20,000	한건당 20,000원
합 계		184,420,000	-

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정입니다.

2. 자금의 사용목적

- 금번 제57-1회 무보증사채 발행을 통해 조달하는 자금 2,900억원, 제57-2회 무보증사채 발행을 통해 조달하는 자금 1,500억원 및 제57-3회 무보증사채 발행을 통해 조달하는 자금 600억원은 채무상환자금으로 사용될 예정입니다. 상세내역은 다음과 같습니다.

가. 자금의 사용목적

회차 :

57-1

(기준일 :

2022년 01월 12일

)

(단위 : 백만원)

시설자금	영업양수 자금	운영자금	채무상환 자금	타법인증권 취득자금	기타	계	비고
-	-	-	290,000	-	-	290,000	-

회차 :

57-2

(기준일 :

2022년 01월 12일

)

(단위 : 백만원)

시설자금	영업양수 자금	운영자금	채무상환 자금	타법인증권 취득자금	기타	계	비고
-	-	-	150,000	-	-	150,000	-

회차 :

57-3

(기준일 :

2022년 01월 12일

)

(단위 : 백만원)

시설자금	영업양수 자금	운영자금	채무상환 자금	타법인증권 취득자금	기타	계	비고
-	-	-	60,000	-	-	60,000	-

나. 자금의 세부 사용내역

금번 채권 발행을 통해 조달한 자금은 총 오천억원(\ 500,000,000,000)이며 당사의 채무상환자금 용도로 사용될 예정입니다. 세부내역은 아래와 같습니다.

[제57-1회, 제57-2회 및 제57-3회]
[채무상환자금]	(단위 : 백만원)

종목	발행방법	발행일자	만기일	이자율	권면(전자등록) 총액
제16-5회 무보증 후순위사채	공모	2016-07-28	2022-01-28	3.50%	300,000
전자단기사채	공모	2022-01-03	2022-02-10	1.95%	60,000
전자단기사채	공모	2022-01-03	2022-02-10	1.95%	50,000
전자단기사채	공모	2021-12-15	2022-02-14	2.06%	90,000
합계	-	-	-	-	500,000

주1) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정입니다.
주2) 금번 사채발행을 통해 조달되는 자금은 실제 자금 사용일까지 은행예금 등 안정성이 높은 금융상품을 통해 운용할 예정입니다.

VI. 그 밖에 투자자보호를 위해 필요한 사항

1. 시장조성 등에 관한 사항
- 해당사항 없습니다.

2. 이자보상비율

(단위: 백만원 / 배)

구 분	2021년 3분기	2020년 3분기	2020년	2019년	2018년	2017년	2016년
영업이익(A)	1,250,552	819,992	1,117,119	727,954	512,329	627,753	3,171
이자비용(B)	410,155	809,399	946,748	2,578,043	1,754,212	518,453	382,956
이자보상비율(A/B)	3.05	1.01	1.18	0.28	0.29	1.21	0.01

주) 상기 이자보상비율은 K-IFRS 연결 재무제표 기준으로 작성되었습니다..

이자보상비율은 기업의 이자부담 능력을 판단하는 지표로, 이자보상비율이 1배이 넘으면 회사가 이자비용을 부담하고도 수익이 난다는 의미이고, 1배 미만일 경우에는 영업활동을 통해 창출한 이익으로 이자비용조차 지불할 수 없다는 것을 의미합니다.

당사의 경우 제조업종을 영위하는 기업과는 달리 이자비용이 제조기업의 매출원가와같이 영업비용의 성격을 띄고 있기 때문에 일반적인 이자보상비율의 기준을 적용하기에는 한계가 있으며 과거 지표들을 보았을 때 일반적인 경향성이 없는 모습을 보이고 있습니다.

당사는 (舊)미래에셋대우와 (舊)미래에셋증권의 합병 시기인 2016년을 제외하고 꾸준히 일정한 수준의 이자보상비율을 유지해 오고 있습니다. 특히 2017년에는 영업이익이 큰 폭 증가하여 1.21배의 이자보상비율을 기록하였으며 2021년 3분기에는 3.05배를 기록하였습니다. 하지만, 이자보상비율은 재무적 수치로 계산된 지표에 지나지 않으므로 이자보상비율이 높다는 것이 본 사채의 원리금 지급을 보장하는것은 아닙니다.

3. 미상환사채의 현황

[별도기준]
가. 미상환 사채

(기준일: 2022년 01월 12일)

(단위 : 백만원)

구 분	발행일	만기일	이자율(%)	권면(전자등록)총액
제16-5회 무보증 후순위 공모사채	2016.07.28	2022.01.28	3.500	300,000
제43회 후순위 공모사채	2016.12.08	2022.06.08	4.000	40,000
제44회 후순위 공모사채	2016.12.15	2022.06.15	4.000	210,000
제45회 후순위 공모사채	2016.12.20	2022.06.20	4.000	150,000
제46회 후순위 공모사채	2017.01.20	2022.07.20	3.700	220,000
제47-2회 무보증 공모사채	2018.04.26	2023.04.26	3.005	240,000
제48-2회 무보증 공모사채	2018.09.12	2023.09.12	2.505	260,000
제48-3회 무보증 공모사채	2018.09.12	2025.09.12	2.691	130,000
제49-1회 무보증 공모사채	2019.01.18	2022.01.18	2.160	240,000
제49-2회 무보증 공모사채	2019.01.18	2024.01.18	2.341	160,000
제49-3회 무보증 공모사채	2019.01.18	2026.01.28	2.459	100,000
제50회 무보증 후순위 공모사채	2019.03.21	2025.03.21	3.550	500,000
제51-1회 무보증 공모사채	2020.01.28	2023.01.27	1.798	350,000
제51-2회 무보증 공모사채	2020.01.28	2025.01.27	1.970	100,000
제51-3회 무보증 공모사채	2020.01.28	2027.01.28	2.087	50,000
제52회 무보증 후순위 공모사채	2020.02.25	2026.02.25	3.000	500,000
제53-1회 무보증 사채	2020.06.19	2022.06.17	1.527	130,000
제53-2회 무보증 사채	2020.06.19	2023.06.19	1.648	140,000
제54-1회 무보증 사채	2020.09.25	2023.09.25	1.527	110,000
제54-2회 무보증 사채	2020.09.25	2025.09.25	1.735	20,000
제55회 무보증 사채	2020.10.21	2025.10.21	1.774	100,000
제56-1회 무보증 사채	2021.03.09	2024.03.08	1.534	150,000
제56-2회 무보증 사채	2021.03.09	2026.03.09	1.903	100,000
제56-3회 무보증 사채	2021.03.09	2028.03.09	2.146	50,000
무보증외화사채	2019.05.07	2022.05.09	3.125	355,650
(Unsecured Reg S Senior Bond) #2	2019.05.07	2022.05.09	3.125	355,650
무보증외화사채	2019.05.07	2024.05.07	3.375	355,650
(Unsecured Reg S Senior Bond) #3	2019.05.07	2024.05.07	3.375	355,650
무보증외화사채	2020.07.30	2023.07.30	2.125	355,650
(Unsecured Reg S Senior Bond) #4	2020.07.30	2023.07.30	2.125	355,650
무보증외화사채	2020.07.30	2025.07.30	2.625	355,650
(Unsecured Reg S Senior Bond) #5	2020.07.30	2025.07.30	2.625	355,650
무보증외화사채	2021.07.07	2024.07.07	1.375	355,650
(Unsecured Reg S Senior Bond) #6	2021.07.07	2024.07.07	1.375	355,650
합 계				6,128,250

주1) 상기 미상환 사채 현황은 별도재무제표 장부금액 기준입니다.
주2) 외화표시채권의 권면(전자등록)총액은 2021년말 기준 원화환산 가액입니다.
자료 : 당사제시

나. 미상환 기업어음

(기준일: 2022년 01월 12일)

(단위 : 백만원)

기초잔액(A)	기말잔액(B)	증감(B-A)
1,000,000	2,000,000	1,000,000

주) 기초잔액은 2021년 01월 01일 기준이며, 기말잔액은 2022년 01월 12일 기준입니다.
자료 : 당사제시

다. 전자단기사채 등

(기준일: 2022년 01월 12일)

(단위 : 백만원)

발행한도	잔여한도	기말잔액(B)	증감(B-A)	기초잔액(A)
3,000,000	1,140,000	1,860,000	750,000	1,110,000

주) 기초잔액은 2021년 01월 01일 기준이며, 기말잔액은 2022년 01월 12일 기준입니다.
자료 : 당사제시

4. 신용평가회사의 신용평가에 관한 사항

가. 신용평가회사

신용평가회사명	평 가 일	회 차	등 급
NICE신용평가㈜	2022-01-11	제57-1회, 제57-2회 및 제57-3회	AA0(stable)
한국기업평가㈜	2022-01-12	제57-1회, 제57-2회 및 제57-3회	AA0(stable)

나. 평가의 개요

당사는 증권 인수업무등에 관한 규정 제11조에 의거, 당사가 발행할 제57-1회, 제57-2회 및 제57-3회 무보증사채에 대하여 2개 평가회사에서 평가받은 신용등급을 사용하였습니다.

2개 신용평가회사의 회사채 평정은 회사채원리금이 약정대로 상환될 확실성의 정도를 전문성과 공정성을 갖춘 신용평가기관의 신용등급으로 평정, 공시함으로써 일반투자자에게 정확한 투자정보를 제공하는 업무입니다.

또한 이 업무는 회사채의 발행 및 유통에 기여하고자 하는 것으로 특정 회사채에 대한 투자를 추천하거나 회사채의 원리금 상환을 보증하는 것이 아니며, 해당 회사채의만기전이라도 발행기업의 사업여건 변화에 따라 회사채 원리금의 적기상환 확실성에영향이 있을 경우, 일반투자자 보호와 회사채의 원활한 유통을 위하여 즉시 신용평가등급을 변경 공시하고 있습니다.

다. 평가의 결과

- 본 신용평가등급은 제57-1회, 제57-2회 및 제57-3회 회사채 발행을 위하여 받은 등급입니다.

평 정 사	평정등급	등급의 정의	등급전망 (Rating Outlook)
NICE신용평가㈜	AA0	원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음	안정적 (Stable)
한국기업평가㈜	AA0	원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다.	안정적 (Stable)

라. 정기평가 공시에 관한 사항

1) 평가시기
미래에셋증권(주)는 신용평가전문회사로 하여금 발행회사의 매사업년도 정기주주총회 종료 후 본 사채에 대하여 정기평가를 실시하게 하고, 동 평가등급 및 의견을 공시하게 합니다.

2) 공시방법

상기의 정기평가등급 및 의견은 해당 신용평가사의 홈페이지에 공시됩니다.
NICE신용평가㈜ : http://www.nicerating.com
한국기업평가㈜ : http://www.korearatings.com

5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항

가. 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록기관인 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 사채의 권리 내용을 전자등록하고 사채권은 발행하지 아니합니다. 본 사채에 대하여는 실물채권을 발행하거나 등록필증을 교부하지 아니합니다.

나. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제120조 제3항에 의거 이 신고서의 효력 발생은 신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.

다. 본 사채는 금융기관이 보증한 것이 아니므로 원리금상환은 미래에셋증권(주)가 전적으로 책임을 지며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다.

라. 금융감독원 전자공시 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에는 당사의 사업보고서, 반기(분기)보고서 및 감사보고서 등 정기공시사항과 수시공시사항 등이 전자공시되어 있사오니 투자의사를 결정하시는 데 참조하시기 바랍니다.

제2부 발행인에 관한 사항

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

1. 연결대상 종속회사 개황
- 연결대상 종속회사 현황(요약)

(단위 : 사)

구분	연결대상회사수				주요 종속회사수
구분	기초	증가	감소	기말	주요 종속회사수
상장	1	-	-	1	1
비상장	103	13	6	110	39
합계	104	13	6	111	40

※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조

(*) 특정금전신탁 제외

1-1. 연결대상회사의 변동내용

구 분	자회사	사 유
신규 연결	미래에셋세이지신기술투자조합1호	[주1]
	Mirae Asset Technology Partners Opportunities Fund I, LP	[주1]
	특정금전신탁	[주1]
	Mirae Asset Global Growth ETF Investment Limited	[주1]
	MAPS Houston One LLC	[주1]
	MAPS 10550 Ella Blvd LLC	[주1]
	MAPS 10550 Ella Blvd Houston LP	[주1]
	미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 21-1호	[주1]
	엠에이브이아이(MAVI)신성장좋은기업투자조합3호	[주1]
	미래에셋 글로벌 유니콘 투자조합	[주1]
	미래에셋이에스지기업재무안정사모투자 합자회사	[주1]
	엠에이별내그리너리 주식회사	[주1]
	엠에이파주운정 주식회사	[주1]
	엠에이삼송제일차 주식회사	[주1]
연결 제외	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산투자신탁17-2호	[주2]
	특정금전신탁	[주2]
	미래에셋패트리어트전문투자형사모증권투자신탁1호	[주2]
	멀티에셋 Global Private Debt 전문투자형사모투자신탁제4호	[주2]
	엠디브랜드그린 주식회사	[주2]
	엠디플라이트제이차 주식회사	[주2]
	Mirae Asset Investment Advisory (BEIJING) Co., Ltd.	[주2]

주1) 당분기 신규 취득한 투자신탁, 투자조합, 구조화기업으로 지배기업이 힘을 보유하고, 변동이익에 노출되어 있으며, 이익에 영향을 줄 수 있도록 힘을 사용할 능력을 보유
주2) 당분기 보유 지분의 전액 처분 또는 일부 처분, 청산으로 인한 지배력 상실

2. 회사의 법적 ·상업적 명칭

- 당사는 "미래에셋증권 주식회사"라 칭하며, 영문으로는 MIRAE ASSET SECURITIES CO., LTD.로 표기합니다.

3. 설립일자 및 존속기간

- 당사는 1970년 9월 23일 설립되었으며, 1975년 9월 30일자로 한국거래소 유가증권시장에 상장하였습니다.

4. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

구 분	내 용
주소	서울특별시 중구 을지로5길 26 (수하동, 미래에셋센터원빌딩 이스트타워)
전화번호	02-1588-6800
홈페이지 주소	https://securities.miraeasset.com

5. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률

- 당사는 금융투자업자로서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 외국환거래법 등에 의거하여 사업을 영위하고 있습니다.

6. 중소기업 등 해당 여부

중소기업 해당 여부		미해당
	벤처기업 해당 여부	미해당
중견기업 해당 여부		미해당

7. 주요 사업의 내용

[지배회사의 주요 사업 내용]

당사는 금융투자업자로서 자본시장과금융투자업에관한법률 제6조에 의한 '투자매매업', '투자중개업', '투자자문업', '투자일임업', '신탁업'을 그 주요 사업으로 하고 있습니다.

① 투자매매업 : 자기의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 증권의 발행·인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것을 말합니다.

② 투자중개업 : 타인의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행·인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것을 말합니다.

③ 투자자문업 : 금융투자상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자판단(종류, 종목, 취득·처분, 취득·처분의방법·수량·가격·시기 등에 대한 판단을 말함)에 관한 자문에 응하는 것을 영업으로 하는 것을 말합니다.

④ 투자일임업 : 투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 금융투자 상품을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 것을 영업으로 하는 것을 말합니다.

⑤ 신탁업 : 신탁을 영업으로 하는 것을 말합니다.

[연결대상 주요종속회사의 사업 내용]

주요종속회사	주요 사업 내용
미래에셋벤처투자(주)	미래에셋벤처투자는 중소기업창업지원법에 근거한 창업투자회사로 중소기업의 창업 투자 지원 및 초기 단계에 있는 우수기업에 대한 컨설팅 업무와, 자본시장법에 근거한PEF(사모투자전문회사)를 통해 스몰캡 강소기업에 대한 경영권 인수, Growth-Capital 투자를 주로 수행하고 있습니다. 중소, 벤처기업에게는 신기술과 아이디어의 상품화, 생산을 위한 설비투자 및 해외진출을 위한 필요 자본 지원을, 투자자에게는 중소벤처투자에 필요한 다양하고 깊이 있는 정보 제공 및 투자 대행을 통해 위험 분산 기능을 제공하고 있습니다.
Mirae Asset Securities (HK) Limited	유가증권의 위탁매매, 파생상품 중개거래 및 고유재산매매, 인수 및 주선 업무를 수행하고 있습니다
Mirae Asset Wealth Management (Brazil) CCTVM	유가증권의 위탁매매, 파생상품 중개거래, 외환 및 고유재산매매, 인수 및 주선, 종합자산관리 업무를 수행하고 있습니다.
Mirae Asset Securities (USA) Inc.	유가증권의 위탁매매 및 고유재산매매, 전담중개(PBS)업무를 수행하고 있습니다
Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc.	미국내 통합 경영시스템 구축 등의 목적으로 당사의 뉴욕법인, LA법인 및 뉴욕투자법인(Mirae Asset Securities & Investments (USA), LLC)을 자회사로 소유하는 형태로 설립되었습니다.
Mirae Asset Securities (UK) Ltd.	유가증권의 위탁매매, 유가증권 자문 및 고유재산매매, 인수 및 주선 업무를 수행하고 있습니다
PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia	유가증권의 위탁매매 및 고유재산매매, 인수 및 주선 업무를 수행하고 있습니다
Mirae Asset Securities & Investments (USA), LLC	자기자본 활용 투자를 목적으로 설립된 법인으로 Mirae Asset Securities Holdings (USA)가 100% 지분을 보유하고 있습니다.
HGX (USA), LLC	Global X Management Company 발행 전환우선주 투자 목적으로 Mirae Asset Securities & Investments(USA), LLC 에서 100% 출자한 특수목적회사입니다.
Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC	유가증권의 위탁매매 및 고유재산매매, 인수 및 주선 업무를 수행하고 있습니다
Mirae Asset Capital Markets (India) Private Limited	유가증권의 위탁매매 및 고유재산매매, 인수 및 주선 업무를 수행하고 있습니다
미래에셋맵스프런티어미국사모부동산투자신탁6-2호	미국 샌프란시스코에 위치한 Fairmont Hotel에 투자하기 위해 2015년 9월 21일 설정된 수익증권입니다.
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산투자신탁9-1호	미국 텍사스에 위치한 스테이트팜 오피스에 투자하기 위해 2016년 9월 29일 설정된 수익증권입니다.
미래에셋맵스프런티어미국전문투자형사모부동산투자신탁7호	미국 하와이 오아후섬 와이키키 해변에 위치한 Hyatt Regency Waikiki Hotel에 투자하기 위해 2016년 5월 30일 설정된 수익증권입니다.
MAPS HAWAII TWO, LLC.	미국 하와이 오아후섬 와이키키 해변에 위치한 Hyatt Regency Waikiki Hotel에 투자하기 위해 미래에셋맵스프런티어미국전문투자형사모부동산투자신탁7호가 보통주 지분을 투자한 REIT입니다.
MAPS WAIKIKI HOTEL, LLC.	미국 하와이 오아후섬 와이키키 해변에 위치한 Hyatt Regency Waikiki Hotel에 투자하기 위해 MAPS HAWAII TWO, LLC.가 설립한 회사로서, 동 회사는 Hyatt Regency Waikiki Hotel의 소유자입니다.
미래에셋글로벌바이오투자조합제1호	베트남 제약업에 투자하기 위해 2017년 8월 10일에 결성한 신기술사업투자조합입니다.
미래에셋글로벌유니콘사모투자합자회사	중국 승차공유서비스플랫폼 기업 디디추싱 구주 매입을 위하여 설립한 출자조합입니다.
MAC Global Unicorn Investment Limited	중국 승차공유서비스 플랫폼 기업 디디추싱 구주 매입을 위하여 Virgin Island에 설립한 SPC로, 디디추싱 Cayman 법인 발행 우 선주 지분을 실제 보유하고 있습니다.
미래에셋스마트Q글로벌헤지포커스전문투자형사모증권투자신탁1호	4차 산업혁명을 주도하는 글로벌 고성장 유망 기업과 테마에 투자하며 옵션 구조화 등 파생상품을 통해 하방리스크를 제거하여 절대수익을 추구하는 수익증권입니다.
멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형사모자투자신탁제1호	글로벌 소비자형 드론 제조업체인 중국 DJI사의 Pre-IPO 투자를 위해 결성된 Alpha Assai SPC에 투자하기 위해 설립된 수익증권입니다.
Alpha Assai Fund SP	글로벌 소비자형 드론 제조업체인 중국 DJI사의 Pre-IPO 투자를 위해 결성된 SPC입니다.
미래에셋증권글로벌제일호 사모투자합자회사	역외금융회사인 델라웨어 주 법인 Mirae Asset Daewoo Global I, LLC의 지분 100%를 취득하여 해당 자회사를 통해 미국 델라웨어 주의 파트너십인 KKR Banff Co-Invest L.P.에 대한 투자를 하기 위한 경영참여형 사모집합투자기구(PEF)입니다.
Mirae Asset Daewoo Global Ⅰ, LLC	미국 IT 회사들에 투자하는 KKR Banff Co-Invest L.P.의 지분을 취득하여 투자수익 확보를 목적으로 하는 미국 델라웨어 소재 특수목적회사(SPC)입니다.
미래에셋증권코리아제이호 사모투자합자회사	LG그룹 계열사인 ㈜판토스에 지분투자하기 위해 설립된 경영참여형 사모집합투자기구(PEF)입니다.
Mirae Asset Global Long Short Fund, Ltd.	Equity Long-short전략으로 절대수익을 추구하며 전세계 주식 및 관련 파생상품에 주로 투자하기위해 결성된 특수목적 회사입니다.
Mirae Asset Global Long Short Fund	Equity Long-short전략으로 절대수익을 추구하며 전세계 주식 및 관련 파생상품에 주로 투자하는 집합투자기구입니다.
노브랜드옐로 주식회사	이마트가 발행한 제3회 신종자본증권을 인수 및 유동화하기 위해 설립한 특수목적회사(SPC)입니다
엠디드래곤제이차 주식회사	유동화를 위하여 설립된 특수목적회사(SPC)로, 기초자산은 SK디스커버리와 맺은 주가수익스왑 계약입니다
OPPCI Mahajunga Holding	OPCI(Orgarnisme de Placement collectif Immobilier)는 프랑스 현지 부동산투자신탁 개념이며, 법인세 감면 효과를 위해 해당 vehicle을 통해 마중가타워를 매입하였습니다.
SCI Mahajunga	SCI(Societe Civile Immobilier)는 PropCo로써 프랑스 세법상 도관인 파트너십에 해당하며, SCI 설립 시 발생하는 세금을 비롯하여 SCI 단계에서 부담하는 법인세가 없어 해당 Vehicle를 통해 마중가타워를 매입하였습니다.
멀티에셋해외부동산전문투자형사모투자신탁제6호	멀티에셋자산운용이 관리하는 사모투자신탁으로써 당사는 해당 신탁의 수익증권 매입을 통해 자산(마중가타워)을 매입하였습니다.
멀티에셋해외부동산전문투자형사모투자신탁제6-1호	멀티에셋자산운용이 관리하는 사모투자신탁으로써 당사는 해당 신탁의 수익증권 매입을 통해 자산(마중가타워)을 매입하였습니다.
MAPS HOTELS AND RESORTS ONE, LLC.	미국 9개 주요 도시에 위치한 최고급 Luxury 호텔 및 리조트 15개로 이루어지 포트폴리오를 매입하기 위하여 설립된 SPC입니다.
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-2호	미국 9개 주요 도시에 위치한 최고급 Luxury 호텔 및 리조트 15개로 이루어지 포트폴리오를 매입하기 위하여 설립된 자(子)집합투자기구입니다.
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-5호	미국 9개 주요 도시에 위치한 최고급 Luxury 호텔 및 리조트 15개로 이루어지 포트폴리오를 매입하기 위하여 설립된 자(子)집합투자기구입니다.
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-6호	미국 9개 주요 도시에 위치한 최고급 Luxury 호텔 및 리조트 15개로 이루어지 포트폴리오를 매입하기 위하여 설립된 자(子)집합투자기구입니다.
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산모투자신탁15호	미국 9개 주요 도시에 위치한 최고급 Luxury 호텔 및 리조트 15개로 이루어지 포트폴리오를 매입하기 위하여 설립된 모(母)집합투자기구입니다.
MAS Cityfront Place Property Company LLC	미국 시카고에 위치한 Multifamily Tower Cityfront Place에 투자하기 위해 2020년 4월 1일에 출자한 특수목적회사(SPC)입니다.
미래에셋스마트Q아시아헤지포커스전문투자형사모투자신탁1호	4차 산업혁명을 주도하는 아시아의 고성장 유망 기업과 테마에 투자하며 옵션 구조화 등 파생상품을 통해 하방리스크를 제거하여 절대수익을 추구하는 수익증권입니다.

8. 신용평가에 관한 사항

1) 최근 3년간 신용등급

평가일	평가대상 유가증권 등	평가대상 유가증권의 신용등급	평가회사 (신용평가등급범위)	평가구분
2019년 1월	제49-1회 외 무보증사채	AA(Stable)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2019년 1월	제49-1회 외 무보증사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2019년 3월	제50회 외 후순위 무보증사채	AA-(Stable)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2019년 3월	제50회 외 후순위 무보증사채	AA-(Stable)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2019년 4월	Foreign Currency Issuer Rating	BBB(Stable)	S&P Global Ratings	본평가
2019년 4월	Foreign Currency Issuer Rating	Baa2(stable)	Moody's (Aaa ~ C)	본평가
2019년 5월	Foreign Currency Issuer Rating(MTN Program)	BBB(Stable)	S&P Global Ratings	본평가
2019년 5월	Foreign Currency Issuer Rating(MTN Program)	Baa2(stable)	Moody's (Aaa ~ C)	본평가
2019년 5월	제49-1, 49-2, 49-3회 무보증사채 외	AA(Stable)	한국신용평가(AAA~D)	정기평가
2019년 5월	제50회 후순위 무보증사채	AA-(Stable)	한국신용평가(AAA~D)	정기평가
2019년 6월	기업어음(CP) 및 전자단기사채	A1	NICE신용평가(A1~D)	본평가
2019년 6월	기업어음(CP) 및 전자단기사채	A1	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2019년 12월	기업어음(CP) 및 전자단기사채	A1	NICE신용평가(AAA~D)	정기평가
2019년 12월	기업어음(CP) 및 전자단기사채	A1	한국신용평가(AAA~D)	정기평가
2020년 1월	제51-1회 외 무보증사채	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가
2020년 1월	제51-1회 외 무보증사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2020년 2월	제52회 후순위 무보증사채	AA-(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가
2020년 2월	제52회 후순위 무보증사채	AA-(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2020년 4월	Foreign Currency Issuer Rating	Baa2(Review for downgrade)	Moody's (Aaa ~ C)	정기평가
2020년 4월	Foreign Currency Issuer Rating	BBB(Negative)	S&P Global Ratings	정기평가
2020년 4월	제51-1회 외 무보증사채	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	정기평가
2020년 5월	제51-1회 외 무보증사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	정기평가
2020년 5월	제 52회 후순위 무보증사채 외	AA-(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	정기평가
2020년 5월	제 49-1, 49-2, 49-3회 무보증사채 외	AA(안정적)	한국신용평가(AAA~D)	정기평가
2020년 5월	제 52회 후순위 무보증사채 외	AA-(안정적)	한국신용평가(AAA~D)	정기평가
2020년 6월	제 53-1회 무보증사채 외	AA(안정적)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2020년 6월	제 53-1회 무보증사채 외	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가
2020년 6월	기업어음(CP) 및 전자단기사채	A1	한국신용평가(A1~D)	본평가
2020년 6월	기업어음(CP) 및 전자단기사채	A1	한국기업평가(A1~D)	본평가
2020년 9월	Foreign Currency Issuer Rating	Baa2(Negative)	Moody's (Aaa ~ C)	정기평가
2020년 9월	제54-1회 외 무보증사채	AA(안정적)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2020년 9월	제54-1회 외 무보증사채	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가
2020년 10월	제55회 외 무보증사채	AA(안정적)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2020년 10월	제55회 외 무보증사채	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가
2020년 11월	기업어음(CP) 및 전자단기사채	A1	한국신용평가(A1~D)	정기평가
2020년 12월	기업어음(CP) 및 전자단기사채	A1	한국기업평가(A1~D)	정기평가
2021년 2월	제56-1회 외 무보증사채	AA(안정적)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2021년 2월	제56-1회 외 무보증사채	AA(안정적)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2021년 3월	제48-1회 외 무보증사채	AA(안정적)	한국기업평가(A1~D)	정기평가
2021년 3월	제50회 외 후순위 무보증사채	AA-(안정적)	한국기업평가(A1~D)	정기평가
2021년 4월	Foreign Currency Issuer Rating	BBB(Stable)	S&P Global Ratings	정기평가
2021년 5월	Foreign Currency Issuer Rating	Baa2(Stable)	Moody's (Aaa ~ C)	정기평가
2021년 5월	제51-1회 외 무보증사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	정기평가
2021년 5월	제52회 후순위 외 무보증사채	AA-(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	정기평가
2021년 5월	제56-3회 외 무보증사채	AA(안정적)	한국신용평가(AAA~D)	정기평가
2021년 5월	제52회 후순위 외 무보증사채	AA-(안정적)	한국신용평가(AAA~D)	정기평가
2021년 6월	기업어음(CP) 및 전자단기사채	A1	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2021년 6월	기업어음(CP) 및 전자단기사채	A1	한국기업평가(AAA~D)	본평가
2021년 11월	기업어음(CP) 및 전자단기사채	A1	한국기업평가(AAA~D)	정기평가
2021년 12월	기업어음(CP) 및 전자단기사채	A1	NICE신용평가(AAA~D)	정기평가
2022년 01월	제57-1회 외 무보증사채	AA(안정적)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2022년 01월	제57-1회 외 무보증사채	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가

※ 최근 3년간 파생결합사채 및 기타파생결합사채의 신용등급

평가일	평가대상 유가증권 등	평가대상 유가증권의 신용등급	평가회사 (신용평가등급범위)	평가구분
2019년 1월	제2680회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2019년 1월	제2680회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2019년 2월	제2685회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2019년 2월	제2685회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2019년 04월	제2690회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2019년 04월	제2690회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2019년 04월	제2693회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2019년 04월	제2693회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2019년 05월	제2700회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2019년 05월	제2700회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2019년 06월	제2710회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2019년 06월	제2710회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2019년 07월	제2720회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가
2019년 07월	제2720회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2019년 08월	제2730회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가
2019년 08월	제2730회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2019년 09월	제2735회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가
2019년 09월	제2735회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2019년 10월	제2740회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가
2019년 10월	제2740회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2019년 11월	제2745회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가
2019년 11월	제2745회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2019년 12월	제2750회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가
2019년 12월	제2750회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2020년 01월	제2753회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가
2020년 01월	제2753회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2020년 02월	제2755회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가
2020년 02월	제2755회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2020년 03월	제2760회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가
2020년 03월	제2760회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2020년 04월	제2765회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가
2020년 04월	제2765회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2020년 05월	제2770회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가
2020년 05월	제2770회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2020년 06월	제2775회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2020년 06월	제2775회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2020년 07월	제2800회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2020년 07월	제2800회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2020년 08월	제2805회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2020년 08월	제2805회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2020년 09월	제2810회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2020년 09월	제2810회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2020년 10월	제2815회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2020년 10월	제2815회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2020년 11월	제2820회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2020년 11월	제2820회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2020년 12월	제2825회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2020년 12월	제2825회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2021년 01월	제2830회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2021년 01월	제2830회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2021년 02월	제2840회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2021년 02월	제2840회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가
2021년 03월	제2845회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2021년 03월	제2845회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가
2021년 04월	제2848회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2021년 04월	제2848회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가
2021년 05월	제2850회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	NICE신용평가(AAA~D)	본평가
2021년 05월	제2850회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가
2021년 06월	제2855회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2021년 06월	제2855회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가
2021년 07월	제2812회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2021년 07월	제2812회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가
2021년 08월	제2822회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2021년 08월	제2822회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가
2021년 09월	제2840회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(Stable)	한국신용평가(AAA~D)	본평가
2021년 09월	제2840회 ELB 외 파생결합사채(주가연계) 및 기타파생결합사채	AA(안정적)	한국기업평가(AAA~D)	본평가

2) 평가사별 신용등급의 의미

(가) 한국기업평가

평가대상	등급	등급의 정의
기업신용평가	AAA	채무상환능력이 최고 수준이다.
	AA	채무상환능력이 매우 높지만, AAA등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있다.
	A	채무상환능력이 높지만, 장래의 환경변화에 다소 영향을 받을 가능성이 있다.
	BBB	채무상환능력은 인정되나, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있다.
	BB	채무상환능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있다.
	B	채무상환능력이 부족하여 투기적이다.
	CCC	채무불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있다.
	CC	채무불이행이 발생할 가능성이 높다.
	C	채무불이행이 발생할 가능성이 지극히 높다.
	D	현재 채무불이행 상태에 있다.
	□ AA부터 B까지는 동일 등급내에서 세분하여 구분할 필요가 있는 경우에는 "＋" 또는 "－" 의 기호를 부여할 수 있음. □ 등급전망(Rating Outlook) - 발행자 또는 발행자의 장기채무(무보증사채 등)에 대하여 향후 1~2년 이내의 신용등급 방향성에 대한 평가시점에서의 전망 - 현 당사의 신용등급체계와 무관한 비등급기호로 신용등급 변경을 위한 절차상의 예고가 아님. 즉, 이후에 신용평가등급이 필연적으로 변경되는 것은 아님 Rating Outlook의 의견과 다르게 신용등급의 변경이 가능 * 안정적(stable) : 향후 1~2년 내에 등급의 변동 가능성이 낮은 경우 * 긍정적(positive) : 향후 1~2년 내에 등급의 상향 가능성이 있는 경우 * 부정적(negative) : 향후 1~2년 내에 등급의 하향 가능성이 있는 경우 * 유동적(evolving) : 향후 1~2년 동안 등급이 상향, 하향, 유지될 수도 있어 등급의 변동 방향이 불확실한 경우 * 없음(none) : Rating Watch 가 부여되었거나, C 또는 D등급인 경우
기업어음평가	A1	적기상환능력이 최고 수준이며, 그 안정성은 현단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받지 않을 만큼 높다.
	A2	적기상환능력이 우수하지만, 그 안정성은 A1등급에 비하여 다소 열등한 요소가 있다.
	A3	적기상환능력이 양호하지만, 그 안정성은 급격한 환경변화에 따라 다소의 영향을 받을 가능성이 있다.
	B	최소한의 적기상환능력은 인정되나, 그 안정성은 환경변화로 저하될 가능성이 있어 투기적인 요소를 내포하고 있다.
	C	적기상환능력 및 그 안정성이 매우 가변적이어서 투기적 요소가 강하다.
	D	현재 채무불이행 상태에 있다.
	□ A2부터 B까지는 동일 등급내에서 세분하여 구분할 필요가 있는 경우 "＋" 또는 "－"의 기호를 부여할 수 있다.

(나) 한국신용평가

평가대상	등급	등급의 정의
기업신용평가	AAA	전반적인 채무상환능력이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경 변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임
	AA	전반적인 채무상환능력이 매우 높아 투자위험도가 매우 낮지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음
	A	전반적인 채무상환능력이 높아 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음
	BBB	전반적인 채무상환능력은 인정되지만 장래 환경변화로 전반적인 채무상환능력이 저하될 가능성이 있음
	BB	전반적인 채무상환능력에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음
	B	전반적인 채무상환능력이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음
	CCC	채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임
	CC	채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음
	C	채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨
	D	채무 지급불능 상태에 있음
	□ 원리금의 적기상환 확실성의 정도에 따라 10등급으로 구분 표시되며, 위 등급중 'AA'등급에서 'CCC'등급까지의 6개 등급에는 그 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음 □ 등급전망(Rating Outlook) - 등급의 방향성에 대한 신용평가사의 의견을 기호로 표시한 것 * Positive : 중기적으로 등급의 상향 가능성이 있음 * Stable : 등급의 중기적인 변동 가능성이 낮음, 사업의 안정성을 의미하는 것은 아님 * Negative : 중기적으로 등급의 하향 가능성이 있음 * Developing : 불확실성이 높아 등급의 중기적인 변동 방향을 단정하기 어려움 □ 등급감시부호(Credit Watch) 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존 등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여 * ↑(상향) : 등급상향검토 ↓(하향) : 등급하향검토 ◆(불확실) : 불확실검토
기업어음평가	A1	적기상환능력이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현 단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 어떠한 환경 변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임
	A2	적기상환능력이 우수하여 투자위험도가 매우 낮지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음
	A3	적기상환능력이 양호하여 투자위험도가 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음
	B	적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음
	C	적기상환능력이 의문시 됨
	D	지급불능 상태에 있음
	□ 위등급중 'A2'등급에서 'B'등급까지의 3개 등급에는 그 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음 □ 등급감시부호(Credit Watch) - 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여 * ↑(상향) : 등급상향검토 ↓(하향) : 등급하향검토 ◆(불확실) : 불확실검토

(다) NICE 신용평가

평가대상	등급	등급의 정의
기업신용평가	AAA	전반적인 채무상환능력이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경 변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임.
	AA	전반적인 채무상환능력이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.
	A	전반적인 채무상환능력이 높지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음.
	BBB	전반적인 채무상환능력은 인정되지만 장래 환경변화로 전반적인 채무상환능력이 저하될 가능성이 있음.
	BB	전반적인 채무상환능력에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음.
	B	전반적인 채무상환능력이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음.
	CCC	채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임.
	CC	채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음.
	C	채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨.
	D	채무 지급불능 상태에 있음.
	□ 원리금의 적기상환 확실성의 정도에 따라 10등급으로 구분 표시되며, 위 등급중 'AA'등급에서 'CCC'등급까지의 6개 등급에는 그 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음 □ 등급전망(Rating Outlook) - 등급전망(Rating Outlook)은 등급의 방향성에 대한 당사의 의견을 기호로 표시한 것으로서 Structured Finance를 제외한 모든 장기신용 등급에 부여됩니다. 그러나 등급전망은 등급이 반드시 변동되거나 등급감시(Credit Watch) 대상으로 등재됨을 의미하는 것은 아닙니다. 등급전망(Rating Outlook) 기호는 다음의 4가지 종류가 있습니다. * Positive : 중기적으로 등급의 상향 가능성이 있음 * Stable : 등급의 중기적인 변동 가능성이 낮음, 사업의 안정성을 의미하는 것은 아님 * Negative : 중기적으로 등급의 하향 가성이 있음 * Developing : 불확실성이 높아 등급의 중기적인 변동 방향을 단정하기 어려움 □ 등급감시부호(Credit Watch) 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존 등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여 * ↑(상향) : 등급상향검토 ↓(하향) : 등급하향검토 ◆(불확실) : 불확실검토
기업어음평가	A1	적기상환능력이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현 단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 어떠한 환경 변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임
	A2	적기상환능력이 우수하여 투자위험도가 매우 낮지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음
	A3	적기상환능력이 양호하여 투자위험도가 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음
	B	적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음
	C	적기상환능력이 의문시 됨
	D	지급불능 상태에 있음
	□ 위등급중 'A2'등급에서 'B'등급까지의 3개 등급에는 그 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음 □ 등급감시부호(Credit Watch) - 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여 * ↑(상향) : 등급상향검토 ↓(하향) : 등급하향검토 ◆(불확실) : 불확실검토

(라) 해외신용평가사

평가대상	Moody's	S&P	등급의 정의
장기채권 신용평가	Aaa	AAA	본 등급은 품질이 최상이며 신용리스크가 최소인 것으로 판단됨
	Aa	AA	본 등급은 품질이 높으며 신용리스크가 매우 적은 것으로 판단됨
	A	A	본 등급은 품질이 상위50% 중 평균이며 신용리스크가 적은 것으로 판단됨
	Baa	BBB	본 등급은 보통의 신용리스크를 갖으며 품질은 중간 정도이며 약간의 투기적 특성이 있음
	Ba	BB	본 등급은 투기적 특성을 가지며 상당한 신용리스크가 있는 것으로 판단됨
	B	B	본 등급은 투기적이며 높은 신용리스크가 있는 것으로 판단됨
	Caa	CCC	본 등급은 이행가능성이 적으며 신용리스크가 매우 높음
	Ca	CC	본 등급은 매우 투기적이며 채무불이행이 발생할 확률이 높고, 원금과 이자를 회수할 가능성이 있음
	C	C	본 등급은 최저 등급 채권으로 대개 채무불이행 상태이며 원금과 이자를 회수할 가능성이 적음
	-	SD / D	본 등급은 부도등급 혹은 부도가능성이 있음
	□ Moody's는 Aa부터 Caa까지의 포괄적인 등급을 각각 다시 1,2,3으로 분류한다. 1은 채권 품질이 같은 등급 내에서도 높은 것, 2는 중간, 3은 등급내에서 가장 낮은 것이다. □ S&P는 AA부터 CCC까지의 포괄적인 등급을 각각 다시 +(Positive),0(Stable),-(Negative)로 분류한다. +(Positive)는 채권 품질이 같은 등급 내에서도 높은 것, 0(Stable)은 중간, -(Negative)는 등급내에서 가장 낮은 것이다.
단기채권 신용평가	P-1	A-1+, A-1	본 등급 발행자(또는 후원 기관)는 단기 채무 상환능력이 월등히 우수함
	P-2	A-2	본 등급 발행자(또는 후원 기관)는 단기 채무 상환 능력이 우수함
	P-3	A-3	본 등급 발행자(또는 후원기관)는 단기 채무 상환 능력은 적당하나 향후 악화될 가능성이 높음
	NP	B	본 등급 발행자(또는 후원 기관)은 단기 지급능력이 의심되는 투기등급임
		C	본 등급 발행자(또는 후원 기관)은 단기 채무 지급 불능 가능성 있음
		D	본 등급 발행자(또는 후원 기관)은 부도등급 혹은 부도가능성이 있음

9. 회사의 주권상장 여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장 (또는 등록ㆍ지정)여부	주권상장 (또는 등록ㆍ지정)일자	특례상장 등 여부	특례상장 등 적용법규
유가증권시장	1975년 09월 30일	해당사항 없음	해당사항 없음

2. 회사의 연혁

1. 회사의 본점소재지 및 그 변경

본점소재지

서울특별시 중구 을지로5길 26(수하동, 미래에셋센터원빌딩 이스트타워)

※ 최근 5사업연도 이내에 본점소재지가 변경된 사항은 없습니다.

2. 경영진의 중요한 변동

변동일자	주총종류	선임		임기만료 또는 해임
변동일자	주총종류	신규	재선임	임기만료 또는 해임
2017.03.23	-	-	-	정윤택 사외이사(사임)
2017.03.24	-	-	-	변환철 사외이사(사임)
2017.03.24	정기주총	조웅기 사내이사(대표이사) 권태균 사외이사	-	-
2018.03.27	-	-	-	홍성일 사외이사(임기만료)
2018.03.27	정기주총	김상태 사내이사 박찬수 사외이사	최현만 사내이사(대표이사) 조웅기 사내이사(대표이사) 황건호 사외이사 김병일 사외이사 권태균 사외이사	-
2019.03.27	정기주총	-	최현만 사내이사(대표이사) 조웅기 사내이사(대표이사) 김상태 사내이사 황건호 사외이사 김병일 사외이사 권태균 사외이사 박찬수 사외이사	-
2019.03.27	-	-	-	권태균 사외이사(사임) 박찬수 사외이사(사임)
2019.05.08	임시주총	조성일 사외이사 정용선 사외이사	-	-
2020.03.25	-	-	-	황건호 사외이사(임기만료) 김병일 사외이사(임기만료)
2020.03.25	정기주총	조윤제 사외이사 김성곤 사외이사 이젬마 사외이사	최현만 사내이사(대표이사) 조웅기 사내이사(대표이사) 김상태 사내이사 조성일 사외이사 정용선 사외이사	-
2020.04.17	-	-	-	조윤제 사외이사(사임)
2021.03.24	-	-	-	조웅기 사내이사(임기만료) 김상태 사내이사(임기만료)
2021.03.24	정기주총	김재식 사내이사(대표이사) 이만열 사내이사	최현만 사내이사(대표이사) 조성일 사외이사 정용선 사외이사	-

※ 공시기준일(2021년 9월 30일) 이후 공시서류 제출일 사이에 발생한 사항

변동일자	주총종류	선임		임기만료 또는 해임
변동일자	주총종류	신규	재선임	임기만료 또는 해임
2021.11.03	-	-	-	김재식 사내이사(대표이사) (사임)

3. 최대주주의 변동

- 최대주주의 보유현황(2021년 9월 30일, 보통주 기준)

주주명	보유주식수	지분율
미래에셋캐피탈(주)	154,759,000주	24.36%

※ 최근 5사업연도 이내에 최대 주주 변동은 없습니다.

4. 상호의 변경

변경일자	변경 전 상호	변경 후 상호	변경사유
2021. 03. 24	미래에셋대우 주식회사	미래에셋증권 주식회사	브랜드 파워 강화와 기업 이미지 제고를 위한 상호명 변경

5. 회사가 화의, 회사정리절차 및 이에 준하는 절차를 밟은 경우
- 해당사항 없음

6. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용
- 최근 5사업연도 이내에 합병 등의 내용은 없습니다.

7. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화

- 2009년 2월 자본시장과 금융투자업에 관한 법률의 시행에 따라 '증권업'에서 '금융투자업'으로 주된 사업이 변경됨.

※ 겸영 및 부수업무 변동내역

일 자	변 동 내 역
2017.04.13	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제40조 및 제41조에 따른 겸영 및 부수업무 신고 - 실물발행된 채권 등 증권에 대한 원리금 지급업무 대행
2017.06.26	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제40조 및 제41조에 따른 겸영 및 부수업무 신고 - 신탁업무 및 자산유동화 업무 영위에 필요한 자문 업무 - 유언서의 보관 및 유언의 집행에 관한 업무
2018.01.25	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제40조 및 제41조에 따른 겸영 및 부수업무 신고 - 투자일임 및 투자자문업자의 사무관리업무 영위를 위한 사무관리플랫폼 서비스
2018.11.19	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제40조 및 제41조에 따른 겸영 및 부수업무 신고 - 전자투표, 전자위임장 관리 등의 관련 업무
2019.06.19	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제40조 및 제41조에 따른 겸영 및 부수업무 신고 - 전자지급결제대행업
2020.03.26	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제40조 및 제41조에 따른 겸영 및 부수업무 신고 - 빅데이터 및 AI 기반 정보제공 서비스
2021.01.07	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제40조 및 제41조에 따른 겸영 및 부수업무 신고 - 사내 스튜디오 시설 대여 및 영상콘텐츠 제작관련 용역제공 서비스
2021.02.15	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제40조 및 제41조에 따른 겸영 및 부수업무 신고 - 본인신용정보관리업(마이데이터업)

8. 주요종속회사에 관한 사항

<미래에셋벤처투자>

일 자	내 용
2017-05-12	미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 17-1호 결성(165억)
2017-09-19	미래에셋 하이테크 프론티어 투자조합 결성(250억)
2017-12-26	MAF-미래에셋 애그리-에너지 투자조합4호 만기청산
2017-12-28	미래에셋청년창업투자조합2호 결성(250억)
2018-05-21	미래에셋 신성장 좋은기업 세컨더리 투자조합 18-1호 결성(150억)
2018-07-06	한컴-미래에셋 4차 산업혁명 투자조합 결성(155억)
2018-09-21	큐리어스미래에셋에스유티티 기업재무안정사모투자 합자회사 설립(201억)
2018-11-20	미래에셋 청년창업 투자조합 3호 결성(200억)
2019-03-15	코스닥 시장 상장
2019-03-21	미래에셋사회적기업투자조합 청산
2019-03-29	미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 19-1호 결성(220억)
2019-04-29	미래에셋-그린프로그 투자조합 결성(100억)
2019-04-29	미래에셋큐리어스구조혁신 기업재무안정 사모투자합자회사 설립 (1,066억)
2019-10-29	에스케이에스미래에셋 기업재무안정 사모투자 합자회사 설립(2,070억)
2019-11-15	미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 19-2호 결성(180억)
2019-11-26	2010 KIF-미래에셋 IT전문투자조합 청산
2019-12-30	미래에셋 넥스트 코리아 지능정보 벤처투자조합 결성(1,000억)
2020-05-08	미래에셋 콘텐츠판다 iMBC 콘텐츠 투자조합 인수
2020-10-05	미래에셋 좋은기업 세컨더리 투자조합 청산
2020-10-29	큐리어스미래에셋에스유티티 기업재무안정사모투자 합자회사 청산
2020-11-12	미래에셋 Innovative Growth 투자조합 결성(801억)
2020-05-27	미래에셋이에스지기업재무안정사모투자 합자회사 설립(151억)
2021-05-31	미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 21-1호 결성(300억)
2021-06-14	엠에이브이아이(MAVI)신성장좋은기업투자조합3호 결성(230억)
2021-07-13	미래에셋 글로벌 유니콘 투자조합 결성(242억)

<투자목적기구>

주요종속회사명	회사의 연혁
미래에셋맵스프런티어미국사모부동산투자신탁6-2호	2015년 9월 21일 수익증권 설정
미래에셋맵스프런티어미국전문투자형사모부동산투자신탁7호	2016년 6월 28일 수익증권 설정
MAPS HAWAII TWO, LLC.	2016년 12월 31일 회사 설립
MAPS WAIKIKI HOTEL, LLC.	2016년 12월 31일 회사 설립
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산투자신탁9-1호	2016년 9월 29일 수익증권 설정
미래에셋글로벌바이오투자조합제1호	2017년 8월 10일 조합 설정
Mirae Asset Global Long Short Fund, Ltd	2018년 6월 1일 회사 설립
HGX (USA), LLC	2018년 6월 20일 회사 설립
미래에셋글로벌유니콘사모투자합자회사	2018년 4월 2일 회사 설립
미래에셋스마트Q글로벌헤지포커스전문투자형사모증권투자신탁1호	2018년 4월 30일 수익증권 설정
MAC Global Unicorn Investment Limited	2018년 4월 2일 회사 설립
Alpha Assai Fund SP	2018년 6월 12일 회사 설립
멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형사모자투자신탁제1호	2018년 6월 12일 수익증권 설정
미래에셋증권글로벌제일호 사모투자합자회사	2018년 9월 28일 회사 설립
Mirae Asset Daewoo Global Ⅰ, LLC	2018년 9월 6일 회사 설립
미래에셋증권코리아제이호 사모투자합자회사	2018년 12월 11일 회사 설립
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-2호	2019년 9월 9일 수익증권 설정
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-5호	2019년 9월 9일 수익증권 설정
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-6호	2019년 9월 9일 수익증권 설정
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산모투자신탁15호	2019년 9월 10일 수익증권 설정
MAPS HOTELS AND RESORTS ONE, LLC.	2019년 8월 8일 회사 설립
노브랜드옐로 주식회사	2019년 4월 1일 회사 설립
엠디드래곤제이차 주식회사	2019년 6월 5일 회사 설립
OPPCI Mahajunga Holding	2019년 7월 3일 회사 설립
SCI Mahajunga	2019년 7월 3일 회사 설립
멀티에셋해외부동산전문투자형사모투자신탁제6호	2019년 4월 8일 수익증권 설정
멀티에셋해외부동산전문투자형사모투자신탁제6-1호	2019년 6월 27일 수익증권 설정
MAS Cityfront Place Property Company LLC	2020년 4월 1일 출자
미래에셋스마트Q아시아헤지포커스전문투자형사모투자신탁1호	2020년 7월 17일 수익증권 설정

<해외법인>

주요종속회사명	회사의 연혁
Mirae Asset Securities (HK) Limited	2007. 1. 영업인가, 설립 자본금 HKD 40백만 2007. 4. 유상증자 (HKD 375백만) 2007. 10. License type 1 (유가증권 거래), License type 4 (유가증권 자문) 취득 2007. 12. 유상증자 (HKD 427백만) 2008. 6. 유상증자 (HKD 1,124백만) 2015. 10. License type 9 (자산운용) 취득 2017. 3. 구.미래에셋증권 홍콩법인, 구.대우증권 홍콩법인 간 합병(Amalgamation) 완료 2017. 9. License type2 (파생상품중개영업) 취득 2017. 10. 유상증자 (HKD 2,325백만) 2018. 3. 유상증자 (HKD 2,240백만) 2019. 4. 유상증자 (HKD 3,402.25 백만) 2019. 6. 유상증자 (HKD 1,162.5 백만) 2019. 7. 유상증자 (HKD 1,162.5 백만) 2019. 8. 개별주식옵션 거래 및 결제 회원권 취득 2020. 11. 유상증자 (HKD 2,325 백만)
Mirae Asset Wealth Management (Brazil) CCTVM	2010. 8. 법인 설립 및 영업 인가 2010. 10. 브라질 증권거래소(Bovespa) 회원 가입 2011. 1. Web Trading System 오픈 2011. 12. 브라질 국채 수탁 이관 및 업무 개시 (총수탁고 6천억원) 2013. 1. 브라질 국채 수탁고 1조 원 돌파 2013. 3. 외환업무 개시 2014. 8. BM&Fbovespa(브라질거래소)로부터 Execution Broker (우수 종합증권사 인증) 취득 2014. 11. 한국예탁결제원 브라질국채 해외 보관기관 선정 2015. 3. Mirae Asset Wealth Management (Brazil) CCTVM 사명 변경 2016. 2. CETIP(회사채 거래 및 보관기관) 우수증권사 인증 취득 2017. 2. Retail 영업 우수증권사 인증 취득 2017. 9. 브라질증권거래소 선정 외국인 투자자 우수증권사 인증 취득 2017. 12. ANBIMA(브라질자본시장협회)로부터 우수 금융상품 중개기관 인증 취득 2018. 1. ANBIMA로부터 지속 가능 인증프로그램 코드 취득 2018. 7. 브라질 종합일간지 ESTATAO으로부터 최우수 중개기관으로 선정 2021. 4. ANBIMA로부터 자본시장 우수 서비스 기관 인증 취득 2021. 7. ABRACAM(브라질외환협회)로부터 우수 컴플라이언스 기관 인증 취득
Mirae Asset Securities (USA) Inc.	1984. 9. 뉴욕사무소 개설 1992. 7. 법인 설립 2016. 5. 자본금 USD 1억달러 증자(총자본금 USD 1.12억) 2016. 11. 자본금 USD 1.5억달러 증자(총자본금 USD 2.62억)
Mirae Asset Securities (UK) Ltd.	1986. 6. 런던사무소개설 1991. 5. 런던현지법인 설립 2013. 12. 해외유가증권 운용 자문업 인가 취득 2016. 5. 자본금 USD 6천만 증자(총자본금 USD 7,836만) 2018. 1. 자본금 USD 500백만 증자(총 자본금 : USD 578.4백만) 2019. 3. 자본금 USD 300백만 감자(총 자본금 : USD 278.4백만)
PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia	1990. 5. 회사 설립 2007. 7. 미래에셋증권 최초 지분 투자 (19.9%) 2008. 7. 미래에셋증권 2차 지분 투자 (누적 26.5%) 2010. 6. 미래에셋증권 3차 지분 투자 (누적 38.35%) 2013. 8. 미래에셋증권 경영권 확보 (누적 80%) 2014. 10. Underwriting License 취득 2015. 3. 미래에셋증권 잔여지분 취득 (누적 99%) 2016. 12. 사명 변경 (PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia) 2017. 2. 자본금 USD 1천만 증자 2018. 4. 자본금 USD 3천만(IDR 3,990억) 증자 2019. 7. 인도네시아 신용평가기관(PEFINDO) AA등급 획득 2020. 3. Advisory License 취득
Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC	2007. 12. 합작 종합증권사 설립 (설립 자본금 VND 3천억) (PI, Underwriting, IB, Brokerage) 2007. 12. Southern Bank와 MOU 체결 2008. 2. 베트남 호치민 및 하노이 거래소 회원 가입 2008. 11. 베트남 채권 중개 업무 개시 2009. 3. 하노이 지점 1개소 개점 2009. 4. 외국계 증권사 최초 베트남 최대 국영 건설사 IPO 주관 2016. 1. 유한 책임회사(LLC)로 전환 2016. 5. 1차 증자 후 자본금 VND 7천억 (증자액 VND 4천억) 2017. 7. 2차 증자 후 자본금 VND 2조동 (증자액 VND 1조3천억) 2017. 10. 호치민 지점 1개소 개점 2018. 9. 3차 증자 후 자본금 VND 4.3조동 (증자액 VND 2조3천억) 2018. 12. 파생 라이선스 취득 및 영업 개시 2019. 1. 붕따우 지점 개점 2019. 3. 사이공 지점(호치민Green Power 오피스 위치) 개점 2019. 5. 껀터 지점 개점 2019. 6. 다낭 지점 개점 2019. 11. 4차 증자 후 자본금 VND 5.455조 (증자액1조1.555천억) 2020. 12. 하이퐁 지점 개점 2021. 6. 호치민 지역에 10번째 지점 개점
Mirae Asset Capital Markets (India) Private. Limited	2017. 10. 법인 설립 - Mirae Asset Capital Markets (India) Private. Limited 2018. 1. 자본금 1차 증자 (USD 10M 규모) 2018. 1. Stock Broker 라이선스 취득 2018. 1. BSE Membership 취득 2018. 3. Merchant Banker (IB) 라이선스 취득 2018. 3. 자본금 2차 증자 (USD 289M 규모) 2018. 6. NSE Membership 취득 2021. 5. 예탁원 라이선스 취득
Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc.	2018. 3. 법인 설립 및 뉴욕법인 편입 2018. 6. LA법인 편입 2020. 12. Mirae Asset Securities & Investments (USA) LLC 편입
Mirae Asset Securities & Investments (USA), LLC	2018. 4. 법인 설립 2020. 12. Mirae Asset Securities Holdings (USA) 자회사로 편입 및 증자(USD 43M 규모)

9. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

일 자	내 용
2017년 01월	미래에셋증권-우정사업본부 금융복합점포 MOU 체결
2017년 06월	NAVER와 전략적 제휴를 위한 자기주식 상호 매입
2018년 03월	우선주(미래에셋증권2우B) 유상증자
2018년 03월	미국지주회사(Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc.) 설립
2018년 05월	보통주(미래에셋증권) 주식 소각 (800만주)
2019년 12월	네이버파이낸셜 주식회사 지분 취득 결정
2020년 06월	보통주(미래에셋증권) 주식 소각 (1,300만주)
2021년 02월	이사회 산하 "ESG위원회" 설립
2021년 03월	보통주(미래에셋증권) 주식 소각 (1,000만주)
2021년 03월	상호 변경(변경 전 : 미래에셋대우 주식회사 -> 변경 후 : 미래에셋증권 주식회사)
2021년 06월	글로벌 그린본드 발행 (3억 달러)
2021년 09월	국내 금융기관 최초 "글로벌 RE100" 가입

3. 자본금 변동사항

(단위 : 원, 주)

종류	구분	53기 3분기 (2021년 3분기)	52기 (2020년말)	51기 (2019년말)
보통주	발행주식총수	635,316,408	645,316,408	658,316,408
	액면금액	5,000	5,000	5,000
	자본금	3,331,582,040,000	3,331,582,040,000	3,331,582,040,000
우선주	발행주식총수	154,075,750	154,075,750	154,075,750
	액면금액	5,000	5,000	5,000
	자본금	770,378,750,000	770,378,750,000	770,378,750,000
기타	발행주식총수	-	-	-
	액면금액	-	-	-
	자본금	-	-	-
합계	자본금	4,101,960,790,000	4,101,960,790,000	4,101,960,790,000

4. 주식의 총수 등

1. 주식의 총수 현황

(기준일 :

2021년 12월 31일

)

(단위 : 주)

구 분		주식의 종류				비고
구 분		보통주 (미래에셋증권)	1우선주 (미래에셋증권우)	2우선주 (미래에셋증권2우B)	합계	비고
Ⅰ. 발행할 주식의 총수		-	-	-	1,000,000,000	-
Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수		666,316,408	14,075,750	140,000,000	820,392,158	-
Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수		31,000,000	0	0	31,000,000	-
	1. 감자	0	0	0	0	-
	2. 이익소각	31,000,000	0	0	31,000,000	-
	3. 상환주식의 상환	0	0	0	0	-
	4. 기타	0	0	0	0	-
Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)		635,316,408	14,075,750	140,000,000	789,392,158	-
Ⅴ. 자기주식수		156,035,875	4,219,960	3,000,000	163,255,835	-
Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)		479,280,533	9,855,790	137,000,000	626,136,323	-

주) 이익소각 : (1) 보통주 8,000,000주(2018.05.31), (2) 보통주 13,000,000주(2020.06.08), (3) 보통주 10,000,000주(2021.03.05)

2. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 :

2021년 12월 31일

)

(단위 : 주)

취득방법			주식의 종류	기초수량	변동 수량			기말수량	비고
취득방법			주식의 종류	기초수량	취득(+)	처분(-)	소각(-)	기말수량	비고
배당 가능 이익 범위 이내 취득	직접 취득	장내 직접 취득	보통주	38,042,494	20,500,000	0	10,000,000	48,542,494	-
			1우선주	1,796,320	0	0	0	1,796,320	-
			2우선주	0	3,000,000	0	0	3,000,000	-
		장외 직접 취득	보통주	0	0	0	0	0	-
			1우선주	0	0	0	0	0	-
			2우선주	0	0	0	0	0	-
		공개매수	보통주	0	0	0	0	0	-
			1우선주	0	0	0	0	0	-
			2우선주	0	0	0	0	0	-
		소계(a)	보통주	38,042,494	20,500,000	0	10,000,000	48,542,494	-
			1우선주	1,796,320	0	0	0	1,796,320	-
			2우선주	0	3,000,000	0	0	3,000,000	-
	신탁 계약에 의한 취득	수탁자 보유물량	보통주	0	0	0	0	0	-
			1우선주	0	0	0	0	0	-
			2우선주	0	0	0	0	0	-
		현물보유물량	보통주	0	0	0	0	0	-
			1우선주	0	0	0	0	0	-
			2우선주	0	0	0	0	0	-
		소계(b)	보통주	0	0	0	0	0	-
			1우선주	0	0	0	0	0	-
			2우선주	0	0	0	0	0	-
기타 취득(c)			보통주	107,493,380	1	0	0	107,493,381	-
			1우선주	2,423,640	0	0	0	2,423,640	-
			2우선주	0	0	0	0	0	-
총 계(a+b+c)			보통주	145,535,874	20,500,001	0	10,000,000	156,035,875	-
			1우선주	4,219,960	0	0	0	4,219,960	-
			2우선주	0	3,000,000	0	0	3,000,000	-

주) 1우선주는 '미래에셋증권우'이며, 2우선주는 '미래에셋증권2우B'임.

3. 종류주식(명칭) 발행현황

1) 미래에셋증권우

(단위 : 원)

발행일자			1983년 12월 22일
주당 발행가액(액면가액)			5,000	5,000
발행총액(발행주식수)			70,378,750,000	14,075,750
현재 잔액(현재 주식수)			70,378,750,000	14,075,750
주식의 내용	이익배당에 관한 사항		[우선주] (구 정관) 우선주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 보통주식에 대한 배당율의 100분의 10을 금전으로 추가배당한다. 다만, 보통주식에 대하여 배당을 하지 아니한 경우에는 우선주식에 대하여 액면금액을 기준으로 연 1%에 해당하는 금액을 배당할 수 있다. (신 정관) 종류주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 연 1% 이상으로 발행시에 이사회가 정한 우선 비율에 따른 금액을 현금으로 우선 배당한다. 보통주식의 배당률이 종류주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시켜 배당한다.
	잔여재산분배에 관한 사항		-
	상환에 관한 사항	상환조건	-
		상환방법	-
		상환기간	-
		주당 상환가액	-
		1년 이내 상환 예정인 경우	-
	전환에 관한 사항	전환조건 (전환비율 변동여부 포함)	-
		전환청구기간	-
		전환으로 발행할 주식의 종류	-
		전환으로 발행할 주식수	-
	의결권에 관한 사항		우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 총회의 다음 총회부터 그 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 총회의 종료시까지 의결권이 있는 것으로 한다.
기타 투자 판단에 참고할 사항 (주주간 약정 및 재무약정 사항 등)			-

2) 미래에셋증권2우B

(단위 : 원)

발행일자

2018년 03월 03일

주당 발행가액(액면가액)

5,000

발행총액(발행주식수)

700,000,000,000

140,000,000

현재 잔액(현재 주식수)

700,000,000,000

140,000,000

주식의
내용

이익배당에 관한 사항

[신 정관]
종류주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 연 1% 이상으로 발행시에 이사회가 정한 우선 비율에 따른 금액을 현금으로 우선 배당한다.
보통주식의 배당률이 종류주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시켜 배당한다.

[이익배당에 관한 사항]
- 우선배당금 : 우선배당금은 액면가액에 우선배당률을 곱하여 산정하며, 우선배당률은 다음과 같음

기간	우선배당률
2018.01.01 ~ 12.31	(주당발행가/주당액면가) X 2.7%
2019.01.01 ~	(주당발행가/주당액면가) X 2.4%

[주] 우선배당률에 따라 산정된 우선배당금이 보통주 주당 배당금보다 작을 경우에는 보통주 주당 배당금을 신주의 1주당 우선배당금으로 함.

- 누적적 : 어느 사업연도에 상기에 따른 우선배당의 전부 또는 일부를 배당받지 못하는 경우, 그와 같이 배당받지 못한 금액을 완전히 배당받을 수 있을 때까지 차기 이후의 사업연도의 배당시 보통주식에 우선하여 배당받을 수 있음.

- 참가적 : 보통주식에 대한 추가 배당에 참가할 수 있음

잔여재산분배에 관한 사항

상환에
관한 사항

상환조건

상환방법

상환기간

주당 상환가액

1년 이내
상환 예정인 경우

전환에
관한 사항

전환조건

전환청구기간

전환으로 발행할
주식의 종류

전환으로
발행할 주식수

의결권에 관한 사항

우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 총회의 다음 총회부터 그 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 총회의 종료시까지 의결권이 있는 것으로 한다.

기타 투자 판단에 참고할 사항

5. 정관에 관한 사항

- 정관 변경 이력

정관변경일	해당주총명	주요변경사항	변경이유
2019년 03월 27일	제50기 정기주주총회	- 주권 및 사채권의 전자등록 사항 반영 - 감사위원회의 직무에 외부감사인 선정 내용 추가 - 이사의 수 조항 문구 조정	- 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」 시행에 따른 내용 반영 - 「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」 개정에 따른 내용 반영 - 사외이사의 사임·사망 등으로 인한 결원시 상법상 예외 규정을 적용받을 수 있도록 문구 조정
2021년 03월 24일	제52기 정기주주총회	- 회사 상호 및 홈페이지 도메인 주소 변경 - 신주의 배당기산일 관련 규정 정비 - 주주명부 작성, 비치 규정 신설 - 전자등록이 의무화되지 않은 사채의 전자등록 제외 근거 신설 - 이사회 구성 시 양성 평등 근거 신설 - 감사 선임 시 결의요건 완화 규정 반영	- 브랜드 파워 강화와 기업 이미지 제고를 위한 상호명 변경 - 배당기산일에 관한 상법 규정(제350조 제3항)이 삭제됨에 따라 신주의 배당기산일 관련 규정 개정 - 주권의 전자등록제도 도입에 따른 관련 규정 정비 - 이사회 구성 시 양성 평등 규정 근거 신설 - 상법상 감사 선임 시 결의요건 완화 규정 반영

II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

당사는 금융투자업자로서 Global Business, Investment Banking, Trading, Wealth Management, Principal Investment를 주요 사업으로 하고 있으며, 국내에 안주하지 않고 글로벌 비즈니스 영역의 사업확장을 지속적으로 추진하여 글로벌 Top-Tier 투자은행으로 도약하기 위해 노력하고 있습니다.

주요 사업의 내용은 아래와 같습니다.

1. Global Business

미래에셋증권은 글로벌 투자 전문가로서 대한민국을 대표하는 글로벌 IB로서의 명성과 경쟁력 있는 글로벌 네크워크를 기반으로 해외 우량 자산을 발굴하여 해외로의 투자기회를 적극적으로 제공하고 있습니다.

2. Investment Banking

글로벌 시장에서 신뢰받는 독립된 투자기관으로서 기업, 기관투자자, PE, 정부 및 공공기관에게 투자목적과 성향에 부합하는 복합적인 토탈 솔루션을 제공하고 있습니다.

3. Trading

미래에셋증권은 국내외 시장에서 거래되는 주식, 선물, 외환 및 장외상품 등 다양한 금융상품을 연계하여 운용하며, 국내/외 기관투자자 등을 대상으로 트레이딩, 파이낸싱 및 시장조성업무를 수행하고 있습니다. 미래에셋증권은 다양한 구조화 상품의 개발 및 거래, 시장조성을 위한 유동성공급(LP), FICC(채권, 금리, 신용, 통화, 원자재 등)와 연계된 Proprietary Trading 등에 있어 최상의 성과를 추구하고 있습니다.

4. Wealth Management

국내 최대 규모의 지점망과 글로벌 네트워크를 기반으로 고객의 투자목적과 성향에 부합하는 최고의 자산관리 서비스를 제공하고 있습니다.

5. Principal Investment

국내 최대 규모의 글로벌 네트워크를 기반으로 중/장기적인 관점에서 경쟁력 있는 글로벌 기업에 투자하고, 철저한 리스크 관리 시스템을 통해 안정적인 수익을 추구함과 동시에 자본 이익을 창출하고 있습니다. 또한 채권, 외환, 파생상품 등의 운용에 다양한 글로벌 매매 기법을 적용하여 안정적이고 꾸준한 자본이익을 창출하고 있습니다.

※ 주요 종속회사의 사업의 개요에 대해서는 동 보고서 'I. 회사의 개요'-'1. 회사의 개요'-'7. 주요 사업의 내용'을 참고하시기 바랍니다.

2. 영업의 현황

1. 영업 개황

가. 영업 현황

2021년 9월말 현재 당사는 연결기준으로 미래에셋증권 및 미래에셋증권의 해외법인 12개(Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc. 등 제외한 실제 영업법인은 10개), 그 밖의 종속회사 등으로 구성되어 있습니다.

연결기준 총 자산은 110조 4,764억원, 자기자본 10조 5,876억원이며 FY2021 제53기 3분기 연결기준 누적 당기순이익은 9,930억원입니다.

나. 영업부문별 운영이익

당분기와 전분기 중 운영이익에 대한 보고부문별 분석은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	WM	IB	Sales & Trading	PI 및 기타	조정	합 계
영업수익	1,392,534	619,986	8,401,654	405,228	(30,804)	10,788,598
이자수익	415,030	69,167	524,648	(71,174)	(2,722)	934,949
비이자수익	977,504	550,819	7,877,006	476,402	(28,082)	9,853,649
영업비용	(710,873)	(313,067)	(8,031,196)	(475,801)	(7,108)	(9,538,045)
이자비용	(92,182)	(62,695)	(329,037)	69,058	4,701	(410,155)
비이자비용	(618,691)	(250,372)	(7,702,159)	(544,859)	(11,809)	(9,127,890)
영업이익	681,661	306,919	370,458	(70,573)	(37,912)	1,250,553
영업외손익	(13)	4,027	418	13,043	93,375	110,850
법인세비용차감전손익	681,648	310,946	370,876	(57,530)	55,463	1,361,403
법인세비용	(184,433)	(84,132)	(100,348)	15,566	(15,006)	(368,353)
분기순이익	497,215	226,814	270,528	(41,964)	40,457	993,050

※ 연결재무제표 기준

<제 52(전)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	WM	IB	Sales & Trading	PI 및 기타	조정	합 계
영업수익	1,040,492	635,852	12,144,735	(506,948)	(55,529)	13,258,602
이자수익	250,939	78,521	1,060,057	(145,710)	13,114	1,256,921
비이자수익	789,553	557,331	11,084,678	(361,238)	(68,643)	12,001,681
영업비용	(579,249)	(425,677)	(11,685,911)	251,147	1,080	(12,438,610)
이자비용	(71,926)	(114,347)	(813,115)	185,790	4,201	(809,397)
비이자비용	(507,323)	(311,330)	(10,872,796)	65,357	(3,121)	(11,629,213)
영업이익	461,243	210,175	458,824	(255,801)	(54,449)	819,992
영업외손익	1,429	(5,421)	(6,492)	68,696	(5,923)	52,289
법인세비용차감전손익	462,672	204,754	452,332	(187,105)	(60,372)	872,281
법인세비용	(122,016)	(53,998)	(119,290)	49,344	15,921	(230,039)
분기순이익	340,656	150,756	333,042	(137,761)	(44,451)	642,242

※ 연결재무제표 기준
※ 지배기업의 조직 개편으로 인하여, 과거기간의 부문정보 항목을 재작성하였습니다.

[지배회사에 관한 사항]

가. 영업개황

연결기준 총 자산은 110조 4,764억원, 자기자본 10조 5,876억원이며 FY2021 제53기 3분기 연결기준 누적 당기순이익은 9,930억원입니다.

참고로, 제53기 3분기 별도기준 누적 당기순이익은 8,177억원입니다.

미래에셋증권은 2021년 9월말 현재 78개 지점(투자센터 포함), 3개 해외사무소, 12개 해외법인(Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc. 등 제외한 실제 영업법인은 10개)을 운영하고 있습니다.

(1) 자산관리(Wealth Management) 업무

미래에셋증권은 고객지향적이며 선진화된 모델로 업계의 자산관리부문을 선도하고 있습니다. 적립식펀드를 통해 장기투자 및 간접투자 문화를 정착시킴으로써 국내 자본시장의 발전에 기여하였고, 글로벌 네트워크를 기반으로 해외펀드는 물론 월지급식 부동산펀드, 월지급식 ELS/DLS 등 선진화된 안정형 금융상품을 제공하고 있습니다. 현재 미래에셋증권은 수익증권, 주식(해외주식 포함), 신탁, 랩어카운트, 파생결합증권·사채(ELS,ELB,DLS,DLB), 개인연금, 방카슈랑스 등 다양한 포트폴리오를 통해 종합적인 자산관리서비스를 제공하고 있습니다. 2021년 9월말 기준 금융상품판매 잔고는 전분기 대비 16.5% 증가한 169.8조원을 기록하였고, 그 중 리테일 잔고는 66.8조원입니다.

(2) 위탁매매(Brokerage) 업무

고객의 매매주문을 받아 금융투자회사의 명의로 유가증권의 매매를 대행하는 업무로 손익은 고객에게 귀속되고, 금융투자업자는 고객으로부터 일정의 수수료를 받습니다. 2021년 3분기 일평균 거래대금은 전분기 대비 2.9% 감소한 26.3조원을 기록하였고, 개인비중은 같은 기간 대비 1.4%p 감소한 73.4%를 기록하였습니다. 당사의 2021년 3분기 위탁매매 약정 및 수익점유율은 각각 12.1%, 8.5%, 평균수수료율은 3.48bp를 기록하였습니다. 2021년 9월말 기준 해외주식 잔고는 전분기 대비 5.8% 증가한 22.6조원입니다.

(3) 트레이딩(Trading) 업무

미래에셋증권은 주식 매매/채권 매매/파생운용/부동산부터 AI 투자 까지 활발하게 진행하고 있습니다. 2021년 3분기 활발한 사업활동 등에서 발생한 분배금과 배당금 수익은 1,024억원으로 전분기 대비 41.5% 증가했습니다. 글로벌 금리 상승세, 중국발 테크기업 규제 등 불확실한 환경에도 불구하고 변동성에 대한 선제적 대응 및 다변화된 수익 기반의 고른 성과 창출, 투자목적자산 등에서 발생하는 분배금 및 배당금 수익에 힘 입어 전체적인 Trading 손익을 극대화 할 수 있었습니다.

(4) 투자은행(Investment Banking) 업무

미래에셋증권은 IPO, 유상증자, 회사채 인수, 사모투자전문회사(PEF) 운용, M&A컨설팅, ABS 발행주선 및 인수업무, PF, SOC, 부동산금융업무 등 고객의 니즈에 맞는 종합금융서비스를 제공하고 있습니다. 2021년 3분기 중에 IPO(크래프톤, 한컴라이프케어, 아주스틸, 롯데렌탈, 일진하이솔루스, 에이비온, 현대중공업, 실리콘투, 아스플로), SK루브리컨츠 인수금융 선순위대출, 홈플러스 임차보증금 일시대출, 전진건설로봇 인수금융 등으로 수익을 창출하였습니다.

(5) 연금사업

경쟁력 있는 상품 및 차별화된 컨설팅 서비스를 통해 연금사업 영업 및 연계 비즈니스 확대를 지속적으로 추진하고 있습니다. 노무사, 세무사, CFA 자격 소지자 등의 전문인력 및 차세대 연금 시스템으로 고객들의 연금자산을 효율적으로 관리하고 있으며, 가입자를 대상으로 온라인교육프로그램, 집합교육, 세미나 등 다양한 연금 교육프로그램을 통해 종합적인 은퇴설계 서비스를 제공하고 있습니다. 아울러, 2021년 9월말 현재 퇴직연금 15조 3,793억원, 개인연금 5조 5,164억원으로 연금 잔고 20조 8,957억원을 관리하고 있습니다.

(6) 해외사업

미래에셋증권은 글로벌 마켓 전문가로서 장기적인 관점으로 해외사업에 대한 투자를 지속한 결과, 2021년 9월말 현재 3개 해외사무소(북경, 상해, 호치민), 12개 해외법인(미국, 영국, 브라질, 중국, 홍콩, 싱가포르, 인도네시아, 베트남, 몽골, 인도 등 10개국 진출)을 운영하고 있습니다. 이러한 글로벌 네트워크를 바탕으로 위탁매매(Brokerage), IB, PBS(Prime Brokerage Service) 등 현지 비즈니스를 수행하는 것은 물론, 해외국채와 부동산 펀드 등 다양한 금융상품을 국내에 공급함으로써 본사와 글로벌 네트워크간에 시너지를 극대화하고 있습니다.

나. 시장점유율 및 주요 경영지표
(1) 지분증권 수탁수수료 시장점유율

(단위 : 백만원)

구 분	21.01.01 ~ 21.06.30		20.01.01 ~ 20.12.31		19.01.01 ~ 19.12.31
구 분	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율
미래에셋증권	347,703	10.2%	574,512	10.4%	265,701	10.1%
NH투자증권	346,998	10.1%	575,628	10.5%	229,180	8.7%
KB증권	340,853	10.0%	564,392	10.3%	228,549	8.7%
삼성증권	338,648	9.9%	532,151	9.7%	212,580	8.1%
한국투자증권	191,444	5.6%	317,455	5.8%	154,833	5.9%

주) 출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템

(2) 주요 경영지표(수익성)

경영지표	2021년 3분기	2020년	2019년
총자산이익율	1.08%	0.62%	0.52%
자기자본이익율	13.16%	8.93%	7.56%

주1) 총자산이익율 = 당기순이익/(기초 총자산과 기말 총자산의 평균)
주2) 자기자본이익율 = 당기순이익/(기초 자기자본과 기말 자기자본의 평균)
주3) K-IFRS 연결재무제표 기준이며, 자기자본 및 당기순이익은 비지배지분을 제외한 수치임
주4) 2021년 3분기 경영지표는 연으로 환산하여 산정한 수치임

[주요종속회사에 관한 사항]

<미래에셋벤처투자>

가. 영업개황

미래에셋벤처투자㈜는 1999년 06월 ‘중소기업창업지원법’에 근거하여 설립된 창업투자회사로서, 설립 이래 총 40개의 VC투자조합(VCF) 및 5개의 경영참여형 사모집합투자기구(PEF)에 약 12,279억원(VCF 7,977억원 / PEF 4,302억원)의 재원을 누적 결성함으로써 지속 가능한 ‘투자-회수-재투자’로 이어지는 선순환적 구조를달성하였습니다.

[당사 운용 VC 투자조합 및 PEF 결성 현황]

(단위: 억원,년)

구분	조합(회사)명		약정 총액	결성일	존속기한	비고
VC	1	MIC99-8 한국드림벤처투자조합	163	1999.11.30	5	청산완료
	2	미래에셋첨단부품소재투자조합1호	60	2000.12.28	1	청산완료
	3	미래에셋H&B벤처투자조합1호	30	2000.12.28	5	청산완료
	4	미래에셋벤처투자조합제3호	103	2000.12.28	5	청산완료
	5	미래에셋벤처투자조합4호	100	2003.12.17	6	청산완료
	6	미래에셋벤처투자조합5호	20	2005.10.05	5	청산완료
	7	미래에셋좋은기업투자조합1호	203	2006.03.07	5	청산완료
	8	미래에셋좋은기업투자조합2호	130	2007.07.27	7	청산완료
	9	미래에셋좋은기업투자조합3호	120	2010.08.11	5	청산완료
	10	MAF-미래에셋 애그리-에너지 투자조합4호	200	2007.12.26	7	청산완료
	11	2010 KIF-미래에셋 IT전문투자조합	285	2010.07.27	7	청산완료
	12	미래에셋사회적기업투자조합	42	2011.06.22	7	청산완료
	13	미래에셋 애그로 프로젝트 투자조합	200	2011.08.08	7	-
	14	KoFC-미래에셋 Pioneer Champ 2011-3호 투자조합	307	2011.12.19	8	-
	15	미래에셋사회적기업투자조합2호	40	2012.09.07	8	-
	16	노루-미래에셋 애그로스타프로젝트 투자조합	160	2012.10.10	7	-
	17	미래에셋 좋은기업 세컨더리 투자조합	180	2013.08.05	5	청산완료
	18	MAVI신성장좋은기업투자조합1호	80	2015.05.11	7	-
	19	MAVI신성장좋은기업투자조합2호	70	2015.06.18	7	-
	20	미래에셋글로벌투자조합	400	2015.07.10	8	-
	21	코스콤-미래에셋핀테크투자조합1호	20	2015.11.16	8	-
	22	미래에셋 청년창업 투자조합	140	2016.06.01	8	-
	23	미래에셋 좋은기업 세컨더리 투자조합 2호	200	2016.07.13	5	-
	24	2016 KIF-미래에셋 ICT전문 투자조합	300	2016.11.07	7	-
	25	미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 16-1호	140	2016.12.15	7	-
	26	미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 17-1호	165	2017.05.12	7	-
	27	미래에셋 하이테크 프론티어 투자조합	250	2017.09.19	7	-
	28	미래에셋청년창업투자조합2호	250	2017.12.28	8	-
	29	미래에셋 신성장 좋은기업 세컨더리 투자조합 18-1	150	2018.05.21	5	-
	30	한컴-미래에셋 4차산업혁명 투자조합	155	2018.07.06	5	-
	31	미래에셋 콘텐츠판다 iMBC 콘텐츠 투자조합	41	2018.08.16	5	-
	32	미래에셋청년창업투자조합3호	200	2018.11.20	8	-
	33	미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 19-1호	220	2019.03.29	7	-
	34	미래에셋-그린프로그 투자조합	100	2019.04.29	7	-
	35	미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 19-2호	180	2019.11.15	7	-
	36	미래에셋 넥스트 코리아 지능정보 벤처투자조합	1,000	2019.12.30	8	-
	37	미래에셋 Innovative Growth 투자조합	801	2020.11.12	8	-
	38	미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 21-1호	300	2021.05.31	7	-
	39	엠에이브이아이(MAVI)신성장좋은기업투자조합3호	230	2021.06.14	7	-
	40	미래에셋 글로벌 유니콘 투자조합	242	2021.07.13	5	-
PEF	41	미래에셋나이스사모투자전문회사	814	2010.10.13	4	청산완료
	42	큐리어스미래에셋에스유티티 기업재무안정사모투자	201	2018.09.21	5	청산완료
	43	미래에셋큐리어스구조혁신 기업재무안정 사모투자합자회사	1,066	2019.04.29	10	-
	44	에스케이에스미래에셋 기업재무안정 사모투자 합자회사	2,070	2019.10.29	5	-
	45	미래에셋이에스지기업재무안정사모투자 합자회사	151	2021.05.27	5	-
합계			12,279	-	-	-

나. 취급 업무 및 상품·서비스의 개요

(1) 창업투자(VC)

① 벤처펀드의 결성 및 운영

② 벤처기업에 대한 투자

③ 경영, 마케팅, 자금 및 기업공개 지원 등을 통한 지속적인 Value-Up 서비스 제공

④ 투자기업의 해외시장 진출 지원

⑤ 해외자본 유치 및 첨단기술 확보를 위한 해외투자

(2) 사모투자전문회사(PEF)의 설립 및 운용

(3) 기업인수합병(M&A)

(4) 특수인수목적회사(SPAC)의 설립 및 운용

가. 영업개황

① 자기매매(Proprietary Trading)

- 이머징마켓을 비롯하여 선진국 시장까지 전세계를 투자대상으로 주식, 채권, 부동산，펀드 등 다양한 상품군에 투자하고 있으며, 시장상황에 따라 현물과 선물, 선도거래 등을 이용하여 리스크관리를 수행함과 동시에 Active하게 운용하고 있습니다.

② 위탁매매 업무 (Dealing in Securities, License Type1)

- 당 법인의 해외 네트워크를 활용하여 전세계 기관투자자들을 대상으로 한국, 홍콩/중국 주식뿐만 아니라 일본, 싱가포르, 인도, 호주 등 아시아 주요국가에 대한 주식 위탁매매 서비스를 제공하고 있습니다.

- ETF Market Maker 사업 구축 및 활성화를 통한 신규 수익원 확보를 위해 2017년 6월 22일 홍콩거래소로부터 정식 참가 자격을 획득하였으며, 현재 관련 비즈니스를 수행하고 있습니다.

- 2019년 3분기부터 주식대차 (Securities Borrowing & Lending) 관련 제반 플랫폼을 구축하고, 기관투자자들을 대상으로 영업 및 서비스를 진행하고 있습니다.

③ 파생상품 중개 업무 (Dealing in Futures Contracts Type2)

- 당 법인은 파생상품 중개 영업 개시를 위해 2017년 9월 18일 Type2 (Dealing in Futures Contracts) License를 취득하였으며 이후 홍콩선물거래소 회원권 취득과 전산 인프라 구축 작업을 완료하였고 2018년 2월부터 파생 상품 중개 영업을 개시하였습니다.

④ 리서치 업무 (Advising on Securities, License Type4)

- 한국 리서치센터와의 긴밀한 협의를 통해 해외 기관투자자들에게 수준 높은 리서치서비스를 제공함으로써 국내외 위탁매매업무를 지원하고 있습니다.

⑤ 기업금융관련 자문업무(Advising on Corporate Finance, License Type6)

상장, 비상장회사의 자금 조달을 위한 자문 업무 및 IPO를 위한 상장 지원 업무 등 기업 금융 분야 전반에 걸친 자문 서비스를 제공하고 있습니다.

⑥ 자산관리 업무(Asset Management, License Type9)

자산가들을 대상으로 종합적인 자산관리 서비스를 제공하기 위해 2015년 10월 Type9 라이센스를 신규 취득하였으며, 현재 주식, 채권, 펀드 등 다양한 금융상품 소싱 능력을 갖추고 복합적인 자산관리 서비스를 제공하고 있습니다.

나. 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당사항 없음

가. 영업개황
당 법인은 2010년 8월 브라질 중앙은행으로부터 영업인가를 받았습니다. 이후 10월 아시아 증권사 최초로 브라질증권거래소(Bovespa) 회원으로 가입, 이듬해인 2011년 1월부터 본격적으로 영업을 개시하였습니다. 현재 영위하고 있는 업무는 위탁매매(Brokerage) 업무, 자산관리(Wealth Management) 업무, 투자은행(Investment Banking) 업무 및 외환 업무(Foreign Exchange) 입니다.

① 위탁매매(Brokerage) 업무
온라인(홈페이지)을 통한 계좌개설, 홈트레이딩 및 뱅킹 업무가 가능하며, 관련 시스템의 안정성 및 효율성 증대를 위해 지속적인 개발 및 개선을 진행 중에 있습니다. 또한 기관투자자 고객을 위한 법인영업부서와 비거주외국인투자자 전담 부서를 구축해 브라질 및 글로벌 기관 고객의 위탁주문, Custody 및 결제 업무를 처리하고 있습니다.

② 자산관리(Wealth Management) 업무
당사는 고객의 위험/투자 성향에 따른 안정적 자산 관리를 위해 주식형펀드, 혼합형펀드, 채권형펀드 및 부동산펀드 등의 펀드상품, 국채, 은행채 및 유동화증권 등의 채권상품, 정기예금, 구조화상품, 개인연금 등 다양한 금융상품 라인업을 구축하고 있습니다.

③ 투자은행(Investment Banking) 업무
유가증권 신규 발행, 유무상 증자 등 ECM과 DCM 모두 영위하고 있으며, 현지 개인/기관 투자자를 대상으로 IB 관련 업무를 수행하고 있습니다. 이 외에 브라질 기업과 한국 및 아시아 투자자 연계를 위하여 당 그룹 글로벌 네트워크를 활용하여 다양한 상품을 소개하고 있습니다.

④ 외환(Foreign Exchange) 업무
한국투자자들을 포함해 외국인투자자의 브라질 금융상품 투자 시 풀서비스 지원이 가능하도록 환전 업무를 제공하고 있으며, 브라질 현지 기관/개인 투자자를 대상으로 환전 및 해외 송수금 업무도 담당하고 있습니다.

나. 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당사항 없음

<Mirae Asset Securities (USA) Inc.>

가. 영업개황

당 법인은 2017년 미국 금융산업규제당국(FINRA, Financial Industry Regulatory Authority)으로부터 Prime Brokerage Service에 대한 인가취득 후 지속적으로 성장 중입니다. 국내외 기관투자자들을 대상으로 한국 및 미국 주식 중개 영업을 활발하게 하고 있으며, 미국 내 금융기관 및 헤지펀드를 대상으로 하는 증권금융(주식대차/Repo) 및 PBS(Prime Brokerage Service) 영업을 수행하고 있습니다. 외형으로 성장중인 현재 비지니스 모델을 정착시키고 지속적인 고객유치 및 네트워크 강화를 통하여 내실있는 성장을 할 수 있도록 노력하고 있습니다.

나. 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당사항 없음

<Mirae Asset Securities (UK) Ltd.>

가. 영업개황
당 법인은 영국 포함 유럽 내 기관투자가를 대상으로 유가증권 위탁매매와 유가증권 자문 및 고유재산매매, 인수 및 주선 업무를 수행하고 있습니다. 트레이딩 및 인수 등 고유재산 매매 강화를 통해 지속적 수익원 확보 및 안정적 수익원 창출로 유럽 지역내 경쟁력 있는 Global IB로 자리매김 하고자 합니다.

나. 신규사업 등의 내용 및 전망

당 법인은 대체투자와 기업금융, 관련 비지니스 지속 및 확대 추진을 통해 IB 투자 부문 사업강화에 초점을 맞추고 있습니다. 특히, 우량 투자자산 Sourcing과 금융주관 능력 확대에 집중하며, 현지 Syndication Network 강화 등 IB 사업분야를 다각화하고 있습니다.
더불어, 본사 해외주식영업부서와 협업하여 국내 Retail 및 기관 대상 유럽주식 Sales 체결 Desk를 구축중에 있으며, 타 회사와의 협업을 통한 ETF Platform 등 Flow 기반의 신규사업 개시를 통한 역량 강화 및 지속가능한 장기 사업모델 구축을 추진 중에 있습니다.

<PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia>

가. 영업개황

① WM

당 법인은 현지 및 해외 고객을 대상으로 인도네시아 거래소 상장 주식에 대한 위탁매매 서비스를 제공하고 있습니다. 당법인은 2020년말 인도네시아 증권시장에서 연간거래대금 기준 시장점유율 1위를 기록하였으며, 2021년 3분기까지 역시 1위를 유지하고 있습니다.

당 법인은 인도네시아 업계 최초로 HTS(홈트레이딩 시스템) 및 MTS(모바일트레이딩 시스템)의 투자플랫폼을 선진적으로 구축하였고, 꾸준한 IT인프라투자를 통해 기술경쟁력을 지속적으로 강화하고 있습니다. 아울러 인도네시아 전역에 걸쳐 있는 22개소 영업소를 통한 고객 네트워크 강화, 맞춤형 리서치 정보 제공 등 고객 서비스 강화에 주력하고 있습니다. 그 결과 당 법인은 인도네시아 최고의 증권사로서 위상을 구축하였습니다.

강력한 리테일 위탁매매 경쟁력을 바탕으로 기관 및 HNWI 고객 대상의 오프라인 위탁매매 사업 영역을 확대하여, 현재 인도네시아 건강보험 등의 연기금 및 현지 자산운용사, 보험사 등 다수의 기관 고객을 확보하는 데 성공하였습니다.

② IB Underwriting

2014년 9월 금융감독당국(OJK)로부터 IB 라이선스를 신규 취득하여, IPO 및 증자, 채권 발행, M&A 등 전반적인 IB사업이 가능하게 되었습니다. 이후 현지 국영은행 회사채 발행, 기업 IPO 등 가시적인 성과를 일궈냈을 뿐만 아니라, 한국 기업의 인도네시아 진출을 위한 M&A 자문 및 PF 등 사업영역을 확장하고 있습니다.

③ 자산관리(Wealth Management) 업무

당 법인은2018년에 온라인펀드판매 서비스를 런칭하여 신규 수익원을 확보하고, 2020년 상반기에는 비대면계좌개설서비스를 개시하며, 혁신 성장을 이끌 수 있는 방향으로 사업영역 확대에 노력하고 있습니다.

나. 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당사항 없음

< Mirae Asset Securities & Investments (USA), LLC>

가. 영업개황

당 법인은 Mirae Asset Wealth Management(USA)에서 2018년 4월에 설립하여 2020년 12월 Mirae Asset Securities Holdings(USA)의 자회사로 편입되었으며, 부동산 등 대체투자 및 기업에 대한 인수금융 제공기회를 모색하고 있으며 이를 기초자산으로 하여 만든 우량 상품을 미국 내 Retail (HNWI) 고객 및 기관투자자 대상으로 제공하고 있습니다.

나. 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당 사항 없음

< Mirae Asset Securities Holdings (USA), LLC>

가. 영업개황

당 법인은 미국 내 통합 경영시스템 구축 등을 목적으로 설립하였으며 당사의 뉴욕법인, LA법인 및 뉴욕투자법인(Mirae Asset Securities & Investments (USA), LLC)을 자회사로 두고 있습니다. 당사의 뉴욕법인, LA법인 과 뉴욕투자법인의 미국 내 비즈니스를 지원, 강화하는 목적으로 사업을 하고 있습니다.

나. 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당 사항 없음

< Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC>

가. 영업개황

당 법인은 2007년 12월 베트남 최초의 외국계 종합 증권사로 설립이 되어 PI, Brokerage, IB 및 Consulting, Underwriting 업무를 제공하고 있습니다.

총 자본금은 약 VND 5.45조동 (VND 5,455,500M)으로 총 74개 증권사(현 영업 기준) 중 납입 기준으로 두 번째로 큰 규모입니다.

① 자기매매(Proprietary Trading)
현지 상장 및 비상장 주식, 채권 등 보다 안전한 상품군에 투자하고 있으며, 시장상황에 따라 리스크 관리를 수행함과 동시에 Active하게 운용하고 있습니다.

② 주식 중개 업무 (Brokerage)
베트남 국내외 투자자에 대한 HTS (홈트레이딩시스템), WTS(웹트레이딩 시스템) 및 MTS(모바일 트레이딩 시스템)의 투자 채널을 구축하였으며, 주요 도시인 호치민 4개소, 하노이 2개소, 다낭, 붕따우, 껀터, 하이퐁 각 1개소 등 총 10개 지점을 거점으로 고객 네트워크 강화, 맞춤형 리서치 정보 제공 등 고객 서비스 강화에 주력하고 있습니다.

또한, 외국계 기관 고객을 위한 DMA라인 구축 및 트레이딩 데스크를 법인 내부에 구축함으로써 보다 원활한 주문 업무 처리를 하고 있습니다.

③ 기업금융 및 자문업무(IB 및 Consulting)
한국계 기업의 유상증자, 공개회사 전환 및 2020년 상반기 상장 추진 등 상장, 비상장회사의 자금 조달을 위한 자문 업무 및 IPO를 위한 상장 지원업무 등 기업 금융 분야 전반에 걸친 자문 서비스를 제공하고 있습니다.

나. 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당 사항 없음

가. 영업개황

당 법인은 인도 내 2017년 10월, 자본금 USD 100만으로 설립되어 Prop Trading, Brokerage, IB, Advisory, PI 서비스 및 영업을 수행하고 있습니다.

납입 총자본금은 미 달러화 기준으로 USD 3억이며, 2018년 1월 인도 현지 내 규제기관인 SEBI(Securities and Exchange board of India)로부터 Stock Broking (Brokerage 및 Prop Trading), 2018년 3월 Merchant Banking (IB) 라이선스를 취득한 후 관련 업무를 시작하였습니다.

① 자기매매(Proprietary Trading)

당 법인은 인도 현지 상장채권과 상장주식 중 비교적 안정적인 상품군을 대상으로 자기매매 영업을 수행하고 있으며, Macro 및 Micro 환경 변화에 따라서 적극적인 운용 및 리스크 관리를 수행하고 있습니다.

② 주식 중개 업무 (Brokerage)
당 법인은 인도 내 자산운용사 및 해외 기관투자자들을 대상으로 주식 중개 업무를 수행하고 있으며, 일반 개인 고객 retail 서비스는 제공하지 않고 있습니다. 당 법인은 지속적으로 기관투자자 고객 대상군을 넓혀가고 있습니다.

③ 기업금융 및 자문업무(IB 및 Advisory)
당 법인은 인도 기업의 비상장 및 상장기업의 유상증자, Pre-IPO, IPO 등의 주식관련 기업금융업무(ECM) 및 채권발행, 대출 주선 등의 채권관련 기업금융업무(DCM)를 수행하고 있습니다. 또한 M&A를 포함한 기업금융 및 관련 자문 서비스 전반을 폭넓게 제공하고 있습니다.

④ PI (Principal Investment)

당법인은 인도 내 우량 비상장 기업을 대상으로 채권, 주식 및 메자닌 상품에 대한 자기자본 투자(PI)를 수행하고 있습니다. 특히 인도 내 우량기업의 Pre-IPO 투자 및 IPO 청약 등과 같은 투자기회도 적극적으로 검토하고 있습니다.

나. 신규사업 등의 내용 및 전망

- 온라인 리테일 브로커리지 사업에 진출 예정입니다.

2. 종류별 영업실적 및 자금조달에 관한 사항

가. 종류별 영업실적

(단위 :백만원)

영 업 종 류	제 53기 3분기	제 52기 3분기	제52기	제 51기
순이자손익	524,793	447,522	601,642	557,129
순수수료손익	1,044,145	848,180	1,142,008	783,399
금융상품관련손익	606,442	195,109	343,851	166,989
배당수익(*)	287,171	209,252	258,436	300,020
기타손익	(1,211,999)	(880,071)	(1,228,817)	(1,079,582)
영업이익	1,250,552	819,992	1,117,119	727,955

(*)배당수익은 채무상품(수익증권, 출자금 등)의 분배금수익을 포함하였습니다.
※ 연결재무제표 기준

나. 자금조달 및 운용실적
※ 자금조달 및 운용실적은 별도재무제표 기준임

1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분		제53기 3분기		제52기		제51기
구 분		평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비
자본	자본금	4,101,961	4.34%	4,101,961	5.01%	4,101,961	5.97%
	자본잉여금	2,159,168	2.28%	2,158,383	2.64%	2,155,981	3.14%
	자본조정	(334,909)	-0.35%	(133,936)	-0.16%	(1,288)	0.00%
	기타포괄손익누계액	477,214	0.50%	211,561	0.26%	(24,599)	-0.04%
	이익잉여금	2,984,522	3.16%	2,536,438	3.10%	2,190,462	3.19%
예수부채	투자자예수금	17,683,532	18.71%	10,851,603	13.26%	5,494,173	7.99%
예수부채	기타예수금	85	0.00%	1,107	0.00%	1,514	0.00%
차입부채	콜머니	1,145,556	1.21%	1,169,167	1.43%	1,075,833	1.57%
	차입금	9,993,669	10.57%	7,271,237	8.89%	4,009,889	5.83%
	RP매도	19,224,748	20.34%	17,035,808	20.82%	17,804,452	25.91%
	사채	7,601,735	8.04%	6,785,313	8.29%	4,884,292	7.11%
	발행어음	149,533	0.16%	-	-	-	-
	기타	40,170	0.04%	49,103	0.06%	71,931	0.10%
당기손익 -공정가치측정금융부채	매도유가증권	1,307,038	1.38%	1,498,722	1.83%	1,130,018	1.64%
	당기손익-공정가치측정지정금융부채	12,594,529	13.32%	14,226,755	17.39%	16,027,437	23.32%
	파생상품부채	881,330	0.93%	1,742,148	2.13%	1,483,859	2.16%
기타부채		14,528,447	15.37%	12,323,203	15.05%	8,322,852	12.11%
합 계		94,538,328	100.00%	81,828,573	100.00%	68,728,767	100.00%

2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분		제53기 3분기		제52기		제51기
구 분		평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비
현·예금	현금및현금성자산	2,392,151	2.53%	2,553,139	3.12%	976,126	1.42%
현·예금	예치금	11,323,931	11.98%	7,921,760	9.68%	5,287,951	7.69%
유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	37,398,095	39.56%	34,005,893	41.56%	31,856,995	46.35%
	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	11,607,624	12.28%	8,745,085	10.69%	7,966,254	11.59%
	종속/관계기업투자자산	9,041,070	9.56%	8,185,508	10.00%	7,237,270	10.53%
파생상품		953,159	1.01%	1,461,167	1.79%	1,282,754	1.87%
대출채권	신용공여금	7,212,279	7.63%	4,762,250	5.82%	4,296,956	6.25%
	대출금	733,656	0.78%	810,228	0.99%	883,942	1.29%
	당기손익-공정가치측정금융자산(*1)	1,053,060	1.11%	1,039,259	1.27%	965,831	1.41%
	기 타	363,763	0.38%	244,202	0.30%	133,841	0.19%
유형자산		173,550	0.18%	189,114	0.23%	242,027	0.35%
투자부동산		249,616	0.26%	254,048	0.31%	207,656	0.30%
기 타		12,036,374	12.74%	11,656,920	14.24%	7,391,164	10.76%
합 계		94,538,328	100.00%	81,828,573	100.00%	68,728,767	100.00%

(*1) 대출채권 중 매도목적의 사업모형하에서 대출채권을 보유하거나 계약상 현금흐름이 원리금만으로 구성되어 있지 않은 대출채권을 의미합니다.

[지배회사에 관한 사항]

가. 종류별 영업실적

(단위 :백만원)

영 업 종 류	제53기 3분기	제52기 3분기	제52기	제51기
순이자손익	456,128	321,112	456,016	440,152
순수수료손익	973,262	816,362	1,089,703	783,788
금융상품 관련손익	551,831	82,502	260,859	62,385
배당수익(*)	300,120	223,972	279,944	301,436
기타손익	(1,067,070)	(732,942)	(976,393)	(985,497)
영업이익	1,214,271	711,006	1,110,129	602,264

(*)배당수익은 채무상품(수익증권, 출자금 등)의 분배금수익을 포함하였습니다.
※ 별도재무제표 기준

나. 자금조달 및 운용실적

1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분		제53기 3분기		제52기		제51기
구 분		평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비
자본	자본금	4,101,961	4.34%	4,101,961	5.01%	4,101,961	5.97%
	자본잉여금	2,159,168	2.28%	2,158,383	2.64%	2,155,981	3.14%
	자본조정	(334,909)	-0.35%	(133,936)	-0.16%	(1,288)	0.00%
	기타포괄손익누계액	477,214	0.50%	211,561	0.26%	(24,599)	-0.04%
	이익잉여금	2,984,522	3.16%	2,536,438	3.10%	2,190,462	3.19%
예수부채	투자자예수금	17,683,532	18.71%	10,851,603	13.26%	5,494,173	7.99%
예수부채	기타예수금	85	0.00%	1,107	0.00%	1,514	0.00%
차입부채	콜머니	1,145,556	1.21%	1,169,167	1.43%	1,075,833	1.57%
	차입금	9,993,669	10.57%	7,271,237	8.89%	4,009,889	5.83%
	RP매도	19,224,748	20.34%	17,035,808	20.82%	17,804,452	25.91%
	사채	7,601,735	8.04%	6,785,313	8.29%	4,884,292	7.11%
	발행어음	149,533	0.16%	-	-	-	-
	기타	40,170	0.04%	49,103	0.06%	71,931	0.10%
당기손익 -공정가치측정금융부채	매도유가증권	1,307,038	1.38%	1,498,722	1.83%	1,130,018	1.64%
	당기손익-공정가치측정지정금융부채	12,594,529	13.32%	14,226,755	17.39%	16,027,437	23.32%
	파생상품부채	881,330	0.93%	1,742,148	2.13%	1,483,859	2.16%
기타부채		14,528,447	15.37%	12,323,203	15.05%	8,322,852	12.11%
합 계		94,538,328	100.00%	81,828,573	100.00%	68,728,767	100.00%

2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분		제53기 3분기		제52기		제51기
구 분		평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비
현·예금	현금및현금성자산	2,392,151	2.53%	2,553,139	3.12%	976,126	1.42%
현·예금	예치금	11,323,931	11.98%	7,921,760	9.68%	5,287,951	7.69%
유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	37,398,095	39.56%	34,005,893	41.56%	31,856,995	46.35%
	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	11,607,624	12.28%	8,745,085	10.69%	7,966,254	11.59%
	종속/관계기업투자자산	9,041,070	9.56%	8,185,508	10.00%	7,237,270	10.53%
파생상품		953,159	1.01%	1,461,167	1.79%	1,282,754	1.87%
대출채권	신용공여금	7,212,279	7.63%	4,762,250	5.82%	4,296,956	6.25%
	대출금	733,656	0.78%	810,228	0.99%	883,942	1.29%
	당기손익-공정가치측정금융자산(*1)	1,053,060	1.11%	1,039,259	1.27%	965,831	1.41%
	기 타	363,763	0.38%	244,202	0.30%	133,841	0.19%
유형자산		173,550	0.18%	189,114	0.23%	242,027	0.35%
투자부동산		249,616	0.26%	254,048	0.31%	207,656	0.30%
기 타		12,036,374	12.74%	11,656,920	14.24%	7,391,164	10.76%
합 계		94,538,328	100.00%	81,828,573	100.00%	68,728,767	100.00%

(*1) 대출채권 중 매도목적의 사업모형하에서 대출채권을 보유하거나 계약상 현금흐름이 원리금만으로 구성되어 있지 않은 대출채권을 의미합니다.

[주요종속회사에 관한 사항]

<미래에셋벤처투자>

가. 종류별 영업실적

[미래에셋벤처투자 영업수익 추이]

(단위: 백만원)

사업부문	매출유형	구분	제23기 3분기	제22기	제21기	제20기
VC부문	고유계정 관련수익	처분이익	10,257	7,762	4,112	11,570
	고유계정 관련수익	평가이익	25,489	27,407	19,366	16,304
	조합 관련수익	관리보수	6,211	7,312	5,449	5,365
	조합 관련수익	성과보수	5,397	3,165	6,273	2,515
	소계		47,354	45,646	35,200	35,754
PE부문	펀드 관련수익	관리보수	861	1,062	583	-
	펀드 관련수익	성과보수	-	1,786	-	-
	소계		861	2,848	-	-
기타		이자수익	21	123	393	203
		관계기업 및 종속기업 관련이익	400	1,235	205	-
		기타의 영업수익	6,226	2,258	3,110	3,269
합계			54,862	52,110	39,491	39,226

주1)	기타의 영업수익은 조합 및 고유 투자주식으로 부터 받은 배당금 등으로 구성되어 있습니다.
주2)	별도 재무제표 기준

나. 자금조달 및 운용실적

- 자금조달실적

(단위: 원, %)

구분	2021년(제23기 3분기)		2020년(제22기)		2019년(제21기)
구분	금액	비중	금액	비중	금액	비중
부 채
I. 차입부채	25,539,158,622	10.68%	5,521,965,689	2.92%	142,212,470	0.09%
II. 충당부채	104,091,009	0.04%	84,220,247	0.04%	-	-
II. 기타부채	488,931,160	0.20%	3,931,086,393	2.08%	2,086,359,784	1.33%
III. 당기법인세부채	4,508,821,344	1.89%	2,439,285,715	1.29%	1,925,620,829	1.22%
IV.이연법인세부채	524,670,188	0.22%	947,708,223	0.50%	-	-
부 채 총 계	31,165,672,323	13.03%	12,924,266,267	6.82%	4,154,193,083	2.64%
자 본
I. 자본금	46,695,823,000	19.52%	46,500,823,000	24.55%	31,167,215,000	19.81%
II. 자본잉여금	12,013,545,463	5.02%	10,777,282,623	5.69%	26,121,858,381	16.60%
III. 이익잉여금	147,460,194,078	61.65%	116,822,258,085	61.67%	94,090,571,426	59.80%
IV. 자본조정	1,857,797,760	0.78%	2,398,422,000	1.27%	1,811,318,755	1.15%
자 본 총 계	208,027,360,301	86.97%	176,498,785,708	93.18%	153,190,963,562	97.36%
부 채 및 자 본 총 계	239,193,032,624	100.00%	189,423,051,975	100.00%	157,345,156,645	100.00%

주)	별도 재무제표 기준

- 자금운용실적

(단위: 원, %)

구분	2021년(제23기 3분기)		2020년(제22기)		2019년(제21기)
구분	금액	비중	금액	비중	금액	비중
자 산
I. 현금 및 현금성자산	12,684,606,311	5.30%	8,091,071,710	4.27%	9,970,500,783	6.34%
II. 당기손익-공정가치측정금융자산	136,460,182,702	57.05%	109,978,670,498	58.06%	82,275,929,669	52.29%
III. 상각후원가측정금융자산	4,155,769,541	1.74%	4,576,527,678	2.42%	6,265,590,113	3.98%
IV. 관계기업투자자산	14,327,754,205	5.99%	13,171,209,601	6.95%	12,977,712,842	8.25%
V. 종속기업투자자산	68,156,530,347	28.49%	50,127,561,242	26.46%	43,020,678,541	27.34%
VI. 유형자산	3,155,738,180	1.32%	3,222,302,141	1.70%	313,885,292	0.20%
VII. 무형자산	192,211,907	0.08%	208,216,907	0.11%	274,743,907	0.17%
VIII. 기타자산	60,239,431	0.03%	47,492,198	0.03%	66,424,832	0.04%
IX. 이연법인세자산	-	-	-	-	2,179,690,666	1.39%
자 산 총 계	239,193,032,624	100.00%	189,423,051,975	100.00%	157,345,156,645	100.00%

주)	별도 재무제표 기준

3. 영업 종류별 현황

[지배회사에 관한 사항]

가. 투자매매업무

(1) 증권거래현황

(단위 : 백만원)

구 분			매수	매도	합계	잔액	평가손익
지분증권	주식	유가증권시장	11,594,267	12,833,080	24,427,347	1,042,655	38,495
		코스닥시장	1,209,590	1,325,403	2,534,993	18,495	967
		코넥스시장	-	4	4	2,060	1,043
		기타	28,140	232,434	260,574	819,899	15,118
		소계	12,831,997	14,390,921	27,222,918	1,883,109	55,623
	신주인수권증서	유가증권시장	76,840	75,056	151,896	1,624	277
		코스닥시장	7,544	3,482	11,026	1,005	332
		코넥스시장	-	-	-	-	-
		기타	-	-	-	-	-
		소계	84,384	78,538	162,922	2,629	609
	기타	유가증권시장	-	-	-	-	-
		코스닥시장	-	-	-	-	-
		코넥스시장	-	-	-	-	-
		기타	141,504	132,981	274,485	29,637	(1,825)
		소계	141,504	132,981	274,485	29,637	(1,825)
	계		13,057,885	14,602,440	27,660,325	1,915,375	54,407
채무증권	국채,지방채	국고채	61,604,266	61,752,495	123,356,761	2,292,294	(59,775)
		국민주택채권	1,733,272	1,748,648	3,481,920	125,041	(1,245)
		기타	4,344,948	4,338,888	8,683,836	61,860	(515)
		소계	67,682,486	67,840,031	135,522,517	2,479,195	(61,535)
	특수채	통화안정증권	28,196,773	28,402,256	56,599,029	1,038,093	(720)
		예금보험공사채	233,266	222,252	455,518	60,390	(74)
		토지개발채권	-	-	-	-	-
		기타	4,357,497	2,720,526	7,078,023	3,224,928	(21,564)
		소계	32,787,536	31,345,034	64,132,570	4,323,411	(22,358)
	금융채	산금채	8,408,213	9,508,933	17,917,146	1,830,662	(2,648)
		중기채	5,401,495	6,454,677	11,856,172	1,163,250	(2,086)
		은행채	17,706,370	15,997,833	33,704,203	9,020,666	(8,406)
		여전채	5,940,415	6,025,876	11,966,291	3,085,980	(7,821)
		종금채	-	-	-	-	-
		기타	682,684	409,571	1,092,255	500,511	(2,748)
		소계	38,139,177	38,396,890	76,536,067	15,601,069	(23,709)
	회사채		5,402,770	4,313,669	9,716,439	3,107,268	(32,013)
	기업어음증권		86,553,852	86,455,993	173,009,845	796,370	(683)
	기타		22,703,730	22,401,149	45,104,879	510,643	24,404
	계		253,269,551	250,752,766	504,022,317	26,817,956	(115,894)
집합투자증권	ETF		10,486,168	10,769,447	21,255,615	3,662,422	(24,595)
	기타		329,203	259,805	589,008	2,144,302	241,767
	계		10,815,371	11,029,252	21,844,623	5,806,724	217,172
투자계약증권			-	-	-	-	-
외화증권	지분증권		205,839	251,080	456,919	248,052	4,461
	채무증권	국채,지방채	2,361,883	2,169,772	4,531,655	388,234	(6,257)
		특수채	265,747	496,608	762,355	65,805	(1,096)
		금융채	2,014,689	2,981,116	4,995,805	569,665	(4,894)
		회사채	2,731,609	3,024,631	5,756,240	674,695	(5,641)
		기업어음증권	-	-	-	-	-
		기타	-	-	-	-	-
		소계	7,373,928	8,672,127	16,046,055	1,698,399	(17,888)
	집합투자증권		2,122,473	1,971,023	4,093,496	613,638	31,351
	투자계약증권		-	-	-	-	-
	파생결합증권		3	2	5	-	-
	기타		-	-	-	-	-
	계		9,702,243	10,894,232	20,596,475	2,560,089	17,924
파생결합증권	ELS		349,477	495,854	845,331	260,426	(4,691)
	ELW		-	-	-	-	-
	기타		-	151,822	151,822	18,089	4,304
	계		349,477	647,676	997,153	278,515	(387)
기타증권			-	-	-	-	-
합계			287,194,527	287,926,366	575,120,893	37,378,659	173,222

※ 별도재무제표 기준

(2) 장내파생상품 거래현황

(단위 : 백만원)

구 분					거래금액				잔액		평가손익
구 분					투기	헤지	기타	합계	자산	부채	평가손익
선물	국내	상품선물	금		-	-	-	-	-	-	-
			돈육		-	-	-	-	-	-	-
			기타		-	-	-	-	-	-	-
			소계		-	-	-	-	-	-	-
		금융선물	금리선물	국채3년	29,430,247	85,372,887	-	114,803,134	-	-	(1)
				국채5년	-	-	-	-	-	-	-
				국채10년	10,163,850	38,078,017	-	48,241,867	-	-	424
				통안증권	-	-	-	-	-	-	-
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	39,594,097	123,450,904	-	163,045,001	-	-	423
			통화선물	미국달러	4,773,331	6,056,736	-	10,830,067	-	-	(1,218)
				엔	-	121,999	-	121,999	-	-	16
				유로	-	-	-	-	-	-	-
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	4,773,331	6,178,735	-	10,952,066	-	-	(1,202)
			지수선물	KOSPI200	10,513,909	20,324,044	-	30,837,953	-	-	423
				KOSTAR	1,887,775	138,948	-	2,026,723	-	-	927
				기타	828,555	26,224	-	854,779	-	-	71
				소계	13,230,239	20,489,216	-	33,719,455	-	-	1,421
			개별주식		3,940,610	1,583,586	-	5,524,196	-	-	3,352
			기타		-	-	-	-	-	-	-
			계		61,538,277	151,702,441	-	213,240,718	-	-	3,994
		기타			-	-	-	-	-	-	-
		국내계			61,538,277	151,702,441	-	213,240,718	-	-	3,994
	해외	상품선물	농산물		-	42,109	-	42,109	4	18	(14)
			비철금속,귀금속		-	462,913	-	462,913	584	7	577
			에너지		-	1,575,562	-	1,575,562	595	371	224
			기타		-	-	-	-	-	-	-
			소계		-	2,080,584	-	2,080,584	1,183	396	787
		금융선물	통화		-	2,108,682	-	2,108,682	1,065	-	1,065
			금리		2,652,480	59,636,185	-	62,288,665	6,879	166	6,713
			주가지수		809	26,898,845	-	26,899,654	9,028	13,256	(1,870)
			개별주식		-	-	-	-	-	-	-
			기타		-	-	-	-	-	-	-
			소계		2,653,289	88,643,712	-	91,297,001	16,972	13,422	5,908
		기타			-	-	-	-	-	-	-
		해외계			2,653,289	90,724,296	-	93,377,585	18,155	13,818	6,695
	선물계				64,191,566	242,426,737	-	306,618,303	18,155	13,818	10,689
옵션	국내	지수옵션		KOSPI200	442,741	622,837	-	1,065,578	21,690	16,528	1,855
				기타	2,022	22,262	-	24,284	2	-	(3)
				소계	444,763	645,099	-	1,089,862	21,692	16,528	1,852
		개별주식			3,678	1	-	3,679	25	27	11
		통화		미국달러	-	-	-	-	-	-	-
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	-	-	-	-	-	-	-
		기타			-	-	-	-	-	-	-
		국내계			448,441	645,100	-	1,093,541	21,717	16,555	1,863
	해외	주가지수			-	235,326	-	235,326	9,760	91,504	6,380
		개별주식			-	-	-	-	-	-	-
		금리			-	1,635	-	1,635	-	-	-
		통화			-	-	-	-	-	-	-
		기타			-	1,314	-	1,314	-	-	-
		해외계			-	238,275	-	238,275	9,760	91,504	6,380
	옵션계				448,441	883,375	-	1,331,816	31,477	108,059	8,243
기타	국내				-	-	-	-	-	-	-
	해외				-	-	-	-	-	-	-
	기타계				-	-	-	-	-	-	-
합계					64,640,007	243,310,112	-	307,950,119	49,632	121,877	18,932

※ 별도재무제표 기준

(3) 장외파생상품거래현황

(단위 : 백만원)

구 분		거래금액				잔액		평가손익
구 분		투기	헤지	기타	계	자산	부채	평가손익
선도	신용	-	-	-	-	-	-	-
	주식	-	-	-	-	-	-	-
	일반상품	-	-	-	-	-	-	-
	금리	-	270,000	-	270,000	17,694	13,360	34,348
	통화	-	5,026,376	-	5,026,376	47,196	31,766	15,186
	기타	-	-	-	-	-	-	-
	계	-	5,296,376	-	5,296,376	64,890	45,126	49,534
옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-
	주식	-	13,270,345	-	13,270,345	20,079	10,012	11,818
	일반상품	-	-	-	-	-	-	-
	금리	-	378,074	-	378,074	19,494	32,070	13,212
	통화	-	107,826	-	107,826	353	-	259
	기타	-	-	-	-	11	-	(14)
	계	-	13,756,245	-	13,756,245	39,937	42,082	25,275
스왑	신용	-	1,787,422	-	1,787,422	-	149	5
	주식	-	70,004,566	-	70,004,566	120,613	133,231	17,529
	일반상품	-	54,313	-	54,313	-	-	-
	금리	-	67,393,526	-	67,393,526	241,272	194,362	(31,208)
	통화	-	83,790,654	-	83,790,654	396,194	310,107	85,392
	기타	-	1,650,504	-	1,650,504	1,057	20,039	(28,496)
	계	-	224,680,985	-	224,680,985	759,136	657,888	43,222
기타		-	700,089	-	700,089	82,895	-	17,250
합계		-	244,433,695	-	244,433,695	946,858	745,096	135,281

※ 별도재무제표 기준

(4) 유가증권 운용내역

① 주식

(단위 :백만원)

구 분	제53기 3분기	제52기 3분기	제52기	제51기
처분차익(차손)	191,269	(165,715)	(306,263)	195,821
평가차익(차손)	65,152	25,639	232,058	152,647
배당금수익	166,826	129,583	145,759	161,462
합 계	423,247	(10,493)	71,554	509,930

※ 연결재무제표 기준

② 채권

(단위 :백만원)

구 분	제53기 3분기	제52기 3분기	제52기	제51기
처분·상환차익(차손)	(24,147)	117,797	121,475	158,650
평가차익	(168,054)	45,526	59,612	86,350
채권이자	315,452	362,041	466,890	557,096
합 계	123,251	525,364	647,977	802,096

※ 연결재무제표 기준

③ 집합투자

(단위 :백만원)

구 분	제53기 3분기	제52기 3분기	제52기	제51기
처분·매매차익(차손)	146,045	(320,941)	(171,899)	160,493
평가차익(차손)	270,923	218,574	710,913	271,693
분배금수익	120,346	79,669	112,678	138,559
합 계	537,314	(22,698)	651,692	570,745

※ 연결재무제표 기준

④ 기업어음

(단위 :백만원)

구 분	제53기 3분기	제52기 3분기	제52기	제51기
처분차익	2,168	1,835	2,356	5,073
평가차익(차손)	(691)	237	185	99
기업어음이자	8,035	12,690	13,795	25,307
합 계	9,512	14,762	16,336	30,479

※ 연결재무제표 기준

⑤ 외화증권

(단위 :백만원)

구 분	제53기 3분기	제52기 3분기	제52기	제51기
처분차익(차손)	4,845	152,005	150,694	252,149
평가차익(차손)	(60,005)	112,476	126,484	60,677
배당ㆍ분배금수익	59,726	22,469	29,510	40,446
이자수익	95,695	128,481	162,508	225,139
합 계	100,261	415,431	469,196	578,411

주1) 연결재무제표 기준
주2) 외화증권은 외화주식, 외화채권, 외화집합투자증권으로 위의 ①,②,③에 이미 포함되어 있으나, 별도로 외화증권 관련 정보를 제공하기 위한 것입니다.

⑥ 파생상품 운용수지

가) 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제53기 3분기	제52기 3분기	제52기	제51기
매매차익(차손)	(110,700)	84,709	247,468	(217,640)
정산차익(차손)	17,448	(27,525)	(63,891)	(50,019)
합 계	(93,252)	57,184	183,577	(267,659)

※ 연결재무제표 기준

나) 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	제53기 3분기	제52기 3분기	제52기	제51기
매매차익(차손)	27,679	(181,623)	(67,992)	519,032
평가차익(차손)	8,852	37,467	80,996	208,472
합 계	36,531	(144,156)	13,004	727,504

※ 연결재무제표 기준

다) 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분	제53기 3분기	제52기 3분기	제52기	제51기
처분차익(차손)	51,626	(9,163)	(8,808)	(12,906)
평가차익(차손)	(32,894)	60,463	(154,214)	(503,881)
상환차익(차손)	(116,014)	(45,307)	(242,033)	(1,000,719)
합 계	(97,282)	5,993	(405,055)	(1,517,506)

※ 연결재무제표 기준

라) 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	제53기 3분기	제52기 3분기	제52기	제51기
매매차익(차손)	72,761	355,903	248,708	129,369
평가차익(차손)	132,790	(57,624)	(342,281)	14,979
합 계	205,551	298,279	(93,573)	144,348

※ 연결재무제표 기준

나. 투자중개 업무

(1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황

(단위 : 백만원)

구 분			매수	매도	합계	수수료
지분증권	주식	유가증권시장	424,625,066	417,110,480	841,735,546	301,593
		코스닥시장	264,575,847	264,649,820	529,225,667	191,263
		코넥스시장	229,643	224,891	454,534	239
		기타	1,177,167	1,128,991	2,306,158	1,465
		소계	690,607,723	683,114,182	1,373,721,905	494,560
	신주인수권증서	유가증권시장	210,010	229,330	439,340	251
		코스닥시장	-	-	-	-
		코넥스시장	-	-	-	-
		기타	-	-	-	-
		소계	210,010	229,330	439,340	251
	기타	유가증권시장	-	-	-	-
		코스닥시장	-	-	-	-
		코넥스시장	-	-	-	-
		기타	-	-	-	-
		소계	-	-	-	-
	지분증권합계		690,817,733	683,343,512	1,374,161,245	494,811
채무증권	채권	장내	1,327,566	2,598,024	3,925,590	4,195
		장외	44,609,010	22,271,721	66,880,731	-
		소계	45,936,576	24,869,745	70,806,321	4,195
	기업어음	장내	-	-	-	-
		장외	156,972,841	43,537,463	200,510,304	-
		소계	156,972,841	43,537,463	200,510,304	-
	기타	장내	-	-	-	-
		장외	-	-	-	-
		소계	-	-	-	-
	채무증권합계		202,909,417	68,407,208	271,316,625	4,195
집합투자증권			-	-	-	-
투자계약증권			-	-	-	-
파생결합증권	ELS		-	-	-	-
	ELW		2,934,390	2,889,166	5,823,556	1,176
	기타		895,043	909,106	1,804,149	219
	파생결합증권합계		3,829,433	3,798,272	7,627,705	1,395
외화증권			34,267,372	30,739,577	65,006,949	114,783
기타증권			102,047	81,211	183,258	372
증권계			931,926,002	786,369,780	1,718,295,782	615,556
선물		국내	173,658,629	173,422,255	347,080,884	11,904
		해외	77,992,062	78,018,193	156,010,255	4,719
		소계	251,650,691	251,440,448	503,091,139	16,623
옵션	장내	국내	3,349,946	3,313,311	6,663,257	8,556
		해외	23,801	30,593	54,394	302
		소계	3,373,747	3,343,904	6,717,651	8,858
	장외	국내	-	-	-	-
		해외	-	-	-	-
		소계	-	-	-	-
	옵션합계		3,373,747	3,343,904	6,717,651	8,858
선도		국내	-	-	-	-
		해외	-	-	-	-
		소계	-	-	-	-
기타 파생상품			-	-	-	-
파생상품합계			255,024,438	254,784,352	509,808,790	25,481
합계			1,186,950,440	1,041,154,132	2,228,104,572	641,037

※ 별도재무제표 기준

(2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제53기 3분기	제52기 3분기	제52기	제51기
수탁수수료	641,042	565,544	753,025	343,182
매매비용	67,526	57,707	62,463	49,473
수 지 차 익	573,516	507,837	690,562	293,709

※ 별도재무제표 기준

다. 투자일임 업무

(1) 투자운용 인력현황(요약)

(단위 : 명, 건, 백만원)

인원	운용계약수	운용규모
958	673,110	21,659,110

※상세 현황은 '상세표-4. 투자운용 인력현황(상세)' 참조

(2) 투자일임 계약현황

(단위: 건, 백만원)

구 분	2021년 9월말	2021년 6월말	증감
고객수	618,148	612,933	5,215
일임계약건수	673,110	667,405	5,705
일임계약자산총액(계약금액)	21,659,110	19,839,231	1,819,879
일임계약자산총액(평가금액)	22,563,258	20,796,586	1,766,672

(3) 일임수수료 수입현황

(단위: 백만원)

구 분		2021년 3분기	2021년 2분기	분기 증감
일임수수료	일반투자자	19,159	6,045	13,115
	전문투자자	2,887	856	2,030
	계	22,046	6,901	15,145
기타수수료	일반투자자	2,510	679	1,831
	전문투자자	1,114	55	1,059
	계	3,623	733	2,890
합계	일반투자자	21,669	6,723	14,946
	전문투자자	4,000	911	3,089
	계	25,670	7,634	18,035

(4) 투자일임 재산현황

(단위: 건, 백만원)

구 분		금융투자업자		은행		보험회사(고유계정)		보험회사(특별계정)		연기금		공제회		종금		개인		기타		계
구 분		건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액
국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	13	82	-	-	-	-	655,089	7,547,837	7,458	4,004,134	662,560	11,552,053
	전문투자자	271	146,090	169	994,604	173	430,089	12	206,220	83	334,379	75	301,726	2	30,500	495	406,135	889	6,774,918	2,169	9,624,663
	계	271	146,090	169	994,604	173	430,089	12	206,220	96	334,461	75	301,726	2	30,500	655,584	7,953,972	8,347	10,779,052	664,729	21,176,717
해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	7,930	360,070	113	35,056	8,043	395,126
	전문투자자	6	60	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	325	84,859	7	2,349	338	87,268
	계	6	60	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	8,255	444,929	120	37,405	8,381	482,394
합계	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	13	82	-	-	-	-	663,019	7,907,907	7,571	4,039,190	670,603	11,947,179
	전문투자자	277	146,150	169	994,604	173	430,089	12	206,220	83	334,379	75	301,726	2	30,500	820	490,994	896	6,777,268	2,507	9,711,931
	계	277	146,150	169	994,604	173	430,089	12	206,220	96	334,461	75	301,726	2	30,500	663,839	8,398,901	8,467	10,816,458	673,110	21,659,110

(5) 투자일임재산 운용현황

(단위: 백만원)

구분			국내	해외	합계
유동성자산	예치금(위탁증거금등)		1,359,446	495,999	1,855,445
	보통예금		-	-	-
	정기예금		-	-	-
	양도성예금증서(CD)		-	-	-
	콜론(CallLoan)		-	-	-
	환매조건부채권매수(RP)		12,126	56,389	68,514
	기업어음증권(CP)		7,412,422	-	7,412,422
	기타		7,393,218	-	7,393,218
	소계		16,177,211	552,388	16,729,599
증권	채무증권	국채,지방채	224,107	5,589	229,696
		특수채	60	-	60
		금융채	595,227	-	595,227
		회사채	1,288,675	-	1,288,675
		기타	154,481	-	154,481
		소계	2,262,549	5,589	2,268,138
	지분증권	주식	412,726	2,587,653	3,000,379
		신주인수권증서	1,933	-	1,933
		출자지분	-	-	-
		기타	-	-	-
		소계	414,659	2,587,653	3,002,312
	수익증권	신탁수익증권	-	-	-
		투자신탁수익증권	331,028	-	331,028
		기타	225,309	-	225,309
		소계	556,337	-	556,337
	투자계약증권		-	-	-
	파생결합증권	ELS	6,723	-	6,723
		ELW	-	-	-
		기타	149	-	149
		소계	6,872	-	6,872
	증권예탁증권		-	-	-
	기타		-	-	-
	소계		3,240,417	2,593,242	5,833,659
파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-
		통화관련련거래	-	-	-
		주식관련거래	-	-	-
		기타	-	-	-
		소계	-	-	-
	장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-
		통화관련련거래	-	-	-
		주식관련거래	-	-	-
		기타	-	-	-
		소계	-	-	-
	소계		-	-	-
기타			-	-	-
합계			19,417,628	3,145,630	22,563,258

다-1. 투자자문업무
(1) 투자권유 자문 인력현황

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부
홍순상	매니저	종합자산운용	투자자산운용사	20210210	오하이오 대학교 Finance 전공 / 미래에셋증권 증권영업팀 / 현 미래에셋증권 Wrap솔루션팀	20210223	상근

2) 투자자문 계약현황

(단위: 명, 건, 백만원)

구 분	2021년 9월말	2021년 6월말	분기 증감
고객수	445	339	106
자문계약건수	484	367	117
자문계약자산총액(계약금액기준)	20,252	13,456	6,796

(3) 자문수수료 수입현황

(단위: 원)

구 분		2021년 3분기	2021년 2분기	분기 증감
자문수수료	일반투자자	8,032,528	3,362,225	4,670,303
	전문투자자	861,861	113,907	747,954
	계	8,894,389	3,476,132	5,418,257
기타수수료	일반투자자	0	0	0
	전문투자자	0	0	0
	계	0	0	0
합계	일반투자자	8,032,528	3,362,225	4,670,303
	전문투자자	861,861	113,907	747,954
	계	8,894,389	3,476,132	5,418,257

(4) 투자자문 재산현황

(단위: 건, 백만원)

구분		금융투자업자		투자일임재산		집합투자재산		은행		보험회사 (고유계정)		보험회사 (특별계정)		연기금		공제회		종금		개인		기타		계
구분		건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액
국내계약자산	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	467	19,086	0	0	467	19,086
	전문투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	17	1,165	0	0	17	1,165
	계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	484	20,252	0	0	484	20,252
해외계약자산	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
	전문투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
	계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
합계	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	467	19,086	0	0	467	19,086
	전문투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	17	1,165	0	0	17	1,165
	계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	484	20,252	0	0	484	20,252

라. 유가증권 인수업무

(1) 증권인수 및 인수수수료 현황

(단위 : 백만원)

구 분			주관사 실적	인수실적	인수·주선 수수료
구 분			금액	금액	인수·주선 수수료
지분증권	기업공개	유가증권시장	2,682,782	2,708,309	33,692
	기업공개	코스닥시장	338,963	342,932	17,992
	유상증자	유가증권시장	407,891	640,024	2,906
	유상증자	코스닥시장	133,268	107	2,549
	소계		3,562,904	3,691,372	57,139
채무증권	국채·지방채		-	9,526,000	-
	특수채		-	12,914,916	411
	금융채		2,283,500	2,543,000	1,923
	회사채	일반회사채	6,153,000	2,723,000	10,076
		ABS	2,391,600	2,405,400	4,643
		소계	8,544,600	5,128,400	14,719
	기업어음		-	203,000	114
	소계		10,828,100	30,315,316	17,167
외화증권			333,504	299,545	2,341
기타			1,723,942	1,193,342	21,279
합계			16,448,450	35,499,575	97,926

※ 별도재무제표 기준

(2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제53기 3분기	제52기 3분기	제52기	제51기
인수수수료	97,926	48,581	85,254	146,279
수수료비용	2,336	1,079	1,719	1,676
수지차익	95,590	47,502	83,535	144,603

※ 별도재무제표 기준

마. 신용공여업무

(단위 : 백만원)

구 분	제53기 3분기	제52기	제51기
신용거래융자금	4,259,430	4,012,514	1,939,358
증권담보대출금	8,989,553	7,517,982	7,082,437
신용공여금대손충당금	(1,987)	(1,832)	(1,607)
계	13,246,996	11,528,664	9,020,188

※ 연결재무제표 기준

바. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분		제53기 3분기	제52기	제51기
잔고	조건부매도	31,596,594	55,939,190	73,627,432
잔고	조건부매수	12,606,286	38,830,191	54,420,500

※ 연결재무제표 기준

사. 신탁업무

(1) 재무제표(요약)

① 재무상태표(신탁계정) (말잔기준) (요약)

(단위: 백만원)

계정명	말잔
Ⅰ.자산총계	45,605,206
현금및예치금	19,655,208
증권	18,339,698
금전채권	7,140,226
동산·부동산	314,516
기타자산	155,545
손익	13
Ⅱ.부채총계	45,605,206
금전신탁	38,180,450
재산신탁	6,118,785
기타부채	1,305,970

② 손익계산서(신탁계정) (요약)

(단위: 백만원)

계정명	금액
Ⅰ. 신탁이익계	1,077,774
예치금이자	139,012
증권이자	74,931
금전채권이자	9,576
배당금수익	105,895
증권매매이익	290,805
증권상환이익	10,321
수수료수익	50
기타수익	447,185
Ⅱ. 신탁손실계	1,077,774
금전신탁이익	665,940
재산신탁이익	1,088
기타지급이자	-3
증권매매손실	126,252
증권상환손실	980
지급수수료	19,342
세금과공과	15
신탁보수	25,674
기타비용	238,488

※상세 현황은 '상세표-5. 신탁업무 재무제표(상세)' 참조

2) 수익현황(신탁계정)

(단위: 백만원)

계정명				신탁보수	계
금전신탁	불특정금전신탁			0	0
	특정금전신탁	수시입출금		544	544
		자문형		0	0
		자사주		478	478
		채권형		4,441	4,441
		주식형(자문형, 자사주 제외)		2,554	2,554
		주가연계신탁		37	37
		정기예금형		1,227	1,227
		퇴직연금	확정급여형	5,247	5,247
			확정기여형	8,369	8,369
			IRA형	2,256	2,256
			소계	15,872	15,872
		기타		79	79
금전신탁소계				25,231	25,231
재산신탁	증권			6	6
	금전채권			767	767
	동산			0	0
	부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0
			관리형	0	0
			소계	0	0
		관리신탁	갑종	0	0
			을종	12	12
			소계	12	12
		처분신탁		0	0
		담보신탁		0	0
		분양관리신탁		0	0
		부동산신탁계		12	12
	부동산관련권리			0	0
	무체재산권			0	0
	재산신탁소계			785	785
종합재산신탁				0	0
기타				0	0
합계				26,016	26,016

(3) 신탁별 수탁현황

(단위: 건, 백만원)

구분				당기말
구분				건수	금액
금전신탁	불특정금전신탁			0	0
	특정금전신탁	수시입출금		165	530,624
		자문형		0	0
		자사주		31	164,369
		채권형		12,434	8,811,467
		주식형(자문형, 자사주 제외)		978	284,176
		주가연계신탁		10	98,805
		정기예금형		343	15,321,075
		퇴직연금	확정급여형	1,259	4,250,072
			확정기여형	4,035	4,733,325
			IRA형	95,774	3,580,213
			소계	101,068	12,563,610
		기타		30,027	406,324
금전신탁소계				145,056	38,180,450
재산신탁	증권			4	2,058
	금전채권			44	5,802,211
	동산			0	0
	부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0
			관리형	0	0
			소계	0	0
		관리신탁	갑종	0	0
			을종	6	314,516
			소계	6	314,516
		처분신탁		0	0
		담보신탁		0	0
		분양관리신탁		0	0
		부동산신탁계		6	314,516
	부동산관련권리			0	0
	무체재산권			0	0
	재산신탁소계			54	6,118,785
종합재산신탁				0	0
기타				0	0
합계				145,110	44,299,236

(4) 금전신탁 자금운용현황(말잔기준)

(단위: 백만원)

구분				대 출 금	증권																콜 론	예치금	고유 계정대	RP매입	부 동 산	채권 평가 충당금	기타	손 익	합계
구분				대 출 금	회사채	주식	국채· 지방채	금융채	기업어음	(직매입분)	(ABCP)	(기 타)	수익증권	파생결합 증권	(ELS)	(기 타)	발행 어음	외화증권	기 타	소계	콜 론	예치금	고유 계정대	RP매입	부 동 산	채권 평가 충당금	기타	손 익	합계
금전 신탁	불특정금전신탁			0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
	특정 금전 신탁	수시입출금		0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	8,697	0	8,697	0	194,458	0	328,141	0	0	11	0	531,307
		자문형		0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
		자사주		0	0	101,373	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	101,373	0	75,524	0	0	0	0	2	0	176,898
		채권형		0	481,476	0	2,427	139,988	6,594,900	1,875,000	4,719,900	0	0	0	0	0	0	1,067,119	0	8,285,909	0	403,582	0	197,331	0	0	20,590	0	8,907,412
		주식형(자문형, 자사주 제외)		0	0	240,578	0	0	0	0	0	0	3,345	0	0	0	0	71	0	243,994	0	43,581	0	0	0	0	1	0	287,576
		주가연계신탁		0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	67,996	67,996	0	0	30,084	0	98,079	0	377	0	0	0	0	0	0	98,457
		정기예금형		0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	15,319,696	0	1,500	0	0	68,182	0	15,389,379
		퇴직 연금	확정 급여형	0	36,478	2,168	0	1,009	0	0	0	0	185,841	2,761,349	2,761,349	0	0	0	0	2,986,845	0	1,521,019	0	9,395	0	0	4,839	0	4,522,097
			확정 기여형	0	0	694,011	5,503	0	0	0	0	0	2,650,354	285,921	285,921	0	0	0	0	3,635,789	0	1,267,843	0	361,567	0	0	34,092	0	5,299,291
			IRA형	0	51	658,635	4,228	0	0	0	0	0	1,634,428	421,891	421,891	0	0	0	0	2,719,232	0	779,192	0	289,067	0	0	24,151	0	3,811,642
			소계	0	36,529	1,354,814	9,730	1,009	0	0	0	0	4,470,623	3,469,161	3,469,161	0	0	0	0	9,341,866	0	3,568,053	0	660,029	0	0	63,082	0	13,633,029
		기타		0	0	137,533	0	0	0	0	0	0	240,980	11,334	11,334	0	0	0	0	389,847	0	66,360	0	1,662	0	0	3,677	0	461,546
금전신탁합계				0	518,004	1,834,298	12,157	140,997	6,594,900	1,875,000	4,719,900	0	4,714,947	3,548,490	3,548,490	0	0	1,105,970	0	18,469,764	0	19,671,632	0	1,188,663	0	0	155,545	0	39,485,604

3. 파생상품거래 현황

[지배회사에 관한 사항]

1. 파생상품 거래현황

[2021. 09. 30. 기준]

(단위 : 백만원)

구 분		이 자 율	통 화	주 식	상 품	기 타	계
거래목적	위험회피	0	0	0	0	0	0
거래목적	매매목적	154,863,324	36,136,561	95,548,533	97,786	3,437,926	290,084,130
거래장소	장내거래	1,743,229	284,315	12,297,995	43,473	0	14,369,012
거래장소	장외거래	153,120,095	35,852,246	83,250,538	54,313	3,437,926	275,715,118
거래형태	선 도	270,000	4,978,272	0	0	0	5,248,272
	선 물	1,743,229	284,315	1,120,278	43,473	0	3,191,294
	스 왑	152,472,021	30,766,148	70,004,566	54,313	3,437,926	256,734,974
	옵 션	378,074	107,826	24,423,689	0	0	24,909,589

2. 신용파생상품 거래현황

(1) 거래현황

[2021. 09. 30. 기준]

(단위 : 백만원)

구 분	신용매도			신용매입
구 분	해외	국내	계	해외	국내	계
Credit Default Swap	23,698	-	23,698	-	23,106	23,106
Credit Option	-	-	-	-	-	-
Total Return Swap	-	-	-	-	-	-
Credit Linked Note	-	-	-	23,698	-	23,698
기 타	-	-	-	-	-	-

(2) 신용파생상품 상세명세

[2021. 09. 30. 기준]

(단위 : 백만원)

구 분	상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	약정금액	준거자산
파생결합 증권	CLN	DB자산운용	미래에셋증권	2016-08-23	2031-08-25	23,698	[CDSSprd]China Sovereign(USD)
파생결합 증권	합계					23,698	-
신용관련 파생상품	CDS	미래에셋증권	JP Morgan Chase Bank, N.A.	2016-08-16	2031-08-25	23,698	[CDSSprd]China Sovereign(USD)
	CDS	Merrill Lynch International	미래에셋증권	2019-07-24	2024-12-20	23,106	[CDSSprd]Korea Sovereign(USD)
	합계					46,804	-

[주요종속회사에 관한 사항]

<Mirae Asset Securities (HK) Limited>

가. 파생상품 거래현황

[2021. 9. 30. 기준]

(단위 : USD)

구 분		이 자 율	통 화	주 식	상품	기 타	계
거래목적	위험회피	-	-	-	-	-	-
거래목적	매매목적	-	454,943,472	18,333,624	-	18,479,700	491,756,796
거래장소	장내거래	-	-	18,333,624	-	18,479,700	36,813,324
거래장소	장외거래	-	454,943,472	-	-	-	454,943,472
거래형태	선 도	-	2,750,000	-	-	-	2,750,000
	선 물	-	-	18,333,624	-	18,479,700	36,813,324
	스 왑	-	452,193,472	-	-	-	452,193,472
	옵 션	-	-	-	-	-	-

주1) 상기 통화관련 금액은 투자포지션에 대한 헤지가 주된 목적이며, 만기 환율이 모두 고정된 USD 액면 금액 기준입니다.

주2) 상기 주식관련 금액은 투자 포지션에 대한 헤지 목적의 선물매도 포지션입니다.

나. 신용파생상품 거래현황

-해당사항 없음.

<Mirae Asset Wealth Management (Brazil) CCTVM>

가. 파생상품 거래현황

[2021. 9. 30. 기준]

(단위 : USD)

구 분		이 자 율	통 화	주 식	상 품	기 타	계
거래목적	위험회피	2,836,996	-	1,227,243	-	-	4,064,239
거래목적	매매목적	-	-	-	-	-	-
거래장소	장내거래	2,836,996	-	1,227,243	-	-	4,064,239
거래장소	장외거래	-	-	-	-	-	-
거래형태	선 도	-	-	-	-	-	-
	선 물	2,836,996	-	1,227,243	-	-	4,064,239
	스 왑	-	-	-	-	-	-
	옵 션	-	-	-	-	-	-

나. 신용파생상품 거래현황

-해당사항 없음.

<Mirae Asset Securities (UK) Ltd>

가. 파생상품 거래현황

[2021. 9. 30. 기준]

(단위 : USD)

구 분		이 자 율	통 화	주 식	상품	기 타	계
거래목적	위험회피	-	-	-	-	1,710,921.88	1,710,921.88
거래목적	매매목적	-	-	-	-	-	-
거래장소	장내거래	-	-	-	-	1,710,921.88	1,710,921.88
거래장소	장외거래	-	-	-	-	-	-
거래형태	선 도	-	-	-	-	-	-
	선 물	-	-	-	-	1,710,921.88	1,710,921.88
	스 왑	-	-	-	-	-	-
	옵 션	-	-	-	-	-	-

주1) 상기 주식관련 금액은 주식투자 포지션에 대한 헤지 목적의 선물매도 포지션입니다

주2) 상기 기타관련 금액은 채권투자 포지션에 대한 헤지 목적의 선물매도 포지션입니다

나. 신용파생상품 거래현황

-해당사항 없음

가. 파생상품 거래현황

[2021. 9. 30. 기준]

(단위 : USD)

구 분		이 자 율	통 화	주 식	상 품	기 타	계
거래목적	위험회피	-	-	12,279,900	-	-	12,279,900
거래목적	매매목적	-	-	-	-	-	-
거래장소	장내거래	-	-	12,279,900	-	-	12,279,900
거래장소	장외거래	-	-	-	-	-	-
거래형태	선 도	-	-	-	-	-	-
	선 물	-	-	-	-	-	-
	스 왑	-	-	-	-	-	-
	옵 션	-	-	12,279,900	-	-	12,279,900

나. 신용파생상품 거래현황

-해당사항 없음.

< Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC.>

가. 파생상품 거래현황

[2021. 9. 30. 기준]

(단위 : Mil VND)

구 분		이 자 율	통 화	주 식	상품	기 타	계
거래목적	위험회피	133,038	-	-	-	-	133,038
거래목적	매매목적	-	-	-	-	-	-
거래장소	장내거래	133,038	-	-	-	-	133,038
거래장소	장외거래	-	-	-	-	-	-
거래형태	선 도	-	-	-	-	-	-
	선 물	133,038	-	-	-	-	133,038
	스 왑	-	-	-	-	-	-
	옵 션	-	-	-	-	-	-

나. 신용파생상품 거래현황

-해당사항 없음.

< Mirae Asset Capital Markets (India) Private. Limited >

가. 파생상품 거래현황

[2021. 9. 30. 기준]

(단위 : INR)

구 분		이 자 율	통 화	주 식	상품	기 타	계
거래목적	위험회피	-	-	-	792,245,610	-	792,245,610
거래목적	매매목적	-	-	-	-	-	-
거래장소	장내거래	-	-	-	792,245,610	-	792,245,610
거래장소	장외거래	-	-	-	-	-	-
거래형태	선 도	-	-	-	-	-	-
	선 물	-	-	-	792,245,610	-	792,245,610
	스 왑	-	-	-	-	-	-
	옵 션	-	-	-	-	-	-

주1) 파생상품 거래 현황은 2021년 9월 30일자 Market Value 기준

나. 신용파생상품 거래현황

-해당사항 없음.

4. 영업설비

1. 지점 등 설치현황

[2021. 9. 30 기준]

(단위 : 개)

지 역	지점수	사무소	합계
서 울	29	0	29
부 산	4	0	4
대 구	3	0	3
인 천	3	0	3
광 주	2	0	2
대 전	1	0	1
세 종	1	0	1
울 산	2	0	2
경 기	10	0	10
강 원	3	0	3
충 북	1	0	1
충 남	1	0	1
경 북	5	0	5
경 남	6	0	6
전 북	3	0	3
전 남	3	0	3
제 주	1	0	1
해 외	0	3	3
계	78	3	81

주) 대형거점점포인 투자센터는 지점 수에 포함됨

2. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획
- 당사는 증시 활황으로 인해 금융 서비스 수요가 확대되는 일부 지역에 대한 점포 신설을 검토하고 있습니다.

3. 영업설비 등 현황

[2021. 09. 30. 기준]

(단위 : 백만원)

구 분	토지 (장부가액)	건물 (장부가액)	합 계
여의도사옥	138,430	14,537	152,968
기타 지방사옥	52,386	128,913	181,299
합 계	190,816	143,451	334,267

주) 투자부동산 및 감가상각비, 손상차손 반영

4. 자동화기기 설치 현황
- 해당사항 없음

5. 재무건전성 등 기타 참고사항

1. 자본적정성 및 재무건전성 관련 지표

(1) 순자본비율 및 잉여자본

[2021. 9. 30. 기준]

(단위 : 백만원)

구 분	제53기 3분기	제52기 정기	제51기 정기
영업용순자본(A)	8,736,522	7,591,842	6,800,468
총위험액(B)	5,577,794	4,861,613	4,480,908
순자본비율	2,353.3%	2,034.1%	1,728.1%
잉여자본(A-B)	3,158,728	2,730,229	2,319,560

주) 순자본비율=(A-B)/(법정자본금(약 1,918억원) 70%), K-IFRS 연결기준

(2) 자산부채비율

[2021. 9. 30. 기준]

(단위 : 백만원)

구 분	제53기 3분기	제52기 정기	제51기 정기
실질자산 (A)	110,476,445	130,946,930	133,149,797
실질부채 (B)	99,888,860	121,600,650	123,956,162
자산부채비율 (A/B)	110.6%	107.7%	107.4%

주) 자산부채비율=A/B, K-IFRS 연결기준

(3) 레버리지비율

[2021. 9. 30. 기준]

(단위 : 백만원)

구 분	제53기 3분기	제52기 정기	제51기 정기
총자산 (A)	67,390,695	62,853,259	61,360,514
자기자본 (B)	9,558,803	8,851,374	8,627,542
레버리지비율 (A/B)	705.0%	710.1%	711.2%

주1) 자기자본에 대한 총자산의 비율을 백분율(%)로 표시한 수치로, 금융투자업규정에서 정하는 방식에 따라 작성하였습니다.
주2) K-IFRS 별도기준

2. 위험관리에 관한 사항

1) 리스크관리 조직 및 정책

당사는 전사적이고 종합적인 리스크관리체계 구축을 위하여, 위험관리규정ㆍ위험관리일반규정을 제정하여 시행하고 있으며, 보다 세부적인 리스크관리를 위해 고유자산운영세칙ㆍ고객자산운영세칙ㆍ대고객 신용공여 리스크관리지침ㆍ파생결합증권및파생결합사채발행및운용에관한지침ㆍ해외현지법인리스크관리지침을 제정하여 시행하고 있습니다. 이외 투자와 신용공여 업무의 안정성 및 사후관리의 효율성을 도모하기 위해 심사일반규정ㆍ심사업무세칙ㆍ사후관리업무세칙ㆍ대체투자리스크관리치침ㆍ회수예상가액산정지침 등을 제정하여 시행하고 있습니다.

위험관리규정은 당사의 리스크관리 관련 최고의사결정기구인 위험관리위원회의 구성ㆍ회의ㆍ결의사항 등을 정하고 있으며, 위험관리위원회 결의사항의 세부내용 및 위임사항을 처리하기 위하여 설치되는 위험관리운영위원회 및 투자심사운영위원회의 구성ㆍ진행ㆍ업무사항을 정하고 있습니다. 위험관리일반규정은 금융위원회의 금융투자업규정 준수 및 당사가 부담하는 리스크의 효과적 관리와 당사가 보유한 투자자원의 효율적 배분을 통한 자산 건전성과 경영 안정성을 도모하기 위하여 제정되었습니다. 심사일반규정은 자기자본투자, 인수 및 신용공여 관련 업무와 사후관리 등에필요한 절차를 정함으로써 당사의 투자포지션을 안정적으로 관리하기 위해 제정되었습니다.

위험관리 관련 규정에서 정한 사항에 대한 실무적인 적용을 위하여 제정된 위험관리일반규정은 시장리스크ㆍ신용리스크ㆍ유동성리스크ㆍ운영리스크에 대해 당사의 리스크관리 정책이 원활히 집행될 수 있도록 관리 절차 등을 정하고 있습니다.

이외 고유자산운영세칙ㆍ고객자산운영세칙ㆍ대고객 신용공여 리스크관리지침ㆍ파생결합증권및파생결합사채발행및운용에관한지침ㆍ해외현지법인리스크관리지침에서는 위험관리규정에서 포함하지 못한 세부적인 리스크관리 실행방안을 명시하고 있습니다. 또한 심사일반규정에서 정한 사항에 대한 실무적인 적용을 위하여 제정된 심사업무세칙ㆍ사후관리업무세칙ㆍ대체투자리스크관리지침ㆍ회수예상가액산정지침에는 상세한 심사 및 사후관리 방안을 명시하여 당사의 투자포지션이 안정적으로 관리될 수 있도록 하고 있습니다.

① 위험관리위원회
위험관리위원회(이하 '위원회')는 이사회 구성원 중 3인 이상의 이사로서 과반수를 사외이사로 구성하며, 당사의 경영전략과 부합되는 리스크관리 전략을 수립하고 리스크관리 업무가 적정하게 수행되고 있는지를 감독하는 리스크관리 관련 최고 의사결정기구입니다. 위원회가 의결하는 주요 사안은 위험관리일반규정의 제ㆍ개정 및 폐지, 당사의 위험자본 설정 및 건전성 규제비율의 최저한도 설정/전사한도, 손실한도의 설정 등이며, 매분기 1회 정기적(필요한 경우 수시)으로 개최되고 있습니다. 위원회 위원의 선임 및 해임은 이사회에서 결정하며, 위원회 위원 중 사외이사 1인을 위원장으로 선출합니다. 위원장은 위원회를 대표하여 회의를 주재하며, 리스크관리와 관련하여 긴급한 상황이 발생한 경우, 적정 조치를 요구할 수 있습니다.

② 위험관리운영위원회
위험관리운영위원회는 고유 및 고객 자산의 리스크관리와 관련하여 중요한 안건 및 위원회의 위임사항을 처리하고, 그 결과 및 주요 현황을 위원회에 보고하는 역할을 수행합니다. 위험관리운영위원회는 매분기 1회 이상 정기적(필요한 경우 수시)으로 개최되고 있으며, 위험관리운영위원회 위원은 CRO를 포함하여 당사 내 주요 직책자중에서 위원회에서 별도로 선임합니다.

③ 투자심사운영위원회
투자심사운영위원회는 투자 건의 심사와 관련하여 중요사항 및 위원회의 위임사항을처리하고, 그 결과 및 주요 현황을 위원회에 보고하는 역할을 수행합니다. 투자심사운영위원회는 매분기 1회 이상 정기적(필요한 경우 수시)으로 개최되고 있으며, 투자심사운영위원회 위원은 CRO를 포함하여 당사 내 주요 직책자 중에서 위원회에서 별도로 선임합니다.

④ 위험관리책임자(CRO)
위험관리책임자(CRO)는 지배구조법상의 위험관리책임자 역할을 수행하고 전사적인위험관리를 총괄합니다. 또한, 위험관리 정책 시행, 자원 배분 검토, 위험관리 역량강화 등의 역할을 수행하며, 위원회 또는 운영위원회에서 위임한 사항에 대한 업무를 수행합니다.

⑤ 리스크관리 담당부서
리스크관리 담당부서는 영업부서 및 후선부서와 독립적으로 운영되며, 위원회 또는 운영위원회가 수립한 리스크관리 정책을 적절한 절차와 시스템을 통해 실행하고, 위원회 또는 운영위원회 운영 관련 실무사항을 담당하는 등 당사의 리스크관리에 관한 전반적인 사항을 종합 관리하는 역할을 수행합니다. 아울러 당사의 자산운용현황 및 리스크관리 전반에 대한 사항을 모니터링하여 정기적으로 위원회, 운영위원회 및 경영진에게 보고합니다.

2) 신용리스크관리
신용리스크란 거래상대방이 결제의무 또는 원리금 상환의무를 이행하지 못해 당사가입게 되는 자산운용상의 손실가능성을 말합니다.

지배기업과 연결대상 종속기업 중 해외현지법인은 신용리스크 측정을 위해 금융투자업규정에서 정한 표준방법, 신용노출금액(Credit Exposure)를 사용하고 있습니다.

지배기업과 연결대상 종속기업 중 해외현지법인은 적정수준의 신용리스크관리를 위해 동일거래상대방 및 동일기업집단에 대한 한도를 설정하여 관리하고 있으며, 해당 한도는 위원회의 의결을 통해 설정됩니다. 또한 정기적인 기업의 Credit 분석을 통하여 유니버스를 제정하여 당사 자산의 Credit Risk를 통제하고 있습니다.

지배기업과 연결대상 종속기업 중 해외현지법인은 지배기업의 위험관리운영위원회에서 영업형태 등에 따라 거래상대방별 신용등급을 고려한 적정 신용노출도(Credit Exposure) 한도를 설정하고 있습니다. 또한, 심사 관련 전문 조직인 투자심사본부에서는 투자 관련 거래에 대하여 사전 심사평가 프로세스를 운영함으로써 당사의 투자포지션에 대한 리스크를 사전에 관리하고 있으며, 투자관리팀에서는 투자건의 집행 및 회수전반을 모니터링 하고 있습니다.

지배기업과 연결대상 종속기업 중 해외현지법인의 신용리스크 현황은 리스크관리 담당부서에서 정기적으로 파악ㆍ분석하여 경영진에 보고하고 있으며, 집중도가 높은 거래상대방에 대해서는 보다 강화된 모니터링을 실시하고 있습니다.

3) 시장리스크관리

시장리스크란 주가ㆍ금리ㆍ환율 등 시장가격의 변동으로 당사가 부담하게 되는 자산운용상의 손실가능성을 말합니다.

시장리스크측정을 위한 금융투자업규정에서 정한 표준방법을 사용하고 있습니다. 즉, 감독당국의 주요 감독 수단인 금융투자업자 NCR제도의 시장 위험액 산출방식을도입하여 위험을 측정하고 있습니다.

파생상품의 경우 위험을 정교하게 측정하기 위해 민감도를 산출하고 각 요인별(주가ㆍ금리ㆍ환율) 한도를 부여하고 있으며 적정수준의 시장리스크관리를 위해 연1회 적정성 검토를 시행하고 한도를 조정하고 있습니다. 구체적인 한도 및 관리방법은 한도의 종류에 따라 CRO 혹은 위험관리운영위원회의 승인을 득하고 있습니다.

시장상황의 급변에 당사 포지션이 위험에 얼마나 노출되었는지 확인하기 위해 금융시장 등에 대한 다양한 시나리오를 바탕으로 시장리스크 위기상황분석(Stress-Testing)을 정기적으로 수행하고 있습니다.

또한, 연결대상 종속기업 중 해외현지법인의 시장리스크 현황은 리스크관리담당부서에서 정기적으로 파악ㆍ분석하여 경영진에 보고하고 있습니다.

4) 유동성리스크관리

유동성리스크는 일반적으로 두 가지로 정의될 수 있습니다. 하나는 시장 또는 운용자산의 유동성부족으로 인하여 통상 매매할 수 있는 시장가격으로 자산을 취득/처분할수 없게 됨으로써 당사가 입게 되는 자산운용상의 손실가능성이고, 다른 하나는 최소유동성비율 등과 같은 최소한의 유동성 유지기준을 충족시키지 못하게 됨으로써 당사가 입게 되는 손실가능성입니다.

지배기업은 유동성리스크 측정을 위해 유동성갭(Gap)과 유동성비율을 주요 지표로 사용하고 있으며, 유동성리스크 현황에 대해 정기적으로 모니터링하여 경영진에 보고하고 있습니다.

자금 관련 담당부서에서는 당사의 유동성현황을 정기적으로 경영진에게 보고하고 있습니다.

5) 운영리스크관리

운영리스크란 당사의 적절하지 못하거나 잘못된 내부프로세스, 내부인력, 시스템 및 외부 사건 등으로 인해 당사가 부담하게 되는 손실가능성을 말합니다.

지배기업은 리스크통제 자가평가(Risk & Control Self Assessment, RCSA), 핵심 리스크지표(Key Risk Indicator, KRI) 관리, 손실데이터(Loss Data) 관리, 대응방안 마련 및 내부모형에 의한 운영 VaR산출 등을 통해 운영리스크를 관리하고 통제합니다.

리스크통제 자가평가를 정기적으로 수행함으로써 부서별 관리대상 리스크의 수준을 점검하고, 평가결과 집중 관리대상 리스크에 해당할 경우 대응방안을 마련함으로써 리스크를 사전에 통제함은 물론, 당사에서 발생하는 모든 재무적 손실데이터를 수집하고 있습니다. 또한, 내부모형에 의한 운영 VaR 산출을 위하여 운영리스크 관리시스템을 구축ㆍ운영하고 있습니다.

6) 자본관리

지배기업은 금융투자업규정에 의거 자본적정성 지표인 순자본비율을 연결재무제표를 기준으로 산출하고 있으며, 금융투자업규정에서 요구하는 순자본비율이 유지되도록 총위험액 및 자기자본을 포함한 영업용순자본액을 관리하고 있습니다.

당기말과 전기말 현재 당사의 순자본비율은 금융투자업규정에서 요구하는 순자본비율(100% 이상)을 준수하고 있습니다.

3. 산업의 현황

가. 산업의 특성

[금융투자회사]
금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며, 경제규모가 커지고 발전할수록 자본시장을 통한 직접금융의 비중이 커지게 되어 제산업의 안정적인 성장을 뒷받침하는 등 국가경제 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 합니다. 금융투자회사는 자본시장을 통하여 자금의 수요자인 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능하게 하고, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하며, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에 기여함으로써 자본시장과 금융시스템의 핵심적 역할을 수행합니다.
또한 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다.

미래에셋증권이 영위하는 금융투자업은 다음과 같이 5가지로 분류할 수 있습니다.

① 투자매매업
누구의 명의로 하든지 자기의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 증권의 발행·인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것을 말합니다.

② 투자중개업
누구의 명의로 하든지 타인의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 그 청약의 권유,청약,청약의 승낙 또는 증권의 발행·인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것을 말합니다.

③ 투자자문업
금융투자상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자판단(종류, 종목, 취득·처분, 취득·처분의 방법·수량·가격 및 시기 등에 대한 판단을 말합니다)에 관한 자문에 응하는 것을 영업으로 하는 것을 말합니다.

④ 투자일임업
투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 금융투자상품을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 것을 영업으로 하는 것을 말합니다.

⑤ 신탁업
신탁을 영업으로 하는 것을 말합니다.

[중소기업창업투자회사]

중소기업창업투자회사는 일반적으로 고도의 기술성과 장래성은 있으나 자본과 경영기반이 취약한 기업에 대하여 성공여부가 매우 불확실한 사업 초기단계에서 높은 위험을 벤처기업과 공동으로 부담하면서 자금, 경영관리, 기술지도 등 종합적인 지원을제공하고 높은 자본이득(capital gain)을 얻고자 하는 금융활동 즉 벤처캐피탈(Venture Capital)을 업으로 합니다.

벤처캐피탈(Venture Capital)은 성장잠재력이 있는 신생벤처기업을 투자대상으로 선정하여 벤처기업의 성장, 발전을 도모함으로써 기술개발을 촉진하고 산업구조의 고도화와 고용창출을 유발함으로써 국민경제의 활성화에 기여하는 역할을 담당하고 있습니다. 우리나라에서는 1986년 5월 중소기업창업지원법의 제정, 시행과 함께 본격적인 벤처캐피탈산업의 영역이 구축되었습니다.

벤처캐피탈(Venture Capital) 산업의 특징은 ①창업 및 성장 단계의 벤처기업에 투자②창업에서 성장, 발전 단계까지의 자금, 기술, 영업지원 경영지도등 기업 활동 전반에 대한 서비스를 제공하여 ③벤처기업의 증권유통시장 상장을 통한 지분매각 방식으로 투자금을 회수하는 것을 주요 업무내용으로 하고 있습니다. 벤처, 창업기업의 경우 불확실성에 따른 투자 위험도가 상대적으로 높습니다.

나. 산업의 성장성

[금융투자회사]

① 주식시장
(단위: 십억원, 백만주)

구 분		2021년 3분기	2020년	2019년
유가증권시장	거래대금	2,229,722	3,025,702	1,227,493
	거래량	219,424	222,024	115,798
	시가총액	2,231,957	1,980,543	1,475,909
코스닥시장	거래대금	1,477,692	2,682,187	1,060,121
	거래량	358,604	404,650	202,851
	시가총액	425,618	385,583	241,351

주) 출처 : 한국거래소

② 펀드시장
(단위: 십억원)

구 분		2021년 3분기	2020년	2019년
자산운용시장	펀드 순자산총액	807,346	717,400	658,796
자산운용시장	주식형펀드 순자산총액	99,826	90,718	88,831

주) 출처 : 금융투자협회

[중소기업창업투자회사]

중소기업창업지원법 제정 후, 2001년 이후부터 중반까지 신규등록이 부진하다가 2005년과 2009년 설립자본금 요건이 완화되면서 많은 창업투자회사가 신규로 진입하게 되었습니다.

2020년 12월말 현재 창업투자회사는 21개사가 신규등록되는 한편 5개사가 말소 됨에 따라 전년도(2019년)말 149개사에서 16개사가 증가한 165개사가 현재 등록, 운영중입니다.

다. 산업의 경쟁상황

[금융투자회사]
금융투자업은 완전경쟁시장의 형태를 띠고 있으며 금융투자업 영위를 위해서는 영업의 종류별로 금융위원회의 인가 및 등록을 받아야 합니다. 본 산업은 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률' 시행에 따라 증권업, 선물업, 자산운용업 등이 통합되면서 기존의 타업종에 속했던 회사들과의 경쟁이 불가피하게 되었습니다. 특히 퇴직연금사업에서의 은행, 보험, 증권회사간의 치열한 경쟁과 보험설계사의 펀드판매권유 행위 허용 및 운용사 직판 확대, 펀드판매사 이동제도 등 펀드판매 시장에서의 경쟁 격화가 심화되는 현 시점에 있어 증권업계 내의 경쟁만을 논의하는 것은 큰 의미가 없으며, 바야흐로 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한 경쟁하는 시기이며, 이에 각 금융투자회사는 고객 니즈에 맞는 다양한 상품의 개발, 투자자보호 강화, 차별화된 금융서비스 제공 등으로 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다.

[중소기업창업투자회사]

일반적으로 벤처기업 등에 자금을 투자하는 투자시장으로서 벤처캐피탈 시장의 경쟁강도는 높은 편입니다. 경쟁대상은 개인(엔젤투자자)부터 일반법인, 각종 금융기관(은행, 증권 등) 매우 다양하다고 할 수 있습니다. 그러나 투자조합을 설립 후 자금을 모집하여 벤처기업 등에 투자를 영위할 수 있는 회사는 관련법에 의거하여 규정되어 있으며, 관할 기관의 등록을 요하고 있습니다.

벤처캐피탈 산업에 있어서 경쟁의 특성은 협력적 경쟁의 성격을 띱니다. 협력과 경쟁이 결합된 형태로 서로 경쟁을 하면서도 상호협력을 하는 형태가 나타납니다. 이는 투자의 규모, 투자의 단계에 따른 특성에 기인합니다. 때문에 벤처캐피탈 상호간에는인적 교류를 통한 긴밀할 네트워크가 형성되어 있습니다. 이러한 네트워크를 통한 상호 협력은 제한된 정보하에서 교차 확인을 통한 정보의 비대칭성 극복, 투자기회의 확대, 위험의 분산, 추가투자 유치를 통한 투자기업의 성장 도모, 회수 용이성 확보 등의 이점을 제공합니다.

업종의 특성상 벤처캐피탈 업계는 특정업체의 점유율이 높지 않습니다. 벤처캐피탈 산업의 전체 시장점유율에 대한 공식적인 자료는 없으나, thebell league table에 따르면 2020년 기준 벤처캐피탈 운용자산 현황의 기준으로 볼때, 당사는 운용자산 규모로 19위에 해당합니다.

[해외법인]

주요종속회사	해당 소재지국 및 업계의 현황
Mirae Asset Securities (HK) Limited	[홍콩] 세계 금융중심지 중 하나인 홍콩은 중국의 대외 투자 전진기지로서 주식시장 또한 본토의 경제발전과 더불어 지속적으로 성장하고 있습니다. 또한, 아시아 금융시장의 허브로서 세계 경제의 G2로 부상한 중국시장 선점을 위해 세계 유수 금융기관 간 치열한 경쟁이 이뤄지고 있습니다. 지난 2014년 11월에는 상해-홍콩간 주식시장이 연결(후강퉁)되었고, 2016년 12월에는 심천-홍콩간 주식시장이 연결(선강퉁) 되면서 외국인 투자자들의 상해 및 선전거래소 상장 기업 투자를 위한 Gateway 역할을 담당하고 있습니다. 중국의 채권 시장 개방 조치의 일환으로 중국과 홍콩의 채권시장 교차거래를 허용하는 채권퉁이 2017년 7월 3일 개통되면서 홍콩을 통한 중국시장의 개방화는 가속화되고 있습니다. 2019년 2월 중국이 2035년까지 홍콩, 마카오와 광둥성 9개 도시를 단일 경제권으로 묶는 `웨강아오대만구(Greater Bay Area)` 개발 계획을 공식 발표했고 이번 사업을 통해 이 지역을 세계 주요 베이(Bay) 경제권을 뛰어넘는 `첨단기술 허브`로 육성하겠다는 의지를 드러냈습니다. 2021년 홍콩경제는 점차 회복세를 보이고 있습니다. 홍콩 내 코로나19 상황이 안정되면서 소비심리 회복과 백신접종 인센티브 정책 등 내수시장 회복에 긍정적인 요소로 작용할것으로 전망됩니다. 9월말 기준 항셍 지수는 24,575.64, H지수는 8,726.38을 기록하며 각각 전 분기말 대비 14.75% 하락, 18.17% 하락하는 모습을 보이고 있습니다.
Mirae Asset Wealth Management (Brazil) CCTVM	[브라질] 브라질 경제는 코로나-19상황을 점차 회복해 나아가는 과정에 있습니다만, 지속적인 물가 상승과 내년 대선을 앞두고 정부 정책에 대한 불확실성이 리스크로 작용해 다소 불안한 모습을 보이고 있습니다. 브라질 중앙은행은 지난 분기까지 올해 물가상승이 6.5%로 마감할 것으로 예상하였으나, 이번 분기 올해 전망치를 8.5%로 상향하며 물가 관리의 어려움을 간접적으로 표명하였습니다. 올해 SELIC 기준금리를 6.25%로 상향 조정하며, 물가상승세 억제에 주력하고 있으나, 수개월째 지속된 가뭄으로 인한 전기 생산량 감소와 이로 인한 전기요금의 인상, 통화 약세에 따른 생산비용의 증가 등의 영향으로 물가상승이 지속되고 있습니다. 2021년 말 기준금리는 실질금리가 0%에 수렴하는 약 8.5%까지 인상될 것으로 현지에서는 예상하고 있습니다. 볼소나루 정권의 신뢰도 하락에 따른 국정장악력 상실도 우려 요인입니다. 대형 여론조사업체 IPEC의 조사 결과에 따르면, 현 대통령의 긍정적 평가는 6월 24%에서 9월 22%로 하락한 반면, 부정적 평가는 49%에서 53%로 상승하였습니다. 하지만, 고용시장은 백신 접종 증대와 경제활동 재개로 최악의 시기는 지나가는 모습을 보이고 있습니다. 지난 8월 정규직 고용이 372,265명으로 집계되었으며, 올해 4월 이후로는 지속적인 증가세를 보이고 있습니다. 최근 실업률도 13.7%로 작년 말 이후 처음으로 14%를 밑돌아 점차 안정화되어 가고 있습니다. 주식시장의 보베스파(BOVESPA)지수는 3분기 산업생산량 하락 및 물가 상승, 중국의 헝다 사태와 공장 가동 감소 등 부정적 대내외 요인을 반영해 약세가 지속되었습니다. 6월 초130,776pt까지 상승하였지만, 9월 중순 107,520pt까지 하락하는 큰 변동성을 보였습니다. 이러한 상황을 반영해 현지 대형 금융기관들은 연말 목표 지수를 140,000pt 중반에서 130,000pt 중반으로 하향 조정하였습니다.
Mirae Asset Securities (USA) Inc. Mirae Asset Securities & Investments (USA) LLC. Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc.	[미국] 2021년 3분기 미국은 델타변이 바이러스의 확산, 글로벌 공급망 경색, 노동인력 부족 등의 영향으로 경기회복세가 다소 둔화되는 모습을 보였습니다. 상반기 6.6%를 기록한 경제성장률은 3분기 3.4% 수준으로 하락하였으며, 다우지수는 3분기 초 상승세를 되돌리며 2분기 말 대비 약 2% 하락한 33,843.90 pt로 마감했습니다. 물가상승에 큰 영향을 주는 유가(WTI)는 80달러에 근접하면서 전년동기대비 약 100% 상승을 보였습니다. 이는 바이든 행정부의 친환경 규제로 셰일원유를 생산하는 미국 기업들의 투자가 위축되고 천연가스 가격급등으로 인해 원유가 대체제가 될 것이라는 전망에 따른 수급불균형 확대가 원인이 되었습니다. 물가상승에 따른 실질가계소득의 감소로 인플레이션과 경기침체를 동반하는 스태그플레이션에 대한 우려가 제기되고 있습니다. 그러나 이러한 경기확장세 둔화에도 불구하고 미국 연준이 연내 테이퍼링을 시행할 것이라는 전망에는 변화가 없습니다. 9월 시간당 임금은 전월비 0.6%, 전년비 4.6% 상승하며 2007년 이후 가장 높은 임금상승률을 기록하였으며, 9월 연방공개시장위원회 (FOMC) 에서 파월의장은 테이퍼링의 필요조건인 고용회복이 어느정도 충족되었다는 발언을 통해 시장은 연내 자산매입축소 시행을 예상하고 있습니다. 이에 따라, 7월 1.2% 수준까지 하락했던 10년 미국채금리는 3분기 말 1.48%로 상승마감했습니다. 4분기 시장은 경제성장률 6%대 회복과 함께 성장세를 지속할 것으로 예측하고 있습니다. 백신 부스터샷 접종, 경구용 Covid 치료제 상용화로 인해 델타변이가 경제에 미치는 영향이 일시적일 것이라는 전망과 함께 3분기에 미처 반영되지 못한 기업들의 이익증가세가 4분기 이월반영될 것이라는 전망입니다. 다만 에너지 가격상승 장기화로 인한 인플레이션 우려 확대, 부채한도 협상 등의 불확실성에 대한 리스크관리가 필요할 것으로 예상됩니다.
Mirae Asset Securities (UK) Ltd.	[영국] 영국은 높은 백신접종률을 토대로 (9월 30일 기준 1차 접종률 72.7%, 2차 접종률 66.8%) 올해 2분기부터 이동제한조치 완화이후 현재 모든 제한조치가 폐지되어 With Covid를 실천하고 있습니다. 3분기동안 일일감염자수는 2만명~5만명으로 유지 되었지만, 사망자는 하루 50~100명 수준으로 유지되어 작년 동일기간 대비 치명률이 하락하여 이동제한조치 완화가 유지될 것으로 보입니다. 코로나 대유행 직후 크게 악화되었던 고용 상황은 2021년 3월 이후 3차 이동제한조치완화 등으로 경제활동이 재개되면서 일부 개선되고 있으나 대부분의 고용 지표가 코로나 이전 수준에는 아직 미치지 못하고 있습니다. 실업률은 완만한 하락세를 이어가며 7월 4.6% 수준이며, 고용률은 60.4%로 최저수준에서 벗어나는 모습입니다. 하지만 7월말 기준 현재 정부의 일자리보전대책을 받고 있는 160만명의 임시휴직 근로자가 존재하고 있으며 동지원 종료 이후 노동시장의 변화에 대한 불확실성이 존재합니다. 특이사항으로는 최근 경제활동 재개로 인력 수요가 크게 증가하고 있으나 일부 산업에서는 Brexit 및 코로나19 등의 여파로 인력 확보에 어려움이 발생하고 있습니다. 구인건수는 6월~8월 중 100만건으로 역대 최고치를 기록하였지만, 인력충원의 어려움 정도를 나타내는 직원활용성 지수는 오히려 악화되었습니다. Deloitte의 CFO 서베이에 따르면 2021년 2분기 중 채용에 어려움이 있다고 보고한 기업이 응답기업의 78%에 이르는 것으로 나타났습니다. 이는 정부의 지원을 받는 상당규모의 임시휴직 근로자가 존재하는 가운데 장기간 영업중단 등의 조치로 영국을 벗어난 외국인 노동자의 복귀가 Brexit 및 코로나19 방역조치 등으로 원활히 이루어지지 않는 점 등에 주로 기인하고 있습니다. 특히 영국 내 대형화물 기사 부족 상황이 발생하며 휘발유 등 생필품 부족 우려로 패닉바잉 현상도 일부 발생하였습니다. 영란은행은 9월 통화정책회의에서 정책금리(0.1%) 및 자산매입규모 (8,950억 파운드)를 현 수준에서 동결하기로 결정하였습니다. 9월 22일 기준 자산매입잔액은 8,520억 파운드로 코로나19 대유행 이전(2020년 2월 말, 4,450억) 대비 4,070억 파운드(정부채 3,970억, 회사채 100억) 증가 하였습니다. 주요 투자은행들은 영란은행이 정책금리를 동결하고 양적완화규모를 유지하였으나 인플레이션 전망 상향 조정, 양적완화 조기 종료 주장 증가 등으로 통화정책회의 결과가 매파적이라고 평가하였습니다.
PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia	[인도네시아] 2021년 3분기 인도네시아 주식시장의 거래대금은 약 1,597조 루피아로 전년 동기간 대비 55% 증가하며 활황을 보였습니다. 동기간 외국인 거래대금은 전년 대비 33% 증가하였습니다. 2020년 이후 인도네시아 주식시장의 활황은 국내 투자인구의 증가가 큰 영향을 끼쳤으나, 최근 들어 외국인 투자자들의 거래대금도 다시 늘어나고 있습니다. 인도네시아의 투자인구(주식, 펀드, 채권 합계)는 2021년 8월말 기준으로 약 610만명으로 전년말 대비 58%나 증가하였습니다. 그럼에도 불구하고 2억 7천만명의 인구 대비 2.3%로 여전히 적은 수준입니다. 소득수준의 증가와 저금리의 영향으로 투자에 대한 관심이 증가하고 있어, 투자자 저변은 지속적으로 확대될 것으로 보입니다. 2021년 9월말 자카르타종합지수(JCI)는6,287pt를 기록하며 연초 이후 5.2% 상승하였습니다. 연초 개인투자자들의 활발한 거래로 인해 6,505pt까지 크게 상승하였으나, 글로벌 조정장세돌입, 미국국채금리 상승에 따른 시장불안, 인도네시아 연기금의 주식거래에 대한 검찰조사 등이 투자자들의 심리에 부정적인 영향을 미치며 조정을 받았습니다. 다만, 9월말부터 글로벌 원자재 가격 상승에 영향을 받아 지수가 강세로 반등하였습니다. 2021년 9월말 기준 인도네시아 증권거래소(IDX)에 회원 증권사는 96개입니다. 대한민국 내에 증권사가 50여개 수준이고, 인도네시아 증시 시가총액이 대한민국의 약 20% 수준임을 고려하면 증권사의 수는 시장규모에 비해 과다한 수준이라고 할 수 있습니다. 브로커리지 시장점유율을 살펴보면 상위 10개 증권사는 외국계 증권사가 6개, 인도네시아 현지 증권사가 4개사 입니다. 미래에셋증권 인도네시아법인은 2020년말 연간기준 최초로 시장점유율 1위를 기록하였으며, 2021년 3분기말까지 매월 1위(연초이후 점유율 10.99%)를 유지하고 있습니다. 인도네시아정부는 COVID-19으로 인해 타격을 받은 경기를 부양하기 위해 통화완화정책과 적자재정정책을 동시에 시행하고 있습니다. 인도네시아의 Covid 일일확진자수는 21년 7월 중 5만명을 넘어서면서 심각한 수준에 이르렀으나, 백신접종 증가 등의 이유로 현저하게 감소하면서 10월 중 일 1천명 대의 확진자를 유지하고 있습니다. 백신접종 인구는 1차가 약 1억명, 2차 완료가 약 5,800만명에 이르면서 경제활동들이 점차 정상화되어 가고 있습니다.
Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC	[베트남] 3분기 누적 베트남의 GDP성장률은 1.42%로 기록되었습니다. 올해 2.5%성장을 예상하고 있으며 이는 작년과 비슷한 수준입니다. Covid 19 4차 유행 장기화에 따른 영향으로 해석할 수 있습니다. 부문별로는 농림어업은 1.04% 증가했지만 GDP의 큰 비중을 차지하는 산업/건설은 5.02% 감소하였고, 서비스 부문은 9.25% 감소하였습니다. 소비자물가지수(CPI)는 8월 대비 0.62% 하락하였으나 전년동기 대비 2.06% 상승하여 안정적으로 관리되고 있습니다. 베트남은 신속한 백신접종을 진행하고 있으며, 하노이 / 호치민 등 주요 경제도시와 다낭, 푸꾸옥 등 주요 관광도시를 점진적으로 개방하여 4분기 경제를 성장시킬 것을 기대하고 있습니다. 베트남 증시는 8월에 잠시 1,300pt 아래로 하락한 이후로 글로벌 시장의 불안함에도 불구하고 시장에 대한 기대로 지속적으로 상승하고 있으며, 9월 말 기준 1,350pt를 기록하여 향후 결제 회복에 따른 기대감을 높이고 있습니다.
Mirae Asset Capital Markets (India) Private. Limited	[인도] 인도는 2020년 IMF 발표 기준 GDP 세계 5위 경제규모, 인구 약 14억명의 국가로, 연간 5~8%대의 GDP 성장률을 기록하며 빠르게 성장하고 있습니다. 미중 무역전쟁 등의 이슈로 중국의 경제 성장 둔화가 예상되는 가운데, 풍부한 인구, 경제 규모가 크고 고성장을 유지하며, 동시에 인당 GDP USD 2,000대 수준으로 값싼 노동력과 높은 성장여력을 지닌 인도가 중국의 대안 시장으로 평가받고 있습니다. 인도는 2차 펜데믹과 함께 5월 확진자 최대 하루 42만명, 사망자 5천명에 육박하였으나, 신속한 Lockdown조치와 백신접종으로 7월부터 안정세를 보이며 경기회복에 대한 기대감이 상승하였습니다. 8월부터는 Lockdown을 완화하며 대부분의 회사 및 상점이 오픈하였고 빠른 경기회복세를 보였습니다. (9월 말 기준 확진자 하루 3만명 사망자 300명 수준) 빠른 경기 회복과 함께 무디스는 인도국가신용등급을 Baa3 '부정적' 에서 Baa3 '안정적' 으로 상향 하였습니다. 그러나, 소비자 물가 지수가 5.4%를 기록하며 인플레이션에 대한 우려가 있습니다. 인도 주식시장은 대부분의 업종에서 사상 최고가를 경신하고 있으며, IT 업종의 성장이 두드러 졌습니다. 인도의 대표증시인 NIFTY50은 9월 30일 기준 17,453 pt를 기록하였으며, 지속적인 상승세를 보이고 있습니다. (6월 30일 기준으로는 15,721pt)

4. 신규사업 등의 내용 및 전망
- 해당사항 없음

※ 주요 종속회사의 신규사업 등의 내용 및 전망에 대해서는 동 보고서 'Ⅱ. 사업의 내용'-'2. 영업의 현황' 內 '주요종속회사에 관한 사항'을 참고하시기 바랍니다.

5. 기타 사항

가. 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항

※ 아래의 사항은 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

1) 고객예탁재산 현황

① 투자자예수금

(단위 : 백만원)

구 분	제53기 3분기	제52기	제51기
투자자예수금
위탁자예수금	14,079,809	11,431,952	5,409,451
장내파생상품거래예수금	466,713	380,287	355,288
저축자예수금	55,791	58,963	55,112
집합투자증권투자자예수금	99,198	375,171	111,994
기타	12,695	750	2,053
소 계	14,714,206	12,247,123	5,933,898
기타예수금	82	129	1,244
합 계	14,714,288	12,247,252	5,935,142

② 기타 고객예탁자산

(단위 : 백만원)

구 분	제53기 3분기	제52기	제51기
위탁자유가증권	275,811,384	204,881,585	130,801,270
저축자유가증권	1,935,256	993,505	323,573
수익자유가증권	80,007,504	57,185,222	50,009,959
합 계	357,754,144	263,060,312	181,134,802

2) 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항
① 고객예탁금 등 별도예치제도

(단위 : 백만원)

구 분	별도예치 대상금액	별도예치금액	예치비율	비 고
구 분	별도예치 대상금액	증권금융등	예치비율	비 고
고객예탁금	12,734,681	12,752,334	100.14%	-
청약자예수금	-	-	-	-
합 계	12,734,681	12,752,334	100.14%	-

※ 고객예탁금 및 청약자예수금은 증권회사 고유재산과 구분하여 증권금융회사 또는 은행에 별도예치되며, 매매거래의 수탁 등으로 증권회사가 보유하게 되는 고객의 유가증권은 증권예탁원에 지체없이 예탁됨.

② 예금자 보호제도
당사는 예금자보호법에 의거 부보대상 예수금에 대하여 예금보험료를 납부하고 있습니다.

나. 수수료 현황

※ 계좌 개설시점에 따라 기본 수수료율 구분 적용
- 舊 미래에셋대우 개설 계좌(2016.12.29이전)
- 舊 미래에셋증권 개설 계좌(2016.12.29이전)
- 미래에셋증권 개설 계좌(2017.01.02부터)로 구분

※ 관리점 기준에 따라 기본 수수료율 구분 적용

- 영업점/영업점外로 구분

1) [미래에셋증권] 신규 계좌 수수료율(2017.01.02 이후 개설 계좌)
- 약정금액별 미차등 단일 요율 적용, 주문매체별 미차등
[영업점 계좌] - 오프라인 0.49%, 온라인(HTS/MTS 등) 0.14%
[영업점外 계좌] - 오프라인 0.49%, 온라인(HTS/MTS 등) 0.014%

영업점 관리계좌, 스마트영업점 비대면계좌
구분	오프라인 (직원단말, 고객센터, 반대매매, 만기청산)	온라인 (MTS, HTS, WTS, ARS)
유가증권/코스닥 /코넥스/ELW	0.49%	0.14%
K-OTC	0.49%	0.14%
KOSPI200선물	0.03%	0.003%
미니KOSPI200선물	0.03%	0.003%
KRX300선물	0.03%	0.003%
코스닥150선물	0.03%	0.006%
주식선물	0.03%	0.006%
ETF선물	0.03%	0.006%
변동지수선물	0.2%	0.02%
배당지수선물	0.03%	0.003%
섹터지수선물	0.03%	0.003%
유로스탁스50선물	0.03%	0.006%
금리선물	4,000원	3,000원
통화선물	800원	500원
상품선물	5,000원	2,500원
금선물	400원	300원
KOSPI200옵션*	1.0%	0.2%
KOSPI200위클리옵션*	1.0%	0.2%
미니KOSPI200옵션*	1.0%	0.2%
코스닥150옵션*	1.0%	0.2%
주식옵션*	1.0%	0.2%
미달러옵션*	1.0%	0.5%
(야간)KOSPI200선물	0.03%	0.003%
(야간)미국달러선물	800원	500원
(야간)KOSPI200옵션	1.0%	0.2%
(야간)미니KOSPI200선물	0.03%	0.003%
장내채권	(1년 미만) 0.1% (1년 이상~3년 미만) 0.2% (3년 이상) 0.3%	좌동
소액채권	0.6%	0.6%
금현물(VAT별도)*	0.45%	0.15%

* 특정가격 미만 체결 시 계약당 정액수수료 추가
특정가격 : [KOSPI200옵션(위클리 포함)] 체결가 0.42p, [미니KOSPI200옵션] 0.48p, [코스닥150옵션] 3.2p, [주식옵션] 4,000원, [통화옵션] 11.9원
정액수수료 : [KOSPI200옵션(위클리 포함] 13원, [미니KOSPI200옵션] 3원, [코스닥150옵션] 4원,
[주식옵션] 5원,[통화옵션] 15원
* 금현물 보관수수료
- 계좌별 매일 잔량을 시가(KRX금시장의 직전거래일 장 종료시 가격기준)로 환산한 금액의 0.0002%(VAT별도)
*기타 모바일 매체 수수료

구분	영업점	영업점外
증권통	0.14%	0.05%
카카오증권	0.14%	0.015%

영업점 外 관리계좌(다이렉트(비대면, 은행)계좌)
구분	오프라인 (직원단말, 고객센터, 반대매매,만기청산)	온라인 (MTS, HTS, WTS, ARS)
유가증권/코스닥 /코넥스/ELW	0.49%	0.014%
K-OTC	0.49%	0.14%
KOSPI200선물	0.03%	0.0018%
미니KOSPI200선물	0.03%	0.0018%
KRX300선물	0.03%	0.0018%
코스닥150선물	0.03%	0.005%
주식선물	0.03%	0.005%
ETF선물	0.03%	0.005%
변동지수선물	0.2%	0.01%
배당지수선물	0.03%	0.0018%
섹터지수선물	0.03%	0.0018%
유로스탁스50선물	0.03%	0.005%
금리선물	4,000원	2,000원
통화선물	800원	300원
상품선물	5,000원	1,500원
금선물	400원	200원
KOSPI200옵션*	1.0%	0.09%
KOSPI200위클리옵션*	1.0%	0.09%
미니KOSPI200옵션*	1.0%	0.09%
코스닥150옵션*	1.0%	0.09%
주식옵션*	1.0%	0.09%
미달러옵션*	1.0%	0.2%
(야간)KOSPI200선물	0.03%	0.0018%
(야간)미국달러선물	800원	300원
(야간)KOSPI200옵션	1.0%	0.15%
(야간)미니KOSPI200선물	0.03%	0.0018%
장내채권	(1년 미만) 0.1% (1년 이상~3년 미만) 0.2% (3년 이상) 0.3%	좌동
소액채권	0.6%	0.6%
금현물(VAT별도)*	0.45%	0.15%

* 특정가격 미만 체결 시 계약당 정액수수료 추가
특정가격 : [KOSPI200옵션(위클리 포함)] 체결가 0.42p, [미니KOSPI200옵션] 0.48p, [코스닥150옵션] 3.2p, [주식옵션] 4,000원, [통화옵션] 11.9원
정액수수료 : [KOSPI200옵션(위클리 포함)] 13원, [미니KOSPI200옵션] 3원, [코스닥150옵션] 4원, [주식옵션] 5원, [통화옵션] 15원
* 금현물 보관수수료
- 계좌별 매일 잔량을 시가(KRX금시장의 직전거래일 장 종료시 가격기준)로 환산한 금액의 0.0002%(VAT별도)

2) [(舊)미래에셋대우] 계좌 수수료율(2016.12.29 이전 개설 계좌)

영업점 관리계좌, 스마트영업점 비대면계좌
구분	오프라인 (직원단말, 고객센터, 반대매매, 만기청산)	온라인 (MTS, HTS, WTS, ARS)
유가증권/코스닥 /코넥스/ELW	(2억원 미만) 0.497% (2억원 이상~5억원 미만) 0.447%+100,000원 (5억원 이상) 0.397%+350,000원	(1백만원 미만) 0.497% (1백만원 이상~1천만원 미만) 0.142%+1,200원 (1천만원 이상~3천만원 미만) 0.137%+1,500원 (3천만원 이상~5천만원 미만) 0.127%+2,000원 (5천만원 이상~1억원 미만) 0.097% (1억원 이상) 0.077%
K-OTC	(2억원 미만) 0.5% (2억원 이상~5억원 미만) 0.45%+100,000원 (5억원 이상) 0.40%+350,000원	(1백만원 미만) 0.5% (1백만원 이상~1천만원 미만) 0.145%+1,200원 (1천만원 이상~3천만원 미만) 0.140%+1,500원 (3천만원 이상~5천만원 미만) 0.130%+2,000원 (5천만원 이상) 0.130%
KOSPI200선물 미니KOSPI200선물 코스닥150선물 유로스탁스50선물 배당지수선물 섹터지수선물 주식선물 변동지수선물	(5억원 미만) 0.049% (5억원~10억원 미만) 0.044%+25,000원 (10억원~50억원 미만) 0.039%+75,000원 (50억원~100억원 미만) 0.034%+325,000원 (100억원~150억원 미만) 0.024%+1,325,000원 (150억원 이상) 0.014%+2,825,000원	0.009%
KRX300선물	0.03%	0.003%
ETF선물	0.03%	0.006%
금리선물	8,000원	3,000원
통화선물	1,600원	600원
상품선물	8,000원	3,000원
금선물	1,000원	400원
KOSPI200옵션*	1.2%	0.4%
KOSPI200위클리옵션*	1.2%	0.4%
미니KOSPI200옵션*	1.2%	0.4%
코스닥150옵션*	1.0%	0.2%
주식옵션*	1.2%	0.4%
미달러옵션*	1.5%	0.5%
(야간)KOSPI200선물	(5억원 미만) 0.049% (5억원~10억원 미만) 0.044%+25,000원 (10억원~50억원 미만) 0.039%+75,000원 (50억원~100억원 미만) 0.034%+325,000원 (100억원~150억원 미만) 0.024%+1,325,000원 (150억원 이상) 0.014%+2,825,000원	0.009%
(야간)미국달러선물	1,600원	600원
(야간)KOSPI200옵션	1.0%	0.3%
(야간)미니KOSPI200선물	0.03%	0.003%
장내채권	(1년 미만) 0.1% (1년 이상~3년 미만) 0.2% (3년 이상) 0.3%	좌동
소액채권	0.6%	0.6%
금현물(VAT별도)*	0.45%	0.15%

* 특정가격 미만 체결 시 계약당 정액수수료 추가
특정가격 : [KOSPI200옵션(위클리 포함)] 체결가 0.42p, [미니KOSPI200옵션] 0.48p, [코스닥150옵션] 3.2p, [주식옵션] 4,000원, [통화옵션] 11.9원
정액수수료 : [KOSPI200옵션(위클리 포함)] 13원, [미니KOSPI200옵션] 3원, [코스닥150옵션] 4원,
[주식옵션] 5원, [통화옵션] 15원
* 금현물 보관수수료
- 계좌별 매일 잔량을 시가(KRX금시장의 직전거래일 장 종료시 가격기준)로 환산한 금액의 0.0002%(VAT별도)

*기타 모바일 매체 수수료

구분	영업점	영업점外
증권통	0.14%	0.05%
카카오증권	0.14%	0.015%

영업점 外 관리계좌(다이렉트(비대면, 은행)계좌)
구분	오프라인 (직원단말, 고객센터,반대매매,만기청산)	온라인 (MTS, HTS, WTS, ARS)
유가증권/코스닥 /코넥스/ELW	(2억원 미만) 0.497% (2억원 이상~5억원 미만) 0.447%+100,000원 (5억원 이상) 0.397%+350,000원	0.014%
K-OTC	(2억원 미만) 0.5% (2억원 이상~5억원 미만) 0.45%+100,000원 (5억원 이상) 0.40%+350,000원	0.1%
KOSPI200선물 미니KOSPI200선물 배당지수선물 섹터지수선물	(5억원 미만) 0.049% (5억원~10억원 미만) 0.044%+25,000원 (10억원~50억원 미만) 0.039%+75,000원 (50억원~100억원 미만) 0.034%+325,000원 (100억원~150억원 미만) 0.024%+1,325,000원 (150억원 이상) 0.014%+2,825,000원	0.0018%
코스닥150선물 주식선물 변동지수선물	(5억원 미만) 0.049% (5억원~10억원 미만) 0.044%+25,000원 (10억원~50억원 미만) 0.039%+75,000원 (50억원~100억원 미만) 0.034%+325,000원 (100억원~150억원 미만) 0.024%+1,325,000원 (150억원 이상) 0.014%+2,825,000원	0.005%
유로스탁스50선물	상동	0.009%
KRX300선물	0.03%	0.0018%
ETF선물	0.03%	0.005%
금리선물	8,000원	2,000원
통화선물	1,600원	300원
상품선물	8,000원	1,500원
금선물	1,000원	200원
KOSPI200옵션*	1.2%	0.09%
KOSPI200위클리옵션*	1.2%	0.09%
미니KOSPI200옵션*	1.2%	0.09%
코스닥150옵션*	1.0%	0.09%
주식옵션*	1.2%	0.09%
미달러옵션*	1.5%	0.2%
(야간)KOSPI200선물	(5억원 미만) 0.049% (5억원~10억원 미만) 0.044%+25,000원 (10억원~50억원 미만) 0.039%+75,000원 (50억원~100억원 미만) 0.034%+325,000원 (100억원~150억원 미만) 0.024%+1,325,000원 (150억원 이상) 0.014%+2,825,000원	0.002%
(야간)미국달러선물	1,600원	300원
(야간)KOSPI200옵션	1.0%	0.15%
(야간)미니KOSPI200선물	0.03%	0.0018%
장내채권	(1년 미만) 0.1% (1년 이상~3년 미만) 0.2% (3년 이상) 0.3%	좌동
소액채권	0.6%	0.6%
금현물(VAT별도)*	0.45%	0.15%

3) [(舊)미래에셋증권] 기존 계좌 수수료율(2016.12.29 이전 개설 계좌)

영업점 관리계좌, 스마트영업점 비대면계좌
구분	오프라인 (직원단말, 고객센터, 반대매매, 만기청산)	온라인
구분	오프라인 (직원단말, 고객센터, 반대매매, 만기청산)	HTS	MTS	WTS	ARS
유가증권 ELW	(2억원 이하) 0.448% (2억원 초과~5억원이하) 0.398%+100,000원 (5억원 초과) 0.348%+350,000원	0.029%	0.015%	0.029%	0.15%
코스닥 코넥스	0.398%	0.029%	0.015%	0.029%	0.15%
K-OTC	0.398%	0.2%			0.15%
KOSPI200선물 미니KOSPI200선물 배당지수선물 섹터지수선물	0.02986%	0.003%
KRX300선물	0.03%	0.003%
코스닥150선물 주식선물 ETF선물 유로스탁스50선물	0.03%	0.006%
변동지수선물	0.20%	0.02%
금리선물	4,000원	3,000원
통화선물	800원	500원
상품선물	5,000원	2,500원
금선물	400원	300원
KOSPI200옵션*	0.995%	0.2%
KOSPI200위클리옵션*	0.995%	0.2%
미니KOSPI200옵션*	0.995%	0.2%
코스닥150옵션*	1.0%	0.2%
주식옵션*	0.995%	0.2%
미달러옵션*	0.5%	0.5%
(야간)KOSPI200선물	0.02986%	0.003%
(야간)미국달러선물	800원	500원
(야간)KOSPI200옵션	0.995%	0.2%
(야간)미니KOSPI200선물	0.03%	0.003%
장내채권	(3개월미만) 0.0055% (3개월~9개월미만) 0.0155% (9개월~12개월미만) 0.0255% (12개월~18개월미만) 0.0455% (18개월~24개월미만) 0.0755% (24개월이상) 0.1% (주식관련 사채시장) 0.1%	좌동
소액채권	0.3%	0.3%
금현물(VAT별도)*	0.45%	0.15%

* 특정가격 미만 체결 시 계약당 정액수수료 추가
특정가격 : [KOSPI200옵션(위클리 포함)] 체결가 0.42p, [미니KOSPI200옵션] 0.48p, [코스닥150옵션] 3.2p, [주식옵션] 4,000원, [통화옵션] 11.9원
정액수수료 : [KOSPI200옵션(위클리 포함)] 13원, [미니KOSPI200옵션] 3원, [코스닥150옵션] 4원 ,[주식옵션] 5원, [통화옵션] 15원
* 금현물 보관수수료
- 계좌별 매일 잔량을 시가(KRX금시장의 직전거래일 장 종료시 가격기준)로 환산한 금액의 0.0002%(VAT별도)
*기타 모바일 매체 수수료

구분	영업점	영업점外
증권통	0.05%	0.05%
카카오증권	0.015%	0.015%

영업점 外 관리계좌(다이렉트(비대면, 은행)계좌)
구분	오프라인 (직원단말, 고객센터, ,반대매매, 만기청산)	온라인
구분	오프라인 (직원단말, 고객센터, ,반대매매, 만기청산)	HTS	MTS	WTS	ARS
유가증권 ELW	(2억원 이하) 0.448% (2억원 초과~5억원이하) 0.398%+100,000원 (5억원 초과) 0.348%+350,000원	0.014%
코스닥 코넥스	0.398%	0.014%
K-OTC	0.398%	0.2%			0.15%
KOSPI200선물 미니KOSPI200선물 배당지수선물 섹터지수선물	0.02986%	0.003%
KRX300선물	0.03%	0.0018%
코스닥150선물 주식선물	0.03%	0.006%
ETF선물 유로스탁스50선물	0.03%	0.005%
변동지수선물	0.20%	0.02%
금리선물	4,000원	3,000원
통화선물	800원	500원
상품선물	5,000원	2,500원
금선물	400원	300원
KOSPI200옵션*	0.995%	0.2%
KOSPI200위클리옵션*	0.995%	0.2%
미니KOSPI200옵션*	0.995%	0.2%
코스닥150옵션*	1.0%	0.09%
주식옵션*	0.995%	0.2%
미달러옵션*	0.5%	0.5%
(야간)KOSPI200선물	0.02986%	0.003%
(야간)미국달러선물	800원	500원
(야간)KOSPI200옵션	0.995%	0.2%
(야간)미니KOSPI200선물	0.03%	0.0018%
장내채권	(3개월미만) 0.0055% (3개월~9개월미만) 0.0155% (9개월~12개월미만) 0.0255% (12개월~18개월미만) 0.0455% (18개월~24개월미만) 0.0755% (24개월이상) 0.1% (주식관련 사채시장) 0.1%	좌동
소액채권	0.3%	0.3%
금현물(VAT별도)*	0.45%	0.15%

* 특정가격 미만 체결 시 계약당 정액수수료 추가
특정가격 : [KOSPI200옵션(위클리 포함)] 체결가 0.42p, [미니KOSPI200옵션] 0.48p, [코스닥150옵션] 3.2p, [주식옵션] 4,000원, [통화옵션] 11.9원
정액수수료 : [KOSPI200옵션(위클리 포함)] 13원, [미니KOSPI200옵션] 3원, [코스닥150옵션] 4원, [주식옵션] 5원, [통화옵션] 15원
* 금현물 보관수수료
- 계좌별 매일 잔량을 시가(KRX금시장의 직전거래일 장 종료시 가격기준)로 환산한 금액의 0.0002%(VAT별도)

4) 외화유가증권(주식) 수수료율
① 해외주식 온라인 거래국가 수수료율

거래가능국가	오프라인	온라인	최소수수료
미국	0.5%	0.25%	-
일본	0.5%	0.3%	-
홍콩	0.5%	0.3%	-
중국(상해A, 심천A)	0.5%	0.3%	-
베트남	0.5%	0.4%	700,000 VND
인도네시아	0.5%	0.45%	450,000 IDR
독일	0.5%	0.3%	30 EUR
영국	0.5%	0.3%	25 GBP/35 USD
캐나다	0.5%	0.3%	40 CAD/33 USD
싱가포르	0.5%	0.3%	20 SGD/ 15 USD (단, DLCs매매는 최소수수료 없음)

② 해외주식 오프라인 거래국가 수수료율

거래가능국가		오프라인	최소수수료
아시아	중국(상해B)	0.5%	40 USD
	중국(심천B)	0.5%	250 HKD
	대만	0.5%	1,500 TWD
	필리핀	0.5%	2,500 PHP
	태국	0.5%	1,400 THB
	호주	0.5%	50 AUD
유럽	프랑스	0.5%	30 EUR
	이탈리아	0.5%	30 EUR
	스페인	0.5%	30 EUR
	덴마크	0.5%	230 DKK
	노르웨이	0.5%	250 NOK
	핀란드	0.5%	30 EUR
	스웨덴	0.5%	280 SEK
	스위스	0.5%	40 CHF
	포르투갈	0.5%	30 EUR
	그리스	0.5%	30 EUR
	네덜란드	0.5%	30 EUR
	아일랜드	0.5%	30 EUR
	벨기에	0.5%	30 EUR
	오스트리아	0.5%	30 EUR
중동	이스라엘	0.5%	200 ILS
미주	미국(OTC)	0.5%	20 USD
	멕시코	0.5%	550 MXN
	브라질	1.0%	50 BRL
아프리카	남아프리카공화국	0.5%	560 ZAR
기타	뉴질랜드	0.5%	50 NZD

※ 세금 등 제비용은 별도임
※ 최저수수료 주문건별 적용
※ 수수료는 종목별 결제통화로 징수
※ 기타 거래통화최저수수료 : 각 거래국가의 최저수수료 대비 거래 통화별 환율로 환산하여 처리 가능(거래비용 등 고려)

5) 기타 수수료율
상기 명시되지 않은 상품의 수수료률은 당사 홈페이지 및 금융투자협회 공시 참고

다. 취급상품 등

구 분

상 품

위탁매매

- 위탁매매 : 집합투자증권, 주식, 해외주식, 장내파생상품, 해외파생상품, Eurex연계선물, 금현물, 코넥스, ELW, 채권, CD, CP, 전자단기사채, ELS, RP, 발행어음 등의 위탁매매

CMA 상품

- 입출금은 물론 급여, 적립식, 카드대금, 보험료, 공과금 등의 결제계좌로 사용할수 있으며 남은 유휴자금은 RP 등의 고수익 자산에 투자하여 높은 수익을 지급하는 자산관리계좌

- RP형, Wrap형, 발행어음형 등

비과세종합저축

- 가입대상 : 만 65세 이상의 거주자, 장애인, 독립유공자, 상이자, 기초생활보호대상자,
5.18 민주화운동 부상자, 고엽제후유의증환자
- 저축한도 : 전금융기관 합산 1인당 저축원금 5천만원이하
- 저축기간 : 제한없음
- 세제혜택 : 이자·배당소득세 비과세, 농어촌특별세 비과세, 종합과세 대상 소득에서 제외
- 가입기간 : 2022.12.31 까지 가입
(단, 직전 3개 연도 내 1회 이상 금융소득 종합과세 대상자에 해당하는 경우에는 가입 제한)

연금저축계좌

- 가입대상 : 가입제한 없음
- 가입한도 : 연 1,800만원 이내+ ISA 계좌 만기 시 연금계좌 전환금액
- 저축기간 : 5년이상
- 세제혜택
1) 세액공제 : 연 400만원 + 연 200만원(50세 이상) + ISA 만기 전환금액의 10%(연 300만원) 공제 한도
(단, 종합소득금액 1억원(총급여 1.2억원) 초과자의 경우 연 300만원 + ISA 만기 전환금액의 10%(연 300만원)
* 공제율(지방소득세 포함)

종합소득금액	세액공제비율
4천만원 이하	16.5%
~1억원 이하	13.2%
1억원 초과	13.2%

* 50세 이상 장년층의 세액공제 한도 연 200만원 확대는 2020년부터 2022년까지 3년간 한시적으로 상향조정
2) 연금수령 시 연금소득으로 과세하고, 연금 이외의 방법으로 수령 혹은 중도해지 시 연금수령한도까지는
연금소득, 한도초과 금액은 연금 외 수령으로 적용하여 기타소득 또는 퇴직소득으로 과세함

개인연금저축계좌

(신규가입불가/

계약이전만 가능)

- 가입대상 : 만20세 이상 개인 거주자

- 가입한도 : 매 분기 전 금융기관 합산 300만원 이내

- 저축기간 : 10년이상(중도인출 불가)

- 세제혜택 :

1) 소득공제 : 당해연도 납입액의 40%(소득공제 한도 연 72만원)

2) 연금수령시 비과세(연금지급 5년 경과 이후 해지 시 비과세)

3) 연금외수령시 과세(이자소득세 15.4%(지방소득세포함))

일임형랩어카운트

- 일임형종합자산관리계좌약정 고객에 한하여 투자자산운용사(한국금융투자협회에 금융투자 전문인력으로 등록된 자로서 고객으로부터 투자일임을 받아 투자일임자산을 금융투자상품 등에 운용하는 업무를
수행하는 자)에 의한 고객자산의 운용이 가능한 상품
- 자산관리수수료 징수(위탁수수료 미징수)

파워 적립식

- 매월 적립금액으로 사전에 약정된 분산투자비율에 따라 최대 10개까지 분산투자하는 상품
- 가입기간 : 최소 12개월

퇴직연금

(DB/DC/기업형IRP)

- 퇴직연금제도는 근로자가 퇴직후 안정된 생활을 누리도록 하기 위해 도입된 제도로서 기업 또는 근로자가 사외 금융기관에 월 또는 년 단위 일정액을 적립하고 근로자가 퇴직한뒤 일시금 또는 연금형태로 퇴직급여를 지급받을 수 있는 상품
- 자산관리/운용관리수수료 징수

- 퇴직 시 수령방법 : 일시금 또는 IRP

- 세제혜택 : 기업은 법인세 혜택, 가입자는 DC가입자 추가납입하여 세액공제 가능 (IRP/연금저축 합산)

신탁

- 고객(위탁자)이 재산을 믿을 수 있는 금융기관(수탁자)에게 맡겨 고객의 이익 또는 특정한 목적을 위하여
그 재산권을 관리, 처분하도록 하는 상품
- 신탁보수징수

개인형 IRP

- 퇴직금 수령금액과 여유자금을 자유롭게 적립하여 운용할 수 있으며 세액공제 혜택을 받을 수 있는 상품

- 가입대상 : 퇴직급여 일시금 수령자, 퇴직금제도 또는 퇴직연금제도 가입한 근로자, 자영업자, 공무원,
사립학교교직원 등 소득이 있는 모든 취업자
- 가입한도 : 전 금융기관 합산 연 1,800만원 이내 (모든 연금 합산) + ISA 계좌 만기 시 연금계좌 전환금액
- 세제혜택 : 가입자 추가 납입액 중 연 700만원(모든 연금계좌 합산) + 연 200만원(50세 이상) + ISA 만기
전환금액의 10%(연 300만원 한도) 공제 가능
※ 종합소득금액 1억원 이하 또는 총 급여 1.2억원 이하 50세 이상 장년층의 세액공제 한도 연 200만원
확대는 2020년부터 2022년까지 3년간 한시적으로 상향조정

ISA

- 상품특징 : 국민 재산형성 지원을 목적으로 도입되어 다양한 금융투자상품이 편입 가능한 세제혜택상품

- 비과세 혜택금액 : 200만원의 순소득
(서민형 및 농어민형 400만원)
- 분리과세 대상금액 : 비과세 혜택금액을 초과하는 순소득에 대해 9.9% 분리과세
- 가입기간 : 36개월 이상 (계약자 자율지정)
- 총 납입한도 : 1억원(재형저축, 소득공제장기펀드 보유시 한도차감)
- 연 납입한도 : 2,000만원(전년도 미납금액 추가납입 가능, 최대 1억원까지 가능)
- 가입대상
1. 일반형 : 19세 이상 거주자
2. 일반형(15~18세) : 직전년도 근로소득금액 5,000만원 초과인 15~18세 거주자
3. 농어민 : 직전년도 종합소득금액 3,500만원 이하 19세 이상 농어민 거주자
4. 농어민(15~18세) : 직전년도 종합소득금액 3,500만원 이하 15~18세 농어민 거주자
5. 서민형 : 직전년도 총 급여액 5,000만원 이하 및 종합소득금액 3,500만원 이하 19세 이상 거주자
6. 서민형(15~18세) : 직전년도 근로소득금액 5,000만원 이하 15~18세 거주자

방카슈랑스

- 방카슈랑스는 Banque와 Assurance를 합성한 프랑스어로 금융기관이 보험회사와 제휴해 그 대리점이나
중개사 자격을 겸하면서 보험 상품도 함께 판매할 수 있도록 한 새로운 형태의 금융 서비스

- 즉시연금, 연금보험, 저축보험, 양로보험 등

군인연금 안심통장

- 상품특징 : 군인연금 수급자의 기본적인 연금수급권리를 보호하기 위한 압류방지 전용계좌

- 가입대상 : 실명의 개인(1인1계좌)

- 상품유형 : 종합계좌 또는 비과세종합저축계좌 중 고객이 선택+CMA계좌(RP형에 한함) 자동개설

- 제한사항 : 입금제한(건별 185만원 이하의 군인연금 급여만 입금가능)

예수금으로만 보유가능(유가증권 및 상품매매 불가)

압류 및 질권등록 불가

- 예금자보호 : 1인당 최고 5천만원까지 보호

벤처기업투자신탁

(벤처펀드)

- 가입대상 : 가입제한 없으나, 세제혜택은 거주자 개인만 가능
- 가입한도 : 한도제한 없으나, 세제혜택은 3천만원까지 가능
- 세제혜택 : 납입액의 10% 소득공제 가능(최대 300만원까지)
- 저축기간 : 매수 건별 3년

분리과세 공모리츠부동산펀드

- 대상상품 : 공모부동산 ETF/리츠/상장펀드/신탁/펀드
- 가입대상 : 거주자 개인
- 가입한도 : 1인 5천만원
- 세제혜택 : 배당소득 9.9% 분리과세(지방소득세 포함)
- 저축기간 : 매수 건별 3년(대상상품 별 상이할 수 있음)

주식매수선택권
전용계좌

- 상품특징 : 조세특례제한법에 따라 벤처기업 주식매수선택권 행사이익에 대한 과세특례를 적용 받기 위해
개설하는 전용계좌
- 가입대상 : 개인만 가능
- 제한사항 : 주식매수선택권 종목만 입출고 및 매도 가능

소득공제
장기집합투자증권
(소득공제 장기펀드)
(판매종료)

- 가입대상 : 직전 과세기간의 총급여액이 5천만원 이하인 거주자
- 가입한도 : 연 600만원
- 소득공제한도 : 당해연도 납입액의 40% (연 240만원 한도)
- 저축기간 : 10년 이상 (단, 소득공제 혜택은 10년까지 가능)
- 분산투자관리 : 가입시점에 선택한 펀드 5개만 매수가능 (일몰로 인한 신규등록 불가)
- 최소납입금액 : 10,000원

세금우대종합저축
(판매종료)

- 가입대상 : 국내거주자 (거주외국인도 가능)
- 저축한도
> 1천만원 : 만 20세 이상인 자
> 3천만원 : 만 60세 이상의 노인, 장애인, 독립유공자, 상이자, 기초생활보장수급자, 5.18민주화운동 부상자, 고엽제후유의증환자
- 저축기간 : 1년 이상(저축가입일로부터 1년 경과시 우대혜택)
- 세제혜택 : 저율분리과세(이자소득세 :9%, 농어촌특별세 :0.5%)

비과세 재형저축

(판매종료)

- 가입대상 : 가입 당시 다음 조건에 해당하는 국내거주자 (거주외국인도 가능)
1) 직전 과세기간의 총급여액이 5천만원 이하인 경우 (직전 과세기간에 근로소득만 있거나, 근로소득 및
종합소득과세표준에 합산되지 않는 종합소득이 있는 경우로 한정)
2) 위 1)에 해당하는 거주자를 제외한, 직전 과세기간의 종합소득과세표준에 합산되는 종합소득 금액이
3,500만원 이하인 경우 (직전 과세기간에 근로소득 또는 사업소득이 있는 경우로 한정)
- 가입기한 : 2015년 12월 31일
- 가입한도 : 분기 300만원 이내
- 저축기간 : 7년
- 세제혜택 : 이자 ·배당소득세 비과세
※ 만기일전 1회에 한하여 최대 3년까지 만기연장 가능하며, 기존 만기일 경과 후 중도해지 시 비과세 적용

장기주택마련투자신탁
(판매종료)

- 가입대상 : 만18세이상의 세대주로서 세대주를 포함한 세대원 전원이 주택을 소유하지 아니한 세대이거나
「소득세법」제99조 제1항에 따른 주택의 기준시가가 5천만원 이하인 주택 또는 대통령령으로 정하는 규모
이하의 주택으로서 기준시가가 3억원 이하인 주택을 한채 만 소유한 세대의 세대주
- 가입한도 : 분기 300만원 이내
- 저축기간 : 7년이상
- 세제혜택 :
1) 이자소득, 배당소득 비과세
2) 2009년까지 가입한 고객에 한해 저축가입대상자가 근로소득자로서 세대주이면서 연봉 8,800만원 미만인 경우 당해연도 납입액의 40% 범위내에서 최고 300만원까지 소득공제 가능(2012년도 종료)

소득공제 적립식저축
(판매종료)

- 가입대상 : 국내거주자
- 가입한도 : 분기 300만원 이내, 연간 1,200만원 이내
- 저축기간 : 3년
- 세제혜택 :
1) 소득공제 : 불입액의 1년차 20%, 2년차 10%, 3년차 5%
2) 저축기간중 발생되는 배당소득 비과세
3) 다만, 저축기간 만료전 중도해지시 비과세소득 및 소득공제 혜택분 과세

해외주식
투자전용펀드저축

(판매종료)

- 세제혜택 : 해외상장주식의 매매 평가차익, 환차익 비과세
- 가입대상 : 거주자개인
- 가입기간 : 2017년 12월 31일까지(상품 결제일 기준)
- 세제혜택기간 : 가입일부터 10년
- 납입한도 : 1인당 3천만원(모든 금융기관 합산)

분리과세
고위험고수익 투자신탁
(분리과세 하이일드펀드)

(판매종료)

- 가입대상 : 개인만 가능
- 가입시한 : 2017년 12월 31일
- 분리과세한도 : 1인당 3천만원
- 매매일반 : 1계좌 1약정 1회 매수만 허용
- 저축기간 : 3년 이상 (1년이상 보유시 3년까지 분리과세, 3년이후 종합과세)

주요서비스 안내

▣ 전자금융거래서비스 - 이용자가 전자통신매체(HTS,홈페이지,모바일 등)를 통하여 투자정보 및 매매서비스 등을 이용하는 서비스
▣ 지급결제 업무 서비스 - 고객이 중계은행을 통하지 않고 영업점 또는 전자금융거래를 통한 이체 및 지로납부가 가능한 서비스
▣ 계좌간 대체서비스 - 별도 약정시, 유선/사이버를 통하여 대체 가능
▣ CMS자동이체입금/출금 서비스 - 고객이 약정한 사항에 따라 지정일에 약정한 금액을 타행에서 당사 계좌로 이체입금 또는 당사 계좌에서 타행으로 이체출금
해드리는 서비스
▣ 자동대체입금/출금 서비스 - 당사 개별계좌간에 고객이 약정한 사항에 따라 지정일에 약정한 금액을 대체입금 또는 대체출금 해드리는 서비스
▣ 자동입금매수 서비스 - 고객이 지정한 은행계좌 및 당사계좌에서 이체(대체) 희망일자에 사전에 약정한 매수신청금액만큼 출금되어 펀드보유계좌로 입금 된 후
등록된 펀드상품을 자동으로 매수예약하는 서비스

▣ 정기자동매수 서비스 - 고객이 지정한 펀드상품을 사전에 약정한 매수신청금액만큼 매수신청일자에 보유예수금으로 약정기간동안 자동으로 매수예약하는 서비스
▣ 펀드일괄매수 서비스 - 법인(단체)이 해당 법인 임직원들을 대상으로 펀드 매수자금을 정기적으로 지원하는 경우 당사에 개설된 임직원 펀드계좌에 자금을
대체하여 일괄로 펀드매수 예약하는 서비스
▣ 펀드결제 이체/대체 신청 서비스 - 펀드 매도결제금액을 고객이 신청한 계좌로 이체/대체하는 서비스
▣ SMS 서비스 - 고객계좌의 입출금 내역, 반대매매 내역, 실시간체결내역 등을 등록된 휴대전화 번호로 SMS문자메시지를 전송하는 서비스
▣ 고객융자 및 대주/대차서비스 - 미래에셋증권으로부터 고객이 예탁증권 등을 담보로 대출받거나 보유예탁증권을 미래에셋증권으로 대여 또는 예탁증권을
미래에셋증권 또는 한국증권금융으로부터 차입하는 서비스
▣ 제휴대출(연계신용) 서비스 - 증권계좌의 예수금 및 주식을 담보로 하여 자산평가금액의 300%(한도:3억원)까지 업무제휴기관으로부터 대출하여 증권계좌에
대출금을 입금처리하는 서비스
- 업무제휴기관 : KB저축은행, 한국투자저축은행, 에큐온저축은행, DB저축은행, 오릭스캐피탈코리아, 신한저축은행, NH농협캐피탈, 미래에셋캐피탈
▣ 은행을 통한 계좌개설 서비스 - 당사의 영업점을 내방하지 않고 제휴은행을 통하여 증권계좌를 개설하는 서비스
▣ 비대면 계좌개설 서비스 - 당사의 영업점을 내방하지 않고 온라인 매체(비대면 방식)를 통하여 고객이 직접 계좌 개설할 수 있는 서비스
▣ 제휴카드 서비스 - 카드사와 제휴를 맺어 당사 CMA계좌를 결제계좌로 하는 체크카드 또는 신용카드의 발급 서비스

▣ 미래에셋증권 체크카드 서비스 - 당사 계좌를 결제계좌로 하는 체크카드 발급 서비스(할인형,캐쉬백형)
▣ 해외주식 및 해외파생상품 매매 서비스 - 고객이 해외거래소에 상장된 주식 및 파생상품(지수, 통화, 금리, 농축산물, 에너지 등) 등을 매매할 수 있는 서비스
▣ 외화 입금 및 출금 서비스 - 약정된 외화연계계좌를 통한 외화입금 또는 외화를 받을수 있는 계좌로 외화를 출금 하는 서비스
▣ 환전 서비스 - 외화증권거래약정을 맺은 계좌 및 외화상품거래 계좌 등에 대하여 통화간 매매를 할 수 있는 서비스

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

1) 요약연결재무정보

(단위 : 백만원)

구 분	제53기 3분기	제52기	제51기
현금및현금성자산	2,784,277	1,690,792	2,092,290
당기손익-공정가치측정금융자산	41,691,372	41,957,313	40,895,591
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	13,325,519	11,170,592	9,566,398
상각후원가측정금융자산	46,984,083	70,796,589	75,276,086
관계기업투자자산	1,832,281	1,576,061	1,488,918
유형자산	425,793	411,793	456,278
투자부동산	2,540,173	2,305,527	2,166,871
무형자산	505,051	586,596	621,019
기타자산	185,005	117,457	131,885
당기법인세자산	8,174	2,088	9,549
이연법인세자산	194,717	332,122	444,913
자산총계	110,476,445	130,946,930	133,149,798
당기손익-공정가치측정금융부채	14,632,331	16,598,030	16,916,388
예수부채	14,911,539	12,335,973	5,955,596
차입부채	45,210,465	69,066,074	86,453,161
발행사채	8,058,654	7,949,973	6,215,226
충당부채	18,621	60,222	19,787
기타부채	16,887,802	15,463,424	8,392,588
당기법인세부채	161,437	114,974	3,416
이연법인세부채	8,011	11,979	-
부채총계	99,888,860	121,600,649	123,956,162
자본금	4,101,961	4,101,961	4,101,961
자본잉여금	2,160,738	2,160,200	2,157,228
이익잉여금	4,106,927	3,326,874	2,755,233
자본조정	(354,639)	(317,927)	(10,414)
기타포괄손익누계액	479,624	(2,234)	123,766
비지배지분	92,974	77,407	65,862
자본총계	10,587,585	9,346,281	9,193,636
	(2021.01.01~ 2021.09.30)	(2020.01.01~ 2020.12.31)	(2019.01.01~ 2019.12.31)
영업수익	10,788,598	16,841,670	15,436,916
영업비용	9,538,045	15,724,551	14,708,962
영업이익	1,250,553	1,117,119	727,954
영업외손익	110,851	23,099	165,768
법인세비용차감전손익	1,361,404	1,140,218	893,722
당기순이익	993,050	834,323	664,250
지배기업소유주지분순이익	975,692	821,834	658,998
비지배지분순이익	17,358	12,489	5,252
총포괄이익	1,491,849	708,196	973,702
지배기업소유주지분총포괄이익	1,474,370	695,834	968,379
비지배지분총포괄이익	17,479	12,362	5,323
기본 및 희석주당이익(보통주)	1,520	1,213	956
기본 및 희석주당이익(2우선주)	1,520	1,213	956
당기 연결에 포함된 회사의 수	111	107	132

2) 요약재무정보

(단위 : 백만원)

구 분	제53기 3분기	제52기	제51기
현금및현금성자산	1,005,420	679,681	763,317
당기손익-공정가치측정금융자산	37,809,503	38,156,001	36,433,999
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	13,229,458	10,770,749	9,199,567
상각후원가측정금융자산	26,776,263	24,661,570	13,683,758
종속기업투자자산	6,478,351	6,966,224	6,908,230
관계기업투자자산	988,488	870,240	809,312
유형자산	166,297	177,626	200,881
투자부동산	248,129	251,497	242,394
무형자산	496,957	578,972	612,698
기타자산	146,150	30,983	92,239
당기법인세자산	-	-	6,788
이연법인세자산	201,228	337,458	458,172
자산총계	87,546,244	83,481,001	69,411,355
당기손익-공정가치측정금융부채	14,586,539	16,576,242	16,820,460
예수부채	14,714,288	12,247,252	5,935,142
차입부채	25,509,110	24,409,209	25,620,484
발행사채	7,659,315	7,397,390	5,351,243
충당부채	18,144	60,121	19,900
기타부채	15,235,705	13,719,202	6,965,961
당기법인세부채	142,432	99,892	-
부채총계	77,865,533	74,509,308	60,713,190
자본금	4,101,961	4,101,961	4,101,961
자본잉여금	2,159,168	2,159,168	2,156,189
이익잉여금	3,322,770	2,717,562	2,377,024
자본조정	(345,559)	(308,847)	(1,334)
기타포괄손익누계액	442,371	301,849	64,325
자본총계	9,680,711	8,971,693	8,698,165
종속 ·관계 ·공동기업 투자주식의 평가방법	원가법	원가법	원가법
	(2021.01.01~ 2021.09.30)	(2020.01.01~ 2020.12.31)	(2019.01.01~ 2019.12.31)
영업수익	9,690,967	15,195,435	12,762,279
영업비용	8,476,696	14,085,306	12,160,015
영업이익	1,214,271	1,110,129	602,264
영업외손익	(58,179)	(284,450)	27,979
법인세비용차감전순이익	1,156,092	825,679	630,243
당기순이익	817,666	590,731	448,721
총포괄이익	958,188	828,256	616,591
기본 및 희석주당이익(보통주)	1,274	872	651
기본 및 희석주당이익(2우선주)	1,274	872	651

2. 연결재무제표

분 기 연 결 재 무 상 태 표
제 53(당)기 3분기 2021년 09월 30일 현재
제 52(전)기 2020년 12월 31일 현재
미래에셋증권 주식회사(구: 미래에셋대우 주식회사)와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	주 석	제53(당)기 3분기		제52(전)기
자 산
I. 현금및현금성자산	37,39	2,784,276,593,785		1,690,792,379,421
II. 당기손익-공정가치측정금융자산	5,7,8,11,18,25,26,37,39	41,691,372,038,828		41,957,313,110,675
III. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산	5,9,11,18,37,39	13,325,519,421,445		11,170,591,537,277
IV. 상각후원가측정금융자산	7,10,11,18,37,39,48	46,984,083,222,796		70,796,589,402,755
V. 관계기업투자자산	13	1,832,280,697,007		1,576,061,213,362
VI. 유형자산	14	425,793,049,106		411,792,987,179
VII. 투자부동산	15,18	2,540,172,590,317		2,305,526,690,961
VIII. 무형자산	16	505,051,395,903		586,596,059,745
IX. 기타자산	17	185,005,743,701		117,456,833,580
X. 당기법인세자산	44	8,174,158,793		2,087,444,219
XI. 이연법인세자산	44	194,716,238,287		332,122,250,899
자 산 총 계			110,476,445,149,968		130,946,929,910,073
부 채
I. 당기손익-공정가치측정금융부채	11,19,25,26,37,39	14,632,331,063,884		16,598,030,329,004
II. 예수부채	11,20,37,39	14,911,538,665,789		12,335,973,381,822
III. 차입부채	5,11,21,37,39	45,210,464,722,949		69,066,073,670,910
IV. 발행사채	11,22,37,39,48	8,058,653,826,320		7,949,973,290,904
V. 충당부채	23	18,621,484,839		60,222,320,386
VI. 기타부채	11,24,37,39,48	16,887,802,515,927		15,463,424,638,324
VII. 당기법인세부채	44	161,436,764,983		114,973,608,787
VIII. 이연법인세부채	44	8,010,553,254		11,979,159,990
부 채 총 계			99,888,859,597,945		121,600,650,400,127
자 본
I. 자본금	1,27	4,101,960,790,000		4,101,960,790,000
II. 자본잉여금	28	2,160,738,191,258		2,160,200,243,552
III. 이익잉여금 (대손준비금적립액) (대손준비금적립예정금액)	29,31	4,106,927,245,909 (120,318,934,866) (1,589,003,350)		3,326,873,590,651 (70,623,007,559) (49,695,927,307)
IV. 자본조정	30,47	(354,638,568,815)		(317,927,404,833)
V. 기타포괄손익누계액	9,30	479,623,952,336		(2,234,421,026)
VI. 비지배지분		92,973,941,335		77,406,711,602
자 본 총 계			10,587,585,552,023		9,346,279,509,946
부 채 및 자 본 총 계			110,476,445,149,968		130,946,929,910,073

분 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서
제 53(당)기 3분기 2021년 01월 01일부터 2021년 09월 30일까지
제 52(전)기 3분기 2020년 01월 01일부터 2020년 09월 30일까지
미래에셋증권 주식회사(구: 미래에셋대우 주식회사)와 그 종속기업	(단위 : 원)

과목	주석	제53(당)기 3분기				제52(전)기 3분기
과목	주석	3개월		누적		3개월		누적
I. 영업수익			3,393,632,710,161		10,788,597,828,660		2,565,328,544,213		13,258,601,904,800
1. 수수료수익	32,48	400,315,489,410		1,242,640,773,977		381,199,789,242		1,011,176,545,466
2. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익	25,33	2,046,595,716,355		7,010,819,926,140		1,532,954,487,622		9,088,187,132,393
3. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련이익	34	1,790,053,935		34,427,377,782		6,849,066,140		57,140,839,420
4. 이자수익	6,35
(1) 상각후원가측정금융자산관련 이자수익		191,423,551,896		553,341,250,857		170,999,574,269		814,179,361,803
(2) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 관련이자수익		36,788,544,144		94,399,924,695		28,680,520,754		86,261,471,858
(3) 당기손익-공정가치측정금융자산 관련이자수익		94,012,552,903		287,207,327,419		108,783,149,898		356,479,800,394
5. 신용손실충당금환입액	36	13,438,751,468		11,755,258,183		940,033,762		10,137,879,344
6. 외환거래이익	37	431,424,069,087		1,097,915,390,622		278,686,011,471		1,520,431,589,642
7. 기타의영업수익	38,48	177,843,980,963		456,090,598,985		56,235,911,055		314,607,284,480
II. 영업비용			2,996,466,185,654		9,538,045,410,593		2,271,145,774,037		12,438,610,080,933
1. 수수료비용	32,48	70,116,973,092		198,495,491,795		50,598,157,639		162,996,477,610
2. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실	25,33	1,893,287,446,749		6,438,455,260,508		1,467,109,725,864		8,939,591,911,504
3. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련손실	34	4,328,201,913		8,598,622,508		872,036,287		1,574,527,272
4. 이자비용	6,35	144,768,566,883		410,155,004,296		141,923,617,186		809,399,113,645
5. 신용손실충당금전입액	36	443,903,773		3,507,068,067		18,437,426,386		19,189,944,610
6. 외환거래손실	37	507,481,187,934		1,191,102,587,203		243,299,465,858		1,465,737,672,321
7. 인건비	40	194,960,843,176		689,111,453,924		199,156,708,186		594,932,082,487
8. 판매관리비	41,48	158,405,688,481		450,237,116,598		141,635,101,776		395,163,312,721
9. 기타의영업비용	38,48	22,673,373,653		148,382,805,694		8,113,534,855		50,025,038,763
III. 영업이익			397,166,524,507		1,250,552,418,067		294,182,770,176		819,991,823,867
IV. 영업외손익			85,162,143,898		110,850,575,570		12,100,380,277		52,289,515,957
1. 영업외수익	6,42	85,607,341,768		176,745,215,859		14,975,015,113		102,177,609,400
2. 영업외비용	6,43	445,197,870		65,894,640,289		2,874,634,836		49,888,093,443
V. 법인세비용차감전순이익			482,328,668,405		1,361,402,993,637		306,283,150,453		872,281,339,824
VI. 법인세비용	6,44		142,522,383,201		368,353,304,934		75,290,644,487		230,039,406,933
VII. 분기순이익			339,806,285,204		993,049,688,703		230,992,505,966		642,241,932,891
1. 지배기업의 소유주지분		340,820,506,051		975,691,547,661		228,414,156,565		636,886,537,913
2. 비지배지분		(1,014,220,847)		17,358,141,042		2,578,349,401		5,355,394,978
VIII. 기타포괄손익			123,549,143,408		498,799,530,108		(67,329,215,107)		235,782,875,595
1. 후속적으로 당기손익으로 재분류 되는 항목
(1) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익	9	(8,281,233,936)		(51,349,555,729)		4,605,300,291		6,309,641,540
(2) 관계기업투자자산평가손익	13	22,634,204,290		28,991,786,856		(11,895,912,257)		15,957,526,943
(3) 해외사업장순투자에 대한 위험회피	26	(14,109,986,250)		(24,904,511,250)		7,089,340,000		(3,964,778,009)
(4) 해외사업환산손익		226,201,602,810		393,503,158,450		(92,878,758,014)		31,544,270,235
2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
(1) 기타포괄손익-공정가치측정지정 금융자산평가손익	9	(104,283,782,659)		151,301,766,227		35,676,189,425		188,298,047,678
(2) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 의 신용위험 변동	19	1,388,339,153		(102,203,508)		(9,925,374,552)		1,714,000,770
(3) 확정급여부채의 재측정요소		-		1,359,089,062		-		(4,075,833,562)
IX. 분기총포괄이익			463,355,428,612		1,491,849,218,811		163,663,290,859		878,024,808,486
1. 지배기업의 소유주지분		464,260,361,085		1,474,370,316,428		161,173,618,659		872,748,496,494
2. 비지배지분		(904,932,473)		17,478,902,383		2,489,672,200		5,276,311,992
X. 주당이익	45
1. 기본 및 희석주당이익
(1) 보통주			533		1,520		343		929
(2) 2우선주			533		1,520		343		929

분 기 연 결 자 본 변 동 표
제 53(당)기 3분기 2021년 01월 01일부터 2021년 09월 30일까지
제 52(전)기 3분기 2020년 01월 01일부터 2020년 09월 30일까지
미래에셋증권 주식회사(구: 미래에셋대우 주식회사)와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	지배주주지분						비지배지분	총 계
과 목	자본금	자본잉여금	자본조정	기타포괄손익 누계액	이익잉여금	소 계	비지배지분	총 계
2020.01.01(전기초)	4,101,960,790,000	2,157,228,128,344	(10,414,222,044)	123,766,092,559	2,755,232,802,959	9,127,773,591,818	65,862,155,332	9,193,635,747,150
총포괄이익 :
1. 분기순이익	-	-	-	-	636,886,537,913	636,886,537,913	5,355,394,978	642,241,932,891
2. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가손익	-	-	-	194,607,689,218	-	194,607,689,218	-	194,607,689,218
3. 관계기업투자자산평가손익	-	-	-	15,957,526,943	-	15,957,526,943	-	15,957,526,943
4. 당기손익-공정가치측정지정 금융부채의 신용위험 변동	-	-	-	1,714,000,770	-	1,714,000,770	-	1,714,000,770
5. 해외사업장순투자에대한 위험회피	-	-	-	(3,964,778,009)	-	(3,964,778,009)	-	(3,964,778,009)
6. 해외사업환산손익	-	-	-	31,623,353,221	-	31,623,353,221	(79,082,986)	31,544,270,235
7. 확정급여부채의 재측정요소	-	-	-	(4,075,833,562)	-	(4,075,833,562)	-	(4,075,833,562)
소유주와의 거래 등 :
1. 배당금의 지급	-	-	-	-	(182,112,885,500)	(182,112,885,500)	(2,177,557,610)	(184,290,443,110)
2. 자기주식의 증감	-	1,301,309,738	(314,720,379,689)	-	-	(313,419,069,951)	-	(313,419,069,951)
3. 자기주식의 소각	-	-	68,080,451,245	-	(68,080,451,245)	-	-	-
4. 주식선택권	-	-	-	-	-	-	587,103,245	587,103,245
5. 주식선택권의 소멸	-	1,677,563,000	(1,677,563,000)	-	-	-	-	-
6. 기타	-	(9,475,221)	(1,300,065,335)	-	-	(1,309,540,556)	(6,563,860)	(1,316,104,416)
2020.09.30(전분기말)	4,101,960,790,000	2,160,197,525,861	(260,031,778,823)	359,628,051,140	3,141,926,004,127	9,503,680,592,305	69,541,449,099	9,573,222,041,404
2021.01.01(당기초)	4,101,960,790,000	2,160,200,243,552	(317,927,404,833)	(2,234,421,026)	3,326,873,590,651	9,268,872,798,344	77,406,711,602	9,346,279,509,946
총포괄이익 :
1. 분기순이익	-	-	-	-	975,691,547,661	975,691,547,661	17,358,141,042	993,049,688,703
2. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가손익	-	-	-	83,131,815,093	16,820,395,405	99,952,210,498	-	99,952,210,498
3. 관계기업투자자산평가손익	-	-	-	28,991,786,856	-	28,991,786,856	-	28,991,786,856
4. 당기손익-공정가치측정지정 금융부채의 신용위험 변동	-	-	-	(102,203,508)	-	(102,203,508)	-	(102,203,508)
5. 해외사업장순투자에대한 위험회피	-	-	-	(24,904,511,250)	-	(24,904,511,250)	-	(24,904,511,250)
6. 해외사업환산손익	-	-	-	393,382,397,109	-	393,382,397,109	120,761,341	393,503,158,450
7. 확정급여부채의 재측정요소	-	-	-	1,359,089,062	-	1,359,089,062	-	1,359,089,062
소유주와의 거래 등 :
1. 배당금의 지급	-	-	-	-	(130,124,380,600)	(130,124,380,600)	(2,746,683,478)	(132,871,064,078)
2. 자기주식의 증감	-	-	(119,045,071,190)	-	-	(119,045,071,190)	-	(119,045,071,190)
3. 자기주식의 소각	-	-	82,333,907,208	-	(82,333,907,208)	-	-	-
4. 주식선택권의 행사	-	-	-	-	-	-	890,638,600	890,638,600
5. 종속기업 지분율의 변동	-	111,110,185	-	-	-	111,110,185	371,209,749	482,319,934
6. 기타	-	426,837,521	-	-	-	426,837,521	(426,837,521)	-
2021.09.30(당분기말)	4,101,960,790,000	2,160,738,191,258	(354,638,568,815)	479,623,952,336	4,106,927,245,909	10,494,611,610,688	92,973,941,335	10,587,585,552,023

분 기 연 결 현 금 흐 름 표
제 53(당)기 3분기 2021년 01월 01일부터 2021년 09월 30일까지
제 52(전)기 3분기 2020년 01월 01일부터 2020년 09월 30일까지
미래에셋증권 주식회사(구: 미래에셋대우 주식회사)와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
I. 영업활동으로 인한 현금흐름		2,258,743,878,054		2,654,924,337,543
1. 조정후분기순이익	718,096,701,773		326,133,903,488
분기순이익	993,049,688,703		642,241,932,891
이자수익	(934,948,502,971)		(1,256,920,634,055)
배당수익	(118,512,793,189)		(98,625,915,926)
이자비용	410,155,004,296		809,399,113,645
법인세비용	368,353,304,934		230,039,406,933
2-1. 현금의 유출이 없는 비용 등의 가산	2,548,778,788,117		2,258,804,139,966
당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	566,887,768,447		297,699,646,535
당기손익-공정가치측정금융부채평가손실	26,499,373,202		98,848,973,209
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가손실	267,583,749,831		359,684,117,817
파생상품평가손실	998,136,063,545		1,154,331,565,397
기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손실	8,598,622,508		1,574,527,272
기타포괄손익-공정가치측정금융자산손상차손	1,304,892,924		1,660,822,268
관계기업투자자산평가손실	1,679,563,573		10,376,350,324
관계기업투자자산처분손실	-		48,128,781
종속기업투자자산처분손실	1,717,484,874		9,725,992,253
유형자산감가상각비	54,129,117,238		53,506,237,062
투자부동산상각비	39,478,304,296		42,954,873,512
유형자산처분손실	18,884,079		57,091,932
무형자산상각비	27,161,924,539		30,695,643,263
무형자산처분손실	22,098,940		55,111,988
무형자산손상차손	56,614,287,388		45,187,000
신용손실충당금 전입액	576,077,958		16,071,120,025
기타의신용손실충당금 전입액	919,987		1,450,399,445
외화환산손실	369,358,266,378		129,522,204,974
충당부채 전입액	1,633,069,148		7,602,872
기타영업비용	127,342,707,422		50,474,268,723
기타영업외비용	35,611,840		14,275,314
2-2. 현금의 유입이 없는 수익 등의 차감	(2,802,285,661,049)		(2,725,010,298,259)
당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	(730,000,605,342)		(710,360,182,842)
당기손익-공정가치측정금융부채평가이익	(59,387,232,004)		(27,239,278,403)
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가이익	(454,670,969,185)		(581,009,587,452)
파생상품평가이익	(1,080,165,481,168)		(1,101,374,467,529)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분이익	(34,427,377,782)		(57,140,839,420)
관계기업투자자산평가이익	(161,437,795,483)		(63,181,535,638)
관계기업투자자산처분이익	(3,298,350,364)		(1,135,428,237)
종속기업투자자산처분이익	(2,173,912,539)		(17,561,396,146)
유형자산처분이익	(35,364,816)		(80,185,926)
투자부동산처분이익	-		(2,141,936,657)
무형자산처분이익	(940,065,430)		-
신용손실충당금 환입액	(10,574,498,660)		(9,066,791,295)
기타의신용손실충당금 환입액	(157,719,595)		(2,381,122)
외화환산이익	(234,279,880,149)		(153,130,187,396)
충당부채 환입액	(1,228,434,061)		(1,068,706,927)
기타영업수익	(29,352,362,709)		(192,991,541)
기타영업외수익	(155,611,762)		(324,401,728)
3. 영업활동으로 인한 자산 부채의 변동	1,362,630,018,026		2,257,708,566,261
예치금	255,499,405,311		(2,252,673,504,652)
당기손익-공정가치측정금융자산	908,400,372,560		918,023,046,073
상각후원가측정금융자산	(1,497,010,368,089)		(6,090,141,900,020)
기타자산	(47,082,856,908)		47,084,570,948
당기손익-공정가치측정금융부채	(35,311,873,216)		1,252,318,029,792
당기손익-공정가치측정지정금융부채	(1,746,687,644,846)		(177,043,475,592)
예수부채	2,536,131,965,453		4,503,691,120,959
기타부채	1,032,667,315,385		4,055,390,880,030
충당부채	(43,976,297,624)		1,059,798,723
4. 이자수취	946,808,234,549		1,310,072,027,994
5. 이자지급	(400,300,842,491)		(812,937,838,916)
6. 배당금수취	154,563,108,730		130,261,956,458
7. 법인세지급	(269,546,469,601)		(90,108,119,449)
Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름		(2,266,947,661,041)		(783,091,209,415)
1. 투자활동으로 인한 현금유입액	8,121,114,517,656		8,871,175,877,083
기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 감소	8,070,307,945,094		8,806,997,983,697
종속기업투자자산의 감소	19,435,774,760		24,562,548,460
관계기업투자자산의 감소	20,464,394,570		24,861,135,520
유형자산의 처분	42,669,805		764,350,304
투자부동산의 처분	-		5,126,496,997
무형자산의 처분	2,970,000,000		700,000,000
임차보증금의 감소	7,682,105,327		6,997,047,205
임대보증금의 증가	211,628,100		1,166,314,900
2. 투자활동으로 인한 현금유출액	(10,388,062,178,697)		(9,654,267,086,498)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 증가	(10,065,342,934,549)		(9,250,040,715,434)
관계기업투자자산의 증가	(136,320,830,354)		(113,289,815,500)
유형자산의 취득	(17,823,409,180)		(15,124,139,858)
투자부동산의 취득	(159,143,088,107)		(268,425,249,336)
무형자산의 취득	(2,970,638,897)		(3,764,355,312)
임차보증금의 증가	(5,774,244,133)		(3,145,463,558)
임대보증금의 감소	(687,033,477)		(477,347,500)
III. 재무활동으로 인한 현금흐름		989,852,947,149		(358,661,352,711)
1. 재무활동으로 인한 현금유입액	2,103,533,783,720		2,311,503,476,942
차입부채의 순증가	1,252,171,495,106		-
사채의 발행	644,864,231,970		2,135,104,435,536
전자단기사채의 순증가	88,215,537,118		101,516,570,446
주식선택권의 행사	890,638,600		-
기타부채의 증가	117,391,880,926		74,882,470,960
2. 재무활동으로 인한 현금유출액	(1,113,680,836,571)		(2,670,164,829,653)
차입부채의 순감소	-		(2,005,362,686,128)
리스부채의 감소	(30,153,715,685)		(40,516,318,639)
사채의 상환	(796,352,000,000)		(83,952,200,000)
배당금의 지급	(132,871,064,078)		(182,112,885,500)
자기주식의 취득	(119,045,071,190)		(314,820,281,905)
기타부채의 감소	(35,258,985,618)		(43,400,457,481)
IV. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과		111,835,050,202		29,757,401,883
V. 현금및현금성자산 순증감 (= I + II + III + IV)		1,093,484,214,364		1,542,929,177,300
VI. 기초 현금및현금성자산		1,690,792,379,421		2,092,290,039,058
VII. 분기말 현금및현금성자산		2,784,276,593,785		3,635,219,216,358

3. 연결재무제표 주석

제 53(당)기 3분기 2021년 09월 30일 현재

제 52(전)기 3분기 2020년 09월 30일 현재

미래에셋증권 주식회사(구: 미래에셋대우 주식회사)와 그 종속기업

1. 연결대상회사의 개요

(1) 지배기업의 개요

미래에셋증권 주식회사(구: 미래에셋대우 주식회사, 이하 "지배기업")는 1970년 9월 23일 동양증권 주식회사로 설립되었으며, 1983년 10월 20일 상호를 대우증권 주식회사로 변경하였습니다. 지배기업은 1983년 12월 19일 삼보증권 주식회사를 흡수합병하였으며, 2016년 5월 13일 미래에셋대우 주식회사로 상호를 변경하였습니다. 또한, 2016년 12월 29일을 합병기일로 하여 미래에셋증권 주식회사를 흡수합병하였으며, 2021년 3월 24일 미래에셋증권 주식회사로 상호를 변경하였습니다.

지배기업은 당분기말 현재 서울특별시 중구 수하동에 본점을 두고 78개의 국내점포, 3개의 해외사무소, 12개의 주요 현지법인을 운영하고 있습니다.

지배기업은 1975년 9월에 주식을 한국거래소에 상장하였으며, 설립 이후 수 차례의 유ㆍ무상증자 및 주식배당 등을 거쳐 당분기말 현재 납입자본금(우선주 포함)은 4,101,961백만원이며, 보통주를 보유하고 있는 주요 주주의 내역은 다음과 같습니다.

주 주 명	주식수(주)	지분율(%)
미래에셋캐피탈 주식회사	154,759,000	24.36
자기주식	147,655,369	23.24
우리사주조합	955,407	0.15
기 타	331,946,632	52.25
합 계	635,316,408	100.00

(2) 주요 종속기업 개요

1) 미래에셋벤처투자 주식회사
미래에셋벤처투자 주식회사는 1999년 6월 8일 중소기업창업지원을 목적으로 설립되어 1999년 6월 28일자로 중소기업청에 중소기업창업투자회사로 등록하였습니다. 이에 따라 회사는 중소기업 창업자에 대한 투자와 중소기업 창업투자조합자금관리 등을 주요 사업으로 영위하고 있습니다. 회사의 본점은 경기도 성남시에 있습니다. 회사는 2019년 3월에 주식을 한국거래소에 상장하였으며 설립시의 자본금은 10,000백만원이었으나, 설립 후 유상증자 등을 거쳐 당분기말 현재 납입자본금은 보통주 46,196백만원과 우선주 500백만원입니다.

2) Mirae Asset Securities (UK) Ltd.
미래에셋증권 런던법인(Mirae Asset Securities (UK) Ltd.)은 지배기업의 출자로 설립되었으며, 1991년 5월 3일에 개설되어 유가증권 위탁매매, 고유재산매매, 자문업, 인수 및 주선 업무 등을 영위하고 있습니다. 현재의 사명은 2016년 11월 28일에 Da-ewoo Securities(Europe) Ltd.에서 Mirae Asset Securities (UK) Ltd.로 변경된 것입니다.

3) Mirae Asset Securities (USA) Inc.
미래에셋증권 뉴욕법인(Mirae Asset Securities (USA) Inc.)은 당분기말 현재 Mirae Asset Securities Holding (USA) Inc. 가 지분을 100% 보유하고 있으며, 1992년 7월 7일에 개설되어 유가증권 위탁매매, 증권금융, 전담중개업무 및 고유재산매매 업무 등을 영위하고 있습니다. 현재의 사명은 2016년 11월 28일에 Daewoo Securities(America) Inc.에서 Mirae Asset Securities (USA) Inc. 로 변경된 것입니다.

4) Mirae Asset Securities (HK) Limited
미래에셋증권 홍콩법인(Mirae Asset Securities (HK) Limited)은 지배기업의 출자로 설립되었으며, 2007년 1월 11일 현지에서 영업인가를 받았습니다. 미래에셋증권 홍콩법인은 유가증권 중개, 위탁매매, 고유자산매매, 기업금융 및 자문 업무, 자산관리 업무 등의 업무를 영위하고 있습니다. 현재의 사명은 2017년 3월 1일 Daewoo Secur-ities(Hong Kong) Ltd.와 합병하면서 Mirae Asset Wealth Management (HK) Limit-ed에서 Mirae Asset Securities (HK) Limited 으로 변경된 것입니다.

5) Mirae Asset Wealth Management (Brazil) CCTVM
미래에셋증권 브라질법인(Mirae Asset Wealth Management (Brazil) CCTVM)은 미래에셋증권 홍콩법인이 브라질에서 증권업을 영위하기 위해 설립한 지주회사 Mirae Asset Brasil Holdings와 실질적인 영업을 수행하기 위해 설립한 Mirae Asset Securi-ties(Brasil) CCTVM LTDA가 2014년 2월 25일 합병한 회사입니다. 현재의 사명은2015년 2월 9일에 Mirae Asset Securities (Brasil) CCTVM LTDA에서 Mirae AssetWealth Management (Brazil) CCTVM으로 변경된 것입니다.

6) PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia
미래에셋증권 인도네시아법인(PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia)은 미래에셋증권 홍콩법인이 출자하여 2013년 8월 1일 설립되었습니다. 미래에셋증권 인도네시아법인은 위탁매매, 인수 및 주선 그리고 자문 등의 업무를 영위하고 있습니다. 현재의 사명은 2016년 12월 26일에 PT. Daewoo Securities Indonesia에서 PT. Mirae Asse-t Sekuritas Indonesia로 변경된 것입니다.

7) 미래에셋맵스프런티어미국사모부동산투자신탁6-2호
미국 샌프란시스코에 위치한 Fairmont Hotel에 투자하기 위해 2015년 9월 21일 설정된 수익증권으로 지배기업은 당분기말 기준으로 전체 지분 중 99.92%인 127,823백만원(장부금액 기준)을 보유하고 있습니다.

8) 미래에셋맵스프런티어미국전문투자형사모부동산투자신탁7호
미국 하와이 오아후섬 와이키키 해변에 위치한 Hyatt Regency Waikiki Hotel에 투자하기 위해 2016년 5월 30일 설정된 수익증권으로 지배기업은 당분기말 기준으로 전체 지분 중 99.83%인 460,227백만원을(장부금액 기준) 보유하고 있습니다.

2. 연결재무제표의 작성기준

(1) 회계기준의 적용
연결실체의 분기연결재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 중간연결재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차연결재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결실체의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.

(2) 측정 기준
연결재무제표는 아래에서 열거하고 있는 연결재무상태표의 주요항목을 제외하고는 역사적원가를 기준으로 작성되었습니다.
- 공정가치로 측정되는 파생상품
- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정금융상품
- 공정가치로 측정되는 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
- 공정가치로 측정되는 주식기준보상
- 확정급여재무의 현재가치에서 사외적립자산의 공정가치를 차감한 확정급여부채

(3) 기능통화와 표시통화
연결실체의 연결재무제표는 영업활동이 이루어지는 주된 경제환경의 통화인 기능통화로 작성되고 있습니다. 연결실체의 연결재무제표는 기능통화 및 표시통화인 원화로 작성하여 보고하고 있습니다.

(4) 추정과 판단

한국채택국제회계기준에서는 중간연결재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.

분기연결재무제표에서 사용된 연결실체의 회계정책 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2020년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차연결재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.

2020년도 중 코로나바이러스의 확산은 국내외 경제에 중대한 영향을 미치고 있습니다. 이로 인해 연결실체의 재무상태와 재무성과에도 부정적인 영향이 발생할 수 있으며, 이러한 영향은 2021년 연차재무제표에도 지속될 것으로 예상됩니다.
중간보고기간의 연결재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 코로나바이러스에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있으며, 코로나바이러스로 인하여 연결실체의 사업, 재무상태 및 경영성과 등에 미칠 궁극적인 영향은 당분기말 현재 예측할 수 없습니다.

3. 유의적인 회계정책

연결실체는 다음의 2021년 1월 1일부터 적용되는 기준서를 제외하고는, 2020년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 연차연결재무제표를 작성할 때 적용한 것과 동일한 회계정책을 적용하고 있습니다. 여러 개정사항과 해석서가 2021년부터 최초 적용되며, 연결실체의 분기재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

(1) 기업회계기준서 제1116호 '리스' 개정 - 코로나19 관련 임차료 할인 등에 대한 실무적 간편법

실무적 간편법으로, 리스이용자는 코로나19의 직접적인 결과로 발생한 임차료 할인 등이 리스변경에 해당하는지 평가하지 않을 수 있습니다. 이러한 선택을 한 리스이용자는 임차료 할인 등으로 인한 리스료 변동을 그러한 변동이 리스변경이 아닐 경우에이 기준서가 규정하는 방식과 일관되게 회계처리하여야 합니다. 해당 기준서의 개정이 연결실체의 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(2) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품', 제1039호 '금융상품: 인식과 측정', 제1107호 '금융상품: 공시', 제 1104호 '보험계약' 및 제 1116호 '리스' 개정 - 이자율지표 개혁(2단계 개정)

이자율지표개혁과 관련하여 상각후원가로 측정되는 금융상품의 이자율지표 대체시 장부금액이 아닌 유효이자율을 조정하고, 위험회피관계에서 이자율지표대체가 발생한 경우에도 중단없이 위험회피회계를 계속할 수 있도록 하는 등의 예외규정을 포함하고 있습니다. 연결실체는 동 개정으로 인한 연결재무제표에 미치는 영향을 검토 중에 있습니다.

(3) 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제개정 기준서및 해석서는 다음과 같습니다.

1) 기업회계기준서 제1103호 '사업결합' 개정 - 개념체계의 인용

인식할 자산과 부채의 정의를 개정된 재무보고를 위한 개념체계를 참조하도록 개정되었으나, 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산' 및 해석서제2121호 '부담금'의 적용범위에 포함되는 부채 및 우발부채에 대해서는 해당 기준서를 적용하도록 예외를 추가하고, 우발자산이 취득일에 인식되지 않는다는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

2) 기업회계기준서 제1016호 '유형자산' 개정 - 의도한 사용 전의 매각금액

기업이 자산을 의도한 방식으로 사용하기 전에 생산된 품목의 판매에서 발생하는 수익을 생산원가와 함께 당기손익으로 인식하도록 요구하며, 유형자산의 취득원가에서차감하는 것을 금지하고 있습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

3) 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산' 개정 - 손실부담계약: 계약이행원가

손실부담계약을 식별할 때 계약이행원가의 범위를 계약 이행을 위한 증분원가와 계약 이행에 직접 관련되는 다른 원가의 배분이라는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

4. 위험관리

(1) 리스크관리 조직 및 정책

연결실체는 전사적이고 종합적인 리스크관리체계 구축을 위하여, 위험관리규정ㆍ위험관리일반규정을 제정하여 시행하고 있으며, 보다 세부적인 리스크관리를 위해 고유자산운영세칙ㆍ고객자산운영세칙ㆍ대고객 신용공여 리스크관리세칙ㆍ파생결합증권및파생결합사채 발행 및 운용에 관한지침ㆍ해외 현지법인 리스크관리지침을 제정하여 시행하고 있습니다. 이외 투자와 신용공여 업무의 안정성 및 사후관리의 효율성을 도모하기 위해 심사일반규정ㆍ심사업무세칙ㆍ사후관리업무세칙ㆍ대체투자리스크관리지침ㆍ회수예상가액산정지침 등을 제정하여 시행하고 있습니다.

위험관리규정은 연결실체의 리스크관리 관련 최고의사결정기구인 위험관리위원회의 구성ㆍ회의ㆍ결의사항 등을 정하고 있으며, 위험관리위원회 결의사항의 세부내용및 위임사항을 처리하기 위하여 설치되는 위험관리운영위원회 및 투자심사운영위원회의 구성ㆍ진행ㆍ업무사항을 정하고 있습니다. 위험관리일반규정은 금융위원회의 금융투자업규정 준수 및 연결실체가 부담하는 리스크의 효과적 관리와 연결실체가 보유한 투자자원의 효율적 배분을 통한 자산 건전성과 경영 안정성을 도모하기 위하여 제정되었습니다. 심사일반규정은 자기자본투자, 인수 및 신용공여 관련 업무와 사후관리 등에 필요한 절차를 정함으로써 연결실체의 투자포지션을 안정적으로 관리하기 위해 제정되었습니다.

위험관리 관련 규정에서 정한 사항에 대한 실무적인 적용을 위하여 제정된 위험관리일반규정은 시장리스크ㆍ신용리스크ㆍ유동성리스크ㆍ운영리스크에 대해 연결실체의 리스크관리 정책이 원활히 집행될 수 있도록 관리 절차 등을 정하고 있습니다. 이외 고유자산운영세칙ㆍ고객자산운영세칙ㆍ대고객 신용공여 리스크관리세칙ㆍ파생결합증권및파생결합사채 발행 및 운용에관한지침ㆍ해외 현지법인 리스크관리지침에서는 위험관리규정에서 포함하지 못한 세부적인 리스크관리 실행방안을 명시하고 있습니다. 또한 심사일반규정에서 정한 사항에 대한 실무적인 적용을 위하여 제정된 심사업무세칙ㆍ사후관리업무세칙ㆍ대체투자리스크관리지침ㆍ회수예상가액산정 지침에는 상세한 심사 및 사후관리 방안을 명시하여 연결실체의 투자포지션이 안정적으로 관리될 수 있도록 하고 있습니다.

1) 위험관리위원회

위험관리위원회(이하 '위원회')는 이사회 구성원 중 3인 이상의 이사로서 과반수를 사외이사로 구성하며, 연결실체의 경영전략과 부합되는 리스크관리 전략을 수립하고리스크관리 업무가 적정하게 수행되고 있는지를 감독하는 리스크관리 관련 최고 의사결정기구입니다. 위원회가 의결하는 주요 사안은 위험관리일반규정의 제·개정 및폐지, 연결실체의 위험자본 설정 및 건전성 규제비율의 최저 한도 설정/전사 한도, 손실한도의 설정 등이며, 매분기 1회 정기적(필요한 경우 수시)으로 개최되고 있습니 다. 위원회 위원의 선임 및 해임은 이사회에서 결정하며, 위원회 위원 중 사외이사 1인을 위원장으로 선출합니다. 위원장은 위원회를 대표하여 회의를 주재하며, 리스크관리와 관련하여 긴급한 상황이 발생한 경우, 적정 조치를 요구할 수 있습니다.

2) 위험관리운영위원회

위험관리운영위원회는 고유 및 고객 자산의 리스크관리와 관련하여 실무적인 안건 및 위원회의 위임사항을 처리하고, 그 결과 및 주요 현황을 위원회에 보고하는 역할을 수행합니다. 위험관리운영위원회는 매분기 1회 이상 정기적(필요한 경우 수시)으로 개최되고 있으며, 위험관리운영위원회 위원은 위험관리책임자(CRO)를 포함하여 연결실체 내 주요직책자 중에서 위원회에서 별도로 선임합니다.

3) 투자심사운영위원회

투자심사운영위원회는 투자 건의 심사와 관련하여 중요사항 및 위원회의 위임사항을처리하고, 그 결과 및 주요 현황을 위원회에 보고하는 역할을 수행합니다. 투자심사운영위원회는 매분기 1회 이상 정기적(필요한 경우 수시)으로 개최되고 있으며, 투자심사운영위원회 위원은 위험관리책임자(CRO)를 포함하여 연결실체 내 주요 직책자 중에서 위원회에서 별도로 선임합니다.

4) 위험관리책임자(CRO)

위험관리책임자(CRO)는 지배구조법상의 위험관리책임자 역할을 수행하고 전사적인리스크관리를 총괄합니다. 또한, 리스크관리 정책 시행, 자원 배분 검토, 리스크관리 역량강화 등의 역할을 수행하며, 위원회 또는 운영위원회에서 위임한 사항에 대한 업무를 수행합니다.

5) 리스크관리 담당부서

리스크관리 담당부서는 영업부서 및 후선부서와 독립적으로 운영되며, 위원회 또는 운영위원회가 수립한 리스크관리 정책을 적절한 절차와 시스템을 통해 실행하고, 위원회 또는 운영위원회 운영 관련 실무사항을 담당하는 등 연결실체의 리스크관리에 관한 전반적인 사항을 종합 관리하는 역할을 수행합니다. 아울러 연결실체의 자산운용현황 및 리스크관리 전반에 대한 사항을 모니터링하여 정기적으로 위원회, 운영위원회 및 경영진에게 보고합니다.

중간연결재무제표는 연차연결재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2020년 12월 31일의 연차연결재무제표를 참고하시기 바랍니다.

5. 금융자산의 양도

(1) 당분기말과 전기말 현재 연결실체가 유가증권을 확정가격으로 재매입할 것을 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구분		제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
양도자산	당기손익-공정가치측정금융자산	9,950,777	9,514,515
	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	8,238,845	6,854,540
	합 계	18,189,622	16,369,055
관련부채	환매조건부채권매도 등	16,319,374	15,326,757

(2) 연결실체가 보유한 유가증권을 대여하는 경우 유가증권의 소유권이 이전되나, 대여 기간 만료시 해당 유가증권을 반환 받으므로, 연결실체는 해당 유가증권의 위험과보상의 대부분을 보유함에 따라 대여유가증권 전체를 계속하여 인식하고 있습니다. 대여유가증권 전체가 제거되지 않은 양도금융자산에 대한 내역은 주석 46에서 기술하고 있습니다.

6. 부문정보

(1) 보고부문의 구분
연결실체가 제공하는 용역에 근거하여 영업부문을 구분하고 각 부문의 재무정보를 내부관리목적으로 활용하고 있는 바 보고된 영업부문은 다음과 같습니다.

부 문	부문 설명
WM	개인 및 법인고객 또는 일반 투자자를 대상으로 증권의 중개, 자산관리 상품의 판매 및 각종 금융컨설팅 서비스를 제공
IB	기본적으로 기업금융 업무를 수행하는 사업부로서, 기업의 자금조달 및 PEF, M&A 관련 서비스를 제공
Sales & Trading	채권, 장내ㆍ외 파생상품의 공급과 hedge 운용업무를 수행
PI 및 기타	자기자본 투자와 기타영업활동 수행 및 상기 부문 이외의 본사 지원업무를 수행

(2) 보고부문의 운영이익
당분기와 전분기 중 운영이익에 대한 보고부문별 분석은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	WM	IB	Sales & Trading	PI 및 기타	조정	합 계
영업수익	1,392,534	619,986	8,401,654	405,228	(30,804)	10,788,598
이자수익	415,030	69,167	524,648	(71,174)	(2,722)	934,949
비이자수익	977,504	550,819	7,877,006	476,402	(28,082)	9,853,649
영업비용	(710,873)	(313,067)	(8,031,196)	(475,801)	(7,108)	(9,538,045)
이자비용	(92,182)	(62,695)	(329,037)	69,058	4,701	(410,155)
비이자비용	(618,691)	(250,372)	(7,702,159)	(544,859)	(11,809)	(9,127,890)
영업이익	681,661	306,919	370,458	(70,573)	(37,912)	1,250,553
영업외손익	(13)	4,027	418	13,043	93,375	110,850
법인세비용차감전손익	681,648	310,946	370,876	(57,530)	55,463	1,361,403
법인세비용	(184,433)	(84,132)	(100,348)	15,566	(15,006)	(368,353)
분기순이익	497,215	226,814	270,528	(41,964)	40,457	993,050

<제 52(전)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분(*)	WM	IB	Sales & Trading	PI 및 기타	조정	합 계
영업수익	1,040,492	635,852	12,144,735	(506,948)	(55,529)	13,258,602
이자수익	250,939	78,521	1,060,057	(145,710)	13,114	1,256,921
비이자수익	789,553	557,331	11,084,678	(361,238)	(68,643)	12,001,681
영업비용	(579,249)	(425,677)	(11,685,911)	251,147	1,080	(12,438,610)
이자비용	(71,926)	(114,347)	(813,115)	185,790	4,201	(809,397)
비이자비용	(507,323)	(311,330)	(10,872,796)	65,357	(3,121)	(11,629,213)
영업이익	461,243	210,175	458,824	(255,801)	(54,449)	819,992
영업외손익	1,429	(5,421)	(6,492)	68,696	(5,923)	52,289
법인세비용차감전손익	462,672	204,754	452,332	(187,105)	(60,372)	872,281
법인세비용	(122,016)	(53,998)	(119,290)	49,344	15,921	(230,039)
분기순이익	340,656	150,756	333,042	(137,761)	(44,451)	642,242

(*) 지배기업의 조직개편으로 인하여, 과거기간의 부문정보 항목을 재작성하였습니다.

(3) 보고부문의 자산 및 부채
당분기말과 전기말 현재 보고부문별 자산 및 부채의 내용은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구 분	WM	IB	Sales & Trading	PI 및 기타	조정	합 계
자산	9,410,946	6,378,092	61,689,229	41,939,407	(8,941,229)	110,476,445
부채	15,111,247	1,550,398	57,520,753	25,635,357	71,105	99,888,860

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구 분(*)	WM	IB	Sales & Trading	PI 및 기타	조정	합 계
자산	7,611,299	6,607,066	85,787,178	39,861,019	(8,919,632)	130,946,930
부채	12,587,105	1,460,925	77,888,399	29,417,076	247,145	121,600,650

(*) 지배기업의 조직개편으로 인하여, 과거기간의 부문정보 항목을 재작성하였습니다.

(4) 상품과 용역 및 주요고객에 대한 정보
연결실체의 상품은 이자상품, 비이자상품 및 기타상품 등으로 구분할 수 있으며, 이러한 상품의 구분은 상기 영업부문별 구성내용 등에 고려되어 반영되었으므로 별도로 상품별 외부고객으로부터의 수익은 공시하지 않습니다. 당분기와 전분기에 연결실체 수익의 10% 이상을 차지하는 단일의 고객은 없습니다.

(5) 지역에 대한 정보
연결실체의 외부고객으로부터의 수익(이자수익 및 비이자수익) 중 당분기 및 전분기 중 국내 발생 금액은 각각 9,852,880백만원과 12,046,008백만원이며, 해외발생금액은 각각 935,718백만원과 1,212,594백만원입니다. 연결실체의 비유동자산(관계기업투자자산, 투자부동산, 유형자산 및 무형자산) 중 당분기말과 전기말 현재 국내 귀속금액은 각각 2,538,252백만원과 2,355,132백만원이며, 해외 귀속 금액은 각각 2,765,045백만원과 2,524,845백만원입니다.

7. 사용제한 금융자산

당분기말과 전기말 현재 사용이 제한된 금융자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말	사용제한 내역
당기손익-공정가치측정금융자산
투자자예탁금별도예치금(신탁)(*)	9,921,517	8,399,152	금융투자업규정
상각후원가측정금융자산
투자자예탁금별도예치금(예금)(*)	2,828,055	2,511,660	금융투자업규정
파생상품거래예치금	400,006	475,620	파생상품거래 담보제공 등
당좌개설보증금	42	42	당좌개설보증금
정기예금 등	4,287,114	4,398,191	파생상품 및 지급결제담보 등
소 계	7,515,217	7,385,513
합 계	17,436,734	15,784,665

(*) 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 및 금융투자업규정에 따라 투자자예탁금을예탁기관에 예치하여야 하는 바, 연결실체는 한국증권금융에 신탁 및 예치하고 있습니다.

8. 당기손익-공정가치측정금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산은 의무적으로 당기손익-공정가치로 측정하는 금융자산과 최초 인식시점이나 후속적으로 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 금융자산으로 분류됩니다.

(1) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융자산의 구성은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
주식	1,585,147	2,384,537
출자금	407,717	402,273
국채지방채	2,579,809	2,919,005
특수채	5,913,655	5,311,111
회사채	5,363,347	6,556,435
전자단기사채	103,665	46,688
집합투자증권	6,085,159	5,831,498
외화증권	4,871,978	4,971,505
기타유가증권	1,775,467	1,474,484
투자자예탁금별도예치금(신탁)	9,921,517	8,399,152
대출채권	1,763,743	1,595,211
파생상품자산	1,041,657	1,409,698
주가연계증권	260,420	458,674
기타파생결합증권	18,091	197,042
합 계	41,691,372	41,957,313

(2) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정지정금융자산은 없습니다.

9. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산

기타포괄손익-공정가치측정금융자산은 계약상 현금흐름 특성과 그 금융자산을 관리하는 사업모형에 따라 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산(채무상품)과 최초 인식시점에 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 선택한 지분상품으로 분류됩니다.

(1) 당분기말과 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)
구분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
주식	1,380,669	1,095,038
외화주식	75,123	367,272
국채지방채	557,101	163,238
특수채	4,036,361	4,268,634
회사채	7,127,724	4,190,354
외화채권	148,541	1,086,056
합 계	13,325,519	11,170,592

(2) 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 지분상품

① 당분기말과 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 선택한 지분상품은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)
구분	제 53(당)기 3분기말		제 52(전)기말
구분	취득원가	장부금액	취득원가	장부금액
주식(*)	702,311	1,380,669	702,311	1,095,038
외화주식(*)	178,975	75,123	386,490	367,272
합 계	881,286	1,455,792	1,088,801	1,462,310

(*) 단기매매목적이 아닌 금융업 영위 및 전략적 목적으로 보유하고 있습니다.

당분기 중 제거한 지분상품으로 인한 배당금 인식액은 4,320백만원이며, 전분기 중 제거한 지분상품으로 인한 배당금 인식액은 없습니다. 당분기말과 전분기말 현재 보유하고 있는 지분상품과 관련된 배당금 인식액은 8,507백만원과 13,641백만원입니다.

② 당분기 중 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 지분상품 중 일부를 처분하였으며, 처분금액은 224,335백만원이고 처분시점의 평가손익누계액은 16,820백만원입니다.

(3) 채무증권

① 당분기말과 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 중 채무증권의 내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위 : 백만원)
구 분	액면금액	상각후원가	장부금액
국채지방채	585,000	573,295	557,101
특수채	4,045,300	4,047,096	4,036,361
회사채	7,155,683	7,159,627	7,127,724
외화채권	152,686	153,981	148,541
합 계	11,938,669	11,933,999	11,869,727

<제 52(전)기말>

(단위 : 백만원)
구 분	액면금액	상각후원가	장부금액
국채지방채	165,000	164,905	163,238
특수채	4,258,743	4,265,975	4,268,634
회사채	4,175,703	4,183,903	4,190,354
외화채권	1,045,677	1,060,197	1,086,056
합 계	9,645,123	9,674,980	9,708,282

② 당분기 및 전기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(채무증권)의 신용손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위 : 백만원)
구분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	2,496	82	-	2,578
대체	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
충당금 전입	1,320	(15)	-	1,305
제거	(1,591)	(67)	-	(1,658)
기타변동	3	-	-	3
분기말 신용손실충당금	2,228	-	-	2,228

<제 52(전)기>

(단위 : 백만원)
구분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	3,686	-	-	3,686
대체
전체기간 기대신용손실로의 대체	(106)	106	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
충당금 전입	1,506	49	-	1,555
제거	(2,606)	(73)	-	(2,679)
기타변동	16	-	-	16
기말 신용손실충당금	2,496	82	-	2,578

③ 당분기 및 전기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(채무증권)의 총 장부금액변동내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위 : 백만원)
구분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 장부금액	9,682,237	26,045	-	9,708,282
대체
전체기간 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
취득	10,075,293	-	-	10,075,293
제거	(7,821,942)	(27,692)	-	(7,849,634)
평가	(68,164)	99	-	(68,065)
외화변동 및 기타변동	2,304	1,548	-	3,852
분기말 장부금액	11,869,728	-	-	11,869,728

<제 52(전)기>

(단위 : 백만원)
구분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 장부금액	8,475,709	-	-	8,475,709
대체
전체기간 기대신용손실로의 대체	(54,136)	54,136	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
취득	12,156,221	-	-	12,156,221
제거	(10,877,598)	(26,928)	-	(10,904,526)
평가	60,008	193	-	60,201
외화변동 및 기타변동	(77,967)	(1,356)	-	(79,323)
기말 장부금액	9,682,237	26,045	-	9,708,282

(4) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익

당분기 및 전기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	평 가	처분 등	법인세효과	분기말
주 식	259,773	217,793	(16,820)	(49,671)	411,075
국채지방채	(1,189)	(17,306)	2,829	3,981	(11,685)
특수채	2,366	(11,115)	(2,394)	3,715	(7,428)
회사채	5,499	(33,325)	(4,645)	10,442	(22,029)
외화채권	20,898	(6,318)	(21,619)	7,585	546
합 계	287,347	149,729	(42,649)	(23,948)	370,479

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	평 가	처분 등	법인세효과	기말
주 식	90,137	262,915	-	(93,279)	259,773
국채지방채	(715)	1,266	(1,920)	180	(1,189)
특수채	2,800	10,349	(10,948)	165	2,366
회사채	7,942	10,563	(13,933)	927	5,499
외화채권	15,715	38,023	(30,853)	(1,987)	20,898
합 계	115,879	323,116	(57,654)	(93,994)	287,347

10. 상각후원가측정금융자산

(1) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
예치금
투자자예탁금별도예치금(예금)	2,828,055	2,511,660
파생상품거래예치금	400,006	475,620
장기성예금	2,427,819	3,137,505
특정예금 등	42	42
기 타	1,936,266	1,596,319
소 계	7,592,188	7,721,146
대출채권
콜론	-	405
신용공여금	13,248,983	11,530,496
환매조건부채권매수	12,606,286	38,830,191
대출금	689,006	718,674
대여금	56,702	55,924
매입대출채권	42,675	80,077
대지급금	1,464	1,310
사모사채	151,409	197,223
부도어음	122	122
이연대출부대손익	(1,930)	(3,287)
소 계	26,794,717	51,411,135
기타금융자산
미수금	12,328,448	11,406,543
미수수익	263,566	254,733
선급금	31,929	55,738
보증금	72,601	73,993
현재가치할인차금	(5,470)	(6,029)
소 계	12,691,074	11,784,978
대출채권 신용손실충당금	(47,859)	(73,787)
기타금융자산 신용손실충당금	(46,037)	(46,883)
합 계	46,984,083	70,796,589

(2) 당분기와 전기 중 상각후원가측정금융자산의 신용손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다.

① 대출채권의 신용손실충당금 변동내역

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	7,918	2,546	63,323	73,787
대체
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실로의 대체	(609)	609	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	(18)	18	-
충당금전입(환입)	(1,249)	(1,525)	(7,224)	(9,998)
제거	-	-	(17,039)	(17,039)
기타	797	-	312	1,109
분기말 신용손실충당금	6,857	1,612	39,390	47,859

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	9,657	-	45,091	54,748
대체
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실로의 대체	(875)	875	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	(13,832)	-	13,832	-
제각	-	-	(2,517)	(2,517)
충당금전입	15,090	1,671	6,785	23,546
기타	(2,122)	-	132	(1,990)
기말 신용손실충당금	7,918	2,546	63,323	73,787

② 기타금융자산의 신용손실충당금 변동내역

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	120	57	46,706	46,883
대체
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실로의 대체	(2)	2	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
제각	-	-	(704)	(704)
매각	(5)	-	-	(5)
충당금전입(환입)	(50)	(50)	(57)	(157)
기타	19	-	1	20
분기말 신용손실충당금	82	9	45,946	46,037

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	296	-	44,054	44,350
대체
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실로의 대체	(19)	19	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
제각	-	-	(234)	(234)
매각	(10)	-	-	(10)
충당금전입(환입)	(222)	38	3,098	2,914
기타	75	-	(212)	(137)
기말 신용손실충당금	120	57	46,706	46,883

(3) 당분기와 전기 중 상각후원가측정금융자산 중 대출채권의 총 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분(*1)	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분(*1)	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 총 장부금액(*3)	829,404	67,075	100,927	997,406
대체
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실로의 대체	(25,389)	25,389	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	(4,075)	4,075	-
실행	412,133	2,309	-	414,442
상환 및 제거	(444,817)	(47,667)	(37,060)	(529,544)
대출채권의 처분(*2)	(8,416)	-	-	(8,416)
기타의 증감액	6,921	1,461	2,406	10,788
분기말 총 장부금액(*3)	769,836	44,492	70,348	884,676

(*1) 당분기 총 장부금액 변동내역에서 제외된 대출채권은 당분기말 현재 신용공여금 13,248,983백만원, 환매조건부채권매수 12,606,286백만원(신용이 손상된 금융자산으로 분류된 금액은 23,797백만원), 대여금 56,702백만원입니다. 신용손실충당금은 당분기말 현재 신용공여금 1,987백만원, 대여금 217백만원입니다. 연결실체는 신용공여금 및 환매조건부채권매수에 대해서 유가증권 담보를 설정하고 있으며, 신용이 손상된 금융자산에 대해서는 부동산(토지,건물) 등을 담보로 설정하고 있습니다.

(*2) 당분기 중 원활한 투자금융업무 수행을 위해 처분하였으며, 대출채권 처분으로 인한 손익은 없습니다.
(*3) 총 장부금액에서 이연대출부대손익은 제외하였습니다.

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분(*1)	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분(*1)	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 총 장부금액(*3)	1,227,819	-	41,656	1,269,475
대체
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실로의 대체	(72,589)	72,589	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	(68,564)	-	68,564	-
실행	682,694	-	-	682,694
상환	(844,287)	(10,169)	(2,441)	(856,897)
제각	-	-	(2,517)	(2,517)
대출채권의 처분(*2)	(87,950)	(189)	-	(88,139)
기타의 증감액	(7,719)	4,844	(4,335)	(7,210)
기말 총 장부금액(*3)	829,404	67,075	100,927	997,406

(*1) 전기 총 장부금액 변동내역에서 제외된 대출채권은 전기말 현재 콜론 405백만원, 신용공여금 11,530,496백만원, 환매조건부채권매수 38,830,191백만원(신용이 손상된 금융자산으로 분류된 금액은 73,010백만원), 대여금 55,924백만원입니다. 신용손실충당금은 전기말 현재 신용공여금 1,832백만원, 대여금 217백만원, 환매조건부채권매수 7,902백만원이며, 콜론은 손실충당금을 설정하지 않습니다. 연결실체는 신용공여금 및 환매조건부채권매수에 대해서 유가증권 담보를 설정하고 있으며, 신용이 손상된 금융자산에 대해서는 부동산(토지,건물)등을 담보로 설정하고 있습니다.
(*2) 전기 중 원활한 투자금융업무 수행을 위해 처분하였으며, 대출채권 처분으로 인한 손익은 없습니다.
(*3) 총 장부금액에서 이연대출부대손익은 제외하였습니다.

(4) 당분기와 전기 중 이연대출부대손익의 변동 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기
기초	(3,286)	(3,857)
신규발생	(819)	(3,099)
상각액	2,175	3,670
기말	(1,930)	(3,286)

11. 금융자산 및 금융부채의 공정가치

(1) 당분기말과 전기말 현재 금융상품의 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말		제 52(전)기말
구 분	장부금액	공정가치	장부금액	공정가치
금융자산
예치금	7,592,188	7,592,188	7,721,147	7,721,147
당기손익-공정가치측정금융자산(*1)	41,691,372	41,691,372	41,957,312	41,957,312
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	13,325,519	13,325,519	11,170,592	11,170,592
대출채권(*2)	26,746,858	26,746,990	51,337,348	51,337,963
기타금융자산(2)(3)	12,645,037	12,645,037	11,738,095	11,738,095
합 계	102,000,974	102,001,106	123,924,494	123,925,109
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채(*1)	2,472,836	2,472,836	2,504,902	2,504,902
당기손익-공정가치측정지정금융부채(*1)	12,159,495	12,159,495	14,093,129	14,093,129
예수부채(*2)	14,911,539	14,911,539	12,335,973	12,335,973
차입부채(*2)	45,210,465	45,210,465	69,066,074	69,066,074
발행사채	8,058,654	8,161,081	7,949,973	8,084,406
기타금융부채(2)(3)	16,705,715	16,705,715	15,248,751	15,248,751
합 계	99,518,704	99,621,131	121,198,802	121,333,235

(*1) 파생상품 등의 공정가치는 장부금액에서 거래일(Day1) 손익을 가감한 금액입니다.
(*2) 잔여만기가 1년이내 등의 사유로 장부금액과 공정가치가 유사하다고 간주하였습니다. 다만, 보고기간 종료일 현재 만기가 1년 이상인 거액 대출은 DCF모형을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하였습니다.
(*3) 연결재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정 중 금융상품의 정의를 충족하지 못하는 선급금, 선수금, 선수수익 등의 항목을 제외하였습니다.

(2) 공정가치로 측정된 금융상품의 수준별 공정가치

1) 당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정하는 금융상품의 수준별 공정가치는 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구 분	수준 1	수준 2	수준 3	합 계
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	9,716,730	24,167,640	7,807,002	41,691,372
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	2,004,945	11,032,248	288,326	13,325,519
합 계	11,721,675	35,199,888	8,095,328	55,016,891
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채	1,696,081	652,099	124,656	2,472,836
당기손익-공정가치측정지정금융부채	13,836	868,615	11,277,044	12,159,495
합 계	1,709,917	1,520,714	11,401,700	14,632,331

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구 분	수준 1	수준 2	수준 3	합 계
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	10,924,788	23,484,830	7,547,694	41,957,312
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	1,539,125	9,121,328	510,139	11,170,592
합 계	12,463,913	32,606,158	8,057,833	53,127,904
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채	889,092	1,532,452	83,358	2,504,902
당기손익-공정가치측정지정금융부채	26,986	843,005	13,223,138	14,093,129
합 계	916,078	2,375,457	13,306,496	16,598,031

2) 당분기 및 전기 중 공정가치로 측정하는 금융상품 중 수준 3으로 분류된 항목의 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	수준3에서의 이동 (*)	당기손익	기타 포괄손익	매입/발행	매도/결제	기타	분기말
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	7,547,694	(208,023)	329,156	-	2,765,373	(2,749,560)	122,362	7,807,002
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	510,139	-	-	16,767	-	(238,580)	-	288,326
합 계	8,057,833	(208,023)	329,156	16,767	2,765,373	(2,988,140)	122,362	8,095,328
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채	83,358	-	(92,489)	-	158,155	(24,368)	-	124,656
당기손익-공정가치측정지정금융부채	13,223,138	-	264,286	(149)	5,904,111	(8,114,342)	-	11,277,044
합 계	13,306,496	-	171,797	(149)	6,062,266	(8,138,710)	-	11,401,700

(*) 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용 가능 여부가 변경됨에 따라 수준간 이동이 발생하였으며, 연결실체는 수준간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 보고기간 말에 수준의 변동을 인식합니다.

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	수준3에서의 이동 (*)	당기손익	기타 포괄손익	매입/발행	매도/결제	기타	기 말
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	7,042,533	(1,789)	191,816	-	4,725,994	(4,362,901)	(47,959)	7,547,694
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	565,633	-	-	84,639	-	(118,306)	(21,827)	510,139
합 계	7,608,166	(1,789)	191,816	84,639	4,725,994	(4,481,207)	(69,786)	8,057,833
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채	84,170	-	(86,772)	-	163,838	(77,878)	-	83,358
당기손익-공정가치측정지정금융부채	13,282,952	-	193,563	1,319	12,783,561	(13,038,257)	-	13,223,138
합 계	13,367,122	-	106,791	1,319	12,947,399	(13,116,135)	-	13,306,496

3) 당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정하는 금융상품 중 수준 2로 분류된 항목의 가치평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말	가치평가기법	투입변수
금융자산
당기손익-공정가치측정 금융자산	24,167,640	23,484,830	DCF, 순자산가치, Black-Scholes	할인율, 금리, 변동성, 주식 및 채권 등 기초자산가격
기타포괄손익-공정가치 측정금융자산	11,032,248	9,121,328	DCF, 순자산가치	할인율, 환율
합 계	35,199,888	32,606,158
금융부채
당기손익-공정가치측정 금융부채	652,099	1,532,452	Black-Scholes, DCF	할인율, 금리, 변동성
당기손익-공정가치측정 지정금융부채	868,615	843,005	Black-Scholes, DCF	할인율, 금리, 변동성
합 계	1,520,714	2,375,457

4) 당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정하는 금융상품 중 수준 3으로 분류된 항목의 가치평가기법 및 비관측 투입변수에 대한 양적정보는 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구 분	공정가치	가치평가기법	비관측 투입변수	범 위
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	7,807,002	Black-Scholes, DCF,Probability model, 순자산가치 등	변동성, 상관계수, 할인율, 성장률	(주식관련) 변동성 0.27% ~ 99.35%, 상관계수 -41.81% ~ 99.94% (기타) 상관계수 -27.89% ~ 92.66% 할인율 3.00% ~ 135.31%, 성장률 1% ~ 1.5%
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	288,326	DCF 등	할인율, 성장률	할인율 10.70%~14.60%, 성장률 1%
합 계	8,095,328
금융부채
당기손익-공정가치 측정금융부채	124,656	Black-Scholes, DCF, Probability model	변동성, 상관계수	(주식관련) 변동성 0.27% ~ 99.35%, 상관계수 -41.81% ~ 99.94% (기타) 상관계수 -27.89% ~ 92.66%
당기손익-공정가치측정지정금융부채	11,277,044	Black-Scholes, DCF, Probability model	변동성, 상관계수	(주식관련) 변동성 0.27% ~ 99.35%, 상관계수 -41.81% ~ 99.94% (기타) 상관계수 -27.89% ~ 92.66%
합 계	11,401,700

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구 분	공정가치	가치평가기법	비관측 투입변수	범 위
금융자산
당기손익-공정가치 측정금융자산	7,547,694	Black-Scholes, DCF,Probability model, 순자산가치 등	변동성, 상관계수, 할인율, 성장률	(주식관련) 변동성 0.11% ~ 103.05%, 상관계수 -75.40% ~ 99.91% (기타) 상관계수 -40.62% ~ 96.40%, 할인율 3.00% ~ 13.69%, 성장률 1% ~ 1.7%
기타포괄손익-공정 가치측정금융자산	510,139	DCF 등	할인율, 성장률	할인율 10.58% ~ 14.10%, 성장률 1%
합 계	8,057,833
금융부채
당기손익-공정가치 측정금융부채	83,358	Black-Scholes, DCF,Probability model	변동성, 상관계수	(주식관련) 변동성 0.11% ~ 103.05%, 상관계수 -75.40% ~ 99.91% (기타) 상관계수 -40.62% ~ 96.40%
당기손익-공정가치 측정지정금융부채	13,223,138	Black-Scholes, DCF,Probability model	변동성, 상관계수	(주식관련) 변동성 0.11% ~ 103.05%, 상관계수 -75.40% ~ 99.91% (기타) 상관계수 -40.62% ~ 96.40%
합 계	13,306,496

5) 비관측변수에 대한 민감도분석

금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에 따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 당분기말과 전기말 현재 연결실체의 공정가치로 측정하는 금융상품 중 수준 3으로 분류된 항목의 투입변수에대한 민감도분석은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구 분	손익인식		기타포괄손익인식
구 분	유리한변동	불리한변동	유리한변동	불리한변동
매도파생결합증권 및 관련 헤지자산(*1)	22,660	(33,242)	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*3)	-	-	28,125	(19,507)
당기손익-공정가치측정금융자산(2)(3)(*4)	48,002	(85,903)	-	-

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구 분	손익인식		기타포괄손익인식
구 분	유리한변동	불리한변동	유리한변동	불리한변동
매도파생결합증권 및 관련 헤지자산(*1)	19,504	(22,151)	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*3)	-	-	47,882	(35,188)
당기손익-공정가치측정금융자산(2)(3)(*4)	83,917	(71,414)	-	-

(*1) 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성 및 상관계수를 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.
(*2) 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.
(*3) 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 각각 (-)1~1%로 조정하여 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.
(*4) 매도파생결합증권 관련 헤지자산은 제외하였습니다.

6) 당분기 및 전기 중 인식한 이연거래일(Day1)손익의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분(*)	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기
기초	(73,050)	(165,418)
신규거래	(128,869)	(142,545)
손익인식	111,889	234,913
기말	(90,030)	(73,050)

(*) 위 이연거래일(Day1)손익은 공정가치 수준 3에 해당하는 금융상품 중 파생상품등에서 발생하였습니다.

(3) 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치를 공시하는 금융상품의 수준별 공정가치

1) 당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되지는 않으나 공정가치를 공시하는 금융상품의 수준별 공정가치는 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구 분	수준 1	수준 2	수준 3	합 계
금융자산
예치금	-	-	7,592,188	7,592,188
대출채권	-	-	26,746,990	26,746,990
기타금융자산	906,820	-	11,738,217	12,645,037
합 계	906,820	-	46,077,395	46,984,215
금융부채
예수부채	-	-	14,911,539	14,911,539
차입부채	-	860,000	44,350,465	45,210,465
발행사채	-	8,161,081	-	8,161,081
기타금융부채	906,744	-	15,798,971	16,705,715
합 계	906,744	9,021,081	75,060,975	84,988,800

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구 분	수준 1	수준 2	수준 3	합 계
금융자산
예치금	-	-	7,721,147	7,721,147
대출채권	-	405	51,337,558	51,337,963
기타금융자산	728,554	-	11,009,541	11,738,095
합 계	728,554	405	70,068,246	70,797,205
금융부채
예수부채	-	-	12,335,973	12,335,973
차입부채	-	2,210,000	66,856,074	69,066,074
발행사채	-	8,084,406	-	8,084,406
기타금융부채	727,948	-	14,520,803	15,248,751
합 계	727,948	10,294,406	93,712,850	104,735,204

2) 당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되지는 않으나 공정가치를 공시하는 금융상품 중 수준 2로 분류된 항목의 가치평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말	가치평가기법	투입변수
금융자산
대출채권	-	405	DCF	할인율
금융부채
차입부채	860,000	2,210,000	DCF	할인율
발행사채	8,161,081	8,084,406	DCF	할인율
합 계	9,021,081	10,294,406

12. 종속기업

(1) 연결대상 종속기업의 개요
당분기말과 전기말 현재 연결대상 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.

투자회사	피투자회사	주요영업활동	법인설립 및 영업소재지	결산월	소유지분율 및 의결권비율(%)
투자회사	피투자회사	주요영업활동	법인설립 및 영업소재지	결산월	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
<연결국내종속기업>
미래에셋증권 주식회사	미래에셋벤처투자㈜	중소기업 창업투자 및 창업투자조합관리	한국	12월	61.33	61.59
	미래에셋맵스인디아프런티어사모부동산투자신탁1호	집합투자증권	한국	12월	61.98	61.98
	학교인프라사모특별자산 투자신탁	집합투자증권	한국	12월	100.00	100.00
	현대 CVC CLO 사모증권투자신탁2호	집합투자증권	한국	12월	100.00	100.00
	DB다같이사모증권투자신탁제67호[채권]	집합투자증권	한국	12월	100.00	100.00
	현대 ING CLO 사모특별자산투자신탁 1호	집합투자증권	한국	12월	100.00	100.00
	멀티에셋 사모증권투자신탁 제 DW-2호[주식]	집합투자증권	한국	12월	100.00	100.00
	미래에셋맵스프런티어미국사모부동산투자신탁6-2호	집합투자증권	한국	12월	99.92	99.92
	미래에셋맵스프런티어미국전문투자형사모부동산투자신탁7호	집합투자증권	한국	12월	99.83	99.83
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산투자신탁9-1호	집합투자증권	한국	12월	98.33	98.33
	LK GHC 전문투자형 사모투자신탁 제1호	집합투자증권	한국	12월	78.90	78.90
	미래에셋스마트Q글로벌헤지포커스전문투자형사모증권투자신탁1호	집합투자증권	한국	12월	99.51	98.37
	미래에셋패트리어트전문투자형사모증권투자신탁1호	집합투자증권	한국	12월	-	81.28
	JB인프라빌드업전문투자형사모증권투자신탁3호	집합투자증권	한국	12월	97.78	97.78
	멀티에셋 Global Private Debt 전문투자형사모투자신탁제4호	집합투자증권	한국	12월	-	56.09
	멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형사모자투자신탁제1호	집합투자증권	한국	12월	92.31	92.31
	AIP에너지미드스트림전문투자형사모특별자산1호	집합투자증권	한국	12월	99.91	99.91
	멀티에셋해외부동산전문투자형사모투자신탁제6호	집합투자증권	한국	12월	71.10	71.10
	멀티에셋해외부동산전문투자형사모투자신탁제6-1호	집합투자증권	한국	12월	99.91	99.91
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-1호	집합투자증권	한국	12월	98.85	98.85
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-2호	집합투자증권	한국	12월	55.75	55.75
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-3호	집합투자증권	한국	12월	99.54	99.54
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-4호(*4)	집합투자증권	한국	12월	0.60	0.60
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-5호	집합투자증권	한국	12월	68.34	68.34
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-6호	집합투자증권	한국	12월	99.68	99.68
	한화 Debt Strategy 전문투자형 사모부동산투자신탁22호	집합투자증권	한국	12월	99.90	99.90
	미래에셋스마트Q아시아헤지포커스전문투자형사모투자신탁1호	집합투자증권	한국	12월	84.54	99.90
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산투자신탁17-2호	집합투자증권	한국	12월	-	60.24
	엘비전문투자형사모부동산투자신탁1호	집합투자증권	한국	12월	97.22	97.22
	미래에셋증권 글로벌 케이그로쓰 사모투자전문회사(*1)	투자업	한국	12월	30.30	30.30
	미래에셋글로벌바이오투자조합제1호	투자업	한국	12월	96.31	96.31
	미래에셋글로벌유니콘사모투자합자회사	투자업	한국	12월	86.79	86.79
	미래에셋증권글로벌제일호 사모투자합자회사(*1)	투자업	한국	12월	26.12	26.12
	미래에셋증권코리아제이호 사모투자합자회사(*1)	투자업	한국	12월	29.27	29.27
	미래에셋세이지신기술투자조합1호	투자업	한국	12월	84.91	-
	리뉴어블피지 유한회사(*2)	기타금융업	한국	12월	-	-
	에이치씨하이브리드제일차 주식회사(*2)	기타금융업	한국	12월	-	-
	에이치씨하이브리드제이차 주식회사(*2)	기타금융업	한국	12월	-	-
	엠디플라이트제이차 주식회사(*5)	기타금융업	한국	12월	-	-
	엠디페트로제일차 주식회사(*2)	기타금융업	한국	12월	-	-
	노브랜드옐로 주식회사(*2)	기타금융업	한국	12월	-	-
	엠디브랜드그린 주식회사(*5)	기타금융업	한국	12월	-	-
	엠디드래곤제이차 주식회사(*2)	기타금융업	한국	12월	-	-
	엠디프라임제삼차 주식회사(*2)	기타금융업	한국	12월	-	-
	엠에이미사클러스터 주식회사(*2)	기타금융업	한국	12월	-	-
	엠에이별내그리너리 주식회사(*2)	기타금융업	한국	12월	-	-
	엠에이파주운정 주식회사(*2)	기타금융업	한국	12월	-	-
	엠에이삼송제일차 주식회사(*2)	기타금융업	한국	12월	-	-
	특정금전신탁(당분기말 : 0개, 전기말 : 3개)	신탁자산운용	한국	12월	-	100.00
미래에셋벤처투자	미래에셋애그로 프로젝트조합(*1)	투자업	한국	12월	10.00	10.00
	KoFC-미래에셋 Pioneer Champ 2011-3호 투자조합(*1)	투자업	한국	12월	21.82	21.82
	미래에셋사회적기업투자조합2호(*1)	투자업	한국	12월	5.00	5.00
	노루-미래에셋 애그로스타 프로젝트투자조합(*1)	투자업	한국	12월	10.00	10.00
	MAVI 신성장 좋은기업 투자조합 1호	투자업	한국	12월	60.00	60.00
	MAVI 신성장 좋은기업 투자조합 2호	투자업	한국	12월	67.14	67.14
	미래에셋 글로벌 투자조합(*1)	투자업	한국	12월	37.50	37.50
	코스콤-미래에셋 핀테크 투자조합 1호	투자업	한국	12월	60.00	60.00
	미래에셋청년창업투자조합(*1)	투자업	한국	12월	17.86	17.86
	미래에셋 좋은기업 세컨더리 투자조합 2호(*1)	투자업	한국	12월	44.50	44.50
	2016 KIF-미래에셋 ICT 전문투자조합(*1)	투자업	한국	12월	30.00	30.00
	미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 16-1호(*1)	투자업	한국	12월	10.40	10.40
	미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 17-1호(*1)	투자업	한국	12월	9.13	9.13
	미래에셋 하이테크 프론티어 투자조합(*1)	투자업	한국	12월	24.00	24.00
	미래에셋청년창업투자조합2호(*1)	투자업	한국	12월	28.00	28.00
	미래에셋 신성장 좋은기업 세컨더리 투자조합 18-1호(*1)	투자업	한국	12월	22.25	22.25
	미래에셋청년창업투자조합3호(*1)	투자업	한국	12월	40.10	40.10
	미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 19-1호(*1)	투자업	한국	12월	14.92	14.92
	미래에셋-그린프로그 투자조합(*1)	투자업	한국	12월	10.00	10.00
	미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 19-2호(*1)	투자업	한국	12월	9.62	9.62
	미래에셋 넥스트 코리아 지능정보 벤처투자조합(*1)	투자업	한국	12월	16.00	16.00
	미래에셋 Innovative Growth 투자조합(*1)	투자업	한국	12월	24.34	25.96
	미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 21-1호(*1)	투자업	한국	12월	10.82	-
	엠에이브이아이(MAVI)신성장좋은기업투자조합3호(*1)	투자업	한국	12월	30.00	-
	미래에셋 글로벌 유니콘 투자조합(*1)	투자업	한국	12월	12.40	-
	미래에셋이에스지기업재무안정사모투자 합자회사(*1)	투자업	한국	12월	10.60	-
<연결해외종속기업>
미래에셋증권 주식회사	Mirae Asset Securities (UK) Ltd.	증권중개, 투자업 및 투자자문업	영국	12월	100.00	100.00
	Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc.	기타금융업	미국	12월	100.00	100.00
	Mirae Asset Securities (HK) Limited	증권중개 및 투자업	홍콩	12월	100.00	100.00
	Mirae Asset Realty (Singapore) PTE.	부동산투자 및 임대업	싱가포르	12월	100.00	100.00
	Mirae Asset Global Long Short Fund, Ltd.	집합투자증권	케이만 제도	12월	100.00	100.00
	Mirae Asset Disruptive Technologies Fund Ⅰ, LP	집합투자증권	미국	12월	98.03	97.92
	Mirae Asset Project Planet Fund I, LP	집합투자증권	미국	12월	73.28	73.32
Mirae Asset Securities (HK) Limited	Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC	증권중개 및 투자업	베트남	12월	99.90	100.00
	Mirae Asset Wealth Management (Brazil) CCTVM	증권중개 및 투자업	브라질	12월	100.00	100.00
	Mirae Asset Investment Advisory (BEIJING) Co., Ltd.	투자업 및 투자자문업	중국	12월	-	100.00
	Mirae Asset Securities (Singapore) Pte. Ltd.	증권중개	싱가포르	12월	100.00	100.00
	Mirae Asset Securities Mongolia UTsK LLC	투자업 및 투자자문업	몽골	12월	83.16	83.16
	PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia	증권중개	인도네시아	12월	99.00	99.00
	Mirae Asset Capital Markets (India) Private Limited	증권중개 및 투자업	인도	12월	100.00	100.00
	Mirae Asset Global Growth ETF Investment Limited	투자업	홍콩	12월	100.00	-
Mirae Asset Securities Holdings(USA) Inc.	Mirae Asset Securities (USA) Inc.	증권중개 및 투자업	미국	12월	100.00	100.00
	Mirae Asset Wealth Management (USA) Inc.	증권중개 및 투자업	미국	12월	100.00	100.00
	Mirae Asset Securities & Investments (USA), LLC	투자업	미국	12월	100.00	100.00
Mirae Asset Securities & Investments (USA), LLC	HGX (USA), LLC	투자업	미국	12월	100.00	100.00
	Mirae Asset Multifamily Properties I, LP	투자업	미국	12월	100.00	100.00
	Mirae Asset Technology Partners Opportunities Fund I, LP	투자업	미국	12월	99.05	-
	MAPS Houston One LLC	부동산투자 및 임대업	미국	12월	100.00	-
Mirae Asset Capital Markets (India) Private Limited	Mirae Asset Credit Opportunities Fund	집합투자증권	인도	12월	65.97	65.97
Mirae Asset Capital Markets (India) Private Limited	MACM India Growth Fund	집합투자증권	인도	12월	99.60	99.60
미래에셋맵스프런티어미국전문투자형사모부동산투자신탁7호	MAPS HAWAII TWO, LLC.	부동산투자 및 임대업	미국	12월	100.00	100.00
MAPS HAWAII TWO, LLC.	MAPS WAIKIKI HOTEL, LLC.	부동산투자 및 임대업	미국	12월	100.00	100.00
MAPS HAWAII TWO, LLC.	MAPS ROYAL GROVE, LLC.	부동산투자 및 임대업	미국	12월	100.00	100.00
MAPS WAIKIKI HOTEL, LLC.	MAPS HOTELS AND RESORTS HAWAII 2, LLC.	부동산투자 및 임대업	미국	12월	100.00	100.00
미래에셋글로벌바이오투자조합 제1호	MAGBI Fund Limited	투자업	홍콩	12월	100.00	100.00
LK GHC 전문투자형사모투자신탁제1호	Super Delta Pte. Ltd.	투자업	싱가포르	12월	99.12	99.12
미래에셋글로벌유니콘사모 투자합자회사	MAC Global Unicorn Investment Limited	투자업	케이만 제도	12월	100.00	100.00
미래에셋증권글로벌제일호 사모투자합자회사	Mirae Asset Daewoo Global Ⅰ, LLC	투자업	미국	12월	100.00	100.00
멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형사모자투자신탁제1호	Alpha Assai Fund SP	투자업	케이만 제도	12월	100.00	100.00
Mirae Asset Global Long Short Fund, Ltd.	Mirae Asset Global Long Short Fund	집합투자증권	케이만 제도	12월	99.11	99.36
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-1호	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산모투자신탁15호	집합투자증권	한국	12월	69.48	69.48
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-2호
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-3호
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-4호
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-5호
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-6호
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산모투자신탁15호	MAPS HOTELS AND RESORTS ONE, LLC.	집합투자증권	한국	12월	100.00	100.00
멀티에셋해외부동산전문투자형 사모투자신탁제6호	OPPCI Mahajunga Holding	부동산투자 및 임대업	프랑스	12월	97.46	97.46
멀티에셋해외부동산전문투자형 사모투자신탁제6-1호	OPPCI Mahajunga Holding	부동산투자 및 임대업	프랑스	12월	97.46	97.46
OPPCI Mahajunga Holding	SCI Mahajunga	부동산투자 및 임대업	프랑스	12월	85.00	85.00
Mirae Asset Multifamily Properties I, LP	Cityfront Holdings LP	부동산투자 및 임대업	미국	12월	84.56	84.56
Cityfront Holdings LP	Cityfront Place Trust LLC	부동산투자 및 임대업	미국	12월	100.00	100.00
Cityfront Place Trust LLC	MAS Cityfront Place Property Company LLC	부동산투자 및 임대업	미국	12월	100.00	100.00
MAPS Houston One LLC	MAPS 10550 Ella Blvd LLC	부동산투자 및 임대업	미국	12월	100.00	-
MAPS Houston One LLC	MAPS 10550 Ella Blvd Houston LP	부동산투자 및 임대업	미국	12월	100.00	-
MAPS 10550 Ella Blvd LLC	MAPS 10550 Ella Blvd Houston LP	부동산투자 및 임대업	미국	12월	100.00	-

(*1) 지배기업 및 종속기업을 통한 지분율이 50% 미만이나 지배기업 또는 종속기업이 업무집행사원 또한 집합투자업자 등으로서 관련활동을 지시할 수 있는 힘이 있고,변동이익에 유의적으로 노출되어 있으며, 이익에 영향을 줄 수 있도록 힘을 사용할 능력이 있으므로 연결범위에 포함하였습니다.
(*2) 자산유동화를 위한 구조화기업으로 연결실체의 지분율이 50% 미만이나 구조화기업의 관련활동에 대한 힘이 있고, 변동이익에 유의적으로 노출되어 있으며, 이익에영향을 줄 수 있도록 힘을 사용할 능력이 있으므로 종속기업에 포함하였습니다.
(*3) 연결실체가 지배력을 보유하는 집합투자증권 중 멀티에셋사모증권투자신탁 제DW-1호[주식] 등 15개는 연결재무제표 작성시 재무정보에 미치는 영향이 중요하지않아 연결대상에서 제외하였습니다. 집합투자증권의 당분기말 현재 장부가액은 78,781백만원이며, 당기손익-공정가치측정금융자산으로 계상되어 있습니다.
(*4) 연결실체의 지분율이 50% 미만이나, 실질지배력을 고려하여 종속기업에 포함하였습니다.
(*5) 자산유동화를 위한 구조화기업으로 종속기업에서 제외되었습니다.

(2) 당분기 중 종속기업의 변동현황은 다음과 같습니다.

1) 당분기 중 연결에 신규로 포함된 회사

종속기업명	사유
미래에셋세이지신기술투자조합1호	당분기 신규 취득한 투자신탁, 투자조합, 구조화기업으로 지배기업이 힘을 보유하고, 변동이익에 노출되어 있으며, 이익에 영향을 줄수 있도록 힘을 사용할 능력을 보유
Mirae Asset Technology Partners Opportunities Fund I, LP
엠에이별내그리너리 주식회사
엠에이파주운정 주식회사
엠에이삼송제일차 주식회사
특정금전신탁
미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 21-1호
엠에이브이아이(MAVI)신성장좋은기업투자조합3호
Mirae Asset Global Growth ETF Investment Limited
MAPS Houston One LLC
MAPS 10550 Ella Blvd LLC
MAPS 10550 Ella Blvd Houston LP
미래에셋 글로벌 유니콘 투자조합
미래에셋이에스지기업재무안정사모투자 합자회사

2) 당분기 중 연결에서 제외된 회사

종속기업명	사유
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산투자신탁17-2호	당분기 보유 지분의 전액 처분, 청산 등으로 인해 지배력을 상실
특정금전신탁
미래에셋패트리어트전문투자형사모증권투자신탁1호
멀티에셋 Global Private Debt 전문투자형사모투자신탁제4호
엠디브랜드그린 주식회사
엠디플라이트제이차 주식회사
Mirae Asset Investment Advisory (BEIJING) Co., Ltd.

13. 관계기업투자자산

(1) 당분기말과 전기말 현재 관계기업투자자산의 세부내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
회사명	주요영업활동	법인설립 및 영업소재지	결산월	제 53(당)기 3분기말			제 52(전)기말
회사명	주요영업활동	법인설립 및 영업소재지	결산월	지분율 (%)	취득원가	장부금액	지분율 (%)	취득원가	장부금액
미래에셋생명보험㈜(*1)	보험업	한국	12월	22.01	370,295	656,689	22.01	370,295	647,570
㈜판토스(*2)	해운 및 운송업	한국	12월	19.90	145,000	207,210	19.90	145,000	171,569
미래에셋네이버신성장투자조합1호	투자업	한국	12월	45.00	44,100	39,613	45.00	44,100	39,713
미래에셋GS리테일신성장투자조합제1호	투자업	한국	12월	50.00	48,039	45,103	50.00	38,039	35,977
미래에셋셀트리온신성장투자조합제1호	투자업	한국	12월	45.00	39,600	43,732	45.00	38,250	41,491
한컴-미래에셋4차산업혁명투자조합	투자업	한국	12월	33.33	667	1,228	32.26	4,415	4,512
에스케이에스미래에셋 기업재무안정사모투자 합자회사(*4)	투자업	한국	12월	4.83	10,000	9,957	4.83	10,000	9,986
미래에셋파트너스4호 사모투자전문회사(*4)	투자업	한국	12월	3.97	4,587	2	3.97	4,587	3
신성장동력 그린퓨처 사모투자전문회사(*4)	투자업	한국	12월	9.99	-	13	9.99	45	114
미래에셋네이버아시아그로쓰사모투자합자회사(*3)	투자업	한국	12월	83.17	417,355	507,939	83.17	311,757	295,297
대조피에프브이 주식회사(2)(5)	부동산업	한국	12월	39.99	3,200	7,398	39.99	3,200	4,479
수원갤러리아역세권복합개발피에프브이 주식회사(*2)	부동산업	한국	12월	19.90	995	-	19.90	995	-
양재피에프브이 주식회사(2)(5)	부동산업	한국	12월	-	-	-	39.99	2,400	2,326
2019 피씨씨 신기술 투자조합	투자업	한국	12월	31.75	-	368	31.75	1,000	1,239
청담복합피에프브이 주식회사(*2)	부동산업	한국	12월	15.00	750	64	15.00	750	711
고덕강일10피에프브이 주식회사(*2)	부동산업	한국	12월	19.90	995	-	19.90	995	-
문정역마에스트로프로젝트금융투자 주식회사(*2)	부동산업	한국	12월	19.98	999	983	19.98	999	989
미래에셋큐리어스구조혁신 기업재무안정 사모투자합자회사	투자업	한국	12월	28.15	18,716	18,363	28.15	10,800	10,322
엠티브이반달섬씨원개발 피에프브이 주식회사(*2)	부동산업	한국	12월	6.68	334	-	6.68	334	-
위례액티브시니어하우스주식회사(*2)	부동산업	한국	12월	5.00	250	248	5.00	250	248
주식회사 케이제이로지스(*2)	기타금융업	한국	12월	0.40	2	-	0.40	2	1
선릉역 마에스트로 역세권 청년주택 프로젝트 금융투자 주식회사(*2)	부동산업	한국	12월	19.98	999	988	19.98	999	989
암남물류개발 주식회사(*2)	부동산업	한국	12월	15.00	45	23	15.00	45	42
미래에셋대우기업인수목적3호 주식회사(*2)	기업인수목적회사	한국	12월	0.25	16	24	0.25	16	24
미래에셋대우기업인수목적4호 주식회사(*2)	기업인수목적회사	한국	12월	-	-	-	0.34	15	29
미래에셋대우기업인수목적5호 주식회사(*2)	기업인수목적회사	한국	12월	0.34	17	33	0.34	17	33
다함께코리아 한국투자 민간투자풀 전문투자형 사모 증권 투자신탁 10호	집합투자증권	한국	12월	21.05	5,417	5,428	21.05	5,400	5,412
SMC RMB Investors II Limited	투자업	중국	12월	30.73	245	7,455	30.73	245	6,076
Transwestern Corporate Properties I LLC	투자업	미국	12월	27.40	121,215	113,560	27.40	121,215	111,455
Traphaco Joint Stock Company	제조업	베트남	12월	40.00	108,283	120,762	40.00	108,283	109,525
Nabou Green Energy Limited(*6)	제조업	피지	12월	60.00	707	-	60.00	707	-
Asia Cinema Group Ltd.	투자업	케이만 제도	12월	30.00	38,105	38,448	30.00	38,105	31,650
Mirae Asset Venture Investments (India) Private Limited	투자업	인도	12월	40.00	4,586	5,110	40.00	4,586	4,517
MAPS Indianapolis One LLC	투자업	미국	12월	-	-	-	45.44	39,762	39,762
주식회사 월송도시개발(*2)	부동산업	한국	12월	10.00	1	1	-	-	-
주식회사 한미글로벌아이디씨(*2)	부동산업	한국	12월	19.90	2	2	-	-	-
테라파워 주식회사(2)(7)	서비스업	한국	12월	39.99	600	600	-	-	-
주식회사 에이아이피안성(*2)	부동산업	한국	12월	17.50	2	2	-	-	-
위례의료복합피에프브이 주식회사(*2)	부동산업	한국	12월	17.00	850	850	-	-	-
바이탈포레자산관리 주식회사(*2)	부동산업	한국	12월	17.00	85	85	-	-	-
합 계					1,387,042	1,832,281		1,307,608	1,576,061

(*1) 미래에셋생명보험㈜가 보유한 자기주식 등으로 인해 당분기말과 전기말의 의결권 지분율은 각각 29.87%, 29.19%입니다.
(*2) 의결권 지분율이 20% 미만이나 동 회사에 임원을 파견하여 의사결정에 참여하므로 유의적인 영향력이 있다고 판단하였습니다.
(*3) 의결권 지분율이 50% 초과하나, 타투자회사와의 공동투자로 인하여 피투자회사의 종속회사까지 고려한 결과, 연결실체는 피투자회사에 대한 지배력을 보유하고 있지 않는 것으로 판단하였습니다.
(*4) 연결실체가 업무집행사원이므로 유의적인 영향력이 있다고 판단하였습니다.
(*5) 연결실체가 보유한 당분기말 의결권 지분율은 15.99%입니다.
(*6) 의결권 지분율이 50% 초과하나, 타투자회사와의 공동투자로 인하여 피투자회사에 대한 단독 지배력을 보유하고 있지 않는 것으로 판단하였습니다.
(*7) 테라파워 주식회사가 발행한 무의결권 종류주식으로 인해 의결권 지분율은 14.99%입니다.

(2) 당분기와 전기 중 관계기업투자자산의 장부금액 변동내용은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
회사명	기 초	취 득	처 분	재분류	배당금 수령	지분법이익 (손실)	지분법 자본변동	분기말
미래에셋생명보험㈜	647,570	-	-	-	(3,897)	32,733	(19,717)	656,689
㈜판토스	171,569	-	-	-	(7,065)	38,740	3,966	207,210
미래에셋네이버신성장투자조합1호	39,713	-	-	-	-	(100)	-	39,613
미래에셋GS리테일신성장투자조합제1호	35,977	10,000	-	-	-	(874)	-	45,103
미래에셋셀트리온신성장투자조합제1호	41,491	11,250	(9,900)	-	-	891	-	43,732
한컴-미래에셋4차산업혁명투자조합	4,512	-	(3,848)	-	(402)	966	-	1,228
에스케이에스미래에셋 기업재무안정사모투자 합자회사	9,986	-	-	-	-	(29)	-	9,957
미래에셋파트너스4호 사모투자전문회사	3	-	-	-	-	(1)	-	2
신성장동력 그린퓨처 사모투자전문회사	114	-	(116)	-	(1,533)	1,548	-	13
미래에셋네이버아시아그로쓰사모투자합자회사	295,297	105,597	-	-	-	72,438	34,607	507,939
대조피에프브이 주식회사	4,479	-	-	-	-	2,919	-	7,398
수원갤러리아역세권복합개발피에프브이 주식회사	-	-	-	-	-	-	-	-
양재피에프브이 주식회사	2,326	-	(2,326)	-	-	-	-	-
2019 피씨씨 신기술 투자조합	1,239	-	(1,000)	-	(111)	240	-	368
청담복합피에프브이 주식회사	711	-	-	-	-	(647)	-	64
고덕강일10피에프브이 주식회사	-	-	-	-	-	-	-	-
문정역마에스트로프로젝트금융투자 주식회사	989	-	-	-	-	(6)	-	983
미래에셋큐리어스구조혁신 기업재무안정 사모투자합자회사	10,322	7,916	-	-	-	125	-	18,363
엠티브이반달섬씨원개발 피에프브이 주식회사	-	-	-	-	-	-	-	-
위례액티브시니어하우스주식회사	248	-	-	-	-	-	-	248
주식회사 케이제이로지스	1	-	-	-	-	(1)	-	-
선릉역 마에스트로 역세권 청년주택 프로젝트 금융투자 주식회사	989	-	-	-	-	(1)	-	988
암남물류개발 주식회사	42	-	-	-	-	(19)	-	23
미래에셋대우기업인수목적3호 주식회사	24	-	-	-	-	-	-	24
미래에셋대우기업인수목적4호 주식회사	29	-	-	(27)	-	-	(2)	-
미래에셋대우기업인수목적5호 주식회사	33	-	-	-	-	-	-	33
다함께코리아 한국투자 민간투자풀 전문투자형 사모 증권 투자신탁 10호	5,412	17	-	-	(17)	16	-	5,428
SMC RMB Investors II Limited	6,076	-	-	-	-	419	960	7,455
Transwestern Corporate Properties I LLC	111,455	-	-	-	(9,546)	3,003	8,648	113,560
Traphaco Joint Stock Company	109,525	-	-	-	(2,414)	3,054	10,597	120,762
Nabou Green Energy Limited	-	-	-	-	-	-	-	-
Asia Cinema Group Ltd.	31,650	-	-	-	-	4,085	2,713	38,448
Mirae Asset Venture Investments (India) Private Limited	4,517	-	-	-	-	259	334	5,110
MAPS Indianapolis One LLC	39,762	-	(39,762)	-	-	-	-	-
주식회사 월송도시개발	-	1	-	-	-	-	-	1
주식회사 한미글로벌아이디씨	-	2	-	-	-	-	-	2
테라파워 주식회사	-	600	-	-	-	-	-	600
주식회사 에이아이피안성	-	2	-	-	-	-	-	2
위례의료복합피에프브이 주식회사	-	850	-	-	-	-	-	850
바이탈포레자산관리 주식회사	-	85	-	-	-	-	-	85
합 계	1,576,061	136,320	(56,952)	(27)	(24,985)	159,758	42,106	1,832,281

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
회사명	기 초	취 득	처 분	재분류	배당금 수령	지분법이익 (손실)	지분법 자본변동	기 말
미래에셋생명보험㈜	642,635	-	-	-	(6,625)	27,225	(15,665)	647,570
㈜판토스	155,788	-	-	-	(4,677)	22,664	(2,206)	171,569
미래에셋네이버신성장투자조합1호	33,957	9,000	-	-	-	(3,244)	-	39,713
미래에셋GS리테일신성장투자조합제1호	28,310	10,000	(1,961)	-	-	(372)	-	35,977
미래에셋셀트리온신성장투자조합제1호	39,963	5,625	(6,750)	-	-	2,653	-	41,491
한컴-미래에셋4차산업혁명투자조합	4,905	-	(585)	-	-	192	-	4,512
큐리어스미래에셋에스유티티 기업재무안정 사모투자 합자회사	2,013	-	(1,971)	-	(42)	-	-	-
에스케이에스미래에셋 기업재무안정사모투자 합자회사	9,973	-	-	-	(48)	61	-	9,986
미래에셋파트너스4호 사모투자전문회사	4	-	-	-	-	(1)	-	3
신성장동력 그린퓨처 사모투자전문회사	330	-	(410)	-	-	194	-	114
미래에셋네이버아시아그로쓰사모투자합자회사	254,114	70,689	(13,124)	-	-	2,588	(18,970)	295,297
대조피에프브이 주식회사	3,448	-	-	-	-	1,045	(14)	4,479
수원갤러리아역세권복합개발피에프브이 주식회사	995	-	-	-	-	(995)	-	-
양재피에프브이 주식회사	2,363	-	-	-	-	(37)	-	2,326
2019 피씨씨 신기술 투자조합	999	-	-	-	-	240	-	1,239
청담복합피에프브이 주식회사	749	-	-	-	-	(38)	-	711
아이엠엠글로벌사모투자 합자회사	28,221	-	-	(29,125)	-	524	380	-
고덕강일10피에프브이 주식회사	-	995	-	-	-	(995)	-	-
문정역마에스트로프로젝트금융투자 주식회사	-	999	-	-	-	(10)	-	989
미래에셋큐리어스구조혁신 기업재무안정 사모투자합자회사	-	10,800	-	-	-	(478)	-	10,322
엠티브이반달섬씨원개발 피에프브이 주식회사	-	334	-	-	-	(334)	-	-
위례액티브시니어하우스주식회사	-	250	-	-	-	(2)	-	248
주식회사 케이제이로지스	-	2	-	-	-	(1)	-	1
선릉역 마에스트로 역세권 청년주택 프로젝트 금융투자 주식회사	-	999	-	-	-	(10)	-	989
암남물류개발 주식회사	-	45	-	-	-	(3)	-	42
미래에셋대우기업인수목적1호 주식회사	73	-	(73)	-	-	-	-	-
미래에셋대우기업인수목적2호 주식회사	19	-	-	(19)	-	-	-	-
미래에셋대우기업인수목적3호 주식회사	24	-	-	-	-	-	-	24
미래에셋대우기업인수목적4호 주식회사	16	-	-	-	-	13	-	29
미래에셋대우기업인수목적5호 주식회사	-	17	-	-	-	6	10	33
다함께코리아 한국투자 민간투자풀 전문투자형 사모 증권 투자신탁 10호	-	54,000	(48,600)	-	-	12	-	5,412
SMC RMB Investors II Limited	5,891	-	-	-	-	330	(145)	6,076
Transwestern Corporate Properties I LLC	121,299	-	-	-	(10,037)	6,673	(6,480)	111,455
Traphaco Joint Stock Company	116,273	-	-	-	(2,520)	2,608	(6,836)	109,525
Nabou Green Energy Limited	-	-	-	-	-	-	-	-
Asia Cinema Group Ltd.	36,556	-	-	-	-	(2,953)	(1,953)	31,650
Mirae Asset Venture Investments (India) Private Limited	-	4,586	-	-	-	(74)	5	4,517
MAPS Indianapolis One LLC	-	39,762	-	-	-	-	-	39,762
합 계	1,488,918	208,103	(73,474)	(29,144)	(23,949)	57,481	(51,874)	1,576,061

14. 유형자산

(1) 당분기말과 전기말 현재 유형자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말			제 52(전)기말
구 분	취득원가	감가상각누계액	장부금액	취득원가	감가상각누계액	장부금액
토 지	77,751	-	77,751	77,751	-	77,751
건 물	18,498	(10,112)	8,386	18,413	(8,600)	9,813
차량운반구	1,374	(941)	433	1,266	(786)	480
기구비품	137,800	(75,103)	62,697	126,300	(63,103)	63,197
전산기기	108,652	(92,385)	16,267	100,293	(86,805)	13,488
임차점포시설물	587	(159)	428	898	(351)	547
기 타	5,182	(2,824)	2,358	4,845	(2,306)	2,539
사용권자산 부동산	345,830	(95,419)	250,411	307,753	(72,013)	235,740
사용권자산 IT자산	7,675	(5,624)	2,051	7,697	(4,136)	3,561
사용권자산 차량	6,697	(2,732)	3,965	6,161	(1,943)	4,218
사용권자산 기타	1,763	(717)	1,046	1,389	(930)	459
합 계	711,809	(286,016)	425,793	652,766	(240,973)	411,793

(2) 당분기말과 전기말 현재 유형자산과 관련하여 인식한 손상차손누계액은 없습니다.

(3) 당분기와 전기 중 사용권자산을 제외한 유형자산의 변동 내용은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	취 득	처 분	감가상각비	기타(*)	분기말
토 지	77,751	-	-	-	-	77,751
건 물	9,813	85	-	(1,512)	-	8,386
차량운반구	480	67	-	(124)	10	433
기구비품	63,197	9,274	(15)	(12,535)	2,776	62,697
전산기기	13,488	8,396	(2)	(5,678)	63	16,267
임차점포시설물	547	-	(10)	(109)	-	428
기 타	2,539	2	-	(326)	143	2,358
합 계	167,815	17,824	(27)	(20,284)	2,992	168,320

(*) 연결범위 변동 및 환율변동효과입니다.

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	취 득	처 분	감가상각비	대체(*1)	기타(*2)	기 말
토 지	81,139	-	(3,388)	-	-	-	77,751
건 물	13,363	7	167	(2,101)	(1,623)	-	9,813
차량운반구	705	-	-	(195)	-	(30)	480
기구비품	64,624	17,513	(269)	(16,763)	-	(1,908)	63,197
전산기기	14,271	7,166	-	(7,879)	-	(70)	13,488
임차점포시설물	20	587	-	(60)	-	-	547
기 타	3,280	177	-	(500)	-	(418)	2,539
합 계	177,402	25,450	(3,490)	(27,498)	(1,623)	(2,426)	167,815

(*1) 임대 면적 변동에 따른 투자부동산과 유형자산 간의 대체입니다.
(*2) 연결범위 변동 및 환율변동효과입니다.

(4) 당분기와 전기 중 사용권자산의 변동 내용은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	증 가	감 소	감가상각비	환율변동효과	분기말
사용권자산 부동산(*)	235,740	26,992	(440)	(29,583)	17,702	250,411
사용권자산 IT자산	3,561	101	-	(1,611)	-	2,051
사용권자산 차량	4,218	2,042	(594)	(1,709)	8	3,965
사용권자산 기타	459	1,529	(1)	(942)	1	1,046
합 계	243,978	30,664	(1,035)	(33,845)	17,711	257,473

(*) 사용권자산 부동산의 증가금액 중 460백만원은 신규임차계약과 관련하여 복구충당부채를 인식하였습니다.

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	증 가	감 소	감가상각비	환율변동효과	기 말
사용권자산 부동산(*)	271,029	19,755	(3,537)	(38,563)	(12,944)	235,740
사용권자산 IT자산	5,521	147	-	(2,107)	-	3,561
사용권자산 차량	2,199	4,871	(524)	(2,354)	26	4,218
사용권자산 기타	127	1,242	-	(911)	1	459
합 계	278,876	26,015	(4,061)	(43,935)	(12,917)	243,978

(*) 사용권자산 부동산의 증가금액 중 1,818백만원은 신규임차계약과 관련하여 복구충당부채를 인식하였습니다.

(5) 연결실체는 여의도 사옥 등 건물의 일부를 한국스탠다드차타드은행 등에 임대하고 있으며, 이와 관련하여 당분기말과 전기말 현재 각각 11,628백만원과 12,202백만원의 근저당권과 각각 1,709백만원과 1,794백만원의 전세권이 설정되어 있습니다.

15. 투자부동산

(1) 당분기말과 전기말 현재 투자부동산의 내용은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구 분	토 지	건 물	합 계
취득원가	871,513	1,877,971	2,749,484
감가상각누계액	-	(209,311)	(209,311)
장부금액	871,513	1,668,660	2,540,173

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구 분	토 지	건 물	합 계
취득원가	830,797	1,632,445	2,463,242
감가상각누계액	-	(157,715)	(157,715)
장부금액	830,797	1,474,730	2,305,527

(2) 당분기말과 전기말 현재 투자부동산과 관련하여 인식한 손상차손누계액은 없습니다.

(3) 당분기 및 전기 중 투자부동산의 변동 내용은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	취 득	감가상각비	기타(*)	분기말
토 지	830,797	18,776	-	21,940	871,513
건 물	1,474,730	140,366	(39,478)	93,042	1,668,660
합 계	2,305,527	159,142	(39,478)	114,982	2,540,173

(*) 연결범위 변동 및 환율변동효과입니다.

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	취 득	감가상각비	처분	대체(*1)	기타(*2)	기 말
토 지	744,897	69,111	-	(6,769)	-	23,558	830,797
건 물	1,421,974	199,138	(55,647)	(1,486)	1,623	(90,872)	1,474,730
합 계	2,166,871	268,249	(55,647)	(8,255)	1,623	(67,314)	2,305,527

(*1) 임대 면적 변동에 따른 투자부동산과 유형자산 간의 대체입니다.
(*2) 연결범위 변동 및 환율변동효과입니다.

(4) 당분기와 전분기 중 투자부동산 관련 손익내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
임대수익	47,489	99,509	19,106	95,887
임대수익이 발생한 투자부동산 직접 관련 영업비용	(30,334)	(82,308)	(26,973)	(84,541)

(5) 당분기말과 전기말 현재 투자부동산의 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구분(*)	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
토 지	887,682	797,762
건 물	1,823,386	1,585,670
합 계	2,711,068	2,383,432

(*) 투자부동산의 공정가치는 평가 대상 투자부동산의 소재 지역에서 최근에 유사한 부동산을 평가한 경험이 있고 전문적 자격이 있는 독립된 평가기관에서 측정한 가치에 따라 결정되었으며 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 수준 3 공정가치로 분류되었습니다.

(6) 투자부동산의 공정가치 측정에 사용된 가치평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다.

구 분	가치산정방법	투입변수
토 지	거래사례비교법	거래사례가 및 보정요인
건 물	할인현금흐름분석법	미래현금흐름(보증금, 임대료, 관리비, 공실률 등), 할인율

16. 무형자산

(1) 당분기와 전기 중 무형자산의 변동 내용은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	영업권	개발비	소프트웨어	기타무형자산	합 계
기 초	397,777	26,684	6,076	156,059	586,596
취 득	-	900	1,880	191	2,971
대 체(*)	-	1,027	-	-	1,027
상각비	-	(11,545)	(1,956)	(13,661)	(27,162)
손 상	-	-	-	(56,614)	(56,614)
처 분	-	(11)	-	(2,041)	(2,052)
환율변동효과	-	46	74	165	285
분기말	397,777	17,101	6,074	84,099	505,051

(*) 당분기 중 선급금에서 무형자산으로 대체되었습니다.

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	영업권	개발비	소프트웨어	기타무형자산	합 계
기 초	397,777	42,699	6,494	174,049	621,019
취 득	-	436	3,314	578	4,328
대 체(*)	-	2,390	31	-	2,421
상각비	-	(18,993)	(3,423)	(18,203)	(40,619)
손 상	-	-	-	(45)	(45)
처 분	-	-	(1)	(755)	(756)
환율변동효과	-	152	(339)	435	248
기 말	397,777	26,684	6,076	156,059	586,596

(*) 전기 중 선급금에서 무형자산으로 대체되었습니다.

(2) 무형자산 손상평가

1) 연결실체는 사업결합을 통해 취득한 다음의 무형자산에 대하여 전기 중 손상평가를 수행하였습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
영업권	397,777	397,777
브랜드	-	56,614
합 계	397,777	454,391

2) 손상평가시 사용된 회수가능가액은 사용가치를 기준으로 평가하였습니다. 사용가치는 금융기관의 특성을 고려하여, 전통적 접근법 중 현금흐름할인법(DCF)을 적용하였습니다.

① 평가기준일 및 예측기간
회수가능가액 평가를 위한 평가기준일은 2020년 9월 30일이며, 사용가치 평가시 예측기간은 평가기준일 이후 5.25년으로 하였고, 예측기간 이후의 가치는 영구가치를 산출하였습니다.

② 할인율 및 영구성장률
주주의 요구수익률 및 자기자본비용을 산정하여 할인율을 적용하였으며, 예측기간 이후 영구성장률은 1%를 적용하였습니다.

③ 미래현금흐름 추정시 사용된 주요 가정은 GDP 성장률 및 물가상승률, 임금상승률에 대한 사항입니다.

3) 전기말 손상평가 결과에 따라 회수가능가액이 장부금액 대비 1,295,097백만원을 초과하므로, 손상차손으로 인식할 금액은 없습니다. 당분기말 사명변경으로 인하여 브랜드 자산을 전액 손상차손으로 인식하였습니다.

17. 기타자산

당분기말과 전기말 현재 기타자산의 구성은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
선급금	73,429	89,065
선급비용	27,559	18,539
기타	84,018	9,853
합 계	185,006	117,457

18. 담보제공자산

당분기말과 전기말 현재 담보제공자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과목	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말	담보제공사유(*1)
당기손익-공정가치측정금융자산	22,052,138	22,103,681	환매조건부채권매도(2), 대차거래, 파생상품(3) 등
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	11,536,294	8,710,582	환매조건부채권매도(*2) 등
상각후원가측정금융자산(*2)	21,005,279	46,761,752	파생결합증권, 지급결제 등
기타금융자산	50,524	-	지급결제 등
투자부동산	2,417,867	2,181,293	근저당권, 전세권 등
합 계	57,062,102	79,757,308

(*1) 당분기말과 전기말 현재 연결재무제표에는 인식되어 있지 않으나 대차거래 등을 위해 담보로 제공한 금액은 각각 4,416,055백만원과 4,051,374백만원입니다.
(*2) 매도 후 미리 정한 가격 또는 매도가격에 일정수익률을 더한 금액으로 양도자산을 재매입하는 약정을 맺고, 금융자산을 담보로 제공한 거래가 포함되어 있습니다. 또한, 환매조건부채권매수를 통해서 취득한 금융자산이 존재하며, 이러한 금융자산은 연결실체의 재무제표에 인식되지 아니합니다. 연결실체는 이렇게 취득한 금융자산을 환매조건부채권매도 거래에 사용하였습니다.
당분기말과 전기말 현재 재담보 제공이 가능한 금액은 각각 17,649,287백만원과 43,161,733백만원이고, 재담보 제공한 금액은 각각 17,393,677백만원과 43,030,515백만원입니다.
(*3) 장외파생거래 시 파생상품 평가가격 하락에 따른 마진콜 발생에 대비해 담보를 제공하고 있습니다.

19. 당기손익-공정가치측정금융부채

당기손익-공정가치측정금융부채는 당기손익-공정가치로 측정하는 금융부채와 당기손익-공정가치측정 항목으로 지정한 금융부채로 구성됩니다.

(1) 당기손익-공정가치측정금융부채

① 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융부채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
매도유가증권	1,563,927	773,179
파생상품부채	908,909	1,731,723
합 계	2,472,836	2,504,902

② 당분기말과 전기말 현재 매도유가증권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구분(*)	종 류	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말	평가기준
매도유가증권	주식	895,994	392,227	공정가치
	채권	667,663	380,759	공정가치
	기타(매도ETF)	270	193	공정가치
합 계		1,563,927	773,179

(*) 연결실체는 유가증권 대차거래를 행하고 있으며, 한국예탁결제원(구,증권예탁결제원)으로부터의 유가증권 차입시 차입유가증권으로 비망관리하고 있습니다. 연결실체는 동 차입유가증권의 매도시 당기손익-공정가치측정금융부채로 처리하고 있습니다.

(2) 당기손익-공정가치측정지정금융부채

① 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
지 정 사 유	과 목	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
복합상품	매도주가연계증권	9,977,113	11,840,690
복합상품	기타매도파생결합증권	2,182,382	2,252,439
합 계		12,159,495	14,093,129

② 당분기 및 전기 중 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 신용위험 변동에 따른 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구분	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기
기초잔액	3,015	5,054
기타포괄손익으로 인식한 신용위험 증가	4,805	3,924
기타포괄손익으로 인식한 신용위험 감소	(830)	(2,084)
처분	(4,116)	(4,653)
법인세효과	38	774
기말잔액	2,912	3,015

③ 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정지정 금융부채의 계약조건에 따른 원금에 대한 만기상환금액과 장부금액의 차이는 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구분	계약상 만기상환금액	장부금액	차이금액
매도주가연계증권	10,100,812	9,977,113	123,699
기타매도파생결합증권	2,153,203	2,182,382	(29,179)
합 계	12,254,015	12,159,495	94,520

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구분	계약상 만기상환금액	장부금액	차이금액
매도주가연계증권	11,624,656	11,840,690	(216,034)
기타매도파생결합증권	2,225,811	2,252,439	(26,628)
합 계	13,850,467	14,093,129	(242,662)

20. 예수부채

당분기말과 전기말 현재 예수부채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
투자자예수금
위탁자예수금	14,276,847	11,520,571
장내파생상품거래예수금	466,713	380,287
저축자예수금	55,791	58,963
집합투자증권투자자예수금	99,198	375,171
기타	12,697	750
소 계	14,911,246	12,335,742
기타예수금	293	231
합 계	14,911,539	12,335,973

21. 차입부채

(1) 당분기말과 전기말 현재 차입부채의 내용은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
과 목	차입처	이자율(%)	금 액
차입금	한국증권금융 등	0.93~1.51	5,694,712
	하나은행	3.60	50,423
	KDB Bank 등	1.09~6.20	1,890,595
콜머니	KB국민은행 등	0.90~0.92	860,000
환매조건부채권매도	일반고객 등	0.01~1.00	31,596,594
리스부채	-	-	258,876
발행어음	일반고객 등	0.45~1.15	346,672
기타	-	0.01~3.60	4,512,593
합 계			45,210,465

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
과 목	차입처	이자율(%)	금 액
차입금	한국증권금융 등	0.85~1.80	5,017,576
	KEB하나은행 등	3.50~3.60	80,067
	KDB Bank 등	1.18~7.60	1,552,206
콜머니	KB국민은행 등	0.69~0.90	2,210,000
환매조건부채권매도	일반고객 등	0.01~3.00	55,939,190
리스부채	-	-	244,027
기타	-	0.02~3.60	4,023,008
합 계			69,066,074

(2) 당분기와 전기 중 차입부채 관련 현금흐름 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기
기 초	69,066,074	86,453,161
재무현금흐름에서 생기는 변동
차입부채의 순증감	1,252,171	(782,542)
리스부채의 감소	(30,154)	(51,986)
환율변동효과	2,675,598	(2,595,987)
리스이자비용발생	12,037	16,322
환매조건부채권매수 비현금거래	(27,781,782)	(13,959,257)
기 타	16,521	(13,637)
기 말	45,210,465	69,066,074

(3) 당분기와 전분기 중 리스의 총 현금유출은 각각 43,707백만원 및 42,251백만원입니다.

22. 발행사채

당분기말과 전기말 현재 발행사채의 내용은 다음과 같습니다.

(1) 일반사채

(단위: 백만원)
구 분	발행일	만기일	이자율(%)	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
제5회 무보증 후순위 공모사채	2016.07.28	2022.01.28	3.500	300,000	300,000
제41회 무보증 공모사채	2016.06.29	2021.06.29	1.833	-	80,000
제42회 무보증 공모사채	2016.07.22	2021.07.22	1.768	-	170,000
제43회 무보증 후순위 공모사채	2016.12.08	2022.06.08	4.000	40,000	40,000
제44회 무보증 후순위 공모사채	2016.12.15	2022.06.15	4.000	210,000	210,000
제45회 무보증 후순위 공모사채	2016.12.20	2022.06.20	4.000	150,000	150,000
제46회 무보증 후순위 공모사채	2017.01.20	2022.07.20	3.700	220,000	220,000
제47-1회 무보증 공모사채	2018.04.26	2021.04.26	2.707	-	260,000
제47-2회 무보증 공모사채	2018.04.26	2023.04.26	3.005	240,000	240,000
제48-1회 무보증 공모사채	2018.09.12	2021.09.12	2.287	-	110,000
제48-2회 무보증 공모사채	2018.09.12	2023.09.12	2.505	260,000	260,000
제48-3회 무보증 공모사채	2018.09.12	2025.09.12	2.691	130,000	130,000
제49-1회 무보증 공모사채	2019.01.18	2022.01.18	2.160	240,000	240,000
제49-2회 무보증 공모사채	2019.01.18	2024.01.18	2.341	160,000	160,000
제49-3회 무보증 공모사채	2019.01.18	2026.01.18	2.459	100,000	100,000
제50회 무보증 후순위 공모사채	2019.03.21	2025.03.21	3.550	500,000	500,000
제51-1회 무보증 공모사채	2020.01.28	2023.01.27	1.798	350,000	350,000
제51-2회 무보증 공모사채	2020.01.28	2025.01.27	1.970	100,000	100,000
제51-3회 무보증 공모사채	2020.01.28	2027.01.28	2.087	50,000	50,000
제52회 무보증 후순위 공모사채	2020.02.25	2026.02.25	3.000	500,000	500,000
53-1회 무보증 공모사채	2020.06.19	2022.06.17	1.527	130,000	130,000
53-2회 무보증 공모사채	2020.06.19	2023.06.19	1.648	140,000	140,000
54-1회 무보증 공모사채	2020.09.25	2023.09.25	1.527	110,000	110,000
54-2회 무보증 공모사채	2020.09.25	2025.09.25	1.735	20,000	20,000
제55회 무보증 공모사채	2020.10.21	2025.10.21	1.774	100,000	100,000
56-1회 무보증 공모사채	2021.03.09	2024.03.08	1.534	150,000	-
56-2회 무보증 공모사채	2021.03.09	2026.03.09	1.903	100,000	-
56-3회 무보증 공모사채	2021.03.09	2028.03.09	2.146	50,000	-
무보증외화사채 (Unsecured Reg S Senior Bond) #1	2018.11.07	2021.11.07	4.125	355,470	326,400
무보증외화사채 (Unsecured Reg S Senior Bond) #2	2019.05.07	2022.05.07	3.125	355,470	326,400
무보증외화사채 (Unsecured Reg S Senior Bond) #3	2019.05.07	2024.05.07	3.375	355,470	326,400
무보증외화사채 (Unsecured Reg S Senior Bond) #4	2020.07.30	2023.07.30	2.125	355,470	326,400
무보증외화사채 (Unsecured Reg S Senior Bond) #5	2020.07.30	2025.07.30	2.625	355,470	326,400
무보증외화사채 (Unsecured Reg S Senior Bond) #6	2021.07.07	2024.07.08	1.375	355,470	-
MAPS HAWAII TWO LLC Mezzanine Loan	2016.09.12	2021.09.22	6.900	-	157,760
MAS/03-2019/2Y-01	2019.08.20	2021.08.20	8.000	-	4,711
MAS/03-2019/2Y-02	2019.08.20	2021.08.20	8.000	-	141
MAS/03-2019/2Y-03	2019.08.20	2021.08.20	8.000	-	94
MAS/01-2020/2Y-01	2020.02.28	2022.02.28	8.000	5,206	4,710
MAS/01-2020/2Y-02	2020.02.28	2022.02.28	8.000	20,823	18,842
MAS/02-2020/1Y-01	2020.05.12	2021.05.12	7.800	-	942
MAS/02-2020/1Y-02	2020.05.12	2021.05.12	7.800	-	236
MAS/02-2020/1Y-03	2020.05.12	2021.05.12	7.800	-	141
MAS/02-2020/1Y-04	2020.05.12	2021.05.12	7.800	-	94
합 계				6,508,849	6,489,671
사채발행차금				(13,520)	(14,807)
장부가액				6,495,329	6,474,864

(2) 전자단기사채

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구 분	차입처	이자율(%)	금 액
전자단기사채	BNK투자증권 등	0.86~1.70	1,563,325

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구 분	차입처	이자율(%)	금 액
전자단기사채	BNK투자증권 등	0.61~3.40	1,475,109

(3) 당분기와 전기 중 발행사채 관련 현금흐름 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기
기 초	7,949,973	6,215,226
재무현금흐름에서 생기는 변동
사채의 발행	644,864	2,235,385
사채의 상환	(796,352)	(83,952)
전자단기사채의 순증감	88,216	(277,291)
사채발행차금 상각	2,711	5,393
환율변동효과	169,242	(138,188)
연결 범위 변동으로 인한 감소	-	(6,600)
기 말	8,058,654	7,949,973

23. 충당부채

(1) 당분기말과 전기말 현재 충당부채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
복구충당부채(*)	9,212	8,515
소송충당부채	3,391	6,803
난외항목에 대한 충당부채	747	1,945
기 타	5,271	42,959
합 계	18,621	60,222

(*) 복구충당부채는 보고기간말 현재 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구비용의 지출은 개별 임차점포의 임차계약 종료시점에 발생할 예정이며, 이를 합리적으로 추정하기 위하여 당분기말 현재의 임차점포의 최초 계약시점부터 향후 계약기간까지의 평균존속기간을 이용하였습니다. 또한 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 5개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 5개년간 평균 인플레이션율을 사용하였습니다.

(2) 당분기와 전기 중 충당부채(난외항목에 대한 충당부채 제외)의 변동 내용은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
과 목	복구충당부채	소송충당부채	기 타	합 계
기 초	8,515	6,803	42,959	58,277
전 입(*1)	374	8	2,505	2,887
환 입	-	(205)	-	(205)
발 생(*2)	460	-	-	460
기 타	(137)	(3,215)	(40,193)	(43,545)
분기말	9,212	3,391	5,271	17,874

(*1) 복구충당부채 관련 이자비용 374백만원, 소송충당부채 전입액 8백만원, 고객제공 포인트 충당부채 전입액 2,505백만원으로 구성되어 있습니다.
(*2) 신규임차계약과 관련하여 발생한 금액입니다.

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
과 목	복구충당부채	소송충당부채	기 타	합 계
기 초	7,442	6,809	1,624	15,875
전 입(*1)	84	1	41,971	42,056
발 생(*2)	1,818	-	-	1,818
기 타	(829)	(7)	(636)	(1,472)
기 말	8,515	6,803	42,959	58,277

(*1) 복구충당부채 관련 이자비용 84백만원, 소송충당부채 전입액 1백만원, 고객제공 포인트 관련 충당부채 전입액 1,985백만원 및 기타충당부채전입액 39,986백만원으로 구성되어 있습니다.
(*2) 신규임차계약과 관련하여 발생한 금액입니다.

(3) 당분기와 전기 중 난외항목에 대한 충당부채의 변동 내용은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위 : 백만원)
구 분	매입약정		지급보증(매입확약 포함)		미사용한도대출 등		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	합 계
기초 신용손실충당금	267	-	325	-	1,013	340	1,945
-전체기간 기대신용 손실로의 대체	-	-	-	-	(9)	9	-
-12개월 기대신용 손실로의 대체	-	-	-	-	-	-	-
충당금 전입(환입)액	(99)	-	(222)	1,800	(617)	(260)	602
실행	-	-	-	(1,800)	-	-	(1,800)
분기말 신용손실충당금	168	-	103	-	387	89	747
금융보증계약부채	-	-	12,850	1,541	-	-	14,391
충당부채(*)	168	-	103	-	387	89	747

(*) 기대신용손실액이 금융보증계약부채를 초과하는 경우, 그 나머지 금액을 충당부채로 인식하였습니다.

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	매입약정		지급보증(매입확약 포함)		미사용한도대출 등		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	합 계
기초 신용손실충당금	349	-	1,170	-	2,393	-	3,912
-전체기간 기대신용 손실로의 대체	-	-	(4)	4	(152)	152	-
-12개월 기대신용 손실로의 대체	-	-	-	-	-	-	-
충당금 전입(환입)액	(82)	-	(841)	(4)	(1,228)	188	(1,967)
기말 신용손실충당금	267	-	325	-	1,013	340	1,945
금융보증계약부채	-	-	12,766	3,857	-	-	16,623
충당부채(*)	267	-	325	-	1,013	340	1,945

(*) 기대신용손실액이 금융보증계약부채를 초과하는 경우, 그 나머지 금액을 충당부채로 인식하였습니다.

(4) 당분기와 전기 중 난외항목 잔액의 변동 내용은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위 : 백만원)
구 분	매입약정		지급보증(매입확약 포함)		미사용한도대출 등		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	합 계
기초잔액	1,360,489	-	382,010	64,400	1,946,264	19,110	3,772,273
-전체기간 기대신용 손실로의 대체	-	-	(13,800)	13,800	(160)	160	-
-12개월 기대신용 손실로의 대체	-	-	-	-	-	-	-
당분기 중 증감	(246,912)	-	(28,445)	(9,800)	200,706	(9,025)	(93,476)
실행	-	-	-	(13,800)	-	-	(13,800)
분기말잔액	1,113,577	-	339,765	54,600	2,146,810	10,245	3,664,997

<제 52(전)기>

(단위 : 백만원)
구 분	매입약정		지급보증(매입확약 포함)		미사용한도대출 등		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	합 계
기초잔액	1,341,218	-	921,292	25,000	1,548,986	-	3,836,496
-전체기간 기대신용 손실로의 대체	-	-	(62,800)	62,800	(32,338)	32,338	-
-12개월 기대신용 손실로의 대체	-	-	-	-	-	-	-
전기 중 증감	19,271	-	(476,482)	(23,400)	429,616	(13,228)	(64,223)
기말잔액	1,360,489	-	382,010	64,400	1,946,264	19,110	3,772,273

24. 기타부채

(1) 당분기말과 전기말 현재 기타금융부채 및 기타비금융부채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
기타금융부채
미지급금	11,674,584	11,373,012
미지급비용	491,525	412,598
임대보증금	17,573	17,931
금융보증계약부채	14,391	16,623
미지급배당금	-	26
비지배부채	1,159,979	928,487
기타	3,347,663	2,500,074
소 계	16,705,715	15,248,751
기타비금융부채
제세예수금	38,943	46,764
선수수익	31,111	32,119
확정급여부채	37,479	36,443
기타장기종업원급여부채	6,795	6,831
기타	67,759	92,516
소 계	182,087	214,673
합 계	16,887,802	15,463,424

(2) 당분기말과 전기말 현재 확정급여부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
확정급여채무	37,542	36,517
국민연금전환금	(63)	(74)
확정급여부채	37,479	36,443

(3) 당분기와 전기 중 확정급여채무의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기
기 초	36,517	27,531
당기근무원가	2,461	2,536
이자비용	856	899
확정급여채무의 재측정요소	(1,875)	7,608
지급액	(556)	(1,882)
외화환산손익	139	(175)
기 말	37,542	36,517

(4) 당분기와 전기 중 사외적립자산의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기
기 초	74	77
증감액	(11)	(3)
기 말	63	74

(5) 당분기와 전분기 중 퇴직급여 관련 당기손익에 인식한 비용의 세부내역은 다음과같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기 3분기
확정기여형	27,244	28,134
당기근무원가(확정급여형)	2,460	1,889
이자비용(확정급여형)	856	656
합 계	30,560	30,679

25. 매매목적 파생상품

(1) 당분기말과 전기말 현재 매매목적 파생상품자산 및 부채의 구성은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말			제 52(전)기말
구 분	계약금액	자 산	부 채	계약금액	자 산	부 채
주식관련
선 물	1,335,847	18,472	14,245	2,973,450	10,907	14,270
옵 션	13,324,858	72,212	121,954	11,385,293	65,537	399,493
스 왑	9,693,678	125,269	196,787	11,682,993	205,966	330,550
소 계	24,354,383	215,953	332,986	26,041,736	282,410	744,313
이자율관련
선 도	590,000	17,749	13,365	320,000	1,478	31,473
선 물	1,777,271	6,913	181	1,516,392	153	1,146
옵 션	1,584,469	19,527	32,074	1,679,400	19,352	53,512
스 왑	96,659,757	258,598	250,793	101,778,309	390,227	344,480
소 계	100,611,497	302,787	296,413	105,294,101	411,210	430,611
통화관련
선 도	2,114,562	47,668	38,646	18,197,173	364,366	387,245
선 물	284,315	1,065	-	418,722	115	558
옵 션	41,472	353	-	-	-	-
스 왑	22,273,894	412,198	330,472	5,733,381	217,139	208,338
소 계	24,714,243	461,284	369,118	24,349,276	581,620	596,141
신용관련
스 왑	23,106	-	156	619,616	1,459	232
상품관련
선 물	43,473	1,183	396	113,426	8,529	442
옵 션	-	-	-	27,744	-	2,524
스 왑	-	-	-	18,291	-	1,637
소 계	43,473	1,183	396	159,461	8,529	4,603
기타
옵 션	13,000	12	-	13,000	25	-
스 왑	340,802	541	36,599	437,804	1,358	18,903
기 타	747,628	82,898	-	1,060,319	76,466	-
소 계	1,101,430	83,451	36,599	1,511,123	77,849	18,903
신용조정금액	-	(1,955)	(1,018)	-	(3,331)	(1,529)
거래일손익조정	-	(21,046)	(136,172)	-	12,787	(61,552)
합 계	150,848,132	1,041,657	898,478	157,975,313	1,372,533	1,731,722

(2) 당분기와 전분기 중 파생상품관련 손익의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구 분	평가손익	거래손익	평가손익	거래손익
주식관련	42,539	(194,812)	9,163	417,238
이자율관련	26,985	58,948	13,511	(71,486)
통화관련	94,925	49,754	(38,946)	(59,378)
신용관련	5	16	(2,447)	1,577
상품관련	787	29,156	(6,852)	(29,226)
기 타	(10,146)	50,672	(18,071)	(3,776)
합 계	155,095	(6,266)	(43,642)	254,949

26. 위험회피목적 파생상품

(1) 위험관리전략
연결실체는 해외사업장순투자의 현물환율 변동으로 외화위험에 노출되어 있으며, 통화선도를 위험회피수단으로 지정하여 해외사업장순투자 위험을 회피하고 있습니다.
위험회피효과는 위험회피관계의 지정 시점에 검토되고 주기적인 전진적 효과성 검토를 통해 위험회피대상과 위험회피수단 간 경제적 관계가 존재함을 확인합니다. 연결실체는 위험회수단의 주요조건(Critical term)이 위험회피대상과 일치하도록 위험회피관계를 설정하므로 정성적인 효과성 검토가 이루어집니다.

주요조건이 일치하는 위험회피 관계이며, 위험회피대상으로 지정한 해외사업장순투자 금액과 동일한 명목금액의 파생상품을 위험회피수단으로 지정하여 위험회피수단과 위험회피대상항목 간의 명목금액에 대한 상대적 가중치는 1:1 입니다.

해외사업장순투자위험회피와 관련하여 위험회피대상의 신용위험과 상쇄되지 않는 위험회피수단의 신용위험(거래상대방 신용위험, 자기 신용위험)에 노출되어 있습니다. 위험회피대상과 위험회피수단 간 신용위험이 상쇄되지 않는 부분이 위험회피 비효과성의 주요 원천 입니다. 다만, 연결실체는 신용위험이 유의적인 수준으로 상승할것으로 기대되지 아니하며 위험회피 비효과적인 부분은 존재하지 않습니다.

(2) 위험회피수단(파생상품자산 및 부채)

① 당분기말과 전기말 현재 위험회피목적 파생상품자산 및 부채의 구성은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말			제 52(전)기말
구 분	계약금액	자 산	부 채	계약금액	자 산	부 채
해외사업장순투자위험회피
통화관련 스왑	420,048	-	10,431	391,136	37,166	-

② 당분기말과 전기말 현재 위험회피파생상품의 명목금액의 시기 및 평균가격은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위 : 백만원)
구 분	만 기
구 분	1개월 이하	1개월 초과 3개월 이하	3개월 초과 1년 이하	5년 초과	합 계
해외사업장순투자위험회피
통화관련 스왑
명목금액(*)	-	319,331	100,717	-	420,048
평균 환율(원/달러)	-	1158.22	1115.58	-	-

(*) 통화스왑과 같이 원화와 외화 기준의 명목금액이 동시에 존재하는 경우 외화기준의 명목금액을 보고기간 말 환율을 이용하여 환산하였습니다.

<제 52(전)기말>

(단위 : 백만원)
구 분	만 기
구 분	1개월 이하	1개월 초과 3개월 이하	3개월 초과 1년 이하	5년 초과	합 계
해외사업장순투자위험회피
통화관련 스왑
명목금액(*)	-	293,216	97,920	-	391,136
평균 환율(원/달러)	-	1,188.22	1,225.00	-	-

(*) 통화스왑과 같이 원화와 외화 기준의 명목금액이 동시에 존재하는 경우 외화기준의 명목금액을 보고기간 말 환율을 이용하여 환산하였습니다.

(3) 위험회피의 비효과적인 부분

① 당분기와 전분기 중 위험회피의 비효과적인 부분을 인식하기 위해 기초로 사용된 공정가치 변동 및 회피위험 관련손익은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기 3분기
비효과적인 부분을 인식하기 위한 공정가치 변동
위험회피수단	(12,055)	(8,441)
위험회피대상	12,055	8,441
효과적 손익(기타포괄손익)	(34,351)	(5,469)
비효과적 손익(당기손익)	-	-

② 당분기와 전분기 중 해외사업장순투자위험회피 위험회피로 인해 연결포괄손익계산서에 미치는 영향은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기 3분기
기타포괄손익	(34,351)	(5,469)
법인세효과	9,446	1,504
법인세차감후 기타포괄손익	(24,905)	(3,965)

27. 자본금

(1) 당분기말 현재 지배기업의 수권 주식수는 1,000,000,000주입니다.

(2) 당분기말과 전기말 현재 자본금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
지배기업이 발행한 주식수(보통주)	635,316,408주	645,316,408 주
지배기업이 발행한 주식수(우선주)	14,075,750주	14,075,750 주
지배기업이 발행한 주식수(2우선주)	140,000,000주	140,000,000 주
1주의 금액	5,000원	5,000 원
자본금(*)	4,101,961	4,101,961

(*) 당분기 및 제52기, 제50기의 이익소각으로 인하여 자본금은 발행주식의 액면총액과 상이합니다.

(3) 지배기업이 발행한 우선주의 내역은 다음과 같습니다.
1) 미래에셋증권우

구 분

내 용

이익배당에 관한 사항

(구 정관)
우선주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 보통주식에 대한 배당률의 100분의 10을 금전으로 추가배당한다. 다만, 보통주식에 대하여 배당을 하지 아니한 경우에는 우선주식에 대하여 액면금액을 기준으로 연 1%에 해당하는 금액을 배당할 수 있다.

(신 정관)
종류주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 연 1% 이상으로 발행시에 이사회가 정한 우선 비율에 따른 금액을 현금으로 우선배당한다.
보통주식의 배당률이 종류주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시켜 배당한다.

의결권에 관한 사항

2) 미래에셋증권2우B

구 분

내 용

이익배당에 관한 사항

[신 정관]
종류주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 연 1% 이상으로 발행시에 이사회가 정한 우선 비율에 따른 금액을 현금으로 우선배당한다.
보통주식의 배당률이 종류주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시켜 배당한다.

[이익배당에 관한 사항]
- 우선배당금 : 우선배당금은 액면가액에 우선배당률을 곱하여 산정하며, 우선배당률은 다음과 같음.

기간	우선배당률
2018.01.01 ~ 12.31	(주당발행가/주당액면가) X 2.7%
2019.01.01 ~	(주당발행가/주당액면가) X 2.4%

우선배당률에 따라 산정된 우선배당금이 보통주 주당 배당금보다 작을 경우에는 보통주 주당 배당금을 신주의 1주당 우선배당금으로 함.

- 누적적 : 어느 사업연도에 상기에 따른 우선배당의 전부 또는 일부를 배당받지 못하는 경우, 그와 같이 배당받지 못한 금액을 완전히 배당받을 수 있을 때까지 차기 이후의 사업연도의배당시 보통주식에 우선하여 배당받을 수 있음.

- 참가적 : 보통주식에 대한 추가 배당에 참가할 수 있음.

의결권에 관한 사항

28. 자본잉여금

당분기말과 전기말 현재 자본잉여금의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
주식발행초과금	1,795,980	1,795,980
자기주식처분이익	358,887	358,887
전환권대가	2,623	2,623
기 타	3,248	2,710
합 계	2,160,738	2,160,200

29. 이익잉여금과 배당금

(1) 당분기말과 전기말 현재 이익잉여금의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
이익준비금(*1)	168,128	155,115
선물거래책임준비금(*2)	67	67
기타법정준비금	5,730	5,731
대손준비금	120,318	70,623
미처분이익잉여금	3,812,684	3,095,338
합 계	4,106,927	3,326,874

(*1) 상법상 연결실체는 자본금의 50%에 달할 때까지 매결산기에 금전에 의한 이익배당액의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하도록 규정되어 있는 바, 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으며, 주주총회의 결의에 의하여 결손금 보전 또는 자본전입에만 사용될 수 있습니다.
(*2) 지배기업은 2009년 이전까지 구 선물거래법 제50조 및 동법 시행령 제13조의10의 규정에 따라 선물거래책임준비금을 적립하였으나, 2009년 중 자본시장과 금융투자업에 관한 법률의 제정으로 인하여 동 준비금의 추가적립 의무는 존재하지 아니하므로 임의적립금으로 분류하였습니다.

(2) 당분기와 전기 중 미처분이익잉여금의 변동내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기
기초금액	3,095,338	2,539,467
지배기업 소유주지분 당기순이익	975,692	821,834
배당금	(130,124)	(182,113)
이익준비금전입	(13,013)	(18,211)
대손준비금환입(전입)	(49,696)	4,838
법정준비금전입	-	(2,397)
자기주식의 소각	(82,334)	(68,080)
기타	16,821	-
기말금액	3,812,684	3,095,338

(3) 전기말 기준으로 당기에 결의되어 지급한 배당금 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	지급내역
주식의 종류	보통주	우선주	2우선주	합 계
총발행주식 수	645,316,408 주	14,075,750 주	140,000,000 주	799,392,158 주
자기주식 수	145,535,874 주	4,219,960 주	-	149,755,834 주
배당가능 주식수	499,780,534 주	9,855,790 주	140,000,000 주	649,636,324 주
1주당 현금배당금	200 원	220 원	200 원	-
현금배당총액	99,956	2,168	28,000	130,124

30. 자본조정과 기타포괄손익누계액

(1) 당분기말과 전기말 현재 자본조정의 구성내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
자기주식	(402,762)	(366,050)
주식매입선택권	159	159
기타(*)	47,964	47,964
합 계	(354,639)	(317,927)

(*) 금융투자회사 성과보상체계 모범규준을 적용하여 부여한 주식기준보상 등 입니다.

(2) 당분기말과 전기말 현재 기타포괄손익누계액의 구성내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가손익	370,477	287,346
당기손익-공정가치측정지정 금융부채평가손익	2,913	3,015
파생상품평가손익	(8,740)	16,165
지분법자본변동	63,077	34,085
해외사업환산손익	59,336	(334,046)
확정급여채무의 재측정요소	(7,439)	(8,799)
합 계	479,624	(2,234)

31. 대손준비금

(1) 금융투자업규정 제3-8조에 의거하여 한국채택국제회계기준에 따라 적립한 회계목적상 신용손실충당금이 감독목적상 신용손실충당금에 미달하는 경우, 그 차이를 대손준비금으로 적립하고 있습니다.

(2) 당분기말과 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
대손준비금 적립액	120,319	70,623
대손준비금 적립 예정금액	1,589	49,696
대손준비금 잔액	121,908	120,319

(3) 당분기와 전분기 중 대손준비금 적립액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기 3분기
지배기업 소유주지분 분기순이익	975,692	636,886
대손준비금 적립 예정금액	(1,589)	(31,593)
대손준비금 반영후 조정이익	974,103	605,293
대손준비금 반영후 주당 조정이익
보통주 주당이익	1,517원	883원
2우선주 주당이익	1,517원	883원

32. 수수료수익 및 수수료비용

(1) 당분기와 전분기 중 발생한 수수료수익의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
과 목	3개월	누적	3개월	누적
수탁수수료	223,072	751,568	255,607	622,732
인수및주선수수료	34,415	100,559	26,346	67,709
집합투자증권취급수수료	23,993	70,442	20,222	59,192
자산관리수수료	24,701	69,630	14,920	36,113
신탁보수	15,412	45,848	13,780	39,559
채무보증수수료	5,717	18,750	6,966	30,492
기타수수료수익	73,005	185,844	43,359	155,380
합 계	400,315	1,242,641	381,200	1,011,177

(2) 당분기와 전분기 중 발생한 수수료비용의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
과 목	3개월	누적	3개월	누적
매매수수료	24,658	75,605	17,268	61,635
투자권유대행인수수료	1,218	3,756	1,343	3,388
기타수수료비용	44,241	119,134	31,987	97,973
합 계	70,117	198,495	50,598	162,996

33. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련 손익

(1) 당분기와 전분기 중 당기손익-공정가치측정금융상품 관련 이익의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
당기손익-공정가치측정금융자산처분이익	243,900	984,117	339,092	944,287
당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	(75,230)	724,009	154,440	710,285
당기손익-공정가치측정금융부채처분이익	28,852	62,312	17,977	141,022
당기손익-공정가치측정금융부채평가이익	42,367	59,387	1,213	27,239
파생상품거래이익	1,217,048	3,580,280	1,026,062	5,627,989
파생상품평가이익	325,908	1,070,344	(25,384)	1,000,554
당기손익-공정가치측정지정금융부채처분이익	92,406	316,997	117,270	244,500
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가이익	171,345	213,374	(97,716)	392,311
합 계	2,046,596	7,010,820	1,532,954	9,088,187

(2) 당분기와 전분기 중 당기손익-공정가치측정금융상품 관련 손실의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
과 목	3개월	누적	3개월	누적
당기손익-공정가치측정금융자산처분손실	218,887	656,156	130,516	1,209,348
당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	254,765	536,665	17,109	288,771
당기손익-공정가치측정금융부채처분손실	33,021	101,983	133,551	275,160
당기손익-공정가치측정금융부채평가손실	(23,347)	26,499	13,446	98,849
파생상품거래손실	1,032,214	3,586,545	1,060,031	5,373,039
파생상품평가손실	304,723	915,249	(158,549)	1,044,197
당기손익-공정가치측정지정금융부채처분손실	114,210	369,478	170,025	301,992
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가손실	(41,186)	245,880	100,979	348,236
합 계	1,893,287	6,438,455	1,467,108	8,939,592

34. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련 손익

(1) 당분기와 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련 이익의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
과 목	3개월	누적	3개월	누적
기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분이익	1,790	34,427	6,849	57,141

(2) 당분기와 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련 손실의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
과 목	3개월	누적	3개월	누적
기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손실	4,328	8,599	872	1,575

35. 이자수익 및 이자비용

(1) 당분기와 전분기 중 발생한 이자수익의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
당기손익-공정가치측정금융자산 관련
유가증권이자	73,961	229,087	87,800	288,470
파생상품이자	952	2,583	1,394	5,406
대출채권이자	19,100	55,537	19,589	62,604
소 계	94,013	287,207	108,783	356,480
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 관련
유가증권이자	36,789	94,400	28,681	86,261
상각후원가측정금융자산 관련
예치금이자	11,328	33,209	15,399	69,244
대출채권이자	156,218	443,548	131,125	662,093
기타자산이자	23,877	76,585	24,475	82,843
소 계	191,423	553,342	170,999	814,180
합 계	322,225	934,949	308,463	1,256,921

(2) 당분기와 전분기 중 발생한 이자비용의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
과 목	3개월	누적	3개월	누적
파생상품이자	910	2,448	1,286	4,925
예수부채이자	4,735	13,455	3,432	16,602
차입부채이자	46,697	128,914	58,599	528,209
발행사채이자	50,983	149,580	48,046	141,018
기타이자비용	41,444	115,758	30,561	118,645
합 계	144,769	410,155	141,924	809,399

36. 신용손실충당금 전입액(환입액)

당분기 및 전분기 중 인식한 기대신용손실에 따른 손실충당금 전입액(환입액)은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주석 9)	365	1,305	52	1,661
상각후원가측정금융자산(주석 10)	(12,916)	(10,155)	18,385	8,452
난외계정에 대한 충당부채(주석 23)	(444)	602	(940)	(1,061)
합 계	(12,995)	(8,248)	17,497	9,052

37. 외환거래손익

(1) 당분기말과 전기말 현재 외화표시 자산ㆍ부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천달러, 백만원)
과 목		제 53(당)기 3분기말		제 52(전)기말
과 목		외화	원화	외화	원화
자산	현금및현금성자산	1,947,765	2,307,907	1,180,551	1,284,440
	당기손익-공정가치측정금융자산	5,378,431	6,372,903	6,217,883	6,765,056
	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	188,762	223,665	1,335,778	1,453,326
	상각후원가측정금융자산	20,859,991	24,717,003	45,580,059	49,591,105
	기타금융자산	36,632	43,405	-	-
	합 계	28,411,581	33,664,883	54,314,271	59,093,927
부채	당기손익-공정가치측정금융부채	1,468,296	1,739,784	1,606,735	1,748,127
	예수부채	2,514,284	2,979,175	2,082,697	2,265,974
	차입부채	17,641,303	20,903,180	43,785,692	47,638,833
	발행사채	1,814,219	2,149,668	1,663,625	1,810,024
	기타금융부채	4,363,742	5,170,597	3,234,784	3,519,446
	합 계	27,801,844	32,942,404	52,373,533	56,982,404

(2) 당분기와 전분기 중 발생한 외환거래손익은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
과 목	3개월	누적	3개월	누적
외환차익	314,849	863,635	307,728	1,367,302
외화환산이익	116,575	234,280	(29,042)	153,130
외환차손	(314,361)	(821,745)	(251,436)	(1,336,216)
외화환산손실	(193,121)	(369,358)	8,137	(129,522)
합 계	(76,058)	(93,188)	35,387	54,694

38. 기타의영업수익 및 기타의영업비용

(1) 당분기와 전분기 중 발생한 기타의영업수익은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
과 목	3개월	누적	3개월	누적
배당금수익	17,613	118,513	13,345	98,626
분배금수익	80,749	168,659	26,715	110,626
임대수익	47,490	99,545	19,135	95,974
기타	31,992	69,374	(2,959)	9,381
합 계	177,844	456,091	56,236	314,607

(2) 당분기와 전분기 중 발생한 기타의영업비용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
과 목	3개월	누적	3개월	누적
소송충당부채전입액	8	8	-	-
기타	22,665	148,375	8,134	50,025
합 계	22,673	148,383	8,134	50,025

39. 금융상품의 범주별 분류

(1) 당분기말과 전기말 현재 금융자산의 분류 내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구 분	상각후원가측정 금융자산	당기손익-공정가치 측정금융자산	기타포괄손익- 공정가치측정금융자산	합 계
현금및현금성자산	2,784,277	-	-	2,784,277
당기손익-공정가치측정 금융자산	-	41,691,372	-	41,691,372
기타포괄손익-공정가치 측정금융자산	-	-	13,325,519	13,325,519
상각후원가측정금융자산	46,984,083	-	-	46,984,083
합 계	49,768,360	41,691,372	13,325,519	104,785,251

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구 분	상각후원가측정 금융자산	당기손익-공정가치 측정금융자산	기타포괄손익- 공정가치측정금융자산	합 계
현금및현금성자산	1,690,792	-	-	1,690,792
당기손익-공정가치측정 금융자산	-	41,957,313	-	41,957,313
기타포괄손익-공정가치 측정금융자산	-	-	11,170,592	11,170,592
상각후원가측정금융자산	70,796,589	-	-	70,796,589
합 계	72,487,381	41,957,313	11,170,592	125,615,286

(2) 당분기말과 전기말 현재 금융부채의 분류 내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구 분	당기손익-공정가치 측정금융부채	당기손익-공정가치측정지정금융부채	상각후원가 측정금융부채	합 계
당기손익-공정가치측정 금융부채	2,472,836	-	-	2,472,836
당기손익-공정가치측정 지정금융부채	-	12,159,495	-	12,159,495
예수부채	-	-	14,911,539	14,911,539
차입부채(*)	-	-	45,210,465	45,210,465
발행사채	-	-	8,058,654	8,058,654
기타금융부채	-	-	16,705,715	16,705,715
합 계	2,472,836	12,159,495	84,886,373	99,518,704

(*) 리스부채 258,876백만원이 포함되어 있습니다.

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구 분	당기손익-공정가치 측정금융부채	당기손익-공정가치측정지정금융부채	상각후원가 측정금융부채	합 계
당기손익-공정가치측정 금융부채	2,504,902	-	-	2,504,902
당기손익-공정가치측정 지정금융부채	-	14,093,129	-	14,093,129
예수부채	-	-	12,335,973	12,335,973
차입부채(*)	-	-	69,066,074	69,066,074
발행사채	-	-	7,949,974	7,949,974
기타금융부채	-	-	15,248,751	15,248,751
합 계	2,504,902	14,093,129	104,600,772	121,198,803

(*) 리스부채 244,027백만원이 포함되어 있습니다.

(3) 당분기와 전분기 중 금융상품 범주별 손익은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	배당수익 및 분배금수익	이자수익 (비용) 등	평가이익	평가손실	매매/ 상환이익	매매/ 상환손실	신용손실 충당금 전입(*4)
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산 (파생상품 제외)	273,341	284,624	724,009	(536,665)	984,117	(656,156)	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*1)	12,829	94,400	-	-	34,427	(8,599)	(1,305)
상각후원가측정 금융자산	-	553,341	-	-	-	-	10,155
소 계	286,170	932,365	724,009	(536,665)	1,018,544	(664,755)	8,850
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채 (파생상품 제외)	-	-	59,387	(26,499)	62,312	(101,983)	-
당기손익-공정가치측정지정금융부채(*2)	-	-	213,374	(245,880)	316,997	(369,478)	-
예수부채	-	(13,455)	-	-	-	-	-
차입부채	-	(128,914)	-	-	-	-	-
발행사채	-	(149,580)	-	-	-	-	-
기타금융부채	-	(191,247)	-	-	-	-	-
소 계	-	(483,196)	272,761	(272,379)	379,309	(471,461)	-
파생상품(*3)	-	135	1,070,345	(915,249)	3,580,279	(3,586,545)	-
합 계	286,170	449,304	2,067,115	(1,724,293)	4,978,132	(4,722,761)	8,850

(*1) 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 지분상품의 평가 및 매매손익은 자본항목으로 인식하므로 제외하였습니다(주석 9 참조).
(*2) 신용위험 변동에 따른 공정가치 변동은 기타포괄손익으로 인식하므로 제외하였습니다(주석 19 참조).
(*3) 연결실체는 해당 파생상품이 유효한 위험회피수단으로 지정된 경우를 제외하고당기손익-공정가치측정금융자산 및 당기손익-공정가치측정금융부채로 분류하고 있습니다.
(*4) 난외계정에 대한 충당부채 신용손실 전입액 602백만원은 제외하였습니다(주석 36 참조).

<제 52(전)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	배당수익 및 분배금수익	이자수익 (비용)	평가이익	평가손실	매매/ 상환이익	매매/ 상환손실	신용손실 충당금 전입(*4)
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산 (파생상품 제외)	186,556	351,075	710,285	(288,771)	944,287	(1,209,348)	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*1)	13,642	86,261	-	-	57,141	(1,575)	(1,661)
상각후원가측정 금융자산	-	814,180	-	-	-	-	(8,452)
소 계	200,198	1,251,516	710,285	(288,771)	1,001,428	(1,210,923)	(10,113)
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채 (파생상품 제외)	-	-	27,239	(98,849)	141,022	(275,160)	-
당기손익-공정가치측정지정금융부채(*2)	-	-	392,311	(348,236)	244,500	(301,992)	-
예수부채	-	(16,602)	-	-	-	-	-
차입부채	-	(528,209)	-	-	-	-	-
발행사채	-	(141,018)	-	-	-	-	-
기타금융부채	-	(118,645)	-	-	-	-	-
소 계	-	(804,474)	419,550	(447,085)	385,522	(577,152)	-
파생상품(*3)	-	480	1,000,554	(1,044,197)	5,627,989	(5,373,039)	-
합 계	200,198	447,522	2,130,389	(1,780,053)	7,014,939	(7,161,114)	(10,113)

(*1) 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 지분상품의 평가 및 매매손익은 자본항목으로 인식하므로 제외하였습니다(주석 9 참조).
(*2) 신용위험 변동에 따른 공정가치 변동은 기타포괄손익으로 인식하므로 제외하였습니다(주석 19 참조).
(*3) 연결실체는 해당 파생상품이 유효한 위험회피수단으로 지정된 경우를 제외하고당기손익-공정가치측정금융자산 및 당기손익-공정가치측정금융부채로 분류하고 있습니다.
(*4) 난외계정에 대한 충당부채 신용손실 환입액 1,061백만원은 제외하였습니다(주석 36 참조).

40. 인건비

당분기와 전분기 중 발생한 인건비의 구성내용은 아래와 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
과 목	3개월	누적	3개월	누적
급여	165,336	596,916	174,192	515,047
확정기여형 퇴직급여	8,485	27,244	7,706	28,134
확정급여형 퇴직급여	1,086	3,316	888	2,545
복리후생비	19,870	60,493	16,184	48,026
장기종업원급여	184	1,142	187	1,180
합 계	194,961	689,111	199,157	594,932

41. 판매관리비

당분기와 전분기 중 발생한 판매관리비의 구성내용은 아래와 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
과 목	3개월	누적	3개월	누적
전산운용비	20,404	55,906	15,308	45,751
임차료	5,833	16,852	5,341	15,875
지급수수료	18,886	51,286	32,796	62,128
접대비	5,697	15,488	5,072	12,882
광고선전비	22,673	60,541	10,555	24,208
유형자산감가상각비	18,762	54,129	18,004	53,506
투자부동산감가상각비	14,109	39,478	14,598	42,955
연수비	894	2,848	1,011	2,557
무형자산상각비	8,871	27,162	9,897	30,696
세금과공과	17,031	56,659	8,769	40,480
소액자산리스료	502	1,517	482	1,735
기타	24,743	68,372	19,802	62,390
합 계	158,405	450,238	141,635	395,163

42. 영업외수익

당분기와 전분기 중 인식한 영업외수익의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
과 목	3개월	누적	3개월	누적
유형자산처분이익	2	35	64	80
무형자산처분이익	-	940	-	-
투자부동산처분이익	-	-	-	2,142
종속기업투자자산처분이익	169	2,174	51	17,561
관계기업투자자산처분이익	-	3,298	1,126	1,135
관계기업투자자산평가이익	84,684	161,438	11,633	63,182
기타영업외수익	752	8,860	2,101	18,078
합 계	85,607	176,745	14,975	102,178

43. 영업외비용

당분기와 전분기 중 인식한 영업외비용의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
과 목	3개월	누적	3개월	누적
유형자산처분손실	1	19	54	57
무형자산처분손실	-	22	-	55
무형자산손상차손	-	56,614	-	45
종속기업투자자산처분손실	148	1,717	-	9,726
관계기업투자자산처분손실	-	-	-	48
관계기업투자자산평가손실	-	1,680	2,057	10,376
기부금	55	1,051	340	2,112
기타영업외비용	241	4,792	424	27,469
합 계	445	65,895	2,875	49,888

44. 법인세비용

(1) 당분기와 전분기의 법인세비용의 주요 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기 3분기
법인세부담액	290,183	152,526
일시적차이로 인한 이연법인세 변동액	133,437	172,567
과거기간 당기법인세에 대하여 당기에 인식한 조정사항 등	4,395	1,608
자본에 직접 반영된 법인세비용	(59,662)	(96,662)
법인세비용	368,353	230,039

(2) 당분기와 전분기의 회계이익과 법인세비용의 관계는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기 3분기
법인세비용차감전순이익	1,361,403	872,281
적용세율에 따른 세부담액	366,614	232,106
조정사항 :
비공제비용으로 인한 효과	2,463	2,518
비과세수익으로 인한 효과	(17)	4
이연법인세가 미인식된 일시적 차이의 효과	19,010	3,307
기타(세율차이 등)	(19,717)	(7,896)
법인세비용	368,353	230,039
유효세율(법인세비용/세전이익)	27.06%	26.37%

(3) 당분기 및 전기 중 누적일시적차이와 이연법인세자산(부채)의 변동내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	기초	증 감	당분기말
당기손익-공정가치측정금융자산	(1,018,294)	34,694	(983,600)
종속기업 및 관계기업투자자산	(307,008)	(543,237)	(850,245)
미수이자	(78,332)	10,384	(67,948)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산손상차손	11,905	-	11,905
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	(520,549)	(145,247)	(665,796)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	28,595	(2,906)	25,689
파생상품평가손익	236,422	(491,549)	(255,127)
파생결합증권평가손익	(44,737)	43,402	(1,335)
매도파생결합증권평가손익	309,236	(246,675)	62,561
매도유가증권평가손익	58,195	(60,805)	(2,610)
미지급성과급	235,578	47,186	282,764
금융보증부채	21,242	(2,239)	19,003
복구충당부채	8,515	381	8,896
외화환산손익	(164,938)	349,254	184,316
유형자산	(37,636)	6,747	(30,889)
무형자산	(493,607)	69,703	(423,904)
자기주식	1,727,913	-	1,727,913
기타	255,654	38,519	294,173
소 계	228,154	(892,388)	(664,234)
이연법인세 인식 제외 금액	(802,841)		(1,169,866)
이연법인세 인식 대상 금액	1,030,995		505,632
세 율	27.50% 등		27.50% 등
이연법인세자산	320,143		186,706

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	증 감	기 말
당기손익-공정가치측정금융자산	(488,553)	(529,741)	(1,018,294)
종속기업 및 관계기업투자자산	(678,518)	371,510	(307,008)
미수이자	(90,331)	11,999	(78,332)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산손상차손	84,274	(72,369)	11,905
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	(221,529)	(299,020)	(520,549)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	19,624	8,971	28,595
파생상품평가손익	(24,678)	261,100	236,422
파생결합증권평가손익	(42,538)	(2,199)	(44,737)
매도파생결합증권평가손익	480,888	(171,652)	309,236
매도유가증권평가손익	96	58,099	58,195
미지급성과급	155,170	80,408	235,578
금융보증부채	56,498	(35,256)	21,242
복구충당부채	7,442	1,073	8,515
외화환산손익	11,761	(176,699)	(164,938)
유형자산	(50,694)	13,058	(37,636)
무형자산	(511,110)	17,503	(493,607)
자기주식	1,729,810	(1,897)	1,727,913
기타	132,824	122,830	255,654
소 계	570,436	(342,282)	228,154
이연법인세 인식 제외 금액	(952,256)		(802,841)
이연법인세 인식 대상 금액	1,522,692		1,030,995
세 율	27.50% 등		27.50% 등
이연법인세자산	444,913		320,143

(4) 당분기말과 전기말 현재 이연법인세를 인식하지 않은 일시적 차이는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
가산할 일시적 차이
종속기업 등	(865,183)	(428,190)
영업권	(397,776)	(397,776)
소 계	(1,262,959)	(825,966)
차감할 일시적 차이
종속기업 등	93,093	23,125
합 계	(1,169,866)	(802,841)

5) 당분기와 전기 중 자본에 직접 반영된 법인세비용과 이연법인세는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구분	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기
이연법인세 :
- 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익	23,947	93,995
- 당기손익-공정가치측정지정금융부채 평가손익	(39)	(774)
- 지분법적용투자주식평가손익	13,111	(12,478)
- 확정급여채무의 재측정요소	516	(2,092)
- 기타	22,127	(17,547)
이연법인세 소계	59,662	61,104
당기법인세 :
- 자기주식처분손익	-	262
- 주식선택권	-	(459)
당기법인세 소계	-	(197)
자본에 직접 반영된 법인세비용(수익)	59,662	60,907

45. 주당이익

주당이익은 보통주 1주에 대한 이익(기본주당이익) 또는 보통주 및 희석성 잠재적보통주 1주에 대한 이익(희석주당이익)을 계산한 것으로 그 내역은 다음과 같습니다.

(1) 당분기 및 전분기의 기본주당이익의 계산내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기				제 52(전)기 3분기
	보통주		2우선주		보통주		2우선주
	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적
지배기업 소유주지분 순이익	260,502	746,467	74,545	212,748	176,680	496,741	48,016	130,073
가중평균 유통보통주식수	489,158,583주	491,179,730주	139,969,565주	139,989,744주	515,144,339주	534,654,119주	140,000,000주	140,000,000주
기본주당이익	533원	1,520원	533원	1,520원	343원	929원	343원	929원

(2) 당분기 및 전분기의 기본주당이익 계산시 사용된 가중평균 유통보통주식수의 산정내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 일, 주)
구분	보통주				2우선주
	3개월		누적		3개월		누적
	주식수	적 수	주식수	적 수	주식수	적 수	주식수	적 수
발행한 주식수	635,316,408	58,449,109,536	635,316,408	174,071,379,384	140,000,000	12,880,000,000	140,000,000	38,220,000,000
자기주식	(147,655,369)	(13,446,519,903)	(147,655,369)	(39,979,313,097)	(500,000)	(2,800,000)	(500,000)	(2,800,000)
유통보통주식수	487,661,039	45,002,589,633	487,661,039	134,092,066,287	139,500,000	12,877,200,000	139,500,000	38,217,200,000
일 수		92		273		92		273
가중평균 유통보통주식수		489,158,583		491,179,730		139,969,565		139,989,744

<제 52(전)기 3분기>

(단위: 주)
구분	보통주				2우선주
	3개월		누적		3개월		누적
	주식수	적 수	주식수	적 수	주식수	적 수	주식수	적 수
발행한 주식수	645,316,408	59,369,109,536	645,316,408	178,883,695,792	140,000,000	12,880,000,000	140,000,000	38,360,000,000
자기주식	(139,615,776)	(11,975,830,310)	(139,615,776)	(32,388,467,112)	-	-	-	-
유통보통주식수	505,700,632	47,393,279,226	505,700,632	146,495,228,680	140,000,000	12,880,000,000	140,000,000	38,360,000,000
일 수		92일		274일		92일		274일
가중평균 유통보통주식수		515,144,339		534,654,119		140,000,000		140,000,000

(3) 희석주당순이익

당분기와 전분기의 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다.

46. 우발부채와 주요 약정사항

(1) 당분기말과 전기말 현재 연결실체는 금융기관과 다음과 같은 약정을 체결하고 있습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원, USD, HKD, VND, IDR, INR)
약정사항	금융기관	한 도
담보금융지원대출	한국증권금융㈜	2,000,000
기관운영자금대출(자체자금)		1,800,000
기관운영자금대출(투자자예탁금)		투자자예탁금 범위 내
어음할인약정(증권금융일반자금)		300,000
어음할인약정(청약증거금예수금)		청약예치금 범위 내
일중자금거래약정		200,000
증권유통금융약정		1,900,000
일중차월 및 당좌차월 약정	신한은행 등	1,300,000
기간대출(Term Loan)	KDB(London Branch)	USD 20,000,000
	Shinhan Bank New York	USD 100,000,000
	Bank of Montreal Harris Bank	USD 275,000,000
	Lakeside Bank	USD 5,000,000
	KDB Asia Limited	USD 20,000,000
	KDB(Singapore Branch)	USD 90,000,000
	Woori Bank Singapore	USD 40,000,000
	Shinhan Bank Hong Kong	USD 19,000,000
	Kookmin Bank(HK Branch)	USD 44,000,000
	DBS Bank Singapore	USD 40,000,000
	Nong Hyup Korea	USD 30,000,000
	CTBC Bank (Taiwan) Chengde Branch	USD 8,000,000
	KEB Hana Bank Singapore	USD 48,000,000
	Woori Bank Viet Nam	VND 550,000,000,000
	Nong Hyup Viet Nam	VND 250,000,000,000
	Shinhan Bank Viet Nam	VND 215,000,000,000
	Kookmin Bank Viet Nam	VND 120,000,000,000
	BIDV	VND 581,000,000,000
	Vietinbank	VND 500,000,000,000
	Busan VietNam	VND 115,000,000,000
	VP Bank	VND 500,000,000,000
	Daegu Bank - Ho Chi Minh City Branch	VND 85,000,000,000
당좌대출(Overdraft)	Bank of China (Hong Kong) Limited	HKD 50,000,000
	Euroclear Bank SA/NV	USD 10,000,000
	HDFC Bank	INR 500,000,000
당좌대출(Intra-day)	Bank of China (Hong Kong) Limited	HKD 400,000,000
	The Bank of New York Mellon	USD 100,000,000
	Bank of Montreal Harris Bank	USD 125,000,000
당좌대출(Credit Facility)	Korean Investment & Securities	USD 2,000,000,000
회전대출(Revolving Credit Facility)	Woori Bank(HK Branch)	USD 20,000,000
	KDB Asia Limited	USD 20,000,000
	UOB Indonesia	IDR 200,000,000,000
	CIMB Indonesia	IDR 100,000,000,000
	Permata Bank	IDR 50,000,000,000
	Bank BRI	IDR 100,000,000,000
	KEB Hana Bank Indonesia	IDR 150,000,000,000
	BCA	IDR 100,000,000,000
	Shinhan Bank Indonesia	IDR 120,000,000,000

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원, USD, HKD, VND, IDR)
약정사항	금융기관	한 도
담보금융지원대출	한국증권금융㈜	2,000,000
기관운영자금대출(자체자금)		1,800,000
기관운영자금대출(투자자예탁금)		투자자예탁금 범위 내
어음할인약정(증권금융일반자금)		300,000
어음할인약정(청약증거금예수금)		청약예치금 범위 내
일중자금거래약정		200,000
증권유통금융약정		1,200,000
일중차월 및 당좌차월 약정	신한은행 등	1,000,000
기간대출(Term Loan)	KDB(London Branch)	USD 20,000,000
	Shinhan Bank New York	USD 100,000,000
	Bank of Montreal Harris Bank	USD 200,000,000
	Texas Capital Bank	USD 75,000,000
	Woori Bank(HK Branch)	USD 40,000,000
	KDB Asia Limited	USD 20,000,000
	KDB(Singapore Branch)	USD 100,000,000
	Woori Bank Singapore	USD 40,000,000
	Shinhan Bank Hong Kong	USD 19,000,000
	Kookmin Bank(HK Branch)	USD 20,000,000
	DBS Bank Singapore	USD 20,000,000
	CTBC Bank (Taiwan) Chengde Branch	USD 8,000,000
	Woori Bank Viet Nam	VND 67,000,000,000
	Shinhan Bank Viet Nam	VND 214,000,000,000
	Kookmin Bank Viet Nam	VND 100,000,000,000
	BIDV	VND 77,100,000,000
	Vietinbank	VND 250,000,000,000
	Vietcombank	VND 171,000,000,000
당좌대출(Overdraft)	Bank of China (Hong Kong) Limited	HKD 50,000,000
당좌대출(Overdraft)	Euroclear Bank SA/NV	USD 10,000,000
당좌대출(Intra-day)	Bank of China (Hong Kong) Limited	HKD 400,000,000
	The Bank of New York Mellon	USD 100,000,000
	Bank of Montreal Harris Bank	USD 50,000,000
	Texas Capital Bank	USD 75,000,000
당좌대출(Credit Facility)	Standard Chartered Bank	USD 1,000,000,000
당좌대출(Credit Facility)	Korean Investment & Securities	USD 2,000,000,000
회전대출(Revolving Credit Facility)	Woori Bank(HK Branch)	USD 20,000,000
	KDB Asia Limited	USD 20,000,000
	UOB Indonesia	IDR 100,000,000,000
	CIMB Indonesia	IDR 100,000,000,000
	Permata Bank	IDR 50,000,000,000
	Bank BRI	IDR 100,000,000,000
	KEB Hana Bank Indonesia	IDR 100,000,000,000

(2) 당분기말 현재 연결실체가 피고로서 계류 중인 소송사건은 총 39건(전기말 총 38건)으로 소송가액은 7,202,095백만원(전기말 6,496,359백만원)입니다. 상기 소송가액에는 중국다자보험(구 중국안방보험)의 종속회사인 AB STABLE VIII LLC. 가 제기한 계약이행청구소송 상 총 인수대금인 USD 5,817백만이 포함되어 있습니다. 이 중 지배회사 해당분은 USD 1,507백만이며, 관련된 내용은 주석 46.(10)에서 설명하고 있습니다.
또한, 원고로서 계류 중인 소송사건은 부당이득금반환청구 등 총 18건(전기말 총 22건)으로 소송가액은 163,714백만원(전기말 155,042백만원)입니다. 당분기말 현재 충당부채를 계상한 6건의 소송을 제외하고는 타 소송들의 최종결과는 예측할 수 없습니다.

(3) 당분기말과 전기말 현재 연결실체는 다음과 같은 채무보증을 제공하고 있습니다.

(단위: 백만원)
구분	제공받은 자	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
지급보증(매입확약 포함)(*1)	마이원상도주식회사 외	394,365	446,410
매입약정(*2)	김포한강파크제일차 외	1,113,577	1,360,489
합 계		1,507,942	1,806,899

(*1) 연결실체는 특정 채무자(피보증인)가 지급기일에 지급하지 못하는 경우 보유자가 입은 손실을 보상하는 조건의 지급보증(매입확약 포함)을 제공하고 있습니다.
(*2) 연결실체는 기업어음 및 전자단기사채의 발행일 및 이후 차환 발행일에 해당 전자단기사채의 일부 또는 전부가 시장매출이 되지 않아 대금납입이 이루어지지 않는 경우, 기초자산에 대한 보증기관 등의 일정한 신용등급 유지 조건 등이 충족한다면 해당 기업어음 및 전자단기사채를 연결실체가 매입하여야 하는 유동성공여약정을 체결하고 있습니다. 당분기말 현재 매입보장약정에 따라 실행된 약정액은 60,886백만원 (전기말 15,174백만원)입니다.

(4) 당분기말 현재 연결실체의 미실행된 대출약정 등의 금액은 2,157,055백만원(전기말 1,965,374백만원)이며, 확약서를 제출하였으나 체결되지 않은 대출약정 금액은 1,650,000백만원(전기말 50,000백만원)입니다.

(5) 당분기말과 전기말 현재 연결실체가 고객으로부터 예탁받은 유가증권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말	평가기준
위탁자유가증권	287,926,624	217,528,275	공정가치
저축자유가증권	1,935,420	993,505	공정가치
집합투자증권	80,274,579	57,361,899	매도기준가격
합 계	370,136,623	275,883,679

(6) 당분기말과 전기말 현재 연결실체의 대여유가증권 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	종 류	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말	평가기준
대여유가증권	주식	8,464,264	5,809,789	공정가치
	채권	83,529	409,917	공정가치
	기타(ETF)	234,769	907,256	공정가치
합 계		8,782,562	7,126,962

(7) 당분기말과 전기말 현재 연결실체의 차입유가증권 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	종 류	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말	평가기준
차입유가증권	주식	8,505,242	5,416,512	공정가치
	채권	6,694,278	7,693,390	공정가치
	기타(ETF)	261,508	885,380	공정가치
합 계		15,461,028	13,995,282

지배기업은 유가증권 대차거래를 행하고 있으며, 한국예탁결제원(구, 증권예탁결제원)으로부터의 유가증권 차입시 차입유가증권으로 비망관리하고 있습니다. 지배기업은 동 차입유가증권의 매도시 당기손익-공정가치측정금융부채로 처리하고 있습니다. 또한, 지배기업은 유가증권 대차거래를 통하지 않고 유가증권을 공매도하는 경우에도 당기손익-공정가치측정금융부채로 처리하고 있습니다.

(8) Mirae Asset Securities (UK) Ltd., Mirae Asset Securities (USA) Inc., Mirae Asset Wealth Management (USA) Inc., Mirae Asset Securities & Investments (USA), LLC 등은 SEPA 및 ACH망을 활용한 전자송금거래를 위하여 Citibank(한국, Hong Kong, London, New York) 등과 총 USD 2백만의 Credit Line 설정 계약을 체결하였습니다.
지배기업은 상기 법인들의 지배회사로서 해당 Credit Line 설정 사실을 인지하며, 채무 불이행시 상환을 위한 합리적인 노력(Reasonable Efforts)을 기울이겠다는 내용의 Letter of Support를 제공하였습니다.
또한, Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC 등이 KDB산업은행 싱가포르지점 등과 총 USD 289백만의 대출약정을 체결하였고, Mirae Asset Securities (HK) Limited가 상기 법인들의 지배회사로 채무 부담한다는 사실을 인지하며, 지배기업은 상기 법인들의 지배회사로서 채무 불이행시 상환을 위한 선의적 노력(Good Faith Effort)을 기울이겠다는 Letter of Comfort를 제공하였습니다.

Mirae Asset Securities (USA) Inc.는 환매조건부채권매수와 환매조건부채권매도 약정을 각각 USD 5,416백만과 USD 4,791백만을 체결하였습니다. 다만, 해당 약정이실행되기 전에 거래 상대방은 취소할 수 있습니다.

Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC는 NH농협은행 본사 및 하노이지점과 각각 USD 30백만 및 VND 250,000백만의 대출약정을 체결하였으며, 지배기업은 해당 대출약정에 대한 지급보증을 제공하였습니다.

(9) 연결실체 및 연결실체의 컨소시엄 파트너인 에이치디씨현대산업개발(주)는 2019년 12월 27일 금호산업(주)과 아시아나항공(주) 구주 취득과 관련된 주식매매계약(연결실체 취득금액: 64,567백만원)과 아시아나항공(주)의 신주 인수를 위한 신주인수계약(연결실체 인수금액: 425,313백만원)을 체결하였으며, 연결실체는 동 일자로 아시아나항공(주) 구주 및 신주 취득과 관련하여 에이치디씨현대산업개발(주)과 주주간계약을 체결하였습니다.

당분기말 현재 연결실체가 지급한 계약금은 48,988백만원이며, 관련 계약 등을 고려한 회수의 불확실성을 반영하여 공정가치로 평가하고 있습니다.

연결실체 및 에이치디씨현대산업개발(주)는 금호산업(주)와 아시아나항공(주)로부터 계약 해제 및 계약금에 대한 질권 해지에 필요한 절차를 이행하여 달라는 소송에 피소되었습니다.

이에 대해 전략적 투자자인 에이치디씨현대산업개발(주)는 법적인 차원에서의 검토 이후 관련 대응을 진행할 예정인 바, 연결실체는 재무적 투자자로서 향후 진행사항에따라 대응할 예정입니다.

(10) 지배기업의 종속기업인 MAPS HOTELS & RESORTS ONE LLC.는 2019년 9월 10일 중국안방보험의 종속기업인 AB STABLE VIII LLC.와 미국 내 15개 호텔을USD 5,817백만에 인수하는 Sale and Purchase Agreement(SPA)를 체결하였습니다.
SPA의 부속서류인 Equity Commitment Letter(ECL)에 따른 전체투자자의 의무납입금액은 총 인수대금인 USD 5,817백만 중 USD 2,165백만(지배기업 해당분: USD 1,507백만)입니다. MAPS HOTELS & RESORTS ONE LLC.가 당분기말까지 출자받은 금액은 USD 652백만이고, 이 중 인수와 관련된 계약금은 USD 582백만입니다.상기 출자금액 중 지배기업에 해당하는 출자약정금액은 USD 454백만이고, 이 중 계약금해당액은 USD 405백만입니다.

본 사건에 관하여 연결실체는 AB STABLE VIII LLC.에 2020년 5월 3일자로 Sale a-nd Purchase Agreement의 해제를 통지하였고, 연결실체의 납입의무에 대하여 관련계약서에 근거하여 계약 이행을 거부한 것이므로 법적으로 대응하고 있습니다.

연결실체 등의 투자자들은 2020년 4월 27일자로 AB STABLE VIII LLC.로부터 SP-A 계약 상 납입금액의 이행을 이유로 소송사건의 공동피고로 피소되었으나, 2020년 12월 1일자로 미국 델라웨어주 형평법원(1심)은 원고인 AB STABLE VIII LLC의 납입이행 청구를 모두 기각한다는 판결을 선고하였습니다. 이에 대하여 원고는 2021년3월 6일에 상소(최종심)를 제기하였습니다.

47. 주식기준보상

(1) 주식선택권

1) 당분기말 현재 연결실체가 부여한 주식기준보상의 내역은 다음과 같습니다.

구 분	미래에셋증권㈜	Mirae Asset Securities (HK) Limited	미래에셋벤처투자㈜
부여대상	임원	임원	임직원	임직원
부여일	2014.07.15	2008.04.02	2015.03.31, 2015.07.08	2018.08.03
부여수량	15,000주	74,700,000주	2,040,000주	740,000주
부여방법	자기주식교부	자기주식교부	신주발행교부	신주발행교부
가득조건	용역제공조건 : 부여일로부터 2년	용역제공조건 : 부여일로부터 3개월	용역제공조건 : 부여일로부터 2년	용역제공조건 : 부여일로부터 2년
행사가능기간	2017.07.15 ~ 2022.07.14	2008.07.02 ~ 2023.04.02	2017.03.31 ~ 2024.07.08	2020.08.04~2027.08.04
행사가격	39,192원	HKD 1.04	1,733원	4,000원
부여수량	15,000주	74,700,000주	2,040,000주	740,000주
당분기말 잔존수량	15,000주	49,800,000주	360,000주	525,000주
당분기말 행사가능수량	15,000주	49,800,000주	360,000주	525,000주
<공정가치 산정을 위한 제반변수>
옵션가격결정모형	Black-Scholes Option Pricing Model	Black-Scholes Option Pricing Model	현금흐름할인모형과 옵션가치결정모형 (이항모형)	현금흐름할인모형과 옵션가치결정모형 (이항모형)
무위험이자율	2.583%, 2.865%	0.13%	2.09%, 2.41%	2.54%
예상주가변동성	33.17%	41.20%	52.03%, 62.13%	95.33%
배당금에 대한 가정	매년말 배당 350원 지급 가정	-	-	-
부여일 현재주가	49,450원	-	1,614원, 1,931원	4,106원
주식선택권의 공정가치	14,575원	HKD 0.7160	951.2원, 1,203.7원	3,554.4원

2) 연결실체가 주식기준보상약정과 관련하여 인식한 비용 등은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원, HKD)
구 분	미래에셋증권 주식회사	Mirae Asset Securities (HK) Ltd.	미래에셋벤처투자(주)
결산일 기준 추정 가득수량(*1)	15,000주	49,800,000주	885,000주
총보상원가	219	HKD 35,658,000	2,265
당분기말 주식선택권 잔액(*2)	159	-	-

(*1) 연결실체는 퇴사율의 합리적인 추정이 어려워 용역제공종료일에 주식선택권이 전량 가득된다고 가정하였습니다.
(*2) Mirae Asset Securities (HK) Ltd.와 미래에셋벤처투자㈜에서 인식한 당분기말 주식기준보상 관련 자본조정 잔액 HKD 35,658,000 및 1,767백만원은 연결조정되어 지배기업의 연결재무상태표상 자본조정 잔액은 없습니다.

3) 당분기와 전기 중 주식선택권 부여수량의 변동내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 주)
구분		기초	부여	소멸	행사	분기말
미래에셋증권
2014년	2유형	15,000	-	-	-	15,000
Mirae Asset Wealth Management (HK) Limited
2018년	Equity Settled Share Option	49,800,000	-	-	-	49,800,000
미래에셋벤처투자㈜(*)
2015년		360,000	-	-	-	360,000
2018년		720,000	-	-	(195,000)	525,000
소계		1,080,000	-	-	(195,000)	885,000
합계		50,895,000	-	-	(195,000)	50,700,000

(*) 무상증자 후 주식수로 조정한 수량입니다.

<제 52(전)기>

(단위: 주)
구분		기초	부여	소멸	행사	기말
미래에셋대우
2012년	1유형	210,000	-	(210,000)	-	-
2012년	2유형	80,000	-	(80,000)	-	-
2014년	2유형	15,000	-	-	-	15,000
소계		305,000	-	(290,000)	-	15,000
Mirae Asset Wealth Management (HK) Limited
2018년	Equity Settled Share Option	49,800,000	-	-	-	49,800,000
미래에셋벤처투자㈜(*)
2015년		360,000	-	-	-	360,000
2018년		720,000	-	-	-	720,000
소계		1,080,000	-	-	-	1,080,000
합계		51,185,000	-	(290,000)	-	50,895,000

(*) 무상증자 후 주식수로 조정한 수량입니다.

(2) 주식기준보상
1) 연결실체는 금융투자회사 성과보상체계 모범규준에 따라 경영성과급의 일부를 이연해 3~6년간 분할하여 지급하고 있으며, 당분기말과 전기말 현재 부채와 자본으로 계상된 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
미지급비용(*)	78,329	80,149
자본조정의기타	8	8

(*) 연결실체는 주가연동형 주식기준보상 관련하여 기준주가의 공정가치 변동분 등을 반영한 결과, 당분기 중 19,015백만원의 비용을 인식하였습니다.

2) 당분기와 전기 중 주가연동형 주식기준보상의 수량 변동은 다음과 같습니다.
<제 53(당)기 3분기>

(단위: 주)
부여연도	기초	부여	지급 등	분기말
2017년	745,326	-	(743,547)	1,779
2018년	1,639,602	-	(711,753)	927,849
2019년	3,768,460	-	(1,111,820)	2,656,640
2020년	4,456,707	-	(78,054)	4,378,653
2021년	-	308,091	-	308,091
합계	10,610,095	308,091	(2,645,174)	8,273,012

(*) 주가연동형 주식기준보상에 따라 이연대상 부여수량을 기준주가를 적용하여 3~6년간 분할하여 현금으로 지급하는 바, 향후 지급할 기준주가의 공정가치를 매 분기 결산시점에 과거 1년간 종가의 산술평균으로 평가하고 있으며, 이에 따른 당분기말 기준주가의 공정가치는 9,468원입니다.

<제 52(전)기>

(단위: 주)
부여연도	기초	부여	지급 등	기말
2016년	231,630	-	(231,630)	-
2017년	1,366,657	-	(621,331)	745,326
2018년	2,372,342	-	(732,740)	1,639,602
2019년	3,701,250	82,210	(15,000)	3,768,460
2020년	-	4,456,707	-	4,456,707
합계	7,671,879	4,538,917	(1,600,701)	10,610,095

(*) 주가연동형 주식기준보상에 따라 이연대상 부여수량을 기준주가를 적용하여 3~6년간 분할하여 현금으로 지급하는 바, 향후 지급할 기준주가의 공정가치를 매 분기결산시점에 과거 1년간 종가의 산술평균으로 평가하고 있으며, 이에 따른 전기말 기준주가의 공정가치는 7,554원입니다.

48. 특수관계자와의 거래

(1) 관계기업 및 기타
당분기말 현재 관계기업 및 주요기타특수관계자 현황은 다음과 같습니다.

구 분	회 사 명
관계기업	미래에셋생명보험㈜
	㈜판토스(*1)
	미래에셋네이버신성장투자조합1호
	미래에셋GS리테일신성장투자조합제1호
	미래에셋셀트리온신성장투자조합제1호
	미래에셋파트너스4호 사모투자전문회사
	미래에셋대우기업인수목적3호 주식회사
	미래에셋대우기업인수목적5호 주식회사
	한컴-미래에셋4차산업혁명투자조합
	에스케이에스미래에셋 기업재무안정 사모투자 합자회사(*5)
	미래에셋네이버아시아그로쓰사모투자합자회사
	대조피에프브이 주식회사
	수원갤러리아역세권복합개발피에프브이
	신성장동력 그린퓨처 사모투자전문회사
	2019 피씨씨 신기술 투자조합
	청담복합피에프브이 주식회사
	주식회사 고덕강일10피에프브이
	문정역마에스트로프로젝트금융투자 주식회사
	미래에셋큐리어스구조혁신 기업재무안정 사모투자합자회사
	엠티브이반달섬씨원개발 피에프브이 주식회사
	위례액티브시니어하우스주식회사
	주식회사 케이제이로지스
	선릉역 마에스트로 역세권 청년주택 프로젝트 금융투자 주식회사
	위례의료복합피에프브이 주식회사
	바이탈포레자산관리 주식회사
	암남물류개발 주식회사
	주식회사 월송도시개발
	주식회사 한미글로벌아이디씨
	테라파워 주식회사
	주식회사 에이아이피안성
	다함께코리아 한국투자 민간투자풀 전문투자형 사모 증권 투자신탁 10호
	SMC RMB Investors II Limited
	Transwestern Corporate Properties I LLC(*2)
	Traphaco Joint Stock Company(*3)
	Nabou Green Energy Limited(*4)
	Asia Cinema Group Ltd.
	Mirae Asset Venture Investments (India) Private Limited(*6)
기타 특수관계자	미래에셋캐피탈㈜
	미래에셋자산운용㈜
	미래에셋컨설팅㈜
	미래에셋펀드서비스㈜ 등 대규모기업집단 계열회사

(*1) 종속기업인 미래에셋증권코리아제이호 사모투자합자회사의 관계기업입니다.
(*2) 종속기업인 미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산투자신탁9-1호의 관계기업입니다.
(*3) 종속기업인 MAGBI Fund Limited와 Super Delta Pte. Ltd.가 공동으로 투자하고 있는 관계기업입니다.
(*4) 지배기업과 종속기업인 리뉴어블피지 유한회사가 공동으로 투자하고 있는 관계기업입니다.
(*5) 종속기업인 미래에셋벤처투자㈜의 관계기업입니다.
(*6) 종속기업인 Mirae Asset Capital Markets (India) Private Limited의 관계기업입니다.

(2) 당분기말과 전기말 현재 특수관계자와의 거래로 인한 중요한 자산ㆍ부채의 주요 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	회 사 명	제 53(당)기 3분기말					제 52(전)기말
		채권			채무		채권			채무
		대출채권 등(*)	보증금	기타	사채 등	기타	대출채권 등(*)	보증금	기타	사채 등	기타
관계기업	미래에셋생명보험㈜	-	-	-	391,533	3,444	-	-	-	391,542	3,035
	대조피에프브이 주식회사	-	-	7,636	-	221	-	-	6,602	-	251
	수원갤러리아역세권복합개발피에프브이 주식회사	6,430	-	1	-	-	6,420	-	1	-	-
	문정역마에스트로프로젝트금융투자 주식회사	-	-	5,772	-	-	-	-	5,398	-	-
	Asia Cinema Group Ltd.	16,085	-	20	-	-	13,366	-	4	-	-
	기타	29,923	-	2,270	-	940	23,043	-	3,298	-	2,584
기타 특수관계자	미래에셋캐피탈㈜	-	-	-	50,233	50,544	-	-	-	50,230	50,035
	미래에셋자산운용㈜	-	-	-	-	10,404	-	-	11,233	247	17,448
	기타	-	15,926	9,295	-	40,380	-	15,813	15,561	-	27,221
합 계		52,438	15,926	24,994	441,766	105,933	42,829	15,813	42,097	442,019	100,574

(*) 대출채권 등은 신용손실충당금 차감 후 금액입니다. 당분기말 현재 설정된 신용손실충당금은 592백만원(전기말 839백만원)이며, 당해 기간에 인식된 신용손실충당금환입액은 247백만원(전기 신용손실충당금전입액은 683백만원)입니다.

(3) 당분기와 전분기 중 특수관계자와의 중요한 거래내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	회 사 명	제 53(당)기 3분기						제 52(전)기 3분기
		수익			비용			수익			비용
		배당 수익	수수료 수익	기타	판매비와 관리비 등	수수료 비용	기타	배당 수익	수수료 수익	기타	판매비와 관리비 등	수수료 비용	기타
관계기업	미래에셋생명보험㈜(*1)	3,897	225	3,059	-	1	10,900	6,625	494	2,982	-	243	10,903
	대조피에프브이 주식회사	-	100	281	-	-	-	-	1,591	454	-	-	-
	수원갤러리아역세권복합개발피에프브이 주식회사	-	540	191	-	-	-	-	1,409	140	-	-	63
	고덕강일10피에프브이 주식회사	-	-	-	-	-	-	-	1,465	200	-	-	-
	문정역마에스트로프로젝트금융투자 주식회사	-	570	374	-	-	-	-	2,400	271	-	-	-
	Asia Cinema Group Ltd.	-	34	825	-	-	-	-	9	2,231	-	-	5
	기타	21,087	9,184	300	-	2	22	-	598	85	-	5	112
기타특수관계자	미래에셋캐피탈㈜(*2)	-	69	4	-	1	2,749	-	104	3	-	364	3,051
	미래에셋자산운용㈜(*3)	-	153	69	5,200	16,160	-	11,517	562	982	-	27,484	8
	기타(4)(5)	5,829	1,770	1,206	28,987	11,173	683	3,129	1,837	1,011	16,886	2,855	4,858
합 계		30,813	12,645	6,309	34,187	27,337	14,354	21,271	10,469	8,359	16,886	30,951	19,000

(*1) 전기 중 집합투자증권 등 금융상품 매도 거래금액은 15,584백만원이고, 토지 등 투자부동산 매수 거래금액은 4,531백만원입니다.
(*2) 당분기 중 채무증권 등 금융상품 매수 거래금액은 8,050백만원이고, 매도 등의 거래금액은 6,500백만원입니다. 전기 중 채무증권 등 금융상품 매도 거래금액은 83,450백만원입니다.
(*3) 당분기 중 금융상품 상환 등의 거래금액은 160,674백만원입니다. 전기 중 토지 등 투자부동산 매수 거래금액은 820백만원이고, 집합투자증권 등 매도 거래금액은 637백만원입니다.
(*4) 전기 중 집합투자증권 등 금융상품 매도 거래금액은 163백만원입니다.
(*5) 당분기와 전분기 리스부채 상환금액은 각각 11,489백만원과 11,217백만원입니다.

(4) 당분기와 전기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래 내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구분	회사명	기초	증가	감소	분기말
관계기업	미래에셋생명보험㈜	390,000	-	-	390,000
기타특수관계자	미래에셋캐피탈㈜	100,000	-	-	100,000
합 계		490,000	-	-	490,000

(*1) CMA 및 MMW 등 약관에 의한 금융거래는 제외하였습니다.
(*2) 현금 유출입이 없는 사채발행차금상각액은 제외하였습니다.

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구분	회사명	기초	증가	감소	기말
관계기업	미래에셋생명보험㈜	390,000	-	-	390,000
기타특수관계자	미래에셋캐피탈㈜	100,000	-	-	100,000
합 계		490,000	-	-	490,000

(*1) CMA 및 MMW 등 약관에 의한 금융거래는 제외하였습니다.
(*2) 현금 유출입이 없는 사채발행차금상각액은 제외하였습니다.

(5) 당분기와 전기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래 내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구분	회사명	계정과목	기초	증가	감소	기타	분기말
관계기업	미래에셋대우기업인수목적3호 주식회사	회사채	1,192	-	-	-	1,192
	미래에셋대우기업인수목적4호 주식회사(*1)	회사채	1,085	-	-	(1,085)	-
	미래에셋대우기업인수목적5호 주식회사	회사채	1,000	-	-	-	1,000
	주식회사 케이제이로지스	대출채권	1,998	-	-	-	1,998
	암남물류개발 주식회사	대출채권	955	-	-	-	955
	대조피에프브이 주식회사	회사채	6,600	1,000	-	-	7,600
	수원갤러리아역세권복합개발피에프브이 주식회사	대출채권	6,450	-	-	-	6,450
	문정역마에스트로프로젝트금융투자 주식회사	회사채	5,001	-	-	-	5,001
	엠티브이반달섬씨원개발 피에프브이 주식회사	대출채권	2,166	-	(433)	-	1,733
	청담복합피에프브이 주식회사	대출채권	-	4,000	-	-	4,000
	Asia Cinema Group Ltd.	대출채권	14,089	2,510	-	-	16,599
	주식회사 월송도시개발	대출채권	-	499	-	-	499
	주식회사 한미글로벌아이디씨(*2)	회사채	-	998	-	(200)	798
	주식회사 에이아이피안성	대출채권	-	2,997	-	-	2,997
	Nabou Green Energy Limited	대출채권	30,800	-	-	-	30,800
합 계			71,336	12,004	(433)	(1,285)	81,622

(*1) 당분기 중 관계기업에서 제외되었습니다.
(*2) 당분기 중 제3자에게 양도되었습니다.

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구분	회사명	계정과목	기초	증가	감소	기말
관계기업	미래에셋대우기업인수목적1호 주식회사	대출채권	760	-	(760)	-
	미래에셋대우기업인수목적2호 주식회사	회사채	490	-	(490)	-
	미래에셋대우기업인수목적3호 주식회사	회사채	1,192	-	-	1,192
	미래에셋대우기업인수목적4호 주식회사	회사채	1,085	-	-	1,085
	미래에셋대우기업인수목적5호 주식회사	회사채	-	1,000	-	1,000
	주식회사 케이제이로지스	대출채권	-	1,998	-	1,998
	암남물류개발 주식회사	대출채권	-	955	-	955
	대조피에프브이 주식회사	대출채권	39,000	-	(39,000)	-
	대조피에프브이 주식회사	회사채	6,000	600	-	6,600
	수원갤러리아역세권복합개발피에프브이 주식회사	대출채권	-	6,450	-	6,450
	고덕강일10피에프브이 주식회사	대출채권	-	46,060	(46,060)	-
	문정역마에스트로프로젝트금융투자 주식회사	회사채	-	5,001	-	5,001
	엠티브이반달섬씨원개발 피에프브이 주식회사	대출채권	-	2,166	-	2,166
	Asia Cinema Group Ltd.	대출채권	122,727	18,150	(126,788)	14,089
	Nabou Green Energy Limited	대출채권	30,800	-	-	30,800
합 계			202,054	82,380	(213,098)	71,336

(6) 당분기와 전기 중 특수관계자와의 기타자금거래 내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	회 사 명	출자 등	회수 등
관계기업	미래에셋GS리테일신성장투자조합제1호	10,000	-
	미래에셋셀트리온신성장투자조합제1호	11,250	(9,900)
	한컴-미래에셋4차산업혁명투자조합	-	(3,848)
	신성장동력 그린퓨처 사모투자전문회사	-	(116)
	미래에셋네이버아시아그로쓰사모투자합자회사	105,597	-
	미래에셋큐리어스구조혁신 기업재무안정 사모투자합자회사	7,916	-
	2019 피씨씨 신기술 투자조합	-	(1,000)
	다함께코리아 한국투자 민간투자풀 전문투자형 사모 증권 투자신탁 10호	17	-
	주식회사 월송도시개발	1	-
	주식회사 한미글로벌아이디씨	2	-
	테라파워 주식회사	600	-
	주식회사 에이아이피안성	2	-
	위례의료복합피에프브이 주식회사	850	-
	바이탈포레자산관리 주식회사	85	-
소 계		136,320	(14,864)
기타특수관계자	Mirae Asset Global ETFs Holdings Limited	-	(63,661)
소 계		-	(63,661)
합 계		136,320	(78,525)

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	회 사 명	출자 등	회수 등
관계기업	주식회사 케이제이로지스	2	-
	암남물류개발 주식회사	45	-
	미래에셋네이버신성장투자조합1호	9,000	-
	미래에셋GS리테일신성장투자조합제1호	10,000	(1,961)
	미래에셋셀트리온신성장투자조합제1호	5,625	(6,750)
	한컴-미래에셋4차산업혁명투자조합	-	(585)
	큐리어스미래에셋에스유티티 기업재무안정사모투자 합자회사	-	(3,110)
	신성장동력 그린퓨처 사모투자전문회사	-	(410)
	미래에셋네이버아시아그로쓰사모투자합자회사	70,689	(13,123)
	고덕강일10피에프브이 주식회사	995	-
	문정역마에스트로프로젝트금융투자 주식회사	999	-
	미래에셋큐리어스구조혁신 기업재무안정 사모투자합자회사	10,800	-
	엠티브이반달섬씨원개발 피에프브이 주식회사	334	-
	위례액티브시니어하우스주식회사	250	-
	선릉역 마에스트로 역세권 청년주택 프로젝트 금융투자 주식회사	999	-
	미래에셋대우기업인수목적1호 주식회사	-	(35)
	미래에셋대우기업인수목적5호 주식회사	17	-
	다함께코리아 한국투자 민간투자풀 전문투자형 사모 증권 투자신탁 10호	54,000	(48,669)
	Mirae Asset Venture Investments (India) Private Limited	4,586	-
	MAPS Indianapolis One LLC	39,762	-
소 계		208,103	(74,643)
기타특수관계자	미래에셋파트너스제9호사모투자합자회사	11,896	-
기타특수관계자	미래에셋글로벌EMP인컴배분증권자투자신탁1호(UH)(주식혼합-재간접형)	3,663	(5,803)
소 계		15,559	(5,803)
합 계		223,662	(80,446)

(7) 당분기말과 전기말 현재 특수관계자에게 제공하는 지급보증(매입확약 포함)은 없습니다.

(8) 당분기말과 전기말 현재 특수관계자에게 제공한 출자약정 등의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	회 사 명	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
관계기업	미래에셋GS리테일신성장투자조합 제1호	-	10,000
	미래에셋셀트리온신성장투자조합제1호	11,250	22,500
	미래에셋네이버아시아그로쓰사모투자합자회사	68,521	174,120
	미래에셋큐리어스구조혁신 기업재무안정 사모투자합자회사	11,284	15,640
	다함께코리아 한국투자 민간투자풀 전문투자형 사모 증권 투자신탁 10호	534,600	534,600
	테라파워 주식회사	2,400	-
	주식회사 케이제이로지스	4,000	4,000
	수원갤러리아역세권복합개발피에프브이	1,890	2,440
	Asia Cinema Group Ltd.	3,485	4,352
소 계		637,430	767,652
기타특수관계자	미래에셋증권코리아제일호 사모투자합자회사	-	85
합 계		637,430	767,737

(9) 당분기말과 전기말 현재 특수관계자에게 제공하거나 제공 받은 담보는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	회 사 명	제 53(당)기 3분기말		제 52(전)기말		비고
구 분	회 사 명	제공 담보	수취 담보	제공 담보	수취 담보	비고
관계기업	Asia Cinema Group Ltd.	-	28,071	-	25,775	담보물 평가금액
	Nabou Green Energy Limited	-	16,962	-	17,996	담보물 평가금액 중 선순위 제외
	소 계	-	45,033	-	43,771
기타특수관계자	와이케이디벨롭먼트㈜	-	39,600	-	39,600	담보설정금액
합 계		-	84,633	-	83,371

(10) 당분기와 전분기 중 특수관계자에 대한 배당금 지급내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	회 사 명	계정과목	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기 3분기
기타특수관계자	미래에셋캐피탈㈜	주식	32,152	36,268
기타특수관계자	미래에셋캐피탈㈜	출자금	4,294	-
합 계			36,446	36,268

(11) 연결실체는 기타특수관계자인 미래에셋자산운용(주) 등과 자산관리계좌(Wrap Account)에 대한 투자일임계약을 체결하였습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말 및 제 53(당)기 3분기	제 52(전)기말 및 제 52(전)기 3분기
자산관리계좌(Wrap Account) 투자일임계약 잔고금액	421,779	420,963
자산관리계좌(Wrap Account) 투자일임계약 자문수수료 비용(*)	(2,357)	(1,391)

(*) 자문수수료 비용은 분기금액입니다.

(12) 당분기와 전분기 중 주요 경영진에 대한 보상으로 다음과 같이 비용으로 반영하였습니다. 상기 주요 경영진은 회사의 활동계획, 운영, 통제에 대한 중요한 권한과 책임을 가진 임원들로 구성되어 있습니다.

(단위: 백만원)
구분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구분	3개월	누적	3개월	누적
종업원 급여	1,893	5,488	1,979	6,811
퇴직급여	369	1,045	361	1,213
주식기준보상	2,003	5,356	-	(1,031)
기타	152	634	197	652
합 계	4,417	12,523	2,537	7,645

49. 현금흐름표

당분기 및 전분기 중 현금의 유입과 유출이 없는 주요 거래는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기 3분기
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	124,250	284,968
자기주식처분이익관련 법인세효과	-	(262)
유형자산과 투자부동산 간의 대체	-	287
자기주식이익소각	82,334	68,080
지분법자본변동	42,103	19,849

4. 재무제표

분 기 재 무 상 태 표
제 53(당)기 3분기 2021년 09월 30일 현재
제 52(전)기 2020년 12월 31일 현재
미래에셋증권 주식회사 (구: 미래에셋대우 주식회사)	(단위 : 원)

과 목	주 석	제53(당)기 3분기		제52(전)기
자 산
I. 현금및현금성자산	36,38	1,005,420,303,064		679,681,429,368
II. 당기손익-공정가치측정금융자산	5,7,8,11,18,25,36,38	37,809,503,466,812		38,156,001,465,997
III. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산	5,9,11,18,36,38	13,229,457,523,627		10,770,748,897,006
IV. 상각후원가측정금융자산	7,10,11,18,36,38,47	26,776,262,872,734		24,661,569,767,441
V. 종속기업투자자산	12	6,478,351,181,392		6,966,224,109,892
VI. 관계기업투자자산	13	988,487,954,680		870,240,122,921
VII. 유형자산	14	166,297,285,354		177,626,346,868
VIII. 투자부동산	15,18	248,129,067,064		251,496,999,146
IX. 무형자산	16	496,956,651,870		578,972,037,917
X. 기타자산	17	146,150,015,392		30,982,145,353
XI. 이연법인세자산	43	201,227,836,833		337,457,947,282
자 산 총 계	6		87,546,244,158,822		83,481,001,269,191
부 채
I. 당기손익-공정가치측정금융부채	11,19,25,36,38	14,586,539,337,325		16,576,242,136,461
II. 예수부채	11,20,36,38	14,714,288,247,284		12,247,252,454,769
III. 차입부채	5,11,21,36,38	25,509,110,305,454		24,409,208,726,329
IV. 발행사채	11,22,36,38,47	7,659,314,668,503		7,397,390,226,325
V. 충당부채	23	18,144,448,316		60,120,816,494
VI. 기타부채	5,11,24,36,38,47	15,235,704,215,661		13,719,202,519,737
Ⅶ. 당기법인세부채	43	142,431,524,648		99,891,607,852
부 채 총 계	6		77,865,532,747,191		74,509,308,487,967
자 본
I. 자본금	1,26	4,101,960,790,000		4,101,960,790,000
II. 자본잉여금	27	2,159,168,289,718		2,159,168,289,718
III. 이익잉여금 (대손준비금적립액) (대손준비금적립예정금액)	28,30	3,322,769,729,979 (120,318,934,886) (1,589,003,350)		2,717,562,401,089 (70,623,007,559) (49,695,927,307)
IV. 자본조정	29,46	(345,558,518,152)		(308,847,354,170)
V. 기타포괄손익누계액	9,29	442,371,120,086		301,848,654,587
자 본 총 계			9,680,711,411,631		8,971,692,781,224
부 채 및 자 본 총 계			87,546,244,158,822		83,481,001,269,191

분 기 포 괄 손 익 계 산 서
제 53(당)기 3분기 2021년 01월 01일부터 2021년 09월 30일까지
제 52(전)기 3분기 2020년 01월 01일부터 2020년 09월 30일까지
미래에셋증권 주식회사 (구: 미래에셋대우 주식회사)	(단위 : 원)

과목	주석	제53(당)기 3분기				제52(전)기 3분기
과목	주석	3개월		누적		3개월		누적
I. 영업수익			3,120,300,618,668		9,690,967,005,374		2,259,073,893,092		11,952,598,046,429
1. 수수료수익	6,31,47	365,409,401,715		1,132,189,825,786		356,114,714,364		948,376,492,194
2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	32	1,996,603,798,617		6,452,562,110,907		1,342,362,105,508		8,574,743,023,213
3. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련이익	33	1,779,482,862		34,354,305,963		6,653,270,105		56,927,276,008
4. 이자수익	6,34
(1) 상각후원가측정금융자산관련이자수익		142,857,945,072		396,936,158,943		106,701,557,901		285,573,556,445
(2) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 관련이자수익		36,635,430,110		93,897,323,293		28,418,574,354		85,386,637,357
(3) 당기손익-공정가치측정금융자산 관련이자수익		81,562,018,913		253,997,831,151		92,613,971,850		302,490,552,225
5. 신용손실충당금환입액	35	566,785,092		2,926,096,857		951,305,687		1,107,395,826
6. 외환거래이익	36	388,924,898,313		1,013,295,286,121		271,111,020,749		1,464,313,637,990
7. 기타의영업수익	37,47	105,960,857,974		310,808,066,353		54,147,372,574		233,679,475,171
II. 영업비용			2,586,842,146,917		8,476,696,021,206		1,973,394,463,045		11,241,592,264,071
1. 수수료비용	6,31,47	54,645,303,182		158,927,498,426		36,489,421,900		132,014,045,134
2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실	32	1,646,204,199,838		5,929,083,072,381		1,322,529,136,363		8,531,237,032,277
3. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련손실	33	4,222,297,729		6,085,718,714		608,837,910		1,296,135,019
4. 이자비용	6,34	101,551,875,874		288,703,212,733		94,977,744,582		352,338,481,924
5. 신용손실충당금전입액	35	1,456,532,963		2,843,038,356		15,524,481,114		17,742,327,005
6. 외환거래손실	36	494,961,026,003		1,149,714,893,285		232,242,321,337		1,426,563,129,704
7. 인건비	39	167,869,290,723		608,894,840,437		179,582,369,863		513,687,750,271
8. 판매관리비	40	111,372,581,060		321,069,912,870		85,375,362,348		255,572,567,761
9. 기타의영업비용	37,47	4,559,039,545		11,373,834,004		6,064,787,628		11,140,794,976
III. 영업이익	6		533,458,471,751		1,214,270,984,168		285,679,430,047		711,005,782,358
IV. 영업외손익	6		(1,703,825,493)		(58,178,992,180)		(3,215,422,698)		7,225,181,859
1. 영업외수익	41	523,876,196		9,135,624,578		930,205,944		17,103,114,833
2. 영업외비용	42	2,227,701,689		67,314,616,758		4,145,628,642		9,877,932,974
V. 법인세비용차감전순이익	6,43		531,754,646,258		1,156,091,991,988		282,464,007,349		718,230,964,217
VI. 법인세비용	6,43		153,421,094,338		338,426,375,290		81,082,403,113		203,442,867,604
VII. 분기순이익	6,30,44		378,333,551,920		817,665,616,698		201,381,604,236		514,788,096,613
VIII. 기타포괄손익			(70,805,516,790)		140,522,465,499		59,729,255,046		242,854,593,138
1. 후속적으로 당기손익으로 재분류 되는 항목
(1) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익	9	(16,370,833,869)		(67,816,227,662)		4,115,333,128		6,475,924,671
2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
(1) 기타포괄손익-공정가치측정지정 금융자산평가손익	9	(55,823,022,074)		207,081,807,607		65,539,296,470		238,742,218,241
(2) 당기손익-공정가치측정지정 금융부채의 신용위험 변동	19	1,388,339,153		(102,203,508)		(9,925,374,552)		1,712,283,788
(3) 확정급여부채의 재측정요소	24	-		1,359,089,062		-		(4,075,833,562)
IX. 분기총포괄이익			307,528,035,130		958,188,082,197		261,110,859,282		757,642,689,751
X. 주당이익	44
1. 기본 및 희석주당이익
(1) 보통주			591		1,274		302		751
(2) 2우선주			591		1,274		302		751

분 기 자 본 변 동 표
제 53(당)기 3분기 2021년 01월 01일부터 2021년 09월 30일까지
제 52(전)기 3분기 2020년 01월 01일부터 2020년 09월 30일까지
미래에셋증권 주식회사 (구: 미래에셋대우 주식회사)	(단위 : 원)

과 목	자본금	자본잉여금	자본조정	기타포괄손익 누계액	이익잉여금	총 계
2020.01.01(전기초)	4,101,960,790,000	2,156,189,416,980	(1,334,171,381)	64,324,468,653	2,377,024,316,388	8,698,164,820,640
총포괄이익 :
1. 분기순이익	-	-	-	-	514,788,096,613	514,788,096,613
2. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가손익	-	-	-	245,218,142,912	-	245,218,142,912
3. 당기손익-공정가치측정지정 금융부채의신용위험변동	-	-	-	1,712,283,788	-	1,712,283,788
4. 확정급여부채의 재측정요소	-	-	-	(4,075,833,562)	-	(4,075,833,562)
소유주와의 거래 등 :
1. 배당금의 지급	-	-	-	-	(182,112,885,500)	(182,112,885,500)
2. 자기주식의 증감	-	1,301,309,738	(314,720,379,689)	-	-	(313,419,069,951)
3. 자기주식의 소각	-	-	68,080,451,245	-	(68,080,451,245)	-
4. 주식선택권의 소멸	-	1,677,563,000	(1,677,563,000)	-	-	-
5. 기타	-	-	(1,300,065,335)	-	-	(1,300,065,335)
2020.09.30(전분기말)	4,101,960,790,000	2,159,168,289,718	(250,951,728,160)	307,179,061,791	2,641,619,076,256	8,958,975,489,605
2021.01.01(당기초)	4,101,960,790,000	2,159,168,289,718	(308,847,354,170)	301,848,654,587	2,717,562,401,089	8,971,692,781,224
총포괄이익 :
1. 분기순이익	-	-	-	-	817,665,616,698	817,665,616,698
2. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가손익	-	-	-	139,265,579,945	-	139,265,579,945
3. 당기손익-공정가치측정지정 금융부채의신용위험변동	-	-	-	(102,203,508)	-	(102,203,508)
4. 확정급여부채의 재측정요소	-	-	-	1,359,089,062	-	1,359,089,062
소유주와의 거래 등 :
1. 배당금의 지급	-	-	-	-	(130,124,380,600)	(130,124,380,600)
2. 자기주식의 증감	-	-	(119,045,071,190)	-	-	(119,045,071,190)
3. 자기주식의 소각	-	-	82,333,907,208	-	(82,333,907,208)	-
2021.09.30(당분기말)	4,101,960,790,000	2,159,168,289,718	(345,558,518,152)	442,371,120,086	3,322,769,729,979	9,680,711,411,631

분 기 현 금 흐 름 표
제 53(당)기 3분기 2021년 01월 01일부터 2021년 09월 30일까지
제 52(전)기 3분기 2020년 01월 01일부터 2020년 09월 30일까지
미래에셋증권 주식회사 (구: 미래에셋대우 주식회사)	(단위 : 원)

과 목	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
I. 영업활동으로 인한 현금흐름		1,285,812,072,675		2,601,841,254,952
1. 조정후분기순이익	591,121,440,251		309,700,315,181
분기순이익	817,665,616,698		514,788,096,613
이자수익	(744,831,313,387)		(673,450,746,027)
배당수익	(108,842,451,083)		(87,418,384,933)
이자비용	288,703,212,733		352,338,481,924
법인세비용	338,426,375,290		203,442,867,604
2-1. 현금의 유출이 없는 비용 등의 가산	2,094,232,338,983		1,901,025,013,785
당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	329,707,236,289		198,904,878,811
당기손익-공정가치측정금융부채평가손실	22,866,373,202		95,524,973,209
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가손실	267,583,749,831		359,684,117,817
파생상품평가손실	971,824,373,230		1,032,207,711,311
기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손실	6,085,718,714		1,296,135,019
기타포괄손익-공정가치측정금융자산손상차손	1,267,135,445		1,623,366,288
종속기업투자자산손상차손	1,602,437,934		2,016,411,932
종속기업투자자산처분손실	3,367,927,175		3,256,731,436
관계기업투자자산처분손실	-		5,287,217
유형자산감가상각비	43,434,100,172		43,604,546,209
투자부동산상각비	3,557,561,302		3,888,607,839
유형자산처분손실	7,504,262		57,090,932
무형자산상각비	26,063,761,059		29,829,924,405
무형자산손상차손	56,614,287,388		-
무형자산처분손실	22,098,940		55,111,988
신용손실충당금 전입액	-		15,082,306,514
기타의신용손실충당금 전입액	919,987		1,036,654,203
외화환산손실	341,141,349,983		96,412,518,109
기타영업비용	17,475,209,306		16,524,365,232
기타영업외비용	1,610,594,764		14,275,314
2-2. 현금의 유입이 없는 수익 등의 차감	(2,288,223,580,902)		(2,356,915,917,831)
당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	(497,970,174,375)		(515,428,757,381)
당기손익-공정가치측정금융부채평가이익	(59,387,232,004)		(27,239,278,403)
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가이익	(454,670,969,185)		(581,009,587,452)
파생상품평가이익	(1,049,586,299,470)		(1,047,988,781,081)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분이익	(34,354,305,963)		(56,927,276,008)
종속기업투자자산처분이익	(236,170,317)		(13,237,500,295)
관계기업투자자산처분이익	(3,308,056,951)		(9,700,000)
유형자산처분이익	-		(72,361,566)
투자부동산처분이익	-		(2,141,936,657)
무형자산처분이익	(940,065,430)		-
신용손실충당금 환입액	(1,784,374,820)		-
기타의신용손실충당금 환입액	(118,682,109)		(2,381,122)
외화환산이익	(184,322,282,810)		(111,235,949,893)
충당부채환입액	(1,228,434,061)		(1,105,014,704)
기타영업수익	(160,921,645)		(192,991,541)
기타영업외수익	(155,611,762)		(324,401,728)
3. 영업활동으로 인한 자산 부채의 변동	519,426,117,786		2,381,197,084,941
예치금	76,701,846,994		(2,243,468,870,650)
당기손익-공정가치측정금융자산	742,504,101,472		1,114,669,865,170
상각후원가측정금융자산	(2,166,207,461,361)		(5,602,269,659,859)
기타자산	(115,736,962,327)		44,652,404,101
당기손익-공정가치측정금융부채	(19,548,046,490)		1,048,893,548,278
당기손익-공정가치측정지정금융부채	(1,746,687,644,846)		(227,001,430,970)
예수부채	2,442,993,486,279		4,439,185,130,459
기타부채	1,349,685,281,041		3,805,560,971,548
충당부채	(44,278,482,976)		975,126,864
4. 이자수취	750,737,095,341		679,775,347,244
5. 이자지급	(276,298,195,644)		(334,097,041,129)
6. 배당금수취	107,774,829,751		87,618,356,089
7. 법인세지급	(212,957,972,891)		(66,461,903,328)
Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름		(1,881,012,036,641)		(399,691,358,437)
1. 투자활동으로 인한 현금유입액	8,538,374,563,517		9,212,524,538,540
기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 감소	7,783,823,903,765		8,627,832,563,946
종속기업투자자산의 감소	725,253,580,857		548,318,019,808
관계기업투자자산의 감소	19,614,394,570		21,646,847,783
유형자산의 처분	-		754,417,106
투자부동산의 처분	-		5,126,496,997
무형자산의 처분	2,970,000,000		700,000,000
임차보증금의 감소	6,501,056,225		6,979,878,000
임대보증금의 증가	211,628,100		1,166,314,900
2. 투자활동으로 인한 현금유출액	(10,419,386,600,158)		(9,612,215,896,977)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 증가	(10,013,844,160,180)		(8,970,549,853,994)
종속기업투자자산의 증가	(247,114,847,149)		(490,771,370,635)
관계기업투자자산의 증가	(134,605,769,378)		(112,301,815,500)
유형자산의 취득	(15,737,925,184)		(12,605,160,358)
무형자산의 취득	(1,687,753,910)		(3,438,169,900)
투자부동산의 취득	(189,629,220)		(20,812,731,090)
임차보증금의 증가	(5,528,743,365)		(1,259,448,000)
임대보증금의 감소	(677,771,772)		(477,347,500)
III. 재무활동으로 인한 현금흐름		920,408,154,460		(470,821,187,369)
1. 재무활동으로 인한 현금유입액	1,813,208,467,898		2,417,369,027,404
차입부채의 순증가	1,094,610,219,498		-
사채의 발행	638,598,248,400		2,107,369,027,404
전자단기사채의 순증가	80,000,000,000		310,000,000,000
2. 재무활동으로 인한 현금유출액	(892,800,313,438)		(2,888,190,214,773)
차입부채의 순감소	-		(2,269,038,384,816)
사채의 상환	(620,000,000,000)		(50,000,000,000)
리스부채의 감소	(23,630,861,648)		(22,218,662,552)
배당금의 지급	(130,124,380,600)		(182,112,885,500)
자기주식의 취득	(119,045,071,190)		(314,820,281,905)
기타부채의 감소	-		(50,000,000,000)
IV. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과		530,683,202		1,782,611,647
V. 현금및현금성자산 순증감 (= I + II + III + IV)		325,738,873,696		1,733,111,320,793
VI. 기초 현금및현금성자산		679,681,429,368		763,316,958,915
VII. 분기말 현금및현금성자산		1,005,420,303,064		2,496,428,279,708

5. 재무제표 주석

제 53(당)기 3분기 2021년 09월 30일 현재

제 52(전)기 3분기 2020년 09월 30일 현재

미래에셋증권 주식회사 (구: 미래에셋대우 주식회사)

1. 회사의 개요

미래에셋증권 주식회사(구: 미래에셋대우 주식회사,이하 "당사")는 1970년 9월 23일 동양증권 주식회사로 설립되었으며, 1983년 10월 20일 상호를 대우증권 주식회사로변경하였습니다. 당사는 1983년 12월 19일 삼보증권 주식회사를 흡수합병하였으며,2016년 5월 13일 미래에셋대우 주식회사로 상호를 변경하였습니다. 또한, 2016년 12월 29일을 합병기일로 하여 미래에셋증권 주식회사를 흡수합병하였으며, 2021년 3월 24일 미래에셋증권 주식회사로 상호를 변경하였습니다.

당사는 당분기말 현재 서울특별시 중구 수하동에 본점을 두고 78개의 국내점포, 3개의 해외사무소, 12개의 주요 현지법인을 운영하고 있습니다.

당사는 1975년 9월에 주식을 한국거래소에 상장하였으며, 설립 이후 수 차례의 유ㆍ무상증자 및 주식배당 등을 거쳐 당분기말 현재 납입자본금(우선주 포함)은 4,101,961백만원이며, 보통주를 보유하고 있는 주요 주주의 내역은 다음과 같습니다.

주 주 명	주식수(주)	지분율(%)
미래에셋캐피탈주식회사	154,759,000	24.36
자기주식	147,655,369	23.24
우리사주조합	955,407	0.15
기 타	331,946,632	52.25
합 계	635,316,408	100.00

2. 재무제표의 작성기준

(1) 회계기준의 적용
당사의 분기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 당사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.

당사의 분기재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표로서 지배기업, 관계기업의 투자자 또는 공동지배기업의 참여자가 투자자산을 피투자자의 보고된 성과와 순자산에 근거하지 않고 직접적인 지분 투자에 근거한 회계처리로 표시한 재무제표입니다.

(2) 측정 기준
당사의 재무제표는 아래에서 열거하고 있는 재무상태표의 주요항목을 제외하고는 역사적원가를 기준으로 작성되었습니다.
- 공정가치로 측정되는 파생상품
- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정금융상품
- 공정가치로 측정되는 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
- 공정가치로 측정되는 주식기준보상
- 확정급여채무의 현재가치에서 사외적립자산의 공정가치를 차감한 확정급여부채

(3) 기능통화와 표시통화
당사의 재무제표는 영업활동이 이루어지는 주된 경제환경의 통화인 기능통화로 작성되고 있습니다. 당사의 재무제표는 기능통화 및 표시통화인 원화로 작성하여 보고하고 있습니다.

(4) 추정과 판단
한국채택국제회계기준은 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제결과는 다를 수 있습니다.

분기재무제표에서 사용된 당사의 회계정책 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은2020년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.

2020년도 중 코로나바이러스의 확산은 국내외 경제에 중대한 영향을 미치고 있습니다. 이로 인해 당사의 재무상태와 재무성과에도 부정적인 영향이 발생할 수 있으며, 이러한 영향은 2021년 연차재무제표에도 지속될 것으로 예상됩니다. 중간보고기간의 재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 코로나바이러스에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있으며, 코로나바이러스로 인하여 당사의 사업, 재무상태 및 경영성과 등에 미칠 궁극적인 영향은 당분기말 현재 예측할 수 없습니다.

3. 유의적인 회계정책

당사는 다음의 2021년 1월 1일부터 적용되는 기준서를 제외하고는, 2020년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 연차재무제표를 작성할 때 적용한 것과 동일한 회계정책을 적용하고 있습니다. 여러 개정사항과 해석서가 2021년부터 최초 적용되며, 당사의 분기재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

(1) 기업회계기준서 제1116호 '리스' 개정 - 코로나19 관련 임차료 할인 등에 대한 실무적 간편법

실무적 간편법으로, 리스이용자는 코로나19의 직접적인 결과로 발생한 임차료 할인 등이 리스변경에 해당하는지 평가하지 않을 수 있습니다. 이러한 선택을 한 리스이용자는 임차료 할인 등으로 인한 리스료 변동을 그러한 변동이 리스변경이 아닐 경우에이 기준서가 규정하는 방식과 일관되게 회계처리하여야 합니다. 해당 기준서의 개정이 당사의 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(2) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품', 제1039호 '금융상품: 인식과 측정', 제1107호 '금융상품: 공시', 제 1104호 '보험계약' 및 제 1116호 '리스' 개정 - 이자율지표 개혁(2단계 개정)

이자율지표개혁과 관련하여 상각후원가로 측정되는 금융상품의 이자율지표 대체 시 장부금액이 아닌 유효이자율을 조정하고, 위험회피관계에서 이자율지표대체가 발생한 경우에도 중단없이 위험회피회계를 계속할 수 있도록 하는 등의 예외규정을 포함하고 있습니다. 당사는 동 개정으로 인한 재무제표에 미치는 영향을 검토 중에 있습니다.

(3) 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

1) 기업회계기준서 제1103호 '사업결합' 개정 - 개념체계의 인용

인식할 자산과 부채의 정의를 개정된 재무보고를 위한 개념체계를 참조하도록 개정되었으나, 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산' 및 해석서제2121호 '부담금'의 적용범위에 포함되는 부채 및 우발부채에 대해서는 해당 기준서를 적용하도록 예외를 추가하고, 우발자산이 취득일에 인식되지 않는다는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

2) 기업회계기준서 제1016호 '유형자산' 개정 - 의도한 사용 전의 매각금액

기업이 자산을 의도한 방식으로 사용하기 전에 생산된 품목의 판매에서 발생하는 수익을 생산원가와 함께 당기손익으로 인식하도록 요구하며, 유형자산의 취득원가에서차감하는 것을 금지하고 있습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

3) 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산’개정 - 손실부담계약: 계약이행원가

손실부담계약을 식별할 때 계약이행원가의 범위를 계약 이행을 위한 증분원가와 계약 이행에 직접 관련되는 다른 원가의 배분이라는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

4. 위험관리

(1) 리스크관리 조직 및 정책

위험관리규정은 당사의 리스크관리 관련 최고의사결정기구인 위험관리위원회의 구성ㆍ회의ㆍ결의사항 등을 정하고 있으며, 위험관리위원회 결의사항의 세부내용및 위임사항을 처리하기 위하여 설치되는 위험관리운영위원회 및 투자심사운영위원회의 구성ㆍ진행ㆍ업무사항을 정하고 있습니다. 위험관리일반규정은 금융위원회의 금융투자업규정 준수 및 당사가 부담하는 리스크의 효과적 관리와 당사가 보유한 투자자원의 효율적 배분을 통한 자산 건전성과 경영 안정성을 도모하기 위하여 제정되었습니다. 심사일반규정은 자기자본투자, 인수 및 신용공여 관련 업무와 사후관리 등에 필요한 절차를 정함으로써 당사의 투자포지션을 안정적으로 관리하기 위해 제정되었습니다.

위험관리 관련 규정에서 정한 사항에 대한 실무적인 적용을 위하여 제정된 위험관리일반규정은 시장리스크ㆍ신용리스크ㆍ유동성리스크ㆍ운영리스크에 대해 당사의 리스크관리 정책이 원활히 집행될 수 있도록 관리 절차 등을 정하고 있습니다. 이외 고유자산운영세칙ㆍ고객자산운영세칙ㆍ대고객 신용공여 리스크관리지침ㆍ파생결합증권및파생결합사채 발행 및 운용에관한지침ㆍ해외 현지법인 리스크관리지침에서는 위험관리규정에서 포함하지 못한 세부적인 리스크관리 실행방안을 명시하고 있습니다. 또한, 심사일반규정에서 정한 사항에 대한 실무적인 적용을 위하여 제정된 심사업무세칙ㆍ사후관리업무세칙ㆍ대체투자리스크관리지침ㆍ회수예상가액산정 지침에는 상세한 심사 및 사후관리 방안을 명시하여 당사의 투자포지션이 안정적으로 관리될 수 있도록 하고 있습니다.

1) 위험관리위원회

위험관리위원회(이하 '위원회')는 이사회 구성원 중 3인 이상의 이사로서 과반수를 사외이사로 구성하며, 당사의 경영전략과 부합되는 리스크관리 전략을 수립하고 리스크관리 업무가 적정하게 수행되고 있는지를 감독하는 리스크관리 관련 최고 의사결정기구입니다. 위원회가 의결하는 주요 사안은 위험관리일반규정의 제·개정 및 폐지, 당사의 위험자본 설정 및 건전성 규제비율의 최저 한도 설정/전사 한도, 손실한도의 설정 등이며, 매분기 1회 정기적(필요한 경우 수시)으로 개최되고 있습니다. 위원회 위원의 선임 및 해임은 이사회에서 결정하며, 위원회 위원 중 사외이사 1인을 위원장으로 선출합니다. 위원장은 위원회를 대표하여 회의를 주재하며, 리스크관리와 관련하여 긴급한 상황이 발생한 경우, 적정 조치를 요구할 수 있습니다.

2) 위험관리운영위원회

위험관리운영위원회는 고유 및 고객 자산의 리스크관리와 관련하여 실무적인 안건 및 위원회의 위임사항을 처리하고, 그 결과 및 주요 현황을 위원회에 보고하는 역할을 수행합니다. 위험관리운영위원회는 매분기 1회 이상 정기적(필요한 경우 수시)으로 개최되고 있으며, 위험관리운영위원회 위원은 위험관리책임자(CRO)를 포함하여 당사 내 주요직책자 중에서 위원회에서 별도로 선임합니다.

3) 투자심사운영위원회

투자심사운영위원회는 투자 건의 심사와 관련하여 중요사항 및 위원회의 위임사항을처리하고, 그 결과 및 주요 현황을 위원회에 보고하는 역할을 수행합니다. 투자심사운영위원회는 매분기 1회 이상 정기적(필요한 경우 수시)으로 개최되고 있으며, 투자심사운영위원회 위원은 위험관리책임자(CRO)를 포함하여 당사 내 주요 직책자 중에서 위원회에서 별도로 선임합니다.

4) 위험관리책임자(CRO)

5) 리스크관리 담당부서

리스크관리 담당부서는 영업부서 및 후선부서와 독립적으로 운영되며, 위원회 또는 운영위원회가 수립한 리스크관리 정책을 적절한 절차와 시스템을 통해 실행하고, 위원회 또는 운영위원회 운영 관련 실무사항을 담당하는 등 당사의 리스크관리에 관한 전반적인 사항을 종합 관리하는 역할을 수행합니다. 아울러 당사의 자산운용현황 및 리스크관리 전반에 대한 사항을 모니터링하여 정기적으로 위원회, 운영위원회 및 경영진에게 보고합니다.

중간재무제표는 연차재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2020년 12월 31일의 연차재무제표를 참고하시기 바랍니다.

5. 금융자산의 양도

(1) 당분기말과 전기말 현재 당사가 유가증권을 확정가격으로 재매입할 것을 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구분		제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
양도자산	당기손익-공정가치측정금융자산	9,950,777	9,514,515
	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	8,238,845	6,854,540
	합 계	18,189,622	16,369,055
관련부채	환매조건부채권매도 등	16,319,374	15,326,757

(2) 당사가 보유한 유가증권을 대여하는 경우 유가증권의 소유권이 이전되나, 대여 기간 만료시 해당 유가증권을 반환 받으므로, 당사는 해당 유가증권의 위험과 보상의대부분을 보유함에 따라 대여유가증권 전체를 계속하여 인식하고 있습니다. 대여유가증권 전체가 제거되지 않은 양도금융자산에 대한 내역은 주석 45에서 기술하고 있습니다.

(3) 당분기말과 전기말 현재 당사가 양도한 신종자본증권과 관련하여 제거요건이 충족되지 않은 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구분		제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
양도자산	당기손익-공정가치측정금융자산	181,839	183,256
관련부채	기타금융부채	180,000	180,000

(*1) 제 51기 중 당사는 에스케이인천석유화학㈜가 발행한 신종자본증권 100,000백만원을 엠디페트로제일차(주)(이하 SPC)에 양도하였습니다. SPC는 양수한 신종자본증권을 기초자산으로 유동화증권을 발행하였으며, 당사는 SPC가 발행한 사모사채의 인수를 확약하였습니다. 제 52기 중 SPC는 기초자산 50,000백만원을 타 기관에 양도하였으며, 양도한 대금으로 사모사채를 상환하였습니다.
(*2) 제 51기 중 당사는 이마트㈜가 발행한 신종자본증권 100,000백만원을 노브랜드옐로(주)(이하 SPC)에 양도하였습니다. SPC는 양수한 신종자본증권을 기초자산으로 유동화증권을 발행하였으며, 당사는 SPC가 발행한 사모사채의 인수를 확약하였습니다.
(*3) 제 51기 중 당사는 에스케이이엔에스(주)가 발행한 신종자본증권 30,000백만원을 엠디프라임제삼차(주)(이하 SPC)에 양도하였습니다. SPC는 양수한 신종자본증권을 기초자산으로 유동화증권을 발행하였으며, 당사는 SPC가 발행한 사모사채의 인수를 확약하였습니다.

6. 부문정보

(1) 보고부문의 구분
당사는 당사가 제공하는 용역에 근거하여 영업부문을 구분하고 각 부문의 재무정보를 내부관리목적으로 활용하고 있는 바, 보고된 영업부문은 다음과 같습니다.

부 문	부문 설명
WM	개인 및 법인고객 또는 일반 투자자를 대상으로 증권의 중개, 자산관리 상품의 판매 및 각종 금융컨설팅 서비스를 제공
IB	기본적으로 기업금융 업무를 수행하는 사업부로서, 기업의 자금조달 및 PEF, M&A 관련 서비스를 제공
Sales & Trading	채권, 장내ㆍ외 파생상품의 공급과 hedge 운용 업무를 수행
PI 및 기타	자기자본 투자와 기타 영업활동 수행 및 상기 부문 이외의 본사 지원업무를 수행

(2) 보고부문의 운영이익
당분기와 전분기 중 운영이익에 대한 보고부문별 분석은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	WM	IB	Sales & Trading	PI 및 기타	합 계
영업수익	1,229,351	466,369	8,055,521	(60,274)	9,690,967
이자수익	352,671	39,981	430,513	(78,334)	744,831
비이자수익	876,680	426,388	7,625,008	18,060	8,946,136
영업비용	(659,823)	(182,389)	(7,778,178)	143,694	(8,476,696)
이자비용	(75,379)	(44,526)	(281,686)	112,888	(288,703)
비이자비용	(584,444)	(137,863)	(7,496,492)	30,806	(8,187,993)
영업이익	569,528	283,980	277,343	83,420	1,214,271
영업외손익	(13)	3,222	231	(61,619)	(58,179)
법인세비용차감전손익	569,515	287,202	277,574	21,801	1,156,092
법인세비용	(166,716)	(84,074)	(81,255)	(6,381)	(338,426)
분기순이익	402,799	203,128	196,319	15,420	817,666

<제 52(전)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분(*)	WM	IB	Sales & Trading	PI 및 기타	합 계
영업수익	961,544	432,858	11,354,778	(796,580)	11,952,600
이자수익	206,662	51,729	593,689	(178,629)	673,451
비이자수익	754,882	381,129	10,761,089	(617,951)	11,279,149
영업비용	(542,588)	(266,453)	(11,092,803)	660,253	(11,241,591)
이자비용	(64,743)	(90,668)	(418,719)	221,792	(352,338)
비이자비용	(477,845)	(175,785)	(10,674,084)	438,461	(10,889,253)
영업이익	418,956	166,405	261,975	(136,327)	711,009
영업외손익	1,428	(355)	(6,498)	12,647	7,222
법인세비용차감전손익	420,384	166,050	255,477	(123,680)	718,231
법인세비용	(119,076)	(47,035)	(72,365)	35,033	(203,443)
분기순이익	301,308	119,015	183,112	(88,647)	514,788

(*) 당사 조직 개편으로 인하여, 과거기간의 부문정보 항목을 재작성하였습니다.

(3) 보고부문의 자산 및 부채
당분기말과 전기말 현재 보고부문별 자산 및 부채의 내용은 다음과 같습니다.
<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구 분	WM	IB	Sales & Trading	PI 및 기타	합 계
자산	7,814,529	3,657,768	41,417,721	34,656,226	87,546,244
부채	14,429,459	825,789	39,416,385	23,193,900	77,865,533

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구 분(*)	WM	IB	Sales & Trading	PI 및 기타	합 계
자산	6,500,418	3,621,552	39,044,665	34,314,366	83,481,001
부채	11,835,256	771,579	33,900,268	28,002,205	74,509,308

(*) 당사 조직 개편으로 인하여, 과거기간의 부문정보 항목을 재작성하였습니다.

(4) 상품과 용역 및 주요고객에 대한 정보
당사의 상품은 이자상품, 비이자상품 및 기타상품 등으로 구분할 수 있으며, 이러한 상품의 구분은 상기 영업부문별 구성내역 등에 고려되어 반영되었으므로 별도로 상품별 외부고객으로부터의 수익은 공시하지 않습니다. 당분기와 전분기에 당사 수익의 10% 이상을 차지하는 단일의 고객은 없습니다.

7. 사용제한 금융자산

당분기말과 전기말 현재 사용이 제한된 금융자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말	사용제한 내역
당기손익-공정가치측정금융자산
투자자예탁금별도예치금(신탁)(*)	9,921,517	8,399,152	금융투자업규정
상각후원가측정금융자산
투자자예탁금별도예치금(예금)(*)	2,852,490	2,517,553	금융투자업규정
파생상품거래예치금	404,821	453,324	파생상품거래 매매증거금 등
당좌개설보증금	35	35	당좌개설보증금
정기예금 등	3,399,189	3,625,900	파생상품 및 지급결제담보 등
소 계	6,656,535	6,596,812
합 계	16,578,052	14,995,964

(*) 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 및 금융투자업규정에 따라 투자자예탁금을예탁기관에 예치하여야 하는 바, 당사는 한국증권금융에 신탁 및 예치하고 있습니다.

8. 당기손익-공정가치측정금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산은 의무적으로 당기손익-공정가치 측정하는 금융자산과 최초 인식시점이나 후속적으로 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 금융자산으로 분류됩니다.

(1) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융자산의 구성은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
주식	1,135,875	2,065,759
출자금	406,978	401,329
국채지방채	2,579,809	2,919,005
특수채	5,913,655	5,311,111
회사채	5,333,880	6,542,379
전자단기사채	103,665	46,688
집합투자증권	5,806,970	5,682,194
외화증권	2,505,483	2,536,617
기타유가증권	1,638,189	1,243,544
투자자예탁금별도예치금(신탁)	9,921,517	8,399,152
대출채권	1,185,851	995,248
파생상품자산	999,120	1,357,259
주가연계증권	260,420	458,674
기타파생결합증권	18,091	197,042
합 계	37,809,503	38,156,001

(2) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정지정금융자산은 없습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
주식	1,380,669	1,095,038
국채지방채	557,101	163,239
특수채	4,036,362	4,268,634
회사채	7,127,724	4,190,354
외화채권	127,602	1,053,484
합 계	13,229,458	10,770,749

(단위: 백만원)
구분	제 53(당)기 3분기말		제 52(전)기말
구분	취득원가	장부금액	취득원가	장부금액
주식(*)	702,311	1,380,669	702,311	1,095,038

(*) 단기매매목적이 아닌 금융업 영위 및 전략적 목적으로 보유하고 있습니다.

당분기 및 전분기에 제거한 지분상품으로 인한 배당금 인식액은 없으며, 당분기말과 전분기말 현재 보유하고 있는 지분상품과 관련된 배당금 인식액은 각각 8,507백만원과 5,571백만원입니다.

② 당분기와 전기 중 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 선택한 지분상품의 처분내역은 없습니다.

(3) 채무증권

① 당분기말과 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 중 채무증권의 내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구 분	액면금액	상각후원가	장부금액
국채지방채	585,000	573,295	557,101
특수채	4,045,300	4,047,096	4,036,362
회사채	7,155,683	7,159,627	7,127,724
외화채권	125,078	126,373	127,602
합 계	11,911,061	11,906,391	11,848,789

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구 분	액면금액	상각후원가	장부금액
국채지방채	165,000	164,905	163,239
특수채	4,258,743	4,265,975	4,268,634
회사채	4,175,703	4,183,903	4,190,354
외화채권	1,010,861	1,025,381	1,053,484
합 계	9,610,307	9,640,164	9,675,711

② 당분기와 전기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(채무증권)의 신용손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	2,480	82	-	2,562
대체
전체기간 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
충당금 전입(환입)	1,282	(15)	-	1,267
제거	(1,591)	(67)	-	(1,658)
분기말 신용손실충당금	2,171	-	-	2,171

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	3,686	-	-	3,686
대체
전체기간 기대신용손실로의 대체	(106)	106	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
충당금 전입	1,506	49	-	1,555
제거	(2,606)	(73)	-	(2,679)
기말 신용손실충당금	2,480	82	-	2,562

③ 당분기와 전기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(채무증권)의 총 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 장부금액	9,649,665	26,046	-	9,675,711
대체
전체기간 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
취득	10,023,794	-	-	10,023,794
제거	(7,757,129)	(27,692)	-	(7,784,821)
평가	(65,370)	99	-	(65,271)
외화변동 및 기타변동	(2,171)	1,547	-	(624)
분기말 장부금액	11,848,789	-	-	11,848,789

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 장부금액	8,475,709	-	-	8,475,709
대체
전체기간 기대신용손실로의 대체	(54,136)	54,136	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
취득	12,041,300	-	-	12,041,300
제거	(10,804,961)	(26,928)	-	(10,831,889)
평가	60,096	193	-	60,289
외화변동 및 기타변동	(68,343)	(1,355)	-	(69,698)
기말 장부금액	9,649,665	26,046	-	9,675,711

(4) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익

당분기와 전기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	평 가	처분 등	법인세효과	분기말
주식	280,004	285,630	-	(78,548)	487,086
국채지방채	(1,190)	(17,306)	2,829	3,980	(11,687)
특수채	2,366	(11,115)	(2,394)	3,716	(7,427)
회사채	5,500	(33,325)	(4,645)	10,442	(22,028)
외화채권	20,953	(3,525)	(24,058)	7,585	955
합 계	307,633	220,359	(28,268)	(52,825)	446,899

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	평 가	처분 등	법인세효과	기말
주식	36,812	335,438	-	(92,246)	280,004
국채지방채	(716)	1,266	(1,920)	180	(1,190)
특수채	2,800	10,349	(10,948)	165	2,366
회사채	7,942	10,563	(13,933)	928	5,500
외화채권	15,715	38,112	(30,885)	(1,989)	20,953
합 계	62,553	395,728	(57,686)	(92,962)	307,633

10. 상각후원가측정금융자산

(1) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
예치금
투자자예탁금별도예치금(예금)	2,852,490	2,517,553
파생상품거래예치금	404,821	453,324
장기성예금	2,335,046	3,065,042
특정예금 등	35	35
기타	1,022,792	620,901
소 계	6,615,184	6,656,855
대출채권
신용공여금	7,513,328	6,229,584
대출금	733,206	762,874
대여금	43,297	41,928
매입대출채권	42,675	80,077
대지급금	1,464	1,310
사모사채	4,366	4,366
부도어음	122	122
이연대출부대손익	(1,930)	(3,286)
소 계	8,336,528	7,116,975
기타금융자산
미수금	11,593,892	10,660,695
미수수익	213,716	204,546
선급금	31,929	55,738
보증금	68,179	69,151
현재가치할인차금	(5,892)	(6,173)
소 계	11,901,824	10,983,957
대출채권 신용손실충당금	(31,555)	(50,378)
기타금융자산 신용손실충당금	(45,718)	(45,839)
합 계	26,776,263	24,661,570

(2) 당분기와 전기 중 상각후원가측정금융자산의 신용손실충당금 변동내역은 다음과같습니다.

① 대출채권의 신용손실충당금 변동내역

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	4,381	2,432	43,565	50,378
대체
전체기간 기대신용손실로의 대체	(609)	609	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	(18)	18	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
충당금전입(환입)	(1,249)	(1,525)	990	(1,784)
제거	-	-	(17,039)	(17,039)
분기말 신용손실충당금	2,523	1,498	27,534	31,555

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	6,993	-	30,323	37,316
대체
전체기간 기대신용손실로의 대체	(761)	761	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	(262)	-	262	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
제각	-	-	(2,517)	(2,517)
충당금전입(환입)	(1,589)	1,671	15,363	15,445
기타	-	-	134	134
기말 신용손실충당금	4,381	2,432	43,565	50,378

② 기타금융자산의 신용손실충당금 변동내역

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	91	57	45,691	45,839
대체
전체기간 기대신용손실로의 대체	(2)	2	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
매각	(4)	-	-	(4)
충당금전입(환입)	(11)	(50)	(57)	(118)
기타	-	-	1	1
분기말 신용손실충당금	74	9	45,635	45,718

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	354	-	43,588	43,942
대체
전체기간 기대신용손실로의 대체	(19)	19	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
제각	-	-	(234)	(234)
매각	(10)	-	-	(10)
충당금전입(환입)	(234)	38	2,335	2,139
기타	-	-	2	2
기말 신용손실충당금	91	57	45,691	45,839

(3) 당분기와 전기 중 상각후원가측정금융자산 중 대출채권의 총 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구분(*1)	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구분(*1)	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 총 장부금액	706,044	67,076	75,630	848,750
대체
전체기간 기대신용손실로의 대체	(25,389)	25,389	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	(4,075)	4,075	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
실행	360,992	2,309	-	363,301
상환 및 제거	(339,624)	(47,667)	(37,060)	(424,351)
대출채권의 처분(*2)	(8,416)	-	-	(8,416)
기타의 증감액	936	1,460	154	2,550
분기말 총 장부금액(*3)	694,543	44,492	42,799	781,834

(*1) 당분기 총 장부금액 변동내역에서 제외된 대출채권은 당분기말 현재 신용공여금 7,513,328백만원, 대여금 43,297백만원입니다. 신용손실충당금은 당분기말 현재 신용공여금 1백만원, 대여금 80백만원입니다. 당사는 신용공여금에 대해서 유가증권담보를 설정하고 있으며, 신용이 손상된 금융자산에 대해서는 부동산(토지,건물) 등을 담보로 설정하고 있습니다.
(*2) 당분기 중 원활한 투자금융업무 수행을 위해 처분하였으며, 대출채권 처분으로 인한 손익은 없습니다.
(*3) 총 장부금액에서 이연대출부대손익은 제외하였습니다.

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구분(*1)	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구분(*1)	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 총 장부금액	912,751	-	41,656	954,407
대체
전체기간 기대신용손실로의 대체	(72,589)	72,589	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	(39,605)	-	39,605	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
실행	650,771	-	-	650,771
상환	(650,010)	(10,169)	(537)	(660,716)
제각	-	-	(2,517)	(2,517)
대출채권의 처분(*2)	(87,950)	(189)	-	(88,139)
기타의 증감액	(7,324)	4,845	(2,577)	(5,056)
기말 총 장부금액(*3)	706,044	67,076	75,630	848,750

(*1) 전기 총 장부금액 변동내역에서 제외된 대출채권은 전기말 현재 신용공여금 6,229,584백만원, 대여금 41,928백만원입니다. 신용손실충당금은 전기말 현재 신용공여금 1백만원, 대여금 65백만원입니다. 당사는 신용공여금에 대해서 유가증권 담보를 설정하고 있으며, 신용이 손상된 금융자산에 대해서는 부동산(토지,건물) 등을 담보로 설정하고 있습니다.
(*2) 전기 중 원활한 투자금융업무 수행을 위해 처분하였으며, 대출채권 처분으로 인한 손익은 없습니다.
(*3) 총 장부금액에서 이연대출부대손익은 제외하였습니다.

(4) 당분기와 전기 중 이연대출부대손익의 변동 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기
기초	(3,286)	(3,857)
신규발생	(819)	(3,099)
상각액	2,175	3,670
기말	(1,930)	(3,286)

11. 금융자산 및 금융부채의 공정가치

(1) 당분기말과 전기말 현재 금융상품의 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말		제 52(전)기말
구 분	장부금액	공정가치	장부금액	공정가치
금융자산
예치금	6,615,184	6,615,184	6,656,855	6,656,855
당기손익-공정가치측정금융자산(*1)	37,809,503	37,809,503	38,156,001	38,156,001
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	13,229,458	13,229,458	10,770,749	10,770,749
대출채권(*2)	8,304,975	8,305,107	7,066,597	7,067,212
기타금융자산(2)(3)	11,856,103	11,856,103	10,938,118	10,938,118
합 계	77,815,223	77,815,355	73,588,320	73,588,935
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채(*1)	2,427,045	2,427,045	2,483,113	2,483,113
당기손익-공정가치측정지정금융부채(*1)	12,159,495	12,159,495	14,093,129	14,093,129
예수부채(*2)	14,714,288	14,714,288	12,247,252	12,247,252
차입부채(*2)	25,509,110	25,509,110	24,409,209	24,409,209
발행사채	7,659,315	7,761,742	7,397,390	7,531,823
기타금융부채(2)(3)	15,089,697	15,089,697	13,614,068	13,614,068
합 계	77,558,950	77,661,377	74,244,161	74,378,594

(*1) 파생상품 등의 공정가치는 장부금액에서 거래일(Day1) 손익을 가감한 금액입니다.
(*2) 잔여만기가 1년이내 등의 사유로 장부금액과 공정가치가 유사하다고 간주하였습니다. 다만, 보고기간 종료일 현재 만기가 1년 이상인 거액 대출은 DCF모형을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하였습니다.
(*3) 재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정 중 금융상품의 정의를 충족하지 못하는 선급금, 선수금, 선수수익 등의 항목을 제외하였습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구 분	수준 1	수준 2	수준 3	합 계
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	8,453,207	23,808,008	5,548,288	37,809,503
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	1,908,884	11,032,248	288,326	13,229,458
합 계	10,362,091	34,840,256	5,836,614	51,038,961
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채	1,688,599	613,790	124,656	2,427,045
당기손익-공정가치측정지정금융부채	13,835	868,615	11,277,045	12,159,495
합 계	1,702,434	1,482,405	11,401,701	14,586,540

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구 분	수준 1	수준 2	수준 3	합 계
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	9,630,531	23,106,094	5,419,376	38,156,001
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	1,377,862	9,121,328	271,559	10,770,749
합 계	11,008,393	32,227,422	5,690,935	48,926,750
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채	889,092	1,510,663	83,358	2,483,113
당기손익-공정가치측정지정금융부채	26,986	843,005	13,223,138	14,093,129
합 계	916,078	2,353,668	13,306,496	16,576,242

2) 당분기와 전기 중 공정가치로 측정하는 금융상품 중 수준 3으로 분류된 항목의 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	수준3에서의 이동 (*)	당기손익	기타 포괄손익	매입/발행	매도/결제	분기말
금융자산
당기손익-공정가치측정 금융자산	5,419,376	(2,332)	322,511	-	2,334,370	(2,525,637)	5,548,288
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	271,559	-	-	16,767	-	-	288,326
합 계	5,690,935	(2,332)	322,511	16,767	2,334,370	(2,525,637)	5,836,614
금융부채
당기손익-공정가치측정 금융부채	83,358	-	(92,489)	-	158,155	(24,368)	124,656
당기손익-공정가치측정지정 금융부채	13,223,138	-	264,286	(149)	5,904,111	(8,114,341)	11,277,045
합 계	13,306,496	-	171,797	(149)	6,062,266	(8,138,709)	11,401,701

(*) 해당금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용가능여부가 변경됨에 따라 수준간 이동이 발생하였으며, 당사는 수준간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 보고기간 말에 수준의 변동을 인식합니다.

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	수준3에서의 이동 (*)	당기손익	기타 포괄손익	매입/발행	매도/결제	기말
금융자산
당기손익-공정가치측정 금융자산	4,966,663	(1,789)	276,469	-	3,955,490	(3,777,457)	5,419,376
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	198,802	-	-	72,757	-	-	271,559
합 계	5,165,465	(1,789)	276,469	72,757	3,955,490	(3,777,457)	5,690,935
금융부채
당기손익-공정가치측정 금융부채	84,170	-	(86,772)	-	163,839	(77,879)	83,358
당기손익-공정가치측정지정 금융부채	13,282,952	-	193,563	1,319	12,783,561	(13,038,257)	13,223,138
합 계	13,367,122	-	106,791	1,319	12,947,400	(13,116,136)	13,306,496

3) 당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정하는 금융상품 중 수준 2로 분류된 항목의 가치평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말	가치평가기법	투입변수
금융자산
당기손익-공정가치측정 금융자산	23,808,008	23,106,094	DCF, 순자산가치,Black-Scholes	할인율, 금리, 변동성 주식 및 채권 등 기초자산가격
기타포괄손익-공정가치 측정금융자산	11,032,248	9,121,328	DCF, 순자산가치	할인율, 환율
합 계	34,840,256	32,227,422
금융부채
당기손익-공정가치측정 금융부채	613,790	1,510,663	Black-Scholes, DCF	할인율, 금리, 변동성
당기손익-공정가치측정 지정금융부채	868,615	843,005	Black-Scholes, DCF	할인율, 금리, 변동성
합 계	1,482,405	2,353,668

4) 당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정하는 금융상품 중 수준 3으로 분류된 항목의 가치평가기법 및 비관측 투입변수에 대한 양적정보는 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구 분	공정가치	가치평가기법	비관측 투입변수	범 위
금융자산
당기손익-공정가치 측정금융자산	5,548,288	Black-Scholes, DCF, Probability model, 순자산가치 등	변동성, 상관계수, 할인율, 성장률	(주식관련) 변동성 0.27% ~ 99.35%, 상관계수 -41.81% ~ 99.94% (기타) 상관계수 -27.89% ~ 92.66% 할인율 3.00% ~ 135.31%, 성장률 1% ~ 1.5%
기타포괄손익-공정 가치측정금융자산	288,326	DCF 등	할인율, 성장률	할인율 10.70%~14.60%, 성장률 1%
합 계	5,836,614
금융부채
당기손익-공정가치 측정금융부채	124,656	Black-Scholes, DCF, Probability model	변동성, 상관계수	(주식관련) 변동성 0.27% ~ 99.35%, 상관계수 -41.81% ~ 99.94% (기타) 상관계수 -27.89% ~ 92.66%
당기손익-공정가치측정지정금융부채	11,277,045	Black-Scholes, DCF, Probability model	변동성, 상관계수	(주식관련) 변동성 0.27% ~ 99.35%, 상관계수 -41.81% ~ 99.94% (기타) 상관계수 -27.89% ~ 92.66%
합 계	11,401,701

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구 분	공정가치	가치평가기법	비관측 투입변수	범 위
금융자산
당기손익-공정가치 측정금융자산	5,419,376	Black-Scholes, DCF, Probability model, 순자산가치 등	변동성, 상관계수, 할인율, 성장률	(주식관련) 변동성 0.11% ~ 103.05%, 상관계수 -75.40% ~ 99.91% (기타) 상관계수 -40.62% ~ 96.40%, 할인율 3.00% ~ 13.68%, 성장률 1% ~ 1.7%
기타포괄손익-공정 가치측정금융자산	271,559	DCF 등	할인율, 성장률	할인율 10.58%~14.10%, 성장률 1%
합 계	5,690,935
금융부채
당기손익-공정가치 측정금융부채	83,358	Black-Scholes, DCF, Probability model	변동성, 상관계수	(주식관련) 변동성 0.11% ~ 103.05%, 상관계수 -75.40% ~ 99.91%(기타) 상관계수 -40.62% ~ 96.40%
당기손익-공정가치 측정지정금융부채	13,223,139	Black-Scholes, DCF, Probability model	변동성, 상관계수	(주식관련) 변동성 0.11% ~ 103.05%, 상관계수 -75.40% ~ 99.91%(기타) 상관계수 -40.62% ~ 96.40%
합 계	13,306,497

5) 비관측변수에 대한 민감도분석

금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에 따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정하는 금융상품 중 수준 3으로 분류된 항목의 투입변수에 따른 민감도분석은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구 분	손익인식		기타포괄손익인식
구 분	유리한변동	불리한변동	유리한변동	불리한변동
매도파생결합증권 및 관련 헤지자산(*1)	22,660	(33,242)	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*3)	-	-	28,125	(19,507)
당기손익-공정가치측정금융자산(2)(3)(*4)	43,151	(81,159)	-	-

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구 분	손익인식		기타포괄손익인식
구 분	유리한변동	불리한변동	유리한변동	불리한변동
매도파생결합증권 및 관련 헤지자산(*1)	19,504	(22,151)	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*3)	-	-	19,964	(13,819)
당기손익-공정가치측정금융자산(2)(3)(*4)	80,108	(67,789)	-	-

(*1) 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성 및 상관계수를 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.
(*2) 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.
(*3) 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 각각 (-)1~1%로 조정하여 공정가치변동을 산출하고 있습니다.
(*4) 매도파생결합증권 관련 헤지자산은 제외하였습니다.

6) 당분기와 전기 중 인식한 이연거래일(Day1)손익의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분(*)	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기
기초	(73,050)	(165,418)
신규거래	(128,868)	(142,545)
손익인식	111,888	234,913
기말	(90,030)	(73,050)

(*) 위 이연거래일(Day1)손익은 공정가치 수준 3에 해당하는 금융상품 중 파생상품 등에서 발생하였습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구 분	수준 1	수준 2	수준 3	합 계
금융자산
예치금	-	-	6,615,184	6,615,184
대출채권	-	-	8,305,107	8,305,107
기타금융자산	906,820	-	10,949,283	11,856,103
합 계	906,820	-	25,869,574	26,776,394
금융부채
예수부채	-	-	14,714,288	14,714,288
차입부채	-	860,000	24,649,110	25,509,110
발행사채	-	7,761,742	-	7,761,742
기타금융부채	906,744	-	14,182,953	15,089,697
합 계	906,744	8,621,742	53,546,351	63,074,837

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구 분	수준 1	수준 2	수준 3	합 계
금융자산
예치금	-	-	6,656,855	6,656,855
대출채권	-	-	7,067,212	7,067,212
기타금융자산	728,554	-	10,209,564	10,938,118
합 계	728,554	-	23,933,631	24,662,185
금융부채
예수부채	-	-	12,247,252	12,247,252
차입부채	-	2,210,000	22,199,209	24,409,209
발행사채	-	7,531,823	-	7,531,823
기타금융부채	727,949	-	12,886,119	13,614,068
합 계	727,949	9,741,823	47,332,580	57,802,352

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말	가치평가기법	투입변수
금융부채
차입부채	860,000	2,210,000	DCF	할인율
발행사채	7,761,742	7,531,823	DCF	할인율
합 계	8,621,742	9,741,823

12. 종속기업투자자산

(1) 당분기말과 전기말 현재 종속기업투자자산의 세부내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
회 사 명	주요영업활동	법인설립 및 영업소재지	결산월	제 53(당)기 3분기말			제 52(전)기말
회 사 명	주요영업활동	법인설립 및 영업소재지	결산월	지분율(%)	취득원가	장부금액	지분율(%)	취득원가	장부금액
미래에셋벤처투자㈜	중소기업 창업투자 및 창업투자조합관리	한국	12월	61.33	27,626	25,944	61.59	27,626	25,944
Mirae Asset Securities (UK) Ltd.	증권중개, 투자업 및 투자자문업	영국	12월	100.00	302,457	302,457	100.00	302,457	302,457
Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc	기타금융업	미국	12월	100.00	680,830	680,830	100.00	680,830	680,830
Mirae Asset Securities (HK) Limited(*1)	증권중개 및 투자업	홍콩	12월	100.00	2,590,163	2,607,431	100.00	2,590,163	2,607,431
Mirae Asset Realty (Singapore) PTE.	부동산투자 및 임대업	싱가포르	12월	100.00	221	221	100.00	221	221
KoFC-미래에셋 Pioneer Champ 2011-3호 투자조합(*2)	투자업	한국	12월	15.31	-	-	15.31	103	103
MAVI 신성장 좋은기업 투자조합 1호	투자업	한국	12월	56.25	1,800	1,800	56.25	1,800	1,800
MAVI 신성장 좋은기업 투자조합 2호	투자업	한국	12월	64.29	2,835	2,835	64.29	2,835	2,835
미래에셋 글로벌 투자조합(*2)	투자업	한국	12월	25.00	1,350	1,350	25.00	4,600	4,600
미래에셋증권 글로벌 케이그로쓰 사모투자전문회사(*2)	투자업	한국	12월	30.30	-	-	30.30	-	-
코스콤-미래에셋 핀테크 투자조합 1호(*2)	투자업	한국	12월	22.50	450	450	22.50	450	450
미래에셋 좋은기업 세컨더리 투자조합 2호(*2)	투자업	한국	12월	22.50	1,170	1,170	22.50	2,745	2,745
2016 KIF-미래에셋 ICT 전문투자조합(*2)	투자업	한국	12월	15.00	3,750	3,750	15.00	4,500	4,500
미래에셋글로벌바이오투자조합제1호	투자업	한국	12월	96.31	81,000	81,000	96.31	81,000	81,000
미래에셋청년창업투자조합2호(*2)	투자업	한국	12월	18.00	2,880	2,880	18.00	4,500	4,500
미래에셋청년창업투자조합3호(*2)	투자업	한국	12월	22.50	4,500	4,500	22.50	4,500	4,500
미래에셋글로벌유니콘사모투자합자회사	투자업	한국	12월	86.79	231,044	231,044	86.79	227,769	227,769
미래에셋증권글로벌제일호 사모투자합자회사(*2)	투자업	한국	12월	26.12	30,300	30,300	26.12	30,300	30,300
미래에셋증권코리아제이호 사모투자합자회사(*2)	투자업	한국	12월	29.27	43,500	43,500	29.27	43,500	43,500
미래에셋 Innovative Growth 투자조합(*2)	투자업	한국	12월	5.62	4,050	4,050	5.99	900	900
미래에셋세이지신기술투자조합1호	투자업	한국	12월	84.91	27,000	27,000	-	-	-
미래에셋맵스인디아프런티어사모부동산투자신탁1호	집합투자증권	한국	12월	61.98	35,412	9,852	61.98	35,412	11,454
학교인프라사모특별자산 투자신탁	집합투자증권	한국	12월	100.00	13,778	13,721	100.00	15,307	15,251
현대 CVC CLO 사모증권투자신탁2호	집합투자증권	한국	12월	100.00	840	549	100.00	1,437	939
DB다같이사모증권투자신탁제67호[채권]	집합투자증권	한국	12월	100.00	21,461	21,461	100.00	21,461	21,461
현대 ING CLO 사모특별자산투자신탁 1호	집합투자증권	한국	12월	100.00	4,534	4,534	100.00	5,478	5,478
멀티에셋 사모증권투자신탁 제 DW-2호[주식]	집합투자증권	한국	12월	100.00	50	50	100.00	50	50
미래에셋맵스프런티어미국사모부동산투자신탁6-2호	집합투자증권	한국	12월	99.92	213,344	127,823	99.92	213,344	127,823
미래에셋맵스프런티어미국전문투자형사모부동산투자신탁7호	집합투자증권	한국	12월	99.83	587,140	460,227	99.83	417,696	290,783
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산투자신탁9-1호	집합투자증권	한국	12월	98.33	128,152	128,152	98.33	128,152	128,152
LK GHC전문투자형사모투자신탁 제1호	집합투자증권	한국	12월	78.90	36,000	36,000	78.90	36,000	36,000
미래에셋스마트Q글로벌헤지포커스전문투자형사모증권투자신탁1호	집합투자증권	한국	12월	99.51	170,265	170,265	98.37	170,265	170,265
미래에셋패트리어트전문투자형사모증권투자신탁1호	집합투자증권	한국	12월	-	-	-	81.28	1,292	1,292
JB인프라빌드업전문투자형사모증권투자신탁3호	집합투자증권	한국	12월	97.78	3,209	3,209	97.78	4,262	4,262
멀티에셋 Global Private Debt 전문투자형 사모투자신탁 제4호	집합투자증권	한국	12월	-	-	-	56.09	6,521	6,521
멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형사모자투자신탁제1호	집합투자증권	한국	12월	92.31	120,000	120,000	92.31	120,000	120,000
AIP에너지미드스트림전문투자형사모특별자산1호	집합투자증권	한국	12월	99.91	110,781	68,733	99.91	110,781	68,733
멀티에셋해외부동산전문투자형사모투자신탁제6호	집합투자증권	한국	12월	71.10	261,123	261,123	71.10	263,383	263,383
멀티에셋해외부동산전문투자형사모투자신탁제6-1호	집합투자증권	한국	12월	99.91	102,468	102,468	99.91	106,329	106,329
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-1호	집합투자증권	한국	12월	98.85	51,860	51,860	98.85	51,860	51,860
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-2호	집합투자증권	한국	12월	55.75	150,385	150,385	55.75	150,385	150,385
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-4호(*4)	집합투자증권	한국	12월	0.60	361	361	0.60	361	361
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-5호	집합투자증권	한국	12월	68.34	128,797	128,797	68.34	128,797	128,797
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-3호	집합투자증권	한국	12월	99.54	72,081	72,081	99.54	72,081	72,081
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-6호	집합투자증권	한국	12월	99.68	144,161	144,161	99.68	144,161	144,161
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산투자신탁17-2호	집합투자증권	한국	12월	-	-	-	60.24	25,000	25,000
한화 Debt Strategy 전문투자형 사모부동산투자신탁22호	집합투자증권	한국	12월	99.90	67,901	67,901	99.90	23,654	23,654
엘비전문투자형사모부동산투자신탁1호	집합투자증권	한국	12월	97.22	19,031	19,031	97.22	19,031	19,031
미래에셋스마트Q아시아헤지포커스전문투자형사모증권투자신탁1호	집합투자증권	한국	12월	84.54	100,000	100,000	99.90	100,000	100,000
Mirae Asset Global Long Short Fund, Ltd.	집합투자증권	케이만 제도	12월	68.60	163,095	163,095	78.73	276,333	276,333
리뉴어블피지 유한회사(*2)	기타금융업	한국	12월	-	-	-	-	-	-
에이치씨하이브리드제일차 주식회사(*3)	기타금융업	한국	12월	-	-	-	-	-	-
에이치씨하이브리드제이차 주식회사(*3)	기타금융업	한국	12월	-	-	-	-	-	-
엠디플라이트제이차 주식회사(*5)	기타금융업	한국	12월	-	-	-	-	-	-
엠디페트로제일차 주식회사(*3)	기타금융업	한국	12월	-	-	-	-	-	-
노브랜드옐로 주식회사(*3)	기타금융업	한국	12월	-	-	-	-	-	-
엠디브랜드그린 주식회사(*5)	기타금융업	한국	12월	-	-	-	-	-	-
엠디드래곤제이차 주식회사(*3)	기타금융업	한국	12월	-	-	-	-	-	-
엠디프라임제삼차 주식회사(*3)	기타금융업	한국	12월	-	-	-	-	-	-
엠에이미사클러스터 주식회사(*3)	기타금융업	한국	12월	-	-	-	-	-	-
엠에이별내그리너리 주식회사(*3)	기타금융업	한국	12월	-	-	-	-	-	-
엠에이파주운정 주식회사(*3)	기타금융업	한국	12월	-	-	-	-	-	-
엠에이삼송제일차 주식회사(*3)	기타금융업	한국	12월	-	-	-	-	-	-
특정금전신탁(당분기말 : 0개, 전기말 : 3개)	신탁재산운용	한국	12월	-	-	-	100.00	570,000	570,000
합 계					6,743,155	6,478,351		7,229,632	6,966,224

(*1) Daewoo Securities (Hong Kong) Ltd.는 Mirae Asset Securities (HK) Limited와 2017년 3월 1일 합병하였습니다.
(*2) 당사의 지분율이 50% 미만이나, 당사 또는 당사의 종속기업이 업무집행사원 또는 집합투자업자 등으로서 관련활동을 지시할 수 있는 힘이 있고, 변동이익에 유의적으로 노출되어 있으며, 이익에 영향을 줄 수 있도록 힘을 사용할 능력이 있으므로 종속기업에 포함하였습니다.
(*3) 자산유동화를 위한 구조화기업으로 당사의 지분율이 50% 미만이나 구조화기업의 관련활동에 대한 힘이 있고, 변동이익에 유의적으로 노출되어 있으며, 이익에 영향을 줄 수 있도록 힘을 사용할 능력이 있으므로 종속기업에 포함하였습니다.
(*4) 당사의 지분율이 50%미만이나, 실질지배력을 고려하여 종속기업에 포함하였습니다.
(*5) 자산유동화를 위한 구조화기업으로 종속기업에서 제외되었습니다.

(2) 당분기와 전기 중 종속기업투자자산의 장부금액 변동내용은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
회 사 명	기 초	취 득	처분 등	계정재분류	손상	분기말
미래에셋벤처투자㈜	25,944	-	-	-	-	25,944
Mirae Asset Securities (UK) Ltd.	302,457	-	-	-	-	302,457
Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc.	680,830	-	-	-	-	680,830
Mirae Asset Securities (HK) Limited	2,607,431	-	-	-	-	2,607,431
Mirae Asset Realty (Singapore) PTE.	221	-	-	-	-	221
KoFC-미래에셋 Pioneer Champ 2011-3호 투자조합	103	-	(103)	-	-	-
MAVI 신성장 좋은기업 투자조합 1호	1,800	-	-	-	-	1,800
MAVI 신성장 좋은기업 투자조합 2호	2,835	-	-	-	-	2,835
미래에셋 글로벌 투자조합	4,600	-	(3,250)	-	-	1,350
미래에셋증권 글로벌 케이그로쓰 사모투자전문회사	-	-	-	-	-	-
코스콤-미래에셋 핀테크 투자조합 1호	450	-	-	-	-	450
미래에셋 좋은기업 세컨더리 투자조합 2호	2,745	-	(1,575)	-	-	1,170
2016 KIF-미래에셋 ICT 전문투자조합	4,500	-	(750)	-	-	3,750
미래에셋글로벌바이오투자조합제1호	81,000	-	-	-	-	81,000
미래에셋청년창업투자조합2호	4,500	-	(1,620)	-	-	2,880
미래에셋청년창업투자조합3호	4,500	-	-	-	-	4,500
미래에셋글로벌유니콘사모투자합자회사	227,769	3,275	-	-	-	231,044
미래에셋증권글로벌제일호 사모투자합자회사	30,300	-	-	-	-	30,300
미래에셋증권코리아제이호 사모투자합자회사	43,500	-	-	-	-	43,500
미래에셋 Innovative Growth 투자조합	900	3,150	-	-	-	4,050
미래에셋세이지신기술투자조합1호	-	27,000	-	-	-	27,000
미래에셋맵스인디아프런티어사모부동산투자신탁1호	11,454	-	-	-	(1,602)	9,852
학교인프라사모특별자산 투자신탁	15,251	-	(1,530)	-	-	13,721
현대 CVC CLO 사모증권투자신탁2호	939	-	(390)	-	-	549
DB다같이사모증권투자신탁제67호	21,461	-	-	-	-	21,461
현대 ING CLO 사모특별자산투자신탁 1호	5,478	-	(944)	-	-	4,534
멀티에셋 사모증권투자신탁 제 DW-2호[주식]	50	-	-	-	-	50
미래에셋맵스프런티어미국사모부동산투자신탁6-2호	127,823	-	-	-	-	127,823
미래에셋맵스프런티어미국전문투자형사모부동산투자신탁7호	290,783	169,444	-	-	-	460,227
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산투자신탁9-1호	128,152	-	-	-	-	128,152
LK GHC전문투자형사모투자신탁 제1호	36,000	-	-	-	-	36,000
미래에셋스마트Q글로벌헤지포커스전문투자형사모증권투자신탁1호	170,265	-	-	-	-	170,265
미래에셋패트리어트전문투자형사모증권투자신탁1호	1,292	-	(1,292)	-	-	-
JB인프라빌드업전문투자형사모증권투자신탁3호	4,262	-	(1,053)	-	-	3,209
멀티에셋 Global Private Debt 전문투자형 사모투자신탁 제4호	6,521	-	(6,521)	-	-	-
멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형사모자투자신탁제1호	120,000	-	-	-	-	120,000
AIP에너지미드스트림전문투자형사모특별자산1호	68,733	-	-	-	-	68,733
멀티에셋해외부동산전문투자형사모투자신탁제6호	263,383	-	(2,260)	-	-	261,123
멀티에셋해외부동산전문투자형사모투자신탁제6-1호	106,329	-	(3,861)	-	-	102,468
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-1호	51,860	-	-	-	-	51,860
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-2호	150,385	-	-	-	-	150,385
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-4호	361	-	-	-	-	361
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-5호	128,797	-	-	-	-	128,797
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-3호	72,081	-	-	-	-	72,081
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-6호	144,161	-	-	-	-	144,161
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산투자신탁17-2호	25,000	-	(20,000)	(5,000)	-	-
한화 Debt Strategy 전문투자형 사모부동산투자신탁22호	23,654	44,247	-	-	-	67,901
엘비전문투자형사모부동산투자신탁1호	19,031	-	-	-	-	19,031
미래에셋스마트Q아시아헤지포커스전문투자형사모증권투자신탁1호	100,000	-	-	-	-	100,000
Mirae Asset Global Long Short Fund, Ltd.	276,333	-	(113,238)	-	-	163,095
특정금전신탁(0개)	570,000	75,560,000	(76,130,000)	-	-	-
합 계	6,966,224	75,807,116	(76,288,387)	(5,000)	(1,602)	6,478,351

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
회 사 명	기 초	취 득	처분 등	계정재분류	손상	기말
미래에셋벤처투자㈜	25,944	-	-	-	-	25,944
Mirae Asset Securities (UK) Ltd.	302,457	-	-	-	-	302,457
Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc.	680,830	-	-	-	-	680,830
Mirae Asset Securities (HK) Limited	2,275,691	331,740	-	-	-	2,607,431
Mirae Asset Realty (Singapore) PTE.	221	-	-	-	-	221
MAPS Location (Singapore) Pte. Ltd.	7,067	-	(7,067)	-	-	-
KoFC-미래에셋 Pioneer Champ 2011-3호 투자조합	470	-	(367)	-	-	103
미래에셋 좋은기업 세컨더리 투자조합	450	-	(450)	-	-	-
MAVI 신성장 좋은기업 투자조합 1호	3,038	-	(1,238)	-	-	1,800
MAVI 신성장 좋은기업 투자조합 2호	2,835	-	-	-	-	2,835
미래에셋 글로벌 투자조합	8,000	-	(3,400)	-	-	4,600
미래에셋증권 글로벌 케이그로쓰 사모투자전문회사	8,456	-	(8,456)	-	-	-
코스콤-미래에셋 핀테크 투자조합 1호	450	-	-	-	-	450
미래에셋 좋은기업 세컨더리 투자조합 2호	3,510	-	(765)	-	-	2,745
2016 KIF-미래에셋 ICT 전문투자조합	4,500	-	-	-	-	4,500
미래에셋글로벌바이오투자조합제1호	81,000	-	-	-	-	81,000
미래에셋청년창업투자조합2호	4,500	-	-	-	-	4,500
미래에셋청년창업투자조합3호	4,500	-	-	-	-	4,500
미래에셋글로벌유니콘사모투자합자회사	226,250	1,519	-	-	-	227,769
미래에셋증권글로벌제일호 사모투자합자회사	30,300	-	-	-	-	30,300
미래에셋증권코리아제이호 사모투자합자회사	43,500	-	-	-	-	43,500
미래에셋 Innovative Growth 투자조합	-	900	-	-	-	900
미래에셋맵스인디아프런티어사모부동산투자신탁1호	13,470	-	-	-	(2,016)	11,454
학교인프라사모특별자산 투자신탁	17,232	-	(1,981)	-	-	15,251
현대 CVC CLO 사모증권투자신탁2호	939	-	-	-	-	939
DB다같이사모증권투자신탁제67호	21,461	-	-	-	-	21,461
현대 ING CLO 사모특별자산투자신탁 1호	6,060	-	(582)	-	-	5,478
멀티에셋 사모증권투자신탁 제 DW-2호[주식]	50	-	-	-	-	50
하나랜드칩사모부동산투자신탁67호	10,000	-	(10,000)	-	-	-
미래에셋맵스프런티어미국사모부동산투자신탁6-2호	143,018	70,325	-	-	(85,520)	127,823
미래에셋맵스프런티어미국전문투자형사모부동산투자신탁7호	322,987	94,709	-	-	(126,913)	290,783
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산투자신탁9-1호	122,921	5,231	-	-	-	128,152
LK GHC전문투자형사모투자신탁 제1호	36,000	-	-	-	-	36,000
미래에셋스마트Q글로벌헤지포커스전문투자형사모증권투자신탁1호	70,265	100,000	-	-	-	170,265
미래에셋패트리어트전문투자형사모증권투자신탁1호	39,365	-	(38,073)	-	-	1,292
JB인프라빌드업전문투자형사모증권투자신탁3호	2,811	1,451	-	-	-	4,262
멀티에셋 Global Private Debt 전문투자형 사모투자신탁 제4호	6,521	-	-	-	-	6,521
멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형사모자투자신탁제1호	120,000	-	-	-	-	120,000
미래에셋스마트ELS셀렉션전문투자형사모투자신탁1호	10,488	-	(10,488)	-	-	-
AIP에너지미드스트림전문투자형사모특별자산1호	72,575	38,206	-	-	(42,048)	68,733
멀티에셋해외부동산전문투자형사모투자신탁제6호	274,046	9,369	(20,032)	-	-	263,383
멀티에셋해외부동산전문투자형사모투자신탁제6-1호	109,866	8,120	(11,657)	-	-	106,329
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-1호	47,141	4,719	-	-	-	51,860
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-2호	136,701	13,684	-	-	-	150,385
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-4호	328	33	-	-	-	361
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-5호	117,078	11,719	-	-	-	128,797
미래에셋맵스물류전문투자형부동산투자신탁7호	2,600	18,300	(20,900)	-	-	-
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-3호	65,447	6,634	-	-	-	72,081
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-6호	130,894	13,267	-	-	-	144,161
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산투자신탁17-2호	-	41,500	(16,500)	-	-	25,000
한화 Debt Strategy 전문투자형 사모부동산투자신탁22호	282	23,372	-	-	-	23,654
엘비전문투자형사모부동산투자신탁1호	-	-	-	19,031	-	19,031
멀티에셋게이트웨이글로벌우량전환사채전문투자형사모투자신탁제1호	-	-	(7,190)	7,190	-	-
미래에셋스마트Q아시아헤지포커스전문투자형사모증권투자신탁1호	-	100,000	-	-	-	100,000
Mirae Asset Global Long Short Fund, Ltd.	157,193	119,140	-	-	-	276,333
특정금전신탁(3개)	1,136,522	27,118,320	(27,684,842)	-	-	570,000
합 계	6,908,230	28,132,258	(27,843,988)	26,221	(256,497)	6,966,224

13. 관계기업투자자산

(1) 당분기말과 전기말 현재 관계기업투자자산의 세부내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
회사명	주요영업활동	법인설립 및 영업소재지	결산월	제 53(당)기 3분기말			제 52(전)기말
회사명	주요영업활동	법인설립 및 영업소재지	결산월	지분율(%)	취득원가	장부금액	지분율(%)	취득원가	장부금액
미래에셋생명보험㈜(*1)	보험업	한국	12월	22.01	370,296	370,296	22.01	370,296	370,296
SMC RMB Investors II Limited	투자업	중국	12월	30.73	245	245	30.73	245	245
ASIA CINEMA GROUP LTD.	투자업	케이만 제도	12월	30.00	38,105	38,105	30.00	38,105	38,105
미래에셋네이버신성장투자조합1호	투자업	한국	12월	45.00	44,100	44,100	45.00	44,100	44,100
미래에셋GS리테일신성장투자조합제1호	투자업	한국	12월	50.00	48,039	48,039	50.00	38,039	38,039
미래에셋셀트리온신성장투자조합제1호	투자업	한국	12월	45.00	39,600	39,600	45.00	38,250	38,250
한컴-미래에셋4차산업혁명투자조합	투자업	한국	12월	26.67	534	534	25.81	3,532	3,532
미래에셋파트너스4호 사모투자전문회사(*2)	투자업	한국	12월	3.97	4,587	4	3.97	4,587	4
신성장동력 그린퓨처 사모투자전문회사(*2)	투자업	한국	12월	9.99	-	-	9.99	44	44
미래에셋네이버아시아그로쓰사모투자합자회사(*4)	투자업	한국	12월	83.17	417,353	417,353	83.17	311,756	311,756
대조피에프브이 주식회사(3)(5)	부동산업	한국	12월	39.99	3,200	3,200	39.99	3,200	3,200
수원갤러리아역세권복합개발피에프브이 주식회사(*3)	부동산업	한국	12월	19.90	995	995	19.90	995	995
양재피에프브이 주식회사(3)(5)	부동산업	한국	12월	-	-	-	39.99	2,400	2,400
2019 피씨씨 신기술 투자조합	투자업	한국	12월	31.75	-	-	31.75	1,000	1,000
청담복합피에프브이 주식회사(*3)	부동산업	한국	12월	15.00	750	750	15.00	750	750
주식회사 고덕강일10피에프브이(*3)	부동산업	한국	12월	19.90	995	995	19.90	995	995
문정역마에스트로프로젝트금융투자 주식회사(*3)	부동산업	한국	12월	19.98	999	999	19.98	999	999
미래에셋큐리어스구조혁신기업재무안정사모투자합자회사	투자업	한국	12월	22.05	14,661	14,661	22.05	8,460	8,460
엠티브이반달섬씨원개발피에프브이 주식회사(*3)	부동산업	한국	12월	6.68	334	334	6.68	334	334
위례 액티브시니어하우스 주식회사(*3)	부동산업	한국	12월	5.00	250	250	5.00	250	250
선릉역 마에스트로 역세권 청년주택 프로젝트 금융투자 주식회사(*3)	부동산업	한국	12월	19.98	999	999	19.98	999	999
다함께코리아 한국투자 민간투자풀 전문투자형 사모 증권 투자신탁 10호	집합투자증권	한국	12월	21.05	5,417	5,417	21.05	5,400	5,400
미래에셋대우기업인수목적3호주식회사(*3)	기업인수목적회사	한국	12월	0.12	8	8	0.12	8	8
미래에셋대우기업인수목적4호주식회사(*3)	기업인수목적회사	한국	12월	-	-	-	0.34	15	15
미래에셋대우기업인수목적5호주식회사(*3)	기업인수목적회사	한국	12월	0.34	17	17	0.34	17	17
Nabou Green Energy Limited(*6)	제조업	피지	12월	6.67	707	-	6.67	707	-
암남물류개발 주식회사(*3)	기타금융업	한국	12월	15.00	45	45	15.00	45	45
주식회사 케이제이로지스(*3)	기타금융업	한국	12월	0.40	2	2	0.40	2	2
주식회사 월송도시개발(*3)	부동산업	한국	12월	10.00	1	1	-	-	-
주식회사 한미글로벌아이디씨(*3)	부동산업	한국	12월	19.90	2	2	-	-	-
테라파워 주식회사(3), (7)	서비스업	한국	12월	39.99	600	600	-	-	-
주식회사 에이아이피안성(*3)	부동산업	한국	12월	17.50	2	2	-	-	-
위례의료복합피에프브이 주식회사(*3)	부동산업	한국	12월	17.00	850	850	-	-	-
바이탈포레자산관리 주식회사(*3)	부동산업	한국	12월	17.00	85	85	-	-	-
합 계					993,778	988,488		875,530	870,240

(*1) 미래에셋생명보험㈜가 보유한 자기주식 등으로 인해 당분기말과 전기말의 의결권지분율은 각각 29.87%, 29.19%입니다.
(*2) 당사가 업무집행사원이므로 유의적인 영향력이 있다고 판단하였습니다.
(*3) 의결권 지분율이 20% 미만이나 동 회사에 임원을 파견하여 의사결정에 참여하므로 유의적인 영향력이 있다고 판단하였습니다.
(*4) 의결권 지분율이 50% 초과하나, 타투자회사와의 공동투자로 인하여 피투자회사의 종속회사까지 고려한 결과, 당사는 피투자회사에 대한 지배력을 보유하고 있지 않는 것으로 판단하였습니다.
(*5) 당사가 보유한 당분기말과 전기말 의결권 지분율은 15.99%입니다.
(*6) 의결권 지분율이 20% 미만이나 당사의 종속회사 지분율까지 고려하면 피투자회사에 대한 유의적인 영향력이 있다고 판단하였습니다.
(*7) 테라파워 주식회사가 발행한 무의결권 종류주식으로 인해 의결권 지분율은 14.99%입니다.

(2) 당분기와 전기 중 관계기업투자자산의 장부금액 변동내용은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
회사명	기 초	취득 등	처 분	대체	분기말
미래에셋생명보험㈜	370,296	-	-	-	370,296
SMC RMB Investors II Limited	245	-	-	-	245
ASIA CINEMA GROUP LTD.	38,105	-	-	-	38,105
미래에셋네이버신성장투자조합1호	44,100	-	-	-	44,100
미래에셋GS리테일신성장투자조합제1호	38,039	10,000	-	-	48,039
미래에셋셀트리온신성장투자조합제1호	38,250	11,250	(9,900)	-	39,600
한컴-미래에셋4차산업혁명투자조합	3,532	-	(2,998)	-	534
미래에셋파트너스4호 사모투자전문회사	4	-	-	-	4
신성장동력 그린퓨처 사모투자전문회사	44	-	(44)	-	-
미래에셋네이버아시아그로쓰사모투자합자회사	311,756	105,597	-	-	417,353
대조피에프브이 주식회사	3,200	-	-	-	3,200
수원갤러리아역세권복합개발피에프브이 주식회사	995	-	-	-	995
양재피에프브이 주식회사	2,400	-	(2,400)	-	-
2019 피씨씨 신기술 투자조합	1,000	-	(1,000)	-	-
청담복합피에프브이 주식회사	750	-	-	-	750
고덕강일10피에프브이	995	-	-	-	995
문정역마에스트로프로젝트금융투자 주식회사	999	-	-	-	999
미래에셋큐리어스구조혁신기업재무안정사모투자합자회사	8,460	6,201	-	-	14,661
엠티브이반달섬씨원개발피에프브이 주식회사	334	-	-	-	334
위례 액티브시니어하우스 주식회사	250	-	-	-	250
선릉역 마에스트로 역세권 청년주택 프로젝트 금융투자 주식회사	999	-	-	-	999
다함께코리아 한국투자 민간투자풀 전문투자형 사모 증권 투자신탁 10호	5,400	17	-	-	5,417
미래에셋대우기업인수목적3호주식회사	8	-	-	-	8
미래에셋대우기업인수목적4호주식회사	15	-	-	(15)	-
미래에셋대우기업인수목적5호주식회사	17	-	-	-	17
암남물류개발 주식회사	45	-	-	-	45
Nabou Green Energy Limited.	-	-	-	-	-
주식회사 케이제이로지스	2	-	-	-	2
주식회사 월송도시개발	-	1	-	-	1
주식회사 한미글로벌아이디씨	-	2	-	-	2
테라파워 주식회사	-	600	-	-	600
주식회사 에이아이피안성	-	2	-	-	2
위례의료복합피에프브이 주식회사	-	850	-	-	850
바이탈포레자산관리 주식회사	-	85	-	-	85
합 계	870,240	134,605	(16,342)	(15)	988,488

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
회사명	기 초	취득 등	처 분	대 체	기 말
미래에셋생명보험㈜	370,296	-	-	-	370,296
SMC RMB Investors II Limited	245	-	-	-	245
ASIA CINEMA GROUP LTD.	38,105	-	-	-	38,105
미래에셋네이버신성장투자조합1호	35,100	9,000	-	-	44,100
미래에셋GS리테일신성장투자조합제1호	30,000	10,000	(1,961)	-	38,039
미래에셋셀트리온신성장투자조합제1호	39,375	5,625	(6,750)	-	38,250
한컴-미래에셋4차산업혁명투자조합	4,000	-	(468)	-	3,532
미래에셋파트너스4호 사모투자전문회사	4	-	-	-	4
신성장동력 그린퓨처 사모투자전문회사	454	-	(410)	-	44
미래에셋네이버아시아그로쓰사모투자합자회사	254,191	70,689	(13,124)	-	311,756
대조피에프브이 주식회사	3,200	-	-	-	3,200
수원갤러리아역세권복합개발피에프브이 주식회사	995	-	-	-	995
양재피에프브이 주식회사	2,400	-	-	-	2,400
2019 피씨씨 신기술 투자조합	1,000	-	-	-	1,000
청담복합피에프브이 주식회사	750	-	-	-	750
아이엠엠글로벌사모투자 합자회사	29,124	-	-	(29,124)	-
고덕강일10피에프브이	-	995	-	-	995
문정역마에스트로프로젝트금융투자 주식회사	-	999	-	-	999
미래에셋큐리어스구조혁신기업재무안정사모투자합자회사	-	8,460	-	-	8,460
엠티브이반달섬씨원개발피에프브이 주식회사	-	334	-	-	334
위례 액티브시니어하우스 주식회사	-	250	-	-	250
선릉역 마에스트로 역세권 청년주택 프로젝트 금융투자 주식회사	-	999	-	-	999
다함께코리아 한국투자 민간투자풀 전문투자형 사모 증권 투자신탁 10호	-	54,000	(48,600)	-	5,400
미래에셋대우기업인수목적1호주식회사	40	-	(40)	-	-
미래에셋대우기업인수목적2호주식회사	10	-	-	(10)	-
미래에셋대우기업인수목적3호주식회사	8	-	-	-	8
미래에셋대우기업인수목적4호주식회사	15	-	-	-	15
미래에셋대우기업인수목적5호주식회사	-	17	-	-	17
암남물류개발 주식회사	-	45	-	-	45
Nabou Green Energy Limited.	-	-	-	-	-
주식회사 케이제이로지스	-	2	-	-	2
합 계	809,312	161,415	(71,353)	(29,134)	870,240

14. 유형자산

(1) 당분기말과 전기말 현재 유형자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말			제 52(전)기말
구 분	취득원가	감가상각누계액	장부금액	취득원가	감가상각누계액	장부금액
토 지	77,751	-	77,751	77,751	-	77,751
건 물	18,498	(10,112)	8,386	18,413	(8,600)	9,813
차량운반구	560	(377)	183	560	(305)	255
기구비품	96,859	(68,519)	28,340	89,974	(58,323)	31,651
전산기기	104,674	(89,399)	15,275	96,835	(84,002)	12,833
기 타	344	-	344	344	-	344
사용권자산 부동산	104,341	(75,302)	29,039	91,923	(55,059)	36,864
사용권자산 IT자산	7,665	(5,615)	2,050	7,687	(4,130)	3,557
사용권자산 차량	6,581	(2,698)	3,883	5,921	(1,822)	4,099
사용권자산 기타	1,763	(717)	1,046	1,389	(930)	459
합 계	419,036	(252,739)	166,297	390,797	(213,171)	177,626

(2) 당분기말과 전기말 현재 유형자산과 관련하여 인식한 손상차손누계액은 없습니다.

(3) 당분기와 전기 중 사용권자산을 제외한 유형자산의 변동 내용은 다음과 같습니다.
<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	취 득	처 분	감가상각비	분기말
토 지	77,751	-	-	-	77,751
건 물	9,813	85	-	(1,512)	8,386
차량운반구	255	-	-	(72)	183
기구비품	31,651	7,814	(7)	(11,118)	28,340
전산기기	12,833	7,839	-	(5,397)	15,275
기 타	344	-	-	-	344
합 계	132,647	15,738	(7)	(18,099)	130,279

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	취 득	처 분	감가상각비	대체(*)	기 말
토 지	81,139	-	(3,388)	-	-	77,751
건 물	13,363	7	167	(2,101)	(1,623)	9,813
차량운반구	369	-	-	(114)	-	255
기구비품	32,232	14,871	(265)	(15,187)	-	31,651
전산기기	13,663	6,771	(4)	(7,597)	-	12,833
기 타	344	-	-	-	-	344
합 계	141,110	21,649	(3,490)	(24,999)	(1,623)	132,647

(*) 임대 면적 변동에 따른 투자부동산과 유형자산 간의 대체입니다.

(4) 당분기와 전기 중 사용권자산의 변동 내용은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	증 가	감 소	감가상각비	분기말
사용권자산 부동산(*)	36,864	12,871	408	(21,104)	29,039
사용권자산 IT자산	3,557	102	-	(1,609)	2,050
사용권자산 차량	4,099	2,042	(577)	(1,681)	3,883
사용권자산 기타	459	1,529	-	(942)	1,046
합 계	44,979	16,544	(169)	(25,336)	36,018

(*) 사용권자산 부동산의 증가금액 442백만원은 신규임차계약과 관련하여 복구충당부채를 인식하였습니다.

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	증 가	감 소	감가상각비	기 말
사용권자산 부동산(*)	52,007	13,640	(814)	(27,969)	36,864
사용권자산 IT자산	5,514	147	-	(2,104)	3,557
사용권자산 차량	2,123	4,789	(524)	(2,289)	4,099
사용권자산 기타	127	1,242	-	(910)	459
합 계	59,771	19,818	(1,338)	(33,272)	44,979

(*) 사용권자산 부동산의 증가금액 1,733백만원은 신규임차계약과 관련하여 복구충당부채를 인식하였습니다.

(5) 당사는 여의도 사옥 등 건물의 일부를 한국스탠다드차타드은행 등에 임대하고 있으며, 이와 관련하여 당분기말과 전기말 현재 각각 11,628백만원과 12,202백만원의 근저당권과 1,709백만원과 1,794백만원의 전세권이 설정되어 있습니다.

15. 투자부동산

(1) 당분기말과 전기말 현재 투자부동산의 내용은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구 분	토 지	건 물	합 계
취득원가	113,065	153,431	266,496
감가상각누계액	-	(18,367)	(18,367)
장부금액	113,065	135,064	248,129

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구 분	토 지	건 물	합 계
취득원가	113,065	153,241	266,306
감가상각누계액	-	(14,809)	(14,809)
장부금액	113,065	138,432	251,497

(2) 당분기말 및 전기말 현재 투자부동산과 관련하여 인식한 손상차손누계액은 없습니다.

(3) 당분기와 전기 중 투자부동산의 변동 내용은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	취득	감가상각비	분기말
토 지	113,065	-	-	113,065
건 물	138,432	190	(3,558)	135,064
합 계	251,497	190	(3,558)	248,129

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	취득	감가상각비	처분	대체(*)	기 말
토 지	119,825	9	-	(6,769)	-	113,065
건 물	122,569	20,804	(5,078)	(1,486)	1,623	138,432
합 계	242,394	20,813	(5,078)	(8,255)	1,623	251,497

(*) 임대 면적 변동에 따른 투자부동산과 유형자산 간의 대체입니다.

(4) 당분기와 전분기 중 투자부동산 관련 손익내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
임대수익	2,899	8,617	2,828	8,838
임대수익이 발생한 투자부동산 직접 관련 영업비용	(1,188)	(3,558)	(1,179)	(3,889)

(5) 당분기말과 전기말 현재 투자부동산의 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구분(*)	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
토 지	171,196	120,011
건 물	156,653	154,268
합 계	327,849	274,279

(6) 투자부동산의 공정가치 측정에 사용된 가치평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다.

구 분	가치평가기법	투입변수
토 지	거래사례비교법	거래사례가 및 보정요인
건 물	할인현금흐름분석법	미래현금흐름(보증금, 임대료, 관리비, 공실률 등), 할인율

16. 무형자산

(1) 당분기와 전기 중 무형자산의 변동 내용은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	영업권	개발비	소프트웨어	기타무형자산	합 계
기 초	397,777	26,183	5,174	149,838	578,972
취 득	-	285	1,403	-	1,688
대 체(*)	-	1,027	-	-	1,027
상각비	-	(11,272)	(1,703)	(13,089)	(26,064)
손 상	-	-	-	(56,614)	(56,614)
처 분	-	(11)	-	(2,041)	(2,052)
분기말	397,777	16,212	4,874	78,094	496,957

(*) 당기 중 선급금에서 무형자산으로 대체되었습니다.

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	영업권	개발비	소프트웨어	기타무형자산	합 계
기 초	397,777	42,113	5,341	167,466	612,697
취 득	-	347	3,006	578	3,931
대 체(*)	-	2,389	32	-	2,421
상각비	-	(18,666)	(3,205)	(17,452)	(39,323)
처 분	-	-	-	(754)	(754)
기 말	397,777	26,183	5,174	149,838	578,972

(*) 전기 중 선급금에서 무형자산으로 대체되었습니다.

(2) 무형자산 손상평가

1) 당사는 사업결합을 통해 취득한 다음의 무형자산에 대하여 전기 중 손상평가를 수행하였습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
영업권	397,777	397,777
브랜드	-	56,614
합 계	397,777	454,391

2) 손상평가시 사용된 회수가능가액은 사용가치를 기준으로 평가하였습니다. 사용가치는 금융기관의 특성을 고려하여, 전통적 접근법 중 현금흐름할인법(DCF)을 적용하였습니다.

① 평가기준일 및 예측기간
회수가능가액 평가를 위한 평가기준일은 2020년 9월 30일이며, 사용가치 평가시 예측기간은 평가기준일 이후 5.25년으로 하였고, 예측기간 이후의 가치는 영구가치를 산출하였습니다.

② 할인율 및 영구성장율
주주의 요구수익률 및 자기자본비용을 산정하여 할인율을 적용하였으며, 예측기간 이후 영구성장율은 1%를 적용하였습니다.

③ 미래현금흐름 추정시 사용된 주요 가정은 GDP 성장률 및 물가상승률, 임금상승률에 대한 사항입니다.

3) 전기말 손상평가 결과에 따라 회수가능가액이 장부금액 대비 1,295,097백만원을 초과하므로, 손상차손으로 인식할 금액은 없습니다. 당분기말 사명변경으로 인하여 브랜드 자산을 전액 손상차손으로 인식하였습니다.

17. 기타자산

당분기말과 전기말 현재 기타자산의 구성은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
선급금	64,175	21,300
선급비용	10,802	8,199
기 타	71,173	1,483
합 계	146,150	30,982

18. 담보제공자산

당분기말과 전기말 현재 담보제공자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과목	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말	담보제공사유(*1)
당기손익-공정가치측정금융자산	21,939,042	22,023,206	환매조건부채권매도(2), 대차거래, 파생상품(3) 등
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	11,536,294	8,710,582	환매조건부채권매도(*2) 등
상각후원가측정금융자산(예치금)	3,355,785	3,625,900	파생결합증권, 지급결제 등
기타금융자산	43,405	-	지급결제 등
투자부동산	125,823	127,262	근저당권, 전세권
합 계	37,000,349	34,486,950

(*1) 당분기말과 전기말 현재 재무제표에는 인식되어 있지 않으나 대차거래 등을 위해 담보로 제공한 금액은 각각 4,251,891백만원과 3,717,256백만원입니다.
(*2) 매도 후 미리 정한 가격 또는 매도가격에 일정수익률을 더한 금액으로 양도자산을 재매입하는 약정을 맺고 있어 제거하지 않은 금융자산으로 담보가 제공되어 있으며, 양수자가 매각 및 재담보제공이 가능합니다.
(*3) 장외파생거래 시 파생상품 평가가격 하락에 따른 마진콜 발생에 대비해 담보를 제공하고 있습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
매도유가증권	1,556,445	773,179
파생상품부채	870,600	1,709,934
합 계	2,427,045	2,483,113

② 당분기말과 전기말 현재 매도유가증권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구분(*)	종 류	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말	평가기준
매도유가증권	주식	888,511	392,227	공정가치
	채권	667,663	380,759	공정가치
	기타(매도ETF)	271	193	공정가치
합 계		1,556,445	773,179

(*) 당사는 유가증권 대차거래를 행하고 있으며, 한국예탁결제원(구,증권예탁결제원)으로부터의 유가증권 차입시 차입유가증권으로 비망관리하고 있습니다. 당사는 동 차입유가증권의 매도시 당기손익-공정가치측정금융부채로 처리하고 있습니다.

(2) 당기손익-공정가치측정지정금융부채

① 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정지정금융부채는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
지정사유	과 목	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
복합상품	매도주가연계증권	9,977,113	11,840,690
복합상품	기타매도파생결합증권	2,182,382	2,252,439
합 계		12,159,495	14,093,129

② 당분기와 전기 중 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 신용위험 변동에 따른 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기
기초잔액	3,015	5,056
기타포괄손익으로 인식한 신용위험 증가	4,805	3,924
기타포괄손익으로 인식한 신용위험 감소	(830)	(2,084)
처 분	(4,117)	(4,655)
법인세효과	39	774
기말잔액	2,912	3,015

③ 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 계약조건에 따른원금에 대한 만기상환금액과 장부금액의 차이는 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구 분	계약상 만기상환금액	장부금액	차이금액
매도주가연계증권	10,100,813	9,977,113	123,700
기타매도파생결합증권	2,153,202	2,182,382	(29,180)
합 계	12,254,015	12,159,495	94,520

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구 분	계약상 만기상환금액	장부금액	차이금액
매도주가연계증권	11,624,656	11,840,690	(216,034)
기타매도파생결합증권	2,225,811	2,252,439	(26,628)
합 계	13,850,467	14,093,129	(242,662)

20. 예수부채

당분기말과 전기말 현재 예수부채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
투자자예수금
위탁자예수금	14,079,809	11,431,952
장내파생상품거래예수금	466,713	380,287
저축자예수금	55,791	58,963
집합투자증권투자자예수금	99,198	375,171
기 타	12,695	750
소 계	14,714,206	12,247,123
기타예수금	82	129
합 계	14,714,288	12,247,252

21. 차입부채

(1) 당분기말과 전기말 현재 차입부채의 내용은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
과 목	차입처	이자율(%)	금 액
차입금	한국증권금융 등	0.93 ~ 1.51	5,676,718
콜머니	KB국민은행 등	0.90 ~ 0.92	860,000
환매조건부채권매도	일반고객 등	0.20 ~ 1.00	18,591,216
발행어음	일반고객 등	0.45 ~ 1.15	346,672
리스부채	-	-	34,504
합 계			25,509,110

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
과 목	차입처	이자율(%)	금 액
차입금	한국증권금융 등	0.85 ~ 1.80	5,014,576
콜머니	KB국민은행 등	0.69 ~ 0.90	2,210,000
환매조건부채권매도	일반고객 등	0.20 ~ 3.00	17,142,358
리스부채	-	-	42,275
합 계			24,409,209

(2) 당분기와 전기 중 차입부채 관련 현금흐름 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기
기 초	24,409,209	25,620,484
재무현금흐름에서 생기는 변동
차입부채의 순증감	1,094,610	(1,185,439)
리스부채의 감소	(23,631)	(29,244)
환율변동효과	13,062	(12,926)
리스이자비용발생	559	975
기 타	15,301	15,359
기 말	25,509,110	24,409,209

(3) 당분기와 전분기 중 리스의 총 현금유출은 각각 25,090백만원 및 23,926백만원 입니다.

22. 발행사채

당분기말과 전기말 현재 발행사채의 내용은 다음과 같습니다.

(1) 일반사채

(단위: 백만원)
구 분	발행일	만기일	이자율(%)	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
제5회 무보증 후순위 공모사채	2016.07.28	2022.01.28	3.500	300,000	300,000
제41회 무보증 공모사채	2016.06.29	2021.06.29	1.833	-	80,000
제42회 무보증 공모사채	2016.07.22	2021.07.22	1.768	-	170,000
제43회 후순위 공모사채	2016.12.08	2022.06.08	4.000	40,000	40,000
제44회 후순위 공모사채	2016.12.15	2022.06.15	4.000	210,000	210,000
제45회 후순위 공모사채	2016.12.20	2022.06.20	4.000	150,000	150,000
제46회 후순위 공모사채	2017.01.20	2022.07.20	3.700	220,000	220,000
제47-1회 무보증 공모사채	2018.04.26	2021.04.26	2.707	-	260,000
제47-2회 무보증 공모사채	2018.04.26	2023.04.26	3.005	240,000	240,000
제48-1회 무보증 공모사채	2018.09.12	2021.09.12	2.287	-	110,000
제48-2회 무보증 공모사채	2018.09.12	2023.09.12	2.505	260,000	260,000
제48-3회 무보증 공모사채	2018.09.12	2025.09.12	2.691	130,000	130,000
제49-1회 무보증 공모사채	2019.01.18	2022.01.18	2.160	240,000	240,000
제49-2회 무보증 공모사채	2019.01.18	2024.01.18	2.341	160,000	160,000
제49-3회 무보증 공모사채	2019.01.18	2026.01.18	2.459	100,000	100,000
제50회 무보증 후순위 공모사채	2019.03.21	2025.03.21	3.550	500,000	500,000
제51-1회 무보증 공모사채	2020.01.28	2023.01.27	1.798	350,000	350,000
제51-2회 무보증 공모사채	2020.01.28	2025.01.27	1.970	100,000	100,000
제51-3회 무보증 공모사채	2020.01.28	2027.01.28	2.087	50,000	50,000
제52회 무보증 후순위 공모사채	2020.02.25	2026.02.25	3.000	500,000	500,000
53-1회 무보증 공모사채	2020.06.19	2022.06.17	1.527	130,000	130,000
53-2회 무보증 공모사채	2020.06.19	2023.06.19	1.648	140,000	140,000
54-1회 무보증 공모사채	2020.09.25	2023.09.25	1.527	110,000	110,000
54-2회 무보증 공모사채	2020.09.25	2025.09.25	1.735	20,000	20,000
제55회 무보증 공모사채	2020.10.21	2025.10.21	1.774	100,000	100,000
56-1회 무보증 공모사채	2021.03.09	2024.03.08	1.534	150,000	-
56-2회 무보증 공모사채	2021.03.09	2026.03.09	1.903	100,000	-
56-3회 무보증 공모사채	2021.03.09	2028.03.09	2.146	50,000	-
무보증외화사채 (Unsecured Reg S Senior Bond) #1	2018.11.07	2021.11.07	4.125	355,470	326,400
무보증외화사채 (Unsecured Reg S Senior Bond) #2	2019.05.07	2022.05.07	3.125	355,470	326,400
무보증외화사채 (Unsecured Reg S Senior Bond) #3	2019.05.07	2024.05.07	3.375	355,470	326,400
무보증외화사채 (Unsecured Reg S Senior Bond) #4	2020.07.30	2023.07.30	2.125	355,470	326,400
무보증외화사채 (Unsecured Reg S Senior Bond) #5	2020.07.30	2025.07.30	2.625	355,470	326,400
무보증외화사채 (Unsecured Reg S Senior Bond) #6	2021.07.07	2024.07.08	1.375	355,470	-
합 계				6,482,820	6,302,000
사채발행차금				(13,505)	(14,610)
장부금액				6,469,315	6,287,390

(2) 전자단기사채

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구 분	차입처	이자율(%)	금 액
전자단기사채	BNK투자증권 등	0.86~1.51	1,190,000

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구 분	차입처	이자율(%)	금 액
전자단기사채	BNK투자증권 등	0.61~1.00	1,110,000

(3) 당분기와 전기 중 발행사채 관련 현금흐름 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기
기 초	7,397,390	5,351,243
재무현금흐름에서 생기는 변동
사채의 발행	638,598	2,207,105
사채의 상환	(620,000)	(50,000)
전자단기사채의 순증감	80,000	10,000
사채발행차금 상각	2,711	5,393
환율변동효과	160,616	(126,351)
기 말	7,659,315	7,397,390

23. 충당부채

(1) 당분기말과 전기말 현재 충당부채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
복구충당부채(*)	8,811	8,431
소송충당부채	3,367	6,787
난외항목에 대한 충당부채	695	1,943
기 타	5,271	42,960
합 계	18,144	60,121

(2) 당분기와 전기 중 충당부채(난외항목에 대한 충당부채 제외)의 변동 내용은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
과 목	복구충당부채	소송충당부채	기 타	합 계
기 초	8,431	6,787	42,960	58,178
전 입(*1)	76	-	2,505	2,581
환 입	-	(205)	-	(205)
발 생(*2)	442	-	-	442
기 타	(138)	(3,215)	(40,194)	(43,547)
기 말	8,811	3,367	5,271	17,449

(*1) 복구충당부채 관련 이자비용 76백만원, 고객제공 포인트 관련 충당부채 전입액 2,505백만원으로 구성되어 있습니다.
(*2) 신규임차계약과 관련하여 발생한 금액입니다.

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
과 목	복구충당부채	소송충당부채	기 타	합 계
기 초	7,442	6,787	1,625	15,854
전 입(*1)	84	-	41,971	42,055
발 생(*2)	1,733	-	-	1,733
기 타	(828)	-	(636)	(1,464)
기 말	8,431	6,787	42,960	58,178

(*1) 복구충당부채 관련 이자비용 84백만원, 고객제공 포인트 관련 충당부채 전입액 1,985백만원 및 기타충당부채전입액 39,986백만원으로 구성되어 있습니다.
(*2) 신규임차계약과 관련하여 발생한 금액입니다.

(3) 당분기와 전기 중 난외항목에 대한 충당부채의 변동 내용은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	매입약정		지급보증(매입확약 포함)		미사용한도대출 등		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	합 계
기초 신용손실충당금	267	-	328	-	1,008	340	1,943
- 전체기간 기대신용 손실로의 대체	-	-	-	-	(9)	9	-
- 12개월 기대신용 손실로의 대체	-	-	-	-	-	-	-
충당금 전입(환입)액	(99)	-	(225)	1,800	(664)	(260)	552
실행	-	-	-	(1,800)	-	-	(1,800)
분기말 신용손실충당금	168	-	103	-	335	89	695
금융보증계약부채	-	-	19,841	1,541	-	-	21,382
충당부채(*)	168	-	103	-	335	89	695

(*) 기대신용손실액이 금융보증계약부채를 초과하는 경우, 그 나머지 금액을 충당부채로 인식하였습니다.

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	매입약정		지급보증(매입확약 포함)		미사용한도대출 등		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	합 계
기초 신용손실충당금	349	-	1,304	-	2,393	-	4,046
- 전체기간 기대신용 손실로의 대체	-	-	(4)	4	(152)	152	-
- 12개월 기대신용 손실로의 대체	-	-	-	-	-	-	-
충당금 전입(환입)액	(82)	-	(972)	(4)	(1,233)	188	(2,103)
기말 신용손실충당금	267	-	328	-	1,008	340	1,943
금융보증계약부채	-	-	18,790	3,857	-	-	22,647
충당부채(*)	267	-	328	-	1,008	340	1,943

(*) 기대신용손실액이 금융보증계약부채를 초과하는 경우, 그 나머지 금액을 충당부채로 인식하였습니다.

(4) 당분기와 전기 중 난외항목 잔액의 변동 내용은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	매입약정		지급보증(매입확약 포함)		미사용한도대출 등		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	합 계
기초잔액	1,360,489	-	540,564	64,400	3,218,474	19,110	5,203,037
- 전체기간 기대신용 손실로의 대체	-	-	(13,800)	13,800	(160)	160	-
- 12개월 기대신용 손실로의 대체	-	-	-	-	-	-	-
당분기 중 증감	(246,912)	-	53,127	(9,800)	196,945	(9,025)	(15,665)
실행	-	-	-	(13,800)	-	-	(13,800)
분기말잔액	1,113,577	-	579,891	54,600	3,415,259	10,245	5,173,572

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	매입약정		지급보증(매입확약 포함)		미사용한도대출 등		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	합 계
기초잔액	1,341,218	-	1,271,284	25,000	3,434,238	-	6,071,740
- 전체기간 기대신용 손실로의 대체	-	-	(62,800)	62,800	(32,338)	32,338	-
- 12개월 기대신용 손실로의 대체	-	-	-	-	-	-	-
전기 중 증감	19,271	-	(667,920)	(23,400)	(183,426)	(13,228)	(868,703)
기말잔액	1,360,489	-	540,564	64,400	3,218,474	19,110	5,203,037

24. 기타부채

(1) 당분기말과 전기말 현재 기타금융부채 및 기타비금융부채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
기타금융부채
미지급금	11,120,986	10,557,454
미지급비용	407,664	341,539
임대보증금	12,003	12,352
금융보증계약부채	21,381	22,647
미지급배당금	-	2
기 타	3,527,663	2,680,074
소 계	15,089,697	13,614,068
기타비금융부채
제세예수금	29,829	42,279
선수수익	11,488	13,772
확정급여부채	35,145	34,903
기타장기종업원급여부채	6,795	6,831
기 타	62,750	7,349
소 계	146,007	105,134
합 계	15,235,704	13,719,202

(2) 당분기말과 전기말 현재 확정급여부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
확정급여채무	35,209	34,977
국민연금전환금	(64)	(74)
확정급여부채	35,145	34,903

(3) 당분기와 전기 중 확정급여채무의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기
기 초	34,977	26,315
당기근무원가	1,773	1,975
이자비용	856	899
확정급여채무의 재측정요소	(1,875)	7,608
지급액	(522)	(1,820)
기 말	35,209	34,977

(4) 당분기와 전기 중 사외적립자산의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기
기 초	74	77
증감액	(10)	(3)
기 말	64	74

(5) 당분기와 전분기 중 퇴직급여 관련 당기손익에 인식한 비용의 세부내역은 다음과같습니다.

(단위: 백만원)
과 목	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기 3분기
확정기여형	25,626	26,073
당기근무원가(확정급여형)	1,773	1,416
이자비용(확정급여형)	856	656
합 계	28,255	28,145

25. 파생상품

(1) 당분기말과 전기말 현재 파생상품자산 및 부채의 구성은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말			제 52(전)기말
구 분	계약금액	자 산	부 채	계약금액	자 산	부 채
주식관련
선 물	1,120,278	9,027	13,256	2,538,587	10,062	7,482
옵 션	13,220,974	54,187	121,714	11,291,290	65,033	399,293
스 왑	9,693,678	125,269	196,787	11,679,610	205,578	330,550
소 계	24,034,930	188,483	331,757	25,509,487	280,673	737,325
이자율관련
선 도	590,000	17,750	13,365	320,000	1,479	31,473
선 물	1,743,229	6,879	166	1,516,392	153	1,146
옵 션	1,584,469	19,527	32,074	1,679,400	19,352	53,512
스 왑	96,970,257	259,943	251,119	102,129,309	396,693	344,480
소 계	100,887,955	304,099	296,724	105,645,101	417,677	430,611
통화관련
선 도	1,986,504	47,543	31,935	17,937,881	362,183	380,665
선 물	284,315	1,065	-	369,874	21	558
옵 션	41,472	353	-	-	-	-
스 왑	21,420,333	396,301	310,227	5,192,878	200,884	200,118
소 계	23,732,624	445,262	342,162	23,500,633	563,088	581,341
신용관련
스 왑	23,106	-	156	619,616	1,459	232
상품관련
선 물	43,473	1,183	396	113,426	8,529	442
옵 션	-	-	-	27,744	-	2,524
스 왑	-	-	-	18,291	-	1,637
소 계	43,473	1,183	396	159,461	8,529	4,603
기타
옵 션	13,000	12	-	13,000	25	-
스 왑	340,802	541	36,599	437,804	1,358	18,903
기 타	747,628	82,898	-	1,060,319	76,466	-
소 계	1,101,430	83,451	36,599	1,511,123	77,849	18,903
신용조정금액	-	(2,311)	(1,022)	-	(4,803)	(1,529)
거래일손익조정	-	(21,046)	(136,172)	-	12,787	(61,552)
합 계	149,823,518	999,121	870,600	156,945,421	1,357,259	1,709,934

(2) 당분기와 전분기 중 파생상품관련손익의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구 분	평가손익	거래손익	평가손익	거래손익
주식관련	35,755	(172,316)	24,159	444,459
이자율관련	23,065	59,452	14,118	(70,544)
통화관련	101,903	77,746	13,560	(44,024)
신용관련	5	16	(2,447)	1,578
상품관련	787	29,156	(6,852)	(29,226)
기 타	(10,687)	46,030	(17,442)	(3,335)
합 계	150,828	40,084	25,096	298,908

26. 자본금

(1) 당분기말 현재 당사의 수권 주식수는 1,000,000,000주입니다.

(2) 당분기말과 전기말 현재 자본금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
발행한 주식수(보통주)	635,316,408 주	645,316,408 주
발행한 주식수(우선주)	14,075,750 주	14,075,750 주
발행한 주식수(2우선주)	140,000,000 주	140,000,000 주
1주의 금액	5,000 원	5,000 원
자본금(*)	4,101,961	4,101,961

(*) 당분기 및 제52기, 제50기의 이익소각으로 인하여 자본금은 발행주식의 액면총액과 상이합니다.

(3) 당사가 발행한 우선주의 내역은 다음과 같습니다.

1) 미래에셋증권우

구 분

내 용

이익배당에 관한 사항

의결권에 관한 사항

2) 미래에셋증권2우B

구 분

내 용

이익배당에 관한 사항

[신 정관]
종류주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 연 1% 이상으로 발행시에 이사회가 정한 우선 비율에 따른 금액을 현금으로 우선배당한다.
보통주식의 배당률이 종류주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시켜 배당한다.

[이익배당에 관한 사항]
- 우선배당금 : 우선배당금은 액면가액에 우선배당률을 곱하여 산정하며, 우선배당률은 다음과 같음.

기간	우선배당률
2018.01.01 ~ 12.31	(주당발행가/주당액면가) X 2.7%
2019.01.01 ~	(주당발행가/주당액면가) X 2.4%

우선배당률에 따라 산정된 우선배당금이 보통주 주당 배당금보다 작을 경우에는 보통주 주당 배당금을 신주의 1주당 우선배당금으로 함.

- 누적적 : 어느 사업연도에 상기에 따른 우선배당의 전부 또는 일부를 배당받지 못하는 경우, 그와 같이 배당받지 못한 금액을 완전히 배당받을 수 있을 때까지 차기 이후의 사업연도의배당시 보통주식에 우선하여 배당받을 수 있음.

- 참가적 : 보통주식에 대한 추가 배당에 참가할 수 있음.

의결권에 관한 사항

27. 자본잉여금

당분기말과 전기말 현재 자본잉여금의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
주식발행초과금	1,795,981	1,795,981
자기주식처분이익	358,886	358,886
전환권대가	2,623	2,623
기타자본잉여금	1,678	1,678
합 계	2,159,168	2,159,168

28. 이익잉여금과 배당금

(1) 당분기말과 전기말 현재 이익잉여금의 구성내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
이익준비금(*1)	168,098	155,086
선물거래책임준비금(*2)	67	67
대손준비금	120,319	70,623
미처분이익잉여금	3,034,286	2,491,786
합 계	3,322,770	2,717,562

(*1) 상법상 회사는 자본금의 50%에 달할 때까지 매결산기에 금전에 의한 이익배당액의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하도록 규정되어 있는 바, 동 이익준비금은 현금으로 배당될 수 없으며, 주주총회의 결의에 의하여 결손금 보전 또는 자본전입에만사용될 수 있습니다.
(*2) 당사는 2009년 이전까지 구 선물거래법 제50조 및 동법 시행령 제13조의10의 규정에 따라 선물거래책임준비금을 적립하였으나, 2009년 중 자본시장과 금융투자업에 관한 법률의 제정으로 인하여 동 준비금의 추가적립 의무는 존재하지 아니하므로 임의적립금으로 분류하였습니다.

(2) 당분기와 전기 중 미처분이익잉여금의 변동내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기
기초금액	2,491,786	2,164,621
당기순이익	817,666	590,731
배당금	(130,124)	(182,113)
이익준비금전입	(13,012)	(18,211)
대손준비금환입(전입)	(49,696)	4,838
자기주식소각	(82,334)	(68,080)
기말금액	3,034,286	2,491,786

(3) 전기말 기준으로 당기에 결의되어 지급한 배당금 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	지급내역
주식의 종류	보통주	우선주	2우선주	합 계
총발행주식 수	645,316,408 주	14,075,750 주	140,000,000주	799,392,158 주
자기주식 수	145,535,874 주	4,219,960 주	-	149,755,834 주
배당가능 주식수	499,780,534 주	9,855,790 주	140,000,000주	649,636,324 주
1주당 현금배당금	200원	220원	200원
현금배당총액	99,956	2,168	28,000	130,124

29. 자본조정과 기타포괄손익누계액

(1) 당분기말과 전기말 현재 자본조정의 구성내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
자기주식	(402,762)	(366,050)
주식매입선택권	159	159
기타(*)	57,044	57,044
합 계	(345,559)	(308,847)

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가손익	446,899	307,633
당기손익-공정가치측정지정 금융부채평가손익	2,912	3,015
확정급여채무의 재측정요소	(7,440)	(8,799)
합 계	442,371	301,849

30. 대손준비금

(1) 금융투자업규정 제3-8조에 의거하여 한국채택국제회계기준에 따라 적립한 회계목적상 신용손실충당금이 감독목적상 신용손실충당금에 미달하는 경우, 그 차이를 대손준비금으로 적립하고 있습니다.

(2) 당분기말과 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
대손준비금 적립액	120,319	70,623
대손준비금 적립 예정금액	1,589	49,696
대손준비금 잔액	121,908	120,319

(3) 당분기와 전분기 중 대손준비금 적립액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기 3분기
분기순이익	817,666	514,788
대손준비금 적립 예정금액	(1,589)	(31,593)
대손준비금 반영후 조정이익	816,077	483,195
대손준비금 반영후 주당 조정이익
보통주 주당이익	1,271 원	705 원
2우선주 주당이익	1,271 원	705 원

31. 수수료수익 및 수수료비용

(1) 당분기와 전분기 중 발생한 수수료수익의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
수탁수수료	188,549	641,042	232,419	565,544
인수및주선수수료	33,484	97,926	25,903	63,518
집합투자증권취급수수료	23,991	70,441	20,222	59,192
자산관리수수료	23,895	67,716	14,672	34,869
신탁보수	15,412	45,853	13,786	39,592
채무보증수수료	6,829	25,206	8,229	43,616
기타수수료수익	73,249	184,006	40,884	142,045
합 계	365,409	1,132,190	356,115	948,376

(2) 당분기와 전분기 중 발생한 수수료비용의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
매매수수료	21,591	67,526	15,225	57,707
투자권유대행인수수료	1,218	3,756	1,343	3,388
기타수수료비용	31,836	87,646	19,921	70,919
합 계	54,645	158,928	36,489	132,014

32. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련 손익

(1) 당분기와 전분기 중 당기손익-공정가치측정금융상품 관련 이익의 내용은 다음과같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
당기손익-공정가치측정금융자산처분이익	180,781	781,131	246,402	759,128
당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	(6,014)	491,979	109,299	515,353
당기손익-공정가치측정금융부채처분이익	28,852	62,312	17,976	141,023
당기손익-공정가치측정금융부채평가이익	42,367	59,387	1,213	27,239
파생상품거래이익	1,172,470	3,487,618	994,058	5,548,419
파생상품평가이익	314,396	1,039,765	(46,396)	947,168
당기손익-공정가치측정지정금융부채처분이익	92,406	316,997	117,526	244,102
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가이익	171,346	213,373	(97,716)	392,311
합 계	1,996,604	6,452,562	1,342,362	8,574,743

(2) 당분기와 전분기 중 당기손익-공정가치측정금융상품 관련 손실의 내용은 다음과같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
당기손익-공정가치측정금융자산처분손실	184,335	552,920	116,020	1,148,463
당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	100,426	299,485	(2,979)	189,976
당기손익-공정가치측정금융부채처분손실	33,021	101,983	133,550	275,160
당기손익-공정가치측정금융부채평가손실	(23,347)	22,866	12,935	95,525
파생상품거래손실	984,365	3,447,534	993,491	5,249,511
파생상품평가손실	294,381	888,938	(201,748)	922,073
당기손익-공정가치측정지정금융부채처분손실	114,210	369,477	170,281	302,293
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가손실	(41,186)	245,880	100,979	348,236
합 계	1,646,205	5,929,083	1,322,529	8,531,237

33. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련 손익

(1) 당분기와 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련 이익의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분이익	1,779	34,354	6,653	56,927

(2) 당분기와 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련 손실의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손실	4,222	6,086	609	1,296

34. 이자수익 및 이자비용

(1) 당분기와 전분기 중 발생한 이자수익의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
당기손익-공정가치측정금융자산 관련
유가증권이자	68,011	215,865	79,425	258,721
파생상품이자	952	2,583	1,394	5,406
대출채권이자	12,599	35,550	11,795	38,363
소 계	81,562	253,998	92,614	302,490
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 관련
유가증권이자	36,635	93,897	28,419	85,387
상각후원가측정금융자산 관련
예치금이자	8,574	24,999	13,431	52,945
대출채권이자	129,319	357,603	89,521	222,261
기타자산이자	4,965	14,334	3,749	10,368
소 계	142,858	396,936	106,701	285,574
합 계	261,055	744,831	227,734	673,451

(2) 당분기와 전분기 중 발생한 이자비용의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
파생상품이자	910	2,448	1,286	4,925
예수부채이자	4,743	13,472	3,436	16,647
차입부채이자	43,766	117,942	40,520	175,422
발행사채이자	49,903	146,430	46,577	133,299
기타이자비용	2,230	8,411	3,159	22,045
합 계	101,552	288,703	94,978	352,338

35. 신용손실충당금 전입액(환입액)

당분기와 전분기 중 인식한 기대신용손실에 따른 신용손실충당금 전입액(환입액)은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주석 9)	372	1,267	134	1,623
상각후원가측정금융자산(주석 10)	1,047	(1,902)	15,333	16,117
난외계정에 대한 충당부채(주석 23)	(530)	552	(894)	(1,105)
합 계	889	(83)	14,573	16,635

36. 외환거래손익

(1) 당분기말과 전기말 현재 외화표시 자산, 부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천달러,백만원)
과 목		제 53(당)기 3분기말		제 52(전)기말
과 목		외화	원화	외화	원화
자 산	현금및현금성자산	553,900	656,317	369,401	401,908
	당기손익-공정가치측정금융자산	2,719,526	3,222,366	3,304,582	3,595,385
	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	107,691	127,603	968,275	1,053,484
	상각후원가측정금융자산	4,442,404	5,263,804	2,913,929	3,170,355
	기타금융자산	36,632	43,405	-	-
	합 계	7,860,153	9,313,495	7,556,187	8,221,132
부 채	당기손익-공정가치측정금융부채	1,460,800	1,730,902	1,587,974	1,727,715
	예수부채	2,305,555	2,731,852	1,987,724	2,162,643
	차입부채	1,149,756	1,362,345	1,559,242	1,696,455
	발행사채	1,792,265	2,123,654	1,491,315	1,622,551
	기타금융부채	3,853,033	4,565,459	2,395,716	2,606,539
	합 계	10,561,409	12,514,212	9,021,971	9,815,903

(2) 당분기와 전분기 중 발생한 외환거래손익은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
외환차익	294,980	828,973	305,746	1,353,078
외화환산이익	93,945	184,322	(34,635)	111,236
외환차손	(308,411)	(808,574)	(248,282)	(1,330,151)
외화환산손실	(186,550)	(341,141)	16,039	(96,413)
합 계	(106,036)	(136,420)	38,868	37,750

37. 기타의영업수익 및 기타의영업비용

(1) 당분기와 전분기 중 발생한 기타의영업수익은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
배당금수익	14,171	108,842	6,152	87,418
분배금수익	88,220	191,277	35,593	136,554
임대수익	2,899	8,617	2,829	8,838
기 타	670	2,072	9,573	869
합 계	105,960	310,808	54,147	233,679

(2) 당분기와 전분기 중 발생한 기타의영업비용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
기타	4,559	11,374	6,065	11,141

38. 금융상품의 범주별 분류

(1) 당분기말과 전기말 현재 금융자산의 분류 내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구 분	상각후원가측정 금융자산	당기손익-공정가치 측정금융자산	기타포괄손익- 공정가치측정금융자산	합 계
현금및현금성자산	1,005,420	-	-	1,005,420
당기손익-공정가치측정 금융자산	-	37,809,503	-	37,809,503
기타포괄손익-공정가치 측정금융자산	-	-	13,229,458	13,229,458
상각후원가측정금융자산	26,776,263	-	-	26,776,263
합 계	27,781,683	37,809,503	13,229,458	78,820,644

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구 분	상각후원가측정 금융자산	당기손익-공정가치 측정금융자산	기타포괄손익- 공정가치측정금융자산	합 계
현금및현금성자산	679,681	-	-	679,681
당기손익-공정가치측정 금융자산	-	38,156,001	-	38,156,001
기타포괄손익-공정가치 측정금융자산	-	-	10,770,749	10,770,749
상각후원가측정금융자산	24,661,570	-	-	24,661,570
합 계	25,341,251	38,156,001	10,770,749	74,268,001

(2) 당분기말과 전기말 현재 금융부채의 분류 내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구 분	당기손익-공정가치 측정금융부채	당기손익-공정가치 측정지정금융부채	상각후원가측정 금융부채	합 계
당기손익-공정가치측정 금융부채	2,427,045	-	-	2,427,045
당기손익-공정가치측정 지정금융부채	-	12,159,495	-	12,159,495
예수부채	-	-	14,714,288	14,714,288
차입부채(*)	-	-	25,509,110	25,509,110
발행사채	-	-	7,659,315	7,659,315
기타금융부채	-	-	15,089,697	15,089,697
합 계	2,427,045	12,159,495	62,972,410	77,558,950

(*) 리스부채 34,504백만원이 포함되어 있습니다.

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구 분	당기손익-공정가치 측정금융부채	당기손익-공정가치 측정지정금융부채	상각후원가측정 금융부채	합 계
당기손익-공정가치측정 금융부채	2,483,113	-	-	2,483,113
당기손익-공정가치측정 지정금융부채	-	14,093,129	-	14,093,129
예수부채	-	-	12,247,252	12,247,252
차입부채(*)	-	-	24,409,209	24,409,209
발행사채	-	-	7,397,390	7,397,390
기타금융부채	-	-	13,614,068	13,614,068
합 계	2,483,113	14,093,129	57,667,919	74,244,161

(*) 리스부채 42,275백만원이 포함되어 있습니다.

(3) 당분기와 전분기 중 금융상품 범주별 손익은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	배당수익 및 분배금수익	이자수익 (비용)	평가이익	평가손실	매매/ 상환이익	매매/ 상환손실	신용손실 충당금전입(*4)
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산 (파생상품 제외)	246,172	251,415	491,979	(299,485)	781,131	(552,920)	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*1)	8,507	93,897	-	-	34,354	(6,086)	(1,267)
상각후원가측정금융자산	-	396,936	-	-	-	-	1,902
소 계	254,679	742,248	491,979	(299,485)	815,485	(559,006)	635
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채 (파생상품 제외)	-	-	59,387	(22,866)	62,312	(101,983)	-
당기손익-공정가치측정지정금융부채(*2)	-	-	213,373	(245,880)	316,997	(369,478)	-
예수부채	-	(13,472)	-	-	-	-	-
차입부채	-	(117,942)	-	-	-	-	-
발행사채	-	(146,430)	-	-	-	-	-
기타금융부채	-	(8,412)	-	-	-	-	-
소 계	-	(286,256)	272,760	(268,746)	379,309	(471,461)	-
파생상품(*3)	-	135	1,039,765	(888,938)	3,487,618	(3,447,534)	-
합 계	254,679	456,127	1,804,504	(1,457,169)	4,682,412	(4,478,001)	635

(*1) 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 지분상품의 평가 및 매매손익은 자본항목으로 인식하므로 제외하였습니다(주석 9참조).
(*2) 신용위험 변동에 따른 공정가치 변동은 기타포괄손익으로 인식하므로 제외하였습니다(주석 19참조).
(*3) 당사는 해당 파생상품이 유효한 위험회피수단으로 지정된 경우를 제외하고 당기손익-공정가치측정금융자산 및 당기손익-공정가치측정금융부채로 분류하고 있으며, 당분기말 현재 위험회피수단으로 지정된 파생상품은 존재하지 않습니다.
(*4) 난외계정에 대한 충당부채 신용손실 전입액 552백만원은 제외하였습니다(주석 35참조).

<제 52(전)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	배당수익 및 분배금수익	이자수익 (비용)	평가이익	평가손실	매매/ 상환이익	매매/ 상환손실	신용손실 충당금 전입(*4)
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산 (파생상품 제외)	162,966	297,085	515,353	(189,976)	759,128	(1,148,463)	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*1)	5,571	85,387	-	-	56,927	(1,296)	(1,623)
상각후원가측정 금융자산	-	285,574	-	-	-	-	(16,117)
소 계	168,537	668,046	515,353	(189,976)	816,055	(1,149,759)	(17,740)
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채 (파생상품 제외)	-	-	27,239	(95,525)	141,023	(275,160)	-
당기손익-공정가치측정지정금융부채(*2)	-	-	392,311	(348,236)	244,102	(302,293)	-
예수부채	-	(16,647)	-	-	-	-	-
차입부채	-	(175,422)	-	-	-	-	-
발행사채	-	(133,299)	-	-	-	-	-
기타금융부채	-	(22,045)	-	-	-	-	-
소 계	-	(347,413)	419,550	(443,761)	385,125	(577,453)	-
파생상품(*3)	-	480	947,168	(922,073)	5,548,419	(5,249,511)	-
합 계	168,537	321,113	1,882,071	(1,555,810)	6,749,599	(6,976,723)	(17,740)

(*1) 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 지분상품의 평가 및 매매손익은 자본항목으로 인식하므로 제외하였습니다(주석 9참조).
(*2) 신용위험 변동에 따른 공정가치 변동은 기타포괄손익으로 인식하므로 제외하였습니다(주석 19참조).
(*3) 당사는 해당 파생상품이 유효한 위험회피수단으로 지정된 경우를 제외하고 당기손익-공정가치측정금융자산 및 당기손익-공정가치측정금융부채로 분류하고 있으며, 전분기말 현재 위험회피수단으로 지정된 파생상품은 존재하지 않습니다.
(*4) 난외계정에 대한 충당부채 신용손실 환입액 1,105백만원은 제외하였습니다(주석 35참조).

39. 인건비

당분기와 전분기 중 발생한 인건비의 구성내역은 아래와 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
급여	142,545	530,254	158,601	444,683
확정기여형 퇴직급여	7,997	25,626	7,131	26,073
확정급여형 퇴직급여	879	2,629	789	2,072
복리후생비	16,264	49,244	12,875	39,679
장기종업원급여	184	1,142	186	1,181
합 계	167,869	608,895	179,582	513,688

40. 판매관리비

당분기와 전분기 중 발생한 판매관리비의 구성내역은 아래와 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
전산운용비	17,729	49,269	13,452	39,339
임차료	5,451	15,583	4,908	14,639
지급수수료	9,133	22,796	7,149	20,658
접대비	5,276	14,387	4,788	12,019
광고선전비	22,204	59,473	10,422	23,883
유형자산감가상각비	14,633	43,434	14,602	43,605
투자부동산감가상각비	1,188	3,558	1,179	3,889
연수비	880	2,700	1,010	2,425
무형자산상각비	8,473	26,064	9,658	29,830
세금과공과	10,861	37,436	3,748	23,410
소액자산리스료	457	1,459	473	1,707
기타	15,088	44,911	13,986	40,169
합 계	111,373	321,070	85,375	255,573

41. 영업외수익

당분기와 전분기 중 인식한 영업외수익의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
유형자산처분이익	-	-	56	72
무형자산처분이익	-	940	-	-
종속기업투자자산처분이익	8	236	267	13,238
관계기업투자자산처분이익	-	3,308	-	10
기타영업외수익	516	4,652	607	1,642
투자부동산처분이익	-	-	-	2,141
합 계	524	9,136	930	17,103

42. 영업외비용

당분기와 전분기 중 인식한 영업외비용의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
유형자산처분손실	1	8	54	57
무형자산처분손실	-	22	-	55
무형자산손상차손	-	56,614	-	-
관계기업투자자산처분손실	-	-	-	5
종속기업투자자산처분손실	1,960	3,368	2,534	3,257
종속기업투자자산손상차손	-	1,602	-	2,016
기부금	55	1,049	310	2,046
기타영업외비용	212	4,652	1,248	2,442
합 계	2,228	67,315	4,146	9,878

43. 법인세비용

(1) 당분기와 전분기의 법인세비용 주요 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기 3분기
법인세부담액	251,103	123,796
일시적차이로 인한 이연법인세 변동액	136,230	170,055
과거기간 당기법인세에 대하여 당기에 인식한 조정사항 등	4,395	1,608
자본에 직접 반영된 법인세비용	(53,302)	(92,016)
법인세비용	338,426	203,443

(2) 당분기와 전분기의 회계이익과 법인세비용의 관계는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기 3분기
법인세비용차감전순이익	1,156,092	718,231
적용세율에 따른 세부담액	310,154	189,742
조정사항 :
비공제비용으로 인한 효과	2,463	2,518
비과세수익으로 인한 효과	(17)	4
이연법인세가 미인식된 일시적 차이의 효과	19,010	3,308
기타(세율차이 등)	6,816	7,871
법인세비용	338,426	203,443
유효세율(법인세비용/세전이익)	29.27%	28.33%

(3) 당분기와 전기 중 누적일시적차이와 이연법인세자산(부채)의 변동내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	증 감	분기말
당기손익-공정가치측정금융자산	(984,885)	48,030	(936,855)
종속기업 및 관계기업투자자산	22,581	1,303	23,884
미수이자	(78,332)	10,384	(67,948)
기타포괄손익-공정가치금융자산 손상차손	11,904	-	11,904
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익	(517,180)	(249,869)	(767,049)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	28,595	(2,906)	25,689
파생상품평가손익	236,422	(491,549)	(255,127)
파생결합증권평가손익	(44,738)	43,403	(1,335)
매도파생결합증권평가손익	309,236	(246,675)	62,561
매도유가증권평가손익	58,196	(60,806)	(2,610)
미지급성과급	235,578	47,186	282,764
금융보증부채	21,242	(2,239)	19,003
복구충당부채	8,431	380	8,811
외화환산손익	(164,938)	349,254	184,316
유형자산	(37,636)	8,962	(28,674)
무형자산	(493,658)	69,704	(423,954)
자기주식	1,727,913	-	1,727,913
기타	244,497	49,182	293,679
소 계	583,228	(426,256)	156,972
이연법인세 인식 제외 금액	(643,892)		(574,766)
이연법인세 인식 대상 금액	1,227,120		731,738
세율	27.50%		27.50%
이연법인세자산	337,458		201,228

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	증 감	기 말
당기손익-공정가치측정금융자산	(502,192)	(482,693)	(984,885)
종속기업 및 관계기업투자자산	(231,081)	253,662	22,581
미수이자	(90,331)	11,999	(78,332)
기타포괄손익-공정가치금융자산 손상차손	84,274	(72,370)	11,904
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익	(221,529)	(295,651)	(517,180)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	19,624	8,971	28,595
파생상품평가손익	(24,678)	261,100	236,422
파생결합증권평가손익	(42,538)	(2,200)	(44,738)
매도파생결합증권평가손익	480,795	(171,559)	309,236
매도유가증권평가손익	96	58,100	58,196
미지급성과급	154,344	81,234	235,578
금융보증부채	39,842	(18,600)	21,242
복구충당부채	7,442	989	8,431
외화환산손익	11,761	(176,699)	(164,938)
유형자산	(50,763)	13,127	(37,636)
무형자산	(511,110)	17,452	(493,658)
자기주식	1,729,810	(1,897)	1,727,913
기타	153,447	91,050	244,497
소 계	1,007,213	(423,985)	583,228
이연법인세 인식 제외 금액	(658,864)		(643,892)
이연법인세 인식 대상 금액	1,666,077		1,227,120
세율	27.50%		27.50%
이연법인세자산	458,171		337,458

(4) 당분기말과 전기말 현재 이연법인세를 인식하지 않은 일시적 차이는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
가산할 일시적 차이
종속기업 등	(270,924)	(270,924)
영업권	(397,776)	(397,776)
소계	(668,700)	(668,700)
차감할 일시적 차이
종속기업 등	87,951	18,824
기타	5,983	5,984
소계	93,934	24,808
합계	(574,766)	(643,892)

(5) 당분기와 전기 중 자본에 직접 반영된 법인세비용과 이연법인세는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기
이연법인세 :
- 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익	52,825	92,962
- 당기손익-공정가치측정지정금융부채 평가손익	(38)	(774)
- 확정급여부채의 재측정요소	515	(2,092)
- 기 타	-	96
이연법인세 소계	53,302	90,192
당기법인세 :
- 자기주식처분손익	-	262
- 주식선택권	-	(460)
당기법인세 소계	-	(198)
자본에 직접 반영된 법인세비용	53,302	89,994

44. 주당이익

주당이익은 보통주 1주에 대한 이익(기본주당이익) 또는 보통주 및 희석성 잠재적보통주 1주에 대한 이익(희석주당이익)을 계산한 것으로 그 내역은 다음과 같습니다.

(1) 당분기와 전분기의 기본주당이익의 계산내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기				제 52(전)기 3분기
	보통주		2우선주		보통주		2우선주
	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적	3개월	누적
분기순이익	289,178	625,567	82,746	178,291	155,770	401,510	42,333	105,136
가중평균 유통보통주식수	489,158,583주	491,179,730주	139,969,565주	139,989,744주	515,144,339주	534,654,119주	140,000,000주	140,000,000주
기본주당이익	591원	1,274원	591원	1,274원	302원	751원	302원	751원

(2) 당분기와 전분기의 기본주당순이익 계산시 사용된 가중평균 유통보통주식수의 산정내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 일, 주)
구분	보통주				2우선주
	3개월		누적		3개월		누적
	주식수	적 수	주식수	적 수	주식수	적 수	주식수	적 수
발행한 주식수	635,316,408	58,449,109,536	635,316,408	174,071,379,384	140,000,000	12,880,000,000	140,000,000	38,220,000,000
자기주식	(147,655,369)	(13,446,519,903)	(147,655,369)	(39,979,313,097)	(500,000)	(2,800,000)	(500,000)	(2,800,000)
유통보통주식수	487,661,039	45,002,589,633	487,661,039	134,092,066,287	139,500,000	12,877,200,000	139,500,000	38,217,200,000
일 수		92일		273일		92일		273일
가중평균 유통보통주식수		489,158,583		491,179,730		139,969,565		139,989,744

<제 52(전)기 3분기>

(단위: 일, 주)
구분	보통주				2우선주
	3개월		누적		3개월		누적
	주식수	적 수	주식수	적 수	주식수	적 수	주식수	적 수
발행한 주식수	645,316,408	59,369,109,536	645,316,408	178,883,695,792	140,000,000	12,880,000,000	140,000,000	38,360,000,000
자기주식	(139,615,776)	(11,975,830,310)	(139,615,776)	(32,388,467,112)	-	-	-	-
유통보통주식수	505,700,632	47,393,279,226	505,700,632	146,495,228,680	140,000,000	12,880,000,000	140,000,000	38,360,000,000
일 수		92일		274일		92일		274일
가중평균 유통보통주식수		515,144,339		534,654,119		140,000,000		140,000,000

(3) 희석주당이익

당분기와 전분기의 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다.

45. 우발부채와 주요 약정사항

(1) 당분기말과 전기말 현재 당사는 금융기관과 다음과 같은 약정을 체결하고 있습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
약정사항	금융기관	한 도
담보금융지원대출	한국증권금융㈜	2,000,000
기관운영자금대출(자체자금)		1,800,000
기관운영자금대출(투자자예탁금)		투자자예탁금 범위 내
어음할인약정(증권금융일반자금)		300,000
어음할인약정(청약증거금예수금)		청약예치금 범위 내
일중자금거래약정		200,000
증권유통금융약정		1,900,000
일중차월 및 당좌차월 약정	신한은행 등	1,300,000

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
약정사항	금융기관	한 도
담보금융지원대출	한국증권금융㈜	2,000,000
기관운영자금대출(자체자금)		1,800,000
기관운영자금대출(투자자예탁금)		투자자예탁금 범위 내
어음할인약정(증권금융일반자금)		300,000
어음할인약정(청약증거금예수금)		청약예치금 범위 내
일중자금거래약정		200,000
증권유통금융약정		1,200,000
일중차월 및 당좌차월 약정	신한은행 등	1,000,000

(2) 당분기말 현재 당사가 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상청구 등 총 29건(전기말 총 31건)으로 소송가액은 2,093,503백만원(전기말 1,806,295백만원)입니다. 상기 소송가액에는 중국다자보험(구 중국안방보험)의 종속회사인 AB STABLE VIII LLC.가 제기한 계약이행 청구금액 USD 1,507백만이 포함되어 있으며 관련된 내용은 주석 45. (10)에서도 설명하고 있습니다.
원고로서 계류중인 소송사건은 부당이득금반환청구 등 총 17건(전기말 총 21건)으로소송가액은 163,678백만원(전기말 155,007백만원)입니다. 당분기말 현재 충당부채를 계상한 2건의 소송을 제외하고는 타 소송들의 최종결과는 예측할 수 없습니다.

(3) 당분기말과 전기말 현재 당사는 다음과 같은 채무보증을 제공하고 있습니다.

(단위: 백만원)
구분	제공받은 자	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
지급보증(매입확약 포함)(*1)	마이원상도주식회사 외	634,492	604,964
매입약정(*2)	김포한강파크제일차 외	1,113,577	1,360,489
합 계		1,748,069	1,965,453

(*1) 당사는 특정 채무자(피보증인)가 지급기일에 지급하지 못하는 경우 보유자가 입은 손실을 보상하는 조건의 지급보증(매입확약 포함)을 제공하고 있습니다.
(*2) 당사는 기업어음 및 전자단기사채의 발행일 및 이후 차환 발행일에 해당 전자단기사채의 일부 또는 전부가 시장매출이 되지 않아 대금납입이 이루어지지 않는 경우,기초자산에 대한 보증기관 등의 일정한 신용등급 유지 조건 등이 충족한다면 해당 기업어음 및 전자단기사채를 당사가 매입하여야 하는 유동성공여약정을 체결하고 있습니다. 당분기말 현재 매입보장약정에 따라 실행된 약정액은 60,886백만원(전기말 15,174백만원)입니다.

(4) 당분기말 현재 당사의 미실행된 대출약정 등 금액은 3,425,503백만원(전기말 3,237,584백만원)이며, 확약서를 제출하였으나 체결되지 않은 대출약정 금액은 1,650,000백만원(전기말 50,000백만원)입니다.

(5) 당분기말과 전기말 현재 고객으로부터 예탁받은 유가증권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말	평가기준
위탁자유가증권	275,811,384	204,881,585	공정가치
저축자유가증권	1,935,256	993,505	공정가치
집합투자증권	80,007,504	57,185,222	매도기준가격
합 계	357,754,144	263,060,312

(6) 당분기말과 전기말 현재 대여유가증권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	종 류	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말	평가기준
대여유가증권	주 식	4,243,098	2,151,063	공정가치
	채 권	19,941	182,736	공정가치
	기타(ETF)	234,769	907,256	공정가치
합 계		4,497,808	3,241,055

(7) 당분기말과 전기말 현재 차입유가증권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	종 류	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말	평가기준
차입유가증권	주 식	4,862,525	2,703,912	공정가치
	채 권	5,545,421	5,803,640	공정가치
	기타(ETF)	261,508	885,380	공정가치
합 계		10,669,454	9,392,932

당사는 유가증권 대차거래를 행하고 있으며, 한국예탁결제원(구,증권예탁결제원)으로부터의 유가증권 차입시 차입유가증권으로 비망관리하고 있습니다. 당사는 동 차입유가증권의 매도시 당기손익-공정가치측정금융부채로 처리하고 있습니다.

(8) Mirae Asset Securities (UK) Ltd., Mirae Asset Securities (USA) Inc., Mirae Asset Wealth Management (USA) Inc., Mirae Asset Securities & Investments (USA), LLC 등은 SEPA 및 ACH망을 활용한 전자송금거래를 위하여 Citibank(한국, London, New York) 등과 총 USD 2백만의 Credit Line 설정 계약을 체결하였습니다.
당사는 상기 법인들의 지배회사로서 해당 Credit Line 설정 사실을 인지하며, 채무 불이행시 상환을 위한 합리적인 노력(Reasonable Efforts)을 기울이겠다는 내용의 Letter of Support를 제공하였습니다.

Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC와 PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia 등이 KDB산업은행 싱가포르지점 등과 총 USD 289백만의 대출약정을 체결하였고, Mirae Asset Securities (HK) Limited가 상기 법인들의 지배회사로 채무 부담한다는 사실을 인지하며, 당사는 상기 법인들의 지배회사로서 채무 불이행시 상환을 위한 선의적 노력(Good Faith Effort)을 기울이겠다는 Letter of Comfort를 제공하였습니다.

Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC는 NH농협은행 본사 및 하노이지점과 각각 USD 30백만 및 VND 250,000백만의 대출약정을 체결하였으며, 당사는 해당 대출약정에 대한 지급보증을 제공하였습니다.

(9) 당사 및 당사의 컨소시엄 파트너인 에이치디씨현대산업개발(주)는 2019년 12월 27일 금호산업(주)와 아시아나항공(주) 구주 취득과 관련된 주식매매계약(당사 취득금액: 64,567백만원)과 아시아나항공(주)의 신주 인수를 위한 신주인수계약(당사 인수금액: 425,313백만원)을 체결하였으며, 당사는 동 일자로 아시아나항공(주) 구주 및 신주 취득과 관련하여 에이치디씨현대산업개발(주)와 주주간 계약을 체결하였습니다.

당분기말 현재 당사가 지급한 계약금은 48,988백만원이며, 관련 계약 등을 고려한 회수의 불확실성을 반영하여 공정가치로 평가하고 있습니다.

당사 및 에이치디씨현대산업개발(주)는 금호산업(주)과 아시아나항공(주)로부터 계약해제 및 계약금에 대한 질권 해지에 필요한 절차를 이행하여 달라는 소송에 피소되었습니다. 이에 대해 전략적 투자자인 에이치디씨현대산업개발(주)는 법적인 차원에서의 검토 이후 관련 대응을 진행할 예정인 바, 당사는 재무적 투자자로서 향후 진행사항에 따라 대응할 예정입니다.

(10) 당사의 종속기업인 미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산모투자신탁15호의 종속기업인 MAPS HOTELS & RESORTS ONE LLC.는 2019년 9월 10일 중국다자보험(구 중국안방보험)의 종속기업인 AB STABLE VIII LLC.와 미국 내 15개 호텔을 USD 5,817백만에 인수하는 Sale and Purchase Agreement(SPA)를 체결하였습니다.

SPA의 부속서류인 Equity Commitment Letter(ECL)에 따른 전체투자자의 의무납입금액은 총 인수대금인 USD 5,817백만 중 USD 2,165백만(당사 해당분 : USD 1,507백만)입니다. MAPS HOTELS & RESORTS ONE LLC.가 당분기말까지 출자받은금액은 USD 652백만이고, 이 중 인수와 관련된 계약금 해당액은 USD 582백만입니다. 상기 출자금액 중 당사에 해당하는 출자금액은 USD 454백만이고, 이 중 계약금에 해당하는 금액은 USD 405백만입니다.

본 사건에 관하여 당사는 AB STABLE VIII LLC.에 2020년 5월 3일자로 Sale and Purchase Agreement의 해제를 통지하였고, 당사의 납입의무에 대하여 관련 계약서에근거하여 계약 이행을 거부한 것이므로 법적으로 대응하고 있습니다.

당사 등의 투자자들은 2020년 4월 27일자로 AB STABLE VIII LLC.로부터 SPA 계약상 납입금액의 이행을 이유로 소송사건의 공동피고로 피소되었으나, 2020년 12월1일자로 미국 델라웨어주 형평법원(1심)은 원고인 AB STABLE VIII LLC.의 납입이행 청구를 모두 기각한다는 판결을 선고하였습니다. 이에 대하여 원고는 2021년 3월6일에 상소(최종심)를 제기하였습니다.

46. 주식기준보상

(1) 주식선택권

1) 당분기말 현재 당사가 부여한 주식기준보상의 내역은 다음과 같습니다.

구 분	주식선택권
부여대상	임 원
부여일	2014.07.15
부여수량	15,000주
부여방법	자기주식교부
가득조건	용역제공조건 : 부여일로부터 2년
행사가능기간	2017.07.15 ~ 2022.07.14
행사가격	39,192원
부여수량	15,000주
당분기말 잔존수량	15,000주
당분기말 행사가능수량	15,000주
<공정가치 산정을 위한 제반변수>
옵션가격결정모형	Black-Scholes Option Pricing Model
무위험이자율	2.583%, 2.865%
예상주가변동성	33.17%
배당금에 대한 가정	매년말 배당 350원 지급 가정
부여일 현재주가	49,450원
주식선택권의 공정가치	14,575원

2) 당사가 주식기준보상약정과 관련하여 당분기에 인식한 비용은 없으며 관련한 자본의 장부금액은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	내 용
결산일 기준 추정 가득수량(*)	15,000주
총보상원가	219
당분기말 주식매입선택권 잔액	159

(*) 당사는 퇴사율의 합리적인 추정이 어려워 용역제공종료일에 주식선택권이 전량 가득된다고 가정하였습니다.

3) 당분기와 전기 중 주식매입선택권 부여수량의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 주)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
기초	15,000	305,000
주식매입선택권의 소멸	-	(290,000)
기말	15,000	15,000

(2) 주식기준보상

1) 당사는 금융투자회사 성과보상체계 모범규준에 따라 경영성과급의 일부를 이연해3년간 분할하여 지급하고 있으며, 당분기말과 전기말 현재 부채와 자본으로 계상된 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
미지급비용(*)	78,329	80,149
자본조정의기타	8	8

(*) 당사는 주가연동형 주식기준보상 관련하여 기준주가의 공정가치 변동분 등을 반영한 결과, 당분기 중 19,015백만원의 비용을 인식하였습니다.

2) 당분기와 전기 중 주가연동형 주식기준보상의 수량 변동은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 주)
부여연도	기초	부여	지급 등	분기말
2017년	745,326	-	(743,547)	1,779
2018년	1,639,602	-	(711,753)	927,849
2019년	3,768,460	-	(1,111,820)	2,656,640
2020년	4,456,707	-	(78,054)	4,378,653
2021년	-	308,091	-	308,091
합계	10,610,095	308,091	(2,645,174)	8,273,012

<제 52(전)기>

(단위: 주)
부여연도	기초	부여	지급 등	기말
2016년	231,630	-	(231,630)	-
2017년	1,366,657	-	(621,331)	745,326
2018년	2,372,342	-	(732,740)	1,639,602
2019년	3,701,250	82,210	(15,000)	3,768,460
2020년	-	4,456,707	-	4,456,707
합계	7,671,879	4,538,917	(1,600,701)	10,610,095

47. 특수관계자와의 거래

(1) 지배ㆍ종속관계
당분기말 현재 지배 및 종속관계에 있는 기업 등의 현황은 다음과 같습니다.

구 분	회 사 명
종속기업	미래에셋벤처투자㈜
	미래에셋맵스인디아프런티어사모부동산투자신탁1호
	학교인프라사모특별자산 투자신탁
	현대 CVC CLO 사모증권투자신탁2호
	DB다같이사모증권투자신탁제67호[채권]
	현대 ING CLO 사모특별자산투자신탁 1호
	멀티에셋 사모증권투자신탁 제 DW-2호[주식]
	미래에셋증권 글로벌 케이그로쓰 사모투자전문회사(*1)
	미래에셋맵스프런티어미국사모부동산투자신탁6-2호
	미래에셋맵스프런티어미국전문투자형사모부동산투자신탁7호
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산투자신탁9-1호
	LK GHC전문투자형사모투자신탁 제1호
	미래에셋스마트Q글로벌헤지포커스전문투자형사모증권투자신탁1호
	JB인프라빌드업전문투자형사모증권투자신탁3호
	멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형사모자투자신탁제1호
	AIP에너지미드스트림전문투자형사모특별자산1호
	멀티에셋해외부동산전문투자형사모투자신탁제6호
	멀티에셋해외부동산전문투자형사모투자신탁제6-1호
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-1호
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-2호
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-3호
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-4호(*1)
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-5호
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-6호
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산모투자신탁15호(*15)
	MAPS HOTELS AND RESORTS ONE, LLC.
	한화 Debt Strategy 전문투자형 사모부동산투자신탁22호
	미래에셋스마트Q아시아헤지포커스전문투자형사모투자신탁1호
	엘비전문투자형사모부동산투자신탁1호
	리뉴어블피지 유한회사(*2)
	에이치씨하이브리드제일차 주식회사(*2)
	에이치씨하이브리드제이차 주식회사(*2)
	엠디페트로제일차 주식회사(*2)
	노브랜드옐로 주식회사(*2)
	엠디드래곤제이차 주식회사(*2)
	엠디프라임제삼차 주식회사(*2)
	엠에이미사클러스터 주식회사(*2)
	엠에이별내그리너리 주식회사(*2)
	엠에이파주운정 주식회사(*2)
	엠에이삼송제일차 주식회사(*2)
	미래에셋글로벌바이오투자조합제1호
	미래에셋글로벌유니콘사모투자합자회사
	미래에셋증권글로벌제일호 사모투자합자회사(*1)
	미래에셋증권코리아제이호 사모투자합자회사(*1)
	미래에셋세이지신기술투자조합1호
	미래에셋 글로벌 유니콘 투자조합(1)(6)
	미래에셋이에스지기업재무안정사모투자합자회사(1)(6)
	Mirae Asset Securities (UK) Ltd.
	Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc.
	Mirae Asset Securities (USA) Inc.(*3)
	Mirae Asset Wealth Management (USA) Inc.(*3)
	Mirae Asset Securities (HK) Limited
	Mirae Asset Realty (Singapore) PTE.
	Mirae Asset Global Long Short Fund, Ltd.
	Mirae Asset Global Long Short Fund(*22)
	Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC(*4)
	Mirae Asset Wealth Management (Brazil) CCTVM(*4)
	Mirae Asset Securities (Singapore) Pte. Ltd.(*4)
	Mirae Asset Securities Mongolia UTsK LLC(*4)
	PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia(*4)
	Mirae Asset Capital Markets (India) Private Limited (*4)
	Mirae Asset Global Growth ETF Investment Limited(*4)
	MAPS HAWAII TWO, LLC.(*5)
	MAPS WAIKIKI HOTEL, LLC.(*5)
MAPS HOTELS AND RESORTS HAWAII 2, LLC(*5)
MAPS ROYAL GROVE, LLC.(*5)
미래에셋애그로 프로젝트조합(*6)
미래에셋사회적기업투자조합2호(*6)
노루-미래에셋 애그로스타 프로젝트투자조합(*6)
MAVI 신성장 좋은기업 투자조합 1호(*6)
MAVI 신성장 좋은기업 투자조합 2호(*6)
MAVI 신성장 좋은기업 투자조합 3호(*6)
미래에셋 글로벌 투자조합(*6)
코스콤-미래에셋 핀테크 투자조합 1호(*6)
미래에셋청년창업투자조합(*6)
미래에셋 좋은기업 세컨더리 투자조합 2호(*6)
2016 KIF-미래에셋 ICT 전문투자조합(1)(6)
KoFC-미래에셋 Pioneer Champ 2011-3호 투자조합(1)(6)
미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 16-1호(1)(6)
미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 17-1호(1)(6)
미래에셋 하이테크 프론티어 투자조합(1)(6)
미래에셋청년창업투자조합2호(1)(6)
미래에셋 신성장 좋은기업 세컨더리 투자조합 18-1호(1)(6)
미래에셋청년창업투자조합3호(1)(6)
미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 19-1호(1)(6)
미래에셋-그린프로그투자조합(1)(6)
미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 19-2호(1)(6)
미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 21-1호(1)(6)
미래에셋 넥스트 코리아 지능정보 벤처투자조합(1)(6)
미래에셋 Innovative Growth 투자조합(1)(6)
MAGBI Fund Limited(*7)
Super Delta Pte. Ltd.(*8)
Mirae Asset Securities & Investments (USA), LLC(*3)
HGX (USA), LLC(*9)
Mirae Asset Technology Partners Opportunities Fund I, LP(*9)
MAPS Houston One LLC(*9)
MAC Global Unicorn Investment Limited(*10)
Alpha Assai Fund SP(*11)
Mirae Asset Daewoo Global Ⅰ, LLC(*12)
Mirae Asset Credit Opportunities Fund(*13)
MACM India Growth Fund(*13)
Mirae Asset Disruptive Technologies Fund Ⅰ, LP(*14)
OPPCI Mahajunga Holding(*16)
SCI Mahajunga(*17)
Mirae Asset Multifamily Properties I, LP(*18)
Cityfront Holdings LP(*19)
Cityfront Place Trust LLC(*19)
MAS Cityfront Place Property Company LLC(*19)
Mirae Asset Project Planet Fund I, LP(*20)
MAPS 10550 Ella Blvd LLC(*21)
MAPS 10550 Ella Blvd Houston LP(*21)

(*1) 지배기업 및 종속기업을 통한 지분율이 50% 미만이나 지배기업 또는 종속기업이 관련활동을 지시할 수 있는 힘이 있고, 변동이익에 유의적으로 노출되어 있으며, 이익에 영향을 줄 수 있도록 힘을 사용할 능력이 있으므로 연결범위에 포함하였습니다.
(*2) 자산유동화를 위한 구조화기업으로 지배기업의 지분율이 50% 미만이나 구조화기업의 관련활동에 대한 힘이 있고, 변동이익에 유의적으로 노출되어 있으며, 이익에영향을 줄 수 있도록 힘을 사용할 능력이 있으므로 종속기업에 포함하였습니다.
(*3) Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc.의 연결대상 회사입니다.
(*4) Mirae Asset Securities (HK) Limited의 연결대상 회사입니다.
(*5) 미래에셋맵스프런티어미국전문투자형사모부동산투자신탁7호의 연결대상 회사입니다.
(*6) 미래에셋벤처투자㈜의 연결대상 회사입니다.
(*7) 미래에셋글로벌바이오투자조합제1호의 연결대상 회사입니다.
(*8) LK GHC전문투자형사모투자신탁 제1호의 연결대상 회사입니다.
(*9) Mirae Asset Securities & Investments (USA), LLC의 연결대상 회사입니다.
(*10) 미래에셋글로벌유니콘사모투자합자회사의 연결대상 회사입니다.
(*11) 멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형사모자투자신탁제1호의 연결대상 회사입니다.
(*12) 미래에셋증권글로벌제일호 사모투자합자회사의 연결대상 회사입니다.
(*13) Mirae Asset Capital Markets (India) Private Limited의 연결대상 회사입니다.
(*14) Mirae Asset Securities (UK) Ltd.와 Mirae Asset Wealth Management (USA) Inc.가 공동으로 투자하고 있는 종속기업입니다.
(*15) 종속기업인 미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-1호, 15-2호, 15-3호, 15-4호, 15-5호 및 15-6호가 공동으로 투자하고 있는 종속기업입니다.
(*16) 멀티에셋해외부동산전문투자형사모투자신탁제6호와 멀티에셋해외부동산전문투자형사모투자신탁제6-1호가 공동으로 투자하고 있는 종속기업입니다.
(*17) OPPCI Mahajunga Holding의 연결대상 회사입니다.
(*18) Mirae Asset Securities (USA) Inc.와 Mirae Asset Securities & Investments (USA), LLC가 공동으로 투자하고 있는 종속기업입니다.
(*19) Mirae Asset Multifamily Properties I, LP의 연결대상 회사입니다.
(*20) 미래에셋벤처투자㈜, Mirae Asset Securities (UK) Ltd., Mirae Asset Securities (HK) Limited, Mirae Asset Securities & Investments (USA), LLC, Mirae Asset Disruptive Technologies Fund Ⅰ, LP가 공동으로 투자하고 있는 종속기업입니다.
(*21) MAPS Houston One LLC의 연결대상 회사입니다.
(*22) Mirae Asset Global Long Short Fund, Ltd.의 연결대상 회사입니다.

(2) 관계기업 및 기타

당분기말 현재 관계기업 및 주요 기타 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.

구 분	회 사 명
관계기업	미래에셋생명보험㈜
	㈜판토스(*1)
	미래에셋네이버신성장투자조합1호
	미래에셋GS리테일신성장투자조합제1호
	미래에셋셀트리온신성장투자조합제1호
	미래에셋파트너스4호 사모투자전문회사
	미래에셋대우기업인수목적3호 주식회사
	미래에셋대우기업인수목적5호 주식회사
	한컴-미래에셋4차산업혁명투자조합
	에스케이에스미래에셋 기업재무안정 사모투자 합자회사(*5)
	미래에셋네이버아시아그로쓰사모투자합자회사
	대조피에프브이 주식회사
	수원갤러리아역세권복합개발피에프브이
	신성장동력 그린퓨처 사모투자전문회사
	2019 피씨씨 신기술 투자조합
	청담복합피에프브이 주식회사
	고덕강일10피에프브이 주식회사
	문정역마에스트로프로젝트금융투자 주식회사
	미래에셋큐리어스구조혁신 기업재무안정 사모투자합자회사
	엠티브이반달섬씨원개발피에프브이 주식회사
	위례액티브시니어하우스주식회사
	주식회사 케이제이로지스
	선릉역 마에스트로 역세권 청년주택 프로젝트 금융투자 주식회사
	위례의료복합피에프브이 주식회사
	바이탈포레자산관리 주식회사
	암남물류개발 주식회사
	주식회사 월송도시개발
	주식회사 한미글로벌아이디씨
	테라파워 주식회사
	주식회사 에이아이피안성
	다함께코리아 한국투자 민간투자풀 전문투자형 사모 증권 투자신탁 10호
	SMC RMB Investors II Limited
	Transwestern Corporate Properties I LLC(*2)
	Traphaco Joint Stock Company(*3)
	Nabou Green Energy Limited(*4)
	Asia Cinema Group Ltd.
	Mirae Asset Venture Investments (India) Private Limited(*6)
기타 특수관계자	미래에셋캐피탈㈜
	미래에셋자산운용㈜
	미래에셋컨설팅㈜
	미래에셋펀드서비스㈜ 등 대규모기업집단 계열회사

(3) 당분기말과 전기말 현재 특수관계자와의 거래로 인한 중요한 자산ㆍ부채의 주요 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	회 사 명	제 53(당)기 3분기말					제 52(전)기말
		채권			채무		채권			채무
		대출채권 등(*)	보증금	기타	사채 등	기타	대출채권 등(*)	보증금	기타	사채 등	기타
종속기업	Mirae Asset Securities (HK) Limited	-	-	51,320	-	39,807	-	-	1,755	-	9,612
종속기업	기 타	44,158	-	88,463	-	19,675	44,144	-	63,721	-	19,593
관계기업	미래에셋생명보험㈜	-	-	-	391,533	3,444	-	-	-	391,542	3,035
	대조피에프브이 주식회사	-	-	7,636	-	221	-	-	6,602	-	251
	수원갤러리아역세권복합개발피에프브이 주식회사	6,430	-	1	-	-	6,420	-	1	-	-
	문정역마에스트로프로젝트금융투자 주식회사	-	-	5,772	-	-	-	-	5,398	-	-
	Asia Cinema Group Ltd.	16,085	-	20	-	-	13,366	-	4	-	-
	기 타	29,923	-	2,270	-	939	23,043	-	3,298	-	2,584
기타특수관계자	미래에셋캐피탈㈜	-	-	-	50,233	514	-	-	-	50,230	-
	미래에셋자산운용㈜	-	-	-	-	9,430	-	-	-	-	7,732
	기 타	-	15,926	8,752	-	32,322	-	15,813	15,561	-	28,731
합 계		96,596	15,926	164,234	441,766	106,352	86,973	15,813	96,340	441,772	71,538

(*) 대출채권 등은 신용손실충당금 차감 후 금액입니다. 당분기말 현재 설정된 신용손실충당금은 634백만원(전기말 895백만원)이며, 당해 기간에 인식된 신용손실충당금환입액은 261백만원(전기 신용손실충당금전입액 718백만원)입니다.

(4) 당분기와 전분기 중 특수관계자와의 중요한 거래내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	회 사 명	제 53(당)기 3분기						제 52(전)기 3분기
		수익			비용			수익			비용
		배당 수익	수수료수익	기타	판매비 와 관리 비 등	수수료 비용	기타	배당 수익	수수료수익	기타	판매비와 관리비 등	수수료비용	기타
종속기업	Mirae Asset Securities (HK) Limited	-	368	-	-	4,672	-	-	146	-	-	1,764	-
종속기업	기 타	34,200	11,148	7,955	-	2,111	5,028	32,438	15,884	7,150	-	1,818	1,252
관계기업	미래에셋생명보험㈜(*1)	3,897	225	3,059	-	1	10,900	6,625	494	2,982	-	243	10,903
	대조피에프브이 주식회사	-	100	281	-	-	-	-	1,591	454	-	-	-
	수원갤러리아역세권복합개발피에프브이 주식회사	-	540	191	-	-	-	-	1,409	140	-	-	63
	고덕강일10피에프브이 주식회사	-	-	-	-	-	-	-	1,465	200	-	-	-
	문정역마에스트로프로젝트금융투자 주식회사	-	570	374	-	-	-	-	2,400	271	-	-	-
	Asia Cinema Group Ltd.	-	34	825	-	-	-	-	9	2,231	-	-	5
	기 타	1,026	9,184	300	-	2	22	-	598	85	-	5	112
기타특수관계자	미래에셋캐피탈㈜(*2)	-	69	4	-	1	1,403	-	104	3	-	364	1,400
	미래에셋자산운용㈜	-	153	69	5,200	12,959	-	-	23	140	-	14,332	-
	기 타(3)(4)	1,541	977	1,169	28,987	1,676	676	1,818	1,832	1,355	16,886	4,083	5,036
합 계		40,664	23,368	14,227	34,187	21,422	18,029	40,881	25,955	15,011	16,886	22,609	18,771

(*1) 전기 중 집합투자증권 등 금융상품 매도 거래금액은 15,282백만원이고, 토지 등 투자부동산 매수 거래금액은 4,531백만원입니다.
(*2) 전기 중 채무증권 등 금융상품 매도 거래금액은 79,000백만원입니다.
(*3) 미래에셋맵스프런티어사모부동산투자신탁27호와 전기 중 토지 등 투자부동산 매수 거래금액은 820백만원입니다.
(*4) 당분기와 전분기 리스부채 상환금액은 각각 11,489백만원과 11,217백만원입니다.

(5) 당분기와 전기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래 내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	회 사 명	기초	증가	감소	분기말
관계기업	미래에셋생명보험㈜	390,000	-	-	390,000
기타특수관계자	미래에셋캐피탈㈜	50,000	-	-	50,000
합 계		440,000	-	-	440,000

(*1) CMA 및 MMW 등 약관에 의한 금융거래는 제외하였습니다.
(*2) 현금 유출입이 없는 사채발행차금상각액은 제외하였습니다.

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	회 사 명	기초	증가	감소	기말
관계기업	미래에셋생명보험㈜	390,000	-	-	390,000
기타특수관계자	미래에셋캐피탈㈜	50,000	-	-	50,000
합 계		440,000	-	-	440,000

(*1) CMA 및 MMW 등 약관에 의한 금융거래는 제외하였습니다.
(*2) 현금 유출입이 없는 사채발행차금상각액은 제외하였습니다.

(6) 당분기와 전기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래 내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	회 사 명	계정과목	기초	증가	감소	기타	분기말
종속기업	엠디드래곤제이차㈜	대출채권	44,200	-	-	-	44,200
관계기업	미래에셋대우기업인수목적3호 주식회사	회사채	1,192	-	-	-	1,192
	미래에셋대우기업인수목적4호 주식회사(*1)	회사채	1,085	-	-	(1,085)	-
	미래에셋대우기업인수목적5호 주식회사	회사채	1,000	-	-	-	1,000
	주식회사 케이제이로지스	대출채권	1,998	-	-	-	1,998
	암남물류개발 주식회사	대출채권	955	-	-	-	955
	대조피에프브이 주식회사	회사채	6,600	1,000	-	-	7,600
	수원갤러리아역세권복합개발피에프브이 주식회사	대출채권	6,450	-	-	-	6,450
	문정역마에스트로프로젝트금융투자 주식회사	회사채	5,001	-	-	-	5,001
	엠티브이반달섬씨원개발피에프브이 주식회사	대출채권	2,166	-	(433)	-	1,733
	청담복합피에프브이 주식회사	대출채권	-	4,000	-	-	4,000
	Asia Cinema Group Ltd.	대출채권	14,089	2,510	-	-	16,599
	주식회사 월송도시개발	대출채권	-	499	-	-	499
	주식회사 한미글로벌아이디씨(*2)	회사채	-	998	-	(200)	798
	주식회사 에이아이피안성	대출채권	-	2,997	-	-	2,997
	Nabou Green Energy Limited	대출채권	30,800	-	-	-	30,800
합 계			115,536	12,004	(433)	(1,285)	125,822

(*1) 당분기 중 관계기업에서 제외되었습니다.
(*2) 당분기 중 제3자에게 양도되었습니다.

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	회 사 명	계정과목	기초	증가	감소	기말
종속기업	엠디드래곤제이차㈜	대출채권	44,200	-	-	44,200
관계기업	미래에셋대우기업인수목적1호 주식회사	대출채권	760	-	(760)	-
	미래에셋대우기업인수목적2호 주식회사	회사채	490	-	(490)	-
	미래에셋대우기업인수목적3호 주식회사	회사채	1,192	-	-	1,192
	미래에셋대우기업인수목적4호 주식회사	회사채	1,085	-	-	1,085
	미래에셋대우기업인수목적5호 주식회사	회사채	-	1,000	-	1,000
	주식회사 케이제이로지스	대출채권	-	1,998	-	1,998
	암남물류개발 주식회사	대출채권	-	955	-	955
	대조피에프브이 주식회사	대출채권	39,000	-	(39,000)	-
	대조피에프브이 주식회사	회사채	6,000	600	-	6,600
	수원갤러리아역세권복합개발피에프브이 주식회사	대출채권	-	6,450	-	6,450
	주식회사 고덕강일10피에프브이	대출채권	-	46,060	(46,060)	-
	문정역마에스트로프로젝트금융투자 주식회사	회사채	-	5,001	-	5,001
	엠티브이반달섬씨원개발피에프브이 주식회사	대출채권	-	2,166	-	2,166
	Asia Cinema Group Ltd.	대출채권	122,727	18,150	(126,788)	14,089
	Nabou Green Energy Limited	대출채권	30,800	-	-	30,800
합 계			246,254	82,380	(213,098)	115,536

(7) 당분기와 전기 중 특수관계자와의 기타자금거래 내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	회 사 명	출자 등	회수 등
종속기업	미래에셋세이지신기술투자조합1호	27,000	-
	미래에셋 글로벌 투자조합	-	(3,250)
	미래에셋 Innovative Growth 투자조합	3,150	-
	미래에셋글로벌유니콘사모투자합자회사	3,275	-
	학교인프라사모특별자산 투자신탁	-	(1,520)
	현대 CVC CLO 사모증권투자신탁2호	-	(274)
	현대 ING CLO 사모특별자산투자신탁 1호	-	(849)
	JB인프라빌드업전문투자형사모증권투자신탁3호	-	(1,051)
	미래에셋 좋은기업 세컨더리 투자조합 2호	-	(1,575)
	KoFC-미래에셋 Pioneer Champ 2011-3호 투자조합	-	(103)
	2016 KIF-미래에셋 ICT 전문투자조합	-	(750)
	미래에셋청년창업투자조합2호	-	(1,620)
	한화 Debt Strategy 전문투자형 사모부동산투자신탁22호	44,247	-
	미래에셋패트리어트사모증권투자신탁1호	-	(1,234)
	멀티에셋 Global Private Debt 전문투자형사모투자신탁제4호	-	(6,746)
	멀티에셋해외부동산전문투자형사모투자신탁제6호	-	(1,943)
	멀티에셋해외부동산전문투자형사모투자신탁제6-1호	-	(3,348)
	미래에셋맵스프런티어미국전문투자형사모부동산투자신탁7호	169,444	-
	Mirae Asset Global Long Short Fund, Ltd.	-	(111,290)
	특정금전신탁	75,560,000	(76,130,000)
소 계		75,807,116	(76,265,553)
관계기업	미래에셋GS리테일신성장투자조합제1호	10,000	-
	미래에셋셀트리온신성장투자조합제1호	11,250	(9,900)
	신성장동력 그린퓨처 사모투자전문회사	-	(116)
	미래에셋네이버아시아그로쓰사모투자합자회사	105,597	-
	미래에셋큐리어스구조혁신 기업재무안정 사모투자합자회사	6,201	-
	2019 피씨씨 신기술 투자조합	-	(1,000)
	한컴-미래에셋4차산업혁명투자조합	-	(2,998)
	위례의료복합피에프브이 주식회사	850	-
	바이탈포레자산관리 주식회사	85	-
	다함께코리아 한국투자 민간투자풀 전문투자형 사모 증권 투자신탁 10호	17	-
	주식회사 월송도시개발	1	-
	주식회사 한미글로벌아이디씨	2	-
	테라파워 주식회사	600	-
	주식회사 에이아이피안성	2	-
소 계		134,605	(14,014)
합 계		75,941,721	(76,279,567)

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	회 사 명	출자 등	회수 등
종속기업	미래에셋증권 글로벌 케이그로쓰 사모투자전문회사	-	(8,723)
	미래에셋글로벌유니콘사모투자합자회사	1,519	-
	미래에셋 글로벌 투자조합	-	(3,400)
	KoFC-미래에셋 Pioneer Champ 2011-3호 투자조합	-	(367)
	미래에셋 좋은기업 세컨더리 투자조합	-	(450)
	MAVI 신성장 좋은기업 투자조합 1호	-	(1,238)
	미래에셋좋은기업세컨더리투자조합2호	-	(765)
	미래에셋 Innovative Growth 투자조합	900	-
	학교인프라사모특별자산 투자신탁	-	(1,969)
	현대 ING CLO 사모특별자산투자신탁 1호	-	(504)
	하나랜드칩사모부동산투자신탁67호	-	(20,484)
	미래에셋맵스프런티어미국사모부동산투자신탁6-2호	70,325	-
	미래에셋맵스프런티어미국전문투자형사모부동산투자신탁7호	94,709	-
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산투자신탁9-1호	5,231	-
	미래에셋스마트Q글로벌헤지포커스전문투자형사모증권투자신탁1호	100,000	-
	미래에셋패트리어트전문투자형사모증권투자신탁1호	-	(37,011)
	JB인프라빌드업전문투자형사모증권투자신탁3호	1,451	-
	미래에셋스마트ELS셀렉션전문투자형사모투자신탁1호	-	(12,766)
	AIP에너지미드스트림전문투자형사모특별자산1호	38,206	-
	멀티에셋해외부동산전문투자형사모투자신탁제6호	9,369	(20,000)
	멀티에셋해외부동산전문투자형사모투자신탁제6-1호	8,120	(11,062)
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-1호	4,719	-
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-2호	13,684	-
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-4호	33	-
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-5호	11,719	-
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-3호	6,634	-
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-6호	13,267	-
	미래에셋맵스물류전문투자형부동산투자신탁7호	18,300	(24,100)
	한화 Debt Strategy 전문투자형 사모부동산투자신탁22호	23,372	-
	멀티에셋게이트웨이글로벌우량전환사채전문투자형사모투자신탁제1호	-	(7,160)
	미래에셋스마트Q아시아헤지포커스전문투자형사모투자신탁1호	100,000	-
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산투자신탁17-2호	41,500	(16,170)
	Mirae Asset Securities (HK) Limited	331,740	-
	MAPS Location (Singapore) Pte. Ltd.	-	(6,471)
	Mirae Asset Global Long Short Fund, Ltd.	119,140	-
	특정금전신탁	27,118,320	(27,683,526)
소 계		28,132,258	(27,856,166)
관계기업	주식회사 케이제이로지스	2	-
	암남물류개발 주식회사	45	-
	미래에셋네이버신성장투자조합1호	9,000	-
	미래에셋GS리테일신성장투자조합제1호	10,000	(1,961)
	미래에셋셀트리온신성장투자조합제1호	5,625	(6,750)
	한컴-미래에셋4차산업혁명투자조합	-	(468)
	신성장동력 그린퓨처 사모투자전문회사	-	(410)
	미래에셋네이버아시아그로쓰사모투자합자회사	70,689	(13,124)
	주식회사 고덕강일10피에프브이	995	-
	문정역마에스트로프로젝트금융투자 주식회사	999	-
	미래에셋큐리어스구조혁신 기업재무안정 사모투자합자회사	8,460	-
	엠티브이반달섬씨원개발피에프브이 주식회사	334	-
	위례액티브시니어하우스주식회사	250	-
	선릉역 마에스트로 역세권 청년주택 프로젝트 금융투자 주식회사	999	-
	미래에셋대우기업인수목적1호 주식회사	-	(35)
	미래에셋대우기업인수목적5호 주식회사	17	-
	다함께코리아 한국투자 민간투자풀 전문투자형 사모 증권 투자신탁 10호	54,000	(48,669)
소 계		161,415	(71,417)
기타특수관계자	미래에셋파트너스제9호사모투자합자회사	11,896	-
기타특수관계자	미래에셋글로벌EMP인컴배분증권자투자신탁1호(UH)(주식혼합-재간접형)	3,663	(5,803)
소 계		15,559	(5,803)
합 계		28,309,232	(27,933,386)

(8) 당분기말과 전기말 현재 특수관계자에게 제공하는 지급보증(매입확약 포함)의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	회 사 명	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
종속기업	Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC	48,572	-
	에이치씨하이브리드제일차 주식회사	20,100	20,100
	에이치씨하이브리드제이차 주식회사	10,100	10,100
	엠디플라이트제이차 주식회사	-	20,200
	엠디브랜드그린 주식회사	-	20,300
	엠디드래곤제이차 주식회사	100,000	100,000
	엠에이미사클러스터 주식회사	11,900	16,657
	엠에이별내그리너리㈜	20,000	-
	엠에이파주운정㈜	40,000	-
	엠에이삼송제일차㈜	20,000	-
합 계		270,672	187,357

(9) 당분기말과 전기말 현재 특수관계자에게 제공한 출자약정 등의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	회 사 명	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말
종속기업	미래에셋글로벌바이오투자조합제1호	4,900	4,900
	미래에셋글로벌유니콘사모투자합자회사	38,956	42,231
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-1호	120,244	120,244
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-2호	348,959	348,960
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-3호	165,623	152,078
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-4호	851	851
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-5호	297,827	297,827
	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-6호	331,245	304,156
	미래에셋 Innovative Growth 투자조합	450	3,600
	미래에셋 세이지 신기술투자조합 1호	18,000	-
	한화 Debt Strategy 전문투자형 사모 부동산 투자신탁 22호	59,903	97,284
	AIP에너지미드스트림전문투자형사모특별자산1호	5,902	5,982
	JB인프라빌드업전문투자형사모증권투자신탁3호	6,685	6,015
소 계		1,399,545	1,384,128
관계기업	미래에셋GS리테일신성장투자조합 제1호	-	10,000
	미래에셋셀트리온신성장투자조합제1호	11,250	22,500
	미래에셋네이버아시아그로쓰사모투자합자회사	68,521	174,120
	미래에셋큐리어스구조혁신 기업재무안정 사모투자합자회사	8,839	15,040
	다함께코리아 한국투자 민간투자풀 전문투자형 사모 증권 투자신탁 10호	534,600	534,600
	테라파워 주식회사	2,400	-
	주식회사 케이제이로지스	4,000	4,000
	수원갤러리아역세권복합개발피에프브이	1,890	2,440
	Asia Cinema Group Ltd.	3,485	4,352
소 계		634,985	767,052
기타특수관계자	미래에셋증권코리아제일호 사모투자합자회사	-	85
합 계		2,034,530	2,151,265

(10) 당분기말과 전기말 현재 특수관계자에게 제공하거나 제공 받은 담보는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	회 사 명	제 53(당)기 3분기말		제 52(전)기말		비고
구 분	회 사 명	제공 담보	수취 담보	제공 담보	수취 담보	비고
관계기업	Asia Cinema Group Ltd.	-	28,071	-	25,775	담보물 평가금액
	Nabou Green Energy Limited	-	16,962	-	17,996	담보물 평가금액 중 선순위 제외
	소 계	-	45,033	-	43,771
기타특수관계자	와이케이디벨롭먼트㈜	-	39,600	-	39,600	담보설정금액
합 계		-	84,633	-	83,371

(11) 당분기와 전분기 중 특수관계자에 대한 배당금 지급내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	회 사 명	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기 3분기
기타특수관계자	미래에셋캐피탈㈜	32,152	36,268

(12) 당사는 기타특수관계자인 미래에셋자산운용㈜ 등과 자산관리계좌(Wrap Account)에 대한 투자일임계약을 체결하였습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말 및 제53(당)기 3분기	제 52(전)기말 및 제52(전)기 3분기
자산관리계좌(Wrap Account) 투자일임계약 잔고금액	421,779	420,963
자산관리계좌(Wrap Account) 투자일임계약 자문수수료 비용(*)	(2,357)	(1,391)

(*) 자문수수료 비용은 분기금액입니다.

(13) 당분기와 전분기 중 주요 경영진에 대한 보상으로 다음과 같이 비용으로 반영하였습니다. 상기 주요 경영진은 당사의 활동계획, 운영, 통제에 대한 중요한 권한과 책임을 가진 임원들로 구성되어 있습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기		제 52(전)기 3분기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
종업원 급여	1,893	5,488	1,979	6,811
퇴직급여	369	1,045	361	1,213
주식기준보상	2,003	5,356	-	(1,031)
기타	152	634	197	652
합 계	4,417	12,523	2,537	7,645

48. 현금흐름표

당분기와 전분기 중 현금의 유입과 유출이 없는 주요 거래는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기 3분기
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	192,481	338,928
유형자산과 투자부동산 간의 대체	-	286
당기손익-공정가치측정금융자산의 종속기업투자자산 대체	-	7,190
자기주식처분이익관련 법인세효과	-	(262)
종속기업투자자산의 당기손익-공정가치측정금융자산 대체	(5,052)	-
자기주식 이익소각	82,334	68,080

6. 배당에 관한 사항

1. 배당에 관한 회사의 정책
당사는 코로나19 사태 등 시장환경 변화로 정책의 유연성과 신속성을 확보하기 위해 주주환원정책을 배당성향 25% 이상 유지에서 배당, 자사주 매입, 이익소각으로 변경한 바 있습니다. (수시공시의무관련사항 (2020.05.08))
이에 따라, 당사는 주주가치 제고를 위한 자사주 매입, 이익소각을 지속적으로 진행하였습니다. 2020년 중에 보통주 5,000만주 자사주 매입 및 1,300만주 이익소각을 하였고, 2021년 1분기에는 보통주 1,050만주 자사주 매입 및 1,000만주 이익소각을 완료하였습니다. 자사주 매입, 이익소각은 이사회에서 결정되며 이사회 결의 시 관련 규정에 따라 공시를 진행하고 있습니다.

또한, 당사는 지속성장 및 주주환원의 예측가능성과 일관성 유지 등을 위하여 중장기 주주환원정책을 추진하고자 2021년 8월 이사회 결의를 하였고, 주주환원을 향후 3년간 조정 당기순이익의 30% 이상 유지할 것을 공시 하였습니다. (수시공시의무관련사항 (2021.08.26))

이에, 지속적인 주주가치 제고를 위해 2021년 9월 자사주 취득을 이사회에서 결의하였습니다. (주요사항보고서(자기주식취득결정)(2021.09.16))

당사의 배당은 주주가치 제고와 주주환원 확대를 최우선 목표로, 배당가능이익의 범위 내에서 당해년도 이익수준, 경영환경 등을 종합적으로 고려하여 그 수준을 결정하고 있습니다. 연간 배당 규모는 매년 초 이사회에서 결정한 후, 정기주주총회 개최 전 공시를 통하여 주주에게 안내하고 있으며, 최종적으로 정기주주총회 결정 후 1개월 내에 주주에게 지급합니다. 앞으로도 사업 환경 변화 등을 감안하여, 주주가치 제고를 위한 주주환원정책을 적극적으로 시행할 수 있도록 노력하겠습니다.

2. 주요배당지표

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기
구 분	주식의 종류	제53기 3분기	제52기	제51기
주당액면가액(원)		5,000	5,000	5,000
(연결)당기순이익(백만원)		993,050	821,834	658,998
(별도)당기순이익(백만원)		817,666	590,731	448,721
(연결)주당순이익(원)		1,520	1,213	956
현금배당금총액(백만원)		-	130,124	182,113
주식배당금총액(백만원)		-	-	-
(연결)현금배당성향(%)		-	15.8	27.6
현금배당수익률(%)	보통주	-	2.1	3.4
	1우선주	-	4.1	6.0
	2우선주	-	4.2	6.1
주식배당수익률(%)	보통주	-	-	-
	1우선주	-	-	-
	2우선주	-	-	-
주당 현금배당금(원)	보통주	-	200	260
	1우선주	-	220	286
	2우선주	-	200	260
주당 주식배당(주)	보통주	-	-	-
	1우선주	-	-	-
	2우선주	-	-	-

주1) 연결당기순이익은 지배기업소유주지분 순이익임.
주2) 1우선주는 '미래에셋증권우' 이며, (구)정관 하에서 발행한 주식이므로 (구)정관에 의거하여 배당함
주3) 2우선주는 '미래에셋증권2우B'임.

3. 과거 배당 이력

(단위: 회, %)

연속 배당횟수		평균 배당수익률
분기(중간)배당	결산배당	최근 3년간	최근 5년간
-	7	2.9	2.4

주1) 상기 평균 배당수익률은 보통주 기준임
주2) 우선주 평균 배당수익률
- 미래에셋증권우 : 최근 3년간 5.1%, 최근 5년간 4.1%
- 미래에셋증권2우B : 최근 3년간 5.4% (2018년 3월 발행)

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적

[지분증권의 발행 등과 관련된 사항]

- 해당사항 없음

[채무증권의 발행 등과 관련된 사항]

1.채무증권 발행실적

1) 전자단기사채 발행실적(상세)

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 백만원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급 (평가기관)	만기일	상환 여부	주관회사
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.04	100,000	0.67%	A1(한신평,한기평)	2021.01.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.04	150,000	0.67%	A1(한신평,한기평)	2021.01.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.04	50,000	0.67%	A1(한신평,한기평)	2021.01.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.04	200,000	0.67%	A1(한신평,한기평)	2021.01.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.04	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.01.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.04	200,000	0.66%	A1(한신평,한기평)	2021.01.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.05	100,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.01.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.05	150,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.01.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.05	200,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.01.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.05	50,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.01.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.06	100,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.01.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.06	50,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.01.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.06	200,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.01.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.06	150,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.01.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.07	100,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.01.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.07	50,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.01.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.07	200,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.01.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.07	200,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.01.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.08	100,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.01.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.08	200,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.01.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.08	50,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.01.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.08	100,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.01.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.08	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.01.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.08	200,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.01.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.11	100,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.01.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.11	200,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.01.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.11	100,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.01.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.11	50,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.01.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.11	200,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.01.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.12	100,000	0.56%	A1(한신평,한기평)	2021.01.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.12	150,000	0.56%	A1(한신평,한기평)	2021.01.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.12	50,000	0.56%	A1(한신평,한기평)	2021.01.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.12	200,000	0.56%	A1(한신평,한기평)	2021.01.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.13	50,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.01.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.13	200,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.01.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.13	150,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.01.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.13	100,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.01.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.14	100,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.01.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.14	50,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.01.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.14	150,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.01.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.14	200,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.01.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.15	300,000	0.59%	A1(한신평,한기평)	2021.01.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.15	200,000	0.59%	A1(한신평,한기평)	2021.01.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.15	200,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.01.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.15	150,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.01.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.15	50,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.01.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.15	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.01.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.15	100,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.01.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.18	40,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.01.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.18	290,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.01.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.18	100,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.01.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.18	150,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.01.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.18	50,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.01.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.19	100,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.01.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.19	50,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.01.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.19	210,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.01.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.19	290,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.01.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.19	150,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.01.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.20	100,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.01.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.20	150,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.01.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.20	50,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.01.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.20	220,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.01.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.20	280,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.01.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.21	100,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.01.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.21	150,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.01.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.21	50,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.01.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.21	120,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.01.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.21	280,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.01.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.22	50,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.01.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.22	100,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.01.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.22	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.01.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.22	50,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.01.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.22	150,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.01.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.22	250,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.01.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.25	100,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.01.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.25	50,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.01.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.25	200,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.01.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.25	150,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.01.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.26	100,000	0.59%	A1(한신평,한기평)	2021.01.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.26	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.02.01	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.26	50,000	0.59%	A1(한신평,한기평)	2021.01.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.26	200,000	0.59%	A1(한신평,한기평)	2021.01.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.26	150,000	0.59%	A1(한신평,한기평)	2021.01.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.27	100,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.01.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.27	200,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.01.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.27	50,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.01.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.27	150,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.01.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.28	100,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.01.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.28	50,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.01.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.28	300,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.01.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.28	200,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.01.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.28	200,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.01.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.29	50,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.02.01	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.29	100,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.02.01	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.29	200,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.02.01	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.29	200,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.02.01	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.01.29	300,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.02.01	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.01	100,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.02.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.01	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.02.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.01	70,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.02.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.01	150,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.02.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.01	250,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.02.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.01	50,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.02.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.01	200,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.02.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.01	200,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.02.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.01	300,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.02.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.02	20,000	0.40%	A1(한신평,한기평)	2021.02.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.02	80,000	0.40%	A1(한신평,한기평)	2021.02.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.02	50,000	0.40%	A1(한신평,한기평)	2021.02.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.02	200,000	0.40%	A1(한신평,한기평)	2021.02.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.02	250,000	0.40%	A1(한신평,한기평)	2021.02.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.02	100,000	0.40%	A1(한신평,한기평)	2021.02.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.02	100,000	0.40%	A1(한신평,한기평)	2021.02.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.02	200,000	0.40%	A1(한신평,한기평)	2021.02.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.02	150,000	0.40%	A1(한신평,한기평)	2021.02.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.02	150,000	0.40%	A1(한신평,한기평)	2021.02.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.03	20,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.02.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.03	80,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.02.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.03	50,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.02.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.03	250,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.02.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.03	150,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.02.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.03	150,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.02.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.03	250,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.02.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.04	50,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.02.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.04	150,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.02.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.04	250,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.02.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.04	300,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.02.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.04	100,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.02.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.04	100,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.02.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.05	250,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.02.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.05	150,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.02.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.05	220,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.02.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.05	280,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.02.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.05	50,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.02.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.05	100,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.02.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.08	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.02.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.08	200,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.02.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.08	150,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.02.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.08	250,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.02.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.08	50,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.02.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.08	100,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.02.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.09	200,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.02.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.09	100,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.02.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.09	50,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.02.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.09	300,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.02.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.09	150,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.02.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.10	100,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.02.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.10	100,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.02.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.10	50,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.02.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.10	200,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.02.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.10	150,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.02.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.15	100,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.02.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.15	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.02.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.15	200,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.02.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.15	200,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.02.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.15	50,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.02.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.15	200,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.02.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.16	100,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.02.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.16	200,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.02.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.16	200,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.02.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.16	150,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.02.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.16	50,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.02.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.17	100,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.02.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.17	50,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.02.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.17	100,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.02.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.17	200,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.02.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.17	200,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.02.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.17	200,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.02.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.18	100,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.02.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.18	100,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.02.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.18	300,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.02.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.18	50,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.02.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.18	100,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.02.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.18	200,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.02.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.19	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.02.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.19	150,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.02.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.19	50,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.02.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.19	200,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.02.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.19	100,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.02.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.22	100,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.02.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.22	50,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.02.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.22	250,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.02.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.22	50,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.02.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.22	100,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.02.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.22	200,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.02.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.23	100,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.02.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.23	300,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.02.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.23	50,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.02.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.23	200,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.02.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.23	100,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.02.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.24	100,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.02.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.24	200,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.02.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.24	100,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.02.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.24	50,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.02.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.25	100,000	0.64%	A1(한신평,한기평)	2021.02.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.25	200,000	0.64%	A1(한신평,한기평)	2021.02.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.25	200,000	0.64%	A1(한신평,한기평)	2021.02.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.25	50,000	0.64%	A1(한신평,한기평)	2021.02.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.26	100,000	0.65%	A1(한신평,한기평)	2021.03.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.26	100,000	0.65%	A1(한신평,한기평)	2021.03.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.26	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.03.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.26	100,000	0.65%	A1(한신평,한기평)	2021.03.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.26	200,000	0.65%	A1(한신평,한기평)	2021.03.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.02.26	50,000	0.65%	A1(한신평,한기평)	2021.03.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.02	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.03.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.02	20,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.03.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.02	80,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.03.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.02	50,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.03.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.02	150,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.03.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.02	250,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.03.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.02	200,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.03.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.02	100,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.03.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.03	100,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.03.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.03	50,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.03.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.03	200,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.03.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.03	100,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.03.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.03	300,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.03.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.03	200,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.03.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.04	100,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.03.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.04	150,000	0.56%	A1(한신평,한기평)	2021.03.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.04	200,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.03.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.04	50,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.03.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.04	200,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.03.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.05	50,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.03.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.05	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.03.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.05	300,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.03.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.05	200,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.03.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.05	150,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.03.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.05	100,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.03.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.08	200,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.03.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.08	50,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.03.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.08	150,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.03.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.08	100,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.03.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.09	100,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.03.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.09	50,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.03.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.09	50,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.03.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.09	150,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.03.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.10	80,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.03.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.10	50,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.03.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.10	20,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.03.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.10	150,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.03.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.10	50,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.03.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.11	50,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.03.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.11	50,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.03.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.11	200,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.03.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.11	10,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.03.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.11	90,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.03.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.12	100,000	0.64%	A1(한신평,한기평)	2021.03.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.12	200,000	0.64%	A1(한신평,한기평)	2021.03.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.12	50,000	0.64%	A1(한신평,한기평)	2021.03.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.12	50,000	0.64%	A1(한신평,한기평)	2021.03.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.12	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.03.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.15	100,000	0.64%	A1(한신평,한기평)	2021.03.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.15	150,000	0.64%	A1(한신평,한기평)	2021.03.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.15	50,000	0.64%	A1(한신평,한기평)	2021.03.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.15	200,000	0.64%	A1(한신평,한기평)	2021.03.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.16	100,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.03.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.16	300,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.03.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.16	200,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.03.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.16	50,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.03.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.17	100,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.03.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.17	200,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.03.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.17	50,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.03.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.17	200,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.03.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.18	100,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.03.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.18	50,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.03.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.18	200,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.03.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.18	200,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.03.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.19	100,000	0.59%	A1(한신평,한기평)	2021.03.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.19	200,000	0.59%	A1(한신평,한기평)	2021.03.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.19	50,000	0.59%	A1(한신평,한기평)	2021.03.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.19	200,000	0.59%	A1(한신평,한기평)	2021.03.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.19	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.03.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.22	50,000	0.59%	A1(한신평,한기평)	2021.03.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.22	200,000	0.59%	A1(한신평,한기평)	2021.03.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.22	200,000	0.59%	A1(한신평,한기평)	2021.03.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.22	100,000	0.59%	A1(한신평,한기평)	2021.03.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.23	50,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.03.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.23	200,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.03.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.23	200,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.03.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.23	100,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.03.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.24	100,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.03.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.24	100,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.03.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.24	150,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.03.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.24	50,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.03.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.25	50,000	0.59%	A1(한신평,한기평)	2021.03.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.25	200,000	0.59%	A1(한신평,한기평)	2021.03.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.25	200,000	0.59%	A1(한신평,한기평)	2021.03.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.25	100,000	0.59%	A1(한신평,한기평)	2021.03.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.26	100,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.03.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.26	50,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.03.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.26	100,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.03.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.26	100,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.03.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.26	200,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.03.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.26	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.03.31	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.29	100,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.03.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.29	50,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.03.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.29	100,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.03.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.29	300,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.03.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.29	200,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.03.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.30	100,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.03.31	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.30	200,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.03.31	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.30	150,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.03.31	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.30	50,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.03.31	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.31	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.04.01	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.31	200,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.04.01	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.31	50,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.04.01	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.31	50,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.04.01	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.03.31	100,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.04.01	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.01	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.04.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.01	250,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.04.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.01	50,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.04.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.01	200,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.04.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.01	20,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.04.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.01	80,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.04.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.02	20,000	0.32%	A1(한신평,한기평)	2021.04.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.02	80,000	0.32%	A1(한신평,한기평)	2021.04.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.02	50,000	0.32%	A1(한신평,한기평)	2021.04.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.02	150,000	0.32%	A1(한신평,한기평)	2021.04.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.02	100,000	0.32%	A1(한신평,한기평)	2021.04.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.05	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.04.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.05	150,000	0.30%	A1(한신평,한기평)	2021.04.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.05	100,000	0.30%	A1(한신평,한기평)	2021.04.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.05	50,000	0.30%	A1(한신평,한기평)	2021.04.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.05	100,000	0.30%	A1(한신평,한기평)	2021.04.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.06	50,000	0.30%	A1(한신평,한기평)	2021.04.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.06	150,000	0.30%	A1(한신평,한기평)	2021.04.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.06	100,000	0.30%	A1(한신평,한기평)	2021.04.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.06	100,000	0.30%	A1(한신평,한기평)	2021.04.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.07	100,000	0.30%	A1(한신평,한기평)	2021.04.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.07	50,000	0.30%	A1(한신평,한기평)	2021.04.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.07	150,000	0.30%	A1(한신평,한기평)	2021.04.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.07	100,000	0.30%	A1(한신평,한기평)	2021.04.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.08	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.04.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.08	100,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.04.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.08	200,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.04.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.08	200,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.04.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.08	50,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.04.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.08	100,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.04.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.09	100,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.04.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.09	50,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.04.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.09	200,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.04.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.09	150,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.04.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.09	100,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.04.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.12	100,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.04.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.12	200,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.04.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.12	200,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.04.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.12	50,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.04.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.12	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.04.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.13	200,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.04.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.13	200,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.04.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.13	50,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.04.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.13	100,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.04.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.14	100,000	0.53%	A1(한신평,한기평)	2021.04.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.14	50,000	0.53%	A1(한신평,한기평)	2021.04.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.14	200,000	0.53%	A1(한신평,한기평)	2021.04.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.14	200,000	0.53%	A1(한신평,한기평)	2021.04.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.14	200,000	0.53%	A1(한신평,한기평)	2021.04.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.14	100,000	0.53%	A1(한신평,한기평)	2021.04.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.14	100,000	0.53%	A1(한신평,한기평)	2021.04.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.15	50,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.04.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.15	300,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.04.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.15	200,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.04.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.15	100,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.04.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.15	100,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.04.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.15	300,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.04.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.15	100,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.04.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.16	150,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.04.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.16	110,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.04.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.16	290,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.04.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.16	50,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.04.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.16	100,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.04.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.19	100,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.04.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.19	150,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.04.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.19	50,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.04.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.19	100,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.04.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.19	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.04.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.19	290,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.04.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.19	210,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.04.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.19	100,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.04.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.20	100,000	0.48%	A1(한신평,한기평)	2021.04.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.20	200,000	0.48%	A1(한신평,한기평)	2021.04.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.20	50,000	0.48%	A1(한신평,한기평)	2021.04.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.20	50,000	0.48%	A1(한신평,한기평)	2021.04.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.20	250,000	0.48%	A1(한신평,한기평)	2021.04.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.20	100,000	0.48%	A1(한신평,한기평)	2021.04.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.20	100,000	0.48%	A1(한신평,한기평)	2021.04.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.20	100,000	0.48%	A1(한신평,한기평)	2021.04.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.21	100,000	0.48%	A1(한신평,한기평)	2021.04.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.21	150,000	0.48%	A1(한신평,한기평)	2021.04.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.21	200,000	0.48%	A1(한신평,한기평)	2021.04.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.21	100,000	0.48%	A1(한신평,한기평)	2021.04.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.21	100,000	0.48%	A1(한신평,한기평)	2021.04.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.21	100,000	0.48%	A1(한신평,한기평)	2021.04.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.21	50,000	0.48%	A1(한신평,한기평)	2021.04.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.22	100,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.04.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.22	200,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.04.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.22	50,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.04.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.22	150,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.04.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.22	100,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.04.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.22	100,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.04.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.22	100,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.04.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.22	100,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.04.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.23	100,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.04.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.23	100,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.04.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.23	50,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.04.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.23	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.04.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.23	200,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.04.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.23	50,000	0.70%	A1(한신평,한기평)	2021.05.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.26	100,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.04.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.26	100,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.04.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.26	100,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.04.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.26	300,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.04.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.26	200,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.04.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.26	200,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.04.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.26	100,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.04.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.26	100,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.04.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.26	50,000	0.50%	A1(한신평,한기평)	2021.04.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.26	100,000	0.68%	A1(한신평,한기평)	2021.05.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.27	50,000	0.68%	A1(한신평,한기평)	2021.05.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.27	100,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.04.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.27	100,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.04.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.27	100,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.04.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.27	50,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.04.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.27	50,000	0.68%	A1(한신평,한기평)	2021.05.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.27	300,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.04.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.27	100,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.04.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.27	300,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.04.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.27	100,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.04.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.27	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.05.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.28	100,000	0.40%	A1(한신평,한기평)	2021.04.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.28	50,000	0.40%	A1(한신평,한기평)	2021.04.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.28	100,000	0.40%	A1(한신평,한기평)	2021.04.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.28	100,000	0.40%	A1(한신평,한기평)	2021.04.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.28	300,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.05.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.28	300,000	0.40%	A1(한신평,한기평)	2021.04.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.28	200,000	0.40%	A1(한신평,한기평)	2021.04.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.28	200,000	0.54%	A1(한신평,한기평)	2021.04.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.29	100,000	0.32%	A1(한신평,한기평)	2021.04.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.29	300,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.05.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.29	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.05.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.29	50,000	0.32%	A1(한신평,한기평)	2021.04.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.29	150,000	0.32%	A1(한신평,한기평)	2021.04.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.29	200,000	0.54%	A1(한신평,한기평)	2021.05.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.30	100,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.05.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.30	50,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.05.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.04.30	150,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.05.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.03	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.05.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.03	100,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.05.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.03	50,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.05.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.03	150,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.05.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.04	100,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.05.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.04	400,000	0.54%	A1(한신평,한기평)	2021.05.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.04	120,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.05.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.04	380,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.05.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.04	50,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.05.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.04	50,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.05.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.04	100,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.05.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.04	100,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.05.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.04	100,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.05.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.04	100,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.05.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.06	300,000	0.41%	A1(한신평,한기평)	2021.05.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.06	200,000	0.41%	A1(한신평,한기평)	2021.05.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.06	400,000	0.41%	A1(한신평,한기평)	2021.05.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.06	50,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.06	100,000	0.68%	A1(한신평,한기평)	2021.05.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.06	260,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.06	240,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.06	200,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.06	100,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.06	100,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.06	100,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.06	100,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.06	100,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.06	100,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.07	100,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.05.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.07	300,000	0.36%	A1(한신평,한기평)	2021.05.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.07	400,000	0.36%	A1(한신평,한기평)	2021.05.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.07	50,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.05.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.07	260,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.05.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.07	100,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.05.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.07	100,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.05.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.07	100,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.05.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.07	200,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.05.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.07	240,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.05.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.10	100,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.10	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.05.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.10	200,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.10	300,000	0.36%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.10	300,000	0.36%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.10	250,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.10	250,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.10	50,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.10	100,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.10	100,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.10	100,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.11	60,000	0.78%	A1(한신평,한기평)	2021.08.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.11	100,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.05.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.11	50,000	0.56%	A1(한신평,한기평)	2021.05.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.11	50,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.05.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.11	100,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.05.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.11	300,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.05.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.11	200,000	0.44%	A1(한신평,한기평)	2021.05.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.11	200,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.05.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.12	100,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.12	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.05.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.12	100,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.12	200,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.12	200,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.12	50,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.13	100,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.13	100,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.13	50,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.13	50,000	0.77%	A1(한신평,한기평)	2021.08.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.13	100,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.13	300,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.14	100,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.14	300,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.14	50,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.14	100,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.14	200,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.14	100,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.17	50,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.17	100,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.17	200,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.17	300,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.17	100,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.17	200,000	0.42%	A1(한신평,한기평)	2021.05.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.18	50,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.05.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.18	200,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.05.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.18	100,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.05.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.18	200,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.05.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.18	300,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.05.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.18	100,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.05.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.18	100,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.05.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.18	100,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.05.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.18	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.05.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.20	200,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.05.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.20	50,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.05.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.20	100,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.05.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.20	200,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.05.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.20	250,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.05.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.21	200,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.05.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.21	50,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.05.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.21	100,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.05.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.21	150,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.05.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.21	300,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.05.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.24	100,000	0.56%	A1(한신평,한기평)	2021.05.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.24	100,000	0.56%	A1(한신평,한기평)	2021.05.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.24	300,000	0.56%	A1(한신평,한기평)	2021.05.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.24	50,000	0.56%	A1(한신평,한기평)	2021.05.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.24	200,000	0.56%	A1(한신평,한기평)	2021.05.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.25	100,000	0.56%	A1(한신평,한기평)	2021.05.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.25	50,000	0.56%	A1(한신평,한기평)	2021.05.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.25	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.05.31	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.25	50,000	0.56%	A1(한신평,한기평)	2021.05.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.25	300,000	0.56%	A1(한신평,한기평)	2021.05.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.25	50,000	0.56%	A1(한신평,한기평)	2021.05.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.25	200,000	0.56%	A1(한신평,한기평)	2021.05.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.26	50,000	0.56%	A1(한신평,한기평)	2021.05.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.26	300,000	0.56%	A1(한신평,한기평)	2021.05.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.26	200,000	0.56%	A1(한신평,한기평)	2021.05.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.26	50,000	0.56%	A1(한신평,한기평)	2021.05.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.26	100,000	0.56%	A1(한신평,한기평)	2021.05.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.27	50,000	0.49%	A1(한신평,한기평)	2021.05.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.27	200,000	0.49%	A1(한신평,한기평)	2021.05.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.27	300,000	0.49%	A1(한신평,한기평)	2021.05.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.27	200,000	0.49%	A1(한신평,한기평)	2021.05.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.27	100,000	0.49%	A1(한신평,한기평)	2021.05.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.28	100,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.05.31	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.28	200,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.05.31	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.28	50,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.05.31	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.28	180,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.05.31	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.28	320,000	0.47%	A1(한신평,한기평)	2021.05.31	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.31	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.06.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.31	50,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.06.01	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.31	240,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.06.01	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.31	310,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.06.01	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.31	200,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.06.01	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.31	100,000	0.52%	A1(한신평,한기평)	2021.06.01	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.05.31	50,000	0.79%	A1(한신평,한기평)	2021.08.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.01	50,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.06.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.01	50,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.06.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.01	300,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.06.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.01	230,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.06.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.01	270,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.06.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.01	100,000	0.45%	A1(한신평,한기평)	2021.06.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.02	200,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.06.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.02	300,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.06.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.02	50,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.06.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.02	300,000	0.36%	A1(한신평,한기평)	2021.06.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.02	300,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.06.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.02	300,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.06.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.02	100,000	0.37%	A1(한신평,한기평)	2021.06.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.03	300,000	0.34%	A1(한신평,한기평)	2021.06.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.03	200,000	0.34%	A1(한신평,한기평)	2021.06.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.03	50,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.06.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.03	100,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.06.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.03	320,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.06.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.03	280,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.06.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.03	300,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.06.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.03	200,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.06.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.03	50,000	0.48%	A1(한신평,한기평)	2021.06.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.04	50,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.06.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.04	200,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.06.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.04	100,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.06.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.04	300,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.06.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.04	150,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.06.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.07	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.06.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.07	100,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.06.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.07	50,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.06.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.07	150,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.06.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.07	200,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.06.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.07	200,000	0.35%	A1(한신평,한기평)	2021.06.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.08	200,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.06.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.08	100,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.06.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.08	50,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.06.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.08	200,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.06.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.08	200,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.06.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.09	100,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.06.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.09	50,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.06.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.09	200,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.06.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.09	200,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.06.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.10	200,000	0.71%	A1(한신평,한기평)	2021.06.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.10	200,000	0.71%	A1(한신평,한기평)	2021.06.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.10	150,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.06.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.10	50,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.06.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.10	150,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.06.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.10	100,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.06.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.11	100,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.06.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.11	200,000	0.74%	A1(한신평,한기평)	2021.06.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.11	200,000	0.67%	A1(한신평,한기평)	2021.06.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.11	250,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.06.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.11	300,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.06.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.11	50,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.06.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.14	100,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.06.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.14	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.06.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.14	50,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.06.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.14	200,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.06.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.14	250,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.06.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.15	100,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.06.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.15	200,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.06.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.15	50,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.06.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.15	200,000	0.57%	A1(한신평,한기평)	2021.06.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.16	100,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.06.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.16	100,000	1.01%	A1(한신평,한기평)	2021.07.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.16	200,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.06.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.16	50,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.06.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.16	200,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.06.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.16	300,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.06.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.17	100,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.06.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.17	300,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.06.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.17	160,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.06.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.17	240,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.06.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.17	50,000	0.55%	A1(한신평,한기평)	2021.06.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.18	100,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.06.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.18	230,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.06.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.18	300,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.06.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.18	50,000	0.62%	A1(한신평,한기평)	2021.06.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.18	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.06.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.21	50,000	0.64%	A1(한신평,한기평)	2021.06.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.21	50,000	0.64%	A1(한신평,한기평)	2021.06.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.21	230,000	0.64%	A1(한신평,한기평)	2021.06.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.21	220,000	0.64%	A1(한신평,한기평)	2021.06.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.22	250,000	0.64%	A1(한신평,한기평)	2021.06.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.22	220,000	0.64%	A1(한신평,한기평)	2021.06.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.22	100,000	0.64%	A1(한신평,한기평)	2021.06.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.23	100,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.06.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.23	300,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.06.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.23	230,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.06.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.23	200,000	0.58%	A1(한신평,한기평)	2021.06.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.24	100,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.06.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.24	170,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.06.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.24	200,000	0.60%	A1(한신평,한기평)	2021.06.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.25	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.06.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.25	170,000	0.70%	A1(한신평,한기평)	2021.06.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.25	100,000	0.63%	A1(한신평,한기평)	2021.06.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.25	180,000	0.70%	A1(한신평,한기평)	2021.06.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.25	100,000	0.96%	A1(한신평,한기평)	2021.09.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.28	100,000	0.64%	A1(한신평,한기평)	2021.06.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.28	150,000	0.83%	A1(한신평,한기평)	2021.06.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.28	200,000	0.83%	A1(한신평,한기평)	2021.06.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.28	200,000	0.83%	A1(한신평,한기평)	2021.06.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.29	100,000	0.65%	A1(한신평,한기평)	2021.06.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.29	200,000	0.83%	A1(한신평,한기평)	2021.06.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.29	150,000	0.83%	A1(한신평,한기평)	2021.06.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.29	100,000	0.83%	A1(한신평,한기평)	2021.06.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.29	200,000	0.83%	A1(한신평,한기평)	2021.06.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.30	100,000	0.70%	A1(한신평,한기평)	2021.07.01	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.30	100,000	0.83%	A1(한신평,한기평)	2021.07.01	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.30	200,000	0.83%	A1(한신평,한기평)	2021.07.01	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.06.30	200,000	0.61%	A1(한신평,한기평)	2021.07.01	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.01	150,000	0.65%	A1(한기평,NICE)	2021.07.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.01	100,000	0.68%	A1(한기평,NICE)	2021.07.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.01	200,000	0.65%	A1(한기평,NICE)	2021.07.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.01	100,000	0.65%	A1(한기평,NICE)	2021.07.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.01	200,000	0.61%	A1(한기평,NICE)	2021.07.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.02	100,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.02	200,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.02	400,000	0.54%	A1(한기평,NICE)	2021.07.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.02	200,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.02	300,000	0.54%	A1(한기평,NICE)	2021.07.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.05	120,000	0.42%	A1(한기평,NICE)	2021.07.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.05	230,000	0.42%	A1(한기평,NICE)	2021.07.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.05	300,000	0.42%	A1(한기평,NICE)	2021.07.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.05	100,000	0.42%	A1(한기평,NICE)	2021.07.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.06	100,000	0.40%	A1(한기평,NICE)	2021.07.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.06	200,000	0.40%	A1(한기평,NICE)	2021.07.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.06	160,000	0.40%	A1(한기평,NICE)	2021.07.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.06	240,000	0.40%	A1(한기평,NICE)	2021.07.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.06	300,000	0.40%	A1(한기평,NICE)	2021.07.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.06	300,000	0.40%	A1(한기평,NICE)	2021.07.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.07	100,000	0.40%	A1(한기평,NICE)	2021.07.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.07	300,000	0.40%	A1(한기평,NICE)	2021.07.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.07	160,000	0.40%	A1(한기평,NICE)	2021.07.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.07	240,000	0.40%	A1(한기평,NICE)	2021.07.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.08	150,000	0.52%	A1(한기평,NICE)	2021.07.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.08	250,000	0.52%	A1(한기평,NICE)	2021.07.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.08	300,000	0.52%	A1(한기평,NICE)	2021.07.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.08	200,000	0.61%	A1(한기평,NICE)	2021.07.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.08	100,000	0.52%	A1(한기평,NICE)	2021.07.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.09	100,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.07.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.09	250,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.07.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.09	240,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.07.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.09	300,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.07.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.09	10,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.07.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.12	100,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.12	200,000	0.61%	A1(한기평,NICE)	2021.07.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.12	200,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.12	200,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.12	300,000	0.65%	A1(한기평,NICE)	2021.07.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.12	200,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.13	100,000	0.67%	A1(한기평,NICE)	2021.07.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.13	250,000	0.67%	A1(한기평,NICE)	2021.07.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.13	200,000	0.67%	A1(한기평,NICE)	2021.07.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.14	100,000	0.67%	A1(한기평,NICE)	2021.07.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.14	250,000	0.67%	A1(한기평,NICE)	2021.07.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.14	150,000	0.67%	A1(한기평,NICE)	2021.07.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.15	100,000	0.67%	A1(한기평,NICE)	2021.07.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.15	400,000	0.70%	A1(한기평,NICE)	2021.07.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.15	400,000	0.70%	A1(한기평,NICE)	2021.07.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.15	210,000	0.70%	A1(한기평,NICE)	2021.07.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.16	100,000	0.67%	A1(한기평,NICE)	2021.07.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.16	100,000	0.67%	A1(한기평,NICE)	2021.07.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.16	200,000	0.67%	A1(한기평,NICE)	2021.07.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.16	300,000	0.67%	A1(한기평,NICE)	2021.07.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.16	200,000	0.67%	A1(한기평,NICE)	2021.07.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.19	170,000	0.60%	A1(한기평,NICE)	2021.07.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.19	230,000	0.60%	A1(한기평,NICE)	2021.07.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.19	200,000	0.60%	A1(한기평,NICE)	2021.07.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.19	200,000	0.61%	A1(한기평,NICE)	2021.07.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.19	100,000	0.60%	A1(한기평,NICE)	2021.07.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.20	100,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.20	100,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.20	200,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.20	300,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.21	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.21	100,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.21	300,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.21	200,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.21	200,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.21	200,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.22	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.22	200,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.22	250,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.22	300,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.22	100,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.23	20,000	0.88%	A1(한기평,NICE)	2021.08.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.23	200,000	0.60%	A1(한기평,NICE)	2021.07.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.23	200,000	0.60%	A1(한기평,NICE)	2021.07.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.23	200,000	0.88%	A1(한기평,NICE)	2021.08.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.23	220,000	0.88%	A1(한기평,NICE)	2021.08.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.23	100,000	0.60%	A1(한기평,NICE)	2021.07.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.23	250,000	0.60%	A1(한기평,NICE)	2021.07.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.26	200,000	0.61%	A1(한기평,NICE)	2021.08.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.26	100,000	0.62%	A1(한기평,NICE)	2021.07.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.26	150,000	0.87%	A1(한기평,NICE)	2021.08.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.26	220,000	0.62%	A1(한기평,NICE)	2021.07.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.26	200,000	0.62%	A1(한기평,NICE)	2021.07.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.26	200,000	0.62%	A1(한기평,NICE)	2021.07.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.27	100,000	0.64%	A1(한기평,NICE)	2021.07.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.27	200,000	0.64%	A1(한기평,NICE)	2021.07.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.27	200,000	0.64%	A1(한기평,NICE)	2021.07.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.28	210,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.28	290,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.28	100,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.28	200,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.28	200,000	0.54%	A1(한기평,NICE)	2021.07.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.28	100,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.29	200,000	0.86%	A1(한기평,NICE)	2021.08.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.29	250,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.29	200,000	0.58%	A1(한기평,NICE)	2021.07.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.29	300,000	0.58%	A1(한기평,NICE)	2021.07.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.29	100,000	0.55%	A1(한기평,NICE)	2021.07.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.30	100,000	0.52%	A1(한기평,NICE)	2021.08.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.30	300,000	0.52%	A1(한기평,NICE)	2021.08.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.30	200,000	0.52%	A1(한기평,NICE)	2021.08.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.07.30	100,000	0.52%	A1(한기평,NICE)	2021.08.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.02	200,000	0.35%	A1(한기평,NICE)	2021.08.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.02	250,000	0.35%	A1(한기평,NICE)	2021.08.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.02	200,000	0.61%	A1(한기평,NICE)	2021.08.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.02	100,000	0.35%	A1(한기평,NICE)	2021.08.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.02	200,000	0.35%	A1(한기평,NICE)	2021.08.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.02	20,000	0.35%	A1(한기평,NICE)	2021.08.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.02	80,000	0.35%	A1(한기평,NICE)	2021.08.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.03	100,000	0.32%	A1(한기평,NICE)	2021.08.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.03	300,000	0.32%	A1(한기평,NICE)	2021.08.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.03	200,000	0.32%	A1(한기평,NICE)	2021.08.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.03	100,000	0.32%	A1(한기평,NICE)	2021.08.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.03	200,000	0.32%	A1(한기평,NICE)	2021.08.04	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.04	100,000	0.30%	A1(한기평,NICE)	2021.08.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.04	200,000	0.30%	A1(한기평,NICE)	2021.08.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.04	200,000	0.30%	A1(한기평,NICE)	2021.08.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.04	200,000	0.30%	A1(한기평,NICE)	2021.08.05	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.05	200,000	0.30%	A1(한기평,NICE)	2021.08.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.05	200,000	0.30%	A1(한기평,NICE)	2021.08.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.05	200,000	0.29%	A1(한기평,NICE)	2021.08.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.05	100,000	0.30%	A1(한기평,NICE)	2021.08.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.06	100,000	0.30%	A1(한기평,NICE)	2021.08.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.06	200,000	0.30%	A1(한기평,NICE)	2021.08.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.06	250,000	0.30%	A1(한기평,NICE)	2021.08.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.06	350,000	0.30%	A1(한기평,NICE)	2021.08.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.09	100,000	0.50%	A1(한기평,NICE)	2021.08.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.09	200,000	0.50%	A1(한기평,NICE)	2021.08.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.09	200,000	0.86%	A1(한기평,NICE)	2021.08.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.09	200,000	0.50%	A1(한기평,NICE)	2021.08.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.09	200,000	0.61%	A1(한기평,NICE)	2021.08.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.10	200,000	0.60%	A1(한기평,NICE)	2021.08.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.10	100,000	0.60%	A1(한기평,NICE)	2021.08.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.10	150,000	0.60%	A1(한기평,NICE)	2021.08.11	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.11	150,000	0.60%	A1(한기평,NICE)	2021.08.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.11	200,000	0.60%	A1(한기평,NICE)	2021.08.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.11	100,000	0.60%	A1(한기평,NICE)	2021.08.12	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.12	100,000	0.62%	A1(한기평,NICE)	2021.08.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.12	150,000	0.62%	A1(한기평,NICE)	2021.08.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.12	200,000	0.62%	A1(한기평,NICE)	2021.08.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.12	100,000	0.62%	A1(한기평,NICE)	2021.08.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.13	100,000	0.62%	A1(한기평,NICE)	2021.08.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.13	200,000	0.61%	A1(한기평,NICE)	2021.08.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.13	120,000	0.62%	A1(한기평,NICE)	2021.08.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.13	230,000	0.62%	A1(한기평,NICE)	2021.08.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.13	250,000	0.62%	A1(한기평,NICE)	2021.08.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.13	250,000	0.80%	A1(한기평,NICE)	2021.08.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.17	200,000	0.61%	A1(한기평,NICE)	2021.08.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.17	300,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.17	150,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.17	200,000	0.89%	A1(한기평,NICE)	2021.09.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.17	150,000	0.76%	A1(한기평,NICE)	2021.08.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.17	300,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.17	100,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.17	70,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.17	350,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.18	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.18	80,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.18	250,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.18	250,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.18	60,000	0.87%	A1(한기평,NICE)	2021.09.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.18	350,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.18	250,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.18	100,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.19	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.19	50,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.19	100,000	0.79%	A1(한기평,NICE)	2021.08.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.19	400,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.19	300,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.19	250,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.19	250,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.19	100,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.20	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.20	100,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.20	250,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.20	150,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.20	360,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.20	240,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.23	360,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.23	240,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.23	250,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.23	200,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.23	100,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.24	200,000	0.61%	A1(한기평,NICE)	2021.08.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.24	300,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.24	150,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.24	250,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.24	100,000	0.57%	A1(한기평,NICE)	2021.08.25	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.25	100,000	0.65%	A1(한기평,NICE)	2021.08.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.25	170,000	0.65%	A1(한기평,NICE)	2021.08.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.25	250,000	0.65%	A1(한기평,NICE)	2021.08.26	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.26	200,000	0.86%	A1(한기평,NICE)	2021.08.31	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.26	100,000	0.91%	A1(한기평,NICE)	2021.08.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.26	160,000	0.91%	A1(한기평,NICE)	2021.08.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.26	200,000	0.91%	A1(한기평,NICE)	2021.08.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.27	200,000	0.94%	A1(한기평,NICE)	2021.08.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.27	250,000	0.94%	A1(한기평,NICE)	2021.08.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.27	100,000	0.94%	A1(한기평,NICE)	2021.08.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.30	250,000	0.96%	A1(한기평,NICE)	2021.08.31	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.30	200,000	0.96%	A1(한기평,NICE)	2021.08.31	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.30	100,000	0.96%	A1(한기평,NICE)	2021.08.31	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.31	230,000	0.96%	A1(한기평,NICE)	2021.09.01	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.31	150,000	0.96%	A1(한기평,NICE)	2021.09.01	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.31	100,000	0.96%	A1(한기평,NICE)	2021.09.01	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.08.31	200,000	0.86%	A1(한기평,NICE)	2021.09.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.01	150,000	0.87%	A1(한기평,NICE)	2021.09.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.01	100,000	1.35%	A1(한기평,NICE)	2021.12.01	미상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.01	200,000	0.87%	A1(한기평,NICE)	2021.09.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.01	60,000	1.35%	A1(한기평,NICE)	2021.12.01	미상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.01	100,000	0.87%	A1(한기평,NICE)	2021.09.02	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.01	60,000	1.35%	A1(한기평,NICE)	2021.12.01	미상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.02	100,000	0.67%	A1(한기평,NICE)	2021.09.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.02	200,000	0.67%	A1(한기평,NICE)	2021.09.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.02	200,000	0.80%	A1(한기평,NICE)	2021.09.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.02	300,000	0.80%	A1(한기평,NICE)	2021.09.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.02	150,000	0.67%	A1(한기평,NICE)	2021.09.03	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.03	250,000	0.67%	A1(한기평,NICE)	2021.09.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.03	170,000	0.67%	A1(한기평,NICE)	2021.09.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.03	230,000	0.67%	A1(한기평,NICE)	2021.09.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.03	100,000	0.67%	A1(한기평,NICE)	2021.09.06	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.06	100,000	0.69%	A1(한기평,NICE)	2021.09.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.06	300,000	0.69%	A1(한기평,NICE)	2021.09.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.06	150,000	0.69%	A1(한기평,NICE)	2021.09.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.06	150,000	0.69%	A1(한기평,NICE)	2021.09.07	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.07	200,000	0.86%	A1(한기평,NICE)	2021.09.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.07	100,000	0.69%	A1(한기평,NICE)	2021.09.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.07	100,000	0.69%	A1(한기평,NICE)	2021.09.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.07	100,000	0.69%	A1(한기평,NICE)	2021.09.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.07	300,000	0.69%	A1(한기평,NICE)	2021.09.08	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.08	100,000	0.69%	A1(한기평,NICE)	2021.09.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.08	100,000	0.69%	A1(한기평,NICE)	2021.09.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.08	200,000	0.69%	A1(한기평,NICE)	2021.09.09	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.09	200,000	0.77%	A1(한기평,NICE)	2021.09.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.09	150,000	0.77%	A1(한기평,NICE)	2021.09.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.09	50,000	0.77%	A1(한기평,NICE)	2021.09.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.09	50,000	0.77%	A1(한기평,NICE)	2021.09.10	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.10	90,000	0.92%	A1(한기평,NICE)	2021.09.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.10	50,000	0.92%	A1(한기평,NICE)	2021.09.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.10	10,000	0.92%	A1(한기평,NICE)	2021.09.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.10	150,000	0.92%	A1(한기평,NICE)	2021.09.13	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.13	200,000	0.86%	A1(한기평,NICE)	2021.09.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.13	150,000	0.92%	A1(한기평,NICE)	2021.09.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.13	200,000	0.92%	A1(한기평,NICE)	2021.09.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.13	100,000	0.92%	A1(한기평,NICE)	2021.09.14	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.14	200,000	0.85%	A1(한기평,NICE)	2021.09.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.14	150,000	0.85%	A1(한기평,NICE)	2021.09.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.14	100,000	0.85%	A1(한기평,NICE)	2021.09.15	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.15	200,000	0.80%	A1(한기평,NICE)	2021.09.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.15	200,000	0.80%	A1(한기평,NICE)	2021.09.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.15	100,000	0.80%	A1(한기평,NICE)	2021.09.16	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.16	120,000	1.51%	A1(한기평,NICE)	2021.12.16	미상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.16	250,000	0.80%	A1(한기평,NICE)	2021.09.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.16	200,000	0.80%	A1(한기평,NICE)	2021.09.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.16	100,000	0.80%	A1(한기평,NICE)	2021.09.17	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.17	200,000	0.80%	A1(한기평,NICE)	2021.09.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.17	200,000	0.80%	A1(한기평,NICE)	2021.09.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.17	200,000	1.31%	A1(한기평,NICE)	2021.10.01	미상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.17	100,000	0.80%	A1(한기평,NICE)	2021.09.23	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.23	200,000	0.86%	A1(한기평,NICE)	2021.09.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.23	100,000	0.75%	A1(한기평,NICE)	2021.09.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.23	100,000	0.75%	A1(한기평,NICE)	2021.09.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.23	200,000	0.75%	A1(한기평,NICE)	2021.09.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.23	200,000	0.75%	A1(한기평,NICE)	2021.09.24	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.24	20,000	0.70%	A1(한기평,NICE)	2021.09.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.24	80,000	0.70%	A1(한기평,NICE)	2021.09.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.24	200,000	0.70%	A1(한기평,NICE)	2021.09.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.24	100,000	0.70%	A1(한기평,NICE)	2021.09.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.24	200,000	0.70%	A1(한기평,NICE)	2021.09.27	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.27	200,000	0.86%	A1(한기평,NICE)	2021.10.05	미상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.27	100,000	0.67%	A1(한기평,NICE)	2021.09.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.27	200,000	0.67%	A1(한기평,NICE)	2021.09.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.27	250,000	0.67%	A1(한기평,NICE)	2021.09.28	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.28	100,000	0.65%	A1(한기평,NICE)	2021.09.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.28	200,000	1.20%	A1(한기평,NICE)	2021.10.07	미상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.28	200,000	0.65%	A1(한기평,NICE)	2021.09.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.28	100,000	0.65%	A1(한기평,NICE)	2021.09.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.28	200,000	0.65%	A1(한기평,NICE)	2021.09.29	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.29	100,000	0.62%	A1(한기평,NICE)	2021.09.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.29	200,000	0.62%	A1(한기평,NICE)	2021.09.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.29	200,000	0.62%	A1(한기평,NICE)	2021.09.30	상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.30	100,000	0.90%	A1(한기평,NICE)	2021.10.01	미상환	-
미래에셋증권	전자단기사채	사모	2021.09.30	150,000	0.90%	A1(한기평,NICE)	2021.10.01	미상환	-

- 전자단기사채 발행실적(상세)_연결

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 백만원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면 총액	이자율	평가등급 (평가기관)	만기일	상환 여부	주관회사
에이치씨하이브리드제일차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.03.29	20,100	1.20%	A1 (NICE,한기평)	2021.06.28	상환	-
에이치씨하이브리드제일차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.06.28	20,100	1.20%	A1 (NICE,한기평)	2021.09.27	상환	-
에이치씨하이브리드제일차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.09.27	20,100	1.70%	A1 (NICE,한기평)	2021.12.27	미상환	-
에이치씨하이브리드제이차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.01.18	10,100	1.30%	A1 (NICE,한기평)	2021.04.16	상환	-
에이치씨하이브리드제이차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.04.16	10,100	1.15%	A1 (NICE,한기평)	2021.07.16	상환	-
에이치씨하이브리드제이차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.07.16	10,100	1.20%	A1 (NICE,한기평)	2021.10.15	미상환	-
엠디플라이트제이차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.01.26	20,200	1.25%	A1 (NICE,한신평)	2021.04.26	상환	-
엠디플라이트제이차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.04.26	20,200	1.15%	A1 (NICE,한신평)	2021.07.26	상환	-
엠디페트로제일차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.03.16	50,400	1.20%	A1 (NICE,한신평)	2021.06.16	상환	-
엠디페트로제일차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.06.16	50,400	1.15%	A1 (NICE,한신평)	2021.09.16	상환	-
엠디페트로제일차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.09.16	50,400	1.65%	A1 (NICE,한신평)	2021.12.16	미상환	-
노브랜드옐로 주식회사	전자단기사채	사모	2021.01.26	100,900	1.25%	A1 (NICE,한신평)	2021.04.26	상환	-
노브랜드옐로 주식회사	전자단기사채	사모	2021.04.26	100,900	1.15%	A1 (NICE,한신평)	2021.07.26	상환	-
노브랜드옐로 주식회사	전자단기사채	사모	2021.07.26	100,900	1.20%	A1 (NICE,한신평)	2021.10.26	미상환	-
엠디브랜드그린 주식회사	전자단기사채	사모	2021.03.02	20,300	1.20%	A1 (NICE,한기평)	2021.05.27	상환	-
엠디드래곤제이차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.01.25	100,000	1.23%	A1 (NICE,한기평)	2021.02.24	상환	-
엠디드래곤제이차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.02.24	100,000	1.15%	A1 (NICE,한기평)	2021.03.24	상환	-
엠디드래곤제이차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.03.24	100,000	1.22%	A1 (NICE,한기평)	2021.04.24	상환	-
엠디드래곤제이차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.04.24	100,000	1.10%	A1 (NICE,한기평)	2021.05.24	상환	-
엠디드래곤제이차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.05.24	100,000	1.05%	A1 (NICE,한기평)	2021.06.24	상환	-
엠디드래곤제이차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.06.24	100,000	1.28%	A1 (NICE,한기평)	2021.07.24	상환	-
엠디드래곤제이차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.07.24	100,000	1.15%	A1 (NICE,한기평)	2021.08.24	상환	-
엠디드래곤제이차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.08.24	100,000	1.25%	A1 (NICE,한기평)	2021.09.24	상환	-
엠디드래곤제이차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.09.24	100,000	1.66%	A1 (NICE,한기평)	2021.10.24	미상환	-
엠디프라임제삼차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.01.12	30,300	1.35%	A1 (NICE,한신평)	2021.04.12	상환	-
엠디프라임제삼차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.04.12	30,300	1.15%	A1 (NICE,한신평)	2021.07.12	상환	-
엠디프라임제삼차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.07.12	30,300	1.20%	A1 (NICE,한신평)	2021.10.12	미상환	-
엠에이미사클러스터 주식회사	전자단기사채	사모	2021.01.13	13,200	1.30%	A1 (NICE,한신평)	2021.03.15	상환	-
엠에이미사클러스터 주식회사	전자단기사채	사모	2021.03.15	13,200	1.20%	A1 (NICE,한신평)	2021.06.14	상환	-
엠에이미사클러스터 주식회사	전자단기사채	사모	2021.06.14	13,200	1.10%	A1 (NICE,한신평)	2021.09.13	상환	-
엠에이미사클러스터 주식회사	전자단기사채	사모	2021.09.13	11,900	1.45%	A1 (NICE,한신평)	2021.12.13	미상환	-
엠에이파주운정 주식회사	전자단기사채	사모	2021.06.07	26,700	1.05%	A1 (NICE,한신평)	2021.07.07	상환	-
엠에이파주운정 주식회사	전자단기사채	사모	2021.07.07	26,700	1.25%	A1 (NICE,한신평)	2021.08.09	상환	-
엠에이파주운정 주식회사	전자단기사채	사모	2021.08.09	26,700	1.20%	A1 (NICE,한신평)	2021.09.07	상환	-
엠에이파주운정 주식회사	전자단기사채	사모	2021.09.07	26,700	1.45%	A1 (NICE,한신평)	2021.10.07	미상환	-
엠에이별내그리너리 주식회사	전자단기사채	사모	2021.04.15	11,400	1.15%	A1 (NICE,한신평)	2021.07.15	상환	-
엠에이별내그리너리 주식회사	전자단기사채	사모	2021.07.15	11,400	1.20%	A1 (NICE,한신평)	2021.10.15	미상환	-
엠에이삼송제일차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.06.18	12,000	1.25%	A1 (NICE,한신평)	2021.08.18	상환	-
엠에이삼송제일차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.08.18	12,000	1.20%	A1 (NICE,한신평)	2021.09.23	상환	-
엠에이삼송제일차 주식회사	전자단기사채	사모	2021.09.23	12,000	1.65%	A1 (NICE,한신평)	2021.12.20	미상환	-

2) 기업어음 발행실적(상세)

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 백만원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급 (평가기관)	만기일	상환 여부	주관회사
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	10,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	10,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.05.11	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.90%	A1(한신평,한기평)	2021.08.12	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.90%	A1(한신평,한기평)	2021.08.12	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.90%	A1(한신평,한기평)	2021.08.12	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.90%	A1(한신평,한기평)	2021.08.12	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.90%	A1(한신평,한기평)	2021.08.12	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.90%	A1(한신평,한기평)	2021.08.12	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.90%	A1(한신평,한기평)	2021.08.12	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.90%	A1(한신평,한기평)	2021.08.12	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.90%	A1(한신평,한기평)	2021.08.12	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.07	5,000	0.90%	A1(한신평,한기평)	2021.08.12	상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.08	10,000	0.91%	A1(한신평,한기평)	2021.10.08	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.08	5,000	0.91%	A1(한신평,한기평)	2021.10.08	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.08	5,000	0.91%	A1(한신평,한기평)	2021.10.08	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.08	5,000	0.91%	A1(한신평,한기평)	2021.10.08	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.08	5,000	0.91%	A1(한신평,한기평)	2021.10.08	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.08	5,000	0.91%	A1(한신평,한기평)	2021.10.08	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.08	5,000	0.91%	A1(한신평,한기평)	2021.10.08	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.08	5,000	0.91%	A1(한신평,한기평)	2021.10.08	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.08	5,000	0.91%	A1(한신평,한기평)	2021.10.08	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.12	50,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.10.12	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.12	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.10.22	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.12	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.10.22	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.12	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.10.22	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.12	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.10.22	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.12	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.10.22	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.12	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.10.22	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.12	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.10.22	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.12	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.10.22	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.12	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.10.22	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.12	5,000	0.89%	A1(한신평,한기평)	2021.10.22	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.14	50,000	0.86%	A1(한신평,한기평)	2021.10.14	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.15	5,000	0.85%	A1(한신평,한기평)	2021.10.15	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.15	5,000	0.85%	A1(한신평,한기평)	2021.10.15	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.15	5,000	0.85%	A1(한신평,한기평)	2021.10.15	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.15	5,000	0.85%	A1(한신평,한기평)	2021.10.15	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.15	5,000	0.85%	A1(한신평,한기평)	2021.10.15	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.15	5,000	0.85%	A1(한신평,한기평)	2021.10.15	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.15	5,000	0.85%	A1(한신평,한기평)	2021.10.15	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.15	5,000	0.85%	A1(한신평,한기평)	2021.10.15	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.15	5,000	0.85%	A1(한신평,한기평)	2021.10.15	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.15	5,000	0.85%	A1(한신평,한기평)	2021.10.15	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.18	5,000	0.87%	A1(한신평,한기평)	2022.01.17	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.18	5,000	0.87%	A1(한신평,한기평)	2022.01.17	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.18	5,000	0.87%	A1(한신평,한기평)	2022.01.17	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.18	5,000	0.87%	A1(한신평,한기평)	2022.01.17	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.18	5,000	0.87%	A1(한신평,한기평)	2022.01.17	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.18	5,000	0.87%	A1(한신평,한기평)	2022.01.17	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.18	5,000	0.87%	A1(한신평,한기평)	2022.01.17	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.18	5,000	0.87%	A1(한신평,한기평)	2022.01.17	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.18	5,000	0.87%	A1(한신평,한기평)	2022.01.17	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.01.18	5,000	0.87%	A1(한신평,한기평)	2022.01.17	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.02.16	5,000	0.86%	A1(한신평,한기평)	2021.11.16	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.02.16	5,000	0.86%	A1(한신평,한기평)	2021.11.16	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.02.16	5,000	0.86%	A1(한신평,한기평)	2021.11.16	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.02.16	5,000	0.86%	A1(한신평,한기평)	2021.11.16	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.02.16	5,000	0.86%	A1(한신평,한기평)	2021.11.16	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.02.16	5,000	0.86%	A1(한신평,한기평)	2021.11.16	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.02.16	5,000	0.86%	A1(한신평,한기평)	2021.11.16	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.02.16	5,000	0.86%	A1(한신평,한기평)	2021.11.16	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.02.16	5,000	0.86%	A1(한신평,한기평)	2021.11.16	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.02.16	5,000	0.86%	A1(한신평,한기평)	2021.11.16	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.02.16	5,000	0.86%	A1(한신평,한기평)	2021.11.16	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.02.16	5,000	0.86%	A1(한신평,한기평)	2021.11.16	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.02.16	5,000	0.86%	A1(한신평,한기평)	2021.11.16	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.02.16	5,000	0.86%	A1(한신평,한기평)	2021.11.16	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.02.16	5,000	0.86%	A1(한신평,한기평)	2021.11.16	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.02.16	5,000	0.86%	A1(한신평,한기평)	2021.11.16	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.02.16	5,000	0.86%	A1(한신평,한기평)	2021.11.16	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.02.16	5,000	0.86%	A1(한신평,한기평)	2021.11.16	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.02.16	5,000	0.86%	A1(한신평,한기평)	2021.11.16	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.02.16	5,000	0.86%	A1(한신평,한기평)	2021.11.16	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.24	5,000	0.94%	A1(한신평,한기평)	2021.11.24	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.24	5,000	0.94%	A1(한신평,한기평)	2021.11.24	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.24	5,000	0.94%	A1(한신평,한기평)	2021.11.24	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.24	5,000	0.94%	A1(한신평,한기평)	2021.11.24	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.24	5,000	0.94%	A1(한신평,한기평)	2021.11.24	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.24	5,000	0.94%	A1(한신평,한기평)	2021.11.24	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.24	5,000	0.94%	A1(한신평,한기평)	2021.11.24	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.24	5,000	0.94%	A1(한신평,한기평)	2021.11.24	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.24	5,000	0.94%	A1(한신평,한기평)	2021.11.24	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.24	5,000	0.94%	A1(한신평,한기평)	2021.11.24	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.24	5,000	0.94%	A1(한신평,한기평)	2021.11.24	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.24	5,000	0.94%	A1(한신평,한기평)	2021.11.24	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.24	5,000	0.94%	A1(한신평,한기평)	2021.11.24	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.24	5,000	0.94%	A1(한신평,한기평)	2021.11.24	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.24	5,000	0.94%	A1(한신평,한기평)	2021.11.24	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.24	5,000	0.94%	A1(한신평,한기평)	2021.11.24	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.24	5,000	0.94%	A1(한신평,한기평)	2021.11.24	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.24	5,000	0.94%	A1(한신평,한기평)	2021.11.24	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.24	5,000	0.94%	A1(한신평,한기평)	2021.11.24	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.24	5,000	0.94%	A1(한신평,한기평)	2021.11.24	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.24	5,000	0.94%	A1(한신평,한기평)	2021.11.24	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.24	5,000	0.94%	A1(한신평,한기평)	2021.11.24	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.24	5,000	0.94%	A1(한신평,한기평)	2021.11.24	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.24	5,000	0.94%	A1(한신평,한기평)	2021.11.24	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.30	5,000	0.88%	A1(한신평,한기평)	2021.11.30	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.30	5,000	0.88%	A1(한신평,한기평)	2021.11.30	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.30	5,000	0.88%	A1(한신평,한기평)	2021.11.30	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.30	5,000	0.88%	A1(한신평,한기평)	2021.11.30	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.30	5,000	0.88%	A1(한신평,한기평)	2021.11.30	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.30	5,000	0.88%	A1(한신평,한기평)	2021.11.30	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.30	5,000	0.88%	A1(한신평,한기평)	2021.11.30	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.30	5,000	0.88%	A1(한신평,한기평)	2021.11.30	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.30	5,000	0.88%	A1(한신평,한기평)	2021.11.30	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.03.30	5,000	0.88%	A1(한신평,한기평)	2021.11.30	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.04.06	10,000	0.85%	A1(한신평,한기평)	2022.04.05	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.04.06	10,000	0.85%	A1(한신평,한기평)	2022.04.05	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.04.06	5,000	0.85%	A1(한신평,한기평)	2022.04.05	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.04.06	5,000	0.85%	A1(한신평,한기평)	2022.04.05	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.04.06	5,000	0.85%	A1(한신평,한기평)	2022.04.05	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.04.06	5,000	0.85%	A1(한신평,한기평)	2022.04.05	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.04.06	5,000	0.85%	A1(한신평,한기평)	2022.04.05	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.04.06	5,000	0.85%	A1(한신평,한기평)	2022.04.05	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.05.10	50,000	0.84%	A1(한신평,한기평)	2022.02.10	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.05.27	5,000	0.81%	A1(한신평,한기평)	2021.12.20	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.05.27	5,000	0.81%	A1(한신평,한기평)	2021.12.20	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.05.27	5,000	0.81%	A1(한신평,한기평)	2021.12.20	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.05.27	5,000	0.81%	A1(한신평,한기평)	2021.12.20	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.05.27	5,000	0.81%	A1(한신평,한기평)	2021.12.20	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.05.27	5,000	0.81%	A1(한신평,한기평)	2021.12.20	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.05.27	5,000	0.81%	A1(한신평,한기평)	2021.12.20	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.05.27	5,000	0.81%	A1(한신평,한기평)	2021.12.20	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.05.27	5,000	0.81%	A1(한신평,한기평)	2021.12.20	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.05.27	5,000	0.81%	A1(한신평,한기평)	2021.12.20	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.05.27	5,000	0.81%	A1(한신평,한기평)	2021.12.20	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.05.27	5,000	0.81%	A1(한신평,한기평)	2021.12.20	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.05.27	5,000	0.81%	A1(한신평,한기평)	2021.12.20	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.05.27	5,000	0.81%	A1(한신평,한기평)	2021.12.20	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.05.27	5,000	0.81%	A1(한신평,한기평)	2021.12.20	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.05.27	5,000	0.81%	A1(한신평,한기평)	2021.12.20	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.05.27	5,000	0.81%	A1(한신평,한기평)	2021.12.20	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.05.27	5,000	0.81%	A1(한신평,한기평)	2021.12.20	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.05.27	5,000	0.81%	A1(한신평,한기평)	2021.12.20	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.05.27	5,000	0.81%	A1(한신평,한기평)	2021.12.20	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.09.10	5,000	1.65%	A1(한기평,NICE)	2022.05.12	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.09.10	5,000	1.65%	A1(한기평,NICE)	2022.05.12	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.09.10	5,000	1.65%	A1(한기평,NICE)	2022.05.12	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.09.10	5,000	1.65%	A1(한기평,NICE)	2022.05.12	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.09.10	5,000	1.65%	A1(한기평,NICE)	2022.05.12	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.09.10	5,000	1.65%	A1(한기평,NICE)	2022.05.12	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.09.10	5,000	1.65%	A1(한기평,NICE)	2022.05.12	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.09.10	5,000	1.65%	A1(한기평,NICE)	2022.05.12	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.09.10	5,000	1.65%	A1(한기평,NICE)	2022.05.12	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.09.10	5,000	1.65%	A1(한기평,NICE)	2022.05.12	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.09.10	5,000	1.65%	A1(한기평,NICE)	2022.05.12	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.09.10	5,000	1.65%	A1(한기평,NICE)	2022.05.12	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.09.10	5,000	1.65%	A1(한기평,NICE)	2022.05.12	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.09.10	5,000	1.65%	A1(한기평,NICE)	2022.05.12	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.09.10	5,000	1.65%	A1(한기평,NICE)	2022.05.12	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.09.10	5,000	1.65%	A1(한기평,NICE)	2022.05.12	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.09.10	5,000	1.65%	A1(한기평,NICE)	2022.05.12	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.09.10	5,000	1.65%	A1(한기평,NICE)	2022.05.12	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.09.10	5,000	1.65%	A1(한기평,NICE)	2022.05.12	미상환	-
미래에셋증권	기업어음증권	사모	2021.09.10	5,000	1.65%	A1(한기평,NICE)	2022.05.12	미상환	-

- 기업어음증권 발행실적(상세)_연결

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 백만원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급 (평가기관)	만기일	상환 여부	주관회사
-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

3) 회사채 발행실적

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 백만원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급 (평가기관)	만기일	상환 여부	주관회사
미래에셋증권	회사채	공모	2021.03.09	150,000	1.534%	AA0(안정적)(NICE,한신평)	2024.03.08	미상환	신한금융투자, NH투자증권
미래에셋증권	회사채	공모	2021.03.09	100,000	1.903%	AA0(안정적)(NICE,한신평)	2026.03.09	미상환	신한금융투자, NH투자증권
미래에셋증권	회사채	공모	2021.03.09	50,000	2.146%	AA0(안정적)(NICE,한신평)	2028.03.09	미상환	신한금융투자, NH투자증권
미래에셋증권	회사채	공모	2021.07.07	355,470	1.375%	Moody's(Baa2), S&P(BBB)	2024.07.07	미상환	Citi 외 3사
합 계	-	-	-	655,470	-	-	-	-	-

- 회사채 발행실적_연결

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 백만원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급 (평가기관)	만기일	상환 여부	주관회사
-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2. 기업어음, 전자단기사채, 회사채 미상환 잔액

1) 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과 30일이하	30일초과 90일이하	90일초과 180일이하	180일초과 1년이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	50,000	200,000	370,000	100,000	150,000	-	-	-	870,000
	합계	50,000	200,000	370,000	100,000	150,000	-	-	-	870,000

- 기업어음증권 미상환 잔액_연결

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과 30일이하	30일초과 90일이하	90일초과 180일이하	180일초과 1년이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	50,000	200,000	370,000	100,000	150,000	-	-	-	870,000
	합계	50,000	200,000	370,000	100,000	150,000	-	-	-	870,000

2) 단기사채 미상환 잔액

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과 30일이하	30일초과 90일이하	90일초과 180일이하	180일초과 1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	850,000	-	340,000	-	-	1,190,000	3,000,000	1,810,000
	합계	850,000	-	340,000	-	-	1,190,000	3,000,000	1,810,000

- 단기사채 미상환 잔액_연결

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과 30일이하	30일초과 90일이하	90일초과 180일이하	180일초과 1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	976,700	152,700	434,400	-	-	1,563,800	3,373,800	1,810,000
	합계	976,700	152,700	434,400	-	-	1,563,800	3,373,800	1,810,000

3) 회사채 미상환 잔액

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년초과 4년이하	4년초과 5년이하	5년초과 10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	2,000,940	1,455,470	1,020,940	1,105,470	800,000	100,000	-	6,482,820
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	2,000,940	1,455,470	1,020,940	1,105,470	800,000	100,000	-	6,482,820

- 회사채 미상환 잔액_연결

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년초과 4년이하	4년초과 5년이하	5년초과 10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	2,000,940	1,455,470	1,020,940	1,105,470	800,000	100,000	-	6,482,820
	사모	26,029	-	-	-	-	-	-	26,029
	합계	2,026,969	1,455,470	1,020,940	1,105,470	800,000	100,000	-	6,508,849

4) 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과 5년이하	5년초과 10년이하	10년초과 15년이하	15년초과 20년이하	20년초과 30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-

- 신종자본증권 미상환 잔액_연결

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과 5년이하	5년초과 10년이하	10년초과 15년이하	15년초과 20년이하	20년초과 30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-

5) 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년초과 4년이하	4년초과 5년이하	5년초과 10년이하	10년초과 20년이하	20년초과 30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

- 조건부자본증권 미상환 잔액_연결

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년초과 4년이하	4년초과 5년이하	5년초과 10년이하	10년초과 20년이하	20년초과 30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

- 공모자금의 사용내역

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 백만원)

구 분	회차	납입일	증권신고서 등의 자금사용 계획		실제 자금사용 내역		차이발생 사유 등
구 분	회차	납입일	사용용도	조달금액	내용	금액	차이발생 사유 등
회사채	제49-1회 무기명식 이권부 무보증사채	2019년 01월 18일	장단기 차입구조 개선 단기차입금 중 일부를 중장기 차입금으로 대체), 장기투자자산 투자재원 (2019년 상반기 중 IB 투자재원 확보 및 고유 운용자산 확보	240,000	단기차입금 중 일부를 중장기 차입금으로 대체	240,000	-
회사채	제49-2회 무기명식 이권부 무보증사채	2019년 01월 18일	장단기 차입구조 개선 (단기차입금 중 일부를 중장기 차입금으로 대체), 장기투자자산 투자재원 (2019년 상반기 중 IB 투자재원 확보 및 고유 운용자산 확보	160,000	단기차입금 중 일부를 중장기 차입금으로 대체	160,000	-
회사채	제49-3회 무기명식 이권부 무보증사채	2019년 01월 18일	장단기 차입구조 개선 (단기차입금 중 일부를 중장기 차입금으로 대체), 장기투자자산 투자재원 (2019년 상반기 중 IB 투자재원 확보 및 고유 운용자산 확보	100,000	단기차입금 중 일부를 중장기 차입금으로 대체	100,000	-
회사채	제50회 무기명식 이권부 무보증 후순위사채	2019년 03월 21일	순자본비율 개선, 상반기 만기도래 회사채 및 CP 차입금 대채	500,000	만기도래 회사채 및 CP 차입금 대체	500,000	-
회사채	제51-1회 무기명식 이권부 무보증사채	2020년 01월 28일	채무상환자금	350,000	채무상환자금	350,000	-
회사채	제51-2회 무기명식 이권부 무보증사채	2020년 01월 28일	채무상환자금	100,000	채무상환자금	100,000	-
회사채	제51-3회 무기명식 이권부 무보증사채	2020년 01월 28일	채무상환자금	50,000	채무상환자금	50,000	-
회사채	제52회 무기명식 이권부 무보증 후순위사채	2020년 02월 25일	단기차입금 중 2월에 만기도래하는 기관간Repo를 중장기 차입금으로 대체	500,000	단기차입금 중 2월에 만기도래하는 기관간Repo를 중장기 차입금으로 대체	500,000	-
회사채	제53-1회 무기명식 이권부 무보증사채	2020년 06월 19일	채무상환자금	130,000	채무상환자금	130,000	-
회사채	제53-2회 무기명식 이권부 무보증사채	2020년 06월 19일	운영자금 500억원 및 채무상환자금 900억원	140,000	운영자금 500억원 및 채무상환자금 900억원	140,000	-
회사채	제54-1회 무기명식 이권부 무보증사채	2020년 09월 25일	채무상환자금	110,000	채무상환자금	110,000	-
회사채	제54-2회 무기명식 이권부 무보증사채	2020년 09월 25일	채무상환자금	20,000	채무상환자금	20,000	-
회사채	제55회 무기명식 이권부 무보증사채	2020년 10월 21일	채무상환자금	100,000	채무상환자금	100,000	-
회사채	제56-1회 무기명식 이권부 무보증사채	2021년 03월 09일	채무상환자금	150,000	채무상환자금	150,000	-
회사채	제56-2회 무기명식 이권부 무보증사채	2021년 03월 09일	사회적 채권 투자	100,000	사회적 채권 투자	100,000	-
회사채	제56-3회 무기명식 이권부 무보증사채	2021년 03월 09일	채무상환자금	50,000	채무상환자금	50,000	-

8. 기타 재무에 관한 사항

1) 신용손실충당금 설정 방침

미래전망정보에 근거하여 상각후원가로 측정하거나 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품에 대한 기대신용손실을 평가합니다. 손상 방식은 신용위험의 유의적인 증가 여부에 따라 결정됩니다. 금융자산의 최초 인식 후 신용위험의 유의적인 증가 여부에 따라 아래 표와 같이 3단계로 구분하여 12개월 기대신용손실이나 전체기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 신용손실충당금을 인식합니다.

구분		손실충당금
Stage 1	최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우(*)	12개월 기대신용손실 : 보고기간 말 이후 12개월 내에 발생 가능한 금융상품의 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실
Stage 2	최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가한 경우	전체기간 기대신용손실 : 기대존속기간에 발생할 수 있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실
Stage 3	신용이 손상된 경우	전체기간 기대신용손실 : 기대존속기간에 발생할 수 있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실

(*) 보고기간 말 신용위험이 낮은 경우에는 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 것으로 간주할 수 있음

최초 인식 시점에 신용이 손상된 금융자산에 대하여 최초 인식 후 전체기간 기대신용손실의 누적변동분만을 신용손실충당금으로 계상합니다.

2) 대손처리기준
: 부실자산으로 지정된 대출채권 등에 대해 아래와 같은 사유 발생시 대손처리
가. 파산, 부도, 강제집행, 사업의 폐지, 채무자의 사망 및 실종 등으로 인하여 채권 의 회수불능이 객관적으로 입증된 경우
나. 소송에 패소하였거나 법적 청구권(소멸시효 완성채권)이 소멸한 경우
다. 외부 채권회수 전문기관이 회수가 불가능하다고 통지한 경우
라. 금융감독기관에서 대손인정을 받는 경우

3) 신용손실충당금 설정 현황

[연결재무제표 신용손실충당금 설정 현황]

가. 신용손실충당금 설정내역

(단위 :백만원,% )

구 분	계정과목	채권 총액	신용손실충당금 (*)	신용손실충당금 설정률
제 53기 3분기말	예치금	7,592,188	-	0.00%
	신용공여금	13,248,983	1,987	0.01%
	환매조건부채권매수	12,606,286	-	0.00%
	대출금	686,968	3,926	0.57%
	대여금	56,702	217	0.38%
	매입대출채권	42,783	21,773	50.89%
	대지급금	1,464	1,287	87.91%
	사모사채	151,409	18,547	12.25%
	부도어음	122	122	100.00%
	미수금	12,327,833	38,514	0.31%
	미수수익	260,013	7,523	2.89%
	보증금	71,299	-	0.00%
	선급금	31,929	-	0.00%
	채무증권(기타포괄손익-공정가치측정금융자산)	11,869,728	2,228	0.02%
	소계(자산항목)	58,947,707	96,124	0.16%
	난외항목	3,664,997	747	0.02%
	합계	62,612,704	96,871	0.15%
제 52기말	예치금	7,721,147	-	0.00%
	콜론	405	-	0.00%
	신용공여금	11,530,496	1,832	0.02%
	환매조건부채권매수	38,830,191	7,902	0.02%
	대출금	715,279	6,615	0.92%
	대여금	55,924	217	0.39%
	매입대출채권	80,186	37,899	47.26%
	대지급금	1,310	1,310	100.00%
	사모사채	197,222	17,890	9.07%
	부도어음	122	122	100.00%
	미수금	11,405,839	39,261	0.34%
	미수수익	251,129	6,934	2.76%
	보증금	72,271	688	0.95%
	선급금	55,738	-	0.00%
	채무증권(기타포괄손익-공정가치측정금융자산)	9,708,281	2,577	0.03%
	소계(자산항목)	80,625,540	123,247	0.15%
	난외항목	3,772,273	1,946	0.05%
	합계	84,397,813	125,193	0.15%
제 51기말	예치금	5,618,936	-	0.00%
	콜론	1,417	-	0.00%
	신용공여금	9,021,795	1,607	0.02%
	환매조건부채권매수	54,420,500	13,628	0.03%
	대출금	814,738	6,457	0.79%
	대여금	56,758	123	0.22%
	매입대출채권	83,296	22,507	27.02%
	대지급금	1,310	1,310	100.00%
	사모사채	366,152	8,994	2.46%
	부도어음	122	122	100.00%
	미수금	4,506,901	38,368	0.85%
	미수수익	344,363	4,643	1.35%
	보증금	77,130	1,336	1.73%
	선급금	61,766	3	0.00%
	채무증권(기타포괄손익-공정가치측정금융자산)	8,475,709	3,686	0.04%
	소계(자산항목)	83,850,893	102,784	0.12%
	난외항목	3,836,496	3,911	0.10%
	합계	87,687,389	106,695	0.12%

(*) 난외항목은 신용위험노출대상인 매입약정, 지급보증(매입확약포함), 미사용한도대출 등 입니다.

나. 상각후원가측정금융자산의 신용손실충당금 변동내역

① 대출채권의 신용손실충당금 변동내역

<제 53기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	7,918	2,546	63,323	73,787
대체
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실로의 대체	(609)	609	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	(18)	18	-
충당금전입(환입)	(1,249)	(1,525)	(7,224)	(9,998)
제거	-	-	(17,039)	(17,039)
기타	797	-	312	1,109
분기말 신용손실충당금	6,857	1,612	39,390	47,859

<제 52기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	9,657	-	45,091	54,748
대체
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실로의 대체	(875)	875	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	(13,832)	-	13,832	-
제각	-	-	(2,517)	(2,517)
충당금전입(환입)	15,090	1,671	6,785	23,546
기타	(2,122)	-	132	(1,990)
기말 신용손실충당금	7,918	2,546	63,323	73,787

<제 51기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	12,174	-	62,966	75,140
대체
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
제각	-	-	(15,476)	(15,476)
매각	-	-	(14,705)	(14,705)
충당금전입(환입)	(2,517)	-	12,823	10,306
기타	-	-	(517)	(517)
기말 신용손실충당금	9,657	-	45,091	54,748

② 기타금융자산의 신용손실충당금 변동내역

<제 53기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	120	57	46,706	46,883
대체
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실로의 대체	(2)	2	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
제각	-	-	(704)	(704)
매각	(5)	-	-	(5)
충당금전입(환입)	(50)	(50)	(57)	(157)
기타	19	-	1	20
분기말 신용손실충당금	82	9	45,946	46,037

<제 52기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	296	-	44,054	44,350
대체
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실로의 대체	(19)	19	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
제각	-	-	(234)	(234)
매각	(10)	-	-	(10)
충당금전입(환입)	(222)	38	3,098	2,914
기타	75	-	(212)	(137)
기말 신용손실충당금	120	57	46,706	46,883

<제 51기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	739	-	25,528	26,267
대체
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
매각	(6)	-	(6,674)	(6,680)
충당금전입(환입)	(437)	-	25,077	24,640
기타	-	-	123	123
기말 신용손실충당금	296	-	44,054	44,350

다. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(채무증권)의 손실충당금 변동내역

<제 53기 3분기>

(단위 : 백만원)
구분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	2,496	82	-	2,578
대체	-	-	-	-
전체기간 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
충당금 전입	1,320	(15)	-	1,305
제거	(1,591)	(67)	-	(1,658)
기타변동	3	-	-	3
분기말 신용손실충당금	2,228	-	-	2,228

<제 52기>

(단위 : 백만원)
구분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	3,686	-	-	3,686
대체
전체기간 기대신용손실로의 대체	(106)	106	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
충당금 전입	1,506	49	-	1,555
제거	(2,606)	(73)	-	(2,679)
기타변동	16	-	-	16
기말 신용손실충당금	2,496	82	-	2,578

<제 51기>

(단위: 백만원)
구분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	3,278	-	-	3,278
대체
전체기간 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
충당금 전입	3,234	-	-	3,234
제거	(2,826)	-	-	(2,826)
기말 신용손실충당금	3,686	-	-	3,686

라. 난외항목에 대한 충당부채의 변동내역

<제 53기 3분기>

(단위 : 백만원)
구 분	매입약정		지급보증(매입확약 포함)		미사용한도대출 등		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	합 계
기초 손실충당금	267	-	325	-	1,013	340	1,945
-전체기간 기대신용 손실로의 대체	-	-	-	-	(9)	9	-
-12개월 기대신용 손실로의 대체	-	-	-	-	-	-	-
충당금 전입(환입)액	(99)	-	(222)	1,800	(617)	(260)	602
실행	-	-	-	(1,800)	-	-	(1,800)
분기말 손실충당금	168	-	103	-	387	89	747
금융보증계약부채	-	-	12,850	1,541	-	-	14,391
충당부채(*)	168	-	103	-	387	89	747

(*) 기대신용손실액이 금융보증계약부채를 초과하는 경우, 그 나머지 금액을 충당부채로 인식하였습니다.

<제 52기>

(단위: 백만원)
구 분	매입약정		지급보증(매입확약 포함)		미사용한도대출 등		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	합 계
기초 손실충당금	349	-	1,170	-	2,393	-	3,912
-전체기간 기대신용 손실로의 대체	-	-	(4)	4	(152)	152	-
-12개월 기대신용 손실로의 대체	-	-	-	-	-	-	-
충당금 전입(환입)액	(82)	-	(841)	(4)	(1,228)	188	(1,967)
기말 손실충당금	267	-	325	-	1,013	340	1,945
금융보증계약부채	-	-	12,766	3,857	-	-	16,623
충당부채(*)	267	-	325	-	1,013	340	1,945

(*) 기대신용손실액이 금융보증계약부채를 초과하는 경우, 그 나머지 금액을 충당부채로 인식하였습니다.

<제 51기>

(단위: 백만원)
구 분	매입약정		지급보증(매입확약 포함)		미사용한도대출 등		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	합 계
기초 손실충당금	522	-	2,636	-	2,012	-	5,170
-전체기간 기대신용 손실로의 대체	-	-	-	-	-	-	-
-12개월 기대신용 손실로의 대체	-	-	-	-	-	-	-
충당금 전입(환입)액	(173)	-	(1,466)	-	381	-	(1,258)
기말 손실충당금	349	-	1,170	-	2,393	-	3,912
금융보증계약부채	-	-	32,414	978	-	-	33,392
충당부채(*)	349	-	1,170	-	2,393	-	3,912

(*) 기대신용손실액이 금융보증계약부채를 초과하는 경우, 그 나머지 금액을 충당부채로 인식하였습니다.

[별도재무제표 신용손실충당금 설정 현황]

가. 신용손실충당금 설정내역

(단위 :백만원,% )

구 분	계정과목	채권 총액	신용손실충당금 (*)	신용손실충당금 설정률
제53기 3분기말	예치금	6,615,184	-	0.00%
	신용공여금	7,513,328	1	0.00%
	환매조건부채권매수	-	-	0.00%
	대출금	731,168	3,926	0.54%
	대여금	43,298	80	0.18%
	매입대출채권	42,783	21,773	50.89%
	대지급금	1,464	1,287	87.91%
	사모사채	4,366	4,366	100.00%
	부도어음	122	122	100.00%
	미수금	11,592,852	38,530	0.33%
	미수수익	210,163	7,188	3.42%
	보증금	66,877	-	0.00%
	선급금	31,929	-	0.00%
	채무증권(기타포괄손익-공정가치측정금융자산)	11,848,789	2,171	0.02%
	소계(자산항목)	38,702,323	79,444	0.21%
	난외항목	5,173,572	695	0.01%
	합계	43,875,895	80,139	0.18%
제52기말	예치금	6,656,855	-	0.00%
	신용공여금	6,229,584	1	0.00%
	환매조건부채권매수	-	-	0.00%
	대출금	759,479	6,615	0.87%
	대여금	41,928	65	0.16%
	매입대출채권	80,186	37,899	47.26%
	대지급금	1,310	1,310	100.00%
	사모사채	4,366	4,366	100.00%
	부도어음	122	122	100.00%
	미수금	10,659,849	39,266	0.37%
	미수수익	200,941	5,885	2.93%
	보증금	67,429	688	1.02%
	선급금	55,738	-	0.00%
	채무증권(기타포괄손익-공정가치측정금융자산)	9,675,711	2,562	0.03%
	소계(자산항목)	34,433,498	98,779	0.29%
	난외항목	5,203,038	1,943	0.04%
	합계	39,636,536	100,722	0.25%
제51기말	예치금	4,653,438	-	0.00%
	신용공여금	3,628,376	1	0.00%
	환매조건부채권매수	54,734	-	0.00%
	대출금	858,938	6,457	0.75%
	대여금	39,761	36	0.09%
	매입대출채권	83,297	22,507	27.02%
	대지급금	1,310	1,310	100.00%
	사모사채	6,883	6,883	100.00%
	부도어음	122	122	100.00%
	미수금	4,087,585	38,414	0.94%
	미수수익	216,759	4,188	1.93%
	보증금	73,646	1,336	1.81%
	선급금	60,166	3	0.00%
	채무증권(기타포괄손익-공정가치측정금융자산)	8,475,709	3,686	0.04%
	소계(자산항목)	22,240,724	84,943	0.38%
	난외항목	6,071,740	4,046	0.07%
	합계	28,312,464	88,989	0.31%

(*) 난외항목은 신용위험노출대상인 매입약정, 지급보증(매입확약포함), 미사용한도대출 등 입니다.

나. 상각후원가측정금융자산의 신용손실충당금 변동내역

① 대출채권의 신용손실충당금 변동내역

<제 53기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	4,381	2,432	43,565	50,378
대체
전체기간 기대신용손실로의 대체	(609)	609	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	(18)	18	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
충당금전입(환입)	(1,249)	(1,525)	990	(1,784)
제거	-	-	(17,039)	(17,039)
분기말 신용손실충당금	2,523	1,498	27,534	31,555

<제 52기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	6,993	-	30,323	37,316
대체
전체기간 기대신용손실로의 대체	(761)	761	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	(262)	-	262	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
제각	-	-	(2,517)	(2,517)
충당금전입(환입)	(1,589)	1,671	15,363	15,445
기타	-	-	134	134
기말 신용손실충당금	4,381	2,432	43,565	50,378

<제 51기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	9,737	-	61,300	71,037
대체
전체기간 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
제각	-	-	(15,476)	(15,476)
매각	-	-	(14,705)	(14,705)
충당금환입	(2,744)	-	(897)	(3,641)
기타	-	-	101	101
기말 신용손실충당금	6,993	-	30,323	37,316

② 기타금융자산의 신용손실충당금 변동내역

<제 53기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	91	57	45,691	45,839
대체
전체기간 기대신용손실로의 대체	(2)	2	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
매각	(4)	-	-	(4)
충당금전입(환입)	(11)	(50)	(57)	(118)
기타	-	-	1	1
분기말 신용손실충당금	74	9	45,635	45,718

<제 52기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	354	-	43,588	43,942
대체
전체기간 기대신용손실로의 대체	(19)	19	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
제각	-	-	(234)	(234)
매각	(10)	-	-	(10)
충당금전입(환입)	(234)	38	2,335	2,139
기타	-	-	2	2
기말 신용손실충당금	91	57	45,691	45,839

<제 51기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	759	-	25,182	25,941
대체
전체기간 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
매각	(6)	-	(6,674)	(6,680)
충당금전입(환입)	(399)	-	25,078	24,679
기타	-	-	2	2
기말 신용손실충당금	354	-	43,588	43,942

다. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(채무증권)의 신용손실충당금 변동내역

<제 53기 3분기>

(단위 : 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	2,480	82	-	2,562
대체
전체기간 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
충당금 전입(환입)	1,282	(15)	-	1,267
제거	(1,591)	(67)	-	(1,658)
분기말 신용손실충당금	2,171	-	-	2,171

<제 52기>

(단위 : 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	3,686	-	-	3,686
대체
전체기간 기대신용손실로의 대체	(106)	106	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
충당금 전입	1,506	49	-	1,555
제거	(2,606)	(73)	-	(2,679)
기말 신용손실충당금	2,480	82	-	2,562

<제 51기>

(단위: 백만원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	비손상	손 상	합 계
기초 신용손실충당금	3,222	-	-	3,222
대체
전체기간 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
신용이 손상된 금융자산으로의 대체	-	-	-	-
12개월 기대신용손실로의 대체	-	-	-	-
충당금 전입	3,123	-	-	3,123
제거	(2,659)	-	-	(2,659)
기말 신용손실충당금	3,686	-	-	3,686

라. 난외항목에 대한 충당부채의 변동내역

<제 53기 3분기>

(단위 : 백만원)
구 분	매입약정		지급보증(매입확약 포함)		미사용한도대출 등		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	합 계
기초 신용손실충당금	267	-	328	-	1,008	340	1,943
- 전체기간 기대신용 손실로의 대체	-	-	-	-	(9)	9	-
- 12개월 기대신용 손실로의 대체	-	-	-	-	-	-	-
충당금 전입(환입)액	(99)	-	(225)	1,800	(664)	(260)	552
실행	-	-	-	(1,800)	-	-	(1,800)
분기말 신용손실충당금	168	-	103	-	335	89	695
금융보증계약부채	-	-	19,841	1,541	-	-	21,382
충당부채(*)	168	-	103	-	335	89	695

(*) 기대신용손실액이 금융보증계약부채를 초과하는 경우, 그 나머지 금액을 충당부채로 인식하였습니다.

<제 52기>

(단위: 백만원)
구 분	매입약정		지급보증(매입확약 포함)		미사용한도대출 등		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	합 계
기초 신용손실충당금	349	-	1,304	-	2,393	-	4,046
- 전체기간 기대신용 손실로의 대체	-	-	(4)	4	(152)	152	-
- 12개월 기대신용 손실로의 대체	-	-	-	-	-	-	-
충당금 전입(환입)액	(82)	-	(972)	(4)	(1,233)	188	(2,103)
기말 신용손실충당금	267	-	328	-	1,008	340	1,943
금융보증계약부채	-	-	18,790	3,857	-	-	22,647
충당부채(*)	267	-	328	-	1,008	340	1,943

(*) 기대신용손실액이 금융보증계약부채를 초과하는 경우, 그 나머지 금액을 충당부채로 인식하였습니다.

<제 51기>

(단위: 백만원)
구 분	매입약정		지급보증(매입확약 포함)		미사용한도대출 등		합 계
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실	합 계
기초 신용손실충당금	522	-	2,636	-	2,012	-	5,170
- 전체기간 기대신용 손실로의 대체	-	-	-	-	-	-	-
- 12개월 기대신용 손실로의 대체	-	-	-	-	-	-	-
충당금 전입(환입)액	(173)	-	(1,332)	-	381	-	(1,124)
기말 신용손실충당금	349	-	1,304	-	2,393	-	4,046
금융보증계약부채	-	-	42,700	978	-	-	43,678
충당부채(*)	349	-	1,304	-	2,393	-	4,046

(*) 기대신용손실액이 금융보증계약부채를 초과하는 경우, 그 나머지 금액을 충당부채로 인식하였습니다.

4) 공정가치평가 내역

[금융자산 및 금융부채의 공정가치]

연결실체는 재무상태표에 공정가치로 측정되는 금융상품에 대하여 공정가치측정에 사용된 투입변수에 따라 다음과 같은 공정가치 서열체계로 분류하였습니다.

- 수준 1 : 활성시장에서 공시되는 가격을 공정가치로 측정하는 금융상품의 경우, 동금융상품의 공정가치는 수준 1로 분류하고 있습니다.
- 수준 2 : 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 유의적인 투입변수가 시장에서 관측한 정보에 기초한다면 동 금융상품의 공정가치는 수준 2로 분류하고 있습니다.
- 수준 3 : 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 유의적인 투입변수가 시장에서 관측불가능한 정보에 기초한다면 동 금융상품의 공정가치는 수준3으로 분류하고 있습니다.

금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.

구분	공정가치 측정방법
예치금	현금은 장부금액과 공정가치를 동일하게 보고 있으며 예치금은 장부금액을 공정가치로 간주합니다.
당기손익-공정가치측정 금융상품	상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문 평가기관의 공정가치를 사용하고 있습니다. 복합상품 및 대출채권의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다.
파생상품	장내파생상품의 경우 활성시장의 공시가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 내ㆍ외부 평가기법을 사용한 공정가치를 사용하고 있습니다.
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문 평가기관의 공정가치를 사용하고 있습니다.
상각후원가측정금융자산	장부금액을 공정가치로 간주합니다.
예수부채	장부금액을 공정가치로 간주합니다.
차입부채	장부금액을 공정가치로 간주합니다.
발행사채	DCF모형을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다.
기타금융자산 및 기타금융부채	기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 다양한 거래로부터 파생되는 경과계정으로, 만기가 비교적 단기이므로 장부금액을 공정가치로 간주합니다

(1) 당분기말과 전기말 현재 금융상품의 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말		제 52(전)기말
구 분	장부금액	공정가치	장부금액	공정가치
금융자산
예치금	7,592,188	7,592,188	7,721,147	7,721,147
당기손익-공정가치측정금융자산(*1)	41,691,372	41,691,372	41,957,312	41,957,312
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	13,325,519	13,325,519	11,170,592	11,170,592
대출채권(*2)	26,746,858	26,746,990	51,337,348	51,337,963
기타금융자산(2)(3)	12,645,037	12,645,037	11,738,095	11,738,095
합 계	102,000,974	102,001,106	123,924,494	123,925,109
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채(*1)	2,472,836	2,472,836	2,504,902	2,504,902
당기손익-공정가치측정지정금융부채(*1)	12,159,495	12,159,495	14,093,129	14,093,129
예수부채(*2)	14,911,539	14,911,539	12,335,973	12,335,973
차입부채(*2)	45,210,465	45,210,465	69,066,074	69,066,074
발행사채	8,058,654	8,161,081	7,949,973	8,084,406
기타금융부채(2)(3)	16,705,715	16,705,715	15,248,751	15,248,751
합 계	99,518,704	99,621,131	121,198,802	121,333,235

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구 분	수준 1	수준 2	수준 3	합 계
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	9,716,730	24,167,640	7,807,002	41,691,372
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	2,004,945	11,032,248	288,326	13,325,519
합 계	11,721,675	35,199,888	8,095,328	55,016,891
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채	1,696,081	652,099	124,656	2,472,836
당기손익-공정가치측정지정금융부채	13,836	868,615	11,277,044	12,159,495
합 계	1,709,917	1,520,714	11,401,700	14,632,331

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구 분	수준 1	수준 2	수준 3	합 계
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	10,924,788	23,484,830	7,547,694	41,957,312
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	1,539,125	9,121,328	510,139	11,170,592
합 계	12,463,913	32,606,158	8,057,833	53,127,904
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채	889,092	1,532,452	83,358	2,504,902
당기손익-공정가치측정지정금융부채	26,986	843,005	13,223,138	14,093,129
합 계	916,078	2,375,457	13,306,496	16,598,031

2) 당분기 및 전기 중 공정가치로 측정하는 금융상품 중 수준 3으로 분류된 항목의 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다.

<제 53(당)기 3분기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	수준3에서의 이동 (*)	당기손익	기타 포괄손익	매입/발행	매도/결제	기타	분기말
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	7,547,694	(208,023)	329,156	-	2,765,373	(2,749,560)	122,362	7,807,002
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	510,139	-	-	16,767	-	(238,580)	-	288,326
합 계	8,057,833	(208,023)	329,156	16,767	2,765,373	(2,988,140)	122,362	8,095,328
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채	83,358	-	(92,489)	-	158,155	(24,368)	-	124,656
당기손익-공정가치측정지정금융부채	13,223,138	-	264,286	(149)	5,904,111	(8,114,342)	-	11,277,044
합 계	13,306,496	-	171,797	(149)	6,062,266	(8,138,710)	-	11,401,700

<제 52(전)기>

(단위: 백만원)
구 분	기 초	수준3에서의 이동 (*)	당기손익	기타 포괄손익	매입/발행	매도/결제	기타	기 말
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	7,042,533	(1,789)	191,816	-	4,725,994	(4,362,901)	(47,959)	7,547,694
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	565,633	-	-	84,639	-	(118,306)	(21,827)	510,139
합 계	7,608,166	(1,789)	191,816	84,639	4,725,994	(4,481,207)	(69,786)	8,057,833
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채	84,170	-	(86,772)	-	163,838	(77,878)	-	83,358
당기손익-공정가치측정지정금융부채	13,282,952	-	193,563	1,319	12,783,561	(13,038,257)	-	13,223,138
합 계	13,367,122	-	106,791	1,319	12,947,399	(13,116,135)	-	13,306,496

3) 당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정하는 금융상품 중 수준 2로 분류된 항목의 가치평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말	가치평가기법	투입변수
금융자산
당기손익-공정가치측정 금융자산	24,167,640	23,484,830	DCF, 순자산가치, Black-Scholes	할인율, 금리, 변동성, 주식 및 채권 등 기초자산가격
기타포괄손익-공정가치 측정금융자산	11,032,248	9,121,328	DCF, 순자산가치	할인율, 환율
합 계	35,199,888	32,606,158
금융부채
당기손익-공정가치측정 금융부채	652,099	1,532,452	Black-Scholes, DCF	할인율, 금리, 변동성
당기손익-공정가치측정 지정금융부채	868,615	843,005	Black-Scholes, DCF	할인율, 금리, 변동성
합 계	1,520,714	2,375,457

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구 분	공정가치	가치평가기법	비관측 투입변수	범 위
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	7,807,002	Black-Scholes, DCF,Probability model, 순자산가치 등	변동성, 상관계수, 할인율, 성장률	(주식관련) 변동성 0.27% ~ 99.35%, 상관계수 -41.81% ~ 99.94% (기타) 상관계수 -27.89% ~ 92.66% 할인율 3.00% ~ 135.31%, 성장률 1% ~ 1.5%
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	288,326	DCF 등	할인율, 성장률	할인율 10.70%~14.60%, 성장률 1%
합 계	8,095,328
금융부채
당기손익-공정가치 측정금융부채	124,656	Black-Scholes, DCF, Probability model	변동성, 상관계수	(주식관련) 변동성 0.27% ~ 99.35%, 상관계수 -41.81% ~ 99.94% (기타) 상관계수 -27.89% ~ 92.66%
당기손익-공정가치측정지정금융부채	11,277,044	Black-Scholes, DCF, Probability model	변동성, 상관계수	(주식관련) 변동성 0.27% ~ 99.35%, 상관계수 -41.81% ~ 99.94% (기타) 상관계수 -27.89% ~ 92.66%
합 계	11,401,700

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구 분	공정가치	가치평가기법	비관측 투입변수	범 위
금융자산
당기손익-공정가치 측정금융자산	7,547,694	Black-Scholes, DCF,Probability model, 순자산가치 등	변동성, 상관계수, 할인율, 성장률	(주식관련) 변동성 0.11% ~ 103.05%, 상관계수 -75.40% ~ 99.91% (기타) 상관계수 -40.62% ~ 96.40%, 할인율 3.00% ~ 13.69%, 성장률 1% ~ 1.7%
기타포괄손익-공정 가치측정금융자산	510,139	DCF 등	할인율, 성장률	할인율 10.58% ~ 14.10%, 성장률 1%
합 계	8,057,833
금융부채
당기손익-공정가치 측정금융부채	83,358	Black-Scholes, DCF,Probability model	변동성, 상관계수	(주식관련) 변동성 0.11% ~ 103.05%, 상관계수 -75.40% ~ 99.91% (기타) 상관계수 -40.62% ~ 96.40%
당기손익-공정가치 측정지정금융부채	13,223,138	Black-Scholes, DCF,Probability model	변동성, 상관계수	(주식관련) 변동성 0.11% ~ 103.05%, 상관계수 -75.40% ~ 99.91% (기타) 상관계수 -40.62% ~ 96.40%
합 계	13,306,496

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구 분	손익인식		기타포괄손익인식
구 분	유리한변동	불리한변동	유리한변동	불리한변동
매도파생결합증권 및 관련 헤지자산(*1)	22,660	(33,242)	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*3)	-	-	28,125	(19,507)
당기손익-공정가치측정금융자산(2)(3)(*4)	48,002	(85,903)	-	-

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구 분	손익인식		기타포괄손익인식
구 분	유리한변동	불리한변동	유리한변동	불리한변동
매도파생결합증권 및 관련 헤지자산(*1)	19,504	(22,151)	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*3)	-	-	47,882	(35,188)
당기손익-공정가치측정금융자산(2)(3)(*4)	83,917	(71,414)	-	-

6) 당분기 및 전기 중 인식한 이연거래일(Day1)손익의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분(*)	제 53(당)기 3분기	제 52(전)기
기초	(73,050)	(165,418)
신규거래	(128,869)	(142,545)
손익인식	111,889	234,913
기말	(90,030)	(73,050)

(*) 위 이연거래일(Day1)손익은 공정가치 수준 3에 해당하는 금융상품 중 파생상품등에서 발생하였습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원)
구 분	수준 1	수준 2	수준 3	합 계
금융자산
예치금	-	-	7,592,188	7,592,188
대출채권	-	-	26,746,990	26,746,990
기타금융자산	906,820	-	11,738,217	12,645,037
합 계	906,820	-	46,077,395	46,984,215
금융부채
예수부채	-	-	14,911,539	14,911,539
차입부채	-	860,000	44,350,465	45,210,465
발행사채	-	8,161,081	-	8,161,081
기타금융부채	906,744	-	15,798,971	16,705,715
합 계	906,744	9,021,081	75,060,975	84,988,800

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원)
구 분	수준 1	수준 2	수준 3	합 계
금융자산
예치금	-	-	7,721,147	7,721,147
대출채권	-	405	51,337,558	51,337,963
기타금융자산	728,554	-	11,009,541	11,738,095
합 계	728,554	405	70,068,246	70,797,205
금융부채
예수부채	-	-	12,335,973	12,335,973
차입부채	-	2,210,000	66,856,074	69,066,074
발행사채	-	8,084,406	-	8,084,406
기타금융부채	727,948	-	14,520,803	15,248,751
합 계	727,948	10,294,406	93,712,850	104,735,204

(단위: 백만원)
구 분	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말	가치평가기법	투입변수
금융자산
대출채권	-	405	DCF	할인율
금융부채
차입부채	860,000	2,210,000	DCF	할인율
발행사채	8,161,081	8,084,406	DCF	할인율
합 계	9,021,081	10,294,406

IV. 회계감사인의 감사의견 등

1. 외부감사에 관한 사항

1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도	감사인	감사의견	강조사항 등	핵심감사사항
제53기 3분기(당분기)	삼일회계법인	(주1)	(주2)	해당사항 없음
제 52기(전기)	삼일회계법인	적정	(주2)	(1) 수준2 및 3 장외파생상품 공정가치 평가 (2) 비정형화된 수수료수익 인식의 적정성
제 51기(전전기)	삼정회계법인	적정	해당사항 없음	(1) 수준3으로 분류되는 금융상품의 공정가치 평가 (2) 비정형화된 거래에서 발생하는 수수료수익 인식의 적정성

주1) 제 53기 3분기 회계감사인 검토 결과 한국채택국제회계기준 제 1034호 '중간재무보고'에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니함.
주2) 경영진의 중요한 회계추정 및 가정이 COVID-19의 확산에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있습니다.

2. 감사용역 체결현황

(단위 : 백만원)

사업연도	감사인	내 용	감사계약내역		실제수행내역
사업연도	감사인	내 용	보수	시간	보수	시간
제53기 3분기(당분기)	삼일회계법인	53기 3분기 별도 및 연결재무제표 검토 53기 반기 별도 및 연결재무제표 검토 53기 1분기 별도 및 연결재무제표 검토 53기 영업용순자본 비율 검토 53기 내부회계관리제도 감사	1,800	16,300	1,800	7,029
제52기(전기)	삼일회계법인	52기 별도 및 연결재무제표 감사 52기 내부회계관리제도 감사 52기 3분기 별도 및 연결재무제표 검토 52기 반기 별도 및 연결재무제표 검토 52기 1분기 별도 및 연결재무제표 검토 52기 영업용순자본 비율 검토	1,700	16,000	1,700	17,751
제51기(전전기)	삼정회계법인	51기 별도 및 연결재무제표 감사 51기 내부회계관리제도 감사 51기 3분기 별도 및 연결재무제표 검토 51기 반기 별도 및 연결재무제표 검토 51기 1분기 별도 및 연결재무제표 검토 51기 영업용순자본 비율 검토	1,300	14,230	1,300	14,936

3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고
제 53기 3분기(당분기)	2021년 2월	세무 검토	2021년 2월	10 백만원	-
제 53기 3분기(당분기)	2021년 6월	Comfort Letter 발행	2021년 6월 ~ 2021년 7월	USD 100,000	-
제 52기(전기)	2020년 7월	Comfort Letter 발행	2020년 7월	USD 75,000	-
제 51기(전전기)	2019년 4월	Comfort Letter 발행	2019년 4월 ~ 2019년 5월	USD 100,000	-

4. 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과

구분	일자	참석자	방식	주요 논의 내용
1	2019년 01월 17일	회사: 감사위원장 외 2명 감사인: 삼정회계법인 담당이사 외 1명	대면보고	감사계획 수정
2	2019년 02월 27일	회사: 감사위원장 외 2명 감사인: 삼정회계법인 담당이사 외 1명	대면보고	기말감사 결과
3	2019년 05월 08일	회사: 감사위원장 외 2명 감사인: 삼정회계법인 담당이사 외 1명	대면보고	감사계획 수립
4	2019년 09월 26일	회사: 감사위원장 외 2명 감사인: 삼정회계법인 담당이사 외 1명	대면보고	핵심감사사항 및 감사계획 수정
5	2020년 03월 02일	회사: 감사위원장 외 2명 감사인: 삼정회계법인 담당이사 외 1명	대면보고	기말감사 결과
6	2020년 06월 25일	회사: 감사위원장 외 2명 감사인: 삼일회계법인 담당이사 외 1명	대면보고	분기말 감사결과 및 감사계획 수립
7	2020년 09월 24일	회사: 감사위원장 외 2명 감사인: 삼일회계법인 담당이사 외 1명	대면보고	반기감사 결과 및 내부회계관리제도 설계 검토
8	2020년 11월 26일	회사: 감사위원장 외 2명 감사인: 삼일회계법인 담당이사 외 1명	대면보고	3분기 재무제표 검토결과 보고
9	2021년 01월 28일	회사: 감사위원장 외 2명 감사인: 삼일회계법인 담당이사 외 1명	대면보고	감사인의 비감사업무 제공 관련 사전 보고
10	2021년 02월 25일	회사: 감사위원장 외 2명 감사인: 삼일회계법인 담당이사 외 1명	대면보고	재무제표 및 내부회계 관리제도 감사결과 보고
11	2021년 05월 20일	회사: 감사위원장 외 2명 감사인: 삼일회계법인 담당이사 외 1명	대면보고	감사계획 보고
12	2021년 09월 16일	회사: 감사위원장 외 2명 감사인: 삼일회계법인 담당이사 외 1명	대면보고	제53기 반기 외부감사인 검토결과 보고

5. 특기사항 및 강조사항 등 요약

가. 연결감사

사업연도	특기사항 및 강조사항 등
제 53기 3분기(당분기)	(주)
제 52기(전기)	(주)
제 51기(전전기)	강조사항 등 없음

(주) 경영진의 중요한 회계추정 및 가정이 COVID-19의 확산에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있습니다.

나. 별도감사

사업연도	특기사항 및 강조사항 등
제 53기 3분기(당분기)	(주)
제 52기(전기)	(주)
제 51기(전전기)	강조사항 등 없음

(주) 경영진의 중요한 회계추정 및 가정이 COVID-19의 확산에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있습니다.

6. 종속회사의 감사의견 등에 관한 사항
공시대상기간 중에 종속회사가 회계감사인으로부터 적정의견 이외의 감사의견을 받은 사실은 없습니다. 당사의 종속회사 현황은 'XII. 상세표'를 참조하시기 바랍니다.

7. 회계감사인의 변경 등

변경사유

가. 제 47기부터 제 49기 회계연도 외부감사인으로 삼정회계법인 선정
나. 제 48기 감사계약 기간 중 삼정회계법인이 외부감사에 관한 법률을 위반하여 '감사업무제 한 1년'의 조치를 받아 회계감사인을 안진회계법인으로 변경
<감사인 선임기간 : 1년 (FY2016)>
다. 기존 감사계약 만료로 인한 외부감사인 교체(계약만료)
라. 제 49기부터 제 51기 회계연도 외부감사인으로 삼정회계법인 선정
마. 제 52기부터 제 54기 회계연도 외부감사인으로 삼일회계법인 지정

2. 내부통제에 관한 사항

1. 감사위원회의 내부통제의 유효성에 대한 감사 결과
- 해당사항 없음

2. 내부회계관리제도
(1) 내부회계관리제도의 문제점 또는 개선방안 등
- 해당사항 없음

(2) 회계감사인의 내부회계관리제도에 대한 감사의견

사업연도	회계감사인	감사의견
제 52기	삼일회계법인	회사의 내부회계관리제도는 2020년 12월 31일 현재 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있음
제 51기	삼정회계법인	회사의 내부회계관리제도는 2019년 12월 31일 현재 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있음

(3) 회계감사인의 내부회계관리제도에 대한 검토의견

사업연도	회계감사인	검토의견
제 50기	삼정회계법인	경영자의 내부회계관리제도 운영실태평가보고서에 대한 회계감사인의 검토결과, 운영실태보고 내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 모범규준의 규정에 따라 작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니함

3. 회계감사인의 내부회계관리제도 이외의 내부통제구조의 평가
- 해당사항 없음

V. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

1. 이사회 개요

1) 이사회의 구성
이사회는 사내이사 2인(최현만, 이만열)과 사외이사 4인(조성일, 정용선, 김성곤, 이젬마), 총 6인의 이사로 구성되어 있습니다. 이사회 의장은 조성일 사외이사이며, 이사회 내에는 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, 임원후보추천위원회, ESG위원회가 설치되어 운영 중입니다.

1-1) 사외이사 및 그 변동현황

(2022.01.12. 기준)

(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황
이사의 수	사외이사 수	선임	해임	중도퇴임
6	4	2	-	-

주1) 선임 : 조성일, 정용선 사외이사 재선임(제52기 정기주주총회(2021.03.24))
주2) 중도퇴임 : 김재식 사내이사(대표이사) 사임(2021.11.03)

2) 이사회 의장에 관한 사항

성명	선임 배경	대표이사 겸직여부
조성일 사외이사	- 이사회의 독립성 강화 등 투명한 지배구조 정책을 위해 이사회 의장을 사외이사 중에 선임하고 있으며, 사외이사 중 조성일 사외이사가 2021년 제6차 이사회(2021.03.24) 결의를 통해 이사회 의장으로 선임됨. - 조성일 사외이사는 다수의 금융투자회사 사외이사 경험을 보유하고 있으며, 현재 중앙대학교 국제대학원 명예교수로 재직 중인 금융 및 경영 전문가임. 높은 전문 지식과 풍부한 경험을 보유하여 이사회 의장으로 선임됨.	X

나. 중요 의사결정사항 등

[2022.01.12. 기준]

회 차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	이사의 성명(출석률)
				최현만 (100%)	조웅기 (100%)	김상태 (100%)	조성일 (100%)	정용선 (100%)	김성곤 (100%)	이젬마 (100%)
				찬반여부
1차	2021-01-11	네이버파이낸셜㈜ 보통주의 전환우선주 변경 투자 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
2차	2021-01-28	제52기 재무제표 및 영업보고서 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		사채 발행(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		2021년 사업계획 및 예산 확정(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		2020년 장기성과보수 지급률 확정 및 지급(案)	가결	주1)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		자기주식 취득(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		공정거래법상 대규모내부거래 정정 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		브라질 공모 부동산 펀드 對고객 합의 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		2021년 그룹 위험한도 설정(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		20년 그룹 위험관리실태 자체 평가	-	-	-	-	-	-	-	-
		21년 그룹위험관리본부 업무계획 보고	-	-	-	-	-	-	-	-
		2020년 단기성과보수 지급 보고	-	-	-	-	-	-	-	-
		2020년 감사결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-
3차	2021-02-09	공정거래법상 대규모내부거래 정정 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
4차	2021-02-25	제52기 정기주주총회 개최 및 상정의안 결의(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		자기주식 소각(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		주요주주와의 거래 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		공정거래법상 대규모내부거래 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		ESG위원회 설립(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		제52기 내부회계관리제도 운영실태 보고	-	-	-	-	-	-	-	-
		제52기 감사위원회 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고	-	-	-	-	-	-	-	-
		금융소비자보호협의회 운영결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-
		지배구조 및 보수체계 연차보고서 제출 보고	-	-	-	-	-	-	-	-
		2021년 미래에셋벤처투자㈜ 경영계획 보고	-	-	-	-	-	-	-	-
5차	2021-03-09	제52기 정기주주총회 상정의안 변경 결의(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

회 차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	이사의 성명(출석률)
				최현만 (100%)	김재식 (100%)	이만열 (100%)	조성일 (100%)	정용선 (100%)	김성곤 (100%)	이젬마 (100%)
				찬반여부
6차	2021-03-24	이사회 의장 선임(案)	가결	찬성	찬성	찬성	주1)	찬성	찬성	찬성
		이사회 산하 위원회 구성(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		ESG위원회규정 제정(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
7차	2021-03-24	대표이사 선임(案)	가결	주1)	주1)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		사내이사 처우(案)	가결	주1)	주1)	주1)	찬성	찬성	찬성	찬성
		공정거래법상 대규모내부거래 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		2020년 재산상 이익 제공 현황 및 점검 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-
		2020년 자금세탁방지 관련 내부통제활동 보고	-	-	-	-	-	-	-	-
		2020년 개인신용정보 활동·관리 실태에 대한 자체평가 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-
8차	2021-04-22	공정거래법상 대규모내부거래 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		고난도 금융투자상품 제조 및 판매에 관한 표준영업행위 시행세칙 제정(案) (주2)	부결	반대	반대	반대	반대	반대	반대	반대
		금융소비자보호협의회 운영결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-
		금융복합기업집단법 시행에 따른 주요 영향	-	-	-	-	-	-	-	-
		그룹 자본건전성 현황	-	-	-	-	-	-	-	-
		그룹 리스크 관리지표 현황	-	-	-	-	-	-	-	-
		그룹 주요 투자리스크 모니터링	-	-	-	-	-	-	-	-
		그룹 협의회 활동 현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-
9차	2021-05-07	고난도 금융투자상품 제조 및 판매에 관한 표준영업행위 준칙 제정(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
10차	2021-05-20	공정거래법상 대규모내부거래 정정 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		주요주주와의 거래 정정 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		공정거래법상 대규모내부거래 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		내부통제기준 일부 개정(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
11차	2021-06-24	안전 및 보건에 관한 계획(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		베트남법인의 은행 차입에 대한 본사 지급보증(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		금융복합기업집단 대표금융회사 선정 절차(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		그룹내부통제협의회 위원 변경 보고	-	-	-	-	-	-	-	-
		그룹 자본건전성 현황	-	-	-	-	-	-	-	-
		그룹 리스크 관리지표 현황	-	-	-	-	-	-	-	-
		그룹 주요 투자리스크 모니터링	-	-	-	-	-	-	-	-
12차	2021-07-22	위험관리규정 개정(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		금융복합기업집단 대표금융회사 확정(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		공정거래법상 대규모내부거래 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
13차	2021-08-26	중·장기 주주환원정책(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		공정거래법상 대규모내부거래 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		공정거래법상 대규모내부거래 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		제1차 고난도 상품승인위원회 개최결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-
		금융소비자보호협의회 운영결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-
14차	2021-09-16	자기주식 취득(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		공정거래법상 대규모내부거래 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		금융소비자보호 내부통제기준 제정(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		금융소비자보호기준 제정(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		금융복합기업집단 내부통제 및 위험관리(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		금융복합기업집단법 관련 사규 개정(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		그룹내부통제협의회 및 그룹위험관리협의회 구성(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
15차	2021-10-07	공정거래법상 대규모내부거래 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
16차	2021-10-21	주요주주와의 거래 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		공정거래법상 대규모내부거래 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		공정거래법상 대규모내부거래 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		공정거래법상 대규모내부거래 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		공정거래법상 대규모내부거래 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		공정거래법상 대규모내부거래 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		공정거래법상 대규모내부거래 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		공정거래법상 대규모내부거래 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		그룹 자본건전성 현황	-	-	-	-	-	-	-	-
		그룹 리스크 관리지표 현황	-	-	-	-	-	-	-	-
		그룹 주요 투자리스크 모니터링	-	-	-	-	-	-	-	-
		그룹 통합위기상황 분석('21.2Q)	-	-	-	-	-	-	-	-

회 차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	이사의 성명(출석률)
				최현만 (100%)	이만열 (100%)	조성일 (100%)	정용선 (100%)	김성곤 (100%)	이젬마 (100%)
				찬반여부
17차	2021-11-08	준법감시인 임면(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		준법감시인 선임(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		위험관리책임자 및 주요업무집행책임자 선임(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		주요업무집행책임자 선임(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
18차	2021-11-16	공정거래법상 대규모내부거래 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
19차	2021-11-26	이사회 산하 위원회 구성(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		2022년 파생결합사채·증권, 주식워런트증권, 상장지수증권 발행예정금액 승인 및 일괄신고서의 제출(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		공정거래법상 대규모내부거래 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		그룹 위기관리체계 구축(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		그룹내부통제협의회 및 그룹위험관리협의회 위원 변경	-	-	-	-	-	-	-
		금융소비자보호 내부통제위원회 운영결과 보고	-	-	-	-	-	-	-
		고난도 상품승인위원회 운영결과 보고	-	-	-	-	-	-	-
20차	2021-12-06	회장 승진(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
21차	2021-12-23	사채 발행(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		공정거래법상 대규모내부거래 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		공정거래법상 대규모내부거래 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		공정거래법상 대규모내부거래 변경 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		공정거래법상 대규모내부거래 변경 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		내부통제기준 일부 개정(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
		내부통제 체계운영 실태점검 결과보고	-	-	-	-	-	-	-
		2021년 내부통제시스템 평가 보고	-	-	-	-	-	-	-
		2021년 자금세탁방지제도 평가 보고	-	-	-	-	-	-	-
		그룹 자본건전성 현황	-	-	-	-	-	-	-
		그룹 리스크 관리지표 현황	-	-	-	-	-	-	-
		그룹 주요 투자리스크 모니터링	-	-	-	-	-	-	-

회 차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	이사의 성명(출석률)
				최현만 (100%)	이만열 (100%)	조성일 (100%)	정용선 (100%)	김성곤 (100%)	이젬마 (100%)
				찬반여부
1차	2022-01-07	공정거래법상 대규모내부거래 변경 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

※ 2021년 3월 24일 조웅기, 김상태 사내이사 임기만료 퇴임, 2021년 3월 24일 정기주주총회에서 김재식, 이만열 사내이사 신규 선임, 2021년 11월 3일 김재식 사내이사 사임
주1) 이사가 안건의 이해관계자에 해당되는 경우에는 이사회규정 제8조에 의거 본인과 관련된 사항에 대해서는 의결권을 행사하지 않음
주2) 이사 전원의 반대 의견(안건의 수정 및 보완 필요)으로 부결

※ 상법 제398조(이사 등과 회사 간의 거래)에 해당하는 이사회 승인사항

대상회사	관계	결의일자	안건명	거래내용
미래에셋캐피탈	주요주주	2021-02-25	주요주주와의 거래 승인(案)	수익증권 매매 위탁수수료 취득 건
미래에셋캐피탈	주요주주	2021-05-20	주요주주와의 거래 정정 승인(案)	그룹웨어 업무운영 도급계약 변경의 건
미래에셋캐피탈	주요주주	2021-10-21	주요주주와의 거래 승인(案)	주식 위탁수수료 취득 건

다. 이사회 내 위원회

1) 위원회 구성

[2022.01.12. 기준]

위원회명	구성	소속이사명	설치목적 및 권한사항
임원후보추천위원회	사외이사 3명 사내이사 1명	정용선 사외이사(위원장) 김성곤 사외이사 이젬마 사외이사 이만열 사내이사	- 사외이사, 감사위원, 대표이사 후보 추천
보수위원회	사외이사 3명	조성일 사외이사(위원장) 정용선 사외이사 김성곤 사외이사	- 보수의 결정 및 지급방식에 관한 사항 - 보수지급에 관한 연차보고서의 작성 및 공시에 관한 사항
위험관리위원회	사외이사 2명 사내이사1명	조성일 사외이사(위원장) 이젬마 사외이사 이만열 사내이사	- 회사의 효율적인 리스크관리 및 내부통제체제의 구축을 위한 총괄적인 감독기능 수행 및 통제환경의 조성 ' 회사의 리스크관리와 관련된 종합적인 정책수립과 감독에 대한 권한과 책임
감사위원회	사외이사 3명	정용선 사외이사(위원장) 조성일 사외이사 이젬마 사외이사	- "감사제도에 관한 사항" 참조
ESG위원회	사외이사 1명 사내이사 2명	이젬마 사외이사(위원장) 최현만 사내이사 이만열 사내이사	- 회사의 지속가능경영과 관련한 의사결정기구 - 환경(Environmental), 사회(Social), 지배구조(Governance) 관련 정책 및 전략수립 이행사항 관리

2) 보수위원회 활동내역

[2022.01.12. 기준]

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명(출석률)
				조성일 (100%)	정용선 (100%)	김성곤 (100%)
				찬반여부
1차	2021-01-28	2020년 단기성과보수 지급(案)	가결	찬성	찬성	찬성
1차	2021-01-28	2020년 장기성과보수 지급률 심의(案)	가결	찬성	찬성	찬성
2차	2021-02-25	보수체계 연차보고서 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성
3차	2021-03-24	2021년 단기성과보수 지급(案)	가결	찬성	찬성	찬성

3) 위험관리위원회 활동내역

[2022.01.12. 기준]

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명(출석률)
				조성일 (100%)	이젬마 (100%)	조웅기 (100%)
				찬반여부
1차	2021-01-11	네이버파이낸셜(주)보통주 및 CPS투자 조건변경(案)	가결	찬성	찬성	찬성
2차	2021-01-28	2021년 1분기 위험액(VaR) 한도 설정(案)	가결	찬성	찬성	찬성
		신용공여 한도 변경(案)	가결	찬성	찬성	찬성
		우발채무 한도 변경(案)	가결	찬성	찬성	찬성
		부동산 한도 변경(案)	가결	찬성	찬성	찬성
		투자심사운영위원회 위원 선임(案)	가결	찬성	찬성	찬성
		건전성 비율 및 전사한도 사용 현황	-	-	-	-

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명(출석률)
				조성일 (100%)	이젬마 (100%)	김재식 (100%)
				찬반여부
3차	2021-04-01	C사 공모 후순위 영구 전환사채(신종자본증권) 인수(案) (주1)	보류	보류	보류	보류
		심사일반규정 개정(案)	가결	찬성	찬성	찬성
		해외 대체투자 지역별 한도 신설(案)	가결	찬성	찬성	찬성
		Blind PEF LP 투자한도 변경(案)	가결	찬성	찬성	찬성
		유동성리스크 관리현황	-	-	-	-
4차	2021-04-02	C사 공모 후순위 영구 전환사채(신종자본증권) 인수(조건변경)(案)	가결	찬성	찬성	찬성
5차	2021-06-10	㈜크래프톤 유가증권시장 IPO 총액인수의 건	가결	찬성	찬성	찬성
6차	2021-07-22	위험관리일반규정 개정(案)	가결	찬성	찬성	찬성
		심사일반규정 개정(案)	가결	찬성	찬성	찬성
		신용공여한도 변경(案)	가결	찬성	찬성	찬성
		조기경보체계 사고대응관리지표 개정(案) (주2)	부결	반대	반대	반대
		위험관리규정 개정(案) 심의	-	-	-	-
7차	2021-08-26	미래에셋맵스프론티어미국사모부동산투자신탁 7호 추가 투자	가결	찬성	찬성	찬성

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명(출석률)
				조성일 (100%)	이젬마 (100%)	이만열 (100%)
				찬반여부
8차	2021-11-26	위험관리운영위원회 위원 선임(案)	가결	찬성	찬성	찬성
		투자심사운영위원회 위원 선임(案)	가결	찬성	찬성	찬성
		유동성리스크 관리현황	-	-	-	-
		위기상황 분석 결과	-	-	-	-
9차	2021-12-23	위험관리운영위원회 및 투자심사운영위원회 개최 결과	-	-	-	-

주1) 위원 전원의 보류 의견(안건 수정 후 재상신 요청)으로 보류
주2) 위원 전원의 반대 의견(안건 수정 및 보완 필요)으로 부결

4) ESG위원회 활동내역

[2022.01.12. 기준]

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명(출석률)
				이젬마 (100%)	최현만 (100%)	이만열 (100%)
				찬반여부
1차	2021-03-24	ESG 정책 프레임워크 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성
		사회 환경 정책 선언문 승인(案)	가결	찬성	찬성	찬성
		ESG실무협의회 전략과제 수행 경과 보고	-	-	-	-
2 차	2021-09-16	「ESG 정책 프레임워크」 이행 보고	-	-	-	-
2 차	2021-09-16	ESG 평가 대응 현황 보고	-	-	-	-

라. 이사의 독립성

1) 이사의 선임
이사는 주주총회에서 선임하며, 주주총회에서 선임할 이사 후보자는 이사회(사내이사) 및 임원후보추천위원회(사외이사)가 선정하여 주주총회에 제출할 의안으로 확정하고 있습니다.

이사 선출에 있어서 관련 법령 및 정관, 지배구조내부규범에서 요구하는 자격요건의 충족 여부를 확인하고 있습니다. 사내이사는 상시 관리하는 후보군 중 전문성과 리더쉽 면에서 가장 적합한 인물을 후보로 선정하고, 사외이사는 금융 산업에 대한 이해와 재무, 회계, 법률, 리스크, IT 등 전문 분야에 대한 경력이 풍부하고, 회사 및 최대주주와 이해관계가 없어 독립적인 지위에서 이사와 회사의 경영을 감독할 수 있는 인물을 후보로 선정합니다.

각 이사의 주요경력은 "VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항"을 참고하시기 바랍니다.

이러한 절차에 따라 선임된 이사는 다음과 같습니다.

[2022.01.12. 기준]

성명	구분	활동분야(담당업무)	최대주주와의 관계	회사와의 거래	추천인	임기	연임여부	연임회수
최현만	사내이사	대표이사, ESG위원회	미래에셋증권(주) 및 계열회사의 등기임원	없음	이사회	2021.03 ~ 2022.03 (정기주총일)	O	4회
이만열	사내이사	이사회, 임원후보추천위원회, 위험관리위원회, ESG위원회	미래에셋증권(주) 및 계열회사의 등기임원	없음	이사회	2021.03 ~ 2022.03 (정기주총일)	X	-
조성일	사외이사	이사회, 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회	미래에셋증권(주)의 등기임원	없음	임원후보추천위원회	2021.03 ~ 2022.03(정기주총일)	O	2회
정용선	사외이사	이사회, 감사위원회, 보수위원회, 임원후보추천위원회	미래에셋증권(주)의 등기임원	없음	임원후보추천위원회	2021.03 ~ 2022.03(정기주총일)	O	2회
이젬마	사외이사	이사회, 위험관리위원회, ESG위원회, 임원후보추천위원회, 감사위원회	미래에셋증권(주)의 등기임원	없음	임원후보추천위원회	2020.03 ~ 2022.03(정기주총일)	X	-
김성곤	사외이사	이사회, 보수위원회, 임원후보추천위원회	미래에셋증권(주)의 등기임원	없음	임원후보추천위원회	2020.03 ~ 2022.03(정기주총일)	X	-

주) 김재식 사내이사(대표이사) 사임 (2021.11.03)

※ 사외이사 선임배경

성명	선임 배경
조성일	조성일 사외이사는 경제학 석사 및 경영학 박사 학위를 보유한 재무전문가로서 다수 금융투자회사 사외이사를 역임하였고, 현재 중앙대학교 국제대학원 명예교수로 재직 중에 있습니다. 금융 및 경영 분야에서 전문지식을 보유하여 경영의사결정이 보다 효율적으로 이루어지는데 기여할 수 있을 것으로 판단되어 2021년 1차 임원후보추천위원회를 통해 사외이사로 추천되었습니다. 이 후, 주주총회 안건에 대한 이사회 심의(2021년 4차 이사회)를 거쳐 제52기 정기 주주총회(2021.03.24)를 통해 이사로 선임되었습니다.
정용선	정용선 사외이사는 증권감독원, 금융감독원 부원장보, 한국리츠협회 회장을 역임한 금융업, 감사 전문가로서, 감사 업무에 대한 높은 전문 지식과 풍부한 경험을 보유하여 회사 경영 및 감사위원회 기능 강화에 기여할 수 있을 것으로 판단되어 2021년 1차 임원후보추천위원회를 통해 사외이사로 추천되었습니다. 이 후, 주주총회 안건에 대한 이사회 심의(2021년 4차 이사회)를 거쳐 제52기 정기 주주총회(2021.03.24)를 통해 이사로 선임되었습니다.
이젬마	이젬마 사외이사는 재무학 박사이며, 현재 경희대학교 국제대학 교수로 재직중인 재무, 회계 전문가로서, 전문지식과 풍부한 경험을 보유하여 경영의사결정이 보다 효율적으로 이루어지는데 기여할 수 있을 것으로 판단되어 2020년 1차 임원후보추천위원회를 통해 사외이사로 추천되었습니다. 이 후, 주주총회 안건에 대한 이사회 심의(2020년 4차 이사회)를 거쳐 제51기 정기 주주총회(2020.03.25)를 통해 이사로 선임되었습니다.
김성곤	김성곤 사외이사는 다수의 신약 개발 경력이 있는 유기화학 박사이며, 현재 (주)종근당 신약연구소인 효종연구소장으로 재직 중인 신성장 전문가로서, 전문지식과 풍부한 경험을 보유하여 당사의 경영상 의사결정 과정에 도움을 줄 수 있을 것으로 판단되어 2020년 1차 임원후보추천위원회를 통해 사외이사로 추천되었습니다. 이 후, 주주총회 안건에 대한 이사회 심의(2020년 4차 이사회)를 거쳐 제51기 정기 주주총회(2020.03.25)를 통해 이사로 선임되었습니다.

2) 임원후보추천위원회 설치 및 구성현황

[2022.01.12. 기준]

구 분	소속 이사명	직 책
사외이사	정용선	위원장
사외이사	김성곤	-
사외이사	이젬마	-
사내이사	이만열	-

주) 사외이사가 임원후보추천위원회 총원의 과반수가 되도록 구성하고, 위원회의 대표는 사외이사로 선임하여, 상법 제542조의8 및 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조의 구성요건을 충족함.

3) 임원후보추천위원회의 활동내역

[2022.01.12. 기준]

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명(출석률)
				정용선 (100%)	김성곤 (100%)	이젬마 (100%)	김상태 (100%)
				찬반여부
1차	2021-02-25	사외이사 후보 추천(案)	가결	주1)	찬성	찬성	찬성
1차	2021-02-25	감사위원 후보 추천(案)	가결	주1)	찬성	주1)	찬성

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명(출석률)
				정용선 (100%)	김성곤 (100%)	이젬마 (100%)	이만열 (100%)
				찬반여부
2차	2021-03-24	대표이사 후보 추천(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

주1)위원이 안건의 이해관계자에 해당되는 경우에는 임원후보추천위원회규정 제7조에 의거 본인과 관련된 사항에 대해서는 의결권을 행사하지 않음

마. 사외이사의 전문성
- 사외이사의 직무수행을 보조하기 위한 지원조직

[2022.01.12. 기준]

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역
경영혁신팀 (이사회사무국)	4	이사대우 1명(3년 1개월) 선임매니저 3명(평균 3년 10개월)	이사회 및 위원회 회의업무 지원, 경영정보 등 필요자료 제공

5. 사외이사의 전문성

- 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용
2021년 01월 28일	내부교육	조성일, 정용선, 김성곤, 이젬마	-	2021년 경제 및 금융시장 전망
2021년 07월 30일	외부교육	조성일, 정용선, 김성곤, 이젬마	-	자금세탁방지 교육

주) "자금세탁방지 교육"은 2021년 7월 5일~30일 기간 동안 온라인 교육으로 진행됨

2. 감사제도에 관한 사항

1. 감사위원회에 대한 사항

1) 감사위원 현황

성명	사외이사 여부	경력	회계ㆍ재무전문가 관련
성명	사외이사 여부	경력	해당 여부	전문가 유형	관련 경력
정 용 선	예	'81 고려대학교 법학과 학사 '96 미시간주립대학교 대학원 국제전문가과정 '07 서울대학교 경영대학원 최고경영자과정 '82 ~ '06 증권감독원(금융감독원) '06 ~ '08 금융감독원 증권시장담당 부원장 '08 ~ '13 법무법인 화우 고문 '10 ~ '13 삼성자산운용(주) 사외이사 '13 ~ '19.03 코람코자산신탁 대표이사 사장 '17 ~ '19.03 제4대 한국리츠협회 회장 '19.03 ~ 현재 한국리츠협회 및 에이치더블유컨설팅 고문(비상근) '19.03 ~ 현재 금호석유화학(주) 사외이사 '19.05 ~ 현재 미래에셋증권(주) 사외이사	예	금융기관·정부· 증권 유관기관 등 경력자	'82 ~ '08 금융감독원 검사국, 회계감리국장, 회계감독국장 등
조 성 일	예	'77 서울대학교 경제학 학사 '85 미시간대학교 대학원 경제학 석사 '89 미시간대학교 대학원 경영학 박사 '95 ~ '99 한림대학교 경영학부 부교수 '12 ~ '15 키움증권(주) 사외이사 '14 ~ '15 DGB자산운용(주) 사외이사 '16 ~ '18 이베스트투자증권(주) 사외이사 '16.08 ~ '19.04 멀티에셋자산운용(주) 사외이사 '17 ~ '20.01 중앙대학교 행정부총장 '99 ~ '20.02 중앙대학교 국제대학원 교수 '20.03 ~ 현재 중앙대학교 국제대학원 명예교수 '19.05 ~ 현재 미래에셋증권(주) 사외이사	-	-	-
이 젬 마	예	'97 서강대학교 경제학 학사 '02 벤더빌트대학교 대학원 경제학 석사 '06 벤더빌트대학교 오웬 경영대학원 재무학 박사 '06 ~ '07 美 알라바마주립대 경영대학 재무학과 조교수 '08 美 드폴대학 경영대학 재무학과 초빙교수 '08 ~ '13 美 시튼홀대학 경영대학 재무학과 조교수 '13 ~ 현재 경희대학교 국제대학 국제학과 교수 '20.10 ~ 현재 경희대학교 평생교육원장 및 언어교육원장 '20.03 ~ 현재 미래에셋증권(주) 사외이사	예	회계 ·재무분야 학위보유자로서 조교수 이상의 직에 5년 이상 근무	'06 벤더빌트대학교 오웬 경영대학원 재무학 박사 '06 ~ '07 美 알라바마주립대 경영대학 재무학과 조교수 '08 美 드폴대학 경영대학 재무학과 초빙교수 '08 ~ '13 美 시튼홀대학 경영대학 재무학과 조교수

2) 감사위원회의 구성

[2021. 09. 30. 기준]

구 분	내 용
설 치 여 부	- 상법 제415조의2, 제542조의 11 및 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16, 19조에 근거하여 감사위원회를 설치함.
구 성 방 법	- 감사위원회는 관계법령에 적합한 자격요건을 갖춘 3인 이상의 이사로 구성되며, 위원의 3분의 2 이상은 사외이사로 함. - 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제 19조에 근거하여 감사위원이 되는 사외이사 1명에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임함 - 감사위원의 선임 및 해임은 상법 542조의 12 및 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조에 따른 주주총회의 결의에 의함. - 당사는 사외이사인 감사위원 3인으로 하는 감사위원회가 구성되어 운영되고 있음. - 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제 19조, 동법 시행령 제16조, 상법 시행령 제37조에 근거하여 감사위원 1명 이상은 대통령령으로 정하는 회계 또는 재무전문가로 선임함. (정용선 이사, 이젬마 이사)
감사위원회의목적	- 경영의 투명성을 확보하고, 기업의 국제경쟁력을 제고하기 위해 경영진의 직무를 제3자의 관점에서 견제, 감시
감사위원회의 주요 권한	- 이사와 회사간의 소에 관한 대표 - 이사의 부당행위로 손해발생 우려시 그 행위의 유지청구권 - 이사의 직무집행에 대한 감사 및 이사에 대하여 영업에 관한 보고요구, 회사 업무와 재산상태에 대한 조사권 - 임시총회 소집요구권 - 자회사에 대한 조사권 - 회사비용에 의한 전문가의 조력 청구 - 외부감사인 선정 - 외부감사인으로부터 이사의 직무수행에 관한 부정행위 또는 법령이나 정관에 위반되는 중요한 사실의 보고수령 - 외부감사인으로부터 회사가 회계처리 등에 관한 회계처리기준을 위반한 사실의 보고 수령
감사위원회의 주요 의무 및 책임	- 이사의 위법행위 발견시 이사회 보고의무 - 주총에 제출할 의안 및 서류를 조사하여 그 적정여부를 주총에 보고의무 - 감사록 작성의무 - 임무해태시 회사에 대하여 연대배상책임 및 악의 또는 중대한 과실로 그 임무 해태시 제3자에 대하여 연대손해배상책임 - 감사보고서의 이사 제출의무 - 위규행위시 벌칙조항 (특별배임죄, 부실문서행사죄, 납입가장죄, 독직죄, 과태료 등) 적용 - 외부감사인에게 이사의 직무수행에 관한 부정행위 또는 법령이나 정관에 위반되는 중요한 사실의 통보의무 - 내부회계 관리제도 운영 평가
감사위원회의 운영방안	- 위원장은 사외이사 중 1인으로 선임하고, 위원회의 효율적인 업무수행을 위하여 위원회를 보조하는 내부감사부서(조직)로서 감사본부 편제. - 감사위원회의 회의는 정기회의와 임시회의로 구분하여 운영되고 있음

3) 감사위원회 위원의 독립성

- 감사위원회 위원의 선임 현황

감사위원	임기	연임여부	연임횟수	선임배경	추천인	회사와의 거래	최대주주 또는 주요주주와의 관계
정용선	2021.03.~2022.03.	O	2	재무 및 회계 전문가로서 감사위원 적임자로 판단되어 선임	임원후보 추천위원회	해당없음	미래에셋증권(주) 의 등기임원
조성일	2021.03.~2022.03.	O	1	금융 및 경영 전문가로서 감사위원 적임자로 판단되어 선임	임원후보 추천위원회	해당없음	미래에셋증권(주) 의 등기임원
이젬마	2020.06.~2022.03.	O	1	재무 및 회계 전문가로서 감사위원 적임자로 판단되어 선임	임원후보 추천위원회	해당없음	미래에셋증권(주) 의 등기임원

- 감사위원회 위원의 선출기준

[2021. 09. 30. 기준]

구 분	선출 기준의 충족 여부	관계 법령
3명 이상의 이사로 구성	충족(3명)	상법 제415조의2 제2항 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제1항 및 제2항
사외이사가 위원의 3분의2 이상	충족(전원 사외이사)	상법 제415조의2 제2항 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제1항 및 제2항
위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무전문가	충족(정용선, 이젬마 사외이사 2인)	상법 제542조의11 제2항 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조 제4항 및 제19조 제1항
감사위원회 대표는 사외이사	충족(정용선 감사위원장)	상법 제542조의11 제2항 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조 제4항 및 제19조 제1항
감사위원이 되는 사외이사 1명 이상을 다른 이사와 분리하여 선임	충족(정용선 사외이사)	금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제5항
그 밖의 결격요건 (최대주주의 특수관계자 등)	충족(해당사항 없음)	상법 제542조의11 제3항 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제6조

4) 감사위원회의 주요 활동내역

[2021. 09. 30. 기준]

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사의 성명(출석률)
				정용선 (100%)	조성일 (100%)	이젬마 (100%)
				찬반여부
1차	2021-01-28	2021년 감사계획 수립의 건	가결	찬성	찬성	찬성
		감사보조조직의 장 업무대행 처리결과 추인(안)	가결	찬성	찬성	찬성
		2020년 준법감시인 주요 업무 추진 실적 및 2021년 준법감시인 추진 계획 보고	-	-	-	-
		감사인의 비감사 업무 제공 관련 사전 보고	-	-	-	-
		2020년 감사결과 보고	-	-	-	-
2차	2021-02-25	정기주주총회 의안 검토(안)	가결	찬성	찬성	찬성
		FY2020 결산감사 보고 및 감사보고서 채택(안)	가결	찬성	찬성	찬성
		FY2020 내부회계관리제도 평가보고서 채택(안)	가결	찬성	찬성	찬성
		FY2020 내부감시장치 가동 현황에 대한 평가의견서 채택(안)	가결	찬성	찬성	찬성
		감사보조조직의 장 업무대행 처리결과 추인(안)	가결	찬성	찬성	찬성
		제52기 내부회계관리제도 운영실태 보고	-	-	-	-
		제52기 외부감사인 재무제표 및 내부회계관리제도 감사결과 보고	-	-	-	-
3차	2021-03-09	정기주주총회 추가 의안 검토(안)	가결	찬성	찬성	찬성
4차	2021-03-24	감사위원회 위원장 선정(안) (주1)	가결	찬성	찬성	찬성
4차	2021-03-24	감사보조조직의 장 업무대행 처리결과 추인(안)	가결	찬성	찬성	찬성
5차	2021-04-22	감사보조조직의 장 업무대행 처리결과 추인(안)	가결	찬성	찬성	찬성
		감사결과 직원 조치 요구(안) (주2)	보류	보류	보류	보류
		외부감사인 감사계약 이행결과 보고	-	-	-	-
6차	2021-04-23	감사결과 직원 조치 요구(안)	가결	찬성	찬성	찬성
7차	2021-05-20	감사보조조직의 장 업무대행 처리결과 추인(안)	가결	찬성	찬성	찬성
		내부통제기준 일부 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성
		제53기 1분기 외부감사인 검토결과 보고	-	-	-	-
		제53기 외부감사인 감사계획 보고	-	-	-	-
8차	2021-07-22	감사보조조직의 장 업무대행 처리결과 추인(안)	가결	찬성	찬성	찬성
8차	2021-07-22	조치양정 세부기준 개정(안) 보고	-	-	-	-
9차	2021-09-16	감사보조조직의 장 업무대행 처리결과 추인(안)	가결	찬성	찬성	찬성
		감사결과 직원 조치 요구(안)	가결	찬성	찬성	찬성
		금융소비자보호 내부통제기준 제정(안)	가결	찬성	찬성	찬성
		금융소비자보호기준 제정(안)	가결	찬성	찬성	찬성
		제 53기 반기 외부감사인 검토결과 보고	-	-	-	-

주1) 제4차 감사위원회에서 정용선 감사위원장이 감사위원회 위원장으로 재선임됨
주2) 위원 전원의 보류 의견(직원조치 수준의 재산정 필요)으로 보류

5) 감사위원회 교육 미실시 내역

감사위원회 교육 실시여부	감사위원회 교육 미실시 사유
미실시	당해 기간 중 교육 실시 예정

6) 감사위원회 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역
감사본부 - 감사 1팀 - 감사 2팀 - 상시컨설팅팀	38	상무 1명(4년 2개월) 이사대우 1명(7년 9개월) 수석매니저 19명(평균 5년 3개월) 선임매니저 15명(평균 3년 10개월) 매니저 1명(평균 4년 9개월) 대리 1명(1년1개월)	- 본,지점에 대한 감사 실시 - 금융감독원 종합검사를 포함한 대외기관 검사 수검 지원 - 상시모니터링 진행 - 감사위원회 사무수행 - 내부회계관리제도 평가 - 금융거래정보제공 등 대고객 관련 업무 진행

2. 준법감시인에 대한 사항

1) 준법감시인 설치여부, 구성방법

① 준법감시인 설치여부 : 준법감시인 1인 선임

② 준법감시인의 목적 : 이사회 및 경영진의 지휘를 받아 회사의 내부통제체제 및 내부통제기준의 적정성을 정기적으로 점검하고 점검결과 문제점 또는 미비사항이 있는 경우 이의 개선 조치 등을 수행함.

③ 권한과 책임

가. 업무전반에 대한 접근 및 회사 의 각종 자료의 요구권

나. 위규 사실 등에 대하여 이사회, 대표이사, 감사보고 및 시정요구

다. 각종회의 참석 및 발언

라. 법규준수 여부 등에 대한 주기적인 점검

마. 내부통제기준 위반사실 발견 시 감사 또는 이사회 보고의무

바. 준법감시인의 전문성 및 윤리성 확보를 위한 교육 이수

④ 활동현황

가. 준법감시인 지원조직(준법감시부문)을 운영하여 준법감시업무 수행

나. 준법감시인 및 준법감시부서의 독립성 확보

다. 이사회, 감사 및 경영진 등에 대한 준법감시인의 자유로운 보고 시스템 구축

라. 영업점을 비롯한 실무 부서 내 내부통제활동 강화를 위한 준법관리인 제도 운영

마. 임직원 법규준수 및 사고방지를 위한 준법모니터링 시스템 구축

바. 상시 모니터링활동을 통한 내부통제 미비사항 개선 및 임직원에 대한 내부통제 교육

2) 준법감시인의 인적사항

직위

성명

주요경력

비 고

상무보

최춘구

'02.03 ~'09.08 미래에셋대우 IB사업추진부 外

'09.08 ~'15.06 미래에셋대우 법무실장

'15.07 ~'16.12 미래에셋대우 IB법률자문지원단장

'16.12 ~'17.07 미래에셋증권 초대형투자은행기획팀

'17.07 ~'17.11 미래에셋증권 감사본부 담당임원

'17.12 ~'19.11 미래에셋증권 준법감시인

'19.12 ~'20.04 미래에셋증권 컴플라이언스본부장

'20.04 ~'20.11 미래에셋증권 준법감시인 / 컴플라이언스본부장

'20.12 ~'21.11 미래에셋증권 준법감시인

준법감시인 선임
(2020.04.20)

주) 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제26조, 상법 제542조의13의 준법감시인 자격요건 검토

- 최근 5년간 금융회사 지배구조법 또는 금융관계법령을 위반하여 문책경고 또는

감봉요구 이상에 해당하는 조치를 받은 사실이 없음 [적정]

- 「금융위원회의 설치 등에 관한 법률」제38조에 따른 검사 대상 기관에서 10년

이상 근무한 사람일 것 : 최춘구 준법감시인은 2002년 입사하여 약 19년간 당사에 재

직, 금융기관 10년 이상 근무경력 요건을 충족 [적정]

- 변호사 또는 공인회계사의 자격을 가진 사람으로서 그 자격과 관련된 업무에 5년

이상 종사한 사람일 것 : 최춘구 준법감시인은 변호사이며 당사 법무실에서 5년 이상

근무하여 요건 충족함 [적정]

※ 공시기준일(2021년 9월 30일) 이후 공시서류 제출일 사이에 발생한 사항
- 최춘구 준법감시인 사임(2021.11.08)에 따라 이강혁 준법감시인을 신규 선임함

직위

성명

주요경력

비 고

상무

이강혁

'04.02 ~'09.10 법무법인 케이씨엘 변호사

'09.11 ~'11.12 미래에셋대우 법무실 수석변호사

'11.12 ~'15.07 미래에셋대우 법무1팀 파트장

'15.07 ~'16.12 미래에셋대우 법무실 부서장

'16.12 ~'21.11 미래에셋증권 법무실 본부장

'21.11 ~ 현재 미래에셋증권 준법감시인

준법감시인 선임
(2021.11.08)

주) 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제26조, 상법 제542조의13의 준법감시인 자격요건 검토

- 최근 5년간 금융회사 지배구조법 또는 금융관계법령을 위반하여 문책경고 또는

감봉요구 이상에 해당하는 조치를 받은 사실이 없음 [적정]

- 「금융위원회의 설치 등에 관한 법률」제38조에 따른 검사 대상 기관에서 10년

이상 근무한 사람일 것 : 이강혁 준법감시인은 2009년 입사하여 약 12년간 당사에 재

직, 금융기관 10년 이상 근무경력 요건을 충족 [적정]

- 변호사 또는 공인회계사의 자격을 가진 사람으로서 그 자격과 관련된 업무에 5년

이상 종사한 사람일 것 : 이강혁 준법감시인은 변호사이며 당사 법무실에서 5년 이상

근무하여 요건 충족함[적정]

3) 준법감시인의 주요활동내역

구분	조치일	주요내용	조치상대방
모니터링& 점검 등	‘21.1월~9월	정보교류 차단 및 이해상충의 방지 관리 점검	해당 부점
	‘21.1월~9월	본/지점 내부통제 체크리스트 관리	전 부점
	‘21.1월~9월	신사업/신제도 시행을 위한 법규준수 검토 및 자문 수행	해당 부점
	‘21.1월~9월	내부통제 강화를 위한 전산 개발 및 재정비	전 영업점
	‘21.1월~9월	재산상 이익제공 및 수령 점검	전 부점
	‘21.1월~9월	대외활동(전자통신수단 활동 포함) 사전검토 및 승인	해당 부점
	‘21.1월~9월	조사분석자료 공표 관련 내부통제 및 적정성 모니터링	해당 부점
	‘21.1월~9월	임직원 자기매매 점검	전 부점
	‘21.1월~9월	임직원 타사계좌 점검	전 부점
	‘21.1월~9월	내부통제(현장)점검(퇴직연금, 불건전 영업행위 등)	해당 부점
	‘21.1월~9월	고객확인의무(CDD)이행 비대면 점검	해당 부점
	‘21.1월~9월	불공정 매매관련 감리 진행 및 결과 조치	해당 부점
	‘21.1월~9월	불공정거래 모니터링	전 영업점
	‘21.1월~9월	본사 파생상품영업관리자 내부통제 체크리스트 점검 시행	전 부점
	‘21.1월~9월	과당매매 모니터링 점검 실시	전 영업점
	‘21.1월~9월	자전거래 모니터링 점검 실시	전 영업점
	‘21.1월~9월	전기통신금융사기 방지를 위한 모니터링 실시	전 영업점
	‘21.1월~9월	전기통신금융사기 이용계좌 업무프로세스 개선	전 영업점
	‘21.1월~9월	신규 상품 및 서비스 도입시 자금세탁 관련 위험 사전 검토	해당 부점
	‘21.1월~9월	자금세탁방지 고객확인의무(CDD) 이행 점검	전 영업점
	‘21.1월~9월	자금세탁방지 의심스러운 거래(STR) 모니터링 실시	전 영업점
	‘21.1월~9월	자금세탁방지 고액현금거래보고(CTR) 모니터링 실시	전 영업점
	‘21.1월~9월	전사 자금세탁 위험평가체계(RBA) 제도 이행	전 영업점
	‘21.1월~9월	전사 자금세탁 위험평가체계(RBA) 위험지표 보고	대외기관
	‘21.1월~6월	해외 현지법인 자금세탁방지 의무 이행 점검	현지법인
	‘21.1월~9월	FATCA/CRS 제도 운영	전 영업점
	‘21.7월	2021년 2차 APT 공격 대응훈련 시행	전 부점
	‘21.7월	2021년 1차 디도스 공격 대응훈련 시행	해당 부점
	‘21.9월	2021년 공개용 웹서버 해킹 대응훈련 시행	해당 부점
	‘21.9월	2021년 2차 디도스 공격 대응훈련 시행	해당 부점
	‘21.7월	임직원 PC내 불필요 개인정보 삭제 시행	전 부점
	‘21.7월~9월	정보보호현황 정기 모니터링	전 부점
	‘21.7월~9월	정보보안점검의날 시행	전 부점
	’21.9월	가명정보 보호조치에 관한 정기 점검 실시(연1회)	해당 부점
	’21.7월~9월	2021년 개인(신용)정보의 처리 위탁 및 제공 현황 점검	본사
	’21.9월	금융소비자보호법에 따른 광고 자율점검	전 부점
기획제도& 교육 등	‘21.1월~9월	윤리준법의 날 실시	전 부점
	‘21.3월	상반기 윤리준법 자가점검	전 부점
	'21.5월	내부통제위원회 개최	해당 부점
	'21.2월, 6월, 8월	준법감시협의회 개최	해당 부점
	‘21.1월~9월	온라인 서약서(윤리경영 실천서약서 등) 및 동의서 징구	전 부점
	‘21.1월~3월	정보보호 상시평가 시행	전 부점
	‘21.5월	『개인(신용)정보 수집·이용·제공 동의서』 통합양식 변경 시행	전 부점
	‘21.6월	정보활용 동의등급 제도 시행	본사
	’21.5월	전사 정보보호교육	전 부점
	’21.6월	ISO27001인증(국제표준 정보보호인증) 사후심사 실시	해당 부점
	’21.7월	자금세탁방지제도 온라인교육 실시	전 부점
	‘21.7월	「가명·익명 처리 내부관리계획」 제정의 건	전 부점
	‘21.8월~9월	가명정보 취급자 교육 실시	가명정보취급부서 (DataLab팀)
	‘21.8월	ISMS-P인증 최초심사 실시	해당 부점
	‘21.8월	개인정보, 신용정보 보호 관련 규정 및 지침 제·개정	전 부점
	‘21.8월	2022년도 주요정보통신기반시설 보호대책 제출(금융위원회)	해당 부점
	‘21.1월~9월	2021-3차 정보보호위원회 개최	해당 부점
	’21.9월	자금세탁방지 법규 및 업무절차 준수를 위한 유의사항 사내 전파	전 부점
	’21.9월	자금세탁방지 우수직원 포상제도 마련 및 실시	전 영업점

4) 준법지원인 등 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역
준법감시부문	1	상무보(1년 5개월)	준법감시 총괄
컴플라이언스본부 -준법지원팀 -준법감시팀	23	이사대우:1명(4년 9개월) 수석매니저:6명(평균 2년 11개월) 선임매니저:14명(평균 2년) 매니저:2명(1년 7개월)	* 준법감시(내부통제): 준법, 내부통제, 윤리경영, 약관 및 신상품/신규 업무의 사전검토, 투자광고 검토승인, 내부통제 적정성 점검 등 업무 * 자금세탁방지: AML 등 관련 업무
법무실 -법무1팀 -법무2팀	15	상무:1명(11년 10개월) 이사대우:1명(평균 9년 9개월) 선임매니저:11명(평균 3년 3개월) 매니저:2명(평균 4년 9개월)	* 본/지점 지원부서 및 관리부서 관련 법률자문 및 계약서 검토 * 소송수행, 우발충당부채/ 소송 관련 공시 * 무담보미수채권, 외규관리, 지식재산권 관리(특허, 상표) * 압류 및 추심, 법원의 사실조회서 회신 등
정보보호본부 - 정보보안팀 -사이버침해대응팀 - 개인정보보호팀	21	상무보1명(16년 5개월) 수석매니저3명(평균 11년 10개월) 선임매니저7명(평균 5년 9개월) 매니저 9명(평균 2년 6개월) 대리 1명(평균 6년3개월)	* 서버/단말/네트워크 보안 : 정보보호정책 수립/운영관리 정보보호점검, 교육, 모니터링 * 침해사고방지 및 전자금융 보안 : 침해사고 모니터링 및 모의훈련 수행 / 전자금융보안 운영 / 자체 보안성 심의 및 정보보호관리체계 수립 * 개인(신용)정보보호: 개인정보보호법/신용정보법 등 관련 법령에 의한 고객(신용) 정보 보호 업무

3. 주주총회 등에 관한 사항

1. 투표제도 현황

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

투표제도 종류	집중투표제	서면투표제	전자투표제
도입여부	배제	미도입	도입
실시여부	미실시	미실시	미실시

2. 소수주주권
- 당사는 대상기간 중 소수주주권이 행사된 경우가 없습니다.

3. 경영권 경쟁
- 당사는 대상기간 중 회사 경영지배권에 관하여 경쟁이 있었던 경우가 없습니다.

4. 의결권 현황

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고
발행주식총수(A)	보통주	635,316,408	-
	1우선주	14,075,750	-
	2우선주	140,000,000	-
의결권없는 주식수(B)	보통주	147,655,369	자기주식
	1우선주	14,075,750	-
	2우선주	140,000,000	-
정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-
	1우선주	-	-
	2우선주	-	-
기타 법률에 의하여 의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	-	-
	1우선주	-	-
	2우선주	-	-
의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-
	1우선주	-	-
	2우선주	-	-
의결권을 행사할 수 있는 주식수 (F = A - B - C - D + E)	보통주	487,661,039	-
	1우선주	-	-
	2우선주	-	-

주) 1우선주는 '미래에셋증권우'이며, 2우선주는 '미래에셋증권2우B'임.

5. 주식사무

정관 제10조 [신주인수권]	① 회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다. 1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 2. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서, 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(회사의 주주를 포함한다)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식 ② 제1항 제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 신주를 배정하여야 한다. 1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를 배정하는 방식 2. 관련 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 신주를 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식 4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식 ③ 제1항 제2호 및 제3호에 따라 주주 외의 자에게 신주를 배정하는 경우 상법 제416조 제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 제4조에서 정한 방법으로 공고하여야 한다. 다만, 「자본시장법」 제161조 제1항 제5호에 따라 금융위원회에 제출한 주요사항보고서가 같은 법 제163조에 따라 금융위원회와 거래소에 공시된 경우에는 그러하지 아니하다. ④ 제1항 각 호의 어느 하나의 방식에 의해 신주를 발행할 경우에는 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 이사회의 결의로 정한다. 다만, 이 경우 신주의 발행가격은 관련 법령에서 정하는 가격 이상으로 하여야 한다. ⑤ 회사가 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성 등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회의 결의로 정한다. ⑥ 회사가 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다. ⑦ 회사가 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다
정관 제14조의3 [신주인수권부 사채의 발행]	① 회사는 사채의 액면총액이 1조2천억원을 초과하지 않는 범위 내에서 다음 각 호의 경우 이사회 또는 이사회로부터 위임 받은 위원회의 결의로 주주 외의 자에게 신주인수권부사채를 발행할 수 있다. 1. 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제10조 제1항 제1호 외의 방법으로 특정한 자(회사의 주주를 포함한다)에게 사채를 배정하기 위하여 사채인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식으로 신주인수권부사채를 발행하는 경우 2. 제10조 제1항 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(회사의 주주를 포함한다)에게 사채인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 사채를 배정하는 방식으로 신주인수권부사채를 발행하는 경우 ② 제1항 제2호의 방식으로 사채를 배정하는 경우에는 이사회 또는 이사회로부터 위임 받은 위원회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 사채를 배정하여야 한다. 1. 사채인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 사채를 배정하는 방식 2. 주주에 대하여 우선적으로 사채인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 사채가 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 사채를 배정받을 기회를 부여하는 방식 3. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 사채인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식 ③ 신주인수를 청구할 수 있는 금액은 사채의 액면총액을 초과하지 않는 범위 내에서 이사회 또는 이사회로부터 위임 받은 위원회가 정한다. ④ 신주인수권의 행사로 발행하는 주식은 보통주식 또는 종류주식으로 하고 그 발행가액은 액면금액 또는 그 이상의 가액으로 사채 발행시 이사회 또는 이사회로부터 위임 받은 위원회가 정한다. ⑤ 신주인수권을 행사할 수 있는 기간은 당해 사채발행일 익일부터 그 상환기일의 직전일까지로 한다. 그러나 위 기간 내에서 이사회 또는 이사회로부터 위임 받은 위원회의 결의로써 신주인수권의 행사기간을 조정할 수 있다. ⑥ 신주인수권이 행사된 경우 회사는 행사 전에 지급시기가 도래한 이자에 대하여만 이자를 지급한다.
결 산 일	12월 31일	정기주주총회	매사업연도 종료 후 3월 이내
주주명부폐쇄기준일 (주주명부폐쇄시기)	12월 31일 (1월 1일부터 1월 31일까지)
명의개서대리인	한국예탁결제원
주주의 특전	없음	공고게재 홈페이지 주소 (공고게재신문)	https://securities.miraeasset.com/ (매일경제신문, 한국경제신문)

주)「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 주권 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리가 의무적으로 전자등록됨에 따라 "주권의종류"를
기재하지 않음.

6. 주주총회 의사록 요약

1) 정기주주총회

주총일자	안 건	결의내용	비 고
제50기 정기주주총회 2019.03.27	제1호 의안 : 제50기('18.01.01 ~ '18.12.31) 재무제표 및 이익배당(안) 승인의 건	- 자산총계 : 1,180,855억원 부채총계 : 1,097,331억원 자본총계 : 83,524억원 세전이익 : 5,850억원 당기순이익 : 4,620억원	가 결
	제2호 의안 : 이사 선임의 건 제2-1호 : 사내이사 선임의 건(3명) 제2-1-1호 : 후보 최현만 제2-1-2호 : 후보 조웅기 제2-1-3호 : 후보 김상태 제2-2호 : 사외이사 선임의 건(3명) 제2-2-1호 : 후보 황건호 제2-2-2호 : 후보 권태균 제2-2-3호 : 후보 박찬수	- 이사의 임기만료일은 제51기 정기주주총회일(2020년 3월 예정) 까지로 함. - 사내이사 : 최현만(재선임) 조웅기(재선임) 김상태(재선임) - 사외이사 : 황건호(재선임) 권태균(재선임) 박찬수(재선임)	가 결
	제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 김병일)	- 사외이사(김병일)의 임기는 제51기 정기주주총회일 (2020년 3월 예정)까지로 함.	가 결
	제4호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건(2명) 제4-1호 : 후보 황건호 제4-2호 : 후보 박찬수	- 감사위원(황건호, 박찬수)의 임기는 제51기 정기주주총회일 (2020년 3월 예정)까지로 함.	가 결
	제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	- 제50기 : 총 150억 승인, 47.1억 집행 - 제51기 : 총 150억 승인	가 결
	제6호 의안 : 정관 개정의 건	- 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」 이 2019년 9월부터 시행이 예정됨에 따라 주권 및 사채권의 전자등록 사항 반영 - 「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」 개정에 따라 감사위원회에서 외부감사인을 선정하게 되어 이를 반영 - 사외이사의 사임·사망 등으로 인한 결원 시 상법상 예외 규정을 적용받을 수 있도록 문구를 조정	가 결
제51기 정기주주총회 2020.03.25	제1호 의안 : 제51기('19.01.01 ~ '19.12.31) 재무제표 및 이익배당(안) 승인의 건	- 자산총계 : 1,331,498억원 부채총계 : 1,239,562억원 자본총계 : 91,936억원 세전이익 : 8,937억원 당기순이익 : 6,642억원	가 결
	제2호 의안 : 이사 선임의 건 제2-1호 : 사내이사 선임의 건(3명) 제2-1-1호 : 후보 최현만 제2-1-2호 : 후보 조웅기 제2-1-3호 : 후보 김상태 제2-2호 : 사외이사 선임의 건(4명) 제2-2-1호 : 후보 조성일 제2-2-2호 : 후보 조윤제 제2-2-3호 : 후보 이젬마 제2-2-4호 : 후보 김성곤	- 사내이사 : 최현만(재선임) 조웅기(재선임) 김상태(재선임) - 사외이사 : 조성일(재선임) 조윤제(신임) 이젬마(신임) 김성곤(신임) - 재선임 이사의 임기만료일은 제52기 정기주주총회일(2021년 3월 예정)까지이며, 신임 이사의 임기만료일은 제53기 정기주주총회일(2022년 3월 예정)까지임	가 결
	제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 정용선)	- 사외이사(정용선)의 임기는 제52기 정기주주총회일 (2021년 3월 예정)까지로 함.	가 결
	제4호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건(2명) 제4-1호 : 후보 조성일 제4-2호 : 후보 조윤제	- 감사위원(조성일, 조윤제)의 임기는 제52기 정기주주총회일 (2021년 3월 예정)까지로 함.	가 결
	제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	- 제51기 : 총 150억 승인, 52.8억 집행 - 제52기 : 총 150억 승인	가 결
	제6호 의안 : 주요 직위자 등에 대한 퇴직금 지급규정 개정의 건	- 세법 개정에 따라 주요 직위자의 퇴직연금 부담금 산정 시 적용하는 부담비율을 조정	가 결
제52기 정기주주총회 2021.03.24	제1호 의안 : 제52기('20.01.01 ~ '20.12.31) 재무제표 및 이익배당(안) 승인의 건	- 자산총계 : 1,309,470억원 부채총계 : 1,216,007억원 자본총계 : 93,463억원 세전이익 : 11,402억원 당기순이익 : 8,343억원	가 결
	제2호 의안 : 이사 선임의 건 제2-1호 : 사내이사 최현만(재선임) 제2-2호 : 사내이사 이만열(신규선임) 제2-3호 : 사내이사 김재식(신규선임) 제2-4호 : 사외이사 조성일(재선임)	- 이사의 임기 만료일은 제53기 정기주주총회일(2022년 3월 예정) 까지로 함. - 사내이사 : 최현만(재선임) 이만열(신규선임) 김재식(신규선임) - 사외이사 : 조성일(재선임)	가 결
	제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 정용선)	- 사외이사(정용선)의 임기는 제53기 정기주주총회일(2022년 3월 예정) 까지로 함.	가 결
	제4호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건(2명) 제4-1호 : 후보 조성일 제4-2호 : 후보 이젬마	- 감사위원(조성일, 이젬마)의 임기는 제53기 정기주주총회일 (2022년 3월 예정)까지로 함.	가 결
	제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	- 제52기 : 총 150억 승인, 66.8억 집행 - 제53기 : 총 150억 승인	가 결
	제6호 의안 : 정관 개정의 건	- 브랜드 파워 강화와 기업 이미지 제고를 위한 상호 변경 - 상법 개정에 따른 한국상장회사협의회의 표준정관 개정사항 반영	가 결

주) 상기 표기된 자산 부채 자본 및 당기순이익 금액은 연결기준임.

2) 임시주주총회

주총일자	안 건	결의내용	비 고
제51기 임시주주총회 2019.05.08	제1호 의안 : 이사 선임의 건 (2명) 제1-1호 : 후보 정용선 제1-2호 : 후보 조성일	- 이사의 임기만료일은 제51기 정기주주총회일(2020년 3월 예정) 까지로 함. - 사외이사 : 정용선(신규 선임), 조성일(신규 선임)	가 결
제51기 임시주주총회 2019.05.08	제2호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건(후보 정용선)	- 감사위원(정용선)의 임기는 제51기 정기주주총회일(2020년 3월 예정) 까지로 함.	가 결
제52기 임시주주총회 2020.06.03	제1호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건(후보 이젬마)	- 감사위원(이젬마)의 임기는 제52기 정기주주총회일(2021년 3월 예정) 까지로 함.	가 결

VI. 주주에 관한 사항

1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 주, %)

성 명	관 계	주식의 종류	소유주식수 및 지분율				비고
			기 초		기 말
			주식수	지분율	주식수	지분율
미래에셋캐피탈㈜	최대주주	보통주	154,759,000	23.98	154,759,000	24.36	-
미래에셋캐피탈㈜	최대주주	2우선주	6,000,000	3.89	6,000,000	3.89	-
최현만	발행회사 임원	보통주	329,628	0.05	329,628	0.05	-
최현만	발행회사 임원	2우선주	82,826	0.05	82,826	0.05	-
김재식	발행회사 임원	보통주	0	0.00	80,000	0.01	임원선임
이만열	발행회사 임원	보통주	40,007	0.01	40,007	0.01	-
이만열	발행회사 임원	2우선주	14,502	0.01	14,502	0.01	-
김상태	발행회사 임원	보통주	39,225	0.01	0	0.00	임원퇴임
김상태	발행회사 임원	2우선주	12,661	0.01	0	0.00	임원퇴임
조웅기	발행회사 임원	보통주	153,453	0.02	0	0.00	임원퇴임
조웅기	발행회사 임원	2우선주	29,387	0.02	0	0.00	임원퇴임
강문경	계열회사 임원	보통주	13,977	0.00	13,977	0.00	-
김병윤	계열회사 임원	보통주	22,000	0.00	22,000	0.00	-
김병윤	계열회사 임원	2우선주	60,000	0.04	60,000	0.04	-
김상준	계열회사 임원	보통주	58,137	0.01	58,137	0.01	-
김상준	계열회사 임원	2우선주	13,809	0.01	13,809	0.01	-
김승건	계열회사 임원	보통주	10,082	0.00	10,082	0.00	-
김승건	계열회사 임원	2우선주	5,000	0.00	5,000	0.00	-
김은령	계열회사 임원	보통주	4,200	0.00	4,200	0.00	-
김은령	계열회사 임원	2우선주	997	0.00	997	0.00	-
김태구	계열회사 임원	2우선주	4,000	0.00	4,000	0.00	-
남기천	계열회사 임원	보통주	76,882	0.01	76,882	0.01	-
남기천	계열회사 임원	2우선주	11,937	0.01	11,937	0.01	-
류성춘	계열회사 임원	보통주	46,771	0.01	0	0.00	임원퇴임
류성춘	계열회사 임원	2우선주	10,863	0.01	0	0.00	임원퇴임
변재상	계열회사 임원	보통주	27,590	0.00	27,590	0.00	-
변재상	계열회사 임원	2우선주	60,000	0.04	60,000	0.04	-
서유석	계열회사 임원	보통주	28,985	0.00	28,985	0.00	-
설경석	계열회사 임원	보통주	7,874	0.00	7,874	0.00	-
설경석	계열회사 임원	2우선주	367	0.00	367	0.00	-
이만희	계열회사 임원	보통주	100,000	0.02	100,000	0.02	-
이정호	계열회사 임원	보통주	79,274	0.01	79,274	0.01	-
이정호	계열회사 임원	2우선주	9,639	0.01	9,639	0.01	-
정상기	계열회사 임원	보통주	121,165	0.02	121,165	0.02	-
한원동	계열회사 임원	2우선주	14,191	0.01	14,191	0.01	-
강병도	계열회사 임원	보통주	1,500	0.00	1,500	0.00	-
이종서	계열회사 임원	보통주	34,654	0.01	34,654	0.01	-
이종서	계열회사 임원	2우선주	17,166	0.01	17,166	0.01	-
임덕진	계열회사 임원	2우선주	13,000	0.01	13,000	0.01	-
정지광	계열회사 임원	보통주	20,152	0.00	20,152	0.00	-
정지광	계열회사 임원	2우선주	7,689	0.00	7,689	0.00	-
김경록	계열회사 임원	보통주	0	0.00	33,921	0.01	임원선임
김경록	계열회사 임원	2우선주	0	0.00	8,056	0.01	임원선임
김시천	계열회사 임원	2우선주	0	0.00	8,461	0.01	우리사주조합계정에서 대체입고
이자용	계열회사 임원	2우선주	0	0.00	16,528	0.01	임원선임
박현민	기타	보통주	195,500	0.03	29,500	0.00	장내매도
박형자	기타	보통주	353	0.00	353	0.00	-
박형자	기타	2우선주	82	0.00	82	0.00	-
정현철	기타	보통주	2,000	0.00	0	0.00	장내매도
박유현	기타	보통주	0	0.00	1	0.00	기타취득
계		보통주	156,172,409	24.20	155,878,882	24.54	-
계		2우선주	6,368,116	4.13	6,348,250	4.12	-

주1) 2우선주는 '미래에셋증권2우B'이며, 지분율은 전체 우선주 기준 지분율임.

[미래에셋증권(주)의 최대주주인 미래에셋캐피탈(주)의 주요경력 및 개요]

(1) 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보

명 칭	출자자수 (명)	대표이사 (대표조합원)		업무집행자 (업무집행조합원)		최대주주 (최대출자자)
명 칭	출자자수 (명)	성명	지분(%)	성명	지분(%)	성명	지분(%)
미래에셋캐피탈(주)	25	이만희 대표이사 ('64년생)	0	-	-	박현주	34.32
미래에셋캐피탈(주)	25	-	-	-	-	-	-

(2) 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황

(단위 : 백만원)

구 분
법인 또는 단체의 명칭	미래에셋캐피탈(주)
자산총계	5,832,880
부채총계	4,794,875
자본총계	1,038,005
매출액	262,222
영업이익	92,322
당기순이익	60,399

주) 2020년말 별도 재무제표 기준

(3) 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용

- 최대주주가 영위하는 주요 사업의 내용은 다음과 같습니다.

미래에셋캐피탈은 1997년 6월 4일 중소기업창업자에 대한 투자 및 융자업 등을 영위할 목적으로 설립되었으며, 1999년 11월 21일 여신전문금융업을 등록하여 여신전문금융업법에 의한 신기술사업금융업을 영위하여 왔고, 2016년 11월 시설대여업, 할부금융업을등록하여 신용카드업을 제외한 여신전문금융업의 모든 영역의 업무를 영위 중에 있습니다. 또한 2017년 12월 리테일금융본부(현 데이터금융본부)를 신설하고, 2018년 3월 경영참여형사모집합투자기구(PEF)의 업무집행사원 등록을 완료함으로써, 그 진출 범위를 꾸준히 확대하며 회사의 신성장 동력을 확보해 나가고 있습니다.

미래에셋캐피탈은 여신전문금융업법 상 신기술사업자에 대한 투자, 융자, 경영 및 기술의 지도, 신기술사업투자조합의 설립, 신기술사업투자조합 자금의 관리 및 운용, 시설대여업, 할부금융업, 여신업무 등을 종합적으로 행하고 있습니다.

구 분	세부내역
신기술투자	고도의 기술력과 성장가능성을 바탕으로 제품개발과 시장개척을 진행해 나가는 중소기업의 기업확장기와 성장기에 필요한 자금을 공급하고 경영을 지원하고 있습니다. 2016년12월 결성한 미래에셋네이버신성장투자조합을 시작으로, 2020년 12월말 현재 약정총액 약4,400억 규모, 총4개의 신성장투자조합을 운용하며 국내외 신성장 산업 투자 내지 모험자본 공급을 확대해 가고 있습니다. 또한 2018년 3월 PEF 업무집행사원 등록을 완료한 후 PEF 설립·운용을 통해 투자 대상의 외연을 확장하였고, 피투자기업의 기업가치 제고를 통해 산업 생태계 활성화를 도모하고자 합니다. 2020년 12월말 현재 2개의 PEF, 설정총액 기준 8,800억 규모의 PEF를 결성·운용중에 있습니다.
투자금융	기업에 대한 운전자금 및 설비자금 대출, Project Financing, 인수금융, 메자닌 투자 등의 상품과 서비스를 제공하고 있습니다. 2017년 7월 투자금융부문을 신설하였고, 활발한 영업활동을 통해 크게 성장하고 있습니다. 2020년 12월말 현재 약 19,446억원에 이르는 투자금융 자산을 보유 중에 있습니다.
리스할부	2016년 11월 리스할부업 등록을 완료한 후 2016년 12월부터 BMW 딜러사인 도이치모터스와의 제휴를 시작으로 수입차 자동차금융 시장에 진입 하였고, 현재는 BMW 및 벤츠, 아우디, 포르쉐, 재규어랜드로버 등 주요 수입차 브랜드 상위 딜러사 중심으로 총 10개 딜러사와의 제휴를 완료하여 안정적 영업기반을 구축하였습니다. 또한 2020년부터 부산, 대구 등 지방 거점을 중심으로 제휴 딜러사를 확대하여 전국적 영업기반을 강화하고 있습니다. 이러한 영업기반을 바탕으로 리스할부금융 시장에서 미래에셋캐피탈만의 차별화된 시장 경쟁력을 지속 강화하여 나갈 것입니다.
개인금융 (데이터금융)	2018년 주식매입자금대출, 임대보증금대출, 주식담보대출 등 개인고객에 대한 대출 업무를 시작하였습니다. 데이터에 기반한 신상품 라인업을 구축 중이며, 2019년 3월 네이버소상공인 선정산 서비스 제공 등을 통해 개인금융은 물론 개인사업자 및 소규모 법인고객 등으로 그 대상을 꾸준히 확대하고 있습니다. 현재 신용정보 데이터 내지 평가모형을 활용한 신용대출, 매출채권 유동화 등 중소상공인 자금공급 상품을 개발 중이고, 2020년 4월 나이스비즈니스플랫폼, 2020년 6월 네이버파이낸셜이 『금융혁신지원특별법』에 따른 지정대리인으로 지정된 바, 2020년 12월에는 스마트스토어 사업자 대출 상품을 출시하고 중소상공인에 대한 혁신금융서비스를 제공하고 있습니다.

- 최대주주인 미래에셋캐피탈의 최근 주요 연혁은 다음과 같습니다.

연도	일자	주요 내용
2017년	1월	인천지점 개설
	2월	본점 소재지 변경 (미래에셋센터원빌딩 12층 -> 36층)
	3월	미래에셋셀트리온신성장투자조합 외1 조합 결성
	7월	오토금융지점(現 서울지점) 성수동 이전
	7월	투자금융부문 신설
	8월	미래에셋글로벌바이오투자조합제1호 결성
	12월	리테일금융본부 신설
	12월	대표이사 변경 (김승건 -> 윤자경, 이구범)
2018년	2월	종속회사 부동산일일사(주) 매각
	3월	미래에셋증권(주) 유상증자 참여
	3월	미래에셋글로벌유니콘사모투자합자회사(PEF) 설립 (계열편입)
	9월	본점 소재지 변경 (미래에셋센터원빌딩 36층 -> 19층)
	10월	미래에셋네이버아시아그로쓰사모투자합자회사 설립 (계열편입)
	12월	대표이사 변경 (이구범, 윤자경 -> 이구범, 이만희)
2019년	3월	미래에셋캐피탈-네이버 제휴, 소상공인 선정산서비스(퀵에스크로론) 시행
	4월	미래에셋네이버아시아그로쓰PEF 인도 '빅바스켓' 투자(660억)
	7월	바이크 리스(bike-lease) 프로그램 출시
	10월	미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산펀드 투자
2020년	1월	네이버파이낸셜㈜ 전환우선주 공동 투자
	3월	자산총액 6조원 달성
	4월	혁신금융서비스 제공을 위한 지정대리인(나이스비즈니스플랫폼) 지정
	5월	인도 현지 NBFC(Mirae Asset Financial Services Pvt. Ltd) 출자
	6월	혁신금융서비스 제공을 위한 지정대리인(네이버파이낸셜) 지정
	12월	벤처투자본부 신설 / 스마트스토어 사업자대출 상품 출시
	12월	단독 대표이사 변경 (이구범, 이만희 -> 이만희)
2021년	3월	미래에셋세이지신기술투자조합 / 미래에셋홈퍼니싱투자조합 결성
	4월	미래에셋혁신성장신기술사업투자조합 결성
	7월	더존비즈온 제휴 매출채권팩토링 서비스 론칭
	7월	이사회 산하 ESG위원회 신설
	8월	ESG 지속가능채권 발행 (1천억원)

※ 미래에셋캐피탈에 대한 상기 내용 및 기타 자세한 사항은 금융감독원 전자공시시스템 및 미래에셋캐피탈(주) 홈페이지(https://capital.miraeasset.com)를 참조하시기 바랍니다.

2. 최대주주 변동내역
- 해당사항 없음

3. 주식 소유현황

(기준일 :

2022년 01월 18일

)

(단위 : 주)

구분	주주명	소유주식수	지분율(%)	비고
5% 이상 주주	미래에셋캐피탈(주)	160,339,755	25.24	-
	네이버(주)	47,393,364	7.46	-
	국민연금공단	42,169,450	6.64	-
우리사주조합		907,547	0.14	-

주1) 상기 내용은 보통주 기준이며, 주식수는 주주명부, 주식등의대량보유상황보고서 등을 통해 확인된 주식수이며, 공시제출일 현재 주식소유현황과 차이가 있을 수 있음.

4. 최근 6개월간의 주가 및 주식 거래 실적

[2021. 09. 30. 기준]

(단위 : 원, 천주)

종 류			'21. 04월	'21. 05월	'21. 06월	'21. 07월	'21. 08월	'21. 09월
보통주	주가	최 고	10,400	10,800	10,000	9,460	9,260	9,080
		최 저	9,680	9,680	9,370	8,930	8,290	8,560
		평 균	10,028	10,070	9,654	9,176	8,813	8,794
	일간 거래량	최 고	6,566	9,103	4,083	2,625	3,021	4,449
	일간 거래량	최 저	873	917	1,052	742	783	676
	월간거래량		45,477	49,536	38,818	27,649	31,699	26,561
1우선주 (미래에셋증권우)	주가	최 고	7,400	7,310	6,580	6,500	6,350	6,140
		최 저	4,970	6,230	6,200	6,100	5,650	5,760
		평 균	6,272	6,703	6,363	6,295	6,078	5,967
	일간 거래량	최 고	4,199	715	287	139	119	54
	일간 거래량	최 저	43	85	37	18	20	13
	월간거래량		16,138	4,066	2,236	1,143	1,029	541
2우선주 (미래에셋증권2우B)	주가	최 고	4,940	5,090	4,885	4,765	4,795	4,885
		최 저	4,470	4,840	4,735	4,555	4,500	4,630
		평 균	4,766	4,911	4,815	4,647	4,662	4,748
	일간 거래량	최 고	3,847	3,062	545	686	877	1,745
	일간 거래량	최 저	183	173	122	116	83	143
	월간거래량		16,710	10,849	6,094	6,131	7,098	8,474

※ 주가의 최고, 최저는 일일 종가 기준

VII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

1. 임원 현황

(기준일 :

2022년 01월 12일

)

(단위 : 주)

성명	성별	출생년월	직위	등기임원 여부	상근 여부	담당 업무	주요경력	소유주식수		최대주주와의 관계	재직기간	임기 만료일
성명	성별	출생년월	직위	등기임원 여부	상근 여부	담당 업무	주요경력	의결권 있는 주식	의결권 없는 주식	최대주주와의 관계	재직기간	임기 만료일
최현만	남	1961.08	회장	사내이사	상근	대표이사 ESG위원회	전남대 정치외교학 서강대(원) 최고경영자과정 수료 미래에셋자산운용 대표이사 미래에셋증권 대표이사 미래에셋생명 대표이사 수석부회장 미래에셋증권 대표이사 수석부회장 미래에셋벤처투자 기타비상무이사(兼) Mirae Asset Securities (HK) Ltd. BOD(兼)	329,628	82,826	미래에셋증권㈜의 등기임원 및 계열 회사 임원	2016.11.04	2022.03 [정기 주총일]
이만열	남	1964.04	사장	사내이사	상근	경영혁신총괄 [주요업무집행책임자] 임원후보추천위원회 위험관리위원회 ESG위원회	서울대 경영학 London, Imperial college MBA 미래에셋증권 기업RM2부문대표 미래에셋증권 CRO 미래에셋증권 Global부문대표 Mirae Asset Securities (UK) Ltd. BOD(兼) Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc. BOD(兼) Mirae Asset Securities (USA) Inc. BOD(兼)	40,007	14,502	미래에셋증권㈜의 등기임원 및 계열 회사 임원	2015.01.01	2022.03 [정기 주총일]
정용선	남	1954.05	사외이사	사외이사	비상근	감사위원회 보수위원회 임원후보추천위원회	고려대 법학과 미시간주립대 대학원 국제전문가과정 금융감독원 증권시장담당 부원장보 법무법인 화우 고문 삼성자산운용 사외이사 코람코자산신탁 대표이사 한국리츠협회 회장 한국리츠협회 및 에이치더블유컨설팅 고문(비상근) (兼) 금호석유화학㈜ 사외이사 (兼)	-	-	미래에셋증권㈜의 등기임원	2019.05.08	2022.03 [정기 주총일]
조성일	남	1954.12	사외이사	사외이사	비상근	이사회 의장 감사위원회 보수위원회 위험관리위원회	서울대 경제학 미시간대학교 국제경제대학원 석사 미시간대학교 대학원 경영학 박사 한림대학교 경영학부 부교수 키움증권㈜ 사외이사 DGB자산운용㈜ 사외이사 이베스트투자증권㈜ 사외이사 멀티에셋자산운용㈜ 사외이사 중앙대 국제대학원 교수, 행정부총장 중앙대 국제대학원 명예교수(兼)	-	-	미래에셋증권㈜의 등기임원	2019.05.08	2022.03 [정기 주총일]
이젬마	여	1974.04	사외이사	사외이사	비상근	감사위원회 위험관리위원회 임원후보추천위원회 ESG위원회	서강대 경제학 벤더빌트대학교 대학원 경제학 석사 벤더빌트대학교 오웬 경영대학원 재무학 박사 美 알라바마주립대 경영대학 재무학과 조교수 美 드폴대학 경영대학 재무학과 초빙교수 美 시튼홀대학 경영대학 재무학과 조교수 경희대 평생교육원장 및 언어교육원장(兼) 경희대 국제대학 국제학과 부교수(兼)	-	-	미래에셋증권㈜의 등기임원	2020.03.25	2022.03 [정기 주총일]
김성곤	남	1962.02	사외이사	사외이사	비상근	보수위원회 임원후보추천위원회	서강대 화학 서강대학교 화학과 유기화학 석사 퍼듀대학교 유기합성 화학 박사 KIST 위촉연구원 Merck 선임연구원 ㈜종근당 의약화학/공정 개발 담당이사 ㈜종근당 신약연구소장 ㈜종근당 효종연구소장/신약연구소장(兼)	-	-	미래에셋증권㈜의 등기임원	2020.03.25	2022.03 [정기 주총일]
박현주	남	1958.10	GISO (Global Investment Strategy Officer)	미등기	비상근	Global비즈니스 자문	고려대 경영학 연세대 경영대학원 고위경영자과정 수료 하버드대 비즈니스스쿨 최고경영자과정 수료 미래에셋자산운용 회장 미래에셋증권 회장 (16.05~18.05) 미래에셋증권 홍콩법인 회장(兼)	-	-	최대주주의 최대주주	2016.05.13	2022.05.12
조웅기	남	1964.02	부회장	미등기	상근	IB1총괄	연세대 경영학 보람은행 하나은행 미래에셋증권 대표이사 사장 미래에셋증권 대표이사 부회장 미래에셋증권 IB총괄 부회장 미래에셋증권 본사영업총괄소속	153,453	-	-	2002.11.01	2022.12.31
강길환	남	1965.07	사장	미등기	상근	PI부문대표	인하대 행정학 미래에셋맵스자산운용 미래에셋캐피탈 미래에셋증권 WM부문 담당 미래에셋컨설팅 미래에셋증권 혁신추진단 미래에셋증권 준법감시부문대표 (준법감시인) 미래에셋증권 혁신추진단	-	-	-	2017.12.01	2022.12.31
허선호	남	1969.12	사장	미등기	상근	WM총괄	조선대 경제학 연세대(원) 경제학 미래에셋증권 금융상품법인영업2부장 미래에셋증권 전략기획본부장 미래에셋증권 경영지원부문대표 미래에셋증권 혁신추진단	207	30,010	-	2014.12.22	2022.12.31
김미섭	남	1968.10	사장	미등기	상근	혁신추진단	서울대 경제학 하나은행 미래에셋자산운용 미래에셋캐피탈 미래에셋자산운용	-	-	-	2021.12.01	2022.12.31
안종균	남	1969.10	부사장	미등기	상근	리스크관리부문대표 [CRO,위험관리책임자]	성균관대 회계학 미래에셋증권 프로젝트금융2본부장 미래에셋증권 투자심사본부장	-	17,245	-	2007.05.30	2023.12.31
이두복	남	1969.06	부사장	미등기	상근	채권부문대표	연세대 심리학 Pennsylvania State Univ - Univ Park 경영학 미래에셋증권 채권운용부장 미래에셋증권 Global채권운용본부장 미래에셋증권 Trading2부문대표	59,762	4,361	-	2016.12.30	2022.12.31
설경석	남	1964.04	부사장	미등기	상근	호치민사무소장	고려대 법학 미래에셋증권 변화관리추진단 미래에셋생명 방카슈랑스영업부문대표 Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC. BOD (兼) Mirae Asset Prevoir Life Insurance Company Limited. Member (兼) VINA-MAPS Consulting Vietnam LLC. Chairman of MC (兼) Vina Digital Finance Platform Company Limited. Chairman (兼) Grooo International Joint Stock Company. Director (兼)	7,874	367	계열회사의 임원	2017.09.01	2022.12.31
강성범	남	1968.09	부사장	미등기	상근	IB2총괄	고려대 농업경제학 미래에셋증권 기획실장 미래에셋증권 기업투자금융본부장 미래에셋증권 기업금융본부장 미래에셋증권 경영혁신부문대표 미래에셋증권 IB1부문대표 롯데렌탈㈜ 비상근이사(兼)	26,599	6,698	-	2014.12.22	2022.12.31
최훈	남	1965.06	부사장	미등기	상근	IB2부문소속	서울대 영어영문학 하나금융투자 투자금융본부장 미래에셋증권 투자금융본부장 미래에셋증권 IB3부문대표 미래에셋증권 IB1부문소속	11,443	17,418	-	2016.04.01	2022.12.31
이구범	남	1964.03	부사장	미등기	상근	혁신추진단	고려대 경영학 고려대(원) 경영학 미래에셋증권 (구)기업금융본부장 미래에셋증권 IB사업1부문장 미래에셋증권 기업금융사업부문대표 미래에셋증권 투자금융사업부 사장 부동산114 사장 미래에셋캐피탈 대표이사	290,000	-	-	2020.12.18	2022.12.31
김성락	남	1969.05	부사장	미등기	상근	파생상품지원부문대표	서강대 정치외교학 수원대(원) 금융공학 한국투자증권 투자금융본부 미래에셋증권 Trading1부문대표 미래에셋증권 파생상품관리부문대표	50,000	-	-	2019.01.01	2022.12.31
전경남	남	1968.10	부사장	미등기	상근	경영지원총괄	연세대 행정학 KAIST(원) 금융학 미래에셋증권 파생상품본부장 미래에셋증권 파생솔루션본부장 미래에셋증권 Trading1부문대표 미래에셋증권 경영혁신부문대표	53,154	20,000	-	2009.11.02	2022.12.31
윤성범	남	1966.12	전무	미등기	상근	정보보호본부 [CISO]	서강대 수학 미래에셋증권 감사실장 미래에셋증권 모바일Biz본부장 미래에셋증권 스마트Biz부문 담당 미래에셋증권 IT부문대표	-	16,685	-	2006.07.10	2022.12.31
김연추	남	1981.05	전무	미등기	상근	파생부문대표	서울대 컴퓨터공학 한국투자증권 투자공학부 미래에셋증권 Equity파생본부장	20,200	-	-	2019.01.01	2022.12.31
홍영진	남	1966.02	전무	미등기	상근	S&T부문소속	성균관대 경영학 성균관대(원) 경영학 미래에셋증권 법인영업본부장 미래에셋증권 선물옵션영업부장 미래에셋증권 Passive솔루션본부장 미래에셋증권 PBS본부장 미래에셋증권 PBS본부소속	42,855	6,000	-	2013.01.21	2022.12.31
한원동	남	1965.07	전무	미등기	상근	호치민사무소 담당	연세대 정치외교학 미래에셋증권 프로젝트금융1본부장 미래에셋증권 IB2부문 담당 미래에셋증권 혁신추진단 담당 MAPS Location (Singapore) Pte. Ltd. Director (兼) Mirae Asset Capital Vietnam Company Limited. Chairman (兼) VINA-MAPS Consulting Vietnam LLC. Member (兼)	-	14,191	계열회사의 임원	2011.12.14	2022.12.31
양완규	남	1973.09	전무	미등기	상근	대체투자금융부문대표	연세대 수학 연세대(원) 도시계획학 미래에셋증권 AI부장 미래에셋증권 AI본부장 미래에셋증권 GlobalAI본부장 미래에셋증권 대체투자금융본부장 위례의료복합피에프브이주식회사 비상근이사(兼)	99,197	4,544	-	2016.12.30	2022.12.31
이택준	남	1967.01	전무	미등기	상근	Advisory본부장	서울대 무기재료공학 Purdue Univ. MBA 하나금융투자 포트폴리오금융팀 미래에셋증권 M&A본부소속 미래에셋증권 M&A본부장	-	-	-	2018.05.23	2022.12.31
주용국	남	1971.06	전무	미등기	상근	IB2부문대표	전남대 경제학 건국대(원) 부동산학 단국대(원) 부동산학 미래에셋증권 PF2본부 PF1팀장 미래에셋증권 PF2본부장 미래에셋증권 투자개발본부장	15,711	18,726	-	2017.07.07	2022.12.31
이형락	남	1969.06	전무	미등기	상근	부동산개발본부장	서울대 경영학 KB투자증권 SF팀 NH투자증권 부동산금융부 IBK투자증권 프로젝트금융1팀 메리츠종금증권 투자금융본부 미래에셋증권 PF3본부장	-	-	-	2018.03.19	2022.12.31
김승현	남	1966.01	전무	미등기	상근	투자센터부산WM	부산대 무역학 미래에셋증권 부산지점장 미래에셋증권 부산지역본부장 미래에셋증권 부산경남지역본부장 미래에셋증권 경남지역본부장 미래에셋증권 WM영업부문대표 미래에셋증권 법인솔루션부문소속	55,627	31,411	-	2016.12.30	2022.12.31
이남곤	남	1969.10	전무	미등기	상근	연금1부문대표	전남대 회계학 연세대(원) 공학경영 미래에셋증권 기업RM부문 3본부장 미래에셋증권 연금부문대표 미래에셋증권 연금본부장 미래에셋증권 연금RM본부장 미래에셋증권 연금RM센터장 미래에셋증권 법인RM센터장	68,317	20,000	-	2010.04.23	2022.12.31
안인성	남	1973.07	전무	미등기	상근	디지털부문대표	서울대 기계항공공학 미래랩, 리노다임 SK Communications 서비스전략실장 현대카드 금융신사업실 NH투자증권 디지털솔루션본부장	-	-	-	2021.05.17	2022.12.31
김현석	남	1967.02	상무	미등기	상근	대체투자심사본부소속	경희대 무역학 연세대(원) 금융공학 미래에셋증권 고유자산운용본부장 미래에셋증권 전략트레이딩본부장 미래에셋증권 SF본부장 미래에셋증권 종합자산운용본부장 미래에셋증권 종합자산운용본부소속	-	-	-	2011.03.02	2022.12.31
이강혁	남	1973.04	상무	미등기	상근	준법감시부문대표 [준법감시인]	서울대 경영학 서울대(원) 경영학 미래에셋증권 법무실 부서장 미래에셋증권 법무실본부장	-	-	-	2016.12.30	2023.12.31
박재현	남	1969.05	상무	미등기	상근	채권상품운용본부장	연세대 경영학 미래에셋증권 채권운용부 미래에셋증권 채권운용1팀장	34,890	-	-	2017.12.01	2022.12.31
이재현	남	1972.10	상무	미등기	상근	Global FICC운용본부장	고려대 식품공학 CEIBS MBA 삼성증권 Fixed Income Team Director 미래에셋증권 외화채권운용2팀장 미래에셋증권 해외채권운용팀 미래에셋증권 런던현지법인 미래에셋증권 해외채권운용본부장	-	9,176	-	2019.01.21	2022.12.31
전성훈	남	1971.01	상무	미등기	상근	Global FICC운용본부소속	서강대 수학 Univ of Chicago 수학 CitiBank 글로벌마켓 수석 Barclays 글로벌마켓 수석 HSBC 글로벌마켓 수석본부장 미래에셋증권 투자운용본부장 미래에셋증권 GlobalMacro본부장 미래에셋증권 FX운용본부장 미래에셋증권 FXTrading팀	-	-	-	2019.08.26	2022.02.28
박경수	남	1971.05	상무	미등기	상근	S&T부문대표	건국대 무역학 미래에셋증권 파생상품팀장 미래에셋증권 Passive솔루션1팀장 미래에셋증권 Passive솔루션본부장	3,000	-	-	2018.12.01	2022.12.31
김상준	남	1973.07	상무	미등기	상근	Global부문대표	과학기술원 기계공학 서울대(원) 기계공학 미래에셋증권 기획팀장 미래에셋증권홍콩법인 CFO 미래에셋증권홍콩법인 CEO Mirae Asset Securities (HK) Ltd. BOD(兼) Mirae Asset Realty(Singapore) PTE. BOD(兼) Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC. BOD(兼) PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia. BOC(兼)	58,137	13,809	계열회사의 임원	2021.11.08	2022.12.31
김동춘	남	1974.04	상무	미등기	상근	프로젝트투자금융1본부장	경북대 경영학 미래에셋증권 PF3팀장 미래에셋증권 PF1본부1팀장 미래에셋증권 PF1본부장 제이케이미래강동피에프브이㈜ 비상근 사내이사(兼)	-	-	-	2018.12.01	2022.12.31
손임표	남	1973.09	상무	미등기	상근	프로젝트투자금융2본부장	광주대 법학 한호건설, SK D&D 미래에셋증권 PF3본부1팀장 미래에셋증권 PF2본부1팀장 미래에셋증권 PF2본부장 신갈기남방송 기타비상무이사(兼)	4,640	10,899	-	2020.06.22	2022.12.31
김찬일	남	1968.01	상무	미등기	상근	프로젝트투자금융2본부소속	충남대 경영학 충남대(원) 재무관리 미래에셋증권 프로젝트금융2본부 PF1팀장 미래에셋증권 PF3본부장 미래에셋증권 PF2본부장 미래에셋증권 IB2부문대표 미래에셋증권 IB2총괄소속 미래에셋증권 PF2본부소속 세종미래산업단지(주) 비상임 사내이사(兼) 세계한상드림아일랜드/드림아일랜드레저 비상근이사(兼) (주)한원레저 기타비상무이사(兼) (주)엠디아이파트너스 기타비상무이사(兼)	30,970	19,154	-	2016.12.30	2022.12.31
성주완	남	1972.04	상무	미등기	상근	IPO본부장	서강대 경영학 대신증권 기업금융2부 미래에셋증권 ECM부 미래에셋증권 IPO부서장 미래에셋증권 IPO1팀장	-	-	-	2019.12.01	2022.12.31
김미정	여	1970.02	상무	미등기	상근	IB1부문대표	서울여대 경영학 하나금융투자 투자금융1실 미래에셋증권 투자금융1팀장 미래에셋증권 투자금융1본부장 미래에셋증권 투자금융본부장	-	-	-	2017.12.01	2022.12.31
최준혁	남	1966.10	상무	미등기	상근	WM영업1부문대표	고려대 무역학 미래에셋증권 대구WM 총괄지점장 미래에셋증권 대구경북지역본부장 미래에셋증권 글로벌주식솔루션본부장 미래에셋증권 고객솔루션본부장 미래에셋증권 WM영업부문대표	-	2,000	-	2016.12.30	2022.12.31
추민호	남	1968.07	상무	미등기	상근	투자센터여의도WM 투자센터장	동국대 경제학 미래에셋증권 법인영업본부장 미래에셋증권 EquitySales본부장 미래에셋증권 S&T부문대표 미래에셋증권 S&T부문소속	-	7,121	-	2013.01.15	2022.12.31
남미옥	여	1968.03	상무	미등기	상근	투자센터여의도WM	한국방송통신대 유아교육학 성균관대(원) 경영학 미래에셋증권 목동중앙WM 지점장 미래에셋증권 강서지역본부장 미래에셋증권 경인지역본부장 미래에셋증권 서울5지역본부장 미래에셋증권 WM영업1부문소속	25,158	5,914	-	2016.12.30	2022.12.31
김기환	남	1968.01	상무	미등기	상근	WM강남파이낸스센터 지점장	건국대 경영학 고려대 MBA 미래에셋증권 잠실WM 지점장 미래에셋증권 대치WM지점장 미래에셋증권 WM컨설팅본부장 미래에셋증권 VIP솔루션본부장	-	-	-	2018.12.26	2022.12.31
황인일	남	1966.11	상무	미등기	상근	갤러리아WM	중앙대 법학 미래에셋증권 도곡렉슬지점/대치중앙지점장 미래에셋증권 WM그랜드인터컨티넨탈 센터장 미래에셋증권 WM강남파이낸스센터장 미래에셋증권 갤러리아WM지점장 미래에셋증권 강남2지역본부장 미래에셋증권 서울2지역본부장 미래에셋증권 WM영업1부문소속	-	-	-	2019.08.20	2022.12.31
신승호	남	1969.03	상무	미등기	상근	WM영업2부문대표	중앙대 무역학 연세대(원) 기업경제학 미래에셋증권 WM본부장 미래에셋증권 상계지점장 미래에셋증권 강남센터지점장 미래에셋증권 여의도영업부지점장 미래에셋증권 강남2지역본부장 미래에셋증권 투자센터잠실WM지점장	-	-	-	2008.01.21	2022.12.31
박주만	남	1964.06	상무	미등기	상근	투자센터잠실WM	경상대 경영학 미래에셋증권 영남사업본부장 미래에셋증권 WM추진본부장 미래에셋증권 IWC1RM1본부장 미래에셋증권 투자센터판교WM 지점장 미래에셋증권 분당WM 지점장	-	32,810	-	2011.12.14	2022.12.31
배왕섭	남	1969.10	상무	미등기	상근	투자센터광화문WM	중앙대 경제학 한국방송통신대(원) 경영학 미래에셋증권 대전/신촌지점장 미래에셋증권 IWC대전센터장 미래에셋증권 충청지역본부장 미래에셋증권 강북지역본부장 미래에셋증권 서울3지역본부장 미래에셋증권 WM영업1부문소속	20,000	19,700	-	2016.12.30	2022.12.31
박숙경	여	1970.03	상무	미등기	상근	투자센터광주WM	순천대 중어중문학 미래에셋증권 순천WM 지점장 미래에셋증권 호남충청지역본부장 미래에셋증권 호남지역본부장 미래에셋증권 호남충청지역본부장 미래에셋증권 WM영업1부문소속	933	-	-	2017.12.01	2022.12.31
전귀학	남	1969.05	상무	미등기	상근	연금1부문RM1본부소속	서울대 경영학 미래에셋증권 채권영업팀장 미래에셋증권 채권영업본부장 미래에셋증권 Global채권솔루션본부장 미래에셋증권 채권솔루션본부장 미래에셋증권 채권솔루션본부소속	-	10,000	-	2014.04.14	2022.12.31
이기동	남	1971.02	상무	미등기	상근	연금2부문대표	계명대 경영학 미래에셋증권 홍보실장 미래에셋증권 커뮤니케이션본부장 미래에셋증권 IWC2RM4본부장 미래에셋증권 투자센터여의도WM4팀장 미래에셋증권 법인RM센터RM4본부장	-	-	-	2016.12.30	2022.12.31
강효식	남	1966.11	상무	미등기	상근	연금2부문RM1본부소속	고려대 경제학 미래에셋증권 명동지점장 미래에셋증권 분당지점장 미래에셋증권 연금지원본부장 미래에셋증권 감사본부장 미래에셋증권 감사본부소속	4,378	7,292	-	2009.11.11	2022.12.31
구종회	남	1968.08	상무	미등기	상근	법인솔루션부문대표	단국대 지역개발학 경희대(원) 경영학 미래에셋증권 금융상품법인영업부서장 미래에셋증권 멀티솔루션3부서장 미래에셋증권 멀티솔루션2본부장 미래에셋증권 멀티솔루션본부장 미래에셋증권 멀티솔루션1본부장 미래에셋증권 멀티솔루션본부장	-	5,939	-	2016.12.30	2022.12.31
유승선	남	1971.09	상무	미등기	상근	OCIO솔루션본부장	고려대 경영학 고려대(원) 경영학 미래에셋증권 Korea Research Center 센터장 미래에셋증권 글로벌자산배분실장 미래에셋증권 주식운용본부장 미래에셋증권 투자운용본부소속 미래에셋증권 초대형투자은행본부장 미래에셋증권 PI운용본부장 미래에셋증권 PI운용본부소속	10,000	3,959	-	2013.07.01	2022.12.31
박건엽	남	1969.10	상무	미등기	상근	상품컨설팅본부장	고려대 통계학 KAIST(원) 금융공학 미래에셋증권 글로벌자산배분팀장 미래에셋증권 상품솔루션본부장	-	6,624	-	2016.12.30	2022.12.31
김성주	남	1968.05	상무	미등기	상근	고객자산배분본부장	서강대 경영학 연세대(원) 경영학 미래에셋증권 투자정보지원부서장 미래에셋증권 Prop.Trading1팀장 미래에셋증권 고객자산운용본부장	2,775	-	-	2017.12.01	2022.12.31
노용우	남	1968.07	상무	미등기	상근	경영혁신부문대표 [주요업무집행책임자]	서울대 경제학 미래에셋증권 퇴직연금사업추진부서장 미래에셋증권 연금사업추진부서장 미래에셋증권 창업추진단 미래에셋증권 경영혁신본부장	22,000	-	-	2016.12.30	2022.12.31
박신규	남	1970.02	상무	미등기	상근	커뮤니케이션본부장	한국외국어대 무역학 미래에셋증권 연금전략팀장 미래에셋증권 연금컨설팅팀장 미래에셋증권 IWC지원팀장 미래에셋증권 IWC2RM4본부장	-	4,926	-	2017.12.01	2022.12.31
이종서	남	1968.12	상무	미등기	상근	혁신추진단	연세대 경제학 미래에셋증권 구조화금융1부서장 미래에셋증권 종합금융투자1본부장 미래에셋증권 종합금융1본부장 미래에셋컨설팅 감사 (兼) 미래에셋매니지먼트 감사 (兼)	34,654	17,166	계열회사의 임원	2016.12.30	2022.12.31
박준우	남	1971.12	상무	미등기	상근	혁신추진단	고려대 법학 고려대(원) 법학 미래에셋생명보험 준법감시인	-	-	-	2021.01.01	2022.12.31
박홍근	남	1972.07	상무	미등기	상근	IT부문대표	서울대 물리학 이베스트투자증권 알고리즘트레이딩 지음지식서비스 솔루션사업부 미래에셋증권 기술지원팀장 미래에셋증권 IT인프라본부장 미래에셋증권 고객시스템본부장	-	-	-	2017.07.07	2022.12.31
노정숙	여	1971.01	상무	미등기	상근	결제본부장	서경대 회계학 미래에셋증권 업무개선팀장 미래에셋증권 강남구청지점장 등 미래에셋증권 강남구청WM지점장 미래에셋증권 업무혁신팀장 미래에셋증권 Operation서비스본부장	69,145	13,000	-	2019.07.08	2022.12.31
김수환	남	1970.04	상무	미등기	상근	감사본부장	동아대 경제학 미래에셋증권 삼성역지점장 미래에셋증권 감사실장 미래에셋증권 재무실본부장	-	6,088	-	2017.08.01	2022.12.31
이재용	남	1970.01	상무	미등기	상근	그룹위험관리본부장	연세대 경영학 미래에셋증권 리스크관리부서장 미래에셋증권 리스크관리본부장 미래에셋증권 리스크정책실장 미래에셋증권 그룹위험관리팀장	4,494	-	-	2016.04.25	2022.12.31
황병준	남	1971.11	상무보	미등기	상근	기업금융심사본부장 [주요업무집행책임자]	한국외국어대 경영학 서강대(원) 경영학 미래에셋증권 창업추진단 미래에셋증권 기업금융심사팀장	-	-	-	2018.12.01	2022.12.31
이영준	남	1970.08	상무보	미등기	상근	대체투자심사본부장 [주요업무집행책임자]	건국대 행정학 미래에셋증권 심사부서장 미래에셋증권 대체투자심사팀장 미래에셋증권 투자심사본부장	10,000	9,000	-	2017.12.01	2022.12.31
신윤철	남	1974.12	상무보	미등기	상근	컴플라이언스본부장	고려대 법학 미래에셋증권 법무팀장 미래에셋증권 컴플라이언스본부장 미래에셋증권 법규준수팀장	-	3,000	-	2016.12.30	2022.12.31
김기영	남	1969.10	상무보	미등기	상근	금융소비자보호본부장	경남대 회계학 미래에셋증권 서초남지점장 미래에셋증권 잠실지점장 미래에셋증권 연금컨설팅본부장 미래에셋증권 연금기획팀장 미래에셋증권 연금컨설팅본부장 미래에셋증권 연금솔루션본부장	-	-	-	2016.12.30	2022.12.31
장윤영	남	1971.05	상무보	미등기	상근	채권솔루션본부장	홍익대 불어(불문)학 미래에셋증권 기획실 경영기획 미래에셋증권 채권영업부 미래에셋증권 채권영업1팀 미래에셋증권 GlobalFISales팀장	3,000	711	-	2021.11.08	2022.12.31
류원식	남	1971.02	상무보	미등기	상근	멀티운용본부장	한국방송통신대 경영학 성균관대(원) 경영학 한양증권 재정금융팀 미래에셋증권 Prop.Trading팀장	-	4,000	-	2018.12.26	2022.12.31
안병학	남	1973.06	상무보	미등기	상근	Global혁신본부장	서울대 경제학 서울대(원) 환경계획학 China Europe International Business School MBA 미래에셋증권 해외사업지원부서장 미래에셋증권 Global혁신팀장 미래에셋증권 종합금융3본부구조화금융1팀장 미래에셋증권 종합금융1본부구조화금융2팀장 미래에셋증권 Global시너지본부장 미래에셋증권 Global혁신본부장 미래에셋증권 경영지원본부장 Mirae Asset Wealth Management (USA) Inc. BOD (兼) Mirae Asset Securities (Singapore) Pte. Ltd. BOD (兼)	-	-	계열회사의 임원	2019.10.07	2022.12.31
한현희	여	1974.11	상무보	미등기	상근	GlobalMarket본부장	Univ Cambridge 경제학 BNP Pairbas,CLSA,Credit Suisse,Deutsche Bank 미래에셋증권 One-AsiaEquitySales팀장	-	-	-	2021.11.08	2022.12.31
박현주	남	1971.04	상무보	미등기	상근	기업금융1본부장	연세대 경영학 미래에셋증권 기업금융2부서장 미래에셋증권 IB2부서장 미래에셋증권 IB2팀장 미래에셋증권 기업금융2본부IB1팀장 미래에셋증권 종합금융3본부장 미래에셋증권 종합금융1본부장 미래에셋증권 종합금융본부장 미래에셋증권 기업금융본부장	9,434	10,085	-	2018.12.01	2022.12.31
김주섭	남	1975.11	상무보	미등기	상근	투자금융본부장	Arizona Univ. 재무관리 U. of Arizona 재무관리 LG 필립스 LCD 미래에셋증권 혁신추진팀장 미래에셋증권 투자금융3팀장 미래에셋증권 투자금융1팀장	-	4,500	-	2021.11.08	2022.12.31
김정수	남	1975.02	상무보	미등기	상근	투자개발1본부장	가천대 도시계획학 한양대(원) 도시계획학 진흥기업,KB증권 미래에셋증권 투자개발4팀장 미래에셋증권 투자개발3팀장	-	-	-	2021.11.08	2022.12.31
김덕일	남	1969.03	상무보	미등기	상근	투자개발2본부장	한양대 도시공학 SK건설,LG투자증권 미래에셋증권 PF1팀장 미래에셋증권 SF팀장 미래에셋증권 PF2본부PF2팀장 미래에셋증권 투자개발2팀장	3,000	-	-	2021.11.22	2022.12.31
반상우	남	1975.06	상무보	미등기	상근	인프라투자본부장	고려대 경영학 삼정KPMG 제이비자산운용 미래에셋증권 글로벌투자금융3팀장 미래에셋증권 글로벌투자금융2팀장 테라파워주식회사 비상근 사내이사 (兼)	-	-	-	2020.12.01	2022.12.31
박원재	남	1972.03	상무보	미등기	상근	Sage솔루션1본부장	고려대 경영학 미래에셋증권 신성장산업분석1팀장 미래에셋증권 기업분석팀장 미래에셋증권 글로벌기업분석팀 미래에셋증권 Sage솔루션본부장	-	-	-	2020.12.08	2022.12.31
이정원	남	1969.01	상무보	미등기	상근	연금2부문RM1본부장	숭실대 경영학 삼성생명,신한생명 미래에셋증권 IWC2RM1Q본부1팀장 미래에셋증권 IWC2RM1본부장 미래에셋증권 법인RM센터RM1본부영업본부장	14,000	-	-	2017.12.01	2022.12.31
김범규	남	1972.02	상무보	미등기	상근	디지털혁신본부장	서울대 국어국문학 미래에셋증권 WM기획팀장 미래에셋증권 디지털혁신실장 미래에셋증권 디지털사업추진팀장 미래에셋증권 디지털혁신실장	-	3,000	-	2016.12.30	2022.12.31
한섭	남	1970.03	상무보	미등기	상근	WM마케팅본부장	홍익대 무역학 미래에셋증권 영통지점장 미래에셋증권 일산지점장 미래에셋증권 디지털Biz본부장 미래에셋증권 고객케어본부장 미래에셋증권 WM사업본부장	30,000	6,386	-	2016.12.30	2022.12.31
이기상	남	1972.09	상무보	미등기	상근	인재혁신본부장	서울대 국어국문학 미래에셋증권 돈암동지점장 미래에셋증권 WM기획팀장 미래에셋증권 WM사업팀장 미래에셋증권 인사팀장	-	7,002	-	2018.12.01	2022.12.31
서철수	남	1972.09	상무보	미등기	상근	리서치센터장	서울대 경제학 KDI국제정책(원) 자산운용학 미래에셋증권 운용전략팀장 미래에셋증권 고객글로벌자산배분본부장	36,323	2,317	-	2016.12.30	2022.12.31
김기현	남	1974.09	이사대우	미등기	상근	리스크관리본부장 [주요업무집행책임자]	연세대 경영학 연세대(원) 경영학 서울신용평가 삼정KPMG 미래에셋증권 FICC솔루션팀장 미래에셋증권 시장리스크팀장	1,200	-	-	2020.08.01	2022.12.31
David	남	1985.02	이사대우	미등기	상근	구조화운용본부장	Telecom Paris Tech Finance University Paris 6 Finance 노무라금융투자,Sunrise Brokers,한국투자증권 미래에셋증권 ELS운용팀장 미래에셋증권 구조화운용팀장	-	-	-	2021.11.08	2022.12.31
원태준	남	1976.07	이사대우	미등기	상근	파생Sales본부장	부산대 우주항공공학 SUNY - Buffalo 경제학 미래에셋증권 파생상품솔루션팀 미래에셋증권 Equity파생솔루션팀 미래에셋증권 파생Sales팀장	-	-	-	2021.11.08	2022.12.31
이제헌	남	1973.11	이사대우	미등기	상근	Equity솔루션본부장	홍익대 경제학 부국증권 미래에셋증권 법인영업2팀장 미래에셋증권 Equity Sales3팀장 미래에셋증권 해외EquitySales팀장 미래에셋증권 EquitySales본부장	-	-	-	2021.11.08	2022.12.31
최선민	여	1976.04	이사대우	미등기	상근	Delta One본부장	숭실대 정보통계학 굿모닝신한증권 미래에셋증권 Equity Finance팀장 미래에셋증권 DeltaOne팀장 미래에셋증권 Delta One Trading팀장 미래에셋증권 PBS본부장	8,000	-	-	2021.11.08	2022.12.31
권영배	남	1980.10	이사대우	미등기	상근	PI운용본부장	KAIST 기계공학 KAIST(원) 금융학 Shinhan Bank, Korea Investment & Securities, The Royal Bank of Scotland 미래에셋증권 필수기반산업팀 미래에셋증권 글로벌기업분석팀 미래에셋증권 One-Asia리서치팀장	-	-	-	2021.11.08	2022.12.31
함성민	남	1975.06	이사대우	미등기	상근	종합자산운용본부장	인하대 경영학 미래에셋증권 투자심사팀 미래에셋증권 연금자산운용팀장 미래에셋증권 종합자산운용팀장 미래에셋증권 대체투자2팀장 미래에셋증권 종합금융운용팀장	-	-	-	2021.11.08	2022.12.31
송혁진	남	1971.06	이사대우	미등기	상근	기업금융2본부장	상지대 경영학 동양종합금융증권 등 미래에셋증권 기업금융2본부IB3팀장 미래에셋증권 IB2팀장	-	-	-	2021.11.22	2022.12.31
류희석	남	1969.12	이사대우	미등기	상근	Sage솔루션2본부장	서울대 대기환경과학 고려대 MBA 미래에셋증권 상품전략부서장 미래에셋증권 마케팅부서장 미래에셋증권 갤러리아WM3지점장 미래에셋증권 IWC3지점장 미래에셋증권 삼성WM지점장 미래에셋증권 VIP솔루션본부장	11,800	18,253	-	2020.12.01	2022.12.31
양희철	남	1969.08	이사대우	미등기	상근	연금1부문RM1본부장	상지대 행정학 한양대(원) 경영학 흥국생명 미래에셋증권 퇴직연금마케팅팀장 미래에셋증권 퇴직연금컨설팅1본부3팀장 미래에셋증권 기업RM3본부1팀장 미래에셋증권 영통WM지점장 미래에셋증권 IWC1RM3본부장 미래에셋증권 투자센터판교멀티2영업본부장 미래에셋증권 법인RM센터RM본부영업본부장	-	140	-	2021.11.08	2022.12.31
김병천	남	1970.04	이사대우	미등기	상근	연금1부문RM2본부장	동국대 회계학 대한생명 미래에셋증권 퇴직연금컨설팅4본부2팀장 미래에셋증권 IWC3RM1본부2팀장 미래에셋증권 법인RM센터RM2본부영업본부장	-	-	-	2021.11.08	2022.12.31
최종진	남	1976.02	이사대우	미등기	상근	연금본부장	성균관대 경영학 굿모닝신한증권,대한투자증권,한국IR컨설팅 미래에셋증권 마두점 미래에셋증권 기업RM5본부 1팀 미래에셋증권 IWC1RM2본부1팀 미래에셋증권 투자센터판교WM2팀 미래에셋증권 법인RM센터RM3본부	-	-	-	2021.11.08	2022.12.31
박상준	남	1971.01	이사대우	미등기	상근	연금2부문RM2본부장	동국대 독어(독문)학 고려대(원) 회계학 삼성생명 미래에셋증권 IWC3RM본부1팀장 미래에셋증권 투자센터삼성WM1팀장 미래에셋증권 전략팀 미래에셋증권 법인RM센터RM4본부	-	-	-	2021.11.08	2022.12.31
박응식	남	1972.03	이사대우	미등기	상근	멀티솔루션본부장	Western illinois Univ. 경영학 미래에셋증권 기금컨설팅팀장 미래에셋증권 멀티솔루션3팀장 미래에셋증권 멀티솔루션1팀장	25,138	4,936	-	2021.11.08	2022.12.31
김세훈	남	1975.09	이사대우	미등기	상근	디지털플랫폼본부장	건국대 행정학 SK커뮤니케이션 SNS서비스팀 현대카드 소셜미디어팀 NH투자증권 디지털플랫폼부	-	-	-	2021.06.21	2022.12.31
장지현	남	1971.02	이사대우	미등기	상근	디지털Biz본부장	명지대 법학 미래에셋증권 디지털서비스팀장 미래에셋증권 디지털마케팅팀장 미래에셋증권 디지털Biz팀장 미래에셋증권 채널혁신팀장 미래에셋증권 UX Lab팀장	-	-	-	2021.11.08	2022.12.31
권오만	남	1970.11	이사대우	미등기	상근	고객케어본부장	숭실대 통계학 미래에셋증권 경영인프라본부장 미래에셋증권 분당WM지점장 미래에셋증권 고객케어본부장 미래에셋증권 디지털Biz본부장	-	-	-	2016.12.30	2022.12.31
김도현	남	1975.04	이사대우	미등기	상근	경영혁신본부장 [주요업무집행책임자]	서울대 경영학 서울대(원) 경영학 한국생산성본부,㈜에이빔컨설팅코리아 미래에셋증권 퇴직연금컨설팅, 미래에셋증권 기획팀 미래에셋캐피탈 미래에셋증권 연금전략팀 미래에셋증권 창업추진단 미래에셋증권 경영혁신팀장	-	9,117	-	2021.11.08	2022.12.31
임용석	남	1975.03	이사대우	미등기	상근	재무실본부장 [주요업무집행책임자]	고려대 정보통계학 삼일회계,한영회계 미래에셋증권 회계팀 미래에셋증권 재무관리팀 미래에셋증권 창업추진단 미래에셋증권 재무팀 미래에셋증권 재무팀장	-	-	-	2021.11.08	2022.12.31
김동국	남	1972.07	이사대우	미등기	상근	IT인프라본부장	경남대 전산통계학 미래에셋증권 시스템팀장	10	2,007	-	2019.07.08	2022.12.31
사재식	남	1969.04	이사대우	미등기	상근	고객시스템본부장	광운대 전자계산학 고려증권,한국정보통신 미래에셋증권 고객시스템부계정 미래에셋증권 고객시스템부WM 미래에셋증권 계좌팀장	-	-	-	2021.11.22	2022.12.31
신성철	남	1971.12	이사대우	미등기	상근	본사시스템본부장	성일정보산업고 미래에셋증권 업무개발팀장 미래에셋증권 IT지원팀장	4,653	518	-	2016.12.30	2022.12.31
김영윤	남	1976.09	이사대우	미등기	상근	프로세스혁신본부장	성균관대 시스템경영공학 고려대(원) 디지털융합금융학 삼성SDS 미래에셋증권 업무혁신팀장 미래에셋증권 차세대추진단 미래에셋증권 지점업무혁신팀장	-	-	-	2021.11.08	2022.12.31
윤관식	남	1968.05	이사대우	미등기	상근	경영지원본부장	KDB금융대 금융학 건국대(원) 부동산학 미래에셋증권 금융상품법인영업1부 미래에셋증권 총무팀장	-	-	-	2021.11.22	2022.12.31
서상영	남	1971.12	이사대우	미등기	상근	미디어콘텐츠본부장	고려사이버대 경영학 국민대 IT전문대학원 KR선물 리서치팀 키움증권 투자전략팀장 미래에셋증권 디지털리서치팀장	-	-	-	2021.05.31	2022.12.31
박중헌	남	1976.04	이사대우	미등기	상근	Passive본부장	연세대 경영학 미래에셋증권 선물옵션영업부 미래에셋증권 Passive솔루션2팀장 미래에셋증권 PassiveSales팀장	-	-	-	2022.01.01	2022.12.31

주1) 재직기간은 임원(본부장 이상 직책 기준)으로 최초로 선임된 날(주주총회/이사회/경영위윈회)의 임기시작일 또는 상무 선임일을 기재. 임기만료일과 개별 계약기간은 상이할 수 있음

주2) 최현만 회장, 이만열 사장, 정용선 사외이사, 조성일 사외이사, 김성곤 사외이사, 이젬마 사외이사의 임기만료일은 2022년 03월 정기주주총회일임

2. 직원 등 현황

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 백만원)

직원										소속 외 근로자			비고
사업부문	성별	직 원 수					평 균 근속연수	연간급여 총 액	1인평균 급여액	남	여	계
		기간의 정함이 없는 근로자		기간제 근로자		합 계
		전체	(단시간 근로자)	전체	(단시간 근로자)	합 계
Retail	남	651	-	170	39	821	17.98	120,424	147	-	-	-	-
Retail	여	794	1	55	18	849	14.89	87,456	103				-
본사영업	남	316	-	265	-	581	10.63	88,035	152				-
본사영업	여	169	-	42	1	211	11.14	19,069	90				-
관리지원	남	654	-	126	-	780	13.29	82,448	106				-
관리지원	여	674	3	21	1	695	11.93	44,702	64				-
합 계		3,258	4	679	59	3,937	13.87	442,135	112				-

※ 등기임원, 아르바이트 제외
※ 소속외 근로자는 기업공시서식 작성기준에 따라 분기·반기보고서에 기재하지 않습니다(사업보고서에 기재 예정)

3. 미등기임원 보수 현황

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 백만원)

구 분	인원수	연간급여 총액	1인평균 급여액	비고
미등기임원	100	40,224	402	-

2. 임원의 보수 등

<이사ㆍ감사 전체의 보수현황>

1. 주주총회 승인금액

(단위 : 백만원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고
등기이사 (사외이사, 감사위원회 위원 제외)	3	-	-
사외이사 (감사위원회 위원 제외)	1	-	-
감사위원회 위원	3	-	-
감사	-	-	-
계	7	15,000	-

주) 상기 주주총회 승인금액은 2021년 3월 24일 정기주주총회에서 승인받은 금액임

2. 보수지급금액

2-1. 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 백만원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고
7	5,737	820	-

2-2. 유형별

(단위 : 백만원)

구 분	인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고
등기이사 (사외이사, 감사위원회 위원 제외)	3	5,555	1,852	-
사외이사 (감사위원회 위원 제외)	1	43	43	-
감사위원회 위원	3	139	46	-
감사	-	-	-	-

주1) 1인당 평균보수액은 보수총액(실지급기준)을 인원수로 나누어 산출함

주2) 등기이사의 보수총액은 퇴임한 이사를 포함하여 기재함

※ 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황 및 보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황은 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제160조에 의하여 분기보고서에는 기재하지 않음.

<주식매수선택권의 부여 및 행사현황>

<표1>

(단위 : 백만원)

구 분	인원수	주식매수선택권의 공정가치 총액	비고
등기이사	3	-	-
사외이사	1	-	-
감사위원회 위원 또는 감사	3	-	-
계	7	-	-

<표2>

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 원, 주)

부여 받은자	관 계	부여일	부여방법	주식의 종류	최초 부여 수량	당기변동수량		총변동수량		기말 미행사수량	행사기간	행사 가격
부여 받은자	관 계	부여일	부여방법	주식의 종류	최초 부여 수량	행사	취소	행사	취소	기말 미행사수량	행사기간	행사 가격
이종원	미등기임원	2014.07.15	자기주식교부	보통주	5,000	-	-	-	-	5,000	2017.07.15~2022.07.14	39,192
류혁선	-	2014.07.15	자기주식교부	보통주	10,000	-	-	-	-	10,000	2017.07.15~2022.07.14	39,192

※ 행사가격 조정
- (舊)미래에셋증권이 시행한 유무상증자(2015.11.10. 효력 발생)를 사유로 2016.06.03. (舊) 미래에셋증권 이사회에서 주식매수선택권의 행사가격
조정을 결의함. (2014.07.15 부여 주식매수선택권 : 조정전 행사가액 55,000원 -> 조정후 행사가액 39,192원)
- (舊)미래에셋대우(주) 및 (舊)미래에셋증권(주) 간 합병에 따른 행사가격 및 행사수량 조정은 이루어지지 않음.

VIII. 계열회사 등에 관한 사항

1. 계열회사에 관한 사항

(1) 기업집단 명칭 : 미래에셋
: '독점규제 및 공정거래에 관한 법률'에 의해 2010년 4월 1일자로 상호출자제한,
채무보증제한 기업집단으로 지정되었음

(2) 기업집단에 소속된 회사(요약)

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 사)

기업집단의 명칭	계열회사의 수
기업집단의 명칭	상장	비상장	계
미래에셋	3	130	133

※상세 현황은 '상세표-2. 기업집단에 소속된 회사(상세)' 참조

(3) 계열회사간 상호 지분관계

[2021년 09월 30일 기준]

(단위 : %, 발행주식총수 기준, 괄호 내 의결권 기준 기재)

투자회사	미래에셋캐피탈	미래에셋증권	미래에셋생명보험	미래에셋자산운용	미래에셋벤처투자	에스케이에스미래에셋기업재무안정사모투자합자회사	미래에셋파트너스오호사모투자전문회사	코에프씨미래에셋그로쓰챔프2010의4호사모투자전문회사	미래에셋파트너스구호사모투자전문회사	오딘제9차 (유)	미래에셋증권코리아제일호사모투자합자회사	미래에셋증권글로벌제일호사모투자합자회사	미래에셋컨설팅	미래에셋매니지먼트	멀티에셋자산운용	미래에셋글로벌유니콘사모투자합자회사	미래에셋네이버아시아그로쓰사모투자합자회사
피투자회사	미래에셋캐피탈	미래에셋증권	미래에셋생명보험	미래에셋자산운용	미래에셋벤처투자	에스케이에스미래에셋기업재무안정사모투자합자회사	미래에셋파트너스오호사모투자전문회사	코에프씨미래에셋그로쓰챔프2010의4호사모투자전문회사	미래에셋파트너스구호사모투자전문회사	오딘제9차 (유)	미래에셋증권코리아제일호사모투자합자회사	미래에셋증권글로벌제일호사모투자합자회사	미래에셋컨설팅	미래에셋매니지먼트	멀티에셋자산운용	미래에셋글로벌유니콘사모투자합자회사	미래에셋네이버아시아그로쓰사모투자합자회사
미래에셋캐피탈				29.53									9.98	9.49
미래에셋증권	20.36 (24.36)	19.30 (23.24)
미래에셋생명보험	13.93 (15.59)	19.67 (22.01)	34.15 (26.29)	8.17 (9.15)									0.47 (0.52)
미래에셋자산운용													33.19
멀티에셋자산운용				100
미래에셋컨설팅
미래에셋벤처투자		61.33											0.46
미래에셋펀드서비스													100
미래에셋금융서비스			100 (100)
미래에셋파트너스사호사모투자전문회사		3.97	11.91	0
미래에셋파트너스오호사모투자전문회사		12.53		2.51
미래에셋파트너스제9호사모투자합자회사		14.54	11.64	3.1
미래에셋파트너스제10호사모투자합자회사				0.45
신성장동력그린퓨처사모투자전문회사		0
미래에셋증권글로벌케이그로쓰사모투자합자회사		30.3
미래에셋증권코리아제일호사모투자합자회사		0
미래에셋증권코리아제2호사모투자합자회사		29.27
그로쓰파트너주식회사											100
미래에셋증권글로벌제일호사모투자합자회사		26.12
미래에셋증권글로벌제이호사모투자합자회사
시니안(유)							100
오딘2(유)								42.12
오딘제5차(유)								100
오딘제7차(유)									100
오딘제8차(유)									100
오딘제9차(유)									100
오딘제10차(유)									100
코에프씨미래에셋그로쓰챔프2010의4호사모투자전문회사				3
자스민제일호(유)									100
미래에셋글로벌유니콘사모투자합자회사	3.57	86.79
미래에셋네이버아시아그로쓰사모투자합자회사	0.17	83.17
에스케이에스미래에셋기업재무안정사모투자합자회사					4.83
에스케이에스미래에셋콘텐츠(유)						100
미래에셋큐리어스구조혁신기업재무안정 사모투자합자회사		22.05			6.1
미래에셋이에스지기업재무안정사모투자합자회사					10.59
미래에셋매니지먼트													100
브랜드무브													100
수원학교사랑(*)			85
와이케이디벨롭먼트㈜													50.00 (66.67)
에너지인프라자산운용				9.9											80.2
서울공항리무진㈜										80.78
Mirae Asset Securities (HK) Ltd.		100
Mirae Asset Realty(Singapore) PTE.		100
Mirae Asset Securities (UK) Ltd.		100
Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc.		100
Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC
Mirae Asset Realty(Vietnam)
Mirae Asset Wealth Management (USA) Inc.
Mirae Asset Wealth Management (Brazil) CCTVM
Mirae Asset Securities (USA) Inc.
Mirae Asset Securities (Singapore) Pte. Ltd.
Mirae Asset Securities Mongolia UTsK LLC
PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia
Mirae Asset Capital Markets (India) Private Limied
Mirae Asset Securities & Investment (USA), LLC.
Mirae Asset Daewoo Global I, LLC												100
Mirae Asset Prevoir Life Insurance Company Limited			50
Mirae Asset Global Investments (Hong Kong) Ltd.				100
Mirae Asset Growth Investment (HK) Co. Ltd.
Mirae Asset Growth 4DMT Investment Co. Ltd.
Mirae Asset Growth CMS Investment Co. Ltd.
Mirae Asset Growth QFLP Investment Co. Ltd.
Mirae Asset Growth JW Investment Co, Ltd.
Mirae Asset Growth Xtalpi Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 1 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 2 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 3 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 4 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 5 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 6 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 7 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 8 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 9 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 10 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 11 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 12 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 13 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 14 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 15 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth NEFII Investment Company Limited
Mirae Asset Global Investments (Europe) Unipessoal LDA
Mirae Asset Trustee Company Pvt. Ltd.				100
Mirae Asset Global Investments (India) Pvt. Ltd.				100
Mirae Asset Venture Investments (India) Pvt. Ltd.
Mirae Asset Investment Managers (India) Pvt. Ltd.
Mirae Asset Global Investments (UK) Ltd.				100
MAPS US Logistics GP One LLC				100
Mirae Asset Global Investments (USA) INC.				67.24
Mirae Asset Global Investments (USA) LLC
Mirae Asset Hedge Partners l LLC
Mirae Asset Global Investments (Brazil)				79.76
MAPS Capital Management Ltd.
Horizons ETFs Management (Canada) Inc.
Horizons ETFs Management (Barbados) Inc
Mirae Asset Global ETFs Holdings Ltd.				100
Global X Management Company, Inc.
Global X Management Company, LLC
Global X Japan Co. Ltd.
Mirae Asset Australia Holdings Pty Ltd				100
Mirae Asset Global Investments (Australia) Pty Ltd
Mirae Asset Investment Management (Shanghai) Co., Ltd.				100
Mirae Asset Overseas Investment Management (Shanghai) Co., Ltd.
Mirae Asset Huachen Fund Management Co., Ltd.				25
Shanghai Mirae Asset Huachen Fund Management Co., Ltd.
Mirae Asset (Vietnam) Fund Management Co., LTD				100
Mirae Asset Alternative Investments LLC
Mirae Asset Alternative Investment Management Ltd
Mirae Asset Alternative Investment Management (Shanghai) Co., Ltd.
Mirae Asset Alternative Investment Management (Shenzhen) Co., Ltd.
Mirae Asset (Jinhua) Management Consulting Limited Liability
Mirae Asset General Partners
Mirae Asset General Partners ll
Mirae Asset Real Estate Partners I LLC
Mirae Asset Real Estate Debt Partners I LLC
Mirae Asset Ventures I LLC
Mirae Asset Ventures II LLC
Mirae Asset Ventures III LLC
Mirae Asset Finance Company(Vietnam)	100
MAC Global Unicorn Investment Limited																100
Mirae Asset-Naver Asia Growth Investment PTE. LTD																	59.45
LOGISVALLEY BACNINH COMPANY LIMITED
MAPS Hotels and Resorts Sydney 1 Pty Ltd													100
MAPs Hotels and resorts US 1 LLC													98
MAPs Hotels and resorts Hawaii 1 LLC
MASON STREET TRS, LLC													98
MASON STREET OpCo, LLC
Mirae Asset Capital Vietnam Company Limited													100
VINA-MAPS Consulting Vietnam LLC
Vina Digital Finance Platform Company Limited
HGX (USA), LLC
Mirae Asset Financial Services (India) Private Limited	40												0.16
Grooo International Joint Stock Company
LogisValley Vina Co., Ltd.

투자회사	Mirae Asset Securities (HK) Ltd.	Mirae Asset Realty(Singapore) PTE.	Mirae Asset Securities (UK) Ltd.	Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc.	Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC	Mirae Asset Wealth Management (USA) Inc.	Mirae Asset Securities & Investment (USA), LLC.	HGX (USA), LLC	Mirae Asset Capital Markets (India) Private Limied	PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia	Mirae Asset Prevoir Life Insurance Company Limited	Mirae Asset Global Investments (Hong Kong) Ltd.	Mirae Asset Growth Investment Co. Ltd.	Mirae Asset Global Investments (India) Pvt. Ltd.	Mirae Asset Global Investments (USA) INC.	Mirae Asset Global Investments (USA) LLC	MAPS Capital Management Ltd.
피투자회사	Mirae Asset Securities (HK) Ltd.	Mirae Asset Realty(Singapore) PTE.	Mirae Asset Securities (UK) Ltd.	Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc.	Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC	Mirae Asset Wealth Management (USA) Inc.	Mirae Asset Securities & Investment (USA), LLC.	HGX (USA), LLC	Mirae Asset Capital Markets (India) Private Limied	PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia	Mirae Asset Prevoir Life Insurance Company Limited	Mirae Asset Global Investments (Hong Kong) Ltd.	Mirae Asset Growth Investment Co. Ltd.	Mirae Asset Global Investments (India) Pvt. Ltd.	Mirae Asset Global Investments (USA) INC.	Mirae Asset Global Investments (USA) LLC	MAPS Capital Management Ltd.
Mirae Asset Securities (HK) Ltd.
Mirae Asset Realty(Singapore) PTE.
Mirae Asset Securities (UK) Ltd.
Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc.
Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC	99.8									0.1
Mirae Asset Realty(Vietnam)		85.01			14.99
Mirae Asset Wealth Management (USA) Inc.				100
Mirae Asset Wealth Management (Brazil) CCTVM	99.99
Mirae Asset Securities (USA) Inc.				100
Mirae Asset Securities (Singapore) Pte. Ltd.	100
Mirae Asset Securities Mongolia UTsK LLC	83.16
PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia	99
Mirae Asset Capital Markets (India) Private Limied	99.99
Mirae Asset Securities & Investment (USA), LLC.				100
Mirae Asset Daewoo Global I, LLC
Mirae Asset Prevoir Life Insurance Company Limited
Mirae Asset Global Investments (Hong Kong) Ltd.
Mirae Asset Growth Investment (HK) Co. Ltd.												100
Mirae Asset Growth 4DMT Investment Co. Ltd.													100
Mirae Asset Growth CMS Investment Co. Ltd.													100
Mirae Asset Growth QFLP Investment Co. Ltd.													100
Mirae Asset Growth JW Investment Co, Ltd.													100
Mirae Asset Growth Xtalpi Investment Company Limited													100
Mirae Asset Growth 1 Investment Company Limited													100
Mirae Asset Growth 2 Investment Company Limited													100
Mirae Asset Growth 3 Investment Company Limited													100
Mirae Asset Growth 4 Investment Company Limited													100
Mirae Asset Growth 5 Investment Company Limited													100
Mirae Asset Growth 6 Investment Company Limited													100
Mirae Asset Growth 7 Investment Company Limited													100
Mirae Asset Growth 8 Investment Company Limited													100
Mirae Asset Growth 9 Investment Company Limited													100
Mirae Asset Growth 10 Investment Company Limited													100
Mirae Asset Growth 11 Investment Company Limited													100
Mirae Asset Growth 12 Investment Company Limited													100
Mirae Asset Growth 13 Investment Company Limited													100
Mirae Asset Growth 14 Investment Company Limited													100
Mirae Asset Growth 15 Investment Company Limited													100
Mirae Asset Growth NEFII Investment Company Limited													100
Mirae Asset Global Investments (Europe) Unipessoal LDA												100
Mirae Asset Trustee Company Pvt. Ltd.
Mirae Asset Global Investments (India) Pvt. Ltd.
Mirae Asset Venture Investments (India) Pvt. Ltd.									40					60
Mirae Asset Investment Managers (India) Pvt. Ltd.														100
Mirae Asset Global Investments (UK) Ltd.
MAPS US Logistics GP One LLC
Mirae Asset Global Investments (USA) INC.												32.76
Mirae Asset Global Investments (USA) LLC															100
Mirae Asset Hedge Partners l LLC															100
Mirae Asset Global Investments (Brazil)												20.24
MAPS Capital Management Ltd.												100
Horizons ETFs Management (Canada) Inc.
Horizons ETFs Management (Barbados) Inc
Mirae Asset Global ETFs Holdings Ltd.
Global X Management Company, Inc.
Global X Management Company, LLC
Global X Japan Co. Ltd.
Mirae Asset Australia Holdings Pty Ltd
Mirae Asset Global Investments (Australia) Pty Ltd
Mirae Asset Investment Management (Shanghai) Co., Ltd.
Mirae Asset Overseas Investment Management (Shanghai) Co., Ltd.
Mirae Asset Huachen Fund Management Co., Ltd.
Shanghai Mirae Asset Huachen Fund Management Co., Ltd.
Mirae Asset (Vietnam) Fund Management Co., LTD
Mirae Asset Alternative Investments LLC															100
Mirae Asset Alternative Investment Management Ltd												100
Mirae Asset Alternative Investment Management (Shanghai) Co., Ltd.												100
Mirae Asset Alternative Investment Management (Shenzhen) Co., Ltd.												100
Mirae Asset (Jinhua) Management Consulting Limited Liability
Mirae Asset General Partners												85
Mirae Asset General Partners ll												100
Mirae Asset Real Estate Partners I LLC																100
Mirae Asset Real Estate Debt Partners I LLC
Mirae Asset Ventures I LLC
Mirae Asset Ventures II LLC
Mirae Asset Ventures III LLC
Mirae Asset Finance Company(Vietnam)
MAC Global Unicorn Investment Limited
Mirae Asset-Naver Asia Growth Investment PTE. LTD
LOGISVALLEY BACNINH COMPANY LIMITED
MAPS Hotels and Resorts Sydney 1 Pty Ltd
MAPs Hotels and resorts US 1 LLC
MAPs Hotels and resorts Hawaii 1 LLC
MASON STREET TRS, LLC
MASON STREET OpCo, LLC
Mirae Asset Capital Vietnam Company Limited
VINA-MAPS Consulting Vietnam LLC
Vina Digital Finance Platform Company Limited
HGX (USA), LLC							100
Mirae Asset Financial Services (India) Private Limited									8.84					51
Grooo International Joint Stock Company
LogisValley Vina Co., Ltd.

투자회사	Horizons ETFs Management (Barbados) Inc	Horizons ETFs Management (Hong Kong) Limited	Mirae Asset Global ETFs Holdings Ltd.	Global X Management Company, Inc.	Mirae Asset Australia Holdings Pty Ltd	Mirae Asset Investment Management (Shanghai) Co., Ltd.	Mirae Asset Huachen Fund Management Co., Ltd.	Shanghai Mirae Asset Huachen Fund Management Co., Ltd.	Mirae Asset Alternative Investments LLC	Mirae Asset Alternative Investment Management (Shanghai) Co., Ltd.	Mirae Asset-Naver Asia Growth Investment PTE. LTD	MAPs Hotels and resorts US 1 LLC	MASON STREET TRS, LLC	Mirae Asset Capital Vietnam Company Limited	VINA-MAPS Consulting Vietnam LLC
피투자회사	Horizons ETFs Management (Barbados) Inc	Horizons ETFs Management (Hong Kong) Limited	Mirae Asset Global ETFs Holdings Ltd.	Global X Management Company, Inc.	Mirae Asset Australia Holdings Pty Ltd	Mirae Asset Investment Management (Shanghai) Co., Ltd.	Mirae Asset Huachen Fund Management Co., Ltd.	Shanghai Mirae Asset Huachen Fund Management Co., Ltd.	Mirae Asset Alternative Investments LLC		Mirae Asset-Naver Asia Growth Investment PTE. LTD	MAPs Hotels and resorts US 1 LLC	MASON STREET TRS, LLC	Mirae Asset Capital Vietnam Company Limited	VINA-MAPS Consulting Vietnam LLC
Mirae Asset Securities (HK) Ltd.
Mirae Asset Realty(Singapore) PTE.
Mirae Asset Securities (UK) Ltd.
Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc.
Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC
Mirae Asset Realty(Vietnam)
Mirae Asset Wealth Management (USA) Inc.
Mirae Asset Wealth Management (Brazil) CCTVM
Mirae Asset Securities (USA) Inc.
Mirae Asset Securities (Singapore) Pte. Ltd.
Mirae Asset Securities Mongolia UTsK LLC
PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia
Mirae Asset Capital Markets (India) Private Limied
Mirae Asset Securities & Investment (USA), LLC.
Mirae Asset Daewoo Global I, LLC
Mirae Asset Prevoir Life Insurance Company Limited
Mirae Asset Global Investments (Hong Kong) Ltd.
Mirae Asset Growth Investment (HK) Co. Ltd.
Mirae Asset Growth 4DMT Investment Co. Ltd.
Mirae Asset Growth CMS Investment Co. Ltd.
Mirae Asset Growth QFLP Investment Co. Ltd.
Mirae Asset Growth JW Investment Co, Ltd.
Mirae Asset Growth Xtalpi Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 1 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 2 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 3 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 4 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 5 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 6 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 7 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 8 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 9 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 10 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 11 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 12 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 13 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 14 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth 15 Investment Company Limited
Mirae Asset Growth NEFII Investment Company Limited
Mirae Asset Global Investments (Europe) Unipessoal LDA
Mirae Asset Trustee Company Pvt. Ltd.
Mirae Asset Global Investments (India) Pvt. Ltd.
Mirae Asset Venture Investments (India) Pvt. Ltd.
Mirae Asset Investment Managers (India) Pvt. Ltd.
Mirae Asset Global Investments (UK) Ltd.
MAPS US Logistics GP One LLC
Mirae Asset Global Investments (USA) INC.
Mirae Asset Global Investments (USA) LLC
Mirae Asset Hedge Partners l LLC
Mirae Asset Global Investments (Brazil)
MAPS Capital Management Ltd.
Horizons ETFs Management (Canada) Inc.			100
Horizons ETFs Management (Barbados) Inc			100
Mirae Asset Global ETFs Holdings Ltd.
Global X Management Company, Inc.			100
Global X Management Company, LLC				100
Global X Japan Co. Ltd.				50
Mirae Asset Australia Holdings Pty Ltd
Mirae Asset Global Investments (Australia) Pty Ltd					100
Mirae Asset Investment Management (Shanghai) Co., Ltd.
Mirae Asset Overseas Investment Management (Shanghai) Co., Ltd.						100
Mirae Asset Huachen Fund Management Co., Ltd.
Shanghai Mirae Asset Huachen Fund Management Co., Ltd.							100
Mirae Asset (Vietnam) Fund Management Co., LTD
Mirae Asset Alternative Investments LLC
Mirae Asset Alternative Investment Management Ltd
Mirae Asset Alternative Investment Management (Shanghai) Co., Ltd.
Mirae Asset Alternative Investment Management (Shenzhen) Co., Ltd.
Mirae Asset (Jinhua) Management Consulting Limited Liability										100
Mirae Asset General Partners
Mirae Asset General Partners ll
Mirae Asset Real Estate Partners I LLC
Mirae Asset Real Estate Debt Partners I LLC									100
Mirae Asset Ventures I LLC									100
Mirae Asset Ventures II LLC									100
Mirae Asset Ventures III LLC									100
Mirae Asset Finance Company(Vietnam)
MAC Global Unicorn Investment Limited
Mirae Asset-Naver Asia Growth Investment PTE. LTD
LOGISVALLEY BACNINH COMPANY LIMITED											90			10
MAPS Hotels and Resorts Sydney 1 Pty Ltd
MAPs Hotels and resorts US 1 LLC
MAPs Hotels and resorts Hawaii 1 LLC												100
MASON STREET TRS, LLC
MASON STREET OpCo, LLC													100
Mirae Asset Capital Vietnam Company Limited
VINA-MAPS Consulting Vietnam LLC														50.99
Vina Digital Finance Platform Company Limited															100
HGX (USA), LLC
Mirae Asset Financial Services (India) Private Limited
Grooo International Joint Stock Company														52
LogisValley Vina Co., Ltd.											70

(4) 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황

(2021.09.30. 기준)

겸직임원			겸직회사명	직급	상근여부
직위	성명	상근여부	겸직회사명	직급	상근여부
대표이사	최현만	상근	미래에셋벤처투자(주)	기타비상무이사	비상근
대표이사	최현만	상근	Mirae Asset Securities (HK) Ltd.	기타비상무이사	비상근
사내이사	이만열	상근	Mirae Asset Securities (HK) Ltd.	기타비상무이사	비상근
			Mirae Asset Securities (UK) Ltd.	기타비상무이사	비상근
			Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc.	기타비상무이사	비상근
			Mirae Asset Securities (USA) Inc.	기타비상무이사	비상근

주) 등기임원 기준

2. 타법인출자 현황(요약)

(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 백만원)

출자 목적	출자회사수			총 출자금액
	상장	비상장	계	기초 장부 가액	증가(감소)		기말 장부 가액
	상장	비상장	계	기초 장부 가액	취득 (처분)	평가 손익	기말 장부 가액
경영참여	2	11	13	4,105,545	-5,980	-477	4,099,088
일반투자	15	113	128	1,292,917	-36,127	290,280	1,547,071
단순투자	0	74	74	2,021,198	219,587	44,951	2,285,737
계	17	198	215	7,419,661	177,480	334,754	7,931,895

IX. 대주주 등과의 거래내용

1. 대주주 등에 대한 신용공여 등

[2021.09.30. 기준]

법인명	Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC
관계	계열회사
신용공여 종류	해외 현지법인에 대한 지급보증
신용공여 개시일	2021.07.07	신용공여 종료일	2022.07.06
신용공여 목적	해외 현지법인의 영업력 강화 및 확대
신용공여 금액	USD 30,000,000 및 VND 250,000,000,000 (원화기준 : 약 486억원(2021.09.30 환율 기준))
금리(수수료)	0.23%/연	주요 특별약정	-
이사회 결의일	2021.06.24
근거법규	자본시장법 제34조 제2항 및 동법 시행령 제38조 제2항 2호, 자본시장법 제77조의3 제9항

2. 대주주와의 자산양수도 등
- 해당사항 없음

3. 대주주와의 영업거래

[2021.09.30. 기준]

(단위 : 백만원)

법인명	관계	거래내역
법인명	관계	종류	매수	매도	합계
미래에셋자산운용	계열회사	수익증권	4,856,875	-	4,856,875
		채무증권	3,971,612	3,276,949	7,248,561
		기타 금융상품 등	1,819,163	219,390	2,038,553
		계	10,647,649	3,496,339	14,143,988
미래에셋생명보험	계열회사	수익증권	-	365,239	365,239
		채무증권	21,407	60,342	81,749
		기타 금융상품 등	27,144	1,708,218	1,735,362
		계	48,551	1,768,560	1,817,111

주) 상기 거래내역에는 계열회사가 운용하는 수익증권과의 거래 및 수익증권 중개 거래가 포함되어 있음

4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래
- 해당사항 없음

※ 그 밖에 당사와 당사의 대주주 및 특수관계인과의 거래현황은 동 보고서 'III.재무에 관한 사항'의 '3.연결재무제표 주석'의 '48. 특수관계자와의 거래', '5.재무제표 주석'의 '47. 특수관계자와의 거래' 내용을 참고하시기 바랍니다.

X. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

공시일자	제목	공시내용	공시사항의 진행상황
2021.09.16	주요사항보고서 (자기주식취득결정)	1) 취득예정주식수 - 보통주(미래에셋증권) : 10,000,000주 - 우선주(미래에셋증권2우B) : 3,000,000주 2) 취득예정기간 : 2021.09.17 ~ 2021.12.16 3) 취득목적 : 주주가치 제고	주식취득 중

2. 우발부채 등에 관한 사항

[지배회사에 관한 사항]

1. 중요한 소송사건 등

1) 회사가 피고로 계류 중인 주요 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다.

[2022.01.12. 기준] (단위 : 백만원)

소송의 내용	소제기일	원 고	소송가액(주1)	진행현황	최근판결일	비고(주2)
손해배상(채권 관련)	2017-04-14 외	공*****단 외	85,202	1심 계류중	-	청구소가 변경
질권소멸통지등	2020-11-05	아시아나항공 외1	50,488	1심 계류중	-	-
부당이득금	2020-11-05	대성산업	10,000	1심 계류중	-	-
부당이득금	2021-05-31 외	엔*******합 외	130,790	1심 계류중	-	-
기타(투자손실 손해배상 등)	2017-11-17 외	다수의 개인 등	31,020	각 심급별 계류중	-	-

2) 회사가 원고로 계류 중인 주요 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다.

[2022.01.12. 기준] (단위 : 백만원)

소송의 내용	소제기일	피 고	소송가액	진행현황	최근판결일	비고
과징금부과처분취소	2015-03-02	금융위원회	667	2심 계류중	2020-05-14	3심 파기환송
손해배상(중국고섬관련)	2015-04-15	한영회계법인	63,009	2심 계류중	2019-06-27	1심 당사 패소
구상금	2017-07-12	추**	1,505	3심 계류중	2019-01-10	2심 당사 항소기각
위약벌 청구	2020-11-30	명작 외4	8,000	2심 계류중	2021-07-22	1심 당사 일부승소
손해배상	2021-04-09	신한금융투자 외3	9,082	1심 계류중	-	-
기타	2019-02-08 외	다수의 개인 등	6,909	각 심급별 계류중	-	-

자료 : 당사 제시

2. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 : 2021.09.30)

(단위 : 매, 백만원)

제 출 처	매 수	금 액	비 고
은 행	-	-	-
금융기관(은행제외)	-	-	-
법 인	-	-	-
기타(개인)	-	-	-

3. 채무보증 현황

-연결회사 기준

(단위 : 건, 백만원)

구 분	제53기 3분기	제52기	(-)증감
건 수	39	45	(6)
약정금액	1,507,941	1,806,899	(298,958)

1) 지급보증(매입확약 포함) 현황

연결실체는 특정 채무자(피보증인)가 지급기일에 지급하지 못하는 경우 보유자가 입은 손실을 보상하는 조건의 지급보증(매입확약 포함)을 제공하고 있으며, 당분기말 현재 연결실체가 제공하는 지급보증(매입확약 포함)의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
체결기관	약정금액	약정기간
마이원상도 주식회사	20,000	2021.06.30~2022.06.30
미래에스에프삼호㈜	1,300	2018.07.12~2022.04.12
브이엘엠제일차	6,500	2021.07.22~2022.02.24
아이비리얼티검단㈜	20,000	2021.03.26~2025.02.26
아이씨비피제이차	10,000	2021.02.26~2024.11.26
엠디엘디제이차	18,000	2017.04.28~2021.10.28
엠디청량리역제일차	20,000	2020.02.19~2024.06.10
엠에스감삼제일차	9,000	2020.02.14~2024.08.14
엠에스강남제일차	5,000	2021.04.26~2024.04.26
엠에스광주물류제일차	15,700	2021.05.28~2022.05.30
엠에스괴정제일차	22,481	2019.01.25~2023.01.25
엠에스덕은업무이삼	11,900	2019.05.23~2023.09.23
엠에스세종제삼차	9,000	2017.08.24~2022.08.26
엠에스송도리테일제이차	40,600	2017.06.01~2022.06.01
엠에스송도리테일제일차	5,000	2017.06.01~2022.06.01
엠에스파주운정제일차	24,000	2021.06.10~2025.03.10
엠에이다산제일차㈜	12,167	2019.06.05~2022.12.05
엠에이멀버리㈜	7,800	2019.01.16~2022.05.16
엠에이비산파트너스㈜	10,000	2021.05.13~2025.07.14
엠에이장안보니타㈜	10,000	2021.08.09~2025.09.09
엠에이헌인㈜	10,000	2021.03.25~2022.09.23
㈜랜드지동탄피에프브이	13,895	2020.03.17~2023.12.15
파라다이스영종제일차	50,000	2018.12.17~2023.12.17
한국벨벳산업개발㈜	10,300	2018.12.21~2022.05.21
서울주택도시공사	1,105	2021.07.01~2032.09.30
화성도시공사	71	2021.09.10~2021.11.18
Monetary Authority of Singapore	30,545	2019.08.12 ~ 라이선스 종료일
합 계	394,364

2) 매입약정
연결실체는 기업어음 및 전자단기사채의 발행일 및 이후 차환 발행일에 해당 전자단기사채의 일부 또는 전부가 시장매출이 되지 않아 대금납입이 이루어지지 않는 경우,기초자산에 대한 보증기관 등의 일정한 신용등급 유지 조건 등이 충족한다면 해당 전자단기사채를 연결실체가 매입하여야 하는 유동성공여약정을 체결하고 있습니다. 당분기말 현재 연결실체가 체결한 매입약정의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
체결기관	약정금액	약정기간
김포한강파크제일차	29,800	2017.09.11~2022.06.17
디디씨제이차 주식회사	32,500	2021.04.22~2022.02.23
리바운스제팔차㈜	99,830	2018.06.27~2023.06.29
미래에이치엠엠메가쉽㈜	34,843	2020.10.28~2021.10.28
엠디엘퍼스트	79,827	2018.02.23~2022.11.23
엠디유니콘제일차㈜	24,494	2019.09.25~2022.09.25
엠디유니콘제일차㈜_ib2	24,510	2019.09.25~2022.09.25
엠디프라임제일차	401,773	2017.11.16~2022.08.16
엠에스가디	49,000	2017.11.29~2022.08.29
포스파워	187,000	2020.01.20~2024.12.31
현대캐피탈	100,000	2020.07.20~2023.04.20
현대커머셜	50,000	2020.08.07~2023.05.08
합 계	1,113,577

(*) 당분기말 현재 매입보장약정에 따라 실행된 약정액은 60,886백만원입니다.

4. 채무인수약정 현황
- 해당사항 없음

5. 그 밖의 우발채무 등

1) 당분기말과 전기말 현재 연결실체는 금융기관과 다음과 같은 약정을 체결하고 있습니다.

<제 53(당)기 3분기말>

(단위: 백만원, USD, HKD, VND, IDR, INR)
약정사항	금융기관	한 도
담보금융지원대출	한국증권금융㈜	2,000,000
기관운영자금대출(자체자금)		1,800,000
기관운영자금대출(투자자예탁금)		투자자예탁금 범위 내
어음할인약정(증권금융일반자금)		300,000
어음할인약정(청약증거금예수금)		청약예치금 범위 내
일중자금거래약정		200,000
증권유통금융약정		1,900,000
일중차월 및 당좌차월 약정	신한은행 등	1,300,000
기간대출(Term Loan)	KDB(London Branch)	USD 20,000,000
	Shinhan Bank New York	USD 100,000,000
	Bank of Montreal Harris Bank	USD 275,000,000
	Lakeside Bank	USD 5,000,000
	KDB Asia Limited	USD 20,000,000
	KDB(Singapore Branch)	USD 90,000,000
	Woori Bank Singapore	USD 40,000,000
	Shinhan Bank Hong Kong	USD 19,000,000
	Kookmin Bank(HK Branch)	USD 44,000,000
	DBS Bank Singapore	USD 40,000,000
	Nong Hyup Korea	USD 30,000,000
	CTBC Bank (Taiwan) Chengde Branch	USD 8,000,000
	KEB Hana Bank Singapore	USD 48,000,000
	Woori Bank Viet Nam	VND 550,000,000,000
	Nong Hyup Viet Nam	VND 250,000,000,000
	Shinhan Bank Viet Nam	VND 215,000,000,000
	Kookmin Bank Viet Nam	VND 120,000,000,000
	BIDV	VND 581,000,000,000
	Vietinbank	VND 500,000,000,000
	Busan VietNam	VND 115,000,000,000
	VP Bank	VND 500,000,000,000
	Daegu Bank - Ho Chi Minh City Branch	VND 85,000,000,000
당좌대출(Overdraft)	Bank of China (Hong Kong) Limited	HKD 50,000,000
	Euroclear Bank SA/NV	USD 10,000,000
	HDFC Bank	INR 500,000,000
당좌대출(Intra-day)	Bank of China (Hong Kong) Limited	HKD 400,000,000
	The Bank of New York Mellon	USD 100,000,000
	Bank of Montreal Harris Bank	USD 125,000,000
당좌대출(Credit Facility)	Korean Investment & Securities	USD 2,000,000,000
회전대출(Revolving Credit Facility)	Woori Bank(HK Branch)	USD 20,000,000
	KDB Asia Limited	USD 20,000,000
	UOB Indonesia	IDR 200,000,000,000
	CIMB Indonesia	IDR 100,000,000,000
	Permata Bank	IDR 50,000,000,000
	Bank BRI	IDR 100,000,000,000
	KEB Hana Bank Indonesia	IDR 150,000,000,000
	BCA	IDR 100,000,000,000
	Shinhan Bank Indonesia	IDR 120,000,000,000

<제 52(전)기말>

(단위: 백만원, USD, HKD, VND, IDR)
약정사항	금융기관	한 도
담보금융지원대출	한국증권금융㈜	2,000,000
기관운영자금대출(자체자금)		1,800,000
기관운영자금대출(투자자예탁금)		투자자예탁금 범위 내
어음할인약정(증권금융일반자금)		300,000
어음할인약정(청약증거금예수금)		청약예치금 범위 내
일중자금거래약정		200,000
증권유통금융약정		1,200,000
일중차월 및 당좌차월 약정	신한은행 등	1,000,000
기간대출(Term Loan)	KDB(London Branch)	USD 20,000,000
	Shinhan Bank New York	USD 100,000,000
	Bank of Montreal Harris Bank	USD 200,000,000
	Texas Capital Bank	USD 75,000,000
	Woori Bank(HK Branch)	USD 40,000,000
	KDB Asia Limited	USD 20,000,000
	KDB(Singapore Branch)	USD 100,000,000
	Woori Bank Singapore	USD 40,000,000
	Shinhan Bank Hong Kong	USD 19,000,000
	Kookmin Bank(HK Branch)	USD 20,000,000
	DBS Bank Singapore	USD 20,000,000
	CTBC Bank (Taiwan) Chengde Branch	USD 8,000,000
	Woori Bank Viet Nam	VND 67,000,000,000
	Shinhan Bank Viet Nam	VND 214,000,000,000
	Kookmin Bank Viet Nam	VND 100,000,000,000
	BIDV	VND 77,100,000,000
	Vietinbank	VND 250,000,000,000
	Vietcombank	VND 171,000,000,000
당좌대출(Overdraft)	Bank of China (Hong Kong) Limited	HKD 50,000,000
당좌대출(Overdraft)	Euroclear Bank SA/NV	USD 10,000,000
당좌대출(Intra-day)	Bank of China (Hong Kong) Limited	HKD 400,000,000
	The Bank of New York Mellon	USD 100,000,000
	Bank of Montreal Harris Bank	USD 50,000,000
	Texas Capital Bank	USD 75,000,000
당좌대출(Credit Facility)	Standard Chartered Bank	USD 1,000,000,000
당좌대출(Credit Facility)	Korean Investment & Securities	USD 2,000,000,000
회전대출(Revolving Credit Facility)	Woori Bank(HK Branch)	USD 20,000,000
	KDB Asia Limited	USD 20,000,000
	UOB Indonesia	IDR 100,000,000,000
	CIMB Indonesia	IDR 100,000,000,000
	Permata Bank	IDR 50,000,000,000
	Bank BRI	IDR 100,000,000,000
	KEB Hana Bank Indonesia	IDR 100,000,000,000

2) 당분기말 현재 당사의 미실행된 대출약정 등의 금액은 2,157,055백만원(전기말 1,965,374백만원)이며, 확약서를 제출하였으나 체결되지 않은 대출약정 금액은 1,650,000백만원(전기말 50,000백만원)입니다.

3) 당분기말과 전기말 현재 연결실체의 대여유가증권 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	종 류	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말	평가기준
대여유가증권	주식	8,464,264	5,809,789	공정가치
	채권	83,529	409,917	공정가치
	기타(ETF)	234,769	907,256	공정가치
합 계		8,782,562	7,126,962

4) 당분기말과 전기말 현재 연결실체의 차입유가증권 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)
구 분	종 류	제 53(당)기 3분기말	제 52(전)기말	평가기준
차입유가증권	주식	8,505,242	5,416,512	공정가치
	채권	6,694,278	7,693,390	공정가치
	기타(ETF)	261,508	885,380	공정가치
합 계		15,461,028	13,995,282

지배기업은 유가증권 대차거래를 행하고 있으며, 한국예탁결제원(구, 증권예탁결제원)으로부터의 유가증권 차입시 차입유가증권으로 비망관리하고 있습니다. 지배기업은 동 차입유가증권의 매도시 당기손익인식금융부채로 처리하고 있습니다. 또한, 지배기업은 유가증권 대차거래를 통하지 않고 유가증권을 공매도하는 경우에도 당기손익인식금융부채로 처리하고 있습니다.

5) Mirae Asset Securities (UK) Ltd., Mirae Asset Securities (USA) Inc., Mirae Asset Wealth Management (USA) Inc., Mirae Asset Securities & Investments (USA), LLC 등은 SEPA 및 ACH망을 활용한 전자송금거래를 위하여 Citibank(한국, Hong Kong, London, New York) 등과 총 USD 2백만의 Credit Line 설정 계약을 체결하였습니다.
지배기업은 상기 법인들의 지배회사로서 해당 Credit Line 설정 사실을 인지하며, 채무 불이행시 상환을 위한 합리적인 노력(Reasonable Efforts)을 기울이겠다는 내용의 Letter of Support를 제공하였습니다.
또한, Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC 등이 KDB산업은행 싱가포르지점 등과 총 USD 289백만의 대출약정을 체결하였고, Mirae Asset Securities (HK) Limited가 상기 법인들의 지배회사로 채무 부담한다는 사실을 인지하며, 지배기업은 상기 법인들의 지배회사로서 채무 불이행시 상환을 위한 선의적 노력(Good Faith Effort)을 기울이겠다는 Letter of Comfort를 제공하였습니다.

Mirae Asset Securities (USA) Inc.는 환매조건부채권매수와 환매조건부채권매도 약정을 각각 USD 5,416백만과 USD 4,791백만을 체결하였습니다. 다만, 해당 약정이실행되기 전에 거래 상대방은 취소할 수 있습니다.

Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC는 NH농협은행 본사 및 하노이지점과 각각 USD 30백만 및 VND 250,000백만의 대출약정을 체결하였으며, 지배기업은 해당 대출약정에 대한 지급보증을 제공하였습니다.

6) 연결실체 및 연결실체의 컨소시엄 파트너인 에이치디씨현대산업개발(주)는 2019년 12월 27일 금호산업(주)과 아시아나항공(주) 구주 취득과 관련된 주식매매계약(연결실체 취득금액: 64,567백만원)과 아시아나항공(주)의 신주 인수를 위한 신주인수계약(연결실체 인수금액: 425,313백만원)을 체결하였으며, 연결실체는 동 일자로 아시아나항공(주) 구주 및 신주 취득과 관련하여 에이치디씨현대산업개발(주)과 주주간계약을 체결하였습니다.

당분기말 현재 연결실체가 지급한 계약금은 48,988백만원이며, 관련 계약 등을 고려한 회수의 불확실성을 반영하여 공정가치로 평가하고 있습니다.

연결실체 및 에이치디씨현대산업개발(주)는 금호산업(주)와 아시아나항공(주)로부터 계약 해제 및 계약금에 대한 질권 해지에 필요한 절차를 이행하여 달라는 소송에 피소되었습니다.

7) 지배기업의 종속기업인 MAPS HOTELS & RESORTS ONE LLC.는 2019년 9월 10일 중국안방보험의 종속기업인 AB STABLE VIII LLC.와 미국 내 15개 호텔을USD 5,817백만에 인수하는 Sale and Purchase Agreement(SPA)를 체결하였습니다.
SPA의 부속서류인 Equity Commitment Letter(ECL)에 따른 전체투자자의 의무납입금액은 총 인수대금인 USD 5,817백만 중 USD 2,165백만(지배기업 해당분: USD 1,507백만)입니다. MAPS HOTELS & RESORTS ONE LLC.가 당분기말까지 출자받은 금액은 USD 652백만이고, 이 중 인수와 관련된 계약금은 USD 582백만입니다.상기 출자금액 중 지배기업에 해당하는 출자약정금액은 USD 454백만이고, 이 중 계약금해당액은 USD 405백만입니다.

본 사건에 관하여 연결실체는 AB STABLE VIII LLC.에 2020년 5월 3일자로 Sale and Purchase Agreement의 해제를 통지하였고, 연결실체의 납입의무에 대하여 관련계약서에 근거하여 계약 이행을 거부한 것이므로 법적으로 대응하고 있습니다.

연결실체 등의 투자자들은 2020년 4월 27일자로 AB STABLE VIII LLC.로부터 SPA 계약 상 납입금액의 이행을 이유로 소송사건의 공동피고로 피소되었으나, 2020년 12월 1일자로 미국 델라웨어주 형평법원(1심)은 원고인 AB STABLE VIII LLC의 납입이행 청구를 모두 기각한다는 판결을 선고하였습니다. 이에 대하여 원고는 2021년3월 6일에 상소(최종심)를 제기하였습니다.

8) 기타사항은 제53기 3분기 연결검토보고서 '주석46. 우발부채와 주요 약정사항' 참조.

[주요종속회사에 관한 사항]

1) 중요한 소송사건 등
- 해당사항 없음

2) 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황
- 해당사항 없음

3) 채무보증 현황

- 자회사 지급 보증

(기준일 : 2021. 9. 30. 기준)

(단위 : USD)

거래상대방	보증금액	기간	비고	비고
KDB Singapore Branch	20,000,000	1년	Mirae Asset Securities(Vietnam) LLC	주1)
	20,000,000	1년	Mirae Asset Securities(Vietnam) LLC	주2)
	50,000,000	1년	Mirae Asset Securities(Vietnam) LLC	주3)
Woori Bank Singapore Branch	20,000,000	1년	Mirae Asset Securities(Vietnam) LLC	주4)
Woori Bank Singapore Branch	20,000,000	1년	Mirae Asset Securities(Vietnam) LLC	주5)
Shinhan Bank HK Branch	19,000,000	1년	Mirae Asset Securities(Vietnam) LLC	주6)
Kookmin Bank HK Branch	22,000,000	1년	Mirae Asset Securities(Vietnam) LLC	주7)
Kookmin Bank HK Branch	22,000,000	1년	Mirae Asset Securities(Vietnam) LLC	주8)
DBS Bank Singapore	20,000,000	1년	Mirae Asset Securities(Vietnam) LLC	주9)
DBS Bank Singapore	20,000,000	1년	Mirae Asset Securities(Vietnam) LLC	주10)
CTBC Bank (Taiwan) Chengde Branch	8,000,000	1년	Mirae Asset Securities(Vietnam) LLC	주11)
KEB Hana Bank Singapore Branch	24,000,000	1년	Mirae Asset Securities(Vietnam) LLC	주12)
KEB Hana Bank Singapore Branch	24,000,000	1 년	Mirae Asset Securities(Vietnam) LLC	주13)

주1) 베트남법인 지급보증 계약 : 2021년 9월 28일~ 2022년 9월 27일, 1년

주2) 베트남법인 지급보증 계약 : 2021년 2월 23일~ 2022년 2월 22일, 1년

주3) 베트남법인 지급보증 계약 : 2021년 5월 25일~ 2022년 5월 24일, 1년
주4) 베트남법인 지급보증 계약 : 2021년 3월 30일~ 2022년 3월 29일, 1년

주5) 베트남법인 지급보증 계약 : 2021년 6월 24일~ 2022년 6월 23일, 1년

주6) 베트남법인 지급보증 계약 : 2021년 8월 13일~ 2022년 8월 12일, 1년

주7) 베트남법인 지급보증 계약 : 2020년 11월 05일~ 2021년 11월 04일, 1년

주8) 베트남법인 지급보증 계약 : 2021년 5월 24일~ 2022년 5월 23일, 1년

주9) 베트남법인 지급보증 계약 : 2020년 12월 28일~ 2021년 12월 27일, 1년

주10) 베트남법인 지급보증 계약 : 2021년 9월 28일~ 2022년 9월 27일, 1년

주11) 베트남법인 지급보증 계약 : 2020년 12월 29일~ 2021년 12월 28일, 1년

주12) 베트남법인 지급보증 계약 : 2021년 3월 23일~ 2022년 3월 22일, 1년

주13) 베트남법인 지급보증 계약 : 2021년 5월 18일~ 2022년 5월 17일, 1년

4) 채무인수약정 현황

- 해당사항 없음

5) 그 밖의 우발부채 등

- 차입약정 (Credit/Banking Facilities)

(기준일 : 2021. 9. 30. 기준)

(단위 : HKD)

구분	형태	약정한도금액
BANK OF CHINA (HONG KONG) Limited	당좌대출(Overdraft)	50,000,000
BANK OF CHINA (HONG KONG) Limited	당좌대출(Intra-day)	400,000,000
합 계		450,000,000

(기준일 : 2021. 9. 30. 기준)

(단위 : USD)

구분	형태	약정한도금액
Euroclear	당좌대출(Overdraft)	10,000,000
합 계		10,000,000

주) 홍콩증권거래소와의 자금결제를 주 목적으로 BANK OF CHINA (HONG KONG) Limited와 Euroclear 로부터 Banking Facilities를 제공받고 있습니다.

- 2019년 8월, 자회사인 Mirae Asset Securities (Singapore) Pte. Ltd.에 SGD 35,000,000을 한도로 Letter of Undertaking을 제공하였습니다.

6) 사용이 제한된 예금

- 다음은 2021년 9월 30일 현재 Banking Facilities와 ISDA 및 부속 계약에 따라 은행에 제공되고 있는 사용제한 예금 현황입니다.

(기준일 : 2021. 9. 30. 기준)

(단위 : USD)

은행	금액	거래 목적
BOC HK	34,061,799	홍콩증권거래소와의 자금결제 (Banking Facilities)
Woori Bank HK	4,668,656	환헤지 목적 (NDF)
합 계	38,730,455	-

- 다음은 2021년 9월 30일 현재 자회사에 제공되고 있는 Loan Facility 현황 입니다.

(기준일 : 2021. 9. 30. 기준)

(단위 : USD)

구분	형태	금리	약정한도금액	제공금액	비고
Mirae Asset Securities(Vietnam) LLC	기간대출 (Term Loan)	2.8%	30,000,000	30,000,000	주1)
Mirae Asset Securities(Vietnam) LLC	기간대출 (Term Loan)	2.8%	40,000,000	40,000,000	주2)
PT Mirae Asset Sekuritas Indonesia	기간대출 (Term Loan)	2.8%	30,000,000	30,000,000	주3)
합 계			100,000,000	100,000,000	-

주1) 기간: 2021년 1월 6일~2022년 1월 5일

주2) 기간: 2021년 2월 4일~2022년 1월 27일

주3) 기간: 2021년 1월 26일~2022년 1월 25일

7) 차입금현황

(기준일 : 2021. 9. 30. 기준)

(단위 : USD)

구분	형태	약정한도금액	비고
Woori Bank Hong Kong Branch	회전대출(Revolving facility)	20,000,000	주1)
KDB Asia Limited	회전대출(Revolving facility)	20,000,000	주2)
KDB Asia Limited	기간대출(Term Loan)	20,000,000	주2)
합 계		60,000,000	-

주1) 2021년 7월 우리은행 홍콩지점과 USD 20,000,000 을 한도 (일반 운영자금 목적)로 Revolving Facility Agreement를 체결하였습니다.

주2) 2021년 9월 KDB Asia Limited와 USD 20,000,000을 한도 (일반 운영자금 목적)로 Revolving Facility Agreement, USD 20,000,000을 한도 (일반 운영자금 목적)로 Term Loan Agreement를 체결하였습니다.

1) 중요한 소송사건 등
- 해당사항 없음

2) 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황
- 해당사항 없음

3) 채무보증 현황

- 해당사항 없음

4) 채무인수약정 현황

- 해당사항 없음

5) 그 밖의 우발부채 등

(기준일 : 2021. 9. 30. 기준)

(단위 : USD)

구분	형태	약정한도금액
The KDB Bank, London Branch	기간대출(Term Loan)	20,000,000
합 계		20,000,000

주) 2021년 9월말 현재, The KDB Bank, London Branch를 통해 USD 5,000,000을 차입하여, 외화채권 운용 중입니다.

6) 사용이 제한된 예금

(기준일 : 2021. 9. 30. 기준)

(단위 : USD)

은행	금액	거래 목적	비고
Woori Bank London	296,053.66	ISDA Deposit	-
Woori Bank London	1,063,483.61	FX SWAP Deposit	주1)
Samsung Futures	1,605,057.20	Cash Deposit for Futures trading	주2)
합 계	2,964,594.47		-

주1) 은행과의 선물환 등 환헤지 거래에 따른 증거금용 예금입니다.

주2) 선물 포지션 헤지거래에 따른 증거금용 예금입니다.

1) 중요한 소송사건 등
- 해당사항 없음

2) 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황
- 해당사항 없음

3) 채무보증 현황

- 해당사항 없음

4) 채무인수약정 현황

- 해당사항 없음

5) 그 밖의 우발부채 등
- 차입약정 (Credit/Banking Facilities)

(기준일 : 2021. 9. 30. 기준)

(단위 : USD)

구분	형태	약정한도금액
The Bank of New York Mellon	Committed	100,000,000
Bank of Montreal Harris	Uncommitted	275,000,000
Bank of Montreal Harris	Committed	125,000,000
Shinhan Bank New York	Uncommitted	100,000,000
Lakeside Bank	Committed	5,000,000
Korean Investment Securities	Credit Facility	2,000,000,000
합 계		2,605,000,000

주) 2021년 9월말 현재, PBS 비즈니스에 활용하기 위하여 5개 기관으로부터 차입가능 한도를 확보하였습니다.

<PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia>

1) 중요한 소송사건 등
- 해당사항 없음

2) 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황
- 해당사항 없음

3) 채무보증 현황

- 해당사항 없음

4) 채무인수약정 현황

- 해당사항 없음

5) 그 밖의 우발부채 등

- 차입약정 (Credit/Banking Facilities)

(기준일 : 2021. 9. 30. 기준)

(단위 : IDR)

구분	형태	약정한도금액
Bank UOB	Revolving Loan	200,000,000,000
Bank KEB Hana	Revolving Loan	150,000,000,000
Bank Shinhan	Revolving Loan	120,000,000,000
Bank CIMB	Revolving Loan	100,000,000,000
BRI Bank	Revolving Loan	100,000,000,000
BCA Bank	Revolving Loan	100,000,000,000
Bank Permata	Revolving Loan	50,000,000,000
합계		820,000,000,000

(기준일 : 2021. 9. 30. 기준)

(단위 : USD)

구분	형태	약정한도금액
Mirae Asset Securities HK Limited	기간대출(Term Loan)	30,000,000

주) 2021년 9월말 현재, 운영자금에 활용하기 위하여 7개 기관으로부터 IDR 8,200억의 차입한도, 모회사으로부터 USD 3천만의 차입한도를 확보하였습니다.

< Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC >

1) 중요한 소송사건 등
- 해당사항 없음

2) 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황
- 해당사항 없음

3) 채무보증 현황

- 해당사항 없음

4) 채무인수약정 현황

- 해당사항 없음

5) 그 밖의 우발부채 등

- 차입약정 (Credit/Banking Facilities)

(기준일 : 2021. 9. 30. 기준)

(단위 : VND)

구분	형태	약정한도금액
Daegu Bank	Credit loan	85,000,000,000
Busan bank	Credit loan	115,000,000,000
Vietin bank	Term loan	500,000,000,000
VP bank	Credit loan	500,000,000,000
BIDV bank	Term loan	581,000,000,000
Kookmin bank	Term loan	120,000,000,000
Shinhan bank	Term loan	215,000,000,000
WooriBank	Credit loan	550,000,000,000
Nonghyup	Credit loan	250,000,000,000
합 계		2,916,000,000,000

(기준일 : 2021. 9. 30. 기준)

(단위 : USD)

구분	형태	약정한도금액
KDB Singapore	기간대출(Term Loan)	90,000,000
Woori Bank - Singapore	기간대출(Term Loan)	40,000,000
Shinhan Bank - Hong Kong	기간대출(Term Loan)	19,000,000
Mirae Asset Securities (HK) Limited	기간대출(Term Loan)	70,000,000
Kookminbank - Hong Kong	기간대출(Term Loan)	40,000,000
DBS bank - Singapore	기간대출(Term Loan)	40,000,000
KEB HANA bank Singapore	기간대출(Term Loan)	40,000,000
CTBC HK	기간대출(Term Loan)	8,000,000
Nong Hyub Korea	기간대출(Term Loan)	30,000,000
합계		377,000,000

※ 그 외 주요종속회사의 경우 해당사항 없음.

3. 제재 등과 관련된 사항

1. 제재 현황

가. 수사, 사법기관의 제재현황
- 해당사항 없음

나. 행정기관의 제재현황

1) 금융감독당국의 제재현황

일자	제재기관	대상자 (직위/현직여부/근속연수)	처벌 또는 조치내용	금전적 제재금액	사유	근거법령	이행현황	재발방지대책
2017.02.10	금융감독원	미래에셋증권	과태료	37.5 백만원	부당한 재산상 이익의 제공 및 수령금지 위반	자본시장법 제71조제7호 및 동법 시행령 제68조 제5항 제3호	과태료 납부	유의사항 공지 및 임직원 교육 강화
2017.03.24	금융감독원	미래에셋증권	기관주의	-	증권 모집 관련 청약 권유절차 위반	자본시장법 제124조 제2항	업무프로세스 변경	유의사항 공지
2017.03.24	금융감독원	미래에셋증권	과징금	2,000 백만원	증권 모집 관련 청약 권유절차 위반	자본시장법 제124조 제2항	과징금 납부	재발방지 교육실시
2017.03.24	금융감독원	상무/현직/14	감봉3월	-	증권 모집 관련 청약 권유절차 위반	자본시장법 제124조 제2항	감봉3월	재발방지교육 실시
2017.03.24	금융감독원	상무/현직/9	견책	-	증권 모집 관련 청약 권유절차 위반	자본시장법 제124조 제2항	견책	재발방지교육 실시
2017.05.18	금융감독원	미래에셋증권	기관경고	-	부당한 재산상 이익 수령금지 위반 자기이익 도모행위 금지 위반	자본시장법 제98조 제2항 제10호 자본시장법 제98조 제2항 제4호	업무프로세스 변경	업무프로세스 변경
2017.05.18	금융감독원	미래에셋증권	과태료	50 백만원	부당한 재산상 이익 수령금지 위반	자본시장법 제98조 제2항 제10호	과태료 납부	업무프로세스 변경
2017.05.18	금융감독원	상무/현직/27	감봉3월	-	부당한 재산상 이익 수령금지 위반 자기이익 도모행위 금지 위반	자본시장법 제98조 제2항 제10호 자본시장법 제98조 제2항 제4호	감봉3월	업무프로세스 변경 및 재발방지교육 실시
2017.05.18	금융감독원	상무/현직/28	견책	-	부당한 재산상 이익 수령금지 위반 자기이익 도모행위 금지 위반	자본시장법 제98조 제2항 제10호 자본시장법 제98조 제2항 제4호	견책	업무프로세스 변경 및 재발방지교육 실시
2017.09.04	금융감독원	미래에셋증권	과태료	50 백만원	IT시스템 통합 관련 통제 및 프로그램 관리 불철저 비상대책 등의 수립운용 불철저	전자금융거래법 제21조 및 전자금융감독규정 제7조,제14조,제29조) 전자금융거래법 제21조 및 전자금융감독규정 제7조, 제23조	과태료 납부	임직원 교육 강화
2017.12.27	금융감독원	미래에셋증권	기관주의/과태료	325.2 백만원	설명내용 확인 의무 위반 부당권유의 금지 위반 투자광고 방법 및 절차 위반	자본시장법 제47조 제2항, 동 시행령 제52조 및 제53조 자본시장법 제49조 자본시장법 제57조 제2항 및 제6항, 동시행령 제60조 제1항 및 제3항, 금융투자업 규정 제4-12조 제1항	과태료 납부	유의사항 공지 및 임직원 교육 강화
2017.12.27	금융감독원	상무/현직/7	감봉3월	-	설명내용 확인 의무 위반 부당권유의 금지 위반	자본시장법 제47조 제2항 및 동 시행령 제52조 및 제53조 자본시장법 제49조	감봉3월	재발방지교육 실시
2017.12.27	금융감독원	상무보/현직/25	견책	-	설명내용 확인 의무 위반	자본시장법 제47조 제2항 및 동 시행령 제52조 및 제53조	견책	재발방지교육 실시
2018.04.12	금융감독원	미래에셋증권	과징금	385.7백만원	차명계좌에 대한 과징금을 원천징수하여 납부하지 아니함	금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 부칙 제6조 제3항	과징금 납부	업무지도 및 관리감독 강화
2018.07.27	금융감독원	미래에셋증권	과태료	50 백만원	퇴직연금 운용현황의 통지 위반	근로자퇴직급여 보장법 제25조	과태료 납부	유의사항 공지 및 임직원 교육 강화
2018.12.12	금융감독원	미래에셋증권	과태료	3 백만원	증권발행실적보고서 제출의무위반	자본시장법 제128조	과태료 납부	유의사항 공지 및 임직원 교육 강화
2019.03.20	금융감독원	미래에셋증권	과태료	50 백만원	부당한 재산상의 이익수령 금지 위반	자본시장법 제71조 제7호	과태료 납부	업무지도 및 관리감독 강화
2019.06.10	금융감독원	미래에셋증권	과징금	319.6백만원	차명계좌에 대한 과징금을 원천징수하여 납부하지 아니함	금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 부칙 제6조 제3항	과징금 납부	업무지도 및 관리감독 강화
2019.06.12	금융감독원	미래에셋증권	과태료	28 백만원	업무보고서 제출 의무 위반	자본시장법 제449조 제1항 제15의 2, 자본시장법시행령 제390조	과태료 납부	유의사항 공지 및 업무지도
2019.07.11	금융감독원	미래에셋증권	과태료	18 백만원	선관주의 의무 위반	전자금융거래법 제21조 제1항	과태료 납부	유의사항 공지 및 프로세스 개선
2019.10.30	금융감독원	미래에셋증권	과태료	1,179.7 백만원	신탁재산 집합주문 처리절차 위반 등	자본시장법 제57조 제6항 및 제108조 제9호, 제418조 제13호 및 제449조 제3항 제19호, 자본시장법 시행령 제60조 제3항 제3호 및 제109조 제1항 제5호, 제3항 제5호, 제10호 및 제371조 제1항, 제3항 제10호, 전자금융거래법 제21조 제2항	과태료 납부	유의사항 공지 및 프로세스 개선
2019.10.30	금융감독원	미래에셋증권	과징금	35 백만원	계열회사 임원에 대한 신용공여 금지 위반	자본시장법 제34조 제2항, 자본시장법 시행령 제38조 제1항 제4호, 제2항 제1호	과징금 납부	업무지도 및 관리감독 강화
2019.10.30	금융감독원	미래에셋증권	기관주의	-	투자광고 절차 위반 등	자본시장법 제57조 제6항, 자본시장법 시행령 제60조 제3항 제3호, 자본시장법 제49조 제1호, 자본시장법 제71조 제7호, 자본시장법 시행령 제68조 제5항 제4호 가목	법규준수 및 업무프로세스 변경	유의사항 공지 및 프로세스 개선
2019.10.30	금융감독원	상무/현직/19	견책	-	대표주관회사의 인수업무 처리 부적정	자본시장법 제71조 제7호, 자본시장법 시행령 제68조 제5항 제4호 가목	견책	재발방지교육 실시
2019.10.30	금융감독원	이사/현직/24	견책	-	금융투자상품 부당 권유	자본시장법 제49조 제1호	견책	재발방지교육 실시
2019.10.30	금융감독원	전무/전직/33	견책(상당)	-	투자광고 절차 위반	자본시장법 제57조 제6항, 자본시장법 시행령 제60조 제3항 제3호	견책(상당)	완료 (법규준수)
2019.10.30	금융감독원	이사대우/현직/31	견책	-	정보처리시스템 직접접속 단말기에 대한 망분리 불철저	전자금융거래법 제21조	견책	업무프로세스 변경 및 재발방지교육 실시
2019.10.30	금융감독원	이사대우/현직/30	견책	-	정보처리시스템 직접접속 단말기에 대한 망분리 불철저	전자금융거래법 제21조	견책	업무프로세스 변경 및 재발방지교육 실시
2020.09.24	금융감독원	미래에셋증권	과징금	177.4백만원	차명계좌에 대한 과징금을 원천징수하여 납부하지 아니함	금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 부칙 제6조 제3항	과징금 납부	업무지도 및 관리감독 강화
2020.09.24	금융감독원	미래에셋증권	과태료	6.9 백만원	고액현금거래보고의무 위반	특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제4조의2 제1항, 특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령 제8조의2 제1항	과태료 납부	업무 프로세스 개선
2021.06.09	금융감독원	미래에셋증권	경고	-	대량보유, 소유주식 보고의무 위반	자본시장법 제147조 제1항, 제173조 제1항, 제428조 제5항	업무프로세스 변경	업무프로세스 변경

2) 공정거래위원회의 제재현황

일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	금전적 제재금액	사유	근거법령	이행현황	재발방지대책
2020.09.23	공정거래위원회	미래에셋증권	시정조치/과징금	1,040 백만원	특수관계인에게 부당한 이익을 귀속시키는 행위 혹은 부당한 이익을 귀속시킬 우려가 있는 행위에 대한 건	독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제23조의2 제1항 제4호	과징금 납부	행정소송 진행중

주) 회사는 2020년 9월 23일 공정거래위원회로부터 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제23조의2 제1항 제4호 위반을 이유로 합계 10.4억원의 과징금 및 시정조치를 받았습니다. 사유는 회사가 계열사가 운용하는 호텔 및 골프장과 합리적인 고려나 비교과정 없이 상당한 규모로 거래하여 특수관계인에게 부당한 이익을 귀속시킨 행위입니다. 회사는 공정거래위원회의 상기 처분에 불복하는 행정소송을 제기한 상태입니다. 본안소송의 제기와는 별도로 과징금 전액은 2020년 12월 중 납부 완료하였습니다.

3) 과세당국(국세청, 관세청)의 제재현황
- 해당사항 없음

4) 기타 행정, 공공기관의 제재현황
- 해당사항 없음

2. 한국거래소 등으로부터 받은 제재

제재일자	제재기관	대상자	처벌 및 조치내용	금전적 제재금액	사유	근거법령	이행현황	재발방지대책
2017.08.30	한국거래소	미래에셋증권	회원주의	-	허수성주문등의 수탁	시장감시규정 제4조 제1항 제5호 및 제9호와 관련한 동 조 제3항	-	법규준수
2018.06.27	한국거래소	미래에셋증권	회원주의	-	위탁증거금 징수특례 관련 거래소 업무규정 위반	유가증권시장 업무규정 제89조 제1항 및 코스닥시장 업무규정 제42조 제5항	-	전산수정 및 법규준수

3. 단기매매차익 발생 및 환수현황
- 해당사항 없음

[주요종속회사에 관한 사항]
- 해당사항 없음

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

1. 작성 기준일 이후 발생한 주요사항
- 2021년 11월 3일에 김재식 사내이사(대표이사)가 사임함. 자세한 내용은 "1. 회사의 개요 - 2. 회사의 연혁"을 참고하시기 바랍니다.

2. 개인정보 유출 관련 위험관리 사항

1) 개인정보 유출 위험 관리현황
(가) 고객정보 접근 권한 통제
- 고객정보를 조회할 수 있는 시스템은 직급, 직무, 개인별로 권한을 차등
부여하여 통제하고 있음
- IT외주인력은 개발 또는 테스트 시스템에만 접근할 수 있는 권한을 부여
하고, 운영시스템 접근은 차단하고 있음

(나) 전산자료의 암호화 등
- 당사의 단말기를 통하여 생성, 수정되는 모든 전산자료는 암호화하여
보관되고 있음

(다) 개인정보 반출 관리
- 개인정보가 포함된 자료를 인쇄하거나 이메일 등을 통하여 외부로 반출
하고자 하는 경우 지점장 또는 본부장 등 개인정보 관리시스템상 개인정보
반출 승인 권한자의 승인을 득하여야 함

2) 개인정보보호 관련 점검 및 교육
- 개인정보보호와 관련한 정기/수시 점검활동 및 임직원 교육을 수행하고 있음

3. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항

- 투자자예탁금 등 별도예치제도

[2021년 09월 30일 기준]

(단위 : 백만원, %)

구 분	별도예치 대상금액	별도예치금액		예치비율	비 고
구 분	별도예치 대상금액	증권금융	은 행	예치비율	비 고
위탁자저축자예수금	9,613,802	9,620,200	-	100.07%	-
장내파생상품거래예수금	291,548	297,000	-	101.87%	-
집합투자증권투자자예수금	99,197	105,000	-	105.85%	-
기타투자자예수금(외화 등)	2,730,134	-	2,730,134	100.00%	-
합 계	12,734,681	10,022,200	2,730,134	100.14%	-

- 그 밖에 Ⅱ. 사업의 내용 7. 그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항 다. 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항을 참조하시기 바랍니다.

XI. 상세표

1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

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(단위 : 백만원)

상호	설립일	주소	주요사업	최근사업연도말 자산총액	지배관계 근거	주요종속 회사 여부
미래에셋벤처투자(주)	1999.06.08	경기도 성남시 분당구 판교역로 241번길 20, 지하1층 (삼평동, 미래에셋벤처타워빌딩)	중소기업 창업투자 및 창업투자조합 관리	191,139	피투자자에 대하여 지배력 즉 힘, 변동이익에 노출, 힘과 이익의 유의적 연관성의 3가지 조건 모두를 보유함(기업회계기준서 제 1110호 문단 7)	Y
미래에셋맵스인디아프런티어사모부동산투자신탁1호	-	-	기타금융	17,053	상동	N
현대 CVC CLO 사모증권투자신탁2호	-	-	기타금융	574	상동	N
DB다같이사모증권투자신탁제67호	-	-	기타금융	22,321	상동	N
현대 ING CLO 사모특별자산투자신탁 1호	-	-	기타금융	3,687	상동	N
미래에셋맵스프런티어미국사모부동산투자신탁6-2호	-	-	기타금융	127,936	상동	Y
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산투자신탁9-1호	-	-	기타금융	141,723	상동	Y
미래에셋애그로 프로젝트조합	2011.08.08	경기도 성남시 분당구 판교역로 241번길 20, 지하1층 (삼평동, 미래에셋벤처타워빌딩)	기타금융	13,428	상동	N
KoFC-미래에셋 Pioneer Champ 2011-3호 투자조합	2011.12.19	상동	기타금융	10,901	상동	N
미래에셋사회적기업투자조합2호	2012.09.06	상동	기타금융	1,832	상동	N
노루-미래에셋 애그로스타 프로젝트투자조합	2012.10.10	상동	기타금융	7,657	상동	N
MAVI 신성장 좋은기업 투자조합 1호	2015.04.28	상동	기타금융	8,110	상동	N
MAVI 신성장 좋은기업 투자조합 2호	2015.06.05	상동	기타금융	6,390	상동	N
미래에셋 글로벌 투자조합	2015.07.07	상동	기타금융	30,131	상동	N
코스콤-미래에셋 핀테크 투자조합 1호	2015.10.28	상동	기타금융	1,990	상동	N
미래에셋청년창업투자조합	2016.05.24	상동	기타금융	12,110	상동	N
미래에셋 좋은기업 세컨더리 투자조합 2호	2016.07.13	상동	기타금융	13,521	상동	N
미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 17-1호	2017.05.12	상동	기타금융	19,808	상동	N
미래에셋 하이테크 프론티어 투자조합	2017.09.19	상동	기타금융	29,379	상동	N
2016 KIF-미래에셋 ICT 전문투자조합	2016.11.01	상동	기타금융	26,359	상동	N
미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 16-1호	2016.12.15	상동	기타금융	16,123	상동	N
미래에셋청년창업투자조합2호	2017.12.28	상동	기타금융	25,602	상동	N
미래에셋 신성장 좋은기업 세컨더리 투자조합 18-1호	2018.05.21	상동	기타금융	17,441	상동	N
미래에셋청년창업투자조합3호	2018.11.20	상동	기타금융	20,371	상동	N
미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 19-1호	2019.03.29	상동	기타금융	20,904	상동	N
미래에셋-그린프로그 투자조합	2019.04.29	상동	기타금융	8,459	상동	N
미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 19-2호	2019.11.15	상동	기타금융	17,615	상동	N
미래에셋 넥스트 코리아 지능정보 벤처투자조합	2019.12.30	상동	기타금융	59,588	상동	N
미래에셋 Innovative Growth 투자조합	2020.11.06	상동	기타금융	15,022	상동	N
미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 21-1호	2021.05.31	상동	기타금융	-	상동	N
엠에이브이아이(MAVI)신성장좋은기업투자조합3호	2021.06.14	상동	기타금융	-	상동	N
미래에셋 글로벌 유니콘 투자조합	2021.07.13	상동	기타금융	-	상동	N
미래에셋이에스지기업재무안정사모투자 합자회사	2021.05.27	상동	기타금융	-	상동	N
Mirae Asset Realty (Singapore) PTE.	2009.05.11	14-01 RHB Bank Building, 90 Cecil Street, Singapore 069531	부동산투자 및 임대업	194	상동	N
Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC	2007.12.18	Le Meridien Saigon 7 floor, 3C Ton Duc Thang Street, District 1, HCMC, Vietnam	유가증권의 위탁매매 및 고유재산매매	727,187	상동	Y
Mirae Asset Wealth Management (Brazil) CCTVM	2010.08.17	Av. Brigadeiro Faria Lima, 3900 - 4th Floor, Itaim Bibi, Sao Paolo, SP, Brasil (CEP 04538-132)	유가증권의 위탁매매 및 고유재산매매	145,453	상동	Y
Mirae Asset Wealth Management (USA) Inc.	2008.09.13	3701 Wilshire Blvd STE 101, Los Angeles, Califonia, 900102832, USA	자산관리 및 고유재산매매	13,958	상동	N
Mirae Asset Securities (USA) Inc.	1992.07.07	37th Floor, 810 7th Avenue, New York, NY, 10019, USA	유가증권의 위탁매매 및 고유재산매매, 전담중개업무	44,887,015	상동	Y
Mirae Asset Securities (UK) Ltd.	1991.05.03	41st Floor, Tower 42, 25 Old Broad St., London EC2N 1HQ	유가증권의 위탁매매 및 고유재산매매,	355,001	상동	Y
Mirae Asset Securities (HK) Limited	2007.01.11	Units 8501, 8507-8508, Level 85, International Commerce Centre, 1 Austin Road West, Kowloon, Hong Kong	유가증권의 위탁매매 및 고유재산매매, 인수 및 주선	2,947,517	상동	Y
Mirae Asset Global Growth ETF Investment Limited	2021.01.04	Ritter House, Wickhams Cay II, PO Box 3170, Road Town, Tortola VG1110, British Virgin Islands	투자업	-	상동	N
MAPS Houston One LLC	2021.05.18	Corporation Trust Center, 1209 Orange Street, City of Wilmington, County of New Castle, Delaware 19801	부동산투자 및 임대업	-	상동	N
MAPS 10550 Ella Blvd LLC	2021.05.18	Corporation Trust Center, 1209 Orange Street, City of Wilmington, County of New Castle, Delaware 19801	부동산투자 및 임대업	-	상동	N
MAPS 10550 Ella Blvd Houston LP	2021.05.18	Corporation Trust Center, 1209 Orange Street, City of Wilmington, County of New Castle, Delaware 19801	부동산투자 및 임대업	-	상동	N
Mirae Asset Securities (Singapore) Pte. Ltd.	2012.07.12	6 Battery Road #11-01, Singapore 049909	유가증권의 위탁매매 및 고유재산매매	39,750	상동	N
Mirae Asset Securities Mongolia UTsK LLC	2013.06.24	#406, Blue Sky Tower, Peace Avenue 17, Ulaanbaatar 14240, Mongolia 1 khoroo, Sukhbaatar District,	유가증권의 위탁매매 및 고유재산매매	1,774	상동	N
PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia	2013.08.01	District8, Treasury Tower 50thFloor, SCBD Lot 28 Jl.Jenderal Sudirman Kav. 52-54, Jakarta Selatan 12190	유가증권의 위탁매매 및 고유재산매매	427,761	상동	Y
Mirae Asset Capital Markets (India) Private Limited	2017.10.06	5th Floor, Windsor, 506, CST Road, Kalina, Santacruz East, Mumbai, Maharashtra, 400098, India	유가증권의 위탁매매 및 고유재산매매	334,728	상동	Y
Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc.	2018.03.27	37th Floor, 810 7th Avenue, New York, NY, 10019, USA	기타금융	620,309	상동	Y
Mirae Asset Project Planet Fund I, LP	2020.03.09	-	기타금융	51,602	상동	N
Mirae Asset Multifamily Properties I, LP	2020.03.31	-	투자업	38,745	상동	N
Cityfront Holdings LP	2020.04.01	-	부동산투자 및 임대업	45,810	상동	N
Cityfront Place Trust LLC	2020.04.01	-	부동산투자 및 임대업	45,810	상동	N
MAS Cityfront Place Property Company LLC	2020.04.01	-	부동산투자 및 임대업	181,267	상동	Y
MACM India Growth Fund	2020.02.26	-	기타금융	2,164	상동	N
학교인프라사모특별자산 투자신탁	2006.06.20	-	기타금융	15,106	상동	N
멀티에셋 사모증권투자신탁 제 DW-2호[주식]	2011.08.26	-	기타금융	76	상동	N
미래에셋증권 글로벌 케이그로쓰 사모투자전문회사	2015.07.20	-	투자업	8,188	상동	N
미래에셋맵스프런티어미국전문투자형사모부동산투자신탁7호	2016.06.28	-	기타금융	291,304	상동	Y
MAPS HAWAII TWO, LLC.	2016.12.31	2424 Kalakaua, Honolulu, Hawaii, NY, 96815, USA	부동산투자 및 임대업	435,876	상동	Y
MAPS WAIKIKI HOTEL, LLC.	2016.12.31	2424 Kalakaua, Honolulu, Hawaii, NY, 96815, USA	부동산투자 및 임대업	764,776	상동	Y
MAPS HOTELS AND RESORTS HAWAII 2, LLC.	2016.12.31	2424 Kalakaua, Honolulu, Hawaii, NY, 96815, USA	부동산투자 및 임대업	1,163	상동	N
MAPS ROYAL GROVE, LLC.	2016.12.31	2424 Kalakaua, Honolulu, Hawaii, NY, 96815, USA	부동산투자 및 임대업	-	상동	N
미래에셋글로벌바이오투자조합제1호	2017.08.10	서울특별시 중구 을지로5길 26	기타금융	78,967	상동	Y
LK GHC 전문투자형사모투자신탁 제1호	2017.10.11	-	기타금융	44,944	상동	N
MAGBI Fund Limited	2017.08.10	-	기타금융	73,867	상동	N
Super Delta Pte. Ltd.	2017.10.11	-	기타금융	20,005	상동	N
Mirae Asset Securities & Investments (USA), LLC	2018.04.25	37th Floor, 810 7th Avenue, New York, NY, 10019, USA	유가증권의 고유자산 매매, 인수 및 주선	342,889	상동	Y
HGX (USA), LLC	2018.06.20	3701 Wilshire Blvd STE 101, Los Angeles, Califonia, 900102832, USA	기타금융	125,903	상동	Y
Mirae Asset Technology Partners Opportunities Fund I, LP	2021.03.26	625 Madison Avenue, 3rd Floor, New York, NY10022	기타금융	-	상동	N
미래에셋글로벌유니콘사모투자합자회사	2018.04.02	-	기타금융	253,499	상동	Y
미래에셋스마트Q글로벌헤지포커스전문투자형사모증권투자신탁1호	2018.04.30	-	기타금융	192,385	상동	Y
JB인프라빌드업전문투자형사모증권투자신탁3호	2018.06.27	-	기타금융	4,499	상동	N
Mirae Asset Global Long Short Fund, Ltd.	2018.06.01	-	기타금융	351,057	상동	Y
Mirae Asset Global Long Short Fund	2018.06.01	-	기타금융	358,373	상동	Y
MAC Global Unicorn Investment Limited	2018.04.02	-	기타금융	258,599	상동	Y
Alpha Assai Fund SP	-	-	기타금융	163,273	상동	Y
멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형사모자투자신탁제1호	2018.06.12	-	기타금융	124,382	상동	Y
미래에셋증권글로벌제일호 사모투자합자회사	2018.09.28	-	기타금융	114,637	상동	Y
에이치씨하이브리드제일차 주식회사	2017.03.16	-	기타금융	20,211	상동	N
에이치씨하이브리드제이차 주식회사	2017.10.10	-	기타금융	10,392	상동	N
엠디페트로제일차 주식회사	2019.02.14	-	기타금융	51,721	상동	N
노브랜드옐로 주식회사	2019.04.01	-	기타금융	101,518	상동	Y
엠디드래곤제이차 주식회사	2019.06.05	-	기타금융	205,395	상동	Y
리뉴어블피지 유한회사	2019.07.03	-	기타금융	-	상동	N
엠디프라임제삼차 주식회사	2019.10.04	-	기타금융	30,727	상동	N
엠에이미사클러스터 주식회사	2019.11.06	-	기타금융	13,247	상동	N
엠에이별내그리너리 주식회사	2021.04.13	-	기타금융	-	상동	N
엠에이파주운정 주식회사	2021.06.07	-	기타금융	-	상동	N
엠에이삼송제일차 주식회사	2021.06.18	-	기타금융	-	상동	N
Mirae Asset Credit Opportunities Fund	2018.10.15	Unit No. 606, 6th Floor, Windsor Building, Off CST Road, Kalina, Santacruz (East), Mumbai - 400098	기타금융	5,019	상동	N
Mirae Asset Daewoo Global Ⅰ, LLC	2018.09.06	-	기타금융	119,716	상동	Y
OPPCI Mahajunga Holding	2019.07.03	91, Boulevard PASTEUR 75015 PARIS 15	부동산투자 및 임대업	461,600	상동	Y
SCI Mahajunga	2019.07.03	91, Boulevard PASTEUR 75015 PARIS 15	부동산투자 및 임대업	1,169,195	상동	Y
AIP에너지미드스트림전문투자형사모특별자산1호	2019.03.12	-	기타금융	68,858	상동	N
멀티에셋해외부동산전문투자형사모투자신탁제6호	2019.04.08	-	기타금융	332,982	상동	Y
멀티에셋해외부동산전문투자형사모투자신탁제6-1호	2019.06.27	-	기타금융	96,552	상동	Y
미래에셋증권코리아제이호 사모투자합자회사	2018.12.11	-	투자업	145,613	상동	Y
미래에셋세이지신기술투자조합1호	2021.03.08	-	기타금융	-	상동	N
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-1호	2019.09.09	-	기타금융	45,208	상동	N
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-2호	2019.09.09	-	기타금융	253,245	상동	Y
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-3호	2019.09.09	-	기타금융	62,207	상동	N
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-4호	2019.09.09	-	기타금융	56,812	상동	N
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-5호	2019.09.09	-	기타금융	162,416	상동	Y
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산자투자신탁15-6호	2019.09.09	-	기타금융	124,241	상동	Y
미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산모투자신탁15호	2019.09.10	-	기타금융	708,179	상동	Y
한화 Debt Strategy 전문투자형 사모부동산투자신탁22호	2019.10.22	-	기타금융	23,733	상동	N
미래에셋스마트Q아시아헤지포커스전문투자형사모투자신탁1호	2020.07.17	-	기타금융	107,213	상동	Y
엘비전문투자형사모부동산투자신탁1호	2017.04.27	-	기타금융	55,982	상동	N
MAPS HOTELS AND RESORTS ONE, LLC.	2019.08.08	160 Greentree Drive, Suite 101, in the City of Dover, County of Kent, Delaware 19904	부동산투자 및 임대업	674,500	상동	Y
Mirae Asset Disruptive Technologies Fund Ⅰ, LP	2019.05.15	625 Madison Avenue, 3rd Floor, New York, NY10022	기타금융	14,957	상동	N

주1) 상기 현황은 2021년 09월 30일 기준임
주2) 상기 현황 중에 미래에셋벤처투자(주)를 제외하고 국내상장사는 없으며, 연결대상 종속회사 수는 111개(특정금전신탁 제외)이며, 이 중 해외종속기업은 41개임.
※ 주요종속회사 판단여부
1. 최근사업연도말 자산총액이 지배회사 자산총액의 10% 이상인 종속회사
2. 최근사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사

2. 기업집단에 소속된 회사(상세)

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(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 사)

상장여부	회사수	기업명	법인등록번호
상장	3	미래에셋증권(주)	110111-0011679
		미래에셋생명보험(주)	160111-0014483
		미래에셋벤처투자㈜	110111-1710527
비상장	130	미래에셋캐피탈㈜	200111-0076179
		미래에셋자산운용㈜	110111-1441685
		미래에셋펀드서비스㈜	110111-1610470
		미래에셋금융서비스㈜	110111-5371359
		미래에셋파트너스사호사모투자전문회사	110113-0012607
		미래에셋파트너스오호사모투자전문회사	110113-0013275
		미래에셋파트너스제9호사모투자합자회사	110113-0019843
		미래에셋파트너스제10호사모투자합자회사	110113-0029769
		시니안유한회사	110114-0078706
		오딘2유한회사	110114-0099033
		오딘제5차유한회사	110114-0100210
		오딘제7차유한회사	110113-0019843
		오딘제8차유한회사	110114-0225513
		오딘제9차유한회사	110114-0213873
		오딘제10차유한회사	110114-0219673
		코에프씨미래에셋그로쓰챔프2010의4호사모투자전문회사	110113-0015205
		자스민제일호유한회사	110114-0255148
		미래에셋글로벌유니콘사모투자합자회사	110113-0022523
		미래에셋네이버아시아그로쓰사모투자합자회사	110113-0023068
		미래에셋컨설팅㈜	110111-3974957
		미래에셋매니지먼트㈜	110111-7962700
		브랜드무브㈜	110111-3729998
		수원학교사랑㈜	135811-0136028
		멀티에셋자산운용㈜	110111-1271115
		신성장동력그린퓨처사모투자전문회사	110113-0014637
		미래에셋증권글로벌케이그로쓰사모투자합자회사	110113-0018960
		미래에셋증권코리아제일호사모투자합자회사	110113-0019231
		미래에셋증권코리아제이호사모투자합자회사	110113-0023894
		그로쓰파트너주식회사	110111-5692747
		미래에셋증권글로벌제일호사모투자합자회사	110113-0023399
		미래에셋증권글로벌제이호사모투자합자회사	110113-0027177
		에스케이에스미래에셋기업재무안정사모투자합자회사	110113-0025957
		에스케이에스미래에셋콘텐츠유한회사	110114-0250354
		미래에셋큐리어스구조혁신기업재무안정사모투자합자회사	110113-0024785
		미래에셋이에스지기업재무안정사모투자합자회사	110113-0029983
		와이케이디벨롭먼트 주식회사	206211-0059713
		에너지인프라자산운용 주식회사	110111-6223260
		서울공항리무진㈜	110111-5304756
		Mirae Asset Securities (HK) Ltd.	-
		Mirae Asset Realty(Singapore) PTE.	-
		Mirae Asset Securities (UK) Ltd.	-
		Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc.	-
		Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC	-
		Mirae Asset Realty(Vietnam)	-
		Mirae Asset Wealth Management (USA) Inc.	-
		Mirae Asset Wealth Management (Brazil) CCTVM	-
		Mirae Asset Securities (USA) Inc.	-
		Mirae Asset Securities (Singapore) Pte. Ltd.	-
		Mirae Asset Securities Mongolia UTsK LLC	-
		PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia	-
		Mirae Asset Capital Markets (India) Private Limied	-
		Mirae Asset Securities & Investment (USA), LLC.	-
		Mirae Asset Daewoo Global I, LLC	-
		Mirae Asset Prevoir Life Insurance Company Limited	-
		Mirae Asset Global Investments (Hong Kong) Ltd.	-
		Mirae Asset Growth Investment Co. Ltd.	-
		Mirae Asset Growth 4DMT Investment Co. Ltd.	-
		Mirae Asset Growth CMS Investment Co. Ltd.	-
		Mirae Asset Growth QFLP Investment Co. Ltd.	-
		Mirae Asset Growth JW Investment Co, Ltd.	-
		Mirae Asset Trustee Company Pvt. Ltd.	-
		Mirae Asset Global Investments (India) Pvt. Ltd.	-
		Mirae Asset Venture Investments (India) Pvt. Ltd.	-
		Mirae Asset Investment Managers (India) Pvt. Ltd.	-
Mirae Asset Global Investments (UK) Ltd.	-
Mirae Asset Global Investments (USA) INC.	-
Mirae Asset Global Investments (USA) LLC	-
Mirae Asset Hedge Partners l LLC	-
Mirae Asset Global Investments (Brazil)	-
MAPS Capital Management Ltd.	-
Horizons ETFs Management (Canada) Inc.	-
Horizons ETFs Management (Barbados) Inc	-
Mirae Asset Global ETFs Holdings Ltd.	-
Global X Management Company, Inc.	-
Global X Management Company, LLC	-
Global X Japan Co. Ltd.	-
Mirae Asset Australia Holdings Pty Ltd	-
Mirae Asset Global Investments (Australia) Pty Ltd	-
Mirae Asset Investment Management (Shanghai) Co., Ltd.	-
Mirae Asset Overseas Investment Management (Shanghai) Co., Ltd.	-
Mirae Asset Huachen Fund Management Co., Ltd.	-
Shanghai Mirae Asset Huachen Fund Management Co., Ltd.	-
Mirae Asset (Vietnam) Fund Management Co., LTD	-
Mirae Asset Alternative Investments LLC	-
Mirae Asset Alternative Investment Management Ltd	-
Mirae Asset Alternative Investment Management (Shanghai) Co., Ltd.	-
Mirae Asset Alternative Investment Management (Shenzhen) Co., Ltd.	-
Mirae Asset Global Investments (Europe) Unipessoal LDA	-
Mirae Asset General Partners	-
Mirae Asset General Partners ll	-
Mirae Asset Real Estate Partners I LLC	-
Mirae Asset Real Estate Debt Partners I LLC	-
Mirae Asset Ventures I LLC	-
Mirae Asset Ventures II LLC	-
Mirae Asset Ventures III LLC	-
Mirae Asset Finance Company(Vietnam)	-
MAC Global Unicorn Investment Limited	-
Mirae Asset-Naver Asia Growth Investment PTE. LTD	-
LOGISVALLEY BACNINH COMPANY LIMITED	-
MAPS Hotels and Resorts Sydney 1 Pty Ltd	-
MAPs Hotels and resorts US 1 LLC	-
MAPs Hotels and resorts Hawaii 1 LLC	-
MASON STREET TRS, LLC	-
MASON STREET OpCo, LLC	-
Mirae Asset Capital Vietnam Company Limited	-
VINA-MAPS Consulting Vietnam LLC	-
Vina Digital Finance Platform Company Limited	-
HGX (USA), LLC	-
Mirae Asset Financial Services (India) Private Limited	-
Grooo International Joint Stock Company	-
LogisValley Vina Co., Ltd.	-
MAPS US Logistics GP One LLC	-
Mirae Asset Growth Xtalpi Investment Company Limited	-
Mirae Asset Growth 1 Investment Company Limited	-
Mirae Asset Growth 2 Investment Company Limited	-
Mirae Asset Growth 3 Investment Company Limited	-
Mirae Asset Growth 4 Investment Company Limited	-
Mirae Asset Growth 5 Investment Company Limited	-
Mirae Asset Growth 6 Investment Company Limited	-
Mirae Asset Growth 7 Investment Company Limited	-
Mirae Asset Growth 8 Investment Company Limited	-
Mirae Asset Growth 9 Investment Co. Ltd.	-
Mirae Asset Growth 10 Investment Co. Ltd.	-
Mirae Asset Growth 11 Investment Co. Ltd.	-
Mirae Asset Growth 12 Investment Co. Ltd.	-
Mirae Asset Growth 13 Investment Co. Ltd.	-
Mirae Asset Growth 14 Investment Co. Ltd.	-
Mirae Asset Growth 15 Investment Co. Ltd.	-
Mirae Asset Growth NEFII Investment Company Limited	-
Mirae Asset (Jinhua) Management Consulting Limited Liability Partnership	-

주) 국내계열회사는 공정거래법 상 계열편입·제외 통지일 기준으로 작성

3. 타법인출자 현황(상세)

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(기준일 :

2021년 09월 30일

)

(단위 : 원, 주, %)

법인명	상장 여부	최초취득일자	출자 목적	최초취득금액	기초잔액			증가(감소)			기말잔액			최근사업연도 재무현황
					수량	지분율	장부 가액	취득(처분)		평가 손익	수량	지분율	장부 가액	총자산	당기 순손익
					수량	지분율	장부 가액	수량	금액	평가 손익	수량	지분율	장부 가액	총자산	당기 순손익
오티디코퍼레이션	비상장	2018.03.30	일반투자	996,583,000	175	0.81	996,583,000	0	0	-886,864,825	175	0.46	109,718,175	47,252,032,087	-34,731,140,929
이뮨메드RCPS	비상장	2018.02.09	일반투자	999,972,000	27,777	0.99	999,972,000	0	0	0	27,777	0.87	999,972,000	9,306,378,266	-17,182,335,574
시선바이오머티리얼스RCPS	비상장	2018.11.01	일반투자	999,966,240	28,392	0.93	999,966,240	28,392	0	197,210,832	56,784	0.86	1,197,177,072	27,932,913,466	10,316,969,244
와이바이오로직스	비상장	2018.10.12	일반투자	1,999,985,000	123,076	1.14	2,086,138,200	0	0	0	123,076	1.01	2,086,138,200	49,736,397,511	-10,432,042,173
엔드림	비상장	2018.06.08	일반투자	1,000,000,000	312,500	0.35	1,000,000,000	0	0	0	312,500	0.35	1,000,000,000	154,843,490,823	18,352,789,907
와이엘피	비상장	2019.02.12	일반투자	249,364,780	1,420	0.97	249,364,780	-1,420	-249,364,780	0	0	0.00	0	12,948,414,899	-2,475,721,217
와이엘피RCPS	비상장	2019.02.12	일반투자	747,854,400	3,470	2.37	747,854,400	-3,470	-747,854,400	0	0	0.00	0	12,948,414,899	-2,475,721,217
이앤에스헬스케어RCPS	비상장	2019.08.02	일반투자	999,950,000	11,428	2.20	999,950,000	0	0	0	11,428	2.27	999,950,000	6,019,302,278	-2,375,157,443
비비씨	상장	2020.09.14	일반투자	999,991,100	32,573	0.60	599,343,200	-32,573	-599,343,200	0	0	0.00	0	88,116,185,967	2,842,217,340
소룩스	상장	2020.11.02	일반투자	3,346,344,350	59,210	0.72	1,130,911,000	-59,210	-1,130,911,000	0	0	0.00	0	65,627,971,539	349,051,782
스튜디오미르RCPS	비상장	2019.12.30	일반투자	999,375,000	1,230	1.18	999,375,000	0	0	29,790,600	1,230	1.47	1,029,165,600	18,866,159,023	977,415,006
트위니 RCPS	비상장	2021.04.16	일반투자	999,972,597	0	0.00	0	13,521	999,972,597	20,389,668	13,521	1.02	1,020,362,265	4,179,439,088	-3,731,700,682
무신사	비상장	2021.09.10	일반투자	1,600,000,000	0	0.00	0	1,000	1,600,000,000	0	1,000	0.06	1,600,000,000	492,269,680,950	37,557,482,251
아이퀘스트	상장	2020.02.10	일반투자	550,760,000	98,000	1.00	550,760,000	-98,000	-550,760,000	0	0	0.00	0	51,540,703,188	1,177,657,091
프레스티지바이오로직스	상장	2017.09.15	일반투자	1,699,995,025	269,750	0.76	999,990,225	-269,750	-999,990,225	0	0	0.00	0	147,121,724,022	-21,598,031,306
실리콘투	상장	2021.09.29	일반투자	400,003,200	0	0.00	0	14,706	400,003,200	-8,088,300	14,706	0.15	391,914,900	52,924,716,304	5,715,964,901
삼영에스앤씨	상장	2021.05.21	일반투자	1,414,400,000	0	0.00	0	110,500	1,414,400,000	-71,825,000	110,500	1.95	1,342,575,000	30,163,169,568	384,062,291
에이벤처스 가슴뛰는 창업투자조합	비상장	2019.09.09	단순투자	2,000,000,000	1,500	10.00	1,449,808,650	500	500,000,000	-26,310,850	2,000	10.00	1,923,497,800	14,494,938,663	-507,123,038
신한-스퀘어 스타트업 기술금융 투자조합	비상장	2019.09.04	단순투자	2,000,000,000	2,000	9.80	1,957,535,784	0	0	25,024,622	2,000	9.80	1,982,560,406	19,845,677,505	-503,713,438
뮤렉스퍼플제1호투자조합	비상장	2018.12.27	단순투자	1,828,000,000	1,846	5.17	1,762,309,744	-18	-10,802,638	7,111,154	1,828	5.17	1,758,618,260	33,670,833,991	-931,041,715
2019 SBI일자리창출투자조합	비상장	2019.08.30	단순투자	1,000,000,000	900	1.89	900,000,000	100	100,000,000	-35,361,000	1,000	1.89	964,639,000	46,440,130,901	-1,200,872,811
엘에스아이앤디	비상장	2010.03.05	일반투자	3,885,907,500	67,581	0.46	614,176,128	0	0	214,569,675	67,581	0.46	828,745,803	1,801,361,000,000	6,760,000,000
젠바디	비상장	2017.02.01	일반투자	3,000,000,000	80,000	1.33	2,337,840,000	0	0	91,440,000	80,000	1.33	2,429,280,000	44,958,152,338	25,948,790,286
LS전선	비상장	2010.03.05	일반투자	6,023,518,053	111,149	0.59	4,079,279,449	-111,149	-4,079,279,449	0	0	0.00	0	4,714,538,000,000	114,083,000,000
미래에셋파트너스4호사모투자전문회사	비상장	2007.05.25	경영참가	6,087,115,000	917,406	3.97	3,829,973	0	0	0	917,406	3.97	3,829,973	99,614,174	-28,735,372
굿스플로	비상장	2019.04.24	일반투자	1,200,000,000	20,000	6.04	1,257,740,000	-20,000	-1,257,740,000	0	0	0.00	0	42,124,219,287	1,625,427,124
아이지에이웍스	비상장	2020.03.20	일반투자	2,999,951,360	64,990	0.96	2,999,938,400	0	0	792,033,130	64,990	0.96	3,791,971,530	106,314,880,061	-56,708,292
원방테크	상장	2020.09.18	일반투자	4,839,988,800	18,416	0.43	904,225,600	181,584	2,935,774,400	-160,000,000	200,000	1.54	3,680,000,000	237,465,157,616	13,657,228,794
미투젠	상장	2020.08.07	일반투자	2,499,984,000	92,592	0.72	2,453,688,000	-92,592	-2,453,688,000	0	0	0.00	0	122,978,000,000	38,733,000,000
엔시스	상장	2020.09.01	일반투자	2,199,958,000	51,232	0.60	543,776,448	-51,232	-543,776,448	0	0	0.00	0	27,837,418,940	3,577,276,897
에이비온 CPS	비상장	2019.02.25	일반투자	999,996,180	158,478	1.14	999,996,180	80,011	0	0	238,489	1.04	999,996,180	13,369,069,940	-10,475,683,326
카인사이언스RCPS	비상장	2019.04.15	일반투자	3,999,943,000	401,741	4.10	3,999,943,000	0	0	0	401,741	4.10	3,999,943,000	4,517,778,547	-464,544,783
㈜이그린글로벌RCPS	비상장	2019.07.05	일반투자	999,975,000	13,333	3.00	999,975,000	0	0	0	13,333	3.00	999,975,000	6,357,927,530	-3,221,684,521
㈜보라스카이RCPS	비상장	2019.07.16	일반투자	699,960,000	9,210	7.37	699,960,000	0	0	0	9,210	7.37	699,960,000	837,046,586	-137,910,192
큐로젠보통주	비상장	2019.07.17	일반투자	500,000,000	5,000	1.80	500,000,000	-5,000	-500,000,000	0	0	0.00	0	2,711,880,612	-414,124,394
㈜마이셰프RCPS	비상장	2019.11.15	일반투자	299,506,200	2,574	1.58	949,419,900	0	0	-66,360,294	2,574	1.58	883,059,606	2,104,864,709	17,007,225
피엔케이피부임상연구센타㈜	상장	2019.12.19	일반투자	2,000,019,180	213,304	2.88	4,863,331,200	-133,974	-3,054,607,200	-87,263,000	79,330	1.07	1,721,461,000	59,891,742,535	6,718,842,141
에이올코리아RCPS	비상장	2020.07.24	일반투자	999,935,200	4,378	0.40	999,935,200	0	0	0	4,378	0.40	999,935,200	1,991,000,000	-13,320,000,000
앱코보통주	상장	2020.12.02	일반투자	999,993,600	41,152	0.42	1,144,025,600	-41,152	-1,144,025,600	0	0	0.00	0	147,731,267,534	18,173,119,150
에이비온 보통주	상장	2021.09.08	일반투자	681,326,000	0	0.00	0	40,078	681,326,000	-24,046,800	40,078	0.26	657,279,200	13,369,069,940	-10,475,683,326
한컴-미래에셋 4차산업혁명 투자조합	비상장	2018.06.26	단순투자	2,492,000,000	353	25.81	3,532,000,000	-300	-2,998,400,000	0	53	25.81	533,600,000	13,988,870,462	555,844,831
키움 유안타 2019 스케일업 투자조합	비상장	2020.04.29	단순투자	692,000,000	412	1.60	412,000,000	488	488,000,000	-30,270,481	900	1.60	869,729,519	24,410,329,670	-1,339,670,330
네오이뮨텍보통주	상장	2021.03.16	일반투자	1,750,005,000	0	0.00	0	233,334	1,750,005,000	606,668,400	233,334	1.19	2,356,673,400	95,644,931,072	-30,456,234,964
(주)윤성에프엔씨 보통주	비상장	2021.07.13	일반투자	2,000,000,000	0	0.00	0	80,000	2,000,000,000	0	80,000	1.27	2,000,000,000	85,071,000,000	13,462,000,000
(주)포바이포 보통주	비상장	2021.09.10	일반투자	1,000,040,000	0	0.00	0	108,700	1,000,040,000	0	108,700	1.40	1,000,040,000	14,880,173,893	1,354,291,186
㈜카카오VX 보통주	비상장	2018.10.01	일반투자	999,995,357	26,933	1.35	999,995,357	0	0	0	26,933	1.35	999,995,357	167,403,648,177	1,393,001,601
㈜프렌즈게임즈 보통주	비상장	2018.08.24	일반투자	4,999,994,496	336,768	8.40	4,999,994,496	0	0	0	336,768	8.40	4,999,994,496	15,341,860,836	-6,709,871,101
DSIT원터치(우선주)	비상장	2007.05.18	단순투자	18,800,000	3,760	100.00	1,000	0	0	0	3,760	100.00	1,000	0	0
경남기업	비상장	2016.06.30	단순투자	297,000,000	5,455	1.34	264,507,236	0	0	0	5,455	1.34	264,507,236	410,402,523,259	20,339,251,107
대우자동차판매(갑)	비상장	2012.02.07	단순투자	213,000,000	50,684	0.25	213,218,766	0	0	0	50,684	0.25	213,218,766	285,973,505,301	19,763,287,862
포테이토벨리	비상장	2006.10.24	단순투자	1,100,000,000	54,999	17.84	1,000	0	0	0	54,999	17.84	1,000	0	0
3SC&F	비상장	2005.03.04	단순투자	141,000,000	60,000	15.00	140,520,784	0	0	0	60,000	15.00	140,520,784	12,990,316,671	2,145,214,259
아이메코	비상장	2000.04.26	단순투자	75,000,000	76,000	6.33	75,086,687	0	0	0	76,000	6.33	75,086,687	4,505,411,361	179,393,289
KIDB채권중개	비상장	2000.01.26	단순투자	500,000,000	100,000	7.98	2,290,900,000	0	0	8,200,000	100,000	7.98	2,299,100,000	16,895,663,315	801,183,267
중국고섬	비상장	2011.01.17	단순투자	461,000,000	8,309,314	7.30	0	0	0	0	8,309,314	7.30	0	320,220,768,000	-19,324,200
한국자금중개	비상장	1996.07.15	단순투자	510,190,000	10,000	0.50	707,330,000	0	0	47,290,000	10,000	0.50	754,620,000	102,721,702,835	9,102,707,604
한국임팩트금융(유)	비상장	2018.10.04	단순투자	190,000,000	19,000	5.52	190,000,000	0	0	0	19,000	5.52	190,000,000	2,554,709,230	-87,996,411
코스콤	비상장	1978.04.20	단순투자	16,090,741,917	217,563	4.07	19,212,553,404	0	0	185,146,113	217,563	4.07	19,397,699,517	531,761,908,331	38,299,691,035
한국예탁결제원	비상장	1994.03.20	단순투자	20,297,447,060	254,421	2.31	24,378,365,799	0	0	938,813,490	254,421	2.31	25,317,179,289	5,013,507,505,915	97,776,158,743
한국거래소	비상장	2005.04.01	단순투자	91,756,239,498	646,107	3.23	131,687,590,419	0	0	14,331,945,474	646,107	3.23	146,019,535,893	12,930,448,435,572	285,209,584,959
한국증권금융	비상장	1987.01.01	단순투자	68,695,279,329	6,725,010	4.94	93,901,314,630	0	0	1,264,301,880	6,725,010	4.94	95,165,616,510	61,124,668,824,283	255,986,456,131
네이버	상장	2017.06.27	일반투자	499,999,944,000	2,815,315	1.71	823,479,637,500	0	0	268,862,582,500	2,815,315	1.71	1,092,342,220,000	17,014,238,663,770	844,996,977,149
미래에셋벤처투자㈜	상장	2000.08.19	경영참가	27,625,527,574	28,331,047	61.59	25,944,267,813	0	0	0	28,331,047	61.33	25,944,267,813	519,840,600,679	31,976,785,378
미래에셋생명보험㈜	상장	2014.10.16	경영참가	370,295,227,600	38,967,950	22.01	370,295,227,600	0	0	0	38,967,950	22.01	370,295,227,600	40,629,025,208,512	79,767,195,020
알비디케이메종	비상장	2017.12.05	일반투자	7,500,000	1,500	15.00	7,500,000	-1,500	-2,000,000,000	1,992,500,000	0	0.00	0	88,639,356,756	-8,436,548,744
미래송도PFV	비상장	2017.03.29	일반투자	100,000,000	20,000	2.00	100,000,000	0	0	0	20,000	2.00	100,000,000	157,194,071,121	26,157,364,998
드림아일랜드레저보통주	비상장	2019.03.26	일반투자	995,000	199	9.95	995,000	0	0	0	199	9.95	995,000	0	0
세계한상드림아일랜드	비상장	2019.03.26	일반투자	7,000,000,000	1,400,000	10.20	7,000,000,000	0	0	0	1,400,000	10.20	7,000,000,000	29,332,402,396	-109,705,423
용인완장물류센터개발사업	비상장	2019.07.29	일반투자	199,000	5,930	19.90	199,000	0	0	0	5,930	19.90	199,000	0	0
문정청년주택개발사업	비상장	2020.03.09	일반투자	999,000,000	199,800	19.98	999,000,000	0	0	0	199,800	19.98	999,000,000	62,483,015,822	-51,894,808
사천IC도시개발	비상장	2016.06.28	일반투자	25,000,000	5,000	5.00	25,000,000	0	0	0	5,000	5.00	25,000,000	4,725,837,352	-1,011,984,609
위례액티브시니어하우스출자금	비상장	2020.04.23	일반투자	250,000,000	50,000	0.00	250,000,000	0	0	0	50,000	0.00	250,000,000	6,094,797,002	-41,671,675
삼성동청년주택개발사업	비상장	2020.05.27	일반투자	999,000,000	199,800	19.98	999,000,000	0	0	0	199,800	19.98	999,000,000	999,000,000	0
속초 대포동 타운하우스 개발사업 출자금	비상장	2021.05.20	일반투자	30,000,000	0	0.00	0	3,000	30,000,000	0	3,000	10.00	30,000,000	732,699,953	0
인천 청라 주차장부지 개발사업 출자금	비상장	2021.06.25	일반투자	180,000,000	0	0.00	0	18,000	180,000,000	0	18,000	4.20	180,000,000	2,715,757,961	0
부천 데이터센터 개발사업 출자금	비상장	2021.09.03	일반투자	1,990,000	0	0.00	0	398	1,990,000	0	398	19.90	1,990,000	0	0
공주 월송2지구 도시개발사업 보통주	비상장	2021.07.27	일반투자	1,000,000	0	0.00	0	200	1,000,000	0	200	10.00	1,000,000	0	0
광명동굴문화관광복합단지PFV	비상장	2020.02.20	일반투자	200,000,000	40,000	4.00	200,000,000	0	0	0	40,000	4.00	200,000,000	5,000,000,000	0
부산동삼하리복합시설신축사업PFV	비상장	2018.07.17	일반투자	300,000,000	60,000	5.00	300,000,000	0	0	0	60,000	5.00	300,000,000	148,151,975,135	-20,726,312,634
걸포4도시개발사업PFV	비상장	2020.05.27	일반투자	700,000,000	140,000	14.00	700,000,000	0	0	0	140,000	14.00	700,000,000	5,000,000,000	0
걸포4도시개발사업AMC	비상장	2020.05.27	일반투자	14,000,000	2,800	14.00	14,000,000	0	0	0	2,800	14.00	14,000,000	100,000,000	0
부산암남물류개발사업	비상장	2020.05.27	일반투자	45,000,000	9,000	15.00	45,000,000	0	0	0	9,000	15.00	45,000,000	4,024,679,658	-20,320,342
안성 승두3지구 공동주택 개발사업(보통주)	비상장	2021.09.15	일반투자	1,500,000	0	0.00	0	300	1,500,000	0	300	15.00	1,500,000	0	0
안성 승두4지구 공동주택 개발사업(종류주)	비상장	2021.09.15	일반투자	600,000	0	0.00	0	120	600,000	0	120	15.00	600,000	0	0
김포풍무동오피스텔개발사업우선주	비상장	2020.01.22	일반투자	75,000,000	75,000,000	20.00	75,000,000	0	0	0	75,000,000	20.00	75,000,000	5,513,227,783	-508,222,669
당산역주상복합빌딩개발사업우선주	비상장	2020.02.14	일반투자	16,660,000	16,660,000	24.99	16,660,000	0	0	0	16,660,000	24.99	16,660,000	65,512,500,684	-6,101,537,449
용인보평2지구공동주택개발사업우선주	비상장	2019.08.13	일반투자	10,000	10,000	0.00	10,000	0	0	0	10,000	0.00	10,000	152,337,702,345	-635,131,213
㈜헤리티지댓우선주	비상장	2018.04.20	일반투자	2,000,000,000	2,000,000,000	30.00	2,000,000,000	0	0	0	2,000,000,000	30.00	2,000,000,000	55,653,371,854	2,634,189,387
대구남구대명동주상복합신축사업에쿼티	비상장	2019.12.30	일반투자	3,000,000,000	1,500,000,000	0.00	1,500,000,000	0	0	0	1,500,000,000	0.00	1,500,000,000	180,479,039,023	-5,883,916,841
장안동오피스텔신축사업에쿼티	비상장	2020.03.30	일반투자	3,000,000,000	1,500,000,000	0.02	1,500,000,000	0	0	0	1,500,000,000	0.02	1,500,000,000	97,018,206,620	-8,975,456,981
고덕강일10BL공동주택개발사업PFV	비상장	2020.02.18	일반투자	995,000,000	995,000,000	19.90	995,000,000	0	0	0	995,000,000	19.90	995,000,000	253,606,605,291	-6,525,100,707
시화MTV레지던스복합시설개발사업PFV	비상장	2020.04.21	일반투자	334,000,000	334,000,000	6.68	334,000,000	0	0	0	334,000,000	6.68	334,000,000	260,129,335,245	-62,850,833,963
대전 중구 대흥동 공동주택 개발사업 상환우선주 투자	비상장	2021.04.29	일반투자	3,000,000,000	0	0.00	0	3,000,000,000	3,000,000,000	0	3,000,000,000	32.10	3,000,000,000	134,002,042	104,760,738
대구서구비산동주상복합신축사업에쿼티	비상장	2020.10.16	일반투자	1,000,000,000	1,000,000,000	0.17	1,000,000,000	0	0	0	1,000,000,000	0.17	1,000,000,000	12,476,933,083	-167,735,546
MiraeAssetSecuritiesHoldings(USA)Inc.	비상장	2018.03.27	경영참가	680,830,836,534	2,406	100.00	680,830,836,534	0	0	0	2,406	100.00	680,830,836,534	620,309,260,033	15,436,859
MiraeAssetRealtySingapore	비상장	2009.05.11	경영참가	220,824,000	180,000	100.00	220,824,000	0	0	0	180,000	100.00	220,824,000	194,254,784	-9,369,597
MiraeAssetSecurities(UK)	비상장	1991.05.03	경영참가	302,456,740,762	278,364,700	100.00	302,456,740,762	0	0	0	278,364,700	100.00	302,456,740,762	355,001,242,249	12,673,817,007
MiraeAssetSecurities(HK)	비상장	2006.06.12	경영참가	2,607,431,187,578	14,497,000,000	100.00	2,607,431,187,578	0	0	0	14,497,000,000	100.00	2,607,431,187,578	2,947,517,033,178	79,216,438,429
모아엠에이에스제사차유동화전문	비상장	2011.11.30	단순투자	0	50	5.00	0	0	0	0	50	5.00	0	0	0
모아엠에이에스제오차유동화전문(유)	비상장	2011.12.26	단순투자	0	50	5.00	0	0	0	0	50	5.00	0	0	0
모아엠에이에스제이차유동화전문(유)	비상장	2011.06.10	단순투자	0	100	10.00	0	0	0	0	100	10.00	0	0	0
헤르메스사모투자합자회사	비상장	2017.12.27	단순투자	1,974,666,305	1,974,666,305	4.20	943,890,494	0	0	29,619,994	1,974,666,305	4.20	973,510,488	45,876,880,446	-609,588,476
코스톤 성장전략 M&A 사모투자합자회사	비상장	2016.11.02	단순투자	2,727,037,033	2,705,743,658	2.37	2,681,216,092	21,293,375	21,293,375	33,542,596	2,727,037,033	2.37	2,736,052,063	108,393,138,325	-1,090,996,123
코스콤-미래에셋 핀테크 투자조합 1호	비상장	2015.10.28	단순투자	450,000,000	45	22.50	450,000,000	0	0	0	45	22.50	450,000,000	1,989,711,749	-44,556,606
칸서스자산운용	비상장	2008.09.24	단순투자	3,571,620,000	56,327	1.85	281,635,000	0	0	0	56,327	1.85	281,635,000	18,924,534,884	-5,376,006,056
카무르사모투자합자회사제3호(한국캄소)	비상장	2016.04.26	단순투자	4,800,000,000	9,600,000,000	24.00	13,352,188,800	-4,800,000,000	-6,676,094,400	-463,704,000	4,800,000,000	24.00	6,212,390,400	37,323,915,904	3,471,278,632
초상증권 PEF	비상장	2011.08.08	단순투자	1,272,702,672	1	9.99	1,926,848	0	0	-1,926,848	1	9.99	0	3,821,056	0
㈜드림바이오스	비상장	2002.11.13	단순투자	500,000,000	135,000	6.74	142,739,000	0	0	0	135,000	6.74	142,739,000	15,810,217,280	470,830,915
오퍼스제2차사모투자합자회사	비상장	2017.08.03	단순투자	9,005,924,236	9,354,961,832	14.50	11,181,864,263	-349,037,596	-417,200,101	60,600,864	9,005,924,236	14.50	10,825,265,026	62,346,630,802	3,190,206,891
아이비케이에스 그린 사모투자합자회사	비상장	2018.03.21	단순투자	10,000,000,000	10,000,000,000	13.89	11,266,580,000	0	0	3,426,130,000	10,000,000,000	13.89	14,692,710,000	70,315,958,220	19,690,000
세계로선박금융㈜	비상장	2005.01.03	일반투자	700,000,000	140,000	8.75	565,795,313	0	0	120,764,687	140,000	8.75	686,560,000	8,278,899,331	128,660,137
미래에셋파트너스제9호 사모투자합자회사	비상장	2016.10.04	단순투자	65,310,796,572	75,000,000,000	14.54	80,850,000,000	-9,689,203,428	-10,444,961,296	-65,310,796	65,310,796,572	14.54	70,339,727,908	498,713,019,989	-2,267,938,900
미래에셋파트너스5호사모투자전문회사	비상장	2008.08.27	단순투자	1,458,251,490	1,458,251,490	12.53	252,277,508	0	0	-4,374,755	1,458,251,490	12.53	247,902,753	2,012,744,150	-24,970,190
미래에셋큐리어스구조혁신기업재무안정사모투자합자회사	비상장	2020.03.23	단순투자	14,660,605,067	8,460,000,000	22.05	8,460,000,000	6,200,605,067	6,200,605,067	0	14,660,605,067	22.05	14,660,605,067	36,809,799,505	-1,075,095,760
미래에셋청년창업투자조합3호	비상장	2018.11.20	단순투자	4,500,000,000	4,500	22.50	4,500,000,000	0	0	0	4,500	22.50	4,500,000,000	19,086,973,961	-510,979,655
미래에셋청년창업투자조합2호	비상장	2017.12.28	단순투자	2,880,000,000	450	18.00	4,500,000,000	-162	-1,620,000,000	0	288	18.00	2,880,000,000	24,959,745,284	211,178,080
미래에셋셀트리온신성장투자조합제1호	비상장	2017.03.31	단순투자	39,600,000,000	383	45.00	38,250,000,000	14	1,350,000,000	0	396	45.00	39,600,000,000	92,202,237,678	1,646,446,521
미래에셋네이버아시아그로쓰사모투자합자회사	비상장	2018.09.06	단순투자	417,355,221,560	311,756,562,120	83.17	311,756,562,120	105,598,659,440	105,598,659,440	0	417,355,221,560	83.17	417,355,221,560	368,023,986,032	-4,414,075,688
미래에셋네이버신성장투자조합1호	비상장	2016.12.28	단순투자	44,100,158,408	441	45.00	44,100,158,408	0	0	0	441	45.00	44,100,158,408	88,250,665,970	-7,209,479,816
미래에셋글로벌유니콘사모투자합자회사	비상장	2018.04.02	단순투자	231,043,532,000	227,769,107,000	86.79	227,769,107,000	3,274,425,000	3,274,425,000	0	231,043,532,000	86.79	231,043,532,000	253,487,697,300	-3,890,414,110
미래에셋글로벌바이오투자조합제1호	비상장	2017.08.10	단순투자	81,000,000,000	810	96.52	81,000,000,000	0	0	0	810	96.52	81,000,000,000	84,418,431,863	-59,813,038
미래에셋GS리테일신성장투자조합 제1호	비상장	2017.03.29	단순투자	48,039,255,000	380	50.00	38,039,255,000	100	10,000,000,000	0	480	50.00	48,039,255,000	71,954,613,572	-744,656,929
미래에셋 좋은기업 세컨더리 투자조합 2호	비상장	2016.07.13	단순투자	1,170,000,000	2,745	22.50	2,745,000,000	-1,575	-1,575,000,000	0	1,170	22.50	1,170,000,000	15,575,161,038	-380,273,521
미래에셋 글로벌 투자조합	비상장	2015.07.09	단순투자	1,350,000,000	460	25.00	4,600,000,000	-325	-3,250,000,000	0	135	25.00	1,350,000,000	23,471,241,695	8,353,414,404
리치먼드자산운용	비상장	2007.04.30	단순투자	1,000,000,000	200,000	7.69	1,286,400,000	0	0	23,600,000	200,000	7.69	1,310,000,000	17,837,000,000	-1,156,000,000
네이버파이낸셜 주식회사 (전환우선주)	비상장	2020.01.15	단순투자	529,776,278,500	149,750	10.48	353,704,708,000	109,500	250,492,528,500	8,275,444,250	259,250	18.15	612,472,680,750	2,293,220,293,064	54,893,060,803
네이버파이낸셜 주식회사 (보통주)	비상장	2020.01.15	단순투자	195,782,105,000	214,477	15.01	397,640,358,000	-109,500	-203,013,000,000	11,012,297,254	104,977	7.35	205,639,655,254	2,293,220,293,064	54,893,060,803
SMC Dalian Fund 지분	비상장	2013.05.08	단순투자	244,741,201	3,073	30.73	244,741,201	0	0	0	3,073	30.73	244,741,201	25,368,455,930	-40,800,910
SMC Capital China Fund	비상장	2015.12.07	단순투자	2,424,375,619	2,472,000	7.50	1,202,542,464	-375,000	-182,424,525	81,961,606	2,097,000	7.50	1,102,079,545	19,643,119,960	1,113,039,830
Refactor Capital, L.P.	비상장	2016.09.09	단순투자	3,337,873,600	0	5.69	4,558,509,950	0	-46,334,215	653,265,925	0	5.69	5,165,441,660	84,310,177,536	18,817,090,560
North Haven India Infrastructure Partners L.P.	비상장	2018.08.10	단순투자	9,524,860,579	0	10.66	3,148,639,360	0	5,097,934,517	253,961,863	0	10.66	8,500,535,740	16,882,563,456	-74,179,840
MAVI 신성장 좋은기업 투자조합 2호	비상장	2015.06.05	단순투자	2,835,000,000	284	64.29	2,835,000,000	0	0	0	284	64.29	2,835,000,000	6,096,710,120	235,696,140
MAVI 신성장 좋은기업 투자조합 1호	비상장	2015.04.28	단순투자	1,800,000,000	180	56.25	1,800,000,000	0	0	0	180	56.25	1,800,000,000	7,422,836,312	3,668,171,183
KDB인베스트먼트제1호사모투자합자회사	비상장	2019.07.08	단순투자	2,754,580,000	2,680,440,000	0.30	2,680,440,000	74,140,000	74,140,000	1,041,776,481	2,754,580,000	0.30	3,796,356,481	878,660,189,979	-8,825,855,926
KBS-KDB 한류콘텐츠 사모투자합자회사	비상장	2016.11.03	단순투자	394,875,000	582,375,000	12.50	366,518,061	-187,500,000	-118,003,240	-181,314,993	394,875,000	12.50	67,199,828	2,244,430,039	-2,065,262,462
K2 Partners Fund	비상장	2015.08.03	단순투자	9,854,522,016	0	6.98	30,527,420,608	0	0	-4,041,755,148	0	6.98	26,485,665,460	479,111,028,288	-58,234,892,096
2016 KIF-미래에셋 ICT 전문투자조합	비상장	2016.11.01	단순투자	3,750,000,000	4,500	15.00	4,500,000,000	-750	-750,000,000	0	3,750	15.00	3,750,000,000	26,633,547,094	-403,876,377
미래에셋 세이지 신기술투자조합 1호	비상장	2021.03.08	단순투자	27,000,000,000	0	0.00	0	270	27,000,000,000	0	270	84.90	27,000,000,000	10,531,099,051	-69,054,285
미래에셋 Innovative Growth 투자조합	비상장	2020.11.06	단순투자	4,050,000,000	900	6.00	900,000,000	3,150	3,150,000,000	0	4,050	6.00	4,050,000,000	15,022,188,237	-217,702,866
KoFC-미래에셋Pioneer Champ2011-3호 투자조합	비상장	2011.12.08	단순투자	0	103	15.31	102,573,289	-103	-102,573,289	0	0	15.31	0	5,696,268,768	4,989,678,582
㈜다음소프트	비상장	2005.09.30	단순투자	0	118,450	5.96	3,944,385,000	-118,450	-3,944,385,000	0	0	0.00	0	58,993,261,472	-2,572,904,163
이음사모투자합자회사제3호	비상장	2016.09.09	단순투자	0	5,000	17.30	12,969	-5,000	-12,969	0	0	0.00	0	52,246,211	5,175,526,520
JKL 8호 PEF(팬오션)	비상장	2015.06.08	단순투자	0	5,085,324,232	34.13	7,857,197,167	-5,085,324,232	-7,857,197,167	0	0	0.00	0	14,417,594,985	128,634,611
미래에셋LG전자신성장투자조합1호	비상장	2021.04.29	단순투자	9,000,000,000	0	0.00	0	90	9,000,000,000	-59,702,130	90	45.00	8,940,297,870	19,746,075,201	-253,924,799
미래에셋 제트투자조합	비상장	2021.09.29	단순투자	4,500,000,000	0	0.00	0	45	4,500,000,000	0	45	27.30	4,500,000,000	16,500,226,027	-1,169,918
미래에셋CJ대한통운신성장투자조합1호	비상장	2021.09.03	단순투자	2,250,000,000	0	0.00	0	23	2,250,000,000	0	23	45.00	2,250,000,000	4,962,258,421	-37,910,346
J&WBIG사모투자합자회사	비상장	2018.07.30	일반투자	8,000,000,000	8,000,000,000	15.30	7,995,608,000	-8,000,000,000	-9,915,463,965	1,919,855,965	0	0.00	0	52,434,101,757	-703,251
The baring Asia Private Equity VII	비상장	2019.05.13	단순투자	12,477,471,201	9,069,556	0.36	12,169,448,640	1,610,354	1,387,398,299	4,578,321,695	10,679,910	0.36	18,135,168,634	5,624,996,894,080	1,841,075,356,800
KKR Asian Fund IV SCSp LP출자	비상장	2021.05.26	단순투자	3,250,960,087	0	0.00	0	2,858,736	3,250,960,087	0	2,858,736	0.14	3,250,960,087	52,849,112,576	-34,842,513,472
JKL제10호사모투자합자회사	비상장	2018.05.17	일반투자	7,178,090,000	7,402,370,000	1.48	6,310,268,744	-224,280,000	-224,280,000	1,272,711,311	7,178,090,000	1.48	7,358,700,055	441,236,012,063	478,320,991
글랜우드코리아제일호사모투자합자회사	비상장	2018.10.01	일반투자	4,270,863,813	8,327,556,370	2.20	7,691,572,562	-4,056,692,557	-4,056,692,557	719,800,209	4,270,863,813	2.20	4,354,680,214	371,052,947,195	-1,041,101,966
스틱스페셜시츄에이션제2호사모투자합자회사	비상장	2019.10.29	일반투자	6,500,584,270	4,483,236,070	1.50	4,233,968,145	2,017,348,200	2,017,348,200	-210,431,267	6,500,584,270	1.50	6,040,885,078	350,123,828,636	-6,454,384,262
VIG제삼의일호사모투자합자회사	비상장	2016.10.31	일반투자	9,284,413,383	9,945,145,882	4.95	9,448,574,803	-660,732,499	-660,732,499	1,711,910,075	9,284,413,383	4.95	10,499,752,379	221,782,983,351	-1,051,911,077
VIG제사의일호사모투자합자회사	비상장	2016.10.31	일반투자	9,711,256,291	5,560,257,375	9.21	5,069,497,939	4,150,998,916	4,150,998,916	983,528,002	9,711,256,291	9.21	10,204,024,857	23,243,859,041	-939,899,472
글랜우드코리아제이호사모투자합자회사	비상장	2021.03.11	일반투자	1,689,680,754	0	0.00	0	1,689,680,754	1,689,680,754	-75,094,754	1,689,680,754	1.41	1,614,586,000	0	0
MBK Partners Special Situations Ⅰ, L.P.	비상장	2018.06.04	일반투자	41,216,789,422	0	5.88	71,375,722,368	0	-9,748,501,011	-1,693,790,824	0	5.88	59,933,430,533	1,762,302,394,240	250,185,646,784
페트라7호사모투자합자회사출자금	비상장	2018.10.25	일반투자	19,678,456,400	19,587,256,400	4.44	19,365,097,737	-243,478,000	-250,992,419	956,767,024	19,343,778,400	4.44	20,070,872,342	434,885,784,932	-893,309,962
아이엠엠머큐리2호코인베스트	비상장	2019.04.29	일반투자	15,369,200,000	15,369,200,000	6.14	14,769,801,200	0	0	199,799,600	15,369,200,000	6.14	14,969,600,800	250,088,407,027	11,363,100,338
페트라7호PEF베타	비상장	2019.08.22	일반투자	86,216,057,619	74,149,069	28.48	78,207,493,128	0	0	5,580,954,842	74,149,069	28.48	83,788,447,970	281,865,381,357	-2,457,906,947
IMM글로벌PEF	비상장	2019.12.19	일반투자	110,443,537,897	120,373,902,169	33.00	120,373,902,169	-4,494,900,678	-4,494,900,678	0	115,879,001,491	33.00	115,879,001,491	384,207,371,862	19,184,847,568
풍동프로젝트금융투자㈜	비상장	2010.09.06	일반투자	250,000,000	25,000	5.00	0	0	0	0	25,000	5.00	0	4,479,843,441	-97,999,070
청룡화랑㈜	비상장	2010.04.28	일반투자	192,780,000	38,556	4.68	192,780,000	0	0	0	38,556	4.68	192,780,000	56,487,011,660	79,129,072
백년건강지킴이㈜	비상장	2010.09.17	일반투자	39,562,500	395,625	19.90	39,562,500	0	0	0	395,625	19.90	39,562,500	2,710,741,307	-2,918,141
제이케이미래강동피에프브이주식회사	비상장	2019.12.17	일반투자	1,000,000,000	200,000	5.00	1,000,000,000	0	0	0	200,000	5.00	1,000,000,000	143,302,996,506	-2,900,737,495
어쎈타제4호(구SCPEK제4호)	비상장	2016.10.25	일반투자	2,671,418,575	2,671,418,575	1.17	2,052,939,761	23,776,957	23,776,957	-134,218,940	2,695,195,532	1.17	1,942,497,778	224,122,510,739	6,946,896,130
페트라6호	비상장	2016.09.20	일반투자	21,398,922,600	21,398,922,600	7.26	25,527,694,923	-9,556,779,000	-11,400,692,612	5,789,517,428	11,842,143,600	7.26	19,916,519,739	295,444,622,811	14,427,231,785
유암코기업리바운스제팔차	비상장	2018.06.25	일반투자	1,000,000,000	1,000,000,000	0.30	1,000,000,000	0	0	1,556,879,000	1,000,000,000	0.30	2,556,879,000	178,727,712,440	1,305,655,811
어쎈타제5호	비상장	2021.05.06	일반투자	308,406,438	0	0.00	0	308,406,438	308,406,438	0	308,406,438	0.58	308,406,438	0	0
마스턴제134호양양시사이드프리미어 피에프브이 (보통주)	비상장	2021.07.12	일반투자	200,000,000	0	0.00	0	40,000	200,000,000	0	40,000	4.00	200,000,000	0	0
마스턴제134호양양시사이드프리미어 피에프브이 (종류주)	비상장	2021.07.12	일반투자	600,000,000	0	0.00	0	120,000	600,000,000	0	120,000	12.00	600,000,000	0	0
㈜군포복합개발피에프브이제2종종류주식	비상장	2019.10.18	일반투자	250,000,000	250,000	5.00	250,000,000	0	0	0	250,000	5.00	250,000,000	176,152,988,934	-2,612,543,391
서울신용평가㈜	비상장	2017.12.28	일반투자	749,992,500	99,999	5.00	749,992,500	-99,999	-749,992,500	0	0	0.00	0	35,971,961,710	6,378,007,045
미래에셋맵스리츠보통주	상장	2020.03.23	일반투자	1,500,000,000	300,000	1.49	1,426,500,000	-300,000	-1,504,816,140	78,316,140	0	0.00	0	296,808,413,266	-775,358,536
서대구에너지히트사모투자합자회사	비상장	2017.09.28	일반투자	344,256,410	344,256,410	2.51	344,256,410	0	0	0	344,256,410	2.51	344,256,410	12,686,344,403	-209,573,537
강서구화곡동오피스텔개발사업	비상장	2020.09.14	일반투자	9,995,000	1,999	19.99	9,995,000	0	0	0	1,999	19.99	9,995,000	72,890,524,180	-1,743,163,827
위례의료복합용지개발사업PFV(위례의료복합피에프브이㈜)	비상장	2021.07.15	일반투자	850,000,000	0	0.00	0	170,000	850,000,000	0	170,000	17.00	850,000,000	44,999,597,000	-403,000
위례의료복합용지개발사업AMC(바이탈포레자산관리㈜)	비상장	2021.07.16	일반투자	85,000,000	0	0.00	0	17,000	85,000,000	0	17,000	17.00	85,000,000	498,607,000	-1,393,000
(주)찬스리테일제일차피에프브이우선주	비상장	2018.08.08	일반투자	500,000,000	50,000	10.00	500,000,000	0	0	0	50,000	10.00	500,000,000	69,251,356,462	-1,613,255,440
수원갤러리아역세권복합개발피에프브이㈜	비상장	2019.09.23	일반투자	995,000,000	199,000	19.90	995,000,000	0	0	0	199,000	19.90	995,000,000	115,665,052,823	-16,691,242,649
(주)리건인베스트먼트피에프브이	비상장	2020.05.08	일반투자	250,000,000	50,000	5.00	250,000,000	0	0	0	50,000	5.00	250,000,000	168,625,519,592	-10,418,109,654
㈜포커스온투자개발우선주	비상장	2020.02.24	일반투자	2,000,000	400	16.70	2,000,000	0	0	0	400	16.70	2,000,000	28,541,060,643	-828,689,956
지엘스포월드피에프브이㈜	비상장	2018.02.26	일반투자	250,000,000	25,000	2.50	125,000,000	0	0	0	25,000	2.50	125,000,000	129,950,979,401	-12,647,882,687
지엘문정피에프브이㈜	비상장	2015.10.21	일반투자	250,000,000	25,000	5.00	250,000,000	-25,000	-250,000,000	0	0	0.00	0	0	0
지엘쌍동도시개발㈜	비상장	2017.12.28	일반투자	145,000,000	29,000	3.60	145,000,000	0	0	0	29,000	3.60	145,000,000	118,493,944,319	528,934,291
화성미래피에프브이㈜	비상장	2015.10.20	일반투자	750,000,000	150,000	15.00	750,000,000	-100,000	-500,000,000	0	50,000	5.00	250,000,000	7,806,327,685	-860,307,736
용산피에프브이㈜	비상장	2017.08.21	일반투자	930,000,000	1,860,000	3.90	930,000,000	-1,860,000	-930,000,000	0	0	0.00	0	0	0
불광역청년주택개발사업PFV출자(1종,2종종류주)	비상장	2019.07.16	일반투자	3,199,500,000	426,600	40.00	3,199,500,000	0	0	0	426,600	40.00	3,199,500,000	152,334,654,203	7,344,222,364
양재역청년주택개발사업PFV출자(1종,2종종류주)	비상장	2019.10.17	일반투자	2,399,632,500	319,951	39.99	2,399,632,500	-319,951	-2,399,632,500	0	0	0.00	0	0	0
주식회사 뉴미르(1종 의결권/2종 무의결권)	비상장	2021.04.15	일반투자	1,670,000	0	0.00	0	167	1,670,000	0	167	20.01	1,670,000	0	0
주식회사 에이치비씨(1종 의결권, 2종 무의결권)	비상장	2021.04.07	일반투자	2,910,000	0	0.00	0	582	2,910,000	0	582	34.95	2,910,000	0	0
파주운정에이투피에프브이	비상장	2021.05.28	일반투자	250,000,000	0	0.00	0	50,000	250,000,000	0	50,000	5.00	250,000,000	0	0
아현동주상복합개발사업PFV출자(1종,2종종류주)	비상장	2019.12.16	일반투자	1,571,687,457	300,000	30.99	1,571,687,457	0	0	0	300,000	30.99	1,571,687,457	74,936,415,815	-6,202,142,222
송도에이투PFV㈜	비상장	2016.11.25	일반투자	250,000,000	50,000	5.00	250,000,000	0	0	0	50,000	5.00	250,000,000	5,721,540,546	-1,778,459,454
부산오시리아친환경리조트개발PFV보통주	비상장	2019.07.19	일반투자	4,325,000,000	865,000	9.89	4,325,000,000	0	0	0	865,000	9.89	4,325,000,000	334,378,976,727	-2,622,448,388
부산오시리아친환경리조트개발PFV우선주	비상장	2019.07.19	일반투자	3,125,000,000	625,000	5.01	3,125,000,000	0	0	0	625,000	5.01	3,125,000,000	334,378,976,727	-2,622,448,388
서초동부호빌딩개발사업PFV	비상장	2020.08.14	일반투자	300,000,000	60,000	5.00	300,000,000	0	0	0	60,000	5.00	300,000,000	18,826,489,145	-310,419,473
광명동굴문화관광복합단지PFV	비상장	2020.02.20	일반투자	300,000,000	60,000	6.00	300,000,000	0	0	0	60,000	6.00	300,000,000	2,890,378,269	-2,118,010,449
별양동업무복합시설개발사업PFV보통주	비상장	2020.03.04	일반투자	500,000,000	100,000	10.00	500,000,000	0	0	0	100,000	10.00	500,000,000	59,410,636,323	-2,727,087,209
광주누문미래에셋피에프브이	비상장	2021.05.31	일반투자	995,000,000	0	0.00	0	99,500	995,000,000	0	99,500	19.90	995,000,000	0	0
청담동주상복합개발사업PFV	비상장	2019.12.24	일반투자	750,000,000	150,000	15.00	750,000,000	0	0	0	150,000	15.00	750,000,000	107,097,449,916	2,751,830,578
블루코어피에프브이㈜	비상장	2017.08.03	일반투자	4,000,000,000	800,000	8.00	4,000,000,000	0	0	0	800,000	8.00	4,000,000,000	51,468,838,297	415,487,748
Mirae Asset Asia Bond Fund	비상장	2017.04.24	단순투자	9,661,100,000	850,000	68.47	10,496,480,000	0	0	793,839,650	850,000	74.51	11,290,319,650	16,514,544,935	-143,624,099
아이엠엠에코솔루션 사모투자 합자회사	비상장	2021.07.28	단순투자	7,467,881,523	0	0.00	0	7,467,881,523	7,467,881,523	0	7,467,881,523	1.32	7,467,881,523	0	0
미래에셋증권글로벌제일호 사모투자합자회사	비상장	2018.09.28	경영참가	30,300,000,000	30,300,000,000	26.12	30,300,000,000	0	0	0	30,300,000,000	26.12	30,300,000,000	114,636,151,466	-595,241,028
Asia Cinema Group Ltd. (CGI Holdings 투자목적 SPC 지분인수)	비상장	2019.12.19	경영참가	38,105,310,000	38,105,310,000	30.00	38,105,310,000	0	0	0	38,105,310,000	30.00	38,105,310,000	337,218,367,675	-384,498,433
신성장동력그린퓨처 사모투자전문회사	비상장	2010.02.25	경영참가	215,895,670	115,995,570	9.99	115,995,570	-115,995,570	-115,995,570	0	0	0.00	0	3,087,821,309	1,945,770,258
미래에셋증권코리아제일호 사모투자합자회사	비상장	2015.11.11	경영참가	5,873,038,138	5,864,289,070	2.42	6,340,885,707	-5,864,289,070	-5,864,289,070	-476,596,637	0	0.00	0	237,600,068,314	-306,069,549
미래에셋증권글로벌케이그로쓰 사모투자합자회사	비상장	2015.09.08	경영참가	5,447,248,191	303	30.30	303	0	0	0	303	30.30	303	10,106,514,543	11,777,632,167
미래에셋증권코리아제이호 사모투자합자회사	비상장	2018.12.21	경영참가	43,500,000,000	43,500,000,000	29.27	43,500,000,000	0	0	0	43,500,000,000	29.27	43,500,000,000	145,613,456,183	3,460,911,181
KKR European Fund V	비상장	2020.01.14	단순투자	15,936,837,246	8,212,797	0.93	9,169,615,127	3,409,974	4,670,710,944	2,732,870,109	11,622,771	0.93	16,573,196,180	1,816,745,301,696	220,649,199,424
메리츠종금증권RCPS	비상장	2019.04.16	단순투자	4,118,702,120	416,453	0.07	1,863,918,692	-416,453	-1,919,945,178	56,026,486	0	0.00	0	43,846,991,000,000	423,852,000,000
New Frontera Holdings,LLC	비상장	2021.07.28	단순투자	18,638,888,057	0	0.00	0	233,809	18,638,888,057	0	233,809	4.68	18,638,888,057	0	0
테라파워 주식회사_우선주	비상장	2021.09.10	일반투자	375,000,000	0	0.00	0	37,500	375,000,000	0	37,500	100.00	375,000,000	0	0
테라파워 주식회사_보통주	비상장	2021.09.10	일반투자	224,850,000	0	0.00	0	22,485	224,850,000	0	22,485	19.99	224,850,000	0	0
올링크RCPS	비상장	2021.08.19	일반투자	2,499,999,252	0	0.00	0	7,334	2,499,999,252	0	7,334	10.00	2,499,999,252	935,094,867	-238,903,660
합 계					1,031,168,822,903	-	7,419,660,751,466	80,504,054,996	177,480,020,682	334,754,468,952	1,111,672,877,899	-	7,931,895,241,100	221,944,761,394,445	4,598,238,621,524

4. 투자운용 인력현황(상세)

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(단위 : 건, 백만원)

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증 취득일	주요경력	협회등록 일자	상근 여부	운용중인 계약수	운용규모
한요섭	수석매니저	투자일임 총괄	투자자산운용사	20180705	1998.02 서강대 경영학과 졸업/2010.02 University of Manchester, MBA /미래에셋대우 2017.01~ 2018.12 글로벌투자전략 /2019.01~2019.12 고유자산운용 / 現 미래에셋증권 고객자산운용본부 OCIO운용팀 팀장	20200416	상근	-	-
소민섭	선임매니저	투자일임재산 채권운용	투자자산운용사	20120914	2004.02 서강대 기계공학과 졸업/ 2013.02 KIAST 금융 석사/ 2012.03 ~현)미래에셋증권 OCIO운용팀 채권운용	20160427	상근	107,503	2,791,443
구혜영	선임매니저	투자일임재산 채권운용	투자자산운용사	20150725	2008.02 서울시립대 경영학 학사/ 2014.02 연세대 금융공학 석사/ 2018.05~2021.03 미래에셋증권 리서치센터/ 2021.03 ~현)미래에셋증권 OCIO운용팀 채권운용	20210617	상근	107,502	2,791,443
김진	선임매니저	투자일임재산 채권운용	투자자산운용사	20090508	2008.02 이화여대 통계학과 졸업/ 2017.08 건국대학교 부동산학 석사/ 2013.10 ~현) 미래에셋증권 OCIO운용팀 채권운용	20131125	상근	107,502	2,791,443
김지연	선임매니저	투자일임재산 채권운용	투자자산운용사	20180322	2005.02 호남대 컴퓨터공학과 졸업/ 2011.01 ~현) 미래에셋증권 OCIO운용팀 채권운용	20180625	상근	107,502	2,791,443
정한얼	매니저	투자일임재산 채권운용	투자자산운용사	20190704	2016.08 중앙대 경영학과 졸업/ 2012.12~2018.12 미래에셋대우 상품결제팀, 2019.03 ~현) 미래에셋증권 OCIO운용팀 채권운용	20190712	상근	107,502	2,791,443
강예린	매니저	투자일임재산 채권운용	투자자산운용사	20210210	2021.02 홍익대 경영학과 졸업/ 2017.02~2020.09 중앙우체국WM, 2020.10 ~현) 미래에셋증권 OCIO운용팀 채권운용	20210223	상근	107,502	2,791,443
이기욱	선임매니저	투자일임재산 종합자산운용	투자자산운용사	20111007	2010.02.01 KAIST경영대학원 석사 졸업, 2018.02.26~2018.09.03 미래에셋증권 알파전략운용팀, 2018.09.03~2019.12.31 시장리스크팀, 2019.01.01~2019.3.31 주식운용3팀, 2019.04.01~2019.12.31 전략운용팀, 2020.01.01~2020.12.31 퀀트운용팀, 2021.01.01~현재 OCIO운용팀	20210525	상근	547	245,628
서기원	매니저	투자일임재산 종합자산운용	투자자산운용사	20150807	2009.08 명지대 경영학과 졸업/ 2017.01 ~ 현재 미래에셋증권 OCIO운용팀	20090622	상근	545	245,628
한지현	매니저	투자일임재산 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	2019.02 고려대 경영학과 졸업/2018.09.30 ~ 현재 미래에셋증권 OCIO운용팀	20190409	상근	545	245,628
이보미	매니저	투자일임재산 종합자산운용	투자자산운용사	20190704	2008.02 국민대 경제학부 졸업/ ~2017.01 미래에셋대우 영업부/2019.03 ~ 현재 미래에셋증권 OCIO운용팀	20190712	상근	545	245,628
이우선	선임매니저	종합자산운용	투자자산운용사	20080919	서강대 MBA, 미래에셋증권 강남롯데지점.잠실지점.미래에셋증권 WRAP운용팀. 현 미래에셋증권 wrap솔루션팀 팀장	20081016	상근	-	-
박정웅	선임매니저	종합자산운용	투자자산운용사	20100520	전남대 경영학부, 미래에셋증권 신탁기획팀,상품기획팀, 현 미래에셋증권 Wrap솔루션팀	20111215	상근	4,698	196,091
오지훈	선임매니저	종합자산운용	투자자산운용사	20100520	성균관대 경제학부, 미래에셋증권 신탁운용팀, 채권운용팀, 현 미래에셋증권 Wrap솔루션팀	20080930	상근	3,247	221,901
연현정	매니저	종합자산운용	투자자산운용사	20080919	가천대학교 경영학부, 미래에셋증권 명동지점, WM센터원, 미래에셋대우 구리 WM, 현 미래에셋증권 Wrap솔루션팀	20081009	상근	990	11,830
홍순상	매니저	종합자산운용	투자자산운용사	20210210	오하이오 대학교 Finance 전공 / 미래에셋증권 증권영업팀 / 현 미래에셋증권 Wrap솔루션팀	20210223	상근	659	80,242
이찬구	선임매니저	부평WM 종합자산운용	투자자산운용사	20150807	현 부평WM 근무	20150911	상근	196	16,646
조성욱	PB상무	WM강남파이낸스센터 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 WM강남파이낸스센터 근무	20110805	상근	143	30,162
박정욱	이사대우	수원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 수원WM 근무	20080829	상근	135	24,043
김지혜	상무보	압구정WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 압구정WM 근무	20090609	상근	132	81,381
조혁진	이사대우	삼성역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20041022	현 삼성역WM 근무	20071122	상근	125	50,334
장현구	수석매니저	노원WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 노원WM1팀 근무	20090410	상근	121	21,545
이주일	선임매니저	청주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20050218	현 청주WM 근무	20050325	상근	111	11,604
김민정	선임매니저	노원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 노원WM 근무	20081031	상근	100	16,832
우성수	선임매니저	성동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 성동WM 근무	20080829	상근	97	16,726
최현정	선임매니저	수원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20031022	현 수원WM 근무	20031208	상근	84	49,397
신성민	선임매니저	노원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20091007	현 노원WM 근무	20110120	상근	83	7,394
이형진	선임매니저	부평WM 종합자산운용	투자자산운용사	20050923	현 부평WM 근무	20070627	상근	82	10,607
전창범	수석매니저	방이역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 방이역WM 근무	20090130	상근	78	9,352
이동호	수석매니저	투자센터대구WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20180705	현 투자센터대구WM1팀 근무	20180711	상근	78	22,789
김지엽	선임매니저	분당WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 분당WM 근무	20090727	상근	76	20,376
이소훈	이사대우	투자센터목동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20011113	현 투자센터목동WM 근무	20070417	상근	70	41,963
김희준	PB이사	WM센터원 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 WM센터원 근무	20090305	상근	68	51,051
정상윤	이사대우	명일동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 명일동WM 근무	20100122	상근	68	28,642
이동경	선임매니저	서울산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 서울산WM 근무	20170308	상근	68	3,337
김유중	수석매니저	투자센터판교WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터판교WM1팀 근무	20010621	상근	68	21,659
송승훈	선임매니저	센터원영업부 종합자산운용	투자자산운용사	20120914	현 센터원영업부 근무	20121016	상근	66	6,640
김혜성	선임매니저	투자센터광화문WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20011113	현 투자센터광화문WM1팀 근무	20040423	상근	66	8,517
홍수오	수석매니저	천안아산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20020724	현 천안아산WM 근무	20070813	상근	65	12,436
김정진	선임매니저	대치WM 종합자산운용	투자자산운용사	20101105	현 대치WM 근무	20100111	상근	65	8,998
한상원	수석매니저	투자센터평촌WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터평촌WM 근무	20170228	상근	63	10,586
김정묵	선임매니저	포항WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 포항WM2팀 근무	20081022	상근	62	5,727
진윤선	선임매니저	강남역WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 강남역WM1팀 근무	20100322	상근	61	7,374
김남수	수석매니저	디지털구로WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 디지털구로WM 근무	20060821	상근	61	15,193
조경상	선임매니저	수원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 수원WM 근무	20081009	상근	61	12,025
최재영	선임매니저	투자센터평촌WM 종합자산운용	투자자산운용사	20111007	현 투자센터평촌WM 근무	20111014	상근	61	7,159
맹지숙	수석매니저	도곡WM 종합자산운용	투자자산운용사	20101105	현 도곡WM 근무	20101117	상근	60	10,235
박정헌	선임매니저	분당WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 분당WM 근무	20090615	상근	59	20,418
박근아	PB이사	서울산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 서울산WM 근무	20070813	상근	59	4,833
구교민	수석매니저	삼성역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 삼성역WM 근무	20070629	상근	57	23,236
조윤수	수석매니저	용산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 용산WM 근무	20091106	상근	57	11,251
하상범	수석매니저	방이역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040625	현 방이역WM 근무	20060118	상근	55	15,124
최미경	수석매니저	성동WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 성동WM1팀 근무	20061016	상근	55	12,927
함동신	선임매니저	동래WM 종합자산운용	투자자산운용사	20071019	현 동래WM 근무	20080618	상근	53	7,614
임요한	선임매니저	부천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20120914	현 부천WM 근무	20100203	상근	53	3,111
김상기	수석매니저	분당WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 분당WM 근무	20060110	상근	53	12,276
김수진	선임매니저	디지털구로WM 종합자산운용	투자자산운용사	20091007	현 디지털구로WM 근무	20091026	상근	52	6,284
신동임	수석매니저	영통WM 종합자산운용	투자자산운용사	20101105	현 영통WM 근무	20071106	상근	52	6,525
문동관	선임매니저	투자센터대전WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20120406	현 투자센터대전WM1팀 근무	20120413	상근	52	5,819
손지영	선임매니저	투자센터대전WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 투자센터대전WM2팀 근무	20060207	상근	52	6,321
강승현	선임매니저	투자센터대전WM3팀 종합자산운용	투자자산운용사	20070323	현 투자센터대전WM3팀 근무	20080603	상근	52	9,302
임희정	선임매니저	마포WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 마포WM1팀 근무	20090609	상근	51	13,086
김승지	선임매니저	투자센터광화문WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20180705	현 투자센터광화문WM1팀 근무	20180710	상근	51	10,064
김문범	선임매니저	강남역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20170324	현 강남역WM 근무	20170329	상근	50	6,702
윤승욱	선임매니저	구미WM 종합자산운용	투자자산운용사	20131108	현 구미WM 근무	20090817	상근	50	8,737
김은경	선임매니저	노원WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 노원WM1팀 근무	20170216	상근	50	4,621
조아라	수석매니저	부천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 부천WM 근무	20071214	상근	50	6,594
김대호	수석매니저	상무WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060921	현 상무WM 근무	20080108	상근	50	4,024
양상진	수석매니저	제주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 제주WM 근무	20071017	상근	50	8,904
김지현	선임매니저	투자센터광화문WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 투자센터광화문WM1팀 근무	20081022	상근	50	4,052
강지수	선임매니저	투자센터창원WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 투자센터창원WM2팀 근무	20170615	상근	50	5,555
이영은	선임매니저	건대역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 건대역WM 근무	20090930	상근	49	10,236
송은섭	선임매니저	일산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 일산WM 근무	20151130	상근	49	4,037
임채원	수석매니저	테헤란밸리WM 종합자산운용	투자자산운용사	20081223	현 테헤란밸리WM 근무	20080331	상근	47	8,025
임인석	선임매니저	명일동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 명일동WM 근무	20080307	상근	46	4,115
양문수	선임매니저	압구정WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 압구정WM 근무	20170728	상근	46	24,187
김현빈	선임매니저	안산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20170324	현 안산WM 근무	20170329	상근	45	5,496
송재섭	선임매니저	일산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20150807	현 일산WM 근무	20150820	상근	45	3,619
송동주	선임매니저	분당WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 분당WM 근무	20190412	상근	44	4,325
구본국	수석매니저	영통WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 영통WM 근무	20071214	상근	44	11,492
민혁기	수석매니저	청주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 청주WM 근무	20031117	상근	44	8,768
김은실	선임매니저	투자센터대전WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20050218	현 투자센터대전WM1팀 근무	20050322	상근	44	5,562
나은혜	선임매니저	투자센터판교WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 투자센터판교WM 근무	20071025	상근	44	4,253
이경민	PB전무	갤러리아WM 종합자산운용	투자자산운용사	20030409	현 갤러리아WM 근무	20150915	상근	43	36,049
황순언	수석매니저	건대역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 건대역WM 근무	20081031	상근	43	6,422
한영숙	수석매니저	구미WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080220	현 구미WM 근무	20170616	상근	43	6,645
김희정	선임매니저	명일동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 명일동WM 근무	20090817	상근	43	4,016
주영훈	선임매니저	송파WM 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 송파WM 근무	20171214	상근	43	9,200
두혜민	매니저	수원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 수원WM 근무	20110623	상근	43	2,948
윤여준	선임매니저	수지WM 종합자산운용	투자자산운용사	20150807	현 수지WM 근무	20150820	상근	44	8,441
전태봉	선임매니저	투자센터대전WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20170707	현 투자센터대전WM1팀 근무	20170713	상근	43	3,492
김혜현	선임매니저	투자센터평촌WM 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 투자센터평촌WM 근무	20171214	상근	42	41,447
전성욱	수석매니저	해운대WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 해운대WM1팀 근무	20040701	상근	43	4,972
조남주	이사대우	도곡WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 도곡WM 근무	20050328	상근	42	23,027
고승진	선임매니저	투자센터판교WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 투자센터판교WM1팀 근무	20090708	상근	42	6,413
박기영	PB이사	포항WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 포항WM 근무	20160329	상근	42	14,124
이명금	선임매니저	노원WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20101105	현 노원WM1팀 근무	20101117	상근	41	2,627
신다혜	선임매니저	동래WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 동래WM 근무	20181017	상근	41	3,145
이슬	선임매니저	분당WM 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 분당WM 근무	20081022	상근	41	6,916
김영빈	선임매니저	압구정WM 종합자산운용	투자자산운용사	20131108	현 압구정WM 근무	20131115	상근	41	24,335
허용석	수석매니저	일산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20130510	현 일산WM 근무	20130523	상근	41	5,955
이상호	상무보	투자센터광화문WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 투자센터광화문WM 근무	20020228	상근	41	7,432
최상학	수석매니저	투자센터잠실WM 종합자산운용	투자자산운용사	20020612	현 투자센터잠실WM 근무	20070423	상근	41	9,453
박창운	선임매니저	디지털구로WM 종합자산운용	투자자산운용사	20111007	현 디지털구로WM 근무	20111014	상근	40	4,127
송광현	선임매니저	서전주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 서전주WM 근무	20080204	상근	40	3,120
김미숙	수석매니저	투자센터광화문WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 투자센터광화문WM1팀 근무	20061130	상근	40	4,632
임중희	선임매니저	안산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 안산WM 근무	20090615	상근	39	10,286
임성혁	수석매니저	압구정WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 압구정WM 근무	20200305	상근	39	7,243
박인규	선임매니저	인천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20111007	현 인천WM 근무	20071207	상근	39	4,927
김명실	수석매니저	투자센터잠실WM 종합자산운용	투자자산운용사	20011113	현 투자센터잠실WM 근무	20011221	상근	39	7,449
이상원	선임매니저	투자센터판교WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20111107	현 투자센터판교WM1팀 근무	20100226	상근	39	7,508
최성민	수석매니저	투자센터판교WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20170324	현 투자센터판교WM2팀 근무	20170329	상근	39	8,143
장성주	이사대우	WM센터원 종합자산운용	투자자산운용사	20020612	현 WM센터원 근무	20070403	상근	38	7,199
박준모	선임매니저	분당WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 분당WM 근무	20180328	상근	38	3,780
이성재	선임매니저	센터원영업부 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 센터원영업부 근무	20080522	상근	38	6,753
이준호	선임매니저	영통WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 영통WM 근무	20090727	상근	38	4,331
심현미	수석매니저	투자센터목동WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 투자센터목동WM1팀 근무	20100528	상근	38	3,900
김현주	선임매니저	투자센터창원WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 투자센터창원WM2팀 근무	20100528	상근	38	2,341
김기태	선임매니저	투자센터평촌WM 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 투자센터평촌WM 근무	20090720	상근	38	2,515
이영미	이사대우	노원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 노원WM 근무	20070504	상근	37	7,071
임성헌	수석매니저	보라매WM 종합자산운용	투자자산운용사	20020612	현 보라매WM 근무	20070629	상근	37	1,878
박찬웅	선임매니저	서대구WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20111007	현 서대구WM1팀 근무	20111027	상근	37	9,101
송래은	이사대우	전주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 전주WM 근무	20020221	상근	37	7,342
류동기	수석매니저	제주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20050218	현 제주WM 근무	20070619	상근	37	4,867
신일선	수석매니저	투자센터목동WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 투자센터목동WM1팀 근무	20090622	상근	37	9,641
오정택	선임매니저	투자센터서초WM 종합자산운용	투자자산운용사	20120914	현 투자센터서초WM 근무	20120919	상근	37	6,965
김정훈	수석매니저	투자센터잠실WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040625	현 투자센터잠실WM 근무	20170425	상근	37	4,572
남희정	PB이사	투자센터판교WM 종합자산운용	투자자산운용사	19991227	현 투자센터판교WM 근무	20051118	상근	37	14,091
김진남	수석매니저	투자센터판교WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터판교WM1팀 근무	20080728	상근	37	7,428
박경빈	매니저	노원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20141114	현 노원WM 근무	20150330	상근	36	2,981
김덕영	선임매니저	마포WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20190321	현 마포WM1팀 근무	20190321	상근	36	6,516
권은진	선임매니저	서대구WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 서대구WM2팀 근무	20090708	상근	36	4,517
김용우	수석매니저	세종WM 종합자산운용	투자자산운용사	20030409	현 세종WM 근무	20030515	상근	36	7,848
허우영	선임매니저	투자센터대구WM3팀 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 투자센터대구WM3팀 근무	20100511	상근	36	7,274
김경미	선임매니저	투자센터창원WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터창원WM2팀 근무	20030521	상근	36	2,695
심효언	선임매니저	김해WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 김해WM 근무	20081106	상근	35	2,610
성영국	수석매니저	전주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 전주WM 근무	20070904	상근	35	6,313
김태우	수석매니저	투자센터광화문WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 투자센터광화문WM1팀 근무	20090102	상근	35	6,245
정우재	이사대우	투자센터평촌WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 투자센터평촌WM 근무	20080317	상근	35	6,066
강성문	수석매니저	해운대WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 해운대WM 근무	20060227	상근	35	4,365
신해숙	선임매니저	노원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 노원WM 근무	20181207	상근	34	4,498
김태우	선임매니저	서대구WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 서대구WM2팀 근무	20081204	상근	34	3,903
송종헌	선임매니저	일산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 일산WM 근무	20090720	상근	34	3,935
유신영	선임매니저	투자센터대전WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 투자센터대전WM2팀 근무	20171214	상근	34	2,713
조영욱	선임매니저	투자센터창원WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20130510	현 투자센터창원WM1팀 근무	20130530	상근	34	3,565
한도욱	수석매니저	포항WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 포항WM1팀 근무	20080701	상근	34	3,025
김유진	선임매니저	송파WM 종합자산운용	투자자산운용사	20141114	현 송파WM 근무	20160304	상근	33	3,183
원종혁	선임매니저	수원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20050218	현 수원WM 근무	20060306	상근	33	8,753
이봉숙	수석매니저	잠실새내역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 잠실새내역WM 근무	20071005	상근	33	6,181
박진수	수석매니저	전주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20030409	현 전주WM 근무	20070208	상근	33	3,590
김준	선임매니저	천안아산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20120914	현 천안아산WM 근무	20120925	상근	33	3,167
윤주현	수석매니저	청주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 청주WM 근무	20090608	상근	33	3,031
박희경	수석매니저	투자센터판교WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 투자센터판교WM1팀 근무	20050804	상근	33	5,272
구정한	선임매니저	군산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20210210	현 군산WM 근무	20210223	상근	32	2,837
이성우	이사대우	대치WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 대치WM 근무	20090410	상근	30	17,314
김동민	선임매니저	동래WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 동래WM 근무	20180328	상근	32	10,049
김태원	수석매니저	동래WM 종합자산운용	투자자산운용사	20050923	현 동래WM 근무	20060414	상근	32	6,301
도규상	수석매니저	송파WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 송파WM 근무	20080227	상근	32	8,415
김종민	선임매니저	투자센터대전WM3팀 종합자산운용	투자자산운용사	20160325	현 투자센터대전WM3팀 근무	20081022	상근	32	4,577
최희정	수석매니저	투자센터서초WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 투자센터서초WM 근무	20091208	상근	32	59,303
변상미	수석매니저	투자센터잠실WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 투자센터잠실WM 근무	20090615	상근	32	6,353
이영	수석매니저	투자센터잠실WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 투자센터잠실WM 근무	20051020	상근	32	5,751
박재미	선임매니저	거제WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040509	현 거제WM 근무	20080916	상근	31	4,509
조익제	선임매니저	김해WM 종합자산운용	투자자산운용사	20021127	현 김해WM 근무	20070918	상근	31	2,036
권오현	선임매니저	방배WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 방배WM 근무	20090622	상근	31	4,020
임정아	선임매니저	분당WM 종합자산운용	투자자산운용사	20200618	현 분당WM 근무	20200618	상근	31	3,063
장동식	수석매니저	서대구WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 서대구WM 근무	20090708	상근	31	3,615
소인호	수석매니저	압구정WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 압구정WM 근무	20170220	상근	31	10,145
박인경	선임매니저	용산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20020612	현 용산WM 근무	20030521	상근	31	4,788
방영미	선임매니저	투자센터광화문WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 투자센터광화문WM1팀 근무	20090708	상근	31	4,769
이준호	수석매니저	투자센터대구WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터대구WM1팀 근무	20010607	상근	31	2,520
최지희	수석매니저	투자센터대전WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터대전WM2팀 근무	20060704	상근	31	3,969
이윤수	선임매니저	투자센터잠실WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 투자센터잠실WM 근무	20180328	상근	31	2,905
이정훈	수석매니저	갤러리아WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 갤러리아WM 근무	20070807	상근	30	8,203
설은영	선임매니저	거제WM 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 거제WM 근무	20181017	상근	30	2,019
박성우	선임매니저	송도WM 종합자산운용	투자자산운용사	20170329	현 송도WM 근무	20170329	상근	30	2,014
최지선	수석매니저	수지WM 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 수지WM 근무	20171214	상근	29	16,027
김민규	수석매니저	투자센터대구WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 투자센터대구WM2팀 근무	20070829	상근	30	5,246
최재완	수석매니저	투자센터대구WM3팀 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 투자센터대구WM3팀 근무	20181207	상근	30	5,357
박영주	수석매니저	대치WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 대치WM 근무	20090605	상근	29	4,479
윤지현	선임매니저	디지털구로WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 디지털구로WM 근무	20100910	상근	29	3,928
천명화	수석매니저	마산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 마산WM 근무	20030521	상근	29	4,439
김수영	선임매니저	보라매WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 보라매WM 근무	20061121	상근	29	2,467
김태우	수석매니저	사하WM 종합자산운용	투자자산운용사	20191205	현 사하WM 근무	20191205	상근	29	4,208
김현주	선임매니저	사하WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20150223	현 사하WM2팀 근무	20150320	상근	29	2,003
김민주	수석매니저	압구정WM 종합자산운용	투자자산운용사	20131108	현 압구정WM 근무	20131115	상근	29	15,819
김희옥	수석매니저	청주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20170324	현 청주WM 근무	20010202	상근	29	4,528
김승호	수석매니저	투자센터대전WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 투자센터대전WM1팀 근무	20070918	상근	29	3,571
임장규	선임매니저	투자센터대전WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 투자센터대전WM2팀 근무	20050304	상근	29	1,702
최선이	선임매니저	투자센터판교WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 투자센터판교WM2팀 근무	20081211	상근	29	5,456
이혜진	선임매니저	투자센터판교WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 투자센터판교WM2팀 근무	20090930	상근	29	3,560
김봉기	선임매니저	강남역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 강남역WM 근무	20081113	상근	28	2,770
김승현	선임매니저	강릉WM 종합자산운용	투자자산운용사	20111007	현 강릉WM 근무	20111014	상근	28	3,483
최남선	선임매니저	마산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 마산WM 근무	20171214	상근	28	2,628
이혜란	수석매니저	상무WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 상무WM 근무	20010706	상근	28	4,832
박경아	이사대우	여수WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 여수WM 근무	20010202	상근	28	9,249
강수민	선임매니저	일산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 일산WM 근무	20110523	상근	28	3,667
박주영	선임매니저	투자센터대구WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20120406	현 투자센터대구WM1팀 근무	20120413	상근	28	3,480
김재은	선임매니저	투자센터대구WM3팀 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 투자센터대구WM3팀 근무	20181207	상근	28	5,134
이운상	수석매니저	투자센터부산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20050218	현 투자센터부산WM 근무	20050325	상근	28	2,527
최광묵	수석매니저	투자센터서초WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 투자센터서초WM 근무	20051202	상근	28	11,074
백화숙	선임매니저	투자센터평촌WM 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 투자센터평촌WM 근무	20181211	상근	28	4,415
조한나	선임매니저	강남역WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20120406	현 강남역WM1팀 근무	20090720	상근	27	3,880
장용호	수석매니저	거제WM 종합자산운용	투자자산운용사	20091007	현 거제WM 근무	20100716	상근	27	2,195
편태식	수석매니저	구미WM 종합자산운용	투자자산운용사	20150807	현 구미WM 근무	20150825	상근	27	3,422
홍송금	수석매니저	도곡WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080220	현 도곡WM 근무	20170616	상근	27	7,588
신승용	수석매니저	동래WM 종합자산운용	투자자산운용사	20011113	현 동래WM 근무	20060529	상근	27	2,553
유한필	수석매니저	분당WM 종합자산운용	투자자산운용사	20070601	현 분당WM 근무	20090615	상근	27	4,722
송태림	선임매니저	분당WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 분당WM 근무	20110411	상근	27	2,720
강진영	선임매니저	제주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20070323	현 제주WM 근무	20170216	상근	27	1,954
정윤경	수석매니저	투자센터목동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 투자센터목동WM 근무	20171214	상근	27	2,860
하성진	수석매니저	투자센터창원WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 투자센터창원WM1팀 근무	20071214	상근	27	5,103
곽기출	선임매니저	투자센터창원WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 투자센터창원WM2팀 근무	20181207	상근	27	2,703
김장환	수석매니저	투자센터판교WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20120406	현 투자센터판교WM2팀 근무	20110920	상근	27	5,768
성기보	수석매니저	강릉WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 강릉WM 근무	20080513	상근	26	3,445
이현석	선임매니저	구미WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 구미WM 근무	20180328	상근	26	2,606
이혜진	선임매니저	노원WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 노원WM1팀 근무	20081106	상근	26	2,771
배한결	선임매니저	대치WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060227	현 대치WM 근무	20080204	상근	26	11,029
이하음	수석매니저	도곡WM 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 도곡WM 근무	20180821	상근	26	7,874
차광운	선임매니저	분당WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 분당WM 근무	20190412	상근	26	2,685
차민호	선임매니저	서대구WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 서대구WM1팀 근무	20171214	상근	26	2,545
박상미	매니저	수원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20140425	현 수원WM 근무	20140616	상근	26	2,269
신선우	선임매니저	안산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 안산WM 근무	20060726	상근	26	5,050
김규리	매니저	압구정WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190321	현 압구정WM 근무	20200218	상근	26	2,247
정지현	선임매니저	인천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190321	현 인천WM 근무	20190321	상근	26	2,127
김영직	선임매니저	테헤란밸리WM 종합자산운용	투자자산운용사	20120914	현 테헤란밸리WM 근무	20170724	상근	26	1,336
이지선	선임매니저	투자센터부산WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20050218	현 투자센터부산WM2팀 근무	20090515	상근	26	3,149
이종성	선임매니저	투자센터잠실WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 투자센터잠실WM 근무	20180328	상근	26	3,441
이재훈	선임매니저	투자센터평촌WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080220	현 투자센터평촌WM 근무	20080421	상근	26	6,481
신길수	선임매니저	투자센터평촌WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080220	현 투자센터평촌WM 근무	20080402	상근	26	2,087
방종윤	수석매니저	강릉WM 종합자산운용	투자자산운용사	20031022	현 강릉WM 근무	20070827	상근	25	3,858
이성율	선임매니저	건대역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080220	현 건대역WM 근무	20081211	상근	25	3,629
이수민	선임매니저	경주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 경주WM 근무	20170216	상근	25	2,329
홍진교	수석매니저	서울산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 서울산WM 근무	20030402	상근	25	4,032
최정욱	매니저	울산WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 울산WM2팀 근무	20180328	상근	25	2,481
배동혁	선임매니저	인천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20020612	현 인천WM 근무	20061121	상근	25	2,296
이성은	이사대우	일산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20011113	현 일산WM 근무	20170616	상근	25	13,873
양승범	수석매니저	투자센터목동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 투자센터목동WM 근무	20110307	상근	25	3,779
김태영	수석매니저	투자센터잠실WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180326	현 투자센터잠실WM 근무	20180328	상근	25	2,962
유수동	수석매니저	투자센터창원WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터창원WM2팀 근무	20040112	상근	25	4,357
석재은	선임매니저	마포WM 종합자산운용	투자자산운용사	20111007	현 마포WM 근무	20111014	상근	24	5,141
박찬규	선임매니저	명동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 명동WM 근무	20100528	상근	24	2,835
권혜란	매니저	방이역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20160708	현 방이역WM 근무	20160804	상근	24	1,506
박미경	선임매니저	부평WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190704	현 부평WM 근무	20190712	상근	24	2,349
김희	수석매니저	북대구WM 종합자산운용	투자자산운용사	20120406	현 북대구WM 근무	20120413	상근	24	2,720
장희영	수석매니저	분당WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000503	현 분당WM 근무	20180920	상근	24	4,053
김상용	매니저	사하WM 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 사하WM 근무	20170216	상근	24	2,140
김승호	선임매니저	상무WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 상무WM 근무	20071127	상근	24	2,737
권은정	이사대우	센터원영업부 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 센터원영업부 근무	20070222	상근	24	8,355
김동희	선임매니저	수원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20020612	현 수원WM 근무	20080108	상근	24	2,905
임교석	수석매니저	수지WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 수지WM 근무	20070904	상근	24	3,694
양다혜	선임매니저	순천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 순천WM 근무	20090130	상근	24	1,724
이병천	수석매니저	투자센터대구WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터대구WM 근무	20020222	상근	24	6,103
이인규	수석매니저	투자센터대전WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터대전WM1팀 근무	20010607	상근	24	3,892
이재환	수석매니저	투자센터여의도WM4팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터여의도WM4팀 근무	20071127	상근	24	3,288
김태윤	수석매니저	투자센터잠실WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 투자센터잠실WM 근무	20051230	상근	24	5,989
이기형	선임매니저	포항WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20101105	현 포항WM1팀 근무	20081016	상근	24	2,103
안길찬	선임매니저	포항WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20160708	현 포항WM2팀 근무	20080108	상근	24	2,894
김희선	매니저	건대역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190321	현 건대역WM 근무	20190321	상근	23	7,465
서성우	선임매니저	구리WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 구리WM 근무	20090622	상근	23	1,196
최동호	수석매니저	명동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 명동WM 근무	20170228	상근	23	2,256
이진아	이사대우	보라매WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 보라매WM 근무	20030521	상근	23	4,954
이선희	선임매니저	분당WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 분당WM 근무	20090622	상근	23	2,397
김현욱	선임매니저	서울산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20120914	현 서울산WM 근무	20120926	상근	23	1,429
우정민	수석매니저	송파WM 종합자산운용	투자자산운용사	20120914	현 송파WM 근무	20120919	상근	23	2,678
김진성	선임매니저	용산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 용산WM 근무	20181207	상근	23	2,100
신은주	선임매니저	원주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20050218	현 원주WM 근무	20090219	상근	23	4,505
송영진	선임매니저	투자센터대전WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20050923	현 투자센터대전WM1팀 근무	20190412	상근	23	3,555
강우신	선임매니저	투자센터잠실WM 종합자산운용	투자자산운용사	20081223	현 투자센터잠실WM 근무	20160701	상근	23	1,879
박기언	선임매니저	투자센터창원WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 투자센터창원WM2팀 근무	20070627	상근	23	3,515
이종훈	선임매니저	투자센터판교WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 투자센터판교WM1팀 근무	20081009	상근	23	2,793
류현석	선임매니저	도곡WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 도곡WM 근무	20050808	상근	22	2,168
신상훈	선임매니저	명일동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 명일동WM 근무	20110707	상근	22	2,482
선창권	선임매니저	사하WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20170707	현 사하WM2팀 근무	20170707	상근	22	2,972
위성숙	선임매니저	상무WM 종합자산운용	투자자산운용사	20050218	현 상무WM 근무	20050425	상근	22	2,892
조희주	수석매니저	서대구WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 서대구WM1팀 근무	20010607	상근	22	2,294
한상민	매니저	서대구WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 서대구WM1팀 근무	20170216	상근	22	1,501
전승휘	선임매니저	울산WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 울산WM2팀 근무	20090831	상근	22	2,886
권정림	선임매니저	원주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20050218	현 원주WM 근무	20050325	상근	22	1,526
이준민	수석매니저	진주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20050218	현 진주WM 근무	20080430	상근	22	1,561
박시현	선임매니저	통영WM 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 통영WM 근무	20170216	상근	22	2,092
김연숙	선임매니저	투자센터창원WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20180705	현 투자센터창원WM1팀 근무	20180820	상근	22	2,177
지윤미	선임매니저	투자센터판교WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 투자센터판교WM2팀 근무	20181207	상근	22	4,158
류형걸	선임매니저	투자센터판교WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 투자센터판교WM2팀 근무	20070918	상근	22	3,865
지주미	선임매니저	해운대WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 해운대WM1팀 근무	20040628	상근	22	3,805
양보건	선임매니저	마곡WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 마곡WM 근무	20100322	상근	21	1,398
김지선	수석매니저	방배WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 방배WM 근무	20090605	상근	21	4,193
박민규	매니저	사하WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 사하WM1팀 근무	20180328	상근	21	1,768
손노영	선임매니저	삼성역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 삼성역WM 근무	20181019	상근	21	3,843
남사욱	선임매니저	세종WM 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 세종WM 근무	20181207	상근	21	2,432
이강미	선임매니저	세종WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 세종WM 근무	20180328	상근	21	1,736
김보람	선임매니저	센터원영업부 종합자산운용	투자자산운용사	20120914	현 센터원영업부 근무	20120925	상근	21	2,843
이은지	선임매니저	영통WM 종합자산운용	투자자산운용사	20070323	현 영통WM 근무	20071012	상근	21	3,668
방은영	선임매니저	인천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 인천WM 근무	20090720	상근	21	13,184
제해권	이사대우	인천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 인천WM 근무	20030702	상근	21	10,964
김민정	선임매니저	인천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 인천WM 근무	20181207	상근	21	2,121
강희언	선임매니저	투자센터대구WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 투자센터대구WM1팀 근무	20180328	상근	21	1,982
홍영민	선임매니저	투자센터대구WM3팀 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 투자센터대구WM3팀 근무	20081106	상근	21	2,117
조원길	선임매니저	투자센터부산WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20101105	현 투자센터부산WM2팀 근무	20071106	상근	21	2,151
김상훈	PB상무	WM강남파이낸스센터 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 WM강남파이낸스센터 근무	20080122	상근	20	8,826
조은영	선임매니저	거제WM 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 거제WM 근무	20170216	상근	20	1,472
이보람	매니저	거제WM 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 거제WM 근무	20161221	상근	20	1,283
이주현	수석매니저	건대역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 건대역WM 근무	20181207	상근	20	1,560
김성현	수석매니저	마산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20050218	현 마산WM 근무	20071119	상근	20	2,322
이지현	선임매니저	보라매WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190321	현 보라매WM 근무	20190321	상근	20	2,063
윤미영	수석매니저	부천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 부천WM 근무	20010706	상근	20	3,458
이화진	선임매니저	부천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180705	현 부천WM 근무	20181017	상근	20	1,904
이소영	이사대우	부평WM 종합자산운용	투자자산운용사	20020612	현 부평WM 근무	20020821	상근	20	10,102
추옥미	선임매니저	서대구WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190321	현 서대구WM 근무	20190321	상근	20	1,787
장수영	매니저	수지WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190321	현 수지WM 근무	20190321	상근	20	2,677
정미향	선임매니저	압구정WM 종합자산운용	투자자산운용사	20020612	현 압구정WM 근무	20020823	상근	20	1,324
김수완	선임매니저	여수WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 여수WM 근무	20100630	상근	20	4,780
김성수	선임매니저	영통WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 영통WM 근무	20060829	상근	20	2,841
한기일	수석매니저	일산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 일산WM 근무	20070813	상근	20	5,668
공연희	선임매니저	청주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20050218	현 청주WM 근무	20080415	상근	20	5,141
정민지	선임매니저	투자센터목동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20140425	현 투자센터목동WM 근무	20140429	상근	20	2,062
송현호	수석매니저	투자센터창원WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20020612	현 투자센터창원WM2팀 근무	20071101	상근	20	10,033
김성길	수석매니저	투자센터판교WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20200618	현 투자센터판교WM1팀 근무	20200618	상근	20	1,374
최정호	선임매니저	포항WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20160325	현 포항WM1팀 근무	20160329	상근	20	2,823
조용석	선임매니저	해운대WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 해운대WM1팀 근무	20090601	상근	20	3,918
서정환	PB이사	WM강남파이낸스센터 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 WM강남파이낸스센터 근무	20010823	상근	19	4,324
서영철	수석매니저	거제WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 거제WM 근무	20080307	상근	19	3,677
김동우	수석매니저	건대역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 건대역WM 근무	20120628	상근	19	4,384
이해용	선임매니저	동래WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 동래WM 근무	20081022	상근	19	2,742
하호철	수석매니저	안동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 안동WM 근무	20010202	상근	19	12,016
노동준	선임매니저	영통WM 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 영통WM 근무	20171214	상근	19	3,228
김태환	선임매니저	원주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 원주WM 근무	20190412	상근	19	1,982
이병일	수석매니저	일산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 일산WM 근무	20080108	상근	19	2,690
박양훈	수석매니저	투자센터부산WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 투자센터부산WM1팀 근무	20071106	상근	19	1,955
김소영	수석매니저	투자센터부산WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 투자센터부산WM2팀 근무	20010202	상근	19	6,257
선나영	수석매니저	투자센터서초WM 종합자산운용	투자자산운용사	20050218	현 투자센터서초WM 근무	20071012	상근	19	1,252
심원우	매니저	투자센터여의도WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 투자센터여의도WM2팀 근무	20170216	상근	19	1,473
김선석	수석매니저	투자센터판교WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20030409	현 투자센터판교WM2팀 근무	20070821	상근	19	2,387
차인홍	PB상무	WM센터원 종합자산운용	투자자산운용사	20050218	현 WM센터원 근무	20050607	상근	18	5,703
이보훈	수석매니저	WM센터원 종합자산운용	투자자산운용사	20120914	현 WM센터원 근무	20120926	상근	18	5,223
이준호	선임매니저	강남역WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20050218	현 강남역WM1팀 근무	20150603	상근	18	3,167
최현규	수석매니저	구리WM 종합자산운용	투자자산운용사	20101105	현 구리WM 근무	20170615	상근	18	8,549
양병한	수석매니저	대치WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 대치WM 근무	20071004	상근	18	2,380
김민정	매니저	디지털구로WM 종합자산운용	투자자산운용사	20191205	현 디지털구로WM 근무	20191205	상근	18	1,577
이지연	수석매니저	마포WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 마포WM1팀 근무	20080516	상근	18	15,722
이상무	선임매니저	부평WM 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 부평WM 근무	20170216	상근	18	1,844
김성훈	선임매니저	삼성역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 삼성역WM 근무	20170615	상근	18	5,048
서영준	선임매니저	서대구WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20101105	현 서대구WM1팀 근무	20081022	상근	18	2,043
황보석	수석매니저	서대구WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 서대구WM2팀 근무	20010202	상근	18	3,174
안무창	선임매니저	안산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 안산WM 근무	20170616	상근	18	1,890
정승원	선임매니저	인천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20070323	현 인천WM 근무	20070416	상근	18	1,967
김국환	수석매니저	통영WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 통영WM 근무	20180820	상근	18	4,083
서정길	선임매니저	투자센터대전WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20120914	현 투자센터대전WM1팀 근무	20170216	상근	18	5,376
서경석	수석매니저	투자센터대전WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 투자센터대전WM1팀 근무	20081022	상근	18	2,961
홍명선	선임매니저	투자센터잠실WM 종합자산운용	투자자산운용사	20061206	현 투자센터잠실WM 근무	20070306	상근	18	3,768
하승균	수석매니저	투자센터창원WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 투자센터창원WM1팀 근무	20070305	상근	18	5,769
이광희	선임매니저	투자센터창원WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 투자센터창원WM1팀 근무	20110609	상근	18	2,524
김웅비	매니저	투자센터창원WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20170324	현 투자센터창원WM2팀 근무	20170519	상근	18	1,374
박성배	수석매니저	해운대WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 해운대WM1팀 근무	20040824	상근	18	2,727
이승복	PB이사	WM센터원 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 WM센터원 근무	20061113	상근	17	3,438
고현숙	선임매니저	WM센터원 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 WM센터원 근무	20090605	상근	17	1,917
김화정	수석매니저	강남역WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 강남역WM1팀 근무	20181017	상근	17	2,165
정은영	PB상무	갤러리아WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 갤러리아WM 근무	20160519	상근	17	6,561
김선아	PB이사	갤러리아WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 갤러리아WM 근무	20180731	상근	17	3,090
이성민	수석매니저	대치WM 종합자산운용	투자자산운용사	20070323	현 대치WM 근무	20080331	상근	17	7,383
신한웅	수석매니저	동래WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 동래WM 근무	20110428	상근	17	2,574
주형태	수석매니저	마산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 마산WM 근무	20010607	상근	17	938
이경모	선임매니저	삼성역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 삼성역WM 근무	20171214	상근	17	2,085
송연리	수석매니저	성동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20020612	현 성동WM 근무	20020823	상근	17	2,671
변은하	선임매니저	성동WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080220	현 성동WM1팀 근무	20170616	상근	17	1,674
박윤선	수석매니저	센터원영업부 종합자산운용	투자자산운용사	20031022	현 센터원영업부 근무	20031212	상근	17	2,829
심혜진	선임매니저	압구정WM 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 압구정WM 근무	20110523	상근	17	1,262
김향선	수석매니저	영통WM 종합자산운용	투자자산운용사	20030409	현 영통WM 근무	20030515	상근	17	1,677
이춘호	수석매니저	용산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 용산WM 근무	20030521	상근	17	7,174
하누리	선임매니저	울산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 울산WM 근무	20090720	상근	17	1,887
김보라	선임매니저	청주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 청주WM 근무	20110523	상근	17	1,821
전현우	선임매니저	통영WM 종합자산운용	투자자산운용사	20170324	현 통영WM 근무	20170329	상근	17	2,150
황두현	수석매니저	투자센터대구WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 투자센터대구WM2팀 근무	20051019	상근	17	6,966
이소영	선임매니저	투자센터대전WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 투자센터대전WM2팀 근무	20181207	상근	17	2,610
정민주	선임매니저	투자센터목동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 투자센터목동WM 근무	20080701	상근	17	1,405
김병국	수석매니저	투자센터부산WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 투자센터부산WM1팀 근무	20040510	상근	17	3,912
이철호	PB이사	투자센터여의도WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터여의도WM 근무	20110428	상근	17	31,646
박소영	수석매니저	투자센터여의도WM3팀 종합자산운용	투자자산운용사	20150807	현 투자센터여의도WM3팀 근무	20170216	상근	17	3,277
강현주	선임매니저	투자센터여의도WM3팀 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 투자센터여의도WM3팀 근무	20050413	상근	17	876
이정아	선임매니저	포항WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 포항WM2팀 근무	20030212	상근	17	1,151
김귀완	수석매니저	해운대WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 해운대WM 근무	20170216	상근	17	3,017
정장욱	수석매니저	거제WM 종합자산운용	투자자산운용사	20031022	현 거제WM 근무	20071224	상근	16	2,355
박주성	수석매니저	군산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 군산WM 근무	20170216	상근	16	6,421
김승환	선임매니저	대치WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 대치WM 근무	20100528	상근	16	3,668
강은성	선임매니저	사하WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20111007	현 사하WM1팀 근무	20111014	상근	16	3,012
박지혜	선임매니저	수원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190321	현 수원WM 근무	20190321	상근	16	1,167
김화영	선임매니저	여수WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 여수WM 근무	20081016	상근	16	3,398
심원용	수석매니저	영통WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 영통WM 근무	20100426	상근	16	3,102
김철우	선임매니저	용산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20160325	현 용산WM 근무	20160329	상근	16	2,628
이영옥	선임매니저	일산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 일산WM 근무	20131025	상근	16	1,532
김현우	선임매니저	잠실새내역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080220	현 잠실새내역WM 근무	20080324	상근	16	2,586
박상건	선임매니저	전주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20131108	현 전주WM 근무	20131118	상근	16	837
김선명	선임매니저	테헤란밸리WM 종합자산운용	투자자산운용사	20050923	현 테헤란밸리WM 근무	20080108	상근	16	1,759
장의성	선임매니저	투자센터서초WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 투자센터서초WM 근무	20170220	상근	16	6,482
곽현준	선임매니저	투자센터잠실WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080719	현 투자센터잠실WM 근무	20170615	상근	16	1,997
김정애	수석매니저	경주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 경주WM 근무	20010607	상근	15	953
김현구	선임매니저	도곡WM 종합자산운용	투자자산운용사	20150223	현 도곡WM 근무	20150227	상근	15	3,537
권성혁	수석매니저	마포WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 마포WM 근무	20030718	상근	15	3,344
박인혜	선임매니저	목포WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 목포WM 근무	20100120	상근	15	832
한병훈	선임매니저	상무WM 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 상무WM 근무	20051107	상근	15	869
손화성	매니저	서대구WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060227	현 서대구WM 근무	20180504	상근	15	961
이재춘	선임매니저	서전주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20101105	현 서전주WM 근무	20071004	상근	15	2,890
이지윤	선임매니저	성동WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20190704	현 성동WM1팀 근무	20190712	상근	15	2,256
양광영	수석매니저	안산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20140425	현 안산WM 근무	20140708	상근	15	2,838
이권식	매니저	안산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20160325	현 안산WM 근무	20170516	상근	15	972
최아름	선임매니저	전주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190704	현 전주WM 근무	20190712	상근	15	1,277
전병현	선임매니저	천안아산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20130510	현 천안아산WM 근무	20080204	상근	15	2,540
이원녕	수석매니저	청주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20101105	현 청주WM 근무	20060807	상근	15	2,358
정채린	선임매니저	춘천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 춘천WM 근무	20171214	상근	15	1,894
박수지	수석매니저	투자센터광화문WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 투자센터광화문WM1팀 근무	20101027	상근	15	2,618
임지원	수석매니저	투자센터부산WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 투자센터부산WM2팀 근무	20060929	상근	15	2,177
정혜정	선임매니저	투자센터서초WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터서초WM 근무	20010706	상근	15	1,072
윤현아	매니저	WM강남파이낸스센터 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 WM강남파이낸스센터 근무	20181207	상근	14	2,921
임진수	선임매니저	거제WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060227	현 거제WM 근무	20071106	상근	14	1,243
김영휘	수석매니저	마곡WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 마곡WM 근무	20040129	상근	14	2,956
조봉식	이사대우	마포WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 마포WM 근무	20020221	상근	14	3,645
이도희	선임매니저	명동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 명동WM 근무	20080929	상근	14	2,657
장은진	선임매니저	방배WM 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 방배WM 근무	20110523	상근	14	1,813
김진원	선임매니저	방이역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 방이역WM 근무	20100426	상근	14	5,437
김은주	선임매니저	보라매WM 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 보라매WM 근무	20080701	상근	14	2,185
김영심	수석매니저	분당WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 분당WM 근무	20180525	상근	14	2,660
신기호	선임매니저	삼성역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20071019	현 삼성역WM 근무	20071113	상근	14	2,320
강해경	수석매니저	삼성역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20030409	현 삼성역WM 근무	20080825	상근	14	1,054
윤훈	수석매니저	상무WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 상무WM 근무	20030521	상근	14	1,448
주호준	선임매니저	서대구WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 서대구WM2팀 근무	20081022	상근	14	2,823
이현민	수석매니저	서전주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 서전주WM 근무	20170616	상근	14	2,203
강하룡	선임매니저	서전주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 서전주WM 근무	20170216	상근	14	1,990
정용운	선임매니저	성동WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 성동WM1팀 근무	20170216	상근	14	8,145
김태헌	선임매니저	성동WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 성동WM1팀 근무	20181207	상근	14	2,936
표성진	이사대우	송파WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 송파WM 근무	20100504	상근	14	3,416
정용운	수석매니저	수원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20170324	현 수원WM 근무	20170329	상근	14	3,066
김민웅	선임매니저	순천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20091007	현 순천WM 근무	20170616	상근	14	799
박준후	수석매니저	영통WM 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 영통WM 근무	20170216	상근	14	1,592
박상진	선임매니저	울산WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 울산WM2팀 근무	20081204	상근	14	1,269
구선영	선임매니저	인천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 인천WM 근무	20050302	상근	14	747
박성호	수석매니저	전주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20021127	현 전주WM 근무	20050901	상근	14	3,296
김주영	선임매니저	전주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 전주WM 근무	20180328	상근	14	1,729
김은미	선임매니저	전주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 전주WM 근무	20090930	상근	14	1,600
배지연	선임매니저	전주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 전주WM 근무	20090122	상근	14	1,107
김상욱	수석매니저	테헤란밸리WM 종합자산운용	투자자산운용사	20191205	현 테헤란밸리WM 근무	20191205	상근	14	5,630
박건순	수석매니저	투자센터대전WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터대전WM2팀 근무	20070918	상근	14	3,516
이승환	선임매니저	투자센터목동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20170324	현 투자센터목동WM 근무	20170329	상근	14	6,452
김태영	선임매니저	투자센터부산WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20120914	현 투자센터부산WM1팀 근무	20120925	상근	14	6,002
강성철	수석매니저	투자센터서초WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터서초WM 근무	20100504	상근	14	1,486
정진국	선임매니저	해운대WM 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 해운대WM 근무	20181207	상근	14	3,876
심현미	수석매니저	해운대WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20190704	현 해운대WM2팀 근무	20190712	상근	14	1,751
정재원	수석매니저	WM센터원 종합자산운용	투자자산운용사	20111007	현 WM센터원 근무	20050901	상근	13	4,574
김현순	선임매니저	노원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180705	현 노원WM 근무	20180820	상근	13	1,011
박기태	선임매니저	동래WM 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 동래WM 근무	20171214	상근	13	5,586
안국화	선임매니저	명동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 명동WM 근무	20100520	상근	13	719
정해성	매니저	목포WM 종합자산운용	투자자산운용사	20170324	현 목포WM 근무	20170329	상근	13	1,040
장민경	선임매니저	보라매WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 보라매WM 근무	20081219	상근	13	2,508
이재성	매니저	분당WM 종합자산운용	투자자산운용사	20200618	현 분당WM 근무	20200618	상근	13	1,012
박지혜	선임매니저	송파WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 송파WM 근무	20190412	상근	13	2,095
정두호	선임매니저	송파WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 송파WM 근무	20090615	상근	13	1,658
윤호진	선임매니저	송파WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 송파WM 근무	20010202	상근	13	903
이은진	매니저	수원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20101105	현 수원WM 근무	20101115	상근	13	709
이대광	수석매니저	안산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20111007	현 안산WM 근무	20090930	상근	13	4,697
김승호	선임매니저	압구정WM 종합자산운용	투자자산운용사	20150807	현 압구정WM 근무	20150818	상근	13	3,974
김은혜	선임매니저	용산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 용산WM 근무	20110609	상근	13	1,464
박미선	수석매니저	울산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 울산WM 근무	20081104	상근	13	1,389
이귀동	선임매니저	진주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20050923	현 진주WM 근무	20070305	상근	13	6,145
하병옥	수석매니저	테헤란밸리WM 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 테헤란밸리WM 근무	20181207	상근	13	5,327
황지영	선임매니저	투자센터광화문WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 투자센터광화문WM 근무	20071017	상근	13	1,454
채유정	매니저	투자센터대구WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20170723	현 투자센터대구WM2팀 근무	20170723	상근	13	1,576
김영만	수석매니저	투자센터서초WM 종합자산운용	투자자산운용사	20050218	현 투자센터서초WM 근무	20051219	상근	13	8,953
신성희	수석매니저	투자센터서초WM 종합자산운용	투자자산운용사	20050923	현 투자센터서초WM 근무	20080829	상근	13	2,045
이진용	선임매니저	투자센터잠실WM 종합자산운용	투자자산운용사	20170707	현 투자센터잠실WM 근무	20170707	상근	13	960
류승철	선임매니저	강남역WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20091007	현 강남역WM1팀 근무	20100122	상근	12	1,014
이태희	수석매니저	마곡WM 종합자산운용	투자자산운용사	20081223	현 마곡WM 근무	20060424	상근	12	4,622
백영기	수석매니저	마포WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060227	현 마포WM 근무	20060329	상근	12	3,883
한배덕	수석매니저	명동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 명동WM 근무	20170220	상근	12	1,641
구태훈	선임매니저	삼성역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 삼성역WM 근무	20090218	상근	12	1,149
최규정	수석매니저	상무WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 상무WM 근무	20170616	상근	12	3,431
박순자	수석매니저	송도WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 송도WM 근무	20170216	상근	12	1,660
송민석	선임매니저	송파WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 송파WM 근무	20071127	상근	12	5,095
이승하	선임매니저	수원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190704	현 수원WM 근무	20190712	상근	12	4,190
홍봉	수석매니저	수원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 수원WM 근무	20051103	상근	12	3,273
김지용	매니저	수지WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 수지WM 근무	20100528	상근	12	754
장선화	수석매니저	순천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 순천WM 근무	20010706	상근	12	1,488
전해진	수석매니저	압구정WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 압구정WM 근무	20030521	상근	12	3,157
이주리	매니저	압구정WM 종합자산운용	투자자산운용사	20111007	현 압구정WM 근무	20111014	상근	12	1,286
김보연	선임매니저	잠실새내역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 잠실새내역WM 근무	20081022	상근	12	761
김남기	선임매니저	투자센터광주WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20131108	현 투자센터광주WM1팀 근무	20131115	상근	12	2,209
문세홍	수석매니저	투자센터광주WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 투자센터광주WM2팀 근무	20070323	상근	12	1,403
신동배	수석매니저	투자센터목동WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 투자센터목동WM1팀 근무	20010202	상근	12	2,818
박찬기	선임매니저	투자센터부산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20170707	현 투자센터부산WM 근무	20170707	상근	12	1,912
박지혜	선임매니저	투자센터부산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20120914	현 투자센터부산WM 근무	20120919	상근	12	1,158
서명귀	선임매니저	투자센터서초WM 종합자산운용	투자자산운용사	20150223	현 투자센터서초WM 근무	20150227	상근	12	689
윤소연	선임매니저	투자센터여의도WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 투자센터여의도WM1팀 근무	20090615	상근	12	1,320
박현민	선임매니저	투자센터여의도WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080220	현 투자센터여의도WM2팀 근무	20180105	상근	12	6,109
신승호	상무보	투자센터잠실WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터잠실WM 근무	20100119	상근	12	3,802
김동준	매니저	투자센터평촌WM 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 투자센터평촌WM 근무	20171214	상근	12	590
정재덕	수석매니저	WM센터원 종합자산운용	투자자산운용사	20150807	현 WM센터원 근무	20170216	상근	11	2,468
정현교	선임매니저	거제WM 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 거제WM 근무	20171214	상근	11	976
권건희	매니저	거제WM 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 거제WM 근무	20181207	상근	11	506
이윤희	선임매니저	건대역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180705	현 건대역WM 근무	20180820	상근	11	879
김두철	수석매니저	구리WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 구리WM 근무	20010202	상근	11	1,181
김민경	매니저	구미WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 구미WM 근무	20190412	상근	11	908
신승규	선임매니저	보라매WM 종합자산운용	투자자산운용사	20031022	현 보라매WM 근무	20060321	상근	11	798
김현욱	선임매니저	사하WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080220	현 사하WM1팀 근무	20100528	상근	11	1,371
김남희	매니저	삼성역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 삼성역WM 근무	20180328	상근	11	1,351
박아현	선임매니저	성동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 성동WM 근무	20091208	상근	11	1,104
최정식	이사대우	송도WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 송도WM 근무	20061121	상근	11	4,631
박준성	매니저	수원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190321	현 수원WM 근무	20191016	상근	11	779
최용혁	선임매니저	제주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 제주WM 근무	20180328	상근	11	2,690
김지혜	선임매니저	천안아산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 천안아산WM 근무	20190412	상근	11	1,854
김재우	선임매니저	테헤란밸리WM 종합자산운용	투자자산운용사	20131108	현 테헤란밸리WM 근무	20131115	상근	11	2,082
김태윤	수석매니저	투자센터광화문WM 종합자산운용	투자자산운용사	20070323	현 투자센터광화문WM 근무	20071107	상근	11	1,850
권순익	수석매니저	투자센터대구WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 투자센터대구WM 근무	20030521	상근	11	878
김동숙	선임매니저	투자센터대구WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20091007	현 투자센터대구WM1팀 근무	20170616	상근	11	635
정효진	선임매니저	투자센터대구WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 투자센터대구WM2팀 근무	20181211	상근	11	1,034
김덕수	수석매니저	투자센터부산WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터부산WM1팀 근무	20071106	상근	11	1,622
서정화	선임매니저	투자센터여의도WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 투자센터여의도WM1팀 근무	20071106	상근	11	1,017
김미영	선임매니저	투자센터여의도WM3팀 종합자산운용	투자자산운용사	20170324	현 투자센터여의도WM3팀 근무	20190102	상근	11	1,432
김기청	수석매니저	투자센터잠실WM 종합자산운용	투자자산운용사	19991227	현 투자센터잠실WM 근무	20170719	상근	11	2,542
송세호	수석매니저	투자센터잠실WM 종합자산운용	투자자산운용사	20050504	현 투자센터잠실WM 근무	20071005	상근	11	2,262
정재근	수석매니저	투자센터창원WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 투자센터창원WM2팀 근무	20171214	상근	11	985
이쾌중	수석매니저	해운대WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 해운대WM2팀 근무	20031117	상근	11	1,290
김민혜	선임매니저	도곡WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 도곡WM 근무	20190412	상근	10	2,191
남정록	선임매니저	마포WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 마포WM 근무	20061016	상근	10	1,321
박성협	선임매니저	사하WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 사하WM 근무	20080416	상근	10	1,567
서현수	수석매니저	삼성역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 삼성역WM 근무	20050705	상근	10	12,349
안재원	매니저	삼성역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 삼성역WM 근무	20180328	상근	10	408
김정호	선임매니저	서대구WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 서대구WM 근무	20010202	상근	10	1,922
윤현선	선임매니저	성동WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20191205	현 성동WM1팀 근무	20191205	상근	10	1,272
김금숙	PB이사	수원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 수원WM 근무	20020821	상근	10	1,305
이명재	수석매니저	순천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 순천WM 근무	20010607	상근	10	1,646
김형규	선임매니저	순천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 순천WM 근무	20100622	상근	10	1,019
모영국	선임매니저	안동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 안동WM 근무	20171214	상근	10	372
김명희	선임매니저	안산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 안산WM 근무	20170216	상근	10	4,348
김재란	선임매니저	영통WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 영통WM 근무	20081106	상근	10	705
차문호	이사대우	울산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20120406	현 울산WM 근무	20051020	상근	10	8,038
양선민	매니저	일산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20120914	현 일산WM 근무	20120926	상근	10	882
김대희	선임매니저	전주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20020612	현 전주WM 근무	20080304	상근	10	579
장우희	선임매니저	춘천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 춘천WM 근무	20090612	상근	10	1,942
이정화	선임매니저	투자센터대전WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20170707	현 투자센터대전WM2팀 근무	20170719	상근	10	503
이우근	선임매니저	투자센터목동WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 투자센터목동WM1팀 근무	20090608	상근	10	813
권윤지	선임매니저	투자센터서초WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 투자센터서초WM 근무	20081016	상근	10	1,227
안영화	매니저	투자센터잠실WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080220	현 투자센터잠실WM 근무	20190412	상근	10	1,284
이지영	선임매니저	투자센터창원WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 투자센터창원WM1팀 근무	20170216	상근	10	329
권수영	수석매니저	포항WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190704	현 포항WM 근무	20190712	상근	10	546
이승호	수석매니저	해운대WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 해운대WM1팀 근무	20060519	상근	10	1,899
최철식	PB이사	WM강남파이낸스센터 종합자산운용	투자자산운용사	20031022	현 WM강남파이낸스센터 근무	20051019	상근	9	187
이정화	선임매니저	구미WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 구미WM 근무	20170616	상근	9	867
한명철	선임매니저	군산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 군산WM 근무	20100824	상근	9	769
이아람	선임매니저	대치WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 대치WM 근무	20190412	상근	9	830
박양태	수석매니저	동래WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 동래WM 근무	20010607	상근	9	879
강명자	수석매니저	동래WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 동래WM 근무	20010706	상근	9	670
윤나영	선임매니저	명일동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 명일동WM 근무	20100111	상근	9	1,889
추태선	수석매니저	목포WM 종합자산운용	투자자산운용사	20101105	현 목포WM 근무	20081106	상근	9	4,318
성정훈	선임매니저	방이역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080419	현 방이역WM 근무	20160323	상근	9	901
정기준	선임매니저	방이역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20170324	현 방이역WM 근무	20170329	상근	9	400
이관수	이사대우	부천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 부천WM 근무	20170216	상근	9	9,466
이소란	수석매니저	부천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20031022	현 부천WM 근무	20031212	상근	9	4,086
남재승	기타	분당WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 분당WM 근무	20200827	상근	9	1,884
이창욱	수석매니저	서대구WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 서대구WM2팀 근무	20010202	상근	9	1,622
오용진	선임매니저	서대구WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 서대구WM2팀 근무	20181207	상근	9	1,517
임창규	선임매니저	서울산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 서울산WM 근무	20180710	상근	9	875
손병권	매니저	세종WM 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 세종WM 근무	20181207	상근	9	1,673
정가희	매니저	센터원영업부 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 센터원영업부 근무	20170216	상근	9	825
박승헌	수석매니저	송도WM 종합자산운용	투자자산운용사	20011113	현 송도WM 근무	20051202	상근	9	7,104
안현아	매니저(A)	수원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20170324	현 수원WM 근무	20181017	상근	9	1,436
이주영	매니저	영통WM 종합자산운용	투자자산운용사	20091007	현 영통WM 근무	20100622	상근	9	1,071
이상운	수석매니저	울산WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20031022	현 울산WM1팀 근무	20080305	상근	9	2,326
신상희	선임매니저	울산WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 울산WM2팀 근무	20010706	상근	9	1,077
김언희	수석매니저	울산WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20190321	현 울산WM2팀 근무	20190321	상근	9	966
지정은	매니저	제주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 제주WM 근무	20171214	상근	9	820
김혜진	선임매니저	천안아산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180705	현 천안아산WM 근무	20181017	상근	9	934
조정렬	수석매니저	투자센터광화문WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20060227	현 투자센터광화문WM1팀 근무	20070416	상근	9	1,299
최영선	이사대우	투자센터대전WM 종합자산운용	투자자산운용사	20011113	현 투자센터대전WM 근무	20170216	상근	9	3,357
장동현	선임매니저	투자센터대전WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20060227	현 투자센터대전WM2팀 근무	20070416	상근	9	1,957
안성훈	선임매니저	투자센터부산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190704	현 투자센터부산WM 근무	20190712	상근	9	3,468
박재연	선임매니저	투자센터창원WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 투자센터창원WM2팀 근무	20170216	상근	9	1,155
은영수	수석매니저	투자센터판교WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터판교WM2팀 근무	20030521	상근	9	634
김한진	선임매니저	포항WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 포항WM2팀 근무	20170616	상근	9	2,092
노영주	선임매니저	해운대WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20060227	현 해운대WM1팀 근무	20090130	상근	9	874
사재복	수석매니저	강릉WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 강릉WM 근무	20040510	상근	8	457
김영중	선임매니저	건대역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 건대역WM 근무	20061102	상근	8	1,006
최중혁	선임매니저	경산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 경산WM 근무	20080522	상근	8	1,357
김석	선임매니저	구리WM 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 구리WM 근무	20090130	상근	8	4,457
이수진	선임매니저	도곡WM 종합자산운용	투자자산운용사	20170324	현 도곡WM 근무	20170614	상근	8	3,286
강채민	수석매니저	도곡WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 도곡WM 근무	20170616	상근	8	2,836
성영기	이사대우	동래WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 동래WM 근무	20070619	상근	8	2,889
김대중	선임매니저	명동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 명동WM 근무	20010202	상근	8	558
위성수	선임매니저	목포WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 목포WM 근무	20010730	상근	8	628
윤재정	선임매니저	분당WM 종합자산운용	투자자산운용사	20131108	현 분당WM 근무	20131115	상근	8	883
이소정	매니저	분당WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 분당WM 근무	20180328	상근	8	488
김용수	수석매니저	서전주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 서전주WM 근무	20010607	상근	8	588
양동섭	수석매니저	수원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190321	현 수원WM 근무	20190321	상근	8	3,491
김진곤	수석매니저	수원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 수원WM 근무	20030702	상근	8	269
박은자	PB이사	순천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 순천WM 근무	20010607	상근	8	5,449
김헌태	선임매니저	인천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060227	현 인천WM 근무	20070306	상근	8	7,101
장보라	매니저	전주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20170324	현 전주WM 근무	20170329	상근	8	1,015
박미란	선임매니저	진주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 진주WM 근무	20081106	상근	8	1,460
황성훈	선임매니저	테헤란밸리WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 테헤란밸리WM 근무	20080324	상근	8	1,729
김민정	매니저	테헤란밸리WM 종합자산운용	투자자산운용사	20210624	현 테헤란밸리WM 근무	20210629	상근	8	975
채상현	선임매니저	통영WM 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 통영WM 근무	20170216	상근	8	1,324
손순도	수석매니저	투자센터대구WM4팀 종합자산운용	투자자산운용사	20020612	현 투자센터대구WM4팀 근무	20070921	상근	8	380
김미선	매니저	투자센터대전WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20210624	현 투자센터대전WM2팀 근무	20210629	상근	8	1,503
손민영	선임매니저	투자센터목동WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20120914	현 투자센터목동WM1팀 근무	20120926	상근	8	1,029
김경민	수석매니저	투자센터부산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20120914	현 투자센터부산WM 근무	20010621	상근	8	4,972
주지영	선임매니저	투자센터부산WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 투자센터부산WM1팀 근무	20180328	상근	8	1,110
박종환	선임매니저	투자센터부산WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 투자센터부산WM2팀 근무	20090831	상근	8	1,333
허윤주	선임매니저	투자센터서초WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 투자센터서초WM 근무	20190412	상근	8	1,641
유승훈	수석매니저	투자센터여의도WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터여의도WM2팀 근무	20050504	상근	8	2,798
조인혜	선임매니저	투자센터여의도WM3팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 투자센터여의도WM3팀 근무	20081016	상근	8	576
류나연	선임매니저	투자센터판교WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080220	현 투자센터판교WM1팀 근무	20110322	상근	8	630
김창수	선임매니저	경산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 경산WM 근무	20171214	상근	7	1,642
이연화	수석매니저	도곡WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 도곡WM 근무	20170202	상근	7	5,402
박향석	선임매니저	디지털구로WM 종합자산운용	투자자산운용사	20111007	현 디지털구로WM 근무	20070921	상근	7	767
신동헌	수석매니저	마곡WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 마곡WM 근무	20010621	상근	7	1,776
임성은	매니저	방배WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190321	현 방배WM 근무	20200218	상근	7	657
김동길	선임매니저	부천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20210210	현 부천WM 근무	20210219	상근	7	935
김용국	수석매니저	부평WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 부평WM 근무	20170216	상근	7	1,397
황용호	선임매니저	북대구WM 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 북대구WM 근무	20170216	상근	7	587
문종식	이사대우	사하WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 사하WM 근무	20051219	상근	7	2,832
박원용	수석매니저	사하WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 사하WM1팀 근무	20090608	상근	7	518
최선미	선임매니저	상무WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 상무WM 근무	20180328	상근	7	4,681
김일용	선임매니저	서대구WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 서대구WM 근무	20010607	상근	7	1,414
최민규	선임매니저	서전주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 서전주WM 근무	20170216	상근	7	978
김선영	매니저	성동WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20170324	현 성동WM1팀 근무	20181017	상근	7	977
송미영	수석매니저	성동WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 성동WM1팀 근무	20171214	상근	7	694
이우춘	선임매니저	송파WM 종합자산운용	투자자산운용사	20130510	현 송파WM 근무	20130523	상근	7	835
유정희	선임매니저	인천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 인천WM 근무	20181207	상근	7	680
권두영	선임매니저	일산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20150807	현 일산WM 근무	20161102	상근	7	1,846
신현수	선임매니저	천안아산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 천안아산WM 근무	20180329	상근	7	2,220
이희연	수석매니저	청주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 청주WM 근무	20071029	상근	7	472
김미연	매니저	청주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 청주WM 근무	20190412	상근	7	433
안재연	선임매니저	청주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20050923	현 청주WM 근무	20080305	상근	7	374
정익재	선임매니저	춘천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180705	현 춘천WM 근무	20180820	상근	7	1,196
이승옥	선임매니저	춘천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20021127	현 춘천WM 근무	20030224	상근	7	617
정영희	PB전무	테헤란밸리WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 테헤란밸리WM 근무	20010706	상근	7	25,402
김희용	선임매니저	테헤란밸리WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 테헤란밸리WM 근무	20070821	상근	7	789
김칠수	수석매니저	투자센터광주WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터광주WM1팀 근무	20030521	상근	7	2,109
한은숙	선임매니저	투자센터광주WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 투자센터광주WM1팀 근무	20081031	상근	7	730
최홍희	선임매니저	투자센터광주WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080220	현 투자센터광주WM2팀 근무	20080701	상근	7	1,292
이제년	수석매니저	투자센터광화문WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 투자센터광화문WM 근무	20010202	상근	7	2,804
최은영	매니저	투자센터광화문WM 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 투자센터광화문WM 근무	20200108	상근	7	1,160
신희영	선임매니저	투자센터대구WM4팀 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 투자센터대구WM4팀 근무	20171214	상근	7	663
장민진	매니저	투자센터대전WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20210210	현 투자센터대전WM1팀 근무	20210223	상근	7	268
유철	기타	투자센터목동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20011113	현 투자센터목동WM 근무	20011221	상근	7	473
김승용	수석매니저	투자센터목동WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터목동WM1팀 근무	20030707	상근	7	709
정영숙	선임매니저	투자센터부산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190704	현 투자센터부산WM 근무	20190712	상근	7	539
이진성	선임매니저	투자센터부산WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080220	현 투자센터부산WM1팀 근무	20080331	상근	7	1,452
최윤석	수석매니저	투자센터부산WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 투자센터부산WM2팀 근무	20010202	상근	7	3,456
이명수	선임매니저	투자센터서초WM 종합자산운용	투자자산운용사	20120406	현 투자센터서초WM 근무	20170216	상근	7	1,080
김기수	수석매니저	투자센터여의도WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 투자센터여의도WM1팀 근무	20071025	상근	7	11,138
이지혜	선임매니저	투자센터여의도WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20120406	현 투자센터여의도WM2팀 근무	20150227	상근	7	424
박은미	선임매니저	투자센터여의도WM4팀 종합자산운용	투자자산운용사	20131108	현 투자센터여의도WM4팀 근무	20131118	상근	7	711
민혜린	선임매니저	투자센터여의도WM4팀 종합자산운용	투자자산운용사	20191205	현 투자센터여의도WM4팀 근무	20191205	상근	7	531
반준호	선임매니저	투자센터여의도WM5팀 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 투자센터여의도WM5팀 근무	20101027	상근	7	697
김기웅	이사대우	투자센터창원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 투자센터창원WM 근무	20071119	상근	7	10,348
김상명	선임매니저	투자센터판교WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20160325	현 투자센터판교WM2팀 근무	20160329	상근	7	1,302
권현남	선임매니저	포항WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20101105	현 포항WM2팀 근무	20170615	상근	7	22,855
김성곤	수석매니저	해운대WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 해운대WM 근무	20070619	상근	7	1,894
김은주	선임매니저	해운대WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20091007	현 해운대WM1팀 근무	20091106	상근	7	595
김문주	선임매니저	해운대WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 해운대WM2팀 근무	20081022	상근	7	528
김대진	선임매니저	해운대WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20190321	현 해운대WM2팀 근무	20190321	상근	7	485
유주경	선임매니저	해운대WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 해운대WM2팀 근무	20170615	상근	7	449
김희원	PB이사	WM강남파이낸스센터 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 WM강남파이낸스센터 근무	20020221	상근	5	111,167
배준영	수석매니저	강남역WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20020624	현 강남역WM1팀 근무	20051118	상근	6	525
최은영	매니저	건대역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20140425	현 건대역WM 근무	20140429	상근	6	728
박영구	수석매니저	구미WM 종합자산운용	투자자산운용사	20111007	현 구미WM 근무	20060307	상근	6	157
신동희	매니저	김해WM 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 김해WM 근무	20181207	상근	6	781
이영주	선임매니저	명동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20140425	현 명동WM 근무	20141110	상근	6	871
김민화	선임매니저	목포WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 목포WM 근무	20081009	상근	6	467
박형준	선임매니저	사하WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 사하WM 근무	20050413	상근	6	402
최지혜	선임매니저	사하WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 사하WM1팀 근무	20170616	상근	6	1,115
윤지혜	선임매니저	삼성역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 삼성역WM 근무	20170616	상근	6	3,596
김성태	선임매니저	성동WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20070323	현 성동WM1팀 근무	20071120	상근	6	392
유학종	수석매니저	송파WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 송파WM 근무	20180328	상근	6	3,564
김기철	선임매니저	송파WM 종합자산운용	투자자산운용사	20070323	현 송파WM 근무	20210105	상근	6	1,379
곽윤미	매니저	여수WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 여수WM 근무	20190412	상근	6	1,142
이은희	선임매니저	울산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 울산WM 근무	20190412	상근	6	698
빙영혜	선임매니저	전주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190321	현 전주WM 근무	20200218	상근	6	525
김영준	선임매니저	천안아산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 천안아산WM 근무	20190417	상근	6	1,327
김세호	매니저	천안아산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20170707	현 천안아산WM 근무	20170707	상근	6	691
안경희	매니저	테헤란밸리WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 테헤란밸리WM 근무	20181029	상근	6	253
유하나	선임매니저	투자센터대전WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20170324	현 투자센터대전WM1팀 근무	20170329	상근	6	1,469
김왈수	선임매니저	투자센터대전WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20111007	현 투자센터대전WM2팀 근무	20070921	상근	6	243
김희경	선임매니저	투자센터부산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080220	현 투자센터부산WM 근무	20150825	상근	6	732
이승원	선임매니저	투자센터부산WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 투자센터부산WM2팀 근무	20081106	상근	6	913
한명희	선임매니저	투자센터여의도WM3팀 종합자산운용	투자자산운용사	20180705	현 투자센터여의도WM3팀 근무	20180827	상근	6	972
하성집	선임매니저	투자센터여의도WM3팀 종합자산운용	투자자산운용사	20160325	현 투자센터여의도WM3팀 근무	20160329	상근	6	582
김용찬	수석매니저	투자센터판교WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터판교WM1팀 근무	20070605	상근	6	1,024
이창현	PB이사	해운대WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 해운대WM 근무	20170616	상근	6	17,337
김태영	수석매니저	해운대WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 해운대WM2팀 근무	20070627	상근	6	2,686
조원태	PB이사	WM강남파이낸스센터 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 WM강남파이낸스센터 근무	20071204	상근	5	709
정희선	수석매니저	WM센터원 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 WM센터원 근무	20170616	상근	5	425
유지헌	이사대우	강남역WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 강남역WM1팀 근무	20170616	상근	5	1,099
허성훈	선임매니저	경주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 경주WM 근무	20070911	상근	5	931
남희주	선임매니저	김해WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 김해WM 근무	20010202	상근	5	2,473
김민재	수석매니저	도곡WM 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 도곡WM 근무	20181207	상근	5	1,565
장봉화	수석매니저	동래WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180705	현 동래WM 근무	20180820	상근	5	1,048
최남일	선임매니저	디지털구로WM 종합자산운용	투자자산운용사	20200618	현 디지털구로WM 근무	20200618	상근	5	480
전은진	선임매니저	마곡WM 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 마곡WM 근무	20170216	상근	5	706
송민정	선임매니저	방배WM 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 방배WM 근무	20171214	상근	5	1,374
왕진호	수석매니저	부평WM 종합자산운용	투자자산운용사	20170324	현 부평WM 근무	20170329	상근	5	541
조은미	선임매니저	북대구WM 종합자산운용	투자자산운용사	20050923	현 북대구WM 근무	20190412	상근	5	380
김경남	선임매니저	사하WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080220	현 사하WM1팀 근무	20170616	상근	5	484
성욱현	수석매니저	삼성역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010718	현 삼성역WM 근무	20060502	상근	5	360
김혜정	매니저(A)	서대구WM 종합자산운용	투자자산운용사	20120914	현 서대구WM 근무	20120925	상근	5	209
유연우	매니저	서대구WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20210624	현 서대구WM2팀 근무	20210629	상근	5	177
공민수	선임매니저	세종WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 세종WM 근무	20070416	상근	5	560
김정재	선임매니저	송도WM 종합자산운용	투자자산운용사	20170324	현 송도WM 근무	20170329	상근	5	145
임기용	선임매니저	안동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 안동WM 근무	20010621	상근	5	277
이철수	수석매니저	울산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 울산WM 근무	20010202	상근	5	1,447
금용림	선임매니저	울산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060903	현 울산WM 근무	20070726	상근	5	1,436
김동욱	선임매니저	울산WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 울산WM2팀 근무	20081016	상근	5	380
최태현	수석매니저	원주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20030409	현 원주WM 근무	20080721	상근	5	10,924
조광희	선임매니저	인천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 인천WM 근무	20180313	상근	5	502
김덕중	수석매니저	춘천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 춘천WM 근무	20010621	상근	5	422
장기영	선임매니저	테헤란밸리WM 종합자산운용	투자자산운용사	20071215	현 테헤란밸리WM 근무	20170615	상근	5	4,224
김재하	이사대우	테헤란밸리WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 테헤란밸리WM 근무	20180914	상근	5	3,574
조형우	매니저	투자센터광주WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20140425	현 투자센터광주WM1팀 근무	20140515	상근	5	1,478
이주진	선임매니저	투자센터광주WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20020612	현 투자센터광주WM2팀 근무	20031103	상근	5	1,163
이한나	선임매니저	투자센터대구WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 투자센터대구WM2팀 근무	20171214	상근	5	233
최영미	수석매니저	투자센터대구WM3팀 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 투자센터대구WM3팀 근무	20010202	상근	5	1,811
신충호	선임매니저	투자센터목동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 투자센터목동WM 근무	20070813	상근	5	384
한승우	매니저	투자센터부산WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20170324	현 투자센터부산WM2팀 근무	20170329	상근	5	556
최희연	선임매니저	투자센터서초WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 투자센터서초WM 근무	20090608	상근	5	880
정은경	수석매니저	투자센터여의도WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190321	현 투자센터여의도WM 근무	20190321	상근	5	335
황의준	수석매니저	투자센터여의도WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 투자센터여의도WM1팀 근무	20110523	상근	5	1,131
최빛나	매니저	투자센터여의도WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20150223	현 투자센터여의도WM1팀 근무	20150529	상근	5	254
이진규	선임매니저	투자센터판교WM 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 투자센터판교WM 근무	20170216	상근	5	770
이상열	수석매니저	해운대WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 해운대WM 근무	20070208	상근	5	657
오유택	수석매니저	해운대WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 해운대WM1팀 근무	20060524	상근	5	395
신재기	수석매니저	해운대WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 해운대WM2팀 근무	20010607	상근	5	1,210
오학진	수석매니저	해운대WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20050218	현 해운대WM2팀 근무	20050325	상근	5	524
윤재호	수석매니저	WM강남파이낸스센터 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 WM강남파이낸스센터 근무	20051202	상근	4	2,554
김선아	PB상무	WM강남파이낸스센터 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 WM강남파이낸스센터 근무	20050519	상근	4	109
최영일	수석매니저	강남역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 강남역WM 근무	20100910	상근	4	529
이은주	수석매니저	강릉WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 강릉WM 근무	20010706	상근	4	458
김종환	선임매니저	강릉WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060329	현 강릉WM 근무	20061121	상근	4	267
김태정	선임매니저	대치WM 종합자산운용	투자자산운용사	20170324	현 대치WM 근무	20170329	상근	4	306
임수웅	수석매니저	동래WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 동래WM 근무	20010621	상근	4	376
변양순	수석매니저	마산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190321	현 마산WM 근무	20190321	상근	4	428
박현주	수석매니저	마포WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 마포WM1팀 근무	20010202	상근	4	262
홍성일	이사대우	명동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 명동WM 근무	20081211	상근	4	982
김정옥	매니저	명동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20200618	현 명동WM 근무	20200618	상근	4	243
박민혜	선임매니저	사하WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 사하WM 근무	20010607	상근	4	1,781
이헌호	PB이사	사하WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 사하WM 근무	20170616	상근	4	368
김영현	선임매니저	사하WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 사하WM2팀 근무	20180329	상근	4	416
이미란	수석매니저	삼성역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 삼성역WM 근무	20200304	상근	4	1,141
주기은	수석매니저	상무WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 상무WM 근무	20170616	상근	4	319
김형민	선임매니저	서대구WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20111007	현 서대구WM1팀 근무	20170615	상근	4	345
장소망	선임매니저	송도WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 송도WM 근무	20180328	상근	4	482
권수현	매니저	송파WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 송파WM 근무	20190412	상근	4	309
조준기	수석매니저	수원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 수원WM 근무	20071127	상근	4	669
정사훈	기타	수원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 수원WM 근무	20000803	상근	4	548
백종윤	선임매니저	순천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180705	현 순천WM 근무	20180820	상근	4	167
박남희	선임매니저	울산WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20191205	현 울산WM1팀 근무	20191205	상근	4	1,087
이귀연	매니저	원주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 원주WM 근무	20090615	상근	4	261
변성화	선임매니저	천안아산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 천안아산WM 근무	20030801	상근	4	2,120
남기숙	선임매니저	청주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190704	현 청주WM 근무	20190712	상근	4	546
서명희	선임매니저	테헤란밸리WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 테헤란밸리WM 근무	20040922	상근	4	596
이재혁	선임매니저	투자센터광주WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20111007	현 투자센터광주WM2팀 근무	20111014	상근	4	719
배경희	선임매니저	투자센터광주WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20191205	현 투자센터광주WM2팀 근무	20191205	상근	4	318
서상협	선임매니저	투자센터광화문WM 종합자산운용	투자자산운용사	20160325	현 투자센터광화문WM 근무	20160329	상근	4	703
김경아	수석매니저	투자센터광화문WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 투자센터광화문WM1팀 근무	20180820	상근	4	340
김시내	매니저	투자센터대구WM3팀 종합자산운용	투자자산운용사	20120914	현 투자센터대구WM3팀 근무	20121016	상근	4	364
김기범	선임매니저	투자센터대구WM4팀 종합자산운용	투자자산운용사	20111007	현 투자센터대구WM4팀 근무	20111014	상근	4	163
이창우	선임매니저	투자센터대전WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터대전WM1팀 근무	20010712	상근	4	376
박윤수	선임매니저	투자센터대전WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 투자센터대전WM2팀 근무	20090608	상근	4	351
김애정	수석매니저	투자센터목동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 투자센터목동WM 근무	20091106	상근	4	378
김윤경	수석매니저	투자센터목동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180705	현 투자센터목동WM 근무	20180820	상근	4	242
서동국	수석매니저	투자센터부산WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 투자센터부산WM1팀 근무	20010202	상근	4	1,875
김성훈	매니저	투자센터서초WM 종합자산운용	투자자산운용사	20200618	현 투자센터서초WM 근무	20200618	상근	4	1,413
김소영	선임매니저	투자센터서초WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000509	현 투자센터서초WM 근무	20170616	상근	4	1,166
임은옥	선임매니저	투자센터여의도WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20191205	현 투자센터여의도WM2팀 근무	20191205	상근	4	536
박종혁	선임매니저	투자센터여의도WM3팀 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 투자센터여의도WM3팀 근무	20180328	상근	4	2,388
김혜영	수석매니저	투자센터여의도WM4팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터여의도WM4팀 근무	20031010	상근	4	460
부경미	선임매니저	투자센터판교WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 투자센터판교WM1팀 근무	20180402	상근	4	280
이상태	이사대우	해운대WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 해운대WM 근무	20080307	상근	4	1,275
탁주태	수석매니저	해운대WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 해운대WM 근무	20010202	상근	4	404
김기환	상무	WM강남파이낸스센터 종합자산운용	투자자산운용사	20080220	현 WM강남파이낸스센터 근무	20080430	상근	3	1,524
이영찬	수석매니저	거제WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 거제WM 근무	20010202	상근	3	240
전정희	기타	건대역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 건대역WM 근무	20010202	상근	3	89
안현도	선임매니저	군산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 군산WM 근무	20071224	상근	3	286
윤이빈	수석매니저	대치WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 대치WM 근무	20010202	상근	3	112
강구현	선임매니저	도곡WM 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 도곡WM 근무	20170216	상근	3	612
배서영	선임매니저	도곡WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190704	현 도곡WM 근무	20190712	상근	3	397
김소희	선임매니저	디지털구로WM 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 디지털구로WM 근무	20171214	상근	3	125
남지은	매니저	마곡WM 종합자산운용	투자자산운용사	20140425	현 마곡WM 근무	20140429	상근	3	368
이선제	선임매니저	마곡WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 마곡WM 근무	20180328	상근	3	160
공승원	수석매니저	명동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20141114	현 명동WM 근무	20141125	상근	3	983
정윤영	선임매니저	명동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20131108	현 명동WM 근무	20131121	상근	3	296
김동주	수석매니저	목포WM 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 목포WM 근무	20170216	상근	3	378
변경우	선임매니저	방배WM 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 방배WM 근무	20190121	상근	3	233
서창식	PB이사	부천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 부천WM 근무	20170616	상근	3	158
박미연	매니저	부천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 부천WM 근무	20190412	상근	3	97
백재욱	선임매니저	사하WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 사하WM 근무	20070102	상근	3	359
천경희	선임매니저	사하WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20070311	현 사하WM1팀 근무	20070530	상근	3	804
허수관	선임매니저	사하WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20080220	현 사하WM2팀 근무	20080324	상근	3	924
박진수	선임매니저	사하WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20030409	현 사하WM2팀 근무	20070511	상근	3	812
정연희	선임매니저	사하WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20190321	현 사하WM2팀 근무	20190321	상근	3	233
도준형	이사대우	서대구WM 종합자산운용	투자자산운용사	20020612	현 서대구WM 근무	20030203	상근	3	517
김유희	선임매니저	서대구WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20210624	현 서대구WM1팀 근무	20210629	상근	3	1,173
하태섭	수석매니저	서대구WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 서대구WM1팀 근무	20010621	상근	3	376
김한솔	선임매니저	송도WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180705	현 송도WM 근무	20180726	상근	3	1,675
황동진	선임매니저	송파WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 송파WM 근무	20061010	상근	3	298
이승철	수석매니저	안산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 안산WM 근무	20010202	상근	3	4,332
김보림	선임매니저	여수WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 여수WM 근무	20090615	상근	3	184
양정근	수석매니저	전주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 전주WM 근무	20060524	상근	3	363
조영신	수석매니저	진주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 진주WM 근무	20161005	상근	3	7,991
오재환	이사대우	청주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 청주WM 근무	20060413	상근	3	669
이창용	수석매니저	청주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 청주WM 근무	20171214	상근	3	518
황순호	기타	통영WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 통영WM 근무	20010202	상근	3	1,393
한승국	PB이사	투자센터광주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 투자센터광주WM 근무	20030527	상근	3	3,015
이영하	선임매니저	투자센터광화문WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 투자센터광화문WM1팀 근무	20181207	상근	3	315
신재일	선임매니저	투자센터대구WM3팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터대구WM3팀 근무	20060823	상근	3	110
임미경	선임매니저	투자센터대전WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20190321	현 투자센터대전WM1팀 근무	20190321	상근	3	215
배상현	선임매니저	투자센터대전WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20070323	현 투자센터대전WM2팀 근무	20071120	상근	3	275
김대웅	선임매니저	투자센터목동WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 투자센터목동WM1팀 근무	20170216	상근	3	407
강동엽	수석매니저	투자센터부산WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터부산WM1팀 근무	20010607	상근	3	127
권현실	선임매니저	투자센터부산WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20190321	현 투자센터부산WM2팀 근무	20190321	상근	3	1,040
강상훈	수석매니저	투자센터여의도WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터여의도WM 근무	20030702	상근	3	1,056
안보선	수석매니저	투자센터여의도WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 투자센터여의도WM 근무	20010823	상근	3	687
김금실	수석매니저	투자센터여의도WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터여의도WM1팀 근무	20010612	상근	3	500
장세진	매니저	투자센터여의도WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20191205	현 투자센터여의도WM2팀 근무	20191205	상근	3	150
박상화	매니저	투자센터잠실WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 투자센터잠실WM 근무	20090622	상근	3	705
김주영	매니저	투자센터판교WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20210210	현 투자센터판교WM2팀 근무	20210629	상근	3	340
서영배	매니저	투자센터판교WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 투자센터판교WM2팀 근무	20180620	상근	3	162
민원홍	수석매니저	투자센터평촌WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 투자센터평촌WM 근무	20090622	상근	3	200
양영석	선임매니저	투자센터평촌WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 투자센터평촌WM 근무	20060424	상근	3	138
조장욱	PB이사	포항WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 포항WM 근무	20170616	상근	3	1,767
정종현	매니저	포항WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20101105	현 포항WM1팀 근무	20190102	상근	3	190
박은주	수석매니저	해운대WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180705	현 해운대WM 근무	20180820	상근	3	262
김민수	선임매니저	해운대WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 해운대WM 근무	20051013	상근	3	259
조정훈	선임매니저	해운대WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20050218	현 해운대WM2팀 근무	20070416	상근	3	538
김동훈	이사대우	강남역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 강남역WM 근무	20130411	상근	2	4,388
김재석	선임매니저	강남역WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20101105	현 강남역WM1팀 근무	20170615	상근	2	182
황재명	수석매니저	강릉WM 종합자산운용	투자자산운용사	20020612	현 강릉WM 근무	20040129	상근	2	350
이주승	매니저	강릉WM 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 강릉WM 근무	20171214	상근	2	146
손은주	기타	건대역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000806	현 건대역WM 근무	20160325	상근	2	41
원기백	선임매니저	경산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20101105	현 경산WM 근무	20170529	상근	2	266
김지선	선임매니저	대치WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190321	현 대치WM 근무	20190321	상근	2	150
이철호	수석매니저	대치WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100112	현 대치WM 근무	20160519	상근	2	56
이지희	매니저	명동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20210210	현 명동WM 근무	20210223	상근	2	90
박가은	선임매니저	명동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 명동WM 근무	20181207	상근	2	19
이진호	수석매니저	방이역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 방이역WM 근무	20010621	상근	2	740
김인한	수석매니저	부천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 부천WM 근무	20181207	상근	2	158
최미경	선임매니저	부평WM 종합자산운용	투자자산운용사	20200618	현 부평WM 근무	20200618	상근	2	167
박동윤	수석매니저	북대구WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 북대구WM 근무	20010621	상근	2	370
김기상	선임매니저	북대구WM 종합자산운용	투자자산운용사	20070323	현 북대구WM 근무	20070404	상근	2	102
조명제	수석매니저	사하WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 사하WM1팀 근무	20040701	상근	2	218
이재희	선임매니저	서전주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 서전주WM 근무	20010607	상근	2	2,250
임주희	매니저	센터원영업부 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 센터원영업부 근무	20081031	상근	2	55
최훈	수석매니저	송파WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 송파WM 근무	20010607	상근	2	89
최혜선	선임매니저	수지WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 수지WM 근무	20090612	상근	2	50
신경윤	선임매니저	순천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20101105	현 순천WM 근무	20120921	상근	2	45
최성오	선임매니저	안동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080919	현 안동WM 근무	20170616	상근	2	160
정웅	선임매니저	압구정WM 종합자산운용	투자자산운용사	20070323	현 압구정WM 근무	20090130	상근	2	100
김경일	수석매니저	여수WM 종합자산운용	투자자산운용사	20020612	현 여수WM 근무	20020821	상근	2	776
유동민	선임매니저	여수WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 여수WM 근무	20060424	상근	2	438
이성호	수석매니저	울산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20120914	현 울산WM 근무	20120919	상근	2	377
권태향	수석매니저	울산WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20190321	현 울산WM1팀 근무	20190321	상근	2	474
정희수	수석매니저	원주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 원주WM 근무	20170616	상근	2	51
박해룡	기타	일산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 일산WM 근무	20010607	상근	2	231
이가희	수석매니저	일산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190704	현 일산WM 근무	20190712	상근	2	180
오로라	매니저	일산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 일산WM 근무	20190412	상근	2	124
유치억	수석매니저	진주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20020612	현 진주WM 근무	20071101	상근	2	71
강민석	선임매니저	진주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 진주WM 근무	20010621	상근	2	41
맹헌영	수석매니저	천안아산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 천안아산WM 근무	20010621	상근	2	666
김수미	매니저	테헤란밸리WM 종합자산운용	투자자산운용사	20210624	현 테헤란밸리WM 근무	20210629	상근	2	3,641
박봉균	수석매니저	테헤란밸리WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 테헤란밸리WM 근무	20010621	상근	2	180
홍예빈	선임매니저	테헤란밸리WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 테헤란밸리WM 근무	20061108	상근	2	73
한채린	선임매니저	투자센터광화문WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20190704	현 투자센터광화문WM1팀 근무	20190712	상근	2	1,266
이은경	수석매니저	투자센터광화문WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 투자센터광화문WM1팀 근무	20010202	상근	2	260
조영미	수석매니저	투자센터광화문WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20101105	현 투자센터광화문WM1팀 근무	20010621	상근	2	60
이남희	수석매니저	투자센터대구WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 투자센터대구WM1팀 근무	20061016	상근	2	267
김태현	선임매니저	투자센터대전WM3팀 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 투자센터대전WM3팀 근무	20180328	상근	2	1,351
김경태	선임매니저	투자센터목동WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 투자센터목동WM1팀 근무	20171214	상근	2	197
문남진	수석매니저	투자센터부산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터부산WM 근무	20080305	상근	2	120
김시재	선임매니저	투자센터부산WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 투자센터부산WM1팀 근무	20040701	상근	2	467
양승권	선임매니저	투자센터부산WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20190704	현 투자센터부산WM1팀 근무	20190712	상근	2	41
정재근	선임매니저	투자센터창원WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터창원WM1팀 근무	20010621	상근	2	463
천영철	수석매니저	투자센터평촌WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 투자센터평촌WM 근무	20010202	상근	2	2,932
장현애	매니저(A)	투자센터평촌WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 투자센터평촌WM 근무	20180402	상근	2	36
서수린	매니저	해운대WM 종합자산운용	투자자산운용사	20210624	현 해운대WM 근무	20210629	상근	2	93
김상원	선임매니저	멀티솔루션3팀 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 멀티솔루션3팀 근무	20070416	상근	2	9,000
이기준	선임매니저	WM강남파이낸스센터 종합자산운용	투자자산운용사	20190321	현 WM강남파이낸스센터 근무	20190321	상근	1	100
최윤희	PB상무	WM센터원 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 WM센터원 근무	20090622	상근	1	952
유재상	선임매니저	강남역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 강남역WM 근무	20170615	상근	1	7,141
김대수	기타	강남역WM 종합자산운용	투자자산운용사	20170216	현 강남역WM 근무	20010621	상근	1	41
김영종	선임매니저	갤러리아WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 갤러리아WM 근무	20010202	상근	1	63
배철민	이사대우	경산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 경산WM 근무	20170216	상근	1	5,103
정재환	선임매니저	경산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 경산WM 근무	20010621	상근	1	31
하상용	선임매니저	경산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 경산WM 근무	20150604	상근	1	25
김수복	선임매니저	경주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20161209	현 경주WM 근무	20170216	상근	1	229
김용태	수석매니저	구리WM 종합자산운용	투자자산운용사	20070323	현 구리WM 근무	20180821	상근	1	120
김숙향	매니저	구미WM 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 구미WM 근무	20181207	상근	1	64
최홍석	선임매니저	대치WM 종합자산운용	투자자산운용사	20170324	현 대치WM 근무	20170329	상근	1	169
정은목	선임매니저	대치WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060227	현 대치WM 근무	20061121	상근	1	111
임한균	수석매니저	도곡WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 도곡WM 근무	20020104	상근	1	463
김학용	수석매니저	디지털구로WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 디지털구로WM 근무	20040511	상근	1	446
이경환	선임매니저	마곡WM 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 마곡WM 근무	20170615	상근	1	31
김미성	수석매니저	마포WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180705	현 마포WM 근무	20180827	상근	1	200
임우규	수석매니저	마포WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 마포WM 근무	20170616	상근	1	65
김영곤	수석매니저	마포WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20101105	현 마포WM1팀 근무	20101126	상근	1	43
김정은	선임매니저	명동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20020612	현 명동WM 근무	20020823	상근	1	1,009
이성열	선임매니저	명동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190704	현 명동WM 근무	20190712	상근	1	299
윤덕근	선임매니저	부평WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 부평WM 근무	20010621	상근	1	4
최화영	수석매니저	사하WM 종합자산운용	투자자산운용사	20050506	현 사하WM 근무	20051222	상근	1	200
조영규	선임매니저	사하WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 사하WM1팀 근무	20010607	상근	1	310
홍상근	선임매니저	사하WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20011113	현 사하WM2팀 근무	20040119	상근	1	98
나성웅	선임매니저	상무WM 종합자산운용	투자자산운용사	20060920	현 상무WM 근무	20071120	상근	1	197
소상용	수석매니저	서전주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 서전주WM 근무	20010202	상근	1	45
김영옥	선임매니저	서전주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 서전주WM 근무	20010202	상근	1	30
정우근	수석매니저	성동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20210624	현 성동WM 근무	20210629	상근	1	16,501
이은주	선임매니저	성동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20090508	현 성동WM 근무	20090608	상근	1	75
장경미	선임매니저	성동WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 성동WM 근무	20170616	상근	1	51
강병빈	이사대우	송도WM 종합자산운용	투자자산운용사	20120406	현 송도WM 근무	20120413	상근	1	31
이정훈	선임매니저	송파WM 종합자산운용	투자자산운용사	20170324	현 송파WM 근무	20170329	상근	1	40
윤순희	선임매니저	수원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 수원WM 근무	20010725	상근	1	198
황윤희	매니저	수원WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180705	현 수원WM 근무	20181017	상근	1	30
김상호	선임매니저	순천WM 종합자산운용	투자자산운용사	20210624	현 순천WM 근무	20210629	상근	1	204
임채경	선임매니저	여수WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 여수WM 근무	20010621	상근	1	50
김정관	선임매니저	원주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20070323	현 원주WM 근무	20170616	상근	1	243
백수정	선임매니저	전주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20040402	현 전주WM 근무	20170616	상근	1	305
이평진	선임매니저	전주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20030409	현 전주WM 근무	20030610	상근	1	100
태원	수석매니저	진주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 진주WM 근무	20180328	상근	1	126
문용길	수석매니저	진주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 진주WM 근무	20010607	상근	1	21
김현수	이사대우	천안아산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20030409	현 천안아산WM 근무	20170216	상근	1	6
홍대의	수석매니저	청주WM 종합자산운용	투자자산운용사	20190704	현 청주WM 근무	20190712	상근	1	34
채봉진	수석매니저	테헤란밸리WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 테헤란밸리WM 근무	20010706	상근	1	48
이영	수석매니저	투자센터광주WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터광주WM1팀 근무	20030521	상근	1	200
문해명	선임매니저	투자센터광주WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20170324	현 투자센터광주WM2팀 근무	20170329	상근	1	129
심우석	수석매니저	투자센터광화문WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 투자센터광화문WM 근무	20010202	상근	1	200
이승아	매니저	투자센터광화문WM 종합자산운용	투자자산운용사	20210210	현 투자센터광화문WM 근무	20210223	상근	1	200
홍승일	선임매니저	투자센터광화문WM 종합자산운용	투자자산운용사	20181206	현 투자센터광화문WM 근무	20181207	상근	1	50
여재동	이사대우	투자센터대구WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 투자센터대구WM 근무	20010202	상근	1	390
김규돈	PB상무	투자센터대구WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 투자센터대구WM 근무	20170616	상근	1	74
김찬홍	매니저	투자센터대구WM4팀 종합자산운용	투자자산운용사	20160708	현 투자센터대구WM4팀 근무	20170216	상근	1	150
최종원	이사대우	투자센터대전WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터대전WM 근무	20170616	상근	1	2,977
남종우	선임매니저	투자센터대전WM3팀 종합자산운용	투자자산운용사	20110506	현 투자센터대전WM3팀 근무	20081031	상근	1	38
강경문	수석매니저	투자센터부산WM 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터부산WM 근무	20170616	상근	1	100
박종하	수석매니저	투자센터서초WM 종합자산운용	투자자산운용사	20200618	현 투자센터서초WM 근무	20200701	상근	1	630
허윤	수석매니저	투자센터서초WM 종합자산운용	투자자산운용사	20170324	현 투자센터서초WM 근무	20170329	상근	1	155
장원준	선임매니저	투자센터서초WM 종합자산운용	투자자산운용사	20120914	현 투자센터서초WM 근무	20120919	상근	1	113
오영기	선임매니저	투자센터서초WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180322	현 투자센터서초WM 근무	20180328	상근	1	47
강성호	PB이사	투자센터여의도WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000928	현 투자센터여의도WM 근무	20170216	상근	1	130
정원주	매니저	투자센터여의도WM 종합자산운용	투자자산운용사	20101105	현 투자센터여의도WM 근무	20200409	상근	1	46
최병석	수석매니저	투자센터여의도WM 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 투자센터여의도WM 근무	20010202	상근	1	33
이상창	선임매니저	투자센터여의도WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 투자센터여의도WM2팀 근무	20171214	상근	1	154
박경아	선임매니저	투자센터여의도WM4팀 종합자산운용	투자자산운용사	20091229	현 투자센터여의도WM4팀 근무	20170615	상근	1	1,076
박종필	선임매니저	투자센터여의도WM4팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터여의도WM4팀 근무	20170616	상근	1	44
지승태	선임매니저	투자센터잠실WM 종합자산운용	투자자산운용사	20171208	현 투자센터잠실WM 근무	20171214	상근	1	50
박준성	선임매니저	투자센터창원WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20050218	현 투자센터창원WM1팀 근무	20050325	상근	1	348
차기택	선임매니저	투자센터창원WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20050218	현 투자센터창원WM1팀 근무	20070430	상근	1	30
김홍철	수석매니저	투자센터창원WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20010509	현 투자센터창원WM2팀 근무	20010607	상근	1	20
홍지희	매니저	투자센터판교WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 투자센터판교WM1팀 근무	20100419	상근	1	57
조현진	선임매니저	투자센터판교WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20120914	현 투자센터판교WM1팀 근무	20120925	상근	1	30
김지은	선임매니저	투자센터평촌WM 종합자산운용	투자자산운용사	20080220	현 투자센터평촌WM 근무	20080402	상근	1	40
성원숙	선임매니저	해운대WM 종합자산운용	투자자산운용사	20180705	현 해운대WM 근무	20180820	상근	1	186
김명균	수석매니저	해운대WM1팀 종합자산운용	투자자산운용사	20000506	현 해운대WM1팀 근무	20170216	상근	1	85
조연주	수석매니저	해운대WM2팀 종합자산운용	투자자산운용사	20100520	현 해운대WM2팀 근무	20170502	상근	1	71

5. 신탁업무 재무제표(상세)

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① 재무상태표(신탁계정) (말잔기준)

(단위: 백만원)

계정명	말잔
Ⅰ.자산총계	45,605,206
1. 현금및예치금	19,655,208
가. 현금및현금성자산	0
나. 예치금	19,655,208
1) 원화예치금	16,960,331
가) 파생상품거래예치금	0
나) 원화타점예치금	0
다) 원화자행예치금	0
라) 양도성예금증서	0
마) 기타예치금	16,960,331
2) 외화예치금	2,694,877
가) 외화타점예치금	0
나) 외화자행예치금	0
다) 외화기타예치금	2,694,877
2. 증권	18,339,698
가. 지분증권	607,979
1) 주식	442,970
2) 출자금	165,010
3) 신주인수권	0
나. 채무증권	671,158
1) 국채	12,157
2) 지방채	0
3) 특수채	0
4) 금융채	140,997
가)통화안정증권	0
나)기타금융채	140,997
5) 사채	518,004
다. 외화증권	893,769
1) 외화주식	71
2) 외화채권	793,245
3) 기타	100,454
라. 매입어음	6,675,022
1) 보증어음	0
2) 기업어음	6,594,900
3) 표지어음	0
4) 중개어음	0
5) 발행어음	80,122
마. 수익증권	5,943,279
1) 공사채형수익증권	0
2) 주식형수익증권	0
3) 기타 수익증권	5,943,279
바. 파생결합증권	3,548,490
1) 주가연계증권	3,548,490
2) 주식워런트증권	0
3) 기타	0
사. 기타 증권	0
3. 금전채권	7,140,226
가. 대출금	0
1) 할인어음	0
가) 상업어음할인	0
나) 무역어음할인	0
2) 유가증권담보대출	0
3) 동산담보대출	0
4) 부동산저당대출	0
5) 채권담보대출	0
6) 수익권담보대출	0
7) 보증대출	0
8) 증서대출	0
9) 어음대출	0
10) 기타	0
나. 사모사채	0
다. 콜론	0
1) 원화콜론	0
2) 외화콜론	0
라. 환매조건부매수	1,400,864
마. 추심금전채권	5,739,362
바. 기타	0
4. 파생상품	0
가. 장내파생상품	0
1) 매수옵션	0
2) 파생상품자산	0
가) 이자율	0
나) 통화	0
다) 주식	0
라) 신용	0
마) 일반상품	0
바) 기타	0
나.장외파생상품	0
1) 매수옵션	0
2) 파생상품자산	0
가) 이자율	0
나) 통화	0
다) 주식	0
라) 신용	0
마) 일반상품	0
바) 기타	0
5. 동산·부동산	314,516
가. 동산	0
나. 수탁부동산	314,516
다. 일반투자부동산	0
라. 기타	0
6. 실물자산	0
7. 기타운용 자산	0
가. 부동산 관련 권리	0
1) 지상권	0
2) 전세권	0
3) 임차권	0
4) 기타부동산관련권리	0
나. 무체재산권	0
1) 지적재산권	0
2) 어업권	0
3) 광업권	0
4) 기타무체재산권	0
8. 기타자산	155,545
가. 가지급금	0
나. 선급법인세	0
다. 미수금	45,487
1) 매도증권미수금	45,487
가) 주식미수금	45,487
나) 채권미수금	0
다) 장내파생상품미수금	0
라) 기타	0
2) 정산미수금	0
3) 기타미수금	0
라. 미수수익	108,342
1) 미수이자	108,342
2) 미수배당금	0
3) 미수분배금	0
4) 기타	0
마. 선급금	1,716
1) 채권경과이자	1,716
2) 수익증권경과분배금	0
3) 양도성예금증서경과이자	0
4) 기타	0
바. 선급비용	0
사. 대리점	0
아. 고유계정대	0
자. 신탁본지점	0
차. 기타잡자산	0
9. 현재가치차금	0
가. 현재가치할인차금(-)	0
나. 현재가치할증차금(+)	0
10. 채권평가충당금(-)	0
가. 대출채권평가충당금(-)	0
나. 매입어음평가충당금(-)	0
다. 사모사채평가충당금(-)	0
라. 기타채권평가충당금(-)	0
11. 손익	13
가. 손실금	13
Ⅱ.부채총계	45,605,206
1. 금전신탁	38,180,450
가. 불특정금전신탁	0
나. 특정금전신탁	25,616,841
1) 수시입출금식	530,624
2) 자문형	0
3) 자사주	164,369
4) 채권형	8,811,467
5) 주식형(자문형, 자사주 제외)	284,176
6) 주가연계신탁	98,805
7) 정기예금형	15,321,075
8) 기타	406,324
다. 퇴직연금신탁	12,563,610
1) 확정급여형	4,250,072
2) 확정기여형	4,733,325
3) 개인퇴직계좌	3,580,213
2. 재산신탁	6,118,785
가. 유가증권의신탁	2,058
1) 관리유가증권신탁	2,058
2) 운용유가증권신탁	0
3) 처분유가증권신탁	0
나. 금전채권의신탁	5,802,211
다. 동산의신탁	0
라. 부동산의신탁	314,516
1) 차입형토지신탁	0
2) 관리형토지신탁	0
3) 갑종관리신탁	0
4) 을종관리신탁	314,516
5) 처분신탁	0
6) 담보신탁	0
7) 분양관리신탁	0
마. 지상권의신탁	0
바. 전세권의신탁	0
사. 부동산임차권의신탁	0
아. 무체재산권의 신탁	0
3. 종합재산신탁	0
가. 금전수탁	0
나. 유가증권수탁	0
다. 금전채권수탁	0
라. 부동산수탁	0
마. 기타재산수탁	0
4. 공익신탁	0
가. 자선신탁	0
나. 육영신탁	0
다. 학술기예신탁	0
라. 체육진흥신탁	0
마. 기타의공익신탁	0
5. 담보부사채신탁	0
6. 기타신탁	0
7. 차입금	0
가. 고유계정차입금	0
나. 기타차입금	0
8. 차입유가증권	0
9. 파생상품	0
가. 장내파생상품	0
1) 매도옵션	0
2) 파생상품자산	0
가) 이자율	0
나) 통화	0
다) 주식	0
라) 신용	0
마) 일반상품	0
바) 기타	0
나. 장외파생상품	0
1) 매도옵션	0
2) 파생상품자산	0
가) 이자율	0
나) 통화	0
다) 주식	0
라) 신용	0
마) 일반상품	0
바) 기타	0
10. 기타부채	1,305,970
가. 가수금	0
나. 신용보증기금예수금	0
다. 예수법인세	0
라. 미지급금	48,679
1) 매수증권미지급금	48,679
가) 주식미지급금	48,679
나) 채권미지급금	0
다) 장내파생상품미지급금	0
라) 기타	0
2) 정산미지급금	0
3) 기타미지급금	0
마. 선수수익	58,884
바. 미지급신탁보수	18,208
사. 미지급신탁이익	1,162,632
아. 미지급비용	17,567
자. 제수입보증금	0
차. 대리점	0
카. 기타잡부채	0
타. 신탁본지점	0
11.특별유보금	0
12.손익	0
가. 이익금	0
<난외계정>	0
1. 대여유가증권	0
2. 상각채권	0
3. 환매권부 대출채권 매각	0
4. 집합투자재산수탁액	0
5. 파생상품거래내역	0
가．이자율관련거래	0
1) 이자율선도	0
2) 이자율선물	0
3) 이자율스왑	0
4) 이자율옵션	0
가) 매입이자율옵션	0
나) 매도이자율옵션	0
나．통화관련거래	0
1) 통화선도	0
2) 통화선물	0
3) 통화스왑	0
4) 통화옵션	0
가) 매입통화옵션	0
나) 매도통화옵션	0
다．주식관련거래	0
1) 주식선도	0
2) 주식선물	0
3) 주식스왑	0
4) 주식옵션	0
가) 매입주식옵션	0
나) 매도주식옵션	0
라．신용파생상품	0
1) 신용스왑(CDS)	0
2) 총수익스왑(TRS)	0
3) 신용연계채권(CLN)	0
4) 신용옵션(CO)	0
가) 매입신용옵션	0
나) 매도신용옵션	0
마．기타	0
1) 기타선도	0
2) 기타선물	0
3) 기타스왑	0
4) 기타옵션	0
가) 매입기타옵션	0
나) 매도기타옵션	0

② 손익계산서(신탁계정)

(단위: 백만원)

계정명	금액
Ⅰ. 신탁이익계	1,077,774
1. 예치금이자	139,012
가. 원화예치금이자	115,325
1) 파생상품거래예치금이자	0
2) 원화타점예치금이자	0
3) 원화자행예치금이자	0
4) 양도성예금증서이자	0
5) 기타예치금이자	115,325
나. 외화예치금이자	23,686
1) 외화타점예치금이자	0
2) 외화자행예치금이자	0
3) 외화기타예치금이자	23,686
2. 증권이자	74,931
가. 국채이자	34
나. 지방채이자	0
다. 특수채이자	0
라. 금융채이자	841
1) 통화안정증권이자	0
2) 기타금융채이자	841
마. 사채이자	4,975
바. 외화증권이자	15,349
사. 매입어음이자	45,779
1) 보증어음이자	0
2) 기업어음이자	44,594
3) 표지어음이자	0
4) 중개어음이자	0
5) 발행어음이자	1,185
아. 수익증권이자	7,953
1) 공사채형수익증권이자	46
2) 주식형수익증권이자	7,691
3) 기타수익증권이자	217
자. 파생결합증권이자	0
차. 기타증권이자	0
3. 금전채권이자	9,576
가. 대출금이자	0
1) 어음할인료	0
2) 유가증권담보대출이자	0
3) 동산담보대출이자	0
4) 부동산저당대출이자	0
5) 채권담보대출이자	0
6) 수익권담보대출이자	0
7) 보증대출이자	0
8) 증서대출이자	0
9) 어음대출이자	0
10) 기타대출이자	0
나. 사모사채이자	0
다. 콜론이자	0
1) 원화콜론이자	0
2) 외화콜론이자	0
라. 환매조건부채권이자	9,576
마. 추심금전채권이자	0
바. 기타수입이자	0
4. 배당금수익	105,895
5. 증권매매이익	290,805
가. 지분증권매매이익	38,522
나. 채무증권매매이익	419
다. 외화증권매매이익	8,298
라. 매입어음매매이익	17,007
1) 기업어음매매이익	0
2) 기타어음매매이익	17,007
마. 수익증권매매이익	114,059
바. 파생결합증권매매이익	26,283
사. 기타증권매매이익	86,217
6. 증권평가이익	0
가. 지분증권평가이익	0
나. 채무증권평가이익	0
다. 외화증권평가이익	0
라. 매입어음평가이익	0
1) 기업어음평가이익	0
2) 기타어음평가이익	0
마. 수익증권평가이익	0
바. 파생결합증권평가이익	0
사. 기타증권평가이익	0
7. 증권상환이익	10,321
8. 증권손상차손환입	0
9. 파생상품거래이익	0
가. 장내파생상품거래이익	0
1) 선물매매이익	0
2) 선물정산이익	0
3) 해외선물거래이익	0
4) 옵션매매이익	0
5) 옵션평가이익	0
6) 해외옵션거래이익	0
7) 기타장내파생거래이익	0
나. 장외파생상품거래이익	0
1) 장외파생상품매매이익	0
2) 장외파생상품평가이익	0
3) 기타	0
10. 수수료수익	50
가. 중도해지수수료	0
나. 부동산관계수수료	0
다. 유가증권관계수수료	0
라. 기타재산관리수수료	50
마. 잡수수료	0
11. 동산·부동산수익	0
가. 동산임대료	0
나. 부동산임대료	0
다. 동산매매익	0
라. 부동산매매익	0
12. 실물자산수익	0
13. 무체재산권수익	0
가. 지적재산권수익	0
나. 어업권수익	0
다. 광업권수익	0
라. 기타무체재산권수익	0
14. 유가증권대여료	0
가. 유가증권대여료	0
15. 기타수익	447,185
가. 외환매매익	25,157
나. 유입자산처분이익	0
다. 상각채권추심이익	0
라. 대출채권매각익	0
마. 수익조정금	0
바. 평가이익조정계정	0
사. 현재가치할인차금환입	0
아. 미지급신탁이익환입	0
자. 미지급비용환입	0
차. 선급비용환입	0
카. 미지급신탁보수환입	0
타. 보전금수입	0
파. 기타잡수익	422,028
1) 신탁이익조정계정	422,028
2) 기타잡수입	0
16. 고유계정대이자	0
17. 신탁본지점이자	0
18. 특별유보금환입	0
19. 채권평가충당금환입	0
20. 손익금	0
가. 손익금	0
Ⅱ. 신탁손실계	1,077,774
1. 금전신탁이익	665,940
가. 불특정금전신탁이익	0
나. 특정금전신탁이익	269,665
1) 수시입출금식신탁이익	5,617
2) 자문형신탁이익	0
3) 자사주신탁이익	2,415
4) 채권형신탁이익	99,772
5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익	22,278
6) 주가연계신탁이익	6,364
7) 정기예금형신탁이익	96,094
8) 기타신탁이익	37,124
다. 퇴직연금신탁이익	396,275
1) 확정급여형신탁이익	31,802
2) 확정기여형신탁이익	251,774
3) 개인퇴직계좌신탁이익	112,699
2. 재산신탁이익	1,088
가. 유가증권신탁이익	1,059
1) 관리유가증권신탁이익	1,059
2) 운용유가증권신탁이익	0
3) 처분유가증권신탁이익	0
나. 금전채권신탁이익	23
다. 동산신탁이익	0
라. 부동산신탁이익	6
1) 차입형토지신탁이익	0
2) 관리형토지신탁이익	0
3) 갑종관리신탁이익	0
4) 을종관리신탁이익	6
5) 처분신탁이익	0
6) 담보신탁이익	0
7) 분양관리신탁이익	0
마. 지상권신탁이익	0
바. 전세권신탁이익	0
사. 부동산임차권신탁이익	0
아. 무체재산권신탁이익	0
3. 종합재산신탁이익	0
4. 공익신탁이익	0
가. 자선신탁이익	0
나. 육영신탁이익	0
다. 학술기예신탁이익	0
라. 체육진흥신탁이익	0
마. 기타의공익신탁이익	0
5. 담보부사채신탁이익	0
6. 기타신탁이익	0
7. 차입금이자	0
가. 고유계정차입금이자	0
나. 기타차입금이자	0
8. 기타지급이자	-3
9. 증권매매손실	126,252
가. 지분증권매매손실	30,661
나. 채무증권매매손실	333
다. 외화증권매매손실	46,976
라. 매입어음매매손실	9,923
1) 기업어음매매손실	0
2) 기타어음매매손실	9,923
마. 수익증권매매손실	18,674
바. 파생결합증권매매손실	4
사. 기타증권매매손실	19,681
10. 증권평가손실	0
가. 지분증권평가손실	0
나. 채무증권평가손실	0
다. 외화증권평가손실	0
라. 매입어음평가손실	0
1) 기업어음평가손실	0
2) 기타어음평가손실	0
마. 수익증권평가손실	0
바. 파생결합증권평가손실	0
사. 기타증권평가손실	0
11. 증권상환손실	980
12. 증권손상차손	0
13. 파생상품거래손실	0
가. 장내파생상품거래손실	0
1) 선물매매손실	0
2) 선물정산손실	0
3) 해외선물거래손실	0
4) 옵션매매손실	0
5) 옵션평가손실	0
6) 해외옵션거래손실	0
7) 기타장내파생거래손실	0
나. 장외파생상품거래손실	0
1) 장외파생상품매매손실	0
2) 장외파생상품평가손실	0
3) 기타	0
14. 제상각	0
가. 채권상각비	0
나. 부동산가액상각	0
다. 신탁설정비상각	0
라. 현재가치할인차금상각	0
15. 지급수수료	19,342
가. 파생금융상품관련지급수수료	0
나. 기타지급수수료	19,342
16. 동산·부동산처분손	0
가. 동산처분손	0
나. 부동산처분손	0
17. 유가증권차입료	0
18. 기금출연료	0
가. 신용보증기금출연료	0
나. 신탁보험료	0
19. 세금과공과	15
20. 신탁보수	25,674
21. 기타비용	238,488
가. 영선비	0
나. 관리제비	0
다. 특수채권추심비	0
라. 특수채권추심수수료	0
마. 대출채권매각손	0
바. 유입자산처분손	0
사. 외환매매손	238,488
아. 평가손실조정계정	0
자. 수익조정금	0
차. 미수수익환출	0
카. 선수수익환출	0
타. 기타잡비용	0
22. 특별유보금전입	0
23. 채권평가충당금전입	0
24. 신탁본지점이자	0
25. 손익금	0
가. 손익금	0

투 자 설 명 서

【 대표이사 등의 확인 】

【 본 문 】

요약정보

제1부 모집 또는 매출에 관한 사항

I. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

1. 공모개요

2. 공모방법

3. 공모가격 결정방법

4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항

5. 인수 등에 관한 사항

II. 증권의 주요 권리내용

III. 투자위험요소

1. 사업위험

2. 회사위험

3. 기타위험

IV. 인수인의 의견(분석기관의 평가의견)

V. 자금의 사용목적

VI. 그 밖에 투자자보호를 위해 필요한 사항

제2부 발행인에 관한 사항

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

2. 회사의 연혁

3. 자본금 변동사항

4. 주식의 총수 등

5. 정관에 관한 사항

II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

2. 영업의 현황

3. 파생상품거래 현황

4. 영업설비

5. 재무건전성 등 기타 참고사항

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

2. 연결재무제표

3. 연결재무제표 주석

4. 재무제표

5. 재무제표 주석

6. 배당에 관한 사항

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

8. 기타 재무에 관한 사항

IV. 회계감사인의 감사의견 등

1. 외부감사에 관한 사항

2. 내부통제에 관한 사항

V. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

2. 감사제도에 관한 사항

3. 주주총회 등에 관한 사항

VI. 주주에 관한 사항

VII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

2. 임원의 보수 등

VIII. 계열회사 등에 관한 사항

IX. 대주주 등과의 거래내용

X. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

2. 우발부채 등에 관한 사항

3. 제재 등과 관련된 사항

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

XI. 상세표

【 전문가의 확인 】

1. 전문가의 확인

2. 전문가와의 이해관계