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임시주주총회 소집 공고 |
정 정 신 고 (보고)
| 2018년 09월 12일 |
1. 정정대상 공시서류 : 주주총회소집공고
2. 정정대상 공시서류의 최초제출일 : 2018년08월29일
3. 정정사항
| 항 목 | 정정사유 | 정 정 전 | 정 정 후 |
|---|---|---|---|
| 1. 회의일시 | 일시변경 | 2018년9월14일(금요일)오전10시 | 2018년 9월 28일(금요일) 오전 10시 |
| 3. 안건 | 안건변경 | 제2호 의안 : 이사 선임의 건 제 2-1호 의안: 사외이사 장인환 선임의 건 |
제2호 의안 : 이사 선임의 건 제 2-1호 의안: 사외이사 안희준 선임의 건 |
주주총회소집공고
| 2018년 09 월 12 일 | ||
| 회 사 명 : | 인카금융서비스(주) | |
| 대 표 이 사 : | 최병채 | |
| 본 점 소 재 지 : | 서울특별시 성동구 성수이로 7길 27 | |
| (전 화)02-2192-8900 | ||
| (홈페이지)http://www.incar.co.kr | ||
| 작 성 책 임 자 : | (직 책)부장 | (성 명)김영찬 |
| (전 화)02-2192-8907 | ||
주주총회 소집공고
| (제12기 임시) |
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임시주주총회 소집 공고 |
I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항
1. 사외이사 등의 활동내역
가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부
| 회차 | 개최일자 | 의안내용 | 사외이사 등의 성명 | |
|---|---|---|---|---|
| 이동훈 (출석률: 29%) |
남상환 (출석률:66%) |
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| 찬 반 여 부 | ||||
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2018-01차 |
2018-01-02 |
지점설치/이전 및 폐쇄 승인의 건 |
불참 |
- |
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2018-02차 |
2018-01-15 |
지점설치/이전 및 폐쇄 승인의 건 |
불참 |
- |
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2018-03차 |
2018-01-26 |
지점설치/이전 및 폐쇄 승인의 건 |
불참 |
- |
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2018-04차 |
2018-02-06 |
지점설치/이전 및 폐쇄 승인의 건 |
불참 |
- |
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2018-05차 |
2018-03-05 |
지점설치/이전 및 폐쇄 승인의 건 |
불참 |
- |
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2018-06차 |
2018-03-14 |
2018년도 정기주주총회 개최 승인의 건 - 주요내용 제11기 재무상태표, 손익계산서, 이익잉여금 이사 선임의 건 이사 보수 한도 승인의 건 감사 보수 한도 승인의 건 |
찬성 |
- |
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2018-07차 |
2018-03-21 |
지점설치/이전 및 폐쇄 승인의 건 |
불참 |
- |
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2018-08차 |
2018-03-29 |
대표이사 선임의 건 |
찬성 |
- |
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2018-09차 |
2018-03-29 |
지점설치/이전 및 폐쇄 승인의 건 |
불참 |
- |
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2018-10차 |
2018-04-25 |
지점설치/이전 및 폐쇄 승인의 건 |
불참 |
- |
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2018-11 차 |
2018-05-09 |
지점설치/이전 및 폐쇄 승인의 건 |
불참 |
- |
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2018-12 차 |
2018-05-14 |
주주명부 폐쇄의 건(임시주총) - 주요내용 제1호의안: 2018년 임시주주총회 개최를 위한주주명부 폐쇄일 선정의 건 주주명부 폐쇄 기준일: 2018년 05월 29일 주주명부 폐쇄 시작일: 2018년 05월 30일 주주병부 폐쇄 종료일: 2018년 06월 05일 |
찬성 |
- |
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2018-13 차 |
2018-05-21 |
지점설치/이전 및 폐쇄 승인의 건 |
불참 |
- |
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2018-14 차 |
2018-06-07 |
지점설치/이전 및 폐쇄 승인의 건 |
불참 |
- |
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2018-15 차 |
2018-06-11 |
임시주주총회 개최 승인의 건 - 주요내용 제1호 의안: 사외이사 선임의 건 제1-1호 의안: 사외이사 남상환 신규 선임의 건 제2호 의안: 사내이사 선임의 건 제2-1호 의안: 사내이사 조성만 신규 선임의 건 제3호 의안: 기타비상무이사 선임의 건 제3-1호 의안: 기타비상무이사 이동훈 시규 선임의 건 제4호 의안: 자본잉여금 결손보전처리 승인의 건 |
불참 |
- |
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2018-16 차 |
2018-06-19 |
지점설치/이전 및 폐쇄 승인의 건 |
불참 |
- |
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2018-17 차 |
2018-07-10 |
지점설치/이전 및 폐쇄 승인의 건 |
불참 |
- |
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2018-18 차 |
2018-07-25 |
지점설치/이전 및 폐쇄 승인의 건 |
불참 |
- |
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2018-19 차 |
2018-08-02 |
주주명부폐쇄의건(2차 임시주총) - 주요내용 제1호의안: 2018년 2차 임시주주총회 개최를 위한주주명부 폐쇄일 선정의 건 주주명부 폐쇄 기준일: 2018년 08월 17일 주주명부 폐쇄 시작일: 2018년 08월 18일 주주병부 폐쇄 종료일: 2018년 08월 21일 |
찬성 |
찬성 |
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2018-20 차 |
2018-08-07 |
지점설치/이전 및 폐쇄 승인의 건 |
불참 |
불참 |
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2018-21 차 |
2018-08-08 |
정관자구정정의건 |
찬성 |
찬성 |
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2018-22 차 |
2018-08-10 |
2018년 2차 임시주주총회 소집결의의 건 제1호 의안: 정관 일부 변경의 건 제2호 의안: 사외이사 선임의 건 제2-1호 의안: 사외이사 장인환 신규 선임의 건 |
찬성 |
찬성 |
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2018-23 차 |
2018-08-20 |
지점설치/이전 및 폐쇄 승인의 건 |
불참 |
불참 |
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2018-24 차 |
2018-08-21 |
코스닥 상장 신청 승인의 건 |
찬성 |
찬성 |
나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | ||
|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | ||
| - | - | - | - | - |
해댕사항 없습니다.
2. 사외이사 등의 보수현황
| (단위 : 원) |
| 구 분 | 인원수 | 주총승인금액 | 지급총액 | 1인당 평균 지급액 |
비 고 |
|---|---|---|---|---|---|
| 사외이사 | 1 | - | - | - | - |
II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항
1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래
| (단위 : 억원) |
| 거래종류 | 거래상대방 (회사와의 관계) |
거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
| - | - | - | - | - |
해당사항 없습니다.
2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래
| (단위 : 억원) |
| 거래상대방 (회사와의 관계) |
거래종류 | 거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
| - | - | - | - | - |
해당사항 없습니다.
III. 경영참고사항
1. 사업의 개요
가. 업계의 현황
2000년 이후 국내 보험시장은 2016년 기준 수입보험료 규모가 204조원 수준으로, 국민총생산(GDP) 대비 수입 보험료 비율을 나타내는 보험침투도는 생명보험 7.6%, 손해보험 5.1%로 전체 12.8%를 나타내고 있는 등 성숙산업으로 변모해가고 있습니다
또한 보험 판매채널에서도 대면영업채널, 온라인채널, 법인채널, 통신채널 등 많은 판매채널의 변화가 나타나고 있는 상황입니다. 2000년 이후 다양한 보험판매채널이 등장하기 시작하였으며, 특히 중개사나 독립대리인 등 다양한 판매채널이 등장하기 시작하였습니다. 그 중 GA의 성장이 두드러지고 있는 상황이고, 보험회사는 신규시장의 개척, 모집 조직의 효율성 제고, 채널 다변화 차원에서 GA 채널을 활용한 판매를 확대해 나가고 있습니다.
채널환경변화에 따른 향후 국내 보험회사들의 채널전략 방향은 전통적인 대면 채널은 자문서비스 제공 중심으로 변화, TM(텔레마케팅), CM(사이버마케팅) 등의 저비용 채널은 판매 중심형 채널로 발전될 것으로 예상되고 있습니다.
현재 전속설계사 채널의 경쟁력은 다른 채널에 비해 전반적으로 높은 것으로 평가되고 있으나, 고비용 구조와 설계사 법적 지위 논란 등 여러 가지 환경적 요인에 따라 그 성장성은 크지 않을 것으로 보입니다. 따라서 저가 상품 보다는 전문적인 자문서비스가 필요한 복잡한 상품을 취급할 수 있는 경쟁력을 확보하는 것이 과제로 보입니다.
독립채널의 경우 다양한 (복합)금융상품에 대한 자문서비스를 요하는 소비자의 니즈를 충족할 수 있는 채널이라는 점에서 성장성이 매우 높게 평가 되지만 대형 독립채널의 우월적 지위 남용과 모집질서 문란, 그리고 기대에 미치지 못하는 전문성 등이 개선되어야 채널의 성장성이 확보될 여지가 있습니다.
TM, CM 등 신채널은 IT기술 발달과 저가 상품 Needs 증가 전망으로 향후 성장성이 좋을 것으로 예상되며, 인터넷 채널의 경우 저비용 구조와 인터넷·모바일 사용자 확산속도를 감안할 때 그 성장성이 높고, 다른 채널을 보완하기 위한 채널믹스 전략 차원에서도 고려해 볼 수 있습니다.
나. 회사의 현황
(1) 영업개황 및 사업부문의 구분
(가) 영업개황
당사는 설립 후, 10개 손보사의 자동차 보험료 온라인 비교 시스템을 개발하면서 출발하였습니다. 이후 국내 최초 모바일 가격 시스템, 실시간 자동차 사고 자동정보시스템, 긴급 구난 서비스, TRM(손·생보 통합보장 분석)시스템, 은퇴설계 시스템 등을 개발하였고 IT와 보험의 융합으로 보험 업계 최초 벤처기업 인증을 취득하였습니다. 자동차 보험으로 시작하였지만 지금은 손·생보 29개사의 보험 상품 비교 분석을 통해 현명해진 금융소비자의 입맛에 맞는 재무설계 서비스를 제공하고 있으며, 최적화된 정보기술시스템, 손·생보 장기 전용상품 출시, 리스크관리 시스템 개발, 체계적 신인 및 기존 영업가족 교육과정 체계화 등을 통해 급변하는 금융환경에 적극적인 대응을 하고 있습니다.
당사는, 보험상품을 판매하는 보험설계사와의 위촉계약을 통해, 보험설계사가 불특정 다수를 상대로 영업을 할 수 있도록 다양한 손해/생명 보험상품의 비교 분석과 보험상품 판매교육 등을 실시하고 있습니다. 보험 영업에 따른 수입 수수료의 정산을 주 업무로 하는 보험판매회사로서 보험사로부터 수령하는 수입 수수료의 수입과 개별 보험설계사에게 지급하는 실적별 지급 수수료의 차액을 주된 영업이익으로 삼고 있습니다. 또한 보험판매대리점으로서 소비자 보호를 위한 보험업법의 적용을 받고 금융감독원 GA 보험 감독국의 감독을 받고 있습니다.
(2) 시장의 특성
당사는 설립 후, 10개 손보사의 자동차 보험료 온라인 비교 시스템을 개발하면서 출발하였습니다. 이후 국내 최초 모바일 가격 시스템, 실시간 자동차 사고 자동정보시스템, 긴급 구난 서비스, TRM(손·생보 통합보장 분석)시스템, 은퇴설계 시스템 등을 개발하였고 IT와 보험의 융합으로 보험 업계 최초 벤처기업 인증을 취득하였습니다. 자동차 보험으로 시작하였지만 지금은 손·생보 29개사의 보험 상품 비교 분석을 통해 현명해진 금융소비자의 입맛에 맞는 재무설계 서비스를 제공하고 있으며, 최적화된 정보기술시스템, 손·생보 장기 전용상품 출시, 리스크관리 시스템 개발, 체계적 신인 및 기존 영업가족 교육과정 체계화 등을 통해 급변하는 금융환경에 적극적인 대응을 하고 있습니다.
당사는, 보험상품을 판매하는 보험설계사와의 위촉계약을 통해, 보험설계사가 불특정 다수를 상대로 영업을 할 수 있도록 다양한 손해/생명 보험상품의 비교 분석과 보험상품 판매교육 등을 실시하고 있습니다. 보험 영업에 따른 수입 수수료의 정산을 주 업무로 하는 보험판매회사로서 보험사로부터 수령하는 수입 수수료의 수입과 개별 보험설계사에게 지급하는 실적별 지급 수수료의 차액을 주된 영업이익으로 삼고 있습니다. 또한 보험판매대리점으로서 소비자 보호를 위한 보험업법의 적용을 받고 금융감독원 GA 보험 감독국의 감독을 받고 있습니다.
(3) 신규사업 등의 내용 및 전망
고액자산가들과 법인기업을 대상으로 하는 WM센터를 2017년 개설하여 회사의 생산성을 높이는데 주안점을 두고 매월 자산관리세미나를 개최하여 VIP고객을 발굴하고 매출증대를 위한 노력을 하고 있습니다.
또한 빅데이터시대의 흐름에 맞춰 다양한 정보를 수집하고 이를 고객에게 효과적으로 전달하기 위한 인공지능 로보어드바이저 인카로보I를 개발 상용화하는데 박차를 가하고 있습니다.
(4)조직도
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조직도 |
2. 주주총회 목적사항별 기재사항
제1호 의안: 정관 일부 변경의 건
□ 정관의 변경
가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
| - | - | - |
나. 그 외의 정관변경에 관한 건
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
| 제29조【의결권의 행사】 1. 주주는 총회에 출석하지 아니하고 서면에 의하여 의결권을 행사할 수 있다. 2. 회사는 제1항의 경우 총회의 소집통지서에 주주의 의결권 행사에 필요한 서면과 참고자료를 첨부하여야 한다. 3. 서면에 의하여 의결권을 행사하고자 하는 주주는 의결권행사에 관한 서면에 필요한 사항을 기재하여, 회일의 전일까지 회사에 제출하여야 한다. 4. 주주는 대리인으로 하여금 그 의결권을 행사할 수 있으며, 이 경우 대리인은 주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명하는 서면(위임장)을 제출하여야 한다. |
제29조【의결권의 행사】 1. 주주는 대리인으로 하여금 그 의결권을 행사하게 할 수 있다. 제1항의 대리인은 주주총회 개시전에 그 대리권을 증명하는 서면(위임장)을 제출하여야 한다. |
서면에 의한 의결권 행사제도 인정하지 아니함 |
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제32조【이사의 원수】 회사의 이사는3명 이상7명 이내로 하고, 사외이사는1인 이상으로 한다. |
제32조【이사의 원수】 회사의 이사는 3명 이상 10명 이내로 하고, 사외이사는 이사 총수의 4분의 1 이상으로 한다. |
사외이사 신규 1인 선임시, 이사 총수는 8명이므로 상한 증대 필요 |
제2호 의안: 이사 선임의 건
제2-1호 의안: 사외이사 안희준 선임의 건
□ 이사의 선임
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사 후보자여부 |
최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|
| 안희준 | 1963.03 | 사외이사 | 없음 | 이사회 |
| 총 ( 1 ) 명 | ||||
나. 후보자의 주된직업ㆍ약력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 약력 | 해당법인과의 최근3년간 거래내역 |
|---|---|---|---|
| 안희준 | 성균관대학교 경영대학 교수 |
現 거래소 청산결제위험관리위원회 위원장 現 금융위원회 자금지원심사소위원회 위원 現 금감원 금융투자업인가 외부평가위원회 위원 現 거래소 법원감정평가자문위원회 위원 現 삼성생명 윤리경영자문단 자문교수 |
없음 |
※ 기타 참고사항
※ 참고사항
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해당사항 없음. |