주주총회소집공고


2020년 3월 12일

회 사 명 :	씨앤에이치 주식회사
대 표 이 사 :	임 영 기
본 점 소 재 지 :	경기도 부천시 원미구 상일로 120
	(전 화) 02-3287-0700
	(홈페이지)http://www.cnhholdings.com

작 성 책 임 자 :	(직 책) 경영지원실장	(성 명) 김 양 수
	(전 화) 02-3287-0700

주주총회 소집공고

(제31기 정기)

삼가 주주 여러분의 건승하심을 기원합니다.
당사 제31기 정기 주주총회를 아래와 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

1. 일 시: 2020년 3월 27일 금요일 오전 9시

2. 장 소: 서울특별시 강남구 삼성로 540, 3층(삼성동, 빌딩 브로모)

3. 회의의 목적사항

제 1호 의안 : 제31기 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표
승인의 건 (현금배당 1주당 30원)
제 2호 의안 : 이사 선임의 건
- 2-1호 : 사내이사 선임의 건 (임영기)
- 2-2호 : 사외이사 선임의 건 (김창재)
제 3호 의안 : 감사 선임의 건(이회설)
제 4호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건
제 5호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건

4. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항
당사의 금번 주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 주주총회에 참석하여 의결권을 직접적으로 행사하시거나
또는 위임장 등에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다.

5. 경영참고사항
상법 제542조의4에 의거, 경영참고사항은 우리회사의 본사와 국민은행 증권대행부에 비치하였고, 금융감독원 또는 한국거래소에 전자공시하여 조회가 가능하오니 참고하시기 바랍니다.

6. 주주총회 참석시 준비물
- 직접행사 : 주주총회 참석장, 신분증 등
- 간접행사 : 주주총회 참석장, 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인)
대리인 신분증

2020년 3월 12일

씨 앤 에 이 치 주 식 회 사
대 표 이 사 임 영 기

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차	개최일자	의안내용	임향순 (출석률:94.4%)
회차	개최일자	의안내용	찬 반 여 부
1	2019-01-02	- 계열회사 사모사채 인수의 건 ※ 보고사항 ① 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건	찬성
2	2019-01-03	- 무보증 사모사채 발행의 건 - 계열회사 사모사채 인수의 건	찬성
3	2019-01-10	- 관계사 법인 입보 승인의 건	불참
4	2019-01-21	- 계열회사 여신한도 및 차입연장의 건 - 계열회사 사모사채 인수의 건	찬성
5	2019-01-24	- 계열회사 사모사채 인수의 건(2건) - 관계사 법인 입보 승인의 건	찬성
6	2019-02-07	- 계열회사 여신한도 설정 및 대출 승인의 건 - 계열회사 법인 입보 승인의 건	찬성
7	2019-02-20	- 금융기관 차입연장의 건 - 관계사 법인 입보 승인의 건 - 계열회사 사모사채 인수의 건	찬성
8	2019-02-25	- 정기주주총회 소집일자 및 회의의 목적사항 결정 - 재무제표 및 영업보고서 승인의 건 - 현금배당 승인의 건 - 관계사 법인 입보 승인의 건	찬성
9	2019-02-27	- 자기주식 취득의 건 - 관계사 법인 입보 승인의 건	찬성
10	2019-03-11	- 사업자 추가 등록의 건 - 관계사 법인 입보 승인의 건	찬성
11	2019-03-22	- 계열회사 사모사채 인수의 건	찬성
12	2019-03-26	- 대표이사 선임의 건 - 계열회사 여신한도 설정 및 대출 승인의 건	찬성
13	2019-04-01	- 계열회사 사모사채 인수의 건	찬성
14	2019-04-11	- 계열회사 법인 입보 승인의 건(3건)	찬성
15	2019-04-23	- 금융기관 차입의 건	찬성
16	2019-04-29	- 계열회사 법인 입보 승인의 건 - 관계사 법인 입보 승인의 건	찬성
17	2019-05-09	- 계열회사 여신한도 설정 및 대출 승인의 건	찬성
18	2019-05-17	- 계열회사 사모사채 인수의 건	찬성
19	2019-05-30	- 계열회사 법인 입보 승인의 건 - 관계사 주식 매각 및 종속회사 편입의 건	찬성
20	2019-06-17	- 무보증 사모사채 발행의 건 - 계열회사 사모사채 인수의 건	찬성
21	2019-06-20	- 관계사 주식 추가 매입의 건 - 담보부 사모사채 만기 연장 및 담보제공 연장의 건	찬성
22	2019-07-01	- 계열회사 법인 입보 승인의 건 - 금융기관 차입의 건	찬성
23	2019-08-02	- 계열회사 여신한도 설정 및 대출 승인의 건 - 계열회사 사모사채 인수의 건 - 무보증 사모사채 발행의 건	찬성
24	2019-08-20	- 계열회사 법인 입보 승인의 건	찬성
25	2019-08-27	- 관계사 법인 입보 승인의 건(2건)	찬성
26	2019-08-28	- 자기주식 취득의 건	찬성
27	2019-08-30	- 계열회사 법인 입보 승인의 건	찬성
28	2019-09-20	- 이행확약 제공의 건 - 계열회사 법인 입보 승인의 건 - 무보증 사모사채 발행의 건 - 계열회사 법인 입보 승인의 건 - 계열회사 사모사채 인수의 건	찬성
29	2019-10-01	- 계열회사 법인 입보 승인의 건 - 계열회사 지급 보증 제공의 건	불참
30	2019-10-29	- 계열회사 법인 입보 승인의 건(2건)	찬성
31	2019-11-04	- 계열회사 법인 입보 승인의 건(2건)	찬성
32	2019-11-12	- 계열회사 법인 입보 승인의 건(2건)	찬성
33	2019-11-13	- 자기주식 취득의 건 - 계열회사 법인 입보 승인의 건 - 계열회사 사모사채 인수의 건	찬성
34	2019-11-27	- 관계사 법인 입보 승인의 건	찬성
35	2019-12-17	- 계열회사 여신한도 및 차입연장의 건	찬성
36	2019-12-24	- 계열회사 유상증자 참여의 건	찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명	구성원	활 동 내 역
위원회명	구성원	개최일자	의안내용	가결여부
-	-	-	-	-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분	인원수	주총승인금액	지급총액	1인당 평균 지급액	비 고
사외이사	1명	2,000,000,000	36,000,000	36,000,000	-

- 상기 주총승인금액은 2019년 3월 개최된 정기주주총회에서 승인된 사외이사를 포함한 등기이사의 보수한도입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류	거래상대방 (회사와의 관계)	거래기간	거래금액	비율(%)
주식 취득(주1)	씨앤에이치파트너스㈜ (계열회사)	2019.06.20	198.9	13.1
사모사채 주식전환	㈜프리스코(계열회사)	2019.12.26	20	1.3
회사채 인수	씨앤에이치파트너스㈜ (계열회사)	2019.01.02(3년)	40	2.6
	씨앤에이치파트너스㈜ (계열회사)	2019.01.03(3년)	40	2.6
	씨앤에이치파트너스㈜ (계열회사)	2019.06.18(3년)	15.5	1.0
	㈜프리스코(계열회사)	2019.11.21(3년)	20	1.3

(주1) 씨앤에이치캐피탈(주) 지분 추가 취득
- 거래에 대한 상세 내용은 향후 공시예정인 감사보고서 및 사업보고서 등을 참조하시길 바랍니다.
- 최근 사업년도말(2019.12.31) 현재의 별도 자산총액(1,516억) 기준 1% 이상 거래에 대해 기재 함.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방 (회사와의 관계)	거래종류	거래기간	거래금액	비율(%)
-	-	-	-	-

- 해당사항 없음.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

지주회사(持株會社, Holding Company)란 다른 회사 주식의 소유를 통하여 타회사의 사업내용을 지배하는 것을 주된 사업으로 하는 회사를 의미합니다. 지주회사는 크게 순수지주회사와 사업지주회사로 구분할 수 있습니다. 순수지주회사는 다른 수익획득을 위한 사업활동을 하지 않고 다른 회사의 주식을 소유함으로써 그 회사(자회사)를 지배하는 것을 주된 목적으로 하며 자회사로부터 받는 배당을 주된 수입원으로 하는 회사입니다. 사업지주회사는 직접 수익획득 목적의 사업활동을 함과 동시에 다른 회사를 지배하기 위한 목적으로 주식을 소유하고 있는 회사입니다.
당사의 경우, 자회사 등에 대한 자금 및 업무지원업무, 유가증권 투자를 주요 영업내용으로 하고 있으므로, 순수지주회사에 해당합니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

당사(舊 씨앤에이치캐피탈 주식회사)는 2009년 8월 31일 여신전문 금융 부문(시설대여업, 할부금융업, 신기술사업 금융업), 자동차렌탈 부문을 물적분할의 방법으로 분할하여 '씨앤에이치리스(주)' 라는 분할 신설회사를 설립하였고, 사명을 '씨앤에이치
(주)' 로 변경하였습니다.

당사는 지주사업 및 각종 투자업무에 역량을 집중하고 있으며, 정관에 표기된 사업의목적은 아래와 같습니다.

1. 다음 각호의 사업을 영위하는 회사의 주식을 취득, 소유함으로써 그 회사의 제반
사업내용을 지배, 경영지도, 정리, 육성하는 지주사업
2. 자회사 등(자회사 및 손자회사를 말함)에 대한 자금 및 업무지원 업무

3. 기업 및 프로젝트에 대한 투자업무

4. 주식 기타 유가증권에의 투자사업

5. 기업경영자문 및 재무컨설팅사업

6. 기업매수 및 합병, 분할에 대한 업무

7. 국내외 투자자의 자산운용에 대한 투자업무

8. 국내외 투자자의 자산운용에 대한 투자일임업무

9. 상기 7호 내지 8호의 업무와 직접 관련된 업무로 금융위원회의 승인을 얻은 업무

10. 사모투자전문회사의 업무집행사원

11. 신용대출 및 담보대출업무

12. 부동산에 대한 투자,관리,매매,컨설팅 및 부동산 개발사업

13. 도소매업

14. 건설업

15. 프랜차이즈사업

16. 음식점업 및 급식업

17. 화합물 및 화학제품 제조업

18. 기계,장비 제조업

19. 전자부품,영상,음향 및 통신장비 제조업

20. 정보처리 및 기타 컴퓨터 운영 관련업

21. 하수처리,폐기물처리 및 청소관련 서비스업

22. 부동산 임대업

23. 렌탈업

24. 산업발전법에 의한 기업구조조정 전문회사 업무

25. 전 각 호의 목적달성에 부수 또는 수반하거나 직접 또는 간접으로 회사에 유익한 기타 투자 및 부대사업

(나) 공시대상 사업부문의 구분

구 분	회사명	업종	지분율	비 고
종속회사	*씨앤에이치하스피탤러티㈜	호텔업,금융투자업	100.00%	비상장
	씨앤에이치프리미어렌탈㈜	렌탈업	100.00%	비상장
	(주)프리스코	프랜차이즈업	100.00%	비상장
	씨앤에이치파트너스㈜	경영컨설팅업	100.00%	비상장
	씨앤에이치캐피탈㈜ (구.씨앤에이치리스㈜)	여신전문금융업	60.00%	비상장
	프리미어모터스㈜	수입자동차 판매업	-	비상장
	PMG International Inc.	무역업	-	비상장
최대주주	그래닛홀딩스㈜	투자	-	비상장

* 씨앤에이치하스피탤러티(주) : '메리어트 이그제큐티브 아파트먼트(Marriott Executive Apartment, 여의도 메리어트 호텔)' 운영

(2) 자회사 세부 현황

가. 씨앤에이치하스피탤러티 주식회사

① 회사의 개요

씨앤에이치하스피탤러티주식회사는 2007년 8월 29일에 호텔업을 주요목적사업으로하여 설립되었으며, 서울특별시 영등포구 여의도동에 소재하고 있습니다.

구 분	내 용	비 고
사업내용	레지던스 호텔업, 금융투자업 (여의도 메리어트 호텔)	-
설 립 일	2007.08.29	당사는 2010.10.13 인수
대표이사	김양수	-
자 본 금	32.5억원	-
주 소	서울시 영등포구 여의대로 8	-
최대주주	씨앤에이치(주) 100%	-
자산현황	자산 769억원	19년 12월말 기준

② 사업의 내용

□ 객실 부문
- 객실수: 103실 (3 ~ 14 층 Marriott Executive Apartments)
- 6성급 수준의 고품격 인테리어
- 비즈니스, 주거 동시 가능한 시설 구비
- 원 베드룸, 투 베드룸, studio 등 다양한 유형의 객실보유
- 평균 80~90% 이상의 높은 객실 점유율

□ SPA 및 레스토랑
- SPA : SOO Fitness & SPA
- 레스토랑: Park Cafe, 76석 규모의 파스타, 그릴 등 다양한 요리 제공
- 라이브러리: 휴식공간으로 커피 및 간단한 식사 제공
- 비즈니스 센터: 대규모 회의실 및 편의시설 구비

③ 매출에 관한 사항
- 매출형태별 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제13기	제12기	제11기	비 고
호텔매출	14,847	14,714	14,254	-
상품매출	596	1,262	1,733	-
투자사업수익	8,264	4,997	3,341	-
합 계	23,707	20,973	19,328	-

나. 씨앤에이치프리미어렌탈 주식회사

① 회사의 개요

씨앤에이치프리미어렌탈주식회사는 2003년 7월 24일 설립되어 자동차대여, 통신장비 임대 등을 주요사업으로 영위하고 있습니다.

구 분	내 용	비 고
사업내용	자동차 렌탈업	-
설 립 일	2003.07.24	-
대표이사	김양수	-
자 본 금	104억원	-
주 소	경기도 용인시 기흥구 죽전로 17 (풍산프라자 802호)	-
최대주주	씨앤에이치(주) 100%	-
자산현황	자산 362억원	19년 12월말 기준

② 사업의 내용
- 전국 지점 9개소 운영중

다. 씨앤에이치파트너스 주식회사

① 회사의 개요

씨앤에이치파트너스주식회사는 2013년 9월 설립되어, 경기도 성남시에 본사를 두고
있으며, 경영컨설팅, 자산관리컨설팅, 금융상품에 대한 투자 및 자문, 기업의 인수합병 등의 중개 및 지원 등을 주요 사업목적으로 하고 있습니다.

구 분	내 용	비 고
사업내용	경영컨설팅업	-
설 립 일	2013.09.06	-
대표이사	조광수	-
자 본 금	12.9억원	-
주 소	경기도 성남시 중원구 사기막골로 177	-
최대주주	씨앤에이치(주) 100%	-
자산현황	자산 293억원	19년 12월말 기준

② 사업의 내용
- 경영컨설팅 및 자문, 파일럿사업 등

라. 씨앤에이치캐피탈 주식회사(구. 씨앤에이치리스 주식회사)

① 회사의 개요

씨앤에이치캐피탈주식회사는 2009년 8월 31일을 분할기일로 하여 차상위지배기업인 씨앤에이치주식회사로부터 물적분할방식으로 설립되었으며, 경기도 부천시 원미구 상일로 120에 본사를, 서울시 강남구 삼성로 511에 지점을 두고 있습니다. 시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업, 운전자금대출 및 렌탈업 등 여신전문금융업법에 의한 금융업을 주요 영업내용으로 하고 있습니다.

구 분	내 용	비 고
사업내용	여신전문 금융업	-
설 립 일	2009.08.31	CNH캐피탈 물적분할
대표이사	곽우섭	-
자 본 금	400억원	-
주 소	서울시 강남구 삼성로 511(골든타워 9층)	-
최대주주	씨앤에이치(주) 60%	-
자산현황	자산 2,692억원	19년 12월말 기준

② 사업의 내용 - 취급 업무 및 상품ㆍ서비스 개요

시설대여(리스)	이용자가 선정한 특정 물건 구입후 임대(리스)하고, 일정기간에 걸쳐 사용료를 받는 임대차 형식의 물건을 매개로한 물적금융
운전자금대출	신용대출 및 담보대출 업무
신기술사업금융업	- 신기술 사업자에 대한 투자 - 신기술 사업자에 대한 융자 - 신기술 사업자에 대한 경영 및 지도 기술 - 신기술 사업 투자조합의 설립 - 신기술 사업 투자조합 자금의 관리.운용
할부금융업	재화 및 용역의 매매계약에 대하여 매도인 및 매수인과 각각 약정을 체결하여 매수인에게 융자한 재화 및 용역의 구매자금을 매도인에게 지급하고 매수인으로 부터 그 원리금을 분할하여 상환받는 방식의 금융

③ 영업의 현황

가. 영업실적
- 실행기준

(단위 : 백만원)

영업종류	제11기		제10기		제9기
영업종류	건 수	금 액	건 수	금 액	건 수	금 액
리 스	902	129,963	588	75,364	970	85,995
대 출 금	181	29,266	89	19,578	110	9,533
할 부	1	95	28	157	301	952
합 계	1,084	159,324	705	95,099	1,381	96,480

나. 자금조달 및 운용실적
- 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분	조달항목		제11기		제10기		제9기
구분	조달항목		금 액	구성비	금 액	구성비	금 액	구성비
조달	자기자본	자 본 금	40,000	14.9%	40,000	19.3%	40,000	17.3%
		자본잉여금	3,616	1.3%	3,947	1.9%	3,285	1.4%
		기타포괄손익누계액	(1,997)	-0.7%	(2,790)	-1.3%	314	0.1%
		이익잉여금	14,667	5.4%	14,964	7.2%	16,370	7.1%
	사 채		16,813	6.2%	23,143	11.2%	18,246	7.9%
	금융기관차입금		157,922	58.6%	93,560	45.1%	124,955	54.0%
	기타	리스보증금	22,945	8.5%	22,086	10.7%	16,947	7.3%
		선 수 금	474	0.2%	380	0.2%	982	0.4%
		기 타	14,855	5.5%	12,014	5.8%	10,482	4.5%
합 계			269,295	100.0%	207,304	100.0%	231,581	100.0%

- 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구분	운용항목		제11기		제10기		제9기
구분	운용항목		금 액	구성비	금 액	구성비	금 액	구성비
운용	금융기관 예치금		6,587	2.4%	2,925	1.4%	3,135	1.4%
	유가증권	단기매매증권	33,614	12.5%	13,343	6.4%	27,556	11.9%
	유가증권	매도가능증권	6,421	2.4%	13,527	6.5%	6,055	2.6%
	신기술금융자산		23,267	8.6%	5,185	2.5%	4,728	2.0%
	대출채권	대 출 금	48,961	18.2%	53,615	25.9%	62,082	26.8%
	할부채권	할부금융채권	446	0.2%	1,521	0.7%	4,337	1.9%
	리스	금융리스채권	144,850	53.8%	110,986	53.5%	112,123	48.4%
	리스	운용리스	555	0.2%	1,849	0.9%	5,412	2.3%
	기타	유무형자산	556	0.2%	191	0.1%	219	0.1%
	기타	기 타 자 산	4,037	1.5%	4,161	2.0%	5,934	2.6%
합 계			269,295	100.0%	207,304	100.0%	231,581	100.0%

④ 매출에 관한 사항

(단위 : 백만원)

과 목	제11기	제10기	제9기
이자수익	18,550	16,662	19,509
리스 및 렌탈관련수익	603	1,758	3,990
유가증권평가 및 처분이익	8,314	5,201	5,560
자산평가정산 및 처분이익	1,063	903	1,028
수수료수익	42	83	146
배당금수익	135	221	454
기타의영업수익	4,866	3,049	2,277
합 계	33,573	27,877	32,964

(2) 시장점유율

- 해당사항 없음

(3) 시장의 특성

- 해당사항 없음

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당사항 없음

(5) 조직도

CNH조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

■ 제1호 의안: 제31기 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

영업상황의 개요는 본 공고 "Ⅲ. 경영참고사항 1. 사업의 개요 나. 회사의 현황" 을 참조하시기 바랍니다.

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

※ 별도 재무제표 및 연결 재무제표는 외부감사인의 감사가 완료되지 않았으며, 외부감사인의 회계감사 및 정기주주총회 승인과정에서 변경될 수 있습니다. 상세한 내용은 향후 공시예정인 감사보고서 및 사업보고서 등을 참조하시길 바랍니다.

1) 연결 재무제표

① 연결 재무상태표

연 결 재 무 상 태 표
제 31 기 2019년 12월 31일 현재
제 30 기 2018년 12월 31일 현재
씨앤에이치주식회사와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	제 31 기		제 30 기
자 산
Ⅰ. 유동자산		150,622,077,895		99,395,322,120
1. 현금및현금성자산	34,893,674,523		23,782,919,492
2. 매출채권	4,070,585,736		1,835,150,860
3. 단기대여금	1,125,000,000		3,680,000,000
4. 기타수취채권	4,137,332,320		1,909,831,164
5. 단기금융상품	9,332,561,390		12,900,000,000
6. 당기손익-공정가치측정금융자산	69,634,271,439		25,932,444,394
7. 상각후원가측정금융자산	-		24,160,000,000
8. 이연법인세자산	-		114,516,734
9. 재고자산	20,828,805,016		673,355,809
10. 기타유동자산	6,599,847,471		4,407,103,667
Ⅱ. 비유동자산		126,537,631,993		74,482,187,413
1. 장기성수취채권	11,642,264,537		4,992,513,375
2. 장기금융상품	215,000,000		65,000,000
3. 당기손익-공정가치측정금융자산	79,267,700		79,267,700
4. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산	8,944,146,630		15,946,635,800
5. 상각후원가측정금융자산	38,900,000,000		21,410,000,000
6. 관계기업투자	27,030,670,154		25,471,794,544
7. 투자부동산	1,225,005,000		1,250,167,500
8. 유형자산	16,997,529,829		3,659,227,080
9. 사용권자산	14,289,004,882		-
10. 무형자산	7,214,743,261		636,789,799
11. 이연법인세자산	-		970,791,615
Ⅲ. 대출자산		25,007,732,098		19,819,200,007
1. 운전자금대출	24,676,778,329		19,488,246,238
2. 기타대출채권	330,953,769		330,953,769
Ⅳ. 할부금융자산		446,393,263		1,520,779,108
1. 할부금융채권	446,393,263		1,520,779,108
Ⅴ. 리스자산		145,405,736,819		112,835,339,020
1. 운용리스자산	555,463,783		1,849,315,396
2. 금융리스채권	144,850,273,036		110,986,023,624
Ⅵ. 렌탈자산		17,326,385,410		13,900,290,169
1. 렌탈자산	17,326,385,410		13,900,290,169
자 산 총 계		465,345,957,478		321,953,117,837
부 채
Ⅰ. 유동부채		46,569,513,009		19,132,307,729
1. 매입채무및기타채무	23,868,289,363		9,475,573,634
2. 당기법인세부채	2,088,701,200		105,987,865
3. 기타유동부채	20,612,522,446		9,550,746,230
Ⅱ. 비유동부채		66,958,517,943		54,780,480,533
1. 장기보증금및기타채무	51,324,421,376		50,021,111,281
2. 순확정급여부채	7,474,887,121		4,759,369,252
3. 이연법인세부채	869,800,132		-
4. 기타비유동부채	7,289,409,314		-
Ⅲ. 차입부채		241,950,794,374		150,974,013,369
1. 차입금	134,398,767,272		69,269,785,428
2. 사채	24,813,261,745		33,142,881,351
3. 전대리스미지급금	64,603,263,070		37,440,355,995
4. 금융리스부채	18,135,502,287		11,120,990,595
부 채 총 계		355,478,825,326		224,886,801,631
자 본
Ⅰ. 지배기업자본		104,622,947,805		97,066,316,206
1. 자본금	93,000,000,000		93,000,000,000
2. 자본잉여금	330,575,385		661,150,769
3. 이익잉여금	29,379,304,015		15,906,654,289
4. 기타자본구성요소	(14,771,352,021)		(9,185,909,278)
5. 기타연결자본	(3,315,579,574)		(3,315,579,574)
Ⅱ. 비지배지분		5,244,184,347		-
자 본 총 계		109,867,132,152		97,066,316,206
부 채 와 자 본 총 계		465,345,957,478		321,953,117,837

② 연결 포괄손익계산서

연 결 포 괄 손 익 계 산 서
제 31 기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지
제 30 기 2018년 01월 01일부터 2018년 12월 31일까지
씨앤에이치주식회사와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	제 31 기	제 30 기
Ⅰ. 영업수익	167,822,819,295	62,609,641,686
1. 이자수익	20,040,576,812	17,340,256,019
2. 운용리스료수입	603,409,219	1,757,742,191
3. 렌탈수입	5,787,656,371	4,645,847,819
4. 유가증권평가및처분이익	26,949,758,063	10,145,012,682
5. 자산평가정산및처분이익	1,284,178,640	2,975,142,735
6. 상품매출	88,204,143,766	1,761,720,260
7. 제품매출	2,408,872,428	2,070,131,561
8. 용역매출	1,080,422,821	1,054,406,728
9. 호텔매출	14,837,194,171	14,651,069,203
10. 가맹매출	195,744,948	1,285,288,903
11. 배당금수익	171,660,700	240,676,014
12. 지분법이익	623,031,906	1,262,618,626
13. 기타영업수익	5,636,169,450	3,419,728,945
Ⅱ. 영업비용	146,749,196,137	60,873,273,238
1. 이자비용	9,192,417,786	8,220,751,814
2. 리스및렌탈비용	4,039,679,350	4,196,041,336
3. 유가증권평가및처분손실	5,089,080,824	4,827,363,334
4. 자산평가정산및처분손실	1,162,408,831	1,457,361,245
5. 상품매출원가	78,262,794,614	1,138,196,712
6. 제품매출원가	3,529,652,048	2,555,779,716
7. 용역매출원가	2,257,228,978	1,101,684,536
8. 호텔매출원가	15,791,066,824	15,608,378,112
9. 가맹매출원가	50,698,000	874,010,999
10. 판매비와관리비	19,393,481,588	13,508,146,370
11. 지분법손실	-	1,689,998,588
12. 기타영업비용	7,980,687,294	5,695,560,476
Ⅲ. 영업이익	21,073,623,158	1,736,368,448
영업외수익	5,359,214,322	2,186,908,807
영업외비용	4,352,451,137	1,657,096,898
Ⅳ. 법인세비용차감전순이익	22,080,386,343	2,266,180,357
법인세비용	6,076,382,016	1,532,448,597
Ⅴ. 계속영업이익	16,004,004,327	733,731,760
Ⅵ. 당기순이익	16,004,004,327	733,731,760
Ⅶ. 기타포괄손익	(2,963,745,640)	(3,300,957,450)
1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
순확정급여부채의 재측정요소	(651,023,078)	42,454,056
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가이익	(2,303,775,858)	(3,343,411,506)
2. 후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목
지분법자본변동	(12,011,233)	-
해외사업환산손익	3,064,529	-
Ⅷ. 총포괄손익	13,040,258,687	(2,567,225,690)
총포괄손익의 귀속
1. 지배기업의 소유주
당기순이익	15,519,405,090	733,731,760
기타포괄손익	(2,963,745,640)	(3,300,957,450)
지배지분 계	12,555,659,450	(2,567,225,690)
2. 비지배기업
당기순이익	484,599,237	-
기타포괄손익	-	-
비지배지분 계	484,599,237	-
Ⅸ.지배지분에 대한 주당순손익
1. 기본주당이익	427	20
2. 희석주당이익	427	20

2) 별도 재무제표

① 별도 재무상태표

별 도 재 무 상 태 표
제 31 기 2019년 12월 31일 현재
제 30 기 2018년 12월 31일 현재
씨앤에이치주식회사	(단위 : 원)

과 목	제 31 기		제 30 기
자 산
I. 유동자산		33,345,745,015		30,595,644,200
1. 현금및현금성자산	5,483,714,779		5,917,727,667
2. 단기금융상품	31,561,390		-
3. 당기손익-공정가치측정금융자산	23,696,029,179		5,653,196,116
4. 대여금및기타채권	2,549,718,531		4,396,428,346
5. 상각후원가측정금융자산	1,100,000,000		14,240,000,000
6. 기타유동자산	484,721,136		388,292,071
II. 비유동자산		118,287,473,541		115,162,640,322
1. 장기금융상품	13,000,000		5,000,000
2. 당기손익-공정가치측정금융자산	11,079,267,700		11,079,267,700
3. 상각후원가측정금융자산	6,350,000,000		19,200,000,000
4. 관계기업투자	-		2,444,236,601
5. 종속기업투자자산	96,987,664,740		78,193,584,740
6. 보증금	248,070,817		490,760,075
7. 투자부동산	2,118,863,904		2,156,596,092
8. 유형자산	506,952,354		327,051,837
9. 사용권자산	22,018,995		-
10. 무형자산	159,584,748		160,777,680
11. 이연법인세자산	-		580,780,418
12. 기타비유동자산	802,050,283		524,585,179
자 산 총 계		151,633,218,556		145,758,284,522
부 채
I. 유동부채		22,634,792,648		42,144,667,350
1. 단기차입금	11,559,830,287		30,225,621,520
2. 사채	8,000,000,000		10,000,000,000
3. 유동리스부채	22,490,238		-
4. 유동성장기차입금	333,280,000		-
5. 당기법인세부채	1,368,720,093		199,795,201
6. 기타유동금융부채	798,191,265		1,349,677,146
7. 기타유동부채	552,280,765		369,573,483
II. 비유동부채		20,572,295,557		2,296,345,171
1. 장기차입금	18,600,000,000		800,000,000
2. 순확정급여부채	951,298,680		907,359,992
3. 금융보증부채	802,050,283		524,585,179
4. 이연법인세부채	154,546,594		-
5. 기타비유동금융부채	64,400,000		64,400,000
부 채 총 계		43,207,088,205		44,441,012,521
자 본
I. 자본금		93,000,000,000		93,000,000,000
II. 이익잉여금		17,744,573,502		9,654,457,487
III. 기타자본구성요소		(2,318,443,151)		(1,337,185,486)
자 본 총 계		108,426,130,351		101,317,272,001
부 채 와 자 본 총 계		151,633,218,556		145,758,284,522

② 별도 포괄손익계산서

별 도 포 괄 손 익 계 산 서
제 31 기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지
제 30 기 2018년 01월 01일부터 2018년 12월 31일까지
씨앤에이치주식회사	(단위 : 원)

과 목	제 31 기	제 30 기
Ⅰ. 영업수익	21,915,831,098	8,713,904,419
1. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익	14,840,629,788	2,540,920,485
(1) 당기손익인식금융자산처분이익	6,971,305,251	2,540,734,111
(2) 당기손익인식금융자산평가이익	7,869,324,537	186,374
2. 이자수익	2,363,617,541	3,472,954,634
(1) 대여금이자	156,210,434	507,478,295
(2) 유가증권이자	2,202,066,178	2,961,148,072
(3) 예치금이자	5,340,929	4,328,267
3. 배당금수익	-	520,000,000
4. 수수료수익	1,286,025,399	1,362,695,624
5. 금융보증부채환입	762,424,212	504,044,434
6. 관계기업투자자산처분이익	2,302,495,399	-
7. 기타의영업수익	360,638,759	313,289,242
Ⅱ. 영업비용	10,293,824,764	6,538,673,822
1. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실	1,196,010,940	1,548,293,145
(1) 당기손익인식금융자산처분손실	529,001,233	641,012,631
(2) 당기손익인식금융자산평가손실	667,009,707	907,280,514
2. 이자비용	2,562,080,432	2,735,313,927
3. 수수료비용	5,749,086	12,737,621
4. 판매비와관리비	3,429,984,306	1,022,631,845
5. 종속기업투자자산손상차손	3,100,000,000	1,215,678,494
6. 기타의영업비용	-	4,018,790
Ⅲ. 영업이익	11,622,006,334	2,175,230,597
Ⅳ. 영업외수익	2,458,790	51,537,545
Ⅴ. 영업외비용	46,510,014	46,858,248
Ⅵ. 법인세비용차감전순이익	11,577,955,110	2,179,909,894
Ⅶ. 법인세비용	2,749,147,756	774,492,856
Ⅷ. 당기순이익	8,828,807,354	1,405,417,038
Ⅸ. 기타포괄손익	(6,649,339)	21,476,242
후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
1. 확정급여부채의 재측정요소	(6,649,339)	21,476,242
Ⅹ. 총포괄손익	8,822,158,015	1,426,893,280
XI . 주당손익
1. 기본주당손익	243	38

③ 이익잉여금처분계산서(안)

이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서(안)
제 31 기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지
제 30 기 2018년 01월 01일부터 2018년 12월 31일까지
씨앤에이치주식회사	(단위 : 원)

과 목	제 31 기	제 30 기
Ⅰ. 미처분이익잉여금	15,752,573,502	7,736,457,487
1.전기이월미처분이익잉여금	6,930,415,487	6,608,742,516
2.확정급여제도의 재측정요소	(6,649,339)	21,476,242
3.당기순이익	8,828,807,354	1,405,417,038
4.회계정책변경의 누적효과	-	(299,178,309)
Ⅱ. 이익잉여금처분액	1,185,751,410	806,042,000
1.이익준비금	108,000,000	74,000,000
2.현금배당(주당 배당금(율) 당기 : 30원(1.2%) 전기 : 20원(0.8%))	1,077,751,410	732,042,000
Ⅲ. 차기이월미처분이익잉여금	14,566,822,092	6,930,415,487

※ 당기의 이익잉여금처분계산서는 주주총회에서 확정될 예정입니다.(전기 처분확정일 : 2019년 3월 26일)

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

이익잉여금처분계산서를 참조하시기 바랍니다.

□ 이사의 선임

■ 제2호 의안: 이사 선임의 건
- 제2-1호: 사내이사 선임의 건(임영기)
- 제2-2호: 사외이사 선임의 건(김창재)

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명	생년월일	사외이사 후보자여부	최대주주와의 관계	추천인
임영기	1958년 08월	사내이사	특수관계인	이사회
김창재	1968년 02월	사외이사	해당사항 없음	이사회
총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명	주된직업	세부경력		해당법인과의 최근3년간 거래내역
후보자성명	주된직업	기간	내용	해당법인과의 최근3년간 거래내역
임영기	씨앤에이치(주) 대표이사	1993년~2004년 2005년~2009년 2009년~현재	삼성증권 지점장 씨앤에이치프리미어렌탈(주) 대표이사 씨앤에이치(주) 대표이사	없음
김창재	(주)조이인베스트먼트 대표이사	1991년~2007년 2007년~2009년 2009년~2015년 2015년~현재	한미리스 영업부장 씨앤에이치캐피탈(주) 영업본부장 씨앤에이치(주) 투자담당 상무이사 및 씨앤에이치하스피탤러티(주) 감사 겸임 (주)조이인베스트먼트 대표이사	없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명	체납사실 여부	부실기업 경영진 여부	법령상 결격 사유 유무
임영기	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음
김창재	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

사외이사 김창재 후보자

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다.
특히 해당 기업의 경영원칙을 함께 숙지하고 준수할 것입니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

사내이사 임영기 후보(재선임)

본 후보자는 현재 당사의 대표이사로서 직무를 충실하게 수행하고 있으며, 회사에 대한 높은 이해도와 지도력을 갖추고 있습니다. 폭 넓은 경험을 바탕으로 기업 경영 및 성장
에 적합한 업무능력을 보유하고 있다고 판단되어 추천하였습니다.

사외이사 김창재 후보

본 후보자는 현재 (주)조이인베스트먼트 대표이사로서 활발한 활동을 수행하고 있으며, 다년간 투자 및 여신업무를 수행한 경험을 바탕으로 당사의 경영 환경에 대한 이해도가 높아 앞으로도 기업 경영 및 성장에 기여할 수 있는 적임자로 판단되어 추천하였습니다.

확인서

확인서(임영기)

확인서(김창재)

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음.

□ 감사의 선임

■ 제3호 의안: 감사 선임의 건(이회설)

<감사후보자가 예정되어 있는 경우>

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계

후보자성명	생년월일	최대주주와의 관계	추천인
이회설	1951년 02월	해당사항 없음	이사회
총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명	주된직업	세부경력		해당법인과의 최근3년간 거래내역
후보자성명	주된직업	기간	내용	해당법인과의 최근3년간 거래내역
이회설	씨앤에이치(주) 감사	2003년~2005년 2011년~현재	씨앤에이치프리미어렌탈(주) 대표이사 씨앤에이치(주) 감사	없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명	체납사실 여부	부실기업 경영진 여부	법령상 결격 사유 유무
이회설	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

감사 이회설 후보(재선임)

본 후보자는 당사의 상근감사직을 수행하면서 객관적이고 중립적인 시각으로 감사 업무를 수행 하였으며, 재선임에 대한 결격 사유가 없습니다.

확인서

확인서(이회설)

<감사후보자가 예정되지 아니한 경우>

선임 예정 감사의 수

(명)

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음.

□ 이사의 보수한도 승인

■ 제4호 의안: 이사 보수한도 승인의 건

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)	4명(1명)
보수총액 또는 최고한도액	20억원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)	4명(1명)
실제 지급된 보수총액	323백만원
최고한도액	20억원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음.

□ 감사의 보수한도 승인

■ 제5호 의안: 감사 보수한도 승인의 건

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수	1명
보수총액 또는 최고한도액	5억원

(전 기)

감사의 수	1명
실제 지급된 보수총액	60백만원
최고한도액	5억원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음.

※ 참고사항

※ 주주총회 집중일 개최 사유

당사는 외부감사인의 감사보고서 제출일정 및 경영진들의 일정과 주주총회 개최일을 조율하는 과정에서 주주총회 집중 예상일을 피해 주주총회를 개최하고자 하였으나, 외부감사인 및 경영진들의 일정변경이 불가피하여 원활한 주주총회 운영을 위해 부득이하게 주주총회 집중일에 개최하게 되었습니다.

- 코스닥협회에서 주관하는 주주총회 분산 자율준수프로그램 참여여부 : 미참여

※ 코로나바이러스감염증-19(COVID-19)관련 주주총회 참석 안내
코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 감염 및 전파를 예방하기 위하여 총회장 입구에서 총회에 참석하시는 주주분들의 체온을 측정할 수 있으며, 코로나바이러스감염이 의심되는 경우 출입을 제한할 수 있음을 알려드립니다. 또한 질병 예방을 위해 주주총회 참석 시 반드시 마스크를 착용하시고 손소독 등 방역사항에 협조해주실 것을 당부드립니다. 또한, 주주총회 개최 전 코로나 바이러스 감염증 확산에 따른 불가피한 장소 변경이 있는 경우, 지체 없이 재공시 할 예정입니다.