반 기 보 고 서

(제 61기 반기)

사업연도	2021년 01월 01일	부터
사업연도	2021년 06월 30일	까지

금융위원회
한국거래소 귀중	2021 년 08 월 17 일

제출대상법인 유형 :	채권 등 상장법인

면제사유발생 :	해당사항 없음


회 사 명 :	KB증권 주식회사

대 표 이 사 :	박정림 김성현

본 점 소 재 지 :	서울 영등포구 여의나루로 50
	(전 화) 02.6114.0155
	(홈페이지) https://www.kbsec.com

작 성 책 임 자 :	(직 책) 경영기획본부장 (성 명) 한 정 호
	(전 화) 02.6114.0155

【 대표이사 등의 확인 】

대표이사 등의 확인서 (제61기 반기)

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

가. 회사의 법적, 상업적 명칭
- 당사의 명칭은 KB증권 주식회사, 영문명은 KB SECURITIES CO.,LTD. 입니다.

나. 설립일자
- 당사는 1962년 6월 1일 국일증권 주식회사로 설립되었으며, 1986년 6월 5일 국일증권에서 현대증권 주식회사로 상호를 변경하였고, 2016년 12월 30일 KB투자증권과의 합병을 통해 현대증권 주식회사에서 KB증권 주식회사로 상호를 변경하였습니다.

다. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

본사의 주소	서울특별시 영등포구 여의나루로 50 (여의도동)
전 화 번 호	02) 6114-0114
홈페이지 주소	https://www.kbsec.com

※ 본사는 2018년 5월 21일에 현 소재지로 이전하였습니다.
(이전 소재지 : 서울 영등포구 여의나루로4길 21(여의도동))

라. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률
- 당사는 상법, 민법, 자본시장과금융투자업에 관한 법률(자본시장법), 금융회사의 지배구조에 관한 법률, 외국환거래법, 근로자퇴직급여보장법 등에 의거하여 사업을 영위하고 있습니다.

마. 주요 사업의 내용 및 향후 추진하려는 신규사업

□ 주요사업의 내용

사 업 부 문	내 용	대상회사(지배회사 및 주요종속회사)
자산관리부문	개인, 법인 및 기관고객에 대한 위탁/자산관리 영업, 자산관리상품 판매 및 서비스 제공	KB증권, 홍콩현지법인, 베트남현지법인
IB부문	회사채발행, 구조화금융, IPO, 증자 및 인수합병자문 등 주로 기업 자금조달/공급과 관련 자문서비스 제공 및 주간업무 수행	KB증권, 홍콩현지법인, 베트남현지법인
S&T부문	유가증권과 파생금융상품의 거래 및 자기자본 투자업무	KB증권, 홍콩현지법인, 베트남현지법인
기관영업부문	법인 고객에 대한 위탁 및 국내외 주식시장에 대한 다양한 서비스 제공	KB증권, 홍콩현지법인, 베트남현지법인

[지배회사 사업의 내용]
- 당사는 개인고객 및 법인고객을 대상으로 자본시장법에 의한 투자매매업, 투자 중개업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업의 금융투자업무 및 기타 부수업무를 주요사업으로 영위하고 있으며, 사업부문별로는 자산관리부문(위탁매매 및 금융상품 판매 등), IB부문(유가증권 인수, 구조화금융, IPO 등), S&T부문(주식/채권/파생상품 트레이딩 등), 기관영업부문(법인고객 위탁매매 등)으로 구분하여 수익구조 다변화를 통한 성장성 및 수익성을 증대하고 있습니다.

- 지배회사인 당사는 다음의 사업을 영위함을 목적으로 하고 있으며, 주요 사업의 상세 내용은 동 공시서류의 'Ⅱ. 사업의 내용'을 참조하시기 바랍니다.

목 적 사 업
1.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 투자매매업 2.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 투자중개업 3.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 집합투자업 4.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 투자자문업 5.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 투자일임업 6.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 신탁업 7.자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 영위할 수 있도록 허용한 금융업무 8.자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무

목 적 사 업

1.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 투자매매업
2.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 투자중개업
3.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 집합투자업
4.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 투자자문업
5.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 투자일임업
6.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 신탁업
7.자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 영위할 수 있도록 허용한 금융업무
8.자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무

□ 향후 추진하려는 신규 사업
- 엔씨소프트와 공동으로 디셈버앤컴퍼니자산운용에 출자하여 인공지능(AI)기반 초개인화 금융솔루션을 제공할 플랫폼을 준비 중입니다. 디지털 기술 기반의 고객 맞춤형 금융서비스 제공을 통해 종합금융투자업자로서 새로운 성장동력획득을 목표로 추진할 예정입니다.
- 베트남 내 금융/IT/미디어 고객 기반을 보유한 G그룹과 KB FINA JOINT STOCK COMPANY를 설립하여, 베트남 내 금융플랫폼 Biz 기반을 구축하고 수익의 저변을 확대하기 위한 전략을 추진할 예정입니다.

[주요 종속회사 사업의 내용]

- 주요 종속회사의 사업 내용은 다음과 같습니다.

주요 종속회사	내 용
KB Securities Hong Kong Ltd.	아시아권 투자자들에게 주식 브로커리지 및 리서치 서비스를 제공하고, 부동산과 역외펀드와 같은 글로벌 투자상품을 발굴하며, 법인 고유자산 운용업무를 영위하고 있습니다.
KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY	베트남의 종합증권사로 Brokerage, Dealing, 발행 및 인수자문 등 업무를 수행하고 있습니다
베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호	수익증권
BECKETT ACQUISITION LIMITED	부동산투자업
Lumen International Developments	수익증권
VREF Shaftesbury ScSp	수익증권
KB와이즈스타부동산2호	수익증권
KB와이즈스타종로타워부동산(모)투자신탁	수익증권
송도피파이브제이차㈜	자산유동화업
Hillswood Property Unit Trust	부동산투자업

주1) 주요종속회사: 최근연도 자산총액이 750억원 이상인 종속회사에 해당

바. 연결대상 종속회사 요약

(단위 : 사)

구분	연결대상회사수				주요 종속회사수
구분	기초	증가	감소	기말	주요 종속회사수
상장	1	-	-	1	1
비상장	119	22	42	99	9
합계	120	22	42	100	10

※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조

사. 연결대상회사의 변동내용

구 분	자회사	사 유
신규 연결	에이블구월제일차(주)	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
	에이블북천안로지스(주)	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
	에이비알소사제일차(주)	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
	에이블스카이제일차(주)	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
	뉴스타김포제이차(주)	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
	에이블에이치디제일차(주)	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
	에이블음성제일차(주)	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
	에이블진접제일차(주)	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
	에이블효성제일차(주)	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
	에이블풍동제일차(주)	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
	한화US EquityStrategy 전문투자형 사모부동산투자신탁3호	종속기업의 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 유의적인 변동이익에 노출
	498 Seventh KOR Holdco LP	종속기업의 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 유의적인 변동이익에 노출
	498 Seventh KOR LLC	종속기업의 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 유의적인 변동이익에 노출
	에이블안산물류제일차(주)	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
	에이블세운(주)	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
	뉴스타신천제일차(주)	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
	송암파크개발(주)	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
	케이비인프라제일차(주)	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
	파인트리다빌(주)	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
	에이블우동제일차(주)	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
	인트그린제일차(주)	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
	에이블가산제일차(주)	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
연결 제외	Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP	매각
	에이블하나(주)	지급보증계약 종료
	에이케이비제일차(주)	지급보증계약 종료
	뉴스타에스에이치(주)	지급보증계약 종료
	뉴스타대림(주)	지급보증계약 종료
	AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg	매각
	Vierte CasaLog GmbH & Co. KG	매각
	케이비피에프제일차(주)	지급보증계약 종료
	폴라에스큐제일차(주)	지급보증계약 종료
	폴라에스큐제이차(주)	지급보증계약 종료
	멀티에셋PR전문투자형사모투자신탁제3호	지급보증계약 종료
	에이블성수제일차(주)	지급보증계약 종료
	에이블아이에프피제일차(주)	지급보증계약 종료
	뉴스타제이와이(주)	지급보증계약 종료
	해밀턴파워제일차(주)	지급보증계약 종료
	스타트위드원(주)	지급보증계약 종료
	에이블실버(주)	지급보증계약 종료
	에이치디용인제일차(주)	지급보증계약 종료
	케이비원동제일차(주)	지급보증계약 종료
	뉴스타중봉(주)	지급보증계약 종료
	에이블아일랜드제일차(주)	지급보증계약 종료
	에이블구미제일차(주)	지급보증계약 종료
	에이블광명제이차(주)	지급보증계약 종료
	에이블부천(주)	지급보증계약 종료
	현대다이나믹스증권자투자신탁1호	환매
	크레센도무주(주)	지급보증계약 종료
	그레이트지엠제십이차(주)	지급보증계약 종료
	뉴스타장현(주)	지급보증계약 종료
	현대다이나믹스증권모투자신탁	환매
	에이블케이디제이차(주)	지급보증계약 종료
	뉴스타와니제일차(주)	지급보증계약 종료
	에이블성내제일차(주)	지급보증계약 종료
	에이블대포제일차(주)	지급보증계약 종료
	에이블모종제일차(주)	지급보증계약 종료
	에이블대농(주)	지급보증계약 종료
	뉴스타침산제일차(주)	지급보증계약 종료
	에이블포시시아제일차(주)	지급보증계약 종료
	에이블유니시티제사차(주)	지급보증계약 종료
	에이블북천안로지스(주)	지급보증계약 종료
	에이블에이치디제일차(주)	지급보증계약 종료
	에이블음성제일차(주)	지급보증계약 종료
	에이블진접제일차(주)	지급보증계약 종료

아. 신용평가에 관한 사항
(1) 최근 3개년간 신용등급 평가 현황
- 당사 해외신용평가의 경우 장기발행 A-(S&P)/BBB+(Fitch)/A3(Moody's), 단기발행 A-2(S&P)/F2(Fitch)/P-2(Moody's)입니다.
- 당사 신용평가의 경우 기업어음과 전자단기사채는 적기상환능력이 최고수준인 A1 등급이며, 무보증사채는 원리금 지급확실성이 매우 높은 AA +등급(한국기업평가,한국신용평가, NICE신용평가) 입니다.

[해외신용평가사의 평가]

평가일	신용평가기관	장기	단기
2021.01.28	S&P	A-	A-2
2021.08.09	Fitch	BBB+	F2
2021.07.29	Moody's	A3	P-2

[회사채]

평가일	평가대상 유가증권	신용등급	평가회사(신용등급범위)
2021.04.08	제 40-1회 무보증사채 외	AA+	한국신용평가(AAA~D)
2021.04.09	제 40-1회 무보증사채 외	AA+	한국기업평가(AAA~D)
2021.04.09	제 40-1회 무보증사채 외	AA+	NICE신용평가(A1~D)
2021.02.15	제 39-1회 무보증사채 외	AA+	한국신용평가(AAA~D)
2021.02.16	제 39-1회 무보증사채 외	AA+	NICE신용평가(AAA~D)
2021.02.16	제 39-1회 무보증사채 외	AA+	한국기업평가(AAA~D)
2020.05.28	제 38-1회 무보증사채 외	AA+	한국신용평가(AAA~D)
2020.05.28	제 38-1회 무보증사채 외	AA+	NICE신용평가(AAA~D)
2020.05.28	제 38-1회 무보증사채 외	AA+	한국기업평가(AAA~D)
2019.09.10	제 37-1회 무보증사채 외	AA+	NICE신용평가(AAA~D)
2019.05.29	제 37-1회 무보증사채 외	AA+	한국신용평가(AAA~D)
2019.05.29	제 37-1회 무보증사채 외	AA	NICE신용평가(AAA~D)
2019.05.29	제 37-1회 무보증사채 외	AA+	한국기업평가(AAA~D)
2019.04.05	제 36-1회 무보증사채 외	AA	한국신용평가(AAA~D)
2019.04.05	제 36-1회 무보증사채 외	AA	NICE신용평가(AAA~D)
2019.04.05	제 36-1회 무보증사채 외	AA+	한국기업평가(AAA~D)
2018.05.24	제 35회 무보증회사채 외	AA	한국신용평가(AAA~D)
2018.05.24	제 35회 무보증회사채 외	AA	NICE신용평가(AAA~D)
2018.05.24	제 35회 무보증회사채 외	AA+	한국기업평가(AAA~D)
2018.04.23	제 34-1회 무보증회사채 외	AA	한국신용평가(AAA~D)
2018.04.20	제 34-1회 무보증회사채 외	AA	NICE신용평가(AAA~D)
2018.03.23	제 34-1회 무보증회사채 외	AA+	한국기업평가(AAA~D)
2018.02.21	제 34-1회 무보증회사채 외	AA	NICE신용평가(AAA~D)
2018.02.21	제 34-1회 무보증회사채 외	AA	한국신용평가(AAA~D)
2018.02.21	제 34-1회 무보증회사채 외	AA	한국기업평가(AAA~D)
2017.06.29	제33회 무보증회사채 외	AA	NICE신용평가(AAA~D)
2017.06.26	제33회 무보증회사채 외	AA	한국신용평가(AAA ~ D)
2017.04.27	제33회 무보증회사채 외	AA	한국기업평가(AAA~D)
2016.12.30	제33회 무보증회사채 외	AA	한국기업평가(AAA~D)
2016.05.30	제33회 무보증회사채 외	AA	한국기업평가(AAA~D)
2016.05.30	제33회 무보증회사채 외	AA	NICE신용평가(AAA~D)
2016.05.26	제33회 무보증회사채 외	AA	한국신용평가(AAA ~ D)
2016.05.10	제32회 무보증회사채 외	AA-↑	한국기업평가(AAA ~ D)
2016.05.10	제32회 무보증회사채 외	AA-↑	한국신용평가(AAA ~ D)
2016.05.10	제32회 무보증회사채 외	AA-↑	NICE신용평가(AAA~D)
2016.04.04	제32회 무보증회사채 외	AA-↑	한국기업평가(AAA ~ D)
2016.04.04	제32회 무보증회사채 외	AA-↑	한국신용평가(AAA ~ D)
2016.04.01	제32회 무보증회사채 외	AA-↑	NICE신용평가(AAA~D)
2015.09.03	제32회 무보증회사채 외	AA-	한국신용평가(AAA ~ D)
2015.08.31	제32회 무보증회사채 외	AA-	NICE신용평가(AAA~D)
2015.06.18	제32회 무보증회사채 외	AA-	한국기업평가(AAA~D)
2014.12.02	제32회 무보증회사채 외	AA-	NICE신용평가(AAA~D)
2014.11.24	제32회 무보증회사채 외	AA-	한국신용평가(AAA ~ D)
2014.06.30	제32회 무보증회사채 외	AA	한국신용평가(AAA ~ D)
2014.06.27	제32회 무보증회사채 외	AA	NICE신용평가(AAA~D)
2014.06.25	제32회 무보증회사채 외	AA-	한국기업평가(AAA~D)
2013.09.30	제32회 무보증회사채 외	AA	NICE신용평가(AAA~D)
2013.09.30	제32회 무보증회사채 외	AA	한국기업평가(AAA~D)
2013.09.30	제32회 무보증회사채 외	AA	한국신용평가(AAA ~ D)
2013.02.15	제30-1,제30-2회 무보증회사채	AA	NICE신용평가(AAA~D)
2013.02.15	제30-1,제30-2회 무보증회사채	AA	한국기업평가(AAA~D)
2013.02.15	제30-1,제30-2회 무보증회사채	AA	한국신용평가(AAA ~ D)
2013.01.31	제29회 무보증회사채	AA	한국기업평가(AAA~D)
2013.01.31	제29회 무보증회사채	AA	NICE신용평가(AAA~D)
2013.01.31	제29회 무보증회사채	AA	한국신용평가(AAA ~ D)

[기업어음]

평가일	평가대상 유가증권	신용등급	평가회사(신용등급범위)
2021.6.23	기업어음	A1	한국기업평가(A1~D)
2021.6.29	기업어음	A1	한국신용평가(A1~D)
2021.6.24	기업어음	A1	NICE신용평가(A1~D)
2020.11.27	기업어음	A1	한국기업평가(A1~D)
2020.11.25	기업어음	A1	한국신용평가(A1~D)
2020.11.23	기업어음	A1	NICE신용평가(A1~D)
2020.06.25	기업어음	A1	한국기업평가(A1~D)
2020.06.25	기업어음	A1	한국신용평가(A1~D)
2020.06.23	기업어음	A1	NICE신용평가(A1~D)
2019.12.06	기업어음	A1	한국기업평가(A1~D)
2019.11.28	기업어음	A1	한국신용평가(A1~D)
2019.11.27	기업어음	A1	NICE신용평가(A1~D)
2019.06.25	기업어음	A1	NICE신용평가(A1~D)
2019.06.25	기업어음	A1	한국신용평가(A1~D)
2019.06.25	기업어음	A1	한국기업평가(A1~D)
2018.12.10	기업어음	A1	NICE신용평가(A1~D)
2018.12.05	기업어음	A1	한국신용평가(A1~D)
2018.11.21	기업어음	A1	한국기업평가(A1~D)
2018.06.27	기업어음	A1	한국신용평가(A1~D)
2018.06.26	기업어음	A1	한국기업평가(A1~D)
2018.06.25	기업어음	A1	NICE신용평가(A1~D)
2018.02.09	기업어음	A1	NICE신용평가(A1~D)
2018.02.09	기업어음	A1	한국기업평가(A1~D)
2018.02.09	기업어음	A1	한국신용평가(A1~D)
2017.11.27	기업어음	A1	한국기업평가(A1~D)
2017.11.28	기업어음	A1	한국신용평가(A1~D)
2017.11.13	기업어음	A1	NICE신용평가(A1~D)
2017.06.29	기업어음	A1	NICE신용평가(A1~D)
2017.06.27	기업어음	A1	한국기업평가(A1~D)
2017.06.26	기업어음	A1	한국신용평가(A1~D)
2016.11.28	기업어음	A1	NICE신용평가(A1~D)
2016.05.11	기업어음	A1	한국기업평가(A1~D)
2016.05.10	기업어음	A1	NICE신용평가(A1~D)
2016.05.10	기업어음	A1	한국신용평가(A1~D)
2015.12.18	기업어음	A1	NICE신용평가(A1~D)
2015.12.02	기업어음	A1	한국신용평가(A1~D)
2015.06.30	기업어음	A1	한국신용평가(A1~D)
2015.06.25	기업어음	A1	NICE신용평가(A1~D)
2014.12.16	기업어음	A1	한국기업평가(A1~D)
2014.12.02	기업어음	A1	NICE신용평가(A1~D)
2014.11.24	기업어음	A1	한국신용평가(A1~D)
2014.06.30	기업어음	A1	한국기업평가(A1~D)
2014.06.30	기업어음	A1	한국신용평가(A1~D)
2014.06.27	기업어음	A1	NICE신용평가(A1~D)
2014.02.11	기업어음	A1	NICE신용평가(A1~D)
2014.01.28	기업어음	A1	한국신용평가(A1~D)
2013.12.31	기업어음	A1	한국기업평가(A1~D)
2013.09.30	기업어음	A1	NICE신용평가(A1~D)
2013.09.30	기업어음	A1	한국기업평가(A1~D)
2013.09.30	기업어음	A1	한국신용평가(A1~D)
2013.01.31	기업어음	A1	NICE신용평가(A1~D)
2013.01.31	기업어음	A1	한국기업평가(A1~D)
2012.09.30	기업어음	A1	NICE신용평가(A1~D)
2011.03.31	기업어음	A1	한국기업평가(A1~D)
2011.03.29	기업어음	A1	한국신용평가(A1~D)

[전자단기사채]

평가일	평가대상 유가증권	신용등급	평가회사(신용등급범위)
2021.6.23	전자단기사채	A1	한국기업평가(A1~D)
2021.6.29	전자단기사채	A1	한국신용평가(A1~D)
2021.6.24	전자단기사채	A1	NICE신용평가(A1~D)
2020.11.27	전자단기사채	A1	한국기업평가(A1~D)
2020.11.25	전자단기사채	A1	한국신용평가(A1~D)
2020.11.23	전자단기사채	A1	NICE신용평가(A1~D)
2020.06.25	전자단기사채	A1	한국기업평가(A1~D)
2020.06.25	전자단기사채	A1	한국신용평가(A1~D)
2020.06.23	전자단기사채	A1	NICE신용평가(A1~D)
2019.12.06	전자단기사채	A1	한국기업평가(A1~D)
2019.11.28	전자단기사채	A1	한국신용평가(A1~D)
2019.11.27	전자단기사채	A1	NICE신용평가(A1~D)
2019.06.25	전자단기사채	A1	NICE신용평가(A1~D)
2019.06.25	전자단기사채	A1	한국신용평가(A1~D)
2019.06.25	전자단기사채	A1	한국기업평가(A1~D)
2019.03.25	전자단기사채	A1	NICE신용평가(A1~D)
2019.03.22	전자단기사채	A1	한국신용평가(A1~D)
2019.03.22	전자단기사채	A1	한국기업평가(A1~D)
2018.12.10	전자단기사채	A1	NICE신용평가(A1~D)
2018.12.05	전자단기사채	A1	한국신용평가(A1~D)
2018.11.21	전자단기사채	A1	한국기업평가(A1~D)
2018.06.27	전자단기사채	A1	한국신용평가(A1~D)
2018.06.26	전자단기사채	A1	한국기업평가(A1~D)
2018.06.25	전자단기사채	A1	NICE신용평가(A1~D)
2018.02.09	전자단기사채	A1	NICE신용평가(A1~D)
2018.02.09	전자단기사채	A1	한국기업평가(A1~D)
2018.02.09	전자단기사채	A1	한국신용평가(A1~D)
2017.11.27	전자단기사채	A1	한국기업평가(A1~D)
2017.11.28	전자단기사채	A1	한국신용평가(A1~D)
2017.11.13	전자단기사채	A1	NICE신용평가(A1~D)
2017.06.29	전자단기사채	A1	NICE신용평가(A1~D)
2017.06.27	전자단기사채	A1	한국기업평가(A1~D)
2017.06.26	전자단기사채	A1	한국신용평가(A1~D)
2016.11.28	전자단기사채	A1	NICE신용평가(A1~D)
2016.05.11	전자단기사채	A1	한국기업평가(A1~D)
2016.05.10	전자단기사채	A1	NICE신용평가(A1~D)
2016.05.10	전자단기사채	A1	한국신용평가(A1~D)
2015.12.18	전자단기사채	A1	NICE신용평가(A1~D)
2015.12.02	전자단기사채	A1	한국신용평가(A1~D)
2015.06.30	전자단기사채	A1	한국신용평가(A1~D)
2015.06.25	전자단기사채	A1	NICE신용평가(A1~D)
2014.12.16	전자단기사채	A1	한국기업평가(A1~D)
2014.12.02	전자단기사채	A1	NICE신용평가(A1~D)
2014.11.24	전자단기사채	A1	한국신용평가(A1~D)
2014.06.30	전자단기사채	A1	한국기업평가(A1~D)
2014.06.30	전자단기사채	A1	한국신용평가(A1~D)
2014.06.27	전자단기사채	A1	NICE신용평가(A1~D)
2014.02.11	전자단기사채	A1	NICE신용평가(A1~D)
2014.01.28	전자단기사채	A1	한국신용평가(A1~D)
2013.12.31	전자단기사채	A1	한국기업평가(A1~D)
2013.09.30	전자단기사채	A1	NICE신용평가(A1~D)
2013.09.30	전자단기사채	A1	한국기업평가(A1~D)
2013.09.30	전자단기사채	A1	한국신용평가(A1~D)

(2) 평가사별 신용등급체계와 해당 신용등급의 의미
[해외신용평가사]
□ S&P

대상	등급	등급별 내용
장기 신용등급	AAA	원리금지급의 안정성이 제일 높음(Best)
	AA+ AA AA-	최상위등급보다는 낮으나 높은 등급으로 평가됨 (High Quality)
	A+ A A-	현재 안정성은 적당하나 향후 악화될 가능성이 있음 (Upper-Medium Grade)
	BBB+ BBB BBB-	현재 원리금지급은 가능하나 향후 안정성은 부족함 (Medium Grade)
	BB+ BB BB-	원리금지급의 안정성은 중간이며, 투기적 요소가 있음 (Partially Speculative)
	B+ B B-	원리금지급의 안정성이 낮음(Speculative)
	CCC+ CCC CCC-	지급불능의 가능성이 있음(Maybe in Default)
	CC	지급불능의 가능성이 큼(Often in Default)
	C	최저등급(Extremely Poor)
	SD 및 D	부도등급 혹은 부도가능성(Bankruptcy)
단기 신용등급	A-1+ A-1	단기상환능력이 매우 우수
	A-2	상위 등급보다는 낮으나 높은 등급으로 평가됨. 단, 경제상황 및 영업여건 등에 따라 영향을 받을 가능성이 높음
	A-3	현재의 단기 상환능력은 적당하나 향후 악화될 가능성이 매우 높음
	B B-1 B-2 B-3	단기 지급능력이 의심되는 투기 등급
	C	단기 채무 지급 불능 가능성
	SD 및 D	부도등급 혹은 부도가능성

□ Fitch

대상	등급	등급별 내용
장기 신용등급	AAA	원리금지급의 안정성이 제일 높음(Best)
	AA+ AA AA-	최상위등급보다는 낮으나 높은 등급으로 평가됨 (High Quality)
	A+ A A-	현재 안정성은 적당하나 향후 악화될 가능성이 있음 (Upper-Medium Grade)
	BBB+ BBB BBB-	현재 원리금지급은 가능하나 향후 안정성은 부족함 (Medium Grade)
	BB+ BB BB-	원리금지급의 안정성은 중간이며, 투기적 요소가 있음 (Partially Speculative)
	B+ B B-	원리금지급의 안정성이 낮음(Speculative)
	CCC+ CCC CCC-	지급불능의 가능성이 있음(Maybe in Default)
	CC	지급불능의 가능성이 큼(Often in Default)
	C	최저등급(Extremely Poor)
	RD / D	부도등급 혹은 부도가능성(Bankruptcy)
단기 신용등급	F1+ F1	단기상환능력이 매우 우수
	F2	상위 등급보다는 낮으나 높은 등급으로 평가됨. 단, 경제상황 및 영업여건 등에 따라 영향을 받을 가능성이 높음
	F3	현재의 단기 상환능력은 적당하나 향후 악화될 가능성이 매우 높음
	B	단기 지급능력이 의심되는 투기 등급
	C	단기 채무 지급 불능 가능성
	D	부도등급 혹은 부도가능성

□ Moody's

대상	등급	등급별 내용
장기 신용등급	Aaa	최소한의 신용리스크를 보이며 최고의 신용상태를 가진 것으로 판단(Best)
	Aa1 Aa2 Aa3	신용리스크가 매우 낮으며 신용상태가 우수함(High Quality)
	A1 A2 A3	신용리스크가 낮고 중상위 등급으로 간주됨(Upper-Medium Grade)
	Baa1 Baa2 Baa3	신용리스크가 보통 수준이고 중위 등급으로 간주되며, 일부 투기적 특징을 가질 수 있음(Medium Grade)
	Ba1 Ba2 Ba3	투기적 요소가 있는 것으로 판단되며 신용리스크가 상당한 수준 (Partially Speculative)
	B1 B2 B3	투기적인 것으로 간주되며 신용리스크가 높음(Speculative)
	Caa1 Caa2 Caa3	신용상태가 불량한 것으로 판단되며 신용리스크가 매우 높음 (Maybe in Default)
	Ca	투기성이 매우 높고 부도 또는 부도가능성이 있으며, 원리금 회수 가능성이 어느 정도 있음 (Often in Default)
	C	최하 등급으로 일반적으로 부도상태이고 원리금 회수가능성이 거의 없음 (Extremely Poor)
단기 신용등급	P-1	단기상환능력이 매우 우수
	P-2	단기상환능력이 우수
	P-3	단기상환능력이 받아들일 수 있는 수준
	NP	Prime 등급 어디에도 해당하지 않음

[국내신용평가사]

□ NICE신용평가

평가대상	등급	등급의 정의
기업신용 평가	AAA	전반적인 채무상환능력이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경 변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임
	AA	전반적인 채무상환능력이 매우 높아 투자위험도가 매우 낮지만, AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음
	A	전반적인 채무상환능력이 높아 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음
	BBB	전반적인 채무상환능력은 인정되지만 장래 환경변화로 전반적인 채무상환능력이 저하될 가능성이 있음
	BB	전반적인 채무상환능력에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음
	B	전반적인 채무상환능력이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음
	CCC	채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임
	CC	채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음
	C	채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨
	D	채무 지급불능 상태에 있음
	□ 기업신용평가(Issuer Rating)의 신용등급은 AAA에서 D까지 10개의 등급으로 구성되며, 위 등급중 'AA'등급에서 'CCC'등급까지는 상대적인 우열에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음 □ 등급전망(Rating Outlook) - 등급의 방향성에 대한 신용평가사의 의견을 기호로 표시한 것 * Positive(긍정적) : 중기적으로 등급의 상향 가능성이 있음 * Stable(안정적) : 등급의 중기적인 변동 가능성이 낮음, 사업의 안정성을 의미하는 것은 아님 * Negative(부정적) : 중기적으로 등급의 하향 가능성이 있음 * Developing(유동적) : 불확실성이 높아 등급의 중기적인 변동 방향을 단정하기 어려움 □ 등급감시(Credit Watch) - 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존 등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여 * ↑(상향) : 등급상향검토 ↓(하향) : 등급하향검토 ◆(불확실) : 불확실검토
기업어음 평가	A1	적기상환능력이 최고 수준으로 투자위험도가 극히 낮으며 현단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임
	A2	적기상환능력이 우수하여 투자위험도가 매우 낮지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음
	A3	적기상환능력이 양호하며 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음
	B	적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음
	C	적기상환능력이 의문시됨
	D	지급불능상태에 있음
	□ 기업어음증권의 단기 신용등급은 A1에서 D까지 6개의 등급으로 구성되며, 위 등급중 'A2'등급에서 'B'등급까지의 등급 내의 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음 □ 등급감시(Credit Watch) - 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여 * ↑(상향) : 등급상향검토 ↓(하향) : 등급하향검토 ◆(불확실) : 불확실검토

□ 한국신용평가

평가대상	등급	등급의 정의
기업신용 평가	AAA	원리금 지급능력이 최상급임
	AA	원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임
	A	원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음
	BBB	원리금 지급능력은 양호하지만 상위등급에 비해서 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급 능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음
	BB	원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음
	B	원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음
	CCC	원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임
	CC	상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼
	C	채무불이행의 위험성이 높고 원리금 상환능력이 없음
	D	상환 불능상태임
	□ 기업신용평가(Issuer Rating)의 신용등급은 AAA에서 D까지 10개의 등급으로 구성되며, 위 등급중 'AA'등급에서 'B'등급까지는 상대적인 우열에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음 □ 등급전망(Outlook) - 등급의 방향성에 대한 신용평가사의 의견을 기호로 표시한 것 * Positive(긍정적) : 중기적으로 등급의 상향 가능성이 있음 * Stable(안정적) : 중기적으로 등급의 변동 가능성이 낮음 * Negative(부정적) : 중기적으로 등급의 하향 가능성이 있음 * Developing(유동적) : 상황변화가 상당히 가변적이어서 등급의 중기적인 변동 방향이 불확실하다고 예측됨 □ 등급감시(Watch List) - 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존 등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여 * ↑(상향) : 등급상향검토 ↓(하향) : 등급하향검토 ◆(미확정) : 미확정검토
기업어음 평가	A1	적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상임
	A2	적기상환능력이 우수하나 그 안정성은 A1에 비해 다소 열위임
	A3	적기상환능력이 양호하며 그 안정성도 양호하나 A2에 비해 열위임
	B	적기상환능력은 적정시되나 단기적 여건변화에 따라 그 안정성에 투기적인 요소가 내포되어 있음
	C	적기상환능력 및 안정성에 투기적인 요소가 큼
	D	상환불능 상태임
	□ 기업어음증권의 단기 신용등급은 A1에서 D까지 6개의 등급으로 구성되며, 위 등급중 'A2'등급에서 'B'등급까지의 등급 내의 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음 □ 등급감시(Watch List) - 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여 * ↑(상향) : 등급상향검토 ↓(하향) : 등급하향검토 ◆(미확정) : 미확정검토

□ 한국기업평가

평가대상	등급	등급의 정의
기업신용 평가	AAA	원리금 지급확실성이 최고 수준임
	AA	원리금 지급확실성이 매우 높지만, AAA 등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있음
	A	원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 다소 영향을 받을 가능성이 있음
	BBB	원리금 지급확실성이 있지만, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있음
	BB	원리금 지급능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있음
	B	원리금 지급능력이 부족하여 투기적임
	CCC	원리금의 채무불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있음
	CC	원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 높음
	C	원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 지극히 높음
	D	현재 채무불이행 상태에 있음
	□ 상기 등급 중 AA부터 B까지는 동일 등급내에서의 세분하여 구분할 필요가 있는 경우에는 + 또는 - 부호를 부여할 수 있음 □ 등급전망(Rating Outlook) - 향후 1~2년 이내의 신용등급 방향성에 대한 평가시점에서의 전망으로 신용평가등급 체계와는 무관한 비등급기호 - 신용등급 변경을 위한 절차상의 예고가 아니므로 이후에 신용평가등급이 필연적으로 변경되는 것은 아님 즉, Rating Outlook의 의견과 다르게 신용등급의 변경이 가능 * 안정적(stable) : 향후 1~2년 내에 등급의 변동 가능성이 낮은 경우 * 긍정적(positive) : 향후 1~2년 내에 등급의 상향 가능성이 있는 경우 * 부정적(negative) : 향후 1~2년 내에 등급의 하향 가능성이 있는 경우 * 유동적(evolving) : 향후 1~2년 동안 등급이 상향,하향,유지될 수도 있어 등급의 변동 방향이 불확실한 경우 * 없음(none) : Rating Watch 가 부여되었거나, C 또는 D등급인 경우 □ 등급감시(Rating Watch) - 등급을 부여받은 기업의 신용상태 변화요인이 발생하는 경우 등급변경검토를 시작하였다는 신호를 전달하기 위하여 Rating Watch 제도 운영 * ↑ : 긍정적 검토 ↕ : 점진적 관찰 ↓ : 부정적 검토
기업어음 평가	A1	적기상환능력이 최고 수준이며, 그 안정성은 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 환경에 영향을 받지 않을 만큼 높음
	A2	적기상환능력이 우수하지만, 그 안정성은 A1 에 비하여 다소 열등한 요소가 있음
	A3	적기상환능력은 양호하지만, 그 안정성은 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음
	B	최소한의 적기상환능력은 인정되나, 그 안정성이 환경변화로 저하될 가능성이 있어 투기적인 요소를 내포하고 있음
	C	적기상환능력 및 그 안정성이 매우 가변적이어서 투기적인 요소가 강함
	D	현재 채무불이행 상태에 있음
	□ A2부터 B까지는 동일 등급내에서 세분하여 구분할 필요가 있는 경우 + 또는 - 부호를 부여할 수 있음 □ 등급감시(Rating Watch) - 등급을 부여받은 기업의 신용상태 변화요인이 발생하는 경우 등급변경검토를 시작하였다는 신호를 전달하기 위하여 Rating Watch 제도 운영 * ↑ : 긍정적 검토 ↕ : 점진적 관찰 ↓ : 부정적 검토

아. 중소기업 등 해당 여부

중소기업 해당 여부		미해당
	벤처기업 해당 여부	미해당
중견기업 해당 여부		미해당

자. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장 (또는 등록ㆍ지정)여부	주권상장 (또는 등록ㆍ지정)일자	특례상장 등 여부	특례상장 등 적용법규
X	-	X	X

※ 당사는 KB금융지주의 완전자회사 편입으로 상장폐지 되었습니다(2016.11.01)

2. 회사의 연혁

가. 회사의 본사소재지 및 그 변경
- 당사의 본사는 서울 영등포구 여의나루로 50(여의도동)에 소재하고 있으며, 현 소재지로 2018년 5월 21일에 이전하였습니다.
※ 이전 본사소재지 : 서울 영등포구 여의나루로4길 21(여의도동)

나. 경영진의 중요한 변동

변동일자	주총종류	선임		임기만료 또는 해임
변동일자	주총종류	신규	재선임	임기만료 또는 해임
2016년 12월 15일	임시주총	사내이사 윤경은 (합병일부터) 사내이사 전병조(합병일부터) 사외이사 김상남(합병일부터) 사외이사인 감사위원 노치용(합병일부터) 사외이사인 감사위원 최관(합병일부터) 사외이사인 감사위원 김형태(합병일부터) 사외이사 장범식(합병일부터) 기타비상무이사 이동철(합병일부터)	-	대표이사 윤경은 (2016.12.30 사임) 사외이사 김상남(2016.12.30 사임) 사외이사인 감사위원 노치용(2016.12.30 사임) 사외이사인 감사위원 최관(2016.12.30 사임) 사외이사인 감사위원 김형태(2016.12.30 사임)
2016년 12월 30일	임시주총	대표이사 윤경은 (합병일부터) 대표이사 전병조(합병일부터)	-	-
2017년 03월 23일	정기주총	사외이사 홍은주	-	사외이사 김상남(임기만료)
2017년 05월 25일	임시주총	-	사외이사인 감사위원 노치용 사외이사인 감사위원 최관 사외이사인 감사위원 김형태	-
2017년 12월 22일	임시주총	-	대표이사 윤경은 (각자대표) 대표이사 전병조 (각자대표) 사외이사 장범식	기타비상무이사 이동철(임기만료)
2018년 02월 08일	임시주총	기타비상무이사 이창권	-	-
2018년 03월 22일	정기주총	-	사외이사 홍은주	-
2018년 05월 25일	임시주총	-	사외이사인 감사위원 노치용 사외이사인 감사위원 최관 사외이사인 감사위원 김형태	-
2018년 12월 21일	임시주총	대표이사 박정림 (각자대표) 대표이사 김성현(각자대표)	사외이사 장범식 기타비상무이사 이창권	대표이사 윤경은 (임기만료) 대표이사 전병조 (임기만료)
2019년 03월 22일	정기주총	-	사외이사 홍은주	-
2019년 05월 29일	임시주총	사외이사인 감사위원 전성철 사외이사인 감사위원 송인만 사외이사인 감사위원 이장영	-	사외이사인 감사위원 노치용(임기만료) 사외이사인 감사위원 최관(임기만료) 사외이사인 감사위원 김형태(임기만료)
2019년 12월 27일	임시주총	-	사외이사 장범식 기타비상무이사 이창권	-
2020년 03월 19일	임시주총	사외이사 이재하 사외이사 김인배	-	사외이사 홍은주(임기만료) 사외이사 장범식(임기만료)
2020년 05월 29일	임시주총	-	사외이사인 감사위원 전성철 사외이사인 감사위원 송인만 사외이사인 감사위원 이장영	-
2020년 12월 28일	임시주총	-	대표이사 박정림 (각자대표) 대표이사 김성현 (각자대표)	기타비상무이사 이창권(임기만료)
2021년 02월 18일	임시주총	기타비상무이사 이환주	-	-
2021년 03월 18일	임시주총	감사위원인 사내이사 민병현	-	-
2021년 03월 24일	정기주총	-	사외이사 이재하 사외이사 김인배	-
2021년 05월 27일	임시주총	-	사외이사인 감사위원 전성철 사외이사인 감사위원 송인만 사외이사인 감사위원 이장영	-

※ 2016.12.30 : 현대증권, KB투자증권 합병

다. 최대주주의 변동

기존 최대주주였던 현대상선 외 5명과 (주)KB금융지주간 체결된 주식 양수도계약에 의해 2016.5.31일부로 (주)KB금융지주로 변경되었습니다.

라. 상호의 변경
당사는 1986년 6월 5일 국일증권에서 현대증권 주식회사로 상호를 변경하였고, 2016년 12월 30일 KB투자증권과의 합병을 통해 현대증권 주식회사에서 KB증권 주식회사로 상호를 변경하였습니다.
(※ 상호표기방식 변경(2017.03.23) : '케이비증권 주식회사' -> 'KB증권 주식회사')

마. 회사가 화의, 회사정리절차 및 이에 준하는 절차를 밟은 경우
해당사항이 없습니다.

바. 합병 등의 사항
당사는 2016년 5월 31일 최대주주가 현대상선에서 KB금융지주로 변경되었습니다. 또한, 2016년 10월 19일 KB금융지주와의 포괄적 주식교환에 따라 100% 자회사로 편입되었으며 금융당국의 합병 인가 및 양사 주주총회의 승인을 받아 2016년 12월 30일 KB투자증권과 합병을 완료하였습니다.

사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화

일자	주요 사업 변화 내역
2009.02.04	- 투자매매, 중개, 일임, 자문, 신탁업 재인가 (자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거)
2009.12.02	- 선물업 인가 (장내파생상품에 대한 투자매매업 및 투자중개업)
2010.08.31	- 퇴직연금 상품 판매 관련 부수업무 인가 (K-IFRS 1019호 종업원급여관련 퇴직급여 계리평가, 부채분석, 회계정보제공서비스)
2011.12.29	- 전담중개업무 개시 (자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거)
2013.10.30	- 종합금융투자사업자 지정 (자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거)
2017.02.24	- 신기술사업금융업 등록
2017.05.12	- "본인확인인증에 대한 위수탁계약" 부수업무 신고
2017.11.24	- 투자자문업자/투자일임업자의 운용수수료 및 성과보수 징수 대행
2018.03.22	- 예대마진 수취를 위한 구조화 금융 중 필요한 상법상 SPC의 업무수탁자 업무
2018.08.14	- 투자조합 자산보관 및 자금관리 대리사무
2019.04.05	- 투자일임계약 체결을 위한 실명확인 업무 대행
2019.05.15	- 단기금융업 인가
2019.07.16	- 증권 가치분석 등 리서치센터의 조사분석자료를 판매하는 업무
2020.07.29	- 투자자문계약 체결을 위한 실명확인 업무 대행
2020.08.20	- 빅데이터 및 AI(인공지능) 기반 정보제공 서비스 부수업무
2021.03.19	- 온라인 쇼핑플랫폼을 통한 금융투자상품 쿠폰 유통

아. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생

일자	중요 경영활동 사항
2016.04.12	□ 최대주주의 지분매각 계약 체결 - 매수자: (주)KB금융지주 - 매도자: 현대상선 외 5명 - 매도주식수:53,380,410주(발행주식총수의 22.56%) - 본 계약은 향후 매수자 및 매도자 각각의 선행조건이 충족되고, 금융당국의 대주주변경 심사를 거쳐 승인을 받아야 최종 대주주변경이 완료됨.
2016.05.31	□ 최대주주 변경 - 기존 최대주주(현대상선) 외 5명과 (주)KB금융지주 간에 체결된 지분매매계약(53,380,410주)에 따른 최대주주 변경 □ 2016년 제1회 임시주주총회 - 일시 및 장소 : 2016.05.31(화) 오전 9시, 본사 15층 - 의안 주요내용 : 정관 일부변경의 건, 이사 선임의 건, 감사위원회 위원 선임의 건, 임원퇴직금 지급규정 개정의 건
2016.06.28	□ 자기주식 처분 - 주식수 : 16,715,870 (총발행주식의 7.06%) - 상대방 : (주)KB금융지주
2016.10.19	□ 포괄적 주식교환 - 교환대상 : (주)KB금융지주 - 교환비율 : KB금융지주 : 현대증권 = 1 : 0.1907312 - 교 환 일 : 2016년 10월 19일
2016.11.01	□ 상장폐지 - 주식교환으로 KB금융지주의 100%자회사가 됨에 따라 유통주식수 비율 미달로 인한 상장폐지
2016.12.15	□ 2016년 제3회 임시주주총회 - 2016년 12월 15일(목) 오전 9시 본사 7층 - 의안 주요내용 : 합병계약 승인의 건, 정관 개정의 건, 이사 선임의 건, 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건, 감사위원 선임의 건
2016.12.30	□ 2016년 제4회 임시주주총회 - 2016.12월 30일(금) 오전 11시 본사7층 회의실 - 의안 주요내용 : 회사와 KB투자증권주식회사와의 합병에 관한 사항 보고의 건, 신임대표이사 선임의 건
2016.12.31	□ 주주배정 유상증자 - 신주의 종류와 수 : 보통주 19,780,220주 - 신주 발행가액 : 9,100원 - 1주당 배정주식수 : 0.070937475주
2017.10.16	□ 현대저축은행 매각
2017.11.09	□ KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY (베트남 현지법인) (舊 MARITIME SECURITIES INCORPORATION) 자회사 편입
2017.12.22	□ 현대자산운용 매각
2018.01.17	□ 자회사 KB-TS 중소벤처 기술금융 사모투자합자회사 설립
2018.06.28	□ 현대-동양 농식품 사모투자전문회사 청산 ※ 현대-동양 농식품 사모투자전문회사 청산등기 및 계열제외(2018.07.06)
2018.12.31	□ 자회사 KB-스톤브릿지 세컨더리 사모투자합자회사 설립
2019.01.09	□ 자회사 KB-스프랏 신재생 제1호 사모투자합자회사 설립
2019.09.17	□ 자회사 KB-SP 제4차 사모투자합자회사 설립
2020.02.28	□ 자회사 KB-나우 스페셜 시츄에이션 기업재무안정 사모투자합자회사 설립
2020.04.09	□ KB-아이젠 제1호 사모투자전문회사 청산 및 계열제외
2020.10.28	□ KB 소부장1호 사모투자합자회사 설립
2020.12.16	□ KB FINA JOINT STOCK COMPANY 설립
2021.01.15	□ KB 제3호 바이오 사모투자합자회사 설립
2021.02.08	□ KB 제3차 사모투자전문회사 청산 및 계열제외

자. 주요 종속회사의 연혁

회사의 명칭	주요사업의 내용	회사의 연혁
KB Securities Hong Kong Ltd.	증권업	- '89.12 홍콩 사무소 개소 - '97.06 현지법인 전환(최초 납입자본금 USD 1,000만) - '16.12 KB금융그룹 편입에 따른 법인명 변경(KB Securities Hong Kong Limited) - '17.06 홍콩법인 유상증자(USD 5,000만) - '17.08 銀/證 Co-location - '17.11 홍콩법인 유상증자(USD 3,000만, 총 납입자본금 USD 9,000만)
KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY	증권업	- '08,06 법인 설립 - '10.11 유상증자(VND 265,000,000,000) - '17.11 KB증권 자회사 편입 - '18.01 사명변경(Maritime Securites Incorporation -> KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY) - '18.12 유상증자(VND 807,078,600,000) - '19.02 유상증자(VND 567,942,300,000)
베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호	수익증권	- 2018.10.08 설립
BECKETT ACQUISITION LIMITED	부동산투자업	- 2018.03.08 설립
Lumen International Developments	수익증권	- 2018.08.30 설립
VREF Shaftesbury ScSp	수익증권	- 2013.09.18 설립
KB와이즈스타부동산2호	수익증권	- 2019.06.26 설립
KB와이즈스타종로타워부동산(모)투자신탁	수익증권	- 2019.06.26 설립
송도피파이브제이차㈜	자산유동화업	- 2019.10.29 설립
Hillswood Property Unit Trust	부동산투자업	- 2019.10.21 설립

3. 자본금 변동사항

□ 자본금 변동추이

(단위 : 백만원, 주)

종류	구분	당기말 (2021년 반기말)	60기 (2020년말)	59기 (2019년말)
보통주	발행주식총수	298,620,424	298,620,424	298,620,424
	액면금액	5,000	5,000	5,000
	자본금	1,493,102	1,493,102	1,493,102
우선주	발행주식총수	-	-	-
	액면금액	-	-	-
	자본금	-	-	-
기타	발행주식총수	-	-	-
	액면금액	-	-	-
	자본금	-	-	-
합계	자본금	1,493,102	1,493,102	1,493,102

4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(기준일 :

2021년 06월 30일

)

(단위 : 주)

구 분		주식의 종류			비고
구 분		보통주	우선주	합계	비고
Ⅰ. 발행할 주식의 총수		1,000,000,000	-	1,000,000,000	-
Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수		298,620,424	-	298,620,424	-
Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수		-	-	-	-
	1. 감자	-	-	-	-
	2. 이익소각	-	-	-	-
	3. 상환주식의 상환	-	-	-	-
	4. 기타	-	-	-	-
Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)		298,620,424	-	298,620,424	-
Ⅴ. 자기주식수		-	-	-	-
Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)		298,620,424	-	298,620,424	-

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

- 당 반기동안 자기주식의 취득 및 처분에 대한 사항은 없습니다.

5. 정관에 관한 사항

□ 정관 변경 이력

정관변경일	해당주총명	주요변경사항	변경이유
2018년 05월 25일	2018년 제2회 임시주주총회	□ 위원회 명칭 변경 - 제40조의4 : 지배구조위원회를 계열사대표이사후보추천위원회로 문구 변경	KB금융지주의 위원회 변경사항을 반영
2019년 03월 22일	제58기 정기주주총회	1. 전자증권제도 관련 사항 가. 제7조(주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리의 전자등록) - 문구 수정 : 전자증권제도 관련 근거 신설 및 주식 종류 삭제 나. 제9조(주주 등의 성명, 주소 및 인감 또는 서명 등 신고) - 삭제 (전자증권제도시행시 주주등의 제반정보 불필요) 다. 제10조(명의개서대리인) - 문구 수정 : 전자증권제도 도입 관련 사무처리 변경 내용 반영 라. 제14조(주권의 불소지) - 삭제 : 전자증권제도 도입시 주권의 불소지제도 불필요 마. 제15조(수수료) - 문구 수정 : 전자증권제도 도입시 주권교부 불필요 바. 제16조(사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리의 전자등록) - 신설 : 전자증권제도 근거 신설 사. 제19조(사채발행에 관한 준용규정) - 문구 수정 : 삭제조항 반영 아. 부칙(시행일) - 전자증권제도 관련 규정 사항 시행시기 단서 신설 2. 주식회사등의 외부감사에 관한 법률 개정 관련 사항 가. 제42조(감사위원회의 직무) - 문구 수정 : 감사위원회는 회사의 외부감사인을 선정 나. 제45조의2(외부감사인의 선임) - 문구 수정 : 회사는 감사위원회가 선정한 외부감사인을 선임함을 명시하고 조문 정리	1. 전자증권제도 관련 사항 반영 2. 주식회사등의 외부감사에 관한 법률 개정 사항 반영
2020년 12월 28일	2020년 제2회 임시주주총회	1. 제40조(위원회) - 문구 신설 : 소위원회 신설에 따른 반영 2. 제40조의8(ESG위원회) - 문구 신설 : ESG위원회의 역할 기술	이사회내 소위원회인 ESG 위원회 신설
2021년 05월 27일	2021년 제3회 임시주주총회	□ 대표이사 유고 시의 직무대행 순서 명확화 □ 기타 문구 수정	정관에 대한 점검 및 개선

II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

KB증권은 높은 브랜드 인지도와 안정성을 바탕으로 고객 가치를 제고해 나가고 있습니다. 개인고객 및 법인고객을 대상으로 자본시장법에 의한 투자매매업, 투자중개업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업의 금융투자업무 및 기타 부수업무를 주요사업으로 영위하고 있으며, 사업부문별로는 자산관리부문(위탁매매 및 금융상품 판매 등), IB부문(유가증권 인수, 구조화금융, IPO 등), S&T부문(주식/채권/파생상품 트레이딩 등), 기관영업부문(법인고객 위탁매매 등)으로 구분하여 신성장동력 확보 및 수익원 다변화 등을 추진하고 있습니다. 또한 전사 Digitalization 확대를 통한 업무역량을 증진시키고 안정적이고 지속적인 성장을 위하여 효율적인 경영관리 체계·내부통제·리스크관리 역량 또한 강화시키고 있습니다.

이를 바탕으로 2021년 반기[FY2021 (2021.1.1~2021.06.30)] 기간동안 회사의 영업수익은 4조 7,258억원을 실현하였으며, 영업이익은 4,934억원, 당기순이익은 3,772억원을 각각 기록하였습니다. 또한, 자산은 56조 8,262억원, 부채는 51조 5,593억원이고, 자기자본은 5조 2,669억원이며, 순자본비율(Net Capital Ratio)은 1,473.43%으로 자본적정성 및 재무건전성 측면에서 안정적인 상황을 유지하고 있습니다.

2. 영업의 현황

가. 사업부문별 영업실적

(1) 영업상황의 개요

[연결실체 영업실적]

구 분

주 요 내 용

영업실적
및
주요 재무현황

□ FY2021 (2021.1.1~2021.06.30)

(단위 : 백만원)

영업수익	영업이익	당기순이익	비고
4,725,770	493,363	377,211	-

□ FY2021 (2021.06.30)

(단위 : 백만원)

자산	부채	자본	순자본비율
56,826,190	51,559,293	5,266,897	1,473.43%

추진전략

- 회사는 최상의 금융솔루션을 제공하는 대표투자은행으로 도약하기 위하여 다음과 같이 경영전략을 정하여 세부 중점사업을 추진하고 있습니다.

경영전략	중점사업
고객중심 사업모델 구축	KB고유의 차별화된 대고객 Delivery 모델 개발 및 혁신을 통한 고객가치 / 만족도 극대화
시너지 극대화	그룹 내, 증권사 내 사업별 '협업 시너지' 창출을 통한 수익 규모 극대화
최적의 자원 활용	고부가가치 사업 역량 강화 및 자본효율성 극대화를 통한 업계 최고 수익성 달성

[주요 사업부문별 영업실적(영업이익 기준)]

주요 사업부문	주 요 내 용
위탁/자산관리 부문 (Retail부문, 기관영업부문 등)	- FY2021 (2021.1.1~2021.06.30) 기간 동안 위탁/자산관리 영업이익은 전년동기 대비 1,107억 증가한 2,112억을 기록하였습니다.
기업금융 부문 (IB부문)	- FY2021 (2021.1.1~2021.06.30) 기간 동안 기업금융 부문 영업이익은 전년동기 대비 317억 증가한 1,344억을 기록하였습니다.
자산운용부문 (S&T부문)	- FY2021 (2021.1.1~2021.06.30) 기간 동안 자산운용부문 영업이익은 전년동기 대비 1,973억 증가한 1,049억원을 기록하였습니다.

[조직도]

kb증권 조직도(20210630)

(2) 보고부문의 유형

회사의 경영진은 부문에 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 회사의 최고영업의사결정자에게 보고되는 정보에 기초하여 영업부문을 결정하고 있으며, 회사의 영업부문은 위탁/자산관리, 기업금융, 자산운용, 기타사업부문으로 구성됩니다.

기업회계기준서 제1108호에 따른 회사의 보고부문은 다음과 같습니다.

사업별 부문	일반 정보
위탁/자산관리 부문	개인, 법인 및 기관고객에 대한 위탁영업, 자산관리상품 판매 및 서비스 제공
기업금융 부문	회사채발행, 구조화금융, IPO, 증자 및 인수합병자문 등 주로 기업 자금조달, 공급과 관련 자문서비스 제공 및 주간업무 수행
자산운용 부문	유가증권과 파생금융상품의 거래 및 자기자본투자업무
기타사업 부문	기타업무 및 각종지원업무

(3) 부문별 손익

당반기 및 전반기 중 회사의 보고부문별 손익정보는 다음과 같습니다.

<제61기 반기>

(단위 : 백만원)

구 분	영업수익	영업비용	영업이익	영업외손익	법인세비용	순손익
위탁/자산관리부문	985,314	774,103	211,211	-5,584	1,448	204,179
기업금융부문	311,802	177,386	134,416	19,013	3,929	149,500
자산운용부문	3,321,117	3,216,247	104,870	-239	13	104,618
기타사업부문	107,537	64,671	42,866	7,888	131,840	-81,086
합 계	4,725,770	4,232,407	493,363	21,078	137,230	377,211

주) 부문별로 합리적으로 배분할 수 없는 법인세비용은 기타사업으로 분류하였습니다.

<제60기 반기>

(단위 : 백만원)

구 분	영업수익	영업비용	영업이익	영업외손익	법인세비용	순손익
위탁/자산관리부문	1,028,547	928,025	100,522	6,319	929	105,912
기업금융부문	283,371	180,680	102,691	10,188	10	112,869
자산운용부문	4,997,484	5,089,917	-92,433	11,945	-	-80,488
기타사업부문	137,206	38,565	98,641	-43,497	56,634	-1,490
합 계	6,446,608	6,237,187	209,421	-15,045	57,573	136,802

주) 부문별로 합리적으로 배분할 수 없는 법인세비용은 기타사업으로 분류하였습니다.

위에서 보고된 수익은 외부고객 및 다른 영업부문과의 거래로부터 발생한 수익이며, 비용은 부문에 직접 귀속되는 항목과 합리적으로 배분할 수 있는 항목 및 내부자금이자를 포함합니다. 부문이익은 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위해 최고영업의사결정자에게 보고되는 측정치입니다

나. 종류별 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제61기 반기	제60기 반기	제60기	제59기
수수료수익	608,749	432,023	986,396	628,595
금융자산(부채)평가및처분이익	3,168,656	4,874,880	7,097,949	6,043,747
이자수익	401,677	419,126	822,598	860,769
외환거래이익	443,914	616,634	961,702	379,234
기타영업수익	102,774	103,945	187,221	176,643
영 업 수 익 합 계	4,725,770	6,446,608	10,055,866	8,088,988

주) K-IFRS에 따른 연결재무제표기준의 영업실적의 변동내역입니다.

다. 자금조달 및 운용실적

(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분		제61기 반기		제60기 연간		제59기 연간
구 분		평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비
자본	자본금	1,493,102	2.74	1,493,102	2.86	1,493,102	3.44
	자본잉여금	1,519,345	2.78	1,519,345	2.91	1,519,345	3.50
	자본조정	-40,235	-0.07	-40,235	-0.08	-40,235	-0.09
	기타포괄손익누계액	195,831	0.36	179,921	0.34	141,961	0.33
	이익잉여금	2,030,420	3.72	1,697,103	3.25	1,476,661	3.41
예수 부채	투자자예수금	6,789,817	12.44	5,404,491	10.35	3,109,217	7.17
	수입담보금	1,105,473	2.03	1,073,265	2.06	1,342,179	3.10
	기타	5,051	0.01	3,770	0.01	3,380	0.01
차입 부채	콜머니	213,333	0.39	337,917	0.65	263,750	0.61
	차입금	1,859,200	3.41	2,046,816	3.92	1,887,628	4.35
	환매조건부매도	13,384,680	24.52	12,350,874	23.66	9,028,036	20.82
	매도파생결합증권	8,334,873	15.27	10,977,683	21.03	13,621,056	31.41
	파생상품	673,151	1.23	1,259,194	2.41	754,391	1.74
	사채	1,965,085	3.60	1,672,226	3.20	1,351,212	3.12
	기타	8,041,163	14.73	5,568,283	10.67	4,106,496	9.47
기타 부채	충당부채	77,886	0.14	39,986	0.08	17,410	0.04
	퇴직급여부채	49,803	0.09	49,815	0.10	45,147	0.10
	기타	6,892,363	12.61	6,575,751	12.58	3,241,231	7.47
합 계		54,590,341	100.00	52,209,306	100.00	43,361,967	100.00

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분		제61기 반기		제60기 연간		제59기 연간
구 분		평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비
현·예금	현금 및 현금성 자산	373,559	0.68	4,543,527	8.70	249,162	0.57
현·예금	예치금	3,248,916	5.95	4,100,396	7.85	4,912,931	11.33
유가증권	당기손익-공정가치측정유가증권	31,884,927	58.41	28,598,982	54.78	24,267,652	55.97
	기타포괄손익-공정가치측정유가증권	4,219,036	7.73	3,626,832	6.95	2,333,726	5.38
	상각후원가측정 유가증권	-	-	-	-	-	-
	관계기업및종속기업투자	937,000	1.72	1,023,111	1.96	934,109	2.15
매입파생결합증권		475,984	0.87	1,211,150	2.32	1,170,962	2.70
파생상품		830,919	1.52	948,342	1.82	628,063	1.45
대출 채권	콜론	-	-	-	-	-	-
	신용공여금	3,224,238	5.91	2,821,527	5.40	2,775,250	6.40
	RP매수	539,733	0.99	546,217	1.05	262,858	0.61
	대여금	16,627	0.03	20,751	0.04	24,674	0.06
	기타	1,497,941	2.74	1,662,800	3.18	1,726,909	3.98
유형자산		215,287	0.39	229,264	0.44	245,214	0.57
투자부동산		18,802	0.03	23,245	0.04	44,224	0.10
기 타		7,107,372	13.03	2,853,162	5.47	3,786,233	8.73
합 계		54,590,341	100.00	52,209,306	100.00	43,361,967	100.00

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

라. 투자매매업무

(1) 증권거래현황

(2021.1.1~2021.6.30)

(단위 : 백만원)

구분			매수	매도	합계	잔액	평가손익
지분증권	주식	유가증권시장	3,929,955	3,943,772	7,873,727	55,825	-25,942
		코스닥시장	167,305	168,114	335,419	-32,184	502
		코넥스시장	138	63	201	2,998	615
		기타	112,453	250,020	362,473	478,400	3,656
		소계	4,209,851	4,361,969	8,571,820	505,039	-21,169
	신주인수권증서	유가증권시장	17,844	3,816	21,660	1,204	362
		코스닥시장	-	-	-	-	-
		코넥스시장	-	-	-	-	-
		기타	-	-	-	-	-
		소계	17,844	3,816	21,660	1,204	362
	기타	유가증권시장	-	-	-	-	-
		코스닥시장	-	-	-	-	-
		코넥스시장	-	-	-	-	-
		기타	60,380	24,277	84,657	433,145	-4,975
		소계	60,380	24,277	84,657	433,145	-4,975
	계		4,288,075	4,390,062	8,678,137	939,388	-25,782
채무증권	국채,지방채	국고채	131,393,009	133,613,010	265,006,019	6,980,317	-42,146
		국민주택채권	2,504,819	2,532,758	5,037,577	115,425	-434
		기타	1,851,485	1,742,639	3,594,124	749,397	-22,736
		소계	135,749,313	137,888,407	273,637,720	7,845,139	-65,316
	특수채	통화안정증권	14,678,164	14,733,268	29,411,432	1,152,518	-582
		예금보험공사채	432,179	415,007	847,186	24,191	-45
		토지개발채권	-	-	-	-	-
		기타	7,830,170	6,780,788	14,610,958	1,512,138	-3,294
		소계	22,940,513	21,929,063	44,869,576	2,688,847	-3,921
	금융채	산금채	4,912,743	4,851,706	9,764,449	931,531	-1,087
		중기채	2,243,830	2,364,324	4,608,154	488,902	-717
		은행채	7,274,142	7,381,521	14,655,663	3,926,043	-7,643
		여전채	8,503,739	5,373,363	13,877,102	5,312,596	-15,149
		종금채	-	-	-	-	-
		기타	110,000	120,113	230,113	40,177	-131
		소계	23,044,454	20,091,027	43,135,481	10,699,249	-24,727
	회사채		7,398,977	5,780,093	13,179,070	2,510,792	-19,409
	기업어음증권		36,987,755	33,876,996	70,864,751	3,561,819	892
	기타		51,811,723	49,513,495	101,325,218	1,430,353	12,945
	계		277,932,735	269,079,081	547,011,816	28,736,199	-99,536
집합투자 증권	ETF		2,936,177	4,801,471	7,737,648	1,570,162	33,633
	기타		345,725	219,648	565,373	1,011,873	14,705
	계		3,281,902	5,021,119	8,303,021	2,582,035	48,338
투자계약증권			-	-	-	-	-
외화증권	지분증권		50,964	43,470	94,434	343,252	1
	채무증권	국채,지방채	254,209	251,287	505,496	26,270	-7
		특수채	36,030	360,455	396,485	-	-976
		금융채	242,254	476,883	719,137	521,911	550
		회사채	1,775,272	1,642,325	3,417,597	650,786	-1,755
		기업어음증권	-	-	-	-	-
		기타	6,115	7,575	13,690	61,688	-14,309
		소계	2,313,880	2,738,525	5,052,405	1,260,655	-16,497
	집합투자증권		100,594	102,717	203,311	251,339	7,942
	투자계약증권		-	-	-	-	-
	파생결합증권		-	31,982	31,982	177,558	3,946
	기타		-	-	-	-	-
	계		2,465,438	2,916,694	5,382,132	2,032,804	-4,608
파생결합 증권	ELS		27,462	65,413	92,875	27,412	-1,115
	ELW		37,433	29,277	66,710	414	-104
	기타		133,434	422,415	555,849	233,205	-13,739
	계		198,329	517,105	715,434	261,031	-14,958
기타증권			-	-	-	-	-
합계			288,166,479	281,924,061	570,090,540	34,551,457	-96,546

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

(2) 장내파생상품거래현황

(2021.1.1~2021.6.30)

(단위 : 백만원)

구분					거래금액				잔액		평가손익
구분					투기	헤지	기타	합계	자산	부채	평가손익
선물	국내	상품선물	금		-	-	-	-	-	-	-
			돈육		-	-	-	-	-	-	-
			기타		-	-	-	-	-	-	-
			소계		-	-	-	-	-	-	-
		금융선물	금리선물	국채3년	192,219,111	23,932,526	-	216,151,637	-	-	1,130
				국채5년	-	-	-	-	-	-	-
				국채10년	168,512,739	-	-	168,512,739	-	-	-249
				통안증권	-	-	-	-	-	-	-
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	360,731,850	23,932,526	-	384,664,376	-	-	881
			통화선물	미국달러	65,993,468	3,347,305	-	69,340,773	-	-	294
				엔	-	-	-	-	-	-	-
				유로	-	-	-	-	-	-	-
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	65,993,468	3,347,305	-	69,340,773	-	-	294
			지수선물	KOSPI200	7,788,871	16,329,722	-	24,118,593	-	-	2,375
				KOSTAR	-	-	-	-	-	-	-
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	7,788,871	16,329,722	-	24,118,593	-	-	2,375
			개별주식		6,606,981	947,328	-	7,554,309	-	-	-1,399
			기타		76	86,874	-	86,950	-	-	-
			계		441,121,246	44,643,755	-	485,765,001	-	-	2,151
		기타			-	-	-	-	-	-	-
		국내계			441,121,246	44,643,755	-	485,765,001	-	-	2,151
	해외	상품선물	농산물		-	2,529	-	2,529	7	5	2
			비철금속,귀금속		724,415	384,540	-	1,108,955	7	92	-86
			에너지		937,921	402,045	-	1,339,966	1	207	-206
			기타		-	-	-	-	-	-	-
			소계		1,662,336	789,114	-	2,451,450	15	304	-290
		금융선물	통화		5,959,191	677,193	-	6,636,384	1,166	-	1,166
			금리		72,801,014	21,213,550	-	94,014,564	2,521	707	1,814
			주가지수		964,357	6,822,103	-	7,786,460	22,351	1,524	3,813
			개별주식		-	-	-	-	-	-	-
			기타		-	-	-	-	-	-	-
			소계		79,724,562	28,712,846	-	108,437,408	26,038	2,231	6,793
		기타			-	-	-	-	-	-	-
		해외계			81,386,898	29,501,960	-	110,888,858	26,053	2,535	6,503
	선물계				522,508,144	74,145,715	-	596,653,859	26,053	2,535	8,654
옵션	국내	지수옵션		KOSPI200	158,009	193,785	-	351,794	9,359	24,843	2,869
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	158,009	193,785	-	351,794	9,359	24,843	2,869
		개별주식			2,382	-	-	2,382	34	14	5
		통화		미국달러	-	-	-	-	-	-	-
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	-	-	-	-	-	-	-
		기타			-	-	-	-	-	-	-
		국내계			160,391	193,785	-	354,176	9,393	24,857	2,874
	해외	주가지수			428	327,022	-	327,450	40,950	65,796	43,452
		개별주식			-	-	-	-	-	-	-
		금리			-	-	-	-	-	-	-
		통화			-	-	-	-	-	-	-
		기타			-	-	-	-	-	-	-
		해외계			428	327,022	-	327,450	40,950	65,796	43,452
	옵션계				160,819	520,807	-	681,626	50,343	90,653	46,326
기타	국내				-	-	-	-	-	-	-
	해외				-	-	-	-	-	-	-
	기타계				-	-	-	-	-	-	-
합계					522,668,963	74,666,522	-	597,335,485	76,396	93,188	54,980

주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

(3) 장외파생상품거래현황

(2021.1.1~2021.6.30)

(단위 : 백만원)

구분		거래금액				잔액		평가손익
구분		투기	헤지	기타	계	자산	부채	평가손익
선도	신용	-	-	-	-	-	-	-
	주식	-	-	-	-	-	-	-
	일반상품	-	-	-	-	-	-	-
	금리	-	560,000	-	560,000	84,473	106,860	38,663
	통화	-	35,627,041	-	35,627,041	62,243	43,951	10,696
	기타	-	-	-	-	-	-	-
	계	-	36,187,041	-	36,187,041	146,716	150,811	49,359
옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-
	주식	-	1,464,667	-	1,464,667	64,876	64,775	102
	일반상품	-	-	-	-	-	-	-
	금리	-	-	-	-	4,854	4,883	2,795
	통화	-	11,184	-	11,184	90	-	-88
	기타	-	-	-	-	-	-	-
	계	-	1,475,851	-	1,475,851	69,820	69,658	2,809
스왑	신용	100,000	100,000	-	200,000	19,322	7,151	3,292
	주식	2,035,533	3,030,613	-	5,066,146	336,312	41,721	84,277
	일반상품	-	-	-	-	-	-	-
	금리	82,598	35,324,296	-	35,406,894	81,575	73,123	7,249
	통화	11,178	287	-	11,465	6,468	7,574	2,066
	기타	115,806	339,333	-	455,139	32,707	101,335	-34,836
	계	2,345,115	38,794,529	-	41,139,644	476,384	230,904	62,048
기타		-	-	-	-	-	-	-
합계		2,345,115	76,457,421	-	78,802,536	692,920	451,373	114,216

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

(4) 유가증권 운용내역

(가) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 반기	제60기 반기	제60기	제59기
처분차익(차손)	1,058	5,906	-63,861	-73,444
평가차익(차손)	22,800	-6,614	107,162	52,923
배당금수익	20,859	26,787	38,843	20,597
합 계	44,717	26,079	82,144	76

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.
주2) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 주식 관련 내역만 기재하였습니다.

(나) 채 권

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 반기	제60기 반기	제60기	제59기
처분·상환차익(차손)	4,377	22,486	-64,899	-16,479
평가차익(차손)	-144,198	-57,949	-97,893	15,493
채권이자	177,284	177,931	351,983	380,471
합계	37,463	142,468	189,191	379,485

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.
주2) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 채권 관련 내역만 기재하였습니다.

(다) 외화증권

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 반기	제60기 반기	제60기	제59기
처분·상환차익(차손)	-5,082	65,410	68,222	13,573
평가차익(차손)	-8,553	38,724	31,904	-20,658
채권이자	15,412	24,281	46,481	38,014
합계	1,777	128,415	146,607	30,929

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.
주2) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 외화증권 관련 내역만 기재하였습니다.

(라) 파생상품 운용수지

① 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 반기	제60기 반기	제60기	제59기
매매차익(차손)	42,572	-247,762	-278,326	-138,183
정산차익(차손)	8,654	-21,399	22,143	-24,540
합 계	51,226	-269,161	-256,183	-162,723

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 반기	제60기 반기	제60기	제59기
매매차익(차손)	-13,664	7,579	234,314	433,656
평가차익(차손)	46,687	-22,736	7,425	30,189
합 계	33,023	-15,157	241,739	463,845

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

③ 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 반기	제60기 반기	제60기	제59기
처분차익(차손)	8,503	27,705	101,036	62,425
평가차익(차손)	39,608	387,575	282,488	-10,814
상환차익(차손)	-215,979	-290,112	-767,664	-1,317,553
합 계	-167,868	125,168	-384,140	-1,265,942

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 반기	제60기 반기	제60기	제59기
매매차익(차손)	116,297	169,739	482,369	560,750
평가차익(차손)	-13,110	-197,492	-161,069	247,037
상환차익(차손)	-	-	-	-1,319,860
합 계	103,187	-27,753	321,300	-512,073

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

마. 투자중개업무

(1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료현황표

(2021.01.01~2021.06.30)

(단위 : 백만원)

구분			매수	매도	합계	수수료
지분증권	주식	유가증권시장	136,031,351	131,438,689	267,470,040	211,736
		코스닥시장	83,423,477	82,990,643	166,414,120	131,224
		코넥스시장	-	-	-	-
		기타	73,597	74,479	148,076	281
		소계	219,528,425	214,503,811	434,032,236	343,241
	지분증권 합계		219,528,425	214,503,811	434,032,236	343,241
채무증권	채권	장내	776,308	1,152,950	1,929,258	1,412
		장외	21,789,257	32,285,475	54,074,732	1,441
		소계	22,565,565	33,438,425	56,003,990	2,853
	채무증권 합계		22,565,565	33,438,425	56,003,990	2,853
파생결합 증권	ELS		-	-	-	-
	ELW		565,198	551,317	1,116,515	337
	기타		-	-	-	-
	파생결합증권 합계		565,198	551,317	1,116,515	337
외화증권			8,759,510	7,732,420	16,491,930	37,454
기타증권			29,923	13,573	43,496	144
증권 계			251,448,621	256,239,546	507,688,167	384,029
선물		국내	94,182,001	95,923,851	190,105,852	9,759
		해외	-	-	-	-
		소계	94,182,001	95,923,851	190,105,852	9,759
옵션	장내	국내	1,001,840	1,230,274	2,232,114	2,813
		해외	-	-	-	-
		소계	1,001,840	1,230,274	2,232,114	2,813
	장외	국내	-	-	-	-
		해외	-	-	-	-
		소계	-	-	-	-
	옵션 합계		1,001,840	1,230,274	2,232,114	2,813
파생상품 합계			95,183,841	97,154,125	192,337,966	12,572
합 계			346,632,462	353,393,671	700,026,133	396,601

주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

(2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 반기	제60기 반기	제60기	제59기
수탁수수료	394,213	266,500	633,640	270,624
매매수수료	28,177	21,733	38,359	25,463
수 지 차 익	366,036	244,767	595,281	245,161

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

바. 투자일임업무

(1) 투자일임운용인력 현황(요약)

구분		제61기 반기	제60기	증감
운용인력 수	본사	22	22	0
운용인력 수	지점	308	91	217

※상세 현황은 '상세표-상세표-투자운용인력현황(상세)' 참조

(2) 투자일임계약현황

(단위 : 명, 건, 백만원)

구분	제61기 반기	제60기	증감
고객수	321,441	318,365	3,076
일임계약건수	345,265	341,734	3,531
일임계약자산총액 (평가금액)	9,587,871	8,510,809	1,077,062

(3) 일임수수료 수입현황

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 반기	제60기 반기	증감
일임수수료	9,026	7,335	1,691
기타수수료	1,572	302	1,270
합계	10,598	7,637	2,961

(4) 투자일임 재산현황(계약금액)

(단위 : 명, 건, 백만원)

구분		금융투자업자		은행		보험회사		보험회사		연기금		공제회		종금		개인		기타		계
		금융투자업자		은행		(고유계정)		(특별계정)		연기금		공제회		종금		개인		기타		계
		건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액
국내계약자산	일반투자자	27	222	1	0	0	0	0	0	1	0	12	128,265	0	0	338,249	1,829,199	3,996	4,377,540	342,286	6,335,226
	전문투자자	44	18,682	12	0	53	132,593	21	0	67	1,040,000	21	200	1	0	2,275	95,624	482	1,819,482	2,976	3,106,582
	계	71	18,904	13	0	53	132,593	21	0	68	1,040,000	33	128,465	1	0	340,524	1,924,823	4,478	6,197,022	345,262	9,441,808
해외계약자산	일반투자자	0	0	0	0	0		0	0	0	0	0	0	0	0	2	1,749	0	0	2	1,749
	전문투자자	0	0	0	0	0		0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	1	0	1	0
	계	0	0	0	0	0		0	0	0	0	0	0	0	0	2	1,749	1	0	3	1,749
합계	일반투자자	27	222	1	0	0		0	0	1	0	12	128,265	0	0	338,251	1,830,948	3,996	4,377,540	342,288	6,336,974
	전문투자자	44	18,682	12	0	53	132,593	21	0	67	1,040,000	21	200	1	0	2,275	95,624	483	1,819,482	2,977	3,106,582
	계	71	18,904	13	0	53	132,593	21	0	68	1,040,000	33	128,465	1	0	340,526	1,926,572	4,479	6,197,022	345,265	9,443,556

(5) 투자일임재산 운용현황(평가금액)

(단위 : 백만원)

구분			국내	해외	합계
유동성 자산	예치금(위탁증거금 등)		81,130	15,200	96,330
	보통예금		2,428,463	0	2,428,463
	정기예금		0	0	0
	양도성예금증서(CD)		0	0	0
	콜론(Call Loan)		0	0	0
	환매조건부채권매수(RP)		336,306	0	336,306
	기업어음증권(CP)		3,109,194	0	3,109,194
	기타		122,336	0	122,336
	소계		6,077,429	15,200	6,092,629
증권	채무증권	국채/지방채	533,179	0	533,179
		특수채	114,588	0	114,588
		금융채	847,988	0	847,988
		회사채	527,378	0	527,378
		기타	3	0	3
		소계	2,023,136	0	2,023,136
	지분증권	주식	316,167	123,898	440,065
		신주인수권증서	394	0	394
		출자지분	0	0	0
		기타	0	0	0
		소계	316,561	123,898	440,459
	수익증권	신탁 수익증권	0	0	0
		투자신탁 수익증권	940,957	0	940,957
		기타	0	0	0
		소계	940,957	0	940,957
	투자계약증권		0	0	0
	파생결합증권	ELS	91,460	0	91,460
		ELW	0	0	0
		기타	0	0	0
		소계	91,460	0	91,460
	증권예탁증권		0	0	0
	기타		0	0	0
	소계		3,372,114	123,898	3,496,012
파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	0	0	0
		통화관련거래	0	0	0
		주식관련거래	0	0	0
		기타	0	0	0
		소계	0	0	0
	장외파생상품	이자율관련거래	0	0	0
		통화관련거래	0	0	0
		주식관련거래	0	0	0
		기타	0	0	0
		소계	0	0	0
	소계		0	0	0
기타			-770	0	-770
합계			9,448,773	139,098	9,587,871

사. 유가증권 인수업무

(1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 반기			제60기 반기			제60기			제59기
구 분	주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료
기업공개	197,670	339,460	3,357	58,359	58,359	1,790	1,817,695	627,938	8,893	248,844	250,743	6,498
주 식	8,377,002	2,280,933	15,200	99,097	90,187	601	745,595	531,663	9,048	264,075	127,943	6,056
국공채	-	2,259,666	1,128	-	3,060,954	1,272	-	5,040,201	1,740	-	5,271,007	2,371
회사채	38,377,406	14,228,406	23,668	33,140,544	11,098,669	22,134	59,923,756	22,334,398	42,810	52,325,119	26,295,527	38,356
외화증권	169,500	-	468	-	-	-	-	-	-	23,136	23,136	74
기 타	4,664,073	5,002,122	23,752	3,324,153	3,972,684	15,748	7,580,220	8,388,412	40,832	6,930,041	6,452,623	35,656
합 계	51,785,651	24,110,587	67,573	36,622,153	18,280,853	41,545	70,067,266	36,922,612	103,323	59,791,215	38,420,979	89,011

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

(2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 반기	제60기 반기	제60기	제59기
인수수수료	67,573	41,545	103,323	89,011
수수료비용	424	405	775	1,441
수지차익	67,149	41,140	102,548	87,570

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

아. 신탁업무

(1) 수익현황(신탁계정)

(2021년 6월 30일 기준, 단위 : 백만원)

계정명					신탁보수
금전신탁	불특정금전신탁				0
	실적배당신탁	특정	수시입출금		521
			자문형		12
			자사주		184
			채권형		1,533
			주식형(자문형, 자사주 제외)		22
			주가연계신탁		194
			정기예금형		698
			퇴직연금	확정급여형	1,349
				확정기여형	511
				IRA형	212
				소계	2,072
			기타		328
		실적배당신탁계			5,564
재산신탁	증권				0
	금전채권				20
	동산				0
	부동산신탁	토지신탁	차입형		0
			관리형		0
			소계		0
		관리신탁	갑종		0
			을종		0
			소계		0
		처분신탁			0
		담보신탁			0
		분양관리신탁			0
		부동산신탁계			0
	부동산관련권리				0
	무체재산권				0
	재산신탁소계				20
종합재산신탁					0
기타					0
합계					5,584

(2) 신탁별 수탁현황

(2021년 6월 30일 기준, 단위 : 백만원)

구분					2020.12.31		증가		감소		2021.06.30
구분					건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액
금전신탁	불특정금전신탁				0	0	0	0	0	0	0	0
	실적배당신탁	특정	수시입출금		163	1,596,486	434	28,786,488	459	28,778,206	138	1,604,768
			자문형		0	0	21	946	0	9	21	937
			자사주		32	541,000	12	157,000	19	388,000	25	310,000
			채권형		586	3,684,665	709	20,346,473	761	18,448,340	534	5,582,798
			주식형(자문형, 자사주 제외)		146	18,696	0	0	14	1,473	132	17,223
			주가연계신탁		321	236,403	1	20,199	27	75,252	295	181,350
			정기예금형		234	6,007,193	571	8,775,462	417	5,297,520	388	9,485,135
			퇴직연금	확정급여형	425	1,689,340	19	121,922	7	57,596	437	1,753,666
				확정기여형	636	443,461	80	135,342	24	78,045	692	500,758
				IRA형	6,794	297,508	3,462	157,526	911	59,654	9,345	395,380
				소계	7,855	2,430,309	3,561	414,790	942	195,295	10,474	2,649,804
			기타		10,653	456,311	426	659,154	4,215	182,541	6,864	932,924
		실적배당신탁계			19,990	14,971,063	5,735	59,160,512	6,854	53,366,636	18,871	20,764,939
재산신탁	증권				0	0	0	0	0	0	0	0
	금전채권				4	114,988	3	3,313,000	4	3,362,988	3	65,000
	동산				0	0	0	0	0	0	0	0
	부동산신탁	토지신탁	차입형		0	0	0	0	0	0	0	0
			관리형		0	0	0	0	0	0	0	0
			소계		0	0	0	0	0	0	0	0
		관리신탁	갑종		0	0	0	0	0	0	0	0
			을종		0	0	0	0	0	0	0	0
			소계		0	0	0	0	0	0	0	0
		처분신탁			0	0	0	0	0	0	0	0
		담보신탁			0	0	0	0	0	0	0	0
		분양관리신탁			0	0	0	0	0	0	0	0
		부동산신탁계			0	0	0	0	0	0	0	0
	부동산관련권리				0	0	0	0	0	0	0	0
	무체재산권				0	0	0	0	0	0	0	0
	재산신탁소계				4	114,988	3	3,313,000	4	3,362,988	3	65,000
종합재산신탁					0	0	0	0	0	0	0	0
기타					0	0	0	0	0	0	0	0
합계					19,994	15,086,051	5,738	62,473,512	6,858	56,729,624	18,874	20,829,939

자. 신용공여 업무

(1) 신용공여

(단위: 백만원)

구 분	2021.06.30	비고
신용공여	3,250,000	금융투자업규정 제4-23조 (신용공여의 회사별 한도)

(2) 신용공여 이자율

이자율				연체이자율	비고
신용거래융자		예탁담보융자
기간형 소급법	1 ~ 7일 : 연4.3% 8~15일 : 연6.5% 16 ~ 30일 : 연7.0% 31 ~ 60일 : 연7.5% 61 ~ 90일 : 연8.0% 91일 이상 : 연8.7%	기간형 체차법	1~30일: 연6.5% 31~90일: 연7.5% 91~180일: 연8.5% 181일 이상: 연8.7%	9.9%	-
Bull Account	연8.0%	고객 등급형	MVP스타: 연6.0% 로얄스타: 연7.0% 골드스타: 연7.2% 프리미엄스타: 연7.3% 일반: 연7.5% 법인: 연7.25%

※ 비상장주식담보대출: 연 8.0% ~ 10.5%
※ CMA수시입출금식대출: 연 7.0% ~ 8.0%
※ 직장인을 위한 우리사주담보대출: 연 4.9% ~ 6.9%
※ 직장인을 위한 수시입출금 담보대출 : 연4.5% ~ 6.9%
※ 매도증권담보융자: 연 8.0%
※ 환매대금즉시지급서비스: 연 7.5%

(3) 신용거래 융자 및 대주/대출 평균잔액

(단위: 백만원)

구 분	2021.01.01 ~ 2021.06.30	비 고
신용거래 융자	2,026,543	유통금융 융자 포함
신용거래 대주	356	유통금융 대주만 취급
예탁증권담보 융자	1,145,959	-
총 신용공여	3,172,858	-

※ 신용거래 융자는 유통금융 융자(증권금융)가 포함된 평균잔액임.

차. 환매조건부채권 매매 업무

(단위 : 백만원 )

구 분		제 61기 반기	제 60기	제 59기
잔고	조건부매도	14,289,210	14,994,194	12,174,610
	(거액 RP)	-	-	-
	조건부매수	449,000	706,300	211,600

3. 파생상품거래 현황

가. 파생상품 거래현황

(2021.1.1~2021.06.30)

(단위 : 백만원)

구 분		이자율	통화	주식	기타	계
거 래 목 적	위험회피	81,030,371	39,663,011	29,115,240	1,315,320	151,123,942
거 래 목 적	매매목적	433,615,462	71,963,837	17,556,561	1,878,219	525,014,079
거 래 장 소	장내거래	478,678,939	75,977,158	40,140,988	2,538,400	597,335,485
거 래 장 소	장외거래	35,966,894	35,649,690	6,530,813	655,139	78,802,536
거 래 형 태	선 도	560,000	35,627,041	-	-	36,187,041
	선 물	478,678,939	75,977,158	39,459,362	2,538,400	596,653,859
	스 왑	35,406,894	11,465	5,066,146	655,139	41,139,644
	옵 션	-	11,184	2,146,293	-	2,157,477

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.
주2) 선물은 정산금액의 매수매도 합을 표시하였습니다.

나. 신용파생상품 거래현황

(2021년 6월 30일 잔고기준, 단위 : 달러, 원 )

구 분	신 용 매 도			신 용 매 입
구 분	해외물	국내물	계	해외물	국내물	계
CDS(원) (FICC파생영업부)	680,000,000,000	532,800,000,000	1,212,800,000,000	680,000,000,000	532,800,000,000	1,212,800,000,000
CDS(달러) (FICC파생영업부)	64,900,000	-	64,900,000	109,900,000	-	109,900,000
TRS(원) (FICC파생영업부)	-	-	-	-	-	-
TRS(달러) (FICC파생영업부)	5,592,749	-	5,592,749	-	-	-
CLN(원) (FICC파생영업부)	-	-	-	-	30,000,000,000	30,000,000,000
CLN(달러) (FICC파생영업부)	45,000,000	-	45,000,000	5,592,748	-	5,592,748

다. 신용파생상품 상세명세

(단위 : 달러, 원 )

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	통화	액면금액	기초자산(준거자산)
CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170111	20220620	KRW	50,000,000,000	현대차
CDS	한화투자증권	KB증권	20190116	20260620	KRW	100,000,000,000	중국
CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170207	20220620	KRW	60,000,000,000	GS 칼텍스
CDS	워머신제십차	KB증권	20180208	20230620	KRW	30,000,000,000	우리은행
CDS	뉴스텔라제육차	KB증권	20200228	20270621	KRW	100,000,000,000	프랑스, 영국, 한국
CDS	래오제일차	KB증권	20210218	20260622	KRW	100,000,000,000	한국
CDS	KB증권	NH투자증권	20170309	20220620	KRW	60,000,000,000	SK(주)
CDS	KB증권	NH투자증권	20170410	20220620	KRW	60,000,000,000	신세계(주)
CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170411	20220620	KRW	50,000,000,000	중국
CDS	빅토리드래곤제십오차	KB증권	20170627	20221220	KRW	50,000,000,000	중국은행
CDS	메리고고제사차	KB증권	20180605	20230620	KRW	100,000,000,000	중국수출입은행
CDS	DBS BANK LTD	KB증권	20200604	20220620	USD	20,000,000	중국은행
CDS	아이비케이투자증권	KB증권	20190705	20240620	USD	44,900,000	KEB하나은행, 중국, SK텔레콤
CDS	뉴마레제일차	KB증권	20200724	20251222	KRW	100,000,000,000	한국
CDS	도이치뱅크(런던)	KB증권	20170801	20250920	USD	45,000,000	중국
CDS	네오드림소프트	KB증권	20180821	20251220	KRW	50,000,000,000	중국
CDS	뉴마레제일차	KB증권	20200803	20251222	KRW	50,000,000,000	한국
CDS	하이얼티밋제십일차	KB증권	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	한국도로공사, 중국은행
CDS	KB증권	교보증권	20161021	20211220	KRW	60,000,000,000	중국
CDS	KB증권	교보증권	20161027	20211220	KRW	30,000,000,000	중국
CDS	코메르츠뱅크	KB증권	20201204	20220620	KRW	22,800,000,000	GS 칼텍스
CDS	한화투자증권	KB증권	20170111	20220620	KRW	50,000,000,000	현대차
CDS	KB증권	HSBC Corporation Limited	20190116	20260620	KRW	100,000,000,000	중국
CDS	에이원브론즈	KB증권	20170207	20220620	KRW	60,000,000,000	GS 칼텍스
CDS	KB증권	하나금융투자	20180208	20230620	KRW	30,000,000,000	우리은행
CDS	KB증권	하나금융투자	20200228	20270621	KRW	100,000,000,000	프랑스, 영국, 한국
CDS	KB증권	메리츠증권	20210218	20260622	KRW	100,000,000,000	한국
CDS	에이원타이거	KB증권	20170309	20220620	KRW	60,000,000,000	SK(주)
CDS	에이원코알라	KB증권	20170410	20220620	KRW	60,000,000,000	신세계(주)
CDS	아이리스제오차	KB증권	20170411	20220620	KRW	50,000,000,000	중국
CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170627	20221220	KRW	50,000,000,000	중국은행
CDS	KB증권	한국씨티은행	20180605	20230620	KRW	100,000,000,000	중국수출입은행
CDS	KB증권	유안타증권	20200604	20220620	USD	20,000,000	중국은행
CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170721	20220620	KRW	22,800,000,000	GS 칼텍스
CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20190705	20240620	USD	44,900,000	KEB하나은행, 중국, SK텔레콤
CDS	KB증권	메리츠증권	20200724	20251222	KRW	100,000,000,000	한국
CDS	KB증권	HSBC Corporation Limited	20180821	20251220	KRW	50,000,000,000	중국
CDS	KB증권	메리츠증권	20200803	20251222	KRW	50,000,000,000	한국
CDS	KB증권	한국씨티은행	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	한국도로공사, 중국은행
CDS	아이비글로벌제오차	KB증권	20161021	20211220	KRW	60,000,000,000	중국
CDS	아이비글로벌제오차	KB증권	20161027	20211220	KRW	30,000,000,000	중국
CLN	KB증권	노무라은행 인터네셔널	20150811	20250922	USD	45,000,000	중국
CDS	KB증권	하나금융투자	20160830	20211220	KRW	60,000,000,000	중국
CDS	KB증권	NH투자증권	20160830	20211220	KRW	30,000,000,000	중국
CDS	엘리시아제사차	KB증권	20160830	20211220	KRW	90,000,000,000	중국
CLN	중소벤처기업진흥공단	KB증권	20191122	20211122	KRW	30,000,000,000	에스엠이제십이차
TRS	KB증권	제이피모건	20180426	20230104	USD	5,592,749	터키대출채권
CLN	불특정다수	KB증권	20180426	20230106	USD	5,592,748	터키대출채권

4. 영업설비

가. 지점 등 설치 현황

(1) 국내

(2021년 6월 30일 현재)

지 역	지 점	라운지	합 계
서울특별시	27	14	41
부산광역시	3	2	5
대구광역시	2	1	3
인천광역시	2	1	3
광주광역시	3	1	4
대전광역시	2	0	2
울산광역시	4	1	5
경기도	17	6	23
강원도	1	0	1
충청북도	1	1	2
세종특별자치시	1	0	1
충청남도	2	0	2
경상북도	4	1	5
경상남도	3	2	5
전라북도	2	1	3
전라남도	0	2	2
제주특별자치도	1	0	1
합계	75	33	108

주) 지점에는 본점(영업부)이 1개 지점으로 포함되었습니다.

(2) 국외

(2021년 6월 30일 현재)

지 역	본 점	지 점	사무소	합 계
중국(상해)	-	-	1	1
미국(뉴욕)	1	-	-	1
홍콩	1	-	-	1
베트남	2	3	-	5
합계	4	3	1	8

주1) 국외(베트남)의 지점의 수는 KB증권의 자회사인 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY의 지점 수를 기입하였습니다.

나. 영업설비 등 현황

(2021년 6월 30일 현재, 단위 : 원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계
대치	17,373,284,700	2,436,729,462	19,810,014,462
과천	403,324,488	445,741,520	849,066,008
광화문	1,115,080,128	571,735,024	1,686,815,152
구리	458,628,750	398,784,166	857,412,916
김포	255,136,700	505,670,212	760,806,912
남울산	8,941,016,904	1,929,784,419	10,870,801,323
대구	5,197,922,721	4,249,652,960	9,447,575,681
마북동	38,656,124,000	17,829,327,963	56,485,451,963
병영	476,550,000	527,697,516	1,004,247,516
분당	722,621,600	1,031,373,239	1,753,994,839
수원	734,343,189	702,172,898	1,436,516,087
신갈	239,200,000	177,985,461	417,185,461
테크노마트	576,944,266	1,180,607,047	1,757,551,313
파주	642,446,653	575,841,888	1,218,288,541
합계	75,792,624,099	32,563,104,075	108,355,728,174

다. 자동화기기 설치 상황

(단위 : 대)

구 분	제61기 반기	제60기	제59기	비고
ATM	7	6	9	-

라. 지점의 신설 및 중요시설 확충계획

- 해당사항 없음

5. 재무건전성 등 기타 참고사항

가. 자본적정성 및 재무건전성

(1) 순자본비율

(단위 : 백만원 )

구 분	제61기 반기	제60기	제59기
영업용순자본(A)	3,778,522	3,656,341	3,170,423
총위험액(B)	1,800,807	1,677,671	1,561,410
필요유지자기자본(C)	134,225	134,225	134,225
순자본비율[(A-B)/C]	1,473.43%	1,474.14%	1,198.74%
잉여자본(A-B)	1,977,715	1,978,669	1,609,013

(2) 자산부채비율

(단위 : 백만원 )

구 분	제61기 반기	제60기	제59기
실질자산(A)	52,193,712	52,596,189	42,378,058
실질부채(B)	48,745,412	49,841,165	40,288,355
자산부채비율(A/B)	107.07%	105.53%	105.19%

나. 수수료 현황

(1) 지점개설 계좌 (요약)

구분	종류	수수료 현황
주식	코스피/코스닥/코넥스	상세표 참조
채권	일반채권/소매채권/소액채권/주식관련채권
선물	코스피200선물/미니코스피200선물/KRX300선물, 코스닥150선물/주식선물/ ETF선물/Eurex연계 야간선물/유로스톡스50지수선물/변동성지수선물/ 섹터지수선물/미국달러선물/일본엔선물/중국위안선물/유럽연합유로선물/ 금리선물/상품선물
옵션	코스피200옵션/코스피200위클리옵션/미니코스피200옵션/코스닥150옵션/ 주식옵션/달러옵션/Eurex연계야간옵션
기타	ETF/ETN,ELW(주식워런트증권), K-OTC, 일반상품

※상세 현황은 '상세표-지점개설 계좌 (수수료 현황)' 참조

(2) 은행개설 계좌 매매수수료(비대면 포함)

(2021년 6월 30일 기준)

주문매체 구분		HTS/ 홈페이지	MTS	ARS	고객센터/ 반대매매/ 만기 청산거래	영업점
상품		HTS/ 홈페이지	MTS	ARS	고객센터/ 반대매매/ 만기 청산거래	영업점
상장주식 (신주인수권 등 포함)		0.015%	0.120%	0.150%	0.400%	2억원 이하	0.4973%
						2억원 초과 5억원 이하	0.4473%+10만원
						5억원 초과	0.3973%+35만원
ETF/ETN		0.015%	0.120%	0.150%	0.400%	2억원 이하	0.4978%
						2억원 초과 5억원 이하	0.4478%+10만원
						5억원 초과	0.3978%+35만원
ELW				-	0.2978%	0.2978%
K-OTC		0.100%	0.120%	0.150%	0.500%	0.6000%
KOSPI200선물		0.003%	0.003%	-	0.030%	0.0398%
미니 KOSPI200선물		0.003%	0.003%	-	0.030%	0.0398%
KRX300 선물		0.003%	0.003%	-	0.030%	0.0398%
코스닥 150 선물		0.006%	0.006%	-	0.030%	0.0398%
개별주식선물 ETF선물		0.006%	0.006%	-	0.030%	0.0398%
Eurex연계 야간선물 (코스피200선물/미니코스피 200선물)		0.003%	0.003%	-	0.030%	0.0398%
유로스탁스 50 지수선물		0.003%	-	-	0.030%	0.0407%
섹터지수선물(배당지수)		0.006%	0.006%	-	0.040%	0.0403%
변동성지수선물		0.010%	0.010%	-	0.040%	0.0441%
돈육선물		3000원	-	-	4000원	계약당 5천원
코스피200옵션, 코스피200위클리옵션		0.150%	0.150%	-	0.5956%	0.42 미만	0.5830%＋거래계약수× 13원
						0.42 이상 2.47 미만	0.5956%
						2.47 이상	0.5830%＋거래계약수× 78원
미니코스피200 옵션		0.150%	0.150%	-	0.5956%	0.48 미만	0.5830%＋거래계약수× 3원
						0.48 이상 2.53 미만	0.5956%
						2.53 이상	0.5830%＋거래계약수× 16원
코스닥150옵션		0.150%	0.150%	-	0.5956%	3.2 미만	0.5830%＋거래계약수× 4원
						3.2이상 24.5 미만	0.5956%
						24.5이상	0.5830%＋거래계약수× 31원
개별주식옵션		0.200%	-	-	0.5956%	옵션가격 4천원 미만	0.5830%＋거래계약수× 5원
						옵션가격 4천원 이상 16천원 미만	0.5956%
						옵션가격 16천원 이상	0.5830%＋거래계약수× 20원
Eurex연계 야간옵션(코스피200옵션)		0.250%	0.250%	-	1.000%	1.000%
금리상품	3,5년국채선물	3,000원	3,000원	-	4,000원	계약당 4,000원
금리상품	10년국채선물	3,000원	3,000원	-	4,000원	계약당 4,000원
통화상품	미국달러,엔,유로선물, 위안선물	600원	600원	-	1,600원	계약당 1,600원
	미국달러옵션	0.500%	-	-	1.500%	11.90 미만	1.5%＋거래계약수×15원
						11.90 이상 23.80 미만	1.500%
						23.80 이상	1.5%＋거래계약수×30원
Commodity상품	금선물	300원	-	-	1,000원	계약당 1,000원
장내채권	1일 이상 ~ 30일 이하	0.010%	-		0.010%	0.010%
	30일 초과 ~ 60일 이하	0.020%	-		0.020%	0.020%
	60일 초과 ~ 91일 이하	0.030%	-		0.030%	0.030%
	91일 초과 ~ 183일 이하	0.050%	-		0.050%	0.050%
	183일 초과 ~ 366일 이하	0.100%	-		0.100%	0.100%
	366일 초과 ~ 549일 이하	0.150%	-		0.150%	0.150%
	549일 초과 ~ 731일 이하	0.200%	-		0.200%	0.200%
	731일 초과	0.300%	-		0.300%	0.300%
소액채권		0.600%	-		0.600%	0.600%
주식관련 채권		0.300%	-		0.300%	0.300%
금현물		0.300%	-		0.550%	0.550%

※ 코넥스와 ETN은 ARS서비스 미제공
※ 시각장애인의 유가증권시장 및 코스닥시장에 상장된 주권, ETF, ELW: 0.015%(ARS, 고객센터 거래) 적용
※ 자동주문의 경우 매체별 수수료 적용

(3) 특화수수료(STAR 수수료)(비대면 포함)
□ 고객등급별 수수료(KB maSter 클럽) : 당사 고객등급에 따라 수수료율 차등 적용

(2021년 6월 30일 기준)

구분		MVP스타	골드스타	일반 고객
주식 등		0.01%	0.012%	0.015%
선물	지수선물	0.0015%	0.002%	0.003%
	주식선물/ETF선물	0.0034%	0.004%	0.006%
	Eurex연계지수선물	0.0015%	0.002%	0.003%
	유로스탁스50 지수선물	0.0040%	0.005%	0.006%
	섹터지수선물
	코스닥150선물
	변동성지수선물	0.008%	0.009%	0.010%
옵션	지수옵션	0.075%	0.1%	0.15%
옵션	주식옵션	0.10%	0.15%	0.20%

※ 주식 등 : 주식, ETF, ETN, ELW, 신주인수권증권, 신주인수권증서 종목을 대상으로 함
(K-OTC, 단주제외)
※ 지수선물 : 코스피200선물, 미니코스피200선물, KRX300선물/
지수옵션 : 코스피200옵션, 코스피200위클리옵션, 미니코스피200옵션, 코스닥150옵션

□ 신용융자 매매 수수료 무료(KB cRedit 클럽)
- 신용융자 매매 : 0.0044792%
- 신용융자 매매 이외 : 0.015%

다. 취급상품 등

<일임형 Wrap상품> (요약)

구분	상품 수	가입대상	특징
주식형랩	35	실명개인 및 법인	상세표 참조
펀드복합형랩	4
채권투자형랩	1
지점운용형랩	11
CMA	1
KB able Account	10

※상세 현황은 '상세표-일임형 Wrap상품' 참조

<집합투자증권 등>

상 품	가입대상 및 기간	한 도	특 징	신규 가입 여부
집합투자증권	- 실명 개인 및 법인	- 제한없음	- 집합투자업자가 운용 - 실적배당형 상품 - 총 5개 유형 (증권, 부동산, 특별자산, 혼합자산, MMF)	가능
비과세종합저축	- 가입대상 : 만 65세 이상의 노인 : 장애인, 국가유공자, 생활보호 대상자 등 : 직전3개 과세기간 중 1회 이상 금융소득 대상자 가입 제한 - 저축기간 : 제한 없음	- 5천만원	- 전금융기관 통합 한도 관리 - 이자 · 배당소득 비과세 - 2022년 12월 31일까지 가입 가능 - 생계형비과세를 2015.1.1 비과세종합저축으로 명칭 변경	가능
연금저축	- 가입대상 : 거주 개인 : 금융소득종합과세 대상자 제한 - 납입기간 5년 이상	- 연 1.8천만원 한도	- 전금융기관 통합 한도 관리 - 세액공제 한도 (2022.12.31일까지 한시적 적용) : 50세 미만 400만원 / 50세 이상 600만원 / 종합소득금액 1억원 초과시 300만원	가능
개인종합자산 관리계좌(ISA)	- 가입대상 : 19세 이상 거주자 : 15세 이상 거주자 중 근로소득이 있는 자 : 직전 3개 과세기간 중 1회 이상 금융소득 종합과세 대상자 제한 - 기간 : 3년 이상	- 연간 2천만원 (최대 1억원)	- 전금융기관 통합 한도 관리 - 신탁형, 일임형, 계좌형 - 비과세 한도 : 200만원(서민형, 농어민의 경우 400만원) ※ 비과세 한도 초과금액에 대해 9.9% 분리과세 - 서민형, 농어민 (총 급여액 5천만원 이하 / 종합소득금액 3천5백만원 이하)	가능
벤처기업 투자신탁 저축	- 가입대상 : 실명 개인 및 법인 - 단, 소득공제 적용은 거주 개인 - 저축기간 : 3년 이상	- 제한없음 - 소득공제시 투자한도 3천만원	- 국내 거주 개인고객에 한하여 펀드 매수건별 3년 이상 투자시 300만원 한도로 소득공제 혜택 (소득공제 적용 투자금액 한도 3천만원 X 소득공제율 10% = 3백만원 한도) - 소득공제 받은 투자금액을 3년이내에 환매(매도)하는 경우 추징될 수 있음 - 소득공제 적용 투자기간 : 2022년 12월 31일까지 가능 (매수결제일 기준)	가능
분리과세 공모리츠· 부동산펀드	- 가입대상 : 거주 개인 : 직전 3개 과세기간 중 1회 이상 금융소득 종합과세 대상자 제한 (21.01.01이후 적용) - 보유기간 3년	- 1인당 5,000만원	- 전 금융기관 통합 관리 - 국내 거주 개인고객에 한하여 5,000만원 이내 투자일로부터 3년 이내 보유시 분리과세 9.9% 적용 - 소득공제 적용 투자기간 : 2021년 12월 31일 매수분까지 신청 가능	가능
사과나무통장	- 실명 개인	- 월 10만원 이상	- 자녀교육비 마련을 위한 전용상품 - 상해보험 무료가입혜택, 증여세 상담	불가
해외주식투자전용 집합투자증권저축	- 국내 거주 개인 - 금융기관수, 계좌수 제한 없음	- 1인당 3,000만원	- 전 금융기관 통합 한도 관리 - 개설일로부터 최대 10년 비과세 (해외주식매매/평가차익 및 환차익) - 해외주식 투자전용 펀드로 입출금 자유로움 - 2017.12.31까지 계좌개설 및 신규매수 가능 (최소의무가입기간 없음)	불가
분리과세 하이일드펀드	- 실명 개인(비거주자, 법인제외)	- 연 3,000만원 한도	- 전금융기관 통합 한도 관리 - 펀드 계약기간이 1년 이상 3년 이하인 경우에 한하여 분리과세 적용 (1년 이내 해지 및 3년 초과 발생소득 분리과세 미적용) - 2017년 12월 31일까지 가입 가능(매수결제일 기준) 단, 2016년 이후 설정 펀드만 신규 매수 가능	불가
재형저축	- 연 소득 5,000만원 이하 근로자 - 종합소득금액 3,500만원 이하 사업자 ※ 서민형 재형저축인 경우 - 연 소득 2,500만원 이하 근로자, - 종합소득금액 1,600만원 이하 사업자, - 중소기업재직 고졸 근로자(15세~29세)	- 분기별 300만원 한도	- 전금융기관 통합 한도 관리 - 7년 이상 유지시 이자.배당소득 비과세 - 만기 7년 후 3년 이내 범위에서 연장 가능 (1회 限) - 2015년 12월 31일까지 가입 가능 (매수결제일 기준)	불가
소득공제 장기펀드	- 총 급여액이 5,000만원 이하 근로자	- 연 600만원 한도	- 전금융기관 통합 한도 관리 - 연간 납입액의 40% 소득공제 (연간 240만원 한도) 가입일로부터 10년까지 소득공제 가능 (최대 11년 혜택) 단, 특정 연도 총 급여액이 8,000만원 초과시 해당연도 소득공제 불가 - 2015년 12월 31일까지 가입 가능 (매수결제일 기준)	불가
세금우대저축	- 실명 개인	- 일반인 : 1,000만원 - 노인(남,여 60세), 장애인 : 3,000만원 - 미성년자 신규가입 불가	- 전금융기관 통합 한도 관리 - 채권, 펀드 - 소득세 9%, 농특세 0.5% 적용 - 2014년 12월 31일까지 가입 가능	불가
개인연금	- 만 20세이상 - 저축불입기간 10년 이상	- 분기별 300만원 이내	- 배당소득 비과세 - 당해년도 저축불입액의 40/100을 소득공제 (연간 72만원 한도)	불가
장기주택마련저축	- 만 18세이상의 무주택자 로서 전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 공시지가 3억이하 1주택을 소유한 세대주 - 7년 이상	- 분기별 300만원 이내	- 7년이상 가입시 소득세,농특세 비과세 - 연간납입액의 40% 소득공제( 연간 300만원 한도) - 근로소득이 있는 세대주로서 무주택자이거나 전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 1주택 소유자 - 비과세 : 2012년까지 가입시, 만기까지 가능 - 소득공제 : 2009년말까지 가입시, 총급여 8800만원 이하자에 한해 2012년까지 연장	불가
분리과세고수익 고위험펀드	- 실명 개인(비거주자 포함)	- 1억원 이하(거주자) ※ 비거주자는 한도 없음	- 자산의 60%이상을 채권에 투자하는 펀드로서 10%이상을 투기등급에 의무적으로 투자 - 최장 3년간 분리과세 적용(5.5%) - 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택)	불가
장기회사채형펀드	- 실명 개인(비거주자, 법인제외)	- 거치식 5,000만원 한도	- 자산의 60%이상을 회사채에 투자하는 펀드 - 3년이상 투자시 배당소득세 비과세 - 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택)	불가
장기주식형펀드	- 실명 개인(비거주자, 법인제외)	- 분기별 300만원 한도	- 자산의 60%이상을 국내상장주식에 투자하는 펀드 - 3년간 소득공제 및 3년간 배당소득세 비과세 (소득공제는 1년차 20%, 2년차 10%, 3년차 5%) - 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택)	불가
방카슈랑스	- 실명 개인 및 법인	-	- 방카슈랑스 상품은 예금자보호가 되며, 공시이율이 적용되는 금리연동형 상품 - 연금보험, 저축보험 등 고객니즈에 부합하는 다양한 상품판매	불가
able CMA	- 실명 개인 및 법인	-	- RP형 CMA : 고객자산을 RP로 자동운영하여 이자지급되는 상품 - MMF형 CMA : 고객자산을 MMF로 운용하는 상품 - MMW형 CMA : 고객의 일임하에 한국증권금융예금 등으로 운용하는 상품 - 발행어음형 CMA : 고객자산을 발행어음으로 운용하는 상품	가능
발행어음	- 실명 개인 및 법인	-	- 고객의 요청에 의하여 고객을 수취인으로 하고 당사를 지급인으로 하여 회사가 1년이내의 범위에서 발행하고 원금과 약정된 이자를 지급하는 약속어음 - 종류 : (원화) 수시식, 약정식, Step-up, 적립식 / (외화) 수시식, 약정식	가능
able 체크카드	- 실명 개인 (만 12세 이상) 및 법인	-	- 체크카드 결제계좌 (CMA 또는 위탁계좌)의 잔고 내에서 물품 및 서비스이용대금 결제가 가능한 상품 - 365일 주야간 은행 ATM/CD기를 통한 입출금가능 - 할인형, 금융상품 연계형, 포인트적립형, 법인전용상품 등 고객인지도를 높일 수 있는 특화 서비스 구성	가능

※ 현재 판매하고 있지는 않으나 당사에 설정되어 있는 상품도 포함하였습니다.

<신탁상품>

상 품		가입대상	운용기간	한 도	특 징
KB able MMT (자유입출식 특정금전신탁)		실명개인 및 법인	수시입출식	1억 이상	- 수시입출방식으로 계약체결후 신탁재산 운용 (실적배당형 수익지급) - 보수의 비용인정(수익에서 보수차감후 과세)
KB able 매칭형신탁	MMDA 정기예금	실명개인 및 법인	1개월 3개월 6개월 1년	변동	- 수익자별 개별운용 및 관리로 고객만족도 제고 - 만기매칭운용으로 금리변동 리스크 제거 - 가입시점에 투자기간 및 수익률이 확정된 은행예금에 매칭 - 중도해지 제한
	CP/전자단기사채 (ABCP/ABSTB)	실명개인 및 법인	변동	변동	- 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용 - 중도해지 제한
	채권(ABS)/기타	실명개인 및 법인	변동	변동	- 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용 - 중도해지 제한
KB able자사주 특정금전신탁		상장법인	6개월 이상	1억 이상	- 적절한 주가관리를 통한 유상증자, CB, BW발행등 장기자금조달 용이 - 안정적 경영권 확보에 기여 - 주가안정으로 주주보호 및 기업이미지 제고 - 중도해지 불가: 6개월이내 - 매입잉여 자금은 은행발행어음으로 운용
KB able 맞춤형신탁		실명개인 및 법인	변동	변동	- 고객의 Needs 에 따른 자유 운용
KB able 외화신탁		실명개인 및 법인	변동	변동	- 외화를 수탁받아 운용하고 만기나 중도해지시 외화로 출금
개인종합자산관리신탁		실명개인	5년	변동	- 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용 - 다양한 금융상품을 선택하여 포트폴리오를 구성하고 통합 관리 가능 - 여러 금융상품 운용결과로 발생한 이익과 손실을 통산한 후 순이익을 기준으로 세제혜택 부여
증권의 신탁		실명개인 및 법인	변동	변동	- 금전대신 유가증권을 수탁하여 관리, 운용하는 신탁
금전채권신탁		법인	변동	변동	- 양도가능한 금전채권을 수탁하여 추심, 관리, 처분 및 신탁수익권을 발행하는 신탁
KB able 단기채펀드신탁		실명개인 및 법인	변동	변동	- 운용사의 시장상황을 고려한 포트폴리오구성 및 자체분석을 통한 안정성 및 수익성 제고 - 공모펀드로 10% 룰을 적용받아 신용위험 분산 및 중도해지 가능 - 3개월 만기로 운용되어 편리한 재투자 가능
KB able US SPAC 자문형 신탁		실명개인 및 법인	변동	변동	- 전문 자문사의 자문에 따라 운용 - 미국에 상장된 SPAC(Special Purpose Acquisition Company)을 엄선하여 투자
KB able 글로벌 전환사채 신탁		실명개인 및 법인	변동	변동	- 전문 자문사의 자문에 따라 운용 - 해외 글로벌 기업이 발행한 주식관련사채에 투자

<퇴직연금>

상 품	가입대상	한 도	특 징
퇴직연금	- 법인(DB, DC) - 근로자퇴직급여보장법 제24조제2항각호에 해당하는 자(IRP)	-	- 근로자의 노후소득을 보장하기 위해 재직 중에 회사가 재원을 퇴직연금 사업자에게 적립하고 근로자가 퇴직 시 일시금 또는 연 금 형태로 지급하는 퇴직급여제도 - 퇴직급여제도의 일시금을 수령한 자, DB나 DC제도의 가입자, 자영업자 등 안정적인 노후소득 확보가 필요한 자 등이 퇴직연금사업자에게 적립하고 55세 이후 연금형태로 지급받는 퇴직급여제도

<파생결합증권>

상품	가입대상	한도	특징
주가연계증권 (ELS)	실명 개인 및 법인	- 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내	- 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금부분보장형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능
주식워런트증권 (ELW) 상장형	실명 개인 및 법인	- 제한없음 - 매매단위: 10증권	- 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 사전에 정한 시기(만기일)에 정해진 가격 (행사가)으로 살 수 있거나 팔 수 있는 권리를 갖는 상품.
기타파생결합증권 (DLS)	실명 개인 및 법인	- 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내	- 주식(Equity)을 제외한 이자율, 환율, 원자재, 신용 등의 다양한 지표와 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금부분보장형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능
상장지수증권 (ETN)	실명 개인 및 법인	- 제한 없음 - 매매단위 : 1증권	- 기초지수의 변동과 수익률이 연동되도록 증권회사가 발행한 파생결합증권으로 거래소에 상장되어 주식처럼 거래되는 증권

<파생결합사채>

상품

가입대상

한도

특징

주가연계파생결합사채
(ELB)

실명 개인 및 법인

- 최저: 1백만원 이상

- 최고: 모집금액 범위내

- 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우,
약정된 수익률을 제공하는 상품

- 원금지급형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능

기타파생결합사채
(DLB)

실명 개인 및 법인

- 최저: 1백만원 이상

- 최고: 모집금액 범위내

- 주식(Equity)을 제외한 이자율, 환율, 원자재, 신용 등의 다양한 지표와 연계하여
상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품

- 원금지급형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능

<헤지펀드>

상품	가입대상	한도	특징
헤지펀드	- 제249조의2(전문투자형 사모집합투자기구의 투자자) 1. 전문투자자로서 대통령령으로 정하는 투자자 2. 1억원 이상으로서 대통령령으로 정하는 금액 이상을 투자하는 개인 또는 법인, 그 밖의 단체 (「국가재정법」 별표 2에서 정한 법률에 따른 기금과 집합투자기구를 포함한다)	- 최저3억원(레버리지 200%이하) - 최저5억원(레버리지 200%초과)	1. 모집형태: 소수 자산가를 대상으로 사모형태로 발행하여 투자자 모집 2. 투자전략의 다양성 ① 파생상품 투자 및 공매도 가능 ② 다양한 리스크 또는 복잡한 구조의 상품 등 광범위한 금융상품에 투자 3. 시장흐름과 관계없이 이익을 내는 절대 수익 추구 4. 투자, 환매 제한 (월 1~3회) 5. 성과보수: 운용자에게 운용보수(1~2%) 및 성과보수 (20%내외) 지급

라. 금융투자 산업의 현황

(1) 산업의 특성
- 당사가 영위하는 금융투자업은 유가증권의 발행, 매매와 관련한 제반 업무 수행, 다양한 금융상품 개발 등을 통하여 기업투자자금의 장기 조달 원천 제공 및 국민경제측면에서 자금의 효율적 배분과 투자수단 제공 기능을 수행하는 고부가가치 금융산업입니다.
- 또한 금융투자업은 경기에 비해 선행하고, 일정주기를 가지고 움직이는 특징이 있으며, 국가의 경제상황 및 국제금융동향 뿐만 아니라 정치, 사회, 문화 등 경제외적 요인에도 민감하게 반응하는 변동성이 높은 산업입니다.

(2) 산업의 성장성

(단위 : pt, 조원)

구 분		2021년 2분기	2020년말	2019년말	2018년말	2017년말
주가지수	KOSPI	3,296.7	2,873,5	2,197.7	2,041.0	2,467.4
주가지수	KOSDAQ	1,030.0	968.4	669.8	675.6	798.4
시가총액	금 액	2,738.4	2,366.1	1,717.3	1,572.2	1,888.6
시가총액	증가율	15.73%	37.78%	9.23%	-16.75%	25.07%
거래대금	금 액	3,705.8	5,707.9	2,287.6	2,799.7	2,190.5
거래대금	증가율	-	149.51%	-18.29%	27.81%	12.47%

주1) 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.
주2) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치입니다.

(3) 경기변동의 특성 및 계절성
- 일반적으로 주식시장은 경기변동에 6개월 정도 선행하며, 주가의 계절효과가 존재하나 명확히 실증된 바는 없습니다.

마. 국내외 시장여건
(1) 시장여건
- 2020년 한 해 동안 전세계를 뒤덮은 코로나 바이러스에 의한 글로벌 팬데믹 현상을 잘 극복하며 코로나 바이러스 이전의 수준을 큰 폭으로 상회한 증시는, 가파른 주가 상승에 대한 피로감 및 차익실현 매물과 인플레이션 우려에 따른 금리상승 우려, 쏟아져 나온 기관의 국내주식 매도물량이 있었지만, 2021년 2분기까지도 국내증시는 안정적인 흐름을 보이고 있습니다.
증권사들은 다수의 초대형 증권사의 탄생 및 외부 업권과의 상품 경쟁까지 더해져 국내외 전 금융회사와 무한경쟁을 하고 있습니다. 이에 따라 고객의 다양한 니즈를 충족할 수 있는 상품·서비스 등 다양한 수익원 발굴과 자본을 활용한 기업금융, 해외투자 등의 사업영역이 더욱 중요해 질 것으로 예상됩니다.

2) 종속회사의 시장여건

회사의 명칭	내용
KBFG Securities America Inc. (KB증권 뉴욕현지법인)	- 세계경제의 수도라 불리우는 뉴욕시는 미국에서도 경제의 중심지이며, NYSE, NASDAQ, CME Group 등 주요 거래소가 위치하고 있어 수많은 금융기관이 주된 영업소를 설치하고 운영중이며 발달된 연기금과 집합투자 문화에 힘입어 대형화된 운용회사들과 함께 여러가지 전략을 구사하는 헤지펀드가 활발하게 시장에 참여하고 있어 이들 기관들이 한국시장에도 많이 참여하고 있습니다. - 뉴욕현지법인은 미주지역 투자자를 대상으로 주식중개 및 한국기업에 대한 리서치 등의 서비스를 제공하고 있으며, IB 등 다양한 영역으로 사업을 발전시켜 나갈 예정입니다.
KB Securities Hong Kong Ltd. (KB증권 홍콩현지법인)	- 홍콩은 선진적 법률제도, 우수한 사회 인프라, 영어의 공용언어화 등 국제금융센터로서의 탁월한 입지조건으로 인해 세계각국의 금융기관이 진출하여 있으며, 특히 급속하게 성장하고 있는 중국과 주변 동남아 지역을 포함한 아시아지역 진출의 지정학적인 교두보로서 향후 양호한 성장세를 나타낼 것으로 전망됩니다. - 홍콩현지법인을 해외 진출의 거점으로 전략적 육성 및 아시아 지역 허브로 구축하고 자체 수익모델 확보를 위한 기초 영업자본 확충을 위하여 2017년에 USD 80,000,000의 증자를 진행하였습니다. - 홍콩현지법인은 현지의 장점을 활용하여 국내를 포함한 아시아권 투자자들에게 경쟁력 있는 해외 투자상품을 제공하며, Global IB Deal에 대한 발굴, 투자 및 해외채권운용 등의 활동을 진행 중입니다.
KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY (KB증권 베트남현지법인)	- 베트남은 견조한 GDP 성장세, 안정적인 물가 및 FDI의 지속적인 유입 등 양호한 경제구조를 기반으로 꾸준한 성장을 지속하는 신흥 시장입니다. - 베트남현지법인은 Brokerage, Proprietary trading, Underwriting 및 Investment banking advisory 등의 업무를 수행하는 종합증권사로서, 현지의 우수상품을 발굴하여 한국으로 소개하며, 현지 IB Deal 등과 관련하여 한국 본사와 협업 업무를 수행하고 있습니다. - 베트남현지법인은 베트남 금융시장의 리더로 거듭나고자 약 660억원 규모의 증자를 진행하였으며, 이를 바탕으로 동남아시아 이머징마켓 허브로의 성장을 위한 사업 다각화를 추진 중입니다.
KB FINA JOINT STOCK COMPANY	- 베트남은 연 6%이상의 안정적인 경제성장을 지속적으로 기록중이며 FDI의 유입 등으로 향후에도 견고한 성장이 예상됩니다. 베트남 정부의 공기업 민영화 정책의 일환으로 주식시장 IPO가 활성화 되고 있으며, 자금조달 시장의 다변화를 위한 채권시장 육성정책도 활발하게 진행 중입니다. - KB FINA는 성장의 가능성이 높은 베트남 내 금융/IT/미디어 고객 기반을 보유한 G그룹과의 디지털 부문 협업을 통해 베트남 내 금융플랫폼 Biz 기반을 구축하고 수익의 저변을 확대하기 위한 전략을 추진 중입니다. 향후 KB FINA는 디지털 핀테크 사업모델의 활용을 통한 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY의 성장전략을 강화하고 타계열사 진출의 디지털 가교역할을 수행할 것입니다.

※ Maritime Securities Incorporation은 2018.01.17자로 사명을 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY로 변경하였습니다.
※ 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 주요 종속회사에 대해서는 작성하지 않았습니다.

(3) 시장점유율 추이

[주식 수탁수수료 시장점유율 현황]

(단위 : 백만원, %)

구 분	'21.1.1~'21.03.31		'20.1.1~'20.12.31		'19.1.1~'19.12.31		'18.1.1~'18.12.31
구 분	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율
당사	185,333	9.51	564,392	10.26	228,549	8.66	344,952	9.23
삼성증권	184,374	9.46	532,151	9.67	212,580	8.05	301,820	8.08
NH투자증권	189,661	9.73	575,628	10.46	229,180	8.68	324,859	8.69
미래에셋대우증권	189,838	9.74	574,512	10.44	265,701	10.06	391,111	10.47
한국투자증권	105,528	5.41	317,455	5.77	154,833	5.86	214,390	5.74

주1) 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기초로 작성하였고, 지분증권 위탁매매
수수료를 기준으로 작성하였습니다.

(4) 관련법령 및 감독규정

금융투자업 전반	상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률, 금융투자업규정, 증권의 발행 및 공시등에 관한 규정
과 세	소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법, 증권거래세법
국 제 화	외국환거래법, 외국인투자촉진법
기 타	주식회사등의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률, 근로자퇴직급여 보장법

바. 시장경쟁요소

(1) 경쟁요인
- 초대형 IB 간 경쟁 격화
- 차별화된 금융상품 개발 및 서비스 제공여부, 예측정보의 적시성, 신속한 업무
처리 등 고객만족도 측면에서의 경쟁요소가 존재

(2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점
- 전통적인 Brokerage의 경쟁력을 유지하고 있으며, 수탁수수료 수익 기준 업계
상위 수준
- 초대형 IB회사로서의 IB 사업 약진 및 신규사업에서 수익원 확보
- 증권-은행간 협업을 통한 지속적인 시너지 효과 강화
- 해외 진출 확대를 통한 글로벌 금융투자회사로서의 위상 강화
- Digital 기술을 활용한 효율적 조직 운영 및 디지털 금융서비스 강화
- 리스크관리를 통한 안정적이고 지속적인 수익 추구

(3) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단
- 대형사 중심의 시장 선도와 수익성 차별화가 이어지고 있고 자본력을 바탕으로 한 초대형 IB의 시장 지배력이 점차 강화되고 있습니다. 당사는 초대형 IB회사로서, 부동산 금융과 국내외 M&A, 인수금융, 기업신용공여, 단기금융업 등 당사의 Biz 포트폴리오 Full Line-Up을 완성하였고, 이를 기반으로 회사의 경쟁력을 강화하여 수익 극대화를 추구하고 있으며 신규 Biz를 적극적으로 육성하고 있습니다.
- S&T부문에서는 코로나19 확산, 법적 규제 등 외적인 변동 요인에 효과적으로 대응할 수 있도록 Biz의 전반적인 재점검과 함께 해외투자확대 등을 통해서 수익구조의 안정화 및 다변화를 진행하고 있습니다. 이를 통해 지속적으로 아시아를 선도하는 Global 금융투자회사가 되기위해 노력하고 있습니다.
- 코로나19 팬데믹 현상과 함께 진행된 '동학개미운동'에 힘입어 Brokerage의 중요성이 다시 한번 부각되었고 당사는 여전히 강한 경쟁력을 유지하고 있음이 입증되고 있습니다. 당사는 전국 약 110여개의 점포 인프라를 바탕으로 고객들의 접근성을 높임과 동시에 고객 니즈를 충족시키는 금융상품과 차별화된 서비스를 제공하여 자산증식파트너로서 역할에 더욱 박차를 가할 것입니다.

사. 주요 종속법인의 현황

(1) KB Securities Hong Kong Ltd.
(가) 개요

구 분	내 용
회사명	- KB Securities Hong Kong Ltd. (KB증권 홍콩현지법인)
설립일	- 1997년 1월 22일
주요사업의 내용	- 증권업(주식중개, ELW Prop, 해외펀드 소싱 등)
연혁	- '89.12 홍콩 사무소 개소 - '97.06 현지법인 전환(최초 납입자본금 USD 1,000만) - '16.12 KB금융그룹 편입에 따른 법인명 변경(KB Securities Hong Kong Limited) - '17.06 홍콩법인 유상증자(USD 5,000만) - '17.08 銀/證 Co-location - '17.11 홍콩법인 유상증자(USD 3,000만, 총 납입자본금 USD 9,000만)

(나) 재무정보 요약
- 재무상태표

(단위 : 백만원 )

구분	2021년 반기	2020년 말	2019년 말
자산총계	190,860	160,977	119,968
부채총계	71,827	45,874	1,309
자본총계	119,033	115,103	118,659

- 손익계산서

(단위 : 백만원 )

구분	2021년 반기	2020년 반기	2020년 말	2019년말
영업수익	5,816	5,292	11,878	7,719
순이익	-332	525	3,336	1,790
총포괄이익	1,863	5,519	-3,555	6,419

(2) KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY

(가) 개요

구 분	내 용
회사명	- KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY(KB증권 베트남현지법인)
설립일	- 2008년 6월 11일
주요사업의 내용	- 증권업(증권 중개, 발행인수, 자문 업무 등)
연혁	- '08,06 법인 설립 - '10.11 유상증자(VND 265,000,000,000) - '17.11 KB증권 자회사 편입 - '18.01 사명변경 (Maritime Securites Incorporation -> KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY) - '18.12 유상증자(VND 805,164,300,000) - '19.02 유상증자(VND 566,597,100,000)

(나) 재무정보 요약

- 재무상태표

(단위 : 백만원 )

구분	2021년 반기	2020년 말	2019년 말
자산총계	333,881	283,011	279,325
부채총계	221,540	180,399	178,722
자본총계	112,341	102,612	100,603

- 손익계산서

(단위 : 백만원 )

구분	2021년 반기	2020년 반기	2020년 말	2019년말
영업수익	22,004	14,815	33,233	23,635
순이익	5,306	3,638	8,459	4,489
총포괄이익	9,618	7,259	2,008	6,796

아. 증권전문인력 보유현황

(단위 : 명)

구분	계
증권펀드투자권유자문인력	1,762
파생상품펀드투자권유자문인력	1,659
부동산펀드투자권유자문인력	1,545
증권투자권유자문인력	1,840
파생상품투자권유자문인력	1,605
전문투자상담사	1
투자상담관리인력	80
일임투자자산운용사	1,101
집합투자자산운용사	481
부동산투자자산운용사	14
금융투자분석사	55
전문인력 합계(1)	10,143
전문인력 합계(2)	2,133

주) 전문인력(금융투자협회 등록인원 기준) 합계(1)은 총 인원의 합계이며, 전문인력 합계(2)는 두 종류 이상의 자격을 소지한 자가 한 종류만의 자격만을 소지하고 있다고 했을 경우의 총 인원입니다.

자. 위험관리에 관한 사항

(1) 위험관리 조직 및 정책

(가) 위험의 개념

- 위험이란 경영 및 영업활동에서 발생할 수 있는 모든 손실 가능성을 의미하는 것으로 증권회사는 각종 리스크를 체계적으로 통제, 관리하고 투자자원의 효율적 배분을 통하여 경영의 안정성 및 수익성을 도모하게 됩니다.

(나) 위험관리 조직
- 회사의 재무건전성에 영향을 미치는 중요사항의 심의 및 의결, 자산운용방향, 위험관리 전략의 수립 및 감독을 위하여 위험관리 의사결정기구인 리스크관리위원회(이하 "위원회" 라 합니다.)가 설치되어 있습니다.
- 위원회는 위원회를 대신하여 실무적인 안건 및 위원회의 위임사항에 대하여 심의할 리스크관리협의회 및 리스크심사협의회 (이하 "협의회" 라 합니다.)를 두고 있으며, 협의회 산하에 전문적 의사결정이 필요하거나 상대적으로 리스크가 작은 투자의사결정을 수행하는 시장리스크관리심의회, 공정가액평가심의회(이하 "심의회"라 합니다) 및 리스크심사역협의회, 리스크심사실무협의회, WM상품협의회, 신용공여실무협의회(이하 "심사협의체"라 합니다)를 설치·운용하고 있습니다
- 위원회 및 협의회 등이 수립한 위험관리 전략 및 정책을 이행하기 위하여 위험관리책임자 및 리스크심사본부장 산하에 리스크관리본부(리스크관리부, QMR부)와 리스크심사본부(기업금융심사부, 대체투자심사부, 대체투자관리부)를 두어 리스크관리 전담업무를 수행하고 있습니다.
- 위험관리책임자와 리스크관리본부 및 리스크심사본부는 대표이사 직속으로 독립적인 의사결정 및 보고체계를 운용하고 있습니다.

(다) 위험관리조직의 운영 원칙
- 위원회는 분기 1회 이상 개최, 협의회는 월 1회 이상 개최를 원칙으로 하고 있으며, 필요시 수시로 개최하고 있습니다.
- 위험관리를 수행하는 리스크실무부서(Middle Office), 영업을 담당하는 거래담당부서(Front Office) 및 후선업무부서(Back Office)인 결제업무담당부서는 상호 독립되어 운용되고 있으며, 별도의 의사결정 및 보고 절차를 통해 상호 견제와 균형의 역할을 수행하고 있습니다.
- 결제업무담당부서는 영업부서의 모든 자료를 전산자료로 받을 수 있도록 하고 있으며 결제업무 관련 자료의 적합성에 대한 일차적인 책임을 지고 있습니다.
- 거래담당부서는 회사 위험관리 정책에 입각하여 당해 부서의 제반 위험을 한도 내에서 감독하고 이를 적절히 통제할 일차적인 책임을 지고 있으며, 리스크실무부서의 요청 시 충분한 자료와 설명을 제공하고 있습니다.

(라) 위험관리 절차
- (인식) 위험 인식을 위한 위험유형은 시장위험, 신용위험, 운영위험, 유동성위험, 기타위험 등으로 구분합니다.
- (측정) ① 리스크실무부서는 협의회에서 정한 위험 유형별 측정방법에 따라 계량화가 가능한 위험에 대해서 리스크관리전산시스템 (ERMS : Enterprise Risk Management System)에 이를 구현하고 정기적으로 전사, 리스크유형 및 전략별로 위험을 측정 및 분석합니다. ② 측정에 사용되는 변수들의 결정과정과 방법론, 데이터의 출처, 기본가정, 시스템 설계요건 등 측정모델과 관련된 모든 사항은 문서화하여 보관하고 있습니다. ③ 위험측정에 대한 상세한 내용은 각 위험유형별 리스크관리규정 등에서 정하고 있습니다.
- (통제) ① 리스크실무부서는 영업계획에 따른 리스크를 회사의 자본으로 감내 가능한 수준에서 관리하기 위하여 리스크한도를 위원회 및 협의회에 입안하고 있습니다. ② 거래담당부서는 위원회 및 협의회에서 부여한 리스크한도 범위내에서 운용함을 원칙으로 하며, 리스크실무부서는 일별(또는 실시간) 리스크한도관리현황을 모니터링하고 있습니다. ② 리스크실무부서는 거래담당부서의 한도를 모니터링하면서 일정 수준의 리스크한도에 도달할 경우 사전적으로 경고를 보내고 한도초과시 경고신호가 거래담당부서장, 리스크실무부서장 및 본부장에게 신속하게 전달되어 이에 합당한 신속한 조치가 취해지도록 시스템을 구축하고 있습니다. ③ 한도초과 시 거래담당부서장은 그 원인 및 대책을 수립하여 정해진 절차에 따라 보고 또는 관련 협의체 등에 부의하고 그 결과에 따라 조치하고 있습니다.
- (보고) ① 리스크실무부서는 회사 전체에서 발생하는 위험 및 한도 소진율 등을 일별로 모니터링하여 경영진에게 보고하고 있습니다. ② 리스크실무부서는 회사 전체의 위험관리현황을 정기적으로 위원회 및 협의회에 보고하고 있습니다.

(마) 위험관리 정책
- 경영 및 영업활동을 수행하는 과정에서 당면하는 각종 위험을 인식,측정, 관리하고 내부통제제도를 개선함으로써 보다 안전한 경영환경을 조성하고, 종합적인 리스크관리를 통하여 금융사고를 방지하고 장기적 수익의 극대화 및 안전성을 확보하고자 합니다.
- 회사의 리스크와 수익관계를 최적수준으로 관리하기 위해서 전사적 위험관리조직체계 확립, 리스크관리 관련 규정 재개정, 통합위험관리 절차 수립, 리스크관리전산시스템(ERMS) 구축, 리스크관리를 위한 전문인력 양성, 전사적 리스크관리 마인드 함양 및 리스크관리 문화 조성 등의 전략을 수립하여 종합적 위험관리 및 최적 자원배분 기능을 발휘할 수 있도록 하고 있습니다.
- 리스크심사본부는 영업부서와 독립적으로 회사의 IB/PI 투자 관련 거래에 대한 사전심사를 수행하고 있으며, 일정 기간이 지난 기존 투자포지션에 대해선 적극적인 투자회수 방안을 마련하는 등 투자 후 사후관리에도 만전을 기하고 있습니다.
- QMR(Quantitative Model Risk)부에서는 장외파생상품 정보의 공정성 확보 및 정확한 성과평가가 이루어지도록 업무를 처리하고 있습니다.

(2) 시장위험관리

(가) 시장위험의 개념
- 시장위험은 주가, 이자율, 환율 등과 같은 시장요소의 가격변동으로 인해 회사에서 보유한 시장성 있는 포지션의 가치가 변동하여 발행할 수 있는 자산가치의 하락위험을 말합니다.

(나) 한도설정 및 관리
- 거래담당부서는 시장위험이 유발되는 거래를 행하고자 할 경우 사전에 리스크실무부서에서 정한 양식 및 절차에 따라 상품운용계획서 및 한도신청서를 제출하여 협의회(심의회) 또는 위원회의 승인을 받은 후 거래를 실행할 수 있습니다.
- 시장위험 한도는 ① 명목한도 ② 손실 한도 ③ VaR 한도 ④ 민감도 한도 ⑤ 스트레스 테스트 한도 등을 기본으로 하고 있으며, 리스크실무부서는 협의회 승인을 득하여 별도의 한도를 추가할 수 있습니다.
- 내부모형에 의한 시장 VaR는 Risk Metrics Group의 RiskWatch 측정시스템을 도입하여 운용하고 있으며 장외파생상품엔진을 탑재하여 더욱 더 효율적인 시장위험을 측정, 관리하고 있습니다.
- 리스크실무부서는 거래담당부서의 한도신청서를 검토한 후 협의회(심의회) 또는 위원회의 승인을 받아 그 결과를 거래담당부서에 통보하는 방법으로 한도배분 업무를 수행하고 있고, 한도의 배분은 최소한 매년 1회 이상 설정하고 있습니다.
- 한도관리는 일별로 수행하고 있으며, 다양한 시나리오에 의한 Stress-Test를 일별로 하는 것을 원칙으로 하고, 주관부서는 조기경보시스템의 운용을 통해 실시간으로 시장요소의 변동에 따른 보유자산의 가격변동을 실시간으로 모니터링하고 있습니다.

(3) 신용위험 관리

(가) 신용위험의 개념
- 신용위험이란 거래상대방의 계약불이행, 부도, 신용등급 변동으로 인하여 발생할 수 있는 자산가치 하락 위험을 말합니다.

(나) 한도설정 및 관리
- 거래담당부서는 신용위험이 유발되는 거래를 행하고자 할 경우 사전에 주관부서에서 정한 양식 및 절차에 따라 상품운용계획서 및 한도신청서를 제출하여 협의회(심의회) 또는 위원회의 승인을 받은 후 거래를 실행하고 있습니다.
- 신용위험 한도는 ① 표준방법 신용위험액 한도 ② 국가, 기업집단, 기업 및 산업별한도(Total Exposure한도)를 기본으로 하며 리스크실무부서는 협의회(심의회) 승인을 득하여 별도의 한도를 추가할 수 있습니다.
- 리스크실무부서는 거래담당부서의 한도신청서를 검토한 후 협의회(심의회) 또는 위원회의 승인을 받아 그 결과를 거래담당부서에 통보하는 방법으로 한도배분 업무를 수행하고 있으며, 한도의 배분은 최소한 매년 1회 이상 설정하고 있습니다.
- 한도관리는 일별로 수행하고 있으며, Stress-Test는 정기적으로 수행하는 것을 원칙으로 하고, 한도초과시 거래담당부서는 리스크관리규정의 절차에 따라 신속히 처리를 하고 있습니다.

(4) 운영위험관리

(가) 운영위험의 개념
- 운영위험은 부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력, 시스템 및 외부사건으로 인하여 발생할 수 있는 위험을 말합니다.

(나) 관리
- 당사는 지속적인 내부통제 개선 추진, 사전적 예방통제 수행, 영업환경의 변화에 신속히 대응할 수 있는 내부통제 환경의 구축 등을 통한 위험관리 문화 확산추진 등으로 관리하고자 합니다.
- 운영리스크관리시스템(ORMS : Operational Risk Management System)을 통해 운영위험을 인식, 평가, 모니터링 등 제반 운영위험관리업무 수행을 지원하고 있습니다
- 당사는 리스크통제자가평가(RCSA : Risk Control Self Assessment), 핵심리스크지표(KRI : Key Risk Indicator)관리, 손실데이터관리 등을 통하여 운영위험을 관리하고 있습니다.

(5) 유동성위험관리

(가) 유동성위험의 개념
- 유동성위험은 자산과 부채의 만기가 불일치하거나 예상하지 못한 자금유출 등으로 자금부족 사태가 발생하여 고금리로 자금을 조달하거나 보유자산의 불리한 매각 등으로 발생하는 위험을 말합니다.

(나) 한도설정 및 관리
- 당사는 유동성리스크 측정을 위하여 유동성비율 및 갭을 사용하고 있습니다. 유동성비율은 회사의 모든 자산과 부채를 만기별로 나눈 후 특정분석시점(1개월, 3개월 등)의 누적유동성자산을 누적유동성부채로 나눈 값으로 내외부 유동성 관리정책에 의거 100% 이상에서 관리하고 있습니다. 유동성갭은 누적유동성자산에서 누적유동성부채를 차감한 금액으로 회사는 원칙적으로 동 금액을 "0" 이상으로 관리하고 있습니다.
- 회사의 자금부서는 유동성관리를 위해 조달만기 및 수단을 다양하게 관리하고 있으며, 유동성 위기상황을 대비하기 위하여 리스크실무부서와 자금부서는 유동성비상계획을 세워 유동성위기에 대응하고 있습니다.

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

가. 요약연결재무상태표

(단위 : 백만원)

구 분	제 61기 반기 (2021.6.30)	제 60기 (2020.12.31)	제 59기 (2019.12.31)
자 산
I. 현금및예치금	3,317,624	3,889,064	5,378,177
II. 당기손익-공정가치측정금융자산	33,872,961	33,415,470	28,315,214
III. 파생상품자산	771,079	928,690	852,354
IV. 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산	4,274,615	3,905,039	2,615,947
V. 관계기업투자	117,689	312,091	75,759
VI. 상각후원가측정대출채권	6,717,946	6,644,455	6,186,371
VII. 유형자산	209,932	226,121	233,444
VIII. 투자부동산	1,194,010	1,173,404	1,488,401
IX. 무형자산	172,041	169,082	165,399
X. 당기법인세자산	5,564	5,971	6,611
XI. 이연법인세자산	-	-	22,466
XII. 기타금융자산	6,124,630	6,789,449	2,367,353
XIII. 기타자산	48,099	40,823	39,945
XIV. 매각예정자산	-	-	16,210
자 산 총 계	56,826,190	57,499,659	47,763,651
부 채
I. 예수부채	7,973,559	7,686,411	4,397,259
II. 당기손익인식금융부채	11,661,883	11,681,635	15,346,953
III. 파생상품부채	572,808	863,332	715,649
IV. 차입부채	25,030,381	25,029,133	19,876,664
V. 당기법인세부채	3,498	7,774	6,542
VI. 순확정급여부채	47,086	53,636	49,449
VII. 이연법인세부채	26,968	4,916	-
VIII. 충당부채	69,758	82,871	19,348
IX. 기타금융부채	5,786,504	6,704,330	2,424,187
X. 기타부채	386,848	387,601	307,289
부 채 총 계	51,559,293	52,501,639	43,143,340
자 본
I. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본	5,263,362	4,997,710	4,620,008
1. 자본금	1,493,102	1,493,102	1,493,102
2. 기타불입자본	1,478,688	1,478,717	1,478,717
3. 이익잉여금	2,094,740	1,847,509	1,493,403
4. 기타자본구성요소	196,832	178,382	154,786
II. 비지배지분	3,535	310	303
자 본 총 계	5,266,897	4,998,020	4,620,311
부 채 및 자 본 총 계	56,826,190	57,499,659	47,763,651
연결에 포함된 회사수	100	120	121

나. 요약연결포괄손익계산서

(단위 : 백만원)

구 분	제 61기 반기 (2021.1.1~2021.6.30)	제 60기 반기 (2020.1.1~2020.6.30)	제 60기 (2020.1.1~2020.12.31)	제 59기 (2019.1.1~2019.12.31)
I. 영업수익	4,725,770	6,446,608	10,055,866	8,088,988
II. 영업비용	4,232,407	6,237,187	9,477,070	7,728,520
III. 영업이익	493,363	209,421	578,796	360,468
IV. 영업외수익	28,756	32,016	114,338	77,837
V. 영업외비용	7,677	47,061	99,898	39,748
VI. 법인세비용차감전순이익	514,442	194,376	593,236	398,557
VII. 법인세비용	137,231	57,574	159,285	108,486
VIII. 총당기순이익	377,211	136,802	433,951	290,071
1. 지배기업의 소유주	377,231	136,791	433,926	290,057
2. 비지배지분	-20	11	25	14
IX. 기타포괄손익	18,483	70,672	23,758	3,059
X. 당기총포괄손익	395,694	207,474	457,709	293,130
1. 지배기업의 소유주	395,681	207,452	457,703	293,107
2. 비지배지분	13	22	6	23
연결에 포함된 회사수	100	129	120	121

다. 요약별도재무상태표

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 반기 (2021.6.30)	제60기 (2020.12.31)	제59기 (2019.12.31)
자 산
I. 현금및예치금	2,802,676	3,545,085	4,997,266
II. 당기손익-공정가치측정금융자산	33,605,210	33,177,803	27,918,571
III. 파생상품자산	770,934	927,311	851,041
IV. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산	4,273,181	3,903,781	2,614,739
V. 종속기업투자	868,153	687,086	873,433
VI. 관계기업투자	106,253	313,230	77,421
VII. 상각후원가측정대출채권	5,006,968	5,000,229	4,813,832
VIII. 유형자산	204,315	220,311	230,810
IX. 투자부동산	18,709	18,933	30,092
X. 무형자산	158,588	156,076	150,691
XI. 기타금융자산	6,185,048	6,837,524	2,406,519
XII. 기타자산	36,098	23,253	20,441
자 산 총 계	54,036,133	54,810,622	44,984,856
부 채
I. 예수부채	7,975,858	7,688,906	4,398,067
II. 당기손익인식금융부채	11,661,883	11,681,635	15,346,953
III. 파생상품부채	549,848	850,189	703,543
IV. 차입부채	22,425,409	22,507,307	17,271,460
V. 순확정급여부채	47,086	53,636	49,449
VI. 이연법인세부채	34,168	14,376	4,615
VII. 충당부채	69,758	82,871	19,348
VIII. 기타금융부채	5,611,346	6,530,371	2,215,051
IX. 기타부채	370,056	372,866	279,869
부 채 총 계	48,745,412	49,782,157	40,288,355
자 본
I. 자본금	1,493,102	1,493,102	1,493,102
II. 기타불입자본	1,479,110	1,479,110	1,479,110
III. 이익잉여금	2,120,228	1,873,328	1,578,878
IV. 기타자본구성요소	198,281	182,925	145,411
자 본 총 계	5,290,721	5,028,465	4,696,501
부 채 및 자 본 총 계	54,036,133	54,810,622	44,984,856
종속·관계·공동기업 투자주식의 평가방법	원가법	원가법	원가법

라. 요약별도포괄손익계산서

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 반기 (2021.1.1~2021.6.30)	제60기 반기 (2020.1.1~2020.6.30)	제60기 (2020.1.1~2020.12.31)	제59기 (2019.1.1~2019.12.31)
I. 영업수익	4,639,241	6,342,679	9,871,404	7,883,993
II. 영업비용	4,156,549	6,111,523	9,283,071	7,519,811
III. 영업이익	482,692	231,156	588,333	364,182
IV. 영업외수익	32,669	31,532	69,624	80,522
V. 영업외비용	3,971	61,399	145,513	44,327
VI. 법인세비용차감전순이익	511,390	201,289	512,444	400,377
VII. 법인세비용	134,490	56,567	138,176	110,859
VIII. 당기순이익	376,900	144,722	374,268	289,518
IX. 기타포괄손익	15,356	55,539	37,695	-56
X. 당기총포괄손익	392,256	200,261	411,963	289,462

2. 연결재무제표

가. 연결재무상태표

제61기 반기 2021년 6월 30일 현재
제60기 2020년 12월 31일 현재
제59기 2019년 12월 31일 현재
케이비증권 주식회사와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	제61기 반기		제60기		제59기
자 산
I. 현금및예치금	3,317,623,920,670		3,889,064,252,198		5,378,177,125,240
II. 당기손익-공정가치측정금융자산	33,872,960,699,219		33,415,470,014,464		28,315,214,010,819
III. 파생상품자산	771,079,286,777		928,690,440,172		852,354,124,020
IV. 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산	4,274,614,799,207		3,905,038,843,780		2,615,947,409,379
V. 관계기업투자	117,688,502,376		312,090,836,287		75,759,107,129
VI. 상각후원가측정대출채권	6,717,945,818,074		6,644,454,998,421		6,186,370,622,322
VII. 유형자산	209,932,385,892		226,120,569,861		233,443,995,248
VIII. 투자부동산	1,194,009,561,178		1,173,404,223,897		1,488,400,894,663
IX. 무형자산	172,041,021,906		169,082,214,065		165,399,330,185
X. 당기법인세자산	5,563,806,012		5,971,446,984		6,610,637,979
XI. 이연법인세자산	-		-		22,466,249,674
XII. 기타금융자산	6,124,630,841,419		6,789,449,197,296		2,367,352,251,311
XIII. 기타자산	48,099,284,206		40,821,543,674		39,944,906,521
XIV. 매각예정자산	-		-		16,209,923,554
자 산 총 계		56,826,189,926,936		57,499,658,581,099		47,763,650,588,044
부 채
I. 예수부채	7,973,559,101,868		7,686,410,760,723		4,397,259,382,566
II. 당기손익인식금융부채	11,661,882,843,490		11,681,634,705,089		15,346,952,546,008
III. 파생상품부채	572,807,701,171		863,332,004,471		715,649,398,300
IV. 차입부채	25,030,380,971,264		25,029,132,760,730		19,876,664,216,800
V. 당기법인세부채	3,497,768,438		7,773,770,945		6,542,440,949
VI. 순확정급여부채	47,086,216,426		53,636,423,458		49,449,132,897
VII. 이연법인세부채	26,967,883,894		4,915,992,113		-
VIII. 충당부채	69,757,799,873		82,870,710,240		19,347,522,500
IX. 기타금융부채	5,786,504,340,996		6,704,330,326,110		2,424,185,754,360
X. 기타부채	386,847,937,753		387,601,021,477		307,288,977,237
부 채 총 계		51,559,292,565,173		52,501,638,475,356		43,143,339,371,617
자 본
I. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본
1. 자본금	1,493,102,120,000		1,493,102,120,000		1,493,102,120,000
2. 기타불입자본	1,478,687,978,420		1,478,716,745,754		1,478,716,745,754
3. 이익잉여금	2,094,740,412,824		1,847,509,495,299		1,493,402,661,346
4. 기타자본구성요소	196,831,540,922		178,381,856,637		154,785,865,441
II. 비지배지분	3,535,309,597		309,888,053		303,823,886
자 본 총 계		5,266,897,361,763		4,998,020,105,743		4,620,311,216,427
부 채 및 자 본 총 계		56,826,189,926,936		57,499,658,581,099		47,763,650,588,044

나. 연결손익계산서

제61기 반기 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
제60기 반기 2020년 1월 1일부터 2020년 6월 30일까지
제60기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지
제59기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지
케이비증권 주식회사와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	제61기 반기		제60기 반기		제60기		제59기
I. 영업수익		4,725,770,182,676		6,446,608,359,204		10,055,866,016,316		8,088,988,172,614
1. 수수료수익	608,748,961,010		432,023,436,751		986,396,263,250		628,594,837,659
2. 금융상품평가및처분이익	3,165,215,767,941		4,864,455,474,215		7,068,696,085,166		6,036,699,265,410
3. 이자수익	401,676,582,211		419,126,201,693		822,598,489,784		860,768,650,552
4. 상각후원가측정금융자산평가및처분이익	3,440,688,806		10,424,409,698		29,252,916,198		7,047,489,901
5. 외환거래이익	443,914,434,094		616,634,108,061		961,701,785,975		379,234,251,468
6. 기타의영업수익	102,773,748,614		103,944,728,786		187,220,475,943		176,643,677,624
II. 영업비용		4,232,406,876,025		6,237,187,468,934		9,477,069,978,727		7,728,519,848,824
1. 수수료비용	78,898,702,998		60,385,979,066		120,787,340,778		103,165,321,689
2. 금융상품평가및처분손실	3,160,422,461,476		4,981,073,961,748		7,062,893,770,938		6,203,170,314,760
3. 이자비용	121,307,360,910		174,136,021,256		309,414,129,773		322,980,005,659
4. 상각후원가측정금융자산평가및처분손실	7,113,239,584		25,739,529,567		29,038,084,846		16,891,295,776
5. 외환거래손실	398,235,266,735		593,878,234,052		1,092,936,571,849		317,853,745,169
6. 판매관리비	434,752,546,424		379,166,145,216		837,463,427,511		749,991,343,528
7. 기타의영업비용	31,677,297,898		22,807,598,029		24,536,653,032		14,467,822,243
III. 영업이익		493,363,306,651		209,420,890,270		578,796,037,589		360,468,323,790
IV. 영업외수익		28,756,466,046		32,016,226,503		114,338,476,575		77,836,857,107
V. 영업외비용		7,677,881,770		47,061,546,664		99,898,443,996		39,748,343,864
VI. 법인세비용차감전순이익		514,441,890,927		194,375,570,109		593,236,070,168		398,556,837,033
VII. 법인세비용		137,230,598,134		57,573,400,566		159,284,706,620		108,485,833,526
VIII. 당기순이익		377,211,292,793		136,802,169,543		433,951,363,548		290,071,003,507
IX. 당기순이익의 귀속
1. 지배기업소유주지분	377,230,917,525		136,791,184,210		433,925,816,556		290,057,411,140
2. 비지배지분	-19,624,732		10,985,333		25,546,992		13,592,367

다. 연결포괄손익계산서

제61기 반기 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
제60기 반기 2020년 1월 1일부터 2020년 6월 30일까지
제60기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지
제59기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지
케이비증권 주식회사와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	제61기 1분기		제60기 1분기		제60기		제59기
I. 당기순이익		377,211,292,793		136,802,169,543		433,951,363,548		290,071,003,507
II. 세후기타포괄손익		18,482,627,227		70,671,582,969		23,757,525,768		3,058,558,003
당기손익으로 재분류되지 않는 항목
1. 기타포괄손익-공정가치측정지분상품평가손익	22,965,491,828		20,086,386,614		30,958,040,138		15,556,396,114
2. 당기손익-공정가치지정금융부채 신용위험변동손익	3,764,606,280		29,988,057,499		8,832,146,927		-11,329,768,368
3. 순확정급여부채의 재측정요소	-183,410,404		-718,458		-4,785,482,165		-3,852,340,780
후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
1. 기타포괄손익-공정가치측정채무상품평가손익	-11,190,137,035		5,465,154,633		2,690,383,182		-430,594,769
2. 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액	-		-139,541,611		-138,895,503		239,020,310
3. 해외사업장 순투자에 대한 위험회피	-3,552,750,049		-3,551,070,235		3,261,527,418		-2,152,507,492
4. 해외사업환산손익	6,678,826,607		18,823,314,527		-17,060,194,229		5,028,352,988
III. 당기총포괄손익		395,693,920,020		207,473,752,512		457,708,889,316		293,129,561,510
IV. 당기총포괄손익의 귀속
1. 지배기업소유주지분	395,680,601,810		207,451,829,887		457,702,825,149		293,106,611,757
2. 비지배지분	13,318,210		21,922,625		6,064,167		22,949,753

라. 연결자본변동표

제61기 반기 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
제60기 반기 2020년 1월 1일부터 2020년 6월 30일까지
제60기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지
제59기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지
케이비증권 주식회사와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	자 본 금	기타불입자본	이익잉여금	기타자본 구성요소	지배기업의 소유주 귀속	비지배 지분	총계
2019.1.1.	1,493,102,120,000	1,478,656,491,971	1,252,390,684,356	152,691,230,674	4,376,840,527,001	218,744,821	4,377,059,271,822
배당금의 지급	-	-	-50,000,000,000	-	-50,000,000,000	-	-50,000,000,000
종속기업 지분율의 변동	-	60,253,783	-	-	60,253,783	62,129,312	122,383,095
유형자산재평가잉여금의 대체	-	-	954,565,850	-954,565,850	-	-	-
당기총포괄손익:
당기순이익	-	-	290,057,411,140	-	290,057,411,140	13,592,367	290,071,003,507
기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 평가손익	-	-	-	15,125,801,345	15,125,801,345	-	15,125,801,345
당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험변동액	-	-	-	-11,329,768,368	-11,329,768,368	-	-11,329,768,368
관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액	-	-	-	239,020,310	239,020,310	-	239,020,310
순확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	-3,852,340,780	-3,852,340,780	-	-3,852,340,780
해외사업장 순투자에 대한 위험회피	-	-	-	-2,152,507,492	-2,152,507,492	-	-2,152,507,492
해외사업환산손익	-	-	-	5,018,995,602	5,018,995,602	9,357,386	5,028,352,988
2019.12.31.	1,493,102,120,000	1,478,716,745,754	1,493,402,661,346	154,785,865,441	4,620,007,392,541	303,823,886	4,620,311,216,427
2020.1.1.	1,493,102,120,000	1,478,716,745,754	1,493,402,661,346	154,785,865,441	4,620,007,392,541	303,823,886	4,620,311,216,427
배당금의 지급	-	-	-80,000,000,000	-	-80,000,000,000	-	-80,000,000,000
유형자산재평가잉여금의 대체	-	-	181,017,397	-181,017,397	-	-	-
당기총포괄손익:
당기순이익	-	-	433,925,816,556	-	433,925,816,556	25,546,992	433,951,363,548
기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 평가손익	-	-	-	33,648,423,320	33,648,423,320	-	33,648,423,320
당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험변동액	-	-	-	8,832,146,927	8,832,146,927	-	8,832,146,927
관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액	-	-	-	-138,895,503	-138,895,503	-	-138,895,503
순확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	-4,785,482,165	-4,785,482,165	-	-4,785,482,165
해외사업장 순투자에 대한 위험회피	-	-	-	3,261,527,418	3,261,527,418	-	3,261,527,418
해외사업환산손익	-	-	-	-17,040,711,404	-17,040,711,404	-19,482,825	-17,060,194,229
2020.12.31	1,493,102,120,000	1,478,716,745,754	1,847,509,495,299	178,381,856,637	4,997,710,217,690	309,888,053	4,998,020,105,743
2020.1.1.	1,493,102,120,000	1,478,716,745,754	1,493,402,661,346	154,785,865,441	4,620,007,392,541	303,823,886	4,620,311,216,427
배당금의 지급	-	-	-80,000,000,000	-	-80,000,000,000	-	-80,000,000,000
유형자산재평가잉여금의 대체	-	-	96,793,008	-96,793,008	-	-	-
반기총포괄손익:
반기순이익	-	-	136,791,184,210	-	136,791,184,210	10,985,333	136,802,169,543
기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 평가손익	-	-	-	25,551,541,247	25,551,541,247	-	25,551,541,247
당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험변동액	-	-	-	29,988,057,499	29,988,057,499	-	29,988,057,499
관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액	-	-	-	-139,541,611	-139,541,611	-	-139,541,611
순확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	-718,458	-718,458	-	-718,458
해외사업장 순투자에 대한 위험회피	-	-	-	-3,551,070,235	-3,551,070,235	-	-3,551,070,235
해외사업환산손익	-	-	-	18,812,377,235	18,812,377,235	10,937,292	18,823,314,527
2020.6.30	1,493,102,120,000	1,478,716,745,754	1,550,290,638,564	225,349,718,110	4,747,459,222,428	325,746,511	4,747,784,968,939
2021.1.1.	1,493,102,120,000	1,478,716,745,754	1,847,509,495,299	178,381,856,637	4,997,710,217,690	309,888,053	4,998,020,105,743
배당금의 지급	-	-	-130,000,000,000	-	-130,000,000,000	-	-130,000,000,000
종속기업 지분율의 변동	-	-28,767,334	-	-	-28,767,334	3,212,103,334	3,183,336,000
반기총포괄손익:
반기순이익	-	-	377,230,917,525	-	377,230,917,525	-19,624,732	377,211,292,793
기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 평가손익	-	-	-	11,775,354,793	11,775,354,793	-	11,775,354,793
당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험변동액	-	-	-	3,764,606,280	3,764,606,280	-	3,764,606,280
순확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	-183,410,404	-183,410,404	-	-183,410,404
해외사업장 순투자에 대한 위험회피	-	-	-	-3,552,750,049	-3,552,750,049	-	-3,552,750,049
해외사업환산손익	-	-	-	6,645,883,665	6,645,883,665	32,942,942	6,678,826,607
2021.6.30	1,493,102,120,000	1,478,687,978,420	2,094,740,412,824	196,831,540,922	5,263,362,052,166	3,535,309,597	5,266,897,361,763

마. 연결현금흐름표

제61기 반기 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
제60기 반기 2020년 1월 1일부터 2020년 6월 30일까지
제60기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지
제59기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지
케이비증권 주식회사와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	제61기 반기	제60기 반기	제60기	제59기
Ⅰ. 영업활동 현금흐름	-169,536,332,725	-2,610,691,479,937	-3,904,195,279,979	731,697,130,288
1. 영업활동에서 창출된 현금흐름	-392,389,754,330	-2,863,107,389,542	-4,392,857,978,003	264,941,250,171
가. 당기순이익	377,211,292,793	136,802,169,543	433,951,363,548	290,071,003,507
나. 손익조정사항	-132,654,549,069	-251,471,768,039	-248,544,938,485	-699,780,614,929
다. 자산부채의 증감	-636,946,498,054	-2,748,437,791,046	-4,578,264,403,066	674,650,861,593
2. 이자의 수취	419,081,058,768	460,488,603,597	864,814,417,368	845,694,492,068
3. 이자의 지급	-124,158,263,519	-163,479,389,059	-301,546,264,932	-306,932,502,291
4. 배당금 수취	28,087,216,172	33,655,862,378	43,381,180,350	31,963,460,839
5. 법인세 납부액	-100,156,589,816	-78,249,167,311	-117,986,634,762	-103,969,570,499
Ⅱ. 투자활동 현금흐름	-112,867,914,229	969,785,911,762	421,451,154,328	-2,296,432,305,958
1. 장기성예금의 증감	233,318,000,000	1,894,646,600,000	1,637,546,400,000	-1,671,899,733,041
2. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 취득	-2,804,035,689,539	-4,491,217,917,032	-7,177,688,217,371	-4,882,993,956,030
3. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 처분	2,441,873,587,753	3,617,317,967,536	5,913,177,631,905	4,759,239,837,376
4. 관계기업투자의 취득	-38,883,760,000	-6,434,440,000	-312,428,478,000	-22,608,752,000
5. 관계기업투자의 처분	86,585,065,377	500,800,000	60,460,896,710	1,175,664,978
6. 종속기업처분 순현금유출입	-2,834,582,555	-3,439,081,184	-3,375,470,308	20,596,928,841
7. 유형자산의 취득	-6,994,688,502	-14,956,446,115	-24,533,604,849	-13,000,038,247
8. 유형자산의 처분	19,941,500	1,012,500,000	4,023,409,090	11,976,346,996
9. 무형자산의 취득	-14,796,347,003	-11,223,513,895	-26,838,714,187	-24,064,293,306
10. 무형자산의 처분	2,068,158,000	4,976,846,027	6,024,675,739	5,882,408,000
11. 투자부동산의 취득	-	-53,072,650,528	-53,070,982,551	-574,484,958,225
12. 투자부동산의 처분	-	11,736,500,000	378,427,620,851	94,206,677,529
13. 매각예정비유동자산의 처분	-	20,184,660,053	20,184,660,053	-
14. 기타	-9,187,599,260	-245,913,100	-458,672,754	-458,438,829
Ⅲ. 재무활동 현금흐름	457,484,960,417	2,159,261,736,421	3,508,862,182,534	1,602,472,932,004
1. 차입부채의 증감	591,862,887,442	2,264,339,114,447	3,604,511,139,722	1,596,685,211,487
2. 임대보증금의 증감	-176,734,489	2,182,736,480	1,120,018,476	3,701,683,122
3. 배당금의 지급	-130,000,000,000	-80,000,000,000	-80,000,000,000	-50,000,000,000
4. 리스부채의 증감	-17,678,083,610	-10,852,103,387	-25,090,407,972	-20,282,677,088
5. 유상증자	3,183,336,000	-	-	130,215,360
6. 기타부채의 증감	10,293,555,074	-16,408,011,119	8,321,432,308	72,238,499,123
Ⅳ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과	113,609,712	-413,980,151	-491,340,927	-391,039,574
Ⅴ. 현금및현금성자산의 순증감(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ)	175,194,323,175	517,942,188,095	25,626,715,956	37,346,716,760
Ⅵ. 기초 현금및현금성자산	421,397,220,746	395,770,504,790	395,770,504,790	358,423,788,030
Ⅶ. 기말 현금및현금성자산	596,591,543,921	913,712,692,885	421,397,220,746	395,770,504,790

3. 연결재무제표 주석

제61기 반기 : 2021년 6월 30일 현재

제60기 : 2020년 12월 31일 현재

케이비증권 주식회사와 그 종속기업

1. 일반사항

기업회계기준서 제1110호 '연결재무제표'에 의한 연결회사인 케이비증권 주식회사(이하 "지배기업" 혹은 "케이비증권")와 연결대상 종속기업인 KBFG Securities America Inc. 외 99개(이하 "종속기업")의 일반적인 내용은 다음과 같습니다.

1.1 지배기업의 개요

지배기업은 1962년 6월 1일에 '국일증권주식회사'로 설립되어 1986년 6월 5일에 상호를 '현대증권주식회사'로 변경하였으며, 1975년 9월 30일에 주식을 한국거래소에 상장하였습니다. 지배기업의 자본금은 수차례의 증자 등을 거쳐 당반기말 현재 1,493,102백만원입니다.

지배기업은 2016년 10월 19일 주식회사 KB금융지주(이하 "KB금융지주")와 포괄적 주식교환을 통해 KB금융지주의 완전자회사로 편입되었습니다. 이에 따라 당반기말 현재 지배기업의 보통주 지분은 KB금융지주가 100% 보유하고 있습니다.

한편, 지배기업은 2016년 12월 30일을 합병기일로 하여 KB투자증권주식회사(이하 "KB투자증권")를 흡수합병하고 상호를 케이비증권 주식회사로 변경하였으며, 당반기말 현재 108개의 국내 영업점과 1개의 해외사무소를 운영하고 있습니다.

1.2 연결대상 종속기업의 현황

당반기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.

<당반기말>

투자회사	회사명	업종	지분율 (%)	소재지	사용 재무제표일
지배기업	KBFG Securities America Inc.	투자자문,증권매매	100.00	미국	6월
	KB Securities Hong Kong Ltd.	투자자문,증권매매	100.00	홍콩	6월
	KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY	투자자문,증권매매	99.70	베트남	6월
	KB FINA Joint Stock Company	IT(핀테크)	77.82	베트남	6월
	KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합(*)	기타금융업	20.00	대한민국	6월
	케이비 Pre-IPO 2호(TCB) 신기술사업투자조합(*)	기타금융업	42.86	대한민국	6월
	현대콘티키전문사모투자신탁1호	수익증권	82.06	대한민국	6월
	JB뉴저지사모부동산투자신탁1호	수익증권	98.15	대한민국	6월
	흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호	수익증권	100.00	대한민국	6월
	DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호	수익증권	98.77	대한민국	6월
	LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호	수익증권	96.64	대한민국	6월
	퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호	수익증권	99.50	대한민국	6월
	KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호	수익증권	99.61	대한민국	6월
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호	수익증권	54.84	대한민국	6월
	JB Dry Street 전문투자형사모투자신탁1호	수익증권	100.00	대한민국	6월
	JB Australia108 전문투자형사모투자신탁1호	수익증권	100.00	대한민국	6월
	JB Forge 전문투자형사모투자신탁1호	수익증권	100.00	대한민국	6월
	JB Hall Street 전문투자형사모투자신탁1호	수익증권	100.00	대한민국	6월
	JB Margaret Street 전문투자형사모투자신탁1호	수익증권	100.00	대한민국	6월
	GH Real Estate I LP	투자업	81.00	건지	6월
	알파Spain부동산전문투자형사모투자신탁1호	수익증권	99.85	대한민국	6월
	한강국내전문투자형사모부동산투자신탁14호	수익증권	99.45	대한민국	6월
	한화USEquityStrategy전문투자형사모부동산투자신탁3호	수익증권	99.95	대한민국	6월
	엠에스세종제사차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	케이비유케이센터제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	에이블권선제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	에이제이에이치제삼차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	에이블유투제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	파라다이스영종제이차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	뉴스타학곡㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	송도피세븐제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	뉴스타아이피㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	이뉴스테이제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	에이블당산㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	뉴스타파노라마제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	뉴스타파피루스㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	에스제이종로제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	뉴스타천원㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	뉴스타디에스제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	뉴스타디에스제이차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	에이블용인제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	에이블감삼제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	송도피파이브제이차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	뉴스타김포제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	에이블알리제이차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	케이비안성제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	폴라이에이치제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	폴라이에이치제이차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	에이블고림제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	케이비아산배방제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	케이비이천물류제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	에이블공평제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	에이블초월제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	케이비오산세교㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	에프엔가산제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	에이비알마륵제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	뉴스타빌리브㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	에이블일렉트로닉스제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	케이비에코제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	에이비알중앙2제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	뉴스타금오제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	케이비통영제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	에이블서호제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
	케이에스베타㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
에이블구월제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
에이비알소사제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
에이블스카이제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
뉴스타김포제이차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
에이블효성제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
에이블풍동제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
에이블안산물류제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
에이블세운㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
뉴스타신천제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
송암파크개발㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
케이비인프라제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
파인트리다빌㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
에이블우동제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
인트그린제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
에이블가산제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	6월
Mangrove Feeder Fund	수익증권	92.88	케이만군도	6월
지배기업 등	LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호	수익증권	100.00	대한민국	6월
지배기업 등	LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제19호	수익증권	100.00	대한민국	6월
Mangrove Feeder Fund	Mangrove Master Fund	수익증권	100.00	케이만군도	6월
KB Securities Hong Kong Ltd.	Global Investment Opportunity Limited	금융 및 부동산투자업	100.00	말레이시아	6월
LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호	BECKETT ACQUISITION LIMITED	부동산투자업	100.00	아일랜드	6월
에스제이종로제일차㈜	KB와이즈스타부동산자투자신탁제2호	수익증권	59.78	대한민국	6월
KB와이즈스타부동산자투자신탁제2호	KB와이즈스타종로타워부동산모투자신탁	수익증권	63.27	대한민국	6월
JB뉴저지사모부동산투자신탁1호	ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT	부동산투자업	99.18	미국	6월
ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT	ABLE NJ DSM, LLC	부동산투자업	100.00	미국	6월
흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호	HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT	부동산투자업	99.90	미국	6월
HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT	HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC	부동산투자업	100.00	미국	6월
베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호	Lumen International Developments	부동산투자업	100.00	룩셈부르크	6월
Lumen International Developments	VREF Shaftesbury ScSp	부동산투자업	100.00	룩셈부르크	6월
LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 등	Hillswood Finco Ltd.	부동산투자업	100.00	저지	6월
LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 등	Hillswood Holdings Ltd.	부동산투자업	100.00	저지	6월
LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 등	Hillswood Holding Property Unit Trust	부동산투자업	100.00	저지	6월
Hillswood Holding Property Unit Trust 등	Hillswood Property Unit Trust	부동산투자업	100.00	저지	6월
한화USEquityStrategy전문투자형사모부동산투자신탁3호	498 Seventh KOR Holdco LP	부동산투자업	100.00	미국	6월
498 Seventh KOR Holdco LP	498 Seventh KOR LLC	부동산투자업	100.00	미국	6월
폴라이에이치제일차㈜ 등	멀티에셋PR전문투자형사모투자신탁제4호	수익증권	100.00	대한민국	6월

(*)	자산유동화를 위한 구조화기업 내지 투자신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 연결회사가 해당 기업에 대한 실질적인 힘과 단순한 자산관리자의 수준이 아닌 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다.

<전기말>

투자회사	회사명	업종	지분율 (%)	소재지	사용 재무제표일
지배기업	KBFG Securities America Inc.	투자자문,증권매매	100.00	미국	12월
	KB Securities Hong Kong Ltd.	투자자문,증권매매	100.00	홍콩	12월
	KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY	투자자문,증권매매	99.70	베트남	12월
	KB FINA Joint Stock Company	IT(핀테크)	100.00	베트남	12월
	KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합(*)	기타금융업	20.00	대한민국	12월
	케이비 Pre-IPO 2호(TCB) 신기술사업투자조합(*)	기타금융업	42.86	대한민국	12월
	현대다이나믹스증권자투자신탁1호	수익증권	100.00	대한민국	12월
	현대콘티키전문사모투자신탁1호	수익증권	82.06	대한민국	12월
	JB뉴저지사모부동산투자신탁1호	수익증권	98.15	대한민국	12월
	흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호	수익증권	100.00	대한민국	12월
	DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호	수익증권	98.77	대한민국	12월
	LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호	수익증권	96.64	대한민국	12월
	퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁 제15호	수익증권	99.50	대한민국	12월
	KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호	수익증권	99.61	대한민국	12월
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호	수익증권	54.84	대한민국	12월
	Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP	수익증권	99.96	케이만군도	12월
	JB Dry Street 전문투자형사모투자신탁1호	수익증권	100.00	대한민국	12월
	JB Australia108 전문투자형사모투자신탁1호	수익증권	100.00	대한민국	12월
	JB Forge 전문투자형사모투자신탁1호	수익증권	100.00	대한민국	12월
	JB Hall Street 전문투자형사모투자신탁1호	수익증권	100.00	대한민국	12월
	JB Margaret Street 전문투자형사모투자신탁1호	수익증권	100.00	대한민국	12월
	GH Real Estate I LP	투자업	81.00	건지	12월
	알파Spain부동산전문투자형사모투자신탁1호	수익증권	99.85	대한민국	12월
	한강국내전문투자형사모부동산투자신탁14호	수익증권	99.45	대한민국	12월
	엠에스세종제사차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	에이블하나㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	케이비유케이센터제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	에이케이비제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	크레센도무주㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	에이블권선제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	그레이트지엠제십이차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	에이제이에이치제삼차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	에이블유투제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	파라다이스영종제이차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	뉴스타학곡㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	송도피세븐제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	뉴스타장현㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	뉴스타에스에이치㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	뉴스타아이피㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	뉴스타대림㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	이뉴스테이제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	에이블당산㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	뉴스타파노라마제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	뉴스타파피루스㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	에스제이종로제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	뉴스타천원㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	에이블케이디제이차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	뉴스타디에스제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	뉴스타디에스제이차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	에이블용인제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	뉴스타와니제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	에이블감삼제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	송도피파이브제이차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	에이블성내제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	뉴스타김포제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	에이블알리제이차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	케이비피에프제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	에이블대포제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	케이비안성제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	폴라이에이치제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	폴라이에이치제이차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	폴라에스큐제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	폴라에스큐제이차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
	에이블모종제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
에이블성수제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
에이블대농㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
뉴스타침산제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
에이블포시시아제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
에이블아이에프피제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
뉴스타제이와이㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
에이블고림제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
케이비아산배방제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
케이비이천물류제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
에이블유니시티제사차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
에이블공평제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
해밀턴파워제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
에이블초월제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
스타트위드원㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
에이블실버㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
케이비오산세교㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
에이치디용인제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
에프엔가산제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
에이비알마륵제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
뉴스타빌리브㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
에이블일렉트로닉스제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
케이비에코제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
케이비원동제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
뉴스타중봉㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
에이블아일랜드제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
에이블구미제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
에이블광명제이차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
에이비알중앙2제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
에이블부천㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
뉴스타금오제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
케이비통영제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
에이블서호제일차㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
케이에스베타㈜(*)	자산유동화업	-	대한민국	12월
Mangrove Feeder Fund	수익증권	100.00	케이만군도	12월
지배기업 등	LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호	수익증권	100.00	대한민국	12월
지배기업 등	LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제19호	수익증권	100.00	대한민국	12월
Mangrove Feeder Fund	Mangrove Master Fund	수익증권	100.00	케이만군도	12월
KB Securities Hong Kong Ltd.	Global Investment Opportunity Limited	금융 및 부동산투자업	100.00	말레이시아	12월
현대 다이나믹스증권자투자신탁 1호	현대다이나믹스증권모투자신탁	수익증권	99.30	대한민국	12월
LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호	BECKETT ACQUISITION LIMITED	부동산투자업	100.00	아일랜드	12월
에스제이종로제일차㈜	KB와이즈스타부동산자투자신탁제2호	수익증권	59.69	대한민국	12월
KB와이즈스타부동산자투자신탁제2호	KB와이즈스타종로타워부동산모투자신탁	수익증권	63.27	대한민국	12월
Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP	AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg	자산유동화업	100.00	룩셈부르크	12월
AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg	Vierte CasaLog GmbH & Co. KG	부동산투자업	100.00	독일	12월
JB뉴저지사모부동산투자신탁1호	ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT	부동산투자업	99.18	미국	12월
ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT	ABLE NJ DSM, LLC	부동산투자업	100.00	미국	12월
흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호	HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT	부동산투자업	99.90	미국	12월
HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT	HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC	부동산투자업	100.00	미국	12월
베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호	Lumen International Developments	부동산투자업	100.00	룩셈부르크	12월
Lumen International Developments	VREF Shaftesbury ScSp	부동산투자업	100.00	룩셈부르크	12월
LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 등	Hillswood Finco Ltd.	부동산투자업	100.00	저지	12월
LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 등	Hillswood Holdings Ltd.	부동산투자업	100.00	저지	12월
LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 등	Hillswood Holding Property Unit Trust	부동산투자업	100.00	저지	12월
Hillswood Holding Property Unit Trust 등	Hillswood Property Unit Trust	부동산투자업	100.00	저지	12월
폴라이에이치제일차㈜ 등	멀티에셋PR전문투자형사모투자신탁제3호	수익증권	100.00	대한민국	12월
폴라에스큐제일차㈜ 등	멀티에셋PR전문투자형사모투자신탁제4호	수익증권	100.00	대한민국	12월

(*)	자산유동화를 위한 구조화기업 내지 투자신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 연결회사가 해당 기업에 대한 실질적인 힘과 단순한 자산관리자의 수준이 아닌 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다.

1.3 연결대상 종속기업의 재무정보 요약

당반기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업의 요약재무상태표와 당반기 및 전반기의 요약포괄손익계산서는 다음과 같습니다.

<당반기말/당반기>

(단위: 천원)
회사명	자산	부채	영업수익	반기순이익 (손실)	총포괄이익 (손실)
KBFG Securities America Inc.	20,797,571	4,276,136	931,106	(378,014)	246,112
KB Securities Hong Kong Ltd.	190,859,618	71,827,319	5,815,643	(332,120)	1,863,158
KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY	333,880,592	221,540,022	22,003,720	5,305,799	9,618,170
KB FINA Joint Stock Company	14,424,455	14,234	13,530	(185,868)	208,184
현대다이나믹스증권자투자신탁1호(*)	-	-	623	1,776,805	1,776,805
현대콘티키전문사모투자신탁1호	559,827	33	104,611	102,990	102,990
JB뉴저지사모부동산투자신탁1호	16,727,635	12,084	874	317,041	317,041
흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호	4,258,730	674	725	(998)	(998)
DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호	7,290,320	4,147	209,550	194,987	194,987
LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호	71,693,348	3,310,853	2,546,069	2,317,201	2,249,221
Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP(*)	-	-	-	(36,818)	(2,575,440)
엠에스세종제사차㈜	7,693,917	10,495,436	295,345	(192)	(192)
에이블하나㈜(*)	-	-	-	-	-
케이비유케이센터제일차㈜	12,748,831	12,300,000	385,953	(47,804)	(47,804)
에이케이비제일차㈜(*)	-	-	-	-	-
Mangrove Feeder Fund	71,582,142	156,075	2,927,077	2,262,945	4,657,328
Mangrove Master Fund	72,738,839	1,069,538	5,056,597	2,941,268	2,290,106
GH Real Estate I LP	35,873,449	635,478	-	(220,607)	(49,287)
Global Investment Opportunity Limited	217,264	-	11	(11,309)	42,015
현대다이나믹스증권모투자신탁(*)	-	-	1,334,540	662,176	662,176
BECKETT ACQUISITION LIMITED	149,418,220	140,326,122	3,053,829	(620,211)	(567,704)
AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg(*)	-	-	-	(7,091)	(302,872)
Vierte CasaLog GmbH & Co. KG(*)	-	-	-	(1,474)	7,968
ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT	17,187,164	57,273	220	303,435	937,342
ABLE NJ DSM, LLC	33,258,681	31,168,489	1,644,064	179,832	255,493
HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT	15,282,618	15,182	-	(31,691)	2,754,610
HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC	3,090,896	606,015	7,188	(371,989)	1,951,242
퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호	18,416,824	211,952	701,869	60,154	60,154
KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호	27,782,225	644,084	1,671,282	737,057	737,057
KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합	6,829,641	-	168,448	49,033	49,033
케이비 Pre-IPO 2호(TCB) 신기술사업투자조합	17,305,016	-	174,028	(168,986)	(168,986)
크레센도무주㈜(*)	-	-	284,915	(109,840)	(109,840)
에이블권선제일차㈜	31,356,232	31,533,292	680,728	(508)	(508)
그레이트지엠제십이차㈜(*)	-	-	88,964	(49,171)	(49,171)
에이제이에이치제삼차㈜	10,541,993	10,299,939	331,091	215,612	215,612
에이블유투제일차㈜	10,181,150	10,240,838	241,382	24,308	24,308
파라다이스영종제이차㈜	18,785,310	20,192,842	283,263	(33,562)	(33,562)
뉴스타학곡㈜	2,737,237	2,858,377	83,725	(73,045)	(73,045)
송도피세븐제일차㈜	27,380,887	27,392,321	521,034	92,562	92,562
뉴스타장현㈜(*)	-	-	63,603	4,294	4,294
베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호	186,517,328	16,169,410	13,918,315	5,788,350	4,319,010
Lumen International Developments	184,219,790	164,836,048	-	(1,767,277)	(748,214)
VREF Shaftesbury ScSp	413,642,046	253,632,889	7,726,404	(2,441,945)	6,271,657
알파Spain부동산전문투자형사모투자신탁1호	68,543,213	1,749,812	1,917,271	988,190	988,190
한강국내전문투자형사모부동산투자신탁14호	55,551,938	38,415,287	1,868,700	851,608	851,608
뉴스타에스에이치㈜(*)	-	-	-	-	-
뉴스타아이피㈜	58,142,848	51,317,883	9,040,696	8,027,105	8,027,105
뉴스타대림㈜(*)	-	-	-	-	-
이뉴스테이제일차㈜	29,517,824	25,602,327	847,482	225,045	225,045
에이블당산㈜	17,530,296	17,391,177	516,589	146,735	146,735
뉴스타파노라마제일차㈜	10,997,315	10,463,706	834,332	(291,664)	(291,664)
뉴스타파피루스㈜	23,438,666	24,072,633	1,581,316	73,822	73,822
에스제이종로제일차㈜	66,946,963	70,116,934	146	(618,168)	(618,168)
KB와이즈스타부동산자투자신탁제2호	112,011,746	57	37	336,847	336,847
뉴스타천원㈜	6,352,069	6,300,561	142,977	49,106	49,106
에이블케이디제이차㈜(*)	-	-	79,490	9,548	9,548
KB와이즈스타종로타워부동산모투자신탁	502,236,532	340,454,564	9,998,285	376,090	376,090
뉴스타디에스제일차㈜	15,530,510	15,230,244	409,192	156,557	156,557
뉴스타디에스제이차㈜	38,374,787	37,863,886	1,635,207	860,753	860,753
에이블용인제일차㈜	6,455,484	6,478,865	177,463	46,260	46,260
JB Dry Street 전문투자형사모투자신탁1호	938,094	9,339	7,195	(56,251)	(56,251)
JB Australia108 전문투자형사모투자신탁1호	648,385	3,555	4,961	(39,160)	(39,160)
JB Forge 전문투자형사모투자신탁1호	464,253	2,887	16,815	(28,035)	(28,035)
JB Hall Street 전문투자형사모투자신탁1호	870,077	3,204	6,707	(51,745)	(51,745)
JB Margaret Street 전문투자형사모투자신탁1호	246,386	715	1,895	(14,691)	(14,691)
LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호	33,889,004	907,046	124	115,559	(762,946)
LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제19호	10,790,466	363,369	39	37,010	(242,710)
Hillswood Finco Ltd.	14,271,057	14,999	573,614	530,284	1,051,650
Hillswood Holdings Ltd.	782,018	32,688	-	35,189	62,069
Hillswood Holding Property Unit Trust	29,915,928	7,024	-	1,216,430	2,321,864
Hillswood Property Unit Trust	99,339,932	73,150,041	2,811,384	372,298	1,838,625
한화USEquityStrategy전문투자형사모부동산투자신탁3호	170,144,423	9,101	1,488,042	(3,471,065)	(3,471,065)
498 Seventh KOR Holdco LP	15,820,000	-	-	-	74,200
498 Seventh KOR LLC	15,820,889	-	882	882	889
뉴스타와니제일차㈜(*)	-	-	80,433	6,137	6,137
에이블감삼제일차㈜	40,871,995	40,953,699	930,923	-	-
송도피파이브제이차㈜	121,891,404	120,577,083	1,675,153	(133,461)	(133,461)
에이블성내제일차㈜(*)	-	-	166,500	11,720	11,720
뉴스타김포제일차㈜	26,502,091	26,564,828	668,589	(492,576)	(492,576)
에이블알리제이차㈜	15,709,221	15,485,588	334,739	76,137	76,137
케이비피에프제일차㈜(*)	-	-	-	-	-
에이블대포제일차㈜(*)	-	-	10,225	(10,756)	(10,756)
케이비안성제일차㈜	38,776,003	38,335,116	841,784	625,535	625,535
폴라이에이치제일차㈜	24,159,529	23,292,346	-	268,979	268,979
폴라이에이치제이차㈜	24,222,123	23,292,346	-	313,358	313,358
폴라에스큐제일차㈜(*)	-	-	-	-	-
폴라에스큐제이차㈜(*)	-	-	-	-	-
에이블모종제일차㈜(*)	-	-	378,965	14,531	14,531
에이블성수제일차㈜(*)	-	-	-	-	-
멀티에셋PR전문투자형사모투자신탁제3호(*)	-	-	-	-	-
멀티에셋PR전문투자형사모투자신탁제4호	46,460,098	11,075	1,436,016	1,351,687	1,351,687
에이블대농㈜(*)	-	-	650,042	502,386	502,386
뉴스타침산제일차㈜(*)	-	-	63,468	39,690	39,690
에이블포시시아제일차㈜(*)	-	-	148,431	(217)	(217)
에이블아이에프피제일차㈜(*)	-	-	-	-	-
뉴스타제이와이㈜(*)	-	-	-	-	-
에이블고림제일차㈜	20,156,630	20,240,071	371,509	(41,065)	(41,065)
케이비아산배방제일차㈜	10,604,499	10,737,756	275,164	(11,642)	(11,642)
케이비이천물류제일차㈜	11,071,182	10,860,022	926,169	186,398	186,398
에이블유니시티제사차㈜(*)	-	-	219,123	15,162	15,162
에이블공평제일차㈜	11,917,921	11,892,038	239,215	34,641	34,641
해밀턴파워제일차㈜(*)	-	-	-	-	-
에이블초월제일차㈜	27,937,352	28,913,702	403,632	(1,132,201)	(1,132,201)
스타트위드원㈜(*)	-	-	-	-	-
에이블실버㈜(*)	-	-	-	-	-
케이비오산세교㈜	16,171,595	16,118,118	1,277,375	317,179	317,179
에이치디용인제일차㈜(*)	-	-	-	-	-
에프엔가산제일차㈜	5,597,254	5,596,142	165,451	26,371	26,371
에이비알마륵제일차㈜	5,724,952	5,737,078	196,134	-	-
뉴스타빌리브㈜	5,034,135	5,215,564	207,231	3,948	3,948
에이블일렉트로닉스제일차㈜	51,095,950	51,422,664	1,283,927	-	-
케이비에코제일차㈜	29,832,293	29,725,839	401,208	(30,661)	(30,661)
케이비원동제일차㈜(*)	-	-	-	-	-
뉴스타중봉㈜(*)	-	-	-	-	-
에이블아일랜드제일차㈜(*)	-	-	-	-	-
에이블구미제일차㈜(*)	-	-	-	-	-
에이블광명제이차㈜(*)	-	-	-	-	-
에이비알중앙2제일차㈜	16,924,846	16,687,515	362,735	153,387	153,387
에이블부천㈜(*)	-	-	-	-	-
뉴스타금오제일차㈜	2,602,607	2,570,092	86,801	(60,369)	(60,369)
케이비통영제일차㈜	23,047,400	23,223,494	634,903	(6,601)	(6,601)
에이블서호제일차㈜	32,793,867	32,771,792	751,975	200,137	200,137
케이에스베타㈜	1,306,205	1,903,798	247,812	(423,157)	(423,157)
에이블구월제일차㈜	83,116,417	83,340,520	2,195,489	(224,102)	(224,102)
에이블북천안로지스㈜(*)	-	-	109,195	(36,105)	(36,105)
에이비알소사제일차㈜	14,295,150	14,290,418	284,549	4,731	4,731
에이블스카이제일차㈜	27,660,967	27,994,383	469,810	(333,416)	(333,416)
뉴스타김포제이차㈜	11,085,191	11,139,739	267,315	(54,549)	(54,549)
에이블에이치디제일차㈜(*)	-	-	745,078	(104,167)	(104,167)
에이블음성제일차㈜(*)	-	-	175,342	(1,034,305)	(1,034,305)
에이블진접제일차㈜(*)	-	-	516,497	1,143	1,143
에이블효성제일차㈜	70,937,224	71,041,988	3,476,675	(104,765)	(104,765)
에이블풍동제일차㈜	73,086,776	73,267,515	612,731	(180,741)	(180,741)
에이블안산물류제일차㈜	20,824,157	20,890,271	654,753	(66,114)	(66,114)
에이블세운㈜	48,454,388	48,571,022	1,152,213	(116,635)	(116,635)
뉴스타신천제일차㈜	101,671,435	102,838,726	496,110	(1,167,292)	(1,167,292)
송암파크개발㈜	50,622,687	50,556,799	764,475	65,887	65,887
케이비인프라제일차㈜	40,042,037	40,345,068	105,785	(303,032)	(303,032)
파인트리다빌㈜	13,191,985	13,233,972	52,515	(41,987)	(41,987)
에이블우동제일차㈜	29,471,780	29,631,356	40,348	(159,576)	(159,576)
인트그린제일차㈜	141,841,348	142,689,764	1,416,942	(848,418)	(848,418)
에이블가산제일차㈜	34,193,311	34,245,738	70,500	(52,437)	(52,437)

(*)	당반기말 현재 연결대상에서 제외되었습니다.

<전기말/전반기>

(단위: 천원)
회사명	자산	부채	영업수익	반기순이익 (손실)	총포괄이익 (손실)
KBFG Securities America Inc.	20,576,590	4,301,266	532,330	(71,429)	568,474
KB Securities Hong Kong Ltd.	160,977,453	45,874,089	5,291,805	524,679	5,519,287
KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY	283,011,455	180,399,517	14,814,910	3,637,528	7,259,148
KB FINA Joint Stock Company	10,880,100	-	-	-	-
현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호(*)	-	-	321	(2,853)	(2,853)
현대튼튼대한민국증권투자신탁1호(*)	-	-	1,253	(28,206)	(28,206)
현대키자니아어린이증권자투자신탁1호(*)	-	-	700	(2,674)	(2,674)
현대밸류플러스증권자투자신탁1호(*)	-	-	556	(15,214)	(15,214)
현대다이나믹스증권자투자신탁1호	4,342,006	12,953	1,107	(31,343)	(31,343)
현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호(*)	-	-	-	(8,122)	(8,122)
현대콘티키전문사모투자신탁1호	456,844	40	47	(111,852)	(111,852)
현대강소기업증권투자신탁1호(*)	-	-	3,580	(31,020)	(31,020)
흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호(*)	-	-	1,778	2,946,469	2,946,469
JB뉴저지사모부동산투자신탁1호	16,888,544	12,033	767,266	298,792	(85,648)
흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호	4,259,731	678	5,046,861	1,757,532	(1,619,168)
DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호	7,468,429	4,380	219,671	204,380	204,380
LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호	71,245,673	2,840,102	3,067,790	1,905,184	1,324,824
Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP	130,759	180,255	-	(45,903)	(75,807)
엠에스세종제사차㈜	7,652,278	10,453,605	509,786	242,364	242,364
에이블엔에스㈜(*)	-	-	1,124,564	511,387	511,387
에이블하나㈜	15,454,991	15,391,561	677,677	144,541	144,541
케이비파크제일차㈜(*)	-	-	796,419	(6,958)	(6,958)
에스디더블유투㈜(*)	-	-	-	-	-
스타트쓰리원㈜(*)	-	-	-	-	-
케이비유케이센터제일차㈜	10,996,635	10,500,000	409,763	97,823	97,823
에이케이비제일차㈜	26,225,999	25,036,027	556,226	(11,190)	(11,190)
뉴스타중부㈜(*)	-	-	475,408	217,464	217,464
개화산역개발제일차㈜(*)	-	-	286,766	(2,732)	(2,732)
뉴스타강릉제일차㈜(*)	-	-	-	-	-
Mangrove Feeder Fund	61,883,735	102,396	207,694	(452,276)	1,812,641
Mangrove Master Fund	62,891,926	1,051,651	4,597,790	195,632	2,462,865
GH Real Estate I LP	35,736,330	441,140	-	(479,293)	(444,493)
Global Investment Opportunity Limited	220,197	-	46	(11,353)	(1,982)
현대스마트인덱스알파증권모투자신탁(*)	-	-	161,558	(306,960)	(306,960)
현대밸류플러스증권모투자신탁(*)	-	-	355,327	(1,118,639)	(1,118,639)
현대다이나믹스증권모투자신탁	6,404,772	7,882	920,629	(9,832)	(9,832)
현대퀀트롱숏증권모투자신탁(*)	-	-	385,023	(161,719)	(161,719)
현대튼튼대한민국증권모투자신탁(*)	-	-	1,034,968	(1,471,837)	(1,471,837)
BECKETT ACQUISITION LIMITED	149,603,733	139,675,256	3,038,105	(769,331)	(310,080)
AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg(*)	-	-	2,239	(5,016)	(2,578)
AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg	13,929,669	540,507	6,092	(521)	551,041
Vierte CasaLog GmbH & Co. KG	59,913	3,823,391	574,672	572,166	534,054
HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH & Co. KG(*)	-	-	-	-	(54,295)
Sechste Casalog KG(*)	-	-	-	-	(43,394)
ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT	16,566,587	36,907	817,080	773,359	1,424,946
ABLE NJ DSM, LLC	32,179,308	30,010,014	1,775,535	(558,186)	(155,224)
HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT	14,740,298	9,477	5,112,493	5,043,318	10,209,714
HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC	3,338,108	583,491	17,166,971	(3,673,973)	(291,105)
에이블삼지㈜(*)	-	-	1,947,545	(118,149)	(118,149)
퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호	14,985,773	917	656,903	(527,229)	(527,229)
KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호	27,145,124	1,110	819,778	652,625	652,625
KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합	6,781,713	1,106	(45,231)	(156,637)	(156,637)
케이비 Pre-IPO 2호(TCB) 신기술사업투자조합	8,724,002	-	-	-	-
크레센도무주㈜	20,206,449	20,382,241	524,088	(67,130)	(67,130)
에이블권선제일차㈜	31,178,112	31,354,663	455,163	(2,082)	(2,082)
그레이트지엠제십이차㈜	13,159,214	13,194,513	397,527	(295)	(295)
뉴스타에스엠제일차㈜(*)	-	-	177,393	(17,231)	(17,231)
에이제이에이치제일차㈜(*)	-	-	-	-	-
에이제이에이치제이차㈜(*)	-	-	317,270	(18,876)	(18,876)
에이제이에이치제삼차㈜	10,930,349	10,903,907	292,099	(33,745)	(33,745)
에이블유투제일차㈜	10,156,561	10,240,557	270,411	(21,508)	(21,508)
파라다이스영종제이차㈜	18,816,116	20,190,086	354,305	(26,342)	(26,342)
뉴스타학곡㈜	4,492,609	4,540,704	115,790	(6,235)	(6,235)
송도피세븐제일차㈜	36,152,595	36,256,592	743,121	(23,868)	(23,868)
뉴스타장현㈜	4,827,704	4,917,696	194,221	7,229	7,229
베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호	177,754,046	7,240,407	10,394,280	1,546,993	2,290,213
Lumen International Developments	174,648,831	154,589,017	4,865,066	(720,377)	(1,291,637)
VREF Shaftesbury ScSp	395,913,023	238,175,512	7,781,714	317,677	(4,141,778)
캡스톤US전문투자형사모투자신탁6호(*)	-	-	3,760,094	693,558	693,558
현대강소기업증권모투자신탁(*)	-	-	2,676,405	(879,516)	(879,516)
알파Spain부동산전문투자형사모투자신탁1호	67,428,000	2,526,707	8,142,977	1,470,526	1,470,526
한강국내전문투자형사모부동산투자신탁14호	55,262,052	38,418,009	2,511	(897,907)	(897,907)
와이제이에스일산㈜(*)	-	-	387,625	(76,483)	(76,483)
동탄제일차㈜(*)	-	-	101,102	41,082	41,082
뉴스타이앤이㈜(*)	-	-	444,927	(87,984)	(87,984)
뉴스타에스에이치㈜	30,164,416	30,328,926	751,110	(131,571)	(131,571)
에이블알리제일차㈜(*)	-	-	-	-	-
뉴스타아이피㈜	51,034,770	52,236,910	1,043,479	(1,240,210)	(1,240,210)
뉴스타대림㈜	166,542	150,717	39,216	(43,930)	(43,930)
퍼스트종로제일차㈜(*)	-	-	605,382	(64,392)	(64,392)
이뉴스테이제일차㈜	29,292,787	25,602,335	3,596,357	3,028,405	3,028,405
에이블당산㈜	17,420,064	17,427,679	640,711	102,580	102,580
뉴스타파노라마제일차㈜	11,453,401	10,628,128	3,888,691	(25,494)	(25,494)
뉴스타파피루스㈜	23,396,516	24,104,306	954,619	(993,687)	(993,687)
에이블대장㈜(*)	-	-	991,862	(55,938)	(55,938)
케이비사우스게이트㈜(*)	-	-	445,616	30,013	30,013
에스제이드림제일차㈜(*)	-	-	645,568	(7,002)	(7,002)
에이블남양주㈜(*)	-	-	683,755	(55,215)	(55,215)
에스제이종로제일차㈜	66,915,193	69,466,996	155	(172,739)	(172,739)
KB와이즈스타부동산자투자신탁제2호	111,994,886	153,682	30	40,703	40,703
에이피디씨㈜(*)	-	-	5,874,026	5,349,098	5,349,098
뉴스타천원㈜	6,300,330	6,297,928	122,588	2,233	2,233
에이블파워제일차㈜(*)	-	-	-	-	-
디에스김포학운㈜(*)	-	-	142,345	156,530	156,530
에이블케이디제이차㈜	9,048,506	9,064,257	952,047	(319,431)	(319,431)
KB와이즈스타종로타워부동산모투자신탁	503,451,905	339,746,027	56,630	(1,278,107)	(1,278,107)
영쓰리사우스게이트㈜(*)	-	-	492,291	(6,482)	(6,482)
에이블파크웨이제이차㈜(*)	-	-	455,765	4,822	4,822
트루프렌드원디제삼차㈜(*)	-	-	1,093,945	(13,204)	(13,204)
뉴스타에프이㈜(*)	-	-	2,588,741	(519,350)	(519,350)
뉴스타고은제일차㈜(*)	-	-	357,820	(5,500)	(5,500)
뉴스타고은제이차㈜(*)	-	-	-	-	-
뉴스타디에스제일차㈜	15,354,172	15,210,463	411,547	140,073	140,073
뉴스타디에스제이차㈜	37,355,681	37,705,532	1,199,722	473,608	473,608
에이블용인제일차㈜	5,601,855	5,671,496	122,702	(55,525)	(55,525)
JB Dry Street 전문투자형사모투자신탁1호	994,339	9,332	27,788	(21,608)	(21,608)
JB Australia108 전문투자형사모투자신탁1호	687,542	3,552	19,150	(15,178)	(15,178)
JB Forge 전문투자형사모투자신탁1호	492,285	2,885	13,715	(10,861)	(10,861)
JB Hall Street 전문투자형사모투자신탁1호	921,818	3,200	51,654	(19,596)	(19,596)
JB Margaret Street 전문투자형사모투자신탁1호	261,076	714	7,321	(5,592)	(5,592)
LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호	35,285,997	305,820	1,270,791	1,644,637	2,089,002
LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제19호	11,192,754	140,312	412,528	522,167	663,654
Hillswood Finco Ltd.	13,531,753	-	613,773	613,773	(77,259)
Hillswood Holdings Ltd.	741,201	33,962	-	21,770	(16,315)
Hillswood Holding Property Unit Trust	28,354,552	1	153	830,653	40,877
Hillswood Property Unit Trust	96,045,052	70,393,909	5,008	(2,284,985)	(2,989,118)
케이비월평정림제일차㈜(*)	-	-	-	-	-
뉴스타와니제일차㈜	9,413,799	9,123,666	468,835	115,019	115,019
에이블감삼제일차㈜	40,702,130	40,783,834	897,876	(19,210)	(19,210)
에이블에스피㈜(*)	-	-	913,235	158,392	158,392
송도피파이브제이차㈜	117,932,381	116,484,600	1,983,857	637,835	637,835
송도피파이브제삼차㈜(*)	-	-	-	-	-
에이블성내제일차㈜	17,510,039	17,531,182	345,051	(5,794)	(5,794)
뉴스타해남제일차㈜(*)	-	-	-	-	-
뉴스타김포제일차㈜	34,663,960	34,234,120	1,435,757	(41,783)	(41,783)
케이비연천㈜(*)	-	-	120,687	22,407	22,407
고성힐스제일차㈜(*)	-	-	2,481,253	435,391	435,391
에이블알리제이차㈜	20,251,064	20,103,568	391,466	(30,375)	(30,375)
케이비피에프제일차㈜	2,494,745	2,509,297	106,224	(35,069)	(35,069)
에이블비에스제일차㈜(*)	-	-	107,432	(90,489)	(90,489)
에이블대포제일차㈜	1,253,048	1,279,815	539,787	(6,397)	(6,397)
에이블대포제이차㈜(*)	-	-	415,412	(161,199)	(161,199)
케이비안성제일차㈜	35,532,308	35,716,955	296,348	(109,146)	(109,146)
폴라이에이치제일차㈜	30,887,550	30,289,346	-	344,717	344,717
폴라이에이치제이차㈜	30,905,766	30,289,346	-	344,717	344,717
폴라에스큐제일차㈜	30,178,678	30,191,764	-	(35,779)	(35,779)
폴라에스큐제이차㈜	30,178,678	30,191,764	-	(35,779)	(35,779)
에이블모종제일차㈜	49,257,354	49,470,144	570,361	(161,743)	(161,743)
티에스제삼차㈜(*)	-	-	323,344	116,908	116,908
에이블성수제일차㈜	21,790,965	21,908,436	237,418	(104,707)	(104,707)
뉴스타이제이㈜(*)	-	-	403,121	268,016	268,016
멀티에셋PR전문투자형사모투자신탁제3호	59,912,399	9,908	1,530,611	913,231	913,231
멀티에셋PR전문투자형사모투자신탁제4호	59,846,957	14,438	2,903,170	1,954,024	1,954,024
뉴스타와니제이차㈜(*)	-	-	243,842	(41,535)	(41,535)
에이블지디제일차㈜(*)	-	-	1,046,973	(533,421)	(533,421)
에이블대농㈜	22,254,325	22,273,609	323,528	(176,790)	(176,790)
뉴스타침산제일차㈜	7,929,844	7,896,601	29,159	(30,868)	(30,868)
에이블포시시아제일차㈜	12,155,174	12,174,970	49,685	(14,124)	(14,124)
제이케이반포제일차㈜(*)	-	-	26,142	(92,689)	(92,689)
에이블아이에프피제일차㈜	4,165,709	4,193,021	146,054	(93,450)	(93,450)
뉴스타제이와이㈜	9,074,445	9,077,856	61,002	(118,149)	(118,149)
뉴스타지제㈜(*)	-	-	122,925	(243,908)	(243,908)
에이블고림제일차㈜	17,825,030	17,867,405	49,392	(78,919)	(78,919)
케이비아산배방제일차㈜	13,265,638	13,387,254	114,407	(21,202)	(21,202)
케이비아산배방제이차㈜(*)	-	-	123,669	(135,770)	(135,770)
케이비이천물류제일차㈜	27,133,765	27,109,003	124,821	68,936	68,936
에이블유니시티제사차㈜	20,356,084	20,456,441	414,975	(97,167)	(97,167)
에이블공평제일차㈜	11,473,343	11,482,101	5,479	(15,200)	(15,200)
에이블공평제이차㈜(*)	-	-	659,101	(24,971)	(24,971)
해밀턴파워제일차㈜	26,293,496	29,397,684	144,182	(266,033)	(266,033)
뉴스타연제제일차㈜(*)	-	-	16,323	(453,895)	(453,895)
뉴스타연제제이차㈜(*)	-	-	20,597	(679,698)	(679,698)
에이블세풍산단㈜(*)	-	-	7,187	(163,556)	(163,556)
에이블학운오㈜(*)	-	-	-	-	-
에이블초월제일차㈜	23,835,099	23,679,248	-	-	-
뉴스타대덕㈜(*)	-	-	-	-	-
에이블강일제일차㈜(*)	-	-	-	-	-
스타트위드원㈜	20,715,035	20,561,458	-	-	-
에이블실버㈜	8,109,550	8,236,113	-	-	-
에이블발곡㈜(*)	-	-	-	-	-
뉴스타예천㈜(*)	-	-	-	-	-
케이비오산세교㈜	46,485,438	46,749,140	-	-	-
에이치디용인제일차㈜	60,870,057	60,843,107	-	-	-
에프엔가산제일차㈜	11,069,124	11,094,383	-	-	-
에이비알마륵제일차㈜	5,799,675	5,811,800	-	-	-
뉴스타빌리브㈜	10,846,033	11,031,411	-	-	-
에이블일렉트로닉스제일차㈜	50,998,060	51,324,773	-	-	-
케이비에코제일차㈜	29,810,778	29,673,664	-	-	-
케이비원동제일차㈜	25,086,237	25,185,124	-	-	-
뉴스타중봉㈜	30,180,753	30,307,774	-	-	-
에이블아일랜드제일차㈜	44,241,734	44,304,990	-	-	-
에이블구미제일차㈜	39,852,880	40,115,615	-	-	-
에이블광명제이차㈜	29,964,962	30,205,631	-	-	-
에이비알중앙2제일차㈜	16,399,344	16,315,400	-	-	-
에이블부천㈜	33,139,525	33,202,163	-	-	-
뉴스타금오제일차㈜	2,674,400	2,581,516	-	-	-
케이비통영제일차㈜	29,743,060	29,912,553	-	-	-
에이블서호제일차㈜	32,323,088	32,501,149	-	-	-
케이에스베타㈜	10,592,673	10,767,110	-	-	-

(*)	전기 중 연결대상에서 제외되었습니다.

1.4 연결대상범위의 변동

(1) 당반기에 연결대상범위에 신규로 포함된 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.

기업명	사 유
에이블구월제일차㈜	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
에이블북천안로지스㈜	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
에이비알소사제일차㈜	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
에이블스카이제일차㈜	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
뉴스타김포제이차㈜	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
에이블에이치디제일차㈜	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
에이블음성제일차㈜	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
에이블진접제일차㈜	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
에이블효성제일차㈜	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
에이블풍동제일차㈜	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
한화USEquityStrategy전문투자형사모부동산투자신탁3호	종속기업의 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 유의적인 변동이익에 노출
에이블안산물류제일차㈜	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
에이블세운㈜	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
뉴스타신천제일차㈜	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
송암파크개발㈜	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
케이비인프라제일차㈜	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
파인트리다빌㈜	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
에이블우동제일차㈜	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
인트그린제일차㈜	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
에이블가산제일차㈜	채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출
498 Seventh KOR Holdco LP	종속기업의 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 유의적인 변동이익에 노출
498 Seventh KOR LLC	종속기업의 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 유의적인 변동이익에 노출

(2) 당반기에 연결대상범위에서 제외된 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.

기업명	사 유
Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP	매각
AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg	매각
Vierte CasaLog GmbH & Co. KG	매각
에이블하나㈜	지급보증계약 종료
에이케이비제일차㈜	지급보증계약 종료
뉴스타에스에이치㈜	지급보증계약 종료
뉴스타대림㈜	지급보증계약 종료
케이비피에프제일차㈜	지급보증계약 종료
폴라에스큐제일차㈜	지급보증계약 종료
폴라에스큐제이차㈜	지급보증계약 종료
에이블성수제일차㈜	지급보증계약 종료
멀티에셋PR전문투자형사모투자신탁제3호	지급보증계약 종료
에이블아이에프피제일차㈜	지급보증계약 종료
뉴스타제이와이㈜	지급보증계약 종료
해밀턴파워제일차㈜	지급보증계약 종료
스타트위드원㈜	지급보증계약 종료
에이블실버㈜	지급보증계약 종료
에이치디용인제일차㈜	지급보증계약 종료
케이비원동제일차㈜	지급보증계약 종료
뉴스타중봉㈜	지급보증계약 종료
에이블아일랜드제일차㈜	지급보증계약 종료
에이블구미제일차㈜	지급보증계약 종료
에이블광명제이차㈜	지급보증계약 종료
에이블부천㈜	지급보증계약 종료
그레이트지엠제십이차㈜	지급보증계약 종료
에이블에이치디제일차㈜	지급보증계약 종료
뉴스타와니제일차㈜	지급보증계약 종료
에이블진접제일차㈜	지급보증계약 종료
현대다이나믹스증권자투자신탁1호	환매
현대다이나믹스증권모투자신탁	환매
에이블대농㈜	지급보증계약 종료
뉴스타침산제일차㈜	지급보증계약 종료
에이블성내제일차㈜	지급보증계약 종료
에이블포시시아제일차㈜	지급보증계약 종료
에이블유니시티제사차㈜	지급보증계약 종료
에이블대포제일차㈜	지급보증계약 종료
에이블음성제일차㈜	지급보증계약 종료
크레센도무주㈜	지급보증계약 종료
에이블모종제일차㈜	지급보증계약 종료
뉴스타장현㈜	지급보증계약 종료
에이블북천안로지스㈜	지급보증계약 종료
에이블케이디제이차㈜	지급보증계약 종료

2. 중요한 회계정책

다음은 재무제표 작성에 적용된 중요한 회계정책입니다. 이러한 정책은 별도의 언급이 없다면, 표시된 회계기간에 계속적으로 적용됩니다.

2.1 재무제표 작성기준

연결회사의 2021년 6월 30일로 종료하는 6개월 보고기간에 대한 반기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 "중간재무보고"에 따라 작성되었으며, 연차연결재무제표에서 요구하는 정보에 비해 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간 말 발생한 연결회사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 이 반기연결재무제표는 보고기간말인 2021년 6월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다.

(1) 연결회사가 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

연결회사는 2021년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.

- 기업회계기준서 제1116호 '리스' 개정 - COVID-19 관련 임차료 면제ㆍ할인ㆍ유예에 대한 실무적 간편법

실무적 간편법으로, 리스이용자는 COVID-19의 직접적인 결과로 발생한 임차료 할인 등(rent concession)이 리스변경에 해당하는지 평가하지 않을 수 있습니다. 이러한 선택을 한 리스이용자는 임차료 할인 등으로 인한 리스료 변동을 그러한 변동이 리스변경이 아닐 경우에 이 기준서가 규정하는 방식과 일관되게 회계처리 하여야 합니다. 해당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

- 기업회계기준서 제1109호 '금융상품', 제1039호 '금융상품: 인식과 측정', 제1107호 '금융상품: 공시', 제1104호 '보험계약', 제1116호 '리스' 개정 - 이자율지표 개혁

개정된 기준서는 이자율지표 개혁과 관련하여 상각후원가로 측정되는 금융상품의 이자율지표 대체시 장부금액이 아닌 유효이자율을 조정하고, 위험회피관계에서 이자율지표 대체가 발생한 경우에도 중단 없이 위험회피회계를 계속할 수 있도록 하는 등의예외규정을 포함하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(2) 연결회사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

제정 또는 공표되었으나 2021년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

- 기업회계기준서 제1103호 '사업결합' 개정 - 개념체계의 인용

인식할 자산과 부채의 정의를 개정된 재무보고를 위한 개념체계를 참조하도록 개정되었으나, 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산' 및 해석서 제2121호 '부담금'의 적용범위에 포함되는 부채 및 우발부채에 대해서는 해당 기준서를 적용하도록 예외를 추가하고, 우발자산이 취득일에 인식되지 않는다는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 가능합니다. 연결회사는 해당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

- 기업회계기준서 제1016호 '유형자산' 개정 - 의도한 사용 전의 매각금액

기업이 자산을 의도한 방식으로 사용하기 전에 생산된 품목의 판매에서 발생하는 수익을 생산원가와 함께 당기손익으로 인식하도록 요구하며, 유형자산의 취득원가에서차감하는 것을 금지하고 있습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 가능합니다. 연결회사는 해당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

- 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산' 개정 - 손실부담계약: 계약이행원가

손실부담계약을 식별할 때 계약이행원가의 범위를 계약 이행을 위한 증분원가와 계약 이행에 직접 관련되는 다른 원가의 배분이라는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 가능합니다. 연결회사는 해당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

2.2 회계정책

반기연결재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.1 (1)에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경사항을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.

3. 중요한 회계추정 및 가정

연결회사는 미래에 대하여 추정 및 가정을 하고 있습니다. 추정 및 가정은 지속적으로 평가되며, 과거 경험과 현재의 상황에서 합리적으로 예측가능한 미래의 사건과 같은 다른 요소들을 고려하여 이루어집니다. 이러한 회계추정은 실제 결과와 다를 수도있습니다.

반기연결재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다.

4. 재무위험 관리

연결회사는 여러 활동으로 인하여 시장위험, 신용위험 및 유동성 위험과 같은 다양한금융위험에 노출되어 있습니다.

반기연결재무제표는 연차 연결재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2020년 12월 31일의 연차연결재무제표를 참고하시기 바랍니다.

연결회사의 위험관리부서 및 기타 위험관리정책은 전기말 이후 중요한 변동사항이 없습니다.

5. 부문별공시

5.1 부문별 보고 현황 및 사업부문

연결회사의 경영진은 부문에 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 연결회사의 최고영업의사결정자에게 보고되는 정보에 기초하여 영업부문을 결정하고 있으며, 연결회사영업부문은 위탁영업/자산관리, 기업금융, 자산운용, 기타사업 부문으로 구성됩니다.

기업회계기준서 제1108호에 따른 연결회사의 보고부문은 다음과 같습니다.

사업별 부문	일반 정보
위탁영업/자산관리 부문	개인, 법인 및 기관고객에 대한 위탁영업, 자산관리상품 판매 및 서비스 제공
기업금융 부문	회사채발행, 구조화금융, IPO, 증자 및 인수합병자문 등 주로 기업 자금조달, 공급과 관련 자문서비스 제공 및 주간업무 수행
자산운용 부문	유가증권과 파생금융상품의 거래 및 자기자본투자업무
기타사업 부문	기타업무 및 각종지원업무

5.2 사업부문별 정보

(1) 부문별 손익

<당반기>

(단위: 천원)
구분	위탁영업/ 자산관리	기업금융	자산운용	기타사업(*)	합계
영업수익	985,314,427	311,801,669	3,321,116,731	107,537,356	4,725,770,183
영업비용	774,102,823	177,385,618	3,216,247,202	64,671,233	4,232,406,876
영업이익	211,211,604	134,416,051	104,869,529	42,866,123	493,363,307
영업외손익	(5,583,909)	19,013,317	(238,504)	7,887,680	21,078,584
법인세비용	1,448,103	3,928,535	13,481	131,840,479	137,230,598
반기순이익(손실)	204,179,592	149,500,833	104,617,544	(81,086,676)	377,211,293

<전반기>

(단위: 천원)
구분	위탁영업/ 자산관리	기업금융	자산운용	기타사업(*)	합계
영업수익	1,028,546,613	283,371,846	4,997,483,603	137,206,297	6,446,608,359
영업비용	928,024,683	180,679,926	5,089,917,468	38,565,392	6,237,187,469
영업이익(손실)	100,521,930	102,691,920	(92,433,865)	98,640,905	209,420,890
영업외손익	6,318,563	10,187,374	11,945,402	(43,496,659)	(15,045,320)
법인세비용	928,710	10,571	-	56,634,120	57,573,401
반기순이익(손실)	105,911,783	112,868,723	(80,488,463)	(1,489,874)	136,802,169

(*)	각 부문별로 합리적으로 배분할 수 없는 법인세비용은 기타사업으로 분류하였습니다.

위에서 보고된 수익은 외부고객 및 다른 영업부문과의 거래로부터 발생한 수익이며, 비용은 부문에 직접 귀속되는 항목과 합리적으로 배분할 수 있는 항목 및 내부자금이자를 포함합니다. 부문이익은 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위해 최고영업의사결정자에게 보고되는 측정치입니다.

(2) 부문별 자산 및 부채

<당반기말>

(단위: 천원)
구분	위탁영업/ 자산관리	기업금융	자산운용	기타사업	합계
자산	6,856,340,568	3,708,803,400	31,872,544,065	14,388,501,894	56,826,189,927
부채	8,225,250,715	1,652,992,139	23,519,108,244	18,161,941,467	51,559,292,565

<전기말>

(단위: 천원)
구분	위탁영업/ 자산관리	기업금융	자산운용	기타사업	합계
자산	7,032,457,658	3,632,622,050	31,923,543,701	14,911,035,172	57,499,658,581
부채	7,476,908,676	1,621,395,021	23,175,131,960	20,228,202,818	52,501,638,475

(3) 주요고객에 대한 정보

당반기 및 전반기 중 연결회사 영업수익의 10% 이상을 차지하는 단일의 고객은 없습니다.

6. 현금및예치금

(1) 당반기말 및 전기말 현재 현금및예치금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기말	전기말
현금및현금성자산
현금	133	48
보통예금	256,031,370	106,219,969
당좌예금	3,040,159	10,219,982
외화예금	189,877,611	161,240,130
양도성예금증서	30,125,737	6,639,042
MMDA	87,516,534	67,078,049
금융어음	30,000,000	70,000,000
소 계	596,591,544	421,397,220
예치금
청약예치금	3,474	18,677,943
투자자예탁금별도예치금(예금)	76,066,680	177,071,379
대차거래이행보증금	-	129,910,583
장내파생상품거래예치금	522,891,233	923,361,475
유통금융차주담보금	1,770,212	-
장기성예금	1,299,249,264	1,532,268,664
특정예금	39,000	42,500
기타예치금	821,576,888	687,074,057
예치금신용위험충당금	(564,374)	(739,569)
소 계	2,721,032,377	3,467,667,032
합 계	3,317,623,921	3,889,064,252

(2) 당반기말 및 전기말 현재 사용이 제한된 예치금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	내 역	당반기말	전기말
청약예치금	(*1)	3,474	18,677,943
투자자예탁금별도예치금(예금)	(*2)	76,066,680	177,071,379
대차거래이행보증금	(*3)	-	129,910,583
장내파생상품거래예치금	(*4)	522,891,233	923,361,475
유통금융차주담보금	(*5)	1,770,212	-
장기성예금	(*6)	877,946,464	778,402,964
특정예금	당좌개설보증금	39,000	42,500
기타예치금	(*7)	821,576,888	687,074,057
합 계		2,300,293,951	2,714,540,901

(*1)	청약예치금은 연결회사가 신규로 발행되거나 매출되는 유가증권의 청약을 위한 투자자 및 연결회사의 청약증거금을 금융투자업규정 제4-44조의 규정에 따라 유가증권 발행 또는 매출회사별로 청약증거금임을 표시하여 납입기일전까지 한국증권금융㈜ 또는 해당 금융기관에 별도로 예치한 것입니다.
(*2)	자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 등의 규정에 따라 투자자예탁금의 반환 등 투자자의 요구에 응하기 위하여 증권선물위원회가 정하는 바에 따라 일정금액을 한국증권금융㈜에 별도 예치한 것입니다.
(*3)	증권대차거래 이행보증을 위하여 이베스트투자증권에 예치한 것입니다.
(*4)	해외선물옵션 거래를 위하여 KEB하나은행과 FDM(Forex Dealer Member)에 투자자 및 회사의 증거금을 납부한 것입니다.
(*5)	투자자의 대차거래시 유가증권매도금액의 일정부분을 증거금으로 한국증권금융㈜에 예치한 것입니다.
(*6)	증권대차거래, 기관간환매조건부매매, 증권사 소액결제 등과 관련하여 질권 설정된 금액이 포함되어 있습니다.
(*7)	해외상품매매관련 외화예치금과 공탁금 등으로 구성되어 있습니다.

(3) 당반기 및 전반기의 예치금 대손충당금의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실 측정 대상
구 분	12개월 기대신용손실	손상 미인식	손상 인식
기초	739,569	-	-
환입	(175,196)	-	-
기타변동(환율변동 등)	1	-	-
기말	564,374	-	-

<전반기>

(단위: 천원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실 측정 대상
구 분	12개월 기대신용손실	손상 미인식	손상 인식
기초	655,154	-	-
환입	(145,735)	-	-
기타변동(환율변동 등)	36	-	-
기말	509,455	-	-

7. 당기손익-공정가치측정금융상품

당반기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융상품의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당기손익-공정가치측정 금융자산		당기손익-공정가치측정 금융부채
구 분	당반기말	전기말	당반기말	전기말
의무적 당기손익-공정가치측정금융상품	33,872,960,699	33,415,470,014	3,484,184,181	1,884,675,400
당기손익-공정가치지정금융상품	-	-	8,177,698,663	9,796,959,305
합 계	33,872,960,699	33,415,470,014	11,661,882,844	11,681,634,705

7.1 의무적 당기손익-공정가치측정금융상품

(1) 당반기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기말	전기말
예치금
투자자예탁금별도예치금(신탁)(*)	5,401,954,046	4,695,211,146
지분증권
주식	783,568,942	635,558,657
채무증권
국채ㆍ지방채	4,742,035,992	6,021,742,890
특수채	4,256,378,942	3,945,432,344
회사채	8,280,605,018	7,296,659,553
기업어음증권	3,561,818,840	2,773,309,326
전자단기사채	1,129,401,455	997,243,645
주식관련채권	35,185,286	52,192,636
출자금	198,595,597	169,159,281
집합투자증권	2,676,309,166	3,194,568,526
채권형주식	119,477,250	61,179,352
대출채권
사모사채	224,145,743	212,021,021
대출금	1,862,449	1,839,848
파생결합증권
주가연계증권	27,411,649	62,122,313
기타파생결합증권	269,734,180	310,165,730
기타장외파생결합계약	141,028,510	422,455,749
외화증권
외화주식	13,984,858	9,664,484
외화채권	1,051,226,378	1,586,981,323
외화출자금	61,688,348	83,245,819
외화집합투자증권	269,016,945	255,898,311
손해배상공동기금	76,432,871	78,755,999
신종자본증권	490,688,105	459,694,314
상장지수증권	313,740	-
기타단기매매증권	60,096,389	90,367,747
합 계	33,872,960,699	33,415,470,014

(*)	자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 등의 규정에 따라 투자자예탁금의 반환 등 투자자의 요구에 응하기 위하여 증권선물위원회가 정하는 바에 따라 일정금액을 한국증권금융㈜에 신탁의 형태로 별도 예치하고 있는 바 사용이 제한되어 있습니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률 시행령 제72조 제3호에 따라 해당 신탁재산중 98,000,000천원에 대한 수익권은 지급결제업무와 관련하여 결제대행은행인 ㈜국민은행에 담보로 제공되어 있습니다.

(2) 당반기말 현재 연결회사는 매도유가증권을 당기손익-공정가치측정금융부채로 분류하고 있습니다. 당반기말과 전기말 현재 매도유가증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기말	전기말
지분증권
주식	678,951,651	602,009,122
집합투자증권	3,260,281	2,961,692
채무증권
국채ㆍ지방채	2,681,538,929	1,279,704,586
특수채	120,433,320	-
합 계	3,484,184,181	1,884,675,400

(3) 담보로 제공된 유가증권

당반기말 및 전기말 현재 담보로 제공된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	내 역	당반기말	전기말	담보권자
당기손익-공정가치측정 금융자산	주식 및 채권 대차거래 담보	7,970,610,745	6,956,737,812	한국예탁결제원 등
	파생상품거래 증거금 및 담보	640,948,470	741,196,389	한국거래소 등
	결제기금납부	1,706,916	1,736,116	한국예탁결제원
	환매조건부거래담보	9,197,141,669	10,510,176,878	대고객, 대기관
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	주식 및 채권 대차거래 담보	1,667,780,150	1,322,997,543	한국예탁결제원 등
	파생상품거래담보	34,952,822	59,098,805	한국거래소 등
	환매조건부거래담보	2,087,081,388	2,117,185,736	대고객, 대기관
합 계		21,600,222,160	21,709,129,279

(*)	당반기말 현재 담보로 제공된 유가증권 중 채무증권과 관련된 경과이자 265,253백만원(전기말: 263,403백만원)이 제외되어 있습니다.

당반기말 현재 연결회사는 상기 외에 연결회사가 차입한 유가증권 중 채권 5,703,334백만원(전기말 : 4,680,816백만원)을 한국증권금융㈜ 등에게 담보로 제공하고 있습니다.

7.2 당기손익-공정가치지정금융상품

(1) 당반기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치지정금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기말	전기말
파생결합증권
주가연계증권	5,663,729,871	7,210,237,105
기타파생결합증권	1,929,776,488	1,979,326,585
기타장외파생결합계약	579,646,371	606,355,771
상장지수증권	4,545,933	1,039,844
합 계	8,177,698,663	9,796,959,305

(2) 당반기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치지정금융부채의 장부금액과 계약상 만기에 지급하도록 요구하는 금액의 차이는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분	당반기말	전기말
만기지급액	7,985,451,134	9,583,186,260
장부금액	8,177,698,663	9,796,959,305
장부금액과의 차이	(192,247,529)	(213,773,045)

(3) 당반기 및 전반기의 신용위험 변동에 기인하는 당기손익-공정가치측정항목으로 지정한 금융부채의 공정가치 변동누계액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분	신용위험 변동에 기인하는 공정가치 변동을 기타포괄손익으로 인식하는 항목(*)
구분	당반기	전반기
기초 누계액	15,846,655	28,028,927
공정가치변동	(5,192,560)	(41,362,838)
기말 누계액	10,654,095	(13,333,911)

(*)	연결회사의 신용등급에 해당하는 부도율 및 부도시손실율에 근거하여 산출하였으며, 법인세 효과 차감 전 금액입니다.

8. 파생상품 및 위험회피회계

(1) 당반기말 및 전기말 현재 연결회사가 보유한 파생상품의 내역은 다음과 같습니다.

<당반기말>

(단위: 천원)
구분	자산		부채		미결제약정 계약금액
구분	위험회피회계목적	매매목적	위험회피회계목적	매매목적	미결제약정 계약금액
장내파생상품
이자율관련
이자율선물	-	2,564,989	-	707,247	3,733,310,865
주식관련
주식선물	-	22,351,272	-	1,727,005	868,382,069
매수주식옵션	-	51,961,281	-	-	1,101,064,240
매도주식옵션	-	-	-	94,021,541	3,130,591,703
통화관련
통화선물	-	1,339,299	-	186,493	411,569,364
상품관련
상품선물	-	14,860	-	304,046	12,896,871
소 계	-	78,231,701	-	96,946,332	9,257,815,112
장외파생상품
이자율관련
이자율선도	-	84,472,545	-	106,859,874	2,394,000,000
이자율스왑	-	81,077,055	-	75,039,857	126,283,178,580
이자율옵션	-	4,853,529	-	4,883,694	1,120,000,000
통화관련
통화선도	-	62,678,579	4,798,660	56,529,085	9,280,256,495
통화스왑	-	5,651,242	424,092	10,426,727	443,933,410
통화옵션	-	90,480	-	-	11,300,000
주식관련
주식스왑	-	337,118,792	-	41,721,342	4,276,399,821
매수주식옵션	-	64,876,454	-	-	1,491,543,051
매도주식옵션	-	-	-	66,692,359	1,528,826,164
신용관련
신용스왑	-	19,322,054	-	7,150,918	2,623,124,000
기타
기타스왑	-	32,706,856	-	101,334,761	1,517,597,922
소 계	-	692,847,586	5,222,752	470,638,617	150,970,159,443
합 계	-	771,079,287	5,222,752	567,584,949	160,227,974,555

<전기말>

(단위: 천원)
구분	자산		부채		미결제약정 계약금액
구분	위험회피회계목적	매매목적	위험회피회계목적	매매목적	미결제약정 계약금액
장내파생상품
이자율관련
이자율선물	-	43,180	-	1,833,863	3,132,550,449
주식관련
주식선물	-	20,061,358	-	2,245,195	1,016,121,962
매수주식옵션	-	54,275,300	-	-	1,262,500,390
매도주식옵션	-	-	-	192,851,867	2,380,430,922
통화관련
통화선물	-	157,658	-	695,064	348,899,584
상품관련
상품선물	-	151,488	-	81,382	11,609,428
소 계	-	74,688,984	-	197,707,371	8,152,112,735
장외파생상품
이자율관련
이자율선도	-	49,212,755	-	110,263,267	1,834,000,000
이자율스왑	-	138,228,763	-	103,169,860	121,251,241,391
이자율옵션	-	3,106,553	-	5,932,213	1,120,000,000
통화관련
통화선도	-	93,344,831	1,124,520	70,531,073	5,424,420,935
통화스왑	1,082,173	7,845,855	280,060	13,991,235	491,000,801
주식관련
주식스왑	-	423,296,778	-	123,242,355	5,434,056,549
매수주식옵션	-	81,438,447	-	-	1,389,645,515
매도주식옵션	-	-	-	82,429,795	1,441,274,230
신용관련
신용스왑	-	19,395,007	-	9,700,485	3,015,782,400
상품관련
상품스왑	-	267,562	-	991,466	13,923,100
기타
기타스왑	-	36,782,732	-	143,968,304	1,402,010,347
소 계	1,082,173	852,919,283	1,404,580	664,220,053	142,817,355,268
합 계	1,082,173	927,608,267	1,404,580	861,927,424	150,969,468,003

연결회사는 일부 해외사업장투자에 대하여 환율 변동위험을 회피하기 위해 파생상품계약을 체결하였으며, 해외사업장순투자 위험회피회계를 적용하였습니다.

(2) 당반기 및 전반기 해외사업장 순투자의 위험회피수단손익 및 위험회피대상항목의 회피위험 관련 손익은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분	당반기	전반기
위험회피수단손익	(4,900,345)	(4,898,028)
효과적 손익(기타포괄손익)	(4,900,345)	(4,898,028)
비효과적 손익(당기손익)	-	-

(3) 당반기 및 전반기 해외사업장 위험회피수단의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분으로 기타포괄손익에 반영된 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분	당반기	전반기
기타포괄손익	(4,900,345)	(4,898,028)
법인세효과	1,347,595	1,346,958
법인세차감후 기타포괄손익	(3,552,750)	(3,551,070)

(4) 당반기말 및 전기말 현재 위험회피 유형별 미래 명목현금흐름의 평균 가격조건 은 다음과 같습니다.

<당반기말>

(단위: 천원)
구분	1년	2년	3년	3년 초과	합계
해외사업장순투자위험회피
위험회피수단의 명목금액	86,008,540	14,788,620	-	22,191,578	122,988,738
평균가격조건(KRW/USD, 단위 : 원)	1,071.00	-	-	-	1,071.00
평균가격조건(KRW/GBP, 단위 : 원)	1,465.26	-	-	1,558.67	1,506.43
평균가격조건(KRW/EUR, 단위 : 원)	-	1,312.78	-	-	1,312.78

<전기말>

(단위: 천원)
구분	1년	2년	3년	3년 초과	합계
해외사업장순투자위험회피
위험회피수단의 명목금액	52,224,000	26,683,200	14,720,640	21,033,353	114,661,193
평균가격조건(KRW/USD, 단위 : 원)	1,071.00	-	-	-	1,071.00
평균가격조건(KRW/GBP, 단위 : 원)	-	1,465.26	-	1,558.67	1,506.43
평균가격조건(KRW/EUR, 단위 : 원)	-	-	1,312.78	-	1,312.78

9. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산

(1) 당반기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
종 류	당반기말	전기말
지분상품
주식(*)	357,768,499	307,370,199
출자금	1,200,000	1,200,000
기타	70,041,820	70,356,906
채무상품
국채ㆍ지방채	421,564,467	105,141,465
특수채	801,086,601	735,513,757
회사채	2,405,198,974	2,508,024,161
외화증권
외화채권	216,320,325	176,174,957
외화출자금	1,434,113	1,257,399
합 계	4,274,614,799	3,905,038,844

(*)	한국거래소 등 유관기관에 대한 지분투자금액입니다.

(2) 당반기 및 전반기 중 법인세효과 고려 전 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구 분	기초	평가(*)	처분/대체	기말
주식	278,961,566	31,991,626	-	310,953,192
국채ㆍ지방채	(44,428)	(4,178,370)	29,378	(4,193,420)
특수채	107,785	(2,092,383)	(22,262)	(2,006,860)
회사채	3,046,331	(6,252,833)	(1,082,230)	(4,288,732)
외화증권	1,609,775	(461,816)	(1,374,155)	(226,196)
기타원화증권	356,906	(315,086)	-	41,820
합 계	284,037,935	18,691,138	(2,449,269)	300,279,804

(*)	기타포괄손익-공정가치측정 대상 채무증권의 신용손실충당금의 전입액 71백만원이 제외되어 있습니다.

<전반기>

(단위: 천원)
구 분	기초	평가(*)	처분/대체	기말
주식	236,617,727	27,387,930	-	264,005,657
국채ㆍ지방채	(63,198)	91,525	63,198	91,525
특수채	(74,744)	968,249	74,744	968,249
회사채	629,978	4,196,078	(311,143)	4,514,913
외화증권	516,553	2,641,647	(186,154)	2,972,046
기타원화증권	-	317,431	-	317,431
합 계	237,626,316	35,602,860	(359,355)	272,869,821

(*)	기타포괄손익-공정가치측정 대상 채무증권의 신용손실충당금의 전입액 28백만원이 제외되어 있습니다.

(3) 당반기 및 전반기 중 제거된 기타포괄손익-공정가치측정지분상품은 없습니다.

(4) 당반기 및 전반기 중 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 지분상품으로 인해 인식한 배당금수익은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기		전반기
구 분	당반기 중 제거한 지분상품	당반기말 보유중인 지분상품	전반기 중 제거한 지분상품	전반기말 보유중인 지분상품
기타포괄손익-공정가치측정 지분증권
비시장성주식	-	7,411,793	-	5,169,035
기타지분증권	-	1,284,906	-	224,269

(5) 당반기말 현재 연결회사는 기타포괄손익-공정가치측정 대상 채무증권의 신용손실에 대한 충당금(법인세효과 고려 전)으로 952백만원(전기말: 881백만원)을 인식하고 있습니다.

10. 관계기업투자

(1) 당반기말 및 전기말 현재 관계기업투자의 현황은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
회사명	소재국	주요 사업내용	결산월	소유 지분율 (%)	당반기말			전기말
회사명	소재국	주요 사업내용	결산월	소유 지분율 (%)	취득원가	순자산지분 금액	장부금액	취득원가	순자산지분 금액	장부금액
와이즈에셋자산운용㈜(*1)	대한민국	자산운용	-	33.00	4,629,876	-	-	4,629,876	-	-
케이비제17호기업인수목적㈜(*2)	대한민국	기업인수	5월	0.01	500	959	959	500	959	959
케이비제18호기업인수목적㈜(*2)	대한민국	기업인수	5월	0.01	1,000	1,956	1,956	1,000	1,958	1,958
케이비제19호기업인수목적㈜(*2)	대한민국	기업인수	5월	0.02	1,000	1,907	1,907	1,000	1,914	1,914
케이비제20호기업인수목적㈜(*2)	대한민국	기업인수	5월	0.02	1,000	1,914	1,914	1,000	1,911	1,911
케이비제삼차 사모투자합자회사(*2)	대한민국	투자업	-	-	-	-	-	8	93,893	93,893
키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사(*2)	대한민국	투자업	6월	2.75	1,068,443	518,223	518,223	1,925,000	1,556,346	1,556,346
KB신농사직설투자조합	대한민국	투자업	6월	25.00	3,750,000	4,336,287	4,336,287	5,000,000	4,922,012	4,922,012
KB코넥스활성화투자조합	대한민국	투자업	6월	23.44	1,140,000	5,250,655	5,250,655	6,165,000	9,745,342	9,745,342
KB-KDBC Pre-IPO 신기술투자조합	대한민국	투자업	6월	33.33	5,400,000	6,895,031	6,895,031	6,800,000	8,020,843	8,020,843
케이비티에스중소벤처기술금융사모투자합자회사(*2)	대한민국	투자업	6월	16.00	4,800,000	5,936,845	5,936,845	4,736,000	5,037,119	5,037,119
케이비-에스제이 관광벤처조합(*2)	대한민국	투자업	6월	18.52	5,000,000	4,611,933	4,611,933	4,500,000	4,133,510	4,133,510
KB신자산어보투자조합(*2)	대한민국	투자업	6월	14.67	2,200,000	2,171,412	2,171,412	1,320,000	1,317,089	1,317,089
UNION미디어커머스투자조합	대한민국	투자업	6월	28.99	1,000,000	959,169	959,169	1,000,000	959,811	959,811
케이비-브레인 코스닥 스케일업 신기술사업투자조합(*2)	대한민국	투자업	6월	15.96	10,200,000	11,264,782	11,264,782	10,050,000	10,317,253	10,317,253
케이비스프랏 신재생 제1호 사모투자합자회사(*2)	대한민국	투자업	6월	7.69	1,182,775	992,210	992,210	1,182,775	1,029,697	1,029,697
케이비스톤브릿지세컨더리사모투자합자회사(*2)	대한민국	투자업	6월	4.16	5,124,000	5,021,345	5,021,345	4,088,000	4,753,133	4,753,133
케이비에스피 제4차 사모투자합자회사(*2)	대한민국	투자업	6월	14.95	6,100,000	8,943,033	8,943,033	6,100,000	5,949,785	5,949,785
KB-UTC혁신기술금융벤처투자조합(*2)	대한민국	투자업	6월	14.76	7,500,000	7,281,429	7,281,429	5,805,000	5,666,113	5,666,113
KB-나우스페셜시츄에이션기업재무안정사모투자합자회사(*2)	대한민국	투자업	6월	6.00	5,934,000	5,715,967	5,715,967	2,850,000	2,805,442	2,805,442
제이알글로벌위탁관리부동산투자회사	대한민국	부동산업	-	-	-	-	-	215,854,340	215,854,340	215,854,340
㈜프로젝트바닐라	대한민국	시스템소프트웨어개발및공급업	6월	49.00	2,450,000	1,566,376	1,566,376	2,450,000	2,150,514	2,150,514
㈜디셈버앤컴퍼니자산운용(*2)	대한민국	시스템소프트웨어개발및공급업	6월	16.78	30,000,000	11,490,577	23,825,904	30,000,000	11,439,476	24,401,295
KB소부장1호 사모투자합자회사(*2)	대한민국	투자업	6월	14.47	3,400,000	3,368,429	3,368,429	3,400,000	3,370,557	3,370,557
케이비제3호바이오 사모투자합자회사(*2)	대한민국	투자업	6월	12.20	10,000,000	9,974,878	9,974,878	-	-	-
G payment Joint Stock Company	베트남	전자지급결제대행	6월	43.84	9,028,760	3,227,885	9,047,858	-	-	-
합계					119,911,354	99,533,202	117,688,502	317,859,499	299,129,017	312,090,836

(*1)	전기 이전 대규모의 손실이 예상되어 관계기업투자의 장부금액을 전액 손실로 인식하였습니다. 또한, 당반기말 현재 보호예수로 인하여 처분이 제한되어 있습니다.
(*2)	의결권의 20%미만을 보유하고 있으나, 해당기업의 주요 영업 및 재무정책 결정에 유의적 영향력을 행사할 수 있으므로 관계기업으로 포함하였습니다.

(2) 당반기 및 전반기의 관계기업에 대한 지분법 평가 내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
기업명	기초	취득 등	배당	처분	재분류(*)	지분법자본변동 등	지분법손익	기말
케이비제17호기업인수목적㈜	959	-	-	-	-	-	-	959
케이비제18호기업인수목적㈜	1,958	-	-	-	-	-	(2)	1,956
케이비제19호기업인수목적㈜	1,914	-	-	-	-	-	(7)	1,907
케이비제20호기업인수목적㈜	1,911	-	-	-	-	-	3	1,914
케이비제삼차 사모투자합자회사	93,893	-	(80,872)	(13,021)	-	-	-	-
키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사	1,556,346	-	(10,870)	(856,557)	-	-	(170,696)	518,223
KB신농사직설투자조합	4,922,012	-	-	(1,250,000)	-	-	664,275	4,336,287
KB코넥스활성화투자조합	9,745,342	-	-	(5,025,000)	-	-	530,313	5,250,655
KB-KDBC Pre-IPO 신기술투자조합	8,020,843	-	-	(1,400,000)	-	-	274,188	6,895,031
케이비티에스중소벤처기술금융사모투자합자회사	5,037,119	320,000	-	(256,000)	-	-	835,726	5,936,845
케이비-에스제이 관광벤처조합	4,133,510	500,000	-	-	-	-	(21,577)	4,611,933
KB신자산어보투자조합	1,317,089	880,000	-	-	-	-	(25,677)	2,171,412
UNION미디어커머스투자조합	959,811	-	-	-	-	-	(642)	959,169
케이비-브레인 코스닥 스케일업 신기술사업투자조합	10,317,253	2,250,000	-	(2,100,000)	-	-	797,529	11,264,782
케이비스프랏 신재생 제1호 사모투자합자회사	1,029,697	-	-	-	-	-	(37,487)	992,210
케이비스톤브릿지세컨더리사모투자합자회사	4,753,133	2,526,000	(2,736,361)	(1,490,000)	-	-	1,968,573	5,021,345
케이비에스피 제4차 사모투자합자회사	5,949,785	-	-	-	-	-	2,993,248	8,943,033
KB-UTC혁신기술금융벤처투자조합	5,666,113	1,695,000	-	-	-	-	(79,684)	7,281,429
KB-나우스페셜시츄에이션기업재무안정사모투자합자회사	2,805,442	3,084,000	-	-	-	-	(173,475)	5,715,967
제이알글로벌위탁관리부동산투자회사	215,854,340	-	(6,605,143)	(58,419,857)	(150,829,340)	-	-	-
㈜프로젝트바닐라	2,150,514	-	-	-	-	-	(584,138)	1,566,376
㈜디셈버앤컴퍼니자산운용	24,401,295	-	-	-	-	480,616	(1,056,007)	23,825,904
KB소부장1호 사모투자합자회사	3,370,557	-	(34,000)	-	-	-	31,872	3,368,429
케이비제3호바이오 사모투자합자회사	-	10,000,000	-	-	-	-	(25,122)	9,974,878
㈜케이제십오호위탁관리부동산투자회사	-	8,600,000	-	(8,600,000)	-	-	-	-
G payment Joint Stock Company	-	9,028,760	-	-	-	110,564	(91,466)	9,047,858
합계	312,090,836	38,883,760	(9,467,246)	(79,410,435)	(150,829,340)	591,180	5,829,747	117,688,502

(*)	당반기 중 당기손익-공정가치측정금융자산으로 대체된 금액입니다.

<전반기>

(단위: 천원)
기업명	기초	취득	처분	지분법자본변동 등	지분법손익	기말
케이비제17호기업인수목적㈜	964	-	-	(12)	5	957
케이비제18호기업인수목적㈜	1,945	-	-	-	9	1,954
케이비제19호기업인수목적㈜	1,906	-	-	-	5	1,911
케이비제20호기업인수목적㈜	1,235	-	-	684	(7)	1,912
케이비제삼차 사모투자합자회사	7,754,143	-	-	-	(39,276)	7,714,867
키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사	1,625,390	-	-	-	(5,042)	1,620,348
케이비아이젠제일호사모투자전문회사	55	-	(55)	-	-	-
KB신농사직설투자조합	4,613,579	-	-	-	117,813	4,731,392
KB코넥스활성화투자조합	7,193,572	-	-	-	802,546	7,996,118
KB-KDBC Pre-IPO 신기술투자조합	9,494,447	-	(500,000)	-	161,282	9,155,729
GH Real Estate I LP	19,042,209	-	-	(19,042,209)	-	-
케이비티에스중소벤처기술금융사모투자합자회사	5,637,326	-	-	(84,909)	(54,201)	5,498,216
케이비-에스제이 관광벤처조합	2,761,088	1,000,000	-	-	(63,548)	3,697,540
KB신자산어보투자조합	1,261,893	-	-	-	(20,161)	1,241,732
UNION미디어커머스투자조합	960,715	-	-	-	(642)	960,073
케이비-브레인 코스닥 스케일업 신기술사업투자조합	7,688,927	-	-	-	175,272	7,864,199
케이비스프랏 신재생 제1호 사모투자합자회사	264,159	547,440	-	-	(38,678)	772,921
케이비스톤브릿지세컨더리사모투자합자회사	1,412,535	438,000	-	-	(43,074)	1,807,461
케이비에스피 제4차 사모투자합자회사	5,904,073	-	-	-	105,861	6,009,934
KB-UTC혁신기술금융벤처투자조합	138,946	3,225,000	-	-	(77,272)	3,286,674
KB-나우스페셜시츄에이션기업재무안정사모투자합자회사	-	1,224,000	-	-	(60,144)	1,163,856
합계	75,759,107	6,434,440	(500,055)	(19,126,446)	960,748	63,527,794

(3) 주요 관계기업의 요약 재무정보는 아래와 같습니다.

<당반기말/당반기>

(단위: 천원)
기업명	관계기업의 당기 요약재무정보
기업명	총자산	총부채	자본총계	영업수익	반기순손익	총포괄손익
케이비제17호기업인수목적㈜	11,963,997	1,491,921	10,472,076	-	(63)	(63)
케이비제18호기업인수목적㈜	17,392,677	2,092,278	15,300,399	-	(14,199)	(14,199)
케이비제19호기업인수목적㈜	9,154,640	951,040	8,203,600	-	(27,803)	(27,803)
케이비제20호기업인수목적㈜	13,876,566	1,433,764	12,442,802	-	18,661	18,661
키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사	208,246,945	172,451,049	35,795,896	7,404,148	(6,085,404)	(6,085,404)
KB신농사직설투자조합	17,510,153	165,007	17,345,146	2,945,563	2,657,097	2,657,097
KB코넥스활성화투자조합	22,406,081	3,613	22,402,468	4,871,348	2,262,669	2,262,669
KB-KDBC Pre-IPO 신기술투자조합	20,900,614	215,484	20,685,130	339,533	822,563	822,563
케이비티에스중소벤처기술금융사모투자합자회사	40,996,191	3,890,911	37,105,280	1,707,685	5,223,283	5,223,283
케이비-에스제이 관광벤처조합	25,174,169	269,681	24,904,488	167,591	(116,517)	(116,517)
KB신자산어보투자조합	14,805,084	-	14,805,084	7,495	(175,068)	(175,068)
UNION미디어커머스투자조합	3,318,492	9,355	3,309,137	-	(2,215)	(2,215)
케이비-브레인 코스닥 스케일업 신기술사업투자조합	70,878,302	285,622	70,592,680	7,422,237	4,997,848	4,997,848
케이비스프랏 신재생 제1호 사모투자합자회사	13,891,917	980,112	12,911,805	330	(487,333)	(487,333)
케이비스톤브릿지세컨더리사모투자합자회사	120,857,719	196,862	120,660,857	48,018,808	47,304,802	47,304,802
케이비에스피 제4차 사모투자합자회사	59,820,150	4,451	59,815,699	20,418,383	20,020,416	20,020,416
KB-UTC혁신기술금융벤처투자조합	49,573,563	254,000	49,319,563	-	(539,724)	(539,724)
KB-나우스페셜시츄에이션기업재무안정사모투자합자회사	96,008,760	742,648	95,266,112	1,437,884	(2,891,247)	(2,891,247)
㈜프로젝트바닐라	3,363,482	242,967	3,120,515	-	(1,192,118)	(1,192,118)
㈜디셈버앤컴퍼니자산운용	72,179,759	3,712,283	68,467,476	1,109,832	(6,172,284)	(6,172,284)
KB소부장1호 사모투자합자회사	23,281,784	-	23,281,784	450,921	220,290	220,290
케이비제3호바이오 사모투자합자회사	81,893,727	99,726	81,794,001	1,799	(205,999)	(205,999)
G payment Joint Stock Company	8,233,425	870,548	7,362,877	93,716	(208,635)	(208,635)

<전기말/전반기>

(단위: 천원)
기업명	관계기업의 전기 요약재무정보
기업명	총자산	총부채	자본총계	영업수익	반기순손익	총포괄손익
케이비제17호기업인수목적㈜	11,956,818	1,484,678	10,472,140	-	58,856	58,856
케이비제18호기업인수목적㈜	17,399,387	2,084,789	15,314,598	-	68,954	68,954
케이비제19호기업인수목적㈜	9,170,950	939,547	8,231,403	-	21,884	21,884
케이비제20호기업인수목적㈜	13,857,836	1,433,695	12,424,141	-	(151,302)	(151,302)
케이비제삼차 사모투자합자회사	1,132,288	533,721	598,567	-	(250,386)	(250,386)
키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사	178,847,952	132,123,089	46,724,863	9,678,148	(112,192)	(112,192)
케이비아이젠제일호사모투자전문회사	-	-	-	-	35,552	35,552
KB신농사직설투자조합	19,862,877	174,827	19,688,050	726,802	483,850	483,850
KB코넥스활성화투자조합	41,703,184	123,386	41,579,798	81,369	3,424,124	3,424,124
KB-KDBC Pre-IPO 신기술투자조합	24,654,880	592,314	24,062,566	28,781	483,850	483,850
GH Real Estate I LP	-	-	-	-	-	-
케이비티에스중소벤처기술금융사모투자합자회사	34,971,722	3,489,725	31,481,997	1,688,320	(338,754)	(869,440)
케이비-에스제이 관광벤처조합	22,326,963	5,958	22,321,005	-	(343,148)	(343,148)
KB신자산어보투자조합	8,993,041	12,889	8,980,152	8,454	(137,454)	(137,454)
UNION미디어커머스투자조합	3,318,492	7,141	3,311,351	-	(2,216)	(2,216)
케이비-브레인 코스닥 스케일업 신기술사업투자조합	64,968,056	313,223	64,654,833	895,104	2,417,751	2,417,751
케이비스프랏 신재생 제1호 사모투자합자회사	13,896,252	497,113	13,399,139	1,139	(497,845)	(497,845)
케이비스톤브릿지세컨더리사모투자합자회사	114,711,739	496,003	114,215,736	1,521	(1,034,934)	(1,034,934)
케이비에스피 제4차 사모투자합자회사	39,795,283	-	39,795,283	3,975	708,051	708,051
KB-UTC혁신기술금융벤처투자조합	38,584,879	206,392	38,378,487	-	(523,384)	(523,384)
KB-나우스페셜시츄에이션기업재무안정사모투자합자회사	47,607,400	850,042	46,757,358	436	(1,002,415)	(1,002,415)
제이알글로벌위탁관리부동산투자회사	1,859,214,122	1,043,068,482	816,145,640	-	-	-
㈜프로젝트바닐라	4,445,406	132,773	4,312,633	-	-	-
㈜디셈버앤컴퍼니자산운용	68,172,547	3,304,131	64,868,416	-	-	-
KB소부장1호 사모투자합자회사	23,296,494	-	23,296,494	-	-	-

(4) 당반기말 및 전기말 현재 시장성 있는 관계기업투자의 공정가치는 다음과 같습니다.

<당반기말>

(단위: 천원)
기업명	시장가치	장부금액
케이비제17호기업인수목적㈜	1,060	959
케이비제18호기업인수목적㈜	2,105	1,956
케이비제19호기업인수목적㈜	2,115	1,907
케이비제20호기업인수목적㈜	2,125	1,914
합계	7,405	6,736

<전기말>

(단위: 천원)
기업명	시장가치	장부금액
케이비제17호기업인수목적㈜	1,028	959
케이비제18호기업인수목적㈜	2,035	1,958
케이비제19호기업인수목적㈜	2,045	1,914
케이비제20호기업인수목적㈜	2,030	1,911
제이알글로벌위탁관리부동산투자회사	222,761,679	215,854,340
합계	222,768,817	215,861,082

11. 상각후원가측정대출채권

(1) 당반기말 및 전기말 현재 상각후원가측정대출채권의 내역은 다음과 같습니다.

<당반기말>

(단위: 천원)
구분	대출채권	대손충당금	장부금액
<가계>
신용공여금	3,202,933,929	(27,574)	3,202,906,355
대여금	15,719,984	-	15,719,984
현재가치할인차금	(31,675)	-	(31,675)
소 계	3,218,622,238	(27,574)	3,218,594,664
<기업>
신용공여금	273,110,963	-	273,110,963
환매조건부채권매수	449,300,000	-	449,300,000
대출금	2,558,177,456	(23,846,472)	2,534,330,984
매입대출채권	129,526,684	(33,748,888)	95,777,796
대지급금	11,509,899	(11,509,899)	-
사모사채	109,439,073	(700,817)	108,738,256
금융리스채권	43,631,431	-	43,631,431
이연부대손익	(922,048)	-	(922,048)
현재가치할인차금	(4,616,228)	-	(4,616,228)
소 계	3,569,157,230	(69,806,076)	3,499,351,154
합 계	6,787,779,468	(69,833,650)	6,717,945,818

<전기말>

(단위: 천원)
구분	대출채권	대손충당금	장부금액
<가계>
신용공여금	2,716,730,809	(26,029)	2,716,704,780
대여금	19,185,817	-	19,185,817
현재가치할인차금	(55,440)	-	(55,440)
소 계	2,735,861,186	(26,029)	2,735,835,157
<기업>
신용공여금	388,915,360	-	388,915,360
환매조건부채권매수	706,600,000	-	706,600,000
대출금	2,582,764,768	(23,163,215)	2,559,601,553
매입대출채권	68,237,962	(33,546,231)	34,691,731
대지급금	11,469,419	(11,469,419)	-
사모사채	182,269,546	(812,357)	181,457,189
금융리스채권	42,826,306	-	42,826,306
이연부대손익	(610,178)	-	(610,178)
현재가치할인차금	(4,862,120)	-	(4,862,120)
소 계	3,977,611,063	(68,991,222)	3,908,619,841
합 계	6,713,472,249	(69,017,251)	6,644,454,998

(2) 당반기 및 전반기의 상각후원가측정대출채권 장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구 분	가계여신				기업여신
	12개월 기대신용손실 측정대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용대상	12개월 기대신용손실 측정대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용대상
	12개월 기대신용손실 측정대상	손상 미인식	손상 인식	신용손상모형 적용대상	12개월 기대신용손실 측정대상	손상 미인식	손상 인식	신용손상모형 적용대상
기초	2,735,835,157	-	26,029	-	3,843,579,468	84,724,768	49,306,827	-
Stage간 분류이동
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	-	-	-	-	7,010,483	(7,010,483)	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동	(147,814)	147,814	-	-	-	-	-	-
매각	-	-	-	-	(20,000,000)	-	-	-
기타변동(실행, 회수 등)	482,760,029	-	1,023	-	(377,780,027)	(10,714,285)	40,479	-
기말	3,218,447,372	147,814	27,052	-	3,452,809,924	67,000,000	49,347,306	-

<전반기>

(단위: 천원)
구 분	가계여신				기업여신
	12개월 기대신용손실 측정대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용대상	12개월 기대신용손실 측정대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용대상
	12개월 기대신용손실 측정대상	손상 미인식	손상 인식	신용손상모형 적용대상	12개월 기대신용손실 측정대상	손상 미인식	손상 인식	신용손상모형 적용대상
기초	2,286,095,527	-	28,899	-	3,869,568,409	42,500,000	52,731,440	-
Stage간 분류이동
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동	(38,004)	38,004	-	-	-	(32,500,000)	32,500,000	-
기타변동(실행, 회수 등)	136,703,712	-	732	-	541,979,812	-	(18,507,191)	-
기말	2,422,761,235	38,004	29,631	-	4,411,548,221	10,000,000	66,724,249	-

(3) 당반기 및 전반기의 상각후원가측정대출채권에 대한 대손충당금의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구 분	가계여신				기업여신
	12개월 기대신용손실 측정대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용대상	12개월 기대신용손실 측정대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용대상
	12개월 기대신용손실 측정대상	손상 미인식	손상 인식	신용손상모형 적용대상	12개월 기대신용손실 측정대상	손상 미인식	손상 인식	신용손상모형 적용대상
기초	-	-	26,029	-	13,854,964	6,037,794	49,098,464	-
Stage간 분류이동
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	-	-	-	-	38,443	(38,443)	-	-
전(환)입	-	522	-	-	4,043,624	(869,851)	40,479	-
기타변동(환율변동 등)	-	-	1,023	-	(2,399,398)	-	-	-
기말(*)	-	522	27,052	-	15,537,633	5,129,500	49,138,943	-

(*)	미래경기전망과 관련하여 COVID-19에 따른 영향이 반영되어 있으며, 동 영향으로 인한 재무적 효과는 중요하지 않습니다.

<전반기>

(단위: 천원)
구 분	가계여신				기업여신
	12개월 기대신용손실 측정대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용대상	12개월 기대신용손실 측정대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용대상
	12개월 기대신용손실 측정대상	손상 미인식	손상 인식	신용손상모형 적용대상	12개월 기대신용손실 측정대상	손상 미인식	손상 인식	신용손상모형 적용대상
기초	-	-	28,899	-	7,730,401	7,387,260	49,407,092	-
Stage간 분류이동
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동	-	-	-	-	-	(4,317,680)	4,317,680	-
전(환)입	-	94	-	-	3,797,900	(253,140)	2,466,316	-
기타변동(환율변동 등)	-	-	732	-	2,714,502	-	(134,149)	-
기말(*)	-	94	29,631	-	14,242,803	2,816,440	56,056,939	-

(*)	미래경기전망과 관련하여 COVID-19에 따른 영향이 반영되어 있으며, 동 영향으로 인한 재무적 효과는 중요하지 않습니다.

12. 기타금융자산

당반기말 및 전기말 현재 기타금융자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분	당반기말	전기말
미수금	5,675,478,922	6,376,192,248
미수수익	168,503,712	166,043,983
채권경과이자	194,032,531	197,977,102
보증금	71,809,985	71,669,907
기타	50,098,763	12,047,284
대손충당금	(35,293,072)	(34,481,327)
합계	6,124,630,841	6,789,449,197

13. 예수부채

당반기말 및 전기말 현재 예수부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기말	전기말
투자자예수금
위탁자예수금	6,162,770,149	5,780,352,166
장내파생상품거래예수금	565,721,941	822,433,470
청약자예수금	7,493,010	208,200
저축자예수금	8,848,109	8,324,850
조건부예수금	61,671	61,678
집합투자증권투자자예수금	69,692,122	169,740,311
기타	48,031	48,031
소계	6,814,635,033	6,781,168,706
수입담보금
외화수입담보금	646,239,659	300,472,860
원화수입담보금	512,684,410	604,769,195
소계	1,158,924,069	905,242,055
합계	7,973,559,102	7,686,410,761

14. 차입부채

(1) 당반기말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기말	전기말
콜머니	140,000,000	290,000,000
차입금
은행차입금	473,147,141	358,461,005
증금차입금	1,130,000,000	1,350,000,000
전자단기사채	1,926,048,817	1,841,864,968
CP차입금	-	8,900,000
기타차입금	571,875,767	621,166,489
환매조건부채권매도	14,289,210,312	15,004,515,752
발행어음	4,470,070,590	3,732,727,578
사채
사채	2,033,900,000	1,823,900,000
사채할인발행차금	(3,871,656)	(2,403,031)
합계	25,030,380,971	25,029,132,761

(2) 당반기말 및 전기말 현재 콜머니의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
차입처	연이자율(%)	금액
차입처	당반기말 현재	당반기말	전기말
삼성자산운용 등	0.70 ~ 0.75	140,000,000	290,000,000

(3) 당반기말 및 전기말 현재 차입금의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분	차입처	연이자율(%)	금액
구분	차입처	당반기말 현재	당반기말	전기말
은행차입금	대구은행 등	1.10 ~ 6.00	473,147,141	358,461,005
증금차입금	한국증권금융	0.73 ~ 0.88	1,130,000,000	1,350,000,000
전자단기사채	비엔케이투자증권 등	0.70 ~ 1.25	1,926,048,817	1,841,864,968
CP차입금	-	-	-	8,900,000
기타차입금	한화생명 등	0.00 ~ 5.20	571,875,767	621,166,489
합 계			4,101,071,725	4,180,392,462

(4) 당반기말 및 전기말 현재 환매조건부채권매도의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
차입처	연이자율(%)	금액
차입처	당반기말 현재	당반기말	전기말
대고객	0.00 ~ 3.00	7,935,111,392	8,221,408,247
금융기관	0.32 ~ 0.74	6,354,098,920	6,783,107,505
합 계		14,289,210,312	15,004,515,752

(5) 당반기말 및 전기말 현재 발행어음의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분	연이자율(%)	금액
구분	당반기말 현재	당반기말	전기말
개인	0.25 ~ 3.00	1,505,619,045	1,194,332,495
법인	0.40 ~ 1.20	2,964,451,545	2,538,395,083
합 계		4,470,070,590	3,732,727,578

(6) 당반기말 및 전기말 현재 사채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분	발행일	만기일	당반기말 연이자율(%)	당반기말	전기말
제34-1회 무보증공모사채	2018.03.09	2021.03.09	-	-	290,000,000
제34-2회 무보증공모사채	2018.03.09	2023.03.09	3.02	210,000,000	210,000,000
제35회 무보증공모사채	2018.06.12	2021.06.11	-	-	250,000,000
제36-1회 무보증공모사채	2019.04.18	2022.04.18	2.00	250,000,000	250,000,000
제36-2회 무보증공모사채	2019.04.18	2024.04.18	2.09	250,000,000	250,000,000
제37-1회 무보증공모사채	2019.06.14	2022.06.14	1.74	100,000,000	100,000,000
제37-2회 무보증공모사채	2019.06.14	2024.06.14	1.80	150,000,000	150,000,000
제38-1회 무보증공모사채	2020.06.11	2022.06.10	1.45	170,000,000	170,000,000
제38-2회 무보증공모사채	2020.06.11	2023.06.09	1.54	130,000,000	130,000,000
제39-1회 무보증공모사채	2021.03.04	2024.03.04	1.31	110,000,000	-
제39-2회 무보증공모사채	2021.03.04	2026.03.04	1.70	120,000,000	-
제40-1회 무보증공모사채	2021.04.23	2024.04.23	1.53	300,000,000	-
제40-2회 무보증공모사채	2021.04.23	2026.04.23	1.94	200,000,000	-
제1회 무보증사모사채(*1)	2019.05.27	2022.05.27	2.05	23,900,000	23,900,000
제1회 무보증사모사채(*2)	2021.06.30	2022.05.31	4.51	20,000,000	-
소계				2,033,900,000	1,823,900,000
차감: 사채할인발행차금 등				(3,871,656)	(2,403,031)
차감 계				2,030,028,344	1,821,496,969

(*1)	종속기업 뉴스타파피루스에서 발행하였습니다.
(*2)	종속기업 에이블효성제일차에서 발행하였습니다.

(7) 당반기 및 전반기의 차입부채의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위:천원)
구분	당반기	전반기
기초금액	25,029,132,761	19,876,664,217
콜머니의 증감	(150,000,000)	125,000,000
은행차입금의 증감	114,686,136	-
증금차입금의 증감	(220,000,000)	407,000,000
전자단기사채의 증감	84,183,849	606,217,500
CP차입금의 증감	(8,900,000)	-
기타차입금의 증감	(49,290,722)	180,627,360
환매조건부채권매도의 증감	(715,305,440)	86,663,982
발행어음의 증감	737,343,012	1,194,563,751
사채의 증감	208,531,375	299,724,268
기말금액	25,030,380,971	22,776,461,078

15. 퇴직급여

15.1 확정급여제도

(1) 당반기말 및 전기말 현재 퇴직급여부채는 순확정급여부채로 그 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분	당반기말	전기말
확정급여채무의 현재가치	59,810,918	72,288,500
사외적립자산의 공정가치	(12,724,702)	(18,652,077)
순확정급여부채 장부금액	47,086,216	53,636,423

(2) 당반기 중 확정급여제도와 관련하여 비용으로 인식한 금액은 7,321,656천원(전반기: 7,891,917천원)입니다.

15.2 확정기여제도

당반기 중 확정기여제도와 관련하여 비용으로 인식한 금액은 3,012,909천원(전반기:
3,566,443천원)입니다.

16. 충당부채

(1) 당반기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분	당반기말	전기말
미사용약정충당부채	1,371,173	1,342,023
복구충당부채(*)	8,834,024	8,114,793
소송충당부채	10,454,919	10,643,375
포인트충당부채	2,393,601	2,205,019
기타충당부채	46,704,083	60,565,500
합계	69,757,800	82,870,710

(*)	연결회사가 영업점으로 사용하고 있는 임차시설물에 대하여 향후 복구가 예상되는 지출을 복구충당부채로 인식하고 있습니다.

(2) 당반기 및 전반기의 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실 측정 대상
구분	12개월 기대신용손실	손상 미인식	손상 인식
기초	1,342,023	-	-
전입	29,036	-	-
기타변동(환율변동 등)	114	-	-
기말(*)	1,371,173	-	-

(*)	미래경기전망과 관련하여 COVID-19에 따른 영향이 반영되어 있으며, 동 영향으로 인한 재무적 효과는 중요하지 않습니다.

<전반기>

(단위: 천원)
구분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실 측정 대상
구분	12개월 기대신용손실	손상 미인식	손상 인식
기초	1,078,479	425,126	-
전(환)입	121,979	(425,126)	-
기타변동(환율변동 등)	4,090	-	-
기말(*)	1,204,548	-	-

(*)	미래경기전망과 관련하여 COVID-19에 따른 영향이 반영되어 있으며, 동 영향으로 인한 재무적 효과는 중요하지 않습니다.

(3) 당반기 및 전반기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구 분	복구충당부채	소송충당부채	포인트충당부채	기타충당부채	합계
기초금액	8,114,793	10,643,375	2,205,019	60,565,500	81,528,687
증가	731,630	8,892	2,556,202	-	3,296,724
사용	(72,789)	(197,348)	(2,367,620)	(13,861,417)	(16,499,174)
할인차금상각	60,390	-	-	-	60,390
기말금액	8,834,024	10,454,919	2,393,601	46,704,083	68,386,627

<전반기>

(단위: 천원)
구 분	복구충당부채	소송충당부채	포인트충당부채	기타충당부채	합계
기초	5,782,187	10,531,027	1,530,704	-	17,843,918
증가	2,093,489	-	1,628,958	31,618,940	35,341,387
환입	-	-	(18,273)	-	(18,273)
사용	(245,913)	-	(1,517,115)	-	(1,763,028)
할인차금상각	59,260	-	-	-	59,260
기말	7,689,023	10,531,027	1,624,274	31,618,940	51,463,264

17. 기타금융부채

(1) 당반기말 및 전기말 현재 기타금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분	당반기말	전기말
미지급금	5,371,016,759	6,283,394,824
미지급비용	36,335,822	40,141,813
금융보증부채	2,650,986	3,468,243
금융보증계약충당부채	27,722	-
임대보증금	27,097,803	27,209,689
비지배부채	212,944,542	195,601,085
리스부채	134,203,829	148,849,442
기타	2,226,878	5,665,230
합계	5,786,504,341	6,704,330,326

(2) 당반기 및 전반기의 금융보증계약충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구분	12개월 기대신용손실 측정대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상
구분	12개월 기대신용손실 측정대상	손상 미인식	손상 인식
기초	-	-	-
전입	27,722	-	-
기말(*)	27,722	-	-

(*)	미래경기전망과 관련하여 COVID-19에 따른 영향이 반영되어 있으며, 동 영향으로 인한 재무적 효과는 중요하지 않습니다.

<전반기>

(단위: 천원)
구분	12개월 기대신용손실 측정대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상
구분	12개월 기대신용손실 측정대상	손상 미인식	손상 인식
기초	106,274	544,999	-
환입	(106,274)	(544,999)	-
기말(*)	-	-	-

(*)	미래경기전망과 관련하여 COVID-19에 따른 영향이 반영되어 있으며, 동 영향으로 인한 재무적 효과는 중요하지 않습니다.

18. 대손준비금

연결회사는 금융투자업규정에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구되는 충당금 적립액 합계금액에 미달하는 금액만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다. 감독목적상 요구되는 충당금 적립액은 금융투자업규정에서 규정하는 최저적립률을 적용하여 결정됩니다.

동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입 처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손준비금을 적립하도록 합니다.

(1) 당반기말 및 전기말 현재 대손준비금 적립예정금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기말	전기말
대손준비금 기 적립액	100,223,524	99,058,565
대손준비금 전입액	6,457,044	1,164,959
대손준비금 예정잔액	106,680,568	100,223,524

(2) 당반기 및 전반기의 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기	전반기
대손준비금 반영전 반기순이익	377,211,293	136,802,170
대손준비금 전입액	(6,457,044)	(13,562,574)
대손준비금 반영후 조정이익(*)	370,754,249	123,239,596

(*)	대손준비금은 금융투자업규정 제3-8조에 따라 산정하는 것으로 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려전의 대손준비금전입액을 반기순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

19. 수수료수익 및 수수료비용

(1) 당반기 및 전반기의 수수료수익의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기		전반기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
수탁수수료	181,310,040	402,782,369	159,529,213	268,657,883
인수및주선수수료	34,964,458	63,526,630	14,708,705	40,048,377
집합투자증권취급수수료	8,033,643	14,672,340	4,011,524	8,599,307
자산관리수수료	6,661,955	16,873,166	5,970,534	11,947,433
매수및합병수수료	34,308,574	64,756,000	31,225,935	51,972,939
신탁보수수수료	3,727,482	6,961,754	3,358,826	6,801,729
기타수수료	18,138,711	39,176,702	19,607,486	43,995,769
합 계	287,144,863	608,748,961	238,412,223	432,023,437

(2) 당반기 및 전반기의 수수료비용의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기		전반기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
매매수수료	12,933,645	28,219,671	11,501,181	21,778,486
투자자문수수료	719,037	1,319,445	203,371	345,833
운용위탁수수료	657,707	1,573,302	886,703	2,006,882
그룹브랜드지급수수료	4,944,420	8,582,497	4,284,229	7,337,374
대외기관분담금	393,874	1,560,952	610,572	1,796,755
기타수수료	20,726,535	37,642,836	9,975,494	27,120,649
합 계	40,375,218	78,898,703	27,461,550	60,385,979

20. 금융상품평가및처분이익(손실)

(1) 당반기 및 전반기의 금융상품평가및처분이익(손실)의 내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구분	3개월			누적
구분	이익	손실	순손익	이익	손실	순손익
당기손익-공정가치측정금융상품	253,612,342	267,807,120	(14,194,778)	670,676,295	670,787,518	(111,223)
당기손익-공정가치지정금융상품	95,557,341	213,363,907	(117,806,566)	323,943,619	501,423,022	(177,479,403)
파생금융상품	699,657,588	575,451,428	124,206,160	2,167,458,607	1,984,837,897	182,620,710
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*)	1,916,740	775,972	1,140,768	3,137,247	3,374,024	(236,777)
합계	1,050,744,011	1,057,398,427	(6,654,416)	3,165,215,768	3,160,422,461	4,793,307

<전반기>

(단위: 천원)
구분	3개월			누적
구분	이익	손실	순손익	이익	손실	순손익
당기손익-공정가치측정금융상품	240,507,780	80,121,999	160,385,781	888,152,725	778,841,781	109,310,944
당기손익-공정가치지정금융상품	(636,291,737)	149,826,751	(786,118,488)	631,733,981	546,647,900	85,086,081
파생금융상품	911,048,084	196,450,215	714,597,869	3,329,410,692	3,653,443,228	(324,032,536)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*)	7,147,139	405,605	6,741,534	15,158,076	2,141,053	13,017,023
합계	522,411,266	426,804,570	95,606,696	4,864,455,474	4,981,073,962	(116,618,488)

(*)	기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익은 제외되어 있습니다.

(2) 당반기 및 전반기의 당기손익-공정가치측정금융상품평가및처분이익(손실)의 내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구분	3개월			누적
구분	이익	손실	순손익	이익	손실	순손익
당기손익-공정가치측정금융자산	276,398,930	256,405,922	19,993,008	628,905,459	604,537,413	24,368,046
당기손익-공정가치측정금융부채	(22,786,588)	11,401,198	(34,187,786)	41,770,836	66,250,105	(24,479,269)
합계	253,612,342	267,807,120	(14,194,778)	670,676,295	670,787,518	(111,223)

<전반기>

(단위: 천원)
구분	3개월			누적
구분	이익	손실	순손익	이익	손실	순손익
당기손익-공정가치측정금융자산	349,412,581	30,887,339	318,525,242	846,572,899	703,812,682	142,760,217
당기손익-공정가치측정금융부채	(108,904,801)	49,234,660	(158,139,461)	41,579,826	75,029,099	(33,449,273)
합계	240,507,780	80,121,999	160,385,781	888,152,725	778,841,781	109,310,944

(3) 당반기 및 전반기의 당기손익-공정가치지정금융상품평가및처분이익(손실)의 내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구분	3개월			누적
구분	이익	손실	순손익	이익	손실	순손익
당기손익-공정가치지정금융부채:
매도파생결합증권	85,206,338	188,614,348	(103,408,010)	298,883,746	440,079,664	(141,195,918)
매도기타장외파생결합계약	9,968,611	24,465,213	(14,496,602)	24,571,349	60,909,494	(36,338,145)
매도상장지수증권	382,392	284,346	98,046	488,524	433,864	54,660
합계	95,557,341	213,363,907	(117,806,566)	323,943,619	501,423,022	(177,479,403)

<전반기>

(단위: 천원)
구분	3개월			누적
구분	이익	손실	순손익	이익	손실	순손익
당기손익-공정가치지정금융부채:
매도파생결합증권	(613,925,671)	136,603,349	(750,529,020)	597,189,283	530,343,876	66,845,407
매도기타장외파생결합계약	(21,756,636)	13,108,694	(34,865,330)	34,357,814	16,184,438	18,173,376
매도상장지수증권	(609,430)	114,708	(724,138)	186,884	119,586	67,298
합계	(636,291,737)	149,826,751	(786,118,488)	631,733,981	546,647,900	85,086,081

(4) 당반기 및 전반기의 파생금융상품평가및처분이익(손실)의 내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구분	3개월			누적
구분	이익	손실	순손익	이익	손실	순손익
이자율 관련	193,565,233	171,011,429	22,553,804	858,064,666	785,086,734	72,977,932
통화 관련	75,177,495	76,165,731	(988,236)	283,320,584	283,481,417	(160,833)
주식 관련	383,399,067	320,377,392	63,021,675	892,909,262	798,115,297	94,793,965
신용 관련	2,669,946	2,558,405	111,541	12,678,940	7,615,483	5,063,457
상품 관련	4,018,891	3,430,611	588,280	12,226,390	6,767,223	5,459,167
기타	40,826,956	1,907,860	38,919,096	108,258,765	103,771,743	4,487,022
합계	699,657,588	575,451,428	124,206,160	2,167,458,607	1,984,837,897	182,620,710

<전반기>

(단위: 천원)
구분	3개월			누적
구분	이익	손실	순손익	이익	손실	순손익
이자율 관련	294,227,393	316,855,735	(22,628,342)	1,005,580,070	1,016,850,100	(11,270,030)
통화 관련	101,571,263	94,116,770	7,454,493	421,887,755	405,654,863	16,232,892
주식 관련	467,651,935	(212,855,825)	680,507,760	1,690,537,425	1,956,538,491	(266,001,066)
신용 관련	3,258,029	1,816,507	1,441,522	16,560,831	14,915,424	1,645,407
상품 관련	5,275,205	5,102,721	172,484	12,340,129	16,541,967	(4,201,838)
기타	39,064,259	(8,585,693)	47,649,952	182,504,482	242,942,383	(60,437,901)
합계	911,048,084	196,450,215	714,597,869	3,329,410,692	3,653,443,228	(324,032,536)

(5) 당반기 및 전반기의 기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분이익(손실)의 내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구분	3개월			누적
구분	이익	손실	순손익	이익	손실	순손익
채무상품	1,916,740	775,972	1,140,768	3,137,247	3,374,024	(236,777)
합계	1,916,740	775,972	1,140,768	3,137,247	3,374,024	(236,777)

<전반기>

(단위: 천원)
구분	3개월			누적
구분	이익	손실	순손익	이익	손실	순손익
채무상품	7,147,139	405,605	6,741,534	15,158,076	2,141,053	13,017,023
합계	7,147,139	405,605	6,741,534	15,158,076	2,141,053	13,017,023

(6) 연결회사는 당반기말 현재 라임자산운용 관련하여 2019년 4분기 중 환매중지된 '라임 테티스 전문투자형 사모투자신탁 2호' 와 '라임 플루토 FI 전문투자형 사모투자신탁 D-1호'와 관련한 PIS(Portfolio Index Swap) 계약을 보유하고 있으며, 동 계약의 기초자산 명목금액은 2,639억원입니다. 한편 연결회사는 해당펀드의 자(子)펀드 681억원을 판매하였습니다.

2020년 10월 20일 라임자산운용은 금융감독원 제재심의위원회를 통해 등록취소 결정을 받았고, 환매중단 및 정상펀드 대부분을 웰브릿지자산운용(가교운용사)으로 이관해 투자금 회수 및 분배를 진행하고 있습니다. 환매중지와 관련된 상기 해당펀드는환매재개여부 및 시기를 예상하기 어렵고 향후 소송이 제기될 가능성이 있으나, 이로인하여 연결재무제표에 미치는 영향은 현재로서는 예측할 수 없습니다.

21. 이자수익 및 이자비용

(1) 당반기 및 전반기의 이자수익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기		전반기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
I. 당기손익-공정가치측정금융자산 이자수익
채권이자수익_당기손익-공정가치측정금융자산	89,658,895	176,245,265	94,921,864	193,137,046
당기손익-공정가치측정대출채권이자	1,818,279	3,676,710	889,914	1,513,665
기업어음증권이자	12,290,089	24,036,909	14,565,176	27,439,659
소 계	103,767,263	203,958,884	110,376,954	222,090,370
II. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 및 상각후원가측정금융자산 이자수익
대출채권이자	2,299,980	5,172,423	4,713,363	6,059,897
채권이자수익_기타포괄손익-공정가치측정금융자산	11,163,132	22,637,492	11,806,638	22,896,036
신용공여금이자	53,885,474	104,325,225	34,437,330	72,426,766
대출금이자	25,280,867	48,239,486	28,777,180	61,800,005
증금예치금이자	306,225	591,400	210,588	844,399
양도성예금증서이자	-	-	7,082	7,942
금융기관예치금이자	2,701	4,181	(14,614)	64,215
환매조건부채권매수이자	784,743	1,678,578	1,031,540	2,450,640
양도성예금증서거래이익	5,517	19,378	7,903	9,298
예금이자	5,830,133	11,755,024	9,879,532	26,624,684
미수금이자	451,860	1,143,852	547,433	895,001
기타(*)	1,219,709	2,150,659	1,387,258	2,956,949
소 계	101,230,341	197,717,698	92,791,233	197,035,832
합 계	204,997,604	401,676,582	203,168,187	419,126,202

(*)	당반기 리스채권이자수익 949백만원(전반기: 911백만원)이 포함되어 있습니다.

(2) 당반기 및 전반기의 이자비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기		전반기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
차입금이자	10,855,569	22,346,379	13,506,090	27,016,429
대주매각대금이용료	278,157	563,970	262,911	508,922
투자자예탁금이용료	1,559,740	3,230,803	2,276,815	5,088,902
환매조건부채권매도이자	20,765,926	43,324,261	24,541,643	67,072,889
양도성예금증서거래손실	-	82	35	35
콜머니이자	356,364	750,410	547,889	1,914,505
사채이자	10,716,407	20,906,512	9,616,044	18,882,333
발행어음이자	9,652,357	18,913,430	13,849,182	24,735,282
전자단기사채이자	3,982,340	8,925,632	14,638,549	25,439,480
기타(*)	1,038,568	2,345,882	2,255,405	3,477,244
합 계	59,205,428	121,307,361	81,494,563	174,136,021

(*)	당반기 리스부채이자비용 1,719백만원(전반기: 1,895백만원)이 포함되어 있습니다.

22. 상각후원가측정금융자산평가및처분손익

당반기 및 전반기의 상각후원가측정금융자산평가및처분손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기		전반기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
상각후원가측정금융자산 평가손익
대출채권대손충당금환입(전입)	(2,002,478)	(3,214,774)	(4,674,263)	(6,011,170)
예치금신용위험충당금환입(전입)	136,892	175,196	195,065	145,735
기타금융자산대손충당금환입(전입)	(790,599)	(811,746)	89,325	(18,849,490)
상각후원가측정금융자산 처분손익
대출채권매각손익	(206,411)	178,773	1,094,830	9,399,805
합계	(2,862,596)	(3,672,551)	(3,295,043)	(15,315,120)

23. 판매비와관리비

당반기 및 전반기의 판매비와관리비의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기		전반기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
인건비
단기종업원급여	118,546,125	250,504,467	93,564,840	174,563,895
퇴직급여	6,153,271	10,334,565	5,560,664	11,458,360
퇴직위로금	85,000	314,048	197,932	2,611,538
기타장기종업원급여	120,336	240,673	126,304	252,608
복리후생비	18,376,973	37,531,255	16,675,497	32,960,431
소계	143,281,705	298,925,008	116,125,237	221,846,832
기타판매관리비
복리후생비	3,688,028	7,029,127	3,848,594	7,312,055
판매부대비	997,890	1,357,898	783,520	1,400,396
전산운용비	6,125,724	10,696,431	5,171,363	10,232,766
임차관리비	5,524,672	11,097,061	5,944,547	11,168,578
지급수수료	9,425,616	17,723,569	13,294,584	23,735,829
조사연구비	2,547	12,370	6,502	63,540
광고선전비	4,630,257	8,359,733	5,263,978	7,966,199
감가상각비	10,385,990	21,987,051	18,223,571	36,054,219
연수비	297,461	558,401	173,830	455,901
무형자산상각비	5,191,792	10,279,172	4,403,473	8,703,264
세금과공과	10,305,892	18,419,942	8,126,996	14,403,152
업무위탁수수료	1,105,124	2,124,518	1,794,420	3,191,375
기타	12,809,929	26,182,265	16,144,408	32,632,039
소계	70,490,922	135,827,538	83,179,786	157,319,313
합계	213,772,627	434,752,546	199,305,023	379,166,145

24. 법인세

법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 2021년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상평균연간법인세율은 26.7%(전반기: 29.6%)입니다.

25. 금융자산과 금융부채

25.1 계정 분류와 공정가치

당반기말 및 전기말 현재 계정별 장부금액 및 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기말		전기말
구 분	장부금액	공정가치	장부금액	공정가치
금융자산
현금및예치금(*2)	3,317,623,921	3,317,623,921	3,889,064,252	3,889,064,252
당기손익-공정가치측정금융자산(*1)	33,872,960,699	33,872,960,699	33,415,470,014	33,415,470,014
파생상품자산(*1)	771,079,287	771,079,287	928,690,440	928,690,440
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	4,274,614,799	4,274,614,799	3,905,038,844	3,905,038,844
상각후원가측정대출채권	6,717,945,818	6,738,428,004	6,644,454,998	6,675,666,913
기타금융자산(*2)	6,124,630,841	6,124,630,841	6,789,449,197	6,789,449,197
합계	55,078,855,365	55,099,337,551	55,572,167,745	55,603,379,660
금융부채
예수부채(*2)	7,973,559,102	7,973,559,102	7,686,410,761	7,686,410,761
당기손익-공정가치측정금융부채	3,484,184,181	3,484,184,181	1,884,675,400	1,884,675,400
당기손익-공정가치지정금융부채(*1)	8,177,698,663	8,177,698,663	9,796,959,305	9,796,959,305
파생상품부채(*1)	572,807,701	572,807,701	863,332,004	863,332,004
차입부채	25,030,380,971	25,037,847,410	25,029,132,761	25,057,060,478
기타금융부채(*2)	5,786,504,341	5,786,504,341	6,704,330,326	6,704,330,326
합계	51,025,134,959	51,032,601,398	51,964,840,557	51,992,768,274

(*1)	이연거래손익이 장부금액에 가감되어 있습니다.
(*2)	현금및예치금, 기타금융자산, 예수부채, 기타금융부채의 경우 만기가 비교적 단기이거나 만기가 정해져 있지 않아 장부금액을 공정가치로 간주합니다.

공정가치란 시장참여자 사이의 정상거래에서 자산을 매도하면서 수취하거나 부채를 이전하면서 지급하게 될 가격을 말합니다. 연결회사는 매 보고기간말에 금융자산과 금융부채의 종류별 공정가치와 장부금액을 비교하는 형식으로 공시합니다. 금융상품공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다.

25.2 공정가치 서열체계

아래 표에서는 공정가치로 측정되는 금융상품을 평가기법에 따라 구분하였으며 정의된 수준들은 다음과 같습니다.

구 분	정의된 수준
수준1	동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격
수준2	직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한, 자산이나 부채에 대한 투입변수를 이용하여 산정한 공정가치. 단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함.
수준3	관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수)를 이용하여 산정한 공정가치

공정가치측정치 전체를 공정가치 서열체계의 어느 수준으로 구분하는지는 공정가치측정치 전체에 대한 유의적인 투입변수 중 가장 낮은 수준의 투입변수에 기초하여 결정되며, 이러한 목적상 투입변수의 유의성은 공정가치측정치 전체에 대해 평가합니다. 공정가치측정에서 관측가능한 투입변수를 이용하지만 그러한 관측가능한 투입변수가 관측가능하지 않은 투입변수에 기초한 유의적인 조정이 필요한 경우, 그러한 측정치는 수준 3의 측정치로 간주합니다.

당반기말 및 전기말 현재 연결재무상태표에 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 수준에 따른 분류는 다음과 같습니다.

<당반기말>

(단위: 천원)
자산/ 부채	구분	수준분류			합계
자산/ 부채	구분	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산-채무증권(*)	6,522,144,775	24,253,232,041	1,809,341,977	32,584,718,793
	당기손익-공정가치측정금융자산-지분증권	719,541,748	490,688,105	78,012,053	1,288,241,906
	파생금융자산(*)	78,231,701	396,065,060	296,782,526	771,079,287
	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	411,796,274	3,502,415,913	360,402,612	4,274,614,799
	금융자산 계	7,731,714,498	28,642,401,119	2,544,539,168	38,918,654,785
금융부채	당기손익-공정가치측정금융부채	3,484,184,181	-	-	3,484,184,181
	당기손익-공정가치지정금융부채(*)	4,545,933	1,073,541,551	7,099,611,179	8,177,698,663
	파생금융부채(*)	96,946,332	398,733,525	77,127,844	572,807,701
	금융부채 계	3,585,676,446	1,472,275,076	7,176,739,023	12,234,690,545

<전기말>

(단위: 천원)
자산/ 부채	구분	수준분류			합계
자산/ 부채	구분	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산-채무증권(*)	8,404,024,034	21,807,348,428	2,099,180,097	32,310,552,559
	당기손익-공정가치측정금융자산-지분증권	551,124,012	409,244,614	144,548,829	1,104,917,455
	파생금융자산(*)	74,688,984	412,225,861	441,775,595	928,690,440
	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	110,134,550	3,485,076,696	309,827,598	3,905,038,844
	금융자산 계	9,139,971,580	26,113,895,599	2,995,332,119	38,249,199,298
금융부채	당기손익-공정가치측정금융부채	1,884,675,400	-	-	1,884,675,400
	당기손익-공정가치지정금융부채(*)	1,039,843	581,635,249	9,214,284,213	9,796,959,305
	파생금융부채(*)	197,707,371	530,690,359	134,934,274	863,332,004
	금융부채 계	2,083,422,614	1,112,325,608	9,349,218,487	12,544,966,709

(*)	이연거래손익이 장부금액에 가감되어 있습니다.

25.3 수준 2로 분류되는 금융상품에 대한 가치평가기법 및 투입변수

연결회사는 공정가치 서열체계에서 수준 2로 분류되는 공정가치 측정치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다.

<당반기말>

(단위: 천원)
구분	금액	가치평가기법	투입변수
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	24,743,920,146	DCF모형, Closed form, Monte Carlo Simulation, Black-Scholes, Hull-White Model, 순자산가치 등	기초자산 가격, 금리, 배당수익률, 변동성, 할인율 등
파생상품자산(매매목적)	396,065,060	DCF모형, Closed form, Monte Carlo Simulation, Black-Scholes, Hull-White Model, 순자산가치 등	금리, 기초자산 가격, 환율, 신용스프레드, 할인율, 변동성 등
파생상품자산(위험회피목적)	-	DCF모형	할인율, 환율 등
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	3,502,415,913	DCF모형	금리, 할인율 등
합계	28,642,401,119
금융부채
당기손익-공정가치지정금융부채	1,073,541,551	DCF모형, Closed form, Monte Carlo Simulation, Black-Scholes, Hull-White Model, 순자산가치 등	기초자산 가격, 금리, 배당수익률, 변동성, 할인율
파생상품부채(매매목적)	393,510,773	DCF모형, Closed form, Monte Carlo Simulation, Black-Scholes, Hull-White Model, 순자산가치 등	금리, 기초자산 가격, 환율, 신용스프레드, 할인율, 변동성
파생상품부채(위험회피목적)	5,222,752	DCF모형	할인율, 환율 등
합계	1,472,275,076

<전기말>

(단위: 천원)
구분	금액	가치평가기법	투입변수
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	22,216,593,042	DCF모형, Closed form, Monte Carlo Simulation, Black-Scholes, Hull-White Model, 순자산가치 등	기초자산 가격, 금리, 배당수익률, 변동성, 할인율 등
파생상품자산(매매목적)	411,143,688	DCF모형, Closed form, Monte Carlo Simulation, Black-Scholes, Hull-White Model, 순자산가치 등	금리, 기초자산 가격, 환율, 신용스프레드, 할인율, 변동성 등
파생상품자산(위험회피목적)	1,082,173	DCF모형	할인율, 환율 등
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	3,485,076,696	DCF모형	금리, 할인율 등
합계	26,113,895,599
금융부채
당기손익-공정가치지정금융부채	581,635,249	DCF모형, Closed form, Monte Carlo Simulation, Black-Scholes, Hull-White Model, 순자산가치 등	기초자산 가격, 금리, 배당수익률, 변동성, 할인율
파생상품부채(매매목적)	529,285,779	DCF모형, Closed form, Monte Carlo Simulation, Black-Scholes, Hull-White Model, 순자산가치 등	금리, 기초자산 가격, 환율, 신용스프레드, 할인율, 변동성
파생상품부채(위험회피목적)	1,404,580	DCF모형	할인율, 환율 등
합계	1,112,325,608

25.4 공정가치 수준 3 관련 공시

수준 3으로 분류되는 금융자산 및 금융부채의 공정가치는 외부평가 또는 연결회사에서 자체적으로 평가하는 값을 사용하고 있습니다. 공정가치 측정에서 사용된 관측 가능하지 않은 투입변수는 외부평가사 및 내부시스템에서 산출되며, 산출된 투입변수의 적정성은 상시 검토됩니다. 리스크관리협의회는 외부평가의 평가방법론 검토 및 자체평가와 관련된 가치평가기법 결정 및 평가기법 적정성검토 등의 업무를 담당하며, 리스크관리협의회 안건은 리스크심의위원회에 보고 또는 승인을 받습니다.

(1) 당반기 및 전반기의 공정가치 수준 3에 해당하는 금융상품의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구분	당기손익-공정가치 측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	순파생금융상품	당기손익-공정가치 지정금융부채
기초금액	2,243,728,926	309,827,598	306,841,321	(9,214,284,213)
총손익
당기손익인식액	33,230,614	-	14,583,161	(102,808,141)
기타포괄손익인식액	-	32,046,526	-	(19,724,391)
매입금액	398,154,430	18,528,488	1,492,843	-
매도금액	(791,843,760)	-	(96,632,447)	-
발행금액	-	-	(21,319,919)	(4,414,799,345)
결제금액	-	-	14,689,723	6,652,004,911
평가수준변동(*)	4,083,820	-	-	-
기말금액	1,887,354,030	360,402,612	219,654,682	(7,099,611,179)

(*)	해당 금융상품에 대한 관측가능한 시가자료의 이용가능 여부가 변경됨에 따라 수준간 이동이 발생하였습니다.

<전반기>

(단위: 천원)
구분	당기손익-공정가치 측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	순파생금융상품	당기손익-공정가치 지정금융부채
기초금액	2,667,255,684	267,434,949	329,155,365	(11,244,938,670)
총손익
당기손익인식액	(339,991,011)	-	23,759,547	132,517,767
기타포괄손익인식액	-	27,432,360	-	16,408,419
매입금액	1,351,715,880	129,250	1,341,781	-
매도금액	(791,795,676)	-	(148,875,838)	-
발행금액	-	-	(17,961,597)	(4,402,573,264)
결제금액	-	-	78,451	5,013,872,647
평가수준변동(*)	(35,572,542)	-	(13,829,649)	-
기말금액	2,851,612,335	294,996,559	173,668,060	(10,484,713,101)

(*)	해당 금융상품에 대한 관측가능한 시가자료의 이용가능 여부가 변경됨에 따라 수준간 이동이 발생하였습니다.

(2) 당반기 및 전반기의 공정가치 수준 3 변동내역 중 보고기간말 보유하고 있는 자산과 부채에 관련된 손익은 연결포괄손익계산서상 다음과 같이 표시되고 있습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구분		당기손익-공정가치 측정금융자산	기타포괄손익- 공정가치측정금융자산	순파생금융상품	당기손익-공정가치지정금융부채
당기손익	금융상품평가손익(*1)	12,711,397	-	47,303,097	(168,984,941)
포괄손익	기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(*2)	-	32,046,526	-	-
포괄손익	신용위험변동으로 인한 당기손익-공정가치지정금융부채 공정가치변동(*2)	-	-	-	(7,087,505)
총포괄손익 계		12,711,397	32,046,526	47,303,097	(176,072,446)

<전반기>

(단위: 천원)
구 분		당기손익-공정가치 측정금융자산	기타포괄손익- 공정가치측금융자산	순파생금융상품	당기손익-공정가치지정금융부채
당기손익	금융상품평가손익(*1)	(77,127,981)	-	(44,418,232)	265,573,998
포괄손익	기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(*2)	-	27,432,360	-	-
포괄손익	신용위험변동으로 인한 당기손익-공정가치지정금융부채 공정가치변동(*2)	-	-	-	27,062,961
총포괄손익 계		(77,127,981)	27,432,360	(44,418,232)	292,636,959

(*1) 연결포괄손익계산서상 금융상품평가및처분이익과 금융상품평가및처분손실에 포함되어 있습니다.

(*2) 연결포괄손익계산서상 기타포괄손익에 포함되어 있습니다.

(3) 비관측변수를 투입변수로 사용한 공정가치 측정치에 대한 정보

연결회사는 공정가치 서열체계에서 수준 3으로 분류되는 공정가치 측정치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다.

<당반기말>

구분	종류	당반기말 공정가치 (단위: 천원)	가치평가기법	투입변수	관측 가능하지 않은 투입변수	범위	관측 가능하지 않은 투입변수와 공정가치측정치 간의 연관성
당기손익-공정가치측정 금융자산	주가연계증권	-	DCF모형, Closed form, Monte Carlo Simulation, Black-Scholes, Hull-White Model, 순자산가치 등	기초자산의 가격, 금리, 배당수익률, 할인율, 기초자산의 변동성, 기초자산간 상관계수, 부도율, 금리변동성	기초자산 변동성	-	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	주가연계증권	-			상관계수	-	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
	기타파생결합증권	159,576,052			기초자산 변동성	0.07 ~ 0.58	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	기타파생결합증권	159,576,052			상관계수	-0.38 ~ 0.89	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
	기타장외파생 결합계약	112,046,029			기초자산 변동성	0.20 ~ 0.23	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	기타장외파생 결합계약	112,046,029			상관계수	-0.61 ~ 0.78	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
	채무상품	1,537,719,896			기초자산 변동성	0.11 ~ 0.40	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	지분상품	78,012,053			할인율	0.08 ~ 0.19	할인율 하락에 따라 공정가치 상승
파생상품 자산(매매목적)	(*)	296,782,526			기초자산 변동성	0.04 ~ 0.65	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
파생상품 자산(매매목적)	(*)	296,782,526			상관계수	-0.61 ~ 0.91	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	지분상품	360,402,612	DCF모형, 위험조정할인율 모형, IMV모형 등	성장률, 할인율	성장율	0.01 ~ 0.01	성장률 상승에 따라 공정가치 상승
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	지분상품	360,402,612	DCF모형, 위험조정할인율 모형, IMV모형 등	성장률, 할인율	할인율	0.11 ~ 0.15	할인율 하락에 따라 공정가치 상승
합 계		2,544,539,168
당기손익-공정가치지정 금융부채	매도주가연계증권	5,340,221,636	DCF모형, Closed form, Monte Carlo Simulation, Black-Scholes, Hull-White Model, 순자산가치 등	기초자산의 가격, 금리, 배당수익률, 할인율, 기초자산의 변동성, 기초자산간 상관계수, 부도율, 금리변동성	기초자산 변동성	0.18 ~ 0.65	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	매도주가연계증권	5,340,221,636			상관계수	-0.61 ~ 0.89	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
	매도기타파생 결합증권	1,559,054,871			기초자산 변동성	0.01 ~ 0.58	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	매도기타파생 결합증권	1,559,054,871			상관계수	-0.50 ~ 0.91	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
	매도기타장외 파생결합계약	200,334,672			기초자산 변동성	0.18 ~ 0.40	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	매도기타장외 파생결합계약	200,334,672			상관계수	-0.61 ~ 0.89	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
파생상품 부채(매매목적)	(*)	77,127,844			기초자산 변동성	0.04 ~ 0.58	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
파생상품 부채(매매목적)	(*)	77,127,844			상관계수	-0.61 ~ 0.90	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
합 계		7,176,739,023

(*)	이자율, 주식, 통화, 상품, 신용, 기타 파생상품 등이 포함되어 있습니다.

<전기말>

구분	종류	전기말 공정가치 (단위: 천원)	가치평가기법	투입변수	관측 가능하지 않은 투입변수	범위	관측 가능하지 않은 투입변수와 공정가치측정치 간의 연관성
당기손익-공정가치측정 금융자산	주가연계증권	39,294,908	DCF모형, Closed form, Monte Carlo Simulation, Black-Scholes, Hull-White Model, 순자산가치 등	기초자산의 가격, 금리, 배당수익률, 할인율, 기초자산의 변동성, 기초자산간 상관계수, 부도율, 금리변동성	기초자산 변동성	0.23 ~ 0.25	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	주가연계증권	39,294,908			상관계수	-0.61 ~ 0.74	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
	기타파생결합증권	200,925,330			기초자산 변동성	0.08 ~ 0.68	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	기타파생결합증권	200,925,330			상관계수	0.00 ~ 0.89	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
	기타장외파생 결합계약	395,700,132			기초자산 변동성	0.20 ~ 0.44	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	기타장외파생 결합계약	395,700,132			상관계수	-0.61 ~ 0.89	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
	채무상품	1,463,259,727			기초자산 변동성	0.16 ~ 0.48	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	지분상품	144,548,829			할인율	0.01 ~ 0.18	할인율 하락에 따라 공정가치 상승
파생상품 자산(매매목적)	(*)	441,775,595			기초자산 변동성	0.05 ~ 0.72	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
파생상품 자산(매매목적)	(*)	441,775,595			상관계수	-0.61 ~ 0.91	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	지분상품	309,827,598	DCF모형, 위험조정할인율 모형, IMV모형 등	성장률, 할인율	성장율	0.01 ~ 0.01	성장률 상승에 따라 공정가치 상승
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	지분상품	309,827,598	DCF모형, 위험조정할인율 모형, IMV모형 등	성장률, 할인율	할인율	0.11 ~ 0.14	할인율 하락에 따라 공정가치 상승
합 계		2,995,332,119
당기손익-공정가치지정 금융부채	매도주가연계증권	7,015,384,894	DCF모형, Closed form, Monte Carlo Simulation, Black-Scholes, Hull-White Model, 순자산가치 등	기초자산의 가격, 금리, 배당수익률, 할인율, 기초자산의 변동성, 기초자산간 상관계수, 부도율, 금리변동성	기초자산 변동성	0.20 ~ 0.72	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	매도주가연계증권	7,015,384,894			상관계수	-0.61 ~ 0.89	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
	매도기타파생 결합증권	1,615,390,797			기초자산 변동성	0.01 ~ 0.68	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	매도기타파생 결합증권	1,615,390,797			상관계수	-0.50 ~ 0.91	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
	매도기타장외 파생결합계약	583,508,522			기초자산 변동성	0.20 ~ 0.54	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	매도기타장외 파생결합계약	583,508,522			상관계수	-0.61 ~ 0.89	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
파생상품 부채(매매목적)	(*)	134,934,274			기초자산 변동성	0.20 ~ 0.68	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
파생상품 부채(매매목적)	(*)	134,934,274			상관계수	-0.61 ~ 0.91	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
합 계		9,349,218,487

(*)	이자율, 주식, 통화, 상품, 신용, 기타 파생상품 등이 포함되어 있습니다.

(4) 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 민감도 분석

금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다.

각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 손익효과에 대한 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다.

<당반기말>

(단위: 천원)
구분	당기손익		기타포괄손익
구분	유리한 변동	불리한 변동	유리한 변동	불리한 변동
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산(*1)	10,837,383	(8,255,238)	-	-
파생상품자산(*1)	19,541,152	(20,497,004)	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*2)	-	-	25,279,771	(17,571,704)
합계	30,378,535	(28,752,242)	25,279,771	(17,571,704)
금융부채
당기손익-공정가치지정금융부채(*1)	32,081,418	(21,492,582)	-	-
파생상품부채(*1)	6,345,004	(5,021,192)	-	-
합계	38,426,422	(26,513,774)	-	-

<전기말>

(단위: 천원)
구분	당기손익		기타포괄손익
구분	유리한 변동	불리한 변동	유리한 변동	불리한 변동
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산(*1)	27,889,118	(4,125,669)	-	-
파생상품자산(*1)	22,741,681	(24,980,628)	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*2)	-	-	18,733,526	(12,585,448)
합계	50,630,799	(29,106,297)	18,733,526	(12,585,448)
금융부채
당기손익-공정가치지정금융부채(*1)	46,859,961	(42,994,436)	-	-
파생상품부채(*1)	7,251,984	(7,136,832)	-	-
합계	54,111,945	(50,131,268)	-	-

(*1)	주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성을 10% 만큼 증가 또는 감소, 성장률과 할인율을 각각 1%p 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.
(*2)	기타포괄손익-공정가치측정금융자산은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 각각 1%p 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(5) 거래일 평가손익

연결회사가 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 금융상품의공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 금융상품의 거래기간 동안 이연하여 인식하며, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능하게 되는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다.

당반기 및 전반기에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기	전반기
Ⅰ. 기초 거래일손익인식평가조정	70,759,191	51,580,418
Ⅱ. 기중 신규 발생 거래일손익인식평가조정	88,428,538	108,468,414
Ⅲ. 기중 손익으로 인식한 거래일손익인식평가조정	(110,461,353)	(22,655,306)
Ⅳ. 반기말 거래일손익인식평가조정(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)	48,726,376	137,393,526

25.5 금융자산의 제거

연결회사는 환매조건부채권 매도 및 유가증권 대여약정을 보유하고 있으며, 이러한 거래는 금융자산을 양도하였으나 제거조건을 충족하지 못하여 양도자산 전체를 연결재무상태표상 계속하여 인식하고 있습니다. 환매조건부채권 매도의 경우 확정가격으로 재매입하는 조건으로 매각하며, 대여유가증권의 경우 대여기간 만료시 해당 유가증권을 반환받게 되어 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 보유하고 있습니다.

당반기말 및 전기말 현재 양도된 자산의 장부금액과 이와 관련한 부채금액은 다음과 같습니다.

<당반기말>

(단위: 천원)
구분	양도된 자산의 장부금액	관련 부채의 장부금액
당기손익-공정가치측정금융자산
채무증권(1)(2)(*3)	9,294,979,854	9,013,223,765
지분증권(*2)	4,772,060	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
채무증권(1)(3)	2,087,081,388	2,016,576,219

<전기말>

(단위: 천원)
구분	양도된 자산의 장부금액	관련 부채의 장부금액
당기손익-공정가치측정금융자산
채무증권(1)(2)(*3)	10,604,346,072	10,060,689,620
지분증권(*2)	19,811,120	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
채무증권(1)(3)	2,117,185,736	2,012,167,226

(*1)	환매조건부채권매도와 관련하여 양도된 채무증권입니다.
(*2)	유가증권 대여약정에 의하여 양도된 지분증권 및 채무증권 입니다.
(*3)	당반기말 현재 채무증권과 관련된 경과이자 74,294백만원(전기말: 88,474백만원)이 제외되어 있습니다.

26. 우발부채 및 약정사항

(1) 당반기말 및 전기말 현재 연결회사가 피고로 계류 중인 중요한 소송사건 내역은 다음과 같으며 연결회사는 이러한 소송의 결과가 재무상태에 중대한 영향을 미치지 않을 것으로 예상하고 있습니다.

(단위: 건, 천원)
구 분	당반기말		전기말
구 분	소송 건수	소송금액	소송 건수	소송금액
피 고	18	134,860,334	19	136,191,220
원 고	9	134,322,010	8	36,820,672

(2) 당반기말 및 전기말 현재 연결회사는 제금융기관과 다음과 같은 약정을 체결하고 있습니다.

(단위: 천원)
약정사항	금융기관	한도
약정사항	금융기관	당반기말	전기말
당좌대출(일중차월 포함)	㈜국민은행 외	530,000,000	530,000,000
일반자금대출	㈜국민은행	40,000,000	40,000,000
증권유통금융	한국증권금융㈜	700,000,000	700,000,000
운영자금차입금(자체)	한국증권금융㈜	375,000,000	500,000,000
할인어음(자체)	한국증권금융㈜	300,000,000	300,000,000
할인어음	한국증권금융㈜	청약증거금 예치액	청약증거금 예치액
채권인수금융	한국증권금융㈜	850,000,000	850,000,000
담보금융지원대출	한국증권금융㈜	1,500,000,000	1,500,000,000

(3) 당반기말 및 전기말 현재 지급보증 및 약정내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기말	전기말
매입보장약정(*)	1,088,071,429	797,960,000
대출확약	15,060,000	29,440,000
한도대출약정	440,136,220	580,109,381
LOC 및 출자약정	394,153,145	498,248,051
합 계	1,937,420,794	1,905,757,432

(*)	당반기말 현재 매입보장약정에 따라 연결회사가 매입한 전자단기사채 잔액은 137,390백만원(전기말: 237,940백만원) 입니다.

(4) 당반기말 현재 연결회사는 가압류재산보증 등과 관련하여 서울보증보험(주)로부터 16,846백만원(전기말: 14,963백만원)의 보증을 제공받고 있습니다.

(5) 당반기말 및 전기말 현재 고객으로부터 위탁 받은 예수유가증권의 내역은 다음과같습니다.

(단위: 천원)
과 목	금 액		평가기준
과 목	당반기말	전기말	평가기준
위탁자유가증권	151,498,267,237	131,197,874,623	공정가치
저축자유가증권	122,206,906	83,990,031	공정가치
수익자유가증권	32,584,334,658	31,126,726,711	매도기준가격
합 계	184,204,808,801	162,408,591,365

(6) 연결회사는 호주 장애인 아파트 임대사업에 투자하는 법인(차주)에 대한 금전의 대여를 투자목적으로 하는 전문투자형 사모펀드의 판매사로서 개인 및 기관투자자에게 3,265억원의 신탁상품 및 펀드를 판매하였으나, 호주 현지 차주의 계약 위반으로 펀드운용이 불가능한 상태이며 이로 인한 원금손실이 발생할 가능성이 존재합니다. 이와 관련하여 당반기말 현재 연결회사가 피고로 접수된 소송은 3건입니다. 향후 추가 소송이 제기될 가능성이 있으나, 그 규모 및 소송의 최종결과는 예측할 수 없습니다.

(7) COVID-19의 급속한 확산은 세계 경제에 부정적인 영향을 미쳤으며, 이는 특정 포트폴리오의 기대신용손실 및 자산의 잠재적 손상보다 더 큰 영향을 미쳐 연결회사의 수익창출 능력에 다음과 같은 부정적인 영향을 줄 수 있습니다.

- COVID-19에 영향을 받을 수 있는 차주의 신용위험에 대하여 불확실성을 초래 할 가능성이 있습니다.

- 기대신용손실과 관련하여 미래전망정보에 대하여 불확실성을 초래할 수 있습니다.

- 주요 외화에 대한 원화가치가 하락할 수 있습니다. 이는 외화부채의 이자지급, 원금상환 금액의 증가 및 외환거래손실을 초래할 수 있습니다.

- 세계적 대유행에 의해 타격을 입을 수 있는 기업에 대한 연결회사의 투자자산 공정가치에 유의적인 하락이 발생할 수 있습니다.

연결회사는 COVID-19의 영향을 면밀히 모니터링하고 있으며 기대신용손실과 관련된 영향은 주석 11, 16 및 17에 반영되어 있습니다.

27. 특수관계자거래

(1) 당반기말 및 전기말 현재 연결회사의 지배기업은 주식회사 KB금융지주(지분율 100%)입니다.

(2) 당반기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 채권ㆍ채무(차입금 및 대여금은 제외)와 당반기 및 전반기 중 중요한 거래의 내용(자금거래 등은 아래 별도 주석 참고)은 다음과 같습니다.

1) 채권 및 채무

(단위: 천원)
구 분	특수관계자명	당반기말		전기말
구 분	특수관계자명	채권 등	채무 등	채권 등	채무 등
지배기업	㈜KB금융	372,671	123,093,592	-	86,571,112
기타특수관계자	㈜국민은행	3,473,481	44,057,120	47,262,861	27,333,878
	㈜KB자산운용	1,204	32,838,328	963	32,746,601
	㈜케이비부동산신탁	-	522	-	584
	㈜케이비인베스트먼트	82,503	1,951,210	132,503	123
	㈜케이비신용정보	-	165	-	179
	㈜케이비데이타시스템	48,389	1,095,044	-	156,605
	케이비생명보험㈜	840,470	312,228	729,487	308,663
	㈜케이비국민카드	114,658	5,782,003	72,083	6,001,449
	㈜케이비저축은행	-	399	-	433
	㈜케이비캐피탈	10,006,441	999,108	38,918	50,454,522
	㈜KB손해보험	4,472,124	2,156,086	6,503,365	2,236,590
	㈜푸르덴셜생명	400,446	748,864	5,974	412,907
	KB와이즈스타사모부동산(자)투자신탁제1호	4,405,249	60,852,658	3,000,596	61,882,516
	기타펀드	96,749,553	11,322,385	61,136,048	2,832,061

2) 수익 및 비용

(단위: 천원)
구분	특수관계자명	당반기		전반기
구분	특수관계자명	수익 등	비용 등	수익 등	비용 등
관계기업	케이비제17호기업인수목적㈜	72,901	-	-	25,147
	KB-KDBC Pre-IPO 신기술투자조합	104,807	-	300,000	-
	케이비티에스중소벤처기술금융사모투자합자회사	144,741	-	126,027	-
	케이비-에스제이 관광벤처조합	134,841	-	168,750	-
	케이비제삼차 사모투자합자회사(*)	-	-	238,689	-
	키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사	46,067	-	68,577	-
	케이비-브레인 코스닥 스케일업 신기술사업투자조합	340,863	-	549,403	-
	케이비제18호기업인수목적㈜	100,184	-	-	1,020
	케이비스프랏신재생제1호사모투자합자회사	241,747	-	365,295	-
	케이비스톤브릿지세컨더리사모투자합자회사	222,548	-	864,299	-
	케이비제19호기업인수목적㈜	79,309	-	-	24,982
	케이비제20호기업인수목적㈜	152,973	-	1,709,000	-
	KB-UTC혁신기술금융벤처투자조합	254,000	-	291,578	-
	케이비에스피 제4차 사모투자합자회사	193,397	-	184,603	-
	KB-나우스페셜시츄에이션기업재무안정사모투자합자회사	597,904	-	233,467	-
	KB신농사직설투자조합	-	-	55,943	-
	KB신자산어보투자조합	-	-	26,025	-
	KB소부장1호 사모투자합자회사	174,801	-	-	-
	케이비제3호바이오 사모투자합자회사	168,767	-	-	-
	㈜케이제십오호위탁관리부동산투자회사(*)	500,000	-	-	-
지배기업	㈜KB금융	308,048	21	508,791	49
기타특수관계자	㈜국민은행	43,826,515	58,333,090	12,301,210	30,404,301
	㈜KB자산운용	72,183	588,817	4,116	624,082
	㈜케이비부동산신탁	380	3	398	5
	㈜케이비인베스트먼트	278,653	1	249,032	1
	㈜케이비신용정보	113	159	123	270
	㈜케이비데이타시스템	440	118,300	496	864,537
	케이비생명보험㈜	6,767	72,002	42,093	1,293,521
	㈜케이비국민카드	61,024	365,297	69,951	635,980
	㈜케이비저축은행	2	3	4	4
	㈜케이비캐피탈	172,488	43,411	49,578	812
	㈜KB손해보험	185,839	2,726,695	119,807	1,220,099
	㈜푸르덴셜생명	272,640	309,025	-	-
	KB와이즈스타사모부동산(자)투자신탁제1호	1,473,636	-	164,209	61,036
	기타펀드	753,496	-	1,260,694	-
	퇴직연금	546,071	-	365,772	-
연결회사	임직원	169,781	-	213,913	-

(*)	당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며 거래금액은 특수관계자에서 제외되기 전까지 발생한 금액입니다.

(3) 당반기 및 전반기 중 특수관계자와의 자금대여 및 차입거래는 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구분	회사명	계정과목	기초	증가	감소	기타	기말
관계기업	케이비제17호기업인수목적㈜	주식관련채권	2,067,088	-	-	72,901	2,139,989
	케이비제18호기업인수목적㈜	주식관련채권	3,052,888	-	-	100,184	3,153,072
	케이비제19호기업인수목적㈜	주식관련채권	2,054,617	-	-	79,309	2,133,926
	케이비제20호기업인수목적㈜	주식관련채권	3,067,305	-	-	152,973	3,220,278
기타특수관계자	㈜국민은행	예치금(*)	466,390,869	-	-	(50,045,249)	416,345,620
기타특수관계자	㈜국민은행	차입금	97,651,298	546,814,526	(508,697,404)	-	135,768,420
연결회사	임직원	임직원대여금	19,064,459	810,600	(4,215,472)	-	15,659,587

<전반기>

(단위: 천원)
구분	회사명	계정과목	기초	증가	감소	기타	기말
관계기업	케이비제17호기업인수목적㈜	주식관련채권	2,064,127	-	-	(25,147)	2,038,980
	케이비제18호기업인수목적㈜	주식관련채권	2,986,465	-	-	(1,020)	2,985,445
	케이비제19호기업인수목적㈜	주식관련채권	2,043,492	-	-	(24,982)	2,018,510
	케이비제20호기업인수목적㈜	주식관련채권	1,499,000	-	-	1,499,000	2,998,000
기타특수관계자	㈜국민은행	예치금(*)	423,387,563	-	-	108,919,204	532,306,767
기타특수관계자	㈜국민은행	차입금	64,995,500	439,062,583	(410,009,083)	-	94,049,000
연결회사	임직원	임직원대여금	23,130,910	695,150	(2,950,533)	-	20,875,527

(*)	특수관계자간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금, 수시입출이 가능한 예치금 등의 거래내역은 순액으로 공시하였습니다.

(4) 당반기 및 전반기 중 특수관계자와의 기타자금거래는 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구분	회사명	현금출자 등	출자금회수 등
관계기업	KB신농사직설투자조합	-	1,250,000
	KB코넥스활성화투자조합	-	5,025,000
	KB-KDBC Pre-IPO 신기술투자조합	-	1,400,000
	케이비티에스중소벤처기술금융사모투자합자회사	320,000	256,000
	케이비-에스제이 관광벤처조합	500,000	-
	케이비-브레인 코스닥 스케일업 신기술사업투자조합	2,250,000	2,100,000
	케이비스톤브릿지세컨더리사모투자합자회사	2,526,000	1,490,000
	KB-UTC혁신기술금융벤처투자조합	1,695,000	-
	KB-나우스페셜시츄에이션기업재무안정사모투자합자회사	3,084,000	-
	KB신자산어보투자조합	880,000	-
	제이알글로벌위탁관리부동산투자회사(*)	-	65,025,000
	키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사	-	856,557
	㈜케이제십오호위탁관리부동산투자회사(*)	8,600,000	8,600,000
	케이비제삼차 사모투자합자회사(*)	-	8
	케이비제3호바이오 사모투자합자회사	10,000,000	-
기타특수관계자	KB북미 Compass 에너지 전문투자형 사모 특별자산 투자신탁	653,600	1,834,960
	메리츠전문투자형사모부동산투자신탁9-2호	881	-
	케이비 글로벌 플랫폼 펀드	3,600,000	-
	KB 온국민 평생소득 20 증권 자투자신탁	-	2,783,875
	KB 온국민 평생소득 40 증권 자투자신탁	-	2,833,450
	KB BMO 선순위 전문투자형 사모 특별자산 투자신탁 제2호	3,383,630	-

(*)	당반기말 현재 연결회사의 특수관계자가 아닙니다.

<전반기>

(단위: 천원)
구분	회사명	현금출자 등	출자금회수 등
관계기업	케이비아이젠제일호사모투자전문회사 (*)	-	53
	KB-KDBC Pre-IPO 신기술투자조합	-	500,000
	케이비-에스제이 관광벤처조합	1,000,000	-
	케이비스프랏 신재생 제1호 사모투자합자회사	547,440	-
	케이비스톤브릿지세컨더리사모투자합자회사	438,000	-
	KB-UTC혁신기술금융벤처투자조합	3,225,000	-
	KB-나우스페셜시츄에이션기업재무안정사모투자합자회사	1,224,000	-
기타특수관계자	KB 호주 Infigen 에너지 전문투자형 사모 특별자산 투자신탁	-	2,440,233
	KBBMO선순위전문투자형사모특별자산투자신탁	17,272,429	-
	KB북미 Compass 에너지 전문투자형 사모 특별자산 투자신탁	1,551,522	1,226,946
	메리츠전문투자형사모부동산투자신탁9-2호	1,273	-
	케이비 글로벌 플랫폼 펀드	1,800,000	-

(*)	전반기말 현재 연결회사의 특수관계자가 아닙니다.

(5) 당반기말 및 전기말 현재 연결회사가 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제공하고 있는 담보의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분	회사명	담보제공자산	당반기말		전기말
구분	회사명	담보제공자산	장부금액	담보설정액	장부금액	담보설정액
기타특수관계자	㈜국민은행	정기예금 등	173,000,000	167,000,000	173,000,000	167,000,000
		원화채권	21,717,037	20,000,000	23,384,069	20,000,000
		투자부동산	483,202,655	12,000,000	484,439,157	12,000,000

한편, 당반기말 현재 연결회사는 ㈜국민은행으로부터 56,000백만원(전기말: 52,000백만원)의 유가증권을 담보로 제공받고 있습니다. 또한, 연결회사는 ㈜국민은행으로부터 140,000백만원(전기말: 140,000백만원)의 원화대출 등의 한도 약정을 체결하고있습니다.

(6) 당반기말 및 전기말 현재 연결회사가 제공한 미사용약정(한도)은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
제공받은 기업	내역	당반기말	전기말
KB신자산어보투자조합	유가증권 매입약정	-	880,000
케이비티에스중소벤처기술금융사모투자합자회사	유가증권 매입약정	736,000	1,056,000
KB와이즈스타사모부동산(자)투자신탁 제 1호	유가증권 매입약정	19,000	19,000
케이비-에스제이 관광벤처조합	유가증권 매입약정	-	500,000
케이비-브레인 코스닥 스케일업 신기술사업투자조합	유가증권 매입약정	1,500,000	3,750,000
케이비스프랏 신재생 제1호 사모투자합자회사	유가증권 매입약정	3,817,225	3,817,225
케이비스톤브릿지세컨더리사모투자합자회사	유가증권 매입약정	2,856,000	5,382,000
케이비 글로벌 플랫폼 펀드	유가증권 매입약정	5,000,000	8,600,000
KB-UTC 혁신기술금융벤처투자조합	유가증권 매입약정	-	1,695,000
KB 글로벌인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제5호	유가증권 매입약정	4,999,773	4,999,773
KB 글로벌인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제6호	유가증권 매입약정	4,999,773	4,999,773
KB-나우 스페셜시츄에이션 사모투자합자회사	유가증권 매입약정	9,066,000	12,150,000
KB BMO 선순위 전문투자형 사모 특별자산 투자신탁 제2호	유가증권 매입약정	1,065,851	4,290,235

당반기말 현재 연결회사는 ㈜케이비국민카드로부터 21,000백만원(전기말: 14,000백만원)의 신용카드 사용약정을 제공받고 있습니다.

(7) 당반기 및 전반기 중 연결회사의 주요 특수관계자들이 연결회사를 통하여 채권을 매매한 내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
회사명	매도	매수(*)
㈜국민은행	5,681,944,252	5,745,996,890
케이비생명보험㈜	83,454,596	3,551,867
㈜KB손해보험	826,116,025	279,058,467
㈜케이비국민카드	-	30,000,000
㈜케이비캐피탈	-	120,000,000

<전반기>

(단위: 천원)
회사명	매도	매수(*)
㈜KB금융	-	20,000,000
㈜국민은행	7,473,673,182	7,698,657,945
케이비생명보험㈜	293,469,998	116,696,508
㈜KB손해보험	1,056,514,707	714,635,219
㈜케이비국민카드	-	80,000,000
㈜케이비캐피탈	-	20,000,000

(*)	당반기 및 전반기 중 특수관계자들이 발행한 채권을 연결회사가 인수한 금액을 포함하고 있습니다.

(8) 주요 경영진은 이사(등기 및 비등기), 이사회의 구성원, 재무책임자 및 내부감사책임자를 포함하고 있습니다. 당반기 및 전반기 중 주요 경영진에게 지급되었거나 지급될 보상금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분	당반기	전반기
단기종업원급여	5,384,237	6,749,291
퇴직급여	289,946	293,145
주식기준보상	10,752,250	(486,745)
합계	16,426,433	6,555,691

28. 연결현금흐름표

(1) 당반기 및 전반기의 영업활동에서 창출된 현금흐름과 관련한 손익조정 항목은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기	전반기
이자수익	(401,676,582)	(419,126,202)
이자비용	121,307,361	174,136,021
배당금수익	(27,916,794)	(31,195,288)
법인세비용	137,230,598	57,573,401
의무적 당기손익-공정가치측정금융상품평가이익	(186,310,330)	(279,509,116)
의무적 당기손익-공정가치측정금융상품평가손실	267,743,624	315,737,273
당기손익-공정가치지정금융상품평가이익	(307,262,573)	(621,994,385)
당기손익-공정가치지정금융상품평가손실	257,123,019	250,843,208
파생상품평가이익	(1,087,954,815)	(1,347,983,541)
파생상품평가손실	1,056,484,154	1,596,635,493
기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익	165,503	(13,044,645)
대손상각비	3,851,324	24,714,924
감가상각비	27,575,866	36,054,219
무형자산상각비	10,279,172	8,703,264
외화환산손익	(20,267,982)	(38,477,247)
기타손익	16,973,906	35,460,853
합 계	(132,654,549)	(251,471,768)

(2) 당반기 및 전반기의 영업활동에서 창출된 현금흐름과 관련한 자산ㆍ부채의 증감은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기	전반기
예치금의 증감	499,902,360	(832,715,141)
의무적 당기손익-공정가치측정금융자산의 증감	(355,862,875)	(1,654,291,495)
파생상품의 증감	(105,847,304)	159,508,917
상각후원가측정대출채권의 증감	(401,577,732)	(806,087,708)
기타자산의 증감	659,272,666	(5,955,237,612)
예수부채의 증감	295,454,229	1,964,924,605
의무적 당기손익-공정가치측정금융부채의 증감	1,598,955,499	(551,177,363)
당기손익-공정가치지정금융부채의 증감	(1,563,928,527)	(1,094,821,269)
확정급여부채의 증감	(14,124,843)	(13,839,202)
환매조건부채권매도(대고객)의 증감	(280,694,637)	808,624,375
기타부채의 증감	(968,495,334)	5,226,674,102
합 계	(636,946,498)	(2,748,437,791)

4. 재무제표

가. (별도)재무상태표

제61기 반기 2021년 6월 30일 현재
제60기 2020년 12월 31일 현재
제59기 2019년 12월 31일 현재
KB증권 주식회사	(단위 : 원)

과 목	제61기 반기		제60기		제59기
자 산
I. 현금및예치금	2,802,676,198,652		3,545,084,661,134		4,997,266,427,816
II. 당기손익-공정가치측정금융자산	33,605,209,922,531		33,177,803,060,180		27,918,570,843,806
III. 파생상품자산	770,934,314,615		927,311,465,513		851,040,683,430
IV. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산	4,273,180,686,737		3,903,781,444,532		2,614,738,820,567
V. 종속기업투자	868,153,033,019		687,086,237,981		873,432,908,407
VI. 관계기업투자	106,252,717,623		313,229,623,000		77,420,987,609
VII. 상각후원가측정대출채권	5,006,968,029,716		5,000,229,374,340		4,813,831,644,900
VIII. 유형자산	204,315,031,244		220,311,308,814		230,809,940,820
IX. 투자부동산	18,708,515,249		18,932,372,093		30,091,790,107
X. 무형자산	158,588,152,439		156,075,930,861		150,690,692,276
XI. 기타금융자산	6,185,048,001,279		6,837,524,263,018		2,406,519,707,812
XII. 기타자산	36,098,672,848		23,252,144,960		20,441,944,504
자 산 총 계		54,036,133,275,952		54,810,621,886,426		44,984,856,392,054
부 채
I. 예수부채	7,975,858,399,114		7,688,906,486,184		4,398,067,265,631
II. 당기손익인식금융부채	11,661,882,843,490		11,681,634,705,078		15,346,952,545,996
III. 파생상품부채	549,847,727,867		850,189,391,138		703,543,355,121
IV. 차입부채	22,425,409,245,958		22,507,306,458,038		17,271,460,024,127
V. 순확정급여부채	47,086,216,426		53,636,423,458		49,449,132,897
VI. 이연법인세부채	34,167,928,892		14,376,485,861		4,615,353,783
VII. 충당부채	69,757,799,873		82,870,710,240		19,347,522,500
VIII. 기타금융부채	5,611,345,589,482		6,530,371,315,959		2,215,051,466,068
IX. 기타부채	370,056,437,571		372,865,170,473		279,868,423,619
부 채 총 계		48,745,412,188,673		49,782,157,146,429		40,288,355,089,742
자 본
I. 자본금	1,493,102,120,000		1,493,102,120,000		1,493,102,120,000
II. 기타불입자본	1,479,110,085,557		1,479,110,085,557		1,479,110,085,557
III. 이익잉여금	2,120,227,628,484		1,873,327,831,871		1,578,878,464,871
IV. 기타자본구성요소	198,281,253,238		182,924,702,569		145,410,631,884
자 본 총 계		5,290,721,087,279		5,028,464,739,997		4,696,501,302,312
부 채 및 자 본 총 계		54,036,133,275,952		54,810,621,886,426		44,984,856,392,054

나. (별도)손익계산서

제61기 반기 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
제60기 반기 2020년 1월 1일부터 2020년 6월 30일까지
제60기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지
제59기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지
KB증권 주식회사	(단위 : 원)

과 목	제61기 반기		제60기 반기		제60기		제59기
I. 영업수익		4,639,241,547,154		6,342,678,751,132		9,871,403,615,425		7,883,992,529,482
1. 수수료수익	619,321,505,185		442,568,184,178		1,005,891,084,044		654,772,448,657
2. 금융상품평가및처분이익	3,151,368,038,484		4,839,492,491,448		7,031,773,693,127		5,994,105,226,195
3. 이자수익	361,678,049,615		373,326,420,025		728,642,092,656		777,725,972,667
(1). 당기손익-공정가치측정금융상품이자수익	202,835,518,318		221,296,406,294		429,256,784,948		450,395,141,296
(2). 유효이자율 적용 이자수익	158,842,531,297		152,030,013,731		299,385,307,708		327,330,831,371
4. 상각후원가측정금융자산평가및처분이익	1,986,118,084		9,406,994,554		25,337,360,084		2,457,187,057
5. 외환거래이익	433,491,547,253		605,025,030,312		955,596,304,920		348,750,462,550
6. 기타의영업수익	71,396,288,533		72,859,630,615		124,163,080,594		106,181,232,356
II. 영업비용		4,156,549,248,503		6,111,522,752,022		9,283,070,782,539		7,519,810,791,234
1. 수수료비용	73,732,777,455		50,743,613,135		107,488,062,137		92,283,308,241
2. 금융상품평가및처분손실	3,146,155,276,573		4,953,308,496,233		7,036,421,876,565		6,144,278,343,002
3. 이자비용	98,205,190,542		135,641,573,463		239,099,808,344		259,533,523,843
4. 상각후원가측정금융자산평가및처분손실	1,942,618,470		26,062,829,877		20,868,762,364		14,749,534,423
5. 외환거래손실	399,314,150,795		582,352,703,754		1,075,918,858,253		298,161,895,936
6. 판매관리비	417,157,021,390		345,533,329,789		776,903,849,502		693,347,820,964
7. 기타의영업비용	20,042,213,278		17,880,205,771		26,369,565,374		17,456,364,825
III. 영업이익		482,692,298,651		231,155,999,110		588,332,832,886		364,181,738,248
IV. 영업외수익		32,669,050,444		31,531,486,126		69,624,088,017		80,522,071,111
V. 영업외비용		3,971,016,201		61,398,784,948		145,512,430,027		44,326,767,053
VI. 법인세비용차감전순이익		511,390,332,894		201,288,700,288		512,444,490,876		400,377,042,306
VII. 법인세비용		134,490,536,281		56,566,513,987		138,176,141,273		110,858,735,195
VIII. 당기순이익		376,899,796,613		144,722,186,301		374,268,349,603		289,518,307,111

다. (별도)포괄손익계산서

제61기 반기 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
제60기 반기 2020년 1월 1일부터 2020년 6월 30일까지
제60기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지
제59기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지
KB증권 주식회사	(단위 : 원)

과 목	제61기 반기		제60기 반기		제60기		제59기
I. 당기순이익		376,899,796,613		144,722,186,301		374,268,349,603		289,518,307,111
II. 세후기타포괄손익		15,356,550,669		55,538,880,288		37,695,088,082		-56,307,803
당기손익으로 재분류되지 않는 항목
1. 기타포괄손익-공정가치측정지분상품평가손익	22,965,491,828		20,086,386,614		30,958,040,138		15,556,396,114
2. 당기손익인식지정금융부채 신용위험변동손익	3,764,606,280		29,988,057,499		8,832,146,927		-11,329,768,368
3. 순확정급여부채의 재측정요소	-183,410,404		-718,458		-4,785,482,165		-3,852,340,780
후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
1. 기타포괄손익-공정가치측정채무상품평가손익	-11,190,137,035		5,465,154,633		2,690,383,182		-430,594,769
III. 당기총포괄손익		392,256,347,282		200,261,066,589		411,963,437,685		289,461,999,308

라. (별도)자본변동표

제61기 반기 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
제60기 반기 2020년 1월 1일부터 2020년 6월 30일까지
제60기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지
제59기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지
KB증권 주식회사	(단위 : 원)

과 목	자 본 금	기타불입자본		이익잉여금	기타자본구성요소	총 계
과 목	자 본 금	주식발행초과금	기타	이익잉여금	기타자본구성요소	총 계
2019.1.1	1,493,102,120,000	1,142,353,750,001	336,756,335,556	1,338,405,591,910	146,421,505,537	4,457,039,303,004
배당금의지급	-	-	-	-50,000,000,000	-	-50,000,000,000
유형자산재평가잉여금의 대체	-	-	-	954,565,850	-954,565,850	-
당기총포괄손익:
당기순이익	-	-	-	289,518,307,111	-	289,518,307,111
기타포괄손익	-	-	-	-	-56,307,803	-56,307,803
2019.12.31	1,493,102,120,000	1,142,353,750,001	336,756,335,556	1,578,878,464,871	145,410,631,884	4,696,501,302,312
2020.1.1	1,493,102,120,000	1,142,353,750,001	336,756,335,556	1,578,878,464,871	145,410,631,884	4,696,501,302,312
배당금의지급	-	-	-	-80,000,000,000	-	-80,000,000,000
유형자산재평가잉여금의 대체	-	-	-	181,017,397	-181,017,397	-
당기총포괄손익:
당기순이익	-	-	-	374,268,349,603	-	374,268,349,603
기타포괄손익	-	-	-	-	37,695,088,082	37,695,088,082
2020.12.31	1,493,102,120,000	1,142,353,750,001	336,756,335,556	1,873,327,831,871	182,924,702,569	5,028,464,739,997
2020.1.1	1,493,102,120,000	1,142,353,750,001	336,756,335,556	1,578,878,464,871	145,410,631,884	4,696,501,302,312
배당금의 지급	-	-	-	-80,000,000,000	-	-80,000,000,000
유형자산재평가잉여금의 대체	-	-	-	96,793,008	-96,793,008	-
반기총포괄손익:
반기순이익	-	-	-	144,722,186,301	-	144,722,186,301
기타포괄손익	-	-	-	-	55,538,880,288	55,538,880,288
2020.6.30	1,493,102,120,000	1,142,353,750,001	336,756,335,556	1,643,697,444,180	200,852,719,164	4,816,762,368,901
2021.1.1	1,493,102,120,000	1,142,353,750,001	336,756,335,556	1,873,327,831,871	182,924,702,569	5,028,464,739,997
배당금의지급	-	-	-	-130,000,000,000	-	-130,000,000,000
반기총포괄손익:						-
반기순이익	-	-	-	376,899,796,613	-	376,899,796,613
기타포괄손익	-	-	-	-	15,356,550,669	15,356,550,669
2021.6.30	1,493,102,120,000	1,142,353,750,001	336,756,335,556	2,120,227,628,484	198,281,253,238	5,290,721,087,279

마. (별도)현금흐름표

제61기 반기 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
제60기 반기 2020년 1월 1일부터 2020년 6월 30일까지
제60기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지
제59기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지
KB증권 주식회사	(단위 : 원)

과 목	제61기 반기	제60기 반기	제60기	제59기
Ⅰ. 영업활동 현금흐름	270,022,067,304	-2,038,436,381,221	-3,499,067,363,748	1,553,707,865,973
1. 영업활동에서 창출된 현금흐름	66,694,040,531	-2,278,635,237,756	-3,959,903,470,218	1,112,701,126,082
가. 당기순이익	376,899,796,613	144,722,186,301	374,268,349,603	289,518,307,111
나. 손익조정사항	-118,270,402,496	-232,383,816,443	-184,104,407,971	-637,647,087,677
다. 자산부채의 증감	-191,935,353,586	-2,190,973,607,614	-4,150,067,411,850	1,460,829,906,648
2. 이자의 수취	377,899,044,064	419,494,001,547	773,095,128,571	759,334,096,763
3. 이자의 지급	-101,435,885,857	-132,192,629,789	-233,641,031,034	-243,375,048,768
4. 배당금 수취	27,018,136,553	31,139,730,464	39,348,969,236	28,757,323,146
5. 법인세 납부액	-100,153,267,987	-78,242,245,687	-117,966,960,303	-103,709,631,250
Ⅱ. 투자활동 현금흐름	-282,420,370,617	1,012,920,618,638	213,233,051,202	-1,852,981,951,748
1. 장기성예금의 증감	230,000,000,000	1,866,312,000,000	1,616,312,000,000	-1,670,000,000,000
2. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득	-2,803,913,876,038	-4,491,087,745,652	-7,177,559,967,771	-4,882,366,456,030
3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분	2,441,873,587,753	3,617,317,967,536	5,913,177,631,905	4,759,239,837,376
4. 종속기업및관계기업투자의 취득	-214,459,451,789	-104,335,400,833	-425,225,768,833	-249,445,389,836
5. 종속기업및관계기업투자의 처분	92,396,079,124	133,035,138,775	313,811,518,516	177,001,052,933
6. 유형자산의 취득	-6,440,207,273	-14,821,135,959	-24,300,209,904	-12,302,465,741
7. 유형자산의 처분	19,941,500	1,012,500,000	4,023,409,090	11,760,593,609
8. 무형자산의 취득	-14,777,002,634	-10,980,138,156	-26,588,064,786	-23,539,693,230
9. 무형자산의 처분	2,068,158,000	4,976,846,027	6,024,675,739	5,882,408,000
10. 투자부동산의 처분	-	11,736,500,000	14,016,500,000	31,246,600,000
11. 기타의 증감	-9,187,599,260	-245,913,100	-458,672,754	-458,438,829
Ⅲ. 재무활동 현금흐름	48,350,894,275	1,532,822,453,337	3,395,546,593,796	305,753,368,092
1. 차입부채의 증감	195,258,037,635	1,623,074,412,967	3,501,960,424,540	384,178,957,347
2. 임대보증금의 증감	340,085,296	-14,122,520	-3,172,059,776	-8,142,912,167
3. 배당금의 지급	-130,000,000,000	-80,000,000,000	-80,000,000,000	-50,000,000,000
4. 리스부채의 증감	-17,247,228,656	-10,237,837,110	-23,241,770,968	-20,282,677,088
Ⅳ. 현금및현금성자산의 환율변동효과	113,609,712	-413,980,151	-491,340,927	-391,039,574
Ⅴ. 현금및현금성자산의 순증감(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ)	36,066,200,674	506,892,710,603	109,220,940,323	6,088,242,743
Ⅵ. 기초 현금및현금성자산	258,951,267,339	149,730,327,016	149,730,327,016	143,642,084,273
Ⅶ. 기말 현금및현금성자산	295,017,468,013	656,623,037,619	258,951,267,339	149,730,327,016

5. 재무제표 주석

제61기 반기 : 2021년 6월 30일 현재

제60기 : 2020년 12월 31일 현재

케이비증권 주식회사

1. 회사의 개요

케이비증권 주식회사(이하 "회사")는 1962년 6월 1일에 "국일증권주식회사"로 설립되어 1986년 6월 5일에 상호를 "현대증권주식회사"로 변경하였으며 1975년 9월 30일에 주식을 한국거래소에 상장하였습니다. 회사의 자본금은 수차례의 증자 등을 거쳐 당반기말 현재 1,493,102백만원입니다.

회사는 2016년 10월 19일 주식회사 KB금융지주(이하 "KB금융지주")와 포괄적 주식교환을 통해 KB금융지주의 완전자회사로 편입되었습니다. 이에 따라 당반기말 현재회사의 보통주 지분은 KB금융지주가 100% 보유하고 있습니다.

한편, 회사는 2016년 12월 30일을 합병기일로 하여 KB투자증권주식회사(이하 "KB투자증권")를 흡수합병하고, 상호를 케이비증권 주식회사로 변경하였습니다. 회사는 당반기말 현재 108개의 국내 영업점과 1개의 해외사무소를 운영하고 있습니다.

2. 중요한 회계정책

다음은 재무제표 작성에 적용된 중요한 회계정책입니다. 이러한 정책은 별도의 언급이 없다면, 표시된 회계기간에 계속적으로 적용됩니다.

2.1 재무제표 작성기준

회사의 2021년 6월 30일로 종료하는 6개월 보고기간에 대한 반기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구하는 정보에 비해 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간 말 발생한 회사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 이 반기재무제표는 보고기간말인 2021년 6월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다.

(1) 회사가 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

회사는 2021년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.

- 기업회계기준서 제1116호 '리스' 개정 - COVID-19 관련 임차료 면제ㆍ할인ㆍ유예에 대한 실무적 간편법

실무적 간편법으로, 리스이용자는 COVID-19의 직접적인 결과로 발생한 임차료 할인 등(rent concession)이 리스변경에 해당하는지 평가하지 않을 수 있습니다. 이러한 선택을 한 리스이용자는 임차료 할인 등으로 인한 리스료 변동을 그러한 변동이 리스변경이 아닐 경우에 이 기준서가 규정하는 방식과 일관되게 회계처리 하여야 합니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

- 기업회계기준서 제1109호 '금융상품', 제1039호 '금융상품: 인식과 측정', 제1107호 '금융상품: 공시', 제1104호 '보험계약', 제1116호 '리스' 개정 - 이자율지표 개혁

개정된 기준서는 이자율지표 개혁과 관련하여 상각후원가로 측정되는 금융상품의 이자율지표 대체시 장부금액이 아닌 유효이자율을 조정하고, 위험회피관계에서 이자율지표 대체가 발생한 경우에도 중단 없이 위험회피회계를 계속할 수 있도록 하는 등의예외규정을 포함하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(2) 회사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

제정 또는 공표되었으나 2021년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

- 기업회계기준서 제1103호 '사업결합' 개정 - 개념체계의 인용

인식할 자산과 부채의 정의를 개정된 재무보고를 위한 개념체계를 참조하도록 개정되었으나, 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산' 및 해석서 제2121호 '부담금'의 적용범위에 포함되는 부채 및 우발부채에 대해서는 해당 기준서를 적용하도록 예외를 추가하고, 우발자산이 취득일에 인식되지 않는다는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 가능합니다. 회사는 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

- 기업회계기준서 제1016호 '유형자산' 개정 - 의도한 사용 전의 매각금액

기업이 자산을 의도한 방식으로 사용하기 전에 생산된 품목의 판매에서 발생하는 수익을 생산원가와 함께 당기손익으로 인식하도록 요구하며, 유형자산의 취득원가에서차감하는 것을 금지하고 있습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 가능합니다. 회사는 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

- 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산' 개정 - 손실부담계약: 계약이행원가

손실부담계약을 식별할 때 계약이행원가의 범위를 계약 이행을 위한 증분원가와 계약 이행에 직접 관련되는 다른 원가의 배분이라는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 가능합니다. 회사는 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

2.2 회계정책

반기재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.1 (1)에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.

2.3 종속기업, 공동기업 및 관계기업

회사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다. 종속기업, 공동기업 및 관계기업 투자는 직접적인 지분투자에 근거하여 원가로 측정하고 있으며, 다만 한국채택국제회계기준으로의 전환일 시점에는 전환일 시점의 과거회계기준에 따른 장부금액을 간주원가로 사용했습니다. 또한, 종속기업, 공동기업 및 관계기업으로부터 수취하는 배당금은 배당에 대한 권리가 확정되는 시점에 당기손익으로 인식하고 있습니다.

3. 중요한 회계추정 및 가정

회사는 미래에 대하여 추정 및 가정을 하고 있습니다. 추정 및 가정은 지속적으로 평가되며, 과거 경험과 현재의 상황에서 합리적으로 예측가능한 미래의 사건과 같은 다른 요소들을 고려하여 이루어집니다. 이러한 회계추정은 실제 결과와 다를 수도 있습니다.

반기재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 전기 재무제표 작성에 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다.

4. 재무위험 관리

회사는 여러 활동으로 인하여 시장위험, 신용위험 및 유동성 위험과 같은 다양한 금융위험에 노출되어 있습니다.

반기재무제표는 연차 재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2020년 12월 31일의 연차재무제표를 참고하시기 바랍니다.

회사의 위험관리부서 및 기타 위험관리정책은 전기말 이후 중요한 변동사항이 없습니다.

5. 부문별공시

5.1 부문별 보고 현황 및 사업부문

회사의 경영진은 부문에 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 회사의 최고영업의사결정자에게 보고되는 정보에 기초하여 영업부문을 결정하고 있으며, 회사
영업부문은 위탁영업/자산관리, 기업금융, 자산운용, 기타사업 부문으로 구성됩니다.

기업회계기준서 제1108호에 따른 회사의 보고부문은 다음과 같습니다.

사업별 부문	일반 정보
위탁영업/자산관리 부문	개인, 법인 및 기관고객에 대한 위탁영업, 자산관리상품 판매 및 서비스 제공
기업금융 부문	회사채발행, 구조화금융, IPO, 증자 및 인수합병자문 등 주로 기업 자금조달, 공급과 관련 자문서비스 제공 및 주간업무 수행
자산운용 부문	유가증권과 파생금융상품의 거래 및 자기자본투자업무
기타사업 부문	기타업무 및 각종지원업무

5.2 사업부문별 정보

(1) 부문별 손익

<당반기>

(단위: 천원)
구분	위탁영업/자산관리	기업금융	자산운용	기타사업(*)	합계
영업수익	965,569,720	279,884,531	3,297,060,747	96,726,549	4,639,241,547
영업비용	754,133,846	159,099,185	3,189,403,536	53,912,681	4,156,549,248
영업이익	211,435,874	120,785,346	107,657,211	42,813,868	482,692,299
영업외손익	(5,245,194)	22,844,901	1,668,085	9,430,242	28,698,034
법인세비용	-	-	-	134,490,536	134,490,536
반기순이익(손실)	206,190,680	143,630,247	109,325,296	(82,246,426)	376,899,797

<전반기>

(단위: 천원)
구분	위탁영업/자산관리	기업금융	자산운용	기타사업(*)	합계
영업수익	1,015,186,187	240,039,790	4,970,274,209	117,178,565	6,342,678,751
영업비용	912,729,383	151,729,539	5,039,683,571	7,380,259	6,111,522,752
영업이익(손실)	102,456,804	88,310,251	(69,409,362)	109,798,306	231,155,999
영업외손익	5,649,119	5,827,845	1,024,097	(42,368,360)	(29,867,299)
법인세비용	-	-	-	56,566,514	56,566,514
반기순이익(손실)	108,105,923	94,138,096	(68,385,265)	10,863,432	144,722,186

(*)	각 부문별로 합리적으로 배분할 수 없는 법인세비용은 기타사업으로 분류하였습니다.

(2) 부문별 자산 및 부채

<당반기말>

(단위: 천원)
구분	위탁영업/자산관리	기업금융	자산운용	기타사업	합계
자산	6,528,560,708	2,502,479,904	31,064,453,636	13,940,639,028	54,036,133,276
부채	7,940,409,638	114,834,691	22,934,554,543	17,755,613,317	48,745,412,189

<전기말>

(단위: 천원)
구분	위탁영업/자산관리	기업금융	자산운용	기타사업	합계
자산	6,742,807,975	2,419,223,330	31,173,002,697	14,475,587,884	54,810,621,886
부채	7,255,062,020	91,865,803	22,605,867,322	19,829,362,001	49,782,157,146

(3) 주요고객에 대한 정보

당반기 및 전반기 중 회사 영업수익의 10% 이상을 차지하는 단일의 고객은 없습니다.

6. 현금및예치금

(1) 당반기말 및 전기말 현재 현금및예치금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기말	전기말
현금및현금성자산:
현금	97	18
보통예금	59,586,565	67,795,866
당좌예금	3,040,159	3,055,338
외화예금	104,247,353	60,047,240
양도성예금증서	19,955,737	-
MMDA	78,187,557	58,052,805
금융어음	30,000,000	70,000,000
소 계	295,017,468	258,951,267
예치금:
청약예치금	3,474	18,677,943
투자자예탁금별도예치금(예금)	76,066,680	177,071,379
대차거래이행보증금	-	129,910,583
장내파생상품거래예치금	484,120,905	885,077,618
원화유통금융차주담보금	1,770,212	-
장기성예금	1,288,753,655	1,518,753,655
특정예금	39,000	39,000
기타예치금	657,469,154	557,342,761
예치금신용위험충당금	(564,349)	(739,545)
소 계	2,507,658,731	3,286,133,394
합 계	2,802,676,199	3,545,084,661

(2) 당반기말 및 전기말 현재 사용이 제한된 예치금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	내 역	당반기말	전기말
청약예치금	(*1)	3,474	18,677,943
투자자예탁금별도예치금(예금)	(*2)	76,066,680	177,071,379
대차거래이행보증금	(*3)	-	129,910,583
장내파생상품거래예치금	(*4)	484,120,905	885,077,618
유통금융차주담보금	(*5)	1,770,212	-
장기성예금	(*6)	872,753,655	772,753,656
특정예금	당좌개설보증금	39,000	39,000
기타예치금	(*7)	657,469,154	557,342,761
합 계		2,092,223,080	2,540,872,940

(*1)	청약예치금은 회사가 신규로 발행되거나 매출되는 유가증권의 청약을 위한 투자자 및 회사의 청약증거금을 금융투자업규정 제4-44조의 규정에 따라 유가증권 발행 또는 매출회사별로 청약증거금임을 표시하여 납입기일전까지 한국증권금융㈜ 또는 해당 금융기관에 별도로 예치한 것입니다.
(*2)	자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 등의 규정에 따라 투자자예탁금의 반환 등 투자자의 요구에 응하기 위하여 증권선물위원회가 정하는 바에 따라 일정금액을 한국증권금융㈜에 별도 예치한 것입니다.
(*3)	증권대차거래 이행보증을 위하여 이베스트투자증권에 예치한 것입니다.
(*4)	해외선물옵션 거래를 위하여 KEB하나은행과 FDM(Forex Dealer Member)에 투자자 및 회사의 증거금을 납부한 것입니다.
(*5)	투자자의 대차거래시 유가증권매도금액의 일정부분을 증거금으로 한국증권금융㈜에 예치한 것입니다.
(*6)	증권대차거래, 기관간환매조건부매매, 증권사 소액결제 등과 관련하여 질권 설정된 금액이 포함되어 있습니다.
(*7)	해외상품매매관련 외화예치금과 공탁금 등으로 구성되어 있습니다.

(3) 당반기 및 전반기의 예치금 대손충당금의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실 측정 대상
구 분	12개월 기대신용손실	손상 미인식	손상 인식
기초	739,545	-	-
환입	(175,196)	-	-
기말	564,349	-	-

<전반기>

(단위: 천원)
구 분	12개월 기대신용손실	전체기간 기대신용손실 측정 대상
구 분	12개월 기대신용손실	손상 미인식	손상 인식
기초	654,194	-	-
환입	(145,689)	-	-
기말	508,505	-	-

7. 당기손익-공정가치측정금융상품

당반기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융상품의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당기손익-공정가치측정 금융자산		당기손익-공정가치측정 금융부채
구 분	당반기말	전기말	당반기말	전기말
의무적 당기손익-공정가치측정금융상품	33,605,209,923	33,177,803,060	3,484,184,181	1,884,675,400
당기손익-공정가치지정금융상품	-	-	8,177,698,663	9,796,959,305
합 계	33,605,209,923	33,177,803,060	11,661,882,844	11,681,634,705

7.1 의무적 당기손익-공정가치측정금융상품

(1) 당반기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기말	전기말
예치금
투자자예탁금별도예치금(신탁)(*)	5,401,954,046	4,695,211,146
지분증권
주식	783,568,942	631,450,022
채무증권
국채ㆍ지방채	4,742,035,992	6,019,601,902
특수채	4,256,378,942	3,945,432,344
회사채	8,280,605,018	7,296,659,553
기업어음증권	3,561,818,840	2,773,309,326
전자단기사채	1,129,401,455	995,938,332
주식관련채권	35,185,286	52,192,636
출자금	198,595,597	169,159,281
집합투자증권	2,585,295,066	3,118,517,971
채권형주식	102,355,640	54,698,881
대출채권
사모사채	224,145,743	237,038,346
파생결합증권
주가연계증권	27,411,649	62,122,313
기타파생결합증권	269,734,180	310,165,730
기타장외파생결합계약	141,028,511	422,455,749
외화증권
외화주식	33,879	32,499
외화채권	982,645,975	1,503,689,166
외화출자금	61,688,348	83,245,819
외화집합투자증권	251,338,710	243,598,014
손해배상공동기금	76,432,871	78,755,999
신종자본증권	433,145,105	394,160,283
상장지수증권	313,740	-
기타단기매매증권	60,096,388	90,367,748
합 계	33,605,209,923	33,177,803,060

(*)	자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 등의 규정에 따라 투자자예탁금의 반환 등 투자자의 요구에 응하기 위하여 증권선물위원회가 정하는 바에 따라 일정금액을 한국증권금융㈜에 신탁의 형태로 별도 예치하고 있는 바 사용이 제한되어 있습니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률 시행령 제72조 제3호에 따라 해당 신탁재산중 98,000,000천원에 대한 수익권은 지급결제업무와 관련하여 결제대행은행인 ㈜국민은행에 담보로 제공되어 있습니다.

(2) 당반기말 현재 회사는 매도유가증권을 당기손익-공정가치측정금융부채로 분류하고 있습니다. 당반기말과 전기말 현재 매도유가증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기말	전기말
지분증권
주식	678,951,651	602,009,122
집합투자증권	3,260,281	2,961,692
채무증권
국채ㆍ지방채	2,681,538,929	1,279,704,586
특수채	120,433,320	-
합 계	3,484,184,181	1,884,675,400

(3) 담보로 제공된 유가증권

당반기말 및 전기말 현재 담보로 제공된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	내 역	당반기말	전기말	담보권자
당기손익-공정가치측정 금융자산	주식 및 채권 대차거래 담보	7,970,610,745	6,956,737,812	한국예탁결제원 등
	파생상품거래 증거금 및 담보	640,948,470	741,196,389	한국거래소 등
	결제기금납부	1,706,916	1,736,116	한국예탁결제원
	환매조건부거래담보	9,197,141,669	10,499,296,878	대고객, 대기관
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	주식 및 채권 대차거래 담보	1,667,780,150	1,322,997,543	한국예탁결제원 등
	파생상품거래담보	34,952,822	59,098,805	하나금융투자 등
	환매조건부거래담보	2,087,081,388	2,117,185,736	대고객, 대기관
합 계		21,600,222,160	21,698,249,279

(*)	당반기말 현재 담보로 제공된 유가증권 중 채무증권과 관련된 경과이자 265,253백만원(전기말: 263,403백만원)이 제외되어 있습니다.

당반기말 현재 회사는 상기 외에 회사가 차입한 유가증권 중 채권 5,703,334백만원(전기말: 4,680,816백만원)을 한국증권금융㈜ 등에게 담보로 제공하고 있습니다.

7.2 당기손익-공정가치지정금융상품

(1) 당반기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치지정금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기말	전기말
파생결합증권
주가연계증권	5,663,729,871	7,210,237,105
기타파생결합증권	1,929,776,488	1,979,326,585
기타장외파생결합계약	579,646,371	606,355,771
상장지수증권	4,545,933	1,039,844
합 계	8,177,698,663	9,796,959,305

(2) 당반기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치지정금융부채의 장부금액과 계약상 만기에 지급하도록 요구하는 금액의 차이는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분	당반기말	전기말
만기지급액	7,985,451,134	9,583,186,260
장부금액	8,177,698,663	9,796,959,305
장부금액과의 차이	(192,247,529)	(213,773,045)

(3) 당반기 및 전반기의 신용위험 변동에 기인하는 당기손익-공정가치측정항목으로 지정한 금융부채의 공정가치 변동누계액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분	신용위험 변동에 기인하는 공정가치 변동을 기타포괄손익으로 인식하는 항목(*)
구분	당반기	전반기
기초 누계액	15,846,655	28,028,927
공정가치변동	(5,192,560)	(41,362,838)
기말 누계액	10,654,095	(13,333,911)

(*)	회사의 신용등급에 해당하는 부도율 및 부도시손실율에 근거하여 산출하였으며, 법인세 효과 차감 전 금액입니다.

8. 파생상품 및 위험회피회계

(1) 당반기말 및 전기말 현재 회사가 보유한 파생상품의 내역은 다음과 같습니다.

<당반기말>

(단위: 천원)
구분	자산		부채		미결제약정 계약금액
구분	위험회피회계목적	매매목적	위험회피회계목적	매매목적	미결제약정 계약금액
장내파생상품
이자율관련
이자율선물	-	2,520,961	-	707,247	3,709,261,789
주식관련
주식선물	-	22,351,272	-	1,523,824	868,382,069
매수주식옵션	-	51,961,281	-	-	1,101,064,240
매도주식옵션	-	-	-	94,021,541	3,130,591,703
통화관련
통화선물	-	1,166,105	-	-	350,731,394
상품관련
상품선물	-	14,860	-	304,046	12,896,871
소 계	-	78,014,479	-	96,556,658	9,172,928,066
장외파생상품
이자율관련
이자율선도	-	84,472,545	-	106,859,874	2,394,000,000
이자율스왑	-	81,574,903	-	73,123,242	126,276,873,500
이자율옵션	-	4,853,529	-	4,883,694	1,120,000,000
통화관련
통화선도	-	62,242,547	3,020,800	40,930,332	9,002,882,176
통화스왑	-	6,468,208	-	7,573,747	326,079,088
통화옵션	-	90,480	-	-	11,300,000
주식관련
주식스왑	-	336,312,260	-	41,721,343	4,170,052,670
매수주식옵션	-	64,876,454	-	-	1,491,543,051
매도주식옵션	-	-	-	66,692,359	1,528,826,164
신용관련
신용스왑	-	19,322,054	-	7,150,918	2,623,124,000
기타
기타스왑	-	32,706,856	-	101,334,761	1,517,597,922
소 계	-	692,919,836	3,020,800	450,270,270	150,462,278,571
합 계	-	770,934,315	3,020,800	546,826,928	159,635,206,637

<전기말>

(단위: 천원)
구분	자산		부채		미결제약정 계약금액
구분	위험회피회계목적	매매목적	위험회피회계목적	매매목적	미결제약정 계약금액
장내파생상품
이자율관련
이자율선물	-	43,180	-	1,729,172	3,085,079,165
주식관련
주식선물	-	20,061,358	-	1,753,266	1,016,121,962
매수주식옵션	-	54,275,300	-	-	1,262,500,390
매도주식옵션	-	-	-	192,851,867	2,380,430,922
통화관련
통화선물	-	157,658	-	424,493	325,952,114
상품관련
상품선물	-	151,488	-	81,382	11,609,428
소 계	-	74,688,984	-	196,840,180	8,081,693,981
장외파생상품
이자율관련
이자율선도	-	49,212,755	-	110,263,267	1,834,000,000
이자율스왑	-	139,689,297	-	101,353,277	121,256,702,400
이자율옵션	-	3,106,553	-	5,932,214	1,120,000,000
통화관련
통화선도	-	91,968,578	816,000	63,733,991	5,220,304,896
통화스왑	-	7,747,128	-	10,918,058	309,119,523
주식관련
주식스왑	-	423,014,423	-	123,242,355	5,370,303,155
매수주식옵션	-	81,438,447	-	-	1,389,645,515
매도주식옵션	-	-	-	82,429,795	1,441,274,230
신용관련
신용스왑	-	19,395,007	-	9,700,485	3,015,782,400
상품관련
상품스왑	-	267,562	-	991,466	13,923,100
기타
기타스왑	-	36,782,732	-	143,968,303	1,402,010,347
소 계	-	852,622,482	816,000	652,533,211	142,373,065,566
합 계	-	927,311,466	816,000	849,373,391	150,454,759,547

회사는 종속기업투자 등에 대하여 환율변동위험을 회피하기 위해 파생상품 계약을 체결하였으며, 공정가치 위험회피회계를 적용하였습니다.

(2) 당반기 및 전반기 공정가치 위험회피수단 손익 및 위험회피대상항목의 회피위험 관련 손익은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기	전반기
공정가치 위험회피수단 이익(손실)	(2,204,800)	(1,885,600)
공정가치 위험회피대상항목의 회피위험 관련 이익(손실)	2,204,800	1,885,600
합 계	-	-

(3) 당반기말 및 전기말 현재 위험회피 유형별 미래 명목현금흐름의 평균 가격조건 은 다음과 같습니다.

<당반기말>

(단위 : 천원)
구분	1년	합계
공정가치위험회피
위험회피수단의 명목금액	57,856,000	57,856,000
평균가격조건(KRW/USD, 단위 : 원)	1,071.00	1,071.00

<전기말>

(단위 : 천원)
구분	1년	합계
공정가치위험회피
위험회피수단의 명목금액	52,224,000	52,224,000
평균가격조건(KRW/USD, 단위 : 원)	1,071.00	1,071.00

(4) 당반기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피대상의 내역은 다음과 같습니다.

<당반기말>

(단위: 천원)
구분	과목	장부금액	공정가치 조정누계액	당반기 중 공정가치 변동
		자산	자산
통화관련	종속기업투자	63,960,700	3,020,800	2,204,800

<전기말>

(단위: 천원)
구분	과목	장부금액	공정가치 조정누계액	전기 중 공정가치 변동
		자산	자산
통화관련	종속기업투자	61,755,900	816,000	(3,524,000)

9. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산

(1) 당반기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
종 류	당반기말	전기말
지분상품
주식(*)	357,768,499	307,370,199
출자금	1,200,000	1,200,000
기타	70,041,820	70,356,906
채무상품
국채ㆍ지방채	421,564,467	105,141,465
특수채	801,086,601	735,513,757
회사채	2,405,198,975	2,508,024,161
외화증권
외화채권	216,320,325	176,174,957
합 계	4,273,180,687	3,903,781,445

(*)	한국거래소 등 유관기관에 대한 지분투자금액입니다.

(2) 당반기 및 전반기 중 법인세효과 고려 전 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구분	기초	평가(*)	처분/대체	기말
주식	278,961,566	31,991,626	-	310,953,192
국채ㆍ지방채	(44,428)	(4,178,370)	29,378	(4,193,420)
특수채	107,785	(2,092,383)	(22,262)	(2,006,860)
회사채	3,046,331	(6,252,833)	(1,082,230)	(4,288,732)
외화증권	1,609,775	(461,816)	(1,374,155)	(226,196)
기타원화증권	356,906	(315,086)	-	41,820
합 계	284,037,935	18,691,138	(2,449,269)	300,279,804

(*)	기타포괄손익-공정가치측정 대상 채무증권의 신용손실충당금의 전입액 71백만원이 제외되어 있습니다.

<전반기>

(단위: 천원)
구분	기초	평가(*)	처분/대체	기말
주식	236,617,727	27,387,930	-	264,005,657
국채ㆍ지방채	(63,198)	91,525	63,198	91,525
특수채	(74,744)	968,249	74,744	968,249
회사채	629,978	4,196,078	(311,143)	4,514,913
외화증권	516,553	2,641,647	(186,154)	2,972,046
기타원화증권	-	317,431	-	317,431
합 계	237,626,316	35,602,860	(359,355)	272,869,821

(*)	기타포괄손익-공정가치측정 대상 채무증권의 신용손실충당금의 전입액 28백만원이 제외되어있습니다.

(3) 당반기 및 전반기 중 제거된 기타포괄손익-공정가치측정지분상품은 없습니다.

(4) 당반기 및 전반기 중 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 지분상품으로 인해 인식한 배당금수익은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기		전반기
구 분	당반기 중 제거한 지분상품	당반기말 보유중인 지분상품	전반기 중 제거한 지분상품	전반기말 보유중인 지분상품
기타포괄손익-공정가치측정 지분증권
비시장성주식	-	7,411,793	-	5,169,035
기타지분증권	-	1,284,906	-	224,269

(5) 당반기말 현재 회사는 기타포괄손익-공정가치측정 대상 채무증권의 신용손실에 대한 충당금(법인세효과 고려 전)으로 952백만원(전기말: 881백만원)을 인식하고 있습니다.

10. 종속기업 및 관계기업투자

(1) 당반기말 및 전기말 현재 종속기업 및 관계기업에 대한 투자 현황은 다음과 같습니다.

<당반기말>

(단위: 천원)
구분	회사명	소재국	지분율 (%)	사용 재무제표일 (*5)	순자산금액	장부금액	주요사업내용
종속기업	KBFG Securities America Inc.	미국	100.00	6월	16,521,435	17,259,715	투자자문,증권매매
	KB Securities Hong Kong Ltd.	홍콩	100.00	6월	119,032,299	117,143,369	투자자문,증권매매
	KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY	베트남	99.70	6월	112,340,570	104,791,511	투자자문,증권매매
	KB FINA Joint Stock Company	베트남	77.82	6월	14,410,221	11,146,330	IT(핀테크)
	KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합(*1)	대한민국	20.00	6월	6,829,641	1,500,000	기타금융업
	케이비 Pre-IPO 2호(TCB) 신기술사업투자조합(*1)	대한민국	42.86	6월	17,305,016	7,500,000	기타금융업
	현대콘티키전문사모투자신탁1호	대한민국	82.06	6월	559,794	476,406	수익증권
	JB뉴저지사모부동산투자신탁1호	대한민국	98.15	6월	16,715,551	1,074,621	수익증권
	흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호	대한민국	100.00	6월	4,258,056	3,533,980	수익증권
	DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호	대한민국	98.77	6월	7,286,173	7,153,014	수익증권
	LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호	대한민국	96.64	6월	68,382,495	66,076,000	수익증권
	퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호	대한민국	99.50	6월	18,204,872	18,697,396	수익증권
	KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호	대한민국	99.61	6월	27,138,141	27,752,839	수익증권
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호	대한민국	54.84	6월	170,347,918	93,059,747	수익증권
	Mangrove Feeder Fund	케이만군도	92.88	6월	71,426,067	63,960,700	수익증권
	GH Real Estate I LP	건지	81.00	6월	35,237,971	28,916,236	투자업
	JB Dry Street 전문투자형사모투자신탁1호	대한민국	100.00	6월	928,755	1,060,697	수익증권
	JB Australia108 전문투자형사모투자신탁1호	대한민국	100.00	6월	644,830	759,207	수익증권
	JB Forge 전문투자형사모투자신탁1호	대한민국	100.00	6월	461,366	543,244	수익증권
	JB Hall Street 전문투자형사모투자신탁1호	대한민국	100.00	6월	866,873	1,016,152	수익증권
	JB Margaret Street 전문투자형사모투자신탁1호	대한민국	100.00	6월	245,671	288,186	수익증권
	LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호	대한민국	96.78	6월	32,981,958	34,500,000	수익증권
	알파Spain부동산전문투자형사모투자신탁1호	대한민국	99.85	6월	66,793,401	66,940,325	수익증권
	한강국내전문투자형사모부동산투자신탁14호	대한민국	99.45	6월	17,136,651	18,100,000	수익증권
	한화USEquityStrategy전문투자형사모부동산투자신탁3호(*2)	대한민국	99.95	6월	170,135,322	174,903,358	수익증권
	엠에스세종제사차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	(2,801,519)	-	자산유동화업
	케이비유케이센터제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	448,831	-	자산유동화업
	에이블권선제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	(177,060)	-	자산유동화업
	에이제이에이치제삼차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	242,054	-	자산유동화업
	에이블유투제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	(59,688)	-	자산유동화업
	파라다이스영종제이차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	(1,407,532)	-	자산유동화업
	뉴스타학곡㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	(121,140)	-	자산유동화업
	송도피세븐제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	(11,434)	-	자산유동화업
	뉴스타아이피㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	6,824,965	-	자산유동화업
	이뉴스테이제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	3,915,497	-	자산유동화업
	에이블당산㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	139,119	-	자산유동화업
	뉴스타파노라마제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	533,609	-	자산유동화업
	뉴스타파피루스㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	(633,967)	-	자산유동화업
	에스제이종로제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	(3,169,971)	-	자산유동화업
	뉴스타천원㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	51,508	-	자산유동화업
	뉴스타디에스제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	300,266	-	자산유동화업
	뉴스타디에스제이차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	510,901	-	자산유동화업
	에이블용인제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	(23,381)	-	자산유동화업
	에이블감삼제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	(81,704)	-	자산유동화업
	송도피파이브제이차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	1,314,321	-	자산유동화업
	뉴스타김포제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	(62,737)	-	자산유동화업
	에이블알리제이차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	223,633	-	자산유동화업
	케이비안성제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	440,887	-	자산유동화업
	폴라이에이치제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	867,183	-	자산유동화업
	폴라이에이치제이차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	929,777	-	자산유동화업
	에이블고림제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	(83,441)	-	자산유동화업
	케이비아산배방제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	(133,257)	-	자산유동화업
	케이비이천물류제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	211,160	-	자산유동화업
	에이블공평제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	25,883	-	자산유동화업
	에이블초월제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	(976,350)	-	자산유동화업
	케이비오산세교㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	53,477	-	자산유동화업
	에프엔가산제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	1,112	-	자산유동화업
	에이비알마륵제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	(12,126)	-	자산유동화업
	뉴스타빌리브㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	(181,429)	-	자산유동화업
	에이블일렉트로닉스제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	(326,714)	-	자산유동화업
	케이비에코제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	106,454	-	자산유동화업
	에이비알중앙2제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	237,331	-	자산유동화업
	뉴스타금오제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	32,515	-	자산유동화업
	케이비통영제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	(176,094)	-	자산유동화업
에이블서호제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	22,075	-	자산유동화업
케이에스베타㈜(*1)	대한민국	0.00	6월	(597,593)	-	자산유동화업
에이블구월제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	6월	(224,103)	-	자산유동화업
에이비알소사제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	6월	4,732	-	자산유동화업
에이블스카이제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	6월	(333,416)	-	자산유동화업
뉴스타김포제이차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	6월	(54,548)	-	자산유동화업
에이블효성제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	6월	(104,764)	-	자산유동화업
에이블풍동제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	6월	(180,739)	-	자산유동화업
에이블안산물류제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	6월	(66,114)	-	자산유동화업
에이블세운㈜(1)(2)	대한민국	0.00	6월	(116,634)	-	자산유동화업
뉴스타신천제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	6월	(1,167,291)	-	자산유동화업
송암파크개발㈜(1)(2)	대한민국	0.00	6월	65,888	-	자산유동화업
케이비인프라제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	6월	(303,031)	-	자산유동화업
파인트리다빌㈜(1)(2)	대한민국	0.00	6월	(41,987)	-	자산유동화업
에이블우동제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	6월	(159,576)	-	자산유동화업
인트그린제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	6월	(848,416)	-	자산유동화업
에이블가산제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	6월	(52,427)	-	자산유동화업
종속기업 소계						868,153,033
관계기업	와이즈에셋자산운용㈜(*3)	대한민국	33.00	-	-	-	자산운용
	케이비제17호기업인수목적㈜(*4)	대한민국	0.01	5월	10,472,076	500	기업인수
	케이비제18호기업인수목적㈜(*4)	대한민국	0.01	5월	15,300,399	1,000	기업인수
	케이비제19호기업인수목적㈜(*4)	대한민국	0.02	5월	8,203,600	1,000	기업인수
	케이비제20호기업인수목적㈜(*4)	대한민국	0.02	5월	12,442,802	1,000	기업인수
	키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사(*4)	대한민국	2.75	6월	35,795,896	1,068,443	투자업
	KB신농사직설투자조합	대한민국	25.00	6월	17,345,146	3,750,000	투자업
	KB코넥스활성화투자조합	대한민국	23.44	6월	22,402,468	1,140,000	투자업
	KB-KDBC Pre-IPO 신기술투자조합	대한민국	33.33	6월	20,685,130	5,400,000	투자업
	케이비티에스중소벤처기술금융사모투자합자회사(*4)	대한민국	16.00	6월	37,105,280	4,800,000	투자업
	케이비-에스제이 관광벤처조합(*4)	대한민국	18.52	6월	24,904,488	5,000,000	투자업
	KB신자산어보투자조합(*4)	대한민국	14.67	6월	14,805,084	2,200,000	투자업
	UNION미디어커머스투자조합	대한민국	28.99	6월	3,309,137	1,000,000	투자업
	케이비-브레인 코스닥 스케일업 신기술사업투자조합(*4)	대한민국	15.96	6월	70,592,680	10,200,000	투자업
	케이비스프랏 신재생 제1호 사모투자합자회사(*4)	대한민국	7.69	6월	12,911,805	1,182,775	투자업
	케이비스톤브릿지세컨더리사모투자합자회사(*4)	대한민국	4.16	6월	120,660,857	5,124,000	투자업
	케이비에스피 제4차 사모투자합자회사(*4)	대한민국	14.95	6월	59,815,699	6,100,000	투자업
	KB-UTC혁신기술금융벤처투자조합(*4)	대한민국	14.76	6월	49,319,563	7,500,000	투자업
	KB-나우스페셜시츄에이션기업재무안정사모투자합자회사(*4)	대한민국	6.00	6월	95,266,112	5,934,000	투자업
	㈜프로젝트바닐라	대한민국	49.00	6월	3,120,515	2,450,000	시스템소프트웨어개발및공급업
	㈜디셈버앤컴퍼니자산운용(*4)	대한민국	16.78	6월	68,467,476	30,000,000	시스템소프트웨어개발및공급업
	KB소부장1호 사모투자합자회사(*4)	대한민국	14.47	6월	23,281,784	3,400,000	투자업
	케이비제3호바이오 사모투자합자회사(*4)	대한민국	12.20	6월	81,794,001	10,000,000	투자업
관계기업 소계						106,252,718
합 계						974,405,751

(*1)	소유지분율이 과반수 미만이나 회사가 해당 특수목적기업에 대한 실질적인 힘과 단순한 자산관리자의 수준이 아닌 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다.
(*2)	당반기 중 신규설립 등으로 종속기업에 포함되었습니다.
(*3)	전기 이전 대규모의 손실이 예상되어 관계기업투자의 장부금액을 전액 손실로 인식하였습니다. 또한, 당반기말 현재 보호예수로 인하여 처분이 제한되어 있습니다.
(*4)	의결권의 20% 미만을 보유하고 있으나, 해당기업의 주요 영업 및 재무정책 결정에 유의적 영향력을 행사할 수 있으므로 관계기업으로 포함하였습니다.
(*5)	순자산가액 산정에 이용된 재무제표의 결산기말입니다.

<전기말>

(단위: 천원)
구분	회사명	소재국	지분율(%)	사용 재무제표일(*5)	순자산금액	장부금액	주요사업내용
종속기업	KBFG Securities America Inc.	미국	100.00	12월	16,275,324	17,259,715	투자자문,증권매매
	KB Securities Hong Kong Ltd.	홍콩	100.00	12월	115,103,364	117,143,369	투자자문,증권매매
	KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY	베트남	99.70	12월	102,611,938	104,791,511	투자자문,증권매매
	KB FINA Joint Stock Company(*2)	베트남	100.00	12월	10,880,100	11,146,330	IT(핀테크)
	KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합(*1)	대한민국	20.00	12월	6,780,607	1,500,000	기타금융업
	케이비 Pre-IPO 2호(TCB) 신기술사업투자조합(1)(2)	대한민국	42.86	12월	8,724,002	3,750,000	기타금융업
	현대다이나믹스증권자투자신탁1호	대한민국	100.00	12월	4,329,053	5,559,136	수익증권
	현대콘티키전문사모투자신탁1호	대한민국	82.06	12월	456,804	476,406	수익증권
	JB뉴저지사모부동산투자신탁1호	대한민국	98.15	12월	16,876,511	1,074,621	수익증권
	흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호	대한민국	100.00	12월	4,259,053	3,533,980	수익증권
	DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호	대한민국	98.77	12월	7,464,049	7,327,638	수익증권
	LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호	대한민국	96.64	12월	68,405,571	66,076,000	수익증권
	퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호	대한민국	99.50	12월	14,984,856	15,371,600	수익증권
	KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호	대한민국	99.61	12월	27,144,014	27,752,839	수익증권
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호	대한민국	54.84	12월	170,513,639	93,059,747	수익증권
	Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP	케이만군도	99.96	12월	(49,496)	1	수익증권
	Mangrove Feeder Fund	케이만군도	100.00	12월	61,781,339	61,755,900	수익증권
	GH Real Estate I LP	건지	81.00	12월	35,295,190	28,916,236	투자업
	JB Dry Street 전문투자형사모투자신탁1호	대한민국	100.00	12월	985,007	1,060,697	수익증권
	JB Australia108 전문투자형사모투자신탁1호	대한민국	100.00	12월	683,990	759,207	수익증권
	JB Forge 전문투자형사모투자신탁1호	대한민국	100.00	12월	489,400	543,244	수익증권
	JB Hall Street 전문투자형사모투자신탁1호	대한민국	100.00	12월	918,618	1,016,152	수익증권
	JB Margaret Street 전문투자형사모투자신탁1호	대한민국	100.00	12월	260,362	288,186	수익증권
	LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호	대한민국	96.78	12월	34,980,177	34,500,000	수익증권
	알파Spain부동산전문투자형사모투자신탁1호(*2)	대한민국	99.85	12월	64,901,293	64,323,723	수익증권
	한강국내전문투자형사모부동산투자신탁14호(*2)	대한민국	99.45	12월	16,844,043	18,100,000	수익증권
	엠에스세종제사차㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	(2,801,327)	-	자산유동화업
	에이블하나㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	63,430	-	자산유동화업
	케이비유케이센터제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	496,635	-	자산유동화업
	에이케이비제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	1,189,972	-	자산유동화업
	크레센도무주㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	(175,792)	-	자산유동화업
	에이블권선제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	(176,551)	-	자산유동화업
	그레이트지엠제십이차㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	(35,299)	-	자산유동화업
	에이제이에이치제삼차㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	26,442	-	자산유동화업
	에이블유투제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	(83,996)	-	자산유동화업
	파라다이스영종제이차㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	(1,373,970)	-	자산유동화업
	뉴스타학곡㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	(48,095)	-	자산유동화업
	송도피세븐제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	(103,997)	-	자산유동화업
	뉴스타장현㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	(89,992)	-	자산유동화업
	뉴스타에스에이치㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	(164,510)	-	자산유동화업
	뉴스타아이피㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	(1,202,140)	-	자산유동화업
	뉴스타대림㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	15,825	-	자산유동화업
	이뉴스테이제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	3,690,452	-	자산유동화업
	에이블당산㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	(7,615)	-	자산유동화업
	뉴스타파노라마제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	825,273	-	자산유동화업
	뉴스타파피루스㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	(707,790)	-	자산유동화업
	에스제이종로제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	(2,551,803)	-	자산유동화업
	뉴스타천원㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	2,402	-	자산유동화업
	에이블케이디제이차㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	(15,751)	-	자산유동화업
	뉴스타디에스제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	143,709	-	자산유동화업
	뉴스타디에스제이차㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	(349,851)	-	자산유동화업
	에이블용인제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	(69,641)	-	자산유동화업
	뉴스타와니제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	290,133	-	자산유동화업
	에이블감삼제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	(81,704)	-	자산유동화업
	송도피파이브제이차㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	1,447,781	-	자산유동화업
	에이블성내제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	(21,143)	-	자산유동화업
	뉴스타김포제일차㈜(*1)	대한민국	0.00	12월	429,840	-	자산유동화업
	에이블알리제이차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	147,496	-	자산유동화업
	케이비피에프제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(14,552)	-	자산유동화업
	에이블대포제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(26,767)	-	자산유동화업
	케이비안성제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(184,647)	-	자산유동화업
	폴라이에이치제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	598,204	-	자산유동화업
	폴라이에이치제이차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	616,420	-	자산유동화업
	폴라에스큐제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(13,086)	-	자산유동화업
폴라에스큐제이차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(13,086)	-	자산유동화업
에이블모종제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(212,790)	-	자산유동화업
에이블성수제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(117,471)	-	자산유동화업
에이블대농㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(19,284)	-	자산유동화업
뉴스타침산제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	33,243	-	자산유동화업
에이블포시시아제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(19,796)	-	자산유동화업
에이블아이에프피제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(27,312)	-	자산유동화업
뉴스타제이와이㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(3,411)	-	자산유동화업
에이블고림제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(42,375)	-	자산유동화업
케이비아산배방제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(121,616)	-	자산유동화업
케이비이천물류제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	24,762	-	자산유동화업
에이블유니시티제사차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(100,357)	-	자산유동화업
에이블공평제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(8,758)	-	자산유동화업
해밀턴파워제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(3,104,188)	-	자산유동화업
에이블초월제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	155,851	-	자산유동화업
스타트위드원㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	153,577	-	자산유동화업
에이블실버㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(126,563)	-	자산유동화업
케이비오산세교㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(263,702)	-	자산유동화업
에이치디용인제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	26,950	-	자산유동화업
에프엔가산제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(25,259)	-	자산유동화업
에이비알마륵제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(12,125)	-	자산유동화업
뉴스타빌리브㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(185,378)	-	자산유동화업
에이블일렉트로닉스제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(326,713)	-	자산유동화업
케이비에코제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	137,114	-	자산유동화업
케이비원동제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(98,887)	-	자산유동화업
뉴스타중봉㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(127,021)	-	자산유동화업
에이블아일랜드제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(63,256)	-	자산유동화업
에이블구미제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(262,735)	-	자산유동화업
에이블광명제이차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(240,669)	-	자산유동화업
에이비알중앙2제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	83,944	-	자산유동화업
에이블부천㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(62,638)	-	자산유동화업
뉴스타금오제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	92,884	-	자산유동화업
케이비통영제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(169,493)	-	자산유동화업
에이블서호제일차㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(178,061)	-	자산유동화업
케이에스베타㈜(1)(2)	대한민국	0.00	12월	(174,437)	-	자산유동화업
종속기업 소계					687,086,238
관계기업	와이즈에셋자산운용㈜(*3)	대한민국	33.00	-	-	-	자산운용
	케이비제17호기업인수목적㈜(*4)	대한민국	0.01	11월	10,472,140	500	기업인수
	케이비제18호기업인수목적㈜(*4)	대한민국	0.01	11월	15,314,598	1,000	기업인수
	케이비제19호기업인수목적㈜(*4)	대한민국	0.02	11월	8,231,403	1,000	기업인수
	케이비제20호기업인수목적㈜(*4)	대한민국	0.02	11월	12,424,141	1,000	기업인수
	케이비제삼차 사모투자합자회사(*4)	대한민국	15.69	12월	598,567	8	투자업
	키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사(*4)	대한민국	4.49	12월	46,724,863	1,925,000	투자업
	KB신농사직설투자조합	대한민국	25.00	12월	19,688,050	5,000,000	투자업
	KB코넥스활성화투자조합	대한민국	23.44	12월	41,579,798	6,165,000	투자업
	KB-KDBC Pre-IPO 신기술투자조합	대한민국	33.33	12월	24,062,566	6,800,000	투자업
	케이비티에스중소벤처기술금융사모투자합자회사(*4)	대한민국	16.00	12월	31,481,997	4,736,000	투자업
	케이비-에스제이 관광벤처조합(*4)	대한민국	18.52	12월	22,321,005	4,500,000	투자업
	KB신자산어보투자조합(*4)	대한민국	14.67	12월	8,980,152	1,320,000	투자업
	UNION미디어커머스투자조합	대한민국	28.99	12월	3,311,351	1,000,000	투자업
	케이비-브레인 코스닥 스케일업 신기술사업투자조합(*4)	대한민국	15.96	12월	64,654,833	10,050,000	투자업
	케이비스프랏 신재생 제1호 사모투자합자회사(*4)	대한민국	7.69	12월	13,399,139	1,182,775	투자업
	케이비스톤브릿지세컨더리사모투자합자회사(*4)	대한민국	4.16	12월	114,215,736	4,088,000	투자업
	케이비에스피 제4차 사모투자합자회사(*4)	대한민국	14.95	12월	39,795,283	6,100,000	투자업
	KB-UTC혁신기술금융벤처투자조합(*4)	대한민국	14.76	12월	38,378,487	5,805,000	투자업
	KB-나우스페셜시츄에이션기업재무안정사모투자합자회사(*4)	대한민국	6.00	12월	46,757,358	2,850,000	투자업
	제이알글로벌위탁관리부동산투자회사	대한민국	26.07	9월	816,145,640	215,854,340	부동산업
	㈜프로젝트바닐라	대한민국	49.00	12월	4,312,633	2,450,000	시스템소프트웨어개발및공급업
	㈜디셈버앤컴퍼니자산운용(*4)	대한민국	17.63	12월	64,868,416	30,000,000	시스템소프트웨어개발및공급업
	KB소부장1호 사모투자합자회사(*4)	대한민국	14.47	12월	23,296,494	3,400,000	투자업
	관계기업 소계					313,229,623
합 계						1,000,315,861

(*1)	소유지분율이 과반수 미만이나 회사가 해당 특수목적기업에 대한 실질적인 힘과 단순한 자산관리자의 수준이 아닌변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다.
(*2)	전기 중 신규설립 등으로 종속기업에 포함되었습니다.
(*3)	전기 이전 파생상품 운용 및 종업원 횡령 발생 등의 사유로 대규모의 손실이 예상되어 관계기업투자의 장부금액을 전액 손실로 인식하였습니다. 또한, 전기말 현재 보호예수로 인하여 처분이 제한되어 있습니다.
(*4)	의결권의 20% 미만을 보유하고 있으나, 해당기업의 주요 영업 및 재무정책 결정에 유의적 영향력을 행사할 수 있으므로 관계기업으로 포함하였습니다.
(*5)	순자산가액 산정에 이용된 재무제표의 결산기말입니다.

(2) 당반기 및 전반기 중 종속기업투자의 종목별 변동내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
종속기업명	기초잔액	취득	처분	기타증감	기말잔액
KBFG Securities America Inc.	17,259,715	-	-	-	17,259,715
KB Securities Hong Kong Ltd.	117,143,369	-	-	-	117,143,369
KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY	104,791,511	-	-	-	104,791,511
KB FINA Joint Stock Company	11,146,330	-	-	-	11,146,330
현대다이나믹스증권자투자신탁1호	5,559,136	-	(5,559,136)	-	-
현대콘티키전문사모투자신탁1호	476,406	-	-	-	476,406
JB뉴저지사모부동산투자신탁1호	1,074,621	-	-	-	1,074,621
흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호	3,533,980	-	-	-	3,533,980
DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호	7,327,638	-	(174,624)	-	7,153,014
LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호	66,076,000	-	-	-	66,076,000
Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP	1	-	(1)	-	-
Mangrove Feeder Fund	61,755,900	-	-	2,204,800	63,960,700
GH Real Estate I LP	28,916,236	-	-	-	28,916,236
KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호	27,752,839	-	-	-	27,752,839
퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호	15,371,600	3,325,796	-	-	18,697,396
KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합	1,500,000	-	-	-	1,500,000
케이비 Pre-IPO 2호(TCB) 신기술사업투자조합	3,750,000	3,750,000	-	-	7,500,000
베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호	93,059,747	-	-	-	93,059,747
JB Dry Street 전문투자형사모투자신탁1호	1,060,697	-	-	-	1,060,697
JB Australia108 전문투자형사모투자신탁1호	759,207	-	-	-	759,207
JB Forge 전문투자형사모투자신탁1호	543,244	-	-	-	543,244
JB Hall Street 전문투자형사모투자신탁1호	1,016,152	-	-	-	1,016,152
JB Margaret Street 전문투자형사모투자신탁1호	288,186	-	-	-	288,186
LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호	34,500,000	-	-	-	34,500,000
알파Spain부동산전문투자형사모투자신탁1호	64,323,723	2,616,602	-	-	66,940,325
한강국내전문투자형사모부동산투자신탁14호	18,100,000	-	-	-	18,100,000
한화USEquityStrategy전문투자형사모부동산투자신탁3호	-	174,912,053	(8,695)	-	174,903,358
합 계	687,086,238	184,604,451	(5,742,456)	2,204,800	868,153,033

<전반기>

(단위: 천원)
종속기업명	기초잔액	취득	처분	재분류(*)	기타증감	기말잔액
KBFG Securities America Inc.	17,259,715	-	-	-	-	17,259,715
KB Securities Hong Kong Ltd.	117,143,369	-	-	-	-	117,143,369
KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY	104,791,511	-	-	-	-	104,791,511
현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호	10,916,734	-	(10,916,734)	-	-	-
현대튼튼대한민국증권투자신탁1호	16,584,623	-	(16,584,623)	-	-	-
현대키자니아어린이증권자투자신탁1호	1,938,866	-	(1,938,866)	-	-	-
현대밸류플러스증권자투자신탁1호	16,153,659	-	(16,153,659)	-	-	-
현대다이나믹스증권자투자신탁1호	5,559,136	-	-	-	-	5,559,136
현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호	7,312,096	-	(7,312,096)	-	-	-
현대콘티키전문사모투자신탁1호	476,406	-	-	-	-	476,406
현대강소기업증권투자신탁1호	18,735,093	-	(17,371,080)	(1,364,013)	-	-
흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호	18,000,000	-	(17,868,942)	-	-	131,058
JB뉴저지사모부동산투자신탁1호	17,967,753	-	-	-	-	17,967,753
흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호	142,118,613	-	-	-	-	142,118,613
DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호	7,620,689	-	(141,971)	-	-	7,478,718
LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호	66,076,000	-	-	-	-	66,076,000
Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP	197,093	-	-	-	-	197,093
Mangrove Feeder Fund	65,279,900	-	-	-	1,885,600	67,165,500
GH Real Estate I LP	-	13,944,786	(2,706,732)	17,678,182	-	28,916,236
KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호	27,795,627	-	-	-	-	27,795,627
퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호	15,371,600	-	-	-	-	15,371,600
KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합	1,000,000	500,000	-	-	-	1,500,000
베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호	93,059,747	-	-	-	-	93,059,747
캡스톤US전문투자형사모투자신탁6호	51,411,058	932,452	(52,343,510)	-	-	-
JB Dry Street 전문투자형사모투자신탁1호	1,060,697	-	-	-	-	1,060,697
JB Australia108 전문투자형사모투자신탁1호	759,207	-	-	-	-	759,207
JB Forge 전문투자형사모투자신탁1호	543,244	-	-	-	-	543,244
JB Hall Street 전문투자형사모투자신탁1호	1,016,152	-	-	-	-	1,016,152
JB Margaret Street 전문투자형사모투자신탁1호	288,186	-	-	-	-	288,186
LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호	35,646,230	-	(1,146,230)	-	-	34,500,000
LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제19호	11,349,904	-	(10,849,904)	(500,000)	-	-
알파Spain부동산전문투자형사모투자신탁1호	-	64,423,723	(100,000)	-	-	64,323,723
한강국내전문투자형사모부동산투자신탁14호	-	18,100,000	-	-	-	18,100,000
합 계	873,432,908	97,900,961	(155,434,347)	15,814,169	1,885,600	833,599,291

(*)	전반기 중 당기손익-공정가치측정금융자산으로 대체된 금액 및 관계기업에서 대체된 금액입니다.

(3) 당반기 및 전반기 중 관계기업투자의 종목별 변동내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
관계기업명	기초잔액	취 득	처 분	재 분 류(*)	기말잔액
케이비제17호기업인수목적㈜	500	-	-	-	500
케이비제18호기업인수목적㈜	1,000	-	-	-	1,000
케이비제19호기업인수목적㈜	1,000	-	-	-	1,000
케이비제20호기업인수목적㈜	1,000	-	-	-	1,000
케이비제삼차 사모투자합자회사	8	-	(8)	-	-
키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사	1,925,000	-	(856,557)	-	1,068,443
KB신농사직설투자조합	5,000,000	-	(1,250,000)	-	3,750,000
KB코넥스활성화투자조합	6,165,000	-	(5,025,000)	-	1,140,000
KB-KDBC Pre-IPO 신기술투자조합	6,800,000	-	(1,400,000)	-	5,400,000
케이비티에스중소벤처기술금융사모투자합자회사	4,736,000	320,000	(256,000)	-	4,800,000
케이비-에스제이 관광벤처조합	4,500,000	500,000	-	-	5,000,000
KB신자산어보투자조합	1,320,000	880,000	-	-	2,200,000
UNION미디어커머스투자조합	1,000,000	-	-	-	1,000,000
케이비-브레인 코스닥 스케일업 신기술사업투자조합	10,050,000	2,250,000	(2,100,000)	-	10,200,000
케이비스프랏 신재생 제1호 사모투자합자회사	1,182,775	-	-	-	1,182,775
케이비스톤브릿지세컨더리사모투자합자회사	4,088,000	2,526,000	(1,490,000)	-	5,124,000
케이비에스피 제4차 사모투자합자회사	6,100,000	-	-	-	6,100,000
KB-UTC혁신기술금융벤처투자조합	5,805,000	1,695,000	-	-	7,500,000
KB-나우스페셜시츄에이션기업재무안정사모투자합자회사	2,850,000	3,084,000	-	-	5,934,000
제이알글로벌위탁관리부동산투자회사	215,854,340	-	(65,025,000)	(150,829,340)	-
㈜프로젝트바닐라	2,450,000	-	-	-	2,450,000
㈜디셈버앤컴퍼니자산운용	30,000,000	-	-	-	30,000,000
KB소부장1호 사모투자합자회사	3,400,000	-	-	-	3,400,000
케이비제3호바이오 사모투자합자회사	-	10,000,000	-	-	10,000,000
㈜케이제십오호위탁관리부동산투자회사	-	8,600,000	(8,600,000)	-	-
합 계	313,229,623	29,855,000	(86,002,565)	(150,829,340)	106,252,718

(*)	당반기 중 당기손익-공정가치측정금융자산으로 대체된 금액입니다.

<전반기>

(단위: 천원)
관계기업명	기초잔액	취 득	처 분	재 분 류(*)	기말잔액
케이비제17호기업인수목적㈜	500	-	-	-	500
케이비제18호기업인수목적㈜	1,000	-	-	-	1,000
케이비제19호기업인수목적㈜	1,000	-	-	-	1,000
케이비제20호기업인수목적㈜	1,000	-	-	-	1,000
케이비제삼차 사모투자합자회사	8,000,000	-	-	-	8,000,000
키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사	1,925,000	-	-	-	1,925,000
케이비아이젠제일호사모투자전문회사	53	-	(53)	-	-
KB신농사직설투자조합	5,000,000	-	-	-	5,000,000
KB코넥스활성화투자조합	7,500,000	-	-	-	7,500,000
KB-KDBC Pre-IPO 신기술투자조합	10,000,000	-	(500,000)	-	9,500,000
GH Real Estate I LP	17,678,182	-	-	(17,678,182)	-
케이비티에스중소벤처기술금융사모투자합자회사	5,664,000	-	-	-	5,664,000
케이비-에스제이 관광벤처조합	3,000,000	1,000,000	-	-	4,000,000
KB신자산어보투자조합	1,320,000	-	-	-	1,320,000
UNION미디어커머스투자조합	1,000,000	-	-	-	1,000,000
케이비-브레인 코스닥 스케일업 신기술사업투자조합	8,250,000	-	-	-	8,250,000
케이비스프랏 신재생 제1호 사모투자합자회사	340,253	547,439	-	-	887,692
케이비스톤브릿지세컨더리사모투자합자회사	1,490,000	438,000	-	-	1,928,000
케이비에스피 제4차 사모투자합자회사	6,100,000	-	-	-	6,100,000
KB-UTC혁신기술금융벤처투자조합	150,000	3,225,000	-	-	3,375,000
KB-나우스페셜시츄에이션기업재무안정사모투자합자회사	-	1,224,000	-	-	1,224,000
합 계	77,420,988	6,434,439	(500,053)	(17,678,182)	65,677,192

(*)	전반기 중 종속기업으로 대체된 금액입니다.

11. 상각후원가측정대출채권

(1) 당반기말 및 전기말 현재 상각후원가측정대출채권의 내역은 다음과 같습니다.

<당반기말>

(단위: 천원)
구분	대출채권	대손충당금	장부금액
<가계>
신용공여금	3,020,813,027	(522)	3,020,812,505
대여금	15,719,984	-	15,719,984
현재가치할인차금	(31,675)	-	(31,675)
소 계	3,036,501,336	(522)	3,036,500,814
<기업>
신용공여금	273,110,963	-	273,110,963
환매조건부채권매수	449,000,000	-	449,000,000
대출금	1,156,019,085	(7,730,924)	1,148,288,161
매입대출채권	81,467,962	(33,485,348)	47,982,614
대지급금	11,509,899	(11,509,899)	-
사모사채	14,438,773	(328,171)	14,110,602
금융리스채권	43,631,431	-	43,631,431
이연부대손익	(1,040,327)	-	(1,040,327)
현재가치할인차금	(4,616,228)	-	(4,616,228)
소 계	2,023,521,558	(53,054,342)	1,970,467,216
합 계	5,060,022,894	(53,054,864)	5,006,968,030

<전기말>

(단위: 천원)
구분	대출채권	대손충당금	장부금액
<가계>
신용공여금	2,571,868,600	-	2,571,868,600
대여금	19,185,817	-	19,185,817
현재가치할인차금	(55,440)	-	(55,440)
소 계	2,590,998,977	-	2,590,998,977
<기업>
신용공여금	388,915,360	-	388,915,360
환매조건부채권매수	706,300,000	-	706,300,000
대출금	1,213,601,632	(8,544,721)	1,205,056,911
매입대출채권	89,997,962	(33,546,230)	56,451,732
대지급금	11,469,419	(11,469,419)	-
사모사채	15,624,645	(329,665)	15,294,980
금융리스채권	42,826,306	-	42,826,306
이연부대손익	(752,772)	-	(752,772)
현재가치할인차금	(4,862,120)	-	(4,862,120)
소 계	2,463,120,432	(53,890,035)	2,409,230,397
합 계	5,054,119,409	(53,890,035)	5,000,229,374

(2) 당반기 및 전반기의 상각후원가측정대출채권 장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구 분	가계여신				기업여신
	12개월 기대신용손실 측정대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용대상	12개월 기대신용손실 측정대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용대상
	12개월 기대신용손실 측정대상	손상 미인식	손상 인식	신용손상모형 적용대상	12개월 기대신용손실 측정대상	손상 미인식	손상 인식	신용손상모형 적용대상
기초	2,590,998,977	-	-	-	2,403,099,320	10,714,286	49,306,826	-
Stage간 분류이동
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동	(147,814)	147,814	-	-	-	-	-	-
매각	-	-	-	-	(20,000,000)	-	-	-
기타변동(실행, 회수 등)	445,502,359	-	-	-	(408,925,069)	(10,714,286)	40,480	-
기말	3,036,353,522	147,814	-	-	1,974,174,251	-	49,347,306	-

<전반기>

(단위: 천원)
구 분	가계여신				기업여신
	12개월 기대신용손실 측정대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용대상	12개월 기대신용손실 측정대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용대상
	12개월 기대신용손실 측정대상	손상 미인식	손상 인식	신용손상모형 적용대상	12개월 기대신용손실 측정대상	손상 미인식	손상 인식	신용손상모형 적용대상
기초	2,168,666,367	-	-	-	2,646,594,167	-	52,731,440	-
Stage간 분류이동
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동	(38,004)	38,004	-	-	-	-	-	-
기타변동(실행, 회수 등)	133,067,283	-	-	-	46,179,977	-	(7,191)	14,000,000
기말	2,301,695,646	38,004	-	-	2,692,774,144	-	52,724,249	14,000,000

(3) 당반기 및 전반기의 상각후원가측정대출채권에 대한 대손충당금의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구 분	가계여신				기업여신
	12개월 기대신용손실 측정대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용대상	12개월 기대신용손실 측정대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용대상
	12개월 기대신용손실 측정대상	손상 미인식	손상 인식	신용손상모형 적용대상	12개월 기대신용손실 측정대상	손상 미인식	손상 인식	신용손상모형 적용대상
기초	-	-	-	-	4,363,646	427,925	49,098,464	-
전(환)입	-	522	-	-	(448,247)	(427,925)	40,479	-
기타변동	-	-	-	-	-	-	-	-
기말(*)	-	522	-	-	3,915,399	-	49,138,943	-

(*)	미래경기전망과 관련하여 COVID-19에 따른 영향이 반영되어 있으며, 동 영향으로 인한 재무적 효과는 중요하지 않습니다.

<전반기>

(단위: 천원)
구 분	가계여신				기업여신
	12개월 기대신용손실 측정대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용대상	12개월 기대신용손실 측정대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상		신용손상모형 적용대상
	12개월 기대신용손실 측정대상	손상 미인식	손상 인식	신용손상모형 적용대상	12개월 기대신용손실 측정대상	손상 미인식	손상 인식	신용손상모형 적용대상
기초	-	-	-	-	4,753,237	-	49,407,092	-
전(환)입	-	94	-	-	(152,725)	-	1,519,983	5,264,012
기타변동	-	-	-	-	-	-	(134,149)	-
기말(*)	-	94	-	-	4,600,512	-	50,792,926	5,264,012

(*)	미래경기전망과 관련하여 COVID-19에 따른 영향이 반영되어 있으며, 동 영향으로 인한 재무적 효과는 중요하지 않습니다.

12. 기타금융자산

당반기말 및 전기말 현재 기타금융자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분	당반기말	전기말
미수금	5,746,088,671	6,435,380,660
미수수익	159,449,217	156,065,592
채권경과이자	194,032,531	197,977,102
보증금	71,481,085	71,344,145
기타	50,098,763	12,047,284
대손충당금	(36,102,266)	(35,290,520)
합계	6,185,048,001	6,837,524,263

13. 예수부채

당반기말 및 전기말 현재 예수부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분	당반기말	전기말
투자자예수금
위탁자예수금	6,162,770,149	5,780,352,166
장내파생상품거래예수금	568,021,238	824,929,195
청약자예수금	7,493,010	208,200
저축자예수금	8,848,109	8,324,850
조건부예수금	61,671	61,678
집합투자증권투자자예수금	69,692,122	169,740,311
기타	48,031	48,031
소 계	6,816,934,330	6,783,664,431
수입담보금
외화수입담보금	646,239,659	300,472,860
원화수입담보금	512,684,410	604,769,195
소 계	1,158,924,069	905,242,055
합 계	7,975,858,399	7,688,906,486

14. 차입부채

(1) 당반기말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분	당반기말	전기말
콜머니	140,000,000	290,000,000
차입금
은행차입금	-	2,787,298
증금차입금	1,130,000,000	1,350,000,000
전자단기사채	410,000,000	340,000,000
환매조건부채권매도	14,289,210,312	14,994,194,613
발행어음	4,470,070,590	3,732,727,578
사채
사채	1,990,000,000	1,800,000,000
사채할인발행차금	(3,871,656)	(2,403,031)
합계	22,425,409,246	22,507,306,458

(2) 당반기말 및 전기말 현재 콜머니의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
차입처	연이자율(%)	당반기말	전기말
차입처	당반기말 현재	당반기말	전기말
삼성자산운용 등	0.70 ~ 0.75	140,000,000	290,000,000

(3) 당반기말 및 전기말 현재 차입금의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분	차입처	연이자율(%)	당반기말	전기말
구분	차입처	당반기말 현재	당반기말	전기말
은행차입금	-	-	-	2,787,298
증금차입금	한국증권금융	0.73 ~ 0.88	1,130,000,000	1,350,000,000
전자단기사채	비엔케이투자증권 등	0.70 ~ 0.87	410,000,000	340,000,000
합 계			1,540,000,000	1,692,787,298

(4) 당반기말 및 전기말 현재 환매조건부매도의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
차입처	당반기말 연이자율(%)	당반기말	전기말
대고객	0.00 ~ 3.00	7,935,111,392	8,211,087,108
금융기관	0.32 ~ 0.74	6,354,098,920	6,783,107,505
합 계		14,289,210,312	14,994,194,613

(5) 당반기말 및 전기말 현재 발행어음의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분	당반기말 연이자율(%)	당반기말	전기말
개인	0.25 ~ 3.00	1,505,619,045	1,194,332,495
법인	0.40 ~ 1.20	2,964,451,545	2,538,395,083
합 계		4,470,070,590	3,732,727,578

(6) 당반기말 및 전기말 현재 사채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	발행일	만기일	연이자율(%)	당반기말	전기말
구 분	발행일	만기일	당반기말 현재	당반기말	전기말
제34-1회 무보증공모사채	2018.03.09	2021.03.09	-	-	290,000,000
제34-2회 무보증공모사채	2018.03.09	2023.03.09	3.02	210,000,000	210,000,000
제35회 무보증공모사채	2018.06.12	2021.06.11	-	-	250,000,000
제36-1회 무보증공모사채	2019.04.18	2022.04.18	2.00	250,000,000	250,000,000
제36-2회 무보증공모사채	2019.04.18	2024.04.18	2.09	250,000,000	250,000,000
제37-1회 무보증공모사채	2019.06.14	2022.06.14	1.74	100,000,000	100,000,000
제37-2회 무보증공모사채	2019.06.14	2024.06.14	1.80	150,000,000	150,000,000
제38-1회 무보증공모사채	2020.06.11	2022.06.10	1.45	170,000,000	170,000,000
제38-2회 무보증공모사채	2020.06.11	2023.06.09	1.54	130,000,000	130,000,000
제39-1회 무보증공모사채	2021.03.04	2024.03.04	1.31	110,000,000	-
제39-2회 무보증공모사채	2021.03.04	2026.03.04	1.70	120,000,000	-
제40-1회 무보증공모사채	2021.04.23	2024.04.23	1.53	300,000,000	-
제40-2회 무보증공모사채	2021.04.23	2026.04.23	1.94	200,000,000	-
소계				1,990,000,000	1,800,000,000
차감: 사채할인발행차금				(3,871,656)	(2,403,031)
차감 계				1,986,128,344	1,797,596,969

(7) 당반기 및 전반기의 차입부채의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분	당반기	전반기
기초금액	22,507,306,458	17,271,460,024
콜머니의 증감	(150,000,000)	125,000,000
은행차입금의 증감	(2,787,298)	-
증금차입금의 증감	(220,000,000)	407,000,000
전자단기사채의 증감	70,000,000	350,000,000
환매조건부매도의 증감	(704,984,301)	50,905,775
발행어음의 증감	737,343,012	1,194,563,751
사채의 증감	188,531,375	299,724,269
기말금액	22,425,409,246	19,698,653,819

15. 퇴직급여

15.1 확정급여제도

(1) 당반기말 및 전기말 현재 퇴직급여부채는 순확정급여부채로 그 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분	당반기말	전기말
확정급여채무의 현재가치	59,810,918	72,288,500
사외적립자산의 공정가치	(12,724,702)	(18,652,077)
장부금액	47,086,216	53,636,423

(2) 당반기 중 확정급여제도와 관련하여 비용으로 인식한 금액은 7,321,656천원(전반기: 7,891,917천원)입니다.

15.2 확정기여제도

당반기 중 확정기여제도와 관련하여 비용으로 인식한 금액은 3,012,909천원(전반기:3,566,443천원)입니다.

16. 충당부채

(1) 당반기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분	당반기말	전기말
미사용약정충당부채	1,371,173	1,342,023
복구충당부채(*)	8,834,024	8,114,793
소송충당부채	10,454,919	10,643,375
포인트충당부채	2,393,601	2,205,019
기타충당부채	46,704,083	60,565,500
합 계	69,757,800	82,870,710

(*)	회사가 영업점으로 사용하고 있는 임차시설물에 대하여 향후 복구가 예상되는 지출을복구충당부채로 인식하고 있습니다.

(2) 당반기 및 전반기의 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구 분	12개월 기대신용손실 측정대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상
구 분	12개월 기대신용손실 측정대상	손상 미인식	손상 인식
기초	1,342,023	-	-
전입	29,035	-	-
기타변동 (환율변동 등)	115	-	-
기말(*)	1,371,173	-	-

(*)	미래경기전망과 관련하여 COVID-19에 따른 영향이 반영되어 있으며, 동 영향으로 인한 재무적 효과는 중요하지 않습니다.

<전반기>

(단위: 천원)
구 분	12개월 기대신용손실 측정대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상
구 분	12개월 기대신용손실 측정대상	손상 미인식	손상 인식
기초	1,078,479	425,126	-
전(환)입	121,979	(425,126)	-
기타변동 (환율변동 등)	4,090	-	-
기말(*)	1,204,548	-	-

(*)	미래경기전망과 관련하여 COVID-19에 따른 영향이 반영되어 있으며, 동 영향으로 인한 재무적 효과는 중요하지 않습니다.

(3) 당반기 및 전반기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구 분	복구충당부채	소송충당부채	포인트충당부채	기타충당부채	합계
기초	8,114,793	10,643,375	2,205,019	60,565,500	81,528,687
증가	731,630	8,892	2,556,202	-	3,296,724
사용	(72,789)	(197,348)	(2,367,620)	(13,861,417)	(16,499,174)
할인차금상각	60,390	-	-	-	60,390
기말	8,834,024	10,454,919	2,393,601	46,704,083	68,386,627

<전반기>

(단위: 천원)
구 분	복구충당부채	소송충당부채	포인트충당부채	기타충당부채	합계
기초	5,782,187	10,531,027	1,530,704	-	17,843,918
증가	2,093,489	-	1,628,958	31,618,940	35,341,387
환입	-	-	(18,273)	-	(18,273)
사용	(245,913)	-	(1,517,115)	-	(1,763,028)
할인차금상각	59,260	-	-	-	59,260
기말	7,689,023	10,531,027	1,624,274	31,618,940	51,463,264

17. 기타금융부채

(1) 당반기말 및 전기말 현재 기타금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기말	전기말
미지급금	5,336,679,932	6,255,743,686
미지급비용	27,595,607	31,785,255
금융보증부채	101,751,500	83,046,025
금융보증계약충당부채	3,328,990	3,030,159
임대보증금	11,182,253	10,782,775
리스부채	129,550,908	143,799,238
기타	1,256,399	2,184,178
합계	5,611,345,589	6,530,371,316

(2) 당반기 및 전반기의 금융보증계약충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다.
<당반기>

(단위: 천원)
구 분	금융보증계약충당부채
	12개월 기대신용손실 측정대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상
	12개월 기대신용손실 측정대상	손상 미인식	손상 인식
기초	443,599	2,586,561	-
전(환)입	(7,772)	306,602	-
기말(*)	435,827	2,893,163	-

(*)	미래경기전망과 관련하여 COVID-19에 따른 영향이 반영되어 있으며, 동 영향으로 인한 재무적 효과는 중요하지 않습니다.

<전반기>

(단위: 천원)
구 분	금융보증계약충당부채
	12개월 기대신용손실 측정대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상
	12개월 기대신용손실 측정대상	손상 미인식	손상 인식
기초	1,222,531	6,361,116	-
전(환)입	157,698	(4,535,916)	-
기말(*)	1,380,229	1,825,200	-

(*)	미래경기전망과 관련하여 COVID-19에 따른 영향이 반영되어 있으며, 동 영향으로 인한 재무적 효과는 중요하지 않습니다.

18. 대손준비금

회사는 금융투자업규정에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구되는 충당금 적립액 합계금액에 미달하는 금액만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다. 감독목적상 요구되는 충당금 적립액은 금융투자업규정에서 규정하는 최저적립률을 적용하여 결정됩니다.

동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입 처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손준비금을 적립하도록 합니다.

(1) 당반기말 및 전기말 현재 대손준비금 적립예정금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기말	전기말
대손준비금 기 적립액	100,223,524	99,058,565
대손준비금 전입액	6,457,044	1,164,959
대손준비금 예정잔액	106,680,568	100,223,524

(2) 당반기 및 전반기의 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기	전반기
대손준비금 반영전 반기순이익	376,899,797	144,722,186
대손준비금 전입액	(6,457,044)	(13,562,574)
대손준비금 반영후 조정이익(*)	370,442,753	131,159,612

(*)	대손준비금은 금융투자업규정 제3-8조에 따라 산출하는 것으로서, 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려 전의 대손준비금 전(환)입액을 반기순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

19. 수수료수익 및 수수료비용

(1) 당반기 및 전반기의 수수료수익의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기		전반기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
수탁수수료	176,774,970	394,213,475	158,101,777	266,500,321
인수및주선수수료	39,011,632	67,573,804	15,573,322	41,544,916
집합투자증권취급수수료	8,033,643	14,672,340	4,011,523	8,599,307
자산관리수수료	7,208,641	17,768,944	6,313,437	12,249,435
매수및합병수수료	34,283,934	66,581,418	31,259,867	52,816,585
신탁보수수수료	3,727,482	6,961,754	3,358,826	6,801,729
기타수수료	26,606,740	51,549,770	24,024,919	54,055,891
합 계	295,647,042	619,321,505	242,643,671	442,568,184

(2) 당반기 및 전반기의 수수료비용의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기		전반기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
매매수수료	12,911,804	28,177,381	11,480,306	21,733,427
투자자문수수료	719,037	1,319,445	203,371	345,833
운용위탁수수료	43,200	91,292	43,347	94,261
그룹브랜드지급수수료	4,941,416	8,576,693	4,280,616	7,331,252
대외기관분담금	393,874	1,560,952	610,573	1,796,755
기타수수료	18,946,031	34,007,014	8,278,717	19,442,085
합 계	37,955,362	73,732,777	24,896,930	50,743,613

20. 금융상품평가및처분이익(손실)

(1) 당반기 및 전반기의 금융상품평가및처분이익(손실)의 내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구분	3개월			누적
구분	이익	손실	순손익	이익	손실	순손익
당기손익-공정가치측정금융상품	250,560,524	267,063,608	(16,503,084)	656,128,936	667,901,146	(11,772,210)
당기손익-공정가치지정금융상품	95,557,340	213,363,907	(117,806,567)	323,943,619	501,423,022	(177,479,403)
파생금융상품	701,411,401	573,496,558	127,914,843	2,168,158,235	1,973,457,085	194,701,150
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*)	1,916,742	775,972	1,140,770	3,137,248	3,374,024	(236,776)
합계	1,049,446,007	1,054,700,045	(5,254,038)	3,151,368,038	3,146,155,277	5,212,761

<전반기>

(단위: 천원)
구분	3개월			누적
구분	이익	손실	순손익	이익	손실	순손익
당기손익-공정가치측정금융상품	234,228,649	81,115,532	153,113,117	870,211,402	765,257,218	104,954,184
당기손익-공정가치지정금융상품	(636,291,736)	149,826,751	(786,118,487)	631,733,981	546,647,900	85,086,081
파생금융상품	909,885,221	196,234,142	713,651,079	3,322,389,032	3,639,262,325	(316,873,293)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*)	7,147,139	405,606	6,741,533	15,158,076	2,141,053	13,017,023
합계	514,969,273	427,582,031	87,387,242	4,839,492,491	4,953,308,496	(113,816,005)

(*)	기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 평가손익은 제외되어 있습니다.

(2) 당반기 및 전반기의 당기손익-공정가치측정금융상품평가및처분이익(손실)의 내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구분	3개월			누적
구분	이익	손실	순손익	이익	손실	순손익
당기손익-공정가치측정금융자산	273,347,112	255,662,411	17,684,701	614,358,100	601,651,041	12,707,059
당기손익-공정가치측정금융부채	(22,786,588)	11,401,197	(34,187,785)	41,770,836	66,250,105	(24,479,269)
합계	250,560,524	267,063,608	(16,503,084)	656,128,936	667,901,146	(11,772,210)

<전반기>

(단위: 천원)
구분	3개월			누적
구분	이익	손실	순손익	이익	손실	순손익
당기손익-공정가치측정금융자산	343,133,450	31,880,872	311,252,578	828,631,576	690,228,119	138,403,457
당기손익-공정가치측정금융부채	(108,904,801)	49,234,660	(158,139,461)	41,579,826	75,029,099	(33,449,273)
합계	234,228,649	81,115,532	153,113,117	870,211,402	765,257,218	104,954,184

(3) 당반기 및 전반기의 당기손익-공정가치지정금융상품평가및처분이익(손실)의 내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구분	3개월			누적
구분	이익	손실	순손익	이익	손실	순손익
당기손익-공정가치지정금융부채:
매도파생결합증권	85,206,337	188,614,348	(103,408,011)	298,883,746	440,079,664	(141,195,918)
매도기타장외파생결합계약	9,968,611	24,465,213	(14,496,602)	24,571,349	60,909,494	(36,338,145)
매도상장지수증권	382,392	284,346	98,046	488,524	433,864	54,660
합계	95,557,340	213,363,907	(117,806,567)	323,943,619	501,423,022	(177,479,403)

<전반기>

(단위: 천원)
구분	3개월			누적
구분	이익	손실	순손익	이익	손실	순손익
당기손익-공정가치지정금융부채:
매도파생결합증권	(613,925,671)	136,603,349	(750,529,020)	597,189,283	530,343,876	66,845,407
매도기타장외파생결합계약	(21,756,635)	13,108,694	(34,865,329)	34,357,814	16,184,438	18,173,376
매도상장지수증권	(609,430)	114,708	(724,138)	186,884	119,586	67,298
합계	(636,291,736)	149,826,751	(786,118,487)	631,733,981	546,647,900	85,086,081

(4) 당반기 및 전반기의 파생금융상품평가및처분이익(손실)의 내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구분	3개월			누적
구분	이익	손실	순손익	이익	손실	순손익
이자율 관련	194,229,617	171,349,903	22,879,714	857,702,021	785,991,492	71,710,529
통화 관련	76,203,827	74,255,161	1,948,666	284,897,400	272,589,131	12,308,269
주식 관련	383,462,165	319,994,617	63,467,548	892,394,720	796,722,013	95,672,707
신용관련	2,669,946	2,558,405	111,541	12,678,940	7,615,483	5,063,457
상품 관련	4,018,891	3,430,611	588,280	12,226,390	6,767,223	5,459,167
기타	40,826,955	1,907,861	38,919,094	108,258,764	103,771,743	4,487,021
합계	701,411,401	573,496,558	127,914,843	2,168,158,235	1,973,457,085	194,701,150

<전반기>

(단위: 천원)
구분	3개월			누적
구분	이익	손실	순손익	이익	손실	순손익
이자율 관련	294,613,328	316,481,261	(21,867,933)	1,006,572,729	1,015,015,035	(8,442,306)
통화 관련	100,253,358	93,772,631	6,480,727	418,725,105	394,821,209	23,903,896
주식 관련	467,421,040	(212,353,284)	679,774,324	1,685,685,755	1,955,026,307	(269,340,552)
신용관련	3,258,029	1,816,508	1,441,521	16,560,831	14,915,424	1,645,407
상품 관련	5,275,205	5,102,722	172,483	12,340,129	16,541,967	(4,201,838)
기타	39,064,261	(8,585,696)	47,649,957	182,504,483	242,942,383	(60,437,900)
합계	909,885,221	196,234,142	713,651,079	3,322,389,032	3,639,262,325	(316,873,293)

(5) 당반기 및 전반기의 기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분이익(손실)의 내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구분	3개월			누적
구분	이익	손실	순손익	이익	손실	순손익
채무상품	1,916,742	775,972	1,140,770	3,137,248	3,374,024	(236,776)
합계	1,916,742	775,972	1,140,770	3,137,248	3,374,024	(236,776)

<전반기>

(단위: 천원)
구분	3개월			누적
구분	이익	손실	순손익	이익	손실	순손익
채무상품	7,147,139	405,606	6,741,533	15,158,076	2,141,053	13,017,023
합계	7,147,139	405,606	6,741,533	15,158,076	2,141,053	13,017,023

(6) 회사는 당반기말 현재 라임자산운용 관련하여 2019년 4분기 중 환매중지된 '라임테티스 전문투자형 사모투자신탁 2호' 와 '라임 플루토 FI 전문투자형 사모투자신탁 D-1호'와 관련한 PIS(Portfolio Index Swap) 계약을 보유하고 있으며, 동 계약의 기초자산 명목금액은 2,639억원입니다. 한편 회사는 해당펀드의 자(子)펀드 681억원을판매하였습니다.

2020년 10월 20일 라임자산운용은 금융감독원 제재심의위원회를 통해 등록취소 결정을 받았고, 환매중단 및 정상펀드 대부분을 웰브릿지자산운용(가교운용사)으로 이관해 투자금 회수 및 분배를 진행하고 있습니다. 환매중지와 관련된 상기 해당펀드는환매재개여부 및 시기를 예상하기 어렵고 향후 소송이 제기될 가능성이 있으나, 이로인하여 재무제표에 미치는 영향은 현재로서는 예측할 수 없습니다.

21. 이자수익 및 이자비용

(1) 당반기 및 전반기의 이자수익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기		전반기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
I. 당기손익-공정가치측정금융자산 이자수익
채권이자수익_당기손익-공정가치측정금융자산	89,110,529	175,121,899	94,234,401	191,941,987
당기손익-공정가치측정대출채권이자	1,818,279	3,676,710	1,091,558	1,914,761
기업어음증권이자	12,290,089	24,036,909	14,565,176	27,439,659
소 계	103,218,897	202,835,518	109,891,135	221,296,407
II. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 및 상각후원가측정금융자산 이자수익
대출채권이자	650,767	1,668,768	902,055	1,690,672
채권이자수익_기타포괄손익-공정가치측정금융자산	11,163,132	22,637,492	11,806,638	22,896,036
신용공여금이자	50,263,321	97,256,167	31,994,500	67,619,767
대출금이자	12,900,403	23,486,195	13,723,259	31,242,131
증금예치금이자	306,225	591,400	210,588	844,399
양도성예금증서이자	-	-	7,083	7,942
금융기관예치금이자	2,702	4,181	4,623	8,034
환매조건부채권매수이자	784,386	1,677,829	1,031,540	2,450,624
양도성예금증서거래이익	5,517	19,378	7,903	9,298
예금이자	3,871,403	8,206,906	7,238,795	21,747,565
미수금이자	451,860	1,143,852	547,433	895,001
기타(*)	1,219,412	2,150,364	1,210,075	2,618,544
소 계	81,619,128	158,842,532	68,684,492	152,030,013
합 계	184,838,025	361,678,050	178,575,627	373,326,420

(*)	당반기 리스채권이자수익 949백만원(전반기: 911백만원)이 포함되어 있습니다.

(2) 당반기 및 전반기의 이자비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기		전반기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
차입금이자	3,453,089	7,117,295	5,079,099	11,090,186
투자자예탁금이용료	1,533,314	3,106,717	2,216,804	4,883,879
환매조건부채권매도이자	20,765,926	43,324,261	24,541,643	67,072,889
양도성예금증서거래손실	-	82	35	35
콜머니이자	356,364	750,410	547,889	1,914,505
사채이자	10,593,470	20,661,548	9,450,172	18,635,700
발행어음이자	9,652,356	18,913,430	13,813,017	24,660,487
전자단기사채이자	1,247,071	2,068,718	2,728,016	3,981,449
기타(*)	996,989	2,262,730	2,203,686	3,402,443
합 계	48,598,579	98,205,191	60,580,361	135,641,573

(*)	당반기 리스부채이자비용 1,635백만원(전반기: 1,856백만원)이 포함되어 있습니다.

22. 상각후원가측정금융자산평가및처분손익

당반기 및 전반기의 상각후원가측정금융자산 평가 및 처분손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기		전반기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
상각후원가측정금융자산평가손익
대출채권대손충당금환입(전입)	(454,094)	835,171	(97,002)	(6,631,365)
예치금신용위험충당금환입(전입)	136,892	175,196	195,019	145,689
기타금융자산대손충당금환입(전입)	(790,599)	(811,745)	89,325	(18,849,490)
상각후원가측정금융자산처분손익
대출채권매각손익	(415,688)	(155,122)	142,157	8,679,331
합계	(1,523,489)	43,500	329,499	(16,655,835)

23. 판매비와관리비

당반기 및 전반기의 판매비와관리비의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기		전반기
구 분	3개월	누적	3개월	누적
인건비
단기종업원급여	114,410,203	242,667,653	91,250,479	170,589,375
퇴직급여	6,153,271	10,334,565	5,560,664	11,458,360
퇴직위로금	85,000	314,048	197,932	2,611,538
기타장기종업원급여	120,337	240,673	126,304	252,608
복리후생비	17,867,112	36,651,471	16,419,536	32,591,961
소계	138,635,923	290,208,410	113,554,915	217,503,842
기타판매관리비
복리후생비	3,688,028	7,029,127	3,848,594	7,312,055
판매부대비	997,891	1,357,898	783,520	1,400,396
전산운용비	6,125,724	10,696,431	5,171,363	10,232,766
임차관리비	5,420,621	10,870,670	5,900,202	11,078,551
지급수수료	9,298,764	14,635,190	8,796,121	16,713,469
조사연구비	-	-	-	10,742
광고선전비	4,574,366	8,253,252	5,204,427	7,857,339
감가상각비	9,891,423	21,007,253	11,771,456	23,485,802
연수비	297,140	535,469	173,815	454,628
무형자산상각비	5,129,856	10,155,967	4,311,361	8,492,463
세금과공과	9,915,471	17,652,256	7,695,193	13,513,067
업무위탁수수료	982,113	1,897,324	1,654,156	2,938,521
기타	11,269,129	22,857,774	12,209,428	24,539,689
소계	67,590,526	126,948,611	67,519,636	128,029,488
합계	206,226,449	417,157,021	181,074,551	345,533,330

24. 법인세

법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 2021년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상평균연간법인세율은 26.3%(전반기: 28.1%)입니다.

25. 금융자산과 금융부채

25.1 계정분류와 공정가치

당반기말 및 전기말 현재 계정별 장부금액 및 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기말		전기말
구 분	장부금액	공정가치	장부금액	공정가치
금융자산
현금및예치금(*2)	2,802,676,199	2,802,676,199	3,545,084,661	3,545,084,661
당기손익-공정가치측정금융자산(*1)	33,605,209,923	33,605,209,923	33,177,803,060	33,177,803,060
파생상품자산(*1)	770,934,315	770,934,315	927,311,466	927,311,466
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	4,273,180,687	4,273,180,687	3,903,781,445	3,903,781,445
상각후원가측정대출채권	5,006,968,030	5,010,698,194	5,000,229,374	5,021,146,461
기타금융자산(*2)	6,185,048,001	6,185,048,001	6,837,524,263	6,837,524,263
합계	52,644,017,155	52,647,747,319	53,391,734,269	53,412,651,356
금융부채
예수부채(*2)	7,975,858,399	7,975,858,399	7,688,906,486	7,688,906,486
당기손익-공정가치측정금융부채	3,484,184,181	3,484,184,181	1,884,675,400	1,884,675,400
당기손익-공정가치지정금융부채(*1)	8,177,698,663	8,177,698,663	9,796,959,305	9,796,959,305
파생상품부채(*1)	549,847,728	549,847,728	850,189,391	850,189,391
차입부채	22,425,409,246	22,432,875,685	22,507,306,458	22,535,234,176
기타금융부채(*2)	5,611,345,589	5,611,345,589	6,530,371,316	6,530,371,316
합계	48,224,343,806	48,231,810,245	49,258,408,356	49,286,336,074

(*1)	이연거래손익이 장부금액에 가감되어 있습니다.
(*2)	현금및예치금, 기타금융자산, 예수부채, 기타금융부채의 경우 만기가 비교적 단기이거나 만기가 정해져 있지 않아 장부금액을 공정가치로 간주합니다.

공정가치란 시장참여자 사이의 정상거래에서 자산을 매도하면서 수취하거나 부채를 이전하면서 지급하게 될 가격을 말합니다. 회사는 매 보고기간말에 금융자산과 금융부채의 종류별 공정가치와 장부금액을 비교하는 형식으로 공시합니다. 금융상품 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다.

25.2 공정가치 서열체계

아래 표에서는 공정가치로 측정되는 금융상품을 평가기법에 따라 구분하였으며 정의된 수준들은 다음과 같습니다.

구분	정의된 수준
수준 1	동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격
수준 2	직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한, 자산이나 부채에 대한 투입변수를 이용하여 산정한 공정가치. 단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함.
수준 3	관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수)를 이용하여 산정한 공정가치

공정가치 측정치 전체를 공정가치 서열체계의 어느 수준으로 구분하는지는 공정가치측정치 전체에 대한 유의적인 투입변수 중 가장 낮은 수준의 투입변수에 기초하여 결정되며, 이러한 목적상 투입변수의 유의성은 공정가치측정치 전체에 대해 평가합니다. 공정가치측정에서 관측가능한 투입변수를 이용하지만 그러한 관측가능한 투입변수가 관측가능하지 않은 투입변수에 기초한 유의적인 조정이 필요한 경우, 그러한 측정치는 수준 3의 측정치로 간주합니다.

당반기말 및 전기말 현재 재무상태표에 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 수준에 따른 분류는 다음과 같습니다.

<당반기말>

(단위: 천원)
구 분	구 분	수준분류			합계
구 분	구 분	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산-채무증권(*)	6,522,144,775	24,182,710,230	1,683,606,992	32,388,461,997
	당기손익-공정가치측정금융자산-지분증권	705,590,769	433,145,105	78,012,052	1,216,747,926
	파생상품자산(*)	78,014,478	396,943,842	295,975,995	770,934,315
	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	411,796,274	3,502,415,914	358,968,499	4,273,180,687
	금융자산 계	7,717,546,296	28,515,215,091	2,416,563,538	38,649,324,925
금융부채	당기손익-공정가치측정금융부채	3,484,184,181	-	-	3,484,184,181
	당기손익-공정가치지정금융부채(*)	4,545,933	1,073,541,551	7,099,611,179	8,177,698,663
	파생상품부채(*)	96,556,659	376,163,225	77,127,844	549,847,728
	금융부채 계	3,585,286,773	1,449,704,776	7,176,739,023	12,211,730,572

<전기말>

(단위: 천원)
구 분	구 분	수준분류			합계
구 분	구 분	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산-채무증권(*)	8,401,883,047	21,745,480,089	2,004,797,120	32,152,160,256
	당기손익-공정가치측정금융자산-지분증권	537,383,392	394,160,283	94,099,129	1,025,642,804
	파생상품자산(*)	74,688,984	411,129,242	441,493,240	927,311,466
	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	110,134,549	3,485,076,697	308,570,199	3,903,781,445
	금융자산 계	9,124,089,972	26,035,846,311	2,848,959,688	38,008,895,971
금융부채	당기손익-공정가치측정금융부채	1,884,675,400	-	-	1,884,675,400
	당기손익-공정가치지정금융부채(*)	1,039,843	581,635,249	9,214,284,213	9,796,959,305
	파생상품부채(*)	196,840,180	518,414,937	134,934,274	850,189,391
	금융부채 계	2,082,555,423	1,100,050,186	9,349,218,487	12,531,824,096

(*)	이연거래손익이 장부금액에 가감되어 있습니다.

25.3 수준 2로 분류되는 금융상품에 대한 가치평가기법 및 투입변수

회사는 공정가치 서열체계에서 수준 2로 분류되는 공정가치 측정치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다.

<당반기말>

(단위: 천원)
구분	금액	가치평가방법	투입변수
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	24,615,855,335	DCF모형, Closed form, Monte Carlo Simulation, Black-Scholes, Hull-White Model, 순자산가치 등	기초자산 가격, 금리, 배당수익률, 변동성, 할인율 등
파생상품자산(매매목적)	396,943,842	DCF모형, Closed form, Monte Carlo Simulation, Black-Scholes, Hull-White Model, 순자산가치 등	금리, 기초자산 가격, 환율, 신용스프레드, 할인율, 변동성 등
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	3,502,415,914	DCF모형	금리, 할인율 등
합계	28,515,215,091
금융부채
당기손익-공정가치지정금융부채	1,073,541,551	DCF모형, Closed form, Monte Carlo Simulation, Black-Scholes, Hull-White Model, 순자산가치 등	기초자산 가격, 금리, 배당수익률, 변동성, 할인율
파생상품부채(매매목적)	373,142,425	DCF모형, Closed form, Monte Carlo Simulation, Black-Scholes, Hull-White Model, 순자산가치 등	금리, 기초자산 가격, 환율, 신용스프레드, 할인율, 변동성
파생상품부채(위험회피목적)	3,020,800	DCF모형	할인율, 환율 등
합계	1,449,704,776

<전기말>

(단위: 천원)
구분	금액	가치평가방법	투입변수
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산	22,139,640,372	DCF모형, Closed form, Monte Carlo Simulation, Black-Scholes, Hull-White Model, 순자산가치 등	기초자산 가격, 금리, 배당수익률, 변동성, 할인율 등
파생상품자산(매매목적)	411,129,242	DCF모형, Closed form, Monte Carlo Simulation, Black-Scholes, Hull-White Model, 순자산가치 등	금리, 기초자산 가격, 환율, 신용스프레드, 할인율, 변동성 등
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	3,485,076,696	DCF모형	금리, 할인율 등
합계	26,035,846,310
금융부채
당기손익-공정가치지정금융부채	581,635,249	DCF모형, Closed form, Monte Carlo Simulation, Black-Scholes, Hull-White Model, 순자산가치 등	기초자산 가격, 금리, 배당수익률, 변동성, 할인율
파생상품부채(매매목적)	517,598,937	DCF모형, Closed form, Monte Carlo Simulation, Black-Scholes, Hull-White Model, 순자산가치 등	금리, 기초자산 가격, 환율, 신용스프레드, 할인율, 변동성
파생상품부채(위험회피목적)	816,000	DCF모형	할인율, 환율 등
합계	1,100,050,186

25.4 공정가치 수준 3 관련 공시

수준 3으로 분류되는 금융자산 및 금융부채의 공정가치는 외부평가 또는 회사에서 자체적으로 평가하는 값을 사용하고 있습니다. 공정가치 측정에서 사용된 관측 가능하지 않은 투입변수는 외부평가사 및 내부시스템에서 산출되며, 산출된 투입변수의 적정성은 상시 검토됩니다. 리스크협의회는 외부평가의 평가방법론 검토 및 자체평가와 관련된 가치평가기법 결정 및 평가기법 적정성검토 등의 업무를 담당하며, 리스크협의회 안건은 리스크심의위원회에 보고 또는 승인을 받습니다.

(1) 당반기 및 전반기의 공정가치 수준 3에 해당하는 금융상품의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구분	당기손익-공정가치 측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	순파생금융상품	당기손익-공정가치 지정금융부채
기초금액	2,098,896,249	308,570,199	306,558,966	(9,214,284,213)
총손익
당기손익인식액	28,421,583	-	15,333,497	(102,808,141)
기타포괄손익인식액	-	31,991,626	-	(19,724,391)
매입금액	345,991,217	18,406,674	218,330	-
매도금액	(766,223,526)	-	(96,632,446)	-
발행금액	-	-	(21,319,919)	(4,414,799,345)
결제금액	-	-	14,689,723	6,652,004,911
평가수준변동(*)	54,533,521	-	-	-
기말금액	1,761,619,044	358,968,499	218,848,151	(7,099,611,179)

(*)	해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용 가능 여부가 변경됨에 따라 수준간 이동이 발생하였습니다.

<전반기>

(단위: 천원)
구분	당기손익-공정가치 측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	순파생금융상품	당기손익-공정가치 지정금융부채
기초금액	2,429,084,894	266,226,360	328,302,659	(11,244,938,670)
총손익
당기손익인식액	(346,499,282)	-	19,909,698	132,517,767
기타포괄손익인식액	-	27,387,930	-	16,408,419
매입금액	1,338,659,147	-	1,341,781	-
매도금액	(684,963,280)	-	(144,530,630)	-
발행금액	-	-	(17,961,597)	(4,402,573,264)
결제금액	-	-	78,451	5,013,872,647
평가수준변동(*)	(35,572,542)	-	(13,829,649)	-
기말금액	2,700,708,937	293,614,290	173,310,713	(10,484,713,101)

(*)	해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용 가능 여부가 변경됨에 따라 수준간 이동이 발생하였습니다.

(2) 당반기 및 전반기의 공정가치 수준 3 변동내역 중 보고기간말 보유하고 있는 자산과 부채에 관련된 손익은 포괄손익계산서상 다음과 같이 표시되고 있습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구분		당기손익-공정가치 측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	순파생금융상품	당기손익-공정가치지정금융부채
당기손익	금융상품평가손익(*1)	7,887,502	-	47,194,914	(168,984,941)
포괄손익	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가손익(*2)	-	31,991,627	-	-
포괄손익	신용위험변동으로 인한 당기손익-공정가치지정금융부채 공정가치변동(*2)	-	-	-	(7,087,504)
총포괄손익 계		7,887,502	31,991,627	47,194,914	(176,072,445)

<전반기>

(단위: 천원)
구분		당기손익-공정가치 측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	순파생금융상품	당기손익-공정가치지정금융부채
당기손익	금융상품평가손익(*1)	(79,315,634)	-	(44,846,866)	265,573,998
포괄손익	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가손익(*2)	-	27,387,930	-	-
포괄손익	신용위험변동으로 인한 당기손익-공정가치지정금융부채 공정가치변동(*2)	-	-	-	27,062,961
총포괄손익 계		(79,315,634)	27,387,930	(44,846,866)	292,636,959

(*1)	포괄손익계산서상 금융상품평가및처분이익과 금융상품평가및처분손실에 포함되어 있습니다.
(*2)	포괄손익계산서상 기타포괄손익에 포함되어 있습니다.

(3) 비관측변수를 투입변수로 사용한 공정가치 측정치에 대한 정보

회사는 공정가치 서열체계에서 수준 3으로 분류되는 공정가치 측정치에 대해 다음의가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다.

<당반기말>

구분	종류	당반기말 공정가치 (단위: 천원)	가치평가기법	투입변수	관측 가능하지 않은 투입변수	범위	관측가능하지 않은 투입변수의 공정가치에 대한 영향
당기손익-공정가치측정 금융자산	주가연계증권	-	DCF모형, Closed form, Monte Carlo Simulation, Black-Scholes, Hull-White Model, 순자산가치 등	기초자산의 가격, 금리, 배당수익률, 할인율, 기초자산의 변동성, 기초자산간 상관계수, 부도율, 금리변동성	기초자산 변동성	-	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	주가연계증권	-			상관계수	-	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
	기타파생결합증권	159,576,052			기초자산 변동성	0.07 ~ 0.58	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	기타파생결합증권	159,576,052			상관계수	-0.38 ~ 0.89	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
	기타장외파생 결합계약	112,046,029			기초자산 변동성	0.20 ~ 0.23	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	기타장외파생 결합계약	112,046,029			상관계수	-0.61 ~ 0.78	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
	채무상품	1,411,984,910			기초자산 변동성	0.11~0.40	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	지분상품	78,012,053			할인율	0.08~0.19	할인율 하락에 따라 공정가치 상승
파생상품 자산(매매목적)	(*)	295,975,995			기초자산 변동성	0.04 ~ 0.65	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
파생상품 자산(매매목적)	(*)	295,975,995			상관계수	-0.61 ~ 0.91	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	지분상품	358,968,499	DCF모형, 위험조정할인율 모형, IMV모형 등	성장률, 할인율	성장률	0.01~0.01	성장률 상승에 따라 공정가치 상승
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	지분상품	358,968,499	DCF모형, 위험조정할인율 모형, IMV모형 등	성장률, 할인율	할인율	0.11~0.15	할인율 하락에 따라 공정가치 상승
합 계		2,416,563,538
당기손익- 공정가치지정 금융부채	매도주가연계증권	5,340,221,636	DCF모형, Closed form, Monte Carlo Simulation, Black-Scholes, Hull-White Model, 순자산가치 등	기초자산의 가격, 금리, 배당수익률, 할인율, 기초자산의 변동성, 기초자산간 상관계수, 부도율, 금리변동성	기초자산 변동성	0.18 ~ 0.65	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	매도주가연계증권	5,340,221,636			상관계수	-0.61 ~ 0.89	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
	매도기타파생 결합증권	1,559,054,871			기초자산 변동성	0.01 ~ 0.58	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	매도기타파생 결합증권	1,559,054,871			상관계수	-0.50 ~ 0.91	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
	매도기타장외 파생결합계약	200,334,672			기초자산 변동성	0.18 ~ 0.40	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	매도기타장외 파생결합계약	200,334,672			상관계수	-0.61 ~ 0.89	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
파생상품 부채(매매목적)	(*)	77,127,844			기초자산 변동성	0.04 ~ 0.58	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
파생상품 부채(매매목적)	(*)	77,127,844			상관계수	-0.61 ~ 0.90	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
합 계		7,176,739,023

(*)	이자율, 주식, 통화, 상품, 신용, 기타 파생상품 등이 포함되어 있습니다.

<전기말>

구분	종류	전기말 공정가치 (단위: 천원)	가치평가기법	투입변수	관측 가능하지 않은 투입변수	범위	관측가능하지 않은 투입변수의 공정가치에 대한 영향
당기손익-공정가치측정 금융자산	주가연계증권	39,294,908	DCF모형, Closed form, Monte Carlo Simulation, Black-Scholes, Hull-White Model, 순자산가치 등	기초자산의 가격, 금리, 배당수익률, 할인율, 기초자산의 변동성, 기초자산간 상관계수, 부도율, 금리변동성	기초자산 변동성	0.23 ~ 0.25	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	주가연계증권	39,294,908			상관계수	-0.61 ~ 0.74	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
	기타파생결합증권	200,925,330			기초자산 변동성	0.08 ~ 0.68	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	기타파생결합증권	200,925,330			상관계수	0.00 ~ 0.89	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
	기타장외파생 결합계약	395,700,132			기초자산 변동성	0.20 ~ 0.44	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	기타장외파생 결합계약	395,700,132			상관계수	-0.61 ~ 0.89	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
	채무상품	1,368,876,750			기초자산 변동성	0.16 ~ 0.48	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	지분상품	94,099,129			할인율	0.08 ~ 0.18	할인율 하락에 따라 공정가치 상승
파생상품 자산(매매목적)	(*)	441,493,240			기초자산 변동성	0.05 ~ 0.72	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
파생상품 자산(매매목적)	(*)	441,493,240			상관계수	-0.61 ~ 0.91	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	지분상품	308,570,199	DCF모형, 위험조정할인율 모형, IMV모형 등	성장률, 할인율	성장률	0.01 ~ 0.01	성장률 상승에 따라 공정가치 상승
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	지분상품	308,570,199	DCF모형, 위험조정할인율 모형, IMV모형 등	성장률, 할인율	할인율	0.11 ~ 0.14	할인율 하락에 따라 공정가치 상승
합 계		2,848,959,688
당기손익- 공정가치지정 금융부채	매도주가연계증권	7,015,384,894	DCF모형, Closed form, Monte Carlo Simulation, Black-Scholes, Hull-White Model, 순자산가치 등	기초자산의 가격, 금리, 배당수익률, 할인율, 기초자산의 변동성, 기초자산간 상관계수, 부도율, 금리변동성	기초자산 변동성	0.20 ~ 0.72	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	매도주가연계증권	7,015,384,894			상관계수	-0.61 ~ 0.89	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
	매도기타파생 결합증권	1,615,390,797			기초자산 변동성	0.01 ~ 0.68	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	매도기타파생 결합증권	1,615,390,797			상관계수	-0.50 ~ 0.91	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
	매도기타장외 파생결합계약	583,508,522			기초자산 변동성	0.20 ~ 0.54	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
	매도기타장외 파생결합계약	583,508,522			상관계수	-0.61 ~ 0.89	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
파생상품 부채(매매목적)	(*)	134,934,274			기초자산 변동성	0.20 ~ 0.68	변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
파생상품 부채(매매목적)	(*)	134,934,274			상관계수	-0.61 ~ 0.91	상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가
합 계		9,349,218,487

(*)	이자율, 주식, 통화, 상품, 신용, 기타 파생상품 등이 포함되어 있습니다.

(4) 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 민감도 분석

금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장 유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다.

금융상품별 투입변수의 변동에 따른 손익효과에 대한 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다.

<당반기말>

(단위: 천원)
구분	당기손익		기타포괄손익
구분	유리한 변동	불리한 변동	유리한 변동	불리한 변동
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산(*1)	10,468,061	(7,924,615)	-	-
파생상품자산(*1)	19,541,152	(20,497,004)	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*2)	-	-	25,279,771	(17,571,704)
합계	30,009,213	(28,421,619)	25,279,771	(17,571,704)
금융부채
당기손익-공정가치지정금융부채(*1)	32,081,418	(21,492,582)	-	-
파생상품부채(*1)	6,345,004	(5,021,192)	-	-
합계	38,426,422	(26,513,774)	-	-

<전기말>

(단위: 천원)
과목	당기손익		기타포괄손익
과목	유리한 변동	불리한 변동	유리한 변동	불리한 변동
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산(*1)	16,995,137	(14,399,489)	-	-
파생상품자산(*1)	22,741,681	(24,980,628)	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*2)	-	-	18,733,526	(12,585,448)
합계	39,736,818	(39,380,117)	18,733,526	(12,585,448)
금융부채
당기손익-공정가치지정금융부채(*1)	46,859,961	(42,994,436)	-	-
파생상품부채(*1)	7,251,984	(7,136,832)	-	-
합계	54,111,945	(50,131,268)	-	-

(*1)	주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성을 10% 만큼 증가 또는 감소시키거나 성장률과 할인율을 각각 1%p 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.
(*2)	기타포괄손익-공정가치측정금융자산은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 각각 1%p 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(5) 거래일 평가손익

회사가 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 금융상품의 거래기간 동안 이연하여 인식하며, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능하게 되는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다.

당반기 및 전반기에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구분	당반기	전반기
Ⅰ. 기초 거래일손익인식평가조정	70,759,191	51,580,418
Ⅱ. 기중 신규 발생 거래일손익인식평가조정	88,428,538	108,468,414
Ⅲ. 기중 손익으로 인식한 거래일손익인식평가조정	(110,461,353)	(22,655,306)
Ⅳ. 반기말 거래일손익인식평가조정(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)	48,726,376	137,393,526

25.5 금융자산의 제거

회사는 환매조건부채권매도 및 유가증권 대여약정을 보유하고 있으며, 이러한 거래는 금융자산을 양도하였으나 제거조건을 충족하지 못하여 양도자산 전체를 재무상태표 상 계속하여 인식하고 있습니다. 환매조건부채권매도의 경우 확정가격으로 재매입하는 조건으로 매각하며, 대여유가증권의 경우 대여기간 만료시 해당 유가증권을 반환받게 되어 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 보유하고 있습니다.

당반기말 및 전기말 현재 양도된 자산의 장부금액과 이와 관련한 부채금액은 다음과 같습니다.

<당반기말>

(단위: 천원)
구분	양도된 자산의 장부금액	관련 부채의 장부금액
당기손익-공정가치측정금융자산
채무증권(1)(2)(*3)	9,294,979,854	9,013,223,765
지분증권(*2)	4,772,060	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
채무증권(1)(3)	2,087,081,388	2,016,576,219

<전기말>

(단위: 천원)
구분	양도된 자산의 장부금액	관련 부채의 장부금액
당기손익-공정가치측정금융자산
채무증권(1)(2)(*3)	10,593,466,072	10,050,368,480
지분증권(*2)	19,811,120	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
채무증권(1)(3)	2,117,185,736	2,012,167,226

(*1)	환매조건부채권매도와 관련하여 양도된 채무증권입니다.
(*2)	유가증권 대여약정에 의하여 양도된 지분증권 및 채무증권입니다.
(*3)	당반기말 현재 채무증권과 관련된 경과이자 74,294백만원(전기말: 88,474백만원)이 제외되어 있습니다.

26. 우발부채 및 약정사항

(1) 당반기말 및 전기말 현재 회사가 피고로 계류 중인 중요한 소송사건 내역은 다음과 같으며 회사는 이러한 소송의 결과가 재무상태에 중대한 영향을 미치지 않을 것으로 예상하고 있습니다.

(단위: 건, 천원)
구 분	당반기말		전기말
구 분	소송 건수	소송금액	소송 건수	소송금액
피 고	18	134,860,334	19	136,191,220
원 고	9	134,322,010	8	36,820,672

(2) 당반기말 및 전기말 현재 회사는 제금융기관과 다음과 같은 약정을 체결하고 있습니다.

(단위: 천원)
약정사항	금융기관	한도
약정사항	금융기관	당반기말	전기말
당좌대출(일중차월 포함)	㈜국민은행 외	530,000,000	530,000,000
일반자금대출	㈜국민은행	40,000,000	40,000,000
증권유통금융	한국증권금융㈜	700,000,000	700,000,000
운영자금차입금(자체)	한국증권금융㈜	375,000,000	500,000,000
할인어음(자체)	한국증권금융㈜	300,000,000	300,000,000
할인어음	한국증권금융㈜	청약증거금 예치액	청약증거금 예치액
채권인수금융	한국증권금융㈜	850,000,000	850,000,000
담보금융지원대출	한국증권금융㈜	1,500,000,000	1,500,000,000

(3) 당반기말 및 전기말 현재 회사의 지급보증 및 약정 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)
구 분	당반기말	전기말
지급보증	206,564,000	198,886,400
매입보장약정(*)	1,088,071,429	797,960,000
대출확약	1,817,594,000	1,908,020,000
한도대출약정	195,103,037	238,277,699
LOC 및 출자약정	407,533,995	571,713,922
합 계	3,714,866,461	3,714,858,021

(*)	당반기말 현재 매입보장약정에 따라 회사가 매입한 전자단기사채 잔액은 137,390백만원(전기말: 237,940백만원)입니다.

(4) 당반기말 현재 회사는 가압류재산보증 등과 관련하여 서울보증보험㈜로부터 16,846백만원(전기말: 14,963백만원)의 보증을 제공받고 있습니다.

(5) 당반기말 및 전기말 현재 고객으로부터 위탁 받은 예수유가증권의 내역은 다음과같습니다.

(단위: 천원)
과목	금액		평가기준
과목	당반기말	전기말	평가기준
위탁자유가증권	151,498,267,237	131,197,874,623	공정가치
저축자유가증권	122,206,906	83,990,031	공정가치
수익자유가증권	32,584,334,658	31,126,726,711	매도기준가격
합계	184,204,808,801	162,408,591,365

(6) 회사는 호주 장애인 아파트 임대사업에 투자하는 법인(차주)에 대한 금전의 대여를 투자목적으로 하는 전문투자형 사모펀드의 판매사로서 개인 및 기관투자자에게 3,265억원의 신탁상품 및 펀드를 판매하였으나, 호주 현지 차주의 계약 위반으로 펀드운용이 불가능한 상태이며 이로 인한 원금손실이 발생할 가능성이 존재합니다. 이와 관련하여 당반기말 현재 회사가 피고로 접수된 소송은 3건입니다. 향후 추가 소송이 제기될 가능성이 있으나, 그 규모 및 소송의 최종결과는 예측할 수 없습니다.

(7) COVID-19의 급속한 확산은 세계 경제에 부정적인 영향을 미쳤으며, 이는 특정 포트폴리오의 기대신용손실 및 자산의 잠재적 손상보다 더 큰 영향을 미쳐 회사의 수익창출 능력에 다음과 같은 부정적인 영향을 줄 수 있습니다.

- COVID-19에 영향을 받을 수 있는 차주의 신용위험에 대하여 불확실성을 초래 할 가능성이 있습니다.

- 기대신용손실과 관련하여 미래전망정보에 대하여 불확실성을 초래할 수 있습니다.

- 주요 외화에 대한 원화가치가 하락할 수 있습니다. 이는 외화부채의 이자지급, 원금상환 금액의 증가 및 외환거래손실을 초래할 수 있습니다.

- 세계적 대유행에 의해 타격을 입을 수 있는 기업에 대한 회사의 투자자산 공정가치에 유의적인 하락이 발생할 수 있습니다.

회사는 COVID-19의 영향을 면밀히 모니터링하고 있으며 기대신용손실과 관련된 영향은 주석 11, 16 및 17에 반영되어 있습니다.

27. 특수관계자 거래

(1) 당반기말과 전기말 현재 회사의 지배기업은 주식회사 KB금융지주(지분율 100%)입니다.

(2) 당반기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 채권ㆍ채무(차입금 및 대여금은 제외) 및 중요한 거래의 내용(자금거래 등은 아래 별도 주석 참고)은 다음과 같습니다.

1) 채권 및 채무

(단위: 천원)
구분	특수관계자명	당반기말		전기말
구분	특수관계자명	채권 등	채무 등	채권 등	채무 등
종속기업	KBFG Securities America Inc.	-	132,674	-	52,000
	KB Securities Hong Kong Ltd.	160,010	2,504,355	151,871	2,693,161
	KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY	305,761	178,145	293,089	171,513
	LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호	471,012	-	-	498,744
	그레이트지엠제십이차㈜(*1)	-	-	141,656	174,149
	뉴스타금오제일차㈜	35,064	113,140	224,082	236,383
	뉴스타김포제이차㈜	-	59,099	-	-
	뉴스타김포제일차㈜	-	103,367	-	415,075
	뉴스타대림㈜(*1)	-	-	-	1,082
	뉴스타디에스제이차㈜	554,288	1,391,289	810,421	1,736,682
	뉴스타디에스제일차㈜	171,473	451,101	252,882	565,939
	뉴스타빌리브㈜	984,064	919,455	1,425,610	1,484,119
	뉴스타아이피㈜	2,471,610	1,865,082	3,757,352	2,238,433
	뉴스타에스에이치㈜(*1)	-	-	64,627	164,511
	뉴스타와니제일차㈜(*1)	-	-	120,717	383,628
	뉴스타장현㈜(*1)	-	-	188,710	107,621
	뉴스타제이와이㈜(*1)	-	-	436,812	470,116
	뉴스타중봉㈜(*1)	-	-	2,678,675	2,577,313
	뉴스타천원㈜	84,217	165,596	134,142	186,769
	뉴스타침산제일차㈜(*1)	-	-	-	21,653
	뉴스타파노라마제일차㈜	544,008	117,339	220,380	80,793
	뉴스타파피루스㈜	625,211	1,391,844	930,038	2,453,575
	뉴스타학곡㈜	41,538	56,595	120,956	189,632
	송도피세븐제일차㈜	56,758	155,896	402,643	560,714
	송도피파이브제이차㈜	4,507,387	5,139,671	5,158,140	5,981,333
	스타트위드원㈜(*1)	-	-	886,014	795,172
	에스제이종로제일차㈜	9,164,591	5,627,657	10,067,356	7,447,319
	에이블감삼제일차㈜	537,067	1,180,327	756,628	916,732
	에이블고림제일차㈜	1,048,581	858,925	1,230,607	968,548
	에이블공평제일차㈜	439,634	560,687	535,757	628,612
	에이블광명제이차㈜(*1)	-	-	1,416,592	1,388,197
	에이블구미제일차㈜(*1)	-	-	1,791,491	1,747,624
	에이블구월제일차㈜	1,150,685	812,312	-	-
	에이블권선제일차㈜	1,892,986	1,973,093	2,328,732	2,391,001
	에이블당산㈜	169,341	344,156	407,607	540,056
	에이블대농㈜(*1)	-	-	552,834	421,540
	에이블대포제일차㈜(*1)	-	-	27,093	67,902
	에이블모종제일차㈜(*1)	-	-	2,137,205	2,155,929
	에이블부천㈜(*1)	-	-	3,784,206	3,941,963
	에이블서호제일차㈜	1,659,872	1,479,155	2,012,101	1,994,756
	에이블성내제일차㈜(*1)	-	-	543,295	540,950
	에이블성수제일차㈜(*1)	-	-	107,664	307,625
	에이블스카이제일차㈜	1,222,203	913,366	-	-
	에이블실버㈜(*1)	-	-	676,453	597,644
	에이블아이에프피제일차㈜(*1)	-	-	194,558	208,154
	에이블아일랜드제일차㈜(*1)	-	-	1,970,210	2,087,241
	에이블알리제이차㈜	256,453	423,097	441,365	648,366
	에이블용인제일차㈜	274,172	367,592	323,801	409,386
	에이블유니시티제사차㈜(*1)	-	-	249,328	393,247
	에이블유투제일차㈜	91,433	153,005	274,302	319,696
	에이블일렉트로닉스제일차㈜	1,892,430	1,435,500	3,026,423	2,600,139
	에이블초월제일차㈜	1,967,922	1,878,583	2,435,467	2,618,415
	에이블케이디제이차㈜(*1)	-	-	-	35,854
	에이블포시시아제일차㈜(*1)	-	-	548,638	625,310
	에이블하나㈜(*1)	-	-	455,528	104,643
	에이블효성제일차㈜	1,386,823	1,363,108	-	-
	에이비알마륵제일차㈜	490,047	485,893	800,478	740,017
	에이비알소사제일차㈜	576,839	621,744	-	-
	에이비알중앙2제일차㈜	898,691	718,330	1,221,622	1,203,295
	에이제이에이치제삼차㈜	123,217	190,985	220,638	235,762
	에이치디용인제일차㈜(*1)	-	-	4,805,225	4,467,044
	에이케이비제일차㈜(*1)	-	-	-	1,955
	에프엔가산제일차㈜	458,079	323,650	725,446	576,608
	엠에스세종제사차㈜	459,360	2,901,715	668,856	2,901,865
이뉴스테이제일차㈜	78,817	734,728	283,112	770,158
케이비아산배방제일차㈜	976,456	968,530	1,130,300	1,208,559
케이비안성제일차㈜	841,764	1,728,429	791,958	1,573,493
케이비에코제일차㈜	404,349	479,699	397,561	612,887
케이비오산세교㈜	1,009,115	1,169,106	1,209,238	1,507,180
케이비원동제일차㈜(*1)	-	-	1,839,694	1,842,478
케이비유케이센터제일차㈜	579,491	605,833	810,773	782,505
케이비이천물류제일차㈜	57,207	420,984	278,131	705,547
케이비통영제일차㈜	2,458,047	2,473,832	2,676,885	2,830,474
케이비피에프제일차㈜(*1)	-	-	-	61,574
케이에스베타㈜	47,651	27,418	721,092	749,130
크레센도무주㈜(*1)	-	-	904,408	1,166,714
파라다이스영종제이차㈜	718,069	1,313,819	875,853	1,315,976
폴라에스큐제이차㈜(*1)	-	-	158,628	159,733
폴라에스큐제일차㈜(*1)	-	-	158,628	159,733
폴라이에이치제이차㈜	168,929	678,779	593,376	987,727
폴라이에이치제일차㈜	337,439	784,695	855,925	1,232,060
해밀턴파워제일차㈜(*1)	-	-	426,894	736,636
뉴스타신천제일차㈜	9,529,335	9,823,896	-	-
송암파크개발㈜	14,236,223	14,231,099	-	-
에스제이세종	-	4,151	-	-
에이블가산제일차㈜	2,446,049	2,680,189	-	-
에이블세운㈜	11,955,545	11,952,671	-	-
에이블안산물류제일차㈜	1,476,967	1,531,282	-	-
에이블우동제일차㈜	3,240,474	3,416,167	-	-
에이블풍동제일차㈜	7,182,935	7,263,692	-	-
인트그린제일차㈜	3,461,808	3,777,808	-	-
케이비인프라제일차㈜	238,251	-	-	-
파인트리다빌㈜	1,201,714	1,222,996	-	-
지배기업	㈜KB금융	372,203	123,092,995	-	86,571,112
기타특수관계자	㈜국민은행	2,224,152	35,704,244	44,816,309	18,322,076
	㈜KB자산운용	1,204	569	963	631
	㈜케이비부동산신탁	-	522	-	584
	㈜케이비인베스트먼트	82,503	1,951,210	-	123
	㈜케이비신용정보	-	165	-	179
	㈜케이비데이타시스템	48,389	1,095,044	-	156,605
	케이비생명보험㈜	840,470	110,411	729,487	108,318
	㈜케이비국민카드	114,658	5,109,282	72,083	5,333,632
	㈜케이비저축은행	-	399	-	433
	㈜케이비캐피탈	10,006,441	864,564	38,918	50,320,958
	㈜KB손해보험	4,472,124	339,305	6,503,365	429,615
	㈜푸르덴셜생명	400,446	748,864	5,974	412,907
	KB와이즈스타사모부동산(자)투자신탁제1호	2,916,579	-	3,000,596	-
	기타펀드	96,749,553	6,887,190	61,136,048	2,832,061
	LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제19호㈜(*2)	186,963	-	-	116,363

(*1)	당반기말 현재 회사의 특수관계자가 아닙니다.
(*2)	전기 중 보유지분 중 일부를 처분함에 따라 종속기업에서 제외되었습니다.

2) 수익 및 비용

(단위: 천원)
구분	특수관계자명	당반기		전반기
구분	특수관계자명	수익	비용	수익	비용
종속기업	KBFG Securities America Inc.	-	479,284	-	398,006
	KB Securities Hong Kong Ltd.	15,636	37,473	-	144,034
	KB Securities Vietnam Joint Stock Company	70,973	-	-	10,842
	흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호	-	-	5,030,000	-
	흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호	-	-	1,000,000	-
	DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호	193,635	-	202,754	-
	JB뉴저지사모부동산투자신탁1호	469,166	-	708,657	-
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁38호	2,310,214	-	2,260,126	-
	캡스톤US전문투자형사모투자신탁6호(*1)	-	-	3,898,889	-
	퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호	297,688	-	562,203	-
	KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호	740,061	-	812,690	-
	LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호	2,195,862	-	2,203,399	-
	알파Spain부동산전문투자형사모투자신탁1호	1,727,315	-	1,349,615	-
	KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합	99,178	-	-	-
	개화산역개발제일차㈜	-	-	182,524	-
	그레이트지엠제십이차㈜(*1)	64,336	-	233,578	-
	뉴스타고은제일차㈜(*1)	-	-	357,820	-
	뉴스타김포제일차㈜	753,937	-	1,291,737	-
	뉴스타대림㈜(*1)	-	1,083	-	932
	뉴스타디에스제이차㈜	671,034	-	211,920	-
	뉴스타디에스제일차㈜	218,269	-	75,187	-
	뉴스타아이피㈜	680,155	904,759	1,359,455	-
	뉴스타에스에이치㈜(*1)	-	22,362	287,959	-
	뉴스타에스엠제일차㈜	-	-	130,391	-
	뉴스타에프이㈜	-	-	205,136	135,788
	뉴스타연제제이차㈜	-	-	458	-
	뉴스타연제제일차㈜	-	-	2,825	122,967
	뉴스타와니제이차㈜	-	-	7,387	-
	뉴스타와니제일차㈜(*1)	375,598	-	130,827	-
	뉴스타이앤이㈜	-	-	136,981	-
	뉴스타이제이㈜	-	-	8,633	-
	뉴스타장현㈜(*1)	-	185	139,903	-
	뉴스타제이와이㈜(*1)	-	-	25,008	-
	뉴스타중부㈜	-	-	229,485	-
	뉴스타지제㈜	-	-	19,740	-
	뉴스타천원㈜	68,247	-	45,442	-
	뉴스타침산제일차㈜(*1)	-	21,654	1,000	18,656
	뉴스타파노라마제일차㈜	924,462	208,844	3,825,031	21,559
	뉴스타파피루스㈜	1,242,199	-	1,649,954	-
	뉴스타학곡㈜	96,762	-	76,197	-
	동탄제일차㈜(*1)	-	-	34,328	-
	디에스김포학운㈜	-	-	-	1,687
	멀티에셋PR전문투자형사모투자신탁제3호(*1)	-	-	488,000	-
	멀티에셋PR전문투자형사모투자신탁제4호	-	-	602,000	-
	송도피세븐제일차㈜	342,877	-	362,640	-
	송도피파이브제이차㈜	788,015	-	227,842	-
	에스제이드림제일차㈜	-	-	277,108	-
	에스제이종로제일차㈜	916,897	-	1,198,093	-
	에이블감삼제일차㈜	712,279	-	540,574	34,931
	에이블고림제일차㈜	166,619	-	27,125	-
	에이블공평제일차㈜	112,330	-	2,266	75,937
	에이블권선제일차㈜	494,891	-	257,632	-
	에이블남양주㈜	-	-	317,552	-
	에이블당산㈜	286,743	-	314,358	-
	에이블대농㈜(*1)	648,944	-	134,203	-
	에이블대장㈜	-	-	469,260	-
	에이블대포제이차㈜	-	-	66,384	14,601
	에이블대포제일차㈜(*1)	44,715	-	145,418	4,291
	에이블모종제일차㈜(*1)	295,153	-	117,265	-
	에이블비에스제일차㈜	-	-	57,835	-
	에이블삼지㈜	-	-	1,253,448	476,774
	에이블성내제일차㈜(*1)	42,500	-	96,095	-
	에이블성수제일차㈜(*1)	-	-	43,328	-
	에이블아이에프피제일차㈜(*1)	-	-	120,628	-
에이블알리제이차㈜	155,302	-	104,878	-
에이블에스피㈜	-	-	113,510	-
에이블엔에스㈜	-	-	-	3,725,066
에이블용인제일차㈜	126,982	-	82,426	-
에이블유니시티제사차㈜(*1)	315,590	-	6,952	-
에이블유투제일차㈜	177,317	-	186,997	-
에이블지디제일차㈜	-	-	109,518	-
에이블케이디제이차㈜(*1)	-	-	958,428	-
에이블파크웨이제이차㈜	-	-	258,114	-
에이블포시시아제일차㈜(*1)	241,312	-	24,768	-
에이블하나㈜(*1)	-	-	366,866	-
에이제이에이치제삼차㈜	66,356	-	170,482	-
에이제이에이치제이차㈜	-	-	121,185	-
에이케이비제일차㈜(*1)	-	-	414,171	-
에이피디씨㈜	-	-	362,166	113,779
엠에스세종제사차㈜	474,311	-	172,816	326,763
영쓰리사우스게이트㈜	-	-	292,211	-
와이제이에스일산㈜	-	-	274,900	-
이뉴스테이제일차㈜	398,086	-	272,120	-
제이케이반포제일차㈜	-	-	63,879	-
케이비사우스게이트㈜	-	-	277,637	-
케이비아산배방제이차㈜	-	-	9,788	-
케이비아산배방제일차㈜	180,995	-	8,725	-
케이비안성제일차㈜	289,459	-	65,418	-
케이비연천㈜(*1)	-	-	92,780	-
케이비유케이센터제일차㈜	222,988	-	191,595	-
케이비이천물류제일차㈜	813,722	-	5,212	-
케이비파크제일차㈜	-	-	400,505	-
케이비피에프제일차㈜(*1)	5,016	56,558	32,849	20,784
크레센도무주㈜(*1)	872,200	-	364,464	-
트루프렌드원디제삼차㈜	-	-	464,468	-
티에스제삼차㈜	-	-	45,496	-
파라다이스영종제이차㈜	241,946	-	171,582	-
퍼스트종로제일차㈜(*1)	-	-	402,841	-
폴라에스큐제이차㈜(*1)	-	-	293,368	-
폴라에스큐제일차㈜(*1)	-	-	293,368	-
폴라이에이치제이차㈜	216,304	-	251,944	-
폴라이에이치제일차㈜	260,683	-	251,944	-
해밀턴파워제일차㈜(*1)	-	-	169,094	19,061
고성힐스제일차㈜	-	-	1,210,398	-
에이블세풍산단㈜	-	-	-	159,887
LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호	2,205,029	-	872,270	676,250
뉴스타금오제일차㈜	132,526	-	-	-
뉴스타김포제이차㈜	1,099,621	-	-	-
뉴스타빌리브㈜	178,028	-	-	-
에이블구월제일차㈜	974,567	-	-	-
에이블북천안로지스㈜(*1)	872,802	-	-	-
에이블서호제일차㈜	352,204	-	-	-
에이블스카이제일차㈜	308,837	-	-	-
에이블음성제일차㈜(*1)	348,135	-	-	-
에이블일렉트로닉스제일차㈜	1,000,073	-	-	-
에이블진접제일차㈜(*1)	39,062	-	-	-
에이블초월제일차㈜	517,904	-	-	-
에이블효성제일차㈜	2,469,287	-	-	-
에이비알마륵제일차㈜	98,457	-	-	-
에이비알소사제일차㈜	147,430	-	-	-
에이비알중앙2제일차㈜	162,034	-	-	-
에프엔가산제일차㈜	85,068	-	-	-
케이비 Pre-IPO 2호 신기술사업투자조합	252,532	-	-	-
케이비에코제일차㈜	618,962	-	-	-
케이비오산세교㈜	480,636	-	-	-
케이비통영제일차㈜	362,502	-	-	-
케이에스베타㈜	271,249	-	-	-
한강국내전문투자형사모부동산투자신탁14호	555,929	-	-	-
현대다이나믹스증권자투자신탁1호(*1)	1,607,304	-	-	-
뉴스타신천제일차㈜	246,356	-	-	-
송암파크개발㈜	347,703	-	-	-
에스제이세종	64,849	-	-	-
에이블세운㈜	546,082	-	-	-
에이블안산물류제일차㈜	143,529	-	-	-
에이블우동제일차㈜	28,753	-	-	-
에이블케이제이제일차 주식회사	15,000	-	-	-
에이블풍동제일차㈜	428,857	-	-	-
인트그린제일차㈜	454,545	-	-	-
케이비대명제일차	-	343,575	-	-
케이비인프라제일차㈜	238,252	-	-	-
파인트리다빌㈜	26,368	-	-	-
한화USEquityStrategy전문투자형사모부동산투자신탁3호	4,650,000	-	-	-
관계기업	케이비제17호기업인수목적㈜	72,901	-	-	25,147
	KB-KDBC Pre-IPO 신기술사업투자조합	104,807	-	300,000	-
	케이비티에스중소벤처기술금융사모투자합자회사	144,741	-	126,027	-
	케이비-에스제이 관광벤처조합	134,841	-	168,750	-
	케이비제삼차 사모투자합자회사	-	-	238,689	-
	키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사	46,067	-	68,577	-
	케이비-브레인 코스닥 스케일업 신기술사업투자조합	340,863	-	549,403	-
	케이비제18호기업인수목적㈜	100,184	-	-	1,020
	케이비스프랏 신재생 제1호 사모투자합자회사	241,747	-	365,295	-
	케이비스톤브릿지세컨더리사모투자합자회사	222,548	-	864,299	-
	케이비제19호기업인수목적㈜	79,309	-	-	24,982
	케이비제20호기업인수목적㈜	152,973	-	1,709,000	-
	KB-UTC 혁신기술금융벤처투자조합	254,000	-	291,578	-
	케이비에스피 제4차 사모투자합자회사	193,397	-	184,603	-
	KB-나우스페셜시츄에이션기업재무안정사모투자합자회사	597,904	-	233,467	-
	KB신농사직설투자조합	-	-	55,943	-
	KB신자산어보투자조합	-	-	26,025	-
	KB소부장1호 사모투자합자회사	174,801	-	-	-
	케이비제3호바이오 사모투자합자회사	168,767	-	-	-
	㈜케이제십오호위탁관리부동산투자회사	500,000	-	-	-
지배기업	㈜KB금융	308,048	21	508,791	49
기타특수관계자	㈜국민은행	41,881,818	55,692,473	11,373,813	22,000,437
	㈜KB자산운용	418	3,373	432	615
	㈜케이비부동산신탁	380	3	398	5
	㈜케이비인베스트먼트	278,653	1	100,098	1
	㈜케이비신용정보	113	159	123	270
	㈜케이비데이타시스템	440	118,300	496	864,537
	케이비생명보험㈜	6,767	72,002	42,093	1,293,521
	㈜케이비국민카드	61,024	365,297	69,951	635,980
	㈜케이비저축은행	2	3	4	4
	㈜케이비캐피탈	172,488	43,411	49,578	812
	㈜KB손해보험	185,839	2,726,695	119,807	1,220,099
	㈜푸르덴셜생명	272,640	309,025	-	-
	KB와이즈스타사모부동산(자)투자신탁제1호	59,588	81,190	164,209	61,036
	기타펀드	1,363,388	609,892	1,260,694	-
	퇴직연금	546,071	-	365,772	-
	LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제19호㈜(*2)	685,962	-	55,678	219,071
회사	임직원	169,781	-	213,913	-

(*1)	당반기 또는 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며 거래금액은 특수관계자에서 제외되기 전까지 발생한 금액입니다.
(*2)	전반기 중 보유지분 중 일부를 처분함에 따라 종속기업에서 제외되었습니다.

(3) 당반기 및 전반기 중 특수관계자와의 자금대여 및 차입거래는 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구분	회사명	계정과목	기초	증가	감소	기타	기말
종속기업	뉴스타파노라마㈜	대출채권	9,845,711	-	-	-	9,845,711
	뉴스타김포제일차㈜	대출채권	33,527,243	-	(7,284,193)	-	26,243,050
	뉴스타김포제이차㈜	대출채권	-	10,976,181	-	-	10,976,181
	에이블감삼제일차㈜	대출채권	22,962,057	-	-	-	22,962,057
	에이블케이디제이차㈜(*1)	대출채권	4,592,411	-	(4,592,411)	-	-
	케이비에코제일차㈜	대출채권	15,075,090	-	-	-	15,075,090
	해밀턴파워제일차㈜(*1)	대출채권	28,956,749	-	(28,956,749)	-	-
관계기업	케이비제17호기업인수목적㈜	주식관련채권	2,067,088	-	-	72,901	2,139,989
	케이비제18호기업인수목적㈜	주식관련채권	3,052,888	-	-	100,184	3,153,072
	케이비제19호기업인수목적㈜	주식관련채권	2,054,617	-	-	79,309	2,133,926
	케이비제20호기업인수목적㈜	주식관련채권	3,067,305	-	-	152,973	3,220,278
기타특수관계자	㈜국민은행	예치금(*2)	425,062,348	-	-	(19,080,481)	405,981,867
기타특수관계자	㈜국민은행	차입금	2,787,298	505,910,106	(508,697,404)	-	-
회사	임직원	임직원대여금	19,064,459	810,600	(4,215,472)	-	15,659,587

(*1)	당반기말 현재 회사의 특수관계자가 아닙니다.
(*2)	특수관계자간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금, 수시입출이 가능한 예치금 등의 거래내역은 순액으로 공시하였습니다.

<전반기>

(단위: 천원)
구분	회사명	계정과목	기초	증가	감소	기타	기말
종속기업	에이케이비제일차㈜	당기손익- 공정가치측정대출채권	25,120,050	-	-	13,075	25,133,125
	에이블엔에스㈜	대출채권	-	8,735,988	-	-	8,735,988
	뉴스타강릉제일차㈜(*1)	대출채권	113,670,222	-	(113,670,222)	-	-
	에이블케이디제이차㈜	대출채권	29,949,550	-	-	(15,571,420)	14,378,130
	케이비연천㈜(*1)	대출채권	6,588,901	-	(6,588,901)	-	-
	뉴스타파노라마㈜	대출채권	44,703,021	-	-	(21,558)	44,681,463
	뉴스타고은제일차㈜(*1)	대출채권	29,868,389	-	(29,868,389)	-	-
	뉴스타김포제일차㈜	대출채권	68,883,966	-	-	(46,226,317)	22,657,649
	뉴스타해남제일차㈜(*1)	대출채권	39,601,732	-	(39,601,732)	-	-
	해밀턴파워제일차㈜	대출채권	-	72,760,939	-	-	72,760,939
	에이블감삼제일차㈜	대출채권	-	22,965,069	-	-	22,965,069
관계기업	케이비제17호기업인수목적㈜	주식관련채권	2,064,127	-	-	(25,147)	2,038,980
	케이비제18호기업인수목적㈜	주식관련채권	2,986,465	-	-	(1,020)	2,985,445
	케이비제19호기업인수목적㈜	주식관련채권	2,043,492	-	-	(24,982)	2,018,510
	케이비제20호기업인수목적㈜	주식관련채권	1,499,000	-	-	1,499,000	2,998,000
기타특수관계자	㈜국민은행	예치금(*2)	215,482,730	-	-	303,424,199	518,906,929
기타특수관계자	㈜국민은행	차입금	-	410,009,083	(410,009,083)	-	-
회사	임직원	임직원대여금	23,130,910	695,150	(2,950,533)	-	20,875,527

(*1)	전반기말 현재 회사의 특수관계자가 아닙니다.
(*2)	특수관계자간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금, 수시입출이 가능한 예치금 등의 거래내역은 순액으로 공시하였습니다.

(4) 당반기 및 전반기 중 특수관계자와의 기타자금거래는 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
구분	회사명	현금출자 등	출자금회수 등
종속기업	Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP(1)(2)	-	1
	케이비Pre-IPO 2호(TCB)신기술사업투자조합	3,750,000	-
	퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호	3,325,796	-
	DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호	-	174,624
	현대다이나믹스증권자투자신탁1호(*1)	-	5,559,136
	알파Spain부동산전문투자형사모투자신탁1호	2,616,602	-
	한화USEquityStrategy전문투자형사모부동산투자신탁3호	174,912,053	8,695
관계기업	KB신농사직설투자조합	-	1,250,000
	KB코넥스활성화투자조합	-	5,025,000
	KB-KDBC Pre-IPO 신기술투자조합	-	1,400,000
	케이비티에스중소벤처기술금융사모투자합자회사	320,000	256,000
	케이비-에스제이 관광벤처조합	500,000	-
	케이비브레인 코스닥 스케일업 신기술사업투자조합	2,250,000	2,100,000
	케이비스톤브릿지세컨더리사모투자합자회사	2,526,000	1,490,000
	KB-UTC혁신기술금융벤처투자조합	1,695,000	-
	케이비나우스페셜시츄에이션기업재무안정사모투자 합	3,084,000	-
	KB신자산어보투자조합	880,000	-
	제이알글로벌위탁관리부동산투자회사(*1)	-	65,025,000
	키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사	-	856,557
	㈜케이제십오호위탁관리부동산투자회사(*1)	8,600,000	8,600,000
	케이비제삼차 사모투자합자회사(*1)	-	8
	케이비제3호바이오사모투자	10,000,000	-
기타특수관계자	KB북미 Compass 에너지 전문투자형 사모 특별자산 투자신탁	653,600	1,834,960
	메리츠전문투자형사모부동산투자신탁9-2호	881	-
	케이비 글로벌 플랫폼 펀드	3,600,000	2,783,875
	KB 온국민 평생소득 20 증권 자투자신탁	-	2,833,450
	KB BMO 선순위 전문투자형 사모 특별자산 투자신탁 제2호	3,383,630	-

(*1)	당반기말 현재 회사의 특수관계자가 아닙니다.
(*2)	당반기 중 보유지분 중 일부를 처분함에 따라 종속기업에서 제외되었습니다.

<전반기>

(단위: 천원)
구분	회사명	현금출자 등	출자금회수 등
종속기업	GH Real Estate I LP	13,944,786	2,706,732
	KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합	500,000	-
	캡스톤US전문투자형사모투자신탁6호(*1)	932,452	50,397,818
	알파Spain부동산전문투자형사모투자신탁1호	64,423,723	100,000
	LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호	-	1,146,231
	DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호	-	141,970
	현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호(*1)	-	7,116,562
	현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호(*1)	-	10,382,785
	현대튼튼대한민국증권투자신탁1호(*1)	-	2,976,264
	현대키자니아어린이증권자투자신탁1호(*1)	-	361,855
	현대강소기업증권투자신탁1호(*1)	-	1,006,516
	현대밸류플러스증권자투자신탁1호(*1)	-	1,822,420
관계기업	케이비아이젠제일호사모투자전문회사	-	53
	KB-KDBC Pre-IPO 신기술투자조합	-	500,000
	케이비-에스제이 관광벤처조합	1,000,000	-
	케이비스프랏 신재생 제1호 사모투자합자회사	547,440	-
	케이비스톤브릿지세컨더리사모투자합자회사	438,000	-
	KB-UTC혁신기술금융벤처투자조합	3,225,000	-
	KB-나우스페셜시츄에이션기업재무안정사모투자합자회사	1,224,000	-
기타특수관계자	KB 호주 Infigen 에너지 전문투자형 사모 특별자산 투자신탁	-	2,440,233
	KBBMO선순위전문투자형사모특별자산투자신탁	17,272,429	-
	KB북미 Compass 에너지 전문투자형 사모 특별자산 투자신탁	1,551,522	1,226,946
	메리츠전문투자형사모부동산투자신탁9-2호	1,273	-
	케이비 글로벌 플랫폼 펀드	1,800,000	-
	LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제19호(*2)	-	10,849,905

(*1)	전반기말 현재 회사의 특수관계자가 아닙니다.
(*2)	전반기 중 보유지분 중 일부를 처분함에 따라 종속기업에서 제외되었습니다.

(5) 당반기말 및 전기말 현재 회사가 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제공하고 있는 지급보증 및 담보의 내역은 다음과 같습니다.

1) 제공한 지급보증

(단위: 천원)
회사명	내역	한도금액
회사명	내역	당반기말	전기말
KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY	원리금지급보증	82,264,000	79,206,400
KB Securities HongKong Ltd.	원리금지급보증	124,300,000	119,680,000
에이블하나㈜(*)	사모사채인수확약	-	16,500,000
엠에스세종제사차㈜	대출채권매입확약	10,000,000	10,000,000
케이비유케이센터제일차㈜	자금보충약정	12,600,000	10,500,000
크레센도무주㈜(*)	사모사채인수확약	-	20,000,000
그레이트지엠제십이차㈜(*)	사모사채인수확약	-	13,010,000
에이제이에이치제삼차㈜	사모사채인수확약	11,000,000	11,000,000
에이블유투제일차㈜	사모사채인수확약	10,000,000	10,000,000
파라다이스영종제이차㈜	사모사채인수확약	20,000,000	20,000,000
뉴스타학곡㈜	사모사채인수확약	4,300,000	7,800,000
송도피세븐제일차㈜	사모사채인수확약	27,080,000	35,880,000
뉴스타장현㈜(*)	사모사채인수확약	-	4,800,000
에이블권선제일차㈜	사모사채인수확약	35,000,000	35,000,000
뉴스타에스에이치㈜(*)	사모사채인수확약	-	30,000,000
뉴스타아이피㈜	사모사채인수확약	50,700,000	50,700,000
뉴스타대림㈜(*)	사모사채인수확약	-	500,000
뉴스타디에스제일차㈜	사모사채인수확약	15,000,000	15,000,000
뉴스타디에스제이차㈜	사모사채인수확약	37,000,000	37,000,000
뉴스타파피루스㈜	사모사채인수확약	24,200,000	24,200,000
에이블당산㈜	사모사채인수확약	17,200,000	21,500,000
에스제이종로제일차㈜	사모사채인수확약	68,200,000	68,200,000
이뉴스테이제일차㈜	사모사채인수확약	25,600,000	25,600,000
뉴스타천원㈜	사모사채인수확약	6,200,000	8,600,000
에이블용인제일차㈜	사모사채인수확약	9,100,000	10,000,000
뉴스타김포제일차㈜	한도대출	-	2,700,000
뉴스타와니제일차㈜(*)	사모사채인수확약	-	8,900,000
에이블감삼제일차㈜	사모사채인수확약	17,000,000	17,000,000
에이블성내제일차㈜(*)	사모사채인수확약	-	8,650,000
송도피파이브제이차㈜	사모사채인수확약	123,000,000	123,000,000
폴라이에이치제일차㈜	사모사채인수확약	23,300,000	29,900,000
폴라이에이치제이차㈜	사모사채인수확약	23,300,000	29,900,000
폴라에스큐제일차㈜(*)	사모사채인수확약	-	30,000,000
폴라에스큐제이차㈜(*)	사모사채인수확약	-	30,000,000
에이블알리제이차㈜	사모사채인수확약	15,400,000	20,000,000
에이블대포제일차㈜(*)	사모사채인수확약	-	1,200,000
에이블성수제일차㈜(*)	사모사채인수확약	-	22,440,000
케이비안성제일차㈜	사모사채인수확약	55,000,000	55,000,000
케이비피에프제일차㈜(*)	사모사채인수확약	-	2,500,000
에이블모종제일차㈜(*)	사모사채인수확약	-	49,000,000
뉴스타침산제일차㈜(*)	사모사채인수확약	-	10,000,000
뉴스타제이와이㈜(*)	사모사채인수확약	-	17,500,000
에이블유니시티제사차㈜(*)	사모사채인수확약	-	20,000,000
에이블공평제일차㈜	사모사채인수확약	20,000,000	20,000,000
케이비아산배방제일차㈜	사모사채인수확약	20,000,000	20,000,000
케이비이천물류제일차㈜	사모사채인수확약	10,000,000	46,000,000
에이블대농㈜(*)	사모사채인수확약	-	22,000,000
에이블포시시아제일차㈜(*)	사모사채인수확약	-	23,000,000
에이블아이에프피제일차㈜(*)	사모사채인수확약	-	4,000,000
에이블고림제일차㈜	사모사채인수확약	20,000,000	20,000,000
에이치디용인제일차㈜(*)	사모사채인수확약	-	60,000,000
스타트위드원㈜(*)	사모사채인수확약	-	30,000,000
뉴스타빌리브㈜	사모사채인수확약	7,500,000	17,500,000
에이블초월제일차㈜	한도대출	30,000,000	30,000,000
에프엔가산제일차㈜	사모사채인수확약	9,054,000	20,000,000
에이비알마륵제일차㈜	한도대출	10,300,000	10,300,000
케이비오산세교㈜	한도대출	17,000,000	57,000,000
에이블실버㈜(*)	한도대출	-	8,000,000
뉴스타중봉㈜(*)	사모사채인수확약	-	30,000,000
에이비알중앙2제일차㈜	한도대출	20,000,000	20,000,000
뉴스타금오제일차㈜	사모사채인수확약	2,500,000	2,500,000
에이블구미제일차㈜(*)	한도대출	-	60,000,000
에이블서호제일차㈜	한도대출	35,000,000	35,000,000
에이블아일랜드제일차㈜(*)	사모사채인수확약	-	34,000,000
에이블광명제이차㈜(*)	한도대출	-	60,000,000
케이비에코제일차㈜	한도대출	30,000,000	30,000,000
케이비원동제일차㈜(*)	한도대출	-	70,000,000
케이비통영제일차㈜	한도대출	34,000,000	44,000,000
에이블부천㈜(*)	한도대출	-	40,000,000
에이블일렉트로닉스제일차㈜	한도대출	70,000,000	70,000,000
케이에스베타㈜	한도대출	5,000,000	45,000,000
에이블구월제일차㈜	사모사채인수확약	82,500,000	-
에이블효성제일차㈜	사모사채인수확약	50,000,000	-
에이비알소사제일차㈜	사모사채인수확약	24,100,000	-
에이블스카이제일차㈜	사모사채인수확약	50,000,000	-
뉴스타김포제이차㈜	한도대출	14,000,000	-
인트그린제일차㈜	사모사채인수확약	140,000,000	-
에이블가산제일차㈜	한도대출	60,000,000	-
에이블우동제일차㈜	한도대출	45,000,000	-
파인트리다빌㈜	한도대출	20,000,000	-
송암파크개발㈜	한도대출	60,000,000	-
뉴스타신천제일차㈜	한도대출	120,000,000	-
에이블세운㈜	사모사채인수확약	48,000,000	-
에이블안산물류제일차㈜	한도대출	50,000,000	-
에이블풍동제일차㈜	한도대출	85,000,000	-

(*)	당반기말 현재 회사의 특수관계자가 아닙니다.

회사는 상기 지급보증 등에 대하여 당반기말 현재 금융보증부채 99,101백만원(전기말: 79,578백만원)을 인식하고 있습니다.

2) 담보제공자산

(단위: 천원)
구분	회사명	담보제공자산	당반기말		전기말
구분	회사명	담보제공자산	장부금액	담보설정액	장부금액	담보설정액
기타특수관계자	㈜국민은행	정기예금 등	173,000,000	167,000,000	173,000,000	167,000,000
기타특수관계자	㈜국민은행	원화채권	21,717,037	20,000,000	23,384,069	20,000,000

한편, 당반기말 현재 회사는 ㈜국민은행으로부터 56,000백만원(전기말: 52,000백만원)의 유가증권을 담보로 제공받고 있으며, 140,000백만원(전기말: 140,000백만원)의 원화대출 등 한도 약정을 체결하고 있습니다.

(6) 당반기말 및 전기말 현재 회사가 특수관계자에게 제공한 미사용약정(한도)은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
제공받은 기업	내역	당반기말	전기말
KB 디지털 혁신성장 신기술사업투자조합	유가증권 매입약정	500,000	500,000
케이비-브레인 코스닥 스케일업 신기술사업투자조합	유가증권 매입약정	1,500,000	3,750,000
케이비 Pre-IPO 2호(TCB) 신기술사업투자조합	유가증권 매입약정	7,500,000	7,500,000
케이비티에스중소벤처기술금융사모투자합자회사	유가증권 매입약정	736,000	1,056,000
케이비스톤브릿지세컨더리사모투자합자회사	유가증권 매입약정	2,856,000	5,382,000
케이비스프랏 신재생 제1호 사모투자합자회사	유가증권 매입약정	3,817,225	3,817,225
KB-나우스페셜시츄에이션기업재무안정사모투자합자회사	유가증권 매입약정	9,066,000	9,708,000
KB BMO 선순위 전문투자형 사모 특별자산 투자신탁 제2호	유가증권 매입약정	1,065,851	2,115,460
KB와이즈스타사모부동산(자)투자신탁 제 1호	유가증권 매입약정	19,000	19,000
케이비 글로벌 플랫폼 펀드	유가증권 매입약정	5,000,000	8,600,000
KB 글로벌인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제5호	유가증권 매입약정	4,999,773	4,999,773
KB 글로벌인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제6호	유가증권 매입약정	4,999,773	4,999,773
퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁 제15호	유가증권 매입약정	5,380,850	8,259,864

당반기말 현재 회사는 ㈜케이비국민카드로부터 21,000백만원(전기말: 14,000백만원)의 신용카드 사용약정을 제공받고 있습니다.

(7) 당반기 및 전반기 중 회사의 주요 특수관계자들이 회사를 통하여 채권을 매매한 내역은 다음과 같습니다.

<당반기>

(단위: 천원)
회사명	매도	매수(*)
㈜국민은행	5,681,944,252	5,745,996,890
케이비생명보험㈜	83,454,596	3,551,867
㈜KB손해보험	826,116,025	279,058,467
㈜케이비국민카드	-	30,000,000
㈜케이비캐피탈	-	120,000,000

<전반기>

(단위: 천원)
회사명	매도	매수(*)
㈜KB금융	-	20,000,000
㈜국민은행	7,473,673,182	7,698,657,945
케이비생명보험㈜	293,469,998	116,696,508
㈜KB손해보험	1,056,514,707	714,635,219
㈜케이비국민카드	-	80,000,000
㈜케이비캐피탈	-	20,000,000

(*) 당반기 및 전반기 중 특수관계자들이 발행한 채권을 회사가 인수한 금액을 포함하고 있습니다.

(단위: 천원)
구분	당반기	전반기
단기종업원급여	5,384,237	6,749,291
퇴직급여	289,946	293,145
주식기준보상	10,752,250	(486,745)
합 계	16,426,433	6,555,691

28. 현금흐름표

(1) 당반기 및 전반기의 영업활동에서 창출된 현금흐름과 관련한 손익조정 항목은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기	전반기
이자수익	(361,678,050)	(373,326,420)
이자비용	98,205,191	135,641,573
배당금수익	(26,856,298)	(30,984,980)
법인세비용	134,490,536	56,566,514
의무적 당기손익-공정가치측정금융상품평가이익	(177,029,578)	(273,361,138)
의무적 당기손익-공정가치측정금융상품평가손실	265,262,430	308,081,167
당기손익-공정가치지정금융상품평가이익	(307,262,573)	(621,994,385)
당기손익-공정가치지정금융상품평가손실	257,123,019	250,843,208
파생상품평가이익	(1,089,594,191)	(1,345,063,194)
파생상품평가손실	1,046,986,560	1,587,445,288
기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익	165,503	(13,044,645)
외화환산손익	(19,350,357)	(32,334,055)
대손상각비	(23,425)	25,480,855
관계종속기업투자처분이익	(6,684,231)	(1,881,180)
관계종속기업투자처분손실	-	25,423,933
감가상각비	21,231,110	23,485,802
무형자산상각비	10,155,967	8,492,463
기타손익	36,587,985	38,145,378
합 계	(118,270,402)	(232,383,816)

(2) 당반기 및 전반기의 영업활동에서 창출된 현금흐름과 관련한 자산ㆍ부채의 증감은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
구 분	당반기	전반기
예치금의 증감	534,176,162	(789,420,490)
의무적 당기손익-공정가치측정금융자산의 증감	(332,586,650)	(1,782,593,740)
파생상품의 증감	(103,561,681)	159,374,488
상각후원가측정대출채권의 증감	(1,260,086)	(190,544,916)
기타자산의 증감	635,444,194	(5,960,771,379)
예수부채의 증감	297,284,677	1,960,819,658
의무적 당기손익-공정가치측정금융부채의 증감	1,598,955,499	(551,177,363)
당기손익-공정가치지정금융부채의 증감	(1,563,928,527)	(1,094,821,269)
확정급여부채의 증감	(14,124,843)	(16,566,402)
환매조건부채권매도(대고객)의 증감	(280,694,637)	808,624,375
기타부채의 증감	(961,639,462)	5,266,103,430
합 계	(191,935,354)	(2,190,973,608)

6. 배당에 관한 사항

가. 배당에 관한 사항

- 당사는 안정적인 수익 성장세를 반영하여 2018년 26.4%, 2019년 27.6%, 2020년 30.0% 등 매년 점진적으로 배당성향을 확대하고 있습니다. 특히 KB금융지주의 100% 자회사로서 지주사의 연도별 배당정책을 반영하고 있는 바, 그룹의 최종적인 對 주주 환원 정책을 고려하여 배당을 결정하고 있습니다. 다만, COVID-19 이후 불확실한 경영환경 하에서 보수적 자본관리 필요성의 증가, 감독당국 규제비율의 안정적 준수에 따른 재무건전성 확보, 시장 Trend를 반영한 Biz별 자본 활용 여력 고려, 신규 사업 추진 등 회사 차원에서의 지속 성장 가능성을 충분히 검토하여 배당 성향을 결정하고 있습니다. 감독당국의 권고안 및 시장의 불확실성에 대비하고자 대규모 배당 정책 보다는 향후 시장 및 당사의 상황, 그룹의 對주주정책의 변화 및 자산/이익 성장을 감안하여 중간 배당 등 별도의 배당 정책을 검토할 예정입니다.

- KB증권은 자사주 매입 및 소각 계획에 관한 사항은 없습니다.

- 정관에 기재된 배당 관련 사항은 아래를 참조하시기 바랍니다.
1) 정관상 이익배당은 금전과 주식으로 할 수 있으며, 동 배당은 매결산기말 현재 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급하고, 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있습니다.
2) 각 사업년도 중 1회에 한하여 이사회 결의로 일정한 날을 정하여 그 날의 주주에게 상법 등 관련법령에서 정한 바에 따라 중간배당을 할 수 있으며 그 배당은 금전으로 합니다.

나. 주요배당지표

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기
구 분	주식의 종류	제61기 반기	제60기	제59기
주당액면가액(원)		5,000	5,000	5,000
(연결)당기순이익(백만원)		377,211	433,951	290,071
(별도)당기순이익(백만원)		376,900	374,268	289,518
(연결)주당순이익(원)		1,263	1,453	971
현금배당금총액(백만원)		-	130,000	80,000
주식배당금총액(백만원)		-	-	-
(연결)현금배당성향(%)		-	30.0	27.6
현금배당수익률(%)	보통주	-	-	-
현금배당수익률(%)	우선주	-	-	-
주식배당수익률(%)	보통주	-	-	-
주식배당수익률(%)	우선주	-	-	-
주당 현금배당금(원)	보통주	-	435	267
주당 현금배당금(원)	우선주	-	-	-
주당 주식배당(주)	보통주	-	-	-
주당 주식배당(주)	우선주	-	-	-

※ 당사는 주식교환으로 KB금융지주의 100% 자회사가 됨에 따라 2016.11.01에 상장폐지 되었기에 현금배당수익률은 기재하지 않았음.
※ 상기 표에는 2021.07.21에 공시한 중간배당 결정(배당금 총액 : 70,000백만원) 사항은 포함되지 않음

다. 과거 배당 이력

(단위: 회, %)

연속 배당횟수		평균 배당수익률
분기(중간)배당	결산배당	최근 3년간	최근 5년간
-	4	-	-

※ 2017년, 2018년, 2019년, 2020년 결산배당 실시
※ KB증권은 주권비상장법인으로 배당수익률은 기재하지 않음

※ 상기 표에는 2021.07.21에 공시한 중간배당 결정(배당금 총액 : 70,000백만원) 사항은 포함되지 않음

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적

[지분증권의 발행 등과 관련된 사항]

□ 증자(감자)현황

(기준일 :

2021년 06월 30일

)

(단위 : 원, 주)

주식발행 (감소)일자	발행(감소) 형태	발행(감소)한 주식의 내용
주식발행 (감소)일자	발행(감소) 형태	종류	수량	주당 액면가액	주당발행 (감소)가액	비고
2016년 12월 30일	-	보통주	42,227,674	5,000	9,100	주1)
2016년 12월 31일	유상증자(주주배정)	보통주	19,780,220	5,000	9,100	-

주1) 2016년 12월 30일의 발행형태는 KB투자증권과의 합병으로 인한 것이며, 주당발행가액은 주당 합병가액임.

[채무증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 채무증권 발행실적

채무증권 발행실적

(기준일 :

2021년 06월 30일

)

(단위 : 백만원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급 (평가기관)	만기일	상환 여부	주관회사
KB증권	회사채	공모	2018.03.09	210,000	3.02	AA (NICE신평/한기평/한신평)	2023.03.09	미상환	-
KB증권	회사채	공모	2018.06.12	250,000	2.69	AA+(한기평), AA(NICE신평/한신평)	2021.06.11	상환	-
KB증권	회사채	공모	2019.04.18	250,000	2.00	AA+(한기평), AA(NICE신평/한신평)	2022.04.18	미상환	-
KB증권	회사채	공모	2019.04.18	250,000	2.09	AA+(한기평), AA(NICE신평/한신평)	2024.04.18	미상환	-
KB증권	회사채	공모	2019.06.14	100,000	1.74	AA+(한기평/한신평), AA(NICE신평)	2022.06.14	미상환	-
KB증권	회사채	공모	2019.06.14	150,000	1.80	AA+(한기평/한신평), AA(NICE신평)	2024.06.14	미상환	-
KB증권	회사채	공모	2020.06.11	130,000	1.54	AA+(한기평/한신평), AA(NICE신평)	2023.06.09	미상환	-
KB증권	회사채	공모	2020.06.11	170,000	1.45	AA+(한기평/한신평), AA(NICE신평)	2022.06.10	미상환	-
KB증권	회사채	공모	2021.03.04	110,000	1.31	AA+(한기평/한신평), AA(NICE신평)	2024.03.04	미상환	-
KB증권	회사채	공모	2021.03.04	120,000	1.70	AA+(한기평/한신평), AA(NICE신평)	2026.03.04	미상환	-
KB증권	회사채	공모	2021.04.23	300,000	1.53	AA+(한기평/한신평), AA(NICE신평)	2024.04.23	미상환	-
KB증권	회사채	공모	2021.04.23	200,000	1.94	AA+(한기평/한신평), AA(NICE신평)	2026.04.23	미상환	-
엠에스세종제사차	전자단기사채	사모	2021.02.19	10,000	1.20	A1(한신평/한기평)	2021.05.18	상환	-
엠에스세종제사차	전자단기사채	사모	2021.05.18	10,000	1.10	A1(한신평/한기평)	2021.08.18	미상환	-
케이비유케이센터제일차	전자단기사채	사모	2021.02.26	10,200	1.25	A1(한신평/ NICE신평)	2021.05.21	상환	-
케이비유케이센터제일차	전자단기사채	사모	2021.05.20	2,100	1.10	A1(한신평/ NICE신평)	2021.06.21	상환	-
케이비유케이센터제일차	전자단기사채	사모	2021.05.21	10,200	1.10	A1(한신평/ NICE신평)	2021.06.21	상환	-
케이비유케이센터제일차	전자단기사채	사모	2021.06.21	12,300	1.20	A1(한신평/ NICE신평)	2021.08.27	미상환	-
크레센도무주	전자단기사채	사모	2021.02.16	20,000	1.22	A1(한신평,한기평)	2021.05.16	상환	-
에이블권선제일차	전자단기사채	사모	2021.01.26	31,197	1.20	A1(한기평/한신평)	2021.02.26	상환	-
에이블권선제일차	전자단기사채	사모	2021.02.26	31,197	1.15	A1(한기평/한신평)	2021.03.26	상환	-
에이블권선제일차	전자단기사채	사모	2021.03.26	31,197	1.15	A1(한기평/한신평)	2021.04.26	상환	-
에이블권선제일차	전자단기사채	사모	2021.04.26	31,197	1.10	A1(한기평/한신평)	2021.05.26	상환	-
에이블권선제일차	전자단기사채	사모	2021.05.26	31,197	1.05	A1(한기평/한신평)	2021.06.28	상환	-
에이블권선제일차	전자단기사채	사모	2021.06.28	31,198	1.25	A1(한기평/한신평)	2021.07.26	미상환	-
그레이트지엠제십이차	전자단기사채	사모	2021.02.01	13,010	1.20	A1(한기평/한신평)	2021.03.01	상환	-
그레이트지엠제십이차	전자단기사채	사모	2021.03.02	13,010	1.15	A1(한기평/한신평)	2021.04.01	상환	-
에이제이에이치제삼차	전자단기사채	사모	2021.02.26	10,500	1.20	A1(한신평/ NICE신평)	2021.05.26	상환	-
에이제이에이치제삼차	전자단기사채	사모	2021.05.26	10,200	1.10	A1(한신평/ NICE신평)	2021.08.26	미상환	-
에이블유투제일차	전자단기사채	사모	2021.03.08	10,000	1.20	A1(한기평/한신평)	2021.06.07	상환	-
에이블유투제일차	전자단기사채	사모	2021.06.07	10,000	1.10	A1(한기평/한신평)	2021.09.07	미상환	-
파라다이스영종제이차	전자단기사채	사모	2021.03.17	20,000	1.20	A1(한신평/ NICE신평)	2021.06.17	상환	-
파라다이스영종제이차	전자단기사채	사모	2021.06.17	20,000	1.15	A1(한신평/ NICE신평)	2021.09.17	미상환	-
뉴스타학곡	전자단기사채	사모	2021.02.05	3,100	1.25	A1(한기평/ 한신평)	2021.04.06	상환	-
뉴스타학곡	전자단기사채	사모	2021.04.06	3,100	1.15	A1(한기평/ 한신평)	2021.05.06	상환	-
뉴스타학곡	전자단기사채	사모	2021.05.06	2,700	1.05	A1(한기평/ 한신평)	2021.06.07	상환	-
뉴스타학곡	전자단기사채	사모	2021.06.07	2,700	1.10	A1(한기평/ 한신평)	2021.07.06	미상환	-
송도피세븐제일차	전자단기사채	사모	2021.03.11	30,480	1.20	A1(한기평/ 한신평)	2021.06.11	상환	-
송도피세븐제일차	전자단기사채	사모	2021.06.11	27,080	1.13	A1(한기평/ 한신평)	2021.09.11	미상환	-
뉴스타장현	전자단기사채	사모	2021.01.19	4,800	1.25	A1(한기평/ NICE신평)	2021.04.19	상환	-
뉴스타아이피	전자단기사채	사모	2021.03.17	50,700	1.20	A1(한기평/한신평)	2021.06.17	상환	-
뉴스타아이피	전자단기사채	사모	2021.06.17	50,700	1.15	A1(한기평/한신평)	2021.09.17	미상환	-
이뉴스테이제일차	전자단기사채	사모	2021.01.22	25,600	1.25	A1(한신평/ NICE신평)	2021.04.22	상환	-
이뉴스테이제일차	전자단기사채	사모	2021.04.22	25,600	1.15	A1(한신평/ NICE신평)	2021.07.22	미상환	-
에이블당산	전자단기사채	사모	2021.02.05	17,200	1.25	A1(한기평/ NICE신평)	2021.04.06	상환	-
에이블당산	전자단기사채	사모	2021.04.06	17,200	1.15	A1(한기평/ NICE신평)	2021.05.06	상환	-
에이블당산	전자단기사채	사모	2021.05.06	17,200	1.10	A1(한기평/ NICE신평)	2021.08.06	미상환	-
에스제이종로제일차	전자단기사채	사모	2021.01.06	68,000	1.35	A1(한신평/서신평)	2021.04.06	상환	-
에스제이종로제일차	전자단기사채	사모	2021.04.06	67,700	1.20	A1(한신평/서신평)	2021.07.06	미상환	-
뉴스타천원	전자단기사채	사모	2021.03.26	6,200	1.20	A1(한기평/한신평)	2021.05.26	상환	-
뉴스타천원	전자단기사채	사모	2021.05.26	6,200	1.05	A1(한기평/한신평)	2021.06.28	상환	-
뉴스타천원	전자단기사채	사모	2021.06.28	6,200	1.25	A1(한기평/한신평)	2021.09.27	미상환	-
뉴스타디에스제일차	전자단기사채	사모	2021.02.26	15,000	1.20	A1(한기평/ NICE신평)	2021.05.26	상환	-
폴라이에이치제이차	전자단기사채	사모	2021.04.07	26,400	1.15	A1(한기평/ 한신평)	2021.05.06	상환	-
뉴스타디에스제이차	전자단기사채	사모	2021.02.26	37,000	1.20	A1(한기평/ NICE신평)	2021.05.26	상환	-
폴라이에이치제일차	전자단기사채	사모	2021.04.07	26,400	1.15	A1(한기평/ 한신평)	2021.05.06	상환	-
에이블용인제일차	전자단기사채	사모	2021.01.25	800	1.20	A1(한기평/ NICE신평)	2021.03.08	상환	-
에이블용인제일차	전자단기사채	사모	2021.03.08	6,300	1.20	A1(한기평/ NICE신평)	2021.06.07	상환	-
에이블용인제일차	전자단기사채	사모	2021.06.07	6,300	1.10	A1(한기평/ NICE신평)	2021.09.06	미상환	-
뉴스타와니제일차	전자단기사채	사모	2021.01.18	7,900	1.25	A1(한신평/한기평)	2021.04.16	상환	-
에이블감삼제일차	전자단기사채	사모	2021.02.10	17,000	1.20	A1(한기평/ NICE신평)	2021.05.10	상환	-
에이블감삼제일차	전자단기사채	사모	2021.05.10	17,000	1.05	A1(한기평/ NICE신평)	2021.05.13	상환	-
에이블감삼제일차	전자단기사채	사모	2021.05.13	17,000	1.10	A1(한기평/ NICE신평)	2021.08.13	미상환	-
송도피파이브제이차	전자단기사채	사모	2021.02.10	116,906	1.20	A1(한기평/한신평)	2021.05.10	상환	-
송도피파이브제이차	전자단기사채	사모	2021.05.10	119,797	1.10	A1(한기평/한신평)	2021.08.10	미상환	-
에이블성내제일차	전자단기사채	사모	2021.02.28	8,313	1.20	A1(한기평/한신평)	2021.05.28	상환	-
에이블대포제일차	전자단기사채	사모	2021.02.08	1,200	1.15	A1(한기평/나이스)	2021.03.05	상환	-
에이블대포제일차	전자단기사채	사모	2021.03.05	700	1.20	A1(한기평/나이스)	2021.06.04	상환	-
에이블모종제일차	전자단기사채	사모	2021.03.02	49,000	1.15	A1(한기평/한신평)	2021.04.02	상환	-
에이블알리제이차	전자단기사채	사모	2021.02.01	17,600	1.20	A1(한기평/나이스)	2021.03.02	상환	-
에이블알리제이차	전자단기사채	사모	2021.03.02	17,600	1.15	A1(한기평/나이스)	2021.03.30	상환	-
에이블알리제이차	전자단기사채	사모	2021.03.30	17,600	1.15	A1(한기평/나이스)	2021.04.30	상환	-
에이블알리제이차	전자단기사채	사모	2021.04.30	15,400	1.15	A1(한기평/나이스)	2021.07.30	미상환	-
케이비안성제일차	전자단기사채	사모	2021.03.30	36,000	1.15	A1(한기평/ NICE신평)	2021.05.31	상환	-
케이비안성제일차	전자단기사채	사모	2021.05.31	36,000	1.05	A1(한기평/ NICE신평)	2021.06.30	상환	-
케이비안성제일차	전자단기사채	사모	2021.06.30	37,500	1.25	A1(한기평/ NICE신평)	2021.07.01	미상환	-
폴라이에이치제일차	전자단기사채	사모	2021.01.07	29,900	1.30	A1(한기평/ 한신평)	2021.02.08	상환	-
폴라이에이치제일차	전자단기사채	사모	2021.02.08	29,900	1.15	A1(한기평/ 한신평)	2021.03.08	상환	-
폴라이에이치제일차	전자단기사채	사모	2021.03.08	26,400	1.15	A1(한기평/ 한신평)	2021.04.07	상환	-
폴라이에이치제일차	전자단기사채	사모	2021.04.07	26,400	1.15	A1(한기평/ 한신평)	2021.05.06	상환	-
폴라이에이치제일차	전자단기사채	사모	2021.05.06	26,400	1.05	A1(한기평/ 한신평)	2021.06.07	상환	-
폴라이에이치제일차	전자단기사채	사모	2021.06.07	22,800	1.10	A1(한기평/ 한신평)	2021.07.07	미상환	-
폴라이에이치제이차	전자단기사채	사모	2021.01.07	29,900	1.30	A1(한기평/ 한신평)	2021.02.08	상환	-
폴라이에이치제이차	전자단기사채	사모	2021.02.08	29,900	1.15	A1(한기평/ 한신평)	2021.03.08	상환	-
폴라이에이치제이차	전자단기사채	사모	2021.03.08	26,400	1.15	A1(한기평/ 한신평)	2021.04.07	상환	-
폴라이에이치제이차	전자단기사채	사모	2021.04.07	26,400	1.15	A1(한기평/ 한신평)	2021.05.06	상환	-
폴라이에이치제이차	전자단기사채	사모	2021.05.06	26,400	1.05	A1(한기평/ 한신평)	2021.06.07	상환	-
폴라이에이치제이차	전자단기사채	사모	2021.06.07	22,800	1.10	A1(한기평/ 한신평)	2021.07.07	미상환	-
뉴스타디에스제일차	전자단기사채	사모	2021.05.26	15,000	1.10	A1(한기평/ NICE신평)	2021.08.26	미상환	-
뉴스타디에스제이차	전자단기사채	사모	2021.05.26	37,000	1.10	A1(한기평/ NICE신평)	2021.08.26	미상환	-
에이블공평제일차	전자단기사채	사모	2021.03.26	11,500	1.23	A1(한기평/NICE)	2021.06.26	상환	-
에이블공평제일차	전자단기사채	사모	2021.06.26	11,700	1.25	A1(한기평/NICE)	2021.09.28	미상환	-
에이블대농	전자단기사채	사모	2021.01.18	22,000	1.25	A1(한신평/NICE신평)	2021.03.17	상환	-
에이블대농	전자단기사채	사모	2021.03.17	22,000	1.15	A1(한신평/NICE신평)	2021.04.19	상환	-
뉴스타침산제일차	전자단기사채	사모	2021.01.25	7,800	1.20	A1(한신평/NICE신평)	2021.02.25	상환	-
뉴스타침산제일차	전자단기사채	사모	2021.02.25	7,800	1.15	A1(한신평/NICE신평)	2021.03.24	상환	-
뉴스타침산제일차	전자단기사채	사모	2021.03.24	7,800	1.15	A1(한신평/NICE신평)	2021.04.29	상환	-
에이블포시시아제일차	전자단기사채	사모	2021.02.22	12,000	1.23	A1(한기평, 한신평)	2021.05.22	상환	-
에이블고림제일차	전자단기사채	사모	2021.01.19	17,700	1.20	A1(NICE신평/한신평)	2021.02.19	상환	-
에이블고림제일차	전자단기사채	사모	2021.02.19	19,400	1.15	A1(NICE신평/한신평)	2021.03.19	상환	-
에이블고림제일차	전자단기사채	사모	2021.03.19	19,400	1.15	A1(NICE신평/한신평)	2021.04.19	상환	-
에이블고림제일차	전자단기사채	사모	2021.04.19	19,400	1.10	A1(NICE신평/한신평)	2021.05.20	상환	-
에이블고림제일차	전자단기사채	사모	2021.05.20	20,000	1.05	A1(NICE신평/한신평)	2021.06.21	상환	-
에이블고림제일차	전자단기사채	사모	2021.06.21	20,000	1.20	A1(NICE신평/한신평)	2021.07.19	미상환	-
케이비아산배방제일차	전자단기사채	사모	2021.03.22	13,143	1.20	A1(한기평/한신평)	2021.06.22	상환	-
케이비아산배방제일차	전자단기사채	사모	2021.06.22	10,514	1.20	A1(한기평/한신평)	2021.08.23	미상환	-
케이비이천물류제일차	전자단기사채	사모	2021.03.24	36,000	1.40	A1(한기평/한신평)	2021.04.23	상환	-
케이비이천물류제일차	전자단기사채	사모	2021.06.24	10,000	1.25	A1(한기평/한신평)	2021.09.24	미상환	-
에이블유니시티제사차	전자단기사채	사모	2021.03.25	20,000	1.20	A1(한기평/한신평)	2021.06.25	상환	-
에이블초월제일차	전자단기사채	사모	2021.01.25	23,500	1.25	A1(한기평/ 한신평)	2021.04.25	상환	-
에이블초월제일차	전자단기사채	사모	2021.04.25	27,700	1.15	A1(한기평/ 한신평)	2021.07.26	미상환	-
케이비오산세교	전자단기사채	사모	2021.01.18	17,200	1.25	A1(한기평/한신평)	2021.02.17	상환	-
케이비오산세교	전자단기사채	사모	2021.02.17	17,200	1.15	A1(한기평/한신평)	2021.03.17	상환	-
케이비오산세교	전자단기사채	사모	2021.03.17	17,200	1.15	A1(한기평/한신평)	2021.04.19	상환	-
케이비오산세교	전자단기사채	사모	2021.04.19	19,600	1.10	A1(한기평/한신평)	2021.05.17	상환	-
케이비오산세교	전자단기사채	사모	2021.05.17	19,600	1.05	A1(한기평/한신평)	2021.06.17	상환	-
케이비오산세교	전자단기사채	사모	2021.06.17	15,200	1.15	A1(한기평/한신평)	2021.07.19	미상환	-
에프엔가산제일차	전자단기사채	사모	2021.01.22	10,800	1.25	A1(한기평/ 한신평)	2021.01.29	상환	-
에프엔가산제일차	전자단기사채	사모	2021.01.29	5,400	1.25	A1(한기평/ 한신평)	2021.03.23	상환	-
에프엔가산제일차	전자단기사채	사모	2021.03.23	5,400	1.20	A1(한기평/ 한신평)	2021.06.23	상환	-
에프엔가산제일차	전자단기사채	사모	2021.06.23	5,400	1.25	A1(한기평/ 한신평)	2021.09.23	미상환	-
에이비알마륵제일차	전자단기사채	사모	2021.01.25	5,600	1.20	A1(한기평/한신평)	2021.02.25	상환	-
에이비알마륵제일차	전자단기사채	사모	2021.02.25	5,600	1.15	A1(한기평/한신평)	2021.03.25	상환	-
에이비알마륵제일차	전자단기사채	사모	2021.03.25	5,600	1.15	A1(한기평/한신평)	2021.04.26	상환	-
에이비알마륵제일차	전자단기사채	사모	2021.04.26	5,600	1.10	A1(한기평/한신평)	2021.05.25	상환	-
에이비알마륵제일차	전자단기사채	사모	2021.05.25	5,600	1.05	A1(한기평/한신평)	2021.06.25	상환	-
에이비알마륵제일차	전자단기사채	사모	2021.06.25	5,600	1.25	A1(한기평/한신평)	2021.07.26	미상환	-
뉴스타빌리브	전자단기사채	사모	2021.03.29	10,500	1.15	A1(한기평/NICE신평)	2021.04.29	상환	-
뉴스타빌리브	전자단기사채	사모	2021.04.29	4,500	1.10	A1(한기평/NICE신평)	2021.05.28	상환	-
뉴스타빌리브	전자단기사채	사모	2021.05.28	4,500	1.05	A1(한기평/NICE신평)	2021.06.29	상환	-
뉴스타빌리브	전자단기사채	사모	2021.06.29	4,750	1.25	A1(한기평/NICE신평)	2021.07.29	미상환	-
에이블일렉트로닉스제일차	전자단기사채	사모	2021.01.18	50,000	1.25	A1(한기평, 한신평)	2021.02.16	상환	-
에이블일렉트로닉스제일차	전자단기사채	사모	2021.02.16	50,000	1.15	A1(한기평, 한신평)	2021.03.16	상환	-
에이블일렉트로닉스제일차	전자단기사채	사모	2021.03.16	50,000	1.15	A1(한기평, 한신평)	2021.04.16	상환	-
에이블일렉트로닉스제일차	전자단기사채	사모	2021.04.16	50,000	1.15	A1(한기평, 한신평)	2021.07.16	미상환	-
케이비에코제일차	전자단기사채	사모	2021.01.28	14,200	1.25	A1(한신평/나이스신평)	2021.03.02	상환	-
케이비에코제일차	전자단기사채	사모	2021.03.02	14,200	1.15	A1(한신평/나이스신평)	2021.03.29	상환	-
케이비에코제일차	전자단기사채	사모	2021.03.29	14,200	1.15	A1(한신평/나이스신평)	2021.04.28	상환	-
케이비에코제일차	전자단기사채	사모	2021.04.28	14,200	1.10	A1(한신평/나이스신평)	2021.05.28	상환	-
케이비에코제일차	전자단기사채	사모	2021.05.28	14,200	1.05	A1(한신평/나이스신평)	2021.06.28	상환	-
케이비에코제일차	전자단기사채	사모	2021.06.28	14,200	1.25	A1(한신평/나이스신평)	2021.07.28	미상환	-
에이비알중앙2제일차	전자단기사채	사모	2021.02.01	16,400	1.20	A1(한기평/한신평)	2021.03.02	상환	-
에이비알중앙2제일차	전자단기사채	사모	2021.03.02	16,500	1.15	A1(한기평/한신평)	2021.03.30	상환	-
에이비알중앙2제일차	전자단기사채	사모	2021.03.30	16,500	1.15	A1(한기평/한신평)	2021.04.30	상환	-
에이비알중앙2제일차	전자단기사채	사모	2021.04.30	16,500	1.10	A1(한기평/한신평)	2021.05.31	상환	-
에이비알중앙2제일차	전자단기사채	사모	2021.05.31	16,600	1.05	A1(한기평/한신평)	2021.06.30	상환	-
에이비알중앙2제일차	전자단기사채	사모	2021.06.30	16,600	1.25	A1(한기평/한신평)	2021.07.30	미상환	-
뉴스타금오제일차	전자단기사채	사모	2021.03.04	2,500	1.20	A1(한신평/NICE신평)	2021.06.04	상환	-
뉴스타금오제일차	전자단기사채	사모	2021.06.04	2,500	1.10	A1(한신평/NICE신평)	2021.09.03	미상환	-
케이비통영제일차	전자단기사채	사모	2021.03.22	29,000	1.15	A1(한기평/한신평)	2021.04.22	상환	-
케이비통영제일차	전자단기사채	사모	2021.04.22	29,000	1.10	A1(한기평/한신평)	2021.05.24	상환	-
케이비통영제일차	전자단기사채	사모	2021.05.24	29,000	1.05	A1(한기평/한신평)	2021.06.22	상환	-
케이비통영제일차	전자단기사채	사모	2021.06.22	22,410	1.20	A1(한기평/한신평)	2021.07.22	미상환	-
에이블서호제일차	전자단기사채	사모	2021.03.23	32,100	1.15	A1(한기평/한신평)	2021.04.23	상환	-
에이블서호제일차	전자단기사채	사모	2021.04.23	32,100	1.10	A1(한기평/한신평)	2021.05.14	상환	-
에이블서호제일차	전자단기사채	사모	2021.05.14	32,100	1.05	A1(한기평/한신평)	2021.06.04	상환	-
에이블서호제일차	전자단기사채	사모	2021.06.04	32,100	1.05	A1(한기평/한신평)	2021.06.17	상환	-
에이블서호제일차	전자단기사채	사모	2021.06.17	32,100	1.10	A1(한기평/한신평)	2021.06.23	상환	-
에이블서호제일차	전자단기사채	사모	2021.06.23	32,100	1.25	A1(한기평/한신평)	2021.07.06	미상환	-
케이에스베타	전자단기사채	사모	2021.03.26	5,500	1.15	A1(한신평/NICE신평)	2021.04.28	상환	-
케이에스베타	전자단기사채	사모	2021.04.28	1,100	1.10	A1(한신평/NICE신평)	2021.05.28	상환	-
케이에스베타	전자단기사채	사모	2021.05.28	1,100	1.05	A1(한신평/NICE신평)	2021.06.28	상환	-
케이에스베타	전자단기사채	사모	2021.06.28	1,100	1.25	A1(한신평/NICE신평)	2021.07.28	미상환	-
에이블구월제일차	전자단기사채	사모	2021.01.20	20,000	1.20	A1(한기평/한신평)	2021.02.22	상환	-
에이블구월제일차	전자단기사채	사모	2021.02.22	20,000	1.10	A1(한기평/한신평)	2021.02.26	상환	-
에이블구월제일차	전자단기사채	사모	2021.02.22	100,000	1.10	A1(한기평/한신평)	2021.02.26	상환	-
에이블구월제일차	전자단기사채	사모	2021.02.26	92,500	1.20	A1(한기평/한신평)	2021.04.20	상환	-
에이블구월제일차	전자단기사채	사모	2021.04.20	92,500	1.10	A1(한기평/한신평)	2021.04.30	상환	-
에이블구월제일차	전자단기사채	사모	2021.04.30	82,500	1.10	A1(한기평/한신평)	2021.05.20	상환	-
에이블구월제일차	전자단기사채	사모	2021.05.20	82,500	1.05	A1(한기평/한신평)	2021.06.21	상환	-
에이블구월제일차	전자단기사채	사모	2021.06.21	82,500	1.20	A1(한기평/한신평)	2021.07.02	미상환	-
에이블북천안로지스	전자단기사채	사모	2021.01.22	18,000	1.25	A1(한기평/ NICE신평)	2021.04.22	상환	-
에이비알소사제일차	전자단기사채	사모	2021.01.29	13,900	1.25	A1(한기평/한신평)	2021.03.30	상환	-
에이비알소사제일차	전자단기사채	사모	2021.03.30	13,900	1.15	A1(한기평/한신평)	2021.04.30	상환	-
에이비알소사제일차	전자단기사채	사모	2021.04.30	13,900	1.10	A1(한기평/한신평)	2021.05.28	상환	-
에이비알소사제일차	전자단기사채	사모	2021.05.28	13,900	1.05	A1(한기평/한신평)	2021.06.30	상환	-
에이비알소사제일차	전자단기사채	사모	2021.06.30	13,900	1.25	A1(한기평/한신평)	2021.07.30	미상환	-
에이블스카이제일차	전자단기사채	사모	2021.02.10	20,000	1.15	A1(NICE신평/한신평)	2021.03.10	상환	-
에이블스카이제일차	전자단기사채	사모	2021.03.10	20,000	1.15	A1(NICE신평/한신평)	2021.04.12	상환	-
에이블스카이제일차	전자단기사채	사모	2021.04.12	20,000	1.10	A1(NICE신평/한신평)	2021.04.26	상환	-
에이블스카이제일차	전자단기사채	사모	2021.04.26	16,700	1.10	A1(NICE신평/한신평)	2021.05.10	상환	-
에이블스카이제일차	전자단기사채	사모	2021.05.10	26,700	1.05	A1(NICE신평/한신평)	2021.06.10	상환	-
에이블스카이제일차	전자단기사채	사모	2021.06.10	26,700	1.15	A1(NICE신평/한신평)	2021.07.12	미상환	-
에이블에이치디제일차	전자단기사채	사모	2021.03.08	20,400	1.15	A1(NICE신평/한신평)	2021.04.08	상환	-
에이블음성제일차	전자단기사채	사모	2021.03.11	80,000	1.20	A1(한기평/한신평)	2021.05.11	상환	-
에이블진접제일차	전자단기사채	사모	2021.03.15	29,400	1.20	A1(한기평/한신평)	2021.04.15	상환	-
에이블효성제일차	전자단기사채	사모	2021.03.23	90,000	1.20	A1(한기평/나이스)	2021.05.31	상환	-
에이블효성제일차	전자단기사채	사모	2021.05.31	90,000	1.05	A1(한기평/나이스)	2021.06.30	상환	-
에이블효성제일차	전자단기사채	사모	2021.06.30	50,000	1.25	A1(한기평/나이스)	2021.07.07	미상환	-
에이블풍동제일차	전자단기사채	사모	2021.04.19	72,900	1.15	A1(한기평/한신평)	2021.07.19	미상환	-
에이블안산물류제일차	전자단기사채	사모	2021.05.06	20,200	1.10	A1(한기평/한신평)	2021.07.06	미상환	-
에이블세운	전자단기사채	사모	2021.05.12	128,000	1.10	A1(한기평/나이스)	2021.06.14	상환	-
에이블세운	전자단기사채	사모	2021.06.14	128,000	1.10	A1(한기평/나이스)	2021.06.24	상환	-
에이블세운	전자단기사채	사모	2021.06.24	48,000	1.25	A1(한기평/나이스)	2021.08.12	미상환	-
송암파크개발	전자단기사채	사모	2021.05.27	75,000	1.05	A1(한기평/한신평)	2021.06.28	상환	-
송암파크개발	전자단기사채	사모	2021.06.28	50,000	1.25	A1(한기평/한신평)	2021.07.27	미상환	-
파인트리다빌	전자단기사채	사모	2021.06.14	12,700	1.10	A1(한기평/NICE)	2021.07.30	미상환	-
에이블우동제일차	전자단기사채	사모	2021.06.18	29,100	1.15	A1(한기평/NICE)	2021.09.17	미상환	-
인트그린제일차	전자단기사채	사모	2021.06.30	140,000	1.25	A1(한기평/한신평)	2021.07.30	미상환	-
에이블가산제일차	전자단기사채	사모	2021.06.30	33,800	1.15	A1(한기평/나이스)	2021.09.30	미상환	-
뉴스타신천제일차	전자단기사채	사모	2021.05.26	102,000	1.10	A1(한신평/한기평)	2021.08.26	미상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.04	60,000	0.67	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.05	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.04	100,000	0.67	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.05	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.05	100,000	0.45	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.06	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.05	60,000	0.45	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.06	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.06	60,000	0.45	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.07	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.06	100,000	0.45	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.07	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.07	40,000	0.80	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.04.07	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.07	60,000	0.55	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.08	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.07	100,000	0.55	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.08	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.08	60,000	0.52	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.11	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.08	100,000	0.52	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.11	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.11	60,000	0.57	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.12	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.11	100,000	0.57	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.12	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.12	60,000	0.56	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.13	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.12	100,000	0.56	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.13	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.13	60,000	0.58	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.14	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.13	100,000	0.58	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.14	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.14	60,000	0.58	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.15	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.14	100,000	0.58	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.15	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.15	100,000	0.60	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.18	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.15	60,000	0.60	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.18	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.18	60,000	0.60	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.19	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.18	100,000	0.60	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.19	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.19	60,000	0.52	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.20	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.19	100,000	0.52	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.20	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.20	60,000	0.52	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.21	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.20	100,000	0.52	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.21	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.21	60,000	0.50	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.22	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.21	100,000	0.50	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.22	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.22	60,000	0.58	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.25	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.22	100,000	0.58	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.25	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.25	60,000	0.58	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.26	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.25	100,000	0.58	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.26	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.26	60,000	0.59	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.27	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.26	100,000	0.59	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.27	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.27	100,000	0.45	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.28	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.27	60,000	0.45	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.28	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.28	60,000	0.47	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.29	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.28	100,000	0.47	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.01.29	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.29	60,000	0.57	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.01	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.01.29	100,000	0.57	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.01	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.01	100,000	0.47	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.02	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.01	60,000	0.47	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.02	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.02	60,000	0.40	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.03	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.02	100,000	0.40	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.03	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.03	60,000	0.35	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.04	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.03	100,000	0.35	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.04	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.04	60,000	0.35	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.05	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.04	100,000	0.35	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.05	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.05	100,000	0.35	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.08	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.05	60,000	0.35	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.08	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.08	100,000	0.37	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.09	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.08	60,000	0.37	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.09	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.09	60,000	0.52	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.10	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.09	100,000	0.52	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.10	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.10	60,000	0.52	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.15	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.10	100,000	0.52	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.15	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.15	60,000	0.60	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.16	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.15	100,000	0.60	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.16	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.16	100,000	0.58	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.17	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.16	60,000	0.58	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.17	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.17	100,000	0.50	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.18	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.17	100,000	0.83	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.05.17	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.17	30,000	0.83	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.04.19	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.17	70,000	0.76	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.03.17	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.17	100,000	0.50	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.18	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.18	100,000	0.55	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.19	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.18	60,000	0.55	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.19	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.19	60,000	0.62	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.22	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.19	100,000	0.62	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.22	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.22	100,000	0.62	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.23	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.22	60,000	0.62	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.23	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.23	100,000	0.60	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.24	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.23	60,000	0.60	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.24	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.24	100,000	0.60	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.25	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.24	60,000	0.60	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.25	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.25	100,000	0.64	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.26	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.25	60,000	0.64	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.02.26	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.26	100,000	0.65	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.03.02	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.02.26	60,000	0.65	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.03.02	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.03.02	60,000	0.57	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.03.03	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.03.02	100,000	0.57	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.03.03	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.03.03	60,000	0.50	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.03.04	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.03.03	100,000	0.50	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.03.04	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.03.04	60,000	0.42	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.03.05	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.03.04	100,000	0.42	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.03.05	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.03.05	60,000	0.42	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.03.08	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.03.05	100,000	0.42	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.03.08	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.03.08	100,000	0.42	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.03.09	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.03.08	60,000	0.42	A1 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.03.09	상환	-
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KB증권	전자단기사채	사모	2021.05.21	40,000	0.58	A75 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.05.24	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.05.21	100,000	0.58	A76 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.05.24	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.05.24	100,000	0.56	A77 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.05.25	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.05.24	40,000	0.56	A78 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.05.25	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.05.25	100,000	0.56	A79 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.05.26	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.05.25	40,000	0.56	A80 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.05.26	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.05.26	100,000	0.56	A81 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.05.27	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.05.26	40,000	0.56	A82 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.05.27	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.05.27	40,000	0.49	A83 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.05.28	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.05.27	100,000	0.49	A84 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.05.28	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.05.28	40,000	0.47	A85 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.05.31	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.05.28	100,000	0.47	A86 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.05.31	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.05.31	40,000	0.52	A87 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.01	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.05.31	100,000	0.52	A88 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.01	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.01	40,000	0.45	A89 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.02	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.01	100,000	0.45	A90 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.02	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.02	40,000	0.37	A91 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.03	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.02	100,000	0.37	A92 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.03	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.03	40,000	0.35	A93 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.04	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.03	100,000	0.35	A94 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.04	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.04	40,000	0.35	A95 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.07	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.04	100,000	0.35	A96 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.07	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.07	40,000	0.35	A97 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.08	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.07	100,000	0.35	A98 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.08	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.08	40,000	0.57	A99 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.09	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.08	100,000	0.57	A100 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.09	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.09	40,000	0.57	A101 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.10	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.09	100,000	0.57	A102 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.10	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.10	100,000	0.60	A103 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.11	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.10	40,000	0.60	A104 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.11	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.11	100,000	0.60	A105 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.14	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.11	40,000	0.60	A106 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.14	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.11	10,000	0.85	A107 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.08.11	미상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.11	20,000	0.87	A108 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.09.10	미상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.14	40,000	0.58	A109 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.15	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.14	100,000	0.58	A110 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.15	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.15	40,000	0.57	A111 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.16	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.15	100,000	0.57	A112 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.16	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.16	40,000	0.55	A113 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.17	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.16	100,000	0.55	A114 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.17	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.17	40,000	0.55	A115 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.18	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.17	100,000	0.55	A116 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.18	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.17	100,000	0.71	A117 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.25	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.18	100,000	0.62	A118 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.21	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.18	40,000	0.62	A119 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.21	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.21	40,000	0.64	A120 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.22	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.21	100,000	0.64	A121 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.22	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.22	40,000	0.64	A122 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.23	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.22	100,000	0.64	A123 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.23	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.23	100,000	0.58	A124 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.24	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.23	40,000	0.58	A125 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.24	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.24	100,000	0.60	A126 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.25	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.24	40,000	0.60	A127 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.25	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.25	100,000	0.63	A128 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.28	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.25	30,000	0.63	A129 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.28	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.28	100,000	0.64	A130 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.29	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.28	40,000	0.64	A131 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.29	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.29	40,000	0.65	A132 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.30	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.29	100,000	0.65	A133 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.06.30	상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.30	100,000	0.70	A134 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.07.01	미상환	-
KB증권	전자단기사채	사모	2021.06.30	40,000	0.70	A135 (NICE신평/한신평/한기평)	2021.07.01	미상환	-
뉴스타파피루스	회사채	사모	2019.05.27	23,900	2.05	AA+(한기평),AA(한신평)	2022.05.27	미상환	-
에이블효성제일차	회사채	사모	2021.06.30	20,000	4.51	A1(한기평/나이스)	2022.05.31	미상환	-
합 계	-	-	-	26,701,296	-	-	-	-	-

나. 채무증권 등의 만기별 미상환 잔액

<기업어음증권 미상환 잔액>

(기준일 :

2021년 06월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과 30일이하	30일초과 90일이하	90일초과 180일이하	180일초과 1년이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-

<기업어음증권 미상환 잔액> (연결기준)

(기준일 :

2021년 06월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과 30일이하	30일초과 90일이하	90일초과 180일이하	180일초과 1년이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-

<전자단기사채 미상환 잔액>

(기준일 :

2021년 06월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과 30일이하	30일초과 90일이하	90일초과 180일이하	180일초과 1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	220,000	60,000	130,000	-	-	410,000	3,000,000	2,590,000
	합계	220,000	60,000	130,000	-	-	410,000	3,000,000	2,590,000

<전자단기사채 미상환 잔액>(연결기준)

(기준일 :

2021년 06월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과 30일이하	30일초과 90일이하	90일초과 180일이하	180일초과 1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	558,300	625,958	707,991	33,800	-	1,926,049	4,557,501	2,631,452
	합계	558,300	625,958	707,991	33,800	-	1,926,049	4,557,501	2,631,452

<회사채 미상환 잔액>

(기준일 :

2021년 06월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년초과 4년이하	4년초과 5년이하	5년초과 10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	520,000	340,000	810,000	-	320,000	-	-	1,990,000
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	520,000	340,000	810,000	-	320,000	-	-	1,990,000

<회사채 미상환 잔액>(연결기준)

(기준일 :

2021년 06월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년초과 4년이하	4년초과 5년이하	5년초과 10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	520,000	340,000	810,000	-	320,000	-	-	1,990,000
	사모	43,900	-	-	-	-	-	-	43,900
	합계	563,900	340,000	810,000	-	320,000	-	-	2,033,900

<신종자본증권 미상환 잔액>

(기준일 :

2021년 06월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과 5년이하	5년초과 10년이하	10년초과 15년이하	15년초과 20년이하	20년초과 30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-

<조건부자본증권 미상환 잔액>

(기준일 :

2021년 06월 30일

)

(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년초과 4년이하	4년초과 5년이하	5년초과 10년이하	10년초과 20년이하	20년초과 30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

□ 공모자금의 사용내역

(기준일 :

2021년 06월 30일

)

(단위 : 백만원)

구 분	회차	납입일	증권신고서 등의 자금사용 계획		실제 자금사용 내역		차이발생 사유 등
구 분	회차	납입일	사용용도	조달금액	내용	금액	차이발생 사유 등
회사채	제34-2회	2018.03.09	운영자금	210,000	운영자금	210,000	-
회사채	제36-1회	2019.04.18	운영자금	100,000	운영자금	100,000	-
회사채	제36-1회	2019.04.18	차환자금	150,000	차환자금	150,000	-
회사채	제36-2회	2019.04.18	운영자금	150,000	운영자금	150,000	-
회사채	제36-2회	2019.04.18	차환자금	100,000	차환자금	100,000	-
회사채	제37-1회	2019.06.14	운영자금	100,000	운영자금	100,000	-
회사채	제37-2회	2019.06.14	운영자금	150,000	운영자금	150,000	-
회사채	제38-1회	2020.06.11	차환자금	130,000	차환자금	130,000	-
회사채	제38-2회	2020.06.11	차환자금	170,000	차환자금	170,000	-
회사채	제39-1회	2021.03.04	차환자금	110,000	차환자금	110,000	-
회사채	제39-2회	2021.03.04	차환자금	120,000	차환자금	120,000	-
회사채	제40-1회	2021.04.23	차환자금	300,000	차환자금	300,000	-
회사채	제40-2회	2021.04.23	차환자금	200,000	차환자금	200,000	-

8. 기타 재무에 관한 사항

가. 대손충당금 설정현황
(1) 계정과목별 대손충당금 설정내역

(단위 : 백만원)

구 분	계정과목	채권 총액	대손충당금	대손충당금 설정률
제61기 반기	예치금	2,721,597	564	0.0%
	신용공여금	3,476,045	28	0.0%
	대여금	15,688	-	0.0%
	대출금	2,557,255	23,846	0.9%
	미수금	5,675,478	32,480	0.6%
	미수수익	168,504	460	0.3%
	보증금	71,810	2,353	3.3%
	사모사채	109,239	701	0.6%
	리스채권	39,216	-	0.0%
	매입대출채권	129,527	33,749	26.1%
	대지급금	11,510	11,510	100.0%
	합계	14,975,869	105,691	0.7%
제60기	예치금	3,468,407	740	0.0%
	신용공여금	3,105,646	26	0.0%
	대여금	19,130	-	0.0%
	대출금	2,560,370	23,163	0.9%
	미수금	6,376,192	31,716	0.5%
	미수수익	166,044	413	0.2%
	보증금	71,670	2,353	3.3%
	사모사채	182,069	812	0.4%
	리스채권	38,190	-	0.0%
	매입대출채권	89,998	33,546	37.3%
	대지급금	11,469	11,469	100.0%
	합계	16,089,185	104,238	0.6%
제59기	예치금	4,983,062	655	0.0%
	신용공여금	2,892,258	29	0.0%
	대여금	23,115	-	0.0%
	대출금	2,924,946	18,780	0.6%
	미수금	1,903,621	12,800	0.7%
	미수수익	186,072	348	0.2%
	보증금	65,282	2,353	3.6%
	사모사채	69,019	578	0.8%
	리스채권	44,323	-	0.0%
	매입대출채권	74,187	33,690	45.4%
	대지급금	11,477	11,477	100.0%
	합계	13,177,362	80,710	0.6%

주) K-IFRS 연결재무제표 기준의 충당금 설정내역입니다.

(2) 대손충당금 변동현황

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 반기	제60기	제59기
1. 기초 대손충당금 잔액합계	104,238	80,710	88,362
2. 순대손처리액(①－②±③)	2,398	731	23,118
① 대손처리액(상각채권액)	-	-	20,689
② 상각채권회수액	-	3	1
③ 기타증감액	2,398	734	2,430
3. 대손상각비 계상(환입)액	3,851	24,259	15,466
4. 기말 대손충당금 잔액합계	105,691	104,238	80,710

주) K-IFRS 연결재무제표 기준의 대손충당금 변동 현황입니다.

(3) 대손충당금 설정방침

당사는 기업회계기준서 제1109호에 따라 금융자산 최초 인식 후 신용위험의 증가 정도에 따라 아래 표와 같이 3단계로 구분하여 12개월 기대신용손실이나 전체기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 대손충당금을 측정하고 있습니다.

구분		손실충당금
STAGE 1	최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우	12개월 기대신용손실: 보고기간 말 이후 12개월 내에 발생 가능한 금융상품의 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실
STAGE 2	최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가한 경우	전체기간 기대신용손실: 기대존속기간에 발생할 수 있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실
STAGE 3	신용이 손상된 경우	전체기간 기대신용손실: 기대존속기간에 발생할 수 있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실

한편, 기업회계기준서 제1109호에서는 최초 인식 시점에 신용이 손상된 금융자산은 최초 인식 후 전체기간 기대손실의 누적변동분만을 손실충당금으로 계상합니다.

(4) 당해 사업연도말 현재 경과기간별 매출채권잔액 현황

(단위 : 백만원)

구 분		6월 이하	6월 초과 1년 이하	1년 초과 3년 이하	3년 초과	계
금 액	일반	3,328,425	-	1,938	731	3,331,094
	특수관계자	-	-	-	-	-
	계	3,328,425	-	1,938	731	3,331,094
구성비율		99.92%	0.00%	0.06%	0.02%	100.00%

주) 위탁매매미수금의 경과기간별 잔액으로, K-IFRS 연결재무제표 기준으로 작성되었습니다.

나. 공정가치 평가내역
- 상기 「3. 연결재무제표 주석」의 '주석 25. 금융자산과 금융부채' 을 참고하시기 바랍니다.

IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

- 분/반기보고서는 본 항목의 기재를 생략합니다.

V. 회계감사인의 감사의견 등

1. 외부감사에 관한 사항

가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도	감사인	감사의견	강조사항 등	핵심감사사항
제61기 반기	삼정회계법인	한국채택국제회계기준 제1034호 '중간재무보고'에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니함.	<강조사항> 요약분기연결재무제표에 대한 주석 26에 기술하고 있는 바와 같이 COVID-19의급속한 확산은 세계 경제에 부정적인 영향을 미쳤으며, 이는 연결회사의 특정 포트폴리오의 기대신용손실 및 자산의 잠재적 손상보다 더 큰 영향을 미쳐 연결회사의 수익창출능력에 부정적인 영향을 줄 수 있습니다. 한편, 본인의 의견은 이 사항으로부터 영향을 받지 아니합니다.	없음
제60기	삼정회계법인	적정	<강조사항> 연결재무제표에 대한 주석40에 기술하고 있는 바와 같이 COVID-19의 급속한 확산은 세계 경제에 부정적인 영향을 미쳤으며, 이는 연결회사의 특정 포트폴리오의 기대신용손실 및 자산의 잠재적 손상보다 더 큰 영향을 미쳐 연결회사의 수익창출 능력에 부정적인 영향을 줄 수 있습니다. 한편, 우리의 의견은 이 사항으로부터 영향을 받지 아니합니다. <기타사항> 연결회사의 2019년 12월 31일로 종료되는 보고기간의 연결재무제표는 타 감사인이 감사하였으며, 이 감사인의 2020년 3월 5일자 감사보고서에는 적정의견이 표명되었습니다.	없음
제59기	삼일회계법인	적정	없음	없음

나. 감사용역 체결현황

사업연도	감사인	내 용	감사계약내역		실제수행내역
사업연도	감사인	내 용	보수	시간	보수	시간
제61기 반기	삼정회계법인	분반기재무제표검토.개별재무제표감사,연결재무제표감사 영업용순자본비율검토,감사, 내부회계관리제도	1,256백만원 (연간기준)	12,090시간 (연간기준)	1,256백만원 (연간기준)	3,849시간 (반기 기준)
제60기	삼정회계법인	분반기재무제표검토.개별재무제표감사,연결재무제표감사 영업용순자본비율검토,감사, 내부회계관리제도	1,132백만원	11,224시간	1,132백만원	13,190시간
제59기	삼일회계법인	분반기재무제표검토.개별재무제표감사,연결재무제표감사 영업용순자본비율검토,감사, 내부회계관리제도	953백만원	11,892시간	953백만원	11,892시간

다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고
제61기 반기	-	-	-	-	해당없음
제60기	-	-	-	-	해당없음
제59기	2019.06.12	-EMTN 관련한 영문 Comfort letter 발행 - 2019 회계연도 1분기 K-IFRS 연결재무제표 영문 검토보고서 발행	2019.06.12 ~ 2019.06.30	155백만원	-
제59기	2019.09.30	- 2019년 반기 연결 영문검토보고서 발행	2019.09.30 ~ 2019.09.30	15백만원	-

라. 종속회사의 감사의견 등에 관한 사항
- 연결대상종속회사 중, 회계감사인으로부터 적정의견 이외의 감사의견을 받은 회사는 없습니다.

마. 감사(감사위원회)와 회계감사인의 커뮤니케이션

구분	일자	참석자	방식	주요 논의 내용
1	2021년 2월 17일	회사측: 감사위원장 등 3인 감사인측 : 업무수행이사 등 2인	화상회의	2020년 회계연도 내부회계관리제도 검토 결과
2	2021년 3월 2일	회사측: 감사위원장 등 5인 감사인측 : 업무수행이사 등 2인	대면회의	2020년 회계연도 재무제표 감사 결과
3	2021년 5월 18일	회사측: 감사위원장 등 5인 감사인측 : 업무수행이사 등 2인	대면회의	2021년 회계연도 1분기 재무제표 검토 결과
4	2021년 6월 28일	회사측: 감사위원장 등 5인 감사인측 : 업무수행이사 등 2인	대면회의	2021년 회계연도 감사 계획

바. 공시대상기간 중 회계감사인 변경 사유
- 모회사인 KB금융지주가 삼정회계법인을 지정감사인으로 통지받고 FY2020 ~ FY2022 외부감사인으로 선임함에 따라, 모회사와 동일한 회계감사인을 선임하기 위하여 감사인을 변경하였습니다.

2. 내부통제에 관한 사항

가. 내부회계관리제도의 문제점 또는 개선방안 등
- 해당사항 없음

나. 회계감사인의 내부회계관리제도에 대한 검토의견

사업연도	회계감사인	검토의견
제61기 반기	삼정회계법인	해당사항 없음
제60기	삼정회계법인	경영진의 내부회계관리제도 운영실태보고서에 대한 회계감사인의 검토결과, 운영실태 보고내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 평가 및 보고 모범규준의 규정에 따라 작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니함.
제59기	삼일회계법인	경영진의 내부회계관리제도 운영실태보고서에 대한 회계감사인의 검토결과, 운영실태 보고내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 평가 및 보고 모범규준의 규정에 따라 작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니함.

다. 내부통제구조의 평가
- 해당사항 없음

VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요
(1) 이사회의 구성 및 권한
- 이사회는 사외이사 5인을 포함한 총 9인의 이사로 구성되어 있으며, 이사는 주주총회에서 선임하고 있습니다. (2021.06.30 현재)
- 이사회규정에 따라 이사회는 법령 또는 정관에 정하여진 사항, 주주총회로부터 위임받은 사항, 회사운영의 기본방침 및 업무집행에 관한 중요사항을 결의하고, 이사 및 집행임원의 직무집행을 감독합니다.
- 이사회 운영의 효율성을 제고하기 위하여 이사회 내 위원회로, 감사위원회, 대표이사후보추천위원회, 감사위원후보추천위원회, 사외이사후보추천위원회, 리스크관리위원회, 보상위원회, 경영위원회, ESG위원회를 두고 있습니다.

(2) 이사회 현황
[2021년 6월 30일 현재]

성 명	임기	연임여부 (연임횟수)	활동분야	최대주주와의 관계	주요경력	담당업무	비 고
박정림	2019.01.01 ~2021.12.31	연임(1)	경영	계열회사 임원	前 KB국민은행 여신그룹 부행장 前 KB금융지주 WM총괄부사장 및 KB국민은행 WM그룹 부행장 및 KB증권 WM부문 부사장	대표이사 사장	이사회 의장
김성현	2019.01.01 ~2021.12.31	연임(1)	경영	계열회사 임원	前 KB투자증권 IB총괄부사장 前 KB증권 IB총괄 부사장	대표이사 사장
전성철	2019.05.30 ~2022.05.29	연임(2)	법률/경영	계열회사 임원	前 IGM세계경영연구원 대표이사 회장 現 IGS 글로벌스탠다드연구원 회장	사외이사
송인만	2019.05.30 ~2022.05.29	연임(2)	회계	계열회사 임원	前 한국회계학회 회장 現 성균관대학교 경영대학 명예교수	사외이사
이장영	2019.05.30 ~2022.05.29	연임(2)	금융	계열회사 임원	前 한국금융연수원 원장 現 김앤장법률사무소 고문	사외이사
이재하	2020.03.20 ~2022.03.31	연임(1)	금융	계열회사 임원	前 한국선물학회 회장, 상임고문 現 성균관대 SKK GSB(경영전문대학원) 교수	사외이사
김인배	2020.03.20 ~2022.03.31	연임(1)	경제	계열회사 임원	前 숭실대학교 경제학과 교수 現 이화여자대학교 경제학과 교수	사외이사
이환주	2021.02.18 ~2022.12.31	초임	경영	계열회사 임원	前 KB국민은행 경영기획그룹 부사장 現 KB국민은행 재무총괄 부사장	기타비상무이사
민병현	2021.03.19 ~2022.03.31	초임	법률	계열회사 임원	前 금융감독원 기획조정국 국장 前 금융감독원 부원장보	상근감사위원

※ 사외이사가 아닌자를 이사회 의장으로 선임한 이유
- 회의 진행의 전문성과 효율성을 고려하여 이사회 결의를 통하여 박정림 대표이사를 이사회 의장으로 선임

(3) 사외이사 및 그 변동현황

(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황
이사의 수	사외이사 수	선임	해임	중도퇴임
9	5	5	-	-

1) 2021.03.24 정기주주총회 [사외이사 이재하, 김인배 재선임]
2) 2021.05.29 임시주주총회 [사외이사 전성철, 송인만, 이장영 재선임]

(4) 이사회의 중요 의결사항 등

구분	개최일자	의안내용	가결 여부	이사의 성명
				박정림 (출석률: 100%)	김성현 (출석률: 100%)	전성철 (출석률: 100%)	송인만 (출석률: 100%)	이장영 (출석률: 89%)	이재하 (출석률: 89%)	김인배 (출석률: 100%)	이환주 (출석률: 50%)	민병현 (출석률: 100%)
				찬 반 여 부
1	2021.01.11	1. 집행임원 선ㆍ해임 및 경영자문역 위촉 보고 2. KB able DLS신탁관련 고객 유동성 지급(안) 3. 2020년도 「금융소비자보호실태평가」 결과 보고 4. 2021년도 「제1차 금융소비자보호위원회」운영 결과보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	미취임	미취임
2	2021.02.03	1. 2020년(제60기) 재무제표 및 영업보고서 승인 2. 2020년(제60기) 배당(안) 승인 3. 회사채 발생 승인 4. 계열회사와의 거래 승인	가결 가결 가결 가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
2	2021.02.03	5. KB증권 2020년 실적보고 6. 소위원회 결의사항 보고 7. 제60기 감사결과 보고 8. 계열사간 「고객정보의 제공 및 이용」현황 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-
3	2021.02.17	1. 2021년 제1회 임시주주총회 소집 및 의안 결정 2. 이사회 평가(안) 승인 3. 계열회사와의 거래 승인 4. ESG Index 기초 파생결합증권(ELS) 발행 승인 5. KB able DLS신탁관련 부당이득금 반환 등 청구의 소 제기	가결 가결 가결 가결 가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성
3	2021.02.17	6. 내부회계관리제도 운영실태 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-
4	2021.03.02	1. 2020년(제60기) 재무제표 및 영업보고서 재승인 2. 2021년 제 2회 임시주주총회 소집 및 의안 결정 3. 이사회 및 사외이사 평가결과 보고 4. 계열회사와의 거래 승인 5. 이사회내 위원회 구성 변경 6. 감사위원회 규정 개정(안)	가결 가결 가결 가결가결 가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
4	2021.03.02	7. 제60기 내부회계관리제도 평가보고서 보고 8. 제60기 감사위원회의 감사보고서 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-
5	2021.03.23	1. 제60기 정기주주총회 소집 및 의안결정 2. 계열회사와의 거래 승인 3. 이사회내 위원회 구성 변경 4. 대표이사 성과급 지급보류(안)	가결 가결 가결가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성
5	2021.03.23	5. 회사채 발행 결과 보고 6. 집행임원 선임 및 경영자문역 위촉 보고 7. 개인신용정보 관리 및 보호 실태 점검 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-
6	2021.04.20	1. 인도네시아 증권사 지분인수 추진(안) 2. 계열회사와의 거래 승인	가결 가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성
6	2021.04.20	3. 2021년 1분기 실적보고 4. 소위원회 결의사항 보고 5. 2020년도 내부통제활동 및 2021년도 내부통제계획 보고 6. 2020년도 자금세탁방지활동 보고 7. 재산상 이익의 제공 현황 및 적정성 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-
7	2021.05.06	1. 「고난도 금융투자상품 제조 및 판매에 관한 영업행위 준칙」 제정(안) 2. 이사회 규정 개정(안) 3. 고난도 파생결합증권(ELS) 판매에 대한 승인	가결 가결 가결	찬성	찬성	찬성 반대 반대	찬성	찬성 찬성 반대	불참	찬성	찬성	찬성
7	2021.05.06	4. 회사채 발행 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-
8	2021.05.26	1. 이사회 부의대상 주요 규정 개정(안) 2. 2021년 제3회 임시주주총회 소집 및 의안 결정 3. 계열회사와의 거래 승인 4. 고난도 파생결합증권(장외파생상품) 거래승인	가결 가결 가결 가결	찬성	찬성	찬성 찬성 찬성 기권	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성
9	2021.06.22	1. 고난도 파생결합증권(장외파생상품) 거래승인 2. 「고난도 금융투자상품 제조 및 판매에 관한 영업행위 준칙」 개정(안) 3. 해외 현지 법인에 대한 지급보증 연장 승인	가결 가결 가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
9	2021.06.22	4. FY2020 내부통제시스템 평가보고서 보고 5. FY2020 자금세탁방지제도 평가보고서 보고 6. 계열사간 「고객정보의 제공 및 이용」현황 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

※ 2021.02.18 : 2021년 제1회 임시주주총회 (이환주 기타비상무이사 신규선임)
※ 2021.03.18 : 2021년 제2회 임시주주총회 (민병현 상근감사위원 신규선임)

나. 이사회 내 위원회
(1) 위원회별 명칭, 소속 이사의 이름, 설치목적과 권한

위원회명	구성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비 고
사외이사후보추천위원회	사내이사	박정림	주주총회에서 선임할 사외이사후보를 추천	3인
	사외이사	이장영(위원장)
	사외이사	김인배
대표이사후보추천위원회	사외이사	전성철(위원장)	(주)KB금융지주 계열사대표이사후보추천위원회에서 선정한 대표이사 후보를 심사하여 추천	3인
	사외이사	이재하
	사외이사	김인배
감사위원후보추천위원회	사내이사	김성현	주주총회에서 선임할 감사위원 후보를 추천	3인
	사외이사	이재하
	사외이사	김인배(위원장)
감사위원회	사외이사	전성철	업무집행 및 회계 감사, 재무활동 건전성 등 검토, 내부통제시스템 평가	4인
	사외이사	송인만(위원장)
	사외이사	이장영
	상근감사위원	민병현
리스크관리위원회	사외이사	송인만	리스크관리 기본방침의 결정, 리스크한도 설정,주요 리스크 사항 논의 등 회사 전체의 리스크에 대하여 통제 및 관리	3인
	사외이사	이재하(위원장)
	기타비상무이사	이환주
보상위원회	사외이사	전성철	성과보상 제도의 설계, 운영의 적정성에 대한 평가와 심의	3인
	사외이사	송인만
	사외이사	이장영(위원장)
경영위원회	사내이사	박정림(위원장)	국내의 지점, 영업소, 출장소, 기타사무소의 신설, 폐쇄, 이전과 지배인의 선임 및 해임 결정, 임원의 징계	2인
경영위원회	사내이사	김성현		2인
ESG위원회	사내이사	박정림	ESG관련 전략 및 정책 승인, 이행사항 관리 감독	3인
	사외이사	이재하
	사외이사	김인배(위원장)

(2) 위원회 활동내용

<경영위원회>

위원회명	구분	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명
					박정림 (출석률 : 100%)	김성현 (출석률 : 100%)
					찬 반 여 부
경영위원회	1	2021.01.26	1. 지점 이전(제주지점) 2. 라운지 이전(익산라운지)	가결 가결	찬성	찬성
	2	2021.02.08	1. 지배인 해임 및 선임(본점)	가결	찬성	찬성
	3	2021.03.26	1. 지배인 해임 및 선임	가결	찬성	찬성
	4	2021.04.14	1. 임원징계	가결	찬성	찬성
	5	2021.05.17	1. 라운지이전(역삼동라운지)	가결	찬성	찬성
	6	2021.06.21	1. 지점 이전(포항지점) 2. 라운지이전(구리라운지) 3. 지배인 해임 및 선임	가결 가결 가결	찬성	찬성

<리스크관리위원회>

위원회명	구분	개최일자	의안내용	가결 여부	사외이사의 성명
					이재하 (출석률 :100%)	송인만 (출석률 : 100%)	이장영 (출석률 : 100%)
					찬 반 여 부
리스크관리위원회	1	2021.01.07	1. 리스크심사규정 제정(안) 2. 리스크심사협의회규정 제정(안) 3. 리스크관리규정 개정(안) 4. 리스크심사협의회규정 제정(안)	가결 가결 가결 가결	찬성 찬성 찬성 찬성	찬성 찬성 찬성 찬성	찬성 찬성 찬성 찬성
	2	2021.02.24	1. 리스크심사본부 조직개편(안)	가결	찬성	찬성	찬성
	2	2021.02.24	2. 2020년 4분기 리스크관리현황 보고 3. 2021년 중점관리 영역 리스크관리방안 보고	보고	-	-	-

위원회명	구분	개최일자	의안내용	가결 여부	사외이사의 성명
					이재하 (출석률 :100%)	송인만 (출석률 : 100%)	이환주 (출석률 : 100%)
					찬 반 여 부
리스크관리위원회	3	2021.04.15	1. 해외 증권사 지분인수 추진(안) 2. S&T부문 대고객 DLS/TRS 기초자산 현황 보고	보고	-	-	-
	4	2021.05.24	1. 리스크관리규정 개정(안) 2. 리스크관리협의회규정 개정(안) 3. 리스크심사규정 개정(안) 4. 리스크심사협의회규정 개정(안)	가결 가결 가결 가결	찬성 찬성 찬성 찬성	찬성 찬성 찬성 찬성	찬성 찬성 찬성 찬성
	4	2021.05.24	5. 통합위기상황 분석 결과 보고 6. 2021년 1분기 리스크관리 현황 보고	보고	-	-	-

<보상위원회>

위원회명	구분	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명
					전성철 (출석률: 100%)	송인만 (출석률: 100%)	이장영 (출석률: 100%)
					찬반여부
보상위원회	1	2021.02.22	1. 2020년 KB증권 성과평가 결과(안) 심의	가결	찬성	찬성	찬성
	2	2020.02.27	1. 2020년 KB증권 집행임원 담당조직 성과평가 결과(안) 2. 2021년 경영진 성과보상체계(안)	가결 가결	찬성	찬성	찬성
	2	2020.02.27	3. 2020년 경영진 보상(안)	보고	-	-	-
	3	2021.04.09	1. 2021년 KB증권 집행임원 담당조직 성과평가(안)	가결	찬성	찬성	찬성
	4	2021.06.08	1. 2020년 성과보상체계 평가(안) 2. 2020년 보상체계 연차보고서 작성 및 공시에 관한 사항(안)	가결 가결	찬성 찬성	찬성 찬성	찬성 찬성
	4	2021.06.08	3. 계열사내 겸직 경영진에 대한 겸직사 간 겸직비율	보고	-	-	-

<감사위원후보추천위원회>

위원회명	구분	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명
					김성현 (출석률: 100%)	이재하 (출석률: 100%)	김인배 (출석률: 100%)
					찬반여부
감사위원후보 추천위원회	1	2021.03.02	1. 감사위원 후보 추천	가결	찬성	찬성	찬성
감사위원후보 추천위원회	2	2021.05.26	1. 감사위원 후보 추천	가결	찬성	찬성	찬성

<ESG위원회>

위원회명	구분	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명
					박정림 (출석률 :100%)	김인배 (출석률 :100%)	이재하 (출석률 :100%)
					찬 반 여 부
ESG위원회	1	2021.03.05	1. 위원장 선임 2. KB증권 ESG 전략방향 및 연간 추진계획(안)	가결 가결	찬성	찬성	찬성

<대표이사후보추천위원회>
- 당 반기중 대표이사후보추천위원회는 개최하지 않았습니다.

※ 사외이사후보추천위원회의 경우 아래의 다. 이사의 독립성 항목을, 감사위원회의 경우 2. 감사제도에 관한 사항을 각각 참고하시기 바랍니다.

다. 이사의 독립성
<이사현황(2021.06.30 현재)>

성명	직책	사외이사여부	현직	주요경력	최대주주와의 관계	추천인	회사와의 거래
박정림	대표이사	X	KB증권 대표이사	KB국민은행 여신그룹 부행장 KB금융지주 WM총괄부사장 및 KB국민은행 WM그룹 부행장 및 KB증권 WM부문 부사장	계열회사 임원	대표이사후보추천위원회	없음
김성현	대표이사	X	KB증권 대표이사	KB투자증권 IB총괄부사장 KB증권 IB총괄 부사장	계열회사 임원	대표이사후보추천위원회	없음
전성철	사외이사	O	IGS 글로벌스탠다드연구원 회장	세종대학교 부총장 IGM 세계경영연구원 대표이사 회장	계열회사 임원	사외이사후보추천위원회 감사위원후보추천위원회	없음
송인만	사외이사	O	성균관대학교 경영대학 명예교수	한국회계학회 회장 성균관대학교 부총장	계열회사 임원	사외이사후보추천위원회 감사위원후보추천위원회	없음
이장영	사외이사	O	김앤장법률사무소 고문	금융감독원 부원장 한국금융연수원 원장	계열회사 임원	사외이사후보추천위원회 감사위원후보추천위원회	없음
이재하	사외이사	O	성균관대 SKK GSB(경영전문대학원) 교수	한국금융학회 이사 한국선물학회 회장	계열회사 임원	사외이사후보추천위원회	없음
김인배	사외이사	O	이화여대 경제학과 교수	숭실대학교 경제학과 교수 하나은행 사외이사	계열회사 임원	사외이사후보추천위원회	없음
이환주	기타 비상무이사	X	KB금융지주 재무총괄 부사장	KB국민은행 개인고객그룹 전무 KB국민은행 경영기획그룹 부행장	계열회사 임원	이사회	없음
민병현	상근감사위원	X	KB증권 상근감사위원	금감원 기획조정국 국장 금감원 부원장보	계열회사 임원	감사위원후보추천위원회	없음

- 당사는 사외이사 선출의 독립성을 확보하기 위하여 별도의 사외이사후보추천위원회를 설치, 운영하고 있으며, 동 위원회는 주주총회에서 선임할 사외이사 후보 추천시 해당 자격/결격요건 충족여부, 전문성 여부 등을 심사하고 있습니다.

<사외이사후보추천위원회>
- 사외이사후보추천위원회는 3인의 이사로 구성되고, 위원의 과반수는 사외이사임
(사외이사 2명)

위원회명	구분	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명
					박정림 (출석률: 100%)	이장영 (출석률: 100%)	김인배 (출석률: 100%)
					찬반여부
사외이사후보 추천위원회	1	2021.03.23	1. 사외이사 후보 추천 2. 사외이사 후보 추천*	가결 가결	찬성	찬성	찬성
	1	2021.03.23	1. 사외이사 후보 추천 2. 사외이사 후보 추천*	가결 가결	찬성	찬성	-
	2	2021.05.26	1. 사외이사 후보 추천**	가결	찬성	-	찬성

*) 김인배 사외이사 : 본인 추천 안건에 대한 의결권 배제
**) 이장영 사외이사 : 본인 추천 안건에 대한 의결권 배제

※ 사외이사후보 추천 관련 내부 지침 주요내용

구분	내용
규정명	- 사외이사후보추천위원회규정
위원회의 권한 ·업무	- 사외이사 선임원칙 수립·점검·보완 - 주주총회가 선임할 사외이사 후보 추천
구성	- 3인이상 이사 (위원의 과반수는 사외이사로 구성)
위원장	- 사외이사인 위원중에서 선임
소집절차	- 회의일 3일전까지 각 위원에게 개최시기, 장소 및 안건을 서면 또는 이메일로 통지
결의방법	- 재적위원 과반수의 출석과 출석위원 과반수의 찬성

※ 사외이사 추천 사유

사외이사 성명	추천인	추천 사유
이재하	사외이사후보추천위원회	금융계 전반에 대한 폭넓은 활동을 기반으로 회사의 현황에 대하여 깊이있게 고심하고 적극적으로 사외이사의 역할을 수행하여 회사의 경영에 크게 기여할 것으로 판단
김인배	사외이사후보추천위원회	금융계의 경영환경과 프로세스에 대한 이해도가 높으며 심도있는 고찰을 통해서 회사의 의사결정에 참여하여 회사의 경영에 크게 기여할 것으로 판단
전성철	사외이사후보추천위원회 감사위원후보추천위원회	법률, 경영 등 폭넓은 활동을 기반으로 하여 풍부한 경험과 노하우가 있고, 깊이있는 통찰력을 갖고 적극적으로 사외이사의 역할을 수행할 것으로 판단
송인만	사외이사후보추천위원회 감사위원후보추천위원회	회계전문가로서의 경험과 전문성을 바탕으로 회사의 재무상황에 대한 정확한 이해와 심도있는 고찰로 회사 경영에 기여할 수 있을 것으로 판단
이장영	사외이사후보추천위원회 감사위원후보추천위원회	금융계 전반에 대한 높은 식견을 바탕으로 회사의 현황과 비전에 대하여 깊이있게 이해하여, 회사 경영과 의사결정에 기여할 수 있을 것으로 판단

라. 사외이사의 전문성

(1) 사외이사 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역
경영기획본부장	1명	상무(6개월)	경영기획본부 총괄
재무기획부	16명	부장(평균 3년 3개월) 차장(평균 2년 9개월) 과장(평균 3년 4개월) 대리(평균 1년 5개월)	이사회 개최 지원 사외이사후보추천위원회 개최지원 감사위원후보추천위원회 개최지원 대표이사후보추천위원회 개최지원 보상위원회 개최지원 사외이사 교육 지원

(2) 사외이사 교육 미실시 내역

사외이사 교육 실시여부	사외이사 교육 미실시 사유
미실시	연구조사자료 제공, 사외이사 간담회 등을 통해 업계 현황 및 동향을 파악하도록 지원하고 있음

(3) 지원 현황
- 당사는 사외이사의 전문성 제고와 기본역량을 강화하기 위하여 지속적인 지원을 하고 있습니다. KB금융지주(경영연구소등) 및 당사(리서치센터)에서 발간하는 연구조사자료 등을 주기적으로 발송하여, 금융시장의 동향 및 최신트렌드를 파악함과 동시에 KB금융지주 및 당사의 현안을 지속적으로 피드백 받을 수 있도록 지원하고 있습니다.
당사는 사외이사회의에 경영전략 등을 보고하고, 필요한 경우 사내 전문가 등을 통하여 현안에 대한 보고 및 토론하는 시간을 마련하고 있습니다. 사내 전문가, 실무 담당자, 사외이사 등으로 구성되어 진행되는 사외이사회의는 당사의 최고 의사결정기구의 일원으로서 사외이사가 제공받아야 하는 필수적인 경영 정보 뿐만 아니라 업계 전반의 현황 및 금융시장의 동향을 파악하는데도 큰 도움이 되고 있습니다.
회사에 주요 이슈가 발생할 경우 실무 담당임원 등이 직접 사외이사를 방문하는 등의 방법을 통하여 경영활동에 필요한 정보를 전달하고 있습니다. 이러한 경영설명회는 사외이사가 수시로 요청할 수 있으며, 사외이사에게 필요한 경영지식을 함양하는데 중요한 역할을 담당하고 있습니다.
당사는 앞으로도 전문적인 교육 프로그램 도입 등 사외이사가 경영진으로서의 독립적인 역할을 수행하는데 부족함이 없도록 할 것이며, 사외이사의 다양한 요구를 수용하여 보다 탄력적인 사외이사 교육지원 활동이 되도록 지원을 계속할 것 입니다.

2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회에 관한 사항

(1) 감사위원 현황

성명	사외이사 여부	경력	회계ㆍ재무전문가 관련
성명	사외이사 여부	경력	해당 여부	전문가 유형	관련 경력
송인만	예	- 성균관대 경영학 - 위스콘신대학원 경영학 박사 - 한국회계학회 회장(2004.7 ~ 2005.6) - 성균관대학교 교수ㆍ부총장(1986.9 ~ 2015.8) - 성균관대학교 경영대학 명예교수(2015.9 ~ 현재)	예	회계ㆍ재무분야 학위보유자	- 위스콘신대학원 경영학 박사 - 한국회계학회 회장(2004.7 ~ 2005.6) - 성균관대학교 교수ㆍ부총장(1986.9 ~ 2015.8)
전성철	예	- 서울대 정치학 - 미네소타주립대학원 법학 박사 - 세종대학교 부총장(2001.7 ~ 2002.8) - IGM 세계경영연구원 대표이사 회장(2011.6 ~ 2017.12) - IGS 글로벌스탠다드연구원 회장(2018.8 ~ 현재)	-	-	-
이장영	예	- 서울대 경제학 - 뉴욕대학원 경제학 박사 - 금융감독원 부원장보ㆍ부원장(2005.1 ~ 2011.2) - 한국금융연수원 원장(2012.5 ~ 2015.10) - 김앤장 법률사무소 고문(2016.8 ~ 현재)	예	금융기관ㆍ정부ㆍ증권유관기관 등 경력자	- 금융감독원 부원장보ㆍ부원장(2005.1 ~ 2011.2)
민병현	-	- 중앙대 경제학 - 노트르담대학원 경영학 석사 - 경기대 대학원 경제학 박사 수료 - 금융감독원 국장ㆍ부원장보(2014.4 ~ 2017.11) - 법무법인 중부로 고문(2018.5 ~ 2019.8) - 중앙대학교 경영경제대학 경영학부 강사(2018.3~2021.2)	예	금융기관ㆍ정부ㆍ증권유관기관 등 경력자	- 금융감독원 검사역 ~ 부원장보(1988.10 ~ 2017.11)

(2) 감사위원회 위원의 독립성

□ 설치여부
- 당사는 상법에 감사위원회 설치 조항(제415조의2(감사위원회))이 신설(1999.12.31)됨에 따라 제39기 정기주주총회(2000.5.27)에서 감사위원회 관련 조항을 정관에 신설하고 감사위원을 선임함으로써 감사에 갈음한 감사위원회를 설치하였고, 동 위원회의 효율적인 업무수행을 위하여 위원회를 보조하는 전담부서인 감사부를 설치하였습니다.

□ 선출기준
- 공정하고 투명한 감사위원회 위원 선임을 위하여 당사는 이사회 내에 감사위원후보추천위원회를 설치ㆍ운영하고 있습니다. 감사위원후보추천위원회는 3인 이상의 이사(위원의 과반수는 사외이사)로 구성하며 위원장은 사외이사인 위원 중에서 선임합니다. 위원장은 감사위원 선임이 필요한 경우 위원회를 소집하고 재적위원 과반수의 출석과 출석위원 과반수의 찬성으로 결의합니다.

감사위원 선출기준의 주요내용	선출기준의 충족여부	관련 법령 등
3명 이상의 이사로 구성	충족 (4명)	금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제1항
위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무 전문가	충족 (3명: 송인만, 이장영, 민병현)	금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제1항
사외이사가 위원의 3분의2 이상	충족 (4명 중 3명)	금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제2항
그 밖의 결격요건 (최대주주의 특수관계인 등)	충족 (해당사항 없음)	금융회사의 지배구조에 관한 법률 제6조 제1항

- 감사위원후보추천위원회는 2021.3.2 위원(사외이사 김인배, 사외이사 이재하, 사내이사 김성현) 전원의 찬성으로 감사위원 후보(민병현)를 임시주주총회에 추천하기로 결의하였고, 2021.5.26 위원(상기 위원과 동일) 전원의 찬성으로 감사위원 후보(송인만, 전성철, 이장영)를 임시주주총회에 추천하기로 결의하였습니다.

성명	선임배경	추천인	임기	연임 여부	연임 횟수	회사와의 관계	최대주주 또는 주요주주와의 관계
송인만	회계 전문	감사위원후보 추천위원회	2021.5.30~2022.5.29	연임	2	없음	계열회사 임원
전성철	법률/경영 전문		2021.5.30~2022.5.29	연임	2	없음	계열회사 임원
이장영	금융 전문		2021.5.30~2022.5.29	연임	2	없음	계열회사 임원
민병현	법률 전문		2021.3.19~22년 정기주총일	초임	-	없음	계열회사 임원

□ 직무 수행의 독립성
- 감사위원회 위원을 선임하거나 해임하는 권한은 주주총회에 있습니다. 감사위원회는 그 직무를 이사회, 집행기관, 타부서로부터 독립된 위치에서 수행하고, 감사위원회 결의에 대하여 이사회는 재결의할 수 없습니다.

(3) 감사위원회의 활동
□ 운영현황
- 감사위원회는 업무집행 및 회계 감사 등의 역할을 수행함에 있어 다음과 같은 사항을 심의ㆍ의결합니다.

구분	주요 내용
의결사항	- 주주총회에 관한 사항 ·임시주주총회의 소집 청구 ·주주총회 의안 및 서류에 대한 의견진술 내용 - 이사 및 이사회에 관한 사항 ·이사회에 대한 보고사항 ·감사보고서의 작성, 제출 ·이사의 위법행위에 대한 유지청구 ·이사에 대한 영업보고 청구 ·기타 이사회에서 위임받은 사항 - 감사에 관한 사항 ·연간 감사계획의 수립 ·내부감사 관련 업무, 재산, 자회사의 조사결과에 대한 보고사항 ·외부감사인 선정 및 해임 요청 ·외부감사인과의 각종 계약에 대한 사전 승인 ·외부감사인으로부터 이사의 직무수행에 관하여 부정행위 또는 법령이나 정관에 위반되는 중대한 사실의 보고수리 ·외부감사인으로부터 회사가 회계처리 등에 관하여 회계처리기준을 위반한 사실의 보고수리 ·외부감사인의 감사활동에 대한 평가 ·감사결과 지적사항에 대한 조치 확인 - 기타 ·감사위원회직무지침의 제ㆍ개정 및 폐지 ·관계법령, 정관 또는 관계규정에서 정하는 사항 ·기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항
심의사항	- 감사에 관한 사항 ·회계기준 및 내부회계관리규정의 제ㆍ개정 및 폐지 (다만, 법령, 기타 규정의 변경으로 인한 개정이나 자구 수정은 제외) ·회사 재무활동의 건전성 및 타당성과 재무보고의 정확성 검토 ·감독당국에 제출하는 주요 자료의 검토 ·준법감시인 해임 건의 ·감사위원회규정의 제ㆍ개정 및 폐지 ·내부통제기준의 제ㆍ개정 및 폐지 관련 협의 (다만, 법령, 기타 규정의 변경으로 인한 개정이나 자구 수정은 제외) ·내부통제시스템의 평가 및 개선사항 ·공시정책의 수립 및 집행의 검토 - 기타 ·관계법령, 정관 또는 관계규정에서 정하는 사항 ·기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항

□ 개최내역

회차	개최 일자	의 안 내 용		가결 여부	감사위원회 위원의 성명
					송인만 (출석률:100%)	전성철 (출석률:100%)	이장영 (출석률:88%)	민병현 (출석률:100%)
					찬 반 여 부
1	2021.02.03	결의	1. 제60기 감사결과 보고(안) 2. 제61기 감사계획서 승인(안)	가결 가결	찬성 찬성	찬성 찬성	찬성 찬성	미취임
2	2021.02.17	보고	1. 제60기 내부회계관리제도 운영실태 보고 2. 2020 회계연도 독립된 감사인의 내부회계관리제도 검토결과 보고	- -	- -	- -	불참
2	2021.02.17	결의	1. 제60기 감사위원회의 내부회계관리제도 평가보고서(안) 2. 감사담당임원의 2020년도 성과평가(안)	가결 가결	찬성 찬성	찬성 찬성	불참
3	2021.03.02	보고	1. 2020 회계연도 독립된 감사인의 기말감사결과 보고 2. 제60기 재무제표 등 감사결과 보고	- -	- -	- -	- -
		결의	1. 제60기 감사위원회의 감사보고서(안) 2. 제60기 내부감시장치의 가동현황에 대한 평가의견서(안) 3. 임시주주총회 제출 의안 및 서류에 대한 조사결과(안) 4. 감사위원회직무지침 개정(안)	가결 가결 가결 가결	찬성 찬성 찬성 찬성	찬성 찬성 찬성 찬성	찬성 찬성 찬성 찬성
		심의	1. 감사위원회규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성
4	2021.03.23	결의	1. 감사위원회 위원장 선정(안) 2. 제60기 주주총회 제출 의안 및 서류에 대한 조사결과(안)	가결 가결	찬성 찬성	찬성 찬성	찬성 찬성	찬성 찬성
4	2021.03.23	보고	1. 2020년도 준법감시업무 추진실적 보고 2. 2021년도 준법감시업무 추진계획 보고 3. 내부통제혁신부서 운영방향 및 주요 업무추진계획 보고	- - -	- - -	- - -	- - -	- - -
5	2021.04.27	보고	1. 2020년도 자금세탁방지활동 보고 2. 제61기 1분기 감사결과 보고	- -	- -	- -	- -	- -
5	2021.04.27	결의	1. FY2020 자금세탁방지제도 평가보고서(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
6	2021.05.18	보고	1. 2021년도 1분기 독립된 감사인의 분기검토결과 보고 2. 감사조직의 교육계획 보고	- -	- -	- -	- -	- -
6	2021.05.18	결의	1. FY2020 내부통제시스템 평가보고서(안) 2. 2020 회계연도 외부감사인의 감사활동에 대한 평가(안)	가결 가결	찬성 찬성	찬성 찬성	찬성 찬성	찬성 찬성
7	2021.05.26	심의	1. 내부회계관리규정 개정(안) 2. 내부통제기준 개정(안)	가결 가결	찬성 찬성	찬성 찬성	찬성 찬성	찬성 찬성
7	2021.05.26	결의	1. 임시주주총회 제출 의안 및 서류에 대한 조사결과(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
8	2021.06.28	결의	1. 감사위원회직무지침 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
8	2021.06.28	보고	1. 내부통제관련 교육 현황 보고 2. 감사부 기능 및 조직 개편(안) 보고 3. 2021 회계연도 독립된 감사인의 감사계획 보고	- - -	- - -	- - -	- - -	- - -

※ 2021.03.18 : 2021년 제2회 임시주주총회 (민병현 상근감사위원 신규선임)

(4) 교육 실시 계획

- 내부회계관리제도에 대한 이해와 감사위원회의 역할에 대하여 교육을 실시할 계획입니다.

(5) 감사위원회 교육 미실시 내역

감사위원회 교육 실시여부	감사위원회 교육 미실시 사유
미실시	2021년도 3분기 중 실시 예정

(6) 감사위원회 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역
감사부	19	부장 13명(평균 6년 9개월) 차장 3명(평균 9년 1개월) 과장 2명(평균 1년 8개월) 대리 1명(2년 7개월)	- 감사위원회 사무 수행 - 본ㆍ지점 및 자회사에 대한 종합감사, 특별감사, 테마감사, 일상감사, 업무점검 - 대외기관 검사 수검 및 후속조치 이행 관리 - 금융감독원 CPC 관련 업무 - 대외기관 금융거래정보 등 제공 관리 - 대고객 통보업무 관리

나. 준법감시인에 관한 사항

(1) 준법감시인의 인적사항

직위

성명

주요경력

비고

상무

최원찬

- 연세대 독어독문학과, 同대학원 MBA

- 현대증권 준법감시실장, 총무부장
- KB증권 인사부장

- KB증권 준법감시인(2019.1.1~)

(2) 준법감시인의 주요활동내역

조치일	주요 조치내용	조치상대방
2021.01.04	2021년도 임직원 준법·윤리 서약 실시	전부서
2021.01.05	개정 「자본시장법」 공포 및 시행 안내	전본사부서
2021.01.06	착오송금 반환지원제도 도입을 위한 개정 「예금자보호법」 공포 및 시행 안내	전부서
2021.01.08	정보교류 차단 부문간 회의ㆍ통신 및 정보차단벽통과 사전승인ㆍ내역보고 절차 안내	IB부문, S&T부문, 기관영업부문, 리서치센터, 투자솔루션센터, WM사업본부, 글로벌BK솔루션부, IPS본부, 채권상품부
2021.01.11	금융감독기관의 '법령해석 및 비조치의견' 회신사례 안내	전본사부서
2021.01.13	「임직원 대외활동 지침」 개정 안내	전부서
2021.01.15	공매도 제도 개선관련 「자본시장법 시행령」 개정(안) 입법예고 안내	전본사부서
2021.01.19	「금융투자업규정」 개정·시행 안내	전본사부서
2021.01.19	2021년 1월 「준법·윤리 교육의 날」 실시	전부서
2021.01.20	2021년 명령휴가 연간 실시계획 제출요청	전영업점, 자금부, 회계부, 결제업무부
2021.01.22	2021년도 상반기 기관영업부문 간담회 실시	기관영업부문
2021.01.22	대량매매 중개 업무 관련 유의사항 통지	전영업점, 액티브영업본부, PBS본부, 인바운드영업부, MS부, WM추진부
2021.01.25	그룹 법령통지시스템 개선 시행 안내 및 정비 관련 협조 요청	전본사부서
2021.01.26	설 명절기간 동안의 청탁금지법상 농수산물 제공한도 일시 상향 안내	전부서
2021.01.26	2021년 국세청 보고를 위한 CRS·FATCA 실사 안내	결제업무부, 삼성동금융센터, 부평지점, 광화문지점, Prime센터, 압구정지점, 서초지점, 광산지점, 청담PB센터, 마곡지점
2021.01.27	「계열사간 거래 포괄승인 가이드라인」 마련 및 시행 안내	전본사부서
2021.02.02	사내 회의자료 작성 및 회의내용에 대한 유의사항 안내	IB부문, S&T부문, 기관영업부문, 리서치센터, 리스크관리본부, 리스크심사본부, 연금사업본부, 투자솔루션센터, IPS본부, PBS본부, 글로벌사업본부
2021.02.03	준법지원부 업무담당자 및 부서별 담당 RM(Relationship Manager) 안내	전부서
2021.02.04	내부통제 실무협의체 운영 확대 안내	전략기획부, 리스크관리부, 소비자보호부, 정보보호부, 내부통제혁신부, IT품질기획부, 감사부
2021.02.04	본사부서 내부통제 체크리스트 일제 정비를 위한 점검항목(안) 제출 요청	전본사부서
2021.02.15	「자본시장법 시행령」 개정·시행 안내	전본사부서
2021.02.15	자회사등 사이의 업무위탁 계약 체결 시 유의사항 및 프로세스 안내	전본사부서
2021.02.16	착오송금 반환지원제도 관련 「예금자보호법 시행령」 개정(안) 입법예고 안내	전본사부서
2021.02.17	2021년 2월 「준법·윤리 교육의 날」 실시	전부서
2021.02.22	가상화폐 시장의 이상과열에 따른 임직원 법규준수 당부사항	전부서
2021.02.24	2021년도 상반기 IB부문 간담회(교육 등) 실시	IB부문
2021.02.24	「자본시장법 시행령 개정」관련 공매도 제도 개선 요청	기관영업부문, Equity본부, PBS본부, WM지원부, ,정보보호부, IT품질기획부, 결제업무부, 업무혁신부, FICC파생영업부
2021.02.24	유령회사 등 불법등록업체 정보공유 및 유의사항 안내	전부서
2021.02.25	2021년도 「자금세탁방지 온라인 교육」 실시 안내	전부서
2021.02.25	준법지원부 소관 사규(「파생상품거래 내부통제지침」 등) 개정 안내	전부서
2021.03.03	금융감독기관의 '법령해석 및 비조치의견' 회신사례 안내	전본사부서
2021.03.03	「영업행위 윤리준칙」 개정 안내	전부서
2021.03.05	「자본시장법 시행령 개정」관련 공매도 제도 개선 일정 안내 및 부서별 사전 준비 철저 요청	기관영업부문, Equity본부, PBS본부, WM지원부, 업무혁신부, 비즈니스개발부, 트레이딩개발부, 정보보호부
2021.03.12	임직원 자기매매 운영기준 변경 안내	전부서
2021.03.12	한국거래소 시장감시규정 (공매도 점검 강화) 일부개정 통보	기관영업부문, PBS본부, 결제업무부
2021.03.12	「코스닥시장, 코넥스시장 업무규정 개정」 개정관련 사전점검 및 조치계획 제출	MS부,Equity파생운용부,패시브영업1부,패시브영업2부,FICC파생영업부
2021.03.16	「자본시장법 시행령」 개정(안) 입법예고 주요사항 안내	전본사부서
2021.03.17	2021년 3월 「준법·윤리 교육의 날」 실시	전부서
2021.03.23	FATF 국제기준 미이행 국가 거래 시 유의사항	전영업점, IB부문, 결제업무부, 업무혁신부
2021.03.23	「자금세탁방지 및 공중협박자금조달 금지에 관한 업무지침」 개정 안내	전부서
2021.03.24	「이해상충방지 관리」업무 전산등록 모니터링 관련 유의사항 안내	IB부문
2021.03.25	「금융투자업규정」 개정ㆍ시행 안내	전본사부서
2021.03.25	한국거래소 2021년 중점 감리대상 관련 유의사항	기관영업부문, S&T부문, PBS본부, 결제업무부, IT품질기획부
2021.03.26	「사규관리규정」 전면 개정 공지	전부서
2021.03.26	「자본시장법 시행령」 개정·시행 안내	전본사부서
2021.03.30	비대면 계좌 단기간 다수 개설 제한 강화 안내	전영업점
2021.04.06	금융감독기관의 '법령해석 및 비조치의견' 회신사례 안내	전본사부서
2021.04.07	「자본시장법 시행령 개정」관련 준법확약서 및 대차거래정보 보관 점검 결과서 징구 조치 요구	기관영업부문, 결제업무부
2021.04.13	2021년 4월 「준법·윤리 교육의 날」 실시	전부서
2021.04.13	미예탁증권 매도 주문관련 유의사항 안내	기관영업부문, Equity본부
2021.04.14	공매도 제도 개선 관련「자본시장법 시행령」 및 「금융투자업규정」 개정 안내	전본사부서
2021.04.15	법률자문ㆍ검토 관련 본부별(부서별) 담당변호사 변경 안내	전부서
2021.04.19	단기다수, 금융사기명의인 등 조회 관련 유의사항 안내	전영업점, 고객센터, Prime센터
2021.04.19	법무지원부 소관 사규(「그룹내부거래 운영규정」 등) 개정ㆍ시행 안내	전본사부서
2021.04.20	「자금세탁방지 및 공중협박자금조달 금지에 관한 업무지침」 개정 안내	전부서
2021.04.20	그룹 계열사와의 내부거래 관련 유의사항 통보	전본사부서
2021.04.22	2021년도 영업점 컴플라이언스 평가기준 통지	전영업점
2021.04.26	2021년도 본사부서 컴플라이언스 평가기준 통지	전본사부서
2021.04.27	사모펀드 제도 개선을 위한 「자본시장법」 개정·시행 안내	전본사부서
2021.04.28	신규상품 및 서비스제공 시 「자금세탁 위험도 평가절차」 안내(평가표변경)	전본사부서
2021.04.30	내규점검 결과 全社 공유 및 제정·개정·폐지 절차 안내	전부서
2021.05.10	타사에서 공매도규정 위반자 명단 통지 및 수탁부문 관리 강화	결제업무부,인바운드영업부
2021.05.10	「금융투자업규정」 개정·시행 안내	전본사부서
2021.05.18	2021년 5월 「준법·윤리 교육의 날」 실시	전부서
2021.05.18	「금융소비자보호법」 및 「자본시장법」 도서 배포	전본사부서
2021.05.25	「자본시장법 시행령」 개정ㆍ시행 안내	전본사부서
2021.05.27	소송 및 법률검토(자문) 관련 업무 처리절차 안내	IPS본부,리스크심사본부,투자솔루션센터
2021.05.31	2021년도 상반기 본사영업부서 간담회 실시	S&T부문, 리서치센터, PBS본부, 투자솔루션센터
2021.05.31	업무위탁지침 개정 및 유의사항 안내	전본사부서
2021.06.01	준법지원부 소관 사규 개정 및 시행 안내	전부서
2021.06.01	금융감독기관의 '법령해석 및 비조치의견' 회신사례 안내	전본사부서
2021.06.04	2021년도 "내부통제 온라인 과정" 개설 안내	전부서
2021.06.04	IPO시 중복청약ㆍ배정 관련 「자본시장법 시행령」 개정(안) 재입법예고 안내	ECM본부,IB영업추진부,업무혁신부,결제업무부,감사부, 내부통제혁신부,준법지원부
2021.06.09	2021년 6월 「준법·윤리 교육의 날」 실시	전부서
2021.06.09	「공정거래법 시행령」 개정(안) 입법예고 안내	전본사부서
2021.06.10	「자본시장법」 개정ㆍ시행 안내	전본사부서
2021.06.14	고액현금거래보고(CTR) 업무 부적정 사례 공유 및 유의사항 안내	전영업점
2021.06.14	"이해상충 및 정보차단벽" 관리제도 변경 관련 설명회 개최	IB부문
2021.06.15	2021년도 상반기 컴플라이언스매니저 교육 실시	전영업점 및 본사관리부서
2021.06.16	신규상품 및 서비스제공 시 「자금세탁 위험도 평가절차」 변경 안내	전본사부서
2021.06.21	CRS/FATCA 본인확인정보등록 추가사항 안내(이중국적자 처리)	전영업점
2021.06.21	착오송금 반환지원제도 관련 「예금자보호법 시행령」 개정ㆍ시행 안내	전부서
2021.06.23	「자본시장법 시행령」 개정ㆍ시행 안내	전본사부서
2021.06.25	「기업공시서식 작성기준」 개정ㆍ시행 안내	ECM본부, IB영업추진부
2021.06.29	FATF 국제기준 미이행 국가 거래 시 유의사항	전영업점 및 본사영업부서
2021.06.30	타사에서 공매도규정 위반한 위탁자 명단 통지 및 수탁부문 관리 강화	결제업무부,인바운드영업부

(3) 준법지원인 등 지원조직 현황

부서(팀)명

직원수(명)

직위(근속연수)

주요 활동내역

준법지원부

부장 7명(평균 4.2년)

차장 2명(평균 5.1년)

과장 1명(평균 1.4년)

대리 2명(3.3년)

주임 1명(평균 3.4년)

- 내부통제 관련 규정·지침 개정

- 내부통제 정기 모니터링, 테마 점검, 현장 점검, 내부통제체크리스트 운영

- 준법감시인 사전검토, 준법감시인 선정 특별점검

- 준법감시 프로그램 실시(명령휴가, 내부제보, 부점장 내부통제 적정성 점검 등)

- 준법감시 교육(컴플라이언스매니저 정기교육, 준법·윤리교육의 날 실시, 현장 방문교육 등)

- 자금세탁방지업무

내부통제혁신부

이사대우 1명(0.5년)

부장 2명(평균 3.8년)

과장 1명(평균 0.4년)

대리 1명(평균 0.4년)

- 내부통제 개선방안 수립 및 이행관리 관련 조사 및 기획

- 내부통제 취약사항 발굴 및 상세 분석, 개선방안 도출

- 내부통제 체계 개선을 위한 교육프로그램 운영

- 내부통제 이슈 대응 및 개선 조치

- 전사 사규 심사 및 관리

법무부

부장 2명(평균 8.7년)

대리 1명(10.5년)

사원 1명(2.3년)

변호사 6명(평균 4.3년)

- 회사의 소송 업무 및 법률 검토(자문)

- 채권보전조치 및 강제집행업무

- 약관 및 법령 제·개정 관련 관리

- 법령해석 및 비조치의견 요청사항 검토

3. 주주총회 등에 관한 사항

가. 투표제도 현황

(기준일 :

2021년 06월 30일

)

투표제도 종류	집중투표제	서면투표제	전자투표제
도입여부	배제	도입	미도입
실시여부	-	-	-

※ 집중투표제 배제 [정관 제29조의2(집중투표)]
- 2인 이상의 이사를 선임하는 경우에 이사의 선임결의에 관하여 각 주주는 1주마다 선임할 이사의
수와 동일한 의결권을 가지는 집중투표제는 적용하지 아니한다.
※ 서면투표제 도입[정관 제26조(서면에 의한 의결권 행사)]
- 주주는 총회에 출석하지 아니하고 관련 법령에서 정하는 바에 따라 서면에 의하여 의결권을 행사할
수 있다.
※ 의결권의 대리행사[정관 제25조(의결권의 대리행사)]
① 주주는 대리인으로 하여금 그의 의결권을 행사케 할 수 있다.
② 전 1항의 대리인은 총회 개시 전에 그 대리권을 증명할 서면을 제출하여야 한다.

나. 소수주주권

구분	행사자	소수주주권 내용	행사 사유	진행 경과	비 고
제56기	이OO 외 28명	주주대표소송	- 피고: 자기주식처분 이사회 결의 찬성 이사 - `16.05.31 자기주식처분 결의 및 처분시 이사로서의 의무를 위반 - 회사(당사)에 손해를 배상할 책임이 있으므로, 연대하여 회사(당사)에게 126,121,239,150원 및 소장 부본 송달일 다음날부터 각 다 갚는 날 까지 연 15%의 비율에 의한 금원을 각 지급할 것을 청구.	- 2016.08.29 소제기 - 2016.10.05 답변서 제출 - 2017.04.14(1심 판결 선고) : 주주지위를 상실한 자는 주주대표소송에서 원고적격 없어 소를 각하함(2016.10.19 주식교환으로 인해 원고들 모두 구 현대증권 주주지위 상실) - 2017.05.02 이OO 외 23명 항소제기 - 2017.10.19(항소심 판결 선고) : 항소기각(1심과 동일하게 소 각하) - 2017.11.03 이OO 외 17명 상고제기 - 2019.05.10 상고 기각 (소 각하 판결 최종 확정)	상법 제403조 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제33조

다. 의결권 현황
- 당사가 발행한 주식총수는 298,620,424주이며, 이 중 의결권행사가능 주식수는
298,620,424주 입니다.

(기준일 :

2021년 06월 30일

)

(단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고
발행주식총수(A)	보통주	298,620,424	-
발행주식총수(A)	우선주	-	-
의결권없는 주식수(B)	보통주	-	-
의결권없는 주식수(B)	우선주	-	-
정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-
정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	우선주	-	-
기타 법률에 의하여 의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	-	-
기타 법률에 의하여 의결권 행사가 제한된 주식수(D)	우선주	-	-
의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-
의결권이 부활된 주식수(E)	우선주	-	-
의결권을 행사할 수 있는 주식수 (F = A - B - C - D + E)	보통주	298,620,424	-
의결권을 행사할 수 있는 주식수 (F = A - B - C - D + E)	우선주	-	-

라. 주식 사무

구 분	주요 내용
정관상 신주인수권의 내용	제11조(주식의 발행 및 배정) ① 회사의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리를 갖는다. ② 제1항의 규정에 불구하고, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 주주 외의 자에게 이사회 결의로 신주를 배정할 수 있다. 1. 관련 법령에 따라 우리사주조합원에게 신주를 우선 배정하는 경우 2. 관련 법령에 따라 주식예탁증서(DR) 발행에 따른 신주를 발행하는 경우 3. 회사가 경영상 필요로 관계법령에 따라 내국인 또는 외국인의 투자를 위하여 신주를 발행하는 경우 4. 회사에 대해서 자금제공, 여신제공, 선진금융기술 및 노하우의 제공, 회사와 긴밀한 업무제휴관계에 있거나 기타 회사의 경영에 기여한 제3자에게 우선 배정하는 경우 5. 정부 또는 예금보험공사의 출자로 인하여 신주를 발행하는 경우 ③ 제2항의 경우 회사는 다음 각 호의 사항을 납입 기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 1. 신주의 종류와 수 2. 신주의 발행가액과 납입기일 3. 신주의 인수방법 4. 현물출자를 하는 자의 성명과 그 목적인 재산의 종류, 수량, 가액과 이에 대하여 부여할 주식의 종류와 수 5. 기타 법령상 규정된 사항 ④ 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 이사회의 결의로 정한다.
결 산 일	12월 31 일	정기주주총회	매결산기 종료 후 3월이내
주주명부폐쇄시기	매결산기 종료일의 익일부터 15일간
권리의 전자등록(*)	전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리를 전자등록(2019.09)
명의개서대리인	한국예탁결제원
주주의 특전	없음
공고게재	회사의 인터넷 홈페이지<https://www.kbsec.com> 게재 (다만, 전산장애 또는 그 밖의 부득이한 사유로 회사의 인터넷 홈페이지에 공고를 할 수 없을 때에는 매일경제신문과 한국경제신문에 게재함)

(*) 2019년 9월 「주식·사채등의전자등록에관한법률」 시행에 따라 주권 및 신주인수권증서를 을 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주권 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리를 전자등록

마. 주주총회의사록 요약

주총일자	안 건	결 의 내 용
제56기 정기주주총회 - 2017.03.23(목) 오전 9시	제56기 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건	- 원안대로 승인
	정관 개정의 건	- 원안대로 승인
	이사 선임의 건	- 사외이사 : 홍은주
	이사보수 한도 승인의 건	- 원안대로 승인
2017년 제1회 임시주주총회 - 2017.05.25(목) 오전 9시	사외이사 선임의 건	- 사외이사 : 노치용, 최관
	감사위원이 되는 사외이사 선임의 건	- 사외이사인 감사위원 김형태
	감사위원 선임의 건	- 사외이사인 감사위원 노치용 - 사외이사인 감사위원 최관
2017년 제2회 임시주주총회 - 2017.12.22(금) 오전 9시	이사 선임의 건	- 사내이사 윤경은 - 사내이사 전병조 - 사외이사 장범식
2017년 제2회 임시주주총회 - 2017.12.22(금) 오전 9시	대표이사 선임의 건	- 대표이사 윤경은(각자대표) - 대표이사 전병조(각자대표)
2018년 제1회 임시주주총회 - 2018.02.08(목) 오전 9시	이사 선임의 건	- 기타비상무이사 이창권
제57기 정기주주총회 - 2018.03.22(목) 오전 9시	제57기 재무제표 및연결재무제표 승인의 건	- 원안대로 승인
	이사 선임의 건	- 사외이사 : 홍은주
	이사보수 한도 승인의 건	- 원안대로 승인
2018년 제2회 임시주주총회 - 2018.05.25(금) 오전 9시	정관 개정의 건	- 원안대로 승인
2018년 제2회 임시주주총회 - 2018.05.25(금) 오전 9시	감사위원이 되는 사외이사 선임의 건	- 사외이사인 감사위원 노치용 - 사외이사인 감사위원 최관 - 사외이사인 감사위원 김형태
2018년 제3회 임시주주총회 - 2018.12.21(금) 오전 9시	이사 선임의 건	- 사내이사 박정림 - 사내이사 김성현 - 사외이사 장범식 - 기타비상무이사 이창권
2018년 제3회 임시주주총회 - 2018.12.21(금) 오전 9시	대표이사 선임의 건	- 대표이사 박정림(각자대표) - 대표이사 김성현(각자대표)
제58기 정기주주총회 - 2019.03.22(금) 오전 9시	제58기 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건	- 원안대로 승인
	정관 개정의 건	- 원안대로 승인
	이사 선임의 건	- 사외이사 홍은주
	이사보수한도 승인의 건	- 원안대로 승인
2019년 제1회 임시주주총회 - 2019.05.29(수) 오전 9시	감사위원이 되는 사외이사 선임의 건	- 사외이사인 감사위원 전성철 - 사외이사인 감사위원 송인만 - 사외이사인 감사위원 이장영
2019년 제2회 임시주주총회 - 2019.12.27(금) 오전 9시	이사 선임의 건	- 사외이사 장범식 - 기타비상무이사 이창권
제59기 정기주주총회 - 2020.03.19(목) 오전 9시	제59기 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건	원안대로 승인
	이사 선임의 건	- 사외이사 이재하 - 사외이사 김인배
	이사보수 한도 승인의 건	- 원안대로 승인
2020년 제1회 임시주주총회 - 2020.05.29(금) 오전 9시	감사위원이 되는 사외이사 선임의 건	- 사외이사인 감사위원 전성철 - 사외이사인 감사위원 송인만 - 사외이사인 감사위원 이장영
2020년 제2회 임시주주총회 - 2020.12.28(월) 오전 9시	이사 선임의 건	- 사내이사 박정림 - 사내이사 김성현
	대표이사 선임의 건	- 대표이사 박정림(각자대표) - 대표이사 김성현(각자대표)
	정관 개정의 건	- 원안대로 승인
2021년 제1회 임시주주총회 - 2021.02.18(목) 오전 9시	이사 선임의 건	- 기타비상무이사 이환주
2021년 제2회 임시주주총회 - 2021.03.18(목) 오전 9시	감사위원이 되는 사내이사 선임의 건	- 사내이사인 감사위원 민병현
제60기 정기주주총회 - 2021.03.24(수) 오전 9시	제60기 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건	- 원안대로 승인
	이사 선임의 건	- 사외이사 이재하 - 사외이사 김인배
	이사보수한도 승인의 건	- 원안대로 승인
	임원 특별퇴직금 지급의 건	- 원안대로 승인
	임원퇴직금지급규정 개정(안)	- 원안대로 승인
2021년 제3회 임시주주총회- 2021.05.27(목) 오전 9시	감사위원이 되는 사외이사 선임의 건	- 사외이사인 감사위원 전성철 - 사외이사인 감사위원 송인만 - 사외이사인 감사위원 이장영
2021년 제3회 임시주주총회- 2021.05.27(목) 오전 9시	정관 개정의 건	- 원안대로 승인

VII. 주주에 관한 사항

1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 등

가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 :

2021년 06월 30일

)

(단위 : 주, %)

성 명	관 계	주식의 종류	소유주식수 및 지분율				비고
			기 초		기 말
			주식수	지분율	주식수	지분율
KB금융지주	최대주주	보통주	298,620,424	100	298,620,424	100	-
계		보통주	298,620,424	100	298,620,424	100	-
계		-	-	-	-	-	-

나. 최대주주의 개요

(1) 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보

명 칭	출자자수 (명)	대표이사 (대표조합원)		업무집행자 (업무집행조합원)		최대주주 (최대출자자)
명 칭	출자자수 (명)	성명	지분(%)	성명	지분(%)	성명	지분(%)
KB금융지주	195,497	윤종규	0.005	-	-	국민연금공단	9.93
KB금융지주	195,497	-	-	-	-	-	-

주1) 출자자수 : 2020년말 주주명부 폐쇄 기준
주2) 대표이사 지분 : 발행주식총수 대비 지분율(2020.12.31 기준)
주3) 국민연금공단의 지분율 : 2020년 12월 31일 주주명부 폐쇄 기준

(2) 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황

(단위 : 백만원)

구 분
법인 또는 단체의 명칭	KB금융지주
자산총계	28,108,491
부채총계	7,122,871
자본총계	20,985,620
매출액	1,597,934
영업이익	1,378,852
당기순이익	1,379,415

※ 2020년도 별도재무제표 기준

(3) 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용

지배회사인 주식회사 KB금융지주는 2008년 9월 출범한 지주회사이며, 별도의 사업을 영위하지 않는 순수지주회사의 성격을 취하고 있습니다. 주식의 소유를 통해 금융업을 영위하는 종속기업 또는 금융업과 밀접한 관련이 있는 종속기업을 지배하는 것을 주된 사업목적으로 하고 있습니다.

2011년부터 도입한 K-IFRS에 따라 연결대상 종속회사에 포함된 회사들이 영위하는 사업으로는 은행업(KB국민은행), 신용카드업(KB국민카드), 금융투자업(KB증권, KB자산운용, KB부동산신탁, KB인베스트먼트), 보험업(KB손해보험, KB생명보험, 푸르덴셜생명보험), 기타(KB캐피탈, KB저축은행, KB신용정보, KB데이타시스템) 등이 있습니다.

KB금융지주는 비은행 사업부문 강화와 서민금융 안정화에 기여하기 위하여, 영업정지된 제일저축은행을 P&A 인수하여 2012년 1월 13일 KB저축은행으로 자회사 편입하였습니다. 또한, KB금융지주는 2013년 9월 2일 예한솔저축은행을 인수, 자회사로 편입하였으며, 2014년 1월 13일 예한솔저축은행은 KB저축은행과 합병함에 따라 자회사에서 탈퇴되었습니다.

KB금융지주는 리테일금융의 수익구조 다변화 및 비은행 부문 강화를 위해 2014년 3월 20일 우리파이낸셜을 인수하여 자회사로 편입하였으며 KB캐피탈로 상호변경하였습니다. KB캐피탈을 통해 자동차 할부금융, 리스 등 소비자 금융 취급이 가능하여, 고객 만족 증대 및 그룹 수익성 제고에 기여하고 있습니다. 또한, Retail 금융의 Full line-up 완성을 통해 종합금융그룹으로서의 위상을 공고히 할 수 있게 되었습니다. 이외에도 교차판매, 그룹 계열사간 연계영업구축 등을 통한 시너지 효과가 창출되고 있습니다.

KB금융지주는 2014년 6월 27일 LIG손해보험주식회사 인수를 위해 주식매매계약(SPA)을 체결하였고, 2014년 12월 24일 금융위원회로부터 자회사 편입 승인을 받았습니다. 2015년 3월 26일 LIG손해보험주식회사 인수를 위한 주식매매 변경계약을 체결하였습니다. 2015년 6월 18일 미국연방준비제도 이사회로부터 미국 금융지주회사 자격을 취득하였고, 2015년 6월 24일 KB손해보험을 KB금융지주의 자회사로 편입하였습니다.

2016년 5월 31일 현대증권의 기발행주식 22.56%에 해당하는 53,380,410주를 1,242,594백만원에 취득하는 주식매매계약을 체결하였습니다. 2016년 6월 28일 7.06%에 해당하는 자사주 16,715,870주를 107,256백만원에 취득하여 총 29.62%에 해당하는 70,096,280주를 소유하게 되었습니다. 2016년 8월 2일 KB금융지주의 이사회에서 KB금융지주와 현대증권의 주식교환을 결의하여 주식의 포괄적 교환계약을 체결하였고, 2016년 10월 4일 현대증권 임시주주총회에서 KB금융지주와 현대증권 주식교환 안건이 가결되어 10월 19일 주식교환 절차가 마무리되었습니다. 11월 1일 현대증권은 상장폐지되고, KB금융지주의 완전자회사가 되었습니다. 2016년 12월 30일 KB투자증권과 현대증권의 합병을 통해 통합 KB증권이 탄생하였습니다.

KB금융지주는 ㈜KB손해보험 및 KB캐피탈㈜를 완전자회사로 전환하기 위해 2017년 4월 14일 이사회 결의에 따라 2017년 5월 중 실시한 공개매수 종료 후 잔여지분에 대해서 ㈜KB금융지주의 보통주와 포괄적 주식교환을 진행하였고, 2017년 7월 7일 주식교환 절차가 마무리 되었습니다.

KB금융지주는 2020년 4월 10일 푸르덴셜생명보험(주)의 지분 100%를 취득하는 주식매매계약을 체결하였으며, 8월 31일 자회사로 편입하였습니다. 이번 인수를 통해 KB금융지주는 그룹내 생명보험업 강화는 물론, 은행과 비은행 부문간 균형 잡힌 사업포트폴리오를 견고히 하고자 합니다.

(4) 주요 연혁

일 자	내 용
2008.09.26	금융위원회로부터 지주회사 설립 본인가 취득
2008.09.29	국민은행, KB부동산신탁, KB창업투자, KB신용정보, KB데이타시스템, KB자산운용, KB선물, KB투자증권의 포괄적 주식이전을 통해 (주)KB금융지주 설립 및 뉴욕증권거래소 주식 상장
2008.10.10	한국거래소 주식 상장
2008.10.20	최대주주의 변경 (국민연금공단 → ING Bank N.V.)
2008.10.31	최대주주의 변경 (ING Bank N.V. → 국민연금공단)
2009.05.04	KB캄보디아은행 손자회사 편입
2009.06.22	손자회사인 KB생명보험 자회사로 편입
2009.09.28	버릴케이비신성장동력 사모투자전문회사 손자회사 편입
2009.12.01	케이비글랜우드제일호사모투자회사 손자회사 편입
2010.01.22	최대주주의 변경 (국민연금공단 → ING Bank N.V.)
2010.07.06	케이비아이씨제삼호 사모투자전문회사 손자회사 편입
2010.12.13	코에프씨케이비아이씨 프런티어챔프2010의5호 사모투자전문회사 손자회사 편입
2011.03.02	KB국민카드 자회사로 편입
2011.03.14	KB투자증권-KB선물 합병
2011.07.08	최대주주의 변경 (ING Bank N.V. → 국민연금공단)
2011.11.12	KB투자증권 홍콩현지법인 폐쇄
2012.01.13	KB저축은행 자회사로 편입
2012.05.11	코에프씨 포스코 한화 케이비 동반성장 제이호 사모투자전문회사 손자회사 편입
2012.06.08	버릴케이비신성장동력 사모투자전문회사 청산
2012.07.02	코에프씨밸류업 사모투자전문회사 손자회사 편입
2012.10.10	국민은행(중국)유한공사 손자회사로 편입
2013.06.20	KB생명 지분 추가 취득(지분율100%로 증가)
2013.09.02	예한솔저축은행 자회사로 편입
2014.01.13	KB저축은행-예한솔저축은행 합병
2014.03.20	KB캐피탈 자회사로 편입
2014.07.02	한국지씨씨경제협력 사모투자전문회사 손자회사 편입
2015.06.24	KB손해보험 자회사로 편입
2015.11.23	KB손해보험 지분추가 취득(지분율 19.47%→33.29%)
2016.05.31	현대증권 자회사로 편입
2016.06.21	손자회사인 LIG투자증권 매각
2016.06.28	현대증권 자사주 취득(지분율 22.56%→29.62%)
2016.09.09	국민연금 케이비아이씨 제일호 사모투자전문회사 청산
2016.11.29	손자회사 케이비골든라이프케어 설립
2016.12.22	손자회사 케이비제삼차사모투자합자회사 설립
2016.12.30	증자에 따른 KB손해보험 지분율 변동(33.29%→39.81%)
2016.12.30	현대증권과 KB투자증권 합병(통합 증권사명 : KB증권)
2017.01.04	국민은행 홍콩현지법인 홍콩지점으로 전환
2017.02.08	KB KOLAO LEASING Co., Ltd 손자회사로 편입
2017.03.08	KB Microfinance Myanmar Co., Ltd. 손자회사로 편입
2017.03.22	손자회사인 케이비아이씨제삼호투자전문회사 청산
2017.05.19	공개매수에 따른 KB손해보험 지분율 변동(39.81%→94.30%)
2017.05.19	공개매수에 따른 KB캐피탈 지분율 변동(52.02%→79.70%)
2017.07.07	주식교환을 통한 KB손해보험 및 KB캐피탈 완전자회사화
2017.09.29	손자회사 KB Asset Management Singapore Pte. Ltd. 편입 (기존 KB증권의 손자회사에서 KB자산운용의 자회사로 계열관계 변경)
2017.10.09	Maritime Securities Incorporation 손자회사로 편입
2017.10.16	손자회사인 현대저축은행 매각
2017.11.09	KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY (베트남 현지법인) (舊 MARITIME SECURITIES INCORPORATION) 자회사 편입
2017.12.22	손자회사인 현대자산운용 매각
2018.01.17	손자회사 KB-TS 중소벤처 기술금융 사모투자합자회사 편입 (각각 KB증권 16%, KB국민은행 30%, KB캐피탈 10% 지분보유)
2018.06.28	손자회사인 현대-동양 농식품 사모투자전문회사 청산 ※ 청산등기 및 계열제회(2018.07.06)
2018.07.06	손자회사 KB Daehan Specialized Bank Plc. 편입
2018.08.21	손자회사 KBAM Shanghai Advisory Service Co., Ltd. 편입
2018.12.31	손자회사 KB-스톤브릿지 세컨더리 사모투자합자회사 편입
2019.01.09	손자회사 KB-스프랏 신재생 제1호 사모투자합자회사 편입
2019.02.22	손자회사 코에프씨 케이비아이씨 프런티어챔프 2010-5호 사모투자전문회사 청산
2019.09.17	손자회사 KB-SP 제4차 사모투자합자회사 편입
2020.02.28	손자회사 KB-나우 스페셜 시츄에이션 기업재무안정 사모투자합자회사 편입
2020.04.09	손자회사 KB-아이젠 제1호 사모투자전문회사 청산 및 계열제외
2020.04.10	손자회사 Prasac Microfinance Institution Limited 편입
2020.05.18	손자회사 PT Sunindo Kookmin Best Finance 편입
2020.07.03	손자회사 PT KB Finansia Multi Finance 편입
2020.08.31	자회사 푸르덴셜생명 편입
2020.09.02	손자회사 PT Bukopin Bank Tbk 편입
2020.10.28	손자회사 KB 소부장1호 사모투자합자회사 편입
2020.12.04	손자회사 화인-케이비 기업재무안정 제1호 사모투자합자회사 편입
2020.12.16	손자회사 KB FINA JOINT STOCK COMPANY 편입
2020.12.23	손자회사 KB미얀마은행 편입
2021.01.15	손자회사 KB 제3호 바이오 사모투자합자회사 편입
2021.01.29	손자회사 KB J Capital., Ltd 편입 (舊 J Fintech Co., Ltd)
2021.03.02	손자회사 Pt KB Data Systems Indonesia 편입

(5) 발행주식 총수 : 415,807,920주 (2021.06.30 기준)

(6) 상장여부 : 한국거래소 및 뉴욕증권거래소 주식 상장

다. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 개요

(1) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보

명 칭	출자자수 (명)	대표이사 (대표조합원)		업무집행자 (업무집행조합원)		최대주주 (최대출자자)
명 칭	출자자수 (명)	성명	지분(%)	성명	지분(%)	성명	지분(%)
국민연금공단	-	김용진	-	-	-	-	-
국민연금공단	-	-	-	-	-	-	-

주1) 국민연금공단은 국민연금법 제24조에 근거하여 설립된 보건복지부 산하 기관으로 출자자수 및 지분율 기재를 생략
주2) 국민연금공단에 관한 상기 내용 및 기타 자세한 사항은 국민연금공단 홈페이지(http://www.nps.or.kr) 및 공공기관 경영정보 공개시스템(http://www.alio.go.kr)을 참고하시기 바랍니다.

(2) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황

(단위 : 백만원)

구 분
법인 또는 단체의 명칭	국민연금공단
자산총계	254,390
부채총계	542,052
자본총계	-287,662
매출액	26,371,272
영업이익	-18,073
당기순이익	-38,294

※ 2020년 고유사업 기준

2. 최대주주 변동현황

<최대주주 변동내역>

최대주주 변동내역

(기준일 :

2021년 06월 30일

)

(단위 : 주, %)

변동일	최대주주명	소유주식수	지분율	변동원인	비 고
2016년 01월 01일	현대상선	53,070,736	22.4%	-	전 최대주주
2016년 05월 31일	KB금융지주	53,380,540	22.56%	지분매매계약	-
2016년 06월 28일	KB금융지주	70,096,280	29.62%	자기주식처분	-
2016년 10월 19일	KB금융지주	236,612,530	100.00%	포괄적 주식교환	-
2016년 12월 30일	KB금융지주	278,840,204	100.00%	합병	-
2016년 12월 31일	KB금융지주	298,620,424	100.00%	유상증자	-

3. 주식에 관한 사항

가. 주식 소유현황

(기준일 :

2021년 06월 30일

)

(단위 : 주)

구분	주주명	소유주식수	지분율(%)	비고
5% 이상 주주	KB금융지주	298,620,424	100	최대주주
5% 이상 주주	-	-	-	-
우리사주조합		-	-	-

나. 소액주주현황
- 당사는 2016년 10월 19일 KB금융지주와의 포괄적 주식교환으로 KB금융지주가 당사 주식을 100% 소유하여 2021년 06월 30일 현재 소액주주는 없습니다.

다. 최근 6개월 간의 주가 및 주식 거래실적
- KB증권(구 현대증권)은 2016.10.14일을 마지막 거래로 하여 거래가 정지되었고,
2016.11.01에 최종 상장폐지되었습니다.

VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

가. 임원 현황

(기준일 :

2021년 06월 30일

)

(단위 : 주)

성명	성별	출생년월	직위	등기임원 여부	상근 여부	담당 업무	주요경력	소유주식수		최대주주와의 관계	재직기간	임기 만료일
성명	성별	출생년월	직위	등기임원 여부	상근 여부	담당 업무	주요경력	의결권 있는 주식	의결권 없는 주식	최대주주와의 관계	재직기간	임기 만료일
박정림	여	1963.11	대표이사	사내이사	상근	대표이사	서울대 경영학 서울대 경영학 석사 KB국민은행 여신그룹 부행장 KB증권 WM부문장 KB증권 대표이사(現) (겸)KB금융지주 자본시장부문장	-	-	계열회사 임원	2017.01.01 ~현재	2021.12.31
김성현	남	1963.08	대표이사	사내이사	상근	대표이사	연세대 경제학 KB투자증권 IB총괄부사장 KB증권 IB총괄본부장 KB증권 대표이사(現) (겸)KB금융지주 CIB부문장	-	-	계열회사 임원	2017.01.01 ~현재	2021.12.31
전성철	남	1949.06	사외이사	사외이사	비상근	사외이사 감사위원회, 대표이사후보추천위원회 위원장, 보상위원회	서울대 정치학 미네소타주립대학원 경영학 석사 미네소타주립대학원 법학 박사 세종대학교 부총장 IGM 세계경영연구원 이사장 IGM 세계경영연구원 대표이사 회장 KB증권 사외이사(現) (겸)농협생명 사외이사 (겸)IGS글로벌스탠다드연구원 회장	-	-	계열회사 임원	2019.05.30 ~현재	2022.05.29
송인만	남	1950.08	사외이사	사외이사	비상근	사외이사 감사위원회 위원장, 리스크관리 위원회, 보상위원회	성균관대 경영학 위스콘신대학원 경영학 석사 위스콘신대학원 경영학 박사 한국회계학회 회장 성균관대학교 부총장 성균관대학교 경영대학 교수 KB증권 사외이사(現) (겸)성균관대학교 경영대학 명예교수	-	-	계열회사 임원	2019.05.30 ~현재	2022.05.29
이장영	남	1955.01	사외이사	사외이사	비상근	사외이사 감사위원회, 사외이사후보추천위원회 위원장, 보상위원회 위원장	서울대 경제학 뉴욕대학원 경제학 석사 뉴욕대학원 경제학 박사 재정경제부장관 자문관 금융감독원 부원장 한국금융연수원 원장 KB증권 사외이사(現) (겸)김앤장법률사무소 고문 (겸)롯데지주 사외이사	-	-	계열회사 임원	2019.05.30 ~현재	2022.05.29
이재하	남	1957.01	사외이사	사외이사	비상근	사외이사 대표이사후보추천위원회,감사위원후보추천위원회, 리스크관리위원회 위원장, ESG위원회	서울대 전자공학 서울대학원 전자공학 석사 인디애나 대학원 경영학 석사 인디애나 대학원 경영학 박사 오클라호마대 교수 한국파생상품학회 회장 한국거래소 지수운영위원회 위원장 국민연금 연구심의위원회 위원 성균관대 경영학과 교수 KB증권 사외이사(現) (겸)성균관대 SKK GSB(경영전문대학원) 교수	-	-	계열회사 임원	2020.03.20 ~현재	2022.03.31
김인배	남	1962.09	사외이사	사외이사	비상근	사외이사 사외이사후보추천위원회, 대표이사후보추천위원회, 감사위원후보추천위원회 위원장, ESG위원회 위원장	연세대 경제학 워싱턴 대학원 경제학 석사 노스캐롤라이나 대학원 경제학 박사 숭실대학교 경제학과 교수 하나금융지주 사외이사 하나은행 사외이사 KB증권 사외이사(現) (겸)이화여대 경제학과 교수 (겸)금감원 거시금융감독포럼 거시경제기업부문 위원 (겸)감사원 공익감사청구자문위원회 자문위원	-	-	계열회사 임원	2020.03.20 ~현재	2022.03.31
민병현	남	1962.07	상근 감사위원	사내이사	상근	상근감사위원 감사위원회	중앙대학교 경제학 University of Notre Dame MBA 금융감독원 기획조정국장 금융감독원 부원장보 KB증권 상근감사위원(現)	-	-	계열회사 임원	2021.03.19 ~현재	2022.03.31
이환주	남	1964.10	기타 비상무 이사	기타비상무이사	비상근	기타비상무 이사 리스크관리 위원회	성균관대학교 경영학 헬싱키경제경영대학원 석사 KB국민은행 개인고객그룹 전무 KB국민은행 경영기획그룹 부행장 KB증권 기타비상무이사(現) (겸)KB금융지주 재무총괄부사장 (겸)KB국민카드 기타비상무이사	-	-	계열회사 임원	2021.02.18 ~현재	2022.03.31
김영길	남	1963.01	부사장	미등기	상근	WM 부문장	충남대 계산통계학 KB국민은행 IPS본부장 KB증권 WM부문장(現) (겸)KB금융지주 WM/연금부문장 (겸)KB국민은행 WM고객그룹대표 (겸)KB손해보험 연금부문부사장	-	-	계열회사 임원	2019.01.01 ~현재	2021.12.31
우상현	남	1964.02	부사장	미등기	상근	IB부문장	고려대 경영학 고려대 경영학 석사 KB국민은행 영등포지점장 KB국민은행 구조화금융부장 KB국민은행 IB사업본부장 KB증권 IB부문장(現) (겸)KB금융지주 CIB총괄(現) (겸)KB국민은행 CIB고객그룹대표(現)	-	-	계열회사 임원	2020.01.01 ~현재	2021.12.31
박성원	남	1964.08	부사장	미등기	상근	IB1총괄 본부장	성균관대 경영학 KB투자증권 기업금융본부장 KB증권 기업금융본부장 KB증권 IB1총괄본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2017.01.01 ~현재	2021.12.31
김태호	남	1966.06	부사장	미등기	상근	S&T 부문장	서울대학교 경영학 서울대학교 경영학 석사 ING은행 서울지점 전무 UBS은행 서울지점 대표 메리츠증권 자산운용본부 전무 KB증권 S&T부문장(現)	-	-	계열회사 임원	2021.03.15 ~현재	2023.03.14
조병헌	남	1966.11	전무	미등기	상근	IB2총괄 본부장	서강대 경영학 현대증권 부동산본부장 KB증권 프로젝트금융본부장 KB증권 IB2총괄본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2013.12.09 ~현재	2021.12.31
서영호	남	1966.03	전무	미등기	상근	기관영업 부문장	서강대 경영학 연세대 경영학 석사 제이피모간 한국 부대표 KB증권 리서치센터장 KB증권 Wholesale부문장 KB증권 기관영업부문장(現)	-	-	계열회사 임원	2017.01.01 ~현재	2021.12.31
정영삼	남	1967.06	전무	미등기	상근	-	한양대 회계학 KAIST 금융공학 석사 KB금융지주 리스크관리부 부장 현대증권 리스크관리본부장 KB증권 리스크관리본부장 KB증권 IB2총괄본부소속(現)	-	-	계열회사 임원	2016.06.03 ~현재	2022.06.02
이홍구	남	1965.09	전무	미등기	상근	WM총괄 본부장	고려대 경영학 KB투자증권 WM사업본부 상무보 KB증권 PB고객본부장 KB증권 강남지역본부장 KB증권 WM총괄본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2017.01.01 ~현재	2021.12.31
송원강	남	1965.12	전무	미등기	상근	성장투자 본부장	연세대 경제학 건국대 부동산학 석사 KB투자증권 SF담당 상무보 KB증권 SME금융본부장 KB증권 성장투자본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2017.01.01 ~현재	2021.12.31
박강현	남	1964.10	전무	미등기	상근	경영관리 부문장	서강대 사회학 현대증권 전략기획실장 KB증권 고객지원본부장 KB증권 디지털혁신본부장 KB증권 경영기획본부장 KB증권 경영관리부문장(現)	-	-	계열회사 임원	2017.01.01 ~현재	2021.12.31
김호영	남	1971.09	전무	미등기	상근	Equity 본부장	서울대 경영학 서울대 경영학 석사 Stanford Univ 통계학 석사 wharton school 경영학 석사 미래에셋대우 Equity파생본부장 미래에셋대우 리스크관리본부장 KB증권 Equity본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2020.08.01 ~현재	2022.12.31
심재송	남	1968.07	전무	미등기	상근	ECM본부장	고려대 경영학 고려대 재무관리학 석사 KB투자증권 기업금융부장 KB증권 구조화금융본부장 KB증권 SME금융본부장 KB증권 ECM본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2017.01.01 ~현재	2021.12.31
이채규	남	1965.09	상무	미등기	상근	남부지역 본부장	고려대 신문방송학 현대증권 부천지점장 KB증권 중부지역본부장 KB증권 WM사업본부장 KB증권 남부지역본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2017.01.01 ~현재	2021.12.31
박천수	남	1969.09	상무	미등기	상근	글로벌사업 본부장	서울대 국제경제학 KB투자증권 M&A팀장 KB증권 IB솔루션본부장 KB증권 글로벌사업본부장(現) (겸)KB증권 뉴욕현지법인 이사 (겸)KB증권 홍콩현지법인 이사 (겸)KB증권 베트남현지법인 이사	-	-	계열회사 임원	2017.01.01 ~현재	2021.12.31
강진두	남	1968.06	상무	미등기	상근	기업금융2 본부장	성균관대 산업심리학 Long Island University MBA Univ. of Southern California 회계학 석사 현대증권 SF실장 KB증권 기업금융1부장 KB증권 기업금융2본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2019.01.01 ~현재	2021.12.31
주태영	남	1969.09	상무	미등기	상근	기업금융1 본부장	성균관대 무역학 KB투자증권 기업금융부장 KB증권 기업금융2부장 KB증권 기업금융1본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2019.01.01 ~현재	2021.12.31
문성철	남	1971.01	상무	미등기	상근	구조화금융 본부장	전남대 회계학 KB투자증권 Structured Finance부장 KB증권 SF1부장 KB증권 구조화금융본부 상무보 KB증권 구조화금융본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2019.01.01 ~현재	2021.12.31
윤만철	남	1966.08	상무	미등기	상근	중부지역 본부장	경기상고 현대증권 무역센터WMC장 KB증권 영업부장 KB증권 강북지역본부장 KB증권 중부지역본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2019.01.01 ~현재	2021.12.31
이상선	남	1965.07	상무	미등기	상근	경영지원 본부장	고려대 경영학 현대증권 구로지점장 KB증권 용산지점장 KB증권 중부지역본부장 KB증권 경영지원본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2019.01.01 ~현재	2021.12.31
최원찬	남	1965.02	상무	미등기	상근	Compliance 본부장	연세대 독어독문학 연세대 MBA 현대증권 총무부장 KB증권 인사부장 KB증권 준법감시본부장 KB증권 Compliance본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2019.01.01 ~현재	2022.12.31
하우성	남	1972.07	상무	미등기	상근	M-able Land Tribe장	연세대 통계학 SK Planet 11번가 마케팅본부장 KB증권 M-able Land Tribe장(現)	-	-	계열회사 임원	2019.03.04 ~현재	2021.12.31
홍성우	남	1967.02	상무	미등기	상근	IT본부장	울산대 전자계산학 고려대 디지털정보공학 석사 숭실대 IT정책학 박사 KB국민은행 The K project부장 KB증권 IT본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2019.06.01 ~현재	2021.12.31
김현준	남	1972.09	상무	미등기	상근	PE사업 본부장	명지대 경제학 KAIST 이그제큐티브 석사 미래에셋대우 기업금융2본부장 KB증권 IB1총괄본부 기업금융전문영업 KB증권 PE사업본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2019.09.01 ~현재	2021.12.31
양현종	남	1970.09	상무	미등기	상근	Advisory 본부장	Boston University 경영학 Boston University MBA 하나금융투자 투자금융2실 이사보 현대증권 인수금융실장 KB증권 인수금융부장 KB증권 Advisory본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2020.01.01 ~현재	2021.12.31
고영우	남	1973.04	상무	미등기	상근	부동산금융 본부장	연세대 경영학 KB증권 부동산금융1부장 KB증권 부동산금융본부 상무보 KB증권 부동산금융본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2020.01.01 ~현재	2021.12.31
안병래	남	1969.03	상무	미등기	상근	프로젝트 금융본부장	서울대 경제학 KB투자증권 투자금융부장 KB증권 투자금융부장 KB증권 대체금융본부장 KB증권 프로젝트금융본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2020.01.01 ~현재	2021.12.31
이철진	남	1971.02	상무	미등기	상근	FICC운용 본부장	성균관대 경제학 서울대 경영학 석사 현대증권 FICC운용부장 KB증권 파생채권운용부장 KB증권 FICC운용담당 KB증권 FICC운용본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2020.01.01 ~현재	2021.12.31
금원경	남	1965.05	상무	미등기	상근	강북지역 본부장	경희대 산업공학 경희대 경영정보학 석사 현대증권 무교WMC장 KB증권 명동스타PB센터장 KB증권 영업부장 KB증권 WM사업본부장 KB증권 강북지역본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2020.01.01 ~현재	2021.12.31
박옥심	여	1965.04	상무	미등기	상근	강남지역 본부장	해성여자전산상업고 현대증권 서초WMC장 KB증권 대치지점장 KB증권 중부지역본부장 KB증권 강남지역본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2020.01.01 ~현재	2021.12.31
박성준	남	1965.10	상무	미등기	상근	동부지역 본부장	경북대 경제학 경북대 재무관리 석사 경북대 경영학 박사 현대증권 상인지점장 KB증권 대구지점장 KB증권 동부지역본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2020.01.01 ~현재	2021.12.31
정대영	남	1968.03	상무	미등기	상근	서부지역 본부장	경기대 무역학 KB투자증권 도곡스타PB센터장 KB증권 분당PB센터장 KB증권 강남지역본부장 KB증권 서부지역본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2020.01.01 ~현재	2021.12.31
김유성	여	1971.02	상무	미등기	상근	투자솔루션 센터장	연세대 문헌정보학 KAIST 금융공학 석사 서강대 경영학 박사 교보증권 투자솔루션부장 KB증권 Wrap운용부장 KB증권 투자솔루션센터장(現)	-	-	계열회사 임원	2020.01.01 ~현재	2021.12.31
전현호	남	1968.02	상무	미등기	상근	WM사업 본부장	중앙대 경제학 현대증권 평택지점장 KB증권 부천지점장 KB증권 서부지역본부장 KB증권 WM사업본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2020.01.01 ~현재	2021.12.31
신용철	남	1968.10	상무	미등기	상근	정보보호 본부장	부산대 경영학 부산대 경영학 석사 현대증권 IT기획부장 KB증권 IT품질기획부장 KB증권 정보보호본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2020.01.01 ~현재	2021.12.31
장승호	남	1972.11	상무	미등기	상근	디지털혁신 본부장	서강대 경영학 KB금융지주 재무기획부 팀장 KB증권 전략기획부장 KB증권 디지털혁신본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2020.01.01 ~현재	2021.12.31
최재영	남	1967.06	상무	미등기	상근	연금사업 본부장	국민대 회계정보학 연세대 경영학 석사 KB국민은행 단계동지점장 KB국민은행 연금사업부장 KB증권 연금사업본부장(現) (겸)KB금융지주 연금총괄 (겸)KB국민은행 연금사업본부장	-	-	계열회사 임원	2020.01.01 ~현재	2021.12.31
민시성	남	1967.09	상무	미등기	상근	액티브영업 본부장	연세대 경제학 노무라금융투자 주식영업부 부문장 KB증권 기관영업1본부장 KB증권 액티브영업본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2020.01.01 ~현재	2021.12.31
안직현	남	1968.04	상무	미등기	상근	패시브영업 본부장	중앙대 경영학 제이피모간 주식영업부 본부장 KTB투자증권 법인영업2팀 전문위원 흥국증권 법인영업본부 전무 KB증권 기관영업2본부장 KB증권 패시브영업본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2020.01.01 ~현재	2021.12.31
김신	남	1968.04	상무	미등기	상근	국제영업 본부장	University of Sydney Economics 미래에셋대우 GlobalMarket본부 상무 KB증권 국제영업본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2020.01.01 ~현재	2021.12.31
김국년	남	1966.07	상무	미등기	상근	소비자보호 본부장	고려대 통계학 건국대 부동산금융 석사 현대증권 결제업무부장 KB증권 신용공여부장 KB증권 총무부장 KB증권 소비자보호본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2020.03.06 ~현재	2021.12.31
이병희	남	1968.09	상무	미등기	상근	자본시장 영업본부장	서울대 독어독문학 현대증권 채권본부장 KB증권 파생상품영업 담당 KB증권 자본시장영업본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2020.08.01 ~현재	2021.12.31
신동준	남	1971.02	상무	미등기	상근	리서치 센터장	서강대학교 정치외교학 서강대학교 경제학 석사 중앙대학교 경제정책 박사 하나금융투자 리서치센터 이사보 미래에셋대우 Trading 상무보 KB증권 자산배분전략부장 KB증권 리서치센터장(現)	-	-	계열회사 임원	2021.01.01 ~현재	2022.12.31
염홍선	남	1971.02	상무	미등기	상근	리스크관리 본부장	서강대학교 신문방송학 KB금융지주 리스크관리부장 KB증권 리스크관리본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2021.01.01 ~현재	2022.12.31
유승창	남	1971.02	상무	미등기	상근	리서치 센터장	연세대학교 경영학 서울대학교 재무관리 석사 미래에셋자산운용 주식운용부장 KB투자증권 기업분석부장 KB증권 기업분석부장 KB증권 리서치센터장(現)	-	-	계열회사 임원	2021.01.01 ~현재	2022.12.31
윤법렬	남	1972.12	상무	미등기	상근	대체금융 본부장	서울대학교 법학 Univ. of London 금융법 석사 연세대학교 경영학 석사 서울대학교 법학 박사 KB투자증권 준법감시본부장 KB증권 해외사업지원부장 KB증권 해외대체투자2부장 KB증권 대체금융본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2021.01.01 ~현재	2022.12.31
이민황	남	1966.06	상무	미등기	상근	IPS본부장	고려대학교 영어영문학과 KB국민은행 인천삼산지점장 KB국민은행 WM상품부장 KB증권 IPS본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2021.01.01 ~현재	2022.12.31
이종철	남	1967.09	상무	미등기	상근	리스크심사 본부장	한국방송통신대학교 경영학 KB국민은행 기업여신심사부 KB투자증권 투자심사실장 KB증권 리스크심사부장 KB증권 리스크심사본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2021.01.01 ~현재	2022.12.31
한정호	남	1971.05	상무	미등기	상근	경영기획 본부장	고려대학교 경영학 KAIST 경영공학 석사 KB증권 전략기획부장 KB증권 재무기획부장 KB증권 경영기획본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2021.01.01 ~현재	2022.12.31

[기준일 이후 신규선임]

성명	성별	출생 년월	직위	등기임원 여부	상근 여부	담당 업무	주요경력	소유주식수		최대주주와의 관계	재직기간	임기 만료일
성명	성별	출생 년월	직위	등기임원 여부	상근 여부	담당 업무	주요경력	의결권 있는 주식	의결권 없는 주식	최대주주와의 관계	재직기간	임기 만료일
노종갑	남	1973.05	상무	미등기	상근	커뮤니케이션 본부장	연세대학교 행정학 KAIST 금융MBA KB증권 인사관리부장 KB증권 커뮤니케이션본부장(現)	-	-	계열회사 임원	2021.08.01 ~현재	2023.12.31

나. 직원 등 현황

(기준일 :

2021년 06월 30일

)

(단위 : 백만원)

직원										소속 외 근로자			비고
사업부문	성별	직 원 수					평 균 근속연수	연간급여 총 액	1인평균 급여액	남	여	계
		기간의 정함이 없는 근로자		기간제 근로자		합 계
		전체	(단시간 근로자)	전체	(단시간 근로자)	합 계
Retail	남	649	-	155	5	804	16.6	83,525	103	175	154	329	-
Retail	여	659	-	85	50	744	17.1	56,463	75				-
본사관리	남	327	-	123	22	450	11.6	36,896	81				-
본사관리	여	274	-	89	22	363	13.2	21,318	58				-
본사영업	남	111	-	306	-	417	8.8	58,353	139				-
본사영업	여	53	-	42	-	95	10.4	8,588	90				-
합 계		2,073	-	800	99	2,873	14.9	265,146	92				-

주1) 휴직자(37명), 그룹내겸직 미등기임원(3명)을 포함하였으며, 평균근속년수의 경우 정규직원을 대상으로 한 수치입니다.
주2) 연간 급여총액 및 1인 평균급여액은 소득세법 제20조에 따라 관할 세무서에 제출하는 근로소득지급명세서 근로소득 기준으로 고정급, 성과급, 복리후생비 등이 모두 포함된 금액입니다.

다. 미등기임원 보수 현황

(기준일 :

2021년 06월 30일

)

(단위 : 백만원)

구 분	인원수	연간급여 총액	1인평균 급여액	비고
미등기임원	48	14,172	295	겸직임원 3인에 대하여 원소속 회사(KB국민은행)에서 보수 지급(KB증권에서 사후 정산)

2. 임원의 보수 등

<이사ㆍ감사 전체의 보수현황>

1. 주주총회 승인금액

(단위 : 백만원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고
사내이사	4	-	상근감사위원 및 기타비상무이사 2인 포함
사외이사	5	-	-
합계	9	2,500	-

2. 보수지급금액

2-1. 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 백만원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고
9	1,437	160	-

※ 인원수 : 해당기간 내 평균인원

2-2. 유형별

(단위 : 백만원)

구 분	인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고
등기이사 (사외이사, 감사위원회 위원 제외)	3	1,285	428	기타비상무이사 1인 포함
사외이사 (감사위원회 위원 제외)	2	59	30	-
감사위원회 위원	4	93	23	상근감사위원 1인 포함
감사	-	-	-	-

3. 이사·감사의 보수지급기준

구분	지급근거	보수체계	보수결정시 평가 항목
등기이사 (사외이사, 감사위원회 위원 제외)	이사보수규정 임원퇴직금지급규정	기본급 / 단기성과급 장기성과급 / 퇴직금 활동수당	(정량지표) ROE, 영업이익, 금융자산순증, IB M/S, DDBK M/S, 총 실질고객수 순증, CIR, HCROI (정성지표) Biz 핵심경쟁력 level-up 성장 Biz에 대한 전략적 육성 Digital 중심의 Biz 추진 경영관리 효율화 KB 지속가능경영
사외이사 (감사위원회 위원 제외)		기본급 / 회의비 (사외이사 해당) 기본급 / 단기성과급/ 퇴직금 (상근감사위원 해당)	(사외이사, 감사위원인 사외이사) - 동일자에 복수의 회의 참석시 1회에 한하여 지급 [기본급 및 회의비] (상근감사위원) 내부감사활동 및 운영의 적정성, 내부감사업무 수행성과, 내부통제 시스템 평가결과, 내부감사기능 강화 노력도에 의해 평가
감사위원회 위원		기본급 / 회의비 (사외이사 해당) 기본급 / 단기성과급/ 퇴직금 (상근감사위원 해당)
감사	-	-	-

<보수지급금액 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수
김성현	대표이사	754	-

2. 산정기준 및 방법

(단위 : 백만원)

이름	보수의 종류		총액	산정기준 및 방법
김성현	근로소득	급여	170	- 급여는 주주총회에서 결의한 이사보수한도에서 보상위원회의 결의에 따라 정해진 연간 급여 총액을 1/12로 분할하여 매월 약 28백만원을 지급함
		상여	547	- 김성현 대표이사는 당사를 대표하는 대표이사로서, IB부문을 중심으로 괄목할 만한 성과를 기록하였음 - DCM 분야에서 업계 1위 위상을 공고히 하였으며, ECM 분야에서도 대형 IPO 주관계약을 체결하는 등 성장세를 시현하였음 - 기관영업 및 해외사업 관련 분야에서도 미국 업계 상위 증권사인 Jefferies 社와 업무협약을 체결하였고, 주요 공기업 및 그룹 계열사의 해외채권 발행을 주관하는 등 해외사업 확장을 위한 기반을 마련하였음 - 특히, 코로나19 등으로 어려운 영업환경에도 불구하고, 통합 KB증권 출범 이후 최대실적을 기록하였으며, 우량 Deal 위주의 거래와 견고한 영업 네크워크를 통한 Sell-down 실행으로 리스크 관리 측면에서도 우수한 성과를 기록하였음 - 2020년 연간 성과평가에 기초한 단기성과급 일시금 63백만원, 장기 성과평가에 기초한 장기성과급 일시금 233백만원과 평가가 확정된 단기(104백만원, 2017년~2019년) · 장기(38백만원, 2017년~2018년) · 영업성과급(실적급 109백만원, 2017년~2018년)의 이연된 성과급 지급분 251백만원을 합산한 금액임 - 성과보상체계 및 성과평가는 이사보수규정, 집행임원 운영규정, 보상위원회규정, 성과보상규정에 근거하여 운영하고 있음 - Pay Mix 체계의 보상구조로 기본급, 단기성과급, 장기성과급의 비율에 따라 기본급에 연동하여 성과급의 최대 지급가능금액을 책정하고 성과평가에 기초한 평가 결과에 따라 산정하여 지급 - 단기성과급은 연간 성과평가에 기초한 평가결과에 의해 지급 - 장기성과급은 주주가치지표인 상대적 총주주수익률(Relative TSR)과 그룹성과 및 담당업무성과로 구성된 장기성과지표를 지표별로 평가하여 산정함 (계약시작 전일 기준 주가(공정시가)에 따라 지표별 최대 부여주식수량을 산정하고, 지표별 달성도에 따라 지급수량을 산정, 지급기준 시점의 주가(공정시가)를 반영하여 금액 확정 지급) - 영업성과급(실적급)은 성과보상기간의 손익을 기준으로 실적을 측정하여 부서의 성과ㆍ위험자본비용 및 부서내 개인별 기여도 등을 반영하여 성과보상 재원을 산출하여 지급 (단, 영업성과급(실적급)과 단기성과급 중 큰 금액만 지급) - 성과평가 결과에 따라 산출된 지급액은 선택한 이연지급 방식에 따라 일정부분 현금으로 일시 지급하며, 나머지는 3년 이상 이연지급하고 있음 (비윤리적 행위나 법률위반에 대한 징계 또는 손실발생 등의 경우, 사안에 따라 성과급을 환수할 수 있도록 하고 있음)
		주식매수선택권 행사이익	-	-
		기타 근로소득	37	- 복리후생(자녀학자금, 귀성비, 포상품 등) 내역을 기재함
	퇴직소득		-	-
	기타소득		-	-

<보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수
문성철	상무	1,138	-
서정우	상무보	1,079	-
이성수	부장B	876	-
고영우	상무	813	-
주태영	상무	795	-

2. 산정기준 및 방법

(단위 : 백만원)

이름	보수의 종류		총액	산정기준 및 방법
문성철	근로소득	급여	84	- 급여는 임용계약서상 명시된 연간급여 총액을 1/12로 분할하여 매월 약 14백만원을 지급함
		상여	1,053	- 문성철 상무는 IB부문 구조화금융본부장으로서, 핵심 비즈니스에서 괄목할 만한 성과를 시현함(수도권 도시개발, 주요 지역 재개발/재건축 사업, 민간 임대주택 사업, 인프라 사업 등 주관) - 또한 K뉴딜 및 ESG 관련 시장(스마트시티 및 스마트스쿨, 데이터센터, 수소에너지 등)을 선도하여 당사 IB 사업 경쟁력을 제고함 - 2020년 연간 성과평가에 기초한 단기성과급 일시금 72백만원, 장기 성과평가에 기초한 장기성과급 일시금 44백만원, 영업성과급(실적급) 일시금 648백만원과 평가가 확정된 단기 · 영업성과급(실적급 2017년~2019년)의 이연된 성과급 지급분 289백만원을 합산한 금액임 - 성과보상체계 및 성과평가는 이사보수규정, 집행임원 운영규정, 보상위원회규정, 성과보상규정에 근거하여 운영하고 있음 - Pay Mix 체계의 보상구조로 기본급, 단기성과급, 장기성과급의 비율에 따라 기본급에 연동하여 성과급의 최대 지급가능금액을 책정하고 성과평가에 기초한 평가 결과에 따라 산정하여 지급 - 단기성과급은 연간 성과평가에 기초한 평가결과에 의해 지급 - 장기성과급은 주주가치지표인 상대적 총주주수익률(Relative TSR)과 그룹성과 및 담당업무성과로 구성된 장기성과지표를 지표별로 평가하여 산정함 (계약시작 전일 기준 주가(공정시가)에 따라 지표별 최대 부여주식수량을 산정하고,지표별 달성도에 따라 지급수량을 산정, 지급기준 시점의 주가(공정시가)를 반영하여 금액 확정 지급) - 영업성과급(실적급)은 성과보상기간의 손익을 기준으로 실적을 측정하여 부서의 성과ㆍ위험자본비용 및 부서내 개인별 기여도 등을 반영하여 성과보상 재원을 산출하여 지급 (단, 영업성과급(실적급)과 단기성과급 중 큰 금액만 지급) - 성과평가 결과에 따라 산출된 지급액은 선택한 이연지급 방식에 따라 일정부분 현금으로 일시 지급하며, 나머지는 3년 이상 이연지급하고 있음 (비윤리적 행위나 법률위반에 대한 징계 또는 손실발생 등의 경우, 사안에 따라 성과급을 환수할 수 있도록 하고 있음)
		주식매수선택권 행사이익	-	-
		기타 근로소득	1	- 복리후생(귀성비, 포상품 등) 내역을 기재함
	퇴직소득		-	-
	기타소득		-	-
서정우	근로소득	급여	79	- 급여는 근로계약서상 명시된 연간급여 총액을 1/12로 분할하여 매월 약 13백만원을 지급함
		상여	998	- 서정우 상무보는 부동산금융1부 부서장으로서, 다양한 영업활동을 통해 회사 수익에 크게 기여함 - 특히, 재개발/재건축 정비사업에 대한 HUG보증 사업 금융자문 특화로 수익 다변화를 이루었고, 국내 주요 Landmark 개발 사업(파주 문산 캠프자이언트, 반포 1단지 개발사업 사업비 대출 유동화 등) 참여를 통해 당사 위상을 강화함 - 2020년 실적으로 발생한 영업성과급(실적급)의 일부인 710백만원과 평가가 확정된 영업성과급(실적급 2017년~2019년)의 이연지급분인 이연성과급 288백만원을 합산한 금액임 - 성과보상제도는 보상위원회규정, 성과보상규정 등에 근거하여 운영하고 있음 - 영업성과급(실적급)은 성과보상기간의 손익을 기준으로 실적을 측정하여 부서의 성과ㆍ위험자본비용 및 부서내 개인별 기여도 등을 반영하여 성과보상 재원을 산출하여 지급 - 성과평가 결과에 따라 산출된 지급 금액 중 일부는 현금으로 일시 지급하며,나머지는 3년 이연지급하고 있음 (비윤리적 행위나 법률위반에 대한 징계 또는 손실발생 등의 경우, 사안에 따라 성과급을 환수할 수 있도록 하고 있음)
		주식매수선택권 행사이익	-	-
		기타 근로소득	2	- 복리후생(자녀학자금, 귀성비, 포상품 등) 내역을 기재함
	퇴직소득		-	-
	기타소득		-	-
이성수	근로소득	급여	50	- 급여는 당사 급여 관련 규정에 근거하여 2021년 1월 ~ 6월까지 지급한 급여 48백만원 및 임금인상 소급분 2백만원을 합산한 금액임
		상여	791	- 법인 및 부유층 개인고객과의 네트워크 관리를 충실히 수행하고 이를 통하여 고객 니즈에 맞는 금융 서비스를 제공하는 등 對고객 서비스 만족도를 높이고 회사의 자산 및 수익 증대에 크게 기여 하였음. 특히 IB와의 협업과정에서 회사의 경쟁력을 제고하였음 - 성과보수 791백만원은 2020년 12월 ~ 2021년 5월 발생수익에 대한 지급액이며, 해당직원은 금융투자업무담당자가 아니므로 성과급 이연은 없음 - 성과보상제도는 성과보상규정 등에 근거하여 운영하고 있음 - 개인 영업성과급(실적급)은 월 단위 인정수익을 기준으로 실적을 측정하고, 성과급BEP를 반영하여 PSR에 따라 지급
		주식매수선택권 행사이익	-	-
		기타 근로소득	35	- 복리후생(자녀학자금, 귀성비, 포상품 등) 내역을 기재함
	퇴직소득		-	-
	기타소득		-	-
고영우	근로소득	급여	85	- 급여는 임용계약서상 명시된 연간급여 총액을 1/12로 분할하여 매월 약 14백만원을 지급함
		상여	727	- 고영우 상무는 IB부문 부동산금융본부장으로서, 핵심 비즈니스에서 괄목할 만한 성과를 시현함(수도권 도시개발, 주요 지역 재개발/재건축 사업, 민간 임대주택 사업, 인프라 사업 등 주관) - 또한 그룹 계열사 및 당사 사업부문 간 협업을 통해 시너지 창출에 기여하였으며, 조직 혁신으로 IB 사업 경쟁력을 제고 하였음 - 2020년 연간 성과평가에 기초한 단기성과급 일시금 86백만원, 영업성과급(실적급) 일시금 415백만원과 평가가 확정된 영업성과급(실적급 2017년~2019년)의 이연된 성과급 지급분 226백만원을 합산한 금액임 - 성과보상체계 및 성과평가는 이사보수규정, 집행임원 운영규정, 보상위원회규정, 성과보상규정에 근거하여 운영하고 있음 - Pay Mix 체계의 보상구조로 기본급, 단기성과급, 장기성과급의 비율에 따라 기본급에 연동하여 성과급의 최대 지급가능금액을 책정하고 성과평가에 기초한 평가 결과에 따라 산정하여 지급 - 단기성과급은 연간 성과평가에 기초한 평가결과에 의해 지급 - 장기성과급은 주주가치지표인 상대적 총주주수익률(Relative TSR)과 그룹성과 및 담당업무성과로 구성된 장기성과지표를 지표별로 평가하여 산정함 (계약시작 전일 기준 주가(공정시가)에 따라 지표별 최대 부여주식수량을 산정하고,지표별 달성도에 따라 지급수량을 산정, 지급기준 시점의 주가(공정시가)를 반영하여 금액 확정 지급) - 영업성과급(실적급)은 성과보상기간의 손익을 기준으로 실적을 측정하여 부서의 성과ㆍ위험자본비용 및 부서내 개인별 기여도 등을 반영하여 성과보상 재원을 산출하여 지급 (단, 영업성과급(실적급)과 단기성과급 중 큰 금액만 지급) - 성과평가 결과에 따라 산출된 지급액은 선택한 이연지급 방식에 따라 일정부분 현금으로 일시 지급하며, 나머지는 3년 이상 이연지급하고 있음 (비윤리적 행위나 법률위반에 대한 징계 또는 손실발생 등의 경우, 사안에 따라 성과급을 환수할 수 있도록 하고 있음)
		주식매수선택권 행사이익	-	-
		기타 근로소득	1	- 복리후생(귀성비, 포상품 등) 내역을 기재함
	퇴직소득		-	-
	기타소득		-	-
주태영	근로소득	급여	84	- 급여는 임용계약서상 명시된 연간급여 총액을 1/12로 분할하여 매월 약 14백만원을 지급함
		상여	697	- 주태영 상무는 IB부문 기업금융1본부장으로서, 신규 Coverage 발굴 및 RM 역량 강화로 DCM 분야 업계 1위의 위상을 공고히 함 - 특히, 주요 공기업(수출입은행, 한국가스공사)과 그룹 계열사(국민카드, 국민은행 등)의 해외채권 발행을 주관하는 등 해외사업 관련 신규 비즈니스 확대에 기여한 공이 큼. 또한 ESG 채권 주관 리그 테이블 1위를 달성(더벨 기준 26.6%)하며 지속가능경영을 실천하는데 크게 기여함 - 2020년 연간 성과평가에 기초한 단기성과급 일시금 67백만원, 장기 성과평가에 기초한 장기성과급 일시금 29백만원, 영업성과급(실적급) 일시금 436백만원과 평가가 확정된 단기 · 영업성과급(실적급 2017년~2019년)의 이연된 성과급 지급분 165백만원을 합산한 금액임 - 성과보상체계 및 성과평가는 이사보수규정, 집행임원 운영규정, 보상위원회규정, 성과보상규정에 근거하여 운영하고 있음 - Pay Mix 체계의 보상구조로 기본급, 단기성과급, 장기성과급의 비율에 따라 기본급에 연동하여 성과급의 최대 지급가능금액을 책정하고 성과평가에 기초한 평가 결과에 따라 산정하여 지급 - 단기성과급은 연간 성과평가에 기초한 평가결과에 의해 지급 - 장기성과급은 주주가치지표인 상대적 총주주수익률(Relative TSR)과 그룹성과 및 담당업무성과로 구성된 장기성과지표를 지표별로 평가하여 산정함 (계약시작 전일 기준 주가(공정시가)에 따라 지표별 최대 부여주식수량을 산정하고,지표별 달성도에 따라 지급수량을 산정, 지급기준 시점의 주가(공정시가)를 반영하여 금액 확정 지급) - 영업성과급(실적급)은 성과보상기간의 손익을 기준으로 실적을 측정하여 부서의 성과ㆍ위험자본비용 및 부서내 개인별 기여도 등을 반영하여 성과보상 재원을 산출하여 지급 (단, 영업성과급(실적급)과 단기성과급 중 큰 금액만 지급) - 성과평가 결과에 따라 산출된 지급액은 선택한 이연지급 방식에 따라 일정부분 현금으로 일시 지급하며, 나머지는 3년 이상 이연지급하고 있음 (비윤리적 행위나 법률위반에 대한 징계 또는 손실발생 등의 경우, 사안에 따라 성과급을 환수할 수 있도록 하고 있음)
		주식매수선택권 행사이익	-	-
		기타 근로소득	14	- 복리후생(자녀학자금, 의료비, 귀성비, 포상품 등) 내역을 기재함
	퇴직소득		-	-
	기타소득		-	-

IX. 계열회사 등에 관한 사항

1. 계열회사 등의 현황

가. 계열회사 현황(요약)

(기준일 :

2021년 06월 30일

)

(단위 : 사)

기업집단의 명칭	계열회사의 수
기업집단의 명칭	상장	비상장	계
KB금융그룹	2	51	53

※상세 현황은 '상세표-2. 계열회사 현황(상세)' 참조

나. 계열회사간의 지배·종속 및 출자 현황을 파악할 수 있는 계통도

kb금융지주 조직도(20210630)

다. 계열회사간의 업무조정이나 이해관계를 조정하는 기구 또는 조직이 있는 경우 그 현황
- 해당사항 없음((주)KB금융지주에서 동 역할 수행)

라. 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황

(기준일 : 2021.06.30)

성 명	대상 계열사	직책	선임시기	비 고
박정림	KB금융지주	자본시장부문장	2019. 1월	상근
김성현	KB금융지주	CIB부문장	2020. 1월	상근
우상현	KB금융지주	CIB 총괄	2020. 1월	상근
우상현	KB국민은행	CIB 고객그룹 부행장	2020. 1월	상근
김영길	KB금융지주	WM/연금 부문장	2019. 1월	상근
	KB국민은행	WM 고객그룹 부행장	2020. 1월	상근
	KB손해보험	연금부문 부사장	2021. 1월	상근
박천수	뉴욕현지법인	비상임이사	2018. 1월	비상근
	홍콩현지법인	비상임이사	2018. 1월	비상근
	베트남현지법인	비상임이사	2018. 3월	비상근
최재영	KB금융지주	연금총괄	2020. 1월	상근
최재영	KB국민은행	연금사업본부장	2020. 1월	상근
이환주	KB금융지주	재무총괄 부사장	2021. 1월	상근
이환주	KB국민카드	기타비상무이사	2021. 2월	비상근

2. 타법인출자 현황

□ 타법인출자 현황(요약)

(기준일 :

2021년 06월 30일

)

(단위 : 원)

출자 목적	출자회사수			총 출자금액
	상장	비상장	계	기초 장부 가액	증가(감소)		기말 장부 가액
	상장	비상장	계	기초 장부 가액	취득 (처분)	평가 손익	기말 장부 가액
경영참여	-	13	13	274,622,707,327	13,327,434,623	-	287,950,141,950
일반투자	-	-	-	-	-	-	-
단순투자	8	184	192	1,096,138,756,255	-113,796,067,191	56,930,200,477	1,039,272,889,541
계	8	197	205	1,370,761,463,582	-100,468,632,568	56,930,200,477	1,327,223,031,491

※상세 현황은 '상세표-3. 타법인출자 현황(상세)' 참조

X. 대주주 등과의 거래내용

1. 대주주등과의 신용공여 등

가. 베트남현지법인에 대한 지급보증

구 분	내 용
대주주(특수관계인)명 및 관계	KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY (KB증권의 해외현지법인)
신용공여등의 종류	금융위원회가 고시하는 해외 현지법인에 대한 지급보증
신용공여등의 개시일	2017.12.15
신용공여등의 종료일	2023.06.21
신용공여등의 목적	자금조달을 통한 영업력 확대·강화
신용공여 등의 금액 및 최근 잔액	USD 73,000,000(신용공여 약정금액)
담보의 내용	담보확보의무 면제(금융지주회사 감독규정 제22조 제2항)
신용공여등의 조건	연간지급보증 대상금액 X 年0.39%(지급보증수수료)

주1) 2018.01.17에 사명을 Maritime Securities Incorporation에서 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY로 변경하였습니다.
주2) 신용공여의 개시일은 당해 신용공여를 최초 승인한 이사회 결의일 기준입니다.
주3) 신용공여 종료일 2021.06.22에 개최된 이사회 결의 기준 종료일입니다.
주4) 2019.06.24에 이사회 결의로 베트남현지법인에 대한 지급보증 한도 증액을 승인하였습니다.
(USD 60,000,000 증액)

나. 홍콩현지법인에 대한 지급보증

구 분	내 용
대주주(특수관계인)명 및 관계	KB Securities Hong Kong Ltd. (KB증권의 해외현지법인)
신용공여등의 종류	금융위원회가 고시하는 해외 현지법인에 대한 지급보증
신용공여등의 개시일	2019.07.17
신용공여등의 종료일	2023.06.21
신용공여등의 목적	자금조달을 통한 영업력 확대·강화
신용공여 등의 금액 및 최근 잔액	USD 120,000,000(신용공여 약정금액)
담보의 내용	담보확보의무 면제(금융지주회사 감독규정 제22조 제2항)
신용공여등의 조건	연간지급보증 대상금액 X 年0.14%(지급보증수수료)

주1) 신용공여의 개시일은 당해 신용공여를 최초 승인한 이사회 결의일 기준입니다.
주2) 신용공여 종료일 2021.06.22에 개최된 이사회 결의 기준 종료일입니다.

2. 대주주등과의 자산양수도 등

- 당사는 당 반기동안 대주주등과의 자산양수도 등에 대한 거래가 발생한 사실이 없습니다.

3. 대주주 및 기타 이해관계자와의 거래

- 당사와 당사의 종속기업의 대주주 등과의 거래현황은 'III.재무에 관한 사항'의 '3.연결재무제표 주석'의 '27.특수관계자거래' 관련 내용을 참고하시기 바랍니다.
증권 개별기준의 거래현황은 'III.재무에 관한 사항'의 '5.재무제표 주석'의 '27.특수관계자거래' 관련 내용을 참고하시기 바랍니다.
- 당 반기말 현재 특수관계자와의 거래로 인한 중요한 자산ㆍ부채(차입금 및 대여금은 제외)의 내용은 다음과 같습니다.((별도) 재무제표기준)

(단위 : 천원)

특수관계자명	당 반기말
특수관계자명	채권 등	채무 등
㈜KB금융지주	372,203	123,092,995
㈜국민은행	2,224,152	35,704,244
㈜KB자산운용	1,204	569
㈜케이비부동산신탁	-	522
㈜케이비인베스트먼트	82,503	1,951,210
㈜케이비신용정보	-	165
㈜케이비데이타시스템	48,389	1,095,044
㈜케이비생명보험	840,470	110,411
㈜케이비국민카드	114,658	5,109,282
㈜케이비저축은행	-	399
㈜케이비캐피탈	10,006,441	864,564
㈜KB손해보험	4,472,124	339,305
㈜푸르덴셜생명	400,446	748,864

XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

□ 주요사항보고 등 신고내용의 진행상황

신고일자	제 목	신 고 내 용
2018.02.08	매출액 또는 손익구조30% (대규모법인은 15%)이상 변경	- 매출액 또는 손익구조30%(대규모법인은 15%)이상 변경 1. 매출액 : 직전사업연도 대비 36.40% 증가 2. 영업이익 : 흑자전환 3. 당기순이익 : 흑자전환
	현금·현물 배당 결정	- 현금배당 1. 1주당 배당금 : 466원 2. 배당금총액 : 139,157,117,584원
	단기차입금 증가결정	- 단기차입금 증가결정 1. 차입금액 : 500,000,000,000원 2. 자기자본대비 : 12.06% 3. 차입형태 : 전자단기사채 발행한도 증액
2018.03.12	감사보고서 제출	- 감사보고서 제출 [연결재무제표 감사의견] 1. 감사의견 : 적정 2. 계속기업 존속불확실성 사유 해당여부 : 미해당 3. 연결 감사보고서상 횡령·배임사항 기재여부: 아니오 [별도재무제표 감사의견] 1. 감사의견 : 적정 2. 계속기업 존속불확실성 사유 해당여부 : 미해당 3. 내부회계관리제도 검토의견 비적정 등 여부 : 미해당 4. 연결 감사보고서상 횡령·배임사항 기재여부: 아니오
2019.02.08	매출액 또는 손익구조30% (대규모법인은 15%)이상 변경	- 매출액 또는 손익구조30%(대규모법인은 15%)이상 변경 1. 매출액 : 직전사업연도 대비 13.43% 증가 2. 영업이익 : 직전사업연도 대비 32.59% 감소 3. 당기순이익 : 직전사업연도 대비 19.40% 감소
2019.02.08	현금·현물 배당 결정	- 현금배당 1. 1주당 배당금 : 167원 2. 배당금총액 : 50,000,000,000원
2019.03.12	감사보고서 제출	- 감사보고서 제출 [연결재무제표 감사의견] 1. 감사의견 : 적정 2. 계속기업 존속불확실성 사유 해당여부 : 미해당 3. 연결 감사보고서상 횡령·배임사항 기재여부: 아니오 [별도재무제표 감사의견] 1. 감사의견 : 적정 2. 계속기업 존속불확실성 사유 해당여부 : 미해당 3. 내부회계관리제도 검토의견 비적정 등 여부 : 미해당 4. 연결 감사보고서상 횡령·배임사항 기재여부: 아니오
2019.03.22	단기차입금 증가결정	- 단기차입금 증가결정 1. 차입금액 : 1,000,000,000,000원 2. 자기자본대비 : 23.20% 3. 차입형태 : 전자단기사채 발행한도 증액
2020.02.06	매출액 또는 손익구조30% (대규모법인은 15%)이상 변경	- 매출액 또는 손익구조30%(대규모법인은 15%)이상 변경 1. 매출액 : 직전사업연도 대비 18.05% 증가 2. 영업이익 : 직전사업연도 대비 44.11% 증가 3. 당기순이익 : 직전사업연도 대비 52.93% 증가
2020.02.06	현금·현물 배당 결정	- 현금배당 1. 1주당 배당금 : 267원 2. 배당금 총액 : 80,000,000,000원
2020.03.05	감사보고서 제출	- 감사보고서 제출 [연결재무제표 감사의견] 1. 감사의견 : 적정 2. 계속기업 존속불확실성 사유 해당여부 : 미해당 3. 연결 감사보고서상 횡령·배임사항 기재여부: 아니오 [별도재무제표 감사의견] 1. 감사의견 : 적정 2. 계속기업 존속불확실성 사유 해당여부 : 미해당 3. 내부회계관리제도 검토의견 비적정 등 여부 : 미해당 4. 연결 감사보고서상 횡령·배임사항 기재여부: 아니오
2021.02.04	매출액 또는 손익구조30% (대규모법인은 15%)이상 변경	- 매출액 또는 손익구조30%(대규모법인은 15%)이상 변경 1. 매출액 : 직전사업연도 대비 23.62% 증가 2. 영업이익 : 직전사업연도 대비 60.57% 증가 3. 당기순이익 : 직전사업연도 대비 49.60% 증가
2021.02.04	현금·현물 배당 결정	- 현금배당 1. 1주당 배당금 : 435원 2. 배당금 총액 : 130,000,000,000원
2021.03.09	감사보고서 제출	- 감사보고서 제출 [연결재무제표 감사의견] 1. 감사의견 : 적정 2. 계속기업 존속불확실성 사유 해당여부 : 미해당 3. 연결 감사보고서상 횡령·배임사항 기재여부: 아니오 [별도재무제표 감사의견] 1. 감사의견 : 적정 2. 계속기업 존속불확실성 사유 해당여부 : 미해당 3. 내부회계관리제도 검토의견 비적정 등 여부 : 미해당 4. 연결 감사보고서상 횡령·배임사항 기재여부: 아니오
2021.07.21	중간(분기)배댱을 위한 주주명부폐쇄(기준일) 결정	1. 주주명부폐쇄(기준일) : 2021.08.16 2. 목적 : 권리주주 확정 3. 이사회 결의일 : 2021.07.21
2021.07.21	현금·현물 배당 결정	- 현금배당(중간배당) 1. 1주당 배당금 : 234원 2. 배당금 총액 : 70,000,000,000원

2. 우발부채 등에 관한 사항

가. 중요한 소송사건

[KB증권]

1) 부당이득금 (서울남부지방법원 2018가합113912)

구 분	내 용
소제기일	- 2018.11.23.
소송 당사자	- 원고: 케이비증권(주) - 피고: ○○○○증권(주) 외 1
소송의 내용	- 원고가 투자한 ○○○○○○(주) 발행 ABCP 투자 손실과 관련하여, 1) 주위적으로 피고 증권회사에 부당이득반환청구를, 2) 예비적으로 공동주관사인 피고 증권회사들에 대하여 손해배상청구의 소 제기
소송가액	- 20,000백만원
진행상황	- 2021.06.04. 1심 11차 변론기일
향후 소송일정 및 대응방안	- 2021.08.20. 1심 12차 변론기일 (예정)
향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향	- 회사가 원고인 소송으로 패소시 재무적 영향 없음

2) 부당이득금 (서울중앙지방법원 2021가합519941)

구 분	내 용
소제기일	- 2021.03.22.
소송 당사자	- 원고: 케이비증권(주) - 피고: ○○○○○○증권(주)
소송의 내용	- 원고는 2019년 3~12월에 피고가 발행한 DLS를 특정금전신탁에 편입하여 신탁상품 '○○○○○○○○○*'으로 판매하였는데, 발행사인 피고가 만기일(20.4.~20.7.)이 지나도 기초자산펀드의 환매연기, 청산절차 진행 등의 사유를 들어 상환을 지연하며 DLS 상환계획 등을 제공하지 않고 있음 - 이에 원고는 피고를 상대로 1) 주위적으로 사기 또는 착오에 따른 본건 DLS 발행 계약 취소 및 본건 DLS 인수대금 전액(1,056억원)에 대한 부당이득반환청구, 2) 예비적으로 불법행위를 원인으로 하는 손해배상청구의 소 제기
소송가액	- 105,565백만원
진행상황	- 2021.06.07. 피고 답변서 제출
향후 소송일정 및 대응방안	- 2021.10.14. 1심 1차 변론기일 (예정)
향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향	- 회사가 원고인 소송으로 패소시 재무적 영향 없음

3) 매매대금반환등 (서울남부지방법원 2020가합105648)

구 분	내 용
소제기일	- 2020.04.24.
소송 당사자	- 원고: ○○○○○○(주) 외 1 - 피고: 케이비증권(주) 외 1
소송의 내용	- 원고들은 피고 케이비증권이 판매한 '○○○○○○○○전문투자형사모투자신탁 1호'에 가입(2019.4.25.설정, 각 500억원)하여 거래하던 중, 피고 케이비증권이 상품설명서의 주요사실에 대한 허위사실을 기재하였다고 주장하며, 1) (주위적청구) 착오에 의한 수익증권 매매계약취소 또는 채무불이행으로 인한 계약 해제를 이유로 케이비증권에게 1,000억원의 부당이득반환청구, 2) (예비적청구) 피고들의 투자자보호 의무 위반 등을 이유로 투자금 1,000억원에 대한 손해배상청구의 소 제기 ※ 유사 청구원인으로 추가 소송 2건 1심 진행 중 (원고 ○○○○○○○○외 3, 청구금액 202억원)
소송가액	- 100,000백만원
진행상황	- 2020.10.23. 1심 1차 변론기일
향후 소송일정 및 대응방안	- 변론기일 미지정
향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향	- 회사의 패소시 인용된 금액과 지연이자 상당액의 비용 발생 가능성 있음

[KB Securities Hong Kong Ltd.]
- 해당사항 없음

[KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY]
- 해당사항 없음

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 : 2021년 6월 30일)

(단위 : 매, 백만원)

제 출 처	매 수	금 액	비 고
은 행	-	-	-
금융기관(은행제외)	-	-	-
법 인	-	-	-
기타(개인)	-	-	-

다. 채무보증 현황
(1) 지급보증 및 약정내역-세부

(단위 : 백만원)

구분	제공받은 자	제61기 반기	제60기	제59기
매입보장약정(*1)	케이비원곡제일차 외 15건	1,088,071	797,960	914,104
매입보장약정(*1)	소 계	1,088,071	797,960	914,104
지급보증 및 매입확약	KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY (구, MARITIME SECURITIES INCORPORATION)(*2)	82,264	79,206	60,495
	KB Securities HongKong Ltd.(*2)	124,300	119,680	127,358
	뉴스타여의도파크원㈜	-	-	20,000
	비케이비제사차㈜	-	-	30,000
	스타트쓰리원㈜(*2)	-	-	48,600
	에스디더블유투㈜(*2)	-	-	10,680
	에스이엠제일차㈜	-	-	9,000
	에이블엔에스㈜(*2)	-	-	32,500
	에이블하나㈜(*2)	-	16,500	16,500
	엠에스세종제사차㈜(*2)	10,000	10,000	10,000
	케이비유케이센터제일차㈜(*2)	12,600	10,500	10,500
	케이비파크제일차㈜(*2)	-	-	30,000
	개화산역개발제일차㈜(*2)	-	-	10,000
	뉴스타강릉제일차㈜(*2)	-	-	65,100
	뉴스타중부㈜(*2)	-	-	14,000
	락앤락 인수금융 주선	11,312	13,681	18,315
	용산 국제빌딩주변 제4구역 도시환경정비사업	-	-	6,900
	한국거래소(DLS담보대출)	-	-	36,000
	휴인베스트먼트㈜	-	-	11,800
	에이제이에이치제일차㈜(*2)	-	-	34,000
	범어빌리브제일차㈜	15,060	20,040	30,000
	비케이비제칠차㈜	-	9,400	20,300
	에이블삼지㈜(*2)	-	-	16,000
	비에이치판교㈜	-	-	10,000
	에이제이에이치제이차㈜(*2)	-	-	15,600
	에이제이에이치제삼차㈜(*2)	11,000	11,000	11,000
	그레이트지엠제십이차(*2)	-	13,010	18,670
	파라다이스영종제이차(*2)	20,000	20,000	20,000
	뉴스타학곡(*2)	4,300	7,800	20,000
	송도피세븐제일차㈜(*2)	27,080	35,880	40,000
	뉴스타장현㈜(*2)	-	4,800	6,800
	뉴스타에스엠제일차(주)(*2)	-	-	9,321
	에이블유투제일차㈜(*2)	10,000	10,000	10,000
	크레센도무주㈜(*2)	-	20,000	20,000
	에이블권선제일차(*2)	35,000	35,000	15,000
	폴라리스 쉬핑 MF	-	-	561
	SK해운 MF	-	-	519
	뉴스타대림㈜(*2)	-	500	5,000
	뉴스타이앤이㈜(*2)	-	-	20,000
	뉴스타에스에이치㈜(*2)	-	30,000	30,000
	뉴스타아이피㈜(*2)	50,700	50,700	50,700
	헨델어드바이저스코리아(유)	-	3,624	2,041
	㈜한국산업가스홀딩스	-	-	3,818
	와이제이에스일산㈜(*2)	-	-	16,800
	에이블알리제일차(*2)	-	-	30,000
	동탄제일차㈜(*2)	-	-	5,000
	이뉴스테이제일차(*2)	25,600	25,600	25,600
	뉴스타천원㈜(*2)	6,200	8,600	10,000
	뉴스타파노라마제일차㈜(*2)	-	-	1,000
	뉴스타파피루스㈜)(*2)	24,200	24,200	24,200
	코리아인더스트리얼가스홀딩스1㈜	-	-	7,326
	코리아인더스트리얼가스홀딩스2㈜	-	-	932
	에이블파크웨이제이차㈜(*2)	-	-	20,000
	에이블파워제일차㈜(*2)	-	-	16,000
	디에스김포학운㈜)(*2)	-	-	10,700
	에이블케이디제이차㈜(*2)	-	-	32,400
	에스제이드림제일차 주식회사(*2)	-	-	29,500
	케이비사우스게이트㈜(*2)	-	-	15,000
	퍼스트종로제일차㈜(*2)	-	-	55,000
	에이블당산㈜(*2)	17,200	21,500	43,000
	에이블남양주㈜(*2)	-	-	19,000
	에스제이종로제일차(*2)	68,200	68,200	67,700
	에이블대장㈜(*2)	-	-	40,000
	에이피디씨㈜(*2)	-	-	62,000
뉴스타고은제이차㈜(*2)	-	-	65,000
뉴스타디에스제일차㈜(*2)	15,000	15,000	15,000
뉴스타디에스제이차㈜(*2)	37,000	37,000	37,000
뉴스타베스트제일차㈜	-	-	400
뉴스타강릉제이차	3,000	3,000	3,000
뉴스타에프이㈜(*2)	-	-	28,945
주식회사 테크로스비전인베스트먼트	-	2,195	1,444
에이블용인제일차㈜(*2)	9,100	10,000	10,000
영쓰리사우스게이트㈜(*2)	-	-	20,000
트루프렌드원디제삼차㈜(*2)	-	-	27,500
케이비연천(*2)	-	-	27,700
창원오토제일차	-	-	9,000
뉴스타김포제일차(*2)	-	2,700	46,000
뉴스타김포제이차	14,000	25,000	25,000
뉴스타와니제일차㈜(*2)	-	8,900	30,000
양주역세권개발피에프브이	-	-	12,400
송도피파이브제이차㈜(*2)	123,000	123,000	123,000
송도피파이브제삼차㈜(*2)	-	-	30,000
PANTHERINE HOLDINGS LLC	-	-	13,033
트리톤1호 유한회사	15,119	15,638	3,766
ASIA CINEMA GROUP LTD	3,748	4,352	4,631
서미개발	-	-	9,500
케이비월평정림제일차㈜(*2)	-	-	30,000
에이블감삼제일차㈜(*2)	17,000	17,000	40,000
에이블에스피㈜(*2)	-	-	43,000
에이블성내제일차㈜(*2)	-	8,650	20,000
폴라이에이치제일차㈜(*2)	23,300	29,900	-
폴라이에이치제이차㈜(*2)	23,300	29,900	-
폴라에스큐제일차㈜(*2)	-	30,000	-
폴라에스큐제이차㈜(*2)	-	30,000	-
에이블알리제이차(*2)	15,400	20,000	-
뉴스타강릉제삼차	4,500	4,500	-
디바인산업가스	10,173	10,027	-
에이블대포제일차㈜(*2)	-	1,200	-
에이블성수제일차㈜(*2)	-	22,440	-
케이비안성제일차㈜(*2)	55,000	55,000	-
케이비피에프제일차(*2)	-	2,500	-
에이블모종제일차㈜(*2)	-	49,000	-
뉴스타침산제일차㈜(*2)	-	10,000	-
뉴스타제이와이㈜(*2)	-	17,500	-
크리스탈코리아	13,808	13,659	-
에이블유니시티제사차㈜(*2)	-	20,000	-
에이블공평제일차㈜(*2)	20,000	20,000	-
케이비아산배방제일차㈜(*2)	20,000	20,000	-
케이비이천물류제일차㈜(*2)	10,000	46,000	-
에이블대농㈜(*2)	-	22,000	-
에이블포시시아제일차㈜(*2)	-	23,000	-
에이블아이에프피제일차㈜(*2)	-	4,000	-
에이블고림제일차㈜(*2)	20,000	20,000	-
에이치디용인제일차㈜(*2)	-	60,000	-
스타트위드원㈜(*2)	-	30,000	-
뉴스타빌리브㈜(*2)	7,500	17,500	-
에이블초월제일차㈜(*2)	30,000	30,000	-
에프엔가산제일차㈜(*2)	9,054	20,000	-
에이비알마륵제일차㈜(*2)	10,300	10,300	-
케이비오산세교㈜(*2)	17,000	57,000	-
에이블실버㈜(*2)	-	8,000	-
뉴스타중봉㈜(*2)	-	30,000	-
에이비알중앙2제일차㈜(*2)	20,000	20,000	-
뉴스타금오제일차㈜(*2)	2,500	2,500	-
뉴스타고성제일차	4,000	4,000	-
어반베스트제이차	-	10,000	-
엠케이비개발	2,070	5,300	-
라이프앤시큐리티홀딩스	15,000	15,000	-
크라운에프앤비	6,850	8,380	-
CLEARLINK BUSINESS SERVICES LTD	13,925	17,500	-
EASEL HOLDCO Ⅱ LP	-	7,249	-
제뉴원사이언스	11,473	11,473	-
에이블구미제일차㈜(*2)	-	60,000	-
에이블서호제일차㈜(*2)	35,000	35,000	-
에이블아일랜드제일차㈜(*2)	-	34,000	-
에이블광명제이차㈜(*2)	-	60,000	-
케이비에코제일차㈜(*2)	30,000	30,000	-
케이비원동제일차㈜(*2)	-	70,000	-
케이비통영제일차㈜(*2)	34,000	44,000	-
월송홀딩스	-	500	-
에이블부천㈜(*2)	-	40,000	-
에이블일렉트로닉스제일차㈜(*2)	70,000	70,000	-
디오네랜드마크	-	50,000	-
케이에스베타㈜(*2)	5,000	45,000	-
에이블구월제일차㈜(*2)	82,500	-	-
에이블효성제일차㈜(*2)	50,000	-	-
에이비알소사제일차㈜(*2)	24,100	-	-
에이블스카이제일차㈜(*2)	50,000	-	-
송암파크개발㈜(*2)	60,000	-	-
뉴스타신천제일차㈜(*2)	120,000	-	-
주식회사 비욘드뮤직컴퍼니	1,707	-	-
파인트리다빌㈜(*2)	20,000	-	-
Centerbridge Business Services Limited	24,316	-	-
Career Oppourtunities Limited	13,169	-	-
네트웍인프라홀딩스	2,000	-	-
에이블우동제일차㈜(*2)	45,000	-	-
에이블세운㈜(*2)	48,000	-	-
에이블풍동제일차㈜(*2)	85,000	-	-
에이블안산물류제일차㈜(*2)	50,000	-	-
Convergent TradeChannels Kft	12,333	-	-
에이블가산제일차㈜(*2)	60,000	-	-
인트그린제일차㈜(*2)	140,000	-	-
소 계	2,219,261	2,345,184	2,183,555
기타 출자약정	케이비 글로벌 플랫폼 펀드 외 39건	407,534	571,714	968,714
기타 출자약정	소 계	407,534	571,714	968,714
합 계		3,714,866	3,714,858	4,066,373

(*1) 매입보장약정에 따라 회사가 매입한 전자단기사채 잔액은 137,390백만원 입니다.
(*2) 연결대상 종속회사에 대한 지급보증입니다.

(2) 지급보증 및 약정내역-요약

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 반기	제60기	제59기
지급보증	206,564	198,886	187,853
매입보장약정	1,088,071	797,960	914,104
대출확약	1,817,594	1,908,020	1,652,036
한도대출약정	195,103	238,278	343,666
LOC 및 출자약정	407,534	571,714	968,714
합 계	3,714,866	3,714,858	4,066,373

라. 채무인수약정 현황
- 해당사항 없음.

마. 그 밖의 우발채무 등

(1) 금융기관과의 체결 약정현황

(단위: 백만원)
약정사항	금융기관	제61기 반기	제60기	제59기
당좌대출(일중차월 포함)	㈜국민은행 외	530,000	530,000	490,000
일반자금대출	㈜국민은행	40,000	40,000	40,000
증권유통금융	한국증권금융㈜	700,000	700,000	700,000
운영자금차입금(자체)	한국증권금융㈜	375,000	500,000	500,000
할인어음(자체)	한국증권금융㈜	300,000	300,000	200,000
할인어음	한국증권금융㈜	청약증거금 예치액	청약증거금 예치액	청약증거금 예치액
채권인수금융	한국증권금융㈜	850,000	850,000	850,000
담보금융지원대출	한국증권금융㈜	1,500,000	1,500,000	1,500,000

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

(2) 당기말 현재 회사는 가압류재산보증 등과 관련하여 서울보증보험(주)로부터 16,846백만원의 보증을 제공받고 있습니다.

(3) 회사는 호주 장애인 아파트 임대사업에 투자하는 법인(차주)에 대한 금전의 대여를 투자목적으로 하는 전문투자형 사모펀드의 판매사로서 개인 및 기관투자자에게 3,265억원의 신탁상품 및 펀드를 판매하였으나, 호주 현지 차주의 계약 위반으로 펀드운용이 불가능한 상태이며 이로 인한 원금손실이 발생할 가능성이 존재합니다.
이와 관련하여 당반기말 현재 회사가 피고로 접수된 소송은 3건입니다. 향후 추가 소송이 제기될 가능성이 있으나, 그 규모 및 소송의 최종결과는 예측할 수 없습니다.

(4) 회사는 당반기말 현재 라임자산운용 관련하여 2019년 4분기 중 환매중지된 '라임 테티스 전문투자형 사모투자신탁 2호' 와 '라임 플루토 FI 전문투자형 사모투자신탁 D-1호'와 관련한 PIS(Portfolio Index Swap) 계약을 보유하고 있으며, 동 계약의 기초자산 명목금액은 2,639억원입니다. 한편 회사는 해당펀드의 자(子)펀드 681억원을 판매하였습니다.

2020년 10월 20일 라임자산운용은 금융감독원 제재심의위원회를 통해 등록취소 결정을 받았고, 환매중단 및 정상펀드 대부분을 웰브릿지자산운용(가교운용사)으로 이관해 투자금 회수 및 분배를 진행하고 있습니다. 환매중지와 관련된 상기 해당펀드는 환매재개여부 및 시기를 예상하기 어렵고 향후 소송이 제기될 가능성이 있으나, 이로 인하여 연결재무제표에 미치는 영향은 현재로서는 예측할 수 없습니다.

3. 제재 등과 관련된 사항

가. 수사ㆍ사법기관의 제재현황

[KB증권]
[KB증권] 요약

(단위 : 백만원)

일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치 내용	금전적 제재금액	횡령ㆍ배임 등 금액	근거법령
2017.03.09	대법원	KB증권	벌금 부과	50	-	독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제19조 제1항 제1호

[KB증권] 세부내용

일자	제재기관	사유	조치에 대한 이행현황	재발방지를 위한 대책
2017.03.09	대법원	한국거래소에 신고하는 채권수익률을 높여 다음날 정해지는 채권매수가격을 낮춤으로써 이익을 증대시키는 한편 담합을 통하여 동일 수익률을 제출하여 매수전담증권사 자격을 유지	벌금 납부	법규 준수 및 관리감독 강화

[KB Securities Hong Kong Ltd.]
- 해당사항 없음

[KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY]
- 해당사항 없음

나. 행정기관의 제재현황
(1) 금융감독당국의 제재현황

[KB증권]

[KB증권] 요약

(단위 : 백만원)

일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치 내용	금전적 제재금액	사유	근거법령
2016.05.25	금융위원회	KB증권	업무의 일부정지1월, 과태료 부과	287.5	일임 및 신탁업 관련 불건전 영업행위 금지 위반	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제98조 제2항 제5호 및 제10호, 동 법 시행령 제99조 제4항 제5호 및 제7호, 금융투자업규정 제4-77조 제12호
2016.11.11	금융감독원	KB증권	기관주의	-	이해상충 관리의무 및 직무관련 정보의 이용 금지 위반	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제44조 및 제54조
2017.02.08	금융위원회	KB증권	과태료 부과	12.5	부당한 재산상 이익의 수령 금지 위반	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제71조 제7호, 동 법 시행령 제68조 제5항 제3호, 금융투자업규정 제4-18조 제1항 및 제4항
2017.07.14	금융감독원	KB증권	기관주의	-	파생결합증권 운용 관련 리스크한도 운영 및 관리 불철저	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제31조 제1항, 동 법 시행령 제35조 제1항, 금융투자업규정 제3-42조
2017.11.22	금융위원회	KB증권	과태료 부과	97.5	대주주 신용공여 관련 금지 위반	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제34조 제2항~제5항, 동 법 시행령 제38조 제1항 제5호, 금융투자업규정 제3-72조 제1항 제2호 및 제3호
2018.01.18	금융위원회	KB증권	과징금 부과	5,755
2018.01.23	금융감독원	KB증권	기관경고	-
2018.07.11	금융위원회	KB증권	과태료 부과	40	퇴직연금 운용현황의 통지 위반	근로자퇴직급여보장법 제18조 및 제33조, 제48조, 동 법 시행규칙 제7조
2018.12.20	증권선물위원회	KB증권	과태료 부과	13.5	증권발행실적보고서 제출의무 위반	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제128조
2019.04.19	금융감독원	KB증권	기관주의	-	전자금융거래의 안전성 확보의무 위반 등	전자금융거래법 제21조 제2항, 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제19조 제1항 및 동법 시행령 제16조, 전자금융감독규정 제7조ㆍ제13조ㆍ제27조ㆍ제29조, 신용정보감독규정 제20조
2019.04.23	금융위원회	KB증권	과태료 부과	72	전자금융거래의 안전성 확보의무 위반 등
2019.06.12	금융위원회	KB증권	과태료 부과	56	업무보고서 제출의무 위반	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제33조, 동 법 시행령 제36조, 금융투자업규정 제3-66조
2020.02.17	금융위원회	KB증권	과징금 부과	0.5	대량보유 보고의무 위반	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제147조 제1항 및 제3항
2020.07.22	금융위원회	KB증권	과태료 부과	3,816.8	매매주문 수탁 부적정 등	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제57조ㆍ제71조ㆍ제98조ㆍ제98조의2ㆍ제108조, 전자금융거래법 제21조ㆍ제51조, 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제19조ㆍ제52조
2020.08.13	금융감독원	KB증권	기관주의	-	프로그램 변경통제 불철저

[KB증권] 세부내용

일자	제재기관	세부 사유	조치에 대한 이행현황	재발방지를 위한 대책
2016.05.25	금융위원회	투자일임재산 상호 간 거래 금지 위반, 투자일임재산 상호 간 거래 제한 회피 목적 신탁계약 등 이용행위 금지 위반, 투자일임재산 상호 간 거래 제한 회피 목적 신탁계약 등 이용행위 금지 위반, 투자일임계약 투자권유시 수익률 부당 제시 ※참고. 일부정지 업무 : 채무증권이 편입되는 투자일임계약(개인종합자산관리계좌에 관한 투자일임계약은 제외) 신규 체결 업무	업무의 일부정지 (2016.5.26~2016.6.27), 과태료 납부, 대상자 징계 완료	법규 준수 및 관리감독 강화
2016.11.11	금융감독원	투자자로부터 대량매매 매도주문을 받은 종목에 대하여 매수자로 참여하기로 한 상태에서 외부에 공개되지 않은 직무상 취득한 정보를 이용하여 이해상충 가능성에 대한 평가 등의 절차없이 대량매매 거래 체결 전에 해당 주식을 차입공매도하거나 보유주식을 매도하는 방식으로 차익 취득	대상자 징계 완료	법규 준수 및 관리감독 강화
2017.02.08	금융위원회	채권매매 및 중개와 관련하여 거래상대방으로부터 해외 골프접대 및 가족 여행경비를 제공받는 방법 등으로 7회에 걸쳐 총 1,693만원 상당의 부당한 재산상의 이익을 제공받음	과태료 납부, 대상자 징계 완료	법규 준수 및 관리감독 강화
2017.07.14	금융감독원	파생결합증권 운용과 관련하여 거래담당부서는 리스크한도 및 자체헤지 운용한도 초과 시 조치 미흡, 리스크관리부서는 리스크한도 및 자체헤지 운용한도 초과 관련 실효성 있는 개선대책 수립 및 모니터링 미흡	대상자 징계 완료	법규 준수 및 관리감독 강화
2017.11.22	금융위원회	대주주에 대한 신용공여 금지 위반 및 대주주 신용공여 관련 이사회 결의 및 금융위 보고의무 등 위반	과태료 납부	법규 준수 및 관리감독 강화
2018.01.18	금융위원회		과징금 납부
2018.01.23	금융감독원		대상자 징계 완료
2018.07.11	금융위원회	DC계약 일부 가입자에게 부담금 미납내역을 기한 내 통지하지 않음	과태료 납부, 대상자 징계 완료	법규 준수 및 관리감독 강화
2018.12.20	증권선물위원회	파생결합증권 발행실적보고서 제출 일부 누락	과태료 납부	법규 준수 및 관리감독 강화
2019.04.19	금융감독원	전산원장 및 프로그램 통제 불철저	대상자 징계 완료	법규 준수 및 관리감독 강화
2019.04.23	금융위원회	전산원장 및 프로그램 통제 불철저	과태료 납부	법규 준수 및 관리감독 강화
2019.06.12	금융위원회	월별업무보고서 제출 시 TRS 거래내역 일부 누락	과태료 납부, 대상자 징계 완료	법규 준수 및 관리감독 강화
2020.02.17	금융위원회	대량보유 신규 및 변동 내역 일부 지연보고	과징금 납부	법규 준수 및 관리감독 강화
2020.07.22	금융위원회	매매주문 수탁 부적정, 특정금전신탁 홍보금지 위반, 투자광고 절차 위반, 계열회사 발행 증권의 투자일임재산 편입한도 초과, 성과보수형 투자일임계약 필수 기재사항 누락, 전자금융거래의 안전성 확보의무 위반, 신용정보전산시스템의 보안대책 의무 위반, 프로그램 변경통제 불철저	과태료 납부	법규 준수 및 관리감독 강화
2020.08.13	금융감독원		대상자 징계 완료	법규 준수 및 관리감독 강화

[KB Securities Hong Kong Ltd.]
- 해당사항 없음

[KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY] 요약

제재 조치일	조치 기관	조치 내용	사유 및 근거법령
2018.05.11	베트남 증권위원회(*)	과태료부과 VND 125,000,000 (한화 606만원)	사전증거금(100%) 납입없이 주식매입 허용 [베트남 국무총리 Decree 108 및 개정 145] (증권 및 증권시장 위법행위의 행정처벌에 관한 총리 시행령)
2019.10.30	베트남 증권위원회	과태료부과 VND 60,000,000(한화 300만원)	2019년 상반기 6개월 중간결산 감사보고서 28일 지연 제출 [베트남 재무부(MoF)의 Circular210 및 155] (증권회사의 설립 및 운영에 관한 시행세칙 및 증권시장에 관한 정보공개)
2020.07.03	베트남 증권위원회	과태료 부과 VND 70,000,000 (한화 360만원)	주문기록유지의무위반 (주문확인 녹취록 부재) [베트남 증권 및 증권시장에 관한 법률 Decree145 1조, 23절, Decree108 규정 위반에 관한 벌칙]

(*) 상기 조치는 KB증권의 자회사가 되기 전 발생한 행위(2016.05)에 대한 조치임

[KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY] 세부내용

제재 조치일	조치 기관	사유 및 근거법령	조치에 대한 이행현황	재발방지를 위한 대책
2018.05.11	베트남 증권위원회(*)	하노이지점 일부 브로커가 사전증거금(100%) 납입없이 주식매입 허용	과태료 납부	법규준수 및 관리감독 강화
2019.10.30	베트남 증권위원회	2019년 상반기 중간 결산 감사보고서를 거래소 및 감독기관에 8월 15일까지 제출해야 하나 28일 지연 제출	과태료 납부	법규준수 및 관리감독 강화
2020.07.03	베트남 증권위원회	사이공지점 일부 주문에서 고객의 주문확인 녹취록 부재로 주문기록유지의무 위반	과태료 납부	법규준수 및 관리감독 강화

(*) 상기 조치는 KB증권의 자회사가 되기 전 발생한 행위(2016.05)에 대한 조치임

[KB증권 임ㆍ직원] 요약

일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치 내용	근거법령
2016.06.02	금융감독원	상무보	견책	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제98조 제2항 및 제108조, 동 법 시행령 제99조 제4항, 제109제1항 및 제3항 금융투자업규정 제4-90조 제1항 및 제4-93조
		상무	견책
		상무	견책 상당
		상무보	견책 상당
2016.11.11	금융감독원	전무	견책	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제44조 및 제54조
		상무보	견책
		상무보	견책
2017.07.14	금융감독원	전무	견책	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제31조 제1항, 동 법 시행령 제35조 제1항 금융투자업규정 제3-42조
		상무보	견책
2018.01.23	금융감독원	대표이사	주의적 경고	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제34조 제2항~제5항, 동 법 시행령 제38조 제1항 제5호, 금융투자업규정 제3-72조 제1항 제2호 및 제3호
		상무	감봉3월 상당

[KB증권 임ㆍ직원] 세부내용

제재 조치일	조치 기관	조치대상자			조치내용	사유 및 근거법령	조치에 대한 이행현황	재발방지를 위한 대책
제재 조치일	조치 기관	직위	전현직여부	근속연수	조치내용	사유 및 근거법령	조치에 대한 이행현황	재발방지를 위한 대책
2016.06.02	금융감독원	상무보	현직	6년5월	견책	금융감독원 부문검사(2014.7.7~7.29, 2014.11.20~12.19) 결과 지적사항- 투자일임재산 상호 간 거래 금지 위반 등	징계 완료 (2016.07.21)	업무 지도 및 관리감독 강화
		상무	현직	7년5월	견책	금융감독원 부문검사(2014.7.7~7.29, 2014.11.20~12.19) 결과 지적사항 - 신탁재산과 고유재산 간 거래제한 회피 목적 연계거래 금지위반 등	징계 완료 (2016.07.21)
		상무	전직	3년4월	견책 상당	금융감독원 부문검사(2014.7.7~7.29, 2014.11.20~12.19) 결과 지적사항 - 투자일임재산 상호 간 거래 금지 위반	징계 완료 (2016.07.21)
		상무보	전직	6년	견책 상당	금융감독원 부문검사(2014.7.7~7.29, 2014.11.20~12.19) 결과 지적사항 - 자기 또는 제3자 이익 도모행위 금지 위반	징계 완료 (2016.07.21)
2016.11.11	금융감독원	전무	현직	4년6월	견책	금융감독원 부문검사(2016.1.11~1.19, 2016.3.21~4.1, 2016.4.6~4.12) 결과 지적사항 - 이해상충 관리의무 및 직무관련 정보의 이용금지 위반	징계 완료 (2016.12.14)	업무 지도 및 관리감독 강화
		상무보	현직	4년10월	견책	금융감독원 부문검사(2016.1.11~1.19, 2016.3.21~4.1, 2016.4.6~4.12) 결과 지적사항 - 이해상충 관리의무 및 직무관련 정보의 이용금지 위반	징계 완료 (2016.12.14)
		상무보	현직	3년6월	견책	금융감독원 부문검사(2016.1.11~1.19, 2016.3.21~4.1, 2016.4.6~4.12) 결과 지적사항 - 이해상충 관리의무 및 직무관련 정보의 이용 금지 위반	징계 완료 (2016.12.14)
2017.07.14	금융감독원	전무	현직	5년2월	견책	금융감독원 부문검사(2016.9.23~10.7) 결과 지적사항 - 파생결합증권 운용 관련 리스크한도 운영 및 관리 불철저	징계 완료 (2017.08.29)	업무 지도 및 관리감독 강화
2017.07.14	금융감독원	상무보	현직	7년6월	견책	금융감독원 부문검사(2016.9.23~10.7) 결과 지적사항 - 파생결합증권 운용 관련 리스크한도 운영 및 관리 불철저	징계 완료 (2017.08.29)	업무 지도 및 관리감독 강화
2018.01.23	금융감독원	대표 이사	현직	5년6월	주의적 경고	금융감독원 부문검사(2017.8.28~9.1) 결과 지적사항 - 대주주에 대한 신용공여 금지 위반	징계 완료 (2018.02.27)	업무 지도 및 관리감독 강화
2018.01.23	금융감독원	상무	전직	4년3월	감봉3월 상당	금융감독원 부문검사(2017.8.28~9.1) 결과 지적사항 - 대주주에 대한 신용공여 금지 위반 등	징계 완료 (2018.02.27)	업무 지도 및 관리감독 강화

주1) 조치대상자의 직위, 전현직여부는 제재조치일 기준
주2) 근속연수는 임원의 경우 임원 선임 시부터 기산

[KB Securities Hong Kong Ltd. 임직원]
- 해당사항 없음

[KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY 임직원]
- 해당사항 없음

(2) 공정거래위원회의 제재현황
[KB증권] 요약

(단위 : 백만원)

일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치 내용	금전적 제재금액	사유	근거법령
2016.03.02	공정거래위원회	KB증권	과태료 부과	2	기업집단현황 공시규정 위반	독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제11조의4
2016.07.14	공정거래위원회	KB증권	과징금 부과	41	특수관계인에 대한 부당한 이익제공	독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제23조의2 제1항 제1호, 동 법 시행령 제38조 제1항~제3항
2016.09.26	공정거래위원회	KB증권	과태료 부과	11.92	대규모내부거래 공시의무 위반	독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제11조의2, 동 법 시행령 제17조의8

[KB증권] 세부내용

일자	제재기관	세부 사유	조치에 대한 이행현황	재발방지를 위한 대책
2016.03.22	공정거래위원회	2013년도 기업집단현황공시(연공시) 중 계열회사간 상품용역거래현황에서 계열회사(현대상선)에 대한 상품용역거래 매출액을 오기하여 공시	과태료 납부	법규 준수 및 관리감독 강화
2016.07.14	공정거래위원회	계열회사(에이치에스티)와 복합기 임차거래를 하면서 정상적인 거래에서 적용되거나 적용될 것으로 판단되는 조건보다 상당히 유리한 조건으로 거래를 하여 특수관계인에게 부당한 이익을 귀속시킴	과징금 납부	법규 준수 및 관리감독 강화
2016.09.26	공정거래위원회	계열회사(현대유엔아이)와 상품 용역거래를 하면서 이사회 의결은 하였으나 공시기간을 초과하여 공시	과태료 납부	법규 준수 및 관리감독 강화

[KB Securities Hong Kong Ltd.]
- 해당사항 없음

[KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY]
- 해당사항 없음

(3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황
[KB증권] 요약

(단위 : 백만원)

일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치 내용	금전적 제재금액	사유	근거법령
2017.03.30	영등포세무서	KB증권	과태료 부과	12.5	해외현지법인명세서 및 재무상황표 미제출	법인세법 제121조의3 제1항 제1호

[KB증권] 세부내용

일자	제재기관	세부 사유	조치에 대한 이행현황	재발방지를 위한 대책
2017.03.30	영등포세무서	2014년 및 2015년 귀속 법인세 정기신고 기한까지 해외현지법인명세서 및 재무상황표 미제출	과태료 납부	법규 준수 및 관리감독 강화

[KB Securities Hong Kong Ltd.]
- 해당사항 없음

[KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY] 요약

제재 조치일	조치 기관	조치 내용	사유 및 근거법령
2019.12.03	베트남GDT (General Department of Taxation)	가산세 VND 241,704,090 (한화1,200만원) ※ 과징금 VND 6,000,000 (한화 약30만원)포함	세무상 이자비용 계산 오류에 따른 세금 과소 납부 [베트남 이전가격에 관한 법령 Decree20, 오류계산에 의한 과소납부 Decree129, 세금계산서 지연발행 Decree109]

[KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY] 세부 내용

제재 조치일	조치 기관	사유 및 근거법령	조치에 대한 이행현황	재발방지를 위한 대책
2019.12.03	베트남GDT (General Department of Taxation)	관계회사와의 거래에 대해서 EBITA의20% 범위내에서만 손비를 인정하고 있음. 이 범위를 벗어난 세금신고로 인한 세금 과소납부로 가산세 부과, 이로 인한 전사세금계산서 재발행	가산세 및 과징금 납부	법규준수 및 관리감독 강화

(4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황
[KB증권] 요약

(단위 : 백만원)

일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치 내용	금전적 제재금액	사유	근거법령
2016.10.04	한국거래소	KB증권	약식제재금 부과	1	프로그램매매 사전보고 의무 위반	한국거래소 유가증권시장 업무규정 제104조, 동 규정 시행세칙 제130조 제5항
2017.08.04	한국거래소	KB증권	약식제재금 부과	1	프로그램매매 사전보고 의무 위반	한국거래소 코스닥시장 업무규정 제13조, 동 규정 시행세칙 제15조
2017.08.04	금융투자협회	KB증권	(회원)경고	-	증권 인수업무 등에 관한 규정 위반	금융투자협회 증권 인수업무 등에 관한 규정 제5조 제1항 제2호 및 제4항 제3호
2018.02.06	한국거래소	KB증권	약식제재금 부과	2	프로그램매매 사전보고 의무 위반	한국거래소 유가증권시장 업무규정 제104조 제2항, 동 규정 시행세칙 제130조 제5항
2018.12.05	한국거래소	KB증권	약식제재금 부과	1.5	프로그램매매 호가표시 의무 위반	한국거래소 코스닥시장 업무규정 제9조, 동 규정 시행세칙 제7조 제1항 제19호
2019.07.16	한국거래소	KB증권	약식제재금 부과	0.5	프로그램매매 호가표시 의무 위반	한국거래소 코스닥시장 업무규정 제9조, 동 규정 시행세칙 제7조 제1항 제19호
2019.08.29	한국거래소	KB증권	약식제재금 부과	0.5	프로그램매매 호가표시 의무 위반	한국거래소 코스닥시장 업무규정 제9조, 동 규정 시행세칙 제7조 제1항 제19호
2020.03.05	한국거래소	KB증권	약식제재금 부과	0.5	프로그램매매 호가표시 의무 위반	한국거래소 코스닥시장 업무규정 제9조, 동 규정 시행세칙 제7조
2020.04.14	한국거래소	KB증권	약식제재금 부과	2	미결제약정수량 보유한도 위반	한국거래소 파생상품시장업무규정 제154조 제1항, 동 규정 시행세칙 제162조의2 제1항
2020.04.29	금융정보분석원	KB증권	과태료 부과	5.6	고액현금거래보고의무 위반	특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제4조의2 제1항, 동 법 시행령 제8조의2 제1항
2020.06.17	방송통신위원회	KB증권	과태료 부과	7.5	영리목적의 광고성 정보 전송 제한 위반	정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률 제50조 제1항 및 제4항
2020.08.07	한국거래소	KB증권	약식제재금 부과	0.2	자기주식매매호가 미제출	한국거래소 유가증권시장 업무규정 제39조 제1항
2020.11.12	한국거래소	KB증권	약식제재금 부과	0.5	프로그램매매 호가표시 의무 위반	한국거래소 코스닥시장 업무규정 제2조, 제9조, 동 규정 시행세칙 제2조, 제7조

[KB증권] 세부내용

일자	제재기관	세부 사유	조치에 대한 이행현황	재발방지를 위한 대책
2016.10.04	한국거래소	KOSPI200 선물옵션 최종거래일 종가결정시에 프로그램매매 사전보고 후 동 보고호가와 다르게 호가 제출	약식제재금 납부	법규 준수 및 관리감독 강화
2017.08.04	한국거래소	KOSPI200 선물옵션 최종거래일 종가결정시에 프로그램매매 사전보고 후 동 보고호가와 다르게 호가 제출	약식제재금 납부	법규 준수 및 관리감독 강화
2017.08.04	금융투자협회	기관투자자가 아닌 회사를 수요예측에 참여시키고 그 결과를 바탕으로 공모주 배정	대상자 징계 완료	법규 준수 및 관리감독 강화
2018.02.06	한국거래소	KOSPI200 선물옵션 최종거래일 종가결정시에 프로그램매매 사전보고 후 동 보고호가와 다르게 호가 제출	약식제재금 납부, 대상자 징계 완료	법규 준수 및 관리감독 강화
2018.12.05	한국거래소	주문을 제출하는 과정에서 프로그램매매 호가를 구분하지 않고 제출	약식제재금 납부	법규 준수 및 관리감독 강화
2019.07.16	한국거래소	주문을 제출하는 과정에서 프로그램매매 호가를 구분하지 않고 제출	약식제재금 납부	법규 준수 및 관리감독 강화
2019.08.29	한국거래소	주문을 제출하는 과정에서 프로그램매매 호가를 구분하지 않고 제출	약식제재금 납부	법규 준수 및 관리감독 강화
2020.03.05	한국거래소	주문을 제출하는 과정에서 프로그램매매 호가를 구분하지 않고 제출	약식제재금 납부	법규 준수 및 관리감독 강화
2020.04.14	한국거래소	개별주식선물에 대한 미결제약정수량 보유한도를 초과하여 미결제약정 보유	약식제재금 납부	법규 준수 및 관리감독 강화
2020.04.29	금융정보분석원	고액현금거래를 30일 이내에 미보고	과태료 납부	법규 준수 및 관리감독 강화
2020.06.17	방송통신위원회	마케팅 미동의 고객에게 영리목적의 광고성 정보 전송 및 명시사항 미표시	과태료 납부	법규 준수 및 관리감독 강화
2020.08.07	한국거래소	자사주신탁 계좌 관련 호가제출 마감 시간까지 해당 호가 미제출	약식제재금 납부	법규 준수 및 관리감독 강화
2020.11.12	한국거래소	주문을 제출하는 과정에서 프로그램매매 호가를 구분하지 않고 제출	약식제재금 납부	법규 준수 및 관리감독 강화

[KB Securities Hong Kong Ltd.]
- 해당사항 없음

[KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY]
- 해당사항 없음

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

가. 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항

(1) 고객예탁재산 현황
(가) 고객예수금

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 반기	제60기	제59기
위탁자예수금	6,162,770	5,780,352	2,215,550
장내파생상품거래예수금	568,021	824,929	616,541
청약자예수금	7,493	208	369
저축자예수금	8,848	8,325	6,880
조건부예수금	62	62	62
집합투자증권투자자예수금	69,692	169,740	173,572
기 타	48	48	91
합 계	6,816,934	6,783,664	3,013,065

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

(나) 기타 고객예탁자산

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 반기	제60기	제59기
위탁자유가증권	151,498,267	131,197,875	104,122,315
저축자유가증권	122,207	83,990	54,278
수익자유가증권	32,584,335	31,126,727	27,598,638
합 계	184,204,809	162,408,592	131,775,231

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

(2) 예탁재산의 보호현황

(단위 : 백만원)

구 분	별도예치 대상금액	별도예치금액		예치비율	비 고
구 분	별도예치 대상금액	증권금융	은행	예치비율	비 고
위탁자예수금	5,109,724	5,118,362	-	1.00	100분의 100이상
장내파생상품거래예수금	273,241	274,493	-	1.00	100분의 100이상
집합투자증권투자자예수금	69,681	70,064	-	1.01	100분의 100이상
조건부예수금	62	100	-	1.62	100분의 100이상
청약자예수금	-	-	-	-	100분의 100이상
저축자예수금	8,855	9,000	-	1.02	100분의 100이상
기 타	5,243	6,002	-	1.14	100분의 100이상
합계	5,466,805	5,478,021	-	1.00	100분의 100이상

나. 작성기준일 이후에 발생한 중요 사항

□ 현금배당 결정(중간배당)
- 2021.07.21 이사회 결의로 현금배당(중간배당)을 결정하고 이를 공시함
- 기준일 : 2021.08.16
- 배당금 총액 : 70,000,000,000원

XII. 상세표

1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

□ 지배회사의 연결대상 종속회사는 총 100개사이며, 종속회사의 개황은 다음과 같습니다.

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(단위 : 천원)

상호	설립일	주소	주요사업	최근사업연도말 자산총액	지배관계 근거	주요종속 회사 여부
KBFG Securities America Inc.	1996.03.26	1370 Avenue of the Americas, Suite 1900, NY, NY 10019	증권업	20,576,590	피투자자에 대하여 지배력 즉 힘, 변동이익에 노출, 힘과 이익의 유의적 연관성의 3가지 조건 모두를 보유함 (기업회계기준서 제1110호 문단 7)	해당없음
KB Securities Hong Kong Ltd.	1997.01.22	Suite 1105, 11F, Central Plaza 18 Habour Road, Wan Chai, Hong Kong	증권업	160,977,543	상동	해당 (직전연도 자산 750억원 이상)
KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY (구, MARITIME SECURITIES INCORPORATION)	2008.06.11	2 floor, Sky CityTower, 88 Lang Ha Street, Dong Da Ward, Ha Noi City, Vietnam	증권업	283,011,455	상동	해당 (직전연도 자산 750억원 이상)
KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합	2018.07.26	서울 영등포구 여의나루로 50	신기술사업 투자조합	6,781,713	상동	해당없음
현대콘티키전문사모투자신탁1호	2014.09.29	서울 영등포구 은행로 30	수익증권	456,844	상동	해당없음
JB뉴저지사모부동산투자신탁1호	2014.10.14	서울특별시 영등포구 의사당대로 97	수익증권	16,888,544	상동	해당없음
흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호	2014.12.23	서울특별시 종로구 새문안로 68	수익증권	4,259,731	상동	해당없음
DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호	2017.08.09	서울 영등포구 여의나루로27	수익증권	7,468,429	상동	해당없음
LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호	2018.05.02	서울 종로구 종로5길 7	수익증권	71,245,673	상동	해당없음
퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호	2018.09.19	서울 강남구 논현로 430	수익증권	14,985,773	상동	해당없음
KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호	2018.09.12	서울 영등포구 여의대로 66	수익증권	27,145,124	상동	해당없음
베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호	2018.10.08	서울 종로구 종로3길 17	수익증권	177,754,046	상동	해당 (직전연도 자산 750억원 이상)
엠에스세종제사차㈜	2013.11.27	서울 중구 을지로 66	자산유동화업	7,652,278	상동	해당없음
케이비유케이센터제일차㈜	2017.04.07	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	10,996,635	상동	해당없음
에이블권선제일차㈜	2018.11.05	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	31,178,112	상동	해당없음
에이제이에이치제삼차㈜	2018.09.10	서울 송파구 오금로 62	자산유동화업	10,930,349	상동	해당없음
에이블유투제일차㈜	2018.11.27	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	10,156,561	상동	해당없음
파라다이스영종제이차㈜	2018.08.07	서울 영등포구 여의나루로 61	자산유동화업	18,816,116	상동	해당없음
뉴스타학곡㈜	2018.10.23	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	4,492,609	상동	해당없음
송도피세븐제일차㈜	2018.11.23	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	36,152,595	상동	해당없음
뉴스타아이피㈜	2019.03.08	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	51,034,770	상동	해당없음
Mangrove Feeder Fund	2017.11.27	27 Hospital Road, George Town, Grand Cayman KY1-9008, Cayman Islands	수익증권	61,883,735	상동	해당없음
Mangrove Master Fund	2017.11.27	27 Hospital Road, George Town, Grand Cayman KY1-9008, Cayman Islands	수익증권	62,891,926	상동	해당없음
Global Investment Opportunity Limited	2011.01.04	Tiara Labuan Jalan Tanjing Batu 87000 Federal Territory of Labuan East Malaysia	금융 및 부동산투자업	220,197	상동	해당없음
BECKETT ACQUISITION LIMITED	2018.03.08	28 Fitzwilliam Place, Dublin 2, D02 P283, Ireland	부동산투자업	149,603,733	상동	해당 (직전연도 자산 750억원 이상)
ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT	2014.10.14	1370 Avenue of the Americas, Suite 1900, NY, NY 10019	부동산투자업	16,566,587	상동	해당없음
ABLE NJ DSM, LLC	2014.10.14	1370 Avenue of the Americas, Suite 1900, NY, NY 10019	부동산투자업	32,179,308	상동	해당없음
HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT	2014.12.23	1370 Avenue of the Americas, Suite 1900, NY, NY 10019	부동산투자업	14,740,298	상동	해당없음
HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC	2014.12.23	1370 Avenue of the Americas, Suite 1900, NY, NY 10019	부동산투자업	3,338,108	상동	해당없음
Lumen International Developments	2018.08.30	14, rue Edward Steichen, L-2540 Luxembourg, Grand-Duche de Luxembourg	수익증권	174,648,831	상동	해당 (직전연도 자산 750억원 이상)
VREF Shaftesbury ScSp	2013.09.18	14, rue Edward Steichen, L-2540 Luxembourg, Grand-Duche de Luxembourg	수익증권	395,913,023	상동	해당 (직전연도 자산 750억원 이상)
이뉴스테이제일차(주)	2018.11.22	서울 영등포구 여의나루로 61	자산유동화업	29,292,787	상동	해당없음
에이블당산(주)	2019.04.16	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	17,420,064	상동	해당없음
뉴스타파노라마(주)	2019.02.26	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	11,453,401	상동	해당없음
뉴스타파피루스(주)	2019.05.13	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	23,396,516	상동	해당없음
에스제이종로제일차(주)	2019.06.18	서울 영등포구 여의대로 14	자산유동화업	66,915,193	상동	해당없음
KB와이즈스타부동산2호	2019.06.26	서울 영등포구 국제금융로 10	수익증권	111,994,886	상동	해당 (직전연도 자산 750억원 이상)
KB와이즈스타종로타워부동산(모)투자신탁	2019.06.26	서울 영등포구 국제금융로 10	수익증권	503,451,905	상동	해당 (직전연도 자산 750억원 이상)
뉴스타천원(주)	2019.06.17	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	6,300,330	상동	해당없음
뉴스타디에스제일차(주)	2019.08.26	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	15,354,172	상동	해당없음
뉴스타디에스제이차(주)	2019.08.26	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	37,355,681	상동	해당없음
에이블용인제일차(주)	2019.07.25	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	5,601,855	상동	해당없음
에이블감삼제일차(주)	2019.10.31	서울 영등포구 국제금융로 6길 11	자산유동화업	40,702,130	상동	해당없음
송도피파이브제이차	2019.10.29	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	117,932,381	상동	해당 (직전연도 자산 750억원 이상)
JB Dry Street 전문투자형사모투자신탁1호	2019.04.29	서울 영등포구 의사당대로 97	수익증권	994,339	상동	해당없음
JB Australia108 전문투자형사모투자신탁1호	2019.06.05	서울 영등포구 의사당대로 97	수익증권	687,542	상동	해당없음
JB Forge 전문투자형사모투자신탁1호	2019.05.30	서울 영등포구 의사당대로 97	수익증권	492,285	상동	해당없음
JB Hall Street 전문투자형사모투자신탁1호	2019.03.21	서울 영등포구 의사당대로 97	수익증권	921,818	상동	해당없음
JB Margaret Street 전문투자형사모투자신탁1호	2019.03.28	서울 영등포구 의사당대로 97	수익증권	261,076	상동	해당없음
LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호	2019.12.17	서울 중구 통일로 120	수익증권	35,285,997	상동	해당없음
LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제19호	2019.12.17	서울 중구 통일로 120	수익증권	11,192,754	상동	해당없음
Hillswood Finco Ltd.	2019.09.27	3rd Floor, 44 Esplanade, St.Helier, Jersey	부동산투자업	13,531,753	상동	해당없음
Hillswood Holdings Ltd.	2019.09.27	3rd Floor, 44 Esplanade, St.Helier, Jersey	부동산투자업	741,201	상동	해당없음
Hillswood Holdings Property Unit Trust	2019.10.21	3rd Floor, 44 Esplanade, St.Helier, Jersey	부동산투자업	28,354,552	상동	해당없음
Hillswood Property Unit Trust	2019.10.21	3rd Floor, 44 Esplanade, St.Helier, Jersey	부동산투자업	96,045,052	상동	해당 (직전연도 자산 750억원 이상)
뉴스타김포제일차(주)	2019.10.25	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	34,663,960	상동	해당없음
에이블알리제이차(주)	2020.01.20	서울 영등포구 국제금융로6길 11	자산유동화업	20,251,064	상동	해당없음
알파 Spain 부동산 전문투자형사모투자신탁1호	2020.01.15	서울 영등포구 국제금융로8길 31	수익증권	67,428,000	상동	해당없음
GH Real Estate I LP	2017.12.08	11 New Street St Peter Port GUERNSEY GY1 2PF	투자업	35,736,330	상동	해당없음
케이비안성제일차(주)	2020.03.18	서울 영등포구 여의대로 66	자산유동화업	35,532,308	상동	해당없음
폴라이에이치제일차(주)	2020.02.19	서울 송파구 오금로 62	자산유동화업	30,887,550	상동	해당없음
폴라이에이치제이차(주)	2020.02.19	서울 송파구 오금로 62	자산유동화업	30,905,766	상동	해당없음
멀티에셋PR전문투자형사모투자신탁제4호	2020.03.06	서울 영등포구 국제금융로 56	수익증권	59,846,957	상동	해당없음
에이블고림제일차(주)	2020.06.08	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	17,825,030	상동	해당없음
케이비아산배방제일차(주)	2020.06.11	서울 영등포구 여의대로 66	자산유동화업	13,265,638	상동	해당없음
케이비이천물류제일차(주)	2020.05.04	서울 영등포구 여의대로 66	자산유동화업	27,133,765	상동	해당없음
에이블공평제일차(주)	2020.06.01	서울 영등포구 국제금융로6길 33	자산유동화업	11,473,343	상동	해당없음
한강국내전문투자형사모부동산투자신탁14호	2020.03.18	서울 영등포구 국제금융로 10	수익증권	55,262,052	상동	해당없음
에이블초월제일차(주)	2020.06.17	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	23,835,099	상동	해당없음
케이비오산세교(주)	2020.09.11	서울 영등포구 국제금융로8길 31	자산유동화업	46,485,438	상동	해당없음
에프엔가산제일차(주)	2020.07.22	서울 영등포구 여의나루로4길 18	자산유동화업	11,069,124	상동	해당없음
에이비알마륵제일차(주)	2020.09.09	서울 영등포구 여의대로 14	자산유동화업	5,799,675	상동	해당없음
뉴스타빌리브(주)	2020.08.31	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	10,846,033	상동	해당없음
에이블일렉트로닉스제일차(주)	2020.09.10	서울 영등포구 여의나루로 4길 18	자산유동화업	50,998,060	상동	해당없음
케이비에코제일차(주)	2020.09.17	서울 영등포구 여의대로 66	자산유동화업	29,810,778	상동	해당없음
에이비알중앙2제일차(주)	2020.09.14	서울 영등포구 여의대로 14	자산유동화업	16,399,344	상동	해당없음
KB FINA JOINT STOCK COMPANY	2020.12.16	Room207-01, M Floor, N01A-Golden Land Building, 275 Nguyen Trai, Thanh Xuan Trung Ward, Thanh Xuan District, Hanoi City, Vietnam	IT솔루션	10,880,100	상동	해당없음
케이비 Pre-IPO 2호(TCB) 신기술사업투자조합	2020.12.14	서울 영등포구 여의나루로 50	신기술사업 투자조합	8,724,002	상동	해당없음
뉴스타금오제일차(주)	2020.10.14	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	2,674,400	상동	해당없음
케이비통영제일차(주)	2020.11.20	서울 영등포구 여의대로 66	자산유동화업	29,743,060	상동	해당없음
에이블서호제일차(주)	2020.12.04	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	32,323,088	상동	해당없음
케이에스베타(주)	2020.10.08	서울 영등포구 국제금융로 8길 25	자산유동화업	10,592,673	상동	해당없음
에이블구월제일차(주)	2021.01.11	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	-	상동	해당없음
에이비알소사제일차(주)	2020.12.24	서울 영등포구 여의대로 14	자산유동화업	1	상동	해당없음
에이블스카이제일차(주)	2020.12.15	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	0	상동	해당없음
뉴스타김포제이차(주)	2019.10.22	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	30,774	상동	해당없음
에이블효성제일차(주)	2021.03.12	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	-	상동	해당없음
에이블풍동제일차(주)	2021.04.08	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	-	상동	해당없음
한화US EquityStrategy 전문투자형 사모부동산투자신탁3호	2021.05.12	서울 영등포구 여의대로 70	수익증권	-	상동	해당없음
498 Seventh KOR Holdco LP	2021.05.11	1209 Orange Street, Wilington, Delaware 19801, US	부동산투자업	-	상동	해당없음
498 Seventh KOR LLC	2021.04.12	1209 Orange Street, Wilington, Delaware 19801, US	부동산투자업	-	상동	해당없음
에이블안산물류제일차(주)	2021.04.02	서울 영등포구 여의대로 60	자산유동화업	-	상동	해당없음
에이블세운(주)	2021.04.26	서울 영등포구 여의대로 108	자산유동화업	-	상동	해당없음
뉴스타신천제일차(주)	2021.05.11	서울 영등포구 여의대로 108	자산유동화업	-	상동	해당없음
송암파크개발(주)	2021.04.13	서울 영등포구 여의대로 108	자산유동화업	-	상동	해당없음
케이비인프라제일차(주)	2021.05.12	서울 영등포구 여의나루로 61	자산유동화업	-	상동	해당없음
파인트리다빌(주)	2021.05.31	서울 영등포구 국제금융로6길 33	자산유동화업	-	상동	해당없음
에이블우동제일차(주)	2020.11.18	서울 영등포구 여의대로 108	자산유동화업	0	상동	해당없음
인트그린제일차(주)	2021.04.02	서울 영등포구 의사당대로 97	자산유동화업	-	상동	해당없음
에이블가산제일차(주)	2021.05.21	서울 영등포구 여의대로 108	자산유동화업	-	상동	해당없음

주1) 지배관계 근거 : 기업회계기준서 제1027호 "연결재무제표와 별도재무제표" 13~17에 따라 분류하였습니다.
주2) 주요 종속회사 기준 (기업공시서식 제3-1-1조 작성지침에 따름)
1) 최근사업연도 자산총액이 지배회사 자산총액의 10% 이상인 종속회사 : 해당사항 없음
2) 최근사업연도 자산총액 750억원 이상인 종속회사 : 10개

2. 계열회사 현황(상세)

공시서류 작성기준일(2021년 06월 30일) 현재 당사의 계열사는 총 53개(지주회사, 자회사 13개, 손자회사 35개, 증손회사 4개)이며 계열사별 지배관계 및 상장여부는 다음과 같습니다.

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(기준일 :

2021년 06월 30일

)

(단위 : 사)

상장여부	회사수	기업명	법인등록번호
상장	2	KB금융지주	110111-3975517
상장	2	PT Bank KB Bukopin, Tbk.	013676051091000
비상장	51	KB국민은행	110111-0545553
		KB증권	110111-0042476
		KB손해보험	110111-0017859
		KB국민카드	110111-4546523
		KB생명보험	110111-3003699
		KB자산운용	110111-0572556
		KB캐피탈	130111-0013499
		KB저축은행	110111-4764745
		KB부동산신탁	110111-1348237
		KB인베스트먼트	181211-0012571
		KB신용정보	110111-1786354
		KB데이타시스템	110111-0802838
		푸르덴셜생명보험	110111-0633712
		KB캄보디아은행	110-100654
		국민은행(중국)유한공사	112-124717
		KB Microfinance Myanmar Co.,Ltd.	108-100299
		Prasac Microfinance Institution Limited	00001157
		KB미얀마은행	128158138
		KBFG Securities America Inc.	8-48651
		KB Securities Hong Kong Ltd.	20621408
		KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY	77/UBCK-GPHDKD
		KB FINA JOINT STOCK COMPANY	0109460460
		키스톤-현대증권 제1호 사모투자전문회사	110113-0017706
		KB-TS 중소벤처 기술금융 사모투자합자회사	110113-0022143
		KB-스톤브릿지 세컨더리 사모투자합자회사	110113-0024173
		KB-스프랏 신재생 제1호 사모투자합자회사	110113-0024199
		KB-SP 제4차 사모투자합자회사	110113-0025725
		KB-나우 스페셜 시츄에이션 기업재무안정 사모투자합자회사	110113-0026905
		KB 소부장1호 사모투자합자회사	110113-0028117
		KB 제3호 바이오 사모투자합자회사	110113-0028951
		주식회사 KB손해사정	110111-3682360
		주식회사 KB손보CNS	110111-4216499
		Leading Insurance Services, Inc.	20-3096860
		KBFG Insurance(China) Co., Ltd	913201007178844485
		PT. KB Insurance Indonesia	491/KMK.017.1997
		케이비골든라이프케어	110111-6243995
		KB KOLAO LEASING Co.,Ltd.	01-00020776
		PT Sunindo Kookmin Best Finance	0220109790211
		KB Daehan Specialized Bank Plc.	00020218
		PT KB Finansia Multi Finance	8120219271486
		KB J Capital Co., Ltd	0105554042308
		코에프씨포스코한화케이비 동반성장 제이호 사모투자전문회사	110113-0016253
		코에프씨밸류업 사모투자전문회사	110113-0016667
		화인-케이비 기업재무안정 제1호 사모투자합자회사	110113-0028521
		KB Asset Management Singapore Pte. Ltd.	201304695R
		KBAM Shanghai Advisory Service Co., Ltd.	91310115MA1K46849T
		PT KB Data Systems Indonesia	4021020431101220
		PT Bukopin Finance	013606694019000
		PT Bank Syariah Bukopin	014670640073000
		Mangrove Master Fund	936881843358
		Mangrove Feeder Fund	851451797860

* 금융지주회사법에 따른 자회사 및 손자회사 등
주1) 당사와 KB자산운용의 계약에 따라 2017.09.29 KB Asset Management Singapore Pte. Ltd.는 당사의 손자회사에서 제외되고 KB자산운용의 자회사로 편입되었습니다.
주2) MARITIME SECURITIES INCORPORATION은 2017.11.09자로 KB증권의 자회사로 편입되었고,
2018.01.17에 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY로 사명을 변경하였습니다.
주3) KB-TS 중소벤처 기술금융 사모투자합자회사는 2018.01.17에 설립되어 KB증권의 자회사가 되었습니다.
주4) KB-스톤브릿지 세컨더리 사모투자합자회사는 2018.12.31에 설립되어 KB증권의 자회사가 되었습니다.
주5) KB-스프랏 신재생 제1호 사모투자합자회사는 2019.01.09에 설립되어 KB증권의 자회사가 되었습니다.
주6) KB-SP 제4차 사모투자합자회사는 2019.09.17에 설립되어 KB증권의 자회사가 되었습니다.
주7) KB-나우 스페셜시츄에이션 기업재무안정 사모투자합자회사는 2020.02.28에 설립되어 KB증권의 자회사가 되었습니다.
주8) KB-아이젠 제1호 사모투자전문회사는 2020.04.09에 청산 및 계열제외 되었습니다.
주9) KB 소부장1호 사모투자합자회사는 2020.10.28에 설립되어 KB증권의 자회사가 되었습니다.
주10) KB FINA JOINT STOCK COMPANY는 2020.12.16에 설립되어 KB증권의 자회사가 되었습니다.
주11) KB 제3호 바이오 사모투자합자회사는 2021.01.15에 설립되어 KB증권의 자회사가 되었습니다.
주12) KB 제3차 사모투자합자회사는 2021.02.08에 청산 및 계열제외 되었습니다.

3. 타법인출자 현황(상세)

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(기준일 :

2021년 06월 30일

)

(단위 : 백만원, 주, %)

법인명	상장 여부	최초취득일자	출자 목적	최초취득금액	기초잔액			증가(감소)			기말잔액			최근사업연도 재무현황
					수량	지분율	장부 가액	취득(처분)		평가 손익	수량	지분율	장부 가액	총자산	당기 순손익
					수량	지분율	장부 가액	수량	금액	평가 손익	수량	지분율	장부 가액	총자산	당기 순손익
KBFG Securities America Inc.	비상장	1996.03.31	자회사 법인	32,736	220	100.00	17,260	-	-	-	220	100.00	17,260	20,798	-378
KB Securities Hong Kong Ltd.	비상장	1997.03.31	자회사 법인	8,919	90,000,000	100.00	117,143	-	-	-	90,000,000	100.00	117,143	190,860	-332
KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY (구, MARITIME SECURITIES INCORPORATION)	비상장	2017.10.10	자회사 법인	38,146	166,997,040	99.70	104,792	-	-	-	166,997,040	99.70	104,792	333,881	5,306
Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP	비상장	2014.09.11	종속 회사	3,293	1,343	99.96	-	-1,343	-	-	-	-	-	-	-
Mangrove Feeder Fund	비상장	2018.02.28	종속 회사	60,940	56,900	100.00	61,756	-	-	2,205	56,900	100.00	63,961	71,582	2,263
GH Real Estate I LP	비상장	2018.01.30	종속 회사	17,678	224,025	81.00	28,916	-	-	-	224,025	81.00	28,916	35,873	-221
케이비 Pre-IPO 2호(TCB) 신기술사업투자조합	비상장	2020.12.14	종속 회사	3,750	3,750	42.86	3,750	3,750	3,750	-	7,500	42.86	7,500	17,305	-169
KB FINA	비상장	2020.12.24	자회사 법인	11,146	23,270,000	100.00	11,146	-	-	-	23,270,000	77.82	11,146	14,424	-186
와이즈에셋 자산운용㈜	비상장	2001.03.31	종속 회사	3,828	659,997	33.00	-	-	-	-	659,997	33.00	-	-	-
KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합	비상장	2018.07.25	출자	500	1,500	20.00	1,500	-	-	-	1,500	20.00	1,500	6,830	49
케이비제삼차 사모투자합자회사	비상장	2016.12.29	출자	8,000	8,000	15.69	-	-8,000	-	-	-	-	-	-	-
키스톤현대증권 제1호 사모투자전문회사	비상장	2015.03.30	출자	1,925	1,925,000,000	4.49	1,925	-856,557,377	-857	-	1,068,442,623	2.75	1,068	208,247	-6,085
KB신농사직설투자조합	비상장	2017.07.24	출자	750	5,000	25.00	5,000	-1,250	-1,250	-	3,750	25.00	3,750	17,510	2,657
KB코넥스활성화투자조합	비상장	2017.07.06	출자	1,500	6,165,000,000	23.44	6,165	-5,025,000,000	-5,025	-	1,140,000,000	23.44	1,140	22,406	2,263
KB-KDBC Pre-IPO 신기술투자조합	비상장	2017.12.05	출자	2,500	68	33.33	6,800	-14	-1,400	-	54	33.33	5,400	20,901	823
케이비티에스 중소벤처기술금융 사모투자합자회사	비상장	2018.03.07	출자	1,152	4,736,000,000	16.00	4,736	64,000,000	64	-	4,800,000,000	16.00	4,800	40,996	5,223
케이비-에스제이 관광벤처조합	비상장	2018.03.13	출자	1,500	4,500	18.52	4,500	500	500	-	5,000	18.52	5,000	25,174	-117
UNION미디어커머스 투자조합	비상장	2018.06.05	출자	1,000	1,000	28.99	1,000	-	-	-	1,000	28.99	1,000	3,318	-2
KB신자산어보투자조합	비상장	2018.06.29	출자	240	1,320	14.67	1,320	880	880	-	2,200	14.67	2,200	14,805	-175
케이비-브레인 코스닥	비상장	2018.11.08	출자	3,000	1,005	15.96	10,050	15	150	-	1,020	15.96	10,200	70,878	4,998
케이비스프랏신재생제	비상장	2019.05.20	출자	96	1,182,775,000	7.69	1,183	-	-	-	1,182,775,000	7.69	1,183	13,892	-487
케이비스톤브릿지세컨	비상장	2019.06.27	출자	2,020	4,088,000,000	4.16	4,088	1,036,000,000	1,036	-	5,124,000,000	4.16	5,124	120,858	47,305
케이비에스피제4차사	비상장	2019.09.30	출자	6,100	6,100,000,000	14.95	6,100	-	-	-	6,100,000,000	14.95	6,100	59,820	20,020
케이비유티씨혁신기술	비상장	2019.12.05	출자	150	5,805,000,000	14.76	5,805	1,695,000,000	1,695	-	7,500,000,000	14.76	7,500	49,574	-540
KB-나우스페셜 시츄에이션 기업재무안정 사모투자합자회사	비상장	2020.04.23	출자	1,224	2,850,000,000	6.00	2,850	3,084,000,000	3,084	-	5,934,000,000	6.00	5,934	96,009	-2,891
KB소부장1호 사모투자합자회사	비상장	2020.11.06	출자	3,400	3,400,000,000	14.47	3,400	-	-	-	3,400,000,000	14.47	3,400	23,282	220
케이비제3호바이오 사모투자합자회사	비상장	2021.01.27	출자	10,000	-	-	-	10,000,000,000	10,000	-	10,000,000,000	12.20	10,000	81,894	-206
제이알글로벌리츠	상장	2020.07.28	투자	219,493	43,170,868	26.07	215,854	-30,170,868	-154,870	6,096	13,000,000	7.85	67,080	840,337	-854
(주)프로젝트바닐라	비상장	2020.09.21	투자	2,450	490,000	49.00	2,450	-	-	-	490,000	49.00	2,450	3,363	-1,192
디셈버앤컴퍼니자산운	비상장	2020.09.25	투자	20,400	1,250,000	17.63	30,000	-580,000	-	-	670,000	16.78	30,000	72,180	-6,172
한국증권금융	비상장	2000.08.04	투자	10,758	2,152,828	3.17	30,060	2,045,186	-	28,099	4,198,014	3.09	58,159	65,004,461	76,031
한국거래소	비상장	2005.01.20	투자	16,813	1,283,113	6.42	261,520	-	-	22,174	1,283,113	6.42	283,694	12,930,448	285,210
한국예탁결제원	비상장	1996.12.31	투자	497	103,844	0.94	9,950	-	-	60	103,844	0.94	10,010	5,013,508	97,776
한국자금중개	비상장	1996.07.16	투자	50	10,000	0.50	707	-	-	41	10,000	0.50	748	102,722	9,103
코스콤	비상장	1996.12.31	투자	291	58,120	1.09	5,132	-	-	26	58,120	1.09	5,158	531,762	38,300
한국금융투자협회	비상장	-	회원사 공동 출자	1,200	1,200,000,000	-	1,200	-	-	-	1,200,000,000	-	1,200	-	-
able·three 합동회사	비상장	2015.11.26	출자	23,687	23,687,467,848	99.00	27,517	-21,449,107,848	-2,800	-1,452	2,238,360,000	99.00	23,265	63,346	1,710
MBKP SPECIAL SITUATIONSⅠ, L.P.	비상장	2018.06.25	출자	11,691	20,011,574	3.29	54,501	1,365,840	1,340	-18,646	21,377,414	3.29	37,195	1,836,002	260,648
마쿠하리합동회사	비상장	2018.09.20	출자	1,022	102,200,000	1.00	1,228	-	-	-	102,200,000	1.00	1,228	261,012	1,587
HK Plus Joint Stock Company	비상장	2019.12.10	투자	35	69,000	10.00	32	-	-	2	69,000	10.00	34	-	-
포스코건설	비상장	2010.12.13	투자	1,764	22,054	0.05	1,715	-	-	100	22,054	0.05	1,815	7,017,515	82,683
비아이지	비상장	2001.06.19	투자	300	10,000	6.41	-	-	-	-	10,000	6.41	-	-	-
제노텍	상장	2013.09.16	투자	500	100,000	1.79	355	-	-	-55	100,000	1.79	300	10,066	3,553
에스제이테크2우	비상장	2017.12.18	투자	2,000	105,302	1.75	1,024	-105,302	-1,137	113	-	-	-	-	-
제이티비씨	비상장	2011.03.17	투자	1,125	225,000	0.20	83	-	-	85	225,000	0.20	168	317,445	-12,143
디에스글로벌	비상장	2016.12.27	투자	701	200,000	3.50	1,287	-	-	-150	200,000	2.12	1,137	35,460	-13,604
원텍	상장	2017.01.02	투자	83	4,155	0.09	50	-	-	30	4,155	0.09	80	-	-
지디케이화장품	비상장	2016.05.09	투자	501	19,250	0.23	128	-	-	-11	19,250	0.23	117	51,370	-3,424
피엔아이컴퍼니	상장	2016.09.26	투자	700	83,947	1.76	35	-	-	18	83,947	1.76	53	-	-
에스엠로보틱스1우	비상장	2016.06.02	투자	500	100,000	4.60	-	-	-	-	100,000	4.60	-	-	-
네비웍스보통주	비상장	2016.02.29	투자	2,000	436,779	5.02	620	-	-	18	436,779	5.02	638	-	-
스템랩	상장	2017.01.02	투자	2	7,584	0.44	120	15,168	-	25	22,752	1.31	145	-	-
스템랩7우	비상장	2016.09.28	투자	500	31,250	1.25	280	62,500	-	32	93,750	3.76	312	5,647	-1,187
와이엠텍보통주	비상장	2017.07.07	투자	1,000	100,000	2.11	1,294	-	-	794	100,000	2.09	2,088	28,305	3,866
브이아이금융투자	비상장	1997.01.20	투자	500	396,000	8.61	1,693	-	-	-69	396,000	8.61	1,624	288,293	-3,613
전능아이티	비상장	2000.03.17	투자	1,950	390,000	6.70	-	-	-	-	390,000	6.70	-	6,274	-350
VSI	비상장	2000.06.16	투자	250	550,000	8.46	-	-	-	-	550,000	8.46	-	8,082	1,382
큐빅테크	비상장	2000.08.16	투자	700	23,333	9.00	697	-	-	34	23,333	9.00	731	-	-
콘텔라	비상장	2000.10.24	투자	2,550	47,200	5.50	-	-	-	-	47,200	5.50	-	8,626	-7,624
레오투자자문	비상장	2006.08.18	투자	300	54,000	8.97	270	-	-	-	54,000	8.97	270	7,486	2,455
더함투자자문(주)	비상장	2007.01.29	투자	450	9,667	4.83	129	-	-	-	9,667	4.83	129	975	-411
한원광장프로젝트	비상장	2007.08.23	투자	950	190,000	19.00	646	-	-	-	190,000	19.00	646	-	-
엠비씨플레이비	비상장	2009.09.24	투자	700	140,000	9.86	2,402	-	-	173	140,000	9.86	2,575	23,271	-3,476
소망에셋	비상장	2008.09.09	출자	297	59,400	10.76	297	-	-	-	59,400	10.76	297	18,399	3,342
송도국제화복합단지	비상장	2009.08.20	투자	57	11,400	19.00	-	-	-	-	11,400	19.00	-	89,820	-
레이크투자자문	비상장	2010.03.02	투자	700	80,000	8.00	1,045	-	-	897	80,000	8.00	1,942	17,509	6,534
채널에이	비상장	2011.03.17	투자	1,125	225,000	0.28	572	-	-	-10	225,000	0.28	562	268,230	-7,883
현대종합연수원	비상장	2012.05.22	투자	451	7,840	2.90	3,612	-	-	-	7,840	2.90	3,612	149,393	-5,863
파트너스제3호사모투	비상장	2012.09.04	투자	625	744,365,750	4.76	782	-382,000,000	-382	-6	362,365,750	4.76	394	8,282	1,395
거제 고현항 거제빅아	비상장	2013.04.22	투자	500	100,000	2.50	500	-	-	-	100,000	2.50	500	217,207	151
KoFC-IMM R&D Biz조합	비상장	2013.09.11	출자	1,200	1,974,603,978	11.32	1,716	-	-	-105	1,974,603,978	11.32	1,611	15,568	630
아이엠엠인프라제4호	비상장	2014.06.26	출자	19,000	19,000,000,000	15.19	31,173	-	-	-1,169	19,000,000,000	15.19	30,004	135,785	-629
해빗팩토리(주)	비상장	2016.02.02	출자	5	110,000	5.84	5	-	-	-	110,000	5.57	5	764	-1,602
아이피씨원주PFV	비상장	2016.03.28	출자	250	25,000	5.00	250	-	-	-	25,000	5.00	250	140,040	-16,543
주식회사 와이더플래	비상장	2016.06.30	투자	1,000	43,008	0.75	521	-43,008	-957	436	-	-	-	-	-
블랙넘버스 투자자문	비상장	2014.03.25	투자	170	34,000	6.85	170	-	-	-	34,000	6.85	170	4,879	1,428
평동삼차산단개발	비상장	2015.12.30	투자	350	70,000	7.00	350	-	-	-	70,000	7.00	350	80,835	1,722
에코리아사모투자합자	비상장	2016.12.28	출자	11,578	15,200,000,000	11.24	14,150	-3,622,309,015	-3,622	2,197	11,577,690,985	8.56	12,725	119,727	3,316
(주)클라우드게이트	비상장	2017.02.28	투자	500	49,230	0.80	152	-	-	-102	49,230	0.80	50	-	-
팀그레이프	비상장	2017.04.12	투자	2,000	1,835	2.73	1,352	-	-	-	1,835	2.73	1,352	-	-
마늘랩	비상장	2017.05.16	투자	1,000	57,142	10.00	-	-	-	-	57,142	10.00	-	2,815	-102
메디치중소선도기업	비상장	2017.09.28	출자	385	460,800,000	2.00	555	-	-	8	460,800,000	2.00	563	24,449	282
(주)아들과딸	비상장	2017.07.21	투자	1,000	35,582	2.56	1,001	-	-	-73	35,582	2.56	928	11,610	-6,104
엠에스웨이신주	비상장	2017.07.25	투자	1,000	166,666	3.80	1,161	-	-	-53	166,666	2.63	1,108	44,340	-1,941
하나아이티엠(주)	비상장	2017.08.07	투자	500	1,739	2.04	414	-	-	-8	1,739	1.80	406	40,667	-5,826
제이알제24호기업구조	비상장	2017.08.09	투자	10,000	200,000	17.48	10,860	-	-	339	200,000	17.48	11,199	303,350	960
(주)인성메디칼	비상장	2017.08.30	투자	1,000	166,660	2.79	916	-	-	42	166,660	2.79	958	41,100	2,000
DTNI-소프트산업육성	비상장	2017.09.04	출자	200	1,000	6.67	925	-	-	25	1,000	6.67	950	16,065	1,846
(주)엠에이치큐 전환	비상장	2017.12.06	투자	1,000	59,171	6.99	1,218	-	-	49	59,171	6.99	1,267	5,821	8
렌트킹 전환상환우선	비상장	2017.12.20	투자	250	1,250	5.47	-	-	-	-	1,250	5.47	-	546	-1,593
롯데액셀러레이터	비상장	2017.12.28	투자	4,999	999,800	19.98	5,313	-	-	198	999,800	19.98	5,511	19,600	-600
네추럴웨이전환상환우	비상장	2018.01.04	투자	500	42,855	0.97	725	-42,855	-765	40	-	-	-	-	-
주식회사 유토개발2차	비상장	2018.01.18	출자	45	9,000	15.00	45	-	-	-	9,000	15.00	45	-	-
(주)코윈디에스티	비상장	2018.01.26	투자	972	145,000	1.56	46	-	-	303	145,000	1.53	349	43,423	-7,291
원투씨엠보통주	비상장	2018.02.07	투자	999	41,950	1.72	1,083	-	-	-35	41,950	1.72	1,048	15,398	-659
엘앤에스글로벌반도	비상장	2018.02.23	출자	300	2,250	5.00	1,884	450	450	73	2,700	5.00	2,407	39,588	-304
엠피닉스3우선주(전환	비상장	2018.04.27	투자	1,000	41,666	2.86	1,073	-	-	146	41,666	2.86	1,219	27,007	1,234
성림첨단산업	비상장	2018.05.04	투자	1,000	153,846	3.56	814	-	-	54	153,846	3.56	868	-	-
인성메디칼RCPS	비상장	2018.04.30	출자	375	53,570	0.90	436	-	-	-	53,570	0.90	436	41,100	2,000
단정바이오 RCPS	비상장	2018.05.18	투자	1,000	2,083	3.16	1,043	-2,083	-1,144	101	-	-	-	-	-
샤페론	비상장	2018.06.15	투자	1,000	15,384	1.54	1,038	-15,384	-1,808	770	-	-	-	-	-
유투바이오	상장	2018.07.05	투자	120	8,022	0.42	63	-	-	52	8,022	0.42	115	-	-
에이피알	비상장	2018.07.19	투자	500	31,734	0.46	1,194	-	-	47	31,734	0.46	1,241	91,829	7,892
벤디스 RCPS	비상장	2018.07.16	투자	300	5,027	0.98	300	-	-	-	5,027	0.98	300	5,847	-2,793
악어디지털3우	비상장	2018.07.20	투자	500	1,111	3.13	518	-	-	63	1,111	3.13	581	11,782	-158
주식회사 버드뷰	비상장	2018.08.02	투자	1,000	1,111	2.12	942	-	-	75	1,111	2.12	1,017	10,063	-2,915
웨딩북	비상장	2018.08.24	출자	500	12,642	1.07	466	-	-	-21	12,642	1.07	445	9,400	-6,100
프렌즈게임즈	비상장	2018.08.30	투자	3,000	202,061	2.54	3,376	-	-	-376	202,061	2.40	3,000	15,342	-6,803
이티에스 RCPS	비상장	2018.09.04	투자	1,000	4,618	2.62	1,079	-	-	-161	4,618	2.62	918	43,202	-7,913
주식회사 카카오 VX	비상장	2018.10.01	투자	2,996	80,700	2.26	2,871	-	-	125	80,700	2.26	2,996	167,404	1,393
페트라7호 사모투자합	비상장	2018.10.25	출자	4,852	19,623,630,400	4.44	19,251	54,826,000	55	762	19,678,456,400	4.44	20,068	434,886	-893
집닥(주) RCPS	비상장	2018.11.30	투자	1,000	11,389	1.58	937	-	-	-19	11,389	1.58	918	6,892	1,217
딕스젠1우선주(전환상	비상장	2018.12.14	투자	500	8,200	2.63	401	-	-	-31	8,200	2.63	370	8,187	-2,274
넥스모스2우	비상장	2018.12.27	투자	1,000	139,860	1.73	1,000	-	-	-	139,860	1.73	1,000	10,490	-2,133
크리액티브헬스 RCPS	비상장	2018.12.21	투자	3,000	17,100	5.03	3,000	-	-	-	17,100	5.03	3,000	4,103	-663
나이스엘엠에스	비상장	2019.02.28	투자	1,000	200,000	0.96	1,129	-	-	-82	200,000	0.96	1,047	126,910	-19,987
(주)피에이치파마	비상장	2019.02.15	투자	1,000	42,560	0.47	1,000	-	-	-	42,560	0.46	1,000	-	-
비씨켐	비상장	2019.03.22	출자	1,000	38,461	1.73	1,000	-	-	-	38,461	1.73	1,000	7,692	-3,391
주식회사 트리플	비상장	2019.03.22	투자	1,000	1,381	0.71	1,000	-1,381	-1,000	-	-	-	-	-	-
(주)메딕콘	비상장	2019.03.29	투자	1,000	17,053	3.10	1,000	-	-	-	17,053	3.10	1,000	2,365	-4,680
티그리스-유온투자조	비상장	2019.04.03	출자	700	70	6.67	679	-	-	-7	70	6.67	672	10,027	-105
아이엠엠로즈골드4 사	비상장	2019.04.26	출자	18,546	24,083,637,851	2.88	22,956	306,581,921	307	7,450	24,390,219,772	2.88	30,713	803,093	-6,548
쿠캣 RCPS	비상장	2019.05.02	투자	500	50,515	0.85	500	-	-	-	50,515	0.85	500	12,534	-4,217
케이비 글로벌 플랫폼	비상장	2019.05.24	출자	5,400	11,400	9.09	11,400	3,600	3,600	-610	15,000	9.09	14,390	155,177	-1,238
생보제십이호위탁관리	비상장	2019.06.26	투자	21,000	45,000	4.25	4,948	-	-	194	45,000	4.25	5,142	252,694	1,983
(주)스타쉽엔터테인먼	비상장	2019.09.10	투자	1,997	308	2.46	2,009	-	-	-408	308	2.46	1,601	63,659	-7,498
(주)레페리	비상장	2019.08.28	투자	1,000	2,041	1.95	1,053	-	-	-14	2,041	1.95	1,039	16,899	-1,752
이지스자산운용보통주	비상장	2019.12.27	투자	20,000	700,010	4.13	20,455	-	-	1,040	700,010	4.18	21,495	370,949	41,739
스틱스페셜시츄에이션	비상장	2019.11.26	출자	8,750	13,449,708,200	2.46	12,761	1,705,210,200	1,705	-375	15,154,918,400	2.46	14,091	526,899	-16,355
와이앤지 RCPS	비상장	2019.10.18	투자	999	347	2.56	926	-	-	-67	347	2.56	859	3,769	-1,643
악어디지털6우	비상장	2019.10.17	투자	499	428	1.21	423	-	-	34	428	1.21	457	11,782	-158
엘에스에스 메티스 제	비상장	2019.11.01	출자	2,000	2,000,000,000	16.26	1,944	-	-	-25	2,000,000,000	16.26	1,919	11,784	-20
엠엑스바이오 상환전	비상장	2019.10.28	투자	500	12,500	4.52	499	-	-	-	12,500	4.52	499	3,221	-1,854
리센스메디컬 RCPS	비상장	2019.12.12	투자	1,000	19,120	3.22	1,000	-	-	-	19,120	3.22	1,000	5,480	-3,019
애자일소다	비상장	2019.12.11	투자	1,000	242,610	2.99	1,348	-	-	-101	242,610	2.99	1,247	11,227	-3,426
엔피성장제6호사모투	비상장	2019.12.20	출자	10,000	10,000,000,000	9.17	9,887	-	-	43	10,000,000,000	9.17	9,930	108,732	758
코크렙제51호 위탁관리부동산투자	비상장	2019.10.30	투자	36,825	406,500	24.34	20,468	-406,500	-19,681	-787	-	-	-	-	-
휴먼스케이프5우	비상장	2019.11.15	투자	500	1,793	1.96	500	-	-	-	1,793	1.96	500	13,887	-918
케이런3호하이엑스퍼	비상장	2019.09.06	출자	500	50	3.56	621	405,197,054	405	-531	405,197,104	2.89	495	14,847	68
릴슨-아이비케이씨파	비상장	2020.02.07	출자	3,700	3,700,000,000	8.81	3,627	-	-	-42	3,700,000,000	8.81	3,585	40,895	-206
아이지에이웍스 보통	비상장	2020.03.25	투자	1,000	18,620	0.27	1,020	-	-	66	18,620	0.27	1,086	106	-57
당진송악물류단지	비상장	2020.03.30	출자	300	30,000	10.00	300	-	-	-	30,000	10.00	300	-	-
나우M&A투자펀드1호	비상장	2020.06.17	출자	260	1,465	5.00	1,456	1,725	1,725	9	3,190	10.89	3,190	62,997	687
블루탑	상장	2020.04.16	투자	800	200,000	7.02	1,202	-	-	392	200,000	7.02	1,594	38,557	-1,301
제이알글로벌 위탁관리부동산투자	비상장	2020.06.15	투자	5,249	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
맥쿼리코리아 오퍼튜니티즈 사모투자합자회사 제5호	비상장	2020.04.28	출자	21,402	15,767,761,000	12.26	15,314	-9,925,390,000	-9,925	4,507	5,842,371,000	5.26	9,896	111,264	1,185
마이셰프 RCPS	비상장	2020.04.22	투자	1,000	2,711	3.99	986	-	-	31	2,711	3.99	1,017	5,910	-3,697
옵티코어상환전환우선	비상장	2020.05.06	투자	1,000	3,394	4.61	987	-	-	-82	3,394	4.61	905	14,785	-2,446
슬릭코퍼레이션전환우	비상장	2020.04.29	투자	499	374	3.66	479	-	-	-26	374	3.66	453	1,196	-46
쏘닉스 우선주 (전환상환)	비상장	2020.05.18	투자	1,000	47,619	3.35	1,000	-	-	-38	47,619	2.23	962	26,253	-919
진캐스트 RCPS	비상장	2020.05.22	투자	2,000	31,494	3.01	2,105	-	-	-105	31,494	2.47	2,000	13,909	-7,343
엘리베이션 컨슈머제1호 사모투자합자회사	비상장	2020.05.26	출자	1,970	1,970,000,000	24.63	1,784	-	-	19	1,970,000,000	24.63	1,803	7,984	-
라이프밸류업 사모투자회사	비상장	2020.06.18	출자	4,000	4,000,000,000	11.59	4,000	-	-	-	4,000,000,000	11.59	4,000	34,137	-291
웰브릿지자산운용(주)	비상장	2020.07.30	투자	250	2,504,957	5.96	-	-	-	-	2,504,957	5.96	-	5,091	264
플래티어	비상장	2020.07.03	투자	1,000	202,800	3.16	1,027	-	-	791	202,800	3.16	1,818	29,821	642
컬쳐히어로 RCPS	비상장	2020.07.02	투자	500	20,000	3.13	492	-	-	-11	20,000	3.13	481	4,892	-302
스톤브릿지미드캡제1	비상장	2020.07.29	출자	798	797,505,000	1.63	754	442,000,000	442	-34	1,239,505,000	1.64	1,162	72,207	-2,067
시빅센터PFV	비상장	2020.08.18	출자	4,000	800,000	10.00	4,000	-800,000	-5,488	1,488	-	-	-	-	-
바이포엠 상환전환우	비상장	2020.08.19	투자	1,000	2,836	1.82	1,024	-	-	-17	2,836	1.96	1,007	5,191	-30
로킷헬스케어 우선주(	비상장	2020.08.21	투자	1,000	83,333	0.73	940	-	-	94	83,333	0.73	1,034	17,921	-4,130
더맘마 RCPS	비상장	2020.08.25	투자	1,000	20,832	1.54	1,047	-	-	-5	20,832	1.54	1,042	35,892	228
비앤에이치코스메틱RC	비상장	2020.08.28	투자	764	28,428	1.89	899	-	-	-36	28,428	1.89	863	20,785	1,495
비앤에이치코스메틱	비상장	2020.08.28	투자	236	8,740	0.58	236	-	-	-	8,740	0.58	236	20,785	1,495
온코크로스 RCPS	비상장	2020.08.31	투자	500	8,240	0.58	500	-	-	-	8,240	0.58	500	18,709	-12,821
이피캠텍 RCPS	비상장	2020.09.04	투자	1,000	15,384	3.71	926	-	-	-69	15,384	3.65	857	25,453	-1,950
브렉소젠 RCPS	비상장	2020.09.11	투자	500	806	1.44	500	-	-	-	806	1.44	500	8,024	-2,157
아스트로젠 상환전환	비상장	2020.09.28	투자	1,000	91,642	1.43	1,000	-	-	-	91,642	1.47	1,000	18,163	-3,050
LB 넥스트유니콘펀드	비상장	2020.12.22	출자	1,000	1,000	3.22	1,000	500	500	-38	1,500	4.83	1,462	45,076	-1,447
휴먼스케이프6우선주(	비상장	2020.11.27	투자	500	1,032	1.13	500	-	-	-	1,032	1.13	500	13,887	-918
클립스	비상장	2020.10.16	투자	1,000	68,870	2.00	1,000	-	-	-	68,870	2.00	1,000	11,224	-2,909
딥노이드	비상장	2020.11.25	투자	1,000	39,390	0.91	1,000	-	-	-	39,390	0.91	1,000	11,315	-13,600
피씨씨-코나 제1호 미	비상장	2020.10.22	출자	280	280	4.55	280	-	-	-	280	4.55	280	4,566	-279
세우인코퍼레이션	비상장	2020.12.10	투자	2,000	26,246	3.43	2,000	236,214	-	155	262,460	3.22	2,155	60,760	6,238
하이 보통주	비상장	2020.10.20	투자	500	13,513	4.02	500	-	-	-	13,513	4.02	500	3,342	-307
스카이레이크신성장4	비상장	2020.10.27	출자	2,898	2,897,800,087	2.18	2,976	33,353,935	25	-24	2,931,154,022	2.18	2,977	132,710	-1,996
피노바이오5우	비상장	2020.11.04	투자	1,303	28,700	0.80	1,303	-	-	-	28,700	0.79	1,303	20,731	-11,935
오비트-브레이브뉴1호	비상장	2020.11.17	출자	1,000	10	8.33	999	-	-	-7	10	8.33	992	12,370	-30
메디노 RCPS	비상장	2020.11.26	투자	1,793	194,920	2.45	1,793	-	-	-	194,920	2.45	1,793	2,027	-372
메디노 보통주	비상장	2020.11.26	투자	207	33,100	0.42	207	-	-	-	33,100	0.42	207	2,027	-372
한독칼로스메디칼 RCP	비상장	2020.11.26	투자	1,000	8,928	1.84	1,000	-	-	-	8,928	1.84	1,000	-	-
케이스톤 골든 밸류 3	비상장	2020.12.22	출자	1,480	1,480,000,000	4.58	1,480	2,548,000,000	2,548	-	4,028,000,000	4.58	4,028	85,959	-1,315
아이비케이비엔더블유	비상장	2020.12.24	출자	360	360,000,000	1.58	360	180,000,000	180	-46	540,000,000	1.58	494	33,049	-1,292
레메디 보통주	비상장	2020.12.23	투자	500	1,059	1.49	494	83,661	-	60	84,720	1.39	554	7,833	-1,814
글랜우드코리아제이호	비상장	2021.03.11	출자	4,122	-	-	-	3,395,458,227	4,122	-907	3,395,458,227	2.28	3,215	144,749	-4,391
주식회사 트리플 보통	비상장	2021.01.14	투자	1,000	-	-	-	1,972	1,000	-	1,972	1.01	1,000	11,764	-15,563
미토이뮨테라퓨틱스 R	비상장	2021.01.28	투자	1,000	-	-	-	7,369	1,000	-	7,369	0.94	1,000	13,438	-5,988
케이클라비스 엘엑스	비상장	2021.01.28	출자	1,000	-	-	-	1,000,000,000	1,000	-3	1,000,000,000	18.87	997	-	-
승지개발(주)	비상장	2021.01.29	출자	300	-	-	-	10,000	300	-	10,000	10.00	300	-	-
AK인터내셔널 RCPS	비상장	2021.01.29	투자	500	-	-	-	5,150	500	2	5,150	2.22	502	1,963	164
에이피트바이오 RCPS	비상장	2021.01.29	투자	500	-	-	-	3,759	500	-	3,759	1.09	500	14,164	-831
대신-MYW 신기술투자조	비상장	2021.02.09	출자	2,000	-	-	-	2,000	2,000	336	2,000	2.29	2,336	-	-
디에이-프렌드신기술2	비상장	2021.02.25	출자	1,000	-	-	-	1,000,000,000	1,000	-2	1,000,000,000	2.74	998	-	-
반포센트럴피에프브이	비상장	2021.03.10	출자	800	-	-	-	160,000	800	-	160,000	9.41	800	-	-
엠비케이파트너스오호	비상장	2021.03.19	출자	1,710	-	-	-	2,611,297,717	2,611	904	2,611,297,717	2.98	3,515	55,413	-623
(주)티에프제이글로벌	비상장	2021.03.24	투자	500	-	-	-	2,777	500	18	2,777	1.25	518	36,209	-761
신한스마일게이트글로	비상장	2021.03.25	출자	1,000	-	-	-	1,000,000,000	1,000	-5	1,000,000,000	4.21	995	-	-
키움증권4우선주(전환)	비상장	2021.06.29	투자	50,000	-	-	-	332,409	50,000	-	332,409	1.15	50,000	38,037,558	266,797
메디치 2020-2 스케일	비상장	2021.04.08	출자	700	-	-	-	700	700	-	700	4.46	700	14,489	-104
IBKC글로벌콘텐츠신기	비상장	2021.04.07	출자	2,000	-	-	-	2,000,000,000	2,000	-444	2,000,000,000	9.76	1,556	-	-
엔피성장제8호 사모투자	비상장	2021.04.08	출자	1,281	-	-	-	1,281	1,281	-23	1,281	10.61	1,258	11,933	-191
한양제니스신기술투자	비상장	2021.04.12	출자	1,000	-	-	-	1,000,000,000	1,000	-10	1,000,000,000	19.23	990	-	-
어쎈타제오호사모투자	비상장	2021.05.06	출자	1,988	-	-	-	1,987,795,249	1,988	-100	1,987,795,249	3.91	1,888	-	-
(주)마스턴제127호로	비상장	2021.05.20	출자	900	-	-	-	180,000	900	-	180,000	10.00	900	-	-
엔에이치-메리츠컨텐1	비상장	2021.06.04	출자	2,000	-	-	-	2,000	2,000	-	2,000	9.09	2,000	-	-
비엔아이-비전 신기술	비상장	2021.06.16	출자	1,000	-	-	-	1,000,000,000	1,000	-	1,000,000,000	10.49	1,000	-	-
합 계					199,114,205,422	-	1,370,762	-4,739,292,519	-100,468	56,927	194,374,912,903	-	1,327,221	140,754,927	974,440

4. 투자운용인력 현황

상세표-투자운용인력현황(상세)

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성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증 취득일	주요경력	협회등록 일자	상근 여부	운용중인 계약수	운용규모 (백만원)
공서하	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20101105	Ohio State Univ Finance/ KB증권 지점영업, 해외상품부, Wrap운용부	20150805	상근	356	233,151
곽도현	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20100520	동국대 정보관리학 / 우리은행 WM추진부, 키움증권 신탁팀 / KB증권 Wrap운용부	20181107	상근	0	0
김미연	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20120401	홍익대 경영학과, 경희대 석사 경영컨설팅 / 유안타증권 / KB증권 Wrap운용부	20120502	상근	183	1,500,857
김민철	부장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20021127	전남대 경제학 / 교보증권 지점영업, NH투자증권 채권금융부, BNK투자증권 채권금융부 / KB증권 Wrap운용부	20191115	상근	183	1,500,857
김영미	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20050923	동아대 경영학 / KB증권 연금상품운영부, Wrap운용부	20180417	상근	110,091	659,639
김영욱	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20020612	서강대 경제학, 경영학 / 삼성자산운용 채권크레딧팀 / KB증권 Wrap운용부, OCIO운용부	20181107	상근	106	556,989
박재용	대리	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20150807	연세대 경제학 석사 / 하이투자증권 신탁운용팀, 한국자산평가 대체평가사업본부 / KB증권 OCIO운용부	20210526	상근	106	556,989
박경구	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20120914	동국대 경제학 / 삼성증권 Wrap운용팀 / KB증권 Wrap운용부	20180716	상근	2,156	45,517
배성진	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20141114	국민대 경영학과 / 구)현대증권 리스크관리부, 지점영업, KB증권 Wrap운용부	20150609	상근	356	233,151
송예지	대리	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20190704	한양대 파이낸스경영학과 / 부국증권 FICC부, BNK투자증권 채권부, 하나UBS자산운용 채권트레이딩 / KB증권 Wrap운용부	20200605	상근	183	1,500,857
신남희	주임	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20200618	대덕대 세무회계 / KB증권 Wrap운용부	20200618	상근	110,091	659,639
양승렬	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20140425	Brown대학교 생명공학과, KAIST 금융MBA / Origin Capital Management 헤지펀드운용, Alpine Securities USVI 고유자산운용, 한국투자공사 헤지펀드재간접펀드운용&주식운용, 삼성증권 PI팀 고유자산운용, NH투자증권 MS부 고유자산운용 / KB증권 Wrap운용부	20200422	상근	2,156	45,517
윤승환	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20101105	고려대 석사 재정학 / 신한금융투자 Wrap운용부 / KB증권 Wrap운용부, OCIO운용부	20180813	상근	106	556,989
윤재필	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20090731	연세대 경영학과/ KB증권 재무관리부, 고객자산운용지원부, Wrap운용부	20150609	상근	0	0
윤정선	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20140425	State University of New York at Stony Brook 응용수학,경영학 복수전공 / KB증권 투자컨설팅부, Wrap운용부	20200827	상근	2,156	45,517
윤청호	부장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20050218	한양대 법학과 / KB증권 법무실, 리스크관리부, 기획실, 인사부, 현대그룹 전략기획본부(파견), 전략기획부, Wrap운용부	20181221	상근	110,091	659,639
이두영	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20080919	KAIST 대학원 금융학 / 파운트투자자문 상품개발팀 / KB증권 Wrap운용부	20170928	상근	2,156	45,517
이수진(A)	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20090508	동아대 행정학과 / 미래에셋대우 신탁운용팀, 메리츠종금증권 신탁팀 / KB증권 신탁부, Wrap운용부	20180717	상근	356	233,151
임홍택	이사대우	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20001218	연세대 경제학(석) / 하나금융투자 투자전략실, 삼성증권 WM리서치팀&Wrap운용팀, 신한은행 투자자산전략부&PB고객부, HDC자산운용 채권운용팀, 한화자산운용 채권운용팀&주식운용팀 / KB증권 Wrap운용부	20201123	상근	0	0
지승현	대리	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20191205	KAIST대학교 전기 및 전자공학 / KB증권 신탁부, Wrap운용부	20191216	상근	0	0
현슬기	주임	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20160708	고려대 가정교육,경영학 / KB증권 Wrap운용부	20181214	상근	2,156	45,517
홍윤수	부장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	19990601	홍익대 경영학과 / KB증권 Wrap운용부	20111004	상근	356	233,151
강경수	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	제주대 행정학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2	51
강미선	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	영등포여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20050330	상근	2	305
강병철	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	제주대 무역학 / KB증권 지점영업	20040528	상근	11	244
강승구	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	서울대 독어교육학 / KB증권 지점영업	20010716	상근	6	241
강우연	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20090508	서울시립대 경영학 / KB증권 지점영업	20090602	상근	5	652
강형철	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	한국외국어대 경영학 / KB증권 지점영업	20040524	상근	1	40
고내인	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	충남대 회계학 / KB증권 지점영업	20010709	상근	1	9
고상균	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20020612	제주대 전기공학 / KB증권 지점영업	20020801	상근	1	50
고용진	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	전남대 경영학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	10
고현숙	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	경기대 무역학 / KB증권 지점영업	20040609	상근	3	30
구동록	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20071019	고려대 사회학 / KB국민은행 신탁부, 미래에셋대우 지점영업 / KB증권 지점영업	20170207	상근	6	425
구윤영	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060920	경민전문대학 식품영양학 / KB증권 지점영업	20181214	상근	1	10
권광덕	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	부산대 석사 금융. 증권. 선물. 보험 / KB증권 지점영업	20010312	상근	137	21,225
권선교	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20011113	성균관대 경제학 / KB증권 지점영업	20020108	상근	1	41
권정기	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	영남대 무역학 / KB증권 지점영업	20040514	상근	1	51
권희주	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	한양여자전문대 관광학 / KB증권 지점영업	20050330	상근	1	101
금경섭	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20161209	충남대 회계학 / KB증권 지점영업	20161213	상근	5	59
김갑동	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	국민대 무역학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	24	503
김경아	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080220	경희사이버대 자산관리학 / KB증권 지점영업	20080327	상근	1	10
김광동	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	전남대 무역학 / KB증권 지점영업	20081001	상근	1	42
김광수	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	한양대 경영학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	61
김규식	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	경북대 경영학과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	4	700
김근재	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060920	광운대 국제통상학, 경영학 / KB증권 지점영업	20080130	상근	4	142
김기관	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	전남대 경영학부 / NH투자증권 상무지점 / KB증권 지점영업	20181214	상근	3	41
김기태	상담실장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160325	한양대 경영학과 / KB증권 SME금융부, 지점영업	20160325	상근	3	2,925
김남희	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	고명상업고등학교 / KB증권 지점영업	20040514	상근	3	764
김동선	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	강원대 무역학, 연세대 광고홍보 석사 / KB증권 지점영업	20181214	상근	2	222
김동한	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	상주산업대 경제학 / KB증권 지점영업	20030227	상근	1	10
김동현(B)	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	동국대 회계학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	10	586
김명석	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	전북대 경영학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	10
김명열	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080220	건국대 경영정보학 / KB증권 지점영업	20080414	상근	2	38
김미경	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	대구여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20040514	상근	1	35
김미정	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060228	오산전문대학 전자계산학 / KB증권 지점영업	20060412	상근	2	983
김민아	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	대구대 산업복지학 / KB증권 지점영업	20040519	상근	7	703
김민진	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	대구대 무역학 / KB증권 지점영업	20050330	상근	4	145
김병택	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060228	고려대 경제학(석) / KB증권 지점영업	20060412	상근	4	421
김석균	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	충남대 경영학 / KB증권 지점영업	20030107	상근	1	11
김선은	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20070323	충청전문대학 인터넷정보학 / KB증권 지점영업	20181214	상근	1	10
김성환	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	한국외대 경제학, 서강대학원 금융경제 석사 / KB증권 지점영업	20010626	상근	2	20
김수미	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	신경여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20181214	상근	2	20
김수아	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080220	연세대 석사 Finance MBA/ KB증권 지점영업	20181002	상근	4	74
김수희	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050504	조선대 회계학과 / KB증권 지점영업	20050601	상근	5	125
김숙경	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	목원대 경영학 / KB증권 지점영업	20010716	상근	2	50
김승한	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	중앙대 경영학 / KB증권 지점영업	20050404	상근	1	10
김시종	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	동국대 경영학 / KB증권 지점영업	20060814	상근	1	15
김영은	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	충남대 경영학 / KB증권 지점영업	20010716	상근	4	40
김용기	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	고려대 무역학과 / KB증권 지점영업	20050330	상근	19	7,365
김용선	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	서강대 독어독문학,경영학, 서강대학원 회계 석사 / 신한금융투자 채권영업부, 한양증권 채권금융부 / KB증권 지점영업	20201016	상근	1	122
김용직	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	건국대 사학과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	163
김원구	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경일대 행정학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	198
김원식	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	전북대 행정학 / KB증권 지점영업	20010716	상근	4	225
김윤상	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	부산대 전자계산학 / KB증권 지점영업	20181217	상근	4	341
김은정	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20020612	동양공업전문대 경영정보학 / KB증권 지점영업	20020729	상근	1	50
김은진(A)	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20170324	서울여자대 독문학, 경영학, 연세대 금융공학 석사 / KB증권 지점영업	20171107	상근	4	158
김은진(B)	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	청담종합고등학교 / KB증권 지점영업	20010626	상근	4	318
김재곤	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20001218	성균관대 무역학과 / 한화투자증권 / KB증권 지점영업	20010213	상근	1	199
김재덕	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	단국대 지역개발학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2	24
김재양	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	동의대 경영학, 부산대 석사 경영학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	3	239
김정미	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	안산여자정보산업고등학교 / KB증권 지점영업	20050330	상근	1	11
김정아(A)	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20020612	숙명여대 경영학 / KB증권 지점영업	20020716	상근	2	68
김정은	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050504	온양종합고등학교 / KB증권 지점영업	20050601	상근	4	104
김정현	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	충남대 무역학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	10
김종기	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	경북대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	7
김종욱	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	인하대 수학, 한국과학기술원 수학 석사 / KB증권 지점영업	20120126	상근	3	53
김종현	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	전북대 행정학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	10
김주빈	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20090508	동국대 광고학과 / KB증권 지점영업	20140916	상근	13	5,017
김준희	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	신라대 경영학 / KB증권 지점영업	20120413	상근	3	318
김진헌	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	영남대 경제학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	50
김진희	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	동구여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20010716	상근	1	21
김찬	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20011113	단국대 경영학 / KB증권 지점영업	20030227	상근	1	10
김태연	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20140425	한국외국어대 경제학, 국제경제학 / KB증권 지점영업	20170706	상근	10	1,046
김태우	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000908	부산대 경제학과 / 한화증권 16년 / KB증권 지점영업	20150420	상근	11	3,542
김태인	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	명지전문대 세무회계 / KB증권 지점영업	20150805	상근	4	179
김태정	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080220	조선대 경영학 / KB증권 지점영업	20080327	상근	2	84
김하윤	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	전북대 경영학 / KB증권 지점영업	20150805	상근	2	78
김헌	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20011113	목원대 경영학 / KB증권 지점영업	20020108	상근	3	29
김형건	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	영남대 경영학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	42
김홍윤	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20180322	전북대 경제학, 경영학 / 대신증권 전주지점 / KB증권 지점영업	20180801	상근	4	150
김효봉	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경희대 무역학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	2	22
김희경	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	서울여대 경영학 / 삼성증권 8년 / KB증권 지점영업	20170828	상근	28	10,488
김희동	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	경북대 경제학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2	331
남복순	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160819	용인정보산업고등학교 / KB증권 지점영업	20160819	상근	21	3,030
남정득	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	건국대 경제학, 서강대 석사 재무관리 / KB증권 지점영업	20010109	상근	29	9,268
류기현	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20150223	부산대 경제학 / KB증권 지점영업	20180514	상근	1	10
류재동	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	전남대 경영학 / KB증권 지점영업	20010720	상근	1	10
류진영	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20090508	영남대 행정학, 경제금융 / 한화투자증권 영천지점 / KB증권 지점영업	20170911	상근	1	10
모우리	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20091007	조선대 경영학 / KB증권 지점영업	20150805	상근	4	260
모희원	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	경원대 중어중문학 / KB증권 지점영업	20050330	상근	5	276
문병규	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060227	목포대 금융보험학 / KB증권 지점영업	20060412	상근	5	317
문상연	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20180705	한양대 체육학, 국제학부 / KB증권 지점영업	20180830	상근	35	4,936
문선정	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	명지대 법학(석) / KB증권 지점영업	20050330	상근	1	154
문승환	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	국민대 과학사회학 / KB증권 지점영업	20010709	상근	3	60
문종균	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20141114	전북대 수학통계정보과학, 경제학 / 한국투자증권 여수충무영업소 / KB증권 지점영업	20181120	상근	2	27
문현아	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	명지대 경영학, 한양대 재무관리 석사, 건국대 부동산금융,투자 석사, 연세대 제24기 고급기업분석가과정(비학위과정), 단국대 최고경영자과정(비학위과정) / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	8
문희준	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	경북대 경영학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	3	40
박기완	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	경희대 행정학 / KB증권 지점영업	20040514	상근	2	23
박맹상	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	아주대 경영학 / KB증권 지점영업	20010720	상근	2	61
박명권	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	전북대 경제학(석) / KB증권 지점영업	20010716	상근	2	33
박민서	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20101105	경희대 외식산업 경영학 / 미래에셋대우 압구정중앙WM / KB증권 지점영업	20171113	상근	4	219
박병효	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	충남대 경제학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	2	89
박석원	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경희대 경제학과 / KB증권 지점영업	20020108	상근	4	159
박성호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	고려대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	2	37
박영태	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	한양대 기계공학 / KB증권 지점영업	20040514	상근	3	88
박용길	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	국제대 영어영문학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	41
박용재	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	영남대 무역학, 경북대 경영학 석사 / KB증권 지점영업	20010709	상근	1	10
박용진	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	부산외국어대 외교학과 / KB증권 지점영업	20010628	상근	7	496
박윤정	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20190704	울산전문대학 세무회계학 / KB증권 지점영업	20210127	상근	3	51
박은정	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20070323	한국방송통신대 경영학 / KB증권 지점영업	20070430	상근	4	41
박정순	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	인천전문대학 산업경제학 / KB증권 지점영업	20040514	상근	2	40
박정신	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	한양사이버대 재무금융회계 / KB증권 지점영업	20050404	상근	1	9
박종성	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060920	홍익대 경영학 / 현대차투자증권 법인주식1팀 / KB증권 지점영업	20171218	상근	39	3,149
박지현	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	덕성여자대 도서관학 / KB증권 지점영업	20010716	상근	1	10
박혜우	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050504	한남대 경영학 / KB증권 지점영업	20050601	상근	3	49
박홍구	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	한양대 회계학 / KB증권 지점영업	20010716	상근	1	9
박희숙	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20021127	경상대 산업공학 / KB증권 지점영업	20150805	상근	1	80
방소희	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030409	숙명여대 경영학 / KB증권 지점영업	20050120	상근	2	19
배상덕	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	동국대 북한학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	12	548
백두산	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160708	아주대 경영학, 행정학 / 대신증권 오산센터 / KB증권 지점영업	20170719	상근	3	307
백진우	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20070129	The George Washington Univ. 대학원 석사 경영학 / KB증권 지점영업	20070131	상근	1	9
범기원	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20140425	경희대 중국어학 / KB증권 지점영업	20160323	상근	3	133
변무일	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	안동대 무역학, 경북대 재무관리 석사 / KB증권 지점영업	20040514	상근	2	40
서삼열	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	전북대 정치외교학 / KB증권 지점영업	20010709	상근	5	3,458
서성교	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	동아대 회계학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	2	487
서옥주	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030409	성암여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20030623	상근	8	1,127
서유한	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	한남대 무역학 / KB증권 지점영업	20081014	상근	4	98
서장웅	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030715	세종대 경제무역학과 / 동양증권 9년 / KB증권 지점영업	20121218	상근	7	710
서종찬	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20070323	전북대 경영학과, 건국대 석사 부동산금융투자 / KB증권 지점영업	20070419	상근	9	1,202
서희정	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050923	부산경상전문대 세무회계 / KB증권 지점영업	20051026	상근	2	74
선석원	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20140425	부산대 경영학과 / BNK투자증권 5년 / KB증권 지점영업	20141217	상근	1	53
성윤주	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060227	홍익대 경영학, 무역학 / KB증권 지점영업	20080130	상근	2	40
손대호	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	한동대 경영학, 경제학 / KB증권 지점영업	20100729	상근	3	311
손우익	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	울산대 경영학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	4	918
손종훈	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	한양대 경영학 / 삼성증권 여의도WM2지점 / KB증권 지점영업	20170113	상근	20	2,738
송성일	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	경복여자정보산업고등학교 / KB증권 지점영업	20040514	상근	2	138
송숙영	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	숭실대 물리학 / KB증권 지점영업	20050330	상근	6	916
송원진	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	건국대 경영학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	5	100
송정우	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20120914	인하대 경제학 / KB증권 지점영업	20181214	상근	1	143
송진영	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20210210	동아대 경영학 / KB증권 지점영업	20210222	상근	1	49
신길수	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	서울대 식품공학 / KB증권 지점영업	20080401	상근	3	183
신동성	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	홍익대 무역학과 / 삼성증권 8년, 한국투자증권 9년 / KB증권 지점영업	20110804	상근	231	46,263
신보람	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20120914	아주대 경영학 / KB증권 지점영업	20150805	상근	2	60
신수진	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	영남대 경영학 / KB증권 지점영업	20040514	상근	1	11
신승균	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	전북대 행정학, 경영학 석사 / KB증권 지점영업	20010709	상근	3	433
신연서	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	성동여자실업고등학교 / KB증권 지점영업	20030107	상근	1	37
신영소	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20041022	서울대 화학공학(석) / KB증권 지점영업	20041216	상근	1	55
신윤철	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	서울대 경영학(석)과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	3	126
심정훈	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	중앙대 경제학 / KB증권 지점영업	20010822	상근	4	265
안인호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	충남대 무역학 / KB증권 지점영업	20040514	상근	3	126
안정현	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	동국대 사회학(석),경영학 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	12
안준수	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	홍익대 경영학 / KB증권 지점영업	20010716	상근	1	13
양정민	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050923	경희대 경제학 / KB증권 지점영업	20060403	상근	2	326
양회백	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	한국외대 영어 / KB증권 지점영업	20010109	상근	4	3,610
양희룡	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	연세대 경제학(석) / KB증권 지점영업	20010716	상근	3	86
여미현	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20031022	건양대 경영학 / KB증권 지점영업	20150805	상근	4	144
연효석	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20020612	단국대 경영학,회계 / KB증권 지점영업	20020801	상근	3	131
오미숙	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	인하대 가정관리학 / KB증권 지점영업	20050330	상근	1	101
오상석	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	고려대 사회학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	4	1,060
오은경	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	숙명여대 경영학 / KB증권 지점영업	20040514	상근	3	496
오준석	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	중앙대 경영학 / KB증권 지점영업	20050330	상근	4	493
오지경	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	경북대 사회학 / KB증권 지점영업	20040519	상근	3	122
오항영	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	서강대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	12,003
용태삼	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	국민대 무역학 / KB증권 지점영업	20080401	상근	3	266
우경민	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160708	경희대 기업회계,세무 / 대신증권 오산센터 / KB증권 지점영업	20180723	상근	1	51
우미랑	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경북외국어테크노전문대 일어 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	139
우지연	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050923	한성대 경영학 / KB증권 지점영업	20150805	상근	2	264
유긍열	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060920	수원대 경영학과 / KB증권 지점영업	20080130	상근	106	12,408
유대희	상담실장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	고려대 교육학, 경기대 선물거래전문 석사 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	127
유동형	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	울산대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	8	469
유민영	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20120406	충남대 경영학 / 대신증권 대전센터 / KB증권 지점영업	20180903	상근	2	31
유민호	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20070323	인하대 경영학 / KB증권 지점영업	20080130	상근	1	50
유현진	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	금오공과대 토목공학과 / KB증권 지점영업	20170404	상근	6	3,239
유희영	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	국민대 무역학 / KB증권 지점영업	20040514	상근	2	19
윤성중	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	대전대 법학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	10
윤성현	상무	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	동국대 경영학과 / 한국투자증권 / KB증권 지점영업	20150706	상근	56	4,570
윤성환	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160325	경원대 식품생물공학, 연세대 의과학과 석사 / 대신증권 신촌지점 / KB증권 지점영업	20171205	상근	1	10
윤수호	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	세종대 컴퓨터공학 / KB증권 지점영업	20151029	상근	1	102
윤여진	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	고려대 서어서문학 / KB증권 지점영업	20010709	상근	2	103
윤영란	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20020612	안성여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20020716	상근	1	11
윤진우	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	서울시립대 경영학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	10
윤창환	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	대구상업고등학교 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2	41
윤현숙	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	동국대 경영학 / KB증권 지점영업	20010801	상근	4	176
이강수	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	동아대 경영학, 부산대 석사 경영학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2	147
이강욱	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20091229	전남대 경영학 / KB증권 지점영업	20150805	상근	6	122
이건주	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	홍익대 경영학과 / KB증권 지점영업	20100729	상근	103	13,819
이경록	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20041220	세종대 경제무역학과 / 동양증권 6년, LIG투자증권 2년 / KB증권 지점영업	20130423	상근	9	325
이경우	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	동국대 국제경제학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	2	593
이경주	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	충남대 경영학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	4	61
이관복	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	전남대 무역학 / KB증권 지점영업	20010716	상근	2	112
이근국	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	서울시립대 경제학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	20
이근호	주임	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20150807	전남대 사회학, 경제학 / KB증권 지점영업	20181029	상근	2	21
이기상	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	전남대 경영학 / KB증권 지점영업	20020716	상근	1	17
이대희	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	동국대 경제학, 서강대학원 금융경제 석사 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	20
이명환	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	중앙대 경영학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	6	756
이문호	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	경희대 경제학 / KB증권 지점영업	20020729	상근	1	14
이문희	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030409	해성여자전산상업고등학교 / KB증권 지점영업	20030623	상근	1	25
이미라	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	성동여자실업고등학교 / KB증권 지점영업	20040519	상근	2	348
이미영	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20150807	충청전문대 행정학과 / 삼성증권 대전WM2지점 / KB증권 지점영업	20171130	상근	1	21
이병훈	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20070124	조선대 경영학 / KB증권 지점영업	20060920	상근	3	1,031
이봉주	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	고려대 영어영문학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	20
이상규	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	중앙대 경영학, 고려대학교 Finance MBA(금융MBA) / KB증권 지점영업	20080304	상근	1	50
이상열	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20180903	중앙대 경제학,금융공학 / KB증권 지점영업	20180903	상근	15	579
이상우	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	충남대 회계학 / KB증권 지점영업	20030306	상근	2	19
이석기	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	강원대 토지행정학, 강원대 부동산학 석사 / KB증권 지점영업	20080304	상근	1	11
이선화	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	염광여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20040519	상근	2	15
이성민	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20170324	홍익대 광고홍보학(세종) / 대신증권 부산센터 / KB증권 지점영업	20170608	상근	1	20
이성자	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	성수여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20100520	상근	3	96
이성호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	계명대 경제학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2	44
이수진(B)	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	충남대 불어불문학 / KB증권 지점영업	20010801	상근	1	13
이순안	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	수원대 산업공학 / KB증권 지점영업	20010709	상근	2	64
이순자	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	명지전문대 사회교육 / KB증권 지점영업	20010716	상근	2	388
이애숙	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	영산포여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	22
이영철	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20180705	인하대 기계공학, 경영학 / KB증권 지점영업	20180706	상근	1	12
이용찬	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	건국대 지리학과 / 삼성증권 지점영업 / KB증권 지점영업	20170512	상근	22	2,388
이은진	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	중앙여자종합고등학교 / KB증권 지점영업	20050330	상근	1	10
이재영	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20090508	성균관대 통계학 / KB증권 지점영업	20090602	상근	9	1,406
이정아	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20180705	계명대 통상학 / KB증권 지점영업	20180705	상근	4	133
이준우	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경희대 경영학 / KB증권 지점영업	20020702	상근	9	1,126
이진영	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	경북대 경영학 / KB증권 지점영업	20050330	상근	3	165
이창길	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	경남대 정치외교학 / KB증권 지점영업	20050330	상근	1	11
이철진	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20011113	홍익대 경제학, 서강대 금융경제 석사 / KB증권 지점영업	20020108	상근	1	10
이충환	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	경희대 수학 / KB증권 지점영업	20181214	상근	1	25
이태하	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	건국대 행정학(석) / KB증권 지점영업	20010720	상근	2	358
이필호	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	아주대 경영학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2	39
이한아	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	안산여자정보산업고등학교 / KB증권 지점영업	20041216	상근	2	141
이현정	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	장안대 여성교양학과 / KB증권 지점영업	20040524	상근	1	61
이형곤	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	19990503	연세대 경제학과 / KB증권 지점영업	20011004	상근	2	149
임용수	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20041022	목원대 경영학 / KB증권 지점영업	20041216	상근	1	25
임우균	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	단국대 경제학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	2,314
임은희	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	나주여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20050330	상근	2	20
임재성	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160315	서강대 석사 국제경영학 / KB증권 Trading팀, AI부, 지점영업	20170818	상근	5	1,087
임창균	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20161209	건국대 부동산학 / KB증권 지점영업	20181214	상근	1	50
임휘열	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	한양대 경제학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2	121
장선민	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	서울여자상업고등학교 / KB증권 지점영업업	20170717	상근	27	5,791
장성일	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030715	영남대 경영학과 / 한화투자증권 15년 / KB증권 지점영업	20150903	상근	3	140
장은주	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	동국대 경영학 / KB증권 지점영업	20010801	상근	2	142
장재형	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	안동대 생물학 / KB증권 지점영업	20050330	상근	1	11
장진아	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20170707	이화여대 경제학 / 미래에셋대우 한티역WM / KB증권 지점영업	20170918	상근	7	472
장현남	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	동아대 경영학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	15
전영은	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	서울시립대 회계학 / KB증권 지점영업	20010822	상근	1	43
전영준	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050923	부산대 건축공학 / KB증권 지점영업	20051026	상근	1	20
전은국	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	동국대 삼림경영학 / KB증권 지점영업	20050404	상근	5	354
전정탁	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	성균관대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010626	상근	4	109
전창식	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	광신상업고등학교 / KB증권 지점영업	20010201	상근	1	545
정광교	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	연세대 신문방송학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	107
정기봉	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	성균관대 정치외교학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2	53
정명환	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	전주대 경영학 / KB증권 지점영업	20050120	상근	2	200
정민철	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	숭실대 경제학, 서강대학원 금융경제 석사 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	68
정삼현	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	조선대 경영학, 전남대 재무학 석사 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	11
정상구	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	성균관대 경제학 / 삼성증권 9년 / KB증권 지점영업	20170828	상근	13	1,852
정성주	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160712	경희대 석사 경영학과 / 유안타증권 5년 / KB증권 지점영업	20160712	상근	6	135
정승규	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	홍익대 금융보험학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	14
정은진	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	대구대 사회복지학과 / KB증권 지점영업	20010716	상근	12	1,537
정은화	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	국민대 행정학 / KB증권 지점영업	20010709	상근	3	267
정이권	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20011113	한남대 산업공학 / KB증권 지점영업	20020108	상근	4	424
정재영	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20120406	경희대 경제학 / KB증권 청담PB센터	20160819	상근	1	79
정재호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	건국대 법학 / KB증권 지점영업	20010119	상근	3	31
정정욱	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경주대 관광경영학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	28
정주옥	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	한국방송통신대 경영학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	2	20
정진용	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	건국대 무역학/ KB증권 지점영업	20040331	상근	1	458
정창환	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20070323	한국외국어대 영미문학, 경영학 / KB증권 지점영업	20080130	상근	2	50
정훈재	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20011113	충북대 법학 / KB증권 지점영업	20080515	상근	1	61
조영하	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20020612	원광대 회계학 / KB증권 지점영업	20020801	상근	3	167
조은희	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	원광여자정보고등학교 / KB증권 지점영업	20010626	상근	5	79
조창호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	목포대 금융보험학,경영학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	3	913
주수정	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	울산여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20010702	상근	14	1,488
최경란	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	중앙대 경제학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	25
최병오	상무	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	부산상대 경제학과 / 시티뱅크근무 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	33
최보길	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050923	숭실대 경영학 / KB증권 지점영업	20080130	상근	1	97
최신옥	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	광주대 경영학 / KB증권 지점영업	20010801	상근	4	41
최윤석	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	영남대 경제학 / KB증권 지점영업	20010628	상근	6	327
최은영	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	성수여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20040514	상근	6	2,266
최은정	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050504	한국방송통신대 가정학 / KB증권 지점영업	20050615	상근	1	57
최준혁	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	Univ. of Tennessee 경영학(석) / KB증권 지점영업	20010312	상근	4	284
최평성	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	성균관대 정치외교학, 경영학 / 삼성증권 강북금융센터WM / KB증권 지점영업	20170512	상근	9	857
추현식	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	충남대 경제학 / KB증권 지점영업	20010720	상근	1	10
하경미	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	정화여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20040514	상근	3	128
하영구	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	한국방송통신대 경영학 / KB증권 지점영업	20010822	상근	2	50
하재준	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	대구대 경제학, 경북대 재무관리 석사 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	10
한동욱	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20171208	고려대 영어교육학, 경영학(금융경제), 건국대 석사 국제부동산 / KB증권 지점영업	20190402	상근	4	195
한승일	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	동대문상업고등학교 / KB증권 지점영업	20050330	상근	1	36
허엽	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	한국외대 영어 / KB증권 지점영업	20210204	상근	3	592
현혜정	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	서울여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20010626	상근	6	872
홍은미	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	경희대 경영학 / KB증권 지점영업	20040514	상근	1	1,021
홍찬섭	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	서강대 경영학과 / 미래에셋증권 8년 / KB증권 지점영업	20100520	상근	9	720
황선경	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	국민대 무역학 / KB증권 지점영업	20010312	상근	2	102
황선아	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	서울시립대 수학, The George Washington Univ. Finance 석사 / 삼성증권 강북금융센터WM1지점 / KB증권 지점영업	20190520	상근	3	396
황수미	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20011113	영남대 행정학 / KB증권 지점영업	20020123	상근	3	67
황연서	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	대전실업전문대 경영학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	10
황영주	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	한양대 경영학(석) / KB증권 지점영업	20010119	상근	2	40
황재영	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	한양대 경영학부 / KB증권 지점영업	20150730	상근	2	203
김동현(A)	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	경희대 행정학과, 부산대 금융증권선물보험(석) / KB증권 지점영업	20050330	상근	98	21,490
김동현(C)	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	아주대 경영학 / KB증권 지점영업	20030227	상근	21	3,036
김갑수	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20041022	동명전문대 기계설계학 / KB증권 지점영업	20181214	상근	1	30
김동주	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	부산대 경영학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	124
김민호	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160708	한국외대 경제학과 / KB증권 지점영업	20210601	상근	61	3,675
김은희	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050504	경복여자정보산업고등학교 / KB증권 지점영업	20050601	상근	1	10
김종만	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	단국대 전산통계학,경영학 / KB증권 지점영업	20040514	상근	1	10
민재원	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	충남대 경영학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	10
윤철수	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	경기대 경영학 / KB증권 지점영업	20140522	상근	1	10
이석형	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20210624	성균관대 상업공학, 연세대 경영학 석(박)사 / KB증권 지점영업	20210625	상근	1	35
이준하	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20120406	한국외대 국제통상학 / KB증권 지점영업	20150805	상근	1	10
장선희	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	동국대 영어영문학, 고려대 재무학 석사 / KB증권 지점영업	20030227	상근	1	10
장성호	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20161209	홍익대 무역학 / KB증권 지점영업	20170119	상근	1	10
장주연	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050504	한양여자전문대 영어 / KB증권 지점영업	20050601	상근	1	10
정용훈	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20170707	영남대 경제금융학 / KB증권 지점영업	20170712	상근	22	2,432
박선미	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20021213	국민대 공예미술학 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	10
유대일	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	인하대 소비자아동학 / 한국투자증권 압구정PB센터 / KB증권 지점영업	20170613	상근	8	1,101
김정아(B)	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	국민대 공예미술학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	9	2,345

5. 지점개설 계좌 (수수료 현황)

지점개설 계좌 (수수료 현황)

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(2021년 6월 30일 기준)

구 분		영업점/고객센터		HTS, 홈페이지
구 분		금액구분 / 가격구분	수수료율	금액구분		수수료율
주식	거래소 코스닥 코넥스	2억원 이하	0.4973%	0.1억원 미만		0.1573%+1,000원
		2억원 이하	0.4973%	0.1억원 이상 ~ 0.5억원 미만		0.1273%+2,000원
		2억원 초과 ~ 5억원 이하	0.4473%+100,000원	0.5억원 이상 ~ 1억원 미만		0.0873%
		2억원 초과 ~ 5억원 이하	0.4473%+100,000원	1억원이상		0.0773%
		5억원 초과	0.3973%+350,000원	ARS		0.2473%
		5억원 초과	0.3973%+350,000원	모바일(MTS)		0.1973%
ETF/ETN		2억원 이하	0.4978%	0.1억원 미만		0.1578%+1,000원
		2억원 이하	0.4978%	0.1억원 이상 ~ 0.5억원 미만		0.1278%+2,000원
		2억원 초과 ~ 5억원 이하	0.4478%+100,000원	0.5억원 이상 ~ 1억원 미만		0.0878%
		2억원 초과 ~ 5억원 이하	0.4478%+100,000원	1억원이상		0.0778%
		5억원 초과	0.3978%+350,000원	ARS		0.2478%
		5억원 초과	0.3978%+350,000원	모바일(MTS)		0.1978%
코스피200 /미니코스피200선물/ KRX300선물/코스닥150선물/ 주식선물/ETF선물/ Eurex연계 야간선물		-	0.0398%	-		0.0098%
유로스톡스50 지수선물			0.0407%			0.0107%
변동성지수선물			0.0441%			0.0140%
섹터지수선물			0.0403%			0.0103%
미국달러/일본엔/ 중국위안/유럽연합유로 선물		1계약당	1,600원	1계약당		600원
		1계약당	1,600원	모바일(MTS)		600원
		만기일 최종결제	1,800원	만기일최종결제		1,800원
옵션	코스피200 옵션, 코스피200위클리옵션	옵션가격 0.42 미만	0.5830% + 13원	1천만원 미만	옵션가격 0.42 미만	0.3830% + 13원
		옵션가격 0.42 미만	0.5830% + 13원		0.42 이상 ~ 2.47 미만	0.3956%
		0.42이상 ~ 2.47 미만	0.5956%		2.47 이상	0.3830% + 78원
		0.42이상 ~ 2.47 미만	0.5956%	1천만원 이상	옵션가격 0.42 미만	0.2830% + 13원
		2.47 이상	0.5830% + 78원		0.42 이상 ~ 2.47 미만	0.2956%
		2.47 이상	0.5830% + 78원		2.47 이상	0.2830% + 78원
	미니코스피200 옵션	옵션가격 0.48 미만	0.5830% + 3원	1천만원 미만	옵션가격 0.48 미만	0.3830% + 3원
		옵션가격 0.48 미만	0.5830% + 3원		0.48 이상 ~ 2.53 미만	0.3956%
		0.48 이상 ~ 2.53 미만	0.5956%		2.53 이상	0.3830% + 16원
		0.48 이상 ~ 2.53 미만	0.5956%	1천만원 이상	옵션가격 0.48 미만	0.2830% + 3원
		2.53 이상	0.5830% + 16원		0.48 이상 ~ 2.53 미만	0.2956%
		2.53 이상	0.5830% + 16원		2.53 이상	0.2830% + 16원
	코스닥150옵션	옵션가격 3.2미만	0.5830% + 4원	1천만원 미만	옵션가격 3.2 미만	0.3830% + 4원
		옵션가격 3.2미만	0.5830% + 4원		3.2이상 ~ 24.5 미만	0.3956%
		3.2이상 24.5미만	0.5956%		24.5 이상	0.3830% + 31원
		3.2이상 24.5미만	0.5956%	1천만원 이상	옵션가격 3.2 미만	0.2830% + 4원
		24.5이상	0.5830% + 31원		3.2 이상 ~ 24.5 미만	0.2956%
		24.5이상	0.5830% + 31원		24.5 이상	0.2830% + 31원
	주식옵션	옵션가격 4천원 미만	0.5830% + 5원	1천만원 미만	옵션가격 4천원 미만	0.3830% + 5원
		옵션가격 4천원 미만	0.5830% + 5원		4천원 이상 ~ 16천원 미만	0.3956%
		4천원 이상 ~ 16천원 미만	0.5956%		16천원 이상	0.3830% + 20원
		4천원 이상 ~ 16천원 미만	0.5956%	1천만원 이상	옵션가격 4천원 미만	0.2830% + 5원
		16천원 이상	0.5830% + 20원		4천원 이상 ~ 16천원 미만	0.2956%
		16천원 이상	0.5830% + 20원		16천원 이상	0.2830% + 20원
	달러옵션	옵션가격 11.90 미만	1.5% + 15원	옵션가격 11.90 미만		0.5% + 15원
		11.90 이상~23.80 미만	1.50%	11.90 이상~23.80 미만		0.50%
		23.80 이상	1.5% + 30원	23.80 이상		0.5% + 30원
	Eurex연계야간옵션	-	1.00%	-		0.30%
주식워런트증권 (ELW)		-	0.2978%	온라인거래		0.0678%
주식워런트증권 (ELW)		-	0.2978%	모바일(MTS)		0.0678%
K-OTC		-	0.60%	온라인거래		0.30%
				ARS		0.40%
				모바일(MTS)		0.30%
금리선물		일반거래(3,5,10년국채)	1계약당 4,000원	온라인거래(3,5,10년국채)		1계약당 3,000원
금리선물		만기일최종결제 (3.510년국채)	1계약당 4,000원	모바일(MTS)		1계약당 3,000원
상품선물		일반거래(금선물)	1계약당1,000원	온라인거래(금선물)		1계약당 300원
		일반거래(돈육선물)	1계약당 5,000원	온라인거래(돈육선물)		1계약당 3,000원
		만기일최종결제 (금선물)	1계약당 1,000원	만기일최종결제(금선물)		1계약당 1,000원
		만기일최종결제 (돈육선물)	1계약당 5,000원	만기일최종결제(돈육선물)		1계약당 5,000원
일반상품 (금1kg/미니금100g)		일반거래 (KRX금시장)	매매거래대금의 0.55%	온라인거래(KRX금시장)		매매거래대금의 0.30%
일반상품 (금1kg/미니금100g)		실물인출비용 1kg/100g당 2만원
일반채권 및 소매채권			영업점/고객센터/HTS
			잔존기간	1일이상 ~ 30일 이하		0.01%
				30일 초과 ~ 60일 이하		0.02%
				60일 초과 ~ 91일 이하		0.03%
				91일초과 ~ 183일 이하		0.05%
				183일 초과 ~ 366일 이하		0.10%
				366일 초과 ~ 549일 이하		0.15%
				549일초과 ~ 731일 이하		0.20%
				731일 초과		0.30%
소액채권			-			0.60%
주식관련채권			-			0.30%

※ 옵션 상품 위탁수수료의 경우 정률 수수료는 거래금액당 부과/정액 수수료는 1계약당 부과
※ 주식관련옵션(코스피200, 미니코스피200, 주식옵션)을 최종거래일에 장 종료 시까지 미결제약정
보유시(행사 배정 시) : 행사대금 X 0.5956% 적용(온라인 동일)
※ 선물,옵션 국채선물 MTS수수료는 온라인 수수료 적용
(단, 유로스톡스 50지수선물은 MTS서비스 미제공)

6. 일임형 Wrap상품

일임형 Wrap상품

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상 품		가입대상	최소 가입금액	특 징
주식형랩	KB able 투자자문랩 선취형(토러스)	실명개인 및 법인	3천만원	중장기 이익성장이 가장 좋은 업종의 1등 주식에 집중투자, 기업내용 변화에 기초한 대형주 중기 트레이딩 미국/한국 장기 통계 분석에 기초한 시장해석 및 종목선정, 시장의 주요 변곡점을 활용한 주식 비중 조절
	KB able 본사맞춤형(인피니티)		3천만원	TOP-DOWN에 근거한 적극적 내재가치 분석으로 지속적인 초과수익 추구 산업/기업의 성장가치 분석에 역량을 집중하고 글로벌 산업 트렌드 변화에 따른 섹터 모멘텀을 중시
	KB able 본사맞춤형(밸류시스템)		3천만원	업종 주도주 편입 + 개별주 중심 포트폴리오 구성 시장의 과민반응 등 이벤트 발생 시 저점매수 기회로 활용
	KB able 본사맞춤형(KPI)		3천만원	압축 포트폴리오를 활용한 적극적인 시장 대응 변동성 장세에 대응 가능한 주식 투자 상품 희망 고객님께 적합
	KB able 투자자문랩 선취형(플레인바닐라)		2천만원	글로벌 상장 주식/리츠/ETF 등 투자하며 적극적인 시장 대응 변동성 트레이딩으로 전술적 대응, 멀티자산을 대상으로 멀티전략을 통해 운용
	KB able 투자자문랩 선취형(인벡스)		3천만원	업종대표주, 소비관련주, 혁신기술주, 저평가가치주 선별 집중 투자 중국투자에 관심있는 고객님, 목표수익률을 짧게 운용하고자하는 고객님께 적합
	KB able 투자자문랩_토러스 자산배분형		3천만원	중장기 이익성장이 가장 좋은 업종의 1등 주식에 집중투자, 기업내용 변화에 기초한 대형주 중기 트레이딩 미국/한국 장기 통계 분석에 기초한 시장해석 및 종목선정, 시장의 주요 변곡점을 활용한 주식 비중 조절
	KB able 투자자문랩_기본보수형(유니스토리)		3천만원	시장으로부터 자유롭게, 어떠한 환경에도 독립적인 '합리적 수익' 창출 목표 투자대상의 패러다임 변화와 이익창출 능력의 지속성에 집중하여 장기수익 궤적에 의사결정의 초첨을 맞춤
	KB able 투자자문랩_한국투자밸류 가치형		3천만원	저평가된 주식에 투자하여 장기적으로 안정적인 수익률 창출을 목표 기업의 본질적 내재가치에 투자하고 리스크관리를 최우선으로 하여 저위험 적정수익을 추구
	KB able 투자자문랩_밸류시스템 자산배분형		3천만원	업종 주도주 편입 + 개별주 중심 포트폴리오 구성 시장의 과민반응 등 이벤트 발생 시 저점매수 기회로 활용
	KB able 투자자문랩_케이피아이		3천만원	구조적으로 성장할 수 있는 소수의 산업에서 경쟁력을 가진 기업에 집중 투자 주가가 아닌 가치가 오르는 기업에 투자하며 장기적인 투자를 원하는 투자자들에게 적합
	KB able 투자자문랩_유니베스트 자산배분형		3천만원	주가의 흐름보다는 투자대상에 대한 가치판단을 최우선으로 운용 성장형/가치형 투자기회를 조합하며, 선택과 집중을 집약하여 운용
	KB able 차곡차곡 ETF랩		30만원	코스피가 밸류에이션상 저평가되어 있을 시기에 적립식으로 ETF에 투자하는 랩 서비스 주식시장 과열 판단시 채권형 ETF등으로 전환
	KB able 투자자문랩 성과보수형(토러스)		3천만원	중장기 이익성장이 가장 좋은 업종의 1등 주식에 집중투자, 기업내용 변화에 기초한 대형주 중기 트레이딩 미국/한국 장기 통계 분석에 기초한 시장해석 및 종목선정, 시장의 주요 변곡점을 활용한 주식 비중 조절
	KB able 투자자문랩 성과보수형(인피니티)		3천만원	TOP-DOWN에 근거한 적극적 내재가치 분석으로 지속적인 초과수익 추구 산업/기업의 성장가치 분석에 역량을 집중하고 글로벌 산업 트렌드 변화에 따른 섹터 모멘텀을 중시
	KB able AI 이노베이션 코리아 랩		2천만원	가장 빠른 속도의 기술적 변화에 혁신할 수 있는가를 판단해 글로벌 경쟁력을 가진 지속성장 기업에 투자 지난 50여년간 급격한 사회, 경제변화에 빠른 대응으로 성공적 혁신을 이뤄낸 한국 대표기업에 투자
	KB able 착한 ESG 랩		3천만원	KRX/S&P 탄소효율 그린뉴딜지수 종목군을 활용해 글로벌 수준의 ESG 투자기준을 적용 체계적인 리서치 시스템을 기반으로 수익률과 ESG 동시 달성 추구
	KB able Post-IPO 랩		3천만원	Post-IPO 종목을 선별하여 상장 2년 이내 기업에 60% 이상 투자 공모중 관심이 있는 고객, 신규상장 기업에 직접 투자를 희망하는 고객
	KB 리서치 심포니 EMP 랩		1천만원	당사 리서치센터 애널리스트의 전망이 담긴 'KB ETF 포트폴리오'에 따라 운용되는 랩 서비스 핵심-위성 전략을 활용하여 기본적인 패시브 포트폴리오 성격 유지하면서 초과 수익 창출 추구
	KB able 불리오 올웨더 ETF 랩		5백만원	국내 상장 ETF 활용하여 국내 투자환경 변화에 대비, 특정 위험에 편중되지 않도록 균형잡힌 포트폴리오 구성 낮은 가입금액으로 다양한 자산에 분산 투자 희망 고객
	KB able 투자자문랩 불리오글로벌 ETF		1천만원	다양한 자산군에 분산 투자, 듀얼모멘텀 전략, 달러자산 분산 투자 달러투자 희망고객, 다양한 자산에 분산 투자 희망 고객, 금융소득종합과세 대상 고객에게 적합
	KB able 미국 대표 성장주 랩		5천만원	KB증권 리서치센터의 'KB 미국주식 포트폴리오'에 따라 운용 미국 대표성장주에 집중 투자하며 대형주에 최소 70% 이상, 성장성이 높은 중소형주에 선별 투자해 알파를 추구
	KB able US 100조 Stock 랩		3천만원	시가총액 100조원 or 3년 내 시가총액 100조원 달성 가능한 기업 중 안정적인 수익구조와 글로벌 시장 지배력을 가진 기업 선별 S&P500종목 내에서 철저히 검증된 종목에 투자(4차산업 주도주, 글로벌1등 소비주, 헬스케어 업종으로 구성)
	KB able US 슈퍼그로스 랩		5천만원	미국증시에 상장된 혁신형 성장기업에 집중 투자, 클라우드/소셜미디어/E-commerce 등 거스를 수 없는 시대 트렌드에 부합하는 성장산업에 투자하며, 고성장주 관심 고객들에게 적합
	KB able 차이나 백마주 랩		5천만원	핵심투자전략 : GDP 성장기 주도산업, 주도기업에 집중투자 + 4차 산업혁명을 선도하는 산업과 기업에 집중 투자 미래 10년에 투자 : 소비주+업종대표 / Bio-헬스케어 / IT,자동차,소비재 글로벌주도 / 중소형 핵심기술 보유 기업
	KB able AI 이노베이션 차이나 랩		5천만원	세계 최대 Data를 기반을 AI, Cloud, 자율 주행 등 신산업에서 폭발적인 성장을 보이고 있는 중국 독보적 시장 지위, 성장 잠재력, 밸류에이션 매력 등을 고려해 소수 기업 선별하여 장기 투자
	KB able 차이나 그로스 랩		5천만원	장기적으로 빼어난 주가상승률을 보이는 주식은 이익이 빠르게 성장 집중투자가 필요한 중국시장에서의 장기적 관점에서 우량주 집중투자
	KB able 베트남 그로스 랩		3천만원	정부주도의 강력한 성장, 젊은 인구구조를 기반으로 한 높은 성장 잠재력, 금융시장 성장 등 수혜 전망 높은 경제 성장이 지속되는 베트남 주식시장에 직접 투자 희망 고객에게 적합
	KB able 시그니처 리츠 랩		3천만원	세계주요도시 프라임 부동산 투자, 높은 배당수익률, 실물자산투자 대비 유연한 비중조절이 가능한 것이 장점 부동산 투자 관심 고객, 리츠 투자 관심고객에게 적합
	KB able 부동산 인프라 랩		1천만원	분리과세 혜택이 주어지는 부동산 공모펀드에 5천만원 한도까지 투자 5천만원을 초과하는 자금은 상장 부동산 상품을 활용하여 별도의 포트폴리오 구성
	KB able 투자자문랩 글로벌고배당		1천만원	안정적인 배당수익 추구, 배당락을 활용한 매매 전략(배당락 전 매도, 배당락 후 매수) 배당주 투자 관심고객, 금융소득종합과세 대상 고객, rule-based매매 희망고객 등
	KB able 글로벌 스펙트럼 랩		2천만원	시장의 방향성을 양쪽(상승 또는 하락)으로 열어두고 유연하게 상황별 대응 주식과 대체를 균형있게 투자하며 손실을 감내하고 고수익을 추구하는 분들에게 적합
	KB able Suite 랩		3천만원	생활패턴에 혁신을 주는 기업과 중소형주에 집중 장기 투자 성장주 랩이나 펀드를 보유하고 계신 고객님에게 적합
	KB able 한중일 랩		5천만원	글로벌 SOS(Single, Online, Senior)시대에 각 국가별로 특화된 산업에 투자 한중일 국가별 시그니처 기업에 투자 원하는 고객
	KB 본사맞춤형 액티브매크로 랩		3천만원	시장과의 중장기적 상관관계가 낮고 변동성이 적은 알파 전략을 추구 시장방향과 무관한 절대수익 추구, 투자대상을 특정하지 않고 트렌드를 분석해 자산 편입
펀드복합형랩	KB able Account 3A1 플러스		3천만원	채권형 펀드 및 RP로 분산 투자하여 변동성 완화 및 리스크 관리 펀드 : AA-(A1)등급 이상 채권, CP, ABSTB, ABS 등 / RP : 당사(AA+) 발행 31일물
	KB able Account 3A2 플러스		3천만원	당사발행 ELS, RP, A2등급 채권형 펀드 등에 투자 펀드 : A-(A2-)등급 이상 채권, CP, ABSTB, ABCP, ABS 등 / RP : 당사(AA+) 발행 31일물 / ELS : 만기3개월 KOSPI200 기초자산 Knock-In 35%
	KB able Account 6A2 플러스		3천만원	당사발행 ELS, RP, A2등급 채권형 펀드 등에 투자 펀드 : A-(A2-)등급 이상 채권, CP, ABSTB, ABCP, ABS 등 / RP : 당사(AA+) 발행 31일물 / ELS : 만기6개월 KOSPI200 기초자산 Knock-In 35%
	KB able 단기채펀드랩 6M		1천만원	단기채 포트폴리오를 펀드로 구조화하여 A2등급 채권형 펀드 등에 투자 펀드 : A-(A2-)등급 이상 채권, CP, ABSTB, ABCP, ABS 등
채권투자형랩	KB able Account 채권투자형		50억원	채무증권 및 채권형 펀드 등의 단기 우량자산 편입을 통한 시중금리 +a 수익을 제공 거액 개인/법인고객 니즈에 맞게 맞춤형으로 안정적인 운용이 가능
지점운용형랩	KB able Account 지점운용형(EasyFolio)		1천만원	지점 운용자가 고객과 합의해서 본사 PF 또는 지점 PF로 직접 운용하는 종합자산관리 랩 서비스 리서치센터등의 자산배분 전략을 바탕으로 한 본사운용형PF 및 여러 자산군의 지점운용형 PF로 구성 가능
	KB able Account 지점운용형(EasyFolio)-선취형		1천만원	지점 운용자가 고객과 합의해서 본사 PF(알레그로, 모데라토, 안단테)로 운용하는 종합자산관리 랩 서비스 리서치센터등의 자산배분 전략을 바탕으로 한 본사운용형PF(알레그로, 모데라토, 안단테 등)로 운용
	KB able 신 My포트폴리오(기본보수형)		1천만원	투자자산운용사 자격증을 갖춘 PB의 1:1 관리를 통해 고객의 투자목적과 투자성향에 따른 맞춤형 포트폴리오로 구성 운용대상 자산 : 국내 주식(ETF 등) 및 단기 유동성
	KB able 신 My포트폴리오(성과보수형 A)
	KB able 신 My포트폴리오(성과보수형 B)
	KB able 신 My포트폴리오(성과보수형 C)
	KB able 신 My포트폴리오(성과보수형 D)
	KB able 신 My포트폴리오(성과보수형 E)
	KB able 해외주식형 신My포트폴리오		1천만원	투자자산운용사 자격증을 갖춘 PB의 1:1 관리를 통해 고객의 투자목적과 투자성향에 따른 맞춤형 포트폴리오로 구성 운용대상 자산 : 국내 주식(ETF 등) 및 단기 유동성
	KB able 신My포트폴리오-해외상품전용		1천만원	투자자산운용사 자격증을 갖춘 PB의 1:1 관리를 통해 고객의 투자목적과 투자성향에 따른 맞춤형 포트폴리오로 구성 운용대상 자산 : 당사 위탁계좌를 통해 거래 가능한 해외 주식(ETF 등) 및 단기 유동성
	KB able 신My포트폴리오-해외상품전용(성과보수형)		1천만원
CMA	KB able MMW형 CMA		없음	수시입출금식 상품
KB able Account	KB able Account 국내투자형		1천만원	KB증권 House View 기반, 국내 주식 집중 투자
	KB able Account 국내투자(ETF)		1천만원	시장흐름에 따라 섹터 ETF편입을 통해 초과 수익 추구
	KB able Account 펀드투자형		1천만원	KB증권 House View 기반, 펀드 분산투자
	KB able Account 자산배분형		3천만원	국내외 주식/채권/대안투자를 포함하여 중위험/중수익 추구
	KB able Account Multi자문형		1억원	KB증권에서 선정한 2개이상의 자문사 포트폴리오로 국내외 주식,채권, 펀드등에 투자
	KB able Account 헤지펀드형		1억원	KB증권이 자문하는 해외 헤지펀드 재간접 투자 사모펀드를 편입하여 위험대비 우수한 수익률 추구
	KB able Account 글로벌투자형		1천만원	KB증권 House View에 따른 체계적 운용
	KB able Account 이머징투자형		1천만원	시장의 변화에 따라 유연한 리밸런싱으로 운용
	KB able Account H-Absolute		10억원	기관자금 운용 노하우를 접목한 자산배분 포트폴리오로 안정적인 운용 다양한 자산에 대한 투자 니즈가 있는 고액자산가
	KB able Account H-Active		10억원

반 기 보 고 서

【 대표이사 등의 확인 】

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

2. 회사의 연혁

3. 자본금 변동사항

4. 주식의 총수 등

5. 정관에 관한 사항

II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

2. 영업의 현황

3. 파생상품거래 현황

4. 영업설비

5. 재무건전성 등 기타 참고사항

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

2. 연결재무제표

3. 연결재무제표 주석

4. 재무제표

5. 재무제표 주석

6. 배당에 관한 사항

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

8. 기타 재무에 관한 사항

IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

V. 회계감사인의 감사의견 등

1. 외부감사에 관한 사항

2. 내부통제에 관한 사항

VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

2. 감사제도에 관한 사항

3. 주주총회 등에 관한 사항

VII. 주주에 관한 사항

VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

2. 임원의 보수 등

IX. 계열회사 등에 관한 사항

X. 대주주 등과의 거래내용

XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

2. 우발부채 등에 관한 사항

3. 제재 등과 관련된 사항

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

XII. 상세표

1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

2. 계열회사 현황(상세)

3. 타법인출자 현황(상세)

상세표-투자운용인력현황(상세)

지점개설 계좌 (수수료 현황)

일임형 Wrap상품

【 전문가의 확인 】

1. 전문가의 확인

2. 전문가와의 이해관계